Гражданский кодекс часть 1

Епишкиной Е. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. Тольятти<адрес>, гражданки РФ, с высшим образованием, не замужем, временно неработающей, ранее несудимой, зарегистрированной по адресу: г. Тольятти, <адрес>88,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.201 и ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Е. Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества и приобретение права на чужое имущество, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так, Е. Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, занимая на О. приказа № л/с от ДД.ММ.ГГГГ должность заместителя руководителя управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», действуя в рамках заключенных с ЗАО АКБ «Газбанк» в лице Председателя П. Б. А.В. трудовых Д. №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 878 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ начальником управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №36 и Уставом ЗАО АКБ «Газбанк» и доверенностями №№, 612 от ДД.ММ.ГГГГ, выданными Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В., а также в рамках действующего законодательства и нормативных документов ЗАО АКБ «Газбанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Приморский» Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк», расположенном по адресу: <адрес>, город Тольятти, <адрес>, используя свое служебное положение в корыстных целях незаконного обогащения, в силу своей служебной деятельности, заведомо зная о наличии размещенных на счете депо № В000050536 в депозитарном центре ЗАО АКБ «Газбанк» акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук общей стоимостью ( в указанный период) более 20.000.000 рублей, принадлежащих обслуживающемуся у нее клиенту Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк» Потерпевший №1, решила завладеть указанными ценными бумагами и в дальнейшем распорядиться ими.

Реализуя свой преступный умысел, с целью незаконного обогащения, Е. Е.В., заведомо зная (в силу своего служебного положения) о сложившейся в ЗАО АКБ «Газбанк» практике взаимодействия филиала ЗАО АКБ «Газбанк», в котором она осуществляла свою трудовую деятельность, с депозитарным центром ЗАО АКБ «Газбанк» и принятыми правилами передачи депозитарных документов, приняла незаконное решение использовать для реализации своего преступного умысла, счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2, являвшегося ее (Е. Е.В.) знакомым, право на распоряжение текущим счетом которого у Е. Е.В. имелось, на О. выданной им доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, для чего заранее подготовила необходимые документы для перевода акций ОАО «АВТОВАЗ», принадлежащих Потерпевший №1 на счет депо Свидетель №2

Продолжая свой преступный умысел, направленный на незаконное завладение принадлежащими Потерпевший №1 ценными бумагами – обыкновенными акциями ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А, в количестве 12.000 штук, и приобретения права на них, Е. Е.В., в вышеуказанный период времени, находясь в дополнительном офисе «Приморский» Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк», расположенном по адресу: <адрес>, город Тольятти, <адрес>, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, ввела Потерпевший №1 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, и подписала у Потерпевший №1 подготовленные заранее следующие документы на перевод указанных акций в депозитарном центре ЗАО АКБ «Газбанк» со счета депо №В000050536, владельцем которого является Потерпевший №1, на счет депо №В000050546, владельцем которого являлся ее знакомый Свидетель №2, доверием которого Е. Е.В. также злоупотребила, а именно:

- акт приема поручений на исполнение №/Б 3527 от ДД.ММ.ГГГГ,

- поручение на операции с ценными бумагами от ДД.ММ.ГГГГ на перевод обыкновенных акций ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А, в количестве 12.000 штук со счета депо №В000050536 на счет депо №В000050546 клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2, который в действительности ничего не знал о противоправных действиях Е. Е.В. по использованию его счетов, открытых в ЗАО АКБ «Газбанк», и был введен ею в заблуждение.

Рыночная стоимость 1 обыкновенной акции ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А, составляла по данным фондовой биржи ММВБ на ДД.ММ.ГГГГ – 1.780 рублей 44 копейки, соответственно стоимость 12.000 акций ОАО «АВТОВАЗ» составляла на указанную дату – 21.365.280 рублей.

Получив, таким образом, право на распоряжение принадлежащими Потерпевший №1 обыкновенными акциями ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А в количестве 12.000 штук, рыночной стоимостью на ДД.ММ.ГГГГ - 21.365.280 рублей, Е. Е.В., осознавая незаконный характер своих действий, используя свое служебное положение, ввела в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений сотрудников ЗАО АКБ «Газбанк», и направила ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанные документы для исполнения в депозитарный центр ЗАО АКБ «Газбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где в тот же день на О. вышеуказанных подложных документов было произведено списание акций ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А в количестве 12.000 штук, со счета депо Потерпевший №1 №В000050536 и зачисление их на счет депо Свидетель №2 №В0000505546, который в действительности не подозревал об использовании Е. Е.В. открытого на его имя счета депо, и действовать от имени которого по распоряжению похищенными акциями ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук Е. Е.В. планировала в дальнейшем.

Похитив тем самым ДД.ММ.ГГГГ принадлежащие Потерпевший №1 акции ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук общей рыночной стоимостью (на указанную дату) 21.365.280 рублей, Е. Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя в корыстных целях свое служебное положение, распоряжалась указанными акциями по своему усмотрению и в своих личных интересах, действуя при этом, с целью сокрытия совершаемого ею преступления и возможности продолжать указанную преступную деятельность, от имени Свидетель №2, в действительности не подозревавшем о противоправных действиях Е. Е.В., чем причинила Потерпевший №1 ущерб на сумму 21.365.280 рублей, то есть в особо крупном размере.

Она же, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан и организаций, при следующих обстоятельствах:

Так, Е. Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, занимая на О. приказа № л/с от ДД.ММ.ГГГГ должность заместителя руководителя управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», действуя в рамках заключенных с ЗАО АКБ «Газбанк» в лице Председателя П. Б. А.В. трудовых Д. №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 878 от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ начальником управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №36 и Уставом ЗАО АКБ «Газбанк» и доверенностями №№, 612 от ДД.ММ.ГГГГ, выданными Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В., осуществляла управленческие функции в данной кредитной организации, территориально располагаясь при этом в дополнительном офисе «Приморский» Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк» по адресу: <адрес>, город Тольятти, <адрес>, и выполняла следующие функциональные обязанности:

- организацию документооборота между региональной площадкой в г. Тольятти и структурными подразделениями головного офиса банка, связанными с реализацией брокерского обслуживания, контроль за соблюдением установленного порядка такого документооборота сотрудниками управления, обеспечивающими работу региональной площадки в г. Тольятти;

- осуществление оперативного контроля за уровнем обеспечения задолженности клиентов перед банком по целевым кредитным Д. и Д. займа на региональной площадке в г. Тольятти; принятие решений по осуществлению мер, необходимых для выполнения условия соглашений с клиентами о погашении задолженности клиентов по кредитам и займам и связанных с этим сделках и операциях с ценными бумагами;

- формирование информации об активах клиентов на региональной площадке в г. Тольятти, необходимой для администрирования информационно-торговой системы «Квик-Брокер»;

- оперативное решение вопросов, возникающих в процессе обслуживания клиентов на региональной площадке в г. Тольятти, в том числе во взаимодействии с другими подразделениями филиала «Тольяттинский» и банка в целом, сопровождение неторговых операций клиентов;

- разработку, организацию и реализацию мероприятий по привлечению клиентов, осуществление продвижения брокерских услуг, подготовку информационно-рекламных материалов, предназначенных для размещения в СМИ на территории г. Тольятти, организацию и проведение прямых продаж брокерских услуг, анализ эффективности проводимых мероприятий и рекламных кампаний;

- подготовку рекомендаций по расширению спектра услуг в рамках брокерской деятельности;

- консультирование клиентов по условиям брокерского обслуживания, мониторинг региональной конкурентной среды и сравнительный анализ предложений конкурентов для определения положения банка на рынке брокерских услуг в г. Тольятти;

- подготовку и предоставление начальнику управления доступной информации о величине доходов и расходов региональной площадки в г. Тольятти, о размерах полученной брокерской комиссии, процентов за предоставленные кредиты;

- осуществление в пределах своих полномочий и в соответствии с п. 17.15 Устава ЗАО АКБ «Газбанк» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГ начальником управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №36, Е. Е.В. обладала следующими функциональными правами:

- получать информацию, необходимую для выполнения должностных обязанностей;

- знакомиться с проектами решений высшего руководства банка, касающихся деятельности управления брокерских операций;

- вносить предложения и рекомендации по совершенствованию брокерской и иных сопутствующих ей видов деятельности;

- участвовать в подготовке проектов приказов, распоряжений и других документов, связанных с его функциональными обязанностями;

- в пределах своих полномочий подписывать и визировать документы;

- осуществлять взаимодействие с сотрудниками всех структурных подразделений филиала «Тольяттинский» и банка в целом;

- требовать от высшего руководства банка оказания содействия в исполнении должностных обязанностей, возложенных на него, и в реализации прав, предусмотренных настоящей должностной инструкцией;

- действовать от имени управления брокерских операций и представлять его интересы во взаимоотношениях с иными структурными подразделениями филиала «Тольяттинский» и банка в целом в пределах своей компетенции;

- вносить на рассмотрение высшего руководства банка представления о назначении, перемещении и увольнении сотрудников управления брокерских операций, обслуживающих региональную площадку в г. Тольятти, предложения об их поощрении или о наложении на них взысканий;

- сообщать руководителям иных структурных подразделений о выявленных во вверенных им структурных подразделениях недостатках.

