Решение № А55-38476/19 от 13.10.2020 АС Самарской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД Самарской области

443045, г.Самара, ул. Авроры,148, тел. (846) 226-56-17

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

октября 2020 года

Дело №

А55-38476/2019

Арбитражный суд Самарской области

в составе

Хмелев С.П.

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Бачурихиной Г.Н.

рассмотрев в судебном заседании  октября 2020 года дело по иску

Акционерного общества "АктивКапитал Банк"

От  декабря 2019 года    №

к  Обществу с ограниченной ответственностью "Компания "ИНВАРИ"

    Обществу с ограниченной ответственностью "Ювелирная фабрика "Феникс"

третье лицо: Акционерное общество «Торговый дом «РОСЭЛ»

о взыскании 740 031 488 руб. 78 коп. и об обращении взыскания на заложенное имущество

при участии в заседании

от истца – Галузина Л.А., представитель по доверенности от  16.07.2020

от ответчиков – не явились, извещены

от третьего лица– не явился, извещен

Истец обратился в арбитражный суд с иском к ООО "Компания "ИНВАРИ", ООО  "Ювелирная фабрика "Феникс" о взыскании сумм по кредитным договорам № 797/KЛ от 01.08.2016, № КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.2017, № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 и обращении взыскания на заложенное имущество.

Ответчик ("Компания "ИНВАРИ") отзыв на иск не представил.

Ответчик (ООО "Ювелирная фабрика "Феникс") иск не признает по основаниям, изложенным в письменном отзыве.

Третье лицо (АО «ТД «РОСЭЛ») в отзыве, просит отказать истцу в части обращения взыскания на все имущественные права требования) по договору поставки № ДМ660/16-.от 25.04.2016, заключенному между ООО "Компания "ИНВАРИ" и АО «Торговый дом «РОСЭЛ».

Определением суда от 25.06.2020 требования об обращении взыскания по договорам залога: №ЗТС11-17-0929-02 от 19.07.2017, №ЗТ011/17-0929-04 от 19.07.2017, №797/6/З от 01.08.2016 выделены в отдельное производство.

Выделенные требования переданы на рассмотрение Арбитражного суда г. Москвы.

Спор рассматривается в соответствии со ст. 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчиков и третьего лица, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства.

Изучив материалы дела, представленные документы, заслушав мнения лиц, участвующих в деле, арбитражный суд считает иск подлежащим удовлетворению частично в связи с нижеследующим.

Решением Арбитражного суда Самарской области по делу № А55-10304/2018 от 21 мая 2018 года Акционерное общество «АктивКапитал Банк» признано несостоятельным (банкротом) с открытием в отношении него конкурсного производства. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

01 августа 2016 года между Акционерным обществом «АктивКапитал Банк» (далее - «Истец», «Банк», «Кредитор») и ООО «Компания «ИНВАРИ» (далее -«Ответчик», «Заемщик») заключен Договор № 797/КЛ об открытии кредитной линии юридическому лицу (далее - «Кредитный договор 1») в редакции дополнительного соглашения к нему № 1 от 19.12.16 г., № 2 от 27.12.17 г.

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора 1 Кредитор обязался открыть Заемщику кредитную линию на определенный Кредитным договором 1 срок и предоставить Заемщику кредит отдельными траншами (далее - «Кредит») на условиях, предусмотренных Кредитным договором 1, а Заемщик обязался возвратить полученный Кредит, уплатить проценты за пользование им и исполнять свои обязательства согласно Кредитному договору в полном объеме.

Лимит кредитной линии - 300 000 000 руб.

Срок возврата кредита - 31 декабря 2019 года (включительно).

Срок возврата кредита устанавливается в соответствии с графиком, указанном в п. 1.3. Кредитного договора 1.

Погашение основного долга осуществляется Заемщиком по графику (п. 1.3 Кредитного договора 1), в размере суммы, определенной графиком погашения кредита не позднее 20 числа текущего месяца, начиная с февраля 2019 года, в декабре 2019 года - не позднее 31 декабря 2019 года.

