Гражданский кодекс часть 1

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 210 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Цыганков Г.Ю. совершил участие в преступном сообществе (преступной организации).

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Ак Барс» в размере 3 440000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Альфа-банк» в размере 2 856596 рубля 58 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «ВТБ 24» в размере 10473 601 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» в размере 900 000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ОАО «Банк Западный» в размере 731951. 15 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в размере 900 000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Лето Банк» в размере 3030 049 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «МТС Банк» в размере 1865994.80 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «ОТП Банк» в размере 301499 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Первобанк» в размере 980000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в размере 7 870000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «КБ Ренессанс - кредит» в размере 1 199980 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, денежных средств ООО «Ринвестбанк» в размере 200000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росбанк» в размере 3 303670 рублей 39 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в размере 5370 600 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Россельхозбанк» в размере 4281693 рубля 80 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в размере 1 245411 рубля 10 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Банк РСБ 24» в размере 1 791361 рублей 14 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Сбербанк России» в размере 14218 000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ОАО «СКБ Банк» в размере 1435 000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, денежных средств ПАО «Совкомбанк» в размере 90 000 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Банк «Траст» в размере 556882 рубля 94 коп.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» в размере 561200 рублей.

Он же, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в размере 4216 025 рублей.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах::

В ходе осуществления в период с 2009 года до августа 2012 года коммерческой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, не получив ожидаемой прибыли, сопоставимой с осуществляемыми расходами, как личными так и членов семьи, будучи обязанным погашать задолженность по личным кредитам, возвращать заемные денежные средства ряду физических лиц, а также стремясь удовлетворить собственные материальные потребности, не располагая при этом достаточными средствами, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, не позднее 30.08.2012 года, в не установленном месте у лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств различных кредитно-финансовых учреждений (банков), расположенных на территории г. Рязани.

Осуществлять хищения денежных средств банков лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, решило в форме мошенничества, путем заключения кредитных договоров без намерения осуществлять обязательства по погашению кредитов, с предоставлением заведомо ложных сведений относительно занятости используемых заемщиков и их платежеспособности.

Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков (для обозначения использовался термин «клиент»), лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство решило среди своих знакомых, бывших работников индивидуального предпринимателя «ИП ФИО65» и общества с ограниченной ответственностью «Наутилус» (ООО «Наутилус»), их родственников, пользующихся взаимным доверием. Склонять и мотивировать таких лиц к действиям по получению кредитов лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство рассчитывало посредством обещания оплаты кредитов и ежемесячной передачей вознаграждения, вводя в заблуждение относительно характера использования полученных от них денежных средств, утаивая источник происхождения обещанного дохода, обманывая, что таковыми являются высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, а не иные кредиты. При этом от потенциальных заемщиков лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, также решило скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, все выплаты будут прекращены.

Проводить оценку и анализ найденных лиц, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство планировало путем проведения собеседовании, выясняя в разговорной форме сведения об их кредитных историях, наличии неоплаченной задолженности, собирая общие сведения (места работы, должность, образование, наличие в собственности объектов недвижимости, автомобилей и иное).

Понимая, что кредитные договоры банки заключают, в основном, только с гражданами, имеющими постоянную работу и стабильный доход, а также то, что сумма денежных средств, получаемая по кредитному договору, напрямую зависит от размера заработной платы заемщика, для достижения корыстной цели по максимальному обогащению лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство приняло решение в качестве средств совершения преступления использовать документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и о доходах заемщиков. Подготавливать указанные документы вышеуказанное лицо планировало при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц.

Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, начиная от подачи заявок и заканчивая получением денежных средств или товарно-материальных ценностей, состоящий в предварительном инструктаже лиц, оперативном консультировании и контроле их действий, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство планировало путем обмена информацией с заемщиками по каналам сотовой связи и электронной переписки.

Для сокрытия совершаемого преступления, осуществления хищения длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство намеревалось часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в увеличении числа заемщиков.

Таким образом, хищения денежных средств по замыслу лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство должны были осуществляться посредством использования третьих лиц, путем обмана сотрудников банков, в замаскированной форме, под видом заключения кредитных договоров и получения в результате денежных средств и/или товарно-материальных ценностей.

Имея значительный опыт оформления банковских кредитов, отдавая себе, отчет в том, что задуманные деяния, будут осуществляться по принципу «финансово-кредитной пирамиды», то есть мероприятия, продолжающего свое существование и приносящего прибыль исключительно в случае поступления новых кредитов, понимая сложность реализации запланированных действий, предполагающих производство подготовительных и сопровождающих мероприятий, а также учетных, контрольных и иных операций, имея целью незаконное материальное обогащение, для совершения задуманных тяжких корыстных преступлений на протяжении длительного периода времени лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство приняло решение создать и возглавить организованную группу, представляющую собой устойчивую группу лиц, заранее объединившихся для совершения задуманных им преступлений.

В планируемых к совершению хищениях лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство отвело себе роль организатора – лица, организовавшего совершение преступлений и руководившего их исполнением, создавшего организованную группу и руководившую ею.

По замыслу лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство некоторые из участников планируемой к созданию организованной группы будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступления. Основной функцией и ролью исполнителей, являлось, согласно планам лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, поиск и склонение посредством обмана других граждан к заключению кредитных договоров с кредитными учреждениями, сопровождение и контроль процессов получения кредитов и передача полученного имущества ему (организатору) в управление, при заведомом отсутствии намерений осуществлять обязательства по полному погашению кредитов.

Также для совершения задуманного лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство требовались пособники, то есть лица, содействовавшие совершению преступлений предоставлением средств совершения преступлений, а именно, содержащих заведомо ложные сведения документов о занятости найденных заемщиков и их платежеспособности.

Определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного соучастников, не позднее 30.08.2012 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство решило привлечь знакомых ему лиц материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство длительное время работавших на руководящих должностях в ООО «Наутилус», которым, на основе их личных и деловых качеств, отвел роль участников организованной группы – исполнителей, и другого лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которому, на основе его личных и деловых качеств, отвел роль участника организованной группы – пособника.

Являясь организатором преступления, создавая организованную группу, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.08.2012 г. в г. Рязани обратилось к трем другим лицам материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство и, вербуя их соучастниками преступлений, рассказал о своих планах, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерений осуществлять их погашение, и предложил участие в совместной преступной деятельности за материальное вознаграждение на что последние, осознавая общественную опасность предложенных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью личного незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 30.08.2012 г. в г. Рязани дали свое согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили в преступный сговор, направленный на совершение организованной группой умышленных хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.

Таким образом, не позднее 30.08.2012 г. лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, как организатором была создана организованная группа, состоящая из четырех человек, заранее объединившихся для совершения умышленных преступлений (мошенничеств).

В период до 29.03.2013 г., действуя совместно и согласованно, для достижения единого преступного результата в виде получения материальной выгоды в особо крупном размере организатор и участники созданной организованной группы, осуществляли действия в соответствии с определенными им ролями и поставленными задачами.

Для реализации общих преступных намерений, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками организованной группы совместно и согласованно было принято решение самим выступать в роли заемщиков, а также оформлять кредиты на третьих лиц.

Получив опыт оформления кредитов на третьих лиц с использованием подложных документов об их платежеспособности, участники организованной группы осознали, что факт отсутствия у них официально подтвержденного дохода не является препятствием к осуществлению задуманного, так как возможность изготовления необходимых к предоставлению в банки документов у них имеется. Подготавливать подложные документы лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, рассчитывали при помощи знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями (представителями) юридических лиц, называемых ими «коридорами», на возмездной основе.

Не имея законной финансово-коммерческой деятельности, производственных, инвестиционных и иных активов, участниками организованной группы было решено, что источником погашения их личных кредитов будут денежные средства, взятые аналогичным способом иными заемщиками. Планируя, участники организованной группы осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям, связанным с неизбежностью наступления этапа совместной деятельности, при котором по объективным причинам выплаты по полученным ими кредитам будут прекращены, и желали их наступления.

Противоправно полученными от деятельности преступной группы денежными средствами и товарно-материальными ценностями лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, обладая организационными и управленческими функциями, распоряжался по своему усмотрению, распределяя доход между соучастниками, организуя материально-техническое обеспечение деятельности группы, создавая общую материально-финансовую базу, а также удовлетворяя ими собственные потребности.

Скрывая совершаемые преступления, стремясь осуществить хищения длительный период времени и извлечь максимальный преступный доход, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство часть добытых средств направляло на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.

При указанных обстоятельствах, в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. созданной организованной группой путем обмана добыты:

денежные средства на общую сумму 450000 рублей, полученные 07.09.2012 г. ФИО26 по фиктивным документам от ИП ФИО66 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Банк Москвы» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступных доходов кредит ЗАО «ВТБ 24» на сумму 225000 рублей был погашен),

денежные средства на общую сумму 900000 рублей, полученные 18.10.2012 г. ФИО67 по фиктивным документам от ИП ФИО66 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ОАО «АКБ «Банк Москвы» и ОАО «СКБ-Банк»,

денежные средства на общую сумму 540000 рублей, полученные 05.12.2012 г. ФИО52 по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «СКБ-Банк» и ООО «МКБ им. С.Живаго» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступных доходов кредиты ЗАО «ВТБ 24» и ООО «МКБ им. С.Живаго» на общую сумму 360000 рублей были погашены),

денежные средства на общую сумму 1 470 220 рублей, полученные в период с 08.02.2013 г. до 19.02.2013 г. ФИО69 по фиктивным документам от ООО «Артис» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «МТС-банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступным путем доходов кредиты ОАО «МТС-банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк» на общую сумму 846 220 рублей были погашены),

денежные средства на общую сумму 4288764,82 рубля, полученные в период с 27.03.2013 г. до 29.03.2013 г. Цыганковым Г.Ю. по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредитов в ОАО «Росгосстрах Банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «СКБ-Банк», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк «Западный», ОАО «МТС-Банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ЗАО «АКБ «Русславбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Ак Барс», ЗАО «ВТБ 24» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,

денежные средства на сумму 1 500000 рублей, полученные 26.03.2013 г. лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредита в ОАО «АКБ «Кредит-Москва».

Итого, организованной группой в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. добыты денежные средства на общую сумму 9148984,82 рубля, из которых похищены на общую сумму 7717764,82 рубля: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «АКБ «Банк Москвы» - 495000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. – ПАО «ВТБ 24») - 770000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 600000 рублей, у ОАО «Банк «Западный» - 210 526,32 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. - АО «КБ «Инвестрансбанк») - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Кредит-Москва» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Кредит-Москва») - 1500000 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. – ПАО «МТС-Банк») - 298000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. – ПАО «Промсвязьбанк») - 450000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 222 132,10 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. – ПАО «Росгосстрах Банк») - 360000 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. – АО «Банк РСБ 24») - 225 106,40 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. – ПАО «Сбербанк России») - 504000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 683000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 700000 рублей.

Получив при описанных обстоятельствах в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. в составе организованной группы путем обмана доход в особо крупном размере, желая его приумножить и удовлетворить собственные возросшие материальные потребности, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, а также посягая на чужую собственность и нарушая нормальное функционирование коммерческих организаций, не позднее 30.03.2013 г. у лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство возник преступный умысел, направленный на создание преступной группы с более сложной внутренней структурой, преобразовав действующую организованную группу в преступное сообщество (преступную организацию), руководство таким сообществом (организацией) с целью совместного совершения умышленных тяжких преступлений для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды.

Обладая опытом деятельности, связанной с совершением хищений денежных средств различных кредитно-финансовых учреждений (банков), расположенных на территории г. Рязани, столкнувшись с рядом организационных сложностей, необходимостью в работе большего количества лиц в качестве соучастников, координации и контроле их действий, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство решило создать преступное сообщество (преступную организацию) в форме структурированной организованной группы, то есть группы лиц, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких умышленных преступлений (мошенничеств, совершенных организованной группой, в особо крупном размере), состоящей из подразделений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий.

При этом лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство осознавало, что будет руководить преступным сообществом (преступной организацией), контролировать и корректировать действия соучастников – непосредственных исполнителей преступлений, в связи с чем указанное лицо разработало структуру преступного сообщества (преступной организации), в том числе определил количество и состав образующих его структурных подразделений, порядок взаимодействия и обмена информацией между ними, функциональные обязанности, специализацию в выполнении конкретных действий при совершении преступлений и преступную роль каждого соучастника, а также определил цели и задачи преступного сообщества (преступной организации), место, время и способ совершаемых преступлений.

Общими задачами создаваемого преступного сообщества (преступной организации) являлось осуществление аналогичных совершаемым в период с 30.08.2012 г. до 29.03.2013 г. мошеннических действий путем поиска и привлечения физических лиц, не посвященных в цели и задачи преступной группы, используемых в качестве заемщиков при получении кредитов в различных банках г. Рязани, их оценка и анализ как потенциальных заемщиков (для обозначения использовался термин «пробивка»), подготовка содержащих заведомо ложные сведения документов о трудоустройстве таких лиц и наличии дохода (заработной платы), сопровождение и контроль процесса оформления заемщиками кредитов, включавший, в том числе, этап, называемый «прикрытием», в результате которых добытое имущество противоправно и безвозмездно, причиняя имущественный вред кредитным учреждениям, обращалось в пользу членов преступного сообщества (преступной организации).

Целью преступной деятельности сообщества (организации) являлось совместное совершение нескольких тяжких преступлений, а именно, хищений чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, в особо крупном размере, то есть преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Понимая, что структурное подразделение преступного сообщества (преступной организации) представляет собою функционально и территориально обособленную группу, состоящую из двух или более лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) осуществляет преступную деятельность, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство решило создать преступное сообщество (преступную организацию), в которое входило бы как минимум два структурных подразделения, которые указанное лицо планировало объединить для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), разделив и поставив перед каждым из них собственные (частные) задачи, направленные на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации) в целом и достижение целей его создания.

Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков («клиентов»), лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство как и ранее, планировало среди своих знакомых, бывших работников ИП ФИО65 и ООО «Наутилус», их родственников, пользующихся взаимным доверием.

В целях повышения эффективности деятельности создаваемого сообщества (организации), снижения числа отказов банков в кредитовании подыскиваемых лиц и повышения качества проверочных мероприятий, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство решило создать второе структурное подразделение сообщества (организации), основными задачами которого являлись бы анализ, сопровождение и контроль процессов оформления кредитов.

Зная, что кредитные договоры банки заключают, в основном, только с гражданами, имеющими постоянную работу и стабильный доход, а также о том, что сумма денежных средств, получаемая по кредитному договору, напрямую зависит от размера заработной платы заемщика, для достижения корыстной цели по максимальному обогащению лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство приняло решение продолжать использовать документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и доходах заемщиков. Подготавливать указанные документы указанное лицо решило поручить членам второго структурного подразделения сообщества (организации), используя для этого знакомых лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами».

Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, состоящий в предварительном инструктаже лиц, оперативном консультировании и контроле их действий, планировалось путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки, поручив данный блок работы членам второго структурного подразделения.

Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищения длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, планировалось часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.

Таким образом, хищения чужого имущества, по замыслу лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, должны были продолжать реализовываться посредством использования третьих лиц, путем обмана сотрудников банков, в замаскированной форме, под видом заключения кредитных договоров и получения в результате денежных средств и/или товарно-материальных ценностей.

По замыслу лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, некоторые из участников преступного сообщества (преступной организации) будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступлений. Основной функцией и ролью исполнителей, являлось, поиск и склонение посредством обмана других граждан к заключению кредитных договоров с кредитными учреждениями, сопровождение и контроль процессов оформления кредитов и передача полученного имущества ему (организатору) в управление, при заведомом отсутствии намерений осуществлять обязательства по полному погашению кредитов.

Поскольку для совершения задуманного требовались также пособники, то есть лица, содействовавшие совершению преступлений путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных исполнителями заемщиков и их платежеспособности, то лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство осуществляя свои преступные намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного подразделений и входящих в них лиц, для достижения своих целей, не позднее 30.03.2013 г. привлекло других лиц материалы уголовного дела № в отношении которых также выделены в отдельное производство, которым, на основе их личных и деловых качеств, была отведена роль участников первого структурного подразделения создаваемого преступного сообщества (преступной организации) - исполнителей, а также Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 сформировав из них второе структурное подразделение создаваемого сообщества (организации), отведя им роль пособников.

Воплощая преступные планы по созданию преступной организации, обогащению лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.03.2013 г. в г. Рязани при неустановленных обстоятельствах обратилось к другим лицам материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, а также Цыганкову Г.Ю. которым рассказал о своих преступных намерениях по созданию преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищение денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников.

Создавая второе подразделение преступного сообщества (преступной организации), вербуя на роль пособника Цыганкова Г.Ю., лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, сообщило Цыганкову Г.Ю., что от него, как участника самостоятельного структурного подразделения, будет требоваться, в основном, содействие в совершении преступлений путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных членами первого структурного подразделения заемщиков и их платежеспособности; сопровождение и контроль процесса рассмотрения поданных заявок, в том числе, путем подтверждения указанных в документах сведений («прикрытие»). При этом, Цыганков Г.Ю. должен был подготавливать документы, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах заемщиков, используя своих и знакомых участников сообщества лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами», на возмездной и договорной основе (в основном – за вознаграждение: 10000 рублей за одного заемщика).

Помимо указанных документов от Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 требовалось изготавливать «анкеты-инструкции» - документы, содержащие обобщенные сведения о заемщиках, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, перечень банков и ориентиров расположения их подразделений с указанием сумм запрашиваемых кредитов, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам в процессе получения кредитов, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия». Данная функция заключалась в имитации фактов трудоустройства заемщиков в тех организациях, от которых подавались документы, как самостоятельно участниками преступной группы путем указания в качестве контактных используемых ими телефонных номеров, либо наличием договоренностей с руководителями соответствующих организации.

Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, начиная от подачи заявок, включая блок мероприятий «прикрытия» и заканчивая получением имущества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство поручило Цыганкову Г.Ю. и ФИО70 путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки. Получение кредитов заемщиками по обозначенному плану предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим изъятием полученного имущества и его распоряжением в интересах преступной группы и личных нужд.

За согласие в участии в преступном сообществе (преступной организации) и выполнение поставленных задач, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство пообещал Цыганкову Г.Ю. выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 руб.

Руководителем второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), осуществляющим организационные и управленческие функции являлось лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое также определяло распределение полученных в результате мошеннических действий денежных средств и товарно-материальных ценностей между участниками преступного сообщества.

Таким образом, не позднее 30.03.2013 г. лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды было создано преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из двух подразделений, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких преступлений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий, готовое к совершению запланированных им преступлений.

С момента создания и до пресечения деятельности сообщества (организации) правоохранительными органами 22.09.2014 г. лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство и Цыганков Г.Ю. являлись его активными участниками, действуя совместно и согласованно, в соответствии с распределенными руководителем сообщества (организации) ролями в контакте между собою, имея умысел на совершение нескольких тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к преступному сообществу (преступной организации), выполняя поставленные им задачи.

Следуя этим задачам, в период до 23.10.2013 г., действуя совместно и согласованно, участниками первого подразделения преступного сообщества (преступной организации), возглавляемого лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была усовершенствована имевшая система вовлечения граждан с целью убедить их выступить в качестве заемщиков при получении банковских кредитов и передать полученное имущество членам сообщества (организации) под влиянием заблуждения.

С вовлекаемыми лицами проводилась плановая подготовительная работа, заключавшаяся в систематическом доведении до их сведения заведомо ложных сведений о предоставлении высокооплачиваемой работы и возможности заработка. В ходе неоднократных бесед делался акцент на то, что, сотрудничая, совместными действиями можно добиться хороших заработков с минимальными усилиями, внушалось, что это шанс изменить жизнь к лучшему. Привлекаемым гражданам разъяснялось, что их кредиты будут оплачены участниками группы досрочно (максимум в течение 6 месяцев), и что им гарантируется ежемесячная выплата вознаграждения, называемого «заработной платой» в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов за счет их вложения в высокодоходные сферы коммерческой деятельности. Однако напрямую о предстоящих действиях с приобретенным в качестве кредитов имуществом не говорилось, чертились, демонстрировались схемы и таблицы о якобы предстоящих доходах, хотя в действительности участники преступной группы не имели намерений и практической возможности оплаты кредитов заемщиков и выплаты «заработной платы», поскольку изначально не были предусмотрены какая-либо производственная база и рабочие места, а принцип деятельности основывался на извлечении дохода посредством привлечения новых заемщиков.

Применяемым членами преступной группы приемом вовлечения граждан в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступной организации, упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное. Применяемые психологические приемы по замыслу указанных лиц были направлены на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения и независимости от своих работодателей.

Путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступной группы создавали у вовлекаемых лиц ошибочное представление о возможности обогащения, убеждая граждан, что данный проект не является «финансовой пирамидой», их вид деятельности позволяет получать доход от участия в нем, создавали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, вводя граждан в заблуждение относительно характера использования полученных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Продолжая начатую действиями членов преступной группы работу по обману граждан, заручившись предварительным согласием на оформление кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, являющееся организатором преступного сообщества, проводило с ними индивидуальные собеседования, в ходе которых использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно формировал стремление к совершению предлагаемых действий. При этом внешне для потенциального заемщика деятельность возглавляемой им организации преподносилась только в выгодном свете: встречи назначались в дорогих кафе, ресторанах, демонстрировались крупные суммы наличности, оплачивались дорогие покупки, иное.

Таким образом, выполняя функции руководителя как всего преступного сообщества (преступной организации) в целом, так и второго структурного подразделения в частности, лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, собиралась информация о лицах, которых возможно использовать в процессе кредитования. Предшествуя этапу основой проверки, им лично, либо участниками первого структурного подразделения сообщества (организации) после общения с «клиентами» делались копии с их паспортов, карточек пенсионного страхования (СНИЛС), трудовых книжек. Сделанные копии документов, а с 01.08.2013 г. - их сканированные копии передавались в ходе встреч либо электронным образом Цыганкову Г.Ю., ФИО70 и лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который работая в периоды с момента вступления в преступное сообщества (преступную организацию) до 01.07.2013 г. и с 04.08.2014 г. до 22.09.2014 г. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, а в период с 01.07.2013 г. до 01.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, получив информацию, выполняя свою роль в организации, запрашивал необходимые сведения в бюро кредитных историй (ОАО «Национальное бюро кредитных историй», ООО «Эквифакс кредит сервисиз») и иных базах данных (Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ), доступ к которым оплачивался из преступных доходов организации.

На основании полученной информации, собранной во время предварительных бесед, последующего собеседования и проверочных действий лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство принималось решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности заемщиков от конкретной организации либо ИП («коридора»), которое доводилось им до сведения Цыганкова Г.Ю.

Получив указание о необходимости оформления к определенной дате для определенных заемщиков документов от лица конкретного «коридора», документы о личности заемщиков, Цыганков Г.Ю. и ФИО70, не имеющие постоянных рабочих мест, преимущественно по месту своего проживания по адресам: г. Рязань, и г. Рязань, соответственно при помощи переданной им для работы компьютерной техники изготавливали справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек, в которых указывались заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах заемщиков. Изготовленные и согласованные документы размножались Цыганковым Г.Ю. или ФИО70 в необходимом количестве и, в зависимости от степени договоренности с руководителями указанных ООО (ИП), либо передавались им на подпись и простановку печати, либо заверялись и подписывались самостоятельно. Документы заверялись как лично Цыганковым Г.Ю., так и привлекаемыми для этого лицами, не посвященными в преступные планы и задачи сообщества (организации): ФИО73, ФИО71, ФИО74, и иными лицами.

Одновременно Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 изготавливались «анкеты-инструкции», содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием суммы к получению, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам при подаче заявки, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия».

Далее, оформленные надлежащим образом документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкеты-инструкции») передавались Цыганковым Г.Ю., ФИО70 потенциальному заемщику на личной встрече, на которой разъяснялась последовательность предстоящих действий, указывалось на изучение и запоминание содержащейся в документах информации и поддержание контакта посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, программам.

Обеспечивая функции «прикрытия», заключавшихся в имитации фактов трудоустройства направляемых членами преступного сообщества (преступной организации) заемщиков в тех организациях, от чьего имени подавались документы, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, осуществляющим проверку информации по поданным заемщиками заявкам, и, используя «анкеты-инструкции», сообщали им заведомо ложные сведения, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), основанные на выплате вознаграждения либо на личных отношениях с участниками преступного сообщества (преступной организации).

Так, в период с момента создания преступного сообщества (преступной организации) до 23.10.2013 г.:

за ООО «...» и ООО «Кордан» информацию о заемщиках подтверждал ФИО72 в офисе по адресу: г. Рязань,

за ООО «ПК «…» и ООО «...» информацию о заемщиках подтверждал ФИО25 в офисе по адресу: г. Рязань,

за ООО «…» информацию о заемщике подтверждало не установленное следствием лицо в офисе по адресу: г. Рязань,

за ООО «…» информацию о заемщиках подтверждала ФИО73 в офисе по адресу: г. Рязань,

за ООО «...» информацию о заемщиках подтверждал ФИО74 в офисе по адресу: г. Рязань, за ИП ФИО75 информацию о заемщиках подтверждал ФИО76 в магазине по адресу: г. Рязань,

за ООО «…» информацию о заемщиках подтверждал ФИО27 в офисе по адресу: г. Рязань.

