Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ОАО "Рай, Ман энд Гор секьюритиз" к Центральному Банку Российской Федерации" о признании недействительным приказа от 21.01.2016 № од-147

при участии: от заявителя – ФИО1 по дов-ти от 08.04.2016, ФИО2 по дов-ти от 08.04.2016 г., от заинтересованного лица – ФИО3 по дов-ти от 28.01.2016 г., ФИО4 по дов-ти от 24.03.2016

УСТАНОВИЛ:

ОАО "Рай, Ман энд Гор секьюритиз" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением, в котором просит признать недействительным приказ Центрального Банка РФ от 21.01.2016 № од-147 «Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности, выданных Открытому акционерному обществу "Рай, Ман энд Гор секьюритиз".

В обоснование заявленных требований Общество ссылается на то, что оспариваемый приказ не соответствует положениям действующего законодательства Российской Федерации, нарушает его права и законные интересы.

Заинтересованное лицо с заявленными требованиями не согласно, ссылается на законность, обоснованность оспариваемого приказа, отсутствие правовых оснований для удовлетворения требований заявителя.

Выслушав явившихся представителей, рассмотрев материалы дела, арбитражный суд установил, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч.1 ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии со статьей 13 Гражданского кодекса РФ, пункта 6 Постановления Пленума Верховного Суда и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.07.1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта, а в случаях, предусмотренных законом, также нормативного акта государственного органа или органа местного самоуправления недействительным являются одновременно как его несоответствие закону или иному правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых законом интересов гражданина или юридического лица, обратившихся в суд с соответствующим требованием.

Таким образом, обстоятельствами, подлежащими установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействий) государственных органов, являются проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и проверка факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно пунктам 10, 11 статьи 42 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Банк России осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями профессиональных участников рынка ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, контролирует порядок проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Статьей 76.5 Закона о Банке России установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Как следует из материалов дела, 21 января 2016 года Банком России был издан оспариваемый приказ, которым аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и депозитарной деятельности, выданные Открытому акционерному обществу "Рай, Ман энд Гор секьюритиз".

Считая приказ Банка России недействительным, нарушающим права Общества в сфере предпринимательской деятельности, ОАО "Рай, Ман энд Гор секьюритиз" обратилось в суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд руководствуется следующим.

Из материалов дела усматривается, что основаниями для издания приказа послужило следующее. Лицензии Общества аннулированы на основании статьи 76.5 Закона о Банке России, пунктом 1 статьи 39.1 и пунктом 4 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг в связи с неоднократными в течение одного года нарушениями Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а также статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», допущенными Обществом в 2014-2015 году.

Административный орган в своих пояснениях указал на то, что нарушение Обществом требований законодательства о рынке ценных бумаг и Закона о противодействии легализации подтверждаются фактами, выявленными Банком России в рамках осуществления дистанционного документарного надзора, а также фактами, установленными в ходе выездной плановой тематической проверки его деятельности и зафиксированными в акте проверки от 01.09.2016 №А1Н-И25-12-4/704ДСП, промежуточном акте проверки от 21.08.2016 №А2Н-И25-12-4/663ДСП и акте проверки от 31.08.2016 №АЗН-И25-12-4/697ДСП.

