Гражданский кодекс часть 1

с участием заместителя прокурора АдресФИО8, защитника ООО «ФИО16» ФИО9, действующей на основании доверенности № от Дата, рассмотрев материалы дела № об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении: Общества с ограниченной ответственностью «ФИО17», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: Адрес

УСТАНОВИЛ:

В ходе проведенной прокуратурой АдресДата в 12 часов 00 минут, проверки исполнения ООО «ФИО18» требований федерального законодательства, в том числе при осуществлении деятельности по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) установлено, что ООО «ФИО19», расположенном по адресу: Адрес, оф. 303-1, под видом договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами фактически заключаются договоры потребительского кредита (займа).

В соответствии с действующим законодательством правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов наделен ограниченный круг лиц (кредитные организации, а также некредитные финансовые организации, в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности), к которым ООО «ФИО20» не относится, соответственно, не имеет права осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Так между Обществом и физическими лицами заключаются договоры купли-продажи транспортных средств с одновременным заключением договоров финансовой аренды (лизинга) движимого имущества между теми же лицами, на основании которых клиент продолжает пользоваться автомобилем и при исполнении обязательств в полном объеме клиент вновь становится собственником транспортного средства. По своей сути указанная схема является услугой по предоставлению потребительского займа, так как предметом договора являются деньги, которые передаются заемщику в виде оплаты по договору купли-продажи автомобиля, принадлежащего последнему.

Анализ совокупности предметов договоров, сторон договоров, последовательности и сроков заключения свидетельствует о том, что по своей сути деятельность ООО «ФИО21» является услугой по предоставлению потребительского займа, так как предметом договора являются деньги, которые передаются не третьему лицу, а заемщику в собственность путем заключения договора купли-продажи автомобиля, принадлежащего последнему. Заключаемые ООО «ФИО22» договоры лизинга с гражданами, как и договоры займа денежных средств, заключаются на определенный срок, в том числе с правом досрочного погашения, содержат в себе ответственность в виде неустойки за несвоевременное исполнение обязательств.

Из содержания договоров, заключенных с физическими лицами, следует, что договоры являются типовыми, меняются только фамилии лизингополучателей, марки автомобилей, графики платежей. Общество фактически передает денежные средства в качестве займа, заключая при этом два договора — договор купли-продажи и договор лизинга, при этом нарушена экономическая суть понятия лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг, экономической сутью представленных договоров является предоставление заемных средств лизингополучателю, которому предшествует передача в собственность лизингодателя своего имущества с последующим получением заемных средств (фактически договор потребительского займа, обеспеченный залогом транспортных средств). В соответствии с п. 4.9 договора финансовой аренды (лизинга) физическое лицо осуществляет выплаты по графику платежей. Автотранспортные средства отчуждены по стоимости значительно ниже рыночной.

В связи с указанными обстоятельствами и.о. прокурора АдресФИО8Дата в отношении ООО «ФИО23» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ дело об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, рассматривается с участием его законного представителя или защитника. В отсутствие указанных лиц дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 28.6 настоящего Кодекса, или если имеются данные о надлежащем извещении лиц о месте и времени рассмотрения дела и если от них не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Законный представитель юридического лица ФИО13, в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявлял в связи с чем, суд считает необходимым рассмотреть жалобу в отсутствие законного представителя, с участием защитника ООО «ФИО24» ФИО9

Выслушав мнения участвующих лиц – заместителя прокурора ФИО8 полагавшего наличие в действиях юридического лица состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ установленным, защитника ООО «ФИО25» ФИО9 полагавшей производство по делу прекратить по изложенным в объяснениях мотивам, исследовав представленные материалы административного дела, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика, по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского займа.

Объективная сторона правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) должностными лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

С субъективной стороны указанное правонарушение может быть совершено как умышленно, так и по неосторожности.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, Дата ООО «ФИО26» внесено в указанный реестр за основным государственным регистрационным номером №.

Основной вид деятельности по ОКВЭД-64.91 «деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)», дополнительные виды деятельности: 45.11.2 -«торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами в специализированных магазинах», 45.11.3- «торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая», 45.19.2-«торговля розничная прочими автотранспортными средствами, в специализированных магазинах», 45.19.3 «торговля розничная прочими автотранспортными средствами прочая», 66.19- «деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения», 82.99-«деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки».

В соответствии с ч. 1 ст. 420 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) под договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.

