Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в составе судьи Гавриш С.А., при ведении протокола секретарем судебного заседания Кругловой Е.В., рассмотрев в судебном заседании дело по иску судебного пристава-исполнителя Межрайонного специализированного отделения судебных приставов по юридическим лицам г. Челябинска Сафиной Эльвиры Шамилевны к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (ОГРН 1027739019208, 7706092528, дата государственной регистрации в качестве юридического лица: 26.07.2002,
адрес: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4) об обязании исполнить постановление об обращении взыскания на денежные средства должника,

при участии представителей:

от истца и третьих лиц - не явились,

от ответчика - Кредина Ю.С. по доверенности от 20.06.2022 № 173,

установил:

судебный пристав-исполнитель Межрайонного специализированного отделения судебных приставов по юридическим лицам г. Челябинска Сафина Эльвира Шамилевна (далее – истец) обратилась в Арбитражный суд Челябинской области с иском к публичному акционерному обществу Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее – ответчик, ПАО Банк «ФК Открытие», Банк) об обязании исполнить постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 27.10.2022.

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 24.04.2023 исковое заявление принято, возбуждено производство по делу № А76-5830/2023.

Определением Арбитражного суда Челябинской области от 21.06.2023 дело
№ А76-5830/2023 передано по подсудности в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

Дело принято Арбитражным судом Ханты-Мансийского автономного округа – Югры к производству 14.08.2023, делу присвоен номер А75-15458/2023. К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: общество с ограниченной ответственностью «Нексус» (далее - ООО «Нексус», Общество), индивидуальный предприниматель Бовкун Алёна Вячеславовна (далее - ИП Бовкун А.В.), Центральный Банк Российской Федерации (далее - Банк России, ЦБ РФ).

От ответчика поступил отзыв на исковое заявление, в котором он просит отказать
в удовлетворении исковых требований.

От Центрального Банка Российской Федерации поступили письменные объяснения по делу.

Определением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры
от 21.11.2023 судебное разбирательство отложено на 21.12.2023.

Истец и третьи лица явку представителей в судебное заседание не обеспечили.

Судебное заседание проводится в отсутствие истца и третьего лица, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, в соответствии
со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

Представитель ответчика в судебное заседание явился, иск не признал по доводам отзыва.

В силу статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению и с позиций их относимости, допустимости, достоверности, достаточности
и взаимной связи в их совокупности.

Суд, заслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, изучив доводы иска и отзыва на него, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению
по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, в Межрайонном специализированном отделении судебных приставов г. Челябинска по исполнению актов судов и иных органов
в отношении должников - юридических лиц Главного Управления федеральной службы судебных приставов по Челябинской области (далее - МСОСП по ЮЛ г. Челябинска ГУФССП России по Челябинской области) на исполнении находится исполнительное производство № 217045/22/74020-ИП, возбужденное 26.10.2022 на основании исполнительного документа: судебный приказ № А76-23068/2022, выданный органом: Арбитражный суд Челябинской области, адрес: 454091, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Воровского, д. 2, по делу № А76-23068/2022, вступившего в законную силу 20.07.2022, предмет исполнения: Иные взыскания имущественного характера в пользу физических и юридических лиц в размере 349 408 руб. 60 коп., в отношении должника:
ООО «Нексус», ИНН 7448239130, адрес должника: 454008, г. Челябинск, ул. Цинковая, 2а, пом. 6, оф. 202-2, в пользу взыскателя: ИП Бовкун Алена Вячеславовна,
адрес взыскателя: 455023, Челябинская обл., г. Магнитогорск, ул. Октябрьская, д. 22,
кв. 92.

С целью проверки имущественного положения организации-должника судебным приставом-исполнителем направлены запросы в регистрационные органы и кредитные учреждения (банки).

Согласно ответу ИФНС России по Курчатовскому району г. Челябинска,
ООО «Нексус» имеет открытый расчетный счет в ПАО Банк «ФК Открытие».

27.10.2022 судебным приставом-исполнителем вынесено постановление
об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, которое направлено в ПАО Банк «ФК Открытие» посредствам электронного документооборота.

Как указывает истец, денежные средства в счет погашения задолженности
на депозитный счет МСОСП по ЮЛ г. Челябинска ГУФССП России по Челябинской области не поступили.

