Гражданский кодекс часть 1

Судья Промышленного районного суда г. Оренбурга Г.Ф. Болдова, при секретаре судебного заседания М.Е. Каюмовой, с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Р., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы), юридический адрес: <адрес>, ОГРН №, ИНН №, КПП №,

установил:

общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Гарантированные финансы» (далее- Общество), являясь кредитором, совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно осуществляло взаимодействие c целью возврата просроченной задолженности с должником ФИО по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ путем направления непосредственному работодателю ФИО сведений о его задолженности, разглашения его персональных данных, чем допустило нарушения норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), тем самым совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Потерпевший ФИО в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении был извещен надлежащим образом, об отложении судебного заседания не ходатайствовал. В письменном ходатайстве просил рассмотреть дело в своё отсутствие ( л.д.62)

В судебное заседание законный представитель Общества не явился. Судебное извещение о дате, месте и времени рассмотрения протокола об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, было направлено по адресу юридического лица, указанному в выписке ЕГРЮЛ: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ почтовым отправлением за №. Согласно отчету почтовое отправление вручено адресату ДД.ММ.ГГГГ. В письменных возражениях директор Общества просил рассмотреть протокол без участия представителя Общества.

С учетом вышеизложенного, суд находит возможным рассмотреть данный протокол об административном правонарушении в отсутствие надлежаще извещенных потерпевшего и законного представителя Общества.

В возражениях директор Общества выражает свое несогласие с протоколом об административном правонарушении, поскольку при составлении протокола допущены существенные процессуальные нарушения, указывает на отсутствие в действиях Общества состава административного правонарушения. Указывает, что не имеется в материалах дела доказательств, подтверждающих принадлежность телефонных номеров, электронной почты, электронных писем Обществу. С.Д.Н. не является сотрудником Общества, Обществу не известен, в Обществе отсутствует должность «Старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>». Аудиозаписи, представленные в материалах, не содержат доказательств взаимодействия Общества с потерпевшим или неким Щ, не идентифицируются лица, голоса которых отражены на аудиозаписях. Административным органом не установлено время и дата записи, способ осуществления данных записей. «<данные изъяты>»- это зарегистрированный товарный знак, используемый еще несколькими юридическими лицами. Вопрос о наличии долговых обязательств потерпевшего перед иными юридическими лицами, осуществляющие свою деятельность под брендом ООО «<данные изъяты>» административным органом не рассматривался. В настоящее время Общество исключено из реестра микрофинансовых организаций, обособленных подразделений на территории Оренбургской области Общество не имеет. Указанные в протоколе номера телефонов Обществу не принадлежат. В материалах дела отсутствуют объяснения потерпевшего. Административное расследование фактически административным органом не проводилось. Считает, что настоящее дело должно быть рассмотрено по месту совершения вменяемого Обществу административного правонарушения. Просит прекратить производство по делу за отсутствием состава правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

В отзыве на возражения директора Общества главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Р. ( далее- должностное лицо УФССП России) указал, что Довод Общества о том, что отсутствуют доказательства подтверждающие принадлежность телефонных номеров, электронной почты, представленных электронных писем Обществу несостоятельны, так как исходя из представленных в деле доказательств и содержания направленных по месту работы ФИО обращений ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что по месту работы ФИО со стороны ООО «Гарантированные финансы», осуществляющего свою деятельность под товарным брендом «<данные изъяты>», что подтверждается сведениями из открытого реестра товарных знаков, знаков обслуживания Федеральной службы по интеллектуальной собственности и как установлено из телефонных переговоров ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера телефона №, переданы сведения о задолженности ФИО, разглашены его персональные данные, а также сообщено о том, что в случае не оплаты долга последний будет привлечен к уголовной ответственности. Кроме того с указанного абонентского номера телефона №ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ поступали телефонные звонки и смс сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО Тексты смс сообщений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ по содержанию схожи с текстами обращений, поданных компанией ООО «Гарантированные финансы» (под товарным брендом «<данные изъяты>») на официальную электронную почту <данные изъяты> России по Оренбургской области с электронного адреса <данные изъяты> от некого С.Д.Н.. Также в текстах смс сообщений и текстах обращений поданных по месту работы ФИО не указана информация о кредиторе и размере задолженности (указан бренд ООО «Гарантированные финансы» - «<данные изъяты>»), а также исходя из текстов смс сообщений оказано психологическое давление на ФИО, путем предупреждения о том, что в случае не оплаты долга, сведения о задолженности будут сообщены по месту работы последнего, а также что последний будет привлечен к уголовной ответственности. Исходя из полученного в рамках административного расследования ответа от ООО «<данные изъяты>» установлено, что зарегистрированным пользователем электронного адреса <данные изъяты> является физическое лицо С.Д.Н., который фигурирует как инициатор обращений, направленных по месту работы ФИО и являющийся старшим специалистом финансовой безопасности компании «<данные изъяты>» С.Д.Н..

