Гражданский кодекс часть 1

Семенов В.Н. в период времени с **.**.**** до **.**.**** совершил 90 самостоятельных эпизодов преступлений, а именно, умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана похитил денежные средства потерпевших в различных суммах с причинением им материального ущерба и значительного материального ущерба, при следующих обстоятельствах.

Так, Семенов В. Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МР., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 450.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил МР. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что МР. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для ее одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил МР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут МР. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮЛ. со МР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 470.000 рублей. На основании указанного договора на имя МР. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 470.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МР. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МР., денежных средств в размере 70.000 рублей, часть из которых, а именно 45.000 рублей, положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где передал МР. денежные средства в сумме 25.000 рублей, а расходный ордер №*** от **.**.**** предоставил на подпись МР., при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что денежные средства в сумме 45.000 рублей являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МР., **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 70.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МР., а также деньги последнему в сумме 25000 руб. Таким образом, Семенов В.Н. путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МР. денежные средства в сумме 45.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИП., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ИП. подписала и отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером Семенов В.Н. сообщил посредством телефонной связи ИП. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено) ИП. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮД. с ИП., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИП. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИП. получил от нее расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИП., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИП. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются обязательной комиссией по кредитному договору, достоверно зная при этом, что с **.**.**** в соответствии с Решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются, тем самым сообщил ИП. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИП., **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь, впоследствии вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИП. Таким образом, Семенов В.Н. умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИП. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИР., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 130.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ИР. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером Семенов В.Н. сообщил посредством телефонной связи ИР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено) ИР. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 130.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИР. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 130000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИР. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИР., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИР. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ИР., **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИР. Таким образом, Семенов В.Н. путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИР. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИО., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИО. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 25.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИО. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером сообщил посредством телефонной связи ИО. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут ИО. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИО., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 310.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИО. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 310.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИО. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИО., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИО. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИО. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИО.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИО. Таким образом, Семенов В.Н. путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИО. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИВ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 230.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИВ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИВ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИВ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 9 часов 30 минут ИВ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИВ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 240.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИВ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 240.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИВ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИВ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИВ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИВ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИВ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИВ. Таким образом, Семенов В.Н. путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИВ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой МЛ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.**** и предложил МЛ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 5.000 рублей, часть из которых, а именно 5.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что МЛ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МЛ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут МЛ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МЛ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 85.000 рублей. На основании указанного договора на имя МЛ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 85.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МЛ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МЛ., денежных средств в размере 5.000 рублей и сами денежные средства в сумме 5.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МЛ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МЛ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. МЛ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МЛ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МЛ. денежные средства в сумме 5.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИЕ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 160.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.**** и предложил ИЕ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что Я.. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЕ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено) Я.. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЕ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЕ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 170.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЕ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЕ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЕ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЕ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. Я.. **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЕ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЕ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МД., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую МД. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МД. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут МД. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МД., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 177.000 рублей. На основании указанного договора на имя МД. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 170.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МД. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МД., денежных средств в размере 14.000 рублей и сами денежные средства в сумме 14.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МД. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №***-т от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МД. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МД.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 14.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МД. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МД. денежные средства в сумме 14.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИЗ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.**** и предложил ИЗ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 12.000 рублей, часть из которых, а именно 12.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЗ. дала свое согласие и по указанию Семенова В.Н. подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЗ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 30 минут ИЗ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЗ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 212.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЗ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 212.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЗ., денежных средств в размере 12.000 рублей и сами денежные средства в сумме 12.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЗ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЗ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИЗ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЗ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЗ. денежные средства в сумме 12.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИЩ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 120.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, который ИЩ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЩ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ИЩ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЩ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 120.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЩ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 120.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЩ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЩ., денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЩ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЩ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИЩ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЩ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЩ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИФ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 50.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИФ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 5.000 рублей, часть из которых, а именно 5.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИФ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИФ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время во второй половине дня (точное время следствием не установлено) ИФ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИФ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 55.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИФ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 55.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИФ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИФ., денежных средств в размере 5.000 рублей и сами денежные средства в сумме 5.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИФ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИФ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИФ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИФ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИФ. денежные средства в сумме 5.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮС., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮС. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮС. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮС. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ЮС. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮС., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮС. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 110.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮС., денежных средств в размере 7.000 рублей и сами денежные средства в сумме 7.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮС. денежные средства в сумме 7.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МТ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 650.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил МТ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что МТ. ответил отказом и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МТ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут МТ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МТ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 650.000 рублей. На основании указанного договора на имя МТ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 650.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МТ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МТ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МТ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МТ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МТ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МТ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МТ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИШ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую Куцый О.С. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИШ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут Куцый О.С. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с Куцым О.С., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИШ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 80.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИШ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИШ., денежных средств в размере 6.000 рублей и сами денежные средства в сумме 6.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИШ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИШ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. Куцый О.С. **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 6.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИШ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИШ. денежные средства в сумме 6.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИК., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИК. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮМ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИК. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 30 минут ЮМ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИК., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИК. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 220.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИК. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИК., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИК. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИК. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИК. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИК. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОИ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 160.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОИ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОИ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут ОИ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОИ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОИ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 160.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОИ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОИ., денежных средств в размере 16.000 рублей и сами денежные средства в сумме 16.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОИ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №***-т от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОИ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОИ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 16.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОИ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОИ. денежные средства в сумме 16.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МЧ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую МЧ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МЧ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено) МЧ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя МЧ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МЧ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МЧ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МЧ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МЧ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МЧ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МЧ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МЧ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОТ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, который ОТ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОТ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ОТ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОТ.., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОТ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОТ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОТ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОТ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОТ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОТ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОТ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОТ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОБ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОБ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОБ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОБ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут ОБ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОБ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОБ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 170.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОБ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОБ., денежных средств в размере 17.000 рублей и сами денежные средства в сумме 17.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОБ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОБ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОБ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 17.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОБ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОБ. денежные средства в сумме 17.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИЦ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИЦ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЦ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ИЦ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЦ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЦ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 110.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЦ., денежных средств в размере 11.000 рублей и сами денежные средства в сумме 11.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 11.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЦ. денежные средства в сумме 11.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮИ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 50.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ЮИ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮИ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено) ЮИ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮИ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 50.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮИ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 50.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮИ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮИ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮИ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что часть указанных денежных средств в сумме 2.000 рублей, являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮИ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств, а остальные денежные средства в сумме 8.000 рублей передал ЮИ.ЮИ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 2.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮИ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮИ. денежные средства в сумме 2.000 рублей, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОС., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 400.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОС. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОС. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОС. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено) ОС. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОС., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 415.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОС. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 415.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОС., денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОС. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЧ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОЧ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОЧ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЧ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 9 часов 30 минут ОЧ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЧ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЧ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 160.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЧ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЧ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЧ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЧ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЧ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЧ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЧ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ОМ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 250.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОМ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 30.000 рублей, часть из которых, а именно 30.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что ОМ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено) ОМ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 280.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОМ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 280.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОМ., денежных средств в размере 28.000 рублей и сами денежные средства в сумме 28.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ОМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОМ. денежные средства в сумме 28.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *******.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ОМ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 50.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОМ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в дневное время в первой половине дня (точное время следствием не установлено) ОМ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 50.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОМ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 50.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОМ., денежных средств в размере 5.000 рублей и сами денежные средства в сумме 5.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №***-т от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ОМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОМ. денежные средства в сумме 5.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЖ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 40.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОЖ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 5.000 рублей, часть из которых, а именно 5.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОЖ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЖ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут, ОЖ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЖ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 45.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЖ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 45.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЖ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЖ., денежных средств в размере 4.500 рублей и сами денежные средства в сумме 4.500 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЖ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЖ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЖ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 4.500 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЖ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЖ. денежные средства в сумме 4.500 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЛ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОЛ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 35.000 рублей, часть из которых, а именно 35.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОЛ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЛ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ОЛ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЛ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 335.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЛ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 335.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЛ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЛ., денежных средств в размере 38.000 рублей и сами денежные средства в сумме 38.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЛ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЛ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЛ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 38.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЛ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЛ. денежные средства в сумме 38.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОП., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОП. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОП. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ОП. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОП., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОП. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 150.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОП. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОП., денежных средств в размере 12.000 рублей и сами денежные средства в сумме 12.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОП. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОП. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОП.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОП. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОП. денежные средства в сумме 12.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОА., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОА. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОА. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОА. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут ОА. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОА., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 215.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОА. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 215.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОА. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОА., денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОА. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОА. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОА.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОА. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОА. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЗ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 50.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОЗ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 2.000 рублей, часть из которых, а именно 2.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОЗ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЗ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено) ОЗ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЗ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 52.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЗ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 52.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЗ., денежных средств в размере 2.000 рублей и сами денежные средства в сумме 2.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЗ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЗ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЗ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 2.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЗ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЗ. денежные средства в сумме 2.000 рублей, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой МВ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 130.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую МВ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МВ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут МВ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МВ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 130.000 рублей. На основании указанного договора на имя МВ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 130.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МВ., денежных средств в размере 13.000 рублей и сами денежные средства в сумме 13.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МВ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МВ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. МВ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 13.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МВ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МВ. денежные средства в сумме 13.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОР., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОР. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ОР. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОР., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОР. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОР. получил от нее расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОР., денежных средств в размере 4.000 рублей и сами денежные средства в сумме 4.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОР. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются обязательной комиссией по кредитному договору, достоверно зная при этом, что с **.**.**** в соответствии с Решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются, тем самым сообщил ОР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОР., **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь, впоследствии вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОР. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОР. денежные средства в сумме 4.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОВ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 120.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОВ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОВ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОВ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут ОВ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОВ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 135.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОВ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 135.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОВ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОВ., денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОВ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОВ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОВ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОВ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОВ. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МФ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил МФ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что МФ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МФ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут МФ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МФ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей. На основании указанного договора на имя МФ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 220.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МФ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МФ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МФ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МФ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МФ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МФ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МФ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой МП., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, который ЮБ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МП. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут МП. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МП., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 135.000 рублей. На основании указанного договора на имя МП. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МП. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МП., денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МП. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МП. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. МП.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МП. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МП. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ОХ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОХ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОХ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ОХ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОХ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОХ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОХ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОХ., денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОХ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОХ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ОХ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОХ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОХ. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОФ.., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОФ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 30.000 рублей, часть из которых, а именно 30.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что ОФ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОФ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 09 часов 30 минут ОФ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОФ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 330.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОФ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 330.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОФ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОФ., денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОФ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОФ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОФ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОФ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОФ. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОШ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОШ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должна быть направлена на выплату страхового сбора, на что ОШ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОШ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут ОШ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОШ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОШ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 220.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОФ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОШ.., денежных средств в размере 40.000 рублей, часть из которых в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОШ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что часть указанных денежных средств в сумме 20.000 рублей являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОШ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОШ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОШ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОШ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЦ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОЦ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в 15 часов 20 минут ОЦ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЦ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЦ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЦ., денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЦ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ОК., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОК. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОК. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 13 часов 00 минут ОК. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОК., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОК. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 200.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОК. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОК., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОК. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОК. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ОК.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОК. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОК. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ОУ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОУ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 4.000 рублей, часть из которых, а именно 4.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОУ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОУ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут ОУ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со ОУ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 104.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОУ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 104.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОУ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***,, открытого на имя ОУ., денежных средств в размере 4.000 рублей и сами денежные средства в сумме 4.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОУ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОУ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ОУ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОУ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОУ. денежные средства в сумме 4.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОГ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ОГ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОГ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в 14 часов 00 минут ОГ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: ***** где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОГ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОГ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 150.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОГ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОГ., денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОГ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОГ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОГ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОГ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОГ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой МЗ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил МЗ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что МЗ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МЗ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** в 11 часов 30 минут ФедосоваТ.В. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МЗ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 215.000 рублей. На основании указанного договора на имя МЗ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 215.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МЗ., денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МЗ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МЗ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. МЗ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МЗ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МЗ. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОН., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОН. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОН. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОН. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 30 минут ОН. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОН., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОН. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 170.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОН. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОН., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОН. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОН. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОН.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОН. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОН. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АЧ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АЧ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АЧ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЧ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут АЧ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЧ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 220.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЧ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЧ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЧ.вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АЧ.заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЧ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЧ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЧ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АР., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АР. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут АР. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АР., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя АР. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АР. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АР., денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АР. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АР.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АР. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АР. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АТ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 230.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АТ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 23.000 рублей, часть из которых, а именно 23.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АТ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АТ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут АТ.прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АТ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 253.000 рублей. На основании указанного договора на имя АТ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 253.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АТ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АТ., денежных средств в размере 23.000 рублей и сами денежные средства в сумме 23.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АТ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АТ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АТ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 23.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АТ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АТ. денежные средства в сумме 23.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АО., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 250.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АО. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АО. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, ознакомившись с которой Семенов В.Н. распечатал ее, после чего поставил свою подпись в графе «кредитный инспектор», а затем сообщил посредством телефонной связи АО. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут АО. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АО., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 197.000 рублей. На основании указанного договора на имя АО. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 197.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АО. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АО., денежных средств в размере 7.000 рублей и сами денежные средства в сумме 7.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АО. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АО. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АО.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АО. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АО. денежные средства в сумме 7.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АЛ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, в которой указал ложные сведения, что АЛ., согласно п. 4 вышеуказанной заявки-анкеты имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13840.11 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, а затем АЛ. по указанию Семенова В.Н. подписала заявление-анкету, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЛ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут АЛ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЛ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЛ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЛ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЛ. денежных средств в размере 5.000 рублей и сами денежные средства в сумме 5.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЛ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АЛ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АЛ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЛ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЛ. денежные средства в сумме 5.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АС., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 400.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АС. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 25.000 рублей, часть из которых, а именно 25.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АС. отказался и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АС. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут АС. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 400.000 рублей. На основании указанного договора на имя АС. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 400.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АС., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АС. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 30 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АМ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АМ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут АМ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей. На основании указанного договора на имя АМ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 80.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АМ. денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АМ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ВС., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 270.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ВС. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ВС. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут ВС. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ВС., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 270.000 рублей. На основании указанного договора на имя ВС.был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 270.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ВС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ВС. денежных средств в размере 27.000 рублей и сами денежные средства в сумме 27.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ВС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ВС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ВС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 27.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ВС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ВС. денежные средства в сумме 27.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АБ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 250.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АБ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 25.000 рублей, часть из которых, а именно 25.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АБ. отказалась и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АБ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут АБ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АБ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 250.000 рублей. На основании указанного договора на имя АБ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 250.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АБ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АБ. денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 27.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АБ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АБ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АБ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АБ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АБ. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИЛ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ИЛ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЛ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут ИЛ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЛ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЛ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЛ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЛ. денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЛ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЛ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИЛ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЛ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЛ. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИЯ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 130.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИЯ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 15.000 рублей, часть из которых, а именно 15.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЯ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЯ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 30 минут ИЯ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЯ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 145.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЯ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 145.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЯ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЯ., денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЯ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЯ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ИЯ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЯ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЯ. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИД., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ИД. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИД. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут ИД. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИД., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИД. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 100.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИД. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИД. денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИД. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИД. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИД.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИД. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИД. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 30 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИЖ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 400.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИЖ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 40.000 рублей, часть из которых, а именно 40.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЖ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЖ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 09 часов 30 минут ИЖ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЖ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 400.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЖ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 440.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЖ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЖ. денежных средств в размере 40.000 рублей и сами денежные средства в сумме 40.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЖ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЖ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИЖ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЖ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЖ. денежные средства в сумме 40.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ИС., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИС. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИС. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИС. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут ИС. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИС., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИС. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 160.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИС. денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ИС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИС. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮЦ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮЦ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 10.000 рублей, часть из которых, а именно 10.000 рублей должно быть направлено на выплату обязательной комиссии по кредитному договору, на что ЮЦ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 18 часов 00 минут ЮЦ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЦ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮЦ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 110.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮЦ. денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются обязательной комиссией по кредитному, достоверно зная при этом, что с **.**.**** в соответствии с Решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются, тем самым сообщил ЮЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮЦ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮЗ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 1.500.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, который ЮЗ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮЗ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 30 минут ЮЗ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЗ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 1.500.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮЗ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 1.500.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮЗ. денежных средств в размере 150.000 рублей и сами денежные средства в сумме 150.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮЗ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮЗ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. **.**.**** в это же время, она, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮЗ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮЗ. денежные средства в сумме 150.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ОЛ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ОЛ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ОЛ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ОЛ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ОЛ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЛ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей. На основании указанного договора на имя ОЛ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 170.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ОЛ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ОЛ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ОЛ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ОЛ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ОЛ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ОЛ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ОЛ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 30 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АМ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, который АМ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 30 минут АМ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей. На основании указанного договора на имя АМ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 80.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АМ. денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АМ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮУ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, в которой указал ложные сведения, что ЮУ., которую ЮУ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮУ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут ЮУ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮУ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮУ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 80.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮУ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮУ. денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮУ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮУ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮУ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮУ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮУ. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой Й., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую Й. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи Й. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут Й. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с Й., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 108.000 рублей. На основании указанного договора на имя Й. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 108.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах Й. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя Й. денежных средств в размере 8.000 рублей и сами денежные средства в сумме 8.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись Й. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил Й. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. Й.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью Й. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие Й. денежные средства в сумме 8.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИМ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 115.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИМ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 12.000 рублей, часть из которых, а именно 12.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИМ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут ИМ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 127.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИМ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 127.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИМ., денежных средств в размере 12.000 рублей и сами денежные средства в сумме 12.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ИМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИМ. денежные средства в сумме 12.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 30 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АМ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 80.000 рублей предложил последней получить еще один кредит, на что последняя дала согласие и сообщила, что ей необходим кредит на сумму 150.000 рублей. Семенов В.Н., реализуя свой преступный умысел, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АМ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АМ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 30 минут АМ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей. На основании указанного договора на имя АМ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 150.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АМ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АМ. денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АМ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АМ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АМ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АМ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АМ. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮШ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 400.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮШ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 40.000 рублей, часть из которых, а именно 40.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮШ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮШ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут ЮШ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮШ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 440.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮШ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 440.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮШ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮШ. денежных средств в размере 40.000 рублей и сами денежные средства в сумме 40.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮШ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮШ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮШ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮШ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮШ. денежные средства в сумме 40.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮП., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 60.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮП. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 5.000 рублей, часть из которых, а именно 5.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮП. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮП. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут ЮП. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮП., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 65.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮП. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 65.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮП. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮП. денежных средств в размере 4.000 рублей и сами денежные средства в сумме 4.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮП. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮП. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮП.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮП. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮП. денежные средства в сумме 4000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮР., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮР. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 12.000 рублей, часть из которых, а именно 12.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮР. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ЮР. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 112.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮР. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 112.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮР. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮР., денежных средств в размере 12.000 рублей и сами денежные средства в сумме 12.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮР. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮР.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮР. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮР. денежные средства в сумме 12.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в первой половине дня (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИЧ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 75.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИЧ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 5.000 рублей, часть из которых, а именно 5.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЧ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЧ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 18 часов 00 минут ИЧ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЧ.был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 80.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЧ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЧ., денежных средств в размере 5.000 рублей и сами денежные средства в сумме 5.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЧ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЧ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ИЧ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЧ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЧ. денежные средства в сумме 5.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ИЯ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ИЯ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 35.000 рублей, часть из которых, а именно 35.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ИЯ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ИЯ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 30 минут ИЯ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЯ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 335.000 рублей. На основании указанного договора на имя ИЯ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 335.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ИЯ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ИЯ., денежных средств в размере 35.000 рублей и сами денежные средства в сумме 35.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ИЯ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №1717-т от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ИЯ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ИЯ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 35.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ИЯ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ИЯ. денежные средства в сумме 35.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮЩ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮЩ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 100.000 рублей, часть из которых, а именно 100.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮЩ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮЩ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ЮЩ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЩ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 282.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮЩ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 282.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮЩ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮЩ., денежных средств в размере 28.000 рублей и сами денежные средства в сумме 28.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮЩ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮЩ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮЩ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮЩ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮЩ. денежные средства в сумме 28.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮН., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ЮН. подписала. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮН. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ЮН. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮН., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮН. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 200.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮН. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮН. денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮН. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮН. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮН.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮН. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮН. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 30 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой ЮФ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ЮФ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮФ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ЮФ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮФ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮФ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 150.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮФ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮП. денежных средств в размере 10.000 рублей и сами денежные средства в сумме 10.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮФ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮФ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. ЮФ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮФ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮФ. денежные средства в сумме 10.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮЫ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 600.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮЫ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 30.000 рублей, часть из которых, а именно 30.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮЫ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮЫ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 16 часов 00 минут ЮЫ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЫ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 630.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮЫ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 630.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮЫ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮЫ., денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮЫ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮЫ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮЫ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮЫ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮЫ. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮА., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую ЮА. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮА. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут ЮА. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮА., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮА. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮА. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮА., денежных средств в размере 30.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮА. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮА. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮА.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮА. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮА.денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮВ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 500.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮВ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 50.000 рублей, часть из которых, а именно 50.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АЧ. А.Н. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮВ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут АЧ. А.Н. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 550.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮВ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 550.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮВ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮВ., денежных средств в размере 50.000 рублей и сами денежные средства в сумме 50.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮВ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮВ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЧ. А.Н. **.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮВ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮВ. денежные средства в сумме 50.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮО., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮО. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 20.000 рублей, часть из которых, а именно 20.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮО. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮО. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 17 часов 00 минут ЮО. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮО., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮО. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 220.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮО. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮО., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮО. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №***-т от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮО. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮО.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮО. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮО. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому МС., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил МС. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 7.000 рублей, часть из которых, а именно 7.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что МС. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи МС. том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут МС. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 107.000 рублей. На основании указанного договора на имя МС. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 107.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах МС. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя МС., денежных средств в размере 7.000 рублей и сами денежные средства в сумме 7.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись МС. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил МС. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. МС.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью МС. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие МС. денежные средства в сумме 7.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АЦ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АЦ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут АЦ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЦ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЦ., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются обязательной комиссией по кредитному договору, достоверно зная при этом, что с **.**.**** в соответствии с Решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются, тем самым сообщил АЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЦ. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АК., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 150.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АК. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АК. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут АК. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АК., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей. На основании указанного договора на имя АК. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 150.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АК. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АК. денежных средств в размере 15.000 рублей и сами денежные средства в сумме 15.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АК. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АК. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АК.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АК. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АК. денежные средства в сумме 15.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АН., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 100.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АН. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АН. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут АН. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АН., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 180.000 рублей. На основании указанного договора на имя АН. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 180.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АН. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АН., денежных средств в размере 60.000 рублей и сами денежные средства в сумме 60.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АН. вышеуказанный расходный кассовый ордер на подпись с другими документами, необходимыми для получения кредита, не поясняя при этом за что он расписывается, тем самым сокрыл факт хищения принадлежащих АН. денежных средств. АН.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 60.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АН. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АН. денежные средства в сумме 60.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АГ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АГ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АГ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут АГ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АГ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей. На основании указанного договора на имя АГ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 200.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АГ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АГ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 20.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АГ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АГ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АГ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АГ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АГ. денежные средства в сумме 20.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АЩ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 250.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АЩ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 30.000 рублей, часть из которых, а именно 30.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АЩ. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЩ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 12 часов 00 минут АЩ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со АЩ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 280.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЩ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 280.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЩ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЩ., денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 28.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЩ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АЩ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЩ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЩ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЩ. денежные средства в сумме 28.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому ЮР., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 200.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил ЮР. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 25.000 рублей, часть из которых, а именно 25.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что ЮР. дал свое согласие и подписал заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи ЮР. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут ЮР. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 225.000 рублей. На основании указанного договора на имя ЮР. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 225.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах ЮР. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя ЮР., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись ЮР. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил ЮР. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. ЮР.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью ЮР. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие ЮР. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АЦ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АЦ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут АЦ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЦ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЦ., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЦ. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АЗ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 1.500.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АЗ. подписала, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЗ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 11 часов 00 минут АЗ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЗ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 1.189.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЗ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 1.189.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЗ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЗ. денежных средств в размере 50.000 рублей и сами денежные средства в сумме 50.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЗ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АЗ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АЗ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЗ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЗ. денежные средства в сумме 50.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 15 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АВ., пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 350.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АВ. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 35.000 рублей, часть из которых, а именно 35.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АВ. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АВ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 14 часов 00 минут АВ. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АВ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 385.000 рублей. На основании указанного договора на имя АВ. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 385.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АВ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АВ. денежных средств в размере 35.000 рублей и сами денежные средства в сумме 35.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АВ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АВ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АВ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 35.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АВ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АВ. денежные средства в сумме 35.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомому АЦ., пришедшему в данный офис для получения потребительского кредита в размере 300.000 рублей, реализуя свой преступный умысел, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, которую АЦ. подписал, после чего Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АЦ. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ему необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 08 часов 30 минут АЦ. прибыл в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей. На основании указанного договора на имя АЦ. был открыт расчетный счет №***, на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 300.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АЦ. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АЦ., денежных средств в размере 25.000 рублей и сами денежные средства в сумме 25.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АЦ. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел его в заблуждение, пояснив ему, что указанные денежные средства являются обязательной комиссией по кредитному договору, достоверно зная при этом, что с **.**.**** в соответствии с Решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются, тем самым сообщил АЦ. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ему денежных средств. АЦ.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенным им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписал предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АЦ. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АЦ. денежные средства в сумме 25.000 рублей, причинив потерпевшему значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Он же, Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, **.**.**** примерно в 09 часов 00 минут, находясь в кабинете кредитного инспектора дополнительного офиса №***, расположенном по вышеуказанному адресу, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана, а именно наличных денежных средств, принадлежащих ранее ему незнакомой АП. пришедшей в данный офис для получения потребительского кредита в размере 400.000 рублей, заполнил заявление-анкету №*** от **.**.****, а также предложил АП. увеличить запрашиваемую сумму кредита на 30.000 рублей, часть из которых, а именно 30.000 рублей должно быть направлено на выплату страхового сбора, на что АП. дала свое согласие и подписала заявление-анкету. Затем Семенов В.Н. отправил данную заявку-анкету по электронной почте для одобрения в г. Москва. После одобрения данной кредитной заявки андеррайтером, сообщил посредством телефонной связи АП. о том, что кредит одобрен и назначил время, когда ей необходимо явиться для оформления кредитного договора и получения кредита. **.**.**** примерно в 10 часов 00 минут АП. прибыла в помещение кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н. дополнительного офиса №*** Орловского отделения №*** Центрально-Черноземного банка России, расположенного по адресу: *****, где Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со АП., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 430.000 рублей. На основании указанного договора на имя АП. был открыт расчетный счет №*** на который ОАО «Сбербанк России» перечислены денежные средства в размере 430.000 рублей. После подписания всех необходимых для оформления кредита документов Семенов В.Н. вышел из помещения кабинета кредитного инспектора, зашел в помещение кассы (номер кассы не установлен), где, введя в заблуждение контролера-кассира, что действует по просьбе и в интересах АП. получил от него расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** о снятии с расчетного счета №***, открытого на имя АП. денежных средств в размере 20.000 рублей и сами денежные средства в сумме 30.000 рублей, которые положил в карман своей одежды. Затем, Семенов В.Н. вернулся в свой кабинет, где предоставил на подпись АП. вышеуказанный расходный кассовый ордер, при этом, ввел ее в заблуждение, пояснив ей, что указанные денежные средства являются страховым сбором по программе обязательного страхования жизни и здоровья клиента при заключении кредитного договора, достоверно зная при этом, что согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России №*** от **.**.****, подключение к программе страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов является добровольным, и отказ клиента от страхования не является основанием для отказа в выдаче кредита, тем самым сообщил АП. заведомо ложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. АП.**.**.**** в это же время, находясь в помещении кабинета кредитного инспектора Семенова В.Н., расположенного по вышеуказанному адресу, будучи введенной им в заблуждение, и не зная его истинных намерений, добровольно подписала предоставленный Семеновым В.Н. расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей, а Семенов В.Н. в свою очередь впоследствии, вернул данный расходный кассовый ордер кассиру с подписью АП. Таким образом, Семенов В.Н., путем обмана, умышленно, из корыстных побуждений похитил принадлежащие АП. денежные средства в сумме 30.000 рублей, причинив потерпевшей значительный материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Допрошенный в судебном заседании и на предварительном следствии подсудимый Семенов В.Н. вину в инкриминируемых ему 90 эпизодах преступлений признал частично, пояснив, что не оспаривает фактические обстоятельства совершения 90 преступлений, приведенные выше в приговоре, но не согласен с квалификацией его действий по ч.3 ст.159 УК РФ в части квалифицирующего признака «с использованием служебного положения» предполагающего административно-хозяйственные либо организационно-распорядительные функции. После заполнения кредитных заявок, он отправлял их по электронной почте в г. Москва, где заявки рассматривалась и ему уже приходило решение (положительное, отказать, уменьшена сумма кредита). Какое именно будет принято решение, он заранее сказать не мог, а также повлиять на принятие положительного решения также не мог. Также пояснил, что когда приходил клиент за получением консультации, то после разговора с ним, если он понимал, что его будет легко расположить к себе и ввести в заблуждение о страховке жизни и здоровья клиента банком, то он (Семенов) говорил, что желательно оформить страховку для получение кредита и не сообщал им о том, что она является добровольной и не может повлиять на получение кредита. Если клиент соглашался на оформление страховки, то он говорил, что она будет составлять примерно 10 % от суммы кредита. После оформлении заявки, клиент уходил, а он направлял заявку на проверку в г. Москва. После получения результата по кредиту он (Семенов В.Н.) звонил клиенту и сообщал о результатах и назначал время и дату встречи получения кредита. В назначенное время клиент приходил. Он оформлял все необходимые документы, клиент их подписывал. Документы утверждались подписью заведующий, после чего он брал все документы, паспорт клиента и в зависимости от суммы, которую клиент желал снять, шел в кассу и выбивал (в основном) два расходных кассовых ордера. Один на сумму, которая являлась якобы «страховкой», а второй на сумму, которая была необходима клиенту. В момент выдачи расходного кассового ордера на «страховку», он сразу же получал эти деньги наличными и забирал их у кассира. После этого он выходил из кассы и прятал денежные средства во внутренний карман своего пиджака, а затем шел в свой кабинет, где подписывал у клиента эти расходные ордера, которые впоследствии отдавал в кассу. Когда клиент подписывал ордера, то он передавал все вторые экземпляры документов клиенту, говорил ему в какую кассу подойти для получения денег, а сам шел в кассу и передавал кассирам подписанные ордера на суммы, которые нужны была клиенту. Клиент шел в указанную им кассу и получал денежные средства. Умысел на совершение хищение денежных средств клиентов, получающих кредит, у него возникал каждый раз после общения с клиентом. Умысла на то, чтобы с каждого приходящего за получением кредита клиента, похищать денежные средства, у него не было. Комиссии за выдачу кредита, за обслуживание счета и т.д. в банке с **.**.****, не существует. Некоторым клиентам он говорил про комиссию, если они не хотели оформления обязательной страховки. Он признает хищение денежных средств у всех потерпевших, раскаивается, ущерб всем потерпевшим возместил в полном объеме, но считает, что совершил их без использования своего служебного положения. Причиненный ущерб он возмещает в полном объеме с компенсацией морального ущерба.

