Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания секретарем А.С. Шаховой, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению Управления ФССП России по Саратовской области

заинтересованное лицо: ООО «Приоритет»

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии:

от УФССП России по Саратовской области – ФИО1 по доверенности от 17.10.2019г., диплом о ВЮО обозревался

у с т а н о в и л: УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Приоритет» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

31.01.2020 года (вх. № 6317/20/64000) в УФССП России по Саратовской области поступило обращение ФИО2 (далее — Заявитель, ФИО2), содержащее сведения о предполагаемом нарушении в отношении него Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ от 06.07.2016 № 230-ФЗ).

В своем обращении и входе дачи объяснений Заявитель сообщает, что 28.01.2020 по его месту жительства пришел неизвестный гражданин с целью передачи информации ФИО3 Выяснив, что по данному адресу ФИО3 не проживает, неизвестное лицо оставило почтовую корреспонденцию о взыскании просроченной задолженности ФИО3 и нанесло нецензурные надписи на стены подъезда. 29.01.2020 года на принадлежащий Заявителю абонентский номер телефона +7987362**** поступило два телефонных звонка с абонентского номера телефона +7905368****, в ходе которых неизвестный гражданин сообщил Заявителю о просроченной задолженности ФИО3 и потребовал Заявителя оплатить ее задолженность.

21.04.2020г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 281/20/64000-АП.

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях протоколы об административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1,2,3,4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 21.04.2020 №281/20/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа.

В ходе рассмотрения обращения в действиях неустановленных лиц выявлено событие административного правонарушения, ответственность за совершение которого установлена ст. 14.57 КоАП РФ. Вместе с тем установить субъект административной ответственности не представилось возможным.

Принимая во внимание, что для выяснения всех обстоятельств административного правонарушения необходимо совершить процессуальное действия, требующие значительных временных затрат, а именно: истребовать сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, в том числе установить лиц, совершивших телефонные переговоры с целью взыскания просроченной задолженности ФИО3. и руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ заместителем начальника отдела ВГРК ФИО1. вынесено определение №2/2020-АР от 26.02.2020 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

26.02.2020 в адрес ООО «Приоритет», ОГРН <***>, ИНН <***>, КПП 616801001, юридический адрес: почтовый индекс 344091, <...> направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении с целью выяснения порядка осуществления взаимодействия с ФИО2, направленного на взыскание просроченной задолженности ФИО3 (исх. от 26.02.2020 № 64922/20/22-14/11588).

Согласно ответу ООО «Приоритет» (исх. от 12.03.2020 № 109/ПР) установлено, что 21.08.2019 между ФИО3 и ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» (ООО МКК «ФИО4», ИНН <***>) заключен договор микрозайма № ФК-212/1902133 (далее — Договор микрозайма).

В связи с ненадлежащим исполнением ФИО3 Договора микрозайма (в котором адрес регистрации ФИО3 указан как <...>) и образовавшейся у нее просроченной задолженности перед кредитором, ООО МКК «ФИО4», начиная с 03.11.2019, на основании агентского договора № 02/П/СФ от 21.09.2018 уполномочило ООО «Приоритет» на осуществление действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3

В связи с этим, ООО «Приоритет», начиная с 03.11.2019 года осуществляло мероприятия по возврату просроченной задолженности ФИО3 в пользу кредитора.

Так, в ходе осуществления мероприятий по возврату просроченной задолженности ООО «Приоритет», 06.01.2020 направило в адрес должника почтовую корреспонденцию — Претензию, с требованием возврата просроченной задолженности, что подтверждается ответом ООО «Приоритет» с приложением копии «Претензии» на сумму 42 624 рублей 42 копеек (далее — «Претензия»).

«Претензия» направлена должнику в целях возврата просроченной задолженности, так как содержит требования о ее возврате. При этом, «Претензия» не содержит всей полноты информации, которая обязательно должна указываться во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или пребывания должника.

Так «Претензия», направленная в адрес должника в целях возврата просроченной задолженности, не содержит:

- адрес электронной почты кредитора (ООО «МКК ФИО4»);

- адрес электронной почты лица, действующего от имени и в интересах кредитора (ООО «Приоритет»);

- имя и отчество лица, подписавшего сообщение.

Тем самым, ООО «Приоритет» нарушены требования п.п. б) п.1, п.2 ч.7 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ.

ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Так, согласно ч.1 ст. 4 ФЗ № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч.7 ст.7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Таким образом, ООО «Приоритет», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществляя возврат просроченной задолженности ФИО3, возникшей из Договора микрозайма, в интересах кредитора - ООО МКК «ФИО4», посредством почтовых отправлений по месту жительства должника, с нарушением требований, установленных п.п. б) п.1, п.2 ч.7 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ, совершило административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Период совершения административного правонарушения: 06 января 2020 года.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения ООО «Приоритет» требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а также принятии всех зависящих от него и необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, а равно, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеназванных требовании законодательства Российской Федерации, в административный орган не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

Согласно п. 4 ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат, в том числе, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, не установлено.

Обстоятельствами, отягчающими административную ответственность в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, в рассматриваемом случае, является факт повторного совершения ООО «Приоритет» однородного административного правонарушения в течение года со дня привлечения к административной ответственности (п. 2 ч.1 ст. 4.3 КоАП РФ):

- решение Арбитражного суда Саратовской области по делу № А57-23393/2019 от06.12.2019 о привлечении ООО «Приоритет» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу;

- решение Арбитражного суда Саратовской области по делу № А57-17562/2019 от 23.09.2019 о привлечении ООО «Приоритет» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, согласно ст. 24.5 КоАП РФ, отсутствуют.

В ходе проведения административного расследования должностным лицом УФССП России по Саратовской области выявлено административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с чем в адрес ООО «Приоритет», направлено уведомление о составлении протокола об административном правонарушении от 25.03.2020 № 64922/19/22-14/16950. Направленной корреспонденции присвоен почтовый идентификатор 41000046648003.

Составление протокола об административном правонарушении назначено на 11:00 часов по местному времени 21.04.2020.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 41000046648003, предоставленному официальным интернет-сайтом Почты России, уведомление о составлении протокола об административном правонарушении получено ООО «Приоритет» 14.04.2020.

ООО «Приоритет», несмотря на надлежащее извещение о месте, дате и времени составления административного протокола, своего законного представителя для участия в составлении административного протокола, не направило. О причинах не явки законного представителя, не сообщило. Ходатайств юридического лица (его законного представителя) о переносе даты составления протокола об административном правонарушении, а также иных ходатайств, заявлений и т. д., на рассмотрение в административный орган не поступало. В связи с чем, в соответствии с ч. 4.1 ст. 28. 2 КоАП РФ, протокол об административном правонарушении составлен в отсутствии законного представителя ООО «Приоритет».

Часть 7 статьи 7 ФЗ № 230-ФЗ определяет, что взаимодействие с должником посредством направления почтовой корреспонденции, осуществляется по месту жительства или пребывания должника.

Тем самым, место осуществления взаимодействия с должником, место совершения административного правонарушения и объективная сторона правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ неразрывно связаны именно с местом пребывания (жительства) должника

Таким образом, место совершения административного правонарушения: Саратовская область, г. Энгельс, в связи с чем, протокол направлен на рассмотрение в Арбитражный суд Саратовской области.

Совершенное ООО «Приоритет» правонарушение относится к сфере регулирования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

С учетом изложенного, срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент рассмотрения дела не истек.

Исходя из имеющихся в деле доказательств, характера совершенного правонарушения,малозначительность вменяемого деяния в действиях ООО «Приоритет» не усматривается.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ООО «Приоритет» к исполнению своих публично — правовых обязанностей.

Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

Положений о малозначительности правонарушения и о возможности применения предупреждения суд применить не может, т.к. исключительных и иных обстоятельств для применения предупреждения либо устного замечания не установлено.

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 55 000 рублей (с учетом отягчающих обстоятельств).

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь ООО «Приоритет», ОГРН: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 19.11.2015, наименование налогового органа: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 24 по Ростовской области, зарегистрированное по адресу: <...>, корп. Д., офис 505 к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 55 000 руб.

Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам:

Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с <***>)

ИНН <***> КПП 645501001

Расчетный счет <***>

Отделение Саратов г. Саратов

БИК 046311001

ОКТМО 63701000

ОКАТО 63401000000

КБК 322 116 01 141 01 9000 140

Назначение платежа: административный штраф

УИН 32264000200000281016.

Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области.

Документ об оплате штрафа представить в суд.

Судья Арбитражного суда

Саратовской области Ю.П. Огнищева