Гражданский кодекс часть 1

к Акционерному коммерческому банку «Банк Москвы» (Открытое акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения: 107996, <...>); Закрытому акционерному обществу «Регистратор КРЦ» (ОГРН <***>, ИНН <***>, место нахождения: 350000, <...>)

о признании договоров залога ценных бумаг незаключенными, устранении нарушений в осуществлении прав собственника и обязании погасить записи о залоге

при участии в судебном заседании:

от истца - SUNGTI LTD – не явился, извещен;

от ответчика – Акционерного коммерческого банка «Банк Москвы» - ФИО1 по доверенности от 11.03.2013 г. № 423;

от ответчика - Закрытого акционерного общества «Регистратор КРЦ»- не явился, извещен;

к участию в судебном заседании не допущены: нет

УСТАНОВИЛ:

Компания SUNGTI LTD обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Акционерному коммерческому банку «Банк Москвы» (Открытое акционерное общество) (далее - ОАО «Банк Москвы»), Закрытому акционерному обществу «Регистратор КРЦ» (далее - ЗАО «Регистратор КРЦ») о признании договоров залога ценных бумаг № 14-114/18/901-10-ЗЦБ/551 от 30 декабря 2010 г., № 14-114/18/895-10-ЗЦБ/259 от 30 декабря 2010 г. не заключёнными, об обязании Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (Открытое акционерное общество) не нарушать законных правомочий SUNGTI LTD по владению, пользованию и распоряжению паями Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус прямые инвестиции», об обязании ЗАО «Регистратор КРЦ» погасить записи о залоге, внесенные на основании договоров залога ценных бумаг № 14-114/18/901-10-ЗЦБ/551 от 30 декабря 2010 г., № 14-114/18/895-10-ЗЦБ/259 от 30 декабря 2010 г.

Истец и ответчик ЗАО «Регистратор КРЦ» явку своих представителей в суд не обеспечили, ответчик ЗАО «Регистратор КРЦ» отзыв на иск в порядке ст. 131 АПК РФ не представил. В материалах дела имеются документы, подтверждающие надлежащее извещение истца и ответчика ЗАО «Регистратор КРЦ» о времени и месте судебного разбирательства. При таких обстоятельствах дело рассматривалось в отсутствие представителей истца и ответчика ЗАО «Регистратор КРЦ» в порядке, предусмотренном ст. 156 АПК РФ.

Ответчик против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам представленных в материалы дела в порядке ст. 131 АПК РФ отзыва на исковое заявление.

Извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства второй ответчик в судебное заседание не явился. Суд в соответствии со ст.ст.123,156 АПК РФ рассматривает дело в отсутствие не явившегося ответчика.

Суд, рассмотрев материалы дела, выслушав представителя ответчика ОАО «Банк Москвы», приходит к выводу, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из искового заявления Компания SUNGTI LTD владеет на праве собственности паями Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус прямые инвестиции» в количестве 1709003,488 шт., что подтверждается выпиской из реестра владельцев инвестиционных паев. Учет прав на паи веется ЗАО «Регистратор КРЦ».

16 апреля 2013 г. истец получил уведомления о начале обращения взыскания на предмет залога от ОАО «Банк Москвы», согласно которым ОАО «Банк Москвы» собирается обратить взыскание на паи в соответствии с договорами залога ценных бумаг № 14-114/18/901-10-ЗЦБ/551 от 30 декабря 2010 г., № 14-114/18/895-10-ЗЦБ/259 от 30 декабря 2010 г. (далее - договоры).

09 мая истец получил от ОАО «Банк Москвы» извещения о проведении торгов, согласно которым ОАО «Банк Москвы» намерено реализовать инвестиционные паи истца с торгов, назначенных на 17 мая 2013г.

Истец ссылается на то, что не располагает данными о заключении договоров с ОАО «Банк Москвы». Кроме того, истцу известно о возбуждении уголовных дел по обвинению в мошенничестве в отношении бывшего руководства ОАО «Банк Москвы», которые могли иметь отношение к договору. Вследствие чего истец направил факсом ответ на уведомление ОАО «Банк Москвы». Истцу ничего неизвестно о договорах залога, истец так и не получил от ОАО «Банк Москвы» копии договоров и истец считает, что не заключал указанные договоры.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в арбитражный суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с пунктом 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации в договоре о залоге должны быть указаны предмет залога, его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом.

