Гражданский кодекс часть 1

по исковому заявлению ОАО НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" (ОГРН <***>, ИНН <***>) 105066 <...>. 1, дата регистрации: 27.11.1995г. к ответчику Компании «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» (SiberiankdTimberEnterprizesLimited) (КИО 32274, КПП 087001) 9 Иоанни Метакса, 2368 Никосия, Айиос Дометиос, Кипр (9 IoanniMetaxa, 2368 Nicosia, AyiosDometios, Cyprus)

о взыскании задолженности в размере 2 059 388 924 руб. 42 коп. по Договору №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 03.04.2013г.; по Договору №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013г.

при участии: от истца – ФИО1 по дов. № 543/2015 от 24.06.2015 г.

от ответчика – не явился.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании 2 059 388 924 руб. 42 коп., из которых:

- по Договору №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 03.04.2013 г. составляет 911 864 763 рубля 22 копейки, из них: 892 797 349 руб. 04 коп. – основной долг; 4 451 756 рублей 65 коп. – просроченные проценты; 14 615 657 рублей 53 копейки – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору;

- по Договору №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013 г. составляет 1 147 524 161 рубль 20 копеек, из них: 1 120 000 000 рублей – основной долг; 9 174 794 рубля 52 копейки – просроченные проценты; 18 349 366 рублей 68 копеек – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

В обоснование исковых требований истец ссылается на нарушение ответчиком условий №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013г., положения ст. 309, 310, 819 ГК РФ

Ответчик отзыв не представил, требования не оспорил, в заседание не явился, извещены надлежащим образом о времени и месте проведения судебного заседания в порядке статей 121, 123, 156 АПК РФ.

В части извещения иностранных лиц суд отмечает следующее.

Истец представил документы, подтверждающие перевод и направление ответчику определения суда, в соответствии с представленным истцом уведомлением DHL, определение суда от 20.05.2015г. доставлено SiberiankdTimberEnterprizesLimited по адресу: 9 IoanniMetaxa, 2368 Nicosia, AyiosDometios, Cyprus.

Истец представил документы, подтверждающие смену адреса ответчиком на 9 IoanniMetaxa, 2368 Nicosia, AyiosDometios, Cyprus.

В силу п. 5 ст. 121 АПК РФ иностранные лица извещаются арбитражным судом по правилам, установленным в главе 12 АПК РФ, если иное не предусмотрено АПК РФ или международным договором Российской Федерации.

Россия и Республика Кипр являются участниками Конвенции о вручении за границей судебных и внесудебных документов по гражданским или торговым делам (Гаага, 15.11.1965), правила которой применяются, в том числе при вручении за границей судебных извещений.

Согласно ст. 10 Конвенции, если государство, на территории которого производится вручение судебных документов, не заявляет возражений, судебные документы могут непосредственно по почте направляться находящимся за границей заинтересованным лицам. Британские Виргинские острова не заявили возражений против применения положений ст. 10 Конвенции, предусматривающей возможность направлять судебные документы почтой непосредственно лицам, находящимся за границей.

Аналогичная позиция отражена в сложившейся судебной практике (постановление ФАС Московского округа от 28.05.2009 N КГ-А41/12751-08-12 по делу N А41-К1-10589/08, постановления ФАС Дальневосточного округа от 10.01.2007, 26.12.2006 N Ф03-А59/06-1/771 по делу N А59-2724/04-С8, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 02.06.2009 N 09АП-15358/2008-ГК по делу N А40-44045/08-34-425, постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 14.11.2008 по делу N А41-10589/08).

Кроме того, положения ст. 10 Конвенции не исключают возможности направления судебного акта участвующим в деле иностранным лицам кем-либо из участников процесса посредством курьерских служб. Такое направление приравнено к вручению посредством почтовой связи, что подтверждается судебной практикой (постановление ФАС Московского округа от 14.02.2014 по делу N А40-34148/2013, постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 31.03.2006 по делу N А75-3725-Г/04-860/2005).

В дальнейшем ответчик обязан был самостоятельно отслеживать информацию и движении дела на сайте суда (ч. 6 ст. 121 АПК РФ).

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о надлежащем извещении ответчика (ответчик, безусловно, знает о начавшемся процессе), дело рассмотрено в отсутствии ответчика в порядке ст. 121-123, 156 АПК РФ.

