Гражданский кодекс часть 1

с участием: государственных обвинителей - старшего помощника прокурора Кожедубовой Ю.А., старшего помощника прокурора Антоновой М.С., помощника прокурора Ломтева В.А., помощника прокурора Пазухиной И.Ю.,

подсудимого Сигаева Р.А., его защитника – адвоката Замковского С.А., действующего на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ,

подсудимой Фроловой О.Н., ее защитника – адвоката Филипповой Е.В., действующей на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверения №,

подсудимого Евтушенко В.А., его защитника – адвоката Андросовой Т.Н., действующей на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверения №,

подсудимого Макарова А.П., его защитника – адвоката Лукаша А.Ю., действующего на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверения №,

подсудимой Гоголадзе А.Г., ее защитника – адвоката Алтухова Д.В., действующего на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверения №,

представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» - Сидельникова Д.С.,

рассмотрев в судебном заседании уголовное дело в отношении

Фроловой Ольги Николаевны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в , гражданки Российской Федерации, со средним образованием, не военнообязанной, не работающей, вдовы, проживающей по адресу: Гончарова, , зарегистрированной по адресу: , не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ (в совершении 4 преступлений), ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159.1 УК РФ,

Евтушенко Валентина Александровича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в , гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, военнообязанного, работающего в ООО «Сити-финанс» коммерческим директором, женатого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка, проживающего и зарегистрированного по адресу: , не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ (в совершении 2 преступлений), ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ,

Сигаева Руслана Александровича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в , гражданина Российской Федерации, со средним профессиональным образованием, военнообязанного, работающего менеджером в КПК «СТБ-Финанс», женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка, зарегистрированного по адресу: , проживающего по адресу: , не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159.1 УК РФ, ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ,

Макарова Александра Петровича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в , гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, военнообязанного, ветерана боевых действий, работающего у ИП Полянский А.С. мастером отделочных работ, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, зарегистрированного и проживающего по адресу: , не судимого,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

Гоголадзе Алены Германовны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в , гражданки Российской Федерации, со средним специальным образованием, не военнообязанной, работающей продавцом-кассиром в ООО «Волгоградские продукты», не замужней, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, зарегистрированной и проживающей по адресу: , не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Фролова О.Н. совершила: 2 мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой; 2 мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой; покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере; мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере; покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой.

Евтушенко В.А. совершил: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой; мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой; покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере; мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере.

Сигаев Р.А. совершил: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой; покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой.

Макаров А.П. и Гоголадзе совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Указанные преступления совершены ими при следующих обстоятельствах.

Фролова О.Н., имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана сотрудников банков относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору, действуя из корыстных побуждений на территории и , в неустановленное следствием время, но не позже сентября 2014 года, вступила в устойчивую организованную группу, созданную первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, куда в период времени с сентября 2014 года по июнь 2015 года, также вступили Евтушенко В.А., Сигаев Р.А., неустановленное следствием лицом по имени Валентина.

В период времени с сентября 2014 года по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы совершила хищения денежных средств, принадлежащих Закрытому акционерному обществу «Банк Жилищного Финансирования» (ЗАО «Банк ЖилФинанс», ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в учредительные документы юридического лица, согласно которым переименовано в Акционерное общество «Банк Жилищного Финансирования (АО «Банк ЖилФинанс»)) и Публичному акционерному обществу «Акционерного коммерческого банка содействия коммерции и бизнесу» (ПАО «СКБ-Банк»). Организованная группа под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действовала на территории и до ДД.ММ.ГГГГ, то есть до момента пресечения ее преступной деятельности сотрудниками правоохранительных органов.

Согласно ст.ст.819, 820 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее; кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В соответствии со ст.ст.1, 2, 9, 77 Федерального закона № 102-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя; имущество, на которое установлена ипотека, остается у залогодателя в его владении и пользовании; к залогу недвижимого имущества, возникающему на основании вышеуказанного федерального закона при наступлении указанных в нем обстоятельств (ипотека в силу закона), соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке; ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже; в договоре об ипотеке должны быть указаны предмет ипотеки, его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого ипотекой; оценка предмета ипотеки определяется в соответствии с законодательством Российской Федерации и указывается в договоре об ипотеке в денежном выражении; жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре недвижимости.

В период с сентября 2014 года по май 2017 года, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих преступных действий в виде причинения имущественного вреда и желая их наступления, обладая ярко выраженными лидерскими качествами, основываясь на принципе доверия, осуществила поиск соучастников из числа своих знакомых, склонных к противоправному поведению, имеющих пренебрежительное отношение к закону, общие интересы к легкой наживе и корыстному обогащению преступным путем. С этой целью, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при не установленных следствием обстоятельствах, находясь на территории вовлекла в преступную деятельность созданной ею организованной группы, не позже сентября 2014 года Фролову О.Н., с которой состояла в близких дружеских отношениях с 2007 года, не позже июня 2015 года - Евтушенко В.А. и Сигаева Р.А., с которыми состояла в дружеских отношениях, в период времени с сентября 2014 года по июнь 2015 года - неустановленное следствием лицо по имени Валентина, предложив объединиться в устойчивую организованную группу под ее руководством. Основной целью организованной группы являлось хищение денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников, в результате предоставления документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике и объекте недвижимого имущества, являющегося обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору.

Вместе с тем, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при вовлечении каждого нового участника организованной группы, разъясняла Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А., неустановленному лицу по имени Валентина план преступной деятельности организованной группы, а также роль каждого ее участника в планируемых преступлениях. В свою очередь, Фролова О.Н., Евтушенко В.А., Сигаев Р.А., неустановленное лицо по имени Валентина, осознавая цели и задачи организованной группы, общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банкам и желая их наступления, будучи осведомленными о незаконности данного вида деятельности, преследуя свои корыстные мотивы, при неустановленных следствием обстоятельствах, дали добровольное согласие на участие в деятельности организованной группы под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в соответствии с ее планами и задачами. Таким образом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, объединившись с указанными лицами в устойчивую организованную группу, распределила между ее участниками преступные роли.

Согласно разработанному плану и отведенным Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А. и неустановленному лицу по имени Валентина ролям при совершении преступлений, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, будучи осведомленная о широко распространенной форме ипотечного кредитования, а именно предоставлении финансово-кредитными учреждениями гражданам денежных средств путем оформления ипотечного кредита под залог недвижимого имущества на условиях возмездности, срочности и уплаты ими процентов за пользование предоставленным кредитом, обладая организаторскими способностями и качествами лидера, приняла решение о хищении денежных средств принадлежащих Банкам, расположенным на территории и . Похищать денежные средства первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, предложила путем обмана и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений сотрудникам Банков о социальном статусе заемщиков (месте работы, должности, финансовом состоянии, возможности исполнять кредитные обязательства перед Банком) и объектах недвижимого имущества (относительно существования жилых домов и их фактического состояния), являющихся предметами залога по кредитным обязательствам. При этом, Фролова О.Н. осознавала заведомое отсутствие у заемщиков реальной финансовой возможности исполнять обязательства по заключаемым кредитным договорам перед Банком, а также отсутствие объектов залогового имущества.

Созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа обладала устойчивостью, то есть характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом и преступной целью, направленной на хищение максимально возможной суммы денежных средств, принадлежащих Банкам, расположенным на территории и , так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных тяжких преступлений, с целью незаконного обогащения. Иерархия организованный группы, выстроенная ее лидером - первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, на основе близких дружеских отношений, затрудняла проникновение в состав группы посторонних лиц, а также выход действующих участников организованной группы из ее состава, что обеспечивало ее конспиративность, а также слаженность действий ее участников при совершении преступлений.

Помимо этого, устойчивость организованной группы выражалась в следующем:

- наличие постоянного лидера и подчинение его указаниям других участников организованной группы;

- наличие четкой иерархии, распределение функциональных обязанностей, согласованность и последовательность действий участников организованной группы согласно отведенным ролям на всех этапах при совершении каждого из преступлений;

- однородность преступной деятельности и идентичность используемой участниками организованной группы схемы;

- привлечение для совершения преступления лица, обладающего специальными познаниями в кредитно-финансовой сфере;

- длительность существования организованной группы, деятельность которой продолжалась более двух с половиной лет, в период с сентября 2014 года по май 2017 года;

- наличие единой цели участников организованной группы, а именно: незаконного обогащения за счет денежных средств, полученных в результате совершения преступлений;

- постоянство состава участников организованной группы;

- систематичность совершаемых преступлений;

- тщательность подготовки к совершению преступлений;

- взаимное доверие, основанное на давних дружеских отношениях. Фролова О.Н. являлась подругой организатора - первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство; Евтушенко В.А. и Сигаев Р.А., будучи знакомыми между собой, были знакомы с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. по их деятельности, связанной с оказанием посреднических (риэлтерских) услуг при купле-продаже недвижимого имущества;

- общая сумма похищенных участниками организованной группы денежных средств составила 14 596 382 рубля 93 копейки.

- в применении мер конспирации, в том числе, выражавшихся:

- в неразглашении участниками организованной группы данных о совместной противоправной деятельности;

- в использовании сим-карт с различными абонентскими номерами операторов сотовой связи, зарегистрированных как на участников организованной группы, так и на неустановленных в ходе следствия лиц, а также на лиц, не осведомленных о преступной деятельности последних;

- в использовании, для повышения мобильности организованной группы при совершении преступлений, транспортных средств, зарегистрированных и находящихся в пользовании участников организованной группы, а также зарегистрированных на лиц не осведомленных о преступной деятельности последних;

- в введении в заблуждение лиц, являющихся сотрудниками Банков, оценочной компании, Управления федеральной службы, государственной регистрации кадастра и картографии по (Росреестр), филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральной кадастровой палаты федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по » (Кадастровая палата), Акционерного общества «Нижневолжский филиал Ростехинвентаризации Федерального бюро технической инвентаризации» (БТИ), относительно истинных намерений своих преступных действий;

- в целях сохранения в тайне своей преступной деятельности, в качестве мест встреч участниками организованной группы использовались помещения кинотеатров, торговых развлекательных комплексов (ТРК), торговых развлекательных центров (ТРЦ) и прилегающая к ним территория, а также различные кафе, такие как ТРК «Ворошиловский» по адресу: Б, ТРЦ «Диамант на Комсомольской» по адресу: , кафе «Гранд кафе» по адресу: , кинотеатр «Киномакс Волгоград» по адресу: , и парикмахерская индивидуального предпринимателя Богданова Д.А. (ИП Богданов Д.А.) по адресу: , где Фролова О.Н. являлась администратором.

Таким образом, стабильность состава организованной группы, наличие лидера, взаимосвязь между ее участниками и согласованность их действий при совершении преступлений, совершение аналогичным способом нескольких преступлений, постоянство форм и методов преступной деятельности, длительность ее существования, свидетельствуют о ее устойчивости, сплоченности и общности целей.

Структура и механизм функционирования организованной группы, в которой каждый выполнял отведенные первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роли, а также исполнял ее указания, свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

Объектом преступных посягательств первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, избрала денежные средства, принадлежащие Банкам, расположенным на территории и , выдаваемые в качестве кредита заемщику, путем обмана сотрудников Банков, выражающегося в предоставлении заведомо ложных и недостоверных сведений о финансовом состоянии заемщика, его возможности исполнять кредитные обязательства и объекте недвижимого имущества являющегося обеспечением исполнения обязательств заемщика по кредитному договору.

Для реализации совместного преступного умысла первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, как лидер организованной группы, разработала преступную схему по хищению денежных средств путем обмана, а также предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в том числе, в крупном размере, состоящую из нескольких этапов:

- поиск граждан, желающих за денежное вознаграждение выступить в качестве заемщиков в Банке, имеющих трудное материальное положение, долговые обязательства, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни;

- склонение данных граждан к участию в совершении хищений денежных средств Банка, путем обмана его сотрудников относительно социального статуса заемщика (места работы, должности, финансового состояния, возможности исполнять кредитные обязательства), а также объектов недвижимого имущества (относительно существования жилых домов и их фактического состояния), являющихся предметами залога по кредитному договору;

- поиск граждан, согласных выступить в качестве заемщиков в Банке, путем их обмана и введения в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы;

- проверка с помощью сотрудников Банков, путем анализа кредитной истории граждан, желающих выступить в качестве заемщиков в Банке, с целью установления обстоятельств, препятствующих выдачи последним ипотечного кредита;

- поиск земельных участков, либо участков с жилыми домами, расположенных в , собственники которых желали их продать, в том числе за счет кредитных денежных средств Банка;

- склонение собственников вышеуказанных объектов недвижимости к продаже принадлежащего им имущества, подготовке фиктивной документации о его фактическом состоянии, а также оказание помощи при оформлении права собственности на несуществующие жилые дома;

- продажа принадлежащих собственникам объектов недвижимости (несуществующих жилых домов), либо домов, фактическое состояние которых не соответствует действительности, соучастникам преступления за счет денежных средств, выдаваемых Банками в качестве кредита заемщику с целью их хищения в интересах участников организованной группы.

Роли участников организованной группы, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, распределила следующим образом.

В обязанности первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, как организатора, руководителя и участника организованной группы входило:

- инструктаж участников организованной группы по наиболее удобным и безопасным методам преступной деятельности по хищению денежных средств Банков и , путем обмана сотрудников Банков, выражающегося в предоставлении его сотрудникам заведомо ложных и недостоверных сведений о социальном статусе заемщиков (месте работы, должности, финансовом состоянии и возможности исполнять кредитные обязательства перед Банком) и объектах недвижимого имущества (относительно существования жилых домов и их фактического состояния) выступающих объектом залога по кредитному договору;

- руководство и координация действий участников организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А. и неустановленного лица по имени Валентина, распределение между последними преступных ролей и определение порядка действий при подготовке к совершению преступлений;

- контроль за исполнением участниками организованной группы всех этапов преступной схемы, и координация их действий при совершении преступлений;

- приискание и вовлечение лиц, желающих за денежное вознаграждение выступить в качестве заемщиков в Банке, из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, долговые обязательства, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни. Склонение вышеуказанных лиц к участию в совершении преступления, в качестве соисполнителей, не ставя их в известность о существовании организованной группы и не предлагая вступить в ее состав.

- приискание лиц неосведомленных о преступных намерениях участников организованной группы и схеме совершения преступления, согласных выступить в качестве заемщиков в Банке, путем их обмана и введения в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы;

- организация подготовки и подготовка фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о социальном статусе заемщика (месте работы, должности, финансовом состоянии и возможности исполнять кредитные обязательства перед Банком), а также составление и подготовка заявлений – анкет на предоставление ипотечного (жилищного ипотечного) кредита, в которые также вносились сведения не соответствующие действительности, необходимые для подачи в Банк для одобрения в выдачи кредитных денежных средств;

- поиск земельных участков, либо участков с жилыми домами, расположенных в , владельцы которых желали их продать, в том числе за счет кредитных денежных средств Банка;

- склонение собственников вышеуказанных объектов недвижимости к продаже принадлежащего им имущества, а также подготовке фиктивной документации, о, якобы, существующих на данных земельных участках жилых домах, либо фактическом состояния жилых домов и склонении их к участию в обмане сотрудников Банков, относительно истинного состояния объектов недвижимости, либо введение собственников данных объектов в заблуждение относительно истинных намерений преступных действий участников организованной группы;

- организация подготовки фиктивной документации и ее подготовка о, якобы, существующих на земельных участках жилых домах, либо их фактическом состоянии;

- введение в заблуждение сотрудников оценочной компании относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью заказа у последних отчетов об оценке объектов недвижимости (несуществующих жилых домов, либо домов, фактическое состояние которых не соответствует действительности), с целью дальнейшего использования данных отчетов в своей преступной деятельности и предоставления их сотрудникам Банка;

- организация подготовки документов, необходимых для документального перехода права собственности отчуждаемого недвижимого имущества граждан, с целью придания преступным действиям вида, якобы, правомерных гражданско-правовых отношений;

- выделение участникам организованной группы денежных средств, необходимых для передачи задатков продавцам объектов недвижимого имущества, оплаты отчетов об оценке, технической, правоустанавливающей документации на несуществующие объекты недвижимости и фиктивных официальных документов (справок о доходах, дипломов, свидетельств о смерти и трудовых книжек) с целью использования этих документов для обмана сотрудников Банков;

- сопровождение лиц, выступающих в качестве заемщиков (покупателей) и продавцов объектов недвижимого имущества, совершающих сделки по купле-продаже в учреждения : Росреестр, Кадастровую палату, БТИ, кабинеты нотариусов, нотариальные конторы, а также в Банки и ). Разъяснение данным лицам порядка оформления документов, необходимых для совершения сделок по купле-продаже недвижимого имущества за счет выдаваемых Банками денежных средств в качестве кредита заемщику;

- создание видимости исполнения обязательств по кредитным договорам перед Банками, путем внесения нескольких платежей, в счет, якобы, исполнения данных обязательств, с целью обмана сотрудников Банков и конспирации преступной деятельности организованной группы и соучастников преступления;

- распределение денежных средств, добытых в результате совершения преступлений, между участниками организованной группы и соучастниками преступления, в зависимости от выполняемых ими преступных ролей при совершении каждого из преступлений;

- вовлечение в организованную группу новых лиц в качестве участников организованной группы, с целью облегчения совершения преступлений и организации поиска лиц, желающих выступить в качестве заемщиков.

В обязанности Фроловой О.Н. как участника организованной группы, согласно преступной роли, отведенной ей руководителем организованной группы - первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, входило:

- приискание лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы и схеме совершения преступления, согласных выступить в качестве заемщиков в Банке, путем их обмана и введения в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы;

- поиск земельных участков, либо участков с жилыми домами, расположенных в , владельцы которых желали их продать, в том числе, за счет кредитных денежных средств Банка;

- непосредственное ведение переговоров с подысканными участниками организованной группы лицами, недвижимое имущество которых планировалось использовать при совершении преступления, и разъяснение им якобы выгодной для них схемы продажи объектов недвижимого имущества, либо склонении их к участию в совершении преступления путем продажи несуществующего объекта недвижимости, якобы расположенного на земельном участке, собственниками которых являлись последние;

- сопровождение лиц выступающих в качестве заемщиков (покупателей) и продавцов объектов недвижимого имущества, совершающих сделки по купле-продаже в учреждения : Росреестр, Кадастровую палату, БТИ, кабинеты нотариусов, нотариальные конторы, а также в Банки и , разъяснение данным лицам порядка оформления документов, необходимых для совершения сделок по купле-продаже недвижимого имущества за счет выдаваемых Банками денежных средств в качестве кредита заемщику;

- создание видимости исполнения обязательств по кредитным договорам перед Банками, путем внесения нескольких платежей, в счет, якобы, исполнения данных обязательств, с целью обмана сотрудников Банка и конспирации преступной деятельности организованной группы и соучастников преступления;

- распределение денежных средств, добытых в результате совершения преступлений, между участниками организованной группы и соучастниками преступления в зависимости от выполняемых ими преступных ролей при совершении каждого из преступлений;

В обязанности Евтушенко В.А., Сигаева Р.А. и неустановленного лица по имени Валентина как участников организованной группы, согласно преступных ролей, отведенных им руководителем организованной группы - первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, входило:

- приискание и вовлечение лиц, желающих за денежное вознаграждение выступить в качестве заемщиков в Банке, из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, долговые обязательства, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни. Склонение вышеуказанных лиц к участию в совершении преступления в качестве соисполнителей, не ставя их в известность о существовании организованной группы и не предлагая вступить в ее состав;

- непосредственное ведение переговоров с подысканными участниками организованной группы лицами, недвижимое имущество которых планировалось использовать при совершении преступления, и разъяснение им, якобы, выгодной для них схемы продажи объектов недвижимого имущества, либо склонении их к участию в совершении преступления путем продажи несуществующего объекта недвижимости, якобы, расположенного на земельном участке, собственниками которых являлись последние;

- сопровождение лиц, выступающих в качестве заемщиков (покупателей) и продавцов объектов недвижимого имущества, совершающих сделки по купле-продаже в учреждения : Росреестр, Кадастровую палату, БТИ, кабинеты нотариусов, нотариальные конторы, а также в Банки и , разъяснение данным лицам порядка оформления документов, необходимых для совершения сделок по купле-продаже недвижимого имущества за счет выдаваемых Банками денежных средств в качестве кредита заемщику;

- контроль за действиями заемщиков (покупателей) несуществующих объектов недвижимого имущества, совершающих сделки по купле-продаже в Банках и , с целью разъяснения данным лицам порядка оформления документов, необходимых для совершения сделок по купле-продаже недвижимого имущества за счет выдаваемых Банками денежных средств в качестве кредита заемщику;

- передача полученных от руководителя организованной группы - первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, денежных средств, добытых в результате совершения преступления, соучастникам преступлений - заемщикам (покупателям), продавцам, а также продавцам объектов недвижимости, неосведомленным о преступной деятельности организованной группы.

В период времени с сентября 2014 года по ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы, созданной и руководимой первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории и , совершили ряд тяжких умышленных преступлений, связанных с хищением денежных средств Банков, при следующих обстоятельствах.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, являясь руководителем и организатором преступной группы, имея умысел на хищение денежных средств ЗАО «Банк ЖилФинанс», путем обмана сотрудников Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н., согласно отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, подыскала на территории , более точное место следствием не установлено, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, который не имел стабильной заработной платы, достаточной для погашения кредитной задолженности перед Банком. Первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. предложили второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совершить хищение денежных средств ЗАО «Банк ЖилФинанс», выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения последнего, возможности второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости. Таким образом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, его действия при совершении преступления, не посвящая последнего в общую схему совершения преступления и не разглашая роли участников организованной группы.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, второе лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств, выдаваемых ЗАО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, свое согласие на участие в совершении преступления. При этом, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, заведомо не имел намерений и возможности на выполнение кредитных обязательств перед Банком. Кроме того, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, предоставил первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, личные документы и сведения о месте работы, необходимые для составления заявления на получение ипотечного кредита.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на участие в совершении хищения денежных средств Банка, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, зная о том, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, официально работает в Закрытом акционерном обществе «ТиК Продукты» (ЗАО «ТиК Продукты»), но не имеет источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 1 700 000 рублей, составила от имени второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с неустановленным следствием лицом, не осведомленным о ее преступных намерениях, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте: заявление – анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 1 700 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента. При этом, последними в вышеуказанное заявление – анкету были внесены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Так, в заявлении были внесены заведомо ложные сведения о том, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, помимо работы в ЗАО «ТиК Продукты», также осуществляет трудовую деятельность в должности оператора по уборке и химчистке в Обществе с ограниченной ответственностью «Альянс медикамент». Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, указала заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, как 60 000 рублей, который существенно улучшал его финансовое положение.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории зная, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не оформил расторжение брака с Воскресенской О.В., а для получения ипотечного кредита на приобретение объекта недвижимости требуется согласие супруга, получила от участника организованной группы Фроловой О.Н. свидетельство II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ о смерти Горенко И.В. - мужа последней. После чего, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, используя указанное свидетельство, обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о преступных намерениях первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, которое по просьбе последней при неустановленных следствием обстоятельствах и месте изготовило свидетельство о смерти II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Воскресенской О.В. и карточку основных сведений о партнере ЗАО «ТиК Продукты», свидетельствующую подтверждением, что второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, работает в данной организации изготовителем мясных полуфабрикатов.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, прибыла на транспортном средстве марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, под управлением участника организованной группы Фроловой О.Н., к офису ЗАО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: . Находясь в помещении офиса Банка, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подала от имени последнего документы необходимые для получения вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ипотечного кредита: заявление – анкету на получение жилищного ипотечного кредита на сумму 1 700 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; документы на имя второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а именно: копию паспорта гражданина РФ; копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования; копию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации; копию свидетельства о смерти Воскресенской О.В. - супруги второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и карту партнера ЗАО «ТиК Продукты». При этом, данные документы содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика - второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и его социальном статусе. Сотрудники Банка, будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на основании представленных документов, содержащих заведомо ложные сведения, одобрили данную заявку на выдачу кредита в сумме 1 430 154 рубля, для приобретения вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

В период со 2 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, после получения согласия Банка на выдачу ипотечного кредита второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зная, что у ранее ей знакомого, в связи с оказанием риелторских услуг, Кобышева В.А. имеется в собственности земельный участок, площадью 1000 кв.м, (кадастровый №), и жилой дом, площадью 104,90 кв.м (кадастровый №), расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, . При этом, первому лицу, уголовное дело в отношении которой было выделено в отдельное производство, было известно, что Кобышев В.А. фактически передал данное имущество третьим лицам, однако переход права собственности оформлен не был. Обладая данными сведениями, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, под надуманным предлогом, якобы, переоформления недвижимого имущества в собственность родственников лиц, которым Кобышев В.А. ранее фактически передал данное имущество в собственность, предложила последнему оказать помощь при оформлении сделки по переходу права собственности. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, сообщила Кобышеву В.А. о том, что при оформлении перехода права собственности, новыми владельцами недвижимого имущества будет получен ипотечный кредит, который последние планируют потратить на благоустройство дома и земельного участка. Также, она сообщила Кобышеву В.А., что денежные средства будут переведены на счет последнего, и Кобышев В.А. должен передать их новым владельцам недвижимого имущества. При этом, она умышленно не сообщила Кобышеву В.А. об истинных намерениях участников организованной группы и соучастника преступления – второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, о заведомом отсутствии намерений возвращать полученные в кредит денежные средства, таким образом, обманув Кобышева В.А. Последний, будучи обманутым первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, дал свое согласие на участие в сделке по переходу права собственности на принадлежащую ему недвижимость.

В период со 2 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Кобышева В.А. на продажу принадлежащих ему на праве собственности объектов недвижимости, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе последней при неустановленных следствием обстоятельствах и месте изготовило технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , содержащий заведомо ложные сведения о технических характеристиках указанного дома, которые не соответствовали его фактическому состоянию, а именно были внесены ложные сведения в экспликацию поэтажного план жилого дома, поэтажный и ситуационный план, что существенно искажало истинное состояние дома. В вышеуказанный период времени, Фролова О.Н., находясь на территории , действуя умышленно, в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, подготовила домовую книгу для регистрации граждан, якобы, проживающих в вышеуказанном жилом доме, в которую собственноручно внесла сведения об адресе данного дома.

В период со 2 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подготовила в электронном виде фотографии жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, для использования их в качестве фотографий дома, принадлежащего на праве собственности Кобышеву В.А. В дальнейшем, в вышеуказанный период времени, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н. и соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зная, что для получения ипотечного кредита необходим отчет об оценке объекта недвижимого имущества, прибыла в офис ООО «Стерх», расположенный по адресу: .

В период со 2 сентября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь в помещении ООО «Стерх», продолжая реализовывать совместный преступный умысел, используя ранее возникшие в связи с неоднократным обращением доверительные отношения, ввела сотрудников данной организации в заблуждение относительно своих истинных намерений, и передала последним для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, , следующие документы: фотографии неустановленного следствием объекта недвижимости, которые выдала за фотографии дома Кобышева В.А., а также копию решения Советского районного суда по делу № от ДД.ММ.ГГГГ, о признании права собственности на жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , за Кобышевым В.А.; копию архивной выписки, решения № от ДД.ММ.ГГГГ о выделении двух земельных участков в для индивидуального строительства жилья, Кобышеву В.А.; копию свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок 34-АА № от ДД.ММ.ГГГГ и копию свидетельства о государственной регистрации права на жилой -АА № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копию кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копию технического паспорта на жилой дом, якобы, расположенный по адресу: ул. им. Палиашвили, , содержащего заведомо ложные сведения об указанном доме.

Сотрудники ООО «Стерх», введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, а также существования объекта недвижимости, чьи фотографии были предоставлены им участниками организованной группы, пренебрегая требованиями Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», должным образом не осуществив сбор и анализ информации, необходимый для проведения оценки объекта, и на основании представленных участниками организованной группы документов, содержащих заведомо ложные сведения и фотографий жилого дома, подготовили отчет №к-2014 от ДД.ММ.ГГГГ «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома» (Отчет об оценке дома), расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, . Согласно указанного отчета, стоимость жилого дома составила 2 511 000 рублей, а стоимость земельного участка 601 000 рублей. Кобышев В.А., являющийся собственником вышеуказанных земельного участка и, якобы, расположенного на нем жилого дома, не был осведомлен о факте фальсификации документов, предоставленных в ООО «Стерх», на основании которых был изготовлен вышеуказанный отчет об оценке. В период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н., действуя в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, предоставила сотрудникам Банка копии и оригиналы вышеуказанных документов, в том числе, домовую книгу для регистрации граждан, якобы, проживающих в по ул. им. Палиашвили, .; паспорт на имя Кобышева В.А., копию квитанции серии ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, застраховал себя и по ул. им. Палиашвили, , а также вышеуказанный Отчет об оценке дома, тем самым обманув последних относительно реального состояния объекта недвижимости.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, которая осуществляла координацию ее действий, находясь на территории с использованием средств мобильной связи, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, в соответствии с инструкциями руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, используя транспортное средство марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, зарегистрированное на Крутова Ю.А., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, прибыла совместно с соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, к офису ЗАО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: , куда также прибыл неосведомленный об истинных намерениях участников организованной группы Кобышев В.А.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ЗАО «Банк ЖилФинанс», совместно с участником организованной группы Фроловой О.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественно опасный характер своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от участника организованной группы Фроловой О.Н. и под ее контролем, обманул сотрудников Банка, сообщив заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии, месте работы и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, сотрудники Банка, будучи обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и соучастника преступления – второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика и истинном состоянии недвижимого имущества, выступающего залогом по выдаваемому последнему кредиту, заключили со вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, кредитный договор №-РKESF-R-0101-14. Согласно условиям кредитного договора, ЗАО «Банк ЖилФинанс» предоставил второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме 1 430 154 рубля, для приобретения одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, , рыночной стоимостью 3 112 000 рублей. Второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласно условиям кредитного договора, принял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 430 154 рубля, оплачивая в ЗАО «Банк ЖилФинанс» ежемесячно денежные средства в сумме 22 000 рублей, в течение 182 месяцев. Кроме того, между вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Кобышевым В.А., неосведомленным об истинных намерениях участников организованной группы под влиянием обмана, подписан договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости. Также, Кобышевым В.А., под влиянием обмана, формально была подписана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, последний получил от второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, денежные средства в сумме 2 000 000 рублей. Помимо этого, вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подписана закладная от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, , в качестве гарантии обеспечения возврата кредита, выданного ЗАО «Банк ЖилФинанс». При этом, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действовавший в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участника организованной группы Фроловой О.Н., заведомо не имел намерений на выполнение принятых обязательств по возврату кредита Банку.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и в соответствии с инструкциями, полученными от последней, совместно с соучастником преступления – вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и согласованно с действующим под влиянием обмана Кобышевым В.А., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и заявления о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Кобышева В.А. ко второму лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, получив расписку в получении документов на государственную регистрацию № №№, 464 от ДД.ММ.ГГГГ, которую в этот же день предоставили в ЗАО «Банк ЖилФинанс».

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ЗАО «Банк Жилфинанс», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на основании распоряжения о предоставлении кредита и банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислили со счета второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, №, открытого в филиале ЗАО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: – на – Дону, , выданные последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 1 430 154 рубля, на счет №, открытый в операционном офисе ЗАО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , на имя второго лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство. Затем, согласно подписанного вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли – продажи, на счет Кобышева В.А. №, открытый в операционном офисе ЗАО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ Кобышев В.А., получил в кассе Банка, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ В этот же день, второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в вышеуказанном Банке со своего счета получил денежные средства в сумме 430 154 рубля, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ Полученные вторым лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Кобышевым В.А. денежные средства, были переданы участнику организованной группы Фроловой О.Н., которая, действуя в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, распределила их между участниками преступления.

Похищенными вышеуказанным способом денежными средствами в сумме 1 430 154 рубля, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н. и соучастник преступления – второе лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО «Банк Жилищного Финансирования», материальный ущерб на указанную сумму.

Фролова О.Н., действуя умышленно совместно с Сигаевым Р.А. в составе организованной группы и соучастником преступления Волковой Т.Н., уголовное дело в отношении которой прекращено за примирением сторон, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершила хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс» в крупном размере, в составе организованной группы, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения Сигаева Р.А., возможности последнего исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляя руководство созданной ею организованной группой, имея умысел на хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», путем обмана его сотрудников, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н., согласно отведенной ей преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, находясь на территории , более точное место следствием не установлено, предложила ранее знакомому ей Сигаеву Р.А., вступить в состав созданной и руководимой ею организованной группы, и принять участие в хищении денежных средств АО «Банк ЖилФинанс» в качестве заемщика. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Сигаеву Р.А. цели и задачи организованной группы и его обязанности, как участника организованной группы, согласно его преступной роли. Сигаев Р.А., осознавая цели и задачи организованной группы, общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банкам и желая их наступления, будучи осведомленным о незаконности данного вида деятельности, преследуя свои корыстные мотивы, при неустановленных следствием обстоятельствах, дал добровольное согласие на участие в деятельности организованной группы под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, таким образом, объединившись с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. в устойчивую организованную группу. Также, Сигаев Р.А. согласился на предложение первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. принять участие в хищении денежных средств Банка, выступая в качестве заемщика. При этом, Сигаев Р.А. не имел стабильной заработной платы, достаточной для погашения кредитной задолженности перед Банком. Первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. предложили Сигаеву Р.А. совершить хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения последнего, возможности Сигаева Р.А. исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Сигаев Р.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. свое согласие на участие в совершении преступления. Кроме того, Сигаев Р.А. предоставил первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. личные документы, необходимые для составления заявления на получение кредита.

В период со 2 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Сигаева Р.А. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, реализуя единый преступный умысел, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, зная о том, что Сигаев Р.А. официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода для получения кредитных денежных средств в сумме 3 500 000 рублей, дала последнему указание подыскать двух созаемщиков из числа близких родственников. Сигаев Р.А., реализуя совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно роли, отведенной при совершении преступления, в соответствии с указаниями руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, предложил своей супруге Сигаевой Л.В. и сестре Атакуевой О.А. стать созаемщиками при получении им кредита в Банке, сообщив им ложные сведения о приобретаемом им недвижимом имуществе, не ставя последних в известность о деятельности организованной группы, истинных намерениях ее участников и не предлагая вступить в ее состав. Сигаева Л.В. и Атакуева О.А., введенные в заблуждение относительно истинных намерений Сигаева Р.А., согласились на его предложение, и передали копии своих личных документов, которые последний передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. для составления заявления на получение кредита.

В период со 2 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, составила от имени Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. заявление – анкету на получение жилищного ипотечного кредита на сумму 3 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиентов; информацию о роде деятельности организаций, а также от имени Атакуевой О.А.; заявление – анкету на получение жилищного ипотечного кредита; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; информацию о роде деятельности организации. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, внесла в заявление – анкету Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В. заведомо ложные сведения о том, что Сигаев Р.А., якобы, работает в Обществе с ограниченной ответственностью «Триумф», и среднемесячном доходе, якобы, составляющем 125 500 рублей, а Сигаева Л.В., якобы, работает в Обществе с ограниченной ответственностью «Ниагара», и среднемесячном доходе, якобы, составляющем 37 800 рублей. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, внесла в заявление – анкету Атакуевой О.А. заведомо ложные сведения о том, что последняя, якобы, работает у ИП Богданова Д.А. и среднемесячном доходе, якобы, составляющем 45 000 рублей. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячных доходах Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. и Сигаева Р.А. существенно улучшали финансовое положение последних при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдачи ипотечного кредита Сигаеву Р.А.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории , зная, что Сигаев Р.А. нигде официально не работает, не имеет постоянного источника дохода и высшего образования, а также, что Сигаева Л.В. и Атакуева О.А., будучи введенными в заблуждение, согласились выступить в качестве созаемщиков Сигаева Р.А. при получении кредита в Банке, обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило трудовую книжку ТК № на имя Сигаева Р.А., со сведениями о том, что последний, якобы, работает в ООО «Триумф»; справку о доходах физического лица за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ и справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданные ООО «Триумф» на имя Сигаева Р.А.; диплом КБ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Сигаева Р.А. о, якобы, имеющемся у последнего высшем образовании; трудовую книжку ТК-II № на имя Сигаевой Л.В. со сведениями о том, что последняя, якобы, работает в ООО «Ниагара»; справку о доходах физического лица за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ и справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданные ООО «Ниагара» на имя Сигаевой Л.В.; трудовую книжку ТК-I № на имя Атакуевой О.А., со сведениями о том, что последняя, якобы, работает у ИП Богданова Д.А.; справку о доходах физического лица за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ и справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданные ИП Богдановым Д.А. на имя Атакуевой О.А.

В период со 2 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, находясь в помещении офиса АО «Банк ЖилФинанс», расположенного по адресу: , согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., подала от имени последнего, Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. документы, необходимые для получения Сигаевым Р.А. ипотечного кредита: копию паспорта гражданина РФ на имя Сигаева Р.А.; копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Сигаева Р.А.; копию паспорта гражданина РФ на имя Сигаевой Л.В.; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Сигаевой Л.В.; копию паспорта гражданина РФ на имя Атакуевой О.А.; копию свидетельства о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ между Сигаевым Р.А. и Аболониной (Сигаевой) Л.В.; копию свидетельства о рождении I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Сигаевой М.Р.; копию диплома ВСВ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Аболониной Л.В.; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Атакуевой О.А.; копию паспорта транспортного средства № на автомобиль марки «AUDI А3», принадлежащий Сигаеву Р.А.; копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру, расположенную по адресу: завода, 2, , принадлежащую Сигаеву Р.А.; справку о выплаченных платежах по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ, а также заявление – анкету на получение жилищного ипотечного кредита заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на сумму 3 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В.; согласие на обработку персональных данных Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В.; памятку клиента Сигаева Р.А.; заявление – анкету на получение жилищного ипотечного кредита созаемщика Атакуевой О.А.; форму-подтверждение о кредитных обязательствах созаемщика Атакуевой О.А.; согласие на обработку персональных данных Атакуевой О.А.; памятку клиента Атакуевой О.А.; копию диплома КБ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Сигаева Р.А.; копию трудовой книжки ТК № на имя Сигаева Р.А.; копию трудовой книжки ТК-II № на имя Сигаевой Л.В.; копию трудовой книжки ТК-I № на имя Атакуевой О.А.; справку о доходах физического лица Сигаева Р.А. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица Сигаева Р.А. за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица Сигаевой Л.В. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица Сигаевой Л.В. за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица Атакуевой О.А. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; справку о доходах физического лица Атакуевой О.А. за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Сигаева Р.А., созаемщиков Сигаевой Л.В., Атакуевой О.А. и их социальном статусе. Сотрудники Банка, будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения заемщика Сигаева Р.А., созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А., на основании представленных документов, содержащих заведомо ложные сведения, одобрили данную заявку на выдачу кредита в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек для приобретения Сигаевым Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

В период со 2 июня по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, после получения согласия Банка на выдачу ипотечного кредита Сигаеву Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., подыскали через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «Avito.ru» в , земельный участок, площадью 529 кв.м, (кадастровый №), расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, стоимостью 300 000 рублей, зарегистрированный в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащий Волковой Т.Н. В дальнейшем первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., предложили Волковой Т.Н. похитить денежные средства Банка, выдаваемые в качестве кредита заемщику, выступая продавцом принадлежащего ей земельного участка и несуществующего жилого дома, на который последняя в дальнейшем оформит правоустанавливающие документы. Волкова Т.Н. согласилась с данным предложением и передала первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок для их использования в совершении преступления. При этом, первое лицо, как руководитель организованной группы, и ее участники Фролова О.Н. и Сигаев Р.А. не сообщали Волковой Т.Н. о существовании организованной группы, и не предлагали вступить в ее состав.

Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Волковой Т.Н. о том, что для покупки недвижимости последней, Сигаевым Р.А. в Банке будет получен ипотечный кредит. Также, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Волковой Т.Н., что кредитные денежные средства будут переведены на счет последней, и Волкова Т.Н. должна будет из них сумму 300 000 рублей, за земельный участок оставить себе, а остальные денежные средства передать Сигаеву Р.А. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Волковой Т.Н. о заведомом отсутствии у Сигаева Р.А. намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Волковой Т.Н., что последняя должна получить свидетельство о праве собственности на несуществующий жилой дом, и в дальнейшем принять участие в обмане сотрудников Банка, относительно наличия данного жилого дома. Кроме того, Волкова Т.Н. должна была подтвердить данные ложные сведения о наличии жилого дома в Росреестре при регистрации договора купли – продажи и заявлений о переходе права собственности на объекты недвижимости к покупателю.

В дальнейшем, Волкова Т.Н., действуя умышленно, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, желая замаскировать свои преступные действия, предложила своей знакомой Фроловой С.В., которая оказывала услуги в сфере недвижимости на платной основе представлять ее интересы при оформлении права собственности на принадлежащую ей недвижимость. При этом, Волкова Т.Н. не ставила Фролову С.В. в известность о своих истинных намерениях, таким образом, обманув последнюю.

После чего, Волкова Т.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ей предложено выступить в качестве продавца не существующего жилого дома, за счет кредитных денежных средств, получаемых Сигаевым Р.А., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк, и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дала свое согласие на участие в совершении преступления.

В период со 2 июня по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Волковой Т.Н. на продажу принадлежащего последней на праве собственности земельного участка и участие в обмане сотрудников Банка относительно имеющегося на данном земельном участке жилого дома, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Волковой Т.Н., находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные сведения о наличии на земельном участке жилого дома, расположенного по адресу: ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, ; домовую книгу для регистрации граждан, содержащую ложные сведения о лицах, якобы, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, и справку от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельствующую, что по ул. им. Неждановой, , стр. 49, , якобы, числится индивидуальный жилой дом.

В период со 2 июня по ДД.ММ.ГГГГ, Фролова С.В., не осведомленная о преступных намерениях первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, являющейся руководителем организованной группы и ее участников Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. и соучастника преступления Волковой Т.Н., заведомо зная об отсутствии дома, по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, не вступая с последними в сговор на хищение денежных средств Банка, действуя в интересах Волковой Т.Н. и по доверенности от имени последней, на основании сведений о жилом доме, сообщенных ей Фроловой О.Н., подготовила декларацию об объекте недвижимого имущества, не существующем жилом доме, расположенном по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, Фролова С.В. подала в Росреестр, расположенный по адресу: , вышеуказанную декларацию вместе с заявлением о государственной регистрации права на недвижимое имущество, содержащим ложные сведения о вышеуказанном жилом доме. Сотрудники Росреестра, будучи обманутыми относительно существования вышеуказанного объекта недвижимости, в результате предоставления вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные сведения, учитывая принцип добросовестности заявителя, и на основании представленных документов, путем взаимодействия с Кадастровой палатой, получили кадастровый номер №, присвоенный вышеуказанному несуществующему жилому дому и осуществили государственную регистрацию права, выдав свидетельство 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права на, якобы, существующий объект недвижимости Фроловой С.В. После чего, Фролова С.В. передала копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, на земельный участок и копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, на несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, Фроловой О.Н.

В период со 2 июня по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Волковой Т.Н., подготовила в электронном виде фотографии жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, для использования их в качестве фотографий дома, якобы, принадлежащего на праве собственности Волковой Т.Н. В вышеуказанный период времени, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Волковой Т.Н., зная, что для получения ипотечного кредита необходим отчет об оценке объекта недвижимого имущества, прибыла в офис ООО «Стерх», расположенный по адресу: .

В период со 2 июня по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь в помещении ООО «Стерх», продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., а также соучастником преступления Волковой Т.Н. и с согласия последней, используя ранее возникшие в связи с неоднократным обращением доверительные отношения, ввела сотрудников данной организации в заблуждение относительно своих истинных намерений, и передала последним для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, следующие документы: фотографии неустановленного следствием объекта недвижимости, которые выдала за фотографии дома Волковой Т.Н., а также копию технического паспорта от ДД.ММ.ГГГГ, на жилой дом, якобы, расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, ; копию кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, на не существующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49; копию справки Муниципального бюджетного учреждения «Городской информационный центр» (МБУ «ГИЦ») № от ДД.ММ.ГГГГ; копию распоряжения комитета земельных ресурсов администрации Волгограда «Об утверждении схемы расположения земельного участка и предоставлении в собственность бесплатно земельного участка, государственная собственность на который не разграничена» №-рз от ДД.ММ.ГГГГ; копию декларации об объекте недвижимого имущества - 2-хэтажном жилом доме, общей площадью 238,7 кв.м, по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49.

Сотрудники ООО «Стерх», введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и Волковой Т.Н., а также существования объекта недвижимости, чьи фотографии были предоставлены им участниками организованной группы, пренебрегая требованиями ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ», должным образом не осуществив сбор и анализ информации, необходимой для проведения оценки объекта недвижимости, и на основании представленных участниками организованной группы документов, содержащих заведомо ложные сведения и фотографий жилого дома, подготовили Отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49. Согласно указанному отчету, стоимость жилого дома составила 5 756 000 рублей, а стоимость земельного участка - 271 000 рублей. Волкова Т.Н., являющаяся на основании свидетельств о праве собственности собственником вышеуказанных земельного участка и, якобы, расположенного на нем жилого дома, была осведомлена о факте фальсификации документов, предоставленных на данные объекты недвижимости в ООО «Стерх».

В период с 4 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Волковой Т.Н., предоставила сотрудникам Банка копии и оригиналы вышеуказанных документов, в том числе, свидетельство о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ между Атакуевым Б.Р. и Сигаевой О.А.; свидетельство о рождении I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Атакуевой Ж.Б.; кадастровый паспорт здания № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49.; домовую книгу для регистрации граждан, содержащую ложные сведения о лицах, якобы, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, ; справку от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельствующую, что по ул. им. Неждановой, , стр. 49 , якобы, числится индивидуальный жилой дом; паспорт на имя Волковой Т.Н., копию заключения ОАО «Согаз» от ДД.ММ.ГГГГ относительно возможности страхования заемщика и предмета ипотеки; копию квитанции на получении страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ; копию квитанции на получении страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А., застраховал себя, Сигаеву Л.В., Атакуеву О.А.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаев Р.А., застраховал жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, а также вышеуказанный Отчет об оценке дома, тем самым, обманув последних относительно существования объекта недвижимости, а именно жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализацию совместного преступного умысла, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, прибыла к офису АО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: , куда также прибыли участник организованной группы Сигаев Р.А., соучастник преступления Волкова Т.Н. и неосведомленные о преступных намерениях последних Сигаева Л.В. и Атакуева О.А.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Сигаев Р.А., находясь в помещении АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , совместно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественно опасный характер своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от последней и под ее контролем, обманул сотрудников Банка, сообщив заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии, месте работы, а также финансовом состоянии и месте работы супруги Сигаевой Л.В. и сестры Атакуевой О.А., и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком. В этот же день, Волкова Т.Н., действуя согласно отведенной ей роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и под контролем последней, находясь в Банке, расположенном по адресу: , в устной форме подтвердила наличие у нее в собственности жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, тем самым, обманув сотрудников Банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, сотрудники Банка, будучи обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. и соучастника преступления Волковой Т.Н., в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика и несуществующем недвижимом имуществе, выступающим залогом по выдаваемому кредиту Сигаеву Р.А., заключили с последним, Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. кредитный договор №-РDU-1205-15. Согласно условиям кредитного договора, АО «Банк ЖилФинанс» предоставил Сигаеву Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. денежные средства в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 238,70 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, рыночной стоимостью 6 027 000 рублей. Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Атакуева О.А., согласно условиям кредитного договора, приняли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, оплачивая в АО «Банк ЖилФинанс» ежемесячно денежные средства в сумме 42 468 рублей 41 копейку, в течение 182 месяцев. Кроме того, между Сигаевым Р.А., Сигаевой Л.В. и Волковой Т.Н. подписан договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости, в том числе, не существующего жилого дома. Также, Волковой Т.Н. формально была подписана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последняя получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 5 000 000 рублей. Помимо этого, Сигаевым Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. подписана закладная от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, в качестве гарантии обеспечения возврата кредита, выданного АО «Банк ЖилФинанс». При этом, Сигаев Р.А., действовавший в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участника организованной группы Фроловой О.Н., заведомо не имел намерений на выполнение принятых обязательств по возврату кредита Банку.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализацию совместного преступного умысла, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и согласованно с участником организованной группы Сигаевым Р.А., соучастником преступления Волковой Т.Н. и неосведомленной о преступных намерениях последних Сигаевой Л.В., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и Заявления на регистрацию права, для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Волковой Т.Н. к Сигаеву Р.А. и Сигаевой Л.В., получив расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий и желая их наступления, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и согласованно с участником организованной группы Сигаевым Р.А., соучастником преступления Волковой Т.Н. и неосведомленной о преступных намерениях последних Сигаевой Л.В., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние получили следующие зарегистрированные документы: договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, которые в этот же день предоставили в Банк.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Банк Жилфинанс», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастника преступления Волковой Т.Н., на основании распоряжения о предоставлении кредита и банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислили со счета Сигаева Р.А. №, открытого в филиале АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , выданные последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, на счет №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , на имя Сигаева Р.А. Затем, согласно подписанного Сигаевым Р.А. платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли – продажи, на счет Волковой Т.Н. №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ Волкова Т.Н., получила в кассе Банка, расписавшись в выданном ей расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ В этот же день, Сигаев Р.А. в вышеуказанном Банке со своего счета получил денежные средства в сумме 1 892 936 рублей 50 копеек, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ Полученные Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. денежные средства были переданы руководителю организованной группы - первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и ее участнику Фроловой О.Н., которые распределили их между участниками преступления.

Похищенными вышеуказанным способом денежными средствами в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, участники организованной группы первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Сигаев Р.А. и соучастник преступления Волкова Т.Н. распорядились по своему усмотрению, причинив АО «Банк Жилищного Финансирования», материальный ущерб на указанную сумму, который, в соответствии с примечанием к ст.159.1 УК РФ, признается крупным размером.

Фролова О.Н., действуя совместно с Евтушенко В.А. в составе организованной группы и соучастниками преступления Рогожиным С.В., уголовное дело в отношении которого прекращено за примирением сторон, и Бацурой И.А., уголовное дело в отношении которого прекращено за истечением сроков давности, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершила хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс» в составе организованной группы, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения Рогожина С.В., возможности последнего исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже июня 2015 года, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляя руководство созданной ею организованной группой, имея умысел на хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», путем обмана его сотрудников, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, совместно и согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н., согласно отведенной той преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, находясь на территории , более точное место следствием не установлено, предложила ранее знакомому ей Евтушенко В.А., вступить в состав созданной и руководимой ею организованной группы и принять участие в хищении денежных средств банков. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Евтушенко В.А. цели и задачи организованной группы и его обязанности, как участника организованной группы, согласно его преступной роли. Евтушенко В.А., осознавая цели и задачи организованной группы, общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банкам и желая их наступления, будучи осведомленным о незаконности данного вида деятельности, преследуя свои корыстные мотивы, при неустановленных следствием обстоятельствах, дал добровольное согласие на участие в деятельности организованной группы под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, таким образом, объединившись с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. в устойчивую организованную группу.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Евтушенко В.А., в целях реализации совместного преступного умысла и в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя - первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, имея умысел на хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», путем обмана его сотрудников, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, согласованно с участником организованной группы Фроловой О.Н., осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, подыскал на территории , более точное место следствием не установлено, Рогожина С.В., который не имел стабильной заработной платы, достаточной для погашения кредитной задолженности перед Банком. Евтушенко В.А., во исполнение своей преступной роли, предложил Рогожину С.В. совершить хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения последнего, возможности Рогожина С.В. исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости. Получив согласие Рогожина С.В. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, путем обмана его сотрудников, Евтушенко В.А. сообщил об этом первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. После чего, Евтушенко В.А., совместно и согласованно с Фроловой О.Н., и руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснили Рогожину С.В. его действия при совершении преступления, не посвящая последнего в общую схему совершения преступления, не разглашая роли участников организованной группы и не предлагая вступить в ее состав.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Рогожин С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. свое согласие на участие в совершении преступления. При этом, Рогожин С.В. заведомо не имел намерений и возможности на исполнение кредитных обязательств перед Банком. Кроме того, Рогожин С.В. предоставил первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. личные документы, необходимые для составления заявления на получение кредита в Банке.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Рогожина С.В. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, зная о том, что Рогожин С.В. официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода для получения кредитных денежных средств в сумме 2 100 000 рублей, составила от имени Рогожина С.В.: заявление – анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 100 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; информацию о роде деятельности организации. При этом, лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, внесла в заявление – анкету Рогожина С.В. заведомо ложные сведения о том, что последний, якобы, работает в Обществе с ограниченной ответственностью «Теплоконтроль» (ООО «Теплоконтроль»), и среднемесячном доходе, якобы, составляющем 52 000 рублей. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячном доходе Рогожина С.В., существенно улучшали финансовое положение последнего при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдачи ипотечного кредита Рогожину С.В.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории зная, что Рогожин С.В. нигде не работает, не имеет постоянного источника дохода и высшего образования, обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе последней при неустановленных следствием обстоятельствах и месте изготовило трудовую книжку ТК-IV № на имя Рогожина С.В., со сведениями о том, что последний, якобы, работает в ООО «Теплоконтроль»; справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданную ООО «Теплоконтроль» на имя Рогожина С.В.; диплом К № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Рогожина С.В. о, якобы, имеющемся у последнего высшем образовании, а также паспорт транспортного средства № на автомобиль марки «HYUNDAI ACCENT», собственником которого, якобы, является Рогожин С.В.

В период с 28 августа по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, находясь в офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., подала от имени Рогожина С.В. документы, необходимые для получения ипотечного кредита: копию паспорта гражданина РФ; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования; копию водительского удостоверения; копию военного билета; сообщение с контактными телефонами для экстренной связи; а также, заявление – анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 100 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; информацию о роде деятельности организации; копию диплома К № от ДД.ММ.ГГГГ; копию трудовой книжки ТК-IV №; справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, копию паспорта транспортного средства № на автомобиль марки «HYUNDAI ACCENT», которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Рогожина С.В. и его социальном статусе.

Сотрудники Банка, будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения заемщика Рогожина С.В., на основании представленных документов, содержащих заведомо ложные сведения, одобрили данную заявку на выдачу кредита в сумме 1 200 000 рублей, для приобретения Рогожиным С.В. жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н. продолжая реализацию совместного преступного умысла, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, действуя согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А., подыскали через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «Avito.ru» в , земельный участок, площадью 550 кв.м, (кадастровый №), расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, стоимостью 200 000 рублей, зарегистрированный в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащий Бацуре И.А. В дальнейшем, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., предложили Бацуре И.А. похитить денежные средства Банка, выдаваемые в качестве кредита заемщику, выступая продавцом принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома, на который последний в дальнейшем оформит правоустанавливающие документы. Бацура И.А. согласился с данным предложением и передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок для их использования в совершении преступления. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, как руководитель организованной группы, и ее участники - Фролова О.Н. и Евтушенко В.А. не сообщали Бацуре И.А. о существовании организованной группы и не предлагали вступить в ее состав.

Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Бацуре И.А., что для покупки недвижимости последнего, Рогожиным С.В. в Банке будет получен ипотечный кредит. Также, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Бацуре И.А., что кредитные денежные средства будут переведены на счет последнего, и Бацура И.А. должен будет из них сумму 200 000 рублей за земельный участок оставить себе, а остальные денежные средства передать Рогожину С.В. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н., сообщили Бацуре И.А. о заведомом отсутствии у Рогожина С.В. намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку.

Затем, Фролова О.Н. совместно и согласованно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Евтушенко В.А. разъяснили Бацуре И.А., что последний должен получить свидетельство о праве собственности на несуществующий жилой дом и в дальнейшем принять участие в обмане сотрудников Банка, относительно наличия данного жилого дома. Кроме того, Бацура И.А. должен был подтвердить данные ложные сведения о наличии жилого дома в Росреестре при регистрации договора купли – продажи и заявлений о переходе права собственности на объекты недвижимости к покупателю.

Бацура И.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве продавца не существующего жилого дома, за счет кредитных денежных средств, получаемых Рогожиным С.В. путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк, и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал свое согласие на участие в совершении преступления.

В период с 28 августа по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Бацуры И.А. на продажу принадлежащего последнему на праве собственности земельного участка и участие в обмане сотрудников Банка относительно имеющегося на данном земельном участке жилого дома, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Рогожиным С.В., находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, якобы, расположенный, по адресу: ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, ; домовую книгу для регистрации граждан, содержащую ложные сведения о лицах, якобы, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, и справку от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельствующую о том, что по ул. им. Неждановой, , стр. 5, , якобы числится индивидуальный жилой дом; декларацию об объекте недвижимого имущества - жилом доме, якобы, расположенном по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, содержащие заведомо ложные сведения о вышеуказанном жилом доме.

ДД.ММ.ГГГГ, Бацура И.А., действуя по указанию руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Рогожиным С.В., заведомо зная об отсутствии дома по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, предоставил в Росреестр, расположенный по адресу: , вышеуказанные заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество - жилой дом, якобы, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5 и декларацию об объекте недвижимого имущества, содержащие заведомо ложные сведения о вышеуказанном жилом доме.

Сотрудники Росреестра, будучи обманутыми относительно существования вышеуказанного объекта недвижимости, в результате предоставления вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные сведения, учитывая принцип добросовестности заявителя и на основании представленных документов, путем взаимодействия с Кадастровой палатой, получили кадастровый номер №, присвоенный вышеуказанному несуществующему жилому дому, и осуществили государственную регистрацию права, выдав свидетельство 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права на, якобы, существующий объект недвижимости Бацуре И.А. После чего, Бацура И.А. передал копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н.

В период с 28 августа по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализацию совместного преступного умысла, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А., подготовила в электронном виде фотографии жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, для использования их в качестве фотографий дома, якобы, принадлежащего на праве собственности Бацуре И.А. В вышеуказанный период времени, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А., зная, что для получения ипотечного кредита необходим отчет об оценке объекта недвижимого имущества, прибыла в офис ООО «Стерх», расположенный по адресу: .

В период с 28 августа по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь в помещении ООО «Стерх», продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., а также соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А., и с согласия последнего, используя ранее возникшие в связи с неоднократным обращением доверительные отношения, ввела сотрудников данной организации в заблуждение относительно своих истинных намерений, и передала последним для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, следующие документы: фотографии неустановленного следствием объекта недвижимости, которые выдала за фотографии дома Бацуры И.А.; копию технического паспорта от ДД.ММ.ГГГГ, на жилой дом, расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 5, , содержащего заведомо ложные сведения о его существовании; копию кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ и копию кадастрового паспорта здания № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на не существующий жилой дом, и копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5; копию решения министерства по управлению государственным имуществом № от ДД.ММ.ГГГГг. «О предоставлении в собственность бесплатно земельного участка, государственная собственность на который не разграничена, в городе Волгограде – административном центре »; копию декларации об объекте недвижимого имущества, 2-хэтажном жилом доме, общей площадью 156 кв.м, расположенном по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5; копию справки МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости, участку садовому, «ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5».

Сотрудники ООО «Стерх», введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, соучастников преступления Бацуры И.А. и Рогожина С.В., а также существования объекта недвижимости, чьи фотографии были предоставлены им участниками организованной группы, пренебрегая требованиями ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ», должным образом не осуществив сбор и анализ информации необходимой для проведения оценки объекта недвижимости, и на основании представленных участниками организованной группы документов, содержащих заведомо ложные сведения и фотографий жилого дома, подготовили Отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. Согласно указанному отчету, стоимость жилого дома составила 3 917 000 рублей, а стоимость земельного участка - 404 000 рублей. Бацура И.А., являющийся на основании свидетельств о праве собственности, собственником вышеуказанных земельного участка и, якобы, расположенного на нем жилого дома, был осведомлен о факте фальсификации документов, предоставленных на данные объекты недвижимости в ООО «Стерх».

В период с 6 по ДД.ММ.ГГГГ, Мхитарян Н.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Бацурой И.А. и Рогожиным С.В., предоставила сотрудникам Банка копии и оригиналы вышеуказанных документов, в том числе, домовую книгу для регистрации граждан, содержащую ложные сведения о, якобы, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5; справку от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельствующую о том, что по ул. им. Неждановой, , стр. 5, , якобы, числится индивидуальный жилой дом; паспорт гражданина РФ на имя Бацуры И.А.; согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 7 от ДД.ММ.ГГГГ; копию письма – заключения СПАО «РЕСО-Гарантия» от ДД.ММ.ГГГГ относительно возможности страхования заемщика и предмета ипотеки; копию квитанции на получение страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования № SYS989808712 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Рогожин С.В. застраховал себя и жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, а также вышеуказанный Отчет об оценке дома, тем самым, обманув последних относительно существования объекта недвижимости, а именно жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, под руководством лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, прибыла к офису АО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: , куда также прибыли участник организованной группы Евтушенко В.А. и соучастники преступления Бацура И.А. и Рогожин С.В.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогожин С.В., находясь в помещении АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , совместно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественно опасный характер своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от последней и под ее контролем, обманул сотрудников Банка, сообщив заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии, месте работы и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком.

В этот же день, Бацура И.А., действуя согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и под контролем последней, находясь в Банке, расположенном по адресу: , в устной форме подтвердил наличие у него в собственности жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, тем самым, обманув сотрудников Банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, сотрудники Банка, будучи обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А и соучастников преступления Бацуры И.А. и Рогожина С.В., в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика Рогожина С.В. и несуществующем недвижимом имуществе, выступающим залогом по выдаваемому кредиту Рогожину С.В., заключили с последним кредитный договор №-РDU-1205-15. Согласно условиям кредитного договора, АО «Банк ЖилФинанс» предоставил Рогожину С.В. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 156 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, рыночной стоимостью 4 321 000 рублей. Рогожин С.В., согласно условиям кредитного договора, принял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 200 000 рублей, оплачивая в АО «Банк ЖилФинанс» ежемесячно денежные средства в сумме 16 686 рублей 07 копеек, в течение 242 месяцев. Кроме того, между Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. подписан договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости, в том числе, несуществующего жилого дома. Также, Бацурой И.А. формально была подписана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последний получил от Рогожина С.В. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей. Помимо этого, Рогожиным С.В. подписана закладная от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, в качестве гарантии обеспечения возврата кредита, выданного АО «Банк ЖилФинанс». При этом, Рогожин С.В., действовавший в соответствии с инструкциями, полученными от участников организованной группы - первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. согласованно с последними и в их интересах, заведомо не имел намерений на выполнение принятых обязательств по возврату кредита Банку.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством Мхитарян Н.Н., преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и Заявления на регистрацию права, для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Бацуры И.А. к Рогожину С.В., получив расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н., продолжая реализацию совместного преступного умысла, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где получили следующие зарегистрированные документы: договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, которые в этот же день предоставили в Банк.

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники АО «Банк ЖилФинанс», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления Бацуры И.А. и Рогожина С.В., на основании распоряжения о предоставлении кредита и банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислили со счета Рогожина С.В. №, открытого в филиале АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , выданные последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, на счет №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , на имя Рогожина С.В. Затем, согласно подписанного Рогожиным С.В. платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, на счет Бацуры И.А. №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ Бацура И.А. получил в кассе Банка, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, Рогожин С.В. в вышеуказанном Банке со своего счета получил денежные средства в сумме 200 000 рублей, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ. Полученные Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. денежные средства, были переданы руководителю организованной группы – первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и ее участнику Фроловой О.Н., которые распределили их между участниками преступления.

Похищенными вышеуказанным способом денежными средствами в сумме 1 200 000 рублей, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А. и соучастники преступления Рогожин С.В. и Бацура И.А. распорядились по своему усмотрению, причинив АО «Банк Жилищного Финансирования», материальный ущерб на указанную сумму.

Фролова О.Н., действуя совместно с Евтушенко В.А. в составе организованной группы и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р., уголовное дело в отношении которого прекращено за примирением сторон, и Мараром А.С., уголовное дело в отношении которого прекращено за примирением сторон, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершила хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс» в крупном размере, в составе организованной группы, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения Овчинникова П.Р., возможности последнего исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Евтушенко В.А., в целях реализации совместного преступного умысла и в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, подыскал на территории , более точное место следствием не установлено, Овчинникова П.Р., который не имел стабильной заработной платы, достаточной для погашения кредитной задолженности перед Банком. Евтушенко В.А., во исполнение своей преступной роли, предложил Овчинникову П.Р. совершить хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс», выступая в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения последнего, возможности Овчинникова П.Р. исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости. Получив согласие Овчинникова П.Р. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, путем обмана его сотрудников, Евтушенко В.А. сообщил об этом первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. После чего, Евтушенко В.А. совместно и согласованно с Фроловой О.Н. и руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснили Овчинникову П.Р. его действия при совершении преступления, не посвящая последнего в общую схему совершения преступления, не разглашая роли участников организованной группы, и не предлагали вступить в ее состав.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Овчинников П.Р., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк, и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. свое согласие на участие в совершении преступления. При этом, Овчинников П.Р. предоставил первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. личные документы, необходимые для составления заявления на получение кредита в Банке.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Овчинникова П.Р. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, зная о том, что Овчинников П.Р. официально работает в Обществе с ограниченной ответственностью «Волгомашсервис» (ООО Волгомашсервис), но не имеет источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, дала последнему указание подыскать созаемщика из числа близких родственников. Овчинников П.Р., реализуя совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно роли, отведенной при совершении преступления, в соответствии с указаниями руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, предложил своей супруге Овчинниковой К.Ю. стать созаемщиком при получении им кредита в Банке, сообщив ей ложные сведения о приобретаемом им недвижимом имуществе, не ставя последнюю в известность о своих истинных намерениях. Овчинникова К.Ю., введенная в заблуждение относительно истинных намерений Овчинникова П.Р., согласилась на его предложение и передала копии своих личных документов, которые последний передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. для составления заявления на получение кредита.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Овчинниковым П.Р., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, составила от имени Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю.: заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; информацию о роде деятельности организации. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, внесла в вышеуказанное заявление-анкету заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Овчинникова П.Р. Так, в заявлении были внесены заведомо ложные сведения о том, что Овчинников П.Р. в ООО «Волгомашсервис», помимо оклада 15 500 рублей, ежемесячно получает премии в размере 54 500 рублей. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, указала заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе Овчинникова П.Р. как 70 000 рублей. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячном доходе Овчинникова П.Р. существенно улучшали финансовое положение последнего при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдаче ипотечного кредита Овчинникову П.Р.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории , зная, что Овчинников П.Р. не имеет постоянного источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, дала указание Овчинникову П.Р. подписать у директора ООО «Волгомашсервис» запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах, не внося сведения об окладе и премиях, для дальнейшего его предоставления в Банк. Овчинников П.Р., продолжая реализацию совместного преступного умысла, действуя умышленно, согласно роли, отведенной при совершении преступления, в соответствии с указаниями руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, являясь близким другом директора ООО «Волгомашсервис» Недельского А.С., а также его заместителем, ввел последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, подписав у последнего запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах, не внося сведения об окладе и премиях, после чего передал его первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь на территории , продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Овчинниковым П.Р., получив от последнего запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах от ДД.ММ.ГГГГ, выданный ООО «Волгомашсервис», внесла в него заведомо ложные сведения об окладе как 15 500 рублей, и премиях как 54 500 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, находясь в офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Овчинниковым П.Р., подала от имени последнего и Овчинниковой К.Ю. документы, необходимые для получения Овчинниковым П.Р. ипотечного кредита: копию паспорта гражданина РФ на имя Овчинникова П.Р.; копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Овчинникова П.Р.; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Овчинникова П.Р.; копию диплома на имя Овчинникова П.Р.; копию паспорта транспортного средства № на автомобиль марки «HYUNDAI NF 2.0»; копию свидетельства о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ, между Овчинниковым П.Р. и Земляновой (Овчинниковой) К.Ю.; копию свидетельства о рождении II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Овчинниковой В.П.; копию трудовой книжки ТК № на имя Овчинникова П.Р.; справку о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ; карточку основных сведений о партнере ООО «Волгомашсервис»; копию паспорта гражданина РФ на имя Овчинниковой К.Ю.; копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Овчинниковой К.Ю.; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Овчинниковой К.Ю.; копию диплома на имя Овчинниковой К.Ю., а также заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю.; согласие на обработку персональных данных заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю.; памятку клиента Овчинникова П.Р.; сообщение с контактными телефонами для экстренной связи; запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах от ДД.ММ.ГГГГ, выданный ООО «Волгомашсервис», которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Овчинникова П.Р. и его социальном статусе.

Сотрудники Банка, будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения заемщика Овчинникова П.Р., на основании представленных документов, содержащих заведомо ложные сведения, одобрили данную заявку на выдачу кредита в сумме 2 500 000 рублей для приобретения Овчинниковым П.Р. и Овчинниковой К.Ю. жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Овчинниковым П.Р., подыскали через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «Avito.ru» в , земельный участок, площадью 561 кв.м, (кадастровый №), и жилой дом, площадью 20 кв.м, расположенные по адресу: , стоимостью 350 000 рублей, зарегистрированные в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащие Марару А.С. В дальнейшем, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно с Фроловой О.Н. и согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А., предложили Марару А.С. похитить денежные средства Банка, выдаваемые в качестве кредита заемщику, выступая продавцом принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома, на который последний в дальнейшем оформит правоустанавливающие документы. Марар А.С. согласился с данным предложением и передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок и жилой дом для их использования в совершении преступления. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, как руководитель организованной группы, и ее участники Фролова О.Н. и Евтушенко В.А. не сообщали Марару А.С. о существовании организованной группы и не предлагали вступить в ее состав.

Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Марару А.С. о том, что для покупки недвижимости последнего, Овчинниковым П.Р. в Банке будет получен ипотечный кредит. Также, они сообщили Марару А.С., что кредитные денежные средства будут переведены на счет последнего, и Марар А.С. должен будет из них сумму 350 000 рублей оставить себе, а остальные денежные средства передать Фроловой О.Н. При этом, они сообщили Марару А.С. о заведомом отсутствии у Овчинникова П.Р. намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку. Первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н. разъяснили Марару А.С., что последний должен получить свидетельство о праве собственности на несуществующий жилой дом, площадью 181,2 кв.м, и в дальнейшем принять участие в обмане сотрудников Банка, относительно наличия данного жилого дома. Кроме того, Марар А.С. должен был подтвердить данные ложные сведения о наличии жилого дома в Росреестре при регистрации договора купли-продажи и заявлений о переходе права собственности на объекты недвижимости к покупателю.

Марар А.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве продавца не существующего жилого дома, за счет кредитных денежных средств, получаемых Овчинниковым П.Р., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств, выдаваемых АО «Банк ЖилФинанс» в качестве кредита, дал свое согласие на участие в совершении преступления.

В период с 13 октября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Марара А.С. на продажу принадлежащих последнему на праве собственности объектов недвижимости и участие в обмане сотрудников Банка относительно имеющегося на данном земельном участке жилого дома, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С., находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о преступных намерениях первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, которое по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, общей площадью 181,2 кв.м, якобы, расположенный, по ; домовую книгу для регистрации граждан, якобы, проживающих в доме в ; справку, свидетельствующую о том, что по , якобы, числится индивидуальный жилой дом; декларацию об объекте недвижимого имущества - 2-хэтажном жилом доме, общей площадью 181,2 кв.м, якобы, расположенном по , и заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество, содержащее заведомо ложные сведения о вышеуказанном жилом доме.

Гончаров А.С., будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления, обратился в Акционерное общество «Нижневолжский филиал Ростехинвентаризации Федерального бюро технической инвентаризации» (БТИ), расположенное по адресу: , с заявлением о выполнении технического плана здания, расположенного по адресу: , предоставив также вышеуказанные документы.

Сотрудники БТИ, будучи введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления, а также существования объекта недвижимости, по которому были представлены вышеуказанные документы, не позже ДД.ММ.ГГГГ изготовили технический план вышеуказанного жилого дома, после чего, поставили данную недвижимость на государственный кадастровый учет в Кадастровой палате, расположенной по адресу: , в последствии получив кадастровый паспорт с присвоенным кадастровым номером 34:34:030114:1380, который Гончаров А.С. передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ, Марар А.С., действуя совместно и согласованно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, ее участниками Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Овчинниковым П.Р., заведомо зная об отсутствии дома, площадью 181,2 кв.м, по адресу: , предоставил в Росреестр, расположенный по адресу: , декларацию об объекте недвижимого имущества - жилом доме, общей площадью 181,2 кв.м, якобы, расположенном по адресу: , заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество и кадастровый паспорт № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие ложные сведения о жилом доме, якобы, расположенном по вышеуказанному адресу.

В период с 13 октября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С., подготовила в электронном виде фотографии жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, для использования их в качестве фотографий дома, якобы, принадлежащего на праве собственности Марару А.С. В вышеуказанный период времени, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. Мараром А.С., зная, что для получения ипотечного кредита необходим отчет об оценке объекта недвижимого имущества, прибыла в офис ООО «Стерх», расположенный по адресу: .

В период с 13 октября по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, находясь в помещении ООО «Стерх», продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., а также соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С., и с согласия последнего, используя ранее возникшие в связи с неоднократным обращением доверительные отношения, ввела сотрудников данной организации в заблуждение относительно своих истинных намерений и передала последним для проведения оценки рыночной и ликвидационной стоимости жилого дома, расположенного по адресу: , следующие документы: фотографии неустановленного следствием объекта недвижимости, которые выдала за фотографии дома Марара А.С.; копию технического паспорта от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, якобы, расположенный по ; копию кадастрового паспорта здания № от ДД.ММ.ГГГГ и копию кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенных по ; копию свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом и копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, расположенные по ; копию договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Марар А.С. приобрел жилой дом, общей площадью 20 кв.м, и земельный участок, общей площадью 561 кв.м, расположенные по ; копию декларации об объекте недвижимого имущества - 2-хэтажном жилом доме, общей площадью 181,2 кв.м, расположенного по .

Сотрудники ООО «Стерх», введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и Марара А.С., а также существования объекта недвижимости, чьи фотографии были предоставлены им участниками организованной группы, пренебрегая требованиями ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ», должным образом не осуществив сбор и анализ информации, необходимой для проведения оценки объекта недвижимости, и на основании представленных участниками организованной группы документов, содержащих заведомо ложные сведения и фотографий жилого дома, подготовили Отчет №к-2015 от ДД.ММ.ГГГГ об оценке дома, якобы, расположенного по адресу: . Согласно указанному отчету, стоимость жилого дома составила 5 170 000 рублей, а стоимость земельного участка - 562 000 рублей. Марар А.С., являющийся на основании свидетельств о праве собственности, собственником вышеуказанных земельного участка и, якобы, расположенного на нем жилого дома, площадью 181,2 кв.м, был осведомлен о факте фальсификации документов, предоставленных на данные объекты недвижимости в ООО «Стерх».

В период с 10 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С., предоставила сотрудникам Банка копии и оригиналы вышеуказанных документов, в том числе, справку МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости, участку садовому «»; домовую книги для регистрации граждан, якобы, проживающих в ; справку, свидетельствующую о том, что по , числится индивидуальный жилой дом; паспорт гражданина РФ на имя Марара А.С.; письмо-заключение от ДД.ММ.ГГГГ; копию квитанции на получение страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ; договор страхования № SYS1008137745 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Овчинников П.Р. застраховал себя и жилой дом, расположенный по адресу: /25, а также вышеуказанный Отчет об оценке дома, тем самым обманув последних относительно существования объекта недвижимости, а именно жилого дома, расположенного по адресу: .

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, прибыла к офису АО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: , куда также прибыли участник организованной группы Евтушенко В.А. и соучастники преступления Марар А.С., Овчинников П.Р. и не осведомленная о преступных действиях последних Овчинникова К.Ю.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Овчинников П.Р., находясь в помещении АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , совместно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественно опасный характер своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и под ее контролем, обманул сотрудников Банка, сообщив заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком.

В этот же день, Марар А.С., действуя согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и под контролем последней, находясь в Банке, расположенном по адресу: , в устной форме подтвердил наличие у него в собственности жилого дома, общей площадью, 181.2 кв.м, расположенного по , тем самым, обманув сотрудников Банка.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, сотрудники Банка, обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастников преступления Овчинникова П.Р. и Марара А.С., в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика Овчинникова П.Р., и несуществующем недвижимом имуществе, выступающем залогом по выдаваемому кредиту Овчинникову П.Р., заключили с последним и Овчинниковой К.Ю. кредитный договор №-РDU-1205-15. Согласно условиям кредитного договора, АО «Банк ЖилФинанс» предоставил Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. денежные средства в сумме 2 500 000 рублей для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 181,2 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , рыночной стоимостью 5 732 000 рублей. Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю., согласно условиям кредитного договора, приняли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 500 000 рублей, оплачивая в АО «Банк ЖилФинанс» ежемесячно денежные средства в сумме 34 972 рубля 56 копеек, в течение 182 месяцев. Кроме того, между Овчинниковым П.Р., Овчинниковой К.Ю. и Мараром А.С. подписаны договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости, в том числе, несуществующего жилого дома. Помимо этого, Овчинниковым П.Р. и Овчинниковой К.Ю. подписана закладная от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , в качестве гарантии обеспечения возврата кредита, выданного АО «Банк ЖилФинанс». При этом, Овчинников П.Р., действовавший в соответствии с инструкциями, полученными от участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н и Евтушенко В.А., согласованно с последними и в их интересах, заведомо не имел намерений на выполнение принятых обязательств по возврату кредита Банку.

В этот же день, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р., Мараром А.С. и не осведомленной о преступных намерениях последних, - Овчинниковой К.Ю., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и Заявления на регистрацию права, для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Марара А.С. к Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю., получив расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н., продолжая реализацию совместного преступного умысла, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р., Мараром А.С. и не осведомленной о преступных намерениях последних Овчинниковой К.Ю., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние получили зарегистрированные договоры купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ и жилой -АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные по адресу: , на имя Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю., которые в этот же день предоставили в Банк.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Банк ЖилФинанс», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления Овчинникова П.Р. и Марара А.С., на основании распоряжения о предоставлении кредита и банковского ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислили со счета Овчинникова П.Р. №, открытого в филиале АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , выданные последнему в качестве кредита денежные средства в сумме 2 500 000 рублей, на счет №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , на имя Овчинникова П.Р. Затем, согласно подписанному Овчинниковым П.Р. платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, на счет Марара А.С. №, открытый в операционном офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ Марар А.С. получил в кассе Банка, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ В этот же день, Овчинников П.Р. в вышеуказанном Банке со своего счета получил денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ Полученные Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С. денежные средства были переданы руководителю организованной группы – первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и ее участнику Фроловой О.Н., которые распределили их между участниками преступления.

Похищенными вышеуказанным способом денежными средствами в сумме 2 500 000 рублей, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А. и соучастники преступления Овчинников П.Р. и Марар А.С. распорядились по своему усмотрению, причинив АО «Банк Жилищного Финансирования» материальный ущерб на указанную сумму, который в соответствии с примечанием к ст.159.1 УК РФ, признается крупным размером.

Фролова О.Н., действуя совместно с Евтушенко В.А. в составе организованной группы под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершила покушение на хищение денежных средств АО «Банк ЖилФинанс» в особо крупном размере, в составе организованной группы, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы Шишкиной Н.Н., возможности последней исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последней объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже второй половины января 2016 года, Евтушенко В.А. в целях реализации совместного преступного умысла и в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, с помощью неустановленного следствием лица, не осведомленного о его преступных намерениях, подыскал на территории , более точное место следствием не установлено, Шишкину Н.Н., которая желала получить ипотечный кредит в сумме 800 000 рублей для покупки недвижимости в виде отдельной комнаты в . После чего, с помощью неустановленного следствием лица, не осведомленного о его преступных намерениях, ввел Шишкину Н.Н. в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, и предложил оказать последней помощь при получении ипотечного кредита в Банке. Таким образом, Евтушенко В.А., согласованно с Фроловой О.Н. и руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, ввел Шишкину Н.Н. в заблуждение относительно оказания последней помощи при получении кредита в Банке, не посвящая Шишкину Н.Н. в схему совершения преступления, не разглашая роли участников организованной группы, и не предлагая вступить в ее состав.

В неустановленное следствием время, но не позже конца января 2016 года, Шишкина Н.Н., будучи обманутая участниками организованной группы, согласилась на предложение последних в оказании ей помощи при получении кредита в Банке, после чего передала неустановленному следствием лицу, не осведомленному о преступных намерениях участников организованной группы, копии личных документов на свое имя, необходимые для составления заявления на получение кредита в Банке. После чего, неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, передало Евтушенко В.А. копии вышеуказанных документов.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, узнав от Евтушенко В.А., что Шишкина Н.Н. хочет купить для проживания недвижимость в виде отдельной комнаты в , и для ее покупки согласна на получение кредитных денежных средств в АО «Банк ЖилФинанс», получив копии личных документов на имя последней, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, заведомо зная о том, что Шишкина Н.Н. официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, платеж по которому будет составлять не менее 30 000 рублей в месяц, находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о ее преступных намерениях, которое, по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, составило от имени Шишкиной Н.Н.: заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; заявление о размере дохода; сведения об источниках получения дохода. При этом, неустановленное лицо внесло в вышеуказанные заявление-анкету, заявление о размере дохода и сведения об источниках получения дохода, заведомо ложные сведения о социальном и финансовом состоянии Шишкиной Н.Н.

Так, в заявление-анкету были внесены заведомо ложные сведения о том, что Шишкина Н.Н. работает у Индивидуального предпринимателя Горбатого А.М. в должности главного бухгалтера. Кроме того, неустановленное лицо внесло в заявление о размере дохода и сведения об источниках получения дохода, заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе Шишкиной Н.Н. как 70 000 рублей. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячном доходе Шишкиной Н.Н., существенно улучшали финансовое положение последней при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдаче ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, находясь в офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., подала от имени Шишкиной Н.Н. документы, необходимые для получения ипотечного кредита: копию паспорта гражданина РФ; копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования; копию карты партнера ИП Горбатов А.М., а также заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; заявление о размере дохода; сведения об источниках получения дохода, которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Шишкиной Н.Н., и ее социальном статусе. При этом, участники организованной группы заведомо знали, что Шишкина Н.Н. не имеет возможности выплачивать кредит в сумме 2 500 000 рублей, и не сообщали последней о сумме, на которую подана заявка.

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники АО «Банк ЖилФинанс», введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения Шишкиной Н.Н., на основании представленных последними заведомо ложных и недостоверных документов, одобрили данную заявку на сумму 2 446 208 рублей 66 копеек на 182 месяца, платеж по которой составил 38 500 рублей. Одобрение по данной заявке было действительно до ДД.ММ.ГГГГ. Однако, в вышеуказанный период, документы на, якобы, приобретаемый объект недвижимости, участниками организованной группы предоставлены не были, в связи с чем, истек срок одобрения кредита для выдачи.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы, совместно с Евтушенко В.А. и первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в составе организованной группы, под руководством последней, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий, подыскали в земельный участок, площадью 1200 кв.м (кадастровый №), расположенный по адресу: , стоимостью 400 000 рублей, зарегистрированный в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащий Заикину Д.К., уголовное дело в отношении которого прекращено за отсутствием в деянии состава преступления.

В дальнейшем, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., совместно с Евтушенко В.А. и первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в составе организованной группы, под руководством последней, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий, под надуманным предлогом постройки на указанном земельном участке жилого дома покупателями, предложили Заикину Д.К. помощь при оформлении сделки купли-продажи его недвижимости и перехода права собственности на нее. Таким образом, участники организованной группы предложили Заикину Д.К. выступить продавцом принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома, на который последний в дальнейшем оформит правоустанавливающие документы, не ставя его в известность о существовании организованной группы, и не предлагая вступить в ее состав. Заикин Д.К., будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованный группы, согласился с данным предложением и передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок.

После чего, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Заикину Д.К., что последний должен получить свидетельство о праве собственности на несуществующий жилой дом, площадью 180,4 кв.м, и в дальнейшем принять участие в переходе права собственности данной недвижимости в Банке. Кроме того, они сообщили Заикину Д.К. о том, что при оформлении перехода права собственности, новыми владельцами недвижимого имущества будет получен ипотечный кредит, который последние планируют потратить на строительство данного дома. Также, они сообщили Заикину Д.К., что денежные средства будут переведены на счет последнего, и Заикин Д.К. должен 400 000 рублей оставить себе за земельный участок, а остальные денежные средства передать новым владельцам недвижимого имущества.

При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. умышленно не сообщили Заикину Д.К. об истинных намерениях участников организованной группы, о заведомом отсутствии намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку, таким образом, обманув Заикина Д.К. Последний, будучи обманутым участниками организованной группы, дал свое согласие на участие в сделке по переходу права собственности на принадлежащую ему недвижимость.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Заикина Д.К. на продажу принадлежащей последнему на праве собственности недвижимости, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., находясь на территории , обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные сведения о наличии на земельном участке жилого дома, расположенного, по и заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество - жилой дом, якобы, расположенный по , содержащие заведомо ложные сведения о его существовании.

В период с 23 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно с Заикиным Д.К. и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., обратилась к Гончарову А.С., оказывающему посреднические услуги по подаче заявлений в БТИ, с просьбой помочь оформить технический план жилого дома, общей площадью 180,4 кв.м, расположенного по адресу: , с целью постановки данной недвижимости на государственный кадастровый учет, передав последнему технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий заведомо ложные сведения о наличии на земельном участке жилого дома, общей площадью 180,4 кв.м.

ДД.ММ.ГГГГ Гончаров А.С., не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, обратился в БТИ, расположенное по адресу: , где от сотрудников предприятия ему стало известно об имеющемся дубликате технического паспорта от ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанного жилого дома, с помощью которого последние могут поставить данную недвижимость на государственный кадастровый учет в Кадастровой палате. После чего, Гончаров А.С. подал заявление о выполнении дубликата технического паспорта здания, расположенного по адресу: , и постановке его на государственный кадастровый учет.

В неустановленное следствием время и месте, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо из числа сотрудников БТИ, не осведомленное о преступных намерениях участников организованной группы, с целью сбыта изготовило поддельный технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ на несуществующий жилой дом, якобы, расположенный по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м. После чего, сотрудник БТИ Джунусов Д.Е., не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, используя вышеуказанный технический паспорт, поставил вышеуказанную недвижимость на государственный кадастровый учет в Кадастровой палате, расположенной по адресу: , в последствии получив кадастровый паспорт с присвоенным кадастровым номером 34:03:210001:896 от ДД.ММ.ГГГГ, который был выдан Гончарову А.С., а последний передал его первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ, Заикин Д.К., будучи обманутый участниками организованной группы, действуя по указанию ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, заведомо зная об отсутствии дома, площадью 180,4 кв.м, по адресу: , предоставил в Росреестр, расположенный по адресу: , заявление о государственной регистрации права на недвижимое имущество - жилой дом, площадью 180,4 кв.м, якобы, расположенный по адресу: . Сотрудники Росреестра, будучи обманутыми относительно существования вышеуказанного объекта недвижимости, в результате предоставления вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные сведения, учитывая принцип добросовестности заявителя и на основании представленных в документах сведений, осуществили государственную регистрацию права, выдав Заикину Д.К. свидетельство № от ДД.ММ.ГГГГ о государственной регистрации права на, якобы, существующий объект недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Шишкина Н.Н., не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь в офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , узнала от первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, что ипотечный кредит будет выдаваться под залог жилого дома, который Шишкина Н.Н., якобы, должна приобрести, и сумма кредита значительно превышает кредитные обязательства, которые Шишкина Н.Н. имеет возможность исполнять. После чего, Шишкина Н.Н. отказалась от получения кредита, и сообщила первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, что в услугах последней не нуждается.

После отказа Шишкиной Н.Н., первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализацию единого преступного умысла, в неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах Шишкиной Н.Н., совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, заведомо зная о том, что Шишкина Н.Н. официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, платеж по которому будет составлять не менее 30 000 рублей в месяц, находясь на территории , вновь обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте составило от имени Шишкиной Н.Н.: заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; заявление о размере дохода.

Так, в заявление-анкету были внесены заведомо ложные сведения о том, что Шишкина Н.Н. работает у ИП Горбатова А.М. в должности главного бухгалтера. Кроме того, неустановленное лицо внесло в заявление о размере дохода, заведомо ложные сведения о среднемесячном доходе Шишкиной Н.Н. как 70 000 рублей. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячном доходе Шишкиной Н.Н. существенно улучшали финансовое положение последней при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдаче ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

В период с 24 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, из личных корыстных побуждений и в интересах участников организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, находясь в офисе АО «Банк ЖилФинанс», расположенном по адресу: , действуя, якобы, по поручению Шишкиной Н.Н., неосведомленной об истинных намерениях участников организованной группы, снова подала от имени последней документы, необходимые для получения ипотечного кредита: заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей; форму-подтверждение о кредитных обязательствах; согласие на обработку персональных данных; памятку клиента; заявление о размере дохода; технический паспорт от ДД.ММ.ГГГГ на не существующий жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м, якобы, расположенный, по , которые содержали заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика Шишкиной Н.Н., ее социальном статусе и объекте недвижимости. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, не ставила Шишкину Н.Н. в известность о подаче заявления от имени последней на получение кредита.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники Банка, будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения заемщика Шишкиной Н.Н., на основании представленных документов, содержащих заведомо ложные сведения, в одобрении данной заявки на выдачу кредита в сумме 2 500 000 рублей, для приобретения Шишкиной Н.Н. жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту, отказали, в связи с наличием отрицательной кредитной истории у Шишкиной Н.Н.

Таким образом, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А., используя для получения кредита Шишкину Н.Н., не осведомленную об истинных намерениях участников организованной группы, совершили покушение на хищение денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, принадлежащих АО «Банк Жилищного Финансирования», путем обмана сотрудников данной организации, размер которых, в соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ, признается особо крупным, однако довести свой преступный умысел до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как ДД.ММ.ГГГГ Банком в выдаче кредита Шишкиной Н.Н. было отказано, в связи с отрицательной кредитной историей.

Фролова О.Н., действуя совместно с Евтушенко В.А. в составе организованной группы и соучастниками преступления Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершила хищение денежных средств ПАО «СКБ-Банк» в составе организованной группы, в особо крупном размере, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения, не осведомленных об истинных намерениях участников организованной группы и соучастников преступления Чумакова А.А. и Капковой О.А., возможности последних исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последними объекте недвижимости.

Получив согласие Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. на участие в совершении хищения денежных средств ПАО «СКБ-Банк», путем обмана его сотрудников, Евтушенко В.А. сообщил об этом первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. После чего, Евтушенко В.А., первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Макарову А.П. и Гоголадзе А.Г., что для совершения хищения денежных средств Банка, последние должны подыскать лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, и схеме совершения преступления, согласных выступить в качестве заемщиков в ПАО «СКБ-Банк», которых ввести в заблуждение под надуманным предлогом имеющейся у Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. проблемы в получении ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка, заверяя указанных лиц, что обязательства по кредиту, якобы, будут исполняться. При этом, Макарову А.П. и Гоголадзе А.Г. заведомо было известно, что кредитные обязательства исполняться не будут, то есть, последние должны были обманывать лиц, согласившихся выступить в качестве заемщиков в Банке при получении кредита.

Таким образом, Евтушенко В.А., совместно и согласованно с Фроловой О.Н. и руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснили Макарову А.П. и Гоголадзе А.Г. их действия при совершении преступления, не посвящая последних в общую схему совершения преступления, не разглашая роли участников организованной группы и не предлагая вступить в ее состав.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, понимая, что им предложено стать участниками в совершении преступления при хищении денежных средств, выдаваемых Банком в качестве кредита заемщику, дали первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. свое согласие на участие в совершении преступления.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г., в целях реализации преступного умысла, согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда ПАО «СКБ-Банк» и желая их наступления, находясь на территории и , более точное место следствием не установлено, ввели в заблуждение своих знакомых Чумакова А.А. и Капкову О.А., попросив выступить в качестве заемщиков в Банке, и оказать помощь в получении ипотечного кредита для, якобы, приобретения жилого дома и земельного участка, заверив последних, что обязательства по кредиту перед Банком будут исполняться, таким образом, обманув последних. Чумаков А.А. и Капкова О.А., введенные в заблуждение относительно истинных намерений Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., в связи с имеющимися дружественными отношениями с последними, на их предложение согласились, и передали Макарову А.П. и Гоголадзе А.Г. копии своих личных документов, а также документы с места работы, необходимые для составления заявления на получение кредита в Банке. При этом, участники организованной группы - первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А. и соучастники преступления Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. заранее не имели намерений выполнять принятые Чумаковым А.А. и Капковой О.А. обязательства перед Банком по возврату кредитных денежных средств.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., по предоставленным от соучастников преступления Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. документам на имя Чумакова А.А. и Капковой О.А., составила от имени последних: заявления-анкеты на предоставление банком ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 2 200 000 рублей, с заведомо ложными и недостоверными сведениями, относительно абонентских номеров, находившихся в пользовании Чумакова А.А. и Капковой О.А., семейного положения последних, фактического адреса проживания Чумакова А.А., дополнительного места работы Капковой О.А. и доходов по нему, а также суммы денежных средств, находящихся на счетах (вкладах) в банках; информацию о ежемесячных расходах семьи заемщика Чумакова А.А.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории Чумакова А.А.; информацию о ежемесячных расходах Капковой О.А.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории Капковой О.А.; справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную Обществом с ограниченной ответственностью «Триумф» (ООО «Триумф») от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 18 000 рублей и доходе за последние 6 месяцев, составляющем 108 000 рублей; справку для оформления кредита/поручительства, якобы, выданную ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 18 000 рублей; справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную индивидуальным предпринимателем Свинцовым В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 24 959 рублей, и доходе за последние 6 месяцев, составляющем 149 754 рубля. Также первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, не позже ДД.ММ.ГГГГ, составила справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 18 000 рублей, и доходе за последние 12 месяцев, составляющем 216 000 рублей, и справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную ИП Свинцовым В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 24 959 рублей, и доходе за последние 12 месяцев, составляющем 299 508 рублей.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, находясь на территории , продолжая реализовывать единый преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., обратилась к неустановленному следствием лицу, неосведомленному о ее преступных намерениях, которое, по просьбе последней, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, изготовило копию справки о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумакова А.А., справку о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумакова А.А., внеся в них ложные сведения о его общей сумме дохода за последние 12 месяцев, составляющей 660 788 рублей 31 копейку; справку о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумакова А.А., внеся ложные сведения о его общей сумме дохода за последние 2 месяца, составляющей 114 611 рублей 25 копеек, якобы, выданные Публичным акционерным обществом «Газпром»; копию справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 18 000 рублей, и доходе за последние 6 месяцев, составляющем 108 000 рублей; две копии справок о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданные ИП Свинцовым В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А., внеся ложные сведения о ее среднемесячном доходе, составляющем 24 959 рублей, и доходе за последние 12 месяцев, составляющем 299 508 рублей; копию свидетельства о смерти II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумаковой Е.М., которое, в действительности, отделом ЗАГС не выдавалось; копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП Свинцовым В.И. и Капковой О.А., который, в действительности, не заключался.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, подали от имени Чумакова А.А. и Капковой О.А. в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: , через неосведомленного о преступных намерениях участников организованной группы Егорова А.В., являющегося сотрудником данной организации, полученные от соучастников преступления Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. документы на имя Чумакова А.А. и Капковой О.А., а именно: копии паспорта гражданина РФ и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Чумакова А.А.; копию трудовой книжки ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; копии паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя Капковой О.А.; справку о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумакова А.А., выданную ПАО «Газпром», а также, заявления-анкеты на получение ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 2 200 000 рублей от имени Чумакова А.А. и Капковой О.А.; информацию о ежемесячных расходах семьи заемщика Чумакова А.А. и Капковой О.А.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории Чумакова А.А. и Капковой О.А.; справки о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГг., копию справки о доходах физического лица за 2016 г. № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданные ПАО «Газпром» на имя Чумакова А.А.; справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданные ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; справку для оформления кредита/поручительства, якобы, выданную ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданные ИП Свинцовым В.И. от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; копию справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданную ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; две копии справок о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк», якобы, выданные ИП Свинцовым В.И. от ДД.ММ.ГГГГ на имя Капковой О.А.; копию свидетельства о смерти II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Чумаковой Е.М.; копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИП Свинцовым В.И. и Капковой О.А., которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Чумакова А.А., созаемщика Капковой О.А. и их социальном статусе.

Сотрудники ПАО «СКБ-Банк», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления, на основании представленных последними документов, одобрили данную заявку на сумму 2 200 000 рублей для, якобы, приобретения Чумаковым А.А. и Капковой О.А. жилого дома и земельного участка, которые должны выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

Таким образом, участники организованной группы предложили Заикину Д.К. выступить продавцом принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома, не ставя его в известность о существовании организованной группы и не предлагая вступить в ее состав. Заикин Д.К., будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованный группы, согласился с данным предложением и передал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на вышеуказанный земельный участок и несуществующий жилой дом. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Заикину Д.К. о том, что новыми владельцами недвижимого имущества будет получен ипотечный кредит, который последние планируют потратить на строительство данного дома. Также, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. сообщили Заикину Д.К., что денежные средства будут переведены на счет последнего, и Заикин Д.К. должен 400 000 рублей оставить себе за земельный участок, а остальные денежные средства передать новым владельцам недвижимого имущества.

При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. умышленно не сообщили Заикину Д.К. об истинных намерениях участников организованной группы, о заведомом отсутствии намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку, таким образом, обманув Заикина Д.К. Последний, будучи обманутый участниками организованной группы, дал свое согласие на участие в оформлении перехода права собственности на вышеуказанную недвижимость к Чумакову А.А. и Капковой О.А.

В период с 26 января по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, передала в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: , через неосведомленного о преступных намерениях участников организованной группы Егорова А.В., являющегося сотрудником данной организации, фотографии неустановленного следствием объекта недвижимости, которые выдала за фотографии дома Заикина Д.К.; копию паспорта гражданина РФ на имя Заикина Д.К.; выписку из домовой книги, карточки учета собственника жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; согласие супруга на совершение сделки другим супругом 2 от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АА № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок и копию свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, расположенные по ; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Заикин Д.К. купил у Марара А.С. земельный участок, общей площадью 1200 кв.м, по ; копию кадастрового паспорта жилого дома по № от ДД.ММ.ГГГГ; копию технического паспорта от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м, содержащий заведомо ложные сведения о наличии на земельном участке жилого дома, расположенного по , изготовленного по просьбе первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в неустановленное следствием время и месте, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, неустановленным следствием лицом, не осведомленным о ее преступных намерениях, при неустановленных следствием обстоятельствах.

Сотрудники ПАО «СКБ-Банк», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления в результате предоставления последними вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные сведения о существовании недвижимого имущества и фотографий неустановленного следствием жилого дома, который был выдан за дом Заикина Д.К., якобы, расположенный по , выступающий залогом по выдаваемому Чумакову А.А. и Капковой О.А. кредиту, на основании указанных документов, произвели оценку его рыночной стоимости, сумма которой составила 2 780 000 рублей, после чего, одобрили вышеуказанный объект недвижимости в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Фролова О.Н. продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, прибыла к офису ПАО «СКБ-Банк», расположенному по адресу: , куда также прибыли соучастники преступления Макаров А.П., Гоголадзе А.Г. и не осведомленные о преступных намерениях последних Чумаков А.А., Капкова О.А. и Заикин Д.К.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, Чумаков А.А. и Капкова О.А., находясь в помещении ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , под действием обмана, в соответствии с инструкциями, полученными от Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., и под контролем последних, сообщили сотрудникам Банка сведения о своем финансовом состоянии и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком. В этот же день, Заикин Д.К., под действием обмана, в соответствии с инструкциями, полученными от руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, участника организованной группы Фроловой О.Н. и под контролем последней, находясь в Банке, расположенном по адресу: , в устной форме подтвердил наличие у него в собственности жилого дома, общей площадью, 180.4 кв.м, расположенного по .

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, сотрудники Банка, будучи обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастников преступления Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика Чумакова А.А., созаемщика Капковой О.А. и несуществующем недвижимом имуществе, выступающим залогом по выдаваемому последним кредиту, заключили с Чумаковым А.А. и Капковой О.А. кредитный договор №. Согласно условиям кредитного договора, ПАО «СКБ-Банк» предоставил Чумакову А.А. и Капковой О.А. денежные средства в сумме 2 200 000 рублей для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1 200 кв.м, расположенных по адресу: , рыночной стоимостью 2 780 000 рублей. Чумаков А.А. и Капкова О.А., будучи обманутыми Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., действуя в интересах последних, согласно условиям кредитного договора, приняли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 200 000 рублей, ежемесячно оплачивая в ПАО «СКБ-Банк» денежные средства, согласно графику платежей, в течение 240 месяцев. Кроме того, между Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К. были подписаны договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости, в том числе, несуществующего жилого дома. Также, Заикиным Д.К., под действием обмана, собственноручно была написана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последний, якобы, получил от Капковой О.А. денежные средства в сумме 1 800 000 рублей. При этом, Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г., действовавшие в соответствии с инструкциями, полученными от участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., согласованно с последними, заведомо не имели намерений на выполнение принятых Чумаковым А.А. и Капковой О.А. обязательств по возврату кредита Банку.

В этот же день, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А., соучастниками преступления Макаровым А.П., Гоголадзе А.Г. и не осведомленными о преступных намерениях последних, - Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и заявления о государственном кадастровом учете недвижимого имущества и (или) государственной регистрации прав на недвижимое имущество, для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Заикина Д.К. к Чумакову А.А. и Капковой О.А., получив расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с участником организованной группы Евтушенко В.А., соучастниками преступления Макаровым А.П., Гоголадзе А.Г. и не осведомленными о преступных намерениях последних, - Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние получили зарегистрированные договоры купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости - земельный участок № от ДД.ММ.ГГГГ и выписки из ЕГРП об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости - жилой :03:210001:896 от ДД.ММ.ГГГГ, расположенные по адресу: , на имя Чумакова А.А. и Капковой О.А., которые в этот же день предоставили в ПАО «СКБ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ПАО «СКБ-Банк», будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастников преступления Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., приняли от Чумакова А.А. заявление на перевод со счета кредитного договора №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , денежных средств в сумме 2 200 000 рублей на счет №, открытый в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: . В этот же день, сотрудники ПАО «СКБ-Банк», на основании вышеуказанных документов, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подготовили платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, со счета вышеуказанного кредитного договора №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , были перечислены денежные средства в сумме 2 200 000 рублей на счет, открытый ДД.ММ.ГГГГ сотрудником Банка для погашения кредита в порядке регламента №, открытый в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: . После чего, ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «СКБ-Банк» приняли от Чумакова А.А. заявление на перевод со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , на счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , для получателя Заикина Д.К.

В этот же день, сотрудники ПАО «СКБ-Банк» подготовили платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, со счета, открытого ДД.ММ.ГГГГ сотрудником Банка для погашения кредита в порядке регламента № в ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , денежные средства в сумме 2 200 000 рублей перечислены для получателя Заикина Д.К. на счет для погашения потребительского кредита №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в филиале ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: . ДД.ММ.ГГГГ с вышеуказанного счета, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, Заикин Д.К. в кассе ПАО «СКБ-Банк» расположенному по вышеуказанному адресу, получил перечисленные денежные средства в сумме 2 200 000 рублей, и передал их первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н., которые распределили их между участниками преступления. Похищенными вышеуказанным способом денежными средствами в сумме 2 200 000 рублей, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А. и соучастники преступления Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н. и Евтушенко В.А., совместно с соучастниками преступления Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., используя для получения кредита Чумакова А.А. и Капкову О.А., не осведомленных об истинных намерениях участников организованной группы и соучастников преступления, совершили хищение денежных средств ПАО «СКБ-Банк», путем обмана сотрудников данной организации, причинив своими действиями материальный ущерб в сумме 2 200 000 рублей, размер которого в соответствии с примечанием к ст.158 УК РФ, признается особо крупным размером.

Фролова О.Н., действуя совместно с Сигаевым Р.А. в составе организованной группы и соучастниками преступления Козловым А.Ю., который осужден по приговору Ворошиловского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по ч.3 ст.30, ч.3 ст.159.1 УК РФ, и Егоровым А.В., который осужден по приговору Ворошиловского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ по ч.5 ст.33, ч.3 ст.30, ч.3 ст.159.1 УК РФ, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершили покушение на хищение денежных средств ПАО «СКБ-Банк» в крупном размере, в составе организованной группы, путем обмана сотрудников Банка относительно социального и финансового положения Козлова А.Ю., возможности последнего исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом последним объекте недвижимости.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Сигаев Р.А. в целях реализации совместного преступного умысла и в интересах участников организованной группы, а также ее руководителя – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и по указанию последней, действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, находясь на территории , более точное место следствием не установлено, предложил своему знакомому Козлову А.Ю. совершить хищение денежных средств ПАО «СКБ-Банк». Получив согласие Козлова А.Ю. на участие в совершении хищения денежных средств Банка путем обмана его сотрудников, Сигаев Р.А. сообщил об этом первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. После чего, Сигаев Р.А., совместно и согласованно с Фроловой О.Н. и руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, разъяснили Козлову А.Ю., что при совершении преступления он должен выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем обмана сотрудников Банка относительно своего социального и финансового положения, возможности исполнять кредитные обязательства перед Банком, а также о, якобы, приобретаемом Козловым А.Ю. объекте недвижимости, не посвящая последнего в общую схему совершения преступления, не разглашая роли участников организованной группы, и не предлагая вступить в ее состав. При этом, Козлов А.Ю. не имел стабильной заработной платы, достаточной для погашения кредитной задолженности перед Банком.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Козлов А.Ю., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено выступить в качестве заемщика при получении ипотечного кредита, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в Банк и совершить хищение денежных средств, выдаваемых ПАО «СКБ-Банк» в качестве кредита, дал первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Сигаеву Р.А. свое согласие на участие в совершении преступления. Кроме того, Козлов А.Ю. предоставил первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. личные документы, необходимые для составления заявления на получение кредита в Банке.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, получив согласие Козлова А.Ю. на участие в совершении хищения денежных средств Банка, продолжая реализацию единого преступного умысла, действуя умышленно, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, зная о том, что Козлов А.Ю. официально нигде не работает и не имеет постоянного источника дохода, достаточного для получения кредитных денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте, составило от имени Козлова А.Ю. заявление-анкету на предоставление банком ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 2 500 000 рублей; информацию о ежемесячных расходах семьи заемщика; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории, а также справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданную ООО «Транс-логистик» на имя Козлова А.Ю. При этом, в вышеуказанное заявление – анкету были внесены заведомо ложные сведения о финансовом состоянии Козлова А.Ю. Так, в заявлении - анкете были внесены заведомо ложные сведения о том, что Козлов А.Ю., якобы, работает в ООО «Транс-логистик», а его среднемесячный доход составляет 79 350 рублей; в справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ были внесены аналогичные выше сведения, а также, что за последние 12 месяцев доход Козлова А.Ю. составляет 952 200 рублей, и что в указанной организации он работает в должности начальника гаража с ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, указанные ложные сведения о среднемесячном доходе Козлова А.Ю. и его социальном статусе, существенно улучшали финансовое положение последнего при рассмотрении заявки Банком и одобрении в выдаче ипотечного кредита Козлову А.Ю. Кроме того, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, составила справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданную ООО «Транс-логистик» на имя Козлова А.Ю., внеся ложные сведения, о его среднемесячном доходе, составляющем 79 350 рублей, доходе за последние 12 месяцев, составляющем 952 000 рублей, и должности начальника гаража, занимаемой последним в данной организации с ДД.ММ.ГГГГ.

В период с 20 марта по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, подала от имени Козлова А.Ю. в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: , через неосведомленного о преступных намерениях участников организованной группы Егорова А.В., являющегося сотрудником данной организации, документы на имя Козлова А.Ю., необходимые для получения последним ипотечного кредита: копии паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации; копию справки о состоянии вклада ПАО «Сбербанк России» Козлова А.Ю. за ДД.ММ.ГГГГ; а также заявление-анкету на получение ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 2 500 000 рублей; информацию о ежемесячных расходах семьи заемщика; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории; копию справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ и справку о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, якобы, выданные ООО «Транс-логистик» Козлову А.Ю., которые содержали заведомо ложные сведения, в том числе, о финансовом состоянии заемщика Козлова А.Ю. и его социальном статусе.

Сотрудники ПАО «СКБ-Банк» будучи обманутыми относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастника преступления Козлова А.Ю., на основании представленных последними документов, одобрили данную заявку на сумму 2 500 000 рублей для приобретения Козловым А.Ю. жилого дома и земельного участка, которые должны были выступить в качестве залогового имущества по выдаваемому Банком кредиту.

В неустановленное следствием время, но не позже конца марта 2017 года, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений в составе организованной группы под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, совместно и согласованно с участником организованной группы Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., подыскали через интернет сайт, предназначенный для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний «Avito.ru» в , земельный участок, общей площадью 590 кв.м, и жилой дом, общей площадью 60 кв.м, расположенные по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , стоимостью 700 000 рублей, зарегистрированные в Едином государственном реестре недвижимости, принадлежащие Биярслановой П.З.

В дальнейшем, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., под предлогом покупки земельного участка и жилого дома, а также надуманным покупателями поводом производства ремонта данного дома, предложили Биярслановой П.З. помощь при оформлении перехода права собственности и проведения сделки купли-продажи ее недвижимости. Таким образом, участники организованной группы предложили Биярслановой П.З. выступить продавцом принадлежащей ей недвижимости, не ставя последнюю в известность о существовании организованной группы, и не предлагая вступить в ее состав. Биярсланова П.З., введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованный группы, согласилась с данным предложением, и передала первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н. технические и правоустанавливающие документы на указанный земельный участок и жилой дом.

Первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фролова О.Н. разъяснили Биярслановой П.З., что последняя должна принять участие в переходе права собственности данной недвижимости в Банке. Кроме того, они сообщили Биярслановой П.З. о том, что новыми владельцами недвижимого имущества будет получен ипотечный кредит, который последние планируют потратить на ремонт и благоустройство данного дома. Также, они сообщили Биярлсановой П.З., что денежные средства будут переведены на счет последней, и Биярсланова П.З. должна 700 000 рублей оставить себе за жилой дом и земельный участок, а остальные денежные средства передать новому владельцу недвижимого имущества. При этом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н. согласованно с Сигаевым Р.А. умышленно не сообщили Биярслановой П.З. об истинных намерениях участников организованной группы и соучастника преступления Козлова А.Ю. о заведомом отсутствии намерений возвращать полученные в кредит денежные средства Банку, таким образом, обманув Биярсланову П.З. Последняя, обманутая участниками организованной группы и соучастником преступления, дала свое согласие на участие в сделке по переходу права собственности принадлежащей ей недвижимости к Козлову А.Ю.

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Вальковская Л.В., не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, подготовила технический план здания, общей площадью 87,8 кв.м, распложенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , который передала первому лицу, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство. Последняя, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., внесла в копию данного технического плана, в графическую его часть, ложные сведения, изменив схему геодезических построений, поэтажный план дома, схему расположения здания на земельном участке, чертеж контура здания, что существенно искажало истинное состояние жилого дома, распложенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, .

В неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, Биярсланова П.З., не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, по указанию руководителя организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, предоставила в Росреестр, расположенный по адресу: , заявление о государственном кадастровом учете недвижимого имущества и (или) государственной регистрации прав на недвижимое имущество, жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349, копию справки МКУ «Городской информационный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ о присвоении объекту адресации адреса, домовладению «ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349», и технический план здания от ДД.ММ.ГГГГ, общей площадью 87,8 кв.м, распложенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349. Сотрудники Росреестра, путем взаимодействия с Кадастровой палатой, получили кадастровый номер №, присвоенный вышеуказанному жилому дому, и осуществили государственную регистрацию права, выдав Биярслановой П.З. выписку из Единого государственного реестра недвижимости, которую последняя передала участникам организованной группы.

В период с 4 по ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, действуя умышленно, согласно разработанной преступной схемы и роли, отведенной при совершении преступления, передала в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: , через не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы Егорова А.В., являющегося сотрудником данной организации, фотографии жилого дома, расположенного по адресу: , которые выдала за фотографии дома, принадлежащего Биярслановой П.З.; копии паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Биярслановой П.З.; копию выписки из домовой книги, карточки учета собственника жилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ; копию согласия супруга на совершение сделки другим супругом № 5 от ДД.ММ.ГГГГ; копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, расположенный по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349; копию свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, расположенный по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349; копию договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Биярсланова П.З. купила у Коржевской О.А. земельный участок, расположенный по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349; копию декларации об объекте недвижимого имущества, жилом доме, расположенном по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349; копию решения Муниципального казенного учреждения «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ о присвоении объекту адресации - жилому дому по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349, адреса: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349; копию расписки Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последняя, якобы, получила от Козлова А.Ю. денежные средства в сумме 250 000 рублей; расписку Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последняя, якобы, получила от Козлова А.Ю. денежные средства в сумме 400 000 рублей; копию технического плана здания от ДД.ММ.ГГГГ, распложенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349, в который первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, были внесены изменения относительно истинного состояния жилого дома.

Сотрудники ПАО «СКБ-Банк», будучи обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы и соучастника преступления Козлова А.Ю. в результате предоставления последними вышеуказанных документов и фотографий, содержащих заведомо ложные сведения относительно истинного состояния жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349, выступающего залогом по выдаваемому Козлову А.Ю. кредиту, на основании указанных документов, произвели оценку его рыночной стоимости, сумма которой составила 2 000 000 рублей, после чего одобрили вышеуказанный объект недвижимости, при этом снизив выдаваемую сумму кредитных денежных средств до 1 600 000 рублей. После чего, в неустановленное следствием время, но не позже ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., в соответствии с ролью, отведенной при совершении преступления, обратилась к неустановленному следствием лицу, не осведомленному о ее преступных намерениях, которое по просьбе первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, при неустановленных следствием обстоятельствах и месте составило от имени Козлова А.Ю. заявление-анкету на предоставление банком ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 1 600 000 рублей, которое первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, предоставила в указанный период в Банк.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, реализуя совместный преступный умысел, действуя умышленно, в интересах участников организованной группы, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий и желая их наступления, прибыла на транспортном средстве марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, под управлением участника организованной группы Фроловой О.Н., к офису ПАО «СКБ-Банк», расположенному по адресу: , куда также прибыли соучастник преступления Козлов А.Ю. и не осведомленная о преступных намерениях последних Биярсланова П.З.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Козлов А.Ю., находясь в помещении ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: , совместно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественно опасный характер своих преступных действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, согласно отведенной ему роли при совершении преступления, в соответствии с инструкциями, полученными от участника организованной группы Фроловой О.Н., и под ее контролем, обманул сотрудников Банка, сообщив заведомо ложные сведения о своем финансовом состоянии и возможности выполнять принимаемые на себя кредитные обязательства перед Банком.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, сотрудники Банка, обманутые относительно истинных намерений участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. и соучастника преступления Козлова А.Ю., в результате предоставления последними документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансовом состоянии заемщика Козлова А.Ю. и истинном состоянии недвижимого имущества, выступающего залогом по выдаваемому последнему кредиту, заключили с Козловым А.Ю. кредитный договор №. Согласно условиям кредитного договора, ПАО «СКБ-Банк» предоставил Козлову А.Ю. денежные средства в сумме 1 600 000 рублей для приобретения одноэтажного жилого дома (кадастровый №), общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка (кадастровый №), общей площадью 590 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349, рыночной стоимостью 2 000 000 рублей. Козлов А.Ю., согласно условиям кредитного договора, принял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 600 000 рублей, ежемесячно оплачивая в ПАО «СКБ-Банк» денежные средства, согласно графику платежей, в течение 144 месяцев. Кроме того, между Козловым А.Ю. и Биярслановой П.З. подписаны договор купли-продажи и передаточный акт вышеуказанной недвижимости, в том числе, жилого дома. При этом, Козлов А.Ю., действовавший в соответствии с инструкциями, полученными от участников организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А., согласованно с последними и в их интересах, заведомо не имел намерений на выполнение принятых обязательств по возврату кредита Банку.

В этот же день, в дневное время, Фролова О.Н., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, согласно роли, отведенной ей при совершении преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, под руководством первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, управляя транспортным средством марки «HUNDAI ACCENT», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с участником организованной группы Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Козловым А.Ю., осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий и желая их наступления, совместно с не осведомленной о преступных намерениях последних, - Биярслановой П.З., прибыли в Росреестр, расположенный по адресу: , где последние подали вышеуказанные документы и Заявления на регистрацию права, для осуществления государственной регистрации перехода права собственности от Биярслановой П.З. к Козлову А.Ю., получив расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, действуя совместно с Фроловой О.Н. и согласованно с Сигаевым Р.А., зная о том, что сотрудники Банка будут проверять объект залогового имущества по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному Козловым А.Ю., продолжая реализацию единого преступного умысла, в целях хищения денежных средств, принадлежащих Банку, согласованно с соучастником преступления Козловым А.Ю., предложили сотруднику ПАО «СКБ-Банк» Егорову А.В. за денежное вознаграждение в сумме 80 000 рублей, посодействовать в хищении денежных средств Банка, путем дачи советов, указаний, предоставлении информации, либо устранением препятствий, то есть, в организации выезда проверяющего сотрудника Банка к объекту залогового имущества и введении последнего в заблуждение относительно расположения объекта, а именно: выдать жилой , расположенный по , за жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , не ставя его в известность о существовании организованной группы, и не предлагая вступить в ее состав.

Егоров А.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку, и желая их наступления, понимая, что ему предложено стать соучастником в совершении преступления, и выполнить при этом определенные функции, дал свое согласие.

В этот же день, Егоров А.В., согласно отведенной ему роли при совершении преступления, продолжая реализацию единого преступного умысла совместно с Козловым А.Ю. и согласованно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, участниками организованной группы Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А., доставили сотрудника Банка Ускову В.В., не осведомленную о преступных намерениях участников организованной группы на , где Фролова О.Н., действуя совместно с руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, соучастниками преступления - Козловым А.Ю. и Егоровым А.В., и согласованно с участником организованной группы Сигаевым Р.А., указали на жилой , выдавая его за жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Ускова В.В., введенная в заблуждение последними, под действием обмана, сфотографировала вышеуказанный дом. После чего, сотрудники Банка, сверив предоставленные ранее участниками организованной группы в Банк фотографии данного объекта недвижимости, с фотографиями, сделанными лично Усковой В.В., приняли решение о выдаче кредитных денежных средств Козлову А.Ю.

Таким образом, первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, реализуя единый преступный умысел, действуя совместно и согласованно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастниками преступления Козловым А.Ю. и Егоровым А.В., осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий своих действий в виде причинения имущественного вреда Банку и желая их наступления, предоставили в Банк фотографии жилого , расположенного по , выдавая его за жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , в связи с чем, обманули сотрудников ПАО «СКБ-Банк», одобривших выдачу денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному Козловым А.Ю. с ПАО «СКБ-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ руководитель организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совместно с участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., соучастниками преступления Козловым А.Ю., согласованно с Егоровым А.В., и не осведомленной о преступных намерениях последних - Биярслановой П.З., должны были встретиться в Росреестре, расположенном по адресу: , для получения зарегистрированных договоров купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ и документов, свидетельствующих о государственной регистрации перехода права собственности от Биярслановой П.З. к Козлову А.Ю., после чего, проследовать в Банк, где Козлов А.Ю. и Биярсланова П.З. должны были передать зарегистрированные документы сотрудникам ПАО «СКБ-Банк», и в кассе Банка получить денежные средства в сумме 1 600 000 рублей.

Однако участники организованной группы – первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Сигаев Р.А. совместно с соучастниками преступления - Козловым А.Ю. и Егоровым А.В. довести свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «СКБ-Банк», в сумме 1 600 000 рублей, размер которой, в соответствии с примечанием к ст.159.1 УК РФ, признается крупным, до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, так как ДД.ММ.ГГГГ были задержаны сотрудниками полиции, а их преступная деятельность была пресечена.

В судебном заседании подсудимая Фролова О.Н. вину в совершении преступлений признала частично, не согласна с квалификацией ее действий, как совершенных организованной группой.

В судебном заседании подсудимый Евтушенко В.А. вину признал частично, а именно свое участие в совершении хищения денежных средств банка с участием заемщиков Рогожина С.С. и Овчинникова П.Р., отрицая совершение преступлений организованной группой. По преступлениям, по которым заемщиками выступали Чумаков А.А., Капкова О.А. и Шишкина Н.Н., вину не признал полностью.