Кредит предоставляется путем перечисления средств на расчетный счет Заемщика, открытый в Банке (п.3.1 Кредитного договора). Датой выдачи Кредита считается дата перечисления средств на расчетный счет Заемщика, указанный в п. 3.1. Кредитного договора, (п.3.2. Кредитного договора).

Банк предоставил Заемщику Кредит (его часть) в пределах лимита кредитной линии.

Факт предоставления денежных средств по Кредитному договору подтверждается выпиской по счету Ответчика.

В соответствии с п. 1.4. Кредитного договора 1 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты в размере согласно условиям Кредитного договора.

Проценты по Кредиту уплачиваются ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца, начиная с месяца, в котором произведена первая выдача Кредита. За первый месяц пользования кредитом Заемщик уплачивает проценты в день предоставления кредита (транша), рассчитанные на сумму первого транша по кредиту, по последний календарный день месяца (включительно). За последний месяц пользования кредитом проценты уплачиваются одновременно с возвратом кредита, а в случае несвоевременного возврата кредита - не позднее даты возврата кредита, установленной п. 1.3 Кредитного договора (п.4.3 Кредитного договора)

При несвоевременном перечислении платежа в погашение Кредита или уплату процентов,  Заемщик уплачивает Кредитору  пени в  размере 0,1  %  от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга по дату его погашения (п.4.6 Кредитного договора).

Заемщик не исполнил свои обязанности согласно условиям Кредитного договора 1.

В связи с нарушением условий Кредитного договора 1 в соответствии с п.6.5 Кредитного договора 1, ст.821.1 ГК РФ Кредитором было направлено требование о погашении задолженности по Кредитному договору 1, что подтверждается копией уведомления о вручении, подтверждающего направление и получение требований об исполнении обязательств по Кредитному договору 1.

Направленное требование было оставлено Заемщиком без исполнения.

Таким образом, в соответствии с действующим законодательством и условиями Кредитного договора 1, Заемщик обязан уплатить Истцу задолженность по Кредитному договору 1 по состоянию на 18.09.2020 в размере 500 942 461,16 руб., из них:

300 000 000, 00 руб. - задолженность по возврату кредита

68 335 513,73 руб. - задолженность по процентам,

91 655 000, 00 руб. - пени за нарушение срока возврата кредита,

40 951 947,43 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов.

19 июля 2017 года между АО «АК Банк» и ООО «Компания «ИНВАРИ» заключен Договор № КЛВ11-17-000-0929 об открытии кредитной линии юридическому лицу (далее - «Кредитный договор 2») в редакции дополнительного соглашения от 27.12.17 № КЛВ11-17-000-0929/01.

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора 2 Кредитор обязался открыть Заемщику кредитную линию на определенный Кредитным договором 2 срок и предоставить Заемщику кредит отдельными траншами (далее - «Кредит») на условиях, предусмотренных Кредитным договором 2, а Заемщик обязался возвратить полученный Кредит, уплатить проценты за пользование им и исполнять свои обязательства согласно Кредитному договору в полном объеме.

Лимит кредитной линии - 120 000 000 руб.

Срок возврата кредита - 15 октября 2020 года (включительно).

Кредит предоставляется путем перечисления средств на расчетный счет Заемщика, открытый в Банке (п.3.1 Кредитного договора 2). Датой выдачи Кредита считается дата перечисления средств на расчетный счет Заемщика, указанный в п. 3.1. Кредитного договора 3 (п.3.2. Кредитного договора 2).

Банк предоставил Заемщику Кредит (его часть) в пределах лимита кредитной линии.

Факт предоставления денежных средств по Кредитному договору 2 подтверждается выпиской по счету Ответчика.

В соответствии с п. 1.4. Кредитного договора 2 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты в размере согласно условиям Кредитного договора 2.

