Гражданский кодекс часть 1

о взыскании 22 651 503,23 Долларов США по Кредитному договору <***> от 03.03.2009 г. а также 637 175 303 руб. 40 коп. по Договору № 30/К0342 от 14.11.2011

при участии: от истца – ФИО1 по дов. № 542/2015 от 24.06.2015 г.

от ответчика – ФИО2 по дов. от 29.05.2015 г.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчику о взыскании 21 836 626 долларов США 80 центов по Кредитному договору <***> от 03.03.2009 г. а также 637 175 303 рубля 40 копеек по Договору № 30/К0342 от 14.11.2011, ссылаясь на нарушение ответчиком условий кредитных договоров <***> от 29.04.2010 г., положения ст. 309, 310, 819 ГК РФ

Ответчик подтвердил наличие задолженности в заявленном истцом размере, заявил о признании иска.

При этом суд отмечает, что материалы дела представлены доказательства направления непосредственно по адресу юридического лица (ответчика) копии определения с заверенным переродом.

Выслушав доводы представителя истца, ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам

Как видно из материалов дела, 03.03.2009 г. между Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» (далее – Истец, Банк) и Компанией Mourija Trading Limited (далее – Ответчик, Заемщик) был заключен Кредитный договор №30/К/0155 (далее – Кредитный договор), в соответствии с пунктом 2.1. которого Банк предоставляет Заемщику кредит на цели пополнения оборотных средств в размере 35 000 000 (тридцать пять миллионов) долларов США, а Заемщик обязуется возвратить Банку кредит в дату погашения и уплатить Банку проценты за пользование кредитом в порядке и на условиях, предусмотренных Договором.

В статье 1 «Определение терминов», Кредитный договор содержит раскрытие значений терминов, используемых в нем.

«Кредит /Кредиты» - сумма денежных средств, предоставленных или подлежащих предоставлению Банком Заемщику в рамках Кредитной линии в порядке и на условиях Кредитного договора.

«Дата погашения» - Дата погашения является датой, в которую должна быть возвращена Заемщиком Банку непогашенная сумма кредита, срок погашения которого наступил, а также иные суммы, подлежащие уплате Заемщиком Банку по настоящему Договору, включая, но не ограничиваясь, сумму начисленных в рамере процентной ставки процентов за пользование Кредитом, не выплаченных на такой момент времени. Дата погашения может быть изменена в соответствии с условиями настоящего Договора, изложенными ниже.

«Процентная ставка» - означает 5% (Пять процентов) годовых. Максимальный размер Процентной ставки по настоящему Договору не может превышать 10% (Десять процентов) годовых.

25.02.2011 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 к Кредитному договору, в соответствии с которым была изменена дата погашения и, соответственно, срок действия кредита на дату 03 марта 2012 г., а также график уплаты процентов.

02.03.2012 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №2 к Кредитному договору, в соответствии с которым была изменена дата погашения и, соответственно, срок действия кредита на дату 03 марта 2014 г., а также график уплаты процентов.

24.07.2012 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №3 к Кредитному договору, 15.02.2013 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №4 к Кредитному договору, 03.03.2014 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №5 к Кредитному договору в соответствии с которыми был изменен график уплаты процентов.

03.03.2009 г. Истец перечислил Ответчику 35 000 000 (Тридцать пять миллионов 00/100) долларов США, что подтверждается банковским ордером №30155 и выпиской по счету №45605840400450000155 за период с 03.03.2009 г. по 25.03.2015 г.

26.02.2015 г. Ответчик нарушил условия Кредитного договора, прекратив исполнение обязательств.

В соответствии с пунктами 3.6., 3.7 Кредитного договора, Истец вправе потребовать от Ответчика досрочного возврата Кредитов с одновременной уплатой процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в статье 8 Договора.

