Гражданский кодекс часть 1

Так, ФИО1, действуя единым умыслом из корыстных побуждений, с целью сбыта за денежное вознаграждение электронных средств платежа, которые намеревался получить в неограниченном числе банковских организаций, являясь подставным лицом – директором Общества с ограниченной ответственностью «Бонд» (далее по тексту - ООО «Бонд»), а также, будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации и от лица индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления лицам, занимающимся незаконной банковской деятельностью, а именно, лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, которому предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч.2 ст. 173.1, ч.2 ст. 187, п. «а», п. «б» ч.2 ст. 172 УК РФ по уголовному делу №12101540030000087, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), что позволит самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ООО «Бонд» и ИП ФИО1, и, желая наступления указанных последствий, в период времени с 05 декабря 2018 года по 28 июля 2020 года на просьбу лица, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, дал согласие. 02 августа 2019 года на имя ФИО1, по представленным им документам зарегистрировано ООО «Бонд», 05 декабря 2018 года ФИО1 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя.

В период времени с 29 января 2019 года по 30 января 2019 года ФИО1 открыл расчетные счета в банковских организациях для ИП ФИО1: ПАО «ФК Открытие», АО «Модульбанк», ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», а также в период времени с 05 августа 2019 года по 28 июля 2020 года открыл расчетные счета в банковских организациях для ООО «Бонд»: ПАО «Сбербанк», АО «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Авангард», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Восточный», АО «Промсвязьбанк», после чего, получив электронные средства платежа, реализуя свой единый продолжаемый преступный умысел на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл их лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, при следующих обстоятельствах.

ФИО1, реализовывая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 22 января 2019 года, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, прибыл в офис ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <...>, помещение 104, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, на основании которых 22 января 2019 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, сотрудниками офиса ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: <...>, помещение 104, ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, изготовлена электронная подпись, являющаяся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенная для доступа к системе ДБО, являющаяся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 22 января 2019 года по 26 мая 2020 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Интернет-банк Light», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 22 января 2019 года по 26 мая 2020 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП ФИО1 №*** и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 29 января 2019 года, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 10 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, находясь на территории города Орла, более точное место в ходе следствия не установлено, дистанционно через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <...>, подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП ФИО1, изготовление и выдачи банковской карты, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, для доступа к системы ДБО, на основании которых 29 января 2019 года, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 10 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, сотрудниками АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <...>, ИП ФИО1 были открыты расчетные счета №***, №***, оформлена банковская бизнес карта «MasterCard Standart» №*********№*** (полные данные не установлены) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе, изготовлена электронная подпись, являющаяся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенная для доступа к системе ДБО, являющаяся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 29 января 2019 года, в период времени с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1, получил, находясь по адресу: <...>. Будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «Модульбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк», предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, ФИО1, 29 января 2019 года, после с 10 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, находясь вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов №***, №***, ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую бизнес карту «MasterCard Standart» №*********№*** (полные данные не установлены), являющиеся электронным средством платежа, электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 30 января 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, прибыл в офис ОО «Гагаринский/57», операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП ФИО1, подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Гагаринский/57», операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <...>, 30 января 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа в них и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени 30 января 2019 года по 10 апреля 2021 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» и приложениями к Правилам, и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 30 января 2019 года по 10 апреля 2021 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета №*** ИП ФИО1 и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств платежа, 05 августа 2019 года, находясь на территории города Орла, более точное место и время в ходе следствия не установлены, дистанционно через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте ПАО «Сбербанк», подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Бонд», на основании которых 05 августа 2019 года в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, сотрудниками дополнительного офиса № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>, ООО «Бонд» был открыт расчетный счет №***, 07 августа 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, ФИО1 прибыл в дополнительный офис № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», на основании которых 09 августа 2019 года сотрудниками дополнительного офиса № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>, ООО «Бонд» подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 05 августа 2019 года по 09 августа 2019 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 05 августа 2019 года по 09 августа 2019 года, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета №*** ООО «Бонд» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств платежа, 07 августа 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время не установлено, прибыл в офис ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Бонд», подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых 08 августа 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, сотрудниками офиса ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <...>, более точное время не установлено, ООО «Бонд» был открыт расчетный счет №*** и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», Мобильное приложение «SMS-OTP» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, оформлена банковская бизнес карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» (номер карты в ходе следствия не установлен), являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 08 августа 2019 года по 26 августа 2019 года, более точные даты и время не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 08 августа 2019 года по 26 августа 2019 года, более точные даты и время не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета №*** ООО «Бонд» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» (номер карты в ходе следствия не установлен), являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

