Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Нижегородской области в составе судьи Вершининой Екатерины Игоревны (вн. шифр 56-533), при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Жуковой А.Д., рассмотрев в судебном заседании заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов», г. Нижний Новгород (ОГРН <***>, ИНН <***>) к административной ответственности предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии представителей сторон:

от заявителя: ФИО1 (доверенность от 02.03.2021),

от ответчика: не явился, извещен,

от третьих лиц: не явились, извещены,

установил: в Арбитражный суд Нижегородской области обратилось Управление Федеральной службы судебных приставов России по Нижегородской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов" (далее – заявитель, общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по основаниям, подробно изложенным в заявлении.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленное требование, просил назначать ответчику наказание с учетом отягчающего обстоятельства по делу, поскольку на момент совершения вменяемого правонарушения заявитель был привлечен к административной ответственности за совершение аналогичного правонарушения.

Представитель ответчика, ФИО2 и ФИО3, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, ходатайств не заявили. В соответствии со статьей 156, частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствии указанных лиц при их надлежащем извещении.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении в отношении общества, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, срок давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела и заслушав доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, 10.01.2021 в Управление ФССП России по Нижегородской области (далее – Управление) поступило обращение ФИО2 о совершении неправомерных действий со стороны сотрудников ООО МКК «Срочно деньги», связанных с возвратом просроченной задолженности ФИО3.

В ходе проверочных мероприятий установлено, что ФИО3и ООО МКК «Срочноденьги» заключили договор микрозайма № 30/2749193 от 30.05.2020. Заёмщиком в установленный договором срок денежные средства и проценты за пользование займом возвращены не были, что привело к образованию просроченной задолженности.

15.07.2020 ООО МКК «Срочно деньги», являясь кредитором, поручило обществу на основании агентского договора № б/н от 23.01.2019 осуществлять юридические и фактические действия, направленные на погашение денежного обязательства с должника.

15.12.2020 в 16:34, 16:35, 16:42 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в связи с чем общество превысило количество звонков в сутки.

15.12.2020 в 16:35, 16:42 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека ("быстренько ножками топ-топ и к телефону ее, че как широко рот свой открываете, я еще не сказал Вам извиняться передо мной, быстренько ФИО3 к телефону").

21.12.2020 в 17:43, 18:07, 18:45 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в связи с чем общество превысило количество звонков в сутки.

21.12.2020 в 18:45 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека ("я вам сейчас позвоню не отвечать..., в руки себя возьмите..., рот прикрой... мы долго еще будем общаться.., я сейчас вас так ткну..., каждый день и не по разу звонить").

22.12.2020 в 12:03 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека ("отсыпьте ей деньжат..., вы же понимаете, что я не слезу пока ФИО3 не рассчитается, буду сидеть очень плотно").

23.12.2020 в 10:03, 10:05 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в связи с чем общество превысило количество звонков в сутки.

23.12.2020 в 10:03 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека ("езжай к ней, доедете, за ушко ее возьмете и приведете к нам в офис..., я буду звонить пока ФИО3 не расчитается, а вы будете способствовать").

05.01.2021 в 16:31, 16:33 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в связи с чем общество превысило количество звонков в сутки.

21.12.2020 в 17:43, 18:07, 18:45, 22.12.2020 в 12:03, 23.12.2020 в 10:03, 10:05, 27.12.2020 в 16:10 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в связи с чем общество превысило количество звонков в неделю.

21.12.2020 в 18:08, 18:32 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона должника ФИО3 (898755*****),в связи с чем общество превысило количество звонков в день.

21.12.2020 в 18:32 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона должника ФИО3 (898755*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека (сообщение о намерении описать что-нибудь, полиция пойдет к коллеге, которую указали в договоре, "вы там совсем в край обнаглели... вас разве кто-то спросил, что вы можете..", "выставляйте квартиру на продажу... тормошите детей").

Указанными действиями общество при взаимодействии с должником и третьим лицом посредством телефонных переговоров нарушило требования пункта 4 части 2 статьи 6, подпунктами "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Закона №230-ФЗ.

Усматривая в действиях общества признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, уполномоченным должностным лицом Управления в отсутствие надлежащим образом извещенного законного представителя общества (л.д.80-85) 26.04.2021 составлен протокол об административном правонарушении №36/21/19/52-АП.

Процессуальных нарушений в ходе проведения проверки и составления протокола об административном правонарушении Управлением не допущено, что ответчиком не оспаривается.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, могут являться юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также их должностные лица.

В силу положений части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом (часть 9 статьи 4 Закона №230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ).

Пунктом 4 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ лицу, действующему от имени кредитора и (или) в его интересах, запрещены действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Пунктом 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Однако при осуществлении взаимодействия с должником вышеуказанные требования Закона №230-ФЗ обществом не соблюдены.

