Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Чуйкова №, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении двух несовершеннолетних детей: ФИО15 – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО16 – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающего в компании «Грузовичков» оператором колл-центра, а также ОАО «Тинькофф банк» оператором колл-центра, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого, содержавшегося под стражей по данному уголовному делу в качестве меры пресечения в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ включительно, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 272 ч.3; 158 ч.4 п.«б» УК РФ,

Пилюгина №, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, с высшим образованием, женатого, имеющего на иждивении двух несовершеннолетних детей: ФИО17 – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО18 – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающего в ООО «ТехноНИКОЛЬ» менеджером, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого, содержавшегося под стражей по данному уголовному делу в качестве меры пресечения в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ включительно, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 158 ч.4 п.«б» УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Чуйков С.В. и Пилюгин Д.В. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя группой лиц по предварительному сговору с иным лицом (уголовное дело в отношении которого приостановлено постановлением Железнодорожного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в связи с тяжелым заболеванием), умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, покушались похитить путем обмана денежные средства в сумме 25360929руб. 02коп., принадлежащие клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО19, находящиеся в открытых на имя последнего банковских вкладах в системе «Телебанк», однако довести свои преступные действия до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам.

Так, у Чуйкова С.В., работающего в должности главного специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) и имеющего в силу должностных обязанностей доступ к счетам и вкладам клиентов банка, будучи осведомленного о наличии во вкладах ФИО19 денежных средств в особо крупном размере, а именно в сумме 25360929руб. 02коп., в период с неустановленного следствием времени до ДД.ММ.ГГГГ, возник корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств в особо крупном размере в указанной сумме, находящихся во вкладах клиента Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО19, расположенных на счете № в сумме 15360929руб. 02коп. и на счете № в сумме 10000000руб., реализовать который он намеревался путем замены в электронной карточке клиента в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» (она же для клиентов система «Телебанк») установочных данных ФИО19 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на установочные данные другого лица, которое, в свою очередь, действуя под видом клиента банка – владельца указанных вкладов, должно было осуществить банковские операции по закрытию вкладов, означающие списание со счетов клиента денежных средств, общая сумма которых составляла 25360929руб. 02коп. в распоряжение лица, действующего под видом клиента.

С целью реализации своего преступного корыстного умысла, Чуйков С.В., в точно неустановленные следствием время и месте не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сообщил о своих преступных намерениях Пилюгину Д.В. и предложил последнему совершить преступление вместе с ним. Во исполнение преступного умысла, Чуйковым С.В. был разработан преступный план, согласно которому он (Чуйков С.В.) в силу возложенных на него должностных обязанностей по проведению банковских операций по счетам клиентов Банка ВТБ-24 (ЗАО), должен был произвести замену в электронной карточке клиента в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» установочных данных ФИО19 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на установочные данные другого лица, подыскание и обеспечение надежности которого должен был реализовать Пилюгин Д.В. в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления. Конечной целью преступного плана Чуйкова С.В. являлось завладение денежными средствами клиента ФИО19 и их обращение в свое незаконное владение и распоряжение. С предложенной ему Чуйковым С.В. ролью в совершении преступления ФИО4 согласился, тем самым, вступив с Чуйковым С.В. в преступный сговор.

Затем, Пилюгин Д.В., в точно не установленные следствием время и месте до ДД.ММ.ГГГГ, реализуя общий с Чуйковым С.В. преступный умысел и действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, в целях подыскания лица, которое могло бы выступить под видом вкладчика, предложил своему знакомому – иному лицу (в отношении которого уголовное дело приостановлено постановлением Железнодорожного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в связи с тяжелым заболеванием) совершить вышеуказанное преступление, а именно обратиться в банк под видом вкладчика, которому принадлежат денежные средства, находящиеся во вкладах, с целью совершения по ним расходной банковской операции, убедив при этом иное лицо в отсутствии негативных последствий и пообещав денежное вознаграждение в размере 3000000 рублей. В свою очередь иное лицо, осознавая общественную опасность и противоправный характер таких действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, преследуя корыстную заинтересованность, с предложенной ему ролью в совершении преступления согласился, тем самым, вступив с Пилюгиным Д.В. в преступный сговор. После этого Пилюгин Д.В. уведомил Чуйкова С.В. о достигнутой с иным лицом договоренности, сообщив анкетные данные последнего.

После этого, Чуйков С.В. в точно неустановленное следствие время до ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать общий преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств в сумме 25360929руб. 02коп., находящихся во вкладах клиента ФИО19, открытых в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО) и, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, без ведома и присутствия владельца вкладов ФИО19 незаконно, посредством автоматизированной банковской системы «ИРБИС» в электронной карточке клиента ФИО19 произвел замену установочных данных последнего (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на установочные данные иного лица. Затем Пилюгин Д.В., действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления для придания иному лицу вида состоятельного клиента за счет собственных денежных средств приобрел последнему одежду и проинструктировал последнего по порядку действий при обращении в банк для осуществления процедуры закрытия вкладов.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15час. 00мин. до 16час. 00мин. Пилюгин Д.В., для реализации общего преступного умысла, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, в целях обеспечения явки иного лица в банк, привез последнего к Филиалу № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенному по <адрес>, где иное лицо, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, от своего имени под видом клиента-вкладчика обратился к старшему специалисту-кассиру ФИО20 для совершения операции по закрытию имеющихся у него вкладов в системе «Телебанк» на общую сумму 25360929руб. 02коп., введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений. Старший специалист-кассир ФИО20, не подозревая о преступных намерениях иного лица, в соответствии с должностной инструкцией произвела сверку установочных данных клиента в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» с предъявленным иным лицом документом, удостоверяющим личность последнего, убедившись в их соответствии. Вместе с тем, в силу требований Положения Банка ВТБ-24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ№ «О работе с банковскими счетами (вкладами) физических лиц» и невозможности согласования с руководством расходной операции на сумму, превышающую установленный лимит в размере 5000000руб., в осуществлении банковской расходной операции отказала и предложила иному лицу прибыть для осуществления банковской операции в рабочий день. После этого иное лицо покинул помещение Филиала.

Далее, Чуйков С.В., осознавая, что при получении денежных средств наличными в кассе банка их преступные действия могут стать явными, зная о возможностях управления счетами и вкладами клиентов в личном кабинете пользователя в системе «Телебанк» путем использования карты переменных кодов, обеспечивающей возможность совершения операций с денежными средствами в указанной системе, в целях реализации задуманного, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ разработал ФИО7 преступный план, который заключался в получении ФИО7 карты переменных кодов к личному кабинету пользователя ФИО19 в системе «Телебанк», и как следствие получение возможности управлять денежными средствами, находящимися во вкладах последнего посредством дистанционного банковского обслуживания через сеть интернет. О своих преступных намерениях Чуйков С.В. сообщил ФИО4, который в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления должен был проинструктировать иное лицо по порядку действий при обращении в банк за получением ФИО7 карты переменных кодов к системе «Телебанк».

Так, Пилюгин Д.В., осуществляя общий преступный умысел и действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, проинструктировал иное лицо по порядку действий при обращении в банк для получения карты переменных кодов к личному кабинету в системе «Телебанк» и ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 18час. 30мин. до 19час. 30мин. в целях обеспечения явки иного лица для реализации общего преступного умысла, привез последнего к Филиалу № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенному по <адрес>, где иное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, от своего имени под видом клиента-вкладчика обратился к старшему специалисту-кассиру ФИО21 для получения карты переменных кодов к системе «Телебанк», введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений. Старший специалист-кассир ФИО21, не подозревая о преступных намерениях иного лица, осуществляя в соответствии с должностной инструкцией сверку установочных данных клиента в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» с предъявленным иным лицом документом, удостоверяющим личность, обратила внимание на подпись в нем, выполненную чернилами разного цвета и, вследствие возникших подозрений относительно подлинности предъявленного документа, обратилась к контролеру зала ФИО22 В свою очередь последняя, осуществив проверку документа на подлинность посредством сканирования в УФ-лучах, признаков сомнительности, а следовательно и препятствий к выдаче карты переменных кодов клиенту, не выявила и, учитывая отсутствие у старшего специалиста-кассира ФИО21 допуска к работе в автоматизированной банковской системе «ИРБИС», поручила обслуживание клиента – иного лица главному специалисту-кассиру Чуйкову С.В., который совершить банковскую операцию не смог, потому как в это время ФИО22, в силу занимаемой должности осуществлявшая «привязку» карты переменных кодов к счету клиента в автоматизированной банковской системе «ИРБИС», осуществляя сверку установочных данных клиента в указанной банковской системе с предъявленным документом, удостоверяющим личность иного лица, выявила несоответствие сведений о ранее выданных паспортах в электронной карточке клиента и в удостоверяющем личность документе, установив при этом истинного владельца счетов – ФИО19 В связи с этим иное лицо по указанию Чуйкова С.В., опасаясь быть задержанным на месте преступления, покинул помещение Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО). После этого, в целях предотвращения несанкционированного доступа к счетам вкладчика ФИО19 в системе «Телебанк», доступ к личному кабинету клиента в указанной системе был блокирован, вследствие чего довести свой преступный умысел до конца Чуйков С.В., Пилюгин Д.В. и иное лицо не смогли по независящим от них обстоятельствам.

Кроме того, Чуйков С.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстной заинтересованности, с использованием своего служебного положения, совершил неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» (она же для клиентов система «Телебанк») Банка ВТБ-24 (ЗАО), повлекший модификацию компьютерной информации, с целью дальнейшего хищения денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, находящихся в открытом на имя последнего банковском вкладе в Банке ВТБ-24 (ЗАО), при следующих обстоятельствах:

Так, у Чуйкова С.В., работающего на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ с Банком ВТБ-24 (закрытое акционерное общество), которое решением общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ изменено на Банк ВТБ-24 (публичное акционерное общество), в должности главного специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО), знавшего о возможностях управления счетами и вкладами клиентов в личном кабинете пользователя в системе «Телебанк» путем использования карты переменных кодов, обеспечивающей возможность совершения операций с денежными средствами посредством дистанционного банковского обслуживания в сети интернет, и осведомленного о наличии во вкладе ФИО23, открытом в ВТБ-24 (ЗАО) денежных средств в особо крупном размере, в период с неустановленного следствием времени до ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах возник корыстный умысел, направленный на неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» Банка ВТБ-24 (ЗАО), с целью дальнейшего хищения денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, находящихся в открытом на имя последнего банковском вкладе в Банке ВТБ-24 (ЗАО). Реализовать свой корыстный преступный умысел Чуйков С.В. намеревался посредством программного обеспечения автоматизированной банковской системы «ИРБИС», а именно путем замены в электронной карточке клиента в указанной программе установочных данных ФИО23 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на вымышленные установочные данные ФИО1 для получения возможности осуществить «привязку» банковской карты №, оформленной на несуществующие установочные данные ФИО1 в ВТБ 24 (ЗАО), посредством которой осуществить снятия денежных средств в банкоматах Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенных на территории г.Хабаровска. При этом Чуйков С.В. в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления намеревался незаконно использовать учетную запись сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, то есть действовать под ее логином и паролем.

Реализуя свой преступный умысел, Чуйков С.В. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09час. 17мин. до 19час. 18мин., находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), имея в силу должностных обязанностей, закрепленных пунктом 10 должностной инструкции главного специалиста-кассира Отдела обслуживания территориального подразделения ВТБ-24 (ЗАО), доступ к счетам и вкладам клиентов банка, а именно: осуществлять ведение счетов, в том числе обезличенных металлических счетов, вкладов физических лиц и выполнять все операции, предусмотренные режимами ведения счетов и условиями договоров банковских вкладов, в том числе обслуживать клиентов по системе «Телебанк», осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, без ведома и присутствия владельца вкладов ФИО23, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления для входа в систему логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, незаконно, в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» осуществил «привязку» карты переменных кодов №, обеспечивающей возможность совершения операций с денежными средствами в личном кабинете пользователя в системе «Телебанк» посредством дистанционного банковского обслуживания через сеть интернет, после чего произвел замену пароля клиента для использования в системе «Телебанк», путем генерации ФИО7 пароля, совершив своими действиями неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» Банка ВТБ-24 (ЗАО), повлекший ее модификацию и позволяющий из корыстной заинтересованности осуществить снятие денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, находящихся в открытом на имя последнего в указанном банке банковском вкладе.

Далее, Чуйков С.В. ДД.ММ.ГГГГ около 08час. 22мин., находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенном по вышеуказанному адресу, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления, для входа в автоматизированную банковскую систему «ИРБИС» логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, в электронной карточке клиента ФИО23 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» произвел замену установочных данных ФИО23 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на вымышленные установочные данные ФИО1, что позволило осуществить «привязку» к счету банковской карты №, открытой в Банке ВТБ-24 (ЗАО) на несуществующие анкетные данные ФИО1, совершив своими действиями неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» Банка ВТБ-24 (ЗАО), повлекший ее модификацию и позволяющий из корыстной заинтересованности осуществить снятие денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, находящихся в открытом на имя последнего в указанном банке банковском вкладе.

В целях сокрытия преступления, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ около 17час. 32мин., находясь на своем рабочем месте, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления, для входа в автоматизированную банковскую систему «ИРБИС» логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, в электронной карточке клиента ФИО1 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» осуществил обратную замену установочных данных с ФИО1 на ФИО23 Таким образом, Чуйков С.В. в период с 09час. 17мин. ДД.ММ.ГГГГ до 17час. 32мин. ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстной заинтересованности, с использованием своего служебного положения, совершил неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» Банка ВТБ- 24 (ЗАО), повлекший ее модификацию.

Так же, Чуйков С.В. и Пилюгин Д.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершили тайное хищение денежных средств в особо крупном размере в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, находящихся в открытом на имя последнего банковском вкладе в Банке ВТБ-24 (ЗАО), причинив тем самым ФИО23 ущерб в особо крупном размере на указанную сумму при следующих обстоятельствах:

Так Чуйков С.В., работающий в должности главного специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО), в точно неустановленное следствием время до ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: <адрес>, имея в силу должностных обязанностей доступ к счетам и вкладам клиентов банка, получил информацию о счетах клиента - ФИО23, открытых в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и установил, что срочные вклады по истечении срока клиент закрывает путем переоформления ФИО7 срочных вкладов. В частности установил, что истекал срок открытого ФИО23 вклада, денежные средства по которому в сумме 10781347руб. 28коп. находились на счете № Банка ВТБ-24 (ЗАО).

Далее, у Чуйкова С.В., знавшего о возможностях управления счетами и вкладами клиентов в личном кабинете пользователя в системе «Телебанк» путем использования карты переменных кодов, обеспечивающей возможность совершения операций с денежными средствами посредством дистанционного банковского обслуживания в сети интернет, и осведомленного о наличии во вкладе ФИО23 денежных средств в особо крупном размере, а именно в сумме 10781347руб. 28коп., в период с неустановленного следствием времени до ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах возник преступный, корыстный умысел, направленный на тайное хищение чужого имущества в особо крупном размере, а именно денежных средств в сумме 9000000 рублей, находящихся во вкладе ФИО23, открытом в Банке ВТБ-24 (ЗАО), реализовать который он намеревался путем использования пластиковой банковской карты, оформленной по несуществующим анкетным данным, с «привязкой» к счету ФИО23 в системе «Телебанк», без ведома и присутствия последнего. Хищение денежных средств Чуйков С.В. намеревался осуществить путем их перечисления посредством программного обеспечения системы «Телебанк» со вклада ФИО23 на текущий счет для выплат в системе «Телебанк», с которого посредством той же системы перевести денежные средства на счет банковской карты, в целях последующего осуществления их снятия в банкоматах Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенных на территории <адрес>. При этом Чуйков С.В. в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления намеревался незаконно использовать учетную запись сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, то есть действовать под ее логином и паролем.

С целью реализации своего корыстного умысла, Чуйков С.В. в точно неустановленные следствием время и месте до ДД.ММ.ГГГГ, сообщил о своих преступных намерениях Пилюгину Д.В., предложив совершить преступление вместе с ним. Во исполнение преступного умысла Чуйковым С.В. был разработан преступный план, согласно которому Чуйков С.В., в силу возложенных на него должностных обязанностей по проведению банковских операций по счетам клиентов Банка ВТБ-24 (ЗАО), должен был обеспечить доступ к личному кабинету пользователя ФИО23 в системе «Телебанк» для получения возможности управлять денежными средствами последнего, находящимися в открытом на его имя вкладе в Банке ВТБ-24 (ЗАО). Согласно разработанному плану Пилюгин Д.В. должен был осуществить операции по снятию посредством банковской карты со счета Банка ВТБ-24 (ЗАО) денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих ФИО23 в банкоматах указанного банка, расположенных на территории <адрес>. Конечной целью преступного плана Чуйкова С.В. являлось завладение денежными средствами клиента ФИО23 и их обращение в свое незаконное владение и распоряжение. С предложенной ему Чуйковым С.В. ролью в совершении преступления ФИО4 согласился, тем самым, вступив с Чуйковым С.В. в преступный сговор.

Реализуя задуманное, Чуйков С.В. в точно не установленное следствием время до ДД.ММ.ГГГГ, имея доступ к картам, в целях извлечения максимально возможной выгоды, осуществил оформление банковской карты № с установленным максимальным лимитом снятия до 1000000 рублей в сутки и до 3000000 рублей в месяц, по несуществующим анкетным данным на ФИО1, которую в точно неустановленные следствием время и месте до ДД.ММ.ГГГГ передал Пилюгину Д.В.

Далее Чуйков С.В. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09час. 17мин. до 09час. 18мин., находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенном по вышеуказанному адресу, реализуя совместный с Пилюгиным Д.В. преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств в сумме 9000000 рублей, находящихся во вкладе ФИО23, открытом в Банке ВТБ-24 (ЗАО), и действуя в соответствии с отведенной ему ролью, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления, для входа в систему логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, получив информацию о состоянии принадлежащего ФИО23 счета №, открытого в Банке ВТБ-24 (ЗАО), без ведома и присутствия последнего, незаконно, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба, и, желая их наступления, в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» осуществил «привязку» карты переменных кодов №, обеспечивающей возможность совершения операций с денежными средствами в личном кабинете пользователя в системе «Телебанк» посредством дистанционного банковского обслуживания через сеть интернет, после чего произвел замену пароля клиента для доступа к системе «Телебанк», путем генерации ФИО7 пароля.

После этого Чуйков С.В., дождавшись закрытия клиентом ФИО23 вклада на сумму 10781347руб. 28коп., денежные средства по которому находились на вышеуказанном счете Банка ВТБ-24 (ЗАО), и оформления ФИО7 срочного вклада, денежные средства по которому в сумме 10381400руб. 30коп. были зачислены на счет № Банка ВТБ-24 (ЗАО), убедился в возможности совершить хищение денежных средств ФИО23, находящихся в указанном вкладе в сумме 9000000 рублей, поскольку его преступные действия по смене пароля к системе «Телебанк» ни клиентом, ни сотрудниками банка выявлены не были.

Далее, Чуйков С.В., продолжая осуществлять преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО23 денежных средств, находящихся во вкладе последнего на счете №, и действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, ДД.ММ.ГГГГ около 08час. 22мин., находясь на своем рабочем месте, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления, для входа в автоматизированную банковскую систему «ИРБИС» логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, в электронной карточке клиента ФИО23 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» произвел замену установочных данных ФИО23 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на вымышленные установочные данные ФИО1 с целью получения возможности осуществить «привязку» оформленной на ее имя банковской карты № к счетам ФИО23 в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО).

В тот же день, Пилюгин Д.В., действуя по указанию Чуйкова С.В., с целью реализации совместного корыстного умысла, в период времени с 09час. 29мин. до 09час. 38мин., посредством Wi-Fi соединения, установленного в здании Дальневосточной государственной научной библиотеки, расположенной по <адрес>, доступ к которому не был защищен паролем, произвел в сети интернет вход от имени клиента ФИО1 в личный кабинет пользователя в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), используя при этом переданные ему Чуйковым С.В. сведения, после чего осуществил замену пароля, генерировав ФИО7 пароль, и «привязку» банковской карты №, открытой в Банке ВТБ 24 (ЗАО) на несуществующие анкетные данные ФИО1, о чем сообщил Чуйкову С.В.

Далее Чуйков С.В. в тот же день около 17час. 32мин., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, реализуя общий преступный умысел и действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, имея в силу должностных обязанностей доступ к совершению операций по счетам клиентов банка, незаконно используя, в целях сокрытия своей причастности к совершению преступления, для входа в автоматизированную банковскую систему «ИРБИС» логин и пароль сотрудника Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО21, в электронной карточке клиента ФИО1 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» осуществил обратную замену установочных данных с ФИО1 на ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ в неустановленные следствием время и месте Чуйков С.В., продолжая осуществлять преступный умысел, в целях получения возможности распоряжаться денежными средствами, принадлежащими ФИО23, осуществил вход в личный кабинет последнего - владельца счета № в системе «Телебанк» ВТБ-24 (ЗАО), и совершил банковскую операцию по закрытию вклада, вследствие чего находящиеся во вкладе с учетом начисленных процентов денежные средства в размере 10649101руб. 71коп. были перечислены на текущий счёт для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащий ФИО23

После этого, Чуйков С.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в точно неустановленном следствием месте, продолжая осуществлять общий с ФИО4 преступный умысел, от имени клиента ФИО23, используя заранее замененный пароль доступа к системе «Телебанк», посредством дистанционного банковского обслуживания в указанной системе с текущего счёта для выплат №, принадлежащего ФИО23, осуществил перечисления денежных средств в размере 9000000 рублей на счёт переданной ФИО4 банковской карты №, открытой в Банке ВТБ-24 (ЗАО) на несуществующие анкетные данные ФИО1, посредством которой ФИО4, реализуя общий преступный корыстный умысел и действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, в тот же период времени осуществил банковские операции по снятию со счёта указанной карты денежных средств в сумме 9000000 рублей посредством банкоматов Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенных на территории <адрес>, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ около 22час. 33мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день, в период с 23час. 32мин. до 23час. 34мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 00час. 02мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день, в период с 14час. 03мин. до 14час. 19мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта вышеуказанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 22час. 50мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1ДД.ММ.ГГГГ в период с 20час. 59мин. до 21час. 00мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в ТЦ «Универсам» по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 двумя транзакциями по 200000 рублей каждая. Кроме того, около 21час. 36мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 в сумме 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ около 19час. 08мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день, в период с 22час. 28мин. до 22час. 43мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в ТЦ «Универсам» по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта вышеуказанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 19час. 51мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день в период с 23час. 43мин. до 23час. 45мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 23час. 35мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 23час. 39мин. до 23час. 41мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 22час. 18мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день, в период с 23час. 10мин. до 23час. 29мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 суммами 200000 рублей, 2000 рублей, 196000 рублей, 200000 рублей, 2000 рублей соответственно.