Помимо признательных показаний подсудимого Семенова В.Н., его вина в совершении 90 преступлений, приведенных в приговоре, подтверждается также совокупностью следующих доказательств, оцененных судом в соответствии в соответствии с требованиями ст.ст.17, 73, 74, 85-88 УПК РФ.

Доказательства вины подсудимого, суд в приговоре приводит поэпизодно.

ЭПИЗОД № 1

- заявлением МР. от **.**.****, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 45000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МР., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита в размере 450000 руб. он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках, а также пояснил, что в обязательном порядке с суммы кредита будет взиматься определенная сумма за страховку, в его случае это будет сумма в размере 70.000 рублей. Он согласился, и сумму кредита увеличил еще на 20.000 рублей. Через несколько дней позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис банка, где подписал представленные ему Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 70000 руб., 25000 руб. из которых Семенов ему отдал, а 45000 руб. пояснил, что они ушли на страховку, хотя никаких договоров страхования он не заключал. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб на сумму 45000 руб., т.к. его заработная плата составляет 10.000 рублей. Ущерб Семеновым ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9671.64 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40.000 рублей, среднемесячный доход семьи 100.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮЛ. со МР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 470.000 рублей под 21,150 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя МР., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 470.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 70.000 рублей были сняты. -

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МР. на сумму 70.000 рублей, согласно которого МР.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 70.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты кредитное дело МР. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документв были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

- технологической схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №*** от **.**.****, утвержденная заместителем Председателя Правления Сбербанка России С., согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

ЭПИЗОД № 2

- заявлением ИП. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИП., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** попросила оформить заявку на кредит в размере 300 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Он лично оформлял заявку. Она ее подписала. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. **.**.**** она прибыла в офис указанного банка, где подписала представленные ей Семеновым документы, в числе которых был расходныц кассовый ордер на сумму 10000 руб., якобы за комиссию, которая как уверял Семенов была обязательной. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляет 14 000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет. - заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИП. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13992.62 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 70.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮД. с ИП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИП., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 300.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 10.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ИП. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ИП.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты кредитное дело ИП. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

- решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк», согласно которой с **.**.**** комиссии по кредитным договорам не взимаются.

