Гражданский кодекс часть 1

Еравнинский районный суд Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Жигмитовой Е.В., при секретаре Галсанове А.Г., с участием государственного обвинителя – прокурора Еравнинского района Манзаева Б.Э., подсудимой Пермяковой Г.Л., защитника – адвоката Доржиевой Д.В., представившей удостоверение № 496 и ордер № 2071568 от 03.04.2018 года, потерпевшего А. потерпевшей Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Пермяковой Галины Леонидовны, <данные изъяты> не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 160 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Согласно Свидетельству Федеральной службы по финансовым рынкам № от ДД.ММ.ГГГГ сведения о юридическом лице - Общество с ограниченной ответственностью <данные изъяты> с государственным регистрационным номером № внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Согласно Уставу Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания <данные изъяты>, адрес место нахождения: <адрес>. Почтовый адрес: <адрес>.

В соответствии с п.2.1.-2.2. <данные изъяты> Общество создается с целью удовлетворения общественных потребностей и извлечения прибыли. Деятельность Общества осуществляется в том числе, в следующих направлениях:

- микрофинансовая деятельность;

- представление микрозаймов физическим и юридическим лицам на условиях срочности, платности, возвратности.

На основании заключенного между <данные изъяты> в лице генерального директора З. и Пермяковой Галины Леонидовны Трудового Договора № от 01 апреля 2015 года, Приказом З.№ от 01 апреля 2015 года на участок (офис) <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, Пермякова Г.Л. принята на должность кредитного менеджера (эксперта). В тот же день, Пермяковой Г.Л. подписан Договор о полной индивидуальной материальной ответственности в соответствии с которым, на последняя принимая на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ей предприятием материальных ценностей и в связи с изложенным обязуется:

бережно относиться к переданным ей для хранения или для других целей материальным ценностям предприятия и принимать меры к предотвращению ущерба;

вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно- денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностей.

Также, в соответствии с положениями Должностной инструкции кредитного менеджера (эксперта) <данные изъяты> на Пермякову Г.Л. возлагались такие обязанности, как:

- определяет уровень кредитоспособности будущих клиентов, обращающихся в МФО за кредитом;

- проверяет финансовое положение клиента;

- анализирует информацию и пакет материалов по кредитной заявке клиента;

- проводит правовую экспертизу документов;

- подготавливает пакет решений;

- подготавливает документы на выдачу займа.

В соответствии с вышеуказанным, с 01 апреля 2015 года до 11 сентября 2015 года Пермякова Г.Л., являясь кредитным менеджером (экспертом) <данные изъяты> руководствуясь в своей служебной деятельности положениями Трудового Договора, Договора о полной индивидуальной материальной ответственности, Должностной инструкцией кредитного менеджера, Устава Общества и законодательством Российской Федерации, являлась материально-ответственным лицом. Кроме того, Пермяковой Г.Л. были вверены денежные средства, находящиеся в кассе <данные изъяты>

Однако, 28 июля 2015 года, точное время следствием не установлено, у кредитного эксперта <данные изъяты> Пермяковой Г.Л., в неустановленном точно следствием месте, из корыстных побуждений возник прямой преступный умысел, направленный на присвоение денежных средств <данные изъяты> путем составления фиктивного займа на Д..

Для совершения присвоения денежных средств <данные изъяты> Пермякова Г.Л., используя свои должностные обязанности кредитного менеджера (эксперта) и познания в сфере выдачи займов в данном Обществе, располагая на тот момент личными документами ранее обращавшейся за получением микрозаймов в <данные изъяты> клиентки Д., а именно копией паспорта гражданина РФ последней, решила его использовать, а именно воспользовавшись предоставленным ей правом оформления от имени <данные изъяты> микрозаймов, заключить от имени Д. с <данные изъяты> заведомо мнимый договор микрозайма, обязательства по которому она не желала и фактически не имела реальной возможности исполнить.

