Гражданский кодекс часть 1

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционное представление государственного обвинителя Королевой М.В., апелляционную жалобу осужденной Александровой А.В. на приговор Центрального районного суда г. Читы от <Дата>, которым

- Александрова А.В.., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес> ранее не судимая,

осуждена по ч. 4 ст.159 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 3 ст.159 УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний окончательно назначено 5 лет лишения свободы. В соответствие со ст. 73 УК РФ наказание назначено условно с испытательным сроком 4 года.

- Монкина Н. Н., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес>, ранее не судимая,

осуждена по ч. 4 ст.159 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 3 ст.160 УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний окончательно назначено 5 лет лишения свободы. В соответствие со ст. 73 УК РФ наказание назначено условно с испытательным сроком 4 года.

- Дугарцыренова Д. М., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес> ранее не судимая,

осуждена по ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, на основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний окончательно назначено 2 года 6 месяцев лишения свободы. В соответствие со ст. 73 УК РФ наказание назначено условно с испытательным сроком 2 года. На основании п.9 Постановления Государственной Думы от 24.04.2015 года №6578 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» освобождена от назначенного наказания со снятием судимости.

- Ищенко Н. С., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес> ранее не судимая,

осуждена по ч. 3 ст.159 УК РФ к 3 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний окончательно назначено 3 года 6 месяцев лишения свободы. В соответствие со ст. 73 УК РФ наказание назначено условно с испытательным сроком 2 года 6 месяцев.

- Пугачева А.А.., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты> проживающая по адресу: <адрес> ранее не судимая,

- Былкова А. С., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес>, ранее не судимая,

осуждена по ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 2 ст.159 УК РФ к 2 годам лишения свободы, ч. 3 ст.159 УК РФ к 2 годам 6 месяцам лишения свободы, на основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путём частичного сложения наказаний окончательно назначено 3 года 6 месяцев лишения свободы. В соответствие со ст. 73 УК РФ наказание назначено условно с испытательным сроком 3 года.

- Буракова Г. А., <Дата> года рождения, уроженка <адрес>, <данные изъяты>, проживающая по адресу: <адрес>, ранее не судимая,

Разрешена судьба вещественных доказательств.

Заслушав доклад судьи Базаржапова А.Б., мнение осужденной Александровой А.В., адвоката Киселевой Т.П., поддержавших доводы апелляционной жалобы, осужденной Монкиной Н.Н., адвоката Гурулева А.Ю., возражавших против удовлетворения апелляционного представления, прокурора Тарских О.Ю., поддержавшей доводы апелляционного представления, судебная коллегия,

У С Т А Н О В И Л А:

Александрова А.В. осуждена за совершенные в <Дата>

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ);

- мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (ч. 3 ст. 159 УК РФ);

- четырех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, т.е. мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору;

Монкина Н.Н. осуждена за совершенные в <Дата>

- присвоение, т.е. хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения (ч. 3 ст. 160 УК РФ);

- трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, т.е. мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору;

Буракова Г.А. осуждена за совершенные в <Дата>

Былкова А.С. осуждена за совершенные в <Дата>

Дугарцыренова Д.М. осуждена за совершенные в <Дата>

- двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, т.е. мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору;

Ищенко Н.С. осуждена за совершенные в <Дата>:

- мошенничество - хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору (ч. 2 ст. 159 УК РФ);

Пугачева А.А. осуждена за совершенные в <Дата>

Преступления совершены в <адрес> при обстоятельствах, подробно изложенных в приговоре.

В судебном заседании суда первой инстанции осужденные Александрова А.В. и Монкина Н.Н. виновными себя в совершении преступлений признали частично.

В отношении осужденных Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. приговор не обжалован.

В апелляционной жалобе осужденная Александрова А.В. выражает несогласие с постановленным приговором, поскольку ее действия были квалифицированы неправильно по ст. 159 УК РФ, считает, что в ее действиях имеется состав преступления, предусмотренный ст. 159.1 УК РФ, поскольку умысел был направлен на совершение преступлений в сфере кредитования. Просит приговор отменить, направить дело на новое судебное рассмотрение, либо изменить приговор на более мягкий, переквалифицировать действия на ст. 159.1 УК РФ, прекратить уголовное преследование, применить акт Амнистии.

В апелляционном представлении государственный обвинитель Королева М.В., не оспаривая фактических обстоятельств, установленных судом при рассмотрении уголовного дела, квалификацию содеянного, считает приговор суда подлежащим изменению в сторону ухудшения положения осужденных в связи с несправедливостью вследствие чрезмерной мягкости назначенного наказания. Указывает, что роль Александровой и Монкиной в совершении преступлений была активной, именно по их предложению остальные осужденные вступили с ними в предварительный сговор и совершили хищения денежных средств. Просит приговор суда изменить в связи с несправедливостью приговора вследствие чрезмерной мягкости назначенного наказания в сторону ухудшения положения осужденных, исключить применение положений ст. 73 УК РФ и назначить по совокупности преступлений Александровой и Монкиной наказание в виде 5 лет лишения свободы с отбыванием наказания в ИК общего режима.

В своих возражениях осужденные Александрова А.В. и Монкина Н.Н. просят апелляционное представление государственного обвинителя оставить без удовлетворения.

Проверив материалы уголовного дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, апелляционного представления, судебная коллегия находит, что выводы суда о виновности осужденных в совершении преступлений, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и основаны на проверенных в судебном заседании доказательствах.

Обвинительный приговор соответствует требованиям ст. 302 УПК РФ. В нем указаны обстоятельства, установленные судом, проанализированы доказательства, обосновывающие вывод суда о виновности осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. в содеянном и мотивированы выводы, относительно квалификации преступлений.

Из протокола судебного заседания видно, что судебное следствие проведено в соответствии с требованиями ст. ст. 273 - 291 УПК РФ. Все представленные, как стороной обвинения, так и стороной защиты доказательства судом были исследованы, все заявленные ходатайства на судебном следствии были рассмотрены, по ним судом приняты решения в установленном законом порядке. Все участники процесса, в том числе осужденные Александрова А.В., Монкина Н.Н., Дугарцыренова Д.М., Ищенко Г.С., Пугачева А.А., Былкова А.С. и Буракова Г.А. и их адвокаты были согласны закончить судебное следствие и не заявили каких-либо ходатайств о его дополнении.