В случае предъявления Ответчику Истцом требования о досрочном возврате Кредитов и уплате суммы начисленных процентов по основаниям, перечисленным в статье 8 Договора, либо по другим основаниям, предусмотренным условиями Кредитного договора, Дополнительного соглашения или действующим законодательством Российской Федерации, Ответчик обязан возвратить Истцу Кредит, уплатить сумму начисленных процентов, а также уплатить Истцу иные денежные средства, предусмотренные Договором, не позднее 3 (третьего) рабочего дня с даты получения Ответчиком от Истца соответствующего требования в письменной форме.

Согласно пункту 8.1. Кредитного договора, в целях Договора под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, если Ответчик не уплатит Истцу в установленный срок любую сумму, которая подлежит уплате в соответствии с Кредитным договором.

Пунктом 3.9 Кредитного договора предусмотрено, что в случае нарушения Ответчиком сроков возврата Кредитов и/или выплаты процентов, установленных в соответствии с условиями Кредитного договора и Дополнительного соглашения, Истец вправе потребовать от Ответчика, выплаты неустойки в размере двойной действующей на дату нарушения Процентной ставки, начисленной на просроченную к оплате сумму за каждый день просрочки.

17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита, предоставленного в соответствии с Кредитным Договором №30/К/0155, которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

Согласно пункту 8.1. Кредитного договора, в целях Договора под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, наступили или имеют место быть какие-либо иные обстоятельства или события, очевидно свидетельствующие о том, что Задолженность Заемщика по настоящему Договору не будет погашена (возвращена) в установленный в настоящем Договоре срок в соответствующем размере.

В соответствии с Профессиональным суждением об уровне риска, связанного с обязательствами компании Mourija Trading Limited, подготовленного Директором Дирекции по управлению кредитным и рыночным риском НБ «Траст» (ОАО) текущее финансовое положение Ответчика определялось следующими факторами:

- в структуре активов Mourija Trading Limited преобладает дебиторская задолженность, общая сумма которой, включая требования к контрагентам по сделкам с производными финансовыми инструментами, составляет 1,40 млрд. руб., или 47% стоимости имущества. Банк не располагает информацией, необходимой для достоверной оценки кредитоспособности дебиторов компании, однако мы отмечаем, что данная статья активов демонстрирует устойчивый рост, что свидетельствует о последовательном отвлечении ресурсов компании и является свидетельством неспособности ее контрагентов своевременно исполнять обязательства.

- торговый портфель заемщика сформирован преимущественно за счет ценных бумаг, выпущенных компаниями, допустившими нарушение своих долговых обязательств, и обладает выраженными признаками обесценения.

- другой значимой статьей активов – 872 млн. руб., 29% валюты баланса – являются вложения в капитал ЗАО «МФК «Траст». Согласно доступной Банку информации, это дочернее общества заемщика характеризуется высокой долговой нагрузкой, осуществляет деятельность с минимальной рентабельностью, а в декабре 2014 года нарушило свои долговые обязательства. Таким образом, существуют очевидные признаки обесценения данной статьи баланса.

- денежные средства, которыми располагает Mourija Trading Limited, находятся на минимальном уровне, составляющем всего около 0,02% общей суммы обязательств компании.

- несмотря на прибыльный характер деятельности компании, существуют основания полагать, что доходы от операций с ценными бумагами, формирующие положительный финансовый результат этой деятельности, не трансформируются в денежный поток, а капитализируются в составе дебиторской задолженности, рост которой отмечен выше, и, следовательно, не могут рассматриваться как источник средств для погашения задолженности перед Банком.

Перечисленные негативные тенденции, действовавшие на протяжении 2014 года, привели к существенному ухудшению финансового положения компании Mourija Trading Limited и к значимому снижению способности заемщика по исполнению своих обязательств перед Банком по кредитным договорам. Поскольку эти же тенденции свидетельствуют об угрожающих негативных явлениях, вероятным результатом которых могут явиться несостоятельность и устойчивая неплатежеспособность заемщика, в соответствии с п. 7.6 Порядка формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности финансовое положение компании Mourija Trading Limited оценивается как плохое.