Эпизод № 3

- заявлением ИР. от **.**.****, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 10000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИР., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Ему была необходима сумма в размере 130 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим у него заявку, был Семенов, он рассказал ему об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, который составлял 10% и предложил увеличить сумму кредита, чтобы он мог получить ровно 130 000 рублей на руки, но он отказался. Его заявка была одобрена в этот же день. Он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 10000 руб., якобы за страховку, которая по уверениям Семенова была обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 10000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему был причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата, как он и говорил Семенову при заполнении анкеты, составляет 10000 рублей. В настоящее время ущерб ему возмещен и претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 4913.01 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 80.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 130.000 рублей под 20,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИР., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 130.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 10.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ИР. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ЮЧ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты кредитное дело ИР. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

- технологической схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №*** от **.**.****, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России С., согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

Эпизод № 4

- заявлением ИО. от **.**.****, согласно которому она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 25.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИО., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 300 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов. Он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. **.**.****, ей позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. В этот же день она прибыла в офис указанного банка, гдле подписала представленные ей Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 25000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для ее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 8 500 рублей. Претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИО. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8066.32 рубля, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 110.000 рублей, подписанной Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИО., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 310.000 рублей под 21,40 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИО., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 310.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 25.000 рублей и 284.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ИО. на сумму 25.000 рублей, согласно которого ИО.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИО. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 5

- заявлением ИВ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИВ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** обратилась в Орловское ОСБ №*** и попросила оформить заявку на кредит в размере 230 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. При этом страховых договоров банк с ней не заключал. Он предложил увеличить сумму кредита на 10.000 рублей, в случае если ей нужно ровно 230.000 рублей. Она согласилась. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис банка, где подписала представленные ей Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 10000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной, при этом никаких страховых договоров не заключалось. Семеновым ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. заработная составляет 15350 рублей. В настоящее время претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИВ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 30042.46 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 110.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 240.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИВ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 240.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 229.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИВ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ИВ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИВ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 6

- заявлением МЛ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 5.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей МЛ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №*** и попросила оформить заявку на кредит в размере 80 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках, а также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10% и если она хочет получить на руки ровно 80.000, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 5.000 рублей. Она согласилась. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил сотрудник банка, и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка, где подписала представленные ей Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 5000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной, при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб на сумму 5000 рублей. В настоящее время претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МЛ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8091.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 38091.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МЛ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 85.000 рублей под 19,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя МЛ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 85.000 рублей, а затем **.**.**** денежных средств в сумме 5.000 рублей и 79.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МЛ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого МЛ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МЛ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 7

- заявлением ИЕ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИЕ., данными им в судебном заседании, из которых следует, что с целью получения кредита **.**.****. он обратился в Орловское ОСБ №***, ему была необходима сумма в размере 160 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы это 10%. И если он (Я.) хочет получить именно запрашиваемую сумму, а не меньше, то ее надо будет увеличить. Он дал свое согласие и сумму увеличили до 170 000 рублей. Через несколько дней ему позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка, где подписал представленные Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 10000 руб., якобы за страховку, которая была обязательной по заверениям Семенова. Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб, т.к. его заработная плата составляет 15000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, Я. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 16000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 46.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЕ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИЕ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 170.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 159.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЕ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ИЕ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИЕ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 руб. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 8

- заявлением МД. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 14.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МД., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №*** для получения кредита. Семенов лично оформлял заявку. **.**.**** ему позвонил Семенов и пояснил, что его заявка рассмотрена и одобрена кредитным отделом. После разговора, в этот же день он прибыл в банк к Семенову. Последний стал дооформлять все необходимые документы и пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке взимается 10% от суммы кредита на страховку. Его это также устроило. Это у него не вызвало никаких подозрений, так как ране он брал кредит и ему оформляли страховку. Он подписал все документы, которые ему Семенов подал на подпись, а затем Семенов взял его паспорт, пакет подписанных им документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес ему сберегательную книжку, выписанную на мое имя и два расходных ордера, один №*** на сумму 14.000 рублей, как он понял за страховку. Так как он ему полностью доверял, то подписал расходные ордера, никаких страховых договоров ему не предоставляли. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 14.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата 10.000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МД. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 2122.25 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 60.000 рублей, среднемесячный доход семьи 120.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МД., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 177.000 рублей под 19,90 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №*** открытой **.**.**** на имя МД., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 177.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 14.000 рублей и 162.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МД. на сумму 14.000 рублей, согласно которому МД.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 14.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МД. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 9

- заявлением ИЗ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 12.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИЗ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** года с целью получения в займа в сумме 200 000 рублей она обратилась в Орловское ОСБ №***. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, он составил 10%. Поскольку ей нужно было ровно 200 000 рублей, Семенов посоветовал ей запросить у банка дополнительно 12 000 рублей, чтобы получить на руки сумму без вычета страховки. Она согласилась. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка. Семенов предоставил ей на подпись документы, она полностью ему доверяла и в суть документов не вникала. Она подписала кредитный договор. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, вернувшись принес с собой расходный ордер и попросил ее подписать, она поставила свою подпись. Ордер №*** на сумму 12 000 рублей, за страховку. После этого ей выдали сберегательную книжку, открыв которую, она увидела, что с ее счета снято 12000 рублей, как она поняла это страховка о которой ранее говорил ей Семенов. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 12000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 10 000 рублей. Претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИЗ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9767.42 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 80.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЗ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 212.000 рублей под 17,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИЗ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 212.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 12.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЗ. на сумму 12.000 рублей, согласно которого ИЗ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 12.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИЗ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 10

- заявлением ИЩ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИЩ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения займа в размере 120 000 рублей она обратилась в Орловское ОСБ №***, кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. Он лично оформлял заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка, обратилась к Семенову, он предоставил ей на подпись документы, доверяя ему, она их подписала, в суть не вникала. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, вернувшись через некоторое время, принес с собой расходный кассовый ордер и попросил ее подписать, она поставила свою подпись. Ордер №*** на сумму 8 000 рублей, за страховку. После этого Семенов ей выдал сберегательную книжку. Когда она открыла книжку, то увидела, что с ее счета **.**.**** снято 8 000 рублей, как она поняла это страховка, о которой ранее говорил ей Семенов, но при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 10 000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИЩ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 35.000 рублей, среднемесячный доход семьи 45.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЩ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 120.000 рублей под 17,10 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИЩ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 120.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 8.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЩ. на сумму 8.000 рублей, согласно которого ИЩ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИЩ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

- технологическлй схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №*** от **.**.****, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России С., согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

Эпизод № 11

- заявлением ИФ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 5.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИФ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** года она обратился в Орловское ОСБ №*** для получения кредита, к кредитному инспектору Семенову В.Н. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку, также он пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься 10% за страховку и сумма страховки составит 5 000 рублей, Семенов посоветовал ей увеличить сумму кредита, в случае если ей необходима сумма 50 000 рублей, она дала свое согласие, и сумму он увеличил до 55 000 рублей. **.**.**** она прибыла в банк, Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена и начал дооформлять необходимые документы, затем он взял ее паспорт, пакет подписанных ею документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес ей сберегательную книжку, выписанную на ее имя и два расходных ордера, один №*** на сумму 49990.00 рублей, и второй 1562-2 на сумму 5000. Никаких страховых договоров ей не предоставляли. На сберегательной книжке она увидела приход 55000 рублей и то, что 5000 руб. уже сняты, она вернулась к Семенову и он ей пояснил, что это якобы сумма страховки. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее пенсия составляла 8000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИФ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 7597.16 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15.000 рублей, среднемесячный доход семьи 60.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- копией сберегательной книжки на имя ИФ.№***, на которую ей перечисляется пенсия в размере 8000 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИФ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 55.000 рублей под 17,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИФ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 55.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 5.000 рублей и 49.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИФ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого ИФ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИФ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 12

- заявлением ЮС. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 7.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮС., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** года для получения займа она обратилась в Орловское ОСБ №***, кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы. Каков был процент страховки, не запомнила, а сумма страховки составила 7 000 рублей. Поскольку ей нужно было ровно 100 000 рублей, Семенов посоветовал запросить у банка 110 000 рублей, чтобы получить на руки сумму без вычета страховки. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку и на всякий случай дал свою визитку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка, обратилась к Семенову. Она подписала предоставленные Семеновым документы. По ее паспорту Семенов открыл сберегательную книжку на ее имя в указанном банке, куда должна была быть перечислена сумма кредита. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес с собой расходный ордер и попросил ее подписать, она поставила свою подпись. После этого ей выдали сберегательную книжку, открыв которую, увидела, что со счета снято 7.000 рублей, как она поняла это страховка о которой ранее говорил Семенов. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. заработная составляет 10000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к нему не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 43.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.**** год, согласно которой заработная плата ЮС.**.**.**** составила 11132 рубля 00 копеек.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №*** открытой **.**.**** на имя ЮС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 110.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 7.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮС. на сумму 7.000 рублей, согласно которого ЮС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 7.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ЮС. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 13

- заявлением МТ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МТ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита он обратился в Орловское ОСБ №*** и попросил оформить заявку на кредит в размере 6500 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим у него заявку, был Семенов. Он рассказал ему об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что в обязательном порядке с суммы кредита будет взиматься определенная сумма в размере 10% - за страховку, в его случае это будет сумма в размере 20.000 рублей. Он согласился, сумму кредита еще на 20.000 рублей завышать не стал. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ему ждать звонка. Через несколько дней ему позвонил Семенов и сообщил, что его заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка. Обратился к Семенову, подписал предоставленные Семеновым документы. По его паспорту Семенов открыл сберегательную книжку на его имя в указанном банке, куда должна была быть перечислена запрашиваемая сумма кредита. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, вернувшись через некоторое время, принес с собой расходный ордер №*** на сумму 20 000 рублей, как он понял за страховку, и попросил его подписать, он поставил свою подпись. При этом никаких страховых договоров ни с банком, ни со страховой компанией он не заключал и соответствующих документов не подписывал, но полностью доверял Семенову. Получив сберегательную книжку, он увидел, что с его счета снято 20.000 рублей. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МТ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 57744.48 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 87744.48 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МТ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 650.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя МТ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 650.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 20.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МТ. на сумму 20.000 рублей, согласно которого МТ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МТ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 14

- заявлением ИШ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 6.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИШ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №*** для получения кредита в сумме 80000 руб., к ранее не знакомому кредитному инспектору Семенову В.Н., тот оформил заявку и сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. Никаких дополнительных документов для получения кредита он не предоставлял, поскольку имеет пластиковую зарплатную карту Сбербанка. На следующий день Семенов ему перезвонил и сообщил, что его заявка рассмотрена и одобрена кредитным отделом. В этот же день он прибыл в банк Семенов дооформлял необходимые документы и пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке взимается 10% от суммы кредита на страховку. Его это также устроило, он подписал все документы, которые ему предоставил Семенов, затем последний, взяв его паспорт, пакет документов, вышел из кабинета на некоторое время. Когда вернулся, то принес ему сберегательную книжку, выписанную на его имя и два расходных ордера, один №*** на сумму 73990.00 рублей, и второй №*** на сумму 6 000 рублей, как он понял за страховку. Так как он полностью доверял Семенову, то подписал расходные ордера. Однако, никаких именно страховых договоров ему не предоставляли. Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб, т.к. его заработная плата составляла 17000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, Куцый О.С. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 40000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с Куцым О.С., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИШ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 80.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 6.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИШ. на сумму 6.000 рублей, согласно которого М.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 6.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИШ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 15

- заявлением ИК. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИК., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку и пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 20000 рублей, то есть 10% от суммы кредита, поэтому если она хочет получить на руки 200.000 рублей, то необходимо увеличить сумму заявки до 220.000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита, она подъехала, подписала все документы, которые ей Семенов подал на подпись, а затем он взял ее паспорт, пакет подписанных ею документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес расходный ордер на сумму 20.000 рублей и попросил ее расписаться в ордерах, пояснив, что это деньги за страховку. Так как она ему полностью доверяла, то подписала расходный ордер. После этого в кассе она получила денежные средства в сумме 199.990 руб., при этом из выданной ей сберегательной книжки она увидела, что в этот же день были сняты, помимо указанной сумму и деньги в размере 20000 руб., как она поняла за страховку. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляет 11000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10839.18 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 85.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ИК.**.**.**** составила 24233 рубля 00 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ИК.**.**.**** составила 12541 рубль, **.**.**** 12809 рублей, **.**.**** 13468 рублей, **.**.**** 12733 рублей, 13067 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИК., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей под 19,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя ИК., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 220.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходными кассовыми ордерами №*** от **.**.****, выданными на имя ИК. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ИК.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИК. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Эпизод № 16

- заявлением ОИ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 16.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОИ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 160 000 рублей. **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***. Кредитным инспектором, принимавшим у неё заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. По окончанию оформления заявки Семенов сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов ей сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка. Обратилась к Семенову. Подписала предоставленные им документы. По её паспорту гражданина РФ Семенов открыл сберегательную книжку на её имя в указанном банке, куда должна была быть перечислена сумма кредита. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес с собой расходный кассовый ордер, который она подписала. Ордер был на сумму 16 000 рублей, за страховку. После этого Семенов ей выдал сберегательную книжку. Когда она открыла книжку, то увидела, что с её счета **.**.**** снято 16 000 рублей, как она поняла это страховка о которой ранее говорил ей Семенов, но при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. её заработная плата составляла 6 610 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к нему не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОИ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 90.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОИ.**.**.**** составила 6259 рублей 00 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОИ. за период времени с **.**.**** по **.**.**** составила 7910 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со ОИ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОИ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 160.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 16.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОИ. на сумму 16.000 рублей, согласно которого Ц.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 16.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОИ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 17

- заявлением МЧ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МЧ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения кредита обратился в Орловское ОСБ №***, Ему была необходима сумма в размере 100 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы это 10%. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка. Через несколько дней позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка. Семенов взял его паспорт, пакет подписанных документов и вышел из кабинета на некоторое время. По возвращении он подал на подпись расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10 000 рублей - страховой взнос и кассовый ордер №*** на сумму 89 990 рублей. Хотя при всем при этом никаких страховых договоров ни с банком, ни со страховой кампанией он (Я.) не заключал и соответствующих документов не подписывал, но полностью доверял Семенову. Указанные ордера были им подписаны. Получив сберегательную книжку, он увидел, что на счет поступило 100 000 рублей, снято 10 000 рублей и 89 990 рублей. Семеновым В.Н. ему был причинен значительный материальный ущерб, т.к. его заработная плата составляла 9000 рублей. Претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МЧ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9849.56 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 35.000 рублей, среднемесячный доход семьи 90000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с У., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой **.**.**** на имя МЧ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 89.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МЧ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого МЧ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МЧ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу.

Эпизод № 18

- заявлением ОТ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОТ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения займа в размере 100 000 рублей она обратилась в Орловское ОСБ №***. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. Он лично оформлял заявку. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка; справку 2НДФЛ не предоставляла, поскольку имеет пластиковую «зарплатную» карту Сбербанка. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. В этот же день она прибыла в офис указанного банка. Обратилась к Семенову. Он предоставил на подпись документы и сообщил, что сумма кредита составит 100 000 рублей, из которой 10 000 рублей необходимо внести в банк за страховку. Она полностью доверяла Семенову, когда подписывала приготовленные им документы, и в суть данных документов не вникала. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес расходные кассовые ордера и попросил подписать, она поставила свою подпись. После этого Семенов выдал сберегательную книжку. Когда она открыла книжку, то увидела, что со счета **.**.**** снято 10 000 рублей, как она поняла это страховка, о которой ранее говорил Семенов, но при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляет 10 000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОТ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 29.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОТ.**.**.**** составила 6259 рублей 73 копейки.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОТ. за период времени с **.**.**** по **.**.**** составила 7920 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОТ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №*** открытой на имя ОТ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 10.000 рублей и 50.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОТ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ОТ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОТ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 19

- заявлением ОБ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 17.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОБ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** года с целью получения кредита на сумму 150000 руб. она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, это 10%. Поскольку ей нужно было ровно 150 000 рублей, Семенов посоветовал ей запросить у банка 170 000 рублей, чтобы получить на руки сумму без вычета страховки. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ей ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. На следующий день она прибыла в офис указанного банка. Семенов предоставил ей на подпись подготовленные документы. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес с собой расходный ордер на сумму 17.000 рублей и попросил ее подписать, она поставила свою подпись. Она поставила свою подпись, так как думала, что расписывается за страховку, хотя никаких документов по страхованию ей не предоставлялось. Затем в кассе ей выдали сберегательную книжку, открыв которую, она увидела, что было снято 17.000 рублей, как она поняла это страховка о которой ранее говорил ей Семенов. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 17000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляла 10000 рублей. В настоящее время претензий материального характера она к Семенову В.Н. не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОБ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОБ. в **.**.**** составила 24507 рублей 50 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОБ.**.**.**** составила 11389,49 рублей, **.**.**** – 19659,03 рубля, **.**.**** 15695,80 рублей, **.**.**** 16355,94 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОБ., именуемой в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей под 17,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОБ. на сумму 17.000 рублей, согласно которому ОБ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 17.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОБ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 20

- заявлением ИЦ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 11.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИЦ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита обратилась в Орловское ОСБ №***. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы. Каков был процент страховки, не запомнила, а сумма страховки составила 11 000 рублей. Поскольку ей нужно было ровно 100 000 рублей, Семенов посоветовал ей запросить у банка 110 000 рублей, чтобы получить на руки сумму без вычета страховки. По окончанию оформления заявки, Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка она прибыла в офис указанного банка. Семенов предоставил ей на подпись подготовленные им документы. По ее паспорту Семенов открыл сберегательную книжку на ее имя в указанном банке, куда должна была быть перечислена сумма кредита. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, вернувшись через некоторое время, принес с собой расходные ордеры на сумму 11 000 рублей и 90 000 рублей, соответственно; попросил их подписать, она поставила свою подпись. После этого Семенов сказал подойти к кассе, где ей передадут сберегательную книжку, через которую она будет погашать кредит. Она подошла к кассе, где ей выдали сберегательную книжку. Когда она открыла книжку, то увидела, что со счета уже снято 11.000 рублей, как она поняла это страховка, о которой ранее говорил Семенов. Семеновым В.Н. ей был причинен значительный материальный ущерб, т.к. заработная плата, составляет 7000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 5119.83 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей под 19,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИЦ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 110.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 11.000 рублей и 90.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЦ. на сумму 11.000 рублей, согласно которого ИЦ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 11.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ИЦ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 21

- заявлением ЮИ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 2.000 рублей, чем причинил ей материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮИ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** в первой половине дня, точное время не помнит, с целью получения займа обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках, сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы. Каков был процент страховки не запомнила, а сумма страховки составила 2 000 рублей. Данные условия кредитования ее устроили. Заявка была оформлена. Она получила одобрение банка на выдачу кредита, и в этот же день пошла в банк, где Семенов предоставил на подпись необходимые документы. Она полностью доверяла Семенову когда подписывала приготовленные им документы, и в суть данных документов не вникала. По её паспорту Семенов открыл сберегательную книжку, куда должна была быть перечислена сумма кредита. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся через некоторое время, принес с собой расходный ордер на сумму 10 000 рублей и попросил подписать, она поставила свою подпись. 8 000 рублей Семенов передал ей, а 2 000 рублей оставил у себя, якобы за страховку, а также Семенов передал сберегательную книжку, через которую необходимо погашать кредит. Когда она открыла книжку, то увидела, что с её счета **.**.**** снято 10.000 рублей, а начислено было 50 000 рублей. Семеновым В.Н. ей причинен материальный ущерб на сумму 2000 руб. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮИ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15.000 рублей, среднемесячный доход семьи 45.000 рублей, подписанной Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮИ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 50.000 рублей под 15,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮИ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 50.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 10.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮИ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ЮИ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ЮИ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Данные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 22

