Гражданский кодекс часть 1

Аюгов А.В. виновен в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ возле к Аюгову А.В. обратились неустановленные лица с предложением зарегистрироваться за денежное вознаграждение в ИФНС в качестве ИП без цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности. С данным предложением Аюгов А.В. согласился.

Во исполнение достигнутой договоренности в этот же период времени у д.№ по Аюгов передал неустановленному лицу свой паспорт для подготовки документов, необходимых для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя и внесения сведений в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.

После этого ДД.ММ.ГГГГ не позднее 14:58 Аюгов возле д.№ по получил от неустановленного лица заполненный бланк заявления по форме Р21001 от ДД.ММ.ГГГГ, которое в этот же день было им подписано в помещении ОГКУ «Правительство для граждан», расположенном в д.№ по , и передано сотруднику для предоставления в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска.

ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска было принято решение № о государственной регистрации Аюгова А.В. в качестве индивидуального предпринимателя.

После чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, в отделении АО «», расположенном в д.№ по , Аюгов подписал документы, необходимые для открытия банковских счетов. На основании данных документов АО «» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и выпущена банковская карта № на имя Аюгова. ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № и выпущена банковская карта № на имя ИП Аюгова, а также открыт банковский счет № на имя Аюгова. Данные банковские карты, а также ПИН-коды от них Аюгов получил в этот же период времени в отделении АО «» по .

Затем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено,Аюгов подписал документы, необходимые для открытия банковских счетов в отделении ПАО «» Банк, расположенном в основании данных документов ПАО «» Банк ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № и выпущена банковская карта № на имя Аюгова, которая вместе с ПИН-кодом от нее были получены Аюговым в этот же период времени. Также в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на основании подписанных Аюговым документов ПАО «» Банк были открыты банковские счета №, №, № на имя ИП Аюгова. Последним был получен электронный носитель информации – ЭП Рутокен, дающий доступ ко всем 4 банковским счетам, открытым в ПАО «» Банк на имя Аюгова как физического лица, и как ИП.

После чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, Аюгов, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами пользования корпоративными банковскими картами ПАО «» Банк и АО «», в соответствии с которыми, а также с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» он был обязан строго соблюдать требования и условия обслуживания банковских карт и незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности, в нарушение требований ст.ст. 846,847 ГК РФ, п.п.1.12, 1.14 Положения ЦБ РФ № 266-П от 24.12.2004 «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», ст.7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», из корыстных побуждений, находясь возле здания ПАО «» Банк по , сбыл неустановленному лицу полученную банковскую карту №, ПИН-код к ней, электронный носитель информации ЭП Рутокен,дающий доступ ко всем 4 банковским счетам №, №, №, №, открытым в ПАО «» Банк на имя Аюгова как физического лица, и как ИП.

В этот же период времени Аюгов, находясь у здания АО «», расположенного в , нарушая вышеприведенные нормы законодательства, действуя из корыстных побуждений, сбыл неустановленному лицу две банковские карты данного банка № и №, ПИН-коды от них для доступа к банковским счетам № и №, открытым в АО «» на имя Аюгова как физического лица, и как ИП.

Неправомерно сбытые Аюговым средства платежа в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами.

Допрошенный в судебном заседании Аюгов вину свою в совершении инкриминируемого преступления признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ.

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, Аюгов показывал, что ДД.ММ.ГГГГ он согласился на предложение малознакомого мужчины по имени зарегистрироваться в качестве ИП и открыть расчетные счета как ИП, и как физическое лицо для того, чтобы смог переводить деньги. За это обещал ежемесячно платить ему 10 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он по указанию и за счет последнего приобрел сотовый телефон и сим-карту и передал их ему. Данный номер он – Аюгов должен был указывать во всех документах для того, чтобы приходили уведомления. После этого он сдал подготовленные документы для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в МФЦ, расположенное по . В конце июля он получил пакет документов о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, которые передал . ДД.ММ.ГГГГ он и приехали в офис ПАО «» Банка по , где им по указанию были открыты счета в качестве физического лица и в качестве индивидуального предпринимателя. Для смс-уведомлений он предоставил номер, оформленный по просьбе . Полученные реквизиты счета, банковскую карту к нему, документы на открытие счетов, предоставляющие доступ к операциям по счетам, открытым на его имя, он возле здания банка передал . Таким же образом он открыл и расчетные счета в АО «», расположенном по . Документы со сведениями и реквизитами счетов, открытыми им как ИП, и как физическим лицом, он также передал возле здания банка. По всем вышеуказанным счетам он – Аюгов никакие финансовые операции не проводил, доступа к счетам не имел, поскольку все документы, включая флешку, банковские карты и пароли он передал .

