Гражданский кодекс часть 1

государственного обвинителя – заместителя Гайского межрайонного прокурора Афанасьева А.С., старшего помощника Гайского межрайонного прокурора Шамсутдинова Р.И.,

представителя потерпевшего ФИО1,

подсудимой ФИО2,

защитника подсудимой – адвоката Тарасовой Н.С.,

при секретаре Никулиной Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО2, <данные изъяты>,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

1. ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при следующих обстоятельствах:

ФИО2ДД.ММ.ГГГГ, находясь в городе <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью быстрого обогащения и повышения своего материального положения за счет хищения денежных средств, принадлежащих кредитной организации, а именно: публичному акционерному обществу «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» ОГРН №, ИНН № КПП № (далее ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"», до ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Банк "Наименование"»), расположенного по юридическому адресу: <адрес>, являясь на основании приказа №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ, трудового договора №/Сар от ДД.ММ.ГГГГ, и дополнительного соглашения к трудовому договору №/Сар от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую должность, старшим специалистом по привлечению клиентов мини-офиса № в <адрес> Отдела партнерских продаж Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «"Наименование"» (далее мини-офис № в <адрес>), обладая в соответствии с должностной инструкцией старшего специалиста по привлечению клиентов мини-офиса № в <адрес> полномочиями: осуществлять оформление и обработку документов/операций по розничным банковским продуктам, в соответствии с требованиями внутрибанковских документов, регламентирующих деятельность сотрудников; осуществлять фотографирование клиента; оформлять заявку на потребительский кредит в Системе Обработки Заявок (далее СОЗ); требовать от заемщика – физического лица все необходимые первичные документы, подтверждающие платежеспособность заемщика, для предоставления в соответствующие подразделения Банк; оказывать помощь клиентам в правильном оформлении необходимых документов; производить и заверять копии с документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета; осуществлять выдачу кредита в СОЗ и формировать кредитное досье, вводя в заблуждение работников вышеуказанного Банк путём оформления в отсутствии заемщиков фиктивных кредитных договоров с использованием имеющихся личных данных, похитила денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 в <данные изъяты> время, находясь в мини-офисе № в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, являясь старшим специалистом по привлечению клиентов, реализуя свой преступный умысел, обладая полномочиями по оформлению кредитных договоров, имея доступ к банковской кредитной системе ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"», действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, грубо нарушая свои должностные обязанности, путем <данные изъяты> отдела оформления кредитных сделок ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» ФИО6 №8, не осведомленной о преступных намерениях ФИО2, используя <данные изъяты>ФИО6 №3, от её имени ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> договор №-ДО-САР-14, состоящий из <данные изъяты> кредита и открытие текущего счета в рублях по <данные изъяты> договору № от ДД.ММ.ГГГГ на получение денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, составила к <данные изъяты> и открытие текущего счета по <данные изъяты> договору № от ДД.ММ.ГГГГ, тарифы <данные изъяты> от имени ФИО6 №3, которая <данные изъяты>ФИО6 №3 и <данные изъяты>. После чего сформированные документы ФИО2 направила в центральный офис указанного Банк, где о фиктивности кредитного договора не знали и не предполагали. Получив одобрение в выдаче <данные изъяты> кредита, ФИО2 незаконно оформила <данные изъяты> карту ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» на имя ФИО6 №3, с помощью которой <данные изъяты> и распорядилась ими по своему усмотрению, чем причинила своими действиями ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

2. ФИО2 совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную в крупном размере при следующих обстоятельствах:

ФИО2 (до ДД.ММ.ГГГГФИО3) на основании приказа №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ, трудового договора №/Сар от ДД.ММ.ГГГГ, и дополнительного соглашения к трудовому договору №/Сар от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую должность, являясь старшим специалистом по привлечению клиентов мини-офиса № в <адрес> Отдела партнерских продаж Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Наименование» (далее мини-офис № в <адрес>), в <данные изъяты> время с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, достоверно зная, что на банковской <данные изъяты> (№) с карточным счетом №, зарегистрированной на имя ФИО6 №7 имеются денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые последним согласно принятому ей заявлению на полное досрочное погашение кредита от ДД.ММ.ГГГГ возвращены в ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» и не были в последующем списаны в счет погашения <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ, сформировала свой преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств с <данные изъяты> (№) с карточным счетом №. Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, незаконно с <данные изъяты> тайно похитила путем <данные изъяты> (№) с карточным счетом № зарегистрированной на имя ФИО6 №7 на банковскую карту (№******4535) с карточным счетом №, на банковскую карту (№) с карточным счетом №, зарегистрированные на ФИО3 и на неустановленную банковскую карту Банк «<данные изъяты>» денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, тем самым причинив ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» материальный ущерб на указанную сумму, то есть в крупном размере. Похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.

ФИО2 в судебном заседании вину в совершении преступления предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ признала в полном объеме, вину в совершении преступления, предусмотренного п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ не признала, пояснив, что умысел на хищение денежных средств у неё отсутствовал.

ФИО2 в судебном заседании показала, что ДД.ММ.ГГГГ она устроилась на работу в мини офис № в <адрес> ОАО «Банк «Наименование», расположенный по адресу: <адрес>. Изначально была трудоустроена на должность специалиста по привлечению клиентов. В обязанности входило: консультация клиентов Банк, оформление заявок на получение кредитов, проверка документов и платежеспособности клиента. В конце ДД.ММ.ГГГГ года переведена на должность старшего специалиста по привлечению клиентов. По факту оформления <данные изъяты> на имя ФИО6 №3, показала, что ФИО6 №3 является клиентом Банк ОАО «Банк "Наименование"» с ДД.ММ.ГГГГ года. ФИО6 №3 впервые обратилась к ней с заявлением об оформлении <данные изъяты> в начале ДД.ММ.ГГГГ года, а позже и в ДД.ММ.ГГГГ года. С ней она поддерживала деловые отношения по имеющемуся у неё кредитованию. В ДД.ММ.ГГГГ года с целью увеличения продаж, она по имеющимся в базе клиентов увидела, что ФИО6 №3 является добросовестным клиентом и исправно платит по имеющимся кредитам, решила <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей. Она составила от имени ФИО6 №3 заявление, <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей. Она позвонила ФИО6 №3 и предложила получить ещё один <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей. ФИО6 №3 отказалась в получении <данные изъяты>. Так как уже имелось <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей и оставшиеся документы на его получение она могла составить без участия ФИО6 №3, то решила оформить <данные изъяты>. Она <данные изъяты>ФИО6 №3 и в последующем <данные изъяты>. После чего <данные изъяты>. За ФИО6 №3, она получила <данные изъяты> деньги в сумме <данные изъяты> рублей. После получения денег <данные изъяты>. Деньги она тратила на личные нужды по необходимости. На что точно тратила, не помнит в связи с течением времени. В последующем она стала погашать задолженность по потребительскому кредиту, но службой безопасности данный факт был выявлен, сообщено в правоохранительные органы и она перестала погашать кредит ФИО6 №3

По факту потребительского кредита ФИО6 №7 показала, что ФИО6 №7, является законным мужем её матери и приходится ей отчимом. ДД.ММ.ГГГГФИО6 №7 обратился в Банк ОАО «Банк "Наименование"» с <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей, для покупки <данные изъяты>. По данным ФИО6 №7 ею была <данные изъяты>. Так как ФИО6 №7 уже являлся клиентом Банк и исправно платил свой первый кредит, то ему одобрили получение <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей. После одобрения, она <данные изъяты>, а ФИО6 №7 выдала <данные изъяты>. На следующий день ей позвонил ФИО6 №7 и сообщил, что <данные изъяты> отменилась в связи с повышением цены на <данные изъяты> и можно ли вернуть кредит обратно в Банк. Она пояснила, что ему необходимо приехать в офис, где написать заявление о расторжении <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГФИО6 №7 приехал в офис, где <данные изъяты>. После она ему пояснила, что необходимо оплатить неустойку, за пользование <данные изъяты>, в сумме <данные изъяты> рублей. После оплаты он вместе с заявлением предоставил ей квитанцию и <данные изъяты>. Полученное от ФИО6 №7 заявление ею в электронном виде было направлено в центральный офис. В этот же день из центрального офиса пришел отказ в расторжении договора ФИО6 №7 По телефону работник центрального офиса пояснил, что договор нельзя расторгнуть, так как клиент не воспользовался деньгами. Необходимо чтобы клиент произвел операцию с деньгами, а потом частями погасил задолженность по карте. Полностью досрочное погашение кредита возможно только через кассу Банк, расположенную в <адрес>. Сообщать ФИО6 №7 об этом она не стала, а решила <данные изъяты>ФИО6 №7 Она, воспользовавшись <данные изъяты>Банк, через свою <данные изъяты>ФИО6 №7 Позже данные <данные изъяты>ФИО6 №4 Остальные деньги <данные изъяты>. Положить данные деньги на счет ФИО6 №7 не могла, так как <данные изъяты>. В начале ДД.ММ.ГГГГ года ей позвонила мать вместе с отчимом и стали спрашивать про свой потребительский кредит и почему происходит снятие и где деньги. Она пояснила, что это система Банк и им необходимо идти в Банк разбираться. Так как она понимала, что из-за её действий по кредитному договору ФИО6 №7 имеется долг, она собрала имеющиеся деньги в сумме <данные изъяты> рублей и перевела своей матери через Банк «<данные изъяты>», а они уже сами положили их на кредитный счет. В настоящее время оставшуюся сумму по потребительскому кредиту оплачивает самостоятельно.