Виновность осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. в совершенных преступлениях подтверждается:

- оглашенными в порядке ст.276 УПК РФ показаниями подсудимой Александровой А.В. о том, что в ЗАО «<данные изъяты>» она работала с <Дата>. С <Дата> по <Дата> работала в должности <данные изъяты> по адресу: <адрес>. В обязанности входило оформление потребительских кредитов и обслуживание клиентов МТС. <Дата> она и Монкина, находясь на рабочем месте, решили оформить фиктивный кредитный договор, который оформили на <данные изъяты>., внесли данные в программу. Монкина сфотографировала ее (Александрову) на веб-камеру и попросили специалиста Былкову расписаться в документах. Весь необходимый пакет документов направили на рассмотрение в ОАО «<данные изъяты>». После получения одобрения они по карте обналичили деньги через банкомат, которые поделили между собой и потратили их на личные нужды. <Дата> находясь на рабочем месте, она вместе с Монкиной Н.Н. оформили фиктивный кредитный договор. Для этого они нашли фотографию <данные изъяты> отсканированный паспорт последней, внесли данные в программу, Монкина сфотографировала ее (Александрову) на веб-камеру. Необходимый пакет документов они направили на рассмотрение в банк. В кредитном договоре в строке специалиста расписалась Монкина, а она расписалась за клиента. В этот же день, они обналичили денежные средства через банкомат «<данные изъяты>», полученные денежные средства разделили между собой. <Дата> находясь на рабочем вместе с Монкиной Н.Н. они оформили фиктивный кредитный договор на <данные изъяты> для чего нашли в компьютере сканированную копию паспорта на имя <данные изъяты>, внесли данные в программу и сфотографировали на веб-камеру Пугачеву А. Необходимый пакет документов они направили на рассмотрение в банк. В кредитном договоре в строке специалиста расписалась Монкина, а она расписалась за клиента. В этот же день они обналичили денежные средства через банкомат. <Дата> находясь на рабочем месте вместе с Монкиной Н.Н. они оформили фиктивный кредитный договор на <данные изъяты> при этом нашли в компьютере отсканированный паспорт на имя <данные изъяты> внесли данные в программу и Монкина сфотографировала ее (Александрову) на веб-камеру. Необходимый пакет документов они направили на рассмотрение в банк. В кредитном договоре в строке специалиста расписалась <данные изъяты>, которую они не посвящали в свою деятельность, а она расписалась за клиента. В этот же день они обналичили денежные средства через банкомат «<данные изъяты>». <Дата> она вместе в Монкиной, находясь на рабочем месте оформили фиктивный кредитный договор на Пешкову, нашли в компьютере отсканированный паспорт <данные изъяты>, внесли данные в программу и она (Александрова) сфотографировала Монкину на веб-камеру. Необходимый пакет документов они направили на рассмотрение в банк. В кредитном договоре в строке специалиста расписалась Монкина Н., а она расписалась за клиента. В этот же день они обналичили денежные средства через банкомат. <Дата> она вместе с Монкиной оформили кредитный договор на <данные изъяты> на камеру фотографировалась Монкина, за специалиста в договоре расписалась Монкина, а она за <данные изъяты>. В этот же день они обналичили денежные средства в сумме 38000 рублей через банкомат. <Дата> на рабочем месте она оформила фиктивный кредитный договор на имя <данные изъяты> для этого нашла сканированную копию паспорта на имя <данные изъяты> в компьютере, внесла данные в программу и сама сфотографировалась на веб-камеру. Необходимый пакет документов направила на рассмотрение в банк. В кредитном договоре за <данные изъяты> расписалась сама. В этот же день или на следующий она обналичила денежные средства через банкомат. Аналогичным способом она совершила преступления с Дугарцыреновой, <данные изъяты>

