Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Торговый Дом «Кадуцей» (ОГРН <***>, ИНН <***>, 105043, <...>, ком. 43, дата регистрации: 21.10.2011 г)

к ответчику Акционерному коммерческому банку «Мастер-Капитал» (ОАО) (ОГРН <***>, ИНН <***>, 105120,<...>. Сыромятническая, дом 1/4, дата регистрации 03.08.1994г.)

о взыскании денежных средств в размере 496 436,72 руб.,

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о взыскании с Акционерного коммерческого банка «Мастер-Капитал» (ОАО) денежных средств в размере 496 436,72 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Ко дню принятия решения суд располагал сведениями о получении сторонами копии определения о принятии искового заявления к производству и рассмотрении дела в порядке упрощенного производства, что является надлежащим извещением в силу статей 121, 122, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено судом в порядке упрощенного производства в порядке главы 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации на основании доказательств, представленных в течение установленного судом срока.

12 июля 2017 г. в порядке ст. 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражном судом была вынесена резолютивная часть решения суда и размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В суд поступило ходатайство об изготовлении мотивированного решения суда по настоящему делу.

Суд, учитывая соблюдение сроков, установленных ч. 2 ст. 229 АПК РФ, выносит мотивированное решение.

Рассмотрев материалы дела, оценив представленные истцом доказательства, арбитражный суд установил, что исковые требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016г. по делу №А40- 41830/16 (шифр судьи 103-106) в отношении ООО «Торговый дом «Кадуцей» (ОГРН <***>, ИНН <***>) введена процедура конкурсного производства сроком на 6 месяцев. Конкурсным управляющим назначен ФИО1 - член НП "ЦФОП АПК".

Конкурсный управляющий обратился в суд с иском о взыскании денежных средств в размере 496 436,72 руб.

В обоснование исковых требований Истец ссылается на следующие обстоятельства.

Постановлением от 12 августа 2014г. судебным приставом-исполнителем Измайловского РОСП УФССП России по Москве ФИО2 был наложен арест на денежные средства в размере 2 287 364 рубля 06 копеек ООО «Торговый дом «Кадуцей» р/с <***> (ИНН <***>) открытом в АКБ «Мастер-Капитал» (ОАО) (далее - Банк).

В ходе процедуры конкурсного производства ООО «Торговый дом «Кадуцей» конкурсный управляющий установил, что«15» августа 2014г. с расчетного счета ООО «Торговый дом «Кадуцей» р/с <***> (ИНН <***>) открытом в АКБ «Мастер-Капитал» (ОАО), при наличии наложенного ареста были списаны денежные средства в адрес следующих получателей: УФК по г. Москве (ИФНС №19 по г. Москве), сумма 32 799,00 руб.; ФИО3, сумма 35 000, 00 руб.; ФИО4, сумма 35 000, 00 руб.; ОАО «БКСМ», сумма 17 137,72 руб.; ООО «ЮР-ПРАВОВЕД», сумма 30 000,00 руб.; ООО «ЮЛ-Стрит», сумма 160 000,00 руб.; ООО «55 ПК», сумма 80 000,00 руб.; ООО «ТОП Строй», сумма 106 500,00 руб.

Истец, заявляя требования, указывает, что Банком незаконном были списаны денежные средства поскольку Постановление судебного пристава-исполнителя было сдано в Банк - 15 августа 2014 года в 11-30,о чем свидетельствует штамп Ответчика, проставленный на Постановлении. Тогда как Банком спорные денежные средства были списаны 15 августа 2014г. в 11:53:42, что подтверждаетсяписьмом Банка №1338 от 19.09.2016 г.

Частью 1 ст. 65 АПК РФ предусмотрена обязанность каждого лица, участвующего в деле, доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Оценив, представленные сторонами доказательства в совокупности, суд находит требования Истца не обоснованными.

31 октября 2011г. между Истцом и Банком был заключен Договор об открытии расчетного счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовом обслуживании юридического лица - резидента № 6217 (далее - Договор банковского счета), в соответствии с которым Истцу был открыт расчетный счет № <***> (далее - Счет).

В соответствии с п. 3.1.3. Договора банковского счета, Банк обязан перечислять денежные средства со счета Клиента на другие его счета или на счета третьих лиц в пределах остатка денежных средств на счете не позднее следующего рабочего дня с даты получения от клиента оформленных надлежащих образом платежных документов.

В соответствии со ст. 856 ГК РФ, в случае невыполнения указания клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета Банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 ГК РФ.

В соответствии с п. 2.3. Договора банковского счета, списание денежных средств со счета осуществляется на основании платежных документов Клиента, составленных в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Банка России, в пределах имеющихся на счете денежных средств Клиента на начало операционного дня.

