Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в составе
судьи Гавриш С.А., при ведении протокола секретарем судебного заседания
ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по иску публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (место нахождения: 115114,
<...>, ОГРН <***>, ИНН <***>,
дата государственной регистрации в качестве юридического лица: 15.12.1992) к обществу с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» (место нахождения: 628606,
Ханты-Мансийский автономный округ - Югра, <...> Октября,
д. 2Г, ОГРН <***>, ИНН <***>, дата государственной регистрации
в качестве юридического лица: 05.10.2006) об обязании заключить дополнительные соглашения,
при участии представителей сторон:

от истца - ФИО2 по доверенности от 30.08.2017 №01/147-ВА,

от ответчика - не явились,

установил:

публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»
(далее – истец) обратилось в Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» (далее – ответчик), в котором просит обязать ответчика:

1. Заключить дополнительное соглашение к кредитному договору № 100/2012
от 04.04.2012, в соответствии с которым стороны обязуются:

В период действия кредитного договора <***> от 04.04.2012

1.1.обеспечить сопровождение и условия для беспрепятственного проведения представителями Банка/Банка России проверок (проверки финансово-хозяйственной деятельности, целевого использования Кредита, наличия, сохранности и качества обеспечения) и ознакомления с деятельностью Заемщика, непосредственно по месту ведения бизнеса/фактического нахождения объектов используемых в бизнесе;

1.2.в контрольных целях беспрепятственно в любое время допускать представителей Банка/Банка России, в принадлежащие и используемые Заемщиком помещения.

1.3 предоставлять незамедлительно по устному требованию представителя Банка/Банка России документы, подписанные, с проставленным оттиском печати (при наличии) Заемщиком/уполномоченным представителем Заемщика:

- управленческую отчетность;

- налоговую декларацию и бухгалтерскую отчетность в составе и по формам, установленным законодательством РФ в зависимости от применяемой Заемщиком системы налогообложения, с указанием о способе отправки документов с отметкой/без отметки в подразделение ФНС России;

- документы/сведения/информацию, относящиеся к исполнению обязательств по настоящему Договору (учредительные документы, заявления об отсутствии признаков аффилированности с органами государственной власти и т.п.)».

2. Заключить дополнительное соглашение к договору залога движимого имущества <***>-2 от 19.04.2012, в соответствии с которым стороны обязуются:

В период действия договора залога движимого имущества <***>-2 от 19.04.2012.

2.1обеспечить сопровождение и условия для беспрепятственного проведения представителями Банка/Банка России проверок (проверки финансово-хозяйственной деятельности, целевого использования Кредита, наличия, сохранности и качества обеспечения) и ознакомления с деятельностью Заемщика, непосредственно по месту ведения бизнеса/фактического нахождения объектов используемых в бизнесе;

2.2в контрольных целях беспрепятственно в любое время допускать представителей Банка/Банка России, в принадлежащие и используемые Заемщиком помещения.

2.3Предоставлять незамедлительно по устному требованию представителя Банка/Банка России документы, подписанные, с проставленным оттиском печати (при наличии) Заемщиком/уполномоченным представителем Заемщика:

-управленческую отчетность;

-налоговую декларацию и бухгалтерскую отчетность в составе и по формам, установленным законодательством РФ в зависимости от применяемой Заемщиком системы налогообложения, с указанием о способе отправки документов с отметкой/без отметки в подразделение ФНС России;

-документы/сведения/информацию, относящиеся к исполнению обязательств по настоящему Договору (учредительные документы, заявления об отсутствии признаков аффилированности с органами государственной власти и т.п.)».

Определением Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа - Югры от 21.09.2017 судебное разбирательство отложено на 04.10.2017.

Судебное заседание проводится в отсутствие ответчика, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства, в соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

04.10.2017 от истца поступило заявление об уточнении исковых требований
(с доказательством вручения его ответчику), согласно которому истец просит:

1. Обязать общество с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» заключить дополнительное соглашение к кредитному договору от 04.04.2012 <***>, содержащее следующие условия:

1.1. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, документы (информацию), необходимые для ознакомления уполномоченными представителями (служащими) Банка России с деятельностью Заемщика непосредственно на месте осуществления его деятельности в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ
«О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

1.2. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, доступ к залоговому имуществу для проведения осмотра предмета залога, принятого в качестве обеспечения по настоящему Договору по месту его хранения (нахождения), в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».».

