Гражданский кодекс часть 1

XROMATIOJO LTD обратилось в арбитражный суд с иском о признании договоров залога ценных бумаг № 14-114/18/894-10-ЗЦБ/550 от 30 декабря 2010г.,№ 14-114/18/899-10-ЗЦБ/662 от 30 декабря 2010г., № 14-114/18/906-10-ЗЦБ/111 от 30 декабря 2010г. не заключёнными, а так же об обязании Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» не нарушать законных правомочий владения, пользования и распоряжения паями в Закрытом паевом инвестиционном фонде прямых инвестиций «Глобус прямые инвестиции», принадлежащими XROMATIOJO LTD; об обязании ЗАО «Регистратор КРЦ» погасить записи о залоге, внесенные на основании договоров залога ценных бумаг № 14-114/18/894-10-3ЦБ/550 от 30 декабря 2010г., № 14-14/18/899-10-3ЦБ/662 от 30 декабря 2010г. и № 14-114/18/906-10-3ЦБ/111 от 30 декабря 2010г.

Извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства истец в судебное заседание не явился.

Суд в соответствии со ст.ст.123,156 АПК РФ рассматривает дело в отсутствие не явившегося представителя истца.

Истцом письменно заявлено ходатайство об истребовании подлинников договоров.

Судом в судебном заседании обозревались: оригинал выписки из реестра владельцев инвестиционных паев на дату 22.04.2013 г., а также оригиналы кредитных договора залога ценных бумаг № 14-114/18/894-10-ЗЦБ/550 от 30.12.2010 г., соглашение о кредитовании № 14-114/15/662-09-КР от 23.11.2009 г. с приложением, соглашение о кредитовании № 14-114/15/550-09-КР от 05.10.2009 г. с приложением, кредитный договор <***> от 15.05.2007 г. с дополнительным соглашением № 1 от 03.02.2009 г., кредитный договор <***> от 26.02.2008 г., которые после обозрения возвращены ответчику-1.

На основании выше изложенного ходатайство Истца подлежит отклонению в соответствии со ст.66 АПК РФ.

Первый Ответчик просит в удовлетворении требований отказать, по основаниям изложенным в отзыве. В обоснование своей правовой позиции указывает на то, что не доказаны обстоятельства на которые ссылается истец.

Извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства второй ответчик в судебное заседание не явился. Суд в соответствии со ст.ст.123,156 АПК РФ рассматривает дело в отсутствие не явившегося ответчика.

Суд, рассмотрев материалы дела, выслушав представителя ответчика, приходит к выводу, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из искового заявления XROMATIOJO LTD (Истец) владеет на праве собственности паями Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус прямые инвестиции» в количестве 1709003,488 шт., что подтверждается выпиской из реестра владельцев инвестиционных паев. Учет прав на паи веется ЗАО «Регистратор КРЦ».

16 апреля 2013г. Истец получил уведомления о начале обращения взыскания на предмет залога от Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» (Открытое акционерное общество) (Ответчик), согласно которым Ответчик собирается обратить взыскание на паи в соответствии с договорами залога ценных бумаг № 14-114/18/894-10-ЗЦБ/550 от 30 декабря 2010г., № 14-114/18/899-10-ЗЦБ/662 от 30 декабря 2010г. и № 14-114/18/906-10-ЗЦБ/111 от 30 декабря 2010г. (далее - «Договоры»).

09 мая Истец получил от Ответчика извещения о проведении торгов, согласно которым Ответчик намерен реализовать инвестиционные паи Истца с торгов, назначенных на 17 мая 2013г.

Истец не располагает данными о заключении Договоров с Ответчиком. Кроме того, Истцу известно о возбуждении уголовных дел по обвинению в мошенничестве в отношении бывшего руководства Ответчика, которые могли иметь отношение к Договору. Вследствие чего Истец направил факсом Ответ на уведомление Ответчика. Истцу ничего неизвестно о Договорах залога, Истец так и не получил от Ответчика копии Договоров и Истец считает, что не заключал Договоры.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с пунктом 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации в договоре о залоге должны быть указаны предмет залога, его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом.

При отсутствии соглашения сторон хотя бы по одному из названных условий договор о залоге не может считаться заключенным.

Таким образом, исходя из существа залогового обязательства при определении в договоре предмета залога должна быть, названа не только видовая принадлежность имущества, но и должны быть указаны индивидуальные характеристики предмета залога, позволяющие выделить его из однородных вещей.

30.12.2010 между Компанией XROMATIOJO и ОАО «Банк Москвы» были заключены договоры залога №14-114/18/894-10-ЗЦБ/550 от 30.12.2010 г., № 14-114/18/899-10-ЗЦБ/662 от 30.12.2010 и № 14-114/18/906-10-ЗЦБ/111 от 30.12.2010.

