Гражданский кодекс часть 1

1. ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации ООО «Промторг» <данные изъяты>, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Панкова Я.А., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, к Панковой Я.А. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ей обратиться в отделение банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк» для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, у Панковой Я.А. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером ООО «Промторг» <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты>, где лично передала сотруднику АО «Российский Сельскохозяйственный банк» необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора ООО «Промторг» <данные изъяты>, после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит открыть для ООО «Промторг» <данные изъяты> банковский счет, заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет-Клиент» по открытому счету № и предоставить сертификат ключа проверки электронной подписи, в котором указала адрес электронной почты и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, а также заявление на регистрацию субъекта информационного обмена от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное, согласно которому она просит зарегистрировать ее в реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк», изготовить на ее имя криптографические ключи и сертификат ключа подписи в соответствии с предоставленными ею данными, и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Панковой Я.А. документов, ДД.ММ.ГГГГ в АО «Российский сельскохозяйственный банк» для ООО «Промторг» <данные изъяты> открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Панковой Я.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., находясь в отделении банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенное по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копию подписанного ранее ею заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она указала адрес электронной почты и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также средства подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, функциональный ключевой носитель в количестве 1 штуки на имя М. Я. А. с учетным №, логин и пароль для аутентификации Клиента в Личном кабинете, лицензию на использование средств криптографической защиты информации (далее по тексту - СКЗИ) «КриптоПроCSP» на бумажном носителе, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета № ООО «Промторг» <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около <адрес>, неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника АО «Российский Сельскохозяйственный банк» копии заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ и заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего сведения о привязанном к банковскому счету ООО «Промторг» <данные изъяты> абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей и адресе электронной почты, а также средства подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, функциональный ключевой носитель в количестве 1 штуки на имя М. Я. А. с учетным №, логин и пароль для аутентификации Клиента в Личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПроCSP» на бумажном носителе, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронным носителем информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым сбыв электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А. в целях сбыта, согласно ранее достигнутой договоренности, находясь в отделении банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, около <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 2231 039 рублей 72 копейки в неконтролируемый оборот.

2. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации ООО «Промторг» <данные изъяты>, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Панкова Я.А., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, к Панковой Я.А. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ей обратиться в отделение банка ПАО «Сбербанк России» для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных Панковой Я.А. документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» для ООО «Промторг» <данные изъяты> открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Панковой Я.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка банковскую карту ПАО «Сбербанк России», привязанную к банковскому счету №, а также копию подписанного ранее ею заявления о присоединении к договору-конструктору, содержащего сведения о привязанном к банковскому счету ООО «Промторг» <данные изъяты> абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А. в целях сбыта, находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, около <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 1581 525 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.

3. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации ООО «Промторг» <данные изъяты>, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Панкова Я.А., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, к Панковой Я.А. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ей обратиться в отделение банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

На основании предоставленных и подписанных Панковой Я.А. документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» для ООО «Промторг» <данные изъяты> открыт банковский счет № с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Панковой Я.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., находясь в отделении банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: <адрес>, получила от сотрудника банка копию подписанного ранее ею заявления, в котором указан абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А. в целях сбыта, находясь в отделении банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, в помещении ТЦ «Яблоко», расположенного по адресу: <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 7800 726 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.

4. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации ООО «Промторг» <данные изъяты>, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Панкова Я.А., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, к Панковой Я.А. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ей обратиться в отделение банка ПАО «МТС-Банк» для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером ООО «Промторг» <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имеет, действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «МТС-Банк», расположенное по адресу: <адрес>, для открытия банковского счета ООО «Промторг» <данные изъяты>, где лично передала сотруднику ПАО «МТС-Банк» необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора ООО «Промторг» <данные изъяты>, после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит открыть расчетный счет, предоставить доступ к Системе «Клиент-Банк» ПАО «МТС-Банк» и обеспечить возможность ее использования в порядке, регламентированном Правилами обмена электронными документами по системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк», в котором указала адрес электронной почты и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, заявление о присоединении к Правилам обмена электронными документами по Системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит предоставить доступ к Системе обмена электронными документами «Клиент-Банк» ПАО «МТС-Банк» и обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил, а также заявку на подключение к электронной системе «Клиент-Банк» со встроенными сертифицированными СКЗИ, от ДД.ММ.ГГГГ, и заявление на регистрацию пользователя в Удостоверяющем центре ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она просит зарегистрировать ее в Реестре Удостоверяющего центра и изготовить сертификат открытого ключа подписи (и шифрования) в соответствии с ее идентификационными данными, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

На основании предоставленных и подписанных Панковой Я.А. документов, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «МТС-Банк» для ООО «Промторг» <данные изъяты> открыт банковский счет № (с ДД.ММ.ГГГГ банковскому счету присвоен №) с возможностью использования системы дистанционного обслуживания, по которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени Панковой Я.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., находясь в отделении банка ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, получила от сотрудника банка копию подписанного ранее ею заявления о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она указала адрес электронной почты и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, заявления о присоединении к Правилам обмена электронными документами по Системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, а также конверт с паролем к системе «Клиент-Банк» ID №, дистрибутив ПО СКЗИ Крипто-Про CSP версия 4.0, драйвер необходимый для работы USB-tokenID №, руководство пользователя системы «Клиент-Банк», инструкцию по настройке СКЗИ и изготовлению сертификатов ключей электронной подписи, файл объектных идентификаторов OID’S (для обозначения области применения сертификатов ключей электронной подписи), комплект эксплуатационной документации СКЗИ «Крипто-ПроCSP», файл корневого сертификата Удостоверяющего центра Банка, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А., действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета № (с ДД.ММ.ГГГГ банковскому счету присвоен №) ООО «Промторг» <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала в помещении ТЦ «Яблоко», расположенного по адресу: <адрес>, неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника ПАО «МТС-Банк» копию подписанного ранее ею заявления о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она указала адрес электронной почты и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, заявления о присоединении к Правилам обмена электронными документами по Системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, а также конверт с паролем к системе «Клиент-Банк» ID <данные изъяты>, дистрибутив ПО СКЗИ Крипто-Про CSP версия 4.0, драйвер необходимый для работы USB-tokenID №, руководство пользователя системы «Клиент-Банк», инструкцию по настройке СКЗИ и изготовлению сертификатов ключей электронной подписи, файл объектных идентификаторов OID’S (для обозначения области применения сертификатов ключей электронной подписи), комплект эксплуатационной документации СКЗИ «Крипто-ПроCSP», файл корневого сертификата Удостоверяющего центра Банка, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковских счетах, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронным носителем информации, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, тем самым сбыв электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, Панкова Я.А. в целях сбыта, согласно ранее достигнутой договоренности, находясь в отделении банка ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, приобрела и стала хранить при себе в целях сбыта электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № (с ДД.ММ.ГГГГ банковскому счету присвоен №) ООО «Промторг» ИНН <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, в помещении ТЦ «Яблоко», расположенного по адресу: <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 1413 171 рубль 60 копеек в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании в полном объёме исследованы доказательства, представленные сторонами обвинения и защиты на условиях состязательности.

