Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении ФИО119, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Таджикской ССР, зарегистрированного по адресу: Республика ФИО778, <адрес>, фактически проживающего по адресу: Республика ФИО778, <адрес>, гражданина Российской Федерации, образование высшее, женатого, имеющего на иждивении троих малолетних детей, не работающего, военнообязанного, судимого:

- приговором Каспийского городского суда Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ по ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК РФ к 1 году и 10 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год 5 месяцев;

- приговором Советского районного суда г.ФИО497 Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ согласно апелляционного определения судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда РД от ДД.ММ.ГГГГ по ч.4 ст.159 и ч.3 ст.174.1 УК РФ на основании ч.3 ст.69 УК РФ к 4 годам и 9 месяцам лишения свободы в исправительной колонии общего режима,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 377-ФЗ) ч. 4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

подсудимый ФИО456 Р.Д. совершил участие в преступном сообществе (преступной организации), созданном в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, при следующих обстоятельствах:

Лицо №, назначенный приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ Комитета по развитию малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – Комитет) на должность руководителя ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – ФИО779), созданного на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ за № Правительства РД, расположенного по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>., с использованием своего влияния на участников организованных групп и своего служебного положения создал преступное сообщество (преступную организацию) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений и осущетвлял руководство таким сообществом (организацией) и входящим в его (ее) состав структурными подразделениями, а ФИО122 координацию преступных действий, разработку планов и создание условий для совершения преступлений такими группами и раздел преступных доходов между ними.

Согласно полномочий, предусмотренных Уставом ФИО779, Лицо №, являясь единоличным исполнительным органом – руководителем ФИО779, и, обладая правом по осуществлению непосредственного руководства текущей деятельностью ФИО779, всеми организационно-распорядительными и административно - хозяйственными функциями по направлениям деятельности руководимого им учреждения, осуществлял общее руководство финансовой деятельностью ФИО779 с правом первой подписи, представлял интересы ФИО779 в отношениях с юридическими лицами и гражданами, имел право заключать договоры и соглашения, решал текущие вопросы планирования, финансирования, утверждал структуру и штатное расписание ФИО779, распоряжался средствами ФИО779, принимал решения и издавал приказы по вопросам деятельности ФИО779, принимал на работу и увольнял работников ФИО779, утверждал их должностные обязанности.

Лицо №, являясь руководителем ФИО779, руководствуясь корыстным мотивом, имея умысел на систематическое совершение тяжких преступлений - хищений путем обмана бюджетных денежных средств в особо крупном размере, выделяемых из государственного бюджета ФИО779, целями и задачами которого являются добровольное формирование имущества для обеспечения доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к финансовым ресурсам для достижения социальных, благотворительных, культурных, образовательных или иных общественно полезных целей, а ФИО122 осуществление микрофинансовой деятельности по предоставлению микрозайма (микрофинансирование) юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям РД, оказание содействия в разработке программ и проектов в области микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, используя свое служебное положение, ввиду длительности и сложности подготовки условий для совершения хищения и окончательного завладения федеральными бюджетными средствами, используя свое служебное положение, достоверно зная порядок и Правила предоставления займа в ФИО779, не позднее февраля 2013 года, находясь по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, разработал схему хищения денежных средств ФИО779 в виде займа, выдаваемых индивидуальным предпринимателям (далее – ИП), которая заключалась в подыскании неосведомленных о преступных намерениях граждан, получении от них копий паспортов и иных документов для регистрации их в качестве ИП за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, открытие на их имя банковских счетов, оформление иных документов, содержащих сведения, формально подтверждающие намерение указанных лиц заниматься предпринимательской деятельностью, предоставление подготовленных документов от имени номинальных лиц в ФИО779 для беспрепятственного формирования на них кредитных дел и последующее заключение с ними мнимых договоров займа, в обеспечение которых предполагалось предоставление залогового имущества, оформленного по подложным документам на подставных лиц, в том числе и имущество по многократно завышенной относительно фактической рыночной стоимости, что внешне придавало указанным действиям гражданско-правовой характер и основания для перечисления денежных средств на лицевые счета подконтрольных лиц (номинальных ИП) для дальнейшего их обналичивания и распределения между соучастниками преступного сообщества.

Лицо №, осознавая, что реализация такого умысла возможна только при условии создания преступного сообщества с высокой степенью организованности, сплоченности, устойчивости, структурированности входящих в нее преступных групп, распределением функций между ее участниками с целью систематического совершения тяжких преступлений, связанных с хищением бюджетных денежных средств в особо крупном размере, выделенных ФИО779 для поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства РД, решил совершить действия, направленные на его создание.

Так, реализуя свой преступный умысел, направленный на создание преступного сообщества, находясь на территории города ФИО497 РД, в неустановленное время, не позднее февраля 2013 года, Лицо №, создал организованную преступную группу (группа №), предложил войти в ее состав Свидетель №6 и неустановленным лицам, рассказал последним схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав их хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет в зависимости от общей суммы похищенного, которые осознавая, что становятся участниками организованного преступного сообщества, созданного для совершения тяжких преступлений, разделяя единый корыстный умысел, дали свое принципиальное согласие на вхождение в ее состав в качестве участников. После чего Лицо №, лично возглавил данную группу.

В обязанности Лица №, согласно разработанному им преступному плану и распределению ролей, входило осуществление общего руководства и координация действий членов преступной группы, подбор и вовлечение в состав организованной преступной группы новых лиц, финансирование всех затрат, связанных с подысканием граждан для регистрации их в качестве номинальных ИП, подготовкой документов, содержащих недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении заемщиков, в том числе поиском и завышением оценки имущества, передаваемого в ФИО779 в качестве залога для обеспечения кредитных обязательств, распределение между соучастниками имущества и денежных средств, полученных преступным путем, а ФИО122 использование своего служебного положения в качестве руководителя ФИО779 и административного аппарата организации, и выполнение иных организационно-распорядительных действий, направленных на достижение общих преступных целей.

Согласно распределению ролей, в обязанности Свидетель №6 и неустановленных лиц в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, должны были оформить фиктивные договора займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных денежных средств на счета ИП, Свидетель №6 и неустановленные лица по указанию руководителя преступной группы Лицо №, должны были составлять платежные документы от имени ИП, на основании которых в последующем обналичить денежные средства и передать Лицу №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Лицо №, продолжая преступный умысел по созданию организованного преступного сообщества, находясь на территории города ФИО497 РД, не позднее февраля 2013 года, более точное время следствием не установлено, вступил в преступный сговор на совершение хищений бюджетных денежных средств в составе преступного сообщества с ФИО192 А. (группа №), сообщил последнему схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав его хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет в зависимости от общей суммы похищенного.

После того как ФИО192 А. дал свое принципиальное согласие о готовности участвовать в совершении тяжких преступлений, разделяя общие цели и планы деятельности преступного сообщества, Лицо №, отвел ему роль организатора и руководителя организованной преступной группы в составе преступного сообщества, предоставил ему полномочия по вовлечению в состав преступной группы новых членов, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, а ФИО122 распределение между ними ролей их преступной деятельности и организацию материально-технического обеспечения на всех стадиях преступной деятельности, в том числе связанного с подысканием граждан для регистрации их в качестве номинальных ИП, подготовкой документов, содержащих недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении заемщиков, поиском и завышением оценки имущества, передаваемого в ФИО779 в качестве залога для формального обеспечения кредитных обязательств, подыскание фирм-однодневок и иных подконтрольных организаций для перечисления на их счета похищенных денежных средств в целях их дальнейшего обналичивания и распределения между членами преступного сообщества, а ФИО122 в выполнении иных организационно-распорядительных функций, направленных на достижение общих преступных целей.

Далее, ФИО192 А. во исполнение возложенных на него обязательств по созданию организованной преступной группы и вовлечению в ее состав новых лиц, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере, находясь на территории города ФИО497 РД, в неустановленное время, не позднее февраля 2013 года, предложил войти в состав организованной преступной группы своему брату ФИО214 А., Лицо №, и неустановленным лицам, рассказал последним схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав их хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет, а последние, осознавая, что становятся участниками организованного преступного сообщества, созданного для совершения тяжких преступлений, разделяя единый корыстный умысел, дали свое принципиальное согласие на вхождение в его состав в качестве участников.

Согласно отведённой роли в обязанности ФИО214 А. в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных денежных средств на счета ИП, ФИО214 А. совместно с ФИО192 А., ФИО637 должен был составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в последующем в кредитных учреждениях частично обналичить денежные средства, а оставшуюся часть денежных средств перевести на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего их обналичивания, после чего ФИО192 А., согласно плану, похищенные денежные средства передавал ФИО455 Г.М. для распределения между участниками преступного сообщества.

Согласно отведенной роли в обязанности Лицо №, в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных денежных средств на счета ИП, Лицо №, совместно с ФИО192 А., ФИО214 А. должен был составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, перевести их на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего их обналичивания, после чего похищенные денежные средства ФИО192 А. должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Лицо №, продолжая преступный умысел по созданию организованного преступного сообщества, находясь на территории города ФИО497 РД, не позднее сентября 2013 года, более точное время следствием не установлено, вступил в преступный сговор на совершение хищений бюджетных денежных средств в составе преступного сообщества с Лицо №, ФИО459 М. (группа №), сообщил последнему схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав его хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения.

После того как Лицо №, дал свое принципиальное согласие о готовности участвовать в совершении тяжких преступлений, разделяя общие цели и планы деятельности преступного сообщества, Лицо №, отвел ему роли организатора и руководителя структурного подразделения преступного сообщества, предоставил ему полномочия по вовлечению в состав преступной группы новых членов, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, а ФИО122 распределение между ними ролей их преступной деятельности и организацию материально – технического обеспечения на всех стадиях преступной деятельности, в том числе связанного с подысканием граждан для регистрации их в качестве номинальных ИП, подготовкой документов, содержащих недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении заемщиков, поиском и оценкой имущества, передаваемого в ФИО779 в качестве залога для формального обеспечения кредитных обязательств, подыскание фирм-однодневок и иных подконтрольных организаций для перечисления на их счета похищенных денежных средств в целях их дальнейшего обналичивания и распределения между членами преступного сообщества, а ФИО122 в выполнении иных организационно – распорядительных действий, направленных на достижение общих преступных целей.

Далее, Лицо №, во исполнение возложенных на него обязательств по созданию организованной преступной группы в составе преступного сообщества и вовлечению в ее состав новых лиц, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, находясь на территории города ФИО497 РД, не позднее ноября 2013 года, более точное время следствием не установлено, предложил войти в организованную преступную группу в составе преступного сообщества своему сыну Лицо №, и ФИО4 и неустановленным лицам, которые в свою очередь вовлекли ФИО463 О.И., а в марте 2014 года в состав преступного сообщества вовлек Лицо №, и подсудимого ФИО456 Р.Д.. Лицо №, рассказал им схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав их хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет, а последние, осознавая, что становятся участниками организованного преступного сообщества, созданного для совершения тяжких преступлений, разделяя единый корыстный умысел, дали свое принципиальное согласие на вхождение в его состав в качестве участников.

Согласно отведённой роли в обязанности ФИО456 Р.Д. в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, ФИО456 Р.Д. совместно с Лицо №, ФИО4, Лицо №, ФИО463 О.И., Лицо №, должен был составлять платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, перевести их на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего обналичивания, после чего похищенные денежные средства Лицо №, согласно плану должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Согласно отведённой роли, в обязанности Лицо №, в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение в группу неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел, а ФИО122 проведение завышенной оценки имущества, предоставляемого в ФИО779 в качестве залогового обеспечения.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, Лицо №, совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., ФИО4, Лицо №, должен был составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, перевести их на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего их обналичивания, после чего похищенные денежные средства ФИО117 М. согласно плану должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Согласно отведённой роли в обязанности ФИО4 в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, ФИО4 совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., Лицо №, Лицо №, должна была составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, а ФИО122 перевести их на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего обналичивания, после чего похищенные денежные средства Лицо №, согласно плану должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Согласно отведённой роли в обязанности ФИО463 О.И. в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, ФИО463 О.И. совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО4, Лицо №, Лицо №, должен был составлять платежные и иные фиктивные финансовые документы от их имени, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, перевести их на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего обналичивания, после чего похищенные денежные средства Лицо №, согласно плану должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Согласно отведённой роли в обязанности Лицо №, в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание имущества, принадлежащего третьим лицам, для последующего его предоставления в ФИО779 в качестве залога, в том числе поиск неосведомленных о преступных действиях лиц, желающих за материальное вознаграждение оформить на себя право собственности на недвижимое имущество, а ФИО122 осуществление действий, связанных с подготовкой и предоставлением документации в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике ФИО778 (далее – Управление Росреестра по РД) для регистрации мнимых сделок перехода права собственности на недвижимое имущество.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, Лицо №, совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО4, Лицо №, ФИО463 О.И. должен был составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени ИП, на основании которых в кредитных учреждениях частично обналичить денежные средства, а оставшуюся часть денежных средств перевести на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего их обналичивания, после чего похищенные денежные средства ФИО117 М. должен был передать Лицо №, для распределения между участниками преступного сообщества.

Лицо №, продолжая преступный умысел, направленный на создание организованного преступного сообщества, находясь на территории города ФИО497 РД, в неустановленное время, не позднее февраля 2014 года, вступил в преступный сговор на совершение хищений бюджетных денежных средств в составе преступного сообщества с ФИО341 (группа №), сообщил последнему схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав его хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет в зависимости от общей суммы похищенного.

После того как ФИО400 Ш.Л. дал свое принципиальное согласие о готовности участвовать в совершении тяжких преступлений, разделяя общие цели и планы деятельности преступного сообщества, Лицо №, отвел ему роль организатора и руководителя структурного подразделения преступного сообщества, предоставил ему полномочия по вовлечению в состав преступной группы новых членов, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, а ФИО122 распределение между ними ролей их преступной деятельности и организацию материально-технического обеспечения на всех стадиях преступной деятельности, в том числе связанной с подысканием граждан для регистрации их в качестве номинальных ИП, подготовкой документов, содержащих недостоверные сведения о финансовом состоянии и хозяйственном положении заемщиков, поиском и завышением оценки имущества, передаваемого в ФИО779 в качестве залога для формального обеспечения кредитных обязательств, подыскание фирм-однодневок и иных подконтрольных организаций для перечисления на их счета похищенных денежных средств в целях их дальнейшего обналичивания и распределения между членами преступного сообщества, а ФИО122 в выполнении иных организационно-распорядительных действий, направленных на достижение общих преступных целей.

Далее, ФИО400 Ш.Л. во исполнение возложенных на него обязательств по созданию организованной преступной группы в составе преступного сообщества и вовлечению в ее состав новых лиц, разделяющих единый корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, находясь на территории города ФИО497 РД, не позднее февраля 2014 года, более точное время следствием не установлено, предложил войти в состав группы ФИО352, рассказал последнему схему предполагаемого хищения денежных средств, заинтересовав его хорошим материальным вознаграждением и возможностью быстрого обогащения за чужой счет, который, осознавая, что становится участником преступного сообщества, созданного для совершения тяжких преступлений, разделяя единый корыстный умысел, дал свое принципиальное согласие на вхождение в ее состав в качестве участника.

Согласно отведённой роли в обязанности ФИО352 в организованной преступной группе в составе преступного сообщества входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, открытие на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел, а ФИО122 проведение завышенной оценки имущества, предоставляемого в последующем в ФИО779 в качестве залогового обеспечения.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных ИП, ФИО352 совместно с ФИО341 должен был составлять платежные и иные фиктивные финансовые документы от их имени, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, после чего похищенные денежные средства ФИО400 Ш.Л., согласно плану, должен был передать ФИО455 Г.М. для распределения между участниками преступного сообщества.

Создав при вышеуказанных обстоятельствах четыре устойчивые преступные группы в составе преступного сообщества, действовавшие на территории Республики ФИО778, Лицо №, установил строгую дисциплину в иерархической структуре созданных им организованных преступных групп. При этом, Лицо №, объединил вышеуказанные преступные группы под своим непосредственным руководством, распределив роли их дальнейшей преступной деятельности.

Лицо №, в целях своей личной безопасности и конспирации, выстроил иерархические структуру преступных групп таким образом, что руководители и участники отдельных преступных групп не должны были иметь между собой взаимосвязь, но при этом знали о существовании других устойчивых организованных групп в составе созданного им преступного сообщества с единой корыстной целью, оградил себя от контактов с рядовыми участниками указанных преступных групп, общаясь исключительно с руководителями, через которых координировал действия членов преступного сообщества. При этом поддерживал непосредственное общение с рядовым членом преступного сообщества ФИО352, с которым ранее состоял в личных доверительных отношениях.

Организатор и руководитель организованной преступной группой (группа №), возглавляемой Лицо №, в составе преступного сообщества, в период с февраля 2013 г. по июнь 2013 года включительно, в г. ФИО497, совместно с участниками преступной группы в составе Свидетель №6 и неустановленными лицами, в целях хищения путем обмана земных средств, выдаваемых ФИО779 субъектам предпринимательства, подыскали и вовлекли 24 лица, неосведомленных о преступных намерениях соучастников, зарегистрировав их в качестве ИП в территориальных ИФНС России по РД, открыли лицевые счета на их имя в банках, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить денежные средства, подготовили иные документы для дальнейшего использования при совершении мошенничества.

ФИО135, Свидетель №6 и неустановленные лица предоставили заранее подготовленные пакеты документов с участием ИП в ФИО779 для последующего формирования кредитных дел. После этого Лицо №, используя свое служебное положение руководителя ФИО779 и административный аппарат организации, действуя умышленно из корыстных побуждений, в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ и Правил предоставления займа ФИО779, в отсутствие надлежаще сформированных кредитных дел ИП, а ФИО122 без заключения соответствующих договоров займа, оказывая влияние на подчиненных сотрудников, без проведения заседания кредитной комиссии ФИО779, подписал платежные документы, на основании которых с расчетного счета ФИО779 перечислены на лицевые счета 24 номинальных ИП денежные средства в виде займа, указав в тексте не подписанных договоров займа, залоговое имущество – земельный участок, площадью 170 кв. м., с размещенным на нем нежилым помещением (коммерческий магазин и автомойки), расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, принадлежащие на праве собственности гр. ФИО638 При этом для облегчения совершения преступления и недопущения возможности наложения взыскания на представленное в качестве залогового обеспечения недвижимое имущество, договор залога члены организованной группы не заключили и в установленном порядке для проведения государственной регистрации об обременении в уполномоченные органы Управления Росреестра по РД не предоставили.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счетов ФИО779№ в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», расположенного в г.ФИО497 по пр-ту Гамидова, 54 «А», и № в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по пр-ту ФИО388, <адрес> «А» г. ФИО497 Республики ФИО778, на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО1, ИНН 054603850913, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

2. ФИО143, ИНН 052889107700, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

3. Свидетель №5, ИНН 056008958670, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

4. ФИО144, ИНН 056107317483, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет предпринимателя № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

5. ФИО145, ИНН 670401777740, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

6. ФИО150, ИНН 054307005960, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

7. ФИО152, ИНН 0571070411910, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

8. ФИО2, ИНН 05713350094, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

9. ФИО140, ИНН 056297231947, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

10. ФИО149, ИНН 05713350094, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

11. ФИО148, ИНН 054603838419, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

12. ФИО154, ИНН 054600902994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

13. ФИО3, ИНН 054602905550, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

14. ФИО142, ИНН 056202213519, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

15. ФИО4, ИНН 052801212901, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

16. ФИО157, ИНН 054402910859, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» г. ФИО497;

17. ФИО158, ИНН 052802126780, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в филиале ОАО «Аделантбанк» г. ФИО497;

18. Свидетель №7, ИНН 050901079897, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» г. ФИО497;

19. ФИО5, ИНН 056001925435, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

20. ФИО172, ИНН 057300240745, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

21. ФИО171, ИНН 056012860966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

22. ФИО175, ИНН 056107437438, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

23. ФИО173, ИНН 056106661684, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

24. ФИО6, ИНН 056199762918, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>, всего на общую сумму 24 000 000 рублей. Свидетель №6 совместно с неустановленными лицами составили платежные документы от имени номинальных заемщиков, на основании которых в кредитных учреждениях обналичили денежные средства, из которых в последующем были переданы ФИО455 Г.М. средства в размере заранее оговоренной его доли в размере 12% (не менее 2 880 000 руб.), остальная часть распределена между участниками преступной группы и преступного сообщества, тем самым похитив путем обмана денежные средства, принадлежащие государству в лице ФИО779, причинили ущерб государству в особо крупном размере.

Организованная преступная группа (группа №), возглавляемая ФИО192 А., в период с февраля 2013 года по февраль 2014 года включительно, в г. ФИО497, совместно с руководителем преступного сообщества Лицо №, и участниками преступной группы ФИО214 А., Лицо №, и неустановленными лицами, в целях хищения путем обмана земных средств, выдаваемых ФИО779 субъектам предпринимательства, подыскали и вовлекли 60 граждан, неосведомленных о преступных намерениях, зарегистрировав их в качестве ИП в территориальных ИФНС России по РД, открыли на их имя лицевые счета в банках, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить денежные средства, подготовили иные документы, которые использовали при совершении мошенничества.

ФИО135, ФИО192 А., ФИО214 А., Лицо №, и неустановленные лица, предоставили заранее подготовленные пакеты документов с участием граждан, выступавших в роли ИП, в ФИО779 для последующего формирования кредитных дел, а ФИО122 документы залогового имущества. После этого Лицо №, используя свое служебное положение руководителя ФИО779 и административный аппарат организации, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей, необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам отделов сопровождения и выдачи займа и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации, формально соответствующей Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составления протокола кредитной комиссии ФИО779 без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых в нарушение требований ст.ст. 337, 342 ГК РФ заключены договора займа между Лицо №, и 60 номинальными ИП и договор залога в обеспечение имущества - земельного участка, площадью 26729 кв.м., расположенного по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, уч. Г/Ъ/А/Б,ЗУ2,ЗУ/2,зу1, принадлежащего на праве собственности ФИО7 (далее – ФИО7), в которых содержались недостоверные сведения о рыночной стоимости имущества.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счетов ФИО779№ в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк», расположенного в г.ФИО497 по пр-ту Гамидова, 54 «А», и № в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по пр-ту ФИО388, <адрес> «А» г.ФИО497 Республики ФИО778, на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО197, ИНН 054606511845, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

2. ФИО223, ИНН 050601934053, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

3. ФИО198, ИНН 051600119234, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

4. ФИО219, ИНН 054601318904, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

5. ФИО224, ИНН 051602507063, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

6. ФИО229, ИНН 054605344599, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

7. ФИО230, ИНН 052801297408, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

8. ФИО199, ИНН 054606289710, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

9. ФИО221, ИНН 054602407554, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

10. ФИО8, ИНН 053100357717, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

11. ФИО233, ИНН 054606761965, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

12. ФИО231, ИНН 051000471780, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

13. ФИО225, ИНН 054601322386, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

14. ФИО200, ИНН 054606511919, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

15. ФИО215, ИНН 054603686678, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

16. ФИО234, ИНН 056002931008, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

17. ФИО218, ИНН 051602365323, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в РФ АО «Россельхозбанк» г. ФИО497;

18. ФИО232 Закарияевны, ИНН 054605073420, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

19. ФИО205, ИНН 054606427907, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

20. ФИО194, ИНН 051601362954, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Сармат» ООО КБ «Эсид» <адрес>;

21. ФИО258, ИНН 057300325332, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвестк» г.ФИО497;

22. ФИО236, ИНН 056013021579, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

23. ФИО9, ИНН 057000465145, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

24. ФИО239, ИНН 056008483779, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

25. ФИО216, ИНН 057300325406, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

26. ФИО235, ИНН 057300325580, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

27. ФИО241, ИНН 055201960450, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

28. ФИО10, ИНН 055201540600, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале Инвест-Союз ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

29. ФИО206, ИНН 055201703501, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

30. ФИО237, ИНН 055201861353, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

31. ФИО11, ИНН 055201879897, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

32. ФИО12, ИНН 050705060931, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

33. ФИО13, ИНН 056013021716, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

34. ФИО183, ИНН 056008486667, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>;

35. ФИО208, ИНН 053196565585, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

36. ФИО202, ИНН 053101297404, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

37. ФИО252, ИНН 053100629209, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

38. ФИО189, ИНН 053100315690, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

39. ФИО209, ИНН 053101097691, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

40. ФИО248, ИНН 053102541172, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

41. ФИО193, ИНН 053100357643, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

42. ФИО228, ИНН 054605064834, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

43. ФИО226, ИНН 054605860307, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

44. ФИО207, ИНН 051600408437, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

45. ФИО227, ИНН 056008527909, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497;

46. ФИО195, ИНН 053101347260, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

47. ФИО14, ИНН 053101338428, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

48. ФИО201, ИНН 053100357322, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

49. ФИО220, ИНН 053101677396, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

50. ФИО210, ИНН 051700504007, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

51. ФИО222, ИНН 051701956207, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497;

52. ФИО214, ИНН 053101389609, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

53. ФИО256, ИНН 057123273651, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

54. ФИО203 ИНН 056013971669, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

55. ФИО244, ИНН 051704057582, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

56. ФИО15, ИНН 053900673038, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

57. ФИО257, ИНН 056111423759, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

58. ФИО186, ИНН 053100281000, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

59. ФИО251, ИНН 053101123380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497;

60. ФИО188, ИНН 053196340253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497, всего на общую сумму 55 925 000 рублей. ФИО192 А., ФИО214 А., Лицо №, и неустановленные лица составили платежные и иные фиктивные финансовые документы от их имени, на основании которых в кредитных учреждениях частично обналичили денежные средства, а оставшуюся часть денежных средств перевели на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества и обналичили их. Из них в последующем были переданы ФИО455 Г.М. денежные средства в размере заранее оговоренной его доли в 12% (не менее 6 711 000 руб.), остальная часть распределена между участниками преступной группы и преступного сообщества, тем самым похитив путем обмана денежные средства, принадлежащие государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

Организованная преступная группа (группа №), возглавляемая Лицо №, в период с сентября 2013 г. по сентябрь 2014 г. включительно, в г.ФИО497, совместно с руководителем преступного сообщества Лицо №, и участниками преступной группы ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами в целях хищения путем обмана заемных средств, выдаваемых ФИО779 субъектам предпринимательства, подыскали и вовлекли 82 лица, неосведомленных об их преступных намерениях, зарегистрировав их в качестве ИП в территориальных ИФНС России по РД, открыли на их имя лицевые счета в банках, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить денежные средства, подготовили иные документы, которые в дальнейшем использовали при совершении мошенничества.

ФИО135, Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленные лица предоставили заранее подготовленные пакеты документов с участием ИП в ФИО779 для последующего формирования кредитных дел, а ФИО122 документы на залоговое имущество. После чего Лицо №, используя свое служебное положение руководителя ФИО779 и административный аппарат организации, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей, необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займов и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составление протокола заседания кредитной комиссии ФИО779 без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключены договора займа между Лицо №, и 82 номинальными ИП, а ФИО122 с заместителем руководителя ФИО779ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, и договора залога в обеспечение имущества: земельного участка площадью 131 кв.м. с размещенным на нем нежилым зданием, расположенным по адресу: РД, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес> земельного участка площадью 70 кв.м., расположенного по адресу: РД, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес>, принадлежащих на праве собственности Потерпевший №1; земельного участка площадью 743.0 кв. м. с размещенным на нем двухэтажным жилым домом, расположенным по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, участок 40, принадлежащего на праве собственности ФИО313; семикомнатной квартиры площадью 292.45 кв.м., расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>, принадлежащей на праве собственности ФИО459 М.М.; двухкомнатной квартиры, площадью 65.5 кв.м., расположенной по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, принадлежащей на праве собственности ФИО459 С.А. и жилого дома на земельном участке, площадью 256 кв.м., находящегося по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, принадлежащего на праве собственности ФИО639, в которых содержались недостоверные сведения о рыночной стоимости имущества, а ФИО122 правоустанавливающие документы на объекты недвижимости, полученные на основании заведомо подложных документов.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счетов ФИО779№ в ОАО АКБ «Эльбин», расположенного в г.ФИО497 по <адрес>, и № в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по пр-ту ФИО388, <адрес> «А» г. ФИО497 Республики ФИО778, на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО35, ИНН 054514240970, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

2.ФИО36, ИНН 057300225994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

3.ФИО37, ИНН 056121080885, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

4.ФИО38, ИНН 054503130277, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

5.ФИО39, ИНН 054503651840, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

6.ФИО40, ИНН 056010850546, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

7.ФИО41, ИНН 054521741078, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

8.ФИО42, ИНН 056000255675, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

9.ФИО43, ИНН 057001090026, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

10.ФИО44, ИНН 056012233468, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

11.ФИО45, ИНН 056199866770, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

12.ФИО46, ИНН 056106201951, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

13.ФИО16, ИНН 056211220400, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

14. ФИО48, ИНН 056112326211, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

15.ФИО49, ИНН 056211107281, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

16.ФИО50, ИНН 056004028401, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

17.Свидетель №1, ИНН 056201463516, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

18. ФИО52, ИНН 056211196891, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

19. ФИО53, ИНН 056107012925, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

20. Свидетель №2, ИНН 057000387465, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

21. Свидетель №3, ИНН 054598852905, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

22. ФИО56, ИНН 056112337380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

23. ФИО57, ИНН 057102053542, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

24. ФИО58, ИНН 056199477981, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

25. ФИО59, ИНН 054599484098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

26. ФИО60, ИНН 054531276077, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

27. ФИО61, ИНН 056113167050, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

28. ФИО62, ИНН 056010625614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

29. ФИО63, ИНН 054598812966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

30.ФИО64, ИНН 056103067909, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

31.ФИО65, ИНН 056115343977, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

32.ФИО66, ИНН 056001689812, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.; лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

33.ФИО67, ИНН 0562104487986, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

34.ФИО68, ИНН 057300077520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

35.ФИО69, ИНН 056210488228, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

36.ФИО70, ИНН 057102703600, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

37.ФИО71, ИНН 056103566249, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

38.ФИО72, ИНН 051602318098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) Махачкалинский филиал;

39.ФИО17, ИНН 054530021005, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

40.ФИО74, ИНН 054501239896, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

41.ФИО75, ИНН 057102580813, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

42.ФИО18, ИНН 053701794253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

43.ФИО76, ИНН 052400139267, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

44.ФИО77, ИНН 053201650253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

45.ФИО78, ИНН 051600224743, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

46. ФИО79, ИНН 054439588998, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

47.ФИО80, ИНН 054900157187, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

48.ФИО81, ИНН 054436999012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

49.ФИО19, ИНН 054498793614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

50.ФИО83, ИНН 053225720012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

51.ФИО84, ИНН 054498979633, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

52.ФИО85, ИНН 056117000372, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

53.ФИО86, ИНН 054563687520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОООКБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

54.ФИО87, ИНН 054503109645, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

55. ФИО20, ИНН 054515004929, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Новый коммерческий банк» г. ФИО497;

56.ФИО89, ИНН 054526356930, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Новый Коммерческий Банк» г. ФИО497;

57.ФИО90, ИНН 054500933406, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

58.ФИО91, ИНН 054521740010, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

59.ФИО92, ИНН 056004352101, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

60.ФИО93, ИНН 054501599602, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

61.ФИО94 (ИНН 054514893908) - договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

62.ФИО95, ИНН 054523798023, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

63.ФИО96, ИНН 054598940622, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

64.ФИО97, ИНН 051120418795, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

65.ФИО98, ИНН 054598940703, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

66.ФИО99, ИНН 056101491453, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

67. ФИО100, ИНН 054599877363, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

68.ФИО101, ИНН 054502623199, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

69.ФИО102, ИНН 054517089029, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

70.ФИО21, ИНН 054502852671, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

72.ФИО104, ИНН 054523996089, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

73.ФИО105, ИНН 054599411212, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

74.ФИО106, ИНН 054501852238, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

74.ФИО107, ИНН 054599415707, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

75.ФИО108, ИНН 054514315135, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

76.ФИО109, ИНН 057300596621, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

77. ФИО110, ИНН 056100399536, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

78. ФИО22, ИНН 056115251130, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

79. ФИО23, ИНН 054523790095, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

80. ФИО24, ИНН 054599603002, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

81. ФИО25, ИНН 056014438245, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

82.ФИО114, ИНН 057000850620, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497, всего на общую сумму 72 300 000 рублей. Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленные лица в период по октябрь 2014 г. составили платежные и иные фиктивные финансовые документы от их имени, на основании которых в кредитных учреждениях частично обналичили денежные, а оставшуюся часть денежных средств перевели на счета фирм, подконтрольных участникам преступного сообщества, для дальнейшего их обналичивания, после чего передали Лицо №, денежные средства в размере заранее оговоренной его доли в 12% (не менее 8 676 000 руб.), остаток распределили между участниками преступного сообщества, тем самым похитив путем обмана денежные средства, принадлежащие государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

Организованная преступная группа (группа №), возглавляемая ФИО341, в период с февраля 2014 г. по август 2014 включительно, в г.ФИО497, совместно с руководителем преступного сообщества Лицо №, и участниками преступной группы ФИО352, ФИО341 в целях хищения путем обмана земных средств, выдаваемых ФИО779 субъектам предпринимательства, подыскали и вовлекли 24 лиц, неосведомленных об их преступных намерениях, зарегистрировав их в качестве ИП в территориальных ИФНС России по РД, открыли на их имя лицевые счета в ООО «Дагэнергобанк» г.ФИО497 и в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г.ФИО497, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить денежные средства, подготовили иные документы, для дальнейшего использования при совершении мошенничества.

ФИО135, ФИО400 Ш.Л., ФИО352 предоставили заранее подготовленные пакеты документов с участием ИП в ФИО779 для последующего формирования кредитных дел, в том числе и документы залогового имущества. После чего, Лицо №, используя свое служебное положение руководителя ФИО779 и административный аппарат организации, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей, необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составления протокола Кредитной комиссии ФИО779 без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых заместителем руководителя ФИО779ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, заключены в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ договора займа с 24 номинальными ИП и договора залога под обеспечение имущества: жилого дома с земельным участком площадью 110 кв.м., расположенного по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, принадлежащего на праве собственности ФИО638 и земельного участка, площадью 4000 кв.м., расположенного по адресу: РД, <адрес>, принадлежащего на праве собственности ФИО346, в которых содержались недостоверные сведения об их рыночной стоимости.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счета ФИО779№ в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по пр-ту ФИО388, <адрес> «А» г. ФИО497 Республики ФИО778, на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО346, ИНН 056012897701, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

2. ФИО338, ИНН 057201701579, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

3. ФИО340, ИНН 057200163173, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

4. ФИО336, ИНН 056001052766, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

5. ФИО342, ИНН 056010890595, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

6. ФИО349, ИНН 051005297503, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

7. ФИО341, ИНН 051018660107, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

8. ФИО335, ИНН 051001893343, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

9. ФИО347, ИНН 056012897003, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

10. ФИО343, ИНН 056012898053, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

11. ФИО344, ИНН 056012897564, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

12. ФИО26, ИНН 056010890274, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

13. ФИО348, ИНН 051000309145, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

14. ФИО339, ИНН 057201430262, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 руб., лицевой счет № в ООО «Дагэнергобанк» г. ФИО497;

15. ФИО27, ИНН 056002006106, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

16. ФИО358, ИНН 05300655394, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

17. ФИО28, ИНН 05211239746, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

18. ФИО354, ИНН 056207659473, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

19. ФИО29, ИНН 056100636995, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

20. ФИО30, ИНН 0561031220630, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

21. ФИО31, ИНН 052348918980, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497;

22. ФИО32, ИНН 056205886248, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» г. ФИО497;

23. ФИО33, ИНН 056120268933, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» г. ФИО497;

24. ФИО34, ИНН 056100643181, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей, лицевой счет № в ОСБ 8590 «Сбербанк России» (ПАО) г. ФИО497, всего на общую сумму 18 000 000 рублей, ФИО352 совместно с руководителем преступной группы ФИО341 составили платежные документы от имени номинальных заемщиков, на основании которых в кредитных учреждениях обналичили денежные средства, из которых передали ФИО455 Г.М. заранее оговоренную долю в размере 12% (не менее 2 160 000 руб.) от общей суммы похищенных средств, оставшуюся часть денег ФИО400 Ш.Л. и ФИО352 распределили между собой, тем самым похитив путем обмана денежные средства, принадлежащие государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

При вышеизложенных обстоятельствах, Лицо №, действуя из корыстных побуждений, с целью систематического совершения тяжких преступлений – мошенничеств, создал не позднее февраля 2013 г. преступное сообщество и возглавил его в период до апреля 2016 г., то есть до пресечения противоправной деятельности правоохранительными органами и возбуждения в отношении него уголовного дела, при этом, используя свое служебное положение руководителя ФИО779, совместно с руководителями преступных групп Лицо №, ФИО192 А. и ФИО341, участниками преступного сообщества ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, Свидетель №6, ФИО214 А., Лицо №, ФИО352 и неустановленными лицами, в период деятельности сообщества, в г. ФИО497, путем обмана при заключении 190 фиктивных договоров займа между ФИО779 и номинальными ИП, совершил хищение бюджетных денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих государству в лице ФИО779, на общую сумму 170 225 000 рублей.

Он же, ФИО456 Р.Д., совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Для реализации преступного умысла, не позднее февраля 2013 года, Лицо №, создал преступное сообщество с высокой степенью организованности, сплоченности, устойчивости, структурированности входящих в нее четырех преступных групп, распределением функций между ее участниками с целью систематического совершения тяжких преступлений, связанных с хищением бюджетных денежных средств в особо крупных размерах, выделенных ФИО779 для поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства РД.

В том числе, Лицо №, в составе преступного сообщества не позднее сентября 2013 года была создана организованная преступная группа, возглавляемую Лицо №, в которую вошли Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, подсудимый ФИО456 Р.Д. и неустановленные лица.

В период с сентября 2013 г. по март 2014 г. включительно, в г. ФИО497, Лицо №, в составе преступного сообщества совместно с членами организованной преступной группы Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., Лицо №, ФИО4 и неустановленными лицами, реализуя преступный умысел, действуя согласно совместному плану и распределению ролей, преследуя корыстные цели, будучи осведомленными об условиях и порядке предоставления займа ФИО779, подыскали граждан, не являющихся ИП, путем обмана ввели их в заблуждение относительно своих истинных намерений, предложив за материальное вознаграждение в размере от 10 до 30 тыс. рублей, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, формально оформить тех в качестве ИП с целью последующего получения микрозайма в ФИО779 и передаче заемных средств в распоряжение Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., а ФИО122 неустановленных лиц. При этом, придавая указанным действиям законное обоснование, заверили тех, что вести реальную предпринимательскую деятельность и возвращать заемные средства тем не придется, так как в качестве залогового обеспечения Лицо №, совместного с Свидетель №2 М. предоставляется недвижимое имущество, которое в последующем залогодержателем – ФИО779 будет обращено в свою пользу в счет погашения основного долга и процентов по нему.

После получения согласия граждан Лицо №, Лицо №, совместно с ФИО456 Р.Д., ФИО4, ФИО463 О.И. и неустановленными лицами получили от них ксерокопии паспортов, на основании которых подготовили пакет необходимых документов для регистрации тех в качестве ИП в территориальных ФНС России по РД, куда в последующем привезли граждан для их подписания и получения соответствующих свидетельств. Далее, на основании указанных свидетельств Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И. и неустановленные лица с участием граждан, зарегистрированных в качестве ИП, заказали и получили в свое распоряжение печати ИП, которые в последующем использовали при совершении мошенничества. ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., Лицо №, Лицо №, ФИО4 совместно с неустановленными лицами заранее подготовленный пакет документов с участием ИП предоставили в банки для открытия лицевых счетов, на которые в последующем по договорам займа поступили бюджетные денежные средства.

После этого Лицо №, реализуя преступный умысел, с целью хищения денежных средств путем обмана совместно с подсудимым ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., ФИО117 М., Лицо №, ФИО4 и неустановленными лицами в г. ФИО497, не имея реальных намерений возвращать заемные средства и выплачивать по ним проценты, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, используя свое служебное положение как руководителя ФИО779, в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключил ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ договора залога недвижимого имущества с ФИО779, предоставив в обеспечение договоров займа квартиру, принадлежащую Лицо №, на праве собственности, площадью, 292,45 кв.м. с условным номером 05-05-01/026/2010-755, находящуюся по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>, с заведомо недостоверными сведениями о ее рыночной стоимости в сумме 41 900 000 рублей, тогда как фактически рыночная стоимость данной квартиры на дату заключения договоров залога составляла 12 542 669 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Лицо №, находясь по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на основании заранее подготовленных и представленных в ФИО779 соучастниками преступной группы подложных документов, используя административный аппарат организации и свое служебное положение, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займов и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составление протокола заседания кредитной комиссии ФИО779, без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, после чего как руководитель ФИО779 в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключил договора займа со следующими подконтрольными номинальными предпринимателями:

1. ФИО35, ИНН 054514240970, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

2. ФИО36, ИНН 057300225994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

3. ФИО37, ИНН 056121080885, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

4. ФИО38, ИНН 054503130277, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

5. ФИО39, ИНН 054503651840, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

6. ФИО40, ИНН 056010850546, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

7. ФИО41, ИНН 054521741078, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

8. ФИО42, ИНН 056000255675, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

9. ФИО43, ИНН 057001090026, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.;

10. ФИО44, ИНН 056012233468, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

11. ФИО45, ИНН 056199866770, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

12. ФИО46, ИНН 056106201951, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

13. ФИО47, ИНН 056211220400, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

14. ФИО48, ИНН 056112326211, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

15. ФИО49, ИНН 056211107281, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

16. ФИО50, ИНН 056004028401, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

17. Свидетель №1, ИНН 056201463516, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

18. ФИО52, ИНН 056211196891, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

19. ФИО53, ИНН 056107012925, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

20. Свидетель №2, ИНН 057000387465, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

21. Свидетель №3, ИНН 054598852905, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 850 000 руб.

22. ФИО56, ИНН 056112337380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

23. ФИО57, ИНН 057102053542, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

24. ФИО58, ИНН 056199477981, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

25. ФИО59, ИНН 054599484098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

26. ФИО60, ИНН 054531276077, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

27. ФИО61, ИНН 056113167050, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб.;

28. ФИО62, ИНН 056010625614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.;

29. ФИО63, ИНН 054598812966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., всего на общую сумму 24 650 000 рублей.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счетов ФИО779№ в ОАО АКБ «Эльбин», расположенного в г. ФИО497 по <адрес>, и № в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по адресу: г. ФИО497 пр-т ФИО388, <адрес> «А», на лицевые счета номинальных ИП:

2. ФИО36, ИНН 057300225994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

3. ФИО37, ИНН 056121080885, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

4. ФИО38, ИНН 054503130277, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

5. ФИО39, ИНН 054503651840, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

6. ФИО40, ИНН 056010850546, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

7. ФИО41, ИНН 054521741078, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

8. ФИО42, ИНН 056000255675, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

9. ФИО43, ИНН 057001090026, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

10. ФИО44, ИНН 056012233468, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

11. ФИО45, ИНН 056199866770, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

12. ФИО46, ИНН 056106201951, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

13. ФИО16, ИНН 056211220400, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

14. ФИО48, ИНН 056112326211, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

15. ФИО49, ИНН 056211107281, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

16. ФИО50, ИНН 056004028401, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

17. Свидетель №1, ИНН 056201463516, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

18. ФИО52, ИНН 056211196891, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

19. ФИО53, ИНН 056107012925, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497;

22. ФИО56, ИНН 056112337380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

23. ФИО57, ИНН 057102053542, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

28. ФИО62, ИНН 056010625614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497;

29. ФИО63, ИНН 054598812966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497, всего на общую сумму 24 650 000 рублей.

Далее, в соответствии с намеченным преступным планом Лицо №, совместно с ФИО456 Р.Д., ФИО4, Лицо №, Лицо №, ФИО463 О.И. и неустановленными лицами с участием ИП, используя неосведомленность номинальных заемщиков о действительных намерениях соучастников мошенничества, сняли по денежным чекам различными суммами с лицевых счетов часть заемных средств на общую сумму 2 765 500 рублей, оставшуюся часть заемных средств в сумме 21 884 500 рублей перечислили по платежным поручениям, подписанным ИП, на лицевые счета различных юридических и физических лиц под видом оплаты товарно-материальных ценностей и услуг, которые в последующем обналичены. Далее Лицо №, передали заранее оговоренную долю в размере 12% (не менее 2 958 000 руб.) от общей суммы похищенных средств, оставшуюся часть денег распределили между участниками группы преступного сообщества ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., ФИО455 Г.М., Лицо №, Лицо №, ФИО4 и неустановленными лицами.

Тем самым Лицо №, совместно Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И. и неустановленные лица в составе организованной преступной группы преступного сообщества, похитили бюджетные средства на общую сумму 24 650 000 рублей, причинив ущерб государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

В том числе, Лицо №, в составе преступного сообщества не позднее сентября 2013 года была создана организованная преступная группа (группа №), возглавляемую Лицо №, в которую вошли Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, подсудимый ФИО456 Р.Д. и неустановленные лица.

В период с сентября 2013 г. по май 2014 г. включительно, в г. ФИО497, Лицо №, в составе преступного сообщества совместно с членами организованной преступной группы Лицо №, подсудимым ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами, реализуя преступный умысел, действуя согласно совместному плану и распределению ролей, преследуя корыстные цели, будучи осведомленными об условиях и порядке предоставления займа ФИО779, подыскали граждан, не являющихся ИП, путем обмана ввели их в заблуждение относительно своих истинных намерений, предложив за материальное вознаграждение в размере от 10 до 30 тыс. рублей, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, формально оформить тех в качестве ИП с целью последующего получения микрозайма в ФИО779 и передаче заемных средств в распоряжение Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И. Лицо №, а ФИО122 неустановленных лиц. При этом, придавая указанным действиям законное обоснование, заверили тех, что вести реальную предпринимательскую деятельность и возвращать заемные средства тем не придется, так как в качестве залогового обеспечения Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО463 О.И., ФИО4, Лицо №, предоставляется недвижимое имущество, которое в последующем залогодержателем – ФИО779 будет обращено в свою пользу в счет погашения основного долга и процентов по нему.

После получения согласия граждан, Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами получили от них ксерокопии паспортов граждан РФ, на основании которых подготовили пакет необходимых документов для регистрации тех в качестве ИП в территориальных инспекциях Федеральной Налоговой службы России по РД, куда в последующем привозили граждан для их подписания и получения соответствующих свидетельств. Далее, на основании указанных свидетельств Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами с участием граждан, зарегистрированных в качестве ИП, заказали и получили в свое распоряжение печати и иные документы ИП, которые в последующем использовали при совершении мошенничества. ФИО135 Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами заранее подготовленные пакеты документов с участием ИП предоставили в банки для открытия лицевых счетов, на которые в последующем по договорам займа поступили денежные средства. Одновременно Лицо №, и неустановленные лица подыскали имущество, принадлежащее третьим лицам, для последующего его предоставления в ФИО779 в качестве залога, в том числе осуществили поиск неосведомленных о преступных действиях лиц, желающих за материальное вознаграждение оформить на себя право собственности на недвижимое имущество, а ФИО122 совершили действия, связанные с подготовкой и предоставлением документации в Управление Росреестра по РД для регистрации мнимой сделки перехода права собственности на недвижимое имущество.

После этого Лицо №, реализуя преступный умысел, с целью хищения денежных средств путем обмана совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами в г. ФИО497, не имея реальных намерений возвращать заемные средства и выплачивать по ним проценты, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779 при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, используя служебное положение ФИО455 Г.М. как руководителя ФИО779, в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключили ДД.ММ.ГГГГ договора залога недвижимого имущества с ФИО779, предоставив в обеспечение договоров займа квартиру – площадью 65.5 кв.м. с кадастровым номером 05-05-01/043/2008-839, расположенную по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, и жилой дом на земельном участке площадью 256 кв. м. с кадастровым номером 05:40:000051:2898, находящийся по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, принадлежавшие на праве собственности гр. ФИО459 С.А. и гр. ФИО639, не осведомленным о проводимых с их имуществом сделках, которые сторонами оценены соответственно в 3 500 000 рублей и 13 000 000 рублей. При заключении договоров залога для подтверждения права распоряжаться закладываемым имуществом, фактически принадлежавшим другим лицам, Лицо №, совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами представили свидетельство о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом серии 05-АА 556911 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО640, полученное на основании заведомо подложных документов. При заключении договора залога вышеуказанной квартиры ФИО459 С.А. соучастники преступления использовали доверенность на имя ФИО641, полученную обманным путем.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Лицо №, находясь по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на основании заранее подготовленных и представленных в ФИО779 соучастниками преступной группы подложных документов, используя административный аппарат ФИО779 и свое служебное положение, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей, необходимо представление залога отдал указания подчиненным сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займа и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составление протокола заседания кредитной комиссии ФИО779 без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ добился заключения договоров займа с ФИО779 в лице заместителя руководителя ФИО779ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, со следующими подконтрольными номинальными предпринимателями:

1. ФИО64, ИНН 056103067909, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

2. ФИО65, ИНН 056115343977, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

3. ФИО66, ИНН 056001689812, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

4. ФИО67, ИНН 0562104487986, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

5. ФИО68, ИНН 057300077520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

6. ФИО69, ИНН 056210488228, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

7. ФИО70, ИНН 057102703600, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

8. ФИО71, ИНН 056103566249, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

9. ФИО72, ИНН 051602318098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб.;

10. Свидетель №4, ИНН 054530021005, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб.;

11. ФИО74, ИНН 054501239896, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб.;

12. ФИО75, ИНН 057102580813, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 руб., всего на общую сумму 11 200 000 рублей.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счета ФИО779№ в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по адресу: г. ФИО497 пр-т ФИО388, <адрес> «А», на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО64, ИНН 056103067909, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

2. ФИО65, ИНН 056115343977, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

3. ФИО66, ИНН 056001689812, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.; лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

4. ФИО67, ИНН 0562104487986, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

5. ФИО68, ИНН 057300077520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

6. ФИО69, ИНН 056210488228, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

7. ФИО70, ИНН 057102703600, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

8. ФИО71, ИНН 056103566249, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

9. ФИО72, ИНН 051602318098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) Махачкалинский филиал;

10. ФИО17, ИНН 054530021005, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497;

11. ФИО74, ИНН 054501239896, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;

12. ФИО75, ИНН 057102580813, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 руб., лицевой счет № в филиале Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г.ФИО497, всего на общую сумму 11 200 000 рублей.

Далее, в соответствии с намеченным преступным планом, Лицо №,. совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами с участием ИП, используя неосведомленность номинальных заемщиков о действительных намерениях соучастников мошенничества, сняли по денежным чекам различными суммами с лицевых счетов часть заемных средств на общую 2 485 000 рублей, оставшуюся часть заемных средств в сумме 8 715 000 рублей перечислили по платежным поручениям, подписанными ИП, на лицевые счета подконтрольных юридических и физических лиц под видом оплаты товарно-материальных ценностей и услуг, которые в последующем обналичены. Далее Лицо №, передали заранее оговоренную долю в размере 12% (не менее 1 344 000 руб.) от общей суммы похищенных средств, оставшуюся часть денег распределили между участниками группы преступного сообщества ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., Лицо №, Лицо №, Лицо №, ФИО4, Лицо №, и неустановленными лицами.

Тем самым Лицо №, совместно с Лицом №, подсудимым ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами в составе организованной преступной группы преступного сообщества похитили бюджетные средства на общую сумму 11 200 000 рублей, причинив ущерб государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

Лицо №, назначенный приказом №-к от ДД.ММ.ГГГГ Комитета по развитию малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – Комитет) на должность руководителя ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – ФИО779), созданного на основании постановления от ДД.ММ.ГГГГ за № Правительства РД, расположенного по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>., с использованием своего влияния на участников организованных групп и своего служебного положения создал преступное сообщество (преступную организацию) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений и осуществлял руководство таким сообществом (организацией) и входящим в его (ее) состав структурными подразделениями, а ФИО122 координацию преступных действий, разработку планов и создание условий для совершения преступлений такими группами и раздел преступных доходов между ними.

В том числе, ФИО455 Г.М. в составе преступного сообщества не позднее сентября 2013 года была создана организованная преступная группа (группа №), возглавляемую ФИО117 М., в которую вошли Свидетель №2 М., ФИО4, ФИО463 О.И., ФИО642, подсудимый ФИО456 Р.Д. и неустановленные лица.

В период с сентября 2013 г. по июнь 2014 г. включительно, в г. ФИО497, Лицо №, в составе преступного сообщества совместно с членами организованной преступной группы Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами, реализуя преступный умысел, действуя согласно совместному плану и распределению ролей, преследуя корыстные цели, будучи осведомленными об условиях и порядке предоставления займа ФИО779, подыскали граждан, не являющихся ИП, путем обмана ввели их в заблуждение относительно своих истинных намерений, предложив за материальное вознаграждение в размере от 10 до 30 тыс. рублей, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, формально оформить тех в качестве ИП с целью последующего получения микрозайма в ФИО779 и передаче заемных средств в распоряжение Лицо №, ФИО456 Р.Д., ФИО459 Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И. Лицо №, и неустановленных лиц. При этом, придавая указанным действиям законное обоснование, заверили тех, что вести реальную предпринимательскую деятельность и возвращать заемные средства тем не придется, так как в качестве залогового обеспечения соучастниками преступления предоставляется недвижимое имущество, которое в последующем залогодержателем – ФИО779 будет обращено в свою пользу в счет погашения основного долга и процентов по нему.

После получения согласия граждан, Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо № совместно с неустановленными лицами получили от них ксерокопии паспортов, на основании которых подготовили пакет необходимых документов для регистрации тех в качестве ИП в территориальных ФНС России по РД, куда в последующем привезли граждан для их подписания и получения соответствующих свидетельств. Далее, на основании указанных свидетельств ФИО117 М., ФИО456 Р.Д., Свидетель №2 М. ФИО4, ФИО463 О.И., ФИО642 совместно с неустановленными лицами с участием граждан, зарегистрированных в качестве ИП, заказали и получили в свое распоряжение печати ИП, которые в последующем использовали при совершении мошенничества. ФИО117 М., ФИО456 Р.Д., Свидетель №2 М., ФИО4, ФИО463 О.И., ФИО642 совместно с неустановленными лицами заранее подготовленный пакет документов с участием ИП предоставили в банк для открытия лицевых счетов, на которые в последующем по договорам займа поступили денежные средства. Одновременно ФИО642 и неустановленные лица подыскали имущество, принадлежащее третьим лицам, для последующего его предоставления в ФИО779 в качестве залога, в том числе поиск неосведомленных о преступных действиях лиц, желающих за материальное вознаграждение оформить на себя право собственности на недвижимое имущество, а ФИО122 осуществление действий, связанных с подготовкой и предоставлением документации в Управление Росреестра по РД для регистрации мнимой сделки перехода права собственности на недвижимое имущество.

После этого Лицо №, реализуя преступный умысел, с целью хищения денежных средств путем обмана совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами в г. ФИО497, не имея реальных намерений возвращать заемные средства и выплачивать по ним проценты, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779 при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, используя свое служебное положение как руководителя ФИО779, в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ добился от своего заместителя ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ заключения договоров залога недвижимого имущества с ФИО779, предоставив в обеспечение договоров займа земельный участок, площадью 743.0 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000052:1562 и размещенный на нем двухэтажный жилой дом, площадью 536,2 кв.м., с условным номером 05:40:000052:2943, находящиеся по адресу: РД, г. ФИО497<адрес>, участок 40, принадлежащие на праве собственности гр. ФИО313, не осведомленной о проводимых с ее имуществом сделках, оценив их на сумму 29 000 000 рублей. При заключении договоров залога для подтверждения права распоряжаться закладываемым имуществом, фактически принадлежащим другому лицу, Лицо №, совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами представили в ФИО779 свидетельства о государственной регистрации права собственности на указанные объекты недвижимости серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО312, полученные на основании заведомо подложных документов.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Лицо №, находясь по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, действуя из корыстных побуждений, на основании заранее подготовленных и представленных в ФИО779 соучастниками преступной группы подложных документов, используя административный аппарат организации и свое служебное положение, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займов и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составление протокола заседания кредитной комиссии ФИО779, без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключены договора займа в лице Лицо №, а ФИО122 его заместителя руководителя ФИО779ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, со следующими подконтрольными номинальными предпринимателями:

1. ФИО18, ИНН 053701794253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

2. ФИО76, ИНН 052400139267, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

3. ФИО77, ИНН 053201650253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

4. ФИО78, ИНН 051600224743, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

5. ФИО79, ИНН 054439588998, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

6. ФИО80, ИНН 054900157187, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

7. ФИО81, ИНН 054436999012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

8. ФИО82, ИНН 054498793614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

9. ФИО83, ИНН 053225720012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

10. ФИО84, ИНН 054498979633, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб.;

11. ФИО85, ИНН 056117000372, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

12. ФИО86, ИНН 054563687520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

13. ФИО87, ИНН 054503109645, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

14. ФИО88, ИНН 054515004929, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

15. ФИО89, ИНН 054526356930, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

16. ФИО90, ИНН 054500933406, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

17. ФИО91, ИНН 054521740010, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

18. ФИО92, ИНН 056004352101, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

19. ФИО93, ИНН 054501599602, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб.;

20. ФИО94 (ИНН 054514893908) - договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., всего на общую сумму 16 500 000 рублей.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счета ФИО779№ в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по адресу: г. ФИО497 пр-т ФИО388, <адрес> «А», на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО18, ИНН 053701794253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

2. ФИО76, ИНН 052400139267, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

3. ФИО77, ИНН 053201650253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

4. ФИО78, ИНН 051600224743, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

5. ФИО79, ИНН 054439588998, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

6. ФИО80, ИНН 054900157187, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

7. ФИО81, ИНН 054436999012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

8. ФИО19, ИНН 054498793614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

9. ФИО83, ИНН 053225720012, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

10. ФИО84, ИНН 054498979633, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

11. ФИО85, ИНН 056117000372, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

12. ФИО86, ИНН 054563687520, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОООКБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

13. ФИО87, ИНН 054503109645, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

14. ФИО20, ИНН 054515004929, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «Новый коммерческий банк» г. ФИО497;

15. ФИО89, ИНН 054526356930, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в ООО «Новый Коммерческий Банк» г. ФИО497;

16. ФИО90, ИНН 054500933406, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

17. ФИО91, ИНН 054521740010, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

18. ФИО92, ИНН 056004352101, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

19. ФИО93, ИНН 054501599602, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

20. ФИО94 (ИНН 054514893908) – договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750 000 руб., лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497, всего на общую сумму 16 500 000 рублей.

Далее, в соответствии с намеченным преступным планом, Лицо №, совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами с участием ИП, используя неосведомленность номинальных заемщиков о действительных намерениях соучастников мошенничества, сняли по денежным чекам различными суммами с лицевых счетов часть заемных средств на общую 3 447 890 рублей, оставшуюся часть заемных средств в сумме 13 052 110 рублей перечислили по платежным поручениям, подписанным ИП, на лицевые счета подконтрольных юридических и физических лиц под видом оплаты товарно-материальных ценностей и услуг, которые в последующем обналичены. Далее Лицо №, передали заранее оговоренную долю в размере 12% (не менее 1 980 000 руб.) от общей суммы похищенных средств, оставшуюся часть денег распределили между участниками группы преступного сообщества ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., Лицо №, Лицо №, Лицо №, ФИО4, Лицо №, и неустановленными лицами.

Тем самым, Лицо №, совместно с Лицом №, ФИО456 Р.Д., Лицом №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицом №, и неустановленными лицами в составе организованной преступной группы преступного сообщества похитили бюджетные средства на общую сумму 16 500 000 рублей, причинив ущерб государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

В период с сентября 2013 г. по сентябрь 2014 г. включительно, в г.ФИО497, Лицо №, в составе преступного сообщества совместно с членами организованной преступной группы Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами, реализуя преступный умысел, действуя согласно совместному плану и распределению ролей, преследуя корыстные цели, будучи осведомленными об условиях и порядке предоставления займа ФИО779, подыскали граждан, не являющихся ИП, путем обмана ввели их в заблуждение относительно своих истинных намерений, предложив за материальное вознаграждение в размере от 10 до 30 тыс. рублей, а в отдельных случаях безвозмездно, используя влияние в силу родственных и дружеских отношений, формально оформить тех в качестве ИП с целью последующего получения микрозайма в ФИО779 и передаче заемных средств в распоряжение Лицо №, М., ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И. Лицо №, и неустановленных лиц. При этом, придавая указанным действиям законное обоснование, заверили тех, что вести реальную предпринимательскую деятельность и возвращать заемные средства им не придется, так как в качестве залогового обеспечения соучастниками преступления представляется недвижимое имущество, которое в последующем залогодержателем - ФИО779 будет обращено в свою пользу в счет погашения основного долга и процентов по нему.

После получения согласия граждан, Лицо №, М., ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами получали от них ксерокопии паспортов, на основании которых подготовили пакет необходимых документов для регистрации тех в качестве ИП в территориальных ФНС России по Республике ФИО778, куда в последующем привезли граждан для их подписания и получения соответствующих свидетельств. Далее, на основании указанных свидетельств Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами с участием граждан, зарегистрированных в качестве ИП, заказали и получили в свое распоряжение печати ИП, которые в последующем использовали при совершении мошенничества. Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, совместно с неустановленными лицами заранее подготовленные пакет документов с участием ИП предоставили в банк для открытия лицевых счетов, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить денежные средства. Одновременно Лицо №, и неустановленные лица подыскали имущество, принадлежащее третьим лицам, для последующего его предоставления в ФИО779 в качестве залога, в том числе поиск неосведомленных о преступных действиях лиц, желающих за материальное вознаграждение оформить на себя право собственности на недвижимое имущество, а ФИО122 осуществление действий, связанных с подготовкой и предоставлением документации в Управление Росреестра по РД для регистрации мнимой сделки перехода права собственности на недвижимое имущество.

После этого Лицо №, реализуя преступный умысел, с целью хищения денежных средств путем обмана совместно с Лицо №, ФИО456 Р.Д., Лицо №, ФИО4, ФИО463 О.И., Лицо №, и неустановленными лицами в г. ФИО497, не имея реальных намерений возвращать заемные средства и выплачивать по ним проценты, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779 при получении займа свыше 500 тыс. рублей необходимо представление залога, используя служебное положение Лицо №, как руководителя ФИО779, посредством своего заместителя ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ заключили ДД.ММ.ГГГГ договора залога недвижимого имущества с ФИО779, предоставив в обеспечение договоров займа земельный участок площадью 131 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000031:1579, с размещенным на нем нежилым зданием, находящимся по адресу: РД, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес>, и земельный участок площадью 70 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000031:1536, находящийся по адресу: РД, г.ФИО497, пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес>, принадлежащие на праве собственности Потерпевший №1, не осведомленной о проводимых с ее имуществом сделках, оценив их в 27 240 000 рублей и 2 750 000 рублей соответственно. При заключении договоров залога для подтверждения права распоряжения закладываемым имуществом, фактически принадлежавшим другому лицу, Лицо №, совместно с Лицом №, Лицом №, ФИО456 Р.Д., ФИО4, ФИО463 О.И., Лицом №, и неустановленными лицами предоставили свидетельства о государственной регистрации права собственности на указанные объекты недвижимости серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО643, полученные на основании заведомо подложных документов.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо №, действуя из корыстных побуждений, на основании заранее подготовленных и представленных в ФИО779 соучастниками преступной группы подложных документов, используя административный аппарат ФИО779 и свое служебное положение, заведомо зная, что согласно Правилам предоставления займа ФИО779, при получении займа свыше 500 тыс. рублей, необходимо представление залога, отдал указания подчиненным сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займа и юридического отдела на беспрепятственное формирование кредитных дел и подготовку иной документации для формального соответствия Правилам предоставления займа ФИО779, а ФИО122 составление протокола заседания кредитной комиссии ФИО779, без проведения ее заседания, содержащего сведения о возможности выдачи займа, на основании которых в нарушение требований ст. ст. 337, 342 ГК РФ добился заключения договоров займа с ФИО779 в лице заместителя руководителя ФИО779ФИО304, неосведомленной о преступных действиях соучастников хищения, со следующими подконтрольными номинальными предпринимателями:

1. ФИО95, ИНН 054523798023, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

2. ФИО96, ИНН 054598940622, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

3. ФИО97, ИНН 051120418795, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

4. ФИО98, ИНН 054598940703, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

5. ФИО99, ИНН 056101491453, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

6. ФИО100, ИНН 054599877363, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

7. ФИО101, ИНН 054502623199, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

8. ФИО102, ИНН 054517089029, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

9. ФИО103, ИНН 054502852671, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

10. ФИО104, ИНН 054523996089, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

11. ФИО105, ИНН 054599411212, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

12. ФИО106, ИНН 054501852238, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

13. ФИО107, ИНН 054599415707, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

14. ФИО108, ИНН 054514315135, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

15. ФИО109, ИНН 057300596621, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

16. ФИО110, ИНН 056100399536, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

17. ФИО22, ИНН 056115251130, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

18. ФИО111, ИНН 054523790095, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

19. ФИО112, ИНН 054599603002, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

20. ФИО113, ИНН 056014438245, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб.;

21. ФИО114, ИНН 057000850620, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., всего на общую сумму 19 950 000 рублей.

Далее, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, используя электронную систему безналичных расчетов «Банк-Клиент», установленную на компьютере ФИО779 по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, были дистанционно осуществлены переводы заемных денежных средств со счета ФИО779№ в Махачкалинском филиале ООО КБ «КРЕДИТИНВЕСТ», расположенного по адресу г.ФИО497, пр-т ФИО388, <адрес> «А», на лицевые счета номинальных ИП:

1. ФИО95, ИНН 054523798023, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

3. ФИО97, ИНН 051120418795, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

4. ФИО98, ИНН 054598940703, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

5. ФИО99, ИНН 056101491453, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

6. ФИО100, ИНН 054599877363, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

7. ФИО101, ИНН 054502623199, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

8. ФИО102, ИНН 054517089029, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

9. ФИО21, ИНН 054502852671, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

10. ФИО104, ИНН 054523996089, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

11. ФИО105, ИНН 054599411212, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

12. ФИО106, ИНН 054501852238, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

13. ФИО107, ИНН 054599415707, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

14. ФИО108, ИНН 054514315135, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

15. ФИО109, ИНН 057300596621, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

16. ФИО110, ИНН 056100399536, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

17. ФИО22, ИНН 056115251130, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

18. ФИО23, ИНН 054523790095, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

19. ФИО24, ИНН 054599603002, договор займа № отДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

20. ФИО25, ИНН 056014438245, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497;

21. ФИО114, ИНН 057000850620, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 руб., лицевой счет № в ООО КБ «ПрестижКредитбанк» г. ФИО497, всего на общую сумму 19 950 000 рублей.

Далее, в соответствии с намеченным преступным планом, ФИО455 Г.М. совместно с ФИО117 М., ФИО456 О.Д., Свидетель №2 М., ФИО4, ФИО463 О.И., ФИО642 и неустановленными лицами с участием ИП, используя неосведомленность номинальных заемщиков о действительных намерениях соучастников мошенничества, сняли по денежным чекам различными суммами с лицевых счетов часть заемных средств на общую 4 600 624 рублей, оставшуюся часть заемных средств в сумме 15 349 376 рублей перечислили по платежным поручениям, подписанным ИП, на лицевые счета подконтрольных юридических и физических лиц под видом оплаты товарно-материальных ценностей и услуг, которые в последующем обналичены. Далее ФИО455 Г.М. передали заранее оговоренную долю в размере 12% (не менее 2 394 000 руб.) от общей суммы похищенных средств, оставшуюся часть денег распределили между участниками группы преступного сообщества ФИО456 Р.Д., ФИО463 О.И., ФИО455 Г.М., Свидетель №2 М., ФИО117 М., ФИО4, ФИО642 и неустановленными лицами.

Тем самым ФИО455 Г.М. совместно ФИО117 М., ФИО456 Р.Д., Свидетель №2 М., ФИО4, ФИО463 О.И., ФИО642 и неустановленными лицами в составе организованной преступной группы преступного сообщества похитили бюджетные средства на общую сумму 19 950 000 рублей, причинив ущерб государству в лице ФИО779 в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый вину свою в совершении преступлений, вменённых ему в вину, признал полностью, в содеянном раскаивается, отказывается от дачи показаний и подтвердил свои подробные признательные показания на предварительном следствии и просит огласить их.

Доказательствами, подтверждающими вину ФИО456 Р.Д. в совершении участия в преступном сообществе (преступной организации), созданном в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений помимо признания им своей вины в судебном заседании, являются:

- его показания на предварительном следствии в качестве обвиняемого, оглашёнными в судебном заседании, которые он дал в присутствии адвоката добровольно и без какого-либо физического и психологического давления, о том, что по существу предъявленного обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 и ч.4 ст.159 УК РФ, вину свою признает полностью и раскаивается.

Признаёт о его незаконном участии в преступном сообществе (преступной группе), участниками которого являлись: бывший руководитель ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, Лицо №, Лицо №, Лицо №, Свидетель №1, Свидетель №3 и ФИО115.

Так, примерно в 2014 году от своих знакомых ФИО116 и Лицо №, ему стало известно о том, что Лицо №, и ФИО116 через их знакомого Лицо №, являющегося директором ООО «ПО ДСТ» г. ФИО497 Республики ФИО778, договорились с руководителем ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, о получении заёмных денежных средств. Для того, чтобы получить в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 заёмные денежные средства, необходимо было привлечь лиц в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей, получить от них копии паспортов, зарегистрировать в налоговой службе в качестве индивидуального предпринимателя, открыть в банке Республики ФИО778 расчётный (лицевой) счёт, получить печать на индивидуального предпринимателя и все подготовленные документы предоставить в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для формирования кредитных дел. После формирования и подписания кредитных дел сотрудниками ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 по указанию руководителя изготавливались договора займа и подписывались номинальными заёмщиками (индивидуальными предпринимателями), ФИО135 на открытые расчётные (лицевые) счета индивидуальных предпринимателей поступали заёмные денежные средства, которые фактически получал ФИО117.

Обязательным условием ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для получения заёмных денежных средств являлось закладывание залогового имущества, заранее оцененное оценщиками и указанное в отчете об оценке. Организатором и руководителем преступного сообщества являлся руководитель ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, руководителем их группы являлся Лицо №. Это он узнал от Лица №, и участника преступного сообщества Свидетель №1.

Ему стало известно, что руководитель ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, сказал своим подчиненным сотрудникам беспрепятственно пропускать все документы по их (то есть привлеченными им и другими участниками группы Лицо №) номинальным индивидуальным предпринимателям и залоговому имуществу, а ФИО122 одобрять выдачу заёмных денежных средств. Все получаемые из банка Республики ФИО778 в виде займа денежные средства отдавались руководителю группы Лицу №, а тот в свою очередь распределял кому и сколько нужно отдать денежных средств, в том числе тот отдавал деньги руководителю ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, в размере 10-12 % от каждой получаемой суммы.

Между участниками преступного сообщества были распределены роли: он, Свидетель №3 и Свидетель №1 должны были найти лиц в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей, собрать на них полный пакет документов и возить в организации для подписания документов, Лицо №, всегда встречал индивидуальных предпринимателей, заводил к нужным работникам указанных организаций и давал необходимые для подписания документы. Составлением для каждого индивидуального предпринимателя бизнес-плана занимался Лицо №, и Свидетель №1. После одобрения ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 и начисления заемных денежных средств на счета индивидуальных предпринимателей ему звонил Лицо №, и называл фамилии и имена индивидуальных предпринимателей, которых он должен был отвести в банк.

Для получения полной информации о получаемых заёмных денежных средствах, а ФИО122 обо всех нюансах, он по указанию Лицо №, и ФИО116, которые сказали, что Свидетель №1, которая на тот период времени работала бухгалтером у Лиц2 № и Лицо №, ему расскажет, что именно он должен делать, он подошел к Свидетель №1, она ему разъяснила, что он должен делать, и он попросил помочь найти ему людей (номинальных индивидуальных предпринимателей). Свидетель №1 согласилась и познакомила его с Свидетель №3, который помогал ему с поиском людей, у которых в последующем он брал документы (паспорта) и выполнял заранее обговорённые функции, для получения в ФИО779 заёмных денежных средств, за что за каждого привлеченного ИП получал денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей.

В ходе разговора Свидетель №1 рассказала ему о том, что её руководитель фирмы ООО «ПО ДСТ» ФИО117 договорился с руководителем ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО121ФИО508 о получении в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 заёмных денежных средств. От Свидетель №1 стало известно, что для этого необходимо найти людей, получить от них копии паспортов, зарегистрировать лиц в налоговой инспекции в качестве индивидуальных предпринимателей, после все документы принести к ней, а она оформит эти документы в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. ФИО135Свидетель №1 познакомила его с Свидетель №3, который работал с ней по той же незаконной схеме и выполнял такие же функции, как и он, за что получал денежное вознаграждение. За каждого приведённого человека Лицо №, обещал и давал ему денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей после того, как на расчётные счета индивидуальных предпринимателей переводились и снимались заёмные денежные средства.

Со слов Свидетель №1, Лица №, Лица №, проценты по займам номинальным индивидуальным предпринимателям платить не придётся, это дело на себя брал Лицо №.

Через Свидетель №3 в 2014 году он привлёк 31 человека, среди которых были: ФИО98, ФИО100, ФИО101, ФИО102, ФИО104, ФИО105, ФИО106, ФИО107, ФИО108, ФИО111, ФИО112, ФИО35, ФИО37, ФИО39, ФИО41, ФИО43, ФИО44, ФИО46, ФИО48, ФИО62, Свидетель №4, ФИО75, ФИО78, ФИО91, ФИО92, ФИО88 и ФИО93 и другие, фамилии которых он не помнит. То есть Свидетель №3 передал ему копии паспортов указанных лиц, а ФИО135 он сам созванивался с этими лицами, встречался, занимался сбором документов.