ДД.ММ.ГГГГ около 19час. 56мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 23час. 26мин. до 23час. 28мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 23час. 24мин., а также ДД.ММ.ГГГГ около 22час. 29мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, дважды перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей, всего на сумму 1200000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 22час. 50мин. до 22час. 54мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 пятью транзакциями по 200000 рублей каждая. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ около 01час. 16мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе Банка ВТБ-24 (ЗАО) по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 в сумме 200000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ около 23час. 12мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ 24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00час. 23мин. до 00час. 25мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 13час. 07мин. и ДД.ММ.ГГГГ около 22час. 32мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ 24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, дважды перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей, всего на сумму 1200000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 22час. 58мин. до 23час. 01мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 пятью транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 16час. 19мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ 24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой в Банке ВТБ-24 (ЗАО) на несуществующие анкетные данные ФИО1 В тот же день, в период с 23час. 53мин. до 23час. 54мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>-Ю-Чена,15«а», ФИО4 произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 двумя транзакциями по 200000 рублей каждая. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00час. 34мин. до 00час. 35мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 двумя транзакциями по 200000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ около 11час. 43мин. с текущего счёта для выплат № в системе «Телебанк» Банка ВТБ-24 (ЗАО), принадлежащего ФИО23, Чуйков С.В., находясь в неустановленном следствием месте, перечислил денежные средства в сумме 600000 рублей на счёт банковской карты №, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 20час. 39мин. до 20час. 50мин. посредством банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенного в офисе по адресу: <адрес>, Пилюгин Д.В. произвел снятие денежных средств со счёта указанной банковской карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1 тремя транзакциями по 200000 рублей каждая.

В судебном заседании подсудимые Чуйков С.В. и Пилюгин Д.В. виновными себя в совершении инкриминируемых им преступлений не признали.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Чуйков С.В. пояснил, что в период с февраля 2010 года по ноябрь 2012 года работал в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в <адрес>. В должности главного специалиста-кассира работал с конца 2011 года до увольнения. В его должностные обязанности входило обслуживание клиентов - физических лиц. Помимо этого он являлся ответственным лицом за хранилище Филиала банка. Его рабочее время начиналось в 08час. 15мин. и заканчивалось в 20час. 45мин. По приходу на работу в присутствии ответственного в лице старшего смены кассиров, также отвечающего за сохранность ценностей в хранилище, проходил в хранилище, где со старшим смены кассиров пересчитывал все ценности. На все это уходило около 20мин. Далее в 09час. он занимал свое рабочее место, включал свой компьютер, запускал все банковские программы: «Бисквит», «ИРБИС» и другие, которые ему необходимы для работы. Для входа в каждую банковскую программу, в том числе для включения компьютера, существовал свой отдельный логин и пароль, который менялся с периодичностью 1 раз в 3 месяца или чаще по желанию сотрудника. Ему известно, что пластиковые карты в Филиал № поступали экспресс-почтой «DHL» или «ПОНИ-экспресс» к сотрудникам отдела прямых продаж, затем распределялись в другие отделы. Сотрудник, ответственный за получение пластиковых карт заверяет своей подписью прием каждой карты. В описи карт указаны фамилия, имя, отчество лица, на которого оформлена пластиковая карта и номер карты, а также указан номер описи. После этого, ответственный сотрудник полученные им карты убирает в сейф и заполняет журнал учета карт, в котором указан номер описи и количество принятых карт. Узнать, кто именно из сотрудников выдал конкретную карту можно из расписки в получении карты и описи, которые должны храниться у ответственных за пластиковые карты и пин-конверты. Выдавал ли он пластиковую карту на имя ФИО1, не помнит.

Инкриминируемые ему преступления он не совершал. Клиенты банка ФИО19 и ФИО23 ему лично не знакомы. Считает, что сотрудники службы безопасности Банка оговаривают его, с целью скрыть реальное лицо, совершившее инкриминируемые ему преступления. Полагает, что кто-то из сотрудников банка мог знать его логины и пароли, поскольку он хранил свою рабочую тетрадь с записями паролей в тумбочке, которую закрывал на ключ, который хранил в кармане пиджака, а пиджак находился всегда в гардеробе. Считает, что этим могли воспользоваться иные сотрудники банка (путем удаленного доступа), просматривая (мониторя) счета потерпевших и карту на имя ФИО1. Пин-код и логин Федоровой для входя в систему АБС «ИРБИС» ему не известны, под ее учетными данными он никогда не авторизовывался.

По факту покушения на хищение денежных средств потерпевшего ФИО19 ему известно, что ДД.ММ.ГГГГ клиент Толстихин А.А. (данные узнал в ходе расследования дела) обратился к специалисту ФИО21 для получения карты переменных кодов (КПК) для работы в системе «Телебанк». Его (ФИО59) попросили проверить подлинность паспорта указанного клиента, так как у ФИО21 возникли подозрения. После этого ФИО21 передала ему на обслуживание №А. с паспортом. Он позвал ФИО24, которая помогла проверить паспорт. В это время он стал обслуживать следующего клиента. После этого его позвала ФИО22 и сказала, что выдала КПК Толстихину А.А., но имеется разница в данных клиента в оригинале паспорта и карточке клиента (сведения о предыдущем выданном паспорте). Таким образом № установила, что истинным клиентом банка является ФИО19, а не №. В этот момент №. уже покинул банк. № ему (№А.) звонила, но он не вернулся. После этого доступ к вкладу ФИО19 был заблокирован. По данному факту объяснение в службу безопасности он не писал. № ранее он не знал, никаких указаний ему не давал, из банка за ним не выбегал. Считает, что № его с кем-то путает. При этом ФИО4 ему знаком, у них имеется общие интересы и знакомые.

Кражи денежных средств клиента ФИО23 он также не совершал, поскольку ДД.ММ.ГГГГ в 8 час. он был в хранилище и не мог открыть чужой компьютер, то есть изменить данные в карточке клинка – ФИО23 на ФИО1. Как на его рабочем столе оказался файл «pass.txt» с данными карты ФИО1 ему не известно, возможно его перенес ему на компьютер свидетель Голубков.

Что касается, его входа ДД.ММ.ГГГГ в период с 19час. 08мин. в кабинет группы документооборота, может пояснить, что сделал это для поиска доверенности, оформленной на имя клиента банка Вавилова. Когда он находился в кабинете, то к компьютерам не подходил, посторонних людей кроме него в кабинете не было.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО4 пояснил, что он знаком с Чуйковым С.В., который являлся сотрудником Банка ВТБ-24 (ЗАО). Впоследствии отношения между ними поддерживались в основном по телефону, в социальных сетях. Иногда Чуйков С.В. обращался к нему и к ряду других общих знакомых в целях увеличения притока клиентов и выполнения программ по развитию, разработанных банком, с целью чего ему требовалось привлечение клиентов, поиск которых он осуществлял через друзей. В военном училище он познакомился с № с которым сложились дружеские отношения, поддерживаемые и после окончания обучения, периодически созванивались, иногда встречались. Судьба у № сложилась не совсем удачно, периодически тот обращался к нему с просьбой занять денег в долг, но так как суммы были не большие, долг с него он не требовал. Примерно в конце мая – начале июня 2012 года в супермаркете «Самбери», расположенном по <адрес> ТЦ «Простор» он встретил №., который работал охранником. Поговорить не получилось, так как № на рабочем месте запрещены разговоры с посетителями и он (ФИО4) поинтересовался до какого времени тот работает, чтобы предложить забрать его с работы и поехать где-нибудь посидеть. Через несколько дней они встретились. В ходе разговора № сказал, что у него отсутствует средство связи, а именно телефон есть, а сим-карты нет и оформить ее он не может из-за отсутствия паспорта. Он (Пилюгин Д.В.) решил ему помочь и на свое имя зарегистрировал сим-карту оператора сотовой связи «МТС», номер точно не помнит, которую предоставил № в пользование. Все свои абонентские номера старается регистрировать у одного оператора для возможности безлимитного общения внутри сети, причем номера его семьи (супруги, мамы), зарегистрированы на его имя. После этого они периодически созванивались, несколько раз встречались. № периодически просил занять денег, вследствие чего с учетом внешнего вида последнего, он пришел к выводу, что у № тяжелое материальное положение и решил ему помочь – предложил ему поехать на рынок и купить одежду. С этой целью они поехали на рынок «Выборгский», где он за свой счет приобрел для № брюки, рубашку, туфли. Ездили на его (ФИО4) автомобиле, каким именно автомобилем он управлял в тот период времени, назвать затрудняется. В настоящее время управляет автомобилем «Lexus RX350», приобретенным в ноябре 2013 году. По просьбе № он подвозил его, либо подъезжал за ним в назначенное последним место. Точные адреса пунктов назначения не помнит, в основном расположены в центре города. Может допустить, что Чуйков С.В. и № могли быть между собой знакомы, поскольку № как-то попросил ему помочь с открытием вклада, на которые его мать планирует направить деньги от продажи квартиры. Он вспомнил про Чуйкова С.В. и посоветовал его № как опытного банковского работника. Чуйков С.В. за период общения никогда не предлагал ему выступить соучастником в совершении преступлений, касающихся хищения денежных средств клиентов банка. Также Чуйков С.В. никогда не просил его подыскать кого-то, кто мог бы выступить в банке получателем денежных средств. № он никогда не просил открыть на его имя счет, никогда не давал ему никаких указаний на совершение каких-либо действий в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и в других банках.

В судебном заседании были в полном объеме исследованы доказательства, представленные сторонами обвинения и защиты на условиях состязательности.

Несмотря на не признание подсудимыми в ходе судебного заседания своей вины в совершении инкриминируемых им преступлений, их виновность подтверждается показаниями потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей, как допрошенных в судебном заседании, так и оглашенными в судебном заседании в порядке ст.281 УПК РФ.

Доказательствами, подтверждающими вину подсудимых в совершении инкриминируемых преступлений, являются.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО25, пояснил, что в Банке ВТБ-24 (ЗАО) работает в должности начальника Управления обеспечения безопасности Филиала №. Ранее данный филиал располагался по <адрес>. По данному уголовному делу он представляет интересы потерпевшего ФИО19 Ему известно, что ФИО19 является клиентом Банка. В июне 2012 года имело место покушение на хищение принадлежащих ему денежных средств, открытых последним в системе «Телебанк» в общей сумме свыше 25000000 рублей при следующих обстоятельства: ДД.ММ.ГГГГ в отдел обеспечения безопасности из Филиала № ВТБ-24 (ЗАО), располагавшегося тогда по <адрес> поступила просьба разобраться в ситуации с возможным мошенничеством, совершенным клиентом № который ДД.ММ.ГГГГ пытался совершить операцию по закрытию имеющихся на его имя в банке вкладов и как следствие снятие имеющихся на них денежных средств. По результатам проведенной проверки было установлено, что у клиента банка-владельца пакета «Привилегия» ФИО19 были открыты вклады, сумма двух из которых к ДД.ММ.ГГГГ составляла 25360929 рублей 02 копейки. ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в субботу, № обратился в указанный филиал к старшему специалисту-кассиру Отдела обслуживания ФИО20 с целью закрытия двух вкладов в системе «Телебанк», а именно банковских вкладов на указанную сумму, что означало выдачу денежных средств клиенту. Операция совершена не была, поскольку согласно установленному в банке регламенту лимит совершения расходных операций без согласования с руководством территориального подразделения не должен превышать 5000000руб. Поскольку обращение № произошло в субботу, что для руководителя является выходным днем, согласовать с руководством осуществление расходной операции на данную сумму возможным не представлялось и № было предложено прибыть в другой день. ДД.ММ.ГГГГ№ самостоятельно повторно обратился в филиал банка под окончание рабочего времени, попав на обслуживание к ФИО21 с целью получения ФИО7 карты переменных кодов (КПК) для работы в системе «Телебанк» в связи с утратой имевшейся у него ранее. У ФИО21 возникли сомнения в подлинности подписи в его паспорте, так как подпись была выполнена разными чернилами: синего и черного цветов. ФИО21 сделала вывод о возможной приписке в подписи. Вследствие чего ФИО21 обратилась с ФИО22 за консультативной помощью. Осуществлять работу в системе «Телебанк» ФИО21 на тот момент не могла ввиду отсутствия допуска, поскольку являлась молодым сотрудником, и ФИО22 рекомендовала направить клиента к самому опытному сотруднику филиала – главному специалисту-кассиру Отдела обслуживания Чуйкову С.В. По материалам видеонаблюдения видно, как Чуйков С.В. осуществляет проверку паспорта в УФ-лучах с участием ФИО24 Была ли осуществлена выдача клиенту КПК установить не представилось возможным, поскольку журнал учета выдачи карт был утрачен, о чем имеется результат проверки по данному факту. Привязку КПК осуществляла ФИО26 Осуществляя сверку данных паспорта с данными клиента в системе «Телебанк», она решила проверить соответствие сведений о ранее выданных паспортах в самом документе и в банковской системе. Сведения о ранее выданном паспорте в системе «Телебанк» не соответствовали сведениям в штампе о ранее выданных паспортах в предъявленном клиентом документе. Проверив реального владельца счетов, указанных в системе «Телебанк» под данными № (просмотрев каждый договор и номер карты) в банковских системах «OW-Analytic», «Бисквит», ФИО22 установила действительного владельца счетов, которым являлся ФИО19 Ввиду установленных обстоятельств доступ клиента к системе «Телебанк» был заблокирован. Попыток ввода кодов с карты переменных кодов к системе «Телебанк» зафиксировано не было. В дальнейшем, ввиду невозможности осуществления доступа к системе «Телебанк» клиент ФИО19 связался с представителями Банка ВТБ-24 (ЗАО) для выяснения обстоятельств. К тому моменту противоправные действия были пресечены, сведения в карточке клиента в системе «Телебанк» восстановлены на первоначальные и банк, сославшись на технический сбой восстановил доступ клиенту к системе «Телебанк». О попытке совершения мошеннических действий ФИО19 было сообщено лишь в июле 2015 года.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания потерпевшего ФИО19, данные в ходе предварительного расследования (т.6 л.д.4-5), согласно которым в Хабаровском филиале Банка ВТБ-24 (ЗАО) имеет несколько открытых на его имя счетов и вкладов уже длительное время. Точное время открытия счетов и вкладов назвать не может в связи с отсутствием документов. Для удобства пользования денежными средствами был подключен доступ для работы в системе «Телебанк». В июне-июле 2012 года, точно период указать затрудняется в связи с давностью произошедших событий, при очередной попытке произвести операцию в системе «Телебанк» он обнаружил, что доступ заблокирован. В тот момент на счете находились денежные средства в сумме более 15000000 рублей. Точную сумму указать затрудняется. Как пояснили ему позже сотрудники безопасности банка, это было связано с техническим сбоем в системе. После его обращения доступ был восстановлен, все денежные средства находились на счете, претензий к банку у него не было. Лишь в июле 2015 года от сотрудников безопасности Хабаровского филиала Банка ВТБ-24 (ЗАО), из телефонного разговора ему стало известно, что летом 2012 года денежными средствами, находящимися на его счете некие лица пытались завладеть мошенническим способом, но данная попытка был пресечена. Ущерб от неправомерных действий указанных лиц ему не причинен. Кто и по какой причине мог пытаться завладеть именно его денежными средствами ему не известно. Работник Хабаровского филиала Банка ВТБ 24 (ЗАО) Чуйков С.В. ему не знаком. Пилюгин Д.В., Толстихин А.А. ему не знакомы.

Допрошенная в судебном заседании представитель потерпевшего № пояснила, что в июне 2012 года имело место покушение на хищение денежных средств со счетов в системе «Телебанк» VIP-клиента ФИО19 Служебная проверка официально не проводилась ввиду отсутствия ущерба для клиента и для банка, но с ряда сотрудников были получены объяснения. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ под видом клиента в Филиал № банка по <адрес> в <адрес> обратился № желавший закрыть вклад на общую сумму около 15000000 рублей. Первое его обращение имело место в выходной день. Совершение расходной операции на сумму, превышающую 5000000 рублей, требует согласования с руководителем территориального подразделения банка. Поскольку руководитель в субботу на месте отсутствовал, и тем более для совершения расходных операций на такие крупные суммы, как правило, денежные средства заказываются заранее, клиенту было предложено прийти в другой, рабочий день. В следующий раз он обратился ДД.ММ.ГГГГ, но уже для получения ФИО7 КПК для доступа к личному кабинету в системе «Телебанк». Паспортные данные в банковской программе соответствовали предъявленному документу, но при сверке сведений о ранее выданных паспортах сотрудник ФИО22 обнаружила несоответствие. К тому моменту № уже покинул помещение банка. Было выявлено, что анкетные данные № внесены в учетную карточку клиента ФИО19 В тот период установить, кто из сотрудников банка причастен к замене анкетных данных и соответственно к попытке совершить преступление возможным не представлялось ввиду отсутствия системы логирования, то есть невозможно было вычислить с какого рабочего места и кем вносились изменения в карточку клиента в АБС «ИРБИС». В тот период, согласно направленному Филиалом № в Московское головное подразделение банка предложению, система логирования была усовершенствована, что позволило отследить причастность Чуйкова С.В. к совершению преступления в отношении другого клиента - ФИО23, интересы которого она представляет в рамках данного уголовного дела. По факту хищения денежных средств ФИО23 может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступило обращение клиента ФИО23 отрицающего свое участие в закрытии вклада и снятии с него денежных средств. Клиент ФИО23 в системе «Телебанк» с 2008 года имел ряд вкладов. По факту обращения клиента Банк провел служебное расследование, в ходе которого было установлено: ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис «Московская», расположенный по адресу: <адрес>, обратился клиент ФИО23 с целью подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Телебанк», после чего ему выдали конверт с паролем и карту переменных кодов (КПК). В тот же день в системе «Телебанк» ФИО23 были открыты текущие счета, которые были предназначены для выплат, то есть для получения возможности осуществить снятие денежных средств в системе «Телебанк», они должны быть перечислены на текущий счет для выплат. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе клиента ФИО23 был переведен на обслуживание в ДО № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» были заменены на ФИО7: пароль клиента в системе «Телебанк» и КПК. Указанные действия были произведены под учетной записью с рабочего автоматизированного места старшего специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21 В тот же день, клиент обратился в ДО № к сотруднику банка с заявлением на оформление вклада в системе «Телебанк». Клиенту был оформлен вклад на сумму 10381400 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в утренние время (время Хабаровское) в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» ФИО и дата рождения клиента ФИО23, были заменены на ФИО1 Указанные действия были произведены под учетной записью ФИО21 с автоматизированного места отдела обслуживания. Далее, от имени клиента в системе «Телебанк», была произведена замена пароля на ФИО7, а также подгружена банковская карта № на клиента ФИО1 Вход в систему «Телебанк» клиента был осуществлен неустановленным лицом из здания Хабаровской краевой научной библиотеки через мобильное устройство посредством WI-FI. В тот же день, в вечернее время (время Хабаровское) в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» была произведена замена данных ФИО1 на исходные данные клиента - ФИО23 Указанные действия были произведены под учетной записью ФИО21, с того же автоматизированного места, с которого и производились операции утром того же дня. ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом вклад в системе «Телебанк» был закрыт, сумма вклада с учетом начисленных процентов (10649101 рубль 71 копейка), была перечислена на счет клиента в системе «Телебанк» для выдачи. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета клиента через систему «Телебанк» было произведено 15 перечислений по 600000 рублей на банковскую карту, открытую в Банке ВТБ-24 (ЗАО) на имя ФИО1 Общая сумма перечислений составила 9000000 рублей. Снятие денежных средств с карты производилось в банкоматах Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенных по адресам: <адрес>-Ю-Чена,15«а». С учетом собранных фактических данных она считает, что указанное преступление совершил Чуйков С.В. В ходе служебного расследования установлено, что ФИО23 не имеет отношения к закрытию своего счета, в связи с чем Банк возместил ущерб, который причинен последнему, в полном объеме. Таким образом, Банку причинен ущерб в особо крупном размере на общую сумму 9000000 рублей. Чуйков работал в офисе по <адрес> и обслуживанием клиента ФИО23 не занимался. Вместе с тем у Чуйкова С.В., в силу его должностных обязанностей имелся беспрепятственный доступ к счетам всех клиентов банка. Так, он мог беспрепятственно осуществлять просмотр счетов и вкладов клиентов банка посредством АБС «ИРБИС» и «Бисквит», то есть имел доступ и к счетам ФИО23, который длительное время не пользовался счетом, что было видно из сведений о движении денежных средств по счету, которые также были доступны для просмотра Чуйкову С.В. В ходе расследования анализировался факт того, что изменение пароля и привязка КПК произошли за несколько часов до закрытия ФИО23 вклада, путем открытия ФИО7 вклада. Погрешности в отображении времени в программах банка быть не может. Но с учетом всех обстоятельств в отношении причастности к совершению преступления Чуйкова С.В. был сделан вывод о том, что Чуйков С.В. просматривал состояние счетов клиента и видел, что истекает срок действия вклада, после закрытия которого клиент вероятнее всего оформит ФИО7 вклад. Изменение пароля и привязку КПК Чуйков С.В. произвел с той целью, чтобы посмотреть, будут ли данные действия обнаружены клиентом или работником банка при закрытии вклада. По результатам служебного расследования, касавшегося хищения денежных средств со счета ФИО23, был выявлен ряд нарушений, а именно: недостача карты № и пин-конверта к ней не были своевременно выявлены по причине нарушения порядка транспортировки, учета, хранения и уничтожения банковских карт, согласно которому пересчет находящихся на хранении карт должен производиться ежедневно. Кроме того, было установлено, что досье клиента по данной карте на хранение в архив не поступало, акт об утрате досье не составлялся и меры к его розыску приняты не были. Также проверкой выявлена утрата журнала учета карт переменных кодов и конвертов с паролями к КПК за 2012 год. Обоснованием подозрений в отношении Чуйкова С.В. в ходе служебного расследования также послужили события от ДД.ММ.ГГГГ. В тот день Чуйков С.В. входил в кабинет группы документооборота после 19час., в то время как часы работы группы документооборота до 18час., то есть в отсутствие работников данного кабинета. Кроме того, в тот день у Чуйкова С.В. был выходной. В тот период по данному факту никакое официальное расследование не проводилось, но было установлено, что специалист группы документооборота ФИО28ДД.ММ.ГГГГ придя на работу и включив рабочий компьютер, обнаружила, что в строке для ввода логина и пароля для входа в систему указаны не ее данные, как обычно, а логин сотрудника Филиала ФИО21 Из этого следовало, что под логином ФИО21 осуществлялась работа перед выключением компьютера. Анализ видеозаписи показал, что последним в кабинет входил именно Чуйков С.В. Целью его посещения могло быть следующее: во-первых, в кабинете группы документооборота отсутствуют камеры видеонаблюдения и он мог специально прийти в данный кабинет с целью проверки логина и пароля ФИО21 для входа в систему под ее учетной записью. Во-вторых, в кабинете группы документооборота хранятся все досье по «Телебанку» в отношении клиентов Филиала. Версия Чуйкова С.В. о том, что он хотел забрать доверенность на клиента Вавилова, не нашла своего подтверждения. Что касается оформления на ФИО1 банковской карты №, то выпуск банковских карт осуществляется через головной офис банка в <адрес>. После обращения клиента за получением карты в Москву отправляется заявка и, как правило, в течение двух недель осуществляется выпуск карты и ее выдача клиенту. Вместе с тем, имеется такой вид банковских карт, выдача которых осуществляется в день обращения клиента – неименные льготные карты, предназначенные в основном для оплаты кредитов в банкоматах. Данные карты с лимитом 1000000 рублей, очень удобные для работы в системе «Телебанк», так как лимит транзакции в указанной системе в день составляет 600000 рублей, лимит одной транзакции по карте через банкомат – 200000 рублей. По другим картам суточный лимит снятия варьируется от 500<адрес> рублей, что зависит от типа карты. Использовать такую карту можно пополняя через банкомат и впоследствии рассчитываясь ею, либо осуществить привязку карты к какому-либо счету. После изготовления карты поступают из Московского филиала по описи с пин-конвертами и хранятся в офисах до момента выдачи клиенту. Выдача карт осуществляется по описи, в которой расписывается сотрудник, получивший карту от ответственного сотрудника, выдавшего карту. Ответственный за выдачу карт в конкретном офисе банка, в конце рабочего дня осуществляет сверку фактического наличия с учетом в журнале. Кроме того, отметка о получении карты и пин-конверта к ней также должна ставиться в описях. Поскольку Чуйков С.В. был материально ответственным за выдачу банковских карт, он не мог не знать, что данный вид карт самый простой для оформления и удобный для осуществления крупных денежных перечислений с большим лимитом суточного снятия. Карта на имя ФИО1 относится именно к такому виду кредитных карт. Отметки в получении данной карты и пин-конверта к ней в описях отсутствуют. В журнале выдачи карт приход карт отражается в виде указания номера описи, по которой поступают карты. Расход указывается поштучно, без указания номеров карт, поэтому отследить, в какой именно день карта была расходована и кем, невозможно. Указанная карта была эмитирована Банком ДД.ММ.ГГГГ, поступила в Филиал №ДД.ММ.ГГГГ в числе прочих карт по описи от ДД.ММ.ГГГГ, а активирована лишь ДД.ММ.ГГГГ. Подозрения вновь пали на Чуйкова С.В., который в тот день находился в отпуске. До момента активации карты движения денежных средств по ней не было. Досье клиента по карте на хранение в архив не поступало. Следует отметить, что кредитные карты по своей специфике предназначены для работы в ОПРП – отдел по кредитованию. У ФИО3 допуска к кредитованию не было, он мог лишь принимать к оплате досрочное погашение кредитов, но не мог осуществлять оформление кредитов. Учитывая, что кредитная карта на имя ФИО1 пришла в описи с картами для отдела обслуживания, то следует вывод, что ее заказал сотрудник данного отдела специально, чтобы она пришла в одной описи с зарплатными картами и попала именно в отдел обслуживания. Получить карту Чуйков С.В. мог как ответственное лицо в день, когда был ответственным за выдачу карт, либо в любой другой день в обход ответственного за выдачу карт лица. В сведениях о паспортных данных клиента ФИО1 указаны серия и номер паспорта, которые как установлено в ходе служебного расследования принадлежат клиенту банка ФИО29, которая стала клиентом банка только в 2014 году. Поскольку все сотрудники банка проверялись на причастность к совершению преступления в отношении ФИО23, в ходе служебного расследования было установлено, что операционист-кассир ФИО30, работавший на тот период времени в дополнительном офисе Банка по <адрес> в <адрес>, на учебном портале банка сдавал тестирование за других – молодых сотрудников, используя для доступа к порталу их логины и пароли. Чуйкова С.В. она характеризует как опытного специалиста, хорошо владеющего программным обеспечением банка, быстро обучаемого, коммуникабельного. Быстро продвигался по карьерной лестнице. Вместе с тем, Чуйков С.В. неожиданно быстро уволился и уехал жить на о.Сахалин. Считает, что действиями подсудимых Банку ВТБ-24 (ЗАО) причинен ущерб на общую сумму 10452224руб. 90коп., а именно 9000000руб. сумма похищенных денежных средств ФИО23 и 1452224руб. 90коп., возмещенные клиенту Банка проценты, предусмотренные договором срочного вклада. Просила указанную сумму взыскать с подсудимых Чуйкова С.В. и ФИО4

