Гражданский кодекс часть 1

1. ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Р.», ИНН № (далее по тексту ООО МКК «Р.», Общество, организация, микрокредитная компания) образовано и зарегистрировано в Инспекции Федеральной налоговой службы по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ за основным государственным регистрационным номером №, действует в соответствии с Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 №151-ФЗ.

На основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме работника на работу на должность <данные изъяты> в главный офис ООО МКК «Р.» назначен Ж.

Согласно Уставу основной целью создания Общества является удовлетворение общественных потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах и услугах и получение прибыли.

Основным видом деятельности Общества является предоставление индивидуальным предпринимателям, юридическим и физическим лицам займов, в том числе микрозаймов (микрофинансирование), на условиях срочности, платности, возвратности.

В соответствии с приказом генерального директора ООО МКК «Р.» Ж. от ДД.ММ.ГГГГ№ на должность менеджера по выдаче займов в обособленное подразделение «<данные изъяты>» (Далее - ОП «<данные изъяты>») ООО МКК «Р.» с рабочим местом в пункте выдачи займов, расположенном по адресу: <адрес>, принят ФИО1

В соответствии с п.2.2 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 (далее Работник), как менеджер по выдаче займов ООО МКК «Р.» (далее Работодатель), в том числе обязан:

- добросовестно исполнять свои обязанности, возложенные на него трудовым договором и должностной инструкцией;

- бережно относится к имуществу ООО МКК «Р.», в том числе находящемуся у Работодателя имуществу третьих лиц, если Работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества, и других работников.

В соответствии с п.2 должной инструкцией в должностные обязанности ФИО1, как менеджера по выдаче займов, входят обязанности, в том числе:

- оформлять документы по выдаче займов;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» договора займов;

- выдавать денежные средства заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от заемщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходные и приходные кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги;

- в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге, при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения;

- рассчитывать суммы платежей по договору займа;

- работать с выдачей и погашением займов;

- работать с заемщиками, имеющими просроченную задолженность;

-докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности последнего, согласно которому ФИО1 принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ООО МКК «Р.» имущества в ОП «<данные изъяты>», а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам. В соответствии с данным договором ФИО1 обязался:

- бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба;

- своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества;

- вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества;

- возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

Для осуществления служебной деятельности самостоятельно в полном объеме генеральный директор ООО МКК «Р.» Ж.ДД.ММ.ГГГГ со сроком на три года без права передоверия выдал ФИО1 доверенность – специальное распоряжение, которой уполномочил его (ФИО1), как менеджера по выдаче займов, заключать и подписывать от имени ООО МКК «Р.» договоры займа, а также изменения и приложения к договорам займа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и вести кассовую отчетность, для чего ему предоставлены административно-хозяйственные полномочия:

- самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

- выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Для исполнения служебных обязанностей менеджера по выдаче займов ФИО1 предоставлено рабочее место в помещении обособленного структурного подразделения «Комсомольск» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, компьютерная техника с установленной специализированной программой с доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы при составлении договоров денежных займов.

На основании приказа № генерального директора ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с ФИО1 расторгнут, на основании п. 3 ч.1 ст.77 Трудового кодекса Российской Федерации.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, занимая должность менеджера по выдаче займов ООО МКК «Р.», являясь материальноответственным лицом, обладал в коммерческой организации служебным положением, был наделен административно-хозяйственными полномочиями, заключающимися, в том числе в самостоятельном принятии решения о выдаче либо отказе в выдаче денежного займа физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, заключении соответствующих договоров. Работая менеджером по выдаче займов в микрокредитной организации с функциями кассира, по условиям трудового договора, должностной инструкции и доверенности, специального распоряжения для заключения однородных сделок, а именно договоров займа, ФИО1 для выдачи займов клиентам мог распоряжаться денежными средствами, находящимися в кассе Общества, в силу занимаемого им служебного положения.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте у ФИО1, являющегося менеджером по выдаче займов ООО МКК «Р.», обладающего административно-хозяйственными полномочиями в коммерческой организации, достоверно осведомленного о порядке заключения договоров займа и передачи заемных средств клиентам ООО МКК «Р.», обладая неограниченным доступом к сформированной клиентской базе Общества, и получив навыки работы с ней, имея в силу служебных обязанностей идентификатор учетной записи пользователя в компьютерной системе, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение имущества – денежных средств ООО МКК «Р.» путем обмана и злоупотребления доверием руководителей микрокредитной организации, под предлогом заключения договора займа с Д.