- оглашенными показаниями в порядке ст.276 УПК РФ показаниями подсудимой Монкиной Н.Н. о том, что в <Дата> во время разговора Александрова ей сказала, что в памяти рабочего компьютера хранится много отсканированных копий паспортов и предложила ей (Монкиной) оформлять кредиты с использованием сохраненных копий паспортов граждан, обращавшихся в МТС за получением услуг, и похищать денежные средства по оформленным фиктивным кредитам и денежные средства в счет погашения задолженности перед банком не вносить, на что она согласилась. При оформлении заявки на получение кредита, они решили фотографировать друг друга. Так как у Александровой лучше получалось менять почерк, то за клиентов в анкетах расписывалась в основном Александрова. Денежные средства, которые они получали от оформленных фиктивных кредитных договоров, делили между собой поровну. Ежемесячные платежи по кредитам они не вносили. При оформлении потребительских кредитов они вносили первоначальный взнос, который брали фактически с этих же кредитов. При оформлении кредитов все копии паспортов они находили в памяти компьютера, расположенном в офисе. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> она с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору изображена Александрова, кредитный договор она оформляла сама и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> она с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. <Дата> по паспорту <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>Былкова и Александрова, оформили товарный кредит по ее просьбе. Из товара оформленного на имя <данные изъяты> она забрала себе сотовый телефон. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, она сама оформила кредит, и поставила подпись в строке специалиста и за клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста и за клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей и товарный кредит на сумму 51616,94 рублей. На фотографиях, прикрепленных к договору изображена Александрова, она сама оформила кредиты от имени Дугарцыреновой Д.М., позже по ее указанию Дугарцыренова Д.М. поставила подписи за оператора и за клиента. О том, что данные договоры оформлены по подложным документам они Дугарцыреновой не говорили. Дугарцыреновой сказала, что случайно отдала клиенту договоры с его подписью, а у себя оставила договоры без подписи. Дугарцыренова расписалась без лишних вопросов, т.к. такие случаи в практике были неоднократно. Дугарцыреновой, за подписание договоров они никакие денежные средства не давали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили товарный кредит на сумму 51616,94 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она сама от имени Дугарцыреновой, которая позже расписалась в строке клиента, по ее просьбе. О том, что договор оформлен по подложным документам, Дугарцыренова не знала. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Пугачёва. Пугачевой не говорили, что кредит оформлен по подложным документам, она сказала, что отдала клиенту не тот экземпляр договора. Денежные средства Пугачевой не давали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста, за клиента никто не расписался. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 20000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора. За клиента по ее просьбе расписалась Пугачёва. Они не говорили Пугачевой, что данный кредит оформлен по подложным документам. Пугачевой она сказала, что отдала клиенту не тот договор. За подписание договора Пугачёвой денег не давали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили товарный кредит на сумму 31062,65 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит и расписалась в данном договоре в строке специалиста. За клиента по ее просьбе расписалась Пугачёва. О том, что договор оформлен по подложным документам, они Пугачевой не говорили. За подписание договора Пугачевой денег не давали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 20000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они вместе с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит от имени <данные изъяты> Позже по ее указанию <данные изъяты> расписалась в данном договоре. За клиента расписалась Александрова. <данные изъяты> в свою преступную деятельность не посвящали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписывалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 20000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова. Кредит оформляла Александрова и ставила подпись в строке специалиста и за клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили товарный кредит на сумму 50153,32 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена Александрова, кредит оформляла она от имени Былковой. В договоре, по ее указанию Былкова расписалась за оператора. За клиента расписалась она сама. О том, что договор оформлен по подложным документам, Былковой не говорили и денег Былковой не давали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии, прикрепленной к договору, изображена она. Она сама оформила кредит и поставила подпись в строке специалиста. За клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> от они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 27140 рублей и <Дата> оформили товарный кредит на сумму 44 544,64 рублей. На фотографиях, прикрепленным к кредитным договорам, изображена она. Кредит оформляла Александрова от имени оператора Былковой А. Позже Былкова по ее указанию расписалась в договоре за специалиста и за клиента. Былкову они не посвящали в то, что данный кредит оформлен по подложным документам. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 26 980 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она, кредит оформляла Александрова и ставила подпись в строке специалиста. За клиента расписывалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредит оформляла она и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписывалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она, кредит оформляла Александрова и поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписывалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили товарный кредит на сумму 52928,08 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредитный договор оформляла Александрова и ставила подпись в строке специалиста, за клиента расписалась она. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. Она сама оформила кредит. На фотографии к кредитном у договору изображена она. Сама поставила подпись в строке специалиста, за клиента расписывалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они предварительно договорившись, с Александровой оформили кредитную карту на сумму 20000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредитный договор оформляла Александрова. Она поставила подпись в строке специалиста и расписалась за клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> она, предварительно договорившись, с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. На фотографии к договору изображена она (Монкина). Кредит оформляла Александрова. Она сама поставила подпись от имени оператора и расписалась за клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили товарный кредит на сумму 41674,91 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Она сама оформила кредитный договор, поставила подпись в строке специалиста и в строке клиента. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредитный договор оформляла Александрова, подпись в строке специалиста не ставила, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредит оформляла Александрова от имени оператора Пугачёвой, подпись за клиента ставила Александрова. Подпись за оператора, по ее указанию, поставила Пугачёва А.А. Пугачеву в свою преступную деятельность не посвящали. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 40000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредитный договор оформляла Александрова от ее имени, потом она расписалась за специалиста, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. На фотографии к кредитному договору изображена она. Кредит оформляла Александрова от имени оператора Дугарцыреновой, за клиента расписалась Александрова. По ее указанию Дугарцыренова расписалась в договоре. Дугарцыреновой они не говорили, что кредит оформлен по подложным документам, она как обычно сказала, что отдала клиенту не тот договор. <Дата> в офис ЗАО «<данные изъяты>» пришел <данные изъяты>. Они с Александровой решили оформить кредиты на мужчин, а на веб-камеру сфотографировать <данные изъяты>, не ставя его в известность о своих планах. В этот же день по паспортным данным <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. Она попросила <данные изъяты> подержать коробочку от кредитной карты, а сама сфотографировала его на веб-камеру, <данные изъяты> даже не знал, что она его фотографирует. Кредит оформляла она сама и ставила подпись от имени оператора, за клиента расписалась Александрова. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. Она попросила <данные изъяты> подержать коробочку от кредитной карты, а сама сфотографировала <данные изъяты> на веб-камеру, который даже не знал, что она его фотографирует. Кредит оформляла она, Александрова ставила подпись от имени оператора, за клиента не расписывались. <Дата><данные изъяты> снова пришел в офис <данные изъяты>, расположенный по <адрес>. Он снова был в состоянии алкогольного опьянения. Она и Александрова решили снова оформить кредит на кого-нибудь мужчину и сфотографировать на веб-камеру <данные изъяты> не ставя его в известность о своих намерениях. По паспортным данным на имя <данные изъяты> они оформили товарный кредит на сумму 57384,85 рублей. Для фотографии к кредитному договору, она сфотографировала <данные изъяты>. Она попросила <данные изъяты> подержать паспорт и сфотографировала его. Сам <данные изъяты> даже не знал, что она его фотографирует. Кредит оформляла она и ставила подпись за клиента. Позже она попросила Былкову расписаться за оператора. <данные изъяты> никаких денег за оформление кредита они не давали и вообще не ставили его в известность о том, что оформляли кредит по подложным документам и фотографировали его для досье. <Дата><данные изъяты> пришел в офис <данные изъяты> расположенный по <адрес>, он был в состоянии алкогольного опьянения. Она и Александрова договорились оформить кредитную карту на имя <данные изъяты> и сфотографировать на веб-камеру <данные изъяты>, не ставя <данные изъяты> в известность о своих намерениях. <Дата> по паспортным данным <данные изъяты>. они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 5000 рублей. Она попросила <данные изъяты> подержать коробочку от кредитной карты, а сама сфотографировала <данные изъяты> на веб-камеру. Она сама оформила кредит и расписалась за клиента. Александрова ставила подпись от имени оператора. <Дата> по копии паспорта на имя <данные изъяты> они с Александровой оформили кредитную карту на сумму 10000 рублей. На веб-камеру Александрова сфотографировала ее. Кредит оформляла Александрова и ставила подпись в строке специалиста и за клиента. Аналогичным способом она совместно с Александровой А.В. оформили кредиты на <данные изъяты>

- подсудимые Былкова А.Н., Дугарцыренова Д.М.Пугачева А.А., Буракова Г.А., Ищенко Н.С., Алексеева А.И.,, Журавлева Е.В. дали аналогичные показания, что и осужденные Александрова А.В.и Монкина Н.Н., дополнительно пояснив, что они в разных групповых сочетаниях оформляли фиктивные кредитные договоры;

