Гражданский кодекс часть 1

защитников – адвокатов Костомарова А.В., представившего удостоверение (номер обезличен) и ордер (номер обезличен) от (дата обезличена), Дмитровской О.Н., представившей удостоверение (номер обезличен) и ордер (номер обезличен) от (дата обезличена), Леда К.С., представившей удостоверение (номер обезличен) и ордер (номер обезличен) от (дата обезличена),

при секретаре Якушкиной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании, в помещении суда материалы уголовного дела в отношении

Баблуани Э.Э., (информация скрыта),

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

Романовой И.О., (информация скрыта),

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

(дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих Открытому Акционерному Обществу «ОТП Банк» в г. Орле, предложил ранее знакомой Романовой И.О., которая являлась согласно приказу (номер обезличен) от (дата обезличена) специалистом Сектора по работе с сетями 1-го и 2-го подряда кредитно-кассового офиса ОАО «ОТП Банк», осуществляющей согласно должностной инструкции специалиста сектора по работе с сетями 1-го и 2-го подряда возложенные на неё обязанности, заключающиеся в том числе в привлечении и консультировании граждан (физических лиц) в торговых точках в рамках программы розничного кредитования, в разъяснении порядка и условий предоставления кредита, в идентификации клиента, оценке платежеспособности клиента, первичной проверке документов на предмет их возможной недействительности, оформлении потребительских кредитов в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством РФ, Уставом Банка, должностной инструкцией, внутренними нормативными актами и порядками Банка, вступить с ним в предварительный сговор, направленный на совершение указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась, договорившись при этом о совместных действиях при совершении данного преступления. После этого Баблуани Э.Э. по светокопиям документов, которые он получал от случайных граждан с явно выраженными признаками социального неблагополучия за денежное вознаграждение под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он якобы представлял, предлагал Романовой И.О. оформлять в отсутствие заемщиков договоры кредита для покупки товарно-материальных ценностей, которые затем ему передавать, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данных кредитных договоров, на что Романова И.О. согласилась и, действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., в соответствии с отведенной ей ролью оформляла кредитные договоры с ОАО «ОТП Банк» по представленным ей Баблуани Э.Э. документам для покупки товарно-материальных ценностей и передавала их Баблуани Э.Э., который совместно с Романовой И.О. впоследствии распоряжался полученными товарно-материальными ценностями по своему усмотрению. Тем самым Баблуани Э.Э. и Романова И.О., по предварительному сговору группой лиц совершили в период времени с (дата обезличена) по (дата обезличена) ряд умышленных преступлений средней тяжести против собственности, а именно: хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», при следующих обстоятельствах.

(Эпизод № 1)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась, договорившись при этом о совместных действиях при совершении данного преступления. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки телевизора «SAMSUNG UE», стоимостью 41 790 рублей, а затем приобретенный телевизор передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Л., которые получил от последней в один из дней начала апреля 2011 года в утреннее время, находясь около одного из магазинов по ул. (адрес обезличен) г.Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы Л., адресе расположения организации, периоде времени её работы, а также фиктивные сведения об её личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время, в период времени с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствии Л. на имя последней фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. телевизора «SAMSUNG UE», стоимостью 41 790 рублей, согласно которому предоставляется Л. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с её счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы Л. в ООО «Фасад», где та фактически не работала, и её личном доходе в размере 19 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования Л. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена), в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения телевизора документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в указанном месте, оплатив первоначальный взнос собственными наличными денежными средствами в размере 6 300 рублей, получил приобретенный в кредит на имя Л., без ведома последней, телевизор «SAMSUNG UE» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита Л. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 35 490 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр. 1, за приобретенный на имя Л. указанный телевизор. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 35 490 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 2)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки ноутбука «HP D-6», стоимостью 37 540 рублей, а затем приобретенный ноутбук передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя О., которые получил от последней в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь около одного из почтовых отделений г. Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы О., адресе расположения организации, периоде времени её работы, а также фиктивные сведения об её личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствии О. на имя последней фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. ноутбука «HP D-6», стоимостью 37 540 рублей, согласно которому кредит предоставляется О. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с её счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы О. у ИП Воронцова, где та фактически не работала, и её личном доходе в размере 18 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования О. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел» получил приобретенный в кредит на имя О., без ведома последней, ноутбук «HP D-6» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита О. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 37 540 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр. 1, за приобретенный на имя О. указанный ноутбук. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 37 540 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 3)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки плиты «ELEKTROLUX EKK», стоимостью 34 250 рублей, а затем приобретенную плиту передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя П., которые получил от последнего в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь около одного из магазинов по ул(адрес обезличен) г. Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы П., адресе расположения организации, периоде времени его работы, а также фиктивные сведения об его личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: г. Орёл; пе(адрес обезличен), оформила в отсутствие П. на имя последнего фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранной Баблуани Э.Э. плиты «ELEKTROLUX EKK», стоимостью 34 250 рублей, согласно которому кредит предоставляется П. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с его счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы П. у ИП Д., где тот фактически не работал, и его личном доходе в размере 19 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования П. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения плиты документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел» получил приобретенный в кредит на имя П., без ведома последнего, плиту «ELEKTROLUX EKK» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита П. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 34 250 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр. 1, за приобретенную на имя П. указанную плиту. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 34 250 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 4)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки коммуникатора «APPLE IPHONE», стоимостью 39 590 рублей, а затем приобретенный коммуникатор передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В., которые получил от последнего в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь около одного из магазинов по ул.(адрес обезличен) г.Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы В., адресе расположения организации, периоде времени его работы, а также фиктивные сведения об его личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствии В. на имя последнего фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. коммуникатора «APPLE IPHONE», стоимостью 39 590 рублей, согласно которому кредит предоставляется В. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с его счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы В. у ИП М., где тот фактически не работал, и его личном доходе в размере 21 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования В. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена), в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел» получил приобретенный в кредит на имя В., без ведома последнего, коммуникатор «APPLE IPHONE»» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита В. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 39 590 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр.1, за приобретенный на имя В. указанный коммуникатор. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 39 590 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 5)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки ноутбука «ASUS N61DA», стоимостью 39 850 рублей, а затем приобретенный ноутбук передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Я., которые получил от последней в один из дней (дата обезличена) в период времени с 11.00 до 12.00, находясь около одного из магазинов по ул.(адрес обезличен) г.Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы Я., адресе расположения организации, периоде времени её работы, а также фиктивные сведения об её личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00, Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствии Я. на имя последней фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. ноутбука «ASUS N61DA», стоимостью 39 850 рублей, согласно которому кредит предоставляется Я. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с её счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы Я. у ИП С., где та фактически не работала, и её личном доходе в размере 21 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования Я. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена), в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел» получил приобретенный в кредит на имя Я., без ведома последней, ноутбук «ASUS N61DA» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита Я. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 39 850 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр.1, за приобретенный на имя Я. указанный ноутбук. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 39 850 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 6)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки ноутбука «HP D-6», стоимостью 37 790 рублей, а затем приобретенный ноутбук передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ю., которые получил от последнего в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь около одного из магазинов по ул.(адрес обезличен) г.Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы Ю., адресе расположения организации, периоде времени его работы, а также фиктивные сведения об его личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00, Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствие Ю. на имя последнего фиктивный кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. ноутбука «HP D-6», стоимостью 37 790 рублей, согласно которому кредит предоставляется Ю. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с его счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы Ю. у ИП Ч., где тот фактически не работал, и его личном доходе в размере 18 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования Ю. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена), в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел» получил приобретенный в кредит на имя Ю., без ведома последнего, ноутбук «HP D-6» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита Ю. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 37 790 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр.1, за приобретенный на имя Ю. указанный ноутбук. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 37 790 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 7)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки ноутбука «HP D-6», стоимостью 39 250 рублей, а затем приобретенный ноутбук передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Т., которые получил от последнего в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь около здания Орловского отделения Сберегательного банка России, расположенного по адресу: (адрес обезличен), путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы Т., адресе расположения организации, периоде времени его работы, а также фиктивные сведения об его личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствие Т. на имя последнего кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. ноутбука «HP D-6», стоимостью 39 250 рублей, согласно которому кредит предоставляется Т. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с его счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы Т. у ИП М., где тот фактически не работал, и его личном доходе в размере 19 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования Т. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в магазине «Технопарк Орел», оплатив первоначальный взнос собственными наличными денежными средствами в размере 4 000 рублей, получил приобретенный в кредит на имя Т., без ведома последнего, ноутбук «HP D-6» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита Т. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 35 250 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП Банк», расположенном по адресу: (адрес обезличен), стр.1, за приобретенный на имя Т. указанный ноутбук. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 35 250 рублей, причинив, тем самым, последнему материальный ущерб на указанную сумму.