Являясь элементом обмана сотрудников банков, подача заявок, оформление и получение кредитов заемщиками, ведомыми указаниями участников преступной группы, осуществлялись в максимально короткие сроки, чтобы имеющиеся в доступе банков информационные базы кредитных историй не были обновлены, а факты одновременного истребования нескольких кредитов одним лицом не раскрыты, поскольку в противном случае в предоставлении кредитов было бы отказано.

Полученные заемщиками кредиты при личной встрече противоправно и безвозмездно изымались организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, либо Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 находящимися под влиянием заблуждения и обмана, сформированного участниками сообщества (организации), заемщиками имущество им передавалось. Принимая меры безопасности в отношении преступного сообщества (преступной организации) и его участников, в целях конспирации совместной деятельности, организатором преступного сообщества было запрещено документально оформлять факт приема-передачи чужого имущества от заемщиков участникам группы, убеждая первых в построении отношений исключительно на доверии, вводя в заблуждение и заверяя, что обман не допустим.

Скрывая совершаемые преступления, стремясь осуществить хищения длительный период времени и извлечь максимальный преступный доход, часть добытых средств - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство направлялось на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.

При указанных обстоятельствах, в период с 30.03.2013 г. до 23.10.2013 г. преступным сообществом (преступной организацией), состоящем из двух подразделений, путем обмана добыты и похищены:

денежные средства на общую сумму 1662 768 рублей, полученные в период с 05.04.2013 г. по 09.04.2013 г. ФИО19 по фиктивным документам от ООО «…» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24», ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,

денежные средства на общую сумму 2334890,23 рубля, полученные в период с 22.04.2013 г. по 25.04.2013 г. ФИО20 по фиктивным документам от ООО «...» и ИП ФИО68 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «КБ «Ренессанс-кредит», ОАО «АКБ «Росбанк», ОАО «МТС-Банк» и ОАО «СКБ-Банк»,

денежные средства на общую сумму 1050 000 рублей, полученные 10.07.2013 г. ФИО21 по фиктивным документам от ООО «….» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго» и ЗАО «ВТБ 24»,

денежные средства на общую сумму 3145158,47 рублей, полученные 24.07.2013 г. ФИО25 по фиктивным документам от ООО «ПК «...» в качестве кредитов в ОАО «МТС-Банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Промсвязьбанк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,

денежные средства на общую сумму 1500 000 рублей, полученные в период с 15.08.2013 г. по 20.08.2013 г. ФИО26 по фиктивным документам от ООО «ПК «...» и ИП ФИО66 в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ООО «КБ «Ренессанс-кредит» и ЗАО «ВТБ 24»,

денежные средства на общую сумму 3007306,66 рублей, полученные в период с 15.08.2013 г. по 23.08.2013 г. ФИО27 по документам от ООО «…» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «МТС-Банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Лето Банк», ОАО «СКБ-Банк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 1318 859 рублей, полученные в период с 14.08.2013 г. по 22.08.2013 г. ФИО28 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «МТС-Банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «ОТП Банк», ОАО «Лето Банк»,

денежные средства на сумму 300 000 рублей, полученные 21.08.2013 г. ФИО52 по фиктивным документам от ИП ФИО75 в качестве кредита в ОАО «СКБ-Банк»,

денежные средства на общую сумму 1467046,40 рублей, полученные 27.08.2013 г. ФИО2 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ООО «РИКБ «Ринвестбанк», ОАО «Ак Барс», ЗАО «АКБ «Русславбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Банк ИТБ»,

денежные средства на общую сумму 1059 500 рублей, полученные в период с 27.08.2013 г. по 29.08.2013 г. ФИО22 по фиктивным документам от ООО «Кордан» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Лето Банк» и ЗАО «ВТБ 24»,

денежные средства на сумму 520 000 рублей, полученные 05.09.2013 г. ФИО50 по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредита в ОАО «Сбербанк России»,

денежные средства на общую сумму 6500 000 рублей, полученные в период с 30.09.2013 г. по 09.10.2013 г. - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 6780 000 рублей, полученные в период с 29.07.2013 г. по 23.09.2013 г. лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по фиктивным документам от ИП ФИО77, ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «СКБ-Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО «ВТБ 24»,

денежные средства на общую сумму 650 000 рублей, полученные в период с 30.09.2013 г. по 11.10.2013 г. ФИО78 по фиктивным документам от ИП ФИО75 в качестве кредитов ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Первобанк»,

итого, денежные средства на общую сумму 31295528,76 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 3500000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 3450000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 3 050000 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 300000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 747859 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - 1424 800 рублей, у ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - 256500 рублей, у ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - 200000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - 3 000000 рублей, у ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - 627176 рублей, у ООО «РИКБ «Ринвестбанк» - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 956791,17 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 880000 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 1000000 рублей, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 173908,19 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 331302,40 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 6537 000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 1790 000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 870 192 рубля.

Похитив при описанных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в особо крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, столкнувшись с трудностями организационного характера, разделяя функции и специализацию сообщников и тем самым оптимизируя преступный процесс получения кредитов, не позднее 23.10.2013 г. организатор преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, решило дополнить такое сообщество (организацию) новым подразделением, представляющим собою функционально и территориально обособленную группу, состоящую из двух лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) будет осуществлять преступную деятельность, направленную на решение задач по функционированию преступного сообщества (преступной организации).

Обеспечивая следующий после подачи заемщиками кредитных заявок этап «прикрытия», заключавшийся в имитации фактов трудоустройства данных лиц в тех организациях, от которых подавались документы, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, вводя последних в заблуждение, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), что являлось элементом обмана сотрудников банков.

Исчерпав к указанному времени собственные возможности по обеспечению необходимого количества «коридоров», сопоставимого с числом находимых участниками первого структурного подразделения сообщества (организации) лиц («клиентов»), готовых оформлять кредиты в чужих интересах, организатором преступного сообщества было принято решение о создании самостоятельного подразделения, которому надлежало осуществлять поиск нежилых помещений, имитируя в них ведение коммерческой деятельности, и тем самым обеспечивать ложную информацию в отношении трудоустройства заемщиков.

По замыслу и планам организатора преступного сообщества участникам нового подразделения надлежало подыскивать и арендовать нежилые помещения, расположенные в центральной части г. Рязани, имеющим минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера. Договоры аренды помещений должны были оформляться на лиц, преимущественно на участников преступного сообщества (преступной организации) либо оформивших кредиты «клиентов», которым также было необходимо заключить договор на подключение в офис стационарного телефонного номера. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, планировалось приобрести мебель, компьютерную технику, канцелярские товары и иные предметы, предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков. По факту подготовки офисов организатор преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство при согласовании действий с Цыганковым Г.Ю., намеревался определять, когда и какой именно заемщик будет предоставлять в банки документы, местом работы в которых будет указана организация или ИП, якобы расположенные в данном офисе.

Ко дню подачи заемщиком кредитных заявок в обязанность участников создаваемого структурного подразделения вменялось в рабочее время находится в офисах и отвечать на поступающие из банков в рамках проверки сведений звонки.

На участников данного подразделение возлагались также задачи по систематизации и обобщению содержания проверочных мероприятий, что давало возможность корректировать последовательность и содержание действий участников преступного сообщества (преступной организации), направленных на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых «клиентами» сумм кредитов, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода.

Осуществляя свои преступные намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом нового подразделения, для достижения своих целей, не позднее 23.10.2013 г. организатор преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство привлек к участию в преступной деятельности другое лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство знакомому с ним более 5-ти лет, испытавшему материальные трудности, подходящему по своим личным и деловым качествам к выполнению необходимых задач и имевшему связи в среде предпринимателей, пообещав ему выплату ежемесячного вознаграждения в размере от 50000 руб. до 150000 руб. и своего знакомого ФИО50, ранее являвшегося активным игроком компьютерных клубов также пообещав ему ежемесячное вознаграждение в размере 50000 руб.

Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство и ФИО50 выполняли возложенные обязанности. Ими подыскивались нежилые помещения, расположенные в центральной части г. Рязани, имеющие минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера. Данные помещения оформлялись в форме аренды на определяемых руководителем лиц. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, в офис подключался стационарный телефонный номер, приобреталась мебель, компьютерная техника, канцелярские товары и иные предметы, предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков, на случай их визитов при проверке поданных заемщиками кредитных заявок.

По факту подготовки офисов лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство и ФИО50 докладывали организатору преступного сообщества, который во взаимодействии с Цыганковым Г.Ю. определял, когда и какие заемщики будут предоставлять в банки документы, местом работы в которых будут указаны организации или ИП, якобы расположенные в данных офисах.

В последующем лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство и ФИО50, привлекались лица, которые в рабочее время, находясь в офисах, представляясь вымышленными именами, отвечали на звонки банков в рамках проверок заявок заемщиков, сообщая сведения, ставшие им известными из содержания заранее предоставленных Цыганковым Г.Ю. или ФИО70 «анкет-инструкций». Дополнительно такими лицами фиксировалось содержание вопросов и иных проверочных действий сотрудников банков, что давало руководителю сообщества (организации) возможность корректировать действия участников преступной организации, направленные на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых «клиентами» сумм кредитов, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода. Таким лицом, в основном, выступал кто-либо из участников структурных подразделений либо ранее оформленный заемщик.

В указанный период времени данным подразделением были арендованы и оборудованы помещения, выступившие в последующем в качестве элементов обмана совершаемых преступным сообществом (преступной организацией) мошенничеств:

офисное помещение по адресу: г. Рязань, площадью 10,9 кв.м., арендованный в период с 17.12.2013 г. до 21.05.2014 г. ИП ФИО79;

офисное помещение по адресу: г. Рязань, площадью 12,6 кв.м., арендованный в период с 01.11.2013 г. до мая 2014 г. ООО «...» в лице директора ФИО25;

офисное помещение по адресу: г. Рязань, площадью 17,9 кв.м., арендованный в период с 20.02.2014 г. до 01.07.2014 г. ООО «...»;

офисное помещение по адресу: г. Рязань, площадью 16,1 кв.м., арендованный в период с 14.02.2014 г. до 28.04.2014 г. ИП ФИО14;

офисное помещение по адресу: г. Рязань, площадью 15,93 кв.м., арендованный в период с 01.03.2014 г. до 19.06.2014 г. ООО «Сати»;

офисные помещения по адресу: г. Рязань, арендованные в период с 07.02.2014 г. до июля 2014 г. ООО «СК «...»;

офисное помещение № по адресу: г. Рязань, площадью 9 кв.м., арендованный в период с декабря 2013 г. до июня 2014 г. ИП Цыганковым Г.Ю.;

за ООО «...» в январе 2014 г. по адресу: г. Рязань;

за ООО «...» в ноябре 2013 г. и в феврале 2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань;

Продолжая свои преступные действия в соответствии с намеченным планом, организатор преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство привлек к участию в преступной деятельности другое лицо материалы уголовного дела № в отношении которого также выделены в отдельное производство пообещав ему выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей, потребовав от него осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г. Рязани, на что последний согласился и в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. движимый корыстными мотивами, выполнял функции пособника, совершая действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал организатора преступного сообщества информацией о деятельности подразделений сообщества (организации) и отдельных его участников.

При указанных обстоятельствах, в период с 23.10.2013 г. до 22.09.2014 г. преступным сообществом (преступной организации), состоящем из трех подразделений, путем обмана добыты и похищены:

имущество на общую сумму 801874,51 рубля, полученное в период с 30.10.2013 г. по 31.10.2013 г. ФИО12 по фиктивным документам от ФИО80 И.П. в качестве кредитов в ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «АКБ «Росбанк» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 2288741,44 рубля, полученные в период с 06.11.2013 г. по 26.11.2013 г. ФИО42 по фиктивным документам от ООО «...» и документам от ГБУ РО ОКПУ в качестве кредитов в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Первобанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 1268 700 рублей, полученные в период с 18.11.2013 г. по 27.11.2013 г. ФИО13 по документам от ООО «…» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 1678224,67 рублей, полученные в период с 20.11.2013 г. по 21.11.2013 г. ФИО30 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 1264 900 рублей, полученные в период с 20.11.2013 г. по 26.11.2013 г. ФИО3 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Ак Барс», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «СКБ-Банк» и ООО «КБ «Ренессанс-кредит»,

имущество на общую сумму 183 200 рублей, полученное 21.11.2013 г. и 29.08.2014 г. ФИО53 по фиктивным документам от ИП ФИО75 и ООО «КА «...» в качестве кредитов в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Лето Банк»,

денежные средства на общую сумму 1311994,35 рублей, полученные в период с 29.11.2013 г. по 09.12.2013 г. ФИО31 по фиктивным документам от ИП ФИО81 в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Банк «Западный»,

денежные средства на общую сумму 1918780,61 рублей, полученные в период с 09.12.2013 г. по 10.12.2013 г. ФИО82 по фиктивным документам от ООО «…» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Банк «Западный», ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 2266 400 рублей, полученные в период с 18.12.2013 г. по 18.12.2013 г. ФИО4 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

имущество на сумму 18444,50 рублей, полученное 14.12.2013 г. ФИО45 по документам от ООО «…» в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 912994,35 рублей, полученные в период с 16.12.2013 г. по 17.12.2013 г. ФИО41 по фиктивным документам от ИП ФИО68 в качестве кредитов в ОАО «Лето Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Первобанк» и ОАО «Банк «Западный»,

имущество на сумму 32447,35 рублей, полученное 26.12.2013 г. ФИО46 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 1407859,70 рублей, полученные в период с 20.01.2014 г. по 30.01.2014 г. ФИО14 по фиктивным документам от ООО «СК «...» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Альфа-банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 3246481,77 рублей, полученные в период с 24.01.2014 г. по 31.01.2014 г. ФИО5 по фиктивным документам от ИП Цыганков Г.Ю. в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Лето Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Альфа-банк»,

имущество на общую сумму 631 190 рублей, полученное в период с 29.01.2014 г. по 03.02.2014 г. ФИО32 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк» и ОАО «Лето Банк»,

имущество на общую сумму 709392,66 рублей, полученное в период с 30.01.2014 г. по 01.02.2014 г. ФИО6 по фиктивным документам от ИП ФИО83 в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 850 000 рублей, полученные в период с 11.02.2014 г. по 12.02.2014 г. ФИО7 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго» и ОАО «Ак Барс»,

денежные средства на общую сумму 3 822 060 рублей, полученные 07.02.2014 г. ФИО33 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ЗАО «ВТБ 24»,

имущество на общую сумму 1290247,28 рублей, полученное в период с 10.02.2014 г. по 11.02.2014 г. ФИО34 по фиктивным документам от ИП ФИО51 в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО «НБ «Траст»,

имущество на сумму 28494,62 рубля, полученное 05.02.2014 г. ФИО84 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на сумму 24055,92 рубля, полученные 11.02.2014 г. ФИО48 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 3540943,92 рубля, полученные в период с 19.02.2014 г. по 26.02.2014 г. ФИО15 по фиктивным документам от ИП ФИО14, ООО «...» и документам от ЖФК «...» в качестве кредитов в ОАО «Альфа-банк», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк «Западный», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ЗАО «ВТБ 24», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ОАО «Лето Банк», ОАО «Уралсиб» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 580 000 рублей, полученные 25.02.2014 г. ФИО8 по фиктивным документам от ИП ФИО75 в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс», ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,

денежные средства на общую сумму 1420216,60 рублей, полученные 21.02.2014 г. ФИО35 по фиктивным документам от ИП ФИО38 в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк «Западный», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 458 000 рублей, полученные в период с 03.03.2014 г. по 04.03.2014 г. ФИО36 по фиктивным документам от ООО «СК «...» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго» и ОАО «Россельхозбанк»,

денежные средства на общую сумму 458 000 рублей, полученные в период с 03.03.2014 г. по 04.03.2014 г. ФИО37 по фиктивным документам от ИП ФИО85 в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,

денежные средства на общую сумму 1677 153 рублей, полученные в период с 07.03.2014 г. по 13.03.2014 г. ФИО300р по фиктивным документам от ООО «КА «...» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Альфа-банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 5813254,79 рублей, полученные в период с 21.03.2014 г. по 28.03.2014 г. ФИО17 по фиктивным документам от ИП ФИО68 и ИП ФИО17 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Альфа-банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 262 090 рублей, полученные 25.03.2014 г. ФИО23 по фиктивным документам от ИП ФИО79 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24» и ОАО «Росгосстрах Банк»,

денежные средства на общую сумму 7675244,28 рублей, полученные в период с 07.04.2014 г. по 11.04.2014 г. ФИО38 по фиктивным документам от ИП ФИО38, ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «МТС-Банк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «АКБ «Росбанк»,

денежные средства на общую сумму 2216804,38 рублей, полученные в период с 21.04.2014 г. по 30.04.2014 г. ФИО39 в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит»,

денежные средства на общую сумму 1811 750 рублей, полученные в период с 23.05.2014 г. по 30.05.2014 г. ФИО18 в качестве кредитов в ОАО «Первобанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Банк «ИТБ», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на сумму 1425 000 рублей, полученные 16.06.2014 г. ФИО51 в качестве кредита в ОАО «Сбербанк России»,

денежные средства на общую сумму 288 000 рублей, полученные в период с 01.07.2014 г. по 02.07.2014 г. ФИО40 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,

итого, денежные средства на общую сумму 53582940,70 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 2 340000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 2210443,97 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 5598 601 рубль, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 7 030000 рублей, у ОАО «Банк «Западный» - 731951,15 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 300000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 2032 190 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - 441194,80 рублей, у ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - 780000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - 6 370000 рублей, у ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - 572 804 рубля, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 1800362,21 рубля, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 3376 500 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк»)- 3605 100 рублей, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 967232,83 рубля, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 1349498,74 рубля, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 10 255 000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 345 000 рублей, у ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк») - 90000 рублей, у ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - 200000 рублей, у ОАО «Уралсиб» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Уралсиб») - 561200 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 2625862 рубля.

Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в особо крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), не позднее 01.01.2014 г. организатор преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, решив создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач преступного сообщества (преступной организации) привлек к участию в преступной деятельности дополнительно двух лиц материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство, пообещав им выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей, потребовав от них осуществлять поиск и склонение посредством обмана других лиц, заключать кредитные договоры с кредитными учреждениями г. Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение, на что последние, осознавая общественную опасность предложенных им действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с организатором преступной группы в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.

Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) было возложено на лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В последующем указанные лица материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство являясь соучастниками преступления, выполняя функции и роли исполнителей, входили в состав данного структурного подразделения с момента его создания до пресечения деятельности преступной организации правоохранительными органами 22.09.2014 г.

Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г. Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные организатором преступного сообщества функции, то есть, переняв опыт иных участников сообщества (организации), указанными лицами проводилась плановая подготовительная работа с вовлекаемыми «клиентами», заключавшаяся в систематическом доведении до их сведения заведомо ложных сведений о предоставлении высокооплачиваемой работы и возможности заработка. В ходе неоднократных бесед делался акцент на то, что, сотрудничая, совместными действиями можно добиться хороших заработков с минимальными усилиями, внушалось, что это шанс изменить жизнь к лучшему. Привлекаемым гражданам разъяснялось, что их кредиты будут оплачены участниками группы досрочно (максимум в течение 6 месяцев), и что им гарантируется ежемесячная выплата «заработной платой» в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов за счет их вложения в высокодоходные сферы коммерческой деятельности. Однако напрямую о предстоящих действиях с приобретенным в качестве кредитов имуществом не говорилось, чертились, демонстрировались схемы и таблицы о предстоящих доходах, хотя в действительности участники преступной группы не имели намерений и практической возможности оплаты кредитов заемщиков и выплаты им обещаемой «заработной платы», поскольку изначально не были предусмотрены какая-либо производственная база и рабочие места, а принцип их деятельности основывался на извлечении дохода посредством привлечения новых заемщиков.

Путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанные лица материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, создавали у вовлекаемых лиц ошибочное представление о возможности обогащения, убеждая граждан, что данный проект не является «финансовой пирамидой», их вид деятельности позволяет получать доход от участия в нем, создавали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, вводя граждан в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Лицами материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство производилась первичная оценка и анализ найденных лиц путем выяснения в разговорной форме их кредитной истории, наличия неоплаченной задолженности, сборе общих сведений (места работы, должность, образование, наличии в собственности объектов недвижимости, автомобилей и иное), а также окончательное склонение к совершению в их интересах действий по оформлению кредитов. Предшествуя этапу основой проверки, указанными лицами делались копии с паспортов, карточек пенсионного страхования (СНИЛС), трудовых книжек потенциальных заемщиков, обобщаемые и аккумулируемые лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Документы либо их копии передавались Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, а последние, в свою очередь, передавали информацию лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство либо привлеченному на платной основе ФИО86, не обладающему информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии преступных целей, задач и умысла на хищение. Получив персональную информацию о «клиентах», выполняя поставленные руководителем преступного сообщества (преступной организации) задачи лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, или ФИО86 в офисе по адресу: г. Рязань, запрашивали необходимые сведения в бюро кредитных историй (ОАО «Национальное бюро кредитных историй», ООО «Эквифакс кредит сервисиз») и иных базах данных (Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ), доступ к которым оплачивался из преступных доходов организации.

В дальнейшем, полученная информация передавалась с помощью программ Цыганкову Г.Ю. либо ФИО70, которые, обобщив сведения о заемщике, сопоставив их с имеющимися возможностями (в части наличия «коридоров»), принимали решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности заемщика, что реализовывалось ими в соответствии с применяемым ранее алгоритмом действий.

Одновременно с этим, Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 изготавливались «анкеты» («инструкции»), содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием суммы к получению, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам при подаче заявки, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия», которые затем передавались Цыганковым Г.Ю. через других членов преступной группы - заемщику на личной встрече, на которой разъяснялась последовательность предстоящих действий, указывалось на изучение и запоминание содержащейся в документах информации и поддержание контакта в текущем режиме посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, программам.

Являясь элементом обмана сотрудников банков, подача заявок, оформление и получение кредитов заемщиками, ведомыми указаниями участников преступной группы осуществлялись в максимально короткие сроки, чтобы информационные базы кредитных историй не были обновлены, а факты одновременного истребования нескольких кредитов одними и теми же лицами не раскрыты.

Далее, в день выдачи последних кредитов, полученные заемщиками денежные средства и/или товарно-материальные ценности при личной встрече, проводимой в указанном офисе или ином месте, противоправно и безвозмездно изымались членами преступной группы, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, а находящимся под влиянием заблуждения и обмана, сформированного участниками сообщества (организации) заемщиками такое имущество передавалось.

Добытые таким образом денежные средства и товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались в различных местах, в основном, в арендованной квартире по адресу: г. Рязань или по месту жительства лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по адресу: г. Рязань, а затем по указанию руководителя преступного сообщества (организации) распределялись между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей, а также направлялись на обслуживание взятых заемщиками кредитов.

При указанных обстоятельствах, в период с 01.01.2014 г. до 22.09.2014 г. преступным сообществом (преступной организацией), состоящем из четырех подразделений, путем обмана добыты и похищены:

имущество на общую сумму 374651,61 рублей, полученное в период с 05.03.2014 г. по 07.03.2014 г. ФИО16 по фиктивным документам от ООО «Позитив» в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «ОТП Банк» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 1222942,98 рублей, полученные в период с 25.03.2014 г. по 31.03.2014 г. ФИО9 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Лето Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Альфа-банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Росбанк», ОАО «НБ «Траст» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,

денежные средства на общую сумму 2957247,14 рублей, полученные в период с 21.04.2014 г. по 06.05.2014 г. ФИО97 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Альфа-банк», ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «НБ «Траст» и ОАО «Лето Банк»,

денежные средства на общую сумму 901 730 рублей, полученные в период с 21.05.2014 г. по 30.05.2014 г. ФИО10 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «Ак Барс», ОАО «Росгосстрах Банк» и ОАО «Альфа-банк»,

денежные средства на общую сумму 1688350,74 рублей, полученные в период с 23.06.2014 г. по 26.06.2014 г. ФИО24 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Сбербанк России», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Росгосстрах Банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,

имущество на сумму 28688,08 рублей, полученное 27.06.2014 г. ФИО49 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

имущество на общую сумму 375 582 рубля, полученное 08.07.2014 г. ФИО11 по фиктивным документам от ООО «Позитив» в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 901653,89 рублей, полученные в период с 15.07.2014 г. по 18.07.2014 г. ФИО44 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «НБ «Траст», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,

денежные средства на общую сумму 724 730 рублей, полученные 08.08.2014 г. ФИО87 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24» и ООО «КБ «Юниаструм банк»,

денежные средства на общую сумму 2083 331 рублей, полученные в период с 08.08.2014 г. по 15.08.2014 г. ФИО88 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Лето Банк» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,

денежные средства на общую сумму 760 000 рублей, полученные 22.08.2014 г. ФИО89 по фиктивным документам от ООО «Позитив» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Лето Банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,

денежные средства на общую сумму 1 330 500 рублей, полученные 22.08.2014 г. ФИО90 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Банк ИТБ»,

денежные средства на общую сумму 276706,64 рублей, полученные в период с 28.08.2014 г. по 29.08.2014 г. ФИО91 по фиктивным документам от ООО «Мототех» в качестве кредитов в ОАО «Лето Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,

денежные средства на общую сумму 790 806 рублей, полученные в период с 15.09.2014 г. по 19.09.2014 г. ФИО92 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,

имущество на общую сумму 976471,40 рублей, полученное в период с 16.09.2014 г. по 19.09.2014 г. ФИО93 в качестве кредитов в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ООО «КБ «Юниаструм банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «ВТБ 24» и ОАО «Россельхозбанк»,

итого, денежные средства на общую сумму 15393391,48 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 850000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 646152,61 рубля, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 2525 000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 850000 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 600000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 1248 500 рублей, у ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - 44 999 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 796517,01 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 1608 620 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 1813093,80 рубля, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 232645,12 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 110 560 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 1 916 000 рублей, у ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - 356682,94 рубля, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 1395 818 рублей, у ООО «КБ «Юниаструм банк» - 398803 рубля.