Выслушав доводы представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам

Как видно из материалов дела, 03.04.2013 г. между Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» (Филиал НБ «ТРАСТ (ОАО) в г. Москва) (далее – Истец) и Компания «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» (Siberiankd Timber Enterprizes Limited) (далее – Ответчик) был заключен Договор №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (далее – Кредитный договор 1) (копия прилагается), в соответствии с пунктом 2.1. которого, Истец открывает Ответчику Кредитную линию и устанавливает Лимит кредитной линии в размере 900 000 000 руб. (девятьсот миллионов) рублей РФ, в рамках которой Ответчик получает Кредиты на цели приобретения ценных бумаг на основании Дополнительных соглашений и обязуется возвратить Истцу Кредиты и уплатить Истцу проценты за пользование Кредитами в Дату погашения в порядке и на условиях, предусмотренных Дополнительными соглашениями.

В статье 1 «Определение терминов», Кредитный договор 1 содержит раскрытие значений терминов, используемых в нем.

«Кредит /Кредиты» - сумма денежных средств, предоставленных или подлежащих предоставлению Истцом Ответчику в рамках Кредитной линии в порядке и на условиях Кредитного договора.

«Кредитная линия» - Способ предоставления денежных средств, в соответствии с которым Ответчик приобретает право на получение и использование в течение срока, установленного Дополнительным соглашением (но не более Срока действия кредитной линии), денежных средств, при условии, что общая сумма единовременной Задолженности по основному долгу (выданных кредитов) не превышает Лимита кредитной линии.

«Лимит кредитной линии» - максимальная сумма единовременной задолженности Ответчика по Кредитам, в пределах которой Истцом предоставляются Ответчику Кредиты по Кредитному договору.

03.04.2013 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 (копия прилагается) к Кредитному договору 1, в соответствии с которым были определены конкретные условия предоставления кредита. А именно:

Срок Кредитного договора 1 – Ответчик обязуется вернуть кредит до 01.04.2016 г. (пункт 2 Дополнительного соглашения);

Процентная ставка за пользование кредитом – 7% (десять процентов) годовых (пункт 5 Дополнительного соглашения);

Порядок выплаты процентов за пользование кредитом:

1. через 3 (три) рабочих дня с Даты предоставления первого кредита;

2. через 1 (один) месяц с даты первой уплаты процентов;

3. далее с периодичностью один раз в 6 (шесть) месяцев и в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее, в размере половины Процентов, начисленных за соответствующий период;

4. оставшаяся часть начисленных, но неуплаченных процентов уплачивается в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее.

Дополнительным соглашением №2 от 14.06.2013 г., Дополнительным соглашением №3 от 13.12.2013 г., Дополнительным соглашением №4 от 24.02.2014 г., Дополнительным соглашением №5 от 13.03.2014 г., Истец и Ответчик изменяли лимит кредитной линии.

В соответствии с пунктом 4.3.1. Кредитного договора, Истец вправе потребовать от Ответчика досрочного возврата Кредитов с одновременной уплатой процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в статье 10 Кредитного договора (независимо от суммы и/или периода, и/или систематичности неисполнения).

В случае предъявления Ответчику Истцом требования о досрочном возврате Кредитов и уплате суммы начисленных процентов по основаниям, перечисленным в статье 10 Кредитного договора, либо по другим основаниям, предусмотренным условиями Кредитного договора, Дополнительного соглашения или действующим законодательством Российской Федерации, Ответчик обязан возвратить Истцу Кредиты, уплатить сумму начисленных процентов, а также уплатить Истцу иные денежные средства, предусмотренные Кредитным договором, не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты получения Ответчиком от Истца соответствующего требования в письменной форме, если иной срок не указан в требовании.

Согласно пункту 10.1. Кредитного договора, в целях Кредитного договора под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, если Ответчик не уплатит Истцу в установленный срок любую сумму, которая подлежит уплате в соответствии с Кредитным договором.

Статьей 5 Кредитного договора предусмотрено, что в случае нарушения Ответчиком сроков возврата Кредитов и/или выплаты процентов, установленных в соответствии с условиями Кредитного договора и Дополнительного соглашения, Истец вправе потребовать от Ответчика, выплаты неустойки в размере двойной действующей на дату нарушения Процентной ставки, начисленной на просроченную к оплате сумму за каждый день просрочки (пункт 5.1. Кредитного договора).