(Эпизод № 8)

В один из дней (дата обезличена) Баблуани Э.Э., имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно: денежных средств, принадлежащих ОАО «ОТП Банк», предложил ранее знакомой Романовой И.О. совместно участвовать в совершении указанного преступления, на что Романова И.О. согласилась. После этого Баблуани Э.Э. попросил Романову И.О. оформить по светокопиям документов фиктивный договор кредита для покупки ноутбука «ACER 755», стоимостью 48 020 рублей, а затем приобретенный ноутбук передать ему, пообещав при этом Романовой И.О. денежное вознаграждение за оформление данного кредитного договора, предоставив ей при неустановленных следствием обстоятельствах светокопии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя И., которые получил от последнего в один из дней (дата обезличена) в утреннее время, находясь на одной из улиц Северного района г.Орла, путем обмана под предлогом проголосовать на предстоящих выборах за кандидата, интересы которого он (Баблуани Э.Э.) якобы представлял, а также указал ей заведомо ложные для них обоих сведения, которые необходимо внести в документы для получения товара в кредит, а именно: о предполагаемом месте работы И., адресе расположения организации, периоде времени его работы, а также фиктивные сведения об его личном и семейном доходе, на что Романова И.О. согласилась. Действуя совместно и согласованно с Баблуани Э.Э., согласно отведенной ей роли, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 Романова И.О., находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), оформила в отсутствии И. на имя последнего кредитный договор (номер обезличен) от (дата обезличена) с ОАО «ОТП Банк» на покупку в указанном магазине выбранного Баблуани Э.Э. ноутбука «ACER 755», стоимостью 48 020 рублей, согласно которому кредит предоставляется И. в безналичной форме путем осуществления списания в безакцептном порядке с его счета (номер обезличен), открытого в ОАО «ОТП Банк», предоставленных в кредит денежных средств в счет оплаты предприятию за приобретаемый товар, внеся при этом заведомо ложные сведения, предоставленные Баблуани Э.Э., в том числе о месте работы И. в МУП «Орелгорводоканал», где тот фактически не работал, и его личном доходе в размере 13 000 рублей, к которому она (Романова И.О.) приобщила заверенные своей личной подписью копии паспорта и страхового свидетельства государственного обязательного пенсионного страхования И. После этого Романова И.О. в тот же день, а именно: (дата обезличена), в рабочее время с 10.00 до 20.00, находясь на своем рабочем месте в магазине «Технопарк Орёл», расположенном по адресу: (адрес обезличен), передала в соответствии с ранее имеющейся договоренностью необходимые для получения ноутбука документы Баблуани Э.Э., по которым он в указанное время в указанном месте, оплатив первоначальный взнос собственными наличными денежными средствами в размере 5 000 рублей, получил приобретенный в кредит на имя И., без ведома последнего, ноутбук «ACER 755» со всеми приложенными к нему документами, которыми совместно с Романовой И.О. впоследствии распорядился по своему усмотрению, не производя в последующем никаких выплат в целях погашения кредита И. в ОАО «ОТП Банк», которое, выполняя взятые на себя обязательства, (дата обезличена) в рабочее время с 10.00 до 20.00 предоставило по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сумму кредита в размере 43 020 рублей, перечислив на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» (номер обезличен) в ОАО «ОТП-Банк», расположенное по адресу: (адрес обезличен), стр.1, за приобретенный на имя И. указанный ноутбук. Таким образом, Баблуани Э.Э. и Романова И.О., действуя совместно и согласованно, путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитили принадлежащие ОАО «ОТП Банк» денежные средства в сумме 43 020 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб на указанную сумму.

В ходе судебного заседания подсудимый Баблуани Э.Э. сначала свою вину не признавал и от дачи показаний отказывался.

По ходатайству гособвинителя, в порядке ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Баблуани Э.Э. в ходе предварительного следствия.

Так, будучи допрошенным (дата обезличена) в качестве подозреваемого, с участием защитника, Баблуани Э.Э. показал, что с Романовой И.О. познакомился примерно (дата обезличена) в кафе мегакомплекса «Гринн». Впоследствии он узнал, что она работает в магазине «Технопарк» по ул. (адрес обезличен) г. Орла, куда он её неоднократно подвозил. В то время у него в пользовании находился автомобиль (информация скрыта) Они общались как знакомые до (дата обезличена). Действия, в которых он подозревается, не совершал.

Однако во время судебного заседания от (дата обезличена) Баблуани Э.Э. признал вину частично, а именно: по эпизодам №№ 2 и 3 и, согласившись дать показания по существу дела, пояснил, что обстоятельства совершения преступлений по указанным эпизодам с использованием анкетных данных О. и П. полностью соответствуют предъявленному обвинению. По данным эпизодам он возместил материальный ущерб банку. Перед совершением этих преступлений он вступил в сговор с Романовой и предоставил ей копии документов О. и П. для оформления кредита. Романова имела при этом материальную заинтересованность, поскольку он получил взятый в кредит товар, продал его третьим лицам и процентов 15-20 от вырученных денег передал Романовой. По другим эпизодам вину не признает.

В судебном заседании Романова И.О. свою вину не признала и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству гособвинителя, в порядке ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Романовой И.О. в ходе предварительного следствия.

Допрошенная (дата обезличена) в качестве обвиняемой, с участием защитника, Романова И.О., показала, что с (дата обезличена) по (дата обезличена) работала в должности кредитного специалиста в ОАО «ОТП Банк» в г. Орле и согласно своим должностным обязанностям оформляла кредитные договоры, что происходило на ее рабочем месте в магазине «Технопарк», расположенном по адресу: (адрес обезличен). Её рабочее место было организовано на втором этаже здания магазина. Кроме заработной платы, начисляемой ей, была предусмотрена выплата премий, размер которых определялся количеством заключенных кредитных договоров. Оформление последних осуществлялось в электронном виде в программе, установленной на рабочем ноутбуке. При оформлении договора заёмщик в обязательном порядке предоставлял паспорт и по желанию – любой второй документ (страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, водительское удостоверение, военный билет и т.д.). С оригиналов представленных заемщиком документов снимались их копии, которые приобщались к кредитному делу. Все сведения о заемщике вносились на основании представленных документов, за исключением сведений о месте работы, адресе организации, номерах телефонов, о доходах, которые вносились со слов заёмщика. Идентификация личности заемщика осуществлялась путем сравнения с фотографией паспорта. В порядке, установленном программой, вносились сведения в заявление на получение потребительского кредита. При условии одобрения выдачи кредита банком заемщику на подпись предоставлялись согласие на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов и другое. Кредит предоставлялся заемщику, как при условии первоначального взноса наличными, так и в отсутствие такового. Заемщик вносил первоначальный взнос в кассу магазина, расположенную на первом этаже. Один пакет документов оставался в банке, а второй передавался заемщику. Программой присваивались заемщику на каждый кредитный договор номер счета, на который зачислялись предоставленные банком в кредит денежные средства. В отсутствие заемщика оформление кредитного договора было невозможно, также как и по копиям документов. Работа в программе осуществлялась под её личным логином и паролем. Оформленные кредитные договоры она предоставляла кассиру магазина «Технопарк», который лично расписывался в заявлении на получении потребительского кредита и ставил печать ООО «Технопарк-Центр», подтверждая тем самым приобретение товара в магазине. После этого все договоры она передавала в ОАО «ОТП Банк» в г. Орле. С Баблуани Э.Э. она познакомилась примерно в (дата обезличена) в кафе торгового центра «Гринн», и они общались на общие темы. Он подвозил её на своей машине до работы. Баблуани Э.Э. не обращался к ней с просьбой оказать ему помощь в оформлении кредита на покупку техники в магазине «Технопарк». Она оформляла кредитные договоры на Л., О., П., В., Я., Ю., Т., И., что подтверждается ее подписями в документах. Все договоры она оформляла в присутствии самих заемщиков и заверяла копии их документов. Заемщики лично расписывались в её присутствии в предоставленных им документах, необходимых для получения кредита.

