Гражданский кодекс часть 1

Чайковский городской прокурор (далее – заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении индивидуального предпринимателя ФИО1 (далее – предприниматель) к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Требования заявителя мотивированы осуществлением ломбардной деятельности без образования юридического лица.

Ответчик письменный отзыв не представил.

Представитель заявителя в судебном заседании заявленные требования поддержал.

Предприниматель в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения в порядке, определенном ст.ст. 122-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), извещен, в т.ч. публично в сети Интернет, что в силу ч. 3 ст. 205 АПК РФ не препятствует рассмотрению дела в его отсутствие.

Заслушав представителя заявителя и исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Чайковским городским прокурором проведена проверка в отношении предпринимателя порядка исполнения законодательства о ломбардах и ломбардной деятельности.

В ходе проверки установлено: 27.10.2009 г. предприниматель зарегистрирован в Инспекции Федеральной налоговой службы по г. Чайковскому Пермского края в качестве индивидуального предпринимателя.

С момента регистрации в качестве индивидуального предпринимателя ФИО3 осуществляет предпринимательскую деятельность, связанную с предоставлением гражданам ссуды, краткосрочных займов под залог их движимого имущества: бывшей в употреблении бытовой и цифровой техники.

С ноября 2012 г. свою деятельность предпринимателя осуществляет в нежилом помещении, расположенном по адресу: ул. Вокзальная, 23, г. Чайковский, Пермский край. Данное помещение принадлежит предпринимателю на праве собственности в соответствии со свидетельством о государственной регистрации права 59-БГ № 641186, выданным 21.11.2012 г. Чайковским отделом Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пермскому краю.

Согласно техническому плану встроенного нежилого помещения в доме по адресу: ул. Вокзальная, 23, г. Чайковский, Пермский край, указанное помещение занимает площадь 43,1 кв. метра.

Указанное помещение используется предпринимателем для осуществления им предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением гражданам ссуды, краткосрочных займов под залог их движимого имущества: бывшей в употреблении бытовой и цифровой техники.

Данное помещение состоит из двух обособленных комнат. Одна комната площадью 31,5 кв. метров используется ФИО3 как торговый зал, где на продажу выставлена различная бытовая и цифровая техника, как новая, так и бывшая в употреблении.

В другой комнате общей площадью 11,6 кв. метров лично ФИО3 осуществляется прием от граждан бывшей в употреблении бытовой и цифровой техники и выдача им ссуды, краткосрочных займов под залог указанной техники. Данная комната отделена от торгового зала металлической дверью, прием товара и выдача денег гражданам осуществляется через небольшое окно. Также в этой комнате хранятся денежные средства, бланки залоговых билетов строгой отчетности, там же расположено складское помещение, где на деревянных стеллажах хранится принятая от граждан в залог бытовая ицифровая техника, с присвоенным каждой единице техники порядковым номером согласно книге учета.

Процедура выдачи гражданам краткосрочного займа под залог движимого имущества осуществляется ИП ФИО3 следующим образом: гражданин приносит в ломбард предпринимателя имущество, которое он желает заложить, далее указанное имущество ИП ФИО3 осматривает на предмет наличия видимых и скрытых повреждений, запрашивает информацию в отделе МВД России по г. Чайковский о том, не находится ли данная вещь в розыске, устно оговаривается стоимость данного имущества. В случае достижения соглашения по стоимости имущества, заключается договор займа путем заполнения залогового билета на типовом бланке строгой отчетности в количестве 2 экземпляров, один экземпляр которого выдается гражданину, сдающему имущество в залог, а другой экземпляр остается у ИП ФИО3 Далее, гражданину из кассы выдаются денежные средства в размере ранее оговоренной стоимости имущества. Срок предоставления займа и процентная ставка займа оговаривается также заранее в момент заключения договора займа и указывается в залоговом билете. Залоговый билет подписывается обеими сторонами. Также данная операция записывается в регистрационную книгу договоров залога.

Как правило, срок предоставления займа составляет 1 месяц. Кроме этого, в течение двух месяцев заложенная вещь находится на хранении в ломбарде с той целью, чтобы гражданин в течение этого срока мог выкупить свою вещь. Если по истечении срока предоставления займа заложенное имущество гражданином не выкупается, то оно обращается в собственность ломбарда и реализуется в вышеуказанном помещении в целях возмещения затрат по договору займа. Процентная ставка, как правило, составляет 1% от суммы займа за каждый день пользования деньгами ломбарда.

