Гражданский кодекс часть 1

от третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 6 по Пермскому краю и Управление Пенсионного фонда Российской Федерации (государственное учреждение) в г. Лысьве Пермского края – представители не явились, ходатайства

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 618900, <...>) обратилось в арбитражный суд с исковым заявлением к открытому акционерному обществу «Сбербанк России» (Коми-Пермяцкому отделению № 729) (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес отделения: 619000, <...>) о взыскании 109 608,85 руб. убытков на основании Договора специального банковского счета должника № 0729/1353-11 от 10 ноября 2011 года и ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 138 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Свои требования заявитель обосновывает тем, что ответчик в нарушение п. п. 1. 2, п. 6 Договора и п. 3 ст. 138 Закона о банкротстве необоснованно списал 109 608,85 руб. со специального счёта должника № 40702810749140010946, предназначенного только для удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, и перечислил их Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 6 по Пермскому краю и Управлению Пенсионного фонда Российской Федерации в г. Лысьве. Тем самым должнику были причинены убытки в размере 109 608,85 руб., поскольку указанные денежные средства, находящиеся на специальном счете должника, должны быть распределены согласно ст. 138 Закона о банкротстве, по вине банка это положение Закона не исполнено.

Определением арбитражного суда от 29 августа 2012 года привлечены к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 6 по Пермскому краю и Управление Пенсионного фонда Российской Федерации (государственное учреждение) в г. Лысьве Пермского края.

В судебном заседании от 12 сентября 2012 года был объявлен перерыв до 17 сентября 15 час. После перерыва судебное заседание было продолжено при той же явке.

Представитель истца конкурсный управляющий ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» ФИО1 в судебном заседании на заявленных требованиях настаивал в полном объёме по основаниям, изложенным в исковом заявлении и дополнении к нему, пояснив суду, что в результате неправомерных действий банка предприятию-должнику причинены убытки в размере 109 608,85 рублей, так как денежные средства в указанной сумме списаны в погашение текущих платежей по налогам и страховым взносам, вместо того, чтобы быть направленными в соответствии с условиями договора на погашение требований кредиторов второй очереди и на погашение судебных расходов.

Представитель ответчика ФИО2 в судебном заседании возражал против заявленных требований по основаниям, изложенным в отзыве на иск и дополнении к нему, свою позицию обосновал тем, что Банк вправе принимать для исполнения исполнительные и иные документы о взыскании денежных средств со счетов должника в бесспорном порядке при условии, что в этих документах содержатся данные, подтверждающие отнесение этих платежей к текущим. Списав с расчетного счета задолженность по текущим платежам, банк ущерб должнику не причинил, поскольку была списана задолженность ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» по налогам и страховым взносам, и эта задолженность была погашена в размере 109 608,85 руб. За нарушение очередности списания денежных средств может быть применена ответственность на основании п. 4.1 Договора в виде уплаты процентов на основании ст. 856 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В силу ст. ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие третьих лиц, заявивших ходатайство о рассмотрении дела в их отсутствие.

В отзыве на заявление третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 6 по Пермскому краю указала, что налоговый орган не является уполномоченным органом в деле о банкротстве ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой», у него не было возможности установить, какой из счетов является специальным (залоговым).

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Управление Пенсионного фонда Российской Федерации (государственное учреждение) в г. Лысьве Пермского края, в отзыве на исковое заявление указало, что обязанность соблюдать условия договора банковского счета лежит на сторонах договора – банке и клиенте, ответственность за списание денежных средств со счетов организации, находящейся в процедуре банкротства, несет банк.

Исследовав материалы дела, заслушав доводы представителей сторон, арбитражный суд полагает, что исковое заявление подлежит удовлетворению в полном объёме в силу следующего.

На основании ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со ст. ст. 307-309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств в силу ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации является недопустимым.

Статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

На основании статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

Согласно статье 845 Гражданского кодекса по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом и предусмотренных договором между банком и клиентом (ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета").

Судом установлено, что Определением Арбитражного суда Пермского края от 15 октября 2010 года признано обоснованным заявление ОАО «Сбербанк России» о признании Общества с ограниченной ответственностью «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» (далее ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой») несостоятельным (банкротом), в отношении должника введена процедура наблюдения, требование ОАО «Сбербанк России» в сумме 300 000 рублей основного долга включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» в качестве требования, обеспеченного залогом имущества должника по договорам ипотеки.