Также Е. Е.В., на О. вышеуказанного трудовых Д. №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 878 от ДД.ММ.ГГГГ заключенных с ЗАО АКБ «Газбанк» в лице Председателя П. Б. А.В., была обязана:

- добросовестно, своевременно, на высоком профессиональном уровне и точно исполнять свои трудовые обязанности, использовать все рабочее время для производительного труда, воздерживаться от действий, мешающих другим сотрудникам выполнять их трудовые обязанности;

- соблюдать производственную и трудовую дисциплину, правила охраны труда и техники безопасности, подчиняться внутреннему трудовому распорядку, принятому в банке;

- своевременно и точно исполнять распоряжения Председателя П. и непосредственного руководителя;

- соблюдать Устав банка, Положения о его структурных подразделениях, Правила внутреннего распорядка, решения и постановления общих собраний участников банка, Совета директоров и П. банка;

- систематически повышать свою квалификацию, овладевать смежными участками работы, передовыми технологиями и приемами в работе, использовать их в своей деятельности, постоянно проявляя инициативу и предприимчивость, искать оптимальные, в том числе прогрессивные нетрадиционные способы выполнения принятых на себя обязанностей, отвечать (в том числе материально) за конечные результаты своей работы;

- бережно относиться к имуществу банка, в том числе к находящемуся в пользовании работника оборудованию и оргтехнике, обеспечивать сохранность вверенной ему документации, а также собственности других сотрудников;

- обеспечивать высокую культуру обслуживания клиентов, деловых партнеров банка и его сотрудников;

- при некачественном выполнении работы и/или обоснованных жалобах руководителей или сотрудников банка, за свой счет в свободное время исправить недостатки, а также возместить причиненный банку материальный ущерб;

- выполнять установленные нормы труда;

- выезжать в командировки по распоряжению Председателя П.;

- не разглашать в период работы в банке, а также после увольнения, данные, составляющие коммерческую тайну, в том числе: информацию, содержащуюся в имеющейся в банке правовой, технической, финансовой, статистической документации, сведения о финансовых операциях банка и его клиентов, размеры денежных вознаграждений, получаемых в банке, информацию о персонале банка, домашних телефонах и адресах, другие сведения по перечню, утвержденному приказом Председателя П. банка;

- немедленно ставить в известность администрацию банка о случаях хищения и порчи имущества банка;

- соблюдать иные обязанности, предусмотренные в Положении о персонале банка.

Кроме того, Е. Е.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, занимая на О. приказа № л/с от ДД.ММ.ГГГГ должность управляющего дополнительным офисом «На Юбилейной» филиала «Тольяттинский» ЗАО АКБ «Газбанк», расположенного по адресу: г. Тольятти, <адрес>, территориально располагаясь по указанному адресу, действуя в рамках заключенного с ЗАО АКБ «Газбанк» в лице заместителя П. П. – Управляющего филиалом «Тольяттинский» М. И.Б. трудового Д.№ от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГзаместителем П. П. – управляющим филиалом «Тольяттинский» ЗАО АКБ «Газбанк» М. И.Б. и Уставом ЗАО АКБ «Газбанк» и доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В., осуществляла управленческие функции в данной кредитной организации, выполняла следующие функциональные обязанности:

- осуществление руководства деятельностью дополнительного офиса;

- координация деятельности сотрудников дополнительного офиса;

- проведение ежедневного анализа деятельности дополнительного офиса;

- контроль своевременного и правильного оформления сотрудниками Д., досье клиентов и других необходимых документов;

- контроль соблюдения процедуры кредитования, выполнения сотрудниками положений и инструкций, регламентирующих предоставление услуг частным клиентам;

- контрольные функции по открытию/закрытию клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности);

- внесение записи об открытии/закрытии счета в Книгу регистрации открытых счетов;

- работа по оформлению карточек с образцами подписей и оттиска печати;

- прием заявок на кредитование от физических лиц;

- проведение переговоров с клиентами – потенциальными заемщиками;

- контроль и обеспечение своевременного возврата кредитов и уплаты процентов по ним;

- контроль обеспечения своевременного обслуживания клиентов по вкладам;

- проведение работы с клиентами, просрочившими свои обязательства по кредитным Д., совместно с другими службами банка;

- разработка, организация и реализация мероприятий по привлечению клиентов; осуществление продвижения брокерских услуг, подготовка информационно-рекламных материалов, предназначенных для размещения в СМИ; организация и проведение прямых продаж брокерских услуг. Анализ эффективности проводимых мероприятий и рекламных кампаний;

- реализация мероприятий по расширению спектра услуг в рамках брокерской деятельности;

- консультирование клиентов по условиям брокерского обслуживания; мониторинг конкурентной среды и сравнительный анализ предложений конкурентов для определения положения банка на рынке брокерских услуг;

- администрирование информационно-торговой системы «Квик-Брокер»;

- осуществление оперативного контроля за уровнем обеспечения задолженности клиентов перед банком по целевым кредитным Д. и Д. займа;

- оперативное решение вопросов, возникающих в процессе обслуживания клиентов. Сопровождение неторговых операций клиентов;

- организация работы по повышению профессионального уровня сотрудников дополнительного офиса;

- решение оперативных вопросов деятельности дополнительного офиса;

- контроль за своевременным и качественным предоставлением отчетности, возложенной на дополнительный офис;

- осуществление в пределах своей компетенции внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- осуществление внутреннего контроля в соответствии со своими должностными обязанностями.

В соответствии с вышеуказанной должностной инструкцией, утвержденной ДД.ММ.ГГГГзаместителем П. П. – управляющим филиалом «Тольяттинский» ЗАО АКБ «Газбанк» М. И.Б., Е. Е.В. обладала следующими функциональными правами:

- взаимодействовать с сотрудниками всех структурных подразделений банка;

- получать документы и информацию, необходимые для выполнения должностных обязанностей;

- знакомиться с проектами решений руководителей банка и вновь вводимыми нормативными документами банка;

- вносить на рассмотрение руководства предложения и рекомендации по улучшению своей работы и работы дополнительного офиса;

- участвовать в подготовке и разработке приказов, распоряжений, инструкций, положений и других документов, касающихся вопросов деятельности дополнительного офиса;

- в пределах своих полномочий подписывать и визировать документы.

Также Е. Е.В., на О. вышеуказанного трудового Д.№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ЗАО АКБ «Газбанк» в лице заместителя П. П. – Управляющего филиалом «Тольяттинский» М. И.Б. была обязана:

- своевременно и точно исполнять распоряжения заместителя П. П. – Управляющего филиалом и непосредственного руководителя;

- соблюдать Устав банка, Положения о его структурных подразделениях, другие действующие нормативные решения и постановления общих собраний участников банка, Совета директоров и П. банка;

- обеспечивать высокую культуру обслуживания клиентов, деловых партнеров банка и его сотрудников;

- выполнять установленные нормы труда;

- выезжать в командировки по распоряжению заместителя П. П. – Управляющего филиалом;

- незамедлительно сообщить Работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации, представляющей угрозу жизни и здоровья людей, сохранности имущества Работодателя, в том числе имущества третьих лиц, находящегося у Работодателя, если Работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества;

- соблюдать иные обязанности, предусмотренные трудовым законодательством.

Е. Е.В., исполняя в вышеуказанные периоды возложенные на нее полномочия, была обязана руководствоваться Гражданским кодексом РФ, Налоговым кодексом РФ, Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», Федеральным законом «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Правилами осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг РФ, Постановлением ФКЦБ РФ «О правилах осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем клиенту (маржинальных сделок)», иными действующими нормативно-правовыми актами, регулирующими выпуск и обращение ценных бумаг, а также регламентирующих требования к осуществлению деятельности профессиональными участниками рынка ценных бумаг, нормативно-правовыми документами ЗАО АКБ «Газбанк».

Согласно Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг РФ, утвержденных Постановлением ФКРЦ от ДД.ММ.ГГГГ№, при осуществлении брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг профессиональным участникам рынка ценных бумаг следует, в частности:

- добросовестно исполнять обязательства по Д. купли-продажи ценных бумаг и иным Д., непосредственно связанным с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

- доводить до сведения клиентов и контрагентов всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по Д. купли-продажи ценных бумаг;

- утвердить правила ведения внутреннего учета операций с ценными бумагами, в том числе ведения учетных регистров и составления внутренней отчетности;

- вести внутренний учет операций с ценными бумагами в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Федеральной комиссии, правилами саморегулируемой организации, членами которой они являются, а также собственными процедурами и правилами ведения внутреннего учета операций с ценными бумагами.

В соответствии с указанными Правилами, при осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг профессиональному участнику следует также:

- исполнять обязательства по заключенным с клиентами Д., действуя добросовестно и исключительно в интересах клиентов;

- информировать инвесторов – физических лиц, предоставляя услуги последним, о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с Законом «О защите прав инвесторов»;

- обеспечивать сохранность и отдельный учет ценных бумаг клиентов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Федеральной комиссии;

- в сроки, устанавливаемые Д., предоставлять клиенту отчеты о ходе исполнения Д., выписки по движению денежных средств и ценных бумаг по учетным счетам клиента и иные документы, связанные с исполнением Д. с клиентом и поручений клиента.

