Гражданский кодекс часть 1

Судья Калининского районного суда г.Уфы Республики Башкортостан Сарварова Т.К., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН №, ОГРН №), зарегистрированного по адресу: <адрес>,

установил:

В Калининский районный суд г. Уфа поступили материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, возбужденного постановлением заместителя прокурора Калининского района г.Уфы Бикмеевым А.М.

В судебном заседании помощник прокурора Калининского района г.Уфы Валиуллина А.А. просила привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности согласно ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В судебное заседание ИП ФИО1 не явился, направленные судом повестки по адресу (<адрес>), возвращаются с указанием на истечение срока хранения.

В судебное заседание ФИО2, ФИО3 не явились, направленные судом повестки возвращаются с указанием на истечение срока хранения.

Исследовав материалы административного дела, судья приходит к следующим выводам.

Из ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 353-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) следует, что настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона N 353-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 196-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ "О ломбардах" (далее - Закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом N 353-ФЗ.

Из материалов дела следует, что прокуратурой <адрес> по поручению прокуратуры Республики Башкортостан проведена проверка исполнения законодательства о потребительских займах индивидуальным предпринимателем ФИО1 ИНН №

ИП ФИО1 зарегистрирован по адресу: <адрес>. Основным видом деятельности ИП ФИО1 является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (47.79).

Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ№-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - ФЗ №) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

Статьей 4 ФЗ № профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определённых федеральными законами об их деятельности.

В силу ч. 1.1 ст. 2 ФЗ № ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Согласно ст. 7 ФЗ № по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В силу чч. 1,2 ст. 9 ФЗ № по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдаёт ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Договор хранения является публичным договором. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Установлено, что индивидуальный предприниматель осуществляет свою деятельность под видом комиссионных магазинов, при этом статус некредитной финансовой организации не имеет.

В целях осуществления деятельности предприниматель использует по договору субаренды от ДД.ММ.ГГГГ нежилое помещение по адресу: <адрес>.

Проведённой проверкой установлено, что предпринимателем по указанному адресу с ФИО3 заключён договор комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ (приняты наушники Apple Earpods, наушники НОСО).

Изучением названного договора установлено наличие в них условий, предоставляющих комиссионеру право проводить оценку передаваемого ему комитентом товара, размер которого подлежит возмещению комитентом комиссионеру при досрочном расторжении договора комиссии. При этом переданный комитентом товар на реализацию не выставляется до истечения срока действия договора. Фактически полученная комитентом сумма является стоимостью оценки товара, передаваемого в залог, и, соответственно, суммой займа под залог товара.

Согласно п. 1. названного договора комиссии, комиссионер (ИП ФИО1) обязуется по поручению Комитента (ФИО3) за вознаграждение от своего имени, но за счет Комитента реализовывать предоставленную комитентом новую или бывшую в употреблении продукцию, третьему лицу (покупателю) на условиях, за обусловленное в договоре вознаграждение, определяемое на дату реализации товара дополнительным соглашением.

В силу п. 15 договора комиссии стороны договорились, что в случае если в установленный в п. 10 договора комиссии срок, товар переданный комитентом комиссионеру не будет реализован, и комитентом не будут предприняты меры по пролонгации договора комиссии, то комитент обязан забрать товар. В случае если комитент не предпринимает меры по пролонгации договора комиссии и не забирает обратно товар в установленный срок, то порядок дальнейшего хранения товара у комиссионера устанавливается в дополнительном соглашении к договору комиссии.

Согласно дополнительного соглашения к договору комиссии, стороны договорились, что если в установленный в п. 10 договора срок, товар переданный комитентом комиссионеру реализован, комитентом не были приняты меры по пролонгации, то комитент обязан забрать товар. В случае если товар продолжает находиться у комиссионера он переходит на возмездное хранение. Комиссионеру на срок 10 календарных дней с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения в размере 48 руб. в первый день хранения, а в последующие дни 48 рублей за каждый день до истечения срока хранения, а ответственность комиссионера перед комитентом за сохранность товара не прекращается.

Срок действия договора в силу п. 10. договора комиссии составляет 5 календарных дней и продолжает действовать до полного выполнения сторонами своих обязательств.

Однако, данный срок по условиям договора может быть продлён, что свидетельствует о фактическом отсутствии у комиссионера намерения на реализацию товара, так как начисляются проценты за хранение товара.Таким образом, предусмотренный договорами срок реализации передаваемого имущества фактически подразумевает срок займа, по истечении которого клиент обязан возвратить полученную сумму.