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания представителя потерпевшего ФИО27, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.127-137), которые она подтвердила в полном объеме.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания потерпевшего ФИО23, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.145-149), согласно которым в период с августа 2007 года по ноябрь 2009 года он проживал в <адрес>, поскольку являлся игроком хоккейной команды «Амур». Он являлся клиентом Банка ВТБ-24 (ЗАО) с 2008 года. Позднее, в октябре 2008 года, ему было предложено подключиться к системе «Телебанк» для дистанционного управления счетом. Так, он подключил эту услугу и периодически пользовался ею. В конце 2009 года он с супругой переехали в <адрес>, и в Россию они не приезжали до июня 2011 года. В июне 2011 года он обратился в Филиал Банка ВТБ-24 (ЗАО) в <адрес> для перевода своего счёта для обслуживания в данный филиал, поскольку в <адрес> больше приезжать не планировал. С того момента его счет находился на обслуживании в указанном филиале. Позднее, ДД.ММ.ГГГГ он оформил вклад на счет № в размере 10381400руб. сроком на 1100 дней. Данным вкладом не пользовался, поскольку у него были другие текущие счета для ежедневного использования. В июле 2014 года, когда он приехал в <адрес>, ему необходимо было перевыпустить банковскую карту, оформленную в Банке ВТБ-24 (ЗАО), данная карта не была привязана к вышеуказанному счёту. Так, по приходу в филиал сотрудник сообщила, что на его счете находятся денежные средства в размере около 1000000руб. Он, зная, что оформил вклад на сумму более 10000000руб., не поверил, подумал, что произошла какая-то ошибка. Его стали спрашивать, не знает ли он ФИО1 и нет ли у него родственников в г.Хабаровске. Он ответил, что данная женщина ему не знакома и никаких родственников в г.Хабаровске у него нет. Тогда сотрудник банка сообщил, что денежные средства незаконно перечислены со счета. Больше никакой информации ему не сообщили, сказали, что необходимо написать претензию, в которой изложить, что он никаких операций в системе «Телебанк» не производил. Так, им была написана претензия в Банк ВТБ-24 (ЗАО) о незаконном снятии с его счета 9000000руб. Его претензия была рассмотрена, по ее результатам ему были восстановлены денежные средства на лицевом счете в полном объеме.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания представителя потерпевшего ФИО31, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.159-162), согласно которым ей известно, что ее супруг являлся клиентом Банка ВТБ-24 (ЗАО). У него был открыт счет в указанном банке в 2008 году в <адрес>. В 2009 году они переехали в Швецию в <адрес>. В России не были до 2011 года, пока не приехали в <адрес> и в июне 2011 года обратились в филиал Банка ВТБ-24 (ЗАО) для перевода обслуживания счета супруга в указанный филиал. ДД.ММ.ГГГГ супруг ФИО23 оформил вклад на указанный счет в размере 10381400руб., сроком на 1100 дней. ДД.ММ.ГГГГ она с мужем вместе пришли в филиал № «Лиговский» Банка ВТБ-24 (ЗАО), и, перевыпустив банковскую карту, ФИО23 поинтересовался состоянием своего счета со вкладом. Им сообщили, что на его счете около 1000000 рублей. Они очень удивились, и подумали, что это какая-то ошибка, поскольку знали, что на указанном счете должно быть более 10000000руб. Однако, сотрудник банка вернувшись минут через 30 минут сообщил им, что установлено незаконное списание денежных средств с лицевого счета ФИО23 в размере 9000000руб., которое произошло в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 15-ю перечислениями по 600000руб. Их попросили написать претензию о незаконном списании денежных средств со счета ФИО23 и сообщили, что будет проведено служебное расследование, после чего денежные средства будут возвращены. Их спрашивали, не знакома ли им некая ФИО1, нет ли у них родственников в г.Хабаровске. ФИО1 им не знакома, родственников в г.Хабаровске у них нет. В последний раз в г.Хабаровске они были в конце 2009 года. Они совместно с супругом написали претензию с указанием, что никаких операций по снятию денежных средств супруг не производил, во время совершения перечисления денежных средств они находились в Швеции. Системой «Телебанк» по указанному счету не пользовались, поскольку на данном счете был вклад на длительный период с целью извлечения прибыли в виде процентов. Денежные средства Банком ВТБ 24 (ЗАО) в полном объеме в размере 9000000руб. были возвращены на счет супруга ФИО23

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО32 пояснил, он работает в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в должности эксперта Управления обеспечения безопасности. АБС «ИРБИС» и система «Телебанк» равнозначные термины. Для сотрудников банка это автоматизированная банковская система «ИРБИС», в которой осуществляется открытие счетов/вкладов и управление ими по требованию клиента, а для клиентов та же система называется система «Телебанк», посредством которой они получают возможность дистанционно, через интернет осуществлять действия по своим счетам и вкладам. Для подтверждения входа в систему «Телебанк» необходим пароль. Для подтверждения совершения операции по своим счетам со стороны клиента в системе «Телебанк», но только для проведения безналичных операций по счету, необходима карта переменных кодов (далее - КПК). Обналичить денежные средства возможно либо через кассу банка, либо посредством банковской пластиковой карты. При этом денежные средства в системе «Телебанк» необходимо перечислить на текущий (транзитный) счет для выплат. Привязать к счету банковскую карту можно только при полном совпадении анкетных данных владельца карты и владельца счета в системе «Телебанк». Чуйков С.В. в силу должностных инструкций имел доступ к работе со счетами и вкладами клиентов путем программного обеспечения, а именно мог вносить изменения в клиентские данные только по требованию клиентов, например смена паспорта, фамилии. Самостоятельно совершать такие действия ни Чуйков С.В., ни другие специалисты банка не могли, такие действия являются противоправными, а соответственно преступными, поскольку любое изменение персональных данных влечет за собой невозможность клиенту получать доступ к своим счетам и вкладам. Персонального закрепления за работником какого-то конкретного рабочего места и компьютера не было, однако работники определяли себе рабочие места, за которыми располагались постоянно. Несмотря на это работники имели возможность работать и за другими компьютерами, осуществляя вход под своей учетной записью. Смена паролей как для входа в систему компьютера, так и при работе с различными АБС, регламентирована внутренними порядками Банка. В основном пароли меняются либо по требованию самой системы/программного обеспечения, не реже 1 раза в 3 месяца, либо по желанию сотрудника. Журнала смены паролей не велось. В июне 2012 имело место покушение на хищение денежных средств со счетов в системе «Телебанк» VIP-клиента ФИО19ДД.ММ.ГГГГ под видом клиента в Филиал № Банка по <адрес> в <адрес> обратился № желавший закрыть вклад на общую сумму около 25000000 рублей. В следующий раз он обратился ДД.ММ.ГГГГ, но уже для получения ФИО7 КПК (карта переменных кодов) для доступа к личному кабинету в системе «Телебанк». Паспортные данные в банковской программе соответствовали предъявленному документу, но при сверке сведений о ранее выданных паспортах сотрудник ФИО22 обнаружила несоответствие. К тому моменту № уже покинул помещение банка. Согласно журналу изменений АБС «ИРБИС» по клиенту ФИО19ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время осуществлена привязка КПК. Данные действия совершены под учетной записью «tbhabarovsk315», принадлежащей ФИО22 Вместе с тем, в момент привязки выявлены несоответствия паспортных данных, вследствие чего для блокирования доступа изменен пароль и впоследствии изменены настройки безопасности, то есть блокирован доступ к личному кабинету клиента в системе «Телебанк». Логирование на изменение анкетных данных в АБС «ИРБИС» на тот момент не велось, поэтому установить, кто из сотрудников банка причастен к замене анкетных данных и соответственно к попытке совершить преступление не представлялось возможным. Служебная проверка официально не проводилась ввиду отсутствия ущерба для клиента и для банка, но с ряда сотрудников были получены объяснения, а также сохранены видеозаписи, фиксирующие факт обращения ФИО57 в банк ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. На видеозаписи видно, как после ухода ФИО57 за ним следом выходит Чуйков С.В. Согласно сведениям АБС «OW-Analytic» установлено, что Чуйков С.В. «мониторил», то есть многократно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ просматривал сведения о клиенте ФИО19, то есть о его картах. Вместе с тем Чуйков С.В. не являлся персональным менеджером ФИО19, чтобы так часто просматривать сведения о нем. Проанализировав всю доступную ему (ФИО32) информацию, он сделал вывод о том, что указанное преступление совершил бывший сотрудник Банка ВТБ-24 (ЗАО) Чуйков С.В.

Кроме того, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ от клиента Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23 в дополнительный офис <адрес>, поступила претензия о том, что с его счета, без его ведома, были сняты денежные средства в сумме 9000000 рублей. В последующем, указанная информация была предоставлена в Филиал №. В связи с этим, им было проанализировано кем и когда осуществлялся вход в сеть банка под тем или иным пользователем, а также в программное обеспечение «Телебанк» и «Бисквит». В указанных программах отображается дата и время работы пользователей (штатных сотрудников банка). По результатам проведенного им анализа логов (отображение информации о действиях пользователя в рассматриваемом программном обеспечении) с домен-контроллера (сервер, который контролирует объект компьютерной сети, в котором ведется аудит действий сотрудников банка, а именно авторизация/работа в сети банка), было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ во время мошеннических действий в системе «Телебанк» в период времени с 09:10:32 до 09:20:43 (время Хабаровское), операции производились из-под учетных данных (логин и пароль) сотрудника Филиала №ФИО21, за компьютером (имя компьютера «khaboo10», ip-адрес 172.23.31.217), располагавшимся на втором этаже. В течение указанного времени были произведены манипуляции по привязке карты переменных кодов (далее КПК) к счету ФИО23, по смене пароля для входа в систему «Телебанк» со стороны клиента. КПК необходима для подтверждения совершения операции по своим счетам со стороны клиента в системе «Телебанк». КПК достаточна только для проведения безналичных операций по счету, для обналичивания денежных средств со счетов, необходима банковская пластиковая карта. При анализе авторизации ФИО21 за ДД.ММ.ГГГГ установлено, что вход под ее учетной записью осуществлялся с компьютера с IP-адресом 172.23.31.217, расположенного на 2 этаже, в то время как ФИО21 работала в отделе обслуживания физических лиц, располагавшемся на первом этаже и за компьютером на 2 этаже никогда не работала. ДД.ММ.ГГГГ в течение рабочего времени, за исключением указанного периода времени, ФИО21 работала под своей учетной записью на компьютере с IP-адресом 172.23.31.174, что подтверждает распечатка системных логов (журнал аудита – регистрация входов и выходов в сети). В течение рабочего дня ДД.ММ.ГГГГ за компьютером «khaboo10», ip-адрес 172.23.31.217, в период времени с 09:58:46 по 20:32:59, работал сотрудник филиала Чуйков С.В., о чем также свидетельствуют логи из АБС «Бисквит». Согласно графику рабочего времени за ДД.ММ.ГГГГ в Филиале № ВТБ 24 (ЗАО) <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> работали оба сотрудника, то есть как ФИО21, так и Чуйков С.В. ДД.ММ.ГГГГ также производились мошеннические действия в системе «Телебанк», из-под учетных данных ФИО21, на компьютере «khabOPRP03» IP-адрес 172.23.31.145. В тот день, согласно графику рабочего времени, ФИО21 не работала по причине нахождения в очередном отпуске. Вместе с тем, в тот день согласно распечатке системных логов АБС «ИРБИС» противоправные действия в отношении ФИО23 совершались из-под ее учетной записи с компьютера с ip-172.23.31.145, за которым в течение дня, а также до и после совершения противоправных действий работал только ФИО3 Схема мошеннических действий в отношении клиента Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23 заключалась в следующем: ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> происходит привязка ФИО7 карты переменных кодов, генерация ФИО7 пароля - все действия проводились с использованием учетной записи операциониста ФИО21 (tbhabarovsk519 – учетная запись ФИО21 в системе «Телебанк»). Время в системе «Телебанк» отображается по Московскому времени.

ДД.ММ.ГГГГ в 9:17:14 (по местному времени) - tbhabarovsk519 - Привязка пароля или переменных кодов - Переменные коды №.

ДД.ММ.ГГГГ 9:18:00 (по местному времени) - tbhabarovsk519 - Закрытие конверта, Изменение пароля.

ДД.ММ.ГГГГ в 8:22:58 (по местному времени) изменение ФИО и даты рождения клиента - все действия также проводились с использованием учетной записи операциониста ФИО21 (tbhabarovsk519):

tbhabarovsk519/CTX-TB-07 Старое значение: ПЕТЕР ФИО7: ФИО6

tbhabarovsk519/CTX-TB-07 Старое значение: КРИСТИАН ФИО7: ФИО8

tbhabarovsk519/CTX-TB-07 Старое значение: НЮЛАНДЕР ФИО7: ФИО1

tbhabarovsk519/CTX-TB-07 Старое значение: ДД.ММ.ГГГГФИО7: 12.04.1988

ДД.ММ.ГГГГ в 9:29:54 (по местному времени) через час после внесения изменений операционистом, от имени клиента осуществлен вход в личный кабинет пользователя, сменен пароль и привязана ФИО7 карта №ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ 9:29:54 Клиент Подтверждение кодом при входе в Систему

ДД.ММ.ГГГГ 9:30:42 Клиент Изменение пароля

ДД.ММ.ГГГГ 9:38:17 Клиент Управление пластиковыми картами – регистрация карты №.

ДД.ММ.ГГГГ 17:32:48 (по местному времени) обратная смена ФИО и даты рождения клиента на правильные – все действия также проводились с использованием учетной записи операциониста ФИО21 (tbhabarovsk519):

tbhabarovsk519 Старое значение: ФИО6ФИО7: ПЕТЕР

tbhabarovsk519 Старое значение: ФИО8ФИО7: КРИСТИАН

tbhabarovsk519 Старое значение: ФИО1ФИО7: НЮЛАНДЕР

tbhabarovsk519 Старое значение: ДД.ММ.ГГГГФИО7: ДД.ММ.ГГГГ.

В дальнейшем, с ДД.ММ.ГГГГ никаких изменений в карточке пользователя не производилось.

Действия по генерации ФИО7 пароля и привязке ФИО7 карты переменных кодов направлены на получение несанкционированного доступа к личному кабинету клиента. Смена ФИО и даты рождения производились намеренно, чтобы воспользоваться функцией системы «Телебанк» по привязке банковской пластиковой карты (привязка КПК осуществляется из личного кабинета пользователя «Телебанка», при этом необходимо указать номер карты и кодовое слово. Привязать можно только собственную карту клиента, при этом системой осуществляется сверка полей ФИО и даты рождения). ДД.ММ.ГГГГ вклад в системе «Телебанк» был закрыт дистанционно, вся сумма вклада с учетом начисленных процентов около 10000000, была перечислена на текущий счет клиента ФИО23 в системе «Телебанк» № (транзитный счет) для выплат. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета клиента через систему «Телебанк» было произведено 15 перечислений по 600000 рублей на банковскую карту, открытую в Банке ВТБ-24 (ЗАО) на имя ФИО1 Общая сумма перечислений составила 9000000 рублей. Снятие денежных средств с карты производилось в банкоматах Банка ВТБ-24 (ЗАО), расположенных в <адрес>. Осуществление неправомерных действий по смене пароля в системе «Телебанк» и привязке ФИО7 КПК необходимы были для того, чтобы получить доступ к личному кабинету клиента в системе «Телебанк» и для совершения операций с денежными средствами в данной системе. Пароль необходим для подтверждения входа в систему «Телебанк», КПК необходима для подтверждения совершения операции по своим счетам со стороны клиента в системе «Телебанк», но только для проведения безналичных операций по счету. Обналичить денежные средства возможно либо через кассу банка, либо посредством банковской пластиковой карты. При этом денежные средства в системе «Телебанк» необходимо перечислить на текущий (транзитный) счет для выплат. Привязать к счету банковскую карту можно только при полном совпадении анкетных данных владельца карты и владельца счета в системе «Телебанк». Банковская карта, оформленная на имя ФИО1, посредством которой осуществлялись снятия в банкоматах денежных средств ФИО23, была получена и оформлена мошенническим способом. За получение карты в ведомости отметки отсутствовали, досье клиента по данной карте в архив не поступало. Вместе с тем, ФИО3 являлся материально-ответственным лицом за получение банковских карт. Основанием подозревать его в причастности послужило следующее: карта на имя ФИО1 была эмитирована Банком ДД.ММ.ГГГГ, поступила в Филиал №ДД.ММ.ГГГГ в числе прочих карт по описи от ДД.ММ.ГГГГ, а активирована лишь ДД.ММ.ГГГГ. В тот день согласно графику ФИО3 был в отпуске. Учитывая, что кредитная карта на имя ФИО1 пришла в описи с картами для отдела обслуживания, то следует вывод, что ее заказал сотрудник данного отдела специально, чтобы она пришла в одной описи с зарплатными картами и попала именно в отдел обслуживания. Вместе с тем, в АБС «OW-Analytic» логирование на просмотр велось и при его анализе было установлено, что ФИО3 «мониторил», то есть многократно просматривал карту ФИО1№ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, включая ДД.ММ.ГГГГ. Именно ДД.ММ.ГГГГ датирован файл электронной служебной переписки от имени ФИО21, после чего Управлением выпуска и обслуживания карт Операционного департамента произведена персонификация № на ФИО1 в АБС «OW-Analytic». Замена анкетных данных ФИО23 произведена, чтобы получить возможность осуществить привязку к его счетам именно этой карты на имя ФИО1, поскольку данная карта была оформлена по срокам раньше. Можно было бы в преступных целях персонифицировать карту на имя ФИО23 для последующей привязки к его счетам в системе «Телебанк», но в таком случае требовалось бы вновь мошенническим способом попытаться получить кредитную карту с максимальным лимитом, что для сотрудников отдела обслуживания было проблематично. Кредитные карты поступают на выдачу в ОПРП – отдел по кредитованию, в отдел же обслуживания, где работает Чуйков С.В., поступают в основном зарплатные карты. Допуска у Чуйкова С.В. к кредитованию оформлено не было. Чуйков С.В. в силу должностных инструкций имел доступ к работе со счетами и вкладами клиентов путем программного обеспечения, а именно мог вносить изменения в клиентские данные только по требованию клиентов, например смена паспорта, фамилии. Самостоятельно совершать такие действия ни Чуйков С.В., ни другие специалисты банка не могли, такие действия являются противоправными, а соответственно преступными.

