Гражданский кодекс часть 1

Прокуратуры Нижегородской области, г.Н.Новгород, Нижегородская область, (ИНН <***>; ОГРН <***>), в интересах Российской Федерации в лице Министерства обороны Российской Федерации, г. Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>),

к ответчикам: 1). федеральному государственному унитарному предприятию «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова», г.Н.Новгород (ИНН <***>, ОГРН <***>),

2). открытому акционерному обществу «Акционерный банк Россия», г. Санкт-Петербург (ИНН <***>, ОГРН <***>),

о признании недействительными в силу ничтожности пунктов 3.3.1, 4.2.1 в части предоставления ОАО «Акционерный банк «Россия» возможности списания денежных средств с любого из счетов ФГУП «ФНПЦ «НИИИС им. Ю.Е. Седакова» в кредитных организациях указанных в пункте 4.3.11, и пункт 4.3.11 кредитного договора №3-1-2/01/035/16,

при участии:

от Прокуратуры Нижегородской области: ФИО1 уд. №158812 от 7 апреля 2014 года, ФИО2 уд. №159464 от 28 сентября 2016 года,

от Министерства обороны Российской Федерации: не явился,

от ФГУП «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова»: не явился,

от ОАО «Акционерный банк Россия»: ФИО3, по доверенности от 29 июня 2015 года,

установил:

Прокуратура Нижегородской области обратилась в Арбитражный суд Нижегородской области в интересах Российской Федерации в лице Министерства обороны Российской Федерации, г. Москва с иском к федеральному государственному унитарному предприятию «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова», г.Н.Новгород, и открытому акционерному обществу «Акционерный банк Россия», г. Санкт-Петербург.

Предъявленные требования основаны на п.10 ст.3, ст. 8.4 Федерального закона от 29 декабря 2012 года №275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», ст.ст. 168, 180 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Прокуратура в заседании суда поддержала заявленные требования

От Министерства обороны Российской Федерации представители не явились.

От первого ответчика (ФГУП «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова»), надлежащим образом извещенного о месте и времени разбирательства спора, в судебное заседание представители не явились.

В соответствии со ст.ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие первого ответчика и Министерства обороны Российской Федерации.

ОАО «Акционерный банк Россия» с требованиями не согласен, считает их не обоснованными и не подлежащими удовлетворению судом. В материалы дела данным ответчиком представлен отзыв, доводы которого поддержаны последним в судебном заседании.

В своих доводах ОАО «Акционерный банк Россия» ссылается на п.2.8 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», в соответствии с положением которой, специальные банковские счета открываются в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

Банк поясняет, что во исполнение п. 4.3.11. кредитного договора, Заемщик предоставил им соглашения на право списания денежных средств, поступающих на расчетные счета Заемщика, открытые в других банках, с целью погашения задолженности Заемщика, возникшей из кредитного договора, и перечисления денежных средств на счет, указанный в расчетном документе ОАО «АБ «РОССИЯ».

При этом Банк отмечает, что пункт 4.3.11 кредитного договора предполагает, что дополнительные соглашения на право списания денежных средств, установленных п. 3.3.1 и п.4.2.1 кредитного договора, могут быть заключены только к расчетным и текущим валютным счетам, что прямо предусмотрено ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации и не противоречит указанным истцом требованиям законодательства об оборонном заказе.

Списывать в безакцептном порядке денежные средства Заемщика с отдельных счетов, открытых для расчетов по контрактам в рамках государственного оборонного заказа, и имеющих специальный режим использования, обеспечивающий целевое использование средств государственного оборонного заказа, указанными пунктами договора не предусмотрено.

Как следует из исковых материалов, 11 апреля 2016 года между ФГУП «ФНПЦ НИИИС им. Ю.Е. Седакова» (далее - заемщик) и ОАО «Акционерный Банк «Россия» (далее - Банк) заключен кредитный договор <***>, предметом которого является предоставление заемщику кредита в форме возобновляемой кредитной линии с установлением максимального размера единовременной задолженности заемщика (далее - лимит задолженности) на цели финансирования текущей деятельности.