В судебном заседании подсудимые Сигаев Р.А., Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. свою вину не признали полностью.

Так, допрошенная в судебном заседании подсудимая Фролова О.Н. вину в совершенных преступлениях признала частично, пояснила, что ее действиям дана неверная квалификация действий в части организованной группы. Пояснила, что они действовали группой лиц по предварительному сговору. В остальной части вину признает. С Мхитарян Н.Н. они познакомились, примерно, лет 10 назад, общались с той как риелторы, по сопровождению сделок. По первой сделке в банке «ЖилФинанс» ей позвонили люди, обратились за кредитом, хотели взять ипотеку, насколько помнит, это был Абрамян Г.В. Она позвонила Мхитарян Н.Н., потому что знала, что у той в банке есть знакомые, чтобы побыстрее оформить кредит. Позвонила, они встретились, поговорили и оформили кредит. Сумму кредита и адрес объекта недвижимости не помнит. Точно также проводились и все остальные сделки. Для получения ипотечного кредита Абрамяну Г.В. они подали заявку в Банк, к заявке прилагались справка с места работы, трудовая книжка, анкета. Сначала подавалась заявка на одобрение кредита, а потом, после одобрения кредита, подавались документы на объект недвижимости, который люди хотели приобрести в ипотеку. Личные документы, справку с места работы им предоставлял сам Абрамян Г.В. На тот момент Абрамян Г.В. представлялся платежеспособным человеком. Абрамян Г.В. ей не сообщал, что он не собирается оплачивать кредит. Она ему не говорила, чтобы он не оплачивал кредит. Абрамян Г.В. собирался покупать жилой дом. Также еще обращался Сигаев Р.А., хотел приобрести недвижимость. Он с женой пришел к ним с Мхитарян Н.Н. на встречу. Не помнит, кто кому позвонил, кто кого приглашал на встречу. Они обговорили, Сигаеву Р.А. нужна была ипотека либо на квартиру, либо на дом. Потом через некоторое время они вновь с ним встретились, он согласился на все это, потому что ему нужны были деньги. Всю документацию, и по работе, Сигаев Р.А. предоставлял им с Мхитарян Н.Н. сам. После предоставления им документов, они заполнили анкету, Мхитарян Н.Н. отнесла все документы в банк «ЖилФинанс», заявка была отправлена. Банк оформил одобрение заявки на ипотечный кредит. Сигаев Р.А. получил деньги, и первоначальным взносом взял себе в другом банке квартиру в ипотеку. Разговора о том, чтобы не платить кредит, не было. Сигаев Р.А. собирался платить, и они знают, что он платил, они всегда за этим наблюдали и были с ним на связи. Они с Мхитарян Н.Н. брали с людей, в том числе, с Сигаева Р.А. свою комиссию за оказанные риелторские услуги. Люди сами их благодарили и отдавали. Эти деньги они делили пополам с Мхитарян Н.Н., потому что они обе выступали риелторами. По другой сделке, клиента Овчинникова П.В. им привел Евтушенко В.А. Не помнит, кому именно из них он звонил и просил помочь взять тому кредит или ипотеку. Также они назначили встречу, на которую Овчинников П.В. приехал с женой. Обсудили, какие документы нужно предоставить для этого. После того, как тот предоставил документы, они также подали заявку, заполнили анкету, Овчинников П.В. подписал ее, представил документы по поводу работы. После получения одобрения из Банка, принесли документы на недвижимость и проводили сделку купли-продажи недвижимости. Никаких указаний от Мхитарян Н.Н. либо других лиц она не выполняла. Фамилии других заемщиков не помнит. В ходе предварительного следствия, она способствовала раскрытию, расследованию преступлений, участвовала в оперативно-розыскных мероприятиях, проводимых с Егоровым В.А. Тот работал в «СКБ-Банке» в . Она с видеокамерой разговаривала с Егоровым В.А. по поводу проведенной сделки с Чумаковым А.А. Егоров В.А. им поспособствовал по этой сделке, чтобы побыстрее ее оформить. Больше эпизодов не помнит. Все собственники объектов недвижимости присутствовали на сделках обязательно. Документы, предоставляемые им с Мхитарян Н.Н. в банк, не всегда соответствовали действительности. По Овчинникову П.В., Сигаеву Р.А., Чумакову А.А. ими предоставлялись документы, что на земельных участках имеется недвижимость, на самом деле недвижимости не было. Документы на недвижимость, которая находится на участке Волковой Т.Н., представляла ее риелтор, а они с Мхитарян Н.Н. представляли в банк отчет об оценке недвижимости, где были фотографии того, что на том участке находится жилой дом. Отчет об оценке изготавливала компания ООО «СТЕРХ». Они с Мхитарян Н.Н. ездили, фотографировали дом на территории , по какому адресу, не помнит, и эти фотографии представляли в оценочную компанию «СТЕРХ». Она лично с директором оценочной компании не знакома, с той лично знакома Мхитарян Н.Н., та и договаривалась о производстве оценки. Договоры на составление отчетов об оценке они не составляли, просто приносили документы и фотографии дома и отдавали их директору ООО «СТЕРХ». На основании этих предоставленных документов и фотографий изготавливались отчеты об оценке недвижимости. Стоимость земельных участков и суммы договоров не помнит. Они ничего совместно с Сигаевым Р.А., Гоголадзе А.Г., Макаровым А.П. не делали, просто оказывали помощь в оказании риелторских услуг. Все встречи с ними были исключительно формальностью. Макаров А.П. взаимодействовал с Чумаковым А.А., он выступал посредником, поскольку знал Чумакова А.А., помощь Макарова А.П. была только в общении. С Евтушенко В.А. они тоже взаимодействовали, потому что он попросил помочь Овчинникову П.В. Больше никаких эпизодов не помнит.

После прослушивания аудиозаписи «13019224.wav», Фролова О.Н. пояснила, что в ходе их разговора Мхитарян Н.Н. говорит ей, что той звонил Андрей Козлов, который спрашивал у нее, сколько они берут за свои услуги, то есть, за документы, которые делает Мхитарян Н.Н. для банка и за работу в общем, по преступлению в отношении ПАО «СКБ-Банк». Мхитарян Н.Н. уточняет у нее 10 процентов свои, и об этом надо спросить у Руслана Сигаева. Так как Козлова А.Ю. привел Сигаев Р.А., и он хотел с этого получить свои процент, она говорит, что нужно позвонить Сигаеву Р.А. и спросить, как говорить, сколько процентов они берут, либо он сам заберет свой процент у Козлова А.Ю. Также она говорит про Юсупа, имея ввиду мужа продавца по ул. Джамбула Джабаева, и что дом будет покупаться за 800000 рублей.

После прослушивания аудиозаписи «13026168.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и сообщает, что ей позвонил Егоров А.В., который рассказал, что в ПАО «СКБ-Банк» пришел Чумаков А.А. и сообщил, что нет, и что с Капковой О.А. он не живет. Также Егоров А.В. просит, чтобы Чумаков А.А. ушел из банка, чтобы она для этого что-то сделала. Мхитарян Н.Н. спрашивает у нее, что делать, кому звонить, она отвечает, что надо звонить Алене, имея ввиду Гоголадзе. Также говорит, что все, закончилась их работа. Мхитарян Н.Н. говорит, что ей с утра звонит Козлов А.Ю., говорит, что она не берет, так как Сигаев Р.А. еще не ответил ей по поводу, сколько процентов они берут, либо он сам заберет свой процент у Козлова А.Ю. Также Егоров А.В. говорит: «звони их риелторам», имея ввиду Гоголадзе А.Г. и Макарова А.П., которых они представили как риелторов Чумакова А.А. и Капковой О.А.

После прослушивания аудиозаписи «13026397.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что Алена, имея ввиду Гоголадзе А.Г., говорит, что та не при делах, что у Саши «белого» отключены телефоны, имея ввиду Макарова А.П. Также о том, что она звонит Егорову А.В., который ее сбрасывает. Мхитарян Н.Н. говорит, что ничего не поделаешь, все происходит в , в банке, а они в . Она говорит, что не знает, что Чумаков А.А. там будет делать, может, заявление будет писать какое-то.

После прослушивания аудиозаписи «13029644.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит, что через полчаса подойдет Козлов А.Ю. в регистрационное управление для регистрации договора купли-продажи и должны подъехать продавец дома Биярсланова П.З., так как это событие было, согласно протоколу осмотра ДД.ММ.ГГГГ.

После прослушивания аудиозаписи «13029949.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что он, имея ввиду Егорова А.В., находится в районе гостиницы «Южная», что она села в автобус и едет к нему, и не знает, как предложить тому показать другой дом, так как он едет с девчонкой, имея ввиду сотрудницу банка, которая должна сфотографировать дом. Она отвечает, что Егоров А.В. выйдет из машины и Мхитарян Н.Н. сможет с ним поговорить. Также она говорит, что она выезжает из дома и скоро будет, говорит Мхитарян Н.Н., чтобы та предложила Егорову А.В. провести девочку окольными путями, то есть, чтобы та не заметила, что Мхитарян Н.Н. надо спросить у Егорова А.В., сможет ли он окольными путями привезти сотрудницу банка не в Советский, а в , а она с Мхитарян Н.Н. поедут и там наклеют табличку с адресом «ул. Джамбула Джабаева, 10/349», чтобы у сотрудницы банка не было сомнений, что это тот дом.

После прослушивания аудиозаписи «13030091.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что Егоров А.В. проехал до ТДЦ «Зацарицынский» и встанет там на парковке. Она спрашивает у Мхитарян Н.Н., поехала она к Егорову А.В. или нет, на что Мхитарян Н.Н. отвечает, что едет в автобусе, а также сказала, что Сэвок дома. Как та ей говорила, это ее родственник, дом которого они будут выдавать за дом, расположенный по ул. Джамбула Джабаева, 10/349. Мхитарян Н.Н. говорит, что они должны сказать Егорову Саше, чтобы они поехали в другую сторону, искали, а потом, они их, якобы, встретят и проведут к дому. Также она сказала Мхитарян Н.Н., что она взяла ножницы и скотч для того, чтобы наклеить табличку с адресом «ул. Джамбула Джабаева, 10/349».

После прослушивания аудиозаписи «13030145.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она сейчас будет встречаться с Егоровым А.В., и думает, если сотрудница банка посмотрела, что по факту данный дом находится в Советском , в районе Новостроек, как Егоров А.В. должен ее обмануть, на столько вернуться назад в , туда, где кладбище. На что она отвечает Мхитарян Н.Н., чтобы она с ним поговорила, а там, что он скажет.

После прослушивания аудиозаписи «13030561.wav», Фролова О.Н. пояснила, что разговор происходит между нею, Мхитарян Н.Н. и Козловым А.Ю. Она и Мхитарян Н.Н. с мобильного телефона поясняют Козлову А.Ю., что тот сейчас должен сесть в машину к сотрудникам ПАО «СКБ-Банк», то есть, Егорову А.В. и его коллеге, и то, что не надо ехать в по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, а ехать туда, куда скажет Мхитарян Н.Н., а именно, где находится дом, фотографии которого она и Мхитарян Н.Н. подавали в банк для одобрения ипотечного кредита. Далее, Мхитарян Н.Н. объясняет, что надо ехать к кладбищу в , в сторону «Максимки», имея ввиду . Мхитарян Н.Н. передает ей телефон, и она также объясняет Козлову А.Ю., что надо ехать в сторону поселка Горьковский. Также она уточняет у Козлова А.Ю., встретился ли он с сотрудниками «СКБ-Банка», тот говорит, что они скоро подъедут, Мхитарян Н.Н. последнему сказала, чтобы он тянул время, и попросила подождать, она объяснит ему позже, после того, как сама узнает, как туда проехать, ему перезвонит и скажет.

После прослушивания аудиозаписи «13030775.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. и она объясняют Козлову А.Ю., что тот должен сесть в автомобиль к сотрудникам ПАО «СКБ-Банк», и сказать, что нужно ехать в сторону «Максимки» Советского . Также Мхитарян Н.Н., а потом она поясняют, что Козлов А.Ю. должен проехать по третьей продольной, повернуть направо, после чего повернуть налево, и проехать прямо, после чего на перекрестке повернуть налево в сторону , и перед газовой заправкой повернуть направо, где на тот момент, когда они приедут, они должны будут их ожидать, чтобы показать, где находится дом.

После прослушивания аудиозаписи «13031071.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит Козлову А.Ю., что их встретит брат, хозяева на работе, она говорит Мхитарян Н.Н.: «Спроси, где едут.», на что ей Козлов А.Ю. отвечает, что в .

После прослушивания аудиозаписи «13036986.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. спрашивает у нее по поводу сделки Козлова А.Ю. в ПАО «СКБ-Банке», все ли нормально. Она поясняет, что пока ничего не известно, что ей звонит Егоров А.В., который переживает по поводу того, что дома по адресу: , нет. Она говорит Егорову А.В., что они будут решать этот вопрос, что риелторша не берет от нее трубку, имея ввиду Гоголадзе А.Г., таким образом, обманывает его. Мхитарян Н.Н. ей говорит, что если Чумаков А.А. в городе, он может пойти к Заикину Д.К. и потребовать объяснений, а также пойдет по всем инстанциям. Также говорит, что Николай молчит, имея ввиду сотрудника, который сопровождает сделку Козлова А.Ю., так как он долго проводит регистрацию права по сделке и говорит, что они не к тому человеку пошли, а она говорит, что, может они правильно, хоть своих не подставляют, имея виду работников регистрационных служб из числа знакомых Мхитарян Н.Н., которых она не знает. Также Мхитарян Н.Н. ей говорит, что ей звонил Руслан, имея ввиду Сигаева Р.А., который уже переживает за сделку, так как он тоже хотел получить деньги. Она спрашивает у Мхитарян Н.Н., в курсе ли Сигаев Р.А., что сегодня они ездили показывать другой дом банкирам, на что та говорит, что да, она ему говорила и Козлов А.Ю. ему тоже говорил. Также она говорит, что не знает, как решать вопрос с этим Чумаковым А.А., также что Гоголадзе А. без Макарова А.П. ничего не сможет, и что она говорит, что Саша этот неумный человек и что его трудно найти, когда он смотрит хоккей. Мхитарян Н.Н. говорит, что этот Саша Макаров обычный неумный парень.

После прослушивания аудиозаписи «12462357.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она едет на , где закажет адрес, имея ввиду табличку с адресом: «ул. Джамбула Джабаева, 10/349», во дворе дома, где находится Горгаз, на что она говорит, что подъедет на Баррикадную к ней. Табличку они в дальнейшем использовали, наклеив на забор дома, расположенного в , который сфотографировала сотрудник ПАО «СКБ-Банка» и ввели последних в заблуждение.

После прослушивания аудиозаписи «12471928.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. ей говорит, что она сказала Сигаеву Р.А., что 45000 рублей завтра нужно на оценку, и они попадают на налог по сделке с объектом недвижимости по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, на который в ПАО «СКБ-Банк» Козлову А.Ю. оформляют ипотеку. Так как в ПАО «СКБ-Банк» нужно было внести первый взнос перед выдачей ипотечного кредита, она и Мхитарян Н.Н. решили сказать Сигаеву Р.А., что нужны деньги для отчета об оценке, тем самым обмануть его, которые он должен был найти. Также Сигаев Р.А. давал деньги, порядка 200000 рублей на оформление документов по объекту недвижимости по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и оформления документов для Козлова А.Ю., чтобы тому одобрили кредит, а также на задатки и иные расходы. Так как у Козлова А.Ю. денег не было и не могло быть, за того платил Сигаев Р.А., у которого, как и Козлова А.Ю. была цель также при получении кредита забрать свою часть денег, дом им был интересен в меньшей части. Также она с возмущением говорит Мхитарян Н.Н. о том, что деньги платятся за то, чтобы из ничего сделать что-то, имея ввиду, что Козлов А.Ю., который нигде официально не работает и никогда бы не смог получить одобрения на ипотечный кредит. Мхитарян Н.Н. говорит, что Сигаеву Р.А. даже миллиона не достанется, так как пришел отказ, и одобрили выдачу Козлову А.Ю. только на 1600000 рублей. Также Мхитарян Н.Н. сказала, что Сигаев Р.А. недовольный, так как когда он был заемщиком в АО «Банк ЖилФинанс» и брал кредит для покупки несуществующего дома, расположенного по адресу: «Д», стр. 49, у него там почти 2 млн. оставалось, и он был доволен. Пояснила, что Сигаев Р.А. изначально зная схему преступления, привлек в качестве заемщика Козлова А.Ю., хотел получить большую сумму кредита, но ввиду того, что пришел отказ, денег было мало, в связи с чем тот был недоволен. Как по дому по адресу: «Д», стр. 49, так и по дому, расположенному по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, Сигаев Р.А. знал, что будут подаваться ложные и недостоверные сведения в банк.

После прослушивания аудиозаписи «12479920.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что ей позвонил Олег, который был риелтором у продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и сказал, что готовы документы с кадастра и их можно поехать забирать. Также она говорит, что поедет тогда узнает, может быть, тогда поднимется к Дмитрию Сергеевичу, и сдаст на дом документы, так как их ей передала Мхитарян Н.Н., и они находятся у нее.

После прослушивания аудиозаписи «12496874.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что ей звонил Олег – риелтор продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и сказал, что продавец покупает дом в другом городе, и ему надо оставить задаток, а так как они не успевают провести сделку раньше, то он просит задаток еще 10000 рублей, чтобы они их ждали, на что Мхитарян Н.Н. сказала, что надо подумать.

После прослушивания аудиозаписи «12497150.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит, что Олегу – риелтору продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, надо отдать задаток в сумме 10000 рублей, который он просит. Она спрашивает, есть ли у них с Мхитарян Н.Н. их общие деньги, которые им давал Сигаев Р.А. для оформления документов по ипотеке для Козлова А.Ю., на что та отвечает, что у них осталось 20000 рублей, 30000 рублей они отдали за документы, не помнит, за что, и 6000 рублей они отдали за технический план Любе, как она понимает, кадастровому инженеру, 500 рублей отдели за проход и за квитанции 450 и 350 рублей и 100 рублей госпошлина, 124 заплатили за печатание договора. Также идет разговор о том, что в дальнейшем по сделке Козлова А.Ю. они хотят ускориться, чтобы не ждать, и что Руслан им больше уже денег не даст и предлагает скинуться по 5000 рублей. Мхитарян Н.Н. говорит, что готова табличка с адресом «ул. Джамбула Джабаева, 10/349», и что ей все равно на эту табличку, так как она ее установит, сфотографирует, а потом Сигаеву Руслану и Козлову А.Ю. подарит. Также Мхитарян Н.Н. ей сказала, чтобы она сказала Олегу, чтобы тот не поднимал денежный вопрос и строго с ним поговорила.

(т.33 л.д.49-60);

После прослушивания аудиозаписи «13019224.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. ей рассказывает, что той звонил Козлевич, так она называет Козлова А.Ю., который сказал, что ему сказал Сигаев Р.А., что в понедельник тот должен быть готов идти в банк, так как готовы документы, на что та ему говорит, что это не так, и еще, якобы, не готов отчет об оценке жилого дома, который приобретается Козлову А.Ю. Также говорит, что Козлов А.Ю. с надеждой спрашивал о том, пройдет ли сделка на неделе, добавив: «нам так уже очень нужны деньги…». Пояснила, что Сигаеву Р.А. и Козлову А.Ю. деньги, которые должны были получить в «СКБ-Банке», по фиктивным документам, нужны были на какие-то личные нужды. Также Козлов А.Ю. у той спрашивал, не будет ли никаких недоразумений, на что Мхитарян Н.Н. говорит, что все документы официальные, там ничего придуманного нет, поэтому никаких недоразумений у него не будет, и она соглашается с Мхитарян Н.Н., и говорит, что если тот будет платить, то ничего не будет. Мхитарян Н.Н. добавляет, что картинки будут, имея ввиду фотографии другого дома, которые они предоставили в «СКБ-Банк» по заявке Козлова А.Ю. Мхитарян Н.Н. говорит, что нужны деньги для того, чтобы дать еще задаток 10000 рублей продавцу дома по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и не знает, даст ли их Руслан, имея ввиду Сигаева Р.А.

После прослушивания аудиозаписи «12516034.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что Сигаев Р.А. сможет дать деньги после обеда или вечером, и хочет взять в долг в ломбарде, чтобы отдать продавцу дома по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, задаток в сумме 10000 рублей, также, что отдаст задаток на следующий день.

После прослушивания аудиозаписи «12532994.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она говорит Мхитарян Н.Н., что ей звонит Олег – риелтор продавцов дома по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, с которым они договорились о встрече, чтобы отдать задаток в сумме 10000 рублей, спрашивает, во сколько они будут встречаться, на что та отвечает, что в 14 часов. Далее тему разговора пояснить не может, так как не помнит, о чем идет речь, что-то связанное с Евтушенко В.А. Далее говорит Мхитарян Н.Н. что деньги можно отдать с тех денег, которые им давал Сигаев Р.А. на оформление и подготовку фиктивных документов для подачи заявки в банк на ипотечный кредит Козлова А.Ю.

После прослушивания аудиозаписи «12540577.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она говорит Мхитарян Н.Н. о том, что в маленьком красном телефоне сим-карта, последние цифры 39-09 заблокирована для звонков, полностью номер не помнит. Данный телефон они использовали для того, чтобы отвечать на звонки из банков, вставляя в него сим-карты, приобретенные в переходах, и подтверждать за клиентов данные указанные в анкете. Также спрашивала, нашла ли Мхитарян Н.Н. мобильный телефон с абонентским номером, который они используют для связи с друг другом для конспирации, который та забыла в машине у таксиста, на что та отвечает, что нет.

После прослушивания аудиозаписи «12544852.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она вышла крайней и на ее номер телефона звонит Армен, которого она не знает, что говорит по поводу ипотечного кредита по фиктивным документам в ПАО «СКБ-Банк» на заемщиков Чумакова А.А. и Капкову О.А., которых подыскал Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. Так как Евтушенко В.А. подыскал Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., которых познакомил с ней и Мхитарян Н.Н. для того, чтобы те подыскали людей, на кого можно оформить ипотечный кредит по фиктивным документам. В дальнейшем, в ходе общения Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. сказали, что подыщут заемщиков, которые возьмут ипотечный кредит по фиктивным документам в банке, и решили, что Евтушенко В.А. не будут говорить про данную сделку и поделят деньги между собой, однако, как она говорила ранее, Чумаков А.А. еще не пришел в ПАО «СКБ-Банк», но начал поднимать тему, что дома, который он приобрел по просьбе своего друга Макарова А.П., за счет кредитных ипотечных денежных средств, нет, и через некоторое время об этом узнал Евтушенко В.А., который хотел узнать, почему с ним не поделились, и не отдали его долю, по поводу чего Мхитарян Н.Н. не знала, что ответить, так как не знала, проболтался ли Макаров А.П. о том, что это они занимались подготовкой фиктивных документов для выдачи ипотечного кредита Чумакову А.А. и Капковой О.А. Также Мхитарян Н.Н. злится и говорит, почему эта дура раньше не сказала, а поставила перед фактом, имея ввиду Гоголадзе А.Г., которая, узнав об этом, сказала лишь спустя 4 дня. Она говорит Мхитарян Н.Н., что Евтушенко В.А. как маленький бежит к Армену, анкетных данных которого ей не известно. Армен является его знакомым и знакомым Мхитарян Н.Н., так как они общаются между собой, он просит его помочь разобраться в том, почему Евтушенко В.А. с данной сделки не отдали денег за то, что он их подыскал. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что она не должна отчитываться перед Евтушенко В.А. и ставить его в известность, и ничего не значит, что тот знакомый Макарова А.П., это не мешает ей его обойти и провести сделку без него и с ним не делиться деньгами с полученного кредита. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что данную сделку, подготовить документы и провести ее, могли только они, и никто кроме них. Она имеет ввиду, что все понятно, и обмануть никого не получится, то, что такие фиктивные документы, по которым был получен ипотечный кредит, кроме них, никто не смог бы подготовить.

После прослушивания аудиозаписи «12545554.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она спрашивает у Мхитарян Н.Н., закончились ли у той деньги на телефоне, который они использовали для связи друг с другом для конспирации, на что та говорит, что да. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что приехал Евтушенко В.А., и она пошла встречаться с ним и Арменом.

После прослушивания аудиозаписи «12545742.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что к ней претензий нет, только спросили, почему они отдали Евтушенко В.А. так мало, а не больше, так как Макаров А.П. сказал, что она забрала половину денежных средств со сделки Чумакова А.А. и Капковой О.А., которые брали ипотечный кредит в ПАО «СКБ-Банк». Пояснила, что у Евтушенко В.А. они брали деньги, которые постепенно отдавали по возможности. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что по этой сделке был объект, имея ввиду, что на несуществующий объект делались документы, и то, что человек попадал на налог, и что вот осталось, они могли, они отдали. Если бы они могли бы больше, они, конечно, отдали бы больше.

После прослушивания аудиозаписи «12545794.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и спрашивает, что, теперь к ней претензии, на что Мхитарян Н.Н. отвечает, что не может все сказать по телефону об этом. И говорит, что, как они и думали, так оно и получилось, а именно, что Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. говорили о том, что с полученных Чумаковым А.А. и Капковой О.А. ипотечных денег они возьмут свою часть, а остальные отдадут последним, но, как они обе и предполагали, Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. обманули и забрали все деньги себе, а платить за ипотечный кредит не стали, в связи с чем Чумаков А.А. и стал бить тревогу и говорить, что его обманули. Она говорит, что Евтушенко В.А. мог специально сказать, что она взяла половину, тем самым, проверить, врут они или нет. Мхитарян Н.Н. говорит о том, что она сказала Евтушенко В.А., что там был объект, документы на который делал человек, также продавец попадал на налог, и они лишних денег не брали, это неправда.

После прослушивания аудиозаписи «12561750.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она спрашивает у Мхитарян Н.Н., выходил ли на связь Сигаев Р.А., который должен был найти деньги, необходимые на этапе подготовки фиктивных документов, подаваемых от имени Козлова А.Ю., чтобы оплатить комиссию банка, на что та говорит, что Сигаев Р.А. не берет трубку. Она предлагает написать Сигаеву Р.А. смс-сообщение, и спросить, почему тот молчит, также говорит, что, судя по всему, что сейчас происходит, им надо делать это быстрее, потому что работает сарафанное радио, имея ввиду, что Чумаков А.А. может пойти в банк и сообщить о том, что дома нет, и сделка с Козловым А.Ю. сорвется.

После прослушивания аудиозаписи «12671987.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она спрашивает у Мхитарян Н.Н., все ли она рассказала Сигаеву Р.А. и предупредила его по поводу того, как будет проходить сделка с Козловым А.Ю. в ПАО «СКБ-Банк», на что та ответила, что все рассказала. Также Мхитарян Н.Н. сказала, что Сигаев Р.А. на сделку в банк не поедет, поедет только один Козлов А.Ю. Она сказала Мхитарян Н.Н., что Олег – риелтор, который сопровождает сделку продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, говорит, что не знал о том, что продавцам дома надо писать расписки о получении денег, и что дом по договору купли-продажи они должны продать за 2500000 рублей. Олег говорит, что не знает, как это будет говорить продавцам, и это надо все прописать, так как те с такой суммы должны будут уплатить налог; что ничего не будет говорить продавцам сам, а пусть уже перед банком продавец будет стоять и пускай покупатель говорит, что он должен зайти в банк и написать расписку о получении денег.

После прослушивания аудиозаписи «12701302.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что ей пишет Евтушенко В.А., который хочет с ней встретиться, и не говорит, по какому поводу. Она не хочет с ним встречаться и сказала, что уехала на некоторое время, и если он хочет что-то узнать, он может встретиться с Мхитарян Н.Н. или позвонить той, так как та в курсе всех дел, на что он говорит, что хочет встретиться с ней. Так как Мхитарян Н.Н. контролировала все вопросы, она сказала Евтушенко В.А., что та все знает. Мхитарян Н.Н. сказала, что, возможно, это связано с «Белым», имея ввиду Макарову А.П., которого они между собой называли «Саша Белый». Также она говорит, что, возможно, это связано с Рогожиным С.В., которого Евтушенко В.А. подыскал как заемщика кредита в банке «ЖилФинанс» и покупателя несуществующего дома.

После прослушивания аудиозаписи «12769145.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит о том, что беспокоится, что банки между собой общаются, и что они подавали фиктивные документы по заявкам заемщиков в АО «Банк ЖилФинанс», и чтобы об этом не узнал Егоров А.В., который работает в ПАО «СКБ-Банк», это не сказалось на их работе с ним. На что она отвечает, что это случится, то этого не избежать. Мхитарян Н.Н говорит, что Козлов А.Ю. ей не звонит и не говорит по поводу того, нашли ли они деньги с Сигаевым Р.А. или нет. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что продавец дома по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, будет опять ругаться, что следка затягивается. Мхитарян Н.Н. говорит о том, что когда в банке документы подписываются, сотрудники банка их смотрят или нет, или они нужны только в ВОРУ, так как им надо поправить последнюю страничку, где схема размещения. Она поняла, чти Мхитарян Н.Н. должна ее поменять. Также они обсудили, что Козлова А.Ю. надо везти по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349.

(т.33 л.д.61-76);

После прослушивания аудиозаписи «12821360.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она звонила Егорову А.В. по заявке Козлова А.Ю., все нормально, и она проходит проверку в последней службе, и что Егоров А.В. просил рассмотреть заявку побыстрее. Также говорит, что она звонила Олегу – риелтору продавцов дома по ул. Джамбула Джабаева, , которому сказала забрать в МФЦ справку, что по вышеуказанном адресу никто не прописан. Спрашивает у Мхитарян Н.Н., не звонила ли та Козлову А.Ю. по поводу денег, которые тот должен найти для внесения в банк в качестве комиссии, которая у них была, и, якобы, для оплаты отчета об оценке дома по ул. Джамбула Джабаева, , на что Мхитарян Н.Н. говорит, что надо звонить, и говорит также, что звонил Сигаев Р.А. и спрашивал, что по заявке Козлова А.Ю., интересовался по одобрению.

После прослушивания аудиозаписи «12822280.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что по заявке на ипотечный кредит Козлова А.Ю. прислали заключение и согласовали 1600000 рублей, банк посчитал, что в СНТ больше 24000 рублей за квадратный метр не может быть. Рассказывает Мхитарян Н.Н., что она говорила Егорову А.В. о том, что задаток отдали 50000 рублей, он уже не вернется, что покупатель не возьмет столько; что они денег не заработают, и пусть соображает, что-то делает, и хотя бы 2 млн. рублей к выдаче было. Мхитарян Н.Н. говорит, что миллион терять не хотелось бы. Далее Мхитарян Н.Н. говорит, что СНТ, это было неправильное решение, она это поняла по проведенным им сделкам Банке «ЖилФинанс», и это должно быть ИЖС. Также Мхитарян Н.Н. говорит о том, что если получать 1600000 рублей, то там брать нечего, так как 650000 рублей надо отдать за дом по ул. Джамбула Джабаева, , который приобретается Козловым А.Ю., на что она отвечает, что еще плюс расходы, имея ввиду оформление технических документов на дом, так как тот был недооформлен. Мхитарян Н.Н. говорит, что рассчитывали на 2500000 рублей, и в случае, если одобрят 2 млн. рублей, то Сигаев Р.А. и Козлов А.Ю. теряют 500000 рублей.

После прослушивания аудиозаписи «12822768.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она говорит Мхитарян Н.Н., что Егоров А.В. придумал, чтобы одобрили большую сумму по заявке Козлова А.Ю., для этого она должна на сайте «Авито» подать пару объявлений, что именно в СНТ «Геофизик» по ул. Джамбула Джабаева продаются дома не менее чем за 28000 рублей за квадратный метр. Мхитарян Н.Н. говорит ей о том, как подавать объявления, какие сведения о доме и характеристики указывать, что можно в объявлении указать ее номер, последние цифры 55-87.

После прослушивания аудиозаписи «12894246.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что после пересмотрения заявки Козлова А.Ю., не подняли даже до 2 млн. рублей, и они обсуждают, что делать и как решить проблему, чтобы заработать хоть каких-то денег.

После прослушивания аудиозаписи «12895271.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что в договоре купли-продажи дома и земельного участка по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, будет стоять сумма 2 млн. рублей, и что банк разобьет эту сумму, что 600 будет стоить земля и дом – 1300000 рублей, и налог надо будет платить только с 300000 рублей. Также она говорила Егорову А.В. о том, чтобы он узнал, можно ли у них в банке на Козлова А.Ю. взять потребительский кредит еще на 500000 рублей, на что тот сказал, что узнает. Также Мхитарян Н.Н. говорит, что Козлову А.Ю. надо указать какой-то телефон, чтобы он был готов ответить. Она говорит о том, что Егоров А.В. сказал, чтобы они предупредили Козлова А.Ю., чтобы он ответил по заявке на потребительский кредит, если позвонят с банка. Они обсуждают с Мхитарян Н.Н., что сумма одобрена маленькая, и что даже если на нее согласятся Сигаев Р.А. и Козлов А.Ю., то они должны урезать свою долю из-за возникшего форс-мажора с СНТ. Мхитарян Н.Н. сказала, что по этой заявке на одни документы Сигаев Р.А. отдал 200000 рублей, они обсуждают, сколько останется денег.

После прослушивания аудиозаписи «12899681.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что Козлов А.Ю. согласен на ипотечный кредит в «СКБ-Банке» на сумму 1600000 рублей и на потребительский кредит на сумму 500000 рублей.

(т.33 л.д.77-86);

После прослушивания аудиозаписи «12462358.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она едет на , где закажет адрес, имея ввиду табличку с адресом: «ул. Джамбула Джабаева, 10/349», во дворе дома, где находится Горгаз, на что она говорит, что подъедет на Баррикадную к ней. Табличку они в дальнейшем использовали, наклеив на забор дома, расположенного в , который сфотографировала сотрудник ПАО «СКБ-Банка» и ввели последних в заблуждение.

После прослушивания аудиозаписи «12462813.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. ей говорит, что она сказала Сигаеву Р.А., что 45000 рублей завтра нужно на оценку, и они попадают на налог по сделке с объектом недвижимости по ул. Джамбула Джабаева, 10/349, на который в ПАО «СКБ-Банк» Козлову А.Ю. оформляют ипотеку. Так как в ПАО «СКБ-Банк» нужно было внести первый взнос перед выдачей ипотечного кредита, она и Мхитарян Н.Н. решили сказать Сигаеву Р.А., что нужны деньги для отчета об оценке, тем самым обмануть его, которые он должен был найти. Также Сигаев Р.А. давал деньги, порядка 200000 рублей на оформление документов по объекту недвижимости по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и оформления документов для Козлова А.Ю., чтобы тому одобрили кредит, а также на задатки и иные расходы. Так как у Козлова А.Ю. денег не было и не могло быть, за того платил Сигаев Р.А., у которого, как и Козлова А.Ю. была цель также при получении кредита забрать свою часть денег, дом им был интересен в меньшей части. Также она с возмущением говорит Мхитарян Н.Н. о том, что деньги платятся за то, чтобы из ничего сделать что-то, имея ввиду, что Козлов А.Ю., который нигде официально не работает и никогда бы не смог получить одобрения на ипотечный кредит. Мхитарян Н.Н. говорит, что Сигаеву Р.А. даже миллиона не достанется, так как пришел отказ, и одобрили выдачу Козлову А.Ю. только на 1600000 рублей. Также Мхитарян Н.Н. сказала, что Сигаев Р.А. недовольный, так как когда он был заемщиком в АО «Банк ЖилФинанс» и брал кредит для покупки несуществующего дома, расположенного по адресу: «Д», стр. 49, у него там почти 2 млн. оставалось, и он был доволен. Пояснила, что Сигаев Р.А. изначально зная схему преступления, привлек в качестве заемщика Козлова А.Ю., хотел получить большую сумму кредита, но ввиду того, что пришел отказ, денег было мало, в связи с чем тот был недоволен. Как по дому по адресу: «Д», стр. 49, так и по дому, расположенному по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, Сигаев Р.А. знал, что будут подаваться ложные и недостоверные сведения в банк.

После прослушивания аудиозаписи «12496875.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что ей звонил Олег – риелтор продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, и сказал, что продавец покупает дом в другом городе, и ему надо оставить задаток, а так как они не успевают провести сделку раньше, то он просит задаток еще 10000 рублей, чтобы они их ждали, на что Мхитарян Н.Н. сказала, что надо подумать.

После прослушивания аудиозаписи «12497149.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит, что Олегу – риелтору продавцов дома по адресу: ул. Джамбула Джабаева, 10/349, надо отдать задаток в сумме 10000 рублей, который он просит. Она спрашивает, есть ли у них с Мхитарян Н.Н. их общие деньги, которые им давал Сигаев Р.А. для оформления документов по ипотеке для Козлова А.Ю., на что та отвечает, что у них осталось 20000 рублей, 30000 рублей они отдали за документы, не помнит, за что, и 6000 рублей они отдали за технический план Любе, как она понимает, кадастровому инженеру, 500 рублей отдали за проход и за квитанции 450 и 350 рублей и 100 рублей госпошлина, 124 заплатили за печатание договора. Также идет разговор о том, что в дальнейшем по сделке Козлова А.Ю. они хотят ускориться, чтобы не ждать, и что Руслан им больше уже денег не даст и предлагает скинуться по 5000 рублей. Мхитарян Н.Н. говорит, что готова табличка с адресом «ул. Джамбула Джабаева, 10/349», и что ей все равно на эту табличку, так как она ее установит, сфотографирует, а потом Сигаеву Руслану и Козлову А.Ю. подарит. Также Мхитарян Н.Н. ей сказала, чтобы она сказала Олегу, чтобы тот не поднимал денежный вопрос и строго с ним поговорила.

После прослушивания аудиозаписи «12544300.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Гоголадзе А.Г. и говорит, что Чумаков А.А. поехал искать дом, который он купил за счет кредитных денежных средств, полученных в ПАО «СКБ-Банк», и что Евтушенко В.А. все знает, так как Чумаков А.А. обратился за помощью к людям, которые знают Евтушенко В.А., и он может узнать, в каком банке Чумаков А.А. брал кредит, и она не знает, что делать, и спрашивает у нее о их дальнейших действиях. Она спрашивает у Гоголадзе А.Г., что она и Макаров А.П. обещали, что все будет под контролем и никаких проблем не возникнет, на что та ничего не смогла пояснить. Она говорит, откуда Чумаков А.А. может знать, какие риелторы были, - они или не они, и они договариваются с Гоголадзе А.Г. о том, что будут говорить, что она и Мхитарян Н.Н. не участвовали в этой сделке. Также она спрашивает у Гоголадзе А.Г., почему Чумаков А.А. пошел к пацанам, на что та говорит, что не знает, и что Чумаков А.А. поехал смотреть дом. Она той отвечает, что хорошо, дома нет, о чем изначально знала и Гоголадзе А.Г. и Макаров А.П. Гоголадзе А.Г. говорит, что Евтушенко В.А. разговаривает с Макаровым А.П. по этому поводу. Она спрашивает у Гоголадзе А.Г., не расскажет ли Макаров А.П. Евтушенко В.А. про нее и Мхитарян Н.Н., на что она говорит, что Макаров А.П. сам позвонил и сказал спросить, что они будут говорить. Она говорит Гоголадзе А.Г., что это не она и не Мхитарян Н.Н., и что те обращались к другим девчонкам. Также она говорит, что позвонит Мхитарян Н.Н. и скажет, что, возможно, к ней подъедет Евтушенко В.А. и Макаров А.П. спрашивать, кто провел сделку по кредиту Чумакова А.А.

После прослушивания аудиозаписи «12544479.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она спрашивает у Гоголадзе А.Г., звонила ли та Макарову А.П. и говорила, что она и Мхитарян Н.Н. в сделке Чумакова А.А. не участвовали, на что та отвечает, что да. Она говорит, главное, чтобы Чумаков А.А. не сказал Евтушенко В.А., что одна была черненькая, а вторая – беленькая, имея ввиду, чтобы не описал их и не сказал, на какой машине они были, на что Гоголадзе А.Г. сказала, что не уверена, что Чумаков А.А. все запомнил. Также она сказала, что Макарову А.П. нельзя ругаться с Евтушенко В.А., так как тот его привел и познакомил его с ними с целью, чтобы Макаров А.П. также подыскивал людей, на которых по фиктивным документам можно было получить кредит, и, соответственно, считал, что если он привел Макарова А.П., то тот должен был ему процент с каждой сделки, а про эту сделку они ничего Евтушенко В.А. не сказали. Она спрашивает у Гоголадзе А.Г., почему они с Макаровым А.П. сразу не сказали о том, что Чумаков А.А. не нашел дом и стал разбираться с ними, на что та ответила, что Евтушенко В.А. об этом не знал, узнал об этом только сегодня, поэтому и не говорила, так как они хотели разобраться сами. Она говорит Гоголадзе А.Г., что ситуация в том, что они обошли Евтушенко В.А., а он их познакомил с Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., и получилось, что со сделки с Чумаковым А.А., денег тому не досталось, и из-за этого у Евтушенко В.А. с Макаровым А.П. будут разбирательства. Также она говорит о том, что криминального ничего не произошло, и спрашивает, делаются ли платежи по кредиту, что дома нет, этот вопрос должен был решать Макаров А.П. с Чумаковым А.А., а Гоголадзе А.Г. – с Капковой О.А., на что та соглашается. Также она говорит о том, чтобы Они с Макаровым А.П. были поосторожнее, и что Чумаков А.А. может пойти дальше, и вовсе заявить в полицию, на что Гоголадзе А.Г. говорит, что тоже этого боится. Также она говорит о том, что деньги, которые оставляли для внесения трех платежей с полученного кредита Чумакова А.А., чтобы отвести подозрения, закончатся, и тогда уже точно все будет плохо, и этого никак нельзя допустить, так как Чумаков А.А. всех сдаст, имея ввиду Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. и Капкову О.А.

После прослушивания аудиозаписи «12544655.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она говорит Мхитарян Н.Н. о том, что Гоголадзе А.Г. ничего не может пояснить, и что уже на протяжении недели длится то, что Чумаков А.А. узнал, что дома по , нет, и тот поднимает панику. Она говорит Мхитарян Н.Н., что она спрашивала у Гоголадзе А.Г., почему та не позвонила сразу, на что та сказала, что Евтушенко В.А. ничего не знал, а сейчас узнал, и они с Макаровым А.П. решили их предупредить. Также она говорит, что они будут делать после трех месяцев, имея ввиду, когда закончатся деньги, которые они оставляли для внесения трех платежей, чтобы отвести подозрения, на что Гоголадзе А.Г. сказала, что не знает. Она говорит, что Чумаков А.А. дальше может побежать, на что Гоголадзе А.Г. говорит, что боится этого, и не знает, что им делать. Также она говорит, что Евтушенко В.А. забрал Макарова А.П., и они вместе поехали к людям, к которым обратился Чумаков А.А. разбираться по данной сделке, на что Мхитарян Н.Н. говорит, что Чумаков А.А. не такой простой парень, и зачем было его тогда в эту сделку впутывать. Также она говорит о том, что уже говорила Гоголадзе А.Г. о том, что они сделали и получилось все наоборот, что Гогладзе А.Г. ей говорила, что Макаров А.П. отвечает за свой базар, имея ввиду, что она и он говорили, что проблем не будет, но он не сдержал слово.

После прослушивания аудиозаписи «12545030.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Гоголадзе А.Г. и спрашивает, признался ли Макаров А.П. в том, что она и Мхитарян Н.Н. участвовали в сделке при получении кредита Чумаковым А.А., и просит позвонить или написать смс-сообщение Макарову А.П., на что Гоголадзе А.Г. говорит, что не будет этого делать, так как Евтушенко В.А. может увидеть это сообщение, так как находится с ним рядом. Также она говорит, что Евтушенко В.А. и Армен едут к Мхитарян Н.Н. поговорить по поводу получения кредита Чумаковым А.А. Гоголадзе А.Г. заверяет ее, что Макаров А.П. не признался, и ничего не расскажет Евтушенко В.А.

После прослушивания аудиозаписи «12545868.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Гоголадзе А.Г. и говорит, что Макаров А.П. сам все рассказал, имея ввиду, что она и Мхитарян Н.Н. участвовали в сделке Чумакова А.А. при получении последним кредита в ПАО «СКБ-Банк». Также говорит, что Макаров А.П. нехорошо себя повел, некрасиво, и обманул их во всем, имея ввиду, что не сказал Чумакову А.А. и Капковой О.А. о том, что кредит берется под залог несуществующего дома, однако, как она в дальнейшем поняла, Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. деньги, полученные Чумаковым А.А. в ПАО «СКБ-Банк» забрали себе. Она спрашивает у Гоголадзе А.Г., будут ли проплаты дальше, имея ввиду внесение последней платежей по данному кредиту, которые было договорено сделать первые три месяца с денег, полученных с кредита в ПАО «СКБ-Банк» Чумаковым А.А., для того, чтобы отвести подозрения, на что та говорит, что еще два месяца будут идти платежи по данному кредиту.

В остальной части показания Фроловой О.Н. аналогичны показаниям, данным ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

(т.33 л.д.227-241).

После прослушивания аудиозаписи «9591079.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что сказала Макарову А.П., что по Чугунову Н. и Капковой О. пока никаких новостей в плане одобрения кредита. Также говорит, что Макарову А.П. она сказала, что если у него будут люди, они готовы ими заниматься, подготавливать фиктивные документы и оформлять на людей кредиты.

После прослушивания аудиозаписи «9690916.wav», Фролова О.Н. пояснила, что ей звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что подать заявку по Чугунову Н. и Капковой О. не получилось, так как те не прошли по требованиям банка. Также сказала, что с Гоголадзе А.Г. они договорились, чтобы Евтушенко В.А. ничего не говорить о дальнейшем оформлении кредита на подставных лиц. Также Гоголадзе А.Г. попросила звонить по всем вопросам, связанным с получением кредита на подставных лиц по фиктивным документам под залог несуществующего объекта недвижимости ей, так как Макаров А.П. нервничает. На что Мхитарян Н.Н. сказала Гоголадзе А.Г., как они хотели, легко не бывает так, чтобы пошел и взял деньги в банке, сейчас другое время, имея ввиду, что надо подождать.

После прослушивания аудиозаписи «9840369.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что она позвонила Макарову А.П. и сказала, что по Чумакову А.А. одобрили кредит, и надо сказать, что, так как тот женат, нужно делать брачный договор с женой, все равно жена будет в курсе, и надо, чтобы Макаров А.П. сразу сказал сейчас это Чумакову А.А., чтобы потом не было, что они подделают документы, а потом те откажутся, скажут, не хотят, чтобы жена знала, что они кредит берут.

После прослушивания аудиозаписи «9840537.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что все плохо, и Макаров А. не может решить вопрос с Чумаковым А., не может объяснить тому, что тот поручитель и надо сделать брачный договор, так как он женат, на что Макаров А. говорит, что если бы Чумаков А. был в городе, он смог бы тому объяснить. Она говорит Макарову А., что в паспорте у того указана жена, и нужно сделать так. Мхитарян Н.Н. говорит ей, что, может быть, Чумаков А.А. согласится просто на кредит; надо подать по нему заявку и если одобрят, поставить того перед фактом. Также Мхитарян Н.Н. говорит, чтобы она позвонила Макарову А. и сказала, чтобы тот надавил на Чумакова А.А., и что надо долг отдавать, может быть, тот и согласится.

После прослушивания аудиозаписи «9840700.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что у Макарова А. не получается решить по Чумакову А.А., чтобы тот сделал брачный договор. Макаров А. неправильно понял, что Чумаков А.А. идет к нему поручителем, а никаким не заемщиком, она тому объяснила, что они с Капковой О.А. пойдут в равных долях, также Макаров А. спрашивал, если этого не избежать, то Чумаков А.А. не согласится. Мхитарян Н.Н. говорит, что все равно, если человек покупает и поручается, то все равно, если он в браке, то жену надо куда-то девать, на что она сказала, что они сами могут помочь людям не ходить к нотариусу, имея ввиду самим подготовить данный документ – брачный договор, на что Мхитарян Н.Н. говорит, что не получится, так как они номерные. В дальнейшем, Мхитарян Н.Н. сделала копию свидетельства о смерти жены Чумакова А.А. Далее они обсуждают, что можно попробовать получить кредит на Капкову О.А. и разговаривать с Макаровым А.П., сможет ли Чумаков А.А. брать кредит сам или только будет согласен идти поручителем.

После прослушивания аудиозаписи «9916445.wav», Фролова О.Н. пояснила, что Мхитарян Н.Н. говорит, что она подготовила копию свидетельства о смерти жены Чумакова А.А. и распечатала ее, но волнуется, что в банке могут попросить оригинал, на что она отвечает, что договорилась с Егоровым А.В., и он не понадобится. Мхитарян Н.Н. составляет анкету, где думает указать Капкову О.А. как зам. директора организации по сантехнике или мастера-универсала. Мхитарян Н.Н. говорит, чтобы она еще раз уточнила у Макарова А.П., пойдет ли Чумаков А.А. поручителем при получении кредита, чтобы ничего не сорвалось. Также Мхитарян Н.Н. говорит, чтобы она позвонила Макарову А.П. и сказала, что если они затеваются, то это серьезно, потом чтобы не было таких неожиданностей, что Чумаков А. скажет, что не приедет в и откажется от получения кредита.

После прослушивания аудиозаписи «9919503.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и говорит, что дозвонилась Макарову А.А. и сказала ему, что если они делают дело по получению кредита по фиктивным документам, чтобы Чумаков А.А. не отказался от сделки, на что Макаров А.П. сказал, что отвечает, что тот не откажется, и все будет согласно договоренности, и это в его интересах, и Чумаков А.А. приедет для заключения кредита. Также они с Мхитарян Н.Н. обсуждают, кто будет отвечать на вопросы при прозвоне сотрудника банка от имени Чумакова А.А., и думают, что, возможно, Макаров А.А.

(т.34 л.д.183-190).

Абонентские номера «89608929715» и «89297839303» находились в ее пользовании. Абонентский номер «89608929715» она приобрела в одном из пунктов оформления сим-карт в , где именно. Не помнит. Пользуется им с момента регистрации. Этот номер она зарегистрировала на себя, и он должен числиться за ней. Также у нее был номер «89876437080», который, по ее мнению, она оформляла на свое имя. Других своих абонентских номеров не помнит, возможно, они и были. Абонентский номер «89297839303», возможно, давала ей Мхитарян Н.Н. или он приобретался ею на улице у продавцов сим-карт, она точно не помнит. Сим-карта зарегистрирована не на ее имя, для того, чтобы сложнее было узнать, кто ею пользуется с целью конспирации.

Женщина по имени Валентина ей не знакома.

Конкретных мест для встреч у Мхитарян Н.Н. не было, так как они встречались в различных кафе и ТРЦ на территории . Место выбиралось по принципу, где проживали лица, либо где в то время находилась Мхитарян Н.Н. и было удобно подъехать. До мест встречи она добиралась на своем автомобиле Хундай Акцент, а Мхитарян Н.Н. – самостоятельно, иногда они ездили вместе на ее машине. Автомобиль Хундай Акцент, государственный регистрационный знак М173РО34, раньше принадлежал ее матери Ивакиной В.С., и она им пользовалась. Данный автомобиль она продала своему знакомому Крутову Ю., который выплатил за автомобиль часть денег сразу – 100000 рублей, а часть выплатил позже, по договоренности. Как только тот выплатил ей вторую часть денег – 50000 рублей, она передала тому автомобиль с ключами на праве владения, пользования и распоряжения, это произошло, примерно, летом 2017 года, каких-либо документов о продаже не сохранилось.

Фроловой О.Н. был предоставлен для обозрения DVD-R диск №с с записью результатов ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи, проводившихся в отношении Фроловой О.Н. Также в ходе прослушивания аудиозаписей, находящихся на данном диске, был предоставлен для ознакомления протокол осмотра документов и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится текст всех аудиофайлов в печатном виде, содержащихся на указанном диске.

После прослушивания аудиозаписи «15 сент 2016.wav», Фролова О.Н. пояснила, что она звонит Мхитарян Н.Н. и они обсуждают, что скоро должен приехать Саша, который Макаров А.П., и когда приедет, то должен дать человека, чтобы его «одабривать», имея ввиду заниматься оформлением фиктивных документов по трудоустройству и заявке на получение кредита в банк. Макаров А.П. и Евтушенко В.А. говорят, что должны дать девочку, которая официально работает, чтобы подать их на заявку вместе с большей вероятностью одобрения. Также от Макарова А.П. к ним обращался Титаренко Ф., которому нужны были деньги, тот официально работал, однако, в дальнейшем он отказался от получения кредита. Также она говорит, что Марар А.С. должен им 20000 рублей. Это задаток, который был передан Заикину Д.К., но так как сделка сорвалась, кредит получен не был, она захотела вернуть деньги.

После прослушивания аудиозаписи «9308147.wav», Фролова О.Н. пояснила, что они созвонились с Мхитарян Н.Н., и последняя ей говорит о том, что у «Банка Жилищного Финансирования», действительно, отберут лицензию, и из-за этого в данном банке не выдали кредит по заявке Шишкиной Н.Н., и предлагает взять ипотеку на квартиру. Она говорит, что все зависит от Валюхи, имея ввиду Евтушенко В.А., так как документы по Шишкиной Н.Н. он предоставлял и предлагает сказать Евтушенко В.А., чтобы попробовать еще раз подать документы и заявку по Шишкиной Н.Н. в банк.

После прослушивания аудиозаписи «9321800.wav», Фролова О.Н. пояснила, что они созвонились с Мхитарян Н.Н., которая ей говорит, что Валюха, имея ввиду Евтушенко В.А., ей звонил и просил забрать 50000 рублей, которые они отдавали за участок, какой именно, не помнит. А также, что Саша, имея ввиду Макарова А.П., возмущается, что столько времени ничего не происходит и говорит, что он посчитал уже для себя выгоду.

После прослушивания аудиозаписи «9324169.wav», Фролова О.Н. пояснила, что они созвонились с Мхитарян Н.Н., и она той рассказывает, что она созвонилась с Макаровым А.П. и последний говорит, что согласен работать и зарабатывать деньги и давать людей, чтобы оформлять на последних кредиты по фиктивным документам, только ему надо знать, что он с данных сделок получит определенную сумму, а не часть каких-то денег. На что Мхитарян Н.Н. говорит, что поднимать этот вопрос сейчас не надо, так как считать нечего.

После прослушивания аудиозаписи «9455169.wav», Фролова О.Н. пояснила, что они созвонились с Евтушенко В.А., и тот у нее уточняет, встречалась ли она с Макаровым А.П. и о чем они говорили. Она сказала, что встречались, обсуждали, что «Банк Жилищного Финансирования» лишают лицензии, и пока он работает, надо подать заявку на ипотечный кредит, а для этого Макаров А.П. должен подыскать им людей. На что Макаров А.П. сказал, что у Гоголадзе А.Г. есть какая-то семейная пара и девочка Капкова О.А.. Также Евтушенко В.А. говорит, что он привел Макарова А.П., и что надо все делать вместе, имея ввиду, чтобы он получил свой процент со всех людей, которых приведет Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. Также Евтушенко В.А. рассказал, что он разговаривал с Гоголадзе А.Г., и та была недовольна, сказала, что пока результатов по поданным заявкам нет.

(т.34 л.д.80-87).

Примерно в 2007 году, в одном из кафе, расположенных в , она через общую знакомую Таранову М., познакомилась с Мхитарян Н.Н., после знакомства они с той не общались. Примерно в 2009 году, Мхитарян Н.Н. сопровождала одну из сделок по купле-продаже объекта недвижимого имущества, какого именно, на данный момент сказать не может, а к ней на тот момент обратились люди с целью приобрести недвижимое имущество. При сопровождении данной сделки, они вновь встретились. С 2009 года они совместно с Мхитарян Н.Н. стали сопровождать сделки по купле-продаже недвижимого имущества, оформление документов по приватизации квартир, комнат, муниципальных приватизаций. В ходе совместной работы с Мхитарян Н.Н., ей стало известно, что у той имеются знакомые в регистрационной палате по ускорению рассмотрения документов, БТИ, паспортном столе. С Мхитарян Н.Н. их связывает не только работа, они с ней являются подругами.

В ноябре 2014 года к ним с Мхитарян Н.Н. обратился Абрамян Г.В. с целью покупки дома для личного проживания. Абрамян Г.В. принес документы: трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН для получения кредита. Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, отнесла их управляющему АО «Банк Жилищного Финансирования» по имени Борис. Также Мхитарян Н.Н. составляла там заявку от заемщика, в данном случае, Абрамяна Г.В., на получение кредита. После направления заявки на получение кредита, Банк принял решение об ее одобрении, после чего сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщил об одобрении по кредиту. На какую сумму точно, не помнит, это ей стало известно от Мхитарян Н.Н. Тогда они стали искать дом, который можно было приобрести Абрамяну Г.В.

Мхитарян Н.Н. нашла объект недвижимости, расположенный по адресу: , как та ей пояснила, что ранее она делала по дому приватизацию и нашла этот дом в объявлении о продаже, документы на него были в порядке, их той предоставил собственник Кобышев В.А., каких-либо изменений в них внесено не было. После сбора необходимых документов и одобрения кредита, сотрудники Банка порекомендовали обратиться в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома. После чего, Абрамян Г.В., как ей известно, сам заказывал отчет об оценке в ООО «Стерх» объекта недвижимости, расположенного по адресу: , и сам забирал его. А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх», в свою очередь, как ей известно, сделала отчет об оценке данного объекта, не выезжая на место расположения объекта. По каким фотографиям он делался и кто их предоставлял в оценочную компанию, она не знает. Как ей известно, что за данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 20 000 до 50 000 рублей. Сколько та взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк.

После чего Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Абрамяна Г.В., в данном случае, сотрудниками Банка заемщику Абрамяну Г.В., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита на какую точно сумму, она на данный момент не помнит, и о том, что можно приезжать подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ, она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Кобышев В.А. и покупатель Абрамян Г.В. сами приехали в Банк Жилищного Финансирования для подписания договора купли-продажи и кредитного договора. После подписания данных документов она, Мхитарян Н.Н., заемщик Абрамян Г.В. и продавец дома и земельного участка Кобышев В.А. направились в Регистрационную палату, где сотрудник регистрационной палаты принял документы, после чего выдал Абрамяну Г.В. и Кобышеву В.А. расписки на получение документов, на основании которых через пять дней можно было получить Выписку из ЕГРП. О том, оформляли ли они ускорение получения документов на собственность по данному объекту, она не помнит. В Банк Жилищного Финансирования она не входила, так как она туда была не вхожа, в отличии от Мхитарян Н.Н., которая имела хорошие отношения с управляющим Банка.

Примерно через пять дней, Мхитарян Н.Н. и она, совместно с Кобышевым В.А. и Абрамяном Г.В. в Регистрационной палате забрали свидетельство о собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: , а продавец -зарегистрированный договор купли-продажи, после чего они направились в Банк.

В Банк она не заходила, ожидала Мхитарян Н.Н., Кобышева В.А. и Абрамяна Г.В. на улице в своем автомобиле. Мхитарян Н.Н. совместно с Кобышевым В.А. и Абрамяном Г.В. направлялись в Банк, где заемщиком Абрамяном Г.В. подписывался кредитный договор, после чего продавцу Кобышеву В.А. в кассе Банка были выданы денежные средства согласно договору купли-продажи, а Абрамяну Г.В. - согласно кредитного договора.

После сделки Мхитарян Н.Н. совместно с Кобышевым А.В. и Абрамяном Г.В. сели к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, от Абрамяна Г.В. она и Мхитарян Н.Н. за сопровождение сделки получили по 25 000 рублей. Тем временем Банк за свои услуги брал себе 10 процентов от суммы выдаваемого кредита. В том случае это было, примерно 143 000 рублей. Таким образом, Абрамян Г.В. передал в ее машине денежные средства в сумме 143 000 рублей. Далее Мхитарян Н.Н. денежные средства забирала себе и отдавала сотруднику Банка. На тот момент Управляющим Банка Жилищного Финансирования был Борис, фамилии его не помнит. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по адресу: , имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали дому, расположенному по вышеуказанному адресу, ей известно ничего не было, об этом ей рассказала Мхитарян Н.Н.

Далее, в 2015 году, к ним с Мхитарян Н.Н. обратился Сигаев Р.А. с целью покупки дома для личного проживания. Сигаев Р.А. принес документы: свидетельство ЕГРП на дом, который он хочет купить, фотографии. Мхитарян Н.Н. с фотографиями дома и документами поехала в Банк, где хотела помочь оформить кредит, но так как стоимость дома была большая, ему было отказано Банком. После чего он попросил найти ее и Мхитарян Н.Н. дом, чтобы его купить. Они с Мхитарян Н.Н. нашли дачу, которая продавалась на сайте «Авито», после чего сообщили Сигаеву Р.А. адрес, после чего он ее посмотрел, встретился с хозяйкой Волковой Т.Н. и сам договаривался с ней о передаче задатка. Как ей стало известно от Сигаева Р.А., от лица Волковой Т.Н. выступала риелтор Фролова С.В. Она вместе с Мхитарян Н.Н. и Сигаевым Р.В. встретились с Фроловой С.В., где последний передал той задаток, в какой сумме, точно не помнит.

Далее она совместно с Мхитарян Н.Н. направились в Банк Жилищного Финансирования, где Мхитарян Н.Н. в банк предоставила трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН для получения кредита и другие документы. Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, отнесла их управляющему АО «Банк Жилищного Финансирования» по имени Борис. Также Мхитарян Н.Н. составляла там заявку от заемщика, в данном случае, Сигаева Р.А. на получение кредита. После направления заявки на получение кредита, Банк принял решение об ее одобрении, после чего сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщал об одобрении по кредиту, на какую сумму, точно не помнит, это ей стало известно от Мхитарян Н.Н. Тогда они стали оформлять документы к продаже, а именно: договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности, техническая документация: кадастровый паспорт, технический паспорт, оформлением данных документов, как она помнит, занималась Фролова С.В. После оформления указанных документов, они были вновь отправлены в Банк для принятия решения.

После сбора необходимых документов и одобрения кредита, сотрудники Банка порекомендовали обратится в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома. После чего Мхитарян Н.Н., как ей известно, заказала отчет об оценке в ООО «Стерх» объекта недвижимости, расположенного по адресу: «Д» строение 49. Кто его забирал, она не помнит. А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх», в свою очередь, как ей известно, сделала отчет об оценке указанного объекта недвижимости, не выезжая на место расположения объекта. По каким фотографиям он делался и кто их предоставлял в оценочную компанию, она не знает. За данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 20 000 до 50 000 рубелей. Сколько та взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк, отчет данный оплачивали заказчики.

После чего Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Сигаева Р.А. В данном случае, сотрудниками Банка заемщику Сигаеву Р.А., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита, на какую точно сумму она на данный момент не помнит, и о том, что можно приезжать подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Волкова Т.Н., Сигаев Р.А., его жена и сестра, сами приехали в Банк Жилищного Финансирования для подписания договора купли-продажи и кредитного договора. После подписания данных документов она, Мхитарян Н.Н., заемщик Сигаев Р.А. и продавец дома и земельного участка Волкова Т.Н. направились в Регистрационную палату, где сотрудник регистрационной палаты принял документы, после чего выдал Сигаеву Р.А. и Волковой Т.Н. расписки на получение документов, после чего, на основании которых через пять дней можно было получить Выписку из ЕГРП. О том, оформляли ли они ускорение на получение документов на собственность по данному объекту, она не помнит.

Примерно через пять дней, Мхитарян Н.Н. и она совместно с Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. в Регистрационной палате забрали свидетельство о собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: «Д», строение 49, а продавец - зарегистрированный договор купли-продажи, после чего они направились в Банк.

В Банк она не заходила, ожидала Мхитарян Н.Н., Сигаева Р.А. и Волкову Т.Н. на улице в своем автомобиле. Мхитарян Н.Н. совместно с Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. направлялись в Банк, где заемщиком Сигаевым Р.А. подписывался кредитный договор, после чего продавцу Волковой Т.Н. в кассе Банка были выданы денежные средства согласно договора купли-продажи, а Сигаеву Р.А., согласно кредитного договора.

После сделки Волкова Т.Н. и Сигаев Р.А. рассчитались между собой по разнице. Мхитарян Н.Н. совместно с Сигаевым Р.А. сели к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион. От Сигаева Р.А. она и Мхитарян Н.Н. за сопровождение сделки получили по 1 или 2 процента от суммы кредита. Тем временем Банк за свои услуги брал себе 10 процентов от суммы выдаваемого кредита. Сигаев Р.А. передал в ее машине денежные средства, в какой сумме, точно не помнит, Мхитарян Н.Н. для сотрудника Банка. Далее, Мхитарян Н.Н. денежные средства забирала себе и отдавала сотруднику Банка, на тот момент Управляющим Банка Жилищного Финансирования был Борис, фамилии его не помнит. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по адресу: «Д» строение 49, имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали действительности, дом по вышеуказанному адресу отсутствовал, ей известно ничего не было, об этом ей рассказала Мхитарян Н.Н.

В 2015 году к ним с Мхитарян Н.Н. обратился Рогожин С.В. с целью покупки дома для личного проживания. Рогожина С.В. привел мужчина по имени Валентин, который попросил помочь в оформлении кредита. Рогожин С.В. принес документы: трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН для получения кредита. Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, отнесла их управляющему АО «Банк Жилищного Финансирования» по имени Борис. Также Мхитарян Н.Н. составляла там заявку от заемщика, в данном случае. - Рогожина С.В. на получение кредита. После направления заявки на получение кредита, Банк принял решение об ее одобрении, после чего сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщил об одобрении по кредиту, на какую сумму, точно не помнит. Это ей стало известно от Мхитарян Н.Н. Тогда они стали искать дом, который можно было приобрести Рогожину С.В.

На сайте объявлений «Авито» они с Мхитарян Н.Н. нашли, что продается дачный участок, после чего позвонили по указанному объявлению. С Бацурой И.А. они встречались у того на работе в «Газпроме», в районе Тулака. При встрече Бацура И.А. сказал, что продает указанный участок, за какую сумму, она точно не помнит. Взяли копии документов, также они говорили Бацуре И.А., что оформить продажу его участка будет возможно, если он получит в Федеральной кадастровой палате, государственной регистрации кадастра и картографии, после подачи заявлений о регистрации права собственности на земельный участок и дом. Впоследствии, что тот и сделал, в этом ему помогала Мхитарян Н.Н., так как та имела связи в БТИ и регистрационной плате, а также других государственных организациях.

После сбора необходимых документов и одобрения кредита, сотрудники Банка порекомендовали обратится в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома. После чего Мхитарян Н.Н. заказала отчет об оценке в ООО «Стерх» объекта недвижимости, расположенного по адресу: «Д», строение 5. Кто его забирал, она не помнит. А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх», в свою очередь, как ей известно, сделала отчет об оценке указанного объекта недвижимости, не выезжая на место расположения объекта, по каким фотографиям он делался, и кто их предоставлял в оценочную компанию, она не знает. Как ей известно, что за данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 20 000 до 50 000 рублей. Сколько та взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк, отчет данный оплачивали заказчики.

После чего Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Рогожина С.В. В данном случае, сотрудниками Банка заемщику Рогожину С.В., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита. На какую точно сумму, не помнит, и о том, что можно приезжать подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Бацура И.А. и Рогожин С.В. сами приехали в Банк Жилищного Финансирования, для подписания договора купли-продажи и кредитного договора. После подписания данных документов она, Мхитарян Н.Н., заемщик Рогожин С.В. и продавец дома и земельного участка Бацура И.В. направились в Регистрационную палату, где сотрудник регистрационной палаты принял документы, после чего выдал Бацуре И.А. и Рогожину С.В. расписки на получение документов, на основании которых через пять дней можно было получить Выписку из ЕГРП. О том, оформляли ли они ускорение получения документов на собственность по данному объекту, не помнит.

Примерно через пять дней, она совместно с Бацурой И.А. и Мхитарян Н.Н. в Регистрационной палате забрали свидетельство о собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: «Д», строение 5, а продавец - зарегистрированный договор купли-продажи, после чего они направились в Банк.

В Банк она не заходила, ожидала Мхитарян Н.Н., Бацуру И.А. и Рогожина С.В. на улице в своем автомобиле. Мхитарян Н.Н. совместно с Бацурой И.А. и Рогожиным С.В. направлялись в Банк, где заемщиком Рогожиным С.В. подписывался кредитный договор, после чего продавцу Бацуре И.А. в кассе Банка были выданы денежные средства, согласно договора купли-продажи, а Рогожину С.В. - согласно кредитного договора.

После сделки Мхитарян Н.Н. совместно с Рогожиным С.В. сели к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, от Рогожина С.В. она и Мхитарян Н.Н. за сопровождение сделки, сколько они получили, она не помнит. Тем временем, Банк за свои услуги требовал себе 10 процентов от суммы выдаваемого кредита. Также Рогожин С.В. передал в ее машине денежные средства, в какой сумме, точно не помнит, Мхитарян Н.Н. для сотрудника Банка. Далее Мхитарян Н.Н. денежные средства забирала себе и отдавала сотруднику Банка. На тот момент Управляющим Банка Жилищного Финансирования был Борис, фамилии его не помнит. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по адресу: «Д» строение 5, имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали действительности, дом по вышеуказанному адресу отсутствовал, ей известно ничего не было, об этом ей рассказала Мхитарян Н.Н.

В 2015 году к ним с Мхитарян Н.Н. обратился Овчинников П.Р. с целью покупки дома для личного проживания. Овчинникова П.Р. привел мужчина по имени Валентин, который попросил помочь в оформлении кредита. Овчинников П.Р. принес документы: трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН для получения кредита. Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, отнесла их управляющему АО «Банк Жилищного Финансирования» по имени Борис. Также Мхитарян Н.Н. составляла там заявку от заемщика Овчинникова П.Р. на получение кредита. После направления заявки на получение кредита, Банк принял решение об ее одобрении. После чего сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщил об одобрении по кредиту. На какую сумму, точно не помнит, это ей стало известно от Мхитарян Н.Н. Тогда они стали искать дом, который можно было приобрести Овчинникову П.Р.

На сайте объявлений «Авито» они с Мхитарян Н.Н. нашли, что продается дачный участок, после чего, позвонили по указанному объявлению. С Мараром А.С. она встречалась вместе с Овчинниковым П.Р. Марар А.С. говорил, что у него есть коробка дома, то есть, залит фундамент, подняты стены и каркас крыши, и что он хочет из «незавершенки» сделать завершенное строительство и продать дом, расположенный по , он живет там же, неподалеку. При встрече Марару А.С. они сказали, что если он хочет продать дом, то из незавершенного дома ему нужно оформить завершенное строительство, что он и сделал. В этом ему помогала Мхитарян Н.Н., так как та имела связи в БТИ и регистрационной плате, а также других государственных организациях. Овчинников П.Р. с условиями данными согласился, и знал, что там незавершенный дом по строительству, и он хотел выстраивать этот дом. Марар А.С. знал, что Овчининков П.Р. будет достраивать этот дом.

После сбора необходимых документов и одобрения кредита, сотрудники Банка порекомендовали обратится в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома. После чего Мхитарян Н.Н. заказала отчет об оценке в ООО «Стерх» вышеуказанного объекта недвижимости. Кто его забирал, она не помнит. А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх» сделала отчет об объекте недвижимости, не выезжая на место расположения объекта. По каким фотографиям он делался и кто их предоставлял в оценочную компанию, она не знает. За данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 20 000 до 50 000 рубелей. Сколько та взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк, отчет данный оплачивали заказчики.

После чего, Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Овчинникова П.Р. Сотрудниками Банка заемщику Овчинникову П.Р., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита, на какую точно сумму, не помнит, и о том, что можно приезжать подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Марар А.С. и Овчинников П.Р. приехали в Банк Жилищного Финансирования сами для подписания договора купли-продажи и кредитного договора. После подписания данных документов, она, Мхитарян Н.Н., Марар А.С., Овчинников П.Р. направились в Регистрационную палату, где сотрудник регистрационной палаты принял документы, после чего, выдал Марару А.С. и Овчинникову П.Р. расписки на получение документов, на основании которых через пять дней можно было получить Выписку из ЕГРП. О том, оформляли ли они ускорение получения документов на собственность по данному объекту, она не помнит.

Примерно через пять дней, Мхитарян Н.Н., она, а также Марар А.С. и Овчинников П.Р. в Регистрационной палате последний забрал свидетельство о собственности на дом и земельный участок, расположенный по адресу: , а продавец - зарегистрированный договор купли-продажи, после чего они направились в Банк.

В Банк она не заходила, ожидала Мхитарян Н.Н., Марара А.С. и Овчинникова П.Р. на улице в своем автомобиле. Мхитарян Н.Н. совместно с Мараром А.С. и Овчинниковым П.Р. направлялись в Банк, где заемщиком Овчинниковым П.Р. подписывался кредитный договор, после чего, продавцу Марару А.С. в кассе Банка были выданы денежные средства, согласно договору купли-продажи, а Овчинникову П.Р., согласно кредитному договору.

После сделки Овчинников П.Р. передал Марару А.С. разницу между стоимостью дома и сколько дали кредит, так называемая разница, завышение стоимости. После чего, Овчинников П.Р. сел в автомобиль к Валентину, который передал уже деньги им за их работу в сумме 2 процентов от кредита, и 11 процентов от суммы выдаваемого кредита, которые предназначались в Банк. Тогда же она села в машину к Марару А.С., где он ей передал 100 000 рублей за завышение стоимости по объекту. Далее Мхитарян Н.Н. денежные средства забирала себе и отдавала сотруднику Банка. На тот момент Управляющим Банка Жилищного Финансирования был Борис, фамилии его не помнит. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по адресу: , имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали действительности, дом по вышеуказанному адресу отсутствовал, ей известно ничего не было, об этом ей рассказала Мхитарян Н.Н.

Все поездки в регистрационную палату, БТИ, они с Мхитарян Н.Н. осуществляли вместе, в том числе и сопровождение сделок тоже происходило совместно.

(т.50 л.д.68-76).

В ходе разговора с Сигаевым Р.А. она узнала, что у того нет денег для первого взноса, и он просил ее помочь ему взять где-то деньги. После чего она обратилась к Мхитарян Н.Н., которая работает, как и она, риелтором. Последняя работала на тот момент с двумя Банками, как ей известно со слов последней, - «Центр Инвест Банк» и «Банк Жилищного Финансирования». Ей она передала документы Сигаева Р.А., которая их направила в «Центр Инвест Банк», где было получено выгодное предложение по кредиту. Также она рассказала Мхитарян Н.Н. о том, что у Сигаева Р.А. нет денег для первого взноса, и спросила, чем они могут помочь последнему. Мхитарян Н.Н. пояснила, что есть схема получения кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», согласно которой выдается целевой кредит для приобретения, ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества. При получении указанного кредита можно было часть денег получить для оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества, а часть оставить себе для ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества. Таким образом, деньги, оставляемые для ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества, Сигаев Р.А. мог использовать как первый взнос в «Центр Инвест Банк». Тогда она рассказала Сигаеву Р.А. о том, что ему можно помочь, и летом 2015 года она устроила встречу Сигаеву Р.А. с Мхитарян Н.Н. Сигаев Р.А. пришел не один, с ним был его друг по имени Евтушенко Валентин, также на встрече присутствовала она. Там она, Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. и Евтушенко В. стали обсуждать условия сделки, а именно как ему оформить кредит, чтобы ему остались деньги на первый взнос. После обсуждения, они решили подать заявление в «Центр Инвест Банк» и АО «Банк Жилищного Финансирования». Этим вопросом должна была заниматься Мхитарян Н.Н., так как у нее в этих Банках были знакомые, через которых можно было получить одобрение кредита.

После чего в 2015 году, как ей сказала Мхитарян Н.Н., в «Центр Инвест Банк» она отправила документы Сигаева Р.А., а именно: трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН, по электронной почте. После чего на ее автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, она совместно с Мхитарян Н.Н. направились в АО «Банк Жилищного Финансирования». Мхитарян Н.Н. она ждала у Банка в автомобиле, а последняя в это время направилась в Банк. В Банке Мхитарян Н.Н. отдала документы Сигаева Р.А., а именно: трудовую книжку, справку с работы, копию паспорта, ИНН.

Также Мхитарян Н.Н. составляла в Банке заявку от заемщика, в данном случае, Сигаева Р.А. на получение кредита. После одобрения кредита, они стали искать земельный участок. Используя сеть Интернет, на сайте «Авито» она или Мхитарян Н.Н. нашли объявление по продаже земельного участка, созвонились с продавцом, как позже ей стало известно, ее зовут Волкова Т.Н., с которой они встречались в , последняя пояснила, что у нее есть риелтор и все вопросы лучше решать с ней.

После чего, Сигаев Р.А. ездил на земельный участок, на данный момент расположенный по адресу: «Д» строение 49. Посмотрев участок, Сигаев Р.А. ей или Мхитарян Н.Н. сообщил о том, что участок ему понравился и подходит. После чего она, Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. встретились с риелтором Фроловой С.В., выступающей от имени Волковой Т.Н. В ходе встречи, как помнит, Фроловой С.В. она передала 20 000 рублей задаток за приобретаемый земельный участок, а также то, что они приобретут участок в том случае, если она оформит следующие документы: получить в МБУ «Городской информационный центр» справку, согласно которой садовому участку ПСО «Победа» массив Основной участок № присвоен новый адрес; в Федеральной кадастровой палате Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии - кадастровый паспорт земельного участка; подать заявления в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии о регистрации права собственности по земельному участку и дому. То есть, она, Мхитарян Н.Н. и Сигаев Р.А. рассказали ей схему, по которой они работают, а именно то, что на участке, который она продает от лица Волковой Т.Н., по документам будет стоять несуществующий жилой дом, и только при этих условиях у них получится взять кредит в Банке, а ей продать данный участок, на что Фролова С.В. согласилась, и приступила к оформлению документов. Фролова С.В. сказала, что она не сможет все оформить сама, на что Мхитарян Н.Н. сказала, что она поможет в этом, так как у нее есть знакомые в БТИ, ФРС, ВОРУ, Земельном комитете. На данные условия Фролова С.В. согласилась.

После чего шел процесс подготовки документов на несуществующий жилой дом и на , расположенную по адресу: . После оформления вышеуказанных документов, Фроловой С.В. были оформлены документы на земельный участок, а именно получен новый адрес: ул. им. Неждановой, «Д», строение 49, а также Волковой Т.Н. получены свидетельства на право собственности на земельный участок и несуществующий жилой дом.

Данные документы, оформленные Фроловой С.В., последней были переданы ей, которые она передала Мхитарян Н.Н., а последняя уже передала их в АО «Банк Жилищного Финансирования» для принятия решения.

По всем объектам, которые ею и Мхитарян Н.Н. направлялись в Банк, проверку документов проводил Калугин Алексей.

После сбора необходимых документов и одобрения кредита, управляющий Банка по имени Кузьмин Борис порекомендовал обратится в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома и земельного участка. После этого Мхитарян Н.Н. заказала отчет об оценке в ООО «Стерх» объекта недвижимости, расположенного по адресу: «Д», строение 49. Кто его забирал, она не помнит. А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх» сделала отчет об оценке данного объекта недвижимости, не выезжая на место расположения объекта. Со слов Мхитарян Н.Н., отчет об оценке делался по фотографиям, которые та же и предоставляла, а если фотографий подходящих не было, то Щетинина М.В. подходящие фотографии использовала из уже имеющихся у нее в базе.

За данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 40 000 до 50 000 рублей. Сколько она взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк, отчет данный оплачивали заказчики.

После чего, Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Сигаева Р.А. В данном случае сотрудниками Банка заемщику Сигаеву Р.А., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита на сумму 2 892 936 рублей 50 копеек, и что можно приезжать подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ, она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Волкова Т.Н. и ее риелтор Фролова С.В., а также Сигаев Р.А., его жена и сестра, точно сейчас их фамилии не помнит, сами приехали в АО «Банк Жилищного Финансирования». В Банке Волкова Т.Н. открыла счет, на который ей должны были перечислять деньги по сделке, а Сигаев Р.А., его жена и сестра подписали кредитный договор на получение земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: «Д» строение 49. После подписания кредитного договора, она и Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле, а Волкова Т.Н., Фролова С.В. и Сигаев Р.А. и его жена приехали в Регистрационную палату, где она и Мхитарян Н.Н. совместно с Волковой Т.Н., Фроловой С.В. и Сигаевым Р.А. и его женой направились в Регистрационную палату, где в присутствии сотрудника регистрационной палаты Наджарова Эдвина, Волкова Т.Н. и Сигаев Р.А. со своей женой подписали договора купли-продажи. Данный договор купли-продажи подписывался в присутствии Кузьмина Бориса - управляющего АО «Банк Жилищного Финансирования», как она знает со слов Мхитарян Н.Н., что Наджаров Э. является знакомым Кузьмина Б., который сопровождает сделки по регистрации объектов недвижимости АО «Банк Жилищного Финансирования», за ускоренное оформление сделок получал незаконное денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей от Мхитарян Н.Н., которые, в свою очередь, та брала от Сигаева Р.А.

ДД.ММ.ГГГГ, она и Мхитарян Н.Н. подъехали в АО «Банк Жилищного Финансирования», где их ждали Волкова Т.Н., Фролова С.В., Сигаев Р.А. и его жена. После чего, до получения денег, под диктовку Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. и Волкова Т.Н. писали друг другу расписки на разницу реальной стоимости участка и кредита, полученного в Банке.

После этого, Мхитарян Н.Н. с Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. прошли в Банк, где Волкова Т.Н. в кассе Банка получила денежные средства, согласно договора купли-продажи, а Сигаев Р.А. получил денежные средства, согласно кредитного договора.

После сделки, Волкова Т.Н. и Сигаев Р.А. рассчитались между собой по разнице. Мхитарян Н.Н. совместно Сигаевым Р.А. сели к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион. От Сигаева Р.А. она и Мхитарян Н.Н. за сопровождение сделки получили по 1 или 2 процента от суммы кредита. Тем временем, Банк за свои услуги брал себе 10 процентов от суммы выдаваемого кредита. Таким образом, Сигаев Р.А. передал в ее машине денежные средства, примерно 100 000 рублей ей, а 100 000 рублей - Мхитарян Н.Н. Далее Мхитарян Н.Н. денежные средства, предназначенные для Банка, забирала себе и отдавала сотруднику Банка - Кузьмину Борису.

До сделки и после сделки, Сигаеву Р.А. она и Мхитарян Н.Н. говорили, все ли будет нормально, и будет ли он исправно платить по сделке, на что тот пояснил, что все будет нормально, и Сигаев Р.А. будет платить исправно. Через какой-то период времени, Мхитарян Н.Н. ей позвонила на ее абонентский номер и сказала, что ее клиент Сигаев Р.А. не платит, также пояснила, что об этом ей сказал Кузьмин Борис - управляющий Банка, и сказал, чтобы они что-то сделали. После чего она позвонила Сигаеву Р.А. и спросила, почему тот не платит по кредиту, последний сказал, что все оплатит.

Далее, в 2015 году, на ее абонентский номер позвонил Валентин Евтушенко, который сообщил, что есть человек, который хочет взять ипотеку, и попросил посмотреть его по базе, одобрят ли ему кредит в Банке. После чего на ее абонентский номер Евтушенко В. скинул сообщение с данными человека, которым оказался Рогожин С.В. Данные Рогожина С.В. она передала Мхитарян Н.Н., а та, в свою очередь, звонила сотруднику АО «Банк Жилищного Финаирования» - Калугину А.П., где тот проверял их по базе данных и сразу говорил Мхитарян Н.Н., подходит ли человек для одобрения ипотеки или нет. По Рогожину С.В. было получено одобрение от Калугина А.П.

После чего, она Евтушенко В. сообщила, что Рогожин С.В. подходит под получение ипотеки, и они назначили встречу. Встретившись, она, Мхитарян Н.Н., Евтушенко В. и Рогожин С.В. стали обговаривать условия сделки, а именно как ему оформить кредит. После обсуждения, они решили подать заявление в АО «Банк Жилищного Финансирования», этим вопросом должна была заниматься Мхитарян Н.Н., так как у нее в этом Банке были знакомые, через которых можно было получить одобрение кредита. Рогожин С.В. принес документы: справку с работы, копию паспорта, ИНН, СНИЛС для получения кредита.

Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, пошла к управляющему АО «Банк Жилищного Финансирования» - Кузьмину Б., и там составляла заявку от заемщика, в данном случае, Рогожина С.В. на получение кредита. После направления заявки на получение кредита, Банк принял решение об ее одобрении, после чего, сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщил об одобрении по кредиту на сумму 1 200 000 рублей. Тогда они стали искать дом, который можно было приобрести Рогожину С.В. На сайте объявлений «Авито» они с Мхитарян Н.Н. нашли, что продается дачный участок, после чего позвонили по указанному объявлению. С Бацурой И.А. они встречались у того на работе в «Газпроме», в районе Тулака. При встрече Бацура И.А. сказал, что продает указанный участок, за какую сумму, она точно не помнит. Взяли копии документов, также они говорили Бацуре И.А., что оформить продажу его участка будет возможно, если он получит в Федеральной кадастровой палате, государственной регистрации кадастра и картографии, подачи заявлений о регистрации права собственности на земельный участок и дом, впоследствии, что он сделал. В этом ему помогала Мхитарян Н.Н., так как она имела связи в БТИ и регистрационной плате, а также других государственных организациях. Все переговоры с Бацурой И.А. вела Мхитарян Н.Н.

После сбора необходимых документов и одобрения кредита, управляющий Банка - Кузьмин Б. порекомендовал обратиться в оценочную компанию ООО «Стерх» для оценки рыночной стоимости дома. После чего Мхитарян Н.Н. заказала отчет об оценке в ООО «Стерх» объекта недвижимости, расположенного по адресу: «Д», строение 5, она же его и забрала.

А сотрудник оценочной компании ООО «Стерх» сделала отчет об оценке данного объекта недвижимости, не выезжая на место расположения объекта. Со слов Мхитарян Н.Н., отчет об оценке делался по фотографиям, которые она же и предоставляла, а если фотографий подходящих не было, то Щетинина М.В. подходящие фотографии использовала из уже имеющихся у нее в базе.

За данный отчет без выезда на адрес нахождения объекта недвижимого имущества директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость, которая составляла от 40 000 до 50 000 рубелей. Сколько та взяла за отчет об оценке по данной сделке, она не помнит. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк, отчет данный оплачивали заказчики.

После чего, Банк, проверив все документы, принял решение по заявке на кредит Рогожина С.В. Сотрудниками Банка заемщику Рогожину С.В., ей и Мхитарян Н.Н. было сообщено об одобрении кредита, на какую точно сумму, она не помнит, и о том, что можно приезжать, подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ, она, Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле марки «Хундай», а продавец Бацура И.А. и Рогожин С.В. сами, приехали в Банк Жилищного Финансирования для подписания договора купли-продажи и кредитного договора. После подписания данных документов, она, Мхитарян Н.Н., заемщик Рогожин С.В. и продавец дома и земельного участка Бацура И.В. направились в Регистрационную палату, где сотрудник регистрационной палаты принял документы, после чего выдал Бацуре И.А. и Рогожину С.В. расписки на получение документов, на основании которых через пять дней можно было получить Выписку из ЕГРП. О том, оформляли ли они ускорение получения документов на собственность по данному объекту, она не помнит.

В Банк она не заходила, ожидала Мхитарян Н.Н., Бацуру И.А. и Рогожина С.В. на улице в своем автомобиле. Мхитарян Н.Н. совместно с Бацурой И.А. и Рогожиным С.В. направлялись в Банк, где заемщиком Рогожиным С.В. подписывался кредитный договор, после чего, продавцу Бацуре И.А. в кассе Банка были выданы денежные средства, согласно договору купли-продажи, а Сигаеву Р.А., - согласно кредитному договору.

После сделки, Мхитарян Н.Н. совместно с Рогожиным С.В. сели к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион. От Рогожина С.В. она и Мхитарян Н.Н. за сопровождение сделки получили деньги, сколько они получили, она не помнит. Тем временем, Банк за свои услуги требовал себе 10 процентов от суммы выдаваемого кредита. Рогожин С.В. передал в ее машине денежные средства, в какой сумме, точно не помнит, Мхитарян Н.Н. для сотрудника Банка. Далее Мхитарян Н.Н. денежные средства забирала себе и отдавала сотруднику Банка. На тот момент Управляющим Банка Жилищного Финансирования был Борис, фамилии его не помнит. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по адресу: «Д», строение 5, имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали действительности, дом по вышеуказанному адресу отсутствовал, ей известно ничего не было, об этом ей рассказала Мхитарян Н.Н.

(т.50 л.д.107-113).

Примерно в 2009 - 2010 году, к ней обратились клиенты, для которых она искала объект недвижимости, какой точно, не помнит. Последние, для приобретения объекта, получали ипотечный кредит в Банке «Транс Кредит». На тот момент вышеуказанный Банк находился на . Сотрудником Банка, который занимался вопросами выдачи кредита, был Егоров Александр. Мхитарян Н.Н. его также знала, и их с ним познакомила, сказала, что он поможет провести сделку быстро, и не нужно будет ждать в очереди, отзывалась о нем, как о хорошем специалисте. Во время сопровождения данной сделки, они с Егоровым А. обменялись номерами мобильных телефонов. Они общались какое-то время, общение шло только по рабочим моментам. От Егорова А. к ней приходили люди, которым необходимо было сопроводить сделку в регистрационной палате. Некоторое время, года два-три, она и Егоров А. вообще перестали общаться, так как она не смогла найти его абонентский номер.

В дневное время, примерно в октябре-ноябре 2016 года, в гипермаркете «ОКЕЙ» она находилась совместно с Мхитарян Н.Н. Там они встретили Егорова А., с которым стали общаться, спросили, как у того дела и где работает, на что тот пояснил, что все хорошо, и сказал, что работает в филиале Волжский ПАО «СКБ-Банк», и пригласил его и Мхитарян Н.Н. к сотрудничеству, то есть, если кому-нибудь нужна помощь в получении кредита, что он поможет. После этого они вновь обменялись номерами мобильных телефонов и разошлись.

Примерно в декабре 2016 года, на абонентский номер Мхитарян Н.Н. позвонил Евтушенко В., который попросил помочь его другу с сожительницей взять ипотечный кредит, как позже она узнала, их зовут Александр и Алена. Евтушенко В. передал ей и Мхитарян Н.Н. абонентские номера последних. Те в ее мобильном телефоне записаны как Алена Саша и Саша Валентин, созвонившись с которыми, они встретились в на второй продольной, недалеко от остановки общественного транспорта «Кинотеатр Мир». Примерно в дневное время, она приехала по вышеуказанному адресу на своем автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационной знак М 173 РО/34, в это же время подошла Мхитарян Н.Н., которая живет недалеко. Встретившись с Александром и Аленой, последние пояснили, что хотят взять ипотеку, но так как у них плохая кредитная история, то им не дадут, и передали им копии паспортов на имя Чумакова А.А. и Капковой О.А., которые являются их друзьями, и попросили посмотреть, подойдут ли они, пояснив, что последние живут гражданским браком. Также Алена пояснила, что Капкова О.А. вместе с ней работает.

После чего они разъехались. Она забрала себе копии вышеуказанных паспортов Чумакова А.А. и Капковой О.А. В этот же день она позвонила Егорову А. и сообщила о том, что есть семейная пара, которая желает взять ипотечный кредит, он сказал, чтобы она скинула ему на электронную почту либо на «Вайбер» копии паспортов вышеуказанных лиц, что она и сделала. Через некоторое время на его абонентский номер перезвонил Егоров А. и сообщил, что Чумаков А.А. и Капкова О.А. подходят для получения ипотечного кредита. После чего она позвонила на абонентский номер Мхитарян Н. и сообщила, что Чумаков А.А. и Капкова О.А. подходят для получения ипотечного кредита. После чего Мхитарян Н.Н. сообщила Александру и Алене, чтобы последние готовили документы на Чумакова А.А. и Капкову О.А., а именно: справки с работы, копии паспортов, все 19 страниц, каждый, ИНН, СНИЛС.

После этого, через некоторое время, Александр и Алена, заехали к Мхитарян Н. домой, и передали вышеуказанные документы. После чего она и Мхитарян Н., созвонившись с Егоровым А., встретились в и передали последнему данные документы. Анкеты – заявления заемщика Чумакова А.А. и созаемщика Капковой О.А. составлялись собственноручно Мхитарян Н.Н. либо Егоровым А., а также последние расписывались в анкетах. Когда они подготавливали документы на подачу заявлений – анкет от имени Чумакова А.А. и Капковой О.А., Мхитарян Н.Н. ей сказала, что так как Чумаков А.А. официально находится в браке, нужно сделать свидетельство о смерти его жены, чтобы в банке не было вопросов и кредит одобрили. Тогда же Мхитарян Н.Н. попросила у нее копию свидетельства о смерти его гражданского мужа Горенко Ивана Викторовича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которую он той передала. После этого, Мхитарян Н.Н., используя копию свидетельства о смерти Горенко И.В., подделала свидетельство о смерти Чумаковой Елены Михайловны, которая официально является женой Чумакова А.А.

После чего Егоров А., находясь в филиале ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , отдал указанные документы специалистам, которые в дальнейшем занимаются оформлением заявки на ипотечный кредит. Через некоторое время на ее абонентский номер позвонил Егоров А. и сказал, что заявка одобрена. После одобрения ипотечного кредита, они стали искать частный дом с земельным участком, но долго ничего не могли найти. В данный период, примерно в конце декабря 2016 года - в начале января 2017 года, на ее абонентский номер позвонил Марар А.С. и попросил помочь продать земельный участок его друга, как позже ей стало известно, его зовут Заикин Дмитрий, на что она согласилась тому помочь.

В дальнейшем, она и Мхитарян Н.Н. пояснили Алене и Александру, что за те деньги, которые одобрил Банк, Чумакову А.А. и Капковой О.А. купить дом и чтобы еще остались денежные средства на ремонт, не получится, на что Александр и Алена и в ходе разговора пояснили, что им не нужен жилой дом в ипотеку, а им нужны денежные средства, которые они хотели потратить на бизнес, на что она и Мхитарян Н.Н. сказали, что они подумают, чем им помочь. Также о том, сколько должны были передать денежных средств Алена и Александр Евтушенко В. за то, что он свел их с ними, она не знает.

После этого, примерно в январе 2017 года, она позвонила на абонентский номер Марара А.С. и сообщила, что данный участок, который он продает, будет покупаться за счет ипотечных денежных средств, на что он согласился. Марар А.С., продав свой участок с несуществующим жилым домом по , решил попросить их еще раз продать участок, но только уже его друга, и знал о том, что документы, которые будут подаваться в Банк, не будут соответствовать действительности, о чем он в дальнейшем рассказал Заикину Д.К.

Она и Мхитарян Н. встретились с Мараром А.С. в , последний им пояснил, что Заикину Д.К. он рассказал схему совершения преступления, а именно, что будут подделывается документы о том, что на его земельном участке по адресу: , находится жилой дом, которого фактически не существует, и это делается для одобрения кредита, при получении которого заемщик, в дальнейшем, перечислит их Заикину Д.К., и тот получит денежные средства. Также Марар А.С. пояснил, что Заикин Д.К. должен ему денежные средства, и когда тот их получит, то, тем самым погасит долг. Также Марар А.С. в тот же день передал ей и Мхитарян Н.Н. документы на имеющийся объект недвижимости, а именно земельный участок, расположенный по адресу: . На данный дом Мхитарян Н.Н. документы также были подделаны, а именно технический и кадастровый паспорта, а также иные документы, в дальнейшем также было подготовлено межевание земельного участка. В период подготовки и подделки документов, она на своем автомобиле марки «Хундай Акцент» возила Мхитарян Н.Н., так как у той не было машины.

Копии документов по объекту, расположенному по адресу: , подделанных Мхитарян Н.Н., она, отсканировав, отправила на электронную почту Егорову А. Далее Егоров А. отправил указанные документы для получения одобрения объекта. Фотографии дома, который они выдавали за дом, расположенный по адресу: , Мхитарян Н. делала сама, либо они у нее уже были, а также она могла никуда не ездить, а при помощи компьютера и специальных программ вставить табличку с адресом на имеющихся у нее фотографиях. После чего, Мхитарян Н.Н. передала ей в электронном виде готовые фотографии и сказала, чтобы она их отправила Егорову А. на электронную почту, что она и сделала. Через некоторое время Егоров А. сказал, что пришло заключение об одобрении ипотечного кредита, но одобрено оно будет в том случае, если будет межевание. После этого Мхитарян Н.Н., имея связи в БТИ, быстро подделала межевание земельного участка и данные документы передала Егорову А.

В марте 2017 года, на ее абонентский номер позвонил Егоров А.В. и сказал, что документы готовы, и можно выходить на сделку, которая назначена на ДД.ММ.ГГГГ. После этого, в назначенное время, Чумаков А.А., Капкова О.А., которых привезли Александр и Алена, приехали к Банку, а Заикин Д.К. приехал вместе с Мараром А.С. на автомобиле «Ниссан Патфаиндер», государственный регистрационный знак «100». Мхитарян Н.Н. самостоятельно приехала на остановку общественного транспорта «Монолит» в , откуда она забрала последнюю на своем автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационной знак М 173 РО/34, и они поехали к филиалу ПАО «СКБ-Банк», расположенному в , где все и встретились.

ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. встретил ее, Мхитарян Н.Н., заемщика Чумакова А.А., созаемщицу Капкову О.А., Александра и Алену, а также собственника жилого помещения - Заикина Д.К., и проводил их к операционисту, которая занималась оформлением сделки.

В этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей. Заикин Д.К., находясь в Банке, формально заполнил расписку о том, что получил денежные средства в сумме 1 800 000 рублей от Чумакова А.А. за вышеуказанный дом и земельный участок в качестве первого взноса.

До выдачи ипотечного кредита, за день, Егоров А. спросил, кого указывать в договоре купли-продажи как покупателя, на что, уточнив у Александра и Алены, она передала Егорову А., что только на Капкову О.А. Для чего это было нужно, она не знает. ДД.ММ.ГГГГ, в ходе ознакомления с договором купли-продажи, Чумаков А.А. сказал, почему нет его фамилии и попросил указать его тоже. Тогда на ее абонентский номер стал звонить Егоров А. и сказал, что происходит, на что она пояснила, что все узнает и перезвонит. После чего она позвонила Александру и спросила, что происходит, на что он ей пояснил, чтобы в договоре купли-продажи указали Чумакова А.А. Данную информацию она передала Егорову Александру.

После чего, Чумакова А.А. и Капкова О.А., ознакомившись с кредитным договором, прочитав его, подписали. После этого Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К. был передан договор купли-продажи в 4-х экземплярах, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были подписать указанный договор.

После чего она, Мхитарян Н.Н., заемщик Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А., Александр и Алена, а также собственник жилого помещения Заикин Д.К. вместе с Мараром А.С. на своих автомобилях направились в регистрационную палату в , где Мхитарян Н.Н. организовала подготовку необходимых документов. После чего Чумаков А.А., Капкова О.А. и Заикин Д. получили расписки о том, что ими сданы документы на регистрацию. Данные договоры купли-продажи были подписаны Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К. в Регистрационной палате, после чего их уже несли к регистратору. Также было подготовлено заявление на ускорение регистрации, чтобы получить документы быстрей, так как дата получения документов попадала на выходной день. После чего они разъехались.

Через три дня Александр, Алена совместно с Чумаковым А.А. и Капковой О.А., Заикин Д. совместно с Мараром А.С. на своих автомобилях приехали к регистрационной палате, где Чумаков А.А. и Капкова О.А. получили документы, свидетельствующие о праве собственности, а также Заикин Д.К. получил зарегистрированный договор купли-продажи, и поехали в ПАО «СКБ-Банк» в , где она и Мхитарян Н., приехав на ее автомобиле, их всех ждали. Она позвонила Егорову А. на абонентский номер и сказала, что все приехали. Егоров А. вышел, после чего вместе с Чумаковым А.А. и Капковой О.А., а также Заикиным Д.К. направились для подписания необходимых документов, а после в кассе Банка Заикин Д.К. получил 2 200 000 рублей. Заикин Д.К. вышел с деньгами, сел к ней в автомобиль марки «Хундай Акцент», государственный регистрационной знак М 173 РО/34, где передал ей 1 600 000 рублей, а 600 000 рублей оставил себе за свой участок и несуществующий жилой дом. С 2 200 000 рублей было оплачено 44 000 рублей, это - комиссия Банка за пониженный процент по ставке официально. За их услуги, Алена ей и Мхитарян Н.Н. передала 110 000 рублей, также от указанной суммы, за услуги, а именно за одобрение сделки и выдачу кредита, она передала Егорову А. 25 000 или 30 000 рублей. После чего они разъехались.

Егорову А.В. она говорила о том, что сведения, указанные в анкетах – заявлениях, являются недостоверными, а также Егоров А.В. сам говорил ей и Мхитарян Н.Н., как правильно заполнять данные анкеты, а именно какую писать заработную плату, какую писать должность. Также Егорову А.В. она и Мхитарян Н.Н. говорили сумму, которую хотим получить в кредит, на что Егоров А.В. пояснял, что сделает все необходимое.

Далее, в марте 2017 года, на абонентский номер Мхитарян Н.Н. позвонил Сигаев Р.А., который попросил помочь его другу приобрести жилье, а именно взять ипотечный кредит, как позже она узнала, того зовут Козлов А.Ю. Сигаев Р.А. передал Мхитарян Н.Н. абонентский номер Козлова А.Ю., созвонившись с которым, они встретились в Ленина. Примерно в дневное время, она приехала по вышеуказанному адресу на своем автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационной знак М 173 РО/34, в это же время подъехала Мхитарян Н.Н. Встретившись с Козловым А.Ю., последний пояснил, что хочет взять ипотеку, и сумма необходима 2 000 000 или 2 500 000 рублей, и передал им копию паспорта на свое имя, взяв которую, они сказали, посмотрят, подойдет ли он для выдачи кредита.

В ходе общения с Сигаевым Р.А., тот рассказал ей и Мхитарян Н.Н. о том, что полученные денежные средства в кредит они вместе с Козловым А.Ю. будут вкладывать в бизнес, точно куда, не говорил. Также Сигаев Р.А. был заинтересован в получении кредита Козловым А.Ю., так как все необходимые расходы он оплачивал за него.

После чего они разъехались, она забрала себе копию вышеуказанного паспорта Козлова А.Ю. В этот же день она позвонила Егорову А. и сообщила о том, что есть человек, который желает взять ипотечный кредит, тот сказал, чтобы она скинула ему на электронную почту либо на «Вайбер» копию паспорта последнего, что она и сделала. Через некоторое время на ее абонентский номер перезвонил Егоров А. и сообщил, что Козлов А.Ю. подходит для получения ипотечного кредита. После чего она позвонила на абонентский номер Мхитарян Н. и сообщила, что Козлов А.Ю. подходит для получения ипотечного кредита. После этого Мхитарян Н.Н. сообщила Козлову А.Ю., что последний подходит для получения кредита, и должен готовить документы, а именно: копии паспорта, все 19 страниц, ИНН и СНИЛС.

После этого, через некоторое время, Козлов А.Ю. заехал к Мхитарян Н. и передал вышеуказанные документы. После чего она и Мхитарян Н., созвонившись с Егоровым А., встретились в и передали последнему данные документы. Анкеты – заявления заемщика Козлова А.Ю. составлялись собственноручно Мхитарян Н.Н. либо Егоровым А., а также последние расписывались в анкетах.

После чего, Егоров А., находясь в филиале ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , отдал указанные документы специалистам, которые в дальнейшем занимались оформлением заявки на ипотечный кредит. Через некоторое время на ее абонентский номер позвонил Егоров А. и сказал, что заявка одобрена на 2 500 000 рублей. После одобрения ипотечного кредита они стали искать частный дом с земельным участком. Так, на сайте «Авито» она или Мхитарян Н.Н. нашли объявление о продаже одноэтажного дома, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, . Позвонив по абонентскому номеру, как она помнит, ответил риелтор по имени Олег, с последним они договорились о встрече, чтобы просмотреть участок. Примерно в марте 2017 года, она на своем вышеуказанном автомобиле совместно с Мхитарян Н.Н. и Козловым А.Ю. подъехали на остановку общественного транспорта «Обувная фабрика», где их встретил риелтор Олег, который на своем автомобиле показал дорогу. Приехав к дому, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , они вышли из машины и пошли смотреть дом. Данный дом построен полностью из блоков, внутри дом имел две оборудованные комнаты, однако не был до конца отремонтирован. Козлов А.Ю., посмотрев указанный дом, сказал, что он его полностью устраивает. Данный дом не был газифицирован, но подведено центральное водоснабжение. После чего риелтору Олегу и хозяйке дома Патимат они сказали, что дом будет покупаться за счет ипотечных денежных средств, на что они согласились, и Олег стал готовить необходимые документы.

После этого, через некоторое время, в в регистрационной палате риелтор Олег передал ей и Мхитарян Н.Н. необходимые документы на дом и земельный участок по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, . Документы на дом все были реальные, никто не вносил в них изменения и не подделывал их.

Копии указанных документов она, отсканировав, отправила на электронную почту Егорову А. Далее Егоров А. отправил указанные документы для получения одобрения объекта. Фотографии дома Мхитарян Н. делала сама, дом на фотографиях, которые она предоставила ей для передачи Егорову А., был каких-то ее знакомых, также она где-то заказала табличку с адресом «ул. им. Джамбулы Джабаева, », которую устанавливала на забор и фотографировала, чтобы в Банке не возникло никаких вопросов. После чего Мхитарян Н.Н. передала ей готовые фотографии и сказала, чтобы она их отправила Егорову А. на электронную почту, что она и сделала.

Однако через некоторое время Егоров А.В. перезвонил ей и сообщил, что, так как данный дом находится на территории СНТ, то максимальную сумму, которую одобрит Банк с учетом первого взноса в сумме 400 000 рублей, всего лишь 1 600 000 рублей, и пришло заключение об одобрении ипотечного кредита на сумму 1 600 000 рублей. Она данную информацию передала Мхитарян Н.Н., а та уже сообщила Сигаеву Р.А. о том, что сумма выдаваемого кредита будет меньше, на что тот ей стал высказывать, что он теряет денежные средства и просил пояснить, почему так получилось.

В тот же период времени она сообщила Егорову А.В. о том, что в приложении «Ватцап» сообщение, что дом, который они передали на фотографиях ранее, по указанному адресу не находится, и что необходимо встретится и поговорить по поводу получения кредита. С Егоровым А.В. они встретились в . При встрече, она и Мхитарян Н.Н. сообщили ему о том, что можно ли сделать фотографии другого дома, а выдать их за дом, который расположен по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , на что Егоров А.В. сказал, что можно, и согласился на их предложение.

В процессе оформления документов, риелтору Олегу она и Мхитарян Н.Н. объяснили, что они будут вводить Банк в заблуждение относительно состояния жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , а именно предоставят в Банк фотографии другого дома, более лучшего по состоянию, чтобы кредит был одобрен.

В мае 2017 года на ее абонентский номер позвонил Егоров А.В. и сказал, что документы готовы, и можно выходить на сделку, которая назначена на ДД.ММ.ГГГГ. После этого, в назначенное время, Козлов А.Ю., она и Мхитарян Н.Н. на ее автомобиле поехали к филиалу ПАО «СКБ-Банк», расположенному в , а риелтор Олег и продавец дома Патимат с мужем, приехали на своем автомобиле, где все и встретились.

ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. встретил ее, Мхитарян Н.Н., заемщика Козлова А.Ю., а также собственника жилого дома Патимат, и проводил их к операционисту, которая занималась оформлением документов.

В этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Козлову А.Ю. целевого кредита для приобретения в собственность жилого одноэтажного дома, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , в сумме 1 600 000 рублей.

В дальнейшем она узнала, что фамилия Патимат - Биярсланова П.З., последняя, находясь в Банке, формально заполнила расписку о том, что получила денежные средства в сумме 400 000 рублей от Козлова А.Ю. за вышеуказанный дом и земельный участок в качестве первого взноса.

ДД.ММ.ГГГГ Козлов А.Ю. и Биярсланова П.З., ознакомившись с договором купли-продажи расписались в нем, а также Козлов А.Ю., ознакомившись с кредитным договором, прочитав его, тоже подписал. После этого Козлову А.Ю. и Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи в 3-х экземплярах, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были подписать указанный договор.

После чего она, Мхитарян Н.Н., Козлов А.Ю. на ее автомобиле, а риелтор Олег и продавец дома Патимат с мужем, приехали на своем автомобиле, направились в Регистрационную палату в , где Мхитарян Н.Н. организовала подготовку необходимых документов, после чего Козлов А.Ю. и Биярсланова П.З. получили расписку о том, что ими сданы документы на регистрацию, а также подавали заявление на ускорение регистрации. После чего они разъехались.

ДД.ММ.ГГГГ на ее абонентский номер позвонил Егоров А. и сказал, что необходимо сфотографировать дом, расположенный по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , для того, чтобы провести сделку, нужно сфотографировать тот дом, который они с Мхитарян Н.Н. предоставили на фотографиях в Банк ранее.

После чего, 22 или ДД.ММ.ГГГГ, Егоров А. созвонился с Мхитарян Н., которая объяснила, куда ехать, фотографировать дом. Данный дом находился в , на въезде в , адрес точный не помнит, может показать. Приехали они к данному дому в одно время, она ехала на своем автомобиле вместе с Мхитарян Н.Н. Подъехав к указанному дому, она увидела табличку с адресом «ул. им. Джамбулы Джабаева, », которую, как ей пояснила, наклеила на двусторонний скотч Мхитарян Н.Н. Егоров А. приехал вместе с коллегой из ПАО «СКБ-Банк», которая стала фотографировать дом и прилегающую территорию. После чего они уехали.

Про то, что сфотографирован был не тот дом, Егоров А. знал, так как они договорились об этом заранее, за это они должны были ему отдать от 25 000 до 30 000 рублей, но довести задуманное до конца не смогли, так как ДД.ММ.ГГГГ были задержаны сотрудниками полиции.

ДД.ММ.ГГГГ Козлов А.Ю. и Биярсланова П.З., она и Мхитарян Н.Н. должны были получить документы в регистрационной палате, а именно выписки о регистрации права собственности и зарегистрированные договора купли-продажи, после чего поехать для получения кредитных денежных средств в ПАО «СКБ-Банк». Но так как она и Мхитарян Н.Н. были задержаны сотрудниками полиции, то с последними они не встретились, и деньги в Банке не получили. Полагает, что с Мхитарян Н.Н. у них была группа лиц по предварительному сговору, но не организованная группа.

(т.50 л.д.114-121).

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях подсудимой Фроловой О.Н., данных ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, по ходатайству государственного обвинителя также были оглашены показания Фроловой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемой, в соответствии с требованиями п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, примерно в начале 2015 года, она сопровождала сделку у клиента на «Цыганском поселке» в Жилгородке , связанную с получением ипотечного кредита, там же она познакомилась с Евтушенко Валентином, который являлся знакомым клиента. В августе 2015 года она и Мхитарян Н.Н. познакомились с Евтушенко Валентином, когда оформляли документы на получение ипотечного кредита по Сигаеву Р.А. в «Центр Инвест Банке» и «Банке Жилищного Финансирования». Тогда Сигаеву Р.А. были нужны денежные средства на первый взнос для покупки квартиры, и тот обратился к ним. Мхитарян Н.Н. и она при первой встрече пояснили Сигаеву Р.А., что есть схема получения кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», согласно которой выдается целевой кредит для приобретения, ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества, где можно было часть денег получить для оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества, а часть оставить себе для ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества. Таким образом, деньги, оставляемые для ремонта и благоустройства объекта недвижимого имущества, Сигаев Р.А. мог использовать как первый взнос в «Центр Инвест Банке». Так, в августе 2015 года, она, Мхитарян Н.Н. встретились с Сигаевым Р.А., с которым пришел Евтушенко В., который обозначил себя как «крышу» Сигаева Р.А. и сказал, чтобы все было нормально. То есть, он позиционировал себя как его защиту. Там она, Мхитарян Н.Н. рассказали Сигаеву Р.А. и Евтушенко В. схему преступных действий, заключающуюся в хищении денежных средств, принадлежащих «Банку Жилищного Финансирования», согласно которой в банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения об объекте недвижимого имущества. Согласно разработанному плану, она и Мхитарян Н.Н. подыскивали продавцов и покупателей несуществующих объектов недвижимого имущества, а также последняя подделывала их технические и кадастровые паспорта, а также иные документы, необходимые для получения кредита, указывая в них недостоверные и ложные сведения. То есть, подыскивался земельный участок, на котором документально оформлялся несуществующий дом или дом с недостоверными сведениями, после чего производилась его оценка по фотографиям другого дома для завышения стоимости, отчет по которому подавался в банк, после чего покупатель, согласно кредитного договора, а продавец, согласно договора купли-продажи получал в банке денежные средства за сделку по несуществующему объекту. Тогда, Сигаев Р.А. согласился выполнить роль покупателя несуществующего объекта недвижимого имущества, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №.

В ходе указанного разговора они увидели, что Евтушенко В. заинтересовала данная схема мошенничества, и так как им были необходимы покупатели несуществующих объектов недвижимого имущества, с этой целью они за вознаграждение привлекли Евтушенко В., чтобы последний предоставлял им людей для оформления ипотечного кредита с целью приобретения несуществующего объекта недвижимого имущества, на что тот согласился. Согласно договоренности, денежные средства Евтушенко В. получал от покупателей объектов недвижимого имущества, после проведения сделки и выдачи кредитных средств.

После чего, по их с Мхитарян Н.Н. указаниям, Евтушенко В.А., в период времени с августа 2015 года по май 2017 года, подыскал Рогожина С.В., который приобрел несуществующий объект недвижимого имущества по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, Овчинникова П.Р., который приобрел несуществующий объект недвижимого имущества по адресу: , Макарова А. и Гоголадзе А., которые подыскали, в свою очередь, неосведомленных о намерениях преступной группы Чумакова А.А. и Капкову О.А., которые приобрели несуществующий объект недвижимого имущества по адресу: . О том, что по указанным адресам не существуют жилых домов, Евтушенко В. знал. Так, покупателям схему совершения преступления объяснял Евтушенко В., в ходе разговора с вышеуказанными номинальными покупателями несуществующих объектов недвижимого имущества она и Мхитарян Н.Н. понимали, что они проинструктированы и понимают, что объекты, под залог которых выдается ипотечный кредит, не существует, банк вводится в заблуждение, так как целью было не получение кредита для покупки объекта недвижимого имущества, а получение кредитных денежных средств и использование их по своему усмотрению.

(т.50 л.д.122-124).

Так, Александру и Алене схему совершения преступления объяснил Евтушенко В., так как данные люди обратились от него, в ходе разговора с последними она и Мхитарян Н.Н. понимали, что они проинструктированы и понимают, что объекты, под залог которых выдается ипотечный кредит, не существует, банк вводится в заблуждение, так как целью было не получение кредита для покупки объекта недвижимого имущества, а получение кредитных денежных средств и использование их по своему усмотрению. Она и Мхитарян Н.Н. рассказали Александру и Алене, что они подыскивают продавцов и покупателей несуществующих объектов недвижимого имущества, а также Мхитарян Н.Н. подделывает их технические и кадастровые паспорта, а также иные документы, необходимые для получения кредита, указывая в них недостоверные и ложные сведения. То есть, подыскивался земельный участок, на котором документально оформляется несуществующий дом или дом с недостоверными сведениями, после чего производилась его оценка по фотографиям другого дома для завышения стоимости, отчет по которому подавался в банк, после чего покупатель, согласно кредитного договора, а продавец, согласно договора купли-продажи получал в банке денежные средства за сделку по несуществующему объекту. Тогда Александр и Алена согласились принять участие в данном преступлении, так как им были нужны деньги и сказали, что ипотечный кредит нужно будет оформить на Чумакова А.А. и Капкову О.А., которые выполнят роль заемщиков в банке. О том, знали ли последние, что имущество не существовало, она не знает.

После этого, она забрала себе копии вышеуказанных паспортов Чумакова А.А. и Капковой О.А., и в этот же день скинула их Егорову А.В. на электронную почту либо на «Вайбер», который сказал, что они подходят для получения ипотечного кредита.

В дальнейшем Егорову А.В. были переданы анкеты-заявления заемщика Чумакова А.А. и Капковой О.А. В данных анкетах были указаны абонентские номера, находящиеся в пользовании Александра и Алены, которые отвечали на телефонные звонки ПАО «СКБ-Банк». Копии данных анкет, а именно копия анкеты Чумакова А.А. была передана Александру, а копия анкеты Капковой О.А. - Алене, которые, когда звонил банк, отвечали на вопросы банка, представляясь Чумаковым А.А. и Капковой О.А., подтверждая заведомо ложные сведения, указанные в анкетах.

У ПАО «СКБ-Банк» после получения денежных средств, к ней в автомобиль сели на заднее сиденье Заикин Д.К. и Алена. Заикин Д.К. забрал себе 600 000 рублей и передал Алене, примерно 1 600 000 рублей, данные денежные средства Алене помогала пересчитывать Мхитарян Н.Н. Алена передала ей и Мхитарян Н.Н. 110 000 рублей, а также 52500 рублей за одобрение сделки и выдачу кредита для Егорова А.В. и 50 000 рублей Алена отдала Мхитарян Н.Н., которая вносила их со своих денег, так как это было необходимо для снижения ставки по ипотечному кредиту. Также она спросила у Алены, деньги все получили, все нормально, та сказала: «деньги у меня, мы сами разберемся».

(т.50 л.д.125-127).

Когда они подготавливали документы на подачу заявления-анкеты от имени Абрамяна Г.В., Мхитарян Н.Н. ей сказала, так как у Абрамяна Г.В. официально зарегистрирован брак, нужно сделать свидетельство о смерти его жены, чтобы в банке не было вопросов. Тогда же Мхитарян Н.Н. попросила у нее копию свидетельства о смерти ее гражданского мужа Горенко И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которую она той передала. После этого, Мхитарян Н.Н., используя эту копию свидетельства о смерти, подделала свидетельство о смерти Воскресенской О.В.. Мхитарян Н.Н. пояснила, что Абрамян Г.В. с женой давно не живет, однако брак не расторгнут.

Мхитарян Н.Н., взяв эти документы, отнесла их управляющему ОА «Банк Жилищного Финансирования» - Кузьмину Б. Там же Мхитарян Н.Н. вместе с Кузьминым Б. или Калугиным А.П. на месте составляли заявку от Абрамяна Г.В. на получение кредита. После направления заявки, Банк принял решение о ее одобрении, после чего, сотрудник Банка звонил Мхитарян Н.Н. и сообщал об одобрении по кредиту. Об этом ей стало известно от Мхитарян Н.Н. После одобрения заявки они стали искать дом, который можно было приобрести Абрамяну Г.В. Сотрудники Банка, а именно Кузьмин Б. сказал обратиться в оценочную компанию «Стерх» для оценки рыночной стоимости жилого дома.

Мхитарян Н.Н. предложила продать жилой дом, расположенный по адресу: , пояснила, что ранее она делала по этому дому приватизацию, и что на данный момент тот продается. Документы на него были в порядке, их предоставил, как сказала Мхитарян Н.Н. собственник Кобышев В.А. Позже ей Мхитарян Н.Н. сказала, что она подделала технический план на данный жилой дом, и в него внесены изменения.

После этого, Мхитарян Н.Н. в ООО «Стерх» заказала отчет об оценке данного объекта недвижимости, а сотрудники указанной организации сделали отчет об оценке, не выезжая на место расположения объекта, по техническим и правоустанавливающим документам и фотографиям, предоставленным Мхитарян Н.Н. За джаднный отчет без выезда на адрес объекта недвижимости, директор ООО «Стерх» Щетинина М.В. устанавливала стоимость в размере 50000 рублей. Об этом ей сказала Мхитарян Н.Н. Сотрудники ООО «Стерх» отчет об оценке в электронном виде направляли в банк.

Абрамян Г.В. лично 25 или ДД.ММ.ГГГГ забирал отчет об оценке в ООО «Стерх» указанного объекта недвижимости, так как она с ним созванивалась, и объясняла, куда ехать.

Банк, проверив правоустанавливающие и технические документы по объекту недвижимости, принял решение об одобрении кредита Абрамяну Г.В., и сотрудник банка – Кузьмин Б. или Калугин А.П. звонили Мхитарян Н.Н. и говорили об одобрении кредита, и что можно приезжать, подписывать кредитную документацию.

ДД.ММ.ГГГГ было назначено подписание кредитного договора по Абрамяну Г.В. Мхитарян Н.Н., ввиду заболевания ее мужа Мхитарян Егише, в тот день или ранее за день уехала в , так как последнему делали операцию, но Мхитарян Н.Н. на расстоянии руководила всеми действиями.