В соответствии с п. 2.4. Договор банковского счета, платежные документы считаются принятыми текущим банковским днем, если они переданы в Банк до установленного Банком времени в соответствии с распорядком операционного дня.

Платежные документы, представленные позднее установленного времени, считаются принятыми к исполнению следующим банковским днем.

Приказом Председателя Правления Банка от 03.04.2007г. № 32 установлен режим работы Банка, в том числе время начала и окончания операционного дня для обслуживания клиентов.

Прием платежных документов на бумажных носителях осуществляется с понедельника по четверг с 09 часов 30 минут до 15 часов 00 минут, в пятницу с 09 часов 30 минут до 14 часов 00 минут.

14 августа 2014г. после окончания операционного дня (после 15-00) в Банк от Истца поступили следующие платежные поручения на бумажном носителе:

-от 14.08.2014г. № 202 на сумму 80 000 (Восемьдесят тысяч) рублей 00 коп., Получатель: ООО «55 ПК», назначение платежа: Оплата за ЖБИ по счету № 178 от 16.07.2014г., в т.ч. НДС 18% - 12203,39;

-от 14.08.2014г. № 203 на сумму 32 799 (Тридцать две тысячи семьсот девяносто девять) рублей 00 коп., Получатель: УФК по г. Москве (ИФНС № 19 по г. Москве), назначение платежа: Оплата 1/3 части НДС за 2 квартал 2014г.;

-от 14.08.2014г. № 204 на сумму 106 500 (Сто шесть тысяч пятьсот) рублей 00 коп.. Получатель: ООО «Топ Строй», назначение платежа: Оплата за кирпич. Счет № 652 от 05.08.2014г., в т.ч. НДС 18% - 16245,76;

-от 14.08.2014г. № 205 на сумму 35 000 (Тридцать пять тысяч) рублей 00 коп.. Получатель: ФИО3, назначение платежа: для зачисления на карту 5469380025885756 ФИО3. Зарплата аванс за август 2014. Без налога;

-от 14.08.2014г. № 206 на сумму 35 000 (Тридцать пять тысяч) рублей 00 коп., Получатель: ФИО4, назначение платежа: для зачисления на карту 676196000334649424 ФИО4. Зарплата - аванс за август 2014г. Без налога НДС;

-от 14.08.2014г. № 207 на сумму 30 000 (Тридцать тысяч) рублей 00 коп.. Получатель: ООО «ЮР- ПРАВОВЕД», назначение платежа: Оплата по счету 10 от 14.07.2014г. на основании договора 1186/0114 от 26.05.2014 оказания юридических услуг от 26.05.2014г. За оказание юридических услуг по делу № А40-165579/13. Без налога;

-от 14.08.2014г. № 208 на сумму 160 000 (Сто шестьдесят тысяч) рублей 00 коп., Получатель: ООО «ЮЛ-Стрит», назначение платежа: Оплата за ЖБИ по Договору поставки 140304-01 от 04.03.2014г., в т.ч. НДС 18% - 24406-78;

-от 14.08.2014г. № 210 на сумму 17 137 (Семнадцать тысяч сто тридцать семь) рублей 72 коп., Получатель: ОАО «БКСМ», назначение платежа: Оплата за ЖБИ изделия. Счет № 702 от 15.05.14. На основании договора 111/12 от 28.11.2012г., в т.ч. НДС 18%-2614,23.

На момент принятия платежных документов, в Банке отсутствовали какие-либо обременения/ограничения к банковскому счету Истца. Доказательств обратного Истцом не представлено.

В связи с тем, что вышеуказанные платежные документы были приняты Банком к исполнению только следующим операционным днем, на платежных документах проставлен штамп Банка о приеме их к исполнению 15.08.2014г.

Вышеуказанные платежные поручения Истца были исполнены Банком 15 августа 2014г. в 11 часов 53 минуты 42 секунды, путем отправки указанных платежей через платежную систему Банка России в составе второго рейса в соответствии с действующим графиком порейсовой обработки платежей, что подтверждается копией Фрагмента файла квитанции об отправки рейса от 15.08.2014г., извещений о состоянии ЭПС (пакета ЭПС) от 15.08.2014г., список отправленных платежей ООО «ТД «Кадуцей» от 15.08.2014г. (с присвоенными номерами электронных сообщений - ED№).

Как пояснил Ответчик и не опроверг Истец, списание денежных средств со счетов клиентов Банка осуществляется путем отправки Банком электронных платежных документов в выделенные интервалы времени (рейсы).

В соответствии с внутренним Регламентом отправки платежей через расчетную сеть Банка России (утв. Председателем Правления от 01.02.2010г.) отправка второго рейса осуществляется Банком по мере готовности в период с 11 часов 30 минут до 13 часов 00 минут.