Для завуалированности своих преступных действий, обоснования законности изъятия из собственности ООО МКК «Р.» денежных средств, ФИО1 решил изготовить договор займа и иные необходимые документы, содержащие недостоверные, ложные сведения о фактическом предоставлении денежного займа Д., чьи установочные данные имеются в базе Общества, в которых собственноручно выполнил за Д. подписи, взяв за образец ее подписи, имеющейся в электронной базе ООО МКК «Р.». Денежные средства по фиктивным договорам займа ФИО1 запланировал расходовать в личных корыстных интересах.

Разработав преступный план, ФИО1 приступил к активным действиям по его реализации.

Так, будучи достоверно осведомленным о необходимости устного согласования с руководством микрокредитной организации займов клиентам, ранее обращавшимся в ООО МКК «Р.» и заключавшими соответствующие договоры, а также в случаях выдачи им заемных средств в размере, превышающем предыдущий займ, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, запланировавший в личных корыстных интересах похитить из кассы организации денежные средства в размере 10 000 рублей, осуществил звонок по мобильному телефону директору ООО МКК «Р.» Ж., где в ходе телефонного разговора обманул своего непосредственного руководителя, сообщив ему ложную информацию о намерениях Д. заключить с Обществом договор займа на сумму 10 000 рублей. Далее ФИО1, злоупотребляя доверием директора ООО МКК «Р.» Ж., убедил последнего в надежности заемщика Д., умолчав при этом о своих преступных намерениях по хищению денежных средств Общества для своих личных нужд, а также о фиктивности договора займа с Д.

В тот же день – ДД.ММ.ГГГГ директор ООО МКК «Р.» Ж., введенный в заблуждение, будучи неосведомленным о преступных планах ФИО1, доверяя ему, дал разрешение ФИО1 на заключение с Д. от имени микрокредитной организации договора займа и выдачу по нему наличных денежных средств в размере 10 000 рублей.

Получив обманным путем одобрение руководителя ООО МКК «Р.» на заключение договора займа с Д., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, действуя в корыстных интересах личного материального обогащения, используя свое служебное положение в микрокредитной организации, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, в отсутствие Д., воспользовавшись её паспортными и анкетными данными, хранящимися в электронной системе коммерческой организации, собственноручно заполнил от имени Д. анкету заемщика и заявление, в которые умышленно внес недостоверные, ложные сведения о намерениях Д. получить в Обществе потребительский займ в размере 10 000 рублей.

Затем ФИО1, используя свое служебное положение, самостоятельно, используя компьютерную технику микрокредитной компании, умышленно изготовил содержащие недостоверные, ложные сведения:

- договор денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МКК «Р.», в его (ФИО1) лице, предоставил Д. (Заемщик) на срок до ДД.ММ.ГГГГ займ на сумму 10 000 рублей (по условиям данного договора Заемщик обязан в конце срока предоставления займа - ДД.ММ.ГГГГ осуществить платеж в размере 13 000 рублей, включающий в себя погашение суммы займа в размере 10 000 рублей и погашение процентов в размере 3 000 рублей, начисляемых со дня, следующего за днем предоставления займ);

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивно подтверждающий выдачу и получение Д. заемных средств в размере 10 000 рублей.

В указанных финансово-хозяйственных документах ФИО1 умышленно от имени Заемщика, в отсутствие Д., собственноручно выполнил от имени Д. подписи, а также их расшифровку.