12 августа 2019 года ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, находясь на территории города Орла, более точное место в ходе следствия не установлено, дистанционно, через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте АО КБ «Модульбанк», подал документы, необходимые для получения банковской бизнес карты, на основании которых 12 августа 2019 года, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено сотрудниками АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <...>, ООО «Бонд» был открыт расчетный счет №***, оформлена банковская бизнес карта «Visa Business» №*********№*** (полные данные не установлены) и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 12 августа 2019 года по 12 сентября 2019 года, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, получил. Будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО КБ «Модульбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк», предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, ФИО1, в период времени с 12 августа 2019 года по 12 сентября 2019 года, более точные дата и время не установлены, находясь вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов №***, №***, ООО «Бонд» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую бизнес карту «Visa Business» №*********№*** (полные данные не установлены), являющиеся электронным средством платежа, электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, в рабочее время банка, 14 августа 2019 года, в период с 09 часов 30 минут по 20 часов 00 минут, прибыл в офис АКБ ПАО «Авангард», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Бонд», подключения услуги системы ДБО, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, на основании которых 14 августа 2019 года, в рабочее время с 09 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, более точное время не установлено, сотрудниками офиса АКБ ПАО «Авангард», расположенного по адресу: <...>, ООО «Бонд» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», выдана электронная подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1 (Message-PRO v.3), предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, которые 14 августа 2019 года в рабочее время с 09 часов 30 минут до 20 часов 00 минут, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Авангард» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями и Тарифами ПАО «Авангард», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 14 августа 2019 года по 16 августа 2019 года, более точные дата и время не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ООО «Бонд» №*** и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, а также электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1 (Message-PRO v.3), предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 15 августа 2019 года, в 10 часов 00 минут прибыл в офис ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <...>, помещение 104, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Бонд», выдачи банковской карты, подключения услуги системы ДБО, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, на основании которых 15 августа 2019 года и 16 августа июня 2019 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, сотрудниками офиса ОО № 8129 Филиала «Воронежский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенного по адресу: <...>, помещение 104, ООО «Бонд» были открыты расчетные счета №***, №***, оформлена банковская бизнес карта №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, изготовлена электронная подпись, являющаяся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенная для доступа к системе ДБО, являющаяся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 16 августа 2019 года по 16 июля 2020 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Интернет-банк Light», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 16 августа 2019 года по 16 июля 2020 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов ООО «Бонд» №***, №***, и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую бизнес карту №***, являющиеся электронными средствами платежа, а также электронную подпись, являющуюся аналогом личной подписи ФИО1, предназначенную для доступа к системе ДБО, которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 15 августа 2019 года, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, прибыл в операционный офис ПАО КБ «Восточный», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Бонд», подключения услуги системы ДБО, на основании которых 19 августа 2019 года сотрудниками офиса ПАО КБ «Восточный», в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ООО «Бонд» был открыт расчетный счет № №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Твой Старт» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 19 августа 2019 года по 20 августа 2019 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО КБ «Восточный», при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «Твой Онлайн», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с 19 августа 2019 года по 20 августа 2019 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точные дата и время следствием не установлены, передал вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета №*** ООО «Бонд» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Твой Старт» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ФИО1, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 03 июля 2020 года, в рабочее время банка, в период с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут, более точное время в ходе следствия не установлено, прибыл в офис ОО № 56 «Орловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <...>, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «Бонд», подключения услуги системы ДБО, изготовления и выдачи банковской карты, на основании которых 28 июля 2020 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, сотрудниками офиса ОО № 56 «Орловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>, ООО «Бонд» были открыты расчетные счета №***, №***, оформлена банковская бизнес карта «Mastercard Business Chip» (номер карты в ходе следствия не установлен), подключена система дистанционного банковского обслуживания «ПСБ Бизнес», со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, предназначенные для доступа к системе ДБО, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 28 июля 2020 года по 03 сентября 2021 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, ФИО1 получил и, будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», Условиями использования системы «ПСБ Бизнес», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, в период времени с времени с 28 июля 2020 года по 03 сентября 2021 года, в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, вблизи кинотеатра «Победа», расположенного по адресу: <...>, передал лицу, дело в отношении которого расследуется в отдельном производстве, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов ООО «Бонд» №***, №*** и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую бизнес карту «Mastercard Business Chip» (номер карты в ходе следствия не установлен), являющиеся электронными средствами платежа, предназначенными для доступа к системе ДБО, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО1 в период времени с 29 января 2019 года по 28 июля 2020 года осуществил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Бонд»: счету №***, открытому в ПАО «Сбербанк», счетам №***, №***, открытым в АО «Модульбанк», счету №***, открытому в АО «Райффайзенбанк», счету №***, открытому в ПАО «Авангард», счетам №***, №***, открытым в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», счету №***, открытому в ПАО «Восточный», счетам №***, №***, открытым АО «Промсвязьбанк», счетам ИП ФИО1: счету №***, открытому в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», счету №***, открытому в ПАО «ФК Открытие», счетам №***, №*** открытым в АО «Модульбанк».

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся. Суду пояснил, что в июле - августе 2019 года он встретился с ФИО7, который предложил ему заработать, а также познакомил его с ФИО2 Ранее ФИО7 было предложено открыть ИП, позднее он сказал о необходимости открытия расчетных счетов для ИП и ООО «Бонд» в «Сбербанке», «ВТБ», «Райффайзен» и интернет - банках, всего около восьми банков. Регистрация ООО «Бонд» произошла по инициативе ФИО2, который пояснил, что не может на себя их оформить, в связи с тем, что на него уже были открыты ООО. После открытия счетов в банках, он передавал все документы ФИО7 в различных местах. Отношения к деятельности его, как ИП, и ООО «Бонд» он не имел, никакую деятельность он не вел, иногда приезжал в офис для подписания документов по аренде офиса также по указанию ФИО7, который убедил его, что данные действия являются законными.