В связи с тем, что у Банка были доказательства, очевидно свидетельствующие о том, что Задолженность Заемщика по настоящему Договору не будет возвращена в установленный в настоящем Договоре срок в соответствующем размере, 17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита, предоставленного в соответствии с Кредитным Договором №30/К/0155, которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

Согласно расчету истца, по состоянию на 03.08.2015 г. задолженность Компании МУРИЯ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (Mourija Trading Limited) перед Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» по Кредитному договору №30/К/0155 от 03.03.2009 г. составляет 21 836 626,80 (двадцать один миллион восемьсот тридцать шесть тысяч шестьсот двадцать шесть) долларов США 80 центов, из них: 19 780 000 (девятнадцать миллионов семьсот восемьдесят тысяч) долларов США – просроченный основной долг; 937 326,96 (девятьсот тридцать семь тысяч триста двадцать шесть) долларов США 96 центов – просроченные проценты; 181 542,47 (сто восемьдесят одна тысяча пятьсот сорок два) долларов США 47 центов – проценты, начисленные на просроченный долг; 856 230,13 (восемьсот пятьдесят шесть тысяч двести тридцать) долларов США 13 центов – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору; 81 527,24 (восемьдесят одна тысяча пятьсот двадцать семь) долларов США 24 центов – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

Также 14.11.2011 г. между Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» (далее – Истец, Банк) и Компанией Mourija Trading Limited (далее – Ответчик, Заемщик) был заключен Договор №30/К/0342 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (далее – Кредитный договор), в соответствии с пунктом 2.1. которого, Истец открывает Ответчику Кредитную линию и устанавливает Лимит кредитной линии в размере 550 000 000 руб. (пятьсот пятьдесят миллионов) рублей РФ, в рамках которой Ответчик получает Кредиты на цели: пополнение оборотных средств, приобретение ценных бумаг и предоставление и погашение займов на основании Дополнительных соглашений и обязуется возвратить Истцу Кредиты и уплатить Истцу проценты за пользование Кредитами в Дату погашения в порядке и на условиях, предусмотренных Дополнительными соглашениями (статья 2). Кредитным договором также определен порядок погашения задолженности по представленным кредитам: не позднее даты погашения, установленной в Дополнительном соглашении, при этом срок пользования каждым кредитом не может превышать 12 месяцев. Обязательства по возврату Заемщиком всех кредитов, уплате процентов и иных причитающихся по настоящему Договору сумм, должны быть исполнены до окончания срока действия кредитной линии - 14.11.2014 г.

«Кредит /Кредиты» - сумма денежных средств, предоставленных или подлежащих предоставлению Истцом Ответчику в рамках Кредитной линии в порядке и на условиях Кредитного договора.

«Кредитная линия» - Способ предоставления денежных средств, в соответствии с которым Ответчик приобретает право на получение и использование в течение срока, установленного Дополнительным соглашением (но не более Срока действия кредитной линии), денежных средств, при условии, что общая сумма единовременной Задолженности по основному долгу (выданных кредитов) не превышает Лимита кредитной линии.

«Лимит кредитной линии» - максимальная сумма единовременной задолженности Ответчика по Кредитам, в пределах которой Истцом предоставляются Ответчику Кредиты по Кредитному договору.

14.11.2011 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 к Кредитному договору, в соответствии с которым перечислено (в пределах установленного лимита) на счет заемщика 535 000 000 (пятьсот тридцать пять миллионов) рублей сроком до 14.11.2012 г. включительно (п. 2), установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере 7% (п.5), а также определен порядок выплаты процентов за пользованием кредита (п.6);

10.05.2012 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №2 к Кредитному договору, в соответствии с которым был изменен п.2.1. Кредитного договора, а именно: с 10.05.2012 г. установлен новый лимит по договору, равный 535 000 000 (пятьсот тридцать пять миллионов) рублей;

24.07.2012 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №3, изменяющее п.7.6 Кредитного договора, определяющий процентные ставки за пользование денежными средствами и график оплаты процентов в различные периоды действия договора;