Продолжая свои преступные действия, в тот же день – ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., когда директор ООО МКК «Р.» Ж. не препятствовал действиям ФИО1, осознавая в полной мере, что его действия неочевидны руководителю организации, а также иным лицам, воспользовавшись отсутствием в офисе организации иных работников, ФИО1, являясь материально ответственным лицом с функциями кассира, имеющим в силу занимаемого служебного положения в микрокредитной организации свободный доступ к денежным средствам, взял из кассы обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенного по адресу: <адрес>, 10 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился в личных корыстных интересах, не намереваясь исполнять обязательства по договору денежного займа, оформленному на Д. Ложные, недостоверные сведения о фактически заключенном микрокредитной компанией договоре займа с Д. и выдаче ей из кассы организации наличными денежных средств в размере 10 000 рублей ФИО1 умышленно, для завуалированности своих преступных действий, обманывая уполномоченных представителей ООО МКК «Р.», имеющих дистанционный доступ к электронной базе обособленного подразделения «Комсомольск», внес в данное программное обеспечение Общества.

Впоследствии в целях сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств ООО МКК «Р.» в размере 10 000 рублей, ФИО1, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов, самостоятельно, умышленно, изготовил дополнительные соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 3 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентовв размере 2 900 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 2 900 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 3 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 3 000 рублей, в которых собственноручно выполнил подписи от имени Д.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, ФИО1, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба микрокредитной организации и желая их наступления, с целью личного незаконного материального обогащения, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов с функциями кассира, являясь материально ответственным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищение денежных средств коммерческой организации в сумме 10 000 рублей посредством заключения от имени Д. договора денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, содержащего ложные, недостоверные сведения, чем причинил ООО МКК «Р.» ущерб в указанном размере. Похищенными денежными средствами в размере 10 000 рублей ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

2. Кроме того, ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах:

На основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме работника на работу на должность директора в главный офис ООО МКК «Р.» назначен Ж.

- оформлять документы по выдаче займов;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» договора займов;

- выдавать денежные средства заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от заемщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходные и приходные кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги;

- рассчитывать суммы платежей по договору займа;

- работать с выдачей и погашением займов;

- работать с заемщиками, имеющими просроченную задолженность;

-докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности последнего, согласно которому ФИО1 принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ООО МКК «Р.» имущества в ОП «Комсомольск», а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам. В соответствии с данным договором ФИО1 обязался:

- возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

- самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

- выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте у ФИО1, являющегося менеджером по выдаче займов ООО МКК «Р.», обладающего административно-хозяйственными полномочиями в коммерческой организации, достоверно осведомленного о порядке заключения договоров займа и передачи заемных средств клиентам ООО МКК «Р.», обладая неограниченным доступом к сформированной клиентской базе Общества, и получив навыки работы с ней, имея в силу служебных обязанностей идентификатор учетной записи пользователя в компьютерной системе, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение имущества – денежных средств ООО МКК «Р.» путем обмана и злоупотребления доверием руководителей микрокредитной организации, под предлогом заключения договора займа с Э.

Для завуалированности своих преступных действий, обоснования законности изъятия из собственности ООО МКК «Р.» денежных средств, ФИО1 решил изготовить договор займа и иные необходимые документы, содержащие недостоверные, ложные сведения о фактическом предоставлении денежного займа Э., чьи установочные данные имеются в базе Общества, в которых собственноручно выполнить за Э. подписи, взяв за образец ее подписи, имеющиеся в электронной базе ООО МКК «Р.». Денежные средства по фиктивным договорам займа ФИО1 планировал расходовать в личных корыстных интересах.

Разработав преступный план, ФИО1 приступил к активным действиям по его реализации.