Вина подсудимой ФИО2, в совершении инкриминируемых ей преступлений подтверждается следующей совокупностью доказательств, исследованной в судебном заседании.

1. По ч. 1 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

показаниями свидетеля ФИО6 №3, о том, что является клиентом ОАО Банк «Наименование», так как заключила в мини – офисе № в <адрес> по адресу: <адрес> июле и в ДД.ММ.ГГГГ года <данные изъяты> занималась ФИО2 В ДД.ММ.ГГГГ года ей начали звонить представители ОАО Банк «Наименование» с вопросом, каким образом она платит <данные изъяты> В ДД.ММ.ГГГГ года ей на сотовой телефон пришло смс – сообщение от ОАО Банк «Наименование» с уведомлением о просрочке платежа по кредитному договору. Так как в смс – сообщении была указана сумма не соответствующая её платежам, она обратилась по телефону к ФИО2 Та ответила ей, что все в порядке никаких задолженностей у неё нет, смс – сообщение приходит из-за электронного сбоя в программе. ФИО2 также ей по телефону сообщила, чтобы она никого из представителей Банк не слушала, ни с кем не разговаривала. ДД.ММ.ГГГГ ей на сотовый телефон позвонил представитель ОАО Банк «Наименование» и спросил, оформляла ли она кредит ДД.ММ.ГГГГ в ОАО Банк «Наименование». Она пояснила, что никаких кредитов в БанкДД.ММ.ГГГГ не оформляла. Ей представитель Банк сказал, что к ней домой приедет представитель службы безопасности и объяснит всю ситуацию. После разговора с представителем Банк она позвонилаФИО2 и сказала, что к ней едут из Банк разбираться по поводу задолженности. Е. ей сказала, чтобы она <данные изъяты> работникам Банк. Слова ФИО2 ее сильно удивили, что у нее на самом деле имеется <данные изъяты>, о котором она не знала. Она сказала, что больше с ней общаться не будет. Е. просила ее ни с кем не общаться и спасти её, так как она находится в <данные изъяты>. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ к ней домой приехал представитель службы безопасности БанкФИО1 и руководитель мини – офиса № в <адрес>ФИО6 №2 Они ей объяснили, что на её имя ДД.ММ.ГГГГФИО2 был оформлен кредитный договор на сумму <данные изъяты> рублей, и представили на ознакомление <данные изъяты>. Посмотрев подписи в <данные изъяты>. Какого-либо <данные изъяты> она не оформляла, и деньги не получала. В связи с этим написала претензию в Банк по факту оформления на её имя ложного <данные изъяты>. Позже её вызвали в отдел полиции, где она считая, что ей причинен материальный ущерб, написала заявление о привлечении ФИО2 к уголовной ответственности. Интернет Банк никогда не пользовалась.

показаниями свидетеля ФИО6 №1, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности главного специалиста отдела поддержки продаж. В должностные обязанности входит: поддержка работы отдела клиентского обслуживания Банк ПАО «Ханты – Мансийский Банк "Наименование"», претензионная работа с клиентами Банк, урегулирование конфликтов. Ранее состояла в должности специалиста отдела клиентского обслуживания. Как ей известно, в период с ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ года от ОАО «Банк «Наименование» была организованна сеть мини-офисов по кредитованию физических лиц. В обязанности данных офисов входило кредитование физических лиц путем <данные изъяты> на суммы до <данные изъяты> рублей, а также предоставления <данные изъяты> с лимитом от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> 000 рублей. Процедура выдачи <данные изъяты> состояла в следующем: специалист Банк по <данные изъяты> осуществляется через кассу Банк либо через банкомат с использованием <данные изъяты> в обоих случаях. При снятии денег через банкомат Банк «Наименование» комиссия не начисляется. Лимита по снятию денежных средств с банковской карты не имеется. <данные изъяты> При снятии денежных средств через банкомат Банк «Наименование» или стороннего Банк начисляется комиссия.

показаниями свидетеля ФИО6 №2 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года работала в должности руководителя мини офиса № в <адрес>Банк ПАО «Ханты – Мансийский Банк "Наименование"», который располагался по адресу <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ года произошло сокращение штатов, в связи с чем в настоящее время не работает. В ДД.ММ.ГГГГ года к ним устроилась ФИО2 на должность специалиста по привлечению клиентов. ДД.ММ.ГГГГ начальник отдела экономической безопасности ФИО1 приезжал в их офис для проведения служебной проверки. Вместе с ФИО1 они стали проверять всю работу ФИО2 После проверки всех документов и договоров, оформленных специалистом БанкФИО2 было обнаружено, что ДД.ММ.ГГГГФИО2 оформляла <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей на имя гражданки ФИО6 №3, в котором подписи визуально не соответствовали подписям в договорах, заключенным с ФИО6 №3 раннее. В ДД.ММ.ГГГГ года она с ФИО1 направились домой к ФИО6 №3, которая сначала не хотела с ними общаться, затем стала говорить, что ей звонит ФИО2 и говорит, что все настроены против неё и хотят её уволить в связи <данные изъяты>. Далее, когда ФИО6 №3 посмотрела <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей, сказала, что подписи в <данные изъяты> стоят не её, данный <данные изъяты> она не оформляла и им не пользовалась.

показаниями свидетеля ФИО6 №12, допрошенной в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного следствия, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОАО Банк «Наименование», а именно в мини-офисе № в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в должности специалиста по привлечению клиентов. В указанный период работы, вместе с ней работала ФИО3, которая изначально была также в должности специалиста, позже в должности старшего специалиста по привлечению клиентов. В их обязанности входила консультация клиентов Банк, оформление заявок по получению <данные изъяты>. Процесс оформления <данные изъяты> был схож, различался лишь пакет заполняемых документов.

По процедуре оформления <данные изъяты> поясняет, что изначально <данные изъяты>. Также в Банк оформлялись выдача <данные изъяты>. Если клиент после получения <данные изъяты>, не желал им пользоваться, то он приходил в офис писал заявление на досрочное погашение <данные изъяты> и уплачивал проценты <данные изъяты>.

Так же хочет пояснить, что за время совместной работы с ФИО3 она замечала, что у неё постоянно имеются денежные средства, так как та постоянно покупала в офис дорогие продукты питания, и не в чем себе не отказывала. Данный факт их удивлял, так как они находились на одинаковых должностях и получали не высокую заработную плату в размере <данные изъяты> рублей (том 3 л.д. 202-203).

показаниями свидетеля ФИО6 №8, допрошенной в ходе предварительного расследования и оглашенными в ходе судебного следствия, в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года она работает в ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"». В настоящее время <данные изъяты>. В ДД.ММ.ГГГГ года работала в должности ведущего специалиста отдела оформления кредитных сделок. В её обязанности входило обработка <данные изъяты>. В <данные изъяты>. С ФИО3 она не знакома. Процесс проверки документов по получению <данные изъяты> на имя ФИО6 №3ДД.ММ.ГГГГ г.р. зарегистрированной по адресу <адрес>, она не помнит, так как было обработано большое количество заявок (том 4 л.д. 130-133).

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с участием заявителя ФИО1, согласно которого осмотрен кабинет № МОМВД России по «<данные изъяты>» и в ходе осмотра изъяты: <данные изъяты>№ на имя ФИО6 №3 на 23 листах (том 3 л.д. 1-2).