Панкова Я.А. в судебном заседании вину в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ признала полностью. В ходе судебного заседания подсудимая Панкова Я.А. отказалась от дачи показаний, воспользовалась ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ в связи с отказом от дачи показаний подсудимой, оглашены показания Панковой Я.А., данные ей при производстве предварительного расследования (т.2 л.д.70-75, 91-93).

Из показаний подозреваемой Панковой Я.А. от ДД.ММ.ГГГГ, вину в совершении инкриминируемых ей преступлений признала в полном объеме и показала, что ранее она в какой-то период времени подрабатывала в ТЦ «Яблоко» в отделе цветов, где примерно в ДД.ММ.ГГГГ познакомилась с молодым человеком по имени А.. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, более точно она не помнит, А. предложил ей наработать трудовой стаж, типа «что ты тут сидишь, ни дня же официально не работала, а я знаю, как можно этот стаж получить». Таким образом тот предложил ей стать директором организации ООО «Промторг», при этом сказал, что никакой деятельностью организации ей заниматься не нужно будет, а просто оформить фирму на себя и все. Предлагал ли тот ей денежное вознаграждение за это, она уже точно сказать не может. На данное предложение она согласилась. Для этого ей нужно было дать А. свой паспорт для заполнения каких-то документов о создании организации, какие точно это были документы она не знает. В какой точно день это было и в каком точно месте это происходило она в настоящее время не вспомнит, у нее не очень хорошая память. Но было это точно в <адрес>, возможно в том же цветочном магазине. Она отдала А. свой паспорт для оформления всех необходимых документов. Паспорт ее находился у А. на протяжении некоторого времени, возможно несколько дней, пока тот готовил все документы. Потом, через эти несколько дней, А. привез ей документы на фирму ООО «Промторг» на подпись. Привез тот ей документы наверное тоже в тот же магазин. Тот показал ей, где нужно расписаться, и она расписалась. Какие точно это были документы она не знает, тот просто говорил ей где подписывать и все. После этого А. также сказал ей, что необходимо посетить нотариуса, для чего точно она не знает, но они вместе ездили к нотариусу в ТЦ «Алые паруса», вроде бы на 3 этаже. Там у нотариуса она также подписала какие-то документы. После чего А. отдал ей ее паспорт, а все документы по фирме забрал себе. Она не может точно сказать получала ли она от того за это деньги, она уже не может этого вспомнить. Ничего о деятельности ООО «Промторг» она не знает, и деятельностью этой фирмы она никогда не занималась и заниматься не собиралась, а согласилась на это только по предложению А. и возможности получения трудового стажа, то есть директором данной фирмы она является только формально. В тот момент у нее был паспорт на имя «М. Я. А.», поскольку замуж она вышла ДД.ММ.ГГГГ, после чего сменила фамилию на «Панкова». То есть, ранее, когда она подписывала документы на фирму, подпись у нее была другая, нежели сейчас. Все документы, которые она подписывала по просьбе А., были подписаны ею подписью, которая была у нее ранее при ее прежней фамилии. По поводу представленной ей на обозрение копии решения № о создании ООО «Промторг» от ДД.ММ.ГГГГ она пояснила, что эта подпись выполнена ею при вышеописанных обстоятельствах. В настоящее время она понимает, что данными действиями она совершила преступление и очень в этом раскаивается. После этого, через некоторое время, может через пару недель, может больше, она не может точно вспомнить, но было это зимой ДД.ММ.ГГГГ вроде бы, А. позвонил ей со своего номера телефона, который у нее в настоящее время не сохранился, и сказал, что для открытой ею фирмы нужно открыть счета в банках. Тот сказал ей, что это необходимо для того, чтобы все было законно, что, если она не сходит в банки, то ей самой от этого будет плохо, поэтому, чтобы все было хорошо, нужно сходить и открыть счета. Она согласилась. Для этого они с А. ездили в банк ПАО «Сбербанк России», расположенный в <адрес> прошел в банк вместе с ней. Там они подошли к сотруднику банка, где она отдала документы относительно фирмы, которые ей заранее отдал А.. Каждый раз перед посещением банка А. объяснял ей, что ей нужно будет сказать сотруднику банка на тот или иной вопрос, в том числе сказал ей номер телефона, который ей нужно будет указать как контактный и для получения смс-сообщений. Там, в офисе ПАО «Сбербанк России» сотрудник банка поработала с предоставленными ею документами, заполнила необходимое для открытия счета заявление с данными, которые она той сообщила, и номером телефона, который она сказала как контактный, после чего отдала ей документы на подпись. В данном заявлении она расписалась, после чего сотрудник банка наверное отдала ей копию данного заявления, которую она сразу же, после того, как они закончили с оформление бумаг, в офисе же банка отдала А.. Денег за это А. ей не давал. Тот платил ей зарплату, так как она работала в магазине последнего. То есть она получала от А. деньги как зарплату. После этого, еще через некоторое время, может быть через месяц, А. снова позвонил ей с тем же предложением, только уже надо было сходить в «Россельхозбанк» на <адрес>. Они также отправились на машине вместе с А. в офис этого банка. Как и в прошлый раз А. проинструктировал ее относительно того, что нужно отвечать на те или иные вопросы и дал ей также пакет документов, которые нужно было предоставить сотруднику банка. Она точно также, придя в офис и подойдя к сотруднику банка, отдала данные документы, сообщила все необходимые сведения и подписала заявление на открытие счета и какие-то еще документы, которые ей давал на подпись сотрудник банка. Она точно не помнит, сразу же ей отдали в офисе этого банка флэшку для пользования счетом, или в другой день. Она точно помнит, что была в офисе этого банка, но сколько раз сказать затрудняется. Но точно помнит, что получила там, соответственно либо в тот же день, как оформляла документы, либо чуть позже, флэшку для управления счетом. Если это было в другой день, то ездили они точно также с А. вместе, и после получения этой флэшки она сразу же по выходу их банка, около этого офиса, отдала тому флэшку. После этого, через какое-то время, наверное летом ДД.ММ.ГГГГ, но точный месяц и дату она сказать не может, А. еще раз предложил ей сделать то же самое, то есть открыть для фирмы счета, но для этого уже нужно было поехать в банки в г. Н. Новгород. Схема была точно такая же, как и в предыдущие два раза. Они поехали вместе с А. в г. Н. Новгород. Там они ездили в два банка – это «Уральский банк реконструкции и развития» и «МТС-Банк». Не может точно сказать одним разом это все было или в несколько раз и несколько поездок, но она не исключает, что может быть они ездили и несколько раз. А. также заранее проинструктировал ее, что ей нужно будет говорить и отдал те документы, которые нужно будет предоставить в банке. И в том и в другом банке она также подписала заявления на открытие счетов, которые ей давал на подпись банковский сотрудник. В «МТС-Банке» она возможно получала конверт с пин-кодом для личного кабинета для управления счетом дистанционно. После оформления всех документов они вернулись в <адрес>, где она также отдала А. все полученные ею в банке документы, а также тот конверт из «МТС-Банка». Где именно это происходило она в настоящее время уже точно не вспомнит, где-то на территории <адрес>, возможно у нее на работе в магазине. В настоящее время она понимает, что указанными действиями она приобрела и сбыла электронные средства платежей, понимает, что сбыв данные электронные средства, она предоставила иным лицам возможность осуществлять с данных банковских счетов денежные операции и незаконно обналичивать денежные средства, что это является преступлением. Сама она никаких операций по открытым ею счетам в банках для ООО «Промторг» не производила и не собиралась, а отдавала все предметы и документы, полученные ею, А.. При этом она понимала, что передав документы на счета последнему, третьи лица могут получить доступ к счетам и производить по ним какие-либо денежные операции от ее имени. По поводу представленных ей на обозрение копий документов из банковских дел на открытие и ведение расчетных счетов ООО «Промторг» в ПАО «Сбербанк России», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ПАО «МТС-Банк», где имеются подписи, выполненные от ее имени, она пояснила, что во всех этих документах ее подписи. В совершении данных преступлений она вину признает в полном объеме и в содеянном очень раскаивается(т.2 л.д. 70-75).