Как предусмотрено пунктом 8.1. Кредитного договора 1, в процессе кредитования Истец имеет право проверять хозяйственно – финансовое положение Ответчика и целевое использование предоставленного по Кредитному договору 1 порядке.

В соответствии с подпунктом «м» пункта 10.1. Кредитного договора 1, к Случаям неисполнения обязательств, относится наступление каких-либо иных обстоятельств или событий, очевидно свидетельствующих о том, что задолженность Ответчика по Кредитному договору 1 не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитном договоре 1 срок в соответствующем размере.

Истец осуществлял перечисление кредитов в рамках кредитной линии неоднократно банковскими ордерами: №404 от 03.04.2013 г. – 900 000 000 руб.; №404 от 14.06.2013 г. – 530 000 000 руб.; №404 от 13.12.2013 г. – 800 000 000 руб.; №404 от 24.02.2014 г. – 700 000 000 руб.; №404 от 13.03.2014 г. – 30 000 000 руб., и выписками по счетам: №40807810800450100103 за период с 03.04.2013 г. по 03.04.2013 г.; №40807810800450100103 за период с 14.06.2013 г. по 14.06.2013 г.; №40807810800450100103 за период с 13.12.2013 г. по 13.12.2013 г.; №40807810800450100103 за период с 24.02.2014 г. по 24.02.2014 г.; №40807810800450100103 за период с 13.03.2014 г. по 13.03.2014 г.

По итогам проверки хозяйственно-финансового положения Ответчика в соответствии с пунктом 8.1. Кредитного договора 1 Истец счел, что наступили обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что задолженность Ответчика по Кредитному договору 1 не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитном договоре 1 срок в соответствующем размере, что является случаем неисполнения обязательства (подпункт «м» пункта 10.1. Кредитного договора 1).

17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита (Кредитов), предоставленного в соответствии с Договором №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 03.04.2013 г., которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

По состоянию на 23.03.2015 г. задолженность Компания «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» перед Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» по Договору №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 03.04.2013 г. составляет 911 864 763 (девятьсот одиннадцать миллионов восемьсот шестьдесят четыре тысячи семьсот шестьдесят три) рубля 22 копейки, из них: 892 797 349 (восемьсот девяносто два миллиона семьсот девяносто семь тысяч триста сорок девять) руб. 04 коп. – основной долг; 4 451 756 (четыре миллиона четыреста пятьдесят одна тысяча семьсот пятьдесят шесть) рублей 65 коп. – просроченные проценты; 14 615 657 (четырнадцать миллионов шестьсот пятнадцать тысяч шестьсот пятьдесят семь) рублей 53 копейки – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

23.07.2013 г. между Истцом и Ответчиком был заключен Договор №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (далее – Кредитный договор 2) (копия прилагается), в соответствии с пунктом 2.1. которого, Истец открывает Ответчику Кредитную линию и устанавливает Лимит кредитной линии в размере 1 120 000 000 руб. (один миллиард сто двадцать миллионов) рублей РФ, в рамках которой Ответчик получает Кредиты на цели приобретения ценных бумаг на основании Дополнительных соглашений и обязуется возвратить Истцу Кредиты и уплатить Истцу проценты за пользование Кредитами в Дату погашения в порядке и на условиях, предусмотренных Дополнительными соглашениями.

В статье 1 «Определение терминов», Кредитный договор 2 содержит раскрытие значений терминов, используемых в нем.

23.07.2013 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 (копия прилагается) к Кредитному договору 2, в соответствии с которым были определены конкретные условия предоставления кредита. А именно:

Срок Кредитного договора 2 – Ответчик обязуется вернуть кредит до 22.07.2016 г. (пункт 2 Дополнительного соглашения);

Процентная ставка за пользование кредитом – 11,5% (десять процентов) годовых (пункт 5 Дополнительного соглашения);

Порядок выплаты процентов за пользование кредитом:

1. не позднее 25-го числа календарного месяца, следующего за месяцем выдачи первого кредита;

2. далее с периодичностью один раз в шесть месяцев, не позднее 25-го числа каждого шестого месяца, и в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее.

Дополнительным соглашением №2 от 03.09.2013 г., Дополнительным соглашением №3 от 13.01.2014 г., Истец и Ответчик изменяли лимит кредитной линии.