2. Обязать общество с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» заключить дополнительное соглашение к договору залога движимого имущества
от 19.04.2012 <***>-2, содержащее следующие условия:

2.1. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, документы (информацию), необходимые для ознакомления уполномоченными представителями (служащими) Банка России с деятельностью Заемщика непосредственно на месте осуществления его деятельности в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ
«О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

2.2. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, доступ к залоговому имуществу для проведения осмотра предмета залога, принятого в качестве обеспечения по настоящему Договору по месту его хранения (нахождения), в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

Руководствуясь статьей 49 АПК РФ, суд принял к рассмотрению уточнение исковых требований.

Представитель истца в судебное заседание явился, подержал исковые требования в полном объеме (с учетом уточнения).

О наличии возражений относительно заявленного иска ответчик не сообщил; мотивированные аргументы и доказательства не представил; ходатайства, направленные на сбор дополнительных доказательств не заявил.

В силу статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению и с позиций их относимости, допустимости, достоверности, достаточности
и взаимной связи в их совокупности.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между Ханты-Мансийским банком открытым акционерным обществом (правопредшественником Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Банк) и ответчиком (заемщик) заключен кредитный договор от 04.04.2012 <***> (л.д. 60-73), по условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 200 000 000 руб. 00 коп. сроком по 01.04.2022 включительно, а заемщик обязуется возвратить полученный кредит и уплатить проценты на него на условиях и в порядке, определенных договором (далее – кредитный договор).

К кредитному договору стороны подписали дополнительные соглашения №№1-7 (л.д. 74-87).

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору между Банком (залогодержатель) и ответчиком (залогодатель) подписан договор залога движимого имущества от 19.04.2012 <***>-2 (далее – договор залога) (л.д. 88 -101)

Срок действия указанных договоров в настоящее время не истек.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 362-ФЗ «О внесении изменений в статьи 72 и 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статью 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон
№ 362-ФЗ) в статью 33 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон № 395-1) были внесены изменения, которые обязывают кредитные организации закреплять в кредитных договорах и договорах залога, обязанности заемщика кредитной организации по предоставлению соответствующих документов (информации) и выполнению иных действий, необходимых для ознакомления с деятельностью заемщика - юридического лица уполномоченными представителями Банка России. Указанный Федеральный закон вступил в силу 04.07.2016.

При этом в пункте 3 статьи 3 Закона N 362-ФЗ предусмотрено, что положения абзаца 3 части 3 статьи 33 Закона № 395-1 (в редакции Закона № 362-ФЗ) в отношении договоров, заключенных до дня вступления в силу Закона № 362-ФЗ, применяются по истечении 180 дней со дня вступления в силу настоящего федерального закона,
т.е. с 01.01.2017.

В связи с чем, 10.04.2017 Банком в адрес ответчика были направлены соответствующие дополнительные соглашения к кредитному договору от 04.04.2012
<***> и договору залога движимого имущества от 19.04.2012 <***>-2, содержащие обязанности заемщика (залогодателя), предусмотренные частью 3 статьи 33 Федерального закона № 395-1 (л.д. 103-104), с просьбой о подписании и направлении в адрес Банка вышеуказанных дополнительных соглашений.

Вышеназванное требование было получено ответчиком 17.04.2017 (л.д. 105), однако оставлено ответчиком без ответа и без удовлетворения.

Полагая, что ООО «СЕРВИС-ЦЕНТР» незаконно уклоняется от подписания дополнительных соглашений к кредитному договору и договору залога, истец обратился в арбитражный суд об обязании ответчика их заключить.

В соответствии со статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Согласно пункту 1 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

На основании статьи 30 Федерального закона № 395-1 отношения между банком и его клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно абзацу 1 статьи 33 Федерального закона № 395-1 кредиты, предоставляемые банком, могут обеспечиваться залогом недвижимого и движимого имущества, в том числе государственных и иных ценных бумаг, банковскими гарантиями и иными способами, предусмотренными федеральными законами или договором.