Проценты по Кредиту уплачиваются ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца, начиная с месяца, в котором произведена первая выдача Кредита. За первый месяц пользования кредитом Заемщик уплачивает проценты в день предоставления кредита (транша), рассчитанные на сумму первого транша по кредиту, по последний календарный день месяца (включительно). За последний месяц пользования кредитом проценты уплачиваются одновременно с возвратом кредита, а в случае несвоевременного возврата кредита - не позднее даты возврата кредита, установленной п. 1.3 Кредитного договора 2 (п.4.3 Кредитного договора 2)

При несвоевременном перечислении платежа в погашение Кредита или уплату процентов, Заемщик уплачивает Кредитору пени в размере 0,1 % от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга по дату его погашения (п.4.6 Кредитного договора 2).

Заемщик не исполнил свои обязанности согласно условиям Кредитного договора 2.

В связи с нарушением условий Кредитного договора 2 в соответствии с п.6.5 Кредитного договора 1, ст.821.1 ГК РФ Кредитором было направлено требование о погашении задолженности по Кредитному договору 2, что подтверждается копией уведомления о вручении, подтверждающего направление и получение требований об исполнении обязательств по Кредитному договору 2.

Направленное требование было оставлено Заемщиком без исполнения.

Таким образом, в соответствии с условиями Кредитного договора 2, Заемщик обязан уплатить Истцу задолженность по Кредитному договору 2 по состоянию на 18.09.2020 г. в размере 183 619 859,21 руб., из них:

118 700 000,00 руб. - задолженность по возврату кредита,

44 719 627,48 руб. - задолженность по процентам,

20 200 231,73 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов.

21 декабря 2017 года между АО «АК Банк» и ООО «Компания «ИНВАРИ» заключен Договор № КЛВ10-17-000-0151 об открытии кредитной линии юридическому лицу (далее - «Кредитный договор 3»).

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора 3 Кредитор обязался открыть Заемщику кредитную линию на определенный Кредитным договором 3 срок и предоставить Заемщику кредит отдельными траншами (далее - «Кредит») на условиях, предусмотренных Кредитным договором 3, а Заемщик обязался возвратить полученный Кредит, уплатить проценты за пользование им и исполнять свои обязательства согласно Кредитному договору 3 в полном объеме.

Лимит кредитной линии - 30 000 000 руб.

Срок возврата кредита - 20 декабря 2018 года (включительно).

Кредит предоставляется путем перечисления средств на расчетный счет Заемщика, открытый в Банке (п.3.1 Кредитного договора 3). Датой выдачи Кредита считается дата перечисления средств на расчетный счет Заемщика, указанный в п. 3.1. Кредитного договора 2 (п.3.2. Кредитного договора 3).

Банк предоставил Заемщику Кредит (его часть) в пределах лимита кредитной линии. Факт предоставления денежных средств по Кредитному договору 3 подтверждается выпиской по счету Ответчика.

В соответствии с п. 1.4. Кредитного договора 3 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты в размере согласно условиям Кредитного договора 3.

Проценты по Кредиту уплачиваются ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня каждого текущего месяца, начиная с месяца, в котором произведена первая выдача Кредита. За первый месяц пользования кредитом Заемщик уплачивает проценты в день предоставления кредита (транша), рассчитанные на сумму первого транша по кредиту, по последний календарный день месяца (включительно). За последний месяц пользования кредитом проценты уплачиваются одновременно с возвратом кредита, а в случае несвоевременного возврата кредита - не позднее даты возврата кредита, установленной п. 1.3 Кредитного договора (п.4.3 Кредитного договора 3)

При несвоевременном перечислении платежа в погашение Кредита или уплату процентов,  Заемщик уплачивает Кредитору пени  в  размере  0,1  %  от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга по дату его погашения (п.4.6 Кредитного договора 3).

Заемщик не исполнил свои обязанности согласно условиям Кредитного договора 3.