заключением эксперта №Э/468 от ДД.ММ.ГГГГ, по которому:

1. Подпись от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнена ФИО3

2. Подпись от имени ФИО3 в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнена ФИО3

3. Рукописный текст и подпись от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты> ОАО Банк «Наименование», вероятно, выполнены ФИО3

4. Рукописный текст и подпись от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты> НС № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

5. Подпись от имени ФИО3 в <данные изъяты> НС № от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнена ФИО3

6. Рукописный текст и подпись от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнена ФИО3

7. Рукописный текст и подпись от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

8. Подписи от имени ФИО6 №3 в <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

9. Рукописный текст в графах «<данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ., в графах «<данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

10. Подписи от имени ФИО3 и рукописный текст в графах «<данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

11. Рукописный текст на 3 листах копии паспорта ФИО6 №3, выполнен ФИО3

Подписи от имени ФИО3 на 3 листах копии паспорта ФИО6 №3, вероятно, выполнены ФИО3

12. Рукописный текст в графе «<данные изъяты> от имени П.И.Л. в <данные изъяты> ОАО Банк «Наименование» <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ., вероятно, выполнены ФИО3

13. Подпись от имени ФИО3 в <данные изъяты> ОАО Банк «Наименование» <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО3 (том 3 л.д. 24-30).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, по которому осмотрены кредитное дело № на имя ФИО6 №3 на 23 листах; кредитное дело № на имя ФИО6 №7 на 28 листах (том 3 л.д. 63-65).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, по которому осмотрены копия устава открытого акционерного общества Банк «Наименование» ОАО Банк «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ; копия проекта приказа о создании стационарного рабочего места операционного офиса «Оренбургский» Филиал «Саратовский» ООО Банк «Наименование» в <адрес>; генеральная лицензия на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из протокола №, внеочередного общего собрания акционеров ОАО Банк «Наименование»; лист записи единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица ПАО Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2147711014922; приказ №ОД от ДД.ММ.ГГГГ об открытии ОО «Оренбургский» Филиала СРТ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Наименование»; копия устава Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии филиала «Саратовский» Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия положения о филиале «Саратовский» ПАО «ФИО4.»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия приказа ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия уведомления о снятия с учета в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица Ханты-Мансийский банк "Наименование" Акционерное Общество от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ; копия заключения по результатам проведения служебного расследования; копия заявления (обращения физического лица) в ОАО Банк «Наименование»; копия объяснения ФИО6 №12 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение по результатам проведения служебного расследования; копия претензии, написанная ФИО6 №3; доверенность № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа (распоряжения) №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор №Сар от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; копия должностной инструкции старшего специалиста по привлечению клиентов Мини-офиса № в <адрес> Отдела партнерских продаж Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО «банк "Наименование"» (том 2 л.д. 131-133).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, по которому осмотрены, в том числе, <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №3, с приложением <данные изъяты> (том 3 л.д. 155-156)

актом проверки документов № СЛ ОАО Банк «Наименование», согласно которого:

вывод по первому вопросу: Какие операции по снятию (переводу) денежных средств имелись по счету договора №, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №3 за период с момента открытия счета до ДД.ММ.ГГГГ (далее по <данные изъяты>ФИО6 №3), определить <данные изъяты>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. <данные изъяты> счета Свидетеля №3 составил - <данные изъяты> руб., в том числе денежные средства поступили по следующим основаниям: Выдача <данные изъяты> - <данные изъяты> р., перевод средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты> p., перевод средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты> р., перевод средств с карты №ФИО6 №4 - <данные изъяты> р.

Дебетовый оборот составил всего - <данные изъяты> руб., в том числе денежные средства списаны по следующим основаниям: <данные изъяты> р.

Вывод по второму вопросу: При установлении операций по снятию наличных денежных средств с кредитного счета ФИО6 №3, определить дату и время снятия денег со счета, данные банкомата.

Согласно счет-выписке ФИО6 №3 (договор №), операции с денежными средствами: «<данные изъяты>

Согласно сведений представленных для проведения настоящей проверки ОАО «Наименование» №№ от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ. установлено: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. со счета клиента ФИО6 №3 (карта №) произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму - <данные изъяты> руб.

Вывод по третьему вопросу: При установлении операций по переводу наличных денежных средств с кредитного счета ФИО6 №3 определить дату и время операции, данные владельца счета получателя денег.

Фактов перевода денежных средств с кредитного счета ФИО6 №3 на другие лицевые счета не установлено.

Вывод по четырнадцатому вопросу: Какие операции по снятию (переводу) денежных средств со счетов ФИО3 имелись по счетам, оформленным на имя ФИО3, в период с ДД.ММ.ГГГГ. до ДД.ММ.ГГГГг, (исключить комиссии, проценты, штрафы, и других платежей, начисляемых Банк).

Согласно представленных для проведения настоящей проверки выписок из лицевых счетов открытых на имя ФИО3 в проверяемом периоде денежные средства, без учета комиссий, процентов, штрафов, и других платежей, начисляемых Банк) расходовались, в том числе и по следующим направлениям:

Счет №: оплата операций по <данные изъяты>.

Счет №: оплата операций <данные изъяты>

Согласно сведений представленных для проведения настоящей проверки ОАО «Наименование» №№ от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ. установлено: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. со счета клиента ФИО3 (карта №) произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму - <данные изъяты> руб.

Вывод по пятнадцатому вопросу: Какие операции по зачислению (переводу) денежных средств на счета ФИО3 проводились в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно представленных для проведения настоящей проверки выписок из лицевых счетов открытых на имя ФИО3 в проверяемом периоде кредитовый оборот формировался, за счет следующих операций:

Счет №: начисление баллов на СКС Автокарта - <данные изъяты>., оплата операций по ПК в чужом устройстве MCI - <данные изъяты>., Перевод собственных средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты>., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №10 - <данные изъяты>., Технический овердрафт - <данные изъяты>., Формирование ссудной задолженности -<данные изъяты>.

Счет №: <данные изъяты>

Зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,95р., зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>,55р., Зарплата за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,15р., Зачисление зарплаты согласно реестра -<данные изъяты>,80р., Оплата больничного листа за счет ФСС за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,77р., оплата кредит, операций по ПК в чужом устройстве <данные изъяты> - <данные изъяты>,00р., отпускные за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,61р., Перевод с карты № - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты № -<данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты>00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №9 - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №10 - <данные изъяты>00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №4 - <данные изъяты>,00р., Перечисление средств на счет № на имя ФИО3 - <данные изъяты>,65р., Перечисление суммы микрозайма - №,00р., Перечисление зарплаты ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,22р., Премия - <данные изъяты>,00р., премия согласно приказу ГО - <данные изъяты>,00р., Прямое возмещение убытков осаго акт № - <данные изъяты>,70р., Прямое возмещение убытков осаго акт № - <данные изъяты>,50р., Технический овердрафт - <данные изъяты>,58р.

Вывод по шестнадцатому вопросу: Определить имелись ли банковские операции по переводу денежных средств с кредитных счетов ФИО6 №3ФИО6 №7, ФИО6 №4, ФИО6 №6 на счета ФИО3

Согласно представленных для проведения настоящей проверки документов, в проверяемом периоде на счета ФИО3 перечислено всего - <данные изъяты> руб., в том числе:

- с карты ФИО6 №4№ в сумме - <данные изъяты> руб.;

- с карточного счета ФИО6 №7 - <данные изъяты> руб.

Вывод по семнадцатому вопросу: Определить имелись ли банковские операции по переводу денежных средств со счетов ФИО3 на кредитные счета ФИО6 №3Ц.А.Л.., П.Т.Е., ФИО6 №6

Согласно представленных документов, в проверяемом периоде со счетов открытых на имя ФИО3 в адрес ФИО6 №3, ФИО6 №4 и ФИО6 №6 перечислено денежных средств всего - <данные изъяты> руб., в том числе: со счета № перечислено - <данные изъяты> руб.(на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>00р., на карту ФИО6 №4 переведено всего <данные изъяты>,00 руб.) со счета № перечислено <данные изъяты>00 руб. (на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>00 руб., на карту ФИО6 №6 - <данные изъяты>,00 руб.)

