Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в заседании суда дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Примекс - Дальний Восток» (ОГРН <***>, ИНН <***>; место нахождения: 680045, <...>, лит.Б, оф.204)

к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>; место нахождения: 101000, <...>)

третье лицо, не заявляющие самостоятельные требования относительно предмета спора: Общества с ограниченной ответственностью «Уссуритехсервис» (ИНН <***>, ОГРН <***>; место нахождения: 680015, <...>)

о признании действий незаконными и о взыскании 512 891 руб. 66 коп.

при участии:

от истца – ФИО1 по доверенности от 29.06.2015, ФИО2 по доверенности от 29.06.2015,

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 04.02.2015 № 436, ФИО4 по доверенности от 04.02.2015 № 437;

от третьего лица – не явились.

Общество с ограниченной ответственностью «Примекс - Дальний Восток» (далее – истец, ОО «Примекс-ДВ») обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к Банку ВТБ 24 (публичное акционерное общество) (далее – ответчик, Банк ВТБ 24 (ПАО), Банк) о признании незаконными действий, выразившихся в ненаправлении филиалом № 2754 Банка ВТБ24 (ПАО) исполненного исполнительного листа серия АС № 006445651 с отметкой об исполнении в Арбитражный суд Хабаровского края и списании с расчетного счета ООО «Примекс - Дальний Восток» денежных средств в размере 500 000 руб.00 коп.в пользу ООО «Уссуритехсервис» по исполненному исполнительному листу серия АС № 006445651; о взыскании 500 000 руб. 00 коп. ущерба и 229 руб. 17 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, всего 500 229 руб. 17 коп.

Определением суда от 26.06.2015 исковое заявление принято, возбуждено производство по делу № А73-7922/2015.

В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, к участию в деле привлечено Общество с ограниченной ответственностью «Уссуритехсервис» (далее – третье лицо, ООО «Уссуритехсервис»).

Определением от 28.07.2015 дело назначено к судебному разбирательству на 10 часов 00 минут 01.09.2015.

В судебном заседании 01.09.2015 в порядке статьи 163 АПКРФ был объявлен перерыв до 17 часов 00 минут 03.09.2015. Информация о перерыве размещена на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Третье лицо, извещенное о времени и месте рассмотрения дела в соответствии с требованиями статей 121, 123 АПК РФ, явку своего представителя в судебное заседание не обеспечило.

В соответствии с частью 5 статьи 156 АПК РФ дело рассмотрено в судебном заседании в отсутствие не явившегося третьего лица.

В судебном заседании представитель истца на основании статьи 49 АПК РФ заявил ходатайство об увеличении размера искового требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами до 12 891 руб. 66 коп.

Увеличение размера исковых требований судом принято к рассмотрению, поскольку не противоречит закону и не нарушает права других лиц.

Представители истца поддержали исковые требования с учетом уточнения по основаниям, изложенным в исковом заявлении и письменных пояснениях.

Представители ответчика с исковыми требованиями не согласились, привели возражения, изложенные в отзыве на иск.

Заслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 09.01.2014 по делу № А73-8306/2013, оставленным без изменения постановлением Шестого арбитражного апелляционного суда от 08.04.2014 и постановлением Арбитражного суда Дальневосточного округа от 18.06.2014, с ООО «Примекс - Дальний Восток» в пользу ООО «Уссуритехсервис» взыскан долг в размере 90 200 136 руб.

23.04.2014 на основании вступившего в законную силу решения суда от 09.01.2014 взыскателю выдан исполнительный лист серии АС № 006444585.

В Филиале № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) у ООО «Примекс - Дальний Восток» открыт расчетный счет № <***>.

29.09.2014 в Филиал № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) от ООО «Уссуритехсервис» поступил исполнительный лист серии АС № 006444585 от 23.04.2014 на взыскание с ООО «Примекс-Дальний Восток» в пользу ООО «Уссуритехсервис» 90 200 136 руб. 00 коп., выданный Арбитражным судом Хабаровского края по делу № А73-8306/2013.

Исполнительный лист был принят Банком к исполнению в соответствии с нормами Положения Банка России от 10.04.2006 № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями».

В связи с отсутствием денежных средств на расчетном счете ООО «Примекс - Дальний Восток», инкассовое поручение, сформированное Банком, на основании исполнительного листа серии АС № 006444585, было поставлено в картотеку распоряжений, не исполненных в срок, и частично оплачено 29.09.2014 на сумму 58 357 руб. 03 коп.

03.10.2014 в Банк поступило определение Арбитражного суда Хабаровского края по делу № А73-4408/2014 о введении в отношении ООО «Примекс - Дальний Восток» процедуры банкротства наблюдения.