После того, как у всех указанных индивидуальных предпринимателей были получены копии паспортов, указанные лица в налоговой инспекции были зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей, в банках на них были открыты расчётные счета, все эти документы он отдал к Лицу №. Иногда, когда нужно было возить этих людей в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в банк, к нотариусу и другие организации, и он сам не мог этого сделать, по его просьбе указанных лиц возил Свидетель №3.

Все индивидуальные предприниматели, которые числились за ним и за которых он получал денежное вознаграждение, были распределены под разное залоговое имущество. Из числа залогового имущества он помнит: квартиру, расположенную по <адрес> г. ФИО497 Республики ФИО778 и жилой дом по <адрес> г. ФИО497 Республики ФИО778. Со слов ФИО116 и Лица №, ему известно, что деньги нужно было получить для строительства многоквартирного жилого дома. На какие цели деньги в действительности израсходованы, ему неизвестно, однако известно, что полученные заёмные денежные средства не были израсходованы на строительство многоквартирного жилого дома. Утверждает, что он, Свидетель №3, Свидетель №1 и другие лица, которые помогали в этой незаконной схеме, знали, что денежные средства, согласно бизнес-проектам не будут использованы по назначению.

ФИО122 ему неизвестно, на какие именно расчётные счета юридических либо физических лиц переводились заёмные денежные средства с расчётных счетов индивидуальных предпринимателей, однако известно, что для обналичивания заёмные денежные средства со счетов индивидуальных предпринимателей переводились на различные счета юридических и физических лиц, заранее подысканных Лицом №. Были случаи, когда после того, как на расчётные счета индивидуальных предпринимателей поступали заёмные денежные средства, после их снятия, индивидуальные предприниматели давали эти деньги ему, а он в последующем передавал указанные денежные средства Лицо №. Так, в качестве индивидуального предпринимателя им был привлечен ФИО102. Он позвонил Свидетель №3 и попросил привести индивидуального предпринимателя ФИО102 в отделение банка «Сбербанк» в <адрес> для снятия с расчётного счёта последнего заёмных денежных средств. В банке ФИО102 со своего счёта снял 695 000 рублей, которые отдал ему. С указанной суммы денег он отсчитал 305 000 рублей и отдал их Свидетель №3 в качестве вознаграждение за ранее приведённых индивидуальных предпринимателей, а оставшиеся 390 000 рублей он оставил у себя и в последующем отдал Лицу №. Что в последующем с указанными денежными средствами в размере 390 000 рублей сделал Лицо №, ему неизвестно.

Когда Лицо №, привлекал его к указанной незаконной преступной схеме, сказал, что за каждого привлеченного человека, который в последующем будет зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя и на которого будут собраны соответствующие документы, будет платить по 60 000 рублей, 10 000 рублей из них предназначались ему, а 50 000 рублей предназначались Свидетель №1 за то, что она помогала находить индивидуальных предпринимателей. За привлеченных им 31 человека ему полагалось 310 000 рублей, из которых он получил 90 000 рублей, а остальные, как ему сказала Свидетель №1, зависли на счету какого-то индивидуального предпринятая.

Он и другие соучастники их организованной преступной группы знали, что в состав преступного сообщества входят и другие организованные группы, которые работали по аналогичной схеме. Участники других преступных групп, ФИО122 знали, что существует и их организованная преступная группа, которая входит в состав преступного сообщества, но они друг с другом не были знакомы и отношения не поддерживали. Полагает, что это тоже был своего рода один из способов конспирации, чтобы в случае разоблачения преступной деятельности одной из групп, другие группы оставались вне поля зрения.

Он понимал и знал, что полученные заёмные средства не будут использованы по назначению, что всё это незаконно, что залоговое имущество, под которое были оформлены займы, не принадлежит привлеченным им и другими участниками преступной группы и что полученные в качестве займа денежные средства не будут возвращены. Он осознавал, что входит в состав преступного сообщества (преступной группы), созданной для совершения незаконных действия с целью незаконного получения в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 заёмных денежных средств (т. № л.д. 57-69);

-показания свидетеля ФИО463 О.И. в судебном заседании, который подтвердил показаня данные им при допросе в качестве обвиняемого и в качестве свидетеля на предварительном следствии (осужден ДД.ММ.ГГГГ), которые оглашены в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что по предъявленному ему обвинению в совершении преступлений, предусмотренных 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, вину свою признал полностью, раскаивается в содеянном. По уголовному делу им заключено досудебное соглашение с прокурором о сотрудничестве, в рамках которого он выполнил все взятые на себя обязательства.

В конце 2013 года, он гостил у своего друга ФИО45 в городе ФИО497. В ходе общения сообщил тому о своих трудностях, о своем материальном положении, ФИО45 сообщил ему о возможности немного подзаработать, суть дела заключалась в том, что руководитель организации ФИО117 по прозвищу «Черныш», где работает сестра ФИО411 -Свидетель №1, ищет людей, которые согласны оформить на себя заем в качестве предпринимателя в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. В качестве обеспечения займа, руководитель организации как частное лицо, закладывает свою квартиру по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>. При этом какую-либо коммерческую деятельность вести не придется, а ФИО122 полученный заем, возвращать не придется, так как в последующем ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 взыщет эту квартиру в качестве погашения основного долга и процентов. Денежные средства, выданные на предпринимателей, получит собственник залогового имущества для своих нужд. И каждому, кто согласиться на эти действия, ФИО117 платит по 25 тыс. рублей. Как пояснил ФИО45, данная процедура законная, что все так делают, и он уже отдал свои документы для оформления займа на себя. Его это заинтересовало, так как нужны были деньги, ФИО45 сказал, что может организовать встречу с сестрой Свидетель №1, и он сможет сам выяснить все интересующиеся его вопросы.

Примерно через неделю, к нему позвонил ФИО45 и сообщил, что сестра Свидетель №1 вечером планирует прийти к нему в гости, сказал, чтобы он приехал и лично поговорил с ней. Вечером этого же дня он поехал домой к ФИО45, где у него гостила Свидетель №1. ФИО45 познакомил их и представил своим другом, к тому времени Свидетель №1 знала цель его визита. Он сказал, что хочет заработать, работать с ней и другими лицами, которые с ней работают по накатанной схеме. Свидетель №1 пояснила механизм действий, который заключался в следующем: нужно было найти желающих граждан за материальное вознаграждение в размере до 25 тыс. рублей, на них имя в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 будут заключены договора займа. С этой целью нужно получить от них копии паспортов, далее подготовить необходимые документы для регистрации их в качестве индивидуальных предпринимателей, ФИО135 открыть в банке Республики ФИО778 на их имя лицевые счета, получить печати индивидуальных предпринимателей, ФИО135 все подготовленные документы предоставляются в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для формирования кредитных дел. После формирования кредитных дел, сотрудниками ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 по указанию их руководства, готовят типовые договора займа, ФИО135 для подписания указанных договор обеспечиваются номинальные заемщики. Полученные по договорам займа денежные средства, фактически получает ФИО117, который направляет денежные средства для своих нужд. При этом Свидетель №1 заверила его, что все это вполне легально, то есть законно, проблем не будет, так как и она оформила на себя такой заем, брата и других близких родственников. Он спросил, что за залоговое имущество будет закладываться, и кто этот собственник? Свидетель №1 пояснила, что собственником данного залогового имущества является по документам Свидетель №2, то есть руководитель ООО «ПО ДСТ» г. ФИО497, где она работает главным бухгалтером, то есть данный вариант заработать предложил ей ФИО117 – отец Свидетель №2. Он попросил ее организовать с ними встречу, чтобы действительно удостовериться, что такие люди есть, что у них есть указанное залоговое имущество, чтобы знать, с чем он связывается. Она предложила ему прийти к ним офис ООО «ПО ДСТ», который находился в районе железнодорожной станции «ФИО497 -1» в г.ФИО497, чтобы он убедился, что у них реально действующая организация, в которой работают люди. На следующий день, он подъехал к ним в офис, его встретила Свидетель №1. ФИО122 на тот момент в офисе была секретарша, как потом он узнал, ее зовут ФИО428. К тому времени в офис подъехал ранее не знакомый ему мужчина в возрасте 55-60 лет, со слов Свидетель №1 это был ФИО117, то есть самый главный у них в офисе, который не поздоровался и зашел к себе, так как в тот момент не желал с ним разговаривать. Спустя время подъехал парень примерно его возраста, их познакомила Свидетель №1, он представился Свидетель №2. В ходе разговора, он спросил, законная ли данная процедура, есть ли указанное залоговое имущество, тот сказал, что квартира у него есть, проблем не будет. Когда, он спросил у того, не вызовет ли подозрение у сотрудников ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, что сразу много людей (индивидуальных предпринимателей) заключают договора займа на одно залоговое имущество, Свидетель №2 сказал, чтобы он не беспокоился, поскольку имеются договоренности с руководством ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, что они на номинальных предпринимателей выдадут займы и особо «цепляться» они не будут. Полученные денежные средства в качестве займов на предпринимателей, получит его отец ФИО117 для своих нужд. Проценты по займам, так называемым номинальным предпринимателям, платить не придется, это дело он ФИО122 берет на себя. В случае если что пойдет не так, то ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 взыщет в счет погашения займов его квартиру, которая будет им заложена в качестве залогового обеспечения, и покроет все займы и проценты. Налоговой и в Пенсионном ФИО779 вопросы ФИО117 решит сам, то есть еще раз заверил, что никаких проблем у него и других людей не будет, сказал, что срочно нужны люди, и чем больше, тем лучше. Рядом стоящая Свидетель №1 снова заверила, чтобы он не беспокоился, все будет нормально. Таким образом, он понял весь механизм и согласился на вышеуказанные действия за материальное вознаграждение. На тот момент, он еще не осознавал, что дал свое условное согласие на вхождение в состав организованной преступной группы под руководством ФИО117 в составе организованного преступленного сообщества, созданного и возглавляемого руководителем ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО121ФИО508. После у него произошло знакомство с ФИО117, который ФИО122 заверил о законности совершаемых действий, сказал, что нужно много граждан, которые желают оформить на себя займы, он знал, что механизм совершения преступления ему был разъяснен Свидетель №2 и Свидетель №1, хотя на тот момент, он не осознавал, что согласился на участие в совершении преступлений.

Далее они остались с Свидетель №1 и Свидетель №2, она ему пояснила, что на лиц, желающих оформить на себя заем, в первую очередь для ускорения процедуры подготовки документов, необходимо получить копию паспорта и ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), если ИНН у этого человека нет, то это не проблема, они сами в процессе сделают, в том числе подадут документы в налоговую для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а когда позвонят, надо будет приехать и поставить подписи в документах. А ФИО122 по звонку лицам, привлеченным в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей (заемщиков), необходимо будет приехать в банк Республики ФИО778 для подписания документов при открытии лицевых счетов, и ездить в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для подписания документов. Он был удовлетворен их пояснениями, ФИО135 уехал домой. Дома он рассказал жене ФИО125 все встречи и разговоры, сказал ей, что есть возможность таким образом заработать, причем на легальной основе. Она по его просьбе начала звонить своим родственникам, а он своим родственникам и друзьям, предлагали им заработать. Когда люди, желающие оформить на себя заем, приходили к нему, он им говорил тоже, что ему до этого говорили Свидетель №1 и Свидетель №2, то есть заверял их, что данная процедура законная, что проблем не будет, говорил им, что нужны копии паспортов и ИНН, а ФИО122 необходимо ездить для подписания документов в ФИО497. Родственникам говорил, что они получат по 25 тыс. рублей, а знакомым и соседям по 10 -15 тыс. рублей, а разница от этих денег, как он полагал, это его уже прибыль или же заработок. Он никого не принуждал. Все, кто были согласны, отдали к нему копии своих паспортов. Таким образом, с учетом себя, супруги и родственников, набралось около 10 человек. Все копии документов, он собрал и отвез в ФИО497, где в офисе передал их Свидетель №1. Она пояснила, что когда документы будут готовы, она позвонит и скажет, кому и куда нужно будет подъехать для подписания документов. Он находился в ожидании ее звонка. В это время по городу и в кругах с кем он общается, пошел разговор, что при подписании документов, он выплачивает деньги по 10 тыс. рублей, поэтому с ним созванивались и встречались разные люди, спрашивали, что за возможность заработать легкие деньги, у разных людей были свои разные ситуации. Реальным желающим, он говорил все как есть, заверял их, что проблем не будет, данная процедура законная, что часть документов от желающих лиц уже запущена. Люди даже не знали, что на их имя в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 будут выданы микрозаймы. К тому времени, люди ему приносили копии своих паспортов и ИНН.

После передачи им первой партии документов, примерно через неделю, с октября по декабрь 2013 года, ему позвонила Свидетель №1 и сказала, что часть документов уже готова и поэтому нужно поехать в ФНС по <адрес> для подписания документов для регистрации в качестве предпринимателей. Там его и других лиц будет ждать Свидетель №2, сказала в какой кабинет нужно будет зайти для подписания документов. Она озвучила ему фамилии тех лиц, которые должны подойти в ФНС. Он соответственно сразу же по телефону обзвонил их всех и сообщил, куда и для чего им нужно подъехать. Он на своей автомашине заехал за своей супругой и родственниками – набралось 4 или 5 человек и поехал в ФНС, где его ждал Свидетель №2. Свидетель №2 завел их в ФНС, где в одном из служебных кабинетов ранее ему не знакомый сотрудник ФНС, дал каждому документы, в которых они расписались. К тому времени к ФНС подтягивались и другие, которых Свидетель №2 встречал и заводил внутрь для подписания документов. После подписания документов они ушли. Свидетельства о регистрации в качестве ИП, он и другие на руки не получили, как он понял, их должен был забрать Свидетель №2.

Примерно через две –три недели, ему вновь позвонила Свидетель №1 и сообщила, что часть документов для подписания готова, нужно поехать в «Престижкредитбанк» г. ФИО497 для открытия лицевых счетов, куда после подписания договора займа должны были перечислить денежные средства. Свидетель №1 ему озвучила фамилии тех людей, чьи документы готовы. Он сразу же позвонил этим людям, сказал, что документы готовы и для подписания нужно поехать в «Престижкредитбанк» г. ФИО497. Индивидуальные предприниматели были без транспорта, он на своей автомашине заехал за индивидуальными предпринимателями и отвез их в «Престижкредитбанк», г. ФИО497. После чего все поехали в г. ФИО497, где их по приезду встретил Свидетель №2, завел внутрь банка. В одном из кабинетов сотрудница банка дала им документы, которые они подписали, ФИО135 он отвез их домой. Сотрудники банка при открытии счетов, лишние вопросы не задавали.

Примерно через неделю, к нему снова позвонила Свидетель №1 и сказала, что часть документов для подписания готова, нужно поехать в «Инвестторгбанк» г. ФИО497 для открытия лицевых счетов. Она озвучила ему фамилии лиц, чьи документы готовы, среди которых был и он. Он созвонился с этими людьми, сказал, что нужно поехать в г. ФИО497 для подписания документов. На своей автомашине заехал за ФИО59, ФИО422 и ФИО413, все вместе поехали в указанный банк г.ФИО497. По приезду их встретил Свидетель №2, завел внутрь банка, отвел в кабинет к одной из сотрудниц, которая дала документы. Он, не читая документы подписал их. Таким же образом подписали документы и другие номинальные заемщики.

Примерно через неделю, после последнего визита в банк, ему позвонила Свидетель №1 или же сам Свидетель №2, сейчас он не припомнит и сообщили, что документы готовы, нужно приехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, расположенный по <адрес>, для подписания документов и договоров займа, озвучив фамилии необходимых лиц. Он созвонился с ними и на своей автомашине отвез ФИО279, ФИО35 и братьев ФИО41 и ФИО403, по приезду их ждал Свидетель №2, который провел их внутрь ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где в одном из помещений, сотрудники ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 дали им документы в которых они подписались. В это время он увидел в пакете у Свидетель №2 печати от имени номинальных индивидуальных предпринимателей, которые он при нем проставлял на тех документах, которые подписывались. После он их отвез домой.

В этом же промежутке, в течение недели, то есть после последнего визита в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 к нему на мобильный телефон позвонила Свидетель №1 и сообщила, что часть документов готовы, нужно привезти людей в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для подписания договоров займа и других документов. Она озвучила ему фамилии лиц, среди которых был и он. После чего он созвонился с ФИО59, ФИО422 и ФИО413, и на его автомашине поехали в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где по приезду их встретил ФИО118, завел внутрь, и в одном из помещений организации, сотрудники (парень и девушка) дали ему и другим договора займа и другие документы. В это время Свидетель №2 стоял рядом с ними, после подписания документов, он в них поставил печати, после чего они уехали. Хочет отметить, что когда подписывал договор займа, увидел, что в данном договоре в качестве залога была выставлена квартира Свидетель №2, расположенная по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>.

К тому времени, он уже понял, что Свидетель №1, Свидетель №2 и сотрудники компании привлекли своих знакомых и близких на эти действия, которых ФИО122 аналогичным способом регистрировали в качестве предпринимателей, открывались счета в банках и заключались договора займов в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Из числа 10 людей, которых он привлек для этой цели под залог квартиры Свидетель №2 по <адрес> г. ФИО497, Свидетель №2 и Свидетель №1, оформили займы на 8 лиц, среди которых был и он. К тому времени у них на руках готовились и находись документы ФИО17 и ФИО74. Когда он спросил у Свидетель №1, почему их документы не запускают, она ответила, что займы на людей под указанное залоговое имущество идут партиями, что нужно немного подождать, так как их документы еще не готовы.

Далее Свидетель №1 сказала, что нужны будут еще люди, он ответил, что люди будут.

К тому времени, к нему обращались люди, которые хотели аналогичным образом заработать деньги, те, кто интересовался о процедуре и последствиях, он объяснял, что данная процедура законна, и что последствий не будет, и обещал им за это каждому от 10 до 15 тыс. рублей, в разных случаях по-разному, люди соглашались. Лица, которые согласились, приносили копии своих паспортов и ИНН, когда он набрал 8 человек с <адрес> и документы были готовы, он поехал в офис к Свидетель №1 и передал ей ксерокопии паспортов и ИНН. В отдельных случаях, от имени граждан выписывались генеральные доверенности, чтобы ускорить процесс подготовки документов и минимизировать их посещение по организациям.

Примерно через две недели после подписания документов в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, ему позвонила Свидетель №1 и сообщила, что первых четырех человек документы готовы, нужно приехать в «Престижкредитбанк» г. ФИО497 для их подписания, озвучила ему фамилии лиц, которые должны прийти в банк. После он созвонился с индивидуальными предпринимателями и на своей автомашине отвез их в «Престижкредитбанк» г. ФИО497. По приезду их встретил Свидетель №2, как и раньше по накатанной схеме завел внутрь, где в помещении кассы сотрудница банка дала индивидуальным предпринимателям платежные поручения и денежные чеки, в которых они подписались, после чего Свидетель №2 в этих документах поставил печати, после некоторые индивидуальные предприниматели получали наличные деньги, заявленные в платежных документах, а некоторым номинальным индивидуальным предпринимателям на руки деньги не выдавались, как он понял, это были денежные переводы. Уже в кассе, денежные средства лично в руки получал Свидетель №2. После подписания документов, они уехали. В это время со стороны улицы возле банка стоял ФИО117 и контролировал весь процесс со стороны.

Примерно через неделю к нему позвонил Лицо №, и сообщил, что вторая партия документов готова, озвучил фамилии и сказал, что нужно обеспечить прибытие этих людей в «Инвестторгбанк» г. ФИО497. Он, созвонился и заехал за ними, отвез в «Инвестторгбанк» г. ФИО497, где по приезду их встретил Лицо №, завел внутрь банка. В помещение кассы, он и другие заходили по одному человеку, где кассирша дала платежные поручения и денежные чеки, в которых подписались индивидуальные предприниматели, после чего Лицо №, поставил в документах печати индивидуальных предпринимателей. После выдачи денежных средств, индивидуальные предприниматели там же на месте передавали их Лицо №, а ФИО135 они уехали.

Примерно через неделю, ему позвонила Свидетель №1, попросила, чтобы он заехал в офис «ПО ДСТ» г. ФИО497, где она передала ему обещанные деньги за первых 4 человек в размере 100 тыс. рублей. После он уехал в <адрес>, созвонился с индивидуальными предпринимателями и каждому отдал обещанную сумму денег, при этом себе ничего не оставил, так как указанные лица приходились ему близкими родственниками.

К тому времени документы последних 2 ранее представленных лиц были в процессе подготовки, когда ему звонил Свидетель №2 и говорил, что нужно людей отправить в ФНС <адрес>, некоторых он возил, а кто жил рядом, приходили сами, где их встречал Свидетель №2, заводил внутрь и по ранее накатанной схеме им предоставлялись документы на подпись. Свидетельства о регистрации в качестве индивидуальных предпринимателей никто на руки не получал, их получал Лицо №.

Уже в январе 2014 года, более точной даты не помнит, после праздников, ему на мобильный телефон позвонил Лицо №. и сообщил, что часть документов готова для открытия лицевых счетов, озвучил фамилии лиц, сказал, что нужно привезти индивидуальных предпринимателей ФИО74 и ФИО17 в «Кредитинвестбанк» г. ФИО497, после чего он с ними созвонился, и на своей автомашине отвез в банк, где по приезду их встретил Свидетель №2, завел внутрь, где сотрудники банка дали документы для подписания, в которых Свидетель №2 поставил печати, после чего он их отвез домой.

В промежутке двух недель, после последнего визита в банк, к нему позвонил Лицо №, и сказал, чтобы он привел индивидуальных предпринимателей ФИО74 и ФИО17 в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 для подписания документов, в том числе и подписания договоров займов. После он с ними созвонился, заехал и на своей автомашине отвез их в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, по приезду их встретил Свидетель №2, завел внутрь, где сотрудники организации дали документы для подписания, после чего Лицо №, поставил в них оттиски печати. ФИО135 индивидуальные предприниматели уехали.

В течение недели ему позвонил Лицо №, и сказал, чтобы он привез ФИО74, ФИО17 в банк «Кредитинвест» г. ФИО497, где изначально открывались расчетные счета. Он созвонился с ними и на своей автомашине отвез в указанный банк, где по приезду их встретил Свидетель №2, завел внутрь, подвел к помещению кассы, где кассирша дала им документы для подписания, после чего рядом стоящий Свидетель №2 ставил в документах печати индивидуальных предпринимателей, после чего заемщики сняли со счетов часть заемные средства и передали Лицо №, от этих денег тот отдал ему 150 тыс. рублей в качестве обещанного вознаграждения за привлеченных лиц. После этого он отвез индивидуальных предпринимателей по домам. По приезду в Каспийск, он отдал каждому индивидуальному предпринимателю по 25 000 рублей, а ФИО17 отдал 10 тыс. рублей, разницу оставил себе.

Примерно в марте ему позвонила Свидетель №1 и сообщила, чтобы он приехал в г. ФИО497, где они встретились в одном из кафе, с ней был ранее ему не знакомый парень, которого Свидетель №1 представила ФИО119 и сказала, что этот парень хочет работать по аналогичной системе, ему нужны люди, которые согласны оформить на себя займы в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, за это ФИО119 дает по 25 000 рублей за каждого привлеченного человека. Он спросил, есть ли у ФИО119 залоговое имущество, на что последний ответил, что хочет заложить свою недвижимость. Свидетель №1 заверила, что все будет нормально, в этой схеме ФИО122 присутствует она, Лицо №, его отец Лицо №, ФИО119 и некий парень по имени Лицо №, которого он на тот момент не знал. ФИО120 пояснила, что по залогам достигнуты договоренности с руководством ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, которые без лишних вопросов и проверок подготовят нужные документы. Он согласился. Он с ФИО119 обменялись номерами. После Свидетель №1 сказала, что документы на 8 человек, которых он передал ей ранее, запустят по залоговым имуществам ФИО119 и Лицо №. На этом они разошлись.

Примерно через неделю к нему позвонил ФИО119, озвучил фамилии и сказал, чтобы он отвез этих людей к нотариусу, где ФИО119 заверит подпись в заявлении по форме № Р21001 в ФНС, и эти документы в последующем будут переданы им в ФНС для регистрации в качестве индивидуальных предпринимателей, не исключает, что подписываемые у нотариуса документы могли быть доверенностями. ФИО119 сказал, что тем самым можно избежать возни, связанной с регистрацией индивидуальных предпринимателей в ФНС. При этом ФИО119 добавил, что, когда он повезет людей к нотариусу, ему надо сказать, что пришел от Лицо №, там нотариус женщина, она все знает, даст нужные документы для подписания, которые уже готовы. Он согласился, после созвонился с теми лицами, в последующем заезжал за ними, и на своей автомашине возил их к нотариусу, где нотариус давала готовые документы для подписи, после он увозил людей, и таким образом по несколько раз по звонку ФИО119 возил людей к нотариусу и иные организации, то есть все уже было по накатанной схеме. Людей, которых он возил, были исключительно те, которых нашел и привлек для этих целей.

В течение двух- трех недель после нотариуса, к нему на мобильный телефон позвонил ФИО119, озвучил фамилии лиц, которых он должен привезти в «Престижкредитбанк» <адрес> для открытия лицевых счетов, он созванивался с теми лицами, в последующем заезжал за ними и на своей автомашине возил их в банк, где по приезду их всегда встречал Лицо №. Уже по накатанной схеме Свидетель №2 заводил этих людей внутрь, там им сотрудники давали документы для подписей, и после чего Лицо №, в них ставил печати, и по окончания процедур открытия лицевых счетов и подписания документов, он людей развозил по домам.

В течение недели после открытия лицевых счетов на номинальных индивидуальных предпринимателей, ему звонил ФИО119, говорил, что документы для подписания в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 готовы, озвучивал фамилии лиц, которых надо привезти, после чего он с этими лицами созванивался, и на своей автомашине привозил в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где по приезду встречал Свидетель №2, заводил людей внутрь организации, сотрудники давали документы для подписания, в которых Лицо №, ставил печати. После он этих людей развозил по домам. Бывало и так, что когда он приезжал с людьми в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, там их Лицо №, не встречал, он звонил ФИО119, который говорил, чтобы он завел указанных индивидуальных предпринимателей внутрь, где на втором этаже встречали сотрудники организации, которым нужно было сказать, что приехали люди для подписания документов, после озвучивались фамилии людей, которым выдавались готовые документы для подписания, после этих процедур, он развозил людей по домам.

Примерно после первой десятки людей, после знакомства с ФИО119, когда он возил их к нотариусу, ему позвонил ФИО119 и сказал, чтобы он к нотариусу привез всех людей сразу, он ответил ФИО119, что это физически невозможно, эти люди заняты своими делами, ему нужно с ними предварительно созвониться, узнать, где они находятся, заехать за ними, чтобы привезти их. В это время ФИО119 начал возмущаться, что ничего не знает, что он любым способом должен привезти этих людей, тогда у них по телефону произошел разговор на повышенных тонах, он сказал, что не обязан никого возить, что если это нужно ФИО119, пусть сам возит их, что в его обязанности входило находить людей для этой схемы, а извозчиком он не нанимался, а изначально, он возил людей, потому, что они были его близкими родственниками, и отказал ФИО119. Тот психанул и бросил трубку. Буквально через 10 – 15 минут ФИО119 ему перезвонил, и сказал, что за каждого привезённого человека, после подписания всех документов в организациях, ему дадут по 5 тыс. рублей. Тогда он согласился возить этих людей, так как нужны были деньги, но при этом пояснил ФИО119, что физически за раз или два раза он не сможет привезти этих людей, поскольку они заняты своими делами, ему нужно с ними предварительно договариваться, чтобы их возить. ФИО119 понял его, и после этого, он этих людей возил в организации по несколько человек по предварительному звонку ФИО119.

В течение недели, после подписания документов в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, когда уже деньги по договорам займа были перечислены на лицевые счета номинальных предпринимателей, к нему звонил ФИО119, озвучивал фамилии лиц, которых нужно привезти в банк «Престижкредитбанк» г. ФИО497, где по приезду в банке всегда встречал Свидетель №2, заводил людей внутрь, и в помещении кассы, сотрудница банка – кассирша, давала документы для подписания, в которых Свидетель №2 ставил печати, после этого, он людей увозил.

ФИО122 ему известно, что они (он, ФИО119, Свидетель №1 и Свидетель №2) сами находили людей, которых ФИО122 по аналогичной схеме после подписания документов проводили по всем организациям, которых он в промежутке встречал и возил. В ноябре 2013 года, когда умер его тесть, он был в селе на похоронах, к нему звонил ФИО119 и сказал, что нужно привезти людей, он ему ответил, что не может людей привезти, поскольку находится на похоронах. ФИО119 попросил номера телефонов индивидуальных предпринимателей, после созванивался, заезжал за ними и возил их для подписания документов в организации.

Однако после подписания этой партии людей из 8 человек, которых он привлек, обещанные по 25 тыс. рублей за каждого человека ему не дали, в том числе и обещанные ФИО119 по 5 тыс. рублей за каждого человека, которых он возил.

В этом же промежутке времени, ему позвонил ФИО119 и сказал, что нужно найти еще 30 человек, которые желают по аналогичной схеме заработать, обещанная сумма по 25 тыс. рублей на каждого человека оставалась неизменной. Добавил, что Лицо №, с Лицом №, нашли еще залоговое имущество, которое по такой же схеме запустят в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, чтобы вытащить деньги в виде заемных средств. Он сказал, что к нему обращаются люди, но такое количество людей он не наберет, в пределах 15 человек сможет найти, поскольку к нему уже обращались из числа знакомых и родственников. Копии паспортов 15 человек он набрал быстро, поехал в г. ФИО497 и в офисе ООО «ПО ДСТ» передал к Свидетель №1, при этом выразил свое возмущение по поводу того, что не оплатили обещанные деньги за предыдущих 8 человек, поскольку люди звонят и возмущаются в его адрес. Свидетель №1 сказала, что в ближайшее время этот вопрос решится, деньги будут.

Примерно через неделю ему позвонил ФИО119 и сказал, чтобы он привез людей для подписания документов к нотариусу, где нотариус заверял заявления для регистрации в качестве предпринимателей, озвучил фамилии, он созванивался с теми людьми, и на своей автомашине отвез к нотариусу, где нотариус давал документы для подписания, после чего он развозил их по домам. На руки нотариус какие-либо документы не давал, после их забирал ФИО119 или же Свидетель №2, которые сами относили в ФНС, где привлеченных лиц на основании собранных документов регистрировали в качестве индивидуальных предпринимателей. ФИО119 и Свидетель №2 в последующем сами забирали готовые свидетельства о регистрации лиц в качестве индивидуальных предпринимателей.

По накатанной схеме, после того, как звонил ФИО119 и называл фамилии индивидуальных предпринимателей, он с ними созванивался, заезжал за ними и возил людей в банки для открытия лицевых счетов, где там их встречал Лицо №, заводил внутрь банка, сотрудник давали документы для подписания, Лицо №, в них ставил печати. Аналогичная схема была и в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, когда документы для подписания были готовы, ему звонил ФИО119, озвучивал фамилии лиц, созванивался с людьми, заезжал за ними и привозил в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, но там их не всегда встречал к тому времени Свидетель №2, он заводил людей внутрь, там встречали сотрудники организации, он им говорил, что привез людей для подписания документов, сотрудники давали им документы для подписания, после чего он людей развозил по домам.

В этом же промежутке, когда уже от звонков предыдущих номинальных индивидуальных предпринимателей не было покоя, которые выражали в его адрес недовольство, с возмущением говорили, что он их «кинул», он звонил ФИО119 и Свидетель №1, говорил, чтобы они отдали обещанные деньги, люди не понимают, и буквально через несколько дней ему позвонила Свидетель №1 и попросила, чтобы он заехал в офис ООО «ПО ДСТ», где по приезду, она передала к нему 200 тыс. рублей, которые он потом передал людям по 25 тыс. рублей, так как индивидуальным предпринимателям изначально было обещано за эти действия 25 тыс. рублей, единственное одному человеку – ФИО455 Зульфие, он отдал от этих денег

10 тыс. рублей, так как изначально ей озвучил данную сумму, а разницу 15 тыс. рублей оставил себе, как его вознаграждение за посреднические услуги. Последующим людям, которых он привлекал на эти действия, в качестве вознаграждения за подписания документов, он обещал уже по 10, 15 и 25 тыс. рублей, в зависимости от степени родства и знакомства.

В день зачисления денег на лицевые света предпринимателей ему звонил ФИО119, Свидетель №2 или Свидетель №1, озвучивали фамилии, он созванивался с этими людьми, заезжал за ними и возил в банк для подписания документов, в банке всегда присутствовал Свидетель №2, который ставил в этих документах печати, наличные деньги в кассе не всегда выдавались, деньги как он потом понял, переводились на какие-то другие счета. Это к нему не относилось, этим занимались ФИО119, Свидетель №2 и Свидетель №1, поэтому он туда не вникал и ему это не нужно было. Однако они не всегда после снятия денег отдавали обещанные деньги по 25 тыс. рублей, почему-то тянули, а люди, которые прошли все процедуры, звонили ему и начинали предъявлять свои претензии. Он в свою очередь звонил к Свидетель №1, Свидетель №2 или ФИО119, говорил, что ему проблемы с этими людьми не нужны, просил, чтобы они отдали деньги, после чего Свидетель №1 сказала, что деньги будут, попросила его заехать в офис ООО «ПО ДСТ», где по приезду передала 150 тыс. рублей. Будучи в <адрес> он передал этим лицам по 10 – 15 тыс. рублей в зависимости от изначальных договоренностей. Когда все 15 человек, которых он привел, прошли последние процедуры в банках, ему позвонил ФИО119 и Свидетель №1, и сказали, что «Престижкредитбанк» г.ФИО497 не работает, мол, отозвали лицензию. ФИО119 сказал, что остался один предприниматель ФИО102, на счет которого ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 до отзыва лицензии были зачислены деньги в качестве займа, но их не успели снять со счета, и агентство по страхованию вкладов (далее – АСВ) приостановило операции по счетам. ФИО119 сказал, что нужно открыть счет в отделении «Сбербанка России» в <адрес>, куда он возил ФИО102, где был открыт лицевой счет, а до этого ему позвонил Свидетель №2 и передал печать индивидуального предпринимателя ФИО102, после открытия счета печать оставалась у ФИО102. Когда счет уже был открыт и реквизиты были на руках, ФИО119 позвонил ему и сказал, чтобы он привез ФИО102 к зданию «Престижкредитбанка» г. ФИО497, где уже всюду работали сотрудники «АСВ». По приезду ФИО102 написал заявление и деньги с его счета в сумме 700 тыс. рублей были перечислены на его счет в отделении «Сбербанка России» <адрес>. А когда эти деньги поступили на счет ФИО102, ему позвонил ФИО119 и сказал, что он приедет в <адрес> к отделению банка, нужно привезти ФИО102 для подписания документов при снятии денег со счета. Он созвонился с ФИО102, заехал за ним, и они поехали в банк, где их ждал ФИО119, они втроем зашли внутрь банка, подошли к отделению кассы, ФИО102 заполнил чеки на снятие наличных, поставил в них печати и подпись. После чего ему в отделении кассы выдали деньги в сумме 695 тыс. рублей, с учетом удержания банковской комиссии. ФИО102 получил эти деньги нарочно и передал их ФИО119, который с указанной суммы денег отдал ему 305 тыс. рублей с учетом ранее обещанного вознаграждения по 5 тыс. рублей за каждого человека, которых он возил. Разницу от этой суммы в размере 390 тыс. рублей ФИО119 оставил у себя, забрал печать индивидуального предпринимателя у ФИО102 и уехал. Он сразу же отдал ФИО102 обещанные 25 000 рублей, после они с ним разошлись. Сразу же созвонился с оставшимися людьми, которым еще не были отданы обещанные деньги, раскидал деньги по 10, 15 и 25 тыс. рублей, согласно начальным договоренностям.

Буквально через наделю, после последней встречи в банке <адрес>, примерно в концу августа или в начале сентября 2014 года ему позвонил ФИО119 и сообщил, что Лицо №, и ФИО117 нашли еще одно залоговое имущество, которое будет предоставлено в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в качестве залогового имущества, чтобы по аналогичной схеме «вытащить» заемные средства, выдаваемых номинальным предпринимателям. ФИО122 отметил, что нужно найти еще 30 человек, которые согласны заключить договора займов по аналогичной схеме. Он отказался, сказал ФИО119, что не согласен, поскольку тот затягивает с выплатой обещанного вознаграждения, а ему потом приходится с этими людьми выяснять отношения, хотя ФИО119 уверял, что на этот раз все выплаты будут сразу, он не согласился. После этого он тот не видел.

Таким образом, в результате этих действий, с учетом посредничества, перевозку людей и оформления на себя займа в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, он получил 220 тыс. рублей, которые потратил по своему усмотрению, в основном рассчитался с долгами, которые брал для лечения тестя.

Свою вину в совершении вышеуказанного преступления признает полностью и раскаивается. От всей преступной деятельности в составе преступного сообщества он заимел 220 тыс. рублей. На тот момент у него было трудное материальное положение, ему нужны были деньги, поэтому он согласился на совершение преступления. В настоящее время, он частично погасил ущерб в размере 50 тыс. рублей из суммы 220 тыс. рублей.

На вопрос следователя, кем и каким образом изготавливались печати для индивидуальных предпринимателей, показал, что насколько ему известно, изначально печати изготавливал Лицо №, а потом и Свидетель №1. Он лично не ходил в организации и не заказывал печати в качестве индивидуального предпринимателя, помнит в самом начале к нему приезжал Лицо №, и в салоне автомашины подписывал какие –то документы.

На вопрос следователя, о том, что вызвали ли действия, при открытии счетов для ИП и массовом снятии наличных денег, сомнения у сотрудников банков, пояснил, что при открытии счетов и снятии со счета по чекам денежных средств у сотрудников банков сомнение не было, по крайней мере по заемщикам, которых он возил для открытия счетов.

На вопрос следователя, какой интерес от этих операций был у Свидетель №1, Лица №, и ФИО119, показал, что интерес был у всех материальный, и у него в том числе, все хотели заработать. Сколько получала Свидетель №1, какие и с кем у нее были договоренности, ему не известно.

На вопрос следователя, кем и каким образом было предоставлено залоговое имущество в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, пояснил, что не знает. При заключении договора он не присутствовал и участие не принимал, в его функции входило находить людей, получать у них документы для последующих процедур и возить их по организациям. Знает, что в самом начале Лицо №, показывал документы на квартиру и говорил, что его собственная квартира находится в залоге. А последующие залоги представлял ФИО119 по указанию Лица № и Лица №.

На вопрос следователя, кто и каким образом определял людей под конкретное залоговое имущество при заключении договоров займа, пояснил, что этого он не может сказать, так как это в его функции не входило. Скорей всего это могли решать и знать Свидетель №1, ФИО119, Лицо №, Лицо №.

На вопрос следователя, знает ли он Лицо №, по прозвищу «Давлет», и какова роль в данной схеме преступления, пояснил, что в очередной раз, когда он возил людей по организациям, случайно с Лицом №, увидел парня и спросил, кто этот парень, Лицо №, представил его как Давлетгерей, сказал, что последний в паре работает с ФИО119 и Лицом №, мол, фактический собственник залогов, которые были представлены после квартиры Лицо №, по <адрес> г. ФИО497. ФИО122 он несколько раз видел Лицо №, в банке, когда индивидуальные предприниматели со счетов снимали деньги наличностью, где Лицо №, со стороны контролировал процесс обналичивания.

На вопрос следователя, какова была роль сотрудников ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в схеме совершения преступления, с кем и какие были договоренности в данной организации, пояснил, что в самом начале интересовался у Свидетель №1, с каких соображений ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 беспрепятственно может заключать договора займов на номинальных предпринимателей, не проводя по ним полную проверку, на что Свидетель №1 ответила, что у Лица №, имеются договоренности с руководителем ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО121 на беспрепятственную выдачу займов. Он реально в этом убедился в процессе, когда в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 Лицо №, вел себя как дома, в присутствии сотрудников ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 ставил в документах печати, которые он носил с собой. Сотрудники ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 готовили бизнес-планы, которые в последующем подписывались индивидуальными предпринимателями. В последующем, он заводил людей и без Лица №, говорил, что привез людей для подписания документов, где людям сразу давали готовые документы для подписания.

На вопрос следователя, кем и каким образом составлялись платежные документы от имени индивидуальных предпринимателей при перечислении денежных средств, поступивших на их счета по договорам займов, пояснил, что об это ему ничего не известно. Видел, что такие документы были в банке, которые были напечатаны, после подписания в них Лицо №, ставил печати. Указанные платежные документы в основном по указанию Лица №, готовила Свидетель №1. Как ему в процессе стало известно, по платежным документам, часть денежных средств, поступивших на счета индивидуальных предпринимателей переводились на счета фирм однодневок для дальнейшего их обналичивания. Вопросом подбора подконтрольных фирм однодневок занимался сам ФИО117, потом реквизиты передавались к Свидетель №1, которая составляла платежные и финансовые документы и уже в последующем производилось перечисление денежных средств под видом оплаты от имени индивидуальных предпринимателей (заемщиков) за оказанные услуги и приобретение товаров. Каким образом в дальнейшем обналичивал и распределял денежные средства Лицо №, ему не известно.

На вопрос следователя, кем и каким образом производился подбор банков для открытия лицевых счетов индивидуальным предпринимателям, пояснил, что не знает, по какому критерию подбирались банки для открытия счетов для индивидуальных предпринимателей. Полагает, что четкого критерия подбора банка не было, подбор банка происходил исходя из местоположения для удобства посещения индивидуальных предпринимателей при открытии счетов.

На вопрос следователя, где и кем заказывались и изготавливались печати для индивидуальных предпринимателей, пояснил, что печати заказывали Свидетель №1 и Лицо №, как с участием самих индивидуальных предпринимателей, так и по доверенности. Печати заказывались в типографии в районе Ленинского ИФНС по <адрес> г.ФИО497.

На вопрос следователя, когда он осознал, что вошел в организованную преступную группу, руководимую Лицом №, в составе преступного сообщества созданного и возглавляемого руководителем ФИО779 Лицо №, пояснил, что в начале, когда ему Свидетель №1 пояснила о схеме преступных действий, он до конца не осознавал, что входит в состав организованного преступного сообщества ФИО137, а когда будучи в офисе «ПО ДСТ», она ему пояснила механизм совершения преступления, а ФИО122 пояснила, что у Лица №, имеются договоренности с ФИО137 на беспрепятственное предоставление займов номинальным заемщикам, тогда он понял, что это не бизнес, а хищение заемных средств. Тогда и понял, что вошел в состав преступного сообщества, но ему других вариантов не было, так ка нужны были деньги.

На вопрос следователя, каким образом происходила координация преступных действий между участниками преступного сообщества в составе организованной преступной группы, пояснил, что координация действий между участниками преступного сообщества в составе их организованной преступной группы происходила как по телефону, так и при личных встречах. Лицо №, вероятней всего получал алгоритм действий при совершении преступлений от Лица №, а он в свою очередь координировал их, то есть Лицо №, Свидетель №1, ФИО119, Лицо №, и его.

На вопрос следователя, в какой период просуществовало организованное преступное сообщество, созданное и возглавляемое ФИО137, пояснил, что насколько помнит, организованное преступное сообщество, созданное и возглавляемое Лицом №, просуществовало с начала 2013 года по апрель 2016 года, то есть до фактического задержания Лица №, и других соучастников преступного сообщества.

На вопрос следователя, какие действия предпринимались по конспирации преступных действий участников преступного сообщества, пояснил, что конспирация заключалась в том, что изначально они договаривались, что никто не должен был знать о существовании преступного сообщества, все эти действия, связанные с поиском граждан, регистрациях их в качестве индивидуальных предпринимателей, открытие счетов, подписание договор займа должны были на общем фоне выглядеть как совершения этими действиями гражданско-правовых отношений. При этом сами заемщики и другие лица не должны были знать, что действия с их участием совершаются в интересах преступного сообщества. Связь между собой как он показал выше, происходила по телефону и при личных встречах с вышеуказанными соучастниками их преступной группы в составе преступного сообщества.

На вопрос следователя, знал ли он о существовании других организованных преступных групп в составе преступного сообщества, пояснил, что он и другие соучастники организованной преступной группы знали, что в состав преступного сообщества входят и другие организованные группы, которые работали по аналогичной схеме. Участники других преступных групп, ФИО122 знали, что существует и их организованная преступная группа, которая входит в состав преступного сообщества, но они друг с другом не были знакомы и отношения не поддерживали. Полагает, это тоже была своего рода один из способов конспирации, чтобы в случае разоблачения преступной деятельности одной из группы, другие группы оставались вне в поле зрения.

На вопрос следователя, скольких граждан он привлек в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей для получения займов в ФИО779, пояснил, что вместе с ним для получения займов, он привлек 34 граждан.

На вопрос следователя, знали ли привлеченные им граждане в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей, о том, что они совершают действия в интересах организованного преступного сообщества, пояснил, что граждане, которых им привечены в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей (заемщики) не были осведомлены о преступных намерениях участников преступного сообщества. Он привлекаемых граждан (номинальных индивидуальных предпринимателей) заверял, что все законно, проблем не будет, по истечению срока, займы будут погашены. Они ему доверяли, поэтому согласились на это дело.

На вопрос следователя, что входило в его обязанности в качестве участника организованной преступной группы в составе преступного сообщества, пояснил, что в его обязанности входило, подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, подготовка документации от имени граждан, доставка и регистрациях их в территориальных ИФНС в качестве индивидуальных предпринимателей, открытие счетов в банке, доставка граждан в ФИО779 и иные организации для подписания документов, а ФИО122 совершение иных действий для достижения преступного плана.

На вопрос следователя: что входило в обязанности Лица №, в лице руководителя организованной преступной группы в составе преступного сообщества, пояснил, что в обязанности Лица №, входило подыскание и вовлечение участников в организованную преступную группу в составе преступного сообщества, координация всех участников, поиск залогового имущества, финансирование всех затрат связанных с подготовкой документов, то есть с поиском и регистрацией граждан в качестве индивидуальных предпринимателей, открытием на их имя лицевых счетов в банках, а ФИО122 оценкой залогового имущества передаваемого в ФИО779 в качестве залога, поиск подконтрольных фирм однодневок для последующего перечисления и обналичивания заемных средств, и совершение иных действий для достижения единого преступного плана.

На вопрос следователя, каким образом происходило распределение похищенных денежных средств, пояснил, что от Лицо №, и Свидетель №1 слышал, что между Лицо №, и Лицом №, есть договоренности, от общей суммы займов, которые были получены в ФИО779 по вышеуказанной схеме, в виде отката, Лицу №, отдавалось 12%.

На вопрос следователя, что входило в обязанности Свидетель №1 в составе организованной группы преступного сообщества, пояснил, что в обязанности Свидетель №1 в составе организованной преступной группы преступного сообщества входило, подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, открытия на их имя лицевых счетов в кредитных учреждениях, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой необходимых документов для последующего формирования кредитных дел и заключения договоров займа.

После поступления заемных средств на счета подконтрольных индивидуальных предпринимателей, Свидетель №1 по указанию Лица №, совместно с Лицом №, должна была составить платежные и иные фиктивные финансовые документы от имени индивидуальных предпринимателей, на основании которых в кредитных учреждениях обналичить денежные средства, а ФИО122 перевести оставшуюся часть денежных средств на счета подконтрольных фирм для дальнейшего обналичивания и распределения между участниками организованной преступной группы и преступного сообщества.

На вопрос следователя, что входило в обязанности Лица №, в составе организованной группы преступного сообщества, пояснил, что в обязанности Лица №, входили аналогичные обязанности, как и обязанности Свидетель №1.

На вопрос следователя, что входило в обязанности Лица №, в составе организованной группы преступного сообщества, пояснил, что в обязанности Лица №, входило, поиск и оценка имущества, предоставляемого в ФИО779 в качестве залогового обеспечения, а ФИО122 поиск подконтрольных фирм однодневок для перечисления заемных средств для их дальнейшего обналичивания, а ФИО122 выполнение иных действий для достижения единого умысла.

На вопрос следователя, ему и другим участникам организованной преступной группы в составе преступного сообщества, изначально было известно о количестве залогового имущества и предполагаемой сумме хищения, а ФИО122 о количестве номинальных лиц, которых нужно привлечь в качестве номинальных заемщиков, пояснил, что изначально было сказано за одно залоговое имущество, это квартира Лица №, по <адрес> г.ФИО497. Когда с этим залогом прошло все хорошо, после по очередности появились и другие объекты предполагаемого залогового имущества.

На вопрос следователя, что он может пояснить о том, что в ходе следствия производилось прослушивание телефонных переговоров Лица №, по результатам которых следствию предоставлены фонограммы телефонных переговоров, предъявленные ему для прослушивания файлы под следующим наименованиям: Мар – ФИО417. wav, Мар – ФИО417. (2) wav, Мар – ФИО417. (3) wav, Мар – ФИО417. (4) wav, пояснил, что при прослушивании фонограммы файлов Мар – ФИО417. wav, он по голосу и речи опознает свой разговор с Лицо №. Суть разговора содержит следующий характер. Он звонит Лицу №. Когда начался вопрос уголовного преследования по данному уголовному делу сотрудники правоохранительных органов начали вызывать его и других лиц, которых они привлекли в качестве номинальных заемщиков для дачи пояснений и показаний по обстоятельствам получения займов в ФИО779. В свою очередь привлеченные им заемщики начали звонить ему, поскольку он их уговаривал на эти действия. Тогда он забеспокоился, позвонил Лицу №, так как Лицо №, никто не мог найти, и с ним связи не было. В ходе разговора, он у Лица №, стал консультироваться, что должны говорить индивидуальные предприниматели при опросах и допросах. Лицо №, заверил, что все нормально, о том, что правоохранительные органы вызывают индивидуальных предпринимателей, это ерунда, ничего за это не будет, сказал, чтобы он проконсультировал индивидуальных предпринимателей, чтобы те говорили о том, что взяли в ФИО779 деньги для развития бизнеса, но дела не пошли, получились просрочки по займам. При таком раскладе, правоохранители им ничего не смогут сделать. А к тому времени его отец Лицо №, что-то придумает, покажет погашения займов от имени индивидуальных предпринимателей. Добавил, что его и других лиц не привлекут к уголовной ответственности, тем самым дал ему понять, что все у его отца Лица №, под контролем.

При прослушивании фонограммы файлов Мар – ФИО417. (2) wav, он по голосу и речи опознаю свой разговор с Лицом №. Суть разговора содержит следующий характер. Звонит он Лицу №. С учетом того, что к тому времени активно сотрудники УЭБиПК МВД по РД начали вызывать индивидуальных предпринимателей для опроса и допросов, он позвонил Лицу №, поинтересоваться как решается вопрос и насколько эффективно, поскольку указанные граждане (индивидуальные предприниматели) тревожат его. Лицо №, ему сказал, что он был в ФИО779, разговаривал с главным Лицом №, он ФИО122 в недоумении, почему правоохранительные органы вызывают индивидуальных предпринимателей для опросов. Он его спросил, почему Лицо №, с этим вопросом не разбирается и не разрешает данную проблему. Лицо №, пояснил, сотрудники УЭБ и ПК МВД по РД один раз только приходили в ФИО779, поэтому все отловили тишину, не знают, откуда дует ветер. В дальнейшем разговаривали о конспирации преступных действий и по возможности частично оплатить проценты по займам, чтобы придать этим действиям индивидуальных предпринимателей гражданско-правовой характер для сокрытия следов преступления.

При прослушивании фонограммы файлов Мар – ФИО417. (3) wav, он по голосу и речи опознал свой разговор с Лицом №. Суть разговора содержит следующий характер. Звонит он Лицу №. В ходе разговора Лицо №, ему сообщает, что Лицо №, посадили за убийство, связано это с тем, что тот подделал документы на залоговое имущество, то есть обманным путем произвел переход права собственности, потом это имущество было заложено в ФИО779 в качестве обеспечения займов. ФИО122 в ходе разговора он Лицу №, сообщил, что, когда правоохранитель его опрашивал, он никого по Фондовским делам не сдал, мотивировал тем, что дела Лица №, не знает. ФИО122 Лицо №, сказал, что решается вопрос о заключении договора об отступном, тем самым залоговое имущество отойдет ФИО779, таким образом прикроется преступная деятельность сообщества. ФИО122 Лицо №, ему сообщил, что сотрудники ФИО779 пешки, они ничего не решают, все вопросы и проблемы разрешает ФИО413 (Лицо №), с ним он на связи и все под контролем. Попросил его не переживать. Все вопросы разрешаться, никого не привлекут. Как он понял по разговору, никто не мог на тот момент найти Лицо №, видимо, как он узнал о проверке, выехал за пределы республики, и никто о его местонахождении не знал.

При прослушивании фонограммы файлов Мар – ФИО417. (4) wav, он по голосу и речи опознал свой разговор с Лицом №. Суть разговора содержит следующий характер. Звонит ему Лицо №, спрашивает номер ФИО119, он ему диктует. Он через ФИО119 хотел связаться с Лицом №. Он думал, что у ФИО119 какая - то с ним имеется секретная связь, он хотел по залоговому имуществу с ним переговорить (т. № л.д.72-74, т. № л.д. 134-158, т. № л.д. 163-168);

-показания свидетеля ФИО4 (осуждена ДД.ММ.ГГГГ) в судебном заседании, которая подтвердила показания на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что по существу предъявленного ей обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ вину свою признает полностью, раскаивается. В январе 2012 году она трудоустроилась на должность главного бухгалтера в ООО «Производственное объединение дорожно-строительной техники» (далее – ООО «ПО ДСТ»), которое вело деятельность по продаже дорожно-строительной техники. Учредителем и руководителем по документам был Лицо №. Однако реальным руководителем являлся его отец Лицо №. Насколько ей известно, Лицо № официально какую-либо деятельность не вёл. Офис располагался в административном здании завода «Эльтав» по адресу: РД, г.ФИО497, ул. ФИО809, <адрес>. Совместно с ней в штате организации было 4 менеджера, секретарь, юрист, техничка, генеральный директор и Лицо №. Все по городу знали Лицо № по прозвищу «Черныш». Работала она в данной коммерческой организации около 2 лет. К тому времени у нее с руководством организации, то есть с Лицом № и Лицом № сложились служебные и доверительные отношения.

Примерно в ноябре 2013 года, когда она была в офисе общества, Лицо № вызвал ее и Лицо № к себе в кабинет и сказал, что есть вариант заработать. Суть его предложения заключалась в том, что ФИО390 узнал, что ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – ФИО779) выдает предпринимателям целевые займы на возвратной основе до 1 млн. рублей в поддержку предпринимательства под малый процент, сроком на 1 год под залоговое обеспечение. При этом пояснил, что он хочет там получить займы на номинальных заемщиков, полученные денежные средства направить на свои цели, в том числе и на развитие бизнеса. На другие цели данная организация выдать деньги не может, поэтому, чтобы реализовать задуманное, нужны граждане, которых нужно зарегистрировать в территориальных органах в качестве индивидуальных предпринимателей (далее – ИП), изготовить печати и открыть на их имя лицевые счета в банках, на которые в последующем по договорам займа должны были поступить в последующем денежные средства. Подготовленные документы должны были передаваться в ФИО779, где сотрудники сформируют необходимую документацию для формального заключения договоров займа. Лицо № говорил, что в качестве залогового обеспечения он предоставляет свое имущество, то есть семикомнатную квартиру по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>. ФИО122 Лицо № говорил, что у него с руководителем ФИО779 Лицом № имеются договоренности, который отдаст указания своим подчинённым сотрудникам, чтобы те не создавали препятствий. Лицо № заверил их, что все пройдет, будет нормально. По истечению срока Лицо № обещал погасить полученные на имя ИП займы. В случае невозможности погашения займов, квартира Лица № отойдет ФИО779 в счет погашения основного долга и процентов. В любом случае, переживать нечему. Лицо № говорил, что по такой схеме с руководителем ФИО779 Лицом № работают и другие группы. За каждого привлеченного человека Лицо № обещал им по 50 тыс. рублей. Расходы, связанные с регистрацией лиц в качестве ИП, а ФИО122 с открытием лицевых счетов в банке и другие расходы, Лицо № брал на себя. Сказал, что это идеальный вариант им всем заработать. В самом начале отношений Лицо № вызвал у них доверие, сумма гонорара была ФИО122 внушительной. Они согласились на это дело, дали свое согласие. Учитывая, что у нее имелся большой опыт работы в бухгалтерской деятельности, поручил ей и Лицу № контролировать полноту собираемых документов.

Она сразу поняла, что данная процедура не совсем прозрачная (законная), так как понимала, что такие займы положены реальным лицам, занимающимся предпринимательской деятельностью, но при этом понимала и осознавала, что дала свое принципиальное и добровольное согласие на совершение преступлений, разделяя единый корыстный умысел, направленный на хищение заемных средств в составе уже созданного преступного сообщества, хотя на тот момент, она и Лицо № знали со слов Лица № о существовании ФИО779 под руководством Лица №, а ФИО122 о существовании других организованных преступных групп, в составе преступного сообщества, которые уже работали по накатанной схеме по хищению денежных средств выдаваемых ФИО779 в виде займов.

Таким образом, она осознано стала участником организованной преступной группы, возглавляемой Лицом № в составе преступного сообщества, в которую ФИО122 входил Лицо № и другие лица, о которых она сообщу далее.

Примерно в конце октября 2013 года, она вместе с Лицом № начали искать людей, будущих ИП – заемщиков. Она с Лицом № начали готовить документы как на себя, так и на своих близких и родственников, которые согласились за денежное вознаграждение пройти всю эту процедуру и оформить на себя займы. Они их заверяли, что процедура законная, что и на себя таким образом оформляют займы, ФИО122 поясняли, что фактически заемные средства получает Лицо № и, лица, стоящие за ним для своих нужд и развития своего бизнеса, в обеспечение займов предоставляется залоговое имущество, в случае чего данное имущество отойдет организации в счет погашения основного долга и процентов. Обещали ИП от 10 до 30 тыс. рублей в зависимости от степени родства. Таким образом, она и Лицо № первыми привлекли своих близких, ФИО122 и на себя одновременно готовили документы. В процессе подготовки документов, узнав, что они подыскивают людей для получения на них договоров займа, к ней подошел приятель ее брата, который представился Свидетель №3 и сообщил, что и он хочет принять участие в получении займов в качестве номинального ИП. Когда она ему разъяснила обстоятельства и механизм совершения действий, Свидетель №3 согласился участвовать в данной схеме, сказав, что ФИО122 будет привлекать граждан. Она ему пояснила, что Лицо № дает за каждого привлеченного им гражданина по 25 тыс. рублей, поле чего Свидетель №3 дал свое согласие на участие в составе преступного сообщества, который ФИО122 разделял их общие корыстные цели. Как было понятно из слов Свидетель №3, у него были серьезные материальные затруднения, ввиду чего ему нужны были деньги. Тот факт, что Свидетель №3 вошел в их группу, знал и приветствовал Лицо №.

Таким образом, примерно в конце ноября в состав организованной преступной группы в составе преступного сообщества вошел Свидетель №3, который активно искал будущих заемщиков (ИП), одновременно и на себя начал готовить документы, то есть регистрировался в качестве ИП.

Когда они получали в свое распоряжение копии паспортов граждан, они, как вместе с ними, так и по доверенности от их имени, регистрировали лиц в качестве ИП в территориальных ИФНС по РД, открывали лицевые счета в банках, заказывали и получали в свое распоряжение печати ИП, которые использовали при заверения документов. После, подготовленные пакеты документов, она или Лицо № относили в ФИО779, где уже сотрудники по указанию руководителя ФИО779 Лицо № формировали кредитные дела ИП – будущих заемщиков, готовили типовые договора займа от их имени и иную документацию. При этом, никто им лишние вопросы не задавал, к документам ИП не придирались. Тогда она в очередной раз убедилась, что у Лица № в ФИО779 все схвачено, что действительно все займы согласованы руководством организации. ФИО122 они одновременно привлекали для поиска граждан их сотрудников и других знакомых, неосведомленных об их преступных намерениях, механизм всегда был стандартным. Они всех заверяли, что данная процедура законная и последствий не будет, встречались как в офисе ООО «ПО ДСТ», дома и в общественных местах. Все привлеченные индивидуальные предприниматели им верили и давали свои паспорта и иные документы, которые они использовали для получения займов в ФИО779.

Одновременно поиском и оценкой залогового имущества, подготовкой необходимой документации занимались Лицо № и Лицо №.

После того, как все документы были готовы, ей звонил Лицо № или Лицо №, говорили, что в ФИО779 все документы готовы, она обзванивала лиц, которых сама привлекла, а ФИО122 звонила Свидетель №3, чтобы тот обеспечивал прибытие индивидуальных предпринимателей в ФИО779 для подписания договоров займа и иной документации. Иногда сама присутствовала при подписании таких документов, иногда Свидетель №2 и ФИО463, который одновременно доставлял ИП на автомашине. После подписания соответствующих документов, Лицо № проставлял в документах оттиски печати ИП, которые он носил всегда при себе. Документы подписывались по мере их готовности.

Первые перечисления по договорам займа пошли примерно к концу ноября 2013 года. Ей звонили и сообщали об этом Лицо № или Лицо №. Далее она с Свидетель №3 созванивались и обеспечивали в банки номинальных заемщиков (индивидуальных предпринимателей), где те по денежным чекам снимали со счетов наличные денежные средства. ФИО122 одновременно Лицо № занимался поиском юридических лиц, куда в последующем под видом купли-продажи материальных ценностей и оказанию услуг, должны были частично, поступить денежные средства со счетов ИП. ФИО390 предоставлял ей реквизиты организаций, она по его указанию готовила платежные поручения и иные финансовые документы от имени ИП. Будучи в банках, заполняла графы денежных чеков совместно с ИП, подписывала у них платежные документы, на основании которых банк производил перечисление денежных средств со счетов ИП. Как в последующем Лицо № распоряжался денежными средствами ей не известно. Все снятые денежные средства забирал Лицо № и передавал к Лицу №, в отдельных случаях, снятые наличные денежные средства со счетов индивидуальных предпринимателей она передавала к Лицу №. При этом Лицо № лично сам с ИП никогда не контактировал. Все они делали сами, то есть она, Лицо № и Свидетель №3, а Лицо № все контролировал со стороны, обычно находился в вестибюле банков или в салоне автомашины, припаркованной возле банка, иногда контролировал процесс снятия денежных средств по телефону. Денежные средства на счета всех индивидуальных предпринимателей поступали по частям, то есть по мере их готовности.

После того, как денежные средства полностью были сняты со счетов и перечислены на лицевые счета различных фирм, подконтрольных Лицу №, он сам лично или через Лицо № передавал к ней по 50 тыс. рублей за каждое привлеченное лицо, которые она, с учетом договоренности с гражданами, отдавала им обещанные денежные средства в виде вознаграждения, в суммах от 10 до 30 тыс. рублей, в том числе и через ФИО417 за привлеченных им лиц. Разницу оставляла себе, так как это был ее заработок.

Примерно в марте - апреле 2014 года ФИО117 подыскал новое залоговое имущество - квартиру по адресу: РД, г. ФИО497, пр. И. ФИО388, <адрес>, чтобы дальше получать займы на ИП в ФИО779, для чего нужны были люди для оформления в качестве номинальных заемщиков. Она с Лицом № и Свидетель №3 занялись поиском будущих номинальных заемщиков и действовали уже по накатанной схеме, то есть, как и в вышеуказанных случаях: привлекали своих близких и знакомых, получали от них копии паспортов, на основании которых они подготавливали необходимые документы, регистрировали граждан в территориальных ИФНС России по Республике ФИО778 в г. ФИО497 с участием самих ИП. ФИО122 заказывали и получали в свое распоряжение печати от имени ИП, открывали лицевые счета в территориальных банках.

Далее, подготовленные пакеты документов на подысканных 12 индивидуальных предпринимателей представили в ФИО779, где сотрудники данной организации формировали кредитные дела будущих заемщиков, составляли тексты типовых договоров займа от имени индивидуальных предпринимателей и другую документацию согласно требованиям и правилам организации.

Примерно в начале мая 2014 года от Лица № или Лица № слышала, что возникли сложности с вышеуказанной квартирой, то есть с залоговым имуществом. Как она поняла из ситуации, собственник вышеуказанной квартиры отказался закладывать данное имущество в ФИО779 по причине невыполнения Лицом № каких-то обязательств. Более точные обстоятельства по указанному факту ей не известны. В последующем Лицо № нашел квартиру для замены залога, которая принадлежала его бывшей супруге ФИО308, которая ФИО122 была оценена и заложена в ФИО779, то есть залоговое имущество было заменено.

В процессе подготовки документов Лицо № представил им парня по имени Давлет (Лицо №), сообщил, что этот парень ФИО122 работает с ними по уже апробированной ими схеме, сказал, что у того есть имущество, которое можно будет заложить в ФИО779 для обеспечения договоров займа, то есть для соблюдения Правил ФИО779. Давлетом в качестве залогового обеспечения был представлен дом на земельном участке по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>. Данное имущество ФИО122 было представлено в ФИО779 в качестве замены залогового имущества, то есть квартиры адресу: РД, г.ФИО497, пр. ФИО388, <адрес>. Какие расчеты и договоренности были между Лицом № и Лицом № ей не известно. Таким образом, Лицо №, как она и другие, стал соучастником данного преступления. Лицо № занимался поиском будущего залогового имущества. ФИО122 в этот промежуток времени, в процессе подготовки документов, Лицо № представил им ФИО119, который сказал, что он приятель Лица №, который ФИО122 будет заниматься поиском и вовлечением неосведомленных граждан и выполнять иные поручения. ФИО119 она знала ранее, последний работал юристом и бухгалтером в одной частной компании по переработке нефтепродуктов на территории <адрес> Республики ФИО778, и по рабочим моментам, она с ним как - то пересекалась. Перед тем, как ФИО119 приступил к своим обязанностям, она рассказала ему всю последовательность сбора материалов, подачи их в ФИО779 и получения заёмных денежных средств. В обязанности ФИО119 входило следующее: поиск граждан, регистрация их в ИФНС в качестве индивидуальных предпринимателей, открытие в банках на этих ИП лицевых счетов, получение от их имени нотариально удостоверенных доверенностей, развозить и сопровождать ИП в банк, в ФИО779 и другие организации. После услышанного, ФИО119 дал свое принципиальное согласие на выполнение поставленных ему задач, при этом тот понимал, что будет вовлечен в преступное сообщество и выполняемая им роль является преступной, связанная с незаконным получением в ФИО779 заемных денежных средств. ФИО122 попросил ее найти людей под представляемое Лицом № залоговое имущество, за что обещал оплачивать ей денежное вознаграждение в размере 50 000 рублей за каждого привлеченного человека. С данным предложением она согласилась. После этого она познакомила ФИО119 с Свидетель №3 и сказала найти людей для ФИО119. По мере предоставления Свидетель №3 копий паспортов людей, согласных на оформление на их данные кредитных дел и получение в ФИО779 заемных денежных средств, указанные документы она отдавала к ФИО119, после чего ФИО454 начинал собирать необходимые документы. Так, ФИО119 регистрировал указанных лиц в ИФНС в качестве индивидуальных предпринимателей, возил их в банк для открытия лицевых счетов, в нотариальные конторы для подписания доверенностей, в ФИО779 для подписания необходимых документов. Во всех собранных документах на ИП, все печати проставлял Лицо №, печати всегда были при нем. После того, как ФИО779 одобрялась выдача заемных денежных средств, и после того, как на лицевые счета поступали денежные средства, ей звонил Лицо № и говорил фамилии ИП, которых необходимо было привести в банк для снятия поступивших на счета заемных денежных средств. Об этом она говорила ФИО119, а тот в свою очередь возил ИП в банк для снятие денежных средств, а после передавал указанные денежные средства к Лицу №. Что в последующем делал Лицо № с указанными денежными средствами, ей не известно. За каждого привлеченного человека ФИО119 передавал ей по 50 000 рублей. Передача денежных средств происходила в салоне автомобиля ФИО456 Р.Д. во дворе ее дома, куда он приезжал. Был случай, когда ФИО119 в парке «Родопский бульвар» г. ФИО497 за 6 привлеченных ею людей в качестве вознаграждения передал ей 300 000 рублей. Всего ФИО456 Р.Д. было привлечено свыше 30 человек, выступающих в качестве номинальных индивидуальных предпринимателей.

Примерно в начале июня 2014 года заемные денежные средства ФИО779 по договорам займа были перечислены на лицевые счета в банках по вышеуказанной схеме, как и в предыдущий раз. По денежным чекам с участием ИП частично были сняты со счетов в наличной форме. Оставшаяся часть по платежным поручениям и иным документам по указанию Лица № была перечислена на лицевые счета различных фирм. Как в последующем Лицо № и иные заинтересованные лица распоряжались денежными средствами, ей не известно. Наличные денежные средства передавались ФИО117.

Через неделю, примерно в середине июня 2014 года, Лицом № или Лицом № ей были переданы денежные средства по 50 тыс. рублей за каждого привлеченного человека, она отдала по 25 тыс. рублей ФИО417 за привлеченных лиц, оставшиеся деньги оставила себе. Людям, которых она привлекла в качестве номинальных заёмщиков, она отдала от 10 до 30 тыс. рублей в зависимости от изначальных договоренностей.

Таким образом, под залоговое имущество: квартира по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес> дом на земельном участке по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> было привлечено 12 ИП, получено и похищено займов на 11 млн. 200 тыс. рублей.

Примерно уже с начала июня 2014 года при очередной их встрече в офисе ООО «ПО ДСТ» Лицо № сказал, что нужны еще люди. Лицо № нашел еще имущество, которое по вышеуказанной схеме будет представляться в ФИО779. Им нужны были люди, условия оставались прежние, то есть за каждого привлеченного человека Лицо № с Лицом № платили по 50 тыс. рублей. ФИО119 и Лицо № были уже в курсе этого вопроса и активно начали заниматься поиском людей. В качестве залогового имущества представлялся дом на земельном участке по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок 40. Таким образом, она созвонилась с Свидетель №3 и сообщила, что нужны еще люди, то есть озадачили поиском людей. Как и ранее, подысканных людей заверяли, что данная процедура законная, проблем не будет, получали от них копии паспортов, готовили документы, после чего с их участием и по генеральной доверенности от их имени регистрировали в качестве индивидуальных предпринимателей в территориальных ИФНС России по Республике ФИО778, открывали счета в банках на территории г. ФИО497, заказывали и получали в свое распоряжение печати от имени ИП, после готовые документы представляли в ФИО779 в отдел сопровождения и выдачи займов. Далее сотрудники организации формировали кредитные дела, готовили типовые договора займа на будущих номинальных заемщиков и иную документацию.

Когда документы для подписания были готовы, ей звонил Лицо № или Лицо №, она в последующем созванивалась с ФИО463 Оарисабом, ФИО119 и говорила о необходимости обеспечения граждан в ФИО779 для подписания соответствующей документации, в которых Лицом № проставлялись печати ИП.

После поступления заемных средств, аналогичной ранее действовавшей схеме, ей звонил Лицо № или Лицо № сообщали, что деньги по договорам займа поступили на лицевые счета ИП, просили обеспечить прибытие номинальных заемщиков в банки. Далее она звонила Свидетель №3 и ФИО119, те обзванивали граждан, после чего обеспечивали их участие в банках, где с их участием снимали по денежным чекам со счетов часть заемных денежных средств, а оставшуюся часть заемных средств, по заранее подготовленным ею по указанию Лица № платежным документам, под видом отплаты материальных ценностей и оказанию услуг от имени ИП, перечисляли на расчетные счета подконтрольных Лицу № фирм для последующего их обналичивания. Как она показала выше, разом все деньги на счета ИП не поступали, поступали по мере готовности документов.

Распределение денежных средств происходило, как и в предыдущих случаях. За каждого привлеченное лицо ей оплачивали 50 тысяч рублей, из которых она отдавала 25 тыс. рублей Свидетель №3 за каждое привлеченное лицо, оставшуюся часть оставляла себе. Людям, которых, она сама привлекла в качестве номинальных заёмщиков, она отдала от 10 до 30 тыс. рублей в зависимости от изначальных договоренностей.

Таким образом, под залоговое имущество – жилой дом, размещенный на земельном участке по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, участок 40, было привлечено 20 индивидуальных предпринимателей, получено и похищено займов на 16 млн. 500 тыс. рублей.

Примерно в конце июня или в начале июля 2014 года, пока они подыскивали граждан и готовили документы на 20 ИП под вышеуказанное залоговое имущество, по указанию Лица № они (она, Лицо №, ФИО119 и Свидетель №3) занимались привлечением граждан готовили документы будущих ИП, на которых планировалось получить займы под имущество – нежилое помещение и земельные участки по адресу: Республика ФИО778, г.ФИО497, пр. А. Акушинского, <адрес>, которое нашли Лицо №, Лицо № для предоставления в ФИО779 в качестве последующего залогового имущества. По аналогичной схеме участниками преступной группы были привлечены граждане, получены у них копии паспортов и с их участием те были зарегистрированы в территориальных ИФНС России по Республике ФИО778 в качестве индивидуальных предпринимателе1, заказаны и получены от их имени печати ИП, открыты лицевые счета, подготовлены пакеты документов от их имени, которые в процессе были переданы сотрудникам отдела сопровождения и выдачи займов ФИО779. Далее сотрудниками ФИО779 на основании представленных ими документов были сформированы кредитные дела будущих заемщиков, подготовлены типовые договора займа и иные документы. После чего ими ИП были обеспечены в ФИО779, где ими были подписаны договора займа и иные документы, на которых были проставлены печати ИП.

В последующем, по мере готовности, заемные средства на основании договоров займа поступили на лицевые счета ИП. ФИО135 она, Лицо №Свидетель №3 и ФИО119 обеспечивали людей в банки, где они по указанию Лица № на основании денежных чеков частично снимали со счетов наличные денежные средства, которые передавались как Лицу №, так и Лицу №. Лицо № полученные денежные средства в последующем передавал своему отцу Лицу №, который руководил всем процессом в их организованной преступной группе в составе преступного сообщества. Для перечисления оставшихся на счетах ИП денежных средств она, по указанию Лица № и по представленным им реквизитам, формировала платежные поручения и иные финансовые документы, после чего денежные средства под видом оплаты переводились на лицевые счета подконтрольных организаций Лицу № для последующего обналичивания и хищения.