Помимо признания ФИО1 в полном объеме своей вины, суд полагает, что его вина в совершении инкриминируемого деяния подтверждается следующей совокупностью доказательств, собранных по настоящему делу и исследованных в судебном заседании.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО2 суду пояснил, что где и когда познакомился с ФИО1, он не помнит. Он знаком с ФИО3, с которым у него были общие бизнес проекты. В 2019 году совместно с ФИО1 было куплено две франшизы для ООО «Бонд». Он работал заместителем генерального директора, получал заработную плату, ФИО1 также там работал, проходил различного рода обучения. Он не помнит, обещал ли ФИО1 денежные средства за регистрацию Общества, однако он получал зарплату, и деятельность осуществлял действительно. Возможно, ФИО1 5000 рублей платили за открытие ИП и 1000 рублей за каждый счет банка. ФИО1 передавал электронные средства платежа после открытия счетов, в том числе, какие-то были у него.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО4 суду пояснила, что знакома с ФИО1, который работал в офисе ФИО2, расположенном по адресу: <...>. Позднее ФИО2 стал давать указания, чтобы ФИО1 ездил и носил, забирал какие-то документы. Пару раз ФИО2 отправлял ФИО4, которая также формально зарегистрировала на себя ООО по его просьбе, на обучение по пожарной безопасности, где она была 1 день, ФИО2 объяснял, что это необходимо делать всем лицам, на кого открыты ООО и ИП, они иногда проходили различные обучения, но ходили туда для галочки, реально в Обществах они не работали. Ей известно, что всех сотрудников, в том числе, ФИО1 были оформлены ИП и юридические лица, в том числе на ФИО1 – ООО «Бонд». Фактическим руководством данных организаций занимался ФИО2, который потом перестал платить им заработную плату и исчез, а их с мужем также привлекли к уголовной ответственности.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5, данных ею на предварительном следствии, следует, что с января по октябрь 2019 года она работала в должности бухгалтера в ООО «Финколсалдин». В декабре 2019 года устроилась на работу в ООО «Бонд» на должность главного бухгалтера, офис которого находился в ТЦ «Малиновая Вода», по адресу: <...>, лит. А, помещение 6. Собеседование с ней проводил ФИО2, он пояснил, что ООО занимается бухгалтерией, отчетностью, налогами, декларацией, по договору оказывают юридические услуги ООО. Директор ООО «Бонд», был ФИО1 В штате ООО «Бонд» были: бухгалтер, главный бухгалтер, юрист, директор, финансовый директор. Работала она практически удаленно. Первичных документов она не видела, и поскольку она имела право перовой подписи, ее настораживало то, что она не видела первичных документов и не знала, что подписывает. Заработная плата переводилась ей на карту. В марте 2020 года она уволилась из данного ООО, и заработную плату она получала частями очень долго. (т.1 л.д.61-64)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО6, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она состоит в должности заместителя начальника камеральных проверок № 1 ИФНС России по г.Орлу она работает с сентября 2020 года. В ее должностные обязанности входит проверка юридических лиц, камеральная налоговая проверка, а также проверка юридических лиц на налоговые разрывы, то есть отслеживание схемных операций в декларациях по НДС при проведении камеральных налоговых проверок, а также вне рамок налоговых проверок. В ходе проведения камеральных проверок были установлены юридические лица, в том числе ООО «Бонд», учредителем которого (ФИО1) являлся подставным лицом и а также организации, имеющие признаки «транзитера», фирмы-однодневки. В связи с чем, был составлен протокол в отношении ООО «Бонд» ФИО1 (по ООО «Бонд» не было формы Р34001) и направлена информация в МРИ ИФНС России по Орловской области № 9 с целью внесения недостоверности по руководителю/учредителю и дальнейшего исключения из ЕГРЮЛ. (т.1 л.д.172-175)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что он с 2018 года является ведущим менеджером ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», в его должностные обязанности помимо прочего входит прием документов и открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета клиент (в данном случае юридическое лицо) обращается в отделение банка и приносит комплект документов организации, которые анализируются и проверяются сотрудниками банка и в случае положительного решения клиенту резервируется расчетный счет, при повторном визите клиента в банк расчетный счет открывается. Клиенту выдается комплект документов. При открытии счета в ФНС автоматически отправляется информация об его открытии, юридическое лицо не ограничено в возможности открытия счетов в других банках (и в их количестве). При открытии счета, сотрудники банка предлагают дополнительно оформить корпоративную карту клиента, которая позволяет клиентам в последующем совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом оплаты, она не входит в пакет услуг при открытии расчетного счета. При открытии счета мобильный номер подтверждается клиентом, после открытия расчетного счета клиенту выдается логин для доступа, а пароль приходит СМС – сообщением на указанный ранее им номер мобильного телефона. При получение логина и подтверждение номера телефона клиент расписывается в специально установленном бланке. Электронное средство платежа, и другие документы выдаются лично руководителю/учредителю ООО, по доверенности открыть счет в операционном офисе ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» нельзя, также нельзя получить электронное средство платежа по доверенности. Данные документы, платежные карты, иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств не подлежат передаче третьим лицам, а также сотрудники банка не имеют право передавать третьим лицам платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств даже при наличии нотариально оформленной доверенности (т. 2 л.д. 1-4).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО8, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что он является сотрудником ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» и состоит в указанной должности с 2017 года, в его должностные обязанности помимо прочего входит проверка документов и открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета клиент (в данном случае ЮЛ) обращается в отделение банка с определенным пакетом документов. Расчетные счета ООО «Бонд» и ИП ФИО1 были открыты в офисе по адресу: <...>. При открытии счета клиенту выдается логин, пароль и для доступа в личный кабинет банка приходит смс на телефон директора. По инициативе клиента выдаются корпоративные карты, ее можно заказать и после открытия расчетного счета. Логин и пароль выдаются в распечатанном виде лично в руки клиенту. В ходе работы с клиентом сотрудники банка разъясняют порядок пользования элементами электронных средств платежа, запрет передачи их третьим лицам (т. 2 л.д.35-39).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она работает в должности главного менеджера АО «Райффайзенбанк» с 2004 года. В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, открытие (обслуживание) расчетных счетов. Операционный офис «Орловский» АО «Райффайзенбанк» расположен по адресу: <...>. Для открытия расчетного счета клиент приходит на предварительную консультацию, в ходе которой он может подать документы для открытия расчетного счета, при этом он подписывает анкету и заявление, которое является пунктом присоединяя клиента к договору банковского счета. Договор банковского счета является публичный и находится на сайте банка, с которым клиент может ознакомиться в интернете, на сайте. После заполнения анкеты, предоставления необходимых документов, они проходят проверку. При открытии счета в заявлении клиент просит предоставить доступ к системе банк - клиент и подключить услугу СМС-ОТР для подписания электронных документов. Для открытия расчетного счета клиент обращается в операционный офис АО «Райффайзенбанка» один раз, при заполнении всех необходимых документов. При открытии расчетного счета сотрудниками банка разъясняется клиенту правила пользования расчетными счетами, что нельзя передавать банковские электронные документы третьим лицам, данная информация содержится на сайте банка и в документах, которые подписывает клиент. Платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств не подлежат передаче третьим лицам, сотрудники банка их также не передают. (т.2 л.д. 40-44);

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что в должности специалиста службы безопасности АО «Модульбанк» он работает с 22 ноября 2021 года. В связи с чем, ему известно, что при дистанционном банковском обслуживании расчетными счетами клиентам в АО «Модульбанк» предоставляется доступ в личный кабинет Клиента. Клиенту предлагается заполнить анкету, в которой содержатся графы необходимой информации. Лишь после заполнения анкеты клиенту предоставляется доступ в личный кабинет в виде логина и пароля для доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица, Клиента, самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Модульбанк» и при помощи созданных логина и пароля заходит в систему ДБО, и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами, открытыми в АО «Модульбанк». Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это СМС-сообщения, которые приходят на номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов на который приходят одноразовые СМС-сообщения, необходимые для отправки в банк платежных поручений представителем юридического лица. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, система «интернет-банк» Клиентам не выдаются, с указанными Банк-клиентами АО КБ «Модульбанк» не работают. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Модульбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также, получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент, выступая представителем Клиента Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Модульбанк» (т. 2 л.д.8-11);

