Гражданский кодекс часть 1

Судья Арбитражного суда Челябинской области Мрез И.В., рассмотрев в помещении Арбитражного суда Челябинской области по адресу: <...>, каб. 416, дело по заявлению кредитного потребительского кооператива «Экспресс кредиты» к Отделению по Челябинской области Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации о признании незаконным и отмене постановления о назначении административного наказания

УСТАНОВИЛ:

Кредитный потребительский кооператив «Экспресс кредиты» (далее – заявитель, КПК «Экспресс кредиты») обратился в Арбитражный суд Челябинской области с исковым заявлением к Отделению по Челябинской области Уральского главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее – ответчик, Отделение Челябинск) о признании незаконным и отмене постановления № ТУ 40-ЮЛ-19-16403/3110-1 о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении.

Определением от 16.09.2019 дело назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства в соответствии со статьей 228 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

В своем заявлении КПК «Экспресс кредиты» указывает, что административным органом незаконно применено понятие повторности совершения правонарушения, Кооператив самостоятельно исправил нарушения 21.12.2018 – до составления протокола об административном правонарушении. Просил заменить административный штраф на предупреждение, кроме того просил применить положения статьи 2.9 КоАП РФ и признать выявленное правонарушение малозначительным.

Ответчиком в материалы дела представлен отзыв, в котором указал, что постановление является законным. Основания для его отмены отсутствуют. Основания для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ отсутствуют

11.11.2019 судом изготовлена резолютивная часть решения по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства.

14.11.2019 от заявителя в арбитражный суд поступило ходатайство о составлении мотивированного решения, , кроме того, 20.11.2019 от заявителя в арбитражный суд поступила апелляционная жалоба на решение от 11.11.2019, в связи с чем арбитражным судом изготовлено решение в полном объеме.

Как следует из материалов дела, по данным Единого государственного реестра юридических лиц, КПК «Экспресс кредиты» с 17.03.2017 КПК «Экспресс кредиты» осуществляет деятельность в качестве кредитного потребительского кооператива. Сведения о юридическом лице внесены в Государственный реестр кредитных потребительских кооперативов.

В рамках мероприятий дистанционного надзора рассмотрены документы и информация КПК «Экспресс кредиты» о результатах проверок наличия среди клиентов Кооператива организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Отмеченные документы и информация представлены Кооперативом письмами от 21.12.2018 № 21/12-ЦБ, от 15.01.2019 № 15/01/2019-ЦБ, от 18.03.2019 № 18/03/2019-ЦБ в ответ на запросы Банка России.

По результатам рассмотрения представленных Кооперативом сведений установлены следующие нарушения.

Согласно Актам проверок от 31.07.2018 и от 20.09.2018 Кооперативом в названные даты Актов проверок были проведены Проверки, в связи с чем, и в соответствии с пунктом 5 Указания № 3484-У Кооперативу необходимо было представить в уполномоченный орган сведения о результатах Проверки, проведенной 31.07.2018, не позднее 03.08.2018 и о результатах Проверки, проведенной 20.09.2018, не позднее 25.09.2018.

В нарушение требований пункта 5 Указания №34 84-У Кооперативом не направлены в уполномоченный орган сведения о проведенных в названные даты Проверках.

Информация о результатах вышеуказанных Проверок направлена
Кооперативом в уполномоченный орган 21.12.2018 после получения запроса
ОтделенияЧелябинск от 19.12.2018 № Т575-20-21/12349 «Об информировании Росфинмониторинга».

Несоблюдение Кооперативом установленного пунктом 5 Указания № 3484-У срока представления в уполномоченный орган сведений о результатах 2 Проверок повлекло неисполнение некредитной финансовой организацией КПК «Экспресс кредиты» законодательства в части осуществления внутреннего контроля.

По результатам проведенной проверки в отношении КПК «Экспресс кредиты» составлен протокол от 24.07.2019 №ТУ-40-ЮЛ-19-16403/1020-1 об административном правонарушении, в котором зафиксирован факт допущенных нарушений.