Распределял похищенные денежные средства между ними Лицо №. Какие взаиморасчеты между Лицом № и Лицом № по похищенным заемным средствам, ей не известно.

С обналиченных денежных средств Лицо № или Лицо № передавали ей денежные средства, за каждое привлеченное лицо оплачивалась по 50 тыс. рублей, из которых она отдала по 25 тыс. рублей Свидетель №3 за привлеченных лиц, оставшуюся разницу оставляла себе, а людям, которых она привлекла в качестве номинальных заёмщиков, отдала от 10 до 30 тыс. рублей в зависимости от изначальных договоренностей.

Таким образом, под залоговое имущество - нежилое помещение и земельные участки по адресу: РД, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, <адрес>, ими был привлечен 21 ИП и получены, и похищены займы на общую сумму 19 млн. 950 тыс. рублей.

Куда и каким образом Лицо № использовал в последующем основную часть похищенных денежных средств ей не известно.

Свою вину в участии в организованной преступной группе совместно с ФИО119, Лицом №Свидетель №3, возглавляемой Лицом № в составе преступного сообщества в целях совершения систематического хищения заемных средств признает полностью, в содеянном раскаивается. В период совершения преступления у ее семьи были сложные материальные затруднения, по причине которых она согласилась на данное преступление. Ею было заключено досудебное соглашение с прокурором о сотрудничестве, она предпринимает усилия по возмещению причиненного ущерба в пределах суммы, полученной ею в результате совершения вышеуказанных преступлений, выдала других соучастников преступления, которые ей были известны.

Она осознала, что вошла в состав организованного преступного сообщества с самого начала, когда Лицо № сказал, что у него есть договоренности с руководителем ФИО779 Лицом № тот, в свою очередь, согласно их договоренностям, со своей стороны обеспечит беспроцентную выдачу займов подконтрольным номинальным заемщикам, документы которых они будут представлять. ФИО122 Лицо № в самом начале говорил, что с Лицом № по вышеуказанной схеме работают и другие группы. Хотя в процессе они с теми никак не пересекались, но знали о существовании таких групп. Лично с Лицом № она не была знакома, он ФИО122 с ней на контакт не входил. Он знал, что она входит в состав организованной преступной группы Лицо №. Когда она бывала в ФИО779, видела, как они контактировали между собой, спокойно общались. Лицо № чувствовал себя там как в своем личном офисе.

Координация преступных действий осуществлялась непосредственно через Лицо №, он их координировал как по телефону, так и при личных встречах. А его координировал, как она полагает, сам руководитель ФИО779, где и при каких обстоятельствах они встречались ей известно. В самом начале, когда их Лицо № вовлекал в преступную схему, он говорил им, что он платит руководителю Лицо № от общей суммы выданных займов 10 % (процентов). Каким образом в дальнейшем они распределяли денежные средства ей не известно. За каждого привлеченного человека Лицо № им (ей, ФИО119 и Свидетель №3), платил по 50 тыс. рублей, из которых они уже оплачивали людям, согласно достигнутым договоренностям от 10 до 30 тыс. рублей. Какие у Лица № были взаиморасчеты с Лицом № за подысканное им залоговое имущества ей не известно. ФИО122 отметила, что с Лицом № она и Свидетель №3 практически не общались, в основном они контактировали с Лицом №, Лицом № и ФИО119.

Она совместно с Свидетель №3 привлекла 59 человек в качестве номинальных ИП и заемщиков, из которых 31 человек были отданы ФИО119, 28 ИП привлек Лицо №. Она лично извлекла преступный доход от совершенных вышеуказанных преступлений действий в размере 1 млн. 450 тыс. рублей, которые потратила на нужды семьи. По открытию счетов в банках для ИП, критерия подбора банков не было, то есть банки подбирались по мере удобности, старались лишний раз массой заемщиков внимание к себе не обращать как со стороны сотрудников банка, так и иных лиц, чтобы все это не вызывало сомнения, дабы не придать их незаконные действия к огласке. Печати они заказывали сами с участием ИП и по доверенности в типографии, которые изготавливались на заказ. В последующем в процессе следствия, в ходе обыска в ее жилище были изъяты печати и копии кредитных дел заемщиков, по которым она вела учет.

Кем и каким образом осуществлялась оценка и иные действия, связанные с подготовкой необходимых документов для предоставления имущества в ФИО779 в качестве залогового обеспечения, она не знает, это в ее обязанности не входило. Этим вопросом занимался Лицо № совместно с Лицом №, а ФИО122 иногда им в этом процессе помогал Лицо №.

ФИО122 она не знает, кто занимался изготовлением бизнес-планов в ФИО779. Лицо № как-то говорил, что он платит за изготовление бизнес – планов, но кому и в какой сумме ему не известно. В ее компетенцию это не входило. Она готова подтвердить свои показания на очных ставках с теми лицами, с которыми она контактировала и общалась в ходе совершения преступлений.

С самого начала Лицо №, Лицо №, Лицо №, Свидетель №3 и ФИО119 понимали и осознавали, что они входят в состав участников преступного сообщества, созданного и возглавляемого Лицом № в том числе и она. Их целью было заработать максимум. Она думает, что такой же умысел был и у других участников. Как она показала выше, о том, что она входит в состав преступного сообщества она поняла сразу, когда Лицо № ей и другим при вышеуказанных обстоятельствах предложил заработать, но на тот момент она сразу не поняла, что это все организовано и идет от руководства ФИО779. Лицо № пытался минимизировать их мнение по отношению Лица № к совершению данного преступления. Они то понимали, что, если бы это не было согласно с руководителем ФИО779, то получить такие массовые займы не было возможно. Сразу было видно, когда они приходили в ФИО779, сотрудники организации лишние вопросы им не задавали. Проверяли представленные ими пакеты документов, иногда просили донести не хватающие документы. Если такая массовая выдача займов не была бы согласована с руководством ФИО779, то это было бы невозможно.

Граждане, которые ими были привечены в качестве номинальных ИП (заемщики), не были осведомлены о преступных намерениях участников преступного сообщества. Она и участники их организованной преступной группы, привлекаемых граждан (номинальных ИП) заверяли, что вся процедура оформления на них займов законная проблем не будет, по истечению срока, займы будут погашены. Они им доверяли, так как были родственниками или знакомыми, поэтому согласились на это дело. В ее обязанности и в обязанности ФИО119, Свидетель №3, Лицо № входило подыскание и вовлечение неосведомленных граждан, на которых в последующем за материальное вознаграждение планировалось оформление фиктивных договоров займа с регистрацией данных лиц в качестве ИП, подготовка документации от имени граждан, регистрациях их в территориальных ИФНС в качестве ИП, открытие счетов в банке, заказ печатей от имени ИП, доставка лиц и ИП в ФИО779 и иные организации для подписания документов, а ФИО122 составление платежных документов от имени номинальных заемщиков, на основании которых в кредитных учреждениях частично обналичивались заемные средства, поступившие на лицевые счета номинальных ИП по договорам займа, а ФИО122 осуществление иных действий, связанных с подготовкой документов. ФИО122 по указанию Лица № она составляла платежные и иные финансовые документы для перечисления оставшихся заемных средств ИП на счета подконтрольных юридических лиц для последующего их обналичивания и распределения между участниками организованной преступной группы в составе преступного сообщества.

В обязанности Лица № входила координация действий их преступной группы через Лицо №, как она показала выше, они с ним не контактировали, но знали о его существовании со слов Лицо №. Он же, являясь руководителем ФИО779, решал, кому и какие займы пропускать (одобрять), а кому нет.

В обязанности Лицо № входило общее руководство преступной группой, координация действий всех участников, вовлечение других участников, поиск и оценка имущества, передаваемого в ФИО779 для последующего обеспечения займов, несение затрат связанных с вовлечением граждан, подготовкой необходимой документации, поиск подконтрольных юридических лиц для перечисления заемных средств и другие распорядительные функции.

Ей ФИО122 известно, что в процессе совершения вышеуказанных преступлений, примерно в марте или в апреле 2014 года, Лицо № принес учредительные документы, которые кинул ей на стол и сказал, что она будет вести бухгалтерию нового ООО «Автотехника», согласно представленным документам, он и Лицо № являлись совладельцами Общества «Автотехника» с долей каждого 50 % (процентов) уставного капитала. Со слов Лица №, данное общество они приобрели для ведения совместного бизнеса, которое будет в дальнейшем заниматься автотехникой. Лицо № сказал, чтобы она привела в порядок документацию общества, добавил, что он будет генеральным директором, планировали заняться сдачей в аренду транспортных средств. Тогда она окончательно убедилась, что они близко общаются. В процессе исполнений указаний ФИО390, то есть, когда она изучала документы организации, до приобретения данное общество носило наименование «Камаз-Авто», после они его переименовали ООО «Автотехника». В последующем, как они распорядились данным обществом ей не известно.

В ходе обыска в жилище у нее обнаружили экземпляры кредитных дел ИП (заёмщиков), которые она хранила у себя, так как в процессе совершения вышеуказанных преступных действий они вовлекли для совершения преступлений своих близких и знакомых, которые им доверились. Она сказала ФИО390, что в последующем привлеченные ИП могут столкнуться с вопросами налоговых отчисления денежных средств в ИФНС и Пенсионный ФИО779, связанные с регистрацией граждан в качестве ИП. ФИО117 сказал, чтобы она вела учет, мотивировал тем, что в процессе поступления извещений за отчетный период по задолженности перед Пенсионным ФИО779 и ИФНС он закроет все задолженности и проблем не будет. ФИО390 понимал, что если привлеченные ими лица получат подобные извещения и оплате по задолженности, то потом шума было бы много и для дальнейшей конспирации преступной деятельности нужно было все это контролировать. Она на тот момент реально поверила ему, начала вести учет таких ИП (заемщиков), то есть именно тех, которых она привлекла сама. Однако, когда такой вопрос уже стал актуальным в начале 2015 года, то есть, когда поступили первые извещения о задолженности, люди звонили ей и на повышенных тонах в ее адрес выражали свое неудовольствие. Она начала звонить Лицу № он в начале начал говорить, что всю задолженность закроет, а потом и вовсе пропал, а люди возмущенно звонили и звонили, говорили, что судебные приставы удерживают с их карточек деньги. Она, естественно, многократно звонила Лицу №, так как Лицо № не отвечал, просила, чтобы как-то эту проблему они разрешили с отцом, однако никакого результата не было, Лицо №ФИО122 кормил обещаниями. ФИО122 в изъятых вышеуказанных у нее кредитных делах ИП хранились копии бухгалтерских и финансовых документов, составленные ею от имени ИП по указанию Лица №, послужившие основаниями для перечисления заемных средств со счетов ИП под видом оплаты, она ФИО122 приложила к их кредитным делам.

Через некоторое время она позвонила Лицу № и сообщила, что эти ИП, которым пришли извещения о задолженности по налогам, собираются писать на нее заявление в полицию, что в последующем они не смогут избежать проблем. В последующем от Лица № поступило 325 тыс. рублей, из которых она удержала обещанное вознаграждение за ведение учета кредитных дел ИП в размере 245 тыс. рублей, а разницу 80 тыс. рублей она заплатила за налоги ИП за 2013 год. И таким же образом в апреле 2015 года, оплатила налоги за 12 ИП период 2014-2015 на общую сумму 540 тыс. рублей, которые поступили для оплаты от Лица №. Налогами, привлеченных Лицом № индивидуальных предпринимателей, она не занималась, в ее обязанности это не входило, это они должны были делать сами.

Их организованная преступная группа в составе преступного сообщества существовала в г. ФИО497 в период с октября 2013 года по 2016 год, то есть до вмешательства сотрудников правоохранительных органов. Насколько ей известно, с момента получения и по настоящее время погашения основного долга и процентов по договорам займа, полученным на имя 87 ИП, не производились (т. № л.д. 73-89);

-показания свидетеля Лица № в судебном заседании, который подтвердил свои показания на предварительном следствии в качестве обвиняемого, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что по существу предъявленного ему обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст.159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ вину свою признал полностью, в содеянном раскаивается. Ранее данные показания в качестве подозреваемого подтверждает полностью.

Примерно в 2010 году, он учредил ООО «ПО ДСТ» (далее – Общество), в которой он занимал должность генерального директора. Данное общество им было учреждено по указанию отца Лица № он же являлся фактическим руководителем данного Общества. В тот период времени отец решил заняться куплей-продажей строительной техники. Для деятельности Общества ими было арендовано офисное помещение по адресу: РД, г. ФИО497, ул. ФИО809, <адрес> (территория завода «ЭльДаг»). Офис был оснащен соответствующей техникой и подобран рабочий персонал. На протяжении времени Общество от своей деятельности приносила неплохую прибыль. В указанной организации он был номинальным руководителем, всю финансово-хозяйственную часть деятельности общества вел его отец, а он подписывал документы, а ФИО122 ездил на различные встречи и организации по его указанию. В конце 2013 годам бизнес пошел на спад, у организации появились долги. Примерно в сентябре 2013 г., будучи в офисе в г. ФИО497, отец сказал ему и сотрудникам, что есть возможность заработать. Для этого нужно найти физических лиц, которых нужно зарегистрировать в качестве индивидуальных предпринимателей (далее – ИП) и на них получить заем, который выделяет ФИО779 по Федеральной программе развития малого и среднего предпринимательства РФ. Он договорился в ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778 (далее – ФИО779). При этом он в залог ставит их квартиру. Процедура такова, что физическое лицо регистрируется в ИФНС в качестве ИП, после чего на него в банке открывается расчетный счет, ФИО135 полученные документы, копия паспорта, ИНН отвозится в ФИО779, где сотрудники за 2000 рублей формируют пакет документов в виде бизнес-планов, а ФИО122 составляют договор займа между ИП и ФИО779. На основании этого ФИО779 перечислены денежные средства на расчетный счет ИП. Деньги, поступившие на счет ИП, передавались отцу. Каждому лицу, которое будет согласно оформить на себя ИП и получить заем, отец обещал и выдавал по 50 000 рублей. Изначально отец предложил найти физических лиц Свидетель №1 и ФИО71, которые работали у них в Обществе. Они согласились. Примерно в октябре время пошли первые физические лица. Он вместе с ними ходил в территориальные ФНС Республики ФИО778 и регистрировал лиц в качестве ИП. После чего они ходили в банки ООО КБ «ПрестижкредитБанк» ООО КБ «АлжанБанк» и ООО КБ «КредитИнвест» на открытие лицевых счетов для ИП, которые были предложены его отцом, получали реквизиты на ИП, ходили в ФИО779, после чего он передал реквизиты и другие документы для формирования кредитных дел и составления фиктивных бизнес-планов для последующего заключения договоров займа между ИП и ФИО779. Когда все документы были готовы, лица на которые оформлялись займы, по мере готовности документов, приглашались в ФИО779, где они собственноручно ставили подписи в договорах и иных предоставленных документах. При поступлении денежных средств на расчетные счета ИП, ему сообщали сотрудники банка. Далее, вместе с номинальными ИП ходил в банк, где каждый из них получал в наличной форме не более 100 000 рублей. Во всех документах банка номинальными заемщиками добровольно ставились подписи. Далее по выходу из банка, полученные ими денежные средства передавались к нему, он их передавал отцу, который распоряжался ими по своему усмотрению. Отец ФИО122 находил реквизиты юридических лиц, передавал их данные к бухгалтеру Свидетель №1, которая от имени ИП формировала платежные поручения и фиктивные документы, основания которых купля-продажа материальных ценностей и оказания услуг, тем самым создавалось юридическое основание для перечисления платежа денежных средств из числа оставшихся на расчетных счетах ИП для дальнейшего их обналичивания. Каким образом отец подыскивал такие юридические лица, и как потом между собой производил расчеты, ему не известно. Все это он делал сам, и его в это не посвящал. Он во всей этой сложившейся ситуации был исполнителем. Какое–либо конкретное вознаграждение за услуги и действия ему отец не платил. Для своих нужд, он брал у Лица № деньги как сын на безвозмездной основе. Согласно отчету оценщика, имущество- квартира по <адрес>, оценена в 6 млн. рублей, квартира по <адрес>, оценена на сумму 41 млн. 900 рублей. Итого, ими было получено около 30 млн. рублей, по займам, оформленным на 33 ИП, при вышеуказанных обстоятельствах. После каждого случая получения займа. Как и было изначально оговорено, отец сам или через него передавал по 50 000 рублей за каждое лицо Свидетель №1 и ФИО71. В последующем, данные денежные средства передавались самим привлеченным лицам. Сумма вознаграждения за указанные действия определялась от изначальных договоренностей с гражданами, разницу они оставляли себе в виде вознаграждения.

Примерно в декабре 2013 г., будучи в офисе, к ним зашли ранее не знакомые ему ребята ФИО454 и Лицо №, фамилии он их не знает. Отец сказал, что нужно помочь Лицу №, поставить его имущество в залог в ФИО779 и получить на них займы по аналогичной схеме, как и с их залоговым имуществом. С руководителем ФИО779 Лицом № разговаривал его отец Лицо №, с которым они уже имели проверенные отношения. Он при этих разговорах лично не присутствовал. После переговоров с Лицом №, насколько ему известно, было получено одобрение на работу с Лицом № и ФИО454. После чего ими была проведена оценка земельного участка и здания по адресу: РД, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, 94 «ж», которая была зарегистрирована на Абдыкадырова ФИО464, а фактическим ее собственником был Давлет. Он как сказал отец должен помочь ФИО454 и Давлету. Помощь выражалось в том, чтобы в максимально короткий срок помог открыть расчетные счета для ИП в банках, которое строго проходила с участием самих ИП. На помощь из явился Свидетель №3, с которым его свела ФИО414. ФИО417, ФИО454 и другие ребята, подыскивали физических лиц, которые были согласны на указанных условиях заключать договора займов. ФИО417 находил людей, а ФИО454 регистрировал их в ФНС в качестве ИП. Как ему известно, Лицо № и ФИО454 давали отцу 25 % от чистой суммы полученного займа, согласно их договоренности, хоть он сам не присутствовал, он узнал со слов отца. Помимо его отца, для заключения фиктивных договор купли-продажи ТМЦ между ИП и юридическими лицами для перевода оставшихся денежных средств с расчетных счетов, с целью их изъятия в свою пользу, при этом юридических лиц находили Лицо № и ФИО454, наименования юридических лиц, он не помнит, в этой процедуре он не участвовал. Он участия не принимал. В январе 2015 года, он был приглашен в здание УЭБиПК МВД по РД, где сотрудники проводили по данному факту проверку, и со слов оперативника по имени ФИО390 ему стало известно, что документы на земельный участок и здание по <адрес> «Ж», которые ими передано в ФИО779 в качестве залога были поддельными. Потом он по телефону связывался с Лицом №, и спросил у него по поводу этих документов, он как-то странно начал теряться, и он понял, что эти документы были действительно поддельными. Когда все это всплыло, ФИО779, прекратил выдачу займов ИП. В настоящее время, насколько ему известно, Лицо № и ФИО454 ничего ФИО779 не вернули, и возвращать не собирались. Каким образом были оформлены указанные объекты недвижимости в ФРС, он не знает, к залоговому имуществу Лица № Давлета и ФИО454, он отношения не имел.

В настоящее время, он готов полностью сотрудничать с органами предварительного следствия. Свою вину в совершении преступления признает полностью, раскаивается. Он рассчитывал на благоразумие своего отца Лица №, полагал, что он в последующем все эти деньги (заемные денежные средства) выплатит. В настоящее время основной долг и проценты не выплачены. Куда отец дел все эти деньги ему не известно, он распоряжался ими по своему усмотрению. Ему известно, где сейчас находятся ФИО454, Лицо № и его отец Лицо №. Когда еще оперативные сотрудники полиции начали его звонить и интересоваться, он начал ему звонить и говорить о проблемах с органами. На данной почве они с ним сильно разругались и по настоящее время с ним отношения не поддерживает. В тот момент он находился в <адрес>, куда якобы поехал по делам. В настоящее время, он не знает, где он находится с ним и членами семьи он отношения не поддерживает. Отец пользовался следующими номерами телефонов: (925) 777-29-57; (928) 979-99-97. Свои показания готов подтвердить на очных ставках с отцом и другим лицами. Скрываться от органов предварительного следствия и суда, он не собирается.

Печати для ИП заказывал в типографии по <адрес> г. ФИО497 совместно с ИП, расположенной напротив средней школы №. Печати на ИП по залоговому имуществу, предоставленному в ФИО779, то есть по <адрес> и <адрес>, готовили Давлет и ФИО454, при каких обстоятельствах они их заказывали ему не известно.

Ответ: Ему не известно каким образом проходила процедура приема документов на ИП в ФИО779, кто принимал, проводились ли какие-либо проверки сотрудниками безопасности и других отделов по документам ИП. Первоначально документы ИП собирала и изучала сотрудница ФИО123, которая, насколько ему известно, проводила беседы с потенциальными ИП. Он точно не может, сказать, кто и какие сотрудники ФИО779 проводили проверки по ИП. По залоговому имуществу, как он помнит, выезжали сотрудники залогового отдела по прозвищу ФИО519 «нотариус» и сотрудник по имени ФИО496. Махмудовова ФИО512 на работу в ФИО779, пришла чуть позже, он с ней не общался, знал, что она или родная и двоюродная сестра ФИО383. С ФИО137, он лично познакомился в ФИО779, со слов сотрудников организации, он узнал, что он есть их руководитель. Личных отношений с ним не поддерживает. Какие взаимоотношения с ним были у отца, ему не известно.

ФИО124 знает лично еще с детства, он приятель его отца. Какое отношение ФИО124 имел к объектам залогового имущества: РД, г. ФИО497, Гагарина, <адрес>, домовладение по <адрес>, и квартира по пр. ФИО388, <адрес>, он не знает, он общался с его отцом, что он ему говорил, что он и делал. Какие у них были договоренности между собой ему не известно.

Сколько процентов отката платил его отец Лицу № он не знает, он лично к нему в руки не давал. В части того, что он ранее в своих показаниях говорил, что его отец платил Лицу № откат в размере 10 процентов, он отказывается, он оговорился. Кто – либо на него давление не оказывает. По просьбе отца помогал Лицу № и ФИО454 только в части банков. Помощь выражалась в следующем: первоначально помогал им в оформлении документов на открытии счетов ИП, то есть подсказывал, где и какие документы нужно подписать. Далее после поступления денежных средств на счета ИП, он ходил вместе с ними в банк, после подписания ими чеков, получал наличностью денежные средства в сумме 100 000 рублей, а ФИО122 приносил готовые платежные поручения, где были указаны реквизиты юридических лиц с отражением основания платежа. Готовые платежные поручения и договора на приобретение ТМЦ и оказания услуг. Указанные документы ему давал отец, а ФИО122ФИО454 и Лицо №. Каким образом ими были подысканы юридические лица, ему не известно. В указанных платежках подписывались сами ИП, в противном случае сотрудники банка не пропускали подобные платежки. Полученные наличные в сумме 100 000 рублей на каждого ИП по 50 000 рублей передавались Свидетель №1, которые должна была рассчитаться с ИП, в части обещанного им вознаграждения. Денежные средства на ИП, где было заложено их семейное имущество, то есть квартиры по Маячной и Гагарина, после получения в банке которые в свою очередь рассчитывались с ИП по ранее обещанному вознаграждению. Фиктивные договора на ТМЦ, в том числе платежки с указанием реквизитов юридических и физических лиц, ему давал отец, которые формировала ФИО414. После подписания ИП указанных документов, банк производил перечисление денежных средств на расчетные счета ИП, таким образом, отец рассчитывался со своими долгами и иными денежными обязательствами.

Банки для открытия расчетных счетов были подысканы моим отцом. Каким образом он договаривался с руководством банков, ему не известно. Для оценки объектов недвижимости, ФИО779 рекомендовал своих проверенных оценщиков, до этого их не знал, как он понял, с этим оценщиком у ФИО779 имелись договоренности.

Он не знает, когда каким образом отец Лицо №, Лицо № с ФИО454 намеревались возвратить бюджетные деньги ФИО779. Изначально думал, что отец знает в что ввязался. Полагал, что денежные средства, полученные на имя ИП под их залоговое имущество, будут возвращены, однако он этого не сделал. Каким образом или же намеревались ли вообще погашать полученные заёмные средства на ИП ему не известно. Налоги за ИП они не оплачивали и об этом не думали. Этот сектор курировала ФИО414, у которой нужно уточнять эти обстоятельства.

Каких людей привлекли ФИО745 Бурдият и Свидетель №1 он не знает, но с уверенностью может сказать, что эти лица получили займы под залоговое имущество (квартиры) по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>.

Заемные средства ИП полученные под вышеуказанные объекты залогового имущества, то есть снятые по денежным чекам ИП, передавались ФИО414 и другими к нему, а он их в последующем передавал к отцу. В последующем от этих денег по 50 тыс. рублей передавались к ФИО414 и ФИО428, для ИП качестве их вознаграждения, по ранее достигнутым договоренностям. Какое количество людей привлек для оформления займов Свидетель №3 он не знает, деньги он ему не давал, деньги ему давала Свидетель №1 за каждого человека, она его знала, и он был ее человек. ФИО417 в свою очередь рассчитался с людьми, которых он привлек для этой цели. Он знает, что он привлек людей для оформления займов под вышеуказанное залоговое имущество. ФИО122ФИО417 возил людей для получения займов под залоговое имущество, предоставленное Давлетом и ФИО454, с которыми по аналогичной схеме работала ФИО414.

Он при неоднократных разговорах по телефону с отцом еще в самом начале, говорил, что его приглашают на следствие, он сказал, что у него коммерческие дела, он не может их бросить. В настоящее время, он не знает, где он находится. Отец он знает, что у него проблемы, и, о том, что на него возбуждено уголовное дело за его делами. Как он ранее говорил, в своих показаниях, они с отцом поругались, он ему сказал, что отрекся от него. Развелся с матерью, с ними не живет.

ФИО119 залогам квартир по <адрес> и <адрес> г. ФИО497, отношения не имел. Он привлек лиц для оформления займов посредством Свидетель №3 совместно с ФИО414 для получения микрозаймов в ФИО779 под залоговое имущество жилой дом по <адрес>, жилой дом по <адрес>, и нежилое строение по <адрес> г. ФИО497. С кем и какие у него были договоренности, и какие суммы за привлеченных лиц для оформления займов получал он, ему не известно. Об этом может знать Свидетель №1.

Привлечённых граждан для получения займов в качестве номинальных ИП, он, ФИО414, Омаисаб заверяли, что данная процедура оформления займов законная, проблем не будет, что процедура оформления на них займа в ФИО779 номинальная, в обеспечение залога предоставляется залоговое имущество, и в случае проблем, квартира отойдет залогодержателю – ФИО779, в счет возмещения основного долга и процентов. Заемные средства, полученные на них, передаются к нему для развития бизнеса. При таких обстоятельствах люди соглашались, за что им было обещано денежное вознаграждение.

По обстоятельствам замены залога - квартира по пр. ФИО388, <адрес>. ФИО497 пояснил, что подготовкой документов залогового имущества занимался ФИО124, помнит, что данная квартира принадлежит некому парню по имени ФИО397. Он не знает, при каких обстоятельствах отец заполучил у него документы на данную квартиру. В последующем, залоговое имущество было заменено на квартиру по <адрес> и дом по <адрес> г. ФИО497. На момент размена залогов, отцу срочно нужно было найти другое имущество, он знал, что у матери есть документы на квартиру расположенной по <адрес>, которая фактическим принадлежала его брату ФИО56. Дядя ФИО411 живет в этой квартире со своей семьей и все время жаловался матери и просил, чтобы он с братом выписался с его квартиры, так как ему приходится платить коммунальные выплаты.По разным причинам вопрос выписки откладывался. Отец зная, что мать не согласиться на предоставление квартиры в качестве залога в ФИО779, попросил его, чтобы он взял у матери нотариальную доверенность на свое имя, согласно которой она якобы его уполномочивала заниматься вопросом выписки с квартиры. Когда текст доверенности был готов, отец позвонил ему и сказал, чтобы он повез мать к нотариусу для подписания его. При этом он ему пояснил, что мать не должна знать, что доверенность выдается на имя ФИО124. В последующем, он вместе с матерью поехал к нотариусу, где она в доверенности, не читая, поверив ему подписалась. Данную доверенность в последующем он забрал и передал к отцу. В последующем по воле его отца, ФИО457 заложил в ФИО779 данную квартиру. ФИО122 хочет отметить, что часть денежных средств, поступивших на лицевые счета ИП в качестве микрозаймов, на основании пополнения счетов были зачислены на его личный счет, которой пользовался его отец, он знал пин-код карты, видимо сам зачислял и снимал с этой карты денежные средства. Он был в курсе, что он денежные средства зачислял на его счет банковской карты. Для этого он изначально и забрал ее. Обстоятельства зачисления он не знает, этим вопросом занимался отец и ФИО414 (т. № л.д. 74-82);

-показания представителя потерпевшего ФИО644 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что действиями подсудимого была подорвана деловая репутация ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, похищены бюджетные средства в особо крупном размере на общую сумму 170 млн. 225 тыс. рублей (т. № л.д. 19-21, т. 89 л.д. 199-201);

-показания свидетеля ФИО8 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в начале 2013 года его товарищ и односельчанин ФИО214 приехал к нему домой по вышеуказанному адресу, и в ходе разговора с ним он сказал, что ему от него нужна помощь для какого-то его дела, какого именно дела он не сказал. Он ему сказал, не собирается ли он оформлять на его имя кредит. На что ФИО403 сказал, что оформлять кредит не собирается. Как он говорил, он занимается строительством. После этого он открыл счет в филиале «Эльбинбанка», расположенном в <адрес> РД. После этого ФИО403 сам приезжал ко нему домой с документами, которые он и подписал, когда подписывал данные документы в их содержание не вникал и о чем там было написано не читал, так как доверял ФИО403. После этого, находясь в г. ФИО497, ФИО122 ходил и в сам ФИО779 микрофинансирования малого и среднего предпринимательства РД, расположенный на <адрес> в г.ФИО497, где он ФИО122 подписывал документы. Примерно в апреле 2016 года его вызывали на допрос в г. ФИО497 в здание УБЭП МВД по РД, и допрашивали по поводу займа, который оформлен на его имя в ФИО779 микрофинансирования малого и среднего предпринимательства и тогда от сотрудников полиции ему стало известно, что на его имя оформлен заем в ФИО779 микрофинансирования. После он разговаривал с ФИО214 и стал его расспрашивать по поводу данного займа. ФИО403 сказал, что ничего страшного, данный кредит уже погашен, и он может не беспокоиться. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявление, анкета, бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 л. В договоре займа, бизнес-плане подписи его, в заявлении и в анкете подпись похожа на его (т. № л.д. 182-185);

- показания свидетеля ФИО36 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что ФИО44 является старшей сестрой. Примерно в середине октября 2013 г. позвонила сестра ФИО410 и сказала, что ее знакомая Свидетель №1 предложила ей заработать 30 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов понял, что на него будет оформлен кредит (заем) некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, ему за это ничего не будет, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. Для этого потребуется копия паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет ездить по организациям для подписания документов. Он поверил ей, сомнений не было, хотел заработать немного денег, и отдал к ней копию своего паспорта и ИНН. Примерно 20 числах октября 2013 года позвонила ФИО410, сказала, что часть документов для подписания готовы, необходимо будет подъехать в кабинет нотариуса, который располагался в многоэтажном доме в районе троллейбусного кольца по проспекту Акушинского г. ФИО497. Там встретил парень, который представился ФИО390, завел внутрь кабинета нотариуса, где дали доверенность, в чем расписался. В этом же промежутке времени вместе со своей сестрой ФИО410 ездили заказывать печати, где писал заявку на изготовление. О том, что нужно изготовить печать, сказала сестра ФИО410. В конце октября 2013 года позвонила сестра ФИО410, сказала, что ей позвонила ФИО414 и сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в «Престижкредитбанк» по <адрес> г. ФИО497. Там его встретил парень, который представился Свидетель №2, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали документы. Он в них подписался, после чего этот парень, который представился ФИО397, поставил в этих документах печати, которые были у него с собой. Исходя из ситуации понял, что там открывали счет на его имя. В конце ноября 2013 года позвонила сестра ФИО410, и сказала, что ей звонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> его встретил ФИО397, который завел его и других людей, которые пришли для подписания документов, на второй этаж здания. Далее подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых по их указанию поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие люди. После ФИО397 поставил в этих документах печати, которые были у него с собой, и передал эти документы к сотрудникам организации. Примерно через дней 10 после визита в ФИО779 позвонила сестра ФИО410 и сказала, что ей звонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, снова нужно поехать в «Престижредитбанк», где уже ранее был. Он направился в указанном направлении, где п встретили ФИО397 и ФИО414, там же в банке встретил сестру ФИО410, которая ФИО122 пришла для подписания документов. В это время ФИО397 с ФИО414 передали ему какие-то документы, в которых поставил подписи, после чего передал эти документы к ФИО397, он поставил в них печати, и оставил эти документы у себя. После он сразу отдал ему и сестре по 30 000 рублей, которые ими были обещаны за эти действия. В августе 2015 года его вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО36 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО36 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ на 12 л. Подписи в указанных документах проставлены им, а рукописные записи в графах документов произведены иным лицом (т. № л.д. 89-93).

- показания свидетеля ФИО37 в судебном заседании из которых следует, что в 2013 году её подруга ФИО731 Ася предложила заработать 10 000 рублей, для чего ей нужно было отдать копию своего паспортаи и ИНН её знакомой ФИО414 и согласиться оформить на неё кредит в качестве ИП и ездить подписывать документы, что она и сделала. При этом её заверили, что кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое заложат незнакомые ей люди. Поверив ей, она дала свое согласие, так как были материальные трудности.

Она лично с ФИО119 не знакома, но слышала имя ФИО454, в сборе документов ей помогали другие лица, а ФИО122ФИО414, которая принесла ей домой 10000 рублей. ФИО397 не знает, но в банке деньги на её имя получилл высокий худощавый парень. Показания на предварительном следствии поддерживает;

- показания свидетеля ФИО279 в судебном заседании из которых следует, что в 2013 году их знакомый и сосед Свидетель №3 предложил ей и её мужу деньги 10000 рублей для открытия на её имя ИП и он привозил и отвозил их в различные учреждения для подписаня документов, названия которых она сейчас не помнить. ФИО456 и других лиц она не знает так с ней контактировал только Свидетель №3. Показания на предварительном следствии подписаны ею, и она поддерживает их;

- показания свидетеля ФИО455 С.У. на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в конце сентября 2013 г. ему позвонила Свидетель №1, и предложила заработать 15 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов он понял, что на него будет оформлен кредит (заем) некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, ему за это ничего не будет, что кредит возвращать не придется. Со слов ФИО414, это реальная и законная процедура, и последствий за это не будет, юридически это правильно. Для этого потребуется копия паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет ездить по организациям для подписания документов. Он поверил ей, дал ей свое условное согласие, так как ее давно знает, сомнений в ее предложении не было, к тому же хотел заработать. На следующий день он встретился с ФИО414 в городе и отдал к ней копию своего паспорта и ИНН. Она ему сказала, когда будут документы для подписания готовы, она позвонит и сообщит. Примерно в 20 числах октября 2013 года позвонила ФИО414, сказала, что часть документов для подписания готовы, необходимо будет подъехать в кабинет нотариуса, который располагался в многоэтажном доме в районе троллейбусного кольца по проспекту Акушинского г. ФИО497. Его там встретил парень, который представился ФИО390, завел его внутрь кабинета нотариуса, сотрудники дали доверенность, в которой он расписался. Примерно через неделю, после его визита к нотариусу, ему позвонила ФИО414, сказала, что нужно поехать забрать печать в типографию. Типография находилась по <адрес>, на пересечении с <адрес> г. ФИО497, напротив 13 школы. Когда пришел в типографию, сказал сотрудникам, что пришел за печатью, показал им паспорт, они дали ему печать, после чего расписался в журнале о получении и ушел. Далее пошел к ФИО414 и отдал ей эту печать. В конце октября 2013 года позвонила ФИО414 и сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в «Престижкредитбанк», который расположен по <адрес> г. ФИО497. Там его встретил парень, который представился Свидетель №2, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали документы, в которых он подписался, после чего ФИО397 поставил в этих документах печать, которая была у него с собой. Исходя из ситуации понял, что они там открывали счет на его имя. Примерно в конце ноября 2013 года ФИО414 сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> перед входом его встретил ФИО397, который завел его и других людей, которые пришли для подписания документов, на второй этаж здания. Далее подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка, они дали им какие-то бумаги, в которых по их указанию поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие люди, которые пришли, как и он для подписания документов. После ФИО397 поставил в этих документах печать, которая была у него с собой, и передал эти документы к сотрудникам организации. Примерно через дней 10 после визита в ФИО779 позвонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в «ПрестижКредитбанк», где ранее был. Там его встретили ФИО397 и ФИО414. В это время ФИО397 передал ему какие-то документы, в которых поставил подписи, после чего передал эти документы ФИО397, он поставил в них печать и отдал ему. Далее он направился к окошку кассы, отдал эти документы кассиру, которая передала ему несколько пачек денег, точную сумму не знает, их сразу с его рук забрал ФИО397. После он сразу отдал ему 15 000 рублей, которые ими были обещаны за эти действия. Какие–либо налоги сам лично не платил. Печати в документах не проставлял. В августе 2015 года его вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО455 С.У. на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО455 С.У. на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО455 С.У. от ДД.ММ.ГГГГ на 15 л. Подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ проставлены не им, а иным лицом с подражанием его подписи, в остальных документах подписи проставлены им, а рукописные записи в графах документов произведены не им, а иным лицом. (т. № л.д. 156-160);

-показания свидетеля ФИО321 (ФИО734) М.М. в судебном заседании из которых следует, что она не всё помнить, но в 2014 году по предложению двоюродной сестры ФИО89, она согласилась заработать дженьгь и отдала её мужу Свидетель №3 копию своего паспорта и несколько раз ездила с ним в г.ФИО497 в банк и другие организации и подписывала бумаги которые давали ей подписать. Через некоторое, когда она подписала бумаги её двоюродная сестра ФИО393 отдала ей 25000 рублей.

- показания свидетеля ФИО463 С.И. в судебном заседании из которых следует, что в 2013 году по предложению его старшего брата Свидетель №3 он подписывал разные документы, за которые получил от него 25000 рублей за оформление заема на его имя другими лицами. Он ездил с братом в ФИО779 микрофинансирования, в банк и другие организации и подписывал документы, которые давал ему брат. ФИО125 и Лицо № слышал, но с ними не знаком. Показания на предварительном следствии поддерживает;

-показания свидетеля ФИО42 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в октябре 2013 года ей позвонила невестка Свидетель №1, которая знала ее трудное материальное положение, предложила заработать 30 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов поняла, что на нее будет оформлен кредит (заем) в качестве ИП некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти деньги, в счет взыскания основного долга и процентов в последующем обратить в свою пользу залоговое имущество. А деньги, полученные на ее имя, они направляют для развития своего бизнеса. Она согласилась, для этого ФИО414 сказала, что потребуется копия паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет ездить по организациям для подписания документов. Она сделала копии документов паспортов, встретилась с ФИО414 и передала их к ней. 16 числа ноября 2013 года позвонила ФИО414, и сказала, что часть документов для подписания готовы, необходимо будет подъехать к зданию ФНС <адрес>, где ее должен был встретить парень по имени ФИО390. По приезде ее встретил парень, который представился ФИО390, завел внутрь организации, потом сотрудники налоговой дали какие–то документы для регистрации в качестве ИП, она в них подписалась и ушла. В руки какие-либо документы не получала. В этом же промежутке ей звонил парень по имени ФИО390, с которым будучи в ФНС обменялась с номерами, сказал, чтобы сходила для изготовления печатей в типографию, которая расположена напротив 13 школы по <адрес>, г. ФИО497. Направилась в указанном направлении, где по приезде ее встретил ФИО390, зашли внутрь типографии, где сотрудники организации дали заявку, этот ФИО390 представил им какие-то документы и с ее паспорта сняли копию, после чего в заявке поставила подпись. Через день или два снова встретились с ФИО390 в типографии, где сотрудники дали изготовленную печать, и журнал, в котором расписалась о получении этой печати. После получения печать забрал к себе ФИО390, и она ушла по своим делам. В середине ноября 2013 года позвонил парень, который представился Лицом № сказал, что он начальник организации, где работает ФИО414, сообщил, что документы для подписания готовы, нужно поехать в «Престижкредитбанк», который расположен по <адрес> г. ФИО497. Направилась в указанном направлении, где ее встретил парень по имени ФИО397, который завел ее внутрь банка. Сотрудники банка дали документы, в которых подписалась, далее ФИО397 поставил в этих документах печать, которая были у него с собой. Исходя из ситуации поняла, что они там открывали счет на ее имя. Примерно в конце ноября 2013 года позвонил ФИО397, сообщил, что документы для подписания готовы, нужно подъехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес>, где необходимо будет подписать документы. Там перед входом встретил ФИО397, завел на второй этаж здания. Подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых, по их указанию, поставила подписи. После ФИО397 поставил в этих документах печать, которая были у него с собой, и передал эти документы к сотрудникам организации. Примерно через 10 дней после визита в ФИО779 позвонил ФИО397, сообщил, что документы для подписания готовы, нужно подъехать в «Престижкредитбанк», где уже ранее была, для подписания документов. Там ФИО397 передал ей денежные чеки и платежные поручения, в которых поставила подписи, после чего ФИО397 поставил в этих документах печать, далее она прошла к окошку кассы, где по предъявлении денежного чека ей дали 100 000 рублей, она расписалась об их получении, после чего рядом стоявший ФИО397 с рук забрал у эти деньги. Примерно через пару дней невестка ФИО414 передала ей 30 000 рублей. В августе 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представляется следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО42 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО42 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 13 л. Подписи в указанных документах проставлены ею, а рукописные записи в графах документов произведены не ею, а иным лицом (т. № л.д. 178-182);

- показания свидетеля ФИО43 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что в начале ноября 2013 года двоюродная сестра Свидетель №1 позвонила ему и сказала, что есть возможность заработать 30 тыс. рублей. В ходе разговора по телефону пояснила, что некий застройщик не может достроить строительство многоквартирного дома в <адрес>, в виду нехватки средств. Поэтому они ищут людей, которые согласны на себя оформить кредит через государственную организацию под залоговое имущество, которое будет им предоставлено, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. ФИО414 сказала, что она работает с этими людьми, это реальная и законная процедура, и последствий за это не будет. Для этой процедуры нужны копия паспортов и ИНН, и в последующем нужно будет в г. ФИО497 ездить по организациям и подписывать документы. Деньги, полученные на ее имя в качестве займа, заберет застройщик, а ей за эти действия ФИО414 обещала 30 000 рублей. Он согласился, так как был уверен, что двоюродная сестра ФИО414 не подведет. На следующий день с ней созвонился и отвез к ней копию своего паспорта и ИНН, когда передавал к ней указанные документы, она сказала, когда она позвонит, нужно будет ездить в организации для подписания документов. Примерно в середине ноября 2013 года позвонила ФИО414 и сказала, что необходимо приехать ФНС по <адрес> г.ФИО497, где она будет ждать, там они должны подать заявление о регистрации ее в качестве ИП. Встретила ФИО414, завела внутрь, где написал заявление о регистрации в качестве ИП, которое передал к сотруднику налоговой. Само свидетельство о регистрации в качестве ИП не видел и в руки не получал. Примерно через две недели снова позвонила ФИО414 и сказала, что документы для подписания готовы, нужно поехать «Престижкредитбанк», который расположен на углу улиц Чернышевского и Батырая г. ФИО497. Встретила там ФИО414 и ранее не знакомый парень, который представился Свидетель №2, провел внутрь этого банка, подошел к сотрудникам организации, они дали документы, в которых он подписался, после чего ФИО397 в этих документах поставил печать ИП «ФИО43», которая у него была с собой. Примерно через неделю позвонила ФИО414 и сказала, что документы для подписания готовы, нужно будет приехать к ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по проспекту Гамидова г. ФИО497, где она его будет ждать. Встретила ФИО414 и ФИО397, после чего ФИО397 завел внутрь, где сотрудники организации дали документы, в которых он подписался, после чего ФИО397 в этих документах поставил печать ИП «ФИО43», которая у него была с собой. Примерно в середине декабря 2013 года или в начале января 2014 года позвонила ФИО414 и сказала, что документы для подписания готовы, снова нужно подъехать к «Престижкредитбанк», где она будет ждать. Его встречали ФИО414 и ФИО397, после чего они вошли внутрь банка, подошли к кассе, кассирша дала денежный чек и под ее диктовку заполнил графы, и поставил в нем подписи, а ФИО397 поставил в этом чеке печать ИП «ФИО43». После кассирша выдала деньги ему в размере 800 000 рублей, которые тут же передал в руки ФИО397. Примерно в середине февраля 2014 года позвонила ФИО414, они с ней встретились в городе, и она передала обещанные 30 000 рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО411 К.О. на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л. Подписи в указанных документах проставлены им, а рукописные записи произведены не им (т. № л.д. 119-122);

- показания свидетеля ФИО44 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что в октябре 2013 года ей позвонила приятельница Свидетель №1, которая знала ее трудное материальное положение, предложила заработать 30 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов поняла, что на нее будет оформлен кредит в качестве ИП некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. А деньги, полученное на ее имя, они направляют для развития своего бизнеса. Со слов ФИО414, это реальная и законная процедура, и последствий за это не будет, юридически это правильно. Поверив ей и от безвыходности, согласилась. Для этого ФИО414 сказала, что потребуется копия паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет ездить по организациям для подписания документов. Зная трудное материальное положение ее брата ФИО391, спросила у ФИО414, может ли ее брат, ФИО122 получить эти деньги? Она заверила, что возможно. Решила отдать копию паспорта сына ФИО447. После позвонила брату ФИО391 и сказала, что есть такая возможность заработать, объяснила ему, что все законно, то есть дословно передала разговор, который был с ФИО414, он поверил и согласился. После сделала копии документов паспортов на всех троих, и встретилась с ФИО414 и передала к ней эти документы. Примерно в 10 числах ноября 2013 года позвонила ФИО414, сказала, что часть документов для подписания готовы, необходимо будет подъехать к зданию ФНС <адрес>, где ее должен был встретить парень. По приезде этот парень ее встретил, завел внутрь организации, потом сотрудники налоговой проверили и сказали, что с 2004 года зарегистрирована как индивидуальный предприниматель. Так как у нее не было раннего свидетельства о регистрации ее в качестве ИП, написала заявку на выдачу нового свидетельства о регистрации в качестве ИП. Ей выдали новое свидетельство о регистрации в качестве ИП, которое забрал это парень. Ранее занималась предпринимательской деятельностью, и была зарегистрирована в налоговом органе, тогда писала какие-то бумаги через своего знакомого, чтобы он в налоговой закрыл ее деятельность в качестве ИП. Видимо это дело тогда не было доведено до конца, хотя думала, что к тому времени не осуществляет предпринимательскую деятельность. В этом же промежутке позвонила ФИО414 и сказала, чтобы сходила вместе с братом ФИО391 для изготовления печатей в типографию, которая расположена напротив 13 школы. Они туда пришли, к тому времени их документы были там, сотрудники организации отказались без их заявки изготовить печати. Дали типовой бланк, в них поставили подписи, куда были приложены документы, после чего ушли. Для получения печатей не ходили. В середине ноября 2013 года позвонила позвонила ФИО414 и сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в «Престижкредитбанк» по <адрес> г. ФИО497. Там ее встретил парень, который представился Свидетель №2, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали документы, в которых подписалась. Примерно в конце ноября 2013 года позвонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, ей и брату нужно поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес>, где необходимо будет подписать эти документы. Она позвонила брату ФИО391, сказала, чтобы он подошел к ФИО779, а сама направилась в указанном направлении. Перед входом встретил ФИО397, к тому времени подошел брат ФИО391. ФИО397 завел на второй этаж здания. Далее подошли к одному из столов, за которыми сидели парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых по их указанию поставила подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы брат и другие люди, пришедшие для подписания документов. После ФИО397 поставил в этих документах печати, которые были у него с собой, и передал эти документы сотрудникам организации. Примерно через 10 дней после визита в ФИО779ФИО414 сообщила, что документы для подписания готовы, снова с братом ФИО391 нужно поехать в «Престижредитбанк», где уже ранее была, нужно подписать документы. Позвонила брату ФИО391, сказала, чтобы он туда выдвигался, а сама направилась в указанном направлении. Там ее встретили ФИО397 и ФИО414, там же в банке встретила брата ФИО391, который пришел для подписания документов. В это время ФИО397 с ФИО414 передали им какие-то документы, в которых поставила подписи, после чего передала эти документы ФИО397. Он поставил в них печати, и оставил эти документы у себя. После он сразу отдал ей и брату по 30 000 рублей, которые им были обещаны за эти действия. В августе 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО44 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО44 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л. Подписи в указанных документах проставлены ею, а рукописные записи в графах документов произведены иным лицом (т. № л.д. 111-115);

- показания свидетеля ФИО459 О.М. на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что Свидетель №1 приходится ему родной сестрой. В конце 2013 или в начале 2014 года он находился дома без работы. В это время сестра ФИО414, зная его трудное материальное положение, предложила заработать. С ее слов, суть заключалась в том, что руководитель организации ФИО117 лицам, желающим оформить на себя заем в одной из организаций, платит от 50 тыс. рублей. При этом выданные денежные средства этот человек фактически получает сам, крутит эти деньги на свои цели в течение года, после возвращает данной организации со всеми процентами. Причем риска для него нет, так как в обеспечение таких займов ФИО390 предоставляет организацию залоговое имущество. Для этого нужно зарегистрироваться в территориальном ИФНС в качестве индивидуального предпринимателя, при этом вести какую–либо предпринимательскую деятельность, платить налоги, составлять отчетность не придется, в том числе и возвращать полученные денежные средства, так как по истечению срока займа ФИО390 должен был все закрыть. Учитывая материальное положение он согласился, так как был уверен, что все легально, что тот человек не обманет, так как работает с его сестрой в одной организации. Отдал к ФИО414 свой паспорт, она занималась подготовкой документов. В последующем, по мере готовности документов, по звонку ФИО414 вместе с ней и без нее ходил в различные организации, подписывал документы, сейчас не может сказать более точно, в какую организацию и в банк ходил для подписания документов. После того, как все документы были подписаны, ему позвонила ФИО414. Они вместе с ней поехали в банк, где он подписал денежный чек, который передал ФИО414. Денежные средства он в банке не получал. После подписания чека ушел. Примерно через неделю к ней домой пришла ФИО414, отдала 50 тыс. рублей, которые потратил на нужды семьи. Аналогичным образом заем был оформлен и на его супругу ФИО459 З.Д. Он реально не знал, что это незаконно, в противном случае не согласился бы на это. Какие–либо налоги сам лично не платил, печати не заказывал, и в подписываемых документах их не проставлял. Какие документы он подписывал не вникал, поэтому уверенно не может сказать, какие именно документы подписывал. Данный заем (кредит) не собирался погашать, так как ранее его заверили, что указанные в договоре займа денежные средства не получал. Бизнес –планы не составлял (т. № л.д. 1-3);

- показания свидетеля ФИО46 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в конце ноября или в начале декабря 2013 года она и ФИО48 услышали, что их соседка ФИО71 ищет людей для подписания документов, за что им в последующем дают деньги. Так как не работала, нужны были деньги для личных нужд, вместе с соседкой ФИО412 встретились с ФИО428, которая в ходе разговора пояснила, что нужны люди, согласные оформить на себя кредит, при этом кредит получает лицо, которое выступает в данном случае залогодателем данного имущества. А ей как лицу, которое согласно на эти действия, платят 30 000 рублей, при этом заверила, что все законно, можно на этом заработать деньги. Полученные в последующем на нее заемные средства выплачивать не придется, так как кредитная организация данное залоговое имущество взыщет в счет погашения основного долга и процентов. Для этого нужно дать копию паспорта и ИНН, в последующем нужно будет ездить в различные организации, и подписывать документы. С учетом трудного материального положения согласилась, и передала к ней указанные документы и ждала ее звонка. На указанные условия согласилась и соседка ФИО412, которая ФИО122 к ней передала копию своего паспорта и ИНН. Примерно через две недели, находясь в квартире ФИО412, ФИО428 дала к ним много документов, сказала, что в них нужно подписаться. Она их не читая подписала, ФИО122 подписала их ФИО412. Через неделю позвонила ФИО428 и сказала, чтобы с ФИО412 пошли в ФНС для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. По приезде к зданию ФНС <адрес> г. ФИО497 их встретил парень, который представился ФИО397, завел вовнутрь, где сотрудники организации дали бумаги, в которых они подписались. Из ситуации было понятно, что ФИО397 имел там знакомства. Свидетельства о регистрации в качестве ИП в последующем должен был забрать ФИО397. Через неделю позвонила девушка, которая представилась ФИО414, сказала, что она работает вместе с ФИО428, и попросила, чтобы вместе с ФИО412 приехали изготовить печати в частную организацию, которая расположена напротив средней школы № г. ФИО497, название улицы не помнит. Там встретила ФИО414, которая завела вовнутрь этой организации, там отдали паспорта и им изготовили печати ИП, которые забрала ФИО414. Примерно через несколько дней снова позвонила ФИО414, сказала, чтобы с ФИО412 приехали в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, расположенный по <адрес> г. ФИО497. У здания ФИО779 встретила ФИО414, с который был парень по имени ФИО397, они их завели вовнутрь, где сотрудники ФИО779 дали какие-то бумаги, которые не читая подписала. Некоторых документах в графах производила записи под диктовку ФИО397. Таким же образом документы подписала и ФИО412 под диктовку ФИО414. Через несколько дней снова позвонила ФИО414, сказала, что нужно подъехать к зданию «Алжанбанк» по <адрес> г. ФИО497. Там встретила ФИО414, после чего она завела вовнутрь банка, где сотрудники банка ейи ФИО412 дали документы, которые не читая подписала, после чего в этих документах ФИО414 проставила печати, которые были изготовлены на их имена. Примерно в начале февраля 2014 года позвонила ФИО414, они договаривались о времени встречи в банке, где по приезде она же их встречала, завела в помещение кассы, где ей дали кассовые документы на получение наличными 100 0000 рублей. После подписания этих документов ФИО414 ставила в них печати. Аналогичным образом подписывались и другие люди, которые пришли для подписания документов. Через несколько дней после последнего посещения банка соседка ФИО428 отдала обещанные 30 000 рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план на получение заемных средств на 12 л. формата А-4. Подписи в плане произведены не им. В заявке и анкете подписи произведены им, рукописные записи в отдельных графах произведены им, а в некоторых иным лицом (т. № л.д. 189-193);

- показания свидетеля ФИО16 в судебном заседании из которых следует, что 2013 году он от своей двоюродной сестры ФИО48 слышал, что их соседка ФИО71 ищет людей для оформления документов для получения займа. Он всех подробностей не помнить, но в тот момент он нуждался в деньгах, и сестра предложила так заработать. К сожалению, он согласился. Для этого он отдал ей свой паспорт и ездил с ФИО397, фамилию которго уже не помнит, который подсказывал, где что как делать. Ездили они на Грозненскую в банк потом были в ФИО779 микрофинансирование, подписывал документы котрые давали ему подписать. Он видел, что на его имя ФИО397 получил 100 тысяч рублей на руки, из них 25 или 30 тысяч ему потом дали. Подсудимого он вроде видел в ФИО779 микрофинансирования, но с ним он никуда не ездил. Показания на предварительном следствии он подтверждает;

- показания свидетеля ФИО48 в судебном заседании из которых следует, что в 2013 году к ней домой пришла соседка ФИО71 и сказала, что ей нужна помощь для получения на своё, ФИО48, имя займа, для другого человека, который в залог оставляет свою квартиру. Для этого нужно будет подписать разные документы, зарегистрироваться ИП и под эту квартиру берем ему деньги. Учитывая, что в залоге будет квартира этого человека и за это то ей дадут 30 тысяч рублей на руки она согласилась. Собирать документы им с братом помогал парень по имени ФИО397, который возил их в банк, ФИО779 микрофинансировние и другие организации, для регистации в качестве ИП, заказать и поличать печати ИП. Потом получили деньги в банке из которых ФИО428 им с братом принесла домой по 30 тысяч рублей;

- показания свидетеля ФИО49 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в начале ноября 2013 г. ему позвонила жена брата – Свидетель №1, сказала, что есть возможность заработать 30 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов понял, что на него будет оформлен кредит (заем) некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов, в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. ФИО414 сказала, что этих лиц она знает хорошо, это реальная и законная процедура, и последствий за это не будет. Для этого, ФИО414 сказала, потребуется копия паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет по организациям для подписания документов. Он поверил ей, сомнений не было, согласился и ожидал от нее звонка для передачи копии паспорта. Примерно 10 числа ноября 2013 года был дома, в это время позвонила ФИО414, сказала, что надо встретиться и забрать у нее копию паспорта. Примерно через полчаса она приехала с ранее незнакомым парнем, который представился Свидетель №2, который сказал, что эти деньги нужны ему, процедура законная, он закладывает свою квартиру в качестве залогового имущества, а денежные средства, полученные на него и других лиц, он намерен потратить для развития своего бизнеса. После чего он отдал к ним копию своего паспорта и поехал вместе с ними в ФНС, где Лицо № принес типовой бланк заявления о регистрации в качестве ИП, в котором он расписался. После он забрал копию паспорта и заявление, занес в один из кабинетов. В конце ноября 2013 года позвонил Лицо № и сказал, чтобы подъехал к «Алжанбанку», который расположен по <адрес> г. ФИО497. Там его встретил там ФИО397, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали документы, в которых он подписался. Исходя из ситуации, понял, что там открывали счет на его имя. Примерно в середине января 2014 года позвонил Лицо № и сказал, что необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес>, перед входом встретил ФИО397, который завел его и других людей, которые, как и он пришли для подписания документов на второй этаж здания. Далее подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых по их указанию поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие люди, которых вовлек ФИО397. Содержания документов, которых подписывал, вообще не читал. Примерно в 10 числах февраля 2014 года позвонил ФИО397 и сказал, что снова нужно подъехать к банку «Алжан», где были в первый раз при открытии счета. Встретил ФИО397, завел внутрь банка, и в помещении кассы кассирша дала ему документы, в которых поставил подписи, после чего в этих документах ФИО397 поставил печати, которые у него были с собой, в это время кассирша дала через окошко выдала деньги, ФИО397 сразу перехватил эти деньги с его рук, после куда-то вынес. Примерно в апреле 2014 года ФИО414 передала ему 30 000 рублей, которые потратил по своему усмотрению. Каким-либо видом предпринимательской деятельности никогда не занимался. В августе 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представляется следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО49 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО49 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л. Подписи в указанных документах проставлены им, а рукописные записи в графах документов произведены иным лицом (т. № л.д. 48-51);

- показания свидетеля ФИО50 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в начале 2013 ООО «ПО ДСТ» арендовала у завода помещение под офис. Руководителем данной организации являлся Свидетель №2, а фактическим собственником организации являлся его отец ФИО126. Насколько ей известно, данная организация занималась предоставлением в аренду грузового автотранспорта. В период деятельности указанной организации познакомилась с руководителями данной организации Лицом № и ФИО390, а ФИО122 бухгалтером Свидетель №1 и секретарем ФИО127. Отношения поддерживали дружеские, так как офисы располагались в одном здании, периодически общались на разные темы, заходили друг к другу в офисы. Примерно в ноябре 2013 года Свидетель №2 зашел к ней в служебный кабинет, и входе разговора предложил заработать 50 000 рублей. С его слов суть заключалась в том, что в случае ее согласия она будет зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя для последующего заключения договора с ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республика ФИО778. В качестве обеспечения займа он предоставляет свою квартиру в ФИО779, после чего в банк на заранее открытый счет будут перечислены заемные денежные средства, которые он планирует направить для развития своего бизнеса. Заверил, что данная процедура законная. Так как она нормально общалась с ФИО397 и всеми сотрудниками их организации, поверила ему и согласилась. После получения условного согласия, Свидетель №2 сказал, что ему потребуется копия ее паспорта и ИНН, ездить в различные организации подписывать документы. Она сразу же ему сделала копию своего паспорта и отдала к нему свидетельство ИНН, которое имелось при себе на рабочем месте. Забрав эти документы, Лицо № ушел к себе. Примерно в начале декабря 2013 года была в офисе, ФИО397 позвонил и сказал, что ему надо будет подъехать в ФНС <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. Возле здания ФНС ее встретил ФИО397, завел внутрь здания, где в одном из кабинетов сотрудник организации дал какие-то бумаги, в которых поставила подпись о получении свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Хотя изначально для регистрации в качестве ИП сама заявление не писала, и к нотариусу не ходила, этим занимался ФИО397. После вместе с ним приехали в офис, где ему передала указанное свидетельство. В этот же промежуток времени ездила в какую-то организацию, которая располагалась напротив 13 школы, где при предъявлении документов забрала изготовленную на нее печать, где в журнале подписала о получении этой печати, в последующем эту печать передала к ФИО414. В 20 числах декабря 2013 года, когда была в офисе, позвонил ФИО397 и сказал, что надо поехать для подписания документов при открытии лицевого счета в «Алжанбанк». Когда он подъехал, на его автомашине поехали к зданию банка, который располагался по <адрес> г.ФИО497. По приезде к банку зашли внутрь, где ФИО397 подвел ее к одному из сотрудников банка, где дали пакет документов, в которых она расписалась. ФИО397 поставил в этих документах печати, которые у него были с собой. Примерно в конце января 2014 года позвонил ФИО397 и сказал, чтобы вместе с Свидетель №1 и ФИО71 пошли в ФИО779, который располагался по <адрес> г. ФИО497. Они с девочками собрались и выехали в указанном направлении. Их встретил ФИО397, завел внутрь организации, где молодые парень и девушка сняли ксерокопии с паспортов, после чего дали им какие-то документы для подписания, в которых она, ФИО414 и ФИО428 поставили подписи, далее ФИО397 в них поставил печати, которые он носил при себе. Примерно через пару дней по звонку ФИО397, в том же составе поехали снова в ФИО779, где встретил Лицо №, завел внутрь, где сотрудница организации дала договор займа, который был уже напечатан. Она, ФИО414, ФИО428 поставили в этих договорах свои подписи, после чего Лицо № поставил в этих документах печати. В начале февраля 2014 года позвонил Лицо № и сказал, чтобы вместе с ФИО414 приехали для подписания документов в банк, так как в этот день он должен был снять со счетов деньги. С ФИО414 сразу поехали в банк, встретил Лицо № завел внутрь банка, где Лицо № дали пустой денежный чек, в котором поставила свою подпись, ФИО122 поставила свою подпись в бланке платежного поручения. Деньги в руки на основании указанных платежных документов не получила. Примерно через два дня в кабинет зашла ФИО414 и передала ей обещанные 50 000 рублей. Ей для обозрения представляется следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО50 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО50 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ на 12 л. Подписи в указанных документах проставлены им, а рукописные записи в графах документов произведены иным лицом (т. № л.д. 26-30);

- показания свидетеля ФИО42 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что в начале ноября 2013 г. супруга ФИО414 сказала, что есть возможность заработать 30 000 рублей. Ее руководители ООО «ПО ДСТ» Лицо №, Лицо № предложили вариант подзаработать. Суть дела в том, что желающие оформит на себя некий кредит, получат эти деньги, для этого нужно регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, ездить в различные организации, и подписывать документы. С ее слов понял, что на него будет оформлен кредит (заем), а Лицо №, Лицо № предоставляют в качестве залога свое имущество в г.ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое будет изначально предоставлено ими. ФИО414 сказала, что юридически данная процедура законная, можем заработать, так как ФИО459 сказали, что все расходы, связанные с оформлением в качестве предпринимателей, а ФИО122 налоги и проценты по полученным деньгам (займам), в последующем будут оплачивать они. Поверив ей дал свое согласие. Она взяла копии их паспортов и готовила необходимые документы, в том числе и дочери ФИО399. Примерно 10 числа ноября 2013 года позвонила ФИО414, сказала, что надо поехать в ФНС для регистрации в качестве ИП, после чего заехал Свидетель №2, который сказал, что деньги, полученные на него в качестве займа, нужны ему для развития его бизнеса, что процедура законная, он закладывает свою квартиру в качестве залогового имущества. По приезде в ФНС <адрес> г. ФИО497 Лицо №, принес типовой бланк заявления о регистрации его в качестве ИП, в котором он расписался. После он забрал копию его паспорта и заявление, занес в один из кабинетов. В конце ноября 2013 года ему позвонил Лицо №, и сказал, чтобы подъехал к «Алжанбанку», который расположен по <адрес> г. ФИО497. Его встретил там Лицо №, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали документы, в которых подписался. Исходя из ситуации, понял, что там открывали счет на его имя. Примерно в середине или в конце января 2014 года ему позвонил Лицо №, и сказал, что необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес>№, который завел его и других людей, которые пришли для подписания документов, на второй этаж здания. Далее подошел к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых по их указанию поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие люди, которых вовлек Лицо №. ФИО397 в этих документах проставил печати, которые у него имелись с собой, и передал эти документы сотрудникам ФИО779. Примерно в 10 числах февраля 2014 года позвонил Лицо №, и сказал, что снова нужно подъехать к банку «Алжан», где был в первый раз при открытии счета. Встретил Лицо №, завел внутрь банка, где он дал чековую книжку, и еще какие документы, в которых поставил свои подписи, а ФИО397 поставил в них печати. В руки какие-либо деньги не брал, к кассе не ходил. Далее ушел домой. Примерно в апреле 2014 года супруга ФИО414 уже дома сказала, что Лицо №, отдал деньги, которые были потрачены на нужды семьи. Какие–либо налоги сам лично не платил. Печати не заказывал, и в подписываемых документах их не проставлял. Каким-либо видом предпринимательской деятельности никогда не занимался. В августе 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО42 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО42 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 14 л. Подписи в указанных документах проставлены им, а рукописные записи в графах некоторых документов произведены не им (т. № л.д. 69-72);

-показания свидетеля ФИО53 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в ноябре 2013 года позвонила приятельница Свидетель №1, которая знала ее трудное материальное положение, предложила заработать 25 000 рублей. Для этого нужно ездить и подписывать документы. С ее слов поняла, что на нее будет оформлен кредит в качестве ИП (заем) некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. ФИО414 сказала, что потребуется копия ее паспорта и ИНН, и в последующем нужно будет ездить по организациям для подписания документов. После чего сделала копию своего паспорта, встретилась с ФИО414 и передала к ней эти документы. Примерно в декабре 2014 года была дома, в это время позвонила ФИО414 и сказала, что часть документов для подписания готовы, необходимо будет подъехать к зданию ФНС <адрес>, где она будет ее ждать. Ее встретила ФИО414, завела внутрь организации, потом сотрудники налоговой дали какие-то документы, в которых подписалась. Далее сотрудники налоговой дали свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, которое у него забрала ФИО414. В этот же промежуток времени позвонила ФИО414 и сказала, что нужно забрать какую-то печать, которая уже готова, нужно поехать с ней и подписать документы о получении этой печати. С этой целью они встретились с ней в городе, направились к типографии, которая расположена напротив 13 школы по <адрес> г. ФИО497. По приезде зашли в типографию, сказала сотрудникам, что пришли за печатью, после чего ей дали печать и журнал, в котором она расписалась о получении. После печать отдала к ФИО414. В конце декабря 2013 года позвонила ФИО414 и сообщила, что документы для подписания готовы, нужно поехать в банк «Алжан» по <адрес> г. ФИО497. Там ее встретил парень, который представился Свидетель №2, завел внутрь банка, где сотрудники банка дали ей документы, в которых подписалась, после чего этот парень, который представился ФИО397, поставил в этих документах печати, которые были у него с собой. Исходя из ситуации, поняла, что там открывали счет на ее имя. Примерно в конце января 2014 года, позвонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, ей и брату нужно поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497, где необходимо будет подписать документы. Там у входа встретил парень по имени ФИО397, завел на третий этаж здания. Далее подошли к одному из столов, за которыми сидели парень и девушка, они дали какие-то бумаги, в которых по их указанию поставила подписи. После ФИО397 поставил в этих документах печать, которая была у него с собой, и передал эти документы сотрудникам организации. Содержания документов, которых подписывала, вообще не читала. Примерно через 10 дней после визита в ФИО779 находилась дома, позвонила ФИО414, сообщила, что документы для подписания готовы, нужно подъехать к «Алжанбанку», где уже ранее была, и подписать документы. Там ее встретили ФИО397 и ФИО414, дали пустые бланки денежного чека и платежное поручение, в которых поставила подписи и отдала к ФИО414. Далее перед уходом с банка ФИО414 отдала обещанные 25 000 рублей. В августе 2015 года ее вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО53 на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью ИП ФИО53 на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л. Подписи в указанных документах проставлены ею, а рукописные записи в графах документов произведены не ею, а иным лицом (т. № л.д. 200-204);

- показания свидетеля ФИО56 в судебном заседании из которых следует, что в 2014 году к нему домой пришел племенник Свидетель №2, в ходе разговора он пояснил, что отец – Лицо №, - для развития своего бизнеса хочет заложить его квартиру по адрсу: РД, г. ФИО497, <адрес>ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где под указанный залог будут оформляться займы на индивидуальных предпринимателей. Полученные с этого дела деньги они с отцом намереваются вложить в их компанию ООО «ПО ДСТ» для последующего приобретения сельхозтехники. При этом заверил, что данная процедура законная. Попросил его и родственников подписать такие договора займа, заверив, что потом они деньги с отцом вернут, каких-либо последствий за это не будет. Так как он племянник, решил помочь ему, согласился без каких-либо мыслей, но оказалось его племянник обманным путём заложил его квартиру и получил деньги.Взамен ничего не предложил, отблагодарю сказал, потом он сам в аврию попал и у жены обнаружили опухоль и он в тот момент нуждался в средствах, но он, племянник, ничего ему не дал;

- показания свидетеля ФИО60 в судебном заседании из которых следует, что в начале 2014 года по предложению их семейного друга Свидетель №3 он с женой ФИО59 согласились зарегистрироваться ИП за что им заплатят по 5000 рублей, на что они согласились и подписывали документы которые он им давал на подписи для чего они с ним ездили по различным организациям;

из оглашённых по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ показаний ФИО60 на предварительном следствии следует, что он вначале 2014 года услышал, что их сосед, он же и дальний родственник Свидетель №3, при подписании каких-то документов дает деньги, так как была острая нужда в деньгах решил обратиться к нему и узнать более детально об обстоятельства получения этих денег. Примерно в начале феврале 2014 года он с супругой встретились с ФИО417, который в ходе разговора пояснил, что на них будет оформлены кредиты некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое будет изначально предоставлено заинтересованными в этом деле лицами, которые одновременно являются собственниками данного залогового имущества. ФИО417 заверил, что данная процедура законная, последствий не будет. Многие так делают. А для этой процедуры нужны копии их паспортов, и в последующем нужно будет ездить в г. ФИО497 для подписания документов. В качестве вознаграждения было обещано 25 000 рублей. Через несколько дней он отдал ФИО417 копии их паспортов. Примерно через неделю к супруге на мобильный телефон позвонил ФИО417 и сказал, что нужно поехать для подписания документов. Он подъехал на своей автомашине, в салоне которой были и другие люди, которых он возил для подписания документов. После он и супруга на его автомашине поехали в ФНС <адрес>, где их встретил парень по имени ФИО397. Со слов ФИО417 поняли, что этот парень главный. Далее Лицо №, по одному завел в здание налоговой, где в одном из кабинетов сотрудник организации дал документы, в которых поставил подписи. Таким же образом документы подписывали и другие люди, и его супруга. Примерно через две недели к супруге снова позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ними, что нужно поехать в г. ФИО497 для подписания документов. Когда он подъехал, с ним в салоне автомашины находились и другие люди, которых он вез для подписания документов. После поехали в г. ФИО497. Их встретил Лицо №. Он завел их вовнутрь какого-то банка, который располагался по <адрес> г.ФИО497, наименование банка не помнит. Сотрудники банка дали документы, в которых не читая подписался. После парень по имени ФИО397 проставил в этих документах печати, которые у него были с собой. Примерно через пару недель позвонил Свидетель №3, который сообщил супруге, что он заедет за ними, нужно поехать в г. ФИО497. Он отвез их в г. ФИО497 к зданию по <адрес> для подписания документов. Там их встретил Лицо №. Со слов ФИО417 узнал, что приехали в ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778. Далее ФИО397 завел на второй этаж здания ФИО779. Далее подвел к одному из столов, за которым сидела девушка, она дала какие-то документы, в которых он и другие поставили подписи. После этого Лицо №, в этих документах снова поставил печати, которые у него были с собой в пакете. Примерно в апреле 2014 года снова позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ними. Они вместе поехали в г. ФИО497 для подписания документов. Там их встретил Лицо №. Он завел их вовнутрь какого-то банка, где уже были в предыдущий раз. В фойе банка Лицо №, дал им чековые книжки и под его диктовку заполняли денежные чеки и поставили в них подписи. Примерно в конце в мае 2014 года пришел Свидетель №3 и передал им 50 000 рублей, которые предназначались ему и супруге. В июне 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план на получение заемных средств на 11 л. формата А-4 (т. № л.д. 164-168). Свидетель ФИО645 подтвердил правильность этих его показаний на предварительном следствии;

Показания аналоичные показаниям свидетеля ФИО60 в судебном заседании в судебном заседании дала и его супруга – свидетель ФИО59

Свидетель ФИО59 на предварительном следствии ФИО122 дала показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО60 на предварительном следствии (т. № л.д. 141-145);

