Гражданский кодекс часть 1

с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО7,

при секретаре Князевой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы),

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы), являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1 путем осуществления телефонных переговоров с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, более одного раза в день, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, а также совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и связанные с введением в заблуждение Потерпевший №1 относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования путем направления последней уведомления о выезде судебных приставов по месту жительства Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, которое было получено последней ДД.ММ.ГГГГ. При этом в уведомлении отсутствовали сведения о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах (наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя), почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона, сведения и договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования), реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Потерпевшая Потерпевший №1 в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении была извещена надлежащим образом, об отложении судебного заседания не ходатайствовала.

В судебное заседание законный представитель юридического лица не явился. Судебное извещение о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, было направлено по адресу юридического лица, указанному в выписке ЕГРЮЛ: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ почтовым отправлением за № ШПИ №. Согласно отчету об отслеживании почтового отправления № и оригиналу почтового конверта №, указанное почтовое отправление прибыло в место вручения ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ было возвращено отправителю в связи с истечением срока хранения почтового отправления.

Согласно п. 6 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», лицо, в отношении которого ведется производство по делу, считается извещенным о времени и месте судебного рассмотрения и в случае, когда из указанного им места жительства (регистрации) поступило сообщение об отсутствии адресата по указанному адресу, о том, что лицо фактически не проживает по этому адресу либо отказалось от получения почтового отправления, а также в случае возвращения почтового отправления с отметкой об истечении срока хранения, если были соблюдены положения условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное».

В силу п. 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденными Приказом Минкомсвязи России от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении Правил оказания услуг почтовой связи», почтовые отправления разряда "судебное" и разряда "административное" при невозможности их вручения адресатам (их уполномоченным представителям) хранятся в объектах почтовой связи места назначения в течение 7 дней. При исчислении срока хранения почтовых отправлений разряда "судебное" и разряда "административное" день поступления и возврата почтового отправления, а также нерабочие праздничные дни, установленные трудовым законодательством Российской Федерации, не учитываются. Срок хранения почтовых отправлений (почтовых переводов) исчисляется со следующего рабочего дня после поступления почтового отправления (почтового перевода) в объект почтовой связи места назначения. Не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем.

В письменных возражениях, поступивших в суд ДД.ММ.ГГГГ, защитник юридического лица ФИО1 выражает свое несогласие с протоколом об административном правонарушении и указывает на отсутствие в действиях юридического лица состава административного правонарушения. Указывает, что имеющаяся в деле детализация телефонных соединений принадлежащего Потерпевший №1 абонентского номера № не подтверждает факт взаимодействия общества с Потерпевший №1 в указанные в протоколе временные периоды, что свидетельствует о неустановленности объективной стороны административного правонарушения. Сам факт осуществления звонков Потерпевший №1, которые могли быть осуществлены в рекламных целях и не запрещены законом, не является доказательством нарушения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, так как их содержание административным органом не было достоверно установлено. Уведомление о вызове судебных приставов направлено от ООО <данные изъяты> которое отношение к МКК «Гарантированные финансы» не имеет, доказательств обратного административным органом добыто не было, что не позволило установить надлежащий субъект административного правонарушения. Указывает, что общество не получало уведомление о месте и времени судебного заседания по рассмотрению дела, дело об административном правонарушении было рассмотрено в отсутствие представителя общества, что повлекло нарушение процессуальных прав общества. Определение об истребовании сведений от ДД.ММ.ГГГГ, равно как и извещение о месте и времени составления протокола об административном правонарушении законному представителю юридического лица не было вручено, доказательства вручения данных документов в деле отсутствуют, при этом ссылка на ШПИ в протоколе таким доказательством не является. Считает, что введенные меры про противодействию распространения новой коронавирусной инфекции лишили возможности представителя общества явиться в административный орган для защиты прав общества. Просит применить положения ст. 4.1.1 КоАП РФ и заменить наказание на предупреждение, производство по делу прекратить, применить положения ст.ст. 2.9, 4.1.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, учитывая соблюдение условий приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное» и общедоступность сведений с сайта Промышленного районного суда г. Оренбурга о времени и месте рассмотрения дел, суд приходит к выводу о надлежащем извещении ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы) о времени и месте судебного рассмотрения протокола об административном правонарушении.

С учетом вышеизложенного, суд находит возможным рассмотреть данный протокол об административном правонарушении в отсутствие надлежаще извещенных потерпевшей Потерпевший №1 и законного представителя юридического лица ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы).

Главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО7, действующая на основании доверенности, в судебном заседании просила рассмотреть протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Гарантированные финансы», и привлечь юридическое лицо к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. Обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении, подтвердила. Дополнительно пояснила, что звонки от юридического лица по поводу возврата просроченной задолженности Потерпевший №1 получала, находясь по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Гарантированные финансы», согласно сведениям из ЕГРЮЛ, сменило название на ООО «Гарантированные финансы», а также были изменены основой и дополнительные виды деятельности юридического лица. Однако, на момент осуществления непосредственного взаимодействия с потерпевшей юридическое лицо являлось микрокредитной компанией, осуществляло микрофинансовую деятельность. При этом данные юридического лица (ОГРН, ИНН, КПП, ОКТМО, ОКАТО и др.) не менялись.

Выслушав пояснения должностного лица ФИО7, обсудив доводы защитника юридического лица, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ№-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с ДД.ММ.ГГГГ (далее - Закон №230-ФЗ), установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу п.п. 1,2,3 ч. 1 ст. 4 Закона №-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с п.п. 1, 2 ч. 1 ст. 5 Закона №-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно п.п. 1,3 ч. 3, ч. 4 ст. 7 Закона №-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Подпунктом «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона №-ФЗ определено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 Закона №-ФЗ, во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Из материалов дела усматривается, что общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы), являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: осуществило непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1 путем осуществления телефонных переговоров с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № на абонентский номер №, принадлежащий и находящийся в пользовании Потерпевший №1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, более одного раза в день, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, а также совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и связанные с введением в заблуждение Потерпевший №1 относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования путем направления последней уведомления о выезде судебных приставов по месту жительства Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, которое было получено последней ДД.ММ.ГГГГ. При этом в уведомлении отсутствовали сведения о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах (наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя), почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона, сведения и договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешил права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования), реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Согласно протоколу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер №, принадлежащий Потерпевший №1, от ООО МКК «Гарантированные финансы» с абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № с целью возврата просроченной задолженности поступил 21 телефонный звонок, что подтверждается объяснением Потерпевший №1, ответом ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ№ о принадлежности абонентских номеров ООО МКК «Гарантированные финансы», то есть осуществлено непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>. с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> сек.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>., с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> сек.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>., с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> мин.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>., с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> сек.

Итого, за одну календарную неделю с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Гарантированные финансы» осуществило непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с Потерпевший №1 посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> сек.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты>.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> мин. <данные изъяты> сек.,

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, с абонентского номера № осуществлен входящий звонок, состоялись телефонные переговоры продолжительностью <данные изъяты> сек.,

Итого, в один календарный день (сутки) – ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, одну календарную неделю – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, один календарный месяц – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Гарантированные финансы» осуществлено непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров с Потерпевший №1 с частотой более одного раза в день, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Помимо этого, ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы») с целью возврата просроченной задолженности и введения в заблуждение Потерпевший №1 относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, направило по месту жительства Потерпевший №1 по адресу: <адрес>, уведомление о выезде судебных приставов, которое последняя получила ДД.ММ.ГГГГ. В данном уведомлении содержалась информация о задолженности Потерпевший №1 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, запрете на выезд за пределы Российской Федерации, запланированном выезде специалистов Управления взыскания компании «РосДеньги» совместно с Федеральной службой судебных приставов в адрес регистрации Потерпевший №1 с целью составления акта описи и ареста имущества, принадлежащего Потерпевший №1 При этом в уведомлении отсутствовали сведения о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах (наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя), почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона, сведения и договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение, сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешил права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования), реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Согласно сведениям, содержащимся в «Банке данных исполнительных производств» на официальном сайте УФССП России по Оренбургской области, Потерпевший №1 в числе должников по исполнительным производствам, в том числе в пользу ООО МКК «Гарантированные финансы», на исполнении не значилась и не значится.

Данные обстоятельства подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, составленном в отношении ООО МКК «Гарантированные финансы», от ДД.ММ.ГГГГ№

- выпиской из ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Гарантированные финансы» зарегистрировано по адресу: <адрес>, основным видом деятельности общества является деятельность информационных служб прочая, не включенная в группировки, дополнительным видом деятельности является деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг. ДД.ММ.ГГГГ сокращенное и полное наименование организации изменено с ООО МКК «Гарантированные финансы» (общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная Компания «Гарантированные финансы») на ООО «Гарантированные финансы» (общество с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы»). Удалены сведения об основном виде деятельности (деятельность микрокредитная) и добавлены сведения об основном виде деятельности (деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки) (л.д. 37-41);

- заявлением и письменным объяснением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ о нарушении ООО МКК «Гарантированные финансы» прав и законных интересов при взаимодействии по поводу просроченной задолженности (л.д. 7-9);

- детализацией абонентского номера №, принадлежащего Потерпевший №1, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

подтверждающей осуществление ООО МКК «Гарантированные финансы» непосредственного взаимодействия с Потерпевший №1 путем телефонных переговоров (21) (л.д.10-20);

- фотоизображением почтового конверта и уведомления о выезде судебных приставов от компании <данные изъяты> сведениями с банка данных исполнительных производств, подтверждающих осуществление направленных на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанных в с введением должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (л.д. 20-23);