- заявлением ОС. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОС., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения займа в сумме 400 000 рублей года обратилась в Орловское ОСБ №***, ккредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов. Он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках и лично оформлял заявку. Также Семенов пояснил, что с суммы кредита в обязательном порядке будет взиматься сумма страховки, которая составляет 10% от всей суммы, т.е. 15 000 рублей и предложил увеличить сумму кредита на указанную цифру. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку и на всякий случай дал свою визитку. **.**.**** позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. В этот же день она прибыла в офис указанного банка к Семенову. Он предоставил ей на подпись все документы, которые подготовил, она их подписала. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес с собой расходный кассовый ордер на сумму 15000 руб., который она подписала. Как пояснил Семенов, это сумма комиссии за страховку, которая обязательно взимается с основной суммы кредита и ордер на сумму 399 990.00. В кассе банка ей выдали сберегательную книжку, открыв которую, она увидела, что с её счета **.**.**** снято 15.000 рублей, как она поняла это комиссия о которой говорил Семенов. Семеновым В.Н. причинен значительный материальный ущерб, т.к. её заработная плата и пенсия, в общей сумме составляет 15163.28 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15163.28 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 75.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 415.000 рублей под 17,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 415.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 399.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОС. на сумму 15.000 рублей, согласно которого ОС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей. (

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОС. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 23

- заявлением ОЧ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЧ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку, он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 10000 рублей, поэтому чтобы она на руки получила 150.000 рублей, ей необходимо сделать заявку на 160.000 рублей. Она дала свое согласие, т.к. ей были необходимы 150.000 рублей наличными. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** она прибыла в банк, Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена, она подписала все документы, которые ей Семенов подал на подпись, а затем он взял ее паспорт, пакет подписанных ею документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес ей сберегательную книжку на ее имя, расходный ордер на сумму 10.000 рублей, пояснив, что это страховка. Он попросил нее расписаться в ордере. Так как она ему полностью доверяла, то подписала расходный ордер на указанную сумму. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата на тот момент составляла 6000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЧ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12357.08 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15.000 рублей, среднемесячный доход семьи 65.000 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОЧ.**.**.**** составила 6604 рубля 11 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОЧ.**.**.**** составила 6600,00 рублей, **.**.**** – 6436,14 рублей, в период времени с **.**.**** по **.**.**** 6600,00 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей под 15,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОЧ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 160.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 149.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЧ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ОЧ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОЧ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 24

- заявлением ОМ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 28.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ОМ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения кредита он обратился в Орловское ОСБ №***, кредитным инспектором, принимавшим у него заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы это 10%. После оформления заявки Семенов сообщил ему, что позвонит, как придет результат. Через несколько дней ему позвонил Семенов и сообщил, что его заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка. Семенов взял у него паспорт, пакет подписанных им документов и вышел из кабинета на некоторое время. По возвращении он подал ему на подпись расходный кассовый ордер на сумму 159093.29 рублей и пояснил, что 131093.29 пойдут на погашение предыдущего кредита, а 28 000 рублей составляет страховой взнос. При этом он никаких страховых договоров ни с банком, ни со страховой кампанией не заключал и соответствующих документов не подписывал, но полностью доверял Семенову. Указанный ордер был им подписан. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела. После этого Семенов сказал ему подойти к кассе, где ему передадут сберегательную книжку, через которую он будет погашать кредит. В кассе ему выдали сберегательную книжку, в которой он увидел, что на счет поступило 280 000 рублей, снято 159 093.29 рублей, из этой суммы 131 093.29 были переведены для погашения предыдущего кредита, а 28 000 рублей - страховка. После этого **.**.**** в Сбербанке им был получен еще один кредит в размере уже 50 000 рублей, у того же Семенова В.Н., на тот раз сумма страховки составила 5000 рублей и на руки он получил 45 000 рублей. Процедура оформления проходила по той же схеме. Кредитные деньги ему перевели на ту же сберегательную книжку. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 10000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ОМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договор №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 280.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОМ. на сумму 159.093,29 рублей, согласно которого ОМ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 159.093,29 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОМ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 25

- рапортом об обнаружении признаков преступления от **.**.****, согласно которого в ходе расследования уголовного дела №*** было установлено, что Семенов В.Н., являясь инспектором по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №*** Центрально-Черноземного банка Сбербанка России (Орловского отделения №*** Сбербанка России), находясь в помещении дополнительного офиса №*** Центрально-Черноземного банка Сбербанка России, расположенного по адресу: *****, имея умысел на хищение чужого имущества **.**.**** в дневное время, введя в заблуждение ОМ., под предлогом оплаты обязательной страховой выплаты по кредитному договору №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей, полученного последним, завладел его денежными средствами в сумме 5.000 рублей, полученными по расходному кассовому ордеру №*** от **.**.****. Однако на момент заключения кредитного договора, обязательная страховая выплата по договору предусмотрена не была.

- показаниями потерпевшего ОМ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** в Сбербанке (филиале) им был получен еще один кредит в размере уже 50 000 рублей, у того же Семенова В.Н., на тот раз сумма страховки составила 5000 рублей и на руки он получил 45 000 рублей. Процедура оформления проходила по той же схеме. Кредитные деньги ему перевели на ту же сберегательную книжку. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб на сумму 5000 руб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 10000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 50.000 рублей под 17,10 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОМ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого ОМ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОМ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 26

- заявлением ОЖ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 4.500 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЖ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 40 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. Поскольку ей было нужно ровно 40 000 рублей, Семенов посоветовал ей запросить у банка 45 000 рублей, чтобы получить на руки сумму без вычета страховки. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ей ждать звонка. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил Семенов и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После чего она прибыла в офис указанного банка. Обратилась к Семенову. Он предоставил ей на подпись документы, в суть которых не вникала.. При оформлении документов Семенов выходил куда-то из кабинета кредитного отдела, когда вернулся, принес с собой расходные кассовые ордера и попросил ее подписать, она поставила свою подпись. Один из ордеров №*** на сумму 4500 рублей, за страховку, и №*** на сумму 40490 рублей. После этого а кассе она получила сберегательную книжку, в которой были отражены операции по счету. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- аявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЖ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 11384.05 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 65.000 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.**** согласно которой заработная плата ОЖ.**.**.**** составила 12040 рублей 00 копеек.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЖ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 45.000 рублей под 19,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копия сберегательной книжки №*** открытой на имя ОЖ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 45.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 4.500 рублей и 40.490 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЖ. на сумму 4.500 рублей, согласно которого ОЖ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 4.500 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОЖ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 27

- заявлением ОЛ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 38.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЛ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку, он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 35000 рублей и для того, чтобы ей на руки получить ровно 300.000 рублей, то необходимо сделать заявку на 335.000 рублей. Она дала свое согласие, т.к. ей были необходимы именно 300.000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** утром ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. На следующий день она прибыла в банк, подписала документы, предоставленные Семеновым, после чего он взял ее паспорт, пакет подписанных ею документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес расходный ордер на сумму 38.000 рублей и попросил ее расписаться в ордере, пояснив, что это деньги за страховку. Так как она ему полностью доверяла, то подписала расходный ордер. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. В настоящее время она претензий материального характера к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЛ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6846.71 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 44.000 рублей, среднемесячный доход семьи 119846.71 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЛ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 335.000 рублей под 17,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОЛ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 335.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 38.000 рублей и 296.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЛ. на сумму 38.000 рублей, согласно которого ОЛ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 38.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОЛ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 28

- заявлением ОП. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 12.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОП., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150.000 рублей. Семенов ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 12000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** она прибыла в банк, Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена, и напомнил, что за кредит будет взиматься страховка в сумме 12000 рублей. Она подписала документы, которые ей Семенов подал на подпись, а затем он взял ее паспорт, пакет подписанных ею документов и вышел из кабинета на некоторое время. Когда он вернулся, то принес ей расходный ордер на сумму 12.000 рублей – как она поняла за страховку. Он попросил нее расписаться в ордере. Так как она ему полностью доверяла, то подписала этот расходный ордер. **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 12.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОП. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 16719.07 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 36719.07 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей под 19,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОП., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 150.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 12.000 рублей и 137.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОП. на сумму 12.000 рублей, согласно которого ОП.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 12.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОП. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 29

- заявлением ОА. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОА., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 200 000 рублей **.**.**** обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. При этом он посоветовал, что если она хочет получить сумму в 200 000 рублей, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 15.000. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. На следующий день она прибыла в офис указанного банка. Она подписала приготовленные Семеновы документы. Затем Семенов ей на подпись предоставил расходный кассовый ордер на сумму 15 000 рублей - за страховку. Она его подписала, после этого получила сберегательную книжку и увидела, что с ее счета **.**.**** снято 15 000 рублей, как она поняла это страховка о которой ранее говорил Семенов, но при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляет 6630 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к нему не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОА. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6907.31 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 215.000 рублей под 18,70 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОА., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 215.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 194.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОА. на сумму 15.000 рублей, согласно которого ОА.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОА. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 30

- заявлением ОЗ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 2.000 рублей, чем причинил материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЗ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 50 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Семенов сообщил ей, что в обязательном порядке запрашиваемая сумма подлежит страховке - это 10% от суммы кредита и если она хочет получить на руки ровно 50.000, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 2.000 рублей. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ей ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил сотрудник банка и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. **.**.**** она прибыла в офис указанного банка, обратилась к Семенову. Он предоставил ей на подпись документы, в том числе кредитный договор и ордер на сумму 2 000 рублей - за страховку. О том, что страховка не обязательна для получения кредита, она не знала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 2000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Семеновым В.Н. ей причинен материальный ущерб на сумму 2000 руб.. В настоящее время претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЗ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9630.56 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 39630.56 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЗ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 52.000 рублей под 17,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОЗ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 52.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 2.000 рублей и 49.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЗ. на сумму 2.000 рублей, согласно которого ОЗ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 2.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОЗ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

- технологической схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №*** от **.**.****, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России С. согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

Эпизод № 31

- заявлением МВ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 13.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей МВ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 130 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил Семенов и сообщил, что её кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. **.**.**** она прибыла в офис указанного банка, обратилась к Семенову. Он предоставил на подпись ей документы и сообщил, что сумма кредита составит 130 000 рублей, и 13 000 рублей необходимо внести в банк за страховку. Она согласилась с этим, подписала кредитный договор и ордер на сумму страховки, составляющей 13000 руб. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. ее заработная плата составляет 6630 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой МВ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 130.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата МВ.**.**.**** составила 6620 рублей 00 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.**** согласно которой заработная плата МВ. в период времени с **.**.**** по **.**.**** составляла 7920 рублей 00 копеек.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя МВ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 130.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 13.000 рублей и 116.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МВ. на сумму 13.000 рублей, согласно которого МВ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 13.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МВ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 32

- заявлением ОР. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 4000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОР., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку. В разговоре он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться комиссия в сумме 4000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** утром позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, подписала представленные Семеновым документы. Также он ей напомнил, что за кредит будет взиматься комиссия в сумме 4000 рублей. Она согласилась, подписала расходный ордер №*** на сумму 4.000 рублей, так как доверяла Семенову и не знала, что страховка необязательна для оформления кредита, тем более, что никаких договоров страхования она не подписывала. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 5600 рублей и пенсия 8700 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 7864.41 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 37864.41 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 17,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОР., на которую ей перечисляется пенсия и **.**.**** пенсия ОР. составляла 8.000 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОР., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 4.000 рублей и 95.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОР. на сумму 4.000 рублей, согласно которого ОР.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 4.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которому в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОР. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 33

- заявлением ОВ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОВ. в судебном заседании, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** попросила оформить заявку на кредит в размере 120 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов. Он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Он лично оформлял заявку. Семенов пояснил ей, что с суммы кредита в обязательном порядке будет взиматься сумма страховки, которая составляет 10% от всей суммы и в ее случае будет 15 000 рублей. Поскольку ей необходима была сумма в размере 120 000 рублей, она увеличила заявку до 135 000 рублей. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ей ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. Она прибыла в офис указанного банка, обратилась к Семенову, он предоставил ей на подпись документы, в том числе кредитный договор и расходный кассовый ордер на сумму 15 000 рублей, как пояснил ей Семенов это сумма комиссии за страховку, которая обязательно взимается с основной суммы кредита. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 15 000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 11 000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОВ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которому Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 135.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОВ.**.**.**** года составила 5445 рублей 86 копеек.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОВ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 135.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 100.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ОВ. на сумму 15.000 рублей, согласно которого ОВ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОВ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 34

- заявлением МФ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: ***** завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МФ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200.000 рублей. Кредитный инспектор Семенов лично оформлял заявку и сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 200.000 рублей, ему надо сделать заявку на 220.000 рублей, т.к. 20000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему на сотовый телефон и сообщил, что кредит его одобрен и попросил прийти в банк. Он прибыл в банк, Семенов оформил необходимые документы, которые потерпевший подписал. Также он подписал расходный кассовый ордер на сумму 20.000 рублей – это как пояснял Семенов страховка. Впоследствии **.**.**** года от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МФ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 50.000 рублей под 17,10 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата МФ.**.**.**** составила 282567.81, **.**.**** – 21000 рублей 10 копеек, **.**.**** – 20 876 рублей 47 копеек, **.**.**** – 29 186 рублей, **.**.**** - 24 080 рублей 01 копейка

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.**** согласно которой заработная плата МФ. в **.**.**** составила 19 258 рублей 90 копеек.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя МФ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 220.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МФ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого МФ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МФ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 35

- заявлением МП. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей МП., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что ее кредит одобрен и попросил придти в банк. **.**.**** она прибыла в банк. Семенов начал дооформлять все необходимые документы. Она увидела, что кредит одобрен на полную сумму – 300.000 рублей. В ходе оформления документов Семенов ей сообщил, что за кредит будет взиматься страховка в сумме 30000 рублей. Она знала, что в некоторых банках при получении кредитов оформляется страховка поэтому это у нее не вызвало подозрений. Затем она подписала все документы, которые ей Семенов подал на подпись, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 30.000 рублей. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата на тот период составляла 8000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой МП. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6960.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40.000 рублей, среднемесячный доход семьи 46960.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 19,550 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя МП., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 300.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 269.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МП. на сумму 30.000 рублей, согласно которого МП.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МП. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 36

- заявлением ОХ. от **.**.****, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ОХ., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку и сообщил, что с кредита будет взиматься страховка в размере 10% от полученной суммы. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему на сотовый телефон и сообщил, что кредит одобрен и попросил прийти в банк. **.**.**** он прибыл в банк, Семенов начал дооформлять документы. В ходе оформления документов, Семенов ему сообщил, что сумма страховки составит 30.000 рублей. Затем он подписал все документы, которые ему Семенов подал на подпись, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 30.000 рублей. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата, ранее составляла 22000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ОХ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 17000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 35.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОХ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОХ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 300.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 157.100 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ОХ. на сумму 30.000 рублей, согласно которого ОХ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОХ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 37

- заявлением ОФ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОФ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 300 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал ей об условиях кредитования и процентных ставках. Семенов сообщил ей, что в обязательном порядке запрашиваемая сумма подлежит страховке, это 10% от суммы кредита и если она хочет получить на руки ровно 300.000, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 30.000 рублей. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ей ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил сотрудник банка, кто именно она не помнит и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. **.**.**** она прибыла в офис указанного банка. Обратилась к Семенову, он предоставил ей на подпись документы и сообщил, что сумма кредита составит 330 000 рублей, 30 000 рублей из которых необходимо внести в банк за страховку. Она полностью доверяла Семенову, когда подписывала приготовленные им документы, и в суть данных документов не вникала. В числе прочих документов ею был подписан расходный кассовый ордер на сумму, якобы страховки, равной 30000 руб.. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 18000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОФ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 18000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОФ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 330.000 рублей под 15,750 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОФ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 330.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 299.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОФ. на сумму 30.000 рублей, согласно которого ОФ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОФ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документв были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 38

- заявлением ОШ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОШ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку и сообщил, что если она хочет получить 200.000 рублей, то необходимо сделать заявку на 220.000 рублей, так как 20.000 рублей это будет страховка по кредиту. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** утром ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен и ей необходимо подъехать для получения кредита. **.**.**** она совместно с мамой К. прибыла в банк. Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена и начал дооформлять все необходимые документы, которые она подписала, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляла 6000 рублей. В настоящее время претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- показаниями свидетеля К. на предварительном следствии – матери потерпевшей, аналогичного содержания показаниям потерпевшей ОШ.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОШ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6090.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 36090.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОШ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей под 17,60 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОШ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 220.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 40.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОШ. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ОШ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 40.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОШ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Эпизод № 39

- ззаявлением ОЦ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЦ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения в виде займа суммы в размере 100 000 рублей она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** примерно ей позвонил ка Семенов Виталий и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка. Семенов предоставил на подпись все документы, которые подготовил и сообщил, что сумма кредита составит 100 000 рублей, и 10 000 рублей необходимо внести в банк за страховку. Она полностью доверяла Семенову, когда подписывала приготовленные им документы, и в, числе прочих подписала расходный кассовый ордер на сумму 10000 руб., якобы за обязательную страховку. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 10000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 16000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 17165.99 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 37165.99 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата ОЦ.**.**.**** составила 27616 рублей 56 копеек.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОЦ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 89.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЦ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ОЦ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОЦ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 40

- заявлением ОК. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ОК., данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** Ему была необходима сумма в размере 200 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим у него заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, который составлял 10%. Он лично оформлял заявку. Заявка была одобрена **.**.****, ему позвонил Семенов и сообщил об этом. После звонка он прибыл в банк по указанному адресу, подписал приготовленный Семеновым кредитный договор, а также расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за обязательную страховку. Хотя при всем при этом никаких страховых договоров ни с банком, ни со страховой кампанией он не заключал и соответствующих документов не подписывал, но полностью доверял Семенову. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 17.000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ОК. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 21000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОК., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОК., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 200.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 20.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОК. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ОК.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОК. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 41

- заявлением ОУ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 4.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ОУ. из которых следует, что в начале сентября 2011 года с целью получения кредита обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Ему была необходима сумма в размере 100 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы. Семенов пояснил, что если он хочет получить на руки ровно 100.000 рублей, то необходимо сумму увеличить до 104.000 рублей. Он согласился. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка. Через несколько дней позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка. Семенов предоставил ему на подпись документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму, якобы страховки, равной 4000 руб. Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб, т.к. его заработная плата составляет 15000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ОУ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13500.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 28500.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со ОУ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 104.000 рублей под 15,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОУ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 104.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 4.000 рублей и 94.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОУ. на сумму 4.000 рублей, согласно которого ОУ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 4.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОУ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 42

