Гражданский кодекс часть 1

ФИО1 (далее – истец) обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «Рик-Финанс» (далее -ответчик) с учетом уточнений, о признании незаконными действий брокера ООО «РИК-Финанс» по совершению сделок по продаже бездокументарных именных ценных бумаг Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб., находящимися на счете депо B0439OW429,. открытого на имя ФИО4; о признании незаконными действий депозитария ООО «РИК-Финанс» по исполнению записи по счету депо B0439OW429, открытого на имя ФИО4, о списании бездокументарных именных ценных бумаг Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб.; об обязании ООО «РИК-Финанс» приобрести за свой счет на организованных торгах бездокументарные именные ценные бумаги Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб. и передать регистратору ОАО «ФИО5 СТ.» сведения о праве собственности ФИО1 на бездокументарные именные ценные бумаги Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб. для внесения приходной записи по лицевому счету № <***>, открытого на имя ФИО1.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09 февраля 2015 года по делу № А40-59508/14, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 28.04.2015 года, исковые требования ФИО1 удовлетворены в полном объеме.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 03.09.2015 года указанные судебные акты отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы.

Направляя дело на новое рассмотрение, суд кассационной инстанции указал на то, что судами не учтено следующее.

Согласно статье 418 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается смертью должника или кредитора, если исполнение не может быть произведено без их личного участия либо обязательство иным образом неразрывно связано с упомянутыми лицами.

В соответствии с пунктом 15 Постановления Пленум Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" имущественные права и обязанности не входят в состав наследства, если они неразрывно связаны с личностью наследодателя, а также если их переход в порядке наследования не допускается ГК РФ или другими федеральными законами (статья 418, часть вторая статьи 1112 ГК РФ).

В частности, в состав наследства не входят: право на алименты и алиментные обязательства (раздел V Семейного кодекса Российской Федерации, далее - СК РФ), права и обязанности, возникшие из договоров безвозмездного пользования (статья 701 ГК РФ), поручения (пункт 1 статьи 977 ГК РФ), комиссии (часть первая статьи 1002 ГК РФ), агентского договора (статья 1010 ГК РФ).

Согласно абзацу четвертому статьи 1002 Гражданского кодекса Российской Федерации договор комиссии прекращается вследствие смерти комиссионера, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим.

Таким образом, в состав наследственной массы не входят такие права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, как права и обязанности комиссионера по договору комиссии (абз. 4 ст. 1002 ГК РФ).

В силу вышеуказанных положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации договор комиссии в случае смерти комитента не прекращается.

В этой связи вывод судов о прекращении обязательств по договору на брокерское обслуживание, квалифицированного как договор комиссии, в связи со смертью клиента является неправомерным.

При новом рассмотрении дела истец в лице своих представителей исковые требования поддержал, представил письменные объяснения с учетом позиции суда кассационной инстанции. Полагает, что обязательства по договору на брокерское обслуживание, обязательства по депозитарному договору прекратились со смертью клиента ФИО4 (наследодателя) на основании ст. 418 ГК РФ, п. 1 ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ, а потому действия ответчика по продаже и списанию со счета ФИО4 20 100 000 штук бездокументарных именных ценных бумаг ОАО «РусГидро» являются незаконными.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, в письменных объяснениях возражал против удовлетворения исковых требований, ссылаясь на то, что неисполненные обязательства по договору на брокерское обслуживание, квалифицированного как договор комиссии, смертью клиента не прекращаются, все положения указанного договора и Регламента распространяют свое действие на наследников клиента, а потому действия брокера по продаже без поручения клиента 20 100 000 штук акций ОАО «РусГидро» правомерны, не нарушают императивных требований Правил осуществления брокерской деятельности при совершении маржинальных сделок.

Представители третьих лиц ПАО «РусГидро» и АО «ФИО5 С.Т.» в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в порядке ст. 123 АПК РФ, в связи с чем, суд провел судебное заседание в отсутствие представителей ответчика и третьих лиц в порядке ст. 156 АПК РФ.

Изучив представленные документы, выслушав объяснения представителей истца, ознакомившись с письменными объяснениями истца и ответчика, арбитражный суд считает что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению.

