Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Мурманской области в составе судьи Зыкиной Е.А., при ведении протокола судебного заседания до перерыва помощником судьи Ким И.А., после перерыва секретарем судебного заседания Головиной Ю.Ю., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области (улица Карла Либкнехта, дом 46, корпус 2, <...>)

к обществу с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (улица Мастеркова, дом 4, эт. 15 пом. I, ком. 35, <...>; ИНН <***>, ОГРН <***>)

третье лицо: ФИО1
о привлечении к административной ответственности,
при участии представителей:

от заявителя – по доверенности ФИО2, ФИО3 (до перерыва), ФИО4 (после перерыва),

от лица, привлекаемого к административной ответственности и третьего лица - не явились, извещены;

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области (далее – Управление, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Мурманской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А.

Финансы» (далее – ООО «М.Б.А. Финансы», Общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечена ФИО1 (далее – третье лицо, ФИО1, заемщик).

В обоснование требования Управление указало, что при взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО1 Общество нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ).

ООО «М.Б.А. Финансы» представило отзыв на заявление, в котором, с заявленным требованием не согласилось, указав на отсутствие состава вменяемого правонарушения, а также на наличие процессуальных нарушений, допущенных, административным органом в ходе проведения проверочных мероприятий, выраженных в несоблюдении требований Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее – Закон № 294-ФЗ).

В дополнение к правовой позиции, Управлением представлен отзыв, содержащий возражения по доводам лица, привлекаемого к административной ответственности, изложенным в отзыве на заявление, в котором заявитель, указал на отсутствие процессуальных нарушений, поскольку поводом к возбуждению дела об административном правонарушении послужило обращение ФИО1, проверка по которому в порядке статьи 28.3 КоАП РФ проводилась в рамках административного расследования.

Более подробно позиции сторон изложены в заявлении с пояснениями на отзыв и в отзыве на заявление.

Общество и ФИО1, будучи извещенными надлежащим образом представителей в судебное заседание не направили; каких-либо возражений, ходатайств не заявили; ФИО1 отзыв на заявление не представила.

С учетом мнения представителей заявителя, обстоятельств дела, в соответствии со статьями 123, 205 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей Общества, третьего лица.

В судебном заседании представители заявителя на удовлетворении заявления о привлечении Общества к административной ответственности настаивали.

По факту поступившего в Управление обращения ФИО1 (вх. № 27828/19/51000-КЛ от 17.12.2019), содержащего сведения о неправомерных действиях Общества, направленных на возврат просроченной задолженности по займу, оформленному в ООО МФК «ОТП Финанс», выраженных в поступлении с декабря 2018 года на мобильный номер телефона заемщика + <***> звонков от неизвестных лиц, представлявшихся сотрудниками микрофинансовой организации ООО МФК «ОТП Финанс» (127299, <...>) и иных коллекторских организаций, с требованиями по возврату просроченной задолженности, усмотрев из материалов по обращению наличие признаков административного правонарушения, предусмотренного частями 1, 2, 4 статьи 14.57 КоАП РФ, начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления, 24.12.2019 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (исх. № 51907/19/34474).

В рамках проведения административного расследования по изложенным в обращении обстоятельствам, 25.12.2019 должностным лицом Управления в отношении ООО МФК «ОТП Финанс» (127299, <...>,

ОГРН <***>, ИНН <***>), вынесено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 51907/19/34499).

Во исполнение названного определения, указанным лицом, одновременно с истребуемыми документами, представлены пояснения № 09-07-01-25-11/-1370 от 17.01.2020, из существа которых следовало что между микрофинасовой компанией

(ООО МФК «ОТП Финанс» далее – МФК) и Клиентом (ФИО1) 24.07.2018 заключен договор займа № 2848357596 (далее – Договор) на сумму 510 000 руб., сроком на 60 месяцев. В связи с неисполнением Клиентом своих обязательств по Договору в рамках агентского договора № 1/2015 от 06.04.2015, заключенного с АО «ОТП Банк» (далее – Банк), МФК поручила Банку проводить как лично, так и с привлечением третьих лиц соответствующие мероприятия (действия) по взысканию задолженности. Взаимодействие с Клиентом осуществлялось Банком путем направления смс- сообщений, проведения телефонных переговоров, направления голосовых сообщений через автоинформатор. Кроме того, на основании агентских

договоров, заключенных между Банком и коллекторскими агентствами, Банк поручил совершать действия по взысканию с Клиента задолженности, в том числе – ООО «М.Б.А. Финансы» (115191, г. Москва, Б. Староданиловский переулок, д. 2 стр. 7) в период с 03.12.2019 по 09.01.2020, с 10.01.2020 по настоящее врем на основании агентского договора № 04-03-01-01/11 от 08.08.2013. Одновременно МФК указала, что содержащиеся в запросе номера телефонов: +7-991-393-07-28; +7-909-563-00-50; +7- 800-555-51-60; +7-964-488-43-12; +7-999-929-09-23; +7-961-176-11-91; +7-965-084-11- 09; +7-999-919-36-28 Банку не принадлежат и не используются.

