Гражданский кодекс часть 1

Междуреченский городской суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи Ельмеевой О.А., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Займ-Экспресс», ОГРН 1117746180870, ИНН 7703739359, юридический адрес: <адрес>, дата и номер решения о внесении сведений о юридическомлице в Государственный реестр микрофинансовых организаций, — от ДД.ММ.ГГГГ№,

УСТАНОВИЛ:

Согласно сведениям протокола № об административном правонарушении ДД.ММ.ГГГГ Обществу с ограниченной ответственностью «Займ-Экспресс» вменяется совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Поводом для возбуждения административного дела в отношении ООО «Займ-Экспресс» послужило обращение в Управление Федеральной службы судебных приставов по <адрес> – Кузбассу Потерпевший №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: <адрес>, о нарушении порядка осуществления деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности.

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по <адрес>ФИО2 было установлено, что между Потерпевший №1 и ООО «Займ-Экспресс» заключен договор потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ№.

В связи с неисполнением Потерпевший №1 своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов у Потерпевший №1 образовалась просроченная задолженность перед ООО « Займ-Экспресс» по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№.

В связи с возникновением у Потерпевший №1 просроченной задолженности ООО «Займ-Экспресс» совершало действия, направленные на возврат просроченной задолженности.

Из содержания ответа ООО «Займ-Экспресс» от ДД.ММ.ГГГГ№ и детализации предоставленных услуг по телефонному номеру № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной Потерпевший №1, следует, что с целью возврата просроченной задолженности ООО «Займ-Экспресс» направило на телефонный номер Потерпевший №1№ текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>(время московское) следующего содержания: «Ваш займ № не оплачен, во избежание санкций оплатите долг на сайте <адрес> без комиссии <данные изъяты>»;

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут следующего содержания: «Сведения о просрочке займа № передаются в БКИ. Оплата на сайте <адрес> без кломиссии <данные изъяты>

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута следующего содержания: «Погасите долг

№ на <адрес> без комиссии <данные изъяты>»;

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута следующего содержания: «Готовится заявление в суд. Срочно оплатите долг по займу №. Оплата на сайте <адрес><данные изъяты>».

Должностным лицом также установлено, что полным наименованием кредитора является — Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Займ-Экспресс», сокращенным наименованием кредитора является — ООО «Займ-Экспресс».

Следовательно, <адрес>» не является наименованием ООО «Займ-Экспресс».

Установлено, что Потерпевший №1 договор займа заключал с ООО «Займ-Экспресс», а не с <адрес>». Таким образом, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Займ-Экспресс» ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута (время совершения административного правонарушения), в нарушение требований п. 1 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не указано наименование кредитора (ООО «Займ-Экспресс»).

Кроме того, установлено, что о при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством телефонных переговоров, состоявшихся ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру № представитель ООО «Займ-Экспресс», в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ№-Ф3, не сообщил должнику (Потерпевший №1) свои фамилию, имя и отчество (при наличии).

ООО «Займ-Экспресс» надлежащим образом извещенное о дате, времени и месте рассмотрения дела, явку своего представителя в судебное заседание не обеспечило. В материалах дела имеются возражения, в которых указано, что с правонарушением, указанном в протоколе №, ООО «Займ-Экспресс» не согласно. В соответствии с положением ч. 6 ст.7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ№-Ф3 ООО Займ-Экспресс отправило на телефонный номер Потерпевший №1№) сообщения с наименованием кредитора <адрес> Представители ООО Займ-Экспресс осуществляли взаимодействие посредством телефонных переговоров с должником по номеру телефона № согласно требованиям ч.4 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ№-Ф3, где указано, что должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В ходе телефонных переговоров с Потерпевший №1 состоявшихся ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут представитель ООО Займ-Экспресс сообщил, что звонок от кредитора ООО «Займ-Экспресс». В связи с вышеизложенным, считает, что нарушения ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ№-Ф3 отсутствуют. Совершенное деяние не повлекло вредных последствий, вреда здоровью и ущерба не было причинено, нарушения охраняемых общественных отношений не последовало. ООО «Займ-Экспресс» раннее не привлекалось к административной ответственности при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Просит производство об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ прекратить (л.д.202).