По указанию Мхитарян Н.Н. она на своем автомобиле марки Хундай Акцент, государственный регистрационный знак М173РО34, приехала к офису АО «Банк ЖилФинанс», расположенному по адресу: , где стала ожидать продавца и покупателя недвижимости. Через некоторое время подъехали Абрамян Г.В. и Кобышев В.А., которым она сказала проходить в Банк, там все готово, их ждут. Сама она в Банк не заходила. Кобышева В.А. она видела впервые. В офисе Абрамян Г.В. подписал кредитную документацию, после чего Абрамян Г.В. и Кобышев В.А. подписали договор купли-продажи жилого дома и земельного участка по вышеуказанному адресу. После этого, она на своем автомобиле, продавец и покупатель – на своем транспорте, а также Кузьмин Б. направились в Регистрационную палату. Там она сказала подниматься Кобышеву В.А. и Абрамяну Г.В. на 5-й этаж, и ожидала их в машине. Сотрудник регистрационной палаты принял документы, выдал Кобышеву В.А. и Абрамяну Г.В. расписки на получение документов. После получения расписки, в этот же день она совместно с Кобышевым В.А. и Абрамяном Г.В. направились обратно в АО «Банк ЖилФинанс». В банке продавцу Кобышеву В.А. в кассе Банка были выданы денежные средства в сумме 1 млн. рублей, а Абрамяну Г.В. – 200000 рублей. Кобышев В.А. передал Абрамяну Г.В. денежные средства в размере 1 млн. рублей.

После сделки Абрамян Г.В. сел к ней в автомобиль, передал ей и для Мхитарян Н.Н. за их услуги по 25000 рублей, а также передал процент Банка для Кузьмина Б. – 60000 рублей, которые Кузьмину Б. отдавала Мхитарян Н.Н. О том, что отчет об оценке дома и земельного участка по , имел ложные сведения, а именно фотографии в отчете не соответствовали объекту, ей, Мхитарян Н.Н., Абрамяну Г.В. было известно. Рассказывала ли об этом Мхитарян Н.Н. Кобышеву В.А., ей неизвестно.

После представления на обозрение документов, пояснила, что: согласие на обработку персональных данных Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ написан Мхитарян Н.Н.

Текст в оригинале домовой книги для регистрации граждан, проживающих в , написан ею, после чего была снята копия.

Текст в заявлении-анкете на ипотечный кредит заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, написан Мхитарян Н.Н.

Форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В., согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, написан Мхитарян Н.Н.

Заявление-анкета на ипотечный кредит созаемщика Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ, форма-подтверждение о кредитных обязательствах созаемщика Атакуевой О.А., согласие на обработку персональных данных Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ, написаны Мхитарян Н.Н.

Текст в трудовой книжке на имя Сигаева Р.А., а именно: «копия верна директор Мамочкин А.Л.» и «ДД.ММ.ГГГГ работает по настоящее время»; в трудовой книжке на имя Сигаевой Л.В. текст «ДД.ММ.ГГГГ директор Адамян А.В» и «работает по настоящее время»; текст в трудовой книжке на имя Атакуевой О.А. «копия верна 16.06. 2015 года руководитель Богданов Д.А.» и «работает по настоящее время»; информация о роде деятельности организации Атакуевой О.А.; информация о роде деятельности организации Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ; информация о роде деятельности организации Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ; рукописный текст в домовой книге по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д» стр.49; заявление-анкета на ипотечный кредит заемщика Рогоджина С.В. на сумму 2100000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; форма-подтверждение о кредитных обязательствах Рогожина С.В.; согласие на обработку персональных данных Рогожина С.В.; информация о роде деятельности организации Рогожина С.В.; рукописный текст в копии домой книги по адресу: ул. им. Неждановой, 10 «» стр.5; форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на обработку персональных данных заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудовой книжки на имя Овчинникова П.Р.; запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ; копия домовой книги по адресу: ; заявление-анкета на имя Чумакова А.А.; заявление-анкета на имя Капковой О.А.; согласие физического лица на получение пользователем кредитной истории на имя Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ; текст в трудовой книжке на имя Капковой О.А. «ДД.ММ.ГГГГ зам.начальника ОП Гурьева Е.В. работает по настоящее время в должности продавца кассира»; текст в копии справки о зараотной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ИП Свинцова В.И. на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ; текст в копии трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ «ИП Свинцов В.И. работает по настоящее время»; заявление-анкета на имя Козлова А.Ю.; справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «ТрансЛогистик» от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, написаны Мхитарян Н.Н.; копия декларации об объекте недвижимого имущества -2хэажного дома, площадью 238,7 кв.м, по адресу: ул. им. Неждановой, «Д» стр.49 написана не ею, кем, ей не известно; сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ написан не ею, кем, сказать не может.

(т.50 л.д.128-137).

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях подсудимой Фроловой О.Н., данных ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, по ходатайству государственного обвинителя также были оглашены показания Фроловой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемой, в соответствии с требованиями п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, в начале февраля 2016 года, Евтушенко В.А. подыскал Шишкину Наталью Николаевну, которую предоставил ей и Мхитарян Н.Н. для оформления на нее ипотечного кредита с целью приобретения несуществующего объекта недвижимого имущества - жилого дома. Знала ли об этом Шишкина Н.Н., она не знает, Евтушенко В.А. должен был с ней сам разговаривать об этом. Согласно договоренности, денежные средства Евтушенко В.А. должен был получить от заемщика и покупателя объектов недвижимого имущества после проведения сделки и выдачи кредитных средств. Копию паспорта и другие документы Шишкиной Н.Н. Мхитарян Н.Н. передал Евтушенко В.А. В дальнейшем, Мхитарян Н.Н. согласованно с ней, подала заявку в АО «Банк ЖилФинанс» на сумму 2 500 000 рублей, на кредит с целью приобретения несуществующего объекта недвижимого имущества - несуществующего жилого дома с земельным участком. Однако в период одобрения заявки, у них не было объекта, и они искали объект. В тот период времени она позвонила на абонентский номер Марара А.С., который просил ее ранее помочь продать земельный участок его знакомого Заикина Д.К., который, как ей говорил Марар А.С., должен ему денежные средства. Позвонив, она сказала, что есть возможность продать данный участок. После чего, в тот период времени она и Мхитарян Н.Н. встретилась с Мараром А.С. и Заикиным Д.К., где рассказали схему совершения преступления, что земельный участок, который они хотят продать, будет покупаться за счет ипотечных денежных средств, и чтобы его продать, ими будут подготовлены документы, что на данном участке, якобы, стоит жилой дом, и эти документы будут подаваться в Банк, и не будут соответствовать действительности. На данное предложение Марар А.С. и Заикин Д.К. согласились. В дальнейшем Мхитарян Н.Н. были подготовлены технические документы о том, что на земельном участке Заикина Д.К. по адресу: , якобы, находится жилой дом, которого фактически не существует. После предоставления в АО «Банк ЖилФинанс» технический документов на жилой дом, банк одобрил сумму для выдачи менее 2 500 000 рублей, сколько, не помнит. В связи с чем, Шишкина Н.Н., как сказал Евтушенко В.А., отказалась от получения кредита, так как дали маленькую сумму, и сказал, что ее это не устаивает. В дальнейшем они, продолжая реализовывать единый преступный умысел, обратились с заявкой на получение кредита от имени Чумакова А.А. и Капковой О.А. для получения ипотечного кредита в ПАО «СКБ-Банк», где и получили одобрение на сумму 2 200 000 рублей, которые и получили. Мхитарян Н.Н. изначально, при совершении первого преступления с участием Абрамяна Г.В., ей сказала, а они об этом в дальнейшем говорили заемщикам, в том числе, и Абрамяну Г.В., Сигаеву Р.А., Рогожину С.В., Овчинникову П.Р., Козлову А.Ю., а также Макарову А.П., Гоголадзе А.Г., что одним из ключевых моментов совершения хищения денежных средств банков, является придание совершаемой ими сделки законности, а именно, что с полученных кредитных денежных средств необходимо будет сделать не менее трех платежей по графику, тем самым, придать данной сделке вид законности, и не выставлять риелторов, то есть, ее и Мхитарян Н.Н. перед банком в плохом свете, так как обратившиеся люди после получения кредита перестают его платить, тем самым отвести от них какие-либо подозрения. Так как ни у одного из вышеуказанных заемщиков не было реальной возможности погасить данный ипотечный кредит, исходя из их социального статуса, они не были трудоустроены или трудоустроены, но возможности получить ипотечный кредит у них не было в связи с малым доходом по месту работы, на данную схему совершения преступления каждый из них был согласен.

(т.50 л.д.138-140).

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях подсудимой Фроловой О.Н., данных ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, по ходатайству государственного обвинителя также были оглашены показания Фроловой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ в качестве обвиняемой, в соответствии с требованиями п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, ранее данные ею показания она подтверждает в полном объеме, на них настаивает, а также хочу добавить и уточнить о том, что по сделке, проведенной в ноябре 2014 года по заемщику Абрамяну Г.В., продавцом недвижимости выступал Кобышев В.А. Данная недвижимость была ему не нужна, и ему нужно было просто продать данный дом. О том, что в АО «Банк Жилищного Финансирования» предоставлялись ложные сведения о доходах и работе заемщика Абрамяна Г.В. и о том, что отчет об оценке данного дома выполнялся по другим фотографиям, а также кредитные деньги Банка никто возвращать не собирался, тот не знал, ему об этом она и Мхитарян Н.Н. не говорили. По сделке, проведенной в августе 2015 года по заемщику Сигаеву Р.А., продавцом недвижимости выступала Волкова Т.Н., у которой был риелтор Фролова С.В. В ходе общения, последним о том, что в Банк подаются фиктивные документы о социальном статусе заемщика Сигаева Р.А., то есть месте работы и доходах, а также, что кредит никто не собирается платить, она и Мхитарян Н.Н. не говорили. По сделке, проведенной в октябре 2015 года по заемщику Рогожину С.В., продавцом недвижимости выступал Бацура И.А., которому о том, что в Банк подаются фиктивные документы о социальном статусе заемщика Рогожина С.В., то есть месте работы и доходах, а также что кредит никто не собирается выплачивать, Бацура И.А. не знал, она и Мхитарян Н.Н. ему об этом не говорили. По сделке, проведенной в декабре 2015 года, по заемщику Овчинникову П.Р., продавцом недвижимости выступал Марар А.С., которому о том, что в Банк подаются фиктивные документы о социальном статусе заемщика, то есть, месте работы и доходах, а также что кредит никто не собирается выплачивать, она и Мхитарян Н.Н. не говорили. По сделке, проведенной в марте 2017 года, по заемщику Чумакову А.А. и Капковой О.А., документы на которых передали Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г., она и Мхитарян Н.Н. не говорили Чумакову А.А. и Капковой О.А., что будут похищать деньги Банка, так как переговоры с ними вели Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. Продавцом по данной сделке был Заикин Д.К., которому о том, что в Банк подаются фиктивные документы о социальном статусе заемщика, то есть месте работы и доходах, а также, что кредит никто не собирается выплачивать, она и Мхитарян Н.Н. не говорили и он об этом не знал. По сделке, которую хотели провести в мае 2017 года по заемщику Козлову А.Ю., продавцом недвижимости выступала Биярсланова П.З., которой о том, что в Банк подаются фиктивные документы о социальном статусе заемщика, то есть, месте работы и доходах, а также, что кредит никто не собирается выплачивать, Биярсланова П.З., ее муж Биярсланов У.Б. и риелтор Олег, не знали, она и Мхитарян Н.Н. им об этом не говорили.

(т.50 л.д.144-145).

(т.50 л.д.146-147).

(т.50 л.д.238-240).

После оглашения показаний, подсудимая Фролова О.Н. оглашенные показания поддержала частично, не признала оглашенные показания в части того, что она совершала преступления в составе организованной группы. В остальной части оглашенные показания поддержала, однако, пояснила, что заемщики по всем эпизодам говорили, что они будут оплачивать кредитные обязательства; денежные средства, полученные после оформления ипотечных кредитных договоров, она присваивать не собиралась; поиском лиц, выступающих в качестве заемщиков, целенаправленно никто не занимался, к ним обращались знакомые за помощью при получении кредитов, в случае возникновения такой необходимости. Признает свою вину в том, что они предоставляли в банки поддельные документы для получения кредитов. То, что Евтушенко В.А. не получал от них деньги, а получал их от клиентов, это писал следователь, она такого не говорила. При допросах следователем на нее оказывалось моральное давление, которое выражалось в обещании изменения ей меры пресечения на заключение под стражу. Протоколы своих допросов она читала, замечаний не подавала, с жалобами на действия сотрудников правоохранительных органов об оказании на нее морального давления, не обращалась.

Оценивая показания подсудимой Фроловой О.Н., суд в основу приговора берет показания Фроловой О.Н., приведенные выше, данные ею в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, в части, не противоречащей показаниям представителей потерпевших, свидетелей, письменным доказательствам и установленным судом фактическим обстоятельствам дела, поскольку протоколы допросов Фроловой О.Н. составлены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, перед допросами Фроловой О.Н. разъяснялись ее права, допросы проводились с участием защитника, протоколы подписаны Фроловой О.Н. и ее защитником, от которых заявлений и замечаний не поступало.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Сигаев Р.А. показал, что, примерно в 2013 году, он работал в кредитном потребительском кооперативе, был председателем правления «Аргентум». У них с семьей возник вопрос с жильем. Не помнит, с кем первой познакомился - с Фроловой О.Н. или Мхитарян Н.Н. Они помогали ему оформить ипотечный кредит. На тот период у него еще была доля в бизнесе в зале «Сто пудов», как раз там они и встречались, обговаривали все условия сделки. Присутствовала его супруга, не помнит, в разговоре та участвовала или нет. Натэла и Ольга приехали, они начали говорить, какие условия, какой банк будет, какие нужны документы для подачи заявки. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. обговаривали с ним, что их услуги при оказании помощи в получении кредита будут составлять 10 процентов от полученной суммы кредита. Договора никакого они на это не составляли. Он сказал, что работает в кооперативе, те сказали, что он не подходит, банки не одобряют. Сказали, что нужны будут все документы - паспорт, СНИЛС, ИНН, трудовая книжка, и они помогут, так как у них есть знакомые в «Банке Жилищного финансирования». Он передал им все документы, кому лично, - не помнит, те сказали, что нужно будет подождать, пока они подготовят документы. Помимо подготовки документов, нужны были денежные средства на ускорение, на оформление и т.д. В течение одной - двух недель они созванивались, периодически встречались и говорили, что идет подготовка документов. Изначально те сразу сказали, что будет покупаться участок, на котором не будет строения, участок будет находиться в городе. В этот период у него в организации, где он был руководителем, это был 2015 год, начались проблемы, вкладчикам нужно было возвращать деньги. Он согласился оформить кредит. Часть долга, который у него образовался перед вкладчиками, он решил вернуть из кредитных денежных средств.

Сам участок его устраивал. Он на участке был, видел его, планировал в дальнейшем построиться. На участке дома не было, был только сарай. Потому что те документы, которые они готовили, позволяли построить дом. На оставшиеся деньги Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. помогли ему оформить ипотеку на квартиру, в которой они жили. Они там жили и платили кредит, примерно 11 месяцев, и в феврале 2021 года он заплатил еще 700000 рублей. Перерывы в платежах по кредиту возникли у него в связи с потерей работы, а также, что в 2017 году у него сильно заболела супруга – болезнь глаз, которая не лечится. Он сделал выбор в пользу здоровья супруги, ей сделали порядка 16-ти операций, и до сих пор они проходят лечение. Супруга не может работать, он в семье работает один.

Ему была одобрена сумма ипотечного кредита в размере более 3 млн. рублей, по факту в кассе было выдано 2900000 рублей. Первый раз продавца земельного участка – Волкову он увидел в «Банке Жилищного финансирования» на . В банке их ждал сотрудник банка – знакомый Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Его супруга была заемщицей, а сестра Атакуева О. – поручителем. После этого они из банка поехали в регистрационную палату, регистрировать договор купли-продажи. После регистрации, они вернулись в банк на выдачу денежных средств. Вместе с Волковой они зашли в кассу, ему выдали на руки 2900000 рублей, 1 млн. из которых он отдал Волковой, 500000 рублей та ему вернула обратно. От следователя ему стало известно, что земельный участок Волковой был продан за 300000 рублей, а не за 500000 рублей. После этого Волкова уехала, а он отдал Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. 290000 рублей, как они обговаривали, еще около 50000 рублей, чтобы отблагодарить работника банка, и за ускорение – 10000 рублей. Документы на несуществующий дом, который должен был стоять на земельном участке по адресу: , готовили Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Эти документы он увидел только в банке. В том числе, это была техническая, оценочная документация, фотографии дома, внутри и снаружи. На фотографиях был отображен дом, находящийся на другом участке. Чтобы получить кредит на улучшение жилищных условий, на участке должна находиться недвижимость. О том, что будут изготавливаться документы на этот дом, он знал. Своей супруге об изготовлении фиктивных документов он не говорил. В банке он подписывал кредитный договор, договор купли-продажи, договор страхования, заявление-анкету, которую составлял не он. В представленной банку копии трудовой книжки было указано его место работы – ООО «Теплоконтроль», но он там никогда не работал. Трудовую книжку он передавал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., там стояла печать и подпись организации, в которой он, действительно, работал. Кто конкретно, Фролова О.Н. или Мхитарян Н.Н. сделал копию трудовой книжки с его, якобы, местом работы в ООО «Теплоконтроль», ему неизвестно.

С учетом того, что он отдал долги кооперативу, у него осталось из кредитных денежных средств 1100000 рублей. На эти деньги дом не построишь, и эти деньги он вложил на первоначальный взнос на ипотечный кредит на квартиру по . Оформлением документов на данный ипотечный кредит занимались Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. В общей сумме за оформление документов он доплатил им, примерно 100000 рублей.

Не признает, что своими действиями он совершил мошенничество. Он получил кредит с помощью фиктивных документов, но он его собирался оплачивать и оплачивал.

По поводу Козлова А.Ю. В период 2017 года у него неофициально менеджером работал Козлов А.Ю., и у того были проблемы с жильем, тот находился в разводе, и постоянно, то денег занимал, то просил помочь, говорил, что хочет купить себе квартиру, дом, у него нет жилья. Он сказал Козлову А.Ю., что у него есть риелторы, которые могут помочь с оформлением кредита для покупки недвижимости. Он посоветовал Козлову А.Ю. этих риелторов, которых знал, - Фролову О.Н. и Мхитарян Н.Н. Он сказал Козлову А.Ю., что тот должен будет оплачивать кредит, тот ему ответил, что будет платить. Он позвонил Мхитарян Н.Н. или Фроловой О.Н., сказал, что есть человек, который хочет взять кредит. Те приехали к нему в офис, он познакомил Козлова А.Ю. с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Той зарплаты, которую он платил Козлову А.Ю. – до 20000 рублей, ее не хватало даже на маленькую ипотеку. Козлов А.Ю. сказал ему, что у того есть идея, тот хочет открыть свой бизнес, он все посчитал, и платежи будут.

В силу того, что они были знакомы, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. держали связь с ним. Так как они с Козловым А.Ю. работали вместе, в одном кабинете сидели, Мхитарян Н.Н. и Фролова Н.Н. звонили ему и говорили, какие вводные, что и как будет выглядеть, он Козлову А.Ю. все это объяснял. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. подыскивали Козлову А.Ю. дом, в котором тот смог бы жить, не фиктивный. Какой-то дом подыскали, он Козлову А.Ю. понравился. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. скидывали ему на электронную почту фотографии дома, который подыскали Козлову А.Ю.

Он занял Козлову А.Ю. денег, чтобы оплатить услуги по оформлению документации, примерно 100000 рублей. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. помогли Козлову А.Ю. оформить сделку. В каком именно банке, не знает, где-то в . В момент, когда у него в квартире был обыск, он позвонил Козлову А.Ю. и сказал тому, чтобы тот отказывался от сделки, потому что у него начались проблемы из-за кредита. В ходе следствия он понял, что сделка у Козлова А.Ю. не состоялась.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Евтушенко В.А. показал, что вину признает частично по двум эпизодам – с Рогожиным С.В. и Овчинниковым П.В., в том, что познакомил их с Фроловой О.Н., знал, что домов по кредитным договорам нет, что кредиты взяли на подложные документы. Не признает, что действия были совершены организованной группой, поскольку не было такого, чтобы кто-то какие-то роли выполнял.

У него есть друг Батура Д.А., с которым у них были не только дружеские отношения, но и по бизнесу, у них был долг 4 млн. рублей. У Батуры Д.А. есть родственник – Рогожин С.В., тому нужны были деньги. Рогожина С.В. он не знает, никогда с ним не созванивался. Батура Д.А. осенью 2015 года попросил кредит, тому было все равно, ипотечный или нет. Он дал Батуре Д.А. номер телефона Фроловой О.Н. Те созвонились, и всю схему сами уже сделали. Предварительно он сказал, что это будет ипотечный кредит, что дома не будет, сказал, как есть, они на это согласились и дальше сами общались. Фролова О.Н. ему сказала, что будут подготовлены документы на несуществующий дом, на участок. Если будут оплачивать кредит, то проблем не будет. Если не будут оплачивать кредит, будут проблемы. На момент подготовки документов, он не участвовал. Где, когда и кем будут изготовлены документы, он этого не уточнял. Когда была выдача кредита, ему позвонили Батура Д.А. и Фролова О.Н., и сказали, что будет сделка, чтобы он подъехал. Он подъехал. После сделки Батура Д.А. уехал, Рогожин С.В. отдал ему 330000 рублей по расписке. Он приехал, чтобы забрать свои деньги по расписке. На протяжении какого-то времени кредит оплачивался, Батура Д.А. ему говорил, что в течение года закроет этот кредит – 1200000 рублей. После пошли просрочки платежей. Точно не помнит, ему позвонила Фролова О.Н. и сказала, что там просрочки по платежам. Он отдал Батуре Д.А. 105000 рублей, те погасили просрочки платежей. Потом выяснилось, что кредит не выплачивался.

В декабре 2015 года его друг Нерсесов Армен попросил его, так как Овчинникову П.В. нужны были деньги, и он познакомил Овчинникова П.В. с Фроловой О.Н. Овчинникова П.В. он тогда видел впервые. В период подготовки документов, ему не звонили. На сделку, на выдачу кредита, его попросили приехать Фролова О.Н. и Нерсесов А. Никаких денег он не просил, Овчинников П.В. дал ему 15000 рублей, на эти деньги они пошли в кафе.

Макаров А.П. ему давно известен. У Макарова А.П. с Гоголадзе А.Г. был знакомый Чумаков А.А., который хотел взять кредит, не ипотечный. Тому нужно было 150000 или 300000 рублей. У них не получилось ничего, и на этом они остановились.

Шишкина Н.Н. ему не знакома, он вообще не знает, кто это. Больше ни от кого денежных средств он не получал.

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях Евтушенко В.А., данных им в ходе предварительного следствия и в суде, по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания Евтушенко В.А., данные им в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, примерно с 2011 года он пользуется абонентским номером «89610627777» (Билайн). Кроме него, данным номером никто не пользуется.

Примерно, с 2007 года, он знаком с Колдарасовым Марком (полные анкетные данные его ему неизвестны), находится с ним в приятельских отношениях. В конце 2014 года – начале 2015 года, более точную дату назвать не может за давностью событий, у Марка был дом, точный адрес дома назвать также не может, но знает, что он расположен на «Цыганском поселке» в Жилгородке . Насколько он знает, тот брал ипотечный кредит, на какие именно нужды, пояснить не может, а в залог оставлял дом. Марк позвал его с собой в качестве «моральной поддержки», на что он согласился. Детали сделки он не помнит. Во время сделки он познакомился с женщиной - риелтором Фроловой Ольгой. Отношений с ней он практически не поддерживает.

Примерно в августе 2015 года, более точную дату назвать не может, к нему обратился его знакомый Сигаев Р.А., с которым он знаком с 2005 года, и находится в дружеских отношениях. Сигаев Р.А. пояснил, что хочет приобрести квартиру под ипотечный кредит и спросил, нет ли у него знакомых риелторов, он сказал, что знает Фролову Ольгу, дал ему ее абонентский номер телефона, после чего они самостоятельно созвонились.

В августе 2015 года Сигаев Р.А. попросил его встретиться вместе с Фроловой О., и, как он позже узнал, Мхитарян Натэлой. Он сказал, что сходит с ним на встречу. Мхитарян Н.Н. и Фролова О. при встрече пояснили Сигаеву Р.А. и ему, что есть схема получения кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», согласно которой выдается целевой кредит для приобретения объекта недвижимого имущества, где можно было часть денег получить для оплаты приобретаемого объекта, а часть денег оставить себе. Таким образом, деньги, оставляемые себе, Сигаев Р.А. мог использовать как первый взнос в «Центр Инвест Банке».

После чего, Мхитарян Н. и Фролова О. рассказали Сигаеву Р.А. и ему схему действий, заключающуюся в хищении денежных средств, принадлежащих «Банку Жилищного Финансирования», согласно которой в банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения об объекте недвижимого имущества. Согласно разработанному плану, Мхитарян Н. и Фролова О. подыскивали продавцов и покупателей несуществующих объектов недвижимого имущества, а также они подделывали документы, необходимые для получения кредита, указывая в них недостоверные и ложные сведения. То есть, подыскивался земельный участок, на котором документально оформлялся несуществующий дом или дом с недостоверными сведениями, после чего, производилась его оценка по фотографиям другого дома для завышения стоимости, отчет по которому подавался в банк, после чего покупатель, согласно кредитного договора, а продавец, согласно договора купли-продажи получал в банке денежные средства за сделку по несуществующему объекту. Сигаев Р.А. согласился на предложение Мхитарян Н. и Фроловой О., и в дальнейшем выполнил роль покупателя несуществующего объекта недвижимого имущества, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, так как тому были нужны денежные средства на первый взнос на в «Центр Инвест Банке». Никаких денежных средств он от Сигаева Р.А., Мхитарян Н. и Фроловой О. не получал, и никакой предварительной договоренности об этом не было. При получении Сигаевым Р.А. в банке денежных средств он не присутствовал. О том, что дома не существовало, Сигаев Р.А. знал, тот ему сам об этом говорил.

Примерно, с 2012 года, он знаком с Батурой Д.А., с которым поддерживал товарищеские отношения. С тем он познакомился, когда покупал автомобиль марки «OPEL INSIGNIA» в салоне «ПУМА АВТО» в , где тот работал менеджером по продажам. Данным автомобилем пользуется только он, на данном автомобиле установлен государственный регистрационный знак В 747 РА/134.

За время знакомства он неоднократно занимал Батуре Д.А. денежные средства под проценты, так как он занимался куплей-продажей машин, в результате чего, тот оказался должен ему денежные средства в сумме около 4 000 000 рублей. Он неоднократно просил вернуть ему эти денежные средства. Осенью 2015 года Батура Д. рассказал ему, что у того есть кум - Рогожин С.В., который, в свою очередь, должен тому денег. Так как у Рогожина С. денег не было, Батура Д. спросил, есть ли у него знакомые, которые помогут оформить на Рогожина С. потребительский или ипотечный кредит, чтобы тот, в свою очередь, полученные деньги в банке вернул им в качестве долга. Тогда он рассказал Батуре Д. и Рогожину С. схему, ранее предложенную Мхитарян Н. и Фроловой О., заключающуюся в хищении денежных средств, принадлежащих «Банку Жилищного Финансирования», согласно которой в банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения об объекте недвижимого имущества. Согласно разработанному плану, Мхитарян Н. и Фролова О. подыскивали продавцов и покупателей несуществующих объектов недвижимого имущества, а также они подделывали документы, необходимые для получения кредита, указывая в них недостоверные и ложные сведения. То есть, подыскивался земельный участок, на котором документально оформлялся несуществующий дом или дом с недостоверными сведениями, после чего, производилась его оценка по фотографиям другого дома для завышения стоимости, отчет по которому подавался в банк, после чего, покупатель, согласно кредитного договора, а продавец, согласно договора купли-продажи, получал в банке денежные средства за сделку по несуществующему объекту. Батура Д. и Рогожин С., выслушав, согласились на данное предложение, так как Батуре Д. надо было перед ним погасить долг, а Рогожину С. - перед Батурой Д. Также Рогожин С. спрашивал у Батуры Д., если тот не устроится на работу, как он будет платить, на что Батура Д. пояснил, он с ним кумовья, и он ему поможет. Тогда он дал Батуре Д. абонентский номер Фроловой О., чтобы они созвонились и встретились с ней по поводу получения ипотечного кредита на Рогожина С.В. В дальнейшем, Рогожин С. выполнил роль покупателя несуществующего объекта недвижимого имущества, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, так как ему были нужны денежные средства. Рогожин С. изначально не собирался покупать какое-либо имущество в кредит или ипотеку, фактически ему нужны были деньги.

После чего, Рогожин С. созвонился с Фроловой О. и встретился с ней, где, как ему известно, передал той необходимые документы. В дальнейшем Рогожиным С. был получен ипотечный кредит на сумму 1 200 000 рублей в «Банке ЖилФинанс» аналогичным образом, как и в ситуации с Сигаевым Р.А., то есть, Рогожин С. оформил ипотечный кредит на несуществующий дом на земельном участке, который, со слов Батуры Д., принадлежал незнакомому ему Бацуре (полные анкетные данные его ему неизвестны). В «Банке Жилищного Финансирования», когда была сделка Рогожина С., присутствовали он, Мхитарян Н., Фролова О., продавец несуществующего объекта и Батура Д., который, не дождавшись выдачи денег, уехал по работе. Когда Рогожин С. получил деньги, тот рассчитался с риелторами Мхитарян Н. и Фроловой О., часть денег оставил себе, и по договоренности между ним и Батурой Д., о которой знал и Рогожин С., передал ему 330 000 рублей в часть погашения долга за Батуру Д., который об этом был осведомлен. Какую сумму получили Мхитарян, Фролова, и сам Рогожин, ему не известно. Также по данному кредиту он давал денежные средства в сумме 105 000 рублей для того, чтобы Рогожин С. заплатил по просроченному кредиту, так как Фролова О. и Мхитарян Н. говорили, что просрочек допускать нельзя. Последние звонили ему и говорили, чтобы Сигаев Р. и Рогожин С. внесли платежи по кредитам. 330 000 рублей, как он и говорил, это - долг перед ним Батуры Д., а Рогожин С. взял данный кредит, чтобы погасить свой долг перед Батурой Д.

После того, как в мае 2017 года Рогожина С. задержали, с ним созвонился Батура Д. и стал спрашивать, что за дела, и почему Рогожина С. задержали за мошенничество. Он сказал Батуре Д., что он же знал, что дома, который покупал Рогожин С. за ипотечные денежные средства, не существовало, на что Батура Д. сказал, что знал, но не думал, что будет так жестко, имея ввиду ответственность.

О том, что дома по указанному адресу нет, Рогожин С. и Батура Д. знали, они с ними это обсуждали.

Зимой 2015 года, более точную дату назвать не может, к нему обратился друг Армен (как ему стало известно, его анкетные данные Нерсесов А.), у которого, в свою очередь, есть друг Овчинников Павел, который попросил помочь оформить ипотечный кредит. Нерсесов А. спросил, нет ли у него знакомых, которые бы могли помочь Овчинникову П. с оформлением ипотечного кредита, на что он сказал, чтобы они подъехали к сети быстрого питания «Макдоналдс» в , где он познакомился с Овчинниковым П. Он поговорил, попросил документы, а именно копию паспорта и еще что-то, которые он или Овчинников П. отправил Фроловой О. для получения ипотечного кредита. Нерсесов А. при данном разговоре не присутствовал. Фролова О. сообщила ему, что Овчинников П. подходит. Овчинников П. изначально хотел сделать завышение стоимости объекта недвижимого имущества, так как ему были нужны деньги, но это не получилось.

Овчинникову П. он рассказал схему действий, заключающуюся в хищении денежных средств, принадлежащих «Банку Жилищного Финансирования», согласно которой в банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения об объекте недвижимого имущества. Согласно разработанному плану, Мхитарян Н. и Фролова О. подыскивали продавцов и покупателей несуществующих объектов недвижимого имущества, а также они подделывали документы, необходимые для получения кредита, указывая в них недостоверные и ложные сведения. То есть, подыскивался земельный участок, на котором документально оформлялся несуществующий дом или дом с недостоверными сведениями, после чего, производилась его оценка по фотографиям другого дома для завышения стоимости, отчет по которому подавался в банк, после чего, покупатель, согласно кредитного договора, а продавец, согласно договора купли-продажи, получал в банке денежные средства за сделку по несуществующему объекту. Овчинников П., выслушав, согласился на данное предложение. Тогда он дал Овчинникову П. абонентский номер Фроловой О., чтобы они созвонились и встретились с ней по поводу получения ипотечного кредита. В дальнейшем, Овчинников П. выполнил роль покупателя несуществующего объекта недвижимого имущества, расположенного по адресу: , так как ему были нужны денежные средства. Овчинников П. изначально не собирался покупать какое-либо имущество в кредит или ипотеку, фактически ему нужны были деньги. О том, что дома по указанному адресу нет, Овчинников П. знал, они с ним это обсуждали.

По Овчинникову П. решили купить недостроенный дом и сделать фотографии другого дома, а выдать их за дом, который, якобы, продают. От Овчинникова П. он получил денежные средства в сумме 15 000 рублей в виде благодарности, в тот же день на сделке при получении последним. Риелторы просили его, чтобы он был на сделке, чтобы он контролировал, чтобы заемщик кредита не убежал с деньгами.

В дальнейшем, Овчинников П. получил ипотечный кредит на сумму 2 500 000 рублей в «Банке ЖилФинанс» аналогичным образом, как и в ситуации с Рогожиным С., то есть, Овчинников П. оформил ипотечный кредит на несуществующий дом на земельном участке. В «Банке Жилищного Финансирования», когда была сделка Овчинникова П., присутствовали он, Мхитарян Н., Фролова О., жена Овчинникова П. и продавец несуществующего объекта.

Примерно, с 2000 года, он знаком с Макаровым Александром, с которым находится в дружеских отношениях. У того есть сожительница Алена (как он позже узнал, ее фамилия Гоголадзе). Макаров А., с целью дальнейшего заключения кредита, зарегистрировал по месту регистрации матери Гоголадзе А. () своего знакомого Чугунова Николая. Последний является маргиналом, нигде не работает, злоупотребляет спиртными напитками. Макаров А. «прописал» того с той целью, чтобы банк выдал на его имя кредит, а полученные деньги с кредита он хотел забрать себе. Поскольку Чугунову Н. везде в выдаче кредитного займа отказывали, Макаров А. обратился к нему с просьбой помочь. Тогда он сказал, что у него есть знакомые риэлторы – Мхитарян Нателла и Фролова Ольга, которые, скорее всего, могут помочь ему взять кредит на Чугунова Николая. За помощь Макаров обещал ему заплатить процент, какой именно, тот не пояснял. Однако Чугунову Н. ни один банк деньги так и не выдал, поэтому никаких денег ни он, ни Макаров А. так и не получили.

Примерно в конце июля - начале августа 2017 года, он случайно встретил Гоголадзе А., которая сказала, что в полицию вызывали девушку, на которую бралась ипотека, и то, что Гоголадзе А. всех сдаст, в том числе и его. Он спросил, в чем в данном преступлении его роль, на что та пояснила, что он познакомил ее и Макарова А. с Фроловой О. и Мхитарян Н., хотя о том, на кого они оформили ипотечный кредит с целью приобретения объекта недвижимости, которого в действительности не существует, он не знает и его в эти детали не посвящали, денег с этого он не получал и на сделке не был.

О том, что он совместно с Мхитарян Н., Фроловой О., Рогожиным С., Овчинниковым П. вводили «Банк Жилищного Финансирования» в заблуждение относительно фактического состояния объектов недвижимого имущества, они понимали, так как домов по данным участкам не существовало, либо они не соответствовали предоставленным в банк на фотографиях.

Вину по подозрению его в совершении преступлений по факту мошенничества в сфере кредитования, совершенного в крупном размере, организованной группой, признает и искренне раскаивается.

(т.51 л.д.172-178).

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях Евтушенко В.А., данных им в ходе предварительного следствия и в суде, по ходатайству государственного обвинителя также были оглашены показания Евтушенко В.А., данные им в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым, в ходе допроса Евтушенко В.А. ему был представлен на обозрение DVD-R диск №с с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», проводившихся в отношении Евтушенко В.А., а также представлен на ознакомление протокол осмотра документов и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится текст всех аудиофайлов, ему была воспроизведена аудиозапись «13031865.wav», после прослушивания которой Евтушенко В.А. пояснил, что тема разговора о том, что ему звонит Гоголадзе А.Г. и просит повлиять на Чумакова А.А., который хочет пойти в полицию. На что он той отвечает, что Чумакова А.А. не знает, и в ее и Макарова А.П. делах не при чем, об этом ему ничего не известно.

При прослушивании аудиозаписи «13045225. wav», Евтушенко В.А. пояснил, что ему звонит Сигаева Л. – жена Сигаева Р., и говорит, что у Сигаева Р.А. дома провели обыск, и того забрали в ГСУ, и просит его приехать в ГСУ, так как об этом просил Сигаев Р.А.

При прослушивании аудиозаписи «13056110.wav», Евтушенко В.А. пояснил, что ему звонит Козлов А.Ю. и спрашивает, когда ему сможет позвонить Сигаев Р.А., так как он того искал. На что он говорит, что Сигаев Р.А. не может пока с ним связаться. В этот момент он находился у Сигаева Р.А. дома, и тот ему сказал, что надо сказать так.

После прослушивания аудиозаписи «13066878.wav», Евтушенко В.А. пояснил, что он звонит Гоголадзе А.Г. и спрашивает, когда с ним свяжется Макаров А.П., так как она просила его помочь ей с Чумаковым А.А. Он говорит, что эти проблемы его не касаются. Также он говорит, что «их упаковали», имея ввиду Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н. Это стало ему известно от Сигаева Р.А. Под «упаковали» он имеет ввиду, что тех задержали сотрудники полиции.

Также на обозрение Евтушенко В.А. был предоставлен DVD-R диск №с с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», проводившихся в отношении Мхитарян Н.Н., а также представлен на ознакомление протокол осмотра документов и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержится текст всех аудиофайлов, в печатном виде, содержащихся на указанном диске, ему была воспроизведена аудиозапись файлов, после прослушивания которых он пояснений никаких не дал.

(т.34 л.д.191-202).

После оглашения приведенных показаний, подсудимый Евтушенко В.А. пояснил, что признавал «организованную группу», но он юридических формулировок не знает. Не понимает значение «организованной группы», «по предварительному сговору», «преступное сообщество». Все было написано под диктовку следователя. Признает частично первый эпизод, согласен с квалифицирующим признаком «по предварительному сговору», «организованную группу не признает». Признает, что использовались недостоверные документы для получения кредита. Протоколы допроса подписывал, замечаний на протоколы допроса не подавал. Следователь представлял ему на обозрение документы, в которых были указаны даты, места получения кредитов.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Макаров А.П. показал, что вину в совершении преступления не признает. На протяжении 15 лет он работал охранником, потом старшим смены в ПАО «Газпром» на нефтебазе в г. Фролово. Там он познакомился с Чумаковым А.А. В 2015 году, примерно в июне, он занимался продлением лицензии на ношение оружия, встретил Чумакова А.А. в разрешительной системе в . В разрешительной системе он был вместе с Гоголадзе А. Г., поскольку в тот период они вместе проживали. В ходе разговора с Чумаковым А.А., тот ему сказал, что может ему помочь, устроить его в «Газпром» охранником. Чумаков А.А. попросил ему помочь, сказал, что он должен сколько-то миллионов, пойти к нему поручителем. Он согласился, спросил, что для этого нужно. Чумаков А.А. сказал ему, что нужны его паспортные данные, СНИЛС. Он все это отдал Чумакову А.А., они обменялись номерами телефонов. Примерно в октябре-ноябре 2015 года, ему позвонил Чумаков А.А. и сказал, что оформить кредит не получается, поскольку у него (Макарова А.П.) плохая кредитная история.

В 2016 году он проживал в , где встретил Евтушенко В.А., они с тем разговорились. Они знакомы, примерно с 2006 года, недалеко живут, просто знакомые. В ходе разговора он сказал, что никак не устроится в «Газпром» на работу, ему человек обещает уже год устроить его, но тому человеку нужен кредит. У него был интерес, чтобы Чумаков А.А. устроил его на работу, чтобы тот получил кредит и устроил его на работу. Евтушенко В.А. сказал, что у него есть знакомая Фролова Ольга, которая может помочь взять кредит. Впоследствии Евтушенко В.А. созвонился с Фроловой О.Н., и сказал ему, что он их познакомит. Договорились встретиться около Ворошиловского торгового центра. Евтушенко В.А. приехал на встречу на своей машине, а они с Гоголадзе А.Г. приехали на встречу на машине Гоголадзе А.Г. Евтушенко В.А. познакомил его с Фроловой О.Н., они поговорили, та сказала, что можно попробовать получить кредит. Потом он перезвонил Чумакову А.А., сказал тому, что у него есть человек, который, может быть, поможет тому взять кредит. Это было, примерно, в мае 2016 года. Примерно, в течение месяца, из г. Фролово приехал Чумаков А.А., он того познакомил с Фроловой О.Н. Чумаков А.А. созванивался с Фроловой О.Н. Когда та не могла дозвониться до Чумакова А.А., то звонила ему. Также он просил Гоголадзе А.Г. быть на связи с Чумаковым А.А. и Фроловой О.Н. В декабре 2016 года ему позвонила Фролова О.Н. и сказала, что не может дозвониться Чумакову А.А., у них все документы готовы, им необходимо встретиться. Гоголадзе О.А. и Чумаков А.А. ему говорили, что примерно, в декабре 2016 года Капкова О.А. согласилась быть поручителем у Чумакова А.А. Ему со слов Гоголадзе О.А. известно, что Капкова О.А. работала вместе с той на протяжении 10-15 лет. Со слов Чумакова А.А. ему известно, что тот брал настоящие справки о зарплате 2-НДФЛ, паспортные данные. Потом они пропали, и только ДД.ММ.ГГГГ Фролова О.Н. позвонила ему и сказала, что все готово, надо встретиться, Чумаков А.А. приедет к нему. Чумаков А.А. позвонил ему, попросил того отвезти на машине в «СКБ-Банк» в для получения кредита, на что он согласился. Примерно, ДД.ММ.ГГГГ, они встретились в , около детской поликлиники. Чумаков А.А. был не один, как тот сказал, со своим братом. Все сели к нему в машину и поехали в «СКБ-Банк». По дороге, он созванивался с Фроловой О.Н., поскольку не знал, где находится банк, ни разу не был в , просил, чтобы та его корректировала. Когда приехали в банк, там были Фролова О.Н.. Капкова О.А., Гоголадзе А.Г., Марар А.С. Но тогда он Марара А.С. не знал, увидел его в суде и узнал. Также в «СКБ-Банке» был Заикин Д.К., которого он также до этого не знал. Примерно через 2 часа, из банка вышел Чумаков А.А. и попросил его зайти в банк, посоветоваться с ним. Чумакову А.А. не понравились какие-то бумаги, что все документы сделали на Капкову О.А., а не на него. Тот попросил, чтобы бумаги переделали. Когда бумаги переделали, они поехали в Росреестр. Ему не говорили, для чего они едут в Росреестр, какой кредит получает Чумаков А.А., в какой сумме, он этим не интересовался. ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе Чумакова А.А., забрал его от магазина «Ашан» в , повез того в Росреестр, тот там подписал какие-то документы, потом они поехали в «СКБ-Банк». Он уже в банк не заходил, находился в машине. Примерно, через 40 минут, из банка вышел Чумаков А.А. и попросил отвезти его и Капкову О.А. Он отвез Чумакова А.А. к «Ашану», Капкову О.А. до ресторана «Волгоград», и уехал домой. Через месяц ему позвонил Чумаков А.А. и начал говорить, что тот получил мало денег, спрашивал, смотрел ли он вообще дом. Он ответил тому, что не знает, дом он брал или деньги, он ничего не знает. О том, что Чумаков А.А. оформляет кредит, а дома нет, он узнал только от следователя. Чумаков А.А. ему говорил, что рассчитывал получить 4 млн. рублей, а получил 2-2,2 млн. рублей. Примерно, ДД.ММ.ГГГГ к нему домой приехали двое каких-то ребят и сказали, что Чумаков А.А. получил не всю сумму, которую хотел, чтобы он продавал свой дом, им нужно еще 2 млн. рублей. Поскольку он с людьми свел, он виноват. После этого он отключил телефон.

Ему не было известно, какую сумму в кредит берет в Банке Чумаков А.А. Когда Чумаков А.А. второй раз вышел из Банка, тот просто сказал, что он получил деньги. Они с Гоголадзе А.Г. никаких денег от суммы полученного кредита не получали, не распределяли, он их вообще не видел. Когда они общались с Евтушенко В.А., тот ему не говорил, что с риелторами нужно делиться или передавать какие-то деньги. Разговоров про деньги за кредит вообще не было. От Гоголадзе А.Г. ему известно, что Чумаков А.А. приезжал на работу и передал Капковой О.А. конверт с денежными средствами в счет благодарности, что та пошла к нему поручителем.

При допросе следователь сообщил ему, что есть запись, когда он разговаривал с Мхитарян Н.Н. Он тому ответил, что ему звонила какая-то женщина насчет Чумакова А.А., когда они до того дозвониться не могли. Фролова О.Н. ему сказала, что это звонила ее сестра Наташа. Следователь сообщил ему, что это была Мхитарян Н.Н. Она звонила ему раз 10 в течение года. Мхитарян Н.Н. он увидел только в суде.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Гоголадзе А.Г. показала, что летом 2015 года они с Макаровым А.П. продлевали лицензию на хранение оружия. Встретили Чумакова А.А., узнали, что он работает в «Газпроме» охранником. В ходе разговора Макаров А.П. попросил Чумакова А.А. устроить его на работу к себе. На что Чумаков А.А. сказал, что попробует, но взамен попросил Макарова А.П. пойти к нему поручителем. Чумаков А.А. хотел взять потребительский кредит и попросил Макарова А.П. пойти поручителем. На что Макаров А.П. передал тому копии паспорта, СНИЛСа, ИНН. Спустя какое-то время, они созванивались с Макаровым А.П. Это ей известно со слов Макарова А.П., что Чумаков А.А. звонил и говорил, что пока по работе тишина. Спустя какое-то время, со слов Макарова А.П., ей известно, что они с Чумаковым А.А. встретились и тот сказал, что Макаров А.П. не подходит к нему в поручители, так как он официально нигде не работает, что Чумакову А.А. нужен человек, который согласится за вознаграждение пойти к нему поручителем. То есть, попросил Макарова А.П., есть ли у того знакомые. На что Макаров А.П. сказал, что подумает. Она на тот момент работала в «Конфетках - Бараночках» на проспекте им. Ленина, 5, и в обеденный перерыв, в ходе разговора с сотрудницами, она рассказала, что есть Чумаков А.А., который ищет себе поручителя. На что Капкова О.А. сказала, что может пойти, если будет вознаграждение, так как ей нужны деньги. Об этом она сказала Макарову А.П. Через какое-то время, Макаров А.П. ей сказал, что нужно съездить в торговый центр и встретиться с риелтором Ольгой. Они поехали в торговый центр, познакомились с Фроловой Олей, обменялись номерами телефонов и сказали, что человек хочет взять кредит, и та обещала помочь. Это было, примерно июль - конец июня. Примерно, в августе 2015 года, приехал Чумаков А.А. к Макарову А.П., и они поехали в торговый центр на встречу с Фроловой О.Н. Она ожидала их в машине, возле «Киномакса». При разговоре не присутствовала, о чем они общались, она не знает. В тот момент Макаров А.П. сказал Чумакову А.А., что есть Капкова О.А., которая согласна пойти к нему поручителем. Чумаков А.А. обрадовался. Примерно, через три месяца позвонила Фролова О.Н. и сказала, что ей нужно предоставить копии документов Капковой О.А. - копии паспорта, СНИЛСа, ИНН, и заверенную трудовую книжку. Также та ей некоторое время звонила, уточняла точный адрес ее работы, название организации. Через какое-то время позвонил Чумаков А.А. Макарову А.П. и сказал, что нужны новые документы Капковой О.А., так как те документы уже просрочены, что нужно опять заверенную трудовую книжку, паспорт, ИНН, СНИЛС. В это время она перевелась работать в кулинарию «Волгоград». У них на втором этаже была бухгалтерия, где выдавались документы. Туда пришла Капкова О.А., взяла все документы, спустилась вниз, в торговый зал, где ее уже ожидал Чумаков А.А. Она подошла к ним, Капкова О.А. передала документы Чумакову А.А., тот передал Капковой О.А. белый конверт, как она поняла, там находились денежные средства. Потом все договорились созвониться и разошлись. В марте 2016 года, ей позвонила Фролова О.Н., и сказала, что нужно поехать в банк, подать заявку на кредит. Она позвонила Капковой О.А. и сказала, что нужно ехать в банк. Та попросила, чтобы она съездила с ней. Они договорились, что встретятся на остановке «Монолит», и там их встретит Фролова О.Н. Когда они приехали в «СКБ – Банк» в , там уже были Чумаков А.А. с Макаровым А.П. на автомобиле. Был еще какой-то мужчина. Как впоследствии она узнала, это был продавец Заикин Д.К. Чумаков А.А., Капкова О.А. и Заикин Д.К. прошли в банк. Фролова О.Н. сначала была в машине, потом несколько раз она заходила в банк, брала какие-то бумаги, выходила с пакетом бумаг. После этого они поехали в Росреестр. Приехав в Росреестр, она также оставалась в машине, а Фролова О.Н., Чумаков А.А., Капкова О.А. и Заикин Д.К. заходили туда. Через несколько дней ей позвонила Фролова О.Н. и сказала, что нужно опять ехать в «СКБ-Банк», в , но при этом нужно будет заехать в Росреестр. Она позвонила Капковой О.А. и сказала, что нужно ехать в банк, на что та попросила ее поехать вместе с ней. Она отпросилась на работе до 17:00 часов. Капкова О.А. пришла к ней в кулинарию «Волгоград», и они пошли с той в Росреестр. Когда они туда подошли, там уже были Макаров А.П. с Чумаковым А.А., Фролова О.Н., Заикин Д.К. и еще какой-то мужчина. В ходе следствия она узнала, что это был Марар А.С. Она осталась в машине у Макарова А.П. Когда все вышли, они поехали в банк. Приехав в банк, Чумаков А.А., Капкова О.А. и Заикин Д.К. пошли в отделение банка, она подождала некоторое время, где-то минут 40, и около 17:00 часов уехала на работу. На тот момент они сожительствовали с Макаровым А.П., она ему помогала, хотела, чтобы Чумаков А.А. устроил того на работу, так как он нигде на работал. С этого кредита она никаких денежных средств не получала. Сигаева Р.А. и Мхитарян Н.Н. первый раз увидела в суде. Она созванивалась по телефону с какой-то Наташей, но не может утверждать, что это была Мхитарян Н.Н. С Капковой О.А. она знакома, примерно, с 2010 года, у них были рабочие отношения. С Евтушенко В.А. она училась в одной школе, его знала, но они никогда не общались. С Фроловой О.Н. их познакомил Евтушенко В.А. в Ворошиловском торговом центре. Со слов Капковой О.А. ей известно, что Чумаков А.А. передал той в качестве вознаграждения 100000 рублей. В ходе следствия она узнала, что это был не потребительский кредит, а ипотека, и что по адресу: , нет дома, что там участок.

Помимо частичного признания вины подсудимой Фроловой О.Н., вина Фроловой О.Н. в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком Абрамяном Г.В. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данными им в судебном заседании, согласно которым, офис банка в располагался по адресу: . Задача сотрудников данного офиса – привлечение клиентов и сбор документов, и направление их в головной офис в в отдел андеррайтинга для определения возможности кредитования. Решения о выдаче либо о невыдаче кредита в не принимались, также как и андеррайтинг клиента, залога. Все решения принимаются в головном офисе в . В 2014-2015 годах в отношении банка АО «ЖилФинанс» были совершены мошеннические действия в части предоставления заведомо ложных документов и получения кредитов под залог несуществующих объектов недвижимости. В частности, на дома на земельных участках. Неизвестным способом изготавливалась техническая документация, которая предоставлялась в банк уже после того, как был совершен переход права собственности. То есть, были подложные документы технического характера – правоустанавливающие выписки на дом, технический паспорт, кадастровый паспорт, домовые книги, что не соответствовало действительности. Банк, не зная, что эти документы не соответствуют действительности, принимал их на учет, и выдавал денежные средства в счет кредита под обеспечение несуществующего объекта недвижимости.

В отношении Банка было совершено шесть эпизодов. В частности, в ноябре 2014 года гражданин Абрамян Г.В. обратился в «Банк Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , предоставив техническую документацию о том, что он хочет приобрести данное домовладение. Покупателем являлся Абрамян Г.В., продавцом - Кобышев В.А. Объект располагался по адресу: . Сумма кредитных средств - 1 430 154 рублей. Банк подготовил документацию – договор купли-продажи, закладную, передал покупателю и непосредственно продавцу. В офисе Банка они были с ними ознакомлены, в присутствии двух сторон подписаны и направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности на данный объект недвижимости. В подразделении Банка продавец подтвердил согласие на продажу данной недвижимости – дома и земельного участка. Соответственно, были поданы документы в Росреестр. В Росреестре, по истечению времени, документы были зарегистрированы. В Банк был предоставлен зарегистрированный договор купли-продажи на дом и на земельный участок. На основании этого, Банк перевел денежные средства в соответствии с кредитным договором, сумму в размере 1 430 154 рублей. Было совершено несколько платежей по данному кредитному договору. Впоследствии перестали производиться платежи. Банк инициировал процедуру выяснения неоплат по задолженности. Был совершен выезд на адрес местонахождения залогового имущества, в ходе которого было установлено отсутствие домовладения, заявленного в соответствии с отчетом об оценке, который был представлен в основном пакете документов, который является основанием для выдачи кредита. На основании этого было подано заявление в правоохранительные органы, что Банку причинен ущерб, совершены мошеннические действия на сумму 1 430 154 рубля. Насколько ему известно, в отношении Абрамяна Г.В. Банк обращался в суд для обращения взыскания на залоговое имущество. В ходе исполнения решения суда, имущество реализовано не было, имущество, а именно дом и земельный участок по адресу: , было принято Банком как нереализованное.

Следующий эпизод – ДД.ММ.ГГГГ в Банк обратился гражданин Сигаев Руслан Александрович с заявкой на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенного в , строение 49, на приобретение жилого дома, 238 квадратных метров и земельного участка 529 квадратных метров, расположенных по тому же адресу. Продавцом выступала по данному объекту Волкова Т.Н., которая продавала дом вместе с земельным участком. После принятия правоустанавливающих документов на дом и на земельный участок, а также документов на покупателя, Банком сделано положительное заключение на выдачу данного кредита. После подтверждения положительного заключения, заемщик и продавец предоставили в Банк оригиналы документов, на основании которых был подготовлен договор купли-продажи, а также сделан отчет об оценке, в котором обозначалась стоимость земельного участка и дома. Была подготовлена техническая документация в виде закладной, договор купли-продажи, акт приема-передачи, с которыми продавец и покупатель ознакомились. Продавец подтвердил, что он хочет продать этот дом и земельный участок. После подписания договора купли-продажи, закладной – ценной бумаги, документы были направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности. После того, как был произведен переход права собственности, покупатель вместе с их клиентом обратились в Банк с зарегистрированными документами, на основании которых был выдан кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек. По истечении нескольких месяцев, было произведено несколько платежей. Далее кредитный договор вышел на просрочку. Для урегулирования вопроса по погашению задолженности был совершен выезд на адрес нахождения залогового имущества, где было установлено, что по , строение 49, отсутствовал жилой дом, выступающий объектом залога по кредиту. На этом основании был сделан вывод, что в отношении Банка было совершено мошенничество в сфере кредитования. Было подано соответствующее заявление в правоохранительные органы. Ущерб Банку был нанесен в размере 2 892 936 рублей 50 копеек.

Зотов Сергей Юрьевич – третий эпизод. 27 августа гражданин Зотов С.Ю. обратился в офис банка «Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , строение 107. Заявленная сумма кредита была 2 500 000 рублей. Был собран весь пакет документов – техническая документация на земельный участок, на дом. Банк рассмотрел все документы и принял в совокупности с документами Зотова С.Ю. положительное решение о кредитовании гражданина на приобретение данного земельного участка и домовладения. На основании представленных документов, Банком были подготовлены договор купли-продажи, закладная, акт приема-передачи. В офисе Банка продавец и покупатель подписали, ознакомившись, изъявили желание: один – купить, другой – продать. Документы были направлены в регистрирующий орган – Росреестр для регистрации перехода права собственности. На основании зарегистрированных документов о праве собственности на дом и на земельный участок, предоставленных в Банк, Банком был выдан кредит в размере 2 500 000 рублей. По истечению определенного времени, платежи по данному кредиту перестали поступать. Соответственно, Банк был вынужден проводить мероприятия по уточнению просрочек задолженности. Был совершен выезд по залоговому дому – , строение 107, который выступал в качестве объекта залогового имущества. Было установлено, что дом не соответствует действительности с тем, что находится в отчете об оценке, и какой заявлен как объект для кредитования. В связи с чем, было принято решение о подаче заявления в правоохранительные органы с целью проведения процессуальной проверки о привлечении виновных лиц к ответственности. Таким образом, банку причинен ущерб в размере 2 500 000 рублей.

Мовсесян А.С. ДД.ММ.ГГГГ в банк, расположенный в – АО «БанкЖилФинанс», обратилась Мовсесян А.С. с заявлением на приобретение дома и земельного участка, расположенного в . Были представлены документы технического характера на земельный участок и на дом – кадастровый и технический паспорт, а также домовая книга. На основании документов Банк рассмотрел и сделал положительное заключение о том, что имеется возможность кредитовать Мовсесян под данный объект. В соответствии с чем, были подготовлены документы – договор купли-продажи, акт приема-передачи, закладная. Геворкян В.Т. был продавцом данного объекта – дома и земельного участка. Банком была подготовлена документация – договор купли-продажи, договор кредитный, акт приема-передачи, закладная. Были направлены продавец и покупатель в регистрирующий орган для перехода права собственности. После получения зарегистрированных документов, Банк принял их, и на основании этих зарегистрированных документов выдал кредит на приобретение данного имущества. Кредит был выдан в размере 1 873 292 рублей 43 копеек. По истечению определенного времени, Мовсесян А.С. перестала оплачивать задолженность в соответствии с кредитным договором. Соответственно, Банком были проведены выездные мероприятия по установлению местонахождения по адресу залогового имущества, где было установлено, что залоговое имущество - дом не соответствует либо отсутствует по данному объекту. Банком было подано заявление в правоохранительные органы для проведения процессуальной проверки по привлечению виновных лиц к ответственности. Таким образом, Банку причинен ущерб в сумме 1 873 292 рублей 43 копеек.

Следующий эпизод – Рогожин Сергей Викторович. В октябре 2015 года Рогожин С.В. обратился в Банк для приобретения дома и земельного участка, расположенного по адресу: , строение 5. В соответствии с представленными документами, Банк рассмотрел документы и сделал вывод о том, что имеется возможность выдать кредит в размере 1 200 000 рублей под залог дома и земельного участка, расположенных по указанному адресу. На основании представленных от продавца документов, (Рогожин – продавец), Рогожин вместе с покупателем обратились в регистрирующий орган, и был совершен переход права собственности, регистрация на дом и на земельный участок. На основании зарегистрированных документов, представленных в Банк, Банк выдал кредит в размере 1 200 000 рублей на покупку данного объекта недвижимости. В целях проверки залогового имущества и подготовки, подачи искового документа в суд, на основании того, что Рогожин не оплачивал задолженность в соответствии с кредитным договором, был совершен выезд на залоговый объект по , строение 5, выступающий по кредитному договору, и установлено, что он не соответствует отчету об оценке. В связи с чем, было подано заявление в правоохранительные органы для проведения процессуальной проверки и привлечения виновных лиц к ответственности. Таким образом, Банку причинен ущерб в сумме 1 200 000 рублей.

Овчинников Павел Романович 17 декабря в офисе Банка предоставил документы на приобретение дома и земельного участка, расположенного по адресу: . Были предоставлены документы на дом и земельный участок. В соответствии с условиями Банка, были приняты к рассмотрению данные документы, и было принято решение о возможности кредитования Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. кредита в размере 2 500 000 рублей. Банком были подготовлены документы – закладная, акт приема-передачи, договор купли-продажи для подписания сделки. В офисе Банка был подписан договор купли-продажи. Продавец и покупатель изъявили желание: один – продать, другой - купить. После подписания документов, они были направлены в регистрирующий орган для перехода права собственности. На основании зарегистрированного права собственности, Банк получил документы, произвел выдачу кредита в размере 2 500 000 рублей по договору купли-продажи. В связи с тем, что Овчинников П.Р. не исполнял платежи по кредитному договору, Банком был инициирован выезд на залоговый объект, где было установлено, что залоговый объект не соответствует отчету об оценке. В связи с чем, было принято решение для обращения в правоохранительные органы с целью проведения процессуальной проверки и привлечения виновных лиц к ответственности. Банку причинен ущерб в сумме 2 500 000 рублей.

Также был эпизод с Шишкиной Н.Н., но там кредит не был выдан. Было подано заявление в правоохранительные органы о том, что Шишкина Н.Н. также подавала документы на несуществующий объект недвижимости. Но, ввиду того, что у нее была негативная кредитная история, Банк отказал ей в выдаче кредита. Ущерб причинен не был. От Шишкиной Н.Н. в адрес Банка неоднократно поступали заявления на получение жилищного кредита. В офис Банка предоставлялись документы, она планировала приобрести жилой дом и земельный участок на сумму 2 500 000 рублей. Дом расположен по адресу: . Техническая документация на дом, земельный участок. Однако, ввиду того, что была негативная кредитная история, Шишкиной Н.Н. отказали в выдаче кредита. Также сотрудниками Банка по этому адресу был осуществлен выезд с целью проверки существования жилого дома, расположенного по адресу: . Однако, найти данный дом по указанному адресу не удалось, в связи с чем был сделан вывод о том, что это аналогичная форма или схема обмана Банка.

В данный момент есть информация о том, что все эти сделки сопровождали два риелтора – риелторы по фамилии Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Банк непосредственно с ними сотрудничал. Они предоставляли документы в Банк. У Банка есть такое понимание как «партнерская сеть». Соответственно, риелторы собирают информацию для того, чтобы предоставлять в Банк пакет уже собранных документов для кредитования физических лиц на территории и . Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. был представлен необходимый перечень документов, который необходимо было собрать для того, чтобы Банк смог рассмотреть по критериям Банка. Это – паспорт, анкета по форме Банка, документы для первичной проверки кредитоспособности клиента, а также перечень документов для кредитования в части ипотечного кредитования, то есть, какие необходимы документы технического характера, кадастровый паспорт, в каком формате все это должно выглядеть. Все эти кредиты и все эти заемщики были привлечены при помощи двух риелторов – Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н.

Техническую документацию в Банк предоставляли Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., действующие в интересах заемщиков. Наряду с технической документацией ими предоставлялись справки с места работы, анкета клиента с его первичными данными о месте проживания, количестве детей, паспортными данными, - СНИЛС, паспорт, военный билет. Они (Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н.) готовили и занимались непосредственно этим вопросом, потому что курировали процесс сопровождения сделки от привлечения клиентов до выдачи кредита. Кто непосредственно изготавливал данные документы, ему не известно, но предоставлялись они в Банк Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Те приходили в Банк совместно с клиентами. В анкете клиента также указывается источник дохода, помимо справки 2-НДФЛ, либо иной справки, которая подразумевается по форме Банка. Возможными способами Банк перепроверяет платежеспособность клиента. По номерам, указанным в анкете клиента, прозванивают, проверяют, действительно ли там существует эта организация, проверяют самого работодателя по ЕГРН – существует или нет.

По эпизодам настоящего уголовного дела, сотрудниками Банка были выявлены несоответствия представленных заемщиками справок о доходах. Были осуществлены дополнительные выезды, дополнительные звонки с целью уточнения, являются ли заемщики сотрудниками этих организаций, имеются ли изменения в размере дохода. В рамках этих выездных мероприятий было установлено, что данные люди никогда не работали в указанных организациях, по которым были представлены справки 2-НДФЛ, либо справки с места работы.

По всем эпизодам уголовного дела, было установлено, что документы, которые заемщики предоставили Банку, являются несоответствующими документами с места работы.

После получения документов на выдачу кредита, до выдачи кредита, сотрудники Банка не выезжают по месту нахождения залогового объекта, не проверяют его, а также фотографии объектов, поскольку, помимо тех документов, которые представляют в Банк заемщики, сотрудники Банка опираются на техническую документацию – Выписку из ЕГРН, также на отчет об оценке имущества, который делает независимая оценочная компания, которым у Банка нет оснований не доверять;

- показаниями свидетеля Кузьмина Б.А., данными в судебном заседании, согласно которым из подсудимых ему известна только Мхитарян Н.Н., которая выступала в качестве риелтора, которая сопровождала сделки с клиентами в тот момент, когда он работал руководителем операционного офиса в «Банке Жилищного Финансирования». В Банке он работал в период с декабря 2009 года по август 2016 года. Офис Банка располагался по адресу: . В его обязанности входило общее руководство офисом, подбор персонала, контроль за функционированием персонала, подписание кредитно-обеспечительной документации, представление интересов Банка в качестве доверенного лица в Росреестре, в судах, других органах власти. В настоящий момент фамилии клиентов не помнит. Следователем ему на обозрение предоставлялись кредитные досье на клиентов Банка. Ему предоставлялось на обозрение досье на заемщика Абрамяна Г.В. Помнит, что кредиты предоставлялись на приобретение жилых домов с земельными участками, вид и адреса не помнит.

Порядок заключения ипотечного договора в Банке происходил следующим образом. Банк в два этапа рассматривает изначально клиента, который планирует получить кредит, его платежеспособность на соответствие требованиям Банка касательно кредитной истории, наличия или отсутствия судимости, и каких-то других негативных или положительных моментов. После принятия положительного решения, если кредит одобрен, вторым этапом Банк рассматривает уже тот объект недвижимости, который клиент планирует приобрести. Есть у Банка кредиты, которые выдаются целевым образом, то есть, кредит выдается клиенту, но человек не имеет права и не может получить деньги в руки, он может их передать только продавцу по заключенному договору купли-продажи, в котором приобретаемая недвижимость является обеспечением, то есть, залогом, в соответствии с ФЗ «Об ипотеке», то есть залогом по этому предоставляемому кредиту. Банк рассматривает вторым этапом предмет залога, и если одобрение происходит, то назначается дата сделки, происходит в офисе Банка подписание кредитного договора. Клиентам передается на руки комплект документов для подачи документов в регистрационное Управление – Росреестр. Банк готовит кредитный договор, закладную, договор купли-продажи, акт приема-передачи, и все необходимые сопутствующие документы, которые необходимы для регистрации перехода права собственности. Документы подаются в регистрационное Управление на регистрацию, происходит регистрация перехода права собственности, то есть, проходит регистрацию договор купли-продажи, проходит регистрацию закладная. По факту получения документов с регистрации, эти документы предоставляются в Банк сторонами, как правило, заемщиком, то есть тем, кто берет кредит, и покупателем. Банк на основании этих документов, зачисляет средства на счет покупателя – заемщика. Потом с этого счета целевым платежом, платежным поручением переводит на счет продавца. Соответственно, продавец снимает эти денежные средства со своего счета, открытого тоже в офисе Банка.

Функционал сотрудников Банка именно в том виде, в котором тогда выдавали кредиты, выглядел следующим образом.

Сотрудники офиса, расположенного в , не имели полномочий принимать решение и рассматривать документы, они осуществляли прием документов, проверяли их комплектность, которые передавались на согласование сотрудникам головного офиса. Есть перечень документов. Если клиентом предоставлены документы, соответствующие перечню, эти документы сканировались, направлялись в головной офис. Как правило, они погружались в специальную программу - внутреннюю банковскую автоматизированную систему, и по факту рассмотрения Банком выносилось решение – одобрение или отказ. По факту принималось решение о выдаче, вернее, назначалась дата выдачи кредита и проведения сделки. Принималось решение исключительно сотрудниками головного офиса, теми, которые имели соответствующие полномочия.

В период его работы в Банке, начальником отдела продаж являлся Калугин А.П., тот принимал заявки на кредит, работал с клиентами. В тот период времени, также этой деятельностью занимался второй сотрудник – Казанцев Дмитрий. Ковалева Т.С. являлась кредитным специалистом, ее функционал заключался непосредственно в проведении сделки. Это – сотрудник Банка, к которому по факту одобрения заемщика и предмета ипотеки попадают документы для проведения сделки, то есть подписание кредитного договора с клиентами, получение документов на сделку. Специалистом сверяются оригиналы документов – паспорта, СНИЛСа, и других, которые предоставляются в Банк, сопровождение по передаче документов на открытие счета сотрудником операционного отдела, подписание с клиентами документов и последующая выдача кредитов, когда клиенты уже предоставляют документы с регистрации в Банк. В досье заемщика Абрамяна Г.В. находилось полностью все кредитное дело по этому клиенту, - паспорт, копии личных документов, копии документов о трудоустройстве и платежеспособности, и все документы, которые касаются залога – правоустанавливающие документы, которые были представлены на предыдущего собственника, отчет об оценке, кредитный договор со всей документацией, и документы, которые подтверждали переход права собственности на заемщика Абрамяна Г.В. – договор купли-продажи и выписка из ЕГРН. Также следователем на обозрение ему предоставлялись кредитные досье на имя Сигаева и созаемщика Сигаевой, Рогожина, заемщиков Мовсесян, Овчинникова. Ему известно, что по данным кредитным договорам не вносились ежемесячные платежи, Банк обратился в судебном порядке о взыскании на предметы залога, в последующем выяснилось, что по тем адресам, по которым зарегистрирована и по документам имеется недвижимость, она отсутствует. При регистрации сделок в Росреестре, он встречался с Мхитарян Н.Н. и один-два раза виделся с Фроловой О.Н. По заемщику Абрамяну Г.В., помнит, что состоялось решение суда об обращении взыскания на предмет залога. Им, юристом и судебным приставом совместно осуществлялся выезд по адресу местонахождения предмета залога по данному договору, но объекта залога не было обнаружено. Насколько он помнит, это был земельный участок, на котором было какое-то строение, которое не представляет никакой ценности, что-то в виде сгоревшего дома или разрушенного дома. По факту это был не тот объект, который фигурировал в документах. По остальным объектам выезды осуществлялись юристом либо руководителем службы безопасности и судебными приставами.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Кузьмина Б.А., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Кузьмина Б.А., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с декабря 2009 года по август 2016 года он работал в должности управляющего операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенном по адресу: . В его обязанности входило общее руководство офисом, поиск и привлечение клиентов, проведение встреч и презентаций с риелторами.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В., а также продавец недвижимости Кобышев В.А. прибыли в операционный офис Банка, где по подготовленным главным специалистом кредитного отдела Ковалевой Т.С. документам, между Банком в его лице, как представителя по доверенности, и гражданином Абрамяном Г.В., был заключен кредитный договор №-РKESF-R-0101-14 о предоставлении денежных средств в размере 1 430 154 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно: одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв. м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, , собственником и продавцом которых являлся Кобышев В.А. Согласно кредитного договора, Абрамян Г.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 430 154 рубля, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 22 000 рублей в течение 182 месяцев, а также вместе с Кобышевым В.А. подписали договор купли – продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Абрамян Г.В. и продавец Кобышев В.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли – продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Абрамяну Г.В. и подачи закладной.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В. вместе с продавцом Кобышевым В.А. получил в Росреестре по расписку в получении документов на государственную регистрацию, которую предоставили в Банк, на основании которой Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании чего на счет заемщика зачисляются кредитные денежные средства. После этого, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли – продажи, подписанное Абрамяном Г.В., согласно которого Кобышеву В.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли – продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в расходном кассовом ордере, а Абрамян Г.В. на основании кредитного договора в кассе Банка получил денежные средства в сумме 430 154 рубля, расписавшись в расходном кассовом ордере.

О том, что, в том числе, по указанной сделке объектов недвижимости, выступающих в качестве залогового имущества по кредиту, не существовало, он не знал. Согласно предоставленных правоустанавливающих и технических документов, вышеуказанная недвижимость была зарегистрирована, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права на них. Об этом свидетельствовали и отчеты об оценке, которые предоставлялись риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., где данная недвижимость была оценена. Выездная проверка объекта недвижимости сотрудниками безопасности банка не проводилась, так как это не входило в их обязанность, банком оценивались документы, которые были предоставлены клиентами. Заемщики и созаемщики проходили проверку и согласование в головном офисе в , где сотрудниками Банка проводился андерайтинг, то есть проверялась платежеспособность заемщиков и созаемщиков в порядке, установленном банковским учреждением, через имеющиеся базы данных, в связи с чем, никаких сомнений у Банка не возникало при выдаче последним кредита. В интересах Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. он никогда никаких действий не совершал и денежных средств от последних не получал. Вместе с риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. он не сопровождал заемщиков и покупателей. Просмотрев кредитные досье на заемщиков Абрамяна Г.В.; заемщика Сигаева Р.А. и созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А.; заемщика Рогожина С.В.; заемщика Зотова С.Ю.; заемщика Мовсисян А.С.; заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю.; что в дни сдачи документов на государственную регистрацию в помещении Росреестра по , расположенного по адресу: , а также в другие дни, в том числе, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, он неоднократно видел Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н., так как находился там с целью получения закладных, а также с целью подачи документов на регистрацию по нецелевым залоговым кредитам, касающихся других сделок, проходивших в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.42 л.д.114-120, 121-124).

После оглашения, свидетель Кузьмин Б.А. оглашенные показания поддержал полностью и пояснил, что на момент составления протоколов допроса следователем, тот предоставлял ему на ознакомление кредитные дела по всем этим клиентам. Соответственно, он имел возможность сверить даты регистрации, даты заключения договоров, даты подписания договоров, имел возможность подтвердить указанные в протоколе цифры, фамилии клиентов, и даты регистрации. Что касается дат встреч Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. в Управлении Федеральной регистрационной службы, он пояснял следователю, что он бывал каждый день в Управлении регистрационной службы. Следователем было озвучено, что в те даты, когда проводились сделки по этим объектам недвижимости, когда риелторы находились там, в Россреестре он их встречал, он дал положительный ответ. На момент совершения сделок по данному уголовному делу, Банком совершались сделки ежедневно, соответственно, он ежедневно присутствовал в Управлении Федеральной регистрационной службы;

- показаниями свидетеля Ковалевой Т.С., данными ею в судебном заседании, согласно которым в период с 2011 года по 2016 год она работала главным специалистом в «Банке Жилищного Финансирования», первый год непосредственно готовила пакет документов для сделки. Потом пакет документов стали готовить в офисе в , им присылали уже готовые документы, которые они распечатывали, и которые подписывались сторонами. Основные документы – это договор купли-продажи, закладная, кредитный договор, график платежей. Конкретные договоры она в настоящее время не помнит. Следователем при допросе ей на обозрение предоставлялись кредитные договоры, и они по документам восстанавливали весь ход сделки, она поясняла, как происходит зачисление денежных средств. Ей знакома Мхитарян Н.Н., это их постоянный риелтор, она приводила клиентов, постоянно работала с их банком, сопровождала сделки. С Мхитарян Н.Н. взаимодействовали менеджеры Банка – Калугин А.П., Казанцев Д.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Ковалевой Т.С., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Ковалевой Т.С., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2011 года по сентябрь 2016 года она работала в должности главного специалиста в операционном офисе АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенном по адресу: . В ее обязанности входило сопровождение ипотечных сделок, подготовка, подписание кредитной обеспечительной документации, проверка всех условий по кредиту, подписание кредитного договора и формирование кредитного досье.

Согласно представленному ей на обозрение кредитного досье, ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В., а также продавец недвижимости Кобышев В.А. прибыли в операционный офис Банка, которых ей привел начальник отдела продаж операционного офиса Банка Калугин А.П. После чего, она удостоверила личность Абрамяна Г.В. и Кобышева В.А., взяв их паспорта и сверив их данные с ранее предоставленными копиями. После чего, она подготовила и распечатала кредитно-обеспечительную документацию, подготовленную в головном офисе Банка в , а именно: кредитный договор, график платежей, договор купли - продажи недвижимого имущества, закладную и договор поручительства (который заключается с продавцом, если выдача кредитных денежных средств идет по расписке, выданной органами регистрации Росреестра по . То есть, до момента перехода права собственности продавец несет полное обязательство по выплате кредита, если переход данного права не произойдет по вине продавца, то тот будет обязан выплачивать данный кредит), а также расписку, согласно которой 1 500 000 рублей - собственные средства Абрамяна Г.В. были переданы продавцу Кобышеву В.А., и часть кредитных денежных средств в сумме 430 154 рублей, которые Абрамян Г.В. получил в кассе Банка, и в дальнейшем передал Кобышеву В.А. После этого, она передала для ознакомления Абрамяну Г.В. кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную, договор поручительства и расписку, а Кобышеву В.А. - договор купли-продажи недвижимого имущества. После ознакомления с вышеуказанными документами, между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Абрамяном Г.В. был заключен кредитный договор №-РKESF-R-0101-14 о предоставлении денежных средств в размере 1 430 154 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно: одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, , собственником и продавцом которых являлся Кобышев В.А. Согласно кредитного договора, Абрамян Г.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 430 154 рубля, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 22 000 рублей в течение 182 месяцев. Также, Абрамян Г.В. вместе с Кобышевым В.А. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последний, ознакомившись с данным договором, подтвердил свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, после чего Абрамян Г.В., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердил свое намерение о его покупке, поставив в нем свою подпись. После чего, Абрамян Г.В. и продавец Кобышев В.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Абрамяну Г.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В. вместе с продавцом Кобышевым В.А. получили в Росреестре по расписку в получении документов на государственную регистрацию. После чего, заемщик Абрамян Г.В. и продавец Кобышев В.А. прибыли в Банк и предоставили ей расписку в получении документов на государственную регистрацию, на основании которой она подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются денежные средства на счет заемщика. После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Абрамяном Г.В., согласно которому Кобышеву В.А. на счет, открытый в их Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, у заведующей кассой Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Абрамян Г.В. на основании кредитного договора в кассе Банка получил у заведующей кассой Милюс И.А. денежные средства в сумме 430 154 рубля, расписавшись в расходном кассовом ордере. Также, в этот же день, заемщиком Абрамяном Г.В. ей был предоставлен договор страхования жизни, имущества и титула (утраты права собственности), согласно которых последний застраховал себя и приобретаемую им недвижимость. После осуществления государственной регистрации перехода права собственности, либо заемщиком Абрамяном Г.В. либо его представителем (риелтором) в Банк были представлены зарегистрированный договор купли-продажи и свидетельства о государственной регистрации права собственности на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, , с которых были сняты копии и приобщены к кредитному досье.

(т.42 л.д.151-159).

После оглашения, свидетель Ковалева Т.С. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

- показаниями свидетеля Милюс И.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым при допросе у следователя ей предоставлялись на обозрение кредитные досье. В период с 2012 по 2018 или 2016 год она работала заведующей кассой в «Банке Жилищного Финансирования», расположенном в или . В ее обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание физических лиц, - прием, выдача денежных средств. Основанием для выдачи денежных средств физическому лицу, для нее является расходный ордер. Клиент предъявляет ей расходный ордер и свой паспорт, она сверяет личность и данные паспорта с расходным ордером, и выдает денежные средства.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Милюс И.А., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Милюс И.А., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2012 года по апрель 2018 года она работала в должности заведующей кассы в операционном офисе АО «Банк Жилищного Финансирования». В ее обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание клиентов, а также выдача денежных средств по расходным кассовым ордерам.

После предоставления на обозрение следователем кредитного досье, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В., а также продавец недвижимости Кобышев В.А. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Абрамяном Г.В. был заключен кредитный договор №-РKESF-R-0101-14 о предоставлении денежных средств в размере 1 430 154 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно: одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, , собственником и продавцом которых являлся Кобышев В.А. Согласно кредитного договора, Абрамян Г.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 430 154 рубля, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 22 000 рублей в течение 182 месяцев. Также Абрамян Г.В. вместе с Кобышевым В.А. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Абрамян Г.В. и продавец Кобышев В.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Абрамяну Г.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В. вместе с продавцом Кобышевым В.А. получили в Росреестре по расписку в получении документов на государственную регистрацию, которую предоставили в Банк, на основании которой Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются средства на счет заемщика. После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение и расходные кассовые ордера, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, которое подписывает заемщик Абрамян Г.В., согласно которому, продавцу Кобышеву В.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере, а Абрамян Г.В. в кассе Банка получил денежные средства в сумме 430 154 рубля, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.168-173).

После оглашения, свидетель Милюс И.А. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

- показаниями свидетеля Братковского И.В., данными им в судебном заседании, согласно которым на период 2014-2015 годов он работал в АО «Банк Жилищного Финансирования» в должности начальника отдела экономической безопасности. В его обязанности входила проверка физических и юридических лиц при получении кредита. К нему приходили заявки от менеджеров, кредитные досье – заявление, паспорт, он их проверял по компьютерной программе. Далее клиента проверяет андеррайтинг в .

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Братковского И.В., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Братковского И.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2010 года по настоящее время он работает в операционном офисе АО «Банк Жилищного Финансирования» в , в должности начальника отдела экономической безопасности. В его обязанности входит обеспечение экономической безопасности Банка, путем проверки физических и юридических лиц через базы данных «КРОНУС», также сайты сети интернет Федеральной службы судебных приставов с целью проверки задолженностей, сайта Управления по вопросам миграции с целью проверки действительности паспорта, а также по другим учетам. После чего данные заявки направлялись в отдел андеррайтинга, в головной офис в , где сотрудники Банка дальше занимаются проверкой данных, указанных потенциальным заемщиком в анкете-заявлении.

По представленным ему следователем на обозрение кредитным досье показал, что в сентябре 2014 года в Банк обратился Абрамян Г.В. с заявлением-анкетой на получение жилищного ипотечного кредита, для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 1 700 000 рублей, предоставив копии следующих документов на свое имя: паспорта, СНИЛС, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, свидетельство о смерти супруги – Воскресенской О.В., а также карты партнера ЗАО «ТиК Продукты».

По заявке Абрамяна Г.В. по предоставленным документам, через базы данных была проведена проверка в порядке, установленном Банком, согласно которой получено положительное заключение, и данная заявка была направлена в отдел андеррайтинга, в главный офис Банка в , для ее заведения. О том, что объекта недвижимости по сделке, выступающего в качестве залогового имущества по кредитам не существовало, он не знал. Согласно представленных правоустанавливающих и технических документов, недвижимость была зарегистрирована в установленном законом порядке, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права собственности на них, отчеты об оценке данной недвижимости, которые предоставлялись в Банк. Выездная проверка объекта недвижимости им не проводилась, так как это не входит в его обязанности. Банком оценивались документы, которые были представлены клиентами.

В дальнейшем, с заемщиками и созаемщиками были заключены кредитные договоры о приобретении объектов недвижимости - жилых домов и земельных участков. С Абрамяном Г.В. – на приобретение недвижимости, расположенной по адресу: , ул. им. Палиашвили, . В связи с тем, кредитные обязательства исполнялись не надлежащим образом, им была осуществлена проверка залогового имущества. В ходе осмотра земельного участка по вышеуказанному адресу установлено, наличие строения, не соответствующего представленному в Банк отчету об оценке.

В ходе проверки и анализа заявления-анкеты и поступивших документов по оформлению кредита, а также то, что риелторами, предоставлявшими правоустанавливающие, технические документы, а также отчет об оценке жилого дома от заемщика Абрамяна Г.В. по вышеуказанному объекту недвижимости была Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., им был сделан вывод о том, что в отношении Банка действует преступная группа, которые занимаются хищением денежных средств путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте залога и социальном статусе заемщика. В дальнейшем, от сотрудников полиции ему стало известно, что Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., совместно с Абрамяном Г.В., Сигаевым Р.А., Волковой Т.Н., Рогожиным С.В., Бацурой И.А., Зотовым С.Ю., Лалаяном С.В., Мовсисян А.С., Овчинниковым П.Р., Мараром А.С., с целью получения кредита предоставили в Банк заведомо ложные сведения об объекте недвижимости, приобретаемом по кредитному договору, а также указали ложные сведения в анкете-заявлении и социальном статусе заемщиков.

(т.42 л.д.175-179).

После оглашения, свидетель Братковский И.В. оглашенные показания поддержал полностью. Фамилии заемщиков и созаемщиков ему стали известны из кредитных досье. От Калугина А.П. ему стало известно, что риелторами по кредитным досье были Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н.;

- показаниями свидетеля Золочевской С.Э., данными ею в судебном заседании, согласно которым в 2014 году она работала специалистом в отделе имущественных видов страхования, ипотечного страхования в страховой компании «Энергограрант». Страховая компания работала со многими банками, которые предоставляли кредитный договор, график платежей, фотографии страхуемого объекта. При допросе следователь ей предъявлял документ, где она подписывала договор страхования. В данном договоре подписи принадлежали ей. Анкетные данные лица, на чье имя составлялся договор страхования, уже не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Золочевской С.Э., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Золочевской С.Э., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с апреля 2012 г. по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ОАО «Энергогарант» в офисе, расположенном по , в должности главного специалиста отдела имущественных видов страхования Волжского регионального филиала. В ее обязанности входила работа с клиентами, страхование имущества физических и юридических лиц, страхование ипотеки, ведение документации.

Изучив договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л., согласно которому ОАО «САК «Энергогарант» застраховало Абрамяна Георгия Владимири, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и недвижимое имущество по адресу: , ул. им. Палиашвили, , она пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ею, на основании доверенности, с Абрамяном Г.В. был заключен указанный договор, изучив который, последний подписал. Также Абрамян Г.В. расписался в графике страховых взносов, и в этот же день она выдала ему копию и оригинал квитанции серии ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ.

(т.42 л.д.181-183).

После оглашения, свидетель Золочевская С.Э. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

- показаниями свидетеля Щербаковой В.В., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании на основании п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с апреля 2010 года по январь 2017 года она работала в должности начальника операционного-кассового отдела в операционном офисе АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенном по адресу: . В ее обязанности входила операционно-кассовая деятельность - открытие, закрытие расчетных счетов, оформление вкладов, переводы, расходно-кассовые и приходно-кассовые операции.

Согласно представленному ей на обозрение следователем кредитного досье, ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В., а также продавец недвижимости Кобышев В.А. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Абрамяном Г.В. был заключен кредитный договор №-РKESF-R-0101-14 о предоставлении денежных средств в размере 1 430 154 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно: одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, , собственником и продавцом которых являлся Кобышев В.А. Согласно кредитного договора, Абрамян Г.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 430 154 рубля, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 22 000 рублей в течение 182 месяцев. Также, Абрамян Г.В. вместе с Кобышевым В.А. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последний, ознакомившись с данным договором, подтвердил свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, после чего Абрамян Г.В., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердил свое намерение о его покупке, поставив в нем свою подпись. После чего, Абрамян Г.В. и продавец Кобышев В.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Абрамяну Г.В., и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Абрамян Г.В. вместе с продавцом Кобышевым В.А. получили в Росреестре по расписку в получении документов на государственную регистрацию, которую предоставили в Банк, на основании которой Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются средства на счет заемщика. После чего, она подготовила платежное поручение, на основании распоряжения о выдаче кредита, в соответствии с вышеуказанным кредитным договором, и в счет оплаты по вышеуказанному договору купли-продажи, который подписал Абрамян Г.В., и согласно которому Кобышеву В.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, у заведующей кассой Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Абрамян Г.В. на основании кредитного договора в кассе Банка получил у заведующей кассой Милюс И.А. денежные средства в сумме 430 154 рубля, расписавшись в расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.161-166);

- показаниями свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании, согласно которым ранее видел Мхитарян Н.Н. Он работает главным специалистом – экспертом в Управлении Росреестра по . Для регистрации права собственности на недвижимое имущество, лицами предоставляются договоры купли-продажи, заявления на регистрацию, кредитный договор, отчет об оценке, закладная, справка о зарегистрированных лицах. В его обязанности входило: проверка личности заявителей по документам, удостоверяющим личность, наличие необходимых документов. При специалисте гражданами подписываются заявления: на переход права собственности от продавца, на регистрацию права собственности и на ипотеку – от покупателя. Входящие документы регистрируются в Книге учета входящих документов, в электронном виде, которым присваивается номер. Заявителю выдается расписка о том, какие именно документы были у него приняты, на данной расписке указан присвоенный им номер. Следователем ему предоставлялись на обозрение документы на объект недвижимости, расположенный по адресу: . По этим документам он давал пояснения следователю. Всего следователем ему предоставлялось на обозрение дел семь-восемь. По тем документам, которые ему предоставлялись следователем, имелся полный пакет необходимых документов, сомнений в их подлинности у него не было.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Наджарова Э.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время он работает в Управлении Росреестра по в должности главного специалиста эксперта. В его должностные обязанности входит прием и регистрация прав на объекты недвижимого имущества. Им по объектам недвижимости, а именно: жилому дому и земельному участку, расположенным по адресу: , ул. им. Палиашвили, , был зарегистрирован переход права собственности и право собственности, а также и ипотека в силу закона. Первичное право на жилой дом и земельный участок были зарегистрированы до него другими регистраторами.

При приеме документов по сделкам, он проверяет наличие всех необходимых документов в присутствии заявителей, спрашивает, есть ли претензии у продавца к покупателю и наоборот, то есть, внесена ли покупателем часть денежных средств, согласно договору, не под давлением ли проходит сделка. Также задает вопросы продавцу: понимает ли он, что продает объект недвижимости – дом и земельный участок или квартиру. После чего принимает в книгу учета входящих документов данный пакет документов, которому присваивается номер, и он выдает расписку о том, что им приняты документы.

По представленным ему на обозрение следователем документам, а именно расписке в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 466 на 1 листе, и расписке №, 464 на 1 листе, на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: ул. им. Палиашвили, , пояснил, что Абрамян Г.В. и Кобышев В.А. представили в Управление Росреестра документы, указанные в расписках, которые были приняты им, о чем свидетельствуют его подписи в расписках. В дальнейшем, после проведения им правовой экспертизы документов, представленных последними, было принято решение о государственной регистрации права собственности и перехода права. После проведения регистрации, дело правоустанавливающих документов было передано на подготовку распечатки свидетельства о праве. В данной расписке имеются сведения о том, что дополнительно принята доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой свидетельство о регистрации права получала Фищук Н.В. по доверенности от Абрамяна Г.В.

(т.42 л.д.224-228, 231-237).

После оглашения показаний, свидетель Наджаров Э.В. оглашенные показания поддержал полностью, пояснил, что фамилии заявителей он сверял с представленными ему следователем материалами;

- показаниями свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает заместителем руководителя Управления Росреестра по . При ее допросе, следователю поясняла процедуру государственной регистрации. При производстве государственной регистрации, регистратор не выезжает на место нахождения недвижимости, он не видит объекты, которые регистрируются. Вся ответственность по предоставлению сведений на задекларированное имущество ложится на заявителе, поскольку государственная регистрация носит заявительных характер. Если проводится регистрация не по декларации, то проводится на основании представленных правоустанавливающих документов. Представленные на регистрацию документы проходят правовую экспертизу. Насколько она помнит, представленные ей следователем на обозрение дела, регистрация по ним проводилась во многих случаях в упрощенном порядке, по декларациям. Она поясняла следователю процедуру регистрации по представленным ей документам.

(т.42 л.д.216-222).

После оглашения, свидетель Чеганова О.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Логуновой Г.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела ведения адресного реестра Волгограда МКУ «Городской информационный центр». Порядок присвоения адресов осуществляется на основании правоустанавливающих документов, которые предъявляются заявителем, и адрес присваивается на основании заявления собственника или человека, который действует по доверенности. На 2011 год присвоение адреса регламентировалось Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время действует другой правовой акт. Процедура выглядит следующим образом. Заявитель обращается с документами, предоставляет документы на землю, строение, если оно есть, и принимающий специалист проверяет эти документы. Заявитель пишет заявление о том, что хочет присвоить адрес. На карте города находится этот объект. В течение определенного срока объекту присваивается адрес, о чем выдается справка. На период 2011 года действовали постоянные и предварительные справки. Постоянная справка выдавалась, если все документы имелись в наличии. Предварительный адрес присваивался, если срок аренды менее 5 лет, если объект не введен в эксплуатацию, и если не оформлены документы на землю. К ним обращалась Мхитарян Н.Н. с заявлением о присвоении адреса – . После обращения Мхитарян Н.Н., был присвоен вышеуказанный адрес, все документы были в порядке. Также к ним с заявлением обращалась Фролова Светлана Викторовна по доверенности от Волковой Татьяны Николаевны, обращалась о присвоении адреса ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Это находилось на территории СНТ, адрес присваивался как участок садовый. Подразумевалось, что там мог быть и домик. Также к ним без доверенности обращался Бацура Иван Александрович, также на территории ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Адрес присваивался по , как участок садовый. Также обращался Лалаян Сурен Владимирович, также ПСО «Победа», массив «Гибридный», участок садовый, присваивался адрес - «Д», строение 107. В 2015 году обращался по доверенности Кочерян, представлял интересы Геворгяна Вазгена Тельмановича. На территории СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, также участок садовый, присвоен адрес: . Также по доверенности от Марара Александра Сергеевича обращалась Волкова Ольга Ивановна ДД.ММ.ГГГГ. По адресу: СНТ «Родники», участок 25. Был присвоен адрес: , также как участок садовый, здесь имелся договор купли-продажи на землю и на дом. Также по доверенности обращался Корнельченко Г.П., был адресован участок земельный по адресу: , участок 92. Присвоен адрес уже на территории Волгограда, потому что вошел в границы города. ДД.ММ.ГГГГ обращалась Биярсланова через МФЦ. Здесь был земельный участок и дом, находящиеся в СНТ «Геофизик», участок 349. Был присвоен адрес: , ул. Джамбула Джабаева, домовладение 10/349;

- показаниями свидетеля Илюхина С.Н., данными им в судебном заседании, согласно которым он работает начальником отдела обработки данных и обеспечения учетных действий в Федеральной кадастровой Палате Росреестра. Пояснил, что до 2017 года государственный кадастровый учет осуществлялся без одновременной регистрации прав. Заявитель подавал документы – заявление и технический план. На основании этих документов происходила постановка на кадастровый учет. После присвоения кадастрового номера, выписка об объекте недвижимости выдавалась заявителю. Следователь при его допросе, предоставлял ему документы на обозрение, а именно Выписки из Государственного кадастра недвижимости по , Палиашвили, еще некоторые адреса. По представленным следователем документам, они давали пояснения, каким образом были внесены сведения об объекте недвижимости в Государственный кадастр недвижимости, порядок постановки на кадастровый учет и основания для постановки объекта на кадастровый учет.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Илюхина С.Н., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Илюхина С.Н., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в филиале ФГБУ «Федеральной кадастровой палаты федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по » (Кадастровая палата) он работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время в должности начальника отдела.

По поводу производства постановки на государственный кадастровый учет объекта недвижимости - жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, , он пояснил, что сведения о данном объекте недвижимости внесены ДД.ММ.ГГГГ на основании электронной копии технического паспорта, подготовленного ВО ГУП БТИ «Волгоградоблтехинвентаризация» от ДД.ММ.ГГГГ, переданного в соответствии с п.32 Порядка включения в государственный кадастр недвижимости сведений о ранее учтенных объектах недвижимости, утвержденного приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О сроках и Порядке включения в государственный кадастр недвижимости сведений о ранее учтенных объектах недвижимости». В соответствии с Порядком присвоения объектам недвижимости кадастровых номеров, утвержденным приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 144, объекту был присвоен кадастровый №. Таким образом, жилому дому 148 по ул. им. Палиашвили, на основании вышеуказанного технического паспорта, был присвоен кадастровый №.

(т.43 л.д.16-21).

После оглашения, свидетель Илюхин С.Н. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым она является генеральным директором и учредителем ООО «СТЕРХ». Вид деятельности – оценочная. Предыдущий адрес местонахождения ООО: , офис 216. Подготовка отчета об оценке выглядит следующим образом. Заказчик обращается за оценкой предмета, предоставляет соответствующий пакет документов. Оценщик просматривает представленные документы, выходит на адрес данного объекта, выполняет отчет об оценке. С клиентом заключается договор о предоставлении услуг, потом составляется акт выполненных работ, выписывается приходный кассовый ордер, чек на оплату. Она, как руководитель, распределяет работу между оценщиками в устном режиме. В процессе работы, в момент выезда оценщика на объект оценки, производится фиксация оцениваемого имущества, его фотографирование. Оценщик должен сверять соответствие объекта с имеющимися фотографиями, технической документацией, которую ему представляют.

Ей известна Мхитарян Н.Н. С 2014 года та обращалась к ним в ООО, заказывала оценку по ипотечным сделкам, обращалась к ним, как риелтор. Они работали с ней, примерно, на протяжении трех лет. В тот момент времени их оценочная компания очень активно работала с «Банком Жилищного Финансирования». Мхитарян Н. приходила к ним с документами как риелтор, который проводит сделки через этот банк. Они делали оценку объектов недвижимости, чаще всего это были жилые дома. По адресу – , они проводили оценку дома. На этот объект они не выезжали смотреть. Мхитарян Н.Н. им предоставила фотографии данного объекта, скинула их на компьютер, пояснила, чтобы время не тратить. Также ею были предоставлены документы – тех.паспорт, свидетельство, правоустанавливающие документы. Эти документы их устраивали, потому что давно с ней работали, выезжали часто на ее объекты. По вышеуказанному адресу отчет об оценке составляли или Сербина Т. или Руслан Чугунов. Не выезжать на место нахождения объекта оценки – это было ее распоряжение, не личная инициатива оценщика. О том, что по данному адресу объект не соответствовал действительности, она не знала, Мхитарян Н.Н. ей по этому поводу ничего не поясняла. Оценщик должен был выехать по адресу объекта, сам все отфотографировать, они допустили нарушения, не выехав на осмотр объекта. Также Мхитарян Н.Н. обращалась к ним в организацию по вопросу проведения оценки объектов недвижимости по адресам: «Д», строение 49; по , строение 47; по «Д», строение 5; по ; по . Мхитарян Н.Н. предоставляла им обычный пакет документов и цветные фотографии объектов, на флэш-карте, которые она скидывала им на компьютер. На все эти объекты оценщик на осмотр не выезжал. По всем вышеуказанным объектам недвижимости, договоры на производство оценки не заключались. Отчеты об оценке оплачивались Мхитарян Н.Н. наличными денежными средствами, от 10000 до 15000 рублей; через кассу данные денежные средства не проводились. В их журнале учета регистрации отчетов, были внесены не все отчеты, которые они изготавливали по заказу Мхитарян Н.Н. О том, что объекты недвижимости не соответствуют представленным Мхитарян Н.Н. фотографиям, ей стало известно только от следователя.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Щетининой М.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время она является единственным руководителем и учредителем ООО «СТЕРХ», деятельность которой заключается в производстве всех видов оценки. Мхитарян Н.Н. ей знакома как риелтор, она с ней общалась только по рабочим вопросам, ее клиенты пользовались услугами по оценке недвижимого имущества в ООО «СТЕРХ». С Мхитарян Н.Н. они работали с 2012 года, никаких проблем у них не было, с ней сложились доверительные рабочие отношения. Мхитарян Н.Н. созванивалась с ней, используя абонентский №.

В ноябре 2014 года в офис ООО «СТЕРХ» обратилась риелтор Мхитарян Н.Н., в ходе разговоров с которой она поняла, что Мхитарян Н.Н. хочет помочь взять для клиента ипотечный кредит в Банке, и ей необходимо произвести оценку приобретаемого им недвижимого имущества по адресу: , ул. им. Палиашвили, . Также Мхитарян Н.Н. предоставила фотографии объекта, технический паспорт, кадастровый паспорт, свидетельство о ЕГРП, технические и правоустанавливающие документы, и попросила сделать оценку побыстрее, за один день. Представленные Мхитарян Н.Н. документы сомнений в подлинности не вызывали. Так как они с Мхитарян Н.Н. работали давно, то ею указанный предоставленный материал вместе с документами и фотографиями был передан оценщику Чугунову Р.Ю., который по ее указанию, не выезжая, произвел оценку указанного объекта недвижимости, составив отчет об оценке №к-2014 от ДД.ММ.ГГГГ. О том, что данный объект не соответствует действительности, ей стало известно от сотрудников полиции, Мхитарян Н.Н. по данному факту ей ничего не поясняла. Позже ей стало известно, что Мхитарян Н.Н. приезжала к ней в офис со своей знакомой Фроловой Ольгой, которая в офис не проходила, а ожидала всегда на парковке либо вблизи офиса на прилегающей территории.

По представленным Мхитарян Н.Н. правоустанавливающим, техническим документам и фотографиям объектов недвижимости, сотрудники ООО «СТЕРХ» производили оценку и подготавливали отчеты «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуальных жилых домов».

О том, что объекты, отображенные на представленных Мхитарян Н.Н. фотографиях, не соответствуют действительности, ей стало известно от сотрудников полиции, Мхитарян Н.Н. ей по данному факту ничего не поясняла.

Договоры на оказание услуг оценки недвижимости ни с кем не заключались. Мхитарян Н.Н. оплачивала отчеты об оценке наличными денежными средствами, которые передавала ей, как правило, в сумме 12000-15000 рублей, за ускорение исполнение отчета были доплаты 2000-3000 рублей.

Она лично с Абрамяном Г.В., Сигаевым Р.А., Рогожиным С.В., Зотовым С.Ю., Мовсисян А.С., Овчинниковым П.Р. не знакома, они ей известны как заказчики отчетов, документы которых приносила Мхитарян Н.Н.

Собирать информацию об объекте недвижимости эксперт-оценщик не должен, эксперт-оценщик обязан произвести фотографирование объекта недвижимости.

(т.42 л.д.189-198, 199-201).

После оглашения, свидетель Щетинина М.В. оглашенные показания поддержала полностью. Пояснила, что в настоящий момент не может вспомнить, откуда ей стало известно, что Мхитарян Н.Н. приезжала к ней с Фроловой О.Н. Лично она с Фроловой О.Н. не знакома, но лицо ее знакомо;

- показаниями свидетеля Чугунова Р.Ю., данными им в судебном заседании, согласно которым в период с октября – ноября 2014 года по февраль 2015 года он работал оценщиком в ООО «СТЕРХ». Данная организация занималась оценочной деятельностью по оценке движимого и недвижимого имущества. В его должностные обязанности входило проведение расчетов по оценке недвижимости и оформление отчета об оценке. Его руководителем являлась Щетинина М.В. Изначально заключается договор об оценке между заказчиком и компанией. Руководитель ставит задачу по проведению оценки конкретного объекта недвижимости, предоставляет документы, фотографии. Оценщики принимают это в работу, производили оценку, рассчитывали стоимость объекта недвижимости, оформляли отчет и передавали руководителю. Оценщики непосредственно с клиентами не общаются, только со своим руководителем. В компании «СТЕРХ» оценщики выезжали на осмотр имущества только в ходе проведения судебных экспертиз. Фотографии объектов им предоставляла руководитель. Ему известно, что на осмотр объектов выезжала руководитель и специалист – фотограф. Он не выезжал на осмотр объектов, в связи с отсутствием необходимости, потому что руководитель ему предоставляла фотографии, которые соответствовали документации. У него не было оснований сомневаться. В 2014 году Щетинина М.В. передавала ему документы для оценки объекта недвижимости, расположенного по адресу: . Помнит, что это был полный комплект документов – правоустанавливающие документы, техническая документация, а также фотографии объекта. В ООО «СТЕРХ» имелся журнал, в который вносили сведения о проведенных оценочных работах. Если не ошибается, данные о проведенной оценке вносит сам оценщик, на основании этих данных у них формируется заработная плата. В журнале указывается номер отчета, тип недвижимости, адрес, дата, номер телефона заказчика. Когда он проводил оценку недвижимости по адресу: , несоответствия дома представленным фотографиям невозможно было выявить, поскольку техническая документация соответствовала фотографиям. Невозможно было понять, что это фотографии не того дома. Он на осмотр данного дома не выезжал. Отчет был подписан им как оценщиком, и руководителем организации – Щетининой М.В. Заказчика или представителя заказчика данного отчета он не видел, с ними не знаком;

- показаниями свидетеля Трошиной Н.М., данными ею в судебном заседании, согласно которым работает нотариусом с 1992 года. Следователем ей предоставлялись 2 копии доверенностей, которые она не совершала. Эти доверенности были не зарегистрированы в Реестре, были указаны другие реестровые номера, в них была не ее подпись, не ее печать, текст составлен не ею. Эти доверенности она не делала, поскольку доверенность написана безграмотно, не нотариусом. Фамилии, на кого были выписаны данные доверенности, она не помнит, людей этих она не видела. До ДД.ММ.ГГГГ регистрация и учет выданных доверенностей фиксировались в книге учета, которая выдавалась Нотариальной палатой. Все действия заносятся в книгу под реестровыми номерами, с конкретной датой. С ДД.ММ.ГГГГ нотариусы ведут электронный реестр, помимо книги учета. Каждый день по окончанию рабочего дня, нотариус регистрирует и подписывает электронный реестр электронной подписью. К данному реестру крепится скан-образ выданной доверенности.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Трошиной Н.М., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Трошиной Н.М., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время работает в должности нотариуса . В ее должностные обязанности входит совершение нотариальных действий, в том числе, удостоверение доверенностей. При обозрении копии доверенности от имени гражданина Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной в реестре за № и копии доверенности от имени гражданина Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной в реестре за №, удостоверенных нотариусом Трошиной Н.М., последняя после их изучения пояснила, что данные доверенности, согласно реестра нотариальных действий за 2010 год и 2014 года, ею не удостоверялись и не выдавались, подписи в них стоят не ее. В 2014 году доверенность выдавалась и удостоверялась на специальном бланке. Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Евтушенко В.А., Сигаев Р.А., Абрамян Г.В. и Кобышев В.А. ей не знакомы.

(т.49 л.д.156-158).

После оглашения, свидетель Трошина Н.М. оглашенные показания поддержала полностью, а также пояснила, что следователю говорила, что в ноябре не может быть номер доверенности на «300». В это время года идет другая нумерация, уже на 3000-4000. По запросу следователя она приносила следователю сведения из журналов регистрации нотариальных действий;

- показаниями свидетеля Попова С.А., данными им в судебном заседании, согласно которым в 2017 году он работал в Управлении по экономической безопасности и противодействию коррупции ГУ МВД России по . У них в отделе был материал проверки в отношении группы лиц, связанной с мошенничеством, он выполнял отдельные поручения руководства отдела по данному материалу. В октябре 2017 года по поручению руководителя, он выезжал на осмотр домовладения в вместе с представителем Банка, произвел осмотр места происшествия, а именно домовладения. На момент осмотра домовладение было в нежилом состоянии, внутренние помещения были разрушены, и прилегающая к домовладению территория была заброшена. Это одноэтажное кирпичное здание из светлого кирпича, частично разрушено, в нем частично отсутствовали окна. Им был составлен протокол осмотра места происшествия, с применением либо фото-, либо видеофиксации. При этом присутствовали представитель «Банка Жилищного Финансирования» и Папоян Зоя Георгиевна. Они подписывали данный протокол, замечаний от участников не поступило;

- показаниями свидетеля Тер-Оганезова М.С., данными им в судебном заседании, согласно которым он является индивидуальным предпринимателем, сфера деятельности – аренда и обслуживание офисных и складских помещений. По адресу: , находятся офисные и складские помещения, которые он обслуживает, то есть заключает договоры по газу, электричеству, телефонной связи, интернету. Все подключения проходят через него. Абрамян Г.В. ему не известен, такая фамилия ему не знакома. На услуги телефонной связи он заключал договоры с «Ростелеком». Он вызывался следователем на допрос, в ходе которого следователь ему пояснял, что какие-то люди совершили мошеннические действия в отношении банка, и предоставили банку номер городского телефона, который был зарегистрирован на его имя, как на индивидуального предпринимателя. Номер данного телефона он в настоящее время не помнит, следователь ему показывал данный номер, это был коммутатор;

- показаниями свидетеля Папоян З.Г., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года она проживала в доме, расположенным по адресу: , ул. им. Палиашвили, , собственником которого являлся Кобышев В.А., который в 1998 году уехал из и постоянно проживает по адресу: . По устной договоренности с Кобышевым В.А., она должна была следить за домом и оплачивать только коммунальные платежи.

На момент ее проживания, дом по , был возведен не полностью, в нем не было внутреннего ремонта, не были проведены газ, вода, канализация и электричество, дом простаивал длительное время. К дому прилегал земельный участок, площадью 1000 кв.м, который не был освоен. Кобышев В.А. объяснил, что документы на дом не были оформлены ввиду его занятости, и что ДД.ММ.ГГГГ на основании решения Исполкома Советского райсовета народных депутатов № ему был предоставлен земельный участок в Советского под индивидуальное строительство.

Примерно в 2001 году, она решила купить вышеуказанный дом и земельный участок у Кобышева В.А., на что он дал согласие и передал ей оригиналы документов: разрешение на строительство, смету, акт на землю под строительство дома, а также оформил нотариальную доверенность сроком на три года, но в связи с занятостью, юридически переоформить дом она не успела. В 2011 году у нее перед ее знакомой Оганян Г.А. образовалась задолженность в сумме 700 000 рублей. Оганян Г. требовала от нее возвращения долга. Примерно в 2012-2013 годах Оганян Г.А. предложила ей оформить дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, , на сына Оганян Г.А., а потом помочь ей взять кредит в банке на приобретение указанного дома по завышенной стоимости. Оганян Г.А. сказала, что таким образом, она погасила бы свой долг, а оставшуюся часть денежных средств отдаст ей. На что она согласилась, так как другой возможности отдать долг у нее не было. Примерно в 2013 году она передала Оганян Г.А. все оригиналы документов: разрешение на строительство, смету, акт на землю под строительство дома и доверенность от имени Кобышева В.А., абонентский номер и адрес проживания последнего, поскольку Оганян Г.А. хотела с ним встретиться для оформления документов на дом. В 2015 году она встретилась с Оганян Г.А. и предложила ей отдать оригиналы документов на дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , на что Оганян Г.А. заявила, что долга перед ней у нее нет, и документы на дом она уже никогда не увидит, а также, что она может спокойно жить в вышеуказанном доме со своей семьей. Также, от Оганян Г.А. ей стало известно, что по соседству, в , живет Мхитарян Натэла, которая работает риелтором. От общих знакомых ей стало известно, что Мхитарян Н. получает кредиты под залог несуществующих объектов недвижимости, общается со многими руководителями банков в . Гражданин Абрамян Георгий Владимири ей не знаком.

(т.42 л.д.68-71);

- показаниями свидетеля Оганян Г.А., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с Папоян З.Г. она знакома, примерно с 20 лет, между ними были товарищеские отношения, но в настоящее время они не общаются.

Примерно в 2002 году она от своих родственников получила в подарок золотые изделия. Так как в то время у нее возникло тяжелое материальное положение, данные изделия она решила продать. В ходе общения с Папоян З.Г., об этом она рассказала последней. Тогда Папоян З.Г. попросила дать ей данные золотые изделия для реализации, на что она согласилась. Цена продажи золотых изделий не обговаривалась, но договорились, что Папоян З.А. сообщит ей о сумме, которую предложат за указанное золото. Денежные средства за золотые изделия Папоян З.А. до настоящего времени ей так и не отдала. По этой причине у них стали возникать конфликты.

Ей известно, что Папоян З.Г. проживала по адресу: , ул. им. Палиашвили, , кому принадлежал данный дом, ей не известно. Примерно в 2002-2003 годах, Папоян З.А. исчезла. О том, где та находилась, ей не известно. Примерно в марте 2017 года, к ней по адресу проживания пришла Папоян З.Г. и сказала, что она (Оганян Г.А.) получила деньги в сумме 6 000 000 рублей за дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, , и спросила, где эти деньги. Она ответила, что никаких денег за ее дом она ни у кого не брала. Папоян З.А. ей сообщила, что она, якобы, заложила ее дом за 6 млн. рублей и присвоила их себе. Она ответила Папоян З.А., что документов на ее дом она никогда не касалась, никуда их не закладывала и никаких денег не получала. После этого, Папоян З.А. сказала, что вернет ей деньги за золотые украшения, если она отдаст ей документы на дом. Она никогда ни у кого документы на дом по адресу: , не брала и доступ к ним не имела. О том, где хранились указанные документы, ей не известно. Ни с какими просьбами по поводу указанного дома Папоян З.А. к ней никогда не обращалась. С ней по соседству по проживает женщина по имени Натэла, у них с той соседские отношения, чем последняя занимается и где работает, ей не известно. С Натэлой она общается редко, при случайных встречах на улице. Ей известно, что Папоян З.Г. знакома с Натэлой, но в каких отношениях они находятся, и как они познакомились, ей не известно. О знакомстве последних ей стало известно в ходе беседы с Папоян З.Г.

(т.42 л.д.79-81);

- показаниями свидетеля Оганян Г.А., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым Абрамян Георгий Владимири, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ей не знаком. По поводу представленного следователем на обозрение 2 листов бумаги формата А4 с рукописным текстом, содержащим паспортные и иные данные об Абрамяне Г.В., а также запись: «Дом покупает за 2 млн. Своих денег 400 тыс.рублей. Кредит на 1600000 рублей», а также указан абонентский номер телефона, пояснила, что указанный текст написан не ею, кем он написан, она не знает. Откуда данные листы с текстом обнаружены в ходе обыска по месту ее жительства, ей не известно. Кочетов Е.А. ей не знаком, и почему его паспорт находится у нее дома, ей не известно. Кобышев В.А. ей не знаком. У Папоян З.А. перед ней имелась задолженность в сумме 700000 рублей. Данную задолженность она той простила. Документы на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , Папоян З.Г. ей не передавала, и у нее их никогда не было.

(т.42 л.д.82-86);

- показаниями свидетеля Оганян Г.А., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым ей на обозрение следователем представлен протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в части осмотра детализации абонентского номера 89608698429, находившегося в пользовании Оганян Г.А. По поводу соединений с абонентскими номерами 79047744667 и 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н., и о соединениях с абонентским номером 79377290811, находившимся в пользовании Кобышева В.А. пояснила, что с Мхитарян Н.Н. созванивалась, так как та является ее соседкой, по бытовым вопросам. О том, чтобы она созванивалась с Кобышевым В.А., она не помнит в связи с давностью событий. Никаких документов на дом по адресу: , Папоян З.Г. ей не передавала. О том, что Папоян З.Г. умерла, ей стало известно от ее знакомых.

(т.42 л.д.94-96);

- показаниями свидетеля Кобышева В.А., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ, на основании решения Исполкома Советского райсовета народных депутатов № ему был предоставлен земельный участок в Советского под индивидуальное строительство. В апреле 1994 года товариществом с ограниченной ответственностью «Волгоградремстройбыт» по его заказу была составлена смета на строительство индивидуального жилого дома в Советском по ул. им. Палиашвили, .Жилой дом был возведен полностью, а также перекрыта крыша, однако фактической полезной площади для проживания в нем не было, так как не было проведено электричество, отопление, в доме не было внутреннего ремонта, отсутствовала мебель, канализация, газ и вода не были проведены. Данный дом располагался на земельном участке, площадью 1000 кв.м, который зарос травой и не был освоен, каким-либо забором дом огорожен не был. В указанном доме он никогда не жил, поскольку тот был недостроенный. Необходимости в оформлении юридических документов на дом у него не возникало. В 1998 году он с семьей уехал на постоянное проживание в . Чтобы дом был под присмотром, он в 1999 году пустил бесплатно для проживания в нем армянскую семью. Общался по этому вопросу он с Папоян Зоей Геворговной, та обещала присматривать за домом, оплачивать коммунальные услуги и налоговые платежи. Примерно в 2007 году к нему по месту проживания в приехала Папоян З.Г., которая сказала, что ей негде жить, некуда идти, и попросила у него разрешения переоформить дом по , на нее, и дать доверенность на ее имя для переоформления. Так как ему данный дом был не нужен, он разрешил той переоформить данный дом и жить в нем. После чего он приезжал в , где выдавал доверенность на Папоян З.Г., которая должна была заниматься переоформлением. Также он передал Папоян З.Г. разрешение на строительство, смету, акт на землю под строительство дома и разрешение на строительство для переоформления.

В 2010 году, осенью, в вечернее время суток, к нему по месту проживания в , на автомобиле марки «Шевроле Ланос» приехали мужчина и женщина, по национальности армяне, которые никак не представились. Мужчина сидел за рулем и не выходил. Женщина опустила стекло, он нагнулся и увидел женщину плотного телосложения, волосы темные, которая сразу стала говорить, что Папоян З.Г. должна ей денег, а также, что идут долги за дом, которые последняя не платит и предложила переоформить дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, 148, на нее. А также сказала, что у нее есть документы на дом, а именно: разрешение на строительство, смета, акт на землю под строительство дома и разрешение на строительство, которые ему показала. Эти документы он передавал ранее Папоян З.Г. Так как ему было без разницы, кому перейдет данный дом, то он согласился на их предложение, главное, чтобы он на нем не числился и не шли налоги. После чего женщина попросила его номер телефона и сказала, что ему позвонят, и уехала.

Примерно в январе 2010 года, на его абонентский номер позвонила женщина, которая представилась Натэлой, и сказала, что она по поводу оформления дома. Он понял, что она от той женщины, которая приезжала к нему ранее. Чтобы перед тем, как дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, 148, продавать, необходимо его оформить на его имя, он приехал в , где у нотариуса им была дана доверенность Мхитарян Натэле Николаевне, которую он подписал и уехал в область. В представленной ему на обозрение следователем копии доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, фамилия, имя, отчество написано им.

В 2011 году, примерно в январе – феврале, на его абонентский номер вновь позвонила Мхитарян Н.Н. и сказала, что необходимо приехать в Советский районный суд . В судебном заседании он ответил на вопросы судьи, после чего было вынесено решение о признании права собственности на жилой дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, . После чего он вышел в коридор, где Мхитарян Н. сказала ему, как будет решение суда, ему необходимо будет приехать и получить решение, что он и сделал. Получив решение суда, он передал его Мхитарян Н.

Мхитарян Н. ему сказала, что она будет продолжать оформлять документы на дом в БТИ, делать технический паспорт и оформлять свидетельство о регистрации на право собственности. Он сам в БТИ и ФРС не ездил, заявления не подавал и свидетельства о регистрации права собственности никогда на недвижимость по не получал. До 2014 года его никто не беспокоил, в доме он не был, контактные данные Мхитарян Н.Н. со временем он потерял.

Из представленного ему на ознакомление следователем решения суда от ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что он, якобы, проживал в , по ул. им. Палиашвили, на протяжении 15 лет со своей семьей, и что за время проживания в доме было произведено его благоустройство - проведена коммуникация (вода и сливная яма). Данное постановление он не читал ранее, но в доме он не жил и в суде вышеуказанное он не говорил, у него это никто и не спрашивал.

В ноябре 2014 года на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н. и попросила приехать в операционный офис в АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенный по адресу: , где должна состояться сделка по купле-продаже его дома. Он сказал, что ему это уже надоело, поскольку оформление долго тянулось, и он фактически не знал, в каком состоянии находится его дом. Мхитарян Н.Н. очень сильно просила приехать, чтобы закончить с оформлением дома, сказав, что это все, и больше они его не потревожат, на что он согласился.

ДД.ММ.ГГГГ он приехал в операционный офис в АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенный по адресу: , где его встретила Мхитарян Н.Н. и мужчина, который позже представился покупателем дома Абрамяном Георгием Владимири, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Все вместе они зашли в офис банка, где их подвели к девушке - работнику банка. У него и Абрамяна Г.В. проверили документы, и передали на подпись документы. В суть этих документов он не вникал и ему никто не объяснял.

В данном банке он был единственный раз, и даже не понял, что заходил в банк. Подумал, что какой-то офис по оформлению сделок с недвижимостью. Далее он проследовал в кассу банка, где получил 1 000 000 рублей. В суть платежного документа он не вникал и не читал, его подписал, где указал работник банка. Мхитарян Н.Н. пояснила, что после получения денег - 1 000 000 рублей, он должен будет передать их Абрамяну Г.В., поскольку тот будет строить и улучшать дом, то есть, вложит их в строительство его дома. На тот момент он даже не знал, что дом и земля оформлены на его имя. После получения денег, на пороге банка он передал полученные денежные средства в сумме 1 000 000 рублей мужчине, представившемуся Абрамяном Г.В. Последнему он сказал, что он бесплатно отдает данный дом и катался все это время за свой счет в . Абрамян Г.В. передал ему 5 000 рублей за транспортные расходы. Мхитарян Н.Н. на тот момент из банка ушла, и при передаче денег не участвовала.