По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении, постановлением от 13.08.2019 № ТУ 40-ЮЛ-19-16403/3110-1 заявитель привлечен к административной ответственности, предусмотренной частью 1 ст. 15.27 КоАП РФ, заявителю назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 50000 руб.

Посчитав данное постановление незаконным, заявитель обратился с настоящим заявлением суд.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении, связанном с осуществлением предпринимательской или иной экономической деятельности юридическим лицом или лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Настоящее дело рассматривается в порядке параграфа 2 главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) (статьи 207-211).

В силу части 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В соответствии со статьями 28.3, 23.62 КоАП РФ составление протоколов об административных правонарушениях, а также рассмотрение соответствующих дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 статьей 15.27 КоАП РФ, осуществляется должностными лицами Банка России.

Протокол об административном правонарушении от 24.07.2019 составлен главным юрисконсультом отдела правого обеспечения деятельности финансовых организаций Юридического управления Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ ФИО1, постановление о наложении штрафа по делу об административном правонарушении от 13.08.2019 № ТУ 40-ЮЛ-19-16403/3110-1 вынесено заместителем управляющего Отделением Челябинск ФИО2 в пределах предоставленных указанным должностным лицам полномочий.

Согласно статье 28.2 КоАП РФ о совершении административного правонарушения составляется протокол (часть 1).

При составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

Из материалов дела следует, что протокол об административном правонарушении № ТУ 40-ЮЛ-19-16403/1020-1 от 24.07.2019 составлен в отсутствие законного представителя КПК «Экспресс кредиты».

Уведомленного надлежащим образом о времени и месте его составления путем направления телеграммы в адрес КПК «Экспресс кредиты».

Требования части 2 статьи 28.2 КоАП РФ административным органом при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, отражено событие вменяемого КПК «Экспресс кредиты» правонарушения.

В силу части 3 статьи 25.4 КоАП РФ, дело об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, рассматривается с участием его законного представителя или защитника.

Материалы дела об административном правонарушении рассмотрены административным органом 13.08.2019 в отсутствие представителя общества, надлежащим образом извещенного о времени и месте рассмотрения административного дела путем направления телеграммы в адрес КПК «Экспресс кредиты».

Приведенные обстоятельства в совокупности подтверждают факт соблюдения Отделением Челябинск порядка привлечения заявителя к административной ответственности.

Данный факт заявителем не оспорен.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно части 1 статьи 15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Субъектом ответственности являются, в том числе организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом.

Объектом указанного правонарушения является установленный законом порядок контроля финансирования, хранения и представления информации, подлежащих контролю (внешнему и внутреннему) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.

Объективной стороной правонарушения является неисполнение организацией требований названного законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

Согласно статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Центральном банке) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе за кредитными потребительскими кооперативами.

В статье 2 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) установлено, что указанный закон регулирует отношения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Статьей 5 Закона № 115-ФЗ установлено, что к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

Согласно сведениям, содержащимся в ЕГРЮЛ, КПК «Экспресс кредиты» осуществляет деятельность в качестве кооператива с 17.03.2017.

В соответствии со статьей 4 Закона № 115-ФЗ к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее также - ПОД/ФТ), относятся, в том числе, организация и осуществление внутреннего контроля.

Согласно статье 3 Закона № 115-ФЗ внутренний контроль - деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - Проверка), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

Указанием Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О порядке
представления некредитными финансовыми организациями в
уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание
№3484-УУ был установлен порядок представления некредитными
финансовыми организациями (далее - НФО) в уполномоченный орган
сведений и информации, предусмотренных Законом № 115-ФЗ. В
соответствии с пунктом 5 Указания № 3484-У информация о результатах
Проверки подлежит направлению в уполномоченный орган не позднее трех
рабочих дней после дня окончания проведения Проверки.

Информация о результатах вышеуказанных Проверок направлена
Кооперативом в уполномоченный орган 21.12.2018 после получения запроса
ОтделенияЧелябинск от 19.12.2018 № Т575-20-21/12349 «Обинформировании Росфинмониторинга».

Указанные нарушения подтверждены материалами административного дела.

Наличие в действиях (бездействии) заявителя вины исследовано и установлено административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении, что нашло отражение в оспоренном постановлении.