В соответствии с абзацем 3 части 3 статьи 33 Закона № 395-1 (в редакции Закона
№ 362-ФЗ) кредитная организация обязана закреплять в кредитных договорах и договорах залога, за исключением договора залога жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности, и договора залога земельного участка из состава земель сельскохозяйственного назначения, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, обязанности заемщика проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, по предоставлению кредитной организации соответствующих документов (информации) и выполнению иных действий, необходимых для осмотра уполномоченными представителями (служащими) Банка России предмета залога по месту его хранения (нахождения) и ознакомления с деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте.

Согласно части 3 статьи 3 Закона № 362-ФЗ положения абзаца третьего части третьей статьи 33 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
(в редакции Закона № 362-ФЗ) в отношении договоров, заключенных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, применяются по истечении ста восьмидесяти дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Таким образом, из вышеприведенных норм следует, что с 31 декабря 2016 года кредитные организации обязаны закреплять в кредитных договорах и договорах залога, заключенных до дня вступления в силу Федерального закона от 03.07.2016 № 362-ФЗ, обязанности заемщика по предоставлению документов и выполнению иных действий, необходимых для осмотра уполномоченными представителями Банка России предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика.

Согласно пункту 2 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации, если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров.

В пункте 6 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 № 16 «О свободе договора и ее пределах» предусмотрено, что судам надлежит иметь в виду, что согласно пункту 2 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации закон, принятый после заключения договора и устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, распространяет свое действие на отношения сторон по такому договору лишь в случае, когда в законе прямо установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров. В силу пункта 2 статьи 4 Гражданского кодекса Российской Федерации это правило применяется как к императивным, так и к диспозитивным нормам.

В силу пункта 4 статьи 445 Гражданского кодекса Российской Федерации, если сторона, для которой в соответствии с настоящим Кодексом или иными законами заключение договора обязательно, уклоняется от его заключения, другая сторона вправе обратиться в суд с требованием о понуждении заключить договор. В этом случае договор считается заключенным на условиях, указанных в решении суда, с момента вступления в законную силу соответствующего решения суда.

На основании пункта 2 статьи 452 Гражданского кодекса Российской Федерации требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Согласно разъяснениям Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенным в пункте 60 постановления от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» спор об изменении или расторжении договора может быть рассмотрен судом по существу только в случае представления истцом доказательств, подтверждающих принятие им мер по урегулированию спора с ответчиком, которые предусмотрены пунктом 2 статьи 452 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В письме № 02-22-3/36 от 09.01.2017 Центрального Банка РФ разъяснено, что обязанность по закреплению предусмотренных абзацем третьим части третьей статьи 33 Закона о банках условий в кредитных договорах и договорах залога лежит на кредитной организации. При этом норма указанной статьи не определяет порядок внесения изменений в названные договоры.

В случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России Банк России вправе применить к кредитной организации меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Как видно из материалов дела, истцом письмом от 10.04.2017 № 44Ф.9-4/828 в адрес ответчика были направлены соответствующие дополнительные соглашения к кредитному договору от 04.04.2012 <***> и договору залога движимого имущества
от 19.04.2012 <***>-2, содержащие обязанности заемщика (залогодателя), предусмотренные частью 3 статьи 33 Федерального закона № 395-1 (л.д. 103-104), с просьбой о подписании и направлении в адрес Банка вышеуказанных дополнительных соглашений.

Вышеназванное письмо было получено ответчиком 17.04.2017 (л.д. 105), однако оставлено ответчиком без ответа и без удовлетворения.

Таким образом, Банком были предприняты все меры для разрешения вопроса о заключении вышеназванных дополнительных соглашений в добровольном порядке.

В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее на условиях и в порядке, определенных договором.

Целью заключения Банком кредитного договора от 04.04.2012 <***> является возврат предоставленных ответчику кредитных денежных средств с выплатой процентов за пользование ими.

В разделе 1 кредитного договора предусмотрены обязанности ответчика (заемщика) по возврату кредита, в пункте 1.2. которого прямо закреплено: соблюдать принципы кредитования: срочности, возвратности, платности, обеспеченности, целевого характера.

Положения статьи 33 Федерального закона № 395-1 (в редакции Закона № 362-ФЗ) обязательны для исполнения не только Банком, но и заемщиком.

