Гражданский кодекс часть 1

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от **** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ****), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от **** оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

**** налоговым органом принято решение о регистрации ООО «*» *, единственным участником и директором которого выступил Махтаков Н.И. В последующем Махтаков Н.И. как орган управления, управление юридическим лицом ООО «*» не осуществлял, то есть являлся подставным руководителем и участником ООО «*».

В период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, к Махтакову Н.И., находящемуся в точно не установленном месте на территории ***, являющемуся подставным руководителем ООО «* обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в банковских организациях - ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «АК БАРС», АО «Альфа-Банк», ПАО «СКБ-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк» расчетные счета для ООО «*» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером **), с получением электронного носителя информации –корпоративной банковской карты и сбыть данному неустановленному лицу документы по открытию расчетных счетов, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством платежа, электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли и электронные носители информации - корпоративные банковские карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «*», в котором Махтаков Н.И. будет подставным руководителем за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего, в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, у Махтакова Н.И. находящегося на территории ***, из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного денежного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управления ею, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Махтаков Н.И. дал свое согласие неустановленному лицу, открыть, будучи подставным руководителем ООО «*» в банковских организациях ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «АК БАРС», АО «Альфа-Банк», ПАО «СКБ-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк» от своего имени расчетные счета ООО «*» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО «*», за денежное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего, в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, Махтаков Н.И., из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, являясь подставным директором и учредителем ООО «*», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО и управления ею – персональных логинов и паролей и электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «*», то есть неправомерно, обратился для открытия расчетных счетов ООО «*» и подключения услуг ДБО с указанием телефонного номера *, а также электронной почты * используемых неустановленными третьими лицами вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковские организации:

- дополнительный офис «*» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: *** проспект, ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Интернет-банк Light» («Интернет-банк Лайт»), являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «MasterCard Business Unembossed» («МастерКард Б. Юнембоссид»), привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- филиал «*» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет ** подключена система ДБО «Банк Клиент», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Б. 24/7 Оптимальная», привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- операционный офис «***» ПАО АКБ «АК БАРС», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет ** подключена система ДБО «АК Барс Б. Д.», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Махтаков Н.И.;

- дополнительный офис «*» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Альфа-Б. Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Visa payWave» («Виза пэйВэйв»), привязанную к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- филиал «*» ПАО «СКБ-банк», расположенный по адресу: *** проспект, ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетные счета ** и **, подключена система ДБО банка «Дело» ПАО «СКБ-банк» являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Мастеркард Б.», привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Сбербанк Б. Онлайн» являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «MasterCard Preffered» («МастерКард П.ёрд»), привязанная к расчетному счету ** которые получил Махтаков Н.И.;

- филиал «*» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Б. Портал» являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Visa Business Instant Issue» («Виза Б. Инстэнд Ишью»), привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- отделение АО КБ «ЛОКО-Банк», расположенное по адресу: ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Интернет-Банк» являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Б. Виза», привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- дополнительный офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: *** район, ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» были открыты расчетные счета ** и **, подключена система ДБО «Modulbank» («Модульбанк») являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

- посредством использования информационной сети «Интернет», дистанционно, в

АО «Тинькофф Банк» находясь в неустановленном месте на территории ***, где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Махтаковым Н.И. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «*», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «*» был открыт расчетный счет **, подключена система ДБО «Интернет-банк» являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта «Tinkoff Business MasterCard» («Тинькофф Б. Мастеркард»), привязанная к расчетному счету **, которые получил Махтаков Н.И.;

После чего, продолжая реализацию своего преступного умысла, Махтаков Н.И., в период времени с **** по ****, более точное время в ходе следствия не установлено, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковских организациях ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «АК БАРС», АО «Альфа-Банк», ПАО «СКБ-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь на участке местности у ***, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами, сбыл:

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «MasterCard Business Unembossed» («МастерКард Б. Юнембоссид»), привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Райффайзенбанк» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Б. 24/7 Оптимальная», привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО АКБ «АК БАРС» **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Альфа-Банк» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa payWave» («Виза пэйВэйв»), привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «СКБ-банк» ** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Мастеркард Б.», привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке ПАО «Сбербанк» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «MasterCard Preffered» («МастерКард П.ёрд»), привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» ** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa Business Instant Issue» («Виза Б. Инстэнд Ишью»), привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО КБ «ЛОКО-Банк»** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Visa Business Instant Issue» («Виза Б. Инстэнд Ишью»), привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО КБ «Модульбанк» ** и ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту привязанную к расчетному счету **;

- электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «Тинькофф Банк» ** и электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту «Tinkoff Business MasterCard» («Тинькофф Б. Мастеркард»), привязанную к расчетному счету **;

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании Махтаков Н.И. вину в совершении преступления по обстоятельствам, изложенным в обвинении, в полном объеме, указав, что подтверждает все обстоятельства, изложенные в обвинении, в дальнейшем воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.