В связи с непредставлением истребуемых сведений в установленный Управлением срок, должностным лицом УФССП по Мурманской области 24.01.2020 вынесено определение (исх. № 51907/20/2696-ПШ) о продлении срока проведения административного расследования на 1 месяц, то есть до - 24.02.2020.

Во исполнение определения от 15.01.2020 исх. № 51907/20/1429) Обществом представлен ответ от 03.02.2020 № 215 с приложением детализации за период с 05.12.2019 по 28.01.2020, содержащий сведения о направленных на используемый ФИО1 номер мобильного телефона <***> голосовых сообщениях, что послужило основанием повторного направления в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» определения от 21.02.2020 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 51907/20/7373), исполненного Обществом на основании предоставленного ответа № 417-20 от 05.03.2020 с приложением соответствующих документов.

Кроме того, в ходе административного расследования Управлением было получены объяснения ФИО1 по существу обстоятельств дела.

В результате проведенного анализа представленной ООО «М.Б.А. Финансы» информации, Управлением установлено следующее.

Обществом представлены сведения от 03.02.2020 № 215 о взаимодействии по вопросу возврата просроченной задолженности с приложенными документами и аудиозаписями телефонных переговоров.

ООО «М.Б.А. Финансы» подтвердило, что действовало на основании агентского договора № 04-03-01-01/11, в редакции приложения № 1 к дополнительному соглашению № 11 от 13.01.2017 в интересах АО «ОТП Банк». ООО «МФК «ОТП Финанс» в связи с неисполнением Микериной Н.Н. своих обязательств по договору в рамках агентского договора № 1/2015 от 06.04.2015 ООО «МФК «ОТП Финанс» поручило проводить АО «ОТП Банк» как лично, так и с привлечение третьих лиц соответствующие мероприятия (действия) по взысканию задолженности.

Согласно детализации, предоставленной ООО «М.Б.А. Финансы» с должником ФИО1 по ее обязательству перед ООО МФК «ОТП Финанс» телефонные переговоры по инициативе юридического лица осуществлены:

Декабрь 2019 года:

Январь 2020 года:

Согласно детализации, ООО «М.Б.А. Финансы» в отношении должника –

ФИО1 по ее обязательству перед ООО МФК «ОТП Финанс» по инициативе

юридического лица направлены следующие СМС-сообщения:
Декабрь 2019 года:
1. 05.12.2019 (8:55);
2. 16.12.2019 (9:13);
3. 23.12.2019 (9:01).
Январь 2020 года:
1. 24.01.2020 (9:59);
2. 31.01.2020 (9:35).

Также по инициативе юридического лица в отношении должника 15.01.2020

направлено почтовое отправление.

В соответствии с определениями Управления, операторами связи: ОАО «МТТ»

(номера 8-800-555-51-60; 8-800-555-51-06) , ПАО «Вымпел-Коммуникации» (номера 8961-176-11-91, 8-964-488-43-12, 8-965-084-11-09, 8-962-826-64-89), ООО «Т2 Мобайл»

(номера 8-999-919-36-28; +7-999-929-09-23, 8-977-952-14-60, 8-999-884-07-03)

представлены сведения о принадлежности указанных телефонных номеров

юридическому лицу – ООО «М.Б.А. Финансы» (ИНН <***>).

Согласно предоставленной ФИО1 детализацией от оператора связи по

ее номеру <***>, с учетом информации предоставленной оператором

сотовой связи, взаимодействие с ней посредством телефонных переговоров ООО

«М.Б.А. Финансы» осуществляло также:

СМС-сообщение от 14.01.2020 (10:37).

При изучении содержания текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А.

Финансы» на используемый ФИО1 номер телефона, должностным лицом

Управления установлено, следующее.

идентификатора «MBA Finance» следующего содержания: «Воспользуйтесь

программой списания 219 804,66 р. от ОТП Банк (88007009740) иначе могут быть заявлены исковые требования с обеспечительным арестом имущества. По ст. 309,310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим ООО МБА Финансы 88005555160».

Кроме того, ФИО1 получено направленное Обществом потовое отправление, следующего содержания: «В случае отказа от добровольного исполнения решения суда по Вашему адресу может быть осуществлен выезд судебного пристава- исполнителя в целях реализации приведенных полномочий:

- опись и наложение ареста на имущество, изъятие, передача на хранение и последующая реализация арестованного имущества в установленном законодательством порядке;

- наложение ареста на денежные средства и другие ценности, в частности на средства, которые находятся на счетах в банках, в том числе затратных, и ценные бумаги;

- запрет на выезд за пределы Российской Федерации;

- обращение взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные виды получаемых Вами доходов».