О том, ездил ли он в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по по адресу: , он не помнит. В представленном ему на обозрение заявлении о государственной регистрации права на недвижимое имущество, на переход права к Абрамяну Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ, расписывался он.

В представленном ему следователем на обозрение договоре купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он продал Абрамяну Г.В. жилой дом и земельный участок по адресу: , ул. им. Палиашвили, , стоит его подпись.

В представленном ему следователем на обозрение передаточном акте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он передал, а Абрамян Г.В. принял жилой дом и земельный участок по адресу: , ул. им. Палиашвили, , стоит его подпись.

Отчет №к-2014 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Палиашвили, , он ранее не видел, но дом в нем не соответствует дому, реально расположенному по указанному адресу. Так как дом в отчете из красного кирпича, а его дом, который он продал, - из белого кирпича и без каких-либо коммуникаций и без забора.

(т.42 л.д.99-103);

- показаниями свидетеля Кобышева В.А., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым ранее данные показания подтверждает в полном объеме, пояснил, что решение суда от ДД.ММ.ГГГГ о признании права собственности на жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , он не забирал, так как был в Советском районном суде один раз. В судебном заседании судья у него спрашивала, на каком основании он построил дом, он пояснял, что ДД.ММ.ГГГГ на основании решения Исполкома Советского райсовета народных депутатов № ему был предоставлен земельный участок в Советского под индивидуальное строительство. В апреле 1994 года ТОО «Волгоградремстройбыт» по его заказу была составлена смета на строительство индивидуального жилого дома в Советском . Еще он пояснял, что у дома полностью выведены стены, потолок, имеется крыша, вставлены окна. Это все, что было в доме на тот момент, как он пустил бесплатно для проживания в него Папоян З.Г. с ее семьей. Более ему суд вопросов не задавал. Также на данном судебном заседании присутствовала Мхитарян Н.Н. в качестве его представителя. О том, что в исковом заявлении, поданном от его имени, о признании права собственности на домовладение по адресу: , указано, что он пользуется домом с момента постройки, и провел там коммуникации (воду, сливную яму и свет), он не знал, так как не читал данное исковое заявление. Скорее всего, коммуникации провела Папоян З.Г., так как она проживала в данном доме, а данные сведения могла сообщить Мхитарян Н.Н. в суде от его лица.

Представленную ему на обозрение следователем копию домовой книги для регистрации граждан, проживающих в видел впервые, в данном доме никто прописан не был, домовая книга заполнена не им.

В представленной ему на обозрение следователем расписке Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Кобышев В.А. получил от Абрамяна Г.В. денежные средства в сумме 2000000 рублей, стоит его подпись, и рукописный текст написан им. Текст данной расписки он прочитал впервые. В банке Мхитарян Н.Н. давала ему подписывать различные документы, поясняя, что это нужно, чтобы снять с него этот дом, и что налоги за него приходить не будут. 2000000 рублей от Абрамяна Г.В. он не получал, деньги он получал в кассе банка, которые потом и отдал.

В представленном ему на обозрение договоре поручительства №-PKESF-R-0101-14-Р от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экземплярах, каждый на 4-х листах, согласно которому Кобышев В.А. принимает на себя обязательство отвечать перед кредитором на условиях и в соответствии с договором за исполнение Абрамяном Г.В. обязательств по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ, текст написан им, данные документы подписаны им. Подписывал он их в банке, текст их не читал, так как доверял Мхитарян Н.Н., суть данных документов ему была неинтересна.

В представленной ему следователем на обозрение копии расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Кобышев В.А. получил в кассе ЗАО «Банк ЖилФинанс» 1000000 рублей, стоит его подпись, он подписал его в кассе банка, когда получал деньги.

В представленном ему на обозрение следователем исковом заявлении о признании права собственности на домовладение по адресу: , ул. им. Палиашвили, , от ДД.ММ.ГГГГ подпись стоит не его. Данное исковое заявление видит впервые, скорее всего, его подготовила Мхитарян Н.Н., так как у нее была доверенность от его имени для оформления документов на данный дом.

(т.42 л.д.104-107);

- показаниями свидетеля Кобышева В.А., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым ранее данные показания он подтверждает в полном объеме, желает их дополнить и уточнить. В апреле 1994 года товариществом с ограниченной ответственностью «Волгоградремстройбыт» по его заказу была составлена смета на строительство индивидуального жилого дома в Советском по ул. им. Палиашвили, . Данный дом он строил за счет личных денежных средств. Сколько именно он затратил на строительство, сказать не может. Примерно в 1999-2000 году он пустил Папоян З.Г. и ее сестру проживать в дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , то есть отдал им данный дом в пользование. Каких-либо договоров аренды он с Папоян З.Г. и ее родственниками не оформлял, но редко, периодически, они передавали ему деньги в виде аренды. Какие именно это были суммы, он не помнит ввиду давности событий. Кроме того, семья Папоян З.Г. произвела ремонт данного дома, и приспособили его для проживания, так как они там жили и зимой и летом. С 1999 года по 2007 года он не знал, что происходит с его домом, а также, кто там проживает, и в каком он состоянии. В 2007 году он по просьбе Папоян З.Г. давал ей доверенность, чтобы она оформила его дом на себя. Так как часть денежных средств Папоян З.Г. ему выплатила в качестве аренды, что она там жила, а также, что ею был произведен ремонт данного дома, то он решил переоформить дом на нее. Так как Папоян З.Г. с семьей прожили в данном доме долгое время и платили ему какие-то деньги, а также поддерживали дом, осуществляя в нем ремонт, он решил данный дом оформить на нее. Но Папоян З.Г. так и не переоформила дом на себя.

Примерно в 2010 году, осенью, к нему по месту проживания в , на автомобиле приехали мужчина и женщина, по национальности армяне. Женщина, у которой в руках были документы на дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, 148, а именно: разрешение на строительство, смета, акт на землю под строительство дома и разрешение на строительство, пояснила, что является родственницей Папоян З.Г., а именно сестрой, и что для оформления документов на дом нужна его доверенность. Так как ему было без разницы, кому давать доверенность, так как он хотел побыстрее переоформить с себя данный дом, так как он был ему не нужен, то согласился и передал данной женщине свой номер телефона.

Примерно с 2011 года, ему стали приходить налоги на землю и жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, 148. Так как ему этот дом был не нужен, он хотел побыстрей его переоформить с себя, и чтобы ему в дальнейшем не приходили налоги. В дальнейшем Мхитарян Н.Н. ему пояснила, что семья Папоян З.Г. хочет достраивать данный дом, и хотят взять кредит в банке на его достройку, а также оформить его на себя. На что он сказал Мхитарян Н.Н., чтобы они оформляли эти документы быстрее, так как ему этот дом не нужен.

В 2014 году на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н. и сказала, что данный дом он будет продавать родственнику Папоян З.Г., а также что данный дом они будут покупать за счет кредитных денежных средств, и ему нужно в банке подписать документы для его продажи, на что он согласился. В ноябре 2014 года при сделке в банке, Мхитарян Н.Н. ему сказала, что он, как продавец, получит в кассе банка 1000000 рублей. Но так как дом ему не нужен, и он фактически отдал его семье Папоян З.Г., то деньги, которые он получит, должен будет отдать Абрамяну Г.В. Также, со слов Мхитарян Н.Н., Абрамян Г.В. собирался достраивать данный дом и производить ремонт. Таким образом, получив деньги в кассе, он передал их Абрамяну Г.В., которого считал родственником Папоян З.Г. Что тот не является родственником Папоян З.Г. он не знал, ему стало это известно от сотрудников полиции.

В 2017 году он был вызван в ОП № УМВД России по , где ему стало известно, что Мхитарян Н.Н. и Абрамян Г.В. не платят по полученному кредиту в банке за дом, который он им продавал, а именно, похитили деньги банка, обманув его сотрудников. Им, в силу юридической неграмотности, было подано заявление в ОП № о привлечении Абрамяна Г.В. и Мхитарян Н.Н. к уголовной ответственности, которые путем обмана, под предлогом приобретения принадлежащего ему дома по , лишили его права распоряжаться и владеть вышеуказанным домом и земельным участком. Однако, в действительности, он добровольно продал данный дом и земельный участок Абрамяну Г.В., и никто его ничего не лишал. Поскольку он был вызван в отдел полиции, он переживал, что его могут привлечь к уголовной ответственности и могут подумать, что он в какой-то мере поспособствовал хищению денежных средств банка, а также, что у него есть договоренность с Мхитарян Н.Н. и Абрамяном Г.В. на использование его имущества при хищении денег банка, то написал данное заявление. О том, что полученный Абрамяном Г.В. кредит, последний возвращать не собирался, он не знал, ему никто об этом не говорил.

(т.42 л.д.108-111);

- показаниями свидетеля Бурмистровой Н.Н., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 1993 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в Советском ном отделе судебных приставов по в должности судебного пристава-исполнителя. В ее должностные обязанности входило исполнение судебных актов (решений) и иных постановлений органов власти. Ознакомившись с исполнительным производством №-ИП, она пояснила, что данное исполнительное производство возбуждала она, по исполнительному листу, выданному Урюпинским городским судом , предметом исполнения которого указано: обращение взыскания на заложенное имущество, в отношении должника Абрамяна Г.В. в пользу взыскателя АО «Банк Жилищного Финансирования». ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения имущества, ею был составлен акт о наложении ареста (описи имущества) в присутствии представителя взыскателя Харченко Т.А., а также сделаны фотографии дома, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, , которые приобщены в исполнительное производство. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ, имущество, а именно жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , были переданы взыскателю, согласно акта о передаче нереализованного имущества должника взыскателю в счет погашения долга от ДД.ММ.ГГГГ.

(т.43 л.д.33-35);

- показаниями свидетеля Ахмад Ш.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым по адресу: , пр. им. Ленина, , она проживает со своими родителями и сестрой на протяжении длительного периода времени, примерно, лет двадцать. Салагина И.Б. ей и ее родственникам не знакома, у них в квартире такая никогда не проживала. При допросе следователем ей представлялся на обозрение ответ из «Вымпелком», согласно которому Салагина И.Б. оформила сим-карту с абонентским номером «89608929715», и указала как свой адрес: , пр. им. Ленина, .

Кроме вышеприведенных показаний свидетелей, оглашенных в судебном заседании показаний подсудимой Фроловой О.Н., вина Фроловой О.Н. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Фроловой О.Н., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого последняя в присутствии защитника добровольно, без какого-либо принуждения, призналась в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком Абрамяном Г.В. путем предоставления ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н. и собственноручно изложила его обстоятельства, изобличив последнюю и Абрамяна Г.В. в совершении преступления.

(т. 50 л.д.49-50);

- заявлением управляющего операционного офиса в ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к уголовной ответственности Абрамяна Г.В., заключившего с Банком ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №-РKESF-R-0101-14, для приобретения одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, . Согласно указанного договора Абрамяну Г.В. Банком были предоставлены денежные средства в размере 1 430 154 рубля, которыми он совместно с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. распорядился по своему усмотрению. Абрамян Г.В. взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнил, при проверке объекта залога установлено несоответствие его фактического состояния сведениям, представленным в Банк. Таким образом Абрамян Г.В. причинил Банку материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

(т.1 л.д.30);

- рапортом об обнаружении признаков преступления следователя отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Бузина А.И., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., действуя в составе организованной группы совместно с Абрамяном Г.В. ДД.ММ.ГГГГ совершили мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества (фактическом состоянии жилого дома) и социальном статусе заемщика (месте работы, должности, доходах и возможности исполнять принимаемые на себя кредитные обязательства), на основании которых в помещении Банка, по адресу: , Абрамян Г.В. заключил кредитный договор №-РKESF-R-0101-14. Согласно данного договора Абрамяну Г.В. была осуществлена выдача денежных средств в сумме 1 430 154 рубля, для приобретения одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, . Вышеуказанными денежными средствам Абрамян Г.В. распорядился по своему усмотрению, взятое на себя обязательство по погашению кредита не выполнил.

(т.1 л.д.7);

- данными результатов оперативно-розыскной деятельности, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Отождествление личности», в ходе которого Калугину А.П. для опознания по фотографии был предъявлен Абрамян Г.В. с фотографиями других лиц, которого Калугин А.П. опознал по характерным признакам внешности.

(т. 44 л.д. 209-215);

- данными справки по результатам проведения ОРМ «Отождествление личности», согласно которой Калугину А.П. для опознания по фотографии был предъявлен Абрамян Г.В. с фотографиями других лиц, которого Калугин А.П. опознал по характерным признакам внешности, как заемщика Банка, получавшего ипотечный кредит для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно одноэтажного жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, .

(т.44 л.д.213-215);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ООО «Стерх» по адресу: «Д» были изъяты: журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л.

(т.26 л.д.37-40);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ООО «Стерх» по адресу: «Д», журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л. При осмотре журнала регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г., на 4-5 листе осматриваемого журнала имеется первые сведения о заказчике: «Натела №». При осмотре журнала регистрации отчетов ООО «СТЕРХ» за 2014 г. на 25-26 листе осматриваемого журнала имеется следующие сведения: №; № отчета 418к-2014; Дата составления: ДД.ММ.ГГГГ; Объект оценки: РС ЛС дома ; Заказчик (не указано); Номер телефона: «Нателла»; Исполнитель: Руслан; Куда: ЖилФин.

(т.26 л.д.41-46);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, , в ходе которого зафиксировано фактическое состояние данного жилого дома, имеющее существенное отличие от сведений предоставленных в АО «Банк Жилищного Финансирования» для получения кредитных денежных средств.

(т.1 л.д.38-47);

- данными сведений из нотариальной палаты нотариуса Трошиной Н.М. о том, что доверенность от имени гражданина Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная в реестре за № и доверенность от имени гражданина Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная в реестре за №, ею не удостоверялись.

(т.41 л.д.234);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, у управляющего операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П. было изъято кредитное досье на заемщика Абрамяна Г.В. №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 198 л.

(т.28 л.д.3-9);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено кредитное досье на заемщика Абрамяна Г.В. №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 198 л., в котором находятся следующие документы: заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Абрамяна Г.В. на сумму 1 700 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л.; форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; согласие на обработку персональных данных Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; памятка клиента Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление Абрамяна Г.В. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление Абрамяна Г.В. на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта 1813 № на имя Абрамяна Г.В. на 5 л.; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя Абрамяна Г.В. на 1 л.; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия 34 № на имя Абрамяна Г.В. на 1 л.; копия свидетельства о смерти II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Воскресенской Оксаны Васильевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 1 л.; сведения о ЗАО «ТиК Продукты» на 1 л.; копия решения Советского районного суда по делу№ от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого за Кобышевым В.А. признано право собственности на жилой дом, расположенный по адресу: ; копия архивной выписки, решения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой в соответствии с Постановлением Совета Министров СССР от ДД.ММ.ГГГГ Исполком Советского райсовета народных депутатов решил выделить два земельных участка в для индивидуального строительства жилья, работникам малого предприятия «Аксай» Кобышеву Виктору Алексеевичу.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АА № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., содержащая сведения о субъекте права: Кобышев В.А., объекте права: земельном участке площадью 1000 кв. м. по адресу: , ул. им. Палиашвили, , существующих ограничениях: не зарегистрировано; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АА № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., содержащая сведения о субъекте права: Кобышев В.А., объекте права: 1-жилом доме, площадью 104,9 кв. м. по адресу: , ул. им. Палиашвили, , существующих ограничениях: не зарегистрировано; копия кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. содержащая сведения о земельном участке по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копия домовой книги для регистрации граждан, проживающих в по ул. им. Палиашвили, на 5 л.; копия паспорта 1803 № на имя Кобышева В.А. на 5 л.; копия технического паспорта на жилой дом по адресу: ул. им. Палиашвили, от ДД.ММ.ГГГГ на 11 л., содержащая общие сведения, сведения о составе объекта, сведения о правообладателях объекта, сведения о ситуационном плане, о благоустройстве объекта индивидуального жилищного строительства; сведения о поэтажном плане, сведения об экспликации к поэтажному плану дома, ведения об отметках об исследовании; в которой не содержатся каких – либо записей; паспорт сделки на 2 л., содержащий сведения о заемщике Абрамяне Г.В., мобильном телефоне заемщика +7(926)3364086, страховой компании «Энергогарант», продавце Кобышеве В.А., размере предоставляемого кредита 1 430 154 рубля, оценочной компании ООО «СТЕРХ», составителе Калугине А.П.; кредитный договор №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экземплярах, каждый на 7 л., согласно которого Абрамяну Г.В. предоставляется кредит в размере 1 430 154 рубля, для приобретения, ремонта и благоустройства 1 – этажного жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащий сведения об Абрамяне Г.В. его паспортных данных, объекте залога; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которому Абрамяну Г.В. назначена выдача средств по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 430 154 рубля; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому Абрамян Г.В. перечисляет на счет Кобышева В.А. денежные средства в сумме 1 000 000 рублей; копия договора купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л. согласно которого Кобышев В.А. продает Абрамяну Г.В. 1 – этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копия передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Кобышев В.А. передал, а Абрамян Г.В. принял 1 – этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копия расписки Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой Кобышев В.А. получил от Абрамяна Г.В. денежные средства в сумме 2 000 000 рублей; копия ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой от Кузьмина Б.А. принята закладная Абрамяна Г.В. по договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ; копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которой Абрамян Г.В. в исполнение по своему кредитному обязательству заложил в ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» 1 – этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; договор поручительства №-PKESF-R-0101-14-Р от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экземплярах, каждый на 4 л., согласно которого Кобышев В.А. принимает на себя обязательство отвечать перед кредитором на условиях и в соответствии с договором за исполнение Абрамяном Г.В. обязательств по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., содержащая сведения о субъекте права: Абрамяне Г.В., объекте права: земельном участке площадью 1000 кв. м. по адресу: , ул. им. Палиашвили, , существующих ограничениях: ипотека в силу закона; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., содержащая сведения о субъекте права: Абрамяне Г.В., объекте права: 1-жилом доме, площадью 104,9 кв. м. по адресу: , ул. им. Палиашвили, , существующих ограничениях: ипотека в силу закона; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Абрамян Г.В. внес 30 178 рублей 67 копеек за подключение опции «Снижение ставки» по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой Абрамян Г.В внес сумму платежа 35 610 рублей 83 копейки; копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Абрамян Г.В. внес 5 432 рубля 16 копеек за подключение опции «Снижение ставки» по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Абрамян Г.В. получил в кассе ЗАО «Банк ЖилФинанс» 430154 рубля; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Кобышев В.А. получил в кассе ЗАО «Банк ЖилФинанс» 1 000 000 рублей; график платежей Абрамяна Г.В. на 4 л. содержащий сведения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком и размера полной стоимости кредита; письмо – заключение ОАО «САК «Энергогарант» на 1 л. содержащее сведения о возможности предоставления Абрамяну Г.В. страховой защиты; договор страхования № от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л., согласно которого ОАО «САК «Энергогарант» застраховывает лицо: Абрамяна Георгия Владимири, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и недвижимое имущество по адресу: , ул. им. Палиашвили, ; копия квитанции серии ААЗ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. содержащая сведения о получении страховщиком ОАО «САК «Энергогарант» страховой премии от Абрамяна Г.В. в сумме 16 581 рубль; расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. согласно которой Абрамян Г.В. представил на регистрацию, следующие документы: заявление на право Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция об оплате на сумму 1000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, закладную от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ; отчет №к-2014 «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома» от ДД.ММ.ГГГГ на 86 л., согласно которого произведена оценка жилого одноэтажного дома, по адресу: , ул. им. Палиашвили, .

При этом установлено предоставление Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в ЗАО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме, выступающим объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Абрамяна Г.В. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.10-53, л.д.91-101);

- данными сведений из отдела по вопросам миграции ОП № УМВД России по , согласно которым установлено, что регистрация и выдача домовой книги для регистрации граждан, проживающих в по ул. им. Палиашвили, не производилась.

(т.40 л.д.168);

- данными сведений из АО «Банк Жилищного Финансирования» о том, что Абрамян Г.В. по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ, не внес ни одного платежа.

(т.41 л.д.100);

- даннными выписки по счету, выданной АО «Банк Жилищного Финансирования» в отношении Абрамяна Г.В., согласно которой по кредитному договору №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ, последний не внес ни одного платежа.

(т.41 л.д.106, 107-108);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: по адресу: , ул. им. Палиашвили, № в 3-х томах, т. 1 № на 8 л., т. 2 №, 466 на 10 л., т. 3 № на 28 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Палиашвили, № в 3-х томах, т. 1 № на 9 л.; т. 2 №, 464 на 42 л.; т. 3 № на 28 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, № в 3-х томах, т. 1 № на 8 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление о регистрации права Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия нотариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., архивная выписка решения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МУ «ГИЦ» №/АС от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 466 на 10 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 466 на 1 л., заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на потеку от Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права от Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия нотариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л., т. 3 № на 28 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление о регистрации права от АО «Банк ЖилФинанс» в лице Харченко Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия решения от ДД.ММ.ГГГГ на 3л., копия постановления от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия постановления от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия предложения к и/п 15/34041-ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия согласия от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия согласия от ДД.ММ.ГГГГ на 22 л., копия акта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия акта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., постановление о регистрации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., постановление о передаче от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Палиашвили, № в 3-х томах, т. 1 № на 9 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление о регистрации права от Кобышева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия нотариальной доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта здания от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., решение Советского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 464 на 42 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 464 на 1 л., заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права от Кобышева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л., копия отчета об оценке №к-2014 от ДД.ММ.ГГГГ на 14 л., передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 № на 28 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 2 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 4 л., заявление о регистрации права от АО «Банк ЖилФинанс» в лице Харченко Т.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., решение от ДД.ММ.ГГГГ на 3л., копия постановления от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия постановления от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия акта приема-передачи имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., предложение к и/п 32435/15/34041-ИП от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., письмо от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., письмо от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., постановление от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., постановление от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия акт о передаче нереализованного имущества должника взыскателю от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., лист заверитель дела на 1 л.

При этом, установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Абрамяном Г.В. и неосведомленного о преступных намерениях последних Кобышевым В.А. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, , с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- данными сведений из Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по , согласно которым в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имеется информация о наличии в собственности Абрамяна Г.В. жилого дома, общей площадью 104,90 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1000 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, .

(т.3 л.д.105);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела хранения и выдачи информации ГБУ ВО БТИ «Волгоградоблтехинвентаризация» Пушнина Р.Ю., было изъято инвентарное дело на жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, .

(т.27 л.д.75-80);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено инвентарное дело на жилой дом, расположенный по адресу: ул. им. Палиашвили, Советского на 18 л., содержащее следующее: обложка на 1 л., технический паспорт на жилой дом объект индивидуального жилищного строительства, по адресу , ул. им. Палиашвили, , инвентарный № на 7 л.; имеются следующие сведения: технический паспорт, кадастровый №, паспорт составлен на ДД.ММ.ГГГГ, далее содержатся общие сведения: общая площадь жилого дома: 104,9 м2, жиля площадь ,5 м2, далее имеются сведения о составе объекта: наименование здания – основное строение, материал стен – кирпич, площадь м2 – всего 104,9, площадь застройки – 128,8 м2, высота 3,20, объем 412, инвентаризационная стоимость – 398748, наименование здания – навес, материал стен – метал, площадь м2 – площадь застройки – 23,7, инвентаризационная стоимость – 10947, далее имеются сведения о правообладателях – Кобышев В.А., далее имеются сведения по ситуационному плану, далее имеются сведения по благоустройству объекта жилищного строительства, далее имеются сведения поэтажного плана, далее имеются сведения по экспликации к поэтажному плану жилого дома – номер комнаты 1 жилая 13.3, высота 2,95, номер комнаты 2 жилая 37,7, высота 2,95, номер комнаты 3 жилая 41,5, высота 2,95, номер комнаты 4 кухня 5,0, высота 2,95, номер комнаты 5 санузел 7,4, высота 2,95.; кадастровый паспорт здания от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Палиашвили, на 2 л.; реестровая карточка на 1 л.; копия решения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого за Кобышевым В.А. признано право собственности на жилой дом, расположенный по адресу: на 3 л.; копия паспорта серии 18 03 № на имя Кобышева В.А. на 1 л.; копия плана земельного участка, объекта индивидуального жилищного строительства, по адресу: ул. им. Палиашвили, на 1 л.; копия плана первого этажа объекта индивидуального жилищного строительства, по адресу: ул. им. Палиашвили, на 1 л.; копия технической карточки на жилой дом индивидуального жилищного фонда и копия плана земельного участка на 1 л.; копия характеристик строений и экспликации к поэтажному плану жилого дома на 1 л.; обложка на 1 л.

(т.27 л.д.81-84);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела Шишкиной Е.В. было изъято гражданское дело № по исковому заявлению Кобышева В.А. к администрации Советского о признании права собственности на домовладение по адресу: , ул. им. Палиашвили, , на 47 л.

(т.27 л.д.89-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено гражданское дело № по исковому заявлению Кобышева В.А. к администрации Советского о признании права собственности на домовладение по адресу: , ул. им. Палиашвили, , на 47 л.

(т.27 л.д.96-101);

- данными сведений из Межрайонной ИФНС России № по в отношении Абрамяна Г.В., согласно которых установлено, что среднемесячный доход последнего не превышал 27 932 рублей 07 копеек, а общий доход Абрамяна Г.В. за 2014 г. составил 304 950 рублей 88 копеек.

(т.40 л.д.2, 4-16);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой, группа записей от имени Абрамяна Г.В. в следующих документах:

- согласие на обработку персональных данных Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ в первой строке углового текста («от»). Данные записи от имени Абрамяна Г.В. выполнены, вероятно, Мхитарян Натэлой Николаевной.

При сравнении почерка записей от имени Абрамяна Г.В. с образцами почерка Абрамяна Г.В., Мхитарян Н.Н., установлены совпадения с образцами почерка Мхитарян Н.Н. по большинству общих, а также частным признакам почерка в объеме и значимости, достаточных для вероятного вывода о выполнении данных записей Мхитарян Н.Н.

группа записей от имени Абрамяна Г.В. в следующих документах:

- заявление Абрамяна Г.В. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление на ипотеку от Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. на жилой дом от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление на ипотеку Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ,

- договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ в 2-х экз.,

- график платежей Абрамяна Г.В.

Данные записи выполнены Абрамяном Георгием Владимири.

группа записей от имени Абрамяна Г.В. (только буквенные) в следующих документах:

- заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление на ипотеку от Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ,

- заявление о регистрации права Абрамяна Г.В. на жилой дом от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление на ипотеку Абрамяна Г.В. от ДД.ММ.ГГГГ. Данные записи от имени Абрамяна Г.В. выполнены, вероятно, Абрамяном Георгием Владимири.

При сравнении почерка буквенных записей от имени Абрамяна Г.В. с образцами почерка Абрамяна Г.В., Мхитарян Н.Н., - установлены совпадения с образцами почерка Абрамяна Г.В. по большинству общих, а также частным признакам почерка в объеме и значимости, достаточных для вероятного вывода о выполнении данных записей Абрамяном Г.В.

(т.36 л.д.43-139, 124-126);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой: Записи «148 Палиашвили Советского », изображенные в копиях страниц домовой (поквартирной) книги для регистрации граждан, проживающих в , выполнены Фроловой О.Н.

(т.37 л.д.3-9);

- данными сведений из Волгоградского линейного управления МВД России на транспорте, согласно которых имеются сведения о приобретении Абрамяном Г.В. проездных документов на поезд направления Москва – Волгоград ДД.ММ.ГГГГ в 20:04 с прибытием в ДД.ММ.ГГГГ в 16:53, свидетельствующие о том, что в период совершения преступления Абрамян Г.В. находился в .

(т.39 л.д.189-197);

- данными сведений из отдела ЗАГС администрации Краснооктябрьского райна , согласно которых свидетельство о смерти II-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Воскресенской Оксаны Васильевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения не выдавалось.

(т.10 л.д.67-72);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB»; мобильный телефона марки «Samsung» модель «SM-J100FN» с сим-картой оператора мобильной связи «Билайн» №Т#*, мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7, техническое заключение по обследованию состояния конструкций жилого дома с холодной пристройкой № по на 6 л.

(т.25 л.д.18-24);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: : мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB», при осмотре, которого обнаружены контакты «Алексей Банк 89178345472», «Банк Жилфинанс +7884460320», «Борис.банк 89023121611», «Оля +79608929715», «Оля Фролова 89608929715», «Оценка 89053310288»; мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7; техническое заключение по обследованию состояния конструкций жилого дома с холодной пристройкой № по на 6 л.

(т.25 л.д.25-54);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J320F/DS» - IMEI: 355752/08/713202/0, IMEI: 355753/08/713202/8 с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» № и сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №G+; мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1030» - IMEI 1: №, IMEI 2: № с двумя сим-картами оператора сотовой связи «Билайн» №с*#; №с*#.

(т.25 л.д.88-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: : мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J100FN» - IMEI: 358257/06/417851/4 с сим – картой оператора сотовой связи «Билайн» №Т#*, при осмотре, которого обнаружены контакты «Щетинина»; и изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: : мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J320F/DS» IMEI: 355752/08/713202/0, IMEI: 355753/08/713202/8 с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» № и сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №G+, при осмотре, которого обнаружен контакт 89616859982»; мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1030» - IMEI 1: №, IMEI 2: № с двумя сим-картами оператора сотовой связи «Билайн» №с*#; №с*#, при осмотре, которого обнаружены контакты «Нателла 89047744667», «Нателла 89616859982»;.

(т.25 л.д.117-244);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н.; абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А.; абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А.; абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79653580481, находившегося в пользовании Абрамяна Г.В. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., обнаружены сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Палиашвили, заключения кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ Абрамяном Г.В. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 20, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., обнаружены сведения о 2 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79377290811, находившимся в пользовании Кобышева В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Палиашвили, заключения кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ Абрамяном Г.В., что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Кобышева В.А. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., обнаружены сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79047744667 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с абонентским номером 79616859982 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Палиашвили, заключения кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ Абрамяном Г.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в день поступало звонков в среднем от 2 до 20, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., обнаружены сведения об 1 соединении данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ с абонентским номером 79653580481, находившимся в пользовании Абрамяна Г.В. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Палиашвили, заключения кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ Абрамяном Г.В., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Абрамяна Г.В. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79653580481, находившегося в пользовании Абрамяна Г.В., обнаружены сведения о том, что последний в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился в и 1 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Палиашвили, , и заключения кредитного договора №-PKESF-R-0101-14 от ДД.ММ.ГГГГ Абрамяном Г.В., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Абрамяна Г.В. в период совершения преступления.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с 12 часов 52 минут по 17 часов 30 минут, последняя в момент осуществления звонков находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения Абрамяном Г.В. совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, , и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которые находятся в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходила регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Палиашвили, от Кобышева В.А. к Абрамяну Г.В.

В ходе осмотра установлены соединения абонента 79616859982 (пользователь Мхитарян Н.Н.) с абонентскими номерами:

39 соединений данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 22 минут по 21 час 15 минут (день подписания кредитного договора, подачи документов в Росреестр и получения кредитных денежных средств в банке) с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н.

Далее, при просмотре файла ЮР-28850_9608929715_ДД.ММ.ГГГГ 00.00_ДД.ММ.ГГГГ 23.59___9608929715_0_0.xls, обнаружены сведения о соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе 948 соединений с абонентским номером 79047744667, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 6092 соединения с абонентским номером 79616859982, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений в отношении Банка.

Количество и частота соединений между собой абонентских номеров, пользователями которых являлись участники организованной преступной группы, подтверждают наличие постоянного лидера и подчинение их указаниям других участников организованной преступной группы, распределении функциональных обязанностей и выполнении каждым участником организованной группы своей роли.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

Анализируя сведения, полученные в ходе осмотра мобильного телефона марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7 и детализации вызовов абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленная ПАО «ВымпелКом», сим - карта с абонентским номером 79616859982 использовалась в указанном мобильном телефоне;

- данными сведений из базы данных ПАО «ВымпелКом», согласно которым: абонентский № зарегистрирован на Фищук Н.В., находился в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентский № зарегистрирован на Салагину И.Б., находился в пользовании Фроловой О.Н.; абонентский № зарегистрирован на Кутлимуратова Д.М., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентский № зарегистрирован на Оглы А.Р., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентские номера 79093925777, 79610627777 зарегистрированы и находились в пользовании Евтушенко В.А.

(т.30 л.д.7-11);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79377290811, находившегося в пользовании Кобышева В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Мегафон», на котором содержится детализация абонентского номера 79377290811, находившегося в пользовании Кобышева В.А., содержащая сведения о соединениях с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. и с абонентским номером 79608698429, находившимся в пользовании Оганян Г.А.

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79377290811 обнаружено 2 соединения с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. ДД.ММ.ГГГГ и 2 соединения с абонентским номером 79608698429, находившимся в пользовании Оганян Г.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79377290811, находившегося в пользовании Кобышева В.А. установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 23 минут по 15 часов 38 минут, последний созванивается с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. В момент осуществления звонков Кобышев В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , пр. В.И. Ленина, 27 и г, которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения Абрамяном Г.В. совместно и согласованно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и жилого дома с недостоверными сведениями, расположенных по адресу: , ул. им. Палиашвили, .

(т.31 л.д.4-76);

- данными письма из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79178345472, находившегося в пользовании Калугина А.П., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.79);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «МТС», на котором содержится детализация абонентского номера 79178345472, находившегося в пользовании Калугина А.П., содержащая сведения о 558 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.80-105);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», свидетельствующими о противоправной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н. под руководством организатора – первого лица, уголовное дело в отношении которой выдеклено в отдельное производство.

(т.1 л.д.14-28);

- данными Справки – меморандум №с от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующими о противоправной деятельности организованной преступной группы первого лица, уголовное дело в отношении которой выделнно в отдельное производство, в составе с Фроловой О.Н. Согласно которой в ходе проведенных оперативно – розыскных мероприятий и анализа результатов оперативно – розыскной деятельности получена информация о совершении неоднократных спланированных преступлений в период с сентября 2014 г. по июль 2016 г. организованной группой с четким распределением ролей между ее участниками, согласованностью действий, заранее объединившихся единым умыслом для совершения преступлений, в том числе и тяжких с целью хищения денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.1 л.д.20-28);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентского номера 89608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая перпвым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.1-78);

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости, выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентских номеров 89047744667; 89616859982, находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 1 телефонное соединение с абонентским номером 89377290811, находящимся в пользовании Кобышева В.А.; 69 телефонных соединений с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 211 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.96-178);

- результатами оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости, выступающих залогом по выдаваемому Банком кредиту с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также на указанном диске имеются сведения об интенсивности соединений абонентских номеров 89047744667; 89616859982, находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611 находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости, выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

(т. № л.д.205-225).

Все исследованные в судебном заседании доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Оценив представленные доказательства, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины Фроловой О.Н. в совершении указанного преступления.

Представленные стороной обвинения доказательства имеют непосредственное отношение к предъявленному Фроловой О.Н. обвинению, и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данные им в судебном заседании, свидетелей Логуновой Г.А., Чугунова Р.В., Попова С.А., Тер-Оганезова М.С., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, свидетелей Папоян З.Г., Оганян Г.А., Кобышева В.А., Бурмистровой Н.Н., Щербаковой В.В., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Кузьмина Б.А., Ковалевой Т.С., Милюс И.А., Братковского И.В., Золочевской С.Э., Наджарова Э.В., Чегановой О.Н., Илюхина С.Н., Щетининой М.В., Трошиной Н.М., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Кроме того, в основу приговора суд берет исследованные в судебном заседании вышеприведенные письменные доказательства, которые суд признает достоверными, поскольку они являются последовательными, согласуются между собой и показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, взаимно дополняют друг друга и не противоречат выводам проведенных по делу экспертиз.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и указанных свидетелей обвинения у суда не имеется, поскольку причин для оговора подсудимых в судебном заседании не установлено, все доказательства по делу добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Кроме того, все протоколы допросов свидетелей, а также протоколы допросов Фроловой О.Н. составлены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, перед допросом всем лицам были разъяснены их права и обязанности, протоколы допросов подписаны допрашиваемыми лицами, от которых замечаний и заявлений не поступило.

Причин для оговора Фроловой О.Н. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено, также не установлено причин для самооговора подсудимой как в судебном заседании, так и на предварительном следствии.

Доводы подсудимой Фроловой О.Н. об оказании на нее морального давления в ходе предварительного следствия со стороны сотрудников правоохранительных органов, являются голословными, доказательств этому суду не представлено.

Кроме того, как поясняла Фролова О.Н. в судебном заседании, с какими-либо жалобами на действия сотрудников правоохранительных органов и незаконные методы ведения следствия она не обращалась.

Результаты оперативно-розыскной деятельности представлены в соответствии со ст.11 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности».

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в полном соответствии с требованиями ст.6, 11, 13, 15 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности».

Проведение оперативных мероприятий было документально оформлено в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, результаты рассекречены и переданы в орган предварительного следствия в установленном законом порядке.

Нарушений принципов презумпции невиновности, по делу не допущено, дело расследовано полно, всесторонне и объективно.

Следственные действия проведены в соответствии с требованиями закона. Протоколы следственных действий, представленные стороной обвинения в качестве доказательств, составлены уполномоченным на то лицом, в пределах его компетенции, в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Оснований для признания их недопустимыми доказательствами, у суда не имеется.

Заключения эксперта соответствуют требованиям ст.204 УПК РФ, экспертизы проведены на основании постановления следователя, в пределах поставленных вопросов, входящих в компетенцию экспертов, которым разъяснены положения ст.57 УПК РФ, с предупреждением их об уголовной ответственности.

Выводы экспертов непротиворечивы, компетентны, научно обоснованны, объективно подтверждены исследованными в судебном заседании доказательствами, а потому являются достоверными и допустимыми.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимой в совершении указанного преступления.

Что же касается доводов защитника о том, что следствие велось необъективно и не всесторонне, то они также являются необоснованными и противоречат материалам дела, из которых видно, что предварительное следствие по делу проведено в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в том числе, все ходатайства стороны защиты следователем рассмотрены, по результатам рассмотрения ходатайств вынесены мотивированные постановления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. охватывалось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.

К показаниям Фроловой О.Н., данным ею в судебном заседании, в том числе, оспаривающим совершение преступления организованной группой, суд относится критически и расценивает как избранный ею способ защиты от наиболее тяжкого обвинения.

Что касается доводов стороны защиты о переквалификации действий Фроловой О.Н. как совершившей преступления в составе организованной группы на совершившую преступления в составе группы лиц по предварительному сговору, то они также являются необоснованными, поскольку опровергаются приведенными выше доказательствами, из которых усматривается, что первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляла непосредственное руководство и контроль за действиями участников организованной группы, в состав которой входили сначала Фролова О.Н., неустановленное лицо по имени Валентина, а затем и Евтушенко В.А. с Сигаевым Р.А.; организовывала подготовительные мероприятия к совершению участниками организованной группы преступлений, контролировала действия участников организованной группы по совершению преступлений и т.д.

Представленными доказательствами также подтверждаются наличие признаков совершения преступлений в составе организованной группы, ее устойчивость; сплоченность участников; стабильность состава; прямой корыстный умысел участников организованной группы на совершение хищений; тщательное планирование и подготовка участников организованной группы к совершению преступлений; четкое распределение ролей между участниками организованной группы; взаимозаменяемость членов преступной группы; использование профессиональных навыков лиц, не осведомленных о преступной деятельности организованной группы (сотрудников Росреестра, БТИ, Банков); обеспечение мер конспирации и по сокрытию преступлений, которые выражались в неразглашении участниками организованной группы данных о совместной противоправной деятельности, в использовании сим-карт с различными абонентскими номерами операторов сотовой связи, зарегистрированных, в том числе на неустановленных лиц и лиц, не осведомленных о преступной деятельности, использовании различных транспортных средств; введение в заблуждение лиц, являющихся сотрудниками Банков, оценочной компании, Росреестра, Кадастровой палаты, БТИ относительно своих истинных намерений; создание видимости исполнения обязательств по кредитным договорам перед Банками путем внесения нескольких платежей в счет исполнения, якобы, данных обязательств; постоянство форм и методов преступной деятельности; длительность существования; изготовление и представление фиктивных документов, содержащих заведомо ложные сведения; приискание объектов недвижимости и введение их собственников в заблуждение относительно истинных целей преступной организованной группы и т.д.

Совершение подсудимыми разного количества преступлений, не свидетельствует об отсутствии в действиях всех подсудимых признака совершения преступлений в составе организованной группы.

Таким образом, проанализировав представленные сторонами доказательства, суд установил факт совершения подсудимой Фроловой О.Н. указанного преступления при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора.

Действия Фроловой О.Н. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.4 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

Помимо частичного признания вины подсудимой Фроловой О.Н., непризнания вины подсудимым Сигаевым Р.А., вина Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком Сигаевым Р.А. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, подтверждается следующими доказательствами:

В отношении Банка было совершено шесть эпизодов. В частности, в ноябре 2014 года гражданин Абрамян Г.В. обратился в «Банк Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , предоставив техническую документацию о том, что он хочет приобрести данное домовладение. Покупателем являлся Абрамян Г.В., продавцом - Кобышев В.А. Объект располагался по адресу: . Сумма кредитных средств - 1 430 154 рубля. Банк подготовил документацию – договор купли-продажи, закладную, передал покупателю и непосредственно продавцу. В офисе Банка они были с ними ознакомлены, в присутствии двух сторон подписаны и направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности на данный объект недвижимости. В подразделении Банка продавец подтвердил согласие на продажу данной недвижимости – дома и земельного участка. Соответственно, были поданы документы в Росреестр. В Росреестре, по истечению времени, документы были зарегистрированы. В Банк был предоставлен зарегистрированный договор купли-продажи на дом и на земельный участок. На основании этого, Банк перевел денежные средства в соответствии с кредитным договором, сумму в размере 1 430 154 рублей. Было совершено несколько платежей по данному кредитному договору. Впоследствии перестали производиться платежи. Банк инициировал процедуру выяснения неоплат по задолженности. Был совершен выезд на адрес местонахождения залогового имущества, в ходе которого было установлено отсутствие домовладения, заявленного в соответствии с отчетом об оценке, который был представлен в основном пакете документов, который является основанием для выдачи кредита. На основании этого было подано заявление в правоохранительные органы, что Банку причинен ущерб, совершены мошеннические действия на сумму 1 430 154 рубля. Насколько ему известно, в отношении Абрамяна Г.В. Банк обращался в суд для обращения взыскания на залоговое имущество. В ходе исполнения решения суда, имущество реализовано не было, имущество, а именно дом и земельный участок по адресу: , было принято Банком как нереализованное.

Зотов Сергей Юрьевич – третий эпизод. 27 августа гражданин Зотов С.Ю. обратился в офис банка «Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , строение 107. Заявленная сумма кредита была 2 500 000 рублей. Был собран весь пакет документов – техническая документация на земельный участок, на дом. Банк рассмотрел все документы и принял в совокупности с документами Зотова С.Ю. положительное решение о кредитовании гражданина на приобретение данного земельного участка и домовладения. На основании представленных документов, Банком были подготовлены договор купли-продажи, закладная, акт приема-передачи. В офисе Банка продавец и покупатель подписали, ознакомившись, изъявили желание: один – купить, другой – продать. Документы были направлены в регистрирующий орган – Росреестр для регистрации перехода права собственности. На основании зарегистрированных документов о праве собственности на дом и на земельный участок, предоставленных в Банк, Банком был выдан кредит в размере 2 500 000 рублей. По истечению определенного времени, платежи по данному кредиту перестали поступать. Соответственно, Банк был вынужден проводить мероприятия по уточнению просрочек задолженности. Был совершен выезд по залоговому дому – , строение 107, который выступал в качестве объекта залогового имущества. Был установлено, что дом не соответствует действительности с тем, что находится в отчете об оценке, и какой заявлен как объект для кредитования. В связи с чем, было принято решение о подаче заявления в правоохранительные органы с целью проведения процессуальной проверки о привлечении виновных лиц к ответственности. Таким образом, банку причинен ущерб в размере 2 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в банк, расположенный в – АО «БанкЖилФинанс», обратилась Мовсесян А.С. с заявлением на приобретение дома и земельного участка, расположенного в . Были представлены документы технического характера на земельный участок и на дом – кадастровый и технический паспорт, а также домовая книга. На основании документов Банк рассмотрел и сделал положительное заключение о том, что имеется возможность кредитовать Мовсесян под данный объект. В соответствии с чем, были подготовлены документы – договор купли-продажи, акт приема-передачи, закладная. Геворкян В.Т. был продавцом данного объекта – дома и земельного участка. Банком была подготовлена документация – договор купли-продажи, договор кредитный, акт приема-передачи, закладная. Были направлены продавец и покупатель в регистрирующий орган для перехода права собственности. После получения зарегистрированных документов, Банк принял их, и на основании этих зарегистрированных документов выдал кредит на приобретение данного имущества. Кредит был выдан в размере 1 873 292 рублей 43 копеек. По истечению определенного времени, Мовсесян А.С. перестала оплачивать задолженность в соответствии с кредитным договором. Соответственно, Банком были проведены выездные мероприятия по установлению местонахождения по адресу залогового имущества, где было установлено, что залоговое имущество - дом не соответствует либо отсутствует по данному объекту. Банком было подано заявление в правоохранительные органы для проведения процессуальной проверки по привлечению виновных лиц к ответственности. Таким образом, Банку причинен ущерб в сумме 1 873 292 рублей 43 копеек.

После получения документов на выдачу кредита, до выдачи кредита, сотрудники Банка не выезжают по месту нахождения залогового объекта, не проверяют его, а также фотографии объектов, поскольку, помимо тех документов, которые представляют в Банк заемщики, сотрудники Банка опираются на техническую документацию – Выписку из ЕГРП, также на отчет об оценке имущества, который делает независимая оценочная компания, которым у Банка нет оснований не доверять;

- показаниями свидетеля Добряковой М.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым ее мама – Волкова Т.Н. решила продать земельный участок, расположенный в , СНТ «Победа». Она по просьбе матери подала объявления на сайте о продаже недвижимости. Это были сайты «Авито» и «Все для Вас». Стоимость участка она указала вначале 550000 рублей, постепенно данную цену она снижала. Окончательная цена стала 330000 рублей. Через какое-то время маме позвонили на телефон и предложили встретиться и обсудить покупку земельного участка. Та встретилась с двумя женщинами возле магазина «Радеж». Они сказали, что готовы приобрести участок за 300000 рублей. Мама дала им номер телефона их риелтора, которая должна была помочь в оформлении документов. Она (Добрякова М.В.) на этой встрече не присутствовала. Потом она пошла на встречу брать задаток за земельный участок с мужем. Встречались они дома у Фроловой С.В. в . На встрече присутствовали еще Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Они обговорили стоимость земельного участка в размере 300000 рублей. Она получила задаток в размере 20000 рублей, написала расписку в получении денег под диктовку Фроловой С.В., после чего ей сказали, что 10000 рублей из этой суммы необходимо отдать обратно. На ее вопрос: «Почему я должна отдать обратно деньги?», Фролова С.В. ей ответила: «Так надо». Она передала деньги, кому - не помнит. Ей написали расписку о передаче 10000 рублей. Кто писал, она не помнит. Мхитарян Н.Н. после этого сказала Фроловой С.В., что они больше не нужны, все остальное они обсудят сами. Они с мужем пошли домой. Потом ее мать Волкова Т.Н. получила еще 280000 рублей. Она при передаче денег не присутствовала. Участок продавался по договору купли-продажи. При обсуждении условий сделки обговаривалось, что на земельном участке нет никаких строений. Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н. это устраивало, так как их клиенты собирались строить там дом. Фролова С.В. пояснила ее маме, чтобы та не волновалась, так как все делается по закону. Со слов мамы ей известно, что Фролова С.В. попросила маму подъехать в банк, и пояснила, что покупка земельного участка будет происходить за кредитные средства, в договоре будет указано, что на земельном участке находится дом, так как это удобно покупателям, чтобы потом там построить новый дом. На эти цели брали кредит на сумму 1 млн. рублей. Из этой суммы 500000 рублей надо было отдать покупателям, 200000 рублей - отдать Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., остальную сумму мама должна была оставить себе. Название банка она не помнит;

- показаниями свидетеля Добрякова А.В., данными им в судебном заседании, согласно которым, его теща – Волкова Т.Н., примерно в 2010 году, решила продать земельный участок без строений. На этом участке он никогда не был. Участок находился в . Он ей предложил помощь знакомого риелтора – Фроловой С.В. Участок сначала нужно было приватизировать. Волкова Т.Н. обратилась к Фроловой С.В., оформила на ту доверенность, после чего последняя оформила приватизацию земельного участка. Собственником участка являлась Волкова Т.Н. Его супруга – Добрякова М.В. в 2014 году выставила данный участок на продажу, разместила объявления на сайтах «Авито» и «Все для Вас», стоимостью около 500000 рублей. Участок долго не продавался. Летом 2015 года Волковой Т.Н. позвонили, и сказали, что хотят купить участок. Он с женой получал задаток за данный участок у Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. – это были риелторы со стороны покупателей. За задатком они с женой – Добряковой М.В. ездили домой к Фроловой С.В. в . В настоящее время точно не помнит, либо Фролова О.Н. с Мхитарян Н.Н. уже там находились, либо они подошли сразу же после них с женой. Они обговорили стоимость земельного участка в размере 300000 рублей, получили задаток в размере 20000 рублей. Добрякова М.В. написала расписку в получении денег под диктовку Фроловой С.В., после чего они им сказали, что 10000 рублей из этой суммы необходимо отдать обратно. Кто-то из риелторов после этого сказал Фроловой С.В., что они больше не нужны, все остальное они обсудят сами. Они с женой ушли домой. Всеми документами по сделке занималась риелтор Фролова С.В., поскольку на ее имя была оформлена доверенность. Впоследствии он узнал, что земельный участок по договору продали за 1 млн. рублей, 300000 рублей получила его теща Волкова Т.Н., остальная сумма делилась между покупателями и риелторами покупателя. Ему известно, что в банке на покупатели брали кредит. Фролова С.В. пояснила Волковой Т.Н., что по договору купли-продажи было указано, что продается земельный участок с расположенным на нем домом. Он звонил Фроловой С.В., спрашивал, почему в договоре указан земельный участок и расположенный на нем дом. Так как он с этим риелтором знаком давно, то он доверял ей полностью. Фролова С.В. объяснила это желанием покупателей, что им так удобнее;

- показаниями свидетеля Волкова В.Н., данными им в судебном заседании, согласно которым, примерно в 2010 году они с женой – Волковой Т.Н. решили продать дачный участок, который располагался в СНТ «Победа» в . На участке дома не было, был сарай, беседка, туалет и деревья. Оформлением следки купли-продажи занималась риелтор Фролова С.В., которую им посоветовали Добряковы. С Фроловой С.В. контактировала его жена Волкова Т.Н., выдавала той доверенность, и Фролова С.В. занималась оформлением документов. За участок они просили 300000 рублей. Волкова Т.Н. подписывала договор купли-продажи земельного участка в каком-то банке. Ей дали подписать бумагу, в которой стоимость участка была 1 млн. рублей, и на участке стоял дом. Жена сначала отказывалась подписывать, но ей Фролова С.В. объяснила, что так надо, люди хотят там дом построить до осени, так лучше, и уговорили. Он также ходил к нотариусу, с Фроловой С.В., оформлял согласие супруга на продажу земельного участка.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Волкова В.Н., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашены показания свидетеля Волкова В.Н., данные им в ходе предварительного следствия, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым у них с женой Волковой Т.Н. в собственности находился дачный участок в СНТ «Победа», дачный участок №, который был оформлен на Волкову Т.Н. В 2010 году Волкова Т.Н. решила продать дачу. На данном дачном участке никогда не было каких-либо строений, домов и других построек. По совету своего зятя Добрякова А.В., оформлением приватизации занялась риелтор Фролова С.В. Примерно в 2014 году, его дочь Добрякова М.В. по просьбе супруги через интернет-сайт «Авито» и «Все для вас» стала размещать объявления о продаже земельного участка за 550 000 рублей, после чего снижала цену в объявлениях до 300 000 рублей. В 2015 году на абонентский номер Волковой Т.Н. позвонили риелторы и сказали, что их покупатель готов приобрести продаваемый участок за 300 000 рублей, и предложили встретиться. Волкова Т.Н. встречалась с данными риелторами, которые подтвердили, что купят дачный участок за 300000 рублей. На данное предложение Волкова Т.Н. согласилась. Но так как все моменты, связанные с продажей не понимала, сказала обсудить их с риелтором Фроловой С.В., которую она наняла для сопровождения этой сделки, и дала им номер последней. В дальнейшем, Волкова Т.Н. оформила нотариальную доверенность на Фролову С.В. для оформления и регистрации права собственности на земельный участок, находящийся по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок №, и Фролова С.В. уже занималась оформлением всех документов.

После этого, в августе 2015 года, его жена Волкова Т.Н. сказала, что необходимо его согласие на совершение сделки, и оно должно быть заверено нотариусом. Тогда для оформления данного документа Волкова Т.Н. сказала ему встретиться с Фроловой С.В., с которой они вместе направились в нотариальную контору в , где нотариусом было составлено «согласие супруга на совершение сделки другим супругом», которое он, прочитав, подписал.

После предоставления ему на обозрение следователем «Согласия супруга на совершение сделки другим супругом № 2 от ДД.ММ.ГГГГ», согласно которому он дает согласие на продажу супругой земельного участка и расположенного на нем объекта недвижимого имущества, находящихся по адресу: , ул. им. Неждановой, Д, стр. №, он пояснил, что данное согласие подписано им.

Данное согласие им было подписано по просьбе жены Волковой Т.Н., документы нотариусу предоставляла Фролова С.В., которая и занималась подготовкой документов, в данное согласие он не вчитывался, так как он и жена доверяли Фроловой С.В., которая ввела их в заблуждение, сказав, что продается участок, в связи с чем, он его подписал. О том, что он дает согласие на продажу дома, он не знал, об этом ему стало известно позже от сотрудников полиции.

В дальнейшем его жена, после сделки, пришла домой и рассказала, что она подписала договор купли-продажи, согласно которого она продала не только земельный участок, но и дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, Д, стр. №. Также он прочитал это в договоре, который та принесла. Волкова Т.Н. пояснила, что Фролова С.В. сказала, что покупатель там будет строить дом, и это проект дома, и ничего противоправного и противозаконного здесь нет, и она его подписала.

(т.43 л.д.238-240).

После оглашения, свидетель Волков В.Н. пояснил, что его супруга не настаивала, чтобы он подписывал согласие супруга на продажу земельного участка, в остальной части оглашенные показания поддержал;

- показаниями свидетеля Фроловой С.В., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым, с 1997 года по 2010 год она работала в ООО «Агентство Жилья Юг». Там она работала не официально, в должности риелтора. В 2015 году она ушла на пенсию, и иногда помогает своим знакомым в оформлении документов для сделки по купли-продажи, дарении, наследства недвижимого имущества, так как у нее имеется в этой сфере большой опыт. Примерно в 2010 году, к ней обратилась ее знакомая Волкова Т.Н. с просьбой оформить в собственность и продать дачный участок, который ей ранее был выделен администрацией , который расположен СНТ «Победа», на что она согласилась. Приступив к работе, в 2010 году она выставила на продажу земельный участок, расположенный СНТ «Победа», в газете «ВДВ». Вышеуказанный земельный участок она долго не могла продать, и в 2015 году ей на ее сотовый телефон № позвонила женщина, которая представилась Фроловой Ольгой и сообщила, что она является риелтором, и ее покупатели готовы приобрести земельный участок, расположенный в СНТ «Победа», но с определенным условием, что на вышеуказанном участке должен быть зарегистрирован жилой дом. В ответ она Фроловой Ольге сообщила, что может зарегистрировать право на землю и оформить декларацию на дом, в которой будет указан метраж жилого дома, который необходим покупателю. Это устроило Фролову Ольгу и ее покупателей, и они договорились о встрече. Примерно в конце мая - начале июня 2015 года, к ней домой приехала Фролова Ольга, с которой была женщина, представившаяся Мхитарян Натэла, работающая вместе с Фроловой Ольгой. В ходе общения, ей от Фроловой Ольги стало известно, что участок будут покупать в кредит в банке, для которого нужны дополнительные документы, а именно: технический паспорт на дом и отчет об оценке рыночной стоимости жилого дома. Она сообщила, что не может вышеуказанные документы им предоставить, на что та сообщила, что они сделают данные документы сами. Также они сделают договор купли-продажи, общение с банком они оставляют за собой, а также закажут время сделки в регистрационной палате . После чего она от Волковой Т.Н. получила доверенность, заверенную нотариусом Глубокой, с которой она отправилась к председателю СНТ «Победа» для того, чтобы у последнего взять необходимые справки (об отсутствии задолженностей и членства в данном СНТ) для получения межевого дела и кадастрового паспорта на землю. Выдавая необходимые справки, председатель СНТ «Победа» ей сообщил, что данный участок находится под высоковольтной линией, и на нем невозможно строительство жилого дома. Получив указанные справки от председателя СНТ «Победа» в 2015 году, с ними она отправилась в межевую контору, которая находится на . В вышеуказанной конторе она получила межевое дело на земельный участок, расположенный СНТ «Победа» . После чего она обратилась в ГИЦ , для получения адреса на дачный участок, расположенный СНТ «Победа» . В ГИЦ вышеуказанному участку земли присвоили адрес: стр. 49. После чего она отправилась в регистрационную палату по , где было зарегистрировано право собственности земельного учаcтка, расположенного по адресу: стр. 49, на Волкову Т.Н. После регистрации права собственности на землю, ею была заполнена декларация на дом, согласно которой, метраж дома был указан со слов Фроловой Ольги, а именно площадь составляла 238,7, кв.м, и получила свидетельство регистрации права на жилой дом. Жилого дома по данному адресу не было. Это было сделано по просьбе покупателей для подачи документов в банк и получения кредита на строительство дома. В дальнейшем она позвонила Фроловой Ольге и сообщила, что все документы собраны, они могут идти на сделку. Через несколько дней, по просьбе Фроловой О., она передала Мхитарян Н. копии документов, которые она собрала ранее. Где именно она передавала копии документов, она не помнит. После чего, в начале августа 2015 года, ей позвонила Фролова О. и сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ состоится сделка в регистрационной палате . Придя на данную сделку, она оригиналы всех документов, которые подготавливала, отдала Фроловой О., которые последняя отнесла регистратору. Через некоторое время продавца Волкову Т.Н., покупателя Сигаева Р.А. и Сигаеву Л.В. пригласили к регистратору. Через некоторое время они вышли от него с распиской о сдаче документов по факту купли-продажи земельного участка, расположенного по адресу: , стр. 49. Согласно договору купли-продажи, который готовила Фролова О., стоимость земельного участка составляет 271 000 рублей, а жилого дома - 800 000 рублей. Почему была указана такая стоимость, ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ она совместно с Волковой Т.Н. приехали в банк АО «Банк Жилищного Финансирования». Там уже были Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Фролова О., Мхитарян Н. В данном банке Сигаев Р.А. получил денежные средства. В каком именно размере, ей не известно, произвел расчет с Волковой Т.Н., ей не известно. От Волковой Т.Н. она получила денежные средства в размере 5 000 рублей в качестве вознаграждения за оказанные ею услуги, после чего они разошлись.

(т.43 л.д.201-204);

(т.43 л.д.205);

- показаниями свидетеля Фроловой С.В., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым ранее данные показания подтверждает в полном объеме. Она неоднократно оформляла сделки с недвижимостью для семьи Добряковых, в том числе, и для Добрякова Андрея. Примерно 2012 году, Добряков Андрей попросил ее оформить в собственность и продать дачный участок, без каких-либо строений, принадлежащий его теще - Волковой Т.Н., на что она согласилась. Добряков А. дал ей номер телефона Волковой Т.Н. В дальнейшем с Волковой Т.Н. они договорились о встрече по адресу проживания Волковой Т.Н., где заключили договор на оказание услуг, и Волкова Т.Н. передала ей членскую книжку. В дальнейшем Волкова Т.Н. и она у нотариуса оформили доверенность на ее имя на представление интересов Волковой Т.Н. для оформления права собственности на ее дачный участок. Волковой Т.Н. был выделен данный участок №, который расположен в ПСО «Победа» массив «Основной», на который она в дальнейшем документально оформила право собственности Волковой Т.Н. Когда было оформлено право собственности, она согласованно с Добряковой Мариной, которая является дочкой Волковой Т.Н., выставила объявление о его продаже в газете «ВДВ», а Добрякова М. выставила объявление на сайте «Авито». Данный дачный участок долго не продавался. Примерно в конце июня - начале июля 2015 года на ее абонентский № позвонила женщина, которая представилась Фроловой Ольгой и сообщила, что она является риелтором, что ее телефон ей дала Волкова Т.Н., с которой она уже разговаривала, а также что на дачный участок у нее есть покупатели, которые готовы его приобрести. После чего, они с Фроловой О.Н. договорились о встрече у нее дома, по адресу: , так как Фролова О. сказала, что она тоже живет в , это было удобно. В указанный период времени к ней домой приехали Фролова О.Н. с женщиной, которая представилась Натэлой. Та сказала, что тоже работает риелтором. По их поведению и разговору она поняла, что они работают вдвоем и являются партнерами. В ходе разговора они сказали, что покупатели готовы приобрести дачный участок №, расположенный в ПСО «Победа», массив «Основной», но с определенным условием, что на вышеуказанном участке должен быть зарегистрирован жилой дом, а именно зарегистрировано право собственности на него, и подана декларация об объекте недвижимости (жилом доме), в которой будет указан метраж дома, который необходим покупателю, а также сделать отчет об оценке данного жилого дома и его технический паспорт. Она сказала, что сможет зарегистрировать право на жилой дом и оформить декларацию об объекте недвижимого имущества на дом, указав данные, которые скажет ей Фролова О.Н. Однако сделать отчет об оценке жилого дома, указанного в декларации, и технический паспорт данного дома не может и не желает. Фролову О.Н. и Мхитарян Н.Н. это устроило, и они сказали, что отчет об оценке и технический паспорт те подготовят сами. Также Фролова О.Н и Мхитарян Н.Н. сказали, что дачный участок будет покупаться за счет кредитных денежных средств, который уже одобрен, и надо делать все быстро, так как покупателям надо поставить дом на участке до декабря. Также Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что общение с Банком они оставляют за собой, а договор купли-продажи будет подготовлен Банком. Перед тем, как присваивать адрес дачному участку, она позвонила Волковой Т.Н. и говорила, что есть возможность присвоить адрес дачному участку. Волкова Т.Н. спрашивала, что это дает, на что она говорила, что в этом есть плюс, так как при продаже участка покупатель может там прописаться, и Волкова Т.Н. говорила, чтобы она присваивала адрес. В дальнейшем, она для того, чтобы присвоить адрес дачному участку, обратилась в «Городской информационный центр», расположенный по , где написала заявление от имени Волковой Т.Н. по доверенности о присвоении адреса объекту, а именно участку № ПСО «Победа», массив «Основной», которому в дальнейшем был присвоен адрес: ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49. Также, перед обращением в Росреестр по , она позвонила на абонентский номер Волковой Т.Н. и сказала, что Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. просят подать декларацию об объекте недвижимого имущества, а именно жилом доме, то есть, зарегистрировать право на, якобы, стоящий дом на участке, принадлежащем Волковой Т.Н., и просят указать дом по их параметрам, так как есть проект дома, и одобрен кредит в Банке на этот проект. Волкова Т.Н. сообщила ей, чтобы она все сделала, как просят Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., так как очень хотела продать этот участок, и согласилась на оформление данных документов. Также, Волкова Т.Н. изначально знала, что ее участок будет покупаться за счет кредитных денежных средств, об этом она той говорила. После этого, она с заявлением от имени Волковой Т.Н. обратилась в Росреестр по , где подала заявление о регистрации права на жилой дом, расположенный по адресу: ,ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, общей площадью 238,7 кв.м, а также представила подготовленную ею декларацию об объекте недвижимого имущества, а именно жилого дома площадью 238,7 кв.м, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, с указанием года постройки и других данных, которые ей были сообщены Мхитарян Н.Н. или Фроловой О.Н., а также она по их просьбе подала заявление об ускорении государственной регистрации права собственности. После подачи документов, в начале августа 2015 года, она получила свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, собственником которого являлась Волкова Т.Н. После чего, она позвонила Фроловой О.Н. и сказала, что документы получены, та попросила сделать копию свидетельства о государственной регистрации права на жилой дом и на земельный участок по объектам недвижимости по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, и передать их Фроловой О.Н. для направления в банк для составления последними договора купли-продажи, что она и сделала, передав их Фроловой О.Н. Через некоторое время, с ней созвонилась Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., и сообщили, что ДД.ММ.ГГГГ будет подписание кредитного договора и договора купли-продажи в Банке, и надо будет приехать по адресу: , в АО «Банк Жилищного Финансирования». Она позвонила Волковой Т.Н. и сказала, что той для подписания договора купли-продажи ДД.ММ.ГГГГ необходимо приехать в АО «Банк Жилищного Финансирования по адресу: . Волкова Т.Н. попросила ее поприсутствовать при подписании кредитного договора в Банке, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ, в указанное Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. время, она приехала к АО «Банк жилищного Финансирования». Также в это время приехала Волкова Т.Н., где они ожидали приезда покупатели Сигаева Р.А. и риелторов Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Когда все приехали, они все поднялись в отделение вышеуказанного Банка, где Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. и Сигаев Р.А. с женой прошли в один из кабинетов. Позже туда же пригласили Волкову Т.Н., откуда все они вышли с документами, и Фролова О.Н. сказала, что они едут в регистрационное управление для сдачи документов. После этого, она и Волкова Т.Н. вышли из банка, сели а ее автомобиль, Сигаев Р.А. с женой сели в их автомобиль. Был ли еще кто-то с ними, она не обращала внимания. Мхитарян Н. и Фролова О. сели в свой автомобиль, она поехала за ними. Приехав в регистрационное управление, они поднялись на один из этажей, где Фролова О. или Мхитарян Н. отнесли документы регистратору, и через некоторое время пригласили продавца Волкову Т.Н. и покупателей Сигаева Р.А. и его жену. Когда они вышли, у них на руках были расписки в получении документов на государственную регистрацию. Также было подано заявление на ускорение, кем именно, не помнит. После чего, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что ДД.ММ.ГГГГ надо будет приехать в Росреестр по , чтобы забрать зарегистрированный договор купли-продажи, и поехать в Банк для получения кредитных денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ Волковой Т.Н. и Сигаевым Р.А. в Росреестре по были получены зарегистрированные договоры купли-продажи. После чего, в этот же день, находясь в АО «Банк Жилищного Финансирования», она стояла в коридоре, Сигаева Р.А. и Волкову Т.Н. пригласили для подписания документов и выдачи денежных средств. Как они между собой рассчитывались, она не знает и не видела. Ранее она обговаривала с Волковой Т.Н., что после сделки она получит от нее вознаграждение в сумме 5000 рублей. Однако, после сделки в банке или возле него, она стояла рядом с Волковой Т.Н., Фроловой О.Н., Мхитарян Н.Н., где сказала, что она хотела бы получить за сделку тоже деньги, на что Фролова О.Н. сразу же передала ей 5000 рублей, которые она взяла. Не помнит, чтобы у нее Волкова Т.Н. спрашивала в банке, почему в договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ указан жилой дом и почему она его продает. Не помнит, чтобы она говорила Волковой Т.Н., что продавать дом, которого нет, это законно, и что это нужно для удобства продавца. Ей было известно, что по адресу: д, стр. 49 не существует жилого дома, площадью 238,7 кв.м, она подала декларацию о данном объекте недвижимого имущества по просьбе Фроловой О.Н., со слов той, для удобства покупателей.

(т.43 л.д.210-214);

- показаниями свидетеля Сигаевой Л.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым она ранее видела Евтушенко В.А., Фролову О. и Мхитарян Н. Это было давно, когда они хотели кредит взять, и у них была встреча в спортзале, те к ним подошли. В суть разговора она не вникала. И потом она их видела в банке. Она помнит, что муж ей сказал, что они будут покупать в кредит земельный участок на сумму 2 с лишним миллиона. Кредит оформляли на мужа. Земельный участок находился где-то в , она его не видела. Ей сказали, что земельный участок без дома. На оформление кредитного договора она ходила вместе с мужем в банк. В какой именно банк, не помнит. С ними еще были Фролова Ольга и Мхитарян Натэла. Ей не известно, что стало с этим земельным участком. По обстоятельствам покупки квартиры по , ничего пояснить не может, не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Сигаевой Л.В., данными ею в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, оглашены показания свидетеля Сигаевой Л.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ у нее зарегистрирован брак с Сигаевым Р.А. Примерно с 2012 года, она со своим мужем Сигаевым Р.А. проживают в на съемных квартирах. В середине июля 2015 года, у них возникли проблемы с жильем, тогда Сигаев Р.А. сказал, что будет покупать за счет ипотечных денежных средств земельный участок и строить дом. Сигаев Р.А. самостоятельно занимался оформлением всех документов, в это она не вникала, так как она ему доверяла. В последующем ей стало известно, что ипотечный кредит им одобрили в АО «Банк Жилищного Финансирования» на сумму в размере около 2 900 00 рублей. После этого, Сигаев Р.А. сказал ей, что они будут покупать земельный участок, который расположен в . О том, есть ли на данном участке какие-либо строения или нет, она не знала.

Примерно в июле 2015 года, Сигаев Р.А. ей сказал, что все документы готовы и надо ехать в АО «Банк ЖилФинанс». Сигаев Р.А. выступал в качестве основного заемщика, а она и сестра последнего - Атакуева О.А. в качестве поручителей (созаемщиков). После чего, в начале августа 2015 года, она вместе с Сигаевым Р.А. и Атакуевой О.А. приехали в вышеуказанный Банк, который расположен на . После этого, они прошли в офис Банка, где, находясь в кабинете, подписали различные документы, в которые она не вчитывалась. Сигаев Р.А. сказал ей, что проверил документы и все нормально. Так как она полностью доверяла Сигаеву Р.А., то все подписала. Затем им передали часть подписанных документов для оформления, и они поехали и сдали необходимые документы на регистрацию. После чего, Сигаев Р.А. в кассе Банка получил кредитные денежные средства по данной сделке.

После представления ей следователем на обозрение кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому они совместно с Сигаевым Р.А. и Атакуевой О.А. получили кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, пояснила, что в данном договоре стоит ее подпись.

Помнит, что была одна из встреч в спортзале с двумя женщинами, их имен не помнит, при которой присутствовала она и супруг, который обсуждал получение кредитных денежных средств в банке для приобретения жилья. Детально она не слышала, что они обсуждали.

Также пояснила, что в договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Волкова Т.Н. продает, а она с Сигаевым Р.А. покупают 2-хэтажный дом и земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, а также в передаточном акте от ДД.ММ.ГГГГ на указанное недвижимое имущество, подписи принадлежат ей. Есть ли дом по указанному адресу, она не знает, она там никогда не была. Она подписала вышеуказанные документы, так как это сказал сделать муж, так как он все проверил и у нее сомнений не было.

(т.43 л.д.243-246).

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Сигаевой Л.В., данными ею в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, также оглашены показания свидетеля Сигаевой Л.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 2015 году ее муж Сигаев Р.А. сказал, что желает приобрести квартиру, в связи с чем, и обратился в ОАО КБ «Центр Инвест» для получения кредита. Заявление-анкета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она выступает поручителем Сигаева Р.А. подписано ею, когда муж получал кредит в ОАО КБ «Центр Инвест» для покупки квартиры, кем оно написано, сказать не может. В текст данного документа она не вчитывалась. Договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ№П подписан ею. В ООО «Теплоконтроль» она никогда не работала, справку о заработной плате и иных доходах за 2015 год, а также копию трудовой книжки ТК-II № на имя Сигаевой Л.В., согласно которой она работает в ООО «Теплоконтроль» в должности менеджера, она в ОАО КБ «Центр Инвест» не предоставляла, кто предоставлял данную справку и копию трудовой книжки, ей не известно. В ее трудовой книжке данных записей нет.

(т.44 л.д.8-11).

После оглашения, свидетель Сигаева Л.В. оглашенные показания поддержала. Пояснила, что на момент получения кредита, ее муж работал, и сначала, больше года они оплачивали кредит, а потом возникли проблемы с работой, не было возможности;

- показаниями свидетеля Атакуевой О.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым Сигаев Р.А. является ее родным братом. В 2015 году Сигаев Р.А. попросил ее быть у него поручителем при получении кредита под строительство дома. Земельный участок располагался в , где именно, не знает. Она согласилась. Она подписывала договор купли-продажи в банке, наверное, «Банк Жилищного Финансирования», в . Где располагается этот банк, не помнит. Этот договор подписали также Сигаев Р.А. и его супруга Сигаева Л.В., также в качестве поручителя. Договор она не читала, подписала, и все, так как она доверяла брату, он сказал, что все в порядке. Кредитный договор заключался на большую сумму, наверное, миллиона три рублей. Она подписала договор и вышла из банка. Не знает, кто получал денежные средства по договору. Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. ей не известны, она их никогда не видела;

- показаниями свидетеля Кузьмина Б.А., данными им в судебном заседании, согласно которым из подсудимых ему известна только Мхитарян Н.Н., которая выступала в качестве риелтора, которая сопровождала сделки с клиентами в тот момент, когда он работал руководителем операционного офиса в «Банке Жилищного Финансирования». В Банке он работал в период с декабря 2009 года по август 2016 года. Офис Банка располагался по адресу: . В его обязанности входило общее руководство офисом, подбор персонала, контроль за функционированием персонала, подписание кредитно-обеспечительной документации, представление интересов Банка в качестве доверенного лица в Росреестре, в судах, других органах власти. В настоящий момент фамилии клиентов не помнит. Следователем ему на обозрение предоставлялись кредитные досье на клиентов Банка. Ему предоставлялось на обозрение досье на заемщика Абрамяна Г.В. Помнит, что кредиты предоставлялись на приобретение жилых домов с земельными участками, вид и адреса не помнит.

В период его работы в Банке, начальником отдела продаж являлся Калугин А.П., тот принимал заявки на кредит, работал с клиентами. В тот период времени, также этой деятельностью занимался второй сотрудник – Казанцев Дмитрий. Ковалева Т.С. являлась кредитным специалистом, ее функционал заключался непосредственно в проведении сделки. Это – сотрудник Банка, к которому по факту одобрения заемщика и предмета ипотеки попадают документы для проведения следки, то есть подписание кредитного договора с клиентами, получение документов на сделку. Специалистом сверяются оригиналы документов – паспорта, СНИЛСа, и других, которые предоставляются в Банк, сопровождение по передаче документов на открытие счета сотрудником операционного отдела, подписание с клиентами документов и последующая выдача кредитов, когда клиенты уже предоставляют документы с регистрации в Банк. Также следователем на обозрение ему предоставлялись кредитные досье на имя Сигаева и созаемщика Сигаевой, Рогожина, заемщиков Мовсесян, Овчинникова. Ему известно, что по данным кредитным договорам не вносились ежемесячные платежи, Банк обратил в судебном порядке взыскание на предметы залога, в последующем выяснилось, что по тем адресам, по которым зарегистрирована и по документам имеется недвижимость, она отсутствует. При регистрации сделок в Росреестре, он встречался с Мхитарян Н.Н. и один-два раза виделся с Фроловой О.Н. По заемщику Абрамяну Г.В., помнит, что состоялось решение суда об обращении взыскания на предмет залога. Им, юристом и судебным приставом совместно осуществлялся выезд по адресу местонахождения предмета залога по данному договору, но объекта залога не было обнаружено. По остальным объектам выезды осуществлялись юристом либо руководителем службы безопасности и судебными приставами.

Согласно представленному ему на обозрение следователем кредитному досье на имя заемщика Сигаева Р.А., показал следующее. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А. и созаемщики Сигаева Л.В. и Атакуева О.А., а также продавец недвижимости Волкова Т.Н. прибыли в операционный офис Банка, где по подготовленным главным специалистом кредитного отдела Ковалевой Т.С. документам, между Банком в его лице, как представителя по доверенности, и заемщиком Сигаевым Р.А. и созаемщиками Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставление денежных средств в размере 2 892 936 рублей 50 копеек для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-х этажного жилого дома, общей площадью 238,70 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: «Д», стр. 49, собственником и продавцом которых являлась Волкова Т.Н. Согласно кредитного договора, Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 42 468 рублей в течение 182 месяцев, а также вместе с Сигаевой Л.В. и Волковой Т.Н. подписал договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последняя, ознакомившись с данным договором, подтвердила свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, после чего Сигаев Р.А. и Сигаева Л.В., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердили свое намерение о его покупке, поставив в нем свои подписи. После чего, Сигаев Р.А., созаемщики Сигаева Л.В., Атакуева О.А и продавец Волкова Т.Н. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Сигаеву Р.А. и созаемщице Сигаевой Л.В. и подачи закладной.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А., созаемщики Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. вместе с продавцом Волковой Т.Н. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок на имя Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В., после чего, прибыли в Банк и предоставили вышеуказанные документы. На основании указанных документов, Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются средства на счет заемщика. После чего, Ковалева Т.С. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Сигаевым Р.А., согласно которому Волковой Т.Н. на счет, открытый в Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последняя получила в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в расходном кассовом ордере, а Сигаев Р.А. на основании кредитного договора в кассе Банка получил денежные средства в сумме 1 892 936 рублей 50 копеек, расписавшись в расходном кассовом ордере.

Вместе с риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. он не сопровождал заемщиков и покупателей. Просмотрев кредитные досье на заемщиков Абрамяна Г.В.; заемщика Сигаева Р.А. и созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А.; заемщика Рогожина С.В.; заемщика Зотова С.Ю.; заемщика Мовсисян А.С.; заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю.; что в дни сдачи документов на государственную регистрацию в помещении Росреестра по , расположенного по адресу: , а также в другие дни, в том числе, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, он неоднократно видел Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н., так как находился там с целью получения закладных, а также с целью подачи документов на регистрацию по нецелевым залоговым кредитам, касающихся других сделок, проходивших в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.42 л.д.114-120, 121-124).

Согласно представленному ей на обозрение кредитного досье на имя заемщика Сигаева Р.А. и созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А., ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А. и созаемщики Сигаева Л.В. и Атакуева О.А., а также продавец недвижимости Волкова Т.Н. прибыли в операционный офис Банка, которых к ней сопроводил сотрудник Банка Калугин А.П. Она удостоверила личность Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В., Атакуевой О.А. и продавца Волковой Т.Н., взяв их паспорта, и сверила данные с ранее предоставленными копиями. После чего, она подготовила и распечатала кредитно-обеспечительную документацию, подготовленную в головном офисе Банка в , а именно: кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную, а также расписку, (согласно которой 3 107 063 рублей 50 копеек, - собственные средства Сигаева Р.А., были переданы продавцу Волковой Т.Н., и часть кредитных денежных средств в сумме 1 892 936 рублей 50 копеек, которые Сигаев Р.А. получил в кассе Банка и в дальнейшем передал Волковой Т.Н. После чего, она передала для ознакомления заемщику Сигаеву Р.А. и созаемщику Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную, расписку, а Волковой Т.Н. передала договор купли-продажи недвижимого имущества. После ознакомления с вышеуказанными документами, между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и заемщиком Сигаевым Р.А. и созаемщицами Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-х этажного жилого дома, общей площадью 238,70 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: «Д», стр. 49, собственником и продавцом которых являлась Волкова Т.Н. Согласно кредитного договора Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 42 468 рублей в течение 182 месяцев. Также Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Волкова Т.Н. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последняя, ознакомившись с данным договором, подтвердила свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, после чего Сигаев Р.А. и Сигаева Л.В., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердили свое намерение о его покупке, поставив в нем свои подписи. После чего, заемщик Сигаев Р.А., созаемщики Сигаева Л.В., Атакуева О.А и продавец Волкова Т.Н. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Сигаеву Р.А. и созаемщице Сигаевой Л.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А., созаемщики Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. вместе с продавцом Волковой Т.Н. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок на имя Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В., после чего, прибыли в Банк и предоставили вышеуказанные документы, на основании которых она подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются средства на счет заемщика. Также в этот же день, заемщиком Сигаевым Р.А. был заключен договор страхования жизни, имущества и титула (утрата права собственности), который также был предоставлен в Банк. После чего, она подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Сигаевым Р.А., согласно которого Волковой Т.Н. на счет, открытый в Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последняя получила в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, у Калугина А.П. расписавшись в расходном кассовом ордере, а Сигаев Р.А. на основании кредитного договора в кассе Банка получил у Калугина А.П. денежные средства в сумме 1 892 936 рублей 50 копеек, расписавшись в расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.151-159).

После оглашения, свидетель Ковалева Т.С. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

По представленным ему следователем на обозрение кредитным досье показал, что в начале июня 2015 года в Банк обратился Сигаев Р.А. и созаемщики Сигаева Л.В., Атакуева О.А. с заявлением - анкетой на получение жилищного ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 3 500 000 рублей, предоставив копии следующих документов на свое имя: паспорта; СНИЛС; свидетельство о заключении брака; свидетельство о рождении ребенка; диплома; трудовой книжки; паспорт транспортного средства; справку о выплаченных платежах по кредиту; на имя Сигаевой Л.В. были предоставлены копии следующих документов: паспорта; свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; диплома; трудовая книжка; на имя Атакуевой О.А. были предоставлены копии следующих документов: паспорта; свидетельства о постановке на учет в налоговом органе; свидетельство о заключении брака; свидетельство о рождении ребенка; трудовая книжка. По заявке Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. по предоставленным документам, им была проведена проверка в порядке, установленном Банком, согласно которой получено положительное заключение, и данная заявка была направлена в отдел андеррайтинга, в головной офис Банка в , для ее заведения.

О том, что объектов недвижимости по указанной сделке, выступающих в качестве залогового имущества, не существовало, он не знал. Согласно предоставленным правоустанавливающим и техническим документам, вышеуказанная недвижимость была зарегистрирована в установленном законом порядке, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права собственности на них. Об этом свидетельствовали и отчеты об оценке данной недвижимости, которые представлялись в Банк. Выездная проверка им не проводилась, так как это не входило в его обязанности. Банком оценивались документы, которые были представлены клиентами.

В дальнейшем, с заемщиками и созаемщиками были заключены кредитные договоры о приобретении объектов недвижимости – жилых дом и земельных участков, в том числе, с Сигаевым Р.А., - на приобретение недвижимости, расположенной по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 49.

В связи с тем, что кредитные обязательства заемщиками исполнялись недолжным образом, им была осуществлена проверка залогового имущества, в ходе которой, в том числе на участке по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 49, было установлено его отсутствие.

В ходе проверки и анализа заявления – анкеты и поступивших документов по оформлению кредита, а также то, что риелторами, предоставлявшими правоустанавливающие, технические документы, а также отчет об оценке жилого дома от заемщика Сигаева Р.А. по вышеуказанному объекту недвижимости были Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., им был сделан вывод о том, что в отношении Банка действует преступная группа, которая занимается хищением денежных средств путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте залога и социальном статусе заемщика.

В дальнейшем, от сотрудников полиции ему стало известно, что Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., совместно с Абрамяном Г.В., Сигаевым Р.А., Волковой Т.Н., Рогожиным С.В., Бацурой И.А., Зотовым С.Ю., Лалаяном С.В., Мовсисян А.С., Овчинниковым П.Р., Мараром А.С., с целью получения кредита, предоставили в Банк заведомо ложные сведения об объекте недвижимости, приобретаемом по кредитному договору, а также указали ложные сведения в анкете-заявлении и социальном статусе заемщиков.

(т.42 л.д.175-179).

- показаниями свидетеля Шмелевой Е.Ю., данными ею в судебном заседании, согласно которым с декабря 2012 года по октябрь 2019 года она работала в АО «СОГАЗ» в должности начальника отдела ипотечного страхования. В ее обязанности входило организация работы отдела, работа с банками, работа с клиентами – физическими лицами, страхование ипотечных договоров. Страховая компания «СОГАЗ» работала со многими крупными банками – ВТБ, Сбербанк, Банк Открытие, Банк Жилищного Финансирования. При допросе следователь ей предоставлял на обозрение документы, но в настоящее время она не помнит, какие именно. Обычно, у Банка Жилищного Финансирования было три страховых риска – страхование жизни, страхование объекта от разрушений и титульное страхование.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Шмелевой Е.Ю., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Шмелевой Е.Ю., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с декабря 2012 года по настоящее время она работает в АО «СОГАЗ», в должности начальника отдела ипотечного страхования в офисе, расположенном по Б , ранее работала в офисе, расположенном по адресу: . В ее обязанности входит работа с клиентами, страхование имущества физических лиц, путем заключение договоров, страхование ипотеки. Ознакомившись с договором страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ на 12 листах, согласно которому АО «Страховое общество газовой промышленности» застраховывает следующих лиц: Сигаева Р.А., Сигаеву Л.В., Атакуеву О.А. и договором страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 листах, согласно которому АО «Страховое общество газовой промышленности» застраховывает 2-х этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, она пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она на основании доверенности от ОАО «СОГАЗ» с Сигаевым Р.А. заключила вышеуказанные договоры, в которых Сигаев Р.А., ознакомившись в ее присутствии, поставил свою подпись, а также расписался в графике страховых взносов. Данные договоры были подписаны Сигаевым Р.А. в помещении офиса АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенного по адресу: . Также в договоре страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, после ознакомления, расписались Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. Перед тем, как заключить договор, Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Атакуева О.А. предъявили оригиналы своих паспортов. Сличив их с предъявителями, а также проверив данные паспорта с данными в договорах страхования, ею были подписаны данные документы, а после ознакомления с ними, они были подписаны Сигаевым Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. Также в этот же день Сигаеву Р.А. была выдана копия и оригинал квитанций об оплате страховой премии. Во всех документах, предъявленных ей следователем на обозрение, подписи от ее имени, принадлежат ей. Также пояснила, что для удобства клиентов, представители страховой компании самостоятельно выезжают в банк с договорами страхования, где их и подписывают.

(т.44 л.д.64-66);

- показаниями свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым она является генеральным директором и учредителем ООО «СТЕРХ». Вид деятельности – оценочная. Предыдущий адрес местонахождения ООО «СТЕРХ»: , офис 216. Подготовка отчета об оценке выглядит следующим образом. Заказчик обращается за оценкой предмета, предоставляет соответствующий пакет документов. Оценщик просматривает представленные документы, выходит на адрес данного объекта, выполняет отчет об оценке. С клиентом заключается договор о предоставлении услуг, потом составляется акт выполненных работ, выписывается приходный кассовый ордер, чек на оплату. Она, как руководитель, распределяет работу между оценщиками в устном режиме. В процессе работы, в момент выезда оценщика на объект оценки, производится фиксация оцениваемого имущества, его фотографирование. Оценщик должен сверять соответствие объекта с имеющимися фотографиями, технической документацией, которую ему представляют.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Щетининой М.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время она является единственным руководителем и учредителем ООО «СТЕРХ», деятельность которой заключается в производстве всех видов оценки. Мхитарян Н.Н. ей знакома как риелтор, она с ней общалась только по рабочим вопросам, ее клиенты пользовались услугами по оценке недвижимого имущества в ООО «СТЕРХ». С Мхитарян Н.Н. они работали с 2012 года, никаких проблем у них не было, с ней сложились доверительные рабочие отношения. Мхитарян Н.Н. созванивалась с ней, используя абонентский №.

В период с августа по декабрь 2015 года в офис ООО «СТЕРХ» по приезжала и обращалась Мхитарян Н.Н. В ходе разговоров с последней, она поняла, что та помогала своим клиентам брать ипотечные кредиты в АО «Банк Жилищного Финансирования», и ей необходимо произвести оценку приобретаемого клиентами недвижимого имущества. В августе 2015 года Мхитарян Н.Н. обращалась для оценки объектов недвижимого имущества, расположенных по адресам: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 49; , ул. им. Неждановой, «Д» строение 107.

По представленным Мхитарян Н.Н. правоустанавливающим, техническим документам и фотографиям объектов недвижимости, сомнений в подлинности которых не возникало, сотрудники ООО «СТЕРХ» производили оценку и подготавливали отчеты «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуальных жилых домов».

О том, что объекты, отображенные на представленных Мхитарян Н.Н. фотографиям, не соответствуют действительности, ей стало известно от сотрудников полиции, Мхитарян Н.Н. ей по данному факту ничего не поясняла.

Договоры на оказание услуг оценки недвижимости ни с кем не заключался. Мхитарян Н.Н. оплачивала отчеты об оценке наличными денежными средствами, которые передавала ей, как правило, в сумме 12000-15000 рублей, за ускорение исполнение отчета были доплаты 2000-3000 рублей.

(т.42 л.д.189-198, 199-201).

- показаниями свидетеля Сербиной Т.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она с 2012 года работала в ООО «СТЕРХ» в должности помощника оценщика, с 2013 года – в должности оценщика. В ее обязанности входила подготовка отчетов об оценке недвижимости. Ее руководителем являлась Щетинина М.В. Она вызывалась следователем на допрос по поводу подготовленных ею отчетов об оценке недвижимости, в связи с тем, что ею не был произведен осмотр недвижимости. Адреса объектов недвижимости она в настоящее время не помнит. Помнит, что было три объекта в , это были жилые дома. Один из них расположен по пакет документов для производства отчета об оценке, в том числе, фотографии объектов, передавался оценщикам руководителем. При изготовлении вышеуказанных отчетов об оценке имелись фотографии объектов и техническая документация – технический паспорт, свидетельство, поэтому у нее не возникало сомнений, что осмотр объектов недвижимости был произведен и ей необходимо выезжать на осмотр. Следователем ей на обозрение предъявлялись эти отчеты об оценке недвижимости, которые изготавливала она без выезда на осмотр недвижимости. Ей известна Мхитарян Н.Н., та являлась клиентом руководителя ООО «СТЕРХ», в качестве риелтора. Мхитарян Н.Н. приносила в их организацию документы на объекты недвижимости – квартиры, дома, для изготовления отчетов об оценке;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Чегановой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в Управлении Росреестра по она работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, на данный момент - в должности исполняющего обязанности руководителя Управления. Просмотрев дело правоустанавливающих документов на регистрацию права на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 49, пояснила, что регистрация права данного объекта недвижимости проходила следующим образом. Заявитель Фролова С.В. по доверенности от имени Волковой Т.Н. подала заявление на государственную регистрацию права собственности на дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. №, на основании распоряжения комитета земельных ресурсов Администрации Волгограда №-рз от ДД.ММ.ГГГГ и декларации об объекте недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ Процедура регистрации проходит на основании декларации об объекте недвижимого имущества. В данном случае, регистратор запрашивает сведения в кадастре недвижимости, и при их отсутствии принимает решение о государственной регистрации права на жилой дом. В дальнейшем копию декларации регистратор направляет в кадастровую палату для постановки объекта недвижности на кадастровый учет, который должен быть произведен в течение срока проведения регистрации. В кадастровой палате по поступившему запросу с декларацией специалистом присваивается кадастровый номер объекту недвижимости на основании сведений, указанных в декларации, которые вносятся заявителем самостоятельно на основании принципа добросовестности. В дальнейшем регистратор вносит кадастровый номер объекта в реестр прав на недвижимое имущество и формирует свидетельство о регистрации. Также, согласно расписке установлено, что свидетельство о государственной регистрации права получено Фроловой С.В. Также по данному делу заявителем Фроловой С.В. было подано заявление о сокращении (ускорении) срока регистрации права, на котором регистратор поставил отметку об отсутствии препятствий для сокращения сроков.

(т.42 л.д.216-222).

После оглашения, свидетель Чеганова О.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании, согласно которым ранее видел Мхитарян Н.Н. Он работает главным специалистом – экспертом в Управлении Росреестра по . Для регистрации права собственности на недвижимое имущество, лицами предоставляются договоры купли-продажи, заявления на регистрацию, кредитный договор, отчет об оценке, закладная, справка о зарегистрированных лицах. В его обязанности входило: проверка личности заявителей по документам, удостоверяющим личность, наличие необходимых документов. При специалисте гражданами подписываются заявления: на переход права собственности от продавца, на регистрацию права собственности и на ипотеку – от покупателя. Входящие документы регистрируются в Книге учета входящих документов, в электронном виде, которым присваивается номер. Заявителю выдается расписка о том, какие именно документы были у него приняты, на данной расписке указан присвоенный им номер. Следователем ему предоставлялись на обозрение документы на объект недвижимости, расположенный по адресу: . По этим документам он давал пояснения следователю. Всего следователем ему предоставлялось на обозрение дел семь-восемь, адреса он в настоящее время не помнит. По тем документам, которые ему предоставлялись следователем, имелся полный пакет необходимых документов, сомнений в их подлинности у него не было.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Наджарова Э.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время он работает в Управлении Росреестра по в должности главного специалиста эксперта. В его должностные обязанности входит прием и регистрация прав на объекты недвижимого имущества. Им по объектам недвижимости, а именно: жилому дому и земельному участку, расположенным по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 49, был зарегистрирован переход права собственности и право собственности, а также и ипотека в силу закона. Первичное право на жилой дом и земельный участок были зарегистрированы до него другими регистраторами.

Ему знакомы фамилии Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. Мхитарян Н.Н. он также узнал по представленной ему следователем фотографии, та часто появлялась у них в Управлении.

По представленным ему на обозрение следователем документам, а именно расписке в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553, и расписке №, 555 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: ул. им. Неждановой, «Д», строение 49, пояснил, что Сигаев Р.А., Сигаева Л.В. и Волкова Т.Н. представили в Управление Росреестра документы, указанные в расписках, которые были приняты им, о чем свидетельствуют его подписи в расписках. В дальнейшем, после проведения им правовой экспертизы документов, представленных последними, было принято решение о государственной регистрации права собственности и перехода права. После проведения регистрации, дело правоустанавливающих документов было передано на подготовку распечатки свидетельства о праве. Согласно сведениям, имеющимся в расписках, свидетельства о регистрации права получены Сигаевым Р.А.

(т.42 л.д.224-228, 231-237).

По поводу производства постановки на государственный кадастровый учет объекта недвижимости - жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр.49, он пояснил, что сведения о данном объекте недвижимости внесены в ЕГРН 04.08.2015г. на основании сведений из ЕГРП. На основании части 3 статьи 5 Закона о государственном кадастре недвижимости от 24.07.2007г. № 221-ФЗ «О государственном кадастре недвижимости», объекту был присвоен кадастровый № в соответствии с Порядком присвоения объектам недвижимости кадастровых номеров, утвержденным приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 144.

(т.43 л.д.16-21).

После оглашения, свидетель Илюхин С.Н. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Логуновой Г.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела ведения адресного реестра Волгограда МКУ «Городской информационный центр». Порядок присвоения адресов осуществляется на основании правоустанавливающих документов, которые предъявляются заявителем, и адрес присваивается на основании заявления собственника или человека, который действует по доверенности. На период 2011 года присвоения адреса регламентировалось Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время действует другой правовой акт. Процедура выглядит следующим образом. Заявитель обращается с документами, предоставляет документы на землю, строение, если оно есть, и принимающий специалист проверяет эти документы. Заявитель пишет заявление о том, что хочет присвоить адрес. На карте города находится этот объект. В течение определенного срока объекту присваивается адрес, о чем выдается справка. На период 2011 года действовали постоянные и предварительные справки. Постоянная справка выдавалась, если все документы имелись в наличии. Предварительный адрес присваивался, если срок аренды менее 5 лет, если объект не введен в эксплуатацию, и если не оформлены документы на землю. К ним обращалась Мхитарян Н.Н. с заявлением о присвоении адреса – . После обращения Мхитарян Н.Н., был присвоен вышеуказанный адрес, все документы были в порядке. Также к ним с заявлением обращалась Фролова Светлана Викторовна по доверенности от Волковой Татьяны Николаевны, обращалась о присвоении адреса ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Это находилось на территории СНТ, адрес присваивался как участок садовый. Подразумевалось, что там мог быть и домик. Также к ним без доверенности обращался Бацура Иван Александрович, также на территории ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Адрес присваивался по , как участок садовый. Тажке обращался Лалаян Сурен Владимирович, также ПСО «Победа», массив «Гибридный», участок садовый, присваивался адрес: «Д», строение 107. В 2015 году обращался по доверенности Кочерян, представлял интересы Геворгяна Вазгена Тельмановича. На территории СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, также участок садовый, присвоен адрес: . Также по доверенности от Марара Александра Сергеевича обращалась Волкова Ольга Ивановна ДД.ММ.ГГГГ. По адресу: СНТ «Родники», участок 25. Был присвоен адрес: , также как участок садовый, здесь имелся договор купли-продажи на землю и на дом. Также по доверенности обращался Корнельченко Г.П., был адресован участок земельный по адресу: , участок 92. Присвоен адрес уже на территории Волгограда, потому что вошел в границы города. ДД.ММ.ГГГГ обращалась Биярсланова через МФЦ. Здесь был земельный участок и дом, находящиеся в СНТ «Геофизик», участок 349. Был присвоен адрес: , ул. Джамбула Джабаева, домовладение 10/349;

- показаниями свидетеля Мамочкина А.Л., данными им в судебном заседании, согласно которым он работал генеральным директором ООО «Триумф», - это предприятие общественного питания. На период 2013 года заработная плата его составляла 25000-30000 рублей. Сигаев Р.А. ему не известен. Ему не известно о получении организацией ООО «Триумф» кредита в «Банке Жилищного Финансирования». Он вызывался следователем на допрос, тот показывал ему какие-то документы, какие – в настоящее время не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля, данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Мамочкина А.Л., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в период с 2013 по конец 2014 года работал директором в ООО «Триумф», деятельность которого заключалась в оказании услуг по предоставлению общественного питания. Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Сигаев Р.А. ему не знакомы. Сигаев Р.А. в ООО «Триумф» не работал, его анкетные данные слышит впервые. По поводу того, что Сигаев Р.А. работал в ООО «Триумф» управляющим и получал заработную плату в сумме 118500 рублей, пояснил, что Сигаев Р.А. никогда не работал в данной организации, а что касается заработной платы, то она, максимум, могла составлять 30 000 рублей в месяц, не более. После предоставления ему следователем на обозрение копии трудовой книжки Сигаева Р.А. ТК № с рукописным текстом: копия верна Директор «подпись» Мамочкин А.Л.», справки о доходах за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на Сигаева Р.А. и справки о доходах за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на Сигаева Р.А., пояснил, что данную копию трудовой книжки видит впервые, заверительные подписи и надписи в ней выполнены не им. Справки о доходах – фиктивные, так как Сигаев Р.А. в их организации не работал.

(т.44 л.д.29-31).

После оглашения, свидетель Мамочкин А.Л. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Адамян А.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым в декабре 2012 года умер ее муж – Адамян А.С. У ее супруга было открыто ООО «Ниагара» - кафе и автомойка по адресу: «А». Сигаева Л.В. ей не знакома. Фамилия «Крышна» ей не знакома. Она никаких записей в трудовых книжках сотрудников не делала, этим занимался бухгалтер. Печать ООО «Ниагара» хранится у нее дома, она печать давала только бухгалтеру, которую тот использовал только в ее присутствии;

- показаниями свидетеля Богданова Д.А., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известна Фролова О.Н. Ранее по адресу: , в подвальном помещении, находилась парикмахерская, Фролова О.Н. являлась управляющей этой парикмахерской, работала там, примерно с 2005 года. У Фроловой О.Н. был свободный график работы. Фролова О.Н. занималась подбором кадров, налоговой отчетностью, отчетностью Пенсионного Фонда РФ, заключением договоров с ресурсоснабжающими организациями. У Фроловой О.Н. был доступ к печати организации. Ему знакома Мхитарян Н.Н., она приходила к Фроловой О.Н. в парикмахерскую. Он видел ее 2-3 раза, они с Фроловой О.Н. пили чай.

Атакуева Оксана Александровна ему не знакома, у них в парикмахерской та не работала. Ему следователем на обозрение предоставлялась справка о доходах на имя Атакуевой О.А. В этой справке стояла печать, похожая на его, подпись от его имени была подделана.

Две трети подвального помещения по адресу: , занимала данная парикмахерская, одна третья часть помещения была занята фотографом Крикушиным И.В. в период времени, примерно с 2000 года по 2017-2018 год. В данных помещениях имелись стационарные телефоны. Один номер «73-11-11» принадлежал парикмахерской, а номер «73-47-24» принадлежал фотографу. Впоследствии они отключили один номер телефона, остался номер «73-47-24». Сотрудники банка ему не звонили по телефону на вышеуказанные номера;

- показаниями свидетеля Крикушина И.В., данными им в судебном заседании, согласно которым с 1999 года он арендовал подвальное помещение, расположенное по адресу: . Сначала там находилось агентство недвижимости, которое было организовано Таскаевым А.А. У Таскаева А.А. работала Фролова О.Н. риелтором. После закрытия агентства недвижимости, Богданов Д.А. открыл в этом помещении парикмахерскую, и Фролова О.Н. стала там работать управляющей. Он работал в соседнем от парикмахерской помещении. Примерно, в 2015 году, он видел Мхитарян Н.Н., когда та приходила в парикмахерскую к Фроловой О.Н. Она приходила с регулярностью раза три в месяц, на протяжении, примерно 2015 года. Сигаева Оксана Александровна ему не известна, не помнит такую.

В данном подвальном помещении имелись 2 номера стационарных телефонов. Один номер «73-11-11» принадлежал парикмахерской и ему, а номер «73-47-24» принадлежал парикмахерской. О том, что при заключении кредита в «Банке Жилищного Финансирования» Мхитарян и Фроловой был указан номер телефона «73-11-11», ему не известно. С сотрудниками банка он по телефону не разговаривал;

- показаниями свидетеля Назаровой Е.В., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым примерно с августа 2014 года по октябрь 2014 года, она работала в КПК «Аргентум» по срочному (временному) трудовому договору, заключенному с Сигаевым Р.А. для составление отчетности за 3-й квартал 2014 года данной организации. Деятельность данного предприятия заключалась в привлечении займов и выдачи займов (физическим лицам) членам кооператива и учредителям. Сигаев Р.А. ей сказал, что является руководителем КПК «Аргентум», и нужно помочь сдать отчет о среднесписочной численности организации КПК «Аргентум», на что она согласилась. Документы она подготавливала удаленно, работала по месту проживания. Заработная плата ее составляла, примерно 10 000 рублей. Заработная плата Сигаева Р.А. как руководителя, составляла примерно 12 000 рублей, не больше. На тот момент у предприятия были долги по налогам, так как у Сигаева Р.А. на счету КПК «Аргентум» не было денег. Все оплаты Сигаев Р.А. делал сам, иногда с просрочками. Официальной заработной платы у Сигаева Р.А. в КПК «Аргентум» на момент ее трудоустройства в размере 100 000 рублей не было, так как у него с трудом хватало денег на погашение налогов, которые он оплачивал с задержками. Заработная плата Сигаеву Р.А. начислялась согласно штатному расписанию предприятия, которая не превышала 12 000 рублей.

(т.44 л.д.51-53);

- показаниями свидетеля Прыгуновой Н.А., данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым примерно с октября 2014 года по март 2015 года, она работала в КПК «Аргентум» по трудовому договору. Деятельность данного предприятия была связана с материнским капиталом. С Сигаевым Р.А. она знакома с октября 2014 года, познакомились через общих знакомых. Сигаев Р.А. сказал, что является руководителем КПК «Аргентум» и ему нужен бухгалтер на данное предприятие, на что она согласилась. Ее заработная плата составляла 10 000 рублей, а заработная плата Сигаева Р.А. как руководителя, составляла примерно 12 000 рублей. Деньги на предприятие вносил Сигаев Р.А. самостоятельно. Где он их брал, сказать не может. Деятельность КПК «Аргентум» заключалась в привлечении займов и выдаче займов членам кооператива. Заработной платы в размере 100 000 рублей у Сигаева Р.А. в КПК «Аргентум» не было, заработная плата начислялась согласно штатному расписанию, которая не превышала 12000 рублей. Какого-либо иного дохода у Сигаева Р.А. в тот период не было, в другой организации последний не работал, так как в КПК «Аргентум» было много работы, которую и так сложно было выполнять.

(т.44 л. д.55-59);

- показаниями свидетеля Глубокой Ж.В., данными ею в ходе судебного заседания, согласно которым она является нотариусом. По вопросу выдачи доверенности от имени Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ пояснить ничего не может, поскольку в этот день она прием граждан не вела, так как находилась на курсах повышения квалификации в период с 22 июня по ДД.ММ.ГГГГ. В этот период исполняла обязанности ее помощник – Турбина Е.В.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Глубокой Ж.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Глубокой Ж.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время она работает в должности нотариуса . В ее должностные обязанности входит действия, предусмотренные основами законодательства о нотариате, в том числе удостоверение доверенностей, сделок, оформление наследственных прав, заверение копий, свидетельствование подлинности подписей на документах, консультация физических и юридических лиц.

После ознакомления с доверенностью от имени Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной в реестре за №, удостоверенной Турбиной Е.В., временно исполняющей обязанности нотариуса Глубокой Ж.В., она пояснила, что изначально данная доверенность удостоверялась ее помощником Турбиной Е.В., временно исполняющей обязанности нотариуса за нее, так как в тот период она находилась на курсах повышения квалификации в . Так как у помощников не предусмотрено наличие печати, Турбина Е.В. поставила ее печать и удостоверила доверенность своей подписью. Что же касается правки, то ДД.ММ.ГГГГ гражданка Волкова Т.Н. или поверенный Фролова С.В. обратились в нотариальную контору для внесения правки в оригинал доверенности. Кто именно обратился и были ли они вместе, она не помнит. Ознакомившись с вышеуказанной доверенностью, она пояснила, что по просьбе Волковой Т.Н. или Фроловой С.В. она внесла правку, а именно рукописно написан текст «и строение» а также исправлено слово - «находящееся» на «находящиеся», а также ею написано зачеркнутое «й» не читать. Исправленному на «е» верить. Дописанному «и строение» верить. Волгоград «Зачеркнутое «й» не читать. Исправленному на «е» верить. Дописанному «и строение» верить Нотариус: «подпись» ДД.ММ.ГГГГ.», заверив все это гербовой печатью.

(т.49 л.д.160-163).

После оглашения показаний, свидетель Глубокая Ж.В. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Турбиной Е.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым она является помощником нотариуса. По обстоятельствам оформления доверенности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Волковой Т.Н. и обстоятельствам правок в данную доверенность помнит, что доверенность удостоверялась ею. Насколько она помнит, доверенность выдавалась по поводу земельного участка, а правка вносилась и на строение.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Турбиной Е.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Турбиной Е.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с апреля 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности помощника нотариуса Глубокой Ж.В. В ее должностные обязанности входит совершение нотариальных действий в отсутствие нотариуса по уважительной причине, в том числе удостоверение доверенностей.

После ознакомления с доверенностью от имени Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной в реестре за №, удостоверенной Турбиной Е.В., временно исполняющей обязанности нотариуса Глубокой Ж.В., пояснила, что данную доверенность удостоверила она, а правка (текст «и строение» а также исправлено слово - «находящееся» на «находящиеся», а также Дописанному «и строение» верить. Волгоград «Зачеркнутое «й» не читать. Исправленному на «е» верить. Дописанному «и строение» верить Нотариус: «подпись» ДД.ММ.ГГГГ.») написано не ею. Точных обстоятельств удостоверения данной доверенности она не помнит ввиду давности событий, но может сказать, что порядок удостоверения доверенности был полностью соблюден.

(т.49 л.д.165-167).

После оглашения показаний, свидетель Турбина Е.В. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Павловой М.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым в 2015 году она работала кассиром в офисе КБ «Центр Инвест», который располагался по адресу: . Кассир никакого отношения к составлению кредитных договоров не имеет, только выдает денежные средства на основании расходно-кассовых ордеров, которые формирует кредитный сотрудник. После этого операционист проверяет наличие паспортных данных, сверяет личность, подписывает ордер. Выдавала ли она денежные средства по кредиту Сигаеву Р.А., не помнит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Павловой М.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Павловой М.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с июня 2014 года по январь 2016 года она работала в дополнительном офисе «» филиала № ПАО КБ «Центр Инвест» в должности заведующей кассы. Банк занимается предоставлением кредитов населению. Также в данном банке с ней работали Ширяшкина Ю.В. на должности экономиста сектора кредитования, начальник сектора кредитования Рощупкина Н.С. и на должности главного бухгалтера Величко С.А.

После обозрения кредитного досье на имя заемщика Сигаева Р.А., пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ последний с ПАО КБ «Центр Инвест» заключил кредитный договор № на получение 2 400 000 рублей, поручителем по которому выступила Сигаева Л.В. В данном кредитном досье имеется расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А. в кассе банка были выданы денежные средства в сумме 2 400 000 рублей. Подготовкой вышеуказанного расходного кассового ордера занималась Ширяшкина Ю.Н., она же изначально проверяет паспортные данные заемщика, после чего главный бухгалтер Величко С.А. также сверяет правильность указанных в ордере данных с паспортными данными. После этого заемщик идет в кассу, где она визуально сличает фотографию предъявленного паспорта заемщика с лицом, его предъявившим. Сомнений в подлинности паспорта, а также, что другое лицо использует паспорт, у нее не возникало.

(т.44 л.д.76-78).

После оглашения показаний, свидетель Павлова М.В. оглашенные показания поддержала;

- показаниями свидетеля Ширяшкиной Ю.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым в 2015 году она работала в ПАО КБ «Центр Инвест» в должности экономиста отдела обслуживания клиентов, в офисе, расположенном по адресу: . В настоящее время обстоятельств заключения кредитного договора с Сигаевым Р.А. не помнит, в связи с давностью событий. К показаниям, которые давала на предварительном следствии, ей добавить нечего. Для оформления кредита необходим большой пакет документов, начиная с паспорта, СНИЛСа, ИНН, а также копия трудовой книжки, справка с места работы, справка 2-НДФЛ. На заключение кредита обязательна явка самого клиента и поручителя.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Ширяшкиной Ю.Н., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Ширяшкиной Ю.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с июля 2014 года по октябрь 2015 года она работала в дополнительном офисе «» филиала № ПАО КБ «Центр Инвест», расположенном по адресу: , на должности экономиста сектора кредитования. Вместе с ней в Банке также работали начальник сектора кредитования Рощупкина Н.С., на должности главного бухгалтера – Величко С.А. и на должности заведующей кассой – Павлова М.В. В ее обязанности входило: обработка входящих интернет-заявок на кредит, а также заявок, предоставленных в банк на бумажных носителях; обработка и сбор документации, согласно перечню банка, необходимых для получения кредитных средств по типам кредитования; подготовка кредитных договоров к выдаче, подписание кредитного договора с клиентом, и после выдачи кредита, - формирование кредитного досье на заемщика.

Посмотрев представленное ей следователем на обозрение кредитное досье на имя заемщика Сигаева Р.А. и поручителя Сигаеву Л.В., она пояснила, что Сигаев Р.А. ДД.ММ.ГГГГ с ПАО КБ «Центр Инвест» заключил кредитный договор № на получение кредита в размере 2 400 000 рублей, поручителем по которому выступила Сигаева Л.В. Сигаев Р.А. подал заявку на получение кредита через интернет сайт ПАО КБ «Центр Инвест», указав своим поручителем супругу Сигаеву Л.В. Данная заявка была обработана. Был осуществлен звонок на абонентский номер +№ заемщика Сигаева Р.А., который указан в электронной анкете. В результате телефонного разговора, сотрудником банка были уточнены анкетные данные Сигаева Р.А., в том числе, Сигаев Р.А. подтвердил свое трудоустройство в ООО «Теплоконтроль», а также информацию о залоге квартиры, предварительно которую хотел покупать, расположенную по адресу: (3 комнаты), которую снимает за 18 000 тысяч рублей. Далее Рощупкина Н.С., получив сведения об одобрении кредита Сигаева Р.А., связалась с последним и сообщила, что необходимо привезти документы, подтверждающие сведения, указанные в заявлении на получение кредита. После чего, Сигаев Р.А. или его представитель, риелтор, привез необходимые копии документов, которые содержатся в кредитном досье, сверили их с информацией, указанной в заявлении-анкете, расхождений выявлено не было. Затем, заемщику Сигаеву Р.А. было сообщено, что одобрена к выдаче кредита сумма 2 400 000 рублей, и тот может начинать искать объект недвижимости для приобретения. После чего, Сигаев Р.А. предоставил технические и правоустанавливающие документы, а также отчет об оценке , расположенной по адресу: , обременений и ограничений на данный объект не было. После чего, подписание кредитной документации было назначено на ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном офисе «» филиала № ПАО КБ «Центр Инвест», расположенном по адресу: , где Сигаев Р.А. и Сигаева Л.В. предъявляли паспорта, удостоверяющие их личность. Она либо Рощупкина Н.С. сличили паспорта с предъявителями, сомнений не возникло. После чего, Сигаеву Р.А. был передан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и график погашения кредита к нему, а также договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, ознакомившись с которыми, путем личного прочтения, последний подписал. А поручителю Сигаевой Л.В. для ознакомления был передан договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, ознакомившись с которым, путем личного прочтения последняя подписала. Вышеуказанные документы сначала были подписаны Рощупкиной Н.С. как уполномоченным лицом, а после переданы Сигаеву Р.А. и Сигаевой Л.В. В этот же день, Сигаев Р.А. подписал договор купли-продажи квартиры с продавцами Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. После чего, Сигаев Р.А. и продавцы Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. поехали с данными документами в Росреестр по , для регистрации договора купли-продажи и перехода права собственности к Сигаеву Р.А. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А. и продавцы Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. прибыли в офис банка, предоставив зарегистрированные документы, на основании которых ею Сигаеву Р.А. был сформирован расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, получив который, Сигаев Р.А. в кассе банка получил денежные средства в сумме 2 400 000 рублей. После чего, продавцы Лысенко Л.В. и Лысенко Н.Ю. написали расписки о том, что получили в счет оплаты по договору купли-продажи квартиры денежные средства, о чем в кредитном досье имеются расписки. Предоставленные Сигаевым Р.А. сведения о работодателе были указаны последним самостоятельно, и сомнений в них не возникло.

(т.44 л.д.85-88).

После оглашения показаний, свидетель Ширяшкина Ю.Н. оглашенные показания поддержала;

- показаниями свидетеля Рощупкиной Н.С., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в дополнительном офисе «» филиала № ПАО КБ «Центр Инвест», на должности начальника сектора кредитования. Вместе с ней в банке работали Павлова М.В., Ширяшкина Ю.Н., Величко С.А. В ее обязанности входило: консультация клиента по оформлению заявки, оформление заявки и занесение в базу, отправление на проверку в ОВБ (отдел внутренней безопасности), направление на принятие решения в выдаче кредита, сбор пакета документов, оформление и выдача кредита. Посмотрев кредитное досье на имя заемщика Сигаева Р.А. и поручителя Сигаевой Л.В., она пояснила, что Сигаев Р.А. ДД.ММ.ГГГГ с ПАО КБ «Центр Инвест» заключил кредитный договор № на получение 2 400 000 рублей, поручителем по которому выступила Сигаева Л.В. Сигаев Р.А. подал заявку на получение кредита через интернет сайт ПАО КБ «Центр Инвест», указав своим поручителем супругу Сигаеву Л.В. Данная заявка была обработана и отправлена на проверку в отдел внутренней безопасности (далее по тексту ОВБ). После проверки заявка была направлена на принятие решения уполномоченному представителю банка, где выдача кредита была одобрена. Получив сведения об одобрении кредита, она связалась с Сигаевым Р.А. и сообщила, что необходимо привезти документы, подтверждающие сведения, указанные в заявлении на получение кредита. После чего, Сигаев Р.А. или его представитель (как правило, - риелтор), действующий в его интересах, привез необходимые копии документов, которые содержатся в кредитном досье. В дальнейшем она проверила информацию в заявлении-анкете с предоставленными документами, расхождений никаких в документах не было. Далее заемщику Сигаеву Р.А. было сообщено, что ему одобрено в выдаче кредита на сумму 2 400 000 рублей, и он может начинать искать объект недвижимости для приобретения. Затем Сигаев Р.А. предоставил технические и правоустанавливающие документы, а также отчет об оценке , расположенной по адресу: . После чего, была назначена сделка на ДД.ММ.ГГГГ, где заемщик Сигаев Р.А. после ознакомления с кредитным договором № и графиком погашения подписал их, а поручитель Сигаева Л.В. после ознакомления с договором поручительства физического лица №П подписала его. В этот же день, Сигаев Р.А. подписал договор купли-продажи квартиры с продавцами Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. После чего, Сигаев Р.А. и продавцы Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. поехали с данными документами в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи и перехода права собственности к Сигаеву Р.А. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Сигаев Р.А. и продавцы Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В. прибыли в офис банка, предоставив зарегистрированные документы, на основании которых Сигаеву Р.А., согласно подготовленного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в кассе банка были выданы денежные средства в сумме 2 400 000 рублей. После чего, продавцы Лысенко Л.В. и Лысенко Н.Ю. написали расписку о том, что получили в счет оплаты по договору купли-продажи квартиры денежные средства, о чем в кредитном досье имеется расписка.

(т.44 л.д.80-83);

- показаниями свидетеля Коновалова А.Б., данными им в судебном заседании, согласно которым Сигаев Р.А. является клиентом банка КБ «Центр Инвест», знает его по фамилии, видел один раз. Кредитный договор, заключенный между Банком и Сигаевым Р.А. в настоящее время расторгнут в судебном порядке. На квартиру, расположенную по адресу: , являющуюся залоговым имуществом по кредитному договору, наложен арест. Кредитный договор был расторгнут в связи с неисполнением кредитных обязательств. Ему известно, что какое-то время по данному договору обязательства исполнялись;

- показаниями свидетеля Балмашовой Т.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым работает инженером бюро ООО «Инвентаризация кадастров». Организация занимается выполнением кадастровых работ, подготовкой технических планов, актов обследования.

По работе ей приходилось сталкиваться с Мхитарян Н.Н. Та периодически обращалась за подготовкой технической документации на объекты, в основном – на жилые дома, расположенные в Ворошиловском, Советском х . Адресов она не помнит. Это происходило в период 2015-2016 годов. Насколько она помнит, Мхитарян Н.Н. действовала по доверенности. По ее мнению, Мхитарян Н.Н. занималась непосредственно оформлением документов, то есть оформлением прав граждан на объекты недвижимости.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Балмашовой Т.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Балмашовой Т.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года по 2012 год она работала в МУП «Ворошиловское межрайонное БТИ», а с февраля 2012 по март 2013 года она работал в МУП «Центральное межрайонное БТИ». Работала на различных должностях от статиста до заместителя директора. С марта 2013 года по настоящее время она работает в ООО «Бюро инвентаризации и кадастра», в должности инженера. Данная организация расположена по адресу: , офис 1. С 2012 по июнь 2017 год офис находился по адресу: . Деятельность организации заключается в проведении инвентаризации объектов капитального строительства (объекты недвижимости, перечисленные в ст.35 Гражданского кодекса РФ) и подготовке по их результатам технических планов и актов обследований.

Примерно с 2015 года к ним в организацию стала обращаться женщина по имени Натэла, которая действовала в чьих-то интересах, как правило, предоставляла доверенность, из которой ей стало известно, что ее фамилия Мхитарян Н.Н. В ходе работы, со слов Мхитарян Н.Н., она поняла, что та занимается предоставлением риэлтерских услуг и сопровождением сделок в банках. Мхитарян Н.Н. заказывала в их организации кадастровые работы, по результатам которых готовились технические планы. Технические планы зданий, расположенных по адресам: , ул. им. Палиашвили, , ул. им. Неждановой , стр.5, , ул. им. Неждановой . стр. 49, , ул. им. Неждановой , стр. 107, , ул. им. Джамбула Джабаева, , ею не изготавливались. Мхитарян Н.Н. обращалась к ней, примерно в апреле 2017 года, с просьбой сделать для нее побыстрее технический план здания, но так как она была занята, на исполнении был большой объем работы, она могла порекомендовать ей обратиться к Вальковской Л.В.

Технический план здания, сооружения готовится на завершенный объект строительства, то есть, объект имеет фундамент, стены, окна, крышу, двери, перегородки, стяжку пола и выровненные стены. Это позволяет отнести такой объект, отстроенный на 100 процентов. Если какие-либо из указанных элементов на здании, сооружении отсутствуют, то готовится технический план на не завершенный строительством объект с подсчетом процента готовности.

Выполнить технический план здания без выезда на место нахождения объекта теоретически можно, однако за внесение заведомо ложных сведений в ЕГРН (единый государственный реестр прав) предусмотрена уголовная и административная ответственность. При выполнении технического плана здания, выезд инженера на место расположения объекта обязателен, выполнение без выезда на объект недвижимости технического плана является нарушением.

(т.49 л.д.126-129).