Кредитором было направлено требование о погашении задолженности по Кредитному договору 3, что подтверждается копией уведомления о вручении, подтверждающего направление и получение требований об исполнении обязательств по Кредитному договору 3.

Направленное требование было оставлено Заемщиком без исполнения.

Таким образом, в соответствии с условиями Кредитного договора 3, Заемщик обязан уплатить Истцу задолженность по Кредитному договору 3 по состоянию на 18.09.2020 в размере 55 469 168,41 руб., из них:

30 000 000, 00 руб. - задолженность по возврату кредита

3 576 369,86 руб. - задолженность по процентам,

19 140 000,00 руб. - пени за нарушение срока возврата кредита,

2 752 798,56 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ заёмщик обязан своевременно возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом и иные платежи в соответствии с условиями кредитного договора.

Частью второй ст|. 811 ГК РФ установлено, что если кредитным договором предусмотрено возвращение займа (кредита) по частям, то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа (кредита), заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа (кредита) с причитающимися процентами.

Из норм статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Статья 330 ГК РФ устанавливает, что неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Исполнение обязательств по Договору № 797/КЛ об открытии кредитной линии юридическому лицу от 01.08.2016 г. обеспечивается залогом имущества на основании Договора залога № 797/1/3 от 01.08.2016 г. заключенного между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодатель).

В соответствии с указанным выше договором п. 2.1 предметом залога является:

бриллианты, общей стоимостью по соглашению сторон 8 250 000 руб.00 коп.;

соли драгоценных металлов - калий дицианоаурат 68,09% - 9 000 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 7 605 000 руб.00 коп.;

соли драгоценных металлов - калий дицианоаурат 68,16% - 4500 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 3 802 500 руб.00 коп.;

соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 68,22% - 3 500 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 2 957 500 руб. 00 коп.;

соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 54,14% - 8 000 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 148 000 руб.00 коп.

соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 54,02% - 5 300 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 88 130 руб.00 коп.

Исполнение обязательств по Кредитным договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу № 797/КЛ от 01.08.2016 г., № КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.17 г., № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 г. обеспечивается залогом имущества на основании Договоров залога транспортных средств № 797/4/3 от 01.08.2016 г, № ЗТС10-17-0151-332 от 21.12.2017 г заключенных между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодатель).

В соответствии с указанными выше договорами п. 2.1 предметом залога является:

Бульдозер KOMATSU D65EX-12, Модель, № двигателя: S6D125 №58905, заводской номер машины: 60582; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; государственный регистрационный знак: 49 ММ 4366, год изготовления 1995, паспорт самоходной машины ТА 237015, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России ДВТУ Магаданская таможня; Дата выдачи паспорта: 08.04.2008; свидетельство о регистрации серия ВК №873538, выдано 10.04.2018 Государственной инспекцией по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Магаданской области. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 1 412 000 руб.00 коп.

Бульдозер KOMATSU D375A-3, государственный регистрационный знак: 49 ММ 4469, год изготовления 1999; Модель, № двигателя: SA6D170F-2 №17862, заводской номер машины: 17579; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТА 237060, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России ДВТУ Магаданская таможня; Дата выдачи паспорта: 03.06.2008; свидетельство о регистрации серия ВК №873665, выдано 09.06.2018 Государственной инспекцией по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Магаданской области.. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 368 500 руб.00 коп.

Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVO A3 OF, государственный регистрационный знак: 50 ОУ №6466; год изготовления 2014; Модель, № двигателя: 324103; Заводской номер машины (рама): VCEA030FA00320016; Основные ведущие мост (мосты): 5607010083/5607110081/5607210080; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138322; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СВ № 868598; выдано 30.06.2016 Управлением государственного надзора за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники г.Москвы территориальное отделение № 1 Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 8 703 000 руб.00 коп.