Как видно из показаний Махтакова Н.И., оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ (т. 2 л.д.206-210), о том, что в конце ** года он испытывал материальные трудности. Кто-то из его знакомых, сказал ему, что есть возможность подзаработать, что с ним свяжутся по телефону и всё расскажут. Примерно через неделю после этого разговора, ему на номер телефона * позвонил мужчина, который представился как «*» и сказал, что готов заплатить ему 20 000 рублей, если он откроет юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью. Так как ему были нужны деньги он согласился. Спустя несколько дней точно указать не может, * с ним снова связался по телефону, и они договорились встретиться возле здания * по адресу: ***. При встрече * ещё раз рассказал ему, что от него требуется, а именно, что ему необходимо предоставить ему свой паспорт, а он в свою очередь самостоятельно, без его участия, подготовит документы, необходимые для создания организации. * сказал, что ему ничего делать не нужно будет, организация будет создана фиктивно на его имя, никакие управленческие и распорядительные функции ему выполнять не надо будет. Также, * ему сказал, что, когда будут готовы документы для регистрации организации в налоговом органе, он с ним также свяжется и ему нужно будет проехать в налоговый орган. Также, он ему указал, что он будет являться единственным директором и учредителем организации, но фактически ему ничего в организации делать будет не нужно, то есть он ему сообщил, что он будет подставным - фиктивным руководителем организации. В этот же день в этом же месте, на остановке возле здания * по адресу: *** он предоставил * свой паспорт. * паспорт сфотографировал на всех страницах. После этого * вернул ему паспорт, и они разошлись. Спустя примерно дней 10, возможно чуть больше, был уже *, * с ним связался и сообщил, что ему нужно будет проехать в * которая располагается по адресу: ***, *, ***, и пояснил, что ему будет необходимо забрать документы из налоговой, на что он согласился, так как у него с ним предварительно была договоренность об этом. После чего в этот же день в дневное время он самостоятельно приехал к ***, которая располагается по адресу: ***, пл. Труда, ***, где его на ***, он прошел в кабинет, его там сфотографировали, он заполнил и расписался в каких-то документах. Затем он вышел к * и сообщил, что сделал как он просил, он сказал, что всё хорошо и ООО «*» зарегистрирована. Также * сообщил ему, что сделано ещё не всё и заплатит он ему по окончанию всех действий, но каких именно не уточнил. Также, после получения документов, * сказал ему, что необходимо проехать в различные банки, на его вопрос для чего, * ему сообщил, что им следует открыть расчетные счета ООО «*». Они стали ездить по банкам, а именно проехали в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «АК БАРС», АО «Альфа-Банк», ПАО «СКБ-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк». При открытии счета ему предоставляли пластиковые карты и документы, также там имелся логин и пароль от личного кабинета «Банк-Клиент». Указанные документы он передал * на участке местности у *. За открытие счетов в банке, Фарид ему заплатить не обещал, сказал, что это продолжение оформления ООО «*». После поездок в банки * сказал, что ему нужно самому закончить оформление организации, после чего он с ним рассчитается, больше он с ним на связь не выходил, деньги за регистрацию ООО он ему так и не передал. Никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «*» он никогда не осуществлял. Никакие договоры от имени ООО «*» он не заключал. Доступа к расчётному счёту организации он не имел. Все документы на организацию находились у *. Он являлся директором и учредителем ООО «*» только по документам. Никакой прибыли от данной организации он не получал.

Суд, исследовав доказательства по делу, находит вину Махтакова Н.И. в совершении указанного преступления установленной следующими доказательствами.

- показаниями свидетеля е, *», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д.144-147), о том, что процедура открытия расчетного счета осуществляется через подачу заявок через сайт банка, либо через офис банка. Документы, необходимые для открытия: 1) уставные документы, паспорт директора. ДБО открывается сотрудником офиса, представляет собой личный кабинет расчетного счета организации. При этом, они предупреждают клиента о том, что адрес подключена система ДБО и что запрещено передавать данные 3 лицам, а также передавать карты иным лицам.

- показаниями свидетеля и, *, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 157-159), о том что, чтобы открыть счет в АО «Райффайзенбанк» клиент обращается в отделение банка полным пакетом документов, в который входит решение, устав, свидетельство о постановке на учет, паспорт руководителя, сотрудник банка удостоверяется в личности клиента по паспорту, после этого с ним заполняется анкета, формы для идентификации клиента-юридического лица, заявление на заключение договора банковского счета, карточка с образцами подписей (по усмотрению клиента). Документы проходят проверку через службу безопасности банка, после чего принимается решение о возможности открыть счет для клиента. После чего на указанный клиентом почтовый ящик приходит письмо с доступами в личный кабинет реквизитами открытого расчетного счета. Ознакомившись с юридическим делом ООО «*» может пояснить, что директор ООО «*» Махтаков Н.И. обратился в офис «Филиал Сибирский» «Райффайзенбанк» по адресу: ***, *, *******. в заявлении на заключение договора банковского счета клиент указал, что просит предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписант в Системе Банк-клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи Махтакова Н.И., **** г.р., адрес эл. * телефон **. Карточка с образцами подписей не оформлялась по просьбе клиента. Счет для ООО «*» открыт ****. Дистанционный доступ к счету клиента осуществляется посредством банк-клиента. Клиенту запрещено передавать доступ к системе банк-клиент 3-м лицам.

- показаниями свидетеля ш, *» данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 168-171), о том, что процедура открытия расчетного счета в ПАО Сбербанк выглядит следующим образом: клиент при посещении банка берет талон электронной очереди. При объявлении номера его талона на табло электронной очереди он следует к определенному окну. Там находится клиентский менеджер. Далее клиент обращается с целью открытия расчетного счета (либо иные банковские продукты). С данной целью сотрудник банка проводит идентификацию клиента по паспорту. Принимается пакет документов (устав, решение о назначении на должность, свидетельство о регистрации юр. лица). Далее сотрудник банка заводит талон клиента в планшет клиенту. Задаются вопросы о финансово-хозяйственной организации. Предоставленный пакет документов проверяется банком, также робот при положительном результате проверки клиента автоматически открывает расчетный счет. После открытия расчетного счета на почту сотрудника банка приходят документы, они их распечатывают и подписывают с клиентом. Один экземпляр остается у клиента, один у них. Логин и пароль приходит на телефон и электронную почту, указанные в заявлении о присоединении. Изучив документы в отношении ООО «*» может пояснить, что Махтаков Н.И. директор ООО «*» обращался в банк ПАО Сбербанк *******. Документы с целью открытия расчетного счета принимала она. Счет открывался согласно вышеуказанной схеме. Дополнительно к счету была выдана Б. карта «MasterCard Preferred» («МастерКард П.ёрд»), держателем карты являлся Махтаков Н.И. Подтверждение операцией в банках происходило с использованием одноразовых смс паролей.