Будучи дополнительно допрошенной (дата обезличена) в качестве обвиняемой, с участием защитника Романова И.О. показала, что (дата обезличена) за столиком на втором этаже кафе «Дерби», расположенном по адресу: (адрес обезличен), у нее состоялся разговор с Г. На вопрос, о чем был данный разговор, она отвечать отказалась. Также она пояснила, что Баблуани Э.Э. на период её знакомства с ним по внешним признакам не похож на себя на фотографии, копию которой она увидела в ходе ознакомления с протоколами «отождествление личности».

Допросив подсудимого Баблуани Э.Э., представителя потерпевшего и свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает Баблуани Э.Э. и Романову И.О. виновными в совершении вышеизложенных преступлений.

Доказательства вины Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. излагаются в приговоре поэпизодно, а также виновность подсудимых подтверждается приведенными доказательствами и анализом материалов дела после изложения всех эпизодов их преступной деятельности.

(Эпизод № 1)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж. показал, что работает в должности специалиста – инспектора кредитно-кассового офиса ОАО «ОТП Банк» в г. Орле. В торговых учреждениях г. Орла имеются представительства банка, в которых специалисты по работе с сетями занимаются оформлением кредитных договоров. В магазине «Технопарк» по адресу: (адрес обезличен) также имеется представительство от ОАО «ОТП Банк». В данном представительстве в должности специалиста по работе с сетями работала Романова И.О. Согласно типовым должностным инструкциям специалиста по работе с сетями, в её обязанности входило: привлечение и консультирование клиентов по кредитованию, идентификация клиентов, оценка платежеспособности клиента, первичная проверка документов на предмет их возможной недействительности и другое. Оформление кредитного договора осуществлялось следующим образом: заёмщик в обязательном порядке предоставлял паспорт и по желанию – любой второй документ (страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, водительское удостоверение, военный билет). При этом непосредственное участие и личное присутствие заемщика является обязательным. Об этом знали все сотрудники, в том числе Романова. С оригиналов представленных заемщиком документов снимались их копии, которые приобщались к кредитному делу. Все сведения о заемщике вносились на основании представленных документов, за исключением сведений о месте работы, адресе организации, номерах телефонов, о доходах, которые вносились со слов заёмщика. Каких-либо документов, подтверждающих данные сведения, не требовалось. Идентификация личности заемщика осуществлялась путем сравнения с фотографией паспорта. В порядке, установленном программой, вносились сведения в заявление на получение потребительского кредита. При условии одобрения выдачи кредита банком заемщику также на подпись предоставлялись согласие на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй, заявление о страховании жизни и здоровья. Все документы в распечатанном виде предоставлялись заемщику для ознакомления и подписи. Кредит предоставлялся заемщику, как при условие первоначального взноса наличными, так и в отсутствие такового. Заемщик вносил первоначальный взнос в кассу магазина, расположенную на первом этаже. Сведения о первоначальном взносе также отражались в заявлении на получение потребительского кредита. Один пакет документов оставался в банке, а второй передавался заемщику. Программой присваивались заемщику на каждый кредитный договор номер счета, на который зачислялись предоставленные банком в кредит денежные средства. Заявка на оформление кредита оформляется в электронном виде. В Москве данная заявка одобряется или отказывается в кредите. После чего сотрудник банка, находящийся в торговой точке, оформляет кредит. Так, Романова при оформление кредита должна была лично проверить документы и удостовериться в подписании договора заемщиком. После этого она ставит свою подпись. Затем Романова передает документы в офис банка. Если договор правильно оформлен, то банк перечисляет деньги. Сотрудник банка, заключивший большее количество договоров, премируется. Видео и фотосъемка в магазине «Технопарк» на тот момент не велась. Ответственные сотрудники банка отслеживают оплату кредита и ежемесячно обзванивают клиентов-кредиторов. В ходе проведенных проверок деятельности представительства ОАО «ОТП Банк» в магазине «Технопарк» было установлено, что в ряд кредитных договоров, заверенных и составленных Романовой, внесены сведения о заёмщиках, которые фактически не заключали кредитных договоров с ОАО «ОТП Банк». Совместно с сотрудниками полиции были найдены люди, по паспортам которых брались кредиты. Все они были оформлены Романовой. При этом указанные в договорах граждане заявили, что они не оформляли кредит. Так, (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданкой Л. на покупку телевизора «SAMSUNG UE», стоимостью 41 790 рублей. Л. сообщила, что она в магазин «Технопарк» не приходила, кредит не брала, и данный договор не подписывала. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб, учитывая первоначальный взнос в сумме 6 300 рублей, в сумме 35 490 рублей.

Свидетель Л. в суде показала, что в (дата обезличена) она находилась на остановке троллейбуса возле магазина «Магнит» на пер. (адрес обезличен) г. Орла. Возле нее остановилась автомашина, из которой вышел молодой человек. Парень предложил ей заработать, пояснив, что собирает голоса на выборы какого-то кандидата и ему необходима копия ее паспорта, как подтверждение того, что кандидата кто-то поддерживает. Она дала ему свой паспорт, который он вернул на следующий день. Этот парень также давал ей какие-то документы, говоря, что это контракт на работу. Она в них расписалась. На работу ее парень не устроил, но дал ей 200 рублей и бутылку спиртного. Через некоторое время к ней приехал судебный пристав и спросил, где у нее плазменный телевизор. У нее такого телевизора никогда не было, и кредит она не брала.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетеля Л., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Помимо вышеуказанных показаний представителя потерпевшего и свидетеля, виновность подсудимых по данному эпизоду также подтверждают следующие доказательства.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя Л., денежные средства в размере 41 790 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле телевизора «SAMSUNG UE». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Л. на приобретение телевизора «SAMSUNG UE», стоимостью 41 790 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрены кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Л. на приобретение телевизора «SAMSUNG UE», стоимостью 41 790 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 35 490 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому Л., работающей в ООО «Фасад», на приобретение телевизора «SAMSUNG UE» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 35 490 рублей, с учетом первоначального взноса в размере 6 300 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 144 410 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на Л., в сумме 35 490 рублей.

Копия платежного поручения (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому с транзитного расчетного счета ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ООО КБ «Аресбанк» (номер обезличен) перечислены денежные средства в сумме 144 410 рублей.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени Л. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Л. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самой Л., а другим лицом. Подписи от имени Л. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя Л. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена), в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Л. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя Л. от (дата обезличена), в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя Л. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самой Л., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Л.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами, соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ серия (номер обезличен) на имя Л., выданного Советским РОВД г. Орла (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Л. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены и приобщены к делу согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 2)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизоду (номер обезличен), показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданкой О. на покупку ноутбука «HP-DV6», стоимостью 37 540 рублей. О. сообщила, что она в магазин «Технопарк» не приходила, кредит не брала, и данный договор не подписывала. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в сумме 37 540 рублей.

Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля О. в ходе предварительного следствия от (дата обезличена) и (дата обезличена), в середине (дата обезличена) утром она находилась возле бывшего магазина «Березка» на ул. (адрес обезличен) г. Орла, где сдавала бутылки на точке по приему тары. Там же находился парень на автомашине черного цвета. Он сказал ей, что собирает голоса на выборы какого-то кандидата и ему необходима копия паспорта, как подтверждение того, что его кто-то поддерживает. За данную услугу он обещал дать 50 рублей. Она согласилась на его предложение, так как ничего плохого не заподозрила, и ей нужны были деньги. Далее этот молодой человек предложил ей сесть в его машину, и они поехали к ней домой за ее паспортом. Потом они поехали на почту, где парень отксерокопировал её паспорт. Когда он сел в машину, то вернул ей паспорт, после чего отвез обратно и передал ей 50 рублей. В (дата обезличена) к ней пришел сотрудник полиции и сообщил, что (дата обезличена) на её имя был оформлен кредит на приобретение ноутбука «HP», стоимостью 37540 рублей, в магазине «Технопарк». Она сразу же рассказала, что никакого кредита на ноутбук не оформляла, но к ней обращался молодой человек с просьбой предоставить копию паспорта, якобы для предвыборной кампании. После этого в (дата обезличена) ей предъявляли на опознание три фотографии молодых людей, на одной из которых она узнала молодого человека, который брал у нее копию паспорта. Также она пояснила, что никогда свой паспорт не теряла и больше паспорт никому не давала. Ей также предъявлялись копии документов, по которым был выдан кредит, на что она пояснила, что в данных документах подпись принадлежит не ей. В заявлении на получение кредита внесены были ложные сведения о месте её работы - ИП М. и другие.

Свидетель Х. суду пояснил, что в (дата обезличена), в вечернее время, на остановке общественного транспорта по ул. (адрес обезличен) к нему подошли сотрудники полиции и попросили участвовать в проведении ОРМ «опознание» в качестве приглашенного гражданина. Он согласился и проследовал с ними в здание отдела полиции. Там в одном из кабинетов женщине показали три ксерокопии фотографий, после чего она опознала человека на фотографии и пояснила, что ранее передавала ему свой паспорт, с которого тот снял ксерокопию. После окончания данного мероприятия он и еще один понятой прочитали составленный документ и расписались в нем.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж., свидетелей О. и Х., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой, вследствие чего кладет их в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Помимо вышеуказанных показаний представителя потерпевшего и свидетелей, виновность подсудимых по данному эпизоду также подтверждают следующие доказательства.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя О., денежные средства в размере 37 540 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле ноутбука «HP-DV6». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на О., на приобретение ноутбука «HP-DV6», стоимостью 37 540 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на О. на приобретение ноутбука «HP-DV6», стоимостью 37 540 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 37 540 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому О., работающей у ИП М., на приобретение ноутбука «HP-DV6» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 37 540 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 112 345, 86 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на О., в сумме 37 540 рублей.

Копия трудовой книжки О., согласно которой она с (дата обезличена) работает в ООО «ЖЭУ (номер обезличен)» дворником.

Протокол о результатах проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности» от (дата обезличена), согласно которому О. опознала на одной из трех представленных ей фотографий Баблуани Э.Э., которому передавала в апреле 2011 года свой паспорт.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени О. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя О. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самой О., а другим лицом. Подписи от имени О. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя О. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя О. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя О. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя О. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самой О., а другим лицом с подражанием подлинной подписи О.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ серия (номер обезличен) на имя О., выданного Заводским РОВД г. Орла (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя О. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены в соответствии с требованиями ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», приобщены к делу согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 3)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-2, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданином П. на покупку плиты «ELEKTROLUX EKK», стоимостью 34 250 рублей. П. сообщил, что он в магазин «Технопарк» не приходил, кредит не брал, и данный договор не подписывал. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в сумме 34 250 рублей.

Свидетель П. в суде показал, что когда он вышел во двор д. (номер обезличен) по ул. (адрес обезличен), чтобы похмелиться с Ю., Ф. и другими мужчинами, точную дату не помнит, к ним подъехал парень на автомашине и спросил, желают ли они выпить. После их утвердительного ответа парень сказал, что ему необходимы их паспорта для снятия копий в целях поддержки кандидата на выборах. Он и Ю. пошли домой за паспортами, после чего сели к тому парню в машину. С ними поехал Ф.. Они приехали на ул. (адрес обезличен), где парень с их паспортами вышел из машины. Минут через 10 он вернулся и отдал им паспорта, а также дал денег на водку. Никакой кредит он не брал. В ходе следствия ему показывали кредитные документы на приобретение газовой плиты от его имени, но подписи в них ему не принадлежат. Также с его участием проводилась очная ставка, в ходе которой он опознал мужчину, который оказался подсудимым.

По ходатайству гособвинителя, в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания П. в ходе предварительного следствия.

Так, будучи допрошенным (дата обезличена), П. дал, в целом, аналогичные показания. Кроме того, он показал, что на следствии ему показывали бланк формы 1, на котором он узнал парня, который у него и Ю. брал паспорта, чтобы сделать с них копии.

После оглашения данных показаний П. их подтвердил, объяснив указанные расхождения давностью событий и добавив, что следователю говорил только правду. Протокол допроса он прочитал и подписал.

Анализируя показания свидетеля П. в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, суд не усматривает в них противоречий, которые ставили бы их под сомнение и которые влияют на объем и квалификацию инкриминируемого подсудимым деяния. С учетом изложенного суд кладет в основу приговора его последовательные и взаимосвязанные показания в ходе всего судопроизводства по делу.

Свидетель Ф. суду пояснил, что (дата обезличена) утром он находился во дворе д. (номер обезличен) по ул. (адрес обезличен) в состоянии алкогольного опьянения. С ним были П. и Ю.. В это время к ним подъехала автомашина черного цвета, из которой вышел подсудимый. Последний сказал, что ему необходимы их паспорта для поддержки кандидата на предстоящих выборах, за что он даст им денег на спиртное. У него паспорта не было. П. и Ю. пошли домой за паспортами. Затем подсудимый предложил им сесть в машину, и они поехали на (адрес обезличен). Там подсудимый остановился и на пять минут вышел из машины, взяв перед этим паспорта П. и Ю.. Вернувшись, подсудимый отдал паспорта и дал деньги на водку.

Свидетель Ю., полные показания которого приведены по эпизоду (номер обезличен), дал показания, согласующиеся с показаниями свидетелей П. и Ф., которые уличают Баблуани Э.Э. в инкриминируемом деянии.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетелей П., Ф. и Ю., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой, вследствие чего кладет их в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя П., денежные средства в размере 34 250 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле плиты «ELEKTROLUX EKK». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на П. на приобретение плиты «ELEKTROLUX EKK», стоимостью 34 250 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на П. на приобретение плиты «ELEKTROLUX EKK», стоимостью 34 250 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 34 250 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому П., работающему у ИП Д.., на приобретение плиты «ELEKTROLUX EKK» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 34 250 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 169 182,87 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на П., в сумме 34 250 рублей.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени П. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя П. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самим П., а другим лицом. Подписи от имени П. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя П. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя П. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя П. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя П. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самим П., а другим лицом с подражанием подлинной подписи П.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ серия (номер обезличен) на имя П., выданного Заводским РОВД г.Орла (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя П. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены и приобщены к делу в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 4)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-3, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданином В. на покупку коммуникатора «APPLE IPHONE», стоимостью 39 590 рублей. В. сообщил, что он в магазин «Технопарк» не приходил, кредит не брал, и данный договор не подписывал. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в сумме 39 590 рублей.

Согласно свидетельству о смерти (номер обезличен) от (дата обезличена), В. умер (дата обезличена)

В соответствии со ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля З. от (дата обезличена), согласно которым её брат В. нигде не работал, злоупотреблял спиртными напитками, и она оказывала ему материальную помощь. (дата обезличена) он умер. В квартире, где проживал её брат, она не видела какого-либо коммуникатора и каких-либо документов на его приобретение.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетеля З., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя В., денежные средства в размере 39 590 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле коммуникатора «APPLE IPHONE». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на В. на приобретение коммуникатора «APPLE IPHONE», стоимостью 39 590 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на В. на приобретение коммуникатора «APPLE IPHONE», стоимостью 39 590 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 39 590 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому В., работающего у ИП М., на приобретение коммуникатора «APPLE IPHONE» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 39 590 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 169 182,87 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на В., в сумме 39 590 рублей.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени В. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя В. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самим В., а Романовой И.О.