2. по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в крупном размере.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО1, действующего на основании доверенности № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о том, что работает начальником отдела экономической безопасности Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО Банк «Наименование». С ДД.ММ.ГГГГ произошла реорганизация в ПАО «Ханты – Мансийский банк "Наименование"». В <адрес> по адресу: <адрес>, было организованно обособленное подразделение ОО «Оренбургский» ОАО Банк «Наименование» - мини-офис № по выдаче <данные изъяты> до <данные изъяты> рублей и <данные изъяты>, руководителем которого являлась ФИО6 №2 С ДД.ММ.ГГГГ на должность старшего специалиста мини-офиса № в <адрес> была принята ФИО2, на тот момент ФИО3. По факту <данные изъяты>ФИО6 №7 показал, что в БанкДД.ММ.ГГГГ обратился клиент БанкФИО6 №7, которому было оформлено и выдано Банк два кредита: на сумму <данные изъяты> рублей от ДД.ММ.ГГГГ и на сумму <данные изъяты> рублей от ДД.ММ.ГГГГ. Оба <данные изъяты> оформлялись старшим специалистом мини – офиса №<адрес>ФИО2ФИО6 №7, получив кредит ДД.ММ.ГГГГ, планировал <данные изъяты>, но через несколько дней принял решение отказаться от покупки <данные изъяты>, а деньги вернуть обратно в Банк. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 №7 прибыл в мини – офис №<адрес> и по указанию старшего специалиста ФИО2, заполнил <данные изъяты>. Копию заявления ФИО6 №7 от ФИО2 не получал. Также ФИО2 указала ФИО6 №7 на необходимость произведения оплаты в сумме <данные изъяты> рублей за пользование <данные изъяты>. ФИО6 №7 произвел оплату указанной суммы в <данные изъяты> расположенный в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ на сотовый телефон ФИО6 №7 поступило СМС-сообщение от ОАО Банк «Наименование» с уведомлением о том, что со счета удержан ежемесячный платеж в счет погашения задолженности по <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО6 №7 позвонил ФИО2 и поинтересовался по данному вопросу, на что последняя сообщила, что это <данные изъяты> в программе Банк. Подобные уведомления поступали еще на протяжении 2-х месяцев и каждый раз на вопрос ФИО6 №7, ФИО2 в телефонных разговорах отвечала уклончиво. В ходе беседы с руководителем, ФИО6 №7 установил, что его <данные изъяты> не погашен и в остатке на счете находятся только <данные изъяты> рублей. По данному факту они посоветовали ФИО6 №7 обратиться с заявлением в правоохранительные органы. После обращения ФИО6 №7 в полицию, ДД.ММ.ГГГГ на его расчетный счет были зачислены <данные изъяты> рублей, в счет погашения кредитной задолженности. Анализируя счет – выписку по <данные изъяты>, выданному ДД.ММ.ГГГГФИО6 №7, выявлены факты перевода денежных средств ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей – перевод на кредитную карту Банк «<данные изъяты>»; содержание всех операций - <данные изъяты>. Согласно информации Управления защиты систем ДБО ОАО Банк «Наименование», клиент ФИО6 №7 не имеет учетной записи, то есть не пользуется в Наименование ONLINE. Анализируя счет – выписку зарплатной карты ФИО2 установлено, что 22, 26, 28 мая и ДД.ММ.ГГГГ на данную карту поступали денежные средства ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> и <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> рублей; содержание всех операций – <данные изъяты> ОАО Банк «Наименование». Согласно счет – выписке кредитной карты ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ на счет были зачислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Содержание данной операции – <данные изъяты>

В случае с досрочным погашением кредита ФИО6 №7 происходило следующее: ФИО6 №7ДД.ММ.ГГГГ обратился к старшему специалисту мини офиса <адрес>ФИО2 с просьбой о произведении досрочного погашения своего <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГФИО2 через <данные изъяты> в <адрес> запросила вывести из программы <данные изъяты> на имя ФИО6 №7 Специалист отдела поддержки продаж выгрузила из программного обеспечения указанное заявление на имя ФИО6 №7 В данном заявлении программой было указано, что до ДД.ММ.ГГГГФИО6 №7 необходимо внести на карточный счет кредитного договора сумму равную <данные изъяты> рубля, т.е. учитывая, что сумма кредита <данные изъяты> рублей ФИО6 №7 не расходовалась он должен внести <данные изъяты> рубля, за пользование <данные изъяты>. При формировании данного заявления, программируется платеж в сумме досрочного погашения. Заявление в ПО <данные изъяты> оформляется от имени ФИО2, т.е. сотрудника который принимает заявление. Указанное заявление по <данные изъяты> направлено ФИО2 Данное заявление было подписано ФИО6 №7 и специалистом ФИО2 и <данные изъяты> в центральный офис <адрес>, посредством <данные изъяты>. Оригинал данного заявления до настоящего времени в центральный офис <адрес> не поступил, и где может находиться не известно. Далее согласно <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО6 №7ДД.ММ.ГГГГ вносится <данные изъяты> рублей. Так как денежных средств на счету <данные изъяты>. Сотрудниками Банк не проводится отслеживание <данные изъяты>, и причин не погашения, так как это волеизъявление клиента, и не внося необходимую сумму, клиент отказывается от своих заявлений о досрочном погашении.

показаниями свидетеля ФИО6 №1, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности главного специалиста отдела поддержки продаж. В должностные обязанности входит: поддержка работы отдела клиентского обслуживания Банк ПАО «Ханты – Мансийский банк "Наименование"», претензионная работа с клиентами Банк, урегулирование конфликтов. Ранее состояла в должности специалиста отдела клиентского обслуживания. Как ей известно, в период с ДД.ММ.ГГГГ года до начала ДД.ММ.ГГГГ года от ОАО «Банк «Наименование» была организованна сеть мини-офисов по кредитованию физических лиц. В обязанности данных офисов входило кредитование физических лиц путем <данные изъяты> на суммы до <данные изъяты> рублей, а также предоставления <данные изъяты> с лимитом от <данные изъяты> рублей до <данные изъяты> рублей. Процедура выдачи <данные изъяты>. Снятие денежных средств по <данные изъяты> осуществляется через кассу Банк либо через <данные изъяты> в обоих случаях. При снятии денег через банкомат Банк «Наименование» комиссия не начисляется. Лимита по снятию денежных средств с банковской карты не имеется. <данные изъяты> всех клиентов подключают к системе Интернет Банк, который позволяет осуществлять перевод денежных средств между своими счетами в Банк «Наименование», перевод на счета других клиентов Банк «Наименование» без комиссии, и перевод на счета сторонних Банк с комиссией. Также осуществлять перевод <данные изъяты>, Банк автоматически увеличивает лимит <данные изъяты> через банкомат Банк «Наименование» или стороннего Банк начисляется комиссия. Если клиенту одобрен <данные изъяты>. Если денежных средств внесено не достаточно, то договор продолжает действовать на прежних условиях.

показаниями свидетеля ФИО6 №2 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года работала в должности руководителя мини офиса № в <адрес>Банк ПАО «Ханты – Мансийский банк "Наименование"», который располагался по адресу <адрес>. В ДД.ММ.ГГГГ года произошло сокращение штатов, в связи с чем в настоящее время не работает. В ДД.ММ.ГГГГ года к ним устроилась ФИО2 на должность специалиста по привлечению клиентов. Знает, что отчим ФИО2 – ФИО6 №7 брал кредит в банк "Наименование" около ДД.ММ.ГГГГ рублей, затем передумал и оформил досрочное погашение кредита. По истечении некоторого времени к ним Банк обратилась сестра ФИО2 с вопросом о том, почему родителям приходят смс-сообщения о списании денежных средств по кредиту. Затем в ДД.ММ.ГГГГ года в Банк пришла мать Е. и сказала, что они брали <данные изъяты>, однако <данные изъяты>. ФИО2 обещала разобраться, однако, со слов матери, Е. с мужем заменили в её телефоне сим-карту. Знает, что до момента её увольнения из Банк<данные изъяты> на имя ФИО6 №7 расторгнут не был и числился за ним. С ФИО2 по вопросу ФИО6 №7 не общались, поскольку она ушла <данные изъяты>. У ФИО2 отношения с работниками Банк не заладились, поскольку последняя жила не по средствам, покупала дорогостоящие продукты питания.

По процедуре оформления <данные изъяты> их в системе программы Банк. При оформлении <данные изъяты>. Также в Банк оформлялись выдача <данные изъяты>. Если клиент после получения <данные изъяты> уплачивал проценты за пользование кредитом.