- показаниями свидетеля л, **** данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 181-184), согласно которым, расчетный счет в ПАО «Открытие» происходит следующим образом. Клиент при посещении банка посредством электронной или живой очереди вызываются в определенное по очереди окно к специалисту. Специалист проводит идентификацию клиента по паспорту. Для этого необходимо предоставить изначально: паспорт, контактный телефон, электронную почту и ИНН организации либо называют ИНН устно или представляют свидетельство. В течение 10 минут оформляется заявка на открытие счета и у клиента запрашивается пакет оригиналов документов: устав, решение о назначении на должность директора. Данные документы остаются у банка в виде копий. Далее подписывается заявление о присоединении банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточке с образцами подписи. При оформлении заявки клиенту предлагаются на выбор тариф обслуживания и оформление банковских карт. После подписания документов один экземпляр заявления остается у банка, один выдается клиенту. Расчетный счет открывается в течение рабочего дня после отправки документов в программу. Как только открывается счет клиенту на мобильный телефон приходит логин и пароль от онлайн банка (Б. порта), а на электронную почту приходит ссылка для перехода на данный портал. При входе в Б. портал клиенту предлагается поменять пароль. Тем самым у клиента появляется доступ к операциям по счету в электронном виде. После ознакомления с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «*», может пояснить, что директор ООО «*» Махтаков Н.И. обращался в офис ПАО Открытие по адресу: *******. Документы у клиента принимала она, личность была удостоверена по паспорту, паспорт проверялся с помощью оборудования. После этого оформлена заявка на оформление расчетного счета и подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. В этот же день открыт расчетный счет. В заявлении о присоединении клиент указал телефон **, адрес электронной почты: * При каждой отправке платежных поручений клиенту приходят одноразовый смс пароль. Логин и пароль для входа в Б. портал пришли на электронную почту и телефон, указанный клиентом в заявлении. Открытие счета происходит для конкретной организации и для конкретного человека после проверки пакета документов. Держателем карты является директор, данные условия прописано в заявлении о присоединении.

- показаниями свидетеля ф, *», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 198-201), согласно которым, процедура открытия расчетного счета происходит следующим образом. Клиент обращается в банк для открытия расчетного счета. При встрече с клиентом, обсуждаются условия, выбор пакета услуг, продуктов, которые интересуют. При достижении определенной договоренности клиент предоставляет необходимый пакет документов для открытия расчетного счета: паспорт директора, оригинал, устав в эл. виде, подписанный ЭЦП или бумажном виде с печатью, решении о назначении на должность директора, и при необходимости иные документы (договор аренды или документы по деятельности). При предоставлении данных документов оформляется заявка на определенный выбранный продукт, заполняется анкета и направляется на проверку. После прохождения проверки при положительном решении на телефон клиента указанный в подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО Альфа Банк, который подписывается с клиентом. Приходит ссылка на эл. Пакет документов на открытие расчетного счета. Далее он подписывает данный пакет с помощью смс кода и следующие смс приходят с допуском в интернет банк. После данных расчетный счет считается открытым, по которому можно совершать приходные и расходные операции. После ознакомления с документами ООО «*» может пояснить, что руководитель ООО «*» Махтаков Н.И. обратился в АО Альфа Банк по адресу: ***. Однако в последствии расчетный счет был привязан к отделению банка ДО *. Обратился Махтаков Н.И.****. Личность клиента была удостоверена по паспорту, также была сделана фотография клиента вместе с паспортом. По результатам встречи был открыт расчетный счет на ООО «*», получен доступ в онлайн банк и выпущена моментальная карта VISA (Виза) **хх хххх *. Открытие счета происходит на конкретную организацию и на конкретного директора, который обращается в банки проходит проверку. Соответственно электронные средства, которые выпускаются и выдаются при открытии расчетного счета должны находиться в пользовании директора.

- показаниями свидетеля к, *», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 215-218), согласно которым, открытие расчетных счетов в банке происходит следующим образом – клиент обращается на горячую линию банка, ему назначается день и время. В дальнейшем он приходит в банк к назначенному времени. Как правило, в банк обращается директор организации. С собой он приносит решение о создании юридического лица, устав, организации и свой паспорт, если происходит открытие счетов для ООО. Она удостоверилась в личности клиента, проверила его документы, после этого с клиентом подписываются банковские документы в течении суток производится открытие счета. Карточка с образцами подписей и печати организации в Локо-Банке не оформляется, так как клиенты осуществляют платежи дистанционно. Она оформляется только в случае, если клиент намерен лично обращаться в банк для осуществления операцией или по его запросу. После ознакомления с юридическим делом ООО «*» может пояснить, что Махтаков Н.И. обратился отделение банка АО КБ Локо-Банк по указанному адресу ****, в этот же день он подписал заявлении о присоединении и соглашению об организации электронного документооборота в системах банка. Перед этим личность Махтакова Н.И. была удостоверена по паспорту. В заявлении он указал номер телефона *, на указанный номер поступают логин и пароль. ****Махтакову И.Н. для ООО «*» открыт расчетный счет. Хочет указать, что Махтаков Н.И. в заявлении открытии и обслуживания банковского счета также заявил и согласовал заявление на установление параметров проведения операций, где распоряжения клиента принимаются в электронном виде. А также в этом заявлении на предоставлении доступа к дистанционному проведению операций по счету. По новым правилам банка данное заявление Махтаков Н.И. составляет самостоятельно, они с ним подписывали только заявление о присоединении к соглашению. Дистанционный доступ предоставляется с использованием сети Интернет банк/мобильный банк. После того как на номер приходит логин и пароль для доступа в личный кабинет на номер приходят смс – пароли для подтверждения операций. Махтакову Н.И.**** открыт расчетный счет с выдачей корпоративной банковской карты «Б. офис», то есть открыто два расчетных счета. Карты предоставлены в день обращения, то есть **** об открытии счета происходило смс-информирование.