В соответствии с пунктом 4.3.1. Кредитного договора 2, Истец вправе потребовать от Ответчика досрочного возврата Кредитов с одновременной уплатой процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в статье 10 Кредитного договора 2 (независимо от суммы и/или периода, и/или систематичности неисполнения).

В случае предъявления Ответчику Истцом требования о досрочном возврате Кредитов и уплате суммы начисленных процентов по основаниям, перечисленным в статье 10 Кредитного договора 2, либо по другим основаниям, предусмотренным условиями Кредитного договора 2, Дополнительного соглашения или действующим законодательством Российской Федерации, Ответчик обязан возвратить Истцу Кредиты, уплатить сумму начисленных процентов, а также уплатить Истцу иные денежные средства, предусмотренные Кредитным договором 2, не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты получения Ответчиком от Истца соответствующего требования в письменной форме, если иной срок не указан в требовании.

Согласно пункту 10.1. Кредитного договора 2, в целях Кредитного договора 2 под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, если Ответчик не уплатит Истцу в установленный срок любую сумму, которая подлежит уплате в соответствии с Кредитным договором.

Статьей 5 Кредитного договора 2 предусмотрено, что в случае нарушения Ответчиком сроков возврата Кредитов и/или выплаты процентов, установленных в соответствии с условиями Кредитного договора 2 и Дополнительного соглашения, Истец вправе потребовать от Ответчика, выплаты неустойки в размере двойной действующей на дату нарушения Процентной ставки, начисленной на просроченную к оплате сумму за каждый день просрочки (пункт 5.1. Кредитного договора 2).

Как предусмотрено пунктом 8.1. Кредитного договора 2, в процессе кредитования Истец имеет право проверять хозяйственно – финансовое положение Ответчика и целевое использование предоставленного по Кредитному договору 2 порядке.

В соответствии с подпунктом «м» пункта 10.1. Кредитного договора 2, к Случаям неисполнения обязательств, относится наступление каких-либо иных обстоятельств или событий, очевидно свидетельствующих о том, что задолженность Ответчика по Кредитному договору 2 не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитном договоре 2 срок в соответствующем размере.

Истец осуществлял перечисление кредитов в рамках кредитной линии неоднократно банковскими ордерами: №4183 от 23.07.2013 г. – 450 000 000 руб.; №4182 от 23.07.2013 г. – 450 000 000 руб.; №418 от 13.01.2014 г. – 220 000 000 руб., и выписками по счетам: №40807810800450100103 за период с 23.07.2013 г. по 23.07.2013 г.; №40807810800450100103 за период с 03.09.2013 г. по 03.09.2013 г.; №40807810800450100103 за период с 13.01.2014 г. по 13.01.2014 г.; №45605810300450000418 за период с 03.04.2013 г. по 20.03.2015 г.

По итогам проверки хозяйственно-финансового положения Ответчика в соответствии с пунктом 8.1. Кредитного договора 2 Истец счел, что наступили обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что задолженность Ответчика по Кредитному договору 2 не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитном договоре 2 срок в соответствующем размере, что является случаем неисполнения обязательства (подпункт «м» пункта 10.1. Кредитного договора 2).

17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита (Кредитов), предоставленного в соответствии с Договором №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013 г., которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

По состоянию на 23.03.2015 г. задолженность Компания «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» перед Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» по Договору №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013 г. составляет 1 147 524 161 (один миллиард сто сорок семь миллионов пятьсот двадцать четыре тысячи сто шестьдесят один) рубль 20 копеек, из них: 1 120 000 000 (один миллиард сто двадцать миллионов) рублей – основной долг; 9 174 794 (девять миллионов сто семьдесят четыре тысячи семьсот девяносто четыре) рубля 52 копейки – просроченные проценты; 18 349 366 (восемнадцать миллионов триста сорок девять тысяч триста шестьдесят шесть) рублей 68 копеек – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, о кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно расчету истца общая задолженность ответчика по договорам по состоянию на 23.03.2015 г. составляет 2 059 388 924 (два миллиарда пятьдесят девять миллионов триста восемьдесят восемь тысяч девятьсот двадцать четыре) руб. 42 коп., из которых:

- по Договору №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 03.04.2013 г. составляет 911 864 763 (девятьсот одиннадцать миллионов восемьсот шестьдесят четыре тысячи семьсот шестьдесят три) рубля 22 копейки, из них:

892 797 349 (восемьсот девяносто два миллиона семьсот девяносто семь тысяч триста сорок девять) руб. 04 коп. – основной долг;

4 451 756 (четыре миллиона четыреста пятьдесят одна тысяча семьсот пятьдесят шесть) рублей 65 коп. – просроченные проценты за период с 26.02.2015 г. по 23.03.2015 г.;

14 615 657 (четырнадцать миллионов шестьсот пятнадцать тысяч шестьсот пятьдесят семь) рублей 53 копейки – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору за период с 26.02.2015 г. по 23.03.2015 г.