- заявлением ОГ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОГ. в судебном заседании, из которых следует, что с целью получения займа в размере 150 000 рублей **.**.**** обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Он лично оформлял заявку. Семенов пояснил, что с суммы кредита в обязательном порядке будет взиматься сумма страховки, которая составляет 10% от всей суммы и в её случае будет 8 000 рублей. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка она прибыла в офис указанного банка, где подписала представленные ей Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму, якобы обязательной страховки, равной 8000 руб.. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. её заработная плата составляет 10 000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОГ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 11955.87 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 00.00 рублей, среднемесячный доход семьи 11955.87 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОГ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей под 18,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 36 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОГ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 150.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 8.000 рублей и 141.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОГ. на сумму 8.000 рублей, согласно которого ОГ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОГ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 43

- заявлением МЗ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей МЗ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** ей на сотовый телефон пришло СМС от «Сбербанка» о том, что предоставлен «кредит доверия» на сумму 200.000 рублей, которым она может воспользоваться в любое время. Для оформления указанного кредита никаких документом и справок не нужно, поскольку все данные на неё уже в Сбербанке есть. С целью получения займа на указанную сумму **.**.**** обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****.Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, он рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Он лично оформлял заявку. Семенов сообщил, что в обязательном порядке запрашиваемая сумма подлежит страховке, это 10% от суммы кредита и если она хочет получить на руки ровно 200.000, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 15.000 рублей. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка. **.**.**** на сотовый телефон позвонил сотрудник банка, кто именно не помнит и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка она прибыла в офис указанного банка, где подписала представленные ей Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 15000 руб. – якобы за страховку. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб в размере 15.000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой МЗ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 14500.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МЗ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 215.000 рублей под 16,00 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя МЗ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 215.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя МЗ. на сумму 15.000 рублей, согласно которого МЗ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело МЗ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 44

- заявлением ОН. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОН., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 150 000 рублей **.**.**** обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим у заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Он лично оформлял заявку. Семенов сообщил, что в обязательном порядке запрашиваемая сумма подлежит страховке, это 10% от суммы кредита и если она хочет получить на руки ровно 150.000, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 20.000 рублей. Она согласилась. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей на сотовый телефон позвонил сотрудник банка и сообщил, что ее кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка. Обратилась к Семенову. Он предоставил ей на подпись документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку, но при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб на 20 000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОН. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8673.41 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 10000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 55000.00 рубле, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОН., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей под 17,10 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОН., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 170.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 149.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОН. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ОН.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ОН. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 45

- заявлением АЧ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АЧ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита в сумме 200000 руб. он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитный инспектор Семенов В.Н. лично оформлял заявку. При оформлении документов Семенов сообщил, что с кредита будет взиматься страховка в размере 10% от полученной суммы, примерно 20000 рублей и поэтому, если они хотят получить на руки 200000 рублей, то необходимо сделать заявку на 220.000 рублей. Он согласился, так как ему необходимы были именно 200.000 рублей. После Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен и попросил прийти в банк. **.**.**** он совместно с женой Н. прибыл в банк и подошел в кабинет кредитного инспектора Семенова, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер, якобы на страховку, в сумме 20000 руб.. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 14000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему полностью возмещен.

- показаниями свидетеля Н. Данными ею на предварительном следствии и исследованными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ. Показания данного свидетеля аналогичны по содержанию показаниям потерпевшего АЧ.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АЧ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15.000 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со АЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АЧ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 220.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АЧ. на сумму 20.000 рублей, согласно которого АЧ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АЧ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 46

- заявлением АР. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки и комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: ***** завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АР. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита на сумму 100000 руб. она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитный инспектор Семенов лично оформлял заявку и ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка в размере примерно 8000 рублей. Она согласилась. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена. На подпись он ей предоставил подготовленные им документы, в том числе и расходный кассовый ордер, якобы на страховку, в сумме 8000 руб. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 8.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата как тогда, так и в настоящее время составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13500.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 10000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 70000.00 рубле, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АР., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 8.000 рублей и 30.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АР. на сумму 8.000 рублей, согласно которого АР.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АР. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 47

- заявлением АТ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 23.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АТ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что с целью получения займа в размере 230 000 рублей **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, они составили 10%. Он посоветовал, если она хочет получить сумму в 230 000 рублей, то сумму кредита необходимо будет увеличить на 23.000. Она согласилась. Он лично оформлял заявку. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ему ждать звонка. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредитная заявка одобрена на запрашиваемую сумму. После звонка в этот же день она прибыла в офис указанного банка, где подписала предоставленные ей Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 23000 руб., якобы за обязательную страховку, при этом никаких страховых договоров с ней не заключалось. Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб, т.к. её заработная плата составляет 12.000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АТ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рубле, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АТ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 253.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АТ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 253.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 23.000 рублей и 229.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АТ. на сумму 23.000 рублей, согласно которого АТ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 23.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АТ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 48

- заявлением АО. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки и комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 7000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АО., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.****. с целью получения кредита на сумму 250000 руб. она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитный инспектор Семенов В.Н. оформлял заявку, после заполнения которой сообщил, что позвонит, когда придет ответ. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала все представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 7000 руб. – обязательная страховка, как уверял Семенов, и она с этим согласилась. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 7.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 12000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АО. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 21000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АО., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 197.000 рублей под 15,750 процентов годовых на цели личного потребления на срок 16 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.**** согласно которой заработная плата АО.**.**.**** составила 13870 рублей 45 копеек.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.**** за **.**.****, согласно которой заработная плата АО.**.**.**** составила 15050,26 рублей, **.**.**** – 14237,22 рублей, **.**.**** – 17285,45 рублей, **.**.**** – 18678,88 рублей, в мае – 4820,96 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АО., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 197.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 7.000 рублей и 189.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АО. на сумму 7.000 рублей, согласно которого АО.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 7.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АО. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Эпизод № 49

- заявлением АЛ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки и комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 5000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АЛ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита на сумму 250000 руб. она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитный инспектор Семенов В.Н. оформлял заявку. После чего сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** он ей позвонил, сообщил, что кредит одобрен. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала все предоставленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 5000 руб. – размер страховки, которая является обязательной как уверял Семенов, а она с этим согласилась. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 5.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 12000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АЛ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 13840.11 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЛ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 30 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АЛ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 5.000 рублей и 10.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АЛ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого АЛ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АЛ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 50

- заявлением АС. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 25.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АС., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита в сумме 400000 руб. он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, который рассказал ему об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что в обязательном порядке с суммы кредита будет взиматься определенная сумма в размере 10%, как за страховку, в его случае это будет сумма в размере 25.000 рублей. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ему ждать звонка. Через несколько дней ему позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка, где подписал предоставленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб. – якобы за страховку, о которой говорил Семенов, при этом никаких страховых договоров ни с банком, ни со страховой кампанией потерпевший не заключал и соответствующих документов не подписывал, но полностью доверял Семенову. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб в размере суммы 25.000 рублей. Ущерб для него является значительным. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера он к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 4394.33 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 60.000 рублей, среднемесячный доход семьи 105000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 400.000 рублей под 19,40 процентов годовых на цели личного потребления на срок 59 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 400.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 25.000 рублей и 374.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АС. на сумму 25.000 рублей, согласно которого АС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АС. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 51

- заявлением АМ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АМ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита в сумме 80000 руб. она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитный инспектор Семенов В.Н. оформлял заявку, затем сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. Также пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься страховка. **.**.**** ей сообщили, что ее кредитная заявка одобрена. В этот день она пришла в банк, где подписала все предоставленные ей Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 8000 руб., как она поняла за страховку, о которой ей говорил Семенов. Никаких страховых договоров ей не предоставляли. Снятие им 8000 рублей у нее подозрения не вызвало, т.к. ей Семенов сказал, что это будет страховая сумма.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АМ. на сумму 8.000 рублей, согласно которого АМ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело АМ. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 52

-заявлением ВС. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 27.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ВС., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 270000 руб.. кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, после чего сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** заявка была одобрена, она прибыла в банку, где подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 27000 руб., якобы за страховку, которая была обязательной как пояснял Семенов. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 27.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ВС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10785.83 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 30785.83 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ВС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 270.000 рублей под 19,60 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ВС.**.**.**** составила 13128,00 рублей, **.**.**** – 13815,00 рублей, **.**.**** – 11897,00 рублей**.**.**** 14541,00 рублей, **.**.**** – 16053,00 рублей.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ВС.**.**.**** составляла 11521,00 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ВС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 270.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 27.000 рублей и 228.800 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ВС. на сумму 27.000 рублей, согласно которого ВС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 27.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** были изъяты: кредитное дело ВС. и расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 53

- заявлением АБ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 25.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АБ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** года с целью получения кредита в сумме 250000 руб. обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. По окончанию оформления заявки Семенов сказал ждать звонка. Через несколько дней ему позвонил Семенов и сообщил, что заявка на получение кредита рассмотрена и одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он прибыл в офис указанного банка, где подписал все предоставленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за страховку, которая, как уверял Семенов, является обязательной. Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. В настоящее время он претензий материального характера к Семенову не имеет, поскольку ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АБ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 22931.75 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 42931.75 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АБ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 250.000 рублей под 19,850 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АБ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 250.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 25.000 рублей и 218.300 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АБ. на сумму 25.000 рублей, согласно которого АБ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.****. Указанный документ был осмотрен в установленном законом порядке и приобщен к материалам уголовного в качестве вещественного доказательства.

- протоколом выемки от **.**.**** согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АБ. Указанный документы был осмотрен в установленном законом порядке и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства.

Эпизод № 54

- заявлением ИЛ. от **.**.****, в которомо она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИЛ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, также он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 30000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** после обеда ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 30000 руб., якобы за обязательную страховку, но никаких договоров страхования оформлено не было. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата на тот момент составляла 14000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИЛ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12380.52 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 42380.52 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЛ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 19,450 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИЛ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 300.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 269.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЛ. на сумму 30.000 рублей, согласно которого ИЛ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.****.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИЛ.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Эпизод № 55

- заявлением ИЯ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: ***** завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИЯ. в судебном заседании, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 130000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ему сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 130.000 рублей, ему надо сделать заявку на 145.000 рублей, т.к. 15000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. В этот же день он пришел в банк, где подписал предоставленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 15000 руб., якобы за страховку, которая, как пояснял Семенов, является обязательной. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб на сумму 15000 руб.. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИЯ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 14000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000 рублей, среднемесячный доход семьи 29000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЯ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 145.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИЯ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 145.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 129.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЯ. на сумму 15.000 рублей, согласно которого ИЯ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИЯ.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 56

- заявлением ИД. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИД. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб. Кредитный инспектор Семенова оформлял заявку и сообщил, что если она хочет получить 100.000 рублей, то обязательно будет страховка в сумме 10.000 рублей. Без страховки он сказал, кредит ей не дадут. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен и ей необходимо подъехать для получения кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала предоставленные Семеновым документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 10000 руб. – страховку, которая, как уверял Семенов, является обязательной, никаких договоров страхования она при этом не подписывала. Впоследствии ода от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 10.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляла 8000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИД. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 7000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 27000.00 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИД., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 100.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИД., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 100.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 89.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИД. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ИД.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже В Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИД.

Эпизод № 57

- заявлением ИЖ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки и комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 40.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИЖ., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 400000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, также пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 40000 рублей, то есть 10% от суммы кредита, поэтому чтобы она на руки получила 400.000 рублей, ей необходимо сделать заявку на 440.000 рублей. Она дала свое согласие, т.к. ей были необходимы 400.000 рублей наличными. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала все представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 40000 руб., якобы за страховку, которая, как уверял Семенов, является обязательной, при этом каких-либо договоров страхования с ней заключено не было. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 40.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата на тот момент составляла 15000 рублей, а в настоящее время составляет 13000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб возмещен ей в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИЖ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 18000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 48000.00 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЖ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 440.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№***, согласно которой заработная плата ИЖ.**.**.**** составляла 19060,19 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИЖ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 440.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 40.000 рублей и 50.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЖ. на сумму 40.000 рублей, согласно которого ИЖ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 40.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИЖ.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены качестве вещественных доказательств по уголовному делу.

Эпизод № 58

- заявлением ИС. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ИС. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, а также сообщил, что если она хочет получить на руки 150000 рублей, то необходимо сделать заявку на 160000 рублей, т.к. с данного кредита будет взиматься страховка примерно 10-15.000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** после обеда ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен и ей необходимо подъехать для получения кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму, якобы страховки, равной 10000 руб., при этом никаких договоров страхования с ней не заключалось. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 10.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее пенсия составляла 9000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ИС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8566.84 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 55000.00 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 160.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 160.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 142.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИС. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ИС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИС.

Эпизод № 59

- заявлением ЮЦ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮЦ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и пояснил, что с суммы кредита будет браться комиссия 8000 рублей. Она ему сказала, что ей на руки нужно ровно 100000 рублей и попросила увеличить сумму кредита до 110000 рублей, чтобы она на руки получила 100.000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен и ей необходимо подъехать для получения кредита. В этот же день она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 8000 руб., якобы комиссию, которая по заверениям Семенова была обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 8.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 8000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6873.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 110.000 рублей под 19,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 26 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮЦ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 110.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 8.000 рублей и 13.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮЦ. на сумму 8.000 рублей, согласно которого ЮЦ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮЦ.

- решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.**** в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются.

Эпизод № 60

- заявлением ЮЗ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 150.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮЗ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 1500000 руб. Кредитным инспектором Семеновым была оформлена заявка. Он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 150000 рублей, то есть 10% от суммы кредита. Она согласилась. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные ей Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 150000 руб., как она поняла за страховку, которая, как уверял Семенов является обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 150.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 51000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, поскольку ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮЗ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 51000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 50000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 101000.00 рубля, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЗ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 1.500.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮЗ.**.**.**** составляла 51000,00 рублей.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮЗ.**.**.**** составляла 70125,00 рублей, **.**.**** – 49727,88 рублей, **.**.**** – 55000,00 рублей, **.**.****- 50523,90 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮЗ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 1.500.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 150.000 рублей и 1.349.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮЗ. на сумму 150.000 рублей, согласно которого ЮЗ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 150.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже Центрально-Черноземного банка ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮЗ.

Эпизод № 61

- заявлением ОЛ. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ОЛ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. Он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 20000 рублей и для того, чтобы ей на руки получить ровно 150.000 рублей, то необходимо сделать заявку на 170.000 рублей. Она дала свое согласие, т.к. ей были необходимы именно 150.000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов В.Н. и сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала предоставленные ей Семеновым документы, в том числе, и расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной, при этом никаких договоров страхования она не подписывала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее пенсия на тот момент составляла 6600 рублей, а в настоящее время составляет 7700 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ОЛ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6846.71 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 95000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ОЛ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 170.000 рублей под 17,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ОЛ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 170.000 рублей, а затем **.**.**** часть денежных средств в сумме 20.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ОЛ. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ОЛ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ОЛ. от **.**.****.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств по делу.

Эпизод № 62

- заявлением АМ. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АМ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 80000 руб.. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. Также он пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься страховка. **.**.**** ей позвонил Семенов и ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена. В указанный день она прибыла в банку, где подписала предоставленные Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 8000 руб., якобы страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной, при этом никаких договоров страхования она не подписывала.

Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 31.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредитам, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 8000 руб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 6000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 11000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 50000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 130000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АМ.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Эпизод № 63

- заявлением ЮУ. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮУ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 80000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. Он ей пояснил, что с суммы кредита будет браться страховка 8000 рублей. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** утром ей на телефон пришло СМС-сообщение, в котором сообщалось, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в числе которых, была расходный кассовый ордер на сумму 8000 руб., якобы страховку, которая как уверял Семенов является обязательной, при этом никаких договоров страхования она не заключала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 8.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 11000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮУ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9570.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 39570.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮУ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей под 19,10 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮУ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 80.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 8.000 рублей и 40.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮУ. на сумму 8.000 рублей, согласно которого ЮУ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ЮУ. от **.**.****.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам уголовного дела.

Эпизод № 64

- заявлением Й. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 8.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей Й. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб.. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и ей пояснил, что с суммы кредита будет браться комиссия 8000 рублей и поэтому сумму заявки ей надо увеличить до 108.000 рублей, чтобы на руки получить 100.000 рублей. Она дала свое согласие, т.к. ранее брала кредит и с нее брали комиссию по кредиту. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов ей сообщил, что ее кредит одобрен и ей необходимо подъехать в банк для оформления кредита. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в числе которых была расходный кассовый ордер на сумму 8000 руб., якобы за страховку, которая как уверял Семенов, является обязательной, при этом никаких договоров страхования она не подписывала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 8.000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой Й. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 146544.40 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с Й., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 108.000 рублей под 19,950 процентов годовых на цели личного потребления на срок 36 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата Й.**.**.**** составляла 17919,60 рублей.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата Й.**.**.**** составила 18700,16 рублей, **.**.**** – 17524,00 рублей, **.**.**** – 21599,00 рублей, **.**.**** – 17270,00 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя Й., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 108.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 8.000 рублей и 99.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя Й. на сумму 8.000 рублей, согласно которого Й.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 8.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело Й. от **.**.****.

Эпизод № 65

- заявлением ИМ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 12.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

-показаниями потерпевшего ИМ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 115000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ему сообщил, что будет взиматься страховка в сумме 12000 рублей по кредиту. Также он пояснил, что для того чтобы ему на руки получить 115.000 рублей, надо увеличить сумму заявки до 127.000 рублей. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ему позвонил Семенов и сообщил, что кредит его одобрен и попросил прийти в банк. **.**.**** он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 12000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательно. При этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 12.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 18000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10496.62 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 127.000 рублей под 19,60 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИМ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 127.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 12.000 рублей и 114.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ИМ. на сумму 12.000 рублей, согласно которого ИМ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 12.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИМ. от **.**.****.

Эпизод № 66

- заявлением АМ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АМ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в что **.**.**** она решила взять потребительский кредит в Сбербанке в размере 80 000 рублей для личных нужд. С данной целью, она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку, также он пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься страховка. После одобрения заявки, она прибыла в банк, где подписала представленные ей Ч. документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 15000 руб, якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной. При этом никаких договоров страхования она не подписывала. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АМ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 11000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 55000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 140000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АМ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АМ. на сумму 15.000 рублей, согласно которого АМ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АМ.от **.**.****.