Истцом 09.11.2022 в ПАО Банк «ФК Открытие» ф-л Западно-Сибирский Дополнительный офис Челябинский» предъявлено требование Исх. № 74020/22/492560
о предоставлении сведений о причинах неисполнения Постановления от 27.10.2022
об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, а также сведений о движении денежных средств на расчетном счете должника ООО «Нексус», ИНН 7448239130 в ПАО Банк «ФК Открытие».

Как следует из ответа ПАО Банк «ФК Открытие» от 15.11.2022 исх. № 01.4-4/123814, взыскание денежных средств на основании судебного приказа
№ А76-23068/2022, выд. МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП России по Челябинской области 27.10.2022 по исп. производству №217045/22/74020-ИП от 26.10.2022 приостановлено согласно п.5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ). Согласно п. 5 и 6 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ любые списания Банком денежных средств по исполнительным документам со счета клиента, отнесенного к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, запрещены до момента исключения такого клиента из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
С учетом вышеназванных пунктов Закона 115-ФЗ, вступивших в силу с 01.10.2022, оплата по судебному приказу будет возможна при наличии информации об исключении должника из ЕГРЮЛ.

Согласно выписке по операциям на счете исходящий остаток денежных средств должника в ПАО Банк «ФК Открытие» составляет 322 435 руб. 60 коп.

29.12.2022 истцом в ПАО Банк «ФК Открытие» ф-л Западно-Сибирский Дополнительный офис Челябинский» выставлено требование об исполнении постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся
в банке или иной кредитной организации от 27.10.2022.

Указанное требование ответчиком не исполнено, в связи с чем, 12.01.2023 истцом составлен протокол об административном правонарушении № 1097/23/74020-АП.

В ответном письме 17.01.2023 исх. № 01.4-4/4365 ответчик сообщил истцу, что
им сформировано инкассовое поручение и помещено в картотеку документов, ожидающих оплату, с одновременным приостановлением ко взысканию, в связи
с отнесением должника к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в соответствии с п.5, п.6 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

17.01.2023 истцом в ПАО Банк «ФК Открытие» ф-л Западно-Сибирский Дополнительный офис Челелябинский» повторно выставлено требование об исполнении постановления об обращении взыскания на ДС должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 27.20.2022.

Требование судебного пристава-исполнителя от 17.01.2023 исх. № 74020/23/24047 ПАО Банк «ФК Открытие» не исполнено, в этой связи, в отношении ответчика,
в соответствии с п. 3 ст. 17.14 Кодекса Российской Федерации об административном правонарушении, составлен протокол № 1099/23/74020-АП.

Поскольку постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, от 27.20.2022 ответчиком не исполнено, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

В силу ч. ч. 1, 2 ст. 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан
и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную названным Кодексом и другими федеральными законами.

Согласно ч.ч. 1, 2 ст. 318 АПК РФ судебные акты арбитражных судов приводятся
в исполнение после вступления их в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном Кодексом и иными федеральными законами, регулирующими вопросы исполнительного производства. Принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено названным Кодексом.

В соответствии с ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ
«Об исполнительном производстве» (далее - ФЗ «Об исполнительном производстве») данный федеральный закон определяет условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий предоставлено право возлагать
на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий.

В силу ст. 7 ФЗ «Об исполнительном производстве» в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Перечисленные в ч. 1 ст. 7 ФЗ «Об исполнительном производстве» органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в ст. 12 настоящего Федерального закона, в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся
в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами
и гражданами. Указанные органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, указанных в ст. 12 настоящего Федерального закона,
в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Согласно ч. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Частью 2 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются: 1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; 2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя - гражданина; 3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица.

Согласно ч. 3 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в ч. 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

В силу ч. 2 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В соответствии с ч. 5 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В части 6 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с ч. 2 ст. 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.

Согласно ч. 8 ст. 70 ФЗ «Об исполнительном производстве» не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае, отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Таким образом, приведенные нормы ФЗ «Об исполнительном производстве» возлагают на кредитную организацию или банк выполнение публичных функций
по полному и надлежащему исполнению решения суда.

22.03.2023 постановлением по делу об административном правонарушении
№ 74020/23/239127, вынесенным начальником отдела – старшим судебным приставом МСОСП г. Челябинска по ЮЛ ГУФССП России по Челябинской области Д.В. Копцовым, Банк признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ и привлечен к административной ответственности в виде штрафа в размере 30 000 руб. 00 коп.