При отсутствии соглашения сторон хотя бы по одному из названных условий договор о залоге не может считаться заключенным.

Таким образом, исходя из существа залогового обязательства при определении в договоре предмета залога должна быть, названа не только видовая принадлежность имущества, но и должны быть указаны индивидуальные характеристики предмета залога, позволяющие выделить его из однородных вещей.

30.12.2010 между Компанией SUNGTI LTD и ОАО «Банк Москвы» были заключены договоры залога ценных бумаг № 14-114/18/901-10-ЗЦБ/551 от 30 декабря 2010 г., № 14-114/18/895-10-ЗЦБ/259 от 30 декабря 2010 г.

Со стороны Компании SUNGTI LTD договоры залога были подписаны директором Компании SUNGTI LTD ФИО2 (Stella Gavriel). Тот факт, что указанное лицо являлось директором Компании SUNGTI LTD на 30.12.2010 г. подтверждается выпиской из реестра директоров Компании SUNGTI LTD. Сведения о директорах кипрских компаний являются открытыми.

В соответствии с вышеуказанными договорами залога Компания SUNGTI LTD передала в залог ОАО «Банк Москвы» принадлежащие ей на праве собственности ценные бумаги - инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус Прямые Инвестиции». Указанные договоры были заключены в обеспечение исполнения обязательств компаний Vestiario Holdings Limited по соглашению о кредитовании № 14-114/15/551-09-КР от 06.10.2009 г. и Povero Holdings Limited по соглашению о кредитовании № 14-114/15/259-10-КР от 18.05.2010 г.

В Постановлении Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ 6/8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ» указано, что в случае если между сторонами не достигнуто соглашение, хотя бы по одному из названных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор залога не может считаться заключенным.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что при определении предмета залога стороны применили формулировку, позволяющую достоверно определить, какое конкретно имущество являлось предметом залога (индивидуализировать заложенное имущество), так же договоры содержат его оценку, существо, размер и срок исполнения обязательства.

Кроме того, договоры залога не только были заключены Компанией SUNGTI LTD, но и были исполнены ею, что подтверждается следующим.

Действующим законодательством установлен специальный порядок учета прав на паи закрытых паевых инвестиционных фондов.

В соответствии со ст. 14 ФЗ «Об инвестиционных фондах» паевой инвестиционный фонд является именной ценной бумагой. Права, удостоверенные инвестиционным паем, фиксируются в бездокументарной форме.

В соответствии со ст. 149 ГК РФ, ст. 47 ФЗ «Об инвестиционных фондах» все сведения об общем количестве выданных инвестиционных паев, об их владельцах, иных зарегистрированных лицах, обмене, передаче или погашении инвестиционных паев в обязательном порядке учитываются в реестре владельца инвестиционных паев (далее -«Реестр»). Ведение реестра может осуществляться только специализированной организацией, имеющей соответствующую лицензию.

В данном случае ведение реестра осуществляется ЗАО «Регистратор КРЦ», что закреплено в договорах залога (п. 1.6. Договоров залога), а также подтверждается представленными в материалы дела выписками регистратора.

Ст. 47 ФЗ «Об инвестиционных фондах» установлено, что порядок ведения реестра владельцев инвестиционных паев определяется нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Приказом ФСФР России от 15.04.2008 № 08-17/пз-н «Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов» (далее - «Порядок учета прав на паи») строго регламентирован порядок ведения реестра, в том числе порядок открытия счетов владельцев, залогодержателей, осуществления по ним операций, хранения документов, предоставление выписок и информации из реестра, права и обязанности регистратора.

В соответствии с установленным Порядком учета прав на паи для учета прав на инвестиционные паи открывается лицевой счет, при этом отдельно открывается как счет владельца инвестиционных паев, так и счет залогодержателя (в случае передачи паев в залог) (п. 4.1. Порядка учета прав на паи).

Лицевой счет зарегистрированного лица открывается на основании заявления лица (лиц), которому открывается соответствующий лицевой счет, или заявления уполномоченного представителя такого лица (лиц) (п. 4.9. Порядка учета прав на паи).

Фиксация права залога осуществляется путем внесения записи о залоге инвестиционных паев по лицевому счету залогодержателя и записи об обременении заложенных инвестиционных паев на лицевом счете зарегистрированного лица - залогодателя, на котором они учитываются, на основании залогового распоряжения (п. 14.1. Порядка учета прав на паи).