- показания свидетеля ФИО67 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в середине февраля 2014 года, она, ее брат ФИО390 и сестра ФИО425 узнали, что их родственница Свидетель №1 ищет людей для подписания документов, после чего выдает каждому по 30 000 рублей. С этой целью они встретились с ФИО414, которая пояснила, что она работает бухгалтером в частной организации, руководство этой компании ищет людей, которые согласны оформить на себя кредит, при этом полученный на нее кредит получает лицо, которое выступает в данном случае залогодателем данного имущества. А лицу, которое согласно на эти действия, платят 30 000 рублей. При этом вся эта процедура законная, им при этом возвращать ни основной долг, ни проценты не придется, так как в организацию для получения займа будет заложено имущество, которое в последующем взыщет в счет погашения основного долга и процентов. Она, брат ФИО390, сестра ФИО425 согласилась, так как в этот период у них были материальные затруднения, нуждались в деньгах, а ей нужны были деньги для лечения. После они передали к ФИО414 копии паспортов. Примерно через две недели позвонила ФИО414 и сказала, чтобы пошли в ФНС для регистрации в качестве индивидуальных предпринимателей. После регистрации в качестве ИП копии ИНН отдали ФИО414. Примерно через две недели ей позвонила ФИО414 и сказала, чтобы они пошли в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который находится по <адрес> г. ФИО497, где их встретит парень по имени ФИО397, который является сыном руководителя фирмы, в которой она работает. Они втроем поехали в ФИО779. По приезде их встретил ФИО397, который завел вовнутрь, где сотрудники им дали документы, которые не читая подписала. Судя из ситуации, было понятно, что эти сотрудники хорошо знали ФИО397, он там ходил как у себя дома. Примерно через неделю снова позвонила ФИО414 и сказала, что нужно поехать в банк «Кредитинвест», который расположен по <адрес> г. ФИО497, для подписания документов, где будет ждать ФИО397. Втроем поехали в банк. Их встретил ФИО397, который завел вовнутрь банка, где сотрудники им дали документы для подписания. Они, не читая подписала эти документы, а Лицо №, потом в них поставил печати, которые у него имелись с собой. Примерно в начале мая 2014 года позвонила ФИО414 и сказала, что втроем нужно поехать в банк для подписания документов. Их встретил там ФИО397, с ним еще был мужчина, как потом стало известно со слов ФИО397, это был его отец по имени Лицо №. Лицо №, завел вовнутрь банка, где кассирша дала какие–то документы, которые она, не читая подписала. В это время Лицо №, стоял рядом с ними. В документах, которые он подписывала, он поставил печати, которые имелись у него с собой. После деньги с кассы забрал Лицо №, там же на месте отсчитал и отдал ей 30 000 рублей в качестве обещанного вознаграждения. Таким же образом деньги получили брат и сестра. В июне 2015 года ее вызвали в здание УЭБ и ПК МВД по РД. Там со слов сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. и заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № Р21001 на 4 л. Рукописные подписи в договоре займа и дополнительном соглашении к Договору скорее всего проставлены ею. Подписи в бизнес-плане, проставлены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи. Рукописные подписи и записи в графе «заемщик» в анкете заемщика и в заявке на предоставления займов проставлены ею, а записи в других графах указанных документов выполнены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи. Рукописные записи и подписи в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № Р21001 на 4 л., произведены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи (т. № л.д. 4-8);

- показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО67 на предварительном следствии на предварительном следствии дал и свидетель ФИО389 М.Ю., показания которого оглашены в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ (т. № л.д. 163-166);

- показания свидетеля ФИО70 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что Свидетель №1 является ее матерью. Раньше она работала бухгалтером в ООО «ПО ДСТ», где она занималась какими-то кредитными вопросами. Подробные детали ей не известны. Как-то мать попросила ее, чтобы она сделала копии своего паспорта и ИНН, которые в последующем она передала к ней и сказала, что она будет ей звонить и говорить, куда надо будет ехать, где она должна будет подписывать документы. Для чего и с какой целью все делается, ей не было известно, поскольку она ее в это не посвящала. Примерно через две недели к ней на мобильный телефон позвонила мама и сказала, что ей вместе с отцом ФИО388 нужно поехать на <адрес>, где располагалось здание банка «КредитИнвест», там ее будет ждать Лицо №,, которого она знала, как руководителя организации, в которой работает мать. Ей с отцом в этом банке необходимо было найти его, сказать, что пришла на подписание документов. По приезде в банк они увидели Лицо №, который отвел ее к одному из столов, где сотрудники банка ей дали ряд документов, в которых она не читая поставила подписи, после чего Лицо №, проставил в этих документах оттиски печати «ИП ФИО70», которая была у него с собой. Примерно в начале апреля 2014 года мама позвонила и сказала, чтобы она подъехала для подписания документов к зданию по <адрес> г. ФИО497, где располагается ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. По приезде она вошла в указанное здание и сказала, что она от Лицо №, и один из парней отвел ее к себе за стол, дал чистые бумаги формата А-4 и незаполненные бланки документов, в которых она, не читая проставила свои подписи. Примерно в мае 2014 года ей позвонила мама и сказала, чтобы она подошла снова в банк для подписания документов. По приезде ее встретил Лицо № и провел вовнутрь банка, и в кассе девушка дала ей какие-то документы, она их не читая подписала, после чего ушла. Перед уходом увидела, что аналогичным образом получали деньги и другие люди, которых они привлекли для этой цели. Все время в пакете в руках у ФИО397 она видела печати ИП, которые он проставлял на документах. Во дворе банка, в момент получения денег, она увидела Лицо №, который все время наблюдал за происходящей процедурой. Получила ли ее мать за эти действия какие-либо деньги ей не известно, она ей ничего об этом не говорила и какие-либо деньги не давала. В январе 2015 года ее вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где она дала пояснение по обстоятельствам проводимой проверки. Со слов сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. Рукописные подписи в указанных документах проставлены ею, за исключением документа - дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., так как подписи от лица заёмщика проставлены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи. В графах указанных документов рукописные записи произведены не ею (т. № л.д. 69-72);

- показания свидетеля ФИО71 в судебном заседании, котрая поддержала свои показания на предварительном следствии по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в ноябре 2012 года она искала работу, с этой целью подала заявку в кадровое агентство «Дубай Инвест» г. ФИО497. И в это же время агентство направило ее для собеседования к руководству ООО «Производственное объединение дорожно-строительной техники» (далее ООО «ПО ДСТ»), которая нуждалась в кадрах. Указанное общество располагалось по адресу: РД, г. ФИО497, ул. ФИО809, <адрес> административном здании, расположенном на территории завода «Эльтав». Собеседование проходила у Лица №, который представился руководителем коммерческой компании. После собеседования с ним, была принята на должность менеджера отдела продаж с должностным окла<адрес> 000 рублей. Приступила к работе на следующий день после собеседования. Там же познакомилась с Лицом №. В последующем узнала, что Лицо №, является учредителем и генеральным директором, там же познакомилась с главным бухгалтером Свидетель №1 и другими сотрудниками. Основной вид деятельности ООО «ПО ДСТ» - это продажа специальной техники (то есть машины и механизации). С указанного времени общество реально вело свою деятельность, были заказы и определенные виды работ и услуг. На балансе компании имелся грузовой транспорт и другое имущество. Уже работая, она и другие сотрудники понимали, что фактическим собственником данного общества был Лицо №, а его сын ФИО397 был номинальным руководителем, поскольку он ничего не решал, был исполнителем во всех делах Лицо №. ФИО390 разрабатывал всю стратегию ведения бизнеса, он же находил различных контрагентов, проводил встречи и договаривался с заказчиками. Одним словом, Лицо №, был мозговым центром. Примерно в середине или в конце 2013 года дела общества пошли на убыль, так как работы как таковой не было, а Лицо №, начали беспокоить кредиторы по ранее взятым обязательствам, которые настоятельно просили и требовали погашения задолженности, по которым Лицо №, не мог рассчитаться. Иной раз пошли задержки по заработной оплате сотрудникам общества. В это же время Лицо №, собрал в офисе ее, ФИО414 и ФИО397. При этом сказал, что у него есть новая «тема» вытащить деньги. Для этого требуется найти желающих людей, которые готовы зарегистрироваться в качестве ИП, на счета которых в последующем через ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 будут перечислены денежные средства по договорам займа, которые выделяются ФИО779 для развития предпринимательства РД. Он при этом планирует заложить свои квартиры по <адрес> г. ФИО497. При этом деньги этим лицам возвращать не придется, поскольку эти квартиры будут оценены по завышенной цене, которые в последующем будут обращены в пользу ФИО779. Все эти детали им уже обговорены с руководителем ФИО128, который согласился на эти условия, за что он будет платить ему по 10% с каждой суммы займа, полученного на лицо в качестве индивидуального предпринимателя. ФИО122 подобраны банки с руководителями, в которых имеются договоренности, что они за определённые деньги будут беспрепятственно открывать для ИП счета, а ФИО122 сверх лимита выдавать наличностью денежные средства, поступившие на счета ИП в качестве займов. Ее роль в предлагаемом им плане заработать деньги заключалась в том, чтобы находить лиц, желающих оформить на себя указанные займы. С каждого лица, которого они привлекут, он даст по 50 000 рублей, а они сами будут определять, в зависимости от изначальной договоренности, кому и какие суммы отдавать. Причем ФИО390 заверил, что за это им ничего не будет. Все проблемы он берет на себя. Роль ФИО397 в данном случае заключалась в том, что он принимал документы лиц, брал на них через своих людей в ФНС свидетельства ИНН, потом их же регистрировал в качестве ИП, возил людей в банки, где, согласно договоренностям, открывались на них расчетные счета. Особо долго они не думали и с ФИО414 согласились на его предложения. Таким образом, для получения займов привлекла своих родственников и соседей, которых заверяла, что им ничего не придется платить, что данная процедура законная. Как и говорил ФИО390, заверяла их, что в последующем ФИО779 с залогового имущества взыщет указанные деньги и т.д. Своим людям, которых она привлекла для этой цели, она платила по 30 000 рублей, после получения на них денег. Документы, то есть копии паспортов и ИНН, она собирала в офисе ООО «ПО ДСТ». ФИО397 приезжал и забирал эти документы, ходил в ФНС для регистрации их в качестве ИП, потом предварительно для подготовки открытия счетов для ИП предварительно носил документы в банки и другие организации. Из числа займов, один заем она оформила на себя, который по настоящее время не погасила. Она его и не собиралась погашать, так как все эти деньги не получала. Со слов ФИО397 и ФИО390 она слышала, что сотрудники ФИО779 за определённую сумму денег готовят бизнес-планы и другие документы. К примеру, когда набиралось человек 10-15, в один день их всех обзванивал ФИО397 или же они с ФИО414 в назначенное время приглашали их в банки или же в другие организации, где их встречал ФИО397 или же его люди, которым для подписания давались документы. Сотрудники ФИО779 были в курсе, что это за люди и для чего они пришли. Как оценивали закладываемое имущество, знают ФИО397, ФИО390 и возможно ФИО414, поскольку при очередном с ними разговоре она сказала, что квартиру, расположенную по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> «А», <адрес>, перед залогом была оценена по завышенной цене, то есть за 40 млн. рублей, когда как ее реальная цена на тот момент составляла около 20 млн. рублей. Это она узнала в тот период со слов ФИО414, которая знала об этом со слов ФИО390. По какой цене, кем и каким образом были оценены другое предоставленное ими залоговое имущество, ей не известно. Когда на счета 10-15 ИП приходили денежные средства, по указанию ФИО390 или ФИО397, она вместе с Гултишат обзванивала лиц, которых они привлекли для этого дела, говорили, что в назначенное время им необходимо быть в банке для подписания документов. В один день указанные лица приглашались в банк, после ФИО397 их всех встречал, ФИО135 заводил в отделение кассы, где люди в кассовых документах ставили подписи, иной раз бывали случаи, что они в руки эти деньги не брали, после ФИО397 забирал эти деньги, часть в наличной форме, которые он сразу же передавал к своему отцу ФИО390, который на улице сидел в салоне автомашины, и наблюдал за ним. Иногда ФИО390 ходил по банку, наблюдал стороны за всей процедурой, она видела, как он снятые наличные деньги ИП передавал лично ФИО390. Она бы столько утвердительно об этом сейчас не говорила, если бы сама не знала об этом. Один из подобных займов в качестве ИП был и оформлен на нее, она таким же образом ходила в ФИО779, где представлялась от ФИО397, и сотрудники ФИО779 ей давали для подписания пустые бланки и чистые листы, которые она соответственно и подписала. В последующем ходила, как и другие в банк. В день, когда снимались денежные средства, поступившие на ее счет по договору займа с ФИО779, были и другие лица, на счета которых поступили денежные средства по договорам займов. Она заходила на кассу, подписывалась в чеках и сразу же получила в наличной форме за одну операцию около 300 000 рублей, которые она взяла на руки около 50 000 рублей, которые ей полагались как вознаграждение ИП, остальную сумму при ней забрал ФИО397, и сразу же отнес к ФИО390, который сидел в салоне автомашины, припаркованной при входе в банк. Другие ИП суммы денег на руки не получали. Это уже через несколько дней ФИО390 передавал 50 000 рублей к ФИО397, он их соответственно ей или к Гуле, после чего они передавали их привлеченным ими лицам, то есть по 30 000 рублей, а остальные 20 000 оставляли себе в качестве вознаграждения. Со слов ФИО397, печати ИП он заказывал в одном из офисов напротив 13 школы г. ФИО497. Указанные печати она видела у ФИО397 в руках, когда она и другие лица подписывали документы, он в них проставлял печати. Она сама лично печати ИП для себя не заказывала. Кто–либо, в том числе из числа оформленных ИП, сами указанные печати не заказывали, какие-либо доверенности на имя ФИО397 для изготовления этих печатей не выдавали. При очередном разговоре, когда она, ФИО397 и ФИО414 находились в офисе, Лицо №, сказал, что деньги, которые он выручил от ИП, планируется открыть новую компанию, которая будет дублировать работу ООО «ПО ДСТ», на пару с руководителем ФИО779 Лицо №, которая будет называться «Автотехника». А часть денег он направил на погашения старых своих долгов. А на самом деле, куда и каким образом были израсходованы эти деньги, ей не известно. Со слов Лицо №, из числа вырученных денег с каждого ИП отец давал ему по 50 000 рублей, которые он тратил по своему усмотрению, поэтому он везде носился с документами ИП. А платил ли Лицо №, своему сыну Лицо №, из числа остальной вырученной суммы, ей не известно. Она знает ФИО417, он работал с ФИО414. Видела его пару раз у в офисе, когда он приходил с документами на ИП. Со слов ФИО414 он является другом ее брата. В последующем он находил и возил людей для подписания документов в ФИО779 и в банк. При очередной их рабочей встрече в офисе ФИО390 в ходе разговора сказал, что он платит сотрудникам ФНС 2-3 тыс. рублей, чтобы те ускоряли регистрацию и выдавали свидетельства о регистрации ИП, которые забирал Лицо №. Всеми процедурами оформления документов ИП во всех организациях занимался сам Лицо №. Лицо №, договаривался с руководителями этих организаций, а ФИО397 уже как исполнитель ходил и контактировал с нижестоящими звеньями, то есть такими же исполнителями, как он сам. Насколько ей известно со слов ФИО390, в тот период квартира квартира по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> «А», по <адрес> находилась в обременении в «ЭНОБАНКе», она узнала об этом тогда, когда к ним в офис приходил сотрудник банка, встречался с ФИО390, просил его закрыть задолженности по кредиту. А ФИО390 требовал, чтобы банк снял с квартиры обременение и отдал к нему документы. Она помнит, что у них тогда разговор не получился, и он ушел. После этого этот сотрудник банка неоднократно по аналогичному вопросу приходил к ним в офис. После этого квартира по <адрес> был заложен в ФИО779.

На вопрос следователя поясняет, что договор займа с ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 она получала при следующих обстоятельствах. Лицо №, изначально говорил, что он закладывает свои квартиры в ФИО779 в качестве залога, хочет получить займы на людей, которые будут зарегистрированы в качестве ИП. За это платить им не придется, поскольку в залоге будет находиться его имущество. Они с ФИО414 были озадачены на поиски таких людей, которые согласны оформить на себя эти займы. Поскольку ФИО390 заверял, что эти действия, которые он предлагает, законные, и каких-либо последствий за это не будет. Она тоже решила оформить на себя заем в качестве ИП получить от ФИО390 50 000 рублей, которые он обещал выплатить каждому за эти действия. Примерно в середине марта 2014 года, будучи в офисе ООО «ПО ДСТ», она отдала Свидетель №2 копию своего паспорта для подготовки документов на оформления займа. Для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя она не ходила, да никто из физических лиц и не ходил. ФИО397 сам регистрировал людей в качестве ИП через своих знакомых в ФНС. В середине апреля, когда она находилась в офисе ООО «ПО ДСТ», ей позвонил ФИО397 и сказал, чтобы приехала в банк ООО КБ «КредитИнвест», расположенный по <адрес> г. ФИО497, для открытия расчетного счета. Когда подъехала к банку, встретила при входе ФИО65, которая, видимо, после подписания документов уходила. Внутри банка ее встретил ФИО397, провел к одному из столов, за которым сидела сотрудница, которая дала ей документы для подписания. Она не читая их подписала, и ФИО397 при ней проставил в этих документах печати. После чего она ушла. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил Свидетель №2 и сказал, чтобы она подъехала к зданию ФИО779 по <адрес>. ФИО497 для подписания документов. По приезде ее встретил сам ФИО397, и в это время, при входе вовнутрь ФИО779, встретила жену ФИО129, которая, как она поняла, тоже пришла туда для подписания документов, он и на нее оформлял заем в качестве ИП. После ФИО397 завел ее в служебное помещение ФИО779, где парень по имени ФИО496, сотрудник ФИО779, дал ей документы, которые она, не читая подписала в тех местах, где были проставлены галочки. После ФИО397 проставил в этих документах печать. В начале мая 2014 года к ней подошел ФИО117 и сказал, что ему позвонили с банка, нужно поехать для получения денег. Вместе с ФИО390 села к нему в автомашину, и они поехали в банк. К этому времени к банку на своей автомашине вместе с супругой ФИО399 подъехал и ФИО397. Перед банком встретились, после чего втроем зашли в банк, а ФИО390 оставался в салоне автомашины, припаркованной при входе в банк. Они зашли вовнутрь, там были и другие люди, которые пришли для подписания чековых книжек. Она заполнила чековую книжку, но в этот день они не смогли снять со счетов деньги, так как на кассе закончилась наличность. С утра следующего дня она прямо из дома поехала в банк. По приезде возле банка она увидела ФИО397 вместе со своей супругой ФИО399, а ФИО122 лица, на которых были оформлены займы. К это времени к банку подъехал на своей автомашине ФИО117, к нему подошел ФИО397, они переговорили, после ФИО397 вернулся обратно в банк. К тому времени подошла к кассе, подписала чеки на сумму 270 тыс. рублей, и ФИО397 в них поставил печати, и сотрудница банка ей выдала наличность указанную сумму, из которой она на месте забрала свои 50 тыс. рублей, а отставшую сумму передала к ФИО397, который вместе с ней вышел из банка, и отдал эти деньги своему отцу, который сидел в салоне автомашины. Аналогичным образом получили и другие номинальные заемщики, но они деньги, как ей известно, на руки сами не получали, их на месте забирал сам ФИО397 и сразу же передавал своему отцу ФИО390. Печать ИП не заказывала. Печати для нее и других ИП заказывал сам ФИО397. С его слов слышала, что он их заказывал в организации напротив 13 школы по <адрес> г. ФИО497. Деньги лицам, которых привлекла она в качестве ИП передавала она и ФИО397. Ее тете деньги в сумме 30 000 рублей передала ФИО414, которая ходила вместе с ней в банк для снятия наличных. Соседям и сестре ФИО419 отдала деньги она, которые ей уже на следующий день после снятия, будучи в офисе ООО «ПО ДСТ», передал ФИО397. Изначально ФИО390 им сказал, что за каждого человека, которого они привлекут, он дает по 50 000 рублей, а они могут сами договариваться, кому и какую сумму предлагать, то есть для них с ФИО414 есть шанс и себе заработать. Своей сестре она дала после всех этих процедур 50 000 рублей, а соседям по 30 000 рублей, разницу с этой суммы по 20 000 рублей оставила себе, которые потратила по своему усмотрению. Аналогичным образом деньги за каждого человека отдавались и ФИО414, то есть по 50 000 рублей, которые она сама уже между людьми раскидывала по суммам обещанного вознаграждения. ФИО122 она знает, что ФИО414, как и она оформила заем на себя и привлекла для этого своих близких родственников. Как-то будучи в офисе ООО «ПО ДСТ», где был ФИО390, к нему на телефон поступил звонок, он трубку не брал. В это время ФИО390, будучи возмущенным, что ФИО414 отправила деньги со счета ООО «ПО ДСТ» по ошибке в какую-то организацию, сказал ей, что как сейчас он объяснит руководителю ФИО779, что денег нет, он потом другим ИП не пропустит займы. Говорил, что за 10 ИП, на которых были оформлены займы и получены деньги, он должен ему 1 млн. 500 тыс. рублей. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к Договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявка на предоставление займа на ИП от 22.14.2014 на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план на получение заемных средств на 12 л. формата А-4. Рукописные подписи в графах «заемщик ФИО71» проставлены ею. Рукописные записи в графах документов произведены не ею, а иным лицом (т. № л.д. 109-116);

- показания свидетеля ФИО646 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в конце апреля или в начале апреля 2014 года ее супруг ФИО58 сказал, что его двоюродный брат Свидетель №2 начинает какой-то бизнес, нужно ему помочь. Она особо в детали не вникала. Он сказал ей, что нужно будет ездить и подписывать какие-то документы. Для чего нужно подписывать эти документы, он не говорил. При этом супруг сказал, что если у ФИО397 с его делом все получится, то он и им поможет материально. Они с супругом хотели начать свое дело. С этой целью ФИО420 отдал к ФИО397 копию ее паспорта и ИНН. Примерно через две недели к мужу позвонил ФИО397, сказал, что ему нужно ее привезти для подписания документов в «Инвестторгбанк», который расположен по <адрес> г. ФИО497. После этого они с супругом поехали в указанный банк, там их встретил ФИО397, после чего отвел ее вовнутрь банка, где сотрудники банка дали документы, в которых она не читая подписалась. В это время супруг стоял возле банка и ожидал ее. Спустя две недели снова позвонил ФИО397 и сказал, чтобы ее привезли на <адрес> г. ФИО497 для подписания. После этого с супругом поехали в указанном направлении. Супруг ФИО420 с кем-то переговорил по телефону, и их там встретил парень, который завел вовнутрь. Тогда лишь она узнала, что находится в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Далее, она поднялась на какой-то этаж, где сотрудники ФИО779 дали ей какие-то документы, в которых она не читая поставила подписи. В середине июня 2014 года они с супругом находились дома, в это время ФИО420 позвонил ФИО397, сказал, чтобы он ее привез в «Инвестторгбанк» для подписания документов. После ФИО420 отвез ее в банк, где по приезде их встретил ФИО397, после чего он отвел ее к окошку кассы, где находилась девушка, которая передала ей один документ, в котором она поставила подпись и отдала этот документ ФИО397. Более она никуда не ходила, какие-либо документы, в том числе и дома не подписывала, какие-либо деньги не получала. Потом как-то интересовалась у ФИО420, чем все это закончилось, и получилось ли у ФИО397 открыть свое дело? Он ей сказал, что у ФИО397 дела не пошли, и все это так и осталось. Примерно в начале мая 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где она дала пояснение по обстоятельствам проводимой проверки по данному факту. Со слов сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. В это время узнала, что ФИО397 получил какие-то деньги, где он заложил имущество. А им он сказал, что у него ничего не получилось. Какие-либо налоги не платила. Печати ИП нигде не заказывала. В ФНС для регистрации в качестве ИП сама не ходила и не регистрировалась. Какие документы подписывает, она не вникала. Поэтому уверенно не может сказать, были ли в указанных документах договора. Предпринимательской деятельностью никогда не занималась. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план на получение заемных средств на 12 л. Рукописные подписи в указанных документах проставлены ею, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не ею (т. № л.д. 209-212);

- показания свидетеля ФИО17 С. в судебном заседании, который поддержал свои показания на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в апреле 2014 года он случайно в <адрес> от ребят по соседству услышал, что их общий приятель по имени Свидетель №3 при подписании каких-то документов в г. ФИО497 дает деньги. В это время у него как раз была острая нужда в деньгах, с этой целью он с ним встретился, и в ходе разговора ФИО417 пояснил, что на него будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, ему за это ничего не будет, что кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое будет изначально предоставлено этими лицами. ФИО417 заверил, что данная процедура законная, что последствий не будет. Многие так делают. А для этой процедуры нужная его копия паспорта, и в последующем нужно будет поехать в г. ФИО497 для подписания документов. В качестве вознаграждения ему было обещано 10 000 рублей. Так как он ФИО417 знал с детства, подумал, что он его не подведет, доверился ему, учитывая свое материальное положение, согласился на данную операцию. Через несколько дней после встречи он позвонил, и они встретились, где он отдал ему копию своего паспорта. Примерно в середине июля 2014 года ему позвонил ФИО417 и сообщил, что ему необходимо будет поехать в г.ФИО497 для подписания документов. На следующий день на его автомашине и с другими ранее ему не знакомыми ребятами поехали в г. ФИО497, где по приезде ФИО417 завел в здание, расположенное по <адрес>, где на втором этаже здания они подошли к одному из столов, за которыми сидели парень и девушка. Они дали чистые листы бумаги формата А-4, на которых по их указанию он поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие ребята, которые были с ним. После ФИО417 отвез их обратно в <адрес>. Примерно через пару недель, в таком же составе, они снова поехали в указанную организацию, потом он понял, что это был ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где они снова подписали какие-то документы, содержание которых он не читал. Примерно через пару недель, в том же составе на автомашине ФИО417, поехали в г. ФИО497. По приезде ФИО417 завел в какое-то здание, как он понял, это был банк, там дали какие-то документы, где он не читая поставил в них свои подписи. Примерно в конце августа или в начале сентября 2014 года, в том же составе на автомашине ФИО417 поехали в банк г. ФИО497, где уже были ранее. В это время к ним подошел ранее не знакомый парень по имени ФИО397, который вместе с ними ходил по банку. Он в порядке очереди подошел в отделение кассы, где ему кассирша дала какие-то чеки, в которых он поставил подписи, ему дали деньги в сумме 720 тыс. рублей, которые он передал ФИО397. Примерно в середине сентября 2014 г. позвонил ФИО417, попросил, чтобы вышел во двор дома, где передал ему 10 000 рублей. Какие-либо налоги не платил. В ФНС на регистрацию в качестве ИП и для получения ИНН в качестве физического лица не ходил, какие-либо документы сам лично для регистрации не подавал. Печати не заказывал, и в документах их не проставлял. Какие документы подписывал никогда не вникал, поэтому не может сказать, какие именно документы, подписывал. Данный заем (кредит) не собирался погашать, так как ранее его заверил ФИО417, что он будет взыскан организацией с залогового имущества. Каким-либо видом предпринимательской деятельности никогда не занимался. Какие- либо налоги в качестве ИП оплачивал. Аналогичным образом был оформлен заем на его сестру - ФИО94 и брата ФИО21. В январе 2015 года его вызвали в здание УЭБ и ПК МВД по РД, где дал пояснение по обстоятельствам проводимой проверки. Со слов сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО455 Г.С. на 1 л.; бланк заявки на предоставления займа с подписью на 1 л. формата А-4; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО455 Г.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л. Подписи в заявке на предоставление займа ИП и в анкете заемщика проставлены им, но рукописные записи в графах указанных документов произведены не им. В остальных документах рукописные подписи от его имени произведены не им. Хочет добавить, что, когда их ФИО417 возил для подписания документов, он у парня по имени ФИО397 в пакете видел много печатей. Видимо от их имени печати изготовил он и проставлял в документах. Куда бы их не возили, там бывал ФИО397, где у него везде было со всеми обговорено.

Он показал, что лично с ФИО119 не знаком. В сборе документов ему помогал Свидетель №3 и Лицо №. На какое залоговое имущество были пущены его документы, ему об этом ничего не известно. Кто занимался распределением того, кто из номинальных индивидуальных предпринимателей под какое залоговое имущество будет проходить, ему неизвестно, однако не исключает того факта, что после сбора необходимого пакета документов, документы были отданы к ФИО119, а тот в свою очередь пустил их под своё залоговое имущество (т. № л.д. 7-10, т. № л.д. 9-14);

- показания свидетеля ФИО74 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в апреле 2014 года в <адрес> от ребят по соседству услышал, что общий приятель и сосед Свидетель №3 при подписании каких-то документов в г. ФИО497 дает деньги. В это время как раз была острая нужда в деньгах. С этой целью он с ним встретился и в ходе разговора ФИО417 пояснил, что на него будет формлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497. За это ничего не будет, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое будет изначально предоставлено этими лицами. ФИО417 заверил, что данная процедура законная, последствий не будет. Многие так делают. А для этой процедуры нужно его согласие и копия его паспорта, и в последующем нужно будет ездить по его звонку в г. ФИО497 для подписания документов. В качестве вознаграждения было обещано 10 000 рублей. Так как ФИО417 знал с детства, подумал, что он его не подведет, доверился ему и согласился на данную операцию. Через несколько дней после встречи он позвонил, и они встретились, он отдал ему копию своего паспорта. Примерно в середине июля 2014 года позвонил ФИО417 и сообщил, что необходимо будет поехать в г. ФИО497 для подписания документов. На следующий день на его автомашине и с другими ранее не знакомыми ребятами поехали в г. ФИО497, где по приезде ФИО417 завел их в здание, расположенное по <адрес>, где на втором этаже здания они подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка. Они дали чистые листы бумаги формата А-4, на которых по их указанию он поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие ребята, которые были с ним. Примерно через пару недель в таком же составе снова поехали в указанную организацию, потом понял, это был ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, где снова подписали какие-то документы, содержание которых не читал. Через пару недель снова позвонил ФИО417 и сообщил, документы для подписания готовы, сказал, что необходимо поехать в г. ФИО497 для подписания документов. В этот день он заехал за ним, и они с ним поехали в банк «Кредитинвест» филиал «Инвест-Союз», расположенный по <адрес> г. ФИО497, где их встретил парень, который представился Свидетель №2. Со слов ФИО417, он старший, который после подписания документов должен дать деньги. После ФИО397 завел в банк, где сотрудники дали документы, которые он не читая подписал. В это время он заметил, что ФИО397 в документах, подписанных им, ставил печати, которые были у него с собой в темном пакете. После подписания документов ФИО417 отвез домой. Больше он никуда не ездил. В это же время для аналогичной процедуры отдал ФИО417 паспорт своей супруги ФИО86, которая ФИО122 ездила для подписания документов, но уже не с ним, а другими людьми, которых ФИО122 возил ФИО417. Примерно в середине сентября 2014 г. позвонил ФИО417, попросил, чтобы вышел во двор дома, где передал ему 20 000 рублей, то есть деньги за подписания документов им и супругой. Какие-либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходил и не регистрировался. Деньги он возвращать не собирается, так как эти деньги в реальности не получал. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. Бизнес-планы не составлял и не представлял в ФИО779. Проценты по договору займа не платил. В банк для снятия наличных денежных средств не ходил и какие-либо деньги не снимал и нарочно деньги в банке не получал. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В январе – феврале 2015 года его вызвали в здание УЭБ и ПК МВД по РД, где дал пояснение по обстоятельствам проводимой проверки. Со слов сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Следователем для обозрения представлены ему следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО74 на 1 л.; анкета заемщика ИП ФИО391 С.Х. на 1 л.; бизнес-план на получение заемных средств ИП ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ на 11 л. Подписи в указанных документах поставлены им, а рукописный текст произведен не им (т. № л.д. 231-234);

- показания свидетеля ФИО75 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в начале марта 2014 года, ее племянница ФИО71, зная ее материальное слабое положение, предложила помочь подзаработать. Суть заключалась в том, что нужно для каких-то людей оформить на себя кредит, при этом полученный на нее кредит, получает лицо, которое выступает в данном случае залогодателем имущества. А ей как лицу, которое согласно на эти действия, платят 30 000 рублей. При этом вся эта процедура законная, возвращать ни основной долг, ни проценты не придется, так как в организацию для получения кредита будет заложено имущество, которое в последующем она же это залоговое имущество взыщет в счет погашения основного долга и процентов. Она согласилась, так как на этом можно было заработать деньги. Она заверила ее, что вся процедура законная, и последствий не будет. Для этого нужно дать копию паспорта и ИНН, в последующем нужно будет ездить в различные организации и подписывать документы. Она отдала к ней копию своего паспорта. Вместе с ФИО428 поехала в налоговую службу, где выдали ИНН, которую, сразу же после получения, отдала ФИО428, которая пояснила, что позвонит, когда нужно будет ехать для подписания документов. Примерно через две недели позвонила ФИО428 и сказала, что часть документов для подписей готовы, нужно поехать на <адрес>, где располагалось здание банка «КредитИнвест», там ее будет ждать парень Лицо №. Ей необходимо в этом банке найти его, сказать, что пришла на подписание документов, и он все организует. По приезде в банк, нашла Лицо №, он отвел ее к одному из столов, где сотрудники банка дали документы, в которых не читая поставила подписи, после чего Лицо №, проставил в этих документах оттиски печати «ИП ФИО75», которая была у него с собой. Примерно в конце апреля или начале мая 2014 года, позвонила девушка по имени ФИО414, которая работает вместе с племянницей ФИО428, сказала, чтобы подъехала для подписания документов к зданию по <адрес> г. ФИО497, где располагается ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. По приезде вошла в указанное здание и сказала, что она от Лицо №, и один из парней отвел ее к себе за стол, дал чистые бумаги формата А-4, и незаполненные бланки документов, в которых она, не читая проставила свои подписи, после чего ушла. Примерно в конце мая 2014 года, ей позвонила ФИО414 и сказала, чтобы подошла снова в банк для подписания документов. По приезде встретил Свидетель №2 и провел во внутрь банка, и в кассе девушка дала ей какие-то документы, она их не читая подписала. Перед уходом увидела, что аналогичным образом получали деньги и другие люди, которых они привлекли для этой цели, все время в пакете в руках у Лицо №, видела печати ИП, которые он проставлял на документах. На следующий день позвонила ФИО414 и спросила, где она находится. Она ответила, в районе 2 рынка. Она попросила, чтобы подошла к ЦУМу г. ФИО497, где при встрече она передала ей 30 000 рублей, после они разошлись. Полученные деньги она потратила на лекарства и лечение. В январе 2015 года ее вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4 и бизнес-план ИП на получение заемных средств на 10 л. Подписи в договоре № на 4 листе, где реквизиты заемщика, подпись проставлена не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи, а в остальных листах указанного договора подписи проставлены ею. В графах указанных документов, рукописные записи произведены не ею (т. № л.д. 88-91);

- показания свидетеля ФИО308 А. на предварительном следствии о том, с 1986 по 2007 годы состояла в браке с ФИО126. От совместного с ним брака у нее трое детей: сын Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ, дочь ФИО130, ДД.ММ.ГГГГ, сын ФИО131, ДД.ММ.ГГГГ. После развода с Лицо №, они несколько раз сходились и расходились. Примерно около года, они с ним не общаются и отношения не поддерживают. В настоящее время она живет вместе со своим сыном Лицо №, и его семьей в квартире по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> «А», <адрес>. Фактически она зарегистрирована по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>. С 2008 на нее зарегистрировано право собственности на квартиру, расположенную по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>. По сути, указанная квартира принадлежит ее брату ФИО56, в которой он проживает вместе со своей семьей. После смерти матери брат хотел оформить указанную квартиру на себя, но ему в то время в регистрации ФРС отказали, так как у него на тот момент паспорт был просрочен. С того времени данная квартира осталась оформленной на нее. Изначально в ней были прописаны и ее дети. Примерно в мае 2014 года ее сын Лицо №, сказал ей, что нужно выписать сына ФИО131 с квартиры по <адрес>, где в настоящее время он учится. Она согласилась. Со слов Лицо №, для того, чтобы выписать из квартиры ФИО460 нужна генеральная доверенность, поскольку она по документам является собственником квартиры. С этой целью она вместе с сыном пошли к нотариусу, сын с ним поговорил, после чего нотариус напечатал текст генеральной доверенности, которую она не читая подписала. После данную доверенность ФИО397 забрал к себе и обязался заняться выпиской сына. Все документы на собственность квартиры у нее были в одной папке, которые каким-то образом остались у ФИО397. Примерно в конце июля 2014 года она спросила ФИО397, где документы на квартиру, он отвечал, что на работе у него в сейфе, вернет их ей, что все время забывает. Она изначально на это не обращала внимания, после, когда настоятельно начала требовать у него возврата документов, он ей признался, что данные документы он передал отцу Лицо №, который их заложил в качестве залога в какую-то организацию. Она была сильно недовольная этими действия, поругала его. В одно время они с ним не общались. Будучи возмущенной, она позвонила бывшему супругу Лицо №, и начала выражать ему свое недовольство, что они обманными путем заложили квартиру. Он начал ее успокаивать, что ему срочно нужны были деньги, поэтому он квартиру заложил, обещал решить эту проблему. Однако по настоящее время документы на указанную квартиру ей не вернули, с обременения она не снята. Ей следователем для обозрения предоставлено заявление <адрес>3 от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированное в реестре за № нотариуса ФИО647 на 1 л., и доверенность <адрес>2 от ДД.ММ.ГГГГ, выданная от ее имени, зарегистрированное в реестре нотариуса ФИО648 за №. Предъявленные ей для обозрения документы она внимательно осмотрела, и хочет пояснить, что указанное заявление она никогда не видела. Квартиру, расположенную по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, не закладывала. Рукописные записи и подписи в заявлении от ее имени произведены не ею, а иным лицом с подражанием ее почерку и подписи. Доверенность на имя ФИО124 не выдавала, а ФИО122 не уполномочивала его на совершение указанных действий с имуществом от ее имени. Самого ФИО124 она не знает, и никогда с ним не была знакома. Рукописные записи и подписи в доверенности ее, то есть, произведены ею, но она не выдавала эту доверенность для совершения указанных действий. Вероятней всего это доверенность, выданная нотариусом, которую она, не читая подписала и отдала к ФИО397 для того, чтобы тот выписал младшего сына. В ходе дополнительного допроса показала, что ранее данные показания в качестве свидетеля подтверждает полностью. Хочет добавить, что квартира, принадлежащая ей на праве собственности по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, как она и говорила и ранее в своих показаниях, фактически принадлежит ее брату ФИО56. В настоящее время они с ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее – ФИО779) ведут переговоры с целью снятия обременения указанную квартиру по договору залога, однако ФИО779 навстречу никак не пошел, хотя она пояснила, что доверенность на ФИО649 была у нее получена обманным путем. Со слов сотрудников ФИО779, квартиру они планируют реализовать в счет возмещения ущерба. В настоящее время переживает, что данная квартира может быть продана в судебном порядке, и ее брат ФИО411 вместе со своей семьей останется без жилья. Насколько ей известно, ее сын Свидетель №2 в счет возмещения ущерба хотел внести за данную квартиру денежные средства, однако ФИО779 ему навстречу не пошел, беспричинно отказали ему (т. № л.д. 185-188, т. № л.д. 147-149, т. № л.д. 91-93);

- показания свидетеля ФИО18 М. на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в конце 2013 к ним пришел Свидетель №8, который приходится двоюродным братом супруги ФИО435, сказал, что надо помочь родственнику ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО527 суть заключалась в следующем. Руководители одной компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом. Дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Заверил его, супругу и других родственников, что данная процедура законная. При этом эти люди из г. ФИО497 за оказанные услуги обещали сделать «магарыч», при этом сумма не была озвучена. Они решились помочь ФИО527, так как по возможности он помогал им, и отдали ему паспорта, ФИО122 свой паспорт отдала, и двоюродная сестра жены по имени ФИО434. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 к жене позвонил ФИО527 и сказал, что он заедет за ними и ФИО434, нужно поехать для подписания документов. Он заехал за ними на своей автомашине, и они поехали в банк «Престижкредибанк», который расположен в районе ЦУМа по <адрес> г.ФИО497. Их встретил парень, который представился Свидетель №2. Он по одному человеку завел их вовнутрь банка, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые он не читая подписал. Таким образом документы подписала ФИО434, ФИО435 и другие родственники, которых привез ФИО527. Примерно через неделю к жене ФИО435 позвонил ФИО527 и сообщил, что им необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После как он подъехал, на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил ранее не знакомый парень, который переговорил с ФИО527. После он по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали документы, которые он не читая подписал. Таким же образом подписали документы ФИО434, ФИО435 и другие родственники, которых привез ФИО527. За эти действия какие-либо деньги не получил. Со слов ФИО527 узнал, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. На связь не вышли. Долгое время ФИО527 пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда они получили паспорта на руки, увидел, что он и супруга прописаны в <адрес>. Обстоятельства прописки ему не известны. Какие–либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходил и не регистрировался. В <адрес>, в указанный период времени, не ездили. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В середине июня 2015 года его вызвали в здание УЭБ и ПК МВД по РД, где со слов сотрудников полиции узнал, что на него и других родственников был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. В договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявке на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л., рукописные подписи проставлены им, а рукописные записи произведены не им. На 4 листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 рукописные записи и подписи от его имени произведены не им, а иным лицом с подражанием его подписи (т. № л.д. 67-70);

- показания свидетеля ФИО76 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в начале марта 2014 года он обратился в ООО КБ «Престижкредитбанк», который расположен по <адрес>, в районе ЦУМа г. ФИО497 с целью получения потребительского кредита, хотел вложить в деньги в собственное дело, то есть хотел открыть большой сварочный цех, взять необходимое оборудование, но для этого нужны были деньги. Однако в данном банке в выдаче потребительского кредита безмотивно отказали. Он был в поисках денег. Обращался к разным лицам, хотел занять у них немного денег, но никто не занял. В это время его знакомый по имени ФИО388 свел его с парнем, имени его сейчас не помнит, который при встрече обещал помочь в получении кредита, при этом ему для этой цели нужен будет его паспорт, и ездить в организации по его звонку для подписания документов. С его слов он понял, что у него есть знакомства в различных банках и кредитных организациях, то есть он был посредником. О сумме его вознаграждения он не говорил, сказал, что при получении кредита на него, в зависимости от одобренной суммы, будет озвучена его сумма за оказанные посреднические услуги. Он согласился, так как в этом ничего противозаконного не видел, поскольку данный кредит оформлялся на него, в последующем намеревался его погашать, отдал к нему свой паспорт, обменялись номерами, ждал его звонка. Примерно в конце марта 2014 позвонил этот парень, кому отдал свой паспорт, сказал, что для подписания документов нужно подъехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497. По приезде снова позвонил этому парню, он его встретил и завел вовнутрь ФИО779, где сотрудники этой организации дали ему документы для подписания, которые не читая подписал. Перед уходом этот парень сказал, что надо будет еще поехать в банк для подписания документов. Как документы будут готовы, он позвонит, после чего он ушел. Примерно в конце апреля 2014 ему позвонил этот парень-посредник, сказал, что для подписания документов нужно подъехать в «Престижкредибанк», который ранее отказал в выдаче кредита. Его там встретил посредник и в это время на белом джипе подъехал парень, который представился Свидетель №2. Он завел его внутрь банка, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые не читая подписал. Перед самым уходом этот парень-посредник сказал, что по результатам всех процедур позвонит. После ушел и ожидал звонка. Прошло примерно 10 дней после визита в банк, этот парень так и не позвонил. Он сам ему позвонил, в ходе беседы он сказал, что банк не одобрил кредит, он как мог старался, но у него ничего не получилось. Он попросил его вернуть его паспорт, на что он ответил, что не в городе. Примерно через пару дней он приедет, позвонит и при встрече передаст паспорт. Однако так и не позвонил. В последующем звонил несколько раз, он не брал телефон, потом и вовсе был выключен. Так ему паспорт не был возвращен. Долгое время он обходился без паспорта, буквально пару недель назад подал заявление ФМС РФ по месту регистрации с целью восстановления паспорта по утере. В настоящее время еще новый паспорт не получил. В середине июня 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Он был в замешательстве, так как ничего не получил, а на него повесили кредит. Какие–либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходил и не регистрировался. Ему следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. В договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, в заявке на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4 и в бизнес-плане ИП на получение заемных средств на 12 л. рукописные подписи проставлены им, по крайней мере похожи на его подписи, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не им. На 4 листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 рукописные записи и подписи от его имени произведены не им, а иным лицом с подражанием его подписи (т. № л.д. 45-49);

- показания свидетеля ФИО77 З. на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в конце 2013 году отец - Свидетель №8, сказал, что надо помочь родственнику ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов отца суть заключалась в следующем. Руководители одной из юридической компании в г.ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. При этом эти люди с г. ФИО497 за оказанные услуги обещали вознаграждение. Решил помочь отцу, и отдал к нему свой паспорт, а ФИО122 он взял паспорт его брата ФИО437 и других родственников. При этом отец сказал, что нужно будет ездить в организации г. ФИО497 для подписания документов. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 позвонил отец и сказал, что он заедет за ними и другими родственниками, нужно поехать для подписания документов. Он заехал за ними на своей автомашине, и они поехали в «Престижкредибанк», который расположен в районе ЦУМа по <адрес> г. ФИО497. По приезде их встретил парень, который представился Свидетель №2. Он по одному человеку завел их вовнутрь, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые не читая подписал. Таким же образом документы подписал брат ФИО437 и другие родственники, которых привез отец. Примерно через неделю отец снова позвонил и сообщил, что заедет за ними и другими родственниками, необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После как он подъехал, они на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил ранее не знакомый парень, который переговорил с отцом. После чего он их по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали документы, которые не читая подписал. Таким же образом подписали и другие родственники, которых привез ФИО527. Больше никуда не ездили. За эти действия какие-либо деньги не получил. Со слов отца узнал, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. Долгое время отец пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда получили паспорта на руки, увидел, что был прописан в <адрес>. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. В банк для снятия наличных денежных средств не ходил и какие-либо деньги не снимал. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В середине июня 2015 года его вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него и других родственников был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 10 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. Рукописные записи и подписи в указанных документах проставлены не им, а иным лицом (т. № л.д. 157-160);

- показания свидетеля ФИО78 А. на предварительном следствии о том, что примерно в декабре 2013 года их семья нуждалась в деньгах для лечения ребенка, а ФИО122 нужно было отдать долги. Срочно нужны были деньги, супруг в то время работал сторожем в карьере, и они проживали с ним в вагоне на территории этого карьера. Зарплата супруга на тот момент была около 10 тыс. рублей. Вариантов у них не было, они хотели взять кредит, чтобы решить все проблемы. Карьер располагался ближе к морю за г.ФИО497. В это время познакомилась с девушкой по имени ФИО407. Как-то она поделилась с нею своими проблемами, сказала, что семье нужны деньги. Она ее выслушала, сказала, что у нее есть знакомый парень по имени Ислам. С ее слов поняла, что у ФИО461 есть знакомства в банках, он посредничает, при положительном результате он берет за свои услуги определенную сумму денег, исходя от полученной суммы займа. Она была на это согласна. Проконсультировалась по этому вопросу с супругом, решили взять в банке 100 000 рублей. Они посчитали, что супруг днем занимается частным извозом пассажиров на своей автомашине, вечером сторожили данный объект. Примерно за один год они смогут погасить весь кредит, выплачивая по 10 000 рублей. Она позвонила ФИО407, сказала, что супруг одобрил ее решение получить кредит. Она ей организовала встречу с парнем, который при встрече представился ФИО461. Он уже к тому времени знал, что ей нужно получить кредит. В ходе разговора ФИО461 сказал, что у него есть знакомства в банках, постарается помочь. Взял у нее ее паспорт, сказал, когда он позвонит, надо будет ездить в организации для подписания документов. После первой с ним встречи прошло несколько месяцев, и примерно в конце марта 2014 позвонил ФИО461, сказал, что ей для подписания документов нужно подъехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497. По приезде к ФИО779 позвонила ФИО461, сказала, что подъехала. Он ей сказал, что его встретит парень Лицо №, который скажет, что как делать. Примерно через 10 минут к ней подошел парень, представился Лицо №, спросил ее имя и завел вовнутрь ФИО779, где сотрудники этой организации дали ей документы для подписания, которые она не читая подписала. В это время у ФИО397 увидела коробку, в которой были разные печати, что за печати там были, не разглядела. Перед уходом Лицо №, сказал, что надо будет еще поехать в банк для подписания документов, как документы будут готовы. Примерно в конце апреля 2014 позвонил ФИО461, сказал, что для подписания документов нужно подъехать в «Престижкредибанк», который ей ранее отказал в выдаче кредита. По приезде ее встретит Лицо №, который все объяснит. По приезде позвонила ФИО461, сказала, что подъехала к банку. Примерно через 5 минут, к ней вышел Лицо №, завел внутрь, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые не читая подписала. Перед самым уходом Лицо №, подошел к ней, вернул паспорт, сказал, что по результатам всех процедур позвонят. Когда забрала паспорт, увидела, что она прописана в <адрес>, хотя никуда не ездила, и не прописывалась. Кому-либо доверенность не выдавала. Из-за этой прописки потом не могла обратиться в поликлинику. Прошло примерно 20 дней после визита в банк, ей позвонил ФИО461, сказал, что банк не одобрил ей кредит, он как мог старался, но у него ничего не получилось. В середине июня 2015 года к ней на мобильный телефон поступил звонок, где ранее не знакомый парень представился сотрудником полиции и вызвал в здание УЭБ и ПК МВД по РД. Со слов сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Она была в замешательстве, так как ничего не получила, а на нее вешают кредит. Поэтому сотруднику сказала, что кредит (заем) не получала, а ходила в банк, чтобы получить кредит, но банком было отказано. Какие–либо налоги не платила. Печати ИП нигде заказывала. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходила и не регистрировалась. В <адрес> в указанный период времени не ездила. Предпринимательской деятельностью никогда не занималась. В банк для снятия наличных денежных средств не ходила и какие-либо деньги не снимала. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывала. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №Р21001 на 4 л. Предъявленные документы внимательно осмотрела. В указанных документах рукописные записи и подписи произведены не ею, а иным лицом (т. № л.д. 90-94);

- показания свидетеля ФИО80 на предварительном следствии о том, что примерно в конце 2013 года к ней пришел ее двоюродный брат Свидетель №8, сказал, что надо помочь их родственнику ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО527 суть заключалась в следующем. Руководители одной из компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Заверил ее других родственников, что данная процедура законная. При этом эти люди из г. ФИО497 за оказанные услуги обещали сделать «магарыч», при этом сумма не была озвучена. Решила помочь двоюродному брату, так как по возможности он и ей помогал, и отдала к ФИО527 свой паспорт, ФИО122 свой паспорт отдала, и двоюродная сестра ФИО435. При этом ФИО527 сказал, что нужно будет ездить в организации г. ФИО497 для подписания документов. Была уверена, что ФИО527 не подведет, так как он двоюродный брат, и он всегда пользовался среди родственников большим уважением. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 ей позвонил ФИО527 и сказал, что он заедет за ней и ФИО435, нужно поехать для подписания документов. Он заехал за ними на своей автомашине, и они поехали в «Престижкредибанк», который расположен в районе ЦУМа по <адрес> г. ФИО497. Их встретил парень, который представился Свидетель №2. Он по одному человеку завел их вовнутрь, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые она не читая подписала. Таким образом, документы подписала ФИО435 и другие родственники, которых привез ФИО527. Примерно через неделю позвонил ФИО527 и сообщил, что заедет за ними, необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После как он подъехал, на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил ранее не знакомый парень, который переговорил с ФИО527. После он их по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали документы, которые не читая подписала. Таким же образом подписали документы ФИО435 и другие родственники, которых привез ФИО527. За эти действия какие-либо деньги не получила. Со слов ФИО527 узнала, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. На связь не вышли. Долгое время ФИО527 пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда получили паспорта на руки, увидела, что была прописана в <адрес>. Обстоятельства прописки ей не известны. Какие–либо налоги не платила. Печати ИП нигде заказывала. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходила и не регистрировалась. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывала. В середине июня 2015 года ее вызвали в здании УЭБ и ПК МВД по РД, где слов сотрудников полиции узнала, что на нее и других родственников был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план ИП на получение заемных средств на 13 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. В договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, в заявке на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в бизнес-плане ИП на получение заемных средств на 13 л. рукописные подписи проставлены ею, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не ею, а иным лицом. На 4 листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 рукописные записи и подписи от ее имени произведены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи (т. № л.д. 25-28);

- показания свидетеля ФИО81 на предварительном следствии ьоглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в конце 2013 года к ней пришел ее двоюродный брат Свидетель №8, сказал, что надо помочь родственнику ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО527 суть заключалась в следующем. Руководители одной из компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом. Дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. Решила помочь двоюродному брату и отдала ФИО527 свой паспорт, ФИО122 свой паспорт отдала, и двоюродная сестра ФИО434 и ее муж ФИО507. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 позвонил ФИО527 и сказал, что он заедет за ней, ФИО434 и ФИО507, нужно поехать для подписания документов. Он заехал за ними на своей автомашине, и они поехали в «ПрестижКредибанк», который расположен в районе ЦУМа по <адрес> г. ФИО497. Их встретил парень, который представился Свидетель №2. Он по одному человеку завел их вовнутрь, где сотрудники банка дали какие-то документы, которые не читая подписала. Таким образом документы подписала ФИО434, ФИО507 и другие родственники, которых привез ФИО527. Примерно через неделю позвонил ФИО527 и сообщил, что необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После как он подъехал, на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил парень, который переговорил с ФИО527. После чего он по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали документы, которые не читая подписала. Таким же образом подписали документы ФИО434, ФИО507 и другие родственники, которых привез ФИО527. Больше никуда они не ездила. За эти действия какие-либо деньги не получила. Со слов ФИО527 узнала, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. Долгое время ФИО527 пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда получили паспорта, увидела, что прописана в <адрес>. Какие–либо налоги не платила. Печати ИП нигде заказывала. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходила и не регистрировалась. В <адрес> в указанный период времени не ездили. В банк для снятия наличных денежных средств не ходила и какие-либо деньги не снимала. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывала. В середине июня 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее и других родственников был оформлены займы на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 13 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. В договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, в заявке на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4 и в бизнес-плане ИП на получение заемных средств на 11 л. рукописные подписи проставлены ею, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не ею. На 4 листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 рукописные записи и подписи от ее имени произведены не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи (т. № л.д. 6-9);

- показания свидетеля ФИО19 на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в конце 2013 года к нему пришел двоюродный брат Свидетель №8, сказал, что надо помочь их родственнику некому ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО527 суть заключалась в следующем. Руководители одной из компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Поэтому заемщиком ничего платить не придется. Заверил его и других родственников, что данная процедура законная. При этом эти люди из г. ФИО497, за оказанные услуги обещали вознаграждение при этом сумма не была озвучена. Он сразу не согласился, подумал, зачем ему в это ввязываться. Потом снова же решил помочь двоюродному брату, так как по возможности он и ему помогал, и отдал к ФИО527 паспорта жены ФИО433, дочери ФИО436 и свой. При этом ФИО527 сказал, что нужно будет ездить в организации г. ФИО497 для подписания документов. Он был уверен, что ФИО527 их не подведет, так как он двоюродный брат. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 года позвонил ФИО527 и сказал, что он заедет за ними, нужно вместе с супругой ФИО433 и дочерью ФИО436 поехать для подписания документов. Поехали с ним «Престижкредибанк», который расположен в районе ЦУМа по <адрес> г.ФИО497. Там их встретил парень, который представился Лицо №. Он по одному человеку завел их вовнутрь, где сотрудники банка дали еу какие-то документы, которые он, не читая подписал. Таким образом, документы подписала супруга и дочь. Примерно через неделю позвонил ФИО527 и сообщил, что необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После, как он подъехал, на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил парень, который переговорил с ФИО527. После он их по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали им документы, которые он, не читая подписал. Таким же образом подписали документы супруга и дочь. Более никуда не ездили. За эти действия какие-либо деньги не получили. Со слов ФИО527 узнал, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. Долгое время ФИО527 пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда получили паспорта на руки, увидел, что был прописан в <адрес>. Какие–либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходил и не регистрировался. В <адрес> в указанный период времени не ездил. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. Проценты по договору займа не платил. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В середине июня 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 на 4 л. В договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, в заявке на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, в бизнес-плане ИП на получение заемных средств на 12 л. рукописные подписи проставлены им, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не им. На 4 листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального лица по форме № Р21001 рукописные записи и подписи от его имени произведены не им (т. № л.д. 215-218);

-показания свидетеля ФИО84 З. на предварительном следствии, оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ, о том, что примерно в конце 2013 году отец - Свидетель №8, сказал, что надо помочь родственнику ФИО461. При этом есть возможность немного подзаработать. Со слов отца суть заключалась в следующем. Руководители одной компании в г. ФИО497, застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут ввиду нехватки средств, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Заверил, что данная процедура законная. При этом эти люди с г. ФИО497 за оказанные услуги обещали вознаграждение, при этом сумма не была озвучена. Решил помочь отцу, и не задумываясь отдал к нему свой паспорт, а ФИО122 он взял паспорт его брата Алхаса, а ФИО122 отец взял паспорта других их родственников. При этом отец сказал, что нужно будет ездить в организации г. ФИО497 для подписания документов. Примерно в конце февраля или в начале марта 2014 позвонил отец и сказал, что он заедет за ними и другими родственниками, нужно поехать для подписания документов. Он заехал за ними на своей автомашине, и они поехали в банк, наименование которого не помнит, помнит, что расположен в районе ЦУМа по <адрес> г.ФИО497. По приезде их встретил парень, который представился Лицо №. Он по одному человеку завел их вовнутрь, где сотрудники банка дали ему какие-то документы, которые не читая подписал. Таким образом, документы подписал брат Алхас и другие родственники, которых привез отец. Примерно через неделю отец снова к ним с братом позвонил и сообщил, что заедет за ними и другими родственниками, необходимо будет поехать в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497 для подписания документов. После, как он подъехал, они на его автомашине поехали в ФИО779, где их встретил ранее не знакомый парень, который переговорил с отцом. После он их по одному завел вовнутрь здания, где сотрудники организации дали им документы, которые не читая подписал. Таким же образом подписали и другие родственники, которых привез отец. Больше никуда не ездили. За эти действия какие-либо деньги не получил. Со слов отца узнал, что лица, которые говорили, что окажут материальную помощь, пропали. На связь не вышли. Долгое время отец пытался забрать у этих людей их паспорта. А когда получили паспорта на руки, увидел, что был прописан в <адрес>. Обстоятельства прописки ему не известны. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. В банк для снятия наличных денежных средств не ходил и какие-либо деньги не снимал. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В середине июня 2015 года ему на мобильный телефон поступил звонок, где ранее не знакомый парень представился сотрудником полиции УЭБ и ПК МВД по РД, и в ходе разговора с ним узнал, что на него и других родственников был оформлен заем на сумму около 1 млн. (т. № л.д. 179-182);

- показания свидетеля ФИО455 С.М. в судебном заседании из которых следует, что в 2014 году от своего родного брата ФИО90 узнала, что его приятель и сосед Свидетель №3 ищет людей, которые при подписании каких-то документов в г. ФИО497 могут заработать деньги в сумме 10 000 рублей. В это время была острая нужда в деньгах, с этой целью встретилась с ФИО417, который в ходе разговора пояснил, что на нее будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, ей за это ничего не будет, кредит возвращать не придется, ФИО417 заверил, что данная процедура законная, что последствий не будет.

Свидетель: Брат сказал, что Амарисаб ищет людей для подписей и что за это дают 10 тысяч рублей, нужна только копия паспорта и никаких вложений. Потом пришел Амар мы дали свои копии паспортов и брат старший сказал, что его знает, Амар объяснил, что это нужно для какого – то цеха, для приобретения оборудования, количество людей только нужно. Два раза мы ехали с ним в ФИО497, один раз я ехала с сестрой, тоже которая участвовала в этом. Один раз ехала с Амаром. Мы там подписывали документы, были окошечки, все что помню, адресов не помнит.

Примерно в конце сентября 2014 года к ним домой пришел Свидетель №3 и передал ей 10 000 рублей, которые потратила по своему усмотрению. Когда получила эти деньги в руки, ее муж ФИО104 согласился на эти действия и отдал к ФИО417 свою копию паспорта. В последующем ездил для подписания документов с ФИО417, и получил 10 000 рублей, которые потратили по своему усмотрению. В середине июня 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей (т. № л.д. 192-195);

- показания свидетеля ФИО20 в судебном заседании и на предварительном следствии оглашённых по ходатайству гособвинителя из которых следует, что примерно в конце в начале мая 2014 года от соседа Свидетель №3 узнал, что есть возможность легким способом заработать 20 000 рублей. С этой целью встретился с ним. В ходе разговора ФИО417 пояснил, что на него будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497, ему за это ничего не будет, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов в последующем обратит в свою пользу залог. Он согласился на эту сделку, так как нужны были деньги, в это время был без работы.Через несколько дней после встречи ФИО417 отдал копию своего паспорта и жены ФИО279. Примерно через неделю позвонил ФИО417 и сказал, что нужно поехать для подписания документов. Он подъехал на своей автомашине, в салоне были и другие люди, которых он возил для подписания документов. На его автомашине поехали в г. ФИО497, где на <адрес>, в районе ЦУМа г. ФИО497, зашли в кабинет нотариуса, где последний дал какие-то документы, которые не читая подписал. Таким же образом документы подписывали и другие люди, которых вместе с ним привез ФИО417. Через неделю снова позвонил ФИО417 и сообщил, что за ним заедет парень по имени ФИО454, ему необходимо с ним поехать в «Престижкредитбанк» г. ФИО497 для подписания документов. Когда он подъехал, с ним в салоне автомашины находились и другие люди, которых он, как и его, вез для подписания документов. После поехали в г. ФИО497. По приезде к одному из зданий их встретил парень, который представился ФИО397. Он завел вовнутрь какого-то банка, где сотрудники банка дали документы, которые он и другие ребята, которые приехали с ним не читая подписали. В это время ФИО397 в этих документах проставлял печати, которые были у него с собой в темном пакете. После подписания документов ФИО454 отвез домой. Примерно через пару недель позвонил Свидетель №3 и сказал, что нужно поехать для подписания документов. Он подъехал на своей автомашине, в салоне которой были и другие люди, которых он возил для подписания документов, и они поехали в г. ФИО497. По приезде к зданию, расположенному по <адрес>, их встретил парень, имени его сейчас не помнит. Этот парень завел их на второй этаж здания. Далее подвел к одному из столов, за которым сидел парень. Он дал какие-то документы, на которых он не читая поставил свои подписи. В ходе разговора с ФИО417 он сказал, что они находятся в ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778. Примерно через неделю позвонил ФИО417, сказал, что он заедет за ним, нужно поехать в банк в г. ФИО497 для подписания документов. Когда он подъехал, салоне автомашины были и другие ребята. После поехали в г. ФИО497, подъехали к зданию «Престижкредитбанка», расположенному на углу <адрес> вместе с ФИО417 вовнутрь, он переговорил с сотрудниками банка, после чего им сказали, что документы для подписания еще не готовы, ждали около часа, но ничего не получилось подписать. На следующий день или через несколько дней позвонил некий парень, который представился ФИО454, он сказал, что работает с ФИО417, предложил поехать в банк для подписания документов. По приезде в «Престижкредитбанк г. ФИО497 зашли вовнутрь, к ним подошел парень, который представился Свидетель №2. Он переговорил с сотрудницей банка, сказал, что приехали люди для подписания документов. Та была возмущена, что к ней людей привезли не в назначенное время. В этот день ничего не получилось подписать, они уехали. Примерно через неделю в банке та же сотрудница дала ему документы, которые не читая подписал. Среди этих документов увидел платежное поручение, но на сумму не обратил внимания. После никуда не ходил, на руки какие-либо деньги не получал. После в банк не ездил, какие-либо чеки на снятие денег наличными не подписывал. Договора на приобретение ТМЦ не пописывал. Примерно в конце сентября 2014 года к нему домой пришел Свидетель №3 и передал ему 20 000 рублей. Какие–либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП сам не ходил и не регистрировался. Предпринимательской деятельностью никогда не занимался. Проценты по договору займа не платил. В мае или июне 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Его супруга получала заем по данной схеме, но она ездила подписывать документы намного раньше него, примерно в начале года, где проходила аналогичные процедуры. Получила она 20 000 рублей, которые были потрачены. В настоящее время к ним домой приходят бумаги с ФНС и Пенсионного ФИО779 с требованиями оплатить долги по пенсионным отчислениям и налоги.

ФИО122 он показал, что в сборе документов ему и остальным номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который его и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Лицо №. В указанных организациях ему давали подписать какие-то документы, которые он, не читая подписывал. ФИО119 постоянно сам звонил и говорил, куда нужно поехать для подписания документов. Когда он сам не мог ехать, то ФИО119 заезжал за ним и другими номинальными индивидуальными предпринимателями, которых возил, а после подписания документов, развозил по домам (т. № л.д. 121-125, т. № л.д. 185-190);

- показания свидетеля ФИО455 Н.М. в судебном заседании и на предварительном следствии, из которых следует, что примерно в конце апреля 2014 года вместе с соседскими ребятами ФИО20, Свидетель №3 и другими ребятами вечером сидели во дворе многоэтажного дома. В ходе беседы Свидетель №3 сказал, что есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО417 суть заключалась в следующем. Руководители одной компании в г.ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом. Дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Поэтому заемщикам ничего платить не придется. Заверил, что данная процедура законная. При этом люди из г.ФИО497 за оказанные услуги готовы оплатить каждому по 20 000 рублей. Для этого необходимо дать к нему копии паспортов и несколько раз съездить в г.ФИО497 для подписания документов. Он, ФИО88 и другие ребята были уверены в ФИО417, поскольку знают его с детства. Так как нужны были деньги, он и другие согласились и отдали к ФИО417 ксерокопии своих паспортов. Примерно через неделю позвонил ФИО417 и сказал, что он заедет за ним, ему нужно вместе с ним поехать для подписания документов. После как он заехал за ним, они поехали с ним в нотариальную контору, которая располагалась по <адрес> г. ФИО497. Вместе с ФИО417 зашел вовнутрь, дали какие-то документы, которые не читая подписал. Примерно через две недели позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ним, необходимо будет поехать в банк для подписания документов. После как он подъехал, на автомашине ФИО417 поехали в банк «Кредитинвест», расположенный на углу улиц Чернышевского и ФИО388 г. ФИО497. По приезде вошли внутрь. ФИО417 поговорил с одним из сотрудников, после чего их подвели к другому сотруднику банка, который дал документы. Указанные документы не читая подписал, в это время рядом стоял и сам ФИО417. Примерно через полторы недели позвонил ФИО417 и сказал, что нужно поехать для подписания документов. В это время он созвонился с ФИО397, после чего ФИО417 подъехал за ними и отвез на своей автомашине в г.ФИО497, где ФИО417 завел его в здание, расположенное по <адрес>. С его слов узнал, что это ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Поднялись на четвертый этаж здания, ФИО417 поговорил с сотрудником ФИО779, после чего подошли к одному из столов, за которым сидел парень, он дал какие-то бумаги формата А-4, на которых по их указанию поставил подписи. Примерно в середине июня 2014 года на мобильный телефон позвонил некий парень, который представился ФИО454, он сказал, что работает с ФИО417, нужно в двух документах поставить подписи. Он сказал, что подъехать не может. Тот сказал, что сам подъедет, он назвал адрес тещи по <адрес>, где находился на тот момент. Когда этот ФИО454 ему позвонил, он спустился, и увидел в салоне автомашины двоих ребят. Один из них вышел и подошел к нему и представился ФИО454. Он дал денежный чек и еще один документ, наименование которого сейчас не помнит, показал, где подписаться, после чего в этих документах он поставил подписи. В конце июля 2014 года его сосед ФИО88, который ФИО122 ездил для подписания документов, передал ему 20 000 рублей, сказал, что эти деньги передал ФИО417 в качестве обещанного вознаграждения за подписание документов. Указанные деньги потратил по своему усмотрению. В январе 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 10 л. Предъявленные для обозрения документы внимательно осмотрел. Рукописные подписи в указанных документах проставлены им.

- показания свидетеля ФИО91 в судебном заседании который подтвердил свои показания на предварительном следсатвии о том, что в мае 2014 года от своего зятя Свидетель №3 узнал, что есть возможность легким способом заработать 25 000 рублей. В ходе разговора ФИО417 пояснил, что на него будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497. В качестве вознаграждения было обещано 25 000 рублей. Так как ФИО417 знал с детства, подумал, что он его не подведет, поэтому он согласился и отдал ему копию своего паспорта и ездил с ним по различны организациям для подписания документов.

ФИО122 в сборе документов ему и остальным номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который его и остальных возил в ФИО779 микрофинасирования, в банк и другие организации, где их всегда встречал Свидетель №2. В указанных организациях ему давали подписать какие-то документы, которые он не читая подписывал. ФИО119ФИО122 возил его в нотариальную контору, где он подписал доверенность, однако содержание доверенности, а ФИО122, на чьё имя выдавалась доверенность и с какими правами, ему неизвестно, так как содержание данной доверенности он не читал (т. № л.д. 28-31, т. № л.д. 175-179);

- показания свидетеля ФИО92 в судебном заседании и на предварительном следствии, которые оглашены по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что примерно в конце апреля 2014 года услышал, что его родственник Свидетель №3 при подписании документов дает 20 000 рублей. В это время в его семье было трудное материальное положение, нужны были деньги. С этой целью встретился ФИО417, который сказал, что есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО417 суть заключалась в следующем. Руководители одной компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса, на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем, эта организация взыщет это имущество в свою пользу, в счет погашения долга и процентов. Поэтому заемщиком ничего платить не придется. Заверил, что данная процедура законная. При этом эти люди с г. ФИО497 за оказанные услуги готовы оплатить каждому по 20 000 рублей. Для этого необходимо дать ему копии паспортов и несколько раз съездить в г. ФИО497 для подписания документов. Он согласился, так как нужны были деньги, и привлек для этого дела свою супругу ФИО93. Отдали ФИО417 ксерокопии своих паспортов и ждали его звонка. Примерно через неделю позвонил ФИО417 и сказал, что он заедет за ними, им нужно вместе с супругой ФИО440 поехать для подписания документов. После ФИО417 отвез на своей автомашине в г. ФИО497, где по приезде ФИО417 завел в здание, расположенное по <адрес>. С его слов узнал, что это ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Поднялись на четвертый этаж здания, ФИО417 поговорил с сотрудником ФИО779, после чего они подошли к одному из столов, за которым сидела девушка. Она дала какие-то бумаги формата А-4, на которых по их указанию он поставил подписи. ФИО122 документы подписала супруга ФИО440. Подписываемые документы не читал. Примерно через две недели позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ними, необходимо будет поехать в банк для подписания документов. После, как он подъехал, на его автомашине поехали в «Престижкредибанк», расположенный на углу улиц Чернышевского и Батырая г. ФИО497. По приезде вошли вовнутрь. ФИО417 с одним из сотрудников переговорил, после чего их подвели к другому сотруднику банка, который ему и супруге дал документы. Указанные документы, не читая подписал, в это время с ним рядом с ними стоял и сам ФИО417. В конце июля 2014 года Свидетель №3 приехал к ним домой и передал им 40 000 рублей, по 20 000 рублей на каждого. Какие-либо налоги не платил. Печати ИП нигде заказывал. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходил и не регистрировался. В банк для снятия наличных денежных средств не ходил и какие-либо деньги не снимал. Какие-либо договора на приобретение ТМЦ не подписывал. В середине 2015 его вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП на получение заемных средств на 12 л. Рукописные подписи в указанных документах проставлены им, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не им.

ФИО122 он показал, что в сборе документов ему и остальным номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который его и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Лицо №. В указанных организациях ему давали подписать какие-то документы, которые он не чиатя подписывал. По указанию ФИО119 он вместе с Свидетель №3 ездил в нотариальную контору, где его уже там встречал ФИО119, заводил в помещение нотариата для подписания доверенности, однако содержание доверенности, а ФИО122, на чьё имя выдавалась доверенность и с какими правами, ему неизвестно, так как содержание данной доверенности он не читал (т. № л.д. 101-104, т. № л.д. 216-220);

-показания свидетеля ФИО455 Р.М. в судебном заседании и на предварительном следствии, которые оглашены по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что примерно в конце апреля 2014 года они с супругом ФИО439 узнали, что родственник Свидетель №3 при подписании документов дает 25 000 рублей. В это время в семье было трудное материальное положение, нужны были деньги. С этой целью они встретились ФИО417, который сказал, что есть возможность немного подзаработать. Со слов ФИО417 суть заключалась в следующем. Руководители одной из компании в г. ФИО497 застраивают многоэтажный жилой дом, дом они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса, на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как заинтересованные лица закладывают в ФИО779 свое имущество в качестве залога. В последующем, эта организация взыщет это имущество в свою пользу в счет погашения долга и процентов. Поэтому заемщиком ничего платить не придется. При этом эти люди из ФИО497 за оказанные услуги готовы оплатить каждому по 25 000 рублей. Необходимо дать к ему копии паспортов и несколько раз съездить в г. ФИО497 для подписания документов. Они отдали ФИО417 ксерокопии своих паспортов и ждали его звонка. Примерно через неделю к супругу ФИО439 позвонил ФИО417 и сказал, что он заедет за ними, нужно поехать для подписания документов. После ФИО417 отвез на своей автомашине в г. ФИО497, где ФИО417 завел в здание, расположенное по <адрес>. С его слов узнали, что это ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Поднялись на четвертый этаж здания. ФИО417 поговорил с сотрудником ФИО779, после чего они подошли к одному из столов, за которым сидела девушка. Она дала какие-то бумаги формата А-4, на которых по их указанию поставила подписи. ФИО122 документы подписал супруг ФИО439. Подписываемые документы не читала. Через неделю позвонил ФИО417 и сообщил, за ними заедет парень по имени ФИО454, необходимо будет с ним поехать в «Престижкредитбанк» г. ФИО497 для подписания документов. Когда он подъехал, с ним в салоне автомашины находились и другие люди, которых он вез для подписания документов. После поехали в г. ФИО497, подъехали к зданию «Престижкредитбанк», расположенному на углу <адрес> вместе с ФИО454 вовнутрь, он переговорил с сотрудниками банка, после чего им сказали, что документы для подписания еще не готовы, ждали около часа, но ничего не получилось подписать. Примерно через две недели позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ними, необходимо будет поехать в банк для подписания документов. После как он подъехал, на его автомашине поехали в банк «Престижкредибанк», где уже были в первый раз. По приезде вошли вовнутрь. ФИО417 переговорил с одним из сотрудников, после чего подвели к другому сотруднику банка, который им дал документы. Указанные документы, не читая подписала, в это время рядом с ними стоял и сам ФИО417. В конце июля 2014 года Свидетель №3 приехал домой и передал 50 000 рублей, по 25 000 рублей на каждого в качестве вознаграждения за подписание документов. В середине июня 2015 года ее вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где со слов сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей.