Со стороны Компании XROMATIOJO Договоры залога были подписаны директором Компании XROMATIOJO Джорджем Хаджипавлу (Giorgos (George, Georgios Hadjipavlou). Тот факт, что указанное лицо являлось директором Компании XROMATIOJO на 30.12.2010 г. подтверждается Выпиской из реестра директоров Компании XROMATIOJO. Сведения о директорах кипрских компаний являются открытыми.

В соответствии с вышеуказанными Договорами залога Компания XROMATIOJO передала в залог ОАО «Банк Москвы» принадлежащие ей на праве собственности ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус Прямые Инвестиции». Указанные договоры были заключены в обеспечение исполнения обязательств компаний Poiontec Limited по соглашению о кредитовании № 14-114/15/550-09-КР от 05.10.2009, Tiniotic Investments Limited по Соглашению о кредитовании № 14-114/15/662-09-КР от 23.11.2010 и Wolseley Holdings Limited по Кредитному договору <***> от 26.02.2008 и Кредитному договору <***> от 15.05.2007.

В Постановлении Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ 6/8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ» указано, что в случае если между сторонами не достигнуто соглашение, хотя бы по одному из названных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор залога не может считаться заключенным.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что при определении предмета залога стороны применили формулировку, позволяющую достоверно определить, какое конкретно имущество являлось предметом залога (индивидуализировать заложенное имущество), так же договора содержат его оценку, существо, размер и срок исполнения обязательства.

Кроме того, договоры залога не только были заключены Компанией XROMATIOJO, но и были исполнены ею, что подтверждается следующим.

Действующим законодательством установлен специальный порядок учета прав на паи закрытых паевых инвестиционных фондов.

В соответствии со ст. 14 ФЗ «Об инвестиционных фондах» паевой инвестиционный фонд является именной ценной бумагой. Права, удостоверенные инвестиционным паем, фиксируются в бездокументарной форме.

В соответствии со ст. 149 ГК РФ, ст. 47 ФЗ «Об инвестиционных фондах» все сведения об общем количестве выданных инвестиционных паев, об их владельцах, иных зарегистрированных лицах, обмене, передаче или погашении инвестиционных паев в обязательном порядке учитываются в Реестре владельца инвестиционных паев (далее -«Реестр»). Ведение Реестра может осуществляться только специализированной организацией, имеющей соответствующую лицензию.

В данном случае ведение реестра осуществляется ЗАО «Регистратор КРЦ», что закреплено в Договорах залога (п. 1.6. Договоров залога), а также подтверждается представленными в материалы дела выписками Регистратора.

Ст. 47 ФЗ «Об инвестиционных фондах» установлено, что Порядок ведения реестра владельцев инвестиционных паев определяется нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Приказом ФСФР России от 15.04.2008 № 08-17/пз-н «Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов» (далее - «Порядок учета прав на паи») строго регламентирован порядок ведения Реестра, в том числе порядок открытия счетов владельцев, залогодержателей, осуществления по ним операций, хранения документов, предоставление выписок и информации из Реестра, права и обязанности Регистратора.

В соответствии с установленным Порядком учета прав на паи для учета прав на инвестиционные паи открывается лицевой счет, при этом отдельно открывается как счет владельца инвестиционных паев, так и счет Залогодержателя (в случае передачи паев в залог) (п. 4.1. Порядка учета прав на паи).

Лицевой счет зарегистрированного лица открывается на основании заявления лица (лиц), которому открывается соответствующий лицевой счет, или заявления уполномоченного представителя такого лица (лиц) (п. 4.9. Порядка учета прав на паи).

Фиксация права залога осуществляется путем внесения записи о залоге инвестиционных паев по лицевому счету залогодержателя и записи об обременении заложенных инвестиционных паев на лицевом счете зарегистрированного лица - залогодателя, на котором они учитываются, на основании залогового распоряжения (п. 14.1. Порядка учета прав на паи).

Залоговое распоряжение должно быть подписано зарегистрированным лицом, передающим инвестиционные паи, образец подписи которого содержится в анкете зарегистрированного лица, или его представителем, действующим на основании доверенности, подписанной этим зарегистрированным лицом (п. 14.22, 9.9 Порядка учета прав на паи).

В случае несоблюдения какого-либо из указанных в законе требований Регистратор отказывает в проведении операции (п. 14.27 Порядка учета прав на паи).

Компанией XROMATIOJO были совершены все действия, требуемые в соответствии с вышеуказанными нормативно-правовыми актами, направленные на исполнение Договоров залога, в частности, был открыт счет владельца, оформлены залоговые распоряжения, на основании чего ЗАО «Регистратор КРЦ» произвел регистрацию права залога ОАО «Банк Москвы».