Так, в обязанности заемщика входит предоставление кредитной организации соответствующих документов (информации) и выполнению иных действий, необходимых для осмотра уполномоченными представителями (служащими) Банка России предмета залога по месту его хранения (нахождения) и ознакомления с деятельностью заемщика - юридического лица непосредственно на месте.

Более того, как указано выше, статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» предусмотрена ответственность банка по неисполнению федеральных законов.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что требование Банка к ответчику о заключении дополнительных соглашений к кредитному договору и договору залога, что соответствует императивной норме статьи 33 Федерального закона № 395-1 (в редакции Закона № 362-ФЗ), законно.

Письмо Центрального Банка РФ № 02-22-3/36 от 09.01.2017 носит рекомендательный, разъяснительный характер положений закона.

В соответствии со статьей 7 ФЗ «О Центральном банке РФ» Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Согласно пункту 1.4 Инструкции Банка России от 20.12.2016 № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя» ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя) может проводиться в случаях:

отказа заемщика (залогодателя) от проведения уполномоченными представителями Банка России осмотра предмета залога и (или) от использования ими при осмотре предмета залога специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи;

установления факта применения в отношении заемщика (залогодателя) процедур, предусмотренных Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ
«О несостоятельности (банкротстве)», на основании информации, содержащейся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, справочно-информационной системе «СПАРК»;

принятия в порядке, установленном подпунктом 3.12.3 пункта 3.12 Положения Банка России № 254-П, решения уполномоченным органом управления (органом) кредитной организации о том, что заемщиком - юридическим лицом осуществляется реальная деятельность, при наличии обстоятельств, минимальный перечень которых установлен приложением 5 к Положению Банка России № 254-П, и (или) вынесения уполномоченными представителями Банка России мотивированного суждения об отсутствии у заемщика - юридического лица реальной деятельности либо осуществлении ее в незначительных объемах;

мотивированного ходатайства структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, или мотивированного ходатайства рабочей группы при проведении проверки кредитной организации.

Таким образом, Банк России во исполнение вышеприведенных норм Закона
№ 362-ФЗ также принял нормативный правовой акт, регламентирующий порядок и случаи ознакомления с деятельностью заемщика.

На основании изложенного, суд считает необоснованным (уклонение ответчика от заключения дополнительных соглашений к кредитному договору от 04.04.2012
<***> и договору залога движимого имущества от 19.04.2012 <***>-2, содержащих обязанности заемщика (залогодателя), предусмотренные частью 3 статьи 33 Федерального закона № 395-1.

Исковые требования Банка подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьями 101, 110, 112 Арбитражного процессуального кодекса судебные расходы истца по уплате государственной пошлины в размере 12 000 руб.
00 коп. суд относит на ответчика, как на лицо, не в пользу которого принят судебный акт.

Руководствуясь статьями 9, 16, 64, 65, 71, 167, 168, 169, 170, 171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа – Югры,

РЕШИЛ:

исковые требования удовлетворить.

Обязать общество с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» заключить с публичным акционерным обществом Банк «Финансовая корпорация Открытие» дополнительное соглашение к кредитному договору от 04.04.2012 <***>, содержащее следующие условия (обязанности заемщика):

«1. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, документы (информацию), необходимые для ознакомления уполномоченными представителями (служащими) Банка России с деятельностью Заемщика непосредственно на месте осуществления его деятельности в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ
«О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Предоставлять Банку по его требованию в срок, предусмотренный таким требованием, доступ к залоговому имуществу для проведения осмотра предмета залога, принятого в качестве обеспечения по настоящему Договору по месту его хранения (нахождения), в случаях, предусмотренных статьей 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».».

Обязать общество с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» заключить с публичным акционерным обществом Банк «Финансовая Корпорация Открытие» дополнительное соглашение к договору залога движимого имущества от 19.04.2012
<***>-2, содержащее следующие условия (обязанности залогодателя):

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «СЕРВИС-ЦЕНТР» в пользу публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 12 000 руб. 00 коп.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Не вступившее в законную силу решение может быть обжаловано в Восьмой арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия. Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры.

Судья С.А. Гавриш