Довод Общества о том, что аудиозапись телефонных переговоров с Щ (представитель ФИО по доверенности) не информативна и что административным органом не установлено, что данная запись является записью телефонных переговоров не состоятелен, так как исходя из материалов дела в ДД.ММ.ГГГГЩ осуществлен звонок с находящегося в его распоряжении абонентского номера № на абонентский номер №, указанный как контактный в жалобе от ДД.ММ.ГГГГ. После этого ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер Щ поступил входящий звонок с абонентского номера №. В ходе телефонной беседы сотрудник Общества не представился, однако сообщил, что у ФИО имеется задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№ перед компанией ООО МКК «Гарантированные финансы», которая работает под брендом «<данные изъяты>», (данная беседа подтверждается аудиозаписью телефонного разговора). Кроме того, исходя из представленной детализации телефонных соединений и представленной аудиозаписи: ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер Щ№, осуществлен телефонный звонок в 11:06:20 час, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 4 минуты 28 секунд, в ходе которых сотрудник ООО «Гарантированные финансы» не представился, однако сообщил, что у ФИО имеется задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№ перед компании <данные изъяты>. На вопрос Щ кому именно должен ФИО, звонивший пояснил, что <данные изъяты> -это бренд, под которым работают несколько микрофинансовых организаций в том числе и ООО МКК «Гарантированные финансы», перед которыми у ФИО имеются неисполненные денежные обязательства по вышеуказанному договору. После этого, ДД.ММ.ГГГГ с электронного адреса <данные изъяты> на адрес электронной почты <данные изъяты> по Оренбургской области от представителя ООО "Гарантированные финансы" С.Д.Н. поступило заявление о проведении проверки в отношении ФИО, адресованное заместителю а также сообщено, что в случае неоплаты последним задолженности перед компанией Росденьги, все документы будут переданы в Следственный комитет по факту мошенничества в сфере кредитования. Довод общества, что доказательства по делу являются недопустимыми и собраны с нарушением КоАП РФ и что фактически административное расследование не проводилось несостоятельны, так как исходя из представленных материалов дела об административном правонарушении все доказательства получены строго в рамках производства по делу об административном правонарушении и соответственно заверены. Достоверность доказательств сомнений не вызывает, поскольку они непротиворечивы и согласуются между собой. Все процессуальные действия, направленные на выяснение обстоятельств, изложенные в заявлении ФИО, совершены в рамках возбужденного дела об административном правонарушении а именно: получена детализация соединений оператора связи ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер №, принадлежащий ФИО; получена детализация соединений оператора связи ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер № от Щ получена аудиозапись телефонного звонка от ДД.ММ.ГГГГ, от ФИО получена копия заявления об отказе от взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ, адресованная ООО МКК «Гарантированные финансы», от ФИО получены скриншоты смс сообщений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, получены копии электронных писем и почтового отправления направленных ООО «Гарантированные финансы» по месту работы заявителя от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; получена копия ответа ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ№, полученного в рамках административного расследования; копией ответа ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ№. Кроме того, в рамках административного расследования от ФИО и ЩДД.ММ.ГГГГ истребовано объяснение.