Подписи от имени В. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя В. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя В.от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя В. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя В. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самим В., а другим лицом с подражанием подлинной подписи В.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключение экспертов суд находит научно обоснованным, данным экспертом соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 5)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-4, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданкой Я. на покупку ноутбука «ASUS-N61DA», стоимостью 39 850 рублей. Я. сообщила, что она в магазин «Технопарк» не приходила, кредит не брала, и данный договор не подписывала. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в сумме 39 850 рублей.

Свидетель Я. в суде показала, что знает подсудимого Баблуани Э.Э., который ранее при встрече представлялся ей Андреем. Примерно в (дата обезличена), когда она просила милостыню, к ней на темной иномарке подъехал подсудимый, представился Андреем и спросил, есть ли у нее паспорт и хочет ли она заработать. При этом он пояснил, что оказывает помощь в сборе голосов одному из кандидатов накануне выборов. Она дала ему паспорт и пластиковое пенсионное свидетельство, попросив за это 1000 рублей. Подсудимый сказал, что даст 100 рублей, на что она согласилась. Они проехали на ул. (адрес обезличен), где он отксерокопировал ее паспорт и страховое свидетельство, после чего вернул их, а также дал 100 рублей. Также он попросил ее показать, как она расписывается, предоставив ей чистый лист бумаги и пояснив, что это необходимо для того, чтобы ей самой не участвовать на выборах. Она расписалась на предоставленном им чистом листе. После этого она видела, как он неоднократно подъезжал к другим лицам, просящим милостыню, и спрашивал у них паспорта. Потом ее вызывал следователь, допрашивал о получении кредита и проводил очную ставку с Баблуани Э.Э., где она давала аналогичные показания.

По ходатайству защитника Дмитровской О.Н., в порядке ст. 281 УПК РФ были оглашены показания Я. в ходе предварительного следствия.

Так, будучи допрошенной (дата обезличена), Я. дала, в целом, аналогичные показания. Кроме того, после обозрения предоставленных ей копий документов из кредитного дела на имя Я. она заявила, что подписи в документах на получение кредита от (дата обезличена) ей не принадлежат. В отличие от своих показаний в суде, Я. при допросе пояснила, что мужчина, представившийся Андреем, обратился к ней в (дата обезличена). Она в тот момент находилась в состоянии легкого алкогольного опьянения. Обозрев предъявленную следователем фотографию на копии паспорта Баблуани Э.Э., она пояснила, что данный молодой человек похож на мужчину, который ранее представлялся ей Андреем.

После оглашения данных показаний Я. их подтвердила, объяснив указанные расхождения давностью событий.

Анализируя показания свидетеля Я. в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, суд не усматривает в них противоречий, которые ставили бы их под сомнение и которые влияют на объем и квалификацию инкриминируемого подсудимым деяния. С учетом изложенного суд кладет в основу приговора ее последовательные и взаимосвязанные показания в ходе всего судопроизводства по делу.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетеля Я., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя Я., денежные средства в размере 39 850 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле ноутбука «ASUS-N61DA». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Я. на приобретение ноутбука «ASUS-N61DA», стоимостью 39 850 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Я. на приобретение ноутбука «ASUS-N61DA», стоимостью 39 850 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 39 850 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому Я., работающей у ИП С., на приобретение ноутбука «ASUS-N61DA» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 39 850 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 118 887,83 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на Я., в сумме 39 850 рублей.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени Я. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Я. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самой Я., а Романовой И.О.

Заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ сер(номер обезличен) на имя Я., выданного отделением УФМС России по Орловской области в Северном районе г. Орла (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Я. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Подписи от имени Я. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя Я. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Я. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя Я. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя Я. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самой Я., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Я.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключение экспертов суд находит научно обоснованным, данным экспертом соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 6)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-5, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданином Ю. на покупку ноутбука «HP DV6», стоимостью 37 790 рублей. Ю. сообщил, что он в магазин «Технопарк» не приходил, кредит не брал, и данный договор не подписывал. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб в сумме 37 790 рублей.

Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Ю. в ходе предварительного следствия от (дата обезличена), в (дата обезличена) П. спросил у него, на месте ли его паспорт, т.к. неизвестный мужчина собирает голоса за депутата, и ему необходима копия паспорта человека. Он согласился, и они подошли к автомашине черного цвета, в которой находился молодой парень. Этот парень объяснил, что собирает голоса для депутата на выборы и попросил сделать с паспорта копию. Он дал свое согласие. Потом к ним подошел Ф.. Далее молодой человек предложил им сесть в его машину, и они поехали в сторону ул. (адрес обезличен) г. Орла, где молодой человек остановился и на пять минут вышел из машины, взяв перед этим его паспорт и паспорт П.. Вернувшись, парень возвратил им паспорта и подвез их до магазина, где купил им две бутылки водки. В (дата обезличена) ему пришла повестка из отдела полиции. Там ему сообщили, что на его имя был оформлен кредит на приобретение ноутбука «HP DV6», стоимостью 37790 рублей, в магазине «Технопарк». Он сразу же рассказал, что никакого кредита на ноутбук не оформлял, но к нему обращался молодой человек с просьбой предоставить копию паспорта, якобы для предвыборной кампании. После этого ему была предъявлена фотография молодого человека, но он не смог точно сказать, тот ли это был парень, так как прошло много времени. Также он пояснил, что никогда свой паспорт не терял и больше его никому не передавал. Ему также предъявлялись копии документов, по которым был выдан кредит, на что он пояснил, что подпись принадлежит не ему, записи выполнены не им. В заявлении на получение кредита внесены ложные сведения о месте его работы, контактных телефонах, личном доходе, так как на тот период времени он нигде не работал.

Свидетель Ф. суду пояснил, что (дата обезличена) утром он находился во дворе д. (номер обезличен) по ул. (адрес обезличен) в состоянии алкогольного опьянения и стоял с П. и Ю.. В это время к ним подъехала автомашина черного цвета, из которой вышел подсудимый. Последний сказал, что ему необходимы их паспорта для поддержки кандидата на предстоящих выборах, за что он даст им денег на спиртное. У него паспорта не было. П. и Ю. пошли домой за паспортами. Затем подсудимый предложил им сесть в машину, и они поехали на ул. (адрес обезличен) г. Орла. Там подсудимый остановился и на пять минут вышел из машины, взяв перед этим паспорта П. и Ю.. Вернувшись, подсудимый отдал паспорта и дал деньги на водку.

Свидетель П., полные показания которого приведены по эпизоду № 3, дал в суде показания, аналогичные показаниям свидетеля Ф., уличая подсудимого Баблуани Э.Э. в инкриминируемых деяниях.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетелей Ю., Ф. и П., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой, вследствие чего кладет их в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя Ю., денежные средства в размере 37 790 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г.Орле ноутбука «HP DV6». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Ю. на приобретение ноутбука «HP DV6», стоимостью 37 790 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Ю. на приобретение ноутбука «HP DV6», стоимостью 37 790 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 37 790 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому Ю., работающему у ИП Ч., на приобретение ноутбука «HP DV6» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», предоставлены денежные средства в размере 37 790 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 183 916,07 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на Ю., в сумме 37 790 рублей.

Подписи от имени Ю. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя Ю. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Ю. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя Ю. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя Ю. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самим Ю., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Ю.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ сер.(номер обезличен) на имя Ю., выданного Заводским РОВД г. Орла (дата обезличена), выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 7)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-6, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданином Т. на покупку ноутбука «HP-D6», стоимостью 39 250 рублей. Т. сообщил, что он в магазин «Технопарк» не приходил, кредит не брал, и данный договор не подписывал. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб, учитывая первоначальный взнос в сумме 4000 рублей, в сумме 35 250 рублей.