Решением Арбитражного суда Пермского края от 29 февраля 2011 года ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден ФИО1

Определением Арбитражного суда Пермского края от 22 апреля 2011 года в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» включено требование ОАО «МДМ-Банк» в сумме 5 404 125,07 руб. основного долга и 446 795,54 руб. финансовых санкций в качестве требования, обеспеченного залогом имущества должника по договорам залога имущества должника и ипотеки.

Как установлено судом, у предприятия-банкрота имеется два расчетных счета.

По договору банковского счета № 0729/1299-11 от 15 марта 2011 года, заключенному между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой», открыт счет № 40702810249140010899.

Из материалов дела следует, что 10 ноября 2011 года конкурсный управляющий ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» ФИО1 обратился в Коми-Пермяцкое отделение № 729 ОАО «Сбербанк России» с заявлением клиента на открытие специального банковского счета должника. На указанном заявлении была произведена отметка банка о разрешении на открытие специального счета.

По Договору специального банковского счета должника № 0729/1353-11 от 10 ноября 2011 года, заключенному между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой», предметом договора является открытие Банком специального банковского счета должника в валюте Российской Федерации № 40702810749140010946 и осуществление обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации, перечнем тарифов и услуг, оказываемым клиентам ОАО «Сбербанк России», а также условиями Договора (п. 1.1).

В соответствии с условиями Договора счет предназначен только для удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, режим счета определяется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а также условиями Договора (п. п. 1.2, 1.3 Договора). В соответствии с особыми условиями (п.6.1 Договора) денежные средства, находящиеся на счете, могут перечисляться в соответствии с Законом только: для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Таким образом, у предприятия-банкрота имелось два счета, один из которых (№ 40702810249140010899) был предназначен для зачисления денежных средств, поступающих в конкурсную массу должника, и расходования их в порядке очередности удовлетворения требований кредиторов, установленной статьей 134 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Второй счет (№ 40702810749140010946) был специальным и предназначался только для удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Как следует из соглашения о передаче имущества, заключенного 14 марта 2012 года между ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» (залогодатель) и ОАО «МДМ-Банк» (Банк), Залогодатель обязуется передать, а Банк принять в собственность транспортные средства, банк обязуется оплатить согласно п. 4.1 ст. 138 Закона о банкротстве Залогодателю 486 000 руб., то есть 20% от начальной продажной цены имущества, установленной на повторных торгах, со снижением цены на 10%, в размере 2 430 000 руб.

Согласно выписке по специальному счету за период с 01.11.2011 года по 11.08.2012 года на специальный счет должника № 40702810749140010946 14 марта 2012 года перечислены денежные средства в соответствии с п. 2 ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от залогового кредитора ОАО «МДМ-Банк» 486 000 рублей в связи с оставлением ОАО «МДМ-Банк» предмета залога. Из этой суммы денежные средства в размере 109 608,85 руб. были списаны банком в безакцептном порядке, в том числе 34 412,00 руб. в погашение текущих платежей по решению МИФНС № 6 по Пермскому краю № 455 от 27.03.2012 г., 75 196,85 руб. было списано в погашение текущих платежей по страховым взносам по решениям Управления Пенсионного фонда Российской Федерации (государственное учреждение) в г. Лысьве Пермского края.

Учитывая, что банком условия договора специального банковского счета были нарушены, конкурсный управляющий обратился с претензией к банку. Положительного ответа на свою претензию в адрес банка конкурсный управляющий не получил, поэтому обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно пункту 3 статьи 138 Закона от 26.10.2002 N 127 - ФЗ конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии с настоящей статьей (специальный банковский счет должника).

В договоре специального банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете должника, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей. Именно это и было указано в Договоре специального банковского счета должника № 0729/1353-11 от 10 ноября 2011 года, заключенном между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой».

Денежные средства со специального банковского счета должника списываются только по распоряжению конкурсного управляющего и только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном статьей 138 Закона от 26.10.2002 N 127.