После оглашения показаний, свидетель Балмашова Т.В. оглашенные показания поддержала;

- показаниями свидетеля Вальковской Л.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым ей знакома Мхитарян Н.Н. Она оказывала Мхитарян Н.Н. услуги по подготовке технической кадастровой документации по СНТ «Нефтегеофизик», ул. Джамбула-Джабаева, 34, адрес точно не помнит. На момент ее работы в Ротехинвентаризация, в ее обязанности как инженера-инвентаризатора входило: инвентаризация объектов, подготовка технической, проектной, кадастровой документации в отношении объектов недвижимости, земельных участков, актов обследования, на снятие с кадастрового учета помещений. В начале 2017 года Мхитарян Н.Н. обратилась к ней за кадастровыми услугами, а именно необходимо было подготовить документацию для того, чтобы внести изменения в ЕГРН по объекту, расположенному в СНТ. Там имелась реконструкция, и фактические параметры объекта не соответствовали тем, которые были в ЕГРН. Ею был подготовлен технический план на здание с фактическими характеристиками объекта недвижимости – жилого дома. Дом ранее состоял на учете, но он был на учете не в тех параметрах. Правообладателем дома Мхитарян Н.Н. не являлась. На место нахождения объекта выезжал геодезист, все полностью замерял, и снаружи, и внутри дома. Она на место не выезжала, ей были представлены фотографии объекта. Ею были подготовлены документы и переданы заказчику. Впоследствии, следователь ей предъявлял на обозрение документы, изъятые из Росреестра, - технический план, изготовленный ею. А сведения, которые были поданы в Банк, там частично были документы, не соответствующие подготовленным ею. А именно, графическая часть технического паспорта в документах банка была другая, изготовленная не ею. Технический план состоит из пояснительной записки, графической части и прилагаемых документов;

Кроме вышеприведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Фроловой О.Н., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого последняя в присутствии защитника добровольно, без какого-либо принуждения, призналась в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком Сигаевым Р.А. путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н., Сигаевым Р.А., соучастником преступления Волковой Т.Н. и собственноручно изложила его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.50 л.д.51-52);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между обвиняемым Сигаевым Р.А. и обвиняемой Фроловой О.Н., согласно которому последняя изобличила себя, Сигаева Р.А., Волкову Т.Н. и Мхитарян Н.Н. в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств, принадлежащих АО «Банк Жилищного Финансирования», путем обмана, совершенного в крупном размере, организованной группой, подтвердив ранее данные показания.

(т.50 л.д.1-5);

- протоколом явки с повинной Сигаева Р.А., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний в присутствии защитника добровольно, без какого – либо принуждения, признался в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком, путем предоставления АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., соучастником преступления Волковой Т.Н., и собственноручно изложил его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.51 л.д.20-22);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между обвиняемой Волковой Т.Н. и свидетелем Фроловой С.В., согласно которому последняя изобличила Волкову Т.Н., Сигаева Р.А., Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н. в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств, принадлежащих АО «Банк Жилищного Финансирования», путем обмана, совершенного в крупном размере, организованной группой, подтвердив ранее данные показания.

(т.49 л.д.236-243);

- данными заявления управляющего операционного офиса в АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к уголовной ответственности Сигаева Р.А., заключившего с Банком ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №-PDU-1205-15 для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 238,70 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49. Согласно указанного договора, Сигаеву Р.А. Банком были предоставлены денежные средства в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, которыми он совместно с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. распорядился по своему усмотрению. Сигаев Р.А. взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнил, при проверке объекта залога, а именно: жилого дома, установлено его отсутствие. Своими действиями Сигаев Р.А. совместно с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. причинил Банку материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

(т.3 л.д.146);

- данными рапорта об обнаружении признаков преступления следователя отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Бузина А.И., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что Мхитарян Н.Н. совместно с Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. ДД.ММ.ГГГГ совершили мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества (фактическом состоянии жилого дома) и социальном статусе заемщика (месте работы, должности, доходах и возможности исполнять принимаемые на себя кредитные обязательства), на основании которых в помещении Банка, по адресу: , Сигаев Р.А. заключил кредитный договор №-PDU-1205-15. Согласно данного договора Сигаеву Р.А. была осуществлена выдача денежных средств в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек, для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 238,70 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49. Вышеуказанными денежными средствам Сигаев Р.А. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Волковой Т.Н. распорядился по своему усмотрению, взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнил.

(т.3 л.д.148);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ООО «Стерх» по адресу: «Д», были изъяты: журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л.

(т.26 л.д.37-40);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены изъятые в ООО «Стерх» по адресу: «Д», журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л. При осмотре журнала регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. на 4-5 листе осматриваемого журнала имеются первые сведения о заказчике: «Натела №». При осмотре журнала регистрации отчетов ООО «СТЕРХ» за 2015 г. на 14-15 листе осматриваемого журнала имеется следующие сведения: №; № отчета 214к-2015; Дата составления: ДД.ММ.ГГГГ; Объект оценки: РС ЛС дом тр.49; Заказчик: Сигаев; Телефон: «Натела».

(т.26 л.д.41-46);

- данными сведений из пенсионного фонда России по , согласно которым установлен факт работы Сигаев Р.А. в КПК «Аргентум» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Гулливер» (ООО «Сигма») с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, иных сведений о трудовой деятельности Сигаева Р.А. не представлено.

(т.40 л.д.178-180);

- данными сведений из Межрайонной ИФНС России № по в отношении Сигаева Р.А., согласно которым установлено, что среднемесячный доход последнего не превышал 11 494 рубля, а общий доход Сигаева Р.А. за 2014 г. составил 45 482 рубля, общий доход Сигаева Р.А. за 2017 г. составил 5 000 рублей. Сведения о доходах Сигаева Р.А. в ИФНС России № по за 2015-2016 года не предоставлялись, что свидетельствует об отсутствии доходов Сигаева Р.А. за указанный период.

(т.40 л.д.18-20);

- данными сведений из Межрайонной ИФНС России № по в отношении Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А., согласно которым установлено, что среднемесячный доход Сигаевой Л.В. за январь, февраль 2015 г. не превышал 9 000 рублей, а общий доход за январь, февраль 2015 г. составил 20 826 рублей 13 копеек. Сведения о доходах Сигаевой Л.В. в ИФНС России № по с марта по декабрь за 2015 г. не предоставлялись; среднемесячный доход Атакуевой О.А. за 2015 г. не превышал 14 739 рублей, а общий доход за 2015 г. составил 208 806 рублей 91 копейка. Сведения о доходах Сигаевой Л.В. в ИФНС России № по за 2015 г. предоставлялись МКОУ СШ № .

(т.40 л.д.23-33);

- данными сведений из нотариальной палаты нотариуса Глубокой Ж.В., согласно которым установлено, что доверенность от имени гражданки Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная в реестре за №, выдавалась помощником нотариуса Турбиной Е.В.

(т.41 л.д.236-247);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.;

- распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м. в 2 экземплярах, каждый на 1 л.;

- кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.;

- выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.;

- выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.;

- справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.;

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.;

- договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л.,

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.;

- платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.;

- договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.;

- договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

- договор купли-продажи квартиры, приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.19-40);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен изъятый в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №, при осмотре, которого обнаружены контакты: «Андрей Аква +79061743127», «Андрей Аква +79044384100», «Андрей Аква Биллайн +79093878466», «Андрей Козлов +79954165223», «Мой Рабочий 89370837851», «Мой Рабочий 2 - 89064024861» «Мой Теле2 - 89954164771», «Наталия Ипотека79616859982», «Ольга Ипотека79608929715», «Валек89610627777», «Валек 2+79093925777».

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у Сигаева Р.А. по адресу: , изъяты: трудовая книжка ТК № на имя Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 22 л.; трудовая книжка ТК-II № на имя Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 22 л.

(т.24 л.д.21-22);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые у Сигаева Р.А. в ходе выемки по адресу: :

- трудовая книжка ТК № на имя Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 22 л., в ходе осмотра которой установлено, что у Сигаева Р.А., образование: средне – специальное, профессия, специальность: юрист, на 6, 7, странице имеются сведения о том, что Сигаев Р.А. был трудоустроен в открытом акционерном обществе «ОТП Банк» ОАО «ОТП Банк» ДД.ММ.ГГГГ приказом от ДД.ММ.ГГГГ№-л принят в сектор по работе с сетями 3-го порядка кредитно – кассового офиса в на должность главного специалиста. На 8, 9 странице данной трудовой книжки имеется последняя запись о приеме на работу Сигаева Р.А. «9. ДД.ММ.ГГГГ Кредитный потребительский кооператив «Аргентум» принят на должность председателя правления приказ от ДД.ММ.ГГГГ№»;

- трудовая книжка ТК-II № на имя Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 22 л., в ходе осмотра которой установлено, что у Сигаевой Л.В. высшее, профессия, специальность: учитель начальных классов по специальности «Педагогика и методика начального образования», на 8, 9, странице имеются сведения о том, что Сигаева Л.В. была трудоустроен в обществе с ограниченной ответственностью «Поволжский торговый дом» до ДД.ММ.ГГГГ.

(т.24 л.д.23-27);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Волковой Т.Н., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «Nokia», модель 3230, IMEI: 356664/00/872706/0, с сим – картой компании оператора сотовой связи «МТС GSM» № J и флеш – картой «MultiMediaCard 32 MB 0631187 1.0; единая книжка садовода садоводческое товарищество «Победа» участка №, на 32 л.; договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ 2-этажного жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельного участка расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. передала, а Сигаев Р.А. принял 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв.м. на 1 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№; 553 на 1 л.; кадастровый паспорт жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м на 1 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. получила в кассе АО «Банк ЖилФинанс» 1 000 000 рублей на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ Фроловой О.Н. о получении от Волковой Т.Н., денежных средств в сумме 180 000 рублей на 1 л.; договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; заявление о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; фрагмент листа с рукописным текстом: «Получила 11.500+1000, Работа 5.000., Справка об отсутствии собственности – 500р., Справка о границах участка – 1000 р., Регистрация права – 1000»; справка об отсутствии задолженности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка об отсутствии задолженности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; уведомление о рассмотрении обращения из Комитета земельных ресурсов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор на выполнение геодезических и кадастровых работ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор об оказании услуг по оформлению документов на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; фрагмент листа соглашение об авансе; заявление в Межрайонный ИФНС № на предоставление налогового имущественного вычета на 1 л.; налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) на 5-ти л.; копия паспорта на имя Фроловой С.В. на 2 л.; копия паспорта на имя Волковой Т.Н. на 1 л.; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок, по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; два чека т ДД.ММ.ГГГГ, чек от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 4 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.24 л.д.35-39);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Волковой Т.Н., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «Nokia», модель 3230, IMEI: 356664/00/872706/0, с сим – картой компании оператора сотовой связи «МТС GSM» № J и флеш – картой «MultiMediaCard 32 MB 0631187 1.0, при осмотре телефона установлены контакты: «Риелтор Све +79178415961».

- единая книжка садовода садоводческое товарищество «Победа» участка №, на 32 л.;

- договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ 2-этажного жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельного участка, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. передала, а Сигаев Р.А. принял 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв.м. на 1 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№; 553 на 1 л.;

- кадастровый паспорт жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м. на 1 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. получила в кассе АО «Банк ЖилФинанс» 1 000 000 рублей на 1 л.;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ Фроловой О.Н. о получении от Волковой Т.Н., денежных средств в сумме 180 000 рублей на 1 л.;

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

- реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.;

- заявление о расторжении договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- фрагмент листа с рукописным текстом: «Получила 11.500+1000, Работа 5.000., Справка об отсутствии собственности – 500р., Справка о границах участка – 1000 р., Регистрация права – 1000»;

- справка об отсутствии задолженности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- уведомление о рассмотрении обращения из Комитета земельных ресурсов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кассовый чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ; чек от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- договор на выполнение геодезических и кадастровых работ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- договор об оказании услуг по оформлению документов на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- фрагмент листа соглашение об авансе;

- заявление в Межрайонный ИФНС № на предоставление налогового имущественного вычета на 1 л.;

- налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) на 5-ти л.;

- копия паспорта на имя Фроловой С.В. на 2 л.;

- копия паспорта на имя Волковой Т.Н. на 1 л.;

- доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок, по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.;

- два чека т ДД.ММ.ГГГГ, чек от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 4 от ДД.ММ.ГГГГг. на 1 л.

(т.24 л.д.40-63);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого у управляющего операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., было изъято кредитное досье на заемщика Сигаева Р.А., созаемщиков Сигаеву Л.В. и Атакуеву О.А. №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 267 л.

(т.28 л.д.3-9);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено кредитное досье на заемщика Сигаева Р.А., созаемщиков Сигаеву Л.В. и Атакуеву О.А. №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 267 л., в котором находятся следующие документы: заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на сумму 3 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на 2 л.; согласие на обработку персональных данных Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; памятка клиента Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта 1805 № на имя Сигаева Р.А. на 3 л.; копия паспорта 1805 № на имя Сигаевой Л.В. на 3 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Сигаева Р.А. на 1 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия 34 № на имя Сигаевой Л.В. на 1 л.; копия свидетельства о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о рождении I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия диплома КБ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Сигаева Р.А. на 1 л.; копия диплома ВСВ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Аболониной Л.В. на 1 л.; заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит созаемщика Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; форма-подтверждение о кредитных обязательствах созаемщика Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; согласие на обработку персональных данных Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., памятка клиента Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта 1805 № на имя Атакуевой О.А. на 9 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия 34 № на имя Атакуевой О.А. на 1 л.; копия свидетельства о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о рождении I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия трудовой книжки ТК № на имя Сигаева Р.А. на 6 л.; копия трудовой книжки ТК-II № на имя Сигаевой Л.В. на 6 л.; копия трудовой книжки ТК-I № на имя Атакуевой О.А. на 4 л.; справка о доходах физического лица Сигаева Р.А. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица Сигаевой Л.В. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица Сигаевой Л.В. за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица Атакуевой О.А. за 2014 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица Атакуевой О.А. за 2015 г. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; информация о роде деятельности организации Атакуевой О.А. на 1 л.; информация о роде деятельности организации Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; информация о роде деятельности организации Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта транспортного средства № на автомобиль марки «AUDI А3» на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на квартиру площадью 14,8 кв. м. по адресу: завода 2, на 1 л.; справка из «Фольксваген банк» о выплаченных платежах по кредиту Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия декларации об объекте недвижимого имущества, 2-х этажном жилом доме, общей площадью 238,7 кв. м. по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д» стр. № на 1 л.; копия распоряжения комитета земельных ресурсов администрации Волгограда №-рз от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, площадью 238,7 кв. м. по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, площадью 529 кв. м. по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №; копия технического паспорта на жилой дом по адресу: ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, от ДД.ММ.ГГГГ на 12 л.; копия кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия кадастрового паспорта здания № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия справки МБУ «Городского информационного центра» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия домовой книги для регистрации граждан, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49, на 4 л., в которой на втором листе имеется копия справки от ДД.ММ.ГГГГ№, свидетельствующая, что по ул. им. Неждановой, , стр. 49, , числится индивидуальный жилой дом; копия паспорта 1809 № на имя Волковой Т.Н. на 5 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л; копия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; график платежей заемщика Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. на 5 л.; заявление Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление Сигаева Р.А. не периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л.; копия ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия договора купли продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; копия передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия заключения ОАО «Согаз» относительно возможности страхования заемщика и предмета ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия квитанции на получении страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия квитанции на получении страховой премии № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ на 10 л.; копия расписки в получении документов на государственную регистрацию от Сигаевой Л.В. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, площадью 529 кв. м. по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, площадью 238,7 кв.м. по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; отчет №к-2015 «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома» от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.

При этом установлено предоставление Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме выступающим объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Сигаева Р.А., созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.10-53, л.д.91-101);

- данными сведений из отдела по вопросам миграции ОП № УМВД России по согласно которым установлено, что регистрация и выдача домовой книги для регистрации граждан, проживающих в , стр. 49 по ул. им. Неждановой, не производилась.

(т.40 л.д.170);

- данными сведений из АО «Банк Жилищного Финансирования» о том, что Сигаев Р.А. по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, внес 11 платежей, с целью придания сделки законности.

(т.41 л.д.100);

- данными выписки по счету, выданной АО «Банк Жилищного Финансирования» в отношении Сигаева Р.А., согласно которой по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, последний внес 11 платежей, с целью придания сделки законности.

(т.41 л.д.106, 109-112);

- данными сведений из РАНХиГС в отношении Сигаева Р.А., согласно которым, последний в Волгоградском институте управления – филиале РАНХиГС не обучался.

(т.40 л.д.35);

- данными сведений из Центра социальной защиты населения в отношении Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Сигаева М.Р., согласно которым последние не являются получателями каких – либо мер социальной поддержки и государственной помощи.

(т.40 л.д.39);

- данными сведений из ИФНС России по в отношении КПК «Аргентум» и ООО «Гулливер» (ООО «Сигма»), согласно которым установлена участие в деятельности указанных компаний Сигаева Р.А.

(т.40 л.д.41-94);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у директора дополнительного «» филиал № ПАО КБ «Центр Инвест» Коновалова А.Б. было изъято кредитное досье на заемщика Сигаева Р.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 192 л.

(т.28 л.д.179-184);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на заемщика Сигаева Р.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 192 л., в котором находятся следующие документы: оригинал заявления в ОАО КБ «Центр Инвест» от имени Сигаева Р.А. на предоставление кредита на сумму 2 400 000 рублей на 240 месяцев от ДД.ММ.ГГГГ для приобретения недвижимости на 1 л.; копия паспорта 1805 № на имя Сигаева Р.А. на 4 л.; копия паспорта 1805 № на имя Сигаевой Л.В. на 5 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации ИНН 343704509315 на имя Сигаева Р.А. на 1 л.; оригинал справки по форме Банка о заработной плате и иных доходах за 2015г. Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой Сигаев Р.А. работает в ООО «Теплоконтроль» в должности заместителя директора с ДД.ММ.ГГГГ и его доходы за 6 месяцев 2015 г. составляют 444154 рубля 28 копеек; копия трудовой книжки ТК № на имя Сигаева Р.А. на 5 л., согласно которой Сигаев Р.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО «Теплоконтроль» на должности заместителя директора; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Сигаева Р.А. на 1 л.; копия водительского удостоверения 34 18 073130 на имя Сигаева Р.А. на 1 л.; копия паспорта транспортного средства на автомобиль марки AUDI A3 VIN: № на 1 л.; копия свидетельства о заключении брака I-PK № на 1 л., согласно которого Сигаев Р.А. и Аболонина (Сигаева) Л.В. заключили брак; оригинал заявления-анкеты поручителя Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого она выступает поручителем Сигаева Р.А.; оригинал справки по форме Банка о заработной плате и иных доходах за 2015 г. Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой Сигаева Л.В. работает в ООО «Теплоконтроль» в должности менеджера по персоналу с ДД.ММ.ГГГГ и его доходы за 6 месяцев 2015 г. составляют 233280 рублей; копия трудовой книжки ТК-II № на имя Сигаевой Л.В. на 6 л., согласно которой Сигаева Л.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работает в ООО «Теплоконтроль» на должности менеджера по персоналу; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации ИНН: 343704461889 на имя Сигаевой Л.В. на 1 л.; копия водительского удостоверения на имя Сигаевой Л.В. на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Сигаевой Л.В. на 1 л.; оригинал выписки из протокола заседания комитета: МРКПК от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого принято решение о подачи заявления в мировой суд по взысканию задолженности с Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В.; оригинал кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., согласно которого ОАО КБ «Центр Инвест» предоставляет Сигаеву Р.А. кредит в размере 2 400 000 рублей на приобретение трехкомнатной квартиры, общей площадью 60, 5 кв.м., расположенной по адресу: ; оригинал графика погашения, приложение № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Сигаев Р.А. подписал данный график; приложение № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., согласно которого Сигаев Р.А. подписал данный график; оригинал расходного кассового ордера № на сумму 2 400 000 рублей на 1 л., согласно которого Сигаев Р.А. в кассе АО КБ «Центр Инвест», получил денежные средства в сумме 2 400 000 рублей; оригинал договора поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., согласно которого Сигаева Л.В. обязуется отвечать перед банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств Сигаевым Р.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора купли-продажи квартиры, приобретаемой с использованием кредитных средств банка от ДД.ММ.ГГГГ№З на 4 л., согласно которого Сигаев Р.А. приобрел у Лысенко Н.Ю. и Лысенко Л.В., за счет собственных денежных средств в размере 1 000 000 рублей и кредитных денежных средств в размере 2 400 000 рублей, трехкомнатную квартиру, общей площадью 60, 5 кв.м., расположенную по адресу: ; оригинал распоряжения бухгалтерии и заявления индивидуального заемщика на выдачу ссуды от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которых Сигаев Р.А. просит ему выдать стандартный кредит; оригинал заявления Сигаева Р.А. о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого он получил «Памятку заемщика по потребительскому кредиту»; оригинал мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 400 000 рублей на 1 л.; оригинал распоряжения бухгалтерии по договору №П от ДД.ММ.ГГГГ на открытие лицевого счета 91№ на 1 л.; оригинал распоряжения бухгалтерии по договору №П от ДД.ММ.ГГГГ на зачисление поручительства в сумме 2 400 000 рублей на лицевой счет 91№ на 1 л.; оригинал мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 488 000 рублей на 1 л.; оригинал распоряжения бухгалтерии по договору №П от ДД.ММ.ГГГГ на открытие лицевого счета 91№ на 1 л.; оригинал распоряжения бухгалтерии по договору №П от ДД.ММ.ГГГГ на зачисление залога в сумме 3 488 000 рублей на лицевой счет 91№ на 1 л.; оригинал заявления Сигаева Р.А. об отзыве согласия на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., согласно которого Сигаев Р.А. отзывает свое согласие на обработку персональных данных; оригинал распоряжения о выдаче копий документов от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Сигаев Р.А. приостанавливает платежи по кредиту; оригинал заявления Сигаева Р.А. о предоставлении достоверной информации от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; решение уполномоченного лица о выдаче денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 8 л.; оригиналы расписки Лысенко Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой последняя получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей; оригиналы расписки Лысенко Н.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой последняя получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 1 200 000 рублей; оригинал выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой правообладателем квартиры, общей площадью 60, 5 кв.м., расположенную по адресу: является Сигаев Р.А.; копия свидетельства о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., на имя Сигаева Р.А.; оригинал выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой правообладателем квартиры, общей площадью 60, 5 кв.м., расположенную по адресу: является Лысенко Л.В. и Лысенко Н.Ю.; копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия паспорта 1804 № на имя Лысенко Н.Ю. на 10 л., копия договора дарения доли квартиры от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия паспорта 1801 № на имя Лысенко Л.В. на 9 л., копия соглашения об определении долей в общей совместной собственности от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия регистрационного удостоверения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта 3434/300/15-145375 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия выписки из домовой книги № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия свидетельства о заключении брака I-PK № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия согласия супруга на совершение сделки другим супругом 9 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия технического паспорта жилого помещения (квартиры) № в от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л., отчет № об оценке рыночной стоимости трехкомнатной квартиры общей площадью 60,5 м2, расположенной на 4-ом этаже 9-ти этажного жилого дома по адресу: от ДД.ММ.ГГГГ на 68 л., копия исполнительного листа серия ФС № по делу № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Михайловский районный суд решил обратить взыскание на заложенное имущество – предмет ипотеки квартиру общей площадью 60,5 кв.м., расположенную по адресу: , кадастровый номер №, указав должником Сигаеву Л.В.; копия исполнительного листа серия ФС № по делу № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Михайловский районный суд решил обратить взыскание на заложенное имущество – предмет ипотеки квартиру общей площадью 60,5 кв.м., расположенную по адресу: , кадастровый номер №, указав должником Сигаева Р.А.; справка о внесенных платежах от ДД.ММ.ГГГГ на 1л., согласно которой установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ было внесено 10 платежей на общую сумму 276 948 рублей 83 копейки.

(т.28 л.д.185-204);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 № в 2-х томах, т. 1 № на 6 л., т. 2 №,553 на 35 л., дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 № в 2-х томах, т. 1 № на 9 л., т. 2 №, 555 на 7 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколами осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №№ в 2-х томах, т. 1 № на 6 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление о регистрации права Фроловой С.В. по доверенности от Волковой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия нотариальной доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларация об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление Фроловой С.В. об ускорении от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №,553 на 35 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553 на 1 л., заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о регистрации права Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о регистрации права Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Сигаева Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта жилого дома, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. и Сигаева Л.В. приняли жилой дом и земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., копия кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 20 л., согласно которого Сигаеву Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. предоставлен целевой кредит на приобретение жилого дома и земельного участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, копия отчета об оценке от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л., копия домовой книги, для регистрации граждан, проживающих по ул. им. Неждановой, 10 «Д», строение №, на 2 л., копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Волкова Т.Н. продает Сигаеву Р.А. и Сигаевой Л.В. жилой дом и земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №№ в 2-х томах, т. 1 № на 9 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление о регистрации права Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия нотариальной доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №№ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия справки МБУ «Городской информационный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., распоряжение комитета земельных ресурсов Администрации Волгограда № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение от Фроловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 555 на 7 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 555 на 1 л., заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о регистрации права Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о регистрации права Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. лист заверитель дела на 1 л.

При этом установлены обстоятельства предоставления Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., Волковой Т.Н. и неосведомленной о преступных намерениях последних Фроловой С.В. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- данными сведений из Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по , согласно которым в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имеется информация о наличии в собственности Сигаева Р.А. жилого дома, общей площадью 238.7 кв.м, и земельного участка, общей площадью 529 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49.

(т.3 л.д.203, 204);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела ведения архива Филиала «ФГБУ ФКП Росреестра» по Шевченко С.Н. было изъято кадастровое дело на объект недвижимости №, на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 5 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 4 л. цифровой носитель CD-R диск.

(т.29 л.д.125-129);

- протоколом осмотров предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым были осмотрены кадастровое дело на объект недвижимости №, на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 5 л., содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., уведомление о проведённой государственной регистрации на объект капитального строительства, не имеющий кадастрового номера на 1 л.; копия декларации об объекте недвижимого имущества, жилом доме расположенном по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 4 л., содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., заявление о постановке на государственной кадастровый учет земельного участка, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49 на 1 л.; копия справки МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ «О присвоении постоянного адреса объекту недвижимости, участку садовому: ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49» на 1 л.; лист заверитель дела на 1 л.; бумажный конверт белого цвета внутри которого, цифровой носитель CD-R диск на котором межевой план земельного участка, по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 49.

При этом установлены обстоятельства предоставления участниками организованной группы Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и соучастником преступления Волковой Т.Н. в Федеральную кадастровую палату федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по документов для постановки на государственный кадастровый учет несуществующего жилого дома для осуществления его государственной регистрации права, с целью получения свидетельства о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом для его использования при получении под залог данного объекта недвижимости кредитных денежных средств в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой: группа, подписи от имени Сигаева Р.А. в следующих документах:

- заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на сумму 3 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

- форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на 2 л.;

- согласие на обработку персональных данных Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- памятка клиента Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- информация о роде деятельности организации Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

- график платежей заемщика Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. на 5 л.;

- заявление Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление Сигаева Р.А. не периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553 на 1 л.,

- заявление о регистрации права Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на ипотеку Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Сигаевым Русланом Александровичем.

При сравнении данных подписей между собой установлены совпадения по общим и частным признакам подписи в объеме и значимости, достаточных для вероятного вывода о выполнении их одним лицом.

группа, подписи от имени Волковой Т.Н. в следующих документах:

- расписка Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553 на 1 л.,

- заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- копия кадастрового паспорта жилого дома, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Волковой Татьяной Николаевной

группа, подписи от имени Фроловой С.В. в следующих документах:

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ № № на 1 л.;

- заявление о регистрации права Фроловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление Фроловой С.В. об ускорении от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Фроловой Светланой Викторовной

группа записей в следующих документах:

- форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Сигаева Р.А. и созаемщика Сигаевой Л.В. на 2 л.;

- согласие на обработку персональных данных Сигаева Р.А. и Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- памятка клиента Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит созаемщика Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

- форма-подтверждение о кредитных обязательствах созаемщика Атакуевой О.А. на 2 л.;

- согласие на обработку персональных данных Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ 2 л.,

- памятка клиента Атакуевой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- информация о роде деятельности организации Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- информация о роде деятельности организации Атакуевой О.А. на 1 л.;

- информация о роде деятельности организации Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной

При сравнении почерка указанных записей с образцами почерка Мхитарян Натэлы Николаевны, Фроловой Ольги Николаевны, Сигаева Руслана Александровича, Фроловой Светланы Викторовны, Волковой Татьяны Николаевны - установлены совпадения с образцами почерка Мхитарян Натэлы Николаевны по большинству общих, а также частным признакам почерка. Установленные совпадения по признакам почерка устойчивы, информативны, в своей совокупности индивидуальны и достаточны для вывода, что указанные записи выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной

группа записей в следующих документах:

- заявление Сигаева Р.А., Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. - в строке от имени Сигаева Р.А.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553 на 1 л. - на оборотной стороне,

- заявление о регистрации права Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., кроме записи даты на оборотной стороне документа;

- заявление на ипотеку Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. – кроме записи даты на оборотной стороне документа;

- договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. - в строке от имени Сигаева Р.А.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. - в строке от имени Сигаева Р.А.

Данные записи - выполнены Сигаевым Русланом Александровичем

При сравнении почерка указанных записей с образцами почерка Мхитарян Натэлы Николаевны, Фроловой Ольги Николаевны, Сигаева Руслана Александровича, Фроловой Светланы Викторовны, Волковой Татьяны Николаевны - установлены совпадения с образцами почерка Сигаева Руслана Александровича по общим, а также частным признакам почерка. Установленные совпадения по признакам почерка устойчивы, информативны, в своей совокупности индивидуальны и достаточны для вывода, что записи - выполнены Сигаевым Русланом Александровичем.

группа записей в следующих документах:

- расписка Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 553 на 1 л. - на лицевой стороне,

- заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., кроме записи даты на оборотной стороне документа;

- копия кадастрового паспорта жилого дома, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- договор купли – продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. - в строке от имени Волковой Т.Н.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. - в строке от имени Волковой Т.Н.;

- копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Волковой Татьяной Николаевной

При сравнении почерка указанных записей с образцами почерка Мхитарян Натэлы Николаевны, Фроловой Ольги Николаевны, Сигаева Руслана Александровича, Фроловой Светланы Викторовны, Волковой Татьяны Николаевны - установлены совпадения с образцами почерка Волковой Татьяны Николаевны по общим, а также частным признакам почерка. Установленные совпадения по признакам почерка устойчивы, информативны, в своей совокупности индивидуальны и достаточны для вывода, что записи - выполнены Волковой Татьяной Николаевной.

группа записей в следующих документах:

- расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л.;

- заявление о регистрации права Фроловой С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление Фроловой С.В. об ускорении от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Фроловой Светланой Викторовной

При сравнении почерка указанных записей с образцами почерка Мхитарян Натэлы Николаевны, Фроловой Ольги Николаевны, Сигаева Руслана Александровича, Фроловой Светланы Викторовны, Волковой Татьяны Николаевны - установлены совпадения с образцами почерка Фроловой Светланы Викторовны по общим, а также частным признакам почерка. Установленные совпадения по признакам почерка устойчивы, информативны, в своей совокупности индивидуальны и достаточны для вывода, что записи - выполнены Фроловой Светланой Викторовной.

(т.36 л.д.43-139, 126-128);

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой:

Записи «Сигаев Руслан Александрович» и «подпись» выполненные от имени Сигаева Р.А., имеющиеся в закладной от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены вероятно Сигаевым Р.А.

Запись «Волкова Татьяна Николаевна», изображение которой расположено в копии доверенности 0 от ДД.ММ.ГГГГ и «подпись» от имени Волковой Т.Н. выполнены, вероятно, Волковой Т.Н.

Запись «Сигаев Руслан Александрович» и «подпись», изображение которой расположено в копии закладной от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, Сигаевым Р.А.

(т.37 л.д.29-41);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов:

- абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.,

- абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.,

- абонентского номера 79053378313, находившегося в пользовании Фроловой С.В., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79053378313, находившегося в пользовании Фроловой С.В., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., обнаружены сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., установлено, что ДД.ММ.ГГГГ последняя находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , куда в этот день была подана заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит Сигаева Р.А.

Также, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ с 11 часов 50 минут по 14 часов 35 минут ДД.ММ.ГГГГ с 08 часов 30 минут по 13 часов 33 минуты, Мхитарян Н.Н. в момент осуществления звонков находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения Сигаевым Р.А. совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Волковой Т.Н. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходила регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 от Волковой Т.Н. к Сигаеву Р.А.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 4 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79195407252, находившимся в пользовании Волковой Т.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А., что свидетельствует о взаимодействии первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Волковой Т.Н. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982 находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 46 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79053378313, находившимся в пользовании Фроловой С.В. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А., что свидетельствует о тесном взаимодействии первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и Фроловой С.В. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре ЮР-28850_9053378313_ДД.ММ.ГГГГ 00.00_ДД.ММ.ГГГГ 23.59___9053378313_0_0.xls, обнаружена таблица со сведениями о соединениях абонентского номера 79053378313, находившегося в пользовании Фроловой С.В., с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., с абонентским номером 79195407252, находившимся в пользовании Волковой Т.Н.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79053378313, находившегося в пользовании Фроловой С.В., во вкладке «Результат – Результат 4» обнаружена таблица, содержащая сведения о 24 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. и о 46 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., и о 43 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79195407252, находившимся в пользовании Волковой Т.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, . стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой С.В. с Волковой Т.Н., Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. в период совершения преступления.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- данными письма из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов:

- абонентского номера 79195407252, находившегося в пользовании Волковой Т.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.79);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «МТС, на котором содержатся детализации абонентского номера 79195407252, находившегося в пользовании Волковой Т.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79195407252, находившегося в пользовании Волковой Т.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 49 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79053378313, находившимся в пользовании Фроловой С.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, о 4 соединениях с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А., что свидетельствует о тесном взаимодействии Волковой Т.Н. с Фроловой С.В. и первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в период совершения преступления.

(т.31 л.д.80-105);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», в ходе которого обследовался земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, в границах которого не установлено каких – либо строений.

(т.3 л.д.151-158);

- данными рапорта о проведении ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому обследовался земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, в границах которого не установлено каких – либо строений.

(т.3 л.д.168-169);

- данными сведений из ГБУ ВО «Волгоградоблтехинвентаризация», согласно которым установлено, что данной организацией техническая документация на жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, не изготавливалась, и справка № от ДД.ММ.ГГГГ не выдавалась, что свидетельствует о предоставлении Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и Волковой Т.Н. в АО «Банк Жилищного Финансирования» фиктивных технических документов о вышеуказанном несуществующем жилом доме.

(т.41 л.д.79, 83);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

(т.23 л.д.19-40);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB»; мобильный телефона марки «Samsung» модель «SM-J100FN» с сим-картой оператора мобильной связи «Билайн» №Т#*, мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.18-24);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: : мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB», при осмотре, которого обнаружены контакты «Алексей Банк 89178345472», «Банк Жилфинанс +7884460320», «Борис.банк 89023121611», «Оля +79608929715», «Оля Фролова 89608929715», «Оценка 89053310288»; мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.25-54);

- вещественным доказательством: мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB».

(т.25 л.д.55-56, 59, 74-79);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J320F/DS» - IMEI: 355752/08/713202/0, IMEI: 355753/08/713202/8 с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» № и сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №G+; мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1030» - IMEI 1: №, IMEI 2: № с двумя сим-картами оператора сотовой связи «Билайн» №с*#; №с*#.

(т.25 л.д.88-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: :

изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: :

- мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J320F/DS» - IMEI: 355752/08/713202/0, IMEI: 355753/08/713202/8 с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» № и сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №G+, при осмотре, которого обнаружен контакт 89616859982»;

изъятый в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №, при осмотре, которого обнаружены контакты: «Андрей Аква +79061743127», «Андрей Аква +79044384100», «Андрей Аква Биллайн +79093878466», «Андрей Козлов +79954165223», «Мой Рабочий89370837851», «Мой Рабочий 2 - 89064024861» «Мой Теле2 - 89954164771», «Наталия Ипотека79616859982», «Ольга Ипотека79608929715», «Валек89610627777», «Валек 2+79093925777».

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №; расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.27 л.д.27-32);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: : мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №, при осмотре телефона установлены контакты: «Мой номер +№», «Андрей Руслана Офис +7 (995) 416-52-23», «Давид 8 (961) 091-91-46», «Давид 1 +7(909) 390-43-56», «Давид Батура 8 (988) 490-97-77», «Давид Батура 1 8 (904)770-94-77», «Давид Батура Билайн +7 (960) 402-13-10», «Макар Санек1 +7 (961) 066-30-08», «Макар Санек2 +7(906)408-76-00»; «Наталья Риелтор 8 (961) 685-99-82»; «Руслан Билайн 8(903) 317-43-90»; расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой последний взял в долг у Евтушенко В.А. указанные денежные средства.

(т.27 л.д.33-49);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентских номеров 79033174390, 79064024861, находившихся в пользовании Сигаева Р.А.; абонентских номеров 79610627777, 79093925777, находившихся в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., обнаружены сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений в отношении Банка.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982 обнаружено 6142 соединения с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- о 7 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 24 минут по 18 часов 46 минут, (день подписания кредитного договора и подачи документов в Росреестр);

- о 10 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 20 минут по 21 час 08 минут (день получения в Росреестре зарегистрированных документов и получения кредитных денежных средств в банке), с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 часов 25 минут по 14 часов 37 минут, в момент звонков и использования телефона, Мхитарян Н.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество, путем заключения Сигаевым Р.А. согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Волковой Т.Н. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49;

- , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходила подача документов для регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 от Волковой Т.Н. к Сигаеву Р.А. и Сигаевой Л.В. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 08 часов 20 минут по 13 часов 36 минут, в момент звонков и использования телефона, Мхитарян Н.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- , которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество, путем получения Сигаевым Р.А. согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Волковой Т.Н. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49;

- , корп. «А», которые находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходило получение зарегистрированных документов на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49;

- о 14 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 25 минут по 18 часов 41 минут (день подписания кредитного договора и подачи документов в Росреестр);

- о 15 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 41 минуты по 18 часов 18 минут (день получения в Росреестре зарегистрированных документов и получения кредитных денежных средств в банке), с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49 и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 14 часов 15 минут по 14 часов 55 минут, в момент звонков и использования телефона, Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- , пр. им. Ленина, , которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество, путем заключения Сигаевым Р.А. согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Волковой Т.Н. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49; и в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходила подача документов для регистрации перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 49, от Волковой Т.Н. к Сигаеву Р.А. и Сигаевой Л.В

(т.30 л.д.12-149, 151-227).

Анализируя сведения, полученные в ходе осмотра мобильного телефона марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7 и детализации вызовов абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленные ПАО «ВымпелКом», можно сделать вывод о том, что сим - карта с абонентским номером 79616859982 использовалась в указанном мобильном телефоне;

(т.30 л.д.7-11);

- данными письма из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79178345472, находившегося в пользовании Калугина А.П., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105).

Данные сведения о соединениях абонентских номеров, подтверждают наличие постоянной связи между участниками организованной преступной группы, устойчивость организованной преступной группы, распределение ролей и согласованность участников организованной группы при достижении единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих АО «Банк Жилищного Финансирования», осуществление функций по руководству и координации действий участников организованной преступной группы, распределение между последними преступных ролей и определение порядка действий при совершении преступлений;

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызововабонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R, диск предоставленный ПАО «Мегафон», на котором содержится детализация абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра детализации абонентского номера в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н.

Также в ходе осмотра детализации абонентского номера 79297839303 обнаружено 104 соединения с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 4 соединения с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с 16.05.2017 по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», свидетельствующими о противоправной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицом по имени Валентина.

(т.3 л.д.151-158);

- данными справки – меморандум №с от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующими о противоправной деятельности организованной преступной группы в составе с Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., Евтушенко В.А., неустановленным лицом по имени Валентина. В ходе проведенных оперативно – розыскных мероприятий и анализа результатов оперативно – розыскной деятельности получена информация о совершении неоднократных спланированных преступлений в период с сентября 2014 г. по июль 2016 г. организованной группой с четким распределением ролей между ее участниками, согласованностью действий, заранее объединившихся единым умыслом для совершения преступлений, в том числе и тяжких, с целью хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банк ЖилФинанс».

(т.3 л.д.159-167;

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой дело выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых организатор координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентского номера 89608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.:

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 428 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715 с руководителем организованной группы, пользующейся абонентским номером 89047744667;

- в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 617 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715 с руководителем организованной группы, пользующейся абонентским номером 89616859982.

Далее, при просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2», обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему организатором роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи ее разговоров за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первого лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых организатор координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиковв Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентских номеров 89047744667; 89616859982 находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между руководителем организованной группы, пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 211 телефонных соединения между руководителем организованной группы, пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н. пользующейся абонентским номером 89608929715.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему организатором – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное проивзодство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленные в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное делов отношении которой выделено в отдельное проивзодство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков в среднем от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков в среднем от 2 до 7, что свидетельствует о их тесном взаимодействии в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

Далее при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 22 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79064024861, находившимся в пользовании Сигаева Р.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о связи между ними в период совершения преступлений.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c. Данные результаты оперативно-розыскной деятельности получены в установленном законом порядке, переданы на основании постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности и могут быть использованы в качестве доказательств.

(т.11 л.д. 1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.33 л.д.205-225);

Оценив представленные доказательства, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. в совершении указанного преступления.

Представленные стороной обвинения доказательства имеют непосредственное отношение к предъявленному Фроловой О.Н. и Сигаеву Р.А. обвинению, и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данные им в судебном заседании, свидетелей Добряковой М.В., Добрякова А.В., Сербиной Т.А., Атакуевой О.А., Логуновой Г.А., Адамян А.В., Богданова Д.А., Крикушина И.В., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Фроловой С.В., Назаровой Е.В., Прыгуновой Н.А., Рощупкиной Н.С., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Волкова В.Н., Сигаевой Л.В., Кузьмина Б.А., Ковалевой Т.С., Братковского И.В., Шмелевой Е.Ю., Щетининой М.В., Чегановой О.Н., Наджарова Э.В., Мамочкина А.Л., Глубокой Ж.В., Турбиной Е.В., Павловой М.В., Ширяшкиной Ю.Н., Балмашовой Т.В., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Причин для оговора Фроловой О.Н., Сигаева Р.А. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено, также не установлено причин для самооговора подсудимой Фроловой О.Н. как в судебном заседании, так и на предварительном следствии.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. в совершении указанного преступления.

Что же касается доводов стороны защиты о том, что следствие велось необъективно и не всесторонне, то они также являются необоснованными и противоречат материалам дела, из которых видно, что предварительное следствие по делу проведено в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в том числе, все ходатайства стороны защиты следователем рассмотрены, по результатам рассмотрения ходатайств вынесены мотивированные постановления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. охватывалось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.

К показаниям подсудимого Сигаева Р.Р., данным им в судебном заседании, не признавшего вину в совершении преступления, суд относится критически и расценивает их как избранный им способ защиты от предъявленного обвинения.

Доводы защитника подсудимого Сигаева Р.А. – адвоката Замковского С.А. о недоказанности вины, отсутствии умысла у Сигаева Р.А. на совершение преступления, поскольку тот, взяв кредит в банке, собирался его оплачивать и оплачивал его в течение нескольких месяцев, впоследствие частично погасил задолженность, и его оправдании, являются необоснованными, поскольку противоречат материалам уголовного дела и вышеприведенным доказательствам, в том числе показаниям Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, вышеприведенными показаниями свидетелей, исследованными письменными материалами дела, согласно которым, в том числе, Сигаев Р.А. не имел официального заработка для погашенния ипотечного кредита, в Банк для получения ипотечного кредита были предоставлены фиктивные сведения о его социальном и материальном положении.

Умысел Сигаева Р.А. на совершение хищения чужого имущества подтвержается совокупностью доказательств, согласно которым он представил в банк заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы, не только своей, но и своей супруги и сестры, с целью заключения кредитного договора.

Об умысле Сигаева Р.А. на завладение денежными средствами банка путем мошенничества свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у него намерений и реальной финансовой возможности полностью погасить задолженность по кредитному договору, отсутствие предмета залога по ипотечному кредиту, фактическое последующее распоряжение полученными по кредитному договору денежными средствами по собственному усмотрению, что не отрицал сам Сигаев Р.А. в судебном заседании.

Первоначальные выплаты, а также частичное погашение кредита в период судебного разбирательства, не свидетельствует об отсутствии у Сигаева Р.А. умысла на хищение денежных средств.

Что касается доводов стороны защиты об отсутствии в действиях подсудимых признаков совершения преступления в составе организованной группы, то они также являются необоснованными, поскольку опровергаются приведенными выше доказательствами, из которых усматривается, что первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляла непосредственное руководство и контроль за действиями участников организованной группы, в состав которой входили сначала Фролова О.Н., неустановленное лицо по имени Валентина, а затем и Евтушенко В.А. с Сигаевым Р.А.; организовывала подготовительные мероприятия к совершению участниками организованной группы преступлений, контролировала действия участников организованной группы по совершению преступлений.

Доказательств непричастности подсудимых Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. к совершению преступления, в материалах дела не имеется и в судебное заседание не представлено.

Таким образом, проанализировав представленные сторонами доказательства, суд установил факт совершения подсудимыми Фроловой О.Н. и Сигаевым Р.А. указанного преступления при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора.

Действия Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.4 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой.

Помимо частичного признания вины подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком Рогожиным С.В. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, подтверждается следующими доказательствами:

В отношении Банка было совершено шесть эпизодов. В частности, в ноябре 2014 года гражданин Абрамян Г.В. обратился в «Банк Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , предоставив техническую документацию о том, что он хочет приобрести данное домовладение. Покупателем являлся Абрамян Г.В., продавцом - Кобышев В.А. Объект располагался по адресу: . Сумма кредитных средств - 1 430 154 рублей. Банк подготовил документацию – договор купли-продажи, закладную, передал покупателю и непосредственно продавцу. В офисе Банка они были с ними ознакомлены, в присутствии двух сторон подписаны и направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности на данный объект недвижимости. В подразделении Банка продавец подтвердил согласие на продажу данной недвижимости – дома и земельного участка. Соответственно, были поданы документы в Росреестр. В Росреестре, по истечению времени, документы были зарегистрированы. В Банк был предоставлен зарегистрированный договор купли-продажи на дом и на земельный участок. На основании этого, Банк перевел денежные средства в соответствии с кредитным договором, сумму в размере 1 430 154 рублей. Было совершено несколько платежей по данному кредитному договору. Впоследствии перестали производиться платежи. Банк инициировал процедуру выяснения неоплат по задолженности. Был совершен выезд на адрес местонахождения залогового имущества, в ходе которого было установлено отсутствие домовладения, заявленного в соответствии с отчетом об оценке, который был представлен в основном пакете документов, который является основанием для выдачи кредита. На основании этого было подано заявление в правоохранительные органы, что Банку причинен ущерб, совершены мошеннические действия на сумму 1 430 154 рублей. Насколько ему известно, в отношении Абрамяна Г.В. Банк обращался в суд для обращения взыскания на залоговое имущество. В ходе исполнения решения суда, имущество реализовано не было, имущество, а именно дом и земельный участок по адресу: , было принято Банком как нереализованное.

Следующий эпизод – ДД.ММ.ГГГГ в Банк обратился гражданин Сигаев Руслан Александрович с заявкой на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенного в , строение 49, на приобретение жилого дома, 238 квадратных метров и земельного участка 529 квадратных метров, расположенных по тому же адресу. Продавцом выступал по данному объекту Волкова Т.Н., которая продавала дом вместе с земельным участком. После принятия правоустанавливающих документов на дом и на земельный участок, а также документов на покупателя, Банком сделано положительное заключение на выдачу данного кредита. После подтверждения положительного заключения, заемщик и продавец предоставили в Банк оригиналы документов, на основании которых был подготовлен договор купли-продажи, а также сделан отчет об оценке, в котором обозначалась стоимость земельного участка и дома. Была подготовлена техническая документация в виде закладной, договор купли-продажи, акт приема-передачи, с которыми продавец и покупатель ознакомились. Продавец подтвердил, что он хочет продать этот дом и земельный участок. После подписания договора купли-продажи, закладной – ценной бумаги, документы были направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности. После того, как был произведен переход права собственности, покупатель вместе с их клиентом обратились в Банк с зарегистрированными документами, на основании которых был выдан кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек. По истечении нескольких месяцев, было произведено несколько платежей. Далее кредитный договор вышел на просрочку. Для урегулирования вопроса по погашению задолженности был совершен выезд на адрес нахождения залогового имущества, где было установлено, что по , строение 49, отсутствовал жилой дом, выступающий объектом залога по кредиту. На этом основании был сделан вывод, что в отношении Банка было совершено мошенничество в сфере кредитования. Было подано соответствующее заявление в правоохранительные органы. Ущерб Банку был нанесен в размере 2 892 936 рублей 50 копеек.

Мовсесян А.С. - ДД.ММ.ГГГГ в банк, расположенный в – АО «БанкЖилФинанс», обратилась Мовсесян А.С. с заявлением на приобретение дома и земельного участка, расположенного в . Были представлены документы технического характера на земельный участок и на дом – кадастровый и технический паспорт, а также домовая книга. На основании документов Банк рассмотрел и сделал положительное заключение о том, что имеется возможность кредитовать Мовсесян под данный объект. В соответствии с чем, были подготовлены документы – договор купли-продажи, акт приема-передачи, закладная. Геворкян В.Т. был продавцом данного объекта – дома и земельного участка. Банком была подготовлена документация – договор купли-продажи, договор кредитный, акт приема-передачи, закладная. Были направлены продавец и покупатель в регистрирующий орган для перехода права собственности. После получения зарегистрированных документов, Банк принял их, и на основании этих зарегистрированных документов выдал кредит на приобретение данного имущества. Кредит был выдан в размере 1 873 292 рублей 43 копеек. По истечению определенного времени, Мовсесян А.С. перестала оплачивать задолженность в соответствии с кредитным договором. Соответственно, Банком были проведены выездные мероприятия по установлению местонахождения по адресу залогового имущества, где было установлено, что залоговое имущество - дом не соответствует либо отсутствует по данному объекту. Банком было подано заявление в правоохранительные органы для проведения процессуальной проверки по привлечению виновных лиц к ответственности. Таким образом, Банку причинен ущерб в сумме 1 873 292 рублей 43 копеек.

- показаниями свидетеля Бацуры И.А., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известны Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Примерно в 2014 году, он продавал земельный участок, площадью 550 кв. м, расположенный в СНТ «Победа». Разместил объявление о его продаже за 200000 рублей на сайте «Авито». Ему позвонила Мхитарян Н.Н., представилась риелтором и назначила встречу. На встречу к нему приехали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Не осмотрев участок, они сказали, что купят его, оставили ему задаток в сумме 20000 рублей. На его участке объектов капитального строительства не было. Был фундамент, и, может, какие-то деревянные постройки. Участок находился в собственности садоводческого общества. Для того, чтобы совершить продажу, он оформлял на себя право собственности на данный земельный участок. В каждой организации, в которой он получал какой-либо документ, присутствовали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Он им передавал свидетельство о регистрации права собственности на земельный участок. Они ему говорили, что по документам на данном участке должен быть двухэтажный дом, говорили, что дом будет действительно существовать, так как земельный участок покупается с целью постройки дома. Он пошел им навстречу. Данному земельному участку присваивался адрес по этого он писал заявление. Оформлением всех документов занимались Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Далее, он по инициативе Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., подавал заявление о государственной регистрации права на двухэтажный дом. Из документов были отчет об оценке дома, свидетельство о праве собственности на дом. Потом они договорились встретиться в банке на . В банке выяснилось, что там собрались брать ипотеку на этот несуществующий дом. В банке присутствовали Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., он в качестве продавца, и покупатель, который был ему неизвестен, по фамилии Рагозин. Для оформления сделки, его супруга Бацура В.С. оформляла согласие для совершения сделки. Оформили договор купли-продажи. Потом выяснилось, что как будто покупатель передал ему 3 млн. рублей за дом и участок. От него требовалась расписка, что он получил эти деньги. Он подписал эту расписку. В банке он получил 1 млн. рублей, из которых он оставил себе 200000 рублей за земельный участок, а остальные – отдал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., взял с них расписки о том, что он им деньги передал. Когда ему позвонили из службы безопасности банка, начали задавать вопросы про дом, он перезвонил Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., поинтересовался, ему ответили, чтобы он не переживал, что там все будет нормально.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Бацуры И.А., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Бацуры И.А., данные им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно в августе – начале сентября 2015 года, им на сайте «Авито» было размещено объявление о продаже принадлежащего ему земельного участка, общей площадью 550 кв. м, без каких-либо строений, расположенного по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив «основной», участок №, за 200000 рублей. В этот период времени у него в пользовании находилось 2 абонентских номера: № и №, один из которых он использовал для подачи объявления. В связи с продажей вышеуказанного участка, он стал заниматься оформлением документов для получения свидетельства о государственной регистрации права собственности на земельный участок, которое в дальнейшем получил. В начале сентября 2015 года с абонентского номера № с ним созвонилась Фролова О.Н., которая представилась риелтором, и сообщила, что есть покупатели, готовые приобрести принадлежащий ему земельный участок. Также Фролова О.Н. сказала, что необходимо встретиться и обсудить общие моменты купли-продажи земельного участка, а также посмотреть имеющиеся документы на него. В дальнейшем он договорился о встрече с Фроловой О.Н. в , недалеко от его места работы по . Фролова О.Н. приехала на встречу на автомобиле марки «Хендай Акцент», государственный регистрационный знак М173РО34, к которой он сел в автомобиль. В автомобиле вместе с Фроловой О.Н. находилась ее знакомая Мхитарян Н.Н., которая также представилась риелтором. Последние сказали, что занимаются риелторской деятельностью, и их клиент готов купить принадлежащий ему земельный участок. По просьбе Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. он передал последним свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок, решение Министерства по управлению государственным имуществом и садоводческую книжку. Посмотрев указанные документы, Мхитарян О.Н. и Фролова О.Н. сказали, что оформить продажу его земельного участка возможно при условии, если в Управление федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по (Росреестр), он подаст заявление о государственной регистрации права собственности и декларацию о том, что, якобы, на принадлежащем ему участке расположен двухэтажный дом, и что это нужно покупателю для того, чтобы построить там дом. Также пояснили, что помогут с оформлением документов. Так как он никак не мог продать этот земельный участок, то он согласился на их предложение. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что земельный участок и несуществующий жилой дом, на который он оформит документы, будут покупаться за счет кредитных денежных средств АО «Банк Жилищного Финансирования», пояснив, что в Банк предоставляются ложные сведения о приобретаемом объекте недвижимого имущества (несуществующем жилом доме), под залог которого выдаются кредитные денежные средства заемщику, таким образом, они похищают денежные средства Банка, а он должен будет выступить в качестве продавца указанной недвижимости, на что он согласился. Также Мхитарян Н.Н. и Фролова Н.Н. сказали, что будут заниматься подготовкой фиктивных документов на несуществующий жилой дом, а от него лишь необходимо подписание заявлений и явка в государственные учреждения для подачи и получения документов. После этого, Фролова О.Н., находясь в автомобиле, передала ему в качестве задатка за земельный участок 20000 рублей, и они разошлись. Тогда же он передал Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. копии технических и правоустанавливающих документов на принадлежащий ему участок, а также копию своего паспорта. Тогда же Мхитарян Н.Н. дала ему свой абонентский № для связи, и сказала, чтобы он звонил ей на него.

В дальнейшем, с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сказала, чтобы он присвоил адрес своему садовому участку. Это нужно для продажи его через Банк. После чего, он по указанию Мхитарян Н.Н. обратился в МБУ «Городской информационный центр», куда подал заявление о присвоении адреса садовому участку, расположенному в ПСО «Победа», массив «Основной», участок №, предоставив правоустанавливающие документы на него и кадастровый паспорт, на основании которых специалистами была подготовлена справка о присвоении постоянного адреса участку садовому, ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, , которую он получил и передал Мхитарян Н.Н. Примерно в конце сентября 2015 года, с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. или Фролова О.Н., и сообщила, что ему нужно подъехать в Росреестр по , где подать заявление о государственной регистрации права собственности на двухэтажный несуществующий жилой дом, общей площадью, 156,00 кв. м, якобы, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и декларацию об объекте недвижимого имущества указанного дома. Приехав к Росреестру в вышеуказанный период времени, его встретили Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые пояснили, что действует дачная амнистия, в связи с чем, по декларации об объекте недвижимого имущества, которую они подготовили, а также заявлению о государственной регистрации права собственности, можно зарегистрировать право на вышеуказанный несуществующий дом. Также Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. стали говорить, чтобы при подаче документов он не нервничал и вел спокойно, так как вопросов ему задавать не будут о том, что дома, площадью 156,00 кв.м, нет, и об этом никто не знает, а ему всего лишь нужно зайти к регистратору и расписаться в заявлении о регистрации права собственности на несуществующий жилой дом. После этого, он вместе с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. прошел в здание Росреестра, где они привели его к кабинету, там он зашел к регистратору с пакетом документов, который ему передали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., а он передал его регистратору. Там же он передал свой паспорт. Регистратор принял у него документы, о чем выдал расписку в получении документов на государственную регистрацию. В дальнейшем, он получил свидетельство о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, которое передал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Также, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. просили его, чтобы он сделал согласие супруги на совершение сделки другим супругом, сказав, чтобы он обманул жену, что на его участке есть дом. Тогда он попросил свою супругу Бацура В.С. оформить согласие на совершение сделки, а именно продажу дома и земельного участка. После чего, у нотариуса Бацура В.С., введенная им в заблуждение, оформила согласие супруга на совершение сделки другим супругом на продажу земельного участка и дома. Указанные документы он также передал Мхитарян Н.Н.

Примерно ДД.ММ.ГГГГ, с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сообщила, что все документы готовы, и ДД.ММ.ГГГГ нужно приехать в Банк по адресу: , для подписания договора купли-продажи принадлежащего ему земельного участка и несуществующего жилого дома. ДД.ММ.ГГГГ он прибыл по вышеуказанному адресу, где встретился с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., покупателем Рогожиным С.В. и Евтушенко В.А. Последнего он увидел только на сделке. Перед тем, как зайти в Банк, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали ему, чтобы он вел себя естественно, а также что в банке никто не знает, что дом, который приобретает Рогожин С.В. за счет кредитных денежных средств, не существует, и он об этом там говорить не должен, в противном случае денег им не получить. Кроме этого, Фролова О.Н. сказала, что ему в дальнейшем в Банке будут перечислены деньги в сумме 1 000 000 рублей, и их они должны поделить следующим образом: 500 000 рублей он должен был передать Рогожину С.В., 320 000 рублей - Фроловой О.Н., а 180 000 оставить себе за свой участок. После чего, он вместе с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Рогожиным С.В. прошли в помещение Банка, где Рогожин С.В. подписал кредитный договор о предоставлении денежных средств в размере 1 200 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, несуществующего 2-х этажного жилого дома, общей площадью 156,00 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, собственником и продавцом которого выступил он, а также они вместе с Рогожиным С.В. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. Также в Банке, по указанию Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., он подписал расписку, выполненную машинописным текстом, в которой было указано, что он получил от Рогожина С.В. деньги в сумме 3 000 000 рублей, что это необходимо для Банка, что никаких проблем у него не будет, и что эта расписка формальная, и она необходима для получения Рогожину С.В. кредита в сумме 1 000 000 рублей. Он понимал, что данная расписка фиктивная, но так как она была нужна для получения кредита, он ее подписал.

После чего, на следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, он, Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Евтушенко В.А., а также Рогожин С.В. прибыли в Росреестр по , для регистрации договора купли-продажи, где они подали заявления о регистрации перехода права собственности к заемщику Рогожину С.В., договоры купли-продажи указанной недвижимости и закладную, для государственной регистрации права, после чего разошлись. В дальнейшем с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сказала, что ДД.ММ.ГГГГ нужно приехать в Росреестр по , где Рогожин С.В. и он должны забрать зарегистрированные документы. В указанный день, он вместе с Рогожиным С.В., Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. получили зарегистрированные договоры купли-продажи на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок на имя Рогожина С.В., которые предоставили в Банк. В Банке, по указанию Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., ему сотрудником банка был выдан расходный кассовый ордер на сумму 1 000 000 рублей, с которым он прошел в кассу Банка, где, расписавшись в нем, получил данную сумму. После этого он, Рогожин С.В., Мхитарян Н.Н. сели в автомобиль Фроловой О.Н. марки «Хундай Акцент», где 500 000 рублей он передал Рогожину С.В., 320 000 рублей он передал Фроловой О.Н., а 180 000 рублей оставил себе, как ранее они договаривались. Кроме этого, Рогожин С.В. по его просьбе написал ему расписку о том, что он получил от него 3 000 000 рублей. Данная расписка была формальной, для того, чтобы после к нему не возникло вопросов от Рогожина С.В. по поводу того, что тот передавал ему 3 000 000 рублей, чтобы в дальнейшем он не использовал ее против него. Примерно в марте 2017 года, ему на абонентский номер телефона позвонил сотрудник Банка и сказал, что на проданном им участке отсутствует дом, и на его вопрос по поводу данного дома, сотрудник сказал, что Рогожин С.В. полученный кредит не погашает. На его участке никогда не было никаких строений. Кроме этого, примерно в марте 2017 года, на абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н. и попросила о встрече. С последней он встретился недалеко от своей работы, где та и Фролова О.Н. говорили ему, что если ему кто-то позвонит и спросит про них, чтобы он не говорил о них, а также о том, что они выступали риелторами в продаже его земельного участка и несуществующего жилого дома, так как последствия будут серьезными и его могут привлечь к уголовной ответственности.

Причиненный им ущерб АО «Банк Жилищного Финансирования», им был возмещен в сумме 180 000 рублей, в связи с чем, заглажен вред, причиненный данной организации.

(т.46 л.д.28-32).

После оглашения показаний, свидетель Бацура И.А. оглашенные показания поддержал и пояснил, что на момент дачи показаний у следователя, события помнил лучше. Следователем ему на обозрение представлялись документы, по ним было легче вспомнить события, чем в настоящее время. Протокол своего допроса читал, там было все правильно изложено. Евтушенко В.А. не видел, с ним не общался. В настоящее время Евтушенко В.А. не помнит, так как много времени прошло. Он запомнил тех лиц, с которыми общался;

- показаниями свидетеля Рогожина С.В., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известны Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Батура Д.А. С Евтушенко В.А. знаком, примерно 10 лет. У него кредитных обязательств перед Батурой Д.А. не было. Он просто вызвался помочь другу. В 2015 году Батура Д.А. рассказал ему, что у того имеются финансовые проблемы, долги, что он должен Евтушенко В.А. деньги. Он сказал тому, что у него денег нет. Тот предложил ему взять на свое имя потребительский кредит, потому что у того плохая кредитная история, и ему кредит не дадут. При этом, он сразу сказал Батуре Д.А., что он не сможет оплачивать кредит, поскольку не работает. Потребительский кредит ему не дали. Через 2-3 месяца Батура Д.А. предложил ему оформить ипотеку на его имя, сказал, что кредит будет оплачивать он, и дал ему контакты Евтушенко В.А. Он созвонился с Евтушенко В.А., и встретился с тем возле магазина «Радеж» на , где они обсудили, что и как нужно сделать, чтобы получить кредит. В данном кредитном договоре он выступал как покупатель недвижимости – частного дома, и земельного участка, продавцом выступал Бацура И.А., остальные подробности не помнит. Данную сделку сопровождали риелторы – Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., с ними он познакомился через Евтушенко В.А. Он встречался с Фроловой О.Н. у магазина «Радеж» на . На этой встрече они обсуждали, какие документы необходимо подготовить для получения кредита. Через некоторое время Фролова О.Н. назначила ему встречу в банке, недалеко от магазина «Радеж». Он приехал, там находились Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. До этого он видел Мхитарян Н.Н. в кадастровой палате, точно не помнит. Также с Евтушенко В.А. он встречался в кадастровой палате и в Банке. В банке он с сотрудниками банка заполнил документы, ему в кассе выдали денежные средства, примерно 1 млн. рублей наличными и, примерно, 180000 рублей перевели на счет. Из этих денежных средств он 500000 рублей отдал продавцу, какую-то сумму – риелторам, остальную сумму – 300000 рублей, сразу по выходу из банка, он передал Евтушенко В.А. в принадлежащей тому машине, которая находилась рядом с банком. Себе из этих денежных средств он взял, примерно 12000-15000 рублей. По данному кредиту были просрочки по платежам. Евтушенко В.А. сказал, что нужно платить кредит, заложил свое золото, передал им, примерно 108000 рублей за 4 месяца просрочки по кредиту. Возможно, еще передавал денежные средства, в настоящий момент он не помнит. Они погасили задолженность за 4 месяца. В последующем вновь образовалась задолженность. Ему позвонил сотрудник банка и назначил встречу. В ходе разговора выяснилось, что никакого дома на приобретенном земельном участке не имеется. Он пояснил, что никогда на данном участке не был.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Рогожина С.В., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Рогожина С.В., данные им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, в период времени с 2012 по 2015 года, он занимал у Батуры Д.А. различные суммы денежных средств. Примерно с 2014 года, Батура Д.А. стал говорить, что он ему должен 700 000 рублей, и просил его неоднократно вернуть денежные средства. Но так как он нигде не работал, и у него не было постоянного источника дохода, он не мог вернуть их. Примерно в начале августа 2015 года, Батура Д.А. рассказал ему, что его знакомый Евтушенко В.А. может помочь оформить ипотечный кредит на него, чтобы полученные деньги он вернул Батуре Д.А. Так как ему надо было погасить долг перед Батурой Д.А., а последнему - перед Евтушенко В.А., он согласился на предложение Батуры Д.А., и попросил познакомить его с Евтушенко В.А. В вышеуказанный период времени Батура Д.А. познакомил его с Евтушенко В.А., с которым они в последующем встретились. При встрече Евтушенко В.А. предложил ему выступить в качестве заемщика в банке, и дал ему свой абонентский № для связи.

Так, Евтушенко В.А. предложил ему похитить денежные средства, принадлежащие АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенного по адресу: . По плану хищения денежных средств, принадлежащих АО «Банку Жилищного Финансирования», который ему рассказал Евтушенко В.А., в банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения об объекте недвижимого имущества, несуществующем жилом доме и его социальном статусе как заемщика (месте работы и доходах). Под залог вышеуказанного несуществующего недвижимого имущества выдаются кредитные денежные средства, а для придания сделки законности, вносится несколько платежей по кредитному обязательству, после чего кредит не оплачивается. На что он согласился, так как ему было все равно, и нужно было вернуть долг. Кроме этого, Евтушенко В.А. пояснял, что банк скоро закроют и лишат лицензии, а его можно будет объявить банкротом. То есть, со слов Евтушенко В.А., он понял, что платить по кредиту никто не будет, а банк скоро закроют, в связи с чем, волноваться было не о чем. В ходе общения Евтушенко В.А. рассказал, что у него есть знакомые риелторы - Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые подыскивают продавцов земельных участков, на которых документально они оформляют несуществующие жилые дома, и под залог данного недвижимого имущества в банке берется кредит. Евтушенко В.А. сказал, что он подыскивает для Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. покупателей данной недвижимости. То есть, лиц, которым нужны деньги, и готовых выступить в качестве заемщиков в банке по данной схеме. После всего этого, как находят объект недвижимости (земельный участок), и оформляют необходимые документы, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. занимаются вопросом производства оценки несуществующего жилого дома. Как ему пояснил Евтушенко В.А., это делалось по фотографиям другого дома для завышения суммы выдаваемого кредита, а данная оценка потом подается в банк. После этого, Евтушенко В.А. дал ему абонентский №, сказав, что он находится в пользовании Фроловой О.Н., и абонентский №, который находится в пользовании Мхитарян Н.Н., сказав, что они могут позвонить для уточнения его данных.

Примерно во второй половине августа 2015 года, он созвонился с Фроловой О.Н. и договорился о встрече в , где именно, на данный момент не помнит. Фролова О.Н. подъехала на автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, с ней была Мхитарян Н.Н. Он сел к ним в машину. Находясь в машине, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что являются риелторами и будут заниматься подготовкой фиктивных документов, которые в дальнейшем он подпишет, и для этого им нужны копии его паспорта и других документов, которые он им передал. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. рассказали ему схему совершения преступления, ранее которую сообщил Евтушенко В.А., а также, что нужно будет после того, как одобрят заявку на получение ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», в банке подписать кредитный договор и договор купли-продажи. После чего, передать вышеуказанные документы в Росреестр по для регистрации перехода права собственности, а по готовности, зарегистрированные документы передать в банк и получить кредитные денежные средства, с которых внести несколько платежей, для придания сделки законности. На что он также, как и ранее, дал свое согласие. Вместе с тем, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что после того, как они подадут от его имени заявление-анкету на получение ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», для заполнения которой он сообщил им свои анкетные данные и передал копии документов, ему нужно будет при прозвоне сотрудником банка, сообщить ложные сведения о его месте работы, должности и доходах, а именно подтвердить указанные в заявке сведения, чтобы заявку одобрили. На что он также согласился. В тот же период времени, с ним созвонилась Фролова О.Н. и сообщила, что заявление-анкета на жилищный ипотечный кредит и другие документы для подачи в банк подготовлены, и нужно встретиться, чтобы в них расписаться. В вышеуказанный период времени он встретился с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., которые передали ему документы, в которых он расписался. Тогда Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали ему, что как только они подадут в АО «Банк Жилищного Финансирования» его заявку, ему должны позвонить сотрудники данного банка и проверить представленную информацию. Так как сведения, указанные в заявлении на кредит о его работе и доходах указаны ложные, и он их не знал, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. передали ему листок с ложными сведениями о его месте работы и доходах, указанными в анкете и справке о доходах, которые он должен был сообщить позвонившему ему сотруднику банка. Также Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. говорили, чтобы он при общении с сотрудником банка вел себя спокойно, не нервничал, на вопросы отвечал уверенно и не путался, так как это важно для одобрения выдачи кредита. В вышеуказанный период времени на его абонентский номер позвонил сотрудник АО «Банк Жилищного Финансирования», которому он подтвердил ложные сведения, поданные Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., о чем он сообщил Фроловой О.Н. Через некоторое время Фролова О.Н. ему сообщила, что АО «Банк Жилищного Финансирования» одобрил на выдачу сумму 1 200 000 рублей, и теперь Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. будут искать земельный участок, на который подготовят фиктивные документы о, якобы, стоящем на нем жилом доме, для использования его в качестве объекта залога по кредитному договору. О том, что у него не было реальной возможности платить ипотечный кредит, Евтушенко В.А., Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. понимали, так как знали, что он официально нигде не работает, и иных доходов у него нет. Во второй половине октября с ним созвонилась Фролова О.Н. и сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ надо приехать в АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенный по адресу: , где подписать кредитную документацию и договор купли-продажи недвижимости.

ДД.ММ.ГГГГ он приехал к АО «Банк Жилищного Финансирования» по вышеуказанному адресу, где его ждали Евтушенко В.А., Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. Там к нему подошли Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые стали говорить, чтобы в офисе банка он вел себя уверенно и сохранял спокойствие, что если будут задавать какие-либо вопросы, ни в коем случае не говорить о том, что сведения, поданные в заявке на кредит, не соответствуют действительности. Последние сказали, что в банке он подпишет кредитный договор и договор купли-продажи. Евтушенко В.А. не стал заходить в банк, находился возле банка и ожидал в машине. Он вместе с Фроловой О.Н., Мхитарян Н.Н., а также продавцом - Бацурой И.А. прошли в офис банка, где он подписал кредитный договор, после чего, вместе с продавцом Бацурой И.А. подписали договор купли-продажи земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. Он на тот момент не имел возможности и не желал выплачивать кредит. После этого, на следующий день, ДД.ММ.ГГГГ, он совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Бацурой И.А. прибыли в Росреестр по , расположенный по адресу: , где должны были сдать кредитный договор, договор купли-продажи для регистрации перехода права и регистрации права собственности за ним. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. организовала подготовку документов, а также рассказали порядок сдачи документов, а именно, что ему с продавцом нужно пройти к регистратору, сдать договоры купли-продажи и кредитный договор, а также другие документы, подготовленные ими и расписаться в заявлениях о регистрации права. После чего, он и Бацура И.А. сдали договоры купли-продажи и кредитный договор, расписались в заявлениях и получили расписки в получении документов на государственную регистрацию о том, что ими сданы документы. После чего, в вышеуказанный период времени с ним созвонилась Фролова О.Н. и сказала, что ДД.ММ.ГГГГ нужно приехать в Росреестр по и получить зарегистрированные договоры купли-продажи и другие документы. ДД.ММ.ГГГГ, он совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Бацурой И.А. прибыли в Росреестр по , где, получив зарегистрированные договоры купли-продажи и свидетельства о государственной регистрации перехода права, направились в АО «Банк Жилищного Финансирования», где предоставили вышеуказанные документы его сотрудникам. На основании вышеуказанных документов сотрудники банка подготовили документы для выдачи кредита. В этот же день, он подписал платежное поручение, согласно которого Бацуре И.А. на счет, открытый в банке, были переведены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые последний получил в кассе, а он в кассе банка получил денежные средства в сумме 200 000 рублей. В АО «Банк Жилищного Финансирования», когда была сделка, присутствовали он, Мхитарян Н., Фролова О., продавец несуществующего объекта - Бацура И. и Евтушенко В.А. Получив деньги в банке, он и Бацура И.А. сели в автомобиль к Фроловой О.Н., в котором сидела Мхитарян Н.Н. Последние распределили деньги, а именно Бацура И.А. получил 180 000 рублей, он получил 350 000 рублей, а оставшиеся денежные средства Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. оставили себе. 330 000 рублей в последующем он передал Евтушенко В.А. в части погашения долга за Батуру Д.А., который об этом знал. Себе он оставил порядка 20 000 рублей. Оставшиеся денежные средства Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. оставили себе за оформление документов и за работу, согласно договоренности, а остальные денежные средства за их действия, связанные с оформлением документов по изготовлению отчета об оценке, человеку в банке за его сопровождение по быстрому одобрению и выдаче кредитных денежных средств, а также оплату документов по несуществующему жилому дому, которые были подделаны. Также с полученных в банке кредитных денежных средств он сделал первый платеж в размере 47880 рублей на снижение ставки по кредиту, и отдал за ранее оформленную Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. последним страховку, за которую заплатили 10752 рубля 72 копейки.

Примерно в начале 2016 года, он созвонился с Евтушенко В.А., так как ему стали звонить с АО «Банк Жилищного Финансирования» и говорить о том, что у него просрочки, и ему надо платить по кредиту. Так как платить кредит он не собирался, а Евтушенко В.А. говорил, что банк лишат лицензии и никаких проблем не будет, он стал спрашивать у того варианты решения данной проблемы. На что Евтушенко В.А. сказал, что ничем помочь не может, и дал денежные средства, порядка 100 000 рублей, для того, чтобы он заплатил по просроченному кредиту. Так как Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. говорили ему, что вообще не платить по кредиту нельзя, так как надо создать вид того, что он платит, а то в противном случае может вылезти на поверхность тот факт, что они изначально получали кредит под залог несуществующего жилого дома и по фиктивным документам заемщика, и придется отвечать вплоть до уголовной ответственности. По просьбе Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. он оформлял на свое имя сим-карту оператора сотовой связи «Теле2» смартс № для использования при совершении преступления.

Также им АО «Банк Жилищного Финансирования» был возмещен причиненный им ущерб в сумме 380 000 рублей, в связи с чем, заглажен вред, причиненный данной компании.

(т.46 л.д.118-122).

После оглашения показаний, свидетель Рогожин С.В. оглашенные показания поддержал, пояснил, что давал такие показания. Перед тем, как подписать, протокол допроса читал, в протоколе допроса подписи от его имени принадлежат ему. В настоящее время помнит не все подробности. При допросе на него психологического или физического давления не оказывалось.

В период его работы в Банке, начальником отдела продаж являлся Калугин А.П., тот принимал заявки на кредит, работал с клиентами. В тот период времени, также этой деятельностью занимался второй сотрудник – Казанцев Дмитрий. Ковалева Т.С. являлась кредитным специалистом, ее функционал заключался непосредственно в проведении сделки. Это – сотрудник Банка, к которому по факту одобрения заемщика и предмета ипотеки попадают документы для проведения сделки, то есть подписание кредитного договора с клиентами, получение документов на сделку. Специалистом сверяются оригиналы документов – паспорта, СНИЛСа, и других, которые предоставляются в Банк, сопровождение по передаче документов на открытие счета сотрудником операционного отдела, подписание с клиентами документов и последующая выдача кредитов, когда клиенты уже предоставляют документы с регистрации в Банк. В досье заемщика Абрамяна Г.В. находилось полностью все кредитное дело по этому клиенту, - паспорт, копии личных документов, копии документов о трудоустройстве и платежеспособности, и все документы, которые касаются залога – правоустанавливающие документы, которые были представлены на предыдущего собственника, отчет об оценке, кредитный договор со всей документацией, и документы, которые подтверждали переход права собственности на заемщика Абрамяна Г.В. – договор купли-продажи и выписка из ЕГРН. Также следователем на обозрение ему предоставлялись кредитные досье на имя Сигаева и созаемщика Сигаевой, Рогожина, заемщиков Мовсесян, Овчинникова. Ему известно, что по данным кредитным договорам не вносились ежемесячные платежи, Банк обратил в судебном порядке взыскание на предметы залога, в последующем выяснилось, что по тем адресам, по которым зарегистрирована и по документам имеется недвижимость, она отсутствует. При регистрации сделок в Росреестре, он встречался с Мхитарян Н.Н. и один-два раза виделся с Фроловой О.Н. По заемщику Абрамяну Г.В., помнит, что состоялось решение суда об обращении взыскания на предмет залога. Им, юристом и судебным приставом совместно осуществлялся выезд по адресу местонахождения предмета залога по данному договору, но объекта залога не было обнаружено. Насколько он помнит, это был земельный участок, на котором было какое-то строение, которое не представляет никакой ценности, что-то в виде сгоревшего дома или разрушенного дома. По факту это был не тот объект, который фигурировал в документах. По остальным объектам выезды осуществлялись юристом либо руководителем службы безопасности и судебными приставами.

Согласно представленному ему следователем на обозрение кредитному досье на имя заемщика Рогожина С.В., ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец недвижимости Бацура И.А. прибыли в операционный офис Банка, расположенный по адресу: , где, по подготовленным главным специалистом кредитного отдела Ковалевой Т.С. документам, между Банком в его лице как представителя по доверенности и гражданином Рогожиным С.В. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 1 200 000 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-хэтажного жилого дома, общей площадью 156,00 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , стр. 5, собственником и продавцом которого являлся Бацура И.А. Согласно кредитного договора, Рогожин С.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 200 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 16 686 рублей 07 копеек, в течение 242 месяцев, а также вместе с Бацурой И.А. подписал договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Рогожину С.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок на имя Рогожина С.В., которые предоставили Банк, на основании которых Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита. После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Рогожиным С.В., согласно которого Бацуре И.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в расходном кассовом ордере, а Рогожин С.В. в кассе Банка получил денежные средства в сумме 200 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

О том, что, в том числе, по указанной сделке, объектов недвижимости, выступающих в качестве залогового имущества по кредиту, не существовало, он не знал. Согласно предоставленных правоустанавливающих и технических документов, вышеуказанная недвижимость была зарегистрирована, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права на них. Об этом свидетельствовали и отчеты об оценке, которые предоставлялись риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., где данная недвижимость была оценена. Выездная проверка объекта недвижимости сотрудниками безопасности банка не проводилась, так как это не входило в их обязанность, банком оценивались документы, которые были предоставлены клиентами. Заемщики и созаемщики проходили проверку и согласование в головном офисе в , где сотрудниками Банка проводился андерайтинг, то есть проверялась платежеспособность заемщиков и созаемщиков в порядке, установленном банковским учреждением, через имеющиеся базы данных, в связи с чем, никаких сомнений у Банка не возникало при выдаче последним кредита. В интересах Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. он никогда никаких действий не совершал и денежных средств от последних не получал. Вместе с риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. он не сопровождал заемщиков и покупателей. Просмотрев кредитные досье на заемщиков Абрамяна Г.В.; заемщика Сигаева Р.А. и созаемщиков Сигаевой Л.В. и Атакуевой О.А.; заемщика Рогожина С.В.; заемщика Зотова С.Ю.; заемщика Мовсисян А.С.; заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю.; показал, что в дни сдачи документов на государственную регистрацию в помещении Росреестра по , расположенного по адресу: , а также в другие дни, в том числе, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, он неоднократно видел Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н., так как находился там с целью получения закладных, а также с целью подачи документов на регистрацию по нецелевым залоговым кредитам, касающихся других сделок, проходивших в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.42 л.д.114-120, 121-124).

Согласно представленному ей на обозрение кредитному досье, ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец недвижимости Бацура И.А. прибыли в операционный офис Банка, где она удостоверила личности последних, взяв их паспорта, визуально сверила фотографии предъявляемых паспортов с их предъявителями, а также сверила их данные, с ранее предоставленными копиями. После чего, она подготовила и распечатала кредитно-обеспечительную документацию, подготовленную в головном офисе Банка в , а именно: кредитный договор, график платежей, договор купли - продажи недвижимого имущества, закладную, а также расписку, согласно которой 2 800 000 рублей - собственные средства Рогожина С.В. были переданы продавцу Бацуре И.А., и часть кредитных денежных средств в сумме 200 000 рублей, которые Рогожин С.В. получил в кассе Банка, и в дальнейшем передал Бацуре И.А. После чего, она передала для ознакомления заемщику Рогожину С.В. кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную и расписку, а Бацуре И.А. передала договор купли-продажи недвижимого имущества. После ознакомления с вышеуказанными документами, между Банком в лице управляющего операционного офиса Банка в Кузьминым Б.А. и гражданином Рогожиным С.В. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 1 200 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-хэтажного жилого дома, общей площадью 156,00 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , стр. 5, собственником и продавцом которого являлся Бацура И.А. Согласно кредитному договору, Рогожин С.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 200 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 16 686 рублей 07 копеек, в течение 242 месяцев, а также вместе с Бацурой И.А. подписал договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Рогожину С.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанную недвижимость на имя Рогожина С.В., которые предоставили в Банк. На основании вышеуказанных документов она подготовила распоряжение о предоставлении кредита, после чего были зачислены денежные средства на счет заемщика. Далее, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, которое подписал Рогожин С.В., согласно которому Бацуре И.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ у заведующей кассой Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Рогожин С.В. в кассе Банка получил у заведующей кассой Милюс И.А. денежные средства в сумме 200 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.151-159).

После оглашения, свидетель Ковалева Т.С. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

После предоставления на обозрение следователем кредитного досье на имя заемщика Рогожина С.В., пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец недвижимости Бацура И.А. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса Банка в Кузьминым Б.А. и гражданином Рогожиным С.В. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 1 200 000 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-хэтажного жилого дома, общей площадью 156,00 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: «Д», стр. 5, собственником и продавцом которого являлся Бацура И.А. Согласно кредитному договору, Рогожин С.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 200 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 16 686 рублей 07 копеек, в течение 242 месяцев, а также вместе с Бацурой И.А. подписал договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Рогожину С.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанную недвижимость на имя Рогожина С.В., которые предоставили в Банк. На основании вышеуказанных документов Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита. После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение и расходные кассовые ордера, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи. Согласно подписанного Рогожиным С.В. платежного поручения, Бацуре И.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в выданном расходном кассовом ордере, а Рогожин С.В. в кассе Банка получил денежные средства в сумме 200 000 рублей, расписавшись в выданном расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.168-173).

После оглашения, свидетель Милюс И.А. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

Согласно представленному ей на обозрение следователем кредитному досье, ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец недвижимости Бацура И.А. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса Банка в Кузьминым Б.А. и гражданином Рогожиным С.В. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 1 200 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 2-хэтажного жилого дома, общей площадью 156,00 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр.5, собственником и продавцом которого являлся Бацура И.А. Согласно кредитному договору, Рогожин С.В. взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 200 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 16 686 рублей 07 копеек, в течение 242 месяцев, а также вместе с Бацурой И.А. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. После чего, Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Рогожину С.В. и подачи закладной. ДД.ММ.ГГГГ заемщик Рогожин С.В. и продавец Бацура И.А. получили в Росреестре по зарегистрированные договора купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанную недвижимость на имя Рогожина С.В., которые предоставили в Банк. На основании вышеуказанных документов Ковалева Т.С. подготовила распоряжение о предоставлении кредита. После чего, она подготовила платежное поручение, на основании распоряжения о выдаче кредита, в соответствии с вышеуказанным кредитным договором и в счет оплаты по вышеуказанному договору купли-продажи, которое подписал Рогожин С.В., и согласно которому Бацуре И.А. на счет, открытый в Банке, были перечислены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, у заведующей кассой Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Рогожин С.В. в кассе Банка получил у заведующей кассой Милюс И.А. денежные средства в сумме 200 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.161-166);

По представленным ему следователем на обозрение кредитным досье показал, что в конце августа 2015 года в Банк обратился Рогожин С.В. с заявлением - анкетой на жилищный ипотечный кредит, на предоставление Банком ипотечного кредита для приобретение жилого дома и земельного участка на сумму 2 100 000 рублей, предоставив копии следующих документов на свое имя: паспорта, СНИЛС, водительского удостоверения, военного билета, диплома, паспорта транспортного средства, трудовой книжки. По Рогожину С.В. им по предоставленным документам, через базы данных была проведена проверка в порядке, установленном Банком, согласно которой получено положительное заключение, и данная заявка была направлена в отдел андеррайтинга, в головной офис Банка в , для ее заведения.

В дальнейшем с заемщиком Рогожиным С.В. был заключен кредитный договор на приобретение недвижимости, расположенной по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. В связи с тем, что кредитные обязательства заемщиком исполнялись недолжным образом, им была осуществлена проверка залогового имущества, в ходе осмотра земельного участка по вышеуказанному адресу установлено его отсутствие. В ходе проверки и анализа заявления-анкеты и поступивших документов по оформлению кредита, а также узнав от управляющего Банка Калугина А.П., что риелторами, предоставлявшими правоустанавливающие, технические документы, а также отчеты об оценке от заемщика Рогожина С.В. по вышеуказанному объекту недвижимости были Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., им был сделан вывод о том, что в отношении Банка действует преступная группа под руководством Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. с участием Рогожина С.В. и возможно других лиц, которые занимаются хищением денежных средств путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте залога и социальном статусе заемщика. В дальнейшем от сотрудников полиции ему стало известно, что Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Евтушенко В.А. совместно с Рогожиным С.В., Бацурой И.А., с целью хищения денежных средств Банка предоставили в Банк заведомо ложные сведения об объекте недвижимости, приобретаемом по кредитному договору, а также указали ложные сведения в анкете-заявлении и социальном статусе заемщика Рогожина С.В., тем самым причинив Банку материальный ущерб.

(т.42 л.д.175-179).

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Щетининой М.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время она является единственным руководителем и учредителем ООО «СТЕРХ», деятельность которой заключается в производстве всех видов оценки. Мхитарян Н.Н. ей знакома как риелтор, она с ней общалась только по рабочим вопросам, ее клиенты пользовались услугами по оценке недвижимого имущества в ООО «СТЕРХ». С Мхитарян Н.Н. они работали с 2012 года, никаких проблем у них не было, с ней сложились доверительные рабочие отношения. Мхитарян Н.Н. созванивалась с ней, используя абонентский №.

Также в период с августа по декабрь 2015 года в офис ООО «СТЕРХ» приезжала и обращалась Мхитарян Н.Н. В ходе разговоров с последней, она поняла, что та помогала брать своим клиентам ипотечные кредиты в АО «Банк Жилищного Финансирования» и ей необходимо произвести оценку приобретаемого клиентами недвижимого имущества.

В октябре 2015 года Мхитарян Н.Н. обращалась для оценки объекта недвижимого имущества, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. Мхитарян Н.Н. предоставляла фотографии объекта недвижимости, его технические и правоустанавливающие документы, сомнений в подлинности которых не возникало, а также Мхитарян Н.Н. просила делать отчет за один день.

Так как у нее с Мхитарян Н.Н. были достаточно доверительные отношения, и они с той работали давно, то ею указанные материалы с документами и фотографиями передавались оценщику Сербиной Т.А., которая по ее указанию, не выезжая на осмотр, проводила оценку указанного объекта недвижимости, и подготовила отчет №к-2015 от ДД.ММ.ГГГГ «Об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей индивидуального жилого дома», расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, который в дальнейшем был передан Мхитарян Н.Н.

О том, что данный объект не соответствует действительности, ей стало известно от сотрудников полиции, Мхитарян Н.Н. по данному факту ей ничего не поясняла.

(т.42 л.д.189-198, 199-201).

- показаниями свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает заместителем руководителя Управления Росреестра по . При ее допросе, следователю поясняла процедуру государственной регистрации. При производстве государственной регистрации, регистратор не выезжает на место нахождения недвижимости, он не видит объекты, которые регистрируются. Вся ответственность по предоставлению сведений на задекларированное имущество ложится на заявителя, поскольку государственная регистрация носит заявительных характер. Если проводится регистрация не по декларации, то она проводится на основании представленных правоустанавливающих документов. Представленные на регистрацию документы проходят правовую экспертизу. Насколько она помнит, представленные ей следователем на обозрение дела, регистрация по ним проводилась во многих случаях в упрощенном порядке, по декларациям. Она поясняла следователю процедуру регистрации по представленным ей документам.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Чегановой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в Управлении Росреестра по она работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, на данный момент - в должности исполняющего обязанности руководителя Управления. Просмотрев дело правоустанавливающих документов на регистрацию права на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 5, пояснила, что регистрация права данного объекта недвижимости проходила следующим образом. Заявитель Бацура И.А. подал заявление на государственную регистрацию права собственности на дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, на основании решения Министерства по управлению госимуществом № от ДД.ММ.ГГГГ и декларации об объекте недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ. Здесь происходит процедура регистрации на основании декларации об объекте недвижимого имущества, регистратор запрашивает сведения в кадастре недвижимости, и при их отсутствии принимает решение о государственной регистрации права на жилой дом. В дальнейшем, копию декларации регистратор направляет в кадастровую палату для постановки объекта недвижимости на кадастровый учет, который должен быть произведен в течение срока проведения регистрации. Также, согласно расписке установлено, что свидетельство о государственной регистрации права получено Бацурой И.А. Было принято решение о регистрации права. По данному делу заявителем Бацурой И.А. было подано заявление о сокращении (ускорении) срока регистрации права, на котором регистратор поставил отметку об отсутствии препятствий для сокращения сроков.

(т.42 л.д.216-222).

После оглашения, свидетель Чеганова О.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Наджарова Э.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время он работает в Управлении Росреестра по в должности главного специалиста эксперта. В его должностные обязанности входит прием и регистрация прав на объекты недвижимого имущества. Им по объектам недвижимости, в том числе: жилому дому и земельному участку, расположенным по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 5, был зарегистрирован переход права собственности и право собственности, а также ипотека в силу закона. Первичное право на жилой дом и земельный участок были зарегистрированы до него другими регистраторами.

По представленным ему на обозрение следователем документам, а именно расписке в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 682, и расписке №, 684, на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: ул. им. Неждановой, «Д», стр.5, пояснил, что Рогожин С.В. и Бацура И.А. представили в Управление Росреестра документы, указанные в расписках, которые были приняты им, о чем свидетельствуют его подписи в расписках. В дальнейшем, после проведения им правовой экспертизы документов, представленных последними, было принято решение о государственной регистрации права собственности и перехода права. После проведения регистрации, дело правоустанавливающих документов было передано на подготовку распечатки свидетельства о праве, которое, согласно сведений, имеющихся в расписке, получено Рогожиным С.В.

(т.42 л.д.224-228, 231-237).

По поводу производства постановки на государственный кадастровый учет объекта недвижимости пояснил, что сведения об объекте капитального строительства, расположенного по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, внесены в единый государственный реестр недвижимости (далее по тексту ЕГРН) ДД.ММ.ГГГГ на основании сведений единого государственного реестра прав. На основании ч.3 ст.5 Федерального закона № «О государственном кадастре недвижимости» от ДД.ММ.ГГГГ, вышеуказанному жилому дому был присвоен кадастровый № в соответствии с Порядком присвоения объектам недвижимости кадастровых номеров, утвержденным приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 144. Сведения об объекте с кадастровым номером 34:34:050020:2351, а именно жилом доме по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5, внесены в ЕГРН на основании сведений о зарегистрированных правах на объекты недвижимости в порядке, определенном Федеральным законом № "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации по вопросу оформления в упрощенном порядке прав граждан на отдельные объекты недвижимого имущества" от ДД.ММ.ГГГГ То есть, Бацурой И.А. были поданы документы на государственную регистрацию права на жилой дом в упрощенном порядке в Росреестр по , где специалистом в связи с наличием зарегистрированного права собственности на земельный участок в адрес Кадастровой палаты было направлено уведомление о принятии документов на государственную регистрацию права в упрощенном порядке, и необходимости внесения сведений в государственный кадастр недвижимости (ГКН) и присвоении ему кадастрового номера. В перечень данных документов входило заявление, декларация об объекте недвижимости и правоустанавливающие документы или документы, подтверждающие право на земельный участок. Основанием для внесения характеристик объекта недвижимости в базу ГКН послужили декларация об объекте недвижимости, поданная Бацурой И.А., данные из которой сотрудниками не проверялись, так как это в их должностные обязанности не входит и за их достоверность отвечает заявитель.

(т.43 л.д.16-21).

После оглашения, свидетель Илюхин С.Н. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Логуновой Г.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела ведения адресного реестра Волгограда МКУ «Городской информационный центр». Порядок присвоения адресов осуществляется на основании правоустанавливающих документов, которые предъявляются заявителем, и адрес присваивается на основании заявления собственника или человека, который действует по доверенности. На 2011 года присвоения адреса регламентировалось Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время действует другой правовой акт. Процедура выглядит следующим образом. Заявитель обращается с документами, предоставляет документы на землю, строение, если оно есть, и принимающий специалист проверяет эти документы. Заявитель пишет заявление о том, что хочет присвоить адрес. На карте города находится этот объект. В течение определенного срока объекту присваивается адрес, о чем выдается справка. На период 2011 года действовали постоянные и предварительные справки. Постоянная справка выдавалась, если все документы имелись в наличии. Предварительный адрес присваивался, если срок аренды менее 5 лет, если объект не введен в эксплуатацию, и если не оформлены документы на землю. К ним обращалась Мхитарян Н.Н. с заявлением о присвоении адреса – . После обращения Мхитарян Н.Н., был присвоен вышеуказанный адрес, все документы были в порядке. Также к ним с заявлением обращалась Фролова Светлана Викторовна по доверенности от Волковой Татьяны Николаевны, обращалась о присвоении адреса ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Это находилось на территории СНТ, адрес присваивался как участок садовый. Подразумевалось, что там мог быть и домик. Также к ним без доверенности обращался Бацура Иван Александрович, также на территории ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Адрес присваивался по , как участок садовый. Также обращался Лалаян Сурен Владимирович, также ПСО «Победа», массив «Гибридный», участок садовый, присваивался адрес - «Д», строение 107. В 2015 году обращался по доверенности Кочерян, представлял интересы Геворгяна Вазгена Тельмановича. На территории СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, также участок садовый, присвоен адрес: . Также по доверенности от Марара Александра Сергеевича обращалась Волкова Ольга Ивановна ДД.ММ.ГГГГ. По адресу: СНТ «Родники», участок 25. Был присвоен адрес: , также как участок садовый, здесь имелся договор купли-продажи на землю и на дом. Также по доверенности обращался Корнельченко Г.П., был адресован участок земельный по адресу: , участок 92. Присвоен адрес уже на территории Волгограда, потому что вошел в границы города. ДД.ММ.ГГГГ обращалась Биярсланова через МФЦ. Здесь был земельный участок и дом, находящиеся в СНТ «Геофизик», участок 349. Был присвоен адрес: , ул. Джамбула Джабаева, домовладение 10/349;

- показаниями свидетеля Бацура В.С., данными ею в судебном заседании, согласно которым в 2017 году ее муж продавал дачу. Он выложил объявление на «Авито», ему позвонил риелтор, предложил заняться этим вопросом. Она на этом дачном участке не была. Она ходила к нотариусу, оформляла согласие супруга на продажу имущества.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Бацура В.С., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Бацура В.С., данные ею на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым ее муж Бацура И.А. в 2014 году решил продать земельный участок, расположенный по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив «Основной», участок №, площадью 550 кв.м, и стал заниматься оформлением документов, никакого объекта недвижимости, а именно жилого дома по вышеуказанному адресу никогда не было. В октябре 2015 года ее муж Бацура И.А. сказал, что необходимо согласие на совершение сделки другим супругом от ее имени, и оно должно быть заверено нотариусом, которое было ею оформлено и передано последнему. О том, что в согласии прописан жилой дом, она не знала, так как не вчитывалась в документ, об этом ей стало известно от сотрудников полиции.

(т.46 л.д.123-125).

После оглашения показаний, свидетель Бацура В.С. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Батуры Д.А., данными им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым у него есть знакомый Евтушенко В.А., которому он должен денежные средства в сумме 4 080 000 рублей. Последний требовал вернуть данный долг и сказал, что может оказать помощь в получении кредита в банке на его знакомых, чтобы тем самым он вернул долг. Евтушенко В.А. ему сказал, что поговорит с Рогожиным С.В. по поводу оформления на того кредита. При их разговоре он не участвовал. После Евтушенко В.А. рассказал ему о том, что на Рогожина С.В. оформят ипотечный кредит, а именно купят дом, и внесут три платежа, после чего он обанкротит Рогожина С.В., и оплатит за него обязательство по кредиту. Через некоторое время он увиделся с Рогожиным С.В., который сообщил, что Евтушенко В.А. ему сказал, что они оформляют ипотечный кредит и выплатят его в течение двух лет. Как он узнал от Рогожина С.В., тот встречался с девушками, которые занимались вопросами получения ипотечного кредита. Возможно, он подвозил Рогожина С.В. к банку на в . Как позже он узнал, это был «Банк ЖилФинанс», где Рогожин С.В. передал Евтушенко В.А. денежные средства, со слов Рогожина С.В., в размере свыше 1000000 рублей. После этого Евтушенко В.А. сообщил ему, что он с Рогожиным С.В. получил кредит, и списывает с его долга 330000 рублей. После получения кредита, через какое точно время, не помнит, он узнал от Рогожина С.В., что по кредиту никто не платит, и нужно внести несколько платежей. Он спросил у Евтушенко В.А., почему тот не платит по кредиту, а именно, не внес несколько платежей, как он обещал, на что Евтушенко В.А. сказал, что он внесет несколько платежей, а после чего продадут дом и погасят часть ипотечного кредита. Также тот дал 105000 рублей, которые были внесены на счет по кредитным обязательствам. В дальнейшем, от сотрудников Банка ему стало известно, что залогового имущества, а именно жилого дома, по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, нет. После чего, он и Рогожин С.В. встретились с Евтушенко В.А., который сказал, что все будет нормально, что в Банке свои люди и Банк скоро закроют, и проблем у Рогожина С.В. не будет.

(т.46 л.д.128-131);

- показаниями свидетеля Куприянова И.В., данными им в судебном заседании, согласно которым в 2015-2016 годах он являлся директором ООО «Теплоконтроль». Рогожин С.В., Сигаева и Сигаев Р.А. в данной организации никогда не работали. Каких-либо справок об их трудоустройстве он не выдавал;

Кроме вышеприведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Фроловой О.Н., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого последняя в присутствии защитника добровольно, без какого – либо принуждения, призналась в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком Рогожиным С.В. путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н., Евтушенко В.А., соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. и собственноручно изложила его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.50 л.д.53-54);

- протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ между свидетелем Евтушенко В.А. и обвиняемой Фроловой О.Н., согласно которому последняя изобличила себя, Евтушенко В.А., Рогожина С.В., Бацуру И.А. и Мхитарян Н.Н. в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой, подтвердив ранее данные показания.

(т.50 л.д.43-47);

- протоколом явки с повинной Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний добровольно, без какого – либо принуждения, признался в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Бацурой И.А. и собственноручно изложил его обстоятельства.

(т.46 л.д.52-53);

- протоколом явки с повинной Бацуры И.А., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний добровольно, без какого – либо принуждения, признался в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком Рогожиным С.В. путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. и собственноручно изложил его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.45 л.д.192-193);

- данными заявления управляющего операционного офиса в АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к уголовной ответственности Рогожина С.В., заключившего с Банком ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №-PDU-1205-15, для приобретения жилого дома, общей площадью 156 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. Согласно указанному договору, Рогожину С.В. Банком были предоставлены денежные средства в размере 1 200 000 рублей, которыми он совместно с участниками организованной группы Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником преступления Бацурой И.А. распорядились по своему усмотрению. Рогожин С.В. взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнил, при проверке объекта залога, а именно, жилого дома, установлено его отсутствие. Своими действиями Рогожин С.В. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Бацурой И.А. причинил Банку материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

(т.4 л.д.171);

- данными рапорта об обнаружении признаков преступления следователя отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Бузина А.И., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что Мхитарян Н.Н. совместно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Рогожиным С.В., Бацурой И.А. ДД.ММ.ГГГГ совершили мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества (фактическом состоянии жилого дома) и социальном статусе заемщика (месте работы, должности, доходах и возможности исполнять принимаемые на себя кредитные обязательства), на основании которых в помещении Банка, по адресу: , Рогожин С.В. заключил кредитный договор №-PDU-1205-15. Согласно данного договора Рогожину С.В. была осуществлена выдача денежных средств в сумме 1 200 000 рублей для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 156 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5. Вышеуказанными денежными средствам Рогожин С.В. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., и Бацурой И.А. распорядились по своему усмотрению, взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита Рогожин С.В. должным образом и в полном объеме не выполнил.

(т.4 л.д.173);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Стерх» по адресу: «Д», были изъяты: журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л.

(т.26 л.д.37-40);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ООО «Стерх» по адресу: «Д», журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л. При осмотре журнала регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. на 4-5 листе осматриваемого журнала имеется первые сведения о заказчике, «Натела №». При осмотре журнала регистрации отчетов ООО «СТЕРХ» за 2015 г. на 14-15 листе осматриваемого журнала имеется следующие сведения: №; № отчета 254к-2015; Дата составления: ДД.ММ.ГГГГ; Объект оценки: РС ЛС дом тр. 5; Заказчик: Рогожин; Телефон: «Нателла».

(т.26 л.д.41-46);

- данными сведений из Межрайонной ИФНС России № по в отношении Рогожина С.В., согласно которым установлено, что сведения о доходах последнего в инспекцию за 2014 - 2017 года не предоставлялись, что свидетельствует об отсутствии доходов Рогожина С.В. за указанный период.

(т.40 л.д.124);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в жилище Бацуры И.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- договор купли продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бацура И.А., продал Рогожину С.В. 2-х этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 5 на 3 л.;

- передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бацура И.А., передал, а Рогожин С.В. принял 2-х этажный жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение 5 на 1 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Бацура И.А. в кассе «Банка ЖилФинанс» получил 1 000 000 рублей, на 1 л.;

- копия паспорта 1808 № на имя Рогожина С.В. на 1 л.;

- расписку от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Фролова О.Н. получила от Бацуры И.А., денежные средства в сумме 320 000 рублей на 1 л.;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Рогожин С.В. получил от Бацуры И.А. денежные средства в сумме 500 000 рублей на 1 л.;

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Рогожин С.В. получил от Бацуры И.А. денежные средства в сумме 3 000 000 рублей на 1 л.;

- договор текущего банковского счета физического лица-резидента № от ДД.ММ.ГГГГ, на 2-х л.;

- согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.24 л.д.179-183);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Бацуры И.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1035» IMEI 1: 355104/07/449918/8, IMEI2: 355104/07/449919/6, с сим-картами компании оператора сотовой связи «Билайн» №Т#*; 897019915050858673Т#*, при осмотре телефона установлены контакты: «Мой Номе +89064055927», «Риелтор +79616859982»;

- копия паспорта 1808 № на имя Рогожина С.В. на 1 л.;

- договор текущего банковского счета физического лица-резидента № от ДД.ММ.ГГГГ, на 2-х л.;

- согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 7 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.24 л.д.184-190);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Рогожина С.В., расположенном по адресу: строение 4, , изъят мобильный телефон марки «HTC» IMEI: № с сим-картой компании оператора сотовой связи «Мегафон» №G.

(т.24 л.д.217-221);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен автомобиль марки «Хендай Акцент», гос. номер №, находящийся в пользовании Рогожина С.В., припаркованный по адресу: , строение 4, в ходе которого изъяты: судебное извещение от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление об ознакомлении с материалами дела на 1 л., уточнение исковых требований на 2-х л., расчет взыскиваемых денежных сумм на 5-ти л.

(т.24 л.д.243-244);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Рогожина С.В., расположенном по адресу: строение 4:

- мобильный телефон марки «HTC» IMEI: № с сим-картой компании оператора сотовой связи «Мегафон» №G, при осмотре телефона установлены контакты: «Валёк Евтушенко - +7 961 062 77 77», «Давид – 8 988 490 97 77», «Давид2 - +7 904 770 94 77»;

осмотрены изъятые из автомобиля марки «Хендай Акцент», гос. номер №:

- судебное извещение от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., содержащее сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГг. в 12 час. 00 мин. назначено открытое судебное заседание по гражданскому делу по иску АО «Банк ЖилФинанс» к Рогожину С.В.

- Заявление об ознакомлении с материалами дела на 1 л., написанное Рогожиным С.В. ДД.ММ.ГГГГ.

- уточнение исковых требований на 2-х л., содержащее сведения о том, что истец «АО Банк ЖилФинанс» желает взыскать с Рогожина Сергея Викторовича в пользу Акционерного общества «Банк Жилищного Финансирования» задолженность по Кредитному договору 1 520 169 руб. 41 коп. а также, обращение взыскания на заложенное имущество: 2-этажный жилой дом, площадью 156,0 кв.м., расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 5, путем продажи с публичных торгов по начальной продажной цене 3 133 600, 00 рублей, земельный участок, площадью 550,00 кв.м., расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 5 путем продажи с публичных торгов по начальной продажной цене 323 200,00 рублей;

- расчет взыскиваемых денежных сумм на 5-ти л., содержащий сведения расчета задолженности по основному долгу заемщика Рогожина Сергея Викторовича, кредитный договор 0271-PDU-1205-15.

(т.24 л.д.222-228);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у управляющего операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П. было изъято кредитное досье на заемщика Рогожина С.В. №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 213 л.

(т.28 л.д.3-9);

При этом, установлено предоставление Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме, выступающим объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Рогожина С.В. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье, и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.10-53, л.д.91-101);

- данными сведений из ООО «Теплоконтроль» о том, что Рогожин С.В. в данной организации никогда не работал.

(т.40 л.д.126);

- данными сведений из ВолГУ, согласно которым установлено, что диплом серии К № Рогожину (Рогожину) С.В. не выдавался.

(т.40 л.д.128);

- данными сведений из отдела по вопросам миграции ОП № УМВД России по согласно которым установлено, что регистрация и выдача домовой книги для регистрации граждан, проживающих в , стр. 5 по ул. им. Неждановой , не производилась.

(т.40 л.д.170);

- данными сведений из АО «Банк Жилищного Финансирования» о том, что Рогожин С.В. по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ внес 2 платежа, с целью придания сделки законности, после чего от исполнения обязательства перед Банком отказался.

(т.41 л.д.100);

- данными выписки по счету, выданной АО «Банк Жилищного Финансирования» в отношении Рогожина С.В., согласно которой по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, последний внес 2 платежа.

(т.41 л.д.106, 113-115);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №№ в 2-х томах, т. 1 №, 440 на 6 л., т. 2 №, 682 на 35 л., дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №№ в 3-х томах, т. 1 № на 3 л., т. 2 №, 438 на 9 л., т. 3 №, 684 на 5 л.

(т.29 л.д.5-14);

При этом установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Рогожиным С.В., Бацурой И.А. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- данными сведений из Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по , согласно которым в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имеется информация о наличии в собственности Рогожина С.В. жилого дома, общей площадью 156 кв.м, и земельного участка, общей площадью 550 кв.м, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5.

(т.4 л.д.203-207);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела ведения архива Филиала «ФГБУ ФКП Росреестра» по Шевченко С.Н. было изъято кадастровое дело на объект недвижимости №, на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, на 5 л. межевой план земельного участка, по адресу: , ул. им. Неждановой, 10 д, стр. 5 на цифровом носителе CD-R диск «Verbatim» 700 MB - 1 шт.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, на 6 л.

(т.29 л.д.125-129);

При этом установлены обстоятельства предоставления участниками организованной группы Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Рогожиным С.В. и Бацурой И.А. в Федеральную кадастровую палату федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по документов для постановки на государственный кадастровый учет несуществующего жилого дома для осуществления его государственной регистрации права, с целью получения свидетельства о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом для его использования при получении под залог данного объекта недвижимости кредитных денежных средств в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой, в представленных документах, а именно:

заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Рогожина С.В. на сумму 2 100 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

согласие на обработку персональных данных Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

памятка клиента Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

информация о роде деятельности организации Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1л.;

сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

имеются подписи от имени Рогожина С.В.

Данные подписи - выполнены Рогожиным Сергеем Викторовичем;

группа записей в следующих документах:

заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Рогожина С.В. на сумму 2 100 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л., кроме: записи «Волгоград 700000» в 7 разделе, записи даты «28 08 15» в 9 разделе в графе «Заемщик (Ф.И.О. полностью)»;

форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., кроме: записи даты «28 08 15» в графе «Заемщик (Ф.И.О. полностью)»;

согласие на обработку персональных данных Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

памятка клиента Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

информация о роде деятельности организации Рогожина С.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной;

группа записей в следующих документах:

сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Рогожиным Сергеем Викторовичем

(т.36 л.д.43-139, 129-130);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой:

Подпись от имени Бацуры И.А. в копии расходного – кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Бацурой И.А.

Подпись от имени Рогожина С.В. в копии расходного – кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рогожиным С.В.

(т.37 л.д.61-69);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентского номера 79064055927, находившегося в пользовании Бацуры И.А.; абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79064055927, находившегося в пользовании Бацуры И.А, абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 34 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79064055927, находившимся в пользовании Бацуры И.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В., что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Бацуры И.А. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79047744667 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с абонентским номером 79616859982 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В. в день поступало звонков в среднем от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 25 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275382925, находившимся в пользовании Рогожина С.В., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Рогожина С.В. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064055927, находившегося в пользовании Бацуры И.А., во вкладке «Результат – Результат 3» обнаружена таблица, содержащая сведения о 25 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, . стр. 5, и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В., что свидетельствует о взаимодействии Бацуры И.А. и Мхитарян Н.Н. в период совершения преступления.

Также, при просмотре детализации абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 46 соединениях с абонентским номером 79275382925, находившимся в пользовании Рогожина С.В. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и заключения Рогожиным С.В. кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о взаимодействии Евтушенко В.А. с Рогожиным С.В. в период совершения преступления.

Также, что Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовой станции, расположенной по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, которая находится в непосредственной близости от АО «Банк Жилищного Финансирования» по адресу: , где происходило получение кредита Рогожиным С.В. совместно и согласованно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Бацурой И.А. и Евтушенко В.А. по фиктивным документам и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от Управления Росреестра по , по адресу: , где происходило подписание документов для перехода права собственности на несуществующий жилой дом к Рогожину С.В.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов с абонентского номера 79275382925, находившегося в пользовании Рогожина С.В., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Мегафон», на котором содержится детализация абонентского номера +79275382925, находившегося в пользовании Рогожина С.В. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра детализации абонентского номера +79275382925 обнаружено 24 соединения с абонентским номером +79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 45 соединений с абонентским номером +79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о связи между ними, в том числе, в период совершения преступления. Согласно детализации абонентского номера +79275382925, находившегося в пользовании Рогожина С.В. установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с 12 часов 40 минут по 16 часов 55 минут и ДД.ММ.ГГГГ с 15 часов 50 минут по 17 часов 57 минут, последний созванивается с абонентским номером +79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., и с абонентским номером +79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. В момент осуществления звонков, Рогожин С.В. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения Рогожиным С.В. совместно с первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Бацурой И.А. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходила регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5 от Бацуры И.А. к Рогожину С.В.

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст. 11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», в ходе которого обследовался земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, в границах которого не установлено каких – либо строений.

(т.3 л.д.151-158);

(т.4 л.д.183-184);

(т.41 л.д.79, 83);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

(т.23 л.д.19-40);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB»; мобильный телефона марки «Samsung» модель «SM-J100FN» с сим-картой оператора мобильной связи «Билайн» №Т#*, мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.18-24);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «Samsung», модель «GT-C6112», IMEI: 355058/04/231417/8, IMEI: 355058/04/231417/6 с флеш-картой черного цвета «MicroSD 512 MB», при осмотре, которого обнаружены контакты «Алексей Банк 89178345472», «Банк Жилфинанс +7884460320», «Борис.банк 89023121611», «Оля +79608929715», «Оля Фролова 89608929715», «Оценка 89053310288».

- мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.25-54);

(т.25 л.д.88-95);

- мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J100FN» - IMEI: 358257/06/417851/4 с сим – картой оператора сотовой связи «Билайн» №Т#*, при осмотре, которого обнаружены контакты «Щетинина»; изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: :

изъятый в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №, при осмотре, которого обнаружены контакты: «Андрей Аква +79061743127», «Андрей Аква +79044384100», «Андрей Аква Биллайн +79093878466», «Андрей Козлов +79954165223», «Мой Рабочий89370837851», «Мой Рабочий 2 - 89064024861» «Мой Теле2 - 89954164771», «Наталия Ипотека79616859982», «Ольга Ипотека79608929715», «Валек89610627777», «Валек 2+79093925777».

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №;

- расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.27 л.д.27-32);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №, при осмотре телефона установлены контакты: «Мой номер +№», «Андрей Руслана Офис +7 (995) 416-52-23», «Давид 8 (961) 091-91-46», «Давид 1 +7(909) 390-43-56», «Давид Батура 8 (988) 490-97-77», «Давид Батура 1 8 (904)770-94-77», «Давид Батура Билайн +7 (960) 402-13-10», «Макар Санек1 +7 (961) 066-30-08», «Макар Санек2 +7(906)408-76-00»; «Наталья Риелтор 8 (961) 685-99-82»; «Руслан Билайн 8(903) 317-43-90»;

- расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой последний взял в долг у Евтушенко В.А. указанные денежные средства.

(т.27 л.д.33-49);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентских номеров 79033174390, 79064024861, находившихся в пользовании Сигаева Р.А.; абонентских номеров 79610627777, 79093925777, находившихся в пользовании Евтушенко В.А, с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А, абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений в отношении Банка.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982 обнаружено 6142 соединения с абонентским номером 79608929715 находившимся в пользовании Фроловой О.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения: о 9 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 29 минут по 20 часов 50 минут, и 8 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 10 минут по 15 часов 45 минут, с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк ЖилФинанс», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5 и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк ЖилФинанс» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, , и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В. и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в период совершения преступлений.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

абонентский № зарегистрирован на Кутлимуратова Д.М., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентский № зарегистрирован на Оглы А.Р., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентские номера 79093925777, 79610627777 зарегистрированы и находились в пользовании Евтушенко В.А,

(т.30 л.д.7-11);

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Мегафон», на котором содержится детализация абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра детализации абонентского номера в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н.;

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79297839303 обнаружено 104 соединения с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 4 соединения с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 22.05.2017

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», свидетельствующие о противоправной деятельности организованной группы в состав, которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А. неустановленное лицо по имени Валентина под руководством организатора – первого лица, уголовное дело в отношении которой дело выделено в отделньное производство.

(т.3 л.д.151-158);

- данными справки – меморандум №с от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующими о противоправной деятельности организованной преступной группы в составе с Фроловой О.Н., Сигаева Р.А., Евтушенко В.А., неустановленным лицом по имени Валентина. Согласно которой в ходе проведенных оперативно – розыскных мероприятий и анализа результатов оперативно – розыскной деятельности получена информация о совершении неоднократных спланированных преступлений в период с сентября 2014 г. по июль 2016 г. организованной группой с четким распределением ролей между ее участниками, согласованностью действий, заранее объединившихся единым умыслом для совершения преступлений, в том числе, и тяжких с целью хищения денежных средств принадлежащих АО «Банк ЖилФинанс».

(т.4 л.д.176-182);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы –первым лицом, уголовное дело в отншении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отншении которой выделено в отдельное производство и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 428 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, с руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89047744667.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 617 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, с руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89616859982.

Далее, при просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2» обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отншении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667 и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отншении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединений с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 7, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Сигаева Р.А. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 22 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79064024861, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о связи между ними в период совершения преступлений.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- данными протокола осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы – первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая первым лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.33 л.д.205-225).

Оценив представленные доказательства, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. в совершении указанного преступления.

Представленные стороной обвинения доказательства имеют непосредственное отношение к предъявленному Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. обвинению, и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данные им в судебном заседании, свидетелей Сербиной Т.А., Логуновой Г.А., Куприянова И.В., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Щербаковой В.В., Батура Д.А., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Бацура И.А., Рогожина С.В., Кузьмина Б.А., Ковалевой Т.С., Милюс И.А., Братковского И.В., Щетининой М.В., Чегановой О.Н., Наджарова Э.В., Илюхина С.Н., Бацура В.С., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Причин для оговора Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено, также не установлено причин для самооговора подсудимой Фроловой О.Н. как в судебном заседании, так и на предварительном следствии.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении указанного преступления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. охватывалось совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

К показаниям подсудимого Евтушенко В.А., данным им в судебном заседании, частично признавшего вину в совершении преступления, суд относится критически и расценивает их как избранный им способ защиты от предъявленного обвинения.

Кроме того, показания Евтушенко В.А. опровергаются показаниями свидетеля Рогожина С.В., данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, согласно которым Евтушенко В.А. предложил ему выступить в качестве заемщика в банке, похитить денежные средства АО «Банк Жилищного Финансирования», и рассказал план хищения, а именно, что в банк предоставляются заведомо ложные сведения об объекте недвижимого имущества, несуществующем жилом доме и его социальном статусе как заемщика (месте работы и доходах). Под залог вышеуказанного несуществующего недвижимого имущества выдаются кредитные денежные средства, а для придания сделки законности, вносится несколько платежей по кредитному обязательству, после чего кредит не оплачивается. Также Евтушенко В.А. пояснял, что банк скоро закроют, а его (Рогожина С.В.) можно будет объявить банкротом. То есть, со слов Евтушенко В.А. он понял, что платить по кредиту никто не будет, и волноваться не о чем. Также Евтушенко В.А. сказал, что у него есть знакомые риелторы – Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые подыскивают продавцов земельных участков, на которых они документально оформляют несуществующие дома, и под залог которых берется кредит. После подписания кредитного договора и получения в банке денежных средств по ипотечному кредиту, он с Бацурой И.А. сел в автомобиль к Фроловой О.Н., в котором находилась Мхитарян Н.Н., где последние распределили денежные средства, полученные в банке. Ему досталось 350000 рублей, из которых 330000 рублей он потом передал Евтушенко В.А. в части погашения долга за Батуру Д.А.

Доводы защитника подсудимого Евтушенко В.А. – адвоката Андросовой Т.Н. о недоказанности вины, отсутствии умысла у Евтушенко В.А. на совершение преступления, поскольку тот кредит не брал, лишь помог человеку в получении кредита, направив его к риелторам Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., и его оправдании, являются необоснованными, поскольку противоречат материалам уголовного дела и вышеприведенным доказательствам, в том числе показаниям Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, вышеприведенными показаниями свидетелей, исследованными письменными материалами дела, согласно которым, в том числе, Рогожин С.В. не имел официального заработка для погашенния ипотечного кредита, в Банк для получения ипотечного кредита были предоставлены фиктивные сведения о его социальном и материальном положении.

Об умысле Евтушенко В.А. на завладение денежными средствами банка путем мошенничества свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у заемщика намерений и реальной финансовой возможности погасить задолженность по кредитному договору, отсутствие предмета залога по ипотечному кредиту, фактическое последующее распоряжение полученными по кредитному договору денежными средствами заемщиком по собственному усмотрению.

Умысел на совершение преступлений у подсудимых формировался в зависимости от нахождения лиц, на которых имелась возможность оформить фиктивные документы для получения ипотечных кредитов.

Характер действий подсудимых полностью опровергает доводы об отсутствии у них умысла на мошенничество.

Первоначальные выплаты ежемесячных платежей по кредиту не свидетельствуют об отсутствии у Евтушенко В.А. умысла на хищение денежных средств.