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО11, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что он является специалистом службы комплексной безопасности АО КБ «Modulbank», который осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. ООО «Бонд» и ИП ФИО1 по адресу: <...>, были открыты расчетные счета. Никто, кроме ФИО1 не должен пользоваться номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, от имени руководителя ООО «Бонд» и ИП ФИО1, так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. Третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например, имея логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. В свою очередь руководитель ООО «Бонд» и ИП ФИО1 – ФИО1, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Карта передана лично руководителю ООО «Бонд» и ИП ФИО1 – ФИО1, т.к. это предусмотрено правилами банка и менеджер обязан это делать. Логин был выслан на контактный номер телефона. (т.2 л.д.50-54).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО12, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она работает в ПАО «Сбербанк» с 2007 года в должности клиентского менеджера, в ее должностные обязанности входит открытие/закрытие расчетного счета, оформление выдачи кредитов, оформление полного комплекса услуг, предоставляемых банком. Прием документов по открытию/закрытию расчетных счетов. Для открытия расчетного счета юридическому лицу/организации требуется стандартный пакет документов в оригинале. Директор должен присутствовать лично в банке при открытии счета, после открытия которого спустя некоторое время, примерно час, приходит логин на электронную почту и пароль на мобильный телефон, на номер, который указал клиент для доступа к расчетному счету. При первом входе в систему клиент может поменять пароль, поскольку он «транспортный». После проверки документов, спустя несколько часов, сотруднику банка приходит уведомление, которое перенаправляется клиенту о возможности проведения расходных операций. Если требуется клиенту открыть персональную карту на организацию, то требуется несколько дней на ее изготовление, моментальная карта выдается клиенту незамедлительно. Директору организации выдается на руки корпоративная карта, для использования, с помощью которой можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счету. Карта выдается либо директору, либо доверенному лицу, на основании нотариальной доверенности. Клиент подписывает документы с помощью смс-оповещения, электронно-цифровая подпись клиенту не выдается. (т.2 л.д.12-14);

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО13, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она является сотрудником ПАО «Сбербанк» с 2014 года, состоит на должности клиентского менеджера данного банка, в связи с чем, подтвердила факт, что при открытии счета клиент приносит установленный комплект документов, которые проходят проверку сотрудниками банка, после чего принимается решение об открытии счета либо об отказе в его открытии. При открытии счета, клиентам банка оформляется корпоративная карта, которая позволяет совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом оплаты, она входит в пакет оформляемых услуг. Платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств не подлежат передаче, сотрудники банка имеют право передавать третьим лицам платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств только при наличии нотариально оформленной доверенности. (т.2 л.д.62-65).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО14, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она является сотрудником банка ПАО «Совкомбанк», состоит на должности «главный финансовый эксперт» данного банка с 2019 года. В связи с чем, подтвердила тот факт, что при открытии счета клиентом в обязательном порядке предоставляется пакет документов, заводится заявка в программном обеспечении, которая отправляется на проверку в службу верификации. Третьим лицам платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передаче не подлежат, сотрудники банка не имеют право передавать третьим лицам платежные карты и/или иные электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (за исключением случаев наличия нотариально оформленной доверенности). Иным лицам передача электронных средств платежа и документов на открытие счета запрещена. (т. 2 л.д.45-48).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО15, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что она работает в банке с 2016 года. В ее должностные обязанности входит проверка комплекта документов на открытие счета, открытие счета юридического лица, открытие счета ИП и сопровождение юридического досье. Для открытия счета ИП юридическому лицу необходимо предоставить определенный пакет документов. Расчетный счет ООО «Бонд» был открыт в центральном офисе ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <...>. Решение об открытии счета принимает управляющий банка либо лицо его замещающее. При открытии счета клиенту выдается логин и пароль для доступа в личный кабинет банка, а также необходимые инструменты подтверждения операций в интернет банке (карта доступа для осуществления перечислений в интернет банке, кэш -карта для совершения наличных операций). Раньше выдавались ЭЦП, в настоящее время банком данный продукт не используется. Корпоративные карты выдаются только по инициативе самого клиента, клиент может заказать данную карту после открытия расчетного счета. СМС пароли и логины клиенту выдаются в распечатанном виде лично в руки клиенту. Открытие расчетного счета занимает не более трех рабочих дней. Сотрудники банка знакомят клиента с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых помимо прочего указано, что клиент не должен передавать никому данное электронное средство платежа, пароли и т.д. (в том числе системы ДБО), также сотрудниками проговариваются данные правила пользования. Если распорядителем счета является лицо по доверенности, то оно может получить электронное средство платежа. В качестве подтверждения электронных операций в банке используются следующие средства: ЭЦП, карта доступа, СМС-код, система Авангард –PAY, код с карты с дисплеем (т.2 л.д. 30-34).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО16, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что при открытии счета клиент приносит комплект документов. Организации – устав, решение о назначении директора и паспорт. Учредительные документы, полученные из ИФНС электронно, с наличием ЭЦП могут быть поданы в банк электронно. Банковские документы, касающиеся открытия расчетного счета должны быть подписаны лично, в отделении банка. Заявка на открытие счета уходит на сотрудника центра информационной поддержки, которая принимает решение об открытии расчетного счета, после чего происходит открытие счета. Копии подписанных банковских документов при открытии расчетного счета выдаются клиенту при открытии счета. В данном банке «Токинг» не выдается. Клиенту направляется смс на каждую операцию, совершенную через клиент-банк. По заявлению клиента, по необходимости выпускается корпоративная карта банка. При работе с клиентами сотрудники банка предупреждают о запрете передачи третьим лицам электронных средств платежа. (т.2 л.д.56-60).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО17, данных им в ходе предварительного расследования, следует, что он работает в ДО Орловский ПАО «ПСБ» с 2022 года и в его должностные обязанности входит обеспечение безопасности в данном банке. Правом на открытие счета в данном банке обладают сотрудники отдела открытия счетов. Для открытия счета ИП и юридического лица необходимо предоставить определенный пакет документов. Согласно имеющимся данным расчетные счета ООО «Бонд» были открыты в центральном офисе ПАО «ПромСвязьБанк» по адресу: <...>. Решение об открытии счета принимает Сэб и СФМ, если нет стоп-факторов, согласно документам предоставленным клиентом и заполненным сотрудниками, ЦСКО открывает счет. При открытии счета клиенту выдается логин и пароль для доступа в личный кабинет банка, а также необходимые инструменты подтверждения операций в интернет банке (карта доступа для осуществления перечислений в интернет банке, кэш -карта для совершения наличных операций). ЭЦП выдается клиенту по требованию или в случае проведения в день операций на общую сумму более 3 млн. рублей. Корпоративные карты выдаются только по инициативе самого клиента, клиент может заказать данную карту после открытия расчетного счета. При подаче заявки в электронном виде на открытие счета клиенту приходят смс с логином и паролем от ЛКК и одноразовые пароли для подтверждения. До мая 2022 года сотрудники не отправляли в электронном виде клиентам логины и пароли. При обращении в банк клиента знакомят с правилами пользования средствами электронного платежа, в которых помимо прочего указано, что клиент не должен передавать никому данное электронное средство платежа, пароли и т.д. (в том числе системы ДБО). В качестве подтверждения электронных операций в банке используются следующие средства: ЭЦП, карта доступа, СМС код (т.2 л.д.66-69).