ФИО122 она показала, что в сборе документов ей и остальным номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который ее и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Свидетель №2. В указанных организациях ей давали подписать какие-то документы, которые она не чиатя подписывала. ФИО119ФИО122 возил ее в нотариальную контору, где она подписала доверенность, однако содержание доверенности, а ФИО122, на чьё имя выдавалась доверенность и с какими правами, ей неизвестно, так как содержание данной доверенности она не читала. После подписания документов, ФИО119 развозил всех номинальных индивидуальных предпринимателей по домам. Ей известно, что помимо нее ФИО119 помог со сбором документов многим другим номинальным индивидуальным предпринимателям (т. № л.д. 168-171, т. № л.д. 210-214);

- показания свидетеля ФИО455 З.С. в судебном заседании и на предварительном следствии, которые оглашены по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ, из которых следует, что примерно в конце апреля или в начале мая 2014 года от своего родного брата ФИО17 узнала, что их сосед Свидетель №3 сводит с людьми, которые при подписании каких-то документов в г. ФИО497 дают деньги в сумме 10 000 рублей. В это время была острая нужда в деньгах, с этой целью встретилась с ФИО417, который в ходе разговора пояснил, что на нее будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество в г. ФИО497. Кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает эти кредиты, в счет взыскания кредита и процентов, в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество, которое будет изначально предоставлено этими лицами. ФИО417 заверил, что данная процедура законная, что последствий не будет. Многие так делают. А для этой процедуры нужная ее копия паспорта. В качестве вознаграждения было обещано 10 000 рублей. Через несколько дней после встречи, он позвонил, они встретились, и она отдала ему копию своего паспорта. Примерно через позвонил ФИО417 и сказал, что нужно поехать для подписания документов. Он подъехал на своей автомашине, в салоне которой были и другие люди, которых он возил для подписания документы. После они на его автомашине поехали в г. ФИО497, где на <адрес> в районе ЦУМа г.ФИО497 зашли в кабинет нотариуса, где нотариус дал какие-то документы, которые она не читая подписала. Таким же образом документы подписывали и другие люди, которых вместе с ней привез ФИО417. Через неделю снова позвонил ФИО417 и сообщил, что он заедет за ней. Когда он подъехал, с ним в салоне автомашины находились и другие люди, которых он, как и ее вез для подписания документов. После поехали в г. ФИО497. По приезде к одному из зданий, их встретил парень, который представился ФИО397. Он завел их вовнутрь какого-то банка, где сотрудники банка им дали документы, которые он и другие ребята, которые приехали с ними не читая подписали. В это время ФИО397 в этих документах проставлял печати, которые были у него с собой в темном пакете. Примерно через пару недель позвонил Свидетель №3, который сообщил, что он заедет за ней, нужно поехать в г.ФИО497, после чего он ее с другими людьми отвез г. ФИО497 к зданию по <адрес> для подписания документов. Там их встретил ФИО397. Со слов ФИО417 узнала, что они приехали в ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778. ФИО397 завел их на второй этаж здания ФИО779. Далее подвел к одному из столов, за которыми сидели парень и девушка. Они им дали какие-то документы, на которых она не читая поставила свои подписи. В это время ФИО397 при ней в указанных документах поставил какие-то печати, которые у него были с собой в пакете. Примерно в конце сентября 2014 года к ним домой пришел Свидетель №3 и передал ей 10 000 рублей, которые она потратила по своему усмотрению. Какие–либо налоги не платила. Печати ИП нигде заказывала. В ФНС для регистрации в качестве ИП сама не ходила и не регистрировалась. В январе 2015 года ее вызвали УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнала, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ему для обозрения представляется следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП ФИО455 З.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика ФИО455 З.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП ФИО455 З.С. на получение заемных средств на 11 л. Рукописные подписи в указанных документах проставлены им, а в графах указанных документов рукописные записи произведены не им.

ФИО122 она показала, что в сборе документов ей и остальным номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который ее и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Свидетель №2. В указанных организациях ей давали подписать какие-то документы, которые она не чиатя подписывала. После подписания документов, ФИО119 развозил всех номинальных индивидуальных предпринимателей по домам. Ей известно, что помимо нее ФИО119 помог со сбором документов многим другим номинальным индивидуальным предпринимателям (т. № л.д. 6-9, т. № л.д. 180-184);

- показания свидетеля Свидетель №8 в судебном заседании т на предварительном следствии, которые оглашены по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что примерно в декабре 2013 года к нему подошел его дальний родственник по имени ФИО132, попросил помочь найти людей для своего друга Давлетгерея. При этом сказал, что есть возможность немного подзаработать. Суть заключалась в том, что Давлетгерей с компаньонами застраивает многоэтажный жилой дом, однако они достроить не могут, поэтому они хотят получить кредит в банке, но банк их большими процентами душит, поэтому они оформляют микрозаймы в каком-то ФИО779 для развития бизнеса, на лиц под маленькие проценты. При этом заемщикам ничего платить не придется, так как Давлет закладывают в ФИО779 свое имущество, то есть земельный участок и дом в качестве залога. В последующем эта организация взыщет это имущество в свою пользу, в счет погашения долга и процентов. Поэтому заемщиком ничего платить не придется. Заверил, что данная процедура законная. При этом за оказанную помощь обещали материально вознаградить, но конкретная сумма не была озвучена. После этого ему была организована встреча с Давлетгереем, который подтвердил слова ФИО461, при этом еще раз заверил, что данная процедура законная, переживать за это не стоит. Он согласился помочь им, они обменялись с Давлетгереем номерами телефонов, после разошлись. С этой целью он привлек для этого дела своих близких и родственников, которые в это время временно проживали в г. ФИО497, они полностью доверились ему, так как знают его как человека порядочного, родственники и близкие согласились отдать свои паспорта. В последующем он передал наши паспорта Давлетгерею. В это время сказал Давлетгерею (далее – Давлет), что на него имеется оформленный потребительский кредит, будет ли помеха при оформлении займа на него. Он сказал, что вероятней всего с ним могут возникнуть определенные затруднения, добавил, что как-нибудь в другой раз оформить на него заем, и вернул его паспорт. После передачи он сказал, что ему и родственникам необходимо ездить в г. ФИО497 для подписания документов. Примерно в начале марта 2014 позвонил Давлет и сказал, чтобы он привез людей для подписания документов в г. ФИО497 к отделению «Престижкредитбанка», который расположен по <адрес> он позвонил к своим родственникам и сказал, чтобы они подъехали к указанному банку в назначенное время. Он на своей автомашине отвез сыновей и сестер, которых привлек на это дело. По приезде их там встретил парень, который представился Свидетель №2, он по одному заводил людей в этот банк, где они ставили подписи в документах. В это время находился внутри банка и наблюдал за происходящим, после подписания документов девушка плотного телосложения, которая была с ФИО397, ставила печати на этих документах, которые у нее были с собой в темном пакете. Примерно через неделю снова позвонил парень, сказал, что он от Давлета, попросил, чтобы привез его близких и родственников для подписания документов в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, который расположен по <адрес> г. ФИО497. Он на своей автомашине привез сыновей и сестер к зданию ФИО779, там их встретил парень, который представился ФИО119, он завел на четвертый этаж здания, где сотрудники организации дали родственникам документы для подписания. Он был внутри здания ФИО779. После подписания документов они уехали домой. Время от времени его начали тревожить родственники, просили, чтобы он вернул их паспорта, они не могут передвигаться и выезжать за пределы. Он неоднократно звонил Давлету, говорил, чтобы он вернул паспорта родственников, однако Давлет обещал вернуть паспорта, однако начал пропадать, на звонки не отвечать. Какое-либо материальное вознаграждение он не получил, хотя было обещано родственникам, что будет материальное вознаграждение за эти действия. Тогда он позвонил ФИО461, сказал, что он его сильно подвел. Какие-либо вознаграждения, которые были обещаны ему и родственникам Давлет не выплатил, к тому же скрывается от него, попросил его, чтобы он вернул паспорта близки и родственников, которые в то время были переданы Давлету. ФИО461 сказал, что он выйдет на Давлета, постарается вернуть паспорта. Примерно в мае или в конце июня 2014 года ему на мобильный телефон позвонил парень, который представился ФИО390, сказал, что он хочет передать паспорта. Он с ним встретился по <адрес> г. ФИО497, где он передал паспорта родственников. В последующем оказалось, что Давлет каким-то образом их прописал в городе Хасавюрте для какой цели ему не известно. С того времени Давлета и его родственника по имени ФИО461 не видел. Какие–либо налоги его родственники не платили. Печати индивидуального предпринимателя нигде не заказывали. В ФНС для регистрации в качестве ИП не ходили и не регистрировались, иначе он бы знал об этом, поскольку только он возил их во все организации для подписания документов. В <адрес> в указанный период не выезжали. Предпринимательской деятельностью близкие и родственники никогда не занимались, и в настоящее время не занимаются. Проценты по договору займа не платили, и платить не собираются, так как они какие-либо деньги не получали. В банке при подписании документов какие-либо деньги им не давали. В июне 2015 года его вызвали в УЭБ и ПК МВД по РД, где от сотрудников полиции узнал, что на его близких и родственников были оформлены займы на сумму до 1 млн. рублей.

ФИО122 он показал, что в сборе документов ему и его родственникам - номинальным индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который говорил, куда и в какую организацию нужно поехать для подписания документов, встречал его в ФИО779, в банке и других организациях. В указанных организациях ему давали подписать какие-то документы, которые он не читая подписывал (т. № л.д. 72-75, т. № л.д. 169-174);

- показания потерпевшей ФИО313 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ о том, что примерно в 2007 году они вместе с супругом купили земельный участок по <адрес>.ФИО497, на котором начали строить двухэтажный жилой дом, куда хотели переехать жить со всей семьей. В связи с материальными затруднениями, стройка дома у них затянулась, а после смерти супруга, строительство дома, так осталось не завершенным. Земельный участок и разрешение на строительство дома изначально было оформлено на нее. На указанные объекты недвижимости у нее имеются соответствующие правоустанавливающие документы, ксерокопии которых будут приложены к настоящему допросу. Зная, что в материальном плане она не сможет достроить данный дом, решила продать данный земельный участок с расположенным на нем недостроенным зданием. Неоднократно обращалась в различные агентства недвижимости, с целью продажи вышеуказанного имущества. В том числе обращалась к знакомым и родственникам, которые ФИО122 подыскивали возможных покупателей.

Примерно в конце января 2015 года случайно узнала, что ее участок и домовладение по адресу: РД, г. ФИО497, 88 «Б», участок 40, вместе с недостроенным зданием в качестве обеспечения займов, заложено в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Она была в шоковом состоянии, в панике позвонила своему зятю – Курмаалиеву ФИО464 (муж дочери Зухры), и сказала, чтобы он немедля разобрался в этой проблеме, так как свое имущество она не продавала и в ФИО779 не закладывала. По ее просьбе ФИО464 ездил ФИО779, где ему действительно сказали, что ее недвижимость ими обременена, то есть находиться в залоге, причем не ею, а якобы новым собственником – ФИО312, которую она вообще не знает и не была с ней когда-либо знакома. Принадлежащее ей имущество не продавала, какие-либо договора купли-продажи не подписывала. После шокирующих для нее сведений, сразу начала выяснять, каким образом к мошенникам могли попасть в руки ее документы. При разговоре со своим ФИО135ФИО464, который ФИО122 помогал подыскивать клиентов для продажи вышеуказанной недвижимости, стало известно, что его друг и он же его родственник - ФИО133 в поисках продавца брал у него копии документов на ее недвижимость. В последующем он пропал. Не исключает, что в этой мошеннической афере по отчуждению ее имущества может быть причастен ФИО462, так как знающие его люди о нем отзываются не очень лестно, как лицо склонное совершению таких действий. Насколько ей известно, в начале этого года ФИО462 из-за возникших проблем покинул страну, и скрывался в Турции у своей родной сестры. Весной этого года стало известно, что ФИО462 въехал в Россию и проживает в настоящее время в <адрес> у своего родного брата, имени которого она не знает. По факту мошенничества, то есть незаконного отчуждения ее недвижимости, обратилась с заявлением в ОМВД России по <адрес> г. ФИО497, где возбудили уголовное дело и признали ее потерпевшей по уголовному делу. Из заключений почерковедческих экспертиз следует, что в договоре купли-продажи и передаточном акте, рукописные записи и подписи, произведенные от ее имени, были поддельными. В настоящее время следствие продолжается. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор купли- продажи земельного участка с жилым домом от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> «б», участок №, на 1 л. и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. В графах «Продавец» «ФИО650» рукописные записи и подписи произведены ни ею, а иным лицом (т.84 л.д.169-172);

- показания свидетеля ФИО463 С.И. в судебном заседании и на предварительном следствии, которые оглашены по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что примерно в середине июня 2014 года, ей и другим ее сестрам позвонила двоюродная сестра ФИО89, которая сказала, что есть возможность заработать 10 000 рублей. Для этого нужна копия паспорта, и в последующем поставить в бумажках подписи. Якобы у ее мужа Свидетель №3 в г. ФИО497 есть знакомые, через которых он все это делает. При этом заверила, что вся процедура законна. К тому времени, со слов ФИО393, она уже отдала документы, и прошла все необходимые процедуры, ждет получения денег. Поскольку в это время она находилась дома без работы, согласилась, так как лишние деньги ей не помещали бы. Об этом узнали и другие родственники, в том числе и ее родная сестра ФИО430. Примерно через несколько дней ФИО417 подъехал к ним домой, она и другие сестры передали к нему копии своих паспортов и копию паспорта дяди ФИО134. Перед отъездом ФИО389 сказал, что когда надо будет проставить подписи в документах, он даст знать. К тому времени двоюродная сестра ФИО393 уговорила других двоюродных сестер и других родственников, которые ФИО122 отдали документы и ждали, пока их вызовут для подписей. Примерно через пару недель позвонила сестра и сообщила, что звонил Свидетель №3. Сказал, что нужно поехать в г. ФИО497, где их уже ждут. Нужно в определенных документах поставить подписи. Приехал ФИО417, они все на его автомашине поехали в г.ФИО497, где на <адрес> встретил парень, который представился ФИО397, завел вовнутрь здания, который, как она потом поняла, был банком. Далее, ФИО397 провел к одному из столов, за которым сидела девушка, она подала уже заранее подготовленные документы, в которых она не читая поставили подписи. После ФИО417 сказал, что нужно будет таким же образом поехать еще два раза и поставить подписи. Примерно через пару недель позвонил Свидетель №3, который сообщил, что он заедет за ними, нужно поехать в г. ФИО497, после чего он на своей автомашине в том же составе отвез в г. ФИО497 к зданию по <адрес> потом с его слов узнали, это был ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778. Там их снова встретил ФИО397, завел на второй этаж здания ФИО779. Далее подвел к столу, за которым сидели парень и девушка, они дали ей и другим родственникам пустые листы формата А-4, в них она поставила свои рукописные подписи. Когда спросили, почему листы пустые, они ответили, что это так надо, чтобы постоянно не ездить. Примерно в конце августа 2014 года, ФИО397 снова всех отвез в банк на <адрес> г. ФИО497, где были в первый раз. К тому времени там ждал ФИО397. Провел вовнутрь, и в кассе девушка дала ей какие-то документы, она их не читая подписала. Таким же образом подписали и другие родственники, с которыми она все время ездила. Примерно в конце октября 2014 года к ним домой пришел Свидетель №3, и передал ей и сестрам по 10 000 рублей. Какие-либо налоги не платила. Печати ИП ФИО463 С.И. нигде заказывала. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, и бизнес-план ИП ФИО463 С.И. на получение заемных средств на 11 л. формата А-4., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, формата А-4, заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «ПрестижКредит Банк» на 1 л. формата А-4, договор № Банковского счета (в валюте РФ) от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, приложение к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» на 1 л. формата А-4, опросный лист индивидуального предпринимателя ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л. формата А-4, квитанция об оплате госпошлины в ФНС на сумму 800 руб. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № на 4 л. формата А-4. Рукописные подписи в трех листах договора займа учинены ею, в четвертом листе данного договора, рукописные подписи учинены не ею. В заявке на предоставление займа на ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете заемщика ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ подписи и текст в указанных документах учинены не ею. В бизнес-плане, в графе «утверждаю» ИП ФИО463 С.И. подпись учинена не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи. В платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ формата А-4, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «ПрестижКредит Банк» формата А-4, в договоре № Банковского счета (в валюте РФ) формата А-4 от ДД.ММ.ГГГГ рукописные записи и подписи проставлены не ею, а иным лицом. В приложении к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» формата А-4 рукописные подписи проставлены ею, а записи сделаны не ею, а другим лицом. В опросном лисите ИП ФИО463 С.И. на 4 л. в графах подпись поставлена ею, а рукописные записи в графах указанного документа выполнены не ею, а иным лицом. В квитанции об оплате госпошлины в ФНС на сумму 800 руб. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. рукописная подпись не ее. В заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № формата А-4 на 4 листе указанного документа рукописные записи и подписи ее, а рукописные записи в графах первых трех листов указанного документа выполнены не ею. Хочет добавить, когда их ФИО417 возил для подписания документов, у парня по имени ФИО397 в пакете видела много печатей. Видимо от их имени печати изготовил он и проставлял их в документах. Куда бы их не возили, там бывал ФИО397, где у него везде было со всеми обговорено (т. № л.д. 49-53);

- показания свидетеля ФИО98 в судебном заседании, которая подтвердила свои показания на предварительном следствии о том, что примерно в середине июня 2014 года ей и другим моим сестрам позвонила ее двоюродная сестра ФИО89, которая сказала, что есть возможность заработать 10 000 рублей. Для этого нужна копия паспорта и в последующем поставить в бумажках подписи. У ее мужа ФИО463 Омаисаба в г. ФИО497 есть знакомые, через которых он все это делает. При этом заверила, что все законно. К тому времени, со слов ФИО393, она уже отдала документы и прошла все необходимые процедуры, ждет получения денег. Поскольку в это время находилась дома без работы, согласилась. С учетом того, что ФИО393 заверила, что вся эта процедура законная, она согласилась. Об этом узнали и другие родственники, в том числе и ее родная сестра ФИО430. Примерно через несколько дней ФИО417 подъехал домой, и она передала ему копию своего паспорта и копию паспорта отца ФИО134. К тому времени двоюродная сестра ФИО393 уговорила и других двоюродных сестер, ФИО430 и дядю ФИО106 Габиба, которые ФИО122 отдали документы и ждали, пока их вызовут для подписей. Примерно через пару недель на мобильный телефон позвонил Свидетель №3 и сказал, что нужно поехать в г. ФИО497, где уже ждут. Нужно в определенных документах поставить подписи. Они все на автомашине ФИО417 поехали в г. ФИО497, где на <адрес> их встретил парень, который представился ФИО397, завел вовнутрь здания, который, как потом поняла, был банком. ФИО397 провел к одному из столов за которым сидела девушка. Она подала уже заранее подготовленные документы, в которых она и другие родственники не читая поставили подписи. Примерно через пару недель позвонил парень по имени ФИО397, который на своей автомашине в том же составе отвез их г. ФИО497 к зданию по <адрес>, как потом с его слов узнала, это был ФИО779 микрофинансирования субъектов среднего и малого предпринимательства Республики ФИО778. Там завели их на второй этаж здания. Далее подвел к столу, за которым сидел парень и девушка, которые дали ей и другим родственникам пустые листы формата А-4, на которых она поставила свои подписи. Когда спросили, почему листы пустые, они ответили, что это так надо, чтобы постоянно не ездит. Примерно в конце августа 2014 года, ФИО397 снова всех отвез в банк на <адрес> г. ФИО497, где были в первый раз. К тому времени там ждал парень по имени Давлетгереей. Провел их во внутрь, и в кассе девушка дала какие-то документы, она их не читая подписала. Таким же образом подписали и другие ее родственники. Примерно в конце октября 2014 года, к ним домой пришел Свидетель №3 и передал ей и ее сестрам по 10 000 рублей. Какие-либо налоги она не платила. Печати ИП ФИО98 нигде заказывала. В январе 2015 года от сотрудников полиции узнал, что на нее был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Ей для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика ФИО98от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП ФИО98 на получение заемных средств на 9 л. формата А-4., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «ПрестижКредит Банк» на 1 л. формата А-4, договор № Банковского счета (в валюте РФ) от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, приложение к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» на 1 л. формата А-4, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № на 4 л. формата А-4. Рукописные подписи в трех листах договора учинены ею, в четвертом листе данного договора, рукописные подписи учинены не ею. В заявке на предоставление займа на ИП ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете заемщика ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ рукописные подписи учинены ею, рукописный текст в указанных документах учинен не ею. В бизнес-плане в графе «Утверждаю» ИП ФИО98 рукописная подпись учинена не ею, а иным лицом с подражанием ее подписи. В платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ формата А-4, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ формата А-4, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО98 от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «ПрестижКредит Банк» формата А-4, в договоре № Банковского счета (в валюте РФ) от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, и в приложение к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» формата А-4, рукописные подписи и записи учинены не ею. В заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № формата А-4 на 4 листе указанного документа рукописные записи написаны другим лицом, рукописная подпись на 4 листе документа поставлена ею. В платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, рукописная подпись поставлена ею (т. № л.д. 42-46);

-показания свидетеля ФИО99 в судебном заседании из которых следует, что в 2014 году, её мать расказала, что девушка по имени Ася, которая арендует кафе, где она работает поваром, неоднократно предлагала ей за 10 000 рублей поставить подписи в документах, якобы социального опроса населения по поводу возведения многоэтажных домов в г. ФИО497. ФИО135 она обратилась к этой Асе, которая объяснила, что застройщик планирует снести старые дома и построить новые построки, а подписи ему нужны для предоставления в администрацию города, что горожане не имеет каких-либо претензий. При этом застройщик платит 10 000 рублей за подписи в документах. Она согласилась и передала Асе копию паспорта и ИНН. ФИО135 по предложению Аси и других лиц она подписывала чистые листы в разных организациях. В сборе документов ей помогал подсудимый ФИО456 Р.Д., который ее и остальных возил в разные организации для подписания документов, за что через Асю ей передали 9000 рублей;

-показания свидетеля ФИО100 в судебном заседании из котоорых следуеет, что он поддерживает свои показания на предварительном с ледствии о том, что в апреле 2014 года его знакомый ФИО88 свел его с парнем по имени ФИО389, через которого он оформлял документы. При встрече ФИО389 заверил его в законности всей процедуры регистрации его ИП и получения денег и взял у него паспорт. ФИО135 он ходил с ФИО389 к нотариусу,ФИО779 микрофинансирования, банк иподписывал документы которые давали ему на подпись. После этого ФИО389 дал ему 10 или 11 тысяча рублей;

-показания свидетеля ФИО101 в судебном заседании о том, что примерно в апреле 2014 года его приятель по имени ФИО400 сказал, что их общий приятель Свидетель №3, при подписании документов дает деньги. Он согласился и дал ему паспорт. После этого он с ФИО417 ездили к нотариусу в ФИО779 микрфинансированя, банк и подписывал документы, которые давали ему на подпись. За это ФИО400 передал ему 10000 рублей;

- показания свидетеля ФИО102 в судебном заседании и на предвариельном следствии, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что примерно в апреле 2014 года он случайно на рынке <адрес> встретил своего приятеля Свидетель №3, который в ходе беседы предложил заработать. Со слов ФИО417 суть заключалась в следующем. На него будет оформлен кредит некими лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество, ему за это ничего не будет, кредит возвращать не придется, так как кредитная организация, которая выдает кредит, в счет взыскания кредита и процентов, в последующем обратит в свою пользу залоговое имущество. ФИО417 заверил его, что данная процедура законная, что последствий не будет. Многие так делают. А для этой процедуры нужна копия его паспорта, где в последующем нужно будет поехать в г.ФИО497 для подписания документов. В качестве вознаграждения ему было обещано 25 000 рублей. Так как ФИО417 знал с детства, подумал, что он его не подведет, доверился ему, учитывая свое материальное положение, согласился. Через несколько дней после встречи, он позвонил ему, и они встретились, где он отдал к нему копию своего паспорта. Примерно в середине июля 2014 года к нему позвонил ФИО417 и сообщил, что ему необходимо будет поехать в г. ФИО497 для подписания документов. На следующий день на его автомашине и с другими ранее ему не знакомыми ребятами поехал в г. ФИО497, где по приезду, ФИО417 завел их в здание, расположенное по <адрес>, где на втором этаже здания они подошли к одному из столов, за которыми сидел парень и девушка. Они дали ему чистые листы бумаги формата А-4, на которых по их указанию он поставил подписи. ФИО122 подписали аналогичные документы и другие ребята, которые были с ним. После ФИО417 отвез их обратно в <адрес>. Примерно через пару недель, в таком же составе, они снова поехали в указанную организацию, потом он понял, что это был ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. Они снова подписали какие-то документы, содержание которых он вообще не читал. Примерно через пару недель, в том же составе на автомашине ФИО417, поехали в г. ФИО497. По приезде ФИО417 завел их в какое-то здание, как он понял, это был банк, там им дали какие-то документы, где он не читая поставил в них свои подписи.

Примерно в конце августа или в начале сентября 2014 года, в том же составе на автомашине ФИО417 поехали в банк г. ФИО497, где уже были ранее. В это время к ним подошел ранее не знакомый парень по имени ФИО397, который вместе с ними ходил по банку. Он в порядке очереди подошел в отделение кассы, где кассирша дала какие-то чеки, в которых он поставил подписи. После ФИО417 их всех увез домой. Примерно в середине сентября 2014 г. ему на мобильный телефон позвонил ФИО417, попросил его, чтобы он вышел во двор дома, где передал ему 25 000 рублей, которые он использовал по своему усмотрению. Какие–либо налоги не платил. В ФНС на регистрацию в качестве ИП и для получения ИНН в качестве физического лица не ходил, какие-либо документы сам лично для регистрации не подавал. Печати не заказывал, и в документах их не проставлял. Какие документы подписывал, никогда не вникал, поэтому уверенно не может сказать, какие именно документы, он подписывал. Данный заем (кредит) не собирался погашать, так как ранее его заверил ФИО417, что данный заем будет взыскан организацией с залогового имущества. В январе 2015 года ему позвонил сотрудник УЭБ и ПК МВД по РД, которому он дал пояснения по обстоятельствам проводимой проверки. Со слов сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Он эти деньги не получал, кто и для каких целей получил и использовал полученные на него заемные средства ему не известно. Ему следователем для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; анкета заемщика ИП ФИО102 на 1 л.; заявка на предоставление займа ИП ФИО102 на 1 л.; бизнес - план на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л.; карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ в Махачкалинском филиале ООО КБ «ПрестижКредитБанк» на 1 л.; договор № Банковского счета (в валюте РФ) от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; приложении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ - Тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» на 1 л.; опросный лист индивидуального предпринимателя на 7 л.; квитанция об оплате от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. и заявление о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя на 4 л по форме № Р21001. Рукописные записи и подписи от его имени в графах предоставленных документов выполнены не им, а иным лицом с подражанием его подписи. В заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя на 4 л по форме № Р21001 на четвертом листе рукописные записи «ФИО102» и подпись похоже выполнены им. Хочет добавить, что когда ФИО417 их возил для подписания документов, он у парня по имени ФИО397 в пакете видел много печатей. Видимо, от их имени печати изготовил он и проставлял в документах. Куда бы их не возили, там бывал ФИО397, и везде было со всеми все обговорено. Когда они были в ФИО779, их все время обслуживала одна девушка, имени ее не знает, но из ситуации понял, что она была с ним заодно.

ФИО122 он показал, что в сборе документов ему и остальным «номинальным» индивидуальным предпринимателям помогал ФИО119, который его и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Свидетель №2. В указанных организациях ему давали подписать какие-то документы, которые он не чиатя подписывал.

После того, как ФИО779 на его расчётный счёт были перечислены денежные средства, Свидетель №3 сказал, что ему необходимо поехать в отделение «Сбербанка» для получения поступивших денежных средств. Когда он вместе с Свидетель №3 прибыли в отделение указанного банка <адрес>, там их встретил ФИО119. В кассе ему были выданы денежные средства в размере 695 000 рублей, после чего он в присутствии Свидетель №3 указанные денежные средства отдал ФИО119. Всего он передал к ФИО119 695 000 рублей, после чего ФИО454 пересчитал деньги, и из указанной суммы денег отдал к Свидетель №3 305 000 рублей, а оставшиеся 390 000 рублей оставил себе. ФИО135, спустя несколько дней приехал к нему домой и во дворе в качестве вознаграждения дал ему 25 000 рублей (т. № л.д. 183-187, т. № л.д.191-195). Свидетель ФИО559 Т.А. полностью подтвердил свои показания на предварительном следствии;

- показания свидетеля ФИО21 С. в судебном заседании о том, что он поддерживает свои показания на предварителном следствии из которых следует, что в апреле 2014 года он от брата ФИО395 узнал, что их общий приятель и сосед - Свидетель №3 при подписании каких-то документов в г. ФИО497 дает деньги. Он встретился с ФИО417, который в ходе разговора пояснил, что на него будет оформлен кредит лицами, которые предоставляют в качестве залога свое имущество. ФИО417 заверил, что данная процедура законная. Так как ФИО417 знал с детства, подумал, что он его его подведет, доверился ему и отдал ему копию паспорта. Впоследующем он с ФИО417 ездили в ФИО779 микрофинансирования, банк и другие организации и подписывал листы которые давал он ему.

В начале сентября 2014 года на автомашине ФИО417 они повторно поехали в этот же банк в г. ФИО497. В это время к ним подошел ранее не знакомый парень по имени ФИО397, который вместе с ними ходил по банку. Он в порядке очереди подошел в отделение кассы, где кассирша дала какие-то бумаги, в которых поставил подписи, но в руки какие-либо денежные средства он не получал. Через некоторое время ФИО417 передал ему 10 000 рублей»;

-показания свидетеля ФИО106 в судебном заседании и на предварительном следствии, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству гособвинителя в порядке ст.281 УПК РФ из которых следует, что, примерно в середине июня 2014 года, его супруге позвонила ее племянница ФИО89, которая сказала, что есть возможность заработать 10 000 рублей. Для этого нужна копия паспорта и в последующем поставить в бумажках подписи. Якобы у ее мужа ФИО463 Омаисаба в г. ФИО497 есть знакомые, через которых он все это делает. При этом заверила, что все законно. К тому времени, со слов ФИО393, она уже отдала документы и прошла все необходимые процедуры, ждет получения денег. Изначально он засомневался в этом, но потом его супруга уговорила, что нужны деньги, чтобы отдать долги. С учетом того, что ФИО393 заверила, что вся эта процедура законная, согласился. Об этом узнали и другие родственники, в том числе и племянницы. Примерно через несколько дней ФИО417 подъехал к ним домой, его дома не было, супруга передала ему копию его паспорта. Перед отъездом ФИО417 сказал супруге, что когда надо будет проставить подписи в документах, он ним даст знать. К тому времени двоюродная сестра ФИО393 уговорила и других родственников, которые ФИО122 отдали документы и ждали, пока их вызовут для подписей. Примерно через пару недель на мобильный телефон позвонила племянница и сообщила, что их зять, он же ее муж - Свидетель №3 сказал, что нужно поехать в г. ФИО497 для подписания документов, где их уже ждут. К обусловленному времени он подъедет на своей автомашине и отвезет его и других родственников. После все на его автомашине поехали в г.ФИО497, где на <адрес> их встретил парень, который представился ФИО397, завел вовнутрь здания, который как он потом понял, был банком. Далее, ФИО397 провел к одному из столов, за которым сидела девушка, и подала ему и другим родственникам уже заранее подготовленные документы, в которых он не читая поставил подписи. ФИО417 сказал, что нужно будет таким же образом поехать еще несколько раз и поставить подписи. Примерно через две недели позвонил Свидетель №3, который спросил, где он находится. Он ответил, что находится на работе. После он подъехал нему на работу и дал какой-то документ на подпись, который он не читая подписал. Примерно в конце октября 2014 года к ним домой пришел Свидетель №3 и передал его жене 10 000 рублей. В январе 2015 года ему на мобильный телефон поступил звонок, ранее не знакомый парень представился сотрудником полиции и вызвал на допрос. В здании УЭБ и ПК МВД по РД он дал пояснение по обстоятельствам проводимой проверки. Со слов сотрудников полиции узнал, что на него был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Какие-либо проценты по договору займа и налоги за предпринимательскую деятельность не оплачивал. Ему для обозрения представлены следующие документы: договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, заявка на предоставление займа на ИП ФИО106 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, анкета заемщика ФИО106 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, бизнес-план ИП ФИО106 на получение заемных средств на 8 л. формата А-4. Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. формата А-4, формата А-4, формата А-4, карточка с образцами почерка и подписей ИП ФИО106 на 1 л. формата А 4, заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО106 от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «ПрестижКредит Банк» на 1 л. формата А-4, договор № Банковского счета (в валюте РФ) от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А-4, приложение к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк») на 1 л. формата А-4, квитанция об оплате госпошлины в ФНС на сумму 800 руб. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № на 4 л. формата А-4. Подписи в заявлении на открытие счета в рублях РФ ИП ФИО106 от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре № банковского счета (в валюте РФ) от 06.08.20014 и в приложении к договору № (тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк») выполнены им. В остальных предъявленных для обозрения документах рукописные подписи учинены не им, а ФИО122 рукописные записи в графах указанных документов написаны не им (т. № л.д. 93-96).

Свидетель ФИО106 свои показания на предварительном следствии подтвердил полностью;

- показания свидетеля ФИО108 Г. в судебном заседании, из которых следует, что он подтверждает свои показания на предварительном следствии. Действиельно он в 2014 году по предложению племянницы ФИО89, которая сказала, что есть возможность заработать 10 000 рублей согласился отдать копию паспорта и в последующем поставить в документах свои подписи. Муж племянницы Свидетель №3 занимался этим вопросом, который заверил его, что все это законно. Потом он с ФИО417 поехал в г. ФИО497 в банк для подписания документов, где их встретил парень, который представился ФИО397, где он подписал заранее подготовленный документ. Через некоторое время он с ФИО417 поехали в ФИО779 микрофинансирования, где их снова встретил ФИО397, где он подписал пустые листы.

В августа 2014 года ФИО417 снова снова отвезего в банк на <адрес> г.ФИО497, где они были в первый раз, где их опять ждал ФИО397 К тому времени их там ждал ФИО397. В кассе девушка дала ему какие-то документы, которые он не читая их подписал. В октября 2014 года, к ним домой пришел Свидетель №3 и передал его жене 10 000 рублей;

-показания свидетеля ФИО110 О. в судебном заседаниио том, что примерно в августе 2014 года, она от своей подруги ФИО444 узнала, что девушка по имени ФИО399, которая арендует кафе, расположенное по <адрес> г. ФИО497, предлагает людям за 10 000 рублей поставить подписи в документах при проведении социального опроса населения по поводу возведения многоэтажных домов г. ФИО497.

Как пояснила Ася при встрече, застройщик планирует снести старые дома на проспектах и построить на этих местах фасады современных построек, а подписи ему нужны для представления их в администрацию города, для подтверждения, что что горожане не имеют претензий. Заверила её и её сестру ТахнаевуАсият, что все это законно. Она вместе с сестрой согласились и по требованию Аси передали ей ксерокопии паспортов и подлинники свидетельств – ИНН. Через несколько дней по звонку Аси они пошли в налоговую инспекцию для подписания документов, а через неделю ещё в ФИО779 микрофинансирования ФИО397 и ФИО454. Сотрудники ФИО779 дали им документы, в которых, не читая подписалась. Таким же образом документы подписала ее сестра ФИО399 и подруга ФИО444. Через несколько дней они ходили в какой-то банк, где вместе с ними присутствовал ФИО397, который завел их вовнутрь, где их уже ждали. Сотрудники банка дали им какие-то документы, которые они подписали. В октябре или ноябре 2014 года Ася через сестру передала ей и ее сестре по 9 000 рублей, а когда она у нее спросила, почему не вся оговоренная сумма, она ответила, что по 1000 рублей полагаются ей за посреднические услуги.

Кроме того, в сборе документов им помогал ФИО119, который ее и остальных возил в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Лицо №. В указанных организациях ей давали подписать какие-то документы, которые она не читая подписывала. ФИО119ФИО122 возил ее в нотариальную контору, где она подписала доверенность, однако содержание доверенности, а ФИО122, на чьё имя выдавалась доверенность и с какими правами, ей неизвестно, так как содержание данной доверенности она не читала;

- показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО728ФИО716 в судебном заседании дала в судебном заседании и свидетель ФИО22 О.;

- показания свидетеля ФИО25 в судебном заседании, который подтвердил, что по предложению ФИО399, которая арендует кондитерскую «Лямур» в г.ФИО497 где работает и её супруга Шамлова ФИО451, оформить на себя кредит на себя в пользу другого лица который выступает залогодателем имущества, а им как лицам, согласным на оформление кредита, платят по 10 000 рублей они согласились. Для этого они отдали Асе копии их паспортов, а в последующем по звонкам Аси они ездили в нотариальную контору, банк, ФИО779 микрофинансирования и подписывали документы, которые давали им на подпись.

Впоследствии Ася отдала им18 000 рублей и сказала, что им полагалось 20 000 рублей, но с учетом ее посредничества она удержала 2 000 рублей, по 1000 рублей с каждого.

В 2015 году от сотрудников полиции. они узнали, что на них был оформлен заем на сумму около 1 млн. рублей. Эти деньги он и супруга фактически не получали. Они получили за оказанные услуги лишь18 тыс. рублей. Заемные средства возвращать не собираются, так как их не брали. Предпринимательской деятельностью не занимались и не занимаются по настоящее время.

Кроме того, в сборе документов ему и его супруге помогал ФИО119, который возил их в ФИО779, в банк и другие организации, где их всегда встречал Свидетель №2. В указанных организациях ему и его супруге давали подписать какие-то документы, которые они, не читая подписывали. ФИО119ФИО122 возил его и его супругу в нотариальную контору, где они подписали доверенность, однако содержание доверенностей, а ФИО122, на чьё имя выдавались доверенности и с какими правами, ему неизвестно, так как содержание данной доверенности он не читал;

-показания аналогичные показаниям свидетеля ФИО25 в судебном заседании дала и её супруга ФИО114;

- показания потерпевшей Потерпевший №1 на предварительном следствии оглашённых в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ о том, что в начале 2010 года совместно с мужем приобрела земельный участок, общей площадью 200 кв.м, расположенный по адресу: <адрес> гор. ФИО497. Данный земельный участок приобрели у частного лица, после чего оформили земельный участок на ее имя. В 2012 году они начали строить на данном земельном участке трехэтажное здание под коммерцию. Построив трехэтажное здание, первый этаж сразу сдали в аренду, а второй и третий этаж сдавать в аренду не стали, так как нужно было делать внутренний ремонт, а на то время денег на ремонт у них уже не осталось. В начале 2014 года они решили продать данное здание вместе с земельным участком, так как им были необходимы деньги. Предварительно она на пригласила риелтора, чтобы оценить общую стоимость земельного участка, так как прежде чем заняться продажей, нужно было знать цену, за которую смогла бы продать строение с земельным участком. Приглашенный риелтор, посчитав стоимость, сообщил, что цена данного строения вместе с участком составляет около 25 млн. рублей. ФИО135, узнав цену, за которую можно продать строение, она поручила заняться продажей своему старшему сыну Алексею. В начале 2015 года ей на мобильный телефон позвонил ранее не знакомый парень, который представился сотрудником УЭБ и ПК МВД по РД, и попросил ее приехать к нему на опрос в здание УЭБ, расположенное по пр. <адрес> гор. ФИО497. Приехав нему, он показал ей копии правоустанавливающих документов на принадлежащее ей здание и земельный участок, которое было переоформлено на некого ФИО136 по договору купли-продажи, из которого следовало, что она продала данный земельный участок вместе со зданием. В последующем данное имущество было заложено в качестве залога в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства по Республики ФИО778, где неизвестные ей индивидуальные предприниматели получили займы на общую сумму 19 млн. 500 тысяч рублей. В тот же день вечером сыну Алексею она рассказала, что ее приглашали работники полиции для дачи объяснения, и сообщила, что их строение каким-то образом заложили в ФИО779 и получили займы на индивидуальных предпринимателей. Со слов сына Алексея она узнала, что с целью покупки указанного земельного участка с нежилым зданием интересовался его знакомый Тавсолтанов Давлегереей, который попросил придержать продажу указанных объектов недвижимости на 3 месяца. Для того, чтобы удостоверить факт регистрации собственности за ней, Алексей по просьбе Давлетгерея, передал к нему копии документов, то есть свидетельства о регистрации объектов недвижимости.

Принадлежащий ей земельный участок и строение здания по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес> «Ж», она не продавала, договор купли-продажи не подписывала, неизвестное лицо, подделав ее подпись в договоре купли-продажи, оформило право собственности на гр. ФИО136, которого она не знает. По данному факту сразу же обратилась в отдел полиции по <адрес> г. ФИО497, где на основании ее заявления возбудили уголовное дело и ее признали потерпевшей. Проведенными экспертизами в рамках того дела было установлено, что подписи в договоре купли-продажи и в акте были поддельными. Ей следователем для обозрения представлены следующие документы: договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу РД, г. ФИО497, <адрес>, на 1 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка площадью 70 кв.м. на 1 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка площадью 131 кв.м. на 1 л.; договор купли-продажи нежилого здания от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> «Ж», на 1 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ нежилого здания, расположенного по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> «Ж», на 1 л. Рукописные записи и подписи в указанных документах произведены не ею (т. № л.д. 72-75);

Кроме того, доказательствами вины подсудимого по данному эпизоду являются следующие письменные доказательства:

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные буквенно-цифровые записи в следующих документах: в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО150, в графах, заполняемых ИП; в заявлении на открытие счета юридического лица ИП ФИО150 от 20.12.2012г.; в акте выездной проверки юридического лица без номера и даты; в денежном чеке № НЕ 4675051 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме рукописных буквенно-цифровых записей в графах: «чекодатель», «№ счета чекодателя» и «проверено оплатить» - выполнены ФИО150.

2.Рукописные буквенно-цифровые записи в следующих документах: в анкете заемщика ИП ФИО150, без даты; в заявлении на предоставление займа ИП ФИО150, без даты; в денежном чеке № НЕ 4675053 от 01.07.2013г., и в денежном чеке № НЕ 4675051 от ДД.ММ.ГГГГ графах: «чекодатель», «№ счета чекодателя» и «проверено оплатить» выполнены не ФИО150, а иным лицом (т. 12. л.д. 6-12);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1. Рукописные записи в представленных на экспертизу: заявлении от имени ИП Свидетель №7 на предоставление займа в размере 1000000 рублей (без даты); анкете заемщика ИП Свидетель №7 (без даты); карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП Свидетель №7 от 08.11.2012г.; договоре № банковского счета ИП Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены не Свидетель №7, а иными лицами.

2. Подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП Свидетель №7 от 08.11.2012г.; договоре № банковского счета ИП Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно Свидетель №7

3. Подпись от имени Свидетель №7 в заявлении от имени ИП Свидетель №7 на предоставление займа в размере 1000000 рублей (без даты) - выполнена вероятно не Свидетель №7, а другим лицом.

4. Подпись от имени Свидетель №7 в анкете заемщика ИП Свидетель №7 (без даты) - выполнена не Свидетель №7, а другим лицом (т. 12. л.д. 17-34);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.а) Буквенно-цифровые записи в документах:

-заявке на предоставление займа;

-анкете заемщика выполнены не ФИО175, а иным лицом.

б) Буквенно-цифровые записи в:

-квитанции об оплате госпошлины выполнены не ФИО175, а иным лицом.

2.а) Подписи в:

-заявке на предоставление займа;

-анкете заемщика;

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (кроме 1-го листа);

-бизнес-плане;

-заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № вероятно выполнены ФИО175.

б) Подписи в:

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (на 1-м листе);

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (на 1-м листе), вероятно, выполнены не ФИО175, а иным лицом.

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО137 (т. 12. л.д. 40-46);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» в заявлении на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО145.

- в заявлении на имя руководителя ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД о предоставлении займа;

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО145 (в графах, заполняемых ИП);

-в акте выездной проверки индивидуального предпринимателя;

-в доверенности за серией и номером <адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО145, а другим лицом.

-в акте выездной проверки индивидуального предпринимателя;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание № от ДД.ММ.ГГГГ;

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (экземпляр №) - выполнены вероятно ФИО145.

-в заявлении на имя руководителя «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД» о предоставлении займа;

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО145 (в графах, заполняемых ИП);

-в доверенности за серией и номером <адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно не ФИО145, другим лицом.

5.Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (экземпляр №) - соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. 12 л.д 52-63);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.1.Рукописные записи, расположенные: в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП); в графе «Руководитель» заявления на открытие счета в ОАО АКБ «Эльбин» ИП ФИО154 от ДД.ММ.ГГГГ; в денежных чеках № НЕ 4679807 от ДД.ММ.ГГГГ; № НЕ 4679802 от ДД.ММ.ГГГГ (кроме граф «чекодатель» и «№ счета чекодателя»); №НЕ 4(579804 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО154.

1.2.Рукописные записи, расположенные: в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО154 (без даты); в заявлении на предоставление займа ИП ФИО154 (без даты); в денежном чеке № НЕ 4679805 от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «чекодатель» и «№ счета чекодателя» денежного чека № НЕ 4679802 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО154, а другими лицами.

2.1.Подписи от имени ФИО154, расположенные: в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 21.12.2012г. (в графах заполняемых ИП); в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежных чеков № НЕ 4679807 от ДД.ММ.ГГГГ; № НЕ 4679802 от ДД.ММ.ГГГГ; № НЕ 4679805 от ДД.ММ.ГГГГ; № НЕ 4679804 от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001 от 21.12.2014г.; в графах «Клиент» и «подпись клиента» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Клиент» и «подпись клиента» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель (подпись)» заявления на открытие счета юридического лица ИП ФИО154 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО154.

Выявить совпадающие признаки в объеме достаточном для решения вопроса в категорической форме не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

2.2. Подписи от имени ФИО154, расположенные: в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО154 (без даты); в графе «Подпись» заявление на предоставление займа ИП ФИО154 (без даты), вероятно, выполнены не ФИО154, а другим лицом (т. 12. л.д. 69-75);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.1.Рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и почерка от 26.12.2012г. (в графах, заполняемых ИП), выполнены ФИО149.

1.2.Рукописные записи, расположенные: в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО149 (без даты); в заявлении на предоставление займа ИП ФИО149 (без даты); в денежном чеке № НЕ 4679756 от 21.06.2013г.; в денежном чеке № НЕ 4679755 от 18.04.2013г.; в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета юридического лица ИП ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета юридического лица ИП ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО149, а другими лицами.

2.1.Подписи от имени ФИО149, расположенные: в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 26.12.2012г.; в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежных чеков № НЕ 4679756 от 21.06.2013г. и № НЕ 4679755 от 18.04.2013г.; в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001 от 21.12.2014г.; в графах «Клиент» и «подпись клиента» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Клиент» и «подпись клиента» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО149.

2.2.Подписи от имени ФИО149, расположенные: в графе «Дата» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО149 (без даты); в графе «Подпись» заявления на предоставление займа ИП ФИО149 (без даты); в графе «Руководитель (подпись)» заявления на открытие счета юридического лица ИП ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель (подпись)» заявления на закрытие счета юридического лица ИП ФИО149 от 05.05.2015г., вероятно, выполнены не ФИО149, а другими лицами (т. 12. л.д. 81-87);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

Буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах:

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП);

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО2.

Буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах:

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО2;

-в заявление на имя руководителя «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД» о предоставлении займа;

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО2, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО2 в следующих докуметах:

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно- кассовое обслуживание № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в квитанции об оплате гос. пошлины от ДД.ММ.ГГГГ года

-в заявлении о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства форма № - выполнены ФИО2.

Подписи от имени ФИО2 в следующих документах:

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО2;

-в заявление на имя руководителя «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД» о предоставлении займа - выполнены не ФИО2, а другим лицом (т. 12 л.д 93-100);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

5.Заявление на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ.

8.Карточка с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО138, а иным лицом.

б) Буквенно-цифровые записи в:

1.Карточка с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО138.

4.Заявление на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ.

7.Договор № банковского счета в валюте российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах.

Договор № банковского счета в валюте российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ на 3-х листах вероятно выполнены не ФИО138, а иным лицом.

б) Подписи в:

3.Денежный чек за серийной нумерацией НЕ 4675204 от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО138 (т. 12. л.д. 106-112);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в денежном чеке № НЕ 4679976 от ДД.ММ.ГГГГ кроме буквенно-цифровых записей, расположенных в графах "(чекодатель)", "№ счета чекодателя", "Проверено оплатить";

-в денежном чеке № НЕ 4679978 от ДД.ММ.ГГГГ кроме буквенно-цифровых записей, расположенных в графах "(чекодатель)", "№ счета чекодателя", "Проверено оплатить";

-в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО148, кроме цифровых записей, расположенных в графах "№ банковского счета", "выданы денежные чеки", "отметки банка";

-в заявлении на открытие счета юридического лица ИП ФИО148, от 25.12.2012г., выполнены ФИО148.

-в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО148, без даты;

-в заявлении на предоставление займа от имени ФИО148, без даты;

-в графах "(чекодатель)”, "№ счета чекодателя", "Проверено оплатить" в денежном чеке № НЕ 4679976 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах "(чекодатель)", "№ счета чекодателя", "Проверено оплатить" в денежном чеке № НЕ 4679978 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах "№ банковского счета", "выданы денежные чеки", "отметки банка" в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО148, выполнены не ФИО148, а другим лицом (т. № л.д. 118-124);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 6/2 от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 20.12.2012г.;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.12.2012г. (в графах, заполняемых ИП);

-в графах «(место составления денежного чека), «Заплатите», «Предъявлен:» денежного чека НЕ 4679327 от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены ФИО143.

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО143;

-в заявлении о предоставлении займа ИП ФИО651;

-в денежных чеках НЕ 4679328 от 24.06.2013г., НЕ 4679329 от 05.12.2013г.;

-в графах «(чекодатель)», «(№ счета чекодателя)», «Проверено оплатить» денежного чека НЕ 4679327 от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены не ФИО143, а другим лицом (лицами).

-в графе «Руководитель» заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 20.12.2012г.;

-в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежных чеков: НЕ 4679327 от 04.04.2013г., НЕ 4679328 от 24.06.2013г., НЕ 4679329 от ДД.ММ.ГГГГг.;

-в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 20.12.2012г.;

-в графе «Заемщик» договора за № от ДД.ММ.ГГГГ.

- в графе «Клиент» договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от 20.12.2012г., выполнены ФИО143.

2.2.Подписи, расположенные в графах «Подпись» заявления о предоставлении займа ИП ФИО143 и анкеты индивидуального предпринимателя ФИО143, вероятно, выполнены не ФИО143, а другим лицом.

3. Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от 29.03.2013г., вероятно, выполнены ФИО137 (т. 12. л.д. 130-138);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете индивидуального предпринимателя;

-в заявлении на предоставление займа от имени

ФИО3;

-в графах «ИП ФИО3 р/с 40№» и «проверено оплатить» - «19 апреля 13» денежного чека за серийной нумерацией НЕ 4679655 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в денежном чеке за серийной нумерацией НЕ 4679657 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графе «Руководитель» - «ФИО3» Заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя,

-в графе «Выданы денежные чеки» карточки с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО139, образцы которого представлены для сравнительного исследования, а иным лицом.

(б). Буквенно-цифровые записи, расположенные:

- в карточке с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ (за исключением графы «Выданы денежные чеки»,

-в денежном чеке за серийной нумерацией НЕ 4679659 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в денежном чеке за серийной нумерацией НЕ 4679655 от ДД.ММ.ГГГГ (за исключением графы «ИП ФИО3 р/с 40№» и графы «проверено оплатить» - «19 апреля 13»),

-в графе «Руководитель» «ФИО» - «ФИО3» Заявления на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя, выполнены ФИО139.

-в графах «образец подписи» и «подпись» Карточки с образцами подписей и оттиска печатей от ДД.ММ.ГГГГ

-в графе «Заявитель» Заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, форма Р 21001,

-в графах «Подписи» и «указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» Денежного чека за серийной нумерацией НЕ 4679659 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графах «Подписи» и «указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» Денежного чека за серийной нумерацией НЕ 4679655 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графах «Подписи» и «указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» Денежного чека за серийной нумерацией НЕ 4679657 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графе «Руководитель» Заявления на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя,

-в графе «Клиент» «ИП ФИО3» Договора № банковского счета в валюте российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО719 (т.12. л.д. 144-154);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.1Рукописные записи, расположенные: в графе «фамилия, имя, отчество» на последнем листе анкеты ОАО «Россельхозбанк» ИП ФИО157: в графе «расшифровка подписи» на последнем листе договора банковского счета № от 02.08.2012г., вероятно, выполнены ФИО157.

1.1.Рукописные записи, расположенные: в заявлении на предоставление займа ИП ФИО157 (без даты); в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО157 (без даты); в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 02.08.2012г. (в графах заполняемых ИП); в анкете ОАО «Россельхозбанк» ИП ФИО157 (кроме графы «фамилия, имя, отчество» на последнем листе); в договоре банковского счета № от 02.08.2012г., (кроме графы «расшифровка подписи» на последнем листе, выполнены не ФИО157, а другими лицами.

1.1.Подписи от имени ФИО157, расположенные: в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 02.08.2012г.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 18.06.2013г.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 29.05.2013г.; в графе «подпись» анкеты ОАО «Россельхозбанк» ИП ФИО157; в графах «Клиент» договора банковского счета № от 02.08.2012г., выполнены ФИО157.

1.2.Подписи от имени ФИО157, расположенные: в графе «Подпись» заявления на предоставление займа ИП ФИО157 (без даты); в графе «Дата» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО157 (без даты), выполнены не ФИО157, а другим лицом (т. 12. л.д. 160-165);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.1.Рукописные записи, расположенные в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 24.12.2012г., выполнены Свидетель №5.

1.2.Рукописные записи, расположенные: в заявлении о предоставлении займа ИИ Свидетель №5; в анкете индивидуального предпринимателя Свидетель №5; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 24.12.2012г. (в графах, заполняемых ИП); в денежных чеках НЕ 4679703 от 21.06.2013г., НЕ 4679701 от 19.04.2013г., выполнены не Свидетель №5, а другим лицом (лицами).

2.1.Подписи, расположенные: в графах «Подпись клиента», «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 24.12.2012г.; в графе «(Подпись)» заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 24.12.2012г.; в графе «Подпись клиента» объявления на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГг.; в графах «Подписи», «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежных чеков НЕ 4679703 от 21.06.2013г., НЕ 4679701 от 19.04.2013г.: в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 21.10.2013г.; в графе «Клиент» на последнем листе договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГг., вероятно, выполнены Свидетель №5.

Решить вопрос в категорической форме не представился возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

2.2.Подписи, расположенные в графах «Подпись» заявления о предоставлении займа ИП Свидетель №5 и анкеты индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены не Свидетель №5, а другим лицом (т. 12. л.д. 171-176);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете индивидуального предпринимателя;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении от имени заявителя И.П. ФИО153;

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ.

-в денежном чеке за серийной нумерацией НЕ 4679679 от ДД.ММ.ГГГГ.

-в денежном чеке за серийной нумерацией НЕ 4679680 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО153, образцы которого представлены для сравнительного исследования, а иным лицом (т. 12. л.д. 182-188);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО152, кроме цифровых записей, расположенных в графах «№ банковского счета», «Срок полномочий», «Образец оттиска печати», «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей», «Выданы денежные чеки», «Отметка банка», выполнены ФИО152.

-в графах «№ банковского счета», «Срок полномочий», «Образец оттиска печати», «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей», «Выданы денежные чеки», «Отметка банка» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО152;

-в заявлении на открытие счета в ОАО АКБ «Эльбин» от 26.12.2012г.;

-в денежном чеке № НЕ 4679778 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке № НЕ 4679780 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета в ОАО АКБ «Эльбин» от 26.12.2012г.;

-в заявлении на закрытие счета ОАО АКБ «Эльбин» от 22.04.2015г., выполнены не ФИО152, а другим лицом.

-в графе «Первая подпись» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО152, вероятно, выполнены ФИО152.

-в графах «Подписи» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» в денежном чеке № НЕ 4679778 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «Подписи» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» в денежном чеке № НЕ 4679780 от2К0672013;

-в графе «Заявитель» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета в ОАО АКБ «Эльбин» от 26.12.2012г.;

-в графе «Клиент» в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Клиент» в договоре банковского счета № от 26.12.2012г.;

-в графе «Руководитель» в заявлении на закрытие счета ОАО АКБ «Эльбин» от 22.04.2015г., вероятно, выполнены не ФИО152, а другим лицом (т. 12 л.д 194- 200);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 338/2 от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

1.Рукописные (буквенно-цифровые) записи расположенные: в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО6, а другим лицами.

2.Подписи, расположенные: в графе «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика - 1» заявки на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» бизнес-плана ИП ФИО6; в графе «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО6.

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Займодавец» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, соответствует оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. 12. л.д. 206-211);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 334/2 от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ;

-денежных чеках за серией и номерами НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ, НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление на открытие счета юридического лица, ИП ФИО142, от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО142.

Буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах:

-анкете индивидуального предпринимателя ФИО142 без даты (приложение №);

-заявлении на предоставление займа от имени ИП ФИО142 без даты - выполнены не ФИО142, а другим лицом.

-карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ;

-денежных чеках за серией и номерами НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ, НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление на открытие счета юридического лица, ИП ФИО142, от ДД.ММ.ГГГГ;

-договоре № банковского счета в валюте РФ и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ (экземпляр №);

-договоре № банковского счета в валюте РФ и расчетно- кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ (экземпляр №);

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО142.

Подписи от имени ФИО142 в следующих документах:

-анкете индивидуального предпринимателя ФИО142 без даты (приложение №);

-заявлении на предоставление займа от имени ИП ФИО142 без даты - выполнены вероятно не ФИО142, а другим лицом.

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137.

4.Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует вероятно экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. 12. л.д. 218-232);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 342/2 от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО652 кроме буквенно-цифровых записей, расположенных в графе «№ банковского счета», «Место удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей», «Выданы денежные чеки», «Отметка банка»;

-в заявлении на открытие счета в ОАО АКБ «Эльбин» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО144.

-в графе «№ банковского счета», «Место удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей», «Выданы денежные чеки», «Отметка банка» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО652;

-в анкете индивидуального предпринимателя без даты;

-в заявлении на предоставление займа без даты;

-в денежном чеке № НЕ 4679879 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке № НЕ 4679878 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО144, а другим лицом.

1.3. Подписи, расположенные в левой нижней части и в графе «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

2.Оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 29.03.2013г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. 12. л.д. 238-245);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные записи, расположенные в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО171, а другим лицом.

- подписи, расположенные в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика 1» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ФИО656ФИО171» в бизнес плане ИП от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО171.

- подпись в графе «Подпись плательщика» в квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО171, а другим лицом.

- подписи в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

- оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д. 6-14);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные записи, расположенные в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО173, а другим лицом.

- подписи, расположенные в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика 1» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ФИО656ФИО173» в бизнес плане ИП от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Заявитель» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО173.

- подписи в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

- буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете ИП ФИО140, в заявлении на предоставлении займа ФИО140, в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО140, от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером за серией и номером НЕ 4679907 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО140, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

- буквенно-цифровые записи, расположенные в графах ««Руководитель» «ФИО140»», ««Должность» «предприниматель»» заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером НЕ 4679905 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО140, образцы которой представлены на исследование.

- подписи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе ««Руководитель» «подпись»» Заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ,

- в графах ««Клиент» «ИП ФИО140»», «подпись клиента» Договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ,

- в графах ««Клиент» «ИП ФИО140»», «подпись клиента» Договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ (Экземпляр №), вероятно, выполнены ФИО140, образцы которой представлены на исследование.

- подписи, расположенные в графе «подпись» Анкеты индивидуального предпринимателя ФИО140, в графе «подпись» Заявления на предоставление займа ФИО140, в графе «Заявитель» Заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в графе «Плательщик» Извещения № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО140, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

- подписи, расположенные в левом нижнем углу Договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

- оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 32-45);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете индивидуального предпринимателя без даты от имени ФИО158; в заявлении о предоставлении займа без даты от имени ФИО158, выполнены не ФИО158, а другим лицом (т.№ л.д. 51-54);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные записи в следующих документах в денежном чеке за серией и номером НГ № от ДД.ММ.ГГГГ, записи «ФИО172» в графе «М.П.» в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, записи «ФИО172» в графе «Руководитель» в заявлении на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО172.

- рукописные записи в следующих документах кроме записи «ФИО172» в графе «М.П.» в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, кроме записи «ФИО172» в графе «Руководитель» в заявлении на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика индивидуального предпринимателя ФИО172 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО172 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО172, а другими лицами.

- подписи от имени ФИО172 в следующих документах в анкете заемщика индивидуального предпринимателя ФИО172 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО172 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером НГ № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес -плане на получение заемных-средств от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме Р21001 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО172.

- подпись от имени ФИО172 в опросном листе от ДД.ММ.ГГГГ - выполнена не ФИО172, а другим лицом.

- подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены, вероятно ФИО137.

- оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т.№ л.д. 60-70);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- подписи от имени ФИО455 Г.М. в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137.

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 413\2 от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО141) из которого следует:

- подписи от имени ФИО455 Г.М., в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно ФИО137.

- оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства республики ФИО778, представленным для сравнения (т. № л.д. 76-84);

- заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым зданием (коммерческого магазина и автомойки), площадью 305,2 кв. м., расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, условный №: Н, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 11 721 452,59 (одиннадцать миллионов семьсот двадцать одна тысяча четыреста пятьдесят два рубля пятьдесят девять копеек).

2.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым зданием (коммерческого магазина и автомойки), площадью 305,2 кв. м., расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, условный №: Н, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 11 754 737,25 (одиннадцать миллионов семьсот пятьдесят четыре тысячи семьсот тридцать семь рублей двадцать пять копеек).

3.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым зданием (коммерческого магазина и автомойки), площадью 305,2 кв. м., расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, условный №: Н, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 11 672 751,78 (одиннадцать миллионов шестьсот семьдесят две тысячи семьсот пятьдесят один рублей семьдесят восемь копеек).

4. Рыночная стоимость земельного участка, площадью 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым зданием (коммерческого магазина и автомойки), площадью 305,2 кв. м., расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, условный №: Н, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет: 11 723 863,33 (одиннадцать миллионов семьсот двадцать три тысячи восемьсот шестьдесят три рубля тридцать три копеек) (т. 19 л.д. 109-138);

- заключение фоноскопической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на фонограмме в файле под наименование «ФИО465- ФИО3885.wav», в папке «ФИО465», содержащийся на диске «MRM POVER» CD-R/52X 700 МВ/80 mm, имеется голос и речь ФИО137, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО465- ФИО3885.wav», в папке «ФИО465», содержащийся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеется голос и речь ФИО137, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «Маг-ФИО413-wav», в папке «ФИО397», содержащийся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеется голос и речь ФИО137, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

- установлено дословное содержание разговоров, на которых имеются голос и речь обвиняемого ФИО137. Реплики, принадлежащие ФИО137, обозначены как Ml в установленных текстах дословного содержания разговора, приведенных в приложении 3 заключения экспертов (т. № л.д. 6-73);

- справка № от ДД.ММ.ГГГГ отдела документальных проверок и ревизий 3 ОРЧ ГУ МВД России по СКФО об исследовании документов ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, из которого следует, что займы под залог имущества – земельный участок размещенным на нем нежилым помещение (магазина), площадью 305,2 кв.м., условный №:Н, расположенные по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> были выданы ФИО779 неправомерно, без надлежащего оформления залога. Оформлялись на предпринимателей формально, фактически ими не получались, соответственно они не были использованы по целевому назначению предусмотренными бизнес-планами. В представленных ФИО779 оборотно-сальдовым ведомостям, по займам, выданным за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сведения о погашении задолженности отсутствуют (т. 25 л.д. 94-102);

- заключение комплексной правовой и методической экспертизы №/Э от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводов которого установлено следующее:

По первому вопросу:

Какими нормативно-правовыми актами регламентирована деятельность ФИО779, цели ее создания и органы управления?

ФИО779 осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Конституцией Республики ФИО778, Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №7-ФЗ «О некоммерческих организациях», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», Закона Республики ФИО778 от 16.07.2008г. № «О развитии малого и среднего предпринимательства в Республики ФИО778», Уставом ФИО779, Правилами предоставления займов (микрофинансирования), субъектам малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, утвержденных решением Попечительского совета ФИО779 (протокол от ДД.ММ.ГГГГ).

По второму вопросу:

Порядок, источник и цели финансирования ФИО779?

Порядок, источник и цели финансирования ФИО779 регламентированы следующими нормативно-правовыми актами:

- Бюджетным кодексом Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №145-ФЗ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ, с изм. от ДД.ММ.ГГГГ) (с изм. и доп., вступающими в силу с ДД.ММ.ГГГГ);

- Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»;

- Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О распределении и предоставлении субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, включая крестьянские (фермерские) хозяйства»

законодательства Российской Федерации, 2009, N 10, ст. 1226; N 41, ст. 4784; 2010, N 2, ст. 228; 2011, N 3, ст. 545; 2012, N 6, ст. 666; N 27, ст. 3763);

- Законом Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении республиканской целевой программы «Развитие малого и среднего предпринимательства в Республике ФИО778 на 2012-2015 годы»;

- Постановлением Правительства Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении порядка предоставления за счет средств республиканского бюджета Республики ФИО778 субсидий ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778»;

- Приказом Минэкономразвития России от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об организации проведения конкурсного отбора субъектов Российской Федерации, бюджетам которых в 2012 году предоставляются субсидии для финансирования мероприятий, осуществляемых в рамках оказания государственной поддержки малого и среднего предпринимательства субъектами Российской Федерации».

- Приказом Минэкономразвития России от ДД.ММ.ГГГГ№ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «Об организации проведения конкурсного отбора субъектов Российской Федерации, бюджетам которых в 2013 году предоставляются субсидии из федерального бюджета на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства субъектами Российской Федерации»;

- Приказом Минэкономразвития России от ДД.ММ.ГГГГ N 411 «Об организации проведения конкурсного отбора субъектов Российской Федерации, бюджетам которых в 2014 году предоставляются субсидии из федерального бюджета на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства субъектами Российской Федерации».

Порядок, источник финансирования:

Постановлением Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «О распределении и предоставлении субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, включая крестьянские (фермерские) хозяйства» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 10, ст. 1226; N 41, ст. 4784; 2010, N 2, ст. 228; 2011, N 3, ст. 545; 2012, N 6, ст. 666; N 27, ст. 3763), утверждены Правила распределения и предоставления субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, включая крестьянские (фермерские) хозяйства. Правила определяют порядок распределения и предоставления субсидий из федерального бюджета бюджетам субъектов Российской Федерации на государственную поддержку малого и среднего предпринимательства, включая крестьянские (фермерские) хозяйства (далее соответственно - субсидии, государственная поддержка малого и среднего предпринимательства).

Средства федерального бюджета предоставляются Минэкономразвития России на конкурсной основе в виде субсидий бюджетам субъектов Российской Федерации при условии софинансирования расходов за счет средств соответствующих бюджетов.

Приказами Минэкономразвития России «Об организации проведения конкурсного отбора субъектов Российской Федерации, бюджетам которых предоставляются субсидии для финансирования мероприятий, осуществляемых в рамках оказания государственной поддержки малого и среднего предпринимательства субъектами Российской Федерации» в конкурсной документации утверждаются требования на соответствие участника, заявившегося для участия в конкурсе.

Порядок предоставления за счет средств республиканского бюджета Республики ФИО778 субсидии ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 утвержден Постановлением Правительства Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ№. Субсидия предоставляется ФИО779 Комитетом по развитию малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (далее - Уполномоченный орган) для предоставления займов субъектам малого и среднего предпринимательства в объеме, предусмотренном республиканской целевой программой развития малого и среднего предпринимательства.

Субсидия предоставляется на основании заключенного между Уполномоченным органом и ФИО779 соглашения, в котором должны быть отражены:

- цели, условия, размер и сроки предоставления субсидии;

- порядок и сроки представления ФИО779 отчетности о выполнении условий предоставления субсидии;

- условия проведения Уполномоченным органом проверки достоверности представленных ФИО779 сведений;

- порядок возврата субсидии в республиканский бюджет Республики ФИО778 в случае нарушения условий ее использования.

Субсидия перечисляется на расчетный счет ФИО779, открытый им в кредитной организации.

Субсидия расходуется строго по целевому назначению.

В рамках исполнения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», Закона Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении республиканской целевой программы «Развитие малого и среднего предпринимательства в Республике ФИО778 на 2012-2015 годы» финансирование деятельности ФИО779 произведено из федерального бюджета и республиканского бюджета Республики ФИО778.

Цель финансирования ФИО779 - обеспечение исполнения Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», Закона Республики ФИО778 от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении республиканской целевой программы «Развитие малого и среднего предпринимательства в Республике ФИО778 на 2012-2015 годы», уставных задач ФИО779.

По третьему вопросу:

Соответствует ли порядок предоставления микрозаймов в ФИО779 ее Правилам и требованиям закона?

Правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности устанавливает Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Правила предоставления займов (микрофинансирования), субъектам малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, утвержденных решением Попечительского совета ФИО779 (протокол от ДД.ММ.ГГГГ), которые определяют порядок государственного регулирования деятельности микрофинансовых организаций, устанавливает размер, порядок и условия предоставления микрозаймов, порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций, а ФИО122 права и обязанности уполномоченного органа в сфере микрофинансовой деятельности. На положения договора микрозайма ФИО122 распространяются требования Главы 42 Гражданского кодекса РФ «Заем и Кредит».

Порядок заключения представленных на исследование договоров займа не соответствует Правилам предоставления займов (микрофинансирования):

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО150;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО149;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО2;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО148;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО4;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с Главой крестьянско-фермерского хозяйства ФИО158;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП Свидетель №5;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО3;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО1;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО154;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО145;

- Договор займа от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенный с ИП ФИО157 не подписаны сторонами, в заявках на получение микрозаймов и анкетах отсутствует подпись заявителя. Однако денежные средства по данным договорам перечислены на счета заемщиков.

Таким образом, сторонами грубо нарушены нормы статьи 422, 434, 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, Правила ФИО779 предоставления займов (микрофинансирования).

В остальной части заключенные договоры займа не обеспечены залоговым имуществом, Правилами предоставления микрозаймов пролонгация не предусматривалась. Более того, в силу пункта 1.3. договоров займа, заключенных в 2013 - 2014 годах (договоры заключены на срок 12 (двенадцать) месяцев. Обязанность возврата в установленный договором срок предусмотрена пунктом 4.3.1. договора. Пунктом 4.5.3. договора предусмотрено право требования ФИО779 от заемщика предоставление дополнительного обеспечения в случае ухудшения его финансового положения.

По четвертому вопросу:

Правомерно ли ФИО779 в период 2013-2014 годы выданы займы субъектам малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (190 индивидуальным предпринимателям), и отвечают ли они требованиям норм законов и Правилам предоставления займов ФИО779, а именно займы, выданные под следующее залоговое имущество:

- земельный участок площадью 131 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000031:1579, с размещенным на нем нежилым зданием по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес> земельный участок площадью 70 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000031:1536 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497 пр. А. Акушинского, 98-ж, напротив <адрес>;

- квартира, площадью 65,5 кв.м. с кадастровым номером 05-05-01/043/2008-839 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>;

- жилой дом на земельном участке, площадью 256 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000051:2898 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>;

- земельный участок, площадью 743 кв.м., с размещенным на нем двухэтажным жилым домом, площадью 536,2 кв.м. с кадастровыми номерами 05:40:000052:1562, 05:40:000052:2943 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок 40;

- квартира площадью 292,45 кв.м. с условным номером 05-05-01/026/2010-755 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «а»;

- земельный участок, площадью 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым помещением (коммерческий магазин и автомойки) с кадастровыми номерами 05:40:000056:5093, 05:40:00:036:132:00002:Н по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>;

- земельный участок, площадью 26729 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000079:220 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, уч. Г/ЪА/Б,ЗУ2,ЗУ/2,зу1;

- жилой дом с земельным участком площадью 110 кв.м. кадастровыми номерами 05:40:000053:3998, 05:40:000053:141 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>;

- земельный участок, площадью 4000 кв.м. с кадастровым номером № по адресу: Республика ФИО778, <адрес>?

При обеспечении обязательств по договорам займа использовалась следующая схема: один договор залога обеспечивает обязательства по нескольким десяткам договоров займа. При этом, при совершении каждой конкретной сделки (предоставление оптовых займов под одно обеспечение) не производилась детальное исследование хозяйственной деятельности субъектов малого предпринимательства и не проводилась экспертиза каждого конкретного объекта недвижимости, являющегося предметом залога. Оценка предмета залога является существенным условием договора. Отнесение данного условия законодателем к числу существенных связано с правовой природой залога. Являясь акцессорным обязательством, залог призван защитить интересы кредитора по основному договору. При этом для основного долга значение имеет его стоимость. Залогодержатель в случае нарушения обязательства, обеспеченного залогом, вправе претендовать на деньги, полученные в результате реализации имущества.