Факт выявленного правонарушения заявителем не оспаривается.

При таких обстоятельствах, оценив в совокупности все представленные сторонами доказательства, суд приходит к выводу о наличии в действиях КПК «Экспресс кредиты» признаков объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Рассматривая дело об административном правонарушении, арбитражный суд в судебном акте не вправе указывать на наличие или отсутствие вины должностного лица или работника в совершенном правонарушении, поскольку установление виновности названных лиц не относится к компетенции арбитражного суда.

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Вина заявителя в совершении вышеназванного правонарушения установлена Отделением Челябинск при рассмотрении дела об административном правонарушении, что отражено в оспариваемом постановлении.

Таким образом, оценив имеющиеся доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд полагает, что действия (бездействие) КПК «Экспресс кредиты» образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное администрации правонарушение, на дату вынесения оспариваемого постановления не истек.

Доводы КПК «Экспресс кредиты» о замене административного штрафа на предупреждение судом не принимаются на основании следующего.

В соответствии с частью 3.5 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание в виде предупреждения назначается в случаях, если оно предусмотрено соответствующей статьей раздела II КоАП РФ или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или угрозы причинения, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Оснований для применения части 3.5 статьи 4.1 КоАП РФ суд не усматривает в связи со следующими обстоятельствами. КПК «Экспресс кредиты» ранее привлекался Отделением Челябинск к административной ответственности по части 9 статьи 19.5 КоАП РФ Постановлением № ТУ-75-Ю Л-18-20210/3110-1 от 07.12.2018, которым назначено административное наказание в виде штрафа (вступило в законную силу 27.02.2019), и считается подвергнутым административному наказанию согласно статье 4.6 КоАП РФ по 26.02.2020, что исключает применение части 3.5 статьи 4.1. КоАП РФ. Указанное обстоятельство соответствует позиции Верховного Суда РФ, изложенной в пункте 43 Обзора судебной практики Верховного суда № 4 (2018), утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 26.12.2018.

Также оспариваемое постановление вынесено в отношении правонарушения, совершенного 26.09.2018 после вступления в силу (10.07.2018) Постановления от 28.12.2017 №ТУ-75-ЮЛ-17-16881/3120-1 о привлечении к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ, то есть в период, когда КПК «Экспресс кредиты» был привлечен к административной ответственности за совершение однородного правонарушения, что является обстоятельством, отягчающим административную ответственность КПК «Экспресс кредиты» в соответствии со статьей 4.3 КоАП РФ.

Кроме того, КПК «Экспресс кредиты» неверно исчисляет срок, установленный статьей 4.6 КоАП РФ. Годичный срок, когда лицо считается подвергнутым наказанию, начал течь с момента вступления в силу Постановления от 28.12.2019, а именно с 11.07.2018 и истек 10.07.2019, таким образом, совершение Кооперативом аналогичного правонарушения в период с 11.07.2018 по 10.07.2019 рассматривается как повторное.

Кроме того годичный срок давности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ за нарушение Закона № 115-ФЗ, следует исчислять с 26.09.2018.

Доводы заявителя о возможности признания правонарушения малозначительным отклоняются судом в силу следующего.

В соответствии со ст. 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В п. 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" предусмотрено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу ч. 2, ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

В силу п. 18.1 названного Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений п. 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивированным.

Обстоятельств, позволяющих признать совершенное правонарушение малозначительным, судом не установлено. Материалы дела не содержат доказательств того, что фактические обстоятельства дела могут свидетельствовать об исключительности ситуации, позволяющей применить ст. 2.9 КоАП РФ, как это сформулировано в п. 18.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях".

С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения, суд приходит к выводу о том, что оснований для признания правонарушения малозначительным и применения ст. 2.9 КоАП РФ, не имеется.

Более того, ранее заявитель привлекался за аналогичные нарушения.

Довод заявителя о смене руководства КПК «Экспресс кредиты» с ноября 2018 также подлежит отклонению, так как не исключает состава правонарушения в действиях Кооператива.

При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения требований, не имеется.

Руководствуясь статьями 167-170, 211, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении требований отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия.

Судья И.В. Мрез