Суд полагает, что оснований не доверять показаниям свидетелей ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, данным ими в ходе предварительного следствия и оглашенным в судебном заседании, ФИО4, данным ею в судебном заседании, не имеется, так как их показания логичны, согласуются с иными доказательствами по делу, в том числе с показаниями подсудимого ФИО1, оснований оговаривать которого у них не имелось. При этом, суд критически относится к показания свидетеля ФИО2 в части того, что он совместно с ФИО1 осуществлял хозяйственную деятельность в ООО «Бонд» и, как ИП ФИО1, что никаких указаний ему не давал, так как суд полагает, что им данные показания даны, так как в отношении него ведется уголовное преследование по обстоятельствам, в том числе связанным с деятельностью ИП ФИО1, ООО «Бонд».

Помимо показаний подсудимого, свидетелей, вина подсудимого подтверждается исследованными судом письменными доказательствами по делу:

- протоколом осмотра документов от 28.01.2022 с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, связанные с регистрацией и хозяйственной деятельностью и открытием расчетных счетов, прекращением деятельности на ИП ФИО1 (т.1 л.д.181-254);

- протоколом осмотра предметов от 11.02.2023 с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, связанные с регистрацией и хозяйственной деятельностью, прекращением деятельности на ИП ФИО1 и ООО «Бонд», учредителем которого являлся ФИО1, предоставленные ФНС №9 по Орловской области.(т.3 л.д.109-111)

- протоколом осмотра помещения от 31.10.2022 с фототаблицей, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на втором этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка, в котором произведена выемка юридического дела ООО «Бонд» (т.2 л.д.11-113);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ПАО «УБРиР» в отношении ООО «Бонд», касающиеся открытия расчетных счетов №№***, имеется заявление об отказе в получении от банка выписок и расчетных документов в бумажном виде ООО «Бонд», согласно которому ФИО1 просит не предоставлять выписки и документы в бумажном виде, имеется рукописная подпись ФИО1; заявление на выпуск банковских карт по двум расчетным листам, имеется рукописная подпись ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд»; сведения об участниках ООО «Бонд», имеется рукописная подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Бонд». Заявление на выпуск банковской карты от имени ФИО1 (№***), имеется рукописная подпись на 2 листах. Заявление ООО «Бонд», согласно которому ФИО1 просит открыть корпоративный расчетный счет в российских рублях, подключить пакет документов «Сделай сам», подключает счет к системе ДБО «Интернет-банк Light», имеется рукописная подпись ФИО1 Заявление об открытии ООО «Бонд» расчетного счета в российских рублях, подключении пакета документов «Сделай сам», подключении тарифного плана «Комфорт», подключение системы ДБО «Интернет-банк Light» к расчетному счету, имеется рукописная подпись ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд», выполнено 15.08.2019г. на 1 листе. Карточка с образцами подписей, выполнена от 15.08.2019 г., имеются подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Бонд», анкета от имени ФИО1 выполнена 15.08.2019 г. в 10.00ч., имеются рукописная подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Бонд». Заявление об акцепте оферты от имени ФИО1, имеется рукописная подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Бонд», дата 18.08.2019 г. на 1 листе. Платежные поручения за период с 20.08.2019г. по 06.08.2020 г. Два конверта от банковских карт с подписью ФИО1 (т.2 л.д.226-241);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, предоставленная ПАО «УБРиР», из которой следует, что ФИО1 обращался в банк с заявлением об открытии расчетного счета на ИП ФИО1, подключении расчетного счета №*** к ДБО «Интернет-банк Light», согласно данному заявлению ФИО1 является владельцем расчетного счета, с правом подписание документов АСП, о чем имеется его рукописная подпись, заявлениеи ИП ФИО1 об открытии расчётного счета в российских рублях, подключении пакета услуг «ФИО18», подключении расчетного счета №*** к ДБО «Интернет-банк Light», согласно данному заявлению ФИО1 является владельцем расчетного счета, с правом подписание документов АСП, кодовое слово «борода» о чем имеется его рукописная подпись, дата заполнения 22.01.2019 (т.3 л.д.105-109);

- заключением эксперта №4716 от 23.01.2023, согласно которому совпадающие признаки существенны, устойчивы, однако их количество образует совокупность лишь близкую к индивидуальной, достаточную только для вероятного вывода о том, что подписи от имени ФИО1, расположенные в регистрационном банковском деле выполнены, вероятно, ФИО1. Подписи от имени ФИО1, расположенные в графах: «Генеральный директор» «Заявления об отказе в получении от банка (ПАО КБ «УБРиР») выписок и расчетных документов в бумажном виде», «Заявлении на выпуск», «Сведения об участниках», «Заявлении», в графе «Подпись клиента» в «Заявлении об отсутствии статуса ИПДЛ», «Соглашения», «Опросном листе»; Анкете; в графах «Образец подписи» и «Роспись в получении логина» Заявления на выпуск, «Образец подписи» в ЗАЯВЛЕНИИ; в графе «Уполномоченное лицо Клиента» Заявления об акцепте оферты в регистрационном банковском деле ООО «Бонд» в ПАО «УбРиР», выполнены, вероятно, ФИО1 (т.3 л.д.141-149);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ООО «Бонд», изъятые в АО «Райффайзенбанк»: заявление на заключение договора банковского счета, открытии расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», оказании услуг по счету, пакет «Оптимум», подключить мобильное приложение, подключить услугу СМС для бизнеса, выпустить банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» **№*** (согласно платежных поручений). Кодовое слово клиента «Роман», на 3-х листах от 07.08.2019 г., имеется рукописная подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «Бонд». Сведения об IP-адресах на 1 листе, согласно которым дистанционное обслуживание осуществлялось в период с 09.08.2019 г. по 16.04.2020 г. Выписка по счету за период с 08.08.2019 г. по 19.12.2022г., согласно которой общая сума движения денежных средств составила 2 333 274 рубля. Первый платеж осуществлен 26.08.2019 г. Платежные поручения за период с 26.08.2019 г. по 19.02.2020 г.на 43-х листах. (т.3 л.д.19-25);

