Гражданский кодекс часть 1

Дело рассматривается в порядке ст.ст.123, 156 АПК РФ в отсутствие не явившихся представителей заинтересованного лица, извещенного надлежащим образом, по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее - Управление) обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с заявлением к Обществу с ограниченной ответственности «Кредитэкспресс Финанс (далее – Общество, ООО «КЭФ») о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением суда от 19.08.2020 заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области принято к производству Арбитражного суда Тамбовской области, возбуждено производство по делу №А64-5563/2020.

В судебном заседании 17.11.2020 представитель заявителя требования поддержал по основаниям, указанным в заявлении.

Третье лицо требования заявителя поддержало в полном объеме, дополнительно пояснило, что продолжает получать сообщения от Общества.

Представитель заинтересованного лица, извещенного надлежащим образом в судебное заседание не явился, отзыв на заявление не направил.

В соответствии со ст. 123, 136 АПК РФ суд считает возможным рассмотрение дела в отсутствие извещенного надлежащим образом заинтересованного лица.

Руководствуясь частью 4 статьи 137 АПК РФ, арбитражный суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в первой инстанции.

ООО «Кредитэкспресс Финанс» (состоит в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности №5/17/77000-КЛ от 12.07.2019, свидетельство № 000016.

12.12.2019 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области поступило обращение гражданина ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего по адресу: <...>. (вх. №24377/19/68000-КЛ), содержащее информацию о нарушении его прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

20.12.2019 ФИО1 явился в Управление, у него отобрано объяснение, согласно которого установлены следующие обстоятельства.

ФИО1 сообщил о том, что работает в ФГУП «Охрана «Росгвардия», до ноября 2019 года с ним работал ФИО3, 03,05.1963 года рождения, который был уволен примерно в октябре 2019 года. Также ФИО1 пояснил о том, что примерно с августа 2019 года с номеров 84954078461, 84952014304, 89295884839 (крайний звонок 18.12.2019 в 17:37), 89296617965 (16.12.2019 в 17:31 автоинформатор) стали поступать телефонные звонки по вопросу оплаты просроченной задолженности ФИО3

Заявителем сообщено о том, что 06.12.2019 в 11:28 на его номер <***> с буквенного номера CREDEXPRESS поступило текстовое сообщение следующего содержания: «ВНИМАНИЕ! Оплатите ТОЛЬКО 50 633, 10 руб., по долгу перед МФК ОТП Финанс, 8007009740 и получите гарантированное СПИСАНИЕ остатка долга в размере 14 606,86 руб. Тел: 9255880334, ООО КЭФ».

ФИО1 пояснил о том, что 18.12.2019 в 17:37 с номера 89295884839 поступил телефонный звонок от представителя кредитора, наименования организации он не запомнил. При разговоре представитель кредитора обратился к ФИО1, как Сергею Николаевичу, на что он сообщил, что им не является. В ходе телефонного разговора ФИО1 попросил его не беспокоить по вопросу просроченной задолженности ФИО3 На что представителем организации пояснено о намерении удалить его номер телефона из базы данных.

В рамках проведения проверки по доводам, изложенным в обращении ФИО1, в адрес ООО МФК «ОТП Финанс», с целью установления обстоятельств оформления гражданином ФИО3 займа денежных средств, 13.12.2019 направлен запрос в ООО МФК «ОТП Финанс» за исх. №68918/19/24479.

22.01.2020 вх. №1347/20/68000 в Управление от ООО МФК «ОТП Финанс» поступил ответ за исх. №09-07-01-25-11/01372 от 17.01.2020. Согласно полученного ответа установлено, что между ООО «МФК ОТП Финанс» и ФИО3 23.03.2018 заключен договор займа №2831141340, в соответствии с которым ФИО3 предоставлен займ денежных средств. По сведениям ООО «МФК ОТП Финанс» займ не погашается с июня 2019 года, ввиду чего образовалась просроченная задолженность.

ООО МФК «ОТП Финанс» предоставлены документы, относящиеся к обстоятельствам оформления ФИО3 займа денежных средств, рассмотрев которые установлены следующие обстоятельства.