В судебном заседании Аюгов данные показания подтвердил. Также подсудимый пояснил, что на совершение данного преступления его толкнули тяжелые личные обстоятельства: его малолетняя дочь перенесла несколько операций на почках, из-за болезни дочери жена не могла устроиться на работу, в семье было тяжелое материальное положение. Несмотря на то, что он сам никакой деятельности как ИП не вел, в настоящее время ему прислали уведомление о необходимости уплатить налоги в сумме 800 000 рублей. В содеянном он раскаивается.

У суда не имеется оснований считать недостоверными показания подсудимого, данные в ходе предварительного расследования, поскольку они стабильны, непротиворечивы, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу. Аюгов был допрошен в присутствии защитника, в обстановке, исключающей возможность оказания на него давления, перед допросом ему были разъяснены его права, по окончании допроса он и защитник были ознакомлены с составленным протоколом, замечаний от них не поступило. При таких обстоятельствах суд признает показания Аюгова в ходе следствия допустимым доказательством и не усматривает оснований считать их самооговором.

Кроме того, показания подсудимого подтверждаются иными представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Так, допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля ФИО1, подтверждая свои показания на следствии, показала, что ДД.ММ.ГГГГ в 14:58 Аюгов обратился в Центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг ОГКУ «Правительство для граждан», расположенный . На приеме он, как и любой другой гражданин, предоставил паспорт, заявление по форме №21001 о регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, которое подписал в ее присутствии. Документы были приняты, отсканированы, в АИС МФЦ сформировано дело, которое в электронном виде было направлено в налоговую инспекцию Ленинского района г. Ульяновска. О том, что документы приняты, в двух экземплярах оформляется расписка, один экземпляр остается в МФЦ, второй – выдается заявителю. ДД.ММ.ГГГГ Аюгов получил документы о его регистрации в качестве ИП.

Показания данного свидетеля согласуются с показаниями подсудимого в части его действий по регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

В этой же части показания подсудимого и свидетеля объективно подтверждаются распиской Центра по предоставлению государственных и муниципальных услуг ОГКУ «», из которой усматривается, что от Аюгова был принят пакет документов для регистрации его в качестве ИП.

Факт подачи ДД.ММ.ГГГГ Аюговым заявления о регистрации в качестве ИП через Центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг ОГКУ «Правительство для граждан» в ходе следствия подтвердила и свидетель Фоминых (показания оглашены в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон). Также свидетель показала, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска вынесено решение о регистрации Аюгова в качестве ИП.

Достоверность показаний данного свидетеля подтверждена выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой Аюгов А.В. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по Ленинскому району г. Ульяновска ДД.ММ.ГГГГ, а также протоколами изъятия и осмотра регистрационного дела ИП Аюгова.

Из оглашенных в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО2 следует, что она работает менеджером по обслуживанию клиентов в ПАО «» Банке. При открытии расчетного счета в банке ИП подписывает заявление на открытие расчетного счета, в котором указывается, в том числе адрес электронной почты и абонентский номер телефона, предоставляет карточку с образцами подписей, заявление о сочетании подписей, вопросник-анкета, согласие на обработку персональных данных. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка, включая правила банковского обслуживания, с которыми клиент знакомится самостоятельно. При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой им хозяйственной деятельности, а также, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с правилами и условиями банковского обслуживания. После подписания всех документов для открытия счетов клиент получает необходимые для управления расчетным счетом электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, которые он не имеет права передавать третьим лицам. Клиент должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления расчетным счетом, открытым в ПАО «» Банке. Согласно сведениям ПАО «» Банка, в данной кредитной организации был открыт расчетный счет ИП Аюгова А.В., которому также был предоставлен доступ в интернет-банк, счет ИП Аюгова как участника закупок, а также Аюгов получал банковскую карту как физическое лицо.

Допрошенная в ходе предварительного расследования свидетель ФИО3 (показания оглашены в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон) показала, что она работает в должности руководителя экспертной поддержки сети отделения в АО «». О порядке открытия расчетных счетов, предоставляемых для этого документах, свидетель дала показания в целом аналогичные показаниям свидетеля ФИО2, также указав на то, что вся информация об условиях открытия счетов, включая правила банковского обслуживания, размещена на официальном сайте АО «», с которыми клиент знакомится самостоятельно. Также ФИО3 показала, что клиент не имеет права передавать третьим лицам электронные средства и пластиковую корпоративную карту. Согласно сведениям базы АО «», в данной кредитной организации был открыт расчетный счет ИП Аюгова А.В., которым также была получена банковская карта, привязанная к данному расчетному счету, а также ИП Аюгову А.В. был предоставлен доступ в интернет-банк.