14.11.2012 г. Дополнительным соглашением №4 изменены следующие условия: срок пользования каждым кредитом увеличен до 36 месяцев, а срок действия кредитной линии, в том числе выданного кредита в соответствии с Дополнительным соглашением №1 от 14.11.2011 г. продлен до 14.11.2014 г. (п.4.1.2 Кредитного Договора), график оплаты процентов в различные периоды действия договора (п.7.6 Кредитного договора);

Дополнительным соглашением №5 от 15.03.2013 г. также изменен график выплаты процентов, определенный Кредитным договором и Дополнительным соглашением №1 от 14.11.2011 г.

Дополнительным соглашением №6 от 14.11.2014 г. изменены п.4.1.2 Кредитного договора и п.2 Дополнительного соглашения №1 от 14.11.2011 г. в части увеличения срока пользования каждым кредитом - до 72 (семидесяти двух) месяцев и увеличения срока исполнения обязательств по возврату всех кредитов и окончание срока действия Кредитной линии до 14.11.2017 г.

14.11.2011 г. Истец перечислил Ответчику 535 000 000 (пятьсот тридцать пять миллионов) рублей, что подтверждается банковским ордером №342 и выпиской по счету №45604810600450000342 за период с 14.11.2011 г. по 25.03.2015 г.

24.02.2015 г. Ответчик нарушил условия Кредитного договора, прекратив исполнение обязательств.

В соответствии с пунктом 4.3.1. Кредитного договора, Истец вправе потребовать от Ответчика досрочного возврата Кредитов с одновременной уплатой процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в статье 10 Кредитного договора (независимо от суммы и/или периода, и/или систематичности неисполнения).

В случае предъявления Ответчику Истцом требования о досрочном возврате Кредитов и уплате суммы начисленных процентов по основаниям, перечисленным в статье 10 Кредитного договора, либо по другим основаниям, предусмотренным условиями Кредитного договора, Дополнительного соглашения или действующим законодательством Российской Федерации, Ответчик обязан возвратить Истцу Кредиты, уплатить сумму начисленных процентов, а также уплатить Истцу иные денежные средства, предусмотренные Кредитным договором, не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты получения Ответчиком от Истца соответствующего требования в письменной форме, если иной срок не указан в требовании.

Согласно пункту 10.1. Кредитного договора, в целях Кредитного договора под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, если Ответчик не уплатит Истцу в установленный срок любую сумму, которая подлежит уплате в соответствии с Кредитным договором.

Статьей 5 Кредитного договора предусмотрено, что в случае нарушения Ответчиком сроков возврата Кредитов и/или выплаты процентов, установленных в соответствии с условиями Кредитного договора и Дополнительного соглашения, Истец вправе потребовать от Ответчика, выплаты неустойки в размере двойной действующей на дату нарушения Процентной ставки, начисленной на просроченную к оплате сумму за каждый день просрочки (пункт 5.1. Кредитного договора).

17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита (Кредитов), предоставленного в соответствии с Договором №30/К/0342 о предоставлении кредита в форме кредитной линии от 14.11.2011 г., которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

В случае предъявления Ответчику Истцом требования о досрочном возврате Кредитов и уплате суммы начисленных процентов по основаниям, перечисленным в статье 10 Договора, либо по другим основаниям, предусмотренным условиями Договора, Дополнительного соглашения или действующим законодательством Российской Федерации, Ответчик обязан возвратить Истцу Кредит, уплатить сумму начисленных процентов, а также уплатить Истцу иные денежные средства, предусмотренные Договором, не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты получения Ответчиком от Истца соответствующего требования в письменной форме.

Согласно пункту 10.1. Договора, в целях Договора под случаем неисполнения обязательств стороны понимают любое из следующих событий (каждое из которых именуется «Случай неисполнения обязательств»), в том числе, наступили или имеют место быть какие-либо иные обстоятельства или события, очевидно свидетельствующие о том, что Задолженность Заемщика по настоящему Договору не будет погашена (возвращена) в установленный в настоящем Договоре срок в соответствующем размере.