Банк России в ходе надзорных мероприятий выявил в деятельности Общества нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Так, пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420418 «Сведения об осуществлении брокерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами» приложения 1 Указания Банка России от 15.01.2015 № 3533-У «О сроках и порядке составления и представления отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Центральный банк Российской Федерации установлено, что отчет составляется по состоянию на последний календарный день месяца включительно и представляется в Банк России не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420418 по состоянию на 31.05.2015 в установленный срок.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420404 «Сведения об органах управления и работниках профессионального участника» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря включительно и представляется в Банк России не позднее 30 апреля, 31 июля, 31 октября, 15 февраля.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420404 «Сведения об органах управления и работниках профессионального участника» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420405 «Сведения о филиалах (представительствах) профессионального участника» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря включительно и представляется в Банк России не позднее 30 апреля, 31 июля, 31 октября, 30 марта.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420405 «Сведения о филиалах (представительствах) профессионального участника» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420409 «Сведения о банковских счетах» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на последний рабочий день месяца и представляется в Банк России не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420409 «Сведения о банковских счетах» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420410 «Показатели бухгалтерского баланса» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря включительно, и представляется в Банк России не позднее 30 апреля, 31 июля, 31 октября, 31 марта.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420410 «Показатели бухгалтерского баланса» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 2 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420411 «Показатели отчета о финансовых результатах» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря включительно и представляется в Банк России не позднее 30 апреля, 31 июля, 31 октября, 31 марта.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420411 «Показатели отчета о финансовых результатах» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420412 «Сведения о наиболее крупных дебиторах и кредиторах профессионального участника» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на последний рабочий день месяца и представляется в Банк России не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного месяца.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420412 «Сведения о наиболее крупных дебиторах и кредиторах профессионального участника» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 1.1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420416 «Сведения о вложениях в выпущенные нерезидентами ценные бумаги (портфельные инвестиции)» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется по состоянию на 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря включительно и представляется в Банк России не позднее 30 апреля, 31 июля, 31 октября, 15 февраля.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420416 «Сведения о вложениях в выпущенные нерезидентами ценные бумаги (портфельные инвестиции)» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Пунктом 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420417 «Отчет о внебиржевых сделках» приложения 1 Указания установлено, что отчет составляется на ежемесячной основе по состоянию на последний календарный день отчетного месяца включительно и представляется в Банк России не позднее седьмого рабочего дня месяца, следующего за отчетным.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420417 «Отчет по ценным бумагам» по состоянию на 30.11.2015 в установленный срок.

Пунктом 1 Порядка составления и представления отчетности по форме 0420419 «Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации» приложения 1 Указания установлено, что отчет представляется в течение пяти рабочих дней после заключения или расторжения договора, на основании которого кредитной организации было поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента -физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

В нарушение данного требования Общество не представило в Банк России отчетность по форме 0420419 «Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации» по состоянию на 30.06.2015 в установленный срок.

Согласно пункту 2.1.15 Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного приказом ФСФР России от 20.07.2010 № 10-49/пз-и, лицензиат обязан обеспечить полноту и достоверность информации, предоставление которой при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг предусмотрено законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг, в том числе нормативными актами лицензирующего органа.

В соответствии с абзацем вторым пункта 2 Положения об отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, утвержденного совместным постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг № 33 и Министерством финансов Российской Федерации № 109н от 11.12.2001 профессиональные участники несут в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственность за недостоверность данных, представляемых в отчетности, и за нарушение сроков ее представления.

В нарушение требований пункта 2.1.15 Положения о лицензионных требованиях и условиях и абзаца второго пункта 2 Положения об отчетности отчетность Общества, представленная в Банк России содержала недостоверные данные: в форме отчетности 0420415 по состоянию на 31.10.2015 подразделе 1.4 «Балансовая стоимость вложений в ценные бумаги и инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, принадлежащие отчитывающейся организации на праве собственности (за исключением переданных отчитывающейся организацией на возвратной основе (репо, заем) без прекращения признания, в доверительное управление)» столбце «Объем вложений в ценные бумаги в валюте РФ, тыс. руб.» указана сумма вложений в ценные бумаги AMPERE FINANCE S.A. в размере 8750000 тыс.руб.), расчет размера собственных средств по состоянию на 31.10.2015 (в строке 260 «Иностранные финансовые инструменты, квалифицированные в соответствии с законодательством Российской Федерации в качестве ценных бумаг» отражена сумма в размере 8 750 000 руб.); в форме отчетности 0420410 «Показатели бухгалтерского баланса» по состоянию на 30.09.2015 - значение строки 270 «Краткосрочные финансовые вложения» меньше суммы своих составляющих. Кроме того, значения итоговых строк в разделах II, IV, V не равны сумме своих составляющих; в форме отчетности 0420411 «Показатели отчета о финансовых результатах» по состоянию на 30.09.2015 значения в строке 2410 «Текущий налог на прибыль, в т.ч.» меньше строк, ее составляющих.