Деятельность преступного сообщества (преступной организации) осуществлялась длительное время, являлась стабильной, сплоченной, с распределенными функцями и ролями между его участниками, характеризовалась беспрекословным подчинением и исполнением указаний руководителя, поддержанием внутренней дисциплины, соблюдением заранее продуманных мер безопасности, конспирации, защиты от разоблачения, наличием материально-технического обеспечения.

В указанный период времени лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, обладающий информацией о деятельности всего преступного сообщества (преступной организации) в целом и каждого его участника в отдельности, находясь в различных местах (кафе - г. Рязань, кафе - г. Рязань, ресторан - г. Рязань), а после заключения под стражу 28.02.2014 г. – из ФКУ СИЗО-1 г. Рязани, осуществляло руководство преступным сообществом (преступной организацией), планировало, контролировало и корректировало действия соучастников, распределяло роли и определяло режим работы лиц, задействованных в осуществлении мошенничеств, организовывало слаженное взаимодействие между структурными подразделениями, своевременное получение информации руководителями данных подразделений о фактах, влияющих на преступную деятельность такого сообщества (организации), снабжало соучастников материально-техническими средствами для совершения преступлений: автотранспортом, офисными помещениями, средствами связи, компьютерной техникой, канцелярскими принадлежностями, обеспечивал безопасность участников сообщества (организации) посредством использования современных электронных программ, поддерживая внутреннюю дисциплину такой организации, в соответствии с выполняемыми задачами и достигнутыми результатами распределял полученный в результате совершаемых мошенничеств доход, путем ежедневных отчетов контролировало надлежащее исполнение отведенных соучастникам ролей и поставленных задач.

На протяжении длительного времени преступное сообщество (преступная организация) характеризовалось рядом признаков:

устойчивостью, выразившейся в длительности существования преступного сообщества (преступной организации), в неоднократности, систематичности и идентичности, совершаемых таким сообществом (организацией) мошеннических действий в отношении значительного количества кредитных учреждений посредством использования большого количества заемщиков, в приобретении компьютерной техники, мобильных (сотовых) и стационарных телефонов, необходимых для поддержания связи и обмена информацией между членами преступного сообщества (преступной организации) и иными лицами, в совершении руководителем преступной организации действий по объединению структурных подразделений сообщества (организации) в целях осуществления совместных действий по совершению тяжких преступлений, выразившихся в проведении совместных праздничных мероприятий и досуга;

сплоченностью и организованностью, выразившимся в наличии у руководителя и участников преступного сообщества (преступной организации) единого умысла на совершение тяжких преступлений, в осознании ими общих целей функционирования преступной организации, своей принадлежности к ней и своей роли в деятельности такого сообщества (организации), в наличии иерархической структуры среди членов преступного сообщества (преступной организации), в использовании средств и методов конспирации;

наличием общей материально-финансовой базы, формировавшейся из денежных действий, распределявшихся руководителем преступного сообщества (преступной организации) либо с его согласия;

распределением преступных ролей между участниками, выразившемся в исполнении каждым членом преступного сообщества (преступной организации) возложенных руководителем функций;

сложной внутренней структурой, выразившейся в наличии подразделений, характеризующихся единым руководством, стабильностью состава и согласованностью своих действий, специализации в выполнении конкретных действий при совершении преступлений, направленных на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Кроме этого, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации) пользовалось неоспоримым авторитетом среди его участников, который использовал при распределении ролей в целях совместного совершения преступлений, даче указаний, обязательных для исполнения всеми членами такого сообщества (организации).

Действуя при указанных обстоятельствах, преступное сообщество (преступная организация) осуществило мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенные организованной группой, причинив своими действиями ущерб кредитным учреждениям на общую сумму 100271860,94 рублей: ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - на сумму 3 690000 рублей, ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - на сумму 6356596,58 рублей, ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - на сумму 11573 601 рубль, ООО «МКБ им. С.Живаго» - на сумму 10 930000 рублей, ОАО «Банк «Западный» - на сумму 731951,15 рублей, ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - на сумму 1 200000 рублей, ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - на сумму 4028 549 рублей, ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - на сумму 1865994,80 рубля, ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - на сумму 301 499 рублей, ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - на сумму 980000 рублей, ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - на сумму 10 870000 рублей, ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - на сумму 1199 980 рублей, ООО «РИКБ «Ринвестбанк» - на сумму 200000 рублей, ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - на сумму 3553670,39 рублей, ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - на сумму 5865 120 рублей, ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - на сумму 6418193,80 рубля, ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – на сумму 1373786,14 рублей, ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - на сумму 1791361,14 рубль,

ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - на сумму 18708 000 рублей, ОАО «СКБ-Банк» - на сумму 2 135 000 рублей, ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк») - на сумму 90000 рублей, ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - на сумму 556682,94 рубля, ОАО «Уралсиб» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Уралсиб») - на сумму 561200 рублей, ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - на сумму 4891 872 рубля, ООО «КБ «Юниаструм банк» - на сумму 398803 рубля.

Таким образом, Цыганков Г.Ю. совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 210 УК РФ, то есть участие в преступном сообществе(преступной организации).

Продолжая свои преступные действия, не позднее 20.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО2 в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Ак Барс», он в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать указанному лицу, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была сделана копии с паспорта ФИО2, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство указав принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), исполняя поручение руководителя такого сообщества (организации) содействуя совершению преступления предоставлением информации, указанное лицо в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО2, в ее положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю. который выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО94 ФИО70 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 была трудоустроена и имела доход в качестве кладовщика ООО «...». Изготовленные документы были размножены Цыганковым Г.Ю. и переданы ФИО72 для простановки печати. Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось ФИО72 в офисе по адресу: г. Рязань, используя абонентский номер.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для использования ФИО72 при доведении информации проверяющим сотрудникам банка. После этого, приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО2 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, в т.ч. через ФИО95, родственника ФИО2

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО72 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств ФИО2 отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Похитив при описанных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, столкнувшись с трудностями организационного характера, разделяя функции и специализацию сообщников и тем самым, оптимизируя преступный процесс получения кредитов, не позднее 23.10.2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, решило дополнить такое сообщество (организацию) новым подразделением, представляющим собою функционально и территориально обособленную группу, состоящую из двух лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) будет осуществлять преступную деятельность, направленную на решение задач по функционированию такого сообщества (организации).

В соответствии с реализуемыми действиями, подготовка документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве потенциальных заемщиков и наличии у них доходов, осуществлялась руководимым лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, подразделением сообщества (организации) самостоятельно и при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами». Обеспечивая следующий после подачи заемщиками кредитных заявок этап «прикрытия», заключавшийся в имитации фактов трудоустройства данных лиц, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, вводя последних в заблуждение, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), что являлось элементом обмана сотрудников банков.

Исчерпав к указанному времени возможности по обеспечению необходимого количества «коридоров», сопоставимого с числом находимых лиц («клиентов»), готовых оформлять кредиты в чужих интересах, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, приняло решение о создании самостоятельного подразделения. По замыслу и планам организатора преступного сообщества участникам нового подразделения надлежало подыскивать и арендовать нежилые помещения, расположенные в центральной части г. Рязани, имеющие минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера, оформляя договоры аренды на указываемых им лиц. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, планировалось приобрести мебель, компьютерную технику, канцелярские товары и иные предметы, предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков. По факту подготовки офисов лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, при согласовании действий с Цыганковым Г.Ю., намеревалось планировать действия с заемщиками.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.

В период с 01.07.2013 г. до 18.11.2013 г., посредством использования ФИО96, введенного в заблуждение фактами оплаты предыдущих кредитов, взятых с его участием (кредиты ФИО21, ФИО30), участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его знакомую ФИО3 к действиям по оформлению кредита в ОАО «Ак Барс». ФИО3 ими было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности документов, изготовленных третьими лицами. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО96, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества и действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), то есть лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство посредством использования ФИО96, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО3, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение членами преступного сообщества не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, есть лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство через ФИО96 добыло информацию о персональных данных ФИО3, которые затем передало другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, который являясь пособником в преступном сообществе (преступной организации), получив необходимые данные, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в ее положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю. который выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО3 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены, подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...» в офисе по адресу: г. Рязань. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось неустановленным лицом, используя абонентский номер №.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») ФИО70, передал ФИО3 в районе ТЦ г. Рязани, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.

Далее, ФИО3, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. и ФИО70, 18.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным неустановленным лицом ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

26.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО3 заключила кредитный договор № от 26.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в г. Рязани ФИО3 передала полученные денежные средства ФИО96, а тот – в ресторане по адресу: г. Рязань, другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений., распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, используя денежные средства на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.12.2013 г. до 12.12.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО41 в ресторане по адресу: г. Рязань, лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. Сообщило ФИО41 о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать, лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Применяемым в указанный период членами преступного сообщества приемом вовлечения ФИО41 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО41 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство сделало копию с паспорта ФИО41 и познакомило его с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю. который используя данный документ, следуя полученным указаниям, передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, указанное лицо офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО41: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз» и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО41, в его положительной кредитной истории, предоставило информацию Цыганкову Г.Ю. который получив информацию выполняя роль пособника, совместно с не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 10.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО41 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ИП ФИО68 Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы на подпись и заверение печатью другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, которое в свою очередь обеспечивало подтверждение информации о занятости ФИО41 в магазине по адресу: г. Рязаньиспользуя абонентский номер №.

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 12.12.2013 г. в районе ТД по адресу: г. Рязань, через ФИО70 передал ФИО41 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО41, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО41 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ее подтверждением по телефонным звонкам, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО41 заключил кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 17.12.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО41 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества, то есть лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, которое распорядилось в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение Цыганков Г.Ю. в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общался с нею на данную тему и, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО4 путем обмана в совершении предложенных действий, Цыганков Г.Ю., сделал копию с ее паспорта.

Применяемым участниками преступного сообщества (преступной организации) приемом вовлечения ФИО4 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

Продолжая начатые Цыганковым Г.Ю. действия по обману ФИО4, организатор преступного сообщества, то есть лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство не позднее 10.12.2013 г. провело в ТРЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать данному лицу, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы»), размер которой зависел от взятой суммы.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводилась в пример ее знакомая ФИО28, оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты в августе 2013 г., не имевшая к тому времени задолженности по оплате и получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. и другие члены преступного сообщества создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО4: запросило сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО4, в ее положительной кредитной истории, указанное лицо предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные документы были размножены и подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...» на основе имевшейся между директором организации ФИО96 и организатором преступного сообщества договоренности в офисе по адресу: г. Рязань.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки, а также для ее использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Далее Цыганков Г.Ю. передал супруге подготовленные документы и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности она использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным неустановленным лицом ее подтверждением по телефонным звонкам, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО14, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы сообщили ФИО14 о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО14 в заблуждение, члены преступного сообщества, использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 14.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. ФИО14 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г. Рязань, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений и в дальнейшем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. Указанные лица, регулярно общаясь с ФИО5 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО5 в заблуждение, участники преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Применяемым приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. руководитель преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомило ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копия с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю., который, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП Цыганкова Г.Ю. внесены им самим.

Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 15.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в тот же день полученные денежные средства передал в кафе по адресу: г. Рязань. руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества отказал под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО6, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать, руководитель преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, участники преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО6 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО6, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение и не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. руководитель преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО6 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копии с его паспорта и передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, которое в свою очередь, выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО6: запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовало данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в его положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю.

Получив информацию, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, подписи и рукописи в которых от имени ИП ФИО83, оттиски печати внесены им же. Согласно ложному содержанию документов, ФИО6 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО83

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО6 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО6, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО83, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО6 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО6 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который в свою очередь немедленно после получения денежных средств передал их руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в кафе по адресу: г. Рязань. Последний противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денег отказал под предлогом построения доверительных отношений, и в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО34 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО34 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО34 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Вводя ФИО34 в заблуждение, участники преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО34 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО34 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО34, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение и не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомило ФИО34 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, и передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в свою очередь, выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО34: запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз», убедившись в отсутствии задолженности у ФИО34, в его положительной кредитной истории.

Получив указание от руководителя преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, согласно которым ФИО34 якобы был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО51

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО34, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО103 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО70 передал ФИО34 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО34, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО34 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО51 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО34 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО34 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который указанные деньги передал их руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в свою очередь противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 03.02.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО7 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО7 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО7 в заблуждение, участники преступного сообщества, использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО7 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО7, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 03.02.2014 г. руководитель преступного сообщества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО7 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в свою очередь, выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО7: запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовало данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО7, в его положительной кредитной истории.

Получив информацию и указание от руководителя преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, согласно которым ФИО7 был трудоустроен и имел доход в качестве автомеханика ООО «...».

После этого, ФИО7, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации по предоставлению ложной информации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО7 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.02.2014 г. в г. Рязани ФИО7 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который указанные деньги передал руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в кафе по адресу: г. Рязань, которое в свою очередь противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО8 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.02.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), обратилось к ФИО8 с предложением оформить на себя кредит, мотивируя к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

ФИО8 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО8 в заблуждение, указанное лицо использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО8 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО21, оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО8 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО8, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Для осуществления последующих мероприятий лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, познакомило ФИО8 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с ее паспорта и передал информацию другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в свою очередь выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО8: запросило сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовало данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО8, в ее положительной кредитной истории, созданной действиями участников сообщества (организации) по погашению ранее взятого личного кредита, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю.

Получив указание руководителя преступного сообщества, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 10.02.2014 г., за 2014 г. № от 10.02.2014 г., трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых Цыганков Г.Ю. внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО8 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам у ИП ФИО75

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, передал ФИО8 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО8, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 140000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО8 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов приняли решение о предоставлении ФИО8 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО8 заключила кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 140000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.02.2014 г. в районе пл. Ленина г. Рязани ФИО8 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в тот же день в ресторане похищенные денежные средства передал руководителю преступного сообщества, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился ими по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая её в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

ФИО9 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, члены преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Далее, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО9: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО9, в ее положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю, который получив реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям членов преступного сообщества, 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 100000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 100000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений.

В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме обратились к ФИО10 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, члены преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенная в заблуждение ФИО10, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта.

Далее ФИО86 не являясь участником преступной группы, по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО10 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО10, ФИО86 предоставил информацию членам преступного сообщества.

Получив указание, руководителя преступного сообщества, лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО10 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в офисе по адресу: г. Рязань, не позднее 20.05.2014 г.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО10, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее, ФИО10, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО10 заключила кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. ФИО10 передала полученные денежные средства в г. Рязани лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с февраля до июля 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, члены преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО97, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Далее ФИО86 не являясь участником преступной группы, по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО11 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО11, ФИО86 предоставил информацию членам преступного сообщества.

Получив указание руководителя преступного сообщества, лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили документы от ООО «Позитив», в том числе, справки о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.07.2014 г. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ООО «Позитив». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее 03.07.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее, ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям членов преступного сообщества, сопровождаемый и контролируемый ими, 03.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

08.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 08.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300 000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.07.2014 г. ФИО11 передал полученные денежные средства в районе офиса ОАО «Ак Барс» лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которая противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества ФИО98 отказало под предлогом построения доверительных отношений. О получении денег указанное лицо сообщило содержащемуся под стражей руководителю преступного сообщества (преступной организации), материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое дало указания распределить полученные деньги на обеспечение функционирования преступного сообщества (организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с другими лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Ак Барс» на общую сумму 3 440000 рублей.

Таким образом, Цыганков Г.Ю. совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,

Далее, продолжая свою преступную деятельность, не позднее 31.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк»)

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества (организации) подыскали ФИО12.

В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении, которого выделены в отдельное производство в период с 01.10.2013 г. по 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО12, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО12, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, указанное лицо мотивировало ФИО12 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО12 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю преступного сообщества (организации), якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создало у ФИО12 ошибочное представление о возможности заработка, убедило, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

После этого, выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО12: запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО12, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю., который располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов ФИО12 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО80 И.П. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО12

Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 31.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» (переименовано в АО «Альфа-банк») по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 27999 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО80 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

31.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 31.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 27 999 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.10.2013 г. приобретенный смартфон ФИО12 передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, а тот – руководителю преступного сообщества, который в свою очередь противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации), передав смартфон для использования в работе участнику сообщества (организации) Цыганкову Г.Ю.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13.

Оплачивая в течение сентября-ноября 2013 г. взятый ФИО50 кредит в ОАО «Сбербанк России», участники преступного сообщества (преступной организации) убедили его в искренности своих действий и гарантированности погашения задолженности. Стремясь расширить число заемщиков, при использовании которых похитить денежные средства кредитных организаций, члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя согласованно, не позднее 18.11.2013 г. путем обмана сагитировали ФИО50 к совместным действиям по расширению сети заемщиков. В указанный период, посредством использования введенного в заблуждение ФИО50, участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Альфа-банк», мотивировали его мать ФИО13 к действиям по оформлению кредита. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности подлинных документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО50, создали у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО13, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Далее, ФИО13, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 27.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 265 700 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 были использованы официальные документы ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, приняли решение о выдаче кредита.

27.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО13 заключила кредитный договор № от 27.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 265 700 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 27.11.2013 г. ФИО13 передала полученные денежные средства в районе пл. Мичурина г. Рязани организатору преступного сообщества, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали ему наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков и регулярно общаясь с ФИО14 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было предложено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, члены преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. руководитель преступного сообщества познакомил ФИО14 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО14 и, используя данный документ, передал информацию другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке ФИО14 на кредитоспособность.

Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО14 задолженности, в его положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю. который выполняя роль пособника, совместно с не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 30.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 16109,60 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 16109,60 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, ФИО14 сообщил об этом Цыганкову Г.Ю., который 30.01.2014 г. по полученным документам приобретенный в кредит смартфон из магазина забрал и в г. Рязани передал руководителю преступного сообщества, который в последующем распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества (организации) подыскали ФИО5.

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Альфа-банк», мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы.

ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Кроме того, применяемым приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО5 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копия с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось в согласовании с Цыганковым Г.Ю. в офисе по адресу: г. Рязань, по абонентскому номеру №.

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю. не позднее 15.01.2014 г. передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 34525,77 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

31.01.2014 г. ФИО5 был заключен кредитный договор № согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 34525,77 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.01.2014 г. ФИО5 передал приобретенный смартфон Цыганкову Г.Ю., а последний - в кафе по адресу: г. Рязань, передал его организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.

В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО6 было предложено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, члены преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Применяемым приемом вовлечения ФИО6 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО6 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО6, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО6 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копии с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении, которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Подготавливать документы для ФИО6 организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство запланировал от лица знакомого членам такого сообщества (организации) ФИО83, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя

Получив указание руководителя преступного сообщества, реквизиты ИП ФИО83, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию изготовленных документов, ФИО6 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО83

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму, предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО6 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО6, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 01.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 16109,60 рублей на приобретение бытовой техники. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО83, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

01.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО6 заключил кредитный договор № от 01.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 16109,60 рублей, направленных в оплату приобретаемой бытовой техники. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.02.2014 г. ФИО6 передал приобретенную технику Цыганкову Г.Ю. а последний передал её организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО15 было предложено обратиться в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Вводя ФИО15 в заблуждение, организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых действиям приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО15создалось ошибочное представление о возможности заработка.

Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, которое выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15 и, убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю. и организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который принял и довел до сведения Цыганкова Г.Ю. решение о необходимости получения ФИО15 документов с официального места работы.

Не позднее 14.02.2014 г. ФИО15 по месту своей работы получил требуемые документы, подтверждающие его занятость и наличие заработка.

Помимо этого Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал «анкету-инструкцию», разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 14.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей, используя в обоснование собственной платежеспособности документы от …. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

19.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 19.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул. Кальная г. Рязани и, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к её действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, Цыганковым Г.Ю. была сделана копия с паспорта ФИО16 которую он передал другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус». Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены, и пропечатаны имеющейся в доступе членов преступного сообщества печатью ООО «Аргус».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Затем ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 29652,61 рублей на приобретение сотового телефона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО16 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении ФИО16 истребуемого кредита.

07.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 07.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 29652,61 рублей, направленных в оплату приобретаемого сотового телефона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.03.2014 г. приобретенный ФИО16 в кредит сотовый телефон из магазина забрало лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который в тот же день передал его Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь организатору преступного сообщества.

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство общаясь с ФИО300 и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО43 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, указанное лицо организовало ему встречу с и организатором преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который в декабре 2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, во время беседы окончательно сформировал у ФИО43 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО43 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка).

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО43 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО300, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО43 с Цыганковым Г.Ю., и который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал другому члену преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, указанное лицо в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО43: запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов, предоставив информацию Цыганкову Г.Ю., который, получив указание руководителя преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО300 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «...».

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 04.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 09.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства ФИО70, а тот в свою очередь передал другому лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с ней, и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО17 было предложено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство., якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример ее знакомые ФИО28 и ФИО4, оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты в 2013 г., не имевшие к тому времени задолженности по оплате и получавшие обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство передало их Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, дав указание подготовить для получения кредита подложные документы и принять меры по регистрации ФИО17 в качестве индивидуального предпринимателя.

В результате указанных мер ФИО17 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя и поставлена на налоговый учет.

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 1200 000 рублей, используя документы от ИП ФИО17 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитный договор № от 21.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 1200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.03.2014 г. в г. Рязани ФИО17 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовных дел № № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Далее, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО9, то есть запросило сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовало данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО9, в ее положительной кредитной истории, указанное лицо предоставило информацию Цыганкову Г.Ю. который выполняя роль пособника, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 100000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников приняли решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 100000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовных дел № № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г. Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО97 было предложено обратиться в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО99 в заблуждение, указанные лица утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанные лица создали у ФИО97 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Заинтересовав ФИО97 путем обмана в совершении предложенных действий, участники преступного сообщества (преступной организации) сообщили об этом организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которое распорядилось осуществить проверочные мероприятия.

Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с членами преступного сообщества на возмездной основе, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО97 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО97, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который поручил Цыганкову Г.Ю. подготовить для ФИО97 документы с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО97 являлся управляющим магазином, с завышенным размером получаемого дохода.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 366 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 21.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 366 500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение члены преступного сообщества материалы уголовных дел № № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было предложено обратиться в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, члены преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Введенная в заблуждение ФИО10, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО10 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО10, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 21.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО10 заключила кредитный договор № от 21.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в г. Рязани ФИО10 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в разговорной форме обратился к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было предложено обратиться в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Кроме того, вводя ФИО18 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО18, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность персональные данные ФИО18 и в виде электронной копии паспорта были направлены ФИО86, который не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с членами преступного сообщества на возмездной основе, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 и убедившись в отсутствии задолженности и положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18

Приступая к стадии истребования кредита, участники преступного сообщества (преступной организации) разъяснили ФИО18 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 27.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, сотрудники ОАО «Альфа-банк», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) одобрили выдачу кредита.

27.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 27.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с другими лицами материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Альфа-банк» на общую сумму 2856596,58 рублей.

Продолжая свою преступную деятельность, не позднее 05.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли лица, материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО19.

В целях склонения ФИО19 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 01.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме обратился к ФИО19 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ЗАО «ВТБ 24», мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности.

Продолжая начатые действия по обману ФИО19, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 01.04.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого предложил ФИО19 обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Полученные ФИО19 в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, обещанием отыскания средств на развитие его коммерческой деятельности.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО19 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделало копию с паспорта ФИО19 и передало её Цыганкову Г.Ю. для подготовки необходимых для получения кредита подложных документов.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 25.03.2013 г., за 2013 г. № от 25.03.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве системного администратора ООО «…».

Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 05.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого ФИО65 преступного сообщества (преступной организацией) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным неустановленным лицом ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО19 истребуемого кредита.

09.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.04.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства передать организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений, в последующем распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли лица, материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ЗАО «ВТБ 24», мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20., заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого предложил ФИО20 обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. ФИО65 мотивировал ФИО20 к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, обещанием

Получив согласие лица на оформление кредита, - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО20 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО20, предоставило информацию Цыганкову Г.Ю, который по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 05.04.2013 г., за 2013 г. № от 05.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно которым ФИО20 значился трудоустроенным и имел доход в качестве коммерческого директора ООО «...».