Показания свидетелей ФИО2 и ФИО3 об обстоятельствах открытия Аюговым счетов в ПАО «» Банке и АО «», получения им электронных средств платежа согласуются с показаниями самого Аюгова, а также с протоколами выемок, из которых усматривается, что в ПАО «» Банке и АО «» были изъяты документы на открытие расчетных счетов ИП Аюгова и Аюгова как физического лица. Изъятые документы были осмотрены в ходе следствия, при этом установлено, что Аюговым были получены электронные средства платежа.

Выписками по счетам, открытым Аюговым А.В. в ПАО «» банке и АО «» подтверждено движение денег по данным счетам.

Также в ходе следствия с участием Аюгова были осмотрены участки местности: , где он познакомился с мужчиной по имени ; возле д.№ по , где предложил ему оформить на себя ИП и открыть расчетные счета, средства платежа от которых передать ему; возле д.№ по , где он передал сим-карту, оформленную по указанию последнего. Также с участие Аюгова осматривались территории, расположенные возле д.№ по , где расположен Центр по предоставлению государственных и муниципальных услуг ОГКУ «Правительство для граждан», где Аюговым были поданы документы для регистрации в качестве ИП, а затем после их получения переданы . Также осматривалась территория возле , где находится отделение АО «», в котором Аюговым были оформлены счета, а полученные средства платежа были переданы рядом со зданием банка мужчине по имени . Также осматривалась территория возле , где находится отделение ПАО «» Банка, в котором Аюговым были оформлены счета, а полученные средства платежа были переданы рядом со зданием банка мужчине по имени .

Таким образом, оценивая совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о том, что все они являются допустимыми и достоверными, а в своей совокупности – достаточными для постановления обвинительного приговора. Суд квалифицирует действия Аюгова А.В. по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая такую юридическую оценку действиям подсудимого, суд исходит из того, что его показаниями, а также фактическими обстоятельствами происшедшего бесспорно установлен факт того, что Аюгов передал за денежное вознаграждение, то есть сбыл неустановленным лицам банковские карты с идентификационными сведениями, Пин-коды к ним и электронный носитель информации, которые используются в качестве электронных средств платежа.

Суд, исследовав данные о том, что подсудимый на учете в УОКПБ не состоит, с учетом его адекватного поведения в процессе, признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

При назначении наказания суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на условия его жизни и жизни его семьи.

Аюгов ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, по месту жительства и работы характеризуется исключительно с положительной стороны.

Как смягчающие наказание обстоятельства суд учитывает: полное признание вины подсудимым, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении малолетнего ребенка, перенесшего несколько операций, состояние его здоровья, а также близких ему лиц, стечение тяжелых семейных обстоятельств.

Учитывая, что обстоятельств, отягчающих наказание Аюгова, по делу не установлено, а среди смягчающих имеются предусмотренные п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд при назначении наказания применяет правила ч.1 ст.62 УК РФ.

При таких обстоятельствах, обсуждая вопрос о мере наказания, суд приходит к выводу о том, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого, а также предупреждение совершения им новых преступлений возможны без изоляции Аюгова от общества, с назначением ему наказания в виде лишения свободы условно. При этом суд считает, что совокупность смягчающих наказание обстоятельств являться исключительной, дающей суду право на основании ст.64 УК РФ не назначать Аюгову обязательное дополнительное наказание в виде штрафа.

Однако, с учетом фактических обстоятельств совершенного Аюговым преступления и степени его общественной опасности суд, несмотря на наличие смягчающих наказание обстоятельств, не находит оснований для изменения категории преступления на более мягкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

При решении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется правилами ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307,308 и 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

признать Аюгова А.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы определить отбывать условно с испытательным сроком в 1 год 6 месяцев, обязав не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, периодически являться на регистрацию в дни, установленные этим органом.

Меру пресечения Аюгову А.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Вещественные доказательства по делу, хранящиеся в материалах дела копии банковских документов, оставить хранить при деле, подлинники, хранящиеся в ОМВД России по Заволжскому району г. Ульяновска, вернуть в ПАО «» Банк и АО «».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд города Ульяновска в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных жалобы, представления, осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: Ю.А. Потешкина