Экскаватор VOLVO EC300DL; Государственный регистрационный знак: 77НМ 6732, год изготовления 2013; модель № двигателя: 11473749; заводской № машины (рамы): VCEC300DA00270232; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТТ 077704, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России Владивостокская таможня: Свидетельство о регистрации машины серия СВ № 868176, выдано 03.06.2016 на основании ПСМ ТТ 077704 от 05.09.2013, Договор № 130-15-SIB-S от 19.11.2015. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 3 541 800 руб.00 коп.

Экскаватор VOLVO EC250DL; Государственный регистрационный знак: 77НМ 6821, год изготовления 2013; модель № двигателя: 11428459; заводской № машины (рамы): VCEC250DK00270144; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТТ 071765, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России Владивостокская таможня, дата выдачи паспорта 09.07.2013 г.: Свидетельство о регистрации машины серия СВ № 868311, выдано 09.06.2016 на основании ПСМ ТТ 071765 от 09.07.2013, Договор № 131-15-SIB-S от 19.11.2015. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 3 307 200 руб. 00 коп.

Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVO A30F, государственный регистрационный знак: 77 НМ 6820; год изготовления 2014; Модель, № двигателя:

324608; Заводской номер машины (рама): VCEA030FL00320017; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138326; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СВ № 868310 ; выдано 09.06.2016 на основании ПСМ ТТ 138326 от 10.05.2014 г. Договор № 9-16-SIB-S от 26.01.2016 г. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 9 207 000 руб.00 коп.

Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVO A3 OF, государственный регистрационный знак: 77 НМ № 9154; год изготовления 2014; Модель, № двигателя: 324103; Заводской номер машины (рама): VCEA030FA00320016; Основные ведущие мост (мосты): 5607010083/5607110081/5607210080; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138322; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СА № 868598; выдано

30.06.2016 Управлением государственного надзор за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники г. Москвы территориальное отделение № 1. Стоимость указанного объекта соглашением сторон установлена в размере 9 207 000 руб.

Исполнение обязательств по Договору № 797/КЛ об открытии кредитной линии юридическому лицу от 01.08.2016 г. обеспечивается залогом прав (требований) на основании Договора залога обязательственных прав № 797/5/3 от 01.08.2016 г., заключенного между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодатель).

В соответствии с указанным выше договором п. 1.1 предметом залога является: залог всех имущественных прав (требований) ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодателя) по Договору поставки № ДМ660/16 от 25.04.2016 г., заключенному между ООО «Компания «ИНВАРИ» и Акционерным обществом «Торговый дом «РОСЭЛ» ИНН 7718564221, ОГРН 1057748776733 с учетом всех приложений и дополнений, в том числе право на получение денежных средств за выполненные работы (оказанные услуги) по Договору поставки.

Стоимость указанного предмета залога соглашением сторон установлена в размере 4500000000 руб.

Исполнение обязательств по Договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.17 г., № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017г. обеспечивается залогом имущества на основании Договора залога № ЗТО10-17-0151-334 от 21.12.2017 г., заключенного между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Ювелирная фабрика «ФЕНИКС» (Залогодатель).

В соответствии с указанным выше договором предметом залога является:

товары в обороте - изделия из драгоценных металлов (украшения из золота 585 пробы) в количестве 1 495 штук, общей массой 6 891,84 грамма, общей рыночной стоимостью 53 817 299 руб. 13 коп.

Стоимость указанного предмета залога соглашением сторон установлена в размере 22 803 940 руб.31 коп.

Исполнение обязательств по Договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу № КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.20 17 г. и № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 г. обеспечивается залогом имущества на основании Договоров залога № ЗТО11-17-0929-05 от 19.07.2017 г., № ЗТО10-17-0151-335 от 21.12.2017 г., заключенных между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодатель).

В соответствии с указанными выше договорами п.2.1 предметом залога являются:

товары в обороте - бриллианты, общей стоимостью по соглашению сторон - 9 101 129,75 руб.