В соответствии с положением об Управлении брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», утвержденным Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В. ДД.ММ.ГГГГ, основной задачей деятельности Управления брокерских операций является организация и развитие брокерского обслуживания клиентов Банка на организованном и внебиржевом рынках ценных бумаг с целью удовлетворения их потребностей, в соответствии с чем данное Управление осуществляет следующие функции:

- определяет стратегию развития деятельности Банка по оказанию брокерских услуг на организованном и внебиржевом рынках ценных бумаг;

- разрабатывает и реализует мероприятия по привлечению клиентов и расширению спектра услуг в рамках брокерской деятельности;

- взаимодействует с прочими структурными подразделениями Банка вовлеченными в процесс реализации брокерских услуг, в том числе:

· с управлением по учету дилерских и брокерских операций по вопросам, связанным с учетом клиентских сделок и операций на рынке ценных бумаг, с предоставлением клиентам отчетов по совершенным сделкам и операциям, а также с исполнением Банком функций налогового агента;

· с департаментом обслуживания частных лиц по вопросам, связанным с предоставлением клиентам денежных средств в кредит для приобретения ценных бумаг в рамках заключенных с Банком Д. на брокерское обслуживание;

· с операционным отделом по обслуживанию частных лиц по вопросам связанным с открытием и ведением текущих счетов физическим лицам, состоящим на брокерском обслуживании, для переводов денежных средств между текущим и брокерскими счетами клиентов;

· с депозитарным центром по вопросам, связанным с депозитарным обслуживанием клиентов, которым Банк предоставляет брокерские услуги;

· с управлением информационных технологий и телекоммуникационных систем по вопросам, связанным с обеспечением технического доступа клиентов к информационно-торговой системе «Квик», а также к системе электронного документооборота Фондовой биржы «РТС»;

· с департаментом корпоративной политики и маркетинга по вопросам, связанным с продвижением брокерских услуг в печатных и электронных СМИ;

- формирует нормативно-правовую базу брокерской деятельности Банка;

- заключает новые и сопровождает ранее заключенные Д. с клиентами, которым Банк предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию;

- оказывает консультационно-информационные услуги клиентам, находящимся на брокерском обслуживании, для чего осуществляет ежедневный мониторинг и прогнозирование конъюнктуры фондового рынка, анализ макроэкономических и корпоративных событий;

- оказывает содействие клиентам в оформлении кредитных Д., связанных с предоставлением денежных средств для приобретения ценных бумаг в рамках брокерского обслуживания; контролирует уровень обеспечения средств, выданных в кредит;

- взаимодействует с организациями, обеспечивающими брокерскую деятельность Банка;

- оказывает консультации по вопросам методологии брокерской деятельности соответствующим подразделениям филиалов Банка.

В соответствии с распоряжением №-А от ДД.ММ.ГГГГПредседателя П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В., в целях повышения эффективности взаимодействия структурных подразделений банка в рамках исполнения Правил внутреннего учета сделок ЗАО АКБ «Газбанк», утвержденных Председателем П. Б. А.В. ДД.ММ.ГГГГ, установлены требования, касающиеся ведения внутреннего учета сделок и операций с ценными бумагами и хранения документов, являющихся О. для записи в регистрах внутреннего учета и иных документов внутреннего учета ЗАО АКБ «Газбанк», осуществляющего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, согласно которых:

- банк осуществляет ведение внутреннего учета в централизованной системе ведения внутреннего учета головного офиса с ежедневным отражением и обобщением информации о сделках и операциях;

- обмен информацией между структурными подразделениями осуществляется в электронном виде посредством локальной сети Банка;

- Банк осуществляет ведение внутреннего учета на бумажном носителе и/или в электронной форме;

- в случае ведения внутреннего учета в электронной форме Банк обеспечивает возможность просмотра и перевода на бумажный носитель любой входящей в состав внутреннего учета информации, а также формирует ее резервные копии в электронной форме;

- хранение подтверждающих и иных документов внутреннего учета, указанных в Приложении осуществляется в месте заключения Д. с клиентом и предоставляется в головной офис по требованию;

- ответственность за выполнение обязанностей, закрепленных в настоящем Распоряжении возложена на ответственных сотрудников в соответствии с их должностными инструкциями.

Согласно Устава ЗАО АКБ «Газбанк», утвержденного Общим собранием акционеров на О. Протокола № от ДД.ММ.ГГГГ с изменениями и дополнениями на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Е. Е.В., как заместитель руководителя управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», являясь должностным лицом должна была строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам Банка и его корреспондентов, осознавая, что банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных его клиентами и корреспондентами.

На О. доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В. заместителю управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк» Е. Е.В., последняя имела право:

- заключать с физическими лицами Д. на открытие банковского счета и осуществление расчетно-кассового обслуживания в порядке и на условиях, установленных П. Банка;

- удостоверять своей подписью доверенности физических лиц на распоряжение их счетом (вкладом);

- принимать от физических лиц к исполнению и подписывать следующие документы: заявления на составление расчетного документа, распоряжения о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц, заявления на осуществление периодических платежей, а также другие необходимые для совершения операций по счету физического лица документы;

- подписывать все необходимые документы и совершать иные действия, связанные с выполнением возложенных настоящей доверенностью полномочий.

- Д. присоединения к «Правилам брокерского обслуживания клиентов ЗАО АКБ «Газбанк» на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ)»;

- Д. комиссии об оказании брокерских услуг на неорганизованном (внебиржевом) рынке ценных бумаг;

- Д. о предоставлении технического доступа к информационно-торговой системе «Квик-Брокер;

- Д. об оказании консультационных услуг по вопросам, связанным с осуществлением операций с ценными бумагами в рамках брокерского обслуживания на ОРЦБ;

- соглашения об изменении и расторжении заключенных по настоящей доверенности Д..

На О. доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В. управляющему дополнительным офисом филиала «Тольяттинский» «На Юбилейной» ЗАО АКБ «Газбанк» Е. Е.В., последняя имела право от имени Банка:

- в соответствии с выданными банку лицензиями заключать следующие сделки в рублях и в иностранной валюте: сделки по привлечению средств физических лиц, на условиях, установленных П. банка, сделки по размещению денежных средств (кредитные Д., Д. займа) на условиях, установленных П. Банка, сделки по купле-продаже Банком акций с физическими лицами на сумму не более 1.000.000 рублей, сделки, прекращающие обязательства третьих лиц, сделки по обеспечению исполнения обязательств;

- заключать дополнительные соглашения об изменении условий кредитных Д. в пределах максимальных величин, предусмотренных доверенностью;

- заключать Д. и соглашения о сотрудничестве с агентствами недвижимости, риэлтерскими агентствами, частными риэлторами;

- заключать Д. купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

- заключать соглашения об аннулировании закладных;

- заключить Д. (в том числе трехсторонние Д.) инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов;

- осуществление расчетов по поручению физических лиц, и юридических лиц, в том числе банков – корреспондентов по их банковским счетам и без открытия счета;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

- осуществление приема денежных знаков иностранных государств (группы государств) и денежных знаков банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

- заключать от имени Банка Д. на ведение банковских счетов физических, юридических лиц, в том числе с использованием платежных карт;

- удостоверять своей подписью доверенности физических лиц на распоряжение их счетом (вкладом), а также завещательные распоряжения правами на денежные средства в банке;

- представлять интересы Банка во всех государственных и общественных органах, предприятиях и организациях.

Используя свои полномочия и имеющиеся знания, опыт работы в сфере брокерской деятельности и операций на рынке ценных бумаг, в том числе руководящей, Е. Е.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ злоупотребила своими должностными обязанностями в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, что повлекло наступление существенного ущерба правам и законным интересам гражданам и ЗАО АКБ «Газбанк».

В вышеуказанный период времени, Е. Е.В., являясь до ДД.ММ.ГГГГ руководителем структурного подразделения ЗАО АКБ «Газбанк» - заместителем начальника управления брокерских операций, осуществляя свою служебную деятельность в ЗАО АКБ «Газбанк» на территории его филиала в городе Тольятти<адрес> - дополнительном офисе «Приморский» Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк», расположенном по адресу: <адрес>, город Тольятти, <адрес> по адресу: г. Тольятти, <адрес>, а с ДД.ММ.ГГГГ находясь в должности управляющего дополнительным офисом «На Юбилейной» филиала «Тольяттинский»ЗАО АКБ «Газбанк», расположенным по адресу: г. Тольятти, <адрес>, выполняла в данной кредитной организации перечисленные выше организационно-распорядительные функции, руководила и управляла до ДД.ММ.ГГГГ деятельностью коллектива сотрудников управления брокерских операций, обслуживающих региональную площадку в г. Тольятти К. П.Е., О. Н.А., П. К.Г., действовавших на О. заключенных с ними трудовых Д. и должностных инструкций, согласно которых они находились в функциональном подчинении у заместителя управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», то есть у Е. Е.В., которая организовывала и планировала их работу, контролировала и проверяла ее выполнение, поддерживала трудовую дисциплину. С ДД.ММ.ГГГГЕ. Е.В., назначенная на должность управляющего дополнительным офисом «На Юбилейной» филиала «Тольяттинский» ЗАО АКБ «Газбанк», осуществляла общее руководство указанным офисом и руководила сотрудниками, находящимися в штате, организовывала и контролировала их деятельность.