Основанием для привлечения Банка к административной ответственности, предусмотренной ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ, послужило неисполнение требования судебного пристава-исполнителя МСОСП г. Челябинска исх. № 74020/23/626546 от 29.12.2022
об исполнении постановления судебного пристава-исполнителя от 27.10.2022
об обращении взыскания на денежные средства должника ООО «Нексус».

Банк с постановлением по делу об административном правонарушении
от 22.03.2023 № 74020/23/239127 не согласился и обратился в Арбитражный суд Челябинской области с заявлением о признании незаконным и отмене вышеуказанного постановления о привлечении к административной ответственности.

Решением Арбитражного суда Челябинской области от 14.09.2023 по делу № А76-9931/2023 в удовлетворении заявленных требований Банку отказано.

Постановлением Восьмого арбитражного апелляционного суда от 14.12.2023 решение Арбитражного суда Челябинской области от 14.09.2023 по делу
№ А76-9931/2023 отменено. Требования Банка удовлетворены. Признано незаконным
и отменено вынесенное начальником отделения - старшим судебным приставом межрайонного специализированного отдела судебных приставов г. Челябинска
по исполнению актов судов и иных органов в отношении должников - юридических лиц Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области Копцовым Дмитрием Владиковичем постановление от 22.03.2023 № 7420/23/239127
о привлечении публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» к административной ответственности, предусмотренной частью 3 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Удовлетворяя заявление Банка, суд апелляционной инстанции указал, что частью 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ установлено, что Банк или иная кредитная организация может не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо
в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом.

Как было указано выше, у судебного пристава-исполнителя на исполнении находится исполнительное производство № 217045/22/74020-ИП, возбужденное 26.10.2022 на основании судебного приказа по делу № А76-23068/2022 от 20.07.2022, выданного Арбитражным судом Челябинской области (предмет исполнения: иные взыскания имущественного характера в пользу физических и юридических лиц в размере 349 408 руб. 60 коп., в отношении должника ООО «Нексус» в пользу взыскателя
ИП Бовкун А.В.).

В рамках исполнительного производства № 217045/22/74020-ИП судебным приставом-исполнителем вынесено постановление от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, направленное в ПАО Банк «ФК Открытие» посредством электронного документооборота.

Банк письмом от 28.10.2022 сообщил истцу о том, что постановление от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, исполнено частично по причине недостатка денежных средств
на счете.

Фактически денежные средства со счета не списывались, в Протоколе содержится информация о письме Банка от 28.10.2022, в котором сообщается о частичном исполнении Постановления по причине недостатка денежных средств на счете.

Такое толкование ответа Банка, как указывает ответчик, связано с особенностями электронного взаимодействия.

В соответствии с п.6.7.2. «Рекомендаций по порядку обработки постановлений при электронном документообороте с использованием вида сведений «Постановления
об ограничении или аресте и уведомления об их исполнении», размещенных
на официальном сайте ФССП по адресу: https://fssp.gov.ru/files/fssp/db/files/00smev2021/ rekomendacii_po_poryadku_obrabotki_postanovleni j_spi_12_202129 1 723.pdf, если общая сумма свободных средств на счетах меньше значения реквизита «сумма», то Банк формирует уведомлении об исполнении с типом «4» - «Постановление исполнено частично». В блок «сведения об арестованных денежных средствах» MvvAccountDatum включается информация о счетах, реквизиту «статус ареста» ArrestRecoveryState присваивается значение: - «2» - «Имущество (счет) не найдено», если указанный
в постановлении счет не найден; - «12» - «Счёт найден, счёт закрыт», если счет найден
и он закрыт; - «1» - «Имущество (счет) найдено, но принадлежит другому лицу», если счет найден, но принадлежит другому клиенту; - «6» - «Счёт найден, взыскание на счёт обращено частично, по причине недостатка денежных средств на счете», если
на денежные средства на счете было обращено взыскание. В реквизитах «сумма ареста
в валюте счета» ArrestAmount и «сумма ареста в рублях» ArrestAmountRub указывается сумма денежных средств, которая фактически будет перечислена со счета должника на счет подразделения судебных приставов. Если денежные средства на счете должника отсутствуют, то в реквизитах «сумма ареста в валюте счета» ArrestAmount и «сумма ареста в рублях» ArrestAmountRub указывается значение «0». Учитывая изложенное, если сумма денежных средств на счетах меньше суммы взыскания, то Банк может отправить письмо только с типом «4» и информацией о счете «6», что истолковано Уполномоченным органом как частичная оплата по причине недостатка денежных средств на счете. Вместе с тем, в строке «ArrestAmount» стоит значение 0, значит частичной оплаты не было и документ помещен в картотеку. Программное обеспечение Федеральной службы судебных приставов не позволяет Банку указать в электронном ответе реальную причину неисполнения Постановления со ссылкой на п. 5 ст.7.7. Закона № 115-ФЗ ).