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 15.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

22.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 22.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества – лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли и указания лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО21.

В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 01.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно общаясь с ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита в ЗАО «ВТБ 24», убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. ФИО21 было предложено обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, использования методов и приемов психологического воздействия у ФИО21 сложилось ошибочное представление о возможности заработка. Введенная в заблуждение она движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделало копию с паспорта ФИО21, которую передало лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в свою очередь, выполняя роль пособника в преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО21 и убедившись в отсутствии задолженности, предоставило информацию Цыганкову Г.Ю.

Получив информацию и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 27.06.2013 г., за 2013 г. № от 27.06.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно которым ФИО21 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Далее, ФИО21, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 02.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 450000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступной организации приняли решение о предоставлении ФИО21 истребуемого кредита.

10.07.2013 г. ФИО21 заключила кредитный договор № от 10.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 450000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.07.2013 г., ФИО21 передала полученные денежные средства в районе офиса банка лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало, а в последующем похищенные денежные средства передал организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство решили повторно задействовать ФИО26

В целях склонения ФИО26 заключить новый кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 06.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись в кафе по адресу: г. Рязань, с ФИО26, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ЗАО «ВТБ 24», в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению нового кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО26 создалось ошибочное представление о возможности заработка, вследствие чего, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, он согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие ФИО26 на оформление кредита на оговоренных условиях, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества передал их Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 05.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО26 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ООО «ПК «...».

Далее, ФИО26, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 600 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

19.08.2013 г. в офисе ЗАО «ВТБ 24» ФИО26 заключил кредитный договор № от 19.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 600000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в районе офиса банка ФИО26 передал полученные денежные средства сопровождавшему его организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений., распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22.

В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, и в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО22 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества мотивировал его к действиям по оформлению кредита в ЗАО «ВТБ 24», убеждая в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО22 создалось ошибочное представление о возможности заработка.

Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была сделана копии с паспорта ФИО22, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), исполняя поручение руководителя такого сообщества (организации) лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО22 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, предоставило информацию Цыганкову Г.Ю.

Получив информацию и реквизиты организаций, называемых «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО22 был трудоустроен и имел доход в качестве машиниста крана в ООО «Кордан».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО22, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее, ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 24.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кордан». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 29.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, 29.08.2013 г. в г. Рязани ФИО22 передал полученные средства организатору преступного сообщества – лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений и в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Не позднее 26.03.2013 г. для реализации общих преступных намерений, направленных на хищения денежных средств ЗАО «ВТБ 24» посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками организованной группы совместно и согласованно в г. Рязани было принято решение самим выступать в роли заемщиков.

Получив опыт оформления кредитов на третьих лиц с использованием подложных документов об их платежеспособности, участники организованной группы осознали, что факт отсутствия у них официально подтвержденного дохода не является препятствием к осуществлению задуманного. Подготавливать подложные документы организатор и участники организованной группы рассчитывали при помощи знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями (представителями) юридических лиц, называемых «коридорами», на возмездной основе.

Не имея законной финансово-коммерческой деятельности, производственных, инвестиционных и иных активов, участниками организованной группы было решено, что источником погашения их личных кредитов будут денежные средства, взятые аналогичным способом иными заемщиками. Планируя, участники организованной группы осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24», связанным с неизбежностью наступления этапа совместной деятельности, при котором по объективным причинам выплаты по полученным ими кредитам будут прекращены, и желали их наступления.

Реализуя возникшие у участников преступной группы общие преступные намерения, направленные на хищение денежных средств ЗАО «ВТБ 24» посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками преступного сообщества (преступной организации) совместно и согласованно в г. Рязани при неустановленных обстоятельствах принято решение направить в роли заемщика лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в связи, с чем организатор преступного сообщества не позднее 12.07.2013 г. дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить необходимые подложные документов.

Получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 20.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, согласно которым заемщика лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство было трудоустроено и имело доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, реализуя единый умысел преступного сообщества (преступной организации), будучи знакомым с последовательностью совершаемых действий по оформлению кредитов, выступая в роли исполнителя преступления, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство 12.09.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилось операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подало заявку на получение потребительского кредита на сумму 1 000 000 рублей, обосновав платежеспособность доходом в качестве руководителя среднего звена ООО «Леском». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение по одобрению заявки.

12.09.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство заключило кредитный договор № от 12.09.2013 г., согласно которому на условиях займа ему был предоставлен 1 000 000 рублей, которые были переданы организатору преступного сообщества.

Действуя согласно распределенным ролям, участники преступного сообщества - лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство встретились с ФИО30 в кафе и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировали его к действиям по оформлению кредита в ЗАО «ВТБ 24» Вводя ФИО30 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО30 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО30, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие лица на оформление кредита, лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была сделана копия с паспорта ФИО30, которую передали Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО30, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. и ФИО70 на встрече с ФИО30 в г. Рязани передали указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся в документах информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 18.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, ФИО30 24.11.2013 г. передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, передавшему в последующем деньги организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13

Оплачивая в течение сентября-ноября 2013 г. взятый при изложенных обстоятельствах ФИО50 кредит, участники преступного сообщества (преступной организации) убедили его в искренности своих действий и гарантированности погашения задолженности. Стремясь расширить число заемщиков, при использовании которых похитить денежные средства кредитных организаций, участники преступного сообщества - лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя согласованно, не позднее 18.11.2013 г. путем обмана сагитировали ФИО50 к совместным действиям по расширению сети заемщиков. В указанный период, посредством использования введенного в заблуждение ФИО50, участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ЗАО «ВТБ 24», мотивировали его мать ФИО13 к действиям по оформлению кредита. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности подлинных документов.

Вводя ФИО13 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО13, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Не позднее 18.11.2013 г. ФИО13 по месту своей работы в ООО «…» оформила необходимые документы, подтверждающие ее занятость и наличие заработка. Подготавливая ФИО13 к оформлению кредита, Цыганков Г.Ю. через ФИО50 разъяснил последовательность предстоящих действий и необходимость поддержания контакта посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО13, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 были использованы официальные документы ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, было принято решение о выдаче кредита.

26.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО13 заключила кредитный договор № от 26.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 27.11.2013 г. ФИО13 передала полученные денежные средства в районе пл. Мичурина г. Рязани организатору преступного сообщества, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, участники преступного сообщества - лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО5 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было предложено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО5 в заблуждение, организатор преступного сообщества и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, организатор преступного сообщества, распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия руководитель преступного сообщества и действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., и которым была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, который выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который в свою очередь по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно которым ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму предназначенную к получению, которые он не позднее 15.01.2014 г. передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 16.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 600 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 600000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. который в свою очередь передал их в кафе по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО33

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), указанное лицо в разговорной форме мотивировало ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. ФИО33 было предложено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО33 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий ФИО65 приводился в пример общий знакомый ФИО25, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО33, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые при встрече передал ФИО33 разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 700 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 700000 рублей.. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 в офисе по адресу: г. Рязань, передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который в свою очередь передал их организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, он в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. ФИО15 было предложено обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создал у ФИО15 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 23» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. воздействия организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО15 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, которую передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе указанное лицо в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который тоже выполняя роль пособника, по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку № согласно которым ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые он передал ФИО15, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму предназначенную к получению.

ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказал, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.

В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул. Кальная г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, Цыганковым Г.Ю. была сделана копия с паспорта ФИО16 Для осуществления последующих проверочных мероприятий, Цыганков Г.Ю. передал копию данного документа лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму, предназначенную к получению

Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО16 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО16 истребуемого кредита.

05.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 05.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с нею на данную тему в различных местах г. Рязани и в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы.

При общении указанные лица, предложили ФИО17 обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводились в пример ее знакомые ФИО28 и ФИО4, оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты в 2013 г., не имевшие к тому времени задолженности по оплате и получавшие обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества передал их Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, дав указание подготовить для получения кредита подложные документы.

Получив указание организатора преступного сообщества, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, в период до 05.03.2014 г. изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.03.2014 г., за 2014 г. № от 19.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела сбыта ИП ФИО68

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 05.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 2000 001 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитные договоры № и №, согласно которым на условиях займа ей было предоставлено 2000001 рублей и 848600 рублей соответственно. Оформив кредитные договоры, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.03.2014 г. в г. Рязани ФИО17 передала полученные денежные средства на общую сумму 2848 601 рубль лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, о чем было сообщено содержащемуся под стражей организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО23.

В целях склонения ФИО23 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г. Рязань, демонстрировали ей наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., встречаясь с ФИО23 в ресторане, организатор преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО23 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводились в пример общие знакомые ФИО50 и ФИО53, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО23 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО23, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, организатор преступного сообщества в указанный период в ресторане г. Рязани познакомил ФИО23 с Цыганковым Г.Ю., которым была сделана копия с ее паспорта и передана лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Выполняя роль пособника в функционирующего преступного сообщества (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, указанное лицо в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, посредством доступа к сети Интернет приняло меры к получению информации в отношении ФИО23 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО23, в ее положительной кредитной истории, предоставило информацию Цыганкову Г.Ю., который в свою очередь изготовил документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО23 была трудоустроена и имела доход в качестве сотрудника ИП ФИО79

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.03.2014 г. в г. Рязань передал ФИО23 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО23, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО23 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО79, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО23 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО23 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9.

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО9 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Далее, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы Цыганков Г.Ю. размножил и передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО97

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанные лица создали у ФИО97 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее Цыганков Г.Ю. выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Затем ФИО97, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 23.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 750000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 750000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18.

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества, который маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Применяемым участниками преступного сообщества приемом вовлечения ФИО18 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов и дорогой компьютерной техники.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО18, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее Цыганков Г.Ю., сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Приступая к стадии истребования кредита, участник преступного сообщества (преступной организации) лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство разъяснил ему в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

После этого, ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) одобрили выдачу кредита.

23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24.

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО10, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанные лица создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «...». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которое заверило документы собственной подписью (как директор ООО «...»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации.

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 225000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 225000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «ВТБ 24» на общую сумму 10473 601 рубль.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 01.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С. Живаго».

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли лица, материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО19.

В целях склонения ФИО19 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение одно из указанных лиц не позднее 01.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилось с ним и в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «МКБ им. С.Живаго», мотивировало его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности, после чего ФИО19 было предложено обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО19 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 25.03.2013 г., за 2013 г. № от 25.03.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве системного администратора ООО «…». Изготовленные и согласованные по содержанию документы Цыганков Г.Ю. размножил, подписал и заверил оттиском печати.

Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 01.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) приняли решение о предоставлении ФИО19 истребуемого кредита.

09.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.04.2013 г. ФИО19 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г. Рязань, лицу материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли лица, материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение одно из указанных лиц не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «МКБ им. С.Живаго», мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки). Заинтересовав ФИО20 путем обмана в совершении предложенных действий.

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО20 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО20 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО20 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО20, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 05.04.2013 г., за 2013 г. № от 05.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО20 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и от ООО «...» подписаны и заверены оттиском печати организации.

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 16.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 350 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

23.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 23.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 350000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядилось похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 01.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «МКБ им. С.Живаго», мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

ФИО21 было предложено обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанное лицо создало у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедило, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенный вид деятельности позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО21, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Далее, по указанию руководителя преступного сообщества, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 27.06.2013 г., за 2013 г. № от 27.06.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО21 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. размножены, подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО21, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению, которую он передал ФИО21, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте с использованием программы.

После этого, ФИО21, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 01.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО21 истребуемого кредита.

10.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО21 заключила кредитный договор № от 10.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.07.2013 г., непосредственно после получения кредита, ФИО21 передала полученные денежные средства в районе офиса банка лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенные денежными средствами по собственному усмотрению.

В целях склонения ФИО25 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО25 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей средств по ранее оформленным кредитам, предложив ФИО25 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Вводя ФИО25 в заблуждение, указанное лицо использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаило истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыло, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО25 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенный вид деятельности позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО25, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО25, которую, для осуществления последующих проверочных мероприятий, передал Цыганкову Г.Ю. дав указание подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Далее, ФИО25, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 15.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО25 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО25 заключил кредитный договор № от 24.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.07.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО25 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО26 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период до 12.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита в ООО «МКБ им. С.Живаго», убеждая в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

Вводя ФИО26 в заблуждение, указанное лицо использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана отмечалось об исполнении участниками преступной группы обязательств по оплате ранее взятого ФИО26 при аналогичных обстоятельствах кредита от 07.09.2012 г.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО26 создалось ошибочное представление о возможности заработка, иллюзия выгодности и истинности подаваемой информации.

В связи с этим ФИО26, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие ФИО26 на оформление кредита на оговоренных условиях, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство передало их Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 05.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО26 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ООО «ПК «...».

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 12.08.2013 г. передал ФИО26 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить новую информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО26, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО26 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

20.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявка в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО26 заключил кредитный договор № от 20.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в районе офиса банка ФИО26 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита в ООО «МКБ им. С.Живаго», убеждая в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Вводя ФИО27 в заблуждение, указанное лицо использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному заемщиком обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО27 создалось ошибочное представление о возможности заработка, создалась иллюзию выгодности данного предложения.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО27 денежные средства в особо крупном размере руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 05.08.2013 г. передал ФИО27 477448 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировал содержание трудовой книжки, согласно которым ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 08.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО28.

В целях склонения ФИО28 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 09.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ней и в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО28 путем обмана в совершении предложенных действий, указанное лицо, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, организовал встречу с организатором преступного сообщества, который не позднее 09.08.2013 г. провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО28 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО28 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО28, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение ФИО106 и ФИО65, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества для осуществления последующих проверочных мероприятий передал копию ее паспорта Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО28, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее, ФИО28, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 09.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО28 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщила, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО28 истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО28 заключила кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. ФИО28 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22.

В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 22.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО22 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО22 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать указанному лицу, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанное лицо создало у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была сделана копии с паспорта ФИО22, которую он передал Цыганкову Г.Ю., велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив информацию и реквизиты организаций, называемых «коридором», от организатора преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО22 был трудоустроен и имел доход в качестве машиниста крана в ООО «Кордан».

Далее Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО22 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

После этого, ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 22.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кордан». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, 29.08.2013 г. в г. Рязани ФИО22 передал полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись в последующем похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО2 в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «МКБ им. С.Живаго», в разговорной форме мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждая в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО2 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанное лицо создало у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедило, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создало иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества была сделана копии с паспорта ФИО2, которую он передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Выполняя роль пособника, получив указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», Цыганков Г.Ю., по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО2 была трудоустроена и имела доход в качестве кладовщика ООО «...».

После этого, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО2 передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО29.

В целях склонения ФИО29 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня до 30.09.2013 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО78 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО29 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Вводя ФИО29 в заблуждение, участники преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия действующие участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО29 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО29, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 30.09.2013 г. организатор преступного сообщества в ресторане по адресу: г. Рязань, познакомил ФИО29 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО29 и используя данный документ, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 27.09.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО29 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ИП ФИО75

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю. не позднее 30.09.2013 г. передал ФИО29 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО29, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 30.09.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО29 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО29 заключил кредитный договор № от 11.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО29 передал полученные денежные средства, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С. Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО30.

Выполнить действия по склонению ФИО30 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С. Живаго» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества поручил лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в период с 01.11.2013 г. до 13.11.2013 г. получив указания руководителя сообщества (организации), встретился с ФИО30 в кафе г. Рязани, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы, предложив ФИО100 обратиться в ООО «МКБ им. С. Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО30 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО30, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С. Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделало копию с паспорта ФИО30, которую передало Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 15.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) приняли решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.11.2013 г. ФИО30 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое в последующем похищенные денежные средства передало организатору преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.

В период с 01.07.2013 г. до 18.11.2013 г., посредством использования ФИО96, введенного в заблуждение фактами оплаты предыдущих кредитов, взятых с его участием (кредиты ФИО21, ФИО30), участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его знакомую ФИО3 к действиям по оформлению кредита в ООО «МКБ им. С.Живаго». ФИО3 ими было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности документов, изготовленных третьими лицами. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО96, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство и действующие в согласовании с ним участники преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО96, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества дал указание Цыганкову Г.Ю. о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО3 от ООО «...».

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от организатора преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО3 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были размножены и подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...».

Далее, ФИО3, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 19.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении ФИО3 истребуемого кредита.

25.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО3 заключила кредитный договор № от 25.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в г. Рязани ФИО3 передала полученные денежные средства ФИО96, а тот – в ресторане по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО31.

В целях склонения ФИО31 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 26.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, дал указание Цыганкову Г.Ю. встретиться с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО31 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, выполняя поставленную задачу, Цыганков Г.Ю., встретившись с ФИО31, в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы., предложив ФИО31 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. создал у ФИО31 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО31, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение Цыганковым Г.Ю. не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Для осуществления последующих проверочных мероприятий организатор преступного сообщества дал указание о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО31 от ИП ФИО81, с которым был знаком и имел договоренность.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО31, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентиров расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО31 в г. Рязани передал ей указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО31, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 27.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО31 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО81 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации), приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

06.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО31 заключила кредитный договор № от 06.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.12.2013 г. в г. Рязани ФИО31 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО82

В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО82 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО82 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО82 денежные средства в особо крупном размере, организатор преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО82 63 800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО102 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО82, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатор преступного сообщества в указанный период познакомил ФИО82 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем по указанию руководителя, по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку, согласно которым ФИО82 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «…».

Далее, ФИО82, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО82 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО82 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО82 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядилось похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО4.

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение Цыганков Г.Ю. и лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общались с нею на данную тему и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО4 путем обмана в совершении предложенных действий, указанные лица, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, организовали встречу с организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое, не позднее 10.12.2013 г. провело в ТРЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовало заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировало у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. и другие участники преступного сообщества создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, дал указание о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО4 от ООО «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...»

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 10.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С. Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14.

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С. Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО14, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО14 обратиться в ООО «МКБ им. С. Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С. Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, познакомил ФИО14 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО14, а затем используя данный документ, следуя указаниям руководителя сообщества (организации), по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «...».

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО14 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО14 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в дальнейшем распорядилось похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5.

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО5 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО5 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, организатор и он же руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь полученными доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. руководитель преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем следуя указаниям руководителя, располагая реквизитами ИП Цыганков Г.Ю., выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а последний передал их руководителю преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО32.

В целях склонения ФИО32 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО32, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО32 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО32 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО32 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО32, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, познакомил ФИО32 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копии с его паспорта, а затем используя данный документ, следуя указаниям организатора преступного сообщества по месту проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО32 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «...».

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО32 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО32, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО32 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО32 заключил кредитный договор № от 29.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО32 передал полученные денежные средства в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, Цыганкову Г.Ю., который передал их руководителю преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО33.

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО33 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО25, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО33 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО33, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО33 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем содействуя совершению преступления, совместно с не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО33 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО33, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые он передал ФИО33, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. и ФИО65, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО34.

В целях склонения ФИО34 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждая в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО34 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО34, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО65, ФИО106, ФИО77 и ФИО68, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО34 с Цыганковым Г.Ю., сделал копию с его паспорта, а затем следуя указаниям организатора преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку, согласно которым ФИО34 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО51

Далее, ФИО34, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО34 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО51 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО34 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО34 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядилось похищенными денежными средствами по собственному усмотрению.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7.

В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 03.02.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани регулярно общаясь с ФИО7 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО7 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО7, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 03.02.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО7 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем используя данный документ и следуя указаниям организатора преступного сообщества, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО7 был трудоустроен и имел доход в качестве автомеханика ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО7, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму, предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 03.02.2014 г. в г. Рязань передал ФИО7 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО7, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

12.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО7 заключил кредитный договор № от 12.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.02.2014 г. в г. Рязани ФИО7 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, а тот в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказало под предлогом построения доверительных отношений, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО35.

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Применяемым приемом вовлечения ФИО35 в процесс кредитования, являлась также демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО35 денежные средства в особо крупном размере, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство согласовывая свои действия с руководителем преступного сообщества (преступной организации), распоряжающимся добытыми доходами, передал ей в долг на неопределенный срок 38 000 рублей.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО35 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО35, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение, участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий, организатор преступного сообщества познакомил ФИО35 с Цыганковым Г.Ю., а тот для осуществления последующих подготовительных мероприятий истребовал (электронной почтой) копию паспорта лица, необходимую для изготовления подложных документов, после чего, получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», содействуя совершению преступления, Цыганковым Г.Ю., а также не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму, предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказа под предлогом построения доверительных отношений, и в последующем похищенные денежные средства передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился ими по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий ФИО65 приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО15 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, следуя указаниям организатора преступного сообщества, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которую он передал ФИО15, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО15 передал полученные денежные средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств отказал, распорядившись похищенными денежными средствами по собственному усмотрению

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО8.

В целях склонения ФИО8 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.02.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время встречи в г. Рязани в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО8 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО8 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример, общая знакомая ФИО21, оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 года и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО8 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО8, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение, участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Для осуществления последующих мероприятий организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО8 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с ее паспорта и используя данный документ, следуя указаниям организатора преступного сообщества, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 10.02.2014 г., за 2014 г. № от 10.02.2014 г., трудовую книжку, согласно которым ФИО8 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам у ИП ФИО75

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО8, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму, предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, передал ФИО8 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО8, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 18.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО8 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО8 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО8 заключила кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.02.2014 г. в районе пл. Ленина г. Рязани ФИО8 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который в тот же день в ресторане передал похищенные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился ими по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО36.

В целях склонения ФИО36 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 21.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в различных местах г. Рязани, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в трудоустройстве, предложив ФИО36 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО36 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО36, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 21.02.2014 г. передал ФИО36 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО36, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО36 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...», сообщил, что кредиты берутся на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО36 истребуемого кредита.

03.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО36 заключил кредитный договор № от 03.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, ФИО36 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств Цыганковым Г.Ю. было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства Цыганков Г.Ю., а тот в свою очередь передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО37.

В целях склонения ФИО37 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 25.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), на организованной встрече в ресторане по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения такого сообщества (организации) по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО37 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО37 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО37 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО37, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий, после чего распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО37 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО37, а затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 24.02.2014 г., за 2014 г. № от 24.02.2014 г., трудовую книжку, согласно которой ФИО37 был трудоустроен и имел доход в качестве торгового представителя ИП ФИО85

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО37, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму, предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 25.02.2014 г. в г. Рязани передал ФИО37 и в форме инструктажа разъяснил последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО37, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО37 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО85, указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

03.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО37 заключил кредитный договор № от 03.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, ФИО37 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в последующем похищенные денежные средства передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.

В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул. Кальная г. Рязани, где следуя отведенной ей роли, в разговорной форме обратилась к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО16 создалось ошибочное представление о возможности заработка, а предложенная деятельность позволит получить доход от участия.

Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий, после чего Цыганков Г.Ю. сделал копию с её паспорта ФИО16, которую передал для осуществления последующих проверочных мероприятий по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, получив указание организатора преступного сообщества и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус».

Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО16 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО16 истребуемого кредита.

05.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 05.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с нею на данную тему в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО17 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство передал их Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, велев подготовить для получения кредита подложные документы от ИП ФИО68 и принять меры по регистрации ФИО17 в качестве индивидуального предпринимателя.

Получив указание организатора преступного сообщества, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, в период до 05.03.2014 г. изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.03.2014 г., за 2014 г. № от 19.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО17 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела сбыта ИП ФИО68

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей, используя документы от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитный договор № от 28.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.03.2014 г. ФИО17 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, преимущественно по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО38 создалось ошибочное представление о возможности заработка, и что предложенная деятельность позволит получить доход от участия.

Далее, получив указание организатора преступного сообщества, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО38, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 03.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО39.

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним по месту жительства первого по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита в ООО «МКБ им. С.Живаго» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства).

В качестве элемента обмана и склонения ФИО39 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) упоминалось о взятии близкими им лицами (ФИО17) кредитов при аналогичных обстоятельствах, а также продемонстрировали ФИО39 офис по адресу: г. Рязань, обманув о принадлежности им и извлечении за счет размещенных организаций существенного дохода.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО39 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Далее, приступая к стадии истребования кредита, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство познакомили ФИО39 с Цыганковым Г.Ю., который в ТРЦ по адресу: г. Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 18.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства ФИО74, который отвез их и передал по месту жительства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18.

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества, который в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора.

Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, персональные данные ФИО18 и в виде электронной копии паспорта посредством программы Цыганков Г.Ю. передал ФИО86, который, не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), по адресу: г. Рязань, получив персональные данные, и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченные сотрудники ООО «МКБ им. С.Живаго», будучи введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО40.

В целях склонения ФИО40 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 25.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО40 обратиться в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО40 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий ФИО103 приводился в пример их общий знакомый ФИО51, согласившийся действовать по предложенному плану.

Введенный в заблуждение ФИО40, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое передало его Цыганкову Г.Ю.

Получив указание организатора преступного сообщества, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО103, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.06.2014 г., за 2014 г. № от 23.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО40 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера оптово-розничной торговли ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО40, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению.