Из показаний обвиняемой Панковой Я.А. от ДД.ММ.ГГГГ, следует, вину в совершении инкриминируемых ей преступлений признала в полном объеме, ранее данные ей показания подтвердила и повторять их отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ (т. 2 л.д. 91-93).

Кроме собственных признаний, виновность Панковой Я.А. в совершении преступлений установлена следующими согласующимися между собой доказательствами.

По преступлению в отношении АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по ч.1 ст. 187 УК РФ:

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены показания неявившегося в судебное заседание свидетеля Л. Н. В.

Из показаний свидетеля Л. Н. В. следует, она работает в должности старшего операциониста в АО «Российский Сельскохозяйственный банк». Открытие расчетных счетов для юридических лиц происходит следующим образом. При открытии расчетного счета, уполномоченное лицо организации предоставляет пакeт документов в банк путем личного обращения, согласно правилам открытия расчетных счетов в АО «Россельхозбанк». При этом, сотрудником банка обязательно удостоверяется личность обратившегося лица. В случае, если это не представляется возможным сделать, либо обратившееся лицо не соответствует предоставленному документу, удостоверяющему личность, тому отказывается в обслуживании. Уполномоченным лицом предоставляется следующий комплекс документов: учредительные документы (устав); документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (решение о назначении/избрании); документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в Карточке образцов подписей и оттисков печатей (далее — КОПиОП), на распоряжение денежными средствами на счете с правом подписи, кроме единоличного исполнительного органа; документы, удостоверяющие личность лиц, заявленных в КОПиОП; документ, подтверждающий полномочия лица на заключение договора банковского счета (если подписывает представитель). Далее сотрудником банка создается заявка на открытие расчетного счета, а также подготавливается пакет документов для подписания. Когда документы готовы, уполномоченное лицо организации приходит в банк для подписания документов, а именно им подписываются: заявление о присоединении к условиям обслуживания; карточка с образцами подписей и оттиска печати; информационные сведения по форме банка; форма самосертификации; информационные сведения по форме банка для целей ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ №»40; согласие на обработку персональных данных. При этом в обязательном порядке происходит еще раз процедура удостоверения личности. После подписания документы сканируются в программу, прикладываются к заявке на открытие расчетного счета и отправляются в обработку для проверки данных, согласования и открытия счета при отсутствии недочетов и запретов. Когда заявка переходит в статус «Исполнено» — расчетный счет открыт, уполномоченное лицо организации приходит в банк для того чтобы забрать свой комплект документов с реквизитами. Для получения документа, лицу необходимо предоставить документ, удостоверяющий личность. При этом, данному лицу больше нигде расписываться не нужно, так как все документы уже заполнены. Таким образом, лицу, открывающему расчетный счет в АО «Россельхозбанк» необходимо лично прийти в банк 3 раза. Касательно открытия расчетного счета №, открытого директором ООО «Промторг» (<данные изъяты>) М. Я. А. она может пояснить следующее: данный счет открывался в филиале АО «Россельхозбанк» в <адрес>, путем личного обращения М. Я. А. в данное отделение банка. Сотрудниками банка с той была проведена процедура открытия расчетного счета, указанная выше. Согласно сведениям базы данных банка, с М. Я. А. был заключен договор на дистанционное банковское обслуживание. Для осуществления данной возможности М. Я. А. выдавался носитель для регистрации ключа электронной цифровой подписи, для доступа в личный кабинет клиента и управления расчетными счетами ООО «Промторг». Имеется акт приема-приема передачи средств для подключения к системе «Интернет-клиент» с использованием личного кабинета. Иных предметов М. Я. А. не получала (т. 1 л.д. 140-142).