Пунктом 39 Порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операции с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного совместным постановлением ФКЦБ России и Минфина России от 11.12.2001 №32/108н установлено, что регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами должен содержать, в том числе следующую информацию: номер сделки с ценными бумагами; место совершения сделки с ценными бумагами (наименование организатора торговли или внебиржевой рынок); фактическую дату перерегистрации прав на ценную бумагу (в случаях участия профессионального участника в расчетах по совершенной сделке).

В нарушение данного требования выписка из регистра внутреннего учета сделок с ценными бумагами Общества не содержит указанной информации.

Пунктом 42 Порядка ведения внутреннего учета установлено, что субрегистр внутреннего учета срочных сделок должен содержать, в том числе, следующую информацию: номер срочной сделки; место заключения срочной сделки (наименование организатора торговли). В нарушение данного требования субрегистр внутреннего учета срочных сделок Общества не содержит указной информации.

Пунктом 46 Порядка ведения внутреннего учета установлено, что регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами, в том числе, должен содержать: номер сделки или иной операции с ценными бумагами; «наименование подтверждающего документа внутреннего учета; входящий остаток по счету (счетам); исходящий остаток по счету (счетам).

В нарушение данного требования регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами Общества не содержит указанной информации.

В результате проверки Общества Банком России установлено, что в период с августа 2014 года по июль 2015 года в состав активов, учитываемых при расчетах собственных средств Общества, включались акции ОАО «К-Инвест» по оценочной стоимости (согласно отчетам оценки по состоянию на 09.08.2014, 06.02.2015, 06.06.2015).

Также был проведен анализ вложений Общества в акции ОАО «К-Инвест», по результатам которого сделан вывод о завышении оценочной стоимости ценных бумаг ОАО «К-Инвест», включенных Обществом в расчет собственных средств.

Согласно пункту 2.1.3 Положения о лицензионных требованиях лицензионными требованиями и условиями является соответствие собственных средств лицензиата и иных его финансовых показателей нормативам достаточности собственных средств и иным показателям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Числовое значение нормативов достаточности, а также минимальный размер собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг рассчитывается и устанавливается в соответствии с пунктами 2, 4 Указания Банка России от 21.07.2014 № 3329-У «О требованиях к собственным средствам профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов».

Банком России было установлено, что величина собственных средств Общества по состоянию на 31.08.2014, 15.11.2014, 15.02.2015, 15.05.2015, 15.07.2015, 31.08.2014, 30.11.2014, 30.12.2014, 31.01.2015, 28.02.2015, 31.03.2015, 30.04.2015, 30.06.2015 не соответствовала нормативам достаточности собственных средств, установленным законодательством о рынке ценных бумаг.

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 39.1 Закона о рынке ценных бумаг лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть аннулирована Банком России в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональным участником рынка ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

Согласно пункту 4 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России вправе в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг законодательства Российской Федерации о ценных бумагах принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Кроме того, в деятельности Общества Банком России были выявлены нарушения требований Закона о противодействии легализации. Подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год.

Согласно пункту 2.10 Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, следует обновлять сведения о клиенте и выгодоприобретателе не реже одного раза в год при установлении отношений длящегося характера либо при повторном обращении клиента, совершавшим «разовые операции», а также если у нее возникли сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации программы идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей, или в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или операции возникли подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

В нарушение подпункта 3 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации и пункта 2.10 Положения о требованиях к идентификации Общество не обновляло сведения о клиентах в установленные сроки (4 случая), из них у 2-х клиентов физических лиц выявлены недействительные паспорта (стр. 74 Акта проверки).