Далее, ФИО40, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 26.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им. С.Живаго» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 130000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО40 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им. С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

02.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО40 заключил кредитный договор № от 02.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 130 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 02.07.2014 г. на ул. Радищева г. Рязани ФИО40 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядилось ими по собственному усмотрению.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «МКБ им. С.Живаго» на общую сумму 10 230000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 06.12.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Банк Западный».

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк «Западный» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО31

В целях склонения ФИО31 заключить кредитный договор с ОАО «Банк «Западный» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 26.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, дал указание Цыганкову Г.Ю. встретиться с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО31 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, выполняя поставленную задачу, Цыганков Г.Ю., встретившись с ФИО31, в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО31 обратиться в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Продолжая начатые Цыганковым Г.Ю. действия по обману ФИО31, не позднее 26.11.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО31 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО31 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. и лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создали у ФИО31 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО31, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

ФИО31, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 06.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 112994,35 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО31 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО81 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

06.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО31 заключила кредитный договор № от 06.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 112994,35 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.12.2013 г. в г. Рязани ФИО31 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств отказал под предлогом построения доверительных отношений, и в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк «Западный» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО82

В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО82 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО82 обратиться в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО82 денежные средства в особо крупном размере, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО82 63 800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

Введенный в заблуждение ФИО82, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий, после чего, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО82 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку, согласно которым ФИО82 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «…».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО82, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО82 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО82, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 264270,61 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО82 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО82 заключил кредитный договор № от 10.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 264270,61 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО82 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.12.2013 г. до 12.12.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО41 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО41 обратиться в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО41, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделал копию с паспорта ФИО41 и познакомил его с Цыганковым Г.Ю, который следуя указаниям организатора преступного сообщества, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, и выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 10.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО41 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ИП ФИО68

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО41, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 12.12.2013 г. в районе ТД по адресу: г. Рязань, передал ФИО41 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО41, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 112994,35 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО41 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО41 заключил кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 112994,35 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 17.12.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО41 передал полученные денежные средства организатору преступного сообшщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ОАО «Банк «Западный» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО35 обратиться в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО35, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий, после чего, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО35 с Цыганковым Г.Ю., а тот для осуществления последующих подготовительных мероприятий истребовал (электронной почтой) копию паспорта лица, необходимую для изготовления подложных документов., после чего, Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 120845,92 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 120845,92 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем похищенные денежные средства передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился ими по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Банк «Западный» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, ФИО65 в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г., организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 120845,92 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14, указал, что кредит берется на личные нужды (покупку автомобиля). Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

26.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 26.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 120845,92 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ОАО «Банк «Западный» на общую сумму 731951,15 рубль.

Таким образом, Цыганков Г.Ю. совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в крупном размере.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 16.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия у ФИО27 создалось ошибочное представление о возможности заработка, а предложенная деятельность позволит получать доход от участия.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО27 денежные средства в особо крупном размере, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 05.08.2013 г. передал ФИО27 477448 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ участникам руководимого им преступного сообщества (организации), а в том числе и Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки, согласно которым ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Приступая к стадии истребования кредита, при передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 16.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 23.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.08.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО2 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО2 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство была сделана копии с паспорта ФИО2, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению. После этого, приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО2 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общались с нею на данную тему и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО4, не позднее 10.12.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ТРЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО4 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводилась в пример ее знакомая ФИО28, оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты в августе 2013 г., не имевшая к тому времени задолженности по оплате и получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО4, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для осуществления последующих проверочных мероприятий направил копию паспорта для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а также дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы на ФИО4 от ООО «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...»

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания Цыганков Г.Ю. передал супруге подготовленные документы и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство, в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО9 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО9, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму предназначенную к получению. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. передал ФИО9 названные документы.

ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям участников преступного сообщества 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества, который в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора

Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство персональные данные ФИО18 посредством программы передало в соответствии с выполняемыми действиями другому участнику преступного сообщества, который через Цыганкова Г.Ю. переправил их ФИО86

Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с членами преступного сообщества на возмездной основе, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, распорядился ими по своему усмотрению.

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство передало Цыганкову Г.Ю. и ФИО86 копию паспорта ФИО24

Не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО24 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию членам преступного сообщества.

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое распорядилось ими по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «КБ «Инвестрансбанк» на общую сумму 900000 рублей.

Продолжая свои преступные действия не позднее 13.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО27 денежные средства в особо крупном размере, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 05.08.2013 г. передал ФИО27 477448 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и откорректировали содержание трудовой книжки, согласно которым ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

19.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 19.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их воздействия организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО28.

В целях склонения ФИО28 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 09.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ней и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО28, не позднее 09.08.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО28 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО28 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанные участники преступного сообщества создали у ФИО28 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО28, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для осуществления последующих проверочных мероприятий передал копию ее паспорта Цыганкову Г.Ю., указав принять меры по подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Далее, ФИО28, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 14.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к специалисту ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 88 359 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО28 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщила, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО28 истребуемого кредита.

14.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО28 заключила кредитный договор № от 14.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 88359 рублей, выданных кредитной организацией. Полученные по кредиту средства использовались ФИО28 по указанию Цыганкова Г.Ю. для приобретения необходимого для функционирования преступного сообщества (преступной организации) имущества, которое в дальнейшем было передано организатору преступного сообщества.

В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО22 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО22 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества была сделана копии с паспорта ФИО22, которую он передал Цыганкову Г.Ю. указав подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Далее, ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 23.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 359 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кордан». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 359 500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, 29.08.2013 г. в г. Рязани ФИО22 передал полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО31 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 26.11.2013 г., дал указание Цыганкову Г.Ю. встретиться с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань.

Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО31 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, выполняя поставленную задачу, Цыганков Г.Ю., встретившись с ФИО31, в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО31 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Продолжая начатые Цыганковым Г.Ю. действия по обману ФИО31, не позднее 26.11.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО31 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО31 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. и организатор преступного сообщества создали у ФИО31 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО31, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Для осуществления последующих проверочных мероприятий организатор преступного сообщества дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО31 от ИП ФИО81

Далее, ФИО31, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 28.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО31 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО81 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО31 заключила кредитный договор № от 29.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.12.2013 г. в г. Рязани ФИО31 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.12.2013 г. до 12.12.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО41 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО41 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО41, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделал копию с паспорта ФИО41 и познакомил его с Цыганковым Г.Ю, который используя данный документ, передал информацию другому участнику преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 10.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО41 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ИП ФИО68

Далее, ФИО41, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО41 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

16.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО41 заключил кредитный договор № от 16.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 17.12.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО41 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение Цыганков Г.Ю. в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО4, не позднее 10.12.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ТРЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО65, якобы для осуществления

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия члены преступного сообщества создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества поручил провести проверочные мероприятия по проверке лица на кредитоспособность и подготовить фиктивные документы.

Получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму предназначенную к получению. Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания Цыганков Г.Ю. передал супруге подготовленные документы и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в клиентский центр № 3 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО5 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО5 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, являясь также и руководителем преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 22.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 301 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 301000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО32 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО32, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО32 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

ФИО32, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО32 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО32 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО32, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму предназначенную к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО32 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО32, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 31 190 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО32 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

03.02.2014 г. после получения информации об одобрении заяви в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО32 заключил кредитный договор № от 03.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 31 190 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО32 передал приобретенный смартфон в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению.

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО33, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО33 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО33 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «...».

Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО33 в г. Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 350 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 350000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 в офисе по адресу: г. Рязань, передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

Далее, получив указание организатора преступного сообщества, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

28.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 28.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицам материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г. Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО97 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Заинтересовав ФИО97 путем обмана в совершении предложенных действий, участники преступного сообщества, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, сообщили об этом организатору преступного сообщества, который распорядился осуществить проверочные мероприятия, передав Цыганкову Г.Ю. и ФИО86 копию паспорта ФИО97

Не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО97 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО97, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить для ФИО97 документы с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 06.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 5 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

06.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 06.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств по месту своей работы ФИО97 передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества - лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства передать ему, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

После этого, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные, запросил информацию о кредитной истории в отношении ФИО18 и, убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр № 1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился ими по собственному усмотрению.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Лето Банк» на общую сумму 3030 049 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 18.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли лица, материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «МКБ им. С.Живаго», мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО20 обратиться в ОАО «МТС-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО20, которую Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 12.04.2013 г., трудовую книжку, согласно которым, ФИО20 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО68

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 18.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 328 800 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

23.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 23.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 328800 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО25.

В целях склонения ФИО25 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатору преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее 15.07.2013 г., неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО25 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей средств по ранее оформленным кредитам, предложив ФИО25 обратиться в ОАО «МТС-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО25, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «МТС-Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО25, которую, передал Цыганкову Г.Ю., велев подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО25, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентиры расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 15.07.2013 г. передал организатору преступного сообщества, а тот передал указанные документы ФИО25, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО25, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 15.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 548 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО25 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО25 заключил кредитный договор № от 24.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 548000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.07.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО25 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО28.

В целях склонения ФИО28 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 09.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ней в г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО28, не позднее 09.08.2013 г. организатор преступного сообщества провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО28 стремление к совершению предлагаемых действий.

ФИО28, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «МТС-Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества передал копию ее паспорта Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредитов документы.

Далее, ФИО28, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 09.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 274 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО28 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщила, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО28 истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО28 заключила кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 274000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. ФИО28 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ОАО «МТС-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО27 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО27 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 05.08.2013 г. передал ФИО27 477448 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО65, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «МТС-Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита документы.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 08.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 274 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 23.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 274000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.08.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ОАО «МТС-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО38 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Далее, ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 04.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 441194,80 рублей, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 441 194,80 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в распорядился ими по своему усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования преступного сообщества (организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «МТС-Банк» на общую сумму 1865994,80 рубля.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 14.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «ОТП Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО28

В целях склонения ФИО28 заключить кредитный договор с ОАО «ОТП Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 09.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ней и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО28, не позднее 09.08.2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО28 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО28 обратиться в ОАО «ОТП Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

ФИО28, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «ОТП Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества для осуществления последующих проверочных мероприятий передал копию ее паспорта Цыганкову Г.Ю.велев принять меры по проверке ФИО28 на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Далее, ФИО28, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 14.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к специалисту ОАО «ОТП Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 256 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО28 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщила, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «ОТП Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО28 истребуемого кредита.

14.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «ОТП Банк» по указанному адресу ФИО28 заключила кредитный договор № от 14.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 256 500 рублей, выданных кредитной организацией. Полученные по кредиту средства использовались ФИО28 по указанию Цыганкова Г.Ю. для приобретения необходимого для функционирования преступного сообщества (преступной организации) имущества (предметы мебели).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «ОТП Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.

В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ОАО «ОТП Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул. Кальная г. Рязани, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

Узнав о новом подысканном «клиенте», организатор преступного сообщества распорядился провести первичный визуальный анализ совместно участникам преступного сообщества (преступной организации) Цыганкову Г.Ю. и лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство которые выполняя распоряжение руководителя, в январе 2014 г. выполняя отведенные им роли в совершении единого преступления, в разговорной форме выяснили необходимые сведения о личности ФИО16, и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, окончательно сформировали стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО16 обратиться в ОАО «ОТП Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «ОТП Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, Цыганковым Г.Ю. была сделана копия с паспорта ФИО16, которую он для осуществления последующих проверочных мероприятий, передал другим участникам преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к кредитному специалисту ОАО «ОТП Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 44 999 рублей на приобретение моноблока. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО16 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «ОТП Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО16 истребуемого кредита.

07.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «ОТП Банк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 07.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 44999 рублей, направленных в оплату приобретаемого моноблока. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.03.2014 г. приобретенный ФИО16 в кредит моноблок из магазина забрало лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в тот же день передал в ТРЦ по адресу: г. Рязань, Цыганкову Г.Ю. В последующем похищенное имущество Цыганков Г.Ю. распорядился похищенным имуществом, передав его другому участнику преступного сообщества.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «ОТП Банк» на общую сумму 301499 рублей.

Далее, продолжая свои преступные действия, не позднее 11.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Первобанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО29.

В целях склонения ФИО29 заключить кредитный договор с ОАО «Первобанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня до 30.09.2013 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО78, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО29 обратиться в ОАО «Первобанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Применяемым приемом вовлечения ФИО29 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО29 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО29, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Первобанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 30.09.2013 г. организатор преступного сообщества в ресторане по адресу: г. Рязань, познакомил ФИО29 с участником преступного сообщества (преступной организации) Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО29 и используя данный документ, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 27.09.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО29 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ИП ФИО75

Далее, ФИО29, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Первобанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО29 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Первобанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Первобанк» по указанному адресу ФИО29 заключил кредитный договор № от 11.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО29 передал полученные денежные средства в присутствии Цыганкову Г.Ю. организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Первобанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО42.

В целях склонения ФИО42 заключить кредитный договор с ОАО «Первобанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.10.2013 г. до 06.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, замаскированное под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО42 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО42 обратиться в ОАО «Первобанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО42 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО42, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение ФИО65, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Первобанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО42, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить документы необходимые для получения кредита.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 06.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах лица по форме банка от 14.11.2013 г., трудовой договор № от 04.02.2013 г., согласно которым ФИО42 была трудоустроена и имела доход в сотрудника ООО «...».

Далее, ФИО42, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Первобанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО42 использовала подлинные документы ГБУ РО ОКПУ и предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными ОАО «Первобанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемым ФИО65 преступным сообществом (преступной организацией) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

26.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Первобанк» ФИО42 заключила кредитный договор № от 26.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.11.2013 г. в г. Рязани ФИО42 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.12.2013 г. до 12.12.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО41 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО41 обратиться в ОАО «Первобанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Применяемым в указанный период приемом вовлечения ФИО41 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

Далее, ФИО41, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 12.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Первобанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО41 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Первобанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Первобанк» по указанному адресу ФИО41 заключил кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 17.12.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО41 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Первобанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани познакомил его с организатором преступного сообщества, который в разговорной форме обратился к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ОАО «Первобанк» с заявлением о заключении кредитного договора.

Применяемым приемом вовлечения ФИО18 в процесс кредитования, являлась также демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

Введенный в заблуждение ФИО18, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Первобанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство взяло персональные данные ФИО18 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передало через Цыганкова Г.Ю. ФИО86

Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 15.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Первобанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 380 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Первобанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

26.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Первобанк» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 26.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 380000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Первобанк» на общую сумму 980000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 18.07.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО25.

В целях склонения ФИО25 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО25 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей средств по ранее оформленным кредитам, предложив ФИО25 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО25, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО25, которую, для осуществления последующих проверочных мероприятий, передал Цыганкову Г.Ю. и другим участникам преступного сообщества, велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 26.06.2013 г. и от 12.07.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО25, как директор ООО «ПК «...», имел доход, достаточный для истребования кредита, т.е. был платежеспособен. Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО25 для простановки печати ООО «ПК «...».

Далее, ФИО25, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 18.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1 500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО25 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО25 заключил кредитный договор № от 24.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.07.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО25 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества (организации) подыскали ФИО4.

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение Цыганков Г.Ю. и лиц материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общались с нею на данную тему, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО4 путем обмана в совершении предложенных действий, указанные лица, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, организовали встречу с организатором преступного сообщества, а также сделали копию с ее паспорта.

Продолжая начатые действия по обману ФИО4, не позднее 10.12.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ТРЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО4 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводилась в пример, ее знакомая ФИО28, оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты в августе 2013 г., не имевшая к тому времени задолженности по оплате и получавшая обещанную «заработную плату».

ФИО4, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества для осуществления последующих проверочных мероприятий направил копию паспорта ФИО4 для проверки лица на кредитоспособность.

Получив информацию о кредитоспособности, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены, подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...».

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 10.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Мещерский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 630000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 630000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6.

В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО6, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО6 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Применяемым участниками преступного сообщества приемом вовлечения ФИО6 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.

ФИО6, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО6 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию другим участникам преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее ФИО6, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Мещерский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 384 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО83, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО6 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 384000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО6 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. который передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО33.

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, их организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО33 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1500 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 в офисе по адресу: г. Рязань, передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО34

В целях склонения ФИО34 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО34 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО34 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Затем Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку, согласно которым ФИО34 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО51

Далее, ФИО34, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО34 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО51 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО34 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО34 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7.

В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 03.02.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО7 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО7 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 03.02.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО7 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Получив информацию и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО7 был трудоустроен и имел доход в качестве автомеханика ООО «...».

Далее, ФИО7, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

12.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО7 заключил кредитный договор № от 12.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.02.2014 г. в г. Рязани ФИО7 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1 000 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1 000000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО43.

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО43, в декабре 2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО43 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО43 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Применяемым приемом вовлечения ФИО43 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО43 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО105 265 500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО43 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества познакомил ФИО43 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Получив необходимую информацию и располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО300 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО43, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО74 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 556000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО43 истребуемого кредита.

12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 556 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства ФИО70, который в последующем похищенные денежные средства передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, преимущественно по адресу: г. Рязань, и во время встреч в разговорной форме обращался к ФИО38 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Продолжая начатые действия по обману ФИО38, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство неоднократно приезжал к ней на работу и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО38 стремления к совершению предлагаемых действий.

Введенная в заблуждение ФИО38, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г. Рязань, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО38, в ее положительной кредитной истории, организатор преступного сообщества дал указание о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности «клиента» от ИП ФИО38

Для создания видимости ведения ИП ФИО38 коммерческой деятельности и тем самым введения в заблуждение сотрудников банков участниками преступного сообщества было принято решение о временной аренде офиса и склада третьих лиц, выдавая их за принадлежащие ИП ФИО38

С этой целью не позднее 26.03.2014 г., участники преступного сообщества, подыскав необходимые помещения по адресу: г. Рязань, предъявили их к обозрению ФИО38 Подложные документы по аренде офиса № и склада индивидуальным предпринимателем ФИО38 (договор субаренды офиса и склада № от 12.02.2014 г.) и по ведению бухгалтерского учета (в форме записей тетради и договоров с поставщиками) подготовлены неустановленным лицом в г. Рязани. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО38, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению.

Далее, ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 26.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 1000 000 рублей, используя документы от ИП ФИО38 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 1000 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО39.

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним по месту жительства первого по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме обращались к ФИО39 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита в ОАО «Промсвязьбанк» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства).

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО39 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО39, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание о необходимости оформления ФИО39 подлинных документов о наличии дохода с официального места работы.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, приняли решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 21.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с другими лицами материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Промсвязьбанк» на общую сумму 7 870000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 23.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит».

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «КБ «Ренессанс кредит», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО20 обратиться в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО20, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс кредит» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатором преступного сообщества была сделана копия с паспорта ФИО20, которую он передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание и реквизиты организаций, называемых «коридорами», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 05.04.2013 г., за 2013 г. № от 05.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО20 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО20, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.04.2013 г. передал организатору преступного сообщества, а тот в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО20, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 23.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ООО «КБ «Ренессанс кредит» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 273 616 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) принял решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

23.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 23.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 273616 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества решили задействовать ФИО26.

В целях склонения ФИО26 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении, которого выделены в отдельное производство, в период с 01.08.2013 г. до 06.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, обратился к ФИО26 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению нового кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО26 обратиться в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО26 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных от него денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО26, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс кредит» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие ФИО26 на оформление кредита на оговоренных условиях, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества передал их Цыганкову Г.Ю., ФИО70, велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО26, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 06.08.2013 г. передал ФИО26 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить новую информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО26, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей, используя документы от ООО «ПК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс-кредит», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого ФИО65 преступного сообщества (преступной организацией) по предоставлению ложной информации, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

19.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявка в офисе ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по указанному адресу ФИО26 заключил кредитный договор № от 19.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в районе офиса банка ФИО26 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс-кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс-кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ООО «КБ «Ренессанс-кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО27 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс-кредит» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ Цыганкову Г.Ю., ФИО70, велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27 для простановки печати ООО «…».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 22.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 153 560 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс-кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 153560 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот – организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.

В период с 01.07.2013 г. до 18.11.2013 г., посредством использования ФИО96, введенного в заблуждение фактами оплаты предыдущих кредитов, взятых с его участием, участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его знакомую ФИО3 к действиям по оформлению кредита в ООО «КБ «Ренессанс кредит». ФИО3 ими было сообщено о необходимости обращения в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности документов, изготовленных третьими лицами. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО96, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство посредством использования ФИО96, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества через ФИО96 добыл информацию о персональных данных ФИО3, которые передал другим участникам преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых документов.

Далее, ФИО3, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. и ФИО70, 20.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 209 400 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО3 заключила кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 209400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в г. Рязани ФИО3 передала полученные денежные средства ФИО96, а тот – организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО15 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс кредит» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО15 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, получив реквизиты организаций, называемых «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис «Первомайский» ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 84 900 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 84900 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО38 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

После этого, получив указание организатора преступного сообщества, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Далее, ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис «Первомайский» ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 203 504 рубля, используя переданные документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого ФИО65 преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 10.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 203504 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО39.

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним по месту жительства первого по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита в ООО «КБ «Ренессанс кредит» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства). Вводя ФИО39 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО39 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) упоминалось о взятии близкими им лицами кредитов при аналогичных обстоятельствах, а также продемонстрировали ФИО39 офис по адресу: г. Рязань, обманув о принадлежности им и извлечении за счет размещенных организаций существенного дохода.

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО39 и убедившись в отсутствии задолженности и его положительной кредитной истории, предоставил информацию организатору преступного сообщества, который принял решение о необходимости оформления ФИО39 подлинных документов о наличии дохода с официального места работы.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 28.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис «Первомайский» ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 75 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 75000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «КБ «Ренессанс кредит» на общую сумму 1199 980 рублей.

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «РИКБ «Ринвестбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ООО «РИКБ «Ринвестбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО2 обратиться в ООО «РИКБ «Ринвестбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «РИКБ «Ринвестбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий, после чего организатором преступного сообщества была сделана копия с паспорта ФИО2, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал Цыганкову Г.Ю., велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в ООО «РИКБ «Ринвестбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «РИКБ «Ринвестбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «РИКБ «Ринвестбанк» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «РИКБ «Ринвестбанк» на сумму 200 000 рублей.

Таким образом, Цыганков Г.Ю. совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 23.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в неустановленном месте г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «АКБ «Росбанк», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО20 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности, изготовленных иными лицами документов, мотивировал ФИО20 к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, обещанием отыскания средств на развитие коммерческой деятельности (организации шиномонтажа, автомобильной мойки), а также выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы»), размер которой зависел от взятой суммы.

Введенный в заблуждение ФИО20, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО20, которую передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.04.2013 г. передал организатору преступного сообщества, а тот в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО20, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 23.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 82474,23 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

23.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 23.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 82474,23 рубля, выданных кредитной организацией.

Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО25.

В целях склонения ФИО25 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО25 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей средств по ранее оформленным кредитам, предложив ФИО25 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО25, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО65, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО25, которую, для осуществления последующих проверочных мероприятий, передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО25, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентиры расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 15.07.2013 г. передал организатору преступного сообщества, который передал их ФИО25, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО25, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 04.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 437 158 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО25 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО25 заключил кредитный договор № от 24.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 437 158 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.07.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО25 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий, после чего организатор преступного сообщества, сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ участникам непосредственно руководимого им сообщества (организации), велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки, согласно которым ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. При передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 437158,47 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

20.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 20.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 437158,47 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО12.

В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО12, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО12, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО12 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создал у ФИО12 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в кафе по адресу: г. Рязань, сделал копию с паспорта ФИО12 которую передал для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно ФИО70 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО80 И.П. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.

Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 30.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 344835,51 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО80 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 344835,51 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО12 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО30.

Выполнить действия по склонению ФИО30 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества поручил активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который получив указания руководителя сообщества (организации), встретился с ФИО30 в кафе г. Рязани, где, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы, предложив ФИО100 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО30, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделало копия с паспорта ФИО30, которую затем организатор преступного сообщества передал Цыганкову Г.Ю. велев подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО30, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые он передал ФИО100, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся в документах информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 20.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 271149,67 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 271149,67 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.11.2013 г. ФИО30 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО35.

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий. Предложив ФИО35 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО35 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжающимся добытыми доходами, передал ей в долг на неопределенный срок 38 000 рублей.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганковым Г.Ю., а также не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 17.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 152494,58 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 152494,58 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. который в последующем похищенные денежные средства передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО43.

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему и в процессе общения, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

ФИО300, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества познакомил ФИО43 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО300 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО43, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 162689,80 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

07.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 07.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 162689,80 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с нею на данную тему в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО17 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества передал их участникам непосредственно руководимого им преступного сообщества (организации), Цыганкову Г.Ю. и ФИО70, велев подготовить для получения кредита подложные документы от ИП ФИО68 и принять меры по регистрации ФИО17 в качестве индивидуального предпринимателя.

Получив указание, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, в период до 05.03.2014 г. изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.03.2014 г., за 2014 г. № от 19.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО17 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела сбыта ИП ФИО68

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 28.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 172413,79 рублей, используя документы от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитный договор № от 28.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 172413,79 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.03.2014 г. в г. Рязани ФИО17 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9.