товары в обороте:

калий дицианоаурат 68,13% - 6 ООО граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 5 234 520 руб.00 коп.;

калий дицианоаурат 68,02% - 2180 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 1 901 875 руб.60 коп.;

калий дицианоаргентат 54,08% - 47028 граммов, общей стоимостью по соглашению сторон 256 534 руб. 55 коп.; (здесь сложено 2 калия вместе - 16000 гр. и 31028 гр. Из Приложения 2 к договорам).

Исполнение обязательств по Договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу № 797/КЛ от 01.08.2016 г., КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.17 г., № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 г. обеспечивается залогом имущества на основании Договоров залога драгоценных металлов № 797/7/3 от 27.12.2017 г., № № ЗТОИ-17-0929-06 от 19.07.2017 г., № ЗТО10-17-0151-336 от 21.12.2017 г. заключенных между АО «АК Банк» (Залогодержатель) и ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодатель).

порошок платины ПлАП-1 (Pt 99,95) общим весом (нетто, грамм) - 1 636,6 грамм, общей стоимостью по соглашению сторон 2 455 147 руб. 68 коп.;

порошок платины ПлАП-1 (Pt 99,96) общим весом (нетто, грамм) - 1 150,5 грамм; общей стоимостью по соглашению сторон 1 726 017 руб. 75 коп.;

палладий аффинированный в порошке ПдаП-1 (Pd 99,97) общим весом (нетто, грамм) - 2 752 грамм; общей стоимостью по соглашению сторон 4 731 912 руб. 68 коп.

В соответствии с пунктом 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником, обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже, либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством.

В соответствии с пунктом 1 статьи 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Статьями 334, 337, 348 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено право залогодержателя в случае неисполнения должником обязательства обеспеченного залогом, по обстоятельствам, за которые он отвечает, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества, при этом, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно части 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Принцип состязательности арбитражного процесса закреплен также в части 2 статьи 9 АПК РФ, гарантирующей право каждому лицу, участвующему в деле, право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. При этом, установлено, что лица, участвующие в деле, несут риск  наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, требования истца о взыскании и обращении взыскания на заложенное имущество являются законными и обоснованными и в силу ст. 819, ч.1 ст. 807, 811 ГК РФ, подлежат удовлетворению.

Вместе с тем, суд лишен возможности обратить взыскание на заложенные права требования всех имущественных прав (требований) ООО «Компания «ИНВАРИ» (Залогодателя) по договору поставки № ДМ660/16 от 25.04.2016, заключенному между ООО «Компания «ИНВАРИ» и Акционерным обществом «Торговый дом «РОСЭЛ», в том числе право на получение денежных средств за выполненные работы (оказанные услуги) по договору поставки – залоговой стоимостью 4 500 000 000 руб.

Как следует из представленных третьим лицом (АО «ТД «РОСЭЛ») документов по договору поставки № ДМ660/16 от 25.04.2016 до момента его расторжения (12.04.2019) по соглашению сторон ООО «Компания «ИНВАРИ» поставило АО «Торговый дом «РОСЭЛ» продукцию (соединения из драгоценных металлов) на сумму 1 934 820 082, 62 руб., которая, в свою очередь, в полном объеме оплачена покупателем. Соглашением о расторжении договора от 12.04.2019 стороны договора поставки определили, что неисполненных обязательств по расторгаемому договору не имеют.

Таким образом, какие-либо имущественные права по договору поставки № ДМ660/16 от 25.04.2016, на которые было бы возможно обратить взыскание, отсутствуют.

В пункте 3 части 1 статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что залог прекращается в случае гибели заложенной вещи или прекращения заложенного права.

Расходы по государственной пошлине, согласно ст. 110, 112 АПК РФ распределяются между сторонами пропорционально удовлетворенным требованиям.