Также Банк России выявил нарушения Обществом требований нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Пунктом 7 Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» установлено, что вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанных в пунктах 3, 4 данного Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанных в пунктах 3, 4 данного Положения.

Обществом нарушен порядок проведения вводного инструктажа по вопросам ПОД/ФТ сотрудников при их приеме на работу. Инструктаж проводился после их приема на работу (2 случая).

В соответствии с пунктом 2.5. Положения Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 3 к данному Положению (сведения, включаемые в анкету (досье) клиента, в том числе: сведения о степени (уровне) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включая обоснование оценки; дату заполнения и обновления анкеты (досье) клиента).

В анкете (досье) клиента не фиксировались обоснование степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях ПОД/ФТ, а также сведений о дате обновления анкеты (досье) (236 случаев).

В проверяемом периоде у Общества действовало 2 редакции правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Последняя редакция ПВК была утверждена приказом генерального директора Общества от 27.05.2015 № 11ПР/15. ПВК Общества частично не соответствуют требованиям Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Так, согласно пункту 2.9 Положения Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» порядок проверки осуществления внутреннего контроля за соблюдением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ предусматривает: в том числе, периодичность (не реже одного раза в год) проведения внутренних проверок выполнения ПВК по ПОД/ФТ, требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ; положение о представлении руководителю некредитной финансовой организации по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, ПВК по ПОД/ФТ, а также о принятых мерах по результатам проверок.

В программе организации системы ПОД/ФТ Общества отсутствовала информация о периодичности проведения внутренних проверок выполнения ПВК, а также положения о представлении руководителю Общества по результатам проверок письменных отчетов, содержащих сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства в сфере ПОД/ФТ, ПВК, и принятых мерах по результатам проверок.

Согласно пункту 3.2. Положения №445-П в программу идентификации включаются, в том числе: указание способов взаимодействия некредитной финансовой организации с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации (обновления идентификационных сведений), а также особенностей взаимодействия с клиентом, который обслуживается с использованием систем дистанционного обслуживания.

В программе идентификации клиента Общества отсутствовали способы взаимодействия Общества с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации (обновления сведений), а также особенности взаимодействия с клиентом, который обслуживается дистанционно (стр. 30 Акта проверки).

Пунктом 4.2. Положения №445-П установлено, что оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков: риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца; риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций. Факторы, влияющие на оценку риска клиента по каждой из указанных категорий рисков, определяются некредитной финансовой организацией в программе управления рисков в соответствии с приложением 2 к данному Положению.

В программе управления риском Общества отсутствовали следующие факторы, влияющие на оценку риска клиента; 1) по категории «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца» - использование адреса массовой регистрации, принадлежность клиента (бенефициарного владельца) к экстремизму (терроризму), решение межведомственного органа о замораживании (блокировании) денежных средств; 2) по категории «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций» - деятельность по организации тотализаторов, деятельность микро финансовых организаций, ломбардов, туроператорская деятельность, реализация предметов искусства, антиквариата, мебели, транспортных средств, предметов роскоши, нерегулируемая некоммерческая деятельность, операции с резидентами государств, указанных в пунктах 2,3 приложения 1 Указания Банка России от 07.08.2003 № 1317-У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)», операции с повышенным уровнем риска, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган.

В соответствии с пунктом 5.2. Положения №445-П в программу выявления операций, в том числе включаются положения о должностном лице (должностных лицах) некредитной финансовой организации, принимающем (принимающих) решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган.

В программе выявления операций Общества отсутствовали положения о должностном лице Общества, принимающем решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган.

Согласно пункту 5.4. Положения № 445-П в сообщении об операции, в том числе должны быть указаны: возникшие затруднения при квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, или причины, по которым операция квалифицируется как операция, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; дата получения ответственным сотрудником (другим сотрудником подразделения по ПОД/ФТ, уполномоченным сотрудником в сфере ПОД/ФТ) сообщения об операции и его подпись (собственноручная, электронная или ее аналог, установленный некредитной финансовой организацией).