После выявления факта совершения преступления в отношении ФИО23 им (ФИО32) были проведены мероприятия по выявлению компьютеров, с которых согласно логированию осуществлялись противоправные действия. Было установлено, что на данный момент из всего парка ПК остался только один ПК (IP адрес 172.23.31.217) с которого ранее Чуйков С.В. производил мошеннические манипуляции. При исследовании компьютера с IP-адресом 172.23.31.217 на рабочем столе в профиле пользователя «khabChuykovSV» был обнаружен текстовый файл «pass», содержащий сведения о банковской карте ФИО1№, которая в дальнейшем использовалась для обналичивания денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих ФИО23 Установлено, что в свойствах файла «pass» на рабочем столе пользователя ФИО3 в качестве создателя указан идентификатор специалиста группы сопровождения АБС банка ФИО33 и дата ДД.ММ.ГГГГ, что, как выяснено, объясняется тем, что в указанную дату ФИО33 по запросу Чуйкова С.В. осуществлял техническое перемещение рабочего стола пользователя Чуйкова С.В. с одного компьютера на другой. С учетом анализа полученных сведений о причастности Чуйкова С.В. к противоправным действиям в отношении ФИО19 и ФИО23 можно сделать вывод о том, что он пытался сокрыть следы наличия данного файла на своем рабочем компьютере, за которым работал постоянно. Изменение системных настроек ПК могут произвести лишь сотрудники, включенные в состав группы «KHAB-AdminsWS» (членам группы предоставлены права локального администратора), самостоятельно любой другой работник этого сделать не может. Для более тщательного анализа информации, хранящейся на жестком диске данного компьютера, она была им скопирована (сделан образ посредствам ПО Acronis), с этой целью жесткий диск был отключен от питания системного блока, подключен к другому компьютеру, на который с жесткого диска скопирована (сделан образ) информация для анализа. Этим объясняется нарушение целостности гарантийных стикеров. При анализе логирования видно, что компьютеры в некоторые дни работают в ночное время. Данное обстоятельство объясняется тем, что работник мог просто не выключить компьютер на ночь, но вместе с тем выход из системы сотрудником произведен. Если по какой-то причине сотрудник не вышел из программы и покинул рабочее место, то при бездействии системы выход из системы производится автоматически по истечению 10 минут. Время в АБС «Бисквит» синхронизировано с реальным местным временем. Внесение изменений в историю (отчеты) логов доступа к АБС «ИРБИС», АБС «Бисквит» и другим банковским программам на местном (хабаровском) уровне невозможно. Логирование ведется на серверах, расположенных в <адрес>, доступ к которым имеют определённые сотрудники Департамента банковских информационных технологий. Проводя проверочные мероприятия в отношении Чуйкова С.В. были проанализированы входы в систему «Телебанк» как пользователя Чуйкова С.В., так и ФИО23 В результате были найдены совпадения одного внешнего IP-адреса некоего устройства в короткий промежуток времени из-под обоих клиентов системы «Телебанк». Вместе с тем, проанализировав действия клиента системы «Телебанк» Чуйкова С.В. выявлено, что в короткий промежуток времени он производил вход в личный кабинет с IP-адресов разных стран, что означает использование анонимных сайтов (Анонимайзеров), посредством которых возможно изменение как страны присутствия клиента, так и изменение IP-адреса, с которого осуществлен данный выход. При выводе о причастности Чуйкова С.В. к мошенническим действиям в отношении ФИО23, совершенным из-под учетной записи ФИО21, приняты во внимание и другие факты, а именно события ДД.ММ.ГГГГ. Так, ДД.ММ.ГГГГ сотрудник группы документооборота банка ФИО28 включив рабочий компьютер (khabworker2 – ip адрес 172.23.31.199) обнаружила, что в окне авторизации пользователя ее компьютера прописан другой «логин» «KhabFedorovaEA». Согласно видеозаписи за ДД.ММ.ГГГГ с камер видеонаблюдения, направленных на вход в кабинет группы документооборота, было видно, что в кабинет после окончания работы группы документооборота и соответственно в отсутствие его работников, а именно в 19час.08мин., проследовал сотрудник банка Чуйков С.В., предварительно взяв ключ у администратора зала Поломошновой К.Д. До начала следующего рабочего дня в кабинет кроме него больше никто не входил. В тот день у Чуйкова С.В. был выходной. Анализ программы DeviceLock показал, что с компьютера ФИО28 на печать ничего не выводилось, копирование на внешние носители также не производилось. Совершить какую-либо операцию в АБС банка он вряд ли смог бы, так как время его нахождения в кабинете крайне мало. По результатам логов с домен-контроллера (логи журнала аудита), было выявлено, что в период нахождения ФИО3 в кабинете группы документооборота, за компьютером (khabworker2 – IP-адрес 172.23.31.199), в период времени с 19:12:05 по 19:12:58, была выполнена авторизация (вход/выход в локальную сеть банка) из под учетной записи «KhabFedorovaEA», что может свидетельствовать о том, что Чуйков С.В. владел информацией о параметрах аутентификации (логин/пароль) ФИО21, используемых для авторизации пользователя в сети банка. Операционная система «Microsoft ХР» настроена таким образом, что запоминает последнюю удачную сессию, то есть учетную запись сотрудника, завершавшего работу на компьютере. Целью его посещения с учетом нынешних обстоятельств могло быть следующее: во-первых, в кабинете группы документооборота отсутствуют камеры видеонаблюдения и он мог специально прийти в данный кабинет с целью проверки логина и пароля ФИО21 для входа в систему под ее учетной записью. Во-вторых, в кабинете группы документооборота хранятся все досье по «Телебанку» в отношении клиентов Филиала №. В тот период по данному факту никакое официальное расследование не проводилось. Видеозапись сохранена только за промежуток времени, фиксирующий вход Чуйкова С.В. в кабинет группы документооборота. Иные видеозаписи за 2012 год не сохранились. Проанализировав всю доступную ему (Николаеву В.М.) информацию, он сделал вывод о том, что указанное преступление совершил бывший сотрудник Банка ВТБ-24 (ЗАО) Чуйков С.В. Данное преступление мог совершить только сотрудник банка, имеющий познания в области работы специализированного банковского программного обеспечения, а также владеющего специальными знаниями в области информационных технологий.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО32, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.165-168, 169-171, 172-174, 175-177, 178-181), которые он подтвердил в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО34 пояснил, что работает в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в должности эксперта Управления обеспечения безопасности. ДД.ММ.ГГГГ от клиента банка ФИО23 поступила претензия о том, что с его счета, без его ведома были сняты денежные средства в сумме 9000000 рублей. В связи с этим, им был осуществлен анализ движения денежных средств по расчетному счету указанного клиента. По результатам проведенного анализа было установлено, что в системе «Телебанк» к счету указанного клиента была привязана карта на имя ФИО1 В последующем было установлено, что с указанной карты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ при помощи банкоматов Банка ВТБ-24 (ЗАО) <адрес> были сняты денежные средства в указанной клиентом сумму. Указанная карта была активирована ДД.ММ.ГГГГ. В связи с этим, им, при анализе архивов систем видеонаблюдения вышеуказанных банкоматов, было установлено, что видеоматериал, подтверждающий факты снятия денежных средств с указанной карты, сохранился только с банкомата, расположенного ранее по адресу: <адрес> (помещение ТЦ «Универсам»). В настоящий момент, данный банкомат утилизирован по причине неработоспособности. В ходе просмотра указанного видеонаблюдения было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ молодым человеком при помощи указанного банкомата, осуществлялся просмотр баланса. При просмотре видеонаблюдения за ДД.ММ.ГГГГ также при помощи указанного банкомата видно, что по данной карте осуществлена расходная операция на сумму 400000 рублей. На видео видно, что расходную операцию осуществляет тот же самый молодой человек, одетый так же, как и ДД.ММ.ГГГГ. При просмотре видеонаблюдения за ДД.ММ.ГГГГ в очередной раз при помощи указанного банкомата видно, что по данной карте осуществлена расходная операция на сумму 600000 рублей. На видео видно, что расходную операцию осуществляет вновь тот же самый молодой человек. На видеозаписях установлено время, которое в реальности отстает на 7-8 минут.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО34, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.182-184), которые он подтвердил в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО35 пояснила, что в период с февраля 2012 по ноябрь 2012 работала в филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в должности старшего специалиста-кассира. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических лиц: выдача и операции с банковскими картами, открытие/закрытие операций по счетам физических лиц, прием/выдача переводов, совершение операций в системе «Телебанк». В период ее работы в Филиале ее рабочее место располагалось только на первом этаже здания. Персонального закрепления компьютеров за специалистом не было, как правило, они определяли свое рабочее место и старались постоянно работать именно на нем, поскольку у каждого сотрудника на рабочем столе компьютера имелись свои рабочие документы. Компьютеры стационарно располагались на рабочих местах, и их перемещение допускалось только в исключительных случаях и только сотрудниками группы технической поддержки (IT-отдел). В исключительных крайне редких случаях сотрудник мог работать на другом свободном компьютере. Работала ли она на компьютере непосредственно Чуйкова С.В., она не помнит, скорее всего, нет. Во время работы, для выполнения должностных обязанностей ей был предоставлен доступ к ряду программ банка: АБС «Бисквит», «Телебанк», «OW-Analytic». Доступ сотрудника к работе в системе «Телебанк» оформляется не сразу после трудоустройства, а по истечении около 3 месяцев, после «входного тестирования». Поскольку достаточными навыками по работе в тестовой версии системы «Телебанк» она не овладела и боялась не сдать тестирование, кто-то из сотрудников, точно не помнит, посоветовал ей обратиться к ФИО30 Она последовала рекомендациям и передала свои учетные данные посредством электронной почты ФИО30, который прошел тестирование от ее имени под ее логином и паролем, которые предназначались только для использования тестовой версии. Логин и пароли для работы в системах банка были иными, ФИО30 она их не сообщала, больше к нему за помощью не обращалась. После получения учетных данных для входа в систему «Телебанк», ей помогали выполнять операции ее коллеги по работе, а именно: ФИО3, ФИО22, ФИО20 В присутствии данных коллег она осуществляла вход в систему по своему логину и паролю. С Чуйковым С.В. находилась в рабочих взаимоотношениях, не более того. Обращалась к нему только в рабочее время. Основное место работы Чуйкова С.В. располагалось на первом этаже, но иногда он также мог работать и на втором этаже. Свой логин и пароль она никогда, не сообщала Чуйкову С.В. Если он мог осуществить с ее компьютера какие-либо операции, то только по своей инициативе, так как изначально, он помогал ей, как вновь пришедшему сотруднику и мог увидеть ее логин и пароль. В период работы по обслуживанию физических лиц в день обслуживала до 60 клиентов и данные всех лиц не помнит. Держатель карты ФИО1 ей не знакома.

В июне 2012 года к ней обратился клиент ФИО57 и, предъявив паспорт, попросил выдать ему ФИО7 логин и карту переменных кодов, так как он потерял свои данные для входа в систему «Телебанк». В ходе просмотра его паспорта, у нее появились сомнения в подлинности указанного паспорта, так как увидела дописку в поле подписи, которая была выполнена чернилами другого цвета. Она обратила внимание контроллера в тот день ФИО22 на данную отличительную черту. Последняя дополнительно «просветила» паспорт при помощи прибора «Ультра – фиолетовые лучи». По подлинности паспорта вопросов не возникало, однако, ими было принято решение отказать указанному клиенту в выдачи ФИО7 логина и карточки переменных кодов с паролями для «Телебанка».

Кроме того, ей известно от сотрудников банка, что со счета клиента ФИО23 были похищены денежные средства в размере 9000000 рублей через систему «Телебанк» путем перечисления на постороннюю банковскую карту. Некоторые банковские операции были произведены под ее учетной записью. К данному хищению отношения не имеет, никаких противоправных действий в отношении указанного клиента, ранее работая в Банке ВТБ-24 (ЗАО), она не совершала. Вход в ее учетную запись ДД.ММ.ГГГГ с компьютера, на котором работал Чуйков С.В., может объяснить лишь тем, что Чуйков С.В., зная ее логин и пароль, мог войти в систему под ее учетной записью. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в отпуске, она заходила на работу в дневное время, чтобы поделиться впечатлениями с коллегами. По приходу проследовала в кабинет руководителя ФИО24 Ни за свое, ни за чье-либо другое рабочее место не садилась, никаких операций по счетам клиентов не осуществляла. Ни ДД.ММ.ГГГГ, ни в другие дни в научной библиотеке не находилась. В разных банковских программах авторизация требовала ввода логина и пароля. Логин, как правило, содержал транскрипцию фамилии, иногда с добавлением букв или цифр. При выключении компьютера и ФИО7 его запуске система выдает сведения о последней авторизации и в строке для ввода логина и пароля логин уже высвечен, а именно высвечивается логин сотрудника, под чьей учетной записью происходила работа перед выключением компьютера. Полагает, что узнать ее логин труда не составляло, достаточно было лишь включить ее компьютер, а вот пароль свой никогда никому не сообщала, он мог стать известен, если человек умышленно его подсмотрел в тот момент, когда она его вводила. Из всех сотрудников такая возможность имелась у Чуйкова С.В., так как он ей часто помогал в работе. Пароль сотрудник придумывал самостоятельно. Все банковские программы предусматривали принудительную смену паролей, но с разной периодичностью: некоторые ежемесячно, некоторые 1 раз в 3 месяца. Также было возможным осуществить замену пароля по инициативе сотрудника в любое время. Меняя пароли, она записывала их в свою записную книжку и подсматривала в нее до тех пор, пока пароль не заучивала наизусть. Книжку хранила в ящике тумбы своего рабочего места. Ящик был оборудован врезным замком и запирался каждый раз, когда она покидала рабочее место. В первое время в основном ключ оставляла на рабочем месте, поскольку особо ценных вещей в ящике не хранила, но после проверки службой безопасности летом 2012 на предмет соблюдения порядка сохранности персональных данных, стала носить ключ всегда с собой и забирала домой. Ее коллегам было известно, как можно открыть тумбочку с помощью ножниц, так как замки были не надежными.

В июне 2012 года, точную дату не помнит, к ней подошла специалист группы документооборота ФИО28 и сообщила, что якобы она (ФИО21) совершала какие-то непонятные операции с рабочего компьютера ФИО28 под своей учетной записью «KhabFedorovaEA.». С компьютера ФИО28 никогда не авторизовалась ни под своей учетной записью, ни под чьей-либо другой. Находиться в кабинете документооборота можно было только в присутствии сотрудника группы документооборота. В кабинете группы документооборота хранилась главная печать банка, которая ставилась не на все документы и необходимость в заверении документов требовалась не столь часто, поэтому посещаемость сотрудниками банка данного кабинета была крайне редкой – реже 1 раза в неделю. Также в документообороте хранились досье к счетам клиентов в «Телебанке». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками полиции ей на обозрение был предъявлен видеоматериал центрального входа в филиал №, где на камере видна стойка администратора и вход в кабинет Группы документооборота за ДД.ММ.ГГГГ. На указанном видео четко видно, что к стойке администратора подходит Чуйков С.В., за стойкой стояла администратор ФИО36 Чуйков С.В. зашел в кабинет группы документооборота, что он там делал, неизвестно. Рабочее время группы документооборота Филиала № 2754 составляло с 09час.00мин. до 18час.00мин. Чуйков С.В. никакого отношения, на момент работы в указанном Филиале, к группе документооборота не имел. После просмотра видеозаписи входа в кабинет группы документооборота за ДД.ММ.ГГГГ, когда произошел вход в АБС «Бисквит» под ее учетной записью, она увидела, что в кабинет заходил один Чуйков С.В, и убедилась, что он знал ее логин и пароль и пользовался ими при совершении хищения денежных средств ФИО23

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО37 пояснил, что он работает в должности начальника отдела обеспечения безопасности Филиала № ВТБ-24 (ЗАО). С клиентом банка ФИО19 лично не знаком. Сведения о клиенте ему стали известны в связи с выявлением факта преступной деятельности в отношении его вкладов. При проверке принимались во внимание также и действия других работников, в силу своих полномочий связанных с обслуживанием клиента, но был сделан вывод о причастности Чуйкова С.В. Причастность ФИО21 также отрабатывалась, но была исключена в силу наличия фактов, опровергающих возможность осуществления ею противоправных действий в отношении указанного клиента. Причастность же Чуйкова С.В. наоборот, подтверждалась целым рядом неоспоримых фактов. В конце июня 2012 года фамилия Чуйкова С.В. попала в поле зрения, поскольку в филиале банка был зафиксирован факт попытки совершения расходной операции на сумму 25000000 рублей по счетам клиента Банка. ДД.ММ.ГГГГ в отдел обеспечения безопасности из Филиала № поступила просьба разобраться в ситуации с возможным мошенничеством клиентом ФИО57, который ДД.ММ.ГГГГ пытался совершить операцию по закрытию имеющихся на его имя в банке вкладов и как следствие снятие имеющихся на них денежных средств, что в общей сумме составляло 25000000 рублей. Так, по результатам служебного расследования было установлено, что у клиента банка-владельца пакета «Привелегия» ФИО19 были открыты вклады, сумма на которых к ДД.ММ.ГГГГ составляла около 25000000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, в выходной день, ФИО57 обратился в Филиал № к старшему специалисту-кассиру Отдела обслуживания ФИО20 с целью закрытия имеющихся в банке вкладов, что означало выдачу денежных средств клиенту, имеющихся на его счетах. Операция совершена не была, поскольку согласно установленному в банке регламенту лимит совершения расходных операций без согласования с руководством территориального подразделения не должен превышать 5000000 рублей. Поскольку обращение ФИО57 произошло в субботу, что для руководителя является выходным днем, согласовать с руководством осуществление расходной операции на указанную сумму возможным не представлялось и ФИО57 было предложено прибыть в другой день. ФИО20 получила номер телефона ФИО57, сведения о котором внесла в карточку клиента в системе «Телебанк», поскольку в системе сведения о контактных номерах отсутствовали, и сделала скриншот окна карточки клиента в АБС «Ирбис» с целью фиксации его обращения и ожидания его дальнейшего визита. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с ФИО57 работники отдела обслуживания пытались связаться по указанному телефону, так как ожидали его визита в целях закрытия вклада, что требовало согласования с руководством филиала. На звонки клиент не отвечал. ДД.ММ.ГГГГФИО57 самостоятельно повторно обратился в филиал банка под окончание рабочего времени, попав на обслуживание к ФИО21 с целью получения ФИО7 карты переменных кодов (КПК) для работы в системе «Телебанк» в связи с утратой имевшейся у него ранее. У ФИО21 возникли сомнения в подлинности подписи в его паспорте. Вследствие этого ФИО21 обратилась к ФИО22 за консультативной помощью. Осуществлять работу в системе «Телебанк» ФИО21 на тот момент не могла ввиду отсутствия допуска, поскольку являлась молодым сотрудником и ФИО22 рекомендовала направить клиента к самому опытному сотруднику филиала – главному специалисту-кассиру Отдела обслуживания Чуйкову С.В. По материалам видеонаблюдения было видно, как Чуйков С.В. осуществляет проверку паспорта в УФ-лучах с участием ФИО24 Была ли осуществлена выдача клиенту КПК установить не представилось возможным, поскольку журнал учета выдачи был утрачен, о чем имеется результат проверки по данному факту. Привязку КПК осуществляла ФИО26 При этом осуществляя сверку данных паспорта с данными клиента в АБС «Ирбис», она решила проверить соответствие сведений о ранее выданных паспортах в самом документе и в банковской системе. Сведения о ранее выданном паспорте в указанной системе не соответствовали сведениям в штампе о ранее выданных паспортах в предъявленном клиентом документе. Проверив реального владельца счетов, указанных в системе Телебанк под данными ФИО57 (просмотрев каждый договор и номер карты) в банковских системах «OW-Analytic», «Бисквит», ФИО22 установила действительного владельца счетов, которым являлся ФИО19, проживающий в Японии. Ввиду установленных обстоятельств доступ клиента к системе «Телебанк» был заблокирован. Попыток ввода кодов с карты переменных кодов к системе «Телебанк» зафиксировано не было. После этого, поскольку противоправные действия были пресечены, сведения в карточке клиента в системе «Телебанк» восстановлены на первоначальные. О попытке совершения мошеннических действий ФИО19 сообщено не было. Программное обеспечение программы «Телебанк» позволяет отследить дату и время работы в программе пользователей (штатных сотрудников Банка), однако при попытке установить сведения о сотруднике банка, вносившем изменения в анкетные данные клиента в АБС «Ирбис» было установлено, что в журнале изменений в карточке клиента история отсутствовала и кем были внесены изменения установить не представилось возможным. На тот период времени системное логирование не осуществлялось. Именно после выявления указанного факта мошеннических действий на уровне Московского руководства Управления безопасности было внесено предложение по усовершенствованию системного обеспечения и стало возможным осуществление логирования – аудит действий пользователя в компьютерной сети. В архиве видеозаписи также была сделана нарезка видеозаписей, фиксирующих факты посещения филиала банка ФИО57 Ввиду отсутствия ущерба для банка обращения в правоохранительные органы не последовало.