Свидетель Т. в суде показал, что в (дата обезличена) он находился в районе остановки общественного транспорта «магазин Стрела», где сдавал стеклотару. В тот день он был с похмелья. К нему подъехала иномарка черного цвета, и водитель - молодой парень предложил заработать 100 рублей, если он предоставит свой паспорт, чтобы вместо него проголосовали за Жириновского. Он согласился, после чего они поехали к нему домой, где он взял паспорт. В машине этот парень дал ему на чем-то расписаться. Затем они поехали к Сбербанку, находящемуся на Автовокзале. Там парень вышел из машины и пошел с его паспортом в сбербанк, пояснив, что с паспорта надо снять копию. Потом этот парень вернулся и отвез его домой. Впоследствии к нему домой по почте пришло уведомление из банка о том, что он не выплачивает кредит за ноутбук. Однако он кредита никогда не брал, никакого ноутбука в глаза не видел, и вообще пользоваться им не умеет. Подсудимый Баблуани Э.Э. похож на того парня, которому он давал свой паспорт. На следствии ему предъявлялись фотографии, и он указал на лицо, похожее на человека, бравшего у него паспорт. Также проводилась его очная ставка с Баблуани Э.Э., на которой он также сказал, что Баблуани Э.Э. похож на того парня, который брал у него паспорт. Свой паспорт он не терял и кроме указанного случая никому не передавал.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетеля Т., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, вследствие чего кладет их в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя Т., денежные средства в размере 39 250 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле ноутбука «HP-DV6». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Т. на приобретение ноутбука «HP-D6», стоимостью 39 250 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на Т. на приобретение ноутбука «HP-D6», стоимостью 39 250 рублей, с учетом первоначального взноса в сумме 4 000 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 35 250 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому Т., работающему у ИП М., на приобретение ноутбука «HP-D6» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», с учетом первоначального взноса в размере 4 000 рублей, предоставлены денежные средства в размере 35 250 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 133 831,95 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на Т., в сумме 35 250 рублей.

Копия трудовой книжки Т., согласно которой он с (дата обезличена) нигде не работает.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи от имени Т. в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Т. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самим Т., а другим лицом. Подписи от имени Т. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя Т. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя Т. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя Т. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя Т. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самим Т., а другим лицом с подражанием подлинной подписи Т.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ сер.(номер обезличен) на имя Т., выданного Заводским РОВД г. Орла (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Т. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают подсудимых в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

(Эпизод № 8)

Допрошенный в судебном заседании в качестве представителя потерпевшего Ж., помимо показаний, изложенных по эпизодам №№ 1-7, показал, что (дата обезличена) был заключен кредитный договор (номер обезличен) между ОАО «ОТП Банк» и гражданином И. на покупку ноутбука «ACER755», стоимостью 48 020 рублей. И. сообщил, что он в магазин «Технопарк» не приходил, кредит не брал, и данный договор не подписывал. Кредитные обязательства по договору (номер обезличен) от (дата обезличена) не исполняются, платежи по кредиту не осуществляются, тем самым ОАО «ОТП Банк» причинен материальный ущерб, учитывая первоначальный взнос в сумме 5 000 рублей, в сумме 43 020 рублей.

Свидетель И. суду пояснил, что подсудимый Баблуани Э.Э. похож на того человека, который брал у него паспорт. Далее он показал, что в (дата обезличена) он в состоянии алкогольного опьянения находился возле магазина «Апельсин», расположенного на ул. (адрес обезличен). К нему подъехала автомашина черного цвета, в которой находился молодой парень. Этот парень спросил, не хочет ли он похмелиться. После его утвердительного ответа парень сказал, что надо взять кредит, который он отдавать не будет, а за это он даст ему на выпивку. Он согласился, и так как у него с собой паспорта не было, то они заехали за ним к нему домой и поехали в район Автовокзала г. Орла, где остановились напротив магазина «Технопарк». Парень сказал ему, что надо зайти в магазин, подойти к работнику банка и посмотреть, дадут ли ему в кредит ноутбук. При этом парень пояснил, что если дадут в кредит ноутбук, то он заберет его себе, а деньги за него будет выплачивать сам. Он подошел к женщине сотруднику банка, она посмотрела его документы, и он где-то расписался. В кредите ему было отказано, о чем он сказал том парню, который дал ему 50 рублей на проезд. Снимали ли с его паспорта копию, он не помнит, но парень брал его документы и куда-то уходил ненадолго. Потом из банка ему пришло уведомление о невыплате кредита. На следствии ему для опознания предъявлялись фотографии, и он узнал парня, который предложил ему взять кредит.

Свидетель Х. суду пояснил, что в (дата обезличена), в вечернее время, на остановке общественного транспорта по ул. (адрес обезличен) к нему подошли сотрудники полиции и попросили участвовать в проведении ОРМ «опознание» в качестве приглашенного гражданина. Он согласился и проследовал с ними в здание отдела полиции. Там в одном из кабинетов мужчине показали три ксерокопии фотографий, после чего тот опознал человека на фотографии и пояснил, что ранее передавал этому человеку паспорт, с которого тот снял ксерокопию. После окончания данного мероприятия он и еще один понятой прочитали составленный документ и расписались в нем.

Давая оценку показаниям представителя потерпевшего Ж. и свидетелей И. и Х., суд считает их логичными, взаимосвязанными и объективными, поскольку они полностью согласуются между собой, вследствие чего кладет их в основу приговора. При этом суд учитывает, что каких-либо оснований для оговора подсудимых со стороны допрошенных лиц не установлено.

Заявление представителя ОАО «ОТП-Банк» Ж., согласно которому он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестных лиц, которым (дата обезличена) ОАО «ОТП-Банк» предоставил по кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному специалистом банка Романовой И.О. на имя И., денежные средства в размере 48 020 рублей на покупку в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле ноутбука «ACER755». Кредитная задолженность в нарушение обязательств не погашается, чем ОАО «ОТП-Банк» причинен материальный ущерб.

Протокол выемки от (дата обезличена), согласно которому в ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле изъято кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на И. на приобретение ноутбука «Acer 755», стоимостью 48 020 рублей, распоряжение банка на перечисление денежных средств, платежное поручение.

Протокол осмотра от (дата обезличена), согласно которому осмотрено кредитное дело по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), оформленному на И. на приобретение ноутбука «Acer 755», стоимостью 48 020 рублей, с учетом первоначального взноса в сумме 5 000 рублей, и выписка по движению денежных средств по данному договору, подтверждающая перевод денежных средств в размере 43 020 рублей на расчетный счет ООО «Технопарк-Центр». После осмотра указанные документы приобщены к делу в качестве вещественных доказательств.

Копия кредитного дела по договору (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому И., работающему у МУП «Орелгорводоканал», на приобретение ноутбука «ACER755» в ООО «Технопарк-Центр» в г. Орле по безналичному расчету на расчетный счет И. (номер обезличен), открытый в ОАО «ОТП-Банк», с учетом первоначального взноса в сумме 5 000 рублей, предоставлены денежные средства в размере 43 020 рублей.

Копия распоряжения на перечисление денежных средств ОАО «ОТП-Банк» торговым организациям за (дата обезличена), на основании которого произведено перечисление на транзитный расчетный счет ООО «Технопарк-Центр» в ОАО «ОТП-Банк» (номер обезличен) денежных средств в сумме 125 800 рублей, в том числе и по кредитному договору (номер обезличен), оформленному на И., в сумме 43 020 рублей.

Протокол о результатах проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности» от (дата обезличена), согласно которому И. опознал на одной из трех представленных ему фотографии Баблуани Э.Э., которому передавал в (дата обезличена) свой паспорт.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «рукописные записи в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя И. от (дата обезличена) в графах «фамилия, имя, отчество; адрес регистрации по месту жительства, серия, номер основного документа, удостоверяющего личность, сведении о дате выдачи указанного документа, и выдавшем его органе», «ФИО», выполнены не самим И., а другим лицом с подражанием почерка И. Подписи от имени И. в заявлении на получение потребительского кредита по кредитному договору (номер обезличен) на имя И. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в приложении к Заявлению на получение потребительского кредита (номер обезличен) от (дата обезличена) в графе «Подпись клиента», в согласии на обработку персональных данных, получение кредитных отчетов, предоставление информации в бюро кредитных историй на имя И. от (дата обезличена) в графе «Подпись», в заявлении о страховании жизни и здоровья на имя И. от (дата обезличена) в графе «Подпись заявителя», в заявлении на страхование на случай потери работы на имя И. от (дата обезличена) в графе «Подпись застрахованного лица» выполнены не самим И., а другим лицом с подражанием подлинной подписи И.