В судебном заседании должностное лицо УФССП России отзыв на возражения директора Общества поддержал, считает, что в действиях Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Выслушав пояснения должностного лица УФССП России, обсудив доводы директора Общества, исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья приходит к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступившим в законную силу с 01 января 2017 года (далее - Закон №230-ФЗ), установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу п.п. 1,2,3 ч. 1 ст. 4 Закона №230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Пунктами 4 и 6 части 2 части 3 и 8 статьи 6 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, указанием последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника, вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Частями 6, 7 и 9 статьи 7 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Статьей 8 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся отказа от взаимодействия. Заявление должника об отказе от взаимодействия может быть направлено кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, не ранее чем через четыре месяца с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства. Заявление должника об отказе от взаимодействия, направленное им до истечения указанного срока, считается недействительным. В случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении срока, указанного в части 6 настоящей статьи, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона. В случае направления должником заявления кредитору последний не вправе привлекать другое лицо для осуществления с должником взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству без учета предусмотренных в заявлении ограничения или отказа должника от взаимодействия.

Из материалов дела усматривается, что ФИО обратился в офис компании ООО «<данные изъяты>» с просьбой оказать содействие в решении вопроса по факту нарушения Обществом требований Закона №230-ФЗ, выразившихся в направлении по месту работы ФИО писем в адрес его работодателя. После подписания договора оказания юридических услуг, интересы ФИО представлял Щ на основании доверенности.

В целях выяснения всех обстоятельств совершенного административного правонарушения ДД.ММ.ГГГГ начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Ю. (далее- должностное лицо УФССП России) в отношении Общества возбуждено и принято к производству дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В рамках административного расследования должностным лицом УФССП России проведены следующие мероприятия:

от ООО «Гарантированные финансы», ПАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» истребованы сведения о кредиторе (новом кредиторе), переуступке прав (требований), о заключении агентских договоров, о взаимодействии с ФИО, а также сведения о принадлежности абонентских номеров, с которых осуществлялось взаимодействие с ФИО;

направлено отдельное поручение в ГУФССП России по г. Москве о предоставлении информации о регистрации Ф., за которым зарегистрирован абонентский номер №, с которого осуществлялись телефонные звонки и отправка смс сообщений на абонентский номер ФИО, звонок на абонентский номер Щ;

от ФИО и его представителя по доверенности Щ истребованы объяснения, детализация телефонных соединений. ФИО представил скриншоты смс сообщений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, копию заявления об отказе от взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ, детализацию телефонных соединений, копии писем, направленных Обществом в адрес <данные изъяты> России по Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), аудиозаписи телефонных соединений от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым установлено, что по месту работы ФИО Обществом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут с IP адреса: № направлено обращение (жалоба) от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>», адресованное заместителю начальника ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области М.. В данном письме (жалобе) С.Д.Н. указан контактный номер телефона № и электронный адрес <данные изъяты> и сообщено, что сотрудник ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИО взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает, на звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. С.Д.Н. просит принять меры к ФИО, чтобы последний оплатил долг в добровольном порядке до <данные изъяты> часов ДД.ММ.ГГГГ. Также в письме сообщил, что в случае неоплаты долга в указанный срок направит официальные письма в адрес начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки в отношении ФИО на противоправные мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности. Аналогичные письма, адресованные непосредственным руководителям ФИО, направлены Обществом по его месту работы ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ.

Подлежат отклонению доводы жалобы о том, что по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении Общества никакого административного расследования должностным лицом УФССП России по Оренбургской области не проводилось, поскольку на обратное указывает перечисленные мероприятия.