Взыскание по исполнительному листу серия АС № 006444585 было приостановлено Банком на основании пункта 1 статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

19.05.2015 ООО «Примекс - Дальний Восток» представило в филиал № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) уведомление о полном расчете с ООО «Уссуритехсервис» от 19.05.2015 №1-13/67, которым сообщал о прекращении производства по делу о банкротстве, погашении в полном объеме требований кредитора ООО «Уссуритехсервис» и просил Банк не производить списание со своего расчетного счета денежных средств в случае предъявления ООО «Уссуритехсервис» исполнительного листа, выданного Арбитражным судом Хабаровского края на основании решения от 09.01.2014 по делу № А73-8306/2013 на сумму взыскания 90 200 136 руб. 00 коп.

К указанному уведомлению прилагались следующие документы:

-платежное поручение № 288 от 22.09.2014 на сумму 18 040 027 руб. 20 коп. с отметкой банка об исполнении;

-платежное поручение № 444585 от 29.09.2014 на сумму 58 357 руб. 03 коп. с отметкой банка об исполнении;

-платежное поручение № 48 от 02.03.2015 на сумму 25 000 000 руб. 00 коп. с отметкой банка об исполнении;

-платежное поручение № 60 от 06.03.2015 на сумму 47 082 401 руб. 87 коп. с отметкой банка об исполнении;

-платежное поручение № 63 от 30.03.2015 на сумму 19 349 руб. 90 коп. с отметкой банка об исполнении;

-копия резолютивной части определения Арбитражного суда Хабаровского края от 18.05.2015 по делу № А73-4408/2014 о прекращении производства по делу о банкротстве.

Определением Арбитражного суда Хабаровского края от 22.05.2015 по делу № А73-4408/2014 (резолютивная часть оглашена 18.05.2015) производство по делу о банкротстве в отношении ООО «Примекс - Дальний Восток» прекращено на основании абзаца 7 пункта 1 статьи 57Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в связи с удовлетворением всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника.

После получения определения Арбитражного суда Хабаровского края о прекращении производства по делу о банкротстве в отношении ООО «Примекс - Дальний Восток» филиал № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) продолжил исполнение исполнительного листа серии АС № 006444585.

В ответ на уведомление ООО «Примекс - Дальний Восток» от 19.05.2015 №1-13/67 Банк 02.06.2015 направил клиенту письмо №Ф47-24-02-33/7023 от 22.05.2015, которым сообщил, что предоставленные документы не являются для банка основанием для неисполнения требований исполнительных документов.

02.06.2015 по исполнительному листу серии АС № 006444585 Банком
было произведено списание денежных средств с расчетного счета ООО «Примекс - Дальний Восток» в пользу ООО «Уссуритехсервис» на сумму 500 000 руб. 00 коп.

В дальнейшем исполнение по указанному исполнительному листу не производилось в связи с отзывом исполнительного листа взыскателем.

03.06.2015 ООО «Примекс - Дальний Восток» обратилось в филиал № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО) с претензией № 1-13/73 от 03.06.2015, в которой требовало возместить причиненный ущерб на сумму 500 000 руб. в течение 3 календарных дней с момента получения претензии, а в случае отказа оставляло за собой право обратиться за защитой нарушенных прав и законных интересов в суд.

Ответчиком претензия оставлена без удовлетворения, что послужило основанием для обращения ООО «Примекс - Дальний Восток» с настоящим иском в арбитражный суд.

Оценив по правилам статьи АПК РФ представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно статье 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из материалов дела усматривается, что исполнительный лист серии АС № 006444585 от 23.04.2014 на взыскание с ООО «Примекс - Дальний Восток» в пользу ООО «Уссуритехсервис» 90 200 136 руб. 00 коп., выданный Арбитражным судом Хабаровского края по делу № А73-8306/2013, был направлен взыскателем для исполнения в филиал № 2754 Банка ВТБ 24 (ПАО).

Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Согласно части 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.

На основании статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», статьи 8 Закона об исполнительном производстве Центральным Банком Российской Федерации утверждено Положение от 10.04.2006 № 285-П «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» (Зарегистрировано в Минюсте России 06.05.2006 № 7785) (далее – Положение № 285-П).

Согласно пунктам 1.2, 1.3, 1.4 Положения № 285-П взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства. При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления. При отсутствии в заявлении сведений, предусмотренных названным Положением, указании неточных сведений, предъявлении исполнительного документа с нарушением установленных в отношении него требований данное заявление вместе с исполнительным документом не принимается.

Нормы пункта 2.3 Положения № 285-П, предусматривают, что исполнение инкассового поручения, составленного на основании исполнительного документа, осуществляется банком в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими осуществление безналичных расчетов, не позднее 3 дней после принятия банком исполнительного документа.

Во исполнение заявления ООО «Уссуритехсервис» Банк оформил инкассовое поручение, которое помещено в картотеку К2 (очередь не исполненных в срок распоряжений) и частично оплачено 29.09.2014 на сумму 58 357 руб. 03 коп.