Заключение эксперта (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому «заверительные рукописные записи, начинающиеся и заканчивающиеся словами соответственно: «Копия верна…» и «… не предоставлено» на электрографической копии паспорта гражданина РФ серия (номер обезличен) на имя И., выданного межрайонным отделом УФМС России по Орловской области (дата обезличена), и на электрографической копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя И. (номер обезличен) выполнены Романовой И.О.

Анализируя приведенные доказательства, суд считает, что они получены в соответствии с требованиями ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», приобщены к делу согласно уголовно-процессуальному закону, согласуются между собой и изобличают в инкриминируемом деянии; заключения экспертов суд находит научно обоснованными, данными экспертами соответствующей квалификации и стажа работы; на основании изложенного указанные доказательства суд кладет в основу приговора.

Кроме того, виновность Баблуании Э.Э. и Романовой И.О. по всем восьми эпизодам их совместной преступной деятельности подтверждают следующие доказательства.

Копия приказа (номер обезличен) от (дата обезличена), согласно которому Романова И.О. принята на работу на должность специалиста сектора по работе с сетями 1-го и 2-го порядка кредитно-кассового офиса в г. Орле ОАО «ОТП-Банк».

Копия должностной инструкции специалиста сектора по работе с сетями 1-го и 2-го порядка кредитно-кассового офиса ОАО «ОТП-Банк» в г. Орле, утвержденной заместителем председателя Правления, членом Правления ОАО «ОТП-Банк» Ш. от (дата обезличена), согласно которой специалист выполняет функции, в том числе, по привлечению и консультированию граждан в торговых точках в рамках программы розничного кредитования, по идентификации клиента, оценке платежеспособности клиента, первичной проверке документов на предмет их возможной недействительности и другие.

Копия инструкции по оформлению потребительских кредитов ОАО «ОТП-Банк» от (дата обезличена), определяющей, в том числе, порядок проведения визуальной проверки «проблемных» клиентов, а также согласно которой для получения кредита клиенту необходимо предоставить оригинал паспорта гражданина РФ.

Копия договора, заключенного между ОАО «ОТП-Банк» и ООО «Технопарк-Центр», согласно которому определяется порядок осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей ООО «Технопарк-Центр» клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита.

Копия приказа (номер обезличен) от (дата обезличена) о прекращении трудового договора с Романовой И.О.

Показания допрошенного в судебном заседании в качестве свидетеля Н., который показал, что работает оперуполномоченным ОРЧ УМВД и неоднократно вызывал Романову для дачи объяснений по имевшимся заявлениям представителя «ОТП-банка» по факту мошеннических действий, когда кредитные договора были оформлены на тех лиц, которые не имели отношений к ним, и все кредитные договора были оформлены Романовой. При встречах она отказывалась от дачи показаний. Также он участвовал в проведении негласного ОРМ «наблюдение» с использованием специальных технических средств, когда Доброхвалов встречался с Романовой в (дата обезличена) в кафе «Дерби», расположенном по адресу: (адрес обезличен). На момент проведения ОРМ имелись оперативные данные о причастности Романовой и Баблуани Э.Э. к мошенническим действиям. Он осуществлял наблюдение за происходящей встречей и видел, как Романова и Доброхвалов присели за стол и общались. Была сделана аудиозапись их разговора, и он оформил ее стенограмму. Смысл разговора заключался в том, что за оформление каждого договора на людей, данные на которых предоставлял Баблуани Э.Э., Романова получала около 3000 рублей.

Показания в судебном заседании свидетеля Г., пояснившего, что знает подсудимых, так как они были фигурантами по оперативным материалам и зарегистрированным материалам проверки. Основанием для их проведения послужили заявление от ОАО «ОТП Банк» и информация из оперативных источников о совершенных по предварительному сговору мошеннических действиях Баблуани Э.Э. и Романовой. Стало известно, что Романова, работая в «ОТП Банке» специалистом по работе с сетями, оформляла кредитные договора на людей, которые соответствующие договоры не заключали, и товар в кредит не брали. За денежное вознаграждение Романова на основании предоставленных ей Баблуани Э.Э. копий паспортов оформляла в отсутствии граждан кредитные договоры на покупку товарно-материальных ценностей. Так, опрошенные граждане пояснили, что молодой человек подъезжал к ним на темном автомобиле, представлялся различными именами, просил у них паспорта, якобы, в поддержку депутата на выборах, снимал с них копии, после чего давал материальное вознаграждение. Все эти граждане, у которых Баблуани Э.Э. брал паспорта, злоупотребляли спиртным. С несколькими опрошенными лицами, с участием присутствующих граждан, проводилось ОРМ «отождествление личности», и первые, не раздумывая, опознали Баблуани Э.Э. среди 3-х представленных фотографий. Также он участвовал в негласном ОРМ наблюдение с использованием технических средств, выступая субъектом, за которым наблюдали. В ходе данного ОРМ была получена аудиозапись его разговора с Романовой во время их встречи, состоявшейся в (дата обезличена) в кафе «Дерби». В этой беседе Романова сказала, что копии паспортов ей привозил Баблуани Э.Э., и она по ним оформляла кредит. Товар получал Баблуани Э.Э., который передавал ей за это вознаграждение. В последствие по аудиозаписи была изготовлена стенограмма, запись перенесена на диск и предоставлена следователю. Он читал данную стенограмму, и она соответствует действительности. В ходе проведения ОРМ на Романову никакого психологического давления не оказывалось.

Протокол наблюдения от (дата обезличена), согласно которому в ходе оперативно-розыскного мероприятия «наблюдение» получена аудиозапись разговора с Романовой И.О.

Стенограмма разговора, состоявшегося (дата обезличена) между Романовой И.О. и сотрудником полиции Г., из содержания которой усматривается, что Романова И.О. сообщила, как Баблуани Э.Э. предоставлял ей копии паспортов граждан, по которым она оформляла кредитные договоры на приобретение техники. Впоследствии приобретенной техникой Баблуани Э.Э. распоряжался по своему усмотрению, предоставляя ей денежное вознаграждение.

Протокол осмотра и прослушивания диска от (дата обезличена), согласно которому осмотрен и прослушан диск с аудиозаписью разговора с Романовой И.О. Из содержания разговора усматривается, как Романова И.О. сообщила о предоставлении ей Баблуани Э.Э. копий паспортов граждан, по которым она за денежное вознаграждение оформляла кредитные договоры на приобретение техники. В дальнейшем Баблуани Э.Э. распоряжался ей по своему усмотрению. После осмотра указанный диск приобщен к делу в качестве вещественного доказательства.

В ходе судебного заседания была прослушана аудиозапись разговора Романовой И.О. и Г. в ходе ОРМ «Наблюдение», содержащаяся на приобщенном в качестве вещественного доказательства диске DVD RW.

После прослушивания данной аудиозаписи подсудимая Романова И.О. заявила, что на данной записи голос принадлежит ей, но запись разговора неполная. Именно имеющегося на записи разговора не было, так как ее ответы не совпадают с вопросами. Утверждает, что запись смонтирована. На уточняющие вопросы Романова И.О. отвечать отказалась.

В ходе судебного разбирательства была назначена фоноскопическая экспертиза с постановкой вопросов, предложенных сторонами.

Из заключения экспертов (номер обезличен), (номер обезличен) от (дата обезличена) усматривается, что в результате аудитивно-лингвистической части исследования, в процессе многократного прослушивания признаков, свидетельствующих об изменениях, внесенных в фонограмму в процессе записи или после ее окончания аудитивно-лингвистическими методами не выявлено, т.е. не обнаружено признаков монтажа. В ходе инструментальной и синтезирующей частей исследования наличие или отсутствие признаков монтажа определить не представляется возможным из-за отсутствия средств звукозаписи (согласно сообщению органа, осуществлявшего ОРД, сведения об использованных при проведении негласных ОРМ средствах, источниках, методах, а также об организации и о тактике проведения ОРМ составляют государственную тайну). Также в исследовательской части экспертизы приведено дословное содержание фонограмм разговоров на представленном оптическом диске, которое аналогично приведенной выше стенограмме разговора между Романовой И.О. и Г.

