Гражданский кодекс часть 1

Ленинский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Шешина В.С. при секретаре Солодковой Ю.Л., с участием государственных обвинителей Козловой Я.Н., Федотиковой Т.А., подсудимой Петровой В.В., защитника Ковальчук Н.И., представившей удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Петровой В. В., dd/mm/yy года рождения, уроженки ..., гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, замужней, имеющей двоих малолетних детей, военнообязанной, зарегистрированной по адресу: ..., проживающей по адресу: ..., работающей медицинской сестрой в в ... не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Петрова В.В. приобрела, хранила в целях сбыта, а затем сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В период с 01.03.2019 по 11.04.2019, более точное время не установлено Петрова В.В., действуя из корыстной заинтересованности, находясь в достоверно неустановленном месте на территории г. Костромы, достигла договоренности с достоверно неустановленными лицами о предоставлении последним за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего ее (Петровой В.В.) личность - паспорта гражданина РФ, для создания ООО «...» и ООО «...», внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней (Петровой В.В.), как об учредителе, участнике и об органе управления данными юридическими лицами – генеральном директоре ООО «...» и ООО «...», при отсутствии у нее цели ведения финансово-хозяйственной деятельности и цели управления данными юридическими лицами, то есть выступить подставным лицом, после чего, являясь подставным лицом, открыть в интересах неустановленных третьих лиц для вышеназванных юридических лиц расчетные счета в кредитных организациях, получить в кредитных организациях электронные средства и электронные носители информации, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...» и ООО «...», после чего сбыть указанным неустановленным лицам полученные электронные средства и электронные носители информации для последующего неправомерного осуществления финансовых операций по приему, выдаче, переводу денежных средств от имени ООО «...», ООО «...». При этом Петрова В.В. осознавала неправомерность данных операций, так как была осведомлена о своем подставном характере как учредителя, участника и органа управления вышеуказанных юридических лиц, не намеревалась управлять данными юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «...» и ООО «...», при этом указанные операции будут осуществлять с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации не она, как их законный получатель и владелец, а иные не уполномоченные лица, что в нарушение требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона "О национальной платежной системе", не позволит кредитным организациям и уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

После этого Петрова В.В., реализуя вышеуказанный преступный умысел, находясь в вышеуказанное время на территории г. Костромы, в районе дома ..., предоставила вышеуказанным неустановленным лицам свой паспорт гражданина РФ для подготовки документов с целью внесения в интересах вышеуказанных неустановленных лиц в единый государственный реестр юридических лиц сведений об учреждении ею (Петровой В.В.) юридических лиц ООО «...» и ООО «...» и о назначении ее (Петровой В.В.) органом управления данными юридическими лицами – генеральным директором ООО «...» и ООО «...», не имея при этом цели управления данными юридическими лицами.

Используя полученные паспортные данные Петровой В.В. неустановленными лицами при достоверно неустановленных обстоятельствах от имени Петровой В.В. были подготовлены следующие документы: решение единственного учредителя от 09.04.2019 о создании ООО «...», заявление по форме № о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Петровой В.В., как об учредителе ООО «...» и о назначении её генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «...», решение единственного учредителя от 24.04.2019 о создании ООО «...», заявление по форме № о внесении в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Петровой В.В., как об учредителе ООО «...» и о назначении её генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «...». 11.04.2019 вышеуказанные документы в отношении ООО «...» были направлены неустановленными лицами в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по ..., расположенную по адресу: ..., 26.04.2019 вышеуказанные документы в отношении ООО «...» были направлены неустановленными лицами в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Иваново, по адресу: ....

На основании вышеназванных документов 16.04.2019 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «...» и о Петровой В.В., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного общества, 06.05.2019 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «...» и о Петровой В.В., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного общества.

После внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеуказанных сведений об ООО «...», Петрова В.В., продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и подставным генеральным директором ООО «...», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», осознавая, что после открытия счетов для ООО «...» и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющих доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО "...", то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

- в период с 24.04.2019 по 29.04.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, правилами пользования средствами управления счетами, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период с 24.04.2019 по 29.04.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенный ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытого в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 24.05.2019 по 18.09.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 24.04.2019 по 30.04.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в Операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла банковские расчетные счета № и № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетным счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», правилами обмена и электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», правилами расчетов по корпоративным картам, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы сведения об иных средствах управления счетами. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» сертификат ключа электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания третьим лицам, в период с 24.04.2019 по 30.04.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, тем самым, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в офисе ПАО «Промсвязьбанк».