Так, Пермякова Г.Л. 28 июля 2015 года, в неустановленное следствием точное время, находясь на своем рабочем месте офиса <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес>, при осуществлении своих трудовых обязанностей кредитного менеджера (эксперта) <данные изъяты> являясь материально-ответственным лицом, из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, имея умысел, направленный на присвоение, находящихся в ее распоряжении денежных средств <данные изъяты> действуя умышленно, используя копию паспорта гражданина РФ последней составила необходимый для выдачи займа пакет следующих документов:

- заявку на получение займа от имени Д.;

- копию 1 страницы паспорта Д.;

- договор потребительского займа от 28 июля 2015 года, согласно которой <данные изъяты> предоставляет Д. займ в сумме 12500 рублей в наличной форме сроком до 06 августа 2015 года;

- расходный кассовый ордер от 28 июля 2015 года о выдаче <данные изъяты>Д. 12500 рублей.

При этом Пермякова Г.Л. с целью придания видимости о правомерности предоставленного потребительского займа в необходимых местах, вышеперечисленных документов подписи от имени Д. поставила сама. Тем самым, между <данные изъяты> и Д. заключен фиктивный Договор о предоставлении потребительского займа на сумму 12500 рублей, согласно условиям, которого Д., якобы приняла на себя обязательства по возврату займа.

Затем Пермякова Г.Л., внеся сведения о вышеуказанном фиктивно заключенном договоре потребительского займа в отчетные документы и информационную базу ООО <данные изъяты> взяла себе из кассы данного Общества вверенные ей денежные средства в размере 12 500 рублей, тем самым присвоив их, получила с указанного момента реальную возможность распоряжаться похищенными, таким образом, данными денежными средствами по своему усмотрению. В результате чего, собственнику данных денежных средств, то есть <данные изъяты> утратившему тем самым возможность владения и распоряжения ими, причинен материальный ущерб в размере 12 500 рублей. А также Д. в связи с возникшей задолженностью по возврату займа перед <данные изъяты> причинен моральный вред.

Подсудимая Пермякова Г.Л, в судебном заседании вину в совершенном преступлении признала частично и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Согласно ее показаниям, оглашенным в порядке п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, с 01 апреля 2015 года по 11 сентября 2015 года она работала в <данные изъяты> кредитным менеджером в с. Сосново-Озерско. В ее должностные обязанности входило выдача денежных средств под проценты. Примерно в мае 2015 года в <данные изъяты> обращалась Д., она брала под проценты в <данные изъяты> некую денежную сумму, оформляла займ Д. она. В июле 2015 года она нуждалась в деньгах, поэтому решила оформить займ денег для себя по документам Д. Для этого она 28 июля 2015 года в рабочее время, точное время она не помнит, по имеющимся у нее документам Д. оформила займ и собственноручно от имени Д. написала заявку на денежную сумму в 12 500 рублей. Потом сама же одобрила заявку Д. и получила денежную сумму в размере 12 500 рублей. Она делала это в тайне, считала, что Д. о том, что она по ее документам оформила займ не узнает, а также не хотела, чтобы об этом узнали в <данные изъяты> Она неправильно написала отчество Д. как «Г. место ее работы, номера сотовых телефонов, адрес прописки и места жительства, также конечно она подделала подписи Д. на всех необходимых документах. В марте 2018 года узнала, что Д. подала заявление в полицию. Затем она вернула деньги <данные изъяты> в размере 84 000, так как за это время набежали проценты. Вину в присвоении денежных средств <данные изъяты> в размере 12 500 рублей признает и раскаивается. (л.д. 128-130)

Потерпевшая Д. суду пояснила, в августе 2017 года Еравнинским РОСП УФССП России по РБ были арестованы ее счета, находящиеся в ПАО «Сбербанк». Как позже она выяснила, в отношении нее возбуждено исполнительное производство на основании судебного приказа Мирового судьи судебного участка № Железнодорожного участка <адрес> о взыскании с нее долга по договору микрозайма с <данные изъяты> от 28.07.2015. На нее подано исковое заявление о взыскании суммы задолженности по микрозайму. Из документов, истребованных ею в РОСП, имеется заявка на получение займа, в которой указаны ее анкетные и паспортные данные. В них неверно указаны ее отчество, место работы, номера сотовых телефонов, адрес прописки и места жительства, подписи на документах. 28.07.2015 займ в <данные изъяты> она не оформляла. До этого, примерно в мае-июне 2015 г., точно сказать не может, она оформляла займ в <данные изъяты> на сумму 3000 рублей, задолженность она сразу погасила. На тот момент в микрозайме работала кредитным инспектором Пермякова Г.Л.. До августа 2017 года ей никаких уведомлений по поводу задолженности по займу не приходило.