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по <адрес> – Кузбассу ФИО2, будучи надлежащим образом извещенный о рассмотрении дела, в судебное заседание не явился, представил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Потерпевший №1 о рассмотрении дела извещен надлежаще, в судебное заседание не явился.

Суд полагает, что законные процессуальные основания для отложения рассмотрения дела отсутствуют, руководствуясь положениями ч. 2 ст. 25.1, ст.25.4 КоАП РФ дело надлежит рассмотреть в отсутствие неявившихся лиц.

Судья, исследовав материалы дела, приходит к следующему выводу.

Исходя из положений ст. ст. 2.1, 2.2, 24.1, 26.1 КоАП РФ в рамках административного судопроизводства подлежат выяснению наличие события административного правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, за которые нормами КоАП РФ или закона субъекта РФ предусмотрена административная ответственность, виновность этого лица в совершении административного правонарушения.

Часть 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств определены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ).

В соответствии с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ№ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 5 Закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии с ч. 6 статьи 7 того же Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В ходе судебного разбирательства установлено и подтверждается материалами дела, что ООО «Займ-Экспресс» осуществило с Потерпевший №1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров, состоявшихся посредством телефонных переговоров, состоявшихся ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 25 минут (время совершения административного правонарушения) по телефонному номеру № представитель ООО «Займ-Экспресс», в нарушение требований п. 1 ч. 4 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ№-Ф3, не сообщил должнику (Потерпевший №1) свои фамилию, имя и отчество (при наличии).

Кроме того, ООО «Займ-Экспресс» с целью возврата просроченной задолженности ООО «Займ-Экспресс» направило на телефонный номер Потерпевший №1№ текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минут, ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> минут, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> минута (время совершения административного правонарушения), в нарушение требований п. 1ч. 6 ст. 7 ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ, не указано наименование кредитора (ООО «Займ-Экспресс»).

Данные нарушения требований законодательства о защите прав и законных интересов физического лица при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности образует объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения ООО «Займ-Экспресс» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств: протоколом об административном правонарушении № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 1-6); определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.7-8); копией жалобы Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.9); копией скриншотов текстовых сообщений (л.д.10-11); детализация оказанных услуг с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по телефонному номеру№(л.д.12-21); детализация оказанных услуг с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по телефонному номеру№ (л.д.22-31); копией паспорта гражданина РФ Потерпевший №1 (л.д.32); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (исх. от ДД.ММ.ГГГГ№) (л.д.33); копией ответа Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № № (л.д.34-35); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (исх. от ДД.ММ.ГГГГ№) (л.д.36); копией отчета о кредитной истории Потерпевший №1 (л.д.37-137); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ (исх. от ДД.ММ.ГГГГ№) (л.д.138-139); ответом ООО «Займ-Экспресс» от ДД.ММ.ГГГГ№ (л.д.140); договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.142-148); таблица текстовых сообщений (л.д.149); досудебные уведомления от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.150-151): досудебные уведомления от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.152-153; СD-R диском с аудиозаписями телефонных переговоров (л.д.154); копией ходатайства о продлении срока административного расследования от ДД.ММ.ГГГГ№ вн (л.д.156-157); копией определения о продлении срока проведения административного расследования от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.158-159); уведомлением (извещение) о дате и времени составления протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№, адресованное ООО «Займ - Экспресс» (л.д.160-162); копия списка внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ№зу, подтверждающего направление ООО «Займ-Экспресс» извещения о составлении протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№(л.д.166-167); сведениями с официального сайта АО «Почта России», подтверждающие вручение извещения о составлении протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№, адресованное ООО «Займ-Экспресс» (ШПИ №)(л.д.169-173); Уведомление (извещение) о дате и времени составления протокола обадминистративном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№, адресованное Потерпевший №1; копией списка внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ№ з, подтверждающего направление Потерпевший №1 извещения о составлении протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№; сведениями с официального сайта АО «Почта России», подтверждающие вручениеизвещения о составлении протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие вручение извещения о составлении протокола об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ№, адресованное Потерпевший №1 (ШПИ №) (л.д.174); выпиской из ЕГРЮЛ на ООО «Займ-Экспресс» (л.д.175-181), пояснением ООО «Займ-Экпсресс» от ДД.ММ.ГГГГ№т (л.д.183); заявлением о привлечении к административной ответственности (л.д.192-193).