- по Договору №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 23.07.2013 г. составляет 1 147 524 161 (один миллиард сто сорок семь миллионов пятьсот двадцать четыре тысячи сто шестьдесят один) рубль 20 копеек, из них:

1 120 000 000 (один миллиард сто двадцать миллионов) рублей – основной долг;

9 174 794 (девять миллионов сто семьдесят четыре тысячи семьсот девяносто четыре) рубля 52 копейки – просроченные проценты за период с 26.02.2015 г. по 23.03.2015 г.;

18 349 366 (восемнадцать миллионов триста сорок девять тысяч триста шестьдесят шесть) рублей 68 копеек – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору за период с 26.02.2015 г. по 23.03.2015 г.

В соответствии с пунктом 1.1. статьи 1 «Определение терминов» Кредитного договора 1, проценты – это сумма денежных средств, уплачиваемая Ответчиком Истцу за пользование кредитами рассчитанная по установленной в Кредитном договоре 1 Процентной ставке.

В этом же пункте определено, что Процентная ставка – величина, выраженная в процентах годовых от суммы задолженности по основному долгу (кредиту) применяемая при расчете процентов, и означающая 7% (семь процентов) годовых, если иное не определено в Дополнительном соглашении. Максимальный размер Процентной ставки по Кредитному договору 1 не может превышать 14% (четырнадцать процентов) годовых.

Согласно подпункту 7.1. статьи 7 «Порядок начисления и уплаты процентов» Кредитного договора 1 Ответчик уплачивает Истцу проценты из расчета Процентной ставки, определяемой сторонами в Дополнительном соглашении, но не более 14% годовых.

03.04.2013 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 к Кредитному договору 1, в соответствии с которым были определены конкретные условия предоставления кредита. А именно: Срок Кредитного договора 1 – Ответчик обязуется вернуть кредит до 01.04.2016 г. (пункт 2 Дополнительного соглашения); Процентная ставка за пользование кредитом – 7% (десять процентов) годовых (пункт 5 Дополнительного соглашения); Порядок выплаты процентов за пользование кредитом: 1. через 3 (три) рабочих дня с Даты предоставления первого кредита; 2. через 1 (один) месяц с даты первой уплаты процентов; 3. далее с периодичностью один раз в 6 (шесть) месяцев и в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее, в размере половины Процентов, начисленных за соответствующий период; 4. оставшаяся часть начисленных, но неуплаченных процентов уплачивается в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее.

Количество дополнительных соглашений соответствует количеству траншей.

Как предусмотрено пунктом 7.5. Кредитного договора 1 проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту с даты (включительно), следующей за Датой предоставления кредита, а) по день зачисления (включительно) на корреспондентский счет Истца денежных средств в счет погашения задолженности по кредит, поступающих со счетов Ответчика открытых в иных кредитных организациях, либо b) по день списания сумм (включительно), причитающихся Истцу, в счет погашения задолженности по кредиту со счетов, открытых у Истца, либо c) по день получения (включительно) Истцом денежных средств в погашение задолженности по кредиту иным способом, предварительно согласованным с Истцом. Все расчеты по процентам по Кредитному договору 1 осуществляются на основе годового периода, состоящего из трехсот шестидесяти пяти / трехсот шестидесяти шести (365/366) дней, исходя из фактического числа календарных дней в месяце.

Пунктом 7.6. Кредитного договора 1 предусмотрено, что проценты уплачиваются Ответчиком в соответствии со следующим графиком: 1. через 3 (три) рабочих дня с Даты предоставления первого кредита; 2. через 1 (один) месяц с даты первой уплаты процентов; 3. далее с периодичностью один раз в 6 (шесть) месяцев и в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее, в размере половины Процентов, начисленных за соответствующий период; 4. оставшаяся часть начисленных, но неуплаченных процентов уплачивается в конце срока действия кредита/кредитного договора, в зависимости от того, что наступит ранее.