Из оглашенных показаний потерпевшего А. следует, что по доверенности представляет интересы <данные изъяты> имеет обособленные подразделения в ряде районов Республики Бурятия. С 01 апреля по 11 сентября 2015 года в их обособленном подразделении на территории Еравнинского района в с. Сосново-Озерское по ул. Первомайская, 111 кредитным экспертом работала Пермякова Г.Л., которая производила выдачу займов гражданам. При этом денежные средства, которые она выдавала в займ, находились на расчетном счету банковской карты, куда по мере необходимости денежные средства из головного офиса <данные изъяты> перечислялись. Таким образом, денежные средства, подлежащие выдаче для займов гражданам Пермяковой Г.Л. были вверены под материальную ответственность. Вырученные от указанной деятельности денежные средства Пермякова Г.Л. с отчетом перечисляла безналичным способом на банковский счет головного офиса <данные изъяты>». В июле 2017 года <данные изъяты> было подано в суд исковое заявление к Д., которая не оплачивала долг по займу от 28.07.2015. Из документов данного займа следовало, что Д. получила от кредитного эксперта Пермяковой Г.Л. займ в размере 12 500 рублей, и не вернула их в <данные изъяты> В ходе судебных разбирательств выяснилось, что Д. данный займ не оформляла, а по ее документам оформила займ исполнявшая обязанности кредитного эксперта <данные изъяты> Пермякова Г.Л. Сумма долга с процентами за это время составила 84 000 рублей. Разобравшись в сложившейся ситуации, в отношении Д.<данные изъяты> иск отозвали. В свою очередь Д. по данному факту подано заявление в полицию. В последующем, образовавшуюся сумму долга в размере 84 000 рублей им вернула, Пермякова Г.Л., которая вину признала и пояснила, что по документам Д. оформила займ в <данные изъяты> и сама же одобрив заявку, получила денежные средства в размере 12 500 рублей, после чего распорядилась денежными средствами по своему усмотрению. Так, ранее Д. уже оформляла займ в <данные изъяты> поэтому копии ее документов были у Пермяковой Г.Л. В настоящее время в связи с тем, что Пермякова возместила причиненный материальный вред <данные изъяты> они к ней претензий не имеют. При трудоустройстве в <данные изъяты> Пермяковой Г.Л., как и всеми кредитными экспертами обособленных подразделений <данные изъяты> была подписана должностная инструкция кредитного менеджера, которая в настоящее время предоставлена быть не может, в связи с тем, что была уничтожена вследствие аварийного затопления архива. С данной должностной инструкцией Пермякова Г.Л. была соответствующе ознакомлена. (л.д. 102-104)

Кроме этого, вина подсудимой Пермяковой Г.Л. в совершении преступления, доказана следующими материалами уголовного дела, исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ:

- заявлением Д.от 16.08.2017, согласно которому, 14.08.2017 Еравнинским РОСП УФССП по РБ были арестованы ее счета, находящиеся в отделении ПАО «Сбербанк России» на основании судебного приказа и.о. мирового судьи судебного участка №<адрес> о взыскании долга на сумму 83393,44 рублей по договору микрозайма с <данные изъяты> от 28.07.2015. Данный микрозайм она не оформляла. (л.д. 12)

- рапортом о/у ОУР ГЭБ и ПК МО МВД РФ «Хоринский» Дор. от 27.12.2017, согласно которому в действиях Пермяковой Г.Л. усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ.(л.д. 7)