В силу ч. 1 ст. 809 ГК РФ предусмотрено, что заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, предусмотренном договором.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (в частности, Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.1997 № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

В силу ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться залогом, удержанием вещи должника, поручительством, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 334 ГК РФ кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога).

Как следует из ч. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов осуществляется в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Из ст. 339.1 ГК РФ следует, что залог подлежит государственной регистрации и возникает с момента такой регистрации в случае, если в соответствии с законом права, закрепляющие принадлежность имущества определенному лицу, подлежат государственной регистрации.

Из положений ст. 665 ГК РФ следует, что по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование.

Особенности договора финансовой аренды (договора лизинга) регулируются Федеральным законом от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)». Согласно вводной части Закона, целями настоящего Закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Как следует из перечисленных целей, приоритетным является поддержка и развитие инвестиционного процесса, защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса. Это вытекает из сущности лизинга, определяемого в статье 2 Закона о финансовой аренде (лизинге).

Деятельность, регулируемая данным Законом, не лицензируется.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» предметом лизинга могут быть транспортные средства и другое движимое имущество.

Согласно ст. 8.1 ГК РФ в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», права, закрепляющие принадлежность объекта гражданских прав определенному лицу, ограничения таких прав и обременения имущества (права на имущество) подлежат государственной регистрации.

Положениями Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов. В силу ст. 20 Федерального закона от 29.10.1998 №164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» права на имущество, которое передается в лизинг, и (или) договор лизинга, предметом которого является данное имущество, подлежат государственной регистрации.

В соответствии с ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» сведения о заключении договора финансовой аренды (лизинга) подлежат внесению лизингодателем в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (www.fedresurs.ru) с указанием номера и даты договора, даты начала и даты окончания финансовой аренды (лизинга) в соответствии с договором, наименования лизингодателя и наименования лизингополучателя с указанием их идентификаторов (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), имущества, являющегося предметом финансовой аренды (лизинга), в том числе цифрового, буквенного обозначений имущества или объекта прав либо комбинации таких обозначений. Согласно статье 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) представляет собой денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе, с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе, с лимитом кредитования. В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляются кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», Федеральным законом от 18.07.2010 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

При этом в соответствии со ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: профессиональные участники рынка ценных бумаг; управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; акционерные инвестиционные фонды; клиринговая деятельность; деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; деятельность организатора торговли; деятельность центрального депозитария; репозитарная деятельность; деятельность субъектов страхового дела; негосударственных пенсионных фондов; микрофинансовые организации; кредитные потребительские кооперативы; жилищные накопительные кооперативы; бюро кредитных историй; актуарная деятельность; кредитные рейтинговые агентства; сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; ломбарды; операторы финансовой платформы; операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; операторы обмена цифровых финансовых активов.

Как установлено судом, ООО «ФИО27» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не состоит в государственных реестрах, ведение которых осуществляется Банком России, Центральному банку Российской Федерации не поднадзорно.

Из материалов дела следует, что ООО «ФИО28» Дата в лице менеджера по работе с клиентами ФИО10 был заключен с ФИО11 договор финансовой аренды (лизинга) транспортного средства (л.д. 58-60). В этот же день ООО «ФИО29» в лице менеджера по работе с клиентами ФИО10 с вышеуказанным лицом заключен договор купли-продажи транспортного средства (л.д. 54-57).

Сведений о том, что указанный договор лизинга прошел государственную регистрацию в органах ГИБДД в порядке ст. 20 Федерального закона от Дата № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не представлено. Также отсутствуют сведения о том, что в соответствии с ч. 3 ст. 10 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», данный договор возвратного лизинга внесен в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц www.fedresurs.ru.

Аналогичным образом и способом ООО «ФИО30» были заключены договоры купли продажи транспортных средств и договоры финансовой аренды (лизинга) № IRK-2108LV/16-01 от Дата с ФИО1, № IRK-2108LV/19-01 от Дата с ФИО2, № IRK-2108LV/22-01 от Дата с ФИО3, № IRK-2108LV/24-01 от Дата с ФИО6

Из содержания вышеуказанных договоров следует, что они являются типовыми, изменены только фамилии лизингополучателей и предмет договора. Общество фактически передает денежные средства в качестве займа, заключая два договора - договор купли-продажи и договор лизинга, при этом нарушена экономическая суть понятия лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг, так как экономической сутью представленных договоров является предоставление заемных средств лизингополучателю, которому предшествует передача в собственность лизингодателя своего имущества с последующим получением заемных средств (фактически договор потребительского займа, обеспеченный залогом транспортного средства). Оформленный обществом договор финансовой аренды транспортного средства фактически является договором займа, при этом Общество не имеет лицензии на осуществление банковской деятельности, не является кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, соответственно, находится вне зоны контроля и надзора Банка России за соблюдением требований кредитного законодательства.