При этом, формирование и отправка рейсов с платежными документами Клиентов Банка представляет собой совокупность действий сотрудников нескольких подразделений Банка, каждый из которых осуществляет такие действия как: проверка платежных документов, включаемых в рейс; анализ платежей, включаемых в рейс; формирование рейса; обработка платежей рейса; отправка рейса; регистрация рейса в журнале учета отправленных рейсов; и т.д.

Списание денежных средств по вышеуказанным платежным поручениям с расчетного счета Истца было осуществлено Банком в составе второго рейса в 11 часов 53 минуты 42 секунды в соответствии с действующим графиком порейсовой обработки платежей.

В соответствии с внутренним Регламентом отправки платежей через расчетную сеть Банка России время проведения проверочных мероприятий подразделениями Банка перед отправкой сформированного Банком рейса составляет не менее 30 минут.

Соответственно, 2 рейс 15.08.2014г. был сформирован Банком не позднее 11 часов 23 минут и находился в стадии проверки и обработки.

Согласно квитанции об отправке 2 рейса 15.08.2014г., время отправки рейса - 15.08.2014г. 08:53:42. Время в квитанции указано в формате UTC(Всемирное координированное время). Разница с московским временем составляет 3 часа. Соответственно время отправки 2 рейса 15.08.2014г. по московскому времени -11:53:42, что подтверждается Извещениями об отправке.

В Исковом заявлении Истец указывает на неисполнение Банком Постановления о наложении ареста на денежные средства ООО «Торговый дом «Кадуцей», поступившее в Банк 15.08.2014г.

Данные положения не соответствуют действительности.

Постановление о наложении арестана денежные средства ООО «Торговый дом «Кадуцей» от 12,08.2014г. (и/п № 56722/14/77022-ИП было исполнено Банком в полном объеме и надлежащим образом.

15 августа 2014г. в адрес Банка поступило Постановление судебного пристава-исполнителя Измайловского ОСП УФССП России по Москве о розыске счетов, принадлежащих должнику и наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах должника от 12.08.2014г. (и/п № 56722/14/77022-ИП, задолженность в размере: 2 287 364,06 руб., взыскатель: ООО «ЮРЛЕН», должник: ООО «ТД «Кадуцей») (далее - Постановление о наложении ареста).

При этом экземпляр Постановления о наложении ареста, находящийся в Банке и представленный в материалы дела, не содержит отметки о времени поступления указанного документа в Банк.

Соответственно, информация, представленная конкурсным управляющим суду о времени поступления вышеуказанного Постановления о наложении ареста в Банк, не подтверждается документами, находящими в Банке.

15 августа 2015г. Банком был наложен арест на денежные средства, находящиеся на расчетном счете Истца в сумме 2 287 364 (Два миллиона двести восемьдесят семь тысяч триста шестьдесят четыре) рубля 06 коп. в счет будущих поступлений.

Ответ Банка о принятии к исполнению вышеуказанного Постановления о наложении ареста был получен представителем судебного пристава- исполнителя, действующего на основании поручения, что подтверждается копией Письма Банка от 19.08.2014г. исх. № 0881 с отметкой и копией поручения.

До настоящего времени, ни судебным приставом - исполнителем, ни сторонами исполнительного производства действия Банка по исполнению Постановления о наложении ареста не оспаривались, претензии не предъявлялись, Банк к административной ответственности в соответствии с КОАП РФ за ненадлежащее исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, не привлекался. Соответственно, отсутствует факт нарушения Банком требований действующего законодательства РФ в связи с неисполнением/ ненадлежащим исполнением Банком требований исполнительных документов.

Соответственно, факта правонарушения со стороны Банка и отсутствии виновных действий со стороны Банка материалами дела не установлено.

Кроме того, суд учитывает, что время поступления исполнительного документа в Банк и время принятия его к исполнению не является идентичным, поскольку кредитной организации объективно требуется время для проведения проверочных мероприятий в отношении поступившего в Банк исполнительного документа для снижения операционных, правовых и репутационных рисков Банка.

В соответствии с п. 3 ст. 81 Федерального закона «Об исполнительном производстве», банк незамедлительно исполняет постановление о наложении ареста на денежные средства должника.

При этом, из содержания и смысла приведенных норм следует, что банк должен прекратить расходные операции по счету должника немедленно после получения постановления судебного пристава - исполнителя. При этом под «незамедлительно», «немедленно» следует понимать минимально разумный срок, объективно необходимый для совершения этих действий, с учетом установленного документооборота в Банке н совершения объективно необходимых действий по проверке законности исполнительного документа, предъявленного в Банк.