Договор заключен на срок до 29 марта 2017 года (п. 1.1 договора).

Процентная ставка за пользование траншами устанавливается в размере 11,99% годовых (п. 1.3 договора).

В соответствии с п.3.3.1 договора погашение траншей, уплата процентов и комиссий производится путем списания Банком денежных средств со счета Заемщика, открытого в Банке, на основании заранее данного акцепта.

В случае недостаточности на указанном счете денежных средств для осуществления платежа в полном объеме, либо, если по основанию, предусмотренному действующим законодательством Российской Федерации, введены ограничения на списание средств со счета, Банк списывает денежные средства с любого из счетов Заемщика в Банке и/или кредитных организациях, указанных в п. 4.3.11 договора.

Пунктом 4.2.1 договора предусмотрено право Банка при наступлении установленных договором сроков погашения (уплаты) задолженности Заемщика по траншам, процентов за пользование траншами, комиссий, неустоек и штрафов (при наличии таковых) осуществить списание денежных средств со Счета (счетов) Заемщика, открытых в Банке. Банк имеет права осуществить списание денежных средств с любого из счетов заемщика в Банке и/или кредитных организаций, указанных в п. 4.3.11 договора.

Согласно п. 4.3.11 договора в течение 30 рабочих дней с даты заключения договора Заемщик обязуется заключить дополнительные соглашения к договорам банковского счета (расчетного/текущего валютного счета), заключенным с ПАО «Сбербанк», ПАО Филиал Банка ВТБ в г. Н.Новгороде, о возможности предъявления Банком требований к банковскому счету Заемщика и заранее данном Заемщиком согласии (акцепте) на оплату требований Банка (предоставлении указанным кредитным организациям права списания денежных средств) в погашение задолженности Предприятия по договору, и предоставить один экземпляр этих соглашений Банку.

По мнению Прокуратуры, указанные пункты 3.3.1, 4.2.1 кредитного договора в части предоставления ОАО «АБ «РОССИЯ» возможности списания денежных средств с любого из счетов ФГУП «ФНПЦ НИИИС им. Ю.Е. Седакова» противоречат федеральному законодательству о государственном оборонном заказе в части режима использования отдельного счета.

Истец в своих требованиях ссылается на п. 10 ст. 3 Федерального закона от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», согласно положениям которой, отдельный счет - счет, открытый головному исполнителю, исполнителю в уполномоченном банке для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с условиями государственного контракта, каждого контракта.

Режим использования отдельного счета установлен ст.8.3 указанного выше Федерального закона.

Согласно ст.8.4 Федерального закона от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», по отдельному счету не допускается совершение, в том числе, операций по возврату сумм займов, кредитов и процентов по ним, за исключением возврата сумм кредитов, перечисленных уполномоченным банком исполнителю на отдельный счет в том же уполномоченном банке для исполнения контрактов в рамках сопровождаемой сделки, и процентов по данным кредитам, при отсутствии (недостаточности) авансирования по контрактам (п.2); списание денежных средств на иные счета, открытые в кредитных организациях, в том числе в уполномоченных банках (п. 15).

Требования, как поясняет истец, заявлены в интересах Российской Федерации в лице Министерства обороны Российской Федерации в целях осуществления устойчивого функционирования объектов, обеспечивающих нужды обороны и безопасность государства.

По пояснению истца, в целях обеспечения прозрачности движения денежных средств, выделенных государственным заказчиком для выполнения государственного оборонного заказа, с 1 июля 2015 года введен механизм использования системы отдельных счетов с привлечением уполномоченных банков.

Как отмечает истец, на момент заключения договора Заемщик имел 6 отдельных банковских счетов, открытых в Волго-Вятском банке ПАО Сбербанк для расчетов по контрактам в рамках государственного оборонного заказа.

Некорректная формулировка пунктов 3.3.1, 4.2.1 кредитного договора фактически позволяет Банку списывать в безакцептном порядке денежные средства Заемщика с отдельных счетов, открытых для расчетов по контрактам в рамках государственного оборонного заказа, и имеющих специальный режим использования, обеспечивающий целевое использование средств государственного оборонного заказа.