Он также лично не знаком с клиентом банка ФИО23 Сведения о клиенте ему стали известны в связи с выявлением факта преступной деятельности в отношении его вклада. В ходе проведенных служебных расследований был сделан вывод о причастности к данному факту Чуйкова С.В. При проверке принимались во внимание также и действия других работников, в силу своих полномочий связанных с обслуживанием данного клиента. Причастность ФИО21 также отрабатывалась, но была исключена в силу наличия фактов, опровергающих возможность осуществления ею противоправных действий в отношении ФИО23 Причастность же Чуйкова С.В. наоборот, подтверждалась целым рядом неоспоримых фактов. Так, впервые повод сомневаться в порядочности Чуйкова С.В. появился в июне 2012 года, чему послужило обращение сотрудников группы документооборота ДД.ММ.ГГГГ о том, что с рабочего компьютера работника ФИО28 после окончания ее рабочего времени ДД.ММ.ГГГГ и до начала следующего рабочего дня производилась авторизация пользователя «KhabFedorovaEA». Указанный логин принадлежит ФИО21, не являющейся работником группы документооборота. При просмотре материалов видеонаблюдения, фиксирующих вход в кабинет группы документооборота, расположенный в помещении филиала №, за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ было видно, что после окончания рабочего дня ДД.ММ.ГГГГ в начале седьмого часа вечера кабинет был заперт на ключ последним выходящим из кабинета работником и ключ передан администратору зала ФИО36 Около 19час. того же дня в помещение филиала вошел Чуйков С.В., который в тот день был выходной. Взяв ключ у ФИО36, Чуйков С.В. проследовал в кабинет группы документооборота, где находился около 10 минут. Выйдя из кабинета Чуйков С.В. запер его на ключ, вернув ключ ФИО36 После его ухода до момента начала рабочего дня ДД.ММ.ГГГГ в кабинет больше никто не входил. По результатам просмотра логов с домен-контроллера (логи журнала аудита), было установлено, что в период нахождения ФИО3 в кабинете группы документооборота, за компьютером (khabworker2 – ip адрес 172.23.31.199), в период времени с 19:12:05 по 19:12:58 была выполнена авторизация (вход/выход в локальную сеть банка) из под учетной записи «KhabFedorovaEA». В тот период данному обстоятельству особое значение не придавалось, поскольку за такой короткий отрезок времени, менее 1 минуты, совершить какие-либо действия в банковских программах практически невозможно. Уже сейчас, проанализировав все произошедшие события можно сделать вывод о том, что в тот день ДД.ММ.ГГГГ Чуйков С.В. с компьютера группы документооборота проверял возможность авторизации в банковской системе из-под учетной записи Федоровой Е.А., то есть проверял логин и пароль. Несмотря на отсутствие негативных последствий, действия Чуйкова С.В. были расценены как несанкционированный доступ и в целях фиксации данного факта отрезок видеозаписи, фиксирующей факт посещения ФИО3 кабинета группы документооборота ДД.ММ.ГГГГ был сохранен в архив видеонаблюдения. Кто первым вошел в кабинет группы документооборота ДД.ММ.ГГГГ не помнит, но это точно был кто-то из работников указанного кабинета. Тогда с Чуйкова С.В. было получено объяснение о цели его визита в кабинет группы документооборота. Анализ программы «DeviceLock» показал, что с компьютера ФИО28 на печать ничего не выводилось, копирование на внешние носители не производилось. Проведенная проверка документально не фиксировалась. К какого-либо рода дисциплинарной ответственности Чуйков С.В. не привлекался.

ДД.ММ.ГГГГ от клиента Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23 в дополнительный офис <адрес> поступила претензия о том, что с его счета, без его ведома были сняты денежные средства в сумме 9000000 рублей. В последующем, указанная информация была предоставлена в Филиал №. Проведение проверки было поручено экспертам Управления обеспечения безопасности филиала ФИО32 и ФИО34 Проведенной проверкой, в том числе с анализом системного логирования, было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис «Московская» по адресу: <адрес>, обратился клиент ФИО23 с целью подключения к системе «Телебанк», после чего ему выдали конверт с паролем и карту переменных кодов (КПК). ДД.ММ.ГГГГ по просьбе клиента ФИО23 был переведен на обслуживание в ДО № «Лиговский» Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в 09час. 17мин. (время Хабаровск) в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» (для клиентов – Телебанк) были заменены на ФИО7: пароль клиента в системе «Телебанк» и КПК. Указанные действия были произведены под учетной записью с рабочего автоматизированного места старшего специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21 В тот же день, в 18час. 17мин. (время Санкт-Петербург) клиент обратился в ДО № к сотруднику банка с заявлением на оформление вклада в системе «Телебанк». Клиент был оформлен вклад «ВТБ24-Целевой» на сумму 10381400 рублей, сроком 1100 дней. Фактически было произведено переоткрытие вклада, то есть по истечению срока действия закрыт имевшийся вклад, и произведено перечисление суммы вклада на ФИО7 вклад с ФИО7 сроком действия. ДД.ММ.ГГГГ в 08час. 22мин. (время Хабаровское) в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» ФИО и дата рождения клиента ФИО23, были заменены на ФИО1 Указанные действия были произведены под учетной записью ФИО21 с автоматизированного места отдела обслуживания. В тот же день, около 09час. 30мин. (время Хабаровское) от имени клиента в системе «Телебанк», была произведена замена пароля на ФИО7, а также подгружена банковская карта № на клиента ФИО1 Вход в «Телебанк» клиента был осуществлен неустановленным лицом из здания Хабаровской краевой научной библиотеки через мобильное устройство посредством WI-FI-соединения. Далее, в 17час. 28мин. (время Хабаровское) в электронной карточке клиента в АБС «ИРБИС» была произведена замена данных ФИО1 на исходные данные клиента (ФИО23). Указанные действия были произведены под учетной записью ФИО21, с того же автоматизированного места, с которого и производились операции утром этого же дня. ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом вклад в системе «Телебанк» был закрыт, сумма вклада с учетом начисленных процентов (10649101 рубль), была перечислена на счет клиента в системе «Телебанк» №*000220 для выдачи. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ со счета клиента через систему «Телебанк» было произведено 15 перечислений по 600000 рублей на банковскую карту, открытую на имя ФИО1 Общая сумма перечислений составила 9000000 рублей. Снятие денежных средств с карты производилось в банкоматах Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенных в <адрес>-Ю-Чена,15«а». Установленными в ходе проверки обстоятельствами, подтверждалась причастность к совершению преступления Чуйкова С.В. При принятии данного решения также была дана оценка ранее установленным фактам, а именно авторизация пользователя «KhabFedorovaEA» Чуйковым С.В. из кабинета группы документооборота ДД.ММ.ГГГГ. По результатам служебного расследования банком принято решение о возмещении убытков, причиненных ФИО23 Ввиду наличия причиненного банку ущерба, было инициировано обращение с заявлением в правоохранительные органы.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО37, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.205-213), которые он подтвердил в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО24 пояснила, что в период с 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ работала в должности начальника отдела обслуживания Филиала № ВТБ-24 (ЗАО). В ее подчинении работал сотрудник данного филиала Чуйков С.В. Последняя должность Чуйкова С.В. была главный специалист-кассир отдела обслуживания. Чуйков С.В. осуществлял работу с помощью АБС «ИРБИС», которая позволяет дистанционно управлять счетами клиентов банка и осуществлять по ним банковские операции. Через указанную программу Чуйков С.В. мог зайти на любой счет клиента в системе «Телебанк», а также просмотреть карточный счет любого клиента. Для клиентов банка АБС «ИРБИС» называется «Телебанк». С помощью системы «Телебанк» клиенты могут осуществить различного рода банковские операции самостоятельно, без обращения в банк. Для того, чтобы клиенту банка осуществить банковские операции дистанционно посредством системы «Телебанк», ему необходимо кроме логина и пароля подтвердить совершение операции кодом с карты переменных кодов (КПК). Все указанные идентификаторы – логин, пароль и код КПК получаются клиентом непосредственно в Банке. Кроме того, Чуйков С.В. имел доступ к пластиковым картам, которые хранились в сейфе Филиала, так как на основании приказа Управляющего филиала № ВТБ-24 (ЗАО) был материально-ответственным лицом за вверенные ему пластиковые карты. Получал Чуйков С.В, указанные пластиковые карты банка ВТБ 24 (ЗАО) следующим образом: изначально осуществлялась процедура по заказу пластиковых карт банка, то есть оформлялась заявка через программное обеспечение в <адрес>, в последующем, из <адрес> карты поступали в конверте посредством компании «DHL», который вскрывался, осуществлялся осмотр и пересчет вложения на основании описи, прилагаемой в конверте. График работы Чуйкова С.В. согласно занимаемой им должности главного специалиста был установлен в рабочие дни с 08час.15мин. до 20час.45мин. Помимо основанного графика составлялся график ответственных за хранилище, которым в числе ряда других сотрудников был назначен ФИО3 Ответственные менялись раз в 2-3 дня. Помимо этого сведения о лицах, участвующих в открытии/закрытии хранилища фиксируются в журнал учета открытия и закрытия хранилища, срок хранения которого 1 год и журнал не сохранился. Имеется только книга хранилища ценностей, где также содержатся сведения о лицах, осуществлявших вход в него в конкретные даты. Доступ к хранилищу согласно графику имеет старший смены, назначаемый из числа кассовых работников и второй работник из числа специалистов. У обоих имеется по 1 экземпляру ключа. Открытие производится двумя ключами обязательно, следовательно присутствуют в хранилище оба работника. Процедура открытия хранилища составляла около 15 минут, открытие осуществлялось в любой промежуток времени с 8 до 9 часов. Планерки были ежедневно, начинались в 8час.45мин. Отсутствие работника на планерке нигде не фиксировалось, дисциплинарных наказаний за непосещение планерки не было. Чуйков С.В., пользуясь отсутствием наказания и ссылаясь на большой объем работы регулярно на планерках не присутствовал. За время работы в Банке ВТБ 24 (ЗАО) Чуйков С.В. зарекомендовал себя с положительной стороны. Грубых нарушений в ходе своей рабочей деятельности не допускал. С клиентами был общительным, был самым опытным из сотрудников в использовании банковских программ, все ФИО7 сотрудники к нему обращались за консультацией, он никому не отказывал.

В 2012 году в банк обратился клиент ФИО57 с целью снять со своего счета денежные средства в сумме около 25000000 рублей. При первом посещении Банка его обслуживала ФИО20, но расходная операция совершена не была ввиду невозможности выдачи денежных средств в сумме более 5000000 рублей без согласования с руководителем филиала, а поскольку был выходной день, ввиду отсутствия руководства на рабочем месте согласовать осуществление такой расходной операции было невозможно. Когда ФИО57 под видом клиента обратился во второй раз, у обслуживающей его ФИО21 возникли сомнения в подлинности подписи в его паспорте, вследствие чего ФИО21 обратилась к ФИО22 за консультативной помощью. ФИО22 перенаправила клиента к Чуйкову С.В. с которым она (ФИО24) впоследствии также проверяли паспорт на подлинность, просвечивая в УФ лучах. Документ не вызвал сомнений в подлинности и она продолжила заниматься своей работой, а Чуйков С.В. обслуживанием клиента. В дальнейшем ей стало известно, что привязку карты переменных кодов к системе «Телебанк» осуществляла ФИО26 В момент привязки ФИО26 произвела сверку сведений о ранее выданных паспортах в самом документе и в АБС «ИРБИС» и выявила несоответствие, установив, что лицевой счет, с которого в тот день пытались снять вышеуказанную сумму, зарегистрирован на другого клиента (в ходе следствия установлено – ФИО19). В результате этого доступ клиента к системе «Телебанк» был немедленно блокирован. Был ли выдана КПК клиенту, и кем, ей не известно. О выявленном факте сообщено в отдел безопасности банка. Выявленный факт огласке не придавался, результаты служебного расследования были доведены лишь до сотрудников службы безопасности и дальнейшее обсуждение данных обстоятельств между сотрудниками не приветствовалось. Позже ей стало известно, что в АБС «ИРБИС» были внесены изменения данных клиента банка ФИО19, у которого на расчетном счете располагались денежные средства, в размере свыше 25000000 рублей, на паспортные данные ФИО57 Также, было установлено, что перед совершением вышеуказанной расходной операции, ежедневно осуществлялся просмотр счета карты клиента ФИО19 сотрудником Чуйковым С.В. В момент, когда в банк приходил ФИО57, с целью осуществить расходную операцию на указанную сумму, сам клиент, то есть владелец счета ФИО19 находился за границей. В связи с этим, на Чуйкова С.В. стали падать подозрения по поводу того, что он причастен к попытке незаконно осуществить указанную сомнительную расходную операцию. ФИО57 обратился под видом клиента, сведения о котором с клиента ФИО19 были изменены на ФИО57 Обращение произошло с целью закрытия конкретных двух вкладов, соответственно выдаче клиенту подлежали все денежные средства, находящиеся на указанных вкладах в дату обращения. ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в дату обращения ФИО57 в Банк, Чуйков С.В. работал за 11 окном, что видно на видеозаписи. В филиале прием клиентов осуществлялся на основании электронной очереди, при анализе статистики которой за ДД.ММ.ГГГГ было выявлено, что непосредственно перед приходом ФИО57 Чуйков С.В. вышел из электронной очереди, то есть отключил станцию и вновь включил ее после ухода ФИО57 В отчете видно, что в 18час.56мин. Чуйков С.В. отключил станцию и в 19час.10мин. вновь включил ее, что совпадает по видеозаписи с временем прихода ФИО57 ЛогID 844 принадлежит Чуйкову С.В. №раб.Ст означает номер рабочей станции равной номеру его рабочего окна. Данные обстоятельства косвенно свидетельствуют, что ФИО3 специально вышел из очереди, чтобы ФИО57 не попал к нему на обслуживание.

ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил эксперт Управления обеспечения безопасности филиала № ВТБ-24 (ЗАО) ФИО34 и сообщил, что с помощью пластиковой карты в банкоматах Банка ВТБ-24 (ЗАО) на территории <адрес> осуществлялось снятие денежных средств, похищенных с лицевого счета клиента банка ФИО23 По результатам служебного расследования, касавшегося хищения денежных средств со счета клиента ФИО23 она привлечена к дисциплинарной ответственности ввиду того, что выявлен ряд нарушений, а именно: своевременная недостача карты № и пин-конверта к ней не были выявлены по причине нарушения Порядка транспортировки, учета, хранения и уничтожения банковских карт, согласно которому пересчет находящихся на хранении карт должен производиться ежедневно. Кроме того, было установлено, что досье по данной карте на хранение в архив не поступало, акт об утрате досье не составлялся и меры к его розыску приняты не были. Также проверкой выявлена утрата журнала учета карт переменных кодов и конвертов с паролями к КПК за 2012 год. Самостоятельно выявить данные нарушения она не могла, а ее подчиненные работники о нарушениях, повлекших выявленные факты, ей не сообщали.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО24, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.214-217,218-221,222-223), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО38 пояснила, что ранее она работала в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), располагавшемся по адресу: <адрес> в должности заместителя начальника отдела обслуживания. В указанном банке совместно с ней работал Чуйков С.В., который осуществлял работу с помощью АБС «ИРБИС», которая позволяет дистанционно управлять счетами клиентов банка. То есть Чуйков С.В. через данную программу мог зайти на любой счет клиента в АБС «ИРБИС», а также просмотреть карточный счет любого клиента. Для клиентов банка АБС «ИРБИС» называется иначе – система «Телебанк». С помощью системы «Телебанк» клиенты могут осуществить различного рода банковские операции самостоятельно, без обращения в банк. Кроме того, Чуйков С.В. имел доступ к пластиковым картам, которые хранились в сейфе офиса. Так как Чуйков С.В. был материально ответственным лицом, за вверенные ему пластиковые карты он отвечал на основании приказа Управляющего филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО). За время работы в Банке Чуйков С.В. зарекомендовал себя с положительной стороны. Грубых нарушений в ходе своей рабочей деятельности не допускал. Примерно в ноябре 2012 года Чуйков С.В. резко решил уволиться, объясняя это тем, что просто решил переехать в <адрес> к своим родителям вместе с супругой и ребенком. При этом Чуйков С.В. не пытался перевестись, чтобы продолжить работу в Сахалинских филиалах Банка ВТБ 24 (ЗАО).

В 2012, точную дату не помнит, в банк обратился клиент - ФИО57, с целью снять со своего счета денежные средства, в сумме около 25000000 рублей. ФИО57 под видом клиента обращался в банк дважды. При первом посещении его обслуживала ФИО20, но расходная операция совершена не была ввиду невозможности выдачи денежных средств в сумме более 5000000 рублей без согласования с руководителем филиала, а поскольку был выходной день, ввиду отсутствия руководства на рабочем месте согласовать осуществление такой расходной операции было невозможно. Когда ФИО57 под видом клиента обратился во второй раз, у обслуживающей его ФИО21 возникли сомнения в подлинности подписи в его паспорте, вследствие чего ФИО21 обратилась к ФИО22 за консультативной помощью. ФИО22 перенаправила клиента к Чуйкову С.В. с которым она впоследствии также проверяли паспорт на подлинность, просвечивая в УФ лучах. Документ не вызвал сомнений в подлинности и она продолжила заниматься своей работой, а Чуйков С.В. обслуживанием клиента. В дальнейшем ей стало известно, что привязку карты переменных кодов к системе «Телебанк» осуществляла ФИО26 В момент привязки ФИО26 произвела сверку сведений о ранее выданных паспортах в самом документе и в АБС «ИРБИС» и выявила несоответствие, установив, что лицевой счет, с которого в тот день пытались снять вышеуказанную сумму, зарегистрирован на другого клиента – ФИО19 В результате этого доступ клиента к системе «Телебанк» был немедленно блокирован. Выявленный факт попытки снятия денежных средств огласке не придавался, результаты служебного расследования были доведены лишь до сотрудников службы безопасности и дальнейшее обсуждение данных обстоятельств между сотрудниками не приветствовалось. Позже ей стало известно, что в АБС «ИРБИС» был внесены изменения данных клиента банка ФИО19 на паспортные данные ФИО57 Также, было установлено, что перед совершением вышеуказанной расходной операции, ежедневно осуществлялся просмотр счета карты клиента Вечерика А.В. сотрудником Чуйковым С.В. В момент, когда в банк приходил ФИО57, с целью осуществить расходную операцию на указанную сумму, сам клиент, то есть владелец счета ФИО19 находился за границей. В связи с этим, на Чуйкова С.В. стали падать подозрения по поводу того, что он причастен к попытке незаконно осуществить указанную сомнительную расходную операцию.

В июле 2014 года от сотрудника отдела службы безопасности Банка ФИО27 ей стало известно о том, что у клиента банка - гражданина Швеции ФИО23, с помощью пластиковой карты, оформленной на имя ФИО1, были похищены денежные средства в сумме 9000000 рублей.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО39, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.226-228, 233-235), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО20 пояснила, что работает в Филиале № ВТБ 24 (ЗАО), ранее располагавшемся по адресу: <адрес>, в должности главного менеджера счета. В 2012 работала в должности старшего специалиста кассира, в ее должностные обязанности входило: обслуживание клиентов, работа с денежной наличностью, прием/выдача денежных средств клиентам. Чуйков С.В. ей знаком хорошо, знает его с момента начала своей трудовой деятельности. Чуйков С.В. зарекомендовал себя с положительной стороны, постоянно всем помогал, со всеми находился в хороших отношениях, был очень общительным. Насколько ей известно со слов Чуйкова С.В., уволился он по причине переезда на о.Сахалин, домой к родителям, говорил, что там можно хорошо заработать. По ее мнению Чуйков С.В. обладал самыми высокими познаниями в области компьютерных технологий, отлично работал с программным обеспечением, так как постоянно подсказывал вновь пришедшим сотрудниками как работать на компьютере, а также пользоваться банковскими программами «Бисквит», «OW-Analytic», «ИРБИС» и «Онлайн Офис» (брокерское обслуживание). Он был единственным сотрудником в филиале № по вышеуказанному адресу, обладающим высокими познаниями работы в данных программах на период своей работы.

В выходной день ДД.ММ.ГГГГ, в банк обратился клиент ФИО57 под предлогом закрытия вкладов, то есть снятия со счетов около 25000000 рублей. Клиент передал ей свой паспорт, для того, чтобы она оформила расходный кассовый ордер для снятия со счета денежных средств. Она сверила паспортные данные клиента в АБС «ИРБИС», но отказала указанному клиенту в выдаче денежных средств со счета, поскольку для оформления расходной операции на указанную сумму, необходимо было согласование с руководством филиала, которого в тот день на месте не было. Она сообщила, что совершить расходную операцию можно будет в другой, рабочий, день и предложила клиенту оставить контактный телефон для связи, после чего он покинул помещение банка. В следующий раз ФИО57 пришел в филиал банка ДД.ММ.ГГГГ. Она хорошо помнит, что он обслуживался у сотрудника Филиала Чуйкова С.В. для получения карты переменных кодов, при помощи которых осуществляется доступ к пользованию счетом в системе «Телебанк». Ей запомнилось, что именно по этому клиенту в последующем было обнаружено, что в электронной карточке VIP-клиента Банка – ФИО19 были заменены его установочные данные на данные ФИО57, который приходил в Филиал и хотел произвести расходную операцию по получению наличных денежных средств, то есть пытался незаконно осуществить расходную операцию со счетами ФИО19

По факту покушения ФИО57 осуществить расходные операции по вкладам ФИО19 в июне 2012, ряд сотрудников писали объяснения. Ознакомившись с написанным ею по тем событиям объяснением в отделе безопасности банка, она вспомнила детали произошедшего, а именно то, что ФИО57 под видом клиента обратился с целью закрытия вкладов, которые открыты в системе «Телебанк». Поскольку в данной системе вкладов на его имя было несколько, она поинтересовалась, какие именно вклады он желает закрыть, на что ФИО57 пояснил, что вклады на сумму 10000000 и 15000000 рублей. При просмотре сведений о вкладах действительно подтверждалось наличие вкладов с заявленными суммами. ФИО57 были предложены варианты переоформления вклада на меньшую сумму, либо выдача через кассу в другой день, то есть после того как требуемая сумма будет заказана. ФИО57 согласился подойти в другой день. Ему был предложен первый рабочий день после даты его обращения – понедельник, на что клиент согласился. В карточке клиента отсутствовал контактный номер телефона, и она предложила ФИО57 сообщить номер, по которому с ним можно будет связаться. Он назвал номер, который она внесла в карточку клиента в АБС «ИРБИС», после чего он ушел. Ею был сделан скрин-шот страницы АБС «ИРБИС» с данными клиента, который передала начальнику операционного отдела для того, чтобы для данного клиента была заказана сумма к выдаче через кассу.