Доказательств непричастности подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. к совершению преступления в материалах дела не содержится и в судебное заседание не представлено.

Таким образом, проанализировав представленные сторонами доказательства, суд установил факт совершения подсудимыми Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. указанного преступления при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора.

Действия Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.4 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.

Помимо частичного признания вины подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А., вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком Овчинниковым П.Р. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, подтверждается следующими доказательствами:

В отношении Банка было совершено шесть эпизодов. В частности, в ноябре 2014 года гражданин Абрамян Г.В. обратился в «Банк Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , предоставив техническую документацию о том, что он хочет приобрести данное домовладение. Покупателем являлся Абрамян Г.В., продавцом - Кобышев В.А. Объект располагался по адресу: . Сумма кредитных средств - 1 430 154 рублей. Банк подготовил документацию – договор купли-продажи, закладную, передал покупателю и непосредственно продавцу. В офисе Банка они были с ними ознакомлены, в присутствии двух сторон подписаны и направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности на данный объект недвижимости. В подразделении Банка продавец подтвердил согласие на продажу данной недвижимости – дома и земельного участка. Соответственно, были поданы документы в Росреестр. В Росреестре, по истечению времени, документы были зарегистрированы. В Банк был предоставлен зарегистрированный договор купли-продажи на дом и на земельный участок. На основании этого, Банк перевел денежные средства в соответствии с кредитным договором, сумму в размере 1 430 154 рублей. Было совершено несколько платежей по данному кредитному договору. Впоследствии перестали производиться платежи. Банк инициировал процедуру выяснения неоплат по задолженности. Был совершен выезд на адрес местонахождения залогового имущества, в ходе которого было установлено отсутствие домовладения, заявленного в соответствии с отчетом об оценке, который был представлен в основном пакете документов, который является основанием для выдачи кредита. На основании этого было подано заявление в правоохранительные органы, что Банку причинен ущерб, совершены мошеннические действия на сумму 1 430 154 рублей. Насколько ему известно, в отношении Абрамяна Г.В. Банк обращался в суд для обращения взыскания на залоговое имущество. В ходе исполнения решения суда, имущество реализовано не было, имущество, а именно дом и земельный участок по адресу: , было принято Банком как нереализованное.

Следующий эпизод – ДД.ММ.ГГГГ в Банк обратился гражданин Сигаев Руслан Александрович с заявкой на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенного в , строение 49, на приобретение жилого дома, 238 квадратных метров и земельного участка 529 квадратных метров, расположенных по тому же адресу. Продавцом выступал по данному объекту Волкова Т.Н., которая продавала дом вместе с земельным участком. После принятия правоустанавливающих документов на дом и на земельный участок, а также документов на покупателя, Банком сделано положительное заключение на выдачу данного кредита. После подтверждения положительного заключения, заемщик и продавец предоставили в Банк оригиналы документов, на основании которых был подготовлен договор купли-продажи, а также сделан отчет об оценке, в котором обозначалась стоимость земельного участка и дома. Была подготовлена техническая документация в виде закладной, договор купли-продажи, акт приема-передачи, с которыми продавец и покупатель ознакомились. Продавец подтвердил, что он хочет продать этот дом и земельный участок. После подписания договора купли-продажи, закладной – ценной бумаги, документы были направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности. После того, как был произведен переход права собственности, покупатель вместе с нашим клиентом обратились в Банк с зарегистрированными документами, на основании которых был выдан кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек. По истечении нескольких месяцев, было произведено несколько платежей. Далее кредитный договор вышел на просрочку. Для урегулирования вопроса по погашению задолженности был совершен выезд на адрес нахождения залогового имущества, где было установлено, что по , строение 49, отсутствовал жилой дом, выступающий объектом залога по кредиту. На этом основании был сделан вывод, что в отношении Банка было совершено мошенничество в сфере кредитования. Было подано соответствующее заявление в правоохранительные органы. Ущерб Банку был нанесен в размере 2 892 936 рублей 50 копеек.

- показаниями свидетеля Нерсесова А.А., данными им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно с 2006-2007 года, он знаком с Евтушенко Валентином. С ним он познакомился в ходе проведения соревнований по боксу. Тот является его другом, но тесно с ним не общаются, знает того как хорошего спортсмена.

Примерно с 2011-2012 года, он знает Овчинникова Павла, тот является его соседом, живет в . С ним он познакомился в бильярдном зале, расположенном на третьем этаже ТРК «Парк Хаус». Когда они играли в бильярд, Овчинников П. сказал, что хочет взять ипотечный кредит, чтобы пробрести жилье, квартиру или дом, и нет ли у него знакомых, кто может в этом помочь. Он сказал Овчинникову П., что поинтересуется, по-дружески может помочь, но ему за это ничего не нужно. Примерно в 2015 году, в ходе беседы с Евтушенко В., до того, как к нему обратился Овчинников П.Р., Евтушенко В. ему рассказывал, что ему кто-то должен денег, и берется кредит, при получении с которого ему вернут долг. Что это был за кредит, на какую сумму, он не вникал, но понял, что он знает людей, которые занимаются оформлением документов по продаже и покупке недвижимости, а также помогают в получении ипотечного кредита.

Тогда он созвонился с Евтушенко В. и попросил встретиться, пояснив, что его знакомому нужно помочь с получением ипотечного кредита, есть ли такая возможность. Тот сказал, чтобы они подъехали к сети быстрого питания «Макдоналдс» в , где он познакомил Евтушенко В. и Овчинникова П. Разговор был, как он помнит, о том, когда можно увидеться с организацией или с людьми, которые занимаются оформлением документов по продаже и покупке недвижимости и помогают в получении ипотечного кредита, точно разговор он не помнит. Евтушенко В. и Овчинников П. в дальнейшем сами общались по данным вопросам и его не посвящали в свои разговоры. После этого он еще несколько раз встречался в бильярдном зале, расположенном на третьем этаже ТРК «Парк Хаус» с Овчинниковым П., спрашивал, все ли у того нормально, на что тот ему пояснил, что, да. Более он у того ничего не уточнял. Примерно в 2016 году, он случайно встретил Овчинникова П., больше он того не видел. О том, что в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» Мхитарян Н., Фроловой О. совместно с Овчинниковым П. и Мараром А.С. было совершено мошенничество в сфере кредитования, он не знал, ему об этом стало известно от сотрудников полиции.

(т.47 л.д.97-99);

- показаниями свидетеля Овчинникова П.Р., данными им в судебном заседании, согласно которым ему знакомы Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. и Евтушенко В.А., они оказывали содействие ему в получении кредита. Примерно летом-осенью 2016 года он познакомился с Евтушенко В.А., который познакомил его с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. Первая встреча с ними состоялась в районе библиотеки им. Горького. В их разговоре Евтушенко В.А. не участвовал. Ему не известно, были ли какие-то взаимоотношения у Евтушенко В.А. с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Он общался непосредственно с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. Те ему рассказали, что можно воспользоваться их услугами для получения ипотечного кредита. Сказали, что с их стороны будет найден участок без дома, его нужно будет приобрести. На дом, который, якобы, расположен на данном участке, они подготавливают фиктивную оценку. На основании этих документов подается заявление в банк на получение кредита. Банк рассматривает данное заявление, одобряет его и выдает деньги. Часть денежных средств он должен передать им за оказание таких услуг. Евтушенко В.А. не предлагал ему похитить денежные средства, принадлежащие банку. Фамилия Нерсесов ему не знакома. Поиском участка занимались Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., так как они периодически ему звонили и говорили, что подходящего участка пока нет. Потом они позвонили и сказали, что участок есть, и необходимо произвести экспертизу. Ему позвонила Мхитарян Н.Н. и сказала, что необходимо приехать к центру экспертиз на или там с ней встретились. Та сказала, что необходимо подойти то ли к директору, то ли к бухгалтеру, и забрать отчет об оценке. Сама она туда не пошла. Он сходил, забрал отчет и передал ей. В отчете об оценке был указан жилой дом, который располагался в , адрес он не помнит. Ему было известно, что какой-то там дом был, но не тот, который был указан в отчете об оценке. Дом, на который была произведена оценка, был вымышленный, и фактически не существовал. Оценка была произведена, вроде, на 5 млн. рублей. Продавцом данного домовладения являлся физическое лицо, с которым он встретился только на этапе заключения договора. Для оформления сделки и получения кредита он передавал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. свои паспортные данные, данные страхового свидетельства, справку с места работы, паспорт супруги, документы на автомобиль, - это то, что он помнит. Его супруга выступала в качестве созаемщика. Он подписывал документы – кредитный договор и все сопутствующие документы, за исключением анкет. Анкеты он не заполнял, но подписывал. Денежные средства он получил в кассе банка. Сумма кредитных денежных средств составляла около № рублей. Из полученных в кассе банка денежных средств 600000 рублей он передал продавцу участка, 1 млн. рублей оставил себе, остальные, около 600000 рублей – передал Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. за оказание их услуг. Они оговаривали стоимость их услуг, какая это была сумма, он не помнит, это было в процентном соотношении от суммы кредита, примерно, 30-40 процентов. Расписок при передаче денежных средств он не составлял. После получения кредита, около года он оплачивал его, потом у него возникли проблемы с деньгами, и он платил меньше, общую сумму сказать не может. В настоящее время он полностью погасил кредит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Овчинникова П.В., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Овчинникова П.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в конце сентября - начале октября 2015 года у него возникли материальные трудности, о которых в ходе общения он сообщил своему знакомому Нерсесову А.А., с которым познакомился примерно в 2011 году. Нерсесов А.А. для связи давал ему абонентский №. Нерсесову А.А. он рассказал, что ему нужны деньги на личные нужды, и он хочет получить кредит, но ему на сумму, которую он хотел, нигде не одобряли. Тогда Нерсесов А.А. рассказал, что его знакомый Евтушенко В.А. знает риелторов, которые занимаются оформлением документов по продаже и покупке недвижимости, а также помогают в получении кредитов. В тот период времени Нерсесов А.А. созвонился с Евтушенко В.А. и договорился о встрече, сказав, что знакомому нужно помочь с получением кредита. Евтушенко В.А. сказал, чтобы они подъехали к сети быстрого питания «Макдоналдс» в , где Нерсесов А.А. уже познакомил его с Евтушенко В.А.

В ходе общения Евтушенко В.А. предложил ему похитить денежные средства, принадлежащие АО «Банк Жилищного Финансирования», выступая в качестве заемщика, а также покупателя земельного участка и несуществующего жилого дома, при этом пояснив, что в Банк предоставляются заведомо ложные и недостоверные сведения о приобретаемом жилом доме и его месте работы, должности и доходах, а под залог данного имущества выдаются кредитные денежные средства. Для придания сделки законности, с полученных в Банке денежных средств вносится несколько платежей по кредитному обязательству, после чего кредит не оплачивается. Евтушенко В.А. также сказал, что за изготовление данных фиктивных документов нужно будет заплатить. На предложение Евтушенко В.А. он согласился. Тогда Евтушенко В.А. ему рассказал, что у него есть знакомые риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые подыскивают земельные участки, на которых по договоренности с продавцами документально оформляют несуществующие жилые дома, и под залог данного недвижимого имущества в Банке берется кредит. Так, Евтушенко В.А. подыскивает для Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. покупателей данных несуществующих объектов недвижимости, лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке. Кроме того, Евтушенко В.А. рассказал, что для того, чтобы одобрили большую сумму кредита, сотрудниками оценочной компании ООО «Стерх» по договоренности с Мхитарян Н.Н. производилась оценка несуществующих жилых домов по фотографиям другого дома для завышения суммы выдаваемого кредита, отчет по которому подавался в Банк. На тот период времени, так как ему нужны были деньги, он сказал Евтушенко В.А., что готов похитить деньги Банка и выступить в качестве заемщика.

Примерно в начале октября 2015 года, на его абонентский номер с абонентского номера № позвонила Фролова О.Н. и сказала, что Евтушенко В.А. дал его номер по поводу оказания помощи при получении кредита. С Фроловой О.Н. они договорились о встрече в у библиотеки Горького. В вышеуказанный период времени, он подъехал по вышеуказанному адресу, Фролова О.Н. подъехала на автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак М 173 РО 34 регион, с ней была Мхитарян Н.Н. В ходе общения Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что являются риелторами и будут заниматься подготовкой фиктивных документов, которые в дальнейшем он подпишет, а они передадут их в Банк. Тогда же, Мхитарян Н.Н. дала ему для связи с ней абонентский №. В ходе общения он сообщил Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., что хочет получить кредит не менее 2 500 000 рублей. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали ему, что получить обычный потребительский кредит на данную сумму не получится, так как данную сумму можно попробовать получить только в ипотеку. Ему были нужны деньги, и он сказал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., что ему без разницы, какой будет кредит, главное, чтобы сумма, которую одобрят, была не меньше.

После чего, Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. сказали, что для одобрения данной суммы кредита им нужны копии его паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, диплома, свидетельства о заключении брака, свидетельства о рождении ребенка, трудовой книжки. Вместе с тем, Мхитарян Н.Н. сказала, что, в связи с тем, что сумма ипотечного кредита большая, ему нужно в качестве поручителя (созаемщика) привлечь близкого родственника, например, его супругу Овчинникову К.Ю., на что он согласился. Затем, по просьбе Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. он предоставил последним копию паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, диплома свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, на имя его супруги. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. рассказали ему схему совершения преступления, ранее которую сообщил Евтушенко В.А., а также, что, после того, как одобрят заявку на получение ипотечного кредита, в Банке нужно подписать кредитный договор и договор купли-продажи. После чего передать документы в Росреестр по , для регистрации перехода права собственности. Далее, зарегистрированные документы передать в Банк и получить денежные средства, из которых внести несколько платежей для придания сделки законности, на что он также согласился. Также Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что после того, как они подадут от его имени заявление-анкету на получение ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования», для заполнения которой он сообщил им свои анкетные данные, ему нужно будет при прозвоне сотрудником банка сообщить ложные сведения о доходах по его месту работы, а именно подтвердить указанные в заявке сведения, чтобы заявку одобрили, на что он также согласился. В тот же период времени с ним созвонились Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., и сообщили, что заявление-анкета на жилищный ипотечный кредит и другие документы для подачи в банк подготовлены, и нужно встретиться, чтобы в них расписаться. Примерно в октябре 2015 года, он встретился с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., и расписался в подготовленных ими документах. Тогда Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали ему, что, как они подадут в АО «Банк Жилищного Финансирования» его заявку, ему позвонят сотрудники банка и будут проверять представленную информацию. Так как указанные в заявлении на кредит сведения о доходах ложные, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. передали ему листок с ложными сведениями о его месте работы и доходах, указанными в анкете и справке о доходах, которые он должен был сообщить позвонившему ему сотруднику банка. Также Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. говорили, чтобы он при общении с сотрудником банка вел себя спокойно, на вопросы сотрудника банка отвечал уверенно и не путался, так как это важно для одобрения выдачи кредита. В вышеуказанный период времени на его абонентский номер позвонил сотрудник АО «Банк Жилищного Финансирования», которому он подтвердил ложные сведения, поданные Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., о чем он сообщил последним. Через некоторое время Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сообщили ему, что Банком одобрена на выдачу сумма в 2 500 000 рублей, и теперь они будут искать земельный участок, на который подготовят фиктивные документы для использования его в качестве объекта залога по кредитному договору. ДД.ММ.ГГГГ с ним созвонились Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые сообщили, что все документы готовы, и на следующий день нужно ехать в Банк по адресу: , для подписания кредитного договора и подписания договора купли-продажи несуществующего объекта недвижимости.

ДД.ММ.ГГГГ он совместно с супругой Овчинниковой К.Ю. прибыл по вышеуказанному адресу, где встретился с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и продавцом земельного участка и несуществующего жилого дома - Мараром А.С. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, чтобы в офисе в Банке он вел себя уверенно и спокойно, что, если будут задавать какие-либо вопросы, не говорить о том, что данные, поданные в заявке на кредит, не соответствуют действительности. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что в банке он подпишет кредитный договор и договор купли-продажи. После чего, он вместе с Овчинниковой К.Ю., Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Мараром А.С. прошли в помещение Банка, где он подтвердил сотрудникам Банка, что является заместителем директора ООО «Волгомашсервис», подтвердив ранее предоставленные сведения о доходах по месту работы, которые были завышены. Затем, пройдя к сотруднику заключения сделок между Банком и им, в операционного офисе в , был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 500 000 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно несуществующего 3-хэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , собственником и продавцом которых являлся Марар А.С. Он взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить вышеуказанный кредит, но не имел реальной возможности это сделать. Затем, он и его супруга подписали вместе с Мараром А.С. договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. В этот же день, он, Овчинникова К.Ю. и продавец Марар А.С. вместе с Евтушенко В.А. и риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. отправились в Росреестр по . Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. организовали подготовку документов, а также рассказали порядок сдачи документов, а именно, что ему с продавцом нужно пройти к регистратору, сдать договоры купли-продажи и кредитный договор, а также другие документы, подготовленные Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., и расписаться в заявлениях о регистрации права. После чего, он, его супруга и Марар А.С. сдали договоры купли-продажи и кредитный договор, расписались в заявлениях и получили расписки в получении документов на государственную регистрацию.

ДД.ММ.ГГГГ он вместе с Евтушенко В.А. и риелторами Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и продавцом Мараром А.С. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на земельный участок и не существующий жилой дом, расположенные по адресу: , и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок, которые, в дальнейшем, представили в Банк. После чего, подписав в Банке необходимые документы, Марар А.С. получил в кассе Банка денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, а он в кассе Банка получил денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере. После получения денег, в дальнейшем, все деньги оказались у него. После внесения всех платежей по снижению ставки по кредиту, у него осталось, примерно 2 315 000 рублей, из которых 600 000 рублей он передал Марару А.С., а 20 000 рублей отдал за страховку. После чего, он вышел на улицу и передал Фроловой О.Н. в присутствии Мхитарян Н.Н. 700 000 рублей, а также он передал Евтушенко В.А. 15 000 рублей, как они с ним ранее договаривались, за его помощь по получению кредита. Таким образом, у него осталось около 1 000 000 рублей.

(т.47 л.д.89-93).

После оглашения показаний, свидетель Овчинников П.В. оглашенные показания поддержал в полном объеме, пояснил, что оглашенные показания более полные;

- показаниями свидетеля Овчинниковой К.Ю., данными ею в судебном заседании, согласно которым, ей известно, что муж – Овчинников П.Р. хотел купить дом. Он сказал, что она должна присутствовать на приобретении дома в банке, поскольку ей, как супруге, необходимо подписать согласие на сделку. Данный дом она видела только на фотографии, когда приехала в банк. Они с мужем приехали в банк, название не помнит, который находился в районе . Их встретили две женщины. Эти женщины с ней не общались, они общались с мужем. Лично она оплачивала суммы платежей по кредиту два раза, остальное все оплачивал муж.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Овчинниковой К.Ю., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Овчинниковой К.Ю., данные ею на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в декабре 2015 года она совместно с Овчинниковым П.Р. не проживала. В данный период времени он приехал к ней и попросил ему помочь. Овчинников П.Р. пояснил, что он хочет заниматься бизнесом, и ему для дела нужен жилой дом, который он хочет приобрести в кредит. Также он пояснил, что часть денежных средств он заплатит сам как первый взнос, а недостающую часть денежных средств необходимо взять в кредит. Овчинников П.Р. сказал, что ему одному не дадут кредит, она должна подписать вместе с ним кредитный договор, на что она согласилась, так как думала, что помогает ему. ДД.ММ.ГГГГ они совместно с мужем прибыли в , к зданию, расположенному недалеко от планетария. Там их встретили две женщины, как она поняла – риелторы, которых звали Натэла и Ольга, и еще один мужчина, как она поняла – продавец дома. По указанию Натэлы и Ольги они прошли в здание, как она поняла, регистрационной палаты, где в присутствии регистратора она подписала договор купли-продажи. Данный документ она не читала, так как знала, что Овчинников П.Р. покупает дом, и оснований сомневаться в подлинности договора у нее не было. Возможно, она подписывала еще какие-то документы, точно она не помнит. После подписания договора они все вместе поехали в Банк, расположенный на , где их встретил сотрудник Банка, который сопроводил ее и мужа в кабинет, в котором им дали кредитный договор, и который они с мужем подписали. В условия кредитного договора она не вчитывалась, так как его брал Овчинников П.Р., и платить по нему должен был он. Там она увидела отчет об оценке. Как ей пояснил сотрудник Банка, это отчет об оценке дома, который они приобретают в кредит, расположенный по адресу: . Она посмотрела отчет и увидела на фотографиях дом. Подписав договор, она вышла из кабинета и стала ждать Овчинникова П.Р. После чего она подошла к Натэле и спросила, может ли она уехать, сказав, что ее дома ждут маленькие дети, которые болеют. По той было видно, что она нервничает, и та ей резко сказала, чтобы она ждала. Также по просьбе Натэлы или Овчинникова П.Р., она на подоконнике подписала еще какие-то документы, и они все разошлись. Она каких-либо денег в банке не получала, при ней Овчинников П.Р. денег в кассе банка не получал. Из кредитных денег Овчинников П.Р. ей ничего не передавал. По просьбе Овчинникова П.Р. она вносила несколько платежей по кредиту. От сотрудников полиции ей стало известно, что в отношении Овчинникова П.Р. возбуждено уголовное дело по факту мошеннических действий в сфере кредитования. О том, что дом, который Овчинников П.Р. приобрел за счет кредитных средств, где она участвовала в качестве созаемщика, не существует, она узнала от сотрудников полиции.

(т.47 л.д.102-104).

После оглашения, свидетель Овчинникова К.Ю. оглашенные показания поддержала, пояснила, что о том, что муж привлекался к уголовной ответственности, она не знала, следователь ей пояснил, что муж проходит как свидетель;

- показаниями свидетеля Марара А.С., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известна Фролова Ольга, через которую он продавал дачный участок. Примерно 5 лет назад, он сайте «Авито» разместил объявление о продаже дачного земельного участка, расположенного по . На данном участке был небольшой дачный дом. Ему позвонила Фролова О.Н., та выступала риелтором. У нее были люди, которые хотели приобрести земельный участок для дальнейшего строительства, по фамилии Овчинниковы. Документы на земельный участок имелись у него все в наличии. Помнит, что обращался в регистрационную палату дважды – один раз сдал документы, второй – забрал. При посещении регистрационной палаты, его сопровождала Фролова О.Н. и ее напарница – Мхитарян Н.Н. Те документы, которые он получил в регистрационной палате, он сразу же передал Фроловой О.Н. для дальнейшего оформления сделки купли-продажи. Сделка по купле-продаже происходила в помещении банка на этом присутствовали Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н. и покупатели – Овчинниковы, муж с женой. Покупатели получили кредит, расплатились с ним. Земельный участок был им продан за сумму в размере чуть больше 300 тысяч рублей. После этого он познакомил своего знакомого Заикина Д.К. с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., поскольку тот хотел продать земельный участок. Ему известно, что Заикин Д.К. с помощью Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. продал свой земельный участок. У Заикина Д.К. сделка проходила в , и тот просил его туда подвезти. В связи с тем, что в отношении него было возбуждено дело о мошенничестве, ему пришлось вернуть «Банку Жилищного Финансирования» все денежные средства, которые он получил от продажи своего земельного участка.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Марара А.С., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Марара А.С., данные им на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно в конце августа - начале сентября 2015 года, им на сайте «Avito.ru», предназначенном для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний, было выставлено объявление о продаже принадлежащего ему земельного участка, общей площадью 561 кв.м, с дачным домом, общей площадью 17,7 кв.м, расположенных по адресу: , за 350 000 рублей.

Примерно в конце октября 2015 года, более точную дату он не помнит, в связи с давностью тех событий, на его абонентский № или № с абонентского номера № позвонила Фролова О.Н., которая представилась риелтором и пояснила, что есть люди, готовые приобрести его участок и дом. Также Фролова О.Н. сказала, что необходимо встретиться и обсудить моменты сделки, а также посмотреть имеющиеся у него технические и правоустанавливающие документы на вышеуказанный дом и земельный участок. С Фроловой О.Н. они договорились встретиться в у Главпочтампа. В вышеуказанный период времени, в условленное время, точную дату не помнит, он подъехал по вышеуказанному адресу, где стал ожидать Фролову О.Н. В тот же день, через некоторое время, на автомобиле марки «Хундай Акцент», темного цвета, государственный регистрационный знак, М 173 РО 34 регион, подъехала Фролова О.Н., к которой он сел в автомобиль, где с той находилась ее знакомая Мхитарян Н.Н., которая также представилась риелтором. В ходе разговора Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. посмотрели имеющиеся у него документы на недвижимость, а также сообщили, что его недвижимость покупатели приобретут в ипотеку за счет кредитных денежных средств, в связи с чем, необходимо подготовить документы о том, что на его земельном участке стоит дом, больший по квадратам, чем расположен у него, и то, что это надо для удобства покупателей, так как последние собирались после получения денег в банке строить на участке дом. Так как он долго не мог продать данную недвижимость, то на их предложение согласился. В тот же день, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. попросили его подготовить перечень документов, которые необходимы для сделки, а именно: свидетельство о регистрации права собственности на дачный дом, свидетельство о регистрации права на земельный участок, расположенные по адресу: , копию его паспорта, возможно и другие документы, которые он в дальнейшем им передал. Также, в автомобиле от Фроловой О.Н. он получил задаток, примерно в сумме 10 000 или 15 000 рублей. Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что будут заниматься подготовкой документов, в случае необходимости, будут ему звонить и говорить, что делать.

Примерно в конце ноября 2015 года, на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. и сообщила о том, что ему необходимо приехать к Управлению федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по , по адресу: , где подать заявление для получения свидетельства о регистрации права собственности на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , общей площадью 181,20 кв.м, а также подать заявление о прекращении права на дачный дом, общей площадью 17,7 кв.м, расположенный по тому же адресу. В вышеуказанный период времени он приехал к Росреестру, где его встретила Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., которые сказали ему, чтобы при подаче документов он вел себя спокойно. Также они ему сказали, что вопросов ему никто задавать не будет; о том, что дома, площадью 181,2 кв.м, нет, никто не знает, и ему нужно просто зайти к регистратору и всего лишь расписаться в заявлении о регистрации права собственности. После этого, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. проводили его в здание Росреестра, где они подошли к кабинету, там по просьбе Мхитарян Н.Н. или Фроловой О.Н. он передал им оригинал своего паспорта, после чего с пакетом документов их занесли к регистратору на проверку. В этот же день, через некоторое время, его вызвал регистратор, в присутствии которого он расписался в заявлении о регистрации права собственности на жилой дом, общей площадью, 181.2 кв.м, а также о прекращении права на дачный дом, общей площадью 17.7 кв.м, расположенных по адресу: . После чего от регистратора он получил расписку в получении документов на государственную регистрацию. В дальнейшем по расписке он получил свидетельство о государственной регистрации права собственности на несуществующий жилой дом, общей площадью, 181.2 кв.м, расположенный по адресу: .

В начале декабря 2015 года на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. и сообщила о том, что ему необходимо приехать в Росреестр, где получить свидетельство о регистрации права собственности на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , общей площадью 181,2 кв.м. В начале декабря 2015 года, более точную дату не помнит, он приехал в Росреестр, распложенный по адресу: . Там его встретила Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., которые сообщили ему, что он в Росреестре в окне выдачи должен получить свидетельство о регистрации права, после чего проводили его к окну выдачи, где он, предъявив свой паспорт, получил свидетельство о регистрации права собственности на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , общей площадью 181,20 кв.м, которое сразу же передал Фроловой О. и Мхитарян Н. Выйдя из Росреестра, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, чтобы он ждал, когда будут подготовлены все документы, они с ним свяжутся, и надо будет ехать в АО «Банк Жилищного Финансирования» для подписания договора купли-продажи и других документов.

Примерно 14 или ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н. позвонила на его абонентский номер и сказала, что все документы готовы, и ДД.ММ.ГГГГ, утром, ему надо быть в АО «Банк Жилищного Финансирования», где подписать договор купли-продажи принадлежащего ему земельного участка, площадью 561 кв.м, и несуществующего трехэтажного жилого дома, общей площадью 181, 2 кв.м, а также другие необходимые документы. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, он приехал к АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенному по адресу: , на своем автомобиле марки «Ниссан Патфаиндер», государственный регистрационный знак К 100 ХЕ 34 регион. Возле вышеуказанного банка его ждали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые, перед тем как зайти в банк, сказали ему, чтобы он в банке вел себя спокойно и не говорил о том, что жилого дома, общей площадью 181, 2 кв.м, расположенного по адресу: , не существует, так как сделка может сорваться, и от него требуется только подписать договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости. В этот же день, через некоторое время, подъехали покупатели - Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. После чего, он, покупатели Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю., риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., проследовали в офис банка, где на первом этаже стали ожидать вызова сотрудником банка. В ходе ожидания он ни с кем не разговаривал, однако видел, что Мхитарян Н., Фролова О. и Овчинников П. о чем-то говорили, но о чем, он не знает, так как к их разговору не прислушивался. Мхитарян Н.Н. периодически уходила в какие-то кабинеты, после чего возвращалась и говорила, что скоро они зайдут. Также в офисе банке, Мхитарян Н.Н. или Фролова О.Н. попросили подписать его расписку о том, что он получил от Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю. денежные средства в сумме 4 000 000 рублей, так как это необходимо для сделки, что он и сделал. Подписав необходимые документы в банке, они все вместе поехали в Росреестр для сдачи договоров купли-продажи, для последующей регистрации перехода права собственности к Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что в Росреестре ему нужно будет вместе с Овчинниковым П.Р. и Овчинниковой К.Ю. зайти к регистратору и подписать заявления о государственной регистрации перехода права собственности на несуществующий жилой дом, общей площадью 181, 2 кв.м, и земельный участок, общей площадью 561 кв.м, расположенные по адресу: . В Росреестре в ходе беседы с Овчинниковым П.Р., он говорил последнему, что там есть строительные материалы для строительства дома. Овчинников П.Р. говорил, что собирается строить дом на его участке, а также в курсе, что на участке дома, площадью 181,2 кв.м по адресу: , нет. После того, как он, Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. сдали документы на государственную регистрацию, Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали, что на следующий день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, надо с распиской в получении документов на государственную регистрацию прибыть в АО «Банк Жилищного Финансирования» для получения денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время не помнит, он прибыл к АО «Банк Жилищного Финансирования», расположенный по адресу: , где его ждали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые сказали ему, что он в кассе банка должен получить 1 000 000 рублей, из которых 685 000 рублей - отдать Фроловой О.Н., а остальные оставить себе в счет проданного земельного участка и дома. В этот же день, подъехал Овчинников П.Р., с которым он, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. прошли в офис банка. Находясь в офисе банка, через некоторое время его и Овчинникова П.Р. вызвал сотрудник, которому были переданы документы с Росреестра, а также у которого они подписали необходимые документы, и последний направил их в кассу. Находясь в кассе АО «Банк Жилищного Финансирования» с Овчинниковым П., бухгалтер отсчитал ему денежные средства в размере 1 000 000 рублей, получив которые, он расписался в кассовом ордере. После чего, выйдя из банка, он сел к себе в свой автомобиль марки «Ниссан Патфаиндер», государственный регистрационный знак К 100 ХЕ 34 регион, где передал денежные средства в сумме 685 000 рублей Фроловой О.Н., которая села к нему на переднее пассажирское сиденье. В большей мере он общался с Фроловой О.Н., а Мхитарян Н.Н. больше общалась с Овчинниковым П.Р. Кроме того, Овчинников П.Р. не мог не знать, что подписываемые им документы являются фиктивными, поскольку в них речь шла о несуществующем доме, который, якобы, располагался на его дачном участке. Договор купли-продажи с тем самым объектом, которого там никогда не было, они с ним вместе читали и подписывали.

Его жена Марар И.В. подписывала согласие на продажу дома и земельного участка, однако о том, что он продает несуществующий дом, он ей не говорил, и об этом она ничего не знает. О том, что он совместно с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. подготовили фиктивные документы о несуществующем жилом доме, площадью 181,20 кв.м, его жена Марар И.В. ничего не знала. Совершить все это он решил в связи с тем, что на тот момент он долго не мог продать указанный дачный участок. Вину в совершенном им преступлении признает полностью и искренне раскаивается.

Также, у него есть знакомый Заикин Д.К., которого он знает около 20 лет, они вместе учились в Политехническом институте . Примерно в начале января 2016 года, он рассказал Заикину Д.К., что с помощью риелторов продал имеющийся у него земельный участок с домом по адресу: . Примерно в начале февраля 2016 года, Заикин Д.К. попросил его познакомить с риелторами Фроловой О.Н и Мхитарян Н.Н., что он и сделал. Несколько раз он созванивался по просьбе Заикина Д.К. с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., после чего в дальнейшем он общался с ними лично. Как ему известно, тот тоже продал принадлежащий тому участок с помощью данных риелторов.

Также, им АО «Банк Жилищного Финансирования» был возмещен причиненный им ущерб в сумме 315 000 рублей, в связи с чем, заглажен вред, причиненный данной организации.

(т.47 л.д.6-10).

После оглашения показаний, свидетель Марар А.С. оглашенные показания поддержал в полном объеме. Пояснил, что при общении с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., он не заметил, чтобы Фролова О.Н. находилась в подчинении у Мхитарян Н.Н.;

- показаниями свидетеля Марар И.В., данными ею на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым в декабре 2015 года ее муж Марар А.С. решил продать имеющийся у него земельный участок и расположенный на нем жилой дом, расположенный по адресу: , о чем сообщил ей. На данном участке был небольшой одноэтажный дом. В декабре 2015 года ее муж сказал, что у нотариуса необходимо оформить ее согласие на совершение сделки. После чего муж отвез ее в нотариальную контору, где было составлено и подписано ею «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом». Дословно текст данного Согласия она не помнит, но суть была в том, что она дает согласие на продажу ее супругом земельного участка и расположенного на нем объекта недвижимости (дома), находящихся по адресу: . В дальнейшем, как ее муж продавал данный участок, кому и за какую стоимость, она не знает, об этом ей муж ничего не говорил, а она у него не спрашивала.

(т.47 л.д.107-109);

В период его работы в Банке, начальником отдела продаж являлся Калугин А.П., то принимал заявки на кредит, работал с клиентами. В тот период времени, также этой деятельностью занимался второй сотрудник – Казанцев Дмитрий. Ковалева Т.С. являлась кредитным специалистом, ее функционал заключался непосредственно в проведении сделки. Это – сотрудник Банка, к которому по факту одобрения заемщика и предмета ипотеки попадают документы для проведения следки, то есть подписание кредитного договора с клиентами, получение документов на сделку. Специалистом сверяются оригиналы документов – паспорта, СНИЛСа, и других, которые предоставляются в Банк, сопровождение по передаче документов на открытие счета сотрудником операционного отдела, подписание с клиентами документов и последующая выдача кредитов, когда клиенты уже предоставляют документы с регистрации в Банк. В досье заемщика Абрамяна Г.В. находилось полностью все кредитное дело по этому клиенту, - паспорт, копии личных документов, копии документов о трудоустройстве и платежеспособности, и все документы, которые касаются залога – правоустанавливающие документы, которые были представлены на предыдущего собственника, отчет об оценке, кредитный договор со всей документацией, и документы, которые подтверждали переход права собственности на заемщика Абрамяна Г.В. – договор купли-продажи и выписка из ЕГРН. Также следователем на обозрение ему предоставлялись кредитные досье на имя Сигаева и созаемщика Сигаевой, Рогожина, заемщиков Мовсесян, Овчинникова. Ему известно, что по данным кредитным договорам не вносились ежемесячные платежи, Банк обратил в судебном порядке взыскание на предметы залога, в последующем выяснилось, что по тем адресам, по которым зарегистрирована и по документам имеется недвижимость, она отсутствует. При регистрации сделок в Росреестре, он встречался с Мхитарян Н.Н. и один-два раза виделся с Фроловой О.Н. По заемщику Абрамяну Г.В., помнит, что состоялось решение суда об обращении взыскания на предмет залога. Им, юристом и судебным приставом совместно осуществлялся выезд по адресу местонахождения предмета залога по данному договору, но объекта залога не было обнаружено. Насколько он помнит, это был земельный участок, на котором было какое-то строение, которое не представляет никакой ценности, что-то в виде сгоревшего дома или разрушенного дома. По факту это был не тот объект, который фигурировал в документах. По остальным объектам выезды осуществлялись юристом либо руководителем службы безопасности и судебными приставами.

Согласно представленному ему на обозрение кредитному досье на имя заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю., пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Овчинников П.Р. и созаемщик Овчинникова К.Ю. и продавец недвижимости Марар А.С. прибыли в операционный офис Банка, где по подготовленным главным специалистом кредитного отдела Ковалевой Т.С. документам, между Банком в его лице, как представителя по доверенности и гражданином Овчинниковым П.Р. и созаемщицей Овчинниковой К.Ю., был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 500 000 рублей, для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 3-хэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , собственником и продавцом которого являлся Марар А.С. Согласно кредитному договору, Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 500 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 34 972 рубля в течение 182 месяцев, а также вместе с Мараром А.С. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости.

После чего, Овчинников П.Р. и продавец Марар А.С. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Овчинникову П.Р. и подачи закладной.

После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Овчинниковым П.Р., согласно которого Марару А.С. на счет, открытый в их Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в расходном кассовом ордере, а Овчинников П.Р. в кассе Банка получил денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

О том, что по указанным сделкам объектов недвижимости, выступающих в качестве залогового имущества по кредиту, не существовало, он не знал. Согласно предоставленных правоустанавливающих и технических документов, вышеуказанная недвижимость была зарегистрирована, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права на них. Об этом свидетельствовали и отчеты об оценке, которые представлялись риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., где данная недвижимость была оценена. Выездная проверка объекта недвижимости сотрудниками безопасности Банка у них не проводилась, так как это не входило в их обязанности, Банком оценивались документы, которые были предоставлены клиентами. Заемщики и созаемщики проходили проверку и согласование в головном офисе в , где сотрудниками Банка проводился андерайтинг, то есть проверялась платежеспособность заемщиков и созаемщиков в порядке, установленном банковским учреждением, через имеющиеся базы данных, в связи с чем, никаких сомнений у Банка не возникало при выдаче последним кредита.

В интересах Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. он никогда никаких действий не совершал и денежных средств от последних не получал. Вместе с риелторами Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. он не сопровождал заемщиков и покупателей.

Просмотрев кредитное досье на заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю. также пояснил, что, согласно кредитному договору №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 2500000 рублей были выданы заемщику на основании предоставленного в АО «Банк Жилищного Финансирования» договора купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего установленные действующим законодательством отметки органа, осуществляющего государственную регистрацию прав, о регистрации перехода ипотеки в силу закона в пользу кредитора, а также свидетельства о государственной регистрации права собственности на недвижимое имущество.

В дни сдачи документов на государственную регистрацию в помещении Росреестра по , расположенного по адресу: , а также в другие дни, в том числе, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, он неоднократно видел Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н., так как находился там с целью получения закладных, а также с целью подачи документов на регистрацию по нецелевым залоговым кредитам, касающихся других сделок, проходивших в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.42 л.д.114-120, 121-124).

Согласно представленному ей на обозрение кредитному досье на имя заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщицы Овчинниковй К.Ю., пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Овчинников П.Р. и созаемщик Овчинникова К.Ю. и продавец недвижимости Марар А.С. прибыли в операционный офис Банка, которых ей привел Калугин А.П. Она удостоверила личность Овчинникова П.Р., созаемщицы Овчинниковой К.Ю. и продавца Марара А.С., взяв их паспорта и сверила их данные с ранее предоставленными копиями. После чего, она подготовила и распечатала кредитно-обеспечительную документацию, подготовленную в головном офисе Банка в , а именно: кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную, а также расписку, согласно которой 2500000 рублей, собственные средства Овчинникова П.Р., были переданы продавцу Марару А.С., и часть кредитных денежных средств в сумме 1 500 000 рублей, которые Овчинников П.Р. получил в кассе Банка и в дальнейшем передал Марару А.С.

После чего, она передала для ознакомления заемщику Овчинникову П.Р. и созаемщице Овчинниковой К.Ю. кредитный договор, график платежей, договор купли-продажи недвижимого имущества, закладную, расписку, а Марару А.С. передала договор купли-продажи недвижимого имущества. После ознакомления с вышеуказанными документами, между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Овчинниковым П.Р. и созаемщицей Овчинниковой К.Ю., был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 500 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 3-хэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , собственником и продавцом которого являлся Марар А.С. Согласно кредитному договору, Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 500 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 34 972 рубля в течение 182 месяцев, а также вместе с Мараром А.С. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последний, ознакомившись с данным договором, подтвердил свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, а после чего Марар А.С., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердил свое намерение о его покупке, поставив в нем свою подпись.

После чего Овчинников П.Р. и продавец Марар А.С. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Овчинникову П.Р. и подачи закладной.

ДД.ММ.ГГГГ заемщик Овчинников П.Р. и созаемщица Овчинникова П.Р. вместе с продавцом Мараром А.С. получили в Росреестре по зарегистрированные договоры купли-продажи на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , и свидетельства о государственной регистрации права собственности на вышеуказанный жилой дом и земельный участок на имя Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю., после чего, прибыли в Банк и предоставили вышеуказанные документы, на основании которых она подготовила распоряжение о предоставлении кредита, на основании которого зачисляются средства на счет заемщика. Также, в этот же день, заемщиком Овчинниковым П.Р. был заключен договор страхования жизни, имущества и титула (утрата права собственности), который также был предоставлен ей.

После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Овчинниковым П.Р., согласно которому Марару А.С. на счет, открытый в их Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ у заведующей кассы Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Овчинников П.Р. в кассе Банка получил у заведующей кассы Милюс И.А. денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

Она визуально сличала фотографии предъявляемых паспортов заемщиков, созаемщиков и продавцов с лицами, их предъявляющими, и сомнений в том, что это другие люди, у нее не возникало. По прошествию времени, она вышеуказанных лиц, а именно заемщиков, созаемщиков и продавцов по данным сделкам опознать не сможет, ввиду того, что ее работа связана с оформлением кредитных договоров, и за это время у нее была более 1000 выданных кредитов гражданам.

(т.42 л.д.151-159).

После оглашения, свидетель Ковалева Т.С. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

- показаниями свидетеля Милюс И.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым, при допросе у следователя ей предоставлялись на обозрение кредитные досье. В период с 2012 по 2018 или 2016 год она работала заведующей кассой в «Банке Жилищного Финансирования», расположенном в или . В ее обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание физических лиц, - прием, выдача денежных средств. Основанием для выдачи денежных средств физическому лицу, для нее является расходный ордер. Клиент предъявляет ей расходный ордер и свой паспорт, она сверяет личность и данные паспорта с расходным ордером, и выдает денежные средства.

После предоставления на обозрение следователем кредитного досье на имя заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщицы Овчинниковой К.Ю., пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Овчинников П.Р., созаемщик Овчинникова К.Ю. и продавец недвижимости Марар А.С. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Овчинниковым П.Р. и созаемщицей Овчинниковой К.Ю. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 500 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 3-хэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , собственником и продавцом которого являлся Марар А.С. Согласно кредитному договору, Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 500 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 34 972 рубля в течение 182 месяцев, а также вместе с Мараром А.С. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости.

После чего, Овчинников П.Р., Овчинникова К.Ю. и продавец Марар А.С. отправились в Росреестр по для регистрации договора купли-продажи, подачи заявлений о регистрации перехода права собственности к заемщику Овчинникову П.Р. и подачи закладной.

После чего, начальник операционного отдела Щербакова В.В. подготовила платежное поручение и расходные кассовые ордера, в соответствии с кредитным договором и в счет оплаты по договору купли-продажи, подписанное Овчинниковым П.Р., согласно которому Марару А.С. на счет, открытый в их Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере, а Овчинников П.Р. в кассе Банка получил денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в выданном ему расходном кассовом ордере.

Она визуально сличала фотографии предъявляемых паспортов заемщиков и продавцов с лицами, их предъявляющими, и сомнений в их подлинности, а также, что другие лица используют паспорта, у нее не возникало. По прошествии времени, она вышеуказанных лиц, заемщиков и продавцов по данным сделкам опознать не сможет ввиду давности событий.

(т.42 л.д.168-173).

После оглашения, свидетель Милюс И.А. оглашенные показания поддержала в полном объеме;

Согласно представленному ей на обозрение следователем кредитного досье на имя заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщицы Овчинниковой К.Ю., пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Овчинников П.Р. и созаемщик Овчинникова К.Ю. и продавец недвижимости Марар А.С. прибыли в операционный офис Банка, где между Банком в лице управляющего операционного офиса в Кузьминым Б.А. и гражданином Овчинниковым П.Р. и созаемщицей Овчинниковой К.Ю. был заключен кредитный договор №-РDU-1205-15 о предоставлении денежных средств в размере 2 500 000 рублей для приобретения, ремонта и благоустройства недвижимого имущества, а именно 3-хэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: , собственником и продавцом которого являлся Марар А.С. Согласно кредитному договору, Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. взяли на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 500 000 рублей, оплачивая в Банк ежемесячно денежные средства в сумме 34 972 рубля в течение 182 месяцев, а также вместе с Мараром А.С. подписали договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости, где последний, ознакомившись с данным договором, подтвердил свое намерение о ее продаже, поставив в нем свою подпись, а после чего Марар А.С., ознакомившись с вышеуказанным договором, подтвердил свое намерение о его покупке, поставив в нем свою подпись.

После чего, она подготовила платежное поручение, на основании распоряжения о выдаче кредита, в соответствии с вышеуказанным кредитным договором и в счет оплаты по вышеуказанному договору купли-продажи, который подписал Овчинников П.Р. и согласно которому, Марару А.С. на счет, открытый в их Банке, были направлены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи вышеуказанной недвижимости, которые последний получил в кассе Банка ДД.ММ.ГГГГ у заведующей кассы Милюс И.А., расписавшись в расходном кассовом ордере, а Овчинников П.Р. в кассе Банка получил у заведующей кассы Милюс И.А. денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, расписавшись в расходном кассовом ордере.

(т.42 л.д.161-166);

По представленным ему следователем на обозрение кредитным досье, показал, что в начале октября 2015 года в Банк обратился Овчинников П.Р. и созаемщик Овчинникова К.Ю. с заявлением-анкетой на жилищный ипотечный кредит на предоставление банком ипотечного кредита для приобретения жилого дома и земельного участка на сумму 2 500 000 рублей, предоставив копии следующих документов на свое имя: паспорта, СНИЛС, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, диплома, паспорта транспортного средства, свидетельства о заключении брака, свидетельства о рождении, трудовой книжки, карточку основных сведений о партнере, а также копии документов на имя Овчинниковой К.Ю.: паспорта, СНИЛС, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, диплома. По Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. им по предоставленным документам, через базы данных «КРОНУС», сайты сети Интернет Федеральной службы судебных приставов с целью проверки задолженностей, сайта Управления по Федеральной миграционной службы с целью проверки действительности паспорта, а также по другим учетам проведена проверка, согласно которой получено положительное заключение, после чего, данная заявка была направлена в отдел андеррайтинга, в головной офис в , для ее заведения.

О том, что объектов недвижимости по указанным сделкам, выступающих в качестве залогового имущества по кредитам, не существовало, он не знал. Согласно предоставленных правоустанавливающих и технических документов, вышеуказанная недвижимость была зарегистрирована в установленном законом порядке, о чем указывали свидетельства о государственной регистрации права собственности на них. Об этом свидетельствовали и отчеты об оценке данной недвижимости, которые представлялись в Банк. Выездная проверка объекта недвижимости им не проводилась, так как это не входило и не входит в его должностные обязанности. Банком оценивались документы, которые были предоставлены клиентами.

В дальнейшем с вышеуказанными заемщиками и созаемщиками были заключены кредитные договоры о приобретении объектов недвижимости жилых домов и земельных участков, в том числе, с Овчинниковым П.Р. на приобретение недвижимости, расположенной по адресу: . В связи с тем, что указанные кредитные обязательства заемщиками исполнялись не должным образом, им была осуществлена проверка данного залогового имущества, в ходе которой установлено, что по адресу: , имеется наличие строения, не соответствующего предоставленному в Банк отчету об оценке.

В ходе проверки и анализа вышеуказанных заявлений-анкет и поступивших документов по оформлению кредита, а также узнав от управляющего Банка Калугина А.П., что риелторами, предоставлявшими правоустанавливающие, технические документы, а также отчеты об оценке от заемщиков по вышеуказанным объектам недвижимости, были риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., им был сделан вывод о том, что в отношении Банка действует преступная группа под руководством Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в составе Абрамяна Г.В., Сигаева Р.А., Волковой Т.Н., Рогожина С.В., Бацуры И.А., Зотова С.Ю., Лалаяна С.В., Мовсисян А.С., Овчинникова П.Р., Марара А.С. и возможно других лиц, которые занимаются хищением денежных средств путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте залога и социальном статусе заемщика, так как указанные события совершались с участием одних и тех же риелторов, идентичным способом предоставления недостоверных и ложных сведений.

В дальнейшем от сотрудников полиции ему стало известно, что Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., совместно с Абрамяном Г.В., Сигаевым Р.А., Волковой Т.Н., Рогожиным С.В., Бацурой И.А., Зотовым С.Ю., Лалаяном С.В., Мовсисян А.С., Овчинниковым П.Р., Мараром А.С. с целью получения кредита предоставили в Банк заведомо ложные сведения об объекте недвижимости, приобретаемом по кредитному договору, а также указали ложные сведения в анкете-заявлении и социальном статусе заемщиков, тем самым причинив Банку материальный ущерб.

(т.42 л.д.175-179).

Ей известна Мхитарян Н.Н. С 2014 года та обращалась к ним в ООО, заказывала оценку по ипотечным сделкам, обращалась к ним, как риелтор. Они работали с ней, примерно, на протяжении трех лет. В тот момент времени их оценочная компания очень активно работала с «Банком Жилищного Финансирования». Мхитарян Н. приходила к ним с документами как риелтор, который проводит сделки через этот банк. Они делали оценку объектов недвижимости, чаще всего это были жилые дома. По адресу – , они проводили оценку дома. На этот объект они не выезжали смотреть. Мхитарян Н.Н. им предоставила фотографии данного объекта, скинула их на компьютер, пояснила, чтобы время не тратить. Также ею были предоставлены документы – тех.паспорт, свидетельство, правоустанавливающие документы. Эти документы их устраивали, потому что давно с ней работали, выезжали часто на ее объекты. По вышеуказанному адресу отчет об оценке составляли или Сербина Т. или Руслан Чугунов. Не выезжать на место нахождения объекта оценки – это было ее распоряжение, не личная инициатива оценщика. О том, что по данному адресу объект не соответствовал действительности, она не знала, Мхитарян Н.Н. ей по этому поводу ничего не поясняла. Оценщик должен был выехать по адресу объекта, сам все отфотографировать, они допустили нарушения, не выехав на осмотр объекта. Также Мхитарян Н.Н. обращалась к ним в организацию по вопросу проведения оценки объектов недвижимости по адресам: «Д», строение 49; по , строение 47; по «Д», строение 5; по ; по . Мхитарян Н.Н. предоставляла им обычный пакет документов и цветные фотографии объектов, на флэш-карте, которые она скидывала им на компьютер. На все эти объекты оценщик на осмотр не выезжал. По всем вышеуказанным объектам недвижимости, договоры на производство оценки не заключались. Отчеты об оценке оплачивались Мхитарян Н.Н. наличными денежными средствами, от 10000 до 15000 рублей; через кассу данные денежные средства не проводились. В их журнале учета регистрации отчетов были внесены не все отчеты, которые они изготавливали по заказу Мхитарян Н.Н. О том, что объекты недвижимости не соответствуют представленным Мхитарян Н.Н. фотографиям, ей стало известно только от следователя.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Щетининой М.В., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Щетининой М.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время она является единственным руководителем и учредителем ООО «СТЕРХ», деятельность которой заключается в производстве всех видов оценки. Мхитарян Н.Н. ей знакома как риелтор, она с ней общалась только по рабочим вопросам, ее клиенты пользовались услугами по оценке недвижимого имущества в ООО «СТЕРХ». С Мхитарян Н.Н. они работали с 2012 года, никаких проблем у них не было, с ней сложились доверительные рабочие отношения. Мхитарян Н.Н. созванивалась с ней, используя абонентский №.

В период с августа по декабрь 2015 года в офис ООО «СТЕРХ» обращалась риелтор Мхитарян Н.Н., в ходе разговоров с которой она поняла, что Мхитарян Н.Н. помогала своим клиентам брать ипотечные кредиты в АО «Банк Жилищного Финансирования» и ей необходимо произвести оценку приобретаемого им недвижимого имущества. В декабре 2015 года Мхитарян Н.Н. обращалась для оценки недвижимого имущества, расположенного по адресу: . Мхитарян Н.Н. предоставляла фотографии объекта, технический паспорт, кадастровый паспорт, свидетельство о ЕГРП, технические и правоустанавливающие документы, и попросила сделать оценку побыстрее. Представленные Мхитарян Н.Н. документы сомнений в подлинности не вызывали. Так как они с Мхитарян Н.Н. работали давно, то ею указанный предоставленный материал вместе с документами и фотографиями был передан оценщику, который по ее указанию, не выезжая, произвел оценку указанного объекта недвижимости, составив отчет об оценке №к-2015 от ДД.ММ.ГГГГ. О том, что данный объект не соответствует действительности, ей стало известно от сотрудников полиции, Мхитарян Н.Н. по данному факту ей ничего не поясняла. Позже ей стало известно, что Мхитарян Н.Н. приезжала к ней в офис со своей знакомой Фроловой Ольгой, которая в офис не проходила, а ожидала всегда на парковке либо вблизи офиса на прилегающей территории.

(т.42 л.д.189-198, 199-201).

- показаниями свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает заместителем руководителя Управления Росреестра по . При ее допросе, она следователю поясняла процедуру государственной регистрации. При производстве государственной регистрации, регистратор не выезжает на место нахождения недвижимости, он не видит объекты, которые регистрируются. Вся ответственность по предоставлению сведений на задекларированное имущество ложится на заявителе, поскольку государственная регистрация носит заявительных характер. Если проводится регистрация не по декларации, то проводится на основании представленных правоустанавливающих документов. Представленные на регистрацию документы проходят правовую экспертизу. Насколько она помнит, представленные ей следователем на обозрение дела, регистрация по ним проводилась во многих случаях в упрощенном порядке, по декларациям. Она поясняла следователю процедуру регистрации по представленным ей документам.

(т.42 л.д.216-222).

После оглашения, свидетель Чеганова О.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Наджарова Э.В., данными им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Наджарова Э.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2005 года по настоящее время он работает в Управлении Росреестра по в должности главного специалиста эксперта. В его должностные обязанности входит прием и регистрация прав на объекты недвижимого имущества. Им по объектам недвижимости, в том числе, расположенному по адресу: , был зарегистрирован переход права и ипотека в силу закона. Первичное право на жилой дом и земельный участок были зарегистрированы до него другими регистраторами.

По представленным ему на обозрение следователем документам, а именно расписке в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 987, и расписке №, 985, на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: , пояснил, что Овчинников П.Р., Овчинникова К.Ю. и Марар А.С. представили в Управление Росреестра документы, указанные в расписках, которые были приняты им, о чем свидетельствуют его подписи в расписках. В дальнейшем, после проведения им правовой экспертизы документов, представленных последними, было принято решение о государственной регистрации права собственности и перехода права. После проведения регистрации, дело правоустанавливающих документов было передано на подготовку распечатки свидетельства о праве. В данной расписке имеются сведения о том, что свидетельства получены Овчинниковой К.Ю.

(т.42 л.д.224-228, 231-237).

- показаниями свидетеля Логуновой Г.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела ведения адресного реестра Волгограда МКУ «Городской информационный центр». Порядок присвоения адресов осуществляется на основании правоустанавливающих документов, которые предъявляются заявителем, и адрес присваивается на основании заявления собственника или человека, который действует по доверенности. На 2011 года присвоения адреса регламентировалось Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время действует другой правовой акт. Процедура выглядит следующим образом. Заявитель обращается с документами, предоставляет документы на землю, строение, если оно есть, и принимающий специалист проверяет эти документы. Заявитель пишет заявление о том, что хочет присвоить адрес. На карте города находится этот объект. В течение определенного срока объекту присваивается адрес, о чем выдается справка. На период 2011 года действовали постоянные и предварительные справки. Постоянная справка выдавалась, если все документы имелись в наличии. Предварительный адрес присваивался, если срок аренды менее 5 лет, если объект не введен в эксплуатацию, и если не оформлены документы на землю. К ним обращалась Мхитарян Н.Н. с заявлением о присвоении адреса – . После обращения Мхитарян Н.Н., был присвоен вышеуказанный адрес, все документы были в порядке. Также к ним с заявлением обращалась Фролова Светлана Викторовна по доверенности от Волковой Татьяны Николаевны, обращалась о присвоении адреса ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Это находилось на территории СНТ, адрес присваивался как участок садовый. Подразумевалось, что там мог быть и домик. Также к ним без доверенности обращался Бацура Иван Александрович, также на территории ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Адрес присваивался по , как участок садовый. Также обращался Лалаян Сурен Владимирович, также ПСО «Победа», массив «Гибридный», участок садовый, присваивался адрес - «Д», строение 107. В 2015 году обращался по доверенности Кочерян, представлял интересы Геворгяна Вазгена Тельмановича. На территории СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, также участок садовый, присвоен адрес: . Также по доверенности от Марара Александра Сергеевича обращалась Волкова Ольга Ивановна ДД.ММ.ГГГГ. По адресу: СНТ «Родники», участок 25. Был присвоен адрес: , также как участок садовый, здесь имелся договор купли-продажи на землю и на дом. Также по доверенности обращался Корнельченко Г.П., был адресован участок земельный по адресу: , участок 92. Присвоен адрес уже на территории Волгограда, потому что вошел в границы города. ДД.ММ.ГГГГ обращалась Биярсланова через МФЦ. Здесь был земельный участок и дом, находящиеся в СНТ «Геофизик», участок 349. Был присвоен адрес: , ул. Джамбула Джабаева, домовладение 10/349;

- показаниями свидетеля Илюхина С.Н., данными им в судебном заседании, согласно которым он работает начальником отдела обработки данных и обеспечения учетных действий в Федеральной кадастровой Палате Росреестра. Пояснил, что до 2017 года государственный кадастровый учет осуществлялся без одновременной регистрации прав. Заявитель подавал документы – заявление и технический план. На основании этих документов происходила постановка на кадастровый учет. После присвоения кадастрового номера, выписка об объекте недвижимости выдавалась заявителю. Следователь, при его допросе, предоставлял ему документы на обозрение, а именно Выписки из Государственного кадастра недвижимости по , Палиашвили, еще некоторые адреса. По представленным следователем документам, они давали пояснения, каким образом были внесены сведения об объекте недвижимости в Государственный кадастр недвижимости, порядок постановки на кадастровый учет и основания для постановки объекта на кадастровый учет.

Сведения об объекте капитального строительства, расположенного по адресу: , внесены в ЕГРН ДД.ММ.ГГГГ в соответствии со ст.16, 22 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 221-ФЗ «О государственном кадастре недвижимости», действовавшего на тот момент, на основании заявления о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости (ОКС) № от ДД.ММ.ГГГГ и приложенного к нему технического плана б/н от ДД.ММ.ГГГГ. На основании ч.3 ст.5 Закона «О государственном кадастре недвижимости», объекту был присвоен кадастровый № в соответствии с Порядком присвоения объектам недвижимости кадастровых номеров. По сведениям из представленного технического плана, указанный объект недвижимости был образован из объекта недвижимости с кадастровым номером 34:34:030114:1122. Здание с кадастровым номером 34:34:030114:1122 снято с государственного кадастрового учета, так как из данного объекта капитального строительства было образовано здание с кадастровым номером 34:34:030114:1380, права на которые зарегистрированы.

(т.43 л.д.16-21).

После оглашения, свидетель Илюхин С.Н. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Бекецкой М.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает инженером в Росинвентаризации. Заявитель обращается к ним с заявкой на выполнение технического плана на объект недвижимости, инженер и геодезист выходит на замеры по месту нахождения объекта недвижимости, после этого собирается документация и составляется технический паспорт или технический план объекта недвижимости;

- показаниями свидетеля Горбатенко М.Н., данными ею в судебном заседании, согласно которым, в период с 2003 года по май 2019 года она работала в Бюро технической инвентаризации, которое занимается постановкой на учет объектов капитального строительства и земельных участков, то есть, это - оценка, проектная работа. Она являлась начальником отдела, к производственной деятельности отношения никакого не имела. В структуре управления имелся филиал – Волгоградское отделение, он располагался по адресу: . Этот отдел включал в себя кадастровых инженеров, которые выполняют работы, начальника отделения и заместителя. Следователем на обозрение ей представлялся технический паспорт на жилой дом, расположенный по адресу: . При обозрении данного документа возник вопрос о его подлинности, в связи с тем, что данного инвентарного дела не имелось в архиве, поскольку в архиве всегда имеется экземпляр данных документов. Также следователь ее допрашивал по документации на объект недвижимости, расположенный по адресу: . Оказалось, что это несуществующий дом. Сотрудник БТИ – инженер Кохаева О.С. составила технический план на этот дом без выезда на объект. Технический план та изготовила на основании нескольких документов – технический паспорт муниципального БТИ, свидетельство на землю. На основании этих документов та имела право без выезда сделать эту документацию.

(т.47 л.д.129-132).

После оглашения показаний, свидетель Горбатенко М.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Недельского А.С., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым он является директором ООО «Волгомашсервис». Он знаком с Овчинниковым П.В., примерно 15 лет, между ними сложились дружеские отношения. В ООО «Волгомашсервис» Овчинников П.Р. работал в должности заместителя директора, то есть был его заместителем. В работе был исполнительным и добросовестным. Примерно в 2015 году, Овчинников П.Р. сообщил ему, что хочет взять кредит. Какой именно и в каком банке, не пояснял, и сказал, что в банк ему надо предоставить справку о доходах, после чего тот у главного бухгалтера получил справку о доходах. Данные в представленной ему на обозрение справке о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Овчинникова П.Р. соответствуют действительности, в том числе, что заработная плата того составляла 15000 рублей. Заработную плату в размере 70000 рублей ежемесячно в ООО «Волгомашсервис» Овчинников П.Р. получать не мог.

(т.47 л.д.140-143);

- показаниями свидетеля Кохаевой О.С., данными ею в судебном заседании, согласно которым в период с 2011 по 2018 год она работала инженером-техником в Федеральном бюро «Ростехинвентаризация». Деятельность организации заключалась в инвентаризации, кадастровой работе, оценке недвижимости, изготовлении технических планов помещений. Зданий, сооружений. Заявка на технический план здания по адресу: , была срочная, необходимо было подготовить технический план за один день. Для изготовления технического плана были представлены все необходимые документы. Технический план был изготовлен ею без выезда по адресу нахождения объекта, поскольку была представлена вся необходимая техническая документация. Если это первичная инвентаризация, объект никогда не измерялся, то необходим выезд на объект для производства замеров. Если имеется техническая документация на дом, то выезд на объект не обязателен;

- показаниями свидетеля Гончарова А.С., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, согласно которым с 2013 по 2017 год он работал по агентскому договору в здании Управлении Федеральной службы государственной регистрации и кадастра по на втором этаже, по адресу: . Там он оказывал услуги гражданам по заполнению заявлений и договоров купли-продажи, а также составлению сопутствующих документов. На представленной ему следователем копии паспорта Мхитарян Н.Н. на фотоизображении он опознает риелтора, которая представлялась ему Натэлой и обращалась несколько раз за заполнением каких-то документов. На копии паспорта Марара А.С. и Заикина Д.К. на фотоизображении он опознает их, последние приходили вместе с Мхитарян Н.Н. по отдельности, для оформления каких-то документов, те никак не представлялись. На копии паспорта Фроловой О.Н. на фотоизображении он опознает ее как риелтора, которую видел в здании по .

Первый раз, примерно в 2015 году, Мхитарян Н.Н. обратилась к нему через его знакомых, та пришла с Мараром А.С. На тот момент им нужно было срочно поставить на кадастровый учет жилой дом, после чего зарегистрировать на него право, этот дом расположен по адресу: . Так как у них был только технический паспорт жилого дома, а на тот момент этого было не достаточно и еще нужен был технический план здания, они попросили его оказать помощь в организации и выполнении технического плана указанного здания, на что он согласился. За свои услуги посредника он взял 1000 рублей, а также денежные средства, которые были необходимы для оплаты ускоренного выполнения работ, сколько, уже не помнит. Он, зная о том, что в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», расположенном по адресу: , есть официальный платный ускоренный порядок выполнения работ, согласился им помочь, и взял у Мхитарян Н.Н. технический паспорт здания, расположенного по адресу: . Как он помнит, дом там был двухэтажный. После чего, подал заявление от своего имени на ускоренное выполнение технического плана вышеуказанного здания, предоставив копию своего паспорта, СНИЛС и копию свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок, площадью 561 кв.м, по адресу: , а также предоставив оригинал технического паспорта жилого дома, расположенного по данному адресу, который ему передала Мхитарян Н.Н. После чего, так как это входило в оплаченную услугу ускоренного порядка выполнения технического плана, сотрудники БТИ подали заявление от своего имени о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости, в данном случае жилого дома по адресу: , после чего, они же получили кадастровую выписку о том, что жилой дом поставлен на государственный кадастровый учет. В дальнейшем, он забрал в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» выписку о том, что жилой дом, расположенный по адресу: , поставлен на государственный кадастровый учет, и технический паспорт указанного жилого дома, на основании которого выполнялся технический план. Указанные документы он в дальнейшем передал Мхитарян Н.Н. При разговоре, который проходил между ним и Мхитарян Н.Н., присутствовал Марар А.С., который также все слушал, он же по документам был собственником земельного участка по указанному адресу, а в дальнейшем хотел зарегистрировать право на жилой дом, на который был подготовлен технический план.

Примерно в марте 2016 года к нему вновь обратилась Мхитарян Н.Н. Та пришла вместе с Заикиным Д.К. На тот момент им надо было срочно поставить на кадастровый учет жилой дом, после чего зарегистрировать на него право, этот дом расположен по адресу: . Так как у них был технический паспорт жилого дома, а на тот момент этого было не достаточно, и еще нужен был технический план здания, они попросили его оказать помощь в организации и выполнении технического плана здания, расположенного по вышеуказанному адресу, на что он согласился. За свои услуги посредника он также взял 1000 рублей и денежные средства, которые были необходимы для оплаты ускоренного выполнения работ, сколько, уже не помнит. Он, зная о том, что в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», расположенном по адресу: , есть официальный платный ускоренный порядок выполнения работ, согласился им помочь, и взял у Мхитарян Н.Н. технический паспорт здания, расположенного по адресу: . Как он помнит, дом там был двухэтажный. После чего он пришел подавать заявление от своего имени на ускоренное выполнение технического плана здания, расположенного по вышеуказанному адресу, однако на стадии подачи заявления ему сказали, что в архиве АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» есть технический паспорт жилого дома, расположенного по адресу: от ДД.ММ.ГГГГ, и что, если технический паспорт от 2012 года, то технический план отдельно изготавливать не надо, а можно поставить жилой дом на государственный кадастровый учет по нему. Тогда он подал заявление на выполнение работ по предоставлению ему дубликата технического паспорта жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставил копию своего паспорта. После чего, так как это входило в оплаченную услугу ускоренного порядка выполнения технического плана, сотрудники БТИ подали заявление от своего имени о постановке на государственный кадастровый учет вышеуказанного объекта недвижимости, после чего, они же получили кадастровую выписку о том, что жилой дом поставлен на государственный кадастровый учет. В дальнейшем, он забрал в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» выписку о том, что указанный жилой дом поставлен на государственный кадастровый учет, и дубликат технического паспорта указанного жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные документы он в дальнейшем передал Мхитарян Н.Н., с которой вместе был Заикин Д.К. При разговоре, который проходил между ним и Мхитарян Н.Н., присутствовал Заикин Д.К., который также все слушал, он же по документам был собственником земельного участка по указанному адресу, а в дальнейшем Мхитарян Н.Н. и Заикин Д.К. обращались к нему для составления заявления о регистрации права собственности указанного жилого дома, которое он составил и передал последнему, который должен был его сдать на регистрацию права. После этого Мхитарян Н.Н., Марар А.С., Заикин Д.К. к нему больше не обращались, и он их не видел.

(т.47 л.д.134-138);

- показаниями свидетеля Сафронова Д.Г., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2005 года он работает в Управлении Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Волгоградской (далее по тексту Росреестр) в должности специалист эксперт. В его должностные обязанности входило прием и регистрация прав на объекты недвижимого имущества.

После ознакомления с представленным на обозрение т.1 № на 6 л. дела правоустанавливающих документов по адресу: №, содержащим следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на право Марар А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта здания по адресу: № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларация об объекте недвижимого имущества - жилого дома по адресу: , д, 2/25 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист-заверитель дела на 1 л., он пояснил, что Марар А.С. либо его риелтор ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 14 часов 36 минут, в порядке риелтерской очереди, либо по предварительной записи, предоставил в Росреестр для государственной регистрации права следующие документы: заявление на государственную регистрацию права собственности от имени Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копию квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копию кадастрового паспорта здания, по адресу: № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларацию об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: , д, 2/25 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., а также оригинал паспорта на имя Марара А.С. Вышеуказанный пакет документов для государственной регистрации права на жилой дом был принят в соответствии с, так называемой, дачной амнистией. На основании вышеуказанных документов была проведена правовая экспертиза представленных документов, после чего принято решение о государственной регистрации права. Далее, данное дело правоустанавливающих документов было передано в отдел ведения единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), для внесения в базу ЕГРН, после чего передано для подготовки свидетельства о государственной регистрации права.

(т.47 л.д.149-152);

- показаниями свидетеля Сафронова Д.Г., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым после обозрения представленной ему расписки в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ пояснил, что Марар А.С. либо его риелтор ДД.ММ.ГГГГ, не позднее 14 часов 39 минут, в порядке риелторской очереди либо по предварительной записи, ввиду давности событий не может сказать, как и кто именно предоставил в Росреестр вышеуказанные документы для прекращения права собственности (при ликвидации объекта, то есть ликвидации старого строения в связи с образованием нового). Вышеуказанный пакет документов для прекращения права был принят в соответствии с правилами единого государственного реестра прав в случае изменения внешних границ объекта, он подлежит прекращению, а новый подлежит регистрации, в связи с чем, на них заявления подаются одновременно. На основании вышеуказанных документов, им была проведена правовая экспертиза представленных документов, после чего принято решение о прекращении права по жилому дому, площадью 17,7 кв.м, расположенному по адресу: , а также государственная регистрация права на жилой дом, площадью 181,2 кв.м, расположенный по адресу: , документы и заявление на который были поданы ранее и выдана расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№. Далее, данные дела правоустанавливающих документов были переданы в отдел ведения единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН) для внесения в базу ЕГРН, после чего передано для подготовки свидетельства о государственной регистрации права.

(т.48 л.д.5-7);

- показаниями свидетеля Сафронова Д.Г., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым до ДД.ММ.ГГГГ действовала форма заявления, которая была утверждена приказом Минэкономразвития России от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении форм заявлений о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, …». С ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время действует форма заявления, которая утверждена приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «Об утверждении форм заявления о государственном кадастровом учете недвижимого имущества и (или) государственной регистрации прав на недвижимое имущество, …».

(т.43 л.д.10-12);

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Балмашовой Т.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Балмашовой Т.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года по 2012 год она работала в МУП «Ворошиловское межрайонное БТИ», а с февраля 2012 по март 2013 года она работал в МУП «Центральное межрайонное БТИ». Работала на различных должностях от статиста до заместителя директора. С марта 2013 года по настоящее время она работает в ООО «Бюро инвентаризации и кадастра», в должности инженера. Данная организация расположена по адресу: , офис 1. С 2012 по июнь 2017 год офис находился по адресу: . Деятельность организации заключается в проведении инвентаризации объектов капитального строительства (объекты недвижимости, перечисленные в ст.35 ГК РФ) и подготовке по их результатам технических планов и актов обследований.

Примерно с 2015 года, к ним в организацию стала обращаться женщина по имени Натэла, которая действовала в чьих-то интересах, как правило, предоставляла доверенность, из которой ей стало известно, что ее фамилия Мхитарян Н.Н. В ходе работы, со слов Мхитарян Н.Н., она поняла, что та занимается предоставлением риелтерских услуг и сопровождением сделок в банках. Мхитарян Н.Н. заказывала в их организации кадастровые работы, по результатам которых готовились технические планы. Технические планы зданий, расположенных по адресам: , ул. им. Палиашвили, , ул. им. Неждановой , стр.5, , ул. им. Неждановой . стр. 49, , ул. им. Неждановой , стр. 107, , ул. им. Джамбула Джабаева, , ею не изготавливались. Мхитарян Н.Н. обращалась к ней, примерно в апреле 2017 года, с просьбой сделать для нее побыстрее технический план здания, но так как она была занята, на исполнении был большой объем работы, она могла порекомендовать ей обратиться к Вальковской Л.В.

(т.49 л.д.126-129).

После оглашения показаний, свидетель Балмашова Т.В. оглашенные показания поддержала;

- показаниями свидетеля Карапетян Н.Д., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенные в судебном заседании в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым Мовсисян А.С., Лалаян С.В., Зотов С.Ю. ей не знакомы. В ее пользовании находятся абонентские номера: №; №. После предоставления следователем на обозрение протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена детализация абонентского номера №, согласно которой с данным абонентским номером имеется 69 соединений с абонентским номером 7-904-7777722, находившимся в пользовании Лалаяна С.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также 16 соединений с абонентским номером 7-937-0955059, находившимся в пользовании Зотова С.Ю. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что на тот период времени она свой мобильный телефон с данной сим-картой передавала Мхитарян Н.Н., которая ей пояснила, что данный номер нужен ей по работе, чтобы осуществлять звонки. Поскольку она той доверяла, и та ее родственница, она дала той свой телефон с данным абонентским номером.

(т.45 л.д.125-127);

- показаниями свидетеля Крутова Ю.А., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известна Фролова О.Н. Примерно, в 2017 году, точно не помнит, Фролова О.Н. попросила его оформить на себя автомобиль марки «Хендай Акцент», государственный регистрационный знак М173РО34, чтобы заложить данный автомобиль в банк. Она должна была получить деньги и сама погашать кредит. Они поехали в ГАИ, сняли автомобиль с учета, оформили на него, потом заложили его в банке. Фролова О.Н. сама погашала кредит. В банке ей неправильно посчитали остаток, осталось выплатить 27000 рублей. Он звонил Фроловой О.Н., чтобы та погасила, но больше ее не видел. Остаток долга с него принудительно взыскали судебные приставы;

Кроме приведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении данного преступления подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Фроловой О.Н., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого последняя в присутствии защитника добровольно, без какого – либо принуждения, призналась в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком Овчинниковым П.Р. путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой в составе с Мхитарян Н.Н., Евтушенко В.А., соучастниками преступления Мараром А.С. и Овчинниковым П.Р. и собственноручно изложила его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.50 л.д.55-56);

- протоколом явки с повинной Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний добровольно, в присутствии защитника без какого – либо принуждения, признался в совершении преступления, связанного с мошенничеством в сфере кредитования, то есть с хищением денежных средств заемщиком путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений в крупном размере и собственноручно изложил его обстоятельства, изобличив Мхитарян Н.Н., Фролову О.Н., Евтушенко В.А. и Марара А.С.

(т.47 л.д.16-17);

- данными заявления управляющего операционного офиса в АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к уголовной ответственности Овчинникова П.Р., заключившего с Банком ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор №-PDU-1205-15 для приобретения жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: . Согласно указанного договора Овчинникову П.Р. Банком были предоставлены денежные средства в размере 2 500 000 рублей, которыми он совместно с участниками организованной группы Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастником Мараром А.С. распорядились по своему усмотрению. Овчинников П.Р. взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнил, при проверке объекта залога, жилого дома, установлено его отсутствие. Своими действиями Овчинников П.Р. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Мараром А.С. причинил Банку материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

(т.7 л.д.221);

- данными рапорта об обнаружении признаков преступления следователя отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Бузина А.И., зарегистрированного в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что Мхитарян Н.Н. совместно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Овчинниковым П.Р., Мараром А.С. ДД.ММ.ГГГГ совершили мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества (фактическом состоянии жилого дома) и социальном статусе заемщика (месте работы, должности, доходах и возможности исполнять принимаемые на себя кредитные обязательства), на основании которых в помещении Банка, по адресу: , Овчинников П.Р. заключил кредитный договор №-PDU-1205-15. Согласно данного договора, Овчинникову П.Р. была осуществлена выдача денежных средств в сумме 2 500 000 рублей, для приобретения двухэтажного жилого дома, общей площадью 181,20 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: . Вышеуказанными денежными средствам Овчинников П.Р. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., и Мараром А.С. распорядились по своему усмотрению, взятое на себя обязательство по погашению вышеуказанного кредита Овчинников П.Р. должным образом и в полном объеме не выполнил.

(т.7 л.д.219);

- данными протокола обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Стерх» по адресу: «Д», были изъяты: журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л.

(т.26 л.д.37-40);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены изъятые в ООО «Стерх» по адресу: «Д» журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 78 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2014 г. «Книга учета BRAUBERG» на 142 л.; журнал регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2015 г. «OFFICE BOOK BRAUBERG 80 книга канцелярская» на 80 л. При осмотре журнала регистрации отчетов об оценке ООО «СТЕРХ» за 2013 г. на 4-5 листе осматриваемого журнала имеется первые сведения о заказчике: «Натела №». При осмотре журнала регистрации отчетов ООО «СТЕРХ» за 2015 г., на 14-15 листе осматриваемого журнала имеется следующие сведения: №; № отчета 317к-2015; Дата составления: ДД.ММ.ГГГГ; Объект оценки: РС ЛС дом Знаменская 2/25; Заказчик: Овчинников П.Р.; Телефон: «Нателла»; Исполнитель: Денис; Куда: ЖилФин.

(т.26 л.д.41-46);

- данными сведений из ИФНС России по в отношении Овчинникова П.Р., согласно которым установлено, что сведения о доходах последнего, предоставленные ООО «Волгомашсервис» за 2015 год, составляли 180 000 рублей, а ежемесячный доход 15 000 рублей, за 2016 год составил всего 15 000 рублей, за 2017 год - 119 207 рублей 33 копейки, а ежемесячный доход 15 000 рублей, что свидетельствует о том, что лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролова О.Н., Евтушенко В.А. совместно и согласованно с Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С. предоставили в АО «Банк ЖилФинанс» завышенные сведения о доходах с целью получения большей суммы кредитных денежных средств к выдаче..

(т.40 л.д.130-133);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у управляющего операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования» Калугина А.П., было изъято кредитное досье на заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинникову К.Ю. №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 233 л.

(т.28 л.д.3-9);

При этом установлено предоставление лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С. в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме, выступающем объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Овчинникова П.Р. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.10-53, л.д.91-101);

- данными сведений из ООО «Волгомашсервис» о том, что Овчинников П.Р. в данной организации работал в должности заместителя директора.

(т.40 л.д.135);

(т.40 л.д.172);

- данными сведений из АО «Банк Жилищного Финансирования» о том, что Овчинников П.Р. по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ внес 11 платежей, с целью придания сделки законности, после чего от исполнения обязательства перед Банком отказался.

(т.41 л.д.100);

- данными выписки по счету, выданной АО «Банк Жилищного Финансирования» в отношении Овчинникова П.Р., согласно которой по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, последний внес 11 платежей, с целью придания сделки законности, после чего от исполнения обязательства перед Банком отказался.

(т.41 л.д.106, 121-124);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3 томах, т. 1 № на 9 л., т. 2 № на 7 л., т. 3. №, 987 на 11 л., дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 6 л.; т. 2 №, 985 на 32 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3 томах, т. 1 № на 8 л., т. 2 №, 498 на 10 л., т. 3 № на 2 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколаси осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3 томах, т. 1 № на 9 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 2 л., заявление на регистрацию права Кобозевой И.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ№-Д на 1 л., копия чек-ордера об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка, по адресу: , СНТ «Родник», участок №; № на 2 л., постановление № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Кобозевой И.В. предоставлен земельный участок № в СНТ «Родники», лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 № на 7 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на переход права Кобозевой И.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ Марара А.С. на 1 л., заявление на регистрацию права от Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Кобозева И.В. продала Марару А.С. земельный участок № по адресу: , СНТ «Родники», лист заверитель дела на 1 л.; т. 3. №, 987 на 11 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 987 на 1 л., заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Марар А.С. продал Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. 3-х этажный жилой дом и земельный участок, распложенные по адресу: , передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Марар А.С. передал, а Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. приняли 3-х этажный жилой дом и земельный участок, распложенные по адресу: , лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 6 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на право Марар А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта здания, по адресу: № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларация об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: , д, 2/25 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 985 на 32 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№, 985 на 1 л., заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., копия квитанции об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Марар А.С. продал Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. 3-х этажный жилой дом и земельный участок, распложенные по адресу: , копия закладной от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., заявление на ускорение Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 8 л., согласно которого Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю. предоставлен целевой кредит для приобретения 3-х этажного жилого дома и земельного участка, распложенные по адресу: , копия отчета об оценке рыночной стоимости №к-2015 от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на 6 л., передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Марар А.С. передал, а Овчинников П.Р. и Овчинникова К.Ю. прияли 3-х этажный жилой дом и земельный участок, распложенные по адресу: , копия согласия супруга от ДД.ММ.ГГГГ№с-806 на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3 томах, т. 1 № на 8 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 2 л., заявление на регистрацию права Кобозевой И.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности №-Д от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., декларация об объекте недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия постановления № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 498 на 10 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на регистрацию сделки, переход права Кобозевой И.В. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №, 498 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на регистрацию сделки Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на регистрацию права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера об оплате № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 № на 2 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление Марара А.С. на прекращение права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.

При этом установлены обстоятельства предоставления лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- данными сведений из Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по , согласно которым в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имеется информация о наличии в собственности Овчинникова П.Р. жилого дома, общей площадью 181,2 кв.м, и земельного участка, общей площадью 561 кв.м, расположенных по адресу: .

(т.8 л.д.3, 5-8);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела ведения архива Филиала «ФГБУ ФКП Росреестра» по Шевченко С.Н. было изъято кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , на 29 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: , на 3 л., технический план здания, по адресу: , на цифровом носителе CD-R диск «Verbatim» 700 MB - 1 шт.

(т.29 л.д.125-129);

- протоколами осмотров предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым были осмотрены кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , на 29 л. содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., заявление о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости, земельного участка № СНТ "Родники" на 1 л., постановление Волгограда № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., доверенность № от Кобозевой И.В. Марару А.С. на 1 л., доверенность №-Д от Марара А.С. на Капитанову Е.С. на 1 л., межевой план земельного участка №, СНТ «Родники» от ДД.ММ.ГГГГ на 12 л., копия заключения правления садоводческого товарищества «Родники» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выписка из заключения правления на 1 л., описание местоположения границ садового земельного участка № СНТ «Родники», площадью 561 кв.м. на 1 л., описание местоположения границ садового земельного участка № СНТ «Родники» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., решение об осуществлении кадастрового учета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., акт определения кадастровой стоимости земельных участков 2750 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о государственном кадастровом учете изменений объекта недвижимости с кадастровым номером № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., копия свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ «О присвоении адреса объекту недвижимости участку садовому: » на 1 л., доверенность №Д-1197 от ДД.ММ.ГГГГ от Марара А.С. на Волкову О.И. на 1 л., решение об учете изменений объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: , на 3 л. содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., заявление о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости, здания расположенного по адресу: на 1 л., технический план здания, по адресу: на цифровом носителе CD-R диск «Verbatim» 700 MB - 1 шт., лист заверитель дела на 1 л.

При этом установлены обстоятельства предоставления участниками организованной группы лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Овчинниковым П.Р. и Мараром А.С. в Федеральную кадастровую палату федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по документов для постановки на государственный кадастровый учет несуществующего жилого дома для осуществления его государственной регистрации права, с целью получения свидетельства о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом для его использования при получении под залог данного объекта недвижимости кредитных денежных средств в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой, подписи от имени Овчинникова П.Р. в следующих документах:

заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. на сумму 2 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

согласие на обработку персональных данных Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

памятка клиента Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

запрос работодателю для подтверждения информации о получаемых доходах Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.;

график платежей от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

заявление Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление Овчинникова П.Р. на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.,

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ускорение Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Овчинниковым Павлом Романовичем

Подписи от имени Марара А.С. в следующих документах:

заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л.;

заявление на право Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.,

декларация об объекте недвижимого имущества, жилого дома по адресу: , д, 2/25 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ускорение государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление Марара А.С. на прекращение права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Мараром Александром Сергеевичем;

группа записей в следующих документах:

заявление – анкета на жилищный ипотечный кредит заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. на сумму 2 500 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л., кроме числа «25» в графе «Количество сотрудников» на 3 листе документа;

форма-подтверждение о кредитных обязательствах заемщика Овчинникова П.Р. и созаемщика Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., кроме чисел «01-11-2013» в графе «Дата выдачи» на 1 листе документа;

согласие на обработку персональных данных Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

памятка клиента Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

сообщение с контактными телефонами для экстренной связи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., кроме записи номера телефона «9616781096»;

копия трудовой книжки ТК № на имя Овчинникова П.Р. на 4 л., только записи дат «13.10.2015г»;

заявление на ускорение Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., до цифровых записей в строках «Прошу приобщить к номеру записи в книге учета входящих документов» и «дата приема документов».

Данные записи - выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной;

группа записей в следующих документах:

заявление Овчинникова П.Р. и Овчинниковой К.Ю. на снижение ставки по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.,

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на право Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на ипотеку Овчинникова П.Р. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Овчинниковым Павлом Романовичем;

группа записей в следующих документах:

заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л.;

заявление на право Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление на переход права Марара А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

заявление Марара А.С. на прекращение права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Мараром Александром Сергеевичем;

(т.36 л.д.43-139, 134-136);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой:

Запись «Овчинников Павел Романович» «подпись» в закладной от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Овчинниковым П.Р.;

Подпись от имени Овчинникова П.Р. в копии приходного кассового ордера № и № отДД.ММ.ГГГГ выполнены Овчинниковым П.Р.

(т.37 л.д.154-161);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентского номера 79064055927, находившегося в пользовании Бацуры И.А.; абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 6 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79197993234, находившимся в пользовании Овчинникова П.Р. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р. в день поступало звонков, в среднем, от 1 до 2, что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Овчинникова П.Р. в период совершения преступления.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 22 минут по 15 часов 40 минут, ДД.ММ.ГГГГ с 08 часов 49 минут по 14 часов 16 минут, Фролова О.Н., в момент осуществления звонков, находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения Овчинниковым П.Р. совместно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Мараром А.С. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходила регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , от Марара А.С. к Овчинникову П.Р.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, , стр. 5, заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Рогожиным С.В. и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 31 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79197993234, находившимся в пользовании Овчинникова П.Р. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Овчинникова П.Р. в период совершения преступления

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 102 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79173304441, находившимся в пользовании Марара А.С. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Марара А.С. в период совершения преступления.

Также, Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, которая находится в непосредственной близости от АО «Банк Жилищного Финансирования» по адресу: , где происходило получение кредита Овчинниковым П.Р. совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Мараром А.С. и Евтушенко В.А. по фиктивным документам и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от Управления Росреестра по , по адресу: , где происходило подписание документов для перехода права собственности на несуществующий жилой дом к Овчинникову П.Р.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 15 часов 38 минут по 16 часов 50 минут, в момент звонков и использования телефона, Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- , Днестровская, 75, Рокоссовского, «А», которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество, путем заключения Овчинниковым П.Р. согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаевым Р.А. и Мараром А.С. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: ;

- и в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходила подача документов для регистрации перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: : , от Марара А.С. к Овчинникову П.Р.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 15 минут по 11 часов 34 минуты, в момент звонков и использования телефона, Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- «А», которая находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество путем получения Овчинниковым П.Р. согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаевым Р.А. и Мараром А.С. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: ;

- , где в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходило получение зарегистрированных документов на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: .

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- данными письма из ПАО «МТС» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79197993234, находившегося в пользовании Овчинникова П.Р., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.79);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «МТС», на котором содержится детализация абонентского номера +79197993234, находившегося в пользовании Овчинникова П.Р. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра детализации абонентского номера +79197993234 установлено 31 соединение с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 6 соединений с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. ДД.ММ.ГГГГ, в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р., что свидетельствует о связи между ними в период совершения преступления. Согласно детализации абонентского номера +79197993234, находившегося в пользовании Овчинникова П.Р., установлено, что ДД.ММ.ГГГГ последний созванивается с абонентским номером +79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. В момент осуществления звонков находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено мошенничество в сфере кредитования и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по происходила регистрация перехода права собственности на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , от Марара А.С. к Овчинникову П.Р. и Овчинниковой К.Ю.

(т.31 л.д.80-105);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств», в ходе которого обследовался земельный участок, расположенный по адресу: , в границах которого установлена хозяйственная постройка, площадью 20кв.м, жилого дома не установлено.

(т.5 л.д.172-182);

- данными рапорта о проведении ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым обследовался земельный участок, расположенный по адресу: , в границах которого установлена хозяйственная постройка, площадью 20 кв.м, жилых домов не обнаружено.

(т.7 л.д232-233);

- данными сведений из ГБУ ВО «Волгоградоблтехинвентаризация», согласно которым установлено, что данной организацией техническая документация на жилой дом, расположенный по адресу: , не изготавливалась, и справка, свидетельствующая о том, что по , якобы, числится индивидуальный жилой дом, не выдавалась, что свидетельствует о предоставлении лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. Овчинниковым П.Р. и Мараром АС. в АО «Банк Жилищного Финансирования» фиктивных технических документов о вышеуказанном несуществующем жилом доме.

(т.41 л.д.79, 83);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м. в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: : декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м. в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.;

справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; - договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв.м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л.; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трехкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры, приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.19-40);

(т.25 л.д.18-24);

(т.25 л.д.25-54);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: , изъяты мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J320F/DS» - IMEI: 355752/08/713202/0, IMEI: 355753/08/713202/8, с сим-картой оператора сотовой связи «МТС» № и сим-картой оператора сотовой связи «Мегафон» №G+; мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1030» - IMEI 1: №, IMEI 2: № с двумя сим-картами оператора сотовой связи «Билайн» №с*#; №с*#.

(т.25 л.д.88-95);

изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: :

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №;

- расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.27 л.д.27-32);

(т.27 л.д.33-49);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н.; абонентских номеров 79033174390, 79064024861, находившихся в пользовании Сигаева Р.А.; абонентских номеров 79610627777, 79093925777, находившихся в пользовании Евтушенко В.А, с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А, абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступлений в отношении Банка.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982, обнаружено 6142 соединения с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк ЖилФинанс» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора №-РDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Овчинниковым П.Р. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в период совершения преступлений.

Евтушенко В.А. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , ул. им. Рокоссовского, А, которая находится в непосредственной близости от АО «Банк Жилищного Финансирования» по адресу: , где происходило получение кредита Овчинниковым П.Р. совместно и согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Мараром А.С. и Евтушенко В.А. по фиктивным документам и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от Управления Росреестра по , по адресу: , где происходило подписание документов для перехода права собственности на несуществующий жилой дом к Овчинникову П.Р.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

Анализируя сведения, полученные в ходе осмотра мобильного телефона марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7 и детализации вызовов абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленная ПАО «ВымпелКом», можно сделать вывод о том, что сим - карта с абонентским номером 79616859982 использовалась в указанном мобильном телефоне;

- данными сведений из базы данных ПАО «ВымпелКом», согласно которым абонентский № зарегистрирован на Фищук Н.В., находился в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентский № зарегистрирован на Салагину И.Б., находился в пользовании Фроловой О.Н.; абонентский № зарегистрирован на Кутлимуратова Д.М., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентский № зарегистрирован на Оглы А.Р., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентские номера 79093925777, 79610627777 зарегистрированы и находились в пользовании Евтушенко В.А.

(т.30 л.д.7-11);

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «Мегафон», на котором содержится детализация абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра детализации абонентского номера в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н.;

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79297839303 обнаружено 104 соединения с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 4 соединения с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 22.05.2017

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», свидетельствующих о противоправной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицом по имени Валентина под руководством организатора - лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство.

(т.5 л.д.172-182);

- данными справки – меморандум №с от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующими о противоправной деятельности организованной преступной группы лица, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, в составе с Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., Евтушенко В.А., неустановленным лицом по имени Валентина. Согласно справки, в ходе проведенных оперативно – розыскных мероприятий и анализа результатов оперативно – розыскной деятельности получена информация о совершении неоднократных спланированных преступлений в период с сентября 2014 г. по июль 2016 г. организованной группой с четким распределением ролей между ее участниками, согласованностью действий, заранее объединившихся единым умыслом для совершения преступлений в том числе и тяжких с целью хищения денежных средств принадлежащих АО «Банк ЖилФинанс».

(т.7 л.д.223-231);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также, на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентского номера 89608929715, находившемся в пользовании Фроловой О.Н.

Далее, при просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2», обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также, на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентских номеров 89047744667; 89616859982, находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединений между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая Мхитарян Н.Н. организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленные в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также, на указанном диске имеются сведения об интенсивности соединений абонентских номеров 89047744667; 89616859982, находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н. пользующейся абонентским номером 89047744667 и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»;1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 7, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Сигаева Р.А в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls», обнаружена таблица, содержащая сведения о 22 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79064024861, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о связи между ними в период совершения преступлений.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между Мхитарян Н.Н. и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

(т.33 л.д.205-225).

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данные им в судебном заседании, свидетелей Сербиной Т.А., Бекецкой Н.М., Кохаевой О.С., Вальковской Л.В., Богданова Д.А., Крикушина И.В., Крутова Ю.А., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Нерсесова А.А., Марар И.В., Сафронова Д.Г., Недельского А.С., Щербаковой В.В., Гончарова А.С., Карапетян Н.Д., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Овчинникова П.Р., Овчинниковой К.Ю., Марара А.С., Кузьмина Б.А., Ковалевой Т.С., Милюс И.А., Братковского И.В., Щетининой М.В., Чегановой О.Н., Наджарова Э.В., Илюхина С.Н., Горбатенко М.Н., Балмашовой Т.В., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и вышеуказанных свидетелей обвинения у суда не имеется, поскольку причин для оговора подсудимых в судебном заседании не установлено, все доказательства по делу добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении указанного преступления.

Вина Евтушенко В.А. подтверждается, в том числе, показаниями Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, показаниями свидетелей Овчинникова П.Р. и Нерсесова А., данными ими в ходе предварительного следствия об обстоятельстах совершенного преступления.

Доводы защитника подсудимого Евтушенко В.А. – адвоката Андросовой Т.Н. о недоказанности вины, отсутствии умысла у Евтушенко В.А. на совершение преступления, поскольку тот кредит не брал, лишь помог человеку в получении кредита, направив его к риелторам Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., и его оправдании, являются необоснованными, поскольку противоречат материалам уголовного дела и вышеприведенным доказательствам, в том числе показаниям Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, вышеприведенными показаниями свидетелей, исследованными письменными материалами дела, согласно которым, в том числе, Овчинников П.Р. не имел стабильного заработка, достаточного для погашения ипотечного кредита, в Банк для получения ипотечного кредита были предоставлены фиктивные сведения о его социальном и материальном положении.

Об умысле Евтушенко В.А. на завладение денежными средствами банка путем мошенничества свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у заемщика намерений и реальной финансовой возможности полностью погасить задолженность по кредитному договору, отсутствие предмета залога по ипотечному кредиту, фактическое последующее распоряжение полученными по кредитному договору денежными средствами заемщиком по собственному усмотрению.

Характер действий подсудимых полностью опровергает доводы об отсутствии у них умысла на мошенничество.

Доказательств непричастности подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. к совершению преступления материалы дела не содержат и в судебное заседание не представлено.

Помимо частичного признания вины подсудимой Фроловой О.Н., непризнания вины подсудимым Евтушенко В.А., вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении покушения на мошенничество, то есть покушении на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, подтверждается следующими доказательствами:

В отношении Банка было совершено шесть эпизодов. В частности, в ноябре 2014 года гражданин Абрамян Г.В. обратился в «Банк Жилищного Финансирования» для приобретения жилого дома, расположенного по адресу: , предоставив техническую документацию о том, что он хочет приобрести данное домовладение. Покупателем являлся Абрамян Г.В., продавцом - Кобышев В.А. Объект располагался по адресу: . Сумма кредитных средств - 1 430 154 рублей. Банк подготовил документацию – договор купли-продажи, закладную, передал покупателю и непосредственно продавцу. В офисе Банка они были с ними ознакомлены, в присутствии двух сторон подписаны и направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности на данный объект недвижимости. В подразделении Банка продавец подтвердил согласие на продажу данной недвижимости – дома и земельного участка. Соответственно, были поданы документы в Росреестр. В Росреестре, по истечению времени, документы были зарегистрированы. В Банк был предоставлен зарегистрированный договор купли-продажи на дом и на земельный участок. На основании этого, Банк перевел денежные средства в соответствии с кредитным договором, сумму в размере 1 430 154 рублей. Было совершено несколько платежей по данному кредитному договору. Впоследствии перестали производиться платежи. Банк инициировал процедуру выяснения неоплат по задолженности. Был совершен выезд на адрес местонахождения залогового имущества, в ходе которого было установлено отсутствие домовладения, заявленного в соответствии с отчетом об оценке, который был представлен в основном пакете документов, который является основанием для выдачи кредита. На основании этого было подано заявление в правоохранительные органы, что Банку причинен ущерб, совершены мошеннические действия на сумму 1 430 154 рублей. Насколько ему известно, в отношении Абрамяна Г.В. Банк обращался в суд для обращения взыскания на залоговое имущество. В ходе исполнения решения суда, имущество реализовано не было, имущество, а именно дом и земельный участок по адресу: , было принято Банком как нереализованное.

Следующий эпизод – ДД.ММ.ГГГГ в Банк обратился гражданин Сигаев Руслан Александрович с заявкой на приобретение жилого дома и земельного участка, расположенного в , строение 49, на приобретение жилого дома, 238 квадратных метров и земельного участка 529 квадратных метров, расположенных по тому же адресу. Продавцом выступал по данному объекту Волкова Т.Н., которая продавала дом вместе с земельным участком. После принятия правоустанавливающих документов на дом и на земельный участок, а также документов на покупателя, Банком сделано положительное заключение на выдачу данного кредита. После подтверждения положительного заключения, заемщик и продавец предоставили в Банк оригиналы документов, на основании которых был подготовлен договор купли-продажи, а также сделан отчет об оценке, в котором обозначалась стоимость земельного участка и дома. Была подготовлена техническая документация в виде закладной, договор купли-продажи, акт приема-передачи, с которыми продавец и покупатель ознакомились. Продавец подтвердил, что он хочет продать этот дом и земельный участок. После подписания договора купли-продажи, закладной – ценной бумаги, документы были направлены в Росреестр для совершения перехода права собственности. После того, как был произведен переход права собственности, покупатель вместе с нашим клиентом обратились в Банк с зарегистрированными документами, на основании которых был выдан кредит в сумме 2 892 936 рублей 50 копеек. По истечении нескольких месяцев, было произведено несколько платежей. Далее кредитный договор вышел на просрочку. Для урегулирования вопроса по погашению задолженности был совершен выезд на адрес нахождения залогового имущества, где было установлено, что по , строение 49, отсутствовал жилой дом, выступающий объектом залога по кредиту. На этом основании был сделан вывод, что в отношении Банка было совершено мошенничество в сфере кредитования. Было подано соответствующее заявление в правоохранительные органы. Ущерб Банку был нанесен в размере 2 892 936 рублей 50 копеек.

(т.47 л.д.6-10).

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Горбатенко М.Н., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Горбатенко М.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2003 года по настоящее время она работает в АО «Нижневолжский филиал Ростехинвентаризация Федеральное бюро технической инвентаризации» (БТИ) в должности начальника отдела по работе с отделениями. Согласно данных, полученных ею из инвентарного дела на жилой дом, расположенный по и копии технического паспорта на него, пояснила, что технический паспорт на указанный жилой дом выполнен с нарушением в части того, что датирован он 2012 годом и выполнен Красноармейским отделением БТИ, а печать на нем стоит Управления БТИ, хотя у каждого отделения имеется своя печать, в которой прописано отделение, в данном случае, Красноармейское. Также, согласно заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в ФГУ «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», находящемуся в инвентарном деле на вышеуказанный жилой дом, обратился Гончаров А.С. с просьбой выполнить дубликат технического паспорта на объект, расположенный по адресу: . В деле отсутствует доверенность от собственника на Гончарова А.С. Кем был выполнен данный технический паспорт, установить не представляется возможным, так как в нем нет сведений о том, кто изготовил, ввиду отсутствия штампа на поэтажном плане. Иных сведений в БТИ, какие могли бы поспособствовать установлению, кто составил данный паспорт, нет.

(т.47 л.д.129-132).

После оглашения показаний, свидетель Горбатенко М.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

- показаниями свидетеля Гончарова А.С., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, согласно которым с 2013 по 2017 год он работал по агентскому договору в здании Управления Федеральной службы государственной регистрации и кадастра по на втором этаже, по адресу: . Там он оказывал услуги гражданам по заполнению заявлений и договоров купли-продажи, а также составлению сопутствующих документов. На представленной ему следователем копии паспорта Мхитарян Н.Н. на фотоизображении он опознает риелтора, которая представлялась ему Натэлой и обращалась несколько раз за заполнением каких-то документов. На копии паспорта Марара А.С. и Заикина Д.К. на фотоизображении он опознает их, последние приходили вместе с Мхитарян Н.Н. по отдельности, для оформления каких-то документов, те никак не представлялись. На копии паспорта Фроловой О.Н. на фотоизображении он опознает ее как риелтора, которую видел в здании по .

(т.47 л.д.134-138);

- показаниями свидетеля Заикина Д.К., данными им в судебном заседании, согласно которым он узнает Мхитарян Н.Н. и Фролову О.Н. как риелторов, ему их порекомендовали, чтобы продать земельный участок. В настоящее время не помнит их фамилии и имена. У него есть знакомый – Марар Александр, он что-то продавал с помощью Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., и тот порекомендовал их ему, чтобы продать земельный участок по адресу: . На данном земельном участке строений не было. Он встречался с Фроловой О.Н. и Мхитарян где-то в районе ТЮЗа, те подъезжали на машине. Они сказали ему, что для продажи участка необходимо подготовить все документы. Они ему говорили, что надо какие-то документы оформить, а потом подъехать и что-то подписать. Он не вникал в подробности, просто подъезжал, куда говорили, и подписывал какие-то документы. Когда он подготовил все документы, которые ему сказали риелторы, он их все передал им. Они сказали, что позвонят и скажут, но сделка сорвалась. Потом Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. перезвонили ему, примерно через полгода, и сказали, что опять есть клиент, можно сделку заключить. С покупателями – мужчиной и женщиной он встречался только в банке и при оформлении сделки в ВОРУ. В судебном заседании указал на Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. как на покупателей его земельного участка. Как он понял, покупатели брали в банке ипотеку на покупку этого участка. По документам, он продавал земельный участок и расположенный на нем жилой дом. Ему объяснили, что люди реально покупают и будут на земельном участке дом строить, будут там жить, то есть, они берут ипотеку под строительство дома. Участок он продал за 380000 или 385000 рублей, точно не помнит. Денежные средства за земельный участок ему в машине передавал кто-то из риелторов, по его мнению, Фролова О.Н. В дальнейшем, в ходе предварительного следствия, эти денежные средства он возвратил банку. Он не помнит, чтобы в ходе этой сделки кто-то кем-то руководил.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Заикина Д.К., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашены показания свидетеля Заикина Д.К., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым у него есть знакомый Марар А.С., которого он знает около 20 лет, они вместе учились в Политехническом институте . С Мараром А.С. он поддерживает дружеские отношения. Примерно в начале января 2016 года, точную дату не помнит, он узнал о том, что Марар А.С., с помощью риелторов продал имеющийся у него земельный участок с домом по адресу: . Ранее, в 2012 году, он приобрел у Марара А.С. земельный участок, расположенный по адресу: , Советского , чтобы построить там дом, однако, ввиду сложившегося тяжелого материального положения, на данном участке он строить ничего не стал. В начале февраля 2016 года он попросил Марара А.С. познакомить его с риелторами, как он позже узнал, их зовут Фролова О.Н и Мхитарян Н.Н., которые помогали продать принадлежащую тому недвижимость. В дальнейшем Марар А.С. созвонился с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. и договорился о встрече недалеко от его офиса, расположенного по адресу: , а именно вблизи Театра юного зрителя, расположенного в . При первой встрече с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. присутствовал Марар А.С. В ходе разговора он сообщил Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., что хочет продать принадлежащий ему земельный участок за 400 000 рублей. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сразу пояснили, что его участок будет покупаться за счет кредитных денежных средств и то, что покупатели хотят построить на данном участке дом. Для того, чтобы получить в банке кредит на достаточное количество денежных средств, в банк надо предоставить документы на участок и, якобы, находящийся на нем жилой дом, что поможет покупателям получить кредит в банке под залог данной недвижимости. На полученные денежные средства покупатели должны были построить жилой дом. Также, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. говорили, что это делается для удобства продавца, и на его земельном участке нужно оформить проект дома, для чего и необходимо свидетельство о праве собственности. На предложение Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. он согласился, после чего они договорились через пару дней встретиться, чтобы он предоставил им копии своего паспорта и документы на указанный земельный участок, а также нотариальную доверенность. На чье имя, - Мхитарян Н.Н. или Фроловой О.Н., он не помнит. Примерно через три-четыре дня, в начале февраля 2016 года он попросил Марара А.С. созвониться с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. и сказать, что документы им подготовлены, и он готов их передать. В тот период времени, так как риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. были знакомыми Марара А.С., он просил того созваниваться с ними, так как тот ранее уже продавал свой участок через них и тому с ними проще общаться, так как тот их знал. В указанный период времени Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. подъехали к его офису, расположенному вблизи Театра юного зрителя, где он передал копии вышеуказанных документов и нотариальную доверенность, на что Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали ждать, и когда все будет готово, они с ним свяжутся. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. передвигались на автомобиле марки «Хундай Акцент», черного цвета, гос. номер не помнит, за управлением которого находилась Фролова О.Н.

Примерно в середине марта 2016 года, риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. созвонились с Мараром А.С. и сказали, что ему необходимо прибыть в Росреестр по по адресу: , для подачи заявлений и оформления необходимых документов по сделке, о чем ему и сказал Марар А.С. В вышеуказанный период времени, он подъехал к Росреестру, где на входе его ждали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые ему пояснили, что они сделали технический паспорт здания (жилого дома) по адресу: , датированный ДД.ММ.ГГГГ, и что теперь данный проект дома надо поставить на государственный кадастровый учет. О том, кто именно, Мхитарян Н.Н. или Фролова О.Н. сделали данный паспорт лично либо кто-то другой, они не говорили. После чего, он вместе с Мхитарян Н.Н. поднялся на второй этаж указанного здания, где Мхитарян Н.Н. обратилась к мужчине по имени Александр, которого она попросила помочь поставить вышеуказанный жилой дом на кадастровый учет, так как на него нужно зарегистрировать право собственности. Мхитарян Н.Н. также предоставила Александру технический паспорт жилого дома, расположенного по адресу: , на что тот сказал, что сможет помочь. Также, в тот же день он подал заявление о регистрации права собственности на жилой дом, расположенный по указанному адресу, площадью 180,4 кв.м, которое ему передала Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Почему была указана именно такая площадь дома, он не знает. Со слов Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., именно такой проект дома хотели построить покупатели на его земельном участке. После этого, ДД.ММ.ГГГГ с Мараром А.С. созвонились Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. и сказали, что ему необходимо прибыть в Росреестр по для получения документов, о чем тот сообщил ему. После чего, он прибыл по вышеуказанному адресу, где его ожидали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., которые сказали, что готово свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом, расположенный по адресу: . Затем, он, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. поднялись на второй этаж, где он в окошке получил свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом, датированное ДД.ММ.ГГГГ, которое он передал последним. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали ждать, и как только будут готовы все документы, они с ним свяжутся. Они говорили, что сделка будет после майских праздников 2016 года. Примерно в середине апреля 2016 года, с Мараром А.С. созвонились Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., и сказали, что ему необходимо сделать нотариально заверенное согласие супруги на продажу земельного участка и жилого дома. Тогда он для оформления данного документа в привез свою супругу Заикину И.В. в нотариальною контору, где было составлено и подписано ею в присутствии нотариуса «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом», которое она, прочитав, подписала. О том, что он продает дом, его супруга не знала, а подписала данный документ по его просьбе, не вникая в суть документа, так как ему доверяла. В указанный период времени, с апреля 2016 года по январь 2017 года, от Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. никаких новостей о продаже его участка не поступало.

В начале января 2017 года на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н., которая сообщила, что нашлись покупатели на его участок, которые приобретут его за счет ипотечных денежных средств, на что он сказал, что согласен. Примерно в конце февраля 2017 года, на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н. или Фролова О.Н. и сообщила, что в Многофункциональном центре ему нужно взять справку о том, что по адресу: , зарегистрированных лиц нет, которую он, получив, передал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Примерно в начале марта 2017 года на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. или Мхитарян Н.Н. и сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, нужно подъехать к «СКБ-Банку», расположенному по адресу: , где будет проходить сделка. Так как на тот момент его автомобиль находился на ремонте, он попросил Марара А.С. отвезти его по указанному адресу, на что тот согласился. У вышеуказанного банка они встретились с покупателями его земельного участка, - мужчиной и женщиной, как он позже узнал, это была Капкова О.А. и Чумаков А.А., с которыми была еще одна пара - мужчина и женщина, которых они называли по имени Александр и Алена, а также Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. После чего, они все прошли в офис ПАО «СКБ-Банк», где он по указанию Фроловой О.Н. написал расписку о том, что получил 1 800 000 рублей от Капковой О.А. за дом и земельный участок, расположенный по адресу: . После чего, в данном банке ему, Чумакову А.А. и Капковой О.А. операционист дала договор купли-продажи, в ходе ознакомления с которым Чумаков А.А. стал говорить, что в договоре нет его фамилии, а также: «Если не будут платить, то мне придется платить ипотеку». После этого Чумаков А.А. попросил, чтобы его тоже указали в договоре. В тот момент рядом с Чумаковым А.А. находился мужчина, которого называли Александр, который говорил Чумакову А.А.: «Мы тебя решили не указывать в договоре, чтобы не заморачиваться», также Александр пытался успокоить Чумакова А.А. Через некоторое время исправленный договор купли-продажи, согласно которого он продавал Чумакову А.А. и Капковой О.А. жилой 2-хэтажный дом, площадью 180,4 кв.м, и земельный участок, общей площадью 1 200 кв.м, расположенный по адресу: , после ознакомления был подписан Чумаковым А.А., Капковой О.Н. и им. После чего, они, получив необходимые документы для их подачи и регистрации, поехали в Росреестр по . После чего, он с Мараром А.С. на автомобиле марки «Ниссан Патфаиндер», фрагмент гос. номера «100», а Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Чумаков А.А., Капкова О.А., Александр и Алена на своем транспорте поехали в Росреестр по по адресу: , где сдали документы и получили расписки.

После чего, примерно ДД.ММ.ГГГГ, с ним созвонилась Фролова О.Н. и сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ необходимо приехать в Росреестр по по адресу: , для того, чтобы получить зарегистрированные документы и поехать в банк для получения кредитных денежных средств. В указанное время он приехал совместно с Мараром А.С. к Росреестру по на его автомобиле «Ниссан Патфаиндер». Последнего он попросил его подвезти, так как его автомобиль находился в ремонте. У Росреестра по его ждали Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н,. Чумаков А.А., Капкова О.А., Александр и Алена. Далее они прошли в Росреестр, где он, Чумаков А.А. и Капкова О.А. получили зарегистрированные документы: договоры купли-продажи и выписки о регистрации права собственности. После чего, в этот же день, с указанными документами он, Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Чумаков А.А., Капкова О.А., Александр и Алена приехали в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: , где Чумаков А.А., Капкова О.А. и он подписали необходимые документы, на основании которых было сформировано заявление на перевод денежных средств. Ему была осуществлена выдача кредитных денежных средств в сумме 2 200 000 рублей, которые он получил в кассе банка. Затем он вышел из данного банка и передал денежные средства Фроловой О., из которых она отдала ему 382 500 рублей. Участок он продавал примерно за 400 000 рублей, за оформление документов она с него вычла, в связи с чем ему осталась сумма 382 500 рублей. Также он сказал Фроловой О.Н., чтобы была написана расписка о том, что он передал денежные средства в сумме 3 617 500 рублей, так как он продавал только земельный участок и дома никакого не было. После чего, когда он вышел из банка, Фролова О.Н. ему передала расписку от имени Капковой О.А. о том, что последняя получила от него денежные средства в сумме 3 617 500 рублей, данную расписку он добровольно выдал в ходе обыска его квартиры ДД.ММ.ГГГГ.

Расписка о получении им в Банке 1800000 рублей написана им, но данных денежных средств он не получал. Данную расписку он написал по указанию Фроловой О.Н., которая сказала, что если он не напишет, то сделки не будет. В связи с тем, что он хотел продать свой земельный участок и получить денежные средства, им и была написана данная расписка.

Он хотел продать свой земельный участок и получить денежные средства. О том, что дома там не было, он знал, но договор подписал, так как был уверен, что на его участке построят дом.

Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. поясняли, что покупатели, как в дальнейшем оказалось - Чумаков А.А. и Капкова О.А. хотят после приобретения его земельного участка построить на нем дом, для чего им необходимо получить в ПАО «СКБ-Банке» кредит. Для того, чтобы получить в данном банке кредит на достаточное количество денежных средств, надо предоставить документы на участок и, якобы, находящийся на нем жилой дом, что поможет покупателям получить кредит в банке под залог данной недвижимости. Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., являясь риелторами, говорили достаточно убедительно, также поясняя, что на полученные денежные средства Чумаков А.А. и Капкова О.А. построят жилой дом. В связи с тем, что он хотел продать свой земельный участок, на данное предложение Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. согласился, так как был уверен в том, что покупатель реально намерен строить дом на полученные кредитные средства и возвратить кредит в банк. Он понимал, что банк проверяет платежеспособность заемщиков (покупателей) в своих интересах, и сомнений в том, что они не платежеспособные, у него не было. О том, что Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. хотят похитить денежные средства ПАО «СКБ-Банка», ему известно не было, и последние ему об этом не говорили. Он хотел продать принадлежащий ему земельный участок. Так как он долго не мог продать свой участок, то согласился на предложение Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. об оформлении документов о, якобы, находящемся на его земельном участке и проекте жилого дома для удобства покупателей, которые его и построят. В какой-либо сговор он с Фроловой О.Н., Мхитарян Н.Н. и еще с кем-либо не вступал, о преступных намерениях последних ему ничего известно не было. Он реально был уверен, что покупатели Чумаков А.А. и Капкова О.А. планируют на купленном у него земельном участке построить жилой дом и выплачивать кредит. Никакого умысла на хищение денежных средств у ПАО «СКБ-Банк» у него не было.

(т.47 л.д.213-218);

(т.47 л.д.219-221).

После оглашения показаний, свидетель Заикин Д.К. оглашенные показания поддержал;

- показаниями свидетеля Заикиной И.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым, у ее супруга – Заикина Д.К. находился в собственности земельный участок по адресу: . Данный участок он приобретал у Марара А. для того, чтобы строить дом. Впоследствии муж продал данный земельный участок, в связи с необходимостью в денежных средствах. Для оформления согласия супруга на проведение сделки, она вместе с супругом посещала нотариуса. Что конкретно было написано в данном документе, она не помнит, поскольку доверяла своему мужу.

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Заикиной И.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля, данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 2012 году ее муж Заикин Д.К. на имеющиеся у него свободные денежные средства приобрел у Марара А.С. земельный участок по адресу: , чтобы в дальнейшем построить там дом, но ввиду того, что на стройку нужно было много денег, строить ничего не стали. Примерно в апреле 2016 года, точную дату не помнит, Заикин Д.К. решил продать вышеуказанный земельный участок. Никакого объекта недвижимости, а именно жилого дома по вышеуказанному адресу никогда не было. В апреле 2016 года Заикин Д.К. сказал, что необходимо ее согласие на совершение сделки, и оно должно быть заверено нотариально. Для оформления данного документа муж привез ее в нотариальную контору в , где был составлено и подписано ею в присутствии нотариуса «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом», которое она, прочитав, подписала. После предъявления ей следователем на обозрение «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом» № 2 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что данное согласие подписано ею по просьбе мужа, который ввел ее в заблуждение, сказав, что продает. Так как она ему доверяла, то подписала его. О том, что в Согласии прописан жилой дом, она не знала, так как в него не вчитывалась. О том, что дала согласие на продажу дома, она не знала, об этом ей стало известно от сотрудников полиции.

(т.48 л.д.215-217).

После оглашения показаний, свидетель Заикина И.В. оглашенные показания поддержала, пояснила, что подписи в протоколе допроса принадлежат ей;

- показаниями свидетеля Горбатова А.М., данными им в судебном заседании, согласно которым он является индивидуальным предпринимателем, оказывает риелторские услуги. Ему знаком Евтушенко В.А. на протяжении 7-8 лет. Он проводит спортивные соревнования, Евтушенко В.А. на них присутствует. Ему знакома Шишкина Н.Н., она хотела устроиться к нему на работу в качестве риелтора, но не трудоустроилась, так как уехала из .

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Горбатова А.М., данных им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля Горбатова А.М., данные им в ходе предварительного следствия, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно 25 лет он является индивидуальным предпринимателем в сфере, связанной с оптовой и розничной продажей продуктов питания, риелтерских услуг и других.

В 2016 году, через одного из его знакомых, кого, на данный момент не помнит, к нему обратилась Шишкина Наталья Николаевна, проживающая в , которая попросила помочь трудоустроить ее в , на что он пообещал помочь и трудоустроить ее у себя на испытательный срок на работу, где планировал ее на должность бухгалтера. С последней никаких трудовых договоров у него не сохранилось и работать так она у него и не стала. Карту партнера ИП Горбатова А.М. он лично передал Шишкиной Н.Н., так как та говорила, что хочет получить кредит. Где и на какую сумму, она не уточняла. Как ему известно с ее слов, кредит она не получила.

Фролова Ольга Николаевна, Мхитарян Натэла Николаевна и Сигаев Руслан Александрович ему не знакомы, лично с ними никогда не общался, слышит данные фамилии впервые, а Евтушенко Валентин Александрович ему знаком, так как он является членом Федерации рукопашного боя и бокса, где с тем познакомился.

Считает, что Шишкина Н.Н. испугалась, узнав о том, что возбуждено уголовное дело и не хотела каким-либо образом ему навредить, в связи с чем сказала, что его не знает.

О том, что Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. и другие неустановленные лица, используя его данные и данные его ИП, обращались в АО «Банк Жилищного Финансирования» с заявлением о получении кредита, он узнал от сотрудников полиции. Сотрудники Банка по заявке Шишкиной Н.Н. ему не звонили.

(т.48 л.д.1-3).

После оглашения показаний, свидетель Горбатов А.М. оглашенные показания поддержал в полном объеме;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Балмашовой Т.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Балмашовой Т.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года по 2012 год она работала в МУП «Ворошиловское межрайонное БТИ», а с февраля 2012 по март 2013 года она работала в МУП «Центральное межрайонное БТИ». Работала на различных должностях от статиста до заместителя директора. С марта 2013 года по настоящее время она работает в ООО «Бюро инвентаризации и кадастра», в должности инженера. Данная организация расположена по адресу: , офис 1. С 2012 по июнь 2017 года офис находился по адресу: . Деятельность организации заключается в проведении инвентаризации объектов капитального строительства (объекты недвижимости, перечисленные в ст.35 ГК РФ) и подготовке по их результатам технических планов и актов обследований.

(т.49 л.д.126-129).

После оглашения показаний, свидетель Балмашова Т.В. оглашенные показания поддержала;

(т.45 л.д.125-127);

Кроме приведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- данными заявления начальника управления экономической безопасности АО «Банк Жилищного Финансирования» Елисеева Д.В., зарегистрированное в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым последний просит привлечь к уголовной ответственности Мхитарян Н.Н., Фролову О.Н., Евтушенко В.А., пытавшихся получить в АО «Банк ЖилФинанс» кредитные денежные средства в сумме 2 500 000 рублей по фиктивным документам под залог несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: .

(т.20 л.д.111);

- данными сведений из межрайонной ИФНС России № по в отношении Шишкиной Н.Н., согласно которым установлено, что сведения о доходах последней в инспекцию за 2015 – 2017 года не предоставлялись.

(т.40 л.д.137);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела безопасности АО «Банк Жилищного Финансирования» Братковского И.В., было изъято кредитное досье на заемщика Шишкину Н.Н. на 45 л.