- показаниями свидетеля са, *», данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 225-227), согласно которым, при открытии расчетного счета он договаривается о встрече с руководителем юридического лица. На месте подписываются документы. Открытие расчетного счета осуществляется следующим образом – клиент оставляет заявку электронную, которую проверяют сотрудники службы безопасности, после одобрения заявка попадает к нему. Он звонит клиенту для назначения встречи, на встречи они подписывают комплект документов, а именно заявление об открытии расчетного счета, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и опросный лист. Он проверяет паспорт клиента на подлинность. Клиент также предоставляет устав организации, решение о назначении директора организации, о создании юридического лица. Он производит фотографирование всех документов, паспорта клиента, самого клиента, после отправляю указанные фотографии через приложение в банк на проверку. После проверки банк открывает счет на имя организации. Карточка с образцами подписей и печатей организации не подписывается. Также в банке по правилам открывается расчетный счет организации и расчетный счет по учету корпоративной карты. Карта выдается сразу в день подписания документов, после чего она активируется. Иногда он оформляет документы около или в отделении банка. Ознакомившись с юридическим делом ООО * может пояснить, что Махтаков Н.И. обратился в ПАО «СКБ-банк» для открытия расчетного счета. **** на имя ООО «*» открыт расчетный счет организации и счет по учету корпоративной карты «Мастеркард Б.». Перед этим личность Махтакова Н.И. им при встрече была удостоверена по паспорту. В заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания он указал номер сотового телефона «*», адрес электронной почты указан в опросном листе. На номер телефона после подачи заявления предоставляется логин и пароль для входа в личный кабинет. Дистанционный доступ предоставляется с помощью сети «Интернет» в личный кабинет Дело-банка, какого-либо конкретного названия интернет банка нет. Также на номер телефона приходят смс-сообщения для подтверждения операций. Насколько помнит, встреча производилась в отделении банка.

- показаниями свидетеля ка, *, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 1 л.д. 233-236), согласно которым, В АО КБ «Модульбанк» есть электронные средства – средство и способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. Заполнив все необходимые документы, клиент получает пару логин-пароль, которые использует при входе в личный кабинет. В *** отделение банка для обращения клиентов находится по адресу: ***. По поводу ООО «*» может пояснить, что Махтаков Н.И. обращался в офис для открытия расчётного счета для ООО «* – дата обращения ****. При обращении Махтаков Н.И. предоставил и подписал Заявление о присоединении к Договору комплексного обслуживания, Решение/ протокол о создании, согласие на обработку паспортных данных, паспорт, анкета – опросник, документы были переданы сотруднику банка по, которая визуально проверила паспорт клиента. Для личного кабинета и в заявлении Махтаков Н.И. указал контактный номер телефона *. После того как Менеджер проводит идентификацию клиента по паспорту, все документы для открытия расчетного счета передаются дальше в специальное подразделение Банка, обычно вся процедура занимает около ***** для ООО «*» открыты расчетные счета * и *, один из которых, а именно * для корпоративной карты. В этот же день Махтакову Н.И. выдана корпоративная карта клиента без названия на системе «Виза». Согласно положениям Договора комплексного обслуживания, Махтаков Н.И. был уведомлен о том, что никто кроме клиента не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также что передача третьим лицам электронных средств запрещена.

- показаниями свидетеля р, * банк реконструкции и развития» данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (т. 2 л.д.1-3), согласно которым, при открытии банковского счета юридическим лицом, клиент, как правило – руководитель предприятия обращается в отделение Банка и предоставляет необходимые документы, а именно учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт и др. документы. Специалист Банка проверяет соответствие представленных документов согласно законодательству РФ и внутренним банковским документам. Направляет документы на согласование Службой безопасности Банка. При отсутствии препятствий с клиентом заключается договор банковского обслуживания, заполняется карточка образцов подписи и печати. Сканы всех документов заносятся в Программное обеспечение Банка, оригиналы хранятся в юридическом деле. К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С клиентом составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись). При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию клиент имеет право и возможность давать поручения банку о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно с использованием специальных кодов и ЭЦП. Процедура работы в системе Интернет-банк Light (Лайт) заключается в следующем: лицо, имеющее доступ к управлению расчетным счетом, т.е. ключ электронного доступа – USB (Юсби)–токен с правом подписания документов, заходит в систему Интернет- банка Light (Лайт) под своим паролем, который оно создало, после него на привязанный абонентский номер приходит от Банка одноразовый код подтверждения, при вводе которого, происходит доступ к расчетному счету. После чего, лицо может сформировать документ и также подписать его путем ввода нового поступившего от Банка одноразового кода. Если лицо имеет доступ к управлению расчетным счетом без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет- банка Light (Лайт) под своим паролем. **** в ДО «*» *** обратился для банковского обслуживания руководитель ООО «*» Махтаков Н.И. Принимала необходимые документы и оформила открытие счетов, ведущий специалист ск В тот же день, **** было открыто два корпоративных счета: * и *. К первому счету - * к системе удаленного доступа, была привязана корпоративная карта мгновенного выпуска Master Card Business (Мастер К. Б.) ******, выданная Махтакову Н.И.**** под расписку. Данным счетом распоряжался Махтаков Н.И. По второму счету – *Махтаков Н.И.**** предоставил в Банк доверенность на возможность распоряжения данным счетом г, паспорт * Оба счета **** были заблокированы по решению службы финмониторинга Банка.

Кроме того, вина Махтакова Н.И. в совершении указанного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела:

- ответом на запрос от АО «ТинькоффБанк» от ****, согласно которому, с целью открытия расчетного счета, **** от имени директора ООО "*" Махтакова Н.И. поступила заявка на открытие расчетного счета. ООО "*" был сообщен случайно сгенерированный потенциальный номер договора **, а также потенциальный номер расчетного счета **. Б. модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов, в связи с чем открытие счётов осуществляется дистанционно. Банк расположен по адресу: *). **** документы для заключения Договора были подписаны по адресу *, ***. Генеральному директору на встрече для подписания документов также была передана не активированная корпоративная карта *********. Корпоративная карта–банковская карта, выпущенная в рамках договора расчетного счета, позволяющая ее держателю распоряжаться денежными средствами в пределах остатка на расчетном счете. После проверки данных, **** был заключен договор расчетного счета **, далее-Договор, в рамках которого был открыт расчетный счет **, далее - Счет, а также выпущена корпоративная карта *********. Операции по Счету не производились. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. (т. 2 л.д. 28-31)

- протоколом осмотра места происшествия от **** с фототаблицей, согласно которому объектом осмотра является территория участка местности на ** от *. По словам Махтакова Н.И. именно в этом месте были переданы документы и предметы по открытию расчетных счетов всех банков для ООО * третьему лицу. (т. 1 л.д. 65-69)