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО9 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО9 путем обмана в совершении предложенных действий, организатор преступного сообщества распорядился осуществить проверочные мероприятия.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 106382,98 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 106382,98 рубля, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, преимущественно по адресу: г. Рязань, и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Далее ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 11.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 316754,48 рублей, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 316754,48 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО39.

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним по месту жительства первого по адресу: г. Рязань, и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита в ОАО «АКБ «Росбанк» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства).

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО39 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО39, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который познакомил ФИО39 с Цыганковым Г.Ю., который в ТРЦ по адресу: г. Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), Цыганкова Г.Ю., 28.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 380024,38 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 380024,38 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства ФИО74, который отвез их и передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24.

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение участники преступного сообщества материалы уголовных дел №, №, № в отношении которых выделены в отдельное производство, в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме обратились к ФИО24 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО24 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО24 от лица организации «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «...».

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 24.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 216919,74 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 24.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 216919,74 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которой выделены в отдельное производство, которая противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО44.

В целях склонения ФИО44 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение участники преступного сообщества материалы уголовных дел №, № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО44 обратиться в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО44 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО97, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО44 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Далее не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО44 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО44, в ее положительной кредитной истории, предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО24 от лица организации «...»».

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО44 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО44, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению.

Далее, ФИО44, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 08.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 223214,29 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО44 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО44 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 223214,29 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО44 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которая противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Росбанк» на общую сумму 3303670,39 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 03.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» участники преступного сообщества подыскали ФИО19.

В целях склонения ФИО19 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 01.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Росгосстрах Банк», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности.

Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО19, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 25.03.2013 г., за 2013 г. № от 25.03.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве системного администратора ООО «…».

Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 03.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 160 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении ФИО19 истребуемого кредита.

05.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 05.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 160000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.04.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» участники преступного сообщества подыскали ФИО25.

В целях склонения ФИО25 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей средств по ранее оформленным кредитам, предложив ФИО25 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО25, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение организатором преступного сообщества, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО25, которую, для осуществления последующих проверочных мероприятий, передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Получив информацию, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 26.06.2013 г. и от 12.07.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно которым ФИО25, как директор ООО «ПК «...», имел доход, достаточный для истребования кредита, т.е. был платежеспособен.

Далее, ФИО25, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 15.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 360 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО25 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО25 заключил кредитный договор № от 24.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 360000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.07.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО25 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении, которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 которую передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки, согласно которым ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, разъяснив ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 09.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 360 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 360000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО82 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО82 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО82 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО82 63 800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО82, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО82 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО82, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 816 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО82 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО82 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 816000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО82 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО14, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО14 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, которую он не позднее 13.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО14 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 360 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

20.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 20.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 360000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. ФИО14 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков, предложив ФИО5 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО5 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 480 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 28.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 480000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который в тот же день передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО35 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (преступной организации), передал ей в долг на неопределенный срок 38 000 рублей.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганковым Г.Ю., а также не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 17.02.2014 г. передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 156 930 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 156930 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в последующем похищенные денежные средства передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

После, получив информацию и реквизиты организаций, называемых «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые он передал ФИО15, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 156 930 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 156930 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему и в процессе общения маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО43 денежные средства в особо крупном размере, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО105 265 500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

ФИО300, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества познакомил ФИО43 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

После, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО300 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО43, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 28.02.2014 г. передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 04.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 224400 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 224 400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства ФИО70, который в последующем похищенные денежные средства передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО23 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г. Рязань, демонстрировали ей наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., встречаясь с ФИО23 в ресторане, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы, предложив ФИО23 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО23, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатор преступного сообщества в ресторане г. Рязани познакомил ФИО23 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с ее паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

После, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО23 была трудоустроена и имела доход в качестве сотрудника ИП ФИО79

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО23, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.03.2014 г. в г. Рязань передал ФИО23 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО23, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 112090 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО23 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО79, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО23 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 112 090 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО23 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который в тот же день полученные денежные средства передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ей обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО38, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий, после чего организатор преступного сообщества дал указание о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО38 от ООО «....

Получив указание, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Далее, ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 03.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 479400 рублей, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 479 400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение участники преступного сообщества материалы уголовных дел №, № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г. Рязани, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее, не являясь участником преступной группы ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО97 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО97, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который поручил Цыганкову Г.Ю. подготовить для ФИО97 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно содержанию указанных документов, ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 24.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 347 730 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 29.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 366 500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которой выделены в отдельное производство, которая противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита в ОАО «Росгосстрах Банк» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства).

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО39 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО39, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию членам преступного сообщества, которые познакомили ФИО39 с Цыганковым Г.Ю., который в ТРЦ по адресу: г. Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО106 и Цыганкова Г.Ю., 18.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 360 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 30.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 360000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г. Рязани, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора.

После этого, не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), ФИО86 по адресу: г. Рязань, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 230 750 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 230750 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство, в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО10 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенная в заблуждение ФИО10, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта.

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО10 и убедившись в отсутствии задолженности, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который выполняя роль пособника, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно которым ФИО10 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО10, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 20.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 347 730 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО10 заключила кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 347730 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в г. Рязани ФИО10 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

После этого, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «...».

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 20.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 247 040 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 247040 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО44 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № и № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО44 обратиться в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО44, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта.

После этого, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории в отношении ФИО44 и убедившись в отсутствии задолженности у ФИО44, предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО44 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО44, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 171600 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО44 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО44 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 171600 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО44 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Росгосстрах Банк» на общую сумму 5 370600 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 30.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО12.

В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО12, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО12, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО12 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО12, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство сделал копию с паспорта ФИО12 и передал её Цыганкову Г.Ю.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО12 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО80 И.П. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.

Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 30.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО80 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО12 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО30.

Выполнить действия по склонению ФИО30 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 13.11.2013 г. встретился с ФИО30 в кафе г. Рязани, где желая совершить хищение имущества ОАО «Россельхозбанк», маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы, предложив ФИО100 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО30 был трудоустроен и имел доход в качестве автоэлектрика в ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО30, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО73 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. и ФИО70 на встрече с ФИО30 в г. Рязани передали указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся в документах информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 13.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 263 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 263500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.11.2013 г. ФИО30 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО42 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.10.2013 г. до 06.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где не посвящая ФИО42 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО42 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО42, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО42, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Получив, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 06.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах лица по форме банка от 14.11.2013 г., трудовой договор № от 04.02.2013 г. Согласно ложному содержанию указанных дополнительных документов, ФИО42 была трудоустроена и имела доход в сотрудника ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО42, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, которые он передал на встрече с ФИО42, разъяснив в форме инструктажа последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО42, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 18.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 211 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО42 использовала подлинные документы ГБУ РО ОКПУ и предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступным сообществом (преступной организацией) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» ФИО42 заключила кредитный договор № от 22.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 211000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.11.2013 г. в г. Рязани ФИО42 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.07.2013 г. до 18.11.2013 г., посредством использования ФИО96, введенного в заблуждение фактами оплаты предыдущих кредитов, взятых с его участием (кредиты ФИО21, ФИО30), участники преступного сообщества (преступной организации), маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его знакомую ФИО3 к действиям по оформлению кредита в ОАО «Россельхозбанк». ФИО3 ими было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности документов, изготовленных третьими лицами. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО96, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО3 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Далее ФИО3, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 18.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 210 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организацией) было принято решение о предоставлении ФИО3 истребуемого кредита.

26.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО3 заключила кредитный договор № от 26.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 210500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в г. Рязани ФИО3 передала полученные денежные средства ФИО96, а тот – в ресторане по адресу: г. Рязань, передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО31 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 26.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, не посвящая ФИО31 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ей обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Продолжая начатые действия по обману ФИО31, не позднее 26.11.2013 г. организатор преступного сообщества провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО31 стремление к совершению предлагаемых действий.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО31 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО31, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 22.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО31 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО101

Далее, ФИО31, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 27.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 263 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО31 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО81 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО31 заключила кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 263000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.12.2013 г. в г. Рязани ФИО31 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общались с нею на данную тему и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

После этого, получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

17.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 17.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО14, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО14 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО14 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта ФИО14и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «...».

Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО14 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 316 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 316000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО14 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО5 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО5 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО5 денежные средства в особо крупном размере, руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь полученными доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, передал ФИО5 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО5 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 15.01.2014 г. передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 320 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 320000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО32 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО32, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО32 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

ФИО32, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО32 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО32 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО32, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО32 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО32, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО32 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО32 заключил кредитный договор № от 29.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО32 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), разговорной форме мотивировал ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО33 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО33 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО33 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО33, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, которые он передал ФИО33, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 268 600 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 268 600 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО35 денежные средства в особо крупном размере, руководителем преступного сообщества (преступной организации), были переданы ей в долг на неопределенный срок 38 000 рублей.

ФИО35, движимая мотивом и желанием заработка, введенная в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий., после чего организатор преступного сообщества познакомил ФИО35 с Цыганковым Г.Ю., а тот для осуществления последующих подготовительных мероприятий истребовал (электронной почтой) копию паспорта лица, необходимую для изготовления подложных документов, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, изготовил: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 17.02.2014 г. передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 140 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 140000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО41 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 147 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 147500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО8 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.02.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время организованной ФИО21 встречи в г. Рязани в разговорной форме обратился к ФИО8 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ей обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО8, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, передал ФИО8 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО8, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 140000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО8 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО8 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО8 заключила кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 140000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.02.2014 г. в районе пл. Ленина г. Рязани ФИО8 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО36 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 21.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в различных местах г. Рязани и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в трудоустройстве, предложив ему обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Кроме того, вводя ФИО36 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в организацию по адресу: г. Рязань.

Введенный в заблуждение ФИО36, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

После этого, получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО36 был трудоустроен и имел доход в качестве техника ООО «СК «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО36, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 21.02.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, передал ФИО36 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО36, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 24.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО36 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...», сообщил, что кредиты берутся на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении ФИО36 истребуемого кредита.

04.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО36 заключил кредитный договор № от 04.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО37 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 25.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), на организованной встрече в ресторане по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения такого сообщества (организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. ФИО37 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО37, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий, после чего организатор преступного сообщества познакомил ФИО37 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 24.02.2014 г., за 2014 г. № от 24.02.2014 г., трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО37 был трудоустроен и имел доход в качестве торгового представителя ИП ФИО85

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО37, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 25.02.2014 г. в г. Рязани передал ФИО37 и в форме инструктажа разъяснил последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО37, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 25.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО37 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО85, указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

04.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО37 заключил кредитный договор № от 04.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, ФИО37 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот в свою очередь передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО9 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 156000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 156 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г. Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО97 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

После этого, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО97 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО97, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. о необходимости подготовки для ФИО97 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.

Получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно содержанию указанных документов, ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 152093,80 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

05.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 05.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 152093,80 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО18 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора.

После этого, не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию Цыганкову Г.Ю., который на ее основе сделал анализ кредитных возможностей ФИО18, на основании которого было принято решение о необходимости использования ФИО18 подлинных документов с официального места работы.

Далее ФИО18, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 101 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.

23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО18 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 101000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО18 передал в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО24 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример, общая знакомая ФИО10, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

После этого, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО24 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО24 от лица организации «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «...».

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО98, сопровождаемый и контролируемый ФИО10, 16.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО40 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 25.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО40 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО40 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример их общий знакомый ФИО51, согласившийся действовать по предложенному плану.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создал у ФИО40 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО40, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

После этого, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории в отношении ФИО40 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО40, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. подготовить документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО40 от лица организации «...».

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.06.2014 г., за 2014 г. № от 23.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО40 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера оптово-розничной торговли ООО «...».

Далее, ФИО40, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 26.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО40 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

01.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО40 заключил кредитный договор № от 01.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.07.2014 г. на ул. Радищева г. Рязани ФИО40 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО44 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО44 обратиться в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Введенная в заблуждение ФИО44, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которая передала копию паспорта Цыганкову Г.Ю. и ФИО86

Не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО44 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО44, в ее положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО44 от лица организации «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО44 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО44, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 210500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО44 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО44 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 210 500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО44 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Россельхозбанк» на общую сумму 4281693,80 рубля.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 22.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. ФИО27 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки. Согласно их ложному содержанию, ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены и переданы ФИО27 для простановки печати ООО «…».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Приступая к стадии истребования кредита, при передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю.,

22.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 23908,19 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 23908,19 рублей, выданных кредитной организацией для приобретения двух сотовых телефонов, необходимых для обеспечения материально технической базы преступной организации. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал приобретенные телефоны Цыганкову Г.Ю., а тот – организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО29.

В целях склонения ФИО29 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня до 30.09.2013 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО78 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО29 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Затем, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 27.09.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО29 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ИП ФИО75

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО29, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 30.09.2013 г. в г. Рязань передал ФИО29 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО29, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 30.09.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязань № 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО29 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО75 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО76 ее подтверждением по телефонным звонкам, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.09.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО29 заключил кредитный договор № от 30.09.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО29 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО42 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.10.2013 г. до 06.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, замаскированное под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО42 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО42 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО42, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО42, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 06.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах лица по форме банка от 14.11.2013 г., трудовой договор № от 04.02.2013 г. Согласно ложному содержанию указанных дополнительных документов, ФИО42 была трудоустроена и имела доход в сотрудника ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО42, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО42 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО42, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 06.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязань 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО42 использовала подлинные документы ГБУ РО ОКПУ и предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщество (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

06.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» ФИО42 заключила кредитный договор № от 06.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.11.2013 г. в г. Рязани ФИО42 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО82 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО82 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Затем, получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО82 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «…».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО82, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 29.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО82 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО82, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 09.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязань 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 348 510 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО82 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО82 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 348 510 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО82 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО45 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в сентябре 2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к нему и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО45 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО45 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных от него денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО45, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив не позднее 14.12.2013 г. согласие на оформление кредита, организатор преступного сообщества познакомил ФИО45 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с паспорта, используя которую планировалось принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить подложные документы.

После этого, получив информацию, указание, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили фиктивные документы, согласно которым ФИО45, как сотрудник ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита, т.е. был платежеспособен.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО45 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму кредита. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО45 разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте с использованием программ.

Далее, ФИО45, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 14.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 18444,50 рублей на приобретение ноутбука. Документальное подтверждение факта трудоустройства заемщика в данном случае не потребовалось, а в устном порядке ФИО45 сообщено о работе в ООО «…». Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

14.12.2013 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО45 заключил кредитный договор № от 14.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 18444,50 рублей, направленных в оплату приобретаемого ноутбука. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 14.12.2013 г. в магазине по адресу: г. Рязань, ФИО45 передал приобретенный ноутбук Цыганкову Г.Ю., а тот позже организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО46 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.12.2013 г. до 26.12.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ФИО46 в ресторане по адресу: г. Рязань, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО46 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО46, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие, организатор преступного сообщества в указанный период познакомил ФИО46 с Цыганковым Г.Ю., которым была сделана копия его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

После этого, Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО46, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму кредита и его принадлежность. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО45 разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте с использованием программ.

Далее, ФИО46, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 32447,35 рублей на приобретение компьютера. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.

26.12.2013 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО46 заключил кредитный договор № от 26.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 32447,35 рублей, направленных в оплату приобретаемого компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.12.2013 г. в ресторане ФИО46 через своего брата ФИО107 передал приобретенный компьютер организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО14 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО14, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, указанные лица мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО14 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 13.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО14 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 30.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 15750,10 рублей на приобретение компьютера. Для обоснования собственной платежеспособности, ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 15750,10 рублей, направленных в оплату приобретаемого компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, ФИО14 сообщил об этом Цыганкову Г.Ю., который 30.01.2014 г. по полученным документам приобретенный в кредит компьютер из магазина забрал и передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО6, указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО6 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО6, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО6 с Цыганковым Г.Ю., которым была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию изготовленных документов, ФИО6 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО83

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО6 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО6, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 01.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 9283,06 рублей на приобретение бытовой техники. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО83, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

01.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО6 заключил кредитный договор № от 01.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 9283,06 рублей, направленных в оплату приобретаемой бытовой техники. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.02.2014 г. ФИО6 передал приобретенную технику Цыганкову Г.Ю. путем оформления ее доставки в офис ООО «...» по адресу: г. Рязань.

В целях склонения ФИО47 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г. Рязань, демонстрировали ему наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.01.2014 г. до 05.02.2014 г., встречаясь с ФИО84 в ресторане, организатор преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО47 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО47 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО50, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредит в 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО47 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО47, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие, организатор преступного сообщества в указанный период в ресторане г. Рязани познакомил ФИО47 с Цыганковым Г.Ю., которым была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО47 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ИП ФИО79

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО47, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму кредита. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 05.02.2014 г. в г. Рязань передал ФИО47 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО47, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 05.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 28494,62 рубля на приобретение указанного ему телевизора. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

05.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО47 заключил кредитный договор № от 05.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 28494,62 рубля, направленных в оплату приобретаемого телевизора. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.02.2014 г. в г. Рязани ФИО47 передал документы, дающие право на получение оплаченного телевизора, Цыганкову Г.Ю., передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО34 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО34 указанные лица в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО34 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО34 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО51

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО34, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО70 передал ФИО34 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО34, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 40247,28 рублей на приобретение электронной техники (телевизор). Для обоснование собственной платежеспособности ФИО34 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО51 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО34 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.02.2014 г. ФИО34 передал приобретенную технику (телевизор) Цыганкову Г.Ю. путем оформления ее доставки в офис ООО «...» по адресу: г. Рязань.

В целях склонения ФИО108 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г. Рязань, демонстрировали ему наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.01.2014 г. до 11.02.2014 г., встречаясь с ФИО48 в ресторане, организатор преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО48 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО48 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО50, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредит в 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации), создали у ФИО48 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО48, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие, организатор преступного сообщества в указанный период в ресторане г. Рязани познакомил ФИО48 с Цыганковым Г.Ю., которым была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Затем, получив информацию, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО48 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ИП ФИО79

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО48, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 11.02.2014 г. в г. Рязань передал ФИО48 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО48, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 24055,92 рублей на приобретение компьютера. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО48 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 24055,92 рублей, направленных в оплату приобретаемого компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.02.2014 г. в г. Рязани ФИО48 передал документы, дающие право на получение оплаченного компьютера, Цыганкову Г.Ю., который передал его организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство который в последующем распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, использовав компьютер в личных нуждах.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение его организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани, преимущественно по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю., передал их ФИО38 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО38, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязань 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

07.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 07.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО49 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 27.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ФИО49 в ТРЦ по адресу: г. Рязань, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО49 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия указанное лицо создала у ФИО49 ошибочное представление о возможности заработка, убедила, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создала иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО49, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Затем, выполняя указание руководителя сообщества (организации), Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО49, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки, которую передал ФИО49

Далее, ФИО49, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 27.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 28688,08 рублей на приобретение смартфона. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.

27.06.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО49 заключил кредитный договор № от 27.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 28688,08 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 27.06.2014 г. в ТРЦ ФИО49 передал приобретенный смартфон лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с февраля до июля 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречалась с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО11 обратиться в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО98, якобы для осуществления

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

После этого, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО11 и убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО11, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. по оформлению ФИО11 товарного кредита.

Получив указание, Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.

Далее, ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 08.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 75 582 рубля на приобретение смартфона и компьютера, указав в устном порядке о своей занятости в ООО «ПСК «Планета». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.

08.07.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 08.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 75 582 рубля, направленных в оплату приобретаемых смартфона и компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.07.2014 г. ФИО11 передал указанные товарно-материальные ценности стоимостью 75582 рубля на ул. Радищева г. Рязани лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Банк Русский Стандарт» на общую сумму 1245411,10 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 22.08.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24»).

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ФИО27 обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив информацию, реквизиты организации, называемой «коридором», и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки. Согласно их ложному содержанию, ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные и согласованные по содержанию документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены и переданы ФИО27

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Приступая к стадии истребования кредита, при передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 22.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 231680 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО27 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 231680 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО2 в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ЗАО «АКБ «Русславбанк», в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества была сделана копии с паспорта ФИО2, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 была трудоустроена и имела доход в качестве кладовщика ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. После этого, приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО2 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 99 622,40 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 99 622,40 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества (организации) подыскали ФИО30.

Выполнить действия по склонению ФИО30 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство встретились с ФИО30 в кафе г. Рязани, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы., предложив ФИО100 обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО30 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицам материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО30 в заблуждение, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Применяемым приемом вовлечения ФИО30 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО30 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО30, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 12.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, согласно ложному содержанию которых ФИО30 был трудоустроен и имел доход в качестве автоэлектрика в ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию документы были размножены Цыганковым Г.Ю. и переданы для простановки печати.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО30, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. и ФИО70 на встрече с ФИО30 в г. Рязани передали указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся в документах информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 20.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 221 120 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

21.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 21.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 221 120 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 24.11.2013 г. ФИО30 передал полученные денежные средства у дома по адресу: г. Рязань, по месту проживания лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО42 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.10.2013 г. до 06.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где не посвящая ФИО42 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО42 обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО42 в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО42 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.

ФИО42, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО42, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 06.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах лица по форме банка от 14.11.2013 г., трудовой договор № от 04.02.2013 г., согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО42 была трудоустроена и имела доход в сотрудника ООО «...». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и заверил оттиском печати при неустановленных обстоятельствах.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО42, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО42 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО42, используемая участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 227741,44 рубль. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО42 использовала подлинные документы ГБУ РО ОКПУ и предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступным сообществом было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

26.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» ФИО42 заключила кредитный договор № от 26.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 227741,44 рубль, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.11.2013 г. в г. Рязани ФИО42 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение Цыганков Г.Ю. и другие участники преступного сообщества в период с 01.11.2013 г. до 10.12.2013 г. неоднократно общались с нею на данную тему и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО4 путем обмана в совершении предложенных действий, участники преступного сообщества сделали копию с ее паспорта.

Затем, не позднее 10.12.2013 г. средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ТЦ по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО4 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ему якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 09.12.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО4 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены, подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка. Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания Цыганков Г.Ю. передал супруге подготовленные документы и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО4, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 18.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 186 400 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО4 заключила кредитный договор № от 18.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 186400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО4 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и следуя отведенной роли, во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО35 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Применяемым приемом вовлечения ФИО35 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО35 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганковым Г.Ю., а также не являющимся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 159946,10 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 159946,10 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств Цыганковым Г.Ю. было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства Цыганков Г.Ю. организатору преступного сообщества, который распорядился ими по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, средства организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, организатор преступного сообщества в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО15 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО15 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО14

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО41 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 25.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 169 568 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО15 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО14 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 169568 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО43, в декабре 2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого сформировал у ФИО43 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ему обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности, изготовленных иными лицами документов, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организации собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка).

Применяемым приемом вовлечения ФИО43 в процесс кредитования, являлась также демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО43 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО43, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 10.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 142483,20 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 142483,20 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства ФИО70 В последующем похищенные денежные средства ФИО70 передал лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с нею на данную тему в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО17 обратиться в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать иным лицам, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными о лице, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, в период до 05.03.2014 г. изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.03.2014 г., за 2014 г. № от 19.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела сбыта ИП ФИО68

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям и Цыганкова Г.Ю., 28.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 242 240 рублей, используя документы от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитный договор № от 28.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 242240 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.03.2014 г. в г. Рязани ФИО17 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО9 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО9, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. передал ФИО9 названные документы. При передаче документов в г. Рязани, ФИО9 была разъяснена последовательность предстоящих действий.

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 110 560 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 110560 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества в соучастии с иными лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Банк РСБ 24» на общую сумму 1791361,14 рубль.

Действуя в составе преступного сообщества и реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство подыскали ФИО19.

В целях склонения ФИО19 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении, которого выделены в отдельное производство не позднее 01.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в неустановленном месте г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Сбербанк России», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО19 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие лица на оформление кредита Цыганкова Г. Ю. изготовил справку по форме 2-НДФЛ и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве системного администратора ООО «…». Изготовленные и согласованные по содержанию документы Цыганков Г.Ю. размножил, подписал и заверил оттиском печати при неустановленных обстоятельствах.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования неустановленным лицом при доведении информации проверяющим сотрудникам банка.

Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), 01.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО19 истребуемого кредита.

09.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.04.2013 г. ФИО19 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в неустановленном месте г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Сбербанк России», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ФИО20 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО20 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО20, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее, получив указание и реквизиты организаций, называемых «коридорами», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 05.04.2013 г., за 2013 г. № от 05.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО20 был трудоустроен и имел доход в качестве коммерческого директора ООО «...». Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и от ООО «...» подписаны и заверены оттиском печати организации при неустановленных следствием обстоятельствах. Подтверждение информации о занятости ФИО20 от ООО «...» обеспечивалось неустановленным лицом, используя абонентский номер.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО20, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю. не позднее 15.04.2013 г. передал ФИО20 разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 15.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 350000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

23.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 23.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 350000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» участники преступного сообщества подыскали ФИО21.

В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее 01.07.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно в различных местах встреч в разговорной форме обращался к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Сбербанк России», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ей обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия у ФИО21 создалось ошибочное представление о возможности заработка, что предложенный вид деятельности позволит получать доход.