Действуя в нарушение вышеперечисленных нормативно-правовых актов, положений и инструкций, регламентирующих деятельность ЗАО АКБ «Газбанк» и его филиалов, взаимодействие между ними, доверенностей Председателя П. ЗАО АКБ «Газбанк», Е. Е.В., в ноябре 2006 года, более точно дата и время в ходе следствия не установлены, с целью получения возможности незаконного распоряжения чужими ценными бумагами, используя свои полномочия вопреки законным интересам ЗАО АКБ «Газбанк» и граждан – клиентов указанной кредитной организации, осознавая общественно опасный и противоправный характер своего служебного поведения, предвидя и допуская наступление негативных последствий в виде причинения им существенного вреда, инициировала незаконное списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук, принадлежащих гражданке Потерпевший №1, которую Е. Е.В. умышленно ввела в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, действуя при этом мошенническим путем при следующих обстоятельствах:

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время не установлены, но не позднее 30.11.06г, Е. Е.В., являясь заместителем начальника управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», действуя на О. должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ, доверенностей №№, 612 от ДД.ММ.ГГГГ, выданных Председателем П. ЗАО АКБ «Газбанк» Б. А.В., а также в рамках действующего законодательства и нормативных документов ЗАО АКБ «Газбанк», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Приморский» Тольяттинского филиала ЗАО АКБ «Газбанк», расположенном по адресу: <адрес>, город Тольятти, <адрес>, имея доступ к информации о счетах клиентов ЗАО АКБ «Газбанк» и имеющимся у них ценным бумагам, решила использовать свое служебное положение, в корыстных целях незаконного обогащения, извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, и злоупотребляя доверием клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Потерпевший №1, владеющей акциями ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук, размещенными на ее счете депо в депозитарии ЗАО АКБ «Газбанк», умышленно ввела последнюю в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений и путем обмана и злоупотребления доверием подписала у Потерпевший №1 заранее подготовленные банковские документы на перевод указанных акций в депозитарном центре ЗАО АКБ «Газбанк» со счета депо №В000050536, владельцем которого является Потерпевший №1, на счет депо №В000050546, владельцем которого являлся ее знакомый Свидетель №2, доверием которого Е. Е.В. также злоупотребила, а именно: акт приема поручений на исполнение №/Б 3527 от ДД.ММ.ГГГГ, поручение на операции с ценными бумагами от ДД.ММ.ГГГГ на перевод обыкновенных акций ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А, в количестве 12.000 штук со счета депо №В000050536 на счет депо №В000050546 клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2, который в действительности ничего не знал о противоправных действиях Е. Е.В. по использованию его счетов, открытых в ЗАО АКБ «Газбанк», и был введен ею в заблуждение.

Получив, таким образом, право на распоряжение принадлежащими Потерпевший №1 обыкновенными акциями ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А в количестве 12.000 штук, рыночной стоимостью на ДД.ММ.ГГГГ - 21.365.280 рублей, Е. Е.В., осознавая незаконный характер своей деятельности, используя свое служебное положение, ввела в заблуждение относительно истинных своих преступных намерений сотрудников ЗАО АКБ «Газбанк», и направила 30.11.2006г. вышеуказанные документы для исполнения в депозитарный центр ЗАО АКБ «Газбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где в тот же день на О. предоставленных Е. Е.В. подложных документов было произведено списание акций ОАО «АВТОВАЗ», номер государственной регистрации 1-03-00002-А в количестве 12.000 штук, со счета депо Потерпевший №1 №В000050536 и зачисление их на счет депо Свидетель №2 №В0000505546, который в действительности не подозревал об использовании Е. Е.В. открытого на его имя счета депо.

Указанными действиями Е. Е.В., преследуя цель незаконного обогащения, извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, причинила Потерпевший №1 ущерб на общую сумму 21.365.280 рублей, то есть в особо крупном размере, лишив ее возможности владения и распоряжения принадлежащим ей имуществом, то есть причинила существенный вред ее правам и законным интересам.

Похитив таким образом ДД.ММ.ГГГГ принадлежащие Потерпевший №1 акции ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук общей рыночной стоимостью на указанную дату 21.365.280 рублей, путем зачисления их на счет депо Свидетель №2, Е. Е.В. получила тем самым возможность распоряжения ими, и используя свои полномочия вопреки законным интересам указанных граждан и ЗАО АКБ «Газбанк», решила использовать данные акции в качестве залога для получения от ЗАО АКБ «Газбанк» кредитных денежных средств в рамках Д. кредитования счета Свидетель №2, инициированного ею же для осуществления сделок с ценными бумагами без согласия и поручения последнего.

Продолжая свой преступный умысел, Е. Е.В., заведомо зная, что в соответствии с Правилами брокерского обслуживания ЗАО АКБ «Газбанк», кредитование клиентов допускается только при наличии обеспечения последними возврата банку заемных средств, действуя умышленно, вопреки законным интересам граждан и банка, обладая информацией о зачислении ДД.ММ.ГГГГ принадлежащих Потерпевший №1 обыкновенных акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук на счет депо Свидетель №2, в период с ДД.ММ.ГГГГ стала распоряжаться указанными акциями по своему усмотрению и в своих корыстных интересах, используя их в качестве обеспечения при получении кредитных средств на приобретение ценных бумаг в рамках Д.№бо/6 кредитования счета для совершения сделок с ценными бумагами (овердрафт), заключенного между ЗАО АКБ «Газбанк» в лице Заместителя П. П. – Управляющего филиалом «Тольяттинский» ЗАО АКБ «Газбанк» М. И.Б. и Свидетель №2, а также Д. № М-00239 кредитования счета для совершения сделок с ценными бумагами (овердрафт) от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ЗАО АКБ «Газбанк» в лице Первого заместителя П. П.С. В.А. и Свидетель №2, а также осуществляла перевод указанных акций ОАО «АВТОВАЗ» на другие счета депо клиентов ЗАО АКБ «Газбанк» путем предоставления в депозитарный центр ЗАО АКБ «Газбанк» подложных документов с указанием фиктивных сделок с ними, вывод на биржу и продажу части пакета акций ОАО «АВТОВАЗ», ранее принадлежавшего Потерпевший №1, получала дивиденды по указанным акциям.

Денежные средства, зачисляемые от продажи акций и начисленные в качестве дивидендов на текущие счета Свидетель №2, получались Е. Е.В. на О. имеющихся у нее доверенностей №№ от ДД.ММ.ГГГГ, 87 от ДД.ММ.ГГГГ, 189 от ДД.ММ.ГГГГ, выданных введенным в заблуждение Свидетель №2, в действительности не подозревавшим об истинных преступных намерениях Е. Е.В.

На полученные от ЗАО АКБ «Газбанк» в результате такой деятельности кредитные денежные средства, Е. Е.В. самостоятельно и с использованием подчиненных ей сотрудников К. П.Г., О. Н.А., П. К.Г. осуществляла от имени Свидетель №2 операции по покупке и продаже ценных бумаг на ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» и внебиржевом рынке, действуя в нарушение своих должностных обязанностей и в отсутствие реальных поручений указанного клиента на осуществление соответствующих сделок, вводя в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений руководителей, сотрудников ЗАО АКБ «Газбанк», в том числе подчиненных ей, и отдельных клиентов ЗАО АКБ «Газбанк», скрывая от них действительную ситуацию и информацию об истинном финансовом положении по счетам Свидетель №2 и необеспеченным кредитным обязательствам.

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с решением эмитента, обыкновенные акции ОАО «АВТОВАЗ» были сконвертированы в пропорции 1:100, и, таким образом, количество акций ОАО «АВТОВАЗ», находящихся на счете депо Свидетель №2, и в действительности принадлежащих Потерпевший №1, составило 1.200.000 штук.