Вина Общества подтверждается следующими доказательствами:

- заявлением ФИО, направленное в ООО «<данные изъяты>» с просьбой оказать содействие в решении вопроса по факту нарушения ООО «Гарантированные финансы» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившихся в направлении по месту работы ФИО писем в адрес его работодателя;

документами, представленными ФИО, из которых следует, что:

он ДД.ММ.ГГГГ оформил займ в ООО МКК «Гарантированные финансы» (бренд — <данные изъяты>) №, по которому имеется просроченная задолженность;

Обществом в адрес <данные изъяты> по Оренбургской области, то есть по месту работы ФИО в ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут с IP адреса: № направлено обращение (жалоба) от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>», адресованное заместителю начальника ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области М.. В данном письме С.Д.Н. указан контактный номер телефона № и электронный адрес <данные изъяты> и сообщено, что сотрудник ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИО взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает, на звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. С.Д.Н. просит принять меры к ФИО, чтобы последний оплатил долг в добровольном порядке до <данные изъяты> часов ДД.ММ.ГГГГ. Также в письме сообщил, что в случае неоплаты долга в указанный срок направит официальные письма в адрес начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки в отношении ФИО на противоправные мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности. В указанном письме непосредственному работодателю ФИО переданы сведения о его задолженности, разглашены его персональные данные. После обращения ФИО, в ДД.ММ.ГГГГЩ осуществлен звонок с находящегося в его распоряжении абонентского номера № на абонентский номер №, указанный как контактный в жалобе от ДД.ММ.ГГГГ. После этого ДД.ММ.ГГГГ на абонентский номер Щ поступил входящий звонок с абонентского номера №. В ходе телефонной беседы сотрудник Общества не представился, однако сообщил, что у ФИО имеется задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№ перед компанией ООО МКК «Гарантированные финансы», которая работает под брендом «<данные изъяты>», (данная беседа подтверждается аудиозаписью телефонного разговора). После этого ДД.ММ.ГГГГ с электронного адреса <данные изъяты> на адрес электронной почты <данные изъяты> по Оренбургской области от представителя ООО "Гарантированные финансы" С.Д.Н. поступило заявление о проведении проверки в отношении ФИО, адресованное заместителю, а также сообщено, что в случае неоплаты последним задолженности перед компанией <данные изъяты>, все документы будут переданы в Следственный комитет по факту мошенничества в сфере кредитования. К своему объяснению Щ приложил аудиозапись телефонного разговора от ДД.ММ.ГГГГ на СД диске, детализацию телефонных соединений;

объяснением ФИО, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ им оформлен займ в сумме 20 000 рублей в ООО МКК «Гарантированные финансы». Согласно договору он должен вернуть заемные средства до ДД.ММ.ГГГГ, однако своевременно выплатить сумму долга не смог. С ДД.ММ.ГГГГ на его номер телефона № стали поступать звонки от сотрудников ООО «Гарантированные финансы» с требованием оплаты задолженности, звонили также его родственникам и знакомым, разговаривали грубо, угрожали увольнением его с работы и возбуждении в отношении него уголовного дела. В ДД.ММ.ГГГГ он обратился к юристу компании ООО «<данные изъяты>» Щ с просьбой оказать содействие в решении вопроса по факту нарушения ООО «Гарантированные финансы» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с которым был заключен договор оказания юридических услуг, после подписания договора оказания юридических услуг, интересы ФИО представлял Щ, на основании доверенности. Также в ДД.ММ.ГГГГФИО в адрес ООО «Гарантированные финансы» (далее - Общество) было направлено заявление об отказе от взаимодействия, которое получено Обществом ДД.ММ.ГГГГ, однако продолжало с ним взаимодействие. Кроме того пояснил, что по месту его работы ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области ООО «Гарантированные финансы» ДД.ММ.ГГГГ направлено обращение (жалоба) от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>», адресованное заместителю начальника ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области М.. В данном письме (жалобе) С.Д.Н. указан контактный номер телефона № и электронный адрес <данные изъяты> и сообщено, что ФИО взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает на звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. С.Д.Н. просит принять к нему меры, чтобы он оплатил долг в добровольном порядке до <данные изъяты> часов ДД.ММ.ГГГГ. Также в письме сообщил, что в случае неоплаты долга в указанный срок направит официальные письма в адрес начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении в отношении ФИО служебной проверки, а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности. В указанном письме, адресованном работодателю, переданы сведения о задолженности ФИО, разглашены его персональные данные. Также ФИО пояснил, что Щ сообщено, что ДД.ММ.ГГГГ на его личный абонентский номер поступил входящий звонок с абонентского номера № от сотрудника ООО «Гарантированные финансы», который сообщил, что у ФИО имеется задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№ перед компании ООО «Гарантированные финансы», которая работает под брендом «<данные изъяты>». Кроме того ДД.ММ.ГГГГ с электронного адреса <данные изъяты> на адрес электронной почты <данные изъяты> по Оренбургской области от представителя ООО «Гарантированные финансы» С.Д.Н. поступило заявление о проведении в отношении ФИО проверки, адресованное заместителю а также сообщено, что в случае неоплаты им задолженности перед компанией <данные изъяты>, все документы будут переданы Следственный комитет по факту мошенничества в сфере кредитования. По данным фактам ДД.ММ.ГГГГ представителем Щ подготовлена жалоба на неправомерные действия ООО «Гарантированные финансы», которая направлена в ФССП России. Пояснил, что все смс сообщения и звонки с абонентского номера № включая и последнее смс сообщение получал по адресу: <адрес>. К своему объяснению приложил детализации телефонных соединений, копии электронных писем поступивших на работу, копии скриншотов смс сообщений, копию сообщения <данные изъяты> России по Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ, копию справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ№;