- протоколом осмотра помещения от 08.01.2023 с фототаблицей, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса АО «Модульбанк», расположенного по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на первом этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка, в нем произведена выемка юридического дела ООО «Бонд» и ИП ФИО1 (т.2 л.д.90-93);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в АО «Модульбанк», касающаяся деятельности ООО «Бонд» и ИП ФИО1, в котором имеются документы: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания, согласно которому ФИО1, являясь ИП 29.01.2019 просит открыть расчетный счет в данном банке, на 1-ом листе, имеется подпись от имени ФИО1; расписка в получении банковской карты Модульбанка, согласно которой 29.01.2019 ИП ФИО1 получил банковскую карту №*********№***, документ подписан электронной подписью (87-F0-CC-48-2A-FC-85 DE-D6-A5-F3-18-3B-99-4B-A1-30D0-94-EA-41-11-E6-FA-E1-5E-29-DE-CC-0D-93-D6); заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты ИП ФИО1, согласно которому выдана карта типа «MasterCard Standard», кодовое слово «ЕФЭКТОРИ», подписано электронной подписью (DE-EF-10-4F-23-68-B5-4B-EF-0E-F1-04-E2-D9-F4-33-09-98-7A-1E-83-C0-F4-E9-22-D7-00-D9-2E-42-92-FE) на 2-х листах; копия паспорта ФИО1 на 3-х листах; заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания от имени ИП ФИО1, согласно которому ФИО1 просит осуществить закрытие расчетного счета, корпоративной карты №*********№*** на 1-ом листе; реестр электронных документов РЦ ; платежные поручения ИП ФИО1 за период с 29.01.2019 по 30.11.2022, согласно которым имеются переводы на счета сторонних организаций из числа «Номиналов», например ООО «Промстройкомплект», ООО «Барс», ООО «Рубикон» и т.д.; банковское регистрационное дело Общества с ограниченной ответственностью «Бонд», зарегистрированное в АО «Модульбанк», в котором имеются документы: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания, согласно которому ФИО1, являясь генеральным директором ООО «Бонд», 08.08.2019 просит открыть расчетный счет в данном банке, на 2-х листах, имеется подпись от имени ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд»; решение №*** единственного учредителя ООО «Бонд» от 30.07.2019, согласно которому ФИО1 принял решение о создании ООО «Бонд»; расписка в получении банковской карты Модульбанка, согласно которой 12.08.2019 ФИО1 получил банковскую карту «Visa Business» №*********№***, документ подписан электронной подписью (DE-EF-10-4F-23-68-B5-4B-EF-0E-F1-04-E2-D9-F4-33-09-98-7A-1E-83-C0-F4-E9-22-D7-00-D9-2E-42-92-FE), на 1-ом листе; заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты ИП ФИО1, согласно которому выдана карта типа «Visa Business», кодовое слово «ЕФЭКТОРИ», подписано электронной подписью (DE-EF-10-4F-23-68-B5-4B-EF-0E-F1-04-E2-D9-F4-33-09-98-7A-1E-83-C0-F4-E9-22-D7-00-D9-2E-42-92-FE); заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания от имени ИП ФИО1, согласно которому ФИО1 просит осуществить закрытие расчетного счета, корпоративной карты №*********№*** ; платежные поручения ООО «Бонд» за период с 12.09.2019 по 20.12.2019, согласно которым имеются переводы на счета сторонних организаций из числа «Номиналов», например ООО «Новый город», и т.д. Сведения о движении денежных средств ООО «Бонд» за период с 12.08.2019 по 20.12.2019, согласно которым сумма денежных средств составила 1 092 783 рубля; сведения об айпи-адресах на 1-ом листе, согласно которым дистанционное обслуживание осуществлялось с 19.12.2019 11:59:48 по 07.08.2019 09:59:49 (т.3 л.д.54-63);

- протоколом осмотра помещения от 30.12.2022 с фототаблицей, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на первом этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка. Произведена из помещения выемка юридического дела ООО «Бонд» (т.2 л.д.94-99);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в ПАО «Сбербанк», касающаяся открытия счетов и их обслуживания в данном банке по заявлению ФИО1 для ООО «Бонд», в том числе осмотрены сведения об айпи-адресах, согласно которым вход в систему ДБО осуществлялся в период с 09.08.2019 с 14 часов 00 минут по 31.12.2019 10 часов 22 минуты, пользователь alekrv1511; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) №*** за период с 05/08/2019 по 28/10/2022, согласно которой сумма по дебету (кредиту) счета за период составляет 5 972 080 рублей 84 копейки, согласно данному движению денежных средств, они переводились на сторонние фирмы «номиналов», а также индивидуальных предпринимателей (ИП ФИО19, ООО «Ливторснаб», ИП ФИО1, ИП ФИО20, ИП ФИО21, ИП ФИО22, ИП ФИО23, ИП ФИО24, ООО «Бонд», ИП ФИО25, ИП ФИО26, ИП ФИО27, ООО «Новый город», ООО Промстройкомплект», ООО Дупапир», и т.д.); платежные поручения ООО «Бонд» за период с 05/08/2019 по 28/10/2022 (т.2 л.д.189-214);

-заключением эксперта №4716 от 23.01.2023, согласно которому совпадающие признаки существенны, устойчивы, однако их количество образует совокупность лишь близкую к индивидуальной, достаточную только для вероятного вывода о том, что подписи от имени ФИО1, расположенные в регистрационном банковском деле выполнены, вероятно, ФИО1. Подписи от имени ФИО1, расположенные в графах: «Подпись Клиента (Представителя Клиента)», «Подпись Клиента», «Генеральный директор», в сшиве «Внутренняя опись документов» от 13 августа 2019г. и в графе «Образец подписи» в сшиве «Внутренняя опись документов» от 5 февраля 2020г. в регистрационном банковском деле ООО «Бонд» в ПАО «Сбербанк», выполнены, вероятно, ФИО1 (т.3 л.д.141-149);