Указанные доказательства получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывают. Оснований не доверять перечисленным выше доказательствам у суда не имеется, поскольку они полно и объективно отражают событие административного правонарушения и вину ООО «Займ - Экспресс» в совершении правонарушения, предусмотренного статьей ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

Исходя из отсутствия в деле доказательств невозможности соблюдения обществом упомянутых требований законодательства Российской Федерации в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить, соблюдая обычную степень заботливости и осмотрительности, суд приходит к выводу о наличии в действиях общества состава указанного административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в том числе и вины в его совершении.

При назначении административного наказания ООО «Займ- Экспресс» суд в соответствии с частью 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Так, ООО «Займ-Экспресс» совершено административное правонарушение в области микрофинансовой деятельности, посягающее на отношения, объектом которых является охрана прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в то время, как лицами, осуществлявшими взаимодействие с должником Потерпевший №1 от имени ООО «Займ - Экспресс», допущено безразличное и пренебрежительное отношение к установленной действующим правовым регулированием публично-правовой обязанности в сфере соблюдения законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в связи чем оснований для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и признания совершенного ООО «Займ - Экспресс» административного правонарушения малозначительным не имеется.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств, предусмотренных ст. 4.3 КоАП РФ по делу не установлено.

Как следует из ч. ч. 1, 2 ст. 4.8 КоАП РФ, сроки, предусмотренные КоАП РФ, исчисляются часами, сутками, днями, месяцами, годами. Течение срока, определенного периодом, начинается на следующий день после календарной даты или наступления события, которыми определено начало срока. Срок, исчисляемый сутками, истекает в 24 часа последних суток. Срок, исчисляемый месяцами, истекает в соответствующее число последнего месяца, а если этот месяц не имеет соответствующего числа, срок истекает в последние сутки этого месяца. Срок, исчисляемый годами, истекает в соответствующие месяц и число последнего года.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", срок давности привлечения к ответственности исчисляется по общим правилам исчисления сроков - со дня, следующего за днем совершения административного правонарушения.

Соответственно, годичный срок привлечения к административной ответственности ООО «Займ-Экспресс» подлежит ДД.ММ.ГГГГ исчислению с ДД.ММ.ГГГГ, который на данный момент не истек.

В качестве обстоятельств, смягчающих административную ответственность, суд учитывает оказание ООО «Займ - Экспресс» содействия органу, осуществлявшему производство по делу об административном правонарушении, в установлении обстоятельств, подлежащих установлению, выразившееся в незамедлительном представлении всех документов, касающихся заключения с Потерпевший №1 договора займа, а также документов, подтверждающих взаимодействие ООО «Займ - Экспресс» с Потерпевший №1 с указанием способа такого взаимодействия, представлением абонентских номеров, принадлежащих ООО «Займ - Экспресс», расшифровкой соответствующих телефонных переговоров и их аудиозаписей.

С учетом изложенных обстоятельств дела, наличия смягчающих и отсутствия отягчающих обстоятельств суд приходит к выводу о том, что достижение установленных статьей 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях целей административного наказания возможно путем назначения ООО «Займ - Экспресс» наказания в виде административного штрафа в пределах санкции статьи в минимальном размере, считая, что такое наказание соответствует конституционным принципам дифференцированности, справедливости, законности, неотвратимости наказания, и отвечает признаку индивидуализации административной ответственности.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 14.57, 29.10-29.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью ООО «Займ- Экспресс», ОГРН 1117746180870, ИНН 7703739359 виновным в совершении административного правонарушения предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

В соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Сумма административного штрафа вносится или переводится лицом, привлеченным к административной ответственности, в кредитную организацию, в том числе с привлечением банковского платежного агента или банковского платежного субагента, осуществляющих деятельность в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе», организацию федеральной почтовой связи либо платежному агенту, осуществляющему деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Реквизиты для уплаты административного штрафа:

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области- Кузбассу л/с 04391785360)

УИН 32242000200000101011

ИНН 4205077474КПП 420501001

р/счет 40101810400000010007БИК 043207001 Отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 32211601141019000140

Судья: подпись О.А. Ельмеева

Копия верна судья: О.А. Ельмеева