Руководствуясь ст. 167-171, 180, 181, ч. 1 ст. 259, ч.3 ст.319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

1. Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Компания «Инвари» в пользу Акционерного общества «АктивКапитал Банк» сумму задолженности по Договору № 797/КЛ об открытии кредитной линии юридическому лицу от 01.08.2016 (Кредитный договор 1) в размере 500 942 461 рубль 16 коп., из них:

-300 000 000, 00 руб. - задолженность по возврату кредита

-68 335 513,73 руб. - задолженность по процентам,

-91 655 000, 00 руб. - пени за нарушение срока возврата кредита,

-40 951 947,43 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов

2.Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Компания «Инвари» в пользу Акционерного общества «АктивКапитал Банк» сумму задолженности по Договору № КЛВ11-17-000-0929 об открытии кредитной линии юридическому лицу от 19.07.2017 (Кредитный договор 2) в размере 183 619 859,21 рублей 21 коп., из них:

-118 700 000,00 руб. - задолженность по возврату кредита

-44 719 627,48 руб. - задолженность по процентам

-20 200 231,73 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов

3.Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Компания «Инвари» в пользу Акционерного общества «АктивКапитал Банк» сумму задолженности по Договору № КЛВ10-17-000-0151 об открытии кредитной линии юридическому лицу от 21.12.2017 г. («Кредитный договор 3») в размере 55 469 168,41 рублей 41 коп., из них:

-30 000 000, 00 руб. - задолженность по возврату кредита,

-3 576 369,86 руб. - задолженность по процентам,

-19 140 000,00 руб. - пени за нарушение срока возврата кредита,

-2 752 798,56 руб. - пени за несвоевременную уплату процентов.

4.В обеспечение исполнения обязательств по Договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу № 797/КЛ от 01.08.2016, № КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.2017, № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 обратить взыскание на имущество, принадлежащее Обществу с ограниченной ответственностью «Компания «ИНВАРИ», путем продажи с публичных торгов, а именно:

-бриллианты. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 8 250 000 руб.;

-соли драгоценных металлов - калий дицианоаурат 68,09% - 9 000 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 7 605 000 руб.;

-соли драгоценных металлов - калий дицианоаурат 68,16% - 4500 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 3 802 500 руб.;

-соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 68,22% - 3 500 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 2 957 500 руб.

-соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 54,14% - 8 000 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 148 000 руб.

-соли драгоценных металлов - калий дицианоаргентат 54,02% - 5 300 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 88 130 руб.

-Бульдозер KOMATSUD65EX-12, Модель, № двигателя: S6D125 №58905, заводской номер машины: 60582; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; государственный регистрационный знак: 49 ММ 4366, год изготовления 1995, паспорт самоходной машины ТА 237015, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России ДВТУ Магаданская таможня; Дата выдачи паспорта: 08.04.2008; свидетельство о регистрации серия ВК №873538, выдано 10.04.2018 Государственной инспекцией по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Магаданской области.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 1412000 руб.

- Бульдозер KOMATSUD375A-3, государственный регистрационный знак: 49 ММ 4469, год изготовления 1999; Модель, № двигателя: SA6D170F-2 №17862, заводской номер машины: 17579; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТА 237060, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России ДВТУМагаданская таможня; Дата выдачи паспорта: 03.06.2008; свидетельство о регистрации серия ВК №873665, выдано 09.06.2018 Государственной инспекцией по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники Магаданской области.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 368 500 руб.

- Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVO A3 OF, государственный регистрационный знак: 50 ОУ №6466; год изготовления 2014; Модель, № двигателя: 324103; Заводской номер машины (рама): VCEA030FA00320016; Основные ведущие мост (мосты): 5607010083/5607110081/5607210080; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138322; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СВ № 868598; выдано 30.06.2016 Управлением государственного надзора за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники г.Москвы территориальное отделение № 1.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 8 703 000 руб.

- Экскаватор VOLVOEC300DL; Государственный регистрационный знак: 77НМ 6732 год изготовления 2013; модель № двигателя: 11473749; заводской № машины (рамы): VCEC300DA00270232; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТТ 077704, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России Владивостокская таможня: Свидетельство о регистрации машины серия СВ № 868176, выдано 03.06.2016 на основании ПСМ ТТ 077704 от 05.09.2013, Договор № 130-15-SIB-S от 19.11.2015.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 3 541 800 руб.