В связи с наступлением случая неисполнения обязательств, предусмотренного подпунктом «М» пункта 10.1. статьи 10 «Случаи неисполнения обязательств» Кредитного договора 1, Банк направил Требование о досрочном возврате кредита, которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г. с указанием оплатить задолженность в течение 1 рабочего дня с момента получения Требования.

Кроме того, по итогам проверки хозяйственно-финансового положения Ответчика в соответствии с пунктом 8.1. Кредитного договора 1 Истец счел, что наступили обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что задолженность Ответчика по Кредитному договору 1 не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитном договоре 1 срок в соответствующем размере, что является случаем неисполнения обязательства (подпункт «м» пункта 10.1. Кредитного договора 1).

Как предусмотрено пунктом 8.1. Договора №30/К/0404 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом задолженности) от 03.04.2013 г. и Договора №30/К/0418 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом задолженности) от 23.07.2013 г., в процессе кредитования Истец имеет право проверять хозяйственно – финансовое положение Ответчика и целевое использование предоставленных по Кредитным договорам кредитов, в порядках предусмотренных Кредитными договорами.

В соответствии с Профессиональным об уровне риска, связанного с обязательствами Ответчик от 16.02.2015 г., Ответчик не сможет исполнить обязательства перед Истцом в установленный договорами срок, в связи с ухудшением финансовой конъюнктуры начиная с декабря 2014 г.

В соответствии с подпунктом «м» пункта 10.1. Кредитных договоров, к Случаям неисполнения обязательств, относится наступление каких-либо иных обстоятельств или событий, очевидно свидетельствующих о том, что задолженность Ответчика по Кредитным договорам не будет погашена (возвращена) в установленный в Кредитных договорах срок в соответствующем размере.

Истец реализовал свое право, направив Требование о досрочном возврате кредита (Кредитов).

Вместе с тем, как предусмотрено пунктом 4.3.1. Кредитного договора, Истец вправе потребовать от Ответчика досрочного возврата Кредитов с одновременной уплатой процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в статье 10 Кредитного договора 2 (независимо от суммы и/или периода, и/или систематичности неисполнения).

Согласно подпункту «а» пункта 10.1. Кредитного договора 1, в целях Кредитного договора 1 под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, если Ответчик не уплатит Истцу в установленный срок любую сумму, которая подлежит уплате в соответствии с Кредитным договором.

Учитывая условия пункта 7.6. Кредитного договора, а также пункта 6 дополнительных соглашений, срок уплаты процентов 08.05 и 08.11. каждого года. 08.05.2015 г. Ответчик не уплатил сумму начисленных процентов в размере 15 620 547.93 руб., что в силу подпункта «а» пункта 10.1. Кредитного договора 1, является случаем неисполнения обязательств. Применяя положения пункта 4.3.1. Кредитного договора 1, которым предусмотрено право досрочного возврата кредитов можно утверждать, что имеет место дополнительное основание для досрочного истребования кредитов.

Также пунктом 8.2. Кредитного договора 1 предусмотрено, что для реализации контрольных функций Истца Ответчик обязуется предоставлять Истцу информацию и документацию, в том числе (подпункт «а») копии Отчетности с отметками налоговых органов – ежегодно, в срок не позднее 5 рабочих дней с даты, которая установлена действующим законодательством Республики Кипр для сдачи Отчетности в налоговые органы.

Ответчик не ответил на запросы Истца о предоставлении такой отчетности.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 10.1., к случаям неисполнения обязательств также относятся случай, когда Ответчик не исполняет (либо ненадлежащим образом исполняет) иные свои обязательства, предусмотренные Кредитным договором 1 (включая, но не ограничиваясь обязательства, предусмотренные пунктом 4.1. и статьей 8).

Таким образом, непредставление Отчетности является случаем неисполнения обязательств, что в силу пункта 4.3.1. Кредитного договора 1 является основанием для досрочного истребования кредита.