- показаниями потерпевшего <данные изъяты> о том, что работает специалистом службы безопасности <данные изъяты> В его обязанности входит обеспечение общей безопасности деятельности офисов продаж ЗАО «<данные изъяты>». Вид деятельности ЗАО «<данные изъяты>» продажа цифровой техники, аксессуаров к ним, прием платежей за услуги предоставления сотовой связи, прием заявлений и оформление необходимых документов для выдачи кредитов в ОАО «<данные изъяты>». Между ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» имеется агентское соглашение, согласно которому работники ЗАО «<данные изъяты>» оформляют необходимый пакет документов для обработки кредитными экспертами ОАО «<данные изъяты>». Для получения кредита в ОАО «<данные изъяты>» клиента заполняет анкету, в которой указываются персональные данные, предъявляет свой паспорт гражданина РФ специалисту офиса продаж, который устанавливает личность клиента, сличает изображение на фотографии и человека, после чего делает качественный снимок на веб-камеру. После сканирования заявления, специалист создает электронный файл (заявку), который отправляет кредитным экспертам для рассмотрения и принятия решения о выдаче кредита. Спустя некоторое время, не более 30 минут, приходит уведомление о согласии выдачи кредита либо отказе, и соответственно клиенту, на указанный им телефон, поступает звонок, в котором сообщается о принятом решении по поводу выдачи кредита. В случае если одобрен кредит, то клиенту выдается конверт, с пластиковой картой, номер карты закреплен к заявке и сумма поступает на счет карты. По окончанию рабочего дня менеджер офиса продаж упаковывает все поданные заявки, при этом если отсутствуют подписи, то подписи должен проставить специалист принимавший заявку. Кроме того, при поступлении заявки от клиента, специалист в программе «1:С», от своего имени создает заявку. Так же в офисах продаж можно оформить товар в кредит, процедура аналогичная при получении кредитной карты, вместо пластиковой карты выдается товар. Сотрудникам ЗАО «<данные изъяты>» запрещается хранить какие-либо документы, содержащие персональные данные клиентов обратившихся в офис продаж. Допуск к программам ОАО «<данные изъяты>» имеется только у специалистов. Проверкой заявлений для получения кредита занимаются сотрудники ОАО «<данные изъяты>».

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты> о том, что он представляет интересы ОАО «<данные изъяты>». В его обязанности входит обеспечение экономической безопасности <данные изъяты>. <Дата> между ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» заключен агентский договор №, согласно которому работники ЗАО «<данные изъяты>» оформляют необходимый пакет документов для обработки кредитными экспертами ОАО «<данные изъяты>». В ходе проверки неоплачиваемых - дефолтных кредитных договоров было установлено, что на фотографиях к кредитным договорам изображены сотрудники ЗАО «<данные изъяты>» – Александрова А.В., Монкина Н.Н., Пугачева А.А., Дугарцыренова Д.М. и Былкова А.С. В ходе проведенной проверки из общего списка дефолтных договоров оформленных данными специалистами ЗАО «<данные изъяты>» осуществлялись телефонные звонки на номера телефонов, указанные в кредитных договорах. В случае, если клиент сообщал, что не оформлял кредит, то проверялся договор заемщика, хранящийся в компьютерной программе «Архив физических лиц». В пакете документов электронной копии кредитных договоров имеются копии страниц паспортов заемщиков, кредитный договор с подписью заемщика, фотография к кредитному договору с веб-камеры. При проверке сверялась фотография в паспорте с фотографией, сделанной на веб-камеру. Если на фотографии с веб-камеры и на фотографии в паспорте изображены разные люди, то становится ясно, что это фиктивный кредит. Так в ходе проведенной проверки были установлены кредитные договоры, на имена: <данные изъяты>., по которым не поступали денежные средства в счет погашения долга, при просмотре фотографий было установлено, что на фотографиях изображена Александрова А. На фотографиях к кредитным договорам на имена: <данные изъяты>. изображена менеджер ЗАО «<данные изъяты>» Монкина Н. По данным договорам так же не поступали денежные средства в счет погашения задолженности. На фотографиях к кредитным делам на имя <данные изъяты> изображен неизвестный ему мужчина, не являющийся работником ЗАО «<данные изъяты>».

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты> о том, что <Дата> в офис ОАО «<данные изъяты>» обратилась <данные изъяты> и сообщила, что ей звонят с банка и требуют погасить задолженность по кредиту, однако она не оформляла кредиты в <данные изъяты>. По предъявленному кредитному договору <данные изъяты> пояснила, что она не оформляла данный кредит и в день оформления кредитного договора находилась за границей. В ходе проверки установлено, что кредитный договор составлен от имени Мальцевой, которая пояснила, что на фотографии к кредитному договору изображена Александрова А.В. Александрова пояснила, что действительно оформила фиктивный кредитный договор с целью получить денежные средства. Сотрудником ЗАО «<данные изъяты>» Александровой был оформлен фиктивный кредитный договор на имя <данные изъяты> Сотрудником ЗАО «<данные изъяты>» Монкиной был оформлен фиктивный кредитный договор на имя <данные изъяты>. Согласно документам, кредитный договор оформлен от имени Монкиной, а на фотографии к договору изображена сотрудница ЗАО «<данные изъяты>» Пугачева. <Дата> в офис ОАО «<данные изъяты>» обратилась <данные изъяты> и сообщила, что ей звонят с банка и требуют погасить задолженность по кредиту, однако она (<данные изъяты>) не оформляла кредиты в <данные изъяты>. По предъявленному кредитному договору <данные изъяты> пояснила, что она не оформляла данный кредит и подпись в договоре не ее. В ходе проверки было установлено, что кредитный договор составлен от имени <данные изъяты> которая пояснила, что на фотографии к кредитному договору изображена Александрова А.В., <Дата> в офисе по <адрес> неизвестное лицо по паспортным данным <данные изъяты>. оформило кредитную карту по договору №, оформлением данного кредита занималась Монкина Н.Н., по данному договору были обналичены денежные средства в сумме 4500 рублей. <Дата> в офис ОАО «<данные изъяты>» обратилась <данные изъяты> и сообщила, что ей звонят с банка и требуют погасить задолженность по кредиту, однако она (<данные изъяты>.) не оформляла кредиты в <данные изъяты>. По предъявленному кредитному договору <данные изъяты> пояснила, что она не оформляла данный кредит и подпись в договоре не ее. В ходе проверки было установлено, что кредитный договор составлен от имени <данные изъяты>, на фотографии к кредитному договору изображена Монкина Н.Н.<Дата> в офис ОАО «<данные изъяты>» обратилась <данные изъяты> и сообщила, что ей звонят с банка и требуют погасить задолженность по кредиту, однако она (<данные изъяты>) не оформляла кредиты в <данные изъяты>. Установлено, что кредитный договор составлен от имени Монкиной Н.Н. и на фотографии к кредитному договору изображена Монкина Н.Н.