Таким образом, полагая, что вышеуказанные положения пунктов 3.3.1, 4.2.1 кредитного договора <***> от 29 марта 2016 года не соответствуют требованиям действующего законодательства, Прокуратура обратилась с настоящим иском в суд.

Рассмотрев материалы дела, суд считает исковые требования отказывает в удовлетворении требований в силу следующего.

Согласно частями 1 и 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора; условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 422 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующим в момент его заключения.

Согласно п. 8.3 Федерального закона от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе», ФГУП «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова» обязан по государственным контрактам использовать только специальные счета, открытые в уполномоченном банке. Перечень операций, проводимых по данным счетам ограничен указанным Федеральным законом (п. 8.3).

В соответствии с п. 10 ст. 3 Федерального закона от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе» отдельный счет - счет, открытый головному исполнителю, исполнителю в уполномоченном банке для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу в соответствии с условиями государственного контракта, контракта.

Статьей 8.3 Федерального закона от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе» установлен режим использования отдельного счета - исчерпывающий перечень разрешенных операций по отдельным счетам головного исполнителя.

Статьей 8.4 указанного Закона определены операции, совершение которых по отдельному счету не допускается.

В соответствии с п. 1.1 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», операции по счетам соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке.

В соответствии с п.2.3 Инструкции, расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются представительствам кредитных организаций, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы.

Пунктом 2.8 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» установлено, что специальные банковские счета, открываются юридическим лицам в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

Таким образом, отдельный счет, открываемый головному исполнителю, исполнителю согласно требованиям Федерального закона от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе», не является расчетным или текущим валютным счетом, а является специальным банковским счетом согласно п.2.8 указанной Инструкции.

Положения п.3.3.1 и 4.2.1 договора следует рассматривать в совокупности с положением п.4.3.11, из содержания которых усматривается, что банк может списать денежные средства с любого из расчетных (текущих валютных счетов) (но не с отдельного), заключенных в ПАО «Сбербанк» и ПАО Банка ВТБ в Нижнем Новгороде, в отношении которых представлены дополнительные соглашения к договорам банковского счета, разрешающие такие списания.

Во исполнение п. 4.3.11. кредитного договора Заемщик предоставил Банку соглашения на право списания денежных средств, поступающих на расчетные счета Заемщика, открытые в других банках, на основании платежных требований и инкассовых поручений Банка, содержащих ссылку на п.3.3.1 и п.4.2.1 кредитного договора, с целью погашения задолженности Заемщика, возникшей из кредитного договора, и перечисления денежных средств на счет, указанный в расчетном документе ОАО «АБ «РОССИЯ».

Заемщиком представлены следующие соглашения: от 5 мая 2016 года, заключенное Банком ВТБ (ПАО) и ОАО «АБ «РОССИЯ» на право списания денежных средств, поступающих на расчетный счет Заемщика № 40502810300000011036, и дополнительное соглашение от 5 мая 2016 года о списании денежных средств с расчетного счета Клиента на условиях заранее данного акцепта в адрес третьих лиц к договору банковского счета в валюте Российской Федерации от 25 ноября 2004 года № 299/03/04, заключенное с Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и ОАО «АБ «РОССИЯ», на право списания денежных средств, поступающих на расчетный счет Заемщика № 40502810342020000039.

Таким образом, Заемщик исполнил требование Банка, установленное п. 4.3.11. кредитного договора, предоставив соглашения о списании денежных средств с расчетных счетов в Банке ВТБ (публичное акционерное общество) и ПАО «Сбербанк России» в пользу ОАО «АБ «РОССИЯ».

Согласно ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Пунктом 2.9 Положения Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» определено, что при поступлении распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, банк плательщика осуществляет контроль наличия заранее данного акцепта плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.1 данного пункта или при отсутствии заранее данного акцепта плательщика получает акцепт плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.2 данного пункта.