Таким образом, установив, что в течение суток 04.12.2019 и 06.12.2019 на используемый ФИО1 номер телефона с телефонных номеров, выделенных Обществу, состоялось по 2 телефонных разговора; в течение календарной недели с 02.12.2019 по 08.12.2019 состоялось 5 телефонных переговоров; в течение месяца с 01.12.2019 по 31.12.2019 состоялось 10 телефонных звонков, что является нарушением требований установленных подпунктами «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закон № 230-ФЗ, а также придя к выводу, что содержание направленных в адрес ФИО1

Н.Н. текстовых сообщений, указывает о том, что выбранные и использованные Обществом в сообщениях фразы в совокупности свидетельствуют об оказании на заемщика психологического давления и введение его в заблуждение относительно последствий неисполнения его обязательств, что также является нарушением пункта 4 части 2 статьи 6, подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, 26.03.2020 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления в отношении Общества составлен протокол № 36/20/51000-АП от26.03.2020 об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, статьей 203 АПК РФ Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества к административной ответственности согласно указанной квалификации.

Заслушав пояснения представителей заявителя, изучив доводы Общества, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Материалами дела подтверждается судом установлено и Обществом не оспаривается, что ООО «М.Б.А. Финансы» с 29.12.2016 внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской

Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр (пункт 2 части 1 статьи 5 Закона № 230-ФЗ).

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В силу подпунктов «а», «б». «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 239-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в неделю;
в) более восьми раз в месяц.

Так, в ходе изучения детализации, представленной ФИО1, Обществом, а также операторами связи, Управлением установлено, что что в нарушение указанных норм, ООО «М.Б.А. Финансы» в течение суток 04.12.2019 и 06.12.2019 на используемый ФИО1 номер телефона с телефонных номеров,

выделенных Обществу, состоялось по 2 телефонных разговора; в течение календарной

недели с 02.12.2019 по 08.12.2019 состоялось 5 телефонных переговоров; в течение

месяца с 01.12.2019 по 31.12.2019 состоялось 10 телефонных звонков, в частности:
1) в течение суток:

- 04.12.2019 в 15:15:34 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-800-555-51-06;

- 04.12.2019 в 17:29:54 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;

- 06.12.2019 в 15:59:40 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-965-084-11-09;

- 06.12.2019 в (16:04) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;
2) в течение календарной недели:

- 04.12.2019 в 15:15:34 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-800-555-51-06;

- 04.12.2019 в 17:29:54 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;

- 05.12.2019 (10:53) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы»

номера +7-999-929-09-23;

- 06.12.2019 в 15:59:40 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-965-084-11-09;

- 06.12.2019 в (16:04) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;
3) в течение месяца:

- 04.12.2019 в 15:15:34 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-800-555-51-06;

- 04.12.2019 в 17:29:54 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;

- 05.12.2019 (10:53) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы»

номера +7-999-929-09-23;

- 06.12.2019 в 15:59:40 (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-965-084-11-09;

- 06.12.2019 в (16:04) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-901-355-08-09;

- 09.12.2019 в (15:50:16) (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А.

Финансы» номера 8-999-919-36-28;

- 12.12.2019 в (10:16) исходящий звонок (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы» номера +7-904-621-94-85;

- 15.12.2019 в (15:02) исходящий звонок (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы» номера +7-999-892-82-29;

- 18.12.2019 в (15:23) исходящий звонок (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы» номера +7-903-072-23-89;

- 24.12.2019 в (16:13) исходящий звонок (московское время) с выделенного ООО «М.Б.А. Финансы» номера +7-901-336-88-19.

Частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ определено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 2 указанной статьи не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

По результатам рассмотрения содержания текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» на используемый ФИО1 номер телефона +7-953-

309-05-77, должностным лицом Управления, было установлено, что Общество в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Закона № 230, в таких сообщениях, выбирались и использовались фразы в совокупности, свидетельствующие об оказании на заемщика психологического давления и введении его в заблуждение относительно последствий неисполнения его обязательств, а именно:

- запрет на выезд за пределы Российской Федерации;

- обращение взыскания на заработную плату, пенсию, стипендию и иные виды получаемых Вами доходов».

В ходе полученных объяснений Микериной Н.Н., было установлено, что она расценивает вышеуказанные обстоятельства как целенаправленную деятельность по возврату просроченной задолженности. Полагает, что лицо, представляющее интересы кредитора, намеренно использует незаконные и завуалированные способы психологического давления для возврата во внесудебном порядке долгов.

Вместе с тем, исполнительное производство от 15.11.2019 № 194647/19/51003- ИП, возбужденное на основании исполнительного листа от 17.10.2019 № ФС 018841965 Первомайского районного суда города Мурманска о взыскании с ФИО1 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» задолженности в размере 654 448,71 руб. находилось на исполнении с 15.11.2019 по 13.12.2019. Исполнительный документ возвращен по требованию суда. Исполнительное производство окончено 13.12.2019, о чем 13.12.2019 вынесено постановление об окончании исполнительного производства.