Кроме того, вина Панковой Я.А. подтверждается имеющимися по делу и согласующимися между собой, и с показаниями подсудимой и свидетеля, письменными материалами, исследованными в ходе судебного следствия:

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты> (т. 1 л.д. 158-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке осмотрено регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты>, в котором в частности обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. серии 22 11 №, выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 206-209);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» изъяты банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> и выписка по движению денежных средств по данному счету (т. 1 л.д. 202-205);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке осмотрены полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк России», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, <адрес> «А»; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО МТС-Банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>.

В ходе осмотра среди прочего обнаружены:

1) заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит открыть банковский счет. На заявлении имеется отметка банка, подтверждающая факт заключения ДД.ММ.ГГГГ договора банковского счета № и открытия банковского счета № в Нижегородском РФ АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>.

2) заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Интернет-Клиент» по открытому в банке (филиал банка – Нижегородский РФ АО «Россельхозбанк») счету № в соответствии с заключенным договором № банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ и просит на основании запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи предоставить сертификат ключа проверки электронной подписи для уполномоченных лиц клиента, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также установить возможное сочетание подписей при приеме электронных документов с одной электронной подписью уполномоченного лица ООО «Промторг» - М. Я. А.

В заявлении также указан номер контактного телефона клиента «+№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>».

Указанное заявление принято сотрудником банка ДД.ММ.ГГГГ.

3) заявление на регистрацию субъекта информационного обмена от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому М. Я. А. просит на основании заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания № зарегистрировать ее в реестре субъектов информационного обмена удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк», изготовить на ее имя криптографические ключи и сертификат ключа подписи в соответствии с предоставленными ею данными.

4) запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный М. Я. А., согласно которому М. Я. А. просит изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи.

5) акт от ДД.ММ.ГГГГ№ приема-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, согласно которому АО «Россельхозбанк» в лице сотрудника дополнительного офиса Нижегородского РФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>№ передал, а Клиент ООО «Промторг» в лице директора М. Я. А. приняла средства подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета функциональный ключевой носитель в количестве 1 штуки на имя М. Я. А. с учетным №, логин и пароль для аутентификации Клиента в Личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПроCSP» на бумажном носителе.

Указанным акт подписан сотрудником банка и М. Я. А.

6) карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в которой проставлен образец подписи директора ООО «Промторг» в лице М. Я. А. и оттиск печати ООО «Промторг», а также имеется удостоверительная надпись о свидетельствовании подлинности подписи, выполненная сотрудником банка.

7) письмо о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. сообщает банку о сочетании с одной собственноручной подписью лица, представленного в карточке, то есть подписью М. Я. А.

Кроме того, установлено, что первая операция по переводу денежных средств с расчетного счета № произведена ДД.ММ.ГГГГ в качестве оплаты по счету на сумму 700 рублей 00 копеек. Суммарный оборот денежных средств по счету составил 2231039 рублей 72 копейки (т. 2 л.д. 1-64);

- копией решения № о создании ООО «Промторг» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М. Я. А. учреждено ООО «Промторг», его устав, уставной капитал, адрес местонахождения общества: <адрес>, и единоличным исполнительным органом Общества назначена директор ООО «Промторг» М. Я. А. (т. 1 л.д. 231);

- копией устава ООО «Промторг», согласно которому единоличным исполнительным органом Общества является директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества и без доверенности действует от имени Общества (т. 1 л.д. 232-245);

- копией заявления о государственной регистрации юридического лица ООО «Промторг» при создании формы №, представленное учредителем Общества и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, М. Я. А., подписанное М. Я. А., подпись которой удостоверена временно исполняющей обязанности нотариуса С. С. А. (т. 1 л.д. 220-229);

- копией расписки в получении документов регистрационный № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оператором МБУ «Многофункциональный центр предоставления муниципальных и государственных услуг «Павловский» П. И. Е. от заявителя М. Я. А. приняты заявление формы №, устав ООО «Промторг», решение № от ДД.ММ.ГГГГ, чек об оплате госпошлины и копия паспорта (т. 1 л.д. 247);

- копией листа записи ЕГРЮЛ о создании ООО «Промторг» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании ООО «Промторг», единственным учредителем и директором которого выступила М. Я. А. (т. 1 л.д. 211-218);

- копией решения о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ№А, согласно которому Межрайонной ИФНС № по <адрес> принято решение о государственной регистрации создания ООО «Промторг» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ за вх. №А (т. 1 л.д. 210);

- сведениями о банковских счетах ООО «Промторг» <данные изъяты> из ФНС России, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ для ООО «Промторг» <данные изъяты> в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 53);

- явкой с повинной Панковой Я.А. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ Панкова Я.А. добровольно сообщила о совершенных ею преступлениях, а именно о том, что в ДД.ММ.ГГГГ она, являясь номинальным директором ООО «Промторг», посещала кредитные учреждения, где открывала счета для организации и получала электронные средства платежей, после чего сбывала их неустановленному лицу (т. 2 л.д. 67-68).