Как следует из материалов дела, ФИО1 является собственником бездокументарных обыкновенных именных акций общества РусГидро, номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-П в количестве 40 000 000 (сорок миллионов) штук номинальной стоимостью 1 (один) рубль, находящихся на счете депо B0439OW429, открытого в обществе. ½ от 40 000 000 штук обыкновенных именных акций ОАО «РусГидро» со всеми дивидендами, находящимися на счете депо депозитария ООО «РИК-Финанс», ФИО1 получила как наследство, открывшегося после смерти 03.11.2012 года ее супруга ФИО4 Остальная ½ доля от 40 000 000 штук указанных ценных бумаг являются собственностью ФИО1 как пережившего супруга и в наследство ФИО4 не входило. Данный факт сторонами не оспаривается и подтверждается свидетельством о праве собственности от 27 мая 2013 года, выданного нотариусом города Волгограда ФИО6, а также свидетельством о праве на наследство по закону от 27 мая 2013 года, также выданного нотариусом ФИО6

Между ФИО4 (далее – наследодатель, клиент) и обществом (брокер и депозитарий в одном лице) 27.04.2011 был заключен договор на брокерское обслуживание и депозитарный договор, в соответствии с которыми ФИО4 передал профессиональному участнику рынка ценных бумаг – брокеру принадлежащие ему 40 000 000 штук бездокументарных именных ценных бумаг общества «РусГидро» для совершения гражданско-правовых сделок с ценными бумагами с целью получения прибыли.

Ценные бумаги были депонированы на счете депо, открытым на имя ФИО4, который согласился с маржинальным режимом совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, обеспечением по которым выступали ценные бумаги общества «РусГидро».

Из письма нотариуса г. Волгограда ФИО6 № 126 от 26.12.2012 года ООО «РИК-Финанс» стало известно о смерти клиента ФИО4 и об открытии наследства. Письмо нотариуса было получено ответчиком 09 января 2013 года.

По состоянию на 11.02.2013 на счете депо В0439ОW ФИО4 находились обыкновенные акции ОАО»РусГидро», номер государственной регистрации 1-01-55038-Е в количестве 40 000 000 штук.

После смерти ФИО4 брокером ООО «РИК-Финанс» от его имени ежедневно совершались маржинальные сделки спецРЕПО, начислялись проценты за пользование маржинальным займом в размере 638 440 рублей 85 копеек, а также была выставлена задолженность в размере 708 рублей за депозитарное обслуживание и задолженность по уплате вознаграждения за совершение по пунктам 7.4.4, 7.4.5 специальных сделок РЕПО в размере 176 816 рублей.

В своем ответе ООО «РИК-Финанс» исх. № 0414-148-П от 04.04.2014 г. признает, что после получения от нотариуса сообщения о смерти Клиента продолжалось начисление процента за пользование заемными денежными средствами за каждый календарный день и его безакцептное списание.

03 апреля 2013 года ООО «РИК-Финанс» в отсутствие поручения клиента осуществляет продажу 20 100 000 штук акций ОАО «РусГидро» и в этот же день списывает это же количество ценных бумаг со счета депо, открытого при жизни ФИО4 на его имя.

Считая, что действия брокера и депозитария по продаже и списанию 20 100 000 штук акций ОАО «РусГидро» без поручения клиента и его личного участия незаконны, ФИО1 обратилась в суд с данным иском.

В целях правильного разрешения настоящего спора, и выполняя указания суда кассационной инстанции об установлении обстоятельств, входящих в предмет доказывания, а также фактических обстоятельств, для разрешения вопроса о том, может ли быть произведено исполнение обязательств по брокерскому договору без личного участия клиента, судом установлено следующее.

В соответствии с пунктом 3 статьи 1176 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) в состав наследства участника акционерного общества входят принадлежавшие ему акции. Наследники, к которым перешли эти акции, становятся участниками акционерного общества.

Поскольку наследование акций и (или) финансовых инструментов не регулируется специальной главой 65 «Наследование отдельных видов имущества» ГК РФ, действует п.3. ст. 1175 ГК РФ, согласно которой кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнителю завещания или к наследственному имуществу.

В последнем случае суд приостанавливает рассмотрение дела до принятия наследства наследниками или перехода выморочного имущества в соответствии со статьей 1151 ГК РФ к Российской Федерации, субъекту Российской Федерации или муниципальному образованию.