23.03.2018 ФИО3 обратился в ООО МФК «ОТП Финанс» с заявлением о предоставлении займа. В разделе контактная информация ФИО3 указал домашний номер телефона: <***>, рабочий номер телефона: <***>, мобильный номер телефона:+7953702 3308.

Индивидуальные условия договора займа в разделе данные о заемщике содержат мобильный номер телефона: <***>. ФИО3 предоставлено согласие на обработку персональных данных и получение кредитных отчетов. ФИО3 с ООО «МФК ОТП Финанс» при оформлении договора займа денежных средств, то есть 23.03.2018, заключено соглашение о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности, содержащее согласие на взаимодействие с любыми третьими лицами и согласие передавать (сообщать) третьим лицам (включая организации, осуществляющие взыскание просроченной задолженности) или делать доступными для них сведения о просроченной задолженности и ее взыскании, любые другие персональные данные.

ООО МФК «ОТП Финанс» от ФИО3 получены согласия на осуществления взаимодействия с третьими лицами, а так же и установлена иная частота взаимодействия в день оформления договора займа 23.03.2018, то есть до факта образования просроченной задолженности.

При этом, согласие на осуществление взаимодействия ФИО3 не содержит конкретного указания на физических лиц с указанием номера телефона, а именно указание на номер телефона <***>.

Согласно пункта 4 запроса за исх. №68918/19/24479 ООО МФК «ОТП Финанс» следовало предоставить информацию о наличии в базе данных сведений о номере <***>, принадлежащем ФИО1. В ответ на данный пункт ООО МФО «ОТП Финанс» сообщило об отсутствии в программном обеспечении абонентского номера <***>.

В соответствии с ответом ООО МФК «ОПТ Финанс» установлено, что на основании агентского договора №1/2015 от 06.04.2015 ООО МФК «ОПТ Финанс» поручило ООО «Кредитэкспресс финанс» осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО3 с 09.10.2019.

На основании приказа Управления №605 от 26.12.2019 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности», в период с 10.01.2020 по 06.02.2020 в отношении ООО «КЭФ» назначена внеплановая документарная проверка.

Управлением в адрес ООО «КЭФ» направлен запрос о предоставлении информации от 13.01.2020 № 68918/20/493-ЕМ с приложением заверенной копией приказа от 26.12.2019 №605 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности». Данный запрос направлен заказной почтовой корреспонденцией, что подтверждает почтовым реестром отправки, ШПИ 39297343190495. Согласно сведений официального сайта «Почта России» почтовое отправление получено адресатом 23.01.2020.

06.02.2020 в Управление от ООО «КЭФ» поступил ответ на запрос, с приложением документов и адиодиска записей телефонных разговоров.

Согласно ответа ООО «КЭФ» установлено, что номер телефона <***> был указан в качестве контактного номера телефона гражданина ФИО3.

При этом, следует обратить особое внимание, на тот факт что абонентский номер телефона <***> ООО «МФК ОТП Финанс» неизвестен, в программном обеспечении не обнаружен. Изучив документы, заполненные ФИО3 при оформлении договора займа, предоставленные ООО МФК «ОТП Финанс», установлено, что ФИО3 абонентский номер телефона <***>, принадлежащий ФИО1 не предоставлялся. Ввиду чего, номер телефона <***> не мог быть передан ООО МФК «ОТП Банк» в ООО «КЭФ» для осуществления взаимодействия.

Согласно ответа ООО «КЭФ» установлено, что на основании кредитного договора №2831141340 от 23.03.2018 у ФИО3 образовалась просроченная задолженность перед ООО «ОТП Финанс». В соответствии с агентским договором №04-03-01-01/4 от 08.08.2013 в редакции дополнительного соглашения №9 от 13.01.2017 АО «ОТП Финанс» уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание указанной просроченной задолженности ФИО3

ООО «КЭФ» пояснило, что источником получения информации, содержащей данные должника ФИО3, являлось ООО «ОТП Финанс».