В сообщении Общества, составляемом сотрудником Общества для указания соответствующих сведений, отсутствовали такие реквизиты как: «затруднения при квалификации операции, подлежащей контролю», «причины отнесения операции к подозрительной», «дата получения ответственным сотрудником сообщения и его подпись».

Пунктом 6.1. Положения №445-П установлено, что в программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки, в том числе включаются: порядок учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

В программе Общества по замораживанию (блокированию) отсутствовал порядок учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Согласно пункту 7.1. Положения № 445-П в программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в том числе включаются: положения о факторах, влияющих на принятие решения об отказе от проведения операции, сформулированные с учетом программы управления риском и программы выявления операций, а также специфики деятельности некредитной финансовой организации.

В программе организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции Общества отсутствовали положения о факторах, влияющих на принятие решения об отказе с учетом программы по управлению риском и программы по выявлению операций, а также специфики деятельности некредитной финансовой организации.

В соответствии с пунктом 7.3. Положения №445-П некредитная финансовая организация предусматривает в ПВК по ПОД/ФТ порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции.

В программе по организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции Общества отсутствовал порядок дальнейших действий в отношении клиента в случае отказа.

Подпунктом 8 пункта 1 статьи 39.1 Закона о рынке ценных бумаг установлено, что лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг может быть аннулирована Банком России в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональным участником рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Закона о противодействии легализации.

В соответствии со статьей 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России вправе в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Закона о противодействии легализации, принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Также в результате анализа Банком России операций, проводимых Обществом, и по имеющейся в Банке России информации, в сентябре-октябре 2014 года Обществом со счета в ООО «Дойче Банк» по сделкам с ценными бумагами («голубые фишки») были выведены за рубеж денежные средства в объеме 10,5 млрд. руб. Операции по выводу денежных средств проводились ежедневно.

В марте - апреле 2015 года Обществом возобновлено участие в схемах сомнительных операций с ценными бумагами. Ценные бумаги приобретались Обществом у профучастников ООО «АТОН» (ИНН <***>), ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» (ИНН <***>), через которых осуществлялся вывод денежных средств за рубеж. Общий объем указанных операций в марте - апреле 2015 года составил более 1 млрд. руб. Имеются основания полагать, что источником денежных средств на счетах Общества также являлись и поступления, от вексельных сделок.

По результатам анализа данных, полученных из Автоматизированной системы «Анализ корреспондентских счетов», объем операций по списанию средств со счетов Общества в период с 01.01.2015 по 30.11.2015 составил 10,3 млрд. руб. При этом 1,5 млрд. руб. - операции по пополнению расчетного счета для О JSC Ray Man and Gor Securities (Кипрский банк развития). Объем операций по поступлению средств на счета Общества составил 12 млрд. руб.

Изложенное свидетельствует о том, что Общество систематически, неоднократно в течение одного года нарушало требования законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а также законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Таким образом, оспариваемый приказ Центрального Банка принят в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о рынке ценных бумаг и Законом о Банке России.

Довод Банка России о пропуске Обществом срока на обжалование приказа, со ссылкой на специальный срок, установленный Законом о рынке ценных бумаг, суд отклоняет, как необоснованный. В рассматриваемом случае, подлежат применению положения ст.198 АПК РФ.

Согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

На основании ст. ст. 8, 9 АПК РФ стороны пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

Заявителем не представлено доказательств недостоверности либо неправомерности оспариваемого пПриказа Банка России.

Согласно ч.3 ст.201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании изложенного, у суда отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований заявителя.

Расходы по государственной пошлине возлагаются на заявителя согласно ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 29, 65, 71, 75, 123, 156, 167- 176, 198-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении заявления ОАО "Рай, Ман энд Гор секьюритиз" о признании недействительными приказа Центрального банка Российской Федерации от 21.01.2016 № од-147.

Проверено на соответствие Федеральному закону от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Федеральному закону от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ: А.Б. Полякова