Судебным приставом-исполнителем Сафиной Э.Ш. в ПАО Банк «ФК Открытие» выставлено требование от 09.11.2022 о предоставлении сведений о причинах неисполнения постановления от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, а также сведений о движении денежных средств по счету, открытому на имя должника
ООО «Нексус».

Из ответа Банка от 15.11.2022 следует, что взыскание денежных средств
на основании постановления от 27.10.2022 об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, приостановлено согласно п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» указано, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Исходя из п. п. 1, 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета
и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие,
не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами
и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (ст. 848 ГК РФ).

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются Законом № 115-ФЗ.

В силу ст. ст. 4 и 7 Закона № 115-ФЗ на кредитные организации возложены обязанности на постоянной основе проводить мероприятия, направленные
на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры: - не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществлять переводы денежных средств
с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных
п. 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом; - не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств
на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абз. 7 и 10 п. 6 настоящей статьи; - прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Случаи проведения определенных операций по банковскому счету юридического лица, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Банка России, предусмотренную абз. 2 п. 1 ст. 7.6 настоящего Федерального закона, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, перечислены в п. 6 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Как указано в ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ), при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами
(за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными
в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной
из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: 1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются: 1) защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях; 2) создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций; 3) повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями); 4) снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 5) обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии
с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов
к группам риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения,
и утверждаются Советом директоров.

Указанные в ст. 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц
(за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных
в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам
в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков
и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Законом № 115-ФЗ, а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации.

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию об отнесении юридических лиц
(за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных
в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций, которая носит для пользователей этой информации справочный характер. Состав этой информации и порядок доступа к ней устанавливаются нормативным актом Банка России.

Используемое в нормах Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ понятие «подозрительные операции» применяется в том значении, в каком оно используется
в Законе № 115-ФЗ.

В силу ст. 56 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями
и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

На основании п. 18.8 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными
в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно п. 2 ст. 7.6 Закона № 115-ФЗ кредитные организации при осуществлении внутреннего контроля с момента получения от Банка России информации, предусмотренной абз. 2 п. 1 настоящей статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций.

Банком России установлены требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, содержащиеся
в Положении от 02.03.2012 № 375-П (далее - Положение № 375-П).

Пунктом 5.2 Положения № 375-П предусмотрено, что решение о квалификации операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющееся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету,
но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций,
в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств
на счет клиента.

Из материалов дела следует, что 01.07.2022 ООО «Нексус» отнесено Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, указанное решение не оспорено.

04.07.2022 Банком в отношении ООО «Нексус» применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115- ФЗ, поскольку ранее (07.02.2022) Банком также
ООО «Нексус» отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

При таких обстоятельствах, судом апелляционной инстанции по делу
№ А76-9931/2023 установлено, что оснований для признания Банка, нарушившим законное требование судебного пристава-исполнителя об исполнении требований исполнительного документа, не имеется.

Пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии
с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона,
и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение в том числе следующих операций: списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (абзац 9).

В письме Банка России от 30.09.2022 № 12-4-2/8692 применительно к указанным нормативным положениям дано следующее разъяснение: списание денежных средств
с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможны только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абз. 9 п. 6 ст. 7.7 Закона
№ 115-ФЗ).

Как следует из актуальной выписки из ЕГРЮЛ ООО «Нексус» не ликвидировано
и не исключено из ЕГРЮЛ, в связи с этим распределение денежных средств данного общества между кредитором и учредителем преждевременно.