Порядок удовлетворения требований кредиторов и уплаты текущих платежей за счет денежных средств, полученных от реализации предмета залога и зачисленных на специальный банковский счет должника, установлен нормами статьи 138 Закона о банкротстве.

В соответствии с п. 2 ст. 138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" в случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

- пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

- оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

В п. 15 и п. 16 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" разъяснено, что в число судебных расходов в соответствии с пунктом 1 статьи 59 Закона о банкротстве включаются также расходы на опубликование сведений в порядке, установленном статьей 28 Закона о банкротстве. По смыслу Закона к этой категории текущих платежей относятся также расходы, связанные с продажей заложенного имущества (оплата издержек и вознаграждения организатора торгов и т.п.).

Поскольку требования кредиторов по текущим платежам подлежат удовлетворению ранее выплат кредиторам первой и второй очереди, положение Закона о том, что на погашение текущих платежей направляются средства, оставшиеся после расчетов с кредиторами первой и второй очереди, означает следующее.

Конкурсный управляющий вправе осуществлять погашение указанных в пункте 1 статьи 138 Закона о банкротстве текущих платежей в пределах 5 процентов выручки от продажи предмета залога в любое время в ходе конкурсного производства независимо от расчетов с кредиторами первой и второй очереди.

Если на погашение предусмотренных пунктом 1 статьи 138 Закона о банкротстве текущих требований ушло менее 5 процентов выручки от продажи предмета залога (в том числе по причине удовлетворения их за счет выручки от реализации незаложенного имущества), оставшаяся часть суммы используется на погашение иных текущих платежей, далее - на расчеты с кредиторами в общем порядке (включая требования кредиторов первой и второй очереди). При этом требования залогового кредитора в части, обеспеченной залогом, погашаются в приоритетном порядке перед остальными требованиями третьей очереди.

Если требования первой и второй очереди отсутствуют или полностью погашены (в том числе за счет выручки от реализации незаложенного имущества), оставшаяся от 15 процентов часть суммы на специальном банковском счете используется на погашение оставшихся неудовлетворенными требований залогового кредитора в соответствии с пунктом 2.1 статьи 138 Закона о банкротстве, далее - на погашение текущих платежей и затем - на расчеты с кредиторами третьей очереди в общем порядке.

Таким образом, перечень списания денежных средств со специального счета Должника, в соответствии со ст. 138 Закона о банкротстве является исчерпывающим.

Федеральным законом от 26.10.2002 N 127 - ФЗ не предусмотрено списание денежных средств в безакцептном порядке со специального банковского счета должника, открытого конкурсным управляющим для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога; в целях соблюдения специального режима счета правом распоряжения денежными средствами по такому счету наделен только конкурсный управляющий.

Пунктом 1 статьи 133 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ предусмотрено наличие основного счета в конкурсном производстве с целью осуществления расчетов с кредиторами, и такой счет № 40702810249140010899 предприятия-должника был открыт.

Согласно пункту 2 статьи 133 указанного Закона на основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства. С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам в порядке, предусмотренном статьей 134 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ.

Внеочередной порядок удовлетворения требований кредиторов по текущим платежам за счет конкурсной массы установлен пунктом 2 статьи 134 Закона о банкротстве, удовлетворение этих требований должно осуществляться за счет денежных средств с основного счета, а не специального.

Суд полагает, что на основании вышеизложенных норм права инкассовые поручения на взыскание текущих платежей могут быть предъявлены налоговой инспекцией и Пенсионным фондом к основному счету в конкурсном производстве, открытому в порядке статьи 133 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ.

Как установлено арбитражным судом, в соответствии с пунктом 3 статьи 138 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ открыт специальный счет по Договору специального банковского счета должника № 0729/1353-11 от 10 ноября 2011 года, заключенному между ОАО «Сбербанк России» и ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой», № 40702810749140010946 , который был предназначенный только для удовлетворения требований кредиторов должника за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога и которым вправе распоряжаться только конкурсный управляющий. Ввиду того, что счет № 40702810749140010946 был специальным, у банка не было оснований для исполнения требований инкассовых поручений.