Из смысла ст. 1112 ГК РФ, п. 15 Постановления Пленума ВС РФ от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» вытекает следующее: не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, а также если их переход в порядке наследования не допускается ГК РФ или другими федеральными законами (статья 418, часть вторая статьи 1112 ГК РФ). Как указано в постановлении Пленума Верховного суда РФ № 50 от 17.11.2015 года «О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства», имущественные требования и обязанности, неразрывно связанные с личностью гражданина (взыскателя или должника), в силу статей 383 и 418 ГК РФ прекращаются на будущее время в связи со смертью этого гражданина либо в связи с объявлением его умершим (пункт 28).

В силу пункта 1 статьи 418 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Согласно пункта 1 статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ, брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

В тех случаях, когда брокер действует от своего имени за счет клиента отношения между брокером и клиентом складываются по модели договора комиссии, а в тех случаях, когда брокер действует от имени клиента за его счет отношения между брокером и клиентом складываются как отношения, возникающие из договора поручения. Разница между указанными видами договоров состоит в том, что в рамках договора поручения все права и обязанности по сделке возникают непосредственно у клиента (п. 1 ст. 971 ГК РФ), тогда как в рамках договора комиссии права и обязанности по сделке возникают непосредственно у брокера (абз. 2 п. 1 ст. 990 ГК РФ).

В силу пунктов 1, 2 договора № 24/БО0411 от 27.04.2011 г. брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению клиента юридические и иные действия, связанные с совершением сделок с ценными бумагами и срочных сделок, от своего имени, но за счет клиента, либо от имени и за счет клиента, на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО "РИК-Финанс"; порядок взаимоотношений сторон их права и обязанности устанавливаются регламентом.

В материалы дела представлен Регламент обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс», в разделе 6 которого установлено что взаимодействие и расчеты клиента и брокера при проведении операций осуществляются на основании поручений клиента, в которых должны быть оговорены номер договора на брокерское обслуживание, наименование/уникальный код (номер) клиента, дата и время получения поручения (с указанием часов и минут), вид поручения (по лимитированной цене, по рыночной цене), направление сделки (покупка/продажа), срок действия поручения и др. (пункт 6.1.3. Регламента). Маржинальные сделки также совершаются брокером по поручению клиента (п. 7.4.1. Регламента).

Открывая маржинальную позицию и поручая брокеру совершить маржинальную сделку, клиент принимает на себя личные обязательства, предусмотренные Регламентом обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс», в частности: обязательство самостоятельно контролировать выполнения условия по превышению величины обеспечения над суммой его задолженности по займу, возникшему в результате совершения маржинальных сделок. Клиент обязан не допускать нарушения указанного условия (п. 7.5.1. Регламента); обязанность клиента по самостоятельному расчету текущего уровня маржи и принятию действий для поддержания уровня маржи не ниже ограничительного уровня (п. 7.5.2. Регламента); обязательство ежедневно проводить мониторинг информации о перерасчете уровня маржи, указанной в отчете брокера по ЦБ за торговый день и предоставленной клиенту (п. 11.7 Регламента); обязательство клиента знакомиться с отчетами, предоставляемыми брокером, и в случае своего несогласия со сделками или операциями, осуществленными по лицевому счету клиента, незамедлительно сообщить об этом брокеру (п. 11.10 Регламента).

Согласно пункту 3.1.3. депозитарного договора № B0439/OW429 от 27.04.2011 года депозитарий обязуется производить операции с ценными бумагами, права на которые учитываются на счете депо Депонента, на основании поручений Депонента. Поручение на операцию по счету депо скрепляется печатью Депонента и подписывается Депонентом.

Таким образом, совершение сделок, в том числе маржинальных сделок, сделок спецРепо и РЕПО, операций с ценными бумагами клиента, брокер совершает в интересах клиента, по поручению клиента; клиент лично участвует в контроле уровня маржи, мониторинге рынка ценных бумаг, знакомится с ежедневными отчетами брокера об операциях за торговый день с целью самостоятельно выбора момента закрытия открытых позиций по сделкам, направления сделки (продажа или покупка), ее цены, срока и др. условий.