копией заявления об отказе от взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ, адресованное ООО МКК «Гарантированные Финансы», согласно которому ФИО отказывается от взаимодействия способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Согласно представленному реестру почтовых отправлений, данное заявление ДД.ММ.ГГГГ отправлено заказной почтой в адрес ООО МКК «Гарантированные финансы», которое согласно отчету Почты России получено последними ДД.ММ.ГГГГ ( ШПИ №);

сообщением <данные изъяты> России по Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому последние сообщают, что ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области были переадресованы обращения старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>», <адрес> — С.Д.Н., поступившие в интернет приемную <данные изъяты> России по Оренбургской области в отношении ФИО;

справкой от ДД.ММ.ГГГГ№, выданной ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области о том, что ФИО служит в органах уголовно-исполнительной системы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, на основании приказа <данные изъяты> России по Оренбургской области № лс от ДД.ММ.ГГГГ. в должности <данные изъяты> ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области;

сведениями ПАО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым абонентский номер №, согласно данным по абонентам подвижной радиотелефонной связи, использовался юридическим лицом с ИНН: №;

выпиской из ЕГРЮЛ, согласно которой ИНН №, принадлежит ООО «Гарантированные финансы»;

сведениями ООО «<данные изъяты>» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым электронный адрес <данные изъяты>, с которого осуществлялась отправка электронных писем по месту работы ФИО, зарегистрирован на С.Д.Н.;

ответом ГУФССП России по г. Москве, согласно которому физическое лицо, за которым зарегистрирован абонентский номер № установить не представилось возможным по причине фактического отсутствия квартиры по указанному адресу;

сведениями ООО «Гарантированные финансы» исх. б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым между Обществом и ФИОДД.ММ.ГГГГ г.р. заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, по которому имеется просрочка. Сведения о Заемщике и контактных лицах третьим лицам для целей поручения взыскания просроченной задолженности во внесудебном порядке, Общество не передавало, уступка прав (требований) по договору микрозайма с ФИО не осуществлялась. Общество не совершает каких-либо действий, направленных на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке, ни посредством телефонных переговоров, рассылок смс сообщений, голосовых и текстовых сообщений. Взыскание просроченной задолженности осуществляет только в судебном порядке. Пояснило, что абонентский номер телефона № Обществу не принадлежит, С.Д.Н. не является и не являлся ранее сотрудником Общества, адрес электронной почты <данные изъяты> Обществу не принадлежит и не используется;

