Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи Третьякова Н.А. при ведении протокола секретарем судебного заседания Михайловой А.А. рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (г.Оренбург) к обществу с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (г.Нижний Новгород, ОГРН <***>, ИНН <***>) о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (протокол №7/21/56922-АП от 10.02.2021),

с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО1 (г.Оренбург), ФИО2 (г.Ясный, Оренбургская область).

В судебном заседании принял участие представитель заявителя ФИО3, действующий на основании доверенности от 31.12.2020.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом в соответствии со ст. 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в том числе путем размещения информации на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (далее по тексту – заявитель, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (далее по тексту – общество, лицо, привлекаемое к административной ответственности) к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В обоснование заявления о привлечении к административной ответственности заявитель указывает, что общество, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Лицом, привлекаемым к административной ответственности, в материалы дела представлен письменный отзыв на заявление, в котором указывает на отсутствие в его действиях состава вменяемого правонарушения, а также на то, что номера телефонов, по которым осуществлялось взаимодействие, были указаны самим заемщиком. Общество также указывает на то, что не оказывало психологического давления на должника, его честь и достоинство не унижались.

ФИО1 и ФИО2 (далее – должники, ФИО1, ФИО2) письменные отзывы на заявление в материалы дела не представили, в связи с чем суд рассматривает дело по имеющимся в нем доказательствам.

В судебном заседании представитель административного органа настаивал на наличии в действиях общества состава вменяемого ему правонарушения.

При рассмотрении материалов дела судом установлены следующие обстоятельства.

Общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

23.01.2019 между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Срочно деньги» (принципал) и обществом с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (агент) заключен агентский договор, согласно условиям которого принципал поручает, а агент обязуется за вознаграждение осуществлять действия, направленные на погашение задолженности с должников, в том числе по договорам займа.

ФИО2 обратилась в общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Срочно деньги» с заявлением о предоставлении займа.

19.05.2020 между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Срочно деньги» (кредитор) и ФИО2 (заемщик) заключен договор микрозайма №44444/2740140, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику займ в размере 10000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа и уплатить проценты за пользование займом.

При этом, в анкете заемщика в разделе «Сведения о работодателе» предусмотрено указание наименования и номера телефона работодателя заемщика. Данный раздел заполнен, указано наименование и номер телефона работодателя 35 хххх 8487.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области 19.11.2020 поступило заявление ФИО1 по поводу поступающих ей на работу звонков и писем относительно возврата просроченной задолженности.

Определением Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области от 25.11.2020 в отношении общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» возбуждено дело об административном правонарушении №83/20/56922-АР по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

Определением от 23.12.2020 Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области у общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» истребовало сведения, необходимые для разрешения дела, а также направило запросы в иные организации с целью сбора доказательств.

Определением Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области от 24.12.2020 срок проведения административного расследования продлен до 22.01.2021.

ФИО1 обратилась в общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Срочно деньги» с заявлением о предоставлении займа.

04.09.2020 между обществом с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Срочно деньги» (кредитор) и ФИО1 (заемщик) заключен договор микрозайма №128/2819303, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику займ в размере 24300 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа и уплатить проценты за пользование займом.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области 10.12.2020 поступило заявление ФИО1 по поводу поступающих ей на работу звонков и писем относительно возврата просроченной задолженности, а также звонков ее родственникам.

Определением Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области от 25.12.2020 в отношении общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» возбуждено дело об административном правонарушении №106/20/56922-АР по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ и проведении административного расследования.

Определением от 25.12.2020 Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области у общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» истребовало сведения, необходимые для разрешения дела, а также направило запросы в иные организации с целью сбора доказательств.

По результату вышеуказанных административных расследований административным органом в отсутствие законного представителя общества, надлежащим образом извещенного о месте и времени составления протокола, составлен протокол об административном правонарушении №7/21/56922-АП.

Из протокола об административном правонарушении следует, что общество осуществляло взаимодействие с третьими лицами (работодателями ФИО2 и ФИО1) по возврату просроченной задолженности:

- не предусмотренным законом способом (путем направления запросов работодателям должников), что является нарушением ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ),

- без согласия должников, что является нарушением п. 1 ч.5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ,

- с нарушением частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров (14.12.2020 – два раза в сутки), что является нарушением п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ.

Кроме того, из протокола об административном правонарушении следует, что:

- в нарушение п.4, пп. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ общество оказало психологическое давление на должников посредством направления письменных запросов по месту работы и ввело в заблуждение должников и работодателей относительно передачи вопроса о возврате задолженности на рассмотрение суда и возможности применения административного и уголовного преследования;

- в нарушение п.6 ч.2, ч.8 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ общество злоупотребило своими правами на возврат задолженности, отправив запросы по месту работы и осуществив передачу сведений о должниках,

- в нарушение ч.3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ допустило передачу персональных данных должников и сведений о просроченной задолженности путем направления запросов по месту работы и осуществления телефонных переговоров.

Выявленные нарушения квалифицированы по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. Копия протокола об административном правонарушении направлена в адрес общества посредством почтовой связи.

В своем заявлении, поданном в арбитражный суд в соответствии со ст.23.1 КоАП РФ, заявитель просит привлечь общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заслушав доводы и пояснения представителя заявителя, исследовав материалы дела и оценив представленные доказательства согласно требованиям, определенным ст.ст.65,71 АПК РФ, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно ч. 1 ст. 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, может быть подвергнуто административному наказанию по делу об административном правонарушении не иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Федеральный закон N 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств (ч.1 ст.1 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6).

В силу положений пунктов 4, 5, 6 части 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с:

- оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

- введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

- любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (часть 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

В силу положений ч.8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем сообщения по месту работы должника не допускается.