Решение Первомайского районного суда от 17.10.2019 о взыскании с ФИО1 в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» отменено 06.12.2019.

При таких обстоятельствах, направленное ООО «М.Б.А. Фианансы» в адрес ФИО1 почтовое отправление (уведомление от 15.01.2020) фактически содержало угрозу передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно- процессуального воздействия и уголовного преследования, что является нарушением подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, поскольку, направленное почтовым отправлением сообщение, в отсутствие возбужденного на момент направления почтовой корреспонденции, в отношении ФИО1 исполнительного производства, содержало текст, вводящий должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения мер процессуального воздействия в виде наложения ареста на имущество, ограничения права выезда за пределы Российской Федерации, обращения взыскания на имущество.

При этом суд считает несостоятельными ссылки лица, привлекаемого к административной ответственности, относительно отсутствия информации об окончании исполнительного производства в отношении ФИО1, поскольку такая информация находится на сайте Федеральной службы судебный приставов, в доступном для ознакомления неограниченного круга лиц месте.

Материалами дела (протокол об административном правонарушении № 36/20/51000-АП от 26.03.2020; агентский договор № 04-03-01-01/11; детализация звонков; копия почтового отправления; объяснения ФИО1 от 16.120.2019 и

от 20.02.2020; распечатки СМС-сообщений; информация, предоставленная операторами связи; письменные пояснения ООО МФК «ОТП Финанс»; заявление Микериной Н.Н. от 16.12.2019; Договор займа № 2848357596 от 24.07.2018; постановление об окончании исполнительного производства № 194647/19/51003-ИП от 13.12.2019) подтверждается, судом установлен и Обществом не опровергнут факт нарушения ООО «М.Б.А. Финансы» требований пунктов 4, 5 части 2 статьи 6, подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ, что образует административное правонарушение, предусмотренное частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях, установлена административная ответственность.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения Обществом требований Закона № 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении.

Иные доводы Общества, изложенные в отзыве, судом рассмотрены и отклонены, как противоречащие действующему законодательству и не подтвержденные соответствующими доказательствами.

Таким образом, материалами дела доказано наличие в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении судом не установлено. Протокол № 36/20/51000-АП об административном правонарушении от 26.03.2020 составлен уполномоченным должностным лицом. Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения дела в суде не истек.

В рассматриваемом случае поводом к возбуждению дела об административном правонарушении в силу пункта 3 части 1 статьи 28.1 КоАП РФ, послужило поступившее в Управление обращение ФИО1

Как установлено частью 1 статьи 28.1 КоАП РФ в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по

возврату просроченной задолженности необходимо осуществление процессуальных действий, требующих значительных временных затрат, проводится административное расследование.

При этом, в силу пункта 3 части 3 статьи 1 Закона № 294-ФЗ положения настоящего Федерального закона, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются: при проведении административного расследования.

В этой связи, доводы Общества о наличии процессуальных нарушений, выраженных в несоблюдении требований № 294-ФЗ, суд считает несостоятельными.

Оснований для освобождения Общества от административной ответственности за малозначительностью совершенного административного правонарушения (в порядке статьи 2.9 КоАП РФ) суд в данном случае не усматривает.

В силу части 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания учитывается характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение лица, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Учитывая характер допущенного административного правонарушения, степень вины как профессионального участника, суд полагает возможным, с учетом конкретных фактических обстоятельств, применить к ООО «М.Б.А Финансы» наказание в виде административного штрафа, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в минимальном размере - 50 000 руб. Данная санкция, отвечает цели административного наказания -предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Мурманской области

решил:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» (ИНН <***>), зарегистрированное за основным государственным регистрационным номером <***>, место нахождения: улица Мастеркова, дом 4, эт. 15 пом. I, ком. 35, город Москва к административной ответственности, предусмотренной частью

2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде штрафа в сумме 50 000 руб.

Административный штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам:

УФК по Мурманской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Мурманской области); р/с <***> Отделение Мурманск; БИК 044705001, ОКТМО 47701000, ИНН <***>, КПП 519001001, КБК 11601141019000140, УИН 32251000200000036014.

Документ, свидетельствующий об оплате штрафа, представить в Арбитражный суд Мурманской области.

Разъясняется, что в случае отсутствия документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда, арбитражным судом направляется копия настоящего решения на взыскание штрафа судебному приставу-исполнителю по месту жительства (нахождения) лица, привлекаемого к административной ответственности. Неуплата штрафа в установленный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его принятия в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи жалобы через Арбитражный суд Мурманской области.

Судья Е.А. Зыкина