Введенная в заблуждение ФИО21, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

После этого, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 27.06.2013 г., за 2013 г. № от 27.06.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО21 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...». Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены, подписаны Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО21, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Приступая к стадии истребования кредита, оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, передал ФИО21, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте с использованием программы.

Далее, ФИО21, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 01.07.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении ФИО21 истребуемого кредита.

10.07.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО21 заключила кредитный договор № от 10.07.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.07.2013 г., непосредственно после получения кредита, ФИО21 передала полученные денежные средства в районе офиса банка лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не позднее периода с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО27 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному заемщиком обязательству будут прекращены.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены и переданы ФИО27

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Приступая к стадии истребования кредита, при передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 08.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 437 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

15.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 15.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 437000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

В целях склонения ФИО26 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период до 12.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, обратился к ФИО26 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО26 в заблуждение, организатор преступного сообщества использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО26 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных от него денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО26, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие ФИО26 на оформление кредита на оговоренных условиях, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 05.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО26 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ООО «ПК «...»

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО26, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентиры расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, передал ФИО26 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить новую информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО26, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 06.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО26 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

15.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявка в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО26 заключил кредитный договор № от 15.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в районе офиса банка ФИО26 передал полученные денежные средства сопровождавшему его их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО28.

В целях склонения ФИО28 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 09.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества, встретился с ней и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО28, не позднее 09.08.2013 г. организатор преступного сообщества провел с ней в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого окончательно сформировал у ФИО28 стремление к совершению предлагаемых действий., предложив ей обратиться в «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО28 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО28, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО28 была трудоустроена в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Далее, ФИО28, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), 12.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 400000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО28 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», сообщила, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО28 истребуемого кредита.

16.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО28 заключила кредитный договор № от 16.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 22.08.2013 г. ФИО28 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО50.

В целях склонения ФИО50 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.08.2013 г. до 28.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества, встречаясь с ФИО50 в ресторане (где тот работал официантом), в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО50 в заблуждение, участники преступного сообщества использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО50 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО50, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 27.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО50, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.08.2013 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО50 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО50, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 28.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 520 000 рублей. При подаче заявки в обоснование собственной платежеспособности ФИО50 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

05.09.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО50 заключил кредитный договор № от 05.09.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 520000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.09.2013 г. в г. Рязани ФИО50 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот – организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13.

Стремясь расширить число заемщиков, при использовании которых похитить денежные средства кредитных организаций, лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя согласованно, не позднее 18.11.2013 г. путем обмана сагитировали ФИО50 к совместным действиям по расширению сети заемщиков. В указанный период, посредством использования введенного в заблуждение ФИО50, участники преступного сообщества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Сбербанк России», мотивировали его мать ФИО13 к действиям по оформлению кредита, предложив ей обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности подлинных документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества, посредством использования ФИО50, создали у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО13, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Затем, не позднее 18.11.2013 г. ФИО13 по месту своей работы в ООО «…» оформила документы, подтверждающие ее занятость и наличие заработка. Подготавливая ФИО13 к оформлению кредита, Цыганков Г.Ю. через ФИО50 разъяснил последовательность предстоящих действий и необходимость поддержания контакта посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО13, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 18.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/012 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 503 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 были использованы официальные документы ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято положительное решение по ней.

19.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО13 заключила кредитный договор № от 19.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 503000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 27.11.2013 г. ФИО13 передала полученные денежные средства в районе пл. Мичурина г. Рязани организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО42.

В целях склонения ФИО42 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.10.2013 г. по 06.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где желая совершить хищение чужого имущества, замаскированное под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО42 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО42 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО42 в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО42 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.

ФИО42, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО42, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий передал Цыганкову Г.Ю. велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.

Получив указание и реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 06.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), справку о доходах лица по форме банка от 14.11.2013 г., трудовой договор № от 04.02.2013 г. Согласно ложному содержанию указанных дополнительных документов, ФИО42 была трудоустроена и имела доход в сотрудника ООО «...». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и заверил оттиском печати при неустановленных обстоятельствах.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО42, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО42 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО42, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 13.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 1 500 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО42 использовала подлинные документы ГБУ РО ОКПУ и предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» ФИО42 заключила кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 1 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 26.11.2013 г. в г. Рязани ФИО42 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО31.

В целях склонения ФИО31 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. по 26.11.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, дал указание Цыганкову Г.Ю. встретиться с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО31 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, выполняя поставленную задачу, Цыганков Г.Ю., встретившись с ФИО31, в разговорной форме мотивировал ее к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО31 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Получив предварительное согласие лица на оформление кредита, Цыганков Г.Ю. сделал копию с паспорта ФИО31, результаты беседы сообщил организатору преступного сообщества.

Продолжая начатые Цыганковым Г.Ю. действия по обману ФИО31, не позднее 26.11.2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в кафе по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО31 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО31 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия Цыганков Г.Ю. создал у ФИО31 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО31, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Согласно ложному содержанию документов, ФИО31 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО101 Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО31, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентиров расположения подразделений банка, сумму к получению. Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил и заверил печатью ИП ФИО101 в офисе последнего. Подтверждение информации о занятости ФИО31 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г. Рязань, используя абонентский номер.

Далее, ФИО31, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 26.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 436 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО31 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО81 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

06.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО31 заключила кредитный договор № от 06.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 436000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 09.12.2013 г. в г. Рязани ФИО31 передала полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5.

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества в период с июня 2013 г. по 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО5 указанные лица разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО5 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Применяемым участниками преступного сообщества приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Затем Цыганков Г.Ю., выполняя роль пособника, а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 780 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

24.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 24.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 780000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО5 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал деньги организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО35.

В целях склонения ФИО35 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. по 17.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО35, не позднее 17.02.2014 г. организатор преступного сообщества провел в ООО «…» индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО35 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ей обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО35 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Затем Цыганков Г.Ю., для осуществления последующих подготовительных мероприятий истребовал (электронной почтой) копию паспорта лица, необходимую для изготовления подложных документов и, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления совместно с ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО35 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера ИП ФИО38

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО35, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., не позднее 17.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО35 и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО35, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 390000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО35 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО38, сообщила, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО38 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО35 истребуемого кредита.

21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО35 заключила кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 390000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 21.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО35 передала полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., а тот передал деньги организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.

В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, в период с декабря 2012 г. до 05.03.2014 г. неоднократно общались с нею на данную тему в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ей обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО17 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО17, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, располагая персональными данными о лице, организатор преступного сообщества передал их участникам непосредственно руководимого им структурного подразделения сообщества (организации), Цыганкову Г.Ю., ФИО70, велев подготовить для получения кредита подложные документы от ИП ФИО68 и принять меры по регистрации ФИО17 в качестве индивидуального предпринимателя.

Для создания видимости ведения ИП ФИО17 коммерческой деятельности и тем самым введения в заблуждение сотрудников банков участниками преступного сообщества было принято решение о предъявлении торговых точек, принадлежащих родственникам организатора преступного сообщества, выдавая их за принадлежащие ИП ФИО17

Подложные документы по аренде данных торговых точек индивидуальным предпринимателем ФИО17 (договор аренды № от 01.01.2014 г., договор о предоставлении торгового места № на розничном сельскохозяйственном ранке от 01.01.2014 г.) и по ведению бухгалтерского учета (в форме записей тетради и договоров с поставщиками) были подготовлены неустановленным лицом в г. Рязани.

Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от Цыганкова Г.Ю. и неустановленного лица, участники преступного сообщества, передали их ФИО17 и разъяснили в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО17, используемая участниками преступного сообщества следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 19.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 950 000 рублей, используя документы от ИП ФИО17 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО17 заключила кредитный договор № от 21.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 950000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.03.2014 г. ФИО17 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО38.

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. по 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ФИО38 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Вводя ФИО38 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Для создания видимости ведения ИП ФИО38 коммерческой деятельности и тем самым введения в заблуждение сотрудников банков лицами материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство было принято решение о временной аренде офиса и склада третьих лиц, выдавая их за принадлежащие ИП ФИО38 С этой целью не позднее 26.03.2014 г., участники преступного сообщества, подыскали необходимые помещения по адресу: г. Рязань. Подложные документы по аренде офиса № и склада индивидуальным предпринимателем ФИО38 и по ведению бухгалтерского учета были подготовлены неустановленным лицом в г. Рязани. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. и ФИО70 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО38, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования при подтверждении информации.

Далее ФИО38, используемая участниками преступного сообщества 26.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/054 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 3 000000 рублей, используя документы от ИП ФИО38, а 03.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 941000 рублей.

Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

09.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор №, согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 3 000000 рублей.

10.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор №, согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 941000 рублей.

Оформив кредитные договоры, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в дни получения денежных средств (09.04.2014 г. и 10.04.2014 г.) в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО97

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречалось и общалось с ним в различных местах в г. Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО97 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Вводя ФИО99 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества, создали у ФИО97 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно содержанию указанных документов, ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/001 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 854000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 854 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО39.

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, неоднократно встречались с ним по месту его жительства первого по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита в ОАО «Сбербанк России» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства).

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО39 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Далее, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО39 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО39, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию участникам преступного сообщества, которые познакомил ФИО39 с Цыганковым Г.Ю., который в ТРЦ по адресу: г. Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 330 000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 30.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 330000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО10.

В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, встретилось с ней в ТРЦ по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировало к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО10 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

Вводя ФИО10 в заблуждение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, утаило истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Введенная в заблуждение ФИО10, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта.

Затем, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО10 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО10, используемая участниками преступного сообщества, 20.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 204000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО10 заключила кредитный договор № от 29.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 204000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 30.05.2014 г. в г. Рязани ФИО10 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО51.

В целях склонения ФИО51 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО51 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать участникам преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Затем, продолжая начатые действия по обману ФИО51, не позднее 28.02.2014 г. на встрече организатор преступного сообщества провел индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО51 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО51

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО51 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Затем, не являясь участником преступной группы, ФИО86 по адресу: г. Рязань, запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО51

На основании полученной информации Цыганков Г.Ю. подготовил документы относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО51, как индивидуального предпринимателя.

Далее, ФИО51, используемый участниками преступного сообщества, 06.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/165 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1 425000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о выдаче кредита.

16.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО51 заключил кредитный договор № от 16.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1 425000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 16.06.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО51 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24.

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение участники преступного сообщества - лица материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО24 в качестве кредита денежные средства надлежало передать участникам преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводилась в пример общая знакомая ФИО10, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку.

Затем, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества 16.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис № 8606/054 Рязанского отделения № 8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 198000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 198 000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с иными участниками преступного сообщества, материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Сбербанк России» на общую сумму 14218 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 18.04.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк».

Не позднее 18.04.2013 г. участники преступного сообщества приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк».

Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк» и исполняя свои роли участники преступного сообщества подыскали ФИО20.

В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ОАО «СКБ-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 15.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в неустановленном месте г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «СКБ-Банк», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности (организация шиномонтажа, автомобильной мойки).

Продолжая начатые действия по обману ФИО20, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 15.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО20 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ему обратиться в ОАО «СКБ-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО20 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО20, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «СКБ-Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 12.04.2013 г., согласно ложному содержанию которой, ФИО20 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО68

Помимо справки Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО20, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») передали ФИО20, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО20, используемый участниками преступного сообщества (преступного сообщества), 18.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в филиал «Рязанский» ОАО «СКБ-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 450000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО68 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «СКБ-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО68 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО20 истребуемого кредита.

25.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «СКБ-Банк» по указанному адресу ФИО20 заключил кредитный договор № от 25.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 450000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.04.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО20 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк» и исполняя свои роли, участники преступного сообщества вновь подыскали ФИО52.

В целях склонения ФИО52 заключить новый кредитный договор с ОАО «СКБ-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. до 14.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества, встретившись в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме, обратился к ФИО52 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению нового кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО52 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «СКБ-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. В качестве элемента обмана отмечалось об исполнении участниками преступной группы обязательств по оплате ранее взятых ФИО52 при аналогичных обстоятельствах кредитов от 05.12.2012 г.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО52 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО52, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «СКБ-Банк» и не желая их наступления, повторно согласился на совершение предложенных действий. Получив в итоге согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, располагая персональными данными о лице, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы, подписи и рукописи в которых Цыганков Г.Ю. внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО52 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ИП ФИО75

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО52, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 14.08.2013 г. передал ФИО52 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить новую информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО52, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 14.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в филиал «Рязанский» ОАО «СКБ-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей. При подаче заявки в обоснование собственной платежеспособности ФИО52, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., сообщил, что является заместителем директора ИП ФИО75, т.к. предоставление изготовленных подложных документов сотрудникам банка не потребовалось. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «СКБ-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

21.08.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «СКБ-Банк» по указанному адресу ФИО52 заключил кредитный договор № от 21.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО52 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества подыскали ФИО27.

В целях склонения ФИО27 заключить кредитный договор с ОАО «СКБ-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее в период с 01.08.2013 г. до 08.08.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества, в кафе по адресу: г. Рязань, в разговорной форме обратился к ФИО27 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. ФИО27 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «СКБ-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО27 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО27, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «СКБ-Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества сделал копию с паспорта ФИО27 и передал документ участникам непосредственно руководимого им преступного сообщества Цыганкову Г.Ю. и ФИО70 велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовке необходимых для получения кредитов подложных документов.

Получив указание, и копию паспорта лица, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 07.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), откорректировали содержание трудовой книжки. Согласно их ложному содержанию, ФИО27, как старший менеджер ООО «…», имел доход, достаточный для истребования кредита (значительно завышенный в сравнении с фактическим), т.е. был платежеспособен.

Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы ФИО27

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил и передал ФИО27 «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Приступая к стадии истребования кредита, при передаче документов, Цыганков Г.Ю. разъяснил ФИО27 в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО27, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 16.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в филиал «Рязанский» ОАО «СКБ-Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 340 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО27 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «СКБ-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

22.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «СКБ-Банк» по указанному адресу ФИО27 заключил кредитный договор № от 22.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 340000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 22.08.2013 г. по адресу: г. Рязань, ФИО27 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю., который позже передал их средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «СКБ-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.

В период с 01.07.2013 г. до 18.11.2013 г., посредством использования ФИО96, введенного в заблуждение фактами оплаты предыдущих кредитов, взятых с его участием (кредиты ФИО21, ФИО30), участники преступного сообщества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его знакомую ФИО3 к действиям по оформлению кредита в ОАО «СКБ-Банк», предложив ей обратиться в банк с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности документов, изготовленных третьими лицами. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО96, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества посредством использования ФИО96, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО3, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «СКБ-Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.04.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО3 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка. Приступая к стадии истребования кредита, оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») ФИО70, передал ФИО3 в районе ТЦ г. Рязани, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.

Далее, ФИО3, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. и ФИО70, 19.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в филиал «Рязанский» ОАО «СКБ-Банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 345 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «СКБ-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО3 истребуемого кредита.

25.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «СКБ-Банк» по указанному адресу ФИО3 заключила кредитный договор № от 25.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 345000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, в г. Рязани ФИО3 передала полученные денежные средства ФИО96, а тот – в ресторане по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с иными участниками преступного сообщества, материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ОАО «СКБ-Банк» на общую сумму 1 435000 рублей.

Таким образом, Цыганков Г.Ю. совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 03.12.2013 года участники преступного сообщества, продолжая свои преступные действия, приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк»).

Действуя в составе преступного сообщества реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества подыскали ФИО82

В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО82 в ресторане по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО82 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ДжиИ Мани Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Применяемым приемом вовлечения ФИО82 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО102 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

Введенный в заблуждение ФИО82, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатор преступного сообщества в указанный период познакомил ФИО82 с участником преступного сообщества Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта, а затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО82 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «…».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО82, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО82 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО82, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 03.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ЗАО «ДжиИ Мани Банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 90 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО82 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ДжиИ Мани Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

10.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ДжиИ Мани Банк» по указанному адресу ФИО82 заключил кредитный договор № от 10.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 90000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, ФИО82 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с иными участниками преступного сообщества, материалы уголовного дела, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Совкомбанк» на сумму 90 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 11.02.2014 г. участники преступного сообщества, продолжая свою преступную деятельность, приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст»).

Действуя в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества подыскали ФИО34.

В целях склонения ФИО34 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО34 участники преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО34 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Применяемым приемом вовлечения ФИО34 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО34 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО34 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО34, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО34 с участником преступного сообщества Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и используя данный документ, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку, записи и подписи в которых от имени ФИО51 внесла ФИО73, не являвшаяся участником преступного сообщества. Согласно ложному содержанию документов, ФИО34 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО51

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО34, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО70 передал ФИО34 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО34, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис № 1 в г. Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО34 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО51 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО34 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 11.02.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г. Рязань, ФИО34 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю, который немедленно передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9.

В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества неоднократно встречалось и общалось с ней в различных местах в г. Рязани, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировало к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО9 обратиться в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать иным лицам, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО9, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО9 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО9, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. передал ФИО9 названные документы.

Далее, ФИО9, используемая участниками преступного сообщества 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис № 1 в г. Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 50 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО9 истребуемого кредита.

31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО9 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 50000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО9 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО97

В целях склонения ФИО97 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречалось и общалось с ним в различных местах в г. Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО97 обратиться в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО97 в качестве кредита денежные средства надлежало передать участникам преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО99 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО97 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО97, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Затем, не являясь участником преступной группы, ФИО86 при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО97 и, убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО97, предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание подготовить документы с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.

Получив указание организатора преступного сообщества, реквизиты организации, называемой «коридором», содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, согласно содержанию указанных документов, ФИО97 являлся управляющим магазином, что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен.

Далее, ФИО97, используемый участниками преступного сообщества, 29.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис № 1 в г. Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 236923,34 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО97 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества по предоставлению содержащих ложную информацию документов, было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

29.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО97 заключил кредитный договор № от 29.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 236923,34 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО97 по месту своей работы передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО44 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, встретилось с ней в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировало к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО44 обратиться в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО44 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО44 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводился в пример ее супруг ФИО97, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

Введенная в заблуждение ФИО44, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Затем, ФИО44, используемая участниками преступного сообщества, 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис № 1 в г. Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 69759,60 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО44 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО44 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 69759,60 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО44 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества в соучастии с иными лицами материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Банк «Траст» на общую сумму 556682,94 рубля.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 24.02.2014 г. участники преступного сообщества приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Уралсиб» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Уралсиб»).

Действуя в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Уралсиб» и исполняя свои роли, участники такого сообщества подыскали ФИО15.

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Уралсиб» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. по 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Уралсиб» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО15 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Уралсиб» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию иным лицам для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Помимо этого, Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал «анкету-инструкцию», разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 24.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Уралсиб» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 561 200 рублей, используя в обоснование собственной платежеспособности официальные документы от ЖФК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Уралсиб», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

25.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Уралсиб» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 561 200 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 ФИО15 передал полученные денежные средства, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества в соучастии с иными лицами материалы уголовных дел в отношении которых выделены в отдельное производство, совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Банк «Уралсиб» на сумму 561 200 рублей.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 06.04.2013 г. участники преступного сообщества приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк».

Действуя в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли участники преступного сообщества подыскали ФИО19.

В целях склонения ФИО19 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство не позднее 01.04.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества встретился с ним в неустановленном месте г. Рязани и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «Хоум кредит энд финанс банк», мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и отыскании средств на инвестирование его коммерческой деятельности.

Продолжая начатые действия по обману ФИО19, заручившись предварительным согласием последнего на оформление кредита, не позднее 01.04.2013 г. организатор преступного сообщества провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО19 стремление к совершению предлагаемых действий, предложив ему обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО19 в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, обещанием отыскания средств на развитие его коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО19 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», их деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю. по месту своего проживания по адресу: г. Рязань, изготовил: справки о доходах физического лица за 2012 г. № от 25.03.2013 г., за 2013 г. № от 25.03.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве системного администратора ООО «…». Изготовленные документы Цыганков Г.Ю. размножил, подписал и заверил оттиском печати при неустановленных обстоятельствах. Подтверждение зафиксированной информации о занятости ФИО19 обеспечивалось неустановленным лицом по адресу: г. Рязань, используя абонентский номер.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, передал организатору преступного сообщества, а тот передал ФИО19, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.

Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества, 06.04.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 402 768 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «…», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО19 истребуемого кредита.

09.04.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.04.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 402 768 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 09.04.2013 г. ФИО19 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г. Рязань, организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Продолжая действовать в составе преступного сообщества, реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества подыскали ФИО2.

В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.08.2013 г. по 19.08.2013 г., действуя согласно своему преступному умыслу, встретился с ней в кафе по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО2 в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ООО «Хоум кредит энд финанс банк», в разговорной форме мотивировал её к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО2 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО2, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, организатором преступного сообщества была сделана копии с паспорта ФИО2, которую для осуществления последующих проверочных мероприятий он передал Цыганкову Г.Ю., велев принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредита подложные документы.

Получив указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО94 ФИО70 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 была трудоустроена и имела доход в качестве кладовщика ООО «...». Изготовленные документы были размножены Цыганковым Г.Ю. и переданы для простановки печати.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. После этого, приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО2 в г. Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.

Далее, ФИО2, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.08.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 217 424 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

27.08.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО2 заключила кредитный договор № от 27.08.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 217 424 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступной группы заблуждения, в г. Рязани ФИО2 передала полученные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Не позднее 04.09.2013 г. для реализации общих преступных намерений, направленных на хищения денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками организованной группы совместно и согласованно в г. Рязани при неустановленных обстоятельствах принято решение самим выступать в роли заемщиков. Получив опыт оформления кредитов на третьих лиц с использованием подложных документов об их платежеспособности, участники организованной группы осознали, что факт отсутствия у них официально подтвержденного дохода не является препятствием к осуществлению задуманного. Подготавливать подложные документы участники преступного сообщества рассчитывали при помощи знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями (представителями) юридических лиц, называемых «коридорами», на возмездной основе.

Не имея законной финансово-коммерческой деятельности, производственных, инвестиционных и иных активов, участниками организованной группы было решено, что источником погашения их личных кредитов будут денежные средства, взятые аналогичным способом иными заемщиками. Планируя, участники организованной группы осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк», связанным с неизбежностью наступления этапа совместной деятельности, при котором по объективным причинам выплаты по полученным ими кредитам будут прекращены, и желали их наступления.

Реализуя возникшие у участников преступной группы общие преступные намерения, направленные на хищение денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками преступного сообщества (преступной организации) совместно и согласованно в г. Рязани при неустановленных обстоятельствах принято решение направить в роли заемщика лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство

Не имея законной финансово-коммерческой деятельности, производственных, инвестиционных и иных активов, участниками преступного сообщества (преступной организации) было решено, что источником погашения кредита будут денежные средства, взятые аналогичным способом иными заемщиками. Готовясь к совершению преступления, участники сообщества осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк», связанным с неизбежностью наступления этапа совместной деятельности, при котором по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным кредитам будут прекращены, и желали их наступления.

Определившись с совершением хищения имущества ООО «Хоум кредит энд финанс банк» посредством оформления кредитов организатор преступного сообщества велел Цыганкову Г.Ю. и ФИО70 принять меры по подготовке необходимых подложных документов.

Получив указание, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.08.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, вышеуказанное лицо было трудоустроено в качестве заместителя директора ООО «...». Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. и ФИО70 размножены, подписаны за руководителя ООО «...» ФИО96 Цыганковым Г.Ю. собственноручно и заверены оттиском печати ООО «...» в офисе по адресу: г. Рязань.

Далее, реализуя единый умысел преступного сообщества, будучи знакомым с последовательностью совершаемых действий по оформлению кредитов, выступая в роли исполнителя преступления, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство 04.09.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250 000 рублей, обосновав свою платежеспособность наличием дохода в качестве заместителя директора ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение по одобрению заявки.

13.09.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство заключило кредитный договор № от 13.09.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250 000 рублей. Противоправно полученные таким образом денежные средства он передал организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО12, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО12, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО12 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю сообщества (организации), якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство создал у ФИО12 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО12, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицом материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Далее, получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, подписи и рукописи в которых от имени ФИО80 И.П. ФИО70 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО12 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО80 И.П. Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.

Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества 24.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 279 040 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО80 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 279040 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г. Рязань, ФИО12 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Выполнить действия по склонению ФИО30 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества в период с 01.11.2013 г. до 13.11.2013 г. поручил активному участнику преступного сообщества лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, получив указания руководителя сообщества совместно с иными членами преступного сообщества встретился с ФИО30 в кафе г. Рязани, где желая совершить хищение имущества ООО «Хоум кредит энд финанс банк», маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО30 в планы и намерения преступной группы, в разговорной форме мотивировали его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы, предложив ФИО100 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО30 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО30 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Применяемым участниками преступного сообщества приемом вовлечения ФИО30 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО30 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО30, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие лица на оформление кредита, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 12.11.2013 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО70 исполнил собственноручно. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО30 был трудоустроен и имел доход в качестве автоэлектрика в ООО «...». Изготовленные документы были размножены Цыганковым Г.Ю. и переданы для простановки печати.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО30, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. и ФИО70 на встрече с ФИО30 в г. Рязани передали указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся в документах информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.

Далее, ФИО30, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 15.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 322 455 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО30 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.