- протоколом осмотра помещения от 09.01.2023, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на первом этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка, в котором произведена выемка юридического дела ООО «Бонд» (т.2 л.д.117-120);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в ПАО «Совкомбанк», касающаяся заключения и продления срока действия договора банковского счета с ООО «Бонд». Имеются сведения о движении денежных средств по расчетному счету №***, за период с 19.08.2019 по 09.09.2021, согласно которым сумма денежных средств составила 0 рублей; ззаявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания для ЮЛ, согласно которому ООО «Бонд» в лице генерального директора ФИО1 просит открыть расчетный счет в российских рублях, за оказываемые услуги по расчетно-кассовому обслуживанию применить тарифный план: «Базовый», пакет РКО «Твой Старт», дата заполнения 15.08.2019, имеется подпись от имени ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд»; заявление на подключение к системе ДБО, согласно которому ФИО1 просит выдать Логин/пароль с смс-аутентификацией, адрес электронной почты bond@efactory.ru, имеется подпись от имени ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд» на 1-ом листе; (т.3 л.д.38-44);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в ПАО «Авангард», касающаяся открытия, обслуживания расчетного счета ФИО1 в данном банке для ООО «Бонд», а также осмотрены выписка по расчетному счету №***, за период с 14.08.2019 по 24.10.2019, согласно которой общая сумма денежных средств внесенных на расчетный счет составила 4 180 807 рублей, в том числе на расчетные счета иных «номиналов», зарегистрированных в качестве ИП, а также ООО, например ИП ФИО28, ООО «Промстройкомплект» и т.д.; сведения об айпи адресах, согласно которым ДБО осуществлялось в период с 14.08.2019 17:33:44 по 23.10.2019 17:36:10; платёжные поручения в период с 16.08.2019 по22.10.2019 в количестве 47-ми штук; акт приема-передачи Кэш-карты, согласно которому ФИО1 принял Кэш-карту №***, имеется рукописная подпись ФИО1,, на 1-ом листе; соглашение об осуществлении безналичных расчетов от 14.08.2019, заявление о расторжении договора от 23.10.2019, имеется подпись ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд», на1-ом листе; заявление о получении логина для входа от 14.08.2019, а также акт об использовании логина от 14.08.2019; уведомление об открытых счетах ООО «Бонд», согласно которому открыт расчетный счет №***, заявление об изготовлении сертификата ключа электронной подписи, согласно которому 14.08.2019 ФИО1 выпущена электронная подпись (Message-PRO v.3), о чем имеется его подпись, в тот же день, согласно акут приема-передачи данный ключ получен лично ФИО1, о чем так же есть его подпись; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» от 14.08.2019 за подписью ФИО1 (т.3 л.д.94-104);

- заключением эксперта №4716 от 23.01.2023, согласно которому совпадающие признаки существенны, устойчивы, однако их количество образует совокупность лишь близкую к индивидуальной, достаточную только для вероятного вывода о том, что подписи от имени ФИО1, расположенные в регистрационном банковском деле выполнены, вероятно, ФИО1. Подписи от имени ФИО1, расположенные в графах: «Генеральный директор» Списка участников, ЗАЯВЛЕНИИ, Заявлении на подключение, Анкете клиента, Приложении №1, в графах «Подпись» Заявления на открытие счета; в графе «ФИО1» Заявления об изготовлении сертификата ключа подписи, Соглашения, Уведомления об открытых счетах, Соглашении, Заявлении о получении логина, Акте приема-передачи Кэш-карты в регистрационном банковском деле ООО «Бонд» в ПАО «Авангард», выполнены, вероятно, ФИО1 (т.3 л.д.141-149);

- протоколом осмотра помещения от 09.02.2023 с фототаблицей, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса ПАО ФК «Открытие», расположенного по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на первом этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка, в котором произведена выемка юридического дела ИП ФИО1 (т.2 л.д.100-105).

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в ПАО ФК «Открытие», имеющаяся в регистрационном деле ИП ФИО1, касающаяся открытия и обслуживания счета ИП ФИО1 в данном банке (т.3 л.д.72-82);

- протоколом осмотра помещения от 31.10.2022 с фототаблицей, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>. В ходе осмотра установлено, что осматриваемое отделение банка находится на первом этаже осматриваемого здания. В помещении осматриваемого банковского отделения имеется зона ожидания клиентов и рабочая зона сотрудников банка, в котором произведена выемка юридического дела ООО «Бонд» (т.2 л.д.106-110);

- протоколом осмотра документов от 10.02.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена документация, изъятая в ПАО «Промсвязьбанк», в том числе регистрационное дело ООО «Бонд», в котором подшиты документы, касающиеся предоставления комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счета от 03.07.2020 г., согласно которым ООО «Бонд» в лице ФИО1 просит открыть расчетный счет по акции «Легкий переход», выпустить мгновенную карту «Business chip», имеется рукописная подпись от имени ФИО1, он является единственным подписантом, имеется оттиск печати ООО «Бонд». Согласно данного документа ФИО1 является генеральным директором ООО «Бонд». Заявление о закрытии счета №***, ООО «Бонд», имеется рукописная подпись ФИО1, оттиск печати ООО «Бонд» от 03.09.2021 г..(т.3 л.д.1-8);

- заключением эксперта №173 от 30.01.2023, согласно которому совпадающие признаки существенны, устойчивы, однако их количество образует совокупность лишь близкую к индивидуальной, достаточную только для вероятного вывода о том, что подписи от имени ФИО1, расположенные в регистрационном банковском деле выполнены, вероятно, ФИО1. Подписи от имени ФИО1, расположенные в графах: Руководитель организации», «Образец подписи», «Генеральный директор, «подпись Клиента» в регистрационном банковском деле ООО «Бонд» в ПАО «Промсвязьбанк», выполнены, вероятно, ФИО1, (т.3 л.д.155-160).

Оценивая вышеприведенные доказательства, признавая их относимыми и допустимыми, не противоречащими друг другу, суд приходит к выводу, что в совокупности они являются достаточными для привлечения ФИО1 к уголовной ответственности за содеянное и могут быть положены в основу приговора.

Анализируя исследованные доказательства, суд полагает, что достоверно установлено, что ФИО1 при совершении преступления действовал умышленно, на что указывает осознанный и целенаправленный характер его действий, он преследовал корыстную цель, оговорив с лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, за его действия вознаграждение. ФИО1 осознавал, что юридическое лицо зарегистрировано на него, как на фиктивное лицо, а также его регистрация, как индивидуального предпринимателя носит формальный характер, при этом, он при открытии расчетных счетов в банке для юридического лица ООО «Бонд» и ИП, получив электронные средства платежа и электронные носители информации сбыл их другому лицу, понимая, что их будут использовать для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за что получил денежное вознаграждение. ФИО1 совершил одно единое продолжаемое преступление в инкриминируемый период

Анализируя вышеуказанные доказательства, суд квалифицирует действия ФИО1 по ч.1 ст.187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая квалификацию действиям ФИО1 суд учитывает, что Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" предусмотрены понятия электронных средств платежа, а также электронных носителей информации, к которым относятся, в том числе банковские карты, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

По смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Таким образом, исходя из указанных понятий, а также установленных обстоятельств следует, что в инкриминируемый период ФИО1 сбыл электронные средства платежа - персональные логины и пароли по счетам, открытым в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «Модульбанк», ФК «Открытие», ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО КБ «Восточный», АКБ ПАО «Авангард», а также электронные носители информации - карты, содержащие персональную электронную подпись для доступа к ДБО по счетам в банках: ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», АО КБ «Модульбанк», АКБ ПАО «Авангард».