Кроме того, пояснила, что специалист-кассир, обслуживающий клиента, желающего оформить доверенность к своему счету на другое лицо, осуществляет оформление доверенности в присутствии клиента с его подписью. Оформление доверенности является процедурой, подлежащей проверке контролером, который за специалистом-кассиром осуществляет проверку правильности заполнения доверенности, наличие всех подписей. В работе использовались два варианта данной процедуры. 1 - для проверки и заверения печатью доверенность передается контролеру зала. В свою очередь контролер осуществляет проверку, после чего контролер заверяет доверенность печатью, отдает ее специалисту-кассиру, обслуживающему клиента и уже после этого специалист-кассир осуществляет привязку доверенности к счету клиента. 2 – после подписания доверенности клиентом специалист-кассир мог сам осуществить привязку доверенности к счету, в группе документооборота заверить ее печатью и передать доверенность контролеру на проверку. В обоих случаях проверенные и оформленные доверенности передавались контролером в группу документооборота для последующей передачи доверенностей в архив. Аналогичная процедура касалась оформления доверенностей в системе «Телебанк» за исключением того, что контролер в самой программе отметку о проверке доверенности не ставил. Рабочие часы группы документооборота с 9час. до 18час. в рабочие дни, суббота и воскресенье - выходные дни. Печать банка хранилась только в кабинете группы документооборота. В том случае, если клиент обратился за оформлением доверенности в нерабочие часы группы документооборота, то оформленная специалистом-кассиром доверенность передавалась контролеру зала, и уже в первый рабочий день контролер заверял доверенность печатью и возвращал специалисту-кассиру для привязки к счету.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО20, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.238-240, 241-242, 243-245), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО22 пояснила, что она работала в Филиале № ВТБ-24 (ЗАО), с 2012 в должности главного специалиста. В июне 2012 в Филиале № был зафиксирован факт попытки совершения расходной операции на сумму около 25000000 рублей по счетам клиента банка - владельца пакета «Привилегия» ФИО19, на имя которого в Банке ВТБ 24 (ЗАО) были открыты счета и вклады. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте, осуществляя обязанности контролера зала. Под окончание рабочего времени в Филиал банка обратился ФИО57, обслуживанием которого стала заниматься ФИО21 Целью визита ФИО57 являлось получение ФИО7 карты переменных кодов для системы «Телебанк» в связи с утратой имевшейся у него ранее. У ФИО21 возникли сомнения в подлинности подписи в его паспорте, так как подпись была выполнена разными чернилами: синего и черного цветов и ФИО21 сделала вывод о возможной приписке в подписи, вследствие чего обратилась к ней за помощью. Она просмотрела паспорт клиента и действительно, в паспорте клиента в поле для подписи элемент самой подписи был дописан чернилами другого цвета, хотя визуально сам бланк паспорта сомнений в подлинности не вызывал. Препятствий к выдаче КПК не было, и поскольку у ФИО21 к тому моменту еще не был открыт допуск для работы в системе «Телебанк», она (Гапеенко Е.И.) порекомендовала Федоровой Е.А. направить клиента к главному специалисту-кассиру Отдела обслуживания Чуйкову С.В. Когда она поручила Чуйкову С.В. обслужить клиента ФИО57, тот неохотно на это согласился, заявив, что уже отключил АБС «ИРБИС». На что она ответила ему, что запуск программы производится быстро и настояла на том, чтобы Чуйков С.В. обслужил ФИО57 Затем, точно не помнит, кто из сотрудников, принес ей паспорт клиента для привязки карты переменных кодов (КПК). Данную операцию осуществляет она, так как КПК хранятся в ее сейфе. Выдачу карт она фиксирует в журнале учета приема и выдачи карт переменных кодов. Осуществляя сверку данных паспорта с данными клиента в АБС «ИРБИС», она решила проверить соответствие сведений о ранее выданных паспортах в самом документе и в банковской системе. Сведения о ранее выданном паспорте в АБС «ИРБИС» не соответствовали сведениям в штампе о ранее выданных паспортах в предъявленном клиентом документе. Она решила проверить сведения об анкетных данных владельца счетов, указанных в АБС «ИРБИС» под данными ФИО57, путем просмотра сведений о договорах по открытию данных счетов и карт в банковских системах «OW-Analytic», «Бисквит». Так, согласно сведениям в договорах значился владелец счетов ФИО19 Ввиду установленных обстоятельств несанкционированной попытки осуществить доступ к счетам клиента в системе «Телебанк», данный доступ был немедленно заблокирован. В момент блокирования «Телебанка» ФИО57 в Филиале уже не было. Была ли выдана ФИО57 карта переменных кодов, ответить затрудняется ввиду давности произошедших событий. О выявленном факте было сообщено в отдел обеспечения безопасности Филиала банка. О том, что ФИО57 обращался в Филиал банка за несколько дней до случившегося, но не для получения КПК, а для осуществления расходной операции по якобы своим вкладам на сумму около 25000000 рулей, ей стало известно от ФИО20, которая в тот день его обслуживала, но ему было отказано. С результатами проверки их не знакомили.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО22, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.246-248, 249-250), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО30 пояснил, что работает ВТБ-24 (ЗАО). Ранее являлся менеджером операционистом-кассиром в филиале банка, расположенном по <адрес>. Работа заключалась в обслуживании физических лиц. Клиенты банка ФИО23 и ФИО19 ему не знакомы. О том, что в отношении данных клиентов совершены преступления, он знает только на уровне слухов. Конкретная информация до сотрудников не доводилась. Чуйков С.В. и ФИО21 ему знакомы как бывшие работники банка. Показания Чуйкова С.В., связанные с тем, что ему (ФИО30) мог быть известен логин и пароль работников банка, в частности ФИО21, может объяснить следующим. Для получения доступа к работе в банковских системах вновь прибывший сотрудник должен пройти тестирование на учебном портале. Учитывая, что тестовые вопросы достаточно сложные, то бывали случаи обращения сотрудников к нему за помощью для сдачи тестирования вместо них. Тестирование проводилось на учебном портале банка в электронной форме. Для доступа к учебному порталу у каждого сотрудника имелись свои логин и пароль. Соответственно, чтобы он мог пройти тестирование вместо сотрудника, ему необходимо было знать его логин и пароль. Помогал ли он проходить тестирование ФИО21 не помнит, но не исключает такую возможность. Следует отметить, что логин и пароль к учебному порталу обеспечивают доступ только к порталу, а для работы в банковских системах у работника имеются другие логин и пароль. Логин и пароль ФИО21 для входа в систему и работы в банковских системах ему не известны. Знать их он не мог, так как он с ФИО21 работали в разных филиалах.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО40 пояснила, что со до декабря 2012 года работала старшим кассиром Филиала № ВТБ-24 (ЗАО). В силу занимаемой должности периодически являлась ответственной за открытие/закрытие хранилища ценностей. Ответственные за хранилище назначались графиком. Доступ к хранилищу согласно графику имел старший смены, назначаемый из числа кассовых работников и второй работник из числа специалистов-кассиров. У обоих имеется по 1 экземпляру ключа, поэтому при открытии/закрытии хранилища обязательно присутствовали оба сотрудника. В график могли вносится корректировки, которые как правило в графике исправлялись заблаговременно, но если требовалось заменить сотрудника в день дежурства, то корректировка могла быть не учтена. Сведения о работниках, осуществлявших открытие/закрытие хранилища фиксировались в журнале учета открытия и закрытия хранилища, в котором отражались дата, время и фамилии входящих лиц. Также велась книга хранилища, где также отражались фамилии работников, осуществлявших доступ к хранилищу в конкретные даты. Согласно записям в указанной книге ДД.ММ.ГГГГ открытие/закрытие хранилища осуществляли она и Чуйков С.В. При этом она назначалась от лица кассовых работников, а Чуйков С.В. из числа специалистов-кассиров. Процедура открытия хранилища составляла около 15ми., открытие осуществлялось в любой промежуток времени с 8час. до 9час. Как правило, старались открывать хранилище в 8 часов, т.к. к половине девятого приезжали инкассаторы и ценности для инкассации должны были быть подготовлены и посчитаны. При приеме хранилища осуществлялся пересчет ценностей, который, как правило, производил сотрудник из числа кассовых работников. Приемка хранилища осуществлялась следующим образом: после открытия хранилища кассовый работник сверял денежную наличность, хранящуюся в хранилище по акту приема – передачи ценностей, который составляется накануне сдающей хранилище сменой. Принимающий смену кассир при приеме осуществляет пересчет денежных средств не полистно, а по суммам, указанным в накладках к пачкам (1000 листов одного достоинства), «корешках» (100 листов одного достоинства) и «хвостиках» (менее 100 листов одного достоинства). Поскольку оба работника являлись материально-ответственными лицами, то приемку хранилища осуществляли оба. Охарактеризовать Чуйкова С.В. может с положительной стороны как открытого, коммуникабельного человека, который легко находил общий язык как с коллегами, так и с клиентами банка. Очень быстро продвигался по службе, был очень опытным сотрудником, хорошо разбирающимся в банковской системе и владеющим программным обеспечением для работы в автоматизированных банковских системах. В конце осени 2012года Чуйков С.В. неожиданно резко уволился, по слухам – уехал на о.Сахалин.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО40, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.236-237), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО28 пояснила, что ранее работала в Филиале № ВТБ-24 (ЗАО) в должности специалиста по документообороту группы документооборота с апреля 2010 до сентября 2014. В данном Филиале в должности специалиста отдела обслуживания работал Чуйков С.В. ДД.ММ.ГГГГ она как обычно пришла на работу и проследовала на свое рабочее место, включила компьютер и обнаружила, что кто-то использовал ее рабочий компьютер с другим логином, а также использовал соответственно другой пароль. В связи с этим, она незамедлительно сообщила руководителю группы документооборота Филиала ФИО41 о том, что на ее рабочем компьютере осуществлялась работа другим пользователем. ФИО41 о данном факте сообщила ФИО37 О результатах служебного расследования по данному факту ей ничего не сообщали. ДД.ММ.ГГГГ ее пригласили в отдел обеспечения безопасности Филиала, расположенного по вышеуказанному адресу, где сотрудник отдела ФИО34 предъявил ей на обозрение видеоматериал центрального входа в указанный Филиал, где на видеозаписи за ДД.ММ.ГГГГ видна стойка администратора и вход в кабинет группы документооборота. На указанном видео четко видно, что в нерабочее время к стойке администратора подходит сотрудник Филиала Чуйков С.В. За стойкой стояла администратор ФИО36, которая передала ключи Чуйкову С.В. от двери кабинета группы документооборота, после чего Чуйков С.В. зашел в указанный кабинет. Чуйков С.В. никакого отношения на момент работы в Филиале к группе документооборота не имел. Соответственно, она сделала вывод о том, что смену пользователя произвел именно Чуйков С.В.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО28, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.252-254), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО42, пояснила, что ранее в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) с апреля 2012 года по ноябрь 2013 года работала в должности специалиста (администратора зала). ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в указанном Филиале с 09.00 часов до 20.00 часов, от открытия и до закрытия Банка. Возле стойки администратора находится кабинет группы документооборота. График работы указанного отдела с 09час. до 18час. Ключ от кабинета группы документооборота после окончания рабочего дня в 18час. сотрудники сдали ей, как администратору. В тот день, то есть ДД.ММ.ГГГГ Чуйков С.В. не работал, доступ в кабинет группы документооборота не имел, так как работал в другом подразделении. В течение рабочего дня Чуйков С.В. мог посещать указанный кабинет, но только в тот момент, когда там находились сотрудники группы документооборота. Однако Чуйков С.В. пришел в банк в тот день после 19час. и сразу же подошел к ней и сообщил, что в кабинете группы документооборота он забыл какие-то вещи и ему их необходимо срочно забрать. Также он спросил ее, есть ли кто-нибудь из сотрудников в кабинете группы документооборота. Она ответила ему, что кабинет закрыт, никого из сотрудников уже нет. После этого, Чуйков С.В. попросил у нее ключ от данного кабинета, она ему его дала, и он проследовал в указанный кабинет, где пробыл около 10 минут. Чем он там занимался, ей неизвестно. Затем Чуйков С.В. вышел из указанного кабинета, закрыл его и вернул ей ключ, после чего, покинул помещение банка.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля Таран К.Д., данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.255-257), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО43, согласно которым в период с ноября 2011 до февраля 2014 работала в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО) в должности главного специалиста. Ей хорошо знаком Чуйков С.В., он работал в Филиале № ВТБ-24 (ЗАО) в должности главного специалиста-операциониста. Он пользовался уважением в коллективе, был очень грамотным в работе с банковскими программами, к нему обращались все сотрудники филиала, поскольку он был лучшим специалистом в работе с банковскими программами. Более того, к нему приходили постоянные клиенты, желали, чтобы их обслуживал только Чуйков С.В., поскольку он проявил себя как более грамотный сотрудник в брокерском обслуживании, и во всех сферах банковской деятельности, все к нему обращались за советом, он никогда не отказывал в помощи, очень быстро обслуживал клиентов. О том, что ДД.ММ.ГГГГ Чуйков С.В. заходил в кабинет документооборота после 18час. она узнала от следователя. Доводы Чуйкова С.В. о том, что он заходил в кабинет группы документооборота в свой выходной день и тем более после 18час. для того, чтобы якобы взять там доверенность на имя Вавилова для дооформления, она не может понять. Если предположить, что Чуйков действительно оформил такую доверенность на имя Вавилова, то в кабинете документооборота она могла оказаться только после проверки контролирующим сотрудником, после того, как операции по счету доверенное лицо уже мог беспрепятственно совершать, поскольку все действия для этого выполнены, а именно доверенность уже привязана к номеру счета доверителя. Она не помнит ни одного такого случая, чтобы к ней по подобному поводу обращался Чуйков С.В. либо какие-то другие сотрудники.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО43, данные в ходе предварительного расследования (т.1 л.д.258-260), которые она подтвердила в полном объеме.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО41 пояснила, что работает в Филиале № Банка ВТБ 24 (ЗАО) с 2007 года. Группа документооборота образована в январе 2012 и с момента ее образования она является ее руководителем. С начала работы в банке основная печать Филиала банка находилась в ее ведении и хранилась по инструкции в сейфе. Удостоверяла подписи в документах данной печатью сама лично, никому в руки ее не давала. Внутрибанковские документы не требовали удостоверения печатью. Сотрудники, обслуживающие физические лица, имели свои печати «Для документов» и «Для договоров». Хранились данные печати у ответственных лиц – контролеров. В кабинет группы документооборота сотрудники по обслуживанию физических лиц обращались только для постановки оттиска печати на срочных справках/письмах. В кабинете документооборота хранились досье клиентов по «Телебанку» и документы для архива. Досье хранились в шкафах, документы для архива складывались на тумбочку возле входной двери. Чтобы сотрудники не отвлекали просьбами поставить печать, в кабинете был установлен порядок, что если печать требовалась не срочно, то документ можно было оставить и позже забрать. Так появилась практика, что документы на печать приносили до 16час., а заверенные печатью документы можно было забрать после 16час. Для этих целей многоуровневая подставка для документов была подписана соответственно «На печать», «С печатью». ДД.ММ.ГГГГ от сотрудницы ФИО28 ей стало известно, что на компьютере последней кто-то пытался авторизоваться под чужой учетной записью. С целью разобраться в сложившейся ситуации, ею было написано обращение к начальнику отдела обеспечения безопасности Филиала банка. Как ей позже стало известно, в кабинет входил Чуйков С.В. накануне вечером, в отсутствие работников кабинета. С какой целью он мог входить в кабинет, она не знает. По служебным делам ему там было делать нечего, тем более в вечернее время.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО33 пояснил, что с октября 2011 по май 2013 работал ведущим и затем главным специалистом технической поддержки группы системного администрирования и телекоммуникаций Банка ВТБ-24 (ЗАО). Доступа к банковской системе, в частности к программам «Бисквит», «Ирбис», «Он-лайн офис», «Ломбарди», «Jira», «OW-Analytic» у него не было. В процессе деятельности в частности он использовал удаленный доступ для переписки с пользователями. Происходило это в тех случаях, когда проблема пользователя могла быть решена без остановки его рабочего процесса (создание ярлыков к программам, установка драйверов к оргтехнике). В данных случаях производилась необходимая техническая работа, после чего, при отсутствии возможности связаться с пользователем посредством телефона, а также при занятости пользователя в работе с клиентом, осуществлялась электронная переписка посредством создания текстового файла на рабочем столе пользователя через удаленный доступ. С Чуйковым С.В. лично не знаком, но неоднократно видел его, поскольку тот работал с ним в одном здании. Как правило, все сотрудники, обслуживающие клиентов, работают на персональных компьютерах. Определенного регламента по расположению работников и компьютеров нет, но согласно сложившейся практике каждый сотрудник работал за одним и тем же рабочим местом. На одном компьютере могло работать несколько пользователей, но под своими учетными записями, доступ к которым защищен логином и паролем. Сведения о логине и пароле знал только сам пользователь, сотрудникам группы системного администрирования даже в силу специфики работы, данные сведения известны не были. При перемещении сотрудника с одного рабочего места на другое в 99% случаев перемещался только сотрудник, а персональный компьютер оставался на месте, а рабочие документы сотрудника (папки: мои документы, избранное и рабочий стол) посредством технической поддержки перемещались на другой персональный компьютер посредством удаленного доступа. В какой период точно, он не помнит, но лично им при перемещении Чуйкова С.В. с одного рабочего места на другое он переносил системный блок, за которым тот ранее работал. Системный блок переносился по личной просьбе Чуйкова С.В., который мотивировал это срочностью, поскольку нужно было продолжать обслуживать клиентов. Использование сотрудниками съемных носителей строго запрещено и программно невозможно ввиду специальных настроек системы контроля записи, отключить которые могла только служба безопасности банка. Копировать файлы пользователь мог только из доступных по локальной сети папок. Управление (работа в программах) компьютером пользователя с удаленного доступа с одновременной работой самого пользователя на компьютере технически невозможно из-за ограничений операционной системы. Система настроена на одновременную работу только одной учетной записи. Возможно только техническое изменение настроек операционной системы и отдельных файлов с удаленного доступа. Также невозможен двойной (одновременный) вход в систему на одном компьютере с одной и той же учетной записи, то есть вход пользователем и с удаленного доступа под одной учетной записью на один компьютер невозможен. Технически возможно только одновременное использование одной учетной записи на двух разных компьютерах, но посредством используемой службой безопасности банка программы осуществляется контроль за недопущением одновременного использования одной учетной записи на разных компьютерах. Согласно представленному ему на обозрение содержимому файла «Pass», содержащегося в заключении эксперта №-Э пояснил, что указанные в нем сведения он не вносил. Согласно содержимому пояснил, что верхние две строчки обозначают номер банковских карт, третья строчка похожа на серию и номер паспорта, 4 и 5 строчки содержат сведения о логине и пароле он-лайн офиса (служебная программа), 6 строчка – сведения личного характера, не связанного с работой, содержат сведения о логине (olb946614) и пароле к он-лайн брокеру – сервис по предоставлению финансовых услуг Банка ВТБ24 на рынке ценных бумаг. На 7 строчке содержатся сведения о логине к учебному порталу банка, как правило логин состоит из ФИО работника и табельного номера сотрудника. Нижние две строчки являются логином и паролем к АБС «ИРБИС». Кому принадлежит указанная в файле информация, ему не известно. Относительно того, что на рабочем столе пользователя Чуйкова С.В. был найден файл, создателем которого являлся он (ФИО33), пояснил, что просмотрел историю обращений за технической поддержкой сотрудников Филиала банка, где сохранился электронный запрос на обслуживание Чуйкова С.В., согласно которому Чуйков С.В. обратился в группу технической поддержки с просьбой перенести рабочий стол пользователя «khabChuykovSV» с компьютера «khab0004» на компьютер «khab0010», а также настроить электронную почту и систему «Телебанк» (АБС «ИРБИС»). Для данного задания был указан приоритет, то есть срок исполнения задания в тот же день. Согласно сведениям, отображаемым в электроном запросе, результат запроса имеет статус «Закрыто», что означает выполнено. Также указана дата исполнения – ДД.ММ.ГГГГ. Исходя из этого, его идентификатор указан в свойствах файла «pass» на рабочем столе пользователя Чуйкова С.В. от ДД.ММ.ГГГГ в качестве владельца по той причине, что в указанную дату он осуществлял техническое перемещение рабочего стола пользователя с одного компьютера на другой и в связи с сохранением данного файла на ФИО7 компьютере система автоматически сохраняет его идентификатор в качестве владельца файла в его свойствах. Во сколько именно по времени он осуществлял задание для Чуйкова С.В., не помнит. Поскольку одновременная работа самим специалистом и им с удаленного доступа под одной учетной записью невозможна, чтобы не вмешиваться в работу сотрудника банка, как правило он осуществлял технические настройки по согласованию с работником, либо вне его рабочего времени – в утренние/вечерние часы.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО33, данные в ходе предварительного расследования (т.5 л.д.197-199), которые он подтвердил в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО44 пояснил, что ранее он являлся директором информационно-вычислительного центра Дальневосточной государственной научной библиотеки, расположенной в здании по <адрес> –Муравьева-Амурского,1 в <адрес>. В здании библиотеки был обеспечен доступ к сети интернет посредством WI-FI с весны 2012 года. Подключение к WI-FI было свободное, доступ паролем не был защищен. Радиус действия точек WI-FI являлся значительным, захватывал в том числе и улицу. Использовать WI-FI можно было не только из читального зала библиотеки, но также и из фойе, куда доступ для посетителей был свободный, безучетный.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО44, данные в ходе предварительного расследования (т.3 л.д.139-140), которые он подтвердил в полном объеме.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО45 пояснил, что работает в должности начальника отдела эксплуатации ЗАО «Компания ТТК». Компания является провайдером, оказывающим услуги по предоставлению доступа в интернет физическим и юридическим лицам путем доведения до клиента проводного типа подключения. Далее клиент может пользоваться выходом напрямую, либо в пределах своего помещения организовать интернет сеть путем использования беспроводных технологий – точки доступа Wi-Fi. При этом для провайдера при любом использовании такого WI-FI соединения будет регистрироваться в качестве лица его использующего именно клиент, которому предоставляется услуга по проводному подключению. Технически установить и вычислить абонента, использовавшего WI-FI соединение в данном случае невозможно. Ответственность за доступ к своим локальным сетям несет клиент. Обозначение «dynamic ip address pool» обозначает динамический IP-адрес, который не имеет постоянного закрепления за конкретным клиентом, а закреплен только за провайдером. Такой адрес предоставляется любому клиенту, подключенному к услугам компании «ТТК», следовательно невозможно вычислить и расположение клиента. По поводу сайтов - анонимайзеров пояснил, что это прокси-сервер, средство для скрытия информации о компьютере или пользователе в сети интернет от удаленного сервера. Иными словами, абонент, посещающий какую-либо страницу с использованием прокси-сервера (через такой сайт), остается незамеченным, то есть невозможно вычислить его IP-адрес и местоположение. Сайты - анонимайзеры в сети интернет находятся в свободном доступе, их услуги осуществляются как на платной, так и на бесплатной основе.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО45, данные в ходе предварительного расследования (т.3 л.д.146-147), которые он подтвердил в полном объеме.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО29, данные в ходе предварительного расследования (т.3 л.д.169-171), согласно которым она проживает в <адрес> края, в настоящее время находится на пенсии. Свой паспорт гражданина РФ она получила в 2005 году, никогда его никому не передавала, не теряла. Паспорт находится у нее. Копию своего паспорта также никому не передавала, поэтому ей не известно, каким образом ее паспортные данные могли стать известны третьим лицам. Кредиты никогда ни в каком банке не оформляла. В настоящее время имеет счета в ОАО «Сбербанк России» и в Банке ВТБ-24 (ЗАО) <адрес>. В Банке ВТБ 24 (ЗАО) счет открыт в 2014 году, ранее в данном банке счетов у нее не было. То есть клиентом Банка ВТБ-24 (ЗАО) в <адрес> и в любом другом филиале данного банка на территории РФ до 2014 года она не являлась. Кредитную карту № с лимитом 1000000 рублей она никогда не оформляла. Только в 2014 году обратилась в Филиал данного банка в <адрес> с целью открытия счета для денежного вклада. В <адрес> никогда не находилась, бывала проездом около 15 лет назад, соответственно в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> не находилась. С ФИО3 не знакома. О том, что совершены преступные действия с использованием банковской карты, оформленной в Банке ВТБ-24 (ЗАО) с указанием ее паспортных данных ей ранее известно не было.