Согласно п.3 ч.3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

Судом установлено и материалами дела подтверждено, что общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» в нарушение вышеуказанных требований:

- осуществило действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО2 и ФИО1, путем направления запросов по месту работы должников, т.е. не предусмотренным законом способом (нарушена ч.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ);

- без согласия должников осуществило взаимодействие с работодателем должников с использованием телефонных переговоров и путем направления запроса (нарушен п.1 ч.5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ);

- оказало психологическое давление на должников путем направления письменных запросов по месту их работы (нарушен п.4 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ);

- ввело в заблуждение должников и их работодателей, сообщив в запросе о передаче вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и возможном применении мер административного и уголовного воздействия, при этом материалы дела не содержат доказательств, подтверждающих передачу вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда и в административные (следственные) органы (нарушен п.п. «б» п.5 ч.2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ);

- злоупотребило правом на возврат просроченной задолженности, направив запросы по месту работы должников (нарушены п.6 ч.2, ч.8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ);

- осуществило передачу персональных данных должников (фамилия, имя, отчество, дата рождения) и сведений о просроченной задолженности по месту работы должников путем направления письменных запросов и осуществления телефонных переговоров (нарушена ч.3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ);

- осуществило взаимодействие с должником по месту работы 14.12.2020 посредством телефонных переговоров более двух раз в сутки (нарушен п.3 ч.3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ).

Вышеуказанные действия общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В связи с чем доводы лица, привлекаемого к административной ответственности, об отсутствии в его действиях события административного правонарушения в части нарушений п.4 ч.2 ст.6 и пп. «б» п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ, отклоняются судом как основанные на неверном толковании действующих норм права.

Согласно статье 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена ответственность.

Частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрено, что юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, избирая вид предпринимательской деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осознавая, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности путем взаимодействия с должником либо иными лицами, в силу требований действующего законодательства обязано располагать данными как о наличии задолженности, так и сведениями о наличии письменного согласия должника и третьего лица на осуществление с ними такого взаимодействия, имея возможность выполнить требования действующего законодательства, не приняло всех зависящих от него мер по его соблюдению.

В связи с чем, с позиции части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в действиях лица, привлекаемого к административной ответственности, установлена вина в совершении административного правонарушения.

При таких обстоятельствах факт наличия в действиях лица, привлекаемого к административной ответственности, состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, документально подтвержден имеющимися в материалах дела доказательствами и его следует считать доказанным в соответствии со статьей 65, частью 5 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Существенных нарушений порядка производства по делу об административном правонарушении со стороны административного органа арбитражным судом не выявлено.

Установленный ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения лица к административной ответственности на момент рассмотрения данного спора не истек.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, судом в ходе рассмотрения дела не установлено.

К обстоятельствам, отягчающим административную ответственность, следует отнести повторное совершение обществом однородного административного правонарушения, в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию за совершение однородного административного правонарушения.

Так, решением Арбитражного суда Оренбургской области от 12.02.2020 по делу №А47-19736/2019, вступившим в законную силу 19.05.2020; решением Арбитражного суда Оренбургской области от 16.06.2020 по делу №А47-20817/2019, вступившим в законную силу 18.08.2020; решением Арбитражного суда Оренбургской области от 20.06.2020 по делу №А47-4169/2020, вступившим в законную силу 04.08.2020, общество привлекалось к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, позволяющих признать совершенное правонарушение малозначительным, судом также не установлено. Материалы дела не содержат доказательств того, что фактические обстоятельства дела могут свидетельствовать об исключительности ситуации, позволяющей применить ст. 2.9 КоАП РФ, как это сформулировано в п. 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях".

Оснований для применения ст. 4.1.1 КоАП РФ, предусматривающей возможность замены административного штрафа на предупреждение для лиц, являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства, суд не усматривает, поскольку обществом правонарушение совершается повторно.

Согласно ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ административная ответственность за данное правонарушение предусмотрена для юридических лиц в виде административного штрафа от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административного приостановления деятельности на срок до девяноста суток.

Исходя из конкретных обстоятельств совершения правонарушения, суд не находит оснований для применения к обществу административного наказания в виде приостановления деятельности.

Учитывая обстоятельства совершенного обществом правонарушения, степень тяжести деяний, отсутствие обстоятельств, смягчающих административную ответственность, и наличие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд приходит к выводу о возможности назначения лицу, привлекаемому к административной ответственности, административного наказания в виде административного штрафа в размере 100 000 руб., что, по мнению суда, будет соответствовать тяжести совершенного правонарушения и обеспечит достижение целей, установленных ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Государственной пошлиной данная категория споров не облагается.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявление удовлетворить.

2. Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (603022, <...>, помещение П332, ОГРН <***>, ИНН <***>, зарегистрировано в качестве юридического лица 20.11.2018 Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Нижегородской области) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

3.Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (603022, <...>, помещение П332, ОГРН <***>, ИНН <***>, зарегистрировано в качестве юридического лица 20.11.2018 Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Нижегородской области) в доход бюджета штраф в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Реквизиты для перечисления административного штрафа:

Управление Федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области)

расчетный счет <***>

Банк получателя: отделение Оренбург

БИК 045354001

ИНН <***>

КПП 561101001

КБК 322 116 01141 019000 140

ОКТМО 53701000

л/с <***>

УИН 32256000210000007016

Штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу.

Квитанция об уплате штрафа (её копия) подлежит направлению в Арбитражный суд Оренбургской области с обязательным указанием номера дела.

Решение направить судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке ч. 4.2 ст. 206 АПК РФ, ст.ст. 32.2 и 32.4 КоАП РФ.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Оренбургской области.

Судья Н.А.Третьяков