В целях исполнения требований Закона № 115-ФЗ в рамках реализации правил внутреннего контроля ответчиком осуществлялся мониторинг операций ООО «Нексус»
на предмет выявления подозрительных операций с применением Классификатора признаков необычных операций.

Согласно главе 5 Положения № 375-П в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, включается перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в Приложении к Положению № 375-П, в целях выявления операций,
в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, исходя из характера, масштаба и основных направлений деятельности кредитной организации и ее клиентов. Кредитная организация вправе дополнять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, по своему усмотрению.

Банк в соответствии с Законом № 115-ФЗ и принятыми в ПАО Банк «ФК Открытие» Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПДК-251) предусматривает, в том числе, следующее: регулярное осуществление анализа операций клиентов с целью выявления признаков сомнительных сделок и предотвращения сомнительных операций; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентов, в том числе
с учетом результатов национальной оценки рисков, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых Банком, и отнесение каждого Клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Банк относит каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля Банком
с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами устанавливается также в ПДК -251.

Также правилами внутреннего контроля закреплено, что если у работников Банка, осуществляющих идентификацию клиентов, возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации программы идентификации (в том числе в связи с истечением срока действия представленных документов, обнаружением несовпадения информации, представленной клиентом, с информацией, полученной Банком из иных источников, иными основаниями), то работники Банка инициируют обновление сведений о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в соответствии с порядком, установленным Банком.

Как было указано выше, согласно пункту 5.2 Положения № 375-П решение
о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющихся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии).

С целью исполнения требований Закона № 115-ФЗ в части принятия решения
о признании/непризнании операций клиента подозрительными Банк вправе запросить документы, а на основании пункта 14 статьи 7 названного Закона Клиент обязан предоставить в Банк запрошенные документы.

Банк, в соответствии с Законом № 115-ФЗ и ПВК по ПОД/ФТ, регулярно осуществляет анализ операций клиентов с целью выявления признаков сомнительных сделок и предотвращения подозрительных операций.

В ходе проверочных мероприятий были выявлены у ООО «Нексус» подозрительные операции, впоследствии мнение Банка совпало с мнением ЦБ РФ, которое направило 01.07.2022 Банку в личный кабинет сообщение о присвоении ООО «Нексус» высокого уровня риска совершения сомнительных операций .

Глава 2 Закона № 115-ФЗ на дату присвоения ООО «Нексус» группы высокого риска совершения подозрительных операций ЦБ РФ была дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля
в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

В соответствии с п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ установлены определенные обязанности для кредитной организации, использующей информацию Банка России (платформу «Знай своего клиента») в отношении Клиента-юридического лица
(за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), индивидуального предпринимателя, зарегистрированного
в соответствии с законодательством РФ и отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, которые включают следующие обязанности: не проводить операции по списанию со счета такого Клиента (за исключением определенных пунктом 6 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ исключений) и информировать о применении мер Банк России и Клиента не позднее 5 рабочих дней с момента принятия соответствующих мер; не выдавать остаток денежных средств при расторжении договора банковского счета; прекратить возможность использования таким Клиентом электронного средства платежа (в том числе использования дистанционного банковского обслуживания).

При выявлении клиента, отнесенного Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, на клиента/банковский счет клиента/электронное средство платежа Банком устанавливаются ограничения, позволяющие контролировать возможность осуществления операций по счету/счетам
и невозможность использования таким Клиентом электронного средства платежа (в том числе дистанционного банковского обслуживания).

ООО «Нексус» было зарегистрировано 17.01.2022.

25.01.2023 Обществу был открыт счет с Банке.

После открытия счета Обществом производились операции, которые были расценены как имеющие высокий риск совершения подозрительных операций (денежные средства в существенном размере 02.02.2022 были направлены на корпоративную карту
и обналичены).

Также в этот же период были проведены транзитные операции. Данные операции были оценены как поступления денежных средств от третьих лиц с последующим перечислением на счета индивидуальных предпринимателей в целях дальнейшего обналичивания. Было выявлено отсутствие связи между основаниями зачисления денежных средств и основаниями последующего их списания, операции по зачислению денежных средств с выделением НДС и по последующему списанию денежных средств без НДС, проводимые по счетам клиента, вероятной целью которых может являться уход от уплаты НДС/занижение размера НДС, уплачиваемого в бюджетную систему РФ.