Исходя из вышеуказанных норм закона основой лизинга, представляющего собой совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, являются Гражданский кодекс Российской Федерации и Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)». Возможность применения возвратного лизинга, по условиям которого приобретаемое лизингодателем имущество передается лизингополучателю, одновременно выступающему в качестве продавца, предусмотрена ст. 4 Закона о лизинге и имеет разумные хозяйственные мотивы и цели для обеих сторон данной сделки.

Между тем при заключении вышеуказанных договором отсутствует предусмотренный договором лизинга экономический смысл в данных сделках. Денежные средства по указанным договорам не представляют собой инвестиции в средства производства, в связи с чем, заключенный Обществом договор с физическим лицом противоречит целям, предусмотренным Законом о финансовом лизинге. Следовательно, спорные правоотношения не подпадают под его регулирование. Анализ представленных в материалы дела договоров лизинга транспортных средств и договоров купли-продажи транспортных средств, отсутствие экономического смысла в вышеуказанных сделках, а также тот факт, что такие договоры заключались юридическим лицом систематически, свидетельствуют о том, что данная деятельность является профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов.

С учетом изложенного суд полагает, что целью заключения Обществом договоров финансового лизинга с физическими лицами, нуждающимся в кредитных средствах, было уклонение от отнесения деятельности Общества к профессиональной деятельности по потребительскому кредитованию, которая контролируется Банком России и регулируется Законом о потребительском кредите.

Таким образом, суд считает установленным, что ООО «ФИО31» под руководством генерального директора ФИО13 осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление, и усматривает в ее действиях признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Фактические обстоятельства совершения административного правонарушения, подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, а именно:

- постановлением о возбуждении дела об административном предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, от Дата в отношении Общества с ограниченной ответственностью «ФИО32» (ИНН №, ОГРН №), за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление» (л.д. 1-9);

- решением о проведении проверки от Дата согласно которому поручено проведение проверки ООО «ФИО33» на предмет исполнения ООО «ФИО34» требований федерального законодательства, в том числе при осуществлении деятельности по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (л.д. 10);

- приказом № от Дата о вступлении в должность генерального директора ООО «ФИО35» ФИО13 (л.д. 12);

- выпиской ЕГРЮЛ от Дата, согласно которой ООО «ФИО36» зарегистрировано Дата, основным видом деятельности по ОКВЭД-64.91 является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу) (л. д. 16-22);

- актом проверки проведенной Дата в 12 часов 00 минут, по результатам которой установлено, что; ООО «ФИО37» под видом договоров финансовой аренды (лизинга) с физическими лицами фактически заключаются договоры потребительского кредита (займа) (л.д. 23-25);

- договором купли-продажи транспортного средства № IRK-2108LV/16-01 от Дата между ФИО1 - продавец и ООО «ФИО38» - покупателем, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство, которое являлось предметом лизинга по заключенному между сторонами Договору финансовой аренды от Дата Цена автомобиля составляет –405 000рублей (л.д. 29);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата по договору купли-продажи № IRK-2108LV/16-01 от Дата между ФИО1 - покупателем и ООО «ФИО39» - продавец, согласно которому продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял транспортное средство, а/м. «Фольксваген Пассат», г/н. № (л.д. 30);

- соглашением о расторжении договора финансовой аренды от Дата № IRK-2108LV/16-01 от Дата, между ФИО1 – лизингополучатель и ООО «ФИО40» - лизингодатель, согласно которому в связи с расторжением договора финансовой аренды лизингополучатель возвращает лизингодателю транспортное средство, а/м. «Фольксваген Пассат», г/н. № (л.д. 31);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата к соглашению о расторжении договора финансовой аренды от Дата № IRK-2108LV/16-01 от Дата, между ФИО1 – лизингополучателем и ООО «ФИО41» - лизингодателем, согласно которому лизингополучатель передал, а лизингодатель принял транспортное средство, а/м. «Фольксваген Пассат», г/н. № (л.д. 32);