Залоговое распоряжение должно быть подписано зарегистрированным лицом, передающим инвестиционные паи, образец подписи которого содержится в анкете зарегистрированного лица, или его представителем, действующим на основании доверенности, подписанной этим зарегистрированным лицом (п. 14.22, 9.9 Порядка учета прав на паи).

В случае несоблюдения какого-либо из указанных в законе требований Регистратор отказывает в проведении операции (п. 14.27 Порядка учета прав на паи).

Компанией SUNGTI LTD были совершены все действия, требуемые в соответствии с вышеуказанными нормативно-правовыми актами, направленные на исполнение договоров залога, в частности, был открыт счет владельца, оформлены залоговые распоряжения, на основании чего ЗАО «Регистратор КРЦ» произвел регистрацию права залога ОАО «Банк Москвы».

Так, в соответствии с п. 2.1.1. договоров залога залогодатель (Компания SUNGTI LTD) обязуется передать предмет залога в залог залогодержателю (ОАО «Банк Москвы»). Для этого в течение 15 рабочих дней с даты подписания договора залога залогодатель обязан оформить и направить депозитарию (ЗАО «Регистратор КРЦ») залоговое распоряжение в отношении передаваемых в залог ценных бумаг в пользу залогодержателя на весь период действия договора. Предмет залога считается переданным в залог залогодержателю после внесения записи о залоге инвестиционных паев по лицевому счету залогодержателя у депозитария, а также записи об обременении заложенных инвестиционных паев на лицевом счете залогодателя, на котором они (инвестиционные паи) учитываются.

В соответствии с п. 2.1.3. договоров залога в течение 20 рабочих дней с даты подписания договора залога залогодатель обязуется предоставить залогодержателю выписку со счета депо залогодателя в депозитарии, подтверждающую регистрацию залога ценных бумаг, являющихся предметом залога на лицевом счете залогодателя.

Во исполнение указанных норм договора Компанией SUNGTI LTD была представлена в ОАО «Банк Москвы» выписка из реестра от 30.12.2010 г., в которой указано, что право залога ОАО «Банк Москвы» на паи, являющиеся предметом договоров залога, было зарегистрировано в установленном законом и договором порядке. В выписке из реестра указан залогодатель, номер договора залога, количество переданных в залог паев.

Суд учитывает, что к исковому заявлению Компанией SUNGTI LTD также были представлены выписки из реестра, в которых указано, что все принадлежащие Компании SUNGTI LTD паи находятся в залоге.

Кроме того, факт передачи Компанией SUNGTI LTD в залог вышеуказанных паев подтверждается также выпиской из реестра владельцев ценных бумаг инвестиционных паев Закрытого паевого инвестиционного фонда прямых инвестиций «Глобус Прямые Инвестиции» по состоянию на 22.04.2013, где указаны аналогичные сведения о заложенных паях.

Таким образом, доводы Компании SUNGTI LTD о том, что она не знает о заключении договоров залога, не соответствуют фактическим обстоятельствам, противоречат имеющимся в материалах дела документам, в том числе представленным в материалы дела самой же Компанией SUNGTI LTD.

Судом установлено, что Компанией SUNGTI LTD были совершены действия, направленные на исполнение договоров залога, такие как открытие лицевого счета у регистратора, оформление и передача регистратору залогового распоряжения, оформление в реестре права залога залогодержателя на переданные в залог паи.

Таким образом, договоры залога в части передачи имущества в залог Компанией SUNGTI LTD были исполнены, что подтверждается представленными в материалы дела выписками из реестра, что также лишает суд возможности признать их незаключенными – исполненные договоры не могут быть признаны незаключенными.

Поскольку отсутствуют основания для удовлетворения требования о признании спорных договоров незаключенными, не могут быть удовлетворены остальные требования истца, являющиеся, по сути, производными от этих требований.

При таких обстоятельствах, оснований для удовлетворения заявленных требований не имеется.

Госпошлина в соответствии со ст. 110 АПК РФ относится на истца.

Руководствуясь ст. ст. 65, 68, 71, 110, 123, 124, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Компании SUNGTI LTD (регистрационный номер <***>, адрес: 75 Продмороу Авеню Уанворлд Парквью Хаус, 4-ый этаж, 2063, Никосия, Кипр) оставить в полном объеме без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления решения в полном объеме в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.Н. Муратов