- 24.04.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB- токен, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддрежка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в офисе ПАО «Росбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB- токен, третьим лицам, 24.04.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB- токен, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытого в офисе ПАО «Росбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 16.05.2019 по 17.06.2019 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 29.04.2019 по 30.04.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк», по адресу: ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней по месту своего жительства по адресу: ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетом. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в АО «Райффайзенбанк», коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период с 29.04.2019 по 30.04.2019, более точное время не установлено, находясь на территории города Ярославль, по адресу: ... передала достоверно неустановленным третьим лицам коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, а также в период с 29.04.2019 по 30.05.2019 более точное время не установлено, находясь на территории города Кострома, по адресу: ... передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, предназначенную для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 30.05.2019 по 13.06.2019 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 20.05.2019 по 22.05.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетные счета № и № для ООО «...», после чего являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовые коды для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в АО КБ «Мобульбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, находясь на территории города Костромы, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-коды к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 13.06.2019 по 21.09.2020 по расчетному счету № неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеуказанных сведений об ООО «...», Петрова В.В., продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и подставным генеральным директором ООО «...», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», осознавая, что после открытия счетов для ООО «...» и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющих доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

- в период с 16.05.2019 по 23.07.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в Операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла расчетные счета № и № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила сертификат ключа проверки электронной подписи, две корпоративные банковские карты, пин-коды к картам, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена и электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами расчетов по корпоративным картам, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы сведения об иных средствах управления счетами. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученный ею в офисе ПАО «Промсвязьбанк» сертификат ключа проверки электронной подписи, две корпоративные банковские карты, пин-коды к картам, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, третьим лицам, в период с 16.05.2019 по 23.07.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам сертификат ключа проверки электронной подписи, две корпоративные банковские карты, пин-коды к картам, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в офисе ПАО «Промсвязьбанк».

- в период с 16.05.2019 по 03.06.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла расчетный счет № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB-токен, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддержка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в офисе ПАО «Росбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB-токен, третьим лицам, в период с 16.05.2019 по 03.06.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB-токен, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытого в офисе ПАО «Росбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 30.05.2019 по 17.11.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- 20.05.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк», по адресу: ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла расчетный счет № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней по месту своего жительства по адресу: ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетом. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в АО «Райффайзенбанк», коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, 20.05.2019, более точное время не установлено, находясь на территории города Ярославль, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, а также в период с 20.05.2019 по 25.12.2019, более точное время не установлено, находясь на территории города Кострома, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, предназначенную для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 25.12.2019 по 10.01.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 23.05.2019 по 25.05.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла расчетные счета № и № для ООО «...», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами и заблокировать карты, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в АО КБ «Мобульбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период с 23.05.2019 по 25.05.2019, более точное время не установлено, находясь на территории города Иваново, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 25.07.2019 по 14.04.2020 по расчетным счетам № и № неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 23.05.2019 по 03.06.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь возле ..., сообщила сотруднику АО «Тинькоффбанк» абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом и заблокировать карту, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в АО КБ «Мобульбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период времени с 23.05.2019 по 03.06.2019, более точное время не установлено, находясь на территории города Костромы, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО «Тинькоффбанк».

- 03.07.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в офисе филиала «Точка» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расположенного по адресу: ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыл расчетный счет № для ООО «...», после чего являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «...» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, не оставлять мобильное устройство без присмотра, не разглашать третьим лицам регистрационные данные от мобильного устройства, немедленно сообщать банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к управлению личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. После чего Петрова В.В., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученный ею в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, 03.07.2019, более точное время не установлено, находясь на территории ..., по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные им сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в филиале «Точка» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 31.10.2019 по 15.04.2020 по расчетному счету № неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме этого, Петрова В.В., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта, и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстных побуждений, по просьбе вышеуказанных неустановленных лиц в период с 23.05.2019 по 27.07.2019 открыла банковские счета на свое имя, не намереваясь при этом осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по данным банковским счетам, осознавая, что после открытия данных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющими доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по вышеназванным банковским счетам, то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