Так, будучи достоверно осведомленным о необходимости устного согласования с руководством микрокредитной организации займов клиентам, ранее обращавшимся в ООО МКК «Р.» и заключавшими соответствующие договоры, а также в случаях выдачи им заемных средств в размере, превышающем предыдущий займ, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, запланировавший в личных корыстных интересах похитить из кассы организации денежные средства в размере 16 000,00 рублей, осуществил звонок по мобильному телефону директору ООО МКК «Р.» Ж., где в ходе телефонного разговора обманул своего непосредственного руководителя, сообщив ему ложную информацию о намерениях Э. заключить с Обществом договор займа на сумму 16 000 рублей. Далее ФИО1, злоупотребляя доверием директора ООО МКК «Р.» Ж., убедил последнего в надежности заемщика Э., умолчав при этом о своих преступных намерениях по хищению денежных средств Общества для своих личных нужд, а также о фиктивности договора займа с Э.

В тот же день – ДД.ММ.ГГГГ директор ООО МКК «Р.» Ж., введенный в заблуждение, будучи неосведомленным о преступных планах ФИО1, доверяя ему, дал разрешение ФИО1 на заключение с Э. от имени микрокредитной организации договора займа и выдачу по нему наличных денежных средств в размере 16 000 рублей.

Получив обманным путем одобрение руководителя ООО МКК «Р.» на заключение договора займа с Э., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, действуя в корыстных интересах личного материального обогащения, используя свое служебное положение в микрокредитной организации, находясь в офисе обособленного подразделения «Комсомольск» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, в отсутствие Э., воспользовавшись её паспортными и анкетными данными, хранящимися в электронной системе коммерческой организации, собственноручно заполнил от имени Э. анкету заемщика и заявление, в которые умышленно внес недостоверные, ложные сведения о намерениях Э. получить в Обществе потребительский займ в размере 16 000 рублей.

- договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МКК «Р.», в его (ФИО1) лице, предоставил Э. (Заемщик) на срок до ДД.ММ.ГГГГ займ на сумму 16 000 рублей (по условиям данного договора Заемщик обязан в конце срока предоставления займа – ДД.ММ.ГГГГ осуществить платеж в размере 20 800 рублей, включающий в себя погашение суммы займа в размере 16 000 рублей и погашение процентов в размере 4 800 рублей, начисляемых со дня, следующего за днем предоставления займ);

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивно подтверждающий выдачу и получение Э. заемных средств в размере 16 000 рублей.

В указанных финансово-хозяйственных документах ФИО1 умышленно от имени Заемщика, в отсутствие Э., собственноручно выполнил от имени Э. подписи, а также их расшифровку.

Продолжая свои преступные действия, в тот же день – ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., когда директор ООО МКК «Р.» Ж. не препятствовал действиям ФИО1, осознавая в полной мере, что его действия неочевидны руководителю организации, а также иным лицам, воспользовавшись отсутствием в офисе организации иных работников, ФИО1, являясь материально ответственным лицом с функциями кассира, имеющим в силу занимаемого служебного положения в микрокредитной организации свободный доступ к денежным средствам, взял из кассы обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенного по адресу: <адрес>, 16 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился в личных корыстных интересах, не намереваясь исполнять обязательства по договору денежного займа, оформленному на Э. Ложные, недостоверные сведения о фактически заключенном микрокредитной компанией договоре займа с Э. и выдаче ей из кассы организации наличными денежных средств в размере 16 000 рублей ФИО1 умышленно, для завуалированности своих преступных действий, обманывая уполномоченных представителей ООО МКК «Р.», имеющих дистанционный доступ к электронной базе обособленного подразделения «Комсомольск», внес в данное программное обеспечение Общества.