Учитывая, что ФИО1 был зарегистрирован, как ИП, являлся номинальным руководителем и учредителем ООО «Бонд», в связи с чем, только он был уполномочен открывать счета в кредитных организациях для ИП и указанного юридического лица, ему был предоставлен доступ абонентского номера телефона для получения одноразовых SMS-паролей для направления сервисных сообщений, в том числе в целях восстановления пароля, предназначенного для дистанционного банковского обслуживания, а также на выпуск банковской карты. ФИО1 был наделен полномочиями по доступу в систему дистанционного банковского обслуживания указанных кредитных организаций, подписанию электронной подписью, подтверждению логинами и одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на банковских счетах посредством системы дистанционного банковского обслуживания. При этом, при получении электронных средств платежа и электронных носителей ФИО1 был предупрежден сотрудниками банка, ознакомлен с Правилами кредитных организаций о запрете их передачи иным (третьим) лицам, однако, несмотря на это, он передал, тем самым сбыл их в инкриминируемый период лицам, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство для неправомерного, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) – ФИО1 и в обход используемых банком систем идентификации клиента, осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, поскольку из показаний ФИО1 следует, что после передачи (сбыта) электронных средств платежа и электронных носителей он не контролировал их использование, сам ими не пользовался, что свидетельствует о неправомерности их использования лицами, уголовное преследование в отношении которых выделено в отдельное производство, в целях приема, выдачи, перевода денежных средств, так как согласно выпискам о движении денежных средств по вышеуказанным открытым ФИО1 счетам движение (прием, выдача, переводы) денежных средств без его ведома, но от его имени осуществлялось в инкриминируемый период.

При определении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи и его имущественное положение.

По результатам изучения личности подсудимого ФИО1 установлено, что он на учете в наркологическом диспансере не состоит (т.3 л.д.210), <данные изъяты>, по месту регистрации характеризуется с удовлетворительной стороны, ранее не судим (т.3 л.д.207,208).

Согласно заключению эксперта №801 от 13 декабря 2022 года ФИО1 <данные изъяты>

С учетом характеризующих данных ФИО1, принимая во внимание поведение подсудимого в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, учитывая указанное заключение комиссии экспертов, суд считает необходимым признать ФИО1 вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния, в связи с чем, он подлежит привлечению к уголовной ответственности на общих основаниях.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому ФИО1 согласно ст. 61 УК РФ, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других лиц, поскольку в ходе предварительного расследования дал изобличающие себя показания, а также показания в отношении иных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, ранее не известные сотрудникам полиции, признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст. 63 УК РФ, не установлено.

С учетом данных о личности, характера и степени общественной опасности совершенного деяния оснований для применения ст. 64 УК РФ, то есть назначения наказания ниже низшего предела в отношении ФИО1, а также оснований для изменения категорий преступлений в силу ч. 6 ст. 15 УК РФ по делу не имеется, поскольку отсутствуют исключительные обстоятельства, существенно снижающие степень общественной опасности совершенных им преступлений. Однако, имеются основания для применения судом при назначении наказания положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд считает, что цели уголовного наказания могут быть достигнуты только в условиях назначения наказания в виде лишения свободы при невозможности его замены на принудительные работы в соответствии со ст. 53.1 УК РФ с обязательным дополнительным наказанием в виде штрафа в пределах санкции статьи, но предоставив подсудимому возможность исправления без реальной изоляции подсудимого от общества, с применением положений ст. 73 УК РФ – условное осуждение, с возложением обязанностей, согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ в период отбывания наказания, поскольку находит возможным исправление ФИО1 в условиях без изоляции его от общества. При этом, суд считает, что будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ст.43 УК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

По делу имеются процессуальные издержки в размере - 9 360 рублей, из которых 3 120 рублей выплачены адвокату Афониной Н.С., 6 240 рублей выплачены адвокату Макарову А.Г. за оказание ими юридической помощи обвиняемому (т.3 л.д.249-254).

В силу ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся: суммы, выплачиваемые адвокату, участвующему в уголовном деле по назначению следователя или суда.

В соответствии с положениями ст. 132 УПК РФ суд вправе взыскать с осужденного процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника по назначению.

Учитывая трудоспособный возраст подсудимого, наличие у него возможности получать заработную плату, а также сведений об имущественной несостоятельности, суд в соответствии со ст. 132 УПК РФ считает возможным возложить на ФИО1 обязанность по возмещению процессуальных издержек, связанных с расходами по оплате труда адвоката Афониной Н.С. по назначению на предварительном следствии, в общей сумме 3 120 рублей, а также адвокату Макарову А.Г. в размере 6 240 рублей.

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ст. ст. 81,82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296, 299, 302, 304, 308, 309, 310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 02 года со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 02 (два) года.

Обязать ФИО1 в течение испытательного срока не менять постоянного места жительства, места учебы (работы) без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться регулярно - ежемесячно в указанный орган для регистрации в день, определяемый специализированным органом.

Контроль за поведением ФИО1 возложить на уполномоченный государственный орган.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, после вступления приговора в законную силу, отменить.

Штраф оплатить по следующим реквизитам: получатель: УФК по Орловской области (УМВД России по г. Орлу л/с04541А21590) ИНН <***>, КПП 575301001, Банк-отделение Орел, г. Орел, БИК: 045402001, р/с <***>, КБК:188 1162101001 6000 140;

Процессуальные издержки по уголовному делу на предварительном следствии, связанные с оплатой услуг защитника Афониной Н.С. в сумме 3 120 рублей, оплатой услуг защитника Макарова А.Г. в сумме 6 240 рублей взыскать с ФИО1

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: регистрационные банковские дела ООО «Бонд» по счетам, открытым в ПАО «Сбербанк», АО «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Авангард», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Восточный», АО «Промсвязьбанк», счетам ИП ФИО1 в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «ФК Открытие», АО «Модульбанк», хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при уголовном деле, регистрационные дела ООО «Бонд» и ИП ФИО1, находящиеся в налоговом органе, оставить на хранении в налоговом органе.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления прокурора или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, а также подавать на них свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видео-конференц-связи.

Председательствующий: Е.М. Гапонова