Информации о внесении оплаты уставного капитала Общества в размере не имеется, по счету данные операции не проходили.

Кроме того, адрес регистрации Общества совпал с адресом массовой регистрации, также 02.10.2023 внесена запись в ЕГРЮЛ № 2237400702097 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о недостоверности сведений
о юридическом лице.

12.10.2023 установлена недостоверность сведений о директоре Общества - Шитюк Алексея Евгеньевича (он же являлся учредителем Общества).

В постановлении Пленума ВАС РФ от 30 июля 2013 года № 61 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с достоверностью адреса юридического лица» разъяснено, что адрес постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) отражается в едином государственном реестре юридических лиц для целей осуществления связи
с юридическим лицом.

Отсутствие исполнительных органов по заявленному адресу, невозможность установления почтовой связи свидетельствует о недостоверности сведений об адресе юридического лица. Таким образом, основания для отнесения Общества к группе
с высокой степенью (уровнем) риска совершения подозрительных операций дополнились еще одним основанием.

01.07.2022 ООО «Нексус» отнесен Центральным банком Российской Федерации
к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

04.07.2022 к ООО «Нексус» применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7. Закона 115-ФЗ, о чем сообщено Обществу по системе дистанционного банковского обслуживания.

Как указывалось ранее, одной из мер, установленных Законом 115-ФЗ, является обязанность Банка не проводить операции по списанию со счета такого клиента
(за исключением определенных пунктом 6 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ исключений).

Указанное решение Обществом не оспорено, таким образом, оно подлежит, помимо применению к нему вышеуказанных мер, исключению из ЕГРЮЛ, либо самостоятельной ликвидации.

Однако после применения мер, предусмотренных п. 5 ст.7.7. Закона 115-ФЗ,
ИП Бовкун А.В. 11.07.2023 обратилась в Арбитражный суд Челябинской области
с заявлением о выдаче судебного приказа в связи с неполучением товара по заключенному договору поставки № 5 от 23.05.2022 (дело № А76-23068/2022), вместе с тем, по счету Общества в Банке поступлений от ИП Бовкун А.В. не имеется.

Ответчик полагает, что такие действия могут быть расценены как действия, направленные на обход закона, а именно п.5 ст.7.7. Закона 115-ФЗ, при этом ИП Бовкун А.В. и Общество используют механизм принудительного исполнения судебного акта, пытаясь таким способом провести по счету операции, не подпадающие под п. 6 ст.7.7. Закона 115-ФЗ и не имеющие под собой правового основания.

Кроме того, не доказано, что платежи по судебному приказу по делу
№А76-23068/2022 соответствуют перечню допустимых операций после применения
к клиенту мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Закона 115-ФЗ.

В соответствии с п. 6 ст. 7.7. Закона 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона о легализации, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций: уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования
и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации; оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц; денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи
со смертью кормильца; операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи; операции
в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя
и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц
из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода; списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры; списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации; списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей; списание
денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кредитная организация вправе, в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона 115-ФЗ, отказать
в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым данного пункта,
в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Судебный приказ, предъявленный ИП Бовкун Е.В., не связан с возможностью вышеуказанных выплат, ООО «Нексус» не находится в стадии исключения из ЕГРЮЛ или в ликвидации (в том числе в процедуре банкротства), и поэтому Банк не вправе был осуществить операции по списанию денежных средств со счета ООО «Нексус».

На основании изложенного, суд отказывает в удовлетворении исковых требований.

Статьёй 112 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что вопросы о судебных расходах разрешаются арбитражным судом, рассматривающим дело, в судебном акте, которым заканчивается рассмотрение дела
по существу.

Принимая во внимание отказ в удовлетворении исковых требований и то, что истец в силу пункта 1 статьи 333.37. Налогового кодекса Российской Федерации освобожден
от уплаты государственной пошлины, судом в данном случае не рассматривается вопрос
о взыскании её в бюджет.

Руководствуясь статьями 9, 16, 64, 65, 71, 167, 168, 169, 170, 171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Не вступившее в законную силу решение может быть обжаловано в Восьмой арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия. Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

В соответствии с частью 5 статьи 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи.

В силу статьи 177 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации решение, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

По ходатайству указанных лиц копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства
в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья С.А. Гавриш