Впоследствии в целях сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств ООО МКК «Р.» в размере 16 000 рублей, ФИО1, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов, самостоятельно, умышленно, изготовил дополнительные соглашения: № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 4 800 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 4740 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 6 371 рубль 40 копеек, в которых собственноручно выполнил подписи от имени Э., а также внес в счет погашения основного долга ДД.ММ.ГГГГ – 200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 260 рублей.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, ФИО1, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба микрокредитной организации и желая их наступления, с целью личного незаконного материального обогащения, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов с функциями кассира, являясь материально ответственным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, совершил хищение денежных средств коммерческой организации в сумме 16 000 рублей посредством заключения от имени Э. договора денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, содержащего ложные, недостоверные сведения, чем причинил ООО МКК «Р.» ущерб в указанном размере. Похищенными денежными средствами в размере 16 000 рублей ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

3. Кроме того, ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

В соответствии с приказом генерального директора ООО МКК «Р.» Ж. от ДД.ММ.ГГГГ№ на должность менеджера по выдаче займов в обособленное подразделение «<данные изъяты>» (Далее - ОП «Комсомольск») ООО МКК «Р.» с рабочим местом в пункте выдачи займов, расположенном по адресу: <адрес>, принят ФИО1

- оформлять документы по выдаче займов;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» договора займов;

- выдавать денежные средства заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от заемщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходные и приходные кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги;

- рассчитывать суммы платежей по договору займа;

- работать с выдачей и погашением займов;

- работать с заемщиками, имеющими просроченную задолженность;

-докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности последнего, согласно которому ФИО1 принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ООО МКК «Р.» имущества в ОП «Комсомольск», а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам. В соответствии с данным договором ФИО1 обязался:

- возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

- самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

- выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Для исполнения служебных обязанностей менеджера по выдаче займов ФИО1 предоставлено рабочее место в помещении обособленного структурного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, компьютерная техника с установленной специализированной программой с доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы при составлении договоров денежных займов.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1, занимая должность менеджера по выдаче займов ООО МКК «Р.», являясь материально-ответственным лицом, обладал в коммерческой организации служебным положением, был наделен административно-хозяйственными полномочиями, заключающимися, в том числе в самостоятельном принятии решения о выдаче либо отказе в выдаче денежного займа физическим лицам и индивидуальным предпринимателям, заключении соответствующих договоров. Работая менеджером по выдаче займов в микрокредитной организации с функциями кассира, по условиям трудового договора, должностной инструкции и доверенности, специального распоряжения для заключения однородных сделок, а именно договоров займа, ФИО1 для выдачи займов клиентам мог распоряжаться денежными средствами, находящимися в кассе Общества, в силу занимаемого им служебного положения.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте, у ФИО1, являющегося менеджером по выдаче займов ООО МКК «Р.», обладающего административно-хозяйственными полномочиями в коммерческой организации, достоверно осведомленного о порядке заключения договоров займа и передачи заемных средств клиентам ООО МКК «Р.», обладая неограниченным доступом к сформированной клиентской базе Общества, и получив навыки работы с ней, имея в силу служебных обязанностей идентификатор учетной записи пользователя в компьютерной системе, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение имущества – денежных средств ООО МКК «Р.» путем обмана и злоупотребления доверием руководителей микрокредитной организации, под предлогом заключения договора займа с К.

Для завуалированности своих преступных действий, обоснования законности изъятия из собственности ООО МКК «Р.» денежных средств, ФИО1 решил изготовить договор займа и иные необходимые документы, содержащие недостоверные, ложные сведения о фактическом предоставлении денежного займа К., чьи установочные данные имеются в базе Общества, в которых собственноручно выполнить за К. подписи, взяв за образец ее подписи, имеющиеся в электронной базе ООО МКК «Р.». Денежные средства по фиктивным договорам займа ФИО1 запланировал расходовать в личных корыстных интересах.

Разработав преступный план, ФИО1 приступил к активным действиям по его реализации.

Так, будучи достоверно осведомленным о необходимости устного согласования с руководством микрокредитной организации займов клиентам, ранее обращавшимся в ООО МКК «Р.» и заключавшими соответствующие договоры, а также в случаях выдачи им заемных средств в размере, превышающем предыдущий займ, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, запланировавший в личных корыстных интересах похитить из кассы организации денежные средства в размере 13 000 рублей, осуществил звонок по мобильному телефону директору