В соответствии с Письмом Банка России от 27.03.2013г. № 52-Т «Об обеспечении незамедлительного исполнения требований о взыскании денежных средств», в целях обеспечения незамедлительного исполнения содержащихся, в том числе, в постановлениях судебных приставов - исполнителей, кредитным организациям следует включать в банковские правила меры, направленные, в том числе на первоочередные выявление и регистрацию распоряжений взыскателей средств, а также на организацию оперативного взаимодействия между подразделениями, участвующими в приеме к исполнению распоряжений взыскателей средств.

В своей деятельности Банком учитываются требования действующего законодательства РФ и рекомендации Банка России об ускоренном порядке прохождения исполнительных документов, поступающих в Банк.

В соответствии с внутренним положением Банка «О порядке приема и исполнения исполнительных документов», прием и регистрация исполнительных документов осуществляется Банком в первоочередном порядке. Общее время прохождения исполнительного документа от момента поступления в Банк и до момента передачи его в Операционное управление на исполнение не может превышать трех часов.

В целях снижения вышеуказанных рисков Банк проверяет подлинность предъявляемых исполнительных документов перед принятием решения об их приеме к исполнению.

Кроме того, в своей деятельности Банк неоднократно сталкивался с предоставлением подложных исполнительных документов, в том числе, постановлений судебных приставов - исполнителей, направленных на ограничение распоряжения клиентом денежных средств, находящихся на банковских счетах, а также на неправомерное списание денежных средств со счетов клиентов Банка.

Банком на основе рекомендаций Банка России был разработан вышеуказанный порядок приема исполнительных документов, позволяющий минимизировать указанные риски.

При принятии к исполнению постановлений судебных приставов — исполнителей Банк осуществляет проверку информации о возбуждении в отношении клиента Банка исполнительного производства на официальном сайте ФССП РФ с помощью сервиса «Банк данных исполнительных производств», а также соответствие исполнительного документа требованиям действующего законодательства Российской Федерации.

Кроме того, информация по делам, рассматриваемым в арбитражных судах, о принятых судебных решениях и выдаче исполнительных листов, проверяется Банком на официальном сайте ВАС РФ в онлайн-сервисе «Электронное правосудие».

Вышеуказанная практика Банка по проведению проверки действительности документов, представляемых в Банк, в порядке ст. 8 Федерального закона «Об исполнительно производстве», нашла свое подтверждение в Письме Банка России от 02.10.2014г. № 167-Т «О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов».

Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» с целью надлежащей защиты прав кредиторов установлена процедура и основания оспаривания сделок должника.

Конкурсным управляющим требования по оспариванию сделок, связанных со списанием Банком денежных средств с расчетного счета Истца в соответствии со ст.ст. 61.1.-61.4. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», не заявлялись.

Заявление о признании Истца несостоятельным (банкротом) и введении в отношении него процедуры наблюдения было принято Арбитражным судом города Москвы 07.07.2015г. (Определение Арбитражного суда г. Москвы от 07.07.2015г. по делу № А40-41830/15).

Операции по счету Истца, являющиеся предметом рассмотрения, были осуществлены Истцом 15.08.2014г., то есть в срок, превышающий шесть месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника (Истца) банкротом.

При этом, анализ операций Истца, являющихся предметом спора, позволяет сделать вывод, что они совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности и Конкурсным управляющим до настоящего времени не оспорены. Из назначений платежа усматривается, что денежные средства были направлены Истцом на выплату заработной платы, налогов, оплаты по хозяйственным договорам (расширенная выписка из расчетного счета Истца за 15.08.2014г. представлены в материалы дела).

Также, из годового бухгалтерского баланса Истца за 2013г., предоставленного в Банк, усматривается, что по состоянию на отчетную дату размер активов Истца составлял 56 643 млн. руб. Соответственно, сумма платежей, совершенных по счету Истца 15.08.2014г., как в совокупности , так и отдельно по каждому платежу не превышала 1 % процент стоимости активов Истца.

В соответствии с п. 2 ст. 61.4. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Кроме того, после осуществления вышеуказанных операций по счету Истца, остаток денежных средств на счету Истца составил 3 858 (Три тысячи восемьсот пятьдесят восемь) рублей 00 коп., что дополнительно свидетельствует об отсутствии в действиях Банка виновных умышленных действий, связанных с неисполнением/ненадлежащим исполнением требований исполнительного документа и «уводом» денежных средств со счета клиента.

При таких обстоятельствах, Суд считает не обоснованными и не подлежащими удовлетворению исковые требования истца в полном объеме.

Госпошлина подлежит отнесению на Истца в соответствии со ст. 110 АПК РФ пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 12, 309, 310, и ст.ст. 4, 65, 75, 110, 156, 228, 229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение подлежит немедленному исполнению.

Решение арбитражного суда первой инстанции по результатам рассмотрения дела в порядке упрощенного производства может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - в течение пятнадцати дней со дня принятия решения в полном объеме.

Судья З.В. Битаева