- технологической схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №*** от **.**.****, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России Д.Ю. Давыдовым, согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

Эпизод № 67

- заявлением ЮШ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: ***** завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 40.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮШ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 400000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, а также сообщил, что будет взиматься страховка на сумму 40000 рублей, поэтому чтобы ей получить полную сумму, ей необходимо увеличить сумму кредита до 440.000 рублей, на что она дала свое согласие. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен и ей необходимо подъехать для его получения **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 40000 руб., якобы за страховку, которая является обязательной, о чем уверял Семенов. При этом никаких договоров страхования с ней не заключалось. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 40.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 12000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮШ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 125000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮШ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 440.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮШ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 440.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 40.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮШ. на сумму 40.000 рублей, согласно которого ЮШ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 40.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ЮШ. от **.**.****.

Эпизод № 68

- заявлением ЮП. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 4.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮП. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 60000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и ей сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 60.000 рублей, ей надо сделать заявку, с учетом обязательной страховки, на 65.000 рублей. Она дала на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ей сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ей на сотовый телефон и сообщил, что кредит ее одобрен. **.**.**** она прибыла в банк, где подписала представленные Семеновым документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 4000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования она не подписывала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 4.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее пенсия составляет 10000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮП. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000.00 рублей, среднемесячный доход семьи 28000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 65.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 36 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮП.**.**.**** составляла 9060,12 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮП., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 65.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 4.000 рублей и 60.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮП. на сумму 4.000 рублей, согласно которого ЮП.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 4.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ЮП. от **.**.****.

Эпизод № 69

- заявлением ЮР. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 12.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮР. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. Также он пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься 10% за страховку и сумма страховки составит 12 000 рублей, Семенов посоветовал ему увеличить сумму кредита, в случае если ему необходима сумма 100 000 рублей ровно. Он дал свое согласие. **.**.**** Семенов позвонил ему и пояснил, что его заявка рассмотрена и одобрена кредитным отделом. В этот же день он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 12000 руб., якобы за страховку, которая по заверения Семенова была обязательной. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 12.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата 10000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8476.10 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000 рублей, среднемесячный доход семьи 65000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 112.000 рублей под 19,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 35 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮР.**.**.**** составляла 4611,00 рублей.

- справкой из ГУ «Управление пенсионного фонда РФ в Дмитровском районе Орловской области, согласно которой ЮР. является пенсионером по старости и его пенсия с **.**.**** по **.**.**** Составляет 9671,22 рубля. В период времени с **.**.******.**.**** года его пенсия составляла 8838,09 рублей, в период времени с **.**.**** по **.**.**** составляла 10054,93 рубля.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮР., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 112.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 12.000 рублей и 99.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮР. на сумму 12.000 рублей, согласно которого ЮР.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 12.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮР. от **.**.****.

Эпизод № 70

- заявлением ИЧ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 5.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИЧ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** с целью получения кредита он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: *****. Ему была необходима сумма в размере 75 000 рублей. Кредитным инспектором, принимавшим заявку, был Семенов, который рассказал об условиях кредитования и процентных ставках. Также сообщил, что запрашиваемая сумма в обязательном порядке должна быть застрахована, и назвал проценты от общей суммы, который составлял 10% и предложил увеличить сумму кредита, чтобы он (ИЧ.) мог получить ровно 75 000 рублей на руки, что он и сделал - увеличил сумму до 80 000. Семенов оформлял заявку. **.**.**** ему позвонил Семенов и сообщил, что заявка одобрена кредитной комиссией. **.**.**** он пришел в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 5000 руб., якобы за страховку, как уверял Семенов, при этом никаких договоров страхования не оформлялось. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб, т.к. его (ИЧ.) заработная плата составляет 12000 рублей. В настоящее время сумма ущерба выплачена Семеновым В.Н. в полном размере, претензий материального характера она к Семенову не имеет.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИЧ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 12396.73 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЧ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 80.000 рублей под 19,80 процентов годовых на цели личного потребления на срок 36 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ИЧ. на сумму 5.000 рублей, согласно которого ИЧ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИЧ. от **.**.****.

Эпизод № 71

- заявлением ИЯ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 35.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ИЯ. в судебном заседании, из которых следует, что **.**.**** он снова обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ему сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 300.000 рублей, ему надо сделать заявку на 335.000 рублей, т.к. 35000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему на сотовый телефон и сообщил, что кредит его одобрен и попросил прийти в банк. **.**.**** он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 35000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 35.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 16000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ИЯ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40000 рублей, среднемесячный доход семьи 120000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ИЯ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 335.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ИЯ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 335.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 35.000 рублей и 299.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ИЯ. на сумму 35.000 рублей, согласно которого ИЯ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 35.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 35.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ИЯ. от **.**.****.

Эпизод № 72

- заявлением ЮЩ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 28.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮЩ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что с кредита будет взиматься страховка в размере 10% от полученной суммы, иначе скорее всего кредит ему не дадут. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему на сотовый телефон и сообщил, что кредит его одобрен и попросил прийти в банк. В этот же день он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 28000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования с ним не заключалось. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 28.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮЩ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 28000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 60000 рублей, среднемесячный доход семьи 155000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЩ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 282.000 рублей под 15,750 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮЩ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 282.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 28.000 рублей и 253.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮЩ. на сумму 28.000 рублей, согласно которого ЮЩ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 28.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮЩ. от **.**.****.

Эпизод № 73

- заявлением ЮН. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮН. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитный инспектор И. оформила заявку, про страховку она ей ничего не говорила. Примерно через два дня И. сообщила, что ее кредит одобрен, но на сумму 200.000 рублей, а не 300.000 рублей как ей была необходимо и что ее документы направлены в доп. офис №*** и пояснила, что необходимо ей обратиться к кредитному инспектору Семенову В.Н. **.**.**** она прибыла в банк в доп. офис №*** и подошла к кредитному инспектору Семенову. Семенов ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена и начал дооформлять все необходимые документы. В ходе оформления документов, Семенов сказал ей, что 20.000 рублей будут у нее взиматься на обязательную страховку. У нее это не вызвало подозрений, так как ранее ее муж брал кредит и у него брали денежные средства на комиссию. Она подписала расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования с ней не заключалось. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляла 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮН. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000 рублей, среднемесячный доход семьи 68000.00 рублей.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮН., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮН., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 200.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 179.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮН. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ЮН.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ЮН. от **.**.****.

Эпизод № 74

- заявлением ЮФ. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 10.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей ЮФ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** она прибыла в банк, Семенов сообщил, что заявка одобрена, но необходимо оплатить комиссию в сумме 10000 руб., она согласилась и подписала расходный кассовый ордер на указанную сумму. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 10.000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее пенсия составляет 8305 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой ЮФ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8305.08 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 15000 рублей, среднемесячный доход семьи 45000.00 рублей, подписанным Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮФ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 48 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮФ. на вклад «Пенсионный», согласно которой ЮФ.**.**.**** была перечислена пенсия в размере 725,24 рубля.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮФ. на вклад «Пенсионный», согласно которой ЮФ.**.**.**** была перечислена пенсия в размере 7633,35 рубля.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮФ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 150.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 10.000 рублей и 10.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮФ. на сумму 10.000 рублей, согласно которого ЮФ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело ЮФ. от **.**.****.

Эпизод № 75

- заявлением ЮЫ. от **.**.****, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮЫ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 600000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 600.000 рублей, ему надо сделать заявку на 630.000 рублей, т.к. 30000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. **.**.**** он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 30000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования не оформлялось. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 16000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- показаниями свидетеля Е., данными на предварительном следствии и исследованными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ. Показания данного свидетеля – жены потерпевшего ЮЫ. аналогичны по содержанию с показаниями последнего.

- заявление -анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮЫ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 16967.64 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000 рублей, среднемесячный доход семьи 110000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮЫ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 630.000 рублей под 18,50 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮЫ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 630.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 300.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮЫ. на сумму 30.000 рублей, согласно которого ЮЫ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземного банка ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮЫ. от **.**.****.

Эпизод № 76

- заявлением ЮА. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮА. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что с данной суммы будет взиматься страховка в сумме 30000 рублей по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** ему сообщили, что кредит его одобрен и попросили прийти в банк. **.**.**** он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 30000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 18000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему полностью возмещен.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮА. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 25814.33 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 50000 рублей, среднемесячный доход семьи 75814.33 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮА., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 20,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮА., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 300.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 269.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮА. на сумму 30.000 рублей, согласно которого ЮА.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮА. от **.**.****.

Эпизод № 77

- заявлением ЮВ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 50.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮВ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 500000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 500.000 рублей, ему надо сделать заявку на 550.000 рублей, т.к. 50000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. **.**.**** он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 50000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 50.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 20000-25000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, Т.. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 26000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40000 рублей, среднемесячный доход семьи 140000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 550.000 рублей под 15,750 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮВ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 550.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 50.000 рублей и 499.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя ЮВ. на сумму 50.000 рублей, согласно которого ЮВ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 50.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮВ. от **.**.****.

Эпизод № 78

- заявлением ЮО. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮО. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 200.000 рублей, ему надо сделать заявку на 220.000 рублей, т.к. 20000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов, Семенов ему сказал, что позвонит, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. В этот же день он пришел в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 16000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮО. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 20762.66 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000 рублей, среднемесячный доход семьи 40762.66 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮО., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 220.000 рублей под 17,0 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮО.**.**.**** составляла 26469,38 рублей, **.**.**** – 33665,65 рублей.

- справкой 2-НДФЛ от **.**.****№*** за **.**.****, согласно которой заработная плата ЮО.**.**.**** составляла 47353,45 рублей, **.**.**** – 25341,64 рубля, **.**.**** – 25146,81 рубль, **.**.**** – 39810,68 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя ЮО., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 220.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 199.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮО. на сумму 20.000 рублей, согласно которого ЮО.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело ЮО. от **.**.****.

Эпизод № 79

- заявлением МС. от **.**.****, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 7.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего МС. оглы данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку и сообщил, что для того, чтобы получить кредит в сумме 100 000 рублей ему надо сделать заявку на 107 000 рублей, так как 7 000 рублей будет комиссия по кредиту. Он дал на это свое согласие. После оформления всех необходимых документов сказал ему ждать звонка, когда придет ответ на заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит одобрен. В этот же день он пришел в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 7000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 7.000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его пенсия составляет 24000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, МС. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 24362.22 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20000 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с МС., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 107.000 рублей под 19,250 процентов годовых на цели личного потребления на срок 36 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, выданной на имя МС., на которую ему перечисляется пенсия и согласно которой его пенсия **.**.**** составила 25810,45 рублей.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя МС., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 107.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 7.000 рублей и 99.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя Б. оглы на сумму 7.000 рублей, согласно которого МС.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 7.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже было изъято кредитное дело МС. от **.**.****.

Эпизод № 80

- заявлением АЦ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 25.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АЦ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 300000 руб. Кредитным инспектором, принимавшим у него заявку, был Семенов, который оформлял заявку и сообщил, что если кредит на его имя будет оформлен, то будет взиматься комиссия на обслуживание счета в размере 25000 рублей. **.**.**** ему позвонил Семенов и сообщил, что его кредитная заявка одобрена. В указанный день он пришел в банк, где подписал представленные ему Семеновым документы, в числе которых расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за комиссию, которая является обязательной, как уверял Семенов. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 25000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 31000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, поскольку тот возместил ущерб в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 45.000 рублей, среднемесячный доход семьи 60000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АЦ. на сумму 25.000 рублей, согласно которого АЦ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронежев Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело АЦ. от **.**.****.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств.

- протокол осмотра ДВД-диска, предоставленного для обозрения начальником отдела безопасности Г., на котором имеется видеозапись от **.**.****, согласно которой видеозапись начинается с того, что за столом сидит мужчина в темном костюме (кредитный инспектор Семенов), а напротив него женщина. Они заполняют бумаги, разговаривают. В 11.58.00 женщина из кабинета выходит и в 11.58.06 в кабинет входит мужчина в черной одежде (как впоследствии установлено АЦ.) Двое мужчин между собой разговаривают. Мужчина, сидящий за столом (Семенов), занимается оформлением документов до **.**.****. В **.**.**** мужчина (Семенов), занимавшийся оформлением документов, встает из-за стола, берет пакет документов и паспорт и уходит из кабинета. В 12.28.40 мужчина (Семенов) возвращается и садится на свое место, после чего передает второму мужчине на подпись документы в различном порядке, среди которых два документа, по внешнему виду схожие с расходными кассовыми ордерами, которые тот подписывает, а потом Семенов убирает их в сторону. Также он передает ему документ, похожий на паспорт. Мужчина складывает все в папку и 12.30.49 выходит из кабинета, следом за ним выходит Семенов.

- решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параград №*** от **.**.****, согласно которого в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются с **.**.****.

Эпизод № 81

- заявлением АК. от **.**.****, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 15.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АК. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 150000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен. **.**.**** она прибыла в банк, и подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 15000 руб., якобы за страховку, которая по заверения Семеновым была обязательной, при этом никаких договоров страхования она не подписывала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 15.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее пенсия составляла 6600 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АК. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 6719.07 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30000 рублей, среднемесячный доход семьи 36719.07 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АК., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 150.000 рублей под 18,850 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АК., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 150.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 15.000 рублей и 134.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АК. на сумму 15.000 рублей, согласно которого АК.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 15.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АК. от **.**.****.

Эпизод № 82

- заявлением АН. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 60.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АН. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 100000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. **.**.**** он приехал в банк, зашел в кабинет Семенова. Тот передал ему сберегательную книжку, выписанную на его имя и один расходный ордер на сумму 100.000 рублей. В предъявленном ему расходном ордере №*** от **.**.**** подпись стоит не его. Он сразу же пошел в кассу, указанную ему Семеновым. Когда он подошел к кассе, то открыл сберегательную книжку и увидел, что на его счет **.**.**** поступили денежные средства в сумме 180.000 рублей. Затем сразу же **.**.**** денежные средства в сумме 60000 рублей были сняты. Он спросил у кассира, почему у него сняты были 60000 рублей, но она ему ничего не пояснила. Он снял 100000 рублей со своего счета, подписав расходный ордер на указанную сумму, а затем пошел искать Семенова, но он его в этот день не нашел. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что Семенов 60.000 рублей, забрал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 12000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АН. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 9584.14 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 20.000 рублей, среднемесячный доход семьи 85000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АН., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 180.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АН. на сумму 60.000 рублей, согласно которого АН.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 60.000 рублей.

- заключением почерковедческой экспертизы №*** от **.**.****, согласно которой подпись от имени АН. в расходном кассовом ордере №*** от **.**.**** на сумму 60000,00 рублей, расположенная в графе»Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил», выполнена самим АН..

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Орловском ОСБ №*** по адресу: ***** был изъят расходный кассовый ордер №*** от **.**.**** на сумму 60.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело АН. от **.**.****.

Эпизод № 83

- заявлением АГ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 20.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АГ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. **.**.**** он позвонил в кредитный отдел, Семенов пояснил ему, что его заявка рассмотрена и одобрена кредитным отделом. В этот же день он прибыл в банк, Семенов ему пояснил еще первоначально, что с кредитной суммы в обязательном порядке взимается 10% от суммы кредита на страховку. Его это также устроило. Затем он подписал все документы, которые ему Семенов подал на подпись, в числе которых был и расходный кассовый ордер на сумму 20000 руб., якобы за страховку. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 20.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата 17000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АГ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15478.89 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 30.000 рублей, среднемесячный доход семьи 105000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АГ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 200.000 рублей под 19,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АГ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 200.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 20.000 рублей и 179.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданным на имя АГ. на сумму 20.000 рублей, согласно которого АГ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 20.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АГ. от **.**.****.

Указанные документы были осмотрены в установленном законом порядке и приобщены в качестве вещественных доказательств к уголовному делу.

Эпизод № 84

- заявлением АЩ. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления комиссии при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 28.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего АЩ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 250000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. После заполнения кредитной заявки Семенов ему сообщил, что для того чтобы получить кредит в сумме 250.000 рублей, ему надо сделать заявку на 280.000 рублей, т.к. 28000 рублей будет страховка по кредиту. Он дал на это свое согласие. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что кредит его одобрен. В этот же день он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 28000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования он не подписывал. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 28.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 14000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб ему возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АГ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 35.000 рублей, среднемесячный доход семьи 45000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со АЩ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 280.000 рублей под 19,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АЩ. на сумму 28.000 рублей, согласно которого Ш.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 28.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело Ш. от **.**.****.

- технологической схемой подключения клиентов к программе коллективного добровольного страхования заемщиков – физических лиц №***-т от **.**.****, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России С., согласно которой отказ клиента от Услуги страхования жизни и здоровья не является основанием для отказа в выдаче кредита.

Эпизод № 85

- заявлением ЮР. от **.**.****, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ему денежными средствами в сумме 25.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшего ЮР. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** он обратился в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 200000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку. Также он пояснил, что с кредитной суммы в обязательном порядке будет взиматься 10% за страховку и сумма страховки составит 25 000 рублей, Семенов посоветовал ему увеличить сумму кредита, в случае если ему необходима сумма 100 000 рублей ровно. Он дал свое согласие. **.**.**** Семенов позвонил ему и сообщил, что его заявка рассмотрена и одобрена кредитным отделом. В этот же день он прибыл в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за страховку. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 25.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата 10000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, ЮР. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 8476.10 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 25000 рублей, среднемесячный доход семьи 75000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с ЮР., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 225.000 рублей под 19,950 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя ЮР. на сумму 25.000 рублей, согласно которого ЮР.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

Эпизод № 86

- показаниями потерпевшего АЦ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** при разговоре с Семеновым после получении первого кредита на сумму 300000 рублей, он пояснил, что ему необходим еще кредит на сумму 300000 рублей и они с Семеновым оформили еще одну заявку на получение кредита на сумму 300.000 рублей. После этого он ушел из банка. **.**.**** ему позвонил Семенов и сообщил, что его кредитная заявка одобрена. В этот же день он пришел в банк, где подписал представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за комиссию, которая по заверениям Семенова была обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 25000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 31000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 15000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 50.000 рублей, среднемесячный доход семьи 65000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АЦ. на сумму 25.000 рублей, согласно которого АЦ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 25.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербак России» было изъято кредитное дело АЦ. от **.**.****.