Документы, подтверждающие образование долга ФИО3, в соответствии с вышеуказанным агентским договоров в ООО «КЭФ» не передавалось. Информация о должнике, наличии и размере долга передавалась в ООО «КЭФ» в электронном виде.

Ввиду чего, ООО «КЭФ» пояснило о том, что документы, подтверждающие образование долга ООО МФК «ОТП Финанс» в ООО «КЭФ» не передавались, ООО «КЭФ» не располагает кредитным договором или его копией. В соответствии с ответом ООО «КЭФ» согласие ФИО3 на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности в Общество не поступало. Действий, направленных на возврат задолженности с третьими лицами не осуществляло.

ООО «КЭФ» сообщило о том, что никаких обращений, заявлений, жалоб, отказов от взаимодействия от ФИО3, так же в адрес ООО «КЭФ» не поступало.

Одновременно, ООО «КЭФ» пояснило о том, что сведениями о принадлежности телефонного номера <***> ФИО1 не располагало.

ООО «КЭФ» сообщило об осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством совершения телефонных звонков по номеру <***>, отправку текстовых и голосовых сообщений.

Отправка текстовых сообщений осуществлялась с доменного имени CREDEXPRESS. ООО «КЭФ» подтвердило факт принадлежности доменного имени CREDEXPRESS Обществу. В предоставленном ответе ООО «КЭФ» сообщило о том, что взыскание задолженности с ФИО3 по вышеуказанному договору ООО «КЭФ» не осуществляется с 27.01.2020 в связи с дальнейшей нецелесообразностью. По сведениям ООО «КЭФ» номер телефона <***> исключен из работы Общества.

ФИО1. не является стороной договорных отношений, как указанно ранее должником ФИО3 согласие на осуществление взаимодействия с ФИО1. по абонентскому номеру <***> не предоставлялось, абонентский номер <***> ФИО4. при оформлении договора займа не сообщался.

Таким образом, лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности — ООО «КЭФ» не вправе осуществлять взаимодействие по номеру <***>, требовать информации по вопросам взыскания просроченной задолженности,

В соответствии с информацией, представленной ООО «КЭФ», установлено, что согласие ФИО3 по осуществление взаимодействия с третьими лицами не поступало,

С целью взыскания задолженности с ФИО3 по договору займа, ООО «КЭФ» предоставило сведения об осуществлении взаимодействия по телефонному номеру <***>: 18.11.2019 в 16:23 направление голосового сообщения; 06.12.2019 в 11:17 направление текстового сообщения «ВНИМАНИЕ! Оплатите ТОЛЬКО 50 633, 10 руб., по долгу перед МФК ОТП Финанс, 8007009740 и получите гарантированное СПИСАНИЕ остатка долга в размере 14 606,86 руб. Тел: 9255880334, ООО КЭФ»; в 17:31 направление голосового сообщения; в 17:10 совершен исходящий телефонный звонок.

В результате прослушивания аудиозаписи телефонного разговора установлено, что представитель ООО «КЭФ» уточнил является ли абонент <***> ФИО3 либо является его знакомым. На что абонент <***> - ФИО1. сообщил о том, что он не ФИО3, о чем ранее неоднократно пояснял. Представителем ООО «КЭФ» ФИО1. сообщено том, что ФИО5 якобы номер телефона <***> указан в качестве контактного.

Таким образом установлено, что ООО «КЭФ» по собственной инициативе осуществляло взаимодействие с абонентом <***> - ФИО1. в отсутствие письменного согласия должника ФИО3 на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренного пунктом 1 части 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, посредством направления текстового сообщения, предоставления для прослушивания голосового сообщения, а так же посредством телефонных переговоров. Как, следует из предоставленной аудиозаписи телефонных переговоров, предоставленной ООО «КЭФ», ФИО1. неоднократно поступают телефонные звонки от представителей Общества.