- ответом ПАО Мегафон от ДД.ММ.ГГГГ№ о принадлежности абонентских номеров №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № ООО «Гарантированные финансы (л.д. 25-27);

- договором микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ООО МКК «Гарантированные финансы» и Потерпевший №1 заключен потребительский кредит (займ) на сумму <данные изъяты> рублей, срок возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 31-34);

- сообщением генерального директора ООО МКК «Гарантированные финансы» ФИО8, согласно которому договор микрозайма, заключенный ООО МКК «Гарантированные финансы» с Потерпевший №1, и персональные данные Потерпевший №1 третьим лицам не передавались, в работу агенту не поручались. Уступка прав по договору займа не производилась (л.д. 31);

- пояснениями в судебном заседании главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области ФИО7, подтвердившей обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№;

- письменным объяснением Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя все звонки от ООО МКК «Гарантированные финансы» по поводу возврата просроченной задолженности на принадлежащий ей абонентский номер получала, находясь по адресу: <адрес>.

Протокол об административном правонарушении составлен правомочным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и является допустимым доказательством по делу. В протоколе об административном правонарушении полно и объективно отражено событие совершенного правонарушения.

Факт совершения ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы) административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами, оцененными по правиламст.26.11 КоАП РФ,на основании всестороннего, полного и объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.

Имеющиеся в материалах дела доказательства получены в установленном законом порядке, относятся согласно ст. 26.2 КоАП РФк числу допустимых доказательств по делу об административном правонарушении и являются достаточными для установления вины общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1ст. 14.57 КоАП РФ.

Доводы генерального директора ООО МКК «Гарантированные финансы» ФИО8, изложенные в сообщении, направленном в ответ на запрос исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что общество не осуществляло взаимодействие с Потерпевший №1 по поводу возврата просроченной задолженности, являются несостоятельными и опровергаются вышеприведенной исследованной совокупностью доказательств.

Вопреки доводам защитника общества ФИО1, объективная сторона административного правонарушения установлена, временные периоды взаимодействия общества с Потерпевший №1, приведенные в протоколе об административном правонарушении и установленные в ходе исследования детализации абонентского номера №, принадлежащего Потерпевший №1, являются идентичными.

Является несостоятельными и доводы защитника общества об осуществлении взаимодействия с Потерпевший №1 в рекламных целях и о неустановленности содержания разговоров с последней.

Согласно заявлению и письменному объяснению Потерпевший №1, с ДД.ММ.ГГГГ гола на принадлежащий последней абонентский номер от ООО МКК «Гарантированные финансы» по несколько раз в день стали поступать звонки с требованиями оплатить просроченную задолженность, что нарушило ее права и законные интересы. Оснований для оговора общества Потерпевший №1 не установлено.

Из содержания сообщения генерального директора ООО МКК «Гарантированные финансы» ФИО8 следует, что договор микрозайма, заключенный ООО МКК «Гарантированные финансы» с Потерпевший №1, и персональные данные Потерпевший №1 третьим лицам не передавались, в работу агенту не поручались, уступка прав по договору займа не производилась.

Сведений о том, что договор микрозайма и персональные данные Потерпевший №1 выбыли из владения общества помимо воли юридического лица, в том числе каким-либо иным неправомерным способом, юридическое лицо в ходе производства по делу об административном правонарушении, в том числе в орган, проводивший административное расследование, не сообщало, документов, подтверждающих названные обстоятельства, не предоставило.

Учитывая вышеизложенное, довод защитника общества о том, что юридическое лицо является ненадлежащим субъектом административного правонарушения в этой части, как и о недоказанности принадлежности уведомления о выезде судебных приставов юридическому лицу, является голословным.

Довод защитника общества о нарушении прав на защиту юридического лица ввиду неизвещения о месте, времени составления протокола об административном правонарушении, подлежит отклонению ввиду следующего.

Согласно протоколу об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомлению от ДД.ММ.ГГГГ за №, списку № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление о дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении, назначенном на ДД.ММ.ГГГГ, было направлено ООО МКК «Гарантированные финансы» по адресу: <адрес> почтовым отправлением № (ШПИ).

Согласно оригиналу почтового уведомления №, представленному в судебном заседании, указанное почтовое отправление, содержащее уведомление о дате, месте и времени составления протокола об административном правонарушении, было вручено ДД.ММ.ГГГГ представителю юридического лица на основании доверенности, что удостоверено подписью представителя.

Вопреки доводу, изложенному в возражениях, и согласно представленным материалам, определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, датированное ДД.ММ.ГГГГ, на невручение которого в своих возражениях указывает защитник юридического лица, не выносилось.

Таким образом, процессуальные права юридического лица, в том числе право на защиту, в ходе производства по делу об административном правонарушении нарушены не были.