- телефонограммой, согласно которой в ходе проверки деятельности ООО «ФИО42» установлено, что опрошенная Дата в ходе телефонного разговора ФИО1 пояснила, что обратилась в названную организацию для получения денежных средств во временное пользование под залог транспортного средства, продавать автомобиль она не собиралась, получение займа денежных средств обосновано финансовыми трудностями;

- формой 1-П, согласно которой ФИО1 родилась Дата в Адрес и является гражданкой РФ;

- договором купли-продажи транспортного средства № IRK-2108LV/19-01 от Дата между ФИО2 - продавец и ООО «ФИО43» - покупатель, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство, а/м. «ФИО14 Платц» г/н. №. Цена автомобиля составляет –77 000рублей (л.д. 35-36);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата по договору купли-продажи № IRK-2108LV/19.01 от Дата между ФИО2 - продавец и ООО «ФИО44» - покупатель, согласно которому продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял транспортное средство, а/м. «ФИО14 Платц» г\н № (л.д. 37);

- договором финансовой аренды (лизинга) № IRK-2108LV/19.01 от Дата между ФИО2 – лизингополучатель и ООО «ФИО45» - лизингодатель, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение транспортное средство, а/м. «ФИО14 Платц» г/н. №№ (л.д. 39-41);

- телефонограммой, согласно которой в ходе проверки деятельности ООО «ФИО46» установлено, что опрошенный Дата в ходе телефонного разговора ФИО2. пояснил, что цель обращения в ООО «ФИО47» получение денежных средств в займ под залог ПТС (л.д. 44);

- формой 1-П, согласно которой ФИО2, родился Дата в Адрес и является гражданином РФ;

- договором купли-продажи транспортного средства № IRK-2108LV/22-01 от Дата между ФИО3 - продавец и ООО «ФИО48» - покупатель, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство, а/м. «Ниссан Цедрик» г/н. <***>. Цена автомобиля составляет – 35 000 рублей (л.д. 46-49);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата по договору купли-продажи № IRK-2108LV/22-01 от Дата между ФИО3 - продавец и ООО «ФИО49» - покупатель, согласно которому продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял транспортное средство, а/м. «Ниссан Цедрик» г/н. №л.д. 49);

- договором финансовой аренды (лизинга) № IRK-2108LV/122-01 от Дата между ФИО3 – лизингополучатель и ООО «ФИО50» - лизингодатель, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение транспортное средство, а/м. «Ниссан Цедрик» г/н. № (л.д. 50-51);

- телефонограммой, согласно которой в ходе проверки деятельности ООО «ФИО51» установлено, что опрошенный Дата в ходе телефонного разговора ФИО3, пояснил, что цель обращения в ООО «ФИО52» получение денежных средств в займ под залог ПТС, продавать свое транспортное средство он не собирался (л.д. 52);

- формой 1-П, согласно которой ФИО3, родился Дата в Адрес и является гражданином РФ (л.д. 53);

- договором купли-продажи транспортного средства № IRK-2108LV/16-03 от Дата между ФИО11 - продавец и ООО «ФИО53» - покупатель, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство, а/м. «ФИО4» г\н №. Цена автомобиля составляет – 110 000 рублей (л.д. 54-56);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата по договору купли-продажи № IRK-2108LV/16-03 от Дата между ФИО11 - продавец и ООО «ФИО54» - покупатель, согласно которому продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял транспортное средство, а/м. «ФИО4» г/н. №. (л.д. 57);

- договором финансовой аренды (лизинга) № IRK-2108LV/16-03 от Дата между ФИО11 – лизингополучатель и ООО «ФИО55» - лизингодатель, согласно которому лизингодатель обязуется приобрести в собственность у продавца и предоставить лизингополучателю во временное владение транспортное средство, а/м. «ФИО5» г/н. <***> (л.д. 58-59);

- объяснениями ФИО11 от Дата, согласно которым, она после разъяснения ей прав, предусмотренных ст. 51 Конституции РФ пояснила, что обратилась в ООО «ФИО56» Дата в связи с необходимостью срочного получения денежных средств, фактически для получения займа денежных средств под залог ПТС. Цели продать свой автомобиль «ФИО5» г/н. <***> и тем более взять его в лизинг, она не преследовала. Фактически автомобиль из ее пользования не выбывал, и находился в ее распоряжении, в ООО «ФИО57» оставался только оригинал ПТС. Среднерыночная стоимость автомобиля 400 000 рублей, однако, его оценили в 100 000 рублей. При погашении суммы займа и уплаты всех процентов оригинал ПТС ей вернули, подписали соглашение о расторжении договора (л.д. 62);