- в период с 23.05.2019 по 30.05.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в операционном офисе «Костромской» Филиала Московский № 2 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла банковские счета № и № на свое имя, являясь единственным владельцем указанных счетов, получила две банковские расчетные карты, пин-коды, создала логины и пароли, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам. При открытии банковских счетов Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания расчетных банковских карт и обязалась не передавать карты и реквизиты карт третьим лицам, не передавать пин-коды третьим лицам, хранить пин-коды вместе с картами, соблюдать конфиденциальность при осуществлении операций с помощью карт, не оставлять мобильное устройство без присмотра, не разглашать третьим лицам регистрационные данные от мобильного устройства, не сообщать реквизиты карт третьим лицам и не регистрировать карты на мобильных устройствах, принадлежащих третьим лицам, никому не сообщать одноразовые коды, полученные при регистрации карт в системе мобильных платежей, немедленно сообщать банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к «Открытие Online». После чего Петрова В.В., в период с 23.05.2019 по 30.05.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу: ... передала достоверно неустановленным третьим лицам, две банковские расчетные карты, пин-коды, логины и пароли, являющиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным банковским счетам № и №, открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 30.05.2019 по 26.06.2019 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным банковским счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- 25.05.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в районе ... сообщила сотруднику АО «Тинькофф Банк», абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла банковский счет № на свое имя, являясь единственным владельцем указанного счета, получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету. При открытии банковского счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась предоставлять банку достоверные сведения и документы, необходимые банку для осуществления функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в течении трех рабочих дней письменно информировать Банк обо всех изменениях, относящихся к сведениям предоставленных в целях заключения договора, предоставлять банку достоверную информацию для связи, а в случае ее изменения незамедлительно предоставлять обновленную информацию, незамедлительно сообщать банку о невозможности получить доступ к мобильному банку, обеспечить безопасное хранение кодов доступа, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать их использование третьими лицами, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности. После чего Петрова В.В., 25.05.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу: ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанную банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному банковскому счету №, открытому в АО «Тинькофф Банк». В результате указанных преступных действий Петровой В.В. неустановленными лицами в период с 19.07.2019 по 08.12.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному банковскому счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

- в период с 03.07.2019 по 27.07.2019, более точное время не установлено, Петрова В.В., находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего, открыла банковский счет № на свое имя, являясь единственным владельцем указанного счета, получила банковскую расчетную карту, пин-код, создала логин и пароль, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету. При открытии банковского счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддрежка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве. После чего Петрова В.В., в в период с 03.07.2019 по 27.07.2019, более точное время не установлено, находясь в городе Костроме, по адресу ..., передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанную банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ей сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному банковскому счету №, открытому в ПАО «Росбанк».

В результате вышеописанных умышленных преступных действий, совершенных Петровой В.В., кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, неустановленными лицами, неправомерно, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», ООО «...», а также по вышеназванным банковским счетам, открытым на имя Петровой В.В., по усмотрению неустановленных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «...», ООО «...» и Петровой В.В., что повлекло противоправный вывод данных денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая Петрова В.В. в судебном заседании вину в совершении вышеуказанного преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

Вина подсудимой в совершении указанного преступления установлена признательными показаниями подсудимой, показаниями свидетелей, а также другими исследованными судом доказательствами, представленными сторонами.

Так, в ходе судебного заседания в связи с отказом подсудимой от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ, оглашены показания, данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в начале апреля 2019 г. она, находясь в районе ..., договорилась с А. о предоставлении ей своего паспорта для регистрации на нее (Петрову) юридических лиц, открытия банковских счетов для этих организаций, а также открытия счетов на свое имя, после чего передала той фотографию своего паспорта. Впоследствии на нее (Петрову) зарегистрированы ООО «...» и ООО «...», в которых она была назначена генеральным директором. При этом она не собиралась участвовать в управлении указанными организациями, согласилась быть подставным лицом за денежное вознаграждение. После этого она (Петрова) ездила с А. и В. в различные банки на территории г. Костромы, Ярославля и Москвы, открывала расчетные счета для ООО «...», ООО «...» и на свое имя как на физическое лицо, получала от сотрудников банков документы, банковские карты и другие необходимые средства для управления открытыми счетами. Все полученные документы и средства для управления открытыми счетами она (Петрова) передавала А. или В. в день получения указанных документов возле указанных банков. Совершая указанные действия, она (Петрова) понимала, что зарегистрированные на нее организации являются фиктивными, а открытые ей (Петровой) счета будут использоваться для незаконных финансовых операций с помощью переданных ей (Петровой) документов и средств управления открытыми счетами (т. 2 л.д. 2-10, 34-37).

Свои показания Петрова В.В. подтверждала на предварительном следствии в ходе очных ставок с В. (т. 2 л.д. 44-48) и А. (т. 2 л.д. 54-58).

Эти показания подсудимой подтверждены совокупностью показаний свидетелей, которые оглашены в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, а также письменными доказательствами:

Копия решения о государственной регистрации от 6 мая 2019 г., согласно которому принято решение о государственной регистрации ООО «...» (т. 1 л.д. 110);

Выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «...», согласно которой Петрова В.В. являлась учредителем и директором ООО «...» (т. 1 л.д. 112);

Рапорт УЭБ и ПК УМВД России по Костромской области, согласно которому помещения 332 по адресу: ..., по юридическому адресу ООО «...», не существует (т. 5 л.д. 108);

Протокол обыска от 16 июля 2021 г., в ходе которого по адресу: ..., указанному как юридический адрес ООО «...», находятся иные организации и ООО «...» указанные площади никогда не занимало и не арендовало (т. 5 л.д. 125-128);

Показания свидетеля Свидетель №8, из которых следует, что она работает в должности начальника отдела камерального контроля УФНС России по Костромской области. ООО «...» и ООО «...» не имеет признаков ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности. В указанных организациях отсутствует материально-техническая база, при этом по расчетным счетам осуществляются миллионные обороты, движение денег по счетам имеет транзитный характер (2 л.д. 160-162);

Показания свидетелей Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16, из которых следует, что они никогда не работали в ООО «...» или ООО «...», заработную плату там не получали (т. 2, л.д. 165-171, 172-178, 179-186, 187-193, 195-201, 202-207, 208-213, 219-227);

Показания свидетеля Свидетель №1, согласно которым он является специалистом АО «Тинькофф банк». В соответствии с предъявленными ему материалами дела Петрова В.В. в период с 23.05.2019 по 03.06.2019, открыла в АО «Тинькоффбанк» расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетного счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом и заблокировать карту, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты.

Кроме этого Петрова В.В. 25.05.2019, открыла в АО «Тинькофф Банк», банковский счет № на свое имя, после чего получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету. При открытии банковского счета Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась предоставлять банку достоверные сведения и документы, необходимые банку для осуществления функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в течении трех рабочих дней письменно информировать Банк обо всех изменениях, относящихся к сведениям предоставленных в целях заключения договора, предоставлять банку достоверную информацию для связи, а в случае ее изменения незамедлительно предоставлять обновленную информацию, незамедлительно сообщать банку о невозможности получить доступ к мобильному банку, обеспечить безопасное хранение кодов доступа, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать их использование третьими лицами, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности (т. 2 л.д. 62-71);

Копии юридических дел ООО «...» и Петровой В.В. в ООО «Тинькофф банк», а также нормативных документов ООО «Тинькофф банк» в соответствии с которыми Петрова В.В. в период с 23.05.2019 по 03.06.2019, находясь возле ..., открыла в АО «Тинькоффбанк» расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Кроме того, Петрова В.В. 25.05.2019, находясь в районе ..., открыла в АО «Тинькофф Банк», банковский счет № на свое имя, после чего получила банковскую карту, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету.

При открытии банковского счета Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась предоставлять банку достоверные сведения и документы, необходимые банку для осуществления функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в течении трех рабочих дней письменно информировать Банк обо всех изменениях, относящихся к сведениям предоставленных в целях заключения договора, предоставлять банку достоверную информацию для связи, а в случае ее изменения незамедлительно предоставлять обновленную информацию, незамедлительно сообщать банку о невозможности получить доступ к мобильному банку, обеспечить безопасное хранение кодов доступа, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, не допускать их использование третьими лицами, незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности (т. 3 л.д. 155-233, т. 6 л.д. 1-23);

Выписка с расчетного счета Петровой В.В. в АО «Тинькофф банк», согласно которой в период с 19.07.2019 по 08.12.2020 неустановленными лицами осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету Петровой В.В. (т. 5 л.д. 99-100);

Показания свидетеля Свидетель №2, согласно которым он является сотрудником АО КБ «Модульбанк». В период с 20.05.2019 по 22.05.2019, Петрова В.В. открыла в АО КБ «Модульбанк» расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовые коды для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами и заблокировать карты, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карт.

Кроме того, 23.05.2019 Петрова В.В. открыла в АО КБ «Модульбанк» расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-коды к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии расчетных счетов Петрова В.В. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами и заблокировать карты, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (т. 3 л.д. 72-84);

Копии юридических дел ООО «...», ООО «...» в АО КБ «Модульбанк», а также нормативных документов АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которыми в период с 20.05.2019 по 22.05.2019, Петрова В.В. находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: ..., открыла расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовые коды для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался не передавать корпоративную карту и ее реквизиты для использования третьими лицами и хранить в местах, не доступных третьим лицам, сообщать пин-код третьим лицам, быть пользователем указанного им абонентского номера, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами и заблокировать карты, а также подать заявление о досрочном перевыпуске карт.

Кроме этого Петрова В.В. 23.05.2019, находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу ..., открыла расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовые коды для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счетам, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Выписки с расчетных счетов ООО «...», ООО «...» в АО КБ «Модульбанк», согласно которым неустановленными лицами в период с 13.06.2019 по 21.09.2020 и с 25.07.2019 по 14.04.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам (т. 5 л.д. 8-57);

Показания свидетеля Свидетель №3, согласно которым она ранее являлась сотрудником ПАО «ПСБ». В период с 24.04.2019 по 30.04.2019 Петрова В.В. открыла в ПАО «Промсвязьбанк» банковские расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетным счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Кроме того, Петрова В.В. в период с 16.05.2019 по 23.07.2019 открыла в ПАО «Промсвязьбанк» расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетным счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Петрова В.В. ознакомлена с правилами пользования средствами управления счетами, согласно которым никто, кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, корпоративной картой и обязалась не передавать их третьим лицам и не разглашать информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетными счетами (т. 2, л.д. 85-103);

Копии юридических дел ООО «...» и ООО «...» в ПАО «ПСБ», а также нормативных документов ПАО «ПСБ», в соответствии с которыми в период с 24.04.2019 по 30.04.2019, Петрова В.В. находясь в Операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу ..., открыла банковские расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетным счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Кроме того, Петрова В.В. в период с 16.05.2019 по 23.07.2019, находясь в Операционном офисе «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу ..., открыла расчетные счета № и № для ООО «...», после чего получила сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетным счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логины и пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Показания свидетеля Свидетель №4, согласно которым она является сотрудником ПАО Росбанк. 24.04.2019 Петрова В.В. находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB- токен, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Кроме этого, в период с 16.05.2019 по 03.06.2019 Петрова В.В. открыла в ПАО «Росбанк» расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетного счета Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддержка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве (т. 2 л.д. 104-117);

Показания свидетеля Свидетель №18, согласно которым она является сотрудником ПАО Росбанк. Петрова В.В. в период с 03.07.2019 по 27.07.2019, открыла в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» банковский счет № на свое имя, после чего получила банковскую расчетную карту, пин-код, создала логин и пароль, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету.

При открытии расчетного счета Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддрежка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве (т. 4 л.д. 153-159);

Копии юридических дел ООО «...» и Петровой В.В. в ПАО Росбанк, а также нормативных документов ПАО Росбанк, в соответствии с которыми 24.04.2019, Петрова В.В., находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после ченго получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, USB- токен, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Кроме того в период 16.05.2019 по 03.06.2019, Петрова В.В. находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

Кроме того Петрова В.В. в период с 03.07.2019 по 27.07.2019, находясь в Операционном офисе «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу ..., открыла банковский счет № на свое имя, после чего получила банковскую расчетную карту, пин-код, создала логин и пароль, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету.

При открытии расчетного счета Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями использования электронных документов, правилами предоставления доступа к услуге «Бизнес-поддрежка», условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания, соглашением об общих условиях совершения сделок, правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карту условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания корпоративных банковских карт и обязался обеспечивать совершение транзакций в соответствии с законодательством РФ, не допускать несанкционированного использования карты, не допускать рассекречивания пин-кода карты, не допускать несанкционированного доступа к информации о счете, операциях и остатках денежных средств на счете, не допускать совершения операций с использованием карты третьими лицами, не передавать мобильные устройства третьим лицам, не разглашать третьим лицам собственных средств аутентификации на мобильном устройстве (т. 3 л.д. 46-80, т. 4 л.д. 73-103, т. 6 л.д. 126-153);

Выписки с расчетного счета ООО «...», ООО «...» в ПАО Росбанк, согласно которым неустановленными лицами в период с 16.05.2019 по по 17.11.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам (т. 5 л.д. 96-97);

Показания свидетеля Свидетель №5, согласно которым она является сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие». В период с 23.05.2019 по 30.05.2019, Петрова В.В., открыла в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» банковские счета № и № на свое имя, после чего получила две банковские расчетные карты, пин-коды, создала логины и пароли, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам.

При открытии банковских счетов Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставлений и обслуживания расчетных банковских карт и обязалась не передавать карты и реквизиты карт третьим лицам, не передавать пин-коды третьим лицам, хранить пин-коды вместе с картами, соблюдать конфиденциальность при осуществлении операций с помощью карт, не оставлять мобильное устройство без присмотра, не разглашать третьим лицам регистрационные данные от мобильного устройства, не сообщать реквизиты карт третьим лицам и не регистрировать карты на мобильных устройствах, принадлежащих третьим лицам, никому не сообщать одноразовые коды, полученные при регистрации карт в системе мобильных платежей, немедленно сообщать банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к «Открытие Online» (т. 2 л.д. 119-130);

Показания свидетеля Свидетель №19, согласно которым она является сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие». 03.07.2019, Петрова В.В., открыла в офисе филиала «Точка» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетный счет № для ООО «...», после чего получила одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Копии юридических дел ООО «...» и Петровой В.В. в ПАО Банк «ФК Открытие», а также нормативных документов ПАО Банк «ФК Открытие», в соответствии с которыми 03.07.2019, Петрова В.В., находясь в офисе филиала «Точка» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расположенного по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего получила одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Кроме этого в период с 23.05.2019 по 30.05.2019, Петрова В.В., находясь в операционном офисе «Костромской» Филиала Московский № 2 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу ..., открыла банковские счета № и № на свое имя, после чего получила две банковские расчетные карты, пин-коды, создала логины и пароли, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам.

Выписки с расчетных счетов ООО «...» в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым неустановленными лицами в период с период с 31.10.2019 по 15.04.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам (т. 5 л.д. 55-66);

Показания свидетеля Свидетель №6, согласно которым она является сотрудником ПАО «Сбербанк». 24.04.2019 по 29.04.2019, Петрова В.В. находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Петрова В.В. ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, правилами пользования средствами управления счетами, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами (т. 2 л.д. 132-141);

Копии юридического дела ООО «...» в ПАО «Сбербанк», а также нормативных документов ПАО «Сбербанк», в соответствии с которыми 24.04.2019 по 29.04.2019, Петрова В.В. находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Выписки с расчетных счетов ООО «...» в ПАО «Сбербанк», согласно которым неустановленными лицами в период с 24.05.2019 по 18.09.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам (т. 5, л.д. 60-63);

Показания свидетеля Свидетель №7, согласно которым она является сотрудником АО «Райффайзенбанк». В период с 29.04.2019 по 30.04.2019 Петрова В.В., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк», по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего распорядился о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней по месту своего жительства по адресу: ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

Кроме этого, Петрова В.В. 20.05.2019, находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк», по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней по месту своего жительства по адресу: ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Петрова В.В. ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, правилами предоставления и обслуживания корпоративных банковских карт и обязалась соблюдать порядок осуществления операций с использованием карты, не разглашать сведения о логине и пароле, о пин-коде, который является аналогом собственноручной подписи и должен быть не доступен третьим лицам, не передавать карту третьим лицам, не сообщать персональную информацию третьим лицам, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом (т. 2 л.д. 143-153);

Копии юридических дел ООО «...», ООО «...» в АО «Райффайзенбанк, а также нормативных документов ООО «Райффайзенбанк» в соответствии с которыми в период с 29.04.2019 по 30.04.2019, Петрова В.В. находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк», по адресу: ..., открыла расчетный счет № для ООО «...», после чего распорядился о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней по месту своего жительства по адресу: ..., получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету..

Выписки с расчетных счетов ООО «...», ООО «...» в АО «Райффайзенбанк», согласно которым в период в период с 30.05.2019 по 13.06.2019 и с 25.12.2019 по 10.01.2019 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...» и ООО «...» (т. 5 л.д. 86-83);

Протокол осмотра предметов от 15.08.2021, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений Петровой В.В., подтверждающая факты нахождения Петровой В.В. местах и в периоды открытия ею расчетных счетов ООО «...», ООО «...» (т. 5 л.д. 146-159);

Протокол осмотра предметов от 16.08.2021, согласно которому осмотрена детализация телефонных соединений указанных при регистрации ООО «...» и ООО «... подтверждающие, что данные организации фактически не работали являлись фиктивными (т. 5 л.д. 172-175);

Протокол осмотра предметов от 14.08.2021, согласно которому осмотрены юридические дела предоставленные из кредитно-финансовых учреждений (банков): ПАО «РОСБАНК», ПАО банк «Финансовая Корпорация открытие», АО «Тинькоффбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк» (т. 4 л.д. 169-191);

Протокол осмотра предметов от 16.08.2021, согласно которому осмотрены выписки по банковским счетам ООО «...», ООО «...» и счетов открытых на имя Петровой В.В., в соответствии с которыми установлено, что неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», ООО «...» и по счетам Петровой В.В. (т. 5, л.д. 101-104).

Оценив приведенные доказательства в их совокупности, которые подтверждают и дополняют друг друга, суд признает их достоверными, допустимыми и достаточными и кладет их в обоснование вывода о виновности подсудимой в совершении вышеуказанного преступления.

К таким выводам суд пришел на основании показаний подсудимой, свидетелей, а также письменных и вещественных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Оснований не доверять показаниям допрошенных по делу свидетелей у суда не имеется, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, неприязни к подсудимой не имеют, их показания согласуются между собой, с письменными и вещественными доказательствами, а также с показаниями подсудимой, в полном объеме признавшей свою вину.

Показания подсудимой суд также считает достоверными, поскольку они согласуются с совокупностью собранных по делу доказательств.

Преступление совершено подсудимой умышленно, так как она осознавала, что приобретает, хранит в целях сбыта и сбывает электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку сама она не намеревалась осуществлять фактическую деятельность зарегистрированных с использованием ее данных Обществ, создание которых было фактически фиктивным, относясь к последствиями своих действий безразлично.

Действия подсудимой Петровой В.В. подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

У суда не возникло сомнений во вменяемости подсудимой Петровой В.В., на учете в психоневрологическом диспансере она не состоит, поведение в судебном заседании адекватное обстановке, показания по делу четкие, последовательные, обсудив вопрос о вменяемости подсудимой, суд пришел к выводу, что преступление она совершила в состоянии вменяемости, а следовательно, подлежит уголовной ответственности.

При назначении наказания суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ должен учитывать характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, явку с повинной, в качестве которой учитывает объяснение, в котором она изложила обстоятельства совершенного преступления, в том числе не известные сотрудникам правоохранительных органов, наличие малолетних детей у виновного, совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, в частности тяжелого материального состояния семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание Петровой В.В., не имеется.

Петрова В.В. не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции, соседями, администрацией дошкольного воспитательного учреждения, посещаемого ее ребенком, а также по месту работы характеризуется положительно.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, относится к категории тяжких.

Основания для изменения категории преступления на менее тяжкую, с учетом требований ч. 6 ст. 15 УК РФ отсутствуют.

Принимая во внимание данные о личности подсудимой, тяжесть, общественную опасность и обстоятельства преступления, наказание подсудимой следует назначить в виде лишения свободы, поскольку из предусмотренных санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ наказаний лишь данный вид наказания будет в наибольшей мере способствовать целям ее исправления и предотвращения совершения ею новых преступлений.

Учитывая совокупность вышеуказанных обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд считает, что исправление Петровой В.В. возможно без реального отбывания наказания и считает возможным применить ст. 73 УК РФ, назначить ей наказание условно с возложением на нее на период испытательного срока ряда обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

При этом, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств по делу, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также то, что от действий Петровой В.В. тяжких последствий не наступило, ее поведение после совершения преступления, суд признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного ею преступления, и полагает возможным назначить Петровой В.В. наказание по ч.1 ст.187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в виде обязательного.

На основании изложенного и руководствуясь ст., ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Петрову В. В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив Петровой В.В. испытательный срок 1 год.

На период испытательного срока возложить на Петрову В.В. следующие обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения Петровой В.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по уголовному делу: копии юридических дел, детализации, CD-диск – хранить при уголовном деле, оригиналы юридических дел ПАО «Росбанк», ПАО «Открытие», АО «Тинькофф Банк» - возвратить по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор может быть обжалован в кассационном порядке во второй кассационный суд общей юрисдикции через районный суд в течение шести месяцев со дня вступления его в законную силу, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копий апелляционного определения и приговора, вступивших в законную силу, а в случае пропуска указанного срока или отказа в его восстановлении – путем подачи кассационной жалобы непосредственно в суд кассационной инстанции.

Судья В.С. Шешин