Так, на О. предоставленных Е. Е.В. и действующими под ее руководством сотрудниками К. П.Е., О. Н.А., П. К.Г. в депозитарный центр ЗАО АКБ «Газбанк» были предоставлены фиктивные документы на операции с ценными бумагами, на О. которых введенные в заблуждение сотрудники депозитарного центра ЗАО АКБ «Газбанк», осуществили:

- ДД.ММ.ГГГГ списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 610.000 штук со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2 на счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №34, а ДД.ММ.ГГГГ – списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 610.000 штук со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №34 на счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2;

- ДД.ММ.ГГГГ списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 590.000 штук со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2 на счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №34, а ДД.ММ.ГГГГ – списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 590.000 штук со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №34 на счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2;

- ДД.ММ.ГГГГ списание акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 710.000 штук со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2 и зачисление их на счета депо следующих клиентов ЗАО АКБ «Газбанк»: Свидетель №28 в количестве 332.000 штук, Свидетель №22 в количестве 78.000 штук, Домброва И.Ф. в количестве 205.000 штук, К. Е.М. в количестве 95.000 штук;

- ДД.ММ.ГГГГ зачисление акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 710.000 штук на счет депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №2 со счета депо клиента ЗАО АКБ «Газбанк» Свидетель №39, которой ранее, ДД.ММ.ГГГГ были зачислены акции ОАО «АВТОВАЗ» в общем количестве 710.000 штук от следующих клиентов ЗАО АКБ «Газбанк»: Домброва И.Ф. в количестве 205.000 штук, Свидетель №28 в количестве 332.000 штук, Свидетель №22 в количестве 78.000 штук, К. Е.В. в количестве 95.000 штук.

Кроме того, сотрудниками подразделения Е. Е.В., под ее непосредственным руководством и контролем была осуществлены от имени Свидетель №2 и по его счетам сделки на ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» ДД.ММ.ГГГГ – по продаже 7.400 штук акций ОАО «АВТОВАЗ», ДД.ММ.ГГГГ – по продаже 10.000 штук акций ОАО «АВТОВАЗ», ДД.ММ.ГГГГ – по продаже 100.000 штук акций ОАО «АВТОВАЗ», ДД.ММ.ГГГГ – по продаже 1.400 штук акций ОАО «АВТОВАЗ», ДД.ММ.ГГГГ – по покупке 900 штук акций ОАО «АВТОВАЗ», ДД.ММ.ГГГГ – по покупке 20.100 штук акций ОАО «АВТОВАЗ».

Также Е. Е.В., используя свои полномочия вопреки интересам ЗАО АКБ «Газбанк», под видом кредитования клиента Свидетель №2, получила в рамках оформленного на его имя Д. кредитования счета для совершения сделок с ценными бумагами (овердрафт) № М-00239 от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 161137000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 43100000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 29937000 рублей, а всего на общую сумму: 234174000 рублей, периодически подписывая и направляя в соответствующие структуры ЗАО АКБ «Газбанк» документы об увеличении и уменьшении лимита кредитования по счету Свидетель №2 Преследуя цель незаконного обогащения, сокрытия совершенного преступления и возможности в дальнейшем продолжать свои преступные действия, Е. Е.В. осуществляла гашение кредитных средств по указанному Д.: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 161137000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3854000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 548000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5953000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11481000 рублей, а всего на общую сумму: 183108000 рублей. Распоряжения на выдачу и гашение кредита давались и контролировались Е. Е.В. подчиненным ей сотрудникам, в частности, П. К.Г.

В период с мая 2008 года по сентябрь 2008 года, в связи с нестабильным положением на мировом рынке ценных бумаг и возникшей ситуацией, связанной с резким падением их курса, Е. Е.В., продолжая злоупотреблять своими должностными полномочиями, с целью обеспечения уровня возврата кредитных средств по счету Свидетель №2, а также сокрытия совершенных ею преступных действий и возможности дальнейшего продолжения осуществлять их, оформила подложные Д. займа ценных бумаг и фиктивные поручения от имени клиентов ЗАО АКБ «Газбанк», в действительности не подозревавших о ее преступных намерения, доступ к данным которых она имела в силу своих служебных обязанностей, на перевод принадлежащих им ценных бумаг на счет депо Свидетель №2, и направила указанные документы, используя свое служебное положение, в депозитарный центр ЗАО АКБ «Газбанк», сотрудники которого, введенные в заблуждение относительно истинных преступных намерений Е. Е.В., осуществили перевод акций различных эмитентов на счет депо Свидетель №2

Е. Е.В., кроме этого, совершив указанные действия и незаконно увеличив тем самым уровень обеспечения в рамках кредитования клиента Свидетель №2, умышленно ввела в заблуждение сотрудников Управления брокерских операций ЗАО АКБ «Газбанк», осуществляющими свою деятельность в <адрес>, относительно своих истинных преступных намерений, с целью сокрытия совершенного преступления и получения возможности дальнейшего использования кредитных денежных средств, полученных от ЗАО АКБ «Газбанк» и акций ОАО «АВТОВАЗ», ранее похищенных у Потерпевший №1

В результате совершения Е. Е.В. вышеуказанных преступных действий, гражданке Потерпевший №1 и ЗАО АКБ «Газбанк» причинен существенный вред их правам и законным интересам, выразившийся в причинении особо крупного ущерба Потерпевший №1, путем хищения ДД.ММ.ГГГГ принадлежащих ей акций ОАО «АВТОВАЗ» в количестве 12.000 штук стоимостью 21.365.280 рублей и лишения возможности распоряжения ими, а также выразившийся в причинении в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ особо крупного ущерба в размере 51.066.000 рублей ЗАО АКБ «Газбанк» путем незаконного получения на имя Свидетель №2 кредитных денежных средств по указанным кредитным Д. под обеспечение находящихся на его счете ценных бумаг, в действительности принадлежавших Потерпевший №1, а также дискредитацией ЗАО АКБ «Газбанк» в области законной банковской деятельности на рынке ценных бумаг.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Е. Е.В. свою вину в совершении преступлений не признала и показала, что работала специалистом отдела ценных бумаг, потом пассивных операций. Отдел находился в подчинении Лучниковой Светланы, филиал Тольяттинский ЗАО АКБ «ГАЗБАНК». Филиал несколько раз переименовывался, объединялся, поэтому, в принципе, выполнял те же функции, работая с векселями и ценными бумагами, но менялась должность: то специалист активно-пассивных операций, то ценных бумаг. Название отдела менялось, соответственно менялась и запись в трудовой книжке. В филиале Тольяттинском ЗАО АКБ «ГАЗБАНК» она проработала до ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ она была назначена на должность начальника фондового отдела. Когда ее перевели с ДД.ММ.ГГГГ в головной банк на должность заместителя начальника управления брокерских операций, должностные обязанности были такими же, как и у начальников фондового отдела. Это функции с векселями депозитными сертификатами, депозитами юридических лиц – это осталось в филиале. На ДД.ММ.ГГГГ у нее остались только функции по управлению брокерскими операциями. Она работала с этого периода в должности заместителя начальника управления брокерских операций, которое подчинялось сначала Свидетель №36, потом Свидетель №32, до ДД.ММ.ГГГГ, когда ее назначили управляющим филиалом Тольяттинским ЗАО АКБ «ГАЗБАНК» на Юбилейной. В этот период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она подчинялась Свидетель №32. В ее должностные обязанности входило: привлечение клиентов на брокерское обслуживание, их консультационная поддержка, консультация по рынку, фундаментальный анализ рынка, консультация по налогообложению, какие от игры на бирже клиент должен был заплатить налоги. Газбанк является налоговым агентом, соответственно он по умолчанию каждый раз при каждой операции перечисляет за клиентов налоги и уточняет их по итогам года. Также была административная функция, потому что нужно было искать новых клиентов, рассылки, расклейки, выпуск буклетов, также контроль за коэффициентом обеспечения активов клиентов, кто играл на маржинальные кредиты. Никакой деятельности, связанной с кредитованием физических или юридических лиц, в том числе и в рамках брокерского обслуживания, в ее обязанности не входило. За исключением того периода, когда она стала управляющим доп.офиса, только в рамках карточек, зарплатных проектов. В ее обязанности в данный период времени депозитарная деятельность не входила. Пояснила, что по закону осуществлять брокерскую и депозитарную деятельность одно подразделение не имеет права. Она была заместителем начальника управления, еще было 2 специалиста. Сначала К. П. Е. и О. Н. А., в дальнейшем на работу была принята Свидетель №4. Из ее, Е. Е.В. должностной инструкции видно, что она находилась непосредственно в подчинении начальника управления брокерских операций, а они также находились в подчинении у этого начальника управления брокерских операций.

Соответственно, какие-то административные вопросы решала лично она, потому что сотрудники территориально находились далеко от центрального офиса, головного банка, а они находились в филиале Тольяттинском. Сначала была площадка на <адрес>, потом они переехали в доп.офис на Степана Разина. С ДД.ММ.ГГГГ они находились в доп. офисе на <адрес> ЗАО АКБ «ГАЗБАНК» отдельно мог осуществлять независимо от головного банка брокерскую деятельность только с сентября 2008 года, что можно понять из положения о филиале.