В соответствии с подпунктом 2.9.1 названного положения заранее данный акцепт плательщика может быть дан в договоре между банком плательщика и плательщиком и (или) в виде отдельного сообщения либо документа, в том числе, заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе, с указанием суммы акцепта или порядка ее определения, сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе, в случаях, предусмотренных федеральным законом, указанием на возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения, а также иных сведений. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств. Заранее данный акцепт может быть дан в отношении одного или нескольких банковских счетов плательщика, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений получателя средств.

Указанные нормативные акты предусматривают возможность списания денежных средств со счета Заемщика, если акцепт предусмотрен договором, при этом пункт 4.2.1 кредитного договора следует рассматривать в совокупности с пунктом 4.3.11 договора, согласно условиям которого заемщик обязуется заключить дополнительные соглашения к договорам банковского счета (расчетного/текущего валютного счета), о возможности предъявления Банком требований к банковскому счету Заемщика и заранее данном заемщиком согласии (акцепте) на оплату требований Банка (предоставлении указанным кредитным организациям права списания денежных средств) в погашении задолженности Заемщика по договору.

В результате включения в договор указанных положений, Банк определил безусловную обязанность заемщика в определенных случаях оформить письменное распоряжение на списание денежных средств с расчетных и текущих валютных счетов, и фактически оставил за собой право в одностороннем порядке определять сумму, срок списания средств с указанных счетов заемщика для списания задолженности.

Суд, изучив условия пункта 4.3.11 кредитного договора отмечает, что дополнительные соглашения могут быть заключены исключительно к расчетным и текущим счетам, а не к отдельным счетам головного исполнителя, исполнителя государственного оборонного заказа, т.е. на специальный счет действие пунктов 3.3.1 и 4.2.1 не распространяется.

Счета, открытые для расчетов по контрактам в рамках государственного оборонного заказа, как уже установлено выше, имеют специальный режим использования, в соответствии с которым списывать в безакцептном порядке денежные средства Заемщика не представляется возможным.

Кроме того, согласно пп.6 п.2 ст. 8.2 Федерального закона от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе», уполномоченный банк обязан соблюдать установленный настоящим Федеральным законом режим использования отдельного счета и осуществлять контроль за его соблюдением.

Таким образом, сами по себе формулировки п. 3.3.1, 4.2.1, 4.3.11 не позволяют АО «АБ «РОССИЯ» списывать в безакцептном порядке денежные средства с отдельных счетов Заемщика в Волго-Вятском банке ПАО Сбербанк, т.к. именно уполномоченный банк, в котором открыты отдельные счета (ПАО Сбербанк) осуществляет списание денежных средств с таких счетов и несет за это установленную законом ответственность.

Принимая во внимание изложенные выше положения норм действующего законодательства, суд делает вывод, что в данном случае АО «АБ «РОССИЯ» не нарушает механизм использования системы отдельных счетов с привлечением уполномоченных банков, установленный Федеральным законом от 29 декабря 2012 года «О государственном оборонном заказе».

Таким образом, пункты 3.3.1, 4.2.1 кредитного договора, в части предоставления возможности АО «АБ «РОССИЯ» списания денежных средств с любого из счетов ФГУП «Федеральный Научно-производственный центр «Научно-исследовательский институт измерительных систем им. Ю.Е. Седакова» в кредитных организациях указанных в пункте 4.3.11 договора, не противоречат федеральному законодательству о государственном оборонном заказе в части режима использования отдельного счета, в соответствие с чем, названные пункты не могут быть признаны судом недействительными ввиду отсутствия оснований, предусмотренных ст.ст. 168, 180 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При таких обстоятельствах, суд пришел к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Государственная пошлина в силу ст.110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относится на истца, при этом взысканию в федеральный бюджет не подлежит, поскольку Прокуратура Нижегородской области освобождена от уплаты госпошлины на основании пп.1.1 п.1 ст.333.37 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 110, 167, 170, 176, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований отказать.

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд. Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда апелляционной инстанции или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья Окороков Д.Д.