Кроме того, при заключении договоров займа под залог недвижимого имущества (а это два неразрывно связанных договора) нарушены нормы ст.ст.337, 342 Гражданского кодекса Российской Федерации, нарушены требования 4 раздела Правил предоставления займов (микрофинансирования), стоимость залогового обеспечения составляет менее 150 % (ста пятидесяти процентов) от суммы займа, не соблюден порядок проверки и обоснованности стоимости залогового имущества, представленные договоры займа фактически не обеспечены залоговым имуществом, не дана правовая оценка ликвидности предмета залога, его действительной стоимости и других показателей, необходимых для определения возможности выдачи займа и его возвратности, нарушен принцип выдачи займа под залоговое имущество - гарантирование безопасности заключаемой сделки со стороны заёмщика в интересах кредитора. Вследствие этого, в случае ненадлежащего исполнения должником обязанности по возврату долга кредитор не сможет удовлетворить свои требования за счет имущества, переданного в залог.

По пятому вопросу:

Соответствуют ли следующие отчеты об оценке:

-отчет об оценке № А-22 от 20.11.2013г., дата оценки 20.11.2013г, об оценке рыночной стоимости семикомнатной квартиры, площадью 292,4 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>;

-отчет об оценке № А-67 от 04.08.2014г., дата оценки 04.08.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью 4 000 кв.м. по адресу: РД, <адрес>;

-отчет об оценке № А-22 от 22.04.2014г., дата оценки 22.04.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка с размещенным на нем жилым домом, площадью 386,1 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, участок 40;

-отчет об оценке № от 20.03.2012г., дата оценки 20.03.2012г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью 26 729 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, уч. Г/Ъ/А/Б/,ЗУ2,ЗУ/2,зу1;

-отчет об оценке № от 27.03.2013г., дата оценки 27.03.2013г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью, 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым строением, площадью 305 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>;

-отчет об оценке № А-32 от 19.05.2014г., дата оценки 19.05.2014г об оценке рыночной стоимости жилого дома с земельным участком площадью 110 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>;

-отчет об оценке №г., дата оценки 12.02.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка с жилым домом по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>;

-отчет об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, дата оценки 15.08.2014г. об определении рыночной стоимости нежилого здания с земельным участком по адресу: РД, г. ФИО497, пр-т А. Акушинского, <адрес> «ж»; отчет об оценке № от 27.05.2014г., дата оценки 27.05.2014г. об определении рыночной стоимости квартиры по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>. отчет об оценке 83-03/2014 от 13.08.2014г., дата оценки 15.08.2014г. об определении рыночной стоимости земельного участка, площадью 70 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, пр-т А.Акушинского, напротив <адрес>, ЗУ2/ЗУ2 – требованиям закона в области оценочной деятельности на ретроактивную дату?

-Отчет об оценке № А-22 от 20.11.2013г., дата оценки 20.11.2013г, об оценке рыночной стоимости семикомнатной квартиры, площадью 292,4 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>;

? отчет об оценке № А-67 от 04.08.2014г., дата оценки 04.08.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью 4 000 кв.м. по адресу: РД, <адрес>;

? отчет об оценке № А-22 от 22.04.2014г., дата оценки 22.04.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка с размещенным на нем жилым домом, площадью 386,1 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, участок 40;

? отчет об оценке № от 20.03.2012г., дата оценки 20.03.2012г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью 26 729 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, уч. Г/Ъ/А/Б/,ЗУ2,ЗУ/2,зу1;

? отчет об оценке № от 27.03.2013г., дата оценки 27.03.2013г. об оценке рыночной стоимости земельного участка, площадью, 170 кв.м., с размещенным на нем нежилым строением, площадью 305 кв.м. по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес>;

? отчет об оценке № А-32 от 19.05.2014г., дата оценки 19.05.2014г об оценке рыночной стоимости жилого дома с земельным участком площадью 110 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>;

? отчет об оценке №г., дата оценки 12.02.2014г. об оценке рыночной стоимости земельного участка с жилым домом по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>;

? отчет об оценке № от 13.08.2014г., дата оценки 15.08.2014г. об определении рыночной стоимости земельного участка, площадью 70 кв.м. по адресу: РД, г. ФИО497, пр-т А. Акушинского, напротив <адрес>, ЗУ2/ЗУ2

– требованиям закона в области оценочной деятельности на ретроактивную дату?

? отчет об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, дата оценки 15.08.2014г. об определении рыночной стоимости нежилого здания с земельным участком по адресу: РД, г. ФИО497, пр-т А. Акушинского, <адрес> «ж»;

? отчет об оценке № от 27.05.2014г., дата оценки 27.05.2014г. об определении рыночной стоимости квартиры по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> - не соответствуют требованиям закона в области оценочной деятельности на ретроактивную дату (т. № л.д. 10-280);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в ходе которой изъяты: кредитных дел ИП: ФИО142, ИНН 056202213519; ФИО143, ИНН 052889107700; АлиловаПатимат гаджимагмоедовна, ИНН 056297231947; ФИО144, ИНН 056107317483; ФИО145, ИНН 670401777740; ФИО146, ИНН 052801212901; Свидетель №5, ИНН 056202277946; ФИО148, ИНН 054603838419; ФИО149, ИНН 057133350094; ФИО150, ИНН 0543007005960; ФИО151, ИНН 054602905550; ФИО152, ИНН 057107041910; ФИО153, ИНН 054603850913; ФИО154, ИНН 054600902994; ФИО155, ИНН 053196695961; ФИО156, ИНН 050901079897; ФИО157, ИНН 054402910859; ФИО158, ИНН 0528021266780, которым выданы займы на общую сумму 24 млн. рублей под обеспечение имущества – земельного участка с размещенным на нем нежилым помещением (автомойки), по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (т. № л.д. 63-65);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в УФРС по Республике ФИО778, в ходе которой изъято регистрационное дело недвижимости- земельного участка с размещенным на нем нежилым помещением (автомойки), по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, которая представлена в ФИО779 в качестве залогового обеспечения займов, выданных 24 номинальными предпринимателям (т. № л.д. 71-73);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в ходе которой изъяты: кредитных дел ИП: ФИО159; ФИО160; ФИО161; ФИО162; ФИО150; ФИО163; ФИО164; ФИО165; ФИО166; ФИО167; ФИО168; ФИО169; ФИО170; ФИО171; ФИО172; ФИО173; ФИО141; ФИО174; ФИО175, которым выданы займы на общую сумму 24 млн. рублей под обеспечение имущества – земельного участка с размещенным на нем нежилым помещением (автомойки), по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (т. № л.д. 94-96),

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъято регистрационное дело ИП ФИО142, что подтверждает факт ее регистрации в качестве предпринимателя в целях последующего получения на ее имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 107-109);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО171 и ФИО176, что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 117-119);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъято регистрационное дело ИП ФИО150, что подтверждает факт его регистрации в качестве предпринимателя в целях последующего получения на его имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 127-129),

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО3, ФИО154, ФИО145, ФИО148, ФИО153, что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 137-140);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП ФИО5, ФИО144, ФИО177, ФИО152, ФИО140, ФИО173, ФИО178, ФИО179, что подтверждает факт ее регистрации в качестве предпринимателя в целях последующего получения на ее имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 148-150);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъято регистрационное дело ИП ФИО2, что подтверждает факт его регистрации в качестве предпринимателя в целях последующего получения на его имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 158-160);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Кредитинвест», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО172 (ИНН 057300240745); ФИО173 (ИНН 056106661684); ФИО171 (ИНН 056012860966); ФИО6 (ИНН 056199762918); ФИО141 (ИНН 056001925435); ФИО175 (ИНН 056107437438), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 178-181);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДРФ «Россельхозбанк» (АО), в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО157 (ИНН 054402910859); Свидетель №7 (ИНН 050901079897), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 189-191);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ОАО АКБ «Эльбин» в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО174 (ИНН 054603848600); ФИО165 (ИНН 053401566143);- ФИО150 (ИНН 054307005960); ФИО143 (ИНН 052889107700); ФИО144 (ИНН 056107317483); ФИО140 (ИНН 056297231947); ФИО142 (ИНН 056202213519); Свидетель №5 (ИНН 056008958670); ФИО4 (ИНН 052801212901); ФИО155 (ИНН 053196695961); ФИО149 (ИНН 057133350094); ФИО152 (ИНН 057107041910); ФИО180 (ИНН 054602905550); ФИО154 (ИНН 054600902994); ФИО145 (ИНН 670401777740); ФИО148 (ИНН 054603838419); ФИО153 (ИНН 054603850913), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства для последующего хищения (т. № л.д. 14-16)

- протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище обвиняемого ФИО137 расположенном по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты карабин «Сайга – МК», 2009 года выпуска, калибра 7.62 мм. №, два магазина со снаряжёнными патронами в количестве 58 штук, а ФИО122 подлинники и копии документов ООО «ПО ДСТ» принадлежащего Свидетель №2 (т. № л.д. 168-171);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов кредитных дел ИП изъятых в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, которые в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО1, ИНН054603850913, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей;ФИО143, ИНН 052889107700, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; Свидетель №5, ИНН 056008958670, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО144, ИНН 056107317483, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО145, ИНН 670401777740, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО150, ИНН 054307005960, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО152, ИНН 057107411910, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО2, ИНН 05713350094, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО140, ИНН 056297231947, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО149, ИНН 05713350094, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО148, ИНН 054603838419, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО154, ИНН 054600902994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО3, ИНН054602905550, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО142, ИНН 056202213519, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО4, ИНН 052801212901, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО157, ИНН 054402910859, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО158, ИНН 052802126780, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; Свидетель №7, ИНН 050901079897, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО5, ИНН 056001925435, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей;ФИО172, ИНН 057300240745, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО171, ИНН 056012860966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО175, ИНН 056107437438, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО173, ИНН056106661684, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей; ФИО6, ИНН 056199762918, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, отчет оценщика ООО Независимая Оценочная Фирма «Алгоритм» № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога земельного участка с нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), договор залога земельного участка с нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), договор залога земельного участка с нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), договор залога земельного участка с нежилым помещением от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), договор последующего по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), договор залога земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: г. ФИО497, <адрес> (без подписи сторон), копия постановления Администрации г. ФИО497 от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельство №а на право постоянного владения, пожизненного наследуемого владения на землю, бессрочного (постоянного) пользования землей от ДД.ММ.ГГГГ, технический паспорт на нежилой дом и земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ № <адрес>, свидетельство о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ №<адрес>. В указанных кредитных делах имеются сведения о фактах и основаниях выдачи займов, имеющие значения для уголовного дела (т. № л.д. 184-218,219-229; в\д. т. № л.д. 133-159,160-192,193-220;в\д. т. № л.д. 11-44,120-334; в\д. т. № л.д. 1-226; в\д. т. № л.д.1-84); - протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов регистрационных дел ИП изъятых в ИФНС РФ по РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО1, ИНН054603850913;ФИО143, ИНН 052889107700; Свидетель №5, ИНН 056008958670; ФИО144, ИНН 056107317483; ФИО145, ИНН 670401777740; ФИО150, ИНН 054307005960; ФИО152, ИНН 057107411910; ФИО2, ИНН 05713350094; ФИО140, ИНН 056297231947; ФИО149, ИНН 05713350094; ФИО148, ИНН 054603838419; ФИО154, ИНН 054600902994; ФИО3, ИНН054602905550; ФИО142, ИНН 056202213519; ФИО4, ИНН 0528012129014; ФИО157, ИНН 054402910859; ФИО158, ИНН 052802126780; Свидетель №7, ИНН 050901079897; ФИО5, ИНН 056001925435; ФИО172, ИНН 057300240745; ФИО171, ИНН 056012860966; ФИО175, ИНН 056107437438; ФИО173, ИНН056106661684; ФИО6, ИНН 056199762918. В указанных регистрационных делах имеются сведения подтверждающие факты регистрации граждан в качестве номинальных ИП для последующего заключения в ФИО779 договоров займа, имеющие значения для уголовного дела (т. № л.д. 230-245, т. № л.д. 1-8,в/д. т. № л.д. 1-349);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел ИП изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО1, ИНН054603850913, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО143, ИНН 052889107700, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; Свидетель №5, ИНН 056008958670, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

ФИО144, ИНН 056107317483, лицевой счет предпринимателя № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497;

ФИО145, ИНН 670401777740, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО150, ИНН 054307005960, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО152, ИНН 057107411910, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО2, ИНН 05713350094, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО140, ИНН 056297231947, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО149, ИНН 05713350094, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО148, ИНН 054603838419, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО154, ИНН 054600902994, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО3, ИНН054602905550, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО142, ИНН 056202213519, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО4, ИНН 052801212901, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ОАО АКБ «Эльбин» г. ФИО497; ФИО157, ИНН 054402910859, лицевой счет№ в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» г. ФИО497; ФИО158, ИНН 052802126780, лицевой счет № в филиале ОАО «Аделантбанк» г. ФИО497; Свидетель №7, ИНН 050901079897, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк» г. ФИО497; ФИО5, ИНН 056001925435, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО172, ИНН 057300240745, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО171, ИНН 056012860966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО175, ИНН 056107437438, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО173, ИНН056106661684, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО6, ИНН 056199762918, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>. В указанных юридических делах имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 134-166,167-183,в/д. т. №, л.д. 39-247, в/д. т. №, л.д. 1-185,221-262, в/д. т. №, л.д. 32-245;в/д. т. №, л.д. 1-41);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра помещения – нежилого здания (коммерческий магазин и автомойки), расположенное по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, которое признано вещественными доказательствами по уголовному делу.

Указанный земельный участок был предоставлен в ФИО779 в качестве залогового обеспечения 24 займов (т. № л.д. 192-197,198-200,201-204,205-208);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (документов) - обращение ФИО653 заверенное нотариусом <адрес>, Штат Калифорния США.), которое признано вещественными доказательствами, хранится при уголовном деле.

Указанное обращение (письменное), поступило по ходатайству адвоката, а ФИО122 диск с видеообращением по существу уголовного дела, которые изобличают факт продажи в собственность ФИО455 Г.М. имущества по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, которое последним было представлено в ФИО779 от имени ФИО638 в качестве залогового обеспечения при выдаче займов 24 ИП на общую сумму 24 000 000 рублей (т. № л.д. 193, 194-199,т. № л.д. 102-107, 108);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище обвиняемого ФИО455 Г.М. по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, признанные вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле, а именно: договор № купли продажи между ООО «ПО ДСТ» в лице генерального директора Свидетель №2, с одной стороны, и ООО «Центр Камаз» в лице генерального директора ФИО654 с другой стороны от ДД.ММ.ГГГГ Нижний Новгород; образец заполнения платежного поручения, счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 57 400 000,00; договор № купли продажи транспортного средства между ООО «ПО ДСТ» в лице генерального директора Свидетель №2, с одной стороны, и ООО «Центр Камаз» в лице генерального директора ФИО654 с другой стороны от ДД.ММ.ГГГГ Нижний Новгород. Общая стоимость товара по договору составляет 57 400 000,00 (пятьдесят семь миллионов четыреста); договор № купли продажи транспортного средства между ООО «ПО ДСТ» в лице генерального директора Свидетель №2, с одной стороны, и ООО «Центр Камаз» в лице генерального директора ФИО654 с другой стороны от ДД.ММ.ГГГГ Нижний Новгород. Общая стоимость товара по договору составляет 13 000 000,00 (тринадцать миллионов); приложение к договору № купли продажи транспортного средства между ООО «ПО ДСТ» в лице генерального директора Свидетель №2, с одной стороны, и ООО «Центр Камаз» в лице генерального директора ФИО654 с другой стороны от ДД.ММ.ГГГГ Нижний Новгород. Общая стоимость товара по договору составляет 13 000 000,00 (тринадцать миллионов); образец заполнения платежного поручения, счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 000,00.

Указанные документы свидетельствуют о тесных взаимоотношениях обвиняемых ФИО455 Г.М., Свидетель №2 М., ФИО117 М. в период совершения преступления, что подтверждает введение ими совместного бизнеса (т. № л.д. 120-124,125-131,132-133);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковской выписки лицевого счета №, открытого на имя обвиняемой Свидетель №6 в «Россельхозбанке» (АО), согласно которому на ее счет от имени номинальных заемщиков (ИП), поступили денежные средства под видом пополнения баланса, которые ею были обналичены.

Указанная банковская выписка признана вещественными доказательствами, хранится при уголовном деле (т. № л.д. 134-136, 137, т. №);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Авто техника», ИНН 0516011398, согласно которому ФИО117 и ФИО181, являются участниками ООО «Авто техника», ИНН 0516011398, с долей каждого по 50 %. Дата приобретения ДД.ММ.ГГГГ. генеральный директор ФИО117. Основной вид деятельности торговля автотранспортными средствами, строительство жилых и нежилых зданий и сооружений, техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств. Перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами. Торговля розничная вне магазинов, палаток и рынков. (Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что в период совершения преступления организованным преступным сообществом, ФИО455 Г.М. и ФИО459 М.М. являлись компаньонами, вели совместный бизнес) (т. № л.д. 100-104, 105, в/д. т. № л.д. 1-204);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 92/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи, расположенные: в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о предоставлении займа ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе для индивидуальных предпринимателей от имени ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке НА № от 05.02.2014г., выполнены не ФИО223, а другими лицами.

2.Подписи от имени ФИО223, расположенные:

в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Заемщик» дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» заявления о предоставлении займа ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО223 (без даты); в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО223; в графе «Подпись плательщика» квитанции об оплате госпошлины от имени ФИО223 от 15.02.2013г.;

в правом нижнем углу и в графах «Клиент» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека НА № от 05.02.2014г.; в графе «Подпись клиента» и первая подпись в графе «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО223.

3.Подписи, расположенные: в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «подпись» опросного листа для индивидуальных предпринимателей от имени ФИО223 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО223, а другими лицами.

4.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные: в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ и в графе «Займодавец» дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

5.Оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные в графах «Руководитель»: на последнем листе договора займа № от 03.09.2013г. и дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. 9 л.д. 6-14);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 90/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1(a). Рукописные записи, расположенные:

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО234, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ;

-в опросном листе для индивидуальных предпринимателей от имени ФИО234, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО234, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

(б). Рукописные записи, расположенные в заявлении ИП ФИО212, о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО234.

(в). Ответить на вопрос: «Кем, ФИО234 или другим лицом выполнены рукописные записи и цифровой текст в графах следующих документов: в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО212, на 1 л. (в графах, заполняемых ИП)?» не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

-в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО212» бизнес-плана на получение заемных средств ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» анкеты индивидуального предпринимателя ФИО234 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графах «образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттисков печати от имени ФИО234 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении ИП ФИО212, о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» заявления на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

-в графе «подпись» заявления на открытие счета ООО «Эсидбанк» филиал «Сармат» от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО234.

(б). Подписи, расположенные:

-в графе «Подпись» опросного листа для индивидуальных предпринимателей от имени ФИО234, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графе «Подпись заявителя» Заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены не ФИО234, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

Подписи, расположенные в графах «Заимодавец» договора займа № от 03.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 03.09.2013г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.

Подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнена самим ФИО137 (т. № л.д. 20-32);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует: оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), представленных для сравнительного исследования (т. № л.д. 38-43);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; денежном чеке №НЖ6154651 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; опросном листе ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО11 на 1 л. (в графах, заполняемых ИП), выполнены не ФИО11, а другими лицами.

Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в заявлении на открытие счета в «Кредитинвестбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справке о фактическом нахождении ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выполнены ФИО11.

Подписи от имени ФИО11, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; анкете заемщика ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 11л.; заявлении формы № о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО11 на 3л.; денежном чеке №НЖ6154651 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявлении на открытие счета в «Кредитинвестбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; опросном листе ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 5л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО11 на 1л. (в графах заполняемых ИП); платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявлении формы №Р26001 о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО11 на 1л.; договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; справке о фактическом нахождении ИП ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., вероятно, выполнены самой ФИО11.

Подпись от имени ФИО11, расположенная в заявлении формы №Р24001 о внесении изменений в сведения об ИП содержащиеся в Едином государственном реестре ИП ФИО11 на 5л.; квитанции об оплате гос. пошлины ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., выполнена не ФИО11, а другим лицом.

Подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнена самим ФИО137 (т. № л.д. 45-55);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует: оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 61-64);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи и цифровой текст, расположенный в следующих документах: в анкете заемщика ИП ФИО227, от 03.05.2013г. на 1л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО227, от 04.05.2013г. на 1л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО227, на 1л., (в графах, заполняемых ИП); в опросном листе ИП ФИО227, от 03.07.2013г. на 3л., выполнены не ФИО227(ФИО720) Х.М., а другим лицом.

Подписи от имени ФИО227, в графах следующих документов: анкете заемщика ИП ФИО227, от 03.05.2013г., на 1л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО227, от 04.05.2013г., на 1л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО227, на 1л.; в опросном листе ИП ФИО227, от 03.07.2013г. на Зл.; в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л.; в бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО227, от 03.05.2013г. на 11л.; в заявлении формы № Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО227, без даты на 4л.; в заявлении на открытие счета ООО «Эсидбанке» от 04.07.2013г. на 1л.; в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО227 X. М., на 1л.; в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л.; в тарифах на предоставление услуг по договору банковского счета 1л., вероятно выполнены не ФИО227 (ФИО655), а другим лицом.

2.При сравнительном исследовании подписи от имени ФИО455 Г.М., буквенно-цифровые рукописные записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., с экспериментальными образцами подписи ФИО137, установлено совпадение ряда общих и некоторых частных признаков почерка.

Установленные совпадающие признаки подписного почерка устойчивы, существенны, но их количество достаточно только для вероятного вывода о том, что подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., выполнены самим ФИО137.

3.Подпись от имени ФИО137 и буквенно-цифровые рукописные записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнены самим ФИО137 (т. № л.д. 66-72);

- заключение комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует: оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ идентичны оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 78-81);

- заключение комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописные записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО199, начинающиеся в строке письма «1.2.3.4.5.6.7.ДД.ММ.ГГГГ.ДД.ММ.ГГГГ.21.», в Заявлении на открытие счета ООО «Эсидбанке» ДД.ММ.ГГГГ, в строке «1,2.4.», выполнены не ФИО199, а другим лицом.

2.Рукописные записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО199, начинающиеся в строке письма «13.14.16.17.18.19.20.», в Заявлении на открытие счета ООО «Эсидбанке» ДД.ММ.ГГГГ, в строке «3.», выполнены не ФИО199, а другим лицом.

3. Рукописные записи цифровые обозначения, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО199, в графе «дата», в Заявлении на открытие счета ООО «Эсидбанке» ДД.ММ.ГГГГ, в строке «5.» и в графе «дата» выполнены не ФИО199, а другим лицом.

4. Рукописные записи цифровые обозначения, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, выполнены не ФИО199, а другим лицом.

5.Подписи, расположенные в анкете ИП ФИО199, от ДД.ММ.ГГГГ на трех листах в графе «подпись»; в заявке на предоставления займа ИП ФИО199, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе в графе «подпись»; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО199, на 1л., (в графах заполняемых ИП) в графе «подпись клиента, образец подписи»; в бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО199, от ДД.ММ.ГГГГ на 11 л., в графе «ФИО656ФИО420 Х.М.»; в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., в графе «заемщик, ИП ФИО420 Х.М.»; в заявлении формы № Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО199, без даты на 4 листах в графе «заявитель»; в заявлении на открытии счета ООО «Эсидбанке» от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л., в графе «подпись ФИО420 Х.М.»; в дополнительном соглашении №от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., «ИП ФИО420 Х.М.»; в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, на 5л., в графах «клиент ИП ФИО420 Х.М.», выполнены ФИО199

6. Подписи, расположенные в опросном листе ИП ФИО199, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., в графе «клиент (представитель клиента)»; в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП на 1 л., в графе «подпись заявителя»; в квитанции об оплате ИП ФИО199, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., «подпись плательщика», выполнены не ФИО199, а другим лицом.

7. Подписи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., в графе «Заимодавец»; в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в графе «Руководитель ФИО455 Г.М.», выполнены ФИО455 Г.М. (т. № л.д. 83-89);

- заключение комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1. Рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО198, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе ИП от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке № НА 9518003 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО198, а иным лицо (лицами).

2. Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от 03.09.2013г., в дополнительном соглашении № от 03.09.2014г., к договору займа № 220 от 03.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в договоре займа № от 03.09.2013г., в дополнительном соглашении № от 03.09.2014г., к договору займа № от 03.09.2013г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. № л.д. 95-101);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.1. Рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО14 на 1 л. (в графах, заполняемых ИП), выполнены ФИО14

1.2. Рукописные записи, расположенные в анкете заемщика от 13.08.2,013г. на 1 л.; в заявке на предоставление займа от 14.08.2013г. на 1 л., в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП от 30.01.2013г. на 2 л.; в акте № выездной проверки ИП от 28.04.2014г. на 1 л., в денежном чеке № НЕ 4687082 от 24.01.2014г., выполнены ФИО14, а иным лицом (лицами).

2.1. Подписи от имени ФИО14, расположенные в графах следующих документов: в договоре № от 04.11.2013г. на 2 л., в акте № выездной проверки ИП от 28.04.2014г. на 1 л., в заявлении на открытие счета от 31.07.2013г. на 1 л., в договоре банковского счета № от 31.07.2013г. на 7л., в платежном поручении № от 14.01.2014г., в платежном поручении № от 14.01.2014г. на 1 л., в денежном чеке № НЕ 4687082 от 24.01.2014г., в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО14 на 1 л. (в графах заполняемых ИП), выполнены ФИО14

2.2. Подписи от имени ФИО14, расположенные в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л., в бизнес-плане ИП ФИО14 от 14.08.2013г. на 8 листах, в заявке на предоставление займа от 14.08.2013г. на 1 л., в анкете заемщика от 13.08.2013г. на 1 л., в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП от 30.01.2013г. на 2 л., вероятно, выполнены не ФИО14, а иным лицом (лицами).

3. Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., вероятно, выполнены ФИО137.

4. Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. № л.д. 107-115);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО232 на 1 л. (в графах, заполняемых ИП); в анкете заемщика от 08.07.2013г. на 1 л.; в заявке на предоставление займа от 08.07.2013г. на 1 л., в опросном листе для ИП от 03.07.2013г. на 3 л., выполнены не ФИО232, а иным лицом (лицами).

2.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., вероятно, выполнены ФИО137. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

3.Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. № л.д. 121-127);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1. Рукописные и цифровые записи, расположенные: в заявлении на открытие счета от 25.09.2013г., в справке о фактическом местонахождении от 25.09.2013г., выполнены ФИО13.

-рукописные и цифровые записи денежного чека №НЖ 6154051 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены вероятно ФИО13.

-рукописные и цифровые записи в анкете индивидуального предпринимателя от 12.07.2013г, выполнены вероятно не ФИО13, а иным лицом.

-рукописные и цифровые записи в опросном листе ИП ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО13, а иным лицом.

-рукописные и цифровые записи в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО13, на 1 л. (в графах, заполняемых ИП), выполнены не ФИО13, а иным лицом.

2.Подписи расположеные: в графах следующих документов: в анкете ИП ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л., в заявке на предоставление займа ИП ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в денежном чеке №НЖ 6154051 от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в заявлении на открытие счета в «Кредитивестбанке» от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в опросном листе ИП ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ, на 5 л., в справке о фактическом нахождении ИП ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО13, на 1 л. (в графах заполняемых ИП); в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; в бизнес - плане на получение заемных средств от имени ФИО13, от ДД.ММ.ГГГГ, на 12 л., в заявлении формы №Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП., ФИО13, без даты на 4 л., в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л., в заявлении формы №Р26001 о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО13, на 1 л., в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., выполнены вероятно ФИО13.

-подпись, расположенная в квитанции № об оплате гос.пошлины от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выполнена не ФИО13, а иным лицом.

3.Подписи от имени ФИО455 Р.М., расположенные в договоре договоре займа № от 04.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиск печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) имеющиеся в договоре займа № от 03.09.2013го да, вероятнее всего нанесен одной печатной формой, что и оттиски печатей (ФМСМССП РД) представленные на экспертизу в качестве образцов (т. №. л.д. 133-144);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописная запись которая расположена в денежном чеке № с выполнена вероятно ФИО235 Рукописные записи которые расположены в: анкете ИП ФИО235 от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на открытие счета в "Кредитинвестбанке"; заявке на предоставление займа ИП ФИО235; заявлении на закрытие счета ИП ФИО235; выполнен не ФИО235 а другим лицом.

2.Подписи, которые расположены в: анкете ИП ФИО235 от ДД.ММ.ГГГГ; заявке на предоставление займа ИП ФИО235; денежном чеке №НЖ 6154104; заявлении на открытие счета в "Кредитинвестбанке"; заявлении на закрытие счета ИП ФИО235; заявлении формы №Р26001 о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО235; договоре займа №; бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО235; заявлении формы №Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП; платёжном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; платёжном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены вероятно ФИО235

3.Подпись, которая расположена в Договоре банковского счета в рублях РФ № выполнена не ФИО235, а другим лицом с подражанием подписи ФИО235

4. Подпись от имени ФИО137 которая расположена в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена вероятно ФИО455 Г.М.

5.Оттиск печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД), имеющиеся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (оттиск на четвертом листе), вероятнее всего нанесен одной печатной формой, что и оттиски печатей «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) представленные на экспертизу в качестве образцов (т. № л.д. 150-156);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописный текст, расположенный в следующих документах: анкете ИП ФИО204; заявке на предоставление займа ИП ФИО204; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО204; опросном листе ИП ФИО204 выполнен не ФИО231, а другим лицом.

2.Подписи от имени ФИО231, которые расположены в: карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО204; договоре займа №; бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО204; заявлении формы №Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО204; договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ дополнительном соглашении №; заявлении на открытие счета в ООО "Эсидбанке"; заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО204; тарифах на представление услуг по договору банковского счета, выполнены вероятно ФИО231.

3.Подпись от имени ФИО204, которая расположена в "заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО204" выполнена не ФИО204, а другим лицом.

4.Подпись от имени ФИО137, которая расположена в: договоре займа № от 03.09.14г; дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена вероятно ФИО137.

5.Оттиск печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) имеющиеся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (оттиск на четвертом листе), вероятнее всего нанесен одной печатной формой, что и оттиски печатей «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) представленные на экспертизу в качестве образцов.

6.Оттиски печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), расположенный в дополнительном соглашении к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ - нанесены не печатью «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД), образцы оттисков которой представлены на исследование (т. № л.д. 162-169);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописные записи, расположенные в анкете ИП ФИО248, от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО248, от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО248 (в графах, заполняемых ИП); в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО248, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО248, а иным лицом (лицами).

2.Подписи от имени ФИО248, расположенные в графах следующих документов: в анкете ИП ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес - плане на получение заемных средств от имени ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на закрытие счета юридического лица ИП ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО248, а другим лицом.

3.Подписи от имени ФИО248, расположенные в графах следующих документов: в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО248 (в графах, заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета юридического лица ИП ФИО248 от ДД.ММ.ГГГГ; в тарифах № Филиала ОАО АКБ «Эльбин»; в тарифах № Филиала ОАО АКБ «Эльбин»; в акте выездной проверки № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО248

4.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

5.Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. № л.д. 175-182);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1. Рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО213 (в графах, заполняемых ИП); в денежном чеке № НА 9518151 от ДД.ММ.ГГГГ - 1 шт., в опросном листе для ИП от 04.07.2013г. на 3 л.; в анкете заемщика от 19.05.2013г. на 1 л.; в заявке на предоставление займа от 20.05.2013г. на 1 л., выполнены не ФИО213, а иным лицом (лицами).

2.Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; в дополнительном соглашении № от 03.09.2014г. к договору займа № от 03.09.2013г. на 1 л., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. 9 л.д. 188-195);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

- анкете ИП ФИО202, от 29.07.2013г.;

- заявке на представление займа ИП ФИО202 от ДД.ММ.ГГГГ Зг;

- карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО202, на 1 л.;

- заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО202 от ДД.ММ.ГГГГ;

- денежном чеке АА 7543276 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО202, а другим лицом (лицами).

2.Подписи, расположенные: в договоре займа № от 04.09.2013г., на 4 л., в анкете заемщика ИП ФИО202, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в заявке на предоставление займа ИП ФИО202, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО202, на 1 л. (в графах заполняемых ИП)., в дополнительном соглашении № к договору займа № от 04.09.2013г на 1 л., в бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО202, от ДД.ММ.ГГГГ наЮл., в договоре банковского счета № от 29.07.2013г., на 5л., в тарифах № на представление услуг по договору банковского счета на 1 л., в тарифах № на представление услуг по договору банковского счета на 1 л., в акте выездной проверки № от 20.04.2014г., в денежном чеке № АА 7543276 от ДД.ММ.ГГГГ-1шт., выполнены ФИО202.

3.Подписи, расположенные в платежном поручение № от 14.01.2014г., в платежном поручение № от 14.01, выполнены вероятно не ФИО202, а другим лицом.

4.Подписи, расположенные в заявлении на открытие счета юридического лица ИП ФИО202, от 29.07.2013г., в заявлении на закрытие счета юридического лица ИП ФИО202, от 07.10.2015г., выполнены вероятно не ФИО202, а другим лицом.

5.Подписи, расположенные в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001 на 2л., выполнены не ФИО202, а иным лицом.

6.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л; в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г., вероятно, выполнены ФИО137.

7.Оттиск печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) имеющиеся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ (оттиск на четвертом листе), вероятнее всего нанесен одной печатной формой, что и оттиски печатей «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) представленные на экспертизу в качестве образцов.

8.Оттиски печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), расположенный в дополнительном соглашении к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, нанесены не печатью «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМССП РД), образцы оттисков которой представлены исследование (т. 9 л.д. 201-212);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 88/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

-в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в бизнес-плане на получения заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа от имени ФИО455 М.Н. от ДД.ММ.ГГГГ;

-в анкете заемщика на имя ФИО455 М.Н. от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении о прекращении деятельности ИП ФИО455 М.Н. от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении об открытии счета в ООО «Эсидбанке» от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО455 М.Н. от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО228 (т. № л.д. 218-228);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 132/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

-анкета заемщика на 1 листе;

-заявка на предоставление займа;

-карточке с образцами подписей; заявлении о государственной регистрации физического лица на 2 листах;

-опросном листе на 5 листах;

-заявлении на открытие счета на 2 листах;

-чеке № АА 7543151 на 1 листе;

-акте выездной проверки на 1 листе, выполнены не ФИО182, а иным лицом.

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

-анкете заемщика на 1 листе;

-заявке на предоставление займа на 1 листе;

-бизнес-плане на 12 листах;

-карточке с образцами подписей и оттиска круглой печати на 1 листе;

-договоре № на 5 листах;

-платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-заявлении на закрытие счета на 2 листах;

-чеке № АА 7543151 на 1 листе;

-акте выездной проверки на 1 листе;

-опросном листе на 5 листах, вероятно выполнены ФИО182.

3. Подпись в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП на 2 листах вероятно выполнена не ФИО182, а иным лицом.

4.Подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

5.Оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 234-242);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 124/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописные записи, расположенные: в анкете заемщика от имени ФИО252 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа от имени ФИО252 от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО252; в акте № выездной проверки ИП от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО252, а другими лицами.

-в графе «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика от имени ФИО252 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Подпись заемщика» заявки на предоставление займа от имени ФИО252 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО252;

-перед фамилией «ФИО252» акт № выездной проверки ИП от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Руководитель (подпись)» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ;

-под графой «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Клиент» договора № банковского счета в валюте РФ от ДД.ММ.ГГГГ;

-напротив фамилии «ФИО252 в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО252.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

3.Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., вероятнее всего соответствует оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 248-255);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 61/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что буквенно-цифровые записи от имени ФИО459 А.Г., расположенные:

в справке о фактическом местонахождении от 27.09.2013г.;

в заявлении на открытие счета от 27.09.2013г. выполнены ФИО183.

1.1.Цифровые записи «8988 797 46 08» в графе «тел. №» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 А.Г., вероятно, выполнены ФИО183.

Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным в виду краткости и простоты строения исследуемых цифровых записей.

в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 А.Г., кроме

цифровых записей «8988 797 46 08» в графе «тел. №»;"

в анкете индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявление на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ,

в опросном листе ИП от ДД.ММ.ГГГГ,

в денежном чеке № НЖ 6154702 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО183, а другим лицом.

в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ,

в графе «ФИО656ФИО459 А.Г.» в бизнес-плане ИП ФИО459 А.Г. от 29.05.2013г.;

в графе «Подпись» в заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись» в анкете индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графе «Подпись заявитель» в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП без даты;

в графе «Подпись заявителя» в заявлении о прекращении деятельности ИП от ДД.ММ.ГГГГ;

напротив рукописных записей «ФИО183» в справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «От клиента» в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Руководитель /подпись/» в заявлении на открытие счета от 27.09.2013г.;

в графе «Подписи» в платежном поручении № от 27.11.2013г.;

в графе «Подписи» в платежном поручении № от 02.12.2013г.;

в графе «Подписи» в платежном поручении № от 27.11.2013г.;

в графах «Подписи» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154702 от 29.11.2013г.;

в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 А.Г., вероятно, выполнены ФИО183.

Решить вопрос в категорической форме не представляется возможным из-за краткости простоты строения исследуемых подписей, ограничивших объем содержащихся в них графической информации.

3.Подпись в графе «Подпись» в опросном листе от 27.09.2013г., вероятно, выполнена не ФИО183, а другим лицом.

Решить вопрос в категорической форме не представляется возможным из-за простоты строения исследуемой подписи, ограничившей объем содержащейся в ней графической информации.

Подписи, расположенные в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным в виду краткости и простоты строения исследуемых подписей.

Решить вопрос: «Соответствуют ли оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), представленных на исследование в качестве образцов?» не представилось возможным, так как оттиск печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ не пригоден для проведения сравнительного исследования (т. № л.д. 6-15);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 59/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО608 О.М.;

в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП от 29.01.2013г.;

в опросном листе от 03.03.2014г.,

в акте № выездной проверки ИП от 17.10.2013г.,

в заявлении на открытие счета ОАО «Эльбин» от 30.07.2013г.,

в денежном чеке № НЕ 4687201 от 03.02.2014г., выполнены не ФИО209, а другим лицом.

1.2. Решить вопрос: «Кем, ФИО209 или другим лицом выполнены рукописные записи и цифровой текст графах следующих документов: в анкете заемщика от 10.08.2013г. на 1 л.; в заявке на предоставление займа от 10.08.2013г. на 1 л.?» не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

Подписи, расположенные:

-в графах «Заемщик» в договоре займа № от 04.09.2013г.;

-в графе «ИП ФИО608 О.М.» в дополнительном соглашении № к договору займа № от 04.09.2013г.;

-в графе «Утверждаю ФИО608 О.М.» в бизнес-плане ИП ФИО209 от 10.08.2013г.;

-в графе «Подпись заемщика 1» в заявке на предоставление займа от 10.08.2013г.;

-в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика от 10.08.2013г.;

-в графах «Заявитель» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП от 29.01.2013г.;

-в графе «Подпись» в опросном листе от 03.03.2014г.;

-в графе «ФИО608 О.М.» в договоре № от 04.11.2013г.;

-в графе «ФИО» и в графе «Подпись ИП» в акте № выездной проверки ИП от 17.10.2013г.;

-в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета от 30.07.2013г.;

-в графе «Клиент» в договоре банковского № от 30.07.2013г.;

-в графе «Подписи» в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ;

- в графах «Подиси» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил», в денежном чеке за серией и номером НЕ4687201 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО209, вероятно, выполнены ФИО209.

Решить вопрос в категорической форме не представляется возможным из-за простоты строения исследуемых подписей, ограничившей объем содержащейся в них графической информации.

-в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» в дополнительном соглашении № к договору займа № от 04.09.2013 г., вероятно, выполнены ФИО137.

4.Решить вопрос: «Соответствуют ли оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), имеющийся в следующих документах: в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., в дополнительном соглашении № к договору займа № от 04.09.2013г. на 1 л., оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), представленных на исследование в качестве образцов?» не представилось возможным, так как оттиски печатей, расположенные:

-в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ не пригодны для проведения сравнительного исследования.

(т. № л.д. 21-29);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 59/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

в заявлении о предоставлении займа ИП ФИО197 от 08.07.2013г.;

в анкете индивидуального предпринимателя ИП ФИО197 от 08.07.2013г.;

в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 05.07.2013г. (в графах, заполняемых ИП);

в опросном листе для индивидуальных предпринимателей от 03.07.2013г., выполнены не ФИО197, а другим лицом (лицами).

в графах «Заемщик» договора займа № от 03.09.2013г.;

в графе «Подпись» на последнем листе анкеты индивидуального предпринимателя ИП ФИО197 от 08.07.2013г.;

в графе «Подпись» заявления о предоставлении займа ИП ФИО197 от 08.07.2013г.;

в графах «Образец подписи» и «Дата заполнения» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГг.;

в графе «ИП ФИО197» дополнительного соглашения № к договору займа№ от 03.09.2013г.;

в графе «(подпись)» заявления на открытие счета ООО «Эсидбанк» от 04.07.2013г.;

в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 06.07.2013г.;

в графе «Индивидуальный предприниматель» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГг.;

в графе «Клиент» тарифов на предоставление услуг по договору банковского счета;

в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя ИП ФИО197;

в графе «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме Р21001, вероятно, выполнены ФИО197;

Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

2.2.Подпись, расположенная в графе «Клиент (Представитель клиента)» опросного листа для индивидуальных предпринимателей от 03.07.2013г., вероятно, выполнена не ФИО197, а другим лицом.

3.Цифровые рукописные записи, расположенные на первом листе договора займа № от 03.09.2013г., вероятно, выполнены не ФИО137, а другим лицом. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

3.1. Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 03.09.2013г. и в графе «Руководитель» дополнительного соглашения № к договору займа № от 03.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные в графах «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 03.09.2013г. и дополнительного соглашения № к договору займа № от 03.09.2013г., вероятно, нанесены печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения (т. № л.д. 50-59);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 75/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-Анкете ИП на 3 листах.

-Заявке на предоставление займа на 1 листе.

-Заявке на открытие счета на 1 листе.

-Заявке на закрытие счета на 1 листе.

-Денежном чеке за серийной нумерацией НЖ 6154076 на 1 листе не ФИО239, а иным лицом.

«Кем, ФИО239 или иным лицом выполнена подпись от имени последнего в:

-Анкете ИП на 3 листах.

-Заявке на предоставление займа на 1 листе.

-Договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах.

-Бизнес-плане на 13 листах.

-Заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах?» не представилось возможным.

б) Решить вопрос в какой-либо форме:

«Кем, ФИО239 или иным лицом выполнена подпись от имени последнего в:

-Заявке на открытие счета на 1 листе.

-Заявке на закрытие счета на 1 листе.

-Договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах?»не представилось возможным.

в) Подписи в:

-Денежном чеке за серийной нумерацией НЖ 6154076 на 1 листе вероятно выполнены ФИО239.

3.а)Решить вопрос: «Кем, ФИО137, или иным лицом выполнены буквенно-цифровые записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах?» не представилось возможным.

б) Подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

4.Оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в Договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (т. № л.д. 78-86);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 71/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

1.Рукописные записи от имени ФИО459 З.М., расположенные: в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ и в справке о фактическом местонахождении от имени ФИО459 З.М. от 27.09.2013г., выполнены ФИО236.

2.Рукописные записи, расположенные: в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО459 З.М. (без даты); в заявлении о предоставление займа ФИО459 З.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке НЖ № от 29.11.2013г.; в опросном листе ИП ФИО459 З.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО236, а другими лицами.

в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО459 З.М. (без даты);

в графе «Подпись» заявления о предоставление займа ФИО459 З.М. от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека НЖ № от 29.11.2013г.;

в графе «Руководитель» после рукописных записей заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ;

после рукописных записей в справке о фактическом местонахождении от имени ФИО459 З.М. от 27.09.2013г.;

в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Заемщик» договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Заявитель» заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО459 З.М.;

в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО459 З.М. от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «От клиента» договора банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно, выполнены ФИО236.

4.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

5.Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования. Выявить совпадающие признаки в объеме достаточном для решения вопроса в категорической форме не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения (Т.8 л.д. 92-102);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 71/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

в заявлении о предоставлении займа ИП ФИО226 от 11.07.2013г.;

в анкете индивидуального предпринимателя ИП ФИО226 от 11.07.2013г.;

в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 02.07.2013г. (в графах, заполняемых ИП);

в опросном листе для индивидуальных предпринимателей от 01.07.2013г., выполнены не ФИО226, а другим лицом (лицами).

в графах «Заемщик» договора займа № от 04.09.2013г.;

в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 12.07.2013г.;

в графе «Подпись» заявления о предоставлении займа ИП ФИО226 от 11.07.2013г.;

в графе «Подпись» на последнем листе анкеты индивидуального предпринимателя ИП ФИО226 от 11.07.2013г.;

в графе «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

в графе «Подпись плательщика» квитанции об уплате госпошлины от 04.03.2013г.;

в графе «Индивидуальный предприниматель» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГг.;

в графах «Образец подписи» (первая подпись) и «Дата заполнения» карточки с образцами подписей и оттиска печати ФИО226 от ДД.ММ.ГГГГг., вероятно, выполнены ФИО226. .

2.2.Подписи, расположенные в графе «Клиент (Представитель клиента)» опросного листа для индивидуальных предпринимателей от 01.07.2013г. и в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации, прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от 24.12.2014г., вероятно, выполнены не ФИО226, а другим лицом (лицами).

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 04.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., вероятно, нанесена печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения (т. № л.д. 108-116);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 71/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

-анкете ИП на 3 листах;

-заявке на предоставление займа на 1 листе;

-карточке с образцами подписей и оттиска печати;

-опросном листе выполнены не ФИО229, а иным лицом.

-анкете ИП на 3 листах;

-заявке на предоставление займа на 1 листе;

-карточке с образцами подписей и оттиска печати;

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-бизнес-плане;

-договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах;

-заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах;

-заявке на открытие счета вероятно выполнены ФИО229.

б)Подписи в:

-опросном листе;

-заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 1 листе вероятно выполнены не ФИО229, а иным лицом.

3.б)Подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

4.Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствуют экспериментальным образцам оттисков печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. № л.д. 122-130);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 77/2 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым:

-Анкете ИП на 3 листах.

-Заявке на предоставление займа на 1 листе.

-Карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе.

-Опросном листе для ИП на 3 листах выполнены не ФИО215, а иным лицом.

-Договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах.

-Анкете ИП на 3 листах.

-Заявке на предоставление займа на 1 листе.

-Бизнес-плане на 10 листах.

-Карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе.

-Заявке на открытие счета на 1 листе.

-Договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах.

-Заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах.

-Дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.

-Заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 1 листе.

-Опросном листе для ИП на 3 листах вероятно выполнены не ФИО215, а иным лицом.

-Договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах.

-Дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе вероятно выполнены ФИО137.

4.Оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в:

-Договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах.

-Дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 136-144);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 83/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете заемщика на имя ФИО195,

-в заявке на предоставление займа ИП ФИО195,

-в заявлении от имени ФИО195, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в анкете индивидуального предпринимателя ФИО195, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154951 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в опросном листе ИП ФИО195, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в карточке с образцами почерка и подписи от имени ФИО195, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО195, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

(б). Подлежащие исследованию буквенно-цифровые записи рукописные записи, расположенные:

-в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО195 от ДД.ММ.ГГГГ,

-в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО195.

2(б).Подпись, расположенная в графе «подпись» опросного листа от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО195, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

-в графах «заимодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «ФИО658ФИО455» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «ФИО658ФИО455» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование (т. № л.д. 150-165);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 57/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма Р 21001 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в идентификационных сведениях от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Шайхиловым ФИО385.

Установленные различающие признаки устойчивы, существенны и образуют совокупность признаков, достаточную для вывода о том, что исследуемые буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах:

-в анкете заемщика на имя ФИО201_от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа от имени ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в опросном листе (для индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленных законодательством Российской Федерации порядке частной практикой) от ДД.ММ.ГГГГ;

-в акте выездной проверки индивидуального предпринимателя № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП);

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП) - выполнены не ФИО237, а другим лицом. в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП);

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО201 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП)?

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

-платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ?» не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

2.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137. Выявить большее количество различающихся признаков не удалось по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

3.Оттиск круглой печати ФИО779 микро финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. 173-187);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 55/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

Рукописные записи в следующих документах:

в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявлении на открытие счета в «Кредитивестбанке» от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО237.

Рукописные записи в следующих документах:

-в анкете заемщика на имя ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа от имени ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

в денежном чеке НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП) - выполнены не ФИО237, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО237 в следующих документах:

-в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета в «Кредитинвестбанке» от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ;

- в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП);

в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО237.

Подписи от имени ФИО237 в следующих документах:

-в анкете заемщика на имя ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа от имени ФИО237 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в бизнес-плане на получения заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

- в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма Р 21001;

-в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим

лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя форма № Р26001-выполнены вероятно не ФИО237, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137. Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. -193-207);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 81/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в заявке на предоставление займа ИП ФИО241 от ДД.ММ.ГГГГ в анкете заемщика на имя ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами почерка и подписи от имени ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графах «Документы для открытия счета совершение операций по счету проверил», «Идентификация клиента проведена», «Разрешаю. Руководитель», «Открыт счет» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ;

-в опросном листе ИП ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ -в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154601 от ДД.ММ.ГГГГ, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

(б). Рукописные записи, расположенные:

-в справке о фактическом местонахождении от имени ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» заявления на открытие счета в «КредитинвестБанке» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО241.

-в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО241» бизнес-плана на получение заемных средств ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись заемщика - 1» заявки на предоставление займа ИП ФИО241 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись заемщика» анкеты заемщика на имя ФИО241 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттисков печати от имени ФИО241;

- под графой «от клиента» Договора банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «подпись» заявления на открытие счета в «КредитинвестБанке» от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подписи» денежного чека за серией и номером НЖ 6154601 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО241

(б). Подписи, расположенные:

-в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

-в графе «подпись» опросного листа ИП ФИО241, от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО241, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

3.Подписи, расположенные в графах «Заимодавец» договора займа № от 04.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

4(6).Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный под графой «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 213-225);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете заемщика на имя ФИО206;

-в заявке на предоставление займа ИП ФИО206;

-в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154128 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в опросном листе ИП ФИО206, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами почерка и подписи от имени ФИО206, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО206, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

(б). Рукописные записи, расположенные:

-в справке о фактическом местонахождении от имени ФИО206, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета в «КредитинвестБанке» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО206.

-в графе «подпись заемщика» анкеты заемщика на имя ФИО206;

-в графе «подпись заемщика - 1» заявки на предоставление займа ИП ФИО206;

-в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО469 Ш.И.» бизнес - плана на получение заемных средств ДД.ММ.ГГГГ;

- под графой «от клиента» Договора банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ,

-в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттисков печати от имени ФИО206;

-в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО206, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «подпись» заявления на открытие счета в «КредитинвестБанке» от ДД.ММ.ГГГГ/5 года;

-в графах «подписи» и «указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека за серией и номером НЖ 6154128 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Ш.И. ФИО469» «М.П.» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены ФИО206.

(б). Подписи, расположенные:

-в графе «подпись плательщика» квитанции об оплате гос. пошлины от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» опросного листа ИП ФИО206, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнена не ФИО206, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом.

-в графах «заимодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «ФИО658ФИО455» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

4(a).Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микро финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.

(б).Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный под графой «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 231-247);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 130/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-анкете заемщика на 3 листах;

-заявке на предоставление займа на 1 листе;

-чеке № НЕ 4687054;

-карточке с образцами подписей и оттиска круглой печати, выполнены не ФИО208, а иным лицом.

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

-дополнительное соглашение № вероятно выполнены ФИО137.

-договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

-дополнительное соглашение № соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 6-14);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 116/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

в заявлении на открытие счета от 30.09.2013г.;

в справке о фактическом местонахождении от 30.09.2013г.;

в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (за исключением рукописных записей, расположенных в штампе нотариуса на странице №);

в графе «От клиента» на последнем листе договора банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены ФИО184.

в анкете индивидуального предпринимателя ИП ФИО15 от 20.07.2013г.;

в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО15 от 30.09.2013г.;

в опросном листе ИП ФИО15 от 30.09.2013г.;

в денежном чеке НЖ6144777 от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявлении о предоставлении займа от ДД.ММ.ГГГГ;

в штампе нотариуса на странице № заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

на первом листе договора банковского счета в рублях РФ № от 08.10.2013г., выполнены не ФИО184, а другим лицом (лицами).

в графах «Заемщик» договора займа № от 04.09.2013г.;

в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 21.07.2013г.;

в графе «Подпись» заявления о предоставлении займа от 20.07.2013г.;

в графе «Подпись» на последнем листе анкеты индивидуального предпринимателя от 20.07.2013г.;

в графе «Подпись плательщика» квитанции об уплате госпошлины от 26.02.2013г.:

в справке о фактическом местонахождении от 30.09.2013г.;

в графе «подпись» заявления на открытие счета от 30.09.2013г.;

в графе «От клиента» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГг.;

в графах «Подписи» платежных поручений № и № от 27.11.2013г.;

в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО15 от 30.09.2013г.;

в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека НЖ 6154777 от ДД.ММ.ГГГГг., вероятно, выполнены ФИО184.

в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения ^физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;

в графе «(Подпись)» на последнем листе опросного листа ИП ФИО15 от 30.09.2013г., вероятно, выполнены не ФИО184, а другим лицом.

в графах «Займодавец» договора займа № от 04.09.2013г.;

в графах «Руководитель» двух дополнительных соглашений № к договору займа № от 04.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные в графах «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 03.09.2013г. и двух соглашений под № к договору займа № от 04.09.2013г., вероятно, нанесены печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения

(т. № л.д.20-29);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 102/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

в карточке с образцами подписей и оттиска печати ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП);

в анкете заемщика на имя ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявке на предоставление займа от имени ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма Р 21001 от ДД.ММ.ГГГГ;

в акте № выездной проверки ИП от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявлении о открытии счета ОАО «Эльбин» от ДД.ММ.ГГГГ;

в денежном чеке НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО185, а другим лицом.

1.1.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137.

2.Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. 35-46);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 112/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- графах «регион» и «Поставщики:» анкеты заемщика ИП ФИО224 от 11.07.2013г.;

- заявке на предоставление займа ИП ФИО224 от 11.07.2013г. (за исключением рукописных записей в строках «Наименование организации (индивидуального предпринимателя)» и «регион местоположения»);

- опросном листе для индивидуальных предпринимателей от 05.07.2013г.;

- карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО224 от 08.07.2013г. (в графах, заполняемых ИП), выполнены не ФИО224, а другим лицом (лицами).

в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ,

в графе «Подпись заемщика-1» заявки на предоставление займа от 11.07.2013г., в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ИП Дж атхановой М.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Утверждаю» на титульном л средств от 12.07.2013г., в графе «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГг., в графе «Подпись плательщика» квитанции об уплате госпошлины от 18.02.2013г., в графах «Клиент» договора банковского счета № от 08.07.2013г., вероятно, выполнены ФИО224.

3.Подпись от имени ФИО224, расположенная в графе «Клиент (Представитель клиента):» опросного листа для индивидуальных предпринимателей от 06.07.2013г., вероятно, выполнена не ФИО224, а другим лицом.

4.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 03.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 122/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи, расположенные: в анкете заемщика от имени ФИО193 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа от имени ФИО193 от ДД.ММ.ГГГГ; в карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО193; в денежном чеке серии НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО722ФИО384, а другими лицами.

в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика от имени ФИО193 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись заемщика» заявки на предоставление займа от имени ФИО193 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО193;

в графе «Заемщик» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «(подпись клиента)» тарифов № ОАО АКБ «Эльбин»;

в графе «(подпись клиента)» тарифов № филиала ОАО АКБ «Эльбин»;

в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ;

под графой «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Клиент» договора № банковского счета в валюте РФ от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «ИП ФИО193» договор № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека серии НЕ № от ДД.ММ.ГГГГ;

перед и после фамилии «ФИО193» акт № выездной проверки ИП от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО722ФИО384.

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные: в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Заемщик» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

4.Оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные в графах «Руководитель»: на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г. и дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 60-74);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 138/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в карточке с образцами почерка и оттиска печати ИП ФИО186;

-в анкете заемщика от имени ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа ИП ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

-в акте № выездной проверки индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в денежном чеке за серией и номером НЕ 4687226 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО186, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

-в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО477 М.С.» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись заемщика» Анкеты заемщика от имени ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись Заемщика-1» заявки на предоставление займа ИП ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подпись клиента» и «образец подписи» карточки с образцами почерка и оттиска печати ФИО186;

-в графе «ФИО477 М.С.» договора № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» Акта № выездной проверки индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» Заявления на открытие счета ФИО186, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «ФИО477 М.С.» Заявления на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Клиент» «ФИО477 М.С.» Договора № банковского счета в валюте Российской федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГг.;

-в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подписи» и «указанную в настоящем чеке сумму получил» денежного чека за серией и номером НЕ 4687226 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО186, образцы которого представлены на исследование.

(б). Подписи, расположенные:

-в графах «Заявитель» Заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены не ФИО186, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом.

Ответить на поставленный вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

-в графах «заимодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного

соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л. (экземпляр 1);

-в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л. (экземпляр 2), вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

4(a). Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.

(б). Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 28.10.2013г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т.№ л.д. 81-93);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 108/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

в справке о фактическом местонахождении от 26.09.2013г.;

в заявлении на открытие счета от 26.09.2013г.;

на третьем листе в договоре банковского счета № от 04.10.2013г., выполнены ФИО187.

в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО187;

в анкете индивидуального предпринимателя от 29.04.2013г.;

в заявление на предоставление займа от 29.04.2013г.;

на первом листе в договоре банковского счета № от 04.10.2013г.;

в опросном листе ИП от 04.10.2014г.;

в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154152 от 03.03.2015г.;

в денежном чеке за серией и номером НЖ 6154151 от 28.11.2013г., выполнены не ФИО187, а другим лицом.

в графах «Заемщик» в договоре займа № от 04.09.2013г.;

в графе «ФИО656ФИО187» в бизнес-плане ИП ФИО187 от 30.04.2013г.;

в графе «Подпись» в заявлении на предоставление займа от 29.04.2013г.;

в графе «Подпись» в анкете индивидуального предпринимателя от 29.04.2013г.;

в графе «Заявитель» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП без даты;

под рукописными записями «ФИО187» в справке о фактическом местонахождении от 26.09.2013г.;

в графе «От клиента» в договоре № от 04.10.2013г.;

в графе «Подпись» в заявлении на открытие счета от 26.09.2013г.;

в графах «Подписи» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» в денежном чеке № НЖ 6154151 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» -в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО187, вероятно, выполнены ФИО187.

2.2.Подпись в графе «Подпись» в опросном листе от 04.10„2014г., вероятно, выполнена не ФИО187, а другим лицом

4.Оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д.100-109);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 114/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете заемщика ФИО188 от 21.08.2013г.;

-в заявке на предоставление займа от 21.08.2013г.;

-в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от 31.01.2013г.;

-в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО188 (в графах, заполняемых ИП), выполнены не ФИО188, а другим лицом (лицами).

-в графах «Заемщик» договора займа № от 28.10.2013г.;

-в графе «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «(Подпись)» на последнем листе опросного листа индивидуальных предпринимателей и физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» заявления на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя;

-в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя от 21.05.2015г.;

-в графе «ИП ФИО188» договора № от ДД.ММ.ГГГГг.;

-в графе «(подпись)» напротив фамилии /ФИО188/ акта № выездной проверки индивидуального предпринимателя;

-в графе «Клиент» на последнем листе договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание;

-в графах «(подпись клиента)» тарифов № и № ОАО АКБ «Эльбин»;

-в графах «Подписи» платежных поручений № и № от 22.04.2014г., вероятно, выполнены ФИО188.

в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ИП ФИО188 от 21.08.2013г.;

-в графе «Подпись заемщика -1» заявки на предоставление займа ИП ФИО188 от 21.08.2013г.;

-в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 21.08.2013г., вероятно, выполнены не ФИО188, а другим лицом.

4.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 28.10.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

4. Оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 28.10.2013г., вероятно, нанесен печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения (т. № л.д. 115-123);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 140 /2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в анкете заемщика от имени ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа ИП ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в карточке с образцами почерка и оттиска печати от имени ФИО189;

-в заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

-в опросном листе ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в акте № выездной проверки индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявлении на открытие счета юридического лица, индивидуального предпринимателя, от ДД.ММ.ГГГГ,

-в денежном чеке за серией и номером АА 7543201 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО189, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

-в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ.2013 года;

- в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО189» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись заемщика» Анкеты заемщика от имени ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись Заемщика-1» заявки на предоставление займа ИП ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подпись клиента» и «образец подписи» карточки с образцами почерка и оттиска печати ФИО189;

-в графе «подпись» опросного листа ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «ФИО189» договора № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подпись» и «ФИО» Акта № выездной проверки индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «подпись» Заявления на открытие счета юридического лица, ФИО189, от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Клиент» «ФИО189» Договора № банковского счета в валюте Российской Федерации и расчетно-кассовое обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ

-в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графах «подписи» и «указанную в настоящем чеке сумму получил» денежного чека за серией и номером АА 7543201 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО189, образцы которого представлены на исследование.

(б). Подписи, расположенные:

-в графах «Заявитель» Заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя,

-в графе «ИП» «ФИО189» Дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО189, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом.

3. Подписи расположенные:

-в графах «заимодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от 04.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

4(a).Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» дополнительного соглашения № (к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ) от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствуют экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.

(б). Оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства, представленных для сравнительного исследования (т. № л.д. 130-143);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г. (кроме записей в графах «Работник Банка принявший анкету») - выполнены ФИО205.

1.1. Рукописные записи в графе «Работник Банка, принявший анкету» в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г., в анкете заемщика ИП ФИО205 от 10.07.2013г., в заявлении на предоставлении займа от 10.07.2013г. выполнены не ФИО205, а другими лицами.

2.Подписи в графах документов выполненных от имени ФИО205 в заявлении на предоставлении займа от 10.07.2013г. (на 1-м листе), в анкете заемщика ИП ФИО205 от 10.07.2013г. (на 3-х листах), в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г. (на 9 листах), в бизнес-плане ИП ФИО205 от 10.07.2013г. (на 9-ти листах), в договоре займа № от 03.09.2013г. (на 4-х листах), в дополнительном соглашении № к договору займа № от 03.09.2013г., в договоре № банковского счета ИП ФИО205 от 11.02.2014г. (на 7 листах), в квитанции об уплате госпошлины от 18.02.2013г. - выполнены, вероятно ФИО205 (т. № л.д. 149-157);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 145/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.1.Рукописные записи, расположенные в соответствующих графах вопросника для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г. (за исключением рукописных записей «Операционист ФИО659» в графе «Работник Банка, принявший анкету»), выполнены ФИО200.

1.2.Рукописные записи, расположенные:

в анкете индивидуального предпринимателя ИП ФИО200от 08.07.2013г.;

в заявлении на предоставление займа ИП ФИО200 от 8.07.2013г.;

в графе «Работник Банка, принявший анкету» на последнем листе вопросника для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г„ выполнены не ФИО200, а другим лицом (лицами).

2.Подписи от имени ФИО200, расположенные:

в графах «Заемщик» договора займа № от 03.09.2013г.;

в графе «Заёмщик: ИП ФИО200» дополнительного соглашения № к договору займа № от 03.09.2013г.;

в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГг.;

в графе «Подпись» заявления на предоставление займа ИП ФИО200 от 8.07.2013г.;

в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя ИП ФИО200 от 08.07.2013г.;

в графе «Подпись» напротив фамилии /ФИО200/ на последнем листе вопросника для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 04.02.2014г.;

в графе «Подпись плательщика» квитанции об уплате госпошлины от 15.02.2013г.;

в графах «Клиент» договора № банковского счета от 11.02.2014г., выполнены ФИО200.

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 03.09.2013г. и дополнительного соглашения № к договору займа № от 03.09.2013г., вероятно, выполнены ФИО137.

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные буквенно-цифровые записи в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г., кроме рукописных записей в графах: «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты» - выполнены ФИО218.

2.Рукописные буквенно-цифровые записи в анкете ИП ФИО218 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО218 от ДД.ММ.ГГГГ, а ФИО122 записи в графах: «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты» в вопроснике для физических лиц и ИП от 03.02.2014г. - выполнены не ФИО218, а другим лицом.

3.Подписи от имени ФИО218, в графах следующих документов: в анкете ИП ФИО218, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО218 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись»; в вопроснике для физических лиц и ИП в графах «подпись»; в договоре займа № от 03.09.2013г. в графах «заемщик».; в бизнес - плане на получение заемных средств от ИП ФИО218 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «утверждаю».; в заявлении формы №Р26001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП без даты, в графах «заявитель»; в договоре банковского счета № от 06.02.2014г. в графах «клиент»; - выполнены самой ФИО218.

4.Подпись от имени ФИО218, в графе «подпись заявителя», в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП - выполнены не ФИО218, а иным лицом, с подражанием ее подписи (т. № л.д. 177-186);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-исследуемые рукописные записи в вопроснике для физических лиц и ИП от 03.02.2014г и в договоре банковского счета № от 11.02.2014г и экспериментальные образцы почерка от имени ФИО207, выполнены одним лицом;

-исследуемые рукописные записи в заявке на предоставление займа ИП ФИО207 от 13.05.2013г и в анкете ИП ФИО207 от 13.05,2013г и экспериментальные образцы почерка от имени ФИО207, выполнены разными лицами;

-исследуемые подписи от имени «ФИО207» в анкете ИП ФИО207 от 13.05.2013г; в заявке на предоставление займа ИП ФИО207 от 13.05.2013г; в вопроснике для физических лиц и ИП от 03.02.2014г.; в договоре банковского счета № от 11.02.2014г; в бизнес-плане на получение заемных средств от ИП ФИО207 от 13.05.2013г; в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО207 и экспериментальные образцы почерка и подписей от имени ФИО207, вероятно выполнены одним лицом;

-исследуемые подписи от имени «ФИО455 Г.М.» в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г и в договоре займа № от 04.09.2013г. и экспериментальные образцы выполнены одним лицом (т. №. л.д. 192-202);

-заключение комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

Исследуемые оттиски круглой печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД)» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ нанесены печатью ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД), экспериментальные образцы оттисков которой представлены на экспертизу (т. №. л.д. 204-208);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 143/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Буквенно-цифровые рукописные записи прописного почерка в следующих документах:

-в анкете заемщика на имя ФИО220; от ДД.ММ.ГГГГ;

-в заявке на предоставление займа от имени ФИО220 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО220-ФИО601, а другим лицом.

2.Подписи от имени ФИО220 в следующих документах:

-в анкете заемщика на имя ФИО220 от ДД.ММ.ГГГГ;

в заявке на предоставление займа от имени ФИО220 от ДД.ММ.ГГГГ;

-в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

-в бизнес-плане на получения заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО220.

4.Оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. №. л.д. 248-258);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 Х.О. от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО459 Х.О., а другими лицами;

- подписи от имени ФИО459 Х.О. в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 Х.О. от ДД.ММ.ГГГГ, бизнес-плане на получение заемных средств от ИП ФИО459 Х.О. от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о государственной регистрации прекращении физическим лицом деятельности в качестве ИП форма №, в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО459 Х.О., а другим лицом(лицами).

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО455 Г.М. (т.№ л.д. 234-238);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Исследуемые оттиски круглой печати, расположенные в нижней части четвертого листа договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ нанесены печатью ФМСМСП РД экспериментальные образцы оттисков печати, которые представлены на экспертизу (т.№ л.д. 240-242);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 149/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе, заявке на предоставление займа на 1 листе выполнены не ФИО222, а иным лицом.

2.Подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, анкете заемщика на 1 листе, заявке на предоставление займа на 1 листе, бизнес-плане на 15 листах вероятно выполнены ФИО222.

Подпись в заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 1 листе вероятно выполнена не ФИО222, а иным лицом.

3.Подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

4.Оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т.№ л.д 6-13);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 147/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1. Рукописные записи, расположенные в графе «Фамилия, Имя, Отчество» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; дата на седьмой странице, на восьмой странице, на девятой странице кроме графы «Работник банка, принявший анкету» вопросника для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от имени ФИО212, выполнены ФИО221.

2.Рукописные записи, расположенные: в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о предоставлении займа ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, кроме графы «Фамилия, Имя, Отчество»; в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от имени ФИО212, кроме даты на седьмой странице, восьмой страницы, в графе «Раб отник банка, принявший анкету» девятой страницы, выполнены не ФИО221, а другими лицами.

3.Подписи от имени ФИО212, расположенные:

в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Заемщик» дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись» заявления о предоставлении займа ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО212;

в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО212 от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Подпись плательщика» квитанции об оплате госпошлины от имени ФИО212№ от 25.02.2013г.;

в графе «Подпись плательщика» квитанции об оплате госпошлины от имени ФИО212№ от 01.10.2014г.;

в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ;

в графе «Руководитель» заявления о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «Клиент» договора № банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ;

в графах «подпись» перед фамилией «ФИО212» вопросника для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от имени ФИО212,

вероятно, выполнены ФИО221.

4.Решить вопрос: «Кем, ФИО137 или другим лицом выполнены цифровые записи на п^эмаз^жсте договора займа № от 03.09.2013г.?», не представляется исследовательской части заключения.

5.Подписи от имени ФИО455 Г договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Займодавец» соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно, выполнены ФИО137.

6.Оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные в графах «Руководитель»: на последнем листе договора займа № от 03.09.2013г. и дополнительного соглашения № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 19-28);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи в представленных на экспертизу: в заявлении на предоставлении займа от имени ФИО216 на предоставление займа в размере 1000000 рублей от 28.04.2013г.; анкете ИП ФИО216 от 28.04.2013г - выполнены не ФИО216, а другими лицами.

Подписи в графах документов, выполненных от имени ФИО216 в договоре займа № от 04.09.13г. (на 4-х листах), в дополнительном соглашении № к договору займа № от 04.09.13г., в бизнес плане ИП ФИО216 от 29.04.13г. (на первом листе), в заявлении на предоставлении займа от 28.04.13г. (на 1-м листе), в анкете заемщика от 29.04.2013г. (на 3-х листах) - выполнены, вероятно ФИО216 (т. № л.д. 34-42);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г. (кроме рукописных записей в графах «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты») - выполнены ФИО219

2.Рукописные записи: в заявлении от имени ФИО219 на предоставление займа в размере 1000000 рублей от 20.07.2013г.; в анкете ИП ФИО219 от 20.07.2013г.; в графах «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты» в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г. - выполнены не ФИО219, а другими лицами.

3.Подписи от имени ФИО219 в представленных на экспертизу: заявлении от имени ФИО219 на предоставление займа в размере 1000000 рублей от 20.07.2013г.; анкете ИП ФИО219 от 20.07.2013г.; вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г.; бизнес-плане на получение заемных средств ИП ФИО219 от 21.07.2013г.; договоре № банковского счета ИП ФИО219 от 07.02.2014г. - выполнены вероятно ФИО219

4.Подписи от имени ФИО219 в договоре займа № от 03.09.2013г. - выполнены вероятно не ФИО219, а другим лицом.

5.Решить вопрос: «ФИО455 Г.М. или другим лицом, выполнены подписи от имени ФИО455 Г.М. в договоре займа № от 03.09.2013г.?» - не представляется возможным, по причинам, указанным в исследовательской части (т. № л.д. 48-75);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; выполнены ФИО244 Рукописные записи: в заявке на предоставление займа ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО244,(в графах заполняемых ИП) от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № НЖ 6154727 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении формы № Р210010 о государственно регистрации физического лица в качестве ИП ФИО244; выполнены не ФИО244, а другим лицом.

2.Подписи от имени ФИО244 расположенные: в анкете ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО244,(в графах заполняемых ИП) от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ в опросном листе ИП ФИО244, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № НЖ 6154727 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении формы №Р210010 о государственно регистрации физического лица в качестве ИГ1 ФИО244; выполнены вероятно ФИО244

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М. расположенные в договоре займа N2272 от 04.09.2013г., выполнены вероятно не ФИО455 Г.М., а другим лицом.

4.Оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 ФМСМСП РД, нанесенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует образцам оттисков печати ФМСМСП РД, представленных на экспертизу (т.№ л.д. 81-95);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете ИП ФИО257, от 15.08.2013г. на 3 л.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО257, от 15.08.2013г. на 1 л.; в договоре банковского счета в рублях № от 10.10.2013г., на 3 л. (кроме рукописных и цифровых записей, расположенных на 3 листе); в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО257, на 1 л. (в графах заполняемых ИП) от 30.09.2013г.; в опросном листе ИП ФИО257, от 30.09.2013г. на 5 л.; в денежном чеке № НЖ 6154927 от 09.12.2013г.; в заявлении формы № Р210010 о государственно регистрации физического лица в качестве ИП ФИО257, без даты на 6 л., выполнены не ФИО257, а иным лицом (лицами).

2.Рукописные и цифровые записи, расположенные в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л. (рукописные и цифровые записи, расположенные на 3 листе); в заявлении на открытие счета ИП ФИО257, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО257, от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., выполнены ФИО257

3.Подписи от имени ФИО257, расположенные в анкете ИП ФИО257, от 15.08.2013г. на 3 л.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО257, от 15.08.2013г. на 1 л.; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л.; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО257, на 1 л. (в графах заполняемых ИП) от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО257, от 30.09.2013г., на 1 л.; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО257, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л.; в денежном чеке № НЖ 6154927 от 09.12.2013г.; в заявлении формы №Р210010 о государственно регистрации физического лица в качестве ИП ФИО257, без даты на 6 л.; в бизнес - плане на получение заемных средств от имени ИГ1 ФИО257, от 16.08.2013г. на 10 л.; в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л.; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в извещении №, вероятно, выполнены ФИО257

4.Подпись от имени ФИО257, расположенная в опросном листе ИП ФИО257, от 30.09.2013г. на 5 л., выполнена не ФИО257, а иным лицом.