- протоколом осмотра документов от 05.04.2018: согласно которому осмотрены документы: оригиналы документов кредитного досье по Договору Потребительского Займа б/н от 28.07.2015, заключенного с <данные изъяты> от имени Д. на 7 листах; оригинал Приказа <данные изъяты> от 01.04.2015 о приеме на работу Пермяковой Г.Л. на должность кредитного менеджера, где в графе «с приказом (распоряжением) работник ознакомлен», имеется подпись и указана дата – 01.04.2015, на 1 листе; оригинал Трудового Договора кредитного эксперта, с которым под роспись ознакомилась Пермякова Галина Леонидовна, на 2 листах; оригинал Договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01.04.2015, с которым под роспись ознакомилась Пермякова Галина Леонидовна 01.04.2015, на 2 листах; оригинал Заявления Пермяковой Г.Л. генеральному директору <данные изъяты>З. о приеме на работу кредитным менеджером с 01.04.2015 на время декретного отпуска основного сотрудника, имеется подпись и указана дата - 01.04.2015 на 1 листе; оригинал Заявления Пермяковой Г.Л. генеральному директору <данные изъяты>З. с просьбой уволить ее по собственному желанию, имеется подпись и указана дата - 11.09.2015 на 1 листе; копия книги займов, выданных Пермяковой Г.Л. за период с 01.04.2015 по 11.09.2015 на 23 листах, приобщенные в последующем к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (л.д. 82-84)

Оценивая изложенные выше и исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает вину Пермяковой Г.Л. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 160 УК РФ в присвоении, т.е. хищении чужого имущества, вверенного виновному доказанной, однако не может согласиться с квалификацией ее действий, данных органом предварительного расследования с квалифицирующим признаком» совершенное лицом с использованием своего служебного положения».

Согласно п.29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» от 30 ноября 2017г. № 48 «Признак с использованием служебного положения отсутствует в случае присвоения и растраты имущества принадлежащего физическому лицу в том, числе индивидуальному предпринимателю которое вверено виновному на основании трудового договора».

Судом установлено, что Пермякова Г.Л. по трудовому договору № 0000003 от 01.04.2015 принята на работу в <данные изъяты> на должность кредитного менеджера (эксперта). Денежные средства, подлежащие выдаче для займов, Пермяковой Г.Л. были вверены по договору о полной материальной ответственности от 01.04.2015. Согласно должностной инструкции Пермякова Г.Л. организационно –распорядительными и административно- хозяйственные обязанности на период работы в ООО МКК «Сиена» не исполняла (л.д. 124- 125). Таким образом, Пермякова Г.Л. не являлась должностным лицом, обладающим признаками, предусмотренными п.1 примечаний к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п.1 примечаний к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно- распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

Подсудимая Пермякова Г.Л. и ее защитник Доржиева Д.В. в ходе судебного заседания просят прекратить уголовное дело в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Государственный обвинитель Манзаев Б.Э. возражает против прекращения уголовного дела и уголовного преследования в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, считает квалификацию действий Пермяковой Г.Л. по ч.3 ст. 160 УК РФ, верной.

Суд, выслушав мнение участников судебного заседания, исследовав материалы уголовного дела, считает возможным в силу п.3 ч.1 ст. 24 УПК РФ уголовное дело, уголовное преследование прекратить по истечении сроков давности уголовного преследования.

Поскольку Пермякова Г.Л. в июле 2015 года совершила преступление, предусмотренное ч.1 ст. 160 УК РФ, которое относится к категории небольшой тяжести. Согласно п.»а» ч.1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, с истечением сроков давности, если со дня совершения преступления небольшой тяжести истекло 2 года.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Руководствуясь п.а ч.1 ст. 78 УК РФ, п.3 ч.1 ст. 24 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Прекратить уголовное дело, уголовное преследование в отношении Пермяковой Галины Леонидовны, обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 160 УК РФ на основании п.3 ч.1 ст. 24 УПК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Меру пресечения Пермяковой Г.Л. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления постановления в законную силу, затем отменить.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Бурятия в течение 10 суток со дня вынесения.

Судья Е.В. Жигмитова