Допрошенный в судебном заседании эксперт ФИО46 пояснил, что производил дополнительную судебную компьютерную экспертизу (заключение №Э от 24.02.2015). В ходе проведения экспертизы им исследован представленный системный блок персонального компьютера с накопителем на жестких магнитных дисках. В качестве разъяснения к выводам пояснил следующее: файл «pass» является текстовым файлом, расположен на рабочем столе под учетной записью «khabChuykovSV». Такие свойства файла «pass» как дата и время последнего сохранения означают дату последнего сохранения содержимого документа, то есть согласно заключению - 28.06.2012 10:28:05. При этом дата и время указаны те, которые были установлены на компьютере в момент сохранения документа. Такие свойства файла как дата и время создания (регистрации в каталоге) означают дату создания данного документа на представленном на экспертизу носителе информации, то есть согласно заключению - 05.07.2012 08:01:50, где дата и время указаны также установленные на компьютере в момент производства копирования. Более поздняя дата создания (регистрации в каталоге), чем дата последнего сохранения свидетельствуют о том, что данный текстовый документ был создан на другом носителе и перемещен (скопирован) на представленный на экспертизу носитель информации и уже на данном компьютере изменения в содержимое файла не вносились. В качестве текущего владельца указано «S№-281№-54964», что обозначает идентификатор пользователя. Текстовые файлы с расширением «*.txt» не имеют метаданных, в которых отображался бы первоначальный создатель документа, зарегистрированный в операционной системе либо программном продукте, создающем данный файл. В совокупности с предыдущим выводом о копировании файла с одного носителя на представленный на экспертизу компьютер, а также с учетом наличия функции удаленного администрирования, нельзя исключить вывод о том, что владельцем является пользователь, производивший копирование (перемещение) файла на представленный компьютер посредством удаленного доступа. При перемещении файла посредством системы удаленного доступа владельцем файла указывается не непосредственный его создатель, а пользователь, под чьим идентификатором произведено копирование. Перемещение файла могло произойти также при полном копировании содержимого рабочего стола пользователя с одного компьютера на другой посредством системы удаленного доступа.

Так же вина Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в совершении ими указанных преступлений подтверждается материалами уголовного дела, а именно:

протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.18-22), согласно которому по адресу проживания Чуйкова С.В.: <адрес>1 в числе прочего изъяты: заграничный паспорт серия 71 № на его имя, договора на открытие вкладов в ОАО «Приорбанк» на имя Чуйковой К.А. № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и сопутствующие им документы на 12 листах;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.38-42), согласно которому в помещении кабинета Управления по обеспечению безопасности Банка ВТБ-24 (ЗАО) изъят системный блок марки «KRAFTWAY» чёрного цвета, s/n 001Х826361 (IP-адрес 172.23.31.217);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.52-55), согласно которому в помещении Банка ВТБ-24 (ЗАО) изъяты документы, закрепляющие трудовые отношения Чуйкова С.В. с Банком ВТБ-24 (ЗАО): заявления Чуйкова С.В. о принятии на работу, о перемещении по должности, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, приказы о приеме на работу и о прекращении действия трудового договора, о переводах по должности, договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, дополнения (изменения) к трудовому договору, обходной лист увольняемого сотрудника;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.59-63), согласно которому в помещении группы документооборота Банка ВТБ-24 (ЗАО) изъяты документы, относящиеся к работе с банковскими картами и пин-конвертами: 10 приказов «О порядке транспортировки, учета, хранения и уничтожения банковских карт и пин-конвертов в Филиале» с листами согласования;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.65-69), согласно которому в Банке ВТБ-24 (ЗАО) изъяты: журнал учета карт, хранящихся в сейфе за период ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ, опись карт № от ДД.ММ.ГГГГ, ксерокопия описи пин-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом осмотра предметов от 12.01.2015 (т.2 л.д.23-30), согласно которому осмотрены: - заграничный паспорт на имя Чуйкова С.В., в котором зафиксированы следующие пересечения границы РФ: 13.08.2012 – 15.08.2012, 05.12.2012- 30.12.2012, 05.04.2013 – 22.04.2013, 21.12.2013 – февраль 2014 (точная дата нечитаемая), 22.08.2014 – 08.09.2014. На других страницах паспорта имеются отметки о прибытии в заграничные страны: 13.08.2012 – 15.08.2012 Китай, 05.12.2012 - 06.12.2012 Гонконг, 06.12.2012 – 22.12.2012 Тайланд, 22.12.2012-29.12.2012 Китай, 29.12.2012 Гонконг, 06.04.2013 Гуам, 21.12.2013-20.01.2014 США, 23.08.2014-07.09.2014 Индонезия. Имеются две визы: Китайская и Американская; - заявление-анкета от 22.01.2013 на открытие карт-счета и заключение договора, выпуск банковской пластиковой карточки;- договор срочного банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ОАО «Приорбанк» на сумму 138500000 белорусских рублей; - приложение № к договору срочного банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ; - приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200900000 белорусских рублей от ФИО2 в ОАО «Приорбанк». Назначение платежа – поступление на текущие (расчетные) банковские счета и банковские вклады (депозиты) физических лиц по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;- договор срочного банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ОАО «Приорбанк» на сумму 86100000 белорусских рублей;- приложение № к договору срочного банковского вклада (депозита) № от ДД.ММ.ГГГГ;- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 86100000 белорусских рублей от ФИО2 в ОАО «Приорбанк». Назначение платежа – поступление на текущие (расчетные) банковские счета и банковские вклады (депозиты) физических лиц по договору № от ДД.ММ.ГГГГ;- заявление на подключение к системе «Интернет-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО2 и ОАО «Приорбанк» с визитной карточкой работника ФИО47;- приложение № Стандартный уровень лимитов проведения операций по счетам с использованием Карточки или ее реквизитов;- реквизиты «Приорбанк» ОАО для переводов в евро;- реквизиты «Приорбанк» ОАО для переводов в долларах США:- заявление ФИО2 на регистрацию номера мобильного телефона для получения М-кода в системе «интернет-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.72-74), согласно которому у свидетеля ФИО32 изъяты сведения об авторизации пользователя «khabChuykovSV» на компьютере с IP 172.23.31.217 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; распечатки системных логов (журнала аудита-регистрации входов и выходов в систему), распечатки логов авторизации в АБС «Бисквит», сведения о мониторинге карты № на клиента ФИО1, распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» в отношении ФИО23 за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.58-79), согласно которому осмотрен компакт-диск, содержащий сведения о соединениях абонента «Мегафон» 9242159062 (ФИО3) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

заключением эксперта №Э от ДД.ММ.ГГГГ (т.5 л.д.42-51), согласно которому установлено, что: – на накопителе системного блока установлена операционная система «Microsoft Windows XP SP3». Следов переустановки операционной системы после ДД.ММ.ГГГГ не обнаружено; дата создания каталога учетной записи «khabChuykovSV» на НЖМД системного блока – ДД.ММ.ГГГГ;– IP-адрес компьютера 172.23.31.217; - в реестре операционной системы зарегистрирован один пользователь-«администратор». Остальные пользователи не являются зарегистрированными локальными пользователями, а являются членами домен и зарегистрированы на контроллере домена;- последний запуск операционной системы производился ДД.ММ.ГГГГ;- дата создания каталога учетной записи «khabChuykovSV» на НЖМД системного блока – ДД.ММ.ГГГГ;- файл «pass» с расширением «.txt» содержится на НЖМД компьютера на рабочем столе учетной записи «khabChuykovSV». Дата и время последнего сохранения ДД.ММ.ГГГГ 10:28:05. Дата и время создания (регистрация в каталоге) ДД.ММ.ГГГГ 08:01:50.

Содержимое файла:

№1m

№

08 08 807548

Логин: №

Пароль: №

№

0065084-учебный портал

Логин: №

Пароль: №

Текущий владелец файла «S№-2810№-54964», для владельца установлен полный доступ. Файл является текстовым файлом, не является компонентом приложения и не взаимодействует с каким-либо программами. Открытие и редактирование возможно любым текстовым редактором. Более поздняя дата регистрации в каталоге, чем дата последнего сохранения свидетельствует о том, что файл был скопирован на рабочий стол из другого каталога, где был первоначально создан, установить откуда не представляется возможным;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.76-78), согласно которому у свидетеля ФИО32 изъяты: компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ, распечатка авторизации под учетной записью «KhabFedorovaEA» за ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом осмотра предметов от 04.06.2015(т.4 л.д.43-46), согласно которому осмотрен изъятый в помещении кабинета Управления по обеспечению безопасности Банка ВТБ 24 (ЗАО) по <адрес> системный блок марки «KRAFTWAY» чёрного цвета, s/n 001Х826361 (IP-адрес 172.23.31.217);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.84-85), согласно которому у свидетеля ФИО32 в числе прочего изъят компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; сведения о мониторинге карты № на клиента ФИО48;

протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.113-116), согласно которому ФИО57 уверенно опознал ФИО3 как сотрудника Банка ВТБ-24 (ЗАО), который обслуживал его при обращении в банк за получением карты переменных кодов в июне 2012 и выбегавшего за ним на улицу после первого неудачного обращения в указанный банк с целью снятия денежных средств в сумме около 15000000 рублей;

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.86-93), согласно которому с участием обвиняемого ФИО3 осмотрен компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Согласно пояснениям ФИО3 в изображенном на видеозаписи сотруднике банка узнает себя. Засвидетельствована проверка паспорта клиента, который вызвал сомнение в подлинности. В совершении каких-либо операций клиенту было отказано ввиду сомнительности паспорта. Клиент ему не знаком. В судебном заседании по ходатайству стороны обвинения просмотрена видеозапись на указанном компакт-диске. Также осмотрен изъятый у свидетеля ФИО32 компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ. Согласно пояснениям ФИО3 на видеозаписи отображен первый этаж филиала банка ВТБ-24 (ЗАО) по <адрес> и дверь в кабинет группы документооборота. На видеозаписи зафиксировано, как он у администратора получает ключ, входит в указанный кабинет, выходит из него, закрывает кабинет, проходит по залу обслуживания физических лиц, возвращается к администратору, отдает ключ, покидает помещение банка. Указанный компакт-диск просмотрен в судебном заседании всеми участниками процесса;

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.6 л.д.125-163), согласно которому осмотрен компакт-диск, содержащий сведения о соединения абонента «МТС» 9145446199 (Пилюгин Д.В.) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.104-106), согласно которому у свидетеля ФИО32 в числе прочего изъяты: сведения о мониторинге счетов ФИО19, распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ; распечатка хронологии входов в систему «Телебанк» Чуйкова С.В. и ФИО23;

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.94-101), согласно которому с участием ФИО57 осмотрен компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. Согласно пояснениям ФИО57 на видеозаписи засвидетельствованы его обращения в банк ВТБ 24 (ЗАО) за снятием со счета денежных средств в сумме 15000000 рублей. Зафиксирован мужчина-специалист банка (в ходе следствия установлено – Чуйков С.В.), который при втором обращении в банк обслуживал его. На видеозаписи засвидетельствовано, как Чуйков С.В. выходит следом за ним из офиса. Запись прерывается, но восстановив в памяти события ФИО57 пояснил, что Чуйков С.В. догнал его на пересечении с <адрес>-Ю-Чена и спросил: «Что случилось?»;

протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.107-123), согласно которому осмотрены:- изъятый в ходе доследственной проверки график работы сотрудников Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) за июнь 2012; - полученные на основании запросов выписки по счетам ФИО19 №№,42№, 42№, 42№, 40№; документы, относящиеся к работе с банковскими картами и пин-конвертами; документы, закрепляющие трудовые отношения Чуйкова С.В. с Банком ВТБ-24 (ЗАО);- изъятые в ходе выемок у сотрудников Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО): сведения об авторизации пользователя «khabChuykovSV» на компьютере с IP 172.23.31.217 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; документы, закрепляющие трудовые отношения Чуйкова С.В. с Банком ВТБ 24 (ЗАО); сведения о мониторинге карт ФИО19, распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; - графики работы сотрудников Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) за июнь, сентябрь и октябрь 2012 года; - полученные на основании запросов выписки по счетам ФИО23 №№, 42№, 40№; выписка по контракту клиента ФИО1 со справкой банка, должностная инструкция главного специалиста-кассира; - изъятые в ходе выемок у сотрудников Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО): распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ: сведения об авторизации пользователя «khabChuykovSV» на компьютере с IP 172.23.31.217 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; распечатка системных логов «khabChuykovSV»; распечатка системных логов «khabFedorovaEA»; логи авторизации в АБС «Бисквит» ФИО21; логи авторизации в АБС «Бисквит» Чуйкова С.В.; сведения о мониторинге карты №ФИО1; сведения о мониторинге карты №ФИО48; логи авторизации учетной записи «khabFedorovaEA» за ДД.ММ.ГГГГ; распечатка хронологии входов в систему «Телебанк» пользователей Чуйкова С.В. и ФИО23;

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.107-123), согласно которому осмотрен отчет системы управления электронной очередью Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) за ДД.ММ.ГГГГ.

протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.263-267), согласно которому осмотрен компакт-диск, содержащий сведения о соединения абонента «Мегафон» 9242159062 (Чуйков С.В.) за ДД.ММ.ГГГГ, графики работы сотрудников Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) за август 2012 года;

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля защиты ФИО49, данные в ходе предварительного расследования (т.2 л.д.53-56), согласно которым проживает в <адрес> совместно с супругом. Также с ними проживает ее сын Чуйков С.В. с супругой ФИО2 и сыном Родионом. Ранее ФИО3 проживал в <адрес>, где работал в Банке ВТБ-24 (ЗАО). До работы в <адрес> Чуйков С.В. жил и обучался в <адрес>, работал там в ЗАО «Райффайзенбанк». В 2010 Чуйков С.В. совместно с супругой приехал в <адрес>. ФИО2 в настоящий момент не работает. В марте 2014 ФИО3 с супругой вернулись в <адрес>. Сын сообщил ей, что у него тяжелое материальное положение, часто болел сын Родион, и надоела работа в Банке ВТБ-24 (ЗАО). Сын устроился работать в ЗАО СП «Авиашельф» на должность помощника руководителя производственной базы. Какова его заработная плата, ей не известно. В его пользовании никакого автотранспорта нет. Никаких дорогостоящих покупок с момента приезда в <адрес> сын не совершал. Также у нее есть второй сын ФИО50, который совместно с супругой и дочерью проживает в <адрес> республики.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон оглашены и исследованы в порядке ст.281 УПК РФ показания свидетеля защиты ФИО51, данные в ходе предварительного расследования (т.6 л.д.185-186), согласно которым она проживает с супругом ФИО4 и двумя детьми. Супруг является бывшим военнослужащим, после чего работал в коммерческой сфере. С июня 2015 занимается поисками работы, имеет случайные заработки. В финансовом плане затруднений не испытывают, имеются накопления. У супруга есть приятель Чуйков С.В., которого видела пару раз. Муж увлекается хоккеем, регулярно посещает тренировки.

Допрошенный в судебном заседании свидетель защиты ФИО52 пояснил, что он неоднократно работал с видеорегистраторами, встроенными в банкоматы. Вся информация в таком видеорегистраторе записывается на жесткий диск. При этом дата, которая будет изображена на записи, может выставляться в ручную. Чтобы видеозапись с регистратора перенести на какой-либо диск, ее надо перекодировать, то есть подвергнуть изменением.

Допрошенный в судебном заседании свидетель защиты ФИО53 пояснила, что с февраля по август 2010 года она работала в Банке ВТБ-24 (ЗАО) в должности старшего операциониста-кассира. Для заказа пластиковой карты (дебетовой) необходимо было заявление физического лица и копия его паспорта. Через некоторое время (7-10 дней) карта приходила в Офис из <адрес>, и они ее выдавали клиенту. Думает, что в оформлении карты участвуют не менее 3-х человек (специалистов Банка). Кроме того, в ход в кабинет отдела документооборота для сотрудников Банка в рабочее время свободный. При этом ключ от указанного кабинета по окончанию рабочего времени хранился у администратора зала. Сотрудники Банка могли войти в указанный кабинет и в нерабочее время отдела документооборота (проходили тесты на повышение квалификации, а также заверяли печатью доверенности клиентов банка). Кроме того, указала, что, как правило, в хранилище Офиса Банка не было крупной суммы денег, и если была необходимость в сумме более 1000000 рублей, то ее приходилось дополнительно заказывать. Чуйкова С.В. может охарактеризовать как ответственного работника, всегда был вежлив с клиентами.

Анализируя и оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает фактические обстоятельства дела установленными, собранные доказательства достаточными для установления виновности Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в совершенных ими преступлениях.

Оснований подвергать сомнению доказательства вины подсудимых, исследованные в судебном заседании не имеется, поскольку они объективные, получены в установленном законом порядке и достаточные для правильного разрешения дела.

Давая оценку показаниям подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В., данным ими в ходе судебного заседания суд признает достоверными только в той части, в которой они согласуются с фактическими обстоятельствами дела, установленными судом. В остальной части показания подсудимых, в том числе о том, что инкриминируемых им преступлений они не совершали, суд расценивает как позицию защиты не противоречащую положениям Конституции РФ.

Доводы стороны защиты о том, что представленные представителем потерпевшего ФИО27 и иными сотрудниками банка документы (график работы Чуйкова С.В. за ДД.ММ.ГГГГ и за ДД.ММ.ГГГГ, сведения об утрате журнала учета ценностей кассы), являются недостоверными, так как они могли быть искажены сотрудниками Банка с целью оговора Чуйкова С.В., в связи с чем подлежат исключению из обвинения, не могут быть признаны судом состоятельными, поскольку указанные документы изъяты следователем в ходе производства предварительного расследования в соответствии с требованиями УПК РФ, признаны и приобщены к делу в качестве вещественного доказательства. Оснований не доверять указанным документам, у суда нет, поскольку содержащиеся в них данные подтверждены показаниями свидетелей обвинения.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГ он не мог около 08час. 22мин., находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), в электронной карточке клиента ФИО23 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» произвести замену установочных данных ФИО23 (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на вымышленные установочные данные ФИО1, поскольку в указанный период времени он был в хранилище Банка и занимался пересчетом ценностей, не могут быть приняты судом во внимание, поскольку документально не подтверждены. При этом согласно сведениям, предоставленным Банком ВТБ-24 (ЗАО), журнал пересчета ценностей в Банке за указанный период времени утрачен.

Так же суд не может принять как обоснованные доводы стороны защиты о недоказанности вины подсудимого Чуйкова С.В. в совершении инкриминируемых ему преступлений в связи с халатным отношением сотрудников службы безопасности Банка ВТБ-24 (ЗАО) к своим должностным обязанностям, поскольку ими не была должным образом обеспечена безопасность средств клиентов Банка, поскольку указанное обстоятельство не влияет на выводы суда о наличии в действиях Чуйкова С.В. инкриминируемых ему составов преступлений.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о непричастности к совершению преступления, предусмотренного ст.158 ч.4 п.«б» УК РФ в связи с его отсутствием в указанный период времени на территории <адрес>, не являются состоятельными поскольку снятие денежных средств, принадлежащих потерпевшему ФИО23, в банкоматах <адрес> производил Пилюгин Д.В., действовавший группой лиц по предварительному сговору с Чуйковым С.В.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о том, что он не мог совершить преступные действия, предусмотренные ст.272 УК РФ, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09час. 17мин. до 19час. 18мин., находясь на своем рабочем месте в Филиале № Банка ВТБ-24 (ЗАО), поскольку согласно программе АБС «Бисквит» за указанную дату он начал рабочий день с 10 час.00мин., не являются состоятельными, поскольку согласно графику рабочего времени за ДД.ММ.ГГГГ рабочий день у Чуйкова С.В. начался с 08час.15мин.

Так же суд не может принять как обоснованные доводы стороны защиты о недоказанности вины подсудимого Чуйкова С.В. в совершении инкриминируемых ему преступлений, поскольку данные преступления могли совершить иные сотрудники Банка ВТБ-24 (ЗАО), обладающие специальными познаниями и имеющие пароли и логины Чуйкова С.В.и ФИО21, а также имеющие возможность путем удаленного доступа (расширенные права администратора) через сеть Банка войти в персональный компьютер и совершить любые действия, направленные на неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, поскольку они опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а также показаниями свидетелей, в том числе показаниями сотрудников безопасности Банка – ФИО32, ФИО34, которые в ходе служебной проверки проверяли причастность к совершению преступлений, инкриминируемых Чуйкову С.В., иных сотрудников Банка ВТБ-24 (ЗАО), причастность которых установлена не была.

Доводы стороны защиты о том, что вина подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в совершении инкриминируемых им преступлений не доказана, поскольку имеющиеся в материалах дела видеозаписи с видеорегистраторов банкоматов ВТБ-24 (ЗАО) на дисках, приобщенных к материалам дела, являются недопустимым доказательством, поскольку не известно кем и с каких носителей они были изъяты, кроме того, по версии защиты, в них были внесены изменения в ходе перекодировки видеозаписи с видеорегистратора и нарезки данной записи на части, не является обоснованными. Указанные видеозаписи на дисках изъяты уполномоченным на то лицом (следователем), в пределах своих полномочий у сотрудников Банка ВТБ-24 (ЗАО). Данные диски осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественного доказательства в соответствии с требованиями УПК РФ. Сомневаться в объективности (достоверности) видеозаписи, просмотренной в ходе судебного следствия, у суда нет.

Доводы стороны защиты о недоказанности вины подсудимого Пилюгина Д.В. в совершении инкриминируемых ему преступлений, поскольку не идентифицировано лицо на видеозаписи с банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО), снимавшее денежные средства, принадлежащие ФИО23, не являются состоятельными, поскольку обвиняемый ФИО57 в ходе производства предварительного расследования с уверенностью опознал на указанной видеозаписи Пилюгина Д.В., с которым был знаком длительное время.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о том, что он не мог знать периодически изменяемые пароли и логины сотрудника Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО21, под учетными данными которой был совершен неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» (она же для клиентов система «Телебанк») Банка ВТБ-24 (ЗАО), повлекший модификацию компьютерной информации, и хищение денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих клиенту Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО23, не являются обоснованными, поскольку допрошенная в судебном заседании ФИО35 пояснила, что она неоднократно обращалась за помощью в работе к ФИО3, в присутствии которого набирала на клавиатуре персонального компьютера пароли и логины для входа, в том числе в систему «ИРБИС» Банка ВТБ-24 (ЗАО). Кроме того, ей не были приняты надлежащие меры для сохранения в тайне указанных данных.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о его непричастности к совершению преступления в отношении потерпевшего ФИО19, поскольку он не знаком с ФИО57, не являются состоятельными, поскольку последний с уверенностью опознал Чуйкова С.В. как сотрудника Банка обслуживавшего его при обращении в Банк для получения карты переменных кодов, а также именно Чуйков С.В. догнал его на пересечении с <адрес>-Ю-Чена и спросил «Что случилось?» после первого его обращения в Банк с целью снятия 15000000 рублей. Так же указанный момент отображен на видеозаписи на диске, изъятом в Банке, который был просмотрен в судебном заседании.