Как было указано выше, на специальный счет ООО «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» поступили денежные средства в размере 486 000 рублей в соответствии с п. 2 ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от залогового кредитора ОАО «МДМ-Банк» в связи с оставлением ОАО «МДМ-Банк» предмета залога. Вся указанная сумма должна была быть направлена по распоряжению конкурсного управляющего для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей. По причине того, что банком были нарушены требований ст. 138 Закона о банкротстве и принятые по договору специального банковского счета обязательства, этого не произошло, у конкурсного управляющего не было возможности распорядиться денежными средствами в сумме 109 608,85 руб. в соответствии со ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно представленным в материалы дела реестру требований кредиторов на 05 апреля 2012 года, отчету конкурсного управляющего от 04 апреля 2012 года у предприятия имеется задолженность перед кредиторами второй очереди в размере 407 567,10 руб., по судебным расходам, расходам по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в размере 1 024 173 рублей, удовлетворены текущие требования первой и второй очереди лишь частично, в размере 159 175, 20 руб.

Поскольку банк был осведомлен о том, что счет № 40702810749140010946 в соответствии с условиями договора является специальным, открытым для расчетов с кредиторами в соответствии со ст. 138 Закона о банкротстве, а предъявленные к исполнению налоговым органом и Пенсионным фондом инкассовые поручения о взыскании текущих платежей по налогам и страховым взносам инкассовые поручения не являлись требованиями, подлежащими удовлетворению за счет средств от реализации залогового имущества, у банка отсутствовали правовые основания для списания в бесспорном порядке денежных средств со счета клиента по вышеуказанным инкассовым поручениям. Но в нарушение норм Закона о банкротстве и условий Договора банк это сделал.

Списание ответчиком со счета истца денежных средств на основании инкассовых поручений налоговой инспекциии и пенсионного фонда является также неправомерным и потому, что нарушает принципы очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов, установленные Законом о банкротстве.

С учетом вышеизложенного суд находит, что наличие задолженности перед кредиторами второй очереди, по судебным расходам, расходам по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, факт неправомерного списания банком денежных средств со специального счета предприятия, который повлек нарушение принципа очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов, в совокупности подтверждают нарушение прав предприятия и причинение убытков в сумме 109 608,85 руб.

Суд полагает, что в соответствии со статьями 15, 393, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации следует удовлетворить исковое требование о взыскании с банка убытков в сумме 109 608,85 руб.

Доводы банка о том, что в случае нарушения очередности списания денежных средств со счета предприятия наступает ответственность по п.4.1 Договора в виде процентов, судом не принимаются как не соответствующие законодательству и п. 4.5 Договора, согласно которому стороны возмещают друг другу реальный ущерб, возникший в результате действий (бездействий).

Также не принимаются доводы о наличии в договоре пункта 3.2.3, согласно которому банк имеет право списывать в безакцептном порядке денежные средства, и погашении текущей задолженности предприятия, так как это не имеет правового значения. В противном случае теряется смысл открывать помимо основного счета специальный счет по расчетам с залоговыми кредиторами согласно ст. 138 Закона о банкротстве.

Суд считает, что отсутствие на момент списания банком денежных средств иных поручений конкурсного управляющего правового значения также не имеет, поскольку счет № 40702810749140010946 был специальным, у банка не было оснований для исполнения требований инкассовых поручений без распоряжения конкурсного управляющего, такие поручения банку конкурсный управляющий вправе дать в любой момент в ходе всей процедуры конкурсного производства.

Доказательств обратного ответчик в нарушение ст. 65 АПК РФ суду не представил.

При таких обстоятельствах суд полагает, что иск подлежит удовлетворению полностью, следует взыскать с открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Коми-Пермяцкого отделения № 729 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» убытки в размере 109 608,85 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицом, участвующим в деле, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются со стороны.

Руководствуясь ст.ст. 101, 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Заявление удовлетворить.

Взыскать с открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Коми-Пермяцкого отделения № 729 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Лысьва-ИнвестСоцСтрой» 109 608,85 руб. Взыскать с открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Коми-Пермяцкого отделения № 729 4 000 руб. государственной пошлины в федеральный бюджет.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия (изготовления в полном объеме) решения. Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного или кассационного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru

Судья: Н.В. Бахматова