Пунктом 2.4 договоров комиссии, заключаемых ИП ФИО1 с гражданами установлено, что, если в течение 10 календарных дней с момента окончания срока действия договора нереализованный товар не был получен комитентом, то такой товар считается невостребованным, а ответственность комиссионера перед комитентом за сохранность товара прекращается. Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на своё усмотрение, что противоречит требованиям ст.359, 360, 350.1 Гражданского кодекса РФ.

В ходе проведения проверки, опрошенная ФИО3 пояснила, что она ДД.ММ.ГГГГ обратилась в комиссионный магазин «Купец» по адресу: <адрес> и сдала наушники Apple Earpods, наушники НОСО, за что получила денежные средства в размере 800 руб. (по 400 руб. за каждые наушники). Между ней и ИП ФИО1 заключён соответствующий договор. В магазине ей сказали, что для того, чтобы вернуть наушники ей необходимо возвратить заёмные деньги в течении 5 календарных дней.

Факты выдачи денежных средств под проценты под залог имущества ИП ФИО1 подтверждаются в том числе объяснением ФИО3, договором комиссии.

В соответствии с п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 Гражданского кодекса РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

Таким образом, ИП ФИО1, заключая договоры комиссии на вышеуказанных условиях и осуществляя свою деятельность в комиссионном магазине по адресу: <адрес> фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществлял возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

Взимание с комитента процентов, не может быть связано со временем нахождения товара у комиссионера, поскольку, заключая договор, ИП ФИО1, принял на себя обязательство по реализации его другим лицам.

Аналогичные условия предоставляющих комиссионеру право проводить оценку передаваемого ему комитентом товара, размер которого подлежит возмещению комитентом комиссионеру при досрочном расторжении договора комиссии предусмотрены в договоре комиссии от № № ДД.ММ.ГГГГ, заключенного со ФИО4

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, основным видом экономической деятельности которого является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, и не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

За осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, предусмотрена административная ответственность по ч.1. ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Кроме этого, как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой Кировского района г. Уфы в отношении ИП ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, по результатам рассмотрения которого ИП ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ привлечен к административной ответственности в виде штрафа в размере 30 тыс. рублей.

Решением Кировского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан постановление мирового судьи судебного участка № по Кировскому району г. Уфы Республики Башкортостан от ДД.ММ.ГГГГ оставлено без изменения, жалоба ИП ФИО1 - без удовлетворения.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

Согласно ч.1 ст. 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении шестидесяти календарных дней (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении девяноста календарных дней) со дня совершения административного правонарушения, за нарушение законодательства Российской Федерации о потребительском кредите (займе) по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

В силу ч. 2 ст. 31.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях течение указанного срока давности прерывается в случае, если лицо, привлеченное к административной ответственности, уклоняется от исполнения постановления о назначении административного наказания.

Штраф в размере 30 000 рублей ИП ФИО1 оплачен ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается чеком об уплате штрафа.

Таким образом, в нарушение требований вышеуказанного законодательства ИП ФИО1 (ИНН № находясь по адресу фактической деятельности: <адрес>,ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ заключило с гражданами договоры комиссии по передаче денежных средств гражданам и реализации имущества, условия которых характерны для договоров займа, а не договоров комиссии, тем самым ИП ФИО1 осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, скрыты отношения, возникающие из ломбардной деятельности.

Данный факт подтверждается совокупностью вышеназванных доказательств.

Вина ИП ФИО1 в совершении указанного правонарушения подтверждается справкой о проверке исполнения федерального законодательства, копиями документов и иными материалами прокурорской проверки.

Из статьи 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях следует, что лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что вина индивидуального предпринимателя ФИО1 доказана и действия его подлежат квалификации по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При назначении наказания суд руководствуется общими правилами назначения наказания, предусмотренными статьей 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельствами отягчающие административную ответственность, предусмотренных ст.ст.4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях явялется: повторное совершение правонарушения.

Обстоятельств, смягчающих его административную ответственность, предусмотренные ст.4.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не установлено.

Руководствуясь частью 2 статьи 14.56, статьями 29.9 - 29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ИНН №, ОГРН №), зарегистрированного по адресу: <адрес>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

Штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления настоящего постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления путем подачи жалобы через Калининский районный суд города Уфы Республики Башкортостан либо непосредственно в Верховный Суд Республики Башкортостан.

Судья: Т.К. Сарварова