5.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л., вероятно, выполнены ФИО137 (т. № л.д. 101-109);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные записи и цифровой текст, расположенный в: карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО196 (в графах, заполняемых ИП); в анкете заемщика от 29.04.2013г.; в заявке на предоставление займа от 29.04.2013г.; в опросном листе ИП от 09.10.2013г.; в денежном чеке № НЖ 6154752 от 02.12.2013г; выполнен вероятно не ФИО196 а другим лицом.

2.Рукописные записи, расположенные в: заявлении на открытие счета от 23.09.2013г.; в справке о фактическом местонахождении от 23.09.2013г.; выполнены вероятно ФИО196

3.Подписи от имени ФИО196 которые расположены в: договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес-плане ИП ФИО196 от 30.04.2013г.; в заявке на предоставление займа от 30.04.2013г.; в анкете заемщика от 29.04.2013г.; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП; в заявлении о прекращении деятельности ИП от 12.01.2015г.; в справке о фактическом местонахождении от 23.09.2013г.; в договоре банковского счета № от 09.10.2013г.; в заявлении на открытие счета от 23.09.2013г.; в опросном листе от 09.10.2013г.; в платежном поручении № от 27.11.2013г.; в денежном чеке № НЖ 6154752 от 02.12.2013г.; выполнены вероятно не ФИО196, а другим лицом.

5.Оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 ФМСМСП РД, нанесенный в первом экземпляре дополнительного соглашения №» от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует образцам оттисков печати «ФМСМСП РД».

6.Оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 ФМСМСП РД, нанесенный во втором экземпляре дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, не соответствует образцам оттисков печати «ФМСМСП РД» (т. № л.д. 115-132);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописный и цифровой текст расположенный в: анкете ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № НЖ 6154801 от ДД.ММ.ГГГГ;выполнен вероятно не ФИО256, а другим лицом.

2.Подписи от имени ФИО256 расположенные в: в анкете ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № НЖ 6154801 от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес - плане на получение заемных средств от имени ИП ФИО256, от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; выполнены вероятно не ФИО256 а другим лицом.

Подписи от имени ФИО455 Г.М. в договоре займа № от 04.09.2013г. выполнены вероятно не ФИО455 Г.М., а другим лицом.

3.Оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 ФМСМСП РД, нанесенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует образцам оттисков печати «ФМСМСП РД».

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует: оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), представленных для сравнительного-исследования (т.№ л.д. 157-163);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в опросном листе ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 5л.; денежном чеке №НЖ6154576 от ДД.ММ.ГГГГ; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 И.З. на 1л. (в графах заполняемых ИП); анкете ИП ФИО459 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; заявление на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., выполнены не ФИО258, а другими лицами.

Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., выполнены ФИО258.

2.Подписи от имени ФИО459 И.З., расположенные в опросном листе о^ ДД.ММ.ГГГГ на 5л.; договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л.; бизнес-плане ИП ФИО459 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 11л.; заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; анкете ИП ФИО459 И.З. от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП на 4л.; заявлении о прекращение деятельности ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; квитанции № об уплате госпошлины от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 И.З. на 1л. (в графах заполняемых ИП); платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; денежном чеке №НЖ6154576 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены самим ФИО258.

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнены ФИО137 (т.№ л.д. 165-172);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует: Оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), представленных для сравнительного исследования (т. №. л.д. 178-183);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете ИП от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; опросном листе для ИП от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО225, выполнены не ФИО225, а другими лицами.

2.Подписи от имени ФИО225, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л.; бизнес плане ИП ФИО225 от ДД.ММ.ГГГГ на 9л.; заявлении на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; анкете ИП от ДД.ММ.ГГГГ на Зл.; квитанции об уплате госпошлины от ДД.ММ.ГГГГ; договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП на 5л.; карточке с образцами почерка и подписей ИП ФИО225, выполнены самими ФИО225.

Подписи от имени ФИО225, расположенные в опросном листе для ИП от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя на 1л., выполнены не ФИО225.

3.Подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнена самим ФИО137 (т. №. л.д.185 -191);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете ИП ФИО194, от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО194, от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО194, на 1 л. (в графах, заполняемых ИП); в опросном листе для ИП ФИО194, на 4 л., от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО194, а иным лицом (лицами).

2.Подпись от имени ФИО194, расположенная в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выполнена ФИО194

3.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 л.; в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137. Решить вопрос в категорической форме не представилось возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения.

4.Оттиски круглой печати «ФМСМСП РД», расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 л.; в дополнительном соглашении № от 03.09.2014г., к договору займа № от 03.09.2013г., соответствуют экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСПТД», представленным для сравнения (т. №. л.д. 197-205);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете ИП ФИО203, от 06.05.2013г. на 3 л.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО203, от 06.05.2013г. на 1 л.; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л. (рукописные и цифровые записи, расположенные на 1 листе); в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО203, на 1 л. (в графах заполняемых ИП) от ДД.ММ.ГГГГ (кроме графы «Тел. №»); в опросном листе ИП ФИО203, от 04.10.2013г. на 5 л.; в денежном чеке № НЖ 6154502 от 22.11.2013г., выполнены не ФИО203, а иным лицом (лицами).

2.Рукописные и цифровые записи, расположенные в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л. (рукописные и цифровые записи, расположенные на 3 листе); в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО203, на 1 л. (в графе «Тел. №») от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО203, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО203, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л, выполнены ФИО203

3.Подписи от имени ФИО203, расположенные в анкете ИП ФИО203, от 06.05.2013г. на 3 л.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО203, от 06.05.2013г. на 1 л.; в договоре банковского счета в рублях № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 л.; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО203, на 1 л. (в графах заполняемых ИП) от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО203, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО203, от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л.; в опросном листе ИП ФИО203, от 04.10.2013г. на 5 л.; в денежном чеке № НЖ 6154502 от 22.11.2013г.; в заявлении формы № Р21001 о государственно регистрации физического лица в качестве ИП ФИО203, без даты на 4 л.; в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л.; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л.; в извещении №; в заявлении формы № Р26001 о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП, вероятно, выполнены ФИО203

3.1.Подпись от имени ФИО203, расположенная в бизнес - плане на получение заемных средств от имени ИП ФИО203, от 06.05.2013г. на 1-м листе, выполнена не ФИО203, а иным лицом.

3.2.Подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л., в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г. (Экз. №), в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г. (Экз. №), вероятно, выполнены ФИО137.

3.3.Решить вопрос: «3. Кем ФИО137 или другим лицом выполнены буквенно-цифровые рукописные записи в графах следующих документов: в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ (Экз. №), в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ (Экз. №)?», не представляется возможным по причине не предоставления экспериментальных образцов буквенно-цифровых и рукописных записей ФИО455 Г.М.

4. Оттиски круглой печати «ФМСМСП РД», расположенные в договоре займа № от 04.09.2013г. на 4 л., в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г. (Экз. №), в дополнительном соглашении № от 04.09.2014г.(Экз. №) соответствуют экспериментальным образцам оттисков круглой печати «ФМСМСП РД», представленным для сравнения (т. №. л.д. 212-221);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

- рукописные записи в анкете заемщика ИП ФИО214 (кроме записи даты на последнем листе) от ДД.ММ.ГГГГ, записи фамилии, имени, отчества и даты в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, записи выше линии: «отметки банка» в заявлениях на открытие счета в «Кредитивестбанке» от ДД.ММ.ГГГГ, и на закрытие счета ИП ФИО192 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО214.

- рукописные записи даты в анкете заемщика ИП ФИО192, на последнем листе от ДД.ММ.ГГГГ, заявке (заявлении на предоставлении займа ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, опросном листе ИП ФИО192. от ДД.ММ.ГГГГ, денежных чеках № НЖ 6154533 от ДД.ММ.ГГГГ, № НЖ 6154551 от ДД.ММ.ГГГГ, запись даты в левом верхнем углу справки о фактическом местонахождении ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, записи ниже линии: «Отметки банка» в заявлениях на открытие счета в «Кредитинвестбанке» от ДД.ММ.ГГГГ, и на закрытие счета ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, и карточке с образцами почерка и подписей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО214, а другими лицами.

- подписи от имени ФИО192, в графах: «Подпись» и «подпись» денежных чеков № НЖ 6154533 от ДД.ММ.ГГГГ, и № НЖ 6154551 от ДД.ММ.ГГГГ, в нижней части справки о фактическом местонахождении ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, в графах: «первая подпись» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и почерка ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе: «От клиента ИП» договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в графах: «Заявитель» заявлений формы № Р 21001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП (экземпляр №) и заявлений формы № Р 24001 о государственной регистрации физического лица в качестве ИП (Экземпляр №), в графе: «ИП» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе: «ИП» на лицевой стороне бизнес-плане на получение заемных средств от имени ИП ФИО192, от ДД.ММ.ГГГГ, и в графах «Заемщик» и «ИП» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО214.

- подписи от имени ФИО455 Г.М., в графах: «Заимодавец» и «Руководитель» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, и в графе: «Руководитель» дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО137 (т. № л.д. 214-224);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-оттиски круглой печати, расположенные в нижней части четвертого листа договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и в экспериментальных образцах оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, нанесены эластичной печатью, изготовленных по одной из фабричных технологий.

оттиски круглой печати, расположенные в нижней части четвертого листа договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и в экспериментальных образцах оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, нанесены одной печатной формой (т. № л.д. 225-228);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные записи в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г (кроме рукописных записей в графах «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты») - выполнены ФИО219

- рукописные записи: в заявлении от имени ФИО219 на предоставление займа в размере 1000000 рублей от 20.07.2013г.; в анкете ИП ФИО219 от 20.07.2013г; в графах «Работник Банка принявший анкету» и «Дата заполнения анкеты» в вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г - выполнены не ФИО219, а другими лицами.

- подписи от имени ФИО219 в представленных на экспертизу: заявлении от имени ФИО219 на предоставление займа в размере 1000000 рублей от 20.07.2013г.; анкете ИП ФИО219 от 20.07.2013г.; вопроснике для физических лиц и индивидуальных предпринимателей от 03.02.2014г.; бизнес-плане на получение заемных средств ИП ФИО219 от 21.07.2013г.; договоре № банковского счета ИП ФИО219 от 07.02.2014г. - выполнены вероятно ФИО219

- подписи от имени ФИО219 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно не ФИО219, а другим лицом (том № л.д. 48-75);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 67\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в денежном чеке № НЖ 6154528 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе ИП ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; в справке о фактическом местонахождении от имени ФИО9 от 26.09.2013г.; в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО190.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в анкете индивидуального предпринимателя от имени ФИО9 (без даты); в заявлении на предоставление займа ИП ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 26.09.2013г. (в графах, заполняемых ИП), выполнены не ФИО190, а другим лицом.

-подписи, расположенные: в графе «Подпись» анкеты индивидуального предпринимателя от имени ФИО9 (без даты); в графе «Подпись» заявления о предоставление займа ИП ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека № НЖ 6154528 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «/подпись/» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» опросного листа ИП ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ; после рукописных записей справки о фактическом местонахождении от имени ФИО9 от 26.09.2013г.; в графе «Руководитель» заявления на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Заемщик» договора займа № от04.09.2013г.; в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от 30.04.2013г.; в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО9; в графе «От Клиента» договор банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО190.

-подпись, расположенная в графе «Плательщик» квитанции (извещение №) об оплате госпошлины ФИО9, выполнена не ФИО190, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО455 Г.М. расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 04.09.2013г., вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 35-44);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 69\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Регион местоположения» и «Наименование организации»»; в опросном листе для индивидуальных предпринимателей от имени ФИО191, от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, (в графах, заполняемых ИП) выполнены не ФИО191, а другим и лицами.

-подписи расположенные в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» заявки на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Заявитель» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО191, в графе «ФИО191 (подпись)» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Клиент» и в правых нижних углах первых трех листов договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО191.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 65-72);

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-на представленных объектах имеются файлы формата.doc, docx, xls, xlsx, pdf, jpg НЖМД № файла, НЖМД № файла, НЖМД № файла, flash-карта № файла и flash-карта № файл. На НЖМД № файлов формата doc, docx, xls, xlsx, pdf, jpg обнаружено не было. Сведения о найденных файлах приведены в файлах «hdd1.html», «hdd2.html», «hdd4.html», «flash1. html» и «flash2. html», скопированных на СД однократной записи (СД-Р) «ТДК» с номером вокруг посадочного отверстия ZJXC309223904RА13, который прилагается к заключению (том № л.д. 51-54);

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-во втором разделе накопителя на жестких магнитных дисках системного блока № имеется 3 файла формата doc и. xls.

-во втором разделе накопителя жестких магнитных дисках системного блока № имеется 499 файлов формата doc, docx,. xls, xlsx, pdf, jpg. Кроме того, там же имеется 9 файлов-архивов формата zip, в которых содержаться искомые файлы, и 13 файлов формата rtf, jpeg, tif, (т. № л.д. 62-65);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №,340\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, расположенные в графе «залогодатель» договора залога земельного участка от 28.10.2013г., выполнены ФИО7.

-подпись от имени ФИО7, расположенная после рукописных записей в графе «залогодатель» договора земельного участка от 28.10.2013г., выполнены ФИО7.

-подпись от имени ФИО455 Г.М., расположенная после рукописных записей в графе «залогодержатель» договора залога земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО137.

-оттиски печати «ФМСМСП РД», расположенные на лицевой и оборотной стороне последнего листа договора залога земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно соответствуют оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (том № л.д. 78-83);

-заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 26 729 кв.м, (кадастровый №), расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок Г/Ъ/А/Б, ЗУ2, ЗУ/2, зу 1 -турбаза «Приморская» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 33 407 539 (тридцать три миллиона четыреста семь тысяч пятьсот тридцать девять) рублей.

2.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 26 729 кв.м, (кадастровый №), расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок Г/Ъ/А/Б, ЗУ2, ЗУ/2, зу 1 -турбаза «Приморская» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 41 116 971 (сорок один миллионов сто шестнадцать тысяч девятьсот семьдесят один) рубль.

3.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 26 729 кв.м, (кадастровый №), расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок Г/Ъ/А/Б, ЗУ2, ЗУ/2, зу1-турбаза «Приморская» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 41 116 971 (сорок один миллионов сто шестнадцать тысяч девятьсот семьдесят один) рубль.

4.Рыночная стоимость земельного участка, площадью 26 729 кв.м, (кадастровый №), расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок Г/Ъ/А/Б, ЗУ2, ЗУ/2, зу 1 -турбаза «Приморская» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 40 804 981 (сорок миллионов восемьсот четыре тысячи девятьсот восемьдесят один) рубль.

(т. №. л.д. 144-173);

-заключение фоноскопической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на фонограмме в файле под наименованием «Ac-22.04.wav», в папке «ФИО482», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО192, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование?»

-на фонограмме в файле под наименованием «Ас-Шам (2).wav», в папке «ФИО482», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО192, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «Ac-Bara6.wav» в папке «ФИО482», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО192, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «Ас-Рашид (3).wav», в папке «ФИО482», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО192, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме" в файле папке «ФИО482», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО192, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

- установлено дословное содержание разговоров, на которых имеются голос и речь обвиняемого ФИО192. Реплики, принадлежащие ФИО192, обозначены как Ml в установленных текстах дословного содержания разговора в приложении 3 заключения экспертов (том № л.д. 6-115);

- справка № от ДД.ММ.ГГГГ отдела документальных проверок и ревизий УЭБ и ПК МВД по Республике ФИО778 об исследовании документов ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 из которого следует, что по вопросу законности предоставления займов 60 индивидуальным предпринимателям под залог земельного участка расположенного по адресу: РД, г. ФИО497, пр-кт Насрутдинова уч. Г/Ъ/А/Б, ЗУ 2, ЗУ/2, ЗУ1 турбаза «Приморская» установлено, что выдано займов на общую сумму 55 млн 675 тыс. рублей, которые были использованы не по целевому назначению.

Согласно письму ФИО779№ от 24.06.2016г., сумма погашенных индивидуальными предпринимателями заемных средств составляет 18 719 000 рублей, а ФИО122 проценты по микрозаймов выданным ФИО779 60 ИП под вышеуказанное залоговое имущество составляет 1 702 980 рублей.

ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 заключил дополнительные соглашения к договором займа, о предоставлении займа на срок 36 (тридцать шесть) месяцев со дня перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, в том числе:

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО186 (без подписи);

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО193;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО194;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО195;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО196 (без подписи);

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО197;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО198;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО199 (без подписи);

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО200;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО201;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО202;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО203 (без подписи);

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО204;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО205;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО206;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО207;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО208;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО189;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО209;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО210;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО211 (без подписи);

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО212;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО213;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО214;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО215;

- Доп.соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, с ИП ФИО216.

Однако в материалах отсутствует журнал учета (реестра) дополнительных соглашений, заявления заемщиков – ИП о пролонгации договоров займа, протокол кредитной комиссии ФИО779 о пролонгации. Таким образом, есть основания полагать что вышеперечисленные Доп.соглашения не зарегистрированы (т. 25 л.д. 123-152);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в ходе которой изъяты: 60 кредитных дел ИП, которым выданы займы на общую сумму 55 675 000 рублей под обеспечение имущества – земельного участка, площадью 26729 кв.м., по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, пр. ФИО615, уч. Г/Ъ/А/Б/ЗУ2,ЗУ/2,зу1 – турбаза «Приморская»; 14 кредитных дел ИП, которым выданы займы на общую сумму 10 млн. рублей под обеспечение имущества-земельного участка с размещенным на нем жилым домом по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>; 10 кредитных дел ИП, которым выданы займы на общую сумму 8 млн. рублей под обеспечение имущества – земельного участка, площадью 4000 кв.м. по адресу: Республика ФИО778, <адрес>,т. № л.д. 22-27

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в УФРС по Республике ФИО778, в ходе которой изъято правоустанавливающее дело земельного участка, площадью 26729 кв.м., по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, пр. ФИО615, уч. Г/Ъ/А/Б/ЗУ2,ЗУ/2,зу1 – турбаза «Приморская» в котором содержаться сведения о предоставлении имущества в качестве залогового обеспечения займов выданных ФИО779 60 номинальным предпринимателям на общую сумму 55 млн. 675 000 рублей (т. № л.д. 6-9);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Дагресурс», в ходе которой изъято: копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, счет фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ счет-фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ на основании которых в качестве оплаты номинальными предпринимателями ФИО11 и ФИО237 перечислены заемные средства (т. № л.д. 15-17);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ГК АСВ в Невском филиале ООО КБ «Монолит» юридического дела ООО «Жюно» ИНН 7840488474, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 44-46);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в ходе которой изъяты: дополнительные соглашения о пролонгации договоров займа, а именно: дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключённого между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО189 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО195 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО198 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО206 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО213 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО196 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО196 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО207 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО637 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО660 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО661 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО197 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО205 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО200 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО215 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО194 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО192 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО257 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО15 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО15 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО203 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО203 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО186 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО186 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО204 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО223 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО212 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО459 Х.О. к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО202 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО216 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО209 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ. Данные дополнительные соглашения составлены и подписаны сторонами задним числом для сокрытия следов преступления и придания видимости гражданско-правовых отношений. Указанные дополнительные соглашения в установленном порядке не зарегистрированы и не пролонгированы (т. № л.д. 52-54);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДРФ «Россельхозбанк» (АО), в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО200, ИНН 054606511919; ФИО217 (ИНН 051600408437);ФИО218 (ИНН 051602365323); ФИО219 (ИНН 054601318904); ФИО205 (ИНН 054606427907); ФИО220 (ИНН 053101677396); ФИО221 (ИНН 054602407554); ФИО216 (ИНН 057300325406); ФИО210 (ИНН 051700504007); ФИО222 (ИНН 051701956207), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 152-154);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ГК АСВ – ООО АКБ «Эсидбанк», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО199 (ИНН 054606289710); ФИО223 (ИНН 050601934053); ФИО224 (ИНН 051602507063); ФИО225 (ИНН 054601322386); ФИО198 (ИНН 051600119234); ФИО226 (ИНН 054605860307); ФИО227 (ИНН 056008527909); ФИО228 (ИНН 054605064834); ФИО229 (ИНН 054605344599); ФИО197 (ИНН 054606511845); ФИО230 (ИНН 052801297408); ФИО231 (ИНН 051000471780); ФИО232 (ИНН 054605073420); ФИО233 (ИНН 054606761965); ФИО234 (ИНН 056002931008); ФИО215 (ИНН 05460368667), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 163-166);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Кредитинвест», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО235 (ИНН 057300325580); ФИО195 (ИНН 053101347260); ФИО236 (ИНН 056013021579); ФИО211 (ИНН 053900673038); ФИО237 (ИНН 055201861353); ФИО238 (ИНН 055201879897); ФИО187 (ИНН 050705060931); ФИО239 (ИНН 056008483779); ФИО214 (ИНН 053101389609); ФИО240 (ИНН 057000465145); ФИО241 (ИНН 055201960450); ФИО183 (ИНН 056008486667); ФИО206 (ИНН 055201703501); ФИО242 (ИНН 056013021716), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 175-178);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъято регистрационное дело ИП: ФИО15 (ИНН 0539000673038), что подтверждает факт его регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на его имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 186-188);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъято регистрационное дело ИП ФИО214 (ИНН 053101389609), что подтверждает факт его регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на его имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 194-197);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО257 (ИНН 056111423759); ФИО256 (ИНН 057123273651), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 203-206);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО183 (ИНН 056008486667); ФИО243 (ИНН 057300325332); ФИО239 (ИНН 056008483779); ФИО216 (ИНН 057300325406); ФИО242 (ИНН 056013021716); ФИО244 (ИНН 051704057582); ФИО235 (ИНН 057300325580); ФИО245 (ИНН 056013971669); ФИО236 (ИНН 056013021579), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 212-215);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО210 (ИНН 051700504007); ФИО246 (ИНН 051701956207), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 221-224);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО247 (ИНН 050705060931), что подтверждает факт ее регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на ее имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 230-233);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО220 (ИНН 053101677396); ФИО189 (ИНН 053100315690); ФИО188 (ИНН 053196340253); ФИО248 (ИНН 053102541172); ФИО209 (ИНН 053101097691); ФИО249 (ИНН 053101338428); ФИО193 (ИНН 053100357643); ФИО250 (ИНН 053100357322); ФИО186 (ИНН 053100281000); ФИО251 (ИНН 0531101123380); ФИО202 (ИНН 053101297404); ФИО252 (ИНН 053100629209); ФИО195 (ИНН 053101347260); ФИО208 (ИНН 053196565585); ФИО253 (ИНН 053100357717), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 239-242);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике ФИО778, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: ФИО199 (ИНН 054606289710); ФИО200 (ИНН 054606511919); ФИО223 (ИНН 050601934053); ФИО224 (ИНН 051602507063); ФИО225 (ИНН 054601322386); ФИО198 (ИНН 051600119234); ФИО254 (ИНН 054605860307); ФИО207 (ИНН 051600408437); ФИО720 РаисатАбдусаламовна (ИНН 051602365323); ФИО255 (ИНН 054601318904); ФИО227 (ИНН 056008527909); ФИО205 (ИНН 054606427907); ФИО228 (ИНН 054605064834); ФИО229 (ИНН 054605344599); ФИО197 (ИНН 054606511845); ФИО194 (ИНН 051601362954); ФИО230 (ИНН 052801297408); ФИО231 (ИНН 051000471780); ФИО232 (ИНН 054605073420); ФИО221 (ИНН 054602407554); ФИО238 (ИНН 055201879897); ФИО196 (ИНН 055201540600); ФИО241 (ИНН 055201960450); ФИО206 (ИНН 055201703501); ФИО237 (ИНН 055201861353); ФИО233 (ИНН 054606761965); ФИО234 (ИНН 056002931008); ФИО215 (ИНН 054603686678), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств (т. № л.д. 8-13);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Кредитинвест», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО244 (ИНН 051704057582); ФИО256 (ИНН057123273651); ФИО245 (ИНН 056013971669); ФИО257 (ИНН 056111423759);ФИО258 (ИНН 057300325332);ФИО196 (ИНН 055201540600), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства(Т № л.д.21-23);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Кредитинвест», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО259 (ИНН 051601362954), что подтверждает факт открытия лицевого счета в качестве предпринимателя, на счет которого ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 31-33);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДРФ ОСБ № «Сбербанк» (ПАО), в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО260 (ИНН 05056207659473); ФИО29 (ИНН 057123273651); ФИО261 (ИНН 052348918980); ФИО32 (ИНН 056205886248); ФИО33 (ИНН 056120268933); ФИО34 (ИНН 056100643181), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные (т. № л.д. 41-43);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДРФ ОСБ № «Сбербанк» (ПАО), в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО30 (ИНН 0561031220630); ФИО27 (ИНН 05600200106); ФИО358 (ИНН 05300655394); ФИО28 (ИНН 05211239746), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых (т. № л.д. 45-48);

- протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище обвиняемого ФИО192 А. по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> ходе которого изъяты: лист с рукописным текстом (списком ФИО 14 ИП) датированные 14 апрелем; 2 листа со списком ФИО 60 ИП; лист со списком ИП и наименованием контрагентов; типовой договор займа от имени ФИО227; копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО248, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО459 Л.Д., копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО227, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО459 А.Г., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает факт руководство ФИО192 организованной преступной группой в составе преступного сообщества созданного и возглавляемого ФИО455 Г.М. (т. № л.д. 63-65);

-протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в ЖСК «Жилищный шаг» по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, ул. М. ФИО455, <адрес> (3 этаж), принадлежащего супруге обвиняемого ФИО192, в ходе которого обнаружено и изъято: переносной жесткий диск WD ELEMENTS № WDBUZQOBBK-05, переносной жесткий диск WD ELEMENTS №WCXS1A9524OPS; переносной жесткий диск № WXL1EA39ZEUW; SINWXN1EA1V5P7, флешкарта TRANSTRD JF780; флешкарта KINGSTON; системный блок (процессор) ПЭВМ серии №; видеорегистратор; переносной жесткий диск WD ELEMENTS № WXW1E651R5LJ; процессор ПЭВМ ZALMAN; 2 справки, выданные ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778; копии постановлений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права №, что подтверждает факт подготовки документов от имени номинальных заемщиков (т. № л.д. 219-221);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ГК АСВ (филиал Невский КБ «Монолит», в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Мюрат» ИНН 7840487833, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 62-64);

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ГК АСВ (филиал Невский КБ «Монолит», в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Даву» ИНН 7840486501, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 74-76);

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Кредитинвест», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО235 (ИНН 057300325580); ФИО195 (ИНН 053101347260); ФИО236 (ИНН 056013021579); ФИО211 (ИНН 053900673038); ФИО237 (ИНН 055201861353); ФИО238 (ИНН 055201879897); ФИО187 (ИНН 050705060931); ФИО239 (ИНН 056008483779); ФИО214 (ИНН 053101389609); ФИО240 (ИНН 057000465145); ФИО241 (ИНН 055201960450); ФИО183 ИНН 056008486667); ФИО206 (ИНН 055201703501); ФИО242 (ИНН 056013021716); ФИО244 (ИНН 051704057582¬); ФИО256 (ИНН 057123273651); ФИО245 (ИНН 056013971669);ФИО257 (ИНН 056111423759); ФИО258 (ИНН 057300325332); ФИО196 (ИНН 055201540600), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства (т. № л.д. 83-

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в Ростовском филиале АКБ «Абсолют Банк» (ОАО), в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Трубная компания» ИНН 6168058717, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 94-96);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (5 дисков), в которых содержатся файлы со свободными образцами голоса и речи обвиняемого ФИО117, Свидетель №2 и ФИО192, полученные при производстве оперативно-розыскных мероприятий (т. № л.д. 286-289,290);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - кредитных дел 60 ИП, изъятых в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, которые в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО197, ИНН 054606511845, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО223, ИНН 050601934053, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО198, ИНН 051600119234, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО219, ИНН 054601318904, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО224, ИНН 051602507063, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО229, ИНН 054605344599, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО230, ИНН 056005059265, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО199, ИНН 054606289710, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО221, ИНН 054602407554, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО8, ИНН 053100357717, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО233, ИНН 054606761965, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО231, ИНН 051000471780, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО225, ИНН 054601322386, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО200, ИНН 054606511919, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО215, ИНН 054603686678, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО234, ИНН 056002931008, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО218, ИНН 051602365323, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО232 Закарияевны, ИНН 054605073420, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО205, ИНН 054606427907, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО194, ИНН 051601362954, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО258, ИНН 057300325332, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО236, ИНН 0546013021579, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО9, ИНН 057000465145, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО239, ИНН 056008483779, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО216, ИНН 057300325406, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО235, ИНН 057300325580, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО241, ИНН 055201960450, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО10, ИНН 055201540600, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей;ФИО206, ИНН 055201703501, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО237, ИНН 055201861353, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО11, ИНН 055201879897, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО12, ИНН 050705060931, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО13, ИНН 056013021716, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО183, ИНН 056008486667, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО208, ИНН 053796565585, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО202, ИНН 053101297404, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО252, ИНН 0563100629209, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО189, ИНН 053100315690, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО209, ИНН 053101097691, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО248, ИНН 053102541172, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО193, ИНН 053100357643, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО228, ИНН 054605064834, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО262, ИНН 054505860307, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО207, ИНН 051600408437, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО227, ИНН 056008527909, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО195, ИНН 053101347260, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО14, ИНН 053101338428, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО201, ИНН 053100357322, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО220, ИНН 053101677396, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО210, ИНН 051700504007, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО246, ИНН 051701956207, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО214, ИНН 053101389609, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО256, ИНН 057123273651, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО203 ИНН 056013971669, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО263, ИНН 051704057582, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО15, ИНН 053900673038, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО264, ИНН 056111423759, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО186, ИНН 053100281000, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей; ФИО251, ИНН 053101123380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 рублей; ФИО188, ИНН 053196340253, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 000 рублей. Отчет № от ДД.ММ.ГГГГ оценщика ООО «Институт профессиональной оценки, экспертиз и проектирования», договор залога земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи (купчая) земельного участка и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи (купчая) земельного участка и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных кредитных делах и в правоустанавливающих документах имущества, имеются сведения о фактах и основаниях выдачи займов, имеющие значения для уголовного дела (т. № л.д. 9-105; 106-141);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов регистрационных дел ИП изъятых в ИФНС РФ по РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО197, ИНН 054606511845; ФИО223, ИНН 050601934053; ФИО198, ИНН 051600119234;ФИО219, ИНН 054601318904; ФИО224, ИНН 051602507063; ФИО229, ИНН 054605344599, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей; ФИО230, ИНН 056005059265,; ФИО199, ИНН 054606289710, ФИО221, ИНН 054602407554; ФИО8, ИНН 053100357717; ФИО233, ИНН 054606761965; ФИО231, ИНН 051000471780; ФИО225, ИНН 054601322386; ФИО200, ИНН 054606511919; ФИО215, ИНН 054603686678; ФИО234, ИНН 056002931008; ФИО218, ИНН 051602365323; ФИО232 Закарияевны, ИНН 054605073420; ФИО205, ИНН 054606427907; ФИО194, ИНН 051601362954; ФИО258, ИНН 057300325332; ФИО236, ИНН 0546013021579; ФИО9, ИНН 057000465145; ФИО239, ИНН 056008483779; ФИО216, ИНН 057300325406; ФИО235, ИНН 057300325580; ФИО241, ИНН 055201960450; ФИО10, ИНН 055201540600; ФИО206, ИНН 055201703501; ФИО237, ИНН 055201861353; ФИО11, ИНН 055201879897; ФИО12, ИНН 050705060931; ФИО13, ИНН 056013021716; ФИО183, ИНН 056008486667; ФИО208, ИНН 053796565585; ФИО202, ИНН 053101297404; ФИО252, ИНН 0563100629209; ФИО189, ИНН 053100315690; ФИО209, ИНН 053101097691; ФИО248, ИНН 053102541172; ФИО193, ИНН 053100357643; ФИО228, ИНН 054605064834; ФИО262, ИНН 054505860307; ФИО207, ИНН 051600408437; ФИО227, ИНН 056008527909; ФИО195, ИНН 053101347260; ФИО14, ИНН 053101338428; ФИО201, ИНН 053100357322; ФИО220, ИНН 053101677396; ФИО210, ИНН 051700504007; ФИО246, ИНН 051701956207; ФИО214, ИНН 053101389609; ФИО256, ИНН 057123273651; ФИО203 ИНН 056013971669; ФИО263, ИНН 051704057582; ФИО15, ИНН 053900673038; ФИО264, ИНН 056111423759; ФИО186, ИНН 053100281000; ФИО251, ИНН 053101123380; ФИО188, ИНН 053196340253. В указанных регистрационных делах имеются сведения подтверждающие факты регистрации граждан в качестве номинальных ИП для последующего заключения в ФИО779 договоров займа, имеющие значения для уголовного дела (т. № л.д. 142-214, 215-256,в\д. т. № л.д. 1-268; в\д. т. № л.д. 1-234 в\д. т. № л.д. 1-297; в\д. т. № л.д.1-242, в\д. т. № л.д. 1-307; в\д. т. № л.д.1-253,в\д. т. № л.д. 1-309; в\д. т. № л.д.1-315);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел ИП, изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО258, ИНН 057300325332, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвестк» г. ФИО497; ФИО236, ИНН 0546013021579, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО9, ИНН 057000465145, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850 000 рублей, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО239, ИНН 056008483779, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО235, ИНН 057300325580, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО241, ИНН 055201960450, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО10, ИНН 055201540600, лицевой счет № в филиале Инвест-Союз ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО206, ИНН 055201703501, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО237, ИНН 055201861353, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО11, ИНН 055201879897, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497;ФИО12, ИНН 050705060931, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО13, ИНН 056013021716, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО183, ИНН 056008486667, лицевой счет № в ООО КБ «Кредитинвест» <адрес>; ФИО195, ИНН 053101347260, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО214, ИНН 053101389609, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО256, ИНН 057123273651, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО203 ИНН 056013971669, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО263, ИНН 051704057582, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО15, ИНН 053900673038, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497; ФИО264, ИНН 056111423759, лицевой счет № в филиале «Инвест-Союз» ООО КБ «Кредитинвест» г. ФИО497. В указанных юридических делах, имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 1-25, 26-49,в/д. т. № л.д.1-338, в/д. т. № л.д.1-252);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел ИП изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО197, ИНН 054606511845,лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО223, ИНН 050601934053, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 975 000 рублей, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО198, ИНН 051600119234, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО224, ИНН 051602507063, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО229, ИНН 054605344599, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО230, ИНН 056005059265, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО199, ИНН 054606289710, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО233, ИНН 054606761965, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО231, ИНН 051000471780, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО225, ИНН 054601322386, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО215, ИНН 054603686678, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО234, ИНН 056002931008, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО232 Закарияевны, ИНН 054605073420, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО194, ИНН 051601362954, лицевой счет № в филиале «Сармат» ООО КБ «Эсид <адрес>; ФИО228, ИНН 054605064834, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497; ФИО262, ИНН 054505860307, лицевой счет №№; ФИО227, ИНН 056008527909, лицевой счет № в ООО КБ «ЭСИДБАНК» г. ФИО497. В указанных юридических делах имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 50-74,75-86 в/д. т. № л.д.1-199, в/д. т. № л.д.1-263);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел ИП, изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО219, ИНН 054601318904, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО221, ИНН 054602407554, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО200, ИНН 054606511919, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО218, ИНН 051602365323, лицевой счет № в РФ АО «Россельхозбанк» г. ФИО497; ФИО205, ИНН 054606427907 лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО216, ИНН 057300325406, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО207, ИНН 051600408437, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО220, ИНН 053101677396, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО210, ИНН 051700504007, лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497; ФИО246, ИНН 051701956207,лицевой счет № в Дагестанском региональном филиале «Россельхозбанк» (ПАО) г. ФИО497. В указанных юридических делах имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 87-104, 105-113 в/д. т. № л.д.1-377);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел ИП изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО8, ИНН 053100357717, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО208, ИНН 053796565585, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО202, ИНН 053101297404, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО252, ИНН 0563100629209, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО189, ИНН 053100315690, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО209, ИНН 053101097691, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО248, ИНН 053102541172, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г.ФИО497; ФИО193, ИНН 053100357643, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО14, ИНН 053101338428, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО201, ИНН 053100357322, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО186, ИНН 053100281000, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО251, ИНН 053101123380, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г. ФИО497; ФИО188, ИНН 053196340253, лицевой счет № в ОАО АКБ «ЭЛЬБИН» г.ФИО497. В указанных юридических делах имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 114-141, 142-164 в/д. т. № л.д.1-267; в/д. т. № л.д.1-118,в/д. т. № л.д. 1-244);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище ФИО192 А. по адресу: Республика ФИО778, г.ФИО497, <адрес>, а именно: лист с рукописным текстом (списком ФИО 14 ИП) датированные 14 апрелем; 2 листа со списком ФИО 60 ИП; лист со списком ИП и наименованием контрагентов; типовой договор займа от имени ФИО227; копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО248, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО459 Л.Д., копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО9, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО227, копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО459 А.Г., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.

Факт обнаружения указанных платежных документов номинальных ИП, привлеченных ФИО192 А., ФИО637, ФИО214 А. свидетельствует о том, что участники и организаторы ОПС, после вмешательства правоохранительных органов начали производить частичную оплату в счет погашения основного долга и процентов для придания своим преступным действиям гражданско-правой характер, а ФИО122 мониторинг действий с целью сокрытия следов преступления (т. № л.д. 213-230,231-247, т. № л.д. 66-146);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра местности – земельного участка по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, уч. Г/ЪА/Б,ЗУ2,ЗУ/2,зу1, который признан вещественными доказательствами по уголовному делу.

Указанный земельный участок был предоставлен в ФИО779 в качестве залогового обеспечения 60 займов (т. № л.д. 156-160,161-165,166-170;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов правоустанавливающих документов- учетного регистрационного дела земельного участка по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, участок Г/Ъ/А/Б, ЗУ2, ЗУ/2, зу 1 -турбаза «Приморская», которое признано вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле.

В регистрационном деле имеются сведения (копии договоров займа ИП), о собственнике имущества ФИО662, а ФИО122 отметка об обременении имущества, имеющие значение для уголовного дела (т. №, л.д.1-20, 21-29, в/д. т. № л.д. 219-479);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Трубная Компания», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 106-169,170-171 в/д. т. № л.д. 1-375, в/д. т. № л.д. 1-346);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов, изъятых в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778: дополнительные соглашения о пролонгации договоров займа, а именно: дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключённого между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО189 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между руководителем ФИО128 Г.М. и ИП ФИО195 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ;

Указанные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле (т. № л.д. 109- 115, л.д. 116-119,т. № л.д. 18-34, 55-85);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковских выписок полученных по запросу из ООО КБ «Кредитинвест» на имя ИП: ФИО235, ФИО195, ФИО459 З.М., ФИО15, ФИО608 И.А., ФИО238, ФИО187, ФИО459 И.З., ФИО192, ФИО9, ФИО241, ФИО459 А.Г., ФИО206, ФИО13, ФИО216, ФИО244, ФИО256, ФИО203, ФИО257, ФИО459 И.З., ФИО10, в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172, т. № л.д. 77-107);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковских выписок, полученных по запросу из ОАО «Эльбин Банк» на имя ИП: ФИО189, ФИО14, ФИО208, ФИО252, ФИО202, ФИО201, ФИО8, ФИО188, ФИО209, ФИО248, ФИО193, ФИО186, ФИО182, в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172, т. № л.д. 112-138);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра запроса ответа, полученного из ГК «АСВ», согласно которому в ООО КБ «Эсид» представляет выписки по лицевым счетам ИП: ФИО194, ФИО212, ФИО212, ФИО225, ФИО227, ФИО224, ФИО204, ФИО199, ФИО459 Л.Д., ФИО191, ФИО455 М.Н., ФИО226, ФИО197, ФИО215, ФИО218, ФИО219, ФИО207, ФИО232, ФИО213, ФИО200, ФИО205, ФИО198, ФИО223, в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172,т. № л.д. 139-166);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковских выписок, полученных по запросу из ДРФ АО «Россельхозбанк» на имя ИП: ФИО220, ФИО222, ФИО459 Х.О., ФИО216, в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172, т. № л.д. 174-189);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра запроса ответа, полученного из ГК «АСВ», согласно которому в ООО КБ «Дагбизнесбанк» представляет выписки по лицевым счетам ИП: ФИО235, ФИО220, ФИО195, ФИО459 З.М., ФИО9ФИО459 М.З., ФИО192, ФИО222, ФИО459 А.Г., ФИО459 Х.О., ФИО13, ФИО216, ФИО244, ФИО256, ФИО257, ФИО459 И.З., в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172, т. № л.д. 76-94);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковской выписки, полученного по запросу из ООО КБ «Кредитинвест» на имя ИП: ФИО196, в которой содержатся сведения о движении денежных средств по лицевому счету ИП, поступившего по договору займа, которая признана вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172, т. № л.д. 111-114);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра банковских выписок, полученных по запросу из ДРФ АО «Россельхозбанк» на имя ИП: ФИО200, ФИО207, ФИО218, ФИО219, ФИО205, ФИО220, ФИО212, ФИО216, ФИО459 Х.О., ФИО222, ФИО196, в которых содержатся сведения о движении денежных средств по лицевым счетам ИП, поступивших по договорам займа, которые признаны вещественными доказательствами по уголовному делу (т. № л.д. 138-165, 166-172,т. № л.д. 115-127);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (документов), изъятых в ходе производства обыска в ЖСК «Жилищный шаг» по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, ул. М. ФИО455<адрес>, принадлежащего супруге ФИО663 супруге обвиняемого ФИО192, в ходе которого обнаружены электронные носители информации (процессор, съемные жесткие диски и флеш-карта) в отношении которых произведена компьтерно-техническая судебная экспертиза, информация которой скопирована на диски формата CD-R фирмы TDK номер №, флеш карта марки Transcend, жесткий диск марки Western Digital с серийным номером WX61A9524DP5.

В ходе осмотра в памяти указанных устройств обнаружены электронные документы формата «Ворд» - дополнительные соглашения № от имени ИП о пролонгации договоров займа до 36 месяцев.

Указанные сведения свидетельствуют о том, что фактически дополнительные соглашения были изготовлены ФИО192 и ФИО455 Г.М. за долго после истечения срока займа с целью сокрытия следов преступления для придания видимости перед следственными органами гражданского-правового характера (т. № л.д. 180-185,186-234, 235);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов, приобщённых к допросу свидетеля ФИО664 - копию договора № на поставку товарного бетона от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дагресурс» в лице генерального директора ФИО665, с одной стороны и ЖСК «Жилье молодым» в лице председателя правления ФИО192, с другой стороны.

В указанных документах имеются сведения, имеющие значение для уголовного дела, которые признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле (т. № л.д. 6-7,8),

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, расположенные в графе «ФИО заемщика (собственноручно)» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО56.

-буквенно-цифровые записи расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ кроме рукописных записей, расположенных в графе «ФИО заемщика (собственноручно)», в заявке на предоставление займа ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ кроме рукописных записей, расположенных в графе «ФИО», в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ АКБ «Инвестторгбанк» (в сетке заявителя), в денежном чеке за серией и номером БЧ 0044777 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, выполнены не ФИО56, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика-1» в заявке на предоставление займа ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «И.П. ФИО56» в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента (владельца счета» в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ в МФ АКБ «Инвестторгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись» в дополнительных сведениях\опросном листе от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись клиента» в анкете выгодоприобретателя от ДД.ММ.ГГГГ., в графе «Подписи» в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Подписи» в денежном чеке за серией и номером БЧ 0044777 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО56.

-подпись, расположенная в графе «Подпись заявителя» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, не выполнена ФИО56, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графах «Заимодавец» в договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 27.03.2014г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения.

(т. № л.д. 103-113);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-подписи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4-х листах в графе «Заемщик»; в анкете заемщика ИП ФИО463 О.И., на I-м листе в графе «подпись заемщика»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 О.И., на 1-ом листе в графе «подпись заемщика 1»; в бизнес-плане на получение заемных средств на 11-ти листах в графе «ФИО656ФИО463 О.И.»; карточка с образцами почерка и подписей на 1 листе в графе «образец подписи и подпись клиента»; в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 О.И., в МФ АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) на I-om листе в графе «Руководитель ИП ФИО463 О.И.»; в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах в графах «от имени клиента, клиент ФИО463 О.И.»; в анкете выгодоприобретателя ФИО463 О.И., на 1 листе в графе «ФИО463 О.И.»; в опросном листе ИП ФИО463 О.И., на 1-ом листе в графе «ФИО463 О.И.»; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в графе «МП подписи»; в денежном чеке № БЧ 0044577 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в графах «подписи», выполнены Свидетель №3, на имя которого экспериментальные образцы подписей представлены на исследование.

-подписи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4-х листах в графах «Заимодавец, Руководитель»; вероятно, выполнены ФИО137, на имя которого экспериментальные образцы подписей представлены на исследование.

-подпись, расположенная в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001 на 4 листах, в графе «Подпись заявителя», выполнена не самим ФИО463 И.О., а другим лицом с подражанием его подписи.

-рукописные записи и цифровые обозначения, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 О.И., на I-om листе в графах «Ф.И.О., Данные паспорта гражданина РФ, кем выдан, Адрес регистрации, номера мобильных телефонов, свидетельство о регистрации ИП, Ф.И.О. заемщика»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 О.И., на I-om листе в графах «Наименование организации ИП, кодовое слово, номер мобильного телефона, Ф.И.О.», выполнены Свидетель №3, на имя которого экспериментальные образцы рукописных записей цифровых обозначений представлены на исследование.

-рукописные записи цифровые обозначения, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 О.И., на 1-ом листе в графах «Адрес фактического места осуществления деятельности, информация об осуществляемой деятельности, поставщики, покупатели, дата заполнения анкеты»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 О.И., на I-om листе в графах «Сумма займа, цель займа, дата подачи и принятия заявки займа, Ф.И.О. работника ФИО779»; в бизнес-плане на получение заемных средств на 11-ти листах в графе «ФИО656ФИО463 О.И. ДД.ММ.ГГГГ», выполнены не Свидетель №3, а другим лицом.

-рукописные записи цифровые обозначения, расположенные в денежном чеке № БЧ 0044577 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, «начало ИП ФИО463 О.И., и окончание графа Место выдачи», выполнены не Свидетель №3, а другим лицом.

-цифровые обозначения, расположенные в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе, в графах «дата заполнения, выданы денежные чеки»; в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 О.И., в МФ АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) на I-om листе, в графах «ИНН, дата»; выполнены не Свидетель №3, а другим лицом.

-рукописные записи, расположенные в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № Р21001на 4 листах в графе «Я ФИО463 О.И.», выполнены не Свидетель №3, а другим лицом.

-рукописные записи цифровые обозначения, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в графе «Договор займа №, дата», выполнены не Свидетель №3, а другим лицом (т. № л.д. 138-147);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

- оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ и на экспериментальных образцах оттисков ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), нанесены различными печатными формами (т. № л.д. 149-153);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ (кроме буквенно-цифровых записей: «9285329126 (брат); 9034992050 (тетя)»), в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес- плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 С.И: в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» (в сетке заявителя), в приложении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке № АА 2892801 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО41, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ следующего содержания: «9285329126 (брат); 9034992050 (тетя)», вероятно, выполнены не ФИО41, а другим лицом.

-цифровые записи, расположенные на первом листе договора займа № от 29.10.2013г., вероятно, выполнены не ФИО41, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графах от имени ФИО463 С.И. в договоре займа № от 29.11.2013г., в анкете заемщика ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 С.И. от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами почерка и подписей ИП ФИО463 С.И. (в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО463 С.И. в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» (в сетке заявителя), в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в приложении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке № АА 2892801 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме №, вероятно, выполнены ФИО41

-оттиск круглой печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМСП РД), расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), представленных в качестве сравнительных образцов (т. № л.д. 160-171);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №№,15 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (цифровые) записи, расположенные на первом листе договора займа № от 31.01.2014г., выполнены не ФИО459 М.М., а другим лицом.

-рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете в анкете заемщика ИП ФИО459 М.М. от 19.12.2013г.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 М.М. от 19.12.2013г., выполнены не ФИО459 М.М., а иным лицом.

-рукописные (цифровые) записи в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ (на первом листе).; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 М.М от 06.03.2014г.; в заявлении на выдачу чековой книжки ИП ФИО459 М.М от ДД.ММ.ГГГГ ОООКБ «Алжан» (фамилия и инициалы ФИО459 М.М).; в заявлении на открытие счета ИП ФИО459 М.М от ДД.ММ.ГГГГ.М.; договор о банковском обслуживании ООО КБ «Алжан» от 20.12.2013г., выполнены Свидетель №2.

-рукописные и цифровые записи, расположенные в денежном чеке серии БХ № от 11.02.2014г., выполнены не Свидетель №2, а иным лицом.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «заемщик».; в анкете заемщика ИП ФИО459 М.М от 19.12.2014г.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 М.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес -плане на получение заемных средств от 19.12.2014г.; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 М.М.( в графах заполняемых ИП); в заявлении на выдачу чековой книжки ИП ФИО459 М.М от 05.02.2014г.; в заявлении на открытие счета ИП ФИО459 М.М от ДД.ММ.ГГГГ.М., в МФ АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) на 1л. (в сетке заявителя).; в договоре о банковском обслуживании № б\н ИП ФИО459 М.М от ДД.ММ.ГГГГ.; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; в денежном чеке № БХ 0663876 от 11.02.2014г., выполнены Свидетель №2.

-подписи, расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 31.01.2014г., вероятно выполнены не ФИО459 М.М., а другим лицом.

-оттиск круглой печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778» (ФМСМСП РД), нанесенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков печатей ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД) (т. № л.д. 178-193);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (цифровые) записи, расположенные на первом листе договора займа № от 29.10.2013г., выполнены не ФИО463 А.И., а другим лицом.

-рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г. (кроме рукописных и цифровых записей: «9887849245 (ФИО397); 9640507577 (ФИО490) и ДД.ММ.ГГГГ»); в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г. (кроме рукописных и цифровых записей: «ДД.ММ.ГГГГ»), выполнены не ФИО463 А.И., а иным лицом.

-рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г. следующего содержания: «9887849245 (ФИО397); 9640507577 (ФИО490)», выполнены не ФИО463 А.И., а другим лицом.

- рукописные и цифровые записи следующего содержания: «ДД.ММ.ГГГГ» и «05.11.2013», расположенные: в анкете заемщика ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г.; в бизнес - плане на получение заемных средств от 05.11.2013г., на первом листе, расположенные на первом листе договора займа № от 29.10.2013г., выполнены не ФИО463 А.И., а другим лицом.

- рукописные и цифровые записи, расположенные в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО463 А.И. (в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ИП ФИО463 А.И. от 29.10.2013г. в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» (в сетке заявителя кроме рукописных записей: «ФИО463 А.И.»); в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе ИП ФИО463 А.И. от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № АА 2892851 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО463 А.И., а иным лицом.

- подписи, расположенные: в графах «Заемщик» договора займа № от 29.11.2013г.; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г.; в графе «Подпись заемщика -1» заявки на предоставление займа ИП ФИО463 А.И. от 05.11.2013г.; в графе «Утверждаю» напротив фамилии /ФИО455 Г.С./ на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттисков печати; в заявлении на открытие счета ИП ФИО463 А.И. от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» на 1 л. (в сетке заявителя); в графах «Клиент» в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в платежном поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № АА 2892851 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001, вероятно выполнены ФИО463 А.И.

-рукописные (цифровые) записи, расположенные на первом листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО455 Г.М., а другим лицом

-подписи, расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 29.11.2013г., вероятно выполнены не ФИО455 Г.М., а другим лицом.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 29.11.2013г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д. 200-209);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «Дата заполнения анкеты»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ кроме граф «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», «ФИО работника ФИО779», выполнены ФИО58.

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика ИП ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Дополнительный номер телефона» - рукописные записи, «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «Дата заполнения анкеты»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ в графах «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», «ФИО работника ФИО779», выполнены не ФИО58, а другими лицами.

-оттиск круглой печати, расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 216-224);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Адрес фактического места осуществления деятельности», «Дата заполнения анкеты», а ФИО122 кроме рукописных записей в графах «Дополнительный номер телефона» и цифровой записи «9094810440»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Адрес фактического места осуществления деятельности», «Дата заполнения анкеты», а ФИО122 рукописные записи в графах «Дополнительный номер телефона» и цифровая запись «9094810440»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО43 (в графах, заполняемых ИП), вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в заявлении на открытие счета ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» (в сетке заявителя); в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи в денежном чеке № АА 2892904 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО43, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, и в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО43 (в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк» (в сетке заявителя); в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № АА 2892904 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-подпись от имени ФИО43, расположенная в анкете заемщика ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., вероятно выполнена не ФИО43, а другим лицом с подражанием его подписи.

-подпись от имени ФИО43, расположенная в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно выполнена не ФИО43, а другим лицом с подражанием его подписи.

-подписи от имени ФИО137 в графе «Заимодавец», расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати, расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 231-243);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в анкете заемщика на 1 листе (за исключением граф: «Дополнительный номер телефона», «Заполняется, если адрес фактического места нахождения не совпадает с адресом государственной регистрации: регион, город, улица, дом»), в заявке на предоставление займа на 1 листе, в бизнес-плане на 12 листах, в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе, в заявлении о выдаче денежной чековой книжки на 1 листе, в заявке на открытие счета на 1 листе, в договоре банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в денежном чеке №БХ 0663977 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 5 листах выполнены не ФИО265, а иным лицом.

- буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе в графах: «Дополнительный номер телефона», «Заполняется, если адрес фактического места нахождения не совпадает с адресом государственной регистрации: регион, город, улица, дом») выполнены ФИО265.

- подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе в графе «образец подписи», в заявке на открытие счета на 1 листе, договоре банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 5 листах, вероятно выполнены не ФИО265, а иным лицом.

- подписи в анкете заемщика на 1 листе, в заявке на предоставление займа, в бизнес-плане на 12 листах, в карточке с образцами почерка и подписей в графе «подпись клиента», в заявлении о выдаче денежной книжки, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке №БХ 0663977 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, вероятно выполнены ФИО265.

- подписи от имени ФИО137: в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО137.

- оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в: договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 7-17);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в анкете заемщика ИП ФИО46 от 24.12.2013г. (кроме записей в графах «Поставщики» и «Покупатели:»); в заявке на предоставление займа от 24.12. 2013г. (кроем записей в графах «имеющаяся недвижимость:» и «ФИО работника ФИО779»); в заявлении на открытие счета от 11.02.2014г. (в сетке заявителя); в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 24.12.2013г.; в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО46 (в графах, заполняемых ИП); ФИО122 рукописная запись: «И.П. ФИО46», расположенная в графе «Клиент»:» на оборотной стороне договора о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО46.

-рукописные записи, расположенные: в графах «Поставщики:» и «Покупатели:» анкеты заемщика ИП ФИО46 от 24.12.2013г.; в графе «имеющаяся недвижимость:» заявки на предоставление займа ИП ФИО46 от 24.12.2013г.; в графе «ФИО работника ФИО779» заявки на предоставление займа ИП ФИО46 от 24.12.2013г.; в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ (кроме рукописной записи «ФИО666. З.М.», расположенной на оборотной стороне договора в графе «Клиент»»); в соответствующих графах денежного чека БХ 0663777 от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены не ФИО46, а другим лицом (лицами).

-подписи, расположенные: в графах «Заемщик» договора займа № от 31.01.2014г.; в графе «Подпись заемщика -1» заявки на предоставление займа от 24.12.2013г.; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ИП ФИО46 от 24.12.2013г.; в графе «Руководитель (должность)» напротив фамилии /ФИО46/ заявления на открытие счета от 11.02.2014г.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 10.02.2014г.; в графе ««Клиент»:» на оборотной стороне договора о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО46; в графах «Подписи» и «Указанную в настоящем чеке сумму получил» денежного чека БХ 0663777 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» напротив фамилии «ИП ФИО46» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 24.12.2013г., выполнены ФИО46,

-подпись, расположенная в графе «Подпись заявителя» на четвертом листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма №Р21001), вероятно, выполнена не ФИО46, а другим лицом.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 31.01.2014г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д. 24-34);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, расположенные в таблице «Персональные данные заемщика» и фамилия «ФИО266» в графе «ФИО заемщика (собственноручно) в анкете заемщика ИП ФИО57 от 26.03.2014г., в графе «кодовое слово» (ФИО419) и фамилия «ФИО267» в заявке на предоставление займа ИП ФИО745 P.HJ от 26.03.2014г. - выполнены ФИО268.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 21.03.2014г. (в графах, заполняемых ИП) - вероятно выполнены Мамаёвой ФИО386.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные в таблице 2 и 3 «контактная информация» и «адрес фактического осуществления деятельности» в анкете заемщика ИП ФИО57 от 26.03.2014г., в графе «Наименование организации» и фамилия «ФИО269» в заявке на предоставление займа ИП ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке БЧ № от 31.03.20014 года, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме №Р21001 - выполнены не ФИО268, а другим лицом.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи в договоре займа № от 27.03.2014г., в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО667 от 21.03.2014г., в ФАКБ «Инвестторгбанк (ОДО) Махачкалинский» (в заявителя) - вероятно выполнены не ФИО268, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО57, в договоре займа№ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО57, от ДД.ММ.ГГГГ, заявке на предоставление займа ИЦ ФИО668 от 26.03.2014г., на 1-м листе, в бизнес-плане на получение заемных средств ФИО57 без даты на 12- ти листах, в карточке с образцами подписей и оттисков печати от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО57 от 21.03.2014г., в ФАКБ «Инвестторгбанк (OAО) Махачкалинский, в инвестиционном торговом договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете выгодоприобретателя ИП ФИО57, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ.2014 года., платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ.2014 года., платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ.2014 года., денежном чеке БЧ № от 31.03.20014 года - выполнены ФИО268.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства! РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. 41-52);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи расположенные в графах «Дополнительный номер телефона», «Регион», «Район», «Улица», «Дом», расположенные под печатным текстом «Адрес фактического осуществления деятельности» в анкете заемщика ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ кроме цифровых записей, расположенных в графах "№ банковского счета”, "выданы денежные чеки”, "отметки банка”; в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Алжан»; в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ кроме цифровых записей даты и цифровых записей расположенных в графе "счет выполнены ФИО48.

-буквенно-цифровые записи расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ кроме буквенно-цифровых записей, расположенных в графах «Дополнительный номер телефона», «Регион», «Район», «Улица», «Дом», расположенные под печатным текстом «Адрес фактического осуществления деятельности», в графах "№ банковского счета", "выданы денежные чеки", "отметки банка" в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о выдаче денежных чековых книжек от ДД.ММ.ГГГГ, в графе даты и в графе "счет №" в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ,

-в денежном чеке за серией и номером БХ 0663926 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, выполнены не ФИО48, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика ИП ФИО669 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика-1» в заявке на предоставление займа ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента (владельца счета» в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО669 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Алжан», в графе «Подпись получателя денежных чековых книжек» и графах "Подпись" напротив рукописных записей "ФИО48" в заявлении о выдаче денежных чековых книжек от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Клиент» в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Подписи» и в графе "Указанную в настоящем чеке сумму получил" в денежном чеке за серией и номером БХ 0663926 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подписи» в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО48.

-подпись в графе «И.П. ФИО48» в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО48, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графах «Заимодавец» в договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т.№ л.д. 59-70);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Адрес фактического места осуществления деятельности», «Дата заполнения анкеты», а ФИО122 кроме рукописных записей в графах «Дополнительный номер телефона» и цифровой записи «9604091941»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Адрес фактического места осуществления деятельности», «Дата заполнения анкеты», а ФИО122 рукописные записи в графах «Дополнительный номер телефона и цифровая запись «9604091941»; в заявке на предоставление займа ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», вероятно, выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО35 (в графах, заполняемых ИП), вероятно, выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные в заявлении на открытие счета ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «ПрестижКредитБанк» (в сетке заявителя); в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО270, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи в опросном листе на ИП ФИО35 от 31.10.2013г., выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные на первой странице в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи, расположенные на второй странице в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, выполнены не ФИО35, а другим лицом.

-буквенно-цифровые записи от имени ФИО35, расположенные на четвертой странице в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, выполнены ФИО35.

-подписи от имени ФИО35, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ; бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не ФИО35.

- оттиск круглой печати расположенный в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микро финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 77-90);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 657\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи расположенные в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, кроме буквенно-цифровых записей, расположенных в графе «Адрес фактического места проживания», в графе "Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности", "Сведения об основных контрагентах", "Дата заполнения анкеты", в графе "Наименование организации (индивидуального предпринимателя)", в графе "срок займа", в графе "Кодовое слово", в графе "Номер телефона", в графе «ФИО» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в графе "Дата заполнения" в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ АКБ «Инвестторгбанк», выполнены ФИО59.

-буквенно-цифровые записи расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Адрес фактического места проживания», в графе "Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности", "Сведения об основных контрагентах" "Дата заполнения анкеты" в анкете заемщика ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе "Сумма займа", "Цель займа", "Дата подачи заявки займа", "Дата принятия заявки займа" в заявке на предоставление займа ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, кроме цифровых записей, расположенных в графе "Дата заполнения", в денежном чеке за серией и номером БЧ 0044526 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, выполнены не ФИО59, а другим лицом.

-подписи, расположенные: в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика-1» в заявке на предоставление займа ИП ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «И.П. ФИО59» в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО59

-подписи, расположенные в графах «Заимодавец» в договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

(т. № л.д. 196-204);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 659\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в анкете заемщика на 1 листе (в графах: «Заполняется, если адрес фактического места нахождения не совпадает с адресом государственной регистрации: Регион, город, улица, дом», информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «сведения об основных контрагентах»), в Заявке на предоставление займа на 1 листе (в графе: «сумма займа», «срок займа», «цель займа»), в бизнес-плане на 11 листах, в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе (в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета на 1 листе (в сетке заявителя), в денежном чеке № БЧ00451 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 5 листах выполнены не ФИО63, а иным лицом.

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе (за исключением граф: «Заполняется, если адрес фактического места нахождения не совпадает с адресом государственной регистрации: Регион, город, улица, дом», информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «сведения об основных контрагентах»), в заявке, на предоставление займа на 1 листе (за исключением графы: «сумма займа», «срок займа», «цель займа»), выполнены ФИО63.

-подписи в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 5 листах вероятно выполнены не ФИО63, а иным лицом.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в заявке на предоставление займа на 1 листе, в бизнес-плане на 11 листах в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе (в графах заполняемых ИП), заявлении на открытие счета на 1 листе (в сетке заявителя), в денежном чеке №БЧ 004451 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в договоре № на 1 листе, в опросном листе на 1 листе, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе вероятно выполнены ФИО63.

-подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

-Оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 114-125);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 655\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в графах «Наименование организации (индивидуального предпринимателя)», «сумма займа», «срок займа», «кодовое слово», «номер мобильного телефона», «ФИО» заявки на предоставление займа ИП ФИО60 от 24.03.2014г.; в анкете заемщика ИП ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ (кроме буквенно-цифровых записей: «9634203867 Ума мама, 9634067096 - ФИО443 сестра», расположенных в графе «Контактная информация», ФИО122 буквенно-цифровых записей в графах «адрес фактического места осуществления деятельности» и «дата заполнения анкеты»), выполнены ФИО60.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в графах «цель займа», «дата подачи заявки займа» и «Дата принятия заявки займа» заявки на предоставление займа ИП ФИО60 от 24.03.2014г.; в графах «адрес фактического места осуществления деятельности» и «дата заполнения анкеты» анкеты заемщика ИП ФИО60 от 24.03.2014г.; в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГг.; в соответствующих графах денежного чека БЧ 0044601 от ДД.ММ.ГГГГг.; ФИО122 буквенно-цифровые записи: «9634203867 Ума мама, 9634067096 - ФИО443 сестра», расположенные в графе «Контактная информация» анкеты заемщика ИП ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены не ФИО60, а другим лицом (лицами).

-цифровые записи, расположенные в графе «Дата заполнения» карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО60 и в заявлении на открытие счета от 18.03.2014г. (в сетке заявителя), выполнены не ФИО60, а другим лицом.

-рукописные записи: «ФИО60», расположенные в строке «Я,» и цифровые записи в графе «Телефон» на странице № заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма №Р21001), вероятно, выполнены не ФИО60, а другим лицом.

-подписи, расположенные: в графах «3аемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика -1» заявки на предоставление займа ИП ФИО60, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика анкеты заемщика ФИО60, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Утверждаю:» напротив фамилии ФИО60, на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГг.; в графах «Подписи» денежного чека БЧ 0044601 от ДД.ММ.ГГГГг.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 29.03.2014г., вероятно, выполнены ФИО60.

-подписи, расположенные: в графе «(подпись клиента)» анкеты выгодоприобретателя /представителя/ бенефициарного владельца от 18.03.2014г.; в графах «От имени Клиента» и «Клиент» договора банковского счета в валюте Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГг.; в графе «подпись» напротив фамилии «(ФИО60)» дополнительных сведений/опросного листа от 18.03.2014г.; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 18.03.2014г.; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от 18.03.2014г.; в графе «(подпись клиента)» напротив фамилии /(ФИО60)/ анкеты выгодоприобретателя /представителя/бенефициарного владельца от 18.03.2014г.; в графе «Подпись заявителя» на странице № заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма №Р21001), вероятно, выполнены не ФИО60, а другим лицом (лицами).

-подписи, расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 27.03.2014г., вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 27.03.2014г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (т. № л.д. 132-144);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 653\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи расположенное в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 выполнены ФИО39.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи в анкете заемщика ИП ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане на получение заемных средств ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк», в приложении к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе ИП ФИО39 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке АА № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО39, а другим лицом.

-рукописные (буквенно-цифровые) записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не ФИО39, а другим лицом.

-подпись от имени ФИО39, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 выполнена вероятно ФИО39.

-подписи от имени ФИО39 в с договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане на получение заемных средств ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 12.11.2013г. (в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО39, от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Престижкредитбанк», (в сетке заявителя), в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в приложении к Договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке АА № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно не ФИО39, а другим лицом.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. 151-161);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 126\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе, в заявке на предоставление займа на 1 листе, в бизнес-плане на 15 листах, карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе, в заявке на открытие счета на 1 листе, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах (кроме 4-го листа), в опросном листе для ИП на 1 листе выполнены не ФИО35, а иным лицом.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, анкете заемщика на 1 листе, в заявке на предоставление займа на 1 листе, в бизнес-плане на 15 листах, в карточке с образцами почерка и подписей на 1 листе, в заявке на открытие счета на 1 листе, в договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в опросном листе для ИП на 1 листе вероятно выполнены не ФИО35.

-подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

-оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (т. № л.д. 167-175);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи и цифровые текста в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л; в анкете заемщика ИП ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л; в заявке на предоставление займа ИП ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ на1л; в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО50 на 1л.(в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, в ООО Кб "Алжан" на 1 л. (в сетке заявителя); в договоре №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л; в денежном чеке №БХ 0663951-1л, выполнены вероятно самой ФИО50.

-рукописные записи и цифровые текста в заявлении о выдаче денежной чековой книжки ИП ФИО50ДД.ММ.ГГГГ на 1л. выполнены вероятно не ФИО50, а иным лицом, лицами.

-подписи от имени ФИО50 в графах в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л; в анкете заемщика ИП ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л; в заявке на предоставление займа ИП ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ на1л; в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО50 на 1л.(в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, в ООО Кб "Алжан” на 1 л. (в сетке заявителя);-в договоре №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, на 1л; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в денежном чеке №БХ 0663951-1 л выполнены вероятно самой ФИО50.

-подписи от имени ФИО50 в графах в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001 на 4 л., в заявлении о выдаче денежной чековой книжки ИП ФИО50ДД.ММ.ГГГГ на 1л. выполнены вероятно не ФИО50, а иным лицом, лицами.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в договоре займа № от 31.01.2014г., вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательству Республики ФИО778» (ФМСМССП РД) имеющиеся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего нанесен одной печатной формой, что и оттиски печатей (ФМСМССП РД) представленные на экспертизу в качестве образцов (т. № л.д. 181-190);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе (в графах «адрес фактического места осуществления деятельности», «информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «дата заполнения анкеты»), в заявке на предоставление займа на 1 листе (за исключением граф «наименование организации», «ключевое слово», «ФИО», «номер мобильного телефона»), в заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 1 листе, в чеке № БЧ 0044526, в заявлении на открытие счета на 1 листе, выполнены не ФИО271, а иным лицом.

-буквенно-цифровые записи в заявке на предоставление займа на 1 листе (в графе «наименование организации», «ключевое слово», «ФИО», «номер мобильного телефона»), в анкете заемщика на 1 листе (за исключением граф «адрес фактического места осуществления деятельности», «информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «дата заполнения анкеты») выполнены ФИО59.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах, в анкете заемщика на 1 листе, в заявке на предоставление займа на 1 листе, в бизнес-плане на 11 листах, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на 4 листах, в карточке с образцами подписей и оттиска круглой печати на 1 листе, в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах, в опросном листе ИП на 1 листе, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, в заявлении на открытие счета на 1 листе, в чеке № БЧ 0044526 на 1 листе, в квитанции об оплате гос. пошлины на 1 листе, в анкете выгодоприобретателя на 1 листе вероятно выполнены не ФИО59, а иным лицом.

-подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-буквенно-цифровые записи расположенные в анкете заемщика ИП ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, за исключением граф: «Адрес фактического места осуществления деятельности» - «р. ФИО272 83»; «информация об осуществляемой предпринимательской деятельности» - «производство деревянных конструкций» «поставщики» - ««Ростов ООО «Мебель - Стойл»»; «покупатели» - «жители города, юрид. лица»; «дата заполнения анкеты» - «24.03.2014», в заявке на предоставление займа ИП ФИО63, от ДД.ММ.ГГГГ, за исключением граф: «сумма займа» - «900.000»; «цель займа» - «на закупку сырья и оборудования для производства дверей и окон»; «ФИО работника ФИО779» - «ФИО269»; в графе «дата подачи заявки займа» - «24.03.2014», в графе «дата принятия заявки займа», выполнены ФИО63, образцы которого представлены на исследование.

-буквенно-цифровые записи расположенные в анкете заемщика ИП ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, в графах: Адрес фактического места осуществления деятельности» - «р. ФИО27283»; «информация об осуществляемой предпринимательской деятельности» - «производство деревянных конструкций» «поставщики» - ««Ростов ООО «Мебель - Стойл»»; «покупатели» - «жители города, юрид. лица»; «дата заполнения анкеты» - «24.03.2014», в заявке на предоставление займа ИП ФИО63, от ДД.ММ.ГГГГ, в графах: «сумма займа» - «900.000»; «цель займа» - «на закупку сырья и оборудования для производства дверей и окон»; «ФИО работника ФИО779» - «ФИО269»; в графе «дата подачи заявки займа» - «24.03.2014», в графе «дата принятия заявки займа» - «24.03.2014»; под графой «Утверждаю» «И.П. ФИО63» бизнес - плана на получение заемных средств ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами почерка и оттиска печати ИП ФИО63, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Махачкалинский» от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером БЖ 0044551 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выполнены не ФИО63, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

- подписи в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись Заемщика-1» заявки на предоставление займа ИП ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО63» бизнес - плана на получение заемных средств ДД.ММ.ГГГГ, в графах «образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от имени ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Руководитель Индивидуальный предприниматель» «ФИО63» заявления на открытие счета ФАКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) «Махачкалинский» от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «клиент» Договора банковского счета в валюте Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе ««подпись» «ФИО63»» Дополнительного сведения/опросного листа индивидуального предпринимателя ФИО63, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подписи» Денежного чека за серией и номером БЖ 0044551 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО63 образцы которого представлены на исследование.

-подписи, в графе «подпись заемщика» Анкеты заемщика от имени ФИО63, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «отметка банка» карточки с образцами подписей и оттиска печати от имени ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись плательщика» квитанции об уплате госпошлины от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены не ФИО63, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом.

-подписи, расположенные в графах «Заимодавец» договора займа № от 27.03.2014г., вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

-оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 27.03.2014г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 210-224);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 104\2 от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-буквенно-цифровые в анкете ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке АА № от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе ИП ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

-подписи, в графе «Подпись заемщика» в анкете ИП ФИО43, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика 1» в заявке на предоставление займа ИП ФИО43, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО43, в графе «Подпись заявителя» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя без даты, вероятно, выполнены не ФИО43, а другим лицом.

- подписи в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно, выполнены ФИО137 (том № л.д. 230-238);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 136\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, расположенные в заявке на предоставление займа ИП ФИО16, от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами почерка и оттиска печати ФИО16, в денежном чеке за серией и номером БХ 0663977 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета ИП ФИО273, выполнены не ФИО265, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

-подписи в графах «заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО16» бизнес - плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись заемщика» Анкеты заемщика от имени ФИО16, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись Заемщика-1» заявки на предоставление займа ИП ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о выдаче денежных чековых книжек от ДД.ММ.ГГГГ, от имени ФИО16, в графе «подпись клиента» карточки с образцами почерка и оттиска печати ФИО16, в графах «подписи» и «указанную в настоящем чеке сумму получил» денежного чека за серией и номером БХ 0663977 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Клиент» Договора о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подписи» Платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО265, образцы которого представлены на исследование.