показаниями свидетеля ФИО6 №7, о том, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в мини – офис № в <адрес> ОАО Банк «Наименование» расположенному по адресу: <адрес>, для оформления <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей для покупки <данные изъяты> в <адрес>. В мини – офисе он обратился к специалисту ФИО2, которая является родной дочерью его супруги ФИО6 №11 ФИО2 рассказала ему об условиях оформления <данные изъяты>. Он, выслушав ФИО2, предоставил необходимые документы для оформления <данные изъяты>. ФИО2 заполнила <данные изъяты>Е. указала в качестве <данные изъяты>№. В тот же день расписался во всех предоставленных документах, и ФИО2 выдала ему <данные изъяты>. Он, получив карту ОАО Банк «Наименование», на которую Банк перечислил сумму в размере <данные изъяты> рублей, поехал к себе домой в <адрес>. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ поехал в <адрес> для покупки дома за <данные изъяты> рублей, но хозяйка продавать <данные изъяты> по прежней цене отказалась и запросила за <данные изъяты><данные изъяты> рублей, так как у него не было такой суммы <данные изъяты> и решил не снимать с карты ОАО Банк «Наименование» денежные средства, полученные в качестве <данные изъяты>. Он позвонил ФИО2 и объяснил ситуацию по возвращению <данные изъяты>. Е. сказала, чтобы он прибыл в офис для написания заявления. ДД.ММ.ГГГГ он прибыл в мини – офис № в <адрес> ОАО Банк «Наименование» и заполнил заявление. ФИО2 напечатала что-то и сказала, что деньги вернуться обратно в Банк, так же ФИО2 пояснила о том, что необходимо уплатить госпошлину в размере <данные изъяты> рублей за пользование <данные изъяты>. Он оплатил госпошлину в <данные изъяты>». Конверт с <данные изъяты> отдал ФИО2 Она ему пояснила, что его <данные изъяты> с ОАО Банк «Наименование» на сумму <данные изъяты> рублей расторгнут, никаких обязательств у него перед Банк нет. После данного процесса, он для себя считал, что его <данные изъяты> возвращен и каких-либо долгов у него нет. ДД.ММ.ГГГГ на сотовый телефон жены поступило смс – сообщение от ОАО Банк «Наименование» с уведомлением о том, что со счета <данные изъяты> удержана сумма около <данные изъяты> рублей, в счет <данные изъяты>. Данному смс-сообщению они удивились, так как его <данные изъяты> был закрыт в связи с расторжением договора. Его супруга ФИО6 №11 сразу же позвонила ФИО2 и поинтересовалась по данному вопросу. ФИО2 сообщила, что все нормально, это технический сбой в программе Банк. После поступления второго смс-сообщения они поехали к Е., однако, она опять сказала, что все нормально. Затем на номер телефона супруги стали приходить <данные изъяты>, которые последняя сообщала Е. для того, что бы «деньги вернулись в Банк». Впоследствии ФИО2 с супругом приехали к ним в гости и заменили <данные изъяты>. Какого-либо согласия на пользование денежными средствами, замену <данные изъяты>ФИО2 они не давали. Сейчас задолженность по <данные изъяты> оплачивает ФИО2, ему никакого материального ущерба не причинено.

В ходе судебного разбирательства были оглашены показания свидетеля ФИО6 №7 в части, данные им в ходе предварительного расследования по делу, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в мае 2014 года ФИО3 позвонила на сотовый телефон ФИО6 №11 и сообщила о том, что деньги по кредиту ОАО Банк «Наименование» в сумме <данные изъяты> рублей не списались со счета, так как карта заблокировалась. В настоящее время необходимо их перевести частями на другой счет Банк для <данные изъяты>. Они ей поверили, так как она работала в Банк. После данного разговора на <данные изъяты>ФИО6 №11 стали приходить <данные изъяты>. Данные <данные изъяты> они сообщали ФИО3 по телефону. Для чего именно нужны были <данные изъяты> и как они использовались, они не знали. Смс сообщения с <данные изъяты> приходили на протяжении с конца ДД.ММ.ГГГГ и до середины ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГФИО3 со своим гражданским мужем ФИО2 приезжали к ним в гости, в <адрес>. ФИО2 через некоторое время уехал в <адрес>, а ФИО3 осталась в <адрес>. Затем ФИО2 вернулся с <адрес>, забрал ФИО3 и они уехали в <адрес>. Через несколько дней они обнаружили, что ФИО3 находясь в гостях, тайно подменила <данные изъяты> в телефоне супруги, вставив в него чужую <данные изъяты>. Зачем она это сделала, не знает. ДД.ММ.ГГГГ он супругой ФИО6 №11 позвонил по горячей лини в ОАО Банк «Наименование» и выяснил, что по его <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей, неоднократно производился перевод денежных средств на другую карту и в настоящее время по <данные изъяты> имеется задолженность в погашении. В этот же день они супругой поехали в мини – офис ОАО Банк «Наименование», где от сотрудников Банк стало известно, что ФИО3 в период времени с конца ДД.ММ.ГГГГ до середины ДД.ММ.ГГГГ переводила денежные средства с его карты по <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на свою <данные изъяты>, из-за чего по <данные изъяты>. Ему стало известно о том, что написанное им заявление о расторжении <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей, заключенного ДД.ММ.ГГГГ в ОАО Банк «Наименование» не поступало. Он написал претензию на имя руководителя ОАО Банк «Наименование» о выяснении данных обстоятельств. В претензии указал, что <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей им в Банк возвращен, данными денежными средствами не пользовался. После обращения в Банк, обратился с заявлением в правоохранительные органы, так как посчитал, что ему причинен материальный ущерб. Через некоторое время они встретились с ФИО3 для выяснения обстоятельств. Е. им никак не объяснила свой поступок, лишь сказала, что сама погасит имеющуюся задолженность по <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГФИО3 принесла <данные изъяты> рублей для погашения долга по <данные изъяты>. Чтобы быть уверенными, что деньги поступят на счет <данные изъяты>, они вместе с ФИО3 перевели данные деньги через кассу. Откуда у Е. такая сумма денег им не известно и он не интересовался. Ему какого-либо материального ущерба не причинено, и он претензий к ФИО3 не имеет. В отдел полиции обратился, так как считал, что Банк может принудительно с него удержать задолженность, хотя деньги с <данные изъяты> им не использовались и были в полной мере возвращены Банк (том 3 л.д. 204-206).

ФИО6 №7 вышеуказанные показания полностью подтвердил в судебном заседании.

показаниями свидетеля ФИО6 №11, о том, что в ДД.ММ.ГГГГ года им понадобились денежные средства для приобретения <данные изъяты> в <адрес>. С целью получения <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей супруг ФИО6 №7 обратился в мини – офис № в <адрес> ОАО Банк «Наименование» расположенный по адресу: <адрес> её дочери ФИО2, которая работала в данном Банк в качестве старшего специалиста по привлечению клиентов. При заполнении заявки муж указал контактный номер телефона №, который зарегистрирован на нее. Мужу одобрили <данные изъяты> и Е. выдала ему конверт с <данные изъяты>, а которую были переведены деньги в сумме <данные изъяты> рублей. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ они поехали в <адрес> для покупки <данные изъяты> за <данные изъяты> рублей, но хозяйка им не продала <данные изъяты> по этой цене, а запросила за <данные изъяты><данные изъяты> рублей. Так как дополнительных средств у них не было, то решили <данные изъяты> не покупать, а деньги по <данные изъяты> вернуть. ДД.ММ.ГГГГФИО6 №7 один поехал в Банк по указанию ФИО2 и заполнил заявление <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 им сообщила о том, что <данные изъяты> с ОАО Банк «Наименование» на сумму <данные изъяты> рублей расторгнут, никаких обязательств у них перед Банк нет, деньги возвращены. ДД.ММ.ГГГГ на её сотовый телефон с абонентским номером №, поступило смс – сообщение от ОАО Банк «Наименование» с уведомлением о том, что со счета удержана сумма примерно <данные изъяты> рублей в счет погашения задолженности по <данные изъяты>. Она сразу же позвонила ФИО2 и поинтересовалась по данному вопросу, на что ФИО2 сообщила, что это технический сбой в программе Банк. Подобные сообщения с уведомлением о том, что со счета удержана сумма в счет погашения задолженности по <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей от ОАО Банк «Наименование» поступали еще на протяжении двух месяцев, и каждый раз на вопрос по поводу смс-сообщений ФИО2 отвечала, что не так что-то оформила, произошел сбой в системе. Далее на её номер телефона приходили номера <данные изъяты>, в количестве не менее пяти, которые она сообщала Е., якобы для того, что бы погасить <данные изъяты>. После второго смс-сообщения она попросила мужа, что бы тот позвонил на горячую линию Банк, где ему ответили, что <данные изъяты> не погашен. Что бы смс-сообщения больше не приходили, Е. поменяла в её телефоне <данные изъяты> непосредственно перед тем, как должно было придти смс-сообщение. В мае она сказала Е., что они едут с претензией в Банк. Согласия на распоряжение денежными средствами они с мужем дочери не давали. В настоящее время кредитный договор оформленный на имя супруга открыт, погашение задолженности добровольно производит ФИО2