Поэтому ранее заключенные Д., в том числе с Крюковым и Потерпевший №1 от филиала Тольяттинский, не должны были скрепляться печатью последнего, т.к. в положение о филиале это было внесено в сентябре 2008 года. Соответственно вся система взаимодействия с головным офисом шла через головной офис. Депозитарий находился также в <адрес>. У каждогоспециалиста была установлена программа, в которой были прописаны все клиенты по коду. В этой программе можно ставить заявки, снимать заявки клиентов. Лимиты по денежным средствам, по акциям в этой программе устанавливаются головным банком. Техническую поддержку программного обеспечения осуществляет отдел программистов, также находящийся в центральном офисе. Сотрудники тольяттинского филиала видели реально только остатки, которые отражались на утро и на конец дня. Если были выданы кредиты или переведены какие-то акции в депозитарии, это все проводилось, в течение дня закрывалось и уже остатки на утро она, Е. Е.В., видела. Соответственно если клиент нерабочий, пассивный, то его остатки отслеживать в ее должностные обязанности не входило. Даже если бы это был активный клиент. Каждый клиент получает отчет о своей деятельности, если прошло какое-то движение. Формируется отчет торговой площадки ММВБ и петербуржской СППБ и присылается в центральный офис. В тольяттинский офис пересылается уже конкретно по клиентам, которые торгуются на тольяттинской площадке, для удобства и оперативности передачи. Если у клиента было движение в течение дня, он что-то покупал, продавал, то отчеты формируются по торговой площадке ММВБ, СППБ в конце рабочего дня. С утра всегда был доступ к информации у специалистов доп.офиса, они подгружали эти проводки, ставки, изменения по денежным средствам, выдавали кредиты по вчерашнему дню, закрывали кредиты, переводили акции, т.е. все операции, которые были отражены на торговой площадке, все это проводилось. Клиент мог обратиться в филиал Тольяттинский, так же мог обратиться и в центральный офис, чтобы ему поставили заявку, продали или купили акции. Мог также прийти лично в офис. При этом первоначально с каждым клиентом заключался Д. на брокерское обслуживание. До сентября 2008 года он должен был заключаться центральным банком, положение о филиале было изменено только позднее. Также с клиентом подписывалась декларация о рисках, т.е. его предупреждали о том, что игра на бирже с профессиональными участниками организованного рынка ценных бумаг несет определенные риски. Был перечень рисков, в том числе и экономический, о чем клиент знакомился и это все подписывал, был пароль, который клиент сам утверждал, ставил под ним подпись. Была доверенность на депозитарий Газбанка, чтобы от имени клиента на любой торговой площадке, питерской или ММВБ, открыть от его имени счет, где идет уже учет акций. Клиент начинал работать, покупать акции, мог прийти как в банк с деньгами, так и мог перевести акции из любого другого депозитария и начать уже работать. Брать кредиты он мог в тот момент, когда становился профессиональным участником рынка ценных бумаг. Это все четко прописано. Должно было пройти минимум полгода, когда его оценивали как профессионального участника, и после этого только выдавали маржинальный кредит или плечо. Его проще назвать Д. овердрафта, т.е. это намерение клиента взять определенное плечо, в котором прописано, что активы клиента оцениваются на сегодняшний день. Оценку активов также могла производить она. Активы она брала из программы «КВИК», которая технически загружается центральным офисом, какие-то изменения в этой программе делать она не может. Доступа ни у кого из филиала Тольяттинский не было. Просматривая эти активы и курс акций в реальном времени, она могла оценить состояние любого клиента. По Д. овердрафта клиент мог взять плечо размером 1 к 4 своим активам. Активы- это денежные средства и, соответственно, акции. Все это оценивалось. Если клиент решал брать плечо по истечении полугода работы на рынке и став профессиональным участником, то с ним заключался Д. маржинального кредитования. В нем сказано, что банк выступает брокером клиента, также принимает на себя ответственность за снижение его коэффициента обеспечения. Если коэффициент обеспечения падает от 10 до 12, то сотрудники управления брокерских операций обзванивают клиентов. Были негласно за каждым сотрудником закреплены клиенты, но никто официально никого не разделял на VIP-клиентов. У них в офисе все были VIP-клиенты. Они обзванивали клиентов, предлагали пополнить счет, сделать это можно было путем переведения акций из другого депозитария, можно было деньгами. И третий вариант – продать и часть кредита закрыть Газбанку, который его первоначально выдавал. Если коэффициент обеспечения снижался до критического уровня 10, согласно маржинальному кредиту банк в одностороннем порядке определяет, когда он продает акции при выполнении условия, что коэффициент обеспечения должен быть больше 0, но меньше 10. Соответственно клиент никогда не мог зайти в минус, т.е. задолжать банку по этим кредитам. И, соответственно, за счет того, что когда подходила критическая отметка коэффициент 10, автоматически происходит продажа клиента, т.е. независимо от того хотите вы этого или нет срабатывает стоп лосс. Была также смотровая программа называлась – «Калибри» – она была установлена на ее, Е. Е.В. компьютере. Пользоваться ею для работы и удобства, могли другие сотрудники - и Свидетель №4 и Свидетель №16. Просто головной банк подписал только 2 доступа к просмотру этой программы. В этой программе также все с кодами клиентов, фамилиями, в цифрах по стоимости активов, вся задолженность клиента перед банком – сумма основного долга и сумма процентов на текущую дату. Затем рассчитывался коэффициент обеспечения. Если коэффициент обеспечения был больше 12 – это зеленая полоса, если от 10 до 12 – желтая. Специалисты отслеживали процесс, периодически смотрели программу и, когда было падение рынка просто обзванивали клиентов. И 10 - это уже критический уровень, когда срабатывали стоп лоссы и акции клиента автоматически распродавали. Все это можно было увидеть в программе. Из программ еще была установлена обычная программа – она называлась -RS. В нее с центрального банка загружались проводки, отдел в филиале Тольяттинском им подгружал, где на О. этих проводок обновлялись остатки клиентов. Т.е. были проводки по закрытым кредитам, по выдаче кредитов клиентам, и тому, кто снимал денежные средства. Этим занималась Свидетель №4. Свидетель №16 ее контролировала, только из-за того, что О. была выше по должности и имела больше опыта работы. Т.е. первоначально, когда она, Е. Е.В., еще начинала свою деятельность, был сотрудник Максим, он занимался брокерским обслуживанием, его взяли в помощь Свидетель №16. Потом уже создали фондовый отдел и прикрепили еще брокерское обслуживание факультативно, хотя она, Е. Е.В., занималась векселями. Совместно с Свидетель №4 и Свидетель №16 по отчетам, которые пересылались с центрального офиса, приходившим с торговой площадки ММВБ, они сверяли данные о движении денежных средств, и проверяли 306-ые счета, где учитывалось состояние денежного счета клиентов. И сверяли остатки денежных средств на счетах клиентов. Задача была просто сверить, что если отчет идет с остатком, т.к. проводки тоже подгружаются из головного банка, то значит все хорошо, после чего их распечатывали, подписывали, относили в бухгалтерию для контроля или хранения, т.к. это считался клиент филиала Тольяттинский ЗАО АКБ «ГАЗБАНК» торговой площадки города Тольятти. Если вдруг какой-то счет не сходился с отчетом, тоони звонили в головной офис, контролировали всю операцию. Там уже разбирались.

Также как клиент мог оставить заявку: прийти в банк и назвать себя и если у сотрудника не возникало сомнений что это его пароль, то составить заявку. Автоматически распечатывалась заявка на покупку или продажу ценных бумаг и клиент ее подписывал. Также предусмотрено было по порядку работы управления брокерского обслуживания оставление клиентом заявок по телефону. Клиенты звонили, идентифицировали себя, т.е. называли ФИО, пароль, и просили осуществить какую-то операцию: что-то купить, что-то продать. Любой из специалистов, кто взял трубку, в том числе и она, Е. Е.В., могли осуществить эту заявку. Заявки на покупку и продажу в филиале Тольяттинском могли осуществить 4 человека. Соответственно после этого, как только заявка поставлена, если она прошла, то по регламенту управления брокерских операций клиент должен был в течение 5 дней подъехать и ее подписать. После этого по регламенту управления брокерских операций банк имеет право отказать в принятии заявок от клиента, если не подписаны предварительные заявки о покупке и продаже ценных бумаг. Клиенты приезжали, подписывали. Все это отправлялось в головной офис. 5 дней предоставлялись потому, что торговый день обрабатывался, отчеты о заявке им приходили на следующий день из центрального офиса. Поэтому если клиент пришел и хотел подписать заявку, то ее заполняли вручную. Как только все было подписано, это отправлялось в центральный офис. За хранение данных документов, она, Е. Е.В., не отвечала.

По процедуре выдачи кредита пояснила следующее. Клиент звонил, изъявлял свое желание, что хочет взять такую-то сумму. Она, Е. Е.В. смотрела в программе его активы, для достоверности информации можно было обратиться в специальную программу «Калибри», для выяснения есть ли у него перед банком была какая-то задолженность. После чего она Е. Е.В.озвучивала ему возможность выдачи кредита, плеча, маржинального кредита. Если, например, у клиента было 100000 рублей, по регламенту Газбанка он мог взять 400000 рублей. Но из практики, по распоряжению руководства выдавали плечо 1 к 3. Т.е. реально – не 400000, а 300000. Клиент изъявлял желание, запускал процедуру, все согласовывалось в центральном офисе и уже в программе «КВИК» ему выставлялся лимит на ту сумму, которую онпопросил. Если он в течение дня его не использовал, денежные средства возвращались, если он использовал какую-то часть денег, то на эту сумму уже оформлялся кредит. Клиент отдельно уже должен был подписать транш, потому что Д. овердрафта – это максимально возможное плечо маржинального кредита клиента 1 к 4. Но клиент может взять это плечо частями, брать каждый день, через день, возвращать и опять брать, т.е. это его возможная максимальная сумма по кредиту, предоставленная банком. Все остальные свои пожелания по траншу в пределах этой суммы, установленной Д. овердрафта, клиент отдельно оформляет заявлением на транш. Пояснила, что депозитарную деятельность она не осуществляла, в ее должностные обязанности это не входило, Всю подготовку документов осуществлял депозитарий, передачу документов, которые просил депозитарий, осуществляли сотрудники тольяттинского офиса. Документы подписывались клиентом, передавались обратно. Не обязательно, что это делала она, Е. Е.В., это могли делать любые сотрудники филиала Тольяттинский. Проще было прислать документы в филиал Тольяттинский, потому что если клиент на брокерском обслуживании и соответственно он активен, он часто приходил в их, управление и, соответственно, есть возможность все подписать. Всем клиентам в филиале Тольяттинском она, Е. Е.В., была представлена как начальник отдела и она решала все возникающие вопросы. За период работы были и падения на рынке, и подъемы. Клиенты радовались и плакали. Так могло быть что у человека было сначала акций на 300 миллионов, потом он все это сам проиграл. Она с такими клиентами проводила неоднократные разговоры, объясняла ситуацию.. Такой работы было очень много, потому, что 2006-2008 годы были не очень успешными на фондовом рынке в сравнении с предыдущими годами, когда был стабильный рост. Работы и разговоров с клиентами проводилось очень много, потому что было много претензий к ним. Они показывали клиентам подписанные ими документы, о том, что они соглашались на эти условия. Много клиентов жаловалось в ФСФР. Из опыта может сказать, что большинство конфликтов было урегулировано только в ходе разговора. ДД.ММ.ГГГГ она, Е. Е.В., была назначена управляющим доп.офиса, в ее функции также добавилась работа по обслуживанию юридических лиц, расчетные счета, но ни одного юридического лица не было. Также был и пластик, зарплатные проекты, и их обслуживание, было и кредитование. У нее, Е. Е.В. была доверенность на выдачу кредитов по кредитным картам Газбанка в пределах 200000 рублей. Доверенность на выдачу кредитов по маржинальным кредитам ей никогда не предоставлялась, это решение принимала не она. И хотя даже была выдана доверенность на 200000, все это согласовывалось с центральном офисом и проверялось службой безопасности, везде все ставили свои визы.

Е. Е.В. также показала, что Свидетель №2 знала до работы в банке, встречались пару раз в общих компаниях. Она увидела его в банке, когда он пришел работать на брокерское обслуживание. Она. знает, что он также работал с НТБ в плане управления брокерскими операциями. После его обращения с ним заключили Д. на брокерское, Д. подписан в кабинете управляющего. Свидетель №2, как и многие другие клиенты давали доверенности не на управление ценными бумагами, а на лицевые счета, т.к. касса работала до 16 часов дня, а торговая площадка в тот период закрывалась в 19час. 45 мин. Т.К. операционный день уже закрыт, клиенты ни пополнить, ни снять деньги не могли, хотя торги еще шли. Многие в присутствии управляющего дополнительного офиса или филиала подписывали доверенности на лицевой счет. Она, Е. Е.В. получала за них деньги в кассе, могла положить деньги в кассу или взять их, также передавала клиентам деньги, сами клиенты подъезжали, и забирали деньги. Претензий клиентов о том, что принесенные ими деньги в банк, не были внесены на их счет и что, она, взяла и не отдала деньги, ни у кого не было. Опять же был план по прибыли, поэтому нужно было максимально все делать для удобства клиента. Клиенты могли подписать заявление на пополнение карты VISA, например, когда уезжали за границу. Учитывая, что на лицевой счет у нее, Е. Е.В. есть доверенность, такие операции она делала, потому что клиент находился на брокерском обслуживании, тарифы в Газбанке не самые дешевые, поэтому чем могли создавали клиентам удобные условия и комфортное существование. По поводу Д., которые были заключены Крюковым с Свидетель №34, Свидетель №40, Домбровыми, она, Е. Е.В, пояснила, что часть этих клиентов делали эти операции сами, часть была по просьбе со стороны банка. С ДД.ММ.ГГГГ поменялся налоговый кодекс и все акции, которые находились в их владении, если до этого продавали и налоги с них не платили, то после ДД.ММ.ГГГГ со всей стоимости акций облагался подоходный налог с физических лиц. Соответственно, ряд клиентов в конце 2006 года, кто предполагал, что изменений не будет, объединяли между собой в группы,Они, просили узнать Газбанк как брокера кто согласен, чтобы отфиксировать балансовую стоимость по акциям, чтобы в следующем году, если возникнет такая необходимость продать акции, то заплатить не со всей стоимости подоходный налог, а с разницы отфиксированной балансовой стоимости. Операции по уходу от уплаты подоходного налога проходили и в конце 2007 года, и в 2008 году. Это было в практике банка, тут счет Крюкова был неоднократно задействован в интересах С., чтобы его личный подоходный налог корректировался за счет Крюкова. В центральном офисе просматривались все минусовые позиции по клиентам, которые были на Тольяттинской площадке. Соответственно она, Е. Е.В. лично знала их всех, некоторых виделатолько один раз. Однако были и более активные клиенты, которые, приходили в банк по другим операциям, а не только по брокерскому обслуживанию, с которыми можно договориться и задействовать их счет не в ущерб им, потому что никакого ущерба им не причинялось. На этих клиентов сбрасывались акции, потом акции продавались обратно. Примерно, с первоначальным клиентом они продавались за 30 рублей, а обратно уже за 45. Был разбег 15 % от цены на рынке, чтобы не придиралась налоговая при подаче декларации о том, что цена на акции завышена. Соответственно, за счет минусовых позиций этих клиентов уменьшалась налогооблагаемая база тех, кто получил доход по итогам года. Такие операции проводились, т.к. руководство ее, Е. Е.В. об этом просило и она подписывала документы с клиентами. Возможно это те клиенты, которые были допрошены в судебном заседании. Домбровы тоже такую операцию проводили между собой, т.к. в конце года кто-то в плюсе, кто-то в минусе, но так как семья одна, чтобы не платить налог, в принципе все было законно. Любое из физических лиц должно подать декларацию, предоставить эти Д. купли-продажи и физическое лицо отчитается перед налоговым органом.

Касаемо Д. займа, возникших в сентябре 2008 года, пояснила, что 16, 17, ДД.ММ.ГГГГ произошел сильный обвал на рынке ценных бумаг, по многим клиентам вылетали стоп лоссы, многих распродали, многих закрыли, ситуация была достаточно патовая. Каждый день открывался -30% и уже в принципе стоп лоссы не срабатывали. Ситуация по общей задолженности по клиентам была донесена до Б. А. В., который вызвал ее, Е. Е.В., к себе на разговор, это было 26 сентября. Предварительно была зачислена какая-то сумма, очень большая, т.е. банк там возмещал на бирже и образовалась минусовая позиция. Хотели ее закрыть между фирмами, но не приближенными к ЗАО АКБ «ГАЗБАНК», а «дочерними» предприятиями, имеющими отношение к Газбанку. В дальнейшем в начале октября приехали акционеры, Б. А.В. дал указание подписывать документы с клиентами, ссылаться на технический сбой. Стали приходить большие пакеты документов из центрального офиса, и она, Е. Е.В., увидела, что по тому же счету Крюкова проводились операции таких организаций как ТАВ-Трейдинг, Газлизинг, ТДС и так далее. Эти предприятия и ряд других имеют отношение к Газбанку. Через которые из них банк для того, чтобы показать красивый баланс, проводил кредиты, списывал невозвратные и так далее. Пришел большой пакет документов, он приходил неоднократно и из депозитария в том числе, и из кредитного отдела, и из back-офиса очень много разных документов. С каким-то клиентами стали подписывать эти документы. Она, Е. Е.В., когда приехала в брокерское управление озвучила сотрудникам позицию Председателя П. по поводу того, что необходимость подписания документов, объяснить техническим сбоем, и дала поручение подписывать документы Свидетель №4 и Свидетель №16. После чего они стали приглашать клиентов, для подписания документов. Объяснли, что произошел технический сбой, показывали при этом отчеты из головного банка, что здесь акции списаны, а здесь они зачислены, но баланс тот же самый. Насколько она, Е. Е.В., помнит было 17 таких клиентов. Затем стали приходить документы посерьезнее, например по Крюкову и Слесаренко пришли документы по овердрафту, в том числе Д. овердрафта от 01.02.2008г. Она, Е. Е.В., отказалась подписывать эти документы, в связи с чем неоднократно были звонки из центрального офиса, в том числе звонил А.В. Б., и угрожал ей. В дальнейшем, в декабре 2008 года и январе 2009 года приезжали работники служба безопасности, и Сорокин М.И.Сорокин М.А. уговаривал подписать документы с клиентами. Она, Е. Е.В., написала заявление об увольнении, но документы с клиентами не были подписаны, в том числе очень большой пакет с документов с Свидетель №2Сорокин М.И. сначала уговаривал ее, говорил, что клиенты все равно тебя знают. Она, Е. Е.В. отказалась, сказала, что ее дезинформировали. Потом Сорокин М.И. сказал подписать эти документы самой, а на их счета сделают доверенности, не только лицевые, а биржевые. Сорокин М.И. приезжал к ней, Е. Е.В., в Тольятти, в декабре, сначала уговаривал ее подписать клиентами или самой подписать и взять их доверенности, в январе он уже приехал с угрозами, сказал, что если она это не сделает, у нее будет уголовное дело. В сентябре 2010 года ей, Е. Е.В. позвонили, представились, что от С. вызвали на разговор в ЗАО АКБ «ГАЗБАНК». К С., она приходила в центральный офис на Молодогвардейской и была у него в кабинете. С. не пришел, пришел Сорокин. Ранее, при первом разговоре с Б., последний предлагал ей, Е. Е.В., оформить на себя кредит в «Газбанке», на что Е. Е.В. согласилась и сказала Б., чтобы готовили документы, но потом по неизвестным ей, Е. Е.В., причинам от оформления кредита на нее Б. отказался. В ходе разговора с Сорокиным в кабинете С. Сорокин уже предлагал ей вернутся на работу и производить вычеты по возникшим у банка из-за нее убыткам в размере более 50 млн рублей из ее, Е. Е.В., зарплаты, в том числе предлагал обсудить уровень заработной платы. В ходе этого разговора Сорокин М.И. передал ей Е. оригиналы ряда документов, в том числе Д. купли продажи акций ОАО «АВТОВАЗ» между Потерпевший №1 и Крюковым, чтобы помочь ей, Е. Е.В., избежать уголовной ответственности.

