Гражданский кодекс часть 1

Судья Кривошеинского районного суда Томской области Серазетдинов Д.Р., рассмотрев с материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении юридического лица - Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Кривошеинский кредит», расположенный по адресу: 636300, <...>, ИНН/КПП <***>/700901001, ОГРН <***>, дата регистрации в качестве юридического лица 17.10.2005,

У С Т А Н О В И Л:

Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Кривошеинский кредит» (далее – СКПК «Кривошеинский кредит») совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ - воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В судебном заседании установлено, что СКПК «Кривошеинский кредит» не было исполнено в установленный срок предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№, вынесенное в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно, СКПК «Кривошеинский кредит» предписывалось в срок не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения Предписания, представить для проверки в Отделение Томск следующих документов и информацию:

- об исполнительном органе СКПК «Кривошеинский кредит», копии документов о возложении соответствующих функций на указанное лицо (протокола собрания, приказа о назначении, с приложением копии паспорта); копию ПВК, разработанных в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ и Положением Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; о деятельности кооператива (выручка от реализации товаров (работ, услуг) без учета налога на добавленную стоимость за 2017 год, а также численность работников с указанием должностей по состоянию на текущую дату); об использовании/неиспользовании в своей деятельности системы дистанционного обслуживания клиентов; о наличии/отсутствии филиальной сети и обособленных подразделений в кооперативе.

В связи с тем, что СКПК «Кривошеинский кредит» Предписание не исполнил, 12.03.2019 в отношении него составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 3 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание законный представитель юридического лица - исполнительный директор СКПК «Кривошеинский кредит» ФИО1 не явился, представил отзыв, в котором указал, что с 29.12.2018 не является директором кооператива. В настоящее время в СКПК «Кривошеинский кредит» отсутствует лицо, имеющее право представлять кооператив в суде, поскольку отсутствует руководящий состав. В случае привлечения юридического лица к ответственности, просил назначить наказание в виде предупреждения или приостановления деятельности.

При таких обстоятельствах, судья полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие законного представителя юридического лица, в соответствии с ч. 3 ст. 25.4 КоАП РФ.

Часть 3 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает ответственность, в том числе за неисполнение предписаний органов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом выносимых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Поднадзорными Банку России некредитными финансовыми организациями, согласно статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, являются, том числе сельскохозяйственные кредитные кооперативы, которые осуществляют деятельность в порядке, установленном Федеральным законом от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации».

В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) на сельскохозяйственные кредитные кооперативы распространяются обязанности, возложенные на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии со статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Банком России в адрес СКПК «Кривошеинский кредит» 29.11.2018 в электронном виде через личный кабинет на сайте Банка России было направлено Предписание о предоставлении документов и информации для оценки соответствия их требованиям законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно пункту 4.3 Указания Банка России от 03.11.2017 №4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Если момент получения выпадает на выходной или нерабочий праздничный день, то электронный документ считается полученным до 18-00 по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Согласно данным регистрации исходящей корреспонденции, полученным с использованием Системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России Предписание направлено в адрес СКПК «Кривошеинский кредит» через личный кабинет 29.11.2018 в 09 часов 07 минута и получено СКПК «Кривошеинский кредит» 30.11.2018.

Срок исполнения предписания - не позднее 5 рабочих дней с даты получения предписания. Таким образом, Предписание должно было быть исполнено СКПК «Кривошеинский кредит» не позднее 07.12.2018. Однако по состоянию на 10.12.2018 СКПК «Кривошеинский кредит» Предписание не исполнил запрашиваемые документы и информацию не предоставил.

Таким образом, СКПК «Кривошеинский кредит», на который законом возложена обязанность обеспечения исполнения предписаний Банка России, в установленные сроки не выполнил их.

Согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд приходит к выводу о виновности СКПК «Кривошеинский кредит» в совершении указанного административного правонарушения.

Довод ФИО1 о том, что он не является директором СКПК «Кривошеинский кредит» с 28.12.2018 со ссылками на копию трудовой книжки, судья признает необоснованным, поскольку согласно сведениям из ЕГРЮЛ от 14.03.2019 он указан в качестве единственного лица, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (исполнительный директор).

Частью 3 статьи 15.27 КоАП РФ предусмотрено, что воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

При назначении вида и размера наказания судья принимает во внимание характер совершенного административного правонарушения, которое относится к правонарушениям в области финансов.

Согласно части 3 статьи 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, а также обстоятельство, отягчающее административную ответственность.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств, предусмотренных ст. 4.2 КоАП РФ судьей не установлено.

В качестве отягчающего административную ответственность обстоятельства, предусмотренного ст. 4.3 КоАП РФ, судья признает повторное совершение однородного административного правонарушения (01.08.2018 СКПК «Кривошеинский кредит» привлечено к административной ответственности по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ к наказанию в виде предупреждения).

При таких обстоятельствах, решая вопрос о виде административного наказания, судья учитывает, что выявленное административное нарушение посягает на установленный охраняемый государством порядок осуществления противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, который должен носить устойчивый характер, и соблюдение которого является обязанностью участника правоотношений, в связи с чем приходит выводу о необходимости применения к СКПК «Кривошеинский кредит» наказания в виде административного приостановления деятельности.

Суд считает нецелесообразным применения к СКПК «Кривошеинский кредит» менее строгого наказания, чем административное приостановление деятельности, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить цели административного наказания.

В соответствии с ч. 2 ст. 29.10 КоАП РФ при назначении судьей административного наказания в виде административного приостановления деятельности решается вопрос о мероприятиях, необходимых для обеспечения исполнения данного административного наказания и состоящих в запрете деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридических лиц, их филиалов, представительств, структурных подразделений, производственных участков, а также эксплуатации агрегатов, объектов, зданий или сооружений, осуществления отдельных видов деятельности (работ), оказания услуг, а в случае, если административное приостановление деятельности назначается в качестве административного наказания за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, также решается вопрос о мерах, необходимых для приостановления операций по счетам.

При этом, с учетом характера деятельности юридического лица, судья полагает возможным не приостанавливать операции по его счетам на период приостановления деятельности.

При определении срока приостановления деятельности судья учитывает характер и тяжесть совершенного административного правонарушения, длительное уклонение юридического лица от исполнения возложенных на него обязанностей, в связи с чем полагает необходимым приостановить деятельность СКПК «Кривошеинский кредит» на 60 суток.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 29.9 - 29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л :

признать Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив «Кривошеинский кредит», находящийся по адресу: 636300, <...>, ИНН/КПП <***>/700901001, ОГРН <***>, дата регистрации в качестве юридического лица 17.10.2005, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ и назначить наказание в виде приостановления деятельности на срок 60 (шестьдесят) суток.

Срок приостановления исчислять с момента фактического приостановления деятельности Сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива «Кривошеинский кредит».

Разъяснить, что в соответствии с ч. 3 ст. 3.12 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, назначившие административное наказание в виде административного приостановления деятельности, на основании ходатайства лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридического лица досрочно прекращают исполнение административного наказания в виде административного приостановления деятельности, если будет установлено, что устранены обстоятельства, указанные в части 1 настоящей статьи, послужившие основанием для назначения данного административного наказания.

Настоящее постановление об административном приостановлении деятельности в соответствии с ч. 1 ст. 32.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях исполнить немедленно после его вынесения.

Постановление может быть обжаловано в Томский областной суд через Кривошеинский районный суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья: Д.Р. Серазетдинов