По преступлению в отношении ПАО «Сбербанк России» по ч.1 ст. 187 УК РФ:

Из показаний свидетеля С. А. А. следует, она работает в должности клиентского менеджера микро и малого бизнеса ПАО «Сбербанк России». Для открытия расчетного счета клиент-юридическое лицо предоставляет оригинал устава ООО, решение о назначении директора, паспорт и печать Общества. После приема документов те отправляются в систему банка для проверки информации, для этого она вводит в программу банка все необходимые сведения относительно организации и представителя последней. Затем после проверки происходит автоматическое открытие расчетного счета, распечатываются документы для клиентского досье на открытие и ведение расчетного счета, которые в последующем подписываются клиентом. Затем подписанные документы сканируются и отправляются посредством программного обеспечения банка на завершающую проверку. Клиенту на руки выдаются оригинал документа на открытие счета, а на телефон, указанный клиентом приходит логин и пароль для доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно управлять расчетным счетом организации (т. 1 л.д. 150-153).

Кроме того, вина Панковой Я.А. подтверждается имеющимися по делу и согласующимися между собой, и с показаниями подсудимой и свидетелей, письменными материалами, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты> (т. 1 л.д. 158-162);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» изъяты банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> и выписка по движению денежных средств по данному счету (т. 1 л.д. 191-195);

В ходе осмотра среди прочего обнаружены:

1) заявление о присоединении к договору-конструктору от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит открыть банковский счет и присоединяется к действующей редакции договора-конструктора, просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ на условиях пакета услуг «Хорошая выручка», просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги, предоставить доступ уполномоченному работнику – М. Я. А., с ее единственною подписью, с указанием номера телефона «+№» для отправки SMS-сообщений и голосовой связи, а также с указанием желаемого логина «<данные изъяты>», с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выдать бизнес карту на имя М. Я. А. – единоличного исполнительного органа ООО «Промторг» платежной системы MasterCardBusiness.

На заявлении имеется отметка банка – Дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, подтверждающая факт заключения договора-конструктора № от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета № на условиях пакета услуг «Хорошая выручка».

2) карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в которой проставлен образец подписи директора ООО «Промторг» в лице М. Я. А. и оттиск печати ООО «Промторг», а также имеется удостоверительная надпись о свидетельствовании подлинности подписи, выполненная сотрудником банка.

3) заявление о закрытии банковского счета и расторжения договоров о предоставлении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит закрыть банковские счета с прекращением действия всех бизнес-карт, выпущенных к данным счетам, и расторгнуть договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, расторгнуть договор на предоставление услуг с использованием системы дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, установлено, что первая операция по переводу денежных средств с расчетного счета № произведена ДД.ММ.ГГГГ по снятию наличных денежных средств в банкомате при помощи банковской карты № в сумме 150000 рублей 00 копеек. Суммарный оборот денежных средств по данному счету составил 1581525 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 1-64);

- сведениями о банковских счетах ООО «Промторг» <данные изъяты> из ФНС России, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ для ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк России» открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 53);

По преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по ч.1 ст. 187 УК РФ:

Вина Панковой Я.А. подтверждается имеющимися по делу и согласующимися между собой, и с показаниями подсудимой, письменными материалами, исследованными в ходе судебного следствия:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты> (т. 1 л.д. 158-162);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» изъяты банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> и выписка по движению денежных средств по данному счету (т. 1 л.д. 180-184);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке осмотрены полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк России», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, <адрес> «А»; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО МТС-Банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>.

В ходе осмотра среди прочего обнаружены:

1) заявление, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит открыть расчетный счет, подключить тарифный план «Комфорт» (режим «Онлайн»), принять список уполномоченных лиц клиента-юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам, и возможные сочетания подписей, согласно которому возможно одно сочетание подписи с подписью М. Я. А., подключить счет № к системе «Интернет-банк Light» с подписанием документов АСП (аналог собственноручной подписи), настроить доступ в систему «Интернет банк Light» с указанием номера телефона «+№» для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем, указав блокировочное слово.

На заявлении имеется подпись М. Я. А. в получении логина.

На заявлении имеется отметка банка об открытии в Операционном офисе № филиала «Пермский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» банковского счета № и заключения договора банковского счета №.

2) заявление об акцепте оферты, подписанное М. Я. А. от имени клиента ООО «Промторг».

3) карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой проставлен образец подписи директора ООО «Промторг» в лице М. Я. А. и оттиск печати ООО «Промторг», а также имеется удостоверительная надпись о свидетельствовании подлинности подписи, выполненная сотрудником банка.

4) соглашение, подписанное М. Я. А., согласно которому ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и ООО «Промторг» в лице М. Я. А. определили количество и возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи распоряжений клиента по счетам – одна подпись.

5) заявление на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому ООО «Промторг» в лице М. Я. А. просит закрыть счет №, открытый по договору банковского счета №-РС-45986.

Кроме того, установлено, что первая операция по переводу денежных средств с расчетного счета №ДД.ММ.ГГГГ в качестве платежа по счету за запчасти ООО «Автотранс» в сумме 62000 рублей 00 копеек. Суммарный оборот денежных средств по данному счету составил 7800726 рублей 00 копеек (т. 2 л.д. 1-64);

- копией расписки в получении документов регистрационный № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оператором МБУ «Многофункциональный центр предоставления муниципальных и государственных услуг «Павловский» П. И. Е. от заявителя М. Я. А. приняты заявление формы № Р11001, устав ООО «Промторг», решение № от ДД.ММ.ГГГГ, чек об оплате госпошлины и копия паспорта (т. 1 л.д. 247);

- сведениями о банковских счетах ООО «Промторг» <данные изъяты> из ФНС России, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ для ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» открыт расчетный счет № (т. 1 л.д. 53);

По преступлению в отношении ПАО «МТС-Банк» по ч.1 ст. 187 УК РФ:

Из показаний свидетеля С. Ю. О. следует, она работает в должности главного специалиста ПАО «МТС-Банк». Открытие расчетных счетов для юридических лиц происходит следующим образом. При открытии расчетного счета, уполномоченное лицо организации предоставляет пакет документов в банк путем личного обращения, согласно правилам открытия расчетных счетов в ПАО «МТС-Банк». При этом, сотрудником банка обязательно удостоверяется личность обратившегося лица. В случае, если это не представляется возможным сделать, либо обратившееся лицо не соответствует предоставленному документу, удостоверяющему личность, ему отказывается в обслуживании. Уполномоченным лицом предоставляется следующий комплект документов: учредительные документы (устав); документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа (решение о назначении/избрании); документы, удостоверяющие личность лиц (обычно паспорт); иные учредительные документы и печать организации. Далее сотрудником банка проводится предварительная проверка клиента-организации, заключающаяся в проверке по базам данных банка, а также подготавливается пакет документов для подписания. Уполномоченным лицом организации происходит подписание документов, а именно подписываются: заявление о присоединении к условиям обслуживания; карточка с образцами подписей и оттиска печати; информационные сведения по форме банка (анкета-опрос); согласие на обработку персональных данных; соглашение к Договору банковского счета; иные документы по клиент-банку в случае подключения дистанционного банковского обслуживания. При этом, в обязательном порядке происходит еще раз процедура удостоверения личности. После подписания документы сканируются в программу, прикладываются к пакету документов и отправляются в обработку для проверки данных, согласования и открытия счета при отсутствии недочетов и запретов. Также документы отправляются на проверку службой безопасности банка. В случае, если все проверки успешно пройдены, то формируется заявка на открытие расчетного счета со всеми подписанными учредительными документами. После этого, в течение 3 рабочих дней счет открывается сотрудником банка, взявшим в работу данную заявку. Таким образом, лицо обращается в банк единожды для открытия расчетного счета для юридического лица. В случае возникновения каких-либо вопросов, банк связывается с клиентом для их решения. Касательно открытия расчетного счета, открытого директором ООО «Промторг» (<данные изъяты>) М. Я. А.ДД.ММ.ГГГГ она может пояснить, что данный счет открывался в офисе ПАО «МТС-Банк» по адресу г. Н. Новгород, <адрес>, путем личного обращения М. Я. А. Сотрудниками банка с нею была проведена процедура открытия расчетного счета, указанная выше. Согласно сведениям базы данных банка и юридического дела ООО «Промторг», с М. Я. А. был заключен договор на дистанционное банковское обслуживание. Для осуществления данной возможности М. Я. А. выдавался USB-Token №, данный факт подтверждается актом приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, где имеется подпись М. Я. А. После передачи ей USB-Token у той появляется возможность дистанционного управления открытыми в ПAO «МТС-Банк» расчетными счетами. Данный USB-Token является платежным средством, который, согласно политике банка, запрещено передавать третьим лицам. Кроме того, касательно того, что в банке запрашивались сведения по расчетному счету № ООО «Промторг», а предоставлены были сведения по расчетному счету № ООО «Промторг» она может сообщить следующее: первый расчетный счет открывался в 2019 году, когда офис ПАО «МТС-Банк» по адресу г. Н. Новгород, <адрес>, относился к Управлению Банка в <адрес>. В 2021 данный офис перешел в Управление Банка по <адрес>. В связи с этим произошло изменение номеров расчетных счетов с №. О данном изменении все клиенты банка были уведомлены в письменной форме. Согласно сведениям из базы данных банка, по расчетному счету № ООО «Промторг» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имелось движении денежных средств (т. 1 л.д. 145-147).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС № по <адрес> изъято регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты> (т. 1 л.д. 158-162);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке осмотрено регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты>, в котором в частности обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. серии №, выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 206-209);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк» изъяты банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> и выписка по движению денежных средств по данному счету (т. 1 л.д. 169-173);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в установленном законом порядке осмотрены полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк России», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Н. Новгород, <адрес>; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, <адрес> «А»; полимерный пакет, содержащий банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» ИНН 5252044140 в ПАО МТС-Банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк» по адресу: <адрес>, <адрес>.

В ходе осмотра среди прочего обнаружены:

1) заявление о присоединении к правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций, от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому она просит открыть расчетный счет в ПАО «МТС-Банк», предоставить доступ к Системе «Клиент-Банк» ПАО «МТС-Банк» и обеспечить возможность ее использования в порядке, регламентированном Правилами обмена электронными документами по системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк».

На заявлении имеется отметка о получении конверта с паролем для подсистемы «Интернет-Клиент» ID №.

Согласно заявлению при предоставлении доступа в Системы «Клиент-Банк» посредством простой электронной подписи, полномочиями подписания электронных документов предоставлены М. Я. А. с зарегистрированным номером телефона «№».

Также в заявлении указ адрес электронной почты «<данные изъяты>».

На указанном заявлении имеется отметка об открытии ДД.ММ.ГГГГ счета в ПАО «МТС-Банк» №.

2) соглашение № к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому выписки по банковскому счету №, платежные документы по поступлению денежных средств в валюте РФ, платежные документы по списанию денежных средств в валюте РФ будут направляться клиенту ООО «Промторг» в электронном виде по электронной системе «Клиент-Банк» с встроенными сертифицированными средствами криптографической защиты информации с проставлением на платежных документах штампа «Проведено».

3) заявление о присоединении к Правилам обмена электронными документами по Системе «Клиент-Банк» в ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому она просит предоставить доступ к Системе обмена электронными документами «Клиент-Банк» ПАО «МТС-Банк» и обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил.

На заявлении имеется отметка о получении конверта с паролем к системе «Клиент-Банк» ID №.

4) акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный М. Я. А., согласно которому она получила от банка дистрибутив ПО СКЗИ Крипто-Про CSP версия 4.0, драйвер необходимый для работы USB-tokenID №, руководство пользователя системы «Клиент-Банк», инструкцию по настройке СКЗИ и изготовлению сертификатов ключей ЭП, файл объектных идентификаторов OID’S (для обозначения области применения сертификатов ключей ЭП), комплект эксплуатационной документации СКЗИ «Крипто-ПроCSP», файл корневого сертификата Удостоверяющего центра Банка.

5) заявка на подключение к электронной системе «Клиент-Банк» со встроенными сертифицированными средствами криптографической защиты информации, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому М. Я. А. подтверждает получение ею USB-tokenID №.

6) заявление на регистрацию пользователя в Удостоверяющем центре ПАО «МТС-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, подписанное М. Я. А., согласно которому она просит зарегистрировать ее в Реестре Удостоверяющего центра и изготовить сертификат открытого ключа подписи (и шифрования) в соответствии с ее идентификационными данными.

Указанные документы предоставлены в филиал ПАО «МТС-Банк», расположенным по адресу: <адрес>, <адрес>.

Кроме того, установлено, что первая операция по переводу денежных средств с расчетного счета № произведена ДД.ММ.ГГГГ в качестве платежа по счету за металлоизделия в сумме 100 250 рублей 00 копеек. Суммарный оборот денежных средств по данному счету составил 1413 171 рубль 60 копеек (т. 2 л.д. 1-64);

- копией заявления о государственной регистрации юридического лица ООО «Промторг» при создании формы № Р11001, представленное учредителем Общества и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, М. Я. А., подписанное М. Я. А., подпись которой удостоверена временно исполняющей обязанности нотариуса С. С. А. (т. 1 л.д. 220-229);

- копией расписки в получении документов регистрационный № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой оператором МБУ «Многофункциональный центр предоставления муниципальных и государственных услуг «Павловский» П. И. Е. от заявителя М. Я. А. приняты заявление формы № Р11001, устав ООО «Промторг», решение № от ДД.ММ.ГГГГ, чек об оплате госпошлины и копия паспорта (т. 1 л.д. 247);

- сведениями о банковских счетах ООО «Промторг» <данные изъяты> из ФНС России, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ для ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «МТС-Банк» действует расчетный счет № (указанный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ему №) (т. 1 л.д. 53);

Анализируя и оценивая представленные стороной обвинения и стороной защиты доказательства, суд исходит из положений статей 87 и 88 УПК РФ и считает, что обвинение Панковой Я.А. в совершении инкриминируемых ей преступлений подтверждается совокупностью относимых, допустимых доказательств, достоверность которых не вызывает сомнения, и достаточных для вынесения обвинительного приговора.

Показания свидетелей получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, каких-либо сведений об их заинтересованности при даче показаний в отношении Панковой Я.А., оснований для ее оговора, судом не установлено, эти показания неизменны, подробны, в достаточной степени подтверждаются фактическими, объективными обстоятельствами, установленными по делу на основании протоколов следственных действий и иными материалами уголовного дела.

Протоколы следственных действий и иные документы соответствуют требованиям ст.ст.83, 84, 166 УПК РФ, и оснований для их исключения в соответствии со ст. 75 УПК РФ не имеется.

Исследовав доказательства по делу, в их совокупности и сопоставления их другом с другом, суд считает, что они могут быть положены в основу приговора.

Оснований не доверять исследованным доказательствам не имеется, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой в деталях и дополняют друг друга, не противоречат признательным показаниям самой подсудимой.

В основу приговора суд берет и признательные показания подсудимой Панковой Я.А. об обстоятельствах совершения преступлений, данные ей в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой, обвиняемой, поскольку они согласуются с протоколами следственных действий и не противоречат показаниям свидетелей и иным положенным в основу приговора объективным доказательствам по делу.

Панкова Я.А. на предварительном следствии в качестве подозреваемой, обвиняемой допрошена с разъяснением им прав, предусмотренных ст.ст.46, 47 УПК РФ, ст.51 Конституции РФ, с участием защитника, то есть данные показания получены с соблюдением требований норм УПК РФ. В судебном заседании ее показания оглашены также с соблюдением требований ч.1 ст.276 УПК РФ.

Таким образом, показания Панковой Я.А., данные на предварительном следствии, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, в связи с чем, суд признает их доказательствами по делу.

Вывод суда о виновности подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении АО «Российский Сельскохозяйственный банк» сделан на основе показаний свидетеля Л. Н. В., которая рассказала об открытии расчетного счета № в Банке путем личного обращения М. Я. А. С ней же был заключен договор на дистанционное банковское обслуживание, для осуществления которой был выдан носитель для регистрации ключа электронной цифровой подписи, для доступа в личный кабинет клиента и управления расчетными счетами ООО «Промторг». В регистрационном деле ООО «Промторг» была обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. При осмотре документов, изъятых в ходе выемки, обнаружены документы, которые директор ООО «Промторг» Панкова Я.А. предоставила в Банк для открытия расчетного счета и последующего приобретения, хранения с целью сбыта электронных средств, электронного носителя информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО«Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу около <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 2231039 рублей 72 копейки в неконтролируемый оборот.

Действия подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении АО «Российский сельскохозяйственный банк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вывод суда о виновности подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «Сбербанк» сделан на основе показаний свидетеля С. А. А., которая рассказала о способе открытия расчетного счета для юридических лиц. В регистрационном деле ООО «Промторг» была обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. При осмотре документов, изъятых в ходе выемки, обнаружены документы, которые директор ООО «Промторг» Панкова Я.А. предоставила в Банк для открытия расчетного счета и последующего приобретения, хранения с целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу около <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 1581525 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.

Действия подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «Сбербанк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вывод суда о виновности подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» сделан на основе исследованных в судебном заседании письменных материалах. В регистрационном деле ООО «Промторг» была обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. При осмотре документов, изъятых в ходе выемки, обнаружены документы, которые директор ООО «Промторг» Панкова Я.А. предоставила в Банк для открытия расчетного счета и последующего приобретения, хранения с целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в помещении ТЦ «Яблоко», расположенного по адресу: <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 7800726 рублей 00 копеек в неконтролируемый оборот.

Действия подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вывод суда о виновности подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «МТС-Банк» сделан на основе показаний свидетеля С. Ю. О., которая рассказала об открытии расчетного счета в Банке путем личного обращения М. Я. А. С ней же был заключен договор на дистанционное банковское обслуживание для управления открытыми в Банке расчетными счетами, для осуществления которой был выдан USB-Token. В регистрационном деле ООО «Промторг» была обнаружена копия паспорта на имя М. Я. А. При осмотре документов, изъятых в ходе выемки, обнаружены документы, которые директор ООО «Промторг» Панкова Я.А. предоставила в Банк для открытия расчетного счета и последующего приобретения, хранения с целью сбыта электронных средств, электронного носителя информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету № (с ДД.ММ.ГГГГ банковскому счету присвоен №) ООО «Промторг» <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в помещении ТЦ «Яблоко», расположенного по адресу: <адрес>, что в последующем повлекло противоправный вывод с указанного счета денежных средств в размере 1413171 рубль 60 копеек в неконтролируемый оборот.

Действия подсудимой Панковой Я.А. по преступлению в отношении ПАО «МТС-Банк» суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимой Панковой Я.А. наказания суд, руководствуясь принципом справедливости и закрепленными в ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, общими началами назначения наказания, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие отягчающих, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Подсудимая Панкова Я.А. совершила четыре тяжких преступления в сфере экономической деятельности.

Изучением личности подсудимой Панковой Я.А. установлено, <данные изъяты>

При назначении наказания Панковой Я.А. суд в качестве смягчающих обстоятельств по каждому инкриминируемому преступлению учитывает:

- в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной (т.2 л.д.67-68);активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку она добровольно сообщила о совершении ею четырех преступлений и активно участвовала в предоставлении доказательств своей виновности по каждому преступлению, что в совокупности с другими доказательствами положены в основу обвинительного приговора.

- в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и ее семьи,

Обстоятельств, отягчающих наказание по каждому преступлению, судом не установлено.

Учитывая вышеприведенные данные, фактические обстоятельства дела, установленные судом, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, а также установленные по делу обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, суд считает, что для достижения целей уголовного наказания - восстановление социальной справедливости, исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений, наказание следует назначить Панковой Я.А. по каждому преступлению в виде лишения свободы со штрафом, размер которого определяется с учетом возможности получения Панковой Я.А. дохода, ее состояния здоровья, а также имущественного положения ее и ее семьи.

Оснований для назначения других видов наказания, предусмотренных санкцией статьи, по каждому преступлению не имеется, поскольку эти виды наказания не достигнут цели исправления осужденной и совершения ею новых преступлений.

Поскольку судом установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, срок и размер наказания назначается в соответствии с правилами ч.1 ст.62 УК РФ.

Окончательное наказание Панковой Я.А. назначается путем частичного сложения назначенных наказаний на основании ч. 3 и ч. 4 ст.69 УК РФ.

Учитывая установленные по делу обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, данные о личности подсудимой, суд приходит к выводу о возможности исправления Панковой Я.А. без реального отбывания наказания, в связи с чем наказание ей назначается с применением положений ст.73 УК РФ, с установлением испытательного срока и возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенных преступлений, учитывая характер и степень общественной опасности содеянного, оснований для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ, суд не усматривает.

Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, дающих основание для применения при назначении Панковой Я.А. наказания положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

Не соглашаясь с доводом защитника о применении ст. 64 УК РФ при назначении дополнительного наказания, суд приходит к выводу, что временное отсутствие средств для оплаты штрафа не является правовым основанием для удовлетворения ходатайства. Панкова Я.А. трудоустроена, инвалидности не имеет, каких-либо предпосылок считать ее трудное материальное положение суд не находит.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Панковой Я.А. следует оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Судьба вещественных доказательств по делу разрешается судом на основании ст.81 УПК РФ.

Вопросы, связанные с возмещением процессуальных издержек, подлежат разрешению отдельным постановлением в соответствии с ч.3 ст.313 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Панкову Я. А. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по преступлению в отношении АО «Российский сельскохозяйственный банк» по ч.1 ст.187 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей;

- по преступлению в отношении ПАО «Сбербанк» по ч.1 ст.187 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

- по преступлению в отношении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по ч.1 ст.187 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 2 года 2 месяца со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

- по преступлению в отношении ПАО «МТС-банк» по ч.1 ст.187 УК РФ – в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей.

На основании ч. 3 и ч. 4 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Панковой Я.А. наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев со штрафом в размере 130000 (сто тридцать тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное Панковой Я.А. наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 3 года.

Возложить на Панкову Я.А. в период испытательного срока следующие обязанности:

- встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства;

- исполнять обязанности по явке для регистрации, установленной специализированным органом;

- не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа.

Исполнение приговора возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства осужденной Панковой Я.А.

Сумма штрафа вносится или перечисляется в банк или в иную кредитную организацию по следующим реквизитам:

Получатель денежных средств: УФК по Нижегородской области (следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Нижегородской области л/с 04321А59470)

ИНН 5262259747

КПП 525901001

ОКТМО 22701000

КБК: 417 116 03119 01 6000 140 «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений и возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в федеральный бюджет»

Л/с 04321А59470 в УФК по Нижегородской области

Р/с 03100643000000013201

БИК 012202102

Банк получателя: ВОЛГО-ВЯТСКОЕ ГУ БАНКА РОССИИ//УФК по Нижегородской области г. Нижний Новгород

Избранную в отношении Панковой Я.А. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>; банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «Сбербанк России» и выписка по движению денежных средств по банковскому счету, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, <адрес>; банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» ИНН 5252044140 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» и выписка по движению денежных средств по банковскому счету, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: г. <адрес>, <адрес> «А»; банковское дело на открытие и ведение расчетного счета ООО «Промторг» <данные изъяты> в ПАО «МТС-Банк» и выписка по движению денежных средств по банковскому счету, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк» по адресу: г. Н. Новгород, <адрес>; регистрационное дело ООО «Промторг» <данные изъяты>, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в Межрайонной ИФНС № по <адрес>, – хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств Павловского межрайонного следственного отдела следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> – вернуть по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Нижегородский областной суд через Павловский городской суд Нижегородской области в течение 10 суток со дня постановления приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы Панкова Я.А. в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, а в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья И.Н.Первушкина