- договором купли-продажи транспортного средства № IRK-2108LV/24-01 от Дата между ФИО6 - покупатель и ООО «ФИО58» - продавец, согласно которому продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель обязуется принять и оплатить транспортное средство, а/м. «ФИО14 Гайа» г/н. № Цена автомобиля составляет – 50 000 рублей (л.д. 65);

- актом приема-передачи транспортного средства от Дата по договору купли-продажи № IRK-2108LV/22-01 от Дата между ФИО6 - покупатель и ООО «ФИО59» - продавец, согласно которому продавец передал в собственность покупателю, а покупатель принял транспортное средство, а/м. «ФИО14 Гайа» г/н. № (л.д. 66);

- соглашением о расторжении договора финансовой аренды (лизинга) № IRK-2108LV/22-01 от Дата, заключенным между ФИО6 - покупатель и ООО «ФИО60» - продавец, согласно которому транспортное средство, а/м. «ФИО14 Гайа» г/н. № возвращена ФИО12 (67-68);

- телефонограммой, согласно которой в ходе проверки деятельности ООО «ФИО61» установлено, что опрошенный Дата в ходе телефонного разговора ФИО3. пояснил, что цель обращения в ООО «ФИО62» получение займа под залог транспортного средства, после выплаты займа договор был закрыт (л.д. 69);

- формой 1-П, согласно которой ФИО6, родился Дата в Адрес и является гражданином РФ (л.д. 53);

- ответом на запрос из Сибирского ГУ Банка России от Дата, согласно которому, между Обществом и физическими лицами заключаются договоры купли-продажи транспортных средств с одновременным заключением договоров финансовой аренды (лизинга) движимого имущества между теми же лицами, на основании которых клиент продолжает пользоваться автомобилем и при исполнении обязательств в полном объеме клиент вновь становится собственником транспортного средства. По своей сути указанная схема является услугой по предоставлению потребительского займа, так как предметом договора являются деньги, которые передаются заемщику в виде оплаты по договору купли-продажи автомобиля, принадлежащего последнему (л.д. 73-76).

Оценивая представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что ООО «ФИО63» при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, фактически организовало ведение деятельности по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог ПТС, что образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с чем считает вину ООО «ФИО64» в совершенном административном правонарушении доказанной, и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

В силу положений ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу приведенной нормы, при решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

При этом, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «ФИО65» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства в сфере кредитования, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, что указывает на его вину.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам Обществом не представлено.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие обстоятельств отягчающих административную ответственность.

Обстоятельство, смягчающее ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, ранее к административной ответственности юридическое лицо не привлекалось.

Обстоятельств, отягчающих ответственность, предусмотренных ст. 4.3 КоАП РФ, судом не установлено.

В силу ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Оснований для замены наказания в виде штрафа на предупреждение суд не усматривает, как не усматривает и оснований для применения положения ст. 2.9 КоАП РФ и признании данного правонарушения малозначительным.

При наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Согласно ч. 3.3 ст. 4.1. КоАП РФ при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Однако оснований для применения при назначении административного наказания требований ч.3.2 ч. 3.3 ст. 4.1. КоАП РФ, как и обстоятельств, исключающих производство по делу предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ судом не установлено.

При таких обстоятельствах, исходя из целей и назначения административного наказания, суд считает возможным назначить ООО «ФИО66» наказание в виде административного штрафа не в максимальном его размере, предусмотренном санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и не применять административное приостановление деятельности, поскольку оно будет носить неоправданно карательный характер, не соответствующий тяжести правонарушения и степени вины лица, привлеченного к ответственности.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «ФИО67», виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

Административный штраф внести по следующим реквизитам: Административный штраф внести по следующим реквизитам: УФК по Адрес (УФССП России по Адрес, л/с №), ИНН №, КПП №, Отделение Иркутск банка России, БИК №, кор.счет 40№, банковский счет 03№, ОКТМО №, КБК 32№ (ст. 14.57), УИН 32№.

Разъяснить Обществу с ограниченной ответственностью «ФИО68», положения ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, согласно которым административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ, неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Иркутский областной суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: