Гражданский кодекс часть 1

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренныхч.4 ст. 159; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО5, ...

...

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1; ч.2

ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1, ч.2 ст. 159.1 УК РФ,

ФИО45, ...

...

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1; ч.2

ст. 159.1 УК РФ,

ФИО6, ...

...

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ,

у с т а н о в и л :

В < дата > г. ФИО4 на территории ... совершила умышленное преступление, а кроме того, в период времени с < дата > г. по < дата > г. на территории ... ФИО4 по предварительному сговору с ФИО6, ФИО45 и ФИО5 совершила ряд умышленных преступлений при следующих обстоятельствах:

В < дата > г. у ФИО4 возник преступный умысел на хищение денежных средств, путем обмана, в сфере кредитования, принадлежащих ОАО «Промсвязьбанк». С целью достижения своих преступных намерений она решила оформить в ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ..., кредит на ФИО14 на получение денежных средств в сумме ... руб., введя последнюю взаблуждение, сообщив ей, что самостоятельно исполнит кредитные обязательства. При этом ФИО4 не было намерений осуществлять расчет с банком по кредиту, в том числе и путем передачи денежных средств ФИО14 для погашения ей кредиторской задолженности перед банком.

В период времени до < дата > ФИО14, не подозревая о преступных намерениях ФИО4, и она же по просьбе последней передала копию своего паспорта, а также копию паспорта ФИО24, с которым состояла в гражданском браке, которые были необходимы для оформления кредита.

ФИО4, реализуя свои преступные намерения, до < дата > в неустановленном в ходе следствия месте изготовила поддельную копию трудовой книжки на ФИО14 со сведениями не соответствующими действительности о месте ее работы, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Инвест-Строй», а так же изготовила поддельную справку о доходах и заработной плате физического лица ФИО14 со сведениями не соответствующими действительности о месте ее работы с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Инвест-Строй». Кроме того, ФИО4 изготовила поддельные копии трудовых книжек и справок о доходах физического лица на поручителей ФИО24 и ФИО23, с не соответствующими действительности сведениями о месте их работы и заработной плате с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Инвест-Трейд». Затем ФИО4, продолжая свои преступные намерения, попросила ФИО14, ФИО24 и ФИО23 предъявить переданные ей заведомо поддельные документы: копии трудовых книжек и справок о доходах физического лица кредитному инспектору ОАО «Промсвязьбанк» и подтвердить указанные в них сведения. На что ФИО14, ФИО24 и ФИО23 дали свое согласие, но при этом они не предполагали, что денежные средства, полученные ФИО14 в банке, впоследствии будут похищены ФИО4

< дата > в дневное время возле офиса ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ..., ФИО4, исходя из достигнутой ранее договоренности встретилась с ФИО14, ФИО24 и ФИО23, где передала последним копии трудовых книжек и справок о доходах физического лица для предъявления кредитному инспектору банка.

В этот же день в дневное время в офисе ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ..., ФИО14, будучи неосведомленная о преступных намерениях ФИО4, и не подозревая о совершаемом последней преступлении, обратилась к сотруднику банка об оформлении кредита, передав личные документы, необходимые для оформления и получения кредита в виде денежных средств, а именно паспорт гражданина РФ, копию поддельной трудовой книжки, поддельную справку о доходах физического лица, которые были переданы ей ранее ФИО4. На основании предъявленных ФИО14 документов ОАО «Промсвязьбанк» одобрил выдачу кредита в виде денежных средств.

< дата > в дневное время начальником отдела продаж ОАО «Промсвязьбанк» ФИО15 был оформлен кредитный договор и передан данный договор ФИО14.

В этот же день в кассе ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ..., ФИО14 в соответствии с кредитным договором были получены деньги в сумме ... руб.

< дата > в здании ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ..., ФИО14, будучи введенная в заблуждение, деньги в сумме ... руб., полученные ей по кредитному договору, добровольно передала ФИО4 С этого момента денежные средства в сумме ... руб., принадлежащие ОАО «Промсвязьбанк», перешли в неправомерное владение ФИО4

Впоследствии ФИО4 похищенными ей путем обмана денежными средствами в сфере кредитования, которые принадлежали ОАО «Промсвязьбанк», распорядилась по своему усмотрению.

< дата > ФИО4 с той целью, чтобы скрыть факт совершения хищения денежных средств путем обмана в сфере кредитования, принадлежащих ОАО «Промсвязьбанк», осуществила частичное погашение кредита на сумму ... руб., оформленного на имя ФИО14

В результате совершенного ФИО4 мошенничества в сфере кредитования ОАО «Промсвязьбанк» был причинен ущерб на общую сумму ... коп.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Промсвязьбанк», путем обмана, в сфере кредитования, расположенного по адресу: .... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО6 совместно совершить хищение денежных средств, оформив на нее кредит на сумму ... руб. На что ФИО6 дала согласие. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО6, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Промсвязьбанк», путем обмана, в сфере кредитования, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО6 не было намерений осуществлять расчет с банком по кредиту. ФИО6, исходя из распределенных между ними ролей, обеспечила участие в качестве поручителя при получении кредита в ОАО «Промсвязьбанк» ФИО37, а ФИО4 обеспечила участие в качестве поручителя ФИО36 При этом ФИО4 и ФИО6 ввели заблуждение ФИО37 и ФИО36, сообщив им, что они самостоятельно исполнят кредитные обязательства и пообещав им денежное вознаграждение в размере 50.000 руб. каждой за участие в качестве поручителей при получении кредита.

Затем ФИО6, исходя из распределенных ролей, до < дата > по указанию ФИО4 передала последней копию своего паспорта, которая была необходима для оформления кредита.

ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, до < дата > изготовила поддельную копию трудовой книжки для ФИО6 со сведениями несоответствующими действительности о месте ее работы с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Инвест-Трейд», а также она же изготовила поддельные копии трудовых книжек для поручителей ФИО36 и ФИО37 со сведениями несоответствующими действительности о месте их работы с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Регион Нефть» и «Инвест-Трейд».

Кроме того, в неустановленном месте до < дата > ФИО4 изготовила поддельную справки о доходах физического лица для ФИО6 со сведениями не соответствующими действительности о месте ее работы и заработной плате, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Инвест-Трейд», а также изготовила поддельную справку о доходах физических лиц для поручителей ФИО36 и ФИО37 со сведениями не соответствующими действительности о месте их работы и о заработной плате с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Регион Нефть» и «Инвест-Трейд»

Затем ФИО4 и ФИО6, действуя совместно и согласованно, они же введя в заблуждение ФИО36 и ФИО37 относительно своих преступных намерений, попросили последних предъявить заведомо подложные документы, в частности, копии трудовых книжек и справок о доходах физического лица кредитному инспектору ОАО «Промсвязьбанк», и подтвердить указанные в них сведения. На что ФИО36 и ФИО37 дали согласие. Однако они не предполагали, что денежные средства, полученные ФИО6 в банке, впоследствии будут похищены ФИО4 и ФИО6 путем обмана.

< дата > в дневное время возле офиса ОАО «Промсвязьбанк», что находится по адресу: ..., ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, встретилась с ФИО6, а так же поручителями ФИО36 и ФИО37, где передала последним изготовленные копии трудовых книжек и справок о доходах физического лица для предъявления кредитному инспектору банка.

В этот же день ФИО6, действуя совместно и согласованно с ФИО4, и она же, исходя из распределенных между ними ролей, прошла в офис ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ..., где обратилась к сотруднику банка ФИО16 о оформлении на нее кредита, а также передала личные документы, которые были необходимы для оформления и получения кредита, в частности, паспорт гражданина РФ, копии поддельной трудовой книжки и справку о доходах физического лица, которые ранее были изготовлены ФИО4, а так же ФИО6 сообщила заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и заработной плате. На основании предъявленных ФИО6 документов ОАО «Промсвязьбанк» одобрил выдачу последней кредита на сумму ... руб.

< дата > в дневное время начальником отдела продаж ОАО «Промсвязьбанк» ФИО17 был оформлен и подписан кредитный договор, и данный договор был передан ФИО6.

В этот же день в кассе ОАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: ..., ФИО6 в соответствии с кредитным договором были получены деньги в сумме ... руб. С этого момента имущество банка - денежные средства перешли в неправомерное владение ФИО4 и ФИО6. Затем ФИО6, исходя из распределенных между ними ролей, похищенные путем обмана денежные средства в сумме ... руб. передала ФИО4.

Впоследствии похищенными у ОАО «Промсвязьбанк» денежными средствами в сумме ... руб. ФИО4 и ФИО6 распорядились по своему усмотрению.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО6 мошенничества в сфере кредитования ОАО «Промсвязьбанк» был причинен ущерб на общую сумму ... руб.

Кроме того,в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих «Мой банк. Ипотека» (ОАО), путем обмана, расположенного по адресу: ... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО45 совместно совершить хищение денежных средств, путем обмана, оформив на него кредит на сумму ... руб. На что ФИО45 дал согласие. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО45, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих «Мой банк Ипотека» (ОАО), путем обмана, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО45 не имели намерений осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

Затем ФИО45, исходя из распределенных ролей, до < дата >, передал ФИО4 копию своего паспорта, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, трудовую книжку, которые были необходимы для оформления кредита.

ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, она же действуя совместно и согласованно с ФИО45, до < дата > в неустановленном месте, исходя из распределенных между ними, изготовила поддельную копию трудовой книжки для ФИО45, внеся заведомо ложные сведения, которые не соответствовали в действительности сведениям о месте его работы, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Центр оптово-розничной торговли», а так же обеспечила изготовление поддельной справки о доходах физического лица ФИО45 с не соответствующими действительности сведениями о месте его работы и заработной плате, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Центр оптово-розничной торговли». При этом ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО4, должен был предъявить заведомо подложные документы, в частности, копии поддельной трудовой книжки и справки о доходах физического лица кредитному инспектору «Мой банк. Ипотека» (ОАО), и подтвердить указанные в них сведения.

< дата > в дневное время возле офиса «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ..., ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, встретилась с ФИО45, где передала последнему копии поддельной трудовой книжки и справки о доходах физического лица, для предъявления кредитному инспектору банка.

В этот же день в дневное время в офисе «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ... ..., ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО4, обратился к сотруднику банка ФИО41 о оформлении на него кредита, передав личные документы, необходимые для оформления и получения кредита, а именно паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, а так же копии поддельной трудовой книжки и справки о доходах физического лица, переданные ему ранее ФИО4. Кроме того, ФИО45, исходя из распределенных между ними ролей, сообщил кредитному инспектору банка заведомо ложные и недостоверные сведения о месте своей работы и заработной плате. На основании предъявленных ФИО45 документов, а так же сведений о месте его работы «Мой банк. Ипотека» (ОАО) одобрил выдачу кредита на общую сумму ... руб.

< дата > в дневное время сотрудником «Мой банк. Ипотека» (ОАО) был подписан кредитный договор с ФИО45 и данный договор был передан последнему.

В этот же день в кассе «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ..., ФИО45 были получены деньги в сумме ... руб. С этого момента имущество - денежные средства, принадлежащие «Мой банк. Ипотека» (ОАО), перешли в неправомерное владение ФИО45 и ФИО4

Впоследствии похищенными денежными средствами ФИО4 и ФИО45 распорядились по своему усмотрению. Затем ФИО45 с той целью, чтобы скрыть факт совершения хищения денежных средств в сфере кредитования, принадлежащих «Мой банк. Ипотека» (ОАО), осуществил частичное погашение кредита, а именно < дата > в сумме ... руб.; < дата > в сумме ... коп.; < дата > в сумме ... руб.; < дата > в сумме ... руб. ... коп., всего на сумму ... руб.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО45 мошенничества в сфере кредитования «Мой банк. Ипотека» (ОАО) был причинен ущерб на общую сумму ... коп.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих в ОАО «Уралсиб», путем обмана, в сфере кредитования, расположенного по адресу: .... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО45 совместно совершить хищение денежных средств, оформив на него кредит на сумму ... руб. На что ФИО45 дал согласие. Тем самым ФИО4 вновь вступила в предварительный сговор с ФИО45, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», путем обмана, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО45 не имели намерений осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

Затем ФИО45, исходя из распределенных ролей, до < дата > по указанию ФИО4 передал последней копию своего паспорта, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, трудовую книжку, которые были необходимы для оформления кредита.

ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, до < дата > г., в неустановленном месте, изготовила поддельную копию трудовой книжки с заведомо ложными сведениями о месте работы ФИО45, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Центр оптово-розничной торговли». При этом ФИО45, действуя совместно с ФИО4, должен был предъявить заведомо подложные документы, в частности, копию трудовой книжки кредитному инспектору ОАО «Уралсиб», и подтвердить сведения, которые были отражены в копии трудовой книжке.

< дата > в дневное время возле офиса ОАО «Уралсиб», расположенного по адресу: ..., ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, встретилась с ФИО45, где передала последнему личные документы, а также поддельную копию трудовой книжки для предъявления кредитному инспектору банка.

В этот же день ФИО45, действуя совместно и согласованно с ФИО4, в офисе ОАО «Уралсиб», расположенного по адресу: ..., обратился к сотруднику банка ФИО51 с заявлением о оформлении на него кредита, а затем передал личные документы, которые были необходимы для его получения, в частности, паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, и поддельную копию трудовой книжки, в которой имелись сведения, которые не соответствовали действительности.

На основании предоставленных ФИО45 документов ОАО «Уралсиб» была одобрена выдача кредита в виде денежных средств на сумму ... руб.

< дата > в дневное время между сотрудником ОАО «Уралсиб» с одной стороны и с ФИО45 с другой стороны был подписан кредитный договор. В тот же день ФИО45 в банкомате ОАО «Уралсиб», расположенного по адресу: ..., получил деньги в сумме ... руб. С этого момента имущество банка - денежные средства в сумме ... руб., принадлежащие ОАО «Уралсиб» перешли в неправомерное владение ФИО45 и ФИО4 Впоследствии похищенными денежными средствами ФИО4 и ФИО45 распорядились по своему усмотрению.

ФИО45 с той целью, чтобы скрыть факт совершения хищения денежных средств в сфере кредитования, принадлежащих ОАО «Уралсиб», осуществил частичное погашение кредита, а именно на сумму ... коп.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО45 мошенничества в сфере кредитования ОАО «Уралсиб» был причинен ущерб на общую сумму ... коп.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сфере кредитования, принадлежащих ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», путем обмана, расположенного по адресу: .... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО5 совместно совершить хищение денежных средств, оформив на нее кредит на сумму ... руб. На что ФИО5 дала согласие. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО5, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», путем обмана, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО5 не имели намерений осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

< дата > в дневное время в офисе ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», расположенного по адресу: ..., ФИО5, действуя совместно и согласованно с ФИО4, обратилась к сотруднику ООО БК «Партнер» ФИО59, осуществляющему посреднические услуги с ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк», передав личные документы, необходимые для его получения, а именно паспорт гражданина РФ. Кроме того, ФИО5 сообщила сотруднику ООО БК «Партнер» ФИО59, несоответствующие действительности сведения о месте своей работы в ООО «Проф-Мастер», а так же недостоверные сведения о персональных доходах, которые ей порекомендовала ФИО4. На основании предъявленных ФИО5 сведений и документов ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» была одобрена выдача кредита на приобретение кухонного гарнитура.

< дата > в дневное время с сотрудником ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» и с ФИО5 был подписан кредитный договор на приобретение кухонного гарнитура общей стоимостью ... руб.

В этот же день денежные средства в сумме ... руб. были перечислены на расчетный счет ООО БК «Партнер» для дальнейшей передачи в ООО «Лайм» за кухонный гарнитур.

< дата > у офиса ООО БК «Партнер», расположенного по адресу: ... неустановленное в ходе следствия лицо, получив наличные денежные средства в ООО БК «Партнер» в сумме ... руб. (за вычетом 2% комиссии за оказание посреднических услуг ООО БК «Партнер»), деньги в сумме ... руб. передал ФИО5 и ФИО4 С этого момента имущество банка ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» - денежные средства перешли в неправомерное владение ФИО5 и ФИО4 Впоследствии похищенными денежными средствами ФИО4 и ФИО5 распорядились по своему усмотрению.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО5 мошенничества в сфере кредитования ООО «Хоум кредит энд Финанс Банк» был причинен ущерб на общую сумму ... руб.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сфере кредитования, принадлежащих ОАО «Уралсиб» путем обмана, расположенного по адресу: .... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО5 совместно совершить хищение денежных средств, оформив на нее кредит на сумму ... руб. На что ФИО5 дала согласие. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО5, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», путем обмана, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО5 не имели намерений осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

Затем ФИО5, исходя из распределенных между ними ролей, до < дата > по указанию ФИО4 передала последней копии своего паспорта, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, копию трудовой книжки, необходимые для оформления кредита.

В это же время ФИО4, действуя совместно и согласованно с ФИО5, до < дата > в неустановленном в ходе следствия месте, изготовила поддельную копию трудовой книжки для ФИО5 со сведениями не соответствующими действительности о месте ее работы, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Проф-Мастер», а так же обеспечила изготовление поддельной справки о доходах физического лица ФИО5 со сведениями не соответствующими действительности о месте ее работы и о ее заработной плате, с поддельными подписями руководителя, бухгалтера и печатью ООО «Проф-Мастер».

< дата > в дневное время ФИО4, исходя из распределенных между ними ролей, передала ФИО5 копию трудовой книжки и справки о доходах физического лица для предъявления кредитному инспектору.

В этот же день ФИО5, действуя совместно и согласованно с ФИО4, и она же, находясь в офисе ОАО «Уралсиб», расположенного по адресу: ..., обратилась к сотруднику банка ФИО61 о оформлении на нее кредита и при этом передала личные документы, необходимые для оформления и получения кредита, в частности, паспорт гражданина РФ, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе, поддельные копии трудовой книжки и справку о доходах физического лица, переданные ей ранее ФИО4 На основании предъявленных ФИО5 документов ОАО «Уралсиб» была одобрена выдача ей кредита.

< дата > в дневное время с ФИО5 ОАО «Уралсиб» был подписан кредитный договор. В тот же день в кассе ОАО «Уралсиб», расположенного по адресу: ..., ФИО5 были получены деньги в сумме ... руб. С этого момента имущество банка - денежные средства в сумме ... руб. перешли в неправомерное владение ФИО5 и ФИО4. Впоследствии похищенными денежными средствами ФИО4 и ФИО5 распорядились по своему усмотрению.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО5 мошенничества в сфере кредитования ОАО «Уралсиб» был причинен ущерб на общую сумму ... руб.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в сфере кредитования, принадлежащих ОАО «ИнвестКапиталБанк» путем обмана, расположенного по адресу: .... С целью достижения своих преступных намерений ФИО4 предложила ФИО5 совместно совершить хищение денежных средств, оформив на нее кредит на сумму ... руб., путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте ее работы и доходах. На что ФИО5 дала согласие. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО5, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ИнвестКапиталБанк», путем обмана, а затем они распределили между собой роли. При этом ФИО4 и ФИО5 не имели намерений осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

< дата > ФИО5, исходя из распределенных между ними ролей и, она же, действуя совместно и согласованно с ФИО4, в офисе ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: ..., обратилась к сотруднику банка ФИО66 о оформлении на нее кредита, при этом передала личные документы, необходимые для его оформления и получения кредита, а именно паспорт гражданина РФ. Кроме того, ФИО5 сообщила сотруднику банка ОАО «ИнвестКапиталБанк» сведения, которые несоответствовали действительности о месте своей работы ООО «Проф-Мастер», а так же заведомо ложные сведения о персональных доходах, которые ей порекомендовала ФИО4 На основании предъявленных ФИО5 заведомо ложных сведений и документов ОАО «ИнвестКапиталБанк» была одобрена выдача кредита.

В этот же день в дневное время с сотрудником ОАО «ИнвестКапиталБанк» с одной стороны и ФИО5 с другой стороны был подписан кредитный договор.

< дата > в кассе ОАО «ИнвестКапиталБанк», расположенного по адресу: ..., ФИО5 были выданы деньги в сумме ... руб.

С этого момента имущество банка - денежные средства в сумме ... руб., принадлежащие ОАО «ИнвестКапиталБанк», перешли в неправомерное владение ФИО5 и ФИО4 Впоследствии ФИО4 и ФИО5 похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению.

В результате совершенного ФИО4 по предварительному сговору с ФИО5 мошенничества в сфере кредитования ОАО «ИнвестКапиталБанк» был причинен ущерб на общую сумму ... руб.

Кроме того, в < дата > г. у ФИО4 и ФИО5 вновь возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана, в сфере кредитования. С целью достижения своих преступных намерений они распределили между собой роли. ФИО4 и ФИО5 в целях реализации своих преступных намерений решили оформить в ЗАО «Банк Русский Стандарт», расположенного по адресу: ..., кредит на сумму ... коп. на ФИО5 путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о месте ее работы и доходах. Тем самым ФИО4 вступила в предварительный сговор с ФИО5, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт», путем обмана. При этом ФИО4 и ФИО5 не имели намерения осуществлять расчет с банком по кредиту для погашения задолженности.

< дата > ФИО5, исходя из распределенных между ними ролей, в магазине ООО «М.видео Менеджмент», расположенного по адресу: ..., обратилась к сотруднику банка ЗАО «Русский Стандарт» ФИО18 о оформлении на нее кредита, и при этом она передала паспорт гражданина РФ на свое имя, который был необходим для получения кредита. Кроме того, ФИО5 сообщила сотруднику банка ЗАО «Русский стандарт» сведения, которые несоответствовали действительности о месте своей работы ООО «Проф-Мастер», а так же ложные данные о персональных доходах, которые ей порекомендовала ФИО4 На основании предъявленных ФИО5 сведений и документов ЗАО «Банк Русский Стандарт» была одобрена выдача кредита на приобретение холодильника и программы дополнительного обслуживания.

В этот же день в дневное время с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ФИО5 был подписан кредитный договор на приобретение холодильника и программы дополнительного обслуживания общей стоимостью ... коп.

< дата > денежные средства в сумме ... коп. были перечислены ЗАО «Банк Русский Стандарт» на расчетный счет ООО «М.видео Менеджмент», а после чего ФИО4 и ФИО5 получили реальную возможность распорядиться холодильником «Шарп» с программой дополнительного обслуживания по своему усмотрению.

В этот же день холодильник «Шарп» с программой дополнительного обслуживания ФИО4 и ФИО5 реализовали ФИО19 за ... руб. не осведомленному о их преступных намерениях. После чего денежные средства в сумме ... руб. были внесены ФИО4 и ФИО5 в кассу магазина ООО «М.видео Менеджмент» в качестве первоначального взноса за холодильник «Шарп» с программой дополнительного обслуживания. Затем оставшимися заемными средствами ФИО4 и ФИО5 распорядились по своему усмотрению.

В результате совершенного ФИО4 по сговору с ФИО5 мошенничества в сфере кредитования ЗАО «Банк Русский Стандарт» был причинен ущерб на общую сумму ... коп.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 виновной себя по ч.4 ст. 159 УК РФ признала частично, пояснив, что ее действия необходимо переквалифицировать на ч.1 ст. 159.1 УК РФ, дополнив, что в ее действиях содержится состав мошенничества в сфере кредитования, она же вину ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ признала частично, пояснив, что ФИО5, ФИО45 и ФИО6 оказала только содействие в изготовлении подложных документов для оформления кредита, за свои услуги они передавали ей деньги.

Впоследствии в ходе судебного заседания подсудимая ФИО4, выступая с последним словом, пояснила, что в полном объеме признает вину в совершенных ей преступлениях, предусмотренных ч.1 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ, в совершении мошенничества в сфере кредитования, указав, что в этой части с обвинениями согласна, дополнив, что в период с < дата > г. по < дата > г. совершила мошенничество по предварительному сговору ФИО6, ФИО45 и ФИО5 в сфере кредитования.

В судебном заседании подсудимая ФИО5 виновной себя по ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ признала полностью, не отрицая факт совершения мошенничества в сфере кредитования совместно и по предварительному сговору с ФИО4, дополнив, что ФИО4 предоставила ей подложные документы, которые были предоставлены ей в банк для оформления кредита, а в остальной части она дала пояснения в соответствии с описательной частью приговора.

В судебном заседании подсудимый ФИО45. виновным себя по ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ признал полностью, не отрицая факт совершения преступления совместно и по предварительному сговору с ФИО4, которая предоставила ему подложные документы, которые были необходимы для оформления кредита в банке, а в остальной части он дал пояснения в соответствии с описательной частью приговора.

В судебном заседании подсудимая ФИО6 виновной себя по ч.2 ст. 159.1 УК РФ признала полностью, не отрицая факт совершения преступления совместно и по предварительному сговору с ФИО4, которая предоставила ему подложные документы, которые были необходимы для оформления кредита в банке, а в остальной части она дала пояснения в соответствии с описательной частью приговора.

Суд, исследовав доказательства по делу и в совокупности, считает, что виновность ФИО4 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО6 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО45 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО45 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенного < дата >, установлена.

Так, виновность ФИО4 в совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенного < дата >, в части доказана и показаниями и подсудимой ФИО4, которая не отрицает факт совершения мошенничества и хищения денежных средств на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО22, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.228-236 т.11/, из показаний которого видно, что с < дата > г. работает главным специалистом в ОАО «Промсвязьбанк», у него имеется доверенность на представление интересов ООО «Консалт ЛТД» в ходе предварительного расследования и в суде. < дата > в офис ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ..., обратилась гр.ФИО14 с просьбой предоставить кредит в сумме ... руб. на потребительские нужды. При данной сумме кредита обязательно наличие двух поручителей. ФИО14 были представлены поручители ФИО23 и ФИО24 Кроме того, для получения данной суммы кредита необходимо предоставление справок 2НДФЛ и копий трудовых книжек. ФИО14 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Строй». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Строй», данные главного бухгалтера ФИО25, его подпись. В представленной копии трудовой книжки ФИО14 было указано наличие места работы ООО «Инвест Строй», данная копия трудовой книжки была заверена печатью ООО «Инвест Строй» и подписью руководителя. ФИО14 была заполнена анкета, где ей указывалось место работы ООО «Инвест Строй» адрес: ... фамилия, имя, отчество руководителя ФИО25, ее должность: инженер сметчик, рабочий телефон ... указана зарплата ... руб., данные близкого родственника- ФИО4, ее сотовый телефон ... и телефон домашний .... Поручителем ФИО23 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы: ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В представленной копии трудовой книжки ФИО23 было указано место работы: ООО «Инвест Трейд», данная копия была заверена печатью ООО «Инвест Строй» и подписью. Кроме того, ФИО23 была заполнена анкета, где указывалось место ее работы: ООО «Инвест Трейд», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя: ФИО26, должность начальник отдела продаж, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО24 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы: ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В копии трудовой книжки ФИО24 так же было указано место работы ООО «Инвест Трейд», данная копия была заверена печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Поручителем ФИО24 была заполнена анкета, где указывалось его место работы: ООО «Инвест Трейд», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя: ФИО26, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Приняв от заемщика ФИО14, и ее поручителей документы, кредитный инспектор ввела все указанные данные в компьютерную программу, а представленные документы были направлены в службу безопасности для проверки. Проверял документы ФИО14 и ее поручителей сотрудник службы безопасности банка ФИО27, который должен был прозванивать, в том числе на место работы заемщика и его поручителей, уточнить данные о месте работы и выдаче справок 2НДФЛ. После проверки службой безопасности выдается заключение, но окончательное решение принималось головным офисом ОАО «Промсвязьбанк», находящегося в .... Кто конкретно рассматривал заявку в ..., сообщить не представляется возможным, так как это в документах не отражается. При положительном решении, в программе выходит решение - удовлетворить, после этого кредитный инспектор связывается с заемщиком, назначает дату подписания договора. Договор ... с ФИО14 и ее поручителями был подписан < дата > В тот же день ФИО14 в кассе банка были получены наличные денежные средства в сумме ... руб. Впоследствии < дата > по данному кредиту был осуществлен единственный платеж в сумме ... руб. Последующем договор ФИО14 был передан в ООО «Консалт ЛТД». На сегодняшний день сумма ущерба, причиненного ООО «Консалт ЛТД» по кредитному договору ФИО14 составляет ... коп., из них сумма основного долга ... коп., остальное пени, штрафы и т.д.)

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания ФИО14, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.114-118, 248-253 т.11/, из показаний которой видно, что с ФИО24 состоит в гражданском браке с < дата > г. ФИО4 знает с < дата > г., ранее она занималась продажей ее комнаты. С ФИО4 встретились зимой < дата > г. в магазине. В период до < дата > г. с ФИО4 общалась, она приходила к ней в магазин. Несколько раз ФИО4 заводила разговор о том, есть ли у нее знакомые, на которых можно было бы оформить кредит. ФИО4 говорила, что сама хочет приобрести земельный участок, денег у нее на покупку нет, кредит ни ей, ни ее родственникам не дают. Через некоторое время ФИО4 стала ее уговаривать оформить на нее кредит, на что ответила отказом. ФИО4 настаивала, хотела помочь ФИО4, которая уверяла ее, что в течении трех-четырех месяцев рассчитается по кредиту. Доверяла ФИО4, была уверена, что она погасит кредит, и в итоге согласилась. ФИО4 не говорила ей, какую сумму денег она намерена взять в кредит. ФИО4 сказала, что для кредита нужен еще поручитель, и уговорила выступить поручителем ее гражданского мужа ФИО24 Разговаривала с мужем, первоначально он отказывался, но в итоге согласился. ФИО4 говорила, что зарплата у нее небольшая, и ей вряд ли дадут кредит, та ответила, что сама решит этот вопрос. В итоге, в < дата > г. передала ФИО4 ксерокопии своего паспорта, а так же паспорта своего сожителя ФИО24. В один из дней конца < дата > г. с ФИО4 приехала в «Промсвязьбанк». Зайдя в здание банка они подошли к стойке, где заполнила анкету, данные вписывала со слов ФИО4, она их ей диктовала ООО «Инвест Строй, должность, адрес организации, телефоны и т.д. Заполнив анкету, передала ее кредитному инспектору. В этот день каких либо документов о месте работы кредитному инспектору не передавала. < дата > ей позвонила ФИО4, сказала, что на следующий день они пойдут в банк, получать деньги. Так же ФИО4 сказала, что вторым поручителем будет выступать ФИО23, которую несколько раз видела с ФИО4 < дата > они поехали в банк. По приезду к банку ФИО4 передала ей, ФИО24 и ФИО23 файл с документами, необходимые для оформления кредита. ФИО4 сказала, что данные документы необходимо предоставить в банк, кредитному инспектору. ФИО24 не смотрели документы в файле. Смотрела ли документы ФИО23, не знает. Они зашли в здание банка, ФИО4 указала, в какой кабинет заходить. Зашла в кабинет первая, подошла к кредитному инспектору, предъявила паспорт, передала файл с документами, переданный ей ФИО4. Кредитному инспектору не повторяла, где и кем работает, затем кредитный инспектор ей дала подписать кредитный договор, его подписала. Сам текст договора не читала, единственное, что увидела сумму ... руб., и была удивлена. Затем вышла из кабинета, за ней зашли по очереди ФИО24 и ФИО23. Спросила у ФИО4, откуда такая сумма, она ответила, успокойся, все нормально, при этом опять же подтвердила, что будет оплачивать кредит. Когда ФИО24 и ФИО23 вышли из кабинета, ФИО4 сказала ей, чтобы стояла рядом, а ФИО23 и ФИО24 отправила на улицу. Затем с ФИО4 зашли в кассу, где ей выдали на руки деньги в сумме ... руб. Расписалась в получении денег, но самих денег в руки не брала. ФИО4 сразу же сложила деньги к себе в сумку. Затем они вышли из банка, и поехали в сторону дома. Все документы по кредиту, в том числе графики ФИО4 забрала себе, сказав, что все будет оплачивать сама. ФИО4 никаких денег ей не давала. Впоследствии ФИО4 кредит не погашала, внесла один платеж в сумме ... руб. Представители банка ей неоднократно звонили, требовали погасить кредит. В свою очередь звонила ФИО4, она уверяла ее, что платит по кредиту. Впоследствии ФИО4 перестала брать ее трубки телефона. Никаких справок 2НДФЛ ФИО4 не предоставляла, в ООО «Инвест Строй» никогда не работала, справок оттуда не получала, зарплату там так же не получала. Указала данные в анкете о месте работы, так как ФИО4 говорила ей, что если она эти данные не скажет, кредит не дадут.

В ходе проведения очной ставки с подсудимой ФИО4 свидетель ФИО14 подтвердила свои показания /л.д.243-246 т.11/.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО24, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.95-98 т.11/, из показаний которого видно, что состоит в гражданском браке с ФИО14 В < дата > г. ФИО14 сказала, что встретила свою знакомую ФИО4, которая попросила оформить кредит на нее. Со слов ФИО14 деньги ФИО4 нужны были для того, чтобы купить землю, сумма не оговаривалась. ФИО14 сказал, чтобы она этого не делала, но ФИО14 уверяла, что ФИО4 ее знакомая, и она хочет ей помочь. ФИО14 неоднократно просила его, чтобы выступил поручителем. На что ответил отказом, но в конечном итоге согласился. ФИО14 ему сказала, что сняла ксерокопию своего и его паспорта, и отдала ФИО4. Считал, что сумма кредита небольшая, поэтому молча согласился с женой. < дата > ФИО4 позвонила ФИО14, и сказала, что на следующий день, то есть < дата > они пойдут получать кредит. < дата > с утра с ФИО14 собрались в банк, за ними заехала ФИО4 и ФИО23 Вчетвером они поехали в «Промсвязьбанк», расположенный по .... Вчетвером они зашли в банк. ФИО4 сказала, с начала идти ФИО14. ФИО14 зашла в кабинет, как понял, подписала документы на кредит. Затем зашел в кабинет, где кредитный инспектор дала ему подписать кредитный договор. Кредитному инспектору показал свой паспорт, она сравнила его с ксерокопией, которая находилась у кредитного инспектора. Затем подписал кредитный договор. Какая сумма указывалась в кредитном договоре, не знает, документы не читал, кредитный инспектор ему об этом не говорил. Подписав документы, вышел из кабинета. Никаких справок 2НДФЛ не предоставлял. В ООО «Инвест-Трейд» никогда не работал, зарплату там не получал, справок не запрашивал, генерального директора ФИО26 не знал. После него к кредитному инспектору зашла ФИО23. Затем, когда ФИО23 вышла из кабинета, в кабинет зашла обратно ФИО14 и ФИО4, получили документ на получение денег. С ФИО23 вышли на улицу, где ждали ФИО4 и ФИО14. Через несколько минут ФИО14 и ФИО4 вышли из банка. В руках у ФИО14 не было ничего, у ФИО4 в руках была сумка. От банка они уехали на машине. О том, какая сумма была получена по кредитному договору, узнал только в < дата > г., когда стали звонить из банка. До этого ФИО14 ему ничего не говорила. В настоящее время кредит не платится, так как денег у него нет.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО23, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д. 110-113; 254-257 т.11/, из показаний которой видно, что ФИО4 знает с < дата > г., ранее работали в одном офисе, там и познакомились. При трудоустройстве на работу ФИО4 обещала устроить ее официально. Передала ФИО4 копии своих документов: паспорт, ИНН, пенсионное, трудовую книжку. Была уверенна, что официально работает у ФИО4, менеджером по оказанию риэлтерских услуг, каких либо документов по трудоустройству не подписывала. В первых числах < дата > г. ФИО4 сказала ей, что будет оформляться кредит на Лаврентьеву в банке, и попросила ее выступить в качестве поручителя. Была в зависимом положении от ФИО4 и была вынуждена согласится с тем, что будет выступать поручителем у ФИО14 В «Промсвязьбанк» по поводу получения кредита ФИО14 они ездили два раза. Первый раз, когда подавали заявку, и предоставляли документы; второй раз, когда подписывали кредитный договор, и Лаврентьева получала деньги. У банка ФИО4 передала ей, ФИО14 и ФИО24 файлы с документами. Вскользь, взглянув на данные документы, увидела копию трудовой книжки на свое имя и справку 2НДФЛ. Какая фирма была указана местом ее работы, не может сказать, так как не обратила на это никакого внимания. Думала, что ФИО4 знает, какие документы необходимо предоставлять в банк, и не обращала на данные документы особого внимания. Заполняла ли она в банке собственноручно анкету, не помнит. В тот день предоставила кредитному инспектору документы, переданные ФИО4. Во второй раз они подписывали кредитный договор и получали деньги. На тот момент работала у ФИО4, и считала, что ФИО4 сделала документы от своей организации. За получение кредита от ФИО4 каких-либо денег не получала. Впоследствии с ФИО4 и ФИО14 поехали в Черниковку, где она их и оставила. Что происходило дальше, не знает. По не должна была платить, так как об этом разговора не было. Так же у банка услышала, что ФИО4 сказала ФИО14, не переживай, это на 3-4 месяца, буду погашать вовремя.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО27, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.238-242 т.11/, из показаний которого видно, что работал в ОАО «Промсвязьбанк» с < дата > г. специалистом группы проверки кредитных заявок. < дата > в офис ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ... обратилась ФИО14 с просьбой предоставить ей кредит в сумме ... руб. на потребительские нужды. При данной сумме кредита обязательно наличие двух поручителей. В случае с ФИО14 поручителями выступили ФИО23 и ФИО24 Кроме того, для получения данной суммы кредита необходимо предоставление справок 2НДФЛ и копий трудовых книжек. ФИО14 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Строй», которая имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Строй», данные главного бухгалтера ФИО25, его подпись. В копии трудовой книжки ФИО14 так же было указано место работы ООО «Инвест Строй», которое было заверено печатью ООО «Инвест Строй» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО14 ООО «Инвест Строй» по адресу: ... фамилия, имя, отчество руководителя ФИО25, должность инженер сметчик, рабочий телефон ..., зарплата ... руб., данные близкого родственника ФИО4, ее сотовый телефон - .... Поручителем ФИО23 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Трейд», которая имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В копии трудовой книжки ФИО23 было указано место работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО23 ООО «Инвест Трейд» по адресу: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, должность: начальник отдела продаж, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО24 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Трейд», которая имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В копии трудовой книжки ФИО24 так же было указано место работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО24 ООО «Инвест Трейд» адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Приняв от заемщика и его поручителей документы кредитный инспектор все данные вводит в программу, сами документы направляются в службу безопасности на проверку, после получения им документов они проверяется на наличие признаков подделки ФИО14 и ее поручителей таких признаков не было обнаружено, последующем им осуществлялись прозваны, в том числе рабочих телефонов, указанных в справках 2НДФЛ и анкетах. Не помнит, но вероятнее всего дозванивался по телефонам, и ему подтвердили, то что заемщик и его поручители работали в вышеуказанных фирмах. После проверки им выдалось заключение, но окончательное решение принимает головной офис ОАО «Промсвязьбанк» ....

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО32, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.52-53 т.3/, из показаний которой видно, что как стала учредителем ООО «Инвест-Трейд» не знает, в данной фирме никогда не работала, паспорта не теряла, и никому не передавала, в каких либо документах не расписывалась. Знакомых по фамилии ФИО26, ФИО4 у нее нет. В < дата > г. от сотрудников милиции узнала, что на нее оформлена фирма ООО «Инвест-Трейд», где числится учредителем, но кто это мог сделать, и зачем, не знает.

Виновность ФИО4 в преступлении, совершенного ей в период с < дата > по < дата >, доказана и заявлением представителя ООО «Консалт ЛТД» ФИО22 зарегистрированное в КУСП ... от < дата > г., о привлечении к уголовной ответственности лица, которое < дата > с использованием недостоверных сведений оформило в офисе ОАО «Промсвязьбанк» кредит на ФИО14, и путем обмана получило деньги в сумме ... руб. /л.д.4 т.11/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО14, постановлением о даче согласия на выемку документов в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО14 и протоколом выемки в офисе в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО14 /л.д.83-94 т.11/, протоколом осмотра кредитного дела ФИО14 и постановление о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела ФИО14 /л.д.213-222; 223 т.14/, заключением эксперта ... от < дата >, из которого видно, что рукописные записи: копия верна. < дата > отд.кадров ФИО33, работает по настоящее время. Копия верна. отд.кадров ФИО33 < дата > на 2 листах копии трудовой книжки ФИО14 ТК-11 № ..., выполнены ФИО4 /л.д.210-211 т.11/, ответом ПФР по РБ, из которого видно, что организации ООО «Инвест Трейд», ООО «Инвест Строй» на застрахованных лиц ФИО14, ФИО23, ФИО24 сведения не представляли, и уплату страховых взносов на обязательное пенсионное страхование не производили /л.д.183 т.11/, ответ ИФНС России №... и ... по ..., из которого видно, что ООО «Инвест-Строй» за < дата > г. на ФИО14 сведения о доходах по форме 2НДФЛ не представляло. ООО «Инвест-Трейд» каких либо сведений о доходах по форме 2 НДФЛ за < дата > г.г. не представляло /т.11 л.д.186; 189/.

Суд считает, что исследованными в ходе судебного заседания доказательствами установлена виновность ФИО34 в совершении данного преступления.

Органы предварительного расследования квалифицировали действия ФИО4 по факту преступления, совершенного ей в период с < дата > по < дата > в отношении ОАО «Промсвязьбанк» по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в особо крупном размере, указывая, что ФИО4 в результате совершенного ей мошенничества ОАО «Промсвязьбанк» был причинен ущерб на общую сумму ... коп., т.е. в особо крупном размере.

Однако суд считает, что в период с < дата > по < дата > ФИО4 совершила мошенничество в сфере кредитования.

С учетом изложенного, суд переквалифицирует действия ФИО4 по преступлению совершенного в период с < дата > по < дата > с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.1 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, поскольку она совершила мошенничества в сфере кредитования. Данный факт установлен исследованными в ходе судебного заседания доказательствами.

Кроме того, в примечании к ст. 159.1 УК РФ изложено, что крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия ФИО4 по преступлению от < дата > по ч.1 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Виновность ФИО4 и ФИО6 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО6, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Промсвязьбанк» на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания в качестве, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя потерпевшего ФИО22, которые были даны им в ходе предварительного расследования / л.д.228-236 т.11/, из показаний которого видно, что работает в ОАО «Промсвязьбанк» и на него возложена обязанность представления интересов данной фирмы на предварительном следствии и в суде. < дата > в офис ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ..., обратилась ФИО6 с просьбой предоставить кредит в сумме ... руб. на потребительские нужды. При данной сумме кредита обязательно наличие двух поручителей. ФИО6 было предоставлено два поручителя: ФИО36 и ФИО37 Кроме того, для получения данной суммы кредита необходимо предоставление справок 2НДФЛ и копий трудовых книжек. ФИО6 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы: ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В трудовой книжке ФИО6 так же было указано место работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО6 ООО «Инвест Трей» адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, должность главный бухгалтер, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО36 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Регион Нефть». Справка имела оттиск круглой печати ООО «Регион Нефть», данные директора ФИО38, его подпись. В трудовой книжке ФИО36 так же было указано наличие места работы ООО «Регион Нефть», которое было заверено печатью ООО «Регион Нефть» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО36 ООО «Регион Нефть», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО38, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО37 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В трудовой книжке ФИО37 так же было указано место работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО37 ООО «Инвест Трейд», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, рабочий телефон ... Приняв от заемщика и его поручителей документы, кредитный инспектор все данные вводит в программу, сами документы направляются в службу безопасности на проверку, в случае с ФИО6, ФИО27, который прозванивает, в том числе места работы заемщика и поручителей, уточняет данные о месте работы и выдаче справок 2НДФЛ. После проверки службой безопасности выдается заключение, но окончательное решение о возможности выдачи кредита принимает головной офис ОАО «Промсвязьбанк» ..., кто конкретно рассматривает заявку в ... сказать не представляется возможным, так как это по документам не отражается. При положительном решении в программе выходит решение удовлетворить, после этого кредитный инспектор связывается с заемщиком, назначает дату подписания договора. В случае с ФИО6 договор был подписан < дата > как с ней, так и с поручителями. Кредитный договор ФИО6 № .... В тот же день ФИО6 в кассе банка получила наличными деньги в сумме ... руб. По данному договору ни одной выплаты произведено не было. Последующем договор ФИО6 был передан в ООО «Консалт ЛТД». На сегодняшний день сумма ущерба, причиненного ООО «Консалт ЛТД» по кредитному договору ФИО6 составляет ... коп., из них сумма основного долга ... руб., остальное пени, штрафы.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО36, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.79-82 т.10/, из показаний которой видно, что ФИО4 знает с < дата > г., отношения у них были дружеские. В тот момент осталась без работы, ФИО4 предложила ей выступить поручителем при оформлении кредита на ФИО6, которая со слов ФИО4 хотела приобрести квартиру. За то, что она выступит поручителем, ФИО4 обещала ей заплатить деньги в сумме ... руб. Нуждалась в деньгах, и поэтому согласилась. В то время нигде не работала, но ФИО4 сказала, что сама решит этот вопрос. ФИО4 передала копию своего паспорта. В < дата > г. приехала в банк «Промтрансбанк», расположенный по .... У банка ее ждали ФИО4, ФИО6, и еще один поручитель ФИО145, племянница ФИО4 У банка ФИО4 передала ей листок бумаги с рукописными записями, где указывалось место ее работы ООО «Регион нефть», должность, на данный момент не помнит, и другие данные, которых уже не помнит, все данные с листочка выучила. ФИО4, ФИО6, вторым поручителем зашли в здание банка, где в фойе заполнили собственноручно заявки. В заявке указала данные о работе, которые ей указала ФИО4 Заполнив собственноручно заявку, передала ее сотруднику банка. ФИО6 и второй поручитель так же отдали свои анкеты сотруднику банка. < дата > они все встретились около того же банка. ФИО4 накануне ей позвонила, сказала подъехать. С ФИО4, ФИО6 и вторым поручителем зашли в офис банка, где по очереди заходили к кредитному инспектору, и подписывали договор. Подписав договор, вышла из кабинета. Так же на подписание договора к кредитному инспектору заходили ФИО6 и второй поручитель. ФИО6 в тот же день получила деньги. Сумку с деньгами в сумме ... руб. ФИО4 забрала у ФИО6 при выходе из банка, а затем ФИО4 с этих денег в машине ей передала деньги в сумме ...., как и договаривались. Примерно через 3 месяца ей позвонили сотрудники банка, сказали, что ФИО6 не платит по кредиту. Позвонила ФИО4, та сказала, что на этой неделе они заплатят по кредиту. Периодически сотрудники банка ей звонили, говорили, что по кредиту не платят, сразу же перезванивала ФИО4, та говорила, что они будут платить. В ООО «Регион нефть» никогда не работала, зарплату там никогда не получала.

В ходе судебного заседания в качестве свидетеля была допрошена ФИО37, которая пояснила, что ФИО4 знает с детства. Она приходится ей родственником. Летом < дата > г. ФИО4 познакомила ее с ФИО6, которая сказала, что планирует взять в банке кредит. ФИО6 попросила ее выступить поручителем при оформлении кредита. В то время считала, что ФИО6 является хорошей знакомой ФИО4, и согласилась выступить поручителем при оформлении кредита ФИО6 на сумму более .... На тот момент нигде не работала. Знала, чтобы являться поручителем, нужно иметь постоянное место работы, и заработок. Затем передала свои личные документы ФИО4 для оформления кредита. В < дата > г. ей позвонила ФИО4 и сказала, что на следующий день поедем оформлять кредит. На следующий день за ней заехала ФИО4. На автомашине они подъехали к ОАО «Промсвязьбанк». Все вместе они зашли в офис банка. Затем как поручитель заполнила документы для оформления кредита. В банке кредитному инспектору передала документы, переданные ей ФИО6, кредитный инспектор ее ни о чем не спрашивал. Когда с ФИО36 подписали документы, они вышли из банка, и они сели в машину. ФИО4 так же вышла с ними, а ФИО6 оставалась в банке получать деньги. Затем пришла ФИО6, а деньги у нее были в сумке. В машине ФИО6 передала ей ... руб., ФИО36 ФИО6 так же передала деньги, но в какой сумме она не знает. ФИО4 ФИО6 так же передала деньги, но в какой сумме, не знает. В ООО «Инвест Трейд» никогда не работала, зарплату в данной организации никогда не получала, справку 2НДФЛ ФИО6 из данной организации не представляла.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО16, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.121-124 т.10/, из показаний которой видно, что в < дата > г. работала в ОАО «Промсвязьбанк» в должности кредитного консультанта. Офис банка располагался по адресу: ... < дата > г. в указанный офис обратилась ФИО6 с просьбой предоставить кредит в сумме ... руб. сроком на 5 лет. ФИО6 были предоставлены личные документы: паспорт и второй документ, удостоверяющий личность: свидетельство ИНН, а так же справка 2НДФЛ и копия трудовой книжки. Получение кредита предусматривало наличие двух поручителей: ФИО36 и ФИО37, которыми так же были предоставлены личные документы: паспорт и второй документ, а так же справка 2НДФЛ и копия трудовой книжки. Предоставленные документы имели все необходимые реквизиты, оттиски печатей. В справках 2 НДФЛ ФИО6 указывалась фирма ООО «Инвест Трейд»; у поручителя ФИО36 ООО «Регион Нефть», у поручителя ФИО37 ООО «Инвест Трейд»; в копиях трудовых книжек наличие печати и записей работают по настоящее время было обязательным. Без данных документов заявка не принималась бы. Проверив наличие всех документов указанных лиц, а так же заполненных собственноручно анкет, данные заемщика и поручителей ей были внесены в компьютер. По компьютерной программе данная заявка направляется на рассмотрение, куда именно не может сказать, в бумажном виде документы направляются на рассмотрение в службу безопасности банка. В случае с ФИО6 заявку рассматривал сотрудник службы безопасности ФИО27. Лично ей не принимается решение об отказе либо в выдаче кредита, кто конкретно принимает решение о выдаче кредита, не знает. Не обзванивала телефоны организаций, указанных в справках 2НДФЛ и заявках, так как это не предусмотрено ее должностными инструкциями. В итоге кредит ФИО6 был одобрен в размере ... руб. < дата > кредитный договор был подписан с ФИО6, а с поручителями договора поручительства. В тот же день деньги были перечислены на счет ФИО6

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО27, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.238-242 т.11/, из показаний которого видно, что работал в ОАО «Промсвязьбанк» с < дата > г. специалистом группы проверки кредитных заявок. < дата > в офис ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: ..., обратилась ФИО6 с просьбой предоставить кредит в сумме ... руб. на потребительские нужды. При данной сумме кредита обязательно наличие двух поручителей. В случае с ФИО6 были предоставлены поручители ФИО36 и ФИО37 Кроме того, для получения данной суммы кредита необходимо предоставление справок 2НДФЛ и копий трудовых книжек. ФИО6 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В трудовой книжке ФИО6 так же было указано наличие места работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО6 ООО «Инвест Трейд», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, должность главный бухгалтер, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО36 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Регион Нефть». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Регион Нефть», данные директора ФИО38, его подпись. В трудовой книжке ФИО36 так же было указано наличие места работы ООО «Регион Нефть», которое было заверено печатью ООО «Регион Нефть» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО36 ООО « Регион Нефть», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО38, должность главный бухгалтер, рабочий телефон ..., зарплата ... руб. Поручителем ФИО37 были предоставлены справки 2НДФЛ с места работы ООО «Инвест-Трейд». Данная справка имела оттиск круглой печати ООО «Инвест Трейд», данные генерального директора ФИО26, его подпись. В трудовой книжке ФИО37 так же было указано наличие места работы ООО «Инвест Трейд», которое было заверено печатью ООО «Инвест Трейд» и подписью. Кроме того, была заполнена анкета, где так же указывалось место работы ФИО37 ООО «Инвест Трейд», адрес: ..., фамилия, имя, отчество руководителя ФИО26, рабочий телефон .... Приняв от заемщика и его поручителей документы кредитный инспектор все данные вводит в программу, сами документы направляются в службу безопасности на проверку, после получения им документов они проверяется на наличие признаков подделки. По документам ФИО6 и ее поручителей таких признаков не было обнаружено, последующем им осуществлялись прозвоны, в том числе рабочих телефонов, указанных в справках 2НДФЛ и анкетах. На данный момент не помнит, но вероятнее всего дозванивался по телефонам, и ему подтвердили то, что заемщик и его поручители работали в вышеуказанных фирмах. После проверки им выдалось заключение, но окончательное решение принимает головной офис ОАО «Промсвязьбанк» ....

В ходе судебного заседания был исследован и протокол очной ставки между подсудимыми ФИО6 и ФИО4 /л.д.171-175 т.10/, из которого видно, что ФИО6 указала на то, что ФИО4 предложила ей оформить на себя кредит, она согласилась. ФИО4 предоставила ей справки 2НДФЛ и копию трудовой книжки с указанием места ее работы ООО «Инвест Трейд». Переданные ФИО4 документы о месте ее работы предоставила в банк кредитному инспектору. В банке получила кредит в сумме ... руб. ФИО4 забрала у нее сумку с деньгами, и впоследствии ФИО4 передала ей ... руб., из которых оплатила долг за мужа. ФИО4 показала, что не уговаривала ФИО6 оформлять на себя кредит. Она помогла оформить ФИО6 документы для предоставления в банк, последующем, после получения ФИО6 кредита в банке последняя передала ей деньги за оформление документов.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО32, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.52-53 т.3/, из показаний которого видно, что не знает как стала учредителем ООО «Инвест-Трейд», в данной фирме никогда не работала, паспорта не теряла, и никому не передавала, в каких либо документах не расписывалась. Знакомых по фамилии ФИО26, ФИО4 у нее нет. В < дата > г. от сотрудников милиции узнала, что на нее оформлена фирма ООО «Инвест-Трейд», где она числится учредителем, но кто это мог сделать, и зачем, не знает.

В ходе судебного заседания был исследован и протокол очной ставки между свидетелем ФИО36 и свидетелем ФИО37 /л.д.125-128 т.10/, в ходе которого ФИО36 указала, что ФИО4 познакомила ее с ФИО6, которая намеревалась оформить кредит на себя для покупки квартиры, последующем ФИО4 передала ей документы для предоставления в банк, которые она и предоставила. В банке ФИО6 были получены деньги в сумме 1.500.000 руб. При выходе из банка ФИО4 забрала у ФИО6 сумку с деньгами, и впоследствии сама ФИО4 дала денег по ... руб. ей и Прокофьевой из денег полученных ФИО6 ФИО37 показала, что ФИО6 уговорила ее выступить поручителем при получении кредита. Последующем ФИО6 передала ей документы для предоставления в банк. ФИО6 получила кредит в банке, она, ФИО36 и ФИО4 ждали ФИО6 в машине. Затем ФИО6 подсела к ним в автомашину, и передала ей и ФИО36 деньги в сумме по ... руб. за то, что они выступили поручителями при оформлении кредита.

В ходе судебного заседания был исследован и протокол очной ставки между ФИО6 и свидетелем ФИО37, /л.д.129-133 т.10/, в ходе которой ФИО6 показала, что кредит ее уговорила взять ФИО4, с этих денег получила ... руб. ФИО37 указала, что кредит нужен был ФИО6, та ее попросила выступить поручителем. Последующем документы с места работы ей предоставила ФИО6, и деньги в сумме ... руб. ей передавала ФИО6

Виновность ФИО4 и ФИО6 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования также доказана и заявлением представителя ООО «Консалт ЛТД» ФИО22, зарегистрированное в КУСП за ... от < дата > о привлечении к уголовной ответственности лица, которое < дата > с использованием недостоверных сведений оформило в офисе ОАО «Промсвязьбанк» кредит на ФИО6, и путем обмана получило деньги в сумме ... руб. /л.д.5 т.10/, постановлением о производстве выемки у ФИО6 трудовой книжки АТ-У1 ... на ее имя, протоколом осмотра данной трудовой книжки, постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела трудовой книжки АТ-У1 ... на имя ФИО6 /л.д.67-78 т.10/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО6 Постановление о даче согласия на выемку документов в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО6 Протокол выемки в ООО «Консалт ЛТД» кредитного дела ФИО6 /л.д.83-94 т.11/, протоколом осмотра кредитного дела ФИО6; постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела ФИО6 /л.д.213-222; 223 т.14/, постановлением о производстве выемки у ФИО6трудовой книжки АТ-У1 ... на ее имя, протокол осмотра данной трудовой книжки, постановление о признании и о приобщении к материалам уголовного дела трудовой книжки АТ-У1 ... на имя ФИО6 /л.д.67-78 т.10/, ответом из ИФНС России №... и ... по ..., из которого видно, что ООО «Инвест-Строй» за < дата > г. на ФИО14 сведения о доходах по форме 2НДФЛ не представляли. ООО «Инвест-Трейд» каких либо сведений о доходах по форме 2 НДФЛ за < дата > не представляли. Сведений о доходах на ФИО36 за < дата > г. отсутствуют. Предприятием ООО «Регион нефть» последнюю отчетность представляла в < дата > г. /л.д.186, 189 т.11/.

Заключением эксперта ... от < дата > /л.д.140-141 т.10/ установлено, что подписи от имени ФИО38, расположенные в строке «налоговый агент» в справке о доходах физического лица за < дата > г. ... от < дата > выполнены ФИО4.

Из заключения эксперта за ... от < дата > /л.д.153-154 т.10/ видно, что рукописные записи «копия верна.< дата >. начальник отдела кадров ФИО2», «работает по настоящее время. копия верна. < дата >. начальник отдела кадров ФИО2» на 3 листах трудовой книжки ФИО6 ТК -11 ...; «копия верна. < дата >. начальник отдела кадров ФИО2», «работает по настоящее время. копия верна. < дата >. начальник отдела кадров ФИО2» на 2 листах копии трудовой книжки ФИО37 ТК-11 № ...; «копия верна.< дата > ген.директор ФИО38», «работает по настоящее время. Копия верна. < дата >. ген.директо ФИО38» на 5 листах трудовой книжки ФИО36 АТ-11 № ..., выполнены ФИО4.

Суд считает, что исследованными в ходе судебного заседания доказательствами установлена виновность ФИО4 и ФИО6 в совершении данного преступления.

На основании изложенного суд квалифицирует действия ФИО4 и ФИО6 по преступлению от < дата > по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Виновность ФИО4 и ФИО45 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО45, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих в «Мой банк. Ипотека» (ОАО), на общую сумму 84.862 руб. 20 коп. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания был исследован протокол очной ставки между подсудимыми ФИО45 и ФИО4, в ходе которой ФИО45 подтвердил, что обратился к ФИО4 по поводу получения кредита. ФИО4 сделала ему документы, необходимые для предоставления в банк. Впоследствии им был получен кредит в «Мой банк. Ипотека» в сумме ... руб., и с этих денег он отдал ФИО4 часть денег, как они и договаривались. ФИО4 не отрицала данный факт, дополнив, что получала от ФИО45 деньги только за оформление документов /л.д.78-81 т.4/

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя потерпевшего «Мой банк. Ипотека» (ОАО) ФИО40, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.9-17 т.3/, из показаний которого видно, что работает в «Мой банк. Ипотека» (ОАО) и представляет интересы банка. Банк имеет в ... всего четыре офиса, один из них по адресу: .... < дата > в указанный офис обратился ФИО45 с просьбой предоставить кредит в сумме ... руб. Заявку на получение кредита принимала менеджер ФИО41 Данные в анкету вносились со слов ФИО45 При оформлении заявки обязательным документом являлись: паспорт гражданина РФ; справка 2НДФЛ (от ООО «Центр оптово-розничной торговли», должность- мастер, зарплата ... руб., имелся оттиск печати, свидетельство ИНН. Без предоставления вышеуказанных документов кредит бы не был оформлен. После того, как заявка была принята, программа в компьютере определяет возможность выдачи кредита. При положительном заключении компьютерной программы клиент идет к кредитным инспекторам для дальнейшего оформления документов. В случае с ФИО45, компьютерная программа выдала одобрение, затем ФИО45 был направлен к кредитному инспектору ФИО42 Кредитный инспектор еще раз перепроверяет представленные документы, затем дает заключение по правильности заполнения предоставленных документов, и направляет их в службу безопасности банка. В случае с ФИО45 со службы безопасности рассматривал заявки сотрудник ФИО43 После рассмотрения документов и проведения проверки ФИО43 было вынесено положительное решение, а начальником отдела безопасности ФИО44 выдается заключение о возможности предоставления кредита. После того, как были получены положительные заключения от всех служб, менеджер, принявший заявку, оформляет кредитный договор. Кредитный договор был оформлен < дата > Деньги в сумме ... руб. ФИО45 были получены в кассе. В последующем по кредиту было внесено < дата > в сумме ... руб.; < дата > в сумме ... коп; < дата > г. в сумме ....; < дата > г. в сумме ... коп. Всего на сумму ... руб. в счет погашения основного долга пошло ... коп. Больше выплат по данному договору не было. Сумма основного долга на сегодняшний день составляет ... коп., в учетом процентов за пользование кредитом - ... коп.; а с учетом штрафов и пеней - ... руб. ... коп.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО41, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.62-65 т.4/, из показаний которой видно, что в «Мой банк. Ипотека» (ОАО) работает в должности кредитного специалиста. В ее обязанности входит, в том числе оформление кредитных договоров. < дата > в офис «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ..., обратился ФИО45 с просьбой предоставить ему кредит в сумме ... руб. Затем приняла заявку на получение кредита. Данные в анкету вносились со слов ФИО45 При оформлении заявки обязательным документом являлись: паспорт гражданина РФ; справка 2НДФЛ, второй документ. Без предоставления вышеуказанных документов кредит бы не был оформлен. После того, как заявка была принята, по компьютеру она отправляла документы в электронном виде в отдел кредитования, которые проверяют правильность заполнения документов, их наличие. После того, как выдача кредита клиенту одобряется, заключение в электронном виде одобрено возвращается. В случае с ФИО45 ему был одобрен кредит, она позвонила ФИО45, сказала, что кредит одобрен, он может подойти, подписать договор, и получить деньги. < дата > кредитный договор с ФИО45 был подписан. Деньги в сумме ... рублей ФИО45 были получены в кассе.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО42, которые были даны ей в ходе предварительного расследования л.д.70-73 т.4/, из показаний которой видно, что работает в «Мой банк. Ипотека» (ОАО) с < дата > г., первоначально ведущим специалистом, с < дата > начальником отдела. В ее обязанности входило: рассмотрение заявок по кредитам, и принятие решения по ним. Работала в офисе, расположенном по адресу: г....< дата > в офис «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ... обратился ФИО45 с просьбой предоставить ему кредит в сумме ... руб. Заявку на получение кредита принимала менеджер ФИО41 Данные в анкету вносились со слов ФИО45 При оформлении заявки обязательным документом являлись: паспорт гражданина РФ; справка 2НДФЛ от ООО «Центр оптово-розничной торговли», должность мастер, зарплата ... руб., имелся оттиск печати, второй документ в случае с ФИО45 свидетельство ИНН. Без предоставления вышеуказанных документов кредит бы не был оформлен. После того, как заявка была принята, по компьютеру была направлена ей. Проверяла соответствие предоставленного пакета документов требованиям банка, а так же правильность заполнения документов. То есть лично проверяла только документы. Проверка по месту работы, обзвон организаций и т.д. занимается служба безопасности банка. В случае с ФИО45 документы соответствовали заявке, поэтому ею было принято положительное решение о выдаче кредита. В дальнейшем заявка в электронном виде уходит на рассмотрение в службу безопасности. После того, как СБ принимает положительное решение оно отражается по компьютеру. Документы к ней больше не поступали, они направляются обратно менеджеру, принимавшему заявку. Кредитный договор был оформлен < дата > Деньги в сумме ... руб. ФИО45 были получены в кассе.

Виновность ФИО4 и ФИО45 в преступлении, совершенного

ими < дата >, доказана и заявлением представителя «Мой банк. Ипотека» (ОАО) ФИО46, зарегистрированного в КУСП ... от < дата > г., из которой видно, что он просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое с использованием поддельных документов оформили в офисе «Мой банк. Ипотека» (ОАО), расположенного по адресу: ... кредит на ФИО45, и путем обмана получило деньги в сумме ... руб. /л.д.4 т.4/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в «Мой банк. Ипотека» (ОАО) кредитного дела ФИО45 Постановлением о даче согласия на выемку в «Мой банк. Ипотека» (ОАО) кредитного дела ФИО45 Протоколом выемки в офисе «Мой банк. Ипотека» (ОАО) кредитного дела ФИО45 /л.д.165-173 т.1/, протоколом осмотра кредитного дела ФИО45, ранее изъятого в «Мой банк. Ипотека» (ОАО), постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела ФИО45 /л.д.99-107 т.3/, показаниями свидетеля ФИО47, которые были даны ей в ходе предварительного расследования, из показаний которой видно, что ФИО4 знает с < дата > г., как сотрудника по недвижимости, ранее проводили совместную сделку по недвижимости, последующем завязались деловые отношения, дружеских отношений не было. С ФИО4 они общались в том числе по поводу кредитования юридических лиц. ФИО4 неоднократно обращалась к ней по поводу консультаций по кредитованию физических лиц. Консультация выражалась в даче информации о том, какие банки работают в сфере кредитования физических лиц, под какой процент, и т.д. ФИО4 периодически скидывала ей смс с просьбой пробить человека, имеет ли он возможность получить кредит в банках. У нее был знакомый, который в данный момент не проживает в ..., данных его не помнит, ранее он работал в коллекторском агентстве, он помогал ей узнавать, судим ли человек, имеется ли возможность получить кредит. После пробивки человека, говорила ФИО4, пройде ли человек при получении кредита. В < дата > г. ФИО4 попросила узнать о ФИО45, его имени и отчества, впоследствии ей было сообщено ФИО4, что ФИО45 может получить кредит в банке. Впоследствии узнала, о том, что ФИО45 получил кредит в банке «Мой банк. Ипотека». ФИО4 ей никаких денег по поводу пробивки клиентов не давала, ей просто помогала. /т.4 л.д.74-77 т.4/, показаниями свидетеля ФИО48, которые были даны ей в ходе предварительного расследования, из показаний которого видно, что в < дата > г. приобрел ООО «Центр оптово-розничной торговли». Был единственным учредителем и директором. Главный бухгалтер не предусмотрен. Фирма занималась строительно-коммуникационными работами. В штате состоял еще один человек - экскаваторщик. С < дата > г. ООО «ЦОРТ» не осуществляло какой-либо деятельности, отчеты сдавались нулевые. ФИО45 не знает, данное лицо никогда не работало в ООО «ЦОРТ», никаких справок 2НДФЛ вышеуказанному лицу не выдавал, и не подписывал, трудовых книжек не заверял, печатей не ставил. Весной-летом < дата > г. решил продать ООО «ЦОРТ» ФИО49 через свою знакомую ФИО4 Все документы и печать были переданы ФИО4, та должна была переоформить документы. Последующем узнал, что документы так и не переоформлены, он числится учредителем ООО «ЦОРТ», ФИО49 числится директором /л.д.108-112 т.5/, ответом ПФР по РБ, из которого видно, что сведений о стаже, заработке, доходе, страховых взносах на индивидуальном лицевом счете ФИО45 в период времени с < дата > г.г. от организации ООО «Центр оптово- розничной торговли» отсутствуют /л.д. 219-220 т.2/, ответом ИФНС России по ..., согласно которого ООО «Центр оптово-розничной торговли» справок по форме 2НДФЛ на работника ФИО45 за период времени < дата >.г. не представляло /л.д.260 т.4/.

Суд считает, что исследованными в ходе судебного заседания доказательствами установлена виновность ФИО4 и ФИО45 в совершении данного преступления.

На основании изложенного суд квалифицирует действия ФИО4 и ФИО45 по преступлению от < дата > по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Виновность ФИО4 и ФИО45 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО45, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 276 УПК РФ, были оглашены показания обвиняемого ФИО45, из показаний которого видно, что вину свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.1 ч.2; 159.1 ч.2 УК РФ признал полностью, и показал, что в период времени < дата > г. работал автослесарем в автосервисе, получал на тот момент заработную плату в среднем ... руб. В вышеуказанный период времени у него образовались долги, около ... руб. Неправильно отремонтировал автомашину, в итоге она сломалась, и вынужден был производить полный ремонт автомашины, которые ему необходимо было выплачивать, таких денег у него на тот момент не было. Ему срочно нужны были деньги. Пытался получить кредит в ..., но в банке отказали в выдаче кредита, мотивируя тем, что не может предоставить необходимый пакет документов для получения кредита. Находился в такой ситуации, что срочно нужно было выплатить долг. Его знакомые, кто именно не помнит, дали ему сотовый телефон ФИО4 .... Позвонил ФИО4, сказал, что срочно нужны деньги, хочет оформить кредит. Последующем через ФИО4 оформил кредит в «Мой банк. Ипотека», и получил деньги в сумме ... руб. Через некоторое время ему опять позвонила ФИО4, сказала, что есть возможность получить еще кредит. Как уже говорил, очень нуждался в деньгах. Поэтому согласился на оформление второго кредита. Документов ФИО4 больше не предоставлял. В конце < дата > г. подъехал в ..., встретился с ФИО4. ФИО4 передала ему пакет документов, необходимых для получения кредита, и сказала идти в банк «Уралсиб» в центре города. Из документов, переданных ему ФИО4, имелась копия трудовой книжки, заверенная, где указывалось место работы ООО «Центр оптово-розничной торговли». В трудовой книжке указывалось место работы ООО «Центр оптово-розничной торговли», рабочий телефон ..., зарплата, сумму так же на данный момент не помнит, в трудовой книжки имелся оттиск печати ООО «ЦОРТ», имелась подпись. В банк пришел один, подошел к кредитному инспектору, собственноручно заполнил анкету, при этом указал данные ООО «ЦОРТ». Кредитный инспектор получив документы сказал, что при положительном решении ему позвонят. Запрашиваемая сумма кредита ... руб. Вышел из офиса банка, уехал домой. Через день ему позвонили, сказали, что кредит одобрен, и может получать деньги. На следующий день поехал в офис банка, позвонил ФИО4, сказал, что кредит одобрили. В офисе банка получил карточку. Вышел из офиса банка, ФИО4 ждала его внизу. С карточки снял ФИО4 деньги более ... руб. Себе оставил, как и договаривались 40 %. Деньги последующем пошли так же на погашение его долга. ФИО4 ему сказала, чтобы сделал три платежа по кредиту, согласно графика, и больше платить не нужно, так как его снимут с базы, но кто и как она ему не говорила. Все документы по кредиту оставил себе, сделал три выплаты по кредиту, больше по кредиту он не платил /л.д.18 т.22/.

В ходе судебного заседания был исследован протокол очной ставки между подсудимыми ФИО45 и ФИО4, в ходе которой ФИО45 подтвердил ранее данные показания, при этом показал, что в < дата > г. ему позвонила ФИО4 и сказала, что есть возможность оформить еще кредит. Впоследствии подъехал, ФИО4 предоставила ему документы, по которым в банке «Уралсиб» получил деньги, часть из которых передал ФИО4, которая ему сказала, чтобы сделал три платежа по кредиту, и больше не платил. ФИО4 показала, что изготавливала ФИО45 документы для получения кредита, впоследствии от последнего получала деньги за изготовление документов /л.д.78-81 т.4/

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя ОАО «Уралсиб» ФИО50, которые были даны им в ходе судебного заседания /л.д.200-207 т.4/, из показаний которого видно, что работает в ОАО «УРАЛСИБ» главным специалистом с < дата > г. < дата > агент ОАО «УРАЛСИБ» ФИО51 получила пакет документов, необходимых для оформления кредита от гр. ФИО45, было заполнено заявление-анкета на получение ... руб. Так же ФИО45 были предоставлены копия трудовой книжки с печатью, копия паспорта, справка 2НДФЛ, где указывалось место работы ООО «Центр оптово-розничной торговли», должность мастер производственного участка. Затем данные документы были переданы кредитному менеджеру ФИО52 для рассмотрения. Получив данные документы на ФИО45, их внесли в базу данных банка, и отправили на рассмотрения сотрудникам подразделения андеррайтинга. Вышеуказанные сотрудники проверяют клиента на кредитоспособность. < дата > с ФИО45 был подписан договор на получение денег в сумме ... руб. Оформление заявки с ФИО45, а так же подписание договора происходило в Центральном Клиентском Офисе ОАО «УРАЛСИБ» по адресу: ... ФИО45 был получен кредит в сумме ... руб. Всего было три возврата на общую сумму ... коп., из них пошло на погашение суммы основного долга ... коп., остальное проценты и т.д. На сегодняшний день общая задолженность составляет ... коп., из них ... копеек сумма основного долга, ... коп. пени, штрафы и т.д.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО55, которые были даны ей в ходе судебного заседания /л.д.123-126 т.5/, из показаний которой видно, что в ОАО банк «Уралсиб» работает с < дата > г., в центре клиентского обслуживания по адресу: .... С момента устройства на работу по < дата > г. являлась специалистом- андеррайтером. В ее обязанности в тот период времени входило: получение от кредитных инспекторов заявок на кредитам, оценивание кредитных историй, созвон с работодателями и клиентами, принятие решения о выдаче либо отказе в выдаче кредита. < дата > в ОАО «УРАЛСИБ» обратился ФИО45 с просьбой получения кредита. От ФИО45 был получен необходимый пакет документов для оформления кредита в сумме ... руб. Кроме того, ФИО45 была предоставлена копия трудовой книжки с печатью, копия паспорта, справка 2НДФЛ, где указывалось место работы ООО «Центр оптово-розничной торговли», должность мастер производственного участка. Ей на рассмотрение данная заявка поступила < дата > г., по данной заявке ей проделана следующая работа: была осуществлена оценка кредитной истории, она отсутствовала, то есть ФИО45 до этого момента каких либо кредитов не имел. Кроме того, ей был осуществлен звонок на работу по телефону ..., взяла трубку главный бухгалтер ФИО53, которая пояснила чем занимается ООО «ЦОРТ», подтвердила факт работы, должность ФИО45, так же она подтвердила доход ФИО45 в сумме ... руб., так же подтвердила, что заверяли трудовую книжку. Ею выезд не осуществлялся, так как не предусмотрен должностными обязанностями. Затем позвонила клиенту, который указал ей, что будет приобретать на полученные денежные средства земельный участок, а так же добавит собственные средства в размере ... руб., так же ФИО45 пояснил, что у него есть собственная квартира, в которой проживает с гражданской супругой. Оснований для отказа в выдаче кредита ФИО45 не было, ей было принято решение о выдаче ему кредита в сумме ... руб. Впоследствии ее заключение было направлено руководству для перепроверки. Впоследствии ФИО45 был одобрен и выдан кредит.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО54, которые были даны ей в ходе судебного заседания /л.д.79-82 т.5/, из показаний которой видно, что в ОАО банк «Уралсиб» работает с < дата > г. В < дата > г. работала в центре клиентского обслуживания по адресу: ..., на должности старшего кредитного менеджера. В ее обязанности в тот период времени входило: принятие заявок на рассмотрение кредита от консультантов, оформление документов, забивка данных клиентов в базу, и передача кредитного досье кредитному контролеру. Лично не принимала решения о выдаче кредитов клиентам. < дата > агент ОАО «Уралсиб» ФИО51 получила пакет документов, необходимых для оформления кредита от ФИО45, была заполнена заявление-анкета на получение ... руб. Так же ФИО45 были предоставлены копия трудовой книжки с печатью, копия паспорта, справка 2НДФЛ, где указывалось место работы ООО «Центр оптово-розничной торговли», должность мастер производственного участка. Затем данные документы были переданы ей для рассмотрения. Получив данные документы на ФИО45, она их вбила в базу банка, и отправила на рассмотрения сотрудникам андеррайтер. Вышеуказанные сотрудники проверяют клиента на кредитоспособность. В случае с ФИО45 андеррайтер - ФИО55 Заявку со службы безопасности рассматривал сотрудник ФИО56 Лично от нее не зависело, одобрят ли получение ФИО45 кредита, этим занимается служба андеррайтинга. После того, как положительное заключение было получено, ей был осуществлен звонок ФИО45, после чего он был приглашен на подписание кредитного договора. < дата > с ФИО45 был подписан договор на получение денег в сумме ... руб. Договор подписывал лично ФИО45, после подписания договора ему деньги были перечислены. На что ФИО45 в последующем потратил кредитные деньги, не знает. Карта была выдана ФИО45 в день подписания договора.

Заключением эксперта за ... от < дата > /л.д.90-91 т.5/ установлены выводы: рукописные записи: копия верна < дата > гл.бух. ФИО53 на 10 листах копии трудовой книжки ФИО45 АТ-11 № ..., а так же «работает по настоящее время гл.бух.ФИО53 < дата > г.» на копии 16-17 страниц копии трудовой книжки ФИО45 АТ-11 ... выполнены ФИО4. Подписи от имени ФИО53, расположенные после слов «копия верна < дата > гл.бух.ФИО53» на 10 листах трудовой книжки выполнены ФИО4

Из заключения эксперта ... от < дата > /л.д.102-103 т.5/ видно, что подписи от имени ФИО53, расположенные в строке «налоговый агент» в справке о доходах физического лица за < дата > ... от < дата > вероятно выполнено ФИО4

Виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО5, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания подсудимой ФИО5, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.234 т.21/, в ходе которого она свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159.1 ч.2, 159.1 ч.2, 159.1 ч.2, 159.1 ч.2 УК РФ признала полностью, не отрицая факт совершения преступления по предварительного сговору и совместно с ФИО4

В ходе судебного заседания был исследован протокол очной ставки между подсудимыми ФИО5 и ФИО4, в ходе которой подсудимая ФИО5 подтвердила ранее данные показания, уточнив, что ФИО4 уговорила ее оформить кредит. ФИО4 научила ее, что говорить в банке. Последующем получила деньги, которые передала ФИО4, с которых последняя передала ей деньги в сумме ... руб. за оформление кредита /л.д.135-138 т.8/.

В ходе судебного заседания был допрошен в качестве представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО57, который пояснил, что работает в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». ООО «ХОУМ КРЕДИТ энд ФИНАНС БАНК» заключил с ООО «Партнер» договор, согласно которого при покупке мебели в указанной организации возможно оформление в кредит. < дата > ФИО5 обратилась к сотруднику ООО «Партнер», имеющему доступ для оформления товара в кредит через ООО «ХОУМ КРЕДИТ энд ФИНАНС БАНК». ФИО5 была заполнена заявка, бланк сведений о работе, где указывалось, что ФИО5 работает в ООО «Проф-Мастер», имеет зарплату в размере ... руб. в должности заведующей складом. После составления заявка отправляется в центральный офис ООО «ХОУМ КРЕДИТ энд ФИНАНС БАНК», расположенный в ..., именно там принимается решение о выдаче, либо отказе в выдаче кредита. Сотрудники службы безопасности банка в ... не дают заключение о возможности, либо отказе в выдаче кредита. ФИО5, получив одобрение, подписала все необходимые документы. После сбора и подписания всех необходимых документов они отправляются в БЭК офис по адресу: ..., для проверки. После проверки банк перечисляет на счет клиента денежные средства, которые без участия заемщика перечисляются на счет фирмы, где приобретается товар. В случае с ФИО5, деньги были перечислены на счет ООО БК «Партнер» в сумме ... руб. Деньги наличными ФИО5 не были выданы. По настоящее время ни одного платежа по кредиту ФИО5 не было произведено. В настоящее время задолженность по кредиту составляет ... коп., из них сумма основного долга ... руб., проценты за пользование кредитом ... коп., сумма штрафа ... коп.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО58, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.47-50 т.8/, из показаний которого видно, что в ООО БК «Партнер» является генеральным директором. ООО БК «Партнер» осуществляет посреднические услуги при консультации и оформлении кредитов. Офис находится по адресу: .... Его менеджеры осуществляют посреднические услуги при консультации и оформлении кредитов в различных торговых центрах и рынках, в том числе на рынке «Аркаим», расположенного по адресу: .... С ООО «Лайм» у ООО БК «Партнер» имеется договор на осуществление посреднических услуг. < дата > на рынке «Аркаим» к менеджеру ФИО59 с просьбой оформить мебель в кредит обратилась ФИО5 ФИО59 принял от ФИО5 заявку, где последняя указывала, что работает в ООО «Проф мастер» в должности заведующей складом. ФИО5 был предоставлен паспорт и второй документ. Заявка была отправлена на рассмотрение в банк «Хоум кредит», сотрудники банка принимали решение выдать, либо отказать в выдаче кредита. Последующем кредит ФИО5 был одобрен. В тот же день комплект документов был распечатан, и подписан ФИО5 В заявке указывалось, что ФИО5 намерена приобрести мебель в кредит на сумму ... руб., с первым взносом ... руб. В тот же день деньги в сумме ... руб. (2% от ... руб. комиссия ООО БК «Партнер») были переданы в ООО «Лайм», фирму, где приобреталась мебель ФИО5 Копию документа, подтверждающую передачу денег в ООО «Лайм», квитанции на вышеуказанную сумму имеются. ФИО5 приобреталась угловая кухня стоимостью ... руб. ФИО5 должна была внести первоначальный взнос в сумме ... руб. в кассу ООО «Лайм», ими это не контролируется. Выдача заемщику наличных денежных средств, перечисленных от банка «Хоум кредит» не предусмотрена. Деньги передаются непосредственно в организацию, в которой приобретается товар.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО59, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.103-106 т.8/, из показаний которого видно, что в ООО БК «Партнер» работает с < дата > г., в то время менеджером. В его обязанности входила работа по заключение кредитных договоров. В тот момент у ООО БК «Партнер» был заключен договор с банком «Хоум Кредит», и оформлялись документы им по оформлению кредитов только в этом банке. < дата > мог работать в офисе по адресу: ... либо в ТЦ «Аркаим» по адресу: .... В вышеуказанный день, в каком офисе именно находился, не может сказать, так как не помнит. < дата > в офис в обратилась ФИО5 с просьбой оформить кредит на приобретение кухонного гарнитура. ФИО5 предоставила паспорт и второй документ, какой именно уже не помнит либо загранпаспорт, либо водительское удостоверение, либо пенсионное свидетельство. Им со слов ФИО5 был заполнен запрос в банк о возможности предоставления кредита. ФИО5 было указано, что работает в ООО «Проф-Мастер» в должности заведующей складом с < дата > г., адрес организации: ... рабочий телефон ..., заработная плата ... руб. Заполненную заявку-запрос отправил на рассмотрение в банк «Хоум Кредит» (электронно, через Интернет), через некоторое время пришло одобрение на выдачу кредита ФИО5 в размере ... руб. Как им уже было ранее сказано, заявка заполнялась на приобретение кухонного гарнитура стоимостью ... руб., с внесением первоначального взноса в сумме ... руб. После получения одобрения им была распечатана заявка, спецификация товара. В вышеуказанных документах ФИО5 расписалась. Кроме того, ФИО5 сама собственноручно заполнила сведения о работе, где так же указывала, что работает в ООО «Проф-Мастер». Лично не принимал решения о том, выдать ФИО5 кредит, либо отказать, так как это решение принимают сотрудники банка. Внесение первоначального взноса оговаривается условием договора, но его внесение им не проверяется. Внесение первоначального взноса производится в кассу торговой организации, в случае с ФИО5 магазин, где она приобретала кухню, а именно ООО «Лайм». В какой день передавались деньги в ООО «Лайм» сказать не может, так как не помнит. Точно может сказать, что деньги передавались представителю ООО «Лайм» в офисе, расположенного по адресу: .... Всего было передано представителю ООО «Лайм» ... руб., о чем была получена квитанция. Кто конкретно был представителем ООО «Лайм» сказать не может, так как не помнит, но у представителя имелась доверенность и печать ООО «Лайм». Деньги на руки ФИО5 не выдавал, это не предусмотрено договором с ООО «Лайм».

В ходе судебного заседания был исследован протокол очной ставки между подсудимой ФИО5 и свидетелем ФИО59, в ходе которой подсудимая ФИО5 подтвердила ранее данные ей показания, указав при этом, что никакой кухни в кредит не оформляла. Документы подписывались ей. Последующем от Фахретдинова ей были получены деньги в сумме ... руб. ФИО59 показал, что ФИО5 оформляла кухню в кредит. Последующем кредит в банке ей был одобрен. На счет ООО БК «Партнер» были перечислены по кредитному договору ФИО5 деньги, которые были переданы представителю ООО «Лайм». Деньги на руки ФИО5 не могли быть выданы, так как это не предусмотрено договором с банком /л.д.107-110 т.8/.

Виновность ФИО4 и ФИО5 в преступлении, совершенного ими < дата >, доказана и заявлением представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» ФИО57, зарегистрированное в КУСП ... от < дата > г., о привлечении к уголовной ответственности лица, которое < дата > с использованием недостоверных сведений оформило в офисе ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенного по адресу: ..., кредит на ФИО5, и путем обмана получило деньги в сумме ... руб. /л.д.4-5 т.8/,постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредитного дела ФИО5 Постановление о даче согласия на выемку документов в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредитного дела ФИО5 Протокол выемки в офисе ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредитного дела ФИО5 /л.д.26-33 т.6/,протоколом осмотра кредитного дела ФИО5, изъятого в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела ФИО5 /л.д.154-162 т.6/ Согласно оперативным сведениям ООО «Лайм» является обнальной фирмой, протоколом обыска от < дата > в квартире ФИО4 по адресу: ... в ходе которого изъят социальный номер на имя ФИО5 № ... документы на получение кредита ФИО5; кредитная карта на имя ФИО5 /л.д.49 т.1/, ответом из ПФР по РБ, из которого видно, что сведений о стаже, заработке, доходе, страховых взносах на индивидуальном лицевом счете ФИО5 в период времени с < дата > г.г. от организации ООО «Проф-Мастер», отсутствуют /л.д.219-220 т.2/, ответом из ИФНС России по ..., из которого видно, что от ООО «Проф Мастер» сведения о доходах физического лица по форме 2НДФЛ за < дата > г.г. на ФИО5 не представлялись, отчисления не производились, обособленных подразделений не имеют /л.д.213 т.7/

Суд считает, что исследованными в ходе судебного заседания доказательствами установлена виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении данного преступления.

На основании изложенного суд квалифицирует действия ФИО4 и ФИО5 по преступлению от < дата > по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО5, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб» на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя ОАО «Уралсиб» ФИО50, которые были даны им в ходе предварительного расследования л.д.200-207 т.4/, из показаний которого видно, что работает в ОАО «УРАЛСИБ» главным специалистом с < дата > г. < дата > агент ОАО «УРАЛСИБ» ФИО61 получила пакет документов, необходимых для оформления кредита от ФИО5, было заполнено заявление-анкета на получение ... руб. Так же им были получены от ФИО5 копия паспорта, копия трудовой книжки с печатью, где указывалось место работы ООО «Проф-Мастер», должность заведующая складом. Затем данные документы были переданы кредитному менеджеру ФИО52 для рассмотрения. Получив данные документы на ФИО5, их внесли в базу банка, и отправила на рассмотрения сотрудникам подразделения андеррайтинга. Сотрудники банка проверяют клиента на кредитоспособность. < дата > с ФИО5 был подписан договор на получение денег в сумме ... руб. сроком до < дата > Договор подписывала ФИО5, после подписания договора ей деньги были перечислены. Оформление заявки с ФИО5, а так же подписание договора происходило в Центральном Клиентском Офисе ОАО «УРАЛСИБ» по адресу: ... ФИО5 был получен кредит в сумме ... руб. < дата > было произведено гашение процентов в сумме ... руб., больше каких либо выплат произведено не было. На сегодняшний день сумма ущерба составляет ... коп., т.е. ... руб. сумма основного долга; остальное ... коп. проценты, штрафы.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО54, данные ей в ходе предварительного расследования /л.д.79-82 т.5/, из показаний которой видно, что в ОАО банк «Уралсиб» работает с < дата > г. В < дата > г. работала в центре клиентского обслуживания по адресу: ..., на должности старшего кредитного менеджера. В ее обязанности в тот период времени входило: принятие заявок на рассмотрение кредита от консультантов, оформление документов, забивка данных клиентов в базу, и передача кредитного досье кредитному контролеру. Лично не принимала решения о выдаче кредитов клиентам. < дата > агент ОАО «Уралсиб» ФИО61 получила пакет документов, необходимых для оформления кредита от ФИО5, было заполнено заявление-анкета на получение ... руб. Так же им были получены от ФИО5 копия паспорта, копия трудовой книжки с печатью, где указывалось место работы ООО «Проф-Мастер», должность заведующая складом. Затем данные документы были переданы ей для рассмотрения. Получив данные документы на ФИО5, их вбила в базу банка, и отправила на рассмотрения сотрудникам андеррайтер. Вышеуказанные сотрудники проверяют клиента на кредитоспособность. В случае с ФИО5 андеррайтер - ФИО62 Заявку со службы безопасности рассматривал сотрудник ФИО56 Лично от нее не зависело, одобрят ли получение ФИО5 кредита, этим занимается служба андеррайтинга. После того, как положительное заключение было получено, ей был осуществлен звонок ФИО5, после чего она была приглашена на подписание кредитного договора. < дата > с ФИО5 был подписан договор на получение денег в сумме ... руб.. Договор подписывала лично ФИО5, после подписания договора деньги были перечислены.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО62, данные ей в ходе предварительного расследования /л.д.243-245 т.7/, из показаний которой видно, что в ОАО банк «Уралсиб» работала с < дата > г., андеррайтером, в центре клиентского обслуживания по адресу: .... В ее обязанности в тот период времени входило: проверка платежеспособности клиента, проверка соответствия документов требованиям банка, обзвон работодателей по указанным телефонам в анкетных данных. < дата > ей были представлены документы на ФИО5 на получение кредита в сумме ... руб. До того, как получила данные документы, их проверила служба безопасности банка. Получив документы, обзвонила работодателя ООО «Проф-Мастер» по тел. ..., ей ответила главный бухгалтер ФИО63, которая подтвердила факт работы, уровень дохода и выдачу документов ФИО5 По базе Национального Бюро Кредитных Историй - кредитная история на ФИО5 была активная - нейтральная, у ФИО5 имелся кредит в «Хоум Кредит», но кредитную историю невозможно было оценить. На основании полученной информации оснований отказа в выдаче кредита ФИО5 не было. Ей было дано положительное заключение. Последующем ФИО5 был выдан кредит.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО56, данные им в ходе предварительного расследования /л.д.120-122 т.5/, из показаний которого видно, что в ОАО банк «Уралсиб» работает с < дата > г., в должности ведущего специалиста службы безопасности В < дата > г. работал в центре клиентского обслуживания по адресу: .... В его обязанности в тот период времени входило: проверка клиента на негативную информацию, связанную с правоохранительными органами, и иными кредитными организациями, получение любой информации, в том числе через Интернет, которая может повлиять на принятие решения о выдаче кредита. Вся информация получается от кредитных менеджеров в электронном виде. После проверки службой безопасности выдаются рекомендации, заключения о выдаче, либо отказе в выдаче кредита от их службы не зависит, этим занимается служба андеррайтинга. Им проверена < дата > ФИО5 На момент проверки на ФИО5 какой либо негативной информации выявлено не было, в связи с чем была рекомендация о возможности выдачи кредита. Их отдел не имеет права обзванивать клиентов и работодателей, в связи с тем, что это входит в обязанности службы андеррайтинга.

Виновность ФИО4 и ФИО5 в преступлении, совершенного ими < дата >, доказана и заявлением представителя ОАО «Уралсиб», зарегистрированное КУСП ... от < дата > г. о привлечении к уголовной ответственности лица, предоставившего подложные документы, и получившего кредит в сумме ... руб. /л.д.88 т.7/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ОАО «Уралсиб» кредитного дела ФИО5 Постановлением о даче согласия на выемку документов в ОАО «Уралсиб» кредитного дела ФИО5 Протоколом выемки в офисе ОАО «Уралсиб» кредитного дела ФИО5 /л.д.140-147 т.4/, протоколом осмотра кредитного дела ФИО5; постановлениме о признании и о приобщении к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств кредитного дела ФИО5 /л.д.251-263 т.7/, постановлением о производстве выемки у ФИО5 трудовой книжки АТ-1 ... на имя ее имя; протоколом выемки данной книжки; протоколом ее осмотра, постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела трудовой книжки АТ-1 ... на имя ФИО5 /л.д.141-156 т.7/, протоколом обыска от < дата > в квартире ФИО4 по адресу: г...., из которого видно, что изъят социальный номер на имя ФИО5 № ...; документы на получение кредита ФИО5; кредитная карта на имя ФИО5 /л.д.49 т.1/, протоколом выемки в офисе арендатора- ИП ФИО64 по адресу: ... от < дата > г., из которого видно, что изъята коробка, в которой находились в том числе печати ООО «Проф-Мастер» /л.д.58 т.1/, протоколом осмотра печати ООО «Проф-Мастер», постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела печати ООО «Проф-Мастер» /л.д.113-119; 209 т.14/, ответом из ПФР по РБ, из которого видно, что сведений о стаже, заработке, доходе, страховых взносах на индивидуальном лицевом счете ФИО5 в период времени с < дата > г.г. от организации ООО «Проф-Мастер» отсутствуют /л.д.219-220 т.2/, ответом ИФНС России по ..., из которого видно, что от ООО «Проф Мастер» сведения о доходах физического лица по форме 2НДФЛ за < дата > на ФИО5 не представлялись, отчисления не производились, обособленных подразделений не имеют /л.д.213 т.7/

Заключением эксперта ... от < дата > установлено, что рукописные записи, расположенные в разделах «информация о получаемом кредите», «анкетные данные клиента», «персональные данные клиента», «сведения об основной работе» в заявлении-анкете ... ОАО «Уралсиб» на имя ФИО5 выполнены ФИО4 /л.д.176-179 т.7/.

Из заключения эксперта ... от < дата > видно, что оттиски печати ООО «Проф-Мастер», расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО5 и справке о доходах физического лица за < дата > ... от < дата > вероятно нанесены с печатной формы, представленной на исследование, либо нанесены иной печатной формой, изготовленной с того же оригинала-макета /л.д.190-191 т.7/

Виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО5, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «ИнвестКапиталБанк» на общую сумму ... руб. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания в качестве представителя ОАО «ИнвестКапиталБанк» был допрошен ФИО65, который пояснил, что работает в ОАО «ИнвестКапиталБанк» с < дата > г. в должности ведущего специалиста службы безопасности, и будет представлять интересы банка в суде. ОАО «ИнвестКапиталБанк» имеет головной офис по адресу: ..., кроме того имеет несколько офисов в ..., один из них расположен по адресу: .... < дата > в вышеуказанный офис обратилась ФИО5 с просьбой предоставить кредит. Она обратилась к кредитному менеджеру ФИО66 ФИО5 предъявила кредитному менеджеру документы, необходимые для предоставления кредита: паспорт и страховое свидетельство. В виду того, что сумма составляла менее ... руб., возможность выдачи кредита определял кредитный менеджер. Кредитный менеджер ФИО66 приняла заявку от ФИО5, записи делала со слов последней. ФИО5 указала, что работает в ООО «Проф-Мастер» в должности зав.складом, имеет зар.плату ... руб., адрес организации: ..., раб. тел. .... Проверка места работы и т.д. для выдачи кредита ФИО5 не осуществлялось, так как это не предусмотрено программой. Единственное, где проверялась ФИО5, это по базе «Бюро кредитных историй». В тот же день с ФИО5 был подписан кредитный договор ... от < дата > на сумму ... руб. на срок до < дата > г.. Впоследствии ФИО5 в кассе по тому же адресу получила на руки ... руб., деньги в сумме ... руб. пошла на оплату страховки. По настоящее время по данному кредитному договору ФИО5 не было произведено ни одного платежа. Общая задолженность по кредиту на сегодняшний день составляет ... коп., из них сумма основного долга ... руб., а сумма ... коп. проценты, штрафы.

Виновность ФИО4 и ФИО5 в преступлении, совершенного ими < дата >, доказана и заявлением представителя ФИО67, зарегистрированное КУСП ... от < дата > г. о привлечении к уголовной ответственности лица, предоставившего подложные документы, и получившего кредит в сумме ... руб. /л.д.126 т.12/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ОАО «ИнвестКапиталБанк» кредитного дела ФИО5 Постановлением о даче согласия на выемку документов в ОАО «ИнвестКапиталБанк» кредитного дела ФИО5 Протоколом выемки в ОАО «ИнвестКапиталБанк» кредитного дела ФИО5/л.д.83-94 т.11/,протоколом осмотра кредитного дела на ФИО5 ОАО «ИнвестКапиталБанк »; постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела на ФИО5 ОАО «ИнвестКапиталБанк » /л.д.213-222; 223 т.14/, протоколом обыска от < дата > в квартире ФИО4 по адресу: ..., в ходе которого изъяты документы на получение кредита ФИО5 ОАО «ИнвестКапиталБанк» /л.д.45-54 т.1/, протоколом осмотра документов по кредиту ФИО5 ОАО «ИнвестКапиталБанк», изъятых при обыске в квартире ФИО4 < дата > по адресу: ...; постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств документов по кредиту ФИО5 ОАО «ИнвестКапиталБанк», ранее изъятых при обыске в квартире ФИО4 /л.д.163-167; 212 т.14/, ответом из ПФР по РБ, из которого видно, что сведений о стаже, заработке, доходе, страховых взносах на индивидуального лицевого счета ФИО5 в период времени с < дата > г.г. от организации ООО «Проф-Мастер» отсутствуют /л.д.219-220 т.2/, ответом из ИФНС России по ..., из которого видно, что от ООО «Проф Мастер» сведения о доходах физического лица по форме 2НДФЛ за 2009-2011 на ФИО5 не представлялись, отчисления не производились, обособленных подразделений не имеют /л.д.213 т.1/

Виновность ФИО4 и ФИО5 в совершении мошенничества, совершенного < дата > в сфере кредитования, по предварительному сговору группой лиц,то есть в хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в части доказана и показаниями и подсудимых ФИО4 и ФИО5, которые не отрицают тот факт, что по сговору между собой они совершили мошенничество и хищение денежных средств, принадлежащих в ЗАО «Банк Русский Стандарт»на общую сумму ... коп. в сфере кредитования.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» ФИО68, которые были даны им в ходе предварительного расследования / л.д.36-39 т.12/, из показаний которого видно, что работает в настоящее время ведущим специалистом, и будет представлять интересы банка в суде. Между магазином «М.Видео» и ЗАО «Банк русский Стандарт» заключен договор, согласно которого банк предоставляет услуги в вышеуказанном магазине, а именно потребительское кредитование граждан на приобретение товара в магазине и услуг. < дата > в дневное время находясь в магазине «М.Видео», расположенного по адресу: г...., к кредитному менеджеру ФИО18 (ФИО69) с намерением приобрести холодильник в кредит обратилась ФИО5, которая сообщила, что работает в ООО «Проф-Мастер» в должности зам.руководителя, имеет зар.плату в размере ... руб., стаж работы более 3 лет, телефон организации и отдела кадров ..., адрес организации: ..., ... ФИО5 были предоставлены паспорт на ее имя, а так же один из документов на выбор (загран. паспорт, водит. удостоверение, ИНН, пенсионное свидетельство). Что конкретно в тот день было предоставлено ФИО5, сказать не может, так как копия данного документа не делается. Запрашиваемая сумма кредита .... с учетом страховки, стоимость холодильника с дополнительным обслуживанием ... руб.; страховка ... руб. ... коп. ФИО5 намеревалась в кредит приобрести холодильник, марку и другие сведения сообщить не может, эти данные можно узнать в магазине «М.Видео». Заполнив все необходимые документы на ФИО5, они были направлены в электронном виде в головной офис ..., по программе СКОРРИНГ. Данная программа дала положительное заключение на выдачу кредита ФИО5 Последующем все необходимые документы были подписаны, и холодильник в кредит ФИО5 был продан. Деньги в сумме ... коп. были перечислены на счет ФИО5 < дата > г., из данной суммы деньги в сумме ... руб. пошли на счет магазина «М.Видео», а деньги в сумме ... коп. на счет страховой компании. Куда последующем был поставлен холодильник, приобретенный ФИО5 так же сказать не может, эти данные можно узнать в магазине. На сегодняшний день сумма долга ФИО5 составляет ... коп., т.е. ... коп. сумма основного долга, проценты по кредиту ... коп. и плата за пропуск платежей по графику ... руб. Время, на который заключен кредитный договор на 9 месяцев, то есть до < дата > г.. Ни одной выплаты по данному договору ФИО5 произведено не было. Ущерб причинен непосредственно ЗАО «Банк Русский Стандарт».

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО69, которые были даны ей в ходе предварительного расследования /л.д.78-81 т.12/, из показаний которой видно, что ранее значилась по фамилии ФИО59. В банке «Русский Стандарт» работала с < дата > г. в должности менеджера по привлечению клиентов. В < дата > г. работала менеджером от банка «Русский Стандарт» в магазине «М.Видео», расположенного в торговом центре «Мир» по адресу: .... < дата > к ней обратилась ФИО5 с просьбой оформить кредит на покупку холодильника с гарантийным обслуживанием. ФИО5 был представлен паспорт. Со слов ФИО5 ей была оформлена заявка. ФИО5 было сообщено, что она работает в ООО «Проф Мастер» в руководящей должности, адрес организации: ..., указан телефон организации ..., фамилия руководителя ФИО3. Заявка ФИО5 была проверена в бюро кредитных историй по компьютеру. Лично ей заключение о выдаче, либо отказе в выдаче кредита не принималось, ей только оценивается внешний вид клиента, подлинность представленного документа, а именно паспорта. В случае с ФИО5 ее внешний вид подозрений у нее не вызвал, с паспортом было все в порядке. Была ФИО5 одна, либо с кем-то она не может сказать, так как не помнит. Заполняется заявка только со слов клиента, человек, находящийся рядом, не может отвечать на поставленные вопросы. Последующем кредит ФИО5 был одобрен, на сумму ... руб. ФИО5 в тот же день в кассу магазина, наличными было внесено ... руб. ФИО5 в кредит был взят холодильник, какой именно, она не может сказать.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО70, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д. 104-106 т.12/, из показаний которого видно, что работает в ООО «М.видео Менеджмент» старшим специалистом Департамента Экономической Безопасности по ... с < дата > г. ООО «М.видео Менеджмент» имеет 4 обособленных подразделения (магазина) по ..., один из них в ТРК «МИР», расположенного по адресу: .... ООО «М видео» занимается реализацией бытовой и компьютерной техники. В магазине «М.видео» работают представители различных банков, в том числе банка «Русский Стандарт». < дата > в «М.видео» по адресу: ... гр.ФИО5 приобрела в кредит через банк «Русский Стандарт» холодильник «Шарп» SJP-692 NBE стоимость ... руб., а так же сертификат программы дополнительного обслуживания на 3 года стоимостью ... руб., всего на сумму ... руб. При этом ФИО5 был внесен первоначальный взнос в сумме ... руб. Последующем на данный холодильник была оформлена доставка на < дата > по адресу: ...; был указан телефон ..., кто конкретно занимался из продавцом «М.видео» продажей холодильника < дата > ФИО5 сказать не может, так как прошло большое количество времени.

В ходе судебного заседания, исходя из норм ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания свидетеля ФИО19, которые были даны им в ходе предварительного расследования /л.д.82-85 т.12/, из показаний которого видно, что в < дата > г. решил приобрести холодильник, много ходил по магазинам, выбирал. То, что хотелось приобрести, стоило дорого. Хотелось приобрести холодильник со скидкой, но не во всех магазинах можно было купить со скидкой. < дата > находился в магазине «М.Видео», расположенного в фирме «Мир», в очередной раз выбирал холодильник, приценивался по деньгам. К нему подошел молодой человек и спросил, что хочет приобрести. На что ответил холодильник «Шарп». Он сказал, что сделает скидку 15% от стоимости. Его это предложение заинтересовало. Стоимость холодильника в итоге вышла ... руб. Молодой человек сказал, что холодильник он возьмет с магазина, т.е. новый, имеется гарантия 3 года. На что ответил, что согласен. Они пошли к стойке, где на адрес: ..., была оформлена доставка на < дата > г., стоимость доставки, сумму не помнит, ... руб., оплатил. Ему на холодильник все документы передали на руки, кроме того, ему передали чек по оплате. Первоначально на сумму в чеке внимания не обратил, в последующем только увидел, что сумма в чеке ... руб., в свою очередь парню в руки отдал деньги в сумме ... руб. наличными. В кассу магазина лично деньги не вносил. В назначенный день холодильник был доставлен, и по сегодняшний день находится по вышеуказанному адресу. Холодильник «SHARP» SJP-692 NBE цвет бежевый, двухкамерный, морозильная камера наверху. О том, что холодильник был приобретен в кредит, а тем более путем мошенничества, не знал, рассчитался за холодильник в магазине, поэтому считал, что приобрел его на законном основании.

Виновность ФИО4 и ФИО5 в преступлении, совершенного ими < дата >, доказана и заявлением представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» ФИО68, зарегистрированное КУСП ... от < дата > о привлечении к уголовной ответственности лица, предоставившего подложные документы, и получившего кредит в сумме ... коп. /л.д.4 т.12/, постановлением от < дата > о возбуждении перед судом ходатайства о производстве выемки документов, содержащих иную охраняемую федеральным законом тайну, а именно о производстве выемки в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитного дела на ФИО5; постановлением о даче согласия на выемку документов ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитного дела на ФИО5 Протоколом выемки в ЗАО «Банк Русский Стандарт» кредитного дела на ФИО5 ( т.11 л.д.83-94; т.12 л.д.42-45), протоколом осмотра кредитного дела на ФИО5 ЗАО «Банк Русский Стандарт»; постановлением о признании и о приобщении к материалам уголовного дела кредитного дела на ФИО5 ЗАО «Банк Русский Стандарт» /т.14 л.д.213-222; 223/, постановлением о производстве выемки у ФИО19 холодильника «Шарп», кассового и товарного чеков, сертификата, протокол выемки холодильника «Шарп», кассового и товарного чеков, сертификата, протокола их осмотра, постановлением о признании и о приобщении в качестве вещественного доказательства холодильника «Шарп», кассового и товарного чека, сертификата /т.12 л.д.86-99, ответом ПФР по РБ, из которого видно, что сведений о стаже, заработке, доходе, страховых взносах на индивидуального лицевого счета ФИО5 в период времени с < дата > от организации ООО «Проф-Мастер», отсутствуют / л.д.219-220 т.2/,ответом ИФНС России по ..., из которого видно, что от ООО «Проф Мастер» сведения о доходах физического лица по форме 2НДФЛ за < дата > на ФИО5 не представлялись, отчисления не производились, обособленных подразделений не имеют /л.д.213 т.7/.

При определении вида и размера наказания в отношении подсудимой ФИО4 по преступлению, совершенному ей в период с < дата > по < дата > г., которая судом квалифицировано по ч.1 ст. 159.1 УК РФ в отношении ОАО «Промсвязьбанк», суд принимает во внимание и то, что ей совершено умышленное преступление, которое относится к категории преступлений небольшой тяжести, она признала вину в совершении данного преступления. Поэтому суд считает необходимым назначить в отношении ФИО4 наказание в пределах санкции ч.1 ст. 159.1 УК РФ, по которой квалифицированы ее действия, т.е. наказание в виде ограничения свободы.

С момента совершения преступления ФИО4 преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ (по преступлению совершенного ей в период с < дата > по < дата >) прошло более 2 лет и совершенное ей преступление отнесено к категории преступлений небольшой тяжести. Она признала вину по данному преступлению и раскаялась в содеянном, как личность она характеризуется положительно. С учетом изложенного, суд считает необходимым определить в отношении ФИО4 наказание по ч.1 ст. 159.1 УК РФ, совершенному ей в период с < дата > по < дата > без учета норм ст. ч.2 ст. 68 УК РФ, т.е. без учета рецидива преступлений. Соответственно на сегодняшний день истекли сроки давности привлечения ФИО4 к уголовной ответственности по ч.1 ст. 158.1 УК РФ (по преступлению от < дата > г.). Поэтому ФИО4 в соответствии с нормами ст. 78 УК РФ должна быть освобождена от уголовной ответственности по ч.1 ст. 159.1 УК РФ (по преступлению совершенного ей в период с < дата > по < дата >), по которой были квалифицированы ее действия, в связи с истечением сроков давности привлечения его к уголовной ответственности.

При определении меры наказания в отношении подсудимых ФИО4, ФИО5, ФИО45 и ФИО6 суд учитывает совершенные ими преступления, конкретные обстоятельства по делу и личности подсудимых ФИО4 /л.д.26 т.14/, ФИО5 /л.д.194 т.22/, ФИО45 /л.д.205 т.22/ и ФИО6 /л.д.186 т.22/, характеризующихся положительно, что суд относит обстоятельствам, смягчающим их наказание.

В качестве обстоятельств, отягчающих наказание, в действиях ФИО4 суд учитывает то, что она ранее судима, т.е. рецидив преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание в действиях ФИО5, ФИО45 и ФИО6 суд не усматривает.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в действиях ФИО4 суд учитывает, что она по существу признала вину в совершенных преступлениях.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, в действиях ФИО5, ФИО45 и ФИО6 суд учитывает, что они ранее не судимы, они признали вину в совершенных ими преступлениях и раскаялись в содеянном.

При определении вида и размера наказания в отношении подсудимой ФИО4 суд руководствуется п.13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от < дата > за ... «О судебном приговоре» (в ред. Постановлений Пленума Верховного Суда РФ от < дата > N 7, от < дата > N 11). В частности, в описательно-мотивировочной части приговора должны быть указаны мотивы, по которым суд пришел к выводу о назначении наказания в виде лишения свободы, если санкция уголовного закона предусматривает и другие наказания, не связанные с лишением свободы.

Исходя из изложенного, суд при определении вида и размера наказания в отношении подсудимой ФИО4 принимает во внимание то, что ей совершены умышленные преступления, относящиеся к категории преступлений средней тяжести. ФИО4 ранее судима, и она отбывала наказание в местах лишения свободы, освободившись из мест лишения свободы, она вновь совершила умышленные преступления. Поэтому суд считает необходимым определить ей наказания, связанные с лишения свободы.

Оснований для применения в отношении подсудимой ФИО4 норм ст. 73 УК РФ не имеется, не имеется и оснований для применения в отношении подсудимой ФИО4 и п.6 ст. 15 УК РФ

При определении вида и размера наказания в отношении подсудимых ФИО5, ФИО45 и ФИО6 суд учитывает то, что они ранее не судимы, они признали вину в совершенных ими преступлениях, совершенные ими преступления, законодателем отнесены к преступлениям средней тяжести, они имеют и постоянное место жительства. Поэтому суд считает необходимым определить им наказания с применением ст. 73 УК РФ.

Дополнительную меру наказания в отношении подсудимых ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО45 в виде ограничения свободы, штрафа по ч.2 ст.159.1 УК РФ не применять, исходя из мнения государственного обвинителя ФИО72, которая выступая в судебных прениях, не настаивала о применении в отношении ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО45 дополнительной меры наказания в виде ограничения свободы, штрафа.

Гражданские иски представителями потерпевших в ходе судебного заседания не были заявлены.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 303; 307-309; 310; 389.1 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 159.1 УК РФ (по преступлению от < дата > г.) и назначить ей наказание в виде ограничения свободы сроком на один год шесть месяцев.

Освободить ФИО4, родившуюся < дата >, уроженку ..., от уголовной ответственности по ч.1 ст. 159.1 УК РФ (по преступлению от < дата > г.) в связи с истечением сроков давности привлечения ее к уголовной ответственности в соответствии с нормами ст. 78 УК РФ.

ФИО4 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказания

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы;

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных судом наказаний определить в отношении ФИО4 окончательную меру наказания в виде двух лет шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания в отношении ФИО4 исчислять с момента заключение ее под стражу, т.е. < дата >

Меру пресечения в отношении ФИО4 оставить без изменения в виде содержания (заключения) под стражей.

ФИО5 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказания

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы;

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных судом наказаний определить в отношении ФИО5 окончательную меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ наказание, назначенное в отношении ФИО5 в виде лишения свободы необходимо считать условным и установить в отношении ФИО5 испытательный срок в два года.

Обязать ФИО5 не менять без уведомления уполномоченного на то специализированного органа (уголовно-исполнительной инспекции) местожительство, периодически являться для регистрации.

Меру пресечения в отношении ФИО5 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, а затем отменить.

ФИО45 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159.1; ч.2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказания:

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы;

- по ч.2 ст. 159.1 УК РФ в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

На основании ч.2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных судом наказаний определить в отношении ФИО45 окончательную меру наказания в виде двух лет лишения свободы без ограничения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ наказание, назначенное в отношении ФИО45 в виде лишения свободы необходимо считать условным и установить в отношении ФИО45 испытательный срок в один год шесть месяцев.

Обязать ФИО45 не менять без уведомления уполномоченного на то специализированного органа (уголовно-исполнительной инспекции) местожительство, периодически являться для регистрации.

ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ей наказание

в виде одного года шести месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ наказание, назначенное в отношении ФИО6 в виде лишения свободы необходимо считать условным и установить в отношении ФИО6 испытательный срок в один год шесть месяцев.

Обязать ФИО6 не менять без уведомления уполномоченного на то специализированного органа (уголовно-исполнительной инспекции) местожительство, периодически являться для регистрации.

Меру пресечения в отношении ФИО6 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, а затем отменить.

На приговор может быть подана апелляционная жалоба или принесено апелляционное представление в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Башкортостан через Советский районный суд ... в течение 10 суток с момента его провозглашения, а осужденной ФИО4в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

Осужденной ФИО4 разъясняется, что она вправе заявить ходатайство об участии в апелляционной инстанции при рассмотрении ее жалобы, кроме того, она вправе заявить ходатайство об участии в апелляционной инстанции при рассмотрении апелляционного представления или иной жалобы по данному делу в течение 10 суток со дня вручения ей (каждому) копии приговора.

Председательствующий

Судья Т.М. Юламанов