- показаниями свидетелей <данные изъяты> о том, что они не заключали кредитные договоры с ОАО «<данные изъяты>»;

- свидетеля <данные изъяты>. о том, что Монкина Н.Н. приходится ему супругой. С <Дата>. по <Дата>Монкина работала в ЗАО «<данные изъяты>». Он не однократно приезжал к жене на работу в офис «<данные изъяты>» по <адрес> в состоянии алкогольного опьянения. Он не знал, что Монкина оформляла кредиты по подложным документам, она ему об этом не говорила. Он не знал о том, что Монкина фотографировала его на веб-камеру для оформления фиктивных кредитов по чужим паспортам. Монкина иногда просила подержать его какие-то документы, но он не думал, что она в это время фотографирует его на веб-камеру для оформления кредитного договора. На фотографиях к кредитным договорам на имя <данные изъяты> от <Дата>, <данные изъяты>. от <Дата> и от <Дата>, <данные изъяты> от <Дата> изображен он;

- свидетеля <данные изъяты> о том, что в ЗАО «<данные изъяты>» она устроилась в <Дата>. на должность специалиста офиса продаж. За время работы она работала во многих торговых точках, расположенных на территории <адрес>. На торговой точке №, расположенной по адресу: <адрес> она работала с <Дата>. по <Дата> кто с ней работал в этот период она не помнит. В ее обязанности входило: консультирование абонентов сети МТС, продажа товаров, оформление заявок и в случае положительного ответа <данные изъяты> оформление кредитных договоров, а также отправка оригиналов документов (кредитных договоров), приведение данных документов в порядок, т.е. она отвечала за наличие подписей в документах, полноту отправляемых документов. Порядок оформления кредитного договора следующий: при обращении клиента для оформления кредита, клиент предоставляет паспорт гражданина РФ, заполняется установленная форма заявления в программе 1:С, после чего на веб-камеру фотографируется клиент. В случае если оформляется товарный кредит, дополнительно к паспорту предоставляется второй документ. После оформления заявки данный пакет документов в электронном виде направляется для рассмотрения в <данные изъяты>. Через некоторое время на сотовый телефон, указанный в заявлении клиента, звонят сотрудники банка и сообщают о принятом решении. При одобрении кредита, клиент обращается к специалисту, после того как специалист убедился в положительном ответе, то можно приступать к оформлению кредита. Специалист распечатывает все документы и предоставляет для подписи клиенту и расписывается сам. При обращении клиентов и предоставления своего паспорта для сканирования, положено удалять копии, однако это делают не всегда, так как в случае возврата документов банком, для исправления не всегда возвращаются клиенты, что бы внести исправления, в связи с чем копии оставляли на случай внесения корректировок самим банком. Также оставляли копии документов, чтобы знать, кто из специалистов оформлял договоры, а так же в виду занятости и многие другие причины. Документы необходимо отправлять в течении 7 рабочих дней. При отправке документов, она просматривала все договоры, в случае отсутствия подписи специалиста она проставляла свою подпись, что было допустимо. Она не помнит, чтобы были случаи отсутствия подписи в строке клиента. Кредитный договор от <Дата> на <данные изъяты> подписан ею (<данные изъяты>) и Александровой. Почему так произошло, она не знает, возможно, при оформлении данного договора Александрова не везде проставила свою подпись, девушка изображенная на фотографии к кредитному договору ей не знакома. В кредитном договоре от <Дата> на имя <данные изъяты> стоят ее подписи, оформляла ли она данный договор не помнит, человека изображенного на фотографии она не знает. Кредитные договоры на имя <данные изъяты>. от <Дата>, <данные изъяты> от <Дата> подписан ею (<данные изъяты>), на фотографии изображены Александрова. Она никогда не оформляла кредитный договор по подложным данным. Возможно, договор оформляла Александрова и не расписалась, а она, как ответственная за отправку, расписалась в кредитном договоре для приведения документов в надлежащий вид. В кредитном договоре на имя <данные изъяты> от <Дата> стоит ее подпись, человека изображенного на фотографии она не знает, оформляла ли она на данного человека кредитный договор не помнит.

Кроме того, вина Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. объективно подтверждается письменными материалами уголовного дела.

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты> следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивные кредитные договоры в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (т.1 л.д.9-25) с приложением копий фотографий, на которых в качестве клиентов ОАО «<данные изъяты>» изображена Александрова А.В. к кредитным договорам на имена <данные изъяты>. (т.2 л.д.152), <данные изъяты> (т.1 л.д. 169), <данные изъяты>. (т.1 л.д. 230), <данные изъяты> (т.2 л.д.140), <данные изъяты>. (т.1 л.д.124), <данные изъяты> (т.1 л.д. 193), <данные изъяты>. (т.2 л.д.85), <данные изъяты>. (т.1 л.д.63), <данные изъяты>. (т.1 л.д.157), <данные изъяты>. (т.1 л.д.181), <данные изъяты>. (т.1 л.д. 242), <данные изъяты>. (т.2 л.д. 107,115), <данные изъяты> (т.1 л.д.256), <данные изъяты> (т.2 л.д. 12, 24), <данные изъяты>. (т.2 л.д.128), <данные изъяты> (т.2 л.д. 51), <данные изъяты>т.2 л.д.98), <данные изъяты> (т.1 л.д.206), <данные изъяты>. (т.2 л.д.236, 247), <данные изъяты>. (т.1 л.д.89), <данные изъяты>. (т.2 л.д.66), <данные изъяты>. (т.2 л.д.165), <данные изъяты> (т.2 л.д. 135);

- из агентского договора № от <Дата> следует, что договор заключен между Открытым акционерным обществом «<данные изъяты>» и Закрытым акционерным обществом «<данные изъяты>», согласно которому ЗАО «<данные изъяты>» обязуется принимать и направлять в ОАО «<данные изъяты>» заявления на выдачу кредитов населению и оформлять кредитные договоры (т.1 л.д.46-51);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 38000 руб. через терминал расположенный по адресу: <адрес><Дата> и <Дата> (т.1 л.д.62);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4750 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.1 л.д.88);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 28550 руб. через терминал «<данные изъяты>» расположенный по адресу: <адрес> (т.1 л.д.110);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 4500 руб. (т.1 л.д.123);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 38300 руб. через терминал, расположенный по адресу: <адрес> (т.1 л.д.158);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4500 руб. (т.1л.д.170);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 9500 рублей через терминал расположенный по адресу: <адрес><Дата> (т.1 л.д.182);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> в сумме 4500 руб. (т.1 л.д.194);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес><Дата> в сумме 4500 руб. (т.1 л.д.207);

- из приложений к кредитному договору на фотографиях в качестве клиента ОАО «<данные изъяты>» изображена Александрова А.В. по кредитному делу на имя <данные изъяты>. (Т.1 л.д. 209,219);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4500 руб. (т.1 л.д.221);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства <Дата> в сумме 4500 руб. (т.1 л.д.231);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 9500 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес><Дата> (т.1 л.д.243);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты <Дата> денежные средства в сумме 4500 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.1 л.д.255);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> 2 и <Дата> в сумме 38 250,00 рублей (т.2 л.д.13);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 38200 руб., через терминал «<данные изъяты>» расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.39);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 9500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>. (т.2 л.д.52);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 38 000,00 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.86);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 4500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.99);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты><Дата> сняты денежные средства в сумме 19000 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.116);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. <Дата> сняты денежные средства в сумме 195000 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.129);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты><Дата> сняты деньги в сумме 4600 руб. (т.2 л.д.141);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты деньги в сумме 38400 руб. (т.2 л.д.142);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты><Дата> сняты денежные средства в сумме 8500 руб. (т.2 л.д.189);

- на фотографии к кредитному договору <данные изъяты> в качестве клиента ОАО «<данные изъяты>» изображена Александрова А.В. (т.2 л.д.200);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты><Дата> и <Дата> сняты денежные средства в сумме 9 395,50 руб. (т.2 л.д. 201);

- из выписок по снятию денежной наличности следует, что с карт клиентов сняты денежные средства: <данные изъяты><Дата> - в сумме 9300 руб. (т.2 л.д.211); <Дата><данные изъяты> – в сумме 20000 руб. (т.2 л.д.224); <данные изъяты><Дата> - в сумме 4750 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по <адрес> (т.2 л.д.166); <данные изъяты><Дата> - в сумме 4700,00 рублей, через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д.177); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 19000 рублей, через терминал «<данные изъяты>», расположенный по <адрес> (т.2 л.д.237); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 4700 руб., через терминал «<данные изъяты>», расположенный по <адрес> (т.3 л.д.73); <данные изъяты><Дата> - в сумме 26000 руб. (т.3 л.д.83); <данные изъяты><Дата> - в сумме 25000 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.105); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 4764,18 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.118); <данные изъяты><Дата> и <Дата> - в сумме 4760 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.138); <данные изъяты><Дата> - в сумме 9500 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.150); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 19000 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.175); <данные изъяты><Дата> - в сумме 38498 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.196); <данные изъяты>. в сумме 4500 рублей, через терминал «<данные изъяты>» (т.3 л.д.210), <данные изъяты><Дата> - в сумме 5089,99 руб. (т.3 л.д.223-224); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 4741 руб. через терминал расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.238); <Дата><данные изъяты>. - в сумме 38300 руб. через терминал расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.250); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 9500 руб. через терминал расположенный по адресу: <адрес> (т.3 л.д.262);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты>. следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивные кредитные договоры в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (Т. 3 л.д. 34-42), с приложением копий фотографий, на которых в качестве клиентов ОАО «<данные изъяты>» изображена Монкина Н.Н. к кредитным договорам на имена <данные изъяты> (т.3 л.д.72), <данные изъяты>. (т.3 л.д.82, 93), <данные изъяты> (т.3 л.д. 95), <данные изъяты>. (т.3 л.д. 117), <данные изъяты>. (т.3 л.д.128, 137), <данные изъяты>. (т.3 л.д.149), <данные изъяты>. (т.3 л.д.174), <данные изъяты> (т. 3 л.д. 177,197), <данные изъяты>. (т.3 л.д.222), <данные изъяты>. (т.3 л.д. 237), <данные изъяты> (т.3 л.д. 249), <данные изъяты>. (т.3 л.д. 261);

- из выписок по снятию денежной наличности следует, что с карт клиентов были сняты денежные средства: <данные изъяты>. в сумме 4700 рублей (т.4 л.д.55); <данные изъяты> в сумме 4757 рублей (т.4 л.д.81).; <данные изъяты><Дата> - в сумме 4700 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.4 л.д.175); <данные изъяты>. <Дата> и <Дата> - в сумме 4734 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.4 л.д.199); <данные изъяты>. <Дата> - в сумме 4700 руб. через терминал «<данные изъяты>» (т.4 л.д.223-225); <данные изъяты><Дата> - в сумме 38200 руб. через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.4 л.д.236);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4500 рублей, через терминал «<данные изъяты>» (т.5 л.д.85);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 30000 рублей, через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.6 л.д.113-115);

- из приказа № от <Дата> следует, что Александрова А.В. принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>», с ней заключен трудовой договор № от <Дата>, как с <данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>» (т.6 л.д.194-195);

- из приказа от <Дата>№ следует, что Монкина Н.Н. принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>» <данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>», с ней был заключен трудовой договор №, договор об индивидуальной материальной ответственности (т.6 л.д.209, 210-214, 219);

- из приказа № от <Дата> следует, что Былкова А.С. принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>», с ней был заключен трудовой договор № от <Дата>;