сведениями и документами ПАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «Гарантированные финансы», а также предоставленной Щ детализацией услуг оператора связи ПАО «<данные изъяты>» на абонентский номер: №, принадлежащий Щ, аудиозаписью входящего телефонного звонка осуществленного Щ от ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера №;

представленной ФИО детализацией услуг оператора связи ПАО «<данные изъяты>» на абонентский номер: №, принадлежащий ФИО, копиям писем отправленным: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, по месту работы ФИО, скриншотами смс сообщений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ поступившим с абонентского номера № от ООО «Гарантированные финансы», c целью возврата просроченной задолженности ФИО поступали телефонные звонки, смс сообщения, письма с указанием задолженности и разглашением персональных данных ФИО его работодателю в <данные изъяты> России по Оренбургской области, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлена отправка смс сообщения в <данные изъяты> с текстом «ФИО! Я старший специалист досудебного отдела компании <данные изъяты>. У Вас имеется просроченный займ, который Вы не оплачиваете и как мы поняли оплачивать его в добровольном порядке не собираетесь. Мы подготовили письмо Начальнику <данные изъяты> России по Оренбургской области - П. и Начальнику <данные изъяты><данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении в отношении Вас служебной проверки на противоправные и мошеннические действия, а также отправим заявление в Следственный комитет России по Оренбургской области по факту Мошенничество в сфере кредитования ст. 159.1 УК РФ и Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст. 177 УК РФ. Все документы готовы. ЕСЛИ ЗАВТРА ДО <данные изъяты> Вы не погасите свой долг, письма будут отправлены.», которое получено и прочитано ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> часов <данные изъяты> минут с IP адреса: № на официальный электронный адрес <данные изъяты> России по Оренбургской области направлено обращение (жалоба) от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>» адресованное заместителю начальника ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области М.. В данном письме (жалобе) С.Д.Н. указан контактный номер телефона № и электронный адрес <данные изъяты> и сообщено, что сотрудник ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИО взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает 375 дней, на звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. С.Д.Н. просит принять меры к ФИО, чтобы последний оплатил долг в добровольном порядке до <данные изъяты> часов ДД.ММ.ГГГГ. Также в письме сообщил, что в случае неоплаты долга в указанный срок направит официальные письма в адрес начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки в отношении ФИО на противоправные мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлен телефонный звонок в <данные изъяты> час, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 266 секунд, в ходе которых осуществлено взаимодействие с ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлен телефонный звонок в <данные изъяты> час, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 63 секунды, в ходе которых осуществлено взаимодействие с ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с электронного адреса: <данные изъяты> на официальный электронный адрес <данные изъяты> России по Оренбургской области направлено обращение (жалоба) от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>» адресованное заместителю начальника ФКУ <данные изъяты> России по Оренбургской области М.. В данном письме (жалобе) С.Д.Н. указан контактный номер телефона № и электронный адрес <данные изъяты> и сообщено, что сотрудник ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИОДД.ММ.ГГГГ г.р. взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает 375 дней, на звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. С.Д.Н. просит принять меры к ФИО, чтобы последний оплатил долг в добровольном порядке до <данные изъяты> часов ДД.ММ.ГГГГ. Также в письме сообщил, что в случае неоплаты долга в указанный срок направит официальные письма в адрес начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки в отношении ФИО на противоправные мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования и злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлена отправка смс сообщения в <данные изъяты> с текстом «ФИО! Завтра у вас крайний день для добровольной оплаты задолженности в компании <данные изъяты>. Во избежание принятия в отношении вас дальнейших крайний и принудительных мер не забудьте оплатить задолженность.», которое получено и прочитано ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлена отправка смс сообщения в <данные изъяты> текстом «ФИО! Оплата от Вас в добровольном порядке не поступила в компанию <данные изъяты>. Мы начинаем применять дальнейшие крайние и принудительные меры. Ждите новостей с работы и со Следственного комитета!», которое получено и прочитано ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер Щ№, осуществлен телефонный звонок в <данные изъяты> час, состоялись телефонные переговоры продолжительностью 4 минуты 28 секунд, в ходе которых сотрудник ООО «Гарантированные финансы» не представился, однако сообщил, что у ФИО имеется задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№ перед компании <данные изъяты>. На вопрос Щ кому именно должен ФИО, звонивший пояснил, что <данные изъяты> -это бренд, под которым работают несколько микрофинансовых организаций в том числе и ООО МКК «Гарантированные финансы», перед которыми у ФИО имеются неисполненые денежные обязательства по вышеуказанному договору;