Из представленных в материалы дела отчета брокера (за период до даты смерти и после даты смерти), выписки по счету депо, регистра внутреннего учета сделок с ценными бумагами за период с 27.04.2011 по 31.012015, субрегистра внутреннего учета маржинальных сделок в период с 27.04.2011 по 31.01.2015 в отношении клиента ФИО4 следует, что сделки спецРепо, сделки по покупке акций ОАО «Сбербанк», сделки по продаже акций ОАО «РусГидро» совершались по поручению клиента ФИО4 (с указанием номера и даты поручения, уникального номера (кода) клиента), фиксируется плановая и фактическая дата оплаты, сумма оплаты, плановая и фактическая дата перехода прав на ценные бумаги по счету, открытого на имя ФИО4, списание (при продаже) и зачисление (при покупке) ценных бумаг отражается непосредственно по счету депо клиента ФИО4

Таким образом, все права и обязанности по сделкам, совершаемым брокером и депозитарием от имени ФИО4, возникают непосредственно у клиента ФИО4 При таких обстоятельствах, отношения клиента и брокера (ФИО4, до его смерти, и ответчика, ООО "РИК ФИНАНС") должны квалифицироваться как отношения, возникающие из договора поручения.

Договор поручения прекращается вследствие смерти доверителя (в данном случае клиента) или поверенного (абз. 4 п. 1 ст. 977 ГК РФ).

Из п. 15 Постановления Пленума ВС РФ от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» вытекает, что в состав наследства не входят: права и обязанности, возникшие из договоров безвозмездного пользования (статья 701 ГК РФ), поручения (пункт 1 статьи 977 ГК РФ), комиссии (часть первая статьи 1002 ГК РФ), агентского договора (статья 1010 ГК РФ).

Смерть клиента прекращает обязательства по договору на брокерское обслуживание, поручения клиента по объективным обстоятельствам выданы быть уже не могут, а потому в отсутствие правоспособной стороны договора (клиента) договор не может исполняться на будущее время, не может быть реализован внесудебный (бесспорный) порядок обращения взыскания на обеспечение (денежные средства и/или ценные бумаги), предоставленное по маржинальному займу.

Согласно п. 3 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения (п. 4 ст. 1 ГК РФ).

В силу абзаца первого п. 1 ст. 10 ГК РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно пункту 7.1.10 Регламента обслуживания клиентов на рынке ценных бумаг и срочном рынке ООО «РИК-Финанс» брокер имел право по своему усмотрению отказать в совершении маржинальной сделки (в данном случае сделки спецРЕПО, совершаемой ежедневно), в том числе по причине систематической невозможности осуществления связи с клиентом по указанным адресам электронной почты, телефонам и иным контактам клиента. Со смертью клиент на связь не выходил, что не помешало брокеру ежедневно от имени клиента получать заём, совершать маржинальные сделки с начислением процентов по ним и начислением комиссий брокера, что только наращивало задолженность клиента уже после его смерти.

Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации. Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации (пункт 2 статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг»).

Согласно абз. 5 п. 1 постановления Пленума ВС РФ № 25 от 23.06.2015 года «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», если будет установлено недобросовестное поведение одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны (пункт 2 статьи 10 ГК РФ).

Ответчик в отсутствие законных оснований произвел продажу и списание со счета наследодателя акций, что указывает на злоупотребление им свои правом.

В этой связи действия брокера и депозитария по продаже и списанию 20 100 000 штук акций ОАО «РусГидро», которые оспариваются истцом, являются неправомерными.

В силу ст. 1082 ГК РФ, удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15).

На основании изложенного, арбитражный суд пришел к выводу об обоснованности и правомерности предъявленных истцом требований.

Расходы по уплате государственной пошлины распределяются судом в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 4, 27, 64-68, 71, 110, 167-170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Признать незаконными действия брокера ООО «РИК-Финанс» по совершению сделок по продаже бездокументарных именных ценных бумаг Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб., находящимися на счете депо B0439OW429, открытого на имя ФИО4;

Признать незаконными действия депозитария ООО «РИК-Финанс» по исполнению записи по счету депо B0439OW429, открытого на имя ФИО4, о списании бездокументарных именных ценных бумаг Открытого акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб.;

Обязать ООО «РИК-Финанс» приобрести за свой счет на организованных торгах бездокументарные именные ценные бумаги Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания — РусГидро», номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб. и передать регистратору АО «ФИО5 СТ.» сведения о праве собственности ФИО1 на бездокументарные именные ценные бумаги Публичного акционерного общества «Федеральная гидрогенерирующая компания РусГидро» номер государственной регистрации выпуска ценных бумаг 1-01-55038-Е в количестве 20 100 000 (двадцать миллионов сто тысяч) штук номинальной стоимостью 1 (один) руб. для внесения приходной записи по лицевому счету № <***>, открытого на имя ФИО1.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Судья М.О. Гусенков