- из приказа от <Дата>№ следует, что Дугарцыренова Д.М. принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>» и с ней был заключен трудовой договор № от <Дата> как с <данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>» (т.6 л.д.217-218);

- из приказа о приеме на работу в ЗАО «<данные изъяты>» № от <Дата> следует, что Пугачева А.А. принята на должность <данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>» (т.6 л.д.245);

- из приказа о приеме на работу в ЗАО «<данные изъяты>» № от <Дата> следует, что Ищенко А.А. принята на должность <данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>» (т.6 л.д.255);

- из выписок следует, что с карт клиентов сняты денежные средства: <данные изъяты> в сумме 9500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>.; <данные изъяты>. в сумме 4500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>; <данные изъяты>. в сумме 4500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>; <данные изъяты>. в сумме 9500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>; <данные изъяты> в сумме 4 700,00 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>; <данные изъяты> в сумме 4700 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>; <данные изъяты> в сумме 38 449,92 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>. (т.7 л.д.44-46, 57-59, 70-72, 82-84, 95-97, 105-107, 157-159);

- из выписки из лицевого счета № на имя <данные изъяты>. следует, что сняты денежные средства в сумме 4500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.7 л.д.113);

- из выписки из лицевого счета № на имя клиента <данные изъяты>. следует, что сняты денежные средства в сумме 9880 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.7 л.д.123);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4750 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.7 л.д.133-135);

- из выписки из лицевого счета № на имя клиента <данные изъяты>. следует, что сняты денежные средства в сумме 4500 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.7 л.д.165);

- из выписки из лицевого счета № клиента <данные изъяты>. установлено, что сняты денежные средства в сумме 4500 рублей через терминал, расположенный по адресу: <адрес> (т.7 л.д.228);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты> следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивный кредитный договор в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали на имя <данные изъяты>. (Т. 8 л.д. 66), с приложением копии фотографии, на которой в качестве клиента изображена Александрова А.В. (Т.8 л.д. 84);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты>. следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивные кредитные договоры в ОАО «<данные изъяты>», на имена <данные изъяты>., по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (Т. 9 л.д. 106-108);

- из выписки следует, что с лицевого счета № клиента <данные изъяты> производилось списание денежных средств в сумме 4700 руб. через терминал, расположенный по адресу: <адрес> (т.9 л.д.126);

- из выписки следует, что с лицевого счета № клиента <данные изъяты>. производилось списание денежных средств в сумме 4570 руб. (т.9 л.д.137);

- из выписки следует, что с лицевого счета № на имя клиента <данные изъяты>. <Дата> производилось списание денежных средств в сумме 9700 руб. (т.9 л.д.160);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты>. следует, что он привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивный кредитный договор в ОАО «<данные изъяты>», по которому денежные средства в счет погашения долга не поступали (Т. 9 л.д. 223-224), с приложением копии фотографии, на которой в качестве клиента ОАО «<данные изъяты>» изображена Монкина Н.Н. по кредитному договору на имя <данные изъяты>. (Т.9 л.д.254);

- из выписки следует, что с лицевого счета № на имя клиента <данные изъяты>. <Дата>, <Дата> было списание денежных средств в сумме 9990 руб. (т.9 л.д.253);

- из выписки из лицевого счета № следует, что сняты денежные средства с карты клиента <данные изъяты>. в сумме 19760 рублей (т.11 л.д.70);

- из выписки из лицевого счета № следует, что сняты денежные средства с карты клиента <данные изъяты> в сумме 9880 рублей (т.11 л.д.80);

- из выписки из лицевого счета № следует, что сняты денежные средства с карты клиента <данные изъяты> в сумме 4930,30 рублей (т.11 л.д.119);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты деньги в сумме 38739,08 рублей (т.11 л.д.150);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты> следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивные кредитные договоры в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (Т. 11 л.д. 128-130), с приложением копии фотографии, на которой в качестве клиента ОАО «<данные изъяты>» изображена <данные изъяты>. по кредитному договору на имя <данные изъяты> (Т.11 л.д.163);

- из выписки из лицевого счета № следует, что с карты клиента <данные изъяты>. сняты денежные средства в сумме 4700,30 рублей (т.11 л.д.173);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты>. следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивные кредитные договоры в ОАО «<данные изъяты>», на имя <данные изъяты>, по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (т.13 л.д.58-61);

- из заявления представителя потерпевшего ОАО «<данные изъяты>» <данные изъяты> следует, что просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивный кредитный договор в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали (Т. 13 л.д. 3-4), с приложением копии фотографии, на которой в качестве клиента ОАО «<данные изъяты>» изображена <данные изъяты>В. по кредитному договору на имя <данные изъяты> (т.13 л.д.36);

- из выписки из лицевого счета № следует, что снята денежной средства с карты клиента <данные изъяты>. в сумме 4930,30 рублей (т.13 л.д.137);

- из выписки из лицевого счета № следует, что были сняты денежное средства с карты клиента <данные изъяты> в сумме 9880 рублей (т.13 л.д.236-239);

- из выписки по снятию денежной наличности с карты клиента <данные изъяты> следует, что были сняты денежные средства в сумме 4500 рублей (т.14 л.д.153);

- из заявления <данные изъяты> следует, что она просит привлечь к уголовной ответственности лиц, незаконно оформивших фиктивный кредитный договор в ОАО «<данные изъяты>», по которым денежные средства в счет погашения долга не поступали на имя <данные изъяты> (т.15 л.д.60);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 26484,63 рублей через терминал «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> (т.19 л.д.33-36);

- из выписки следует, что с карты клиента <данные изъяты> сняты денежные средства в сумме 4500 рублей, через терминал (т.19 л.д.54-56);

- из протокола выемки от <Дата> следует, что в <адрес> филиале ОАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> изъяты фиктивные кредитные договоры (т.19 л.д.217-230, т.20 л.д.1-95, 96-119);

- из приказа № от <Дата> следует, что <данные изъяты>. принята на работу в ЗАО «<данные изъяты>», с ней был заключен трудовой договор № от <Дата>, как с помощником ЗАО «<данные изъяты>» (т.20 л.д.241-242);

- из трудового договора № от <Дата> следует, что <данные изъяты>. принята на должность помощника ЗАО «<данные изъяты>» (т.21 л.д.11-13);

- из протокола осмотра предметов следует, что осмотрены документы: кредитное дело <данные изъяты>. № на сумму 10000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>., № на сумму 20000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>№ на сумму 27540 рублей, кредитное дело <данные изъяты>., № на сумму 40000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>№ на сумму 5000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>., № на сумму 40000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>№ на сумму 10000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>., № на сумму 40000 рублей, кредитное дело <данные изъяты>№ на сумму 10000 рублей, которые были приобщены к делу в качестве вещественных доказательств (т.29 л.д. 84-86, 87-88);

Вышеуказанные показания осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А., представителей потерпевших, свидетелей, судом обоснованно признаны достоверными, поскольку они соответствуют фактическим обстоятельствам дела и согласуются с собранными и исследованными в суде доказательствами.