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с электронного адреса: <данные изъяты> на официальный электронный адрес <данные изъяты> России по Оренбургской области поступило заявление о проведении проверки от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>» адрес: <адрес>, адресованное заместителю начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области С.. В данном заявлении С.Д.Н. сообщено, что сотрудник ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИОДД.ММ.ГГГГ г.р. взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает 409 дней и скрывается от компании. На звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. Также в данном заявлении сообщено, что они ранее писали Заместителю Начальника ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» -М. и Начальнику ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» Г., которые все письма проигнорировали и не довели до сведения вышеуказанного лица. Просят, как руководителя донести до ФИО, чтобы он добровольно оплатил свою задолженность до ДД.ММ.ГГГГ. В случае, если оплата не поступит до указанного времени, они начнут применять меры принудительного взыскания, а именно: подготовили официальное письмо Начальнику <данные изъяты> России по Оренбургской области – П. и начальнику <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки сотрудника – ФИО на противоправные и мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования ст. 159.1 УК РФ и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст. 177 УК РФ. Все документы готовы для передачи. Данное заявление подписано С.Д.Н.;

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> России по Оренбургской области поступило заявление о проведении проверки от С.Д.Н. — старшего специалиста финансовой безопасности компании «<данные изъяты>» адрес: <адрес>, адресованное заместителю начальника <данные изъяты> России по Оренбургской области С.. В данном заявлении С.Д.Н. сообщено, что сотрудник ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» ФИОДД.ММ.ГГГГ г.р. взял займ в компании «<данные изъяты>» и его не оплачивает 409 дней и скрывается от компании. На звонки не отвечает, злостно уклоняется от оплаты задолженности. Также в данном заявлении сообщено, что они ранее писали Заместителю Начальника ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» -М. и Начальнику ФКУ «<данные изъяты> России по Оренбургской области» Г., которые все письма проигнорировали и не довели до сведения вышеуказанного лица. Просят, как руководителя донести до ФИО, чтобы он добровольно оплатил свою задолженность до ДД.ММ.ГГГГ. В случае, если оплата не поступит до указанного времени, они начнут применять меры принудительного взыскания, а именно: подготовили официальное письмо Начальнику <данные изъяты> России по Оренбургской области – П. и начальнику <данные изъяты> России по Оренбургской области о проведении служебной проверки сотрудника – ФИО на противоправные и мошеннические действия в отношении компании «<данные изъяты>», а также отправит заявление в СУ СК по Оренбургской области по факту мошенничества в сфере кредитования ст. 159.1 УК РФ и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст. 177 УК РФ. Все документы готовы для передачи. Данное заявление (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) подписано С.Д.Н.;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлена отправка смс сообщения в <данные изъяты> с текстом «ФИО! Оплата от Вас в добровольном порядке не поступила в компанию <данные изъяты>. Мы начинаем применять дальнейшие крайние и принудительные меры. Ждите новостей с работы и со Следственного комитета!», которое получено и прочитано ФИО;

ДД.ММ.ГГГГ с абонентского номера № на абонентский номер ФИО№, осуществлена отправка смс сообщения в <данные изъяты> с текстом «ФИО! Вы собираетесь добровольно оплачивать свою задолженность в компанию <данные изъяты>?», которое получено и прочитано ФИО;

протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором изложены все установленные судом обстоятельства, изложенные ранее.