- протоколом осмотра предметов от ****, в соответствии с которым осмотрены:- копия паспорта гражданина РФ Махтакова Н.И.; копия сертификата компании в котором указана информация об усиленной неквалифицированной подписи, номер усиленной неквалифицированной подписи: сведения о владельце усиленной неквалифицированной подписи, наименование юридического лица: ООО «*», основной государственный регистрационный **, идентификационный номер налогоплательщика: *, страна, регион, населенный пункт: RU, ***, адрес юридического лица: ул. * фамилия, имя, отчество: Махтаков Н. И., *; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, согласно п. 2.11. которых, распоряжение денежными средствами на расчетном счете, счете вклада, открытом в банке, осуществляется на основании расчетных документов клиента, направленных посредством интернет-банка/мобильного банка или иным каналам дистанционного обслуживания исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе, но, не ограничиваясь, электронной подписью уполномоченного лица клиента. Согласно п. ****. условий, клиент обязуется: обеспечить безопасное хранение QR-кодов, кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечить конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности. Согласно п. **** условий, клиент/ уполномоченные лица клиента, создающие и (или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей. Согласно п. 4.3. условий, для совершения клиентом операций и оказания услуг, в том числе партнерами банка, через каналы дистанционного обслуживания используются коды доступа и/или аутентификационные данные и/или простые электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи. Согласно п. 3.7. условий, полномочия, имеющихся право совершать от имени клиента действия по распоряжению расчётным счетом, в том числе, с использованием признанной банком ЭП, равно как и продление таких полномочий, удостоверяется путем предоставления в банк всех необходимых документов, подтверждающих полномочия таких лиц; - заявление об открытии и обслуживании банковского счета от **** согласно которому, основные сведения о клиенте: ООО * уполномоченное лицо клиента: директор Махтаков Н. И., действующий на основании устава, номер мобильного телефона - +*, адрес электронной почты – *, клиент просит банк открыть расчетный счет на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счета, ознакомился и соглашается с условиями, что в случае необходимости осуществления операций по счету, в том числе или исключительно на бумажном носителе за собственноручной подписью лица, наделенных правом распоряжения денежными средствами, находящихся на счете клиента, а также в случае приостановления использования /отключении систем ДБО, для осуществления операций по счету необходимо оформление соответствующего заявления и предоставление в банк карточки с образцами подписей и оттиска печатей, в порядке установленным правилами, документ подписан аналогом собственноручной подписи Махтаковым Н. И.; копия заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от **** согласно которому, сведения о клиенте: ООО «*), участник электронного документооборота: директор Махтаков Н. И., действующий на основании устава, номер мобильного телефона - +*, адрес электронной почты – *.ru, указанный номер телефона подтверждается подписью Махтакова Н.И. ; - копия заявления от ****, из ПАО «КБ «УБРиР» в котором указано: наименование клиента – ООО «*). Клиент просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ****** открыть корпоративный расчетный счет в Р. рублях. Указаны лица, уполномоченные лица клиента – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, и возможные сочетания подписей: Махтаков Н. И.. На заявлении обнаружены подпись Махтакова Н.И. и оттиск печати ООО «*». Указан телефон: (962)*.ru; копия заявления согласно которому, клиент ООО «*, просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ****** подключить счет** к системе «Интернет-банк «light», настроить доступ уполномоченных лицам в систему «Интернет-банк «light»: Махтаков Н. И., номер сотового телефона- *. Обнаружена подпись Махтакова Н.И. а также оттиск печати ООО «*»; - сопроводительное письмо из АО «Райффайзенбанк» согласно которому, ООО «*, в рамках предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент при подключении услуги «Дистанционное обслуживание» клиент при открытии счета не предоставляет в банк карточку, так как распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи посредством системы; - копия заявления об открытии банковского счета ** от **** из ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и Б.» согласно которому, наименование клиента – ООО «*», лицо действующее от имени клиента – директор Махтаков Н. И. на основании устава, адрес: ***, просит открыть клиенту банковский счет в валюте Р. рубль, список совершения операций: - по списанию денежных средств для документов, поступивших на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, при условии принятия его к исполнению для документов, поступающих в электронном виде по Системе ДБО – незамедлительно, в том числе в дни, не являющимися рабочими, при условии успешного завершения процедур приема документа к исполнению и контроля достаточности денежных средств на счете, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия документов к исполнению; - по зачислению денежных средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. На заявлении обнаруживается оттиск печати ООО «*» и подпись Махтакова Н.И.;- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ** согласно которому, наименование клиента – ООО «*», лицо, действующее от имени клиента – директор Махтаков Н. И. на основании устава, адрес: ***, мобильный телефон: *, клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные правилами, тарифным справочником, и считает себя заключившим с банком договор, с момента получения от банка доступа к системе ДБО логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к правилам, либо получением в системе ДБО уведомления о заключении договора. На заявлении обнаружена подпись Махтакова Н.И. и оттиск печати ООО «*»; - сопроводительное письмо из ПАО «ФК Открытие» согласно которому, ПАО «ФК Открытие» направляет в отношении ООО «* за период с даты открытия по **** документы, сообщает: - требуемая информация содержится в предоставленных документах; - услуг дистанционного банковского обслуживания предоставлена с использованием системы «Б. портал», в связи с этим акт приема-передачи установленного комплекта системы ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи в банк не предоставлялись; доверенности в банк не предоставлялись; акты о признании электронной цифровой подписи при использовании системы «Банк-Клиент» в банке не оформлялись; - сопроводительное письмо из АО КБ «Модульбанк» согласно которому, клиент ООО «* принят на обслуживание на основании заявлении о присоединении от ****, подписанного директором ООО «*» Махтаковым Н. И.,**** г.р., паспорт гражданина РФ серия ***, код подразделения *, выдан ****, отделом УФМС России по *** в ***, проживает по адресу: *, ***, тел. **, клиентом открыты: *, *. Право подписи всех банковских документов принадлежит – директору Махтакову Н.И.;- сопроводительное письмо из ПАО «АК БАРС» согласно которому, операционный офис «Новосибирский **» ПАО «АК БАРС» Банк по состоянию счетов сообщает следующую информацию: 1. Выписка по расчетному счету о движении денежных средств, с полной расшифровкой назначения платежей представлено в приложении 1; 2. корпоративная карта и денежные чековые книжки к расчетному счету не выдавались; 3. Договор на банковское обслуживание и копия карточки с образцами подписей и оттиска печати представлены в приложениях 2 и 3 соответственно; 4. Электронно-цифровая подпись выпускалась на директора организации Махтаков Н.И., устройства не выдавались, клиент выбрал способ подтверждения по одноразовым СМС на номер телефона *; 5. Доверенность в банк от клиента ООО «* не предоставлялись; 6. Сведения об IP-адресах отсутствуют. на 1л.; - копия заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов согласно которому, наименование клиента: ООО «*», адрес регистрации: *, ***, фактический адрес: *, ***, ИНН *.ru, клиент являет резидентом, просит заключить договор комплексного банковского обслуживания, договор банковского счета, договор предоставления услуг с использованием системы, договор «СМС-Инфо», договор предоставления услуг по размещению денежных средств, присоединиться к условиям ДБО (подключить одну из систем); - сопроводительное письмо из ПАО «Сбербанк» согласно которому в банке имеется заявление ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "* нахождения, адрес: *, ***, Контактный телефон: +7 (962) *ru. Просит открыть банковский счет(а): в валюте Российской Федерации, настоящим клиент в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется: к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), К «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Просит на указанных условиях заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. Подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять (размещены на официальном сайте Банка www.sberbank.ru), просит предоставить доступ директору Махтакову Н.И., полномочия с системе – единственная подпись, вариант защиты системы и подписания документов - Одноразовые SMS-пароли, телефон для отправки сервисных SMS-сообщений и голосовой связи - +**, адрес электронной почты уполномоченного лица (e-mail) для направления логина - *. Удостоверение личности лиц (-а), уполномоченных (-ого) на подписание документов в Сбербанк Б. Онлайн/Сбербанк Б. произведено: при личной явке (копии прилагаются). Просит выдать Б. карту на имя держателя - единоличного исполнительного органа клиента-юридического лица (на имя клиента - индивидуального предпринимателя)/представителя клиента; наименование клиента латинскими буквами - Махтаков Н.И.; - сопроводительное письмо из АО «АЛЬФА-БАНК», в отношении клиента: ООО «*» согласно которому, право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу клиента: Махтаков Н.И., мобильный телефон **. Клиент подтверждает банку наличие у уполномоченного лица клиента в течении срока действия соглашения полномочий на подписание и передачу в банк по системе ЭД клиента используя электронную подпись согласно соглашению. На подтверждении обнаружена подпись Махтакова Н.И. и оттиск печати ООО «*».

- заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «*», в соответствии с которым ООО «*» имеет адрес постоянно действующего органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом – *, ***, учредителем является – Махтаков Н. И., **** г.р., место рождения – ***а ***, должность – генеральный директор. В конце заявления содержится подпись с расшифровкой.(т. 1 л.д. 99-108)

- копией договора, согласно которому в АО «Тинькофф Банк», в соответствии с которым между банком и ООО «*) был заключен договор банковского счета, в рамках которого банком был открыт следующий счет: номер счета – 40**, дата открытия – ****. Иные банковские счета на имя клиента банком не открывались. При заключении договора клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети Интернет, включая обмен информации и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-банк» клиенту не предоставлялись. Лица, имеющие право управлять счетом клиента: - Махтаков Н. И., д.р. ****, +* (т. 2 л.д. 32-33)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), в соответствии с которым, ООО «*), уполномоченное лицо клиента: директор Махтаков Н. И., действующий на основании устава, номер мобильного телефона - +*, адрес электронной почты – * клиент просит банк открыть расчетный счет на условиях, изложенных в правилах открытия и обслуживания банковского счета, ознакомился и соглашается с условиями, что в случае необходимости осуществления операций по счету, в том числе или исключительно на бумажном носителе за собственноручной подписью лица, наделенных правом распоряжения денежными средствами, находящихся на счете клиента, а также в случае приостановления использования /отключении систем ДБО, для осуществления операций по счету необходимо оформление соответствующего заявления и предоставление в банк карточки с образцами подписей и оттиска печатей, в порядке установленным правилами, документ подписан аналогом собственноручной подписи Махтаковым Н. И.. (т. 1 л.д. 220-221)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в ПАО «КБ «УБРиР», в соответствии с которым клиент - ООО «*). Клиент просит в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ****** открыть корпоративный расчетный счет в Р. рублях. Указан телефон: (962)* в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания от ****** подключить счет** к системе «Интернет-банк «light», настроить доступ уполномоченных лицам в систему «Интернет-банк «light»: Махтаков Н. И., номер сотового телефона- *т. 2 л.д. 12-16)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в соответствии с которым клиент – ООО «**, просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет в валюте Р. рубль и осуществить оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете: оптимум, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащим открытию по настоящем заявлению, будет осуществлять без использования карточки, без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, принятой банком в работу, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется лицами, уполномоченными клиентом, исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе посредством системы дистанционного банковского обслуживания банка в порядке, предусмотренном заключенным между банком и клиентом соглашением. Клиент просит АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к системе банк-клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в системе банк-клиент следующих уполномоченных лиц подключить услугу «SMS-OTP» следующему подписанту указанному ниже: Махтаков Н. И., ****, право доступа – подписант (1 группа подписей или единственная подпись), email – * подключить мобильное приложение, подключить услуг «SMS для Б.» к открываемым счетам на номер мобильного телефона – * и адрес электронной почты - * выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя клиента следующего типа: неименная карта «Б. 24/7 Оптимальная». Информация о держателе: Махтаков Н. И., ****, номер мобильного телефона – *. Id неименной карты: * возле строк «выпущенную карту на руки получил», «согласен и обязуюсь вернуть выпущенную неименную карту, если договор не будет заключен.(т. 1 л.д. 161-164)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и Б.», в соответствии с которым наименование клиента – ООО «*», лицо действующее от имени клиента – директор Махтаков Н. И. на основании устава, адрес: ***, просит открыть клиенту банковский счет в валюте Р. рубль, список совершения операций : - по списанию денежных средств для документов, поступивших на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, при условии принятия его к исполнению для документов, поступающих в электронном виде по Системе ДБО – незамедлительно, в том числе в дни, не являющимися рабочими, при условии успешного завершения процедур приема документа к исполнению и контроля достаточности денежных средств на счете, но не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия документов к исполнению; - по зачислению денежных средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа. Клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные правилами, тарифным справочником, и считает себя заключившим с банком договор, с момента получения от банка доступа к системе ДБО логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к правилам, либо получением в системе ДБО уведомления о заключении договора (т. 1 л.д. 231-232)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в ПАО «ФК Открытие», в соответствии с которым ООО «*, контактный телефон – *, настоящим заявлением: просит/согласен: открыть счет: расчетный в валюте - рубли РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Б. ПОТРАЛ». При использовании системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в банке, клиент: предоставляет право подписи/ наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчётном счету посредством системы ДБО уполномоченное лицо: Махтаков Н. И., паспорта гражданина РФ серия: *, **, «единоличная подпись», номер мобильного телефона уполномоченного лица клиента (в.т.ч. для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями) – *, адрес электронной подписи – * подтверждает, что полномочия указанного в заявлении лица действует до даты прекращения действия единого договора или до даты отмены данных полномочий клиентом, путем предоставления нового заявления об изменении уполномоченного лица. Предоставить: Б.