Вывод Банка о возможности досрочного истребования также подтверждается Оценкой динамики финансового состояния за период с 30.09.2013 г. по 30.09.2014 г. подготовленной ФБК финанс (копия прилагается) в отношении Компании «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» (Siberiankd Timber Enterprizes Limited). Так на странице 13 Консультант отметил: «неисполнение обязанности Компании по предоставлению Отчетности дает право Банку потребовать досрочного исполнения обязательств по возврату кредитов, поскольку соответствующие сведения необходимы Банку для определения финансового состояния заемщика и принятия решения о возможности дальнейшего предоставления кредитов либо о предъявлении к заемщику требования о досрочном погашении кредитов.

Кроме того, смена собственника Компании несет существенные риски, поскольку у новых собственников могут быть иные планы относительно стратегии развития компании и целесообразности реализации инвестиционных проектов, которые финансирует Банк».

Также на странице 7 и 10 (пункт 5.1.1.Оценки), Консультант указывает, на тот факт, что Ответчик представил заведомо недостоверную отчетность за 2013 год, что также является случаем неисполнения обязательств и основанием для досрочного истребования кредита.

Также мнение Истца о возможности досрочного истребования основывается на том, что Ответчик представляет собой материнскую компанию по отношению к ООО «БИЗНЕСС ГРУПП». В свою очередь ООО «БИЗНЕСС ГРУПП» является владельцем 85% долей в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью «Приангарский лесоперерабатывающий комплекс».

Однако, как видно из представленных в материалы дела сведений из сайта ФНС РФ в отношении ООО «БИЗНЕСС ГРУПП», Ответчик больше не является его участником, что свидетельствует о том, что Ответчик существенным образом уменьшил величину имевшихся активов.

Согласно балансовому отчету Ответчика на 30.09.2014 г. из активов компании инвестиции в дочерние компании составляли 56 930 103 долларов США из 183 776 748 долларов США общих активов.

Однако финансовое состояние Общества с ограниченной ответственностью «Приангарский лесоперерабатывающий комплекс» является неудовлетворительным, что подтверждается Оценкой динамики финансового состояния за период с 31.12.2013 г. по 31.12.2014 г. ООО «БИЗНЕСС ГРУПП» равно как и ООО «ПЛПК» являются должниками Истца.

В отношении ООО «ПЛПК» Истец намерен подать заявление о банкротстве. ООО «БИЗНЕСС ГРУПП» находится в стадии реорганизации – присоединения к другому юридическому лицу и Истец также намерен обратиться с заявлением о его банкротстве (сообщение №00111428 опубликовано 08.09.2015).

Из анализа представленного Ответчиком балансового отчета, среди активов компании также имелся торговый портфель на сумму 59 475 947 долларов США.

Однако наличие данного актива не может учитываться как положительный фактор, при определении финансового состояния по следующим причинам.

Несмотря на снижение на 15% до $59,5 млн., торговый портфель ценных бумаг сохраняла свое положение основной статьи активов компании SiberianKD Timber Enterprices Ltd., формируя по состоянию на 30/09/2014 32% их общей стоимости.

SiberianKD Timber Enterprices Ltd. совершает операции с облигациями федерального займа. В период с апреля 2012 по декабрь 2013 года компанией были приобретены ОФЗ серий 26205 (код ISIN RU000A0JREQ7), 26210 (код ISIN RU000A0JTG59) и 26215(код ISIN RU000A0JU4L3). На протяжении четвертого квартала 2014 года рынок ОФЗ испытал существенное падение цены облигаций. Информация о динамике рыночной цены ОФЗ перечисленных выше серий на протяжении указанного периода, основанная на данных информационной системы Bloomberg.

Как следует из представленных данных, снижение рыночной цены ценных бумаг, приобретенных SiberianKD Timber Enterprices Ltd., по итогам октября – декабря 2014 года, составляло 19% - 22%. Таким образом, потери компании от переоценки торгового портфеля на протяжении указанного периода можно оценить как близкие к $12 млн., что существенно превышает прибыль, полученную по итогам января – сентября 2014 года в размере $3,9 млн., и составляет существенную часть (около 38%) собственного капитала, которым компания располагала по состоянию на 30/09/2014.

Дебиторская задолженность в размере $28,6 млн. формирует 16% стоимости активов SiberianKD Timber Enterprices Ltd. Основная часть этой статьи баланса в размере $23,4 млн. была сформирована за счет требований к компании Nemerco Trading Ltd., образовавшихся 19/11/2013 и 10/12/2013. Как следует из пояснений к отчетности, указанные требования имеют нехарактерный для дебиторской задолженности срок погашения, превышающий 1 год и наступающий 10/01/2015 – 19/01/2015.