(т.28 л.д.75-80);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено кредитное досье на заемщика Шишкину Н.Н. на 45 л., в котором находятся следующие документы: копия заявления-анкеты на жилищный ипотечный кредит Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; копия формы – подтверждения о кредитных обязательствах Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия согласия на обработку персональных данных Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия памятки клиента Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта 1800 № на имя Шишкиной Н.Н. на 5 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Шишкиной Н.Н. на 1 л.; копия заявления о размере дохода Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия карты партнера ИП Горбатов А.М. на 1 л.; копия сведений об источниках получения дохода Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия Заявления – анкета на жилищный ипотечный кредит Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 7 л.; копия формы – подтверждения о кредитных обязательствах Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия согласия на обработку персональных данных Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия памятки клиента Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия сведений об источниках получения дохода Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия заявления о размере дохода Шишкиной Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия технического паспорта, на жилой дом, объект индивидуального жилищного строительства, расположенного по адресу: на 12 л.

При этом установлено предоставление Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. в АО «Банк Жилищного Финансирования» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме, выступающем объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Шишкиной Н.Н. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.10-53, л.д.91-101);

- данными сведений из ООО «Май» о том, что Шишкина Н.Н. в данной организации никогда не работала.

(т.40 л.д.144);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3-х томах, т. 1 № на 18 л., т. 2 № на 10 л., т. 3 №,102 на 13 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 3 л., т. 2 №, 100 на 20 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколами осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 3-х томах, т. 1 № на 18 л., содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на регистрацию права Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка по адресу: , пос. водный, № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия постановления Администрации Горнополянского сельсовета Советского № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МУ «Городской информационный центр» №/АС от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., уведомление о приостановлении государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№ на 2 л., письмо № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на приостановление регистрации Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., уведомление о приостановлении государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., письмо № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на возобновление регистрации от Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 № на 10 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на регистрацию права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Марар А.С. продал Заикин Д.К. земельный участок по адресу: , расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Кормельченко Г.В. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № д-761 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на предоставление дополнительных документов от Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 №,102 на 13 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №, 102 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Заикин Д.К. продает Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , акт приема – передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Заикин Д.К. передает, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. пинимает 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 3 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 100 на 20 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №,100 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., заявление на переход права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., Заявление на право Капоквой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение от Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л, копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Заикин Д.К. продает Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , акт приема-передачи объекта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Заикин Д.К. передает, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. принимают 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., согласно которого Чумакову А.А. и Капковой О.А. предоставляется целевой кредит для приобретения жилого -х этажного жилого дома и земельного участка по адресу: , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия выписки из домой книги, карточки учета собственника жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.

При этом установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Заикиным Д.К. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

(т.29 л.д.125-129);

При этом установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. в Федеральную кадастровую палату федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по документов для постановки на государственный кадастровый учет несуществующего жилого дома для осуществления его государственной регистрации права, с целью получения свидетельства о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом для его использования при получении под залог данного объекта недвижимости кредитных денежных средств в АО «Банк Жилищного Финансирования».

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- о 8 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 часов 07 минут по 20 часов 13 минут, (день подачи заявления – анкеты на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н. в АО «Банк Жилищного Финансирования») с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 31 минуты по 16 часов 50 минут в момент звонков и использования телефона Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу:

- , Рокоссовского, «А», , 27, 28 А, которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено покушение на мошенничество, путем подачи заявления анкеты на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н. согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: .

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 14 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 48 минут по 22 часа 04 минуты, (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению-анкете на получение жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 33 минут по 12 часов 53 минуты в момент звонков и использования телефона Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, 48 А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление-анкета на получения жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 14 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 48 минут по 22 часа 04 минуты (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению анкете на получения жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 33 минут по 12 часов 53 минуты, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, 48 А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 7 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 04 минут по 19 часов 39 минут (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению-анкете на получение жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 54 минут по 12 часов 22 минуты, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, которая находится в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получения жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 7 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 04 минут по 19 часов 39 минут (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению-анкете на получение жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 54 минут по 12 часов 22 минуты, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была осмотрена , в ходе произведенного осмотра установлено, что по вышеуказанной улице не существует.

(т.10 л.д.48-52);

- данными сведений из АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», согласно которым установлено, что от имени данной организации изготовлен паспорт на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , который Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Евтушенко В.А. использовали для получения в АО «Банк Жилищного Финансирования» кредитных денежных средств.

(т.41 л.д.85-94);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

(т.23 л.д.19-40);

(т.25 л.д.18-24);

- мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.25-54);

(т.25 л.д.88-95);

- мобильный телефон марки «Nokia» модель «RM-1030» - IMEI 1: №, IMEI 2: № с двумя сим-картами оператора сотовой связи «Билайн» №с*#; №с*#, при осмотре, которого обнаружены контакты «Нателла 89047744667», «Нателла 89616859982»; изъятый в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №, при осмотре, которого обнаружены контакты: «Андрей Аква +79061743127», «Андрей Аква +79044384100», «Андрей Аква Биллайн +79093878466», «Андрей Козлов +79954165223», «Мой Рабочий89370837851», «Мой Рабочий 2 - 89064024861» «Мой Теле2 - 89954164771», «Наталия Ипотека79616859982», «Ольга Ипотека79608929715», «Валек89610627777», «Валек 2+79093925777».

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №;

- расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.27 л.д.27-32);

(т.27 л.д.33-49);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентских номеров 79033174390, 79064024861, находившихся в пользовании Сигаева Р.А.; абонентских номеров 79610627777, 79093925777, находившихся в пользовании Евтушенко В.А, с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А, абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, о 8 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 12 часов 07 минут по 20 часов 13 минут (день подачи заявления – анкеты на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н. в АО «Банк Жилищного Финансирования»), с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при покушении на совершение преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 31 минуты по 16 часов 50 минут в момент звонков и использования телефона Евтушенко В.А. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , Рокоссовского, «А», , 27, 28 А, которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования» было совершено покушение на мошенничество, путем подачи заявления-анкеты на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н. согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: .

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 14 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 48 минут по 22 часа 04 минуты (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению анкете на получения жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 33 минут по 12 часов 53 минуты, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, 48 А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получения жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 14 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 48 минут по 22 часа 04 минуты (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению анкете на получения жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 33 минут по 12 часов 53 минут, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, 48 А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получения жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения: о 7 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 04 минут по 19 часов 39 минут (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению-анкете на получение жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 54 минут по 12 часов 22 минуты, в момент звонков и использования телефона, Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, которая находится в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., было подано заявление анкета на получение жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 7 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 часов 04 минут по 19 часов 39 минут (день подачи заявления анкеты на получения жилищного ипотечного кредита в АО «Банк Жилищного Финансирования» от имени Шишкиной Н.Н.), с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по заявлению-анкете на получение жилищного ипотечного кредита Шишкиной Н.Н.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 11 часов 54 минут по 12 часов 22 минуты, в момент звонков и использования телефона Фролова О.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: А, , которые находятся в непосредственной близости от , где в АО «Банк Жилищного Финансирования» лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. было подано заявление анкета на получения жилищного ипотечного кредита от имени Шишкиной Н.Н.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

(т.30 л.д.7-11);

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена детализация вызовов абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

В ходе осмотра детализации абонентского номера, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н.;

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79297839303, обнаружено 104 соединения с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 4 соединения с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по 22.05.2017

(т.31 л.д.4-76);

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

Также, на указанном диске имеются сведения о соединениях абонентского номера 89608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.

При просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2» обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров, на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н.. касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Также, на указанном диске имеются сведения об интенсивности соединений абонентских номеров 89047744667; 89616859982 находившихся в пользовании Мхитарян Н.Н.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667 и участником организованной группы Фроловой О.Н. пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединений с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 7, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Сигаева Р.А в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 22 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79064024861, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что свидетельствует о связи между ними в период совершения преступлений.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленные в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н. касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц, готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

(т.33 л.д.205-225).

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Абакумова В.А., данные им в судебном заседании, свидетелей Богданова Д.А., Крикушина И.В., Крутова Ю.А., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Гончарова А.С., Карапетян Н.Д., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Марара А.С., Горбатенко М.Н., Заикина Д.К., Заикиной И.В., Горбатова А.М., Балмашовой Т.В., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении указанного преступления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. охватывалось совершение хищения чужого имущества путем обмана, в крупном размере, организованной группой.

К показаниям подсудимого Евтушенко В.А., данным им в судебном заседании, не признавшего вину в совершении преступления, суд относится критически и расценивает их как избранный им способ защиты от предъявленного обвинения.

Доводы подсудимого Евтушенко В.А. о том, что с Шишкиной Н.Н. он не знаком, не являются основанием для выводов суда о непричастности подсудимого к совершению преступления.

Так, показания Евтушенко В.А. опровергаются письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании, в том числе протоколами осмотра и прослушивания фонограмм, протоколами осмотра предметов и документов, а также показаниями Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым после прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, она пояснила, что документы по Шишкиной Н.Н. для оформления на последнюю ипотечного кредита, им с Мхитарян Н.Н. предоставил Евтушенко В.А., что также подтверждается показаниями Фроловой О.Н., данными ею на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Евтушенко В.А. подыскал Шишкину Н.Н., которую представил ей и Мхитарян Н.Н. для оформления на ту ипотечного кредита для приобретения несуществующего объекта недвижимости, и передал Мхитарян Н.Н. копию паспорта и другие документы Шишкиной Н.Н.

Кроме того, из показаний Фроловой О.Н. от ДД.ММ.ГГГГ также следует, что, согласно договоренности, денежные средства Евтушенко В.А. должен был получать от заемщика и покупателя объектов недвижимого имущества после проведения сделки и выдачи кредитных средств.

Об умысле Евтушенко В.А. на завладение денежными средствами банка путем мошенничества свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у заемщика намерений оформить ипотечный кредит, а также отсутствие у потенциального заемщика – Шишкиной Н.Н. реальной финансовой возможности погасить задолженность по кредитному договору, отсутствие предмета залога по ипотечному кредиту.

Характер действий подсудимых полностью опровергает доводы об отсутствии у них умысла на мошенничество.

Действия Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Помимо частичного признания вины подсудимой Фроловой О.Н., непризнания вины подсудимым Евтушенко В.А., их вина в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана, совершенного организованной группой, в особо крупном размере, а также помимо непризнания своей вины Макаровым А.П., Гоголадзе А.Г., их вина в совершении мошенничества, то есть хищении чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» - Сидельникова Д.С., данными им в судебном заседании, согласно которым, в марте 2017 года в филиале между ПАО «СКБ-Банк» и Чумаковым и Капковой был заключен кредитный договор на сумму 2 200 000 рублей о приобретении по программе ипотечного кредитования данными заемщиками жилого дома, располагающегося в поселке Водный, . Данную сделку сопровождали риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. Они передавали через сотрудника банка Егорова Александра документы, фотографии объекта недвижимости, и другие. При заключении договора также в банке присутствовал Макаров А.П. С какой целью он там присутствовал, по поведению было видно, что он заинтересован в будущем ипотечного кредита. Собственником данного дома, который должен был приобретаться, являлся Заикин Д.К. Через 2-3 дня денежные средства в размере 2 200 000 рублей были переведены на расчетный счет Заикина Д.К.

Для получения данного кредита созаемщики предоставляли в Банк заявление-анкету на получение кредита, справки о заработной плате, техническую документацию, правоустанавливающие документы, что владельцем данного объекта недвижимости является Заикин Д.К., копию паспорта Заикина Д.К. Чумаков также предоставлял свидетельство о смерти своей супруги, так как в заявке указывали, что Чумаков и Капкова – гражданские супруги. В ходе проверки было установлено, что свидетельство о смерти поддельное, поскольку супруга Чумакова проживает в г. Фролово. Насколько ему известно, по данному договору поступало три платежа. Конкретно от кого – ему не известно. В ходе предварительного следствия Заикиным Д.К. были внесены денежные средства в сумме 380000 рублей, они были оформлены как платеж погашения задолженности по кредиту.

В мае 2017 года также заключался кредитный договор в филиале «Волжский» ПАО «СКБ-Банк», между Банком и Козловым на приобретение жилого дома, адрес точно не помнит, по улице Джамбулы Джабаева. Кредитный договор был подписан на сумму, примерно 1600000 рублей. Фамилию продавца в настоящее время не помнит. Также сопровождали проведение этой сделки риелторы Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., ими предоставлялись документы через сотрудника Банка – Егорова Александра. Когда была назначена дата получения денег продавцом, фамилию продавца не помнит, в этот или за день до этого в офис банка пришел Чумаков – заемщик по предыдущему кредитному договору, и стал говорить о том, что объекта недвижимости, по которому заключался ипотечный кредит, нет, он не существует. В связи с этим было принято решение приостановить предоставление денежных средств по кредитному договору Козлова, так как сопровождали данную кредитную сделку те же риелторы, и провести проверку по наличию объектов недвижимости, что по первому кредитному договору, что по второму. По первому, в ходе выезда было установлено, что по данному адресу дома вообще не существует. По второму было установлено, что предоставленные фотографии были другого объекта недвижимости. То есть, реально то, что было представлено на фотографиях, и дом, который располагается по указанному адресу, это совершенно разные объекты. В связи с этим, руководством было принято решение об обращении с заявлением в правоохранительные органы.

В обязанности сотрудников безопасности филиала Банка не входит обязательная проверка наличия предмета залога перед заключением кредитного договора, только по требованию сотрудников головного офиса. Проверка предмета залога проводится в случае поступления негативной информации, появления просрочки и невыплаты платежей по кредиту.

Проверка объекта недвижимости – предмета залога перед заключением кредитного договора является обязательной для сотрудников операционного подразделения, которые занимаются оформлением ипотечных договоров;

- показаниями свидетеля Марара А.С., данными им в судебном заседании, согласно которым ему известна Фролова Ольга, через которую он продавал дачный участок. Примерно 5 лет назад, он на сайте «Авито» разместил объявление о продаже дачного земельного участка, расположенного по . На данном участке был небольшой дачный дом. Ему позвонила Фролова О.Н., та выступала риелтором. У нее были люди, которые хотели приобрести земельный участок для дальнейшего строительства, по фамилии Овчинниковы. Документы на земельный участок имелись у него все в наличии. Помнит, что обращался в регистрационную палату дважды – один раз сдал документы, второй – забрал. При посещении регистрационной палаты, его сопровождала Фролова О.Н. и ее напарница – Мхитарян Н.Н. Те документы, которые он получил в регистрационной палате, он сразу же передал Фроловой О.Н. для дальнейшего оформления сделки купли-продажи. Сделка по купле-продаже происходила в помещении банка на этом присутствовали Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н. и покупатели – Овчинниковы, муж с женой. Покупатели получили кредит, расплатились с ним. Земельный участок был им продан за сумму в размере чуть больше 300 тысяч рублей. После этого он познакомил своего знакомого Заикина Д.К. с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., поскольку тот хотел продать земельный участок. Ему известно, что Заикин Д.К. с помощью Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. продал свой земельный участок. У Заикина Д.К. сделка проходила в , и тот просил его туда подвезти.

Также, у него есть знакомый Заикин Д.К., которого он знает около 20 лет, они вместе учились в Политехническом институте . Примерно в начале января 2016 года, он рассказал Заикину Д.К., что с помощью риелторов продал имеющийся у него земельный участок с домом по адресу: . Примерно в начале февраля 2016 года, Заикин Д.К. попросил его познакомить с риелторами Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., что он и сделал. Несколько раз он созванивался по просьбе Заикина Д.К. с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., после чего в дальнейшем он общался с ними лично. Как ему известно, тот тоже продал принадлежащий тому участок с помощью данных риелторов.

(т.47 л.д.6-10).

(т.47 л.д.213-218);

(т.47 л.д.219-221).

После оглашения показаний, свидетель Заикин Д.К. оглашенные показания поддержал;

(т.47 л.д.129-132).

После оглашения показаний, свидетель Горбатенко М.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

Первый раз, примерно в 2015 году, Мхитарян Н.Н. обратилась к нему через его знакомых, та пришла с Мараром А.С. На тот момент им нужно было срочно поставить на кадастровый учет жилой дом, после чего зарегистрировать на него право, этот дом расположен по адресу: . Примерно в марте 2016 года к нему вновь обратилась Мхитарян Н.Н. Та пришла вместе с Заикиным Д.К. На тот момент им надо было срочно поставить на кадастровый учет жилой дом, после чего зарегистрировать на него право, этот дом расположен по адресу: . Так как у них был технический паспорт жилого дома, а на тот момент этого было недостаточно, и еще нужен был технический план здания, они попросили его оказать помощь в организации и выполнении технического плана здания, расположенного по вышеуказанному адресу, на что он согласился. За свои услуги посредника он также взял 1000 рублей и денежные средства, которые были необходимы для оплаты ускоренного выполнения работ, сколько, уже не помнит. Он, зная о том, что в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», расположенном по адресу: , есть официальный платный ускоренный порядок выполнения работ, согласился им помочь, и взял у Мхитарян Н.Н. технический паспорт здания, расположенного по адресу: . Как он помнит, дом там был двухэтажный. После чего он пришел подавать заявление от своего имени на ускоренное выполнение технического плана здания, расположенного по вышеуказанному адресу, однако на стадии подачи заявления ему сказали, что в архиве АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» есть технический паспорт жилого дома, расположенного по адресу: от ДД.ММ.ГГГГ, и что, если технический паспорт от 2012 года, то технический план отдельно изготавливать не надо, а можно поставить жилой дом на государственный кадастровый учет по нему. Тогда он подал заявление на выполнение работ по предоставлению ему дубликата технического паспорта жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, и предоставил копию своего паспорта. После чего, так как это входило в оплаченную услугу ускоренного порядка выполнения технического плана, сотрудники БТИ подали заявление от своего имени о постановке на государственный кадастровый учет вышеуказанного объекта недвижимости, после чего, они же получили кадастровую выписку о том, что жилой дом поставлен на государственный кадастровый учет. В дальнейшем, он забрал в АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» выписку о том, что указанный жилой дом поставлен на государственный кадастровый учет, и дубликат технического паспорта указанного жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ. Указанные документы он в дальнейшем передал Мхитарян Н.Н., с которой вместе был Заикин Д.К. При разговоре, который проходил между ним и Мхитарян Н.Н., присутствовал Заикин Д.К., который также все слушал, он же по документам был собственником земельного участка по указанному адресу, а в дальнейшем Мхитарян Н.Н. и Заикин Д.К. обращались к нему для составления заявления о регистрации права собственности указанного жилого дома, которое он составил и передал последнему, который должен был его сдать на регистрацию права. После этого Мхитарян Н.Н., Марар А.С., Заикин Д.К. к нему больше не обращались, и он их не видел.

(т.47 л.д.134-138);

- показаниями свидетеля Егорова А.В., данными им в судебном заседании, согласно которым он знаком с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. более десяти лет. Когда он работал в «Транскредитбанке» в 2000-х годах, они также приводили клиентов на оформление ипотечных кредитов. В период с 2015 по 2017 год он работал в ПАО «СКБ-Банк» в должности руководителя развития корпоративного бизнеса по юридическим лицам. Бывалина, Тишкевич, Ускова – сотрудники Банка по работе с физическими лицами. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. передавали ему документы на сделки от заемщиков, потому что заемщики территориально находились в , а «СКБ-Банк» находился в . Часть документов, в том числе заявление-анкету передавали нарочно, фотографии и другие документы, в основном, направляли ему по электронной почте, а также приходили на сделки. Все оригиналы документов потом предоставлялись в Банк в отдел по работе с физическими лицами, то есть сверялись копии с оригиналами. Проверкой кредитной истории занимался отдел безопасности. Все фотографии по предмету залога присылали ему на электронную почту. Отдел по работе с физическими лицами должен был писать заключение и осуществлять проверку. После сделки по адресу: , через некоторое время к ним обратился заемщик, насколько он помнит, Козлов, и сказал, что данного объекта недвижимости нет, что вступил в сговор, кредит получил, так как его попросил какой-то хороший знакомый, которому он был чем-то обязан, поэтому он согласился, выступить заемщиком, что кредит будет погашен. Через некоторое время он решил поехать и посмотреть, что это вообще за объект, но его не нашел. Тогда в Банке также был организован выезд. На место выезжал он, начальник отдела по работе с физическими лицами. Они объект по указанному адресу не нашли, тогда уже поехали сотрудники службы безопасности. Эту сделку также сопровождали Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. в качестве риелторов. Документы по объекту, расположенному по ул. Джамбулы Джабаева, 10/349, также аналогично передавала Фролова О.Н., все фотографии по электронной почте. Перед самой сделкой пришел Козлов, рассказал, что объект отсутствует, и управляющий попросил их выехать, проверить объект по ул. Джамбулы Джабаева, 10/349, существует он или нет. Когда они поехали по данному адресу, он позвонил Фроловой О.Н. и предупредил, что они сейчас выезжают на объект. Фролова О.Н. через некоторое время перезвонила и начала уговаривать, чтобы они поехали по другому адресу, который рядом находится. Якобы, этого дома на самом деле нет, а они показали фотографии другого дома, стоящего рядом без отделки. Они приехали, заемщик и Фролова О.Н. стали уговаривать, чтобы провести эту сделку, что дом на самом деле такой есть, но им в сделке было отказано. Конкретно обстоятельств по каждой сделке и адресам не помнит. Всего было три сделки. Две первых сделки были одобрены, третья не состоялась из-за отсутствия объекта залога. За ускорение одной из сделок он просил отблагодарить сотрудников, ему передали 5000 рублей, он хотел передать их сотрудникам, но те не взяли.

Также в данном банке с ним работают на должности старших операционистов Бывалина А.А., Тишкевич Е.В., Ускова В.В., которая ранее работала начальником операционного отдела физических лиц.

В 2009 – 2010 годах он работал в должности ведущего специалиста отдела работы с физическими лицами в Банке «Транс Кредит», там он познакомился с Мхитарян Н. и Фроловой О. Последние сопровождали сделки по недвижимому имуществу, связанные получением ипотечного кредита. С Мхитарян Н. и Фроловой О. он обменялся номерами мобильных телефонов, поддерживал рабочие отношения, Фролова О. звонила, спрашивала какие-то моменты по работе.

В 2016 году, примерно в октябре – ноябре, на его абонентский номер позвонила Фролова О. и спросила, где он работает. Он сказал, что в ПАО «СКБ-Банк» в , тогда она спросила, выдает ли Банк ипотечный кредит, он сказал, что выдает. После чего она сказала, что хочет встретиться. Через некоторое время Фролова О. и Мхитарян Н. подъехали к стадиону «Олимпия» на автомобиле марки «Хундай Акцент». Он вышел к ним. Они спросили, есть ли кредитование, и какие условия, он пояснил, что этим лично не занимается и сообщит позже. Через некоторое время он перезвонил Фроловой О. и сообщил имеющиеся предложения в их Банке, а позже, точно не помнит, отправил ей на электронную почту.

По просьбе Фроловой О. он отправил последней на электронный ящик в электронном виде бланк заявления-анкеты Заемщика, справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-банк», согласия на проверку по Бюро кредитных историй. Данные документы он ей отправил, так как ранее с ней работал, и сделал это для удобства. Также Фролова О. спрашивала у него, можно ли, чтобы ее клиенты не приезжали лично в Банк для написания анкеты-заявления. На что он, уточнив у Бывалиной А., пояснял Фроловой О., что можно, так как позже клиенты все равно приезжали в Банк и предоставляли оригиналы документов.

Так как он проживает в , то Фролова О. и Мхитарян Н. некоторые документы передавали ему лично в , а также отправляли ему часть других документов, отсканировав, на рабочую и на личную электронную почту.

С осени 2016 года он, формально хоть и это в его обязанности не входило, стал заниматься привлечением физических лиц, а именно приносил заявления-анкеты заемщика, которые распределялись между сотрудниками по очереди. В указанный период он приносил некоторые заявления от риелторов Фроловой О. и Мхитарян Н. Кем были написаны данные заявления-анкеты, он не знает, их он не писал.

ДД.ММ.ГГГГ он принес заявления-анкеты заемщиков Чумакова А.А. и Капковой О.А. на сумму кредита 2 200 000 рублей, которые были отписаны операционисту Тишкевич Е.В., последняя занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Тишкевич Е.В. он на электронную почту выслал отсканированные документы: заявления-анкеты, паспорта Чумакова А.А. и Капковой О.А., справки о доходах, СНИЛСы и фотографии клиентов, свидетельство о смерти жены Чумакова А.А., согласие на проверку кредитной истории.

Он выражал личную заинтересованность, все время узнавал, готова заявка и отправлена ли она, из-за того, что Фролова О. торопила его, просила сделать быстрее, так как у нее клиенты просили сделать быстрее. После того, как он узнавал от операциониста о том, что заявка одобрена, он сообщал об этом Фроловой О. и говорил, что нужно отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов, Фролова О. скидывала ему на личную электронную почту фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , которые он передал операционисту. Он фотографирование объекта недвижимости, расположенного по адресу: , не производил.

От отдела залогов была получена информация о том, что на участке по адресу: , не было межевания и если межевания не будет, то заявку не одобрят. Данную информацию он сообщил Фроловой О., на что они пояснили, что свяжутся с клиентами и все сделают. Через некоторое время Фролова О. предоставила документы по межеванию, после чего он предоставил их Тишкевич Е., которые она отправила в отдел залогов, после чего, последние прислали залоговое заключение.

Из отдела ипотеки по данной заявке пришли вопросы в количестве не менее 10 по заемщикам Чумакову А.А. и Капковой О.А. Так как данными клиентами занимался он, данные вопросы Тишкевич Е. скинула ему, а он, в свою очередь, отправил их Фроловой О. на электронную почту. Через некоторое время Фролова О. скинула ему данные вопросы с ответами, которые он принес Тишкевич Е.

После этого, через некоторое время, Тишкевич Е. сообщила ему о том, что им в Банк отправили договор купли-продажи, и что можно выходить на подписание кредитного договора. После чего он сам занимался всеми вопросами с оповещением клиентов и риелторов, а именно позвонил Фроловой О. и договорился о времени, в которое им будет удобно приехать для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Фролова О. и сообщила, что выезжает, так в этот же день Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А., собственник жилого помещения Заикин Д.К., а также риелтор Фролова О. зашли в филиал Банка, он их увидел и подошел к последним, после чего проводил их операционисту Тишкевич Е., обозначив, что это от него.

После чего, в этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись путем прочтения, подписали.

До выдачи ипотеки он сказал Тишкевич Е., что договор купли-продажи должен быть на Капкову О.А., его так просила Фролова О. После этого ДД.ММ.ГГГГ Тишкевич Е. ему сказала, что Чумаков А., ознакомившись с договором купли-продажи, заявил, чтобы его также как и Капкову О. указали в договоре купли-продажи. Он уточнил у Фроловой О., что это значит, на что та пояснила, что уточнит и разберется, после та ему сказала, что Чумакова А. надо указать в договоре.

Через некоторое время он подошел к Тишкевич Е. и сказал, чтобы договор купли-продажи надо сделать на двоих. После чего, исправленный договор купли-продажи после ознакомления был подписан Чумаковым А., Капковой О. и Заикиным Д.

После чего, Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись с кредитным договором, подписали его. После этого Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К. был передан договор купли-продажи для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были их зарегистрировать. С зарегистрированным договором купли-продажи в Банк приехали Чумаков А.А., Капкова О.А., которым была осуществлена выдача ипотечных денежных средств, было сформировано заявление на перевод денежных средств продавцу Заикину Д.К., который в кассе Банка получил денежные средства согласно договору купли-продажи. Он сказал: «отблагодарите хоть операциониста, что она переделывала договор купли-продажи», на что Фролова О. дала ему 5 000 рублей и сказала передать ему самому, так как ей нужно было вести риелтора домой, и показала на девушку, которая приехала с Александром, как он понял позже, это тот Александр, для которого Чумаков А. брал кредит.

На следующий день после сделки он пригласил Тишкевич Е. к себе в кабинет и сказал, что у него для нее презент и положил на стол 5 000 рублей, пояснил, что это ей предали риелторы в виде благодарности, но Тишкевич Е. денежные средства не взяла. После чего, он возвратил 5 000 рублей Фроловой О. и сказал ей о том, что операционист их не приняла, а также сказал: «на следующей сделке купи шампанское и конфеты, и тем самым отблагодари.».

Через некоторое время в Банк пришел клиент Чумаков А.А. и сказал, что объекта, который он приобрел за счет кредитных средств, нет. После чего его позвала Тишкевич Е. и сказала, чтобы он с ним разбирался, так как у нее были люди. Он подошел к Чумакову А.А., и, уже пройдя в кабинет, стал с ним общаться. Чумаков А. пояснил, что у него есть знакомый Александр, который попросил взять для него ипотеку, которую должен был сам платить, так как ранее Александр ему помогал, то он ему поверил, и взял для него ипотеку. Он спросил, почему Чумаков А. не ездил посмотреть объект, на что тот сказал, что поверил Александру, который говорил, что он этот дом проверял, смотрел, он там есть, и все нормально. Чумаков А. сказал, что сам поехал по адресу: , но найти не смог, так как последний дом по данной улице №.

Выездная проверка с целью установления предмета залога, расположенного по адресу: , по вышеуказанному кредитному договору сотрудниками Банка не осуществлялась. Не знает, с чем это было связано.

От директора филиала поступило указание поехать сфотографировать дом по адресу: . Он вместе с Усковой В. поехали по указанному адресу, но данный дом они не нашли. От местных жителей они узнали, что улица заканчивается домом 82. Там они сфотографировали местность и отдельно стоящий двухэтажный недостроенный дом.

От Фроловой О. он никаких денежных средств не получал, ничего она ему не передавала.

Также, ДД.ММ.ГГГГ он принес заявление-анкету заемщика Козлова А.Ю., изначально на сумму кредита в 2 500 000 рублей. На данную сумму был отказ и одобрен только на сумму 1 600 000 рублей. Далее заявление-анкета была отписана операционисту Бывалиной А.А., последняя занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Бывалиной А.А. он на электронную почту выслал отсканированные документы: заявления-анкеты, паспорт Козлова А.Ю., справки о заработной плате, СНИЛС и фотографию клиента, согласие на проверку кредитной истории.

Он также выражал личную заинтересованность, все время узнавал, готова заявка и отправлена ли она, из-за того, что Фролова О. торопила его, просила сделать быстрее, так как у нее клиенты просили сделать быстрее. После того, как он узнавал от операциониста о том, что заявка одобрена, он сообщал об этом Фроловой О. и говорил, что нужно отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов, Фролова О. скидывала ему на личную электронную почту фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , которые он передал операционисту.

Он фотографирование объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , не производил.

Через некоторое время Бывалина А.А. сообщила ему о том, что им отправили договор купли-продажи, и что можно выходить на подписание кредитного договора. После чего он сам занимался вопросами с оповещением клиентов и риелторов, а именно позвонил Фроловой О. и договорился о времени, в которое им будет удобно приехать для заключения кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Фролова О. и сообщила, что выезжает к ним в Банк. В этот же день Козлов А.Ю., собственник объекта недвижимости - Биярсланова П.З., а также риелтор Фролова О. зашли в филиал Банка, он их увидел и подошел к последним, после чего проводил их операционисту Бывалиной А.А., обозначив, что это от него.

После чего, в этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Козлову А.Ю. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, который Козлов А.Ю., ознакомившись путем прочтения, подписал. После этого Козлову А.Ю. вместе с Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были подписать указанный договор.

22 или ДД.ММ.ГГГГ, он по указанию директора ПАО «СКБ-Банк» повез Ускову В. отфотографировать по ул. им. Джамбулы Джабаева , который являлся объектом залога по ипотечному кредиту. Перед этим он позвонил по абонентскому номеру, указанному в анкете Козлова А.Ю., но тот был не доступен. После чего он созвонился с риелтором Фроловой О., та ему пояснила, что они собираются на доме. Он ей пояснил, что они едут по указанному адресу, чтобы сфотографировать объект залога. Тогда Фролова О. попросила в на остановке «Порт Саида» забрать Козлова А.Ю., который покажет дорогу, чтобы не плутать по частному сектору. На остановке они забрали Козлова А.Ю., после чего поехали по указанию последнего, приехали к дому № по ул. им. Джамбулы Джабаева .

Подъехав, на заборе он увидел табличку «ул. Джабаева 10/349». В это же время подъехала Фролова О., последняя позвонила, им открыл дверь мужчина, после чего Ускова В. отфотографировала дом, и они поехали в Банк.

После чего, проверив фотографии Усковой В., было принято решение выдать ипотечный кредит. Тогда он позвонил Фроловой О. и сообщил о том, что выдача ипотечных денежных средств будет, последняя пояснила, что они приедут ДД.ММ.ГГГГ.

На его абонентский номер позвонил заемщик Козлов А.Ю. и сказал, что у них не получилось ускориться, и сделка срывается, продавец нервничает, он попадает на большой налог, и уже нашел покупателей на чистую сделку. В этот же день Козлов А.Ю. ему еще раз перезвонил и спросил, можно ли ему взять 750 000 рублей для покупки дома. Он спросил, какой он дом хочет купить, тот пояснил, что этот же дом. Ему это показалось странным.

Козлова А.Ю. он попросил сбросить ему фотографии дома и адрес, которым оказался ул. им. Джамбулы Джабаева, . Посмотрев фотографии и вбив адрес в интернете, он увидел, что этот дом находится в Советском . Тогда он лично на своем автомобиле проехал по данному адресу, но данного дома он не нашел.

На следующий день он приехал в Банк и сказал, что дома, который им предоставили на фотографиях, нет. Их вывезли не туда. Ул. им. Джамбулы Джабаева, , находится в другом месте. Тогда же он позвонил на абонентский номер Козлова А.Ю. и сказал, что они делают, подставляют Банк, также он звонил Фроловой О., но последняя трубку так и не взяла. Он ей написал сообщение о том, что сделки не будет.

После на его абонентский номер позвонил Козлов А.Ю. и сказал, что в регистрационной ему не возвращают документы, и нужно письмо от Банка о том, что сделки не было. Козлов А.Ю. и Биярсланова П.З. с мужем приехали в Банк, где они написали заявления о том, что сделка не прошла, и они им выдали справку, после чего те ушли.

Выездная проверка с целью установления предмета залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , по вышеуказанному кредитному договору сотрудниками Банка не осуществлялась. Не знает, с чем это было связано.

Фролова О.Н. о том, что объекта залога, который был предоставлен на фотографиях в ПАО «СКБ-Банк», на самом деле по адресу: ул. им. Джамбулы Джабаева, нет, ему не говорила.

Он Фроловой О.Н. не говорил о том, что если объекта залога по адресу: ул. им. Джамбулы Джабаева, , нет, нужно сфотографировать тот дом, который был предоставлен ею на фотографиях в ПАО «СКБ-Банк».

О том, что он и Ускова В. сфотографировали не тот дом и не по тому адресу, он не знал. Об этом он узнал, когда Козлов А.Ю. ему сбросил фотографии дома на ул. Джамбулы Джабаева, , который он посмотрел по карте.

(т.48 л.д.23-29).

После оглашения, свидетель Егоров А.В. оглашенные показания поддержал в полном объеме.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Егорова А.В., данных им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, также были оглашены показания свидетеля Егорова А.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым ранее данные по уголовному делу показания он подтверждает в полном объеме, а также желает добавить и уточнить, что в 2009 – 2010 годах он работал в должности ведущего специалиста отдела работы с физическими лицами в банке «Транс Кредит». Там он познакомился с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. Последние сопровождали сделки по недвижимому имуществу, связанные получением ипотечного кредита. Последние сказали, что являются риелторами. Ввиду своей деятельности, с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. он обменялся номерами мобильных телефонов, поддерживал рабочие отношения. Иногда Фролова О.Н. звонила ему и консультировалась по вопросам выдачи ипотечных кредитов. По прошествии времени, контакты последних он утерял, и до октября 2016 года связи с ними у него не было.

В одном из магазинов в , он случайно встретился с Фроловой О.Н., с ней они обменялись номерами мобильных телефонов, после чего он рассказал ей, что он работает уже в другом банке, но только уже с юридическими лицами. Она рассказала, что также работает в сфере предоставления риэлтерских услуг, после чего они разошлись. Примерно в октябре 2016 года, на его абонентский №, с абонентского номера № позвонила Фролова О.Н. и спросила, где именно он работает, он сказал, что в ПАО «СКБ-Банк» в . Фролова О.Н. спросила, выдает ли данный банк ипотечный кредит, на что он сказал, что выдает. После чего, Фролова О.Н. сказала, что хочет встретиться и поговорить. Они договорились встретиться в , недалеко от стадиона «Олимпия».

В октябре 2016 года, точную дату не помнит, он встретился с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. у стадиона «Олимпия». Последние подъехали на автомобиле марки «Хундай Акцент», государственный регистрационный знак, М 173 РО 34 регион, за управлением которого находилась Фролова О.Н. Выйдя из машины, он подошел к последним. На улице Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. стали спрашивать у него, какие сейчас программы идут в ПАО «СКБ-Банк», какие условия кредитования. Последним он сообщил, что лично не занимается данным направлением и сообщит им позже. Через некоторое время он перезвонил Фроловой О.Н. и сообщил имеющиеся предложения в ПАО «СКБ Банк», а позже, точно не помнит, когда, отправил ей на электронную почту. По просьбе Фроловой О. он с рабочей электронной почты «egorovav@Skbbank.ru» отправил последней на ее электронную почту в электронном виде бланк заявления-анкеты Заемщика, справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-банк» по форме банка, согласие на проверку по Бюро кредитных историй и список документов по объекту недвижимости, которые требуются для получения кредита.

С августа 2015 года по октябрь 2017 года он работал в ПАО «СКБ-Банк» на должности руководителя направления развития корпоративного бизнеса. С ним на тот момент работали на должности старших операционистов Бывалина А.А., Тишкевич Е.В., а также на должности начальника операционного отдела физических лиц Ускова В.В. Так как ПАО «СКБ-Банк» находился в , то Фролова О.Н. попросила его узнать, можно ли, чтобы ее клиенты не приезжали лично в банк для написания и подачи первичных документов. Так как приемом документов занимались операционисты, он спросил у Усковой В.В. и операционистов Бывалиной А.А., Тишкевич Е.В., которые сказали, что это не проблема. После чего, он сказал Фроловой О.Н., что можно, так как позже клиенты все равно приедут в ПАО «СКБ-Банк» и предоставят оригиналы документов. Так как он проживает в , то Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. некоторые документы передавали ему лично в , отправляли ему часть других документов, отсканировав, на рабочую и на личную электронную почту «a.v.egorov82@mail.ru», а также иногда приезжали в ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: . С осени 2016 года он, формально хоть и это в его обязанности не входило, стал заниматься привлечением физических лиц, а именно приносил заявления-анкеты заемщика на получение ипотечных и потребительских кредитов, которые распределялись между сотрудниками по очереди. В указанный период он приносил некоторые заявления от риелторов Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. Кем были написаны данные заявления-анкеты, он не знает, их он не писал, ему их уже передавали заполненными и подписанными.

ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. принес заявления-анкеты заемщиков Чумакова А.А. и Капковой О.А. на сумму кредита 2 200 000 рублей, которые были отписаны операционисту Тишкевич Е.В., которая занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Последней на электронную почту он выслал отсканированные документы: заявления-анкеты, паспорт Чумакова А.А. и Капковой О.А., справки о доходах, СНИЛСы и фотографии клиентов, свидетельство о смерти жены Чумакова А.А., согласие на проверку кредитной истории. Так как Фролова О.Н. попросила его проконтролировать заявку, он интересовался, отправлена ли заявка на кредит, так как Фролова О.Н. каждый день звонила и спрашивала, на какой стадии одобрение заявки. Но личной заинтересованности у него не было. Он интересовался как сотрудник, привлекший физическое лицо для выдачи кредита. После того, как он узнавал от операциониста о том, что заявка одобрена, он сообщил об этом Фроловой О. Также после одобрения, он сказал Фроловой О.Н. о том, что нужно отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов на приобретаемый объект недвижимости. В последующем Фролова О.Н. скинула ему на личную электронную почту фотографии жилого дома, расположенного по адресу: , которые он передал операционисту Тишкевич Е. Он фотографирование объекта недвижимости, расположенного по адресу: , не производил. Тишкевич Е. и Бывалина А. спрашивали его, кто занимался фотографированием объекта недвижимости, расположенного по адресу: , на что он им отвечал, чтобы ссылались на него, не имея ввиду, что он фотографировал недвижимость, а имея ввиду, что он им передал фотографии, но лично фотографированием он не занимался, они не так его поняли. В дальнейшем из отдела залогов была получена информация о том, что на участке по адресу: , не было межевания и если межевания не будет, то заявку не одобрят. Данную информацию он сообщил Фроловой О.Н., на что та сказала, что свяжется с клиентами и все сделают. Через некоторое время Фролова О.Н. предоставила документы по межеванию, после чего он предоставил их Тишкевич Е., которые она отправила в отдел залогов, после чего последние прислали залоговое заключение. Из отдела ипотеки по данной заявке пришли вопросы, в количестве не менее 10, по заемщикам Чумакову А.А. и Капковой О.А. Так как данными клиентами занимался он, данные вопросы Тишкевич Е. скинула ему, а он, в свою очередь, отправил их Фроловой О.Н. на электронную почту. После этого, через некоторое время Фролова О.Н. скинула ему данные вопросы с ответами, которые он принес Тишкевич Е. Через некоторое время Тишкевич Е. сообщила ему о том, что им в ПАО «СКБ-Банк» отправили договор купли-продажи, и что можно выходить на подписание кредитного договора. После чего, он созвонился с Фроловой О.Н. и сообщил, что можно выходить на сделку, в связи с чем, надо оповестить заемщиков и продавцов, а также определить время, в которое им будет удобно приехать для заключения кредитного договора. Примерно в марте 2017 года, точную дату не помнит, с ним созвонилась Фролова О.Н., с которой они договорились, что на подписание кредитной документации надо приехать ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. и сообщила, что выезжает в ПАО «СКБ-Банк» в . В этот же день, заемщик Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А., продавец жилого помещения Заикин Д.К., а также риелторы Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н. зашли в офис ПАО «СКБ-Банк», с последними были еще мужчина, которого Фролова О.Н. никак не представила, тот находился рядом с Чумаковым А.А., и женщина, которую Фролова О.Н. представила как Алену - риелтора со стороны продавца Заикина Д.К., и что та занималась поиском дома. Он их увидел и подошел к последним, после чего проводил их к операционисту Тишкевич Е., пояснив, что эти клиенты от него. После чего, в этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись путем прочтения, подписали.

До выдачи ипотеки, он сказал Тишкевич Е., что договор купли-продажи должен быть на Капкову О.А., его так просила Фролова О.Н. ДД.ММ.ГГГГ Тишкевич Е. ему сообщила, что Чумаков А.А., ознакомившись с договором купли-продажи, попросил, чтобы его также, как и Капкову О.А., указали в договоре купли-продажи. По данному вопросу он позвонил Фроловой О.Н. и уточнил, что это значит, на что последняя сказала, что уточнит и разберется. В дальнейшем Фролова О.Н. ему сказала, что Чумакова А.А. надо тоже указать в договоре купли-продажи недвижимости. После чего, через некоторое время он подошел к Тишкевич Е. и сказал, чтобы договор купли-продажи надо сделать на двоих. Далее, исправленный договор купли-продажи, после ознакомления, был подписан Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К. Далее, Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К. был передан договор купли-продажи для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были их зарегистрировать.

ДД.ММ.ГГГГ с ним созвонилась Фролова О.Н. и сообщила, что они получили зарегистрированные договоры купли-продажи и выезжают в ПАО «СКБ-Банк» в . В этот же день, заемщик Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А., продавец Заикин Д.К., риелторы Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н. неизвестный ему мужчина, который был с Чумаковым А.А., и риелтор Алена зашли в офис ПАО «СКБ-Банк». Чумакова А.А. и Заикина Д.К. он направил к специалисту, где они передали зарегистрированные документы, после чего, расписались в документах для выдачи денежных средств. В дальнейшем, сотрудником ПАО «СКБ-Банк» было сформировано заявление на перевод денежных средств продавцу Заикину Д.К., который в кассе ПАО «СКБ-Банк» получил денежные средства согласно договора купли-продажи. Фроловой О.Н. он сказал: «отблагодарите операциониста Тишкевич Е., так как она переделывала договор купли-продажи», на что Фролова О. дала ему 5 000 рублей и сказала передать самому, так как ей нужно было вести риелтора Алену домой. Позже он узнал, что неизвестный мужчина, который находился рядом с Чумаковым А.А., это Александр, для которого Чумаков А.А. брал кредит. На следующий день после сделки, он пригласил Тишкевич Е. к себе в кабинет и сказал, что у него для нее презент, и положил на стол 5 000 рублей, пояснил, что это ей предали риелторы в виде благодарности, но Тишкевич Е. денежные средства не взяла. После чего, он возвратил 5 000 рублей Фроловой О.Н. и сказал ей о том, что операционист их не приняла, а также сказал, чтобы Фролова О.Н. на следующую сделку купила шампанское и конфеты, и, тем самым, отблагодарила Тишкевич Е.

Через некоторое время в Банк пришел клиент Чумаков А.А. и сказал, что объекта, который он приобрел за счет кредитных средств, нет. После чего, его позвала Тишкевич Е. и сказала, чтобы он с ним разбирался, так как этот человек был от него. Он подошел к Чумакову А.А., и, уже пройдя в кабинет, стал с ним общаться. Последний ему пояснил, что у него есть знакомый Александр, который попросил взять для него ипотеку, которую должен был тот сам платить. Так как ранее Александр ему помогал, то он ему поверил и взял для него ипотеку. Он спросил, а почему Чумаков А.А. не ездил посмотреть объект, на что он сказал, что поверил Александру, который говорил, что он дом видел, что он существует и все нормально. Чумаков А.А. сказал, что сам поехал по адресу: , но найти не смог, так как последний дом по данной улице №. Выездная проверка с целью установления предмета залога расположенного по адресу: , по вышеуказанному кредитному договору сотрудниками ПАО «СКБ-Банк» не осуществлялась. Скорее всего это было связано с тем, что, когда он представил фотографии, было принято решение, что он фотографировал дом, и он существует.

Полученная информация от Чумакова А.А. была доведена до директора ПАО «СКБ-Банк» в Агафонова Ю.В., но так как тот уехал в командировку, никаких указаний от последнего не поступило. Вернувшись, Агафонов Ю.В. сказал, чтобы он поехал, проверил наличие объекта залога, расположенного по адресу: , и сфотографировал его. Примерно в середине апреля 2017 года, он вместе с Усковой В.В. приехал на , но данный дом они не нашли. От местных жителей они узнали, что заканчивается домом 82. Там они сфотографировали местность и отдельно стоящий двухэтажный недостроенный дом, предполагая, что это именно этот дом. Приехав в ПАО «СКБ-Банк», Ускова В.В. доложила Агафонову Ю.В. о случившемся. Между ним и Фроловой О.Н. была договоренность, что он будет через имеющиеся у него возможности проверять ее клиентов - заемщиков по системе «Бюро кредитных историй», так как ему это было не сложно, за что она и Мхитарян Н.Н. будут его благодарить. Так, после выдачи кредита Чумакову А.А., в качестве благодарности Фролова О.Н. зашла к нему в кабинет, где передала 10 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ он снова, по просьбе Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., принес заявление-анкету заемщика Козлова А.Ю. изначально на сумму кредита в 2 500 000 рублей. На данную сумму был отказ, и одобрен только в 1 600 000 рублей. Данное заявление-анкета была отписана операционисту Бывалиной А.А., последняя занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Бывалиной А.А. он на электронную почту отправил отсканированные документы: заявление-анкету, паспорт Козлова А.Ю., справки о заработной плате, СНИЛС и фотографию клиента, согласие на проверку кредитной истории. По просьбе Фроловой О.Н. он также интересовался, готова заявка на кредит и отправлена ли она, так как последняя каждый день звонила и спрашивала, на какой стадии одобрения заявка. Личной заинтересованности у него не было, он интересовался как сотрудник, привлекший физическое лицо для выдачи кредита. После того, как он узнал от операциониста Бывалиной А.А. о том, что заявка одобрена, он сообщил об этом Фроловой О.Н., а также просил последнюю отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов. Через некоторое время Фролова О.Н. скидывала ему на личную электронную почту фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Также как и по вышеуказанной сделке, он фотографированием объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , не занимался. Тишкевич Е. и Бывалина А. спрашивали его, кто занимался фотографированием объекта недвижимости, расположенного по указанному адресу, на что он им отвечал, чтобы ссылались на него, не имея ввиду, что он фотографировал недвижимость, а имея ввиду, что он им передал фотографии. Но лично фотографированием он не занимался, они не так его поняли. Через некоторое время Бывалина А.А. сообщила ему о том, что в ПАО «СКБ-Банк» отправили договор купли-продажи, и что можно выходить на подписание кредитного договора. После чего он созвонился с Фроловой О.Н. и сказал, что нужно оповестить заемщика, продавца и договориться с датой подписания кредитной документации. Во второй половине мая 2017 года с ним созвонилась Фролова О.Н., они договорились назначить сделку на ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. и сообщила, что выезжает в ПАО «СКБ-Банк» в . В этот же день Козлов А.Ю., собственник объекта недвижимости - Биярсланова П.З., а также риелторы Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. зашли в офис ПАО «СКБ-Банк», он их увидел и подошел к последним, после чего проводил их к операционисту Бывалиной А.А., пояснив, что эти клиенты от него. После чего, в этот же день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Козлову А.Ю. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, который Козлов А.Ю., ознакомившись путем прочтения, подписал. После этого Козлову А.Ю. вместе с Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи, который они после ознакомления подписали. После чего, поехали в регистрационную палату, где должны были сдать документы для государственной регистрации. Также, Фролова О.Н. и Мхитарян Н. сказали, что они будут делать ускорение, и на следующий день приедут в ПАО «СКБ-Банк». Тогда Ускова В.В. по данному поводу сделала заказ в кассу, чтобы были денежные средства для выдачи, и сообщила директору Агафонову Ю.В., что планируется выдача. Агафонов Ю.В. сказал ему проверить объект залогового имущества по данному кредитному договору, и попросил, чтобы он съездил с Усковой В.В. для фотографирования дома.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, он созвонился с Фроловой О.Н. и сказал, что прежде, чем они заберут зарегистрированные документы, не ехали в ПАО «СКБ-Банк», так как поступило указание проверить объект залогового имущества по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Тогда Фролова О.Н. у него уточнила, для чего это, и кто поедет проверять. Он сказал, что поедет он и начальник отдела ипотеки Ускова В.В. Тогда Фролова О.Н. ему сказала, что дом, представленный ранее на фотографиях, не соответствует дому, который в действительности находится по указанному адресу, а именно там не достроена крыша, на что он пояснил, что тогда сделки не будет. Тогда Фролова О. сказала, что можно сделать для того, чтобы сделка состоялась и предложила показать другой дом, который ранее был предоставлен на фотографиях. Он сказал, что поедет по навигатору, так как не знает, где это, и сфотографирует, что там в действительности. После чего, он вместе с Усковой В.В. выехал из в . По пути следования, на его абонентский номер вновь позвонила Фролова О.Н., опять стала просить показать другой дом, а также сказала встретиться с Мхитарян Н., которая все объяснит, и на тот момент находилась в у торгового центра «Зацарицинский». После чего, Мхитарян Н.Н. с абонентского номера № позвонила на его абонентский номер, и попросила о встрече еще раз у торгового центра «Зацарицынский», на что он согласился. Остановившись на парковке по вышеуказанному адресу, он встретился с Мхитарян Н.Н., которая попросила его, что надо показать другой дом, говорила, что он идентичен с тем, что на ул. им. Джамбула Джабаева, 10/349, но в нем нет внутренней отделки и не достроена крыша, на что он согласился. Также, за то, что он согласился показать другой дом, Мхитарян Н. в ходе разговора пообещала ему вознаграждение в виде 5% с полученной суммы кредита. Он предполагал получить с данной сделки 80 000 рублей. Тогда Мхитарян Н.Н. сказала, что дорогу к дому, который они будут показывать сотруднице банка Усковой В.В., покажет Козлов А.Ю. Последнего он взял для того, чтобы он показывал дорогу, и, тем самым, в дальнейшем снять с себя ответственность за то, что он привел Ускову В. не к тому дому. В этот же день Фролова О.Н. скинула ему абонентский номер Козлова А.Ю., с которым он созвонился, тот сказал, что находится в на остановке «Порт Саида». Забрав Козлова А.Ю., с последним они поехали на выезд из в сторону , где перед поворотом на третью продольную, он повернул направо в частный сектор, где стоял автомобиль Фроловой О.Н., за которым он проследовал.

Подъехав к дому, на заборе он увидел табличку «ул. Джабаева 10/349», где остановился. Там же остановилась Фролова О.Н. Выйдя из машины, Ускова В.В. сфотографировала дом снаружи, после чего Фролова О.Н. позвонила в дверь, им открыл мужчина, после чего Ускова В.В. отфотографировала дом внутри, и они поехали в ПАО «СКБ-Банк». Перед этим он подошел к Фроловой О.Н. и сказал, чтобы они не торопились с приездом, так как надо посмотреть дом, который есть на самом деле по адресу: , ул. Джабаева 10/349. Тогда же Ускова В.В. сказала Козлову А.Ю., что сличит фотографии дома с ранее поданными и скажет, будет выдача или нет. В ПАО «СКБ-Банк», проверив фотографии, Ускова В.В. сказала, что выдача ипотечного кредита будет, так как сомнений в фотографиях не было. В этот же день, через некоторое время, на его абонентский номер позвонил Козлов А.Ю. и сообщил, что сделка срывается, так как не получается ускориться. Тогда же ему позвонила Фролова О.Н. и спросила, сличили ли фотографии, он ответил, что да, и выдача ипотечных денежных средств будет. Фролова О.Н. спросила, нет ли у него знакомых в регистрационном управлении, так как у них не получается ускорить сделку, на что он сказал, что знакомых нет. В этот же день, вечером, Фролова О.Н. написала ему в приложении «Вайбер», что ДД.ММ.ГГГГ, если он сомневается, сама отвезет его на дом, однако, он по навигатору вбил адрес и сам поехал, но дома, похожего на тот, который они фотографировали, он там не нашел.

На следующий день, утром, он неоднократно звонил Фроловой О., однако дозвониться не получилось. Тогда он позвонил Козлову А.Ю., сообщил, что выдачи не будет, и ускоряться смысла нет, и дом, который они фотографировали, не соответствует дому, который находится по адресу в действительности. После чего, он приехал в банк и сказал, что дома, который им предоставили на фотографиях, нет, их вывезли не туда, ул. им. Джамбула Джабаева, , находится в другом месте. ДД.ММ.ГГГГ он на абонентский номер Фроловой О.Н. звонил неоднократно, но последняя трубку так и не взяла, тогда он ей написал сообщение о том, что сделки не будет.

Он понимал то, что он совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Козловым А.Ю. ввел в заблуждение ПАО «СКБ-Банк» и Ускову В.В., показав последней не тот дом, который находится на ул. Джамбула Джабаева, , однако все равно не сказал об этом руководству и последней.

(т.48 л.д.129-136).

После оглашения, свидетель Егоров А.В. оглашенные показания поддержал в полном объеме;

- показаниями свидетеля Агафонова Ю.В., данными им в судебном заседании, согласно которым в 2017 году он работал в «СКБ-Банк». До мая работал директором филиала «Волжский», с ДД.ММ.ГГГГ был переведен на должность управляющего того же банка. Подробностей в настоящее время не помнит, примерно помнит, что пришел в Банк заемщик и оповестил сотрудников, что приобретенный им в ипотеку дом отсутствует. После этого, сотрудники Банка выезжали по адресу нахождения дома. По адресу и в выписках из реестров, дом отсутствовал. Об этом он сразу уведомил службу экономической безопасности, свое руководство. Этот заемщик был от сотрудника Егорова А.В. Насколько он помнит из объяснений сотрудников, начальник отдела обслуживания физических лиц, в обязанности которой входили функции кредитования, поверила Егорову А.В. и сама на объект не выезжала, хотя должна была выезжать лично, смотреть объект. Безопасность по функционалу тоже должна была проверять наличие этого объекта, а не просто смотреть документы.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Агафонова Ю.В., данных им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Агафонова Ю.В., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ПАО «СКБ-Банк» филиала в «Волжский», расположенном по , он работал с ДД.ММ.ГГГГ по май 2017 года в должности директора филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк». С мая 2017 года он работает в должности управляющего директор департамента ПАО «СКБ-Банк», по адресу: .

В филиале «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» с сентября 2016 года его заместителем был Семченко А.А., на должности руководителя направления развития корпоративного бизнеса работал Егоров А.В., на должности начальника отдела по обслуживанию физических лиц работала Ускова В.В. и в ее отделе на должности старших операционистов работали Бывалина А.А., Тишкевич Е.В.

В основную задачу Егорова А.В. входило привлечение юридических лиц, в том числе, он должен был проинформировать клиента о возможности предоставления ему услуг и продуктов как частному лицу, и если это заинтересовало бы клиента как физического лица, то он должен был привести либо направить его в ПАО «СКБ-Банк» в отдел по обслуживанию физических лиц, где сотрудники непосредственно указанного отдела стали бы заниматься с ним.

В банке при появлении потенциального клиента, Усковой В.В. или Егоровым А.В. ему сообщалось о его наличии, с которым он лично не общался, после чего, он назначал сотрудника, по очередности который должен был взять клиента в работу. Весь процесс оформления кредита до подписания кредитного договора проходил в отделе по обслуживанию физических лиц и его не касался. В случае полного одобрения заявки, он подписывал служебную записку на подготовку договоров. После чего клиенту назначалась дата подписания кредитного договора, о чем он был в курсе.

ДД.ММ.ГГГГ им была подписана служебная записка на подготовку договора заемщиков Чумакова А.А. и Капковой О.А. ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: был подписан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, собственником имущества по которому был Заикин Д.К. После этого, заемщик Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А. и продавец недвижимости Заикин Д.К. в федеральной регистрационной службе регистрировали договоры купли-продажи. Далее, после регистрации, Чумаков А.А. и Капкова О.А. и продавец недвижимости Заикин Д.К. прибывали в банк, где передавали зарегистрированные документы, а банк осуществлял перечисление средств заемщику, а после по заявлению заемщика - продавцу, согласно договору купли-продажи.

С 21 по ДД.ММ.ГГГГ он находился в служебной командировке в . Примерно 22 или ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Ускова В.В. и сообщила о том, что в филиал «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , пришел Чумаков А.А. и сообщил о том, что жилого дома, который он ранее приобрел за счет кредитных денежных средств, нет, на что он сказал, чтобы они уточняли, почему нет дома, и разбирались по этому вопросу, а также подготовили информацию к его приезду. В вышеуказанный период времени, 22 или ДД.ММ.ГГГГ, на его абонентский номер позвонила Ускова В.В. и сообщила о том, что на выдачу готова ипотека по Козлову А.Ю., что он тоже клиент от Егорова А.В., и спрашивала, что с ним делать, выдавать или нет, на что он пояснил, что не выдаем, пока не убедимся, есть ли в наличии объект залогового имущества и его соответствие документам. По данному кредиту он ДД.ММ.ГГГГ подписал служебную записку на подготовку договора заемщика Козлова А.Ю. Он сказал Усковой В.В. поехать и сфотографировать дом по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, а именно, убедиться в его наличии. Так как у нее не было автомобиля, они поехали с Егоровым А.В. По приезду, ДД.ММ.ГГГГ, он разговаривал с Егоровым А.В. и спрашивал, что по выданному кредиту Чумакову А.А. и как так получилось, что нет жилого дома, на что он пояснил, что занимается этим вопросом. Также он сказал, чтобы Ускова В.В. и Егоров А.В. съездили сфотографировать дом по адресу: , то есть также проверить наличие объекта залога. Ускова В.В. по окончанию проверки доложила ему о том, что объекта залога по указанному адресу нет.

О том, что Егоров А.В. стал заниматься привлечением физических лиц, а именно приносил заявления-анкеты заемщика, копии документов в банк, а также то, что его клиенты сами не появлялись и не посещали банк, он узнал после вышеуказанных случаев. Таким образом, Егоров А.В. грубо нарушил порядок, согласно которого он не должен был передавать документы в банк лично, что в его обязанности не входило.

Решение о невыдаче кредита заемщику Козлову А.Ю. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении последнему целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, им было принято, так как возникли сомнения по поводу законности документов, представленных клиентами в банк, и приходом Чумакова А.А., который пояснил, что объекта недвижимости нет. В дальнейшем был принят отказ в выдаче кредита, так как объекта залога по адресу: , нет.

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с заемщиками Чумаковым А.А. и Капковой О.А. был подписан им, а кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с заемщиком Козловым А.Ю. был подписан его заместителем Семченко А.А.

О том, что Егоров А.В. изначально занимался лично передачей заявлений-анкет заемщиков от риелторов в их банк, он не знал, об этом тот ему ничего не говорил. Согласно порядка, определенного в банке, необходимо личное присутствие заемщика в офисе, однако это было нарушено. В связи с произошедшим, отделом противодействия мошенничества, расположенным в , была проведена служебная проверка, по результатам которой Егорову А.В. был объявлен выговор, а Усковой В.В., Бывалиной А.А. Тишкевич Е.В. выговор и штраф 5 000 рублей. Егоров А.В. уволен из филиала ПАО «СКБ-Банк» по собственному желанию, примерно в октябре 2017 года.

(т.48 л.д.137-141).

После оглашения, свидетель Агафонов Ю.В. оглашенные показания поддержал полностью, пояснил, что противоречия возникли из-за давности событий;

- показаниями свидетеля Тишкевич Е.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым на период 2016 года она работала в ПАО «СКБ-Банк» в должности старшего специалиста по работе с физическими лицами. Егоров А.В. – ее бывший коллега. В декабре 2016 года он стал привлекать клиентов в банк на ипотечное кредитование, соответственно, предоставил документы клиентов, он ездил на объект, смотрел недвижимость и т.д. Никаких сомнений не было, так как все документы были представлены, с клиента была взята справка 2-НДФЛ. У нее и на момент проверки службы безопасности банка, никаких вопросов не было. Фамилию клиента и местонахождение объекта недвижимости, не помнит. Фотографии объекта делал Егоров А.В., и он их предоставлял, так как он был сотрудником банка. С нее требовалось – сбор всех документов и отправка их в службу безопасности, а потом на проверку залога. Сбор документов начался в декабре 2016 года, а все это закончилось в марте, всем этим занимался Егоров А.В. Когда они представили все документы, банк разрешил выдать им ипотечные кредит. Кредит был выдан на 2 с лишним миллиона рублей. Помнит, что заемщик был мужчина и созаемщик – женщина, потому что в анкете она была указана как гражданская супруга. На момент сделки с ними был еще какой-то мужчина. Потом ей коллега сказал, что на сделке были еще какие-то люди, стоящие недалеко, но она лично видела только заемщика, созаемщика и еще одного мужчину, который сидел рядом с ними. После завершенной сделки Егоров А.В. позвонил ей вечером и сказал, что ее ждет приятный сюрприз. На следующий день она зашла к нему в кабинет, и он протянул ей 5000 рублей, но она их не взяла, сказала, что ее работа оплачивается работодателем. В 2017 году, не помнит, в каком месяце, к ним в банк пришел заемщик и сказал, что он ездил смотреть объект недвижимости, а его там нет. При этом присутствовала начальник отдела. Они вызвали Егорова А.В., он этого мужчину забрал к себе в кабинет, и потом они ушли куда-то на улицу, и она уже ни с кем не общалась.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Тишкевич Е.В., данных ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Тишкевич Е.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, в ПАО «СКБ-Банк» она работает с ДД.ММ.ГГГГ, на данный момент занимает должность старшего специалиста. Также в данном Банке с ней работают на должности старших специалистов Ускова В.В. и Бывалина А.А. До изменения структуры штатного расписания Бывалина А.А. работала старшим операционистом, а Ускова В.В. занимала должность начальника операционного отдела обслуживания физических лиц. Также на должности руководителя направления развития корпоративного бизнеса работает Егоров А.В. До ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность старшего операциониста, в ее должностные обязанности входило обслуживание физических лиц, открытие закрытие вкладов, отправка и получения переводов, регистрация кредитной и ипотечной заявки и кредитная выдача и контрольные функции.

С осени 2016 года Егоров А.В. стал заниматься привлечением физических лиц, а именно приносил заявления-анкеты заемщика, которые распределялись между сотрудниками по очереди, согласно списку, который вел директор ПАО «СКБ-Банк» Агафонов Ю.В., в связи с тем, что всем сотрудникам нужно выполнять план. Однако, как ей известно, привлечение физических лиц в его должностные обязанности не входит.

ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. принес заявления-анкеты заемщиков Чумакова А.А. и Капковой О.А. на сумму кредита 2 200 000 рублей, которая была отписана ей, она и занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Также Егоров А.В. на ее электронную почту выслал отсканированные документы: заявления-анкеты, паспорт Чумакова А.А. и Капковой О.А., справки о доходах, СНИЛСы и фотографии клиентов, свидетельство о смерти жены Чумаковой А.Ю., согласие на проверку кредитной истории. С помощью указанных документов она формировала заявку на кредит, которую изначально проверяют сотрудники отдела безопасности и после их одобрения она отправляется в головной офис в . По данной заявке пришел ответ о том, что департамент безопасности в выдаче ипотечного кредита не возражает. Егоров А.В. выражал личную заинтересованность, все время узнавал, что по заявке, отправила она или нет, торопил, а также спрашивал, одобрена ли заявка или нет. Через некоторое время пришел ответ об одобрении заявки, о чем она сообщила Егорову А.В., который принес ей копии правоподтверждающих и правоустанавливающих документов и предоставил фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , которые она отправила в отдел по залогам, где была произведена оценка указанного объекта и были проверены правоустанавливающие документы. Из отдела по залогам в переписке у нее спросили, кто производил фотографирование объекта недвижимости, расположенного по адресу: . Она находилась на рабочем месте в отделе и спросила у Егорова А.В., что задан такой вопрос, на что он ей сказал: «ссылайся на меня», после чего она отправила сообщение о том, что фотографированием занимался Егоров А.В. Также от отдела залогов поступила информация о том, что участок не был отмежеван, и если межевания не будет, то заявку не одобрят. Данную информацию она сообщила Егорову А.В., на что он пояснил, что свяжется с клиентами и все сделают. Через некоторое время Егоров А.В. предоставил вышеуказанные документы, которые она отправила в отдел залогов, после чего, последние прислали залоговое заключение.

Далее данную заявку со всеми документами она отправила в отдел «Ипотека», где производится проверка документов, а также готовится договор купли-продажи объекта недвижимости. С отдела ипотеки по данной заявке пришли вопросы, в количестве не менее 10, по заемщикам Чумакову А.А. и Капковой О.А. Так как данными клиентами занимался Егоров А.В., данные вопросы она скинула ему, а после, через день-два с ответами он присылал их ей. Данные вопросы она перенаправила в отдел «ипотеки».

После она сообщила Егорову А.В., что им отправили договор купли-продажи и можно выходить на сделку. После этого Егоров А.В. сам занимался всеми вопросами с оповещением клиентов и риелторов о времени заключения кредитного договора. Егоров А.В. сообщал ей абонентский номер риелтора по имени Ольга, который у нее записан на листочке, где-то на работе, найти который она не смогла.

ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. привел заемщика Чумакова А.А., созаемщицу Капкову О.А., собственника жилого помещения Заикина Д.К., а также риелтора, которую он по имени называл Ольга. В этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись путем прочтения, подписали.

Перед подписанием кредитного договора, она открыла комплексное банковское обслуживание Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К., где перед оформлением, в ходе разговора с Заикиным Д.К., тот сказал, что продает вышеуказанный дом, а также передал ей согласие своей супруги на сделку. Также Заикин Д.К. заполнил расписку о том, что получил денежные средства в сумме 1 800 000 рублей от Капковой О.А. или Чумакова А.А. за вышеуказанный дом и земельный участок. До выдачи ипотеки, за день, Егоров А.В. сказал ей, что договор купли-продажи должен быть на Капкову О.А., для чего это было нужно, она не знает. После этого, ДД.ММ.ГГГГ, она вызвала Чумакова А.А., Капкову О.А. и Заикина Д.К., где им был предоставлен договор купли-продажи, в ходе ознакомления с которым Чумаков А.А. сказал: «а почему нет моей фамилии, если они не будут платить, то мне же придется платить ипотеку». Ей это показалось странным, и Чумаков А.А. попросил, чтобы его тоже указали в договоре. Рядом с Чумаковым А.А. сидел молодой человек, описать его может, - со светлыми волосами, стрижка удлиненная, немного прикрывала уши, худощавого телосложения, рост 180-185, 30-35 лет, последний никак ей не представился. По договору Чумакову А.А. тот говорил: «Андрей, мы тебя решили не включать, чтобы не заморачиваться», и все время его успокаивал, его опознать она сможет.

Она обращала внимание Егорова А.В. на данную ситуацию, однако тот говорил, что все будет нормально, он все уладит, перезвонит риелторам и решит вопрос. После чего, через некоторое время Егоров А.В. подошел к ней и сказал, чтобы договор купли-продажи был на двоих, то есть на Чумакова А.А. и на Капкову О.А. Новый договор купли-продажи ей прислали с отдела «ипотеки», где уже было указано два покупателя, который она передала снова для ознакомления Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К., которые ознакомившись с ним, вопросов не задали, пояснив, что все понятно. После чего, Чумакову А.А. и Капковой О.А. ею был передан для ознакомления кредитный договор, который они, прочитав, подписали. После этого Чумакову А.А., Капковой О.А. и Заикину Д.К. был передан договор купли-продажи в 4-х экземплярах для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были подписать указанный договор. После чего с зарегистрированным договором купли-продажи в Банк приехали Чумаков А.А., Капкова О.А., которым была осуществлена выдача ипотечных денежных средств, было сформировано заявление на перевод денежных средств продавцу Заикину Д.К., который в кассе Банка получил денежные средства согласно договора купли-продажи.

На следующий день Егоров А.В. пригласил ее к себе в кабинет и сказал, что у него для нее презент. На столе у него лежало 5 000 рублей, он пояснил, что это ей передали клиенты или риелторы в виде благодарности. Она сказала, что брать не будет, и сообщит об этом Усковой В.В. Он сказал, что в этом ничего такого нет, и вообще это можно поставить на поток. После этого Егоров А.В. целый день подшучивал над ней, находясь у них в отделе, говоря: «неужели ли у Вас всех зарплаты большие, что не берете 5 000 рублей?», и ухмылялся. Пояснял, что клиенты поступали от риелторов, с которыми он работает давно, и они проверенные, от них поступают хорошие заявки, с ними он работал в других Банках.

Так через некоторое время в Банк пришел клиент Чумаков А.А., который сказал, что объекта, который он приобрел за счет кредитных средств, нет. После чего она позвала Егорова А.В. и сказала, что Чумаков А.А. говорит, что дома нет, Егоров А.В. забрал его к себе в кабинет, после чего разговор она их не слышала. От Егорова А.В. она узнала, что Чумаков А.А., якобы, доверился своему другу, для которого тот взял кредит, а тот не платит, и раз Чумаков А.А. своему другу доверился, то будет платить со своего кармана.

Выездная проверка с целью установления предмета залога, расположенного по адресу: , ул. , по вышеуказанному кредитному договору ею не осуществлялась, так как Егоров А.В. говорил, что вышеуказанный объект видел, и не доверять последнему оснований у нее не было.

(т.48 л.д.149-153).

После оглашения показаний, свидетель Тишкевич Е.В. оглашенные показания поддержала и пояснила, что в 2017 году, при допросе у следователя события помнила лучше, чем в настоящее время;

- показаниями свидетеля Чумакова А.А., данными им в судебном заседании, согласно которым, примерно 4 года, знаком с Макаровым А.П. Макаров А.П. попросил его помочь ему, взять кредит на его имя, который, сказал, сам будет выплачивать. Для получения кредита, он передавал Макарову А.П. 2 справки 2-НДФЛ со своего места работы, паспорт, страховое свидетельство. Эти документы он лично передавал Макарову А.П. несколько раз. При последней передаче документов присутствовала супруга Макарова А.П. Кредит оформлялся на его имя в «СКБ-Банк», который находился в на 600 000 рублей. В банк для подписания кредитного договора они ездили на машине с Макаровым А.П., его супругой, Капковой О.А. По приезду в банк их встретила риелтор Фролова О.Н. В банке он подписывал кредитный договор, как оказалось, на покупку дома, расположенного в поселке Водный, за Горной Поляной, точно адрес не помнит. Сначала договор купли-продажи дома был оформлен на Капкову О.А., потом переделали на него. Кредитный договор был на общую сумму 2200000 рублей. Он совместно с продавцом дома Заикиным подходил в кассу банка, подписывал кассовый чек. Через несколько дней после этого, они ездили в регистрационное управление, регистрировали договор купли-продажи. После этого, в тот же день ездили в банк. На момент подписания кредитного договора он не знал, что дома не существует, доверился Макарову А.П., который сказал ему, что тот видел дом. Впоследующем, он поехал по адресу местонахождения этого дома, искал его, но дома с таким адресом не существует. Он сказал об этом Макарову А.П., а потом поехал в банк. В банке ему показали фотографии дома, и сказали, что они оформляли все дистанционно, по фотографиям. Следователем ему предоставлялись на обозрение свидетельство о смерти его супруги, справки 2-НДФЛ. Но это были не те справки, которые он отдавал Макарову А.П., потому что он помнит, что одну справку он передавал тому до Нового Года, вторую – после, а представленные следователем справки были датированы мартом.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Чумакова А.А., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Чумакова А.А., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, примерно в начале 2013 года, он познакомился с Макаровым Александром, на тот момент тот жил в общежитии в г. Фролово. В ходе общения Макарову А. он рассказал о том, что у него есть знакомый по имени Алексей, который берет деньги под 5 процентов в месяц. Макарова А. заинтересовал его рассказ, и он сказал, что у него есть знакомые, у которых есть деньги, и он может их взять для передачи Алексею под проценты, и попросил его в этом помочь, на что он согласился. Тогда Макаров А. дал ему денежные средства в сумме 300 000 рублей и попросил отдать их Алексею под проценты, что он и сделал. Алексей ему по этому поводу написал расписку о том, что берет у него 300 000 рублей под 5 процентов, и каждый месяц передавал ему 15 000 рублей, а он, в свою очередь, передавал их Макарову А. Перед этим он предложил Макарову А. самому передать деньги Алексею, но Макаров А. отказался, сказав, что он того не знает, и лучше будет, чтобы он передал их Алексею, на что он согласился. В связи с чем, расписки Алексеем написаны на его имя. С того момента у них с Макаровым А. возникли дружеские отношения. Данная расписка Алексея у него есть, и он готов ее предоставить. В дальнейшем, Макаров А. еще два или три раза передавал ему денежные средства, для передачи их под проценты Алексею. В общей сумме Макаров А. передал 1 200 000 рублей, которые он передал Алексею, а тот в расписке дописывал, что получил от него указанную сумму. Макарову А. он расписку не писал о том, что получал от того денежные средства. Так, с 1 200 000 рублей, Алексей передавал ему 60 000 рублей, примерно на протяжении года. Тогда же Макаров А. предложил оставлять ему с данной суммы 5 000 рублей, на что он согласился, и уже передавал Макарову 55 000 рублей. Со слов Макарова А.П., об этом он договорился с людьми, у которых брал данные деньги. И в дальнейшем уже он оставлял себе 5 000 рублей и передавал Макарову А. 55 000 рублей.

Примерно в начале 2015 года, в связи с кризисом, Алексей перестал отдавать проценты по деньгам, тогда Макаров А. уже находился в , и во Фролово уже не работал. Макаров А. лично приезжал из в г. Фролово, где они с ним ездили к Алексею и спрашивали, когда он будет возвращать деньги, на что он говорил, что отдаст, как только все наладится. И так было несколько раз. Через некоторое время Макаров А. сказал ему о том, что людям, у которых он занимал деньги, предаваемые ими под проценты Алексею, надо отдавать их деньги. И, так как они с Макаровым А. зарабатывали с данных денег пополам, то он решил отдать 600 000 рублей. Примерно в сентябре или октябре 2015 года, он через своего знакомого Морковкина Павла передал Макарову А. 300 000 рублей. Так как он боялся передавать деньги с маршрутчиком, а Морковкин П. ехал в , тот согласился ему помочь, и передал данные деньги Макарову А. В дальнейшем он в банке «Россельхозбанк» взял на себя кредит в сумме 300 000 рублей, который на данный момент выплатил. Указанные кредитные деньги он также передал Макарову А., последний приезжал в г. Фролово со своей девушкой, где на автовокзале им ему была передана сумма 300 000 рублей.

Примерно в декабре 2016 года, к нему обратился Макаров А., который проживает в «а», (с ним он связывался по абонентскому номеру №, №), который попросил его пойти у него поручителем при получении им кредита в сумме 600 000 рублей, поясняя, что ему необходимо рассчитаться с людьми, у которых он брал деньги, переданные Алексею под проценты. Так как они хорошо общались, он не мог ему отказать, и решил ему помочь.

По просьбе Макарова А. в декабре 2016 года он взял справку формы 2-НДФЛ с места своей работы, а также копию своего паспорта, копию трудовой книжки, которые передавал последнему через маршрутку направления «Фролово - Волгоград». После этого, примерно в середине января 2017 года, Макаров А. позвонил на его абонентский номер и сказал, что нужно опять справку с места работы, которую он также передал Макарову А. маршруткой.

В дальнейшем, примерно в марте 2017 года, на его абонентский номер позвонил Макаров А. и сказал, что по заявке, которою он подавал в банк, одобрили выдачу кредита, и для подписания кредитного договора необходимо в утреннее время, примерно к 09 часам 00 минутам, приехать ДД.ММ.ГГГГ в , на остановку общественного транспорта «кинотеатр Мир», где он заберет его и отвезет в банк. В указанное время он приехал на указанную остановку, которая расположена в , где его уже ожидал Макаров А. на своем автомобиле марки «ВАЗ 21113», белого цвета, государственный регистрационный знак, как он помнит, 272, букв он не запомнил. Макаров А. попросил его присесть к нему в автомобиль. Когда он сел в автомобиль, то в салоне данного автомобиля, сзади, сидела девушка, которую Макаров представил по имени Алена. В процессе разговора Макаров А. ему пояснил, что его знакомый приобретает жилой дом, стоимостью 4 000 000 рублей, и что из этой суммы уже внесено 1 800 000 рублей, и им не хватает 2 200 000 рублей. При этом, Макаров А. его поставил уже перед фактом, что его документы, которые он подал в банк на оформление кредита, оформлены не на 600 000 рублей, а на 2 200 000 рублей, и что он идет как основной заемщик по данному кредиту. Он спросил, почему он не оформил себя как основного заемщика, на что тот сказал, что у него плохая кредитная история, и ему отказали. При этом Макаров А. пояснил, что гасить данный кредит он будет самостоятельно, так же Макаров А. расхваливал данный жилой дом, говорил, что данный дом он видел и что в действительности он даже стоит дороже, чем оценен. Кроме этого, Макаров А. ему пояснил, что, примерно через два месяца, денежные средства в размере 2 200 000 рублей его знакомый отдаст, и он сможет погасить данный ипотечный кредит, который будет оформлен на него. Так же Макаров А., находясь в автомобиле, показывал ему свидетельство о регистрации права собственности на 2-хкомнатную квартиру, которая, как он говорил, оформлена на него, и сказал, что в случае какого-либо форс-мажора, он продаст квартиру и погасит указанный кредит.

После чего, Макаров А. сказал, что нужно заехать за девушкой, на которую будет оформлен данный жилой дом, как он в дальнейшем узнал, это была Капкова Олеся. Макаров А. пояснял, что Капкова О. является женой его знакомого, который является директором «Жигулевской оптовой базы», расположенной в . Капкову О. они забрали от . Также Макаров А. говорил, что риелтор, который будет оформлять данную сделку, как он позже узнал, ее зовут Ольга, также является его знакомой, которую он давно знает, и никаких проблем при оформлении данной сделки не будет. После этого он, Макаров А., Алена и Капкова О. на автомобиле Макарова А. направились в , где, как сказал последний, одобрили кредит в ПАО «СКБ-Банк». Приехав в , по адресу: , к ним подошла девушка, которая представилась риелтором Ольгой. Риелтор Ольга дала ему документы, и в графе напротив своей фамилии сказала ему поставить свои подписи. Какие это были документы, он не знает, так как их не читал и доверял ей, потому что Макаров А. сказал, что она не обманет. После чего они ожидали на улице.

Через некоторое время подошла риелтор Ольга и сказала, что их вызывают оформлять кредитный договор, после чего, его, Капкову О. и продавца дома и земельного участка, расположенного по адресу: , - Заикина Д.К. встретил молодой человек - работник банка, как позже он узнал, его зовут Егоров Александр и проводил к операционисту для оформления документов.

В этот день операционистом банка был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ему и Капковой О.А. (так как со слов Макарова А. та внесла часть денежных средств уже за данный дом) целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей. В этот же день, находясь в помещении банка, он, Капкова О.А. и Заикин Д.К., ознакомились с договором купли-продажи. После чего он попросил переделать договор купли-продажи и включить его в данный договор в качестве долевого собственника, так как ему это показалось странным, он берет займ, а на него ничего не оформлено. Данная поправка в указанный документ была сделана в качестве страховки, если бы Макаров А. не стал платить, и в таком случае он бы смог банку предложить забрать дом. Макаров А. в этот момент подошел к нему и сказал, чтобы он не беспокоился. Через некоторое время был переделан договор купли-продажи, с которым ознакомившись, он, Капкова О.А. и Заикин Д.К. расписались.

После чего, он и Капкова О.А. ознакомились с кредитным договором, прочитав его, также подписали. Им выдали договор купли-продажи в 4-х экземплярах для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были его зарегистрировать.

После этого он и Макаров А. на его автомобиле поехали в регистрационную палату в , а Капкова О., Алена, риелтор Ольга поехали сами. После чего он, Капкова О. и Заикин Д. получили расписки о том, что ими сданы документы на регистрацию и разъехались. Когда он вышел из регистрационной палаты, он увидел Заикина Д.К., который садился на пассажирское сиденье автомобиля марки «Ниссан Патфайндер» с государственным регистрационным знаком «100», буквы не помнит.

Через некоторое время, примерно через два или три дня, на его абонентский номер позвонил Макаров А. и сказал, что нужно приехать в регистрационную палату, забрать документы и отвезти их в банк. В указанное им время он приехал к регистрационной палате, где его встретил Макаров А., Алена, Ольга - риелтор и Заикин Д., где они получили документы, свидетельствующие о праве собственности, и поехали в ПАО «СКБ-Банк» в .

В «СКБ-Банке» он, Капкова О., Алена, Макаров А. и Заикин Д.К. ждали очереди, после чего он, Капкова О. и Заикин Д. прошли для подписания необходимых документов, а после чего он ушел, а Заикин Д.К. остался в банке. Он с Макаровым А. и Капковой О. уехали на его автомобиле. О том, что в отношении ПАО «СКБ-Банк» Макаровым А., риелтором Ольгой и другими неизвестными ему лицами было совершено мошенничество, он узнал от сотрудников полиции. За данную сделку он каких-либо денег не получил. При разговоре с Макаровым А., последний ему пояснял, что он смотрел дом по адресу: , и он там есть.

О том, что Заикин Д.К., находясь в банке, написал расписку о получении денежных средств в сумме 1 800 000 рублей за вышеуказанный дом и земельный участок, он не знал, денег ему не передавал, их у него никогда не было. От Макарова А. он узнал, что Капкова О. отдала Заикину Д.К. 1 800 000 рублей как залог, и ему волноваться не о чем.

Так, находясь, дома в сети «Интернет», он решил посмотреть, есть ли этот дом на самом деле, а именно, он ввел данный адрес, но в интернете ничего не нашел. После чего, он самостоятельно выехал в , где по , стал искать , но последний жилой дом оканчивался нумерацией 76. Тогда он заехал на почту в данном поселке, где спросил, есть ли номер , на что ему сказали, что последний , и дома с номером 92 по нет.

После чего он пришел в ПАО «СКБ-Банк», который расположен по адресу: , где обратился к работнику банка, которая оформляла кредит, и сообщил о том, что дома по вышеуказанному адресу нет. Данная девушка позвала Егорова А., который является работником данного банка, тот пригласил его в свой кабинет, где пояснил, что служба безопасности банка проверяла наличие данного домовладения и земельного участка, и каких-либо подозрений у них не возникло. Также Егоров А. его успокоил, что сам еще раз обратится к риэлторам, которые проводили данную сделку, с вопросом, каким образом они проверяли наличие данного домовладения и земельного участка. После данного разговора он ушел домой.

Заявление – анкету заемщика от своего имени и имени Капковой О.А. он не заполнял и в них не расписывался.

В марте 2017 года к нему на работу приезжала девушка, как она ему пояснила, является работником службы безопасности ПАО «СКБ-Банк» из , которая пояснила о том, что при оформлении документов на выдачу ипотечного кредита, от его имени была предоставлена копия свидетельства о смерти его жены - Чумаковой Елены. Об этом он не знал, ему это стало известно от сотрудников «СКБ-Банка», данное свидетельство Макарову А. он не предоставлял, где и кем оно было изготовлено, он не знает, его жена находится в здравии и проживает совместно со ним.

(т.48 л.д.182-187).

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Чумакова А.А., данных им в судебном заседании и на предварительном следствии, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, также были оглашены показания свидетеля Чумакова А.А., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ к 11 часам 00 минутам он был вызван следователем отдела № Бузиным А.И. для проведения следственного действия, а именно очной ставки между ним и Макаровым А.П. В этот же день, примерно в 13 часов 00 минут, он увидел Макарова А.П. недалеко от здания ГСУ . Он сказал Макарову А.А.: «Привет, Саш, ты что ж меня так подставил?», на что тот ответил: «Что я тебя подставил?». Здесь он имел ввиду, зачем тот ему говорил, что дом по адресу: , есть, а оказалось, что его нет. Он сказал Макарову А.П.: «Срок большой, Саш, неизвестно, что будет, мы даже родителей, ни я, ни ты, матерей не похороним». На что тот сказал: «У тебя есть дети, а у меня, думаешь, нет своих детей!». Здесь он имел ввиду, что его матери 80 лет и его мать немолодая, и если его или Макарова А.П. посадят, то они их даже похоронить не смогут, так как срок за мошенничество немаленький, а родители их уже немолодые. Данный разговор происходил у них на расстоянии, примерно 3-4 метров, и не больше 1-2 минут. Больше какого-либо диалога между ними не сложилось, тот сел в свой автомобиль, и уехал. Он не заставлял и не понуждал Макарова А.П. платить по данному ипотечному кредиту, он у того спрашивал, почему тот говорил, что дом есть, а его не оказалось, зачем тот его обманывал. Макарова А.П. он никогда не бил, не запугивал и не собирается. Угрозы физической расправы в отношении матери Макарова А.П. никогда не высказывал и не собирается. Макарову А.П. он никогда не обещал, что трудоустроит его в «Газпром», он обычный охранник, и ничем не может и не мог тому помочь.

(т.48 л.д.188-190).

В приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Вноситель» стоит его подпись, данные денежные средства, как он помнит, вносились Капковой О.А. Как он помнит, он стоял у кассы вместе с Капковой О.А., где она передала в кассу 44000 рублей, а данный приходный кассовый ордер был составлен от его имени, в котором он расписался. Где она взяла деньги, он не знает, она ему об этом не говорила.

В приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Вноситель» стоит его подпись. Данные денежные средства в сумме 5000 рублей он внес, так как ему стали звонить сотрудники ПАО «СКБ-Банк» и говорили, что у него просрочки, и надо заплатить, он сказал, что внесет 5000 рублей, что и сделал. В дальнейшем, ему опять стали звонить сотрудники ПАО «СКБ-Банк», и говорили, что данная сумма незначительна, и надо вносить больше. Однако он не стал больше вносить платежи и решил подождать до момента принятия решения по делу.

(т.48 л.д.193-195).

(т.48 л.д.196-197).

После оглашения показаний, свидетель Чумаков А.А. оглашенные показания поддержал в полном объеме;

- показаниями свидетеля Капковой О.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым ей известна Гоголадзе А.Г., они с той раньше вместе работали. Примерно два года назад, на работе подошла Гоголадзе А.Г. и попросила помочь их знакомому взять кредит на покупку дома, а именно пойти поручителем. Этот знакомый Андрей предложил ей 100000 рублей за то, что она ему поможет. Так как она одна воспитывает ребенка, она согласилась. Банк, в котором оформлялся кредит, находился в . В банк она поехала с Гоголадзе А.Г. и Чумаковым А.А., там была еще риелтор. В банке она подписывала документы, какие именно, не знает. На покупку какого именно дома брался кредит и в какой сумме, ей не известно. После этого, ей Чумаков А.А. передал конверт с деньгами в сумме 100000 рублей. Впоследствии Гоголадзе А.Г. ей сказала, что кредит оплачиваться не будет, что Андрей оплачивать кредит не будет, и она из этих 100000 рублей 3 месяца оплачивала кредит.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Капковой О.А., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Капковой О.А., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, у нее есть знакомая Гоголадзе А.Г., с которой они ранее работали вместе в кулинарии «Конфетки Бараночки» на «Современнике» продавцами – кассирами. На данный момент она работает там же, а Гоголадзе А.Г. работает в кулинарии «Конфетки Бараночки», где гостиница «Волгоград». Гоголадзе А.Г. в ее мобильном телефоне записана, как «Гога».

Примерно в начале февраля 2017 года, она находилась у себя дома, на ее абонентский номер позвонила Гоголадзе А.Г. и попросила подойти на . Там она ей рассказала, что надо помочь ее знакомому Чумакову Андрею, а именно пойти поручителем в ПАО «СКБ-Банк», чтобы был меньший процент по ипотечному кредиту, где он хотел взять кредит, как позже она узнала, что созаемщиком, и сказала, если она согласится, то Чумаков А.А. заплатит 100 000 рублей. Какие отношения между Гоголадзе А.Г. и Чумаковым А., она не знает. Так как у нее сложилось тяжелое материальное положение, на предложение Гоголадзе А.Г. она согласилась.

После этого Гоголадзе А.Г. попросила ее дать ей копию трудовой книжки, копию снилс, копию паспорта, а также попросила сделать справку о заработной плате. После этого она позвонила в бухгалтерию и заказала справку о заработной плате, которая была подготовлена, примерно в течение двух-трех дней.

Примерно в середине февраля 2017 года, на ее абонентский номер позвонила Гоголадзе А.Г. и спросила, готова ли справка о заработной плате, на что она пояснила, что готова. Она с готовой справкой приехала к Гоголадзе А.Г. на работу и передала ее той.

В марте, примерно 12 или ДД.ММ.ГГГГ, на ее абонентский номер позвонила Гоголадзе А.Г. и сообщила о том, что ДД.ММ.ГГГГ ей необходимо ехать в Банк в для заключения ипотечного договора, на что она сказала, что готова, и будет находиться на работе в кулинарии «Конфетки Бараночки», расположенной в .

ДД.ММ.ГГГГ на ее абонентский номер позвонила Гоголадзе А.Г. и сказала, что сейчас за ней подъедет Чумаков А., который заберет ее. Она вышла на улицу, где к ней подъехал Чумаков А. вместе с каким-то мужчиной, который сидел за рулем автомобиля, марки и модели на данный момент не помнит. Перед этим она попросила на работе подменить ее, пока она поедет в Банк для заключения ипотечного кредита. Она села в автомобиль, поздоровалась с Чумаковым А., мужчина за рулем никак не представился, и они поехали в Банк, как позже ей стало известно, ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: . Приехав по указанному адресу, они прошли в Банк, где их посадили за стол операциониста, последняя занималась оформлением документов, каких именно, она не помнит. Также с ними в Банке находился продавец дома, как ей позже стало известно, - Заикин Д.К.

В этот день операционистом был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и ей целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который они подписали.

Также ДД.ММ.ГГГГ она, Чумаков А. и Заикин Д.К. ознакомились с договором купли-продажи, после чего расписались в нем. Дом, который покупал Чумаков А., она не видела, однако Заикин Д.К. пояснял, что он продает дом и земельный участок по вышеуказанному адресу. Сам Чумаков А. о доме ничего не говорил.

Им выдали договоры купли-продажи, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату. После этого в регистрационную палату они ехали на автомобиле вместе с Чумаковым А. и его знакомым, который находился за рулем. В регистрационной палате они сдали договоры купли-продажи, подписали какие-то документы, получили выписки и уехали. После чего ее отвезли на работу. Более она точно сказать не может, ездила ли она в ПАО «СКБ-Банк» или нет, не помнит ввиду давности событий.

Примерно после ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату не помнит, Гоголадзе А.Г. позвонила на ее абонентский номер и договорилась о встрече, примерно в районе , там она передала ей 100 000 рублей и сказала, что нужно будет внести порядка 3-х платежей по кредитному договору, согласно графика платежей, и пояснила, а что останется с этой суммы, она должна оставить себе. Изначально в договоренности между ней и Гоголадзе А.Г. этого не было, но что-то предъявить ей по этому поводу она не могла.

Заявление-анкету заемщика от своего имени и имени Чумакова А. она не заполняла, в анкете на ее имя стоит ее подпись и написаны ее фамилия, имя, отчество, но дату ставила не она. О том, что при оформлении документов на выдачу ипотечного кредита, была предоставлена копия свидетельства о смерти жены Чумаковой Елены, она узнала от следователя.

После того, как ее вызывал следователь до возбуждения уголовного дела, по материалу проверки, когда она давала объяснение, она случайно встретилась с Гоголадзе А.Г. и сказала, что проводится проверка по факту мошенничества в отношении ПАО «СКБ-Банк» и на нее Банк написал заявление, на что Гоголадзе А.Г. сказала, что все нормально, и более с ней разговаривать не стала.

О том, есть ли по адресу: , дом, общей площадью 180,4 кв.м, она не знает, там она ни разу не была.

С Чумаковым А.А. она никогда не созванивалась и абонентского номера у нее его нет.

После предоставления ей на обозрение следователем справки о заработной плате и трудового договора, пояснила, что в должности мерчендайзера у индивидуального предпринимателя Евинцова Владимира Ивановича она никогда не работала, данную справку в Банк она не предоставляла.

(т.48 л.д.172-175).

После оглашения показаний, свидетель Капкова О.А. оглашенные показания поддержала не полностью, пояснила, что передача ей денег была в кулинарии, при этом присутствовали Чумаков А.А. и Гоголадзе А.Г., Заикина Д.К. не помнит. Также она следователю не называла дату оформления кредитного договора, адрес и площадь дома, на который оформлялся кредит, не называла адрес и наименование Банка, в котором заключался кредитный договор.

Оценивая вышеприведенные показания свидетеля Капковой О.А., суд в основу приговора берет показания свидетеля Капковой О.А., данные ею на предварительном следствии, поскольку они были даны свидетелем ближе по времени к происходящим событиям, при даче показаний в судебном заседании прошел значительный промежуток времени от происходящих событий, свидетель не помнит подробности происходивших событий, о чем дала пояснения. Кроме того, протокол допроса свидетеля Капковой О.А. составлен в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, замечаний и заявлений от Капковой О.А. по поводу правильности его составления, не поступило. Кроме того, показания Капковой О.А., данные ею в ходе предварительного следствия полностью согласуются с показаниями остальных свидетелей, являющихся очевидцами и участниками происходивших событий;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Чегановой О.Н., данными ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля Чегановой О.Н., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в Управлении Росреестра по она работает с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, на данный момент - в должности исполняющего обязанности руководителя Управления. Просмотрев дело правоустанавливающих документов на регистрацию права на жилой дом по адресу: , пояснила, что регистрация права данного объекта недвижимости проходила следующим образом. Заявитель Заикин Д.К. подал заявление на государственную регистрацию права собственности на дом, расположенный по адресу: , на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, так как данный договор регистрировался ранее, то, соответственно, его повторно представлять не надо. По закону «О дачной амнистии» - Федеральному Закону № от ДД.ММ.ГГГГ «О внесении изменений в некоторые законодательрные акты РФ по вопросу оформления в упрощенном порядке прав граждан на отдельные объекты недвижимого имущества», право собственности на жилой дом не более 3-х этажей и предназначенный для проживания одной семьи, может быть зарегистрировано на основании правоустанавливающих документов на землю. Было принято решение о регистрации права. Также, согласно расписке установлено, что свидетельство о государственной регистрации права получено Заикиным Д.К. ДД.ММ.ГГГГ. Регистратор превичного права по данному объекту Сафронов Д.Г.

(т.42 л.д.216-222).

После оглашения, свидетель Чеганова О.Н. оглашенные показания поддержала полностью;

По поводу производства постановки на государственный кадастровый учет объекта недвижимости пояснил, что сведения об объекте капитального строительства, расположенного по адресу: , внесены в ЕГРН ДД.ММ.ГГГГ в соответствии со ст.45 Федерального закона № 221-ФЗ «О государственном кадастре недвижимости» от ДД.ММ.ГГГГ, на основании заявления о внесении в государственный кадастр недвижимости сведений о ранее учтенном объекте недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ и приложенного к нему технического паспорта б/н от ДД.ММ.ГГГГ, подготовленного ФГУП «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ» Волгоградский филиал Красноармейское отделение. На основании ч.3 ст.5 Закона № 221-ФЗ объекту был присвоен кадастровый № в соответствии с Порядком присвоения объектам недвижимости кадастровых номеров, утвержденным приказом Министерства экономического развития РФ от ДД.ММ.ГГГГ№.

(т.43 л.д.16-21).

После оглашения, свидетель Илюхин С.Н. оглашенные показания поддержал полностью;

- показаниями свидетеля Путинцевой Е.Г., данными ею в судебном заседании, согласно которым Гоголадзе А.Г. является ее дочерью, которая общается с Макаровым А.П. В период 2015-2017 года Гоголадзе А.Г. работала продавцом в «Конфетки-бараночки». Капкова О.А. ей не известна. Ее дочь ничего ей не говорила по поводу предоставления документов в ПАО «СКБ-Банк». Крупных сумм у ее дочери никогда не было, только зарплата;

В связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Заикиной И.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля, данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 2012 году ее муж Заикин Д.К. на имеющиеся у него свободные денежные средства приобрел у Марара А.С. земельный участок по адресу: , чтобы в дальнейшем построить там дом, но ввиду того, что на стройку нужно было много денег, строить ничего не стали. Примерно в апреле 2016 года, точную дату не помнит, Заикин Д.К. решил продать вышеуказанный земельный участок. Никакого объекта недвижимости, а именно жилого дома по вышеуказанному адресу никогда не было. В апреле 2016 года Заикин Д.К. сказал, что необходимо ее согласие на совершение сделки, и оно должно быть заверено нотариально. Для оформления данного документа муж привез ее в нотариальную контору в , где было составлено и подписано ею в присутствии нотариуса «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом», которое она, прочитав, подписала. После предъявления ей следователем на обозрение «Согласие супруга на совершение сделки другим супругом» № 2 от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что данное согласие подписано ею по просьбе мужа, который ввел ее в заблуждение, сказав, что продает. Так как она ему доверяла, то подписала его. О том, что в Согласии прописан жилой дом, она не знала, так как в него не вчитывалась. О том, что дала согласие на продажу дома, она не знала, об этом ей стало известно от сотрудников полиции.

(т.48 л.д.215-217).

- показаниями свидетеля Свинцова В.И., данными им в судебном заседании, согласно которым он является индивидуальным предпринимателем, вид деятельности – продажа мужской верхней одежды. Капкова Олеся Александровна ему не известна, никаких справок о заработной плате он ей не выдавал. Она у него не работала. Своим сотрудникам он выдавал справки для выдачи кредитов, иногда служба безопасности банка ему звонила, что-то спрашивали, просили какие-то документы подвезти. Следователь ему на обозрение предоставлял справку на имя Капковой А.О., там были указаны его реквизиты, но подпись стояла не его и номера телефонов указаны тоже не его;

- показаниями свидетеля Титаренко Ф.С., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, согласно которым у него есть знакомый Макаров А.П., с которым он не общается с весны 2017 года. Связывался с тем по абонентским номерам № и №. Знает, что у Макарова А.П. есть девушка Гоголадзе Алена, с которой он сожительствовал, которая пользовалась абонентским номером №. С Макаровым А.П. он знаком с 2002 года, когда пришел с армии и устроился работать в «ЛукомА Волгоград» на должность охранника, Макаров А.П. тоже работал там охранником. Примерно в июне-июле 2016 года, Макаров А.П., зная, что у него были трудности с денежными средствами, в ходе разговора предложил ему помощь в получении кредита, через его знакомых риелторов. В ходе общения с тем, он понял, что это девушки, на что он согласился. Макаров А.П. сказал, что договорится о встрече. Далее, в вышеуказанный период времени он вместе с Макаровым А.П. приехали в Ворошиловский торговый центр , где встретились с риелторами, которые представились Ольгой и Наташей, последняя для связи с ней дала абонентский №. Ольга и Натэла сказали, что смогут ему помочь в получении кредита, но за это их надо будет отблагодарить. Также, какую именно сумму они помогут получить, не могут сказать, а узнают лишь тогда, когда подадут заявку и получат одобрение банка и им будут нужны копии его документов (паспорт, СНИЛС, трудовая книжка), на что он сказал, что подумает. Какой процент они хотели взять за свои услуги, он не уточнял. Он не стал пользоваться их помощью для получения кредита, ввиду того, что у него отпала необходимость. От следователя ему стало известно, что Ольга это Фролова О.Н., а Наташа – это Мхитарян Н.Н.

(т.43 л.д.51-53);

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Балмашовой Т.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Балмашовой Т.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года по 2012 год она работала в МУП «Ворошиловское межрайонное БТИ», а с февраля 2012 по март 2013 года она работал в МУП «Центральное межрайонное БТИ». Работала на различных должностях от статиста до заместителя директора. С марта 2013 года по настоящее время она работает в ООО «Бюро инвентаризации и кадастра», в должности инженера. Данная организация расположена по адресу: , офис 1. С 2012 по июнь 2017 год офис находился по адресу: . Деятельность организации заключается в проведении инвентаризации объектов капитального строительства (объекты недвижимости, перечисленные в ст.35 Гражданского кодексе РФ) и подготовке по их результатам технических планов и актов обследований.

(т.49 л.д.126-129).

После оглашения показаний, свидетель Балмашова Т.В. оглашенные показания поддержала;

(т.45 л.д.125-127);

Кроме приведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Фроловой О.Н., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последняя добровольно, без какого – либо принуждения, призналась в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств ПАО «СКБ-Банк» совместно с Мхитарян Н.Н., Евтушенко В.А., Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г., используя для хищения неосведомленных о преступных намерениях последних Чумакова А.А. и Капкову О.А. путем предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное и собственноручно изложила его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.10 л.д.11-12);

- данными заявления главного эксперта департамента региональной безопасности ПАО «СКБ-Банк» Сидельникова Д.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к установленной законом ответственности лиц, способствовавших Чумакову А.А., Капковой О.А. ДД.ММ.ГГГГ заключить с ПАО «СКБ-Банк», расположенным по адресу: , кредитный договор № на сумму 2 200 000 рублей, предоставляемый для целевого использования, а именно: приобретения в собственность жилого дома, площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, площадью 1200 кв.м, находящихся по адресу: , принадлежащих Заикину Д.К. При проверке объекта залогового имущества, а именно: жилого дома, установлено его отсутствие. Обязательство по погашению вышеуказанного кредита должным образом и в полном объеме не выполнено, в связи с чем Банку причинен материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

(т.9 л.д.173-175);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Капковой О.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI:№, с сим-картой компании оператора сотовой связи «Билайн» №;

- обязательство Заемщика по погашению задолженности по кредитному договору приложения № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32700 рублей на 1 л.;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000 рублей на 1 л.;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25500 рублей на 1 л.

(т.26 л.д.134-138);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Капковой О.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI:№, с сим-картой компании оператора сотовой связи «Билайн» №, при осмотре телефона установлены контакты: «Мой номер +7(906)451-54-66» и контакт «Гога 8(905)330-94-06»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32700 рублей на 1 л.;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000 рублей на 1 л.;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25500 рублей на 1 л.

(т.26 л.д.139-143);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, в жилище Заикина Д.К., расположенном по адресу: , изъяты:

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Капкова О.А. получила от Заикина Д.К. 3 617 500 рублей на 1 л.; - договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Марар А.С. продал Заикину Д.К. земельный участок общей площадью 1200,0 кв.м. расположенный по адресу: на 1 л.; договор купли – продажи объекта от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Заикин Д.К. продал Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м. и земельный участок площадью 1200 кв.м, расположенные по адресу: на 3 л.; акт приема-передачи объекта от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Заикин Д.К. передал, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. приняли 2-х этажный жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м, и земельный участок, площадью 1200 кв.м, расположенные по адресу: на 1 л.

(т.26 л.д.154-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Заикина Д.К., расположенном по адресу: :

- расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Капкова О.А. получила от Заикина Д.К. 3 617 500 рублей на 1 л.;

- договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Марар А.С. продал Заикину Д.К. земельный участок общей площадью 1200,0 кв.м. расположенный по адресу: на 1 л.;

- договор купли – продажи объекта от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Заикин Д.К. продал Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м, и земельный участок площадью 1200 кв.м., расположенные по адресу: на 3 л.;

- акт приема-передачи объекта от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Заикин Д.К. передал, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. приняли 2-х этажный жилой дом, общей площадью 180,4 кв.м, и земельный участок площадью 1200 кв.м, расположенные по адресу: на 1 л.

(т.26 л.д.156-159);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Гоголадзе А.Г., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «Nokia» в корпусе черного цвета, модели «RM-970» IMEI:351709/06/778748/2; блокнот «Фиксики» на 18 л.

(т.26 л.д.171-175);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Гоголадзе А.Г., расположенном по адресу: : мобильный телефон марки «Nokia» в корпусе черного цвета, модели «RM-970» IMEI:351709/06/778748/2. при осмотре телефона установлены контакты: «Валек - 89610627777»; блокнот «Фиксики» на 18 л. в котором имеется запись «2 НДФЛ чтоб декабрь был, трудовая заверенная».

(т.26 л.д.176-185);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» Сидельникова Д.С. было изъято кредитное досье на заемщика Чумакова А.А. и созаемщика Капкову О.А. № от ДД.ММ.ГГГГ на 151 л.

(т.28 л.д.119-126);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя ПАО «СКБ-Банк» Краснодубровской Н.В. было изъяты документы, составляющие банковскую тайну, имеющие отношение по кредитному досье на заемщика Чумакова А.А. и созаемщика Капкову О.А. № от ДД.ММ.ГГГГ

(т.28 л.д.147-152);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено кредитное досье на заемщика Чумакова А.А. и созаемщика Капкову О.А. № от ДД.ММ.ГГГГ на 151 л., в котором находятся следующие документы: заявление – анкета на имя Чумакова А.А. на 4 л.; копия паспорта Чумакова А.А. на 3 л.; информация о ежемесячных расходах семьи заемщика Чумакова А.А. на 1 л.; копия свидетельства о смерти на имя Чумаковой Е.М. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Чумакова А.А. № на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия паспорта транспортного средства № на 2 л.; справка о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия справки о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление заемщика об оплате комиссии за изменение условий кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление – анкета на имя Капковой О.А. на 4 л.; копия паспорта Капковой О.А. на 3 л.; информация о ежемесячных расходах Капковой О.А. на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Капковой О.А. № на 1 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Капковой О.А. на 1 л.; копия трудовой книжки ТК № на имя Капковой О.А. на 5 л.; справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка для оформления кредита/поручительства из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от «ИП Свинцов В.И.» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ИП «Свинцов В.И.» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ИП «Свинцов В.И.» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; копия трудового договора 14/13 от ДД.ММ.ГГГГ в 2 экземплярах, каждый на 3 л.; копия выписки из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; копия паспорта Заикина Д.К. на 3 л.; расписка Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; выписка из домовой книги, карточки учета собственника жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; согласие супруга на совершение сделки другим супругом № 2 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права на жилой от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия договора купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия технического паспорта на жилой на 14 л.; копия кадастрового паспорта на жилой № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; расчет максимально возможной суммы кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; консолидированный отчет на Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 8 л.; консолидированный отчет на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л.; приложение к порядку работы с залоговым имуществом от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия заключения о возможности принятия в залог имущества, предлагаемого в качестве обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия заключения о возможности принятия в залог имущества, предлагаемого в качестве обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заключение по вопросу предоставления кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; служебная записка № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия отчета об андеррайтинге заемщика (созаемщика) от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; обязательство заемщика по погашению задолженности по кредитному договору на 3 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия договора купли продажи объекта от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.,; копия акта приема-передачи объекта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателя Заикина Д.К. № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателя Заикина Д.К. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости жилой дом правообладателя Заикина Д.К. № от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; копия кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателя Заикина Д.К. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости на жилой от ДД.ММ.ГГГГ правообладателя Заикина Д.К. на 2 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателей Чумакова А.А. и Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости на жилой дом от ДД.ММ.ГГГГ правообладателей Чумакова А.А. и Капковой О.А. на 3 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости на жилой дом от ДД.ММ.ГГГГ правообладателей Чумакова А.А. и Капковой О.А. на 3 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателей Чумакова А.А. и Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; заявление на перевод с ссудного счета Чумакова А.А. № на текущий счет Чумакова А.А. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. и заявление на перевод со счета Чумакова А.А. № на счет Заикина Д.К. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приходный – кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расходный – кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приходный – кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

При этом, установлено предоставление Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. в ПАО «СКБ-Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме выступающим объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Чумакова А.А. и Капковой О.А. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.127-135, 163-167);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела АО «Нижневолжский филиал Ростехинвентаризации Федеральное бюро технической инвентаризации» Горбатенко М.Н. изъято инвентарное дело на жилой дом, расположенный по , Советского , содержащее технический паспорт на жилой дом, расположенный по , Советского , общей площадью 180,4 кв.м. на 8 л., заявление № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., о выполнении «Дубликата технического паспорта»; копию паспорта 1804 № на имя Гончарова А.С. на 1 л., лист замечаний на 1 л., абрис поэтажного плана на 2 л.

(т.27 л.д.137-139);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено инвентарное дело на жилой дом, расположенный по , Советского , содержащее технический паспорт на жилой дом, расположенный по , Советского , общей площадью 180,4 кв.м. на 8 л., заявление № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., о выполнении «Дубликата технического паспорта»; копию паспорта 1804 № на имя Гончарова А.С. на 1 л., лист замечаний на 1 л., абрис поэтажного плана на 2 л. При этом установлено, что Гоначров А.С. по просьбе Мхитарян Н.Н. действовавшей согласованно с Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и Заикиным Д.К. подал в вышеуказанную организацию заявление о выполнении «Дубликата технического паспорта», несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: . Впоследствии вышеуказанные документы были признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела.

(т.27 л.д.140-142);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была осмотрена . В ходе произведенного осмотра установлено, что по вышеуказанной улице не существует.

(т.10 л.д.48-52);

- данными сведений из АО «Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ», согласно которым установлено, что от имени данной организации изготовлен паспорт на несуществующий жилой дом, расположенный по адресу: , который Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., совместно с Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. использовали для получения в ПАО «СКБ-Банк» кредитных денежных средств.

(т.41 л.д.85-94);

- данными сведений, предоставленных из офиса «Волгоградский» филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк», согласно которым в СЧ ГСУ ГУ МВД России по направлены фотографии на 21 л. жилого дома, расположенного в неустановленном следствием месте, предоставленные ранее Мхитарян Н.Н., Фроловой С.В., Евтушенко В.А. совместно с Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. в ПАО «СКБ-Банк», который последние выдавали за жилой , расположенный по адресу: , с целью введения в заблуждение сотрудников Банка относительно существования жилого дома выступающего в качестве предмета залога по кредитному договору Чумакова А.А. и Капковой О.А.

(т.10 л.д.26-47);

- данными сведений, предоставленных отделом ЗАГС , согласно которым установлено, что ДД.ММ.ГГГГ повторно выдавалось свидетельство о смерти Горенко И.В. II-РК №, которое находилось в пользовании Фроловой О.Н. В последующем Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н., Евтушенко В.А. совместно с Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. предоставили в ПАО «СКБ-Банк» копию вышеуказанного свидетельства с внесенными в него ложными и недостоверными сведениями о смерти Чумаковой Е.А., являющейся супругой Чумакова А.А.

(т.10 л.д.67-72);

- данными сведений, предоставленных МУП Центральное межрайоное БТИ, согласно которым установлено, что данной организацией технический паспорт на жилой , расположенный по адресу: отделением МУП «Центральное межрайонное БТИ» не изготавливался и на учете не числится.

(т.41 л.д. 81);

(т.40 л.д.168);

- данными сведений и выписки по счету, выданными ПАО «СКБ-Банк» в отношении Чумакова А.А. и Капковой О.А., согласно которым по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесено 4 платежа, с целью придания сделки законности.

(т 41 л.д.201, 204-210);

- данными протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: № в 3-х томах, т. 1 № на 18 л., т. 2 № на 10 л., т. 3 №,102 на 13 л., дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 3 л., т. 2 №, 100 на 20 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколами осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов объекта недвижимости, расположенного по адресу: № в 3-х томах, т. 1 № на 18 л., содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на регистрацию права Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка по адресу: , пос. водный, № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия постановления Администрации Горнополянского сельсовета Советского № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МУ «Городской информационный центр» №/АС от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., уведомление о приостановлении государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№ на 2 л., письмо № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на приостановление регистрации Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., уведомление о приостановлении государственной регистрации № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., письмо № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на возобновление регистрации от Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 № на 10 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию от ДД.ММ.ГГГГ№ на 1 л., заявление на регистрацию права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Марар А.С. продал Заикин Д.К. земельный участок по адресу: , расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Кормельченко Г.В. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия доверенности № д-761 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на предоставление дополнительных документов от Кормельченко Г.П. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 №,102 на 13 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №, 102 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Заикин Д.К. продает Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , акт приема – передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Заикин Д.К. передает, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. пинимает 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: № в 2 томах, т. 1 № на 3 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 №, 100 на 20 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №,100 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., заявление на переход права Заикина Д.К. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., Заявление на право Капоквой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение от Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л, копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Заикин Д.К. продает Чумакову А.А. и Капковой О.А. 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , акт приема-передачи объекта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Заикин Д.К. передает, а Чумаков А.А. и Капкова О.А. принимают 2-х этажный жилой дом и земельный участок по адресу: , копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., согласно которого Чумакову А.А. и Капковой О.А. предоставляется целевой кредит для приобретения жилого -х этажного жилого дома и земельного участка по адресу: , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия выписки из домой книги, карточки учета собственника жилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.

При этом установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макаровым А.П., Гоголадзе А.Г. и введенными в заблуждение Чумаковым А.А., Капковой О.А. и Заикиным Д.К. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- данными сведений из Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по , согласно которым в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним имеется информация о наличии в собственности Чумакова А.А. и Капковой О.А. жилого дома, общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1 200 кв.м, расположенных по адресу: .

(т.39 л.д.173-174);

(т.29 л.д.125-129);

При этом установлены обстоятельства предоставления участниками организованной группы лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А. и соучастниками преступления Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. с введенным в заблуждение Заикиным Д.К. в Федеральную кадастровую палату федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по документов для постановки на государственный кадастровый учет несуществующего жилого дома для осуществления его государственной регистрации права, с целью получения свидетельства о государственной регистрации права на несуществующий жилой дом для его использования при получении под залог данного объекта недвижимости кредитных денежных средств в ПАО «СКБ-Банк».

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой:

группа подписей в следующих документах:

заявление – анкета на имя Чумакова А.А. на 4 л.;

согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Чумакова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в котором есть подпись от имени кредитного работника;

заявление заемщика об оплате комиссии за изменение условий кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные подписи выполнены, вероятно, Чумаковым Андреем Алексеевичем.

группа подписей в следующих документах:

заявление – анкета на имя Капковой О.А. на 4 л.;

информация о ежемесячных расходах Капковой О.А. на 1 л.;

согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Капковой О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в котором есть подпись от имени кредитного работника;

Данные подписи - выполнены Капковой Олесей Александровной.

Подписи от имени Тереховой Т.Ф. в следующих документах:

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

справка для оформления кредита/поручительства из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Подписи от имени Тереховой Т.Ф. - выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной.

группа записей в следующих документах:

заявление – анкета на имя Чумакова А.А., только на 1-3 листах и на 4 листе в строке «Дата заполнения»;

заявление – анкета на имя Капковой О.А., только на 1-3 листах и на 4 листе в строке «Дата заполнения»;

копия трудовой книжки ТК № на имя Капковой О.А. на 5 л.;

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в том числе подпись от имени Тереховой Т.Ф.;

справка для оформления кредита/поручительства из ООО «Триумф» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в том числе подпись от имени Тереховой Т.Ф.;

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от «ИП Свинцов В.И.» на Капкову О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Триумф» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., в том числе подпись от имени Тереховой Т.Ф.;

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» от ИП «Свинцов В.И.» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

копия трудового договора 14/13 от ДД.ММ.ГГГГ в 2 экземплярах, каждый на 3 л.

Данные записи выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной.

2 группа записей в следующих документах:

заявление – анкета на имя Чумакова А.А. на 4 листе, кроме строки «Дата заполнения»;

Данные записи - выполнены Чумаковым Андреем Алексеевичем.

группа записей в следующих документах:

заявление – анкета на имя Капковой О.А., на 4 листе, кроме строки «Дата заполнения»,

информация о ежемесячных расходах Капковой О.А. на 1 л.;

Данные записи - выполнены Капковой Олесей Александровной

(т.36 л.д.43-139, 136-138);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79627600912, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А.; абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П.; абонентского номера 79610663008, находившегося в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79627600912, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П., абонентского номера 79610663008, находившегося в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., абонентского номера 79064515466, находившегося в пользовании свидетеля Капковой О.А. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 21 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А. В день поступало звонков в среднем от 2 до 3, что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Макарова А.П. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А. В день поступало звонков, в среднем от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

В ходе осмотра детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., установлено,ДД.ММ.ГГГГ с 11 часов 04 минут по 15 часов 37 минут, ДД.ММ.ГГГГ с 14 часов 21 минуты по 18 часов 25 минут, Фролова О.Н. в момент осуществления звонков находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении ПАО «СКБ-Банк» было совершено мошенничество в сфере кредитования, путем получения ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенного по адресу: , и в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходила регистрация перехода права собственности на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенные по адресу: , от Заикина Д.К. к Чумакову А.А. и Капковой О.А.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 11 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Макарова А.П. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 177 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 36 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79173305077, находившимся в пользовании Заикина Д.К. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Заикина Д.К. в период совершения преступления

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064515466, находившегося в пользовании Капковой О.А., во вкладке «Результат – Результат 3» обнаружена таблица, содержащая сведения о 275 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Гоголадзе А.Г. и Капковой О.А. в период совершения преступления

Далее, при просмотре ЮР-28850_9064087600_ДД.ММ.ГГГГ 00.00_ДД.ММ.ГГГГ 23.59___9064087600_0_0.xls, обнаружена таблица со сведениями о соединениях абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П. с различными абонентскими номерами, в том числе с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П., во вкладке «Результат – Результат 2» обнаружена таблица, содержащая сведения о 5 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А., о 16 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Макарова А.П. с Чумаковым А.А. и Евтушенко В.А. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре ЮР-28850_9610663008_ДД.ММ.ГГГГ 00.00_ДД.ММ.ГГГГ 23.59___9610663008_0_0.xls, обнаружена таблица со сведениями о соединениях абонентского номера 79610663008, находившегося в пользовании Макарова А.П. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 74 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А., о 186 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., о 3981 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Макарова А.П. с Чумаковым А.А., Евтушенко В.А. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре ЮР-28850_9610627777_ДД.ММ.ГГГГ 00.00_ДД.ММ.ГГГГ 23.59___9610627777_0_0.xls, обнаружена таблица со сведениями о соединениях абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П., с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 182 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. о 19 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Евтушенко В.А. с Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступления.

Также, при просмотре детализации абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 1 соединении с абонентским номером 79627600912 и о 207 соединениях с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н., и о 194 соединении с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Евтушенко В.А. с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступления.