В ходе судебного разбирательства оглашены показания свидетеля ФИО6 №11 в части, данные ею в ходе предварительного расследования по делу, в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО3 позвонила на сотовый телефон и сообщила о том, что деньги по кредиту ОАО Банк «Наименование» в сумме <данные изъяты> рублей не списались со счета, так как карта заблокирована, и теперь денежные средства нужно частями перевести на счет Банк для погашения задолженности. После данного разговора на сотовый номер телефона стали приходить смс – сообщения с электронными кодами (четырехзначными цифрами). Данные коды сообщала ФИО3 по телефону, но для чего они нужны и как будут использоваться, не знала. ДД.ММ.ГГГГФИО3 со своим гражданским мужем ФИО2 приезжали к ним домой в <адрес>. ФИО2 уехал в <адрес> по делам, а дочь осталась дома. Вечером этого же дня они уехали. Через дня два, она установила, что в её сотовом телефоне стоит не принадлежащая ей <данные изъяты> с чужим номером №. Где была её сим карта, не знает. Позже поняла, что <данные изъяты> подменила ФИО3, чтобы она не получала <данные изъяты> о списании денег с кредитного счета.

ДД.ММ.ГГГГ позвонила по горячей линии в ОАО Банк «Наименование» и выяснила, что <данные изъяты> мужа на сумму <данные изъяты> рублей от ДД.ММ.ГГГГ не закрыт, по нему проводятся операции по переводу денежных средств и в настоящее время имеется задолженность. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ с мужем ФИО6 №7 приехали в мини – офис № в <адрес> ОАО Банк «Наименование», где стало известно о том, что заявление о расторжении <данные изъяты> в Банк не поступало. Так же им сообщили, что в период с конца <данные изъяты> до середины ДД.ММ.ГГГГ г. ФИО3 осуществляла перевод денег с карты <данные изъяты> оформленного на ФИО6 №7 на свою зарплатную карту. В связи с данными событиями муж написал претензию в Банк о том, что <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей им в Банк возвращен, данными денежными средствами он не пользовался. После обращения в Банк, муж обратился с заявлением в правоохранительные органы, так как посчитал, что ему причинен материальный ущерб. Через некоторое время они встретились с ФИО3 для выяснения обстоятельств. Е. им никак не объяснила свой поступок, и ДД.ММ.ГГГГФИО3 принесла <данные изъяты> рублей для погашения долга по <данные изъяты>. Данные деньги сразу положили на счет <данные изъяты>. В настоящее время оставшуюся сумму по <данные изъяты> ежемесячно платит Е.. Им какого-либо материального ущерба не причинено (том 3 л.д. 207-209).

ФИО6 №11 вышеуказанные показания полностью подтвердила в судебном заседании.

протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ заявителя ФИО1, согласно которого осмотрен кабинет № МОМВД России по «<данные изъяты>» и в ходе осмотра изъято кредитное дело № на имя ФИО6 №7 (том 3 л.д. 3).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено кредитное дело № на имя ФИО6 №7 на 28 листах (том 3 л.д. 63-65).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены копия устава открытого акционерного общества Банк «Наименование» ОАО Банк «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №В/2014 от ДД.ММ.ГГГГ; копия проекта приказа о создании стационарного рабочего места операционного офиса «<данные изъяты>» Филиал «<данные изъяты>» ООО Банк «Наименование» в <адрес>; генеральная лицензия на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из протокола №, внеочередного общего собрания акционеров ОАО Банк «Наименование»; лист записи единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица ПАО Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №; приказ №ОД от ДД.ММ.ГГГГ об открытии ОО «<данные изъяты>» Филиала СРТ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Наименование»; копия устава Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии филиала «<данные изъяты>» Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия положения о филиале « <данные изъяты>» ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия приказа ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия уведомления о снятия с учета в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица Ханты-Мансийский банк "Наименование" Акционерное Общество от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ; копия заключения по результатам проведения служебного расследования; копия заявления (обращения физического лица) в ОАО Банк «Наименование»; копия объяснения ФИО6 №12 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение по результатам проведения служебного расследования; копия претензии, написанная ФИО6 №3; доверенность № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа (распоряжения) №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор №Сар от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; копия должностной инструкции старшего специалиста по привлечению клиентов Мини-офиса № в <адрес> Отдела партнерских продаж Операционного офиса «<данные изъяты>» филиала «<данные изъяты>» ОАО «банк "Наименование"» (том 2 л.д. 131-133).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены, в том числе, счет-выписка к договору № на имя ФИО6 №7; счет-выписка к договору № на имя ФИО3; счет-выписка к договору № на имя ФИО3 (том 3 л.д. 155-156).

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены счет-выписка к договору № на имя ФИО6 №7; счет-выписка к договору № на имя ФИО3; счет-выписка к договору № на имя ФИО3; выписка из лицевого счета № на имя ФИО6 №9; выписка из лицевого счета № на имя ФИО2 (том 3 л.д. 155-156).

актом проверки документов № СЛ ОАО Банк «Наименование», по которому:

Вывод по четвертому вопросу: Какие операции по снятию (переводу) денежных средств имелись по счету договора №, оформленного ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №7 за период с момента открытия счета до даты блокирования кредитной карты (далее по кредитному счету ФИО6 №7), определить общую сумму денежных средств снятых (переведенных на другие счета), отграничив их от денежных средств, снятых со счета в качестве комиссий, процентов, штрафов, и других платежей, начисляемых Банк в рамках кредитного договора.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. <данные изъяты> лицевого счета ФИО6 №7 составил всего - <данные изъяты> руб. - выдача <данные изъяты>

<данные изъяты> лицевого счета ФИО6 №7 составил всего - <данные изъяты> руб., в том числе денежные средства списаны по следующим основаниям: оплата операций по ПК в чужом устройстве VISA - <данные изъяты>., уплата процентов КД № от ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>., погашение основного долга КД № от ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.

Вывод по пятому вопросу: При установлении операций по снятию наличных денежных средств с кредитного счета Ц.А.Л.., определить дату и время снятия денег со счета, данные банкомата.

Фактов осуществления операций по снятию наличных денежных средств с кредитного счета ФИО6 №7 в ходе проведения настоящей проверки не установлено.

Вывод по шестому вопросу: При установлении операций по переводу наличных денежных средств с кредитного счета ФИО6 №7, определить дату и время операции, данные владельца счета получателя денег.

Анализом операций произведенных по счету ФИО6 №7 установлены факты перевода денежных средств через систему денежных переводов «<данные изъяты>» с карточного счета ФИО6 №7 на карточный счет ФИО3 на общую сумму - <данные изъяты> руб.

Согласно сведений управления защиты систем ДБО ОАО Банк «Наименование», для проведения вышеуказанных операций использовались различные устройства для выхода в интернет с разными IP адресами, которые использовались в числе прочих клиентом ФИО3

Вывод по тринадцатому вопросу: Имелись ли у ФИО3 счета в ОАО Банк «Наименование».

Согласно представленных документов в проверяемом периоде на имя ФИО3 были открыты следующие счета:

- №- «автокарта», договор №, счет ссудной задолженности №, номер карты №, период действия с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.;

- № - «зарплатный», договор №, номер карты - №, период действия с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.

Счет №: оплата операций по ПК ATM VISA - <данные изъяты>00р., Оплата операций по ПК в чужом устройстве MCI - <данные изъяты>,89р., Перевод средств на карту ФИО6 №9 - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО2 - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО7 - <данные изъяты>00р., перевод средств на карту ФИО3№ - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО6 №4 - <данные изъяты>,00р.