Между тем, бухгалтерская отчетность компании, составленная по состоянию на 1/01/2014, также отражала требования к компании Nemerco Trading Ltd., возникшие в те же даты 19/11/2013 и 10/12/2013, но со сроком погашения 19/01/2014. Общий объем таких требований составлял $28,2 млн. Данное обстоятельство означает, что у компании Nemerco Trading Ltd. в конце 2013 года возникла краткосрочная задолженность перед SiberianKD Timber Enterprices Ltd. со сроком погашения до 2 месяцев. В указанный срок контрагент погасил только часть задолженности в размере $4,8 млн., в то время как основная часть долга, равная $23,4 млн., была пролонгирована на длительный срок в связи с неспособностью Nemerco Trading Ltd. своевременно исполнить свои обязательства.

Таким образом, события, состоявшиеся, в том числе, в период после отчетной даты 30/09/2014, оказывают следующее влияние на финансовое положение компании SiberianKD Timber Enterprices Ltd.

На протяжении рассматриваемого периода дочерними предприятиями компании SiberianKD Timber Enterprices Ltd. – ООО «Бизнесс Групп» и ООО «Приангарский лесоперерабатывающий комплекс» был получен чистый убыток в размере 555,5 млн. руб. Отрицательные результаты деятельности обществ не могут объясняться ранней стадией развития их деятельности или какими-либо случайными причинами, поскольку происходили на фоне быстрого роста показателя выручки. Таким образом, именно расширение хозяйственной деятельности явилось причиной образования убытка, что не позволяет ожидать улучшения показателей обществ в обозримой перспективе. Отмеченные обстоятельства свидетельствуют об обесценении вложений SiberianKD Timber Enterprices Ltd. в капитал ООО «Бизнесс Групп», имеющих балансовую стоимость $56,9 млн.

В составе дебиторской задолженности SiberianKD Timber Enterprices Ltd. имеются требования к компании Nemerco Trading Ltd. в размере $28,2 млн. Требования, возникшие в ноябре-декабре 2013 года и изначально имевшие срок погашения до 2 месяцев, были впоследствии пролонгированы до января 2015 года. Длительный срок пролонгации дает основания для вывода о неплатежеспособности контрагента.

Таким образом, общим результатом действия перечисленных факторов является возникновение у SiberianKD Timber Enterprices Ltd. в размере, превышающем $97 млн. (в то время как собственный капитал компании на 30/09/2014 равнялся только $31,2 млн.), существенное ухудшение финансового положения компании и значимое снижение ее способности по исполнению своих обязательств перед Банком по кредитным договорам. События и обстоятельства, перечисленные выше, свидетельствуют о том, что задолженность компании Siberiankd Timber Enterprises Ltd. перед Банком по заключенным кредитным договорам не будет погашена в срок, предусмотренный условиями указанных договоров.

При отсутствии доказательств обратного, поскольку данные доводы ответчиком не оспариваются, суд признает доводы истца обоснованными.

Таким образом, у истца возникло право требования досрочного возврата суммы кредита и уплаты процентов и пени.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Оснований для снижения неустойки (ст. 333 ГК РФ) не имеется, поскольку соответствующего заявления со стороны ответчика не поступило (абзац 2 пункта 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. N 81).

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательства в полном объеме по возврату суммы кредита и уплате процентов по кредитному соглашению не представлено, срок по возврату кредита наступил, право на истребование кредита у истца возникло, требования истца не оспорены ответчиком и соответствуют условиям кредитного договора, то исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в порядке ст. 12 ГК РФ путем удовлетворения заявленных требований в полном объеме.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 330, 819 ГК РФ, ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Компании «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» (Siberiankd Timber Enterprizes Limited) в пользу Публичного акционерного общества НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" денежные средства в размере 2 059 388 924 (два миллиарда пятьдесят девять миллионов триста восемьдесят восемь тысяч девятьсот двадцать четыре) руб. 42 коп., из которых:

Взыскать с Компании «Сиберианкд Тимбер Энтерпрайзис Лимитед» (Siberiankd Timber Enterprizes Limited) в пользу Публичного акционерного общества НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Р.Т.Абреков