- протоколом осмотра ДВД-диска, предоставленного для обозрения начальником отдела безопасности Г., на котором имеется видеозапись от **.**.****, согласно которой видеокамера №*** установленная в кабинете над рабочим столом. Видеозапись начинается в 8.30.00. Видеозапись начинается с того, что за столом сидит мужчина в темном костюме (кредитный инспектор Семенов), а напротив него женщина. Они заполняют бумаги, разговаривают. В 8.43.05 женщина из кабинета выходит и в 8.43.38 в кабинет входит мужчина в черной одежде (как впоследствии установлено АЦ.) Двое мужчин между собой разговаривают. Мужчина, сидящий за столом (Семенов), занимается оформлением документов до 8.46.47. В 8.46.47 мужчина (Семенов), занимавшийся оформлением документов, встает из-за стола, берет пакет документов и паспорт и уходит из кабинета. В 8.53.32 мужчина (Семенов) возвращается и садится на свое место. Затем он начинает дооформлять документы до 9.19.13. В 9.19.14 Семенов выходит из кабинета, в 9.26.50 возвращается, после чего передает второму мужчине на подпись документы в различном порядке, среди которых два документа, по внешнему виду схожие с расходными кассовыми ордерами, которые тот подписывает, а потом Семенов убирает их в сторону. Также он передает ему документ, похожий на паспорт. Мужчина складывает все в папку и 9.28.08 выходит из кабинета, следом за ним выходит Семенов, держа в руках два документа, похожих на расходные кассовые ордера. На видеокамере №*** установленной в помещении кассы, которая показывает работу кассира видно, что видеозапись начинается с того, что в помещении кассы находятся один кассир и обслуживает клиента. В 9.21.59 в помещение кассы со спины кассира заходит мужчина в очках и в темном костюме (Семенов В.Н.), который подходит сразу же к кассиру и передает ей бумаги, которые ранее держал в руках. В 9.23.28 кассир выбивает документ, по внешнему виде, напоминающий расходный кассовый ордер, после чего кассир выдает денежные средства, которые вкладывает в паспорт, который Семенов передал ей ранее и передает паспорт с находящимися в нем денежными средствами Семенову В.Н. и тот выходит из помещения кассы. Кассир продолжает свою работу.

Эпизод № 87

- заявлением АЗ. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 50.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АЗ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 1500000 руб. Кредитным инспектором, принимавшим у нее заявку, был Семенов. После заполнения кредитной заявки Семенов ей сообщил, что необходимо будет застраховать полученную сумму и эта страховка обязательна. Она согласилась. **.**.**** она позвонила Семенову и он ей сообщил, что ее кредитная заявка одобрена, но на меньшую сумму. **.**.**** она совместно со своим супругом пришла в банк и сразу же зашли в кабинет к Семенову, где она подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 50000 руб.. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 50000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляет 15000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- показаниями свидетеля Щ., данными на предварительном следствии и исследованными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, аналогичного содержания показаниям потерпевшей АЗ..

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АЗ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 44813.56 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40000 рублей, среднемесячный доход семьи 260000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЗ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 1.189.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АЗ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 1.189.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 50.000 рублей и 800.000 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АЗ. на сумму 50.000 рублей, согласно которого АЗ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 50.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АЗ. от **.**.****.

Эпизод № 88

- заявлением АВ. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 35.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АВ. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 350000 руб. Кредитный инспектор Семенов сообщил, что 35.000 рублей будет страховка по кредиту и чтобы она получила 350.000 рублей, необходимо увеличить сумму заявки на 35.000 рублей. Семенов лично оформлял заявку. **.**.**** она приехала в банк, заявка была одобрена и она подписала представленные Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 35000 руб., якобы за страховку, при этом никаких договоров страхования она не заключала. Впоследствии **.**.**** от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 35.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляла 14000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- показаниями свидетеля З., данными им на предварительном следствии и исследованными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, аналогичного содержания показаниям потерпевшей АВ..

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АВ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 10293.21 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 45000 рублей, среднемесячный доход семьи 135000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором.

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АВ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 385.000 рублей под 15,30 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АВ., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 385.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 35.000 рублей и 349.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АВ. на сумму 35.000 рублей, согласно которого АВ.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 35.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АВ. от **.**.****.

Эпизод № 89

- показаниями потерпевшего АЦ. данными им на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в ходе оформлении кредита **.**.**** разговоре с Семеновым после получении второго кредита на сумму 300000 рублей, он (АЦ.) пояснил, что ему необходим еще кредит на сумму 300000 рублей и они с Семеновым оформили еще одну заявку на получение кредита на сумму 300.000 рублей. **.**.**** утром ему позвонил Семенов и сообщил, что его кредитная заявка одобрена. В этот же день пришел в банк, где подписал представленные ему Семеновым документы, в том числе и расходный кассовый ордер на сумму 25000 руб., якобы за комиссию, которая по заверениям Семеновы была обязательной. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ему стало известно, что за выдачу кредитов никакая комиссия предусмотрена не была и Семенов 25000 рублей, которые якобы являлись комиссией по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ему причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата составляет 31000 рублей. В данный момент претензий материального характера он к Семенову не имеет, ущерб возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой, АЦ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 17000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 60.000 рублей, среднемесячный доход семьи 77000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. с АЦ., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 300.000 рублей под 16,20 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в г. Воронеже в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» было изъято кредитное дело АЦ. от **.**.****.

- протоколом осмотра ДВД-диска, предоставленного для обозрения начальником отдела безопасности Г., на котором имеется видеозапись от **.**.****, согласно которой Видеозапись начинается с того, что за столом сидит кредитный инспектор Семенов, а напротив него мужчина. Они заполняют бумаги, разговаривают. В **.**.**** мужчина выходит и в кабинет сразу же заходят мужчина и женщина. Они подходят к столу кредитно инспектора и садятся за стол напротив Семенова. Втроем они между собой разговаривают. Мужчина, сидящий за столом (Семенов), занимается оформлением документов до 10.26.35. В 10.26.35 мужчина (Семенов), занимавшийся оформлением документов, встает из-за стола, берет пакет документов и паспорт женщины и уходит из кабинета. В 10.37.37 мужчина (Семенов) возвращается и садится на свое место, после чего передает женщине на подпись документы в различном порядке, среди которых документ, по внешнему виду схожий с расходным кассовым ордером, который она подписывает, а потом Семенов убирает его в сторону. Также он передает женщине документ, похожий на паспорт. Женщина забирает документы и в 10.38.40 выходит из кабинета, следом за ней выходит Семенов, держа в руке документ, похожий на расходный кассовый ордер.

- решением Комитета по ставкам и лимитам ЦЧБ СБ РФ №*** параграф №*** от **.**.****, согласно которого в ОАО «Сбербанк» комиссии по кредитным договорам не взимаются с **.**.****.

Эпизод № 90

- заявлением АП. от **.**.****, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности кредитного инспектора Орловского ОСБ №*** Семенова В.Н., который мошенническим путем под предлогом оформления страховки при оформлении кредита **.**.**** по адресу: *****, завладел принадлежащими ей денежными средствами в сумме 30.000 рублей, чем причинил значительный материальный ущерб.

- показаниями потерпевшей АП. данными ею на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что **.**.**** она обратилась в Орловское ОСБ №***, расположенное по адресу: ***** для получения кредита в сумме 400000 руб. Кредитный инспектор Семенов оформлял заявку, он ей пояснил также, что с суммы кредита будет браться страховка 30000 рублей и предложил увеличить сумму кредита на указанную сумму, чтобы она на руки получила 400.000 рублей. Она согласилась. **.**.**** ей позвонил Семенов и сообщил, что кредит одобрен. В этот же день она прибыла в банк и подписала представленные Семеновым документы, в числе которых был расходный кассовый ордер на сумму 30000 руб., якобы за страховку, которая по заверениям Семенова была обязательной, при этом никаких договоров страхования она не подписывала. Впоследствии от сотрудников службы безопасности Орловского ОСБ №*** ей стало известно, что за выдачу кредитов никакая страховка предусмотрена не была и Семенов 30.000 рублей, которые якобы являлись страховкой по кредиту, забирал себе. Таким образом, Семеновым В.Н. ей причинен значительный материальный ущерб. Ущерб для нее является значительным, т.к. ее заработная плата составляла 16000 рублей. В данный момент претензий материального характера она к Семенову не имеет, ущерб ей возмещен в полном объеме.

- заявлением-анкетой №*** от **.**.****, согласно п. 4 которой АВ. имеет среднемесячные подтвержденные доходы в размере 23000.00 рублей, среднемесячные дополнительные доходы 40000 рублей, среднемесячный доход семьи 185000.00 рублей, подписанная Семеновым В.Н. как кредитным инспектором

- кредитным договором №*** от **.**.****, согласно которого Семенов В.Н. заключил от имени ОАО «Сбербанк России», именуемого в дальнейшем Кредитор, в лице заместителя заведующего дополнительным офисом №*** Орловского отделения №*** ОАО «Сбербанк России» ЮТ. со АП., именуемым в дальнейшем Заемщик, кредитный договор №*** от **.**.****, согласно которому Кредитор обязуется предоставить Заемщику «Потребительский кредит» в сумме 430.000 рублей под 16,650 процентов годовых на цели личного потребления на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

- копией сберегательной книжки №***, открытой на имя АП., согласно которой **.**.**** на расчетный счет №*** поступили денежные средства в сумме 430.000 рублей, а затем **.**.**** денежные средства в сумме 30.000 рублей и 399.990 рублей были сняты.

- расходным кассовым ордером №*** от **.**.****, выданный на имя АП. на сумму 30.000 рублей, согласно которого АП.**.**.**** с расчетного счета №*** были сняты денежные средства в сумме 30.000 рублей.

- протоколом выемки от **.**.****, согласно которого в Центрально-Черноземном банке ОАО «Сбербанк России» в г. Воронеже было изъято кредитное дело АП. от **.**.****.

Вина подсудимого Семенова В.Н. по всем 90 эпизодам преступлений подтверждается также показаниями следующих свидетелей, данными ими на предварительном следствии и исследованными в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ:

- показаниями свидетеля Г. - начальника сектора по противодействию мошенничеству отдела безопасности Орловского ОСБ №***, который пояснял, что **.**.**** сотрудники безопасности проводили проверку кредитов, выданных в рамках проекта «кредитная фабрика» в дополнительном офисе Орловского ОСБ №*** клиентам банка АЦ. в сумме 900 000 руб. и АЗ. в сумме 1 189 000 руб. При проверке было установлено, что кредитный инспектор, оформлявший документы - Семенов В. Н., совершал по отношению к клиентам банка мошеннические действия. Так при оформлении кредитной заявки Семенов В.Н. под предлогом оформления «страхования» полученного кредита, часть от суммы выданного кредита оставлял себе. Схема мошеннических действий выглядела следующим образом: Семенов В.Н. единолично оформлял у бухгалтерского работника два расходно-кассовых ордера один на сумму выданного кредита за минусом «страховки» и другой на саму «страховку» и заносил их на подпись клиенту в свой кабинет. Клиент расписывался в двух расходно-кассовых ордерах, после чего Семенов В.Н. «страховой» ордер забирал себе, другой отдавал клиенту для получения денежной наличности в кассе. Таким образом, кредитный инспектор Семенов В.Н. мошенническим путем завладел денежной наличностью у клиента банка АЦ. в сумме 75 000 руб., у АЗ. в сумме 50 000 руб. По данному факту отдел безопасности совместно с отделом внутреннего контроля назначил служебную проверку. В ходе проведения служебной проверки были выявлены многочисленные факты противоправных действий со стороны Семенова В.Н. По их просьбе обманутые клиенты Банка стали подавать заявление в правоохранительные органы.

- показаниями свидетеля Ф. – старшего инспектора отдела по работе с партнерами ОАО Орловское ОСБ №***. В ее должностные обязанности входит координация банковского страхования. ОАО «Сбербанк России» заключает централизованно договора со страховыми компаниями о добровольном коллективном страховании жизни и здоровья клиентов банка. Согласно технологической схемы, утвержденной заместителем Председателя Правления Сбербанка России С.№*** от **.**.****, определен порядок предоставления банком клиентам – физическим лицам, услуг по подключению к программе подключения к программе добровольного страхования жизни и здоровья при реализации банком кредитных продуктов. Согласно п. 1.3 технологической схемы, отказ клиента банка от Услуги, не является основанием для отказа в выдаче кредита. Обязательно страхование только объектов жилья и транспортных средств. Во всех остальных случаях страхование жизни и здоровья клиента является добровольным. При получении потребительского кредита страхование также является добровольным. По поводу страхования лиц, получающих кредит, пояснила, что при консультировании или при оформлении заявки на получение кредита, кредитный инспектор разъясняет клиенту, что в банке действует программа защиты финансовых обязательств клиента, подробно рассказывает о данной услуге, стоимости и т.д. Если клиент изъявил желание заключить договор страхования, то клиент изначально подписывает заявление, условия и оплачивает услугу (по желанию клиента за счет кредитных или собственных средств). Клиент выбирает любую страховую компанию, с которой заключен договор у банка и кредитный инспектор составляет отдельный договор страхования в двух экземплярах, который подписывается только клиентом. Страхование является добровольным, и страховать или не страховать свою жизнь и здоровье клиент решает сам. Денежные средства по договору страхования списываются со счета клиента безналично. В случае, если денежные средства были списаны с вклада или счета клиента, то ему на руки выдается форма №*** о списании денежных средств со счета. С **.**.**** все комиссионные вознаграждения, которые банк взимал с клиентов (за ведение ссудного счета и за открытие ссудного счета), отменены Правлением Сбербанка России. В настоящее время Сбербанк никаких вознаграждений не берет.

- показаниями свидетеля Ы. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенном по адресу: *****. Семенова В. Н. она знала как кредитного инспектора их филиала. **.**.****, точное время сказать не может к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору ИР.. Он также пояснил, что клиент находится у него в кабинете, а ему необходимо побыстрее получить денежные средства и ему неудобно будет выходить на улицу и тратить время. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 10000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИР. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней обращался Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору МТ. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 10000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МТ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней обращался Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору Куцый О.С. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 10000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 60.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИШ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней обращался Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору ОИ.. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 16.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОИ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.****, по просьбе Семенова В.Н. она пробила расходный ордер №*** на сумму 11.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЦ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова В.Н. пробила расходный ордер №*** на сумму 4.500 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОЖ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 12.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОП. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮУ. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля В. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенном по адресу: *****. **.**.****, точное время сказать не может к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору ИО.. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 25000 рублей, а денежные средства передать наличными денежными средствами ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИО. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней вновь обращался кредитный инспектор Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору ИЕ.. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 25000 рублей, а денежные средства передать наличными денежными средствами ему. Она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей от **.**.****, сняла денежные средства со счета клиента ИЕ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней обратился Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору ИЩ.. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 25000 рублей, а денежные средства передать наличными денежными средствами ему. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЩ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** к ней обращался Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору ИК.. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИК. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова В.Н. она пробила расходный ордер №*** на сумму 17.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОБ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова В.Н. пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮИ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова В.Н. пробила расходный ордер №*** на сумму 15.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОС. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова В.Н. пробила расходный ордер №*** на сумму 159093.29 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова В.Н. пробила расходный ордер №*** на сумму 5000.00 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 15.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОА. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 13.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МВ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 4.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОР. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 40.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОШ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОЦ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова она пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОГ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОН. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента Костюк ЖА. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 23.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АТ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 7.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АО. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 5.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЛ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЦ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 15.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АК. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля А. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****. Семенова В. Н. она знает как бывшего кредитного инспектора их филиала. Когда тот находился в отпуске или на больничном, она исполняла обязанности кредитного инспектора их филиала. По поводу страхования лиц, получающих кредит, поясняла, что если клиент изъявил желание заключить договор страхования, то по программе в компьютере они выбирают любую страховую компанию, с которой заключен договор у банка и составляют отдельный договор страхования в двух экземплярах, который подписывается только клиентом. Страхование является добровольным, и страховать или не страховать свою жизнь и здоровье клиент решает сам. Денежные средства по договору страхования списываются со счета клиента безналично. На руки наличные денежные средства клиенту по договору страхования не выдаются. Клиенту на руки выдается форма №*** о списании денежных средств со счета. **.**.****, точное время сказать не может к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору ИВ.. Он также пояснил, что клиент сидит у него в кабинете, а ему необходимо побыстрее получить денежные средства и ему неудобно будет выходить на улицу и тратить время. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 10000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИВ. и наличными передала Семенову В.Н. Снимал ли клиент ИВ. денежные средства со счета впоследствии и когда она это делала, она не знает. Аналогично **.**.**** к ней обращался Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору МЧ. Она пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МЧ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова В.Н. она пробила расходный ордер №*** на сумму 38.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОЛ. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля П. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****, которая поясняла, что **.**.****, точное время сказать не может к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору МЛ.. Он также пояснил, что клиент сидит у него в кабинете, а ему необходимо побыстрее получить денежные средства и ему неудобно будет выходить на улицу и тратить время. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 5000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 5.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МЛ. и наличными передала Семенову В.Н. Снимал ли клиент МЛ. денежные средства со счета впоследствии и когда он это делал, она не знает. **.**.****, точное время сказать не может к ней вновь обращался кредитный инспектор Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору МД.. Он также пояснил, что клиент сидит у него в кабинете, а ему необходимо побыстрее получить денежные средства и ему неудобно будет выходить на улицу и тратить время. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 5000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 14.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МД. и наличными передала Семенову В.Н. Снимал ли клиент МД. денежные средства со счета впоследствии и когда он это делал, она не знает. Аналогично **.**.**** к ней обращался кредитный инспектор Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору ИЗ. и она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 12.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЗ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента Р. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 15.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 40.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮШ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 5.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЧ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 35.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЯ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮФ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 40.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АП. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля О. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****, из которых следует, что **.**.**** к ней обращался кредитный инспектор Семенов В.Н. и просил провести расходную операцию по кредитному договору ОТ. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ОТ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 30.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МП. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова она пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЧ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 27.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ВС. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова она пробила расходный ордер №*** на сумму 30.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЛ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮЦ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 12.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮР. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 28.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮЩ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** по просьбе Семенова она пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮН. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АГ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 28.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЩ. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля Л. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****, из которых следует, что **.**.**** к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору АС. Он также пояснил, что клиент сидит у него в кабинете, а ему необходимо побыстрее получить денежные средства. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 25000 рублей, а денежные средства передать наличными денежными средствами ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АС. и наличными передала Семенову В.Н. Снимал ли клиент АС. денежные средства со счета впоследствии и когда он это делал, она не знает. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 15.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИЯ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 10.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИД. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 8.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 12.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ИМ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 20.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮО. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля Д. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****, из которых следует, что **.**.**** к ней обратился кредитный инспектор Семенов В.Н. и попросил провести расходную операцию по кредитному договору ЮП. Он также пояснил, что клиент сидит у него в кабинете, а ей необходимо побыстрее получить денежные средства и неудобно будет выходить на улицу и тратить время. Семенов попросил выбить ему расходный ордер на 4000 рублей, а денежные средства передать наличными ему. В связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, то она в нарушение должностной инструкции пробила расходный ордер №*** на сумму 4.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮП. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля Э. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****, из которых следует, что **.**.**** в связи с тем, что Семенов являлся их сотрудником, и она ему доверяла полностью, она по просьбе последнего пробила расходный ордер №*** на сумму 7.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента МС. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента ЮР. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЦ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 50.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЗ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 35.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АВ. и наличными передала Семенову В.Н. Аналогично **.**.**** она по просьбе Семенова пробила расходный ордер №*** на сумму 25.000 рублей, сняла денежные средства со счета клиента АЦ. и наличными передала Семенову В.Н.