- Экскаватор VOLVOEC250DL; Государственный регистрационный знак: 77НМ 6821 год изготовления 2013; модель № двигателя: 11428459; заводской № машины (рамы): VCEC250DK00270144; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: гусеничный; паспорт самоходной машины ТТ 071765, Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба России Владивостокская таможня, дата выдачи паспорта 09.07.2013: Свидетельство о регистрации машины серия СВ № 868311, выдано 09.06.2016 на основании ПСМ ТТ 071765 от 09.07.2013, Договор № 131-15-SIB-S от 19.11.2015.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 3 307 200 руб.

- Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVO A3 OF, государственный регистрационный знак: 77 НМ 6820; год изготовления 2014; Модель, № двигателя: 324608; Заводской номер машины (рама): VCEA030FL00320017; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138326; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СВ № 868310 ; выдано 09.06.2016 на основании ПСМ ТТ 138326 от 10.05.2014 Договор № 9-16-SIB-S от 26.01.2016 .

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 9 207 000 руб.

- Землевоз с шарнирно-сочлененной рамой VOLVOA30F, государственный регистрационный знак: 77 НМ № 9154; год изготовления 2014; Модель, № двигателя: 324103; Заводской номер машины (рама): VCEA030FA00320016; Основные ведущие мост (мосты): 5607010083/5607110081/5607210080; Цвет кузова: желтый; Вид движителя: колесный; паспорт самоходной машины: ТТ 138322; Наименование организации, выдавшей паспорт: Федеральная таможенная служба центральная акцизная таможня; Дата выдачи паспорта: 10.05.2014; свидетельство о регистрации серия СА № 868598; выдано 30.06.2016 Управлением государственного надзор за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники г. Москвы территориальное отделение № 1.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 9 207 000 руб.

- товары в обороте - бриллианты.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере -9 101 129 руб. 75 коп.

- товары в обороте - калий дицианоаурат 68,13% - 6 000 граммов.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 5 234 520 руб.00 коп.

- товары в обороте - калий дицианоаурат 68,02% - 2180 граммов.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 1 901 875 руб.60 коп.

- товары в обороте - калий дицианоаргентат 54,08% - 47028 граммов. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 256 534 руб. 55 коп.

-порошок платины ПлАП-1 (Pt 99,95) общим весом (нетто, грамм) - 1 636,6 грамм. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 2 455 147 руб. 68 коп.

-порошок платины ПлАП-1 (Pt 99,96) общим весом (нетто, грамм) - 1 150,5 грамм. Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 1 726 017 руб. 75 коп.

-палладий аффинированный в порошке ПдаП-1 (Pd 99,97) общим весом (нетто, грамм) - 2752 грамм.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 4 731 912 руб. 68 коп.

5. В обеспечение исполнения обязательств по Договорам об открытии кредитной линии юридическому лицу  № 797/КЛ от 01.08.2016 г.,   КЛВ11-17-000-0929 от 19.07.2017 г., № КЛВ10-17-000-0151 от 21.12.2017 обратить взыскание на имущество, принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью «Ювелирная фабрика «ФЕНИКС», путем продажи с публичных торгов, а именно:

- товары в обороте - изделия из драгоценных металлов (украшения из золота 585 пробы) в количестве 1 495 штук.

Установить начальную продажную стоимость указанного объекта в размере 22 803 940 руб.31 коп.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Компания «Инвари» в пользу Акционерного общества «АктивКапитал Банк» 203 000 руб. – расходы по госпошлине.

 Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Ювелирная фабрика "Феникс"  в пользу Акционерного общества «АктивКапитал Банк» 3 000 руб. – расходы по госпошлине.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г. Самара с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.

Судья

/

С.П. Хмелев