Так, в соответствии с п. 2.1.1. Договоров залога Залогодатель (Компания XROMATIOJO) обязуется передать Предмет залога в залог Залогодержателю (ОАО «Банк Москвы»). Для этого в течение 15 рабочих дней с даты подписания договора залога Залогодатель обязан оформить и направить Депозитарию (ЗАО «Регистратор КРЦ») залоговое распоряжение в отношении передаваемых в залог ценных бумаг в пользу Залогодержателя на весь период действия договора. Предмет залога считается переданным в залог Залогодержателю после внесения записи о залоге инвестиционных паев по лицевому счету Залогодержателя у Депозитария, а также записи об обременении заложенных инвестиционных паев на лицевом счете Залогодателя, на котором они (инвестиционные паи) учитываются».

В соответствии с п. 2.1.3. Договоров залога «В течение 20 рабочих дней с даты подписания договора залога Залогодатель обязуется предоставить Залогодержателю выписку со счета депо Залогодателя в Депозитарии, подтверждающую регистрацию залога ценных бумаг, являющихся предметом залога на лицевом счете Залогодателя».

Во исполнение указанных норм договора Компанией XROMATIOJO была представлена в ОАО «Банк Москвы» выписка из Реестра от 30.12.2010, в которой указано, что право залога ОАО «Банк Москвы» на паи, являющиеся предметом Договоров залога, было зарегистрировано в установленном законом и договором порядке. В Выписке из Реестра указан Залогодатель, номер договора залога, количество переданных в залог паев.

Также, как было указано в п. 1.1. Отзыва, к своему исковому заявлению Компанией XROMATIOJO также были представлены выписки из Реестра, в которых указано, что все принадлежащие Компании XROMATIOJO паи находятся в залоге.

Кроме того, факт передачи Компанией XROMATIOJO в залог вышеуказанных паев подтверждается также выпиской из Реестра владельцев ценных бумаг инвестиционных паев Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус Прямые Инвестиции» по состоянию на 22.04.2013, где указаны аналогичные сведения о заложенных паях.

Таким образом, доводы Компании XROMATIOJO о том, она якобы не знает о заключении договоров залога, не соответствуют фактическим обстоятельствам, противоречат имеющимся в материалах дела документам, в том числе представленным в материалы дела самой же Компанией XROMATIOJO.

Компанией XROMATIOJO заявлено ходатайство о назначении экспертизы подписей на Договорах залога.

В соответствии со ст.82 АПК РФ для разъяснения возникающих при рассмотрении дела вопросов, требующих специальных знаний, арбитражный суд назначает экспертизу по ходатайству лица, участвующего в деле, или с согласия лиц, участвующих в деле. В случае, если назначение экспертизы предписано законом или предусмотрено договором либо необходимо для проверки заявления о фальсификации представленного доказательства либо если необходимо проведение дополнительной или повторной экспертизы, арбитражный суд может назначить экспертизу по своей инициативе.

Правовое значение заключения экспертизы определено законом в качестве доказательства, которое не имеет заранее установленной силы, не носит обязательного характера и в силу ст.71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, подлежит оценке судом наравне с другими представленными доказательствами.

В силу специфики объекта договора, от Компании XROMATIOJO, как от залогодателя по Договорам залога требовалось совершение ряда юридически значимых действий, по открытию лицевого счета у Регистратора, оформлению и передаче Регистратору залогового распоряжения, оформлению в Реестре права залога залогодержателя на переданные в залог паи. Все указанные действия были выполнены Компанией XROMATIOJO. То есть Договоры залога в части передачи имущества в залог Компанией XROMATIOJO были исполнены, что подтверждается представленными в материалы дела Выписками из Реестра.

Принимая во внимание заявленные исковые требования, обстоятельства дела, а также учитывая, что в материалы дела представлены достаточные доказательства, необходимые для разрешения спора, суд, рассмотрев ходатайство истца отказывает в удовлетворении данного ходатайства, в связи с отсутствием оснований, предусмотренных ч.1 ст.82 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

При таких обстоятельствах, оснований для удовлетворения заявленных требований не имеется. Госпошлина в соответствии со ст.110 АПК РФ относится на истца.

Руководствуясь ст. ст. 65, 68, 71, 110, 123, 124, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Ходатайство истца об истребовании подлинников договоров оставить без удовлетворения.

Ходатайство истца о назначении экспертизы оставить без удовлетворения.

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый Арбитражный апелляционный суд в течении месяца со дня принятия.

Судья: Н.А. Константиновская