В дальнейшем, в связи с поступлением в Банк определения Арбитражного суда Хабаровского края от 09.07.2014 по делу № А73-4408/2014 о введении в отношении ООО «Примекс – Дальний Восток» процедуры наблюдения, взыскание по исполнительному листу было приостановлено на основании пункта 1 статьи 63 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

19.05.2015 ООО «Примекс – Дальний Восток» уведомило Банк о прекращении производства по делу о банкротстве, о погашении требований кредитора ООО «Уссуритехсервис» в полном объеме, представив в подтверждение платежные поручения № 288 от 22.09.2014, № 444585 от 29.09.2014, № 48 от 02.03.2015, № 60 от 06.03.2015 и № 63 от 30.03.2015 о перечислении в пользу ООО «Уссуритехсервис» денежных средств на общую сумму 90 200 136руб. 00 коп.

Однако Банк, получив сведения о прекращении производства по делу о банкротстве в отношении ООО «Примекс – Дальний Восток», с учетом положений пункта 2 статьи 57 и статьи 56 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» продолжило исполнение исполнительного документа, осуществив 02.06.2015 списание денежных средств на сумму 500 000 руб. 00 коп. с расчетного счета клиента в пользу ООО «Уссуритехсервис» (что подтверждается выпиской по счету ООО «Примекс – Дальний Восток» за 02.06.2015).

В обоснование требования о признании действий Банка незаконными истец указывает на нарушение Банком нормы абзаца пятого пункта 3.2 Положения № 285-П.

Доводы истца о незаконности действий Банка отклоняются судом, как необоснованные.

Согласно пункту 3.2 Положения № 285-П исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, направляется банком заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший исполнительный документ.

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника содержится в статье 70 Закона об исполнительном производстве. Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом (часть 8 статьи 70 Закона об исполнительном производстве).

Из имеющихся в материалах дела доказательств не усматривается наличия на дату списания денежных средств со счета ООО «Примекс – Дальний Восток» (02.06.2015) правовых оснований для ограничения по списанию денежных средств.

В соответствии с частью 10 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк или иная кредитная организация заканчивает исполнение исполнительного документа: 1) после перечисления денежных средств в полном объеме; 2) по заявлению взыскателя; 3) по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении (об окончании, отмене) исполнения.

При этом Закон об исполнительном производстве не предусматривает возможности закончить исполнение исполнительного документа по заявлению должника.

На основании вышеназванных нормативных актов банки не рассматривают по существу возражения плательщиков против списания денежных средств с их счетов в бесспорном порядке и могут приостановить списание только по решению органа, осуществляющего контрольные функции в соответствии с законодательством, о приостановлении взыскания по исполнительному документу.

Порядок отзыва и возврата исполнительного документа изложен в главе 3 Положения № 285-П.

В соответствии с положениями главы 3 названного Положения у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения предъявленного исполнительного документа и возврата его в суд.

Действия банка по исполнению предъявленного исполнительного листа соответствовали обязательным предписаниям, содержащимся в вышеперечисленных нормативных актах.

При таких обстоятельствах суд не находит оснований для удовлетворения требований о признании незаконными действий Банка, выразившихся в непрекращении взыскания по исполнительному листу серии АС № 006444585 от 23.04.2014, выданному Арбитражным судом Хабаровского края по делу № А73-8306/2013, и его невозврате в арбитражный суд.

По требованиям о взыскании 500 000 руб. ущерба и 12 891 руб. 66 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.

В силу статей 15 и 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

На основании пункта 1 статьи 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (пункт 2 статьи 854 ГК РФ).

Согласно статье 856 ГК РФ в случаях необоснованного списания банком со счета клиента денежных средств банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса.

В силу части 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Спорные денежные средства списаны Банком с расчетного счета истца на основании исполнительного листа серии АС № 006444585 от 23.04.2014, не признанного недействительным и не отозванного в установленном порядке.

Поскольку в рассматриваемом случае действия Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца являются законными оснований для вывода о причинении действиями Банка убытков истцу в размере списанной со счета денежной суммы не имеется.

На основании изложенного исковые требования о взыскании 500 000 руб. ущерба и 12 891 руб. 66 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины в соответствии с частью 1 статьи 110 АПК РФ относятся на истца.

Излишне уплаченную по платежному поручению № 127 от 25.06.2015 государственную пошлину в сумме 2 747 руб. 00 коп. следует возвратить истцу из федерального бюджета на основании подпункта 1 пункта 14 статьи 333.40 Налогового кодекса РФ.

Руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении иска отказать.

Возвратить Обществу с ограниченной ответственностью «Примекс - Дальний Восток» из федерального бюджета излишне уплаченную по платежному поручению № 127 от 25.06.2015 государственную пошлину в сумме 2 747 руб. 00 коп.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

Судья Д.Л. Малашкин