-карту, открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя – Махтакова Н. И., перечень уполномоченных лиц клиента для подключения услуги «СМС-информирование»: Махтакова Н. И., номер мобильного телефона уполномоченного лица для полысения услуги «СМС-информирование» - * (т. 1 л.д. 186)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которым наименование клиента ООО «*», должность – директор Махтаков И.Н., телефон **. На основании настоящего заявления о присоединении просит открыть расчетный счет, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, а также подключить систему «Modulbank» на условиях выбранного пакета: оптимальный; СМС-информирование. (т. 1 л.д. 239-240)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в ПАО «АК БАРС», в соответствии с которым наименование клиента: ООО «*», адрес регистрации: ****, фактический адрес: *, ***, ИНН * телефон: * клиент являет резидентом, просит заключить договор комплексного банковского обслуживания, договор банковского счета, договор предоставления услуг с использованием системы, договор «СМС-Инфо», договор предоставления услуг по размещению денежных средств, присоединиться к условиям ДБО (подключить одну из систем): АК БАРС Б. Д., просит организовать обслуживание в рамках предоставления услуги в системе, подключить № счета 40**, просит предоставить доступ к системе – Махтакову Н. И., роль в системе – предоставить доступ, полномочия в системе – единственная подпись, срок полномочий по ****, номер мобильного телефона для получения SMS-сообщения: +7 (*, желаемый логин для регистрации в системе – *, сервис системы МБК: платежный подключить, получил устройства (программно-технические средства) для работы в системе в количестве: средство подписи с помощью программного комплекса PayControl, просит предоставить доступ к системе с использованием одноразовых паролей по СМС, ПАО «АК БАРС» БАНК настоящим уведомляет о том, что клиенту открыт банковский **, дата открытия счета ****, валюта счета рубли. (т. 1 л.д. 151-155)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в ПАО «Сбербанк», в соответствии с которым сведения о клиенте: Наименование Клиента: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ *, Место нахождения, адрес: *, ***, Контактный телефон: +7 (*, адрес электронной почты (e-mail): *ru. Просит открыть банковский счет(а): в валюте Российской Федерации. Подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять (размещены на официальном сайте Банка www.sberbank.ru), просит предоставить доступ директору Махтакову Н.И., полномочия с системе – единственная подпись, вариант защиты системы и подписания документов - Одноразовые SMS-пароли, телефон для отправки сервисных SMS-сообщений и голосовой связи - +*, адрес электронной почты уполномоченного лица (e-mail) для направления логина - * Удостоверение личности лиц (-а), уполномоченных (-ого) на подписание документов в Сбербанк Б. Онлайн/Сбербанк Б. произведено: при личной явке (копии прилагаются). клиент в должности ДИРЕКТОР - Махтаков Н. И., действующего на основании устава выражает согласие, что подписание настоящего заявления является подтверждением того, что клиент: подтверждает использование к счету (счетам) карточки с образцами подписей и оттиска печати, оформленной к счету **, подтверждает, что персональные данные держателей, указаны в заявлении, при наличии согласия на их передачу и обработку в целях выпуска и обслуживания карт и получения SMS-сообщений. (т. 1 л.д. 173-174)

- заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и подключение услуг в АО «АЛЬФА-БАНК», в соответствии с которым ООО «* при предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу клиента: Махтакова Н. И., мобильный телефон **. Клиент подтверждает банку наличие у уполномоченного лица клиента в течении срока действия соглашения полномочий на подписание и передачу в банк по системе ЭД клиента используя электронную подпись согласно соглашению. На подтверждении обнаружена подпись Махтакова Н.И. и оттиск печати ООО «*». Заявление о присоединении и подключении услуг в соответствии с которым, ООО «* просит предоставить доступ к системе «Альфа-Б. Онлайн» - Махтакову Н. И. серия ***, роль в системе – руководитель, установить в системе для электронных документов: «Заявление на платеж», «Реестр платежей», «Валютный перевод» следующие правила подписания: «Руководитель или бухгалтер», подтверждают банку наличие у уполномоченных лиц в течение срока действия договора на обслуживание по системе «Альфа-Б. Онлайн» полномочий на распоряжение счетом посредством системы, получение информации о счете и операциях по счету (выписки), подключение услуг банка, в т.ч. «SMS-Оповещение», сервиса «Мобильный платеж», подключение функциональных возможностей системы, подписание и передачу в банк по системе электронных документов, используя электронную подпись согласно установленным роли и правилам подписания электронных документов в системе. (т. 1 л.д. 203-204)

- явкой с повинной Махтакова Н.И. от ****, в соответствии с которой Махтаков Н.И. сообщил о том, что примерно в * года к нему обратился знакомый *, за денежное вознаграждение попросил открыть юридическую организацию. На данное предложение он согласился, примерно через 10 дней договорились о встрече у *, где он передал свои паспортные данные для составления документов для создания организации ООО «*». После чего он открыл расчетные счета на данную организацию в банках «Альфа-Банк», «УралСиб», остальные банке не помнит. После чего передал документы по расчетным счетам и электронные ключи *. Больше с * он не виделся и на связь он не выходил, денежные средства не заплатил. Он не является и не являлся учредителем ООО «*». Какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью в данной организации не занимался и не планировал заниматься.(т. 1 л.д. 36-38)

Оценив все приведенные доказательства, суд признает их достоверными, относимыми, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего дела по существу, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона, согласуются между собой и объективно отражают фактические обстоятельства дела. Каких-либо оснований не доверять данным доказательствам, а также причин для оговора Махтакова Н.И. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено.