В регистрационной книге договоров залога указывается: Ф.И.О. заемщика, наименование заложенной вещи, дата и время залога, номер залогового билета, сумма займа, дата выкупа заложенной вещи гражданином.

Кроме этого, в ломбарде ведется книга покупки, в которой указываются: дата покупки вещи, ее наименование и Ф.И.О. гражданина.

График работы ломбарда: с 12 часов до 20 часов ежедневно, без обеденных перерывов и выходных.

В помещении ломбарда ИП ФИО3 имеется справочная информация для клиентов: Закон «О ломбардах», Закон «О защите прав потребителей», копия свидетельства о регистрации ИП ФИО3 в качестве индивидуального предпринимателя, выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении предпринимателя. Также для клиентов в помещении ломбарда размещена информация о том, какое имущество принимается ИП ФИО3 в залог, а также информация о процентной ставке залога.

Страхование заложенного имущества от риска его утраты um повреждения ИП ФИО3 осуществляет за счет клиентов.

Льготный срок по договорам займа предоставляется заемщикам по согласованию с ними, два месяца. В течение этого срока на сумму займа начисляется также 1% от суммы займа за каждый день пользования займом.

Конкретные сроки возврата денежных средств по договору займа определяются по соглашению сторон.

Согласно представленной выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом деятельности ИП ФИО3, в соответствии с ОКВЭД, является прочее денежное посредничество (код ОКВЭД 65.12), дополнительным - розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах (код ОКВЭД 52.50).

Таким образом, в ходе проверки достоверно установлено, предпринимателем осуществляется предпринимательская деятельность, направленная на систематическое извлечение прибыли путем предоставления гражданам краткосрочных кредитов под залог их движимого имущества.

Полагая, что предпринимателем совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.1 КоАП РФ, в соответствии с ч. 2 ст. 28.4 Кодекса 29.04.2014 г. заявителем 25.06.2014 г. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, переданное в арбитражный суд вместе с заявлением о привлечении предпринимателя к административной ответственности по данной статье (л.д. 8-12).

Постановление вынесено в присутствии предпринимателя, который пояснил, что обязуется устранить нарушения.

Частью 1 статьи 14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица и влечет наложение административного штрафа в размере от пятисот до двух тысяч рублей.

Из смысла вышеназванной нормы следует, что объективную сторону предусмотренного ею состава административного правонарушения образует осуществление без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица предпринимательской деятельности.

Согласно статье 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В силу ч. 1 ст. 7 указанного закона по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи (часть 2).

Таким образом, ломбардную деятельность не вправе осуществлять индивидуальный предприниматель. Кроме того, ФЗ «О ломбардах» установлено ограничение, заключающееся в том, что ломбардом может являться не любое юридическое лицо, а только коммерческая организация основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В нарушение названных выше нормативных актов,предприниматель осуществляет ломбардную деятельность без образования юридического лица, что свидетельствует о наличии события административного правонарушения по ч. 1 ст. 14.1 КоАП РФ.

Согласно ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Обязанность доказывания вины возложена на административный орган.

Материалы дела не содержат доказательств принятия предпринимателем всех необходимых мер для соблюдения требований закона, а также доказательств объективной невозможности исполнения действующего законодательства. Указанные обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях предпринимателя вины в форме неосторожности (ст.ст.1.5, 2.2, 2.4 КоАП РФ).

Таким образом, в действиях предпринимателя имеется состав административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена ст. 14.1 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении прокурором не допущено.

Обстоятельств, исключающих производство по делу в соответствии со ст. 24.5 КоАП РФ, оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ, а также нарушений прав лица, привлекаемого к административной ответственности, судом не установлено.

Установленный ст. 4.5 КоАП РФ срок для привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела в суде не истек.

При определении наказания суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде штрафа в размере 1000,00 руб.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

РЕШИЛ:

Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь Индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРН <***>, ИНН <***>, дата рождения: 27.08.1983 г. рожд.,место рождения: с. Прибужаны Вознесенского района Николаевской области, прож. <...>) к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.1 КоАП РФ в виде штрафа в размере 1000 (Одна тысяча) рублей.

Реквизиты для зачисления административного штрафа: УФК по Пермскому краю (Прокуратура Пермского края), ИНН <***>, КПП 590201001, банк получателя - ГРКЦ ГУ Банка России по Пермскому краю, г. Пермь, БИК 045773001, счет 40101810700000010003, ОКАТО 57401000000, ОГРН <***>, КБК 41511690010016000140.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Пермского края.

Судья Е.М. Мухитова