В соответствии с текущее финансовое положение Ответчика определялось следующими факторами:

В связи с тем, что у Банка были доказательства, очевидно свидетельствующие о том, что Задолженность Заемщика по настоящему Договору не будет возвращена в установленный в настоящем Договоре срок в соответствующем размере, 17.02.2015 г. Истец направил Ответчику Требование о досрочном возврате кредита, предоставленного в соответствии с Договором №30/К/0342 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом задолженности) от 14.11.2011 г., которое было получено Ответчиком 20.02.2015 г.

По состоянию на 31.03.2015 г. задолженность Компании МУРИЯ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД (Mourija Trading Limited) перед Открытым акционерным обществом Национальный банк «Траст» по Кредитному договору №30/К/0342 от 14.11.2011 г. составляет 637 175 303 (шестьсот тридцать семь миллионов сто семьдесят пять тысяч триста три) рубля 40 копеек, из них: 535 000 000 (пятьсот тридцать пять миллионов) рублей – просроченный основной долг; 94 019 076 (девяносто четыре миллиона девятнадцать тысяч семьдесят шесть) рублей 49 копеек – просроченные проценты; 8 156 226 (восемь миллионов сто пятьдесят шесть тысяч двести двадцать шесть) рублей 91 копейка – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, о кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, у истца возникло право требования досрочного возврата суммы кредита и уплаты процентов и пени.

Ответчик требования истца признавал, расчет не оспаривал.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Оснований для снижения неустойки (ст. 333 ГК РФ) не имеется, поскольку соответствующего заявления со стороны ответчика не поступило (абзац 2 пункта 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. N 81).

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательства в полном объеме по возврату суммы кредита и уплате процентов по кредитному соглашению не представлено, срок по возврату кредита наступил, право на истребование кредита у истца возникло, требования истца не оспорены ответчиком и соответствуют условиям кредитного договора, то исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в порядке ст. 12 ГК РФ путем удовлетворения заявленных требований в полном объеме.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 314, 330, 819 ГК РФ, ст.ст. 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Компании МУРИЯ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД в пользу ПАО НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" задолженность по Кредитному договору <***> от 03.03.2009 г. денежные средства в размере 21 836 626 (двадцать один миллион восемьсот тридцать шесть тысяч шестьсот двадцать шесть) долларов США 80 центов, из них: 19 780 000 (девятнадцать миллионов семьсот восемьдесят тысяч) долларов США – просроченный основной долг; 937 326,96 (девятьсот тридцать семь тысяч триста двадцать шесть) долларов США 96 центов – просроченные проценты; 181 542,47 (сто восемьдесят одна тысяча пятьсот сорок два) долларов США 47 центов – проценты, начисленные на просроченный долг; 856 230,13 (восемьсот пятьдесят шесть тысяч двести тридцать) долларов США 13 центов – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору; 81 527,24 (восемьдесят одна тысяча пятьсот двадцать семь) долларов США 24 центов – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

Взыскать с Компании МУРИЯ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД в пользу ПАО НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" задолженность по Договору №30/К/0342 от 14.11.2011 г. в размере 637 175 303 (шестьсот тридцать семь миллионов сто семьдесят пять тысяч триста три) рубля 40 копеек, из них: 535 000 000 (пятьсот тридцать пять миллионов) рублей – просроченный основной долг; 94 019 076 (девяносто четыре миллиона девятнадцать тысяч семьдесят шесть) рублей 49 копеек – просроченные проценты; 8 156 226 (восемь миллионов сто пятьдесят шесть тысяч двести двадцать шесть) рублей 91 копейка – неустойка за нарушение сроков оплаты по договору.

Взыскать с Компании МУРИЯ ТРЕЙДИНГ ЛИМИТЕД в доход федерального бюджета РФ государственную пошлину в размере 200 000 (Двести тысяч) руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Р.Т.Абреков