Суд признает доказанным, что Махтаков Н.И., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам.

Данные обстоятельства нашли свое подтверждение в показаниях свидетелей е, и, ш, л, ф, к, са, ка, р, указавших на порядок обращения в кредитную организацию и открытия расчетного счета, которые согласуются с протоколами осмотра документов предоставленных ПАО «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО АКБ «АК Барс», ПАО «СКБ-банк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «КБ УБРиР», «Локо-Банк» АО «Райффайзенбанк», АО «Тинькофф Банк», из которых видно, что Махтаков Н.И. обращался в указанные кредитные организации с заявлениями на открытие счетов и подключением системы ДБО, после чего получал электронные средства и носители информации. Кроме того, данные обстоятельства не противоречат и показаниям самого подсудимого, который также пояснял, что после получения электронных средств и электронных носителей информации, он передавал их неустановленному лицу, за что тот обещал денежное вознаграждение.

Таким образом, судом установлено, что Махтаков Н.И., являясь номинальным руководителем ООО «*», не обладая какими-либо специальными познаниями в области экономической деятельности, не имея намерений управлять указанным юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации системы ДБО, последнее самостоятельно сможет осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ООО «*», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, в нарушение Федерального закона РФ от **** № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, о чем имеется его подпись в документах оформленных банком, умышленно, согласно договоренности, руководствуясь исключительно корыстными побуждениями, с целью получения материальной выгоды в виде денежного вознаграждения, действуя от имени указанной организации, открыл в указанных в приговоре банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации (в зависимости от политики конфиденциальности банковского учреждения), предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу.

Неправомерность оборота средств платежей, по мнению суда, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, поскольку как видно из установленных обстоятельств, Махтаков Н.И. передавая электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавал, что в последующим неустановленное лицо сможет осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «*», при этом не имея намерения управлять сам указанным юридическим лицом, совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, в том числе производить денежные переводы.

Кроме того, по смыслу закона, под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно. Судом установлено, что за свои незаконные действия Махтакову Н.И. пообещали имущественную выгоду в виде денежных средств.

Вместе с тем, органами предварительного следствия при описании объективной стороны преступления Махтакову Н.И. вменялся, в том числе, сбыт документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы ДБО.

Однако по смыслу закона, предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, в связи с чем указание органами предварительного следствия при описании объективной стороны преступления на сбыт Махтаковым Н.И. документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам системы ДБО, подлежит исключению, как ошибочно вмененное. Кроме того, действия Махтакова Н.И. по сбыту каких-либо документов, органами предварительного следствия квалифицированы не были.

Действия Махтакова Н.И. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое относится к категории тяжкого, обстоятельства его совершения, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, данные о личности виновного, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит характеризуется удовлетворительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого суд учитывает признание вины, раскаяние, явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (указание подсудимым на место сбыта электронных средств, электронных носителей неустановленному лицу), неудовлетворительное состояние здоровья (в том числе, психическое расстройство). Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими, судом не установлено.

Обстоятельств отягчающих наказание судом не установлено.

Анализируя изложенное, определяя вид и размер наказания, учитывая степень тяжести и характер содеянного подсудимого, обстоятельства совершенного подсудимым преступления, принимая во внимание всю совокупность данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу о возможности назначения подсудимому наказания в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ, что, по мнению суда, обеспечит достижение целей наказания, не только восстановление социальной справедливости, но её исправление и предупреждение совершения им новых преступлений.

Также, исходя из фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ.

Кроме того, несмотря на наличие совокупности указанных смягчающих наказание обстоятельств, суд считает, что исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления и, позволявших бы применить положения ст. 64 УК РФ, как к основному так и к дополнительному виду наказаний, не имеется. Вместе с тем, вся совокупность смягчающих обстоятельств учтена судом при определении вида и размера наказаний.

При этом, определяя размер дополнительного наказания в виде штрафа, суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение подсудимого, трудоспособный возраст, состояние здоровья, отсутствие заболеваний препятствующих труду и иждивенцев.

Кроме того, при назначении наказания суд принимает во внимание положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, Махтаков Н.И. после совершения преступления по настоящему уголовному делу осужден *", окончательное наказание назначается по совокупности преступлений в соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ, при самостоятельном исполнении наказания в виде штрафа.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.ст.81 и 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Махтакова Н. И. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения наказаний, назначенного настоящим приговором, с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи 7**** от ****, окончательно к отбытию назначить Махтакову Н. И. наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом в определенной денежной сумме в размере 100000 (сто тысяч) рублей и штрафом в размере 100000 рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Махтакову Н.И. наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 1 (один) год.

Согласно ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Махтакова Н.И. в период испытательного срока обязанности: периодически, не реже одного раза в месяц, являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей по настоящему приговору и основное наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей по приговору **** от ****, каждое исполнять самостоятельно.

Штраф оплатить по реквизитам: 5 УФК по *** (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по *** л/с 04511А59310), ИНН 5406656032; КПП 540601001. Номер казначейского счета 03**, наименование банка получателя средств: Сибирское ГУ Банка России/ УФК по ***, Единый казначейский счет 40**, БИК ТОФК 015004950, ОКТМО 50701000, КБК 417 116 03122 01 0000 140, назначение платежа: указывается номер уголовного дела, дата судебного решения, фамилия, имя и отчество осужденного.

Меру пресечения Махтакову Н.И. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу: юридическое дело ООО «ФОРВАРД» в АО «Тинькофф Банк», юридическое дело ООО «ФОРВАРД» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), юридическое дело ООО «ФОРВАРД» в ПАО *» - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Новосибирский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. Осужденный в случае подачи апелляционной жалобы вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать о его назначении.

Судья Данилова Я.С.