Сведений о заинтересованности представителей потерпевших, свидетелей, при даче показаний в отношении осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А., оснований для оговора, равно как и противоречий в показаниях по обстоятельствам дела, ставящих под сомнение показания потерпевшего, свидетелей, судебной коллегией не установлено.

Всем участникам судебного разбирательства судом были созданы равные условия для исполнения и осуществления их процессуальных прав. Все ходатайства сторон, судом первой инстанции рассмотрены и разрешены в установленном порядке, полнота и объективность принятых решений сомнений не вызывает и оснований считать проведенное судебное следствие неполным, судебная коллегия не усматривает.

Довод осужденной Александровой А.В. о том, что необходимо прекратить уголовное дело является необоснованным, поскольку законных оснований для прекращения уголовного дела не имеется.

Утверждения осужденной Александровой А.В. о том, что ее действия охватываются составами преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ, поскольку умысел был направлен на совершение преступлений в сфере кредитования, являлось предметом исследования в стадии судебного разбирательства и обоснованно были признаны судом несостоятельными по основаниям, полно изложенным в приговоре.

Так, субъектом преступления, предусмотренного ст.159.1 УК РФ является любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста, субъект специальный, это лицо, являющееся заемщиком. Как установлено судом первой инстанции, осужденные при заключении кредитных договоров, не являлись заемщиками.

Ссылка в жалобе осужденной Александровой А.В. о применении акта об амнистии также является несостоятельной, поскольку согласно п.13 Постановления от 24.04.2015 года №6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов», не распространяется действие Постановления на осужденных, совершивших преступления, предусмотренные ч.ч. 3,4 ст. 159 УК РФ.

Достоверность доказательств, положенных судом в основу своих выводов о виновности осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. у судебной коллегии сомнений не вызывает.

Таким образом, анализ доказательств и данных, имеющихся в материалах дела, свидетельствует о правильности установления судом фактических обстоятельств дела, действиям осужденных Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. суд дал верную юридическую оценку.

Назначенное осужденным Александровой А.В. и Монкиной Н.Н. наказание является справедливым и соразмерным содеянному, соответствующим целям их исправления и предупреждения совершения новых преступлений, оснований для смягчения и ухудшения наказания судебная коллегия не усматривает, в связи, с чем доводы апелляционной жалобы Александровой А.В., апелляционного представления государственного обвинителя Королевой М.В. в указанной части являются необоснованными.

Иные доводы, указанные в апелляционной жалобе осужденной Александровой А.В., судебной коллегией всесторонне проверены и не нашли своего объективного подтверждения, указанные доводы не могут повлечь изменение либо отмену приговора.

Вместе с тем приговор подлежит изменению по следующим основаниям.

Из описательно-мотивировочной части приговора подлежат исключению указание о том, что Александрова А.В. и Монкина Н.Н. совершили преступление в составе организованной группы, как излишне указанные.

Однако указанное исключение из описательно-мотивировочной части приговора не улучшает положение осужденных Александровой А.В. и Монкиной Н.Н., поскольку наказание назначено за преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ без учета данного квалифицирующего признака, в связи с чем судебная коллегия, не находит оснований для снижения назначенного наказания подсудимым.

Кроме того, назначая наказание Дугарцыреновой Д.М. и Пугачевой А.А. по совокупности преступлений, суд в резолютивной части приговора ошибочно сослался на ч. 3 ст. 69 УК РФ, тогда как должен был руководствоваться ч.2 указанной нормы. В связи, с чем приговор подлежит изменению в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 389.18 УПК РФ. Указанное изменение в данном случае улучшает положение осужденных Дугарцыреновой Д.М. и Пугачевой А.А., назначенное наказание по совокупности преступлений подлежит снижению.

Учитывая характер, степень общественной опасности и конкретные обстоятельства совершения Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Г.С., Пугачевой А.А., Былковой А.С. и Бураковой Г.А. преступлений, данные о их личности, смягчающие обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд пришел к обоснованному выводу о возможности исправления осужденных без реального отбывания наказания, применив положения ст. 73 УК РФ.

Суд первой инстанции обоснованно применил п.9 Постановления от 24.04.2015 года №6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» в отношении Дугарцыреновой Д.М. и Пугачевой А.А., освободив их от назначенного наказания, сняв судимость.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона органами следствия при производстве предварительного расследования и судом при рассмотрении дела в судебном заседании, влекущих изменение или отмену приговора, по делу не установлено, дело расследовано и рассмотрено полно, всесторонне и объективно.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.20, 389.28 УПК РФ, судебная коллегия,

ОПРЕДЕЛИЛА:

Приговор Центрального районного суда г. Читы от <Дата> в отношении Александровой А.В., Монкиной Н.Н., Бураковой Г.А., Былковой А.С., Дугарцыреновой Д.М., Ищенко Н.С. и Пугачевой А.А. изменить.

Исключить из описательно – мотивировочной части приговора указание о совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ Александровой А.В. и Монкиной Н.Н. в составе организованной группы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний за преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Дугарцыреновой Д. М. 2 года 5 месяцев лишения свободы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний за преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Пугачевой А. АлексА.не 2 года 5 месяцев лишения свободы.

В остальной части приговор оставить без изменения, апелляционную жалобу осужденной Александровой А.В., апелляционное представление государственного обвинителя Королевой М.В. – без удовлетворения.

Апелляционное определение может быть обжаловано в кассационном порядке, установленном гл.471 УПК РФ, в президиум Забайкальского краевого суда.

Председательствующий ________________ (подпись)

Судьи: ________________

(подпись)

_________________

(подпись)