Анализируя данное заключение экспертов, суд находит его научно обоснованным, данным экспертами соответствующей квалификации и стажа работы, вследствие чего кладет его в основу приговора. При этом суд отмечает, что хотя эксперты и не сделали однозначного вывода о наличии или отсутствии признаков монтажа на фонограмме, что обусловлено вышеуказанными объективными причинами, однако они пришли к выводу об отсутствии признаков, свидетельствующих об изменениях, внесенных в фонограмму в процессе записи или после ее окончания аудитивно-лингвистическими методами. Данное обстоятельство в совокупности с показаниями свидетелей Г. и Н., по убеждению суда, свидетельствует о том, что приведенный разговор между Г. и Романовой И.О., в котором последняя фактически созналась в совершенных преступлениях, действительно, имел место, и это, наряду с другими доказательствами, подтверждает виновность подсудимых в инкриминируемых деяниях.

Давая оценку показаниям подсудимого Баблуани Э.Э., который в судебном заседании признал свою вину по эпизодам №№ 2 и 3, пояснив, что данные преступления он совершил по предварительному сговору группой лиц совместно с Романовой И.О. при обстоятельствах, изложенных в обвинении, суд считает указанные показания правдивыми и соответствующими действительности. Что же касается его неаргументированного пояснения о том, что другие инкриминируемые ему деяния он не совершал, то суд к данному утверждению Баблуани Э.Э. относится критически, расценивая его как выбранный способ защиты с целью избежать ответственности за весь объем содеянного.

Оценивая заявление подсудимой Романовой И.О. в ходе судебного заседания о непризнании своей вины и отказ от дачи показаний, суд расценивает это как выбранный способ защиты с целью избежать ответственности за содеянное. Анализируя ее оглашенные показания в ходе предварительного следствия, суд считает соответствующими действительности и принимает в части того, где она подтвердила: факт своей работы в должности кредитного специалиста в ОАО «ОТП Банк» в г. Орле и возложенные на нее должностные обязанности; знакомство с Баблуани Э.Э.; сам факт оформления ею кредитных договоров на Л., О., П., В., Я., Ю., Т., И.; факт ее встречи и разговора, состоявшегося (дата обезличена) в кафе «Дерби» с Г.

Что касается пояснений Романовой И.О. о том, будто договоры на указанных лиц она оформляла в присутствии самих заемщиков, и те лично расписывались в её присутствии в предоставленных документах, необходимых для получения кредита, то данные пояснения суд считает несостоятельными.

Данное утверждение Романовой И.О. опровергается последовательными и стабильными в ходе всего судопроизводства приведенными показаниями «мнимых» заемщиков, заключениями экспертов, другими материалами дела и, наконец, принятыми судом показаниями Баблуани Э.Э. о том, что необходимые для оформления кредитов копии документов на О. и П. он предоставил согласно разработанному преступному плану Романовой И.О., которая имела в этом материальную заинтересованность.

Помимо признания Баблуани Э.Э. своей вины по эпизодам №№ 2 и 3, виновность Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. в совершении всех преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается положенными в основу приговора последовательными и взаимосвязанными между собой показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, согласующимися с ними материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании. При этом суд отмечает идентичность совершенных преступлений, что свидетельствует о предварительном сговоре подсудимых на их совершение и что, в том числе, подтверждается признанием Романовой И.О. об этом в ходе беседы с Г.

Доводы защиты о том, что оперативно-розыскные мероприятия в отношении Романовой И.О. проводились в нарушении требований законодательства, суд отвергает как несостоятельные, поскольку данные ОРМ были проведены в строгом соответствии с нормами ФЗ «Об ОРД», что также подтвердили свидетели Г. и Н.

Также суд критически относится к утверждениям зашиты, что обвинение основано на недостоверных, не отвечающих требованиям допустимости доказательствах, поскольку убедительных аргументов тому не приведено, а судом были проверены все доказательства по делу на предмет их относимости, допустимости и объективности, и оснований для исключения каких-либо доказательств не установлено.

Признавая в действиях подсудимых наличие квалифицирующего признака «группой лиц по предварительному сговору», суд исходит из того, что мошенничество совершено Баблуани Э.Э. и Романовой И.О., которые заранее договорились о совместном совершении преступлений, т.е. сговор между ними имел место до начала действий, непосредственно направленных на хищение чужого имущества. Данный квалифицирующий признак подтверждается приведенными материалами дела, а также о наличии предварительного сговора на мошенничество между подсудимыми свидетельствуют согласованность их действий, распределение ролей, совместное участие в распоряжение похищенным имуществом.

Таким образом, оценив изложенные доказательства в совокупности, суд признает виновность Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. в преступлениях, указанных в описательной части приговора, доказанной.

Действия Баблуани Э.Э. и Романовой И.О., каждого лица в отдельности, по указанным эпизодам №№ 1-8 их преступной деятельности суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ (в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Переходя к вопросу назначения наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. преступлений, которые отнесены законодателем к категории средней тяжести.

Обстоятельством, смягчающим наказание Баблуани Э.Э. по эпизодам №№ 2 и 3, суд в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления.

Отягчающих наказание Баблуани Э.Э. обстоятельств по делу не усматривается.

Обстоятельством, смягчающим наказание Романовой И.О., в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие у виновной малолетнего ребенка.

Отягчающих наказание Романовой И.О. обстоятельств по делу не установлено.

При назначении наказания суд также учитывает состояние здоровья и личность виновных, которые на специализированных учетах не состоят, по месту жительства Баблуани Э.Э. и Романова И.О. характеризуются удовлетворительно, кроме того, по месту учебы Баблуани Э.Э. характеризуются положительно.

Помимо этого, в соответствии со ст. 67 УК РФ суд учитывает характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершенных по предварительному сговору группой лиц преступлениях, отмечая при этом ведущую роль Баблуани Э.Э.

С учетом всех вышеприведенных обстоятельств в совокупности и исходя из влияния назначенного наказания на исправление осужденных и условия жизни их семей, суд считает возможным назначить Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. наказание, не связанное с изоляцией от общества, в виде штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи УК РФ, так как признает, что такое наказание является справедливым и будет отвечать своим целям.

Оснований для применения ст. 64 и 73 УК РФ, равно как и для изменения категории преступления при имевших место фактических обстоятельствах совершенных Баблуани Э.Э. и Романовой И.О. преступлений, степени их общественной опасности, личностей виновных не имеется.

Гражданский иск по делу не заявлен. Суд разрешает судьбу вещественных доказательств в соответствии со ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Баблуани Э.Э. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ (все 8 эпизодов - в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ), и назначить ему наказание за каждое из совершенных преступлений по эпизодам №№ 1-8 его преступной деятельности в виде штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений окончательное наказание Баблуани Э.Э. назначить путем частичного сложения назначенных наказаний в виде штрафа в размере 440 000 (четыресто сорок тысяч) рублей.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения Баблуани Э.Э. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Признать Романову И.О. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 159 УК РФ (все 8 эпизодов - в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ), и назначить ей наказание по каждому из указанных эпизодов №№ 1-8 ее преступной деятельности в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений окончательное наказание Романовой И.О. назначить путем частичного сложения назначенных наказаний в виде штрафа в размере 400 000 (четыресто тысяч) рублей.

До вступления приговора суда в законную силу меру пресечения Романовой И.О. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

По вступлении приговора суда в законную силу вещественные доказательства:

- диск с аудиозаписью – хранить при деле,

- кредитные дела Л., О., П., В., Е., Я., Ю., Т., И. и выписки по счетам – считать возвращенными по принадлежности ОАО «ОТП-Банк».

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда через Заводской районный суд г. Орла в течение 10 суток со дня постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок с момента вручения ему копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции непосредственно либо путем использования систем видеоконференц-связи.

Судья