14 и ДД.ММ.ГГГГ, в момент осуществления звонков, Макаров А.П. находился в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в отношении ПАО «СКБ-Банк» было совершено мошенничество в отношении ПАО «СКБ-Банка», путем получения ипотечного кредита по фиктивным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , и в зоне действия базовой станции, расположенной по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , где в Управлении Росреестра по , происходила регистрация перехода права на земельный участок и несуществующий жилой дом, расположенных по адресу: от Заикина Д.К. к Чумакову А.А. и Капковой О.А.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлены детализации вызовов абонентских номеров 79093878002, 79608683003, находившихся в пользовании Гоголадзе А.Г. с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.232);

- данными протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержится детализации вызовов абонентских номеров 79093878002, 79608683003, находившихся в пользовании Гоголадзе А.Г. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

При просмотре детализации абонентского номера 79093878002, находившегося в пользовании Гоголадзе А.Г., установлены сведения о 57 соединениях с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., о 178 соединениях с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., о 322 соединениях с абонентским номером 79064515466, находившимся в пользовании Капковой О.А., о 1 соединении с абонентским номером 79064087600, находившимся в пользовании Макарова А.П., о 4336 соединениях с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П., о 23 соединениях с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Гоголадзе А.Г. с Фроловой О.Н., Капковой О.А., Макаровым А.П., Евтушенко В.А. в период совершения преступления.

(т.30 л.д.233-246);

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., содержащиеся на DVD-R диске №c. Данные результаты оперативно-розыскной деятельности получены в установленном законом порядке, переданы на основании постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности и могут быть использованы в качестве доказательств.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н. касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы. Аудио-файлы «9535485.wav», «9591079.wav», «9664685.wav», «9690916.wav», «9707862.wav», «9715957.wav», «9840369.wav», «9840537.wav», «9840700.wav», «9841049.wav», «9877396.wav», «9916445.wav», «9919503.wav» изобличают Макарова А.П., Гоголадзе А.Г., Мхитарян Н.Н., Фролову О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении преступления.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., содержащиеся на DVD-R диске №c. Данные результаты оперативно-розыскной деятельности получены в установленном законом порядке, переданы на основании постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности и могут быть использованы в качестве доказательств.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н. и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщико в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение. Аудиофайлы «13031865.wav», «13034704.wav», «13034776.wav», «13045225.wav», «13056110.wav», «13066878.wav», «13117910.wav», изобличающие Макарова А.П., Гоголадзе А.Г., Мхитарян Н.Н., Фролову О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении преступления.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленными в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение. Аудиофайлы «12544300.wav», «12544340.wav», «12544479.wav», «12544655.wav», «12544765.wav», «12544851.wav», «12545005.wav», «12545030.wav», «12545553.wav», «12545593.wav», «12545741.wav», «12545795.wav», «12545868.wav», изобличающие Макарова А.П., Гоголадзе А.Г., Мхитарян Н.Н., Фролову О.Н. и Евтушенко В.А. в совершении преступления.

(т.33 л.д.205-225);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение №, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м, в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

(т.23 л.д.19-40);

(т.25 л.д.18-24);

- мобильный телефон марки «Nokia», модель «6700с-1» IMEI: 355364/04/595046/7.

(т.25 л.д.25-54);

(т.25 л.д.88-95);

изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: :

изъятый в ходе обыска в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: :

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №, при осмотре, которого обнаружены контакты: «Андрей Аква +79061743127», «Андрей Аква +79044384100», «Андрей Аква Биллайн +79093878466», «Андрей Козлов +79954165223», «Мой Рабочий89370837851», «Мой Рабочий 2 - 89064024861» «Мой Теле2 - 89954164771», «Наталия Ипотека79616859982», «Ольга Ипотека79608929715», «Валек89610627777», «Валек 2+79093925777».

(т.25 л.д.117-244);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Евтушенко В.А., расположенном по адресу: , изъяты:

- мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: 35 920707 758542 8, с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» №;

- расписка Батуры Д.А. на сумму 330 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

(т.27 л.д.27-32);

(т.27 л.д.33-49);

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившихся в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А, абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений в отношении ПАО «СКБ-Банк».

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 в периол с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 21 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А. В день поступало звонков в среднем от 2 до 3, что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступлений.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А. В день поступало звонков в среднем от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 11 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Макарова А.П. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 177 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П., во вкладке «Результат – Результат 2» обнаружена таблица, содержащая сведения о 5 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А. о 16 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Макарова А.П. с Чумаковым А.А. и Евтушенко В.А. в период совершения преступления.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

(т.30 л.д.7-11);

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105);

- данными письма из ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предоставлена детализация вызовов абонентского 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.31 л.д.2-3);

В ходе осмотра детализации абонентского номера в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимися в пользовании Мхитарян Н.Н.

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы – лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отншении которой выделно в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 617 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н. пользующейся абонентским номером 89608929715, с руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89616859982.

Далее при просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2» обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство,и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 4 211 телефонных соединения между руководителем организованной группы Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 025 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89616859982, и Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 124 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 876 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н. с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем от 2 до 7, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Сигаева Р.А в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c. Данные результаты оперативно-розыскной деятельности получены в установленном законом порядке, переданы на основании постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности и могут быть использованы в качестве доказательств.

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

Указанные телефонные переговоры подтверждают, что созданная и руководимая лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, организованная группа в составе Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., неустановленного лица по имени Валентина, обладала устойчивостью, при этом характеризовалась согласованностью и последовательностью действий участников преступной группы, согласно отведенным ролям, на всех этапах при совершении каждого из преступлений и однородностью преступной деятельности. Кроме того, телефонные переговоры подтверждают, что преступная группа характеризовалась сплоченностью и общностью целей, единым корыстным мотивом, так как участники организованной группы заранее объединились для совершения умышленных преступлений, с целью незаконного обогащения. Помимо этого, указанные телефонные переговоры отражают структуру и механизм функционирования организованной преступной группы, в которой каждый участник выполнял отведенную ему лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, роль, а также исполнял ее указания, что свидетельствует о сплоченности и устойчивости организованной группы.

(т.33 л.д.205-225);

Оценив представленные доказательства, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. в совершении указанного преступления.

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» - Сидельникова Д.С., данные им в судебном заседании, свидетелей Путинцевой Е.Г., Свинцова В.И., Богданова Д.А., Крикушина И.В., Крутова Ю.А., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Гончарова А.С., Карапетян Н.Д., Капковой О.А., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Марара А.С., Заикина Д.К., Горбатенко М.Н., Егорова А.В., Агафонова Ю.В., Тишкевич Е.В., Чумакова А.А., Чегановой О.Н., Заикиной И.В., Логуновой Г.А., Балмашовой Т.В., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Доводы стороны защиты о том, что на предварительном следствиии на Капкову О.А. при ее допросе оказывалось моральное воздействие, являются несостоятельными, поскольку доказательств этого в материалах дела не имеется и в судебное заседание не представлено, Капкова О.А. с жалобами на действия сотрудников правоохранительтных органов не обращалась.

Причин для оговора Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено, также не установлено причин для самооговора подсудимой Фроловой О.Н. как в судебном заседании, так и на предварительном следствии.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. в совершении указанного преступления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. охватывалось совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере; а умыслом Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. охватывалось совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

К показаниям подсудимых Евтушенко В.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г., данным им в судебном заседании, не признавших вину в совершении преступления, суд относится критически и расценивает их как избранный ими способ защиты от предъявленного обвинения.

Так, доводы Евтушенко В.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. о непричастности к совершению данного преступления, а также доводы защитников подсудимых о недоказанности вины, отсутствии умысла у подсудимых на совершение преступления, и их оправдании, являются необоснованными, поскольку противоречат материалам уголовного дела и вышеприведенным доказательствам, и опровергаются, в том числе показаниям Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, вышеприведенными показаниями свидетелей, представителя потерпевшего, исследованными письменными материалами дела, согласно которым, в том числе, заемщик Чумаков А.А. и созаемщик Капкова О.А. не имели стабильного заработка, достаточного для погашения ипотечного кредита, не имели намерений оплачивать кредитные платежи, в Банк для получения ипотечного кредита были предоставлены фиктивные сведения о их социальном и материальном положении.

Также показания Евтушенко В.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. опровергаются показаниями свидетелей Чумакова А.А., Капковой О.А., данными ими в ходе предварительного следствия, показаниями Егорова А.В., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того из показаний подсудимой Фроловой О.Н., данных ею на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ (т.34 л.д.80-87) следует, что после прослушивания аудиозаписей результатов ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи, проводившихся в отношении нее, она поясняла, что из ее разговора с Мхитарян Н.Н. следует, что она созванивалась с Макаровым А.П., и тот говорил, что согласен работать и зарабатывать деньги и давать людей, чтобы оформлять на последних кредиты по фиктивным документам, только ему надо знать, что он с данных сделок получит определенную сумму, а не часть каких-то денег.

Также из разговора Фроловой О.Н. с Евтушенко В.А. следует, что последний уточнял у нее, встречалась ли она с Макаровым А.П. и чем они говорили. Она ответила, что встречались и обсуждали, что «Банк Жилищного Финансирования» лишают лицензии, и пока тот работает, надо подать в него заявку на ипотечный кредит, а для этого Макаров А.П. должен подыскать им людей. На что Макаров А.П. ответил, что у Гоголадзе А.Г. есть какая-то семейная пара и девочка Капкова О.А. Евтушенко В.А. также сказал ей, что он привел Макарова А.П., и что все надо делать вместе, имея ввиду, чтобы он получил свой процент со всех людей, которых приведет Макаров А.П. и Гоголадзе А.Г. Также Евтушенко В.А. рассказал, что разговаривал с Гоголадзе А.Г., и та была недовольна, сказала, что пока результатов по поданным заявкам нет.

Доказательств непричастности подсудимых к совершению указанного преступления материалы дела не содержат и в судебное заседание не представлено.

Об умысле Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. на хищение чужого имущества путем мошенничества, свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у заемщика и созаемщика намерений и реальной финансовой возможности погасить задолженность по кредитному договору, отсутствие предмета залога по ипотечному кредиту, фактическое последующее распоряжение полученными по кредитному договору денежными средствами заемщиком по собственному усмотрению.

Характер действий подсудимых полностью опровергает доводы об отсутствии у них умысла на мошенничество.

Первоначальные выплаты ежемесячных платежей по кредиту не свидетельствуют об отсутствии у Евтушенко В.А., Фроловой О.Н., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. умысла на хищение денежных средств, поскольку из показаний свидетелей-заемщиков и Фроловой О.Н. следует, что, согласно разработанной схеме, небходимым условием совершения преступления было создание видимости законности сделки, для чего было необходимо первые три месяца после оформления кредита, вносить по ним в Банк платежи.

Что касается доводов стороны защиты об отсутствии в действиях подсудимых Евтушенко В.А., Фроловой О.Н. признаков совершения преступления в составе организованной группы, то они также являются необоснованными, поскольку опровергаются приведенными выше доказательствами, из которых усматривается, что первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляла непосредственное руководство и контроль за действиями участников организованной группы, в состав которой входили сначала Фролова О.Н., неустановленное лицо по имени Валентина, а затем и Евтушенко В.А. с Сигаевым Р.А.; организовывала подготовительные мероприятия к совершению участниками организованной группы преступлений, контролировала действия участников организованной группы по совершению преступлений и т.д.

Совершение подсудимыми разного количества преступлений, не свидетельствует об отсутствии в действиях подсудимых Евтушенко В.А., Фроловой О.Н. признака совершения преступлений в составе организованной группы.

Таким образом, проанализировав представленные сторонами доказательства, суд установил факт совершения подсудимыми Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макаровым А.П. и Гоголадзе А.Г. указанного преступления при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части настоящего приговора.

Действия Фроловой О.Н. и Евтушенко В.А. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Действия Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. суд квалифицирует по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Помимо частичного признания вины подсудимой Фроловой О.Н., непризнания вины Сигаевым Р.А., их вина в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушении на хищение денежных средств заемщиком Козловым А.Ю. путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере, организованной группой, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля Козлова А.Ю., данными им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании в соответствии с требованиями п.5 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым в период совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк» у него в пользовании, также находились сим-карты с абонентскими номерами №, №, которые ему выдал Сигаев Р.А. для использования при совершении преступления с целью конспирации и для связи с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., а также сим-карты с абонентскими номерами №, №, которые он оформлял и покупал для личного пользования. У него есть знакомый Сигаев Р.А., с ним он находился в хороших приятельских отношениях. Сигаев Р.А. для связи с ним давал ему следующие абонентские номера №; №; №; №. Сигаеву Р.А. он неоднократно говорил, что хочет приобрести квартиру или дом для проживания, но для этого у него не было денег. Так, примерно в конце марта 2017 года, Сигаев Р.А., зная о том, что он испытывает материальные трудности, подошел к нему и предложил заработать денег, на что он согласился. Тогда же Сигаев Р.А. рассказал, что можно получить деньги в одном из банков, как позже он узнал, - в ПАО «СКБ-Банк», расположенном в . Для получения денег в данном банке ему надо выступить в качестве заемщика в банке, а также покупателя дома и земельного участка, но дом реально не будет соответствовать дому, который он действительно приобретет. То есть, он формально приобретет дом меньший по размеру, без ремонта, а по документам в банк будут предоставлены фотографии другого дома, что, якобы, он покупает жилой дом со всеми удобствами с дорогим ремонтом и отделкой, стоимостью более 2 500 000 рублей, это надо сделать для того, чтобы завысить стоимость дома, чтобы сумма кредита была больше, выдаваемая ему для покупки данного жилого дома. Также Сигаев Р.А. сообщил ему, что кроме недостоверных правоустанавливающих и технических документов на дом, в банк надо будет предоставить ложные сведения о его социальном статусе (месте работы, должности и доходах), на что он согласился. Так как он нигде официально не работал, то понимал, что получить ипотечный кредит на сумму более 2 500 000 рублей у него нет шансов. Сигаев Р.А. также ему сказал, что за изготовление данных фиктивных документов на дом, нужно будет заплатить, на что он сказал, что у него нет денег на эти расходы. Сигаев Р.А. сказал, что заплатит сам за подготовку фиктивных документов, которые будут нужны, а после того, как он получит ипотечный кредит по фиктивным документам, он тому отдаст их.

В вышеуказанный период времени, точную дату не помнит, Сигаев Р.А. познакомил его с его знакомыми Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., которые сказали, что являются риелторами и будут заниматься подготовкой пакета документов для подачи в ПАО «СКБ-Банк», а также фиктивных документов по жилому дому, который выступит в качестве залога. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. рассказали, что ему нужно будет после того, как они подадут заявку на получение ипотечного кредита в ПАО «СКБ-Банк», при прозвоне сотрудником банка, сообщить ложные сведения о его социальном статусе (месте работы, должности и доходах), и сообщить сведения, которые они укажут в заявке, чтобы заявку одобрили. Также, в дальнейшем, после одобрения выдачи кредита в банке, подписать все необходимые документы, на что он также согласился. Он не сомневался, что может что-то пойти не так, так как Сигаев Р.А. ему сам говорил, что данная схема рабочая, по ней он сам ранее получал кредит в банке «ЖилФинанс». На момент, когда он хотел получить ипотечный кредит по заведомо ложным недостоверным документам, он нигде не работал и понимал, что платить кредит он не сможет ввиду большого платежа, а также тех факторов, что надо будет тратить деньги на питание и проживание. Об этом знали Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. и Сигаев Р.А., которые это понимали, в связи с чем и предложили ему вариант действий, согласно которому он должен был сделать не менее трех платежей по кредиту, придав данной сделке вид законности, а после перестать платить и объявить себя банкротом. В дальнейшем, если бы он был признан банкротом, то его долги были бы аннулированы, на что он также согласился. В тот период Мхитарян Н.Н. дала ему свой абонентский № для связи, а также с Фроловой О.Н. он связывался по абонентскому номеру, какому, вспомнить пока не может.

Так, в марте 2017 года, на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н., с последней они договорились о встрече на пл. Ленина в . В указанное время, по вышеуказанному адресу на автомобиле «Хундай Акцент», гос. номер не запомнил, приехала риелтор Мхитарян Н.Н., за управлением данного автомобиля находилась Фролова О.Н., которая изначально представилась Катей. В ходе разговора Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. спросили у него, что он хочет и на какую сумму, он ответил, что нужна квартира или дом, чтобы были пригодны для жилья, стоимостью, примерно от 800 000 рублей до одного миллиона рублей, а ипотечный кредит нужен на сумму 2 000 000 или 2 500 000 рублей, чтобы часть денег оставить на собственные нужды. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что за свои услуги они возьмут 10 % от суммы получаемого ипотечного кредита, на что он согласился. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что сделают «завышку», а именно завысят стоимость дома, на что он согласился. Завышение, они сказали, что сделают путем предоставления фотографий другого дома, более дорогого, а купят обычный дом, что он говорил выше касаемо схемы преступления. Тогда же он передал Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. копию своего паспорта.

Примерно во второй половине марта 2017 года, точную дату не помнит, с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сообщила, что они с Фроловой О.Н. подготовили заявление-анкету на получение кредита в ПАО «СКБ-Банк» от его имени, а также документы о его фиктивном трудоустройстве и сообщили ему, что его документы готовы, и их подают в банк. В связи с чем, необходимо встретиться и поговорить. Так, в вышеуказанный период времени, он встретился с Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., которые приехали на автомобиле марки «Хундай Акцент» за управлением последней, он сел к ним в машину. Тогда Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. стали его инструктировать по поводу того, что как только они подадут в ПАО «СКБ-Банк» его заявку, ему должны позвонить сотрудники данного банка и проверить представленную информацию. Для того, чтобы он ничего не забыл, Мхитарян Н.Н. передала ему листок с ложными сведениями о его месте работы и доходах, указанными в анкете и справке о доходах, которые он должен сказать позвонившему ему сотруднику банка. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. говорили, чтобы он вел себя спокойно, на вопросы отвечал уверенно, не мямлил и не запинался, так как это важно для одобрения кредита, так как в противном случае, у проверяющего может возникнуть сомнение в заемщике. После чего, они разошлись. В вышеуказанный период времени, на его абонентский номер позвонил сотрудник ПАО «СКБ-Банк», которому он подтвердил ложные сведения, поданные Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в ПАО «СКБ-Банк», после чего, сказал последним, что его прозвонили, и вопросов к нему нет.

В вышеуказанный период времени, на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н.Н., которая сообщила о том, что есть подходящий для него дом, и сказала, что скинет фотографии данного дома Сигаеву Р.А., а тот уже перешлет их ему на электронную почту. Через некоторое время Сигаев Р.А. прислал ему на электронную почту фотографии дома, которые он просмотрел. Также Мхитарян Н.Н. ему сказала, что дом расположен по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , и построен из блоков, одноэтажный. Посмотрев фотографии, он сказал, что данный дом ему подходит, но нужно посмотреть его вживую.

В вышеуказанный период времени на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н. и сказала, что нужны денежные средства для подготовки фиктивных документов на дом в сумме 50 000 рублей. Он сказал Мхитарян Н., что у него денег нет, на что она сказала, чтобы он спросил у Сигаева Р.А., который обещал ему помочь с деньгами. После чего он спросил у Сигаева Р.А., который сказал, что сможет, как и обещал, дать деньги, но он ему их отдаст, когда получит кредит. Данные денежные средства, которые просила у него Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. передавал ей лично. Также, Мхитарян Н. и Фролова О. просили денежные средства на первоначальный взнос, однако у него их не было. Тогда Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., чтобы обмануть ПАО «СКБ-Банк», сказали, что у них есть 200 000 рублей и нужно открыть счет в ПАО «Сбербанк», где он по их указанию оформил карту, на счет которой они положили 200 000 рублей, после чего, взяли справку о том, что на счету карты находятся денежные средства в сумме 200 000 рублей. После этого, он с данной карты снял денежные средства в сумме 200 000 рублей, и Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. положили на счет, открытый на его имя в ПАО «СКБ-Банк», после чего, данные денежные средства сняли.

20 или ДД.ММ.ГГГГ с ним созвонилась Мхитарян Н., после чего, на автомобиле Фроловой О.Н. марки «Хундай Акцент», за управлением которого находилась последняя, приехали по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Там он встретился с продавцом дома Патимат, как позже он узнал ее данные - Биярсланова П.З., и ее мужем Уллубием, его данные - Биярсланов У.Б., которого называли Юсуп. Последние показали ему дом, комнаты, что нужно доделать, показали двор. Данный дом и земельный участок ему понравились. После чего, обсудив некоторые моменты с продавцами, на автомобиле Фроловой О.Н. он и Мхитарян Н.Н. уехали, последние его высадили на пл. Ленина , и сказали ждать их звонка. ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Мхитарян Н. и сказала, что ДД.ММ.ГГГГ нужно ехать в ПАО «СКБ-Банк» в для заключения ипотечного договора, на что он сказал, что готов. Так, ДД.ММ.ГГГГ за ним заехала Мхитарян Н. и Фролова О. на автомобиле марки «Хундай Акцент». За управлением находилась Фролова О.Н., и они поехали в ПАО «СКБ-Банк» по адресу: . Они ему пояснили, что продавец тоже едет к банку. Приехав по указанному адресу, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. стали ему говорить, чтобы в офисе банка он вел себя спокойно, если будут задавать какие-либо вопросы, отвечать уверенно, ни в коем случае не говорить о том, что данные, поданные в заявке, не соответствуют действительности. Также сказали, что от него требуется подписать кредитный договор и договор купли-продажи. После чего, он, продавец Биярсланова П.З., Фролова О., Мхитарян Н. и риелтор продавца - Олег прошли в банк, там их встретил сотрудник ПАО «СКБ-Банк» Егоров А.В., который проводил их внутрь, а также подвел его и продавца к операционисту, которая занималась оформлением документов.

В этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении ему целевого кредита для приобретения в собственность жилого одноэтажного дома, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , в сумме 1 600 000 рублей. Биярсланова П.З., находясь в банке, заполнила расписку о том, что получила от него денежные средства в сумме 400 000 рублей за вышеуказанный дом и земельный участок в качестве первого взноса. Данных денежных средств у него не было и он их ей не передавал, данную расписку она написала по просьбе Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. ДД.ММ.ГГГГ он и Биярсланова П.З., ознакомившись с договором купли-продажи, расписались в нем, а также он, ознакомившись с кредитным договором, прочитав его, тоже подписал. После этого ему и Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату. После чего, он вместе с Фроловой О. и Мхитарян Н. на автомобиле «Хундай Акцент» под управлением Фроловой О. направились в регистрационную палату, а продавец Биярсланова П.З. с мужем и риелтором Олегом направились на своем автомобиле. Приехав в регистрационную палату в , Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. организовала подготовку документов, а также проинструктировали его, что ему с продавцом нужно пройти к регистратору сдать договоры купли-продажи и кредитный договор, а также другие документы, которые они сами подготовят, и расписаться в заявлениях о регистрации права. После чего, он и Биярсланова П.З. сдали договоры купли-продажи и кредитный договор, расписались в заявлениях и получили расписки в получении документов на государственную регистрацию о том, что ими сданы документы. После чего они разъехались.

ДД.ММ.ГГГГ с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сообщила о том, что сегодня нужно поехать и показать дом, который он приобретает за счет ипотечных денежных средств, он сказал, что покажет. Также она сказала о том, что за ним заедут сотрудники ПАО «СКБ-Банк», которым нужно проверить объект залога недвижимого имущества по его ипотечному кредиту, а также пояснила, что нужно ехать по 3-й продольной на выезд из в сторону , после чего, повернуть в сторону , где находится газовая заправка, повернуть направо. Также Мхитарян Н. просила его быстро не выходить к сотрудникам банка, потянуть время, что он и сделал. Мхитарян Н. также сказала, что нужно, чтобы он показал дорогу, потому-то сотрудники банка не найдут расположение дома, на что он ей сказал, что он там был, и сам покажет дорогу. Мхитарян Н. пояснила, что в ехать не надо, надо ехать на 3-ю продольную по указанному ею маршруту. Он спросил у Мхитарян Н., почему не нужно ехать в , на ул. им. Джамбула Джабаева, , показывать дом, на что та ему пояснила, что нужно показать дом, который выглядит дороже, чтобы ПАО «СКБ-Банк» не снизил сумму выдаваемого кредита и не отказал в выдаче. Он понял, что Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. просят его обмануть вместе с ними сотрудников ПАО «СКБ-Банк», относительно фактического местонахождения дома, так как тот дом не соответствовал сведениям, которые подали в ПАО «СКБ-Банк».

Через некоторое время на его абонентский номер позвонил сотрудник ПАО «СКБ-Банк», который представился Александром и сказал, что заедет за ним, чтобы он показал дом и попросил сказать, где он находится, чтобы забрать его, он сообщил, что находится на остановке «Порт Саида». Немного подождав на остановке «Порт Саида», к нему подъехал автомобиль, марку не запомнил, за рулем которого был сотрудник ПАО «СКБ-Банк» Александр, как позже ему стало известно, его фамилия Егоров А.В., а на пассажирском сидении сидела девушка, в последующем он узнал, что ее фамилия Ускова В.В., после чего он сел в машину, и они поехали смотреть дом. Находясь в автомобиле, он созвонился с Мхитарян Н.Н. и еще раз уточнил, куда ехать, на что та пояснила, что нужно ехать на 3-ю продольную. Тогда Егорову А.В. он сказал, что нужно ехать на третью продольную, на выезд в сторону , где надо повернуть налево и остановиться на газовой заправке, после чего он сам поехал до указанной газовой заправки. Там на обочине стоял припаркованный автомобиль Фроловой О.Н. «Хундай Акцент», который, как они стали подъезжать, начал движение и ему позвонила Мхитарян Н. и сказала, чтобы они ехали за ними, что Егоров А.В. и сделал. Приехав к дому, до которого их привела Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., они остановились и вышли. На заборе была табличка с указанием адреса «Джабаева 10/349». В этот момент к нему подошла Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., и сказали, чтобы он молчал и ничего не говорил сотрудникам ПАО «СКБ-Банк» о том, что они фотографируют не тот дом. Входную дверь в данный дом открыл мужчина кавказской внешности. Он так понял, что это какой-то родственник или близкий друг Мхитарян Н.Н. Ускова В.В. сфотографировала комнаты дома, и они с Егоровым А.В. уехали. Когда уехали сотрудники ПАО «СКБ-Банк», Мхитарян Н. и Фролова О. отодрали табличку с адресом, которая была прикреплена на двустороннем скотче.

После чего, он и Мхитарян Н. на автомобиле Фроловой О. поехали в . По пути следования последние сказали ему о том, что ДД.ММ.ГГГГ он, Биярсланова П.З., Мхитарян Н. и Фролова О. должны будут получить документы в регистрационной палате и поехать в ПАО «СКБ-Банк» для того, чтобы он получил в банке денежные средства и передал их покупателю. ДД.ММ.ГГГГ он не дозвонился до Мхитарян Н., Фроловой О. и Сигаева Р.А., после чего от Сигаева Р.А. он узнал о том, что они были задержаны сотрудниками полиции, и ему нужно срочно отказываться от сделки, чтобы его не задержали. Анкету-заявление в ПАО «СКБ-Банк», поданную от его имени, он не заполнял, в ней только расписывался, и в ООО «Транс-логистик» никогда не работал.

(т.49 л.д.69-74);

После чего, ДД.ММ.ГГГГ был составлен кредитный договор № о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись путем прочтения, подписали.

От Фроловой О. он никаких денежных средств не получал, ничего она ему не передавала.

Он также выражал личную заинтересованность, все время узнавал, готова заявка и отправлена ли она, из-за того, что Фролова О. торопила его, просила сделать быстрее, так как у нее клиенты просили сделать быстрее. После того как я узнавал от операциониста о том, что заявка одобрена, он сообщал об этом Фроловой О. и говорил, что нужно отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов, Фролова О. скидывала ему на личную электронную почту фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , которые он передал операционисту.

На следующий день я приехал в Банк и сказал, что дома, который им предоставили на фотографиях, нет. Их вывезли не туда. Ул. им. Джамбулы Джабаева, , находится в другом месте. Тогда же он позвонил на абонентский номер Козлова А.Ю. и сказал, что они делают, подставляют Банк, также он звонил Фроловой О., но последняя трубку так и не взяла. Он ей написал сообщение о том, что сделки не будет.

Фролова О.Н. о том, что объекта залога, который был предоставлен на фотографиях в ПАО «СКБ-Банк», на самом деле по адресу: ул. им. Джамбулы Джабаева, , нет, ему не говорила.

(т.48 л.д.23-29).

После оглашения, свидетель Егоров А.В. оглашенные показания поддержал в полном объеме.

ДД.ММ.ГГГГ был составлен кредитный договор № о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, который Чумаков А.А. и Капкова О.А., ознакомившись путем прочтения, подписали.

Через некоторое время в Банк пришел клиент Чумаков А.А. и сказал, что объекта, который он приобрел за счет кредитных средств, нет.

ДД.ММ.ГГГГ он снова, по просьбе Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., принес заявление-анкету заемщика Козлова А.Ю. изначально на сумму кредита в 2 500 000 рублей. На данную сумму был отказ, и одобрен только в 1 600 000 рублей. Данное заявление-анкета была отписана операционисту Бывалиной А.А., последняя занималась формированием заявки на ипотечный кредит. Бывалиной А.А. он на электронную почту отправил отсканированные документы: заявление-анкету, паспорт Козлова А.Ю., справки о заработной плате, СНИЛС и фотографию клиента, согласие на проверку кредитной истории. По просьбе Фроловой О.Н. он также интересовался, готова заявка на кредит и отправлена ли она, так как последняя каждый день звонила и спрашивала, на какой стадии одобрения заявка. Личной заинтересованности у него не было, он интересовался как сотрудник, привлекший физическое лицо для выдачи кредита. После того, как он узнал от операциониста Бывалиной А.А. о том, что заявка одобрена, он сообщил об этом Фроловой О.Н., а также просил последнюю отправить ему сканы правоподтверждающих и правоустанавливающих документов. Через некоторое время Фролова О.Н. скидывала ему на личную электронную почту фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Также как и по вышеуказанной сделке, он фотографированием объекта недвижимости, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, , не занимался. Тишкевич Е. и Бывалина А. спрашивали его, кто занимался фотографированием объекта недвижимости, расположенного по указанному адресу, на что он им отвечал, чтобы ссылались на него, не имея ввиду, что он фотографировал недвижимость, а имея ввиду, что он им передал фотографии. Но лично фотографированием он не занимался, они не так его поняли. Через некоторое время Бывалина А.А. сообщила ему о том, что в ПАО «СКБ-Банк» отправили договор купли-продажи, и что можно выходить на подписание кредитного договора. После чего он созвонился с Фроловой О.Н. и сказал, что нужно оповестить заемщика, продавца и договориться с датой подписания кредитной документации. Во второй половине мая 2017 года с ним созвонилась Фролова О.Н., они договорились назначить сделку на ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Фролова О.Н. и сообщила, что выезжает в ПАО «СКБ-Банк» в . В этот же день Козлов А.Ю., собственник объекта недвижимости - Биярсланова П.З., а также риелторы Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. зашли в офис ПАО «СКБ-Банк», он их увидел и подошел к последним, после чего проводил их операционисту Бывалиной А.А., пояснив, что эти клиенты от него. После чего, в этот же день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Козлову А.Ю. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, который Козлов А.Ю., ознакомившись путем прочтения, подписал. После этого Козлову А.Ю. вместе с Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи, который они после ознакомления подписали. После чего, поехали в регистрационную палату, где должны были сдать документы для государственной регистрации. Также, Фролова О.Н. и Мхитарян Н. сказали, что они будут делать ускорение, и на следующий день приедут в ПАО «СКБ-Банк». Тогда Ускова В.В. по данному поводу сделала заказ в кассу, чтобы были денежные средства для выдачи, и сообщила директору Агафонову Ю.В., что планируется выдача. Агафонов Ю.В. сказал ему проверить объект залогового имущества по данному кредитному договору, и попросил, чтобы он съездил с Усковой В.В. для фотографирования дома.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, он созвонился с Фроловой О.Н. и сказал, что прежде, чем они заберут зарегистрированные документы, не ехали в ПАО «СКБ-Банк», так как поступило указание проверить объект залогового имущества по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, . Тогда Фролова О.Н. у него уточнила, для чего это, и кто поедет проверять. Он сказал, что поедет он и начальник отдела ипотеки Ускова В.В. Тогда Фролова О.Н. ему сказала, что дом, представленный ранее на фотографиях, не соответствует дому, который в действительности находится по указанному адресу, а именно там не достроена крыша, на что он пояснил, что тогда сделки не будет. Тогда Фролова О. сказала, что можно сделать для того, чтобы сделка состоялась и предложила показать другой дом, который ранее был предоставлен на фотографиях. Он сказал, что поедет по навигатору, так как не знает, где это, и сфотографирует, что там в действительности. После чего, он вместе с Усковой В.В. выехал из в . По пути следования, на его абонентский номер вновь позвонила Фролова О.Н., опять стала просить показать другой дом, а также сказала встретиться с Мхитарян Н., которая все объяснит, и на тот момент находилась в у торгового центра «Зацарицинский». После чего, Мхитарян Н.Н. с абонентского номера № позвонила на его абонентский номер, и попросила о встрече еще раз у торгового центра «Зацарицинский», на что он согласился. Остановившись на парковке по вышеуказанному адресу, он встретился с Мхитарян Н.Н., которая попросила его, что надо показать другой дом, говорила, что он идентичен с тем, что на ул. им. Джамбула Джабаева, 10/349, но в нем нет внутренней отделки и не достроена крыша, на что он согласился. Также, за то, что он согласился показать другой дом, Мхитарян Н. в ходе разговора пообещала ему вознаграждение в виде 5% с полученной суммы кредита. Он предполагал получить с данной сделки 80 000 рублей. Тогда Мхитарян Н.Н. сказала, что дорогу к дому, который они будут показывать сотруднице банка Усковой В.В., покажет Козлов А.Ю. Последнего он взял для того, чтобы он показывал дорогу, и, тем самым, в дальнейшем снять с себя ответственность за то, что он привел Ускову В. не к тому дому. В этот же день Фролова О.Н. скинула ему абонентский номер Козлова А.Ю., с которым он созвонился, тот сказал, что находится в на остановке «Порт Саида». Забрав Козлова А.Ю., с последним они поехали на выезд из в сторону , где перед поворотом на третью продольную, он повернул направо в частный сектор, где стоял автомобиль Фроловой О.Н., за которым он проследовал.

Подъехав к дому, на заборе он увидел табличку «ул. Джабаева 10/349», где остановился. Там же остановилась Фролова О.Н. Выйдя из машины, Ускова В.В. сфотографировала дом снаружи, после чего Фролова О.Н. позвонила в дверь, им открыл мужчина, после чего Ускова В.В. отфотографировала дом внутри, и они поехали в ПАО «СКБ-Банк». Перед этим он подошел к Фроловой О.Н. и сказал, чтобы они не торопились с приездом, так как надо посмотреть дом, который есть на самом деле по адресу: , ул. Джабаева 10/349. Тогда же Ускова В.В. сказала Козлову А.Ю., что сличит фотографии дома с ранее поданными и скажет, будет выдача или нет. В ПАО «СКБ-Банк», проверив фотографии, Ускова В.В. сказала, что выдача ипотечного кредита будет, так как сомнений в фотографиях не было. В этот же день, через некоторое время, на его абонентский номер позвонил Козлов А.Ю. и сообщил, что сделка срывается, так как не получается ускориться. Тогда же ему позвонила Фролова О.Н. и спросила, сличили ли фотографии, он ответил, что да, и выдача ипотечных денежных средств будет. Фролова О.Н. спросила, нет ли у него знакомых в регистрационном управлении, так как у них не получается ускорить сделку, на что он сказал, что знакомых нет. В этот же день, вечером, Фролова О.Н. написала ему в приложении «Вайбер», что ДД.ММ.ГГГГ, если он сомневается, сама отвезет его на дом, однако, он по навигатору вбил адрес и сам поехал, но дома, похожего на тот, который мы фотографировали, он там не нашел.

(т.48 л.д.129-136).

После оглашения, свидетель Егоров А.В. оглашенные показания поддержал в полном объеме;

ДД.ММ.ГГГГ им была подписана служебная записка на подготовку договора заемщиков Чумакова А.А. и Капковой О.А. ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: был подписан кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Чумакову А.А. и Капковой О.А. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , общей площадью 180,4 кв.м, и земельного участка, общей площадью 1200 кв.м, в сумме 2 200 000 рублей, собственником имущества, по которому был Заикин Д.К. После этого заемщик Чумаков А.А., созаемщица Капкова О.А. и продавец недвижимости Заикин Д.К. в федеральной регистрационной службе регистрировали договоры купли-продажи. Далее, после регистрации, Чумаков А.А. и Капкова О.А. и продавец недвижимости Заикин Д.К. прибывали в банк, где передавали зарегистрированные документы, а банк осуществлял перечисление средств заемщику, а после по заявлению заемщика - продавцу, согласно договору купли-продажи.

С 21 по ДД.ММ.ГГГГ он находился в служебной командировке в . Примерно 22 или ДД.ММ.ГГГГ на его абонентский номер позвонила Ускова В.В. и сообщила о том, что в филиал «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , пришел Чумаков А.А. и сообщил о том, что жилого дома, который он ранее приобрел за счет кредитных денежных средств, нет, на что он сказал, чтобы они уточняли, почему нет дома, и разбирались по этому вопросу, а также подготовили информацию к его приезду. В вышеуказанный период времени, 22 или ДД.ММ.ГГГГ, на его абонентский номер позвонила Ускова В.В. и сообщила о том, что на выдачу готова ипотека по Козлову А.Ю., что он тоже клиент от Егорова А.В., и спрашивала, что с ним делать, выдавать или нет, на что он пояснил, что не выдаем, пока не убедимся, есть ли в наличии объект залогового имущества и его соответствие документам. По данному кредиту он ДД.ММ.ГГГГ подписал служебную записку на подготовку договора заемщика Козлова А.Ю. Он сказал Усковой В.В. поехать и сфотографировать дом по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, а именно, убедиться в его наличии. Так как у нее не было автомобиля, они поехали с Егоровым А.В. По приезду, ДД.ММ.ГГГГ, он разговаривал с Егоровым А.В. и спрашивал, что по выданному кредиту Чумакову А.А. и как так получилось, что нет жилого дома, на что он пояснил, что занимается этим вопросом. Также он сказал, чтобы Ускова В.В. и Егоров А.В. съездили сфотографировать дом по адресу: , то есть также проверить наличие объекта залога. Ускова В.В. по окончанию проверки доложила мне о том, что объекта залога по указанному адресу нет.

Решение о невыдаче кредита заемщику Козлову А.Ю. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении последнему целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, им было принято, так как возникли сомнения по поводу законности документов, представленных клиентами в банк, и приходом Чумакова А.А., который пояснил, что объекта недвижимости нет, а в дальнейшем был принят отказ в выдаче кредита, так как объекта залога по адресу: , нет.

(т.48 л.д.137-141).

- показаниями свидетеля Семченко А.А., данными им в судебном заседании, согласно которым с сентября 2016 года по май 2018 года он работал в должности заместителя директора Волжского филиала ПАО «СКБ-Банк», директором филиала являлся Агафонов Ю.В. Также сотрудниками филиала являлись Егоров А.В., Ускова В.В., Бывалина А.А., Тишкевич Е.В.В обязанности Егорова А.В. входила работа с юридическими лицами. Он должен был привлекать предприятия, индивидуальных предпринимателей – продукты корпоративного направления, рассчетно-кассовое обслуживание. Работа с физическими лицами не входила в его функционал. Это входило в обязанности начальника розничного отдела, который возглавляла Ускова В.В. Он лично занимался менеджерской работой, привлекал клиентов. На время отсутствия руководителя филиала, он был ответственный за сохранность материальных ценностей, обладал правом первой подписи, взаимодействовал с Центральным Банком. Им были подписаны документы о предоставлении Козлову А.Ю. ипотечного кредита на приобретение недвижимого имущества по адресу: , ул. Джамбула Джабаева, 10/349. В тот момент директор филиала находился в командировке, а сделка была готова. Подробностей сделки он не знает, не вникал в это. Он смотрел, чтобы договор был правильно составлен. Ему известно, что по данному факту проводилась служебная проверка, его к проверке не привлекали, поэтому нюансов ему не известно. Ему известно, что по результатам проверки к дисциплинарной ответственности были привлечены Ускова В.В., Бывалина А.А., Тишкевич Е.В. От коллег ему известно, что по вышеуказанной сделке недвижимое имущество не соответствовало действительности;

- показаниями свидетеля Бывалиной А.А., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым в ПАО «СКБ-Банк» она работает с июля 2013 года. На данный момент занимает должность старшего специалиста. Также в данном Банке с ней работают на должности старших специалистов Ускова В.В. и Тишкевич Е.В. До изменения структуры штатного расписания, Тишкевич Е.В. работала старшим операционистом, а Ускова В.В. занимала должность начальника операционного отдела обслуживания физических лиц. На должности руководителя направления развития корпоративного бизнеса работает Егоров А.В. До ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность старшего операциониста, в ее должностные обязанности входило обслуживание физических лиц, открытие-закрытие вкладов, отправка и получение переводов, регистрация кредитной и ипотечной заявки, и кредитная выдача, контрольные функции. Егоров А.В. зарекомендовал себя как хороший, грамотный специалист. По линии своей деятельности корпоративного бизнеса у него были хорошие показатели. С осени 2016 года Егоров А.В. занимался привлечением физических лиц, а именно приносил заявления-анкеты заемщика, которые распределялись между сотрудниками по очереди. Как ей известно, привлечение физических лиц в его обязанности не входит.

ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. принес заявление-анкету заемщика Козлова А.Ю. на сумму кредита 1 600 000 рублей, и на ее электронную почту выслал ссылку, перейдя по которой она могла посмотреть отсканированные документы: паспорт Козлова А.Ю., СНИЛС и фотографию клиента. С помощью указанных документов она формировала заявку на кредит, которую изначально проверяют сотрудники отдела безопасности, и после их одобрения отправляют в головной офис в . После чего, по данной заявке пришел ответ о том, что департамент безопасности в выдаче ипотечного кредита не возражает. Егоров А.В. выражал личную заинтересованность, все время узнавал, что там с заявкой, отправила она или нет, торопил, а также спрашивал, одобрена ли заявка или нет. Узнав о том, что заявка одобрена, Егоров А.В. принес копии правоустанавливающих документов, которые она отправила в отдел по залогам, также Егоров А.В. предоставил фотографии объекта залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, которые она также отправила в отдел по залогам, где была произведена оценка указанного объекта, проверили правоустанавливающие документы. Из отдела по залогам в переписке у нее спросили, кто делал фотографии объекта недвижимости по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева 10/349. Данный вопрос она задала Егорову А.В., на что он сказал ей: «ссылайся на меня».

Далее данную заявку она отправила в отдел «Ипотека», где была произведена проверка документов, а также подготовлен договор-купли продажи объекта недвижимости. После чего Егоров А.В. пришел к ней, и она ему сказала, что им отправили договор купли-продажи, и можно выходить на сделку. После чего Егоров А.В. сам занимался всеми вопросами с оповещением клиентов и риелторов о времени заключения кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ Егоров А.В. привел заемщика Козлова А.Ю., собственника жилого помещения - Биярсланову П.З., а также риелтора, которую он по имени называл Ольга, та вела себя грубо, все время торопила ее. Ею в этот день был составлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении Козлову А.Ю. целевого кредита для приобретения в собственность жилого дома по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, общей площадью 590 кв.м, в сумме 1 600 000 рублей, который Козлов А.Ю., ознакомившись путем прочтения, подписал. После чего, ею Козлову А.Ю. вместе с Биярслановой П.З. был передан договор купли-продажи в 3-х экземплярах, для того, чтобы они поехали в регистрационную палату, где должны были подписать указанный договор, а ДД.ММ.ГГГГ должны были приехать с зарегистрированным договором купли-продажи на выдачу кредитных денежных средств.

Примерно 22 или ДД.ММ.ГГГГ, в Банк пришел клиент Чумаков А.А., который сказал, что объекта, который он приобрел за счет кредитных средств, нет. После чего его забрал Егоров А.В. и беседовал с ним. О чем, ей не известно. После этого Ускова В.В. и Егоров А.В. по указанию директора филиала Волжский ПАО «СКБ-Банк» Агафонова Ю.В. ездили фотографировать дом по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, проверив который, ей сказали, что сделка будет, и готовить документы. Но ДД.ММ.ГГГГ заемщик Козлов А.Ю., продавец Биярсланова П.З. не прибыли в Банк. После этого, через некоторое время, Козлов А.Ю. и муж Биярслановой П.З. приходили в Банк и сообщили о том, что сделка отменяется по неизвестным причинам. В связи с тем, что в Регистрационной палате документы были уже переделаны на правообладателя Козлова А.Ю., но сделка у них не состоялась, муж Биярслановой П.З. брал справку о том, что сделка не состоялась, и кредит был не выдан.

Выездная проверка с целью установления предмета залога, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбулы Джабаева, 10/349, по вышеуказанному кредитному договору ею не осуществлялась, так как Егоров А.В. говорил, что вышеуказанный объект видел, и не доверять последнему оснований у нее не было.

(т.49 л.д.86-89);

- показаниями свидетеля Мхитаряна В.А., данными им в судебном заседании, согласно которым Мхитарян Егиш является его братом, Мхитарян Н.Н. – снохой. Он проживает в домовладении по адресу: , совместно со своей женой. Не помнит, предупреждала ли его Мхитарян Н.Н. о том, что к нему домой приедут люди фотографировать дом, не помнит, приезжали ли к нему люди, фотографировали ли его дом. Помнит, что его вызывал следователь на допрос, в настоящее время не помнит, по какому поводу. Помнит, что следователь, давал ему прослушивать какую-то аудиозапись.

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Мхитаряна В.А., данных им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, в судебном заседании были оглашены показания Мхитаряна В.А., данные им в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым, примерно год они с семьей проживают по адресу: , ул. им. Перова, .

У него есть двоюродный брат Мхитарян Егиш, с которым он тесно не общается, встречаются, примерно раз в году, при различных обстоятельствах. У того есть жена Мхитарян Натэла, чем она занимается и где работает, он не знает.

Примерно в мае 2017 года, на его абонентский номер позвонил Мхитарян Егиш или его жена Мхитарян Натэла, точно не помнит ввиду давности событий, которые уточнили, дома ли он, и может ли он показать свой дом для знакомых Натэлы. Для каких целей и для чего, они ему не поясняли. Так как он доверяет последним, то никаких сомнений у него не возникло, и он сказал, что дома и сможет показать свой дом. В этот же день к нему домой по адресу: , ул. им. Перова, , приехали несколько человек, которые сказали, что они смотреть дом, которым он открыл дверь. Они прошли внутрь, посмотрели, сфотографировали дом и уехали. После этого он с Мхитарян Натэлой не общался. О том, что Мхитарян Натэла занималась мошенничеством, он не знал, и ему об этом ничего не известно.

(т.49 л.д.140-142);

- показаниями свидетеля Свиридовой Н.А., данными ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ и оглашенными в судебном заседании, в соответствии с требованиями п.2 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности директора ООО «Транс Логистик», деятельность организации фактически заключалась в ремонте автодорог. Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. ей не известны. Козлов Андрей Юрьевич в ООО «Транс Логистик» никогда не работал. Представленную ей следователем на обозрение справку о заработной плате Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ видит впервые. Почерк и подписи в ней выполнены не ею и не Айрапетян Е.В. Данные работодателя указаны верно, печать похожа на печать «Транс Логистик». Среднемесячной заработной платы в сумме 79350 рублей и годового дохода в сумме 952000 рублей ни у одного работника никогда не было и не могло быть, так как у нее в должности директора заработная плата была 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ данная справка предоставлена быть не могла, поскольку организация не работала с 30 апреля до ДД.ММ.ГГГГ, в связи с праздничными днями.

(т.49 л.д.144-146);

- показаниями свидетеля Айрапетян Е.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым в период с 2016 года по конец 2018 года она работала главным бухгалтером в ООО «Транс Логистик». Сначала директором являлся Волочек Ю.А., а затем – Свиридова И.А. Фролова О.Н., Мхитарян Н.Н., Сигаев Р.А. ей не знакомы. Козлов Андрей Юрьевич в данной организации никогда не работал. Следователь ей на обозрение представлял справку о заработной плате. В данной справке печать стояла их организации, а подписи им не принадлежали. Также в справке были указаны большие суммы заработной платы, но таких заработных плат у них в организации нет.

- показаниями свидетеля Логуновой Г.А., данными ею в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела ведения адресного реестра Волгограда МКУ «Городской информационный центр». Порядок присвоения адресов осуществляется на основании правоустанавливающих документов, которые предъявляются заявителем, и адрес присваивается на основании заявления собственника или человека, который действует по доверенности. На 2011 года присвоения адреса регламентировалось Постановлением Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время действует другой правовой акт. Процедура выглядит следующим образом. Заявитель обращается с документами, предоставляет документы на землю, строение, если оно есть, и принимающий специалист проверяет эти документы. Заявитель пишет заявление о том, что хочет присвоить адрес. На карте города находится этот объект. В течение определенного срока объекту присваивается адрес, о чем выдается справка. На период 2011 года действовали постоянные и предварительные справки. Постоянная справка выдавалась, если все документы имелись в наличии. Предварительный адрес присваивался, если срок аренды менее 5 лет, если объект не введен в эксплуатацию, и если не оформлены документы на землю. К ним обращалась Мхитарян Н.Н. с заявлением о присвоении адреса – . После обращения Мхитарян Н.Н., был присвоен вышеуказанный адрес, все документы были в порядке. Также к ним с заявлением обращалась Фролова Светлана Викторовна по доверенности от Волковой Татьяны Николаевны, обращалась о присвоении адреса ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Это находилось на территории СНТ, адрес присваивался как участок садовый. Подразумевалось, что там мог быть и домик. Также к ним без доверенности обращался Бацура Иван Александрович, также на территории ПСО «Победа», массив «Основной», участок №. Адрес присваивался по , как участок садовый. Также обращался Лалаян Сурен Владимирович, также ПСО «Победа», массив «Гибридный», участок садовый, присваивался адрес - «Д», строение 107. В 2015 году обращался по доверенности Кочерян, представлял интересы Геворгяна Вазгена Тельмановича. На территории СНТ «Рекорд», линия 4, участок 14, также участок садовый, присвоен адрес: . Также по доверенности от Марара Александра Сергеевича обращалась Волкова Ольга Ивановна ДД.ММ.ГГГГ. По адресу: СНТ «Родники», участок 25. Был присвоен адрес: , также как участок садовый, здесь имелся договор купли-продажи на землю и на дом. Также по доверенности обращался Корнельченко Г.П., был адресован участок земельный по адресу: , участок 92. Присвоен адрес уже на территории Волгограда, потому что вошел в границы города. ДД.ММ.ГГГГ обращалась Биярсланова через МФЦ. Здесь был земельный участок и дом, находящиеся в СНТ «Геофизик», участок 349. Был присвоен адрес: , ул. Джамбула Джабаева, домовладение 10/349;

По ходатайству государственного обвинителя, в связи с наличием существенных противоречий в показаниях свидетеля Балмашовой Т.В., данных ею в судебном заседании и на предварительном следствии, были оглашены показания свидетеля Балмашовой Т.В., данные ею в ходе предварительного следствия ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с требованиями ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым с 2000 года по 2012 год она работала в МУП «Ворошиловское межрайонное БТИ», а с февраля 2012 по март 2013 года она работала в МУП «Центральное межрайонное БТИ». Работала на различных должностях от статиста до заместителя директора. С марта 2013 года по настоящее время она работает в ООО «Бюро инвентаризации и кадастра», в должности инженера. Данная организация расположена по адресу: , офис 1. С 2012 по июнь 2017 год офис находился по адресу: . Деятельность организации заключается в проведении инвентаризации объектов капитального строительства (объекты недвижимости, перечисленные в ст.35 Гражданского кодексе РФ) и подготовке по их результатам технических планов и актов обследований.

(т.49 л.д.126-129).

После оглашения показаний, свидетель Балмашова Т.В. оглашенные показания поддержала;

- показаниями свидетеля Вальковской Л.В., данными ею в судебном заседании, согласно которым ей знакома Мхитарян Н.Н. Она оказывала Мхитарян Н.Н. услуги по подготовке технической кадастровой документации по СНТ «Нефтегеофизик», ул. Джамбула Джабаева, 34, адрес точно не помнит. На момент ее работы в Ростехинвентаризация, в ее обязанности как инженера-инвентаризатора входило: инвентаризация объектов, подготовка технической, проектной, кадастровой документации в отношении объектов недвижимости, земельных участков, актов обследования, на снятие с кадастрового учета помещений. В начале 2017 года Мхитарян Н.Н. обратилась к ней за кадастровыми услугами, а именно необходимо было подготовить документацию для того, чтобы внести изменения в ЕГРН по объекту, расположенному в СНТ. Там имелась реконструкция, и фактические параметры объекта не соответствовали тем, которые были в ЕГРН. Ею был подготовлен технический план на здание с фактическими характеристиками объекта недвижимости – жилого дома. Дом ранее состоял на учете, но он был на учете не в тех параметрах. Правообладателем дома Мхитарян Н.Н. не являлась. На место нахождения объекта выезжал геодезист, все полностью замерял, и снаружи, и внутри дома. Она на место не выезжала, ей были представлены фотографии объекта. Ею были подготовлены документы и переданы заказчику. Впоследствии, следователь ей предъявлял на обозрение документы, изъятые из Росреестра, - технический план, изготовленный ею. А сведения, которые были поданы в Банк, там частично были документы, не соответствующие подготовленным ею. А именно, графическая часть технического паспорта в документах банка была другая, изготовленная не ею. Технический план состоит из пояснительной записки, графической части и прилагаемых документов;

(т.45 л.д.125-127);

Кроме вышеприведенных показаний свидетелей, вина Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

- протоколом явки с повинной Козлова А.Ю., зарегистрированным в КУСП ГУ МВД России по за № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний добровольно, без какого – либо принуждения, признался в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств ПАО «СКБ-Банк» совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А. и Егоровым А.В. путем предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений и собственноручно изложив его обстоятельства, изобличив последних в совершении преступления.

(т.10 л.д.234-235);

- данными заявления главного эксперта департамента региональной безопасности ПАО «СКБ-Банк» Сидельникова Д.С. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последний просит привлечь к установленной законом ответственности лиц, пытавшихся получить ипотечный кредит, по заявлению – анкете Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ и прилагаемым документам, содержащим ложные и недостоверные сведения о социальном статусе заемщика Козлова А.Ю. и приобретаемом имуществе, являющемся предметом залога; на основании указанных документов между ПАО «СКБ-Банк» и Козловым А.Ю. был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 600 000 рублей в дополнительном офисе ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , для целевого использования, а именно: приобретения в собственность жилого дома, общей площадью 87,8 кв.м, и земельного участка, площадью 590 кв.м, находящихся по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , принадлежащих Биярслановой П.З.

(т.10 л.д.114-115);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен по ул. им. Джамбула Джабаева , в ходе которого установлено, что фотографии дома, предоставленные Егоровым А.В. совместно и согласованно с Мхитарян Н.Н., Фроловой С.В., Козловым А.Ю. и другими неустановленными лицами, в дополнительный офис «Волгоградский» филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» по адресу: , в действительности не соответствуют дому, находящемуся по вышеуказанному адресу.

(т.10 л.д.210-214);

- данными ответа на запрос из офиса «Волгоградский» филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк», согласно которому в СЧ ГСУ ГУ МВД России по направлены фотографии на 53 л. жилого , расположенного по адресу: , предоставленные ранее Егоровым А.В. совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой С.В., Козловым А.Ю. и другими неустановленными лицами в ПАО «СКБ-Банк», который последние выдавали за расположенный по адресу: ул. им. Джамбула Джабаева Советского , с целью введения в заблуждение относительно состояния жилого дома, выступающего в качестве предмета залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Козлова А.Ю., заключенному с ПАО «СКБ-Банк».

(т.10 л.д.155-208);

- протоколом проверки показаний на месте обвиняемого Егорова А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой он подтвердил ранее данные показания и указал на жилой , расположенный по , который он совместно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Козловым А.Ю. выдал сотруднице ПАО «СКБ-Банк» Усковой В.В. за жилой , расположенный по ул. им. Джамбула Джабаева, Советского , чем ввели последнюю в заблуждение относительно состояния жилого дома, выступающего в качестве предмета залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Козлова А.Ю., заключенному с ПАО «СКБ-Банк».

(т.48 л.д.79-85);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Козлова А.Ю., расположенном по адресу: , изъяты:

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Козлов А.Ю. внес денежные средства в сумме 32 000 рублей на счет получателя филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» на 1 л.;

- фрагмент листа бумаги с рукописными записями выполненными чернилами синего цвета со следующим содержанием: «1) Все ли док-ты 2) Взять в банке выписку движения денежных средств на расчетном счете за весь период кредитования 3) Взять справку в банке о текущей задолж-ти с расшифровкой: (осн. Долг штрафы пени) 4) сделать скан. Всех док-в»;

- планшет «OYSTERS» черного цвета, модели «T72HRi 3G», «IMEI1: №, IMEI2: № с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» № и сим-картой оператора сотовой связи «TELE2» №;

(т.26 л.д.221-225);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Козлова А.Ю., расположенном по адресу: :

- планшет «OYSTERS» черного цвета, модели «T72HRi 3G», «IMEI1: №, IMEI2: № с сим-картой оператора сотовой связи «Билайн» № и сим-картой оператора сотовой связи «TELE2» №, при осмотре телефона установлены контакты: «Руслан Сигаев 8904408-68-69».;

- мобильный телефон марки «Sony Ericsson LT26iXperia S», черного цвета IMEI:№» с сим-картой оператора сотовой связи «TELE2» №; мобильный телефон марки «Билайн» модель «Билайн С100» черного цвета, IMEI: №, при осмотре телефона установлены контакты: «Александр Банк Кредит +79176404960», «Валентин +79610627777», «Русик Сигаев +79965110025», «Русик2 +79033174390», «Юсуп ». Далее при осмотре меню «Сообщения» установлены переписки со следующими контактами: «Русик2» со следующим содержанием: «я: Ну ты где?» ДД.ММ.ГГГГ; «Александр Банк Кредит» со следующим содержанием: «от Александр Банк Кредит: «Вам голосовые сообщения от этого абонента. 23/05 в 12:50 23/05 в 12:51 Прослушать в роуминге +79508600600»» 23.05.2017г.; с абонентским номером «+79616859982» со следующим содержанием: «от +79616859982»: По 2 ндфл 28300-это оклад, аренда ип акопов» 23.03.2017г.; «я: Хорошо» 23.03.2017г.; «от +79616859982»: Вам голосовое сообщение от этого абонента» 25.03.2017г.; «от+79616859982»: этот абонент звонил Вам 1 раз, последний звонок 17/05 в 10:29.; «я: Не берет пока» 21.05.2017г.; «от+79616859982»: Этот абонент снова в сети. Вы можете позвонить ему.» 23.05.2017г.; «от+79616859982»: 89176404960 александр» ДД.ММ.ГГГГ получено 12:35. «Валентин» со следующим содержанием: «от Валентин»: +7(903)327-41-56 Санек» 01.04.2017г.

(т.26 л.д.226-242);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у обвиняемого Козлова А.Ю. были изъяты ноутбук марки «рackard bell», серийный номер S/N: NXC1F№ и флеш – накопитель «JOGR».

(т.27 л.д.7-9);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены ноутбук марки «рackard bell», серийный номер S/N:NXC1F№ и флеш – накопитель «JOGR», в ходе которого получены скриншоты электронного письма Сигаева Р.А. отправленного Козлову А.Ю. и фотоизображений жилого дома и прилегающего к нему земельного участка, расположенного по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , имеющие значение для расследования данного уголовного дела, данные о которых были записаны на оптический CD-R диск.

(т.27 л.д.10-14);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля Козлова А.Ю. изъята выписка из лицевого счета №.8ДД.ММ.ГГГГ.4815955 открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на 1 л.

(т.27 л.д.18-19);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены выписка из лицевого счета №.8ДД.ММ.ГГГГ.4815955 открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на 1 л. В ходе осмотра установлено, что владельцем сберегательного счета является Козлов Андрей Юрьевич. Согласно сведениям, содержащимся в выписке, ДД.ММ.ГГГГ на счет зачислено 230 000 рублей, после чего в этот же день осуществлена выдача денежных средств в сумме 230 000 рублей, остаток по счету 0.

(т.27 л.д.20-21);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: , изъяты:

клей-карандаш «STAFF» 1 шт.;

корректирующая ручка «Retyрe» 1 шт.;

металлические ножницы серого цвета с кольцами из пластика светло-розового цвета 1 шт.;

копия поэтажного плана дома, имеющий вклеенные фрагменты листов с цифрами 5/31,2; 4/19,6; 3/15,6; 2/7,0; 1/6,8, а также содержащий следующие сведения «Эксплуатация помещений 1. Тамбур 6,8 кв. м. 2. Коридор 7,0 кв. м. 3. Жилая 15,6 кв. м. 4. Жилая 19,6 кв. м. 5. Кухня – гостиная 31,2 кв. м. 6. Санузел 7,6 кв. м. Итог по жилому дому: 87,8 кв. м.» на 1 л.;

копия поэтажного плана дома содержащий следующие сведения «Эксплуатация помещений 1. Тамбур 6,8 кв. м. 2. Коридор 7,0 кв. м. 3. Жилая 15,6 кв. м. 4. Жилая 19,6 кв. м. 5. Кухня – гостиная 31,2 кв. м. 6. Санузел 7,6 кв. м. Итог по жилому дому: 87,8 кв. м.» на 1 л.;

лист А4 содержащий следующий текст «Филиал ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по », «Филиал ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по »;

лист А4 содержащий следующий текст «прошито и пронумеровано _ лист (ов) Заместитель начальника Территориального отдела № А.В. Финогенов «подпись»_», «прошито и пронумеровано _ лист (ов) Заместитель начальника Территориального отдела № А.В. Финогенов «подпись»»;

копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ в двух экземплярах, каждый на 1 л.;

копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая по середине отверстие в виде неровного выреза на 1 л.;

копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая в нижней части схемы расположения объекта недвижимости, линию в виде корректирующей ручки на 1 л.;

копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая в нижней части листа посередине линию в виде корректирующей ручки, а также два вклеенных фрагмента листа на гербовую печать на 1 л.;

копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на 2 л.

(т.25 л.д.18-24);

клей-карандаш «STAFF» 1 шт.; корректирующая ручка «Retyрe» 1 шт.; металлические ножницы серого цвета с кольцами из пластика светло-розового цвета 1 шт.; копия поэтажного плана дома, имеющий вклеенные фрагменты листов с цифрами 5/31,2; 4/19,6; 3/15,6; 2/7,0; 1/6,8, а также содержащий следующие сведения «Эксплуатация помещений 1. Тамбур 6,8 кв. м. 2. Коридор 7,0 кв. м. 3. Жилая 15,6 кв. м. 4. Жилая 19,6 кв. м. 5. Кухня – гостиная 31,2 кв. м. 6. Санузел 7,6 кв. м. Итог по жилому дому: 87,8 кв. м.» на 1 л.; копия поэтажного плана дома содержащий следующие сведения «Эксплуатация помещений 1. Тамбур 6,8 кв. м. 2. Коридор 7,0 кв. м. 3. Жилая 15,6 кв. м. 4. Жилая 19,6 кв. м. 5. Кухня – гостиная 31,2 кв. м. 6. Санузел 7,6 кв. м. Итог по жилому дому: 87,8 кв. м.» на 1 л.; лист А4 содержащий следующий текст «Филиал ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по », «Филиал ФГБУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по »; лист А4 содержащий следующий текст «прошито и пронумеровано _ лист (ов) Заместитель начальника Территориального отдела № А.В. Финогенов «подпись»_», «прошито и пронумеровано _ лист (ов) Заместитель начальника Территориального отдела № А.В. Финогенов «подпись»»; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ в двух экземплярах, каждый на 1 л.; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая по середине отверстие в виде неровного выреза на 1 л.; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая в нижней части схемы расположения объекта недвижимости, линию в виде корректирующей ручки на 1 л.; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая в нижней части схемы расположения объекта недвижимости, линию в виде корректирующей ручки, на 1 л.; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ имеющая в нижней части листа посередине линию в виде корректирующей ручки, а также два вклеенных фрагмента листа на гербовую печать на 1 л.; копия Выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на 2 л.

(т.25 л.д.25-54);

(т.25 л.д.88-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: : приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Козлов А.Ю. внес денежные средства в сумме 200 000 рублей на счет получателя филиала «Волжский» ПАО «СКБ-Банк» на 1 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Козлову А.Ю. выданы денежные средства в сумме 230 000 рублей и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Козлову А.Ю. выданы денежные средства в сумме 230 000 рублей на 1 л.; расписка Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой последняя получила от Козлова А.Ю. 250 000 рублей на 1 л.; справка о состоянии вклада Козлова А.Ю. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, в 2-х экземплярах, каждый на 1 л.

(т.25 л.д.96-106);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» Сидельникова Д.С. было изъято кредитное досье на заемщика Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на 107 л.

(т.28 л.д.119-126);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя ПАО «СКБ-Банк» Краснодубровской Н.В. были изъяты документы, составляющие банковскую тайну, имеющие отношение по кредитному досье на заемщика Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ

(т.28 л.д.147-152);

- протоколами осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено кредитное досье на заемщика Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на 107 л., в котором находятся следующие документы: заявление – анкета на имя Козлова А.Ю. на 4 л.; копия паспорта Козлова А.Ю. на 9 л.; информация о ежемесячных расходах семьи заемщика Козлова А.Ю. на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Козлова А.Ю. № на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; согласие субъекта кредитной истории – физического лица на получение пользователем кредитной истории основной части кредитной истории на имя Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; согласие заемщика на обработку персональных данных на имя Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление о заключении договора банковского счета в рамках комплексного банковского обслуживания и об открытии банковского счета на имя Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление заемщика об оплате комиссии за изменение условий кредитования от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия справки о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Транс-Логистик» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Транс-Логистик» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Козлова А.Ю. на 1 л.; копия справки о состоянии вклада в ПАО «Сбербанк» Козлова А.Ю. за период ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; выписка ПАО «СКБ-Банк» из лицевого счета № от ДД.ММ.ГГГГ о состоянии счета на 1 л.; копия паспорта Биярслановой П.З. на 5 л.; копия расписки Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Биярслановой П.З. № на 1 л.; копия выписки из домовой книги, карточки учета собственника жилого помещения № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия согласия супруга на совершение сделки другим супругом № 5 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349 на 1 л.; копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349 на 1 л.; копия договора купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия согласия на обработку персональных данных на имя Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление о заключении договора банковского счета в рамках комплексного банковского обслуживания и об открытии банковского счета на имя Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия декларации об объекте недвижимого имущества по адресу: , СНТ «Геофизик», участок 349 на 2 л.; копия решения о присвоении объекту адресации адреса № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; копия технического плана здания распложенного по адресу: г Волгоград, ул. им. Джамбула Джабаева, на 21 л.; расчет максимально возможной суммы кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; консолидированный отчет на Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 9 л.; копия заключения о возможности принятия в залог имущества, предлагаемого в качестве обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия заключения о возможности принятия в залог имущества, предлагаемого в качестве обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заключение по вопросу предоставления кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; копия отчета об андеррайтинге заемщика (созаемщика) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия отчета об андеррайтинге заемщика (созаемщика) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; приложение к порядку работы с залоговым имуществом от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.; обязательство заемщика Козлова А.Ю. по погашению задолженности по кредитному договору на 2 л.; копия кадастрового паспорта земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателя Биярслановой П.З. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; копия выписки из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости жилой дом правообладателя Биярслановой П.З. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости земельный участок правообладателя Биярслановой П.З. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; выписка из Единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости жилой дом правообладателя Биярслановой П.З. № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. и приходный – кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Козлов А.Ю. внес на счет филиала ПАО «СКБ-Банк» денежные средства в сумме 32000 рублей; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление о заключении Договора банковского счета в рамках комплексного банковского обслуживания и об открытии банковского счета Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; сведения из внутренней электронной почты ПАО «СКБ-Банк» о согласовании Департаментом экономической безопасности в выдачи ипотечного кредита Козлову А.Ю. на сумму 2 500 000 рублей на 1 л.; копия отчета об андеррайтинге заемщика Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; копия заключения о возможности принятия в залог имущества, предлагаемого в качестве обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заключение по вопросу предоставления кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

При этом установлено предоставление Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., Егоровым А.В. и Козловым А.Ю. заведомо ложных и недостоверных сведений об объекте недвижимого имущества, жилом доме выступающим объектом залога по кредитному договору и социальном статусе заемщика Козлова А.Ю. (месте работы, должности и доходах), содержащихся в данном кредитном досье и других документов для обращения в Банк и получения кредита под залог дома, который не соответствует действительности.

(т.28 л.д.127-135, 163-167);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста 1-го разряда отдела ведения ЕГРН Управления Росреестра по Шахбазян Н.Н. было изъято дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, № в 2 томах, т. 1 № на 5 л., т.№, 978 на 27 л. дело правоустанавливающих документов по адресу: , СНТ «Геофизик» участок №, №, в 3 томах, т. 1 № на 6 л., т. 2 № на 8 л., т. 3 №, 980 на 18 л.

(т.29 л.д.5-14);

- протоколами осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым было осмотрено дело правоустанавливающих документов по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, № в 2 томах, т. 1 № на 5 л., содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право и постановку на кадастровый учет Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия справки МКУ «Городской информационный центр» № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление Биярслановой П.З. на ускорение от Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. №, 978 на 27 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 2 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №,978 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход право Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Биярсланова П.З. продает Козлову А.Ю. 1-этажный жилой дом и земельный участок, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , копия выписки из домовой книги от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ускорение Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л., согласно которого Козлову А.Ю. предоставлен целевой кредит для приобретения 1-этажного жилого дома и земельного участка, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращении регистрации Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращении регистрации Биярслановой П.З. 001/126/2017-311 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращение регистрации Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., уведомление о приостановлении осуществления государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление о предоставлении дополнительных документов для государственной регистрации прав Козлова А.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., справка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия уведомления о прекращении осуществления государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия уведомления о прекращении осуществления государственной регистрации ограничения права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; дело правоустанавливающих документов по адресу: , СНТ «Геофизик» участок №, №, в 3 томах, т. 1 № на 6 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на регистрацию права Коржевской О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия чек-ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кадастрового паспорта земельного участка по адресу: , СНТ «Геофизик» уч. №№ от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., выписка из постановления администрации Советского № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 2 № на 8 л., содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход права Коржевской О.А. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Коржевская О.А. продала Биярслановой П.З. земельный участок по адресу: , СНТ «Геофизик» уч.№, акт приема –передачи от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которого Коржевская О.А. передала, а Биярсланова П.З. приняла земельный участок по адресу: , СНТ «Геофизик» уч.№, копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л.; т. 3 №, 980 на 18 л. содержащий следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 2 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию №,980 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на переход право Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на право Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на ипотеку Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия кассового чека № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., согласно которого Биярсланова П.З. продает Козлову А.Ю. 1-этажный жилой дом и земельный участок, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , копия согласия супруга № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращении регистрации Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращении регистрации Биярслановой П.З. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия уведомления о приостановлении осуществления государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., расписка в получении документов на государственную регистрацию № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заявление на прекращение от Козлова А.Ю. от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия уведомления о прекращении осуществления государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., копия уведомления о прекращении осуществления государственной регистрации ограничения права от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., лист заверитель дела на 1 л., содержащие сведения о осуществлении государственной регистрации прав и операциях с недвижимостью, расположенной по адресу , ул. им. Джамбула Джабаева, .

При этом, установлены обстоятельства предоставления Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Сигаевым Р.А., Егоровым А.В. и Козловым А.Ю. в Росреестр по документов для осуществления государственной регистрации права собственности и перехода права собственности на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , с целью получения правоустанавливающих документов и регистрации договора купли – продажи указанной недвижимости для их использования при хищении кредитных денежных средств Банка.

(т.29 л.д.15-81, л.д.97-112, 113-120);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у начальника отдела ведения архива Филиала «ФГБУ ФКП Росреестра» по Шевченко С.Н. было изъято кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , на 25 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , на 6 л. технический план здания, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на цифровом носителе DVD-R диск «Verbatim» 4.7 GB - 1 шт.

(т.29 л.д.125-129);

- протоколами осмотров предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которым были осмотрены кадастровое дело на объект недвижимости № на земельный участок по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , на 25 л. содержащее следующие документы: титульный лист на 1 л., опись на 1 л., заявление о постановке на государственный кадастровый учет объекта недвижимости, земельного участка СНТ «Геофизик», участок № на 1 л., межевой план земельного участка № СНТ «Геофизик» от ДД.ММ.ГГГГ на 16 л., протокол проверки документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., решение о приостановлении осуществления кадастрового учета на 1 л., решение о приостановлении кадастрового учета объекта недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., протокол проверки документов на 1 л., решение об учете недвижимости на 1 л., акт определения кадастровой стоимости земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ и лист заверитель дела на 1 л.; кадастровое дело на объект недвижимости № на жилой дом по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , на 6 л. содержащее следующие документы: копия заявления о государственном кадастровом учете недвижимого имущества, жилого дома, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на 1 л., заявление о постановке на государственный кадастровый учет здания, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на 2 л., копия справки МБУ «ГИЦ» № от ДД.ММ.ГГГГ «О присвоении объекту адресации адреса, домовладению: Российская Федерация, , г.о. Волгоград, ул. им. Джамбула Джабаева, двлд. 10/349» на 2 л., технический план здания, по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, на цифровом носителе DVD-R диск «Verbatim» 4.7 GB - 1 шт., содержащие сведения о постановке на государственной кадастровый учет объектов недвижимости, расположенных по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, .

(т.29 л.д.130-199, 205-212);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которой:

подпись от имени Козлова Андрея Юрьевича в следующем документе:

заявление – анкета на имя Козлова А.Ю. на 4 л.

Данная подпись – выполнена Козловым Андреем Юрьевичем

Записи в следующем документе:

справка о заработной плате для получения кредита в ПАО «СКБ-Банк» из ООО «Транс-Логистик» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.

Данные записи - выполнены Мхитарян Натэлой Николаевной

(т.36 л.д.43-139, 138-139);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79627600912, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения: о 6 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 59 минут по 21 час 02 минуты (день подписания кредитного договора и подачи документов в Росреестр); о 11 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 25 минут по 17 часов 28 минут (день выездной проверки сотрудника ПАО «СКБ Банк» с целью проверки залогового имущества, когда Мхитарян Н.Н. выдала , за по ул. им. Джамбула Джабаева, ), с абонентским номером 79297839303, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении ПАО «СКБ Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, заключения кредитного № от ДД.ММ.ГГГГ Козловым А.Ю.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 13 часов 02 минут по 14 часов 07 минут в момент звонков и использования телефона, Мхитарян Н.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которые находятся в непосредственной близости от , где в отношении ПАО «СКБ Банк» было совершено мошенничество, путем заключения Козловым А.Ю. согласованно с лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаевым Р.А., Егоровым А.В. ипотечного кредита по поддельным документам под залог земельного участка и несуществующего жилого дома, расположенных по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, д, 10/349.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13 часов 19 минут в момент звонков и использования телефона Мхитарян Н.Н. находилась в зоне действия базовых станций, расположенных по адресу: , которая находится в непосредственной близости от , который Козлов А.Ю. согласованно с Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаевым Р.А., Егоровым А.В. выдали сотруднице ПАО «СКБ Банк» Усковой В.В. за , расположенный по адресу: ул. им. Джамбула Джабаева, .

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения: о 8 соединениях данного абонентского номера ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 08 минут по 19 час 33 минут (день подачи заявления анкеты на получения ипотечного кредита в ПАО «СКБ-Банк» от имени Козлова А.Ю., с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н., что свидетельствует о тесном взаимодействии между последними при совершении преступления в отношении ПАО «СКБ Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Козловым А.Ю.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5», обнаружена таблица, содержащая сведения о 49 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79954165215, находившимся в пользовании Козлова А.Ю. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Козловым А.Ю. в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 7, что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Козлова А.Ю. в период совершения преступления.

Далее при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 7 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79176404960, находившимся в пользовании Егорова А.В., с ДД.ММ.ГГГГ в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Козловым А.Ю., что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Егорова А.В. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 256 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79176404960, находившимся в пользовании Егорова А.В. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Джамбула Джабаева, , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Козловым А.Ю., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Егорова А.В. в период совершения преступления.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

аудиофайлы ««13017835.wav», «13026481.wav», «13029632.wav», «13029699.wav», «13030347.wav», «13030561.wav», «13030680.wav», «13030775.wav», «13031071.wav», «13032448.wav», «13035450.wav», «13037811.wav», «12459929.wav», «12504616.wav», «12588591.wav», «12645501.wav», «12658942.wav», «12670377.wav», «12672143.wav», «12702770.wav», «12733095.wav», «12783207.wav», «12785228.wav», «12808266.wav», «12830533.wav», «12830718.wav», «12889738.wav», «12898739.wav», «12900026.wav», «12906062.wav», «12906245.wav», «12906862.wav», «12907317.wav», «12908590.wav», «12910763.wav», «12911754.wav», «12917214.wav», «12920385.wav», «12930990.wav», «12934065.wav»,», изобличающие Козлова А.Ю., лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, Фролову О.Н., Егорова А.В. и Сигаева Р.А. в совершении преступления.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище Сигаева Р.А., расположенном по адресу: , изъяты: мобильный телефон марки «iPhone» IMEI: № с сим-картой оператора мобильной связи «YOTA» №; декларация об объекте недвижимого имущества доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; распоряжение Администрации Волгограда комитета земельных ресурсов №-рз от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в собственность Волковой Т.Н. земельного участка по адресу: , потребительское садоводческое общество «Победа», массив основной, участок №, площадью 529 кв.м. в 2 экземплярах, каждый на 1 л.; кадастровый паспорт земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 2 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; справка о присвоении постоянного адреса объекту недвижимости № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ПСО «Победа», массив Основной, участок № присвоен адрес, ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.; доверенность 0 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. доверяет Фроловой С.В. оформить и зарегистрировать право собственности на земельный участок и строение по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № на 1 л.; кассовый чек № на сумму 350 рублей; кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.; декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории по адресу: , ПСО «Победа», массив «Основной», участок № на 1 л.; межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.; договор № текущего счета физического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; реквизиты для платежей АО «Банк ЖилФинанс» на 1 л.; график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.; заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Волкова Т.Н. получила от Сигаева Р.А. денежные средства в сумме 450 000 рублей на 1 л.; договор купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Волкова Т.Н. продала, а Сигаев Р.А. купил 2-этажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, общей площадью 238,70 кв. м. и земельный участок расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 общей площадью 529,00 кв. м. на 3 л.; передаточный акт от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого Волкова Т.Н. передает, а Сигаев Р.А. принимает жилой дом и земельный участок, расположенный по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кредитный договор №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Сигаеву Р.А., Атакуевой О.А., Сигаевой Л.В. предоставлен кредит в размере 2 892 936 рублей 50 копеек, для целевого использования, а именно приобретения, ремонта и благоустройства 2 этажного жилого дома, общей площадью 238,7 кв.м. и земельного участка площадью 529,0 кв. м. расположенных по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 7 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А.на счет выдано 1 892 936 рублей 50 копеек на 1 л., приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 158 822 рубля 21 копейку на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. перечислил 1 000 000 рублей на счет Волковой Т.Н. на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 134595 рублей 09 копеек на 1 л.; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаев Р.А. внес на счет ОА «Банк Жилищного Финансирования» 24227 рублей 12 копеек на 1 л.; договор страхования № IP 0099 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован Сигаев Р.А., Сигаева Л.В., Атакуева О.А. на 12 л.; договор страхования № IP 0100 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого застрахован жилой дом , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 10 л.; расписка в получении документов на государственную регистрацию, согласно которой Сигаева Л.В. представила следующие документы: Заявление на право от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на право Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на ипотеку от Сигаевой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ, Квитанция об оплате на сумму 2,350,00 № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор купли – продажи от ДД.ММ.ГГГГ, домовая книга от ДД.ММ.ГГГГ, закладная от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на переход права от Волковой Т.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, Заявление от Сигаева Р.А. от ДД.ММ.ГГГГ, Кадастровый паспорт от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ, передаточный Акт от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; свидетельство о государственной регистрации права 34-АБ № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.; кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.; технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.; домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.; отчет №к-2015 об оценке рыночной и ликвидационной стоимостей жилого дома по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», строение № от ДД.ММ.ГГГГ на 100 л.; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.; договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. предоставляет кредит на приобретение трёхкомнатной квартиры по адресу: , на 2 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.; график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.; договор поручительства физического лица №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаева Л.В. поручается солидарно отвечать с заемщиком Сигаевым Р.А. за исполнение обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; договор купли-продажи квартиры приобретаемой с использованием кредитных средств банка № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.

(т.23 л.д.14-18);

- копия паспорта 1804 № на имя Фроловой С.В. на 1 л.;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей;

- кассовый чек № на сумму 350 рублей на 1 л.;

- декларация об объекте недвижимого имущества, доме по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 1 л.;

- межевой план земельного участка по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49 на 12 л.;

- график платежей по кредитному договору №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;

- заявление о снижении ставки от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- заявление на периодическое перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- кассовый чек № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2350 рубелей на 1 л.;

- технический план на жилой дом расположенный по адресу: ул. им. Неждановой, , стр. 49, на 12 л.;

- домовая книга для прописки граждан, проживающих в доме на 14 л.;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Сигаеву Р.А. выдано 2 400 000 рублей на 1 л.;

- договор о денежном вкладе № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 3 л.;

- график погашения к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ приложение № на 4 л.;

- договор банковского счета гражданина № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.;

(т.23 л.д.19-40);

(т.25 л.д.18-24);

(т.25 л.д.25-54);

(т.25 л.д.88-95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище Мхитарян Н.Н., расположенном по адресу: , мобильный телефон марки «Samsung» модель «SM-J100FN» - IMEI: 358257/06/417851/4 с сим – картой оператора сотовой связи «Билайн» №Т#*, при осмотре, которого обнаружены контакты «Щетинина»; изъятые в ходе обыска в квартире Фроловой О.Н., расположенной по адресу: :

(т.25 л.д.117-244);

(т.27 л.д.27-32);

(т.27 л.д.33-49);

- данными письма из ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена детализация вызовов: абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н.; абонентских номеров 79033174390, 79064024861, находившихся в пользовании Сигаева Р.А.; абонентских номеров 79610627777, 79093925777, находившихся в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.30 л.д.7-11);

- протоколами осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО «ВымпелКом», на котором содержатся детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., абонентского номера 79033174390, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79064024861, находившегося в пользовании Сигаева Р.А., абонентского номера 79093925777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., абонентского номера 79610627777, находившегося в пользовании Евтушенко В.А., с указанием адресов базовых станций, обслуживающих абонента в момент соединений и имей номера телефонного аппарата абонента, за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

При просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 219 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений в отношении ПАО «СКБ-Банк».

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 44 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79275088894 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и 60 соединениях с абонентским номером 79996291843 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимися в пользовании Сигаева Р.А., что свидетельствует о связи между ними в период подготовки и совершения преступления.

Кроме того, в ходе осмотра детализации абонентского номера 79616859982 обнаружено 6142 соединения с абонентским номером 79608929715, находившимся в пользовании Фроловой О.Н. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., во вкладке «Результат – Результат 5» обнаружена таблица, содержащая сведения о 21 соединении данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , и заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., в день поступало звонков, в среднем, от 2 до 3, что свидетельствует о взаимодействии Мхитарян Н.Н., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715 находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79616859982 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 15, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н. в период совершения преступлений.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н., во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 11 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610663008, находившимся в пользовании Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Макарова А.П. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. во вкладке «Лист1» обнаружена таблица, содержащая сведения о 177 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79093878002, находившимся в пользовании Гоголадзе А.Г. в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Фроловой О.Н. и Гоголадзе А.Г. в период совершения преступления.

Далее, при просмотре детализации абонентского номера 79064087600, находившегося в пользовании Макарова А.П., во вкладке «Результат – Результат 2» обнаружена таблица, содержащая сведения о 5 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79197919010, находившимся в пользовании Чумакова А.А., о 16 соединениях данного абонентского номера с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период подготовки и совершения преступления в отношении ПАО «СКБ-Банк», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Чумаковым А.А., Капковой О.А., что свидетельствует о взаимодействии Макарова А.П. с Чумаковым А.А. и Евтушенко В.А. в период совершения преступления.

(т.30 л.д.12-149, 151-227);

- данными сведений из базы данных ПАО «ВымпелКом», согласно которым: - абонентский № зарегистрирован на Фищук Н.В., находился в пользовании Мхитарян Н.Н.; абонентский № зарегистрирован на Салагину И.Б., находился в пользовании Фроловой О.Н.; абонентский № зарегистрирован на Кутлимуратова Д.М., находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентский № зарегистрирован на Оглы А.Р. находился в пользовании Сигаева Р.А.; абонентские номера 79093925777, 79610627777 зарегистрированы и находились в пользовании Евтушенко В.А.

(т.30 л.д.7-11);

(т.31 л.д.79);

(т.31 л.д.80-105);

(т.31 л.д.2-3);

В ходе осмотра детализации абонентского номера в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлены сведения о соединениях абонентского номера 79297839303, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с различными абонентскими номерами, в том числе, с абонентским номером 79616859982, находившимся в пользовании Мхитарян Н.Н.;

(т.31 л.д.4-76);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-72, 120-155);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «633с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между организатором преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 6 428 телефонных соединения между участником организованной группы Фроловой О.Н. пользующейся абонентским номером 89608929715 с Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667;

Далее, при просмотре вкладок «otvet_1» и «otvet_2» обнаружены таблицы, содержащие сведения о 185 соединениях абонентского номера 79608929715, находившегося в пользовании Фроловой О.Н. с абонентскими номерами 79610627777 и 79608835987, находившимися в пользовании Евтушенко В.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.34 л.д.1-78);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.9 л.д.67-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «634с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 2 567 телефонных соединения между Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 69 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.

(т.34 л.д.96-178);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982, в результате которого получены записи разговоров Мхитарян Н.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы в состав которой входила Фролова О.Н., Сигаев Р.А., Евтушенко В.А., неустановленное лицо по имени Валентина содержащиеся на DVD-R диске №c.

(т.11 л.д.1-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «690с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Мхитарян Н.Н., пользующейся абонентскими номерами 89047744667; 89616859982. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н., касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено 3 592 телефонных соединения между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, пользующейся абонентским номером 89047744667, и участником организованной группы Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715; 106 телефонных соединения с абонентским номером 89053310288, находящимся в пользовании руководителя оценочной компании ООО «Стерх» Щетининой М.В.; 534 телефонных соединения с абонентским номером 89023121611, находящимся в пользовании Кузьмина Б.А., являющегося с декабря 2009 г. по август 2016 г. управляющим операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования»; 1 292 телефонных соединения с абонентским номером 89178345472, находящимся в пользовании Калугина А.П., являвшегося сотрудником операционного офиса АО «Банк Жилищного Финансирования».

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 210 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79610627777, находившимся в пользовании Евтушенко В.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в день поступало звонков, в среднем от 2 до 5, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Евтушенко В.А. в период подготовки и совершения преступлений.

Далее, при просмотре вкладки «otvet_xls» обнаружена таблица, содержащая сведения о 166 соединениях абонентского номера 79616859982, находившегося в пользовании Мхитарян Н.Н., с абонентским номером 79275088894, находившимся в пользовании Сигаева Р.А., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В день поступало звонков, в среднем, от 2 до 7, что свидетельствует о тесном взаимодействии Мхитарян Н.Н. и Сигаева Р.А в период подготовки и совершения преступления в отношении АО «Банк Жилищного Финансирования», путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений по объекту недвижимости, расположенному по адресу: , ул. им. Неждановой, «Д», стр. 49, и заключения кредитного договора №-PDU-1205-15 от ДД.ММ.ГГГГ Сигаевым Р.А.

(т.32 л.д.1-250, т.33 л.д.1-26);

- данными результатов оперативно – розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, представленных в СЧ ГСУ ГУ МВД России по на основании ст.11 ФЗ РФ «Об оперативно – розыскной деятельности», согласно которым на основании постановления Волгоградского областного суда проводилось оперативно – розыскное мероприятие «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715, в результате которого получены записи разговоров Фроловой О.Н. за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующие о преступной деятельности организованной группы, руководителем и организатором которой являлась лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, содержащиеся на DVD-R диске №c. Данные результаты оперативно-розыскной деятельности получены в установленном законом порядке, переданы на основании постановления о предоставлении результатов оперативно – розыскной деятельности и могут быть использованы в качестве доказательств.

(т.11 л.д.1-12, 101-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен DVD-R диск № «691с» с результатами оперативно-розыскного мероприятия «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Фроловой О.Н., пользующейся абонентским номером 89608929715. В ходе осмотра и прослушивания телефонных переговоров на указанном оптическом диске установлены телефонные переговоры, между руководителем организованной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной группы Фроловой О.Н. касающиеся совершения хищений денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с целью хищения денежных средств Банков, путем обмана его сотрудников относительно финансового состояния заемщиков и возможности последними исполнять кредитные обязательства перед банком, а также существования объектов недвижимости и их фактического состояния, выступающих объектом залога по кредитному договору.

На указанном диске установлены телефонные переговоры между руководителем организованной преступной группы - лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, и участником организованной преступной группы Фроловой О.Н., в ходе которых лицом, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, координирует действия участника организованной группы Фроловой О.Н. по совершению преступлений – хищению денежных средств Банков и последующих обращений в Банки с предоставлением заведомо ложных документов о социальном статусе заемщиков и объектах недвижимости выступающих залогом по выдаваемому Банком кредитку с целью получения кредитных денежных средств; дает указания участнику организованной группы Фроловой О.Н. о выполнении конкретных действий, связанных с подбором лиц готовых выступить в качестве заемщиков в Банке, которые будут выполнять роль покупателей несуществующих жилых домов и заемщиков в Банке; контролирует выполнение участниками организованной группы своих ролей при совершении преступлений; телефонные переговоры, свидетельствующие о контроле хода рассмотрения заявлений заемщиков на получение кредитов в Банках; а также телефонные переговоры, свидетельствующие об организации совершения хищения денежных средств Банка указанной организованной группы для лиц, обратившихся к ее членам с этой целью за денежное вознаграждение.

(т.33 л.д.205-225).

По ходатайству стороны защиты в судебном заседании были исследованы следующие материалы дела:

- сопроводительное письмо Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому на запрос врио заместителя начальника Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Беремесенко А.А. направляются копии дел правоустанавливающих документов на объекты недвижимого имущества, расположенные, в том числе, по адресу: , ул. им. Неждановой, 10д, стр.107 (т.1 л.д.171);

- форма заявления о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица), согласно которой объект недвижимости расположен по адресу: (т.1 л.д.172 – 175);

- копия решения Урюпинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, которым удовлетворены исковые требования АО «Банк Жилищного Финансирования» к Абрамяну Г.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжении кредитного договора, обращении взыскания на заложенное имущество. Постановлено взыскать с Абрамяна Г.В. в пользу АО «Банк Жилищного Финансирования» сумму общей задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№-RKESF-R-0101-14 в размере 1 626 905 рублей 11 копеек, проценты за пользование кредитом, обращено взыскание на имущество, принадлежащее Абрамяну Г.В.: одноэтажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , общей площадью 104,9 кв.м, и земельный участок, площадью 1000 кв.м, расположенный по этому же адресу, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость объектов недвижимости в 2 489 600 рублей 00 копеек.

(т.1 л.д.181-185);

- копия постановления судебного пристава-исполнителя Советского РОСП УФССП по Бурмистровой Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ о передаче арестованного имущества на торги, согласно которому одноэтажный жилой дом, расположенный по адресу: , ул. им. Палиашвили, , общей площадью 104,9 кв.м, и земельный участок, площадью 1000 кв.м, расположенный по этому же адресу, стоимостью 2 489 600 рублей, переданы в Территориальное Управление Федерального агентства по Управлению государственным имуществом в на реализацию на открытых торгах, проводимых в форме аукциона (т.1 л.д.186-187);

- копия протокола № заседания комиссии о признании торгов по продаже арестованного имущества несостоявшимися от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, недвижимого имущества, расположенного по адресу: (т.1 л.д.188-189);

- копия постановления судебного пристава-исполнителя Советского РОСП УФССП по Бурмистровой Н.Н. от ДД.ММ.ГГГГ о снижении цены имущества, переданного на реализацию на 15 %, согласно которому стоимость недвижимого имущества, расположенного по адресу: , ул. им. Палиашвили, , снижена до 2 116 160 рублей (т.1 л.д.190-191);

- копия акта приема-передачи (возврата) имущества от ДД.ММ.ГГГГ, а именно недвижимости, расположенной по адресу: (т.1 л.д.195);

- копия предложения судебного пристава-исполнителя Советского РОСП УФССП по Бурмистровой Н.Н. взыскателю оставить не реализованное в принудительном порядке имущество, а именно недвижимость, расположенную по адресу: , стоимостью 1 867 200 рублей, за собой (т.1 л.д.196);

- копия письма АО «Банк ЖилФинанс» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «Банк Жилищного Финансирования» согласно оставить за собой нереализованное имущество, а именно жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , по цене 1 867 200 рублей (т.1 л.д.197);

- копия постановления судебного пристава-исполнителя Советского РОСП УФССП по Бурмистровой Н.Н. о передаче нереализованного в принудительном порядке имущества должника взыскателю, согласно которому последняя передает АО «Банк Жилищного Финансирования» жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: , стоимостью 1 867 200 рублей (т.1 л.д.199);

- копия формы заявления о государственной регистрации права на недвижимое имущество, сделки с ним, ограничения (обременения), перехода, прекращения права на недвижимое имущество (для физического лица) (т. 1 л.д. 208 – 211);

- запрос следователя Бузина А.И. от ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Бюро Независимой экспертизы» о предоставлении сведений об ориентировочной рыночной стоимости жилого дома и земельного участка, расположенного по адресу: (т.3 л.д.143);

- справка ООО «Бюро Независимой экспертизы» о величине среднерыночной стоимости домовладения (жилого дома, площадью 104,9 кв.м, и земельного участка), расположенных по адресу: , по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой величина среднерыночной стоимости указанного домовладения и земельного участка составляет 1500000 рублей (т.3 л.д.144);

- представление старшего следователя отдела № СЧ ГСУ ГУ МВД России по Бузина А.И. от ДД.ММ.ГГГГ в адрес Первого вице-президента НК «Саморегулируемая организация оценщиков «Экспертный Совет» о проведении служебной проверки в отношении сотрудников оценочной компании ООО «Стерх» Чугунова Р.Ю., Сербиной Т.А. (т.13 л.д.107-114);

- решение дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация оценщиков «Экспертный совет» № от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении рассмотрения представления следователя Бузина А.И. (т.13 л.д.130-133);

- запрос руководителя следственной группы Бузина А.И. начальнику ЭКЦ ГУ МВД России по от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении экспериментальных образцов почерка и подписей для проведения экспертизы (т.36 л.д.37-39);

- сопроводительное письмо врио начальника ЭКЦ ГУ МВД России по Бережнева Г.В. о направлении в адрес руководителя следственной группы истребуемых образцов почерка и подписей (т.36 л.д.40).

Все исследованные в судебном заседании доказательства, представленные как стороной защиты, так и стороной обвинения, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства.

При этом суд берет в основу обвинительного приговора приведенные выше показания представителя потерпевшего ПАО «СКБ-Банк» - Сидельникова Д.С., данные им в судебном заседании, свидетелей Семченко А.А., Вальковской Л.В., Айрапетян Е.В., Логуновой Г.А., Богданова Д.А., Крикушина И.В., Крутова Ю.А., Ахмад Ш.Н., данные ими в судебном заседании, показания свидетелей Козлова А.Ю., Бывалиной А.А., Свиридовой Н.А., Карапетян Н.Д., данные ими в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании, показания свидетелей Егорова А.В., Агафонова Ю.В., Мхитарян В.А., Балмашовой Т.В., данные ими в судебном заседании и на предварительном следствии, поскольку оглашенные показания свидетелей не содержат существенных противоречий, дополняют друг друга, являются наиболее подробными, даны свидетелями ближе по времени к произошедшим событиям, поддержаны ими в судебном заседании.

Причин для оговора Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. со стороны свидетелей в судебном заседании не установлено, также не установлено причин для самооговора подсудимой Фроловой О.Н. как в судебном заседании, так и на предварительном следствии.

Представленные доказательства со стороны обвинения являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку получены в ходе предварительного следствия в соответствии с требованиями норм уголовно-процессуального законодательства, их совокупность приводит суд к выводу о доказанности вины подсудимых Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. в совершении указанного преступления.

Из оценки совокупности доказательств следует, что умыслом Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. охватывалось совершение хищения денежных средств банка, организованной группой, в крупном размере.

К показаниям Фроловой О.Н., данным ею в судебном заседании, в том числе, оспаривающим совершение преступления организованной группой, суд относится критически, и расценивает как избранный ею способ защиты от наиболее тяжкого обвинения.

К показаниям подсудимого Сигаева Р.А., данным им в судебном заседании, не признавшего вину в совершении преступления, суд относится критически и расценивает их как избранный им способ защиты от предъявленного обвинения.

Так, показания Сигаева Р.А. опровергаются показаниями свидетеля Козлова А.Ю., данными им на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании, согласно которым у него есть знакомый Сигаев Р.А., с которым он находился в хороших приятельских отношениях. Он Сигаеву Р.А. неоднократно говорил, что хочет приобрести себе квартиру или дом для проживания, но для этого у него не было денег. Примерно, в конце марта 2017 года, Сигаев Р.А. предложил ему заработать денег, пояснил, что можно получить деньги в одном из банков, как позже он узнал – в ПАО «СКБ-банк», расположенном в . Для получения денег, ему нужно выступить в качестве заемщика в банке, а также покупателя дома и земельного участка, но дом реально не будет соответствовать дому, который он действительно приобретет. То есть, формально он приобретет дом меньший по размеру, без ремонта, а в банк будут представлены фотографии и документы другого дома, стоимостью более 2,5 млн. рублей. Это надо сделать для того, чтобы завысить стоимость дома, чтобы сумма кредита, выдаваемая ему для покупки данного жилого дома, была больше. Также Сигаев Р.А. сообщил ему, что кроме недостоверных правоустанавливающих и технических документов на дом, в банк надо будет представить ложные сведения о его месте работы, должности, доходах, на что он согласился. Так как он нигде официально не работал, то понимал, что получить ипотечный кредит на сумму более 2,5 млн. рублей у него нет шансов. Сигаев Р.А. ему сказал, что за изготовление фиктивных документов на дом нужно будет заплатить, тот заплатит сам, так как у него (Козлова А.Ю.) нет денег, а после получения кредита, он отдаст эти деньги Сигаеву Р.А. Сигаев Р.А. познакомил его с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н., которые сказали, что являются риелторами и будут заниматься подготовкой пакета документов для подачи в ПАО «СКБ-Банк», а также фиктивных документов по дому, который выступит в качестве залога. Сигаев Р.А. выдал ему сим-карты для использования при совершении преступления с целью конспирации и для связи с Мхитарян Н.Н. и Фроловой Н.Н. Он не сомневался, что что-то может пойти не так, поскольку Сигаев Р.А. сам ему говорил, что данная схема рабочая, по ней тот сам ранее получал кредит в «Банке ЖилФинанс». О том, что он не сможет оплачивать кредит, Мхитарян Н.Н., Фролова О.Н. и Сигаев Р.А. знали и понимали, в связи с чем предложили ему вариант действий, согласно которому он должен был сделать не менее трех платежей по кредиту, придав данной сделке вид законности, а после перестать платить и объявить себя банкротом. В ходе разговора, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. спросили у него, что он хочет и на какую сумму, он ответил, что нужна квартира или дом, чтобы были пригодны для жилья, стоимостью, примерно 800000 рублей до одного миллиона, а ипотечный кредит нужен на сумму 2 или 2,5 млн. рублей, чтобы часть денег оставить на собственные нужды. Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. сказали, что за свои услуги они возьмут 10 процентов от суммы получаемого кредита. Примерно во второй половине марта 2017 года, с ним созвонилась Мхитарян Н.Н. и сообщила, что они с Фроловой подготовили заявление-анкету на получение кредита в ПАО «СКБ-Банк» от его имени, а также документы о его фиктивном трудоустройстве. Они его проинструктировали о том, что когда они подадут заявку в банк, ему должны позвонить сотрудники банка и проверить представленную информацию. Для того, чтобы он ничего не забыл, Мхитарян Н.Н. передала ему листок с ложными сведениями о его месте работы и доходах, указанными в анкете и справке о доходах, которые он должен сказать позвонившему ему сотруднику банка. Через некоторое время ему позвонила Мхитарян Н.Н. и сказала, что есть подходящий для него дом, что скинет фотографии дома Сигаеву Р.А., а тот уже перешлет их ему. Сигаев Р.А. прислал ему на электронную почту фотографии дома, просмотрев которые он сказал, что дом ему подходит, но нужно посмотреть его. Мхитарян Н.Н. сказала, что дом находится в Советском , по ул. Джамбула Джабаева, . 20 или ДД.ММ.ГГГГ он с Фроловой О.Н. и Мхитарян Н.Н. ездили смотрели вышеуказанный дом, который ему понравился. ДД.ММ.ГГГГ за ним заехали Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н., и они поехали в ПАО «СКБ-Банк» для заключения кредитного договора. В банке их встретил сотрудник банка Егоров В.А., который проводил их и продавца к операционисту, которая занималась оформлением документов. В этот день был составлен кредитный договор № о предоставлении ему целевого кредита для приобретения в собственности жилого одноэтажного дома и земельного участка по адресу: , ул. Джамбула Джабаева, , в сумме 1600000 рублей. По просьбе Мхитарян Н.Н. и Фроловой О.Н., продавец дома – Биярсланова П.З. заполнила расписку о том, что она получила от него 400000 рублей в качестве первого взноса за вышеуказанный дом и земельный участок. Также он и Биярсланова П.З. в банке подписали договор купли-продажи и кредитный договор, после чего поехали в регистрационную палату, где Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. организовали подготовку документов, а также проинструктировали его, что нужно делать. После чего он и Биярсланова П.З. сдали договоры купли-продажи и кредитный договор на регистрацию, расписались в заявлениях, получили расписки в получении документов на государственную регистрацию, после чего они разъехались.

ДД.ММ.ГГГГ ему позвонила Мхитарян Н.Н. и сказала, что сегодня нужно поехать и сотрудникам Банка показать дом, который он приобретает за счет ипотечных денежных средств. Также сказала, что за ним заедут сотрудники ПАО «СКБ-Банк», которым нужно проверить предмет залога по ипотечному кредиту, и что не нужно ехать по адресу: ул. Джамбула Джабаева, , а необходимо ехать по указанному ею маршруту, что нужно показать дом, который выглядит дороже, что Банк не снизил сумму выдаваемого кредита и не отказал в выдаче. Через некоторое время ему позвонил сотрудник банка – Егоров А.В., они договорились о встрече, впоследствии тот на автомобиле забрал его, и они поехали смотреть дом. В автомобиле также находилась девушка, еще сотрудник Банка. Он созвонился с Мхитарян Н.Н. и уточнил, куда надо ехать. На указанном Мхитарян Н.Н. месте, когда они подъехали, стоял автомобиль Фроловой О.Н., где также находилась Мхитарян Н.Н. Та ему позвонила, и сказала, чтобы они ехали за их автомобилем. Приехав к дому, до которого их привели Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н., они вышли из автомобиля. На заборе была табличка с указанием адреса: «ул. Джамбула Джабаева, 10/349». Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. ему сказали, чтобы он молчал и ничего не говорил сотрудникам банка о том, что те фотографируют не тот дом. Сотрудница банка, как он позже узнал, Ускова В.В. сфотографировала комнаты дома, и уехала вместе с Егоровым А.В. Когда уехали сотрудники Банка, Мхитарян Н.Н. и Фролова О.Н. отодрали табличку с адресом, которая была прикреплена на двустороннем скотче. Фролова О.Н. и Мхитарян Н.Н. сказали ему, что ДД.ММ.ГГГГ он с Биярслановой П.З. должны будут получить документы в регистрационной палате и поехать в ПАО «СКБ-Банк», чтобы он получил денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ он не дозвонился до Мхитарян Н.Н., Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А., после чего от Сигаева Р.А. ему стало известно, что они были задержаны сотрудниками полиции, и ему срочно нужно отказываться от сделки, что бы его не задержали.

Также показания Сигаева Р.А. опровергаются показаниями свидетеля Егорова А.А. и Фроловой О.Н., данными ими в ходе предварительного следствия, которые по фактическим обстоятельствам аналогичны показаниям свидетеля Козлова А.Ю.

Доводы защитников подсудимых о недоказанности вины, отсутствии умысла у подсудимых на совершение преступления, и их оправдании, являются необоснованными, поскольку противоречат материалам уголовного дела и вышеприведенным доказательствам, в том числе показаниям Фроловой О.Н., данными ею в ходе предварительного следствия, вышеприведенными показаниями свидетелей, представителя потерпевшего, исследованными письменными материалами дела, согласно которым, в том числе, заемщик Козлов А.Ю. не имел официального стабильного заработка, достаточного для погашения ипотечного кредита, в Банк для получения ипотечного кредита были предоставлены фиктивные сведения о его социальном и материальном положении, а также заемщик Козлов А.Ю. не имел намерений погашать кредитные обязательства.

Об умысле Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. на завладение денежными средствами банка путем мошенничества свидетельствуют установленные в судебном заседании характер и способ совершенного преступления, отсутствие у заемщика намерений и реальной финансовой возможности полностью погасить задолженность по кредитному договору, истинное состояние предмета залога по ипотечному кредиту, намерение заемщика распорядиться полученными по кредитному договору денежными средствами по собственному усмотрению.

Характер действий подсудимых полностью опровергает доводы об отсутствии у них умысла на мошенничество.

Что касается доводов стороны защиты об отсутствии в действиях подсудимых Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. признаков совершения преступления в составе организованной группы, то они также являются необоснованными, поскольку опровергаются приведенными выше доказательствами, из которых усматривается, что первое лицо, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, осуществляла непосредственное руководство и контроль за действиями участников организованной группы, в состав которой входили сначала Фролова О.Н., неустановленное лицо по имени Валентина, а затем и Евтушенко В.А. с Сигаевым Р.А.; организовывала подготовительные мероприятия к совершению участниками организованной группы преступлений, контролировала действия участников организованной группы по совершению преступлений и т.д.

Совершение подсудимыми разного количества преступлений, не свидетельствует об отсутствии в действиях подсудимых Сигаева Р.А., Фроловой О.Н. признака совершения преступлений в составе организованной группы.

Представленные стороной защиты вышеприведенные письменные доказательства, исследованные в судебном заседании, не свидетельствуют о невиновности подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г.

Доказательств непричастности подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. к инкриминируемым преступлениям, суду не представлено.

Действия Фроловой О.Н. и Сигаева Р.А. по данному преступлению суд квалифицирует по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159.1 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, организованной группой.

Согласно выводам заключения амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Фролова О.Н. обнаруживает признаки психического расстройства в форме смешанного тревожно-депрессивного расстройства (шифр по МКБ-10 F41.2), о чем сивдетельствуют данные анамнеза о развитии с 2013 года, когда появилась тревога, моторное напряжение, нервозность, нарушение сна, понизилось настроение, что в последующем вызвало необходимость обращения к врачу-психиатру и назначение амбулаторного лечения, но указанное выражено не столь значительно, и не лишало в период времени, относящийся к моментам совершения преступлений способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий (бездействия) либо руководить ими. По представленным материалам уголовного дела, в период времени, относящийся к совершению инкриминируемых ей деяний, данных за временное психическое расстройство не усматривается, при этом сохраняла ориентировку в окружающей обстановке, поддерживала адекватный ситуации речевой контакт, совершала целенаправленные действия, которые не диктовались какими-либо болезненными переживаниями, а потому могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий (бездействия) либо руководить ими. В настоящее время Фролова О.Н. обнаруживает указанные выше признаки психического расстройства в форме смешанного тревожно-депрессивного расстройства, которые не лишают способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий (бездействия) либо руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, а также самостоятельно осуществлять действия, направленные на реализацию своих процессуальных прав и обязанностей, участвовать в судебно-следственных действиях. Указанные выше признаки психического расстройства в форме смешанного тревожно-депрессивного расстройства не препятствуют правильному восприятию обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела и давать показания. Признаков синдрома зависимости, вызванного употреблением алкоголя (хронический алкоголизм) либо наркотических средств (наркомания) не обнаруживает. По своему психическому состоянию Фролова О.Н. в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается.

Исследовав материалы дела, проанализировав сведения о личности подсудимых, заключение судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Фроловой О.Н., а также адекватное поведение подсудимых, в том числе Фроловой О.Н., в судебном заседании, суд приходит к убеждению о вменяемости подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г., и о возможности, в соответствии со ст.19 УК РФ, привлечения их к уголовной ответственности и назначении наказания за совершенные преступления.

Оснований для освобождения подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. и Гоголадзе А.Г. от уголовной ответственности, не имеется.

При определении вида и размера наказания подсудимым Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А., Макарову А.П. и Гоголадзе А.Г., суд, в соответствии со ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений, которые, в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ, относятся к категории тяжких, данные о личности подсудимых, смягчающие обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей, а также при назначении наказания Фроловой О.Н. - требования ч.2 ст.22 УК РФ, согласно которой психическое расстройство, не исключающее вменяемости, учитывается судом при назначении наказания и может служить основанием для назначения принудительных мер медицинского характера.

На основании выводов комиссии экспертов, Фролова О.Н. в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается.

В соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание Фроловой О.Н., суд признает явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, выразившиеся, в том числе, в даче полных признательных показаний, изобличающих соучастников преступлений, в ходе предварительного следствия.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание Фроловой О.Н., суд признает частичное признание вины в судебном заседании, наличие тяжких хронических заболеваний, что подтверждается представленной медицинской документацией, наличие на иждивении престарелой матери.

В соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Евтушенко В.А., суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка.

В соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Евтушенко В.А. по преступлениям с участием заемщиков Овчинникова П.Р. и Рогожина С.В., суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившиеся в даче признательных показаний на начальном этапе предварительного следствия.

В соответствии с п.«к» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание Евтушенко В.А., суд признает частичное возмещение ущерба по преступлению с участием заемщика Овчинникова П.Р.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание Евтушенко В.А., суд признает частичное признание вины по преступлениям с участием заемщиков Овчинникова П.Р. и Рогожина С.В., наличие на иждивении матери-пенсионера, страдающей хроническими заболеваниями, наличие у подсудимого хронических заболеваний.

В соответствии с п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Макарову В.А., суд признает наличие на иждивении двоих малолетних детей, у одного из которых имеются нарушения зрения.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельствами, смячающими наказание подсудимому Макарову В.А., суд признает участие Макарова А.П. в боевых действиях на территории Чеченской Республики, то обстоятельство, что он является ветераном боевых действий, имеет грамоты и благодарности по прежнему месту работы.

В соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Сигаеву Р.А. по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159.1 УК РФ, суд признает явку с повинной.

В соответствии с п.«к» ч.1 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Сигаеву Р.А. по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159.1 УК РФ, суд признает частичное возмещение материального ущерба потерпевшему.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Сигаеву Р.А., суд признает наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, наличие на иждивении супруги, имеющей тяжкое заболевание глаз, что подтверждается представленной медицинской документацией.

В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ, обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой Гоголадзе А.Г., суд признает наличие у нее на иждивении несовершеннолетнего ребенка и матери, имеющих хронические заболевания.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимых:

Фроловой О.Н., которая не судима, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, а также с учетом состояния ее здоровья (наличия хронических заболеваний) и наличия престарелой матери;

Евтушенко В.А., который не судим, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, женат, имеет на иждивении малолетнего ребенка, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, по месту учебы характеризовался удовлетворительно, по месту прохождения срочной службы характеризовался положительно, по месту работы характеризуется положительно, а также с учетом его состояния здоровья (со слов – наличие хронических заболеваний);

Сигаева Р.А., который не судим, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, женат, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка и супругу, страдающую тяжким хроническим заболеванием, является единственным кормильцем в семье, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, по прежнему месту работы характеризуется положительно, по месту учебы характеризуется положительно, а также с учетом его состояния здоровья (со слов - отсутствие хронических заболеваний);

Макарова А.П., который не судим, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, женат, имеет на иждивении двоих малолетних детей, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, по месту жительства со стороны соседского окружения характеризуется положительно, по месту службы в рядах Вооруженных Сил РФ характеризуется положительно, по прежнему месту работы характеризуется положительно, а также с учетом его состояния здоровья (со слов – отсутствие тяжких хронических заболеваний);

Гоголадзе А.Г., которая не судима, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, не замужем, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно, по месту жительства соседским окружением характеризуется положительно, по месту работы характеризуется положительно, по прежнему месту работы характеризуется положительно, а также с учетом ее состояния здоровья (со слов – отсутствие тяжких хронических заболеваний), суд приходит к выводу о том, что исправление подсудимых Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П., Гоголадзе А.Г. может быть достигнуто при назначении им наказания лишь в виде лишения свободы, поскольку назначение подсудимым любого иного наказания, не может обеспечить целей исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений.

Исходя из вышеприведенных данных о личности подсудимых, а также из принципов гуманизма и справедливости, суд приходит к выводу о назначении подсудимой Гоголадзе А.Г. наказания в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ, поскольку суд считает, что исправление подсудимой Гоголадзе А.Г. может быть достигнуто без изоляции ее от общества.

Кроме того, назначение подсудимой Гоголадзе А.Г. наказания в виде реального лишения свободы негативно отразится на условиях жизни ее несовершеннолетнего ребенка, на его материальное обеспечение.

При этом, суд, с учетом данных о личности и материального положения подсудимых, полагает возможным не назначать подсудимым Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А., Макарову А.П., Гоголадзе А.Г. дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для изменения категории преступлений, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, на менее тяжкую, по делу не имеется, с учетом данных о личности подсудимых, фактических обстоятельств совершения преступлений, характера и степени общественной опасности совершенных преступлений.

Оснований для применения положений ст.64 УК РФ, не имеется, поскольку судом по делу не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, поведением виновных до и после совершения преступлений.

При назначении наказания подсудимым Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А., Макарову А.П., Гоголадзе А.Г. суд руководствуется требованиями ст.67 УК РФ, а именно учитываются характер и степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении преступлений, значение этого участия для достижения цели преступлений, его влияние на характер и размер причиненного или возможного вреда.

Также при назначении наказания подсудимой Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А. за совершение покушений на преступления, суд руководствуется требованиями ч.3 ст.66 УК РФ.

Кроме того, при назначении наказания подсудимым Фроловой О.А. по всем преступлениям, Евтушенко В.А. по преступлениям, совершенным с участием заемщиков Овчинникова П.Р. и Рогожина С.В., Сигаеву Р.А. по преступлению, предусмотренному ч.4 ст.159.1 УК РФ, суд руководствуется требованиями ч.1 ст.62 УК РФ.

При определении вида исправительного учреждения подсудимым, суд учитывает требования п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ и считает необходимым назначить отбывание наказания Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А., Макарову А.П. в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, суд полагает необходимым зачесть Макарову А.П. и Сигаеву Р.А. в срок отбытия наказания время нахождения их под стражей по настоящему уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы.

В соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, суд полагает необходимым зачесть Фроловой О.Н. в срок отбытия наказания время ее задержания с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время нахождения ее под стражей по настоящему уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы.

Согласно ч.3 ст.72 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 420-ФЗ), ч.10 ст.109 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 317-ФЗ), время содержания лица под домашним арестом до судебного разбирательства засчитывается в сроки лишения свободы из расчета один день за один день.

Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ, статья 72 УК РФ была дополнена частью 3.4, из содержания которой следует, что время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей или лишения свободы. Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с ч.1 ст.10 УК РФ, уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Правила ч.3.4 ст.72 УК РФ предусматривают зачет домашнего ареста в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы, то есть ухудшают положение лица по сравнению с порядком, применявшимся до вступления в силу Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ, и согласно ч.1 ст.10 УК РФ, обратной силы не имеют.

С учетом изложенного, время нахождения под домашним арестом лицу, совершившему преступление до ДД.ММ.ГГГГ, засчитывается в срок лишения свободы из расчета один день за один день, в том числе, и в случае избрания или продолжения применения этой меры пресечения после указанной даты.

Поскольку преступления Евтушенко В.А. совершил до вступления в законную силу Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ, мера пресечения в виде домашнего ареста также была избрана в отношении него до вступления вышеуказанного Закона, то, в силу ст.10 УК РФ, к нему не могут быть применены правила исчисления срока наказания, ухудшающие его положение, в связи с чем, правила в прежней редакции, установленные ч.3 ст.72 УК РФ, о зачете времени нахождения под домашним арестом из расчета один день за один день отбывания наказания в виде лишения свободы, сохраняются для Евтушенко В.А. и после принятия указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 186-ФЗ.

Таким образом, суд полагает необходимым, в соответствии с п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ, зачесть Евтушенко В.А. в срок отбытия наказания время его задержания с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время нахождения его под стражей по настоящему уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы; зачесть ему в срок отбытия наказания время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за один день отбывания наказания в виде лишения свободы.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего АО «Банк Жилищного Финансирования» - Елисеевым Д.В. заявлен гражданский иск к лицам, виновным в совершении преступлений, о взыскании с них суммы причиненного материального ущерба в размере 15 714 296 рублей 52 копеек.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» - Сидельниковым Д.С. заявлен гражданский иск к лицам, виновным в совершении преступлений, о взыскании с них суммы причиненного материального ущерба в размере 2 200 000 рублей.

В судебном заседании представители потерпевших исковые требования поддержали полностью.

Государственный обвинитель просила исковые требования для рассмотрения передать в порядке гражданского судопроизводства.

Рассматривая гражданские иски представителей потерпевших, суд исходит из следующего.

В соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ, при необходимости произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства, суд может признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Как следует из исковых заявлений и материалов дела, истцами суду не представлен расчет суммы исковых требований, а также из материалов уголовного дела следует, что подсудимыми Евтушенко В.А. и Сигаевым Р.А., а также Волковой Т.Н., Овчинниковым П.Р., Рогожиным С.В., Мараром А.С. частично был возмещен материальный вред, в связи с чем, для правильного разрешения гражданских исков имеется необходимость произвести дополнительные расчеты, требующие отложения судебного разбирательства.

При таких обстоятельствах, суд полагает необходимым признать за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданских исков и передать вопрос о размере возмещения гражданских исков для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Разрешая вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу, суд полагает необходимым: вещественные доказательства, хранящиеся в местах, определенных органом предварительного следствия, хранить в местах, определенных органом предварительного следствия, до принятия решения по выделенным уголовным делам.

На основании изложенного и руководствуясь ст.296-299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Фролову Ольгу Николаевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Абрамяном Г.В.), по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Сигаевым Р.А.), по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Рогожиным С.В.), по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Овчинниковым П.Р.), по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года;

- ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.3 ст.30, ч.4 ст.159.1 УК РФ, по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Фроловой О.Н. окончательное наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима;

Евтушенко Валентина Александровича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Рогожиным С.В.), по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 10 месяцев;

- ч.4 ст.159.1 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств заемщиком Овчинниковым П.Р.), по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев;

- ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 6 месяцев;

- ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 4 года 6 месяцев;

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Евтушенко В.А. окончательное наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

Сигаева Руслана Александровича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных:

- ч.4 ст.159.1 УК РФ, по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года;

- ч.3 ст.30, ч.4 ст.159.1 УК РФ, по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Сигаеву Р.А. окончательное наказание в виде лишения свободы сроком 3 года 1 месяц, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

Макарова Александра Петровича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 3 года, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Гоголадзе Алену Германовну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 года.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное осужденной Гоголадзе А.Г. наказание считать условным с испытательным сроком в 3 года.

Обязать Гоголадзе А.Г. в период испытательного срока не менять постоянного места жительства и регистрации без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении Гоголадзе А.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Меру пресечения в отношении Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу.

Взять Фролову О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. под стражу в зале суда немедленно.

Срок отбывания наказания Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаева Р.А., Макарова А.П. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Зачесть в срок отбывания наказания Фроловой О.Н. время ее задержания по настоящему уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы.

Зачесть в срок отбывания наказания Сигаеву Р.А. и Макарову А.П. время содержания их под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы.

Зачесть в срок отбывания наказания Евтушенко В.А. время его задержания с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также время нахождения его под стражей по настоящему уголовному делу с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы; зачесть ему в срок отбытия наказания время нахождения под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за один день отбывания наказания в виде лишения свободы.

Признать за АО «Банк Жилищного Финансирования» право на удовлетворение гражданского иска к Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Сигаеву Р.А. о возмещении ущерба, причиненного преступлением, передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Признать за ПАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» право на удовлетворение гражданского иска к Фроловой О.Н., Евтушенко В.А., Макарову А.П., Гоголадзе А.Г. о возмещении ущерба, причиненного преступлением, передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства хранить в местах, определенных органом предварительного следствия, до принятия окончательного решения по выделенным уголовным делам.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд через Дзержинский районный суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и апелляционного представления, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному ими защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чем должно быть ими указано в апелляционной жалобе.

Судья подпись Н.Е. Овечкина

Верно:

Судья Н.Е. Овечкина