ООО «КЭФ» посредством направления текстового сообщения на абонентский номер <***>, принадлежащий ФИО1. 06.12.2019 в 11:17 следующего содержания; «ВНИМАНИЕ! Оплатите ТОЛЬКО 50 633, 10 руб., по долгу перед ООО МФК «ОТП Финанс», 8007009740 и получите гарантированное СПИСАНИЕ остатка долга в размере 14 606,86 руб. Тел: 9255880334, ООО КЭФ», допустило разглашение сведений о должнике и его просроченной задолженности без согласия ФИО3

Текстовое сообщение получено ФИО1. с буквенного номера CREDEXPRESS, при этом информация о номере телефона, с которого поступило текстовое сообщение является скрытой.

Таким, образом, при осуществлении взаимодействия по номеру телефона <***> с ФИО1., ООО «КЭФ» скрыло информацию о номере контактного телефона, с которого были направлено текстовое сообщение, в связи с чем указание доменного имени CREDEXPRESS вместо телефонного номера отправителя, следует рассматривать в качестве нарушения.

По результатам рассмотрения обращения гражданина ФИО1 должностным лицом УФССП России по Тамбовской области выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, выразившееся в осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с третьим лицом, без согласия должника (п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ); в разглашении сведений третьим лицам о просроченной задолженности ФИО5 (ч. 3 ст. 6 Закона №230-ФЗ); в сокрытии информации о номере телефона, с которого осуществляется взаимодействие (ч. 9 ст. 7 Закона №230-ФЗ).

По факту выявленных нарушений начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Тамбовской области в отношении ООО «Кредитэкспресс финанс» составлен протокол об административном правонарушении от 05.08.2020 №12/20/68000-АП, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

С целью привлечения общества к административной ответственности УФССП России по Тамбовской области обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «КЭФ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии со ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Федерального Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ).

На основании части 5 статьи 4 Федерального закона № 230 - ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно части 6 статьи 4 Закона № 230-ФЗ согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Закона №230-ФЗ должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

При заключении договора займа заемщик не является должником в смысле, придаваемым этому термину Закона № 230-ФЗ.

Таким образом, получение согласия на осуществление взаимодействия с третьими лицами одновременно с заключением договора займа (кредита), т.е. до наступления факта просрочки в исполнении обязательства, и применение его при взыскании просроченной задолженности не имеют иных целей, кроме как злоупотребление правом.

Согласно части 3 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно части 9 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу положений части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ установлен запрет на осуществление юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату задолженности в качестве основного вида деятельности, при взаимодействии с должником скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику.

Материалами дела, в том числе, протоколом об административном правонарушении от 05.08.2020 № 12/20/68000-АП, заявлением и объяснением ФИО1, подтверждается факт нарушения ООО «КЭФ» требований вышеизложенных положений действующего законодательства, выразившиеся в осуществлении взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с третьим лицом, без согласия должника (п. 1 ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ); в разглашении сведений третьим лицам о просроченной задолженности ФИО5 (ч. 3 ст. 6 Закона №230-ФЗ); в сокрытии информации о номере телефона, с которого осуществляется взаимодействие (ч. 9 ст. 7 Закона №230-ФЗ).

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО «КЭФ» не истек.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность совершенная юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

При назначении административного наказания, определяя его размер и вид, арбитражный суд учитывает характер совершённого правонарушения, наличие отягчающих и смягчающих обстоятельств и приходит к выводу о необходимости назначения ООО «КЭФ» наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН <***>, ИНН <***> зарегистрировано: 28.11.2012 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 46 по г. Москве по адресу: 127055, <...>, эт. 2 пом. 1 ком. 62) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000 руб.

Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс финанс» (ОГРН <***>, ИНН <***>), г. Москва в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 50 000 руб. по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области Л/С <***>), ИНН <***>, ОГРН <***>, КПП 682901001, Банк получателя: Отделение Тамбов, р/с <***>, БИК 046850001, ОКТМО 68701000, КБК 322 116 17000 01 6017 140, УИН 332268000200000011017, УИП 2003664223480616201001, назначение платежа: административный штраф.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Лицу, ответственному за уплату административного штрафа, необходимо проинформировать арбитражный суд, направив документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, в течение шестидесяти дней с даты вступления решения в законную силу.

Судья А.В.Чекмарёв