Таким образом, вина Общества в том, что оно c целью возврата просроченной задолженности осуществило взаимодействие посредством направления непосредственному работодателю ФИО, проживающего по адресу: <адрес>, сведений о его задолженности, разглашения его персональных данных, кроме того осуществило непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров и направления текстовых смс сообщений на абонентский номер ФИО с абонентского номера не принадлежащего Обществу, чем нарушило нормы Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, доказана.

Протокол об административном правонарушении составлен правомочным лицом в соответствии с требованиями ст. 28.2 КоАП РФ и является допустимым доказательством по делу. В протоколе об административном правонарушении полно и объективно отражено событие совершенного правонарушения.

Факт совершения Обществом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается собранными по делу доказательствами, которые являются относимыми, допустимым и достаточными для установления вины Общества в совершении указанного административного правонарушения.

Доводы директора Общества М.И.В. о том, что Общество не осуществляло взаимодействие с ФИО по поводу возврата просроченной задолженности, являются несостоятельными и опровергаются вышеприведенной исследованной совокупностью доказательств.

Сведений о том, что договор микрозайма и персональные данные ФИО выбыли из владения Общества помимо его воли, в том числе каким-либо иным неправомерным способом, юридическое лицо в ходе производства по делу об административном правонарушении, в том числе в орган, проводивший административное расследование, не сообщало, документов, подтверждающих названные обстоятельства, не предоставило.

Процессуальные права Общества, в том числе право на защиту, в ходе производства по делу об административном правонарушении нарушены не были.

В силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств невозможности соблюдения Обществом требований Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», а равно доказательств принятия Обществом исчерпывающих мер для соблюдения им требований указанного законодательства, юридическим лицом при рассмотрении дела не представлено.

Какие-либо неустранимые сомнения по делу, которые могли быть истолкованы в пользу ООО «Гарантированные финансы» (ООО «Гарантированные финансы»), отсутствуют.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Согласно материалам дела, постановлением <данные изъяты> городского суда Республики <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Гарантированные финансы» привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, обществу назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50000 рублей. Решением Верховного Суда Республики <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ указанное постановление оставлено без изменений. Постановлением <данные изъяты> районного суда <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, оставленным без изменения решением <данные изъяты> областного суда от ДД.ММ.ГГГГ, ООО МКК «Гарантированные финансы» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 20000 рублей.

Согласно ст. 4.6 КоАП РФ, лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Отягчающим обстоятельством суд признает, в соответствии с ч. 2 ст. 4.3 КоАП РФ, повторное совершение однородного административного правонарушения.

Основания признать допущенные действия, направленные на нарушение требований Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», малозначительными не усматриваются.

Учитывая факт повторности совершения Обществом правонарушения, выразившегося в пренебрежительном отношении к соблюдению требований законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, суд также не находит правовых и фактических оснований для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ.

При определении вида и меры наказания суд руководствуется требованиями статей 3.1, 4.1 - 4.3 КоАП РФ, учитывает характер совершенного юридическим лицом административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие смягчающих административную ответственность обстоятельств и наличие отягчающего административную ответственность обстоятельства, и приходит к выводу о назначении наказания ООО «Гарантированные финансы» в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 14.57 ч. 1 КоАП РФ, суд

постановил:

общество с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 50000, 00 рублей.

Административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного ч.1.1 и 1.3 ст.32.2 КоАП РФ, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса, по следующим реквизитам счёта:

получатель: УФК по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области, л/с <***>), банк получателя: ОТДЕЛЕНИЕ ОРЕНБУРГ Г. ОРЕНБУРГСКОЙ, р/с <***>, БИК 045354001, ИНН <***>, КПП 561101001, ОКТМО 53701000, код бюджетной классификации 322 116 17000016017140, УИН 32256000200000044015.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья Г.Ф. Болдова

Постановление вступило в законную силу 31.03.2021.