- показаниями свидетеля Ж. - специалиста по обслуживанию частных лиц ОАО «Сбербанк» филиала №***, расположенного по адресу: *****. **.**.**** к ней обращалась кассир-контролер Э. и просила подтвердить операцию по снятию наличных денежных средств со счета клиента банка. Данная подпись необходима при снятии денежных средств на сумму 30000 рублей и выше, для подтверждения вторым работником банка (кассиром или контролером, у кого есть доступ к данным операциям). Она скорее всего видела, что у окна кассира-контролера стоит клиент, паспорт его проверила и удостоверила снятие денежных средств на сумму 30000 рублей клиентом ОФ. После этого она ушла из помещения кассы по своим делам на свое рабочее место. Каким образом снимались данные денежные средства и кем, она не знает. Она думает, что таким же образом она удостоверяла второй подписью расходный ордер №*** от **.**.**** на имя клиента ЮВ. по просьбе кассира П. Впоследствии от сотрудников службы безопасности **.**.**** ей стало известно, что кредитный инспектор Семенов В.Н., который работал в их филиале, снимал денежные средства со счетов клиентов, не ставя в известность кассиров-контролеров, и присваивал данные денежные средства себе. Она только два раза удостоверяла подписью снятие денежных средств. Сам Семенов к ней с просьбами о снятии денежных средств без клиента не обращался.

Суд, исследовав совокупность доказательств по делу, приходит к выводу о подтверждении вины подсудимого в совершении 90 эпизодов преступлений, изложенных в приговоре.

При квалификации действий Семенова В.Н., суд исходит из следующего.

Действия Семенова В.Н. по завладению денежными средствами потерпевших по 90 эпизодам преступлений стороной обвинения квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ, причем, не только исходя из значительности ущерба, но и по признаку совершения этих преступлений с использованием своего служебного положения.

Между тем, по смыслу закона, под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, понимаются должностные лица, обладающие признаками, предусмотренными примечанием 1 к ст.285 УК РФ, а также государственные или муниципальные служащие, не являющиеся должностными лицами, либо иные лица, отвечающие требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст.201 УК РФ, в том числе, лица, которые используют для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации. При этом использование виновным своего служебного положения в процессе мошенничества предполагает наличие непосредственной связи совершаемых преступных действий с осуществлением его служебных правомочий.

Под организационно-распорядительными функциями следует понимать полномочия должностного лица, которые связаны с руководством трудовым коллективом государственного органа, государственного или муниципального учреждения (его структурного подразделения) или находящимися в их служебном подчинении отдельными работниками, с формированием кадрового состава и определением трудовых функций работников, с организацией порядка прохождения службы, применения мер поощрения или награждения, наложения дисциплинарных взысканий; полномочия лиц по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия.

Как усматривается из должностной инструкции Семенова В.Н. - инспектора по кредитованию физических лиц дополнительного офиса №***, утвержденной заведующей дополнительного офиса №*** Центрально-Черноземного банка Сбербанка России (Орловского отделения №*** Сбербанка России) ЮЛ., Семенов В.Н.: обеспечивает своевременное и качественное обслуживание клиентов – физических лиц; докладывает руководству обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; осуществляет операции кредитования физических лиц ( в соответствии с Правилами кредитования физических лиц Сбербанком России и его филиалами и другими нормативными документами Сбербанка России по кредитованию физических лиц (с учетом их последующих изменений и дополнений) и выполняет другие поручения руководства в рамках своей компетенции и должностной инструкции; соблюдает трудовую дисциплину, правила охраны труда и техники безопасности на рабочем месте; осуществляет мероприятия в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма ( в соответствии с обязанностями и порядком действий данной категории сотрудников, предусмотренными в Правилах №*** от **.**.**** с учетом последующих изменений и дополнений); строго выполняет требования информационной безопасности на закрепленном рабочем месте, в полном соответствии с предоставленным допуском к информационным средства и информации; выполняет индивидуальную процедуру получения доступа в помещение, к средствам информации, программным средствам обработки информации; контролирует состояние системы безопасности на закрепленных АРМ и ежедневно выполняет комплекс антивирусных мероприятий; использует при эксплуатации АРМ средства защиты информации; обеспечивает сохранность и неразглашение сведений, составляющих банковскую и коммерческую тайну, связанных как с деятельностью банка, так и его клиентов.

В соответствии с правилами кредитования физических лиц ОАО «Сбербанк России» и его филиалами №*** от **.**.****, на которые ссылается сторона обвинения, кредитный инспектор принимает от заемщиков документы, вводит информацию по пакету документов, подготавливает заключения о предоставлении кредита, информирует заемщика и принятом решении по кредиту, оформляет кредитную документацию, обеспечивает подписание кредитной документации, оформляет и передает кредитное досье на хранение.

Проанализировав исследованные доказательства, суд считает, что действия Семенова В.Н. ошибочно квалифицированы стороной обвинения, как совершенные с использованием своего служебного положения, поскольку как усматривается из материалов дела, Семенов В.Н. должностным лицом не являлся, полномочиями, связанными с осуществлением организационно-распорядительных функций, не обладал.

Доводы обвинения о том, что Семенов, являясь должностным лицом и осуществляя при этом постоянно организационно-распорядительные функции, заключающиеся, в том числе, в осуществлении операций кредитования физических лиц банком и его филиалами, неся, в числе прочих ответственность за полноту и достоверность информации, содержащейся в заключении, имея преступный умысел на совершение инкриминируемых ему органом предварительного расследования преступлений с использованием служебного положения, давал указания клиентам о подписании заполненной подсудимым анкеты с внесенными им же ложными сведениями о размере доходов клиента в сторону их увеличения, являются необоснованными и не свидетельствуют о совершении Семеновым преступлений с использованием им своего служебного положения. Так, в должностные обязанности Семенова не входила проверка достоверности представленных пакетов требуемых документов клиентами согласно инструкции банка для подачи заявки на получение клиентом кредита. Как усматривается из исследованных материалов дела большинство потерпевших не предоставляли своих справок о доходах, поскольку имели пластиковые карты Сбербанка и, указав ее номер, Банк сам проверял доходы обратившихся лиц с использованием специальной компьютерной программы, после чего данные автоматически передавались в главный офис сбербанка, в обязанности Семенова это не входило. Доказательств того, что Семенов каким-либо образом мог повлиять на одобрение заявок потерпевших на получение кредитов, стороной обвинения не представлено.

Из материалов дела следует и установлено судебным следствием, что Семенов В.Н., завладевая денежными средствами потерпевших по 90 эпизодам преступлений, действовал не как должностное лицо, муниципальный или государственный служащий, либо лицо, отвечающее требованиям, предусмотренным примечанием 1 к ст.201 УК РФ, обладающее организационно-распорядительными функциями, а как лицо, выполняющее по сути техническую работу, – инспектором по кредитованию физических лиц банка, который в силу должностной инструкции, правил кредитования и своих должностных обязанностей, не правомочен принимать решения о предоставлении или об отказе в предоставлении кредитов потерпевшим, обратившимся в Банк по вопросу кредитования, обманывал последних, вводя их в заблуждение относительно необходимости выплаты страхового сбора по программе обязательного страхования жизни и здоровья или комиссии для реализации банком кредитных продуктов, фактически не заключая соответствующих договоров с потерпевшими, предоставлял им расходные кассовые ордера на подпись, по которым, вводя в заблуждение контролеров-кассиров о том, что действует от имени того или иного потерпевшего, из предоставленных сумм кредитов потерпевшим, получал часть денежных средств, которыми впоследствии распоряжался по своему усмотрению.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о необоснованном вменении Семенову по 90 эпизодам преступлений квалифицирующего признака совершения мошенничества «с использованием своего служебного положения».

Кроме того, по эпизодам №*** (хищение денежных средств Ю.) и №*** (хищение денежных средств ОЗ.) Семенову ошибочно вменен квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» поскольку ущерб потерпевшим Ю. и ОЗ. причинен на сумму 2000 рублей каждому, тогда как согласно примечанию к ст.158 УК РФ, значительный ущерб не может составлять менее 2500 рублей.

В данном конкретном случае суд считает установленным способ хищения Семеновым В.Н. денежных средств, принадлежащих потерпевшим, - путем обмана, поскольку подсудимый потерпевших в каждом отдельном случае (эпизоде) вводил в заблуждение, искажая факты, сообщая о необходимости оплаты комиссии или заключения договоров страхования, не заключая таковых в действительности, умалчивал тем самым о своих истинных преступных намерениях. Умысел у подсудимого на совершение 90 эпизодов преступлений возникал в каждом отдельном случае вновь, исходя из установленных судом обстоятельств по делу и подсудимым данный факт не оспаривался.

Поскольку любое изменение обвинения должно быть мотивировано в приговоре, суд считает необходимым уточнить: сумму причиненного ущерба потерпевшей ЮП. (68-ой эпизод) и указать в приговоре, что ущерб ей был причинен на сумму 4000 руб., вместо ошибочно указанной в обвинительном заключении 40.000 руб., сумму причиненного ущерба потерпевшему АЦ. (86-ой эпизод) и указать в приговоре, что ущерб ему был причинен на сумму 25000 руб., вместо ошибочно указанной в обвинении 30000 руб., а также внести уточнения в эпизод №60 (хищение имущества ЮЗ.), указав, что Семенов В.Н. сообщил ЮЗ., а не как ошибочно указано - ЮЦ. заведомоложные сведения в целях сокрытия факта хищения принадлежащих ей денежных средств. Данные указания в обвинении суд расценивает как явные допущенные технические описки, учитывая большой объем обвинения, которые не изменяют существо обвинения, предъявленного Семенову В.Н., не ухудшают его положение и не нарушают его право на защиту.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия подсудимого Семенова В.Н. по эпизодам с 1-го по 20-ый, с 22-го по 29-ый и с 31-ого по 86-ой (по каждому в отдельности) по ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №26-ФЗ от 7 марта 2011 г.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

- по эпизодам с 87-го по 90-ый (по каждому в отдельности) по ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №420-ФЗ от 7 декабря 2011 г.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину;

- по эпизодам №*** (хищение имущества ЮИ.) и №*** (хищение имущества ОЗ.), по каждому в отдельности, по ч.1 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №26-ФЗ от 7 марта 2011 г.) – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

При этом, в соответствии со ст.ст.9, 10 УК РФ по эпизодам с 1-го по 86-ой действия Семенова В.Н. подлежат квалификации в редакции Федерального Закона № 26-ФЗ от 7 марта 2011 года, действующей на момент совершения преступлений по указанным эпизодам, а по эпизодам с 87-го по 90-ый – в редакции Федерального Закона №420-ФЗ от 7 декабря 2011 года.

Переходя к вопросу о назначении вида и размера наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

При изучении личности подсудимого установлено, что Семенов В.Н. на диспансерных учетах в БУЗ Орловской области «Орловский наркологический диспансер» и БУЗ Орловской области «Психоневрологический диспансер» не состоит, по месту жительства, прежнему и настоящему месту работы характеризуется положительно, ранее не судим.

Отягчающих наказание Семенова В.Н. обстоятельств судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступлений, а также полное возмещение ущерба всем потерпевшим по всем эпизодам преступной деятельности.

Принимая во внимание совокупность изложенного, учитывая, что Семеновым В.Н., ранее не судимым, возместившем в полном объеме причиненный ущерб всем потерпевшим, совершены преступления небольшой и средней тяжести, данные о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого Семенова В.Н. возможно без изоляции его от общества, с назначением ему наказания в виде штрафа, размер которого определяется в соответствии со ст.46 УК РФ. Окончательное наказание подлежит назначению в соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ.

Суд, учитывая наличие смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, считает возможным не назначать подсудимому дополнительное наказание в виде ограничения свободы, предусмотренное санкцией ч.2 ст.159 УК РФ, считая достаточным для исправления Семенова В.Н. назначение ему основного наказания.

Оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств совершения преступлений, их количества и степени общественной опасности, суд не находит. Как не находит суд и оснований, учитывая вышеизложенные обстоятельства, для удовлетворения ходатайств потерпевших о прекращении в отношении Семенова В.Н. уголовного дела в связи с примирением по основаниям ст.25 УПК РФ.

В соответствии со ст. 82 УПК РФ подлежит разрешению судьба вещественных доказательств по делу.

Гражданские иски не заявлены, судебных издержек нет.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Семенова В.Н. виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

- по эпизодам с 1-го по 20-ый, с 22-го по 29-ый и с 31-ого по 86-ой (по каждому в отдельности) по ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №26-ФЗ от 7 марта 2011 г.) и по эпизодам с 87-го по 90-ый (по каждому в отдельности) по ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №420-ФЗ от 7 декабря 2011 г.) и назначить ему наказание за каждое из преступлений в виде штрафа в размере 200000 (двухсот тысяч) рублей.

- по эпизодам №21 и №30 по ч.1 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального Закона №26-ФЗ от 7 марта 2011 г.) и назначить ему наказание за каждое из преступлений в виде штрафа в размере 60000 (шестидесяти тысяч) рублей.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Семенову В.Н. назначить наказание в виде штрафа в размере 400000 (четырехсот тысяч) рублей.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу Семенову В.Н. оставить прежней- подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: Кредитные дела: - АР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; АО., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 197.000 рублей; АЛ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; АЧ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 220.000 рублей; ВС., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 270.000 рублей; АС., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 400.000 рублей; АМ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 80.000 рублей; АТ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 253.000 рублей; АБ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 250.000 рублей; ОЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 110.000 рублей; ОУ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 104.000 рублей; ОК., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 200.000 рублей; ОН., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 170.000 рублей; ОГ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; МЗ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 215.000 рублей; МФ., кредитный договор №*** от **.**.**** на суму 220.000 рублей; МВ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 130.000 рублей; МП., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ОШ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 220.000 рублей; ОЗ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 52.000 рублей; ОХ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ОФ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ОВ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 135.000 рублей; ОА., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 215.000 рублей; ОП., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; ОР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; ОЛ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 335.000 рублей; ОД., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей; ОЖ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 45.000 рублей; ОЧ., кредитный договор №*** рублей от **.**.**** на сумму 160.000 рублей; ОС., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 415.000 рублей; ОМ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 280.000 рублей и кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей; ОИ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 160.000 рублей; ОТ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; ОБ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 170.000 рублей; ИЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 110.000 рублей; МЧ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; ИК., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 220.000 рублей; МЛ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 85.000 рублей; МД., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 177.000 рублей; ИЕ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 170.000 рублей; ИН., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 110.000 рублей; ИШ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 80.000 рублей; ИЩ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 120.000 рублей; ИЗ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 212.000 рублей; МТ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 650.000 рублей; ИФ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 55.000 рублей; ИВ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 240.000 рублей; ИП., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ИР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 130.000 рублей; ИО., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 310.000 рублей; МР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 470.000 рублей, расходные кассовые ордера: №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 27.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 23.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 13.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 2.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** ОТ **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 38.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 4.500 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 159.093, 29 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 16.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 17.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 11.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 14.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 6.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 70.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 5.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 8.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 40.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 10.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 4.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 35.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 12.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 7.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 15.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 28.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 20.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 60.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 30.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 35.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 50.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей; №*** от **.**.**** на сумму 25.000 рублей, кредитные дела потерпевших: ИЛ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ИД., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 100.000 рублей; ИЖ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 400.000 рублей; ИЯ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 145.000 рублей; АМ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; АМ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 80.000 рублей; ИЧ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 80.000 рублей; ИС., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 160.000 рублей; ИМ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 127.000 рублей; ЮЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 110.000 рублей; ОЛ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 170.000 рублей; ЮУ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 80.000 рублей; ЮК., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 250.000 рублей; ЮН., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 200.000 рублей; ЮШ., кредитный договор №*** от **.**.**** на суму 440.000 рублей; ЮЩ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 282.000 рублей; ЮЗ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 1.500.000 рублей; ЮФ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; ЮЫ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 630.000 рублей; ЮВ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 550.000 рублей; ЮА., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; ЮП., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 65.000 рублей; ИЯ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 335.000 рублей; ЮР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 112.000 рублей; ЮР., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 225.000 рублей; МС.Б., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 107.000 рублей; АК., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 150.000 рублей; АГ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 200.000 рублей; АЩ., кредитный договор №*** рублей от **.**.**** на сумму 280.000 рублей; ЮО., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 220.000 рублей; АН., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 180.000 рублей; АП., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 430.000 рублей; АВ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 385.000 рублей; АЗ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 1.189.000 рублей; АЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; АЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей; АЦ., кредитный договор №*** от **.**.**** на сумму 300.000 рублей, ДВД-диск с камер наблюдения Орловского филиала ОСБ №***, находящиеся в материалах уголовного дела, хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи кассационной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать в кассационной жалобе о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Судья