Доводы Чуйкова С.В. о недопустимости протокола предъявления его для опознания ФИО57 являются не состоятельными, поскольку данное следственное действие проведено в присутствии профессионального защитника, участие которого исключает, допущение со стороны следователя каких-либо процессуальных нарушений. Замечаний от Чуйкова С.В. и его защитника, по поводу не соответствия внешности статистов и опознаваемого не поступило. Более того, данное следственное действие проведено в присутствии понятых.

Доводы подсудимого Чуйкова С.В. о том, что он ДД.ММ.ГГГГ (в свой выходной день) заходил в кабинет документооборота с целью взять доверенность на клиента ФИО54 для ее доработки, не нашла своего подтверждения, поскольку согласно копии расходного кассового ордера №, предоставленного в судебное заседание представителем потерпевшего ФИО27, клиент Банка ФИО54 уже ДД.ММ.ГГГГ получил денежные средства по данной доверенности, то есть указанная доверенность уже была отработана иными сотрудниками Банка, в связи с чем Чуйкову С.В. не было необходимости заходить в кабинет документооборота в указанный им день. Кроме того, как пояснила свидетель Говорова, ДД.ММ.ГГГГ она обнаружила, что на ее компьютере кто-то пытался авторизоваться под чужой учетной записью (Федоровой). При этом судом установлено, что по окончанию рабочего времени ДД.ММ.ГГГГ в указанный кабинет кроме Чуйкова С.В. никто из сотрудников банка не входил.

Доводы подсудимого ФИО4 о том, что в ходе предварительного расследования его оговорил ФИО57 (в отношении которого дело приостановлено в связи с болезнью) в том числе при его (ФИО4) опознании на видеозаписи с видеорегистратора банкомата Банка ВТБ-24 (ЗАО) под давлением со стороны сотрудников правоохранительных органов, судом не могут быть признаны состоятельными, поскольку в материалах уголовного дела отсутствуют сведения по факту обращения с заявлением в прокуратуру от ФИО57 по данному поводу.

Доводы стороны защиты о том, что ни в ходе предварительного расследования, ни в судебном заседании не установлен плательщик до договору аренды у провайдера «Хейтзнер» выделенного или виртуального сервера, с помощью которого было произведено хищение денежных средств потерпевшего ФИО23, а также о том, что наличие в компьютерной экспертизе сведений о том, что данные пластиковой карты, открытой на несуществующие анкетные данные ФИО1, имелись также на компьютерах сотрудников Банка ВТБ-24 (ЗАО) Асеева и Булановой, свидетельствуют о непричастности Чуйкова С.В. к совершению преступлений, предусмотренных ст.272 ч.3, 158 ч.4 п.«б» УК РФ, не являются состоятельными и не влияют на выводы суда о наличии в действиях Чуйкова С.В. инкриминируемых ему составов преступлений.

Доводы стороны защиты о том, что Чуйков знал об имеющемся лимите на выдачу денежных средств в сумме свыше 5000000 рублей, а также необходимость предварительного заказа крупной суммы, что подтверждает его непричастность к совершению преступления в отношении ФИО19, не являются состоятельными, поскольку не опровергают причастность последнего к совершенному преступлению.

Утверждение Чуйкова С.В. о том, что карта ФИО1 им быть оформлена не могла, так как он является специалистом отдела обслуживания, а данный вид карты являлся кредитным необоснованны и опровергаются показаниями представителя банка Самариной согласно показаниям, которой все карты поступали в отдел обслуживания и в дальнейшем распределялись по отделам. Персонификация данной карты произведена на основании файла, полученного ДД.ММ.ГГГГ по служебной электронной почте от ФИО21

Доводы Чуйкова С.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГ в день, когда были подменены клиентские данные ФИО23 несмотря на то, что Федорова, находилась в отпуске, но тем не менее приходила на работу и могла это сделать, опровергаются показаниями Федоровой о том, что в тот день она находилась в отпуске, на работу приходила с целью поделиться впечатлениями об отпуске и подарить сувенир и в программе «Бисквит» не авторизировалась.

Анализ показаний потерпевших ФИО19, ФИО23, представителей потерпевших ФИО23, ФИО25 и ФИО27, а также свидетелей обвинения ФИО32, ФИО34, ФИО35, ФИО30, ФИО37, ФИО24, ФИО38, Мартыненко (Каркиной) А.Н., ФИО20, ФИО22, ФИО28, ФИО55, ФИО43, ФИО41, ФИО33, ФИО44, ФИО45, ФИО29, ФИО48, как допрошенных в суде, так и оглашенных и исследованных в судебном заседании, свидетельствует о том, что они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Перед началом допроса потерпевшим и их представителям, свидетелям разъяснялись права, предусмотренные ст.ст.42, 56 УПК РФ, а также положение ст.51 Конституции РФ, последние предупреждались об уголовной ответственности за отказ от дачи показаний и за дачу заведомо ложных показаний по ст.ст.307, 308 УК РФ, им разъяснялось, что в случае согласия дать показания, они могут быть использованы в качестве доказательства по уголовному делу, в том числе, в случае последующего отказа от них. Личность потерпевших и свидетелей установлена в ходе предварительного следствия и в судебном заседании на основании представленных документов и сомнений у суда не вызывает. Указанные показания потерпевших и свидетелей суд находит достоверными, поскольку, они согласуются с показаниями приведенных в приговоре свидетелей обвинения, а также совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Доводы стороны защиты о том, что представители потерпевших ФИО27 и ФИО25, а также свидетели обвинения (сотрудники Банка ВТБ-24 (ЗАО), оговаривают Чуйкова С.В. с целью скрыть образовавшуюся недостачу, а также скрыть лиц, причастных к совершению инкриминируемых ему преступлений, не являются состоятельными, поскольку как установлено в судебном заседании подсудимый до обнаружения совершенных им преступлений пользовался уважением и доверием сотрудников Банка. Оснований для оговора указанными лицами подсудимого Чуйкова С.В. не установлено.

Показания свидетелей защиты ФИО51, ФИО49, а также ФИО53 и ФИО52, суд признает достоверными, только в той части, в которой они согласуются с фактическими обстоятельствами дела, установленными судом. Показания указанных свидетелей защиты не опровергают причастность Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. к совершению инкриминируемых им преступлений.

Все исследованные по уголовному делу протоколы следственных действий, как каждое в отдельности, так и в их совокупности, суд признает достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку они получены в соответствии с требованиями УПК РФ, а их совокупность приводит к однозначному выводу о виновности подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в совершенных ими преступлениях. Вина Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в совершении указанных преступлений полностью установлена и доказана.

Оценивая имеющиеся в деле заключения экспертов, суд приходит к выводу о их достоверности. Судом установлено, что экспертизы проведены надлежащими лицами, имеющими соответствующую квалификацию, в соответствии с требованиями ст.200 УПК РФ. Заключения экспертов полностью соответствуют требованиям ст.204 УПК РФ, экспертами в полной мере отражены методики при проведении экспертизы. Выводы экспертов соответствуют содержанию и результатам исследований. Экспертами даны ответы на все поставленные вопросы. Нарушений норм УПК РФ при проведении экспертиз и оформлении их результатов судом не установлено.

Суд, исходя из установленных обстоятельств уголовного дела, квалифицирует действия подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В.:

- по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ – покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам;

- по п.«б» ч.4 ст.158 УК РФ – кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Кроме того, суд квалифицирует действия Чуйкова С.В. по ч.3 ст.272 УК РФ – неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное из корыстной заинтересованности, лицом с использованием своего служебного положения.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» при совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 158 ч.4 п.«б»УК РФ, нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку Чуйков С.В. и Пилюгин Д.В. покушались похитить путем обмана денежные средства ФИО19 на общую сумму 25360929руб. 02коп., а также тайно похитили денежные средства ФИО23 на общую сумму 9000000 рублей соответственно, что согласно примечанию к ст.158 УК РФ относится к особо крупному размеру, поскольку превышает 1000000 рублей в каждом случае. Указанные суммы подтверждены показаниями потерпевших, их представителей, а также материалами дела.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору» при совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 158 ч.4 п.«б»УК РФ, нашел свое подтверждение в том, что Чуйковым С.В. в целях хищения денежных средств как потерпевшего ФИО19, так и ФИО23, были разработаны преступные планы с которыми согласился Пилюгин Д.В., тем самым, вступив с Чуйковым С.В. в преступный сговор на совершение двух преступлений. Так Чуйков С.В. при совершении преступления, предусмотренного ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4 УК РФ, в силу возложенных на него должностных обязанностей по проведению банковских операций по счетам клиента Банка ВТБ-24 (ЗАО), должен был произвести замену в электронной карточке клиента ФИО19 в автоматизированной банковской системе «ИРБИС» установочных данных потерпевших (фамилии, имени, отчества, даты рождения) на установочные данные другого лица, подыскание и обеспечение надежности которого должен был реализовать Пилюгин Д.В. в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления. В дальнейшем иное лицо должен был обратиться в банк под видом вкладчика, которому принадлежат денежные средства, находящиеся во вкладах, с целью совершения по ним расходной банковской операции. Таким образом, иное лицо также вступило в предварительный сговор на совершение указанного преступления с Чуйковым С.В. и Пилюгиным Д.В.

Кроме того, при совершении преступления, предусмотренного ст.158 ч.4 п.«б» УК РФ, Чуйков С.В. в силу возложенных на него должностных обязанностей по проведению банковских операций по счетам клиентов Банка ВТБ-24 (ЗАО), должен был обеспечить доступ к личному кабинету пользователя ФИО23 в системе «Телебанк» для получения возможности управлять денежными средствами последнего, находящимися в открытом на его имя вкладе в Банке ВТБ-24 (ЗАО). Согласно разработанному плану Пилюгин Д.В. должен был осуществить операции по снятию посредством банковской карты со счета Банка ВТБ 24 (ЗАО) денежных средств в сумме 9000000 рублей, принадлежащих № в банкоматах указанного банка, расположенных на территории <адрес>.

Квалифицирующий признак «путем обмана» по преступлению, предусмотренному ст.159 ч.4 УК РФ, нашел свое подтверждение в том, что иное лицо, действуя совместно, группой лиц по предварительному сговору с Чуйковым С.В. и Пилюгиным Д.В., с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО19, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, от своего имени под видом клиента-вкладчика (ФИО19) ДД.ММ.ГГГГ обратился к старшему специалисту-кассиру Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) ФИО20 для совершения операции по закрытию имеющихся у него вкладов в системе «Телебанк» на общую сумму 25360929руб. 02коп., введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений. Кроме того, иное лицо, действуя в соответствии с отведенной ему ролью в совершении преступления, ДД.ММ.ГГГГ вновь от своего имени под видом клиента-вкладчика обратился к старшему специалисту-кассиру ФИО21 для получения карты переменных кодов к системе «Телебанк», также введя тем самым последнюю в заблуждение относительно своих преступных намерений.

Квалифицирующий признак «из корыстной заинтересованности» по преступлению, предусмотренному ст.272 УК РФ, нашел свое подтверждение в том, что действия Чуйкова С.В., связанные с неправомерным доступом к охраняемой законом компьютерной информации, а именно о состоянии принадлежащего ФИО23 счета №, открытого в Банке ВТБ-24 (ЗАО), без ведома и присутствия последнего, были направлены на причинение имущественного ущерба потерпевшему в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» по преступлению, предусмотренному ст.272 УК РФ, нашел свое подтверждение в том, что Чуйков С.В. совершил указанное преступление в период работы в Банке ВТБ-24 (закрытое акционерное общество), которое решением общего собрания акционеров от ДД.ММ.ГГГГ изменено на Банк ВТБ-24 (публичное акционерное общество), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности главного специалиста-кассира отдела обслуживания Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО).

Поведение подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в судебном заседании не вызывает сомнений в их психической полноценности, способности правильно осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. С учетом изложенного, обстоятельств совершения Чуйковым С.В. и Пилюгиным Д.В. преступлений и материалов уголовного дела, касающихся данных о их личности, суд считает необходимым признать подсудимых вменяемыми в отношении инкриминируемых им деяний.

При назначении наказания подсудимым Чуйкову С.В. и Пилюгину Д.В., суд руководствуется необходимостью исполнения требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея в виду, что справедливое наказание способствует решению задач и осуществлению целей, указанных в ст.ст.2, 43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Кроме того, определяя вид и размер наказания Чуйкову С.В. и Пилюгину Д.В., как за каждое из совершенных преступлений, а также их совокупности, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о их личности, в том числе удовлетворительные характеристики с места жительства и работы, а также влияние наказания на подсудимых и условия жизни их семей, состояние здоровья подсудимых, род занятий, семейное положение, возраст подсудимых, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, роль каждого из подсудимых при свершении преступлений, мнение представителя потерпевшего-ФИО27

Смягчающими наказание обстоятельствами в отношении Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. суд признает наличие малолетних детей у виновных, совершение преступления впервые. Кроме того, у Чуйкова С.В. наличие тяжелого заболевания у ребенка.

Основания для постановления приговора без назначения наказания или освобождения Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. от наказания отсутствуют.

Оснований для изменения категории совершенных ими преступлений на менее тяжкую, с учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, личности подсудимых, суд не усматривает.

Оснований для применения к Чуйкову С.В. и Пилюгину Д.В. положений ст.ст.64,73 УК РФ у суда нет.

При этом при назначении наказания подсудимым за совершение преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ, суд учитывает положения ч.3 ст.66 УК РФ.

С учетом влияния наказания на условия жизни подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В., а также их исправление, с целью предотвращения совершения ФИО7 преступлений, суд считает, что исправление подсудимых не возможно без изоляции его от общества, а наказание им необходимо назначить в виде реального лишения свободы.

В соответствии со ст.58 УК РФ наказание Чуйкову С.В. и Пилюгину Д.В. следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

Суд не находит целесообразным, применение к Чуйкову С.В. и Пилюгину Д.В. дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Гражданский иск заявлен представителем потерпевшего ФИО27 на сумму 10452224руб. 90коп.

Исковые требования представителя потерпевшего ФИО27 о взыскании с подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. на сумму 10452224руб. 90коп. суд считает законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению.

Как видно из материалов уголовного дела, для обеспечения приговора в части гражданского иска постановлением Краснофлотского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на имущество, принадлежащие Пилюгину Д.В., а именно: автомобиль «Toyota Ipsum» г.н. М839СН 27рег., 1999 года выпуска, находящийся на специализированной стоянке ООО «Сталкер»; планшетный компьютер «Aser А500»; жесткий накопитель «Apaser»; сотовый телефон «IPhone 5», переданные на ответственное хранение ФИО51 (Том 7 л.д. 19-20, 23-26). Кроме того, для обеспечения приговора в части гражданского иска постановлениями Краснофлотского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на имущество, принадлежащие Чуйкову С.В., а именно: игровую приставку «X Box 360»; фотоаппарат «Canon D500» с линзой «Tamron»; ноутбук «Asus A 52S»; сотовый телефон «HTC PG 32130», которое переданы на ответственное хранение ФИО2, а также денежные средства, находящиеся на счетах №№, 40№, 40№, открытых в Дальневосточном банке ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес> (т.7 л.д.37-38, 44-48). На основании изложенного, суд считает необходимым обратить взыскание на имущество, принадлежащее Пилюгину Д.В. и Чуйкову С.В., в счет возмещения гражданского иска.

Вещественные доказательства по уголовному делу: график работы сотрудников Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) за август 2012; договора на открытие вкладов в ОАО «Приорбанк» на имя ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и сопутствующие им документы на 12 листах; две справки о предоставлении информации к диску; выписка по контракту клиента ВТБ-24 (ЗАО) ФИО1 со справкой банка; копии графиков работы за июнь 2012, сентябрь 2012 и октябрь 2012; выписки по лицевым счетам №№, 42№,40№,42№,42№, 42№, 42№, 40№; документы, относящиеся к работе с банковскими картами и пин-конвертами; документы, закрепляющие трудовые отношения Чуйкова С.В. с Банком ВТБ-24 (ЗАО); должностная инструкция главного специалиста-кассира; распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; сведения об авторизации пользователя «khabChuykovSV» на компьютере с IP 172.23.31.217; распечатка системных логов «khabChuykovSV»; распечатка системных логов «khabFedorovaEA»; логи авторизации в АБС «Бисквит» ФИО21; логи авторизации в АБС «Бисквит» ФИО3; сведения о мониторинге карты №; сведения о мониторинге карты №ФИО48; сведения о мониторинге карт ФИО19; распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ; логи авторизации учетной записи «khabFedorovaEA» за ДД.ММ.ГГГГ; распечатка хронологии входов в систему «Телебанк» пользователей ФИО3 и ФИО23 – хранить при уголовном деле; - компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с видеозаписью с банкомата ВТБ-24 (ЗАО) №, расположенного по <адрес> за: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с видеозаписью по фактам обращения ФИО57 в ВТБ 24 (ЗАО) за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с детализацией соединений абонента 9242159062 за ДД.ММ.ГГГГ; компакт диск с информацией о соединениях абонента 9242159062 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; журнал учета карт, опись карт № от ДД.ММ.ГГГГ, ксерокопия описи пин-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ; компакт диск с информацией о соединениях абонента 9145446199 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- хранить при уголовном деле;- заграничный паспорт серия 71 № на имя ФИО3 - вернуть последнему по принадлежности;- системный блок марки «KRAFTWAY» чёрного цвета, s/n 001Х826361 – вернуть по принадлежности.

Руководствуясь ст.ст.308-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Чуйкова № признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 158 ч.4 п.«б», 272 ч.3 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание:

- по ст.ст.30 ч.3,159 ч.4 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы,

- по ст.158 ч.4 п.«б» УК РФ в виде 3 лет лишения свободы,

- по ст.272 ч.3 УК РФ в виде 1 года лишения свободы.

На основании ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Чуйкову С.В. наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Чуйкова С.В. - подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, которую отменить по вступлению приговора в законную силу. Взять под стражу Чуйкова С.В. в зале суда немедленно. Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей по данному уголовному делу в качестве меры пресечения в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Пилюгина № признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.30 ч.3, 159 ч.4; 158 ч.4 п.«б» Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание:

- по ст.ст.30 ч.3,159 ч.4 УК РФ в виде 1 года 8 месяцев лишения свободы,

- по ст.158 ч.4 п.«б» УК РФ в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы.

На основании ст.69 ч.3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Пилюгину Д.В. наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Пилюгина Д.В. - подписку о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, которую отменить по вступлению приговора в законную силу. Взять под стражу Пилюгина Д.В. в зале суда немедленно. Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбытия наказания время содержания под стражей по данному уголовному делу в качестве меры пресечения в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Гражданский иск представителя потерпевшего ФИО27 удовлетворить в полном объеме. Взыскать с подсудимых Чуйкова С.В. и Пилюгина Д.В. в пользу Банка ВТБ-24 (ПАО) материальный ущерб в размере 10452224руб. 90коп.

Арест, наложенный на имущество подсудимого Чуйкова С.В., а именно: игровую приставку «X Box 360»; фотоаппарат «Canon D500» с линзой «Tamron»; ноутбук «Asus A 52S»; сотовый телефон «HTC PG 32130», которое переданы на ответственное хранение Чуйковой К.А., а также денежные средства, находящиеся на счетах №№, 40№, 40№, открытых в Дальневосточном банке ОАО «Сбербанк России», а также подсудимого Пилюгина Д.В., а именно: автомобиль «Toyota Ipsum» г.н. М839СН 27рег., 1999 года выпуска, находящийся на специализированной стоянке ООО «Сталкер»; планшетный компьютер «Aser А500»; жесткий накопитель «Apaser»; сотовый телефон «IPhone 5», переданные на ответственное хранение № - отменить, обратить на него взыскание в счет возмещения материального ущерба, причиненного Банку ВТБ-24 (ПАО).

Вещественные доказательства по вступление приговора в законную силу: график работы сотрудников Филиала № Банка ВТБ-24 (ЗАО) за август 2012; договора на открытие вкладов в ОАО «Приорбанк» на имя ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и сопутствующие им документы на 12 листах; две справки о предоставлении информации к диску; выписка по контракту клиента ВТБ-24 (ЗАО) ФИО1 со справкой банка; копии графиков работы за июнь 2012, сентябрь 2012 и октябрь 2012; выписки по лицевым счетам №№, 42№,40№,42№,42№, 42№, 42№, 40№; документы, относящиеся к работе с банковскими картами и пин-конвертами; документы, закрепляющие трудовые отношения ФИО3 с Банком ВТБ-24 (ЗАО); должностная инструкция главного специалиста-кассира; распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; сведения об авторизации пользователя «khabChuykovSV» на компьютере с IP 172.23.31.217; распечатка системных логов «khabChuykovSV»; распечатка системных логов «khabFedorovaEA»; логи авторизации в АБС «Бисквит» ФИО21; логи авторизации в АБС «Бисквит» ФИО3; сведения о мониторинге карты №; сведения о мониторинге карты №ФИО48; сведения о мониторинге карт ФИО19; распечатка системного протокола АБС «ИРБИС» за ДД.ММ.ГГГГ; логи авторизации учетной записи «khabFedorovaEA» за ДД.ММ.ГГГГ; распечатка хронологии входов в систему «Телебанк» пользователей ФИО3 и ФИО23 – хранить при уголовном деле; - компакт-диск с видеозаписью за ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с видеозаписью с банкомата ВТБ-24 (ЗАО) №, расположенного по <адрес> за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с видеозаписью по фактам обращения ФИО57 в ВТБ 24 (ЗАО) за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск с детализацией соединений абонента 9242159062 за ДД.ММ.ГГГГ; компакт диск с информацией о соединениях абонента 9242159062 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; журнал учета карт, опись карт № от ДД.ММ.ГГГГ, ксерокопия описи пин-конвертов № от ДД.ММ.ГГГГ; компакт диск с информацией о соединениях абонента 9145446199 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- хранить при уголовном деле;- заграничный паспорт серия 71 № на имя ФИО3 - вернуть последнему по принадлежности;- системный блок марки «KRAFTWAY» чёрного цвета, s/n 001Х826361 – вернуть по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Хабаровский краевой суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, через суд, его вынесший, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручении ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом второй инстанции, а так же, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

О желании участвовать в заседании суда апелляционной инстанции осужденный должен указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу, либо представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора, либо копии жалобы или представления. Ходатайство, заявленное с нарушением указанных требований, определением суда апелляционной инстанции могут быть оставлены без удовлетворения.

Председательствующий Н.А. Фирсова