Также пояснила, что при разговоре с Брндаренко в сентябре 2008 года, она предложила свою помощь в погашении недостачи в балансе. Он предложил ей оформить на нее кредит в размере 7000000 рублей., она согласилась. Написала заявление на выдачу кредита, Д. и уехала. Однако впоследствии Б., по неизвестным ей причинам Д. о выдаче ей кредита не подписал. (Т.14 л.д.140)

Акции у Потерпевший №1 она, Е. Е.В., не похищала. Доверенности на управление счетом Крюкова, доверительное управление, управление счетом, его акциями у нее нет, есть только на лицевой счет и она имеет право только на снятие. К процессу организации перевода этих акций, к депозитарию она отношения не имеет, не работает, никакие кнопки не нажимала. Поручения у Крюкова[11] на зачисление этих акций не принимала.

Потерпевший №1 пришла на биржу весной 2006 года вместе со своим мужем Свидетель №13 Привел их Логинов В. В. - заместитель П. П. познакомил и сказал, что это хорошие клиенты, вклады размещают большие и так далее, нужно к ним быть лояльным. У Свидетель №13 были на тот момент акции Автоваза. Они захотели сначала отфиксировать балансовую стоимость, и завести акции на биржу, потому что было принято семейное решение, что часть акций будут продавать, часть продавать впоследствии, часть оставить. Потерпевший №1 вместе с Свидетель №13 обратились в депозитарий ОАО Автоваза, который в Тольятти находится, на <адрес>. Свидетель №13 со своего счета в депозитарии Автоваза перевел акции на биржевой счет Потерпевший №1, счет был открыт и депозитарный. [12]Перевели акции, получается они зашли уже по балансовой стоимости, которая отражена в Д. между Свидетель №13 и Потерпевший №1. Для учета в Газбанке и в налоговой был предоставлен Д. купли-продажи. Эти документы готовило подразделение ее, Е. Е.В., возможно даже и Свидетель №16, потому что до того, как была присоединена к управлению брокерских операций, она также являлась сотрудником отдела, который осуществлял операции на вторичном рынке по скупке акций Газпрома. Перевели, первую часть акций – 3733 штуки – это еще было до конвертации. Точно не помнит, возможно он еще продавал со своего биржевого счета, у него он также был открыт в Газбанке, а уже пакет в 27000 заводился на Потерпевший №1. Свидетель №13 было принято решение часть акций, 15000, продавать через биржу, т.к. акции не настолько ликвидны, и их продать в 1 день невозможно. Это был долгий процесс, больше полугода эти акции тольяттинский филиал продавал. Цену Свидетель №13 определил от 40 до 41, в этом диапазоне. Клиенты, когда оставляют заявку, они говорят точную цену, но т.к. Свидетель №13 привело руководство, поэтому было сделано именно так. В этот период Свидетель №13 с Потерпевший №1 подходили в банк, периодически что-то подписывали, она, Е. Е.В., с ними разговаривала по рынку, а также совместно обсуждали оставшиеся акции. Они хотели даже оформить наследство, по крайней мере, пока не продавать, а посмотреть, т.к. Автоваз в 2006 году был очень непредсказуемый, разбег цены был от 15 рублей до 50 рублей, но это было решение клиентов подождать и посмотреть. Есть программа, где проходит весь оборот, занесены данные по поступившим Д. в Газбанк, их балансовая стоимость. И там уже формируется, когда клиент выводит деньги, формируется общий отчет, который показывает, что на сегодняшний день у него есть доход или расход, убыток. Каждый раз, когда Потерпевший №1 выводила со своего счета деньги на пополнение его вкладов, потом она отдельно, у девочек оформляла заявления на эти переводы. Она, Е. Е.В. работала с этими клиентами, но не всегда сама ставила заявки, документы не она готовила, поэтому точную сумму сказать не может. После того как были выведены деньги согласно документам, присланным из центрального офиса, было видно прибыли или убытки. Соответственно бухгалтерия - если была прибыль – платила налоги, если был убыток – значит ничего не удерживали. Девочки в филиале Тольяттинском, Свидетель №16, Свидетель №4, сравнивали только по денежным средствам, депозитарий смотрит остатки по акциям, есть там back-офисы, есть всякие контроли, которые все это загружают для учета налогов и так далее себе в программу. Она, Е. Е.В., не обращала внимание были ли в отчетах остатки. Пояснила, что все из руководства Газбанка, С., Б., Сорокин, играли лично на бирже, в 2008 году тоже было падение. На межбанке под акции «пассивных» клиентов можно было взять в кредит примерно под 2% годовых и кредит пустить в оборот. Просто под акции взять плечо 1 к 4 – это 20, не ниже. Соответственно 2 и 20 – есть разница. Можно взять акции, можно взять деньги на межбанке, выдать очередной кредит кому-то, свои физическим лицам, можно в оборот на акции также пустить.

По поводу служебной записки от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на сумму уменьшения лимита по Д. овердрафта, подписанного между Газбанком и Крюковым, с 90 миллионов до 40 миллионов, а потом увеличение лимита с 40 миллионов до 90 миллионов пояснила, что подписание данных документов было осуществлено ею по указанию центрального офиса, где ей пояснили, что по нормативам банк сейчас не проходит по общему кредитованию по клиентам, по которым не задействованы кредиты, не взяты реально. ДД.ММ.ГГГГ между банком и Крюковым был подписан Д. на возможное максимальное кредитования 162 миллиона. Соответственно в этот момент ему сразу открывается лимит его счета, что он может такую сумму взять. Получается, что на ДД.ММ.ГГГГ у него была сумма, согласно этого распоряжения, и поэтому с 20 мая ее уменьшили с 90 до 40, а 30 мая так же с 40 до 90 увеличили. Это был не один Крюков, поэтому она, Е. Е.В., не обратила внимание, что это конкретно по Крюкову, было очень много клиентов, она за день ставила примерно по 600 подписей. Никакого лимита она, Е. Е.В., не устанавливала и согласно своей должностной инструкции установить не могла, это было все рамках лимита уже установленного и действующего Д. от 01.02.2008г., который установил Газбанк в размере 162 миллионов, т.е. все распоряжения в рамках того Д. были.

Относительно наличия на многих документах ее подписи - расходники, приходники и других связанных с обслуживанием Крюкова документов, которые имеются в материалах дела, пояснила, что в банке была заведена такая практика: очень часто, все расходные и приходные ордера делал отдел по работе с физическими лицами, который не входил в ее, Е. Е.В., подчинение. Информация о том, что кто-то с клиента снимает или пополняет счет поступала от вверенного Е. Е.В. подразделения, и если, например, был неправильно присвоен символ,(символ – это на платежном поручении символ этой операции, перевод акций или пополнение счета), бухгалтерия обычно переделывала документ и пересылала в том числе ей, Е. Е.В., объясняя это тем, чтобы не вызывать и объяснять клиенту все еще раз. Возможно имеющиеся в деле документы, где имеется ее подпись в качестве лица, действующего по доверенности от Крюкова, были подписаны ею в таком порядке, т.е. задним числом.

Е. Е.В. на обозрение были представлены документы, по поводу которых она дала следующие пояснения:

- по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, где указано о получении Е. Е.В. по доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета Свидетель №2 17.000 рублей