-подписи, расположенные в графе «Образец подписи» Карточки с образцами почерка и оттиска печати ФИО16, в графе «Руководитель (должность)» «ФИО16» заявления на открытие счета ИП ФИО273, в графе «Подпись заявителя» Заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно, выполнены не ФИО265, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом.

-подписи, расположенные в графах «заимодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от 31.01.2014г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 6-18);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 100\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые рукописные записи в графе «Адрес фактического места осуществления деятельности» в анкете заемщика на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета ИП ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО48.

-буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах: кроме графы «Адрес фактического места осуществления деятельности» в анкете заемщика на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке № БХ № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма Р 21001- выполнены не ФИО48, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО48 в анкете заемщика на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке № БХ № от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета ИП ФИО48 от 20. 12.2013 года, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма № Р 21001, в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о выдаче денежных чековых книжек от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО48.

-подпись от имени ФИО48 в бизнес-плане на получения заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ - выполнена вероятно не ФИО48, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО137.

-оттиск круглой печати ФИО779 микро финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМССП РД) в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ – соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД (ФМСМССП РД), представленным для сравнения (т. № л.д. 24-36);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 106\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке АА № от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении на открытие счета ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в опросном листе ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО42, а другим лицом.

-подписи, расположенные в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика 1» в анкете заемщика в заявке на предоставление займа ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Подписи» и в графе «Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» в денежном чеке за серией и номером АА № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» в заявлении на открытие счета ИП ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ФИО656ФИО42» в бизнес-плане на получение заемных средств от имени ФИО42, от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подписи» в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Клиент» в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО42.

-оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д. 42-50);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-оттиск печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), имеющийся в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., соответствует оттискам печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), представленных для сравнительного исследования (т. № л.д. 56-61);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 15л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО42 на 1л. (в графах заполняемых ИП); заявлении открытие счета ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Алжан» на 1л. (в сетке заявителя); договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; денежном чеке №БХ 0663852 - 1шт., выполнены ФИО52.

-подписи от имени ФИО42, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л.; анкете заемщика ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО42 на 1л. (в графах заполняемых ИП); заявлении на открытие счета ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Алжан» на 1л. (в сетке заявителя); договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; денежном чеке №БХ 0663852 - 1шт., выполнены ФИО52.

-подпись от имени ФИО42, расположенная в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001 на 4л., выполнена не ФИО52, а другим лицом.

-подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л., вероятно, выполнена самим ФИО137 (т. № л.д. 63-71);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №,118\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в графах «Фамилия, имя, отчество», «Данные паспорта гражданина РФ», «Адрес регистрации», «Номер мобильного телефона», «Дополнительный номер», «Свидетельство о регистрации», «ИНН», «ФИО Заемщика» анкеты заемщика от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Наименование организации», «Другое имущество», «Кодовое слово», «Номер мобильного телефона», «ФИО» заявки на предоставление займа от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО58.

-рукописные записи, расположенные: справа и между графами «Дополнительный номер телефона» и «ИНН», в графах «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности» и «Дата заполнения анкеты» анкеты заемщика от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки», «Дата принятия заявки» заявки на предоставление займа от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке серии БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО58, а другими лицами.

-подписи от имени ФИО58, расположенные: в графе «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика-1» анкеты заемщика от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика-1» заявки на предоставление займа от имени ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; под графой «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Подписи» денежного чека серии БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «От имени клиента» и «Клиент» договора банковского счета в валюте Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» опросного листа от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «подпись клиента» анкеты выгодоприобретателя от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО58.

-подписи от имени ФИО744 расположенные: в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО58; в графе «Подпись плательщика» квитанции об оплате госпошлины № от имени ФИО671 от 06.03.2014г., вероятно, выполнены не ФИО58, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятнее всего соответствует оттискам печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования (т. № л.д. 77-86);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №,110\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи: «ФИО56», расположенные: в графе «ФИО заемщика (собственноручно)» анкеты заемщика ФИО56 от 24.03.2014г.; в графе «ФИО» заявки на предоставление займа от 24.03.2014г., выполнены ФИО56.

-рукописные записи, расположенные: в анкете заемщика ФИО56 от 24.03.2014г. (кроме рукописных записей в графе «ФИО заемщика (собственноручно)»); в заявке на предоставление займа от 24.03.2014г. (кроме рукописных записей в графе «ФИО»); в денежном чеке БЧ 0044777 от ДД.ММ.ГГГГг., выполнены не ФИО56, а другим лицом (лицами).

-подписи от имени ФИО56, расположенные: в графах «Заемщик» договора займа № от 27.03.2014г.; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ФИО56 от 24.03.2014г.; в графе «Подпись заемщика» заявки на предоставление займа от 24.03.2014г.; в графах «Подписи» денежного чека БЧ 0044777 от 31.03.2014г.; в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГг.; в графе «Руководитель Индивидуальный предприниматель» заявления на открытие счета от 18.03.2014г.; в графах «Клиент» договора банковского счета в валюте Российской Федерации № от 18.03.2014г.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 29.03.2014г.; в графе «(подпись клиента)» анкеты выгодоприобретателя /представителя/бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГг.; в графе «подпись» опросного листа от 18.03.2014г.; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО56 от 18.03.2014г., вероятно, выполнены ФИО274.

-подписи от имени ФИО56, расположенные: в графе «Подпись плательщика» квитанций № от 06.03.2014г.; в графе «Подпись заявителя» на странице № заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО56, вероятно, выполнены не ФИО56, а другим лицом (лицами).

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 27.03.2014г., вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 27.03.2014г., вероятно, нанесен печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения (т. № л.д. 92-101);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №,98\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах: в карточке с образцами подписей и оттиска печати на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах, заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ИП ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО53.

-буквенно-цифровые рукописные записи в следующих документах: в анкете заемщика на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО53, а другим лицом.

-подписи от имени ФИО53 в следующих документах: в анкете заемщика на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттиска печати на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ (в графах заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ИП ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес-плане на получения заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма Р 21001; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о выдаче денежных чековых книжек от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены вероятно ФИО53.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены вероятно ФИО137 (т. № л.д. 107-118);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №,120\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные: в графах «Фамилия, имя, отчество», «Изменяли ли ФИО?», «Данные паспорта гражданина РФ», «Адрес регистрации», «Номер мобильного телефона», «Дополнительный номер телефона», «Свидетельство о регистрации», «ИНН», «ФИО заемщика» анкеты заемщика от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Наименование организации», «Номер мобильного телефона», «ФИО» заявки на предоставление займа от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО61.

-рукописные записи, расположенные: в графах «Адрес фактического места осуществления деятельности», «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «Сведения об основных контрагентах», «Дата заполнения анкеты» анкеты заемщика от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки займа», «Дата принятия заявки займа», «ФИО работника ФИО779» заявки на предоставление займа от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке серии БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО61, а другими лицами.

-подписи от имени ФИО455 А.М., расположенные: в графах «Заемщик» договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика-1» заявки на предоставление займа от имени ФИО455 А.М. от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; под графой «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подписи» денежного чека серии БЧ № от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Клиент» договора банковского счета в валюте Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» опросного листа от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись клиента» анкеты выгодоприобретателя от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО61.

-подпись, расположенная в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО455 А.М., вероятно, выполнена не ФИО61, а другим лицом.

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные на карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО49 на 1л. (в графах, заполняемых ИП), выполнены ФИО49.

-рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявке на предоставление займа ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявлении о выдаче денежного чека ИН ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; заявлении на открытие счета ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Алжан» на 1л. (в сетке заявителя); договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; денежном чеке №БХ 0663753 - 1шт; заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001 на 4л, выполнены не ФИО49, а другими лицами.

-подписи от имени ФИО49, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4л; анкете заемщика ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л; заявке на предоставление займа ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; бизнес-плане на получение заемных средств на 1л; заявлении о выдаче денежного чека ИП ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО49 на 1л. (в графах заполняемых ИП); платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.; денежном чеке №БХ 0663753 - 1шт., выполнены самим ФИО49.

-подписи от имени ФИО49, расположенные в заявлении на открытие счета ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ в МФ ООО КБ «Алжан» на 1л. (в сетке заявителя); договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., выполнены не ФИО49, а другим лицом.

-подпись от имени ФИО455 Г.М. в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ па 4л., вероятно, выполнена самим ФИО137 (№ л.д. 147-154);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 285\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, расположенные в заявлении на открытие счета ИП ФИО459 О.М.; в договоре о банковском обслуживании от ДД.ММ.ГГГГг. (кроме буквенно-цифровых записей «20 декабря» и «40№» на лицевой стороне); в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО459 О.М. от 18.12.2013г. (в графах заполняемых ИП), выполнены ФИО45.

-рукописные записи, расположенные: в денежном чеке БХ 0663801 от ДД.ММ.ГГГГг.; в анкете заемщика ФИО459 О.М. от 19.12.2013г.; в заявке на предоставление займа от 19.12.2013г; в графах даты и «Банк обязуется:» на лицевой стороне договора банковского обслуживания от 20.12.2013г., выполнены не ФИО45, а другим лицом (лицами).

-подписи от имени ФИО459 О.М., расположенные: в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ФИО459 О.М. от 19.12.2013г.; в графе «Подпись заемщика - 1» заявки на предоставление займа от 19.12.20113г.; в графах «Образец подписи» и «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО459 О.М. от 18.12.2013г.; в графе «Руководитель (должность) ФИО459 О.М.» заявления на открытие счета; в графах «Подписи» денежного чека БХ 0663801 от ДД.ММ.ГГГГг.; в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств от 19.12.2013г.; в графе «Подписи» платежного поручения № от 10.02.2014г.; в графе «(подпись получателя денежных чековых книжек) заявления о выдаче денежных чековых книжек; в графе «Клиент:» на оборотной стороне договора о банковском обслуживании от 20.12.2013г.; в графе «Подпись заявителя» заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма №Р21001), вероятно, выполнены ФИО45.

-подписи от имени ФИО455 Г.М., расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 31.01.2014г., вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» на последнем листе договора займа № от 31.01.2014г., вероятно, нанесен печатью «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы оттисков которой представлены для сравнения (т. № л.д. 160-167);

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 295\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, расположенные: в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, кроме рукописных записей, расположенных в графах «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «Поставщики», «Покупатели»; в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, кроме буквенно-¬цифровых записей, расположенных в графах «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки займа», выполнены ФИО62.

-буквенно-цифровые записи расположенные: в графах «Информация об осуществляемой предпринимательской деятельности», «Поставщики», «Покупатели» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Сумма займа», «Цель займа», «Дата подачи заявки займа» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № БЧ 0044676 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО62, а другим лицом.

-подписи, расположенные: в графах «Заемщик» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «ФИО656ФИО459 З.Д.» в бизнес плане ИП ФИО459 З.Д. от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика-1» в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заемщика» в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Образец подписи» и в графе «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО459 З.Д от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель (подпись)» в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «Клиент» в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись» в опросном листе ИП ФИО459 З.Д. от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подписи» в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подписи» в денежном чеке за серией и номером БЧ 0044676 от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО62.

-подписи, расположенные: в графе «Подпись плательщика» в квитанции об оплате госпошлины от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись заявителя» в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП без даты, вероятно, выполнены не ФИО62, а другим лицом.

-подписи в графах «Заимодавец» в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО137.

-оттиск круглой печати, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения (т. № л.д. 173-182);

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 406\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи расположенные: в анкете заемщика ИП ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО36, от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета «Махачкалинский ф-л ООО КБ «ПрестижКредитбанк»» от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе для идентификации клиента - индивидуального предпринимателя до приема на обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО36, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке за серией и номером АА 2892876 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО36, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

-подписи, расположенные: в графах «Заемщик» Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись Заемщика-1» Заявки на предоставление займа ИП ФИО36, от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Подпись Заемщика» анкеты заемщика ИП ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Утверждаю» «И.П. ФИО503 Г.А.» Бизнес-плана на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Руководитель» «ФИО503 П.А.» Заявления на открытие счета «Махачкалинский ф-л ООО КБ «ПрестижКредитбанк»» от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «Клиент» «ФИО503 Г.А.» Договора 483 Банковского счета (в валюте Российской Федерации) от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «клиент» Приложения к договору 483 от ДД.ММ.ГГГГ, тарифы при совершении операций в МФ ООО КБ «ПрестижКредитбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; в графах «образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО36, от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «подписи» денежного чека за серией и номером 2892876 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены ФИО36, образцы которого представлены на исследование.

-подписи, расположенные: в графах «Заимодавец» договора займа № от 29.11.2013г., вероятно, выполнены ФИО137, образцы которого представлены на исследование.

-оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т. № л.д. 188-198;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 404\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи расположенные: в анкете заемщика ИП ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО37, от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета «Махачкалинский ф-л ООО КБ «ПрестижКредитбанк»» от ДД.ММ.ГГГГ; в опросном листе для идентификации клиента - индивидуального предпринимателя до приема на обслуживание от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО37, от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке за серией и номером АА 2892926 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО275, образцы которого представлены на исследование, а иным лицом (лицами).

-подписи, расположенные: в графе «подписи» Денежного чека за серией и номером АА 2892926 от ДД.ММ.ГГГГ; в графе «подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены не ФИО275, образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

-оттиск круглой печати «ФМСМСП РД», расположенный в графе «Руководитель» «Г.М. ФИО455» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 (ФМСМСП РД), экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т. № л.д. 204-215;

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в: заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в карточке с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в договоре банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; в тарифах при совершении операций в «ПрестижКредитБанк» на 1 листе, -опросном листе для идентификации клиента на 1 листе; в вопроснике для клиентов ООО «ПрестижКредитБанк» на 2 листах; в доверенности №<адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе выполнены не ФИО44, а иным лицом.

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе; в заявке на предоставление займа ИП ФИО44 на 1 листе; в денежном чеке № АА 289 т ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе выполнены ФИО44

-подписи в: анкете заемщика на 1 листе; в заявке на предоставление займа ИП ФИО44 на 1 листе; в заявлении на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в денежном чеке № АА 289 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в карточке с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе; в опросном листе для идентификации клиента на 1 листе; в вопроснике для клиентов ООО «ПрестижКредитбанк»; в доверенности №<адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО44

-подписи от имени ФИО137: в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.т. № л.д. 221-228;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 402\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в анкете заемщика на 1 листе; в заявке на предоставление займа на 1 листе; в бизнес-план на 11 листах; в карточке с образцами подписей и оттиска круглой печати на 1 листе; в опросном листе ИП на 1 листе; в заявлении на открытие счета на 1 листе; в денежном чеке № АА 2893001 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе выполнены не ФИО455 С.У., а иным лицом.

-буквенно-цифровые записи от имени ФИО455 С.У. в доверенности №<адрес>6 на 1листе выполнены ФИО455 С. У.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ 13 года; в анкете заемщика на 1 листе; в заявке на предоставление займа; в бизнес-плане на 11 листах; в карточке с образцами подписей и оттиска круглой печати на 1 листе; в договоре банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах; в опросном листе ИП на 1 листе; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в заявлении на открытие счета на 1 листе; в денежном чеке № АА 2893001 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; в доверенности № <адрес>6 на 1 листе вероятно выполнены не ФИО455 С. У., а иным лицом.

-подписи от имени ФИО137 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах вероятно выполнены ФИО137.

-оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в: договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778.т. № л.д. 234-241;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные (цифровые) записи, расположенные на первом листе договора займа № от 31.01.2014г. выполнены не ФИО4, а другим лицом.

- рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО4 от 19.12.2013г. (кроме рукописных и цифровых записей: «р. ФИО272 пер. Крылова 5 производства пластиковых окон»); в заявке на предоставление займа ИП ФИО4 от 19.12.2013г. (кроме рукописных и цифровых записей: «41.00.00 руб. Республика ФИО778, г.ФИО497<адрес>.», «ФИО276»); в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО4 (в графах, заполняемых ИП); в заявлении на открытие счета ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Алжан» (в сетке заявителя); в договоре о банковском обслуживании № б/н ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ (кроме «20 XII»); в денежном чеке № БХ 0663901 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО4

- рукописные и цифровые записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО4 от 19.12.2013г.; в заявке на предоставление займа ИП ФИО4 от 19.12.2013г. следующими содержаниями: «41.00.00 руб. Республика ФИО778, г. ФИО497<адрес> ке4.», «ФИО276», «Республика ФИО272 пер. Крылова 5, производства пластиковых окон», выполнены не ФИО4, а другим лицом.

- рукописные и цифровые записи следующего содержания: «Свидетель №1 89224376932», расположены: в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001, выполнены не ФИО4 а другим лицом.

- рукописные и цифровые записи, расположенные в заявлении на выдачу чековых книжек ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО4, а иным лицом.

- подписи, расположенные: в договоре займа № от 3 ДД.ММ.ГГГГ; в анкете заемщика ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявке на предоставление займа ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; в бизнес - плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ; в карточке с образцами подписей и почерка ИП ФИО4 г. (в графах заполняемых ИП); в заявлении на выдачу чековой книжки ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на открытие счета ИП ФИО4 от 20.12.2013г. 000 КБ «Алжан». (в сетке заявителя); в договоре о банковском обслуживании № б/н ИП ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ; платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ; в денежном чеке № БХ 0663901 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001 г. выполнены ФИО4

- оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, расположенный в графе «Займодавец:» на последнем листе договора займа № от 31.01.2014г., соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения.т. № л.д. 120-131;

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на накопителе на жестких магнитных дисках формата USB имеется 2 папки с файлами. При осмотре данных папок, файлов формата doc, docx,. xls, xlsx, pdf, jpg. обнаружено не было.т. № л.д. 71-72;

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в четвертом разделе НЖМД имеется 35966 различных файлов (кроме файлов, находящихся в папке Windows), а в пятом разделе имеется 16841 файл. Сведения о найденных файлах (их имена, размеры, дата последнего изменения или сохранения и дата создания) приведены в файлах «разделl.html» и «раздел2.Html» с номером вокруг посадочного отверстия ZCX4100425321 А04, который прилагается к заключению.т. № л.д. 172-173;

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на машинном носителе информации flash-памяти имеется 3 папки с файлами и 1 файл (иллюстрация № данного заключения). Список файлов и сведения о них приведены в таблице № данного заключения.

-с машинного носителя информации на flash-памяти было восстановлено 5084 файла, общим объемом 37,1 Гб. Сведения об именах восстановленных файлов приведены в файле «vost_file46.xls», скопированном на CD однократной записи (CD-R) «Verbatim» с номером вокруг посадочного отверстия №, который прилагается к заключению. т. № л.д. 185-187;

-заключение компьютерно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-в первом разделе накопителя на жестких магнитных дисках имеется 9740 различных файлов, а на втором разделе имеется 42086 файлов. Сведения о найденных файлах (их имена, размерах и дата последнего изменения или сохранения) приведены в файлах «разделl.html» и «раздел2.html» скопированных на СД однократной (СД-Р) «Smartbuy» с номером вокруг посадочного отверстия F71210314 01427 12, который прилагается к заключению.т. № л.д. 178-180;

-заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

1. Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 15 737 302 (пятнадцать миллионов семьсот тридцать семь тысяч триста два) рубля.

2. Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г.ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 542 669 (двенадцать миллионов пятьсот сорок две тысячи шестьсот, шестьдесят девять) рублей.

3.Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 11 933 349 (одиннадцать миллионов девятьсот тридцать три тысячи триста сорок девять) рублей.т. № л.д. 61-76;

-заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ценах, действующих на 20 и ДД.ММ.ГГГГ, составляет 12 011 346 (двенадцать миллионов одиннадцать тысяч триста сорок шесть) рублей.т. 19 л.д. 83-93;

- заключение фоноскопической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на фонограмме в файле под наименованием «Маг-ФИО413» в папке «ФИО397», содержащиеся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, имеется голос и речь Свидетель №2, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «Мар-Гуля-wav», в папке «ФИО397», содержащийся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, имеется голос и речь Свидетель №2, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «Map-OMapHca6.wav», в папке «ФИО397», содержащийся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, имеется голос и речь Свидетель №2, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО397-ФИО409.wav», в папке «ФИО3972», содержащийся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, имеется голос и речь Свидетель №2, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО397- ФИО465, wav», в папке «ФИО3972», содержащийся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, голос и речь Свидетель №2, чьи образцы имеется голоса и речи представлены на исследование?»

-на фонограмме в файле под наименованием «Mapar-OTe4.wav», в папке «ФИО3972», содержащийся на диске «MRM POVER» CD К 52Х МВ/80 min, имеется голос и речь Свидетель №2, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-установлено дословное содержание разговоров, в которых имеются голос и речь обвиняемого Свидетель №2 и оппонента. Реплики, принадлежащие ФИО277, обозначены как Ml в установленных текстах дословного содержания разговора в приложении 3, заключения экспертов.т. № л.д. 121-226;

- заключение фоноскопической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО390-ФИО464.wav», в папке «ФИО390», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО117, чьи образцы голоса и речи предоставлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО390-сын.wav», в папке «ФИО390», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, вероятно, имеются голос и речь ФИО117, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО390-cbiH.wav», в папке «ФИО390», содержащейся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО117, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование.

-на фонограмме в файле под наименованием «ФИО397-отец (3).wav», в папке «ФИО3972», содержащийся на диске «MRM POVER» CD-R 52Х 700 МВ/80 min, имеются голос и речь ФИО117, чьи образцы голоса и речи представлены на исследование

-установлено дословное содержание разговоров, на которых имеются голос и речь обвиняемого ФИО117. Реплики, принадлежащие (и, вероятно, принадлежащие в файле под наименованием «ФИО390-сын.wav»), ФИО117, обозначены как Ml в установленных текстах дословного содержания разговора в приложении 3 заключения экспертов (т. № л.д. 86-167);

- справка № от ДД.ММ.ГГГГ отдела документальных проверок и ревизий 3 ОРЧ ГУ МВД России по СКФО об исследовании документов ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 по вопросу расходования денежных средств, поступивших на расчетные средства индивидуальных предпринимателей по договорам займа заключенным с ФИО779 под залог следующего имущества:

- земельного участка площадью 131 кв.м., с кадастровым номером 05:40:000031:1579 с размещенным на нем нежилым зданием и земельного участка площадью 70 кв.м., с кадастровым номером 05:40:000031:1536, находящимся по адресу: Россия, Республика ФИО778, г. ФИО497, проспект А.Акушинского, 98-ж, напротив <адрес>;

- квартиры находящейся по адресу: Россия, Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>;

- земельного участка площадью 743 кв.м., с кадастровым номером 05:40:000052:1562 и размещенного на нем жилого дома, находящегося по адресу: Россия, Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, №-б;

- квартиры находящейся по адресу: Россия, Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> «а», <адрес>.

В ходе которого установлено, что ФИО779 под залог имущества:

Выдано займов в общей сумме 72 300 000 руб.

Указанные средства предпринимателями – заемщиками направлены на следующие цели:

-ООО «Монтажспецстрой» ИНН 0544006230 р/счет № в Филиале «Инвест» ООО КБ «Алжан» (БИК 48209841) - 1 381 500 рублей;

-ООО «АСТ-Янгиюртснаб» ИНН 3019008538 р/счет № в Филиале ОАО Банк ВТБ в <адрес> (БИК 46015999) - 1 894 600 рублей;

-ООО «Текстильснаб» ИНН 0571000284 р/счет № в Филиале № ЗАО ВТБ 24 (БИК 40349585) -370 900 рублей;

- ООО «Призма» (ИНН 0506064954) р/счет № в -ООО «ДАГЭНЕРГОБАНК» (БИК 48209964) -2 842 050 рублей;

-ООО «ПромСнаб» ИНН 5407466965 № в ОАО НОВОСИБИРСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК (БИК 45004825) - 690 750 рублей;

- ГУ «Институт прикладной экологии» РД ИНН 0541010951 р/счет № в ОАО АКБ «ЭНО» (БИК 48209734)- 500 000 рублей;

- ООО «05 регион» (ИНН 5404130212) р/счет № в ОАО НОВОСИБИРСКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК (БИК 45004825)-2 763 000 рублей;

- ООО «Связь проект» (ИНН 7719868310) р/счет № в ОАО КБ «СДМ-БАНК» (БИК 44583685) 1 381 500

-ООО СК «Кули» (ИНН 5405351493) р/счет № в ЗАО НФ АКБ «ЛАНТА-Банк» (БИК45004837)-1 381 500 рублей;

- ООО «Ойл Трейд» ИНН 771897735 р/ счет № в ОАО «Сбербанк России»-6 974 666 рублей;

- ООО «Центрстройторг» в ООО «КБ «Кредитинвест» -600 000 рублей;

-ЗАО «Приморский рынок» ИНН 0541017192 р/ счет № Махачкалинском филиале ОАО Банк «Возрождение»-95 000 рублей;

- ООО «Строительные системы» ИНН 0546022823 р/ счет № в ДРФ ОАО «Россельхозбанк»- 997 500 рублей;

- ООО «Юнимакс» ИНН 7722805198 р/счет № в ОАО «Сбербанк России»-3 595 600 рублей;

- ООО «Альма» ИНН 7816561557 р/счет № в Санкт-Петербургском филиале ОАО АК «Банк» (БИК 44030743) -51350 рублей;

- ООО «Кристалл» ИНН 7734684406 р/счет № в ОАО «Сбербанк России»-6 732 000 рублей;

-Лицевой счет Свидетель №2 р/счет № в Северо-Кавказском банке ОАО «Сбербанк России»-1 797 200 рублей;

- ООО «Максима» ИНН 7714902790 р/счет № в ОАО «Сбербанк России»-748 000 рублей;

-пополнение счета ФИО117№ в Дагестанском ОСБ № рублей;

- ООО "Фаскон" ИНН 0562066803 р/счет № в СевероКавказском банке ОАО «Сбербанк России» - 1 704 962 рублей;

- ООО "ПО ДСТ" ИНН 0552005135 р/счет № в Филиале «Атлант» ООО КБ «Каспий»-3 462 566 рублей;

=ООО "Каспийпроектстрой" ИНН 0544003825 р/счет № в Дагестанском РФ ОАО «Россельхозбанк» (БИК 048209793) - 1 043 000 рублей;

- ООО "АКАРО" ИНН 0572005253 р/счет № в ООО КБ «Кредитинвест» (БИК 048209719) - 2 575 000 рублей;

- ООО "Юникс" р/счет № в филиале «Альба» ООО «Эсидбанк»-8 911 500 рублей;

-ООО "Миртекс" ИНН 7724883593 № в ООО «ОБЕДИНЕННЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК» (БИК 042202709)-890 000 рублей;

- Сч. № в Дагестанском ОСБ № рублей;

Услуги банка-413 318 рублей;

- Частичное погашение задолженности перед отделением пенсионного ФИО779 РФ по РД - 6 513 рублей; ВСЕГО-72 300 000 рублей. т. № л.д. 60-88;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в УФРС по Республике ФИО778, в ходе которой изъято регистрационное дело недвижимости- квартиры по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>, которая представлена в ФИО779 в качестве залогового обеспечения займоввыданных 29 номинальными предпринимателям.т. № л.д. 205-208;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП ФИО50, ФИО459 М.М., ФИО49, ФИО42, что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств.т. № л.д. 230-233;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП ФИО455 С.У., ФИО36, ФИО43, ФИО44, ФИО455 А.М., что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств.т. № л.д. 242-245;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО КБ «Алжан», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО48 (ИНН – 056112326211); ФИО50 (ИНН – 056004028401); ФИО46 (ИНН – 056106201951); ФИО16 (ИНН – 056211220400); Свидетель №2 (ИНН – 057000387465); ФИО45 (ИНН – 056199866770); ФИО49 (ИНН – 056211107281); Свидетель №1 (ИНН – 056201463516); ФИО52 (ИНН – 056211196891); ФИО53 (ИНН – 056107012925), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства.т. № л.д. 9-12;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в (ОАО) АКБ «ИнвестТоргБанк», в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО278 (ИНН – 056113167050); ФИО63 (ИНН – 054598812966); ФИО268 (ИНН – 057102053542); ФИО56 (ИНН – 056112337380); ФИО62 (ИНН – 056010625614); Свидетель №3 (ИНН – 054598852905); ФИО58 (ИНН – 056199477981); ФИО60 (ИНН – 054531276077); ФИО59 (ИНН – 054599484098), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства. т. № л.д. 21-24;

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ГК «АСВ» ООО КБ «Престижкредитбанк», в ходе которой изъяты юридические дела ИП ФИО35 (ИНН – 054514240970); ФИО44 (ИНН – 056012233468); ФИО38 (ИНН – 054503130277); ФИО279 (ИНН – 054503651840); ФИО42 (ИНН – 056000256575); ФИО41 (ИНН – 054521741078); ФИО43 (ИНН – 057001090026); ФИО36 (ИНН – 057300225994); ФИО37 (ИНН – 056121080885); ФИО40 (ИНН – 056010850546), что подтверждает факт открытия лицевых счетов в качестве предпринимателей, на счета которых ФИО779 по договорам займа перечислены заемные денежные средства. т. № л.д. 33-36;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Республике, в ходе которой изъяты регистрационные дела ИП: - ФИО41 (ИНН – 054521741078); ФИО280 (ИНН – 054503651840); ФИО38 (ИНН – 054503130277); ФИО35 (ИНН – 054514240970); ФИО63 (ИНН – 054598812966); Свидетель №3 (ИНН – 054598852905);ФИО59 (ИНН – 054599484098); ФИО60 (ИНН – 054531276077), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств.т. № л.д. 47-50;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, в ходе которой изъяты юридические дела ИП: ФИО53 (ИНН – 056107012925); ФИО52 (ИНН – 056211196891); Свидетель №1 (ИНН – 056201463516); ФИО45 (ИНН – 056199866770); ФИО16 (ИНН – 056211220400); ФИО46 (ИНН – 056106201951); ФИО48 (ИНН – 056112326211); ФИО37 (ИНН– 056121080885); ФИО62 (ИНН – 056010625614); ФИО56 (ИНН – 056112337380); ФИО57 (ИНН – 057102053542); ФИО58 (ИНН – 056199477981), что подтверждает факт их регистрации в качестве предпринимателей в целях последующего получения на их имя в ФИО779 заемных средств.т. № л.д. 59-62;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДО № СКБ «Сбербанка России» (ПАО), в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Фаскон» ИНН 0562066803, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 128-131;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДРФ «Россельхозбанк» (АО), в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Каспийстройпроект» ИНН 0544003825, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 139-142;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в КГ АСВ (ООО «Эльбин»), в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Юнникс» ИНН 0560031509, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 150-153;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДО № СКБ «Сбербанка России» (ПАО), в ходе которой изъято юридическое дело ФЛ ФИО281, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 162-165;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДО № СКБ «Сбербанка России» (ПАО), в ходе которой изъято юридическое дело ФЛ ФИО117, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 174-177;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ДО № СКБ «Сбербанка России» (ПАО), в ходе которой изъято юридическое дело ФЛ Свидетель №2, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 244-247;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ у частного нотариуса <адрес>ФИО687, в ходе которой изъят экземпляр генеральной доверенности № <адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ и реестр нотариальных сделок № от ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает факт выдачи генеральной доверенности гражданами на имя ФИО673 для регистрации их в качестве ИП и открытия лицевых счетов.т. № л.д. 31-33;

-протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Алжан», в ходе которой изъято юридическое дело ООО «Монтажспецстрой» ИНН 0544006230, что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 163-172;

- протокол выемки документов от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ОНБ Нижний Новгород», в ходе которой изъято регистрационное дело ООО «Миртекс» (ИНН 7724883593), что подтверждает перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 234-237;

-протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище обвиняемых ФИО117 и Свидетель №2 расположенном по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты: копия свидетельства о государственной регистрации права серия <адрес>; заявление на получение международной карты «Сбербанка России» от ДД.ММ.ГГГГФИО459 М.М. на 2 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 15 л.; государственные регистрационные знаки С759ЕР» 06 РУС – 2 шт; копия выписки из лицевого счета по вкладам от ДД.ММ.ГГГГФИО459 М.М.; копия паспорта ФИО282; реквизиты Свидетель №2; заявление на получение международной карты Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ; системный блок (компьютера), LPQ6-400W, SEP №.т. № л.д. 180-183;

-протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище обвиняемой Свидетель №1 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты кредитные дела индивидуальных предпринимателей: ФИО283; ФИО284; ФИО68; ФИО75; ФИО44; ФИО63; ФИО49; Свидетель №1: ФИО38; ФИО60; ФИО57; ФИО285; ФИО69, ФИО66; ФИО286; ФИО287; ФИО61; ФИО36; ФИО288; ФИО67; ФИО53; ФИО289; ФИО59; Свидетель №3; ФИО41; ФИО35; ФИО279; ФИО64; ФИО43; ФИО290; ФИО291; ФИО40; ФИО292; Свидетель №2; ФИО65; ФИО56; ФИО58; ФИО45; ФИО72, в том числе: чековые книжки по счетам №; №; №; №; печати индивидуальных предпринимателей; ФИО293; Свидетель №3; ФИО19; ФИО44; ФИО59; ФИО294; ФИО72; ФИО75; ФИО61; ФИО57; ФИО16; ФИО18; ФИО74; ФИО80; ФИО41; ФИО291; ФИО52; ФИО60; ФИО295; ФИО63; ФИО296; ФИО297; ФИО298; ФИО49; ФИО84, ФИО38, ФИО299; ФИО62; Свидетель №2, ФИО36; Свидетель №1; ФИО35; ООО «Строительные системы»; ООО «Дагитеройл»; ООО СПБ «Алмаз», ФИО43; ФИО300; ФИО53ФИО40; ФИО284; ФИО301, ФИО42; ФИО279; ФИО58; ФИО45, а ФИО122 ноутбук «Леново» МО YBO3121817-1 шт.; бухгалтерские ООО «Строительные системы» на 58 л., подтверждает факты регистрации лиц в качестве номинальных ИП, открытие лицевых счетов в банках для последующего заключения в ФИО779 договор займа и хищения заемных средств. т. № л.д. 191-195;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (5 дисков), в которых содержатся файлы со свободными образцами голоса и речи обвиняемого ФИО117, Свидетель №2 и ФИО192 полученные при производстве оперативно-розыскных мероприятий.т. № л.д. 286-289,290;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (диска), в котором содержатся файлы со свободными образцами голоса и речи обвиняемого ФИО117, полученные при производстве оперативно-розыскных мероприятий.т. № л.д. 282-284,285;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - кредитных дел 29 ИП изъятых в ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, которые в качестве вещественных доказательств, хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО35, ИНН 054514240970, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО36, ИНН 057300225994, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО37, ИНН 056121080885, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО38, ИНН 054503130277, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО302, ИНН 054503651840, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 руб.; ФИО40, ИНН 056010850546, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО41, ИНН 054521741078, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 800000 руб.; ФИО42, ИНН 056000255675, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО43, ИНН 057001090026, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО44, ИНН 056012233468, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800000 руб.; ФИО45, ИНН 056199866770, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО46, ИНН 056106201951, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО16, ИНН 056211220400, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО48, ИНН 056112326211, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО49, ИНН 056211107281, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО284, ИНН 056004028401, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; Свидетель №1, ИНН 056201463516, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО52, ИНН 056211196891, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; ФИО53, ИНН 056107012925, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; Свидетель №2, ИНН 057000387465, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 руб.; Свидетель №3, ИНН 054598882905, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 850000 руб.; ФИО56, ИНН 056112337380, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО57, ИНН 057102053542, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО58, ИНН 056199477981, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО59, ИНН 054599484098, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО60, ИНН 054531276077, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 850000 руб.; ФИО61, ИНН 056113167050, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО62, ИНН 056010625614, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб.; ФИО63, ИНН 054598812966, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 руб., а ФИО122 отчет об оценке ООО «Альфа Консалт» № А-22/20-11-2013, технический паспорт квартиры по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амираханова), <адрес> «А», <адрес>., договора последующего залога от ДД.ММ.ГГГГ, договор последующего залога <адрес>АА1060940 от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ № <адрес>8, свидетельство о государственной регистрации права квартиры от ДД.ММ.ГГГГ№-АА 312670, согласие от ДД.ММ.ГГГГ№АА0871660, договор купли продажи и передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ. В указанных правоустанавливающих документах, в кредитных делах имеются сведения о фактах и основаниях выдачи займов, имеющие значения для уголовного дела (т. № л.д. 159-191,192-193) ;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - регистрационных дел 29 ИП изъятых в ИФНС РФ по РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО35, ИНН 054514240970; ФИО36, ИНН 057300225994; ФИО37, ИНН 056121080885; ФИО38, ИНН 054503130277; ФИО39, ИНН 054503651840; ФИО40, ИНН 056010850546; ФИО41, ИНН 054521741078; ФИО42, ИНН 056000255675; ФИО43, ИНН 057001090026;ФИО44, ИНН 056012233468;ФИО45, ИНН 056199866770; ФИО46, ИНН 056106201951; ФИО16,ИНН 056211220400;ФИО48, ИНН 056112326211; ФИО49, ИНН 056211107281; ФИО284, ИНН 056004028401; Свидетель №1, ИНН 056201463516; ФИО52, ИНН 056211196891; ФИО53, ИНН 056107012925; Свидетель №2, ИНН 057000387465; Свидетель №3, ИНН 054598882905; ФИО56, ИНН 056112337380; ФИО57, ИНН 057102053542; ФИО58, ИНН 056199477981;ФИО59, ИНН 054599484098; ФИО60, ИНН 054531276077; ФИО61, ИНН 056113167050; ФИО62, ИНН 056010625614; ФИО63, ИНН 054598812966. В указанных регистрационных делах имеются сведения подтверждающие факты регистрации граждан в качестве номинальных ИП для последующего заключения в ФИО779 договоров займа, имеющие значения для уголовного дела.т. № л.д. 194-216,217-218,в\д. т. № л.д. 1-222, в\д. т. № л.д. 1-235;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов - юридических дел 29 ИП изъятых в банках РД, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО35, ИНН 054514240970, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО36, ИНН 057300225994, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО37, ИНН 056121080885, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО38, ИНН 054503130277, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО39, ИНН 054503651840, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО40, ИНН 056010850546, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО41, ИНН 054521741078, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО42, ИНН 056000255675, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО43, ИНН 057001090026, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО44, ИНН 056012233468, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ООО КБ «Престижкредитбанк» г. ФИО497; ФИО45, ИНН 056199866770, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО46, ИНН 056106201951, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО16, ИНН 056211220400, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО48, ИНН 056112326211, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО49, ИНН 056211107281, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО284, ИНН 056004028401, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; Свидетель №1, ИНН 056201463516, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО52, ИНН 056211196891, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; ФИО53, ИНН 056107012925, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; Свидетель №2, ИНН 057000387465, лицевой счет № в ООО КБ «Алжан» г. ФИО497; Свидетель №3, ИНН 054598882905, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО56, ИНН 056112337380, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО57, ИНН 057102053542, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО58, ИНН 056199477981, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО59, ИНН 054599484098, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО60, ИНН 054531276077, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО61, ИНН 056113167050, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО62, ИНН 056010625614, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497; ФИО63, ИНН 054598812966, лицевой счет № в Махачкалинском филиале ОАО АКБ «Инвестторгбанк» г. ФИО497.В указанных юридических делах, имеются сведения подтверждающие факты открытия лицевых счетов в банках для номинальных ИП, куда в последующем по договорам займа ФИО779 были перечислены заемные (т. № л.д. 219-246, 247-249 в/д. т. № л.д. 1-206, в/д. т. № л.д. 1-218, в/д. т. № л.д. 1-238) ;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра жилища – квартиры по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>, которая признана вещественными доказательствами по уголовному делу.

Указанная квартира была представлена в ФИО779 в качестве залогового обеспечения 29 займов (т. № л.д. 1-6,7-19,20-21);

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра - правоустанавливающих документов, учетного регистрационного дела – квартиры по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес>, которое признано вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле.

В регистрационном деле имеются сведения (копии договоров займа ИП), о собственнике имущества ФИО459 М.М., а ФИО122 отметка об обременении имущества, имеющие значение для уголовного дела (т. №, л.д.241-249,250 в/<адрес> л.д. 1-218, в/<адрес> л.д. 1-118);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Каспийпроектстрой», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг (т. № л.д. 106-169,170-171, в/д. т. № л.д.219-266);

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Гамма», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 106-169,170-171, в/д. т. № л.д. 147-213;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Миртекс», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 106-169,170-171, в/д. т. № л.д. 214-302;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Юнникс», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 106-169,170-171, в/д. т. № л.д. 164-255;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Фаскон», в которых содержаться сведения, подтверждающие перечисление номинальными предпринимателями денежных средств для последующего обналичивания под видом оплаты за ТМЦ и оказания услуг.т. № л.д. 106-169,170-171, в/д. т. № л.д. 123-260;

- протокол ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов, изъятых в ходе обыска в жилище обвиняемой ФИО4 по адресу: по адресу: Республика ФИО778, г.ФИО497, <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты кредитные дела индивидуальных предпринимателей, которые признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле, а именно: ФИО283; ФИО284; ФИО68; ФИО75; ФИО44; ФИО63; ФИО49; Свидетель №1: ФИО38; ФИО60; ФИО57; ФИО285; ФИО69, ФИО66; ФИО286; ФИО287; ФИО61; ФИО36; ФИО288; ФИО67; ФИО53; ФИО289; ФИО59; Свидетель №3; ФИО41; ФИО35; ФИО279; ФИО64; ФИО43; ФИО290; ФИО291; ФИО40; ФИО292; Свидетель №2; ФИО65; ФИО56; ФИО58; ФИО45; ФИО72, в том числе: чековые книжки по счетам №; №; №; №; печати индивидуальных предпринимателей; ФИО293; Свидетель №3; ФИО19; ФИО44; ФИО59; ФИО294; ФИО72; ФИО75; ФИО61; ФИО57; ФИО16; ФИО18; ФИО74; ФИО80; ФИО41; ФИО291; ФИО52; ФИО60; ФИО295; ФИО63; ФИО296; ФИО297; ФИО298; ФИО49; ФИО84, ФИО38, ФИО299; ФИО62; Свидетель №2, ФИО36; Свидетель №1; ФИО35; ООО «Строительные системы»; ООО «Дагитеройл»; ООО СПБ «Алмаз», ФИО43; ФИО300; ФИО53ФИО40; ФИО284; ФИО301, ФИО42; ФИО279; ФИО58; ФИО45, а ФИО122 ноутбук «Леново» МО YBO3121817-1 шт.; бухгалтерские ООО «Строительные системы» на 58 л., подтверждает факты регистрации лиц в качестве номинальных ИП, открытие лицевых счетов в банках для последующего заключения в ФИО779 договор займа и хищения заемных средств.т. № л.д. 30-95, 96-98, 99-101;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов приобщённых к допросам свидетелей: ФИО674, ФИО675, Свидетель №5, ФИО647, ФИО676, - кассационное определение от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, копию доверенности от ФИО677 на имя ФИО678 от ДД.ММ.ГГГГ, копию технического паспорта <адрес> МКР-5 на 12 листах, копия расписки от ФИО455 М.С., о получении денег в сумме 295 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, копию предварительного договора между ФИО679 и Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, копию лицензии на право нотариальной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, копию приказа о назначении ФИО647 частнопрактикующим нотариусом от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора аренды доли нежилого помещения между ФИО680 и ФИО647 от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки из реестровой книги на 4 листах, копию сопроводительного письма на имя и.о. руководителя Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по РД ФИО681 от следователя ФИО682 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, копию постановления о наложении ареста на имущество расположенное по адресу: РД., г. ФИО497<адрес> «А» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, копию постановления судебного пристава-исполнителя о запрете регистрационных действий в отношении объектов недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, копию постановления судебного пристава-исполнителя о запрете регистрационных действий в отношении объектов недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, копию сопроводительного письма в Управление Росреестра по РД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе.

В указанных документах имеются сведения, имеющие значение для уголовного дела, которые признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле.т. № л.д. 1-3,4-5;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов приобщённых к допросам свидетелей: ФИО124, ФИО683, ФИО684, ФИО313, ФИО691, ФИО685, ФИО18, ФИО686, ФИО687, ФИО688, ФИО689, ФИО647, а именно: копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ от ДД.ММ.ГГГГ, копию решения № единственного учредителя общества с ограниченной ответственностью «Производственное объединение дорожно-строительной техники» от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора купли-продажи доли в уставном капитале общества между ФИО459 М.М., и ФИО124, от ДД.ММ.ГГГГ, копию согласия ФИО459 А.Г. от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора аренды нежилого помещения между ФИО690, и ФИО459 М.М., от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава общества с ограниченной ответственностью «Производственное объединение дорожно-строительной техники», копию свидетельства о государственной регистрации на имущество расположенное по адресу: РД., г. ФИО497 пр. И. ФИО388<адрес>, копию договора купли-продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, копию передаточного акта между ФИО463 К.И.. и ФИО683, от ДД.ММ.ГГГГ, копию кадастрового паспорта помещения расположенного по адресу: РД., г. ФИО497 пр. И. ФИО388<адрес>, копию товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, счет фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 000 рублей на, копию доверенности <адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ, копию протокола № общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора между учредителями акционерного общества закрытого типа «Приморский рынок» от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава ЗАО «Приморский рынок» от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора купли-продажи (купчая) земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о государственной регистрации права на жилой дом, расположенный по адресу: РД., г. ФИО497<адрес>, копию свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок, расположенный по адресу: РД., г. ФИО497<адрес>, копию кадастрового паспорта земельного участка расположенный по адресу: РД., г. ФИО497<адрес> на 3 листах, копию технического паспорта на жилой дом, расположенный по адресу: РД., г. ФИО497<адрес>, копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Альфа-Консалт» от ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированный в ИФНС России по <адрес> г. ФИО497, копию страхового полиса №В4000021, страхователь ООО «Альфа-Консалт» от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава ООО «Альфа-Консалт» утвержденным Общим собранием участников от ДД.ММ.ГГГГ, копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц «Альфа-Консалт» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о членстве в саморегулируемой организации оценщиков № от ДД.ММ.ГГГГФИО691, копию страхового полиса №В4000018 страхователь оценщик – ФИО691, от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о членстве в саморегулируемой организации оценщиков № от ДД.ММ.ГГГГФИО390 Т.А., копию страхового полиса №В4000017 от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава ООО «Акаро» утвержденный от ДД.ММ.ГГГГ, лист записи Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Акаро» от ДД.ММ.ГГГГ, решение № ООО «Акаро» от ДД.ММ.ГГГГ заверенное подписью учредителя ФИО692, копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Акаро» от ДД.ММ.ГГГГ заверенная заместителем начальника ФИО463 Ш.М., копию свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения ООО «Акаро» от ДД.ММ.ГГГГ, копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «Акаро» от ДД.ММ.ГГГГ, копию налоговой декларации по налогу на прибыль организаций ООО «Акаро», копию договора № на подготовку научно-технической документации по мероприятию «Разработка технической продукции по очистке воды и воздуха» от ДД.ММ.ГГГГ, счет-фактура № от ДД.ММ.ГГГГ, копию устава Института прикладной экологии РД утвержденный в 1993, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ, копию письма с Комитета РД по государственной статистике о подтверждении наличия в составе Единого государственного реестра предприятий и организаций всех форм собственности хозяйствования (ЕГРПО) предприятия Институт прикладной экологии РД от ДД.ММ.ГГГГ, копию приказа № от ДД.ММ.ГГГГ утвержденный росписью председателя комитета ФИО693, уведомление государственное учреждение институт прикладной экологии от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ГУ Институт прикладной экологии от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о включении в Общероссийский реестр выданное ФИО18 на 1 листе, копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц ГУ Институт прикладной экологии от ДД.ММ.ГГГГ, копию выписки из Единого государственного реестра юридических лиц ГУ Институт прикладной экологии № от ДД.ММ.ГГГГ, копию извещения о регистрации в территориальном органе пенсионного ФИО779 РФ страхователя-организации ГУ «Институт прикладной экологии» от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ГУ «Институт прикладной экологии» № от ДД.ММ.ГГГГ, копию лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ на право занятия нотариальной деятельностью выданная ФИО687, копию приказа от ДД.ММ.ГГГГ№, копию заявления от ФИО694, федеральному судье ФИО695, от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом расположенный по адресу: РД, г. ФИО497<адрес>, копию решения суда от ДД.ММ.ГГГГ, копию определения об исправлении описки от ДД.ММ.ГГГГ, копию реестра № для регистрации нотариальных действий нотариуса ФИО689, на 2015, копию заявления 5АА1135141 ФИО312 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе заверенное подписью ФИО312, копию договора залога земельного участка с жилым домом <адрес>9 от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора залога земельного участка с жилым домом <адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ, копию лицензии на права нотариальной деятельности выданная ФИО647, от ДД.ММ.ГГГГ, копию приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копию договора аренды доли нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ.

В указанных документах имеются сведения, имеющие значение для уголовного дела, которые признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле т. № л.д. 9-14,15-17;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра предметов (документов), изъятых в ходе производства обыска в жилище обвиняемого Свидетель №2 по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес> (Амирханова), <адрес> «А», <адрес>, в ходе которого обнаружены документы системный блок – процессор. В ходе производства компьютерно-технической судебной экспертизы на жестком магнитном диске марки Seagate Barracuda, объемом памяти в размере 160 Гб, серийный №J8185RK внутри которого обнаружены папки «18-03-2014_11-21-13.zip», папка «Мои документы», папка «ФИО457 2», папка «ФИО397 ИП», папка «Давлет» содержащие в себе электронные файлы бизнес-планов индивидуальных предпринимателей, договора купли продаж ТМЦ и оказания услуг, доверенности, платежные поручения и иные документы имеющие значение для уголовного дела, которые признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле.

Указанные сведения свидетельствуют о том, что обвиняемые Свидетель №2, ФИО117, Свидетель №1, часть документов готовили от имени ИП на компьютере офиса ООО «ПО ДСТ», учредителем и генеральным директором которого является обвиняемый Свидетель №2.т. № л.д. 30-33,34-246,247;

- протокол от ДД.ММ.ГГГГ осмотра документов – юридического дела ООО «Авто техника», ИНН 0516011398, согласно которому ФИО117 и ФИО181, являются участниками ООО «Авто техника», ИНН 0516011398, с долей каждого по 50 %. Дата приобретения ДД.ММ.ГГГГ. генеральный директор ФИО117. Основной вид деятельности торговля автотранспортными средствами, строительство жилых и нежилых зданий и сооружений, техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств. Перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами. Торговля розничная вне магазинов, палаток и рынков. (Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что в период совершения преступления организованным преступным сообществом, ФИО455 Г.М. и ФИО459 М.М. являлись компаньонами, вели совместный бизнес). т. № л.д. 100-104, 105, в/д. т. № л.д. 1-204;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 437\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи, в анкете заемщика ИП ФИО459 А.М., от 22.04.2014г., кроме граф «Дополнительный номер телефона», в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 А.М., от ДД.ММ.ГГГГ кроме граф «ФИО», ФИО работника ФИО779», в денежном чеке НЖ 6159034, выполнены не ФИО64, а другим лицом;

- буквенно-цифровые записи в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО459 А.М., кроме графы «тел. №», выполнены не ФИО64, а другим лицом;

- буквенно-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в двух договорах банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, на первых страницах, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р 21001 на страницах 003-004, вероятно выполнены не ФИО64, а другими лицами;

- буквенно-цифровые записи, расположенные в договорах банковского счета в рублях РФ № от 21.04.2014г., на третьих страницах, в заявлении на открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО459 А.М., от 16.04.2014г., в ООО КБ «КрединивестБанк» (в сетке заявителя), в справке о фактическом месте нахождении от 16.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО459 А.М., в графе «тел.№», выполнены ФИО64;

- подписи от имени ФИО64, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном соглашении 3 1 от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО459 А.М(в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО459 А.М., от 16.04.2014( в сетке заявителя), в справке о фактическом месте нахождении ИП ФИО459 А.М., от 16.04.2014г., в двух договорах банковского счета в рублях РФ № от 21.04.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., вероятно выполнены ФИО64;

- подписи от имени ФИО64, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО459 А.М., от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа ИП ФИО459 А.М., от 22.04.2014г., в денежном чеке НЖ 6159034, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001, вероятно выполнены не ФИО64, а другими лицами;

- подписи от имени ФИО314, расположенные в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от 25.04.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

- оттиски круглой печати, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т. № л.д.104-116;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 415\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи, в заявке на открытии счета от 14.04.2014г., в договоре банковского счета в рублях РФ № от 14.04.2014г., в 2-х экземплярах, в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., выполнены ФИО303;

- буквенно-цифровые записи в договоре займа № от 25.05.2014г., в анкете заемщика от 22.04.2014г., в заявке на предоставлении займа от 22.04.2014г., в бизнес-плане от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати выполнены не ФИО65, а иным лицом;

- подписи в договоре займа № от 25.04.2014г., в анкете заемщика от 22.04.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., в денежном чеке за серией и номером НЖ № от 06.05.2014г., в бизнес-плане от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттисков печати, в заявке на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экземплярах на 3 листах каждый, в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., в графе «ИП А.Г. ФИО459» дополнительного соглашения № к договору займа № от 25.04.2014г., вероятно выполнены ФИО65;

- подпись в графе «Заемщик» дополнительного соглашения № к договору займа № от 25.04.2014г., в заявке на предоставление займа от 22.04.2014г., вероятно выполнена не ФИО65, а иным лицом;

- подписи от имени ФИО314 в дополнительном соглашении № к договору займа № от 25.04.2014г.. вероятно выполнены ФИО314;

- оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. т. № л.д.85-97;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 413\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- буквенно-цифровые записи, в заявке на открытие счета от 14.04.2014г., на последнем листе договора банковского счета в рублях РФ № от 14.04.2014г., в 2-х экземплярах на 3 листах каждый, в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., выполнены ФИО66;

- буквенно-цифровые записи, в договоре займа № от 25.04.2014г., в анкете заемщика от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати, в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экземплярах, в платежном поручении № от 06.05.2014г., в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя выполнены не ФИО66, а иным лицом;

- подписи в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № к договору займа № от 25.04.2014г., в анкете заемщика от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа от 22.04.2014г., в бизнес-плане от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати, в заявке на открытие счета от 14.04.2014г., в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., в платежном поручении от № от 06.05.2014г., в денежном чеке за серией и номером НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО66;

-подпись в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, вероятно выполнена не ФИО66, а иным лицом;

-оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют экспериментальным образцам оттиска круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778. т. № л.д.141-153;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 478\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, расположенные на заявлении на открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО67, от 14.04.2014г., в ООО КБ «КредитивестБанк» (в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО67, от ДД.ММ.ГГГГ, на последней странице договора № от ДД.ММ.ГГГГ, на последней странице договора № от 14.04.2014г., выполнены ФИО67;

-буквенно-цифровые записи расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., анкете заемщика ИП ФИО67, от ДД.ММ.ГГГГ., заявка на предоставление займа ИП ФИО67, от ДД.ММ.ГГГГ., заявка на предоставление займа ИП ФИО67, от 22.04.2014г., бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., карточке с образцами подписей и оттисков печати от 14.04.2014г., (в графах заполняемых ИП); на первой странице договора № от ДД.ММ.ГГГГ на первой странице договора № от ДД.ММ.ГГГГ., в денежном чеке № НЖ 6153702, заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001- выполнены не ФИО67, а другим лицом;

-подписи от имени ФИО67, в договоре займа № от 25.04.2014г., дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., анкете заемщика ИП ФИО67, от 22.04.2017г., в заявке на предоставлении займа от ДД.ММ.ГГГГ., в бизне-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати от ДД.ММ.ГГГГ., (в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО67, от 14.04.2014г., в ООО КБ «КредитинвестБанк» (в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО67, от 14.05.2014г., в договоре № от 14.04.2014г., в договоре № от 14.04.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., в денежном чеке № НЖ 6153702 выполнены, вероятно ФИО67;

-подпись от имени ФИО67, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 выполнена вероятно не ФИО67, а другим лицом;

-подписи от имени ФИО304, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены вероятно ФИО314;

-оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД в договоре займа № от 25.04.2014г., и в дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения т. № л.д.68-78;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 421\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, в анкете заемщика ИП ФИО66, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставлении займа ИП ФИО66, от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО66, кроме графы «тел.№»; в денежном чеке НЖ 6159076, выполнены не ФИО69, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ., к договору займа № от 25.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в двух договорах банковского счета в рублях РФ № от 21. Апреля 2014 г., на первых страницах, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 на страница 003-004, вероятно выполнены не ФИО69, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, на третьей странице, в заявлении на открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО66, от 21.04.2014г., в ООО КБ «КредитивестБанк» (в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО69;

-подписи от имени ФИО69, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в анкете заёмщика ИП ФИО66. от ДД.ММ.ГГГГ, а заявке на предоставлении займа ИП ФИО66, от 22.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО66,( в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО66, от 14.04.2014(в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО66, от 14.04.2014г., в договоре банковского счета в рублях РФ № от 21.04.2014г., в денежном чеке НЖ 6159076, в платежном поручении № от 06.05.2014г., вероятно выполнены ФИО69;

-подписи от имени ФИО69 расположенные в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от 25.04.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно выполнены не ФИО69, а другими лицами;

-подписи от имени ФИО314, расположенные в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО314;

-оттиски круглой печати, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т. № л.д.49-61;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 435\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, в анкете заемщика ИП ФИО70, от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Дополнительный номер телефона», в заявке на предоставление займа ИП ФИО70, от 22.04.2014г., в денежном чеке НЖ 6159127, в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО70, кроме графы «тел.№» выполнены ек ФИО70, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., в двух договорах банковского счета в рублях РФ № от 28.04.2014г., на первых страница, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р 21001 на страницах 003-004, вероятно выполнены не ФИО70, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договорах банковского счета в рублях РФ 491 от 28.04.2014г., на третьих страница, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО70, от ДД.ММ.ГГГГ, в ООО КБ «КредитинвестБанк (в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО70, в графе «тел.№» выполнены ФИО70;

-подписи ФИО70, расположенные в заявлении на открытие счета ИП ФИО70, от 14.04.2014г., в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО70, в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО70 (в графах, заполняемых ИП), в двух договорах банковского счета в рублях РФ № от 28.04.2014г., вероятно выполнены ФИО70;

-подписи от имени ФИО70, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО70, от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа ИП ФИО70, от 22.04.2014г., в денежном чеке НЖ 6159127, в договоре займа № от 25.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от 22.04.2014г., вероятно выполнены не ФИО70, а другим лицом;

-подписи от имени ФИО70, расположенные в дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., в платежном поручении № от 06.05.2014г., в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, вероятно, выполнены не ФИО70, в другим лицом;

-подписи от имени ФИО304, расположенные в дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

-оттиски круглой печати, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от 27.05.2014г., к договору займа № от 25.04.2014г., соответствуют оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т.№ л.д.160-173;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 419\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, в анкете заемщика ИП ФИО71, от ДД.ММ.ГГГГ, кроме граф «Дополнительный номер телефона», в заявке на предоставление займа ИП ФИО71, от 22.04.2014г., кроме граф «Дата принятия заявки займа», «ФИО работника ФИО779», в опросном листе для ИП ФИО71, в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО71, в денежном чеке НЖ 6159051, выполнены не ФИО127, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в анкете заемщика ИП ФИО71, от 22.04.2014г., в графах «Дополнительный номер телефона», в заявке на предоставление займа ИП ФИО71, от 22.04.2014г., в графах «Дата принятия заявки займа», «ФИО работника ФИО779» в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в договорах банковского счета в рублях РФ № от 14.04.2014г., на первых страницах, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО71, от 14.04.2014г., в графах «Документы на открытие счета проверил (-а)», «Идентификацию клиента провел (-а)», «открыт счет», «Директор Филиала», в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 на страницах 003-004, вероятно выполнены не ФИО127, а другими лицами;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в договорах банковского счета в рублях РФ № от 14.04.2014г., на третьих страницах, в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО71, от 14.04.2014г., кроме граф «Документы на открытие счета проверил (-а)», «Идентификацию клиента провел (-а)», «открыт счет», «Директор Филиала», в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., выполнены ФИО127;

-подписи от имени ФИО71, расположенные в договоре займа № от 25.04.2014г., в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО71, от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа ИП ФИО71, от 22.04.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ., в карточке с образцами подписей и оттисков печати ИП ФИО71(в графах заполняемых ИП), в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя ФИО71, от ДД.ММ.ГГГГ, в ООО КБ «КредитивестБанк», в справке о фактическом местонахождении ИП ФИО71, от 14.04.2014г., в договорах банковского счета в рублях РФ № от 14.04.2014г., в чеке № НЖ 6159051, в платежном поручении № от 06.05.2014г., вероятно выполнены, ФИО305;

-подписи от имени ФИО285, расположенные в опросном листе для ИП ФИО71, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме № Р21001, выполнены не ФИО305;

-подписи от имени ФИО314, расположенные в дополнительном соглашении № к договору займа № от 25.04.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ из которого следует:

-рукописные записи в анкете заёмщика ИП ФИО72, от 28.05.2014г., кроме графы «ФИО заемщика (собственноручно), в заявке на предоставление займа ИП ФИО72, от 28.05.2014г., кроме графы «ФИО», выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные в карточке с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО72, в графе «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей»; в заявлении на открытии счета индивидуального предпринимателя ФИО72 от 21.03.2014г., в ФАКБ «Ивеесторгбанк» (ОАО) «Махачкалинский» (в сетке заявителя), вероятно выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные в чеке БЧ №, выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 на странице 002, вероятно выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по Форме № на странице 005 в оттиске штампа, выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные в анкете заемщика ИП ФИО72, от 28.05.2014г., в графе «ФИО заемщика (собственноручно), в заявке на предоставлении займа ИП ФИО72, от 28.05.2014г., в графе «ФИО», выполнены ФИО720 (ФИО744) ФИО381;

-подпись от имени ФИО72 в графе «Подпись заявителя», расположенная в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве предпринимателя по форме №Р21001 на странице 005, вероятно выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом с подражанием ее подписи;

-подписи от имени ФИО720 (ФИО744) ФИО381, расположенные в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика ИП ФИО72, от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставлении займа ИП ФИО72, от 28.05.2014г., в бизнес-плане на получение заемных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в чеке № БЧ 0045351, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО720 (ФИО744) ФИО381;

-подписи от имени ФИО720 (ФИО744) ФИО381, расположенные в карточке, с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО72, от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре банковского счета в валюте Российской Федерации №, в опросном листе Ип ФИО72, от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены не ФИО720 (ФИО744) ФИО381, а другим лицом;

-цифровые записи, расположенные в договоре займа № от 30.05.2014г., вероятно выполнены не ФИО314, а другим лицом

-подписи от имени ФИО314, расположенные в договоре займа № от 30.05.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

-оттиск круглой печати расположенный в договоре займа № от 30.05.2014г., соответствует оттискам круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, экспериментальные образцы которых представлены для сравнительного исследования.т. № л.д. 28-42;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 427\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи, расположенные в графе «ФИО заемщика (собственноручно)» анкеты заемщика ФИО455 Г.С., от 14.05.2014г., в графах «Номер мобильного телефона» и «ФИО» заявки на предоставление займа ИП ФИО455 Г.С., от 14.05.2014г., в заявлении на открытие счета от 22.04.2014г., в графах «Моб.» и «От клиента» на третьем листе договора банковского счета в рублях РФ № от 25.04.2014г., в графе «тел.№» карточки с образцами подписей и оттисков печати, выполнены ФИО306;

-буквенно-цифровые записи, расположенные в соответствующих графах анкеты заемщика ФИО455 Г.С., от ДД.ММ.ГГГГ, кроме рукописных записей «Свидетель №4» в графе «ФИО заемщика (собственноручно); в заявке на предоставление займа ИП ФИО455 Г.С., от ДД.ММ.ГГГГ, (кроме буквенно-цифровых записей в графах «Номер мобильного телефона» «ФИО»; в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств, в карточке с образцами подписей и оттисков печати (кроме цифровых записей в графе «тел.№», на первом листе договора банковского счета в рублях РФ № от 25.04.2014г., в графе «Открыт счет №» заявления на открытие счета от 22.04.2014г., в соответствующих графах денежного чека НЖ 6159226 от 03.06.2014г., выполнены не ФИО306, а другим лицом;

-рукописные записи и цифровые обозначения, расположенные в графах «Я» и «Контактные данные телефона» на четвертом листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма № Р21001, вероятно, выполнены не ФИО306, а другим лицом;

-подписи, расположенные в графах «Заемщик» договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись заемщика» анкеты заемщика ФИО455 Г.С., от 14.05.2014г., в графе «Подпись заемщика -1» заявки на предоставление займа от 14.05.2014г., в графе «Утверждаю» напротив фамилии ФИО455 Г.С., на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств, в графе «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттисков печати, в графе «От клиента» на третьем листе договора банковского счета в рублях РФ № от 25.04.2014г., в графах «Подписи» и Указанную в настоящем денежном чеке сумму получил» денежного чека НЖ 6159226 от ДД.ММ.ГГГГ. в графе «Подписи» платежного поручения № от 03.06.2014г., вероятно выполнены ФИО306;

-подпись, расположенная в графе «Подпись заявителя» на четвертом листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя формы № Р 21001, вероятно выполнена не ФИО306, а другим лицом;

-оттиски круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778, расположенный в графе «Займодавец» на последнем листе договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствует экспериментальным образцам оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД, представленным для сравнения. т. № л.д.199-209;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 482\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-рукописные записи, расположенные в заявлении на открытие счета индивидуального предпринимателя от имени ФИО74, от 22.04.2014г., (в сетке заявителя), в справке о фактическом местонахождении от имени ИП ФИО74, от 22.04.2014г., № от 25.04.2014г., выполнены ФИО74;

-рукописные записи, расположенные на 4-й странице заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО74, выполнены не ФИО74, а другим лицом;

-рукописные записи, расположенные на лицевой и оборотной стороне в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 22.04.2014г., в заявке на предоставление займа от имени ФИО74, от 14.05.2014г., в анкете заемщика на имя ФИО74, от 14.05.2014г., выполнены не ФИО74, а другим лицом;

-подписи, расположенные в графе «Руководитель» заявления на открытие счета индивидуального предпринимателя от имени ФИО74, от 22.04.2014г., над датой в справке о фактическом местонахождении от имени ИП ФИО74, от 22.04.2014г., после рукописных записей на третьих листах двух договоров банковского счета № от 25.04.2014г., в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» карточки с образцами подписей и оттиска печати от 22.04.2014г., в графах «Заемщик» договора займа № от 30.05.2014г., в графе «Утверждаю» бизнес-плана от 14.05.2014г., (ОГРНИП №), под графой «Подписи» платежного поручения № от 03.06.2014г., в графе «Подпись заемщика» заявки на предоставление займа от имени ФИО74, от 14.05.2014г., в графе «Подпись плательщика» анкеты заемщика на имя ФИО74, от 14.05.2014г., вероятно выполнены ФИО74;

-подпись, расположенная в графе «Подпись заявителя» на 4-й странице заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени ФИО74, вероятно выполнена не ФИО74, а другим лицом;

-подписи, расположенные в графах «Заимодавец» договора займа № от 30.05.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

-оттиск круглой печати «ФМСМСП РД» расположенный на последнем листе договора займа № от 30.05.2014г., соответствуют оттискам круглой печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования. т. № л.д.123-134;

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 429\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-Рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные в заявлении на отрытые счета от 14.04.2014г., в справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ, в двух приложениях, в графе «тел.№» карточки с образцами подписей и оттисков печати от 25.04.2014г., выполнены ФИО75;

-Рукописные (буквенно-цифровые) записи, расположенные в соответствующих графах анкеты заемщика ФИО75, от 28.04.2014г., в заявке на предоставление займа ИП ФИО75, от 28.04.2014г., в графе «Утверждаю» на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств, в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 25.04.2014г., (кроме цифровых рукописных записей в графе «тел.№»), в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 05.06.2014г., в соответствующих графах опросного листа ИП ФИО75, от 25.04.2014г., в строке «1.Я,» на четвертом листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выполнены не ФИО75, а другим лицом;

- подписи, расположенные в графах «Займодавец» договора займа № от 30.05.2014г., вероятно выполнены ФИО314;

-подписи, расположенные в графах «Заемщик» договора займа № от 30.05.2014г., в графе «Утверждаю» напротив фамилии /ФИО75/ на титульном листе бизнес-плана на получение заемных средств; в графе «Руководитель» заявления на открытие счета от 14.04.2014г., в графах «Подпись клиента» и «Образец подписи» двух карточек с образцами подписей и оттисков печати от ДД.ММ.ГГГГ, и от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «От клиента» двух приложений, в заявлении ИП ФИО75, от 05.06.2014г., в справке о фактическом местонахождении от 14.04.2014г., в графе «Подписи» платежного поручения № от 05.06.2014г., вероятно выполнены ФИО307.

-подпись, расположенная в графе «Подписи заявителя» на четвертом листе заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя форма № Р21001, выполнена не ФИО75

-заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, 431\2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-буквенно-цифровые записи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане от ДД.ММ.ГГГГ, в справке о фактическом местонахождении от 1ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре банковского счета в рублях РФ № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО68.

-буквенно-цифровые записи в денежном чеке за серией и номером НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттисков печати, в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в заявке на предоставление займа от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО68, а иным лицом.

-подписи в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете заемщика от ДД.ММ.ГГГГ, в бизнес-плане от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттисков печати, в заявке на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ., в справке о фактическом местонахождении от ДД.ММ.ГГГГ, в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ, в денежном чеке за серией и номером НЖ № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены, ФИО68.

-оттиск круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 в договоре займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, соответствуют экспериментальным образцам оттиска оттисков круглой печати ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства РД.т. № л.д.235-247;

- заключение почерковедческой комплексной судебной экспертизы №, № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- рукописные записи расположенные: в графах «залогодатель» договора залога земельного участка с жилым домом от 27.05.2014г; договора залога земельного участка с жилым домом от 27.05.2014г; договора залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ; договора залога <адрес> АА 1135185 от 29.04.20014г., выполнены ФИО124;

- Подписи, расположенные над рукописными записями и после рукописных записей в графах «залогодатель» договора залога земельного участка с жилым домом от ДД.ММ.ГГГГ; договора залога земельного участка с жилым домом от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога квартиры от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога <адрес> АА 1135185 от 29.04.2014г., выполнены ФИО124;

- подписи, расположенные после рукописных записей в графах «залогодержатель» договора залога земельного участка с жилым домом от ДД.ММ.ГГГГ; договора залога квартиры от 27.05.2014г., вероятно, выполнены ФИО314;

- рукописная запись, расположенная в графе «залогодержатель» договора залога <адрес> АА 1135185 от 29.04.2014г., выполнена ФИО137;

- подпись, расположенная после рукописной записи в графе «залогодержатель» договора залога <адрес> АА 1135185 от 29.04.2014г., вероятно, выполнена ФИО137;

- рукописные записи, расположенные в графе «доверитель» доверенности <адрес>2 т 26.05.2014г., выполнены ФИО308;

- рукописные записи, расположенные в графе «заявитель» заявления <адрес> от 30.12.2014г., выполнены не ФИО308, а другим лицом;

- подпись, расположенная под рукописными записями в графе «заявитель» заявления <адрес>3 от 30.12.2014г., вероятно, выполнена не ФИО308, а другим лицом;

- оттиски круглой печати «ФМСМСП РД», расположенные на третьих листах в договоре залога земельного участка с жилым домом от 27.05.2014г., и в договоре залога квартиры от 27.05.2014г., соответствуют оттискам круглой печати «ФМСМСП РД», экспериментальные образцы которой представлены для сравнительного исследования.т. № л.д. 8-21;

-заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 3 173 504 (три миллиона сто семьдесят три тысячи пятьсот четыре) рубля.

-Рыночная стоимость квартиры, расположенной по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 2 735 724 (два миллиона семьсот тридцать пять тысяч семьсот двадцать четыре) рубля.

т. №. л.д. 244-246;

-заключение строительно-технической судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

-Рыночная стоимость земельного участка площадью 256 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000051:2898, расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 7 786 598 (семь миллионов семьсот восемьдесят шесть тысяч девяносто восемь) рублей.

-Рыночная стоимость жилого дома литер «Е», общей площадью 126, 6 кв.м., расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 1 611 647 (один миллион шестьсот одиннадцать тысяч шестьсот сорок семь) рублей.

-Рыночная стоимость жилого дома литер «Ж», общей площадью 119,2 кв.м., расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 967 540 (девятьсот шестьдесят семь тысяч пятьсот сорок) рублей.

-Рыночная стоимость земельного участка площадью 256 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000051:2898, расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 6 964 173 (шесть миллионов девятьсот шестьдесят четыре тысячи сто семьдесят три) рубля.

-Рыночная стоимость жилого дома литер «Е», общей площадью 126,6 кв.м., расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 1 535 148 (один миллион шестьсот пятсот тридцать пять тысяч сто сорок семь) рублей.

-Рыночная стоимость жилого дома литер «Ж», общей площадью 119,2 кв.м., расположенного по адресу: Республика ФИО778, г. ФИО497, <адрес>, в ценах, действующих на ДД.ММ.ГГГГ, составляет 922 249 (девятьсот двадцать две тысячи двести сорок девять) рублей.т. № л.д. 6-24;

-заключение фоноскопической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- заключение фоноскопической судебной экспертизы №, от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует:

- справка № от ДД.ММ.ГГГГ отдела документальных проверок и ревизий 3 ОРЧ ГУ МВД России по СКФО об исследовании документов ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 из которого следует, что сумма ущерба в результате необоснованного получения займов под залог имущества: квартиры - площадью 65.5 кв.м. с кадастровым номером 05-05-01/043/2008-839, расположенная по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>,- и жилой дом на земельном участке площадью 256 кв.м. с кадастровым номером 05:40:000051:2898, находящийся по адресу: РД, г. ФИО497, <адрес>, нанесенный ФИО779 микрофинансирования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики ФИО778 составила 11 200 000 рублей т. № л.д. 18-27;