20.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО30 заключил кредитный договор № от 20.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 322455 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 24.11.2013 г. ФИО30 передал полученные денежные средства у дома по адресу: г. Рязань, лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО53.

В целях склонения ФИО53 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество (денежные средства) в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества в июле-ноябре 2013 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г. Рязань, демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.11.2013 г. до 21.11.2013 г. встречаясь с ФИО53 в ресторане, организатор преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ее в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО53 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО53 в заблуждение, организатор преступного сообщества использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО53 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий приводился в пример общий знакомый ФИО50, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО53 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.

ФИО53, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, организатор преступного сообщества в ресторане г. Рязани познакомил ФИО53 с участником преступного сообщества Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с ее паспорта. Используя данный документ, Цыганков Г.Ю. передал информацию другим участникам преступного сообщества, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Далее, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили справку о доходах физического лица, трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО53 была трудоустроена и имела доход в качестве менеджера по продажам у ИП ФИО75 Изготовленные документы были Цыганковым Г.Ю. размножены и переданы для простановки печати.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО53, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 21.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО53 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО53, используемая участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 21.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к сотруднику ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 33 200 рублей на приобретение смартфона. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.11.2013 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО53 заключила кредитный договор № от 11.11.2013 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 33 200 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 11.11.2013 г. в ТЦ по адресу: г. Рязань, ФИО53 передала приобретенный смартфон средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества в период с июня 2013 г. по 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО5 участники преступного сообщества в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы, предложив ФИО5 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

Применяемым приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась также демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводился в пример общий знакомый ФИО29, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.

Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО5 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию другим участникам преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность, а затем выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку, подписи и рукописи в которых от имени ИП Цыганкова Г.Ю. были внесены им самим. Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП Цыганков Г.Ю.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 30 956 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП Цыганков Г.Ю. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

31.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО5 заключен кредитный договор № от 31.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 30 956 рублей на приобретение смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.01.2014 г. ФИО5 передал приобретенный смартфон Цыганкову Г.Ю., а тот в кафе по адресу: г. Рязань, передал его организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО33 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г. Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества в разговорной форме мотивировал ФИО33 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ему обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО33 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО33 к совершению необходимых членам преступного сообщества действий приводился в пример общий знакомый ФИО25, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО33 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО33, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство познакомил ФИО33 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копию с его паспорта и передал данный документ, другим участникам преступного сообщества, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО33, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО33 в г. Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.

Далее, ФИО33, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю. 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 503 460 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО33 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО33 истребуемого кредита.

07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО33 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 503 460 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО33 передал полученные денежные средства Цыганкову Г.Ю. а тот передал их организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

Приступая к действиям по склонению ФИО15 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г. Рязань, где маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, в разговорной форме мотивировал его к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО15 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО15 в заблуждение, организатор преступного сообщества утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО15 к совершению необходимых членам преступного сообщества действий приводился в пример общий знакомый ФИО70, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия организатор преступного сообщества создал у ФИО15 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО15, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. организатор преступного сообщества познакомил ФИО15 с Цыганковым Г.Ю., который сделал копия с его паспорта и, используя данный документ, передал информацию другим участникам преступного сообщества для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Не позднее 14.02.2014 г. ФИО15 по месту своей работы в ЖФК «...» получил документы, подтверждающие его занятость и наличие заработка, а Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, Цыганков Г.Ю. на встрече с ФИО15 в г. Рязани передал «анкету-инструкцию», разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.

Далее, ФИО15, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 20.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300 000 рублей, используя в обоснование собственной платежеспособности официальные документы от ЖФК «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.

20.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО15 заключил кредитный договор № от 20.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г. Рязань, в присутствии Цыганкова Г.Ю. и ФИО70 ФИО15 передал полученные денежные средства организатору преступного сообщества - лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО43 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему и маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО43 в планы и намерения преступного сообщества по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы.

Продолжая начатые действия по обману ФИО43, в декабре 2013 г. организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство провел в ресторане по адресу: г. Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО43 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО43 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организации собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО43 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

ФИО300, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, организатор преступного сообщества познакомил ФИО43 с Цыганковым Г.Ю., который в ресторане сделал копию с его паспорта и используя данный документ, передал информацию иным участникам преступного сообщества, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.

Затем, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО300 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «...».

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО43, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») Цыганков Г.Ю., исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, передал ФИО43 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО300, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 10.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 391 580 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО300 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «...», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

13.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО300 заключил кредитный договор № от 13.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 391580 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014г. в г. Рязани ФИО300 передал полученные денежные средства ФИО70, а тот передал их лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО38 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение организатор преступного сообщества - лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в период с 01.11.2013 г. по 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, неоднократно встречался с ней в различных местах г. Рязани и во время встреч в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса, предложив ей обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать организатору преступного сообщества, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.

Затем, продолжая начатые действия по обману ФИО38, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство неоднократно приезжал к ней на работу и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО38 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО38 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

После этого Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО38 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «...».

Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от Цыганкова Г.Ю. передал их ФИО38 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее ФИО38, используемая участниками преступного сообщества 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 493 391 рубль, используя документы от ООО «...». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО38 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 493 391 рубль, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО38 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, который распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

В целях склонения ФИО39 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.04.2014 г. до 18.04.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества, неоднократно встречались с ним по месту жительства первого по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали его к действиям по оформлению кредита в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в организации собственного бизнеса (мебельного производства). Вводя ФИО39 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО39 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества упоминалось о взятии близкими ему лицами кредитов при аналогичных обстоятельствах.

Введенный в заблуждение ФИО39, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого, участники преступного сообщества, познакомили ФИО39 с Цыганковым Г.Ю., который изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, а затем в ТРЦ по адресу: г. Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.

Далее, ФИО39, используемый участниками преступного сообщества, следуя указаниям Цыганкова Г.Ю., 22.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 271 780 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО39 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 271780 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, непосредственно после выдачи ФИО39 передал денежные средства ФИО74, который отвез их и передал по месту жительства лица материалы уголовного дела № в отношении которых выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела №, в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества встретились с ним в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО24 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО24 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО24 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.

В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества приводилась в пример, общая знакомая ФИО10, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».

В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку, которую участники преступного сообщества передали Цыганкову Г.Ю. и ФИО86

Затем ФИО86, не являясь участником преступной группы, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО24 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества, который дал указание Цыганкову Г.Ю. о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО24

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «...»

Помимо указанных документов Цыганков Г.Ю. изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО24, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению. Приступая к стадии истребования кредита, лицо материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство в офисе передала ФИО24 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.

Далее, ФИО24, используемый участниками преступного сообщества, 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 493 391 рубль. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступной организации было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 493391 рубль. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО24 передал полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В целях склонения ФИО44 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица материалы уголовного дела №, в отношении которых выделены в отдельное производство в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества встретились с ней в офисе по адресу: г. Рязань, где в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, предложив ФИО44 обратиться в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО44 в заблуждение, участники преступного сообщества утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.

Введенная в заблуждение ФИО44, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство, которое передало копию паспорта Цыганкову Г.Ю. и ФИО86

Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с ними на возмездной основе, ФИО86 по адресу: г. Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО44 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО44, в ее положительной кредитной истории, ФИО86 предоставил информацию организатору преступного сообщества ФИО65, который дал указание Цыганкову Г.Ю. о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО44 от лица организации «...».

Получив указание, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, Цыганков Г.Ю., а также не являющийся участником преступной группы ФИО70 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно ложному содержанию документов, ФИО44 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «...».

Далее, ФИО44, используемая участниками преступного сообщества, 15.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «...альный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г. Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 226 580 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО44 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества было принято решение о предоставлении истребуемого кредита.

18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО44 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 226580 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО44 передала полученные денежные средства лицу материалы уголовного дела № в отношении которого выделены в отдельное производство.

В результате, Цыганков Г.Ю., действуя при указанных обстоятельствах в составе преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с иными лицами, материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «Хоум кредит энд финанс банк» на общую сумму 4216 025 рублей.

Потерпевшим - ПАО «МТС - БАНК» заявлен гражданский иск о взыскании с Цыганкова Г.Ю. – ответчика по делу, в пользу банка в счет возмещения вреда, причиненного преступлением 2 413994 рубля.

Потерпевшим - ПАО «БАНК «Траст» заявлен гражданский иск о взыскании с Цыганкова Г.Ю. – ответчика по делу, в их пользу в счет возмещения вреда, причиненного преступлением 556882 рубля 94 копейки.

Потерпевшим - ПАО «Сбербанк России» заявлен гражданский иск о взыскании с Цыганкова Г.Ю. – ответчика по делу в пользу банка в счет возмещения вреда, причиненного преступлением 10246000 рублей.

Как следует из материалов дела, 6 марта 2015 года после консультации с защитником Цыганков Г.Ю. обратился с ходатайством о заключении с ним досудебного соглашения о сотрудничестве. На основании ходатайства обвиняемого следователем 10 марта 2015 года было вынесено постановление о возбуждении перед прокурором ходатайства о заключении с обвиняемым досудебного соглашения о сотрудничестве.

Постановлением заместителя прокурора Советского района г. Рязани от 12 марта 2015 года ходатайство Цыганкова Г.Ю. было удовлетворено и 12 марта 2015 года с ним было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, по условиям которого он обязался оказать содействие следствию в раскрытии и расследовании преступлений по уголовному делу №, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, розыске имущества, добытого в результате совершения преступлений, добросовестно выполнить иные возложенные УПК РФ обязанности в соответствии с процессуальным статусом.

Порядок составления досудебного соглашения о сотрудничестве, установленный ст. 317.3 УПК РФ соблюден.

По окончании предварительного следствия заместитель прокурора Советского района г. Рязани вынесла представление о соблюдении обвиняемым условий досудебного соглашения о сотрудничестве, с предложением о применении особого порядка принятия судебного решения. Копия представления прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения вручена обвиняемому и его защитнику.

В судебном заседании, после изложения предъявленного обвинения, государственный обвинитель Юшина Н.Н. подтвердила активное содействие Цыганкова Г.Ю. следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников, а также иных лиц, выполнении им взятых обязательств по досудебному соглашению о сотрудничестве и поддержала представление прокурора об особом порядке проведения судебного заседания. Как пояснил государственный обвинитель, при выполнении обязательств, предусмотренных заключенным соглашением о сотрудничестве, Цыганков Г.Ю. на протяжении всего срока предварительного следствия давал правдивые показания по существу расследуемого дела и по известным ему обстоятельствам, полностью признавая свою вину и изобличая других соучастников преступлений.

Так, Цыганковым Г.Ю. давались показания: 22.09.2014 г., 10.02.2015 г., 17.02.2015 г., 21.02.2015 г., 12.05.2015 г., 23.07.2015 г., 18.11.2015 г., 01.06.2016 г., в которых он пояснил об известных ему обстоятельствах, своей роли и роли других соучастников в совершаемых преступлениях, о принадлежности и содержании изъятых при проведении обысков предметов и документов, о содержании зафиксированных в рамках оперативно-розыскных мероприятий разговоров. В части данные показания использовались при подготовке материалов для производства выемки информации и проведении обысков.

В ходе расследования показания Цыганкова Г.Ю. полностью подтверждены совокупностью иных собранных по делу доказательств.

С участием Цыганкова Г.Ю. установлено местонахождение используемых членами преступного сообщества офисных помещений, проведены их осмотры.

Цыганков Г.Ю. в полном объеме выполнил обязанности, возложенные на него УПК РФ, а именно: являлся по вызовам следователя, давал правдивые показания, подробно и расширенно отвечал на вопросы следователя, что подтверждается протоколами его показаний, не допускал нарушений избранной меры пресечения.

Благодаря сотрудничеству Цыганкова Г.Ю. со следствием установлен факт создания преступного сообщества (преступной организации), обнаружены дополнительные эпизоды преступной деятельности организованной группы, по фактам которых возбуждены уголовные дела №.

Кроме того, в рамках сотрудничества Цыганковым Г.Ю. сообщена информация об иных фактах и лицах, совершивших преступления на территории Рязанской области, по которой в настоящее время проводится расследование уголовного дела №.

Таким образом, Цыганковым Г.Ю. полностью исполнены обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве.

В судебном заседании подсудимый Цыганков Г.Ю. согласился с предъявленным ему обвинением, полностью признал свою вину, по всем инкриминируемым ему эпизодам преступной деятельности, подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве им было заключено добровольно и при участии защитника, не возражал против особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении него в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, при этом заявил, что он осознает характер, правовые и процессуальные последствия постановления обвинительного приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Защитник подсудимого Цыганкова Г.Ю. - адвокат Блинов М.В. подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве заключено Цыганковым Г.Ю. добровольно, не возражал против особого порядка проведения судебного заседания в отношении подсудимого.

Государственный обвинитель Юшина Н.Н. и представитель потерпевшей стороны ФИО112 также не возражала против особого порядка проведения судебного заседания в отношении подсудимого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Учитывая, что уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, утвердившего обвинительное заключение, о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении Цыганкова Г.Ю., с которым 12 марта 2015 года заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд, удостоверившись, что по делу соблюдены положения ст.ст.317.1 - 317.5 УПК РФ, государственный обвинитель подтвердил активное содействие Цыганкова Г.Ю. следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений, что досудебное соглашение о сотрудничестве Цыганковым Г.Ю. было заключено добровольно и при участии защитника, применяет особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимого Цыганкова Г.Ю.

Выслушав государственного обвинителя, разъяснившего, в чем именно выразилось активное содействие подсудимого Цыганкова Г.Ю. следствию, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение его сотрудничества со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других участников преступлений, суд приходит к выводу, что подсудимым Цыганковым Г.Ю. были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, поэтому постановляет в отношении подсудимого Цыганкова Г.Ю. обвинительный приговор в соответствии со ст. 317.7 УПК РФ и назначает ему наказание с учетом положений части второй ст. 62 К РФ.

Доказательства, имеющиеся в материалах дела, дают суду основания полагать, что предъявленное Цыганкову Г.Ю. обвинение обоснованно, его действия органами предварительного следствия квалифицированы правильно:

По факту совершения участия в преступном сообществе (преступной организации) – по ч.2 ст. 210 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Ак Барс» в размере 3 440000 рублей по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Альфа-банк» в размере 2 856596 рубля 58 копеек – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «ВТБ 24» в размере 10473 601 рублей – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» в размере 10 230 000 рублей - по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ОАО «Банк Западный» в размере 731951. 15 рублей - по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничество, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в размере 900 000 рублей – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Лето Банк» в размере 3030 049 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничество, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «МТС Банк» в размере 1865994.80 рублей – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «ОТП Банк» в размере 301499 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Первобанк» в размере 980000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в размере 7 870000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «КБ Ренессанс - кредит» в размере 1 199980 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, денежных средств ООО «Ринвестбанк» в размере 200000 рублей – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росбанк» в размере 3 303670 рублей 39 копеек – по ч.4 ст. 159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в размере 5370 600 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Россельхозбанк» в размере 4281693 рубля 80 копеек – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в размере 1 245411 рубля 10 копеек – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Банк РСБ 24» в размере 1 791361 рублей 14 копеек – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Сбербанк России» в размере 14218 000 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ОАО «СКБ Банк» в размере 1435 000 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, денежных средств ПАО «Совкомбанк» в размере 90 000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Банк «Траст» в размере 556882 рубля 94 копеек – по ч.4 ст.159 УК РФ.

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» в размере 561200 рублей – по ч.4 ст.159 УК РФ;

По факту совершения мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в размере 4216 025 рублей по ч.4 ст.159 УК РФ, - поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что Цыганков Г.Ю. участвуя в преступном сообществе, в соучастии с иными лицами, участниками преступного сообщества материалы уголовных дел, в отношении которых выделены в отдельное производство, совершал хищения имущества банков Рязанской области путем оформления по фиктивным документам потребительских кредитов на физических лиц, распорядившись своей частью похищенных денежных средств по своему усмотрению.

По данным ГБУ РО «Областной клинический психоневрологический диспансер» информации о наличии психического расстройства у Цыганкова Г.Ю. не имеется.

Учитывая отсутствие сведений о наличии психического расстройства у Цыганкова Г.Ю., обстоятельства совершения подсудимым преступлений, а также его адекватное поведение во время судебного заседания, суд признает подсудимого вменяемым в отношении совершенных деяний.

При таких обстоятельствах в отношении подсудимого должен быть вынесен обвинительный приговор.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания Цыганкову Г.Ю. или освобождения его от наказания судом не установлено.

При назначении подсудимому Цыганкову Г.Ю. наказания, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, в соответствии с положениями ст.ст.43, 60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Преступления, совершенные Цыганковым Г.Ю., относятся в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ, к категории тяжких преступлений.

Оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч. 4 ст.159 УК РФ, в совершении которых обвиняется подсудимый, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени общественной опасности, суд не усматривает.

Поскольку Цыганковым Г.Ю. совершено двадцать пять эпизодов тяжких преступлений, окончательное наказание ему должно быть назначено по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ, т.е. по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных за каждое преступление наказаний.

Отягчающих наказание подсудимому обстоятельств суд не находит.

К смягчающим наказание подсудимому Цыганкову Г.Ю. обстоятельствам суд относит: в соответствии с п. «г,и» ч.1 ст. 61 УК РФ – наличие на иждивении двух малолетних детей и активное способствование расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, за каждое из совершенных преступлений, поскольку Цыганков Г.Ю. на предварительном следствии не скрывал существенные обстоятельства преступлений, давал подробные, последовательные и правдивые показания об обстоятельствах совершенных преступлений, а в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ то, что Цыганков Г.Ю. вину признал полностью, в содеянном раскаивается, в связи с чем суд полагает возможным не назначать ему дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы по каждому эпизоду, а также с учетом данных о личности подсудимого, наличии смягчающих обстоятельств, а также с учетом его материального положения, суд полагает возможным не назначать Цыганкову Г.Ю. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 2 ст. 210 УК РФ.

При этом установленные смягчающие наказание обстоятельства, относящиеся к каждому из совершенных подсудимым деяний, учитывается судом как при назначении наказания отдельно за каждое преступление, так и при назначении наказания по совокупности преступлений.

Поскольку суд приходит к выводу об отсутствии оснований для назначения Цыганкову Г.Ю. дополнительных наказаний в виде штрфа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ, а также дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 2 ст. 210 УК РФ, в силу разъяснений, данных в п.59 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 года № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», в резолютивной части приговора указывать, что основное наказание назначается без дополнительного наказания, не требуется.

Вместе с тем, в целях обеспечения контроля за поведением Цыганкова Г.Ю. и недопущения с его стороны иных противоправных деяний, суд считает необходимым применить в отношении него дополнительное наказание в виде ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч. 2 ст. 210 УК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 62 УК РФ в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом "и" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации.

Согласно рекомендациям, данным в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 года № 16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве» (пункт 24), судам следует иметь в виду, что при назначении наказания лицу, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в соответствии с частью 2 или частью 4 статьи 62 УК РФ положения части 1 статьи 62 о сроке и размере наказания учету не подлежат. При наличии совокупности преступлений положения части 2 или части 4 статьи 62 УК РФ применяются при назначении наказания за каждое из совершенных преступлений. Решая вопрос о назначении наказания лицу, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд не должен учитывать положения части 7 ст. 316 УПК К РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, оснований для применения условий ст.64 УК РФ, предусматривающей назначение наказания ниже низшего предела, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, либо назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за преступления, которые совершил Цыганков Г.Ю., не имеется, поскольку смягчающие наказание Цыганкову Г.Ю. обстоятельства, установленные судом, не могут быть признаны исключительными по делу, т.к. существенно не уменьшают степень общественной опасности совершенных Цыганковым Г.Ю. преступлений.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, отношение Цыганкова Г.Ю. к содеянному, а также то, что он ранее не судим, к уголовной и административной ответственности не привлекался, имеет постоянное место жительства, где характеризуется положительно, на учете в наркологическом, психоневрологическом диспансерах не состоит, при назначении Цыганкову Г.Ю. наказания, позволяют суду прийти к выводу о том, что его исправление возможно без изоляции от общества, в связи, с чем суд считает возможным для обеспечения достижения целей наказания, установленных ч. 2 ст. 43 УК РФ, применить в отношении Цыганкова Г.Ю. условия ст. 73 УК РФ, предусматривающей условное осуждение, т.е. назначить ему наказание, не связанное с изоляцией от общества, что будет, по мнению суда, соответствовать принципу справедливости наказания, установленному ст. 6 УК РФ, а также способствовать исправлению осужденного.

Вместе с тем, суд считает необходимым в силу ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Цыганкова Г.Ю. обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, и не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в этом органе.

Заявленные потерпевшими - ПАО «МТС - БАНК», ПАО «БАНК «Траст» и ПАО «Сбербанк России» гражданские иски о взыскании с Цыганкова Г. Ю. в пользу банков денежных средств в счет возмещения вреда, причиненного преступлением - по своим основаниям являются законными.

Подсудимый – гражданский ответчик Цыганков Г.Ю. просил суд оставить иски без рассмотрения, указывая на то, что ущерб банкам причинен также совместными действиями и других лиц, уголовные дела в отношении которых еще судом не рассмотрены.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Однако, признавая законность исковых требований, суд учитывает то обстоятельство что в силу ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Кроме того, сами исковые заявления не конкретизированы, в них отсутствуют ссылки на нормы материального права, а также доказательства, на которых должны быть основаны исковые требования.

Давая оценку вышеизложенным обстоятельствам, принимая во внимание, что иски надлежащим образом не аргументированы, обращены не только к Цыганкову Г.Ю., но и к другим лицам - участникам преступного сообщества и без отложения дела, данные гражданские иски не представляется возможным рассмотреть, суд считает необходимым в силу п. 2 ст. 309 УПК РФ имеющиеся в деле гражданские иски оставить без рассмотрения, разъяснив гражданским истцам их право на обращение в суд с иском к Цыганкову Г.Ю. и другим ответчикам в порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему уголовному делу суд разрешает в порядке, предусмотренном ст. 81 УПК РФ.

При этом в соответствии с ч. 3 п. 5 ст. 81 УПК РФ документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего, либо передаются заинтересованным лицам по их ходатайству.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 302, 307, 308, 309, 316, 317.7 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Цыганкова Г. Ю. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.210 Уголовного Кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на срок 1 (один) год.

При исполнении наказания в виде ограничения свободы на Цыганкова Г.Ю. на основании ч.1 ст. 53 УК РФ возложить ограничения:

- не уходить из места постоянного проживания (пребывания) с 22 часов вечера до 06 часов утра следующих суток;

- не выезжать за пределы территории соответствующего муниципального образования, не изменять место жительства или пребывания, место работы без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы;

- являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, один раз в месяц для регистрации;

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Ак Барс» в размере 3 440000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «Альфа-банк» в размере 2 856596 рублей 58 коп.) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «ВТБ 24» в размере 10473 601 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» в размере 10 230 000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ОАО «Банк Западный» в размере 731951. 15 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в размере 900 000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Лето Банк» в размере 3030 049 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «МТС Банк» в размере 1865994.80 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «ОТП Банк» в размере 301499 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Первобанк» в размере 980000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в размере 7 870000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ООО «КБ Ренессанс - кредит» в размере 1 199980 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ООО «Ринвестбанк» в размере 200000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Росбанк» в размере 3 303670.39 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в размере 5370 600 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» в размере 4281693. 80 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в размере 1 245411. 10 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств АО «Банк РСБ 24» в размере 1 791361.14 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России» в размере 14218 000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ОАО «СКБ Банк» в размере 1435 000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» в размере 90 000 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Банк «Траст» в размере 556682 94 рубля) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» в размере 561200 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 Уголовного Кодекса Российской Федерации (по факту хищения денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в размере 4216 025 рублей) и назначить ему наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Цыганкову Г.Ю. к отбытию наказание в виде 5 (пяти) лет 6 месяцев лишения свободы, с ограничением свободы на срок 1 (один) год.

На основании ч. 1 ст. 73 УК РФ назначенное Цыганкову Г.Ю. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 4 (четыре) года.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Цыганкова обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в этом органе.

В силу ч.4 ст.73 УК РФ назначенное Цыганкову Г.Ю. дополнительное наказание в виде ограничения свободы исполнять самостоятельно.

- не уходить из места постоянного проживания (пребывания) с 23 часов вечера до 06 часов утра следующих суток;

Меру пресечения Цыганкову Г.Ю. оставить прежнюю – подписку о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу меру пресечения - отменить.

Гражданские иски: ПАО «МТС - БАНК», ПАО «БАНК «Траст» и ПАО «Сбербанк России» к Цыганкову Г.Ю. и другим участникам преступного сообщества о возмещения вреда, причиненного преступлением – оставить без рассмотрения.

Признать за ПАО «МТС - БАНК», ПАО «Банк «Траст» и ПАО «Сбербанк России» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании с Цыганкова Г.Ю. денежных средств в счет возмещении вреда, причиненного преступлением и передать вопрос о размере его возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Настоящий приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основаниям несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела (п.1 ст.389.15 УПК РФ).

По другим основаниям, указанным в ст.389.15 УПК РФ, приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Рязанский областной суд через Советский районный суд г. Рязани в течение 10 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также имеет право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья

Приговор вступил в законную силу 29.11.2016г.