Довод защитника общества о том, что действующие на момент составления протокола об административном правонарушении запреты и ограничения в целях противодействия распространения в <адрес> новой коронавирусной инфекции лишили возможности общества явиться на составление протокола, не свидетельствуют о допущенных существенных процессуальных нарушений требований КоАП РФ в ходе производства по делу, как и не влекут недействительность данного процессуального документа.

Суд отмечает, что лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не было лишено возможности в полной мере воспользоваться правами, предусмотренными со ст. 25.1 КоАП РФ, в том числе заявить ходатайство об отложении рассмотрения дела, использовав при этом общедоступные способы, не затронутые введенным ограничительным режимом.

Согласно материалам дела, ходатайство об отложении составления протокола об административном правонарушении от законного представителя юридического лица не поступало.

Учитывая изложенное, довод защитника юридического лица о невозможности явки ввиду введенных мер по противодействию распространения новой коронавирусной инфекции и вследствие этого нарушения прав на защиту подлежит отклонению.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств невозможности соблюдения ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы») требований Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а равно доказательств принятия обществом исчерпывающих мер для соблюдения им требований указанного законодательства, юридическим лицом при рассмотрении дела не представлено.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в данные юридического лица были внесены изменения: сокращенное и полное наименование организации изменено с ООО МКК «Гарантированные финансы» (общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная Компания «Гарантированные финансы») на ООО «Гарантированные финансы» (общество с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы»). Удалены сведения об основном виде деятельности (деятельность микрокредитная) и добавлены сведения об основном виде деятельности (деятельность информационных служб прочая, не включенная в другие группировки).

Согласно ч.ч. 6,7,8 ст. 2.10 КоАП РФ, при преобразовании юридического лица одного вида в юридическое лицо другого вида к административной ответственности за совершение административного правонарушения привлекается вновь возникшее юридическое лицо.

В случаях, указанных в частях 3 - 6 настоящей статьи, административная ответственность за совершение административного правонарушения наступает независимо от того, было ли известно привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу о факте административного правонарушения до завершения реорганизации.

Административные наказания, назначенные в соответствии с пунктами 2 - 4 части 1 статьи 3.2 КоАП РФ юридическому лицу за совершение административного правонарушения до завершения реорганизации юридического лица, применяются с учетом положений частей 3 - 6 настоящей статьи.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что вина ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы») в совершении указанного административного правонарушения доказана полностью, так как в судебном заседании полностью нашли своё подтверждение факты взаимодействия юридического лица с Потерпевший №1 по вопросу просроченной задолженности в установленный период времени более одного раза в день, более двух раз в неделю и более 8 раз в месяц, а также осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности и связанных с введением в заблуждение Потерпевший №1 относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования путем направления последней уведомления о выезде судебных приставов по месту жительства последней.

С учетом вышеизложенного, суд квалифицирует действия общества с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – как совершение кредитором (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Какие-либо неустранимые сомнения по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО МКК «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы»), отсутствуют.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Согласно материалам дела, постановлением Привокзального районного суда г. Тулы от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Гарантированные финансы» привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, обществу назначено наказание в виде административного штрафа в размере <данные изъяты> рублей. Постановлением Ленинского районного суда г. Тамбова от ДД.ММ.ГГГГ, оставленным без изменения решением Тамбовского областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, ООО МКК «Гарантированные финансы» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере <данные изъяты> рублей.

Согласно ст. 4.6 КоАП РФ, лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Отягчающим обстоятельством суд признает, в соответствии с ч. 2 ст. 4.3 КоАП РФ, повторное совершение однородного административного правонарушения.

Статья 2.9 КоАП РФ об административных правонарушениях не предписывает обязательность освобождения от административной ответственности за малозначительные правонарушения, а предоставляет только право суду принять такое решение.

Квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях. В соответствии с разъяснением, содержащимся в пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№ «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу приведенных разъяснений оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем, определяется в каждом конкретном случае, исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

В данном случае основания признать допущенные действия, направленные на нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ№-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», малозначительными не усматриваются.

Согласно ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных ч. 2 ст. 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Учитывая факт повторности совершения обществом правонарушения, выразившегося в пренебрежительном отношении к соблюдению требований законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, суд также не находит правовых и фактических оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ.

При определении вида и меры наказания суд руководствуется требованиями статей 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих административную ответственность обстоятельств и наличие отягчающего административную ответственность обстоятельства, и приходит к выводу о назначении наказания ООО «Гарантированные финансы» в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 14.57 ч. 1 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 25000 (двадцать пять тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1.1 и 1.3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

получатель: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с <***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ Г. ОРЕНБУРГСКОЙ, р/с <***>, БИК 045354001, ИНН <***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322 1 16 01141 01 9000 140, УИН 32256000200000016016.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Т.В. Горбачева