Как следует из материалов дела, 15.12.2020 в 16:34, 16:35, 16:42 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****) продолжительностью 0.33, 0.31, 01.03 мин. соответственно.

21.12.2020 в 17:43, 18:07, 18:45 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****) продолжительностью 02.27, 0.58, 04.03 мин. соответственно.

21.12.2020 в 18:08, 18:32 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона должника ФИО3 (898755*****) продолжительностью 0.17, 09.42 мин. соответственно.

23.12.2020 в 10:03, 10:05 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****) продолжительностью 01.43, 00.20 мин. соответственно.

05.01.2021 в 16:31, 16:33 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****) продолжительностью 0.46, 0.33 мин. соответственно.

В связи с чем общество превысило количество звонков в сутки.

Кроме того, 15.12.2020 в 16:35, 16:42 общество, будучи агентом, по своей инициативе осуществило взаимодействие посредством телефонного переговора на номер телефона третьего лица ФИО2 (890928*****), в ходе которого сотрудником общества ФИО4 совершены действия, связанные с оказанием психологического давления, использование выражений унижающих честь и достоинство человека ("быстренько ножками топ-топ и к телефону ее, че как широко рот свой открываете, я еще не сказал Вам извиняться передо мной, быстренько ФИО3 к телефону").

Факт допущенных обществом нарушений указанных требований Закона №230-ФЗ подтверждается материалами рассматриваемого дела, а именно: протоколом об административном правонарушении №36/21/19/52-АП от 26.04.2021, письменными объяснениями ФИО2 от 23.12.2020, письменными объяснениями ФИО3 от 23.12.2020, договором микрозайма от 30.05.2020, таблицей звонков, агентским договором от 23.01.2019, аудиозаписями разговоров.

Оценив указанные доказательства в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд признает их допустимыми, поскольку нарушений при их получении Управлением не допущено.

Доказательств обратного ответчик в нарушение требований статьи 9, части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представил в материалы дела.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя.

Из содержания разговоров следует, что неоднократно в ходе взаимодействия с должником сотрудником общества указывалось на негативные последствия, возможность продолжения взаимодействия до полной оплаты долга. При взаимодействии с третьим лицом сотрудником общества оказано давление в целях побуждения принять меры к оплате задолженности должником.

При этом сама ФИО3 в объяснениях указывает следующее: «…как только я поясняю, что в настоящее время я не могу оплатить и прошу предоставить рассрочку со мной сразу же начинают разговаривать грубым тоном…».

В рассматриваемом случае общество имело своей целью не уведомить должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Закона N 230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях.

Таким образом, материалы дела подтверждают, что рассматриваемые действия общества направлены на оказание психологического давления на должника, что нарушает требования пункта 4 части 2 статьи 6, подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Закона №230-ФЗ.

При таких обстоятельствах в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Срок привлечения общества к административной ответственности ни по одному из эпизодов не истек.

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются при назначении административного наказания.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает отсутствие негативных последствий допущенного нарушения.

В силу пункта 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ отягчающим обстоятельством по делу является повторное совершение ответчиком однородного правонарушения, поскольку на момент совершения вменяемые нарушений вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Ульяновской области от 15.08.2019 по делу №А72-9600/2019, решением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 20.02.2020 по делу №А07-807/2020 общество было привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 50 000 руб.; решением Арбитражного суда Чувашской Республики-Чувашии от 25.05.2020 по делу №А79-2609/2020 общество уже было привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100 000 руб.

При назначении административного наказания суд учитывает существо нарушений, отраженных в протоколе об административном правонарушении.

На основании изложенного, принимая во внимание указанные обстоятельства по делу, суд считает необходимым назначить обществу наказание в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в размере 100 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Свобода от долгов" (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата и место государственной регистрации: 20.11.2018, Инспекция ФНС по Советскому району г.Нижнего Новгорода, адрес регистрации: 603089, <...>, пом. П332) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.

Административный штраф ответчиком, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

УФК по Нижегородской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области, л/с <***>)

ИНН <***>

КПП 526301001

р/счет <***>

Волго-Вятское ГУ Банка России г. Нижний Новгород

БИК 042202001

КБК 32211601141019000140 (административный штраф по ст. 14.57 КоАП РФ)

ОКТМО 22701000

УИН 32252000210000036018.

В случае если арбитражному суду по истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить настоящее решение в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения ответчика, привлеченного к административной ответственности.

Принудительное взыскание административного штрафа осуществляется непосредственно на основании настоящего решения (ч.4.2 ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня принятия и может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в десятидневный срок со дня принятия решения.

Судья Е.И.Вершинина