Счет №: оплата операций по ПК ATM VISA - <данные изъяты>,00р., оплата операций по ПК в чужом устройстве VISA - <данные изъяты>,39р. - Перевод на карту ФИО6 №9 - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>00р., перевод средств на карту ФИО3№ - <данные изъяты>00р., перевод средств на карту ФИО6 №6 - <данные изъяты>,00р., перевод средств на карту ФИО6 №2 - <данные изъяты>00р., перевод средств на карту ФИО6 №10 - <данные изъяты>,00р.

Согласно сведений представленных для проведения настоящей проверки ОАО «Наименование» №№ от ДД.ММ.ГГГГ. и № от ДД.ММ.ГГГГ. установлено: в период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. со счета клиента ФИО3 (карта №) произведено снятие наличных денежных средств на общую сумму - 375 000,00 руб.

Счет №: начисление баллов на СКС Автокарта - <данные изъяты>22р., оплата операций по ПК в чужом устройстве MCI - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №10 - <данные изъяты>,00р., Технический овердрафт - <данные изъяты>,33р., Формирование ссудной задолженности <данные изъяты>,75р.

Счет №: Vivus.ru заем № - ДД.ММ.ГГГГ,00р., Аванс - ДД.ММ.ГГГГ,36р., Аванс за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,25р., Взнос наличных ATM VISA - <данные изъяты>,00р., з/п за ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>,73р., з/п за ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>,73р., З/п за ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>,74р., зарплата за ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>,52р., зарплата за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,74р., зарплата за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,25р., зарплата за ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>97р. зарплата за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,24р., Зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,63р., Зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,25р., Зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,48р.,

Зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,95р., зарплата за первую половину ДД.ММ.ГГГГ-<данные изъяты>,55р., Зарплата за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,15р., Зачисление зарплаты согласно реестра -<данные изъяты>80р., Оплата больничного листа за счет ФСС за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,77р., оплата кредит, операций по ПК в чужом устройстве VISA - <данные изъяты>,00р., отпускные за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,61р., Перевод с карты № - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты ДД.ММ.ГГГГ2 -<данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО3 - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №9 - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №10 - <данные изъяты>,00р., Перевод собственных средств с карты №ФИО6 №4 - <данные изъяты>,00р., Перечисление средств на счет № на имя ФИО3 - <данные изъяты>,65р., Перечисление суммы микрозайма - <данные изъяты>,00р., Перечисление зарплаты за ДД.ММ.ГГГГ. - <данные изъяты>,22р., Премия - <данные изъяты>,00р., премия согласно приказу ГО - <данные изъяты>,00р., Прямое возмещение убытков осаго акт № - <данные изъяты>,70р., Прямое возмещение убытков осаго акт № - <данные изъяты>,50р., Технический овердрафт - <данные изъяты>,58р.

- с карты ФИО6 №4№ в сумме - <данные изъяты> руб.;

- с карточного счета ФИО6 №7 - <данные изъяты> руб.

Согласно представленных документов, в проверяемом периоде со счетов открытых на имя ФИО3 в адрес ФИО6 №3, ФИО6 №4 и ФИО6 №6 перечислено денежных средств всего - <данные изъяты> руб., в том числе: со счета № перечислено - <данные изъяты> руб.(на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>,00р., на карту ФИО6 №4 переведено всего <данные изъяты>,00 руб.) со счета № перечислено <данные изъяты>,00 руб. (на карту ФИО6 №3 - <данные изъяты>,00 руб., на карту ФИО6 №6 - <данные изъяты>,00 руб.) (том 2 л.д. 229-250).

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 по первому эпизоду по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, по второму эпизоду по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в крупном размере.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» является правопреемником ОАО «Коммерческий ФИО8» и ОАО Банк «Наименование», что подтверждается Уставом, утвержденным общим собранием акционеров ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-51). На основании Устава ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» является юридическим лицом и имеет в собственности обособленное имущество и отвечает им по своим обязательствам, может от своего имени приобретать и осуществлять гражданские права и нести гражданские обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности юридического лица ОАО Банк «Наименование» путем реорганизации в форме присоединения. Полное наименование реорганизованного юридического лица Ханты-Масийский Банк ОАО (т. 2 л.д. 96).

ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Наименование» снят с учета в налоговом органе (т. 2 л.д. 94).

ДД.ММ.ГГГГ на учет в налоговом органе поставлено Публичное акционерное общество «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» (т. 2 л.д. 95).

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № председателя правления ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» открыт Филиал «Саратовский» Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"» (т. 2 л.д. 53).

ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа №п/Сар ФИО3 принята на работу в Филиал «Саратовский» ОАО Банк «Наименование» в Группу развития легкой сети Отдел Партнерских продаж Операционный офис «Оренбургский» на должность специалист по привлечению клиентов, с ней заключен трудовой договор (т. 2 л.д. 114-121).

ДД.ММ.ГГГГФИО3 переведена в Мини-офис <данные изъяты> Отдел партнерских продаж Операционный офис «Оренбургский» Филиал «Саратовский» на должность старшего специалиста по привлечению клиентов (т. 2 л.д. 122).

Старший специалист по привлечению клиентов мини-офиса в <адрес> обладает, в силу должностной инструкции, следующими полномочиями: осуществлять оформление и обработку документов/операций по розничным банковским продуктам, в соответствии с требованиями внутрибанковских документов, регламентирующих деятельность сотрудников; осуществлять фотографирование клиента; оформлять заявку на потребительский кредит в Системе Обработки Заявок (далее СОЗ); требовать от заемщика – физического лица все необходимые первичные документы, подтверждающие платежеспособность заемщика, для предоставления в соответствующие подразделения Банк; оказывать помощь клиентам в правильном оформлении необходимых документов; производить и заверять копии с документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета; осуществлять выдачу кредита в СОЗ и формировать кредитное досье.

ДД.ММ.ГГГГФИО3 изменила фамилию на ФИО9 в связи с вступлением в брак (т. 4 л.д. 47).

Непризнание вины по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ ФИО2 и её защитник обосновывают отсутствием субъективной стороны преступления, а именно отсутствием умысла на хищение денежных средств.

Так, в ходе судебного следствия ФИО2 показала, что желала самостоятельно погасить задолженность по кредиту ФИО6 №7 и именно по этой причине производила снятие денежных средств со счета ФИО6 №7

Данную позицию ФИО2 и её защитника Тарасовой Н.С. суд находит необоснованной, поскольку она опровергается фактическими действиями ФИО2, которая зная о том, что списание денежных средств в полном объеме со счета ФИО6 №7Банк не произведено из-за недостаточности средств на счете, не ставя в известность ни Банк ни ФИО6 №7, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляла снятие денежных средств с банковского счета открытого на имя ФИО6 №7, при этом похищенными денежными средствами ФИО2 распоряжалась по своему усмотрению, в частности часть суммы ею была использована для погашения задолженности по кредитной карте ФИО6 №4

Кроме того, ФИО2 заверяя ФИО6 №7, что кредит досрочно погашен, тайно для ФИО6 №11 и ФИО6 №7 подменила <данные изъяты> на телефоне ФИО6 №11 для последующего использования средств со счета.

Так же о корыстном умысле ФИО2 на хищение денежных средств свидетельствует и то обстоятельство, что последняя перечислила денежные средства ФИО6 №7 в размере <данные изъяты> рублей лишь после обращения последнего в Банк и начала разбирательства по данному вопросу.

Противоправные действия ФИО2 были пресечены после обращения Свидетелей №7 и №11 в Банк с жалобой и началом внутренней проверки и последующего обращения в правоохранительные органы, в связи с чем довод защитника Тарасовой Н.С. о том, что действиями ФИО2 какой-либо ущерб не причинен, по той причине, что кредитные обязательства между Банк и ФИО6 №7 сохраняют свое действие и происходит погашение задолженности по кредиту, является необоснованным.

Так же является необоснованным довод защиты о том, что Банк не является потерпевшим по данному эпизоду уголовного дела, поскольку денежные средства с момента перечисления на карточный счет ФИО6 №7 принадлежат последнему, а ФИО6 №7 каких-либо претензий к ФИО2 не заявляет.

Как установлено, в ходе судебного следствия, ФИО6 №7, после заключения кредитного договора и получения кредитной карты, решил не снимать денежные средства полученные им по кредитному договору со счета в Банк, а вернуть их Банк путем написания заявления, возвращения кредитной карты и оплаты суммы за пользование кредитом при досрочном погашении кредитных обязательств, что им и было сделано по указанию ФИО2, при этом впоследствии он добросовестно полагал, что кредитных обязательств перед Банк у него нет. При поступлений смс-сообщений на номер телефона ФИО6 №11 о списании денежных средств со счета по кредитному договору ФИО2 объясняла ему и его супруге ошибкой и сбоем в программе.

Квалифицирующий признак по второму эпизоду «в крупном размере» нашел в суде свое подтверждение, поскольку размер похищенного имущества составляет более <данные изъяты> рублей.

При таких обстоятельствах суд считает вину ФИО2 в совершении преступлений, предусмотренных по ч. 1 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная в крупном размере – доказанной.

Изучение личности подсудимого ФИО2 показало, что она не судима, является гражданином Российской Федерации, замужем, имеет двоих малолетних детей, постоянное место жительства, не работает, на учете у психиатра, нарколога, фтизиатра не состоит, не военнообязанная, по месту жительства характеризуется с положительной стороны, по предыдущему месту работы - посредственно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО10 по двум эпизодам является наличие малолетних детей, по эпизоду по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ - частичное добровольное возмещение причиненного вреда потерпевшему.

Решая вопрос о виде и размере наказания подсудимой ФИО2 суд учитывает, характер и степень общественной опасности совершенных подсудимой преступлений, относящихся к категории небольшой тяжести и тяжкого, личность виновной, смягчающие обстоятельства по делу, влияние назначенного подсудимой наказания на её исправление и на условия жизни её семьи.

Учитывая вышеизложенное, принципы справедливости и гуманизма, для достижения целей назначения наказания в соответствии со ст. 43 УК РФ по восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденной и предупреждению совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО9 Е,Ю. наказание по каждому эпизоду в виде штрафа в пределах санкций ч. 1 ст. 159, п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

Оснований применить положения статьи 64 УК РФ, либо изменить категорию совершенных подсудимой преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств уголовного дела и степени общественной опасности, суд не находит.

Окончательное наказание суд определяет в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений частичного сложения назначенных наказаний.

Публичным акционерным обществом «Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» заявлен гражданский иск (т. 3 л.д. 171) к ФИО2 о взыскании с последней в его пользу имущественного вреда:

- по <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО6 №3) в размере <данные изъяты> руб. 66 коп. (из которых просроченный основной долг <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., просроченные проценты за пользование <данные изъяты><данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.),

- по <данные изъяты>№ (ФИО6 №4) от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> руб. (из которых просроченный основной долг <данные изъяты> руб<данные изъяты> коп., просроченные проценты за пользование <данные изъяты><данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., пени на просроченную ссудную задолженность <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп, пени на просроченные проценты <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп., штраф за неоплату/ неполную оплату минимального ежемесячного платежа <данные изъяты> руб.).

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу ч. 3 ст. 42 УПК РФ потерпевшему обеспечивается возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, а также расходов, понесенных в связи с его участием в ходе предварительного расследования и в суде, включая расходы на представителя, согласно требованиям ст. 131 УПК РФ.

Из смысла данных норм следует, что в порядке уголовного судопроизводства с осужденного в пользу потерпевшего подлежит возмещению реальный вред, причиненный преступлением.

В результате мошенничества ФИО2 причинила материальный ущерб ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» на сумму <данные изъяты> рублей.

В связи с тем, что денежные средства, полученные ФИО2 в результате мошенничества в размере <данные изъяты> рублей до сих пор ею не возмещены, суд взыскивает с ФИО2 в пользу истца сумму материального вреда в размере <данные изъяты> рублей.

Гражданский иск в остальной части суд оставляет без рассмотрения, что не препятствует его предъявлению и рассмотрению в порядке гражданского производства.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями статьи 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 159, п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ и назначить наказание

- по ч. 1 ст. 159 УК РФ в виде штрафа в размере 40 000 (сорок тысяч) рублей,

- по п. «в» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить наказание путем частичного сложения назначенных наказаний в виде штрафа в размере 120 000 рублей.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» в части взыскания имущественного вреда в размере 200 000 рублей удовлетворить.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» с ФИО2 имущественный вред в размере 200 000 рублей.

В остальной части исковые требования Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства:

- <данные изъяты>№ на имя ФИО6 №3 на 23 листах; <данные изъяты> б/н на имя ФИО6 №4 с договором № от ДД.ММ.ГГГГ на 16 листах; <данные изъяты>№ на имя ФИО6 №6 на 14 листах; <данные изъяты>№ на имя ФИО6 №7 на 28 листах – считать возвращенными потерпевшему,

- счет-выписка к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №3, с приложением выписки из лицевого счета №; счет-выписка к договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 №6 с приложением выписки из лицевого счета №; счет-выписка к договору № на имя ФИО6 №4 с приложением выписки из лицевого счета №, счет-выписка к договору №RU901074311 на имя ФИО6 №4 с приложением выписки из лицевого счета №; счет-выписка к договору № на имя ФИО6 №7; счет-выписку к договору № на имя ФИО3; счет-выписка к договору № на имя ФИО3; выписка из лицевого счета № на имя ФИО6 №9; выписка из лицевого счета № на имя ФИО2, копию устава открытого акционерного общества Банк «Наименование» ОАО Банк «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ; выписку из единого государственного реестра юридических лиц №В/2014 от ДД.ММ.ГГГГ; копию проекта приказа о создании стационарного рабочего места операционного офиса «Оренбургский» Филиал «Саратовский» ООО Банк «Наименование» в <адрес>; генеральная лицензия на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку из протокола №, внеочередного общего собрания акционеров ОАО Банк «Наименование»; лист записи единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица ПАО Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 2147711014922; приказ №ОД от ДД.ММ.ГГГГ об открытии ОО «Оренбургский» Филиала СРТ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Наименование»; копия устава Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии филиала «Саратовский» Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия положения о филиале « Саратовский» ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №А от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия приказа ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия уведомления о снятия с учета в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица Ханты-Мансийский банк "Наименование" Акционерное Общество от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ; копия заключения по результатам проведения служебного расследования; копия заявления (обращения физического лица) в ОАО Банк «Наименование»; копия объяснения ФИО6 №12 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение по результатам проведения служебного расследования; копия претензии, написанная ФИО6 №3; доверенность № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа (распоряжения) №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор №Сар от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; копия должностной инструкции старшего специалиста по привлечению клиентов Мини-офиса № в <адрес> партнерских продаж Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО «банк "Наименование"» копия устава открытого акционерного общества Банк «Наименование» ОАО Банк «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из единого государственного реестра юридических лиц №В/2014 от ДД.ММ.ГГГГ; копия проекта приказа о создании стационарного рабочего места операционного офиса «Оренбургский» Филиал «Саратовский» ООО Банк «Наименование» в <адрес>; генеральная лицензия на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка из протокола №, внеочередного общего собрания акционеров ОАО Банк «Наименование»; лист записи единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица ПАО Ханты-Мансийский банк "Наименование" «Наименование» от ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером №; приказ №ОД от ДД.ММ.ГГГГ об открытии ОО «Оренбургский» Филиала СРТ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО Банк «Наименование»; копия устава Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; приказ № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии филиала «Саратовский» Публичного акционерного общества «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия положения о филиале « Саратовский» ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; выписка из единого государственного реестра юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия приказа ПАО «Ханты-Мансийский банк "Наименование"»; копия уведомления о снятия с учета в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении юридического лица Ханты-Мансийский банк "Наименование" Акционерное Общество от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе; копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ; копия заключения по результатам проведения служебного расследования; копия заявления (обращения физического лица) в ОАО Банк «Наименование»; копию объяснения ФИО6 №12 от ДД.ММ.ГГГГ; заключение по результатам проведения служебного расследования; копия претензии, написанная ФИО6 №3; доверенность № <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа (распоряжения) №п/Сар от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор №Сар от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору №Сар; копию должностной инструкции старшего специалиста по привлечению клиентов Мини-офиса № в <адрес> Отдела партнерских продаж Операционного офиса «Оренбургский» филиала «Саратовский» ОАО «банк "Наименование"» – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 10 суток ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а в случае обжалования приговора другими участниками процесса - в течение 10 суток со дня вручения ему копии апелляционной жалобы или апелляционного представления, затрагивающего его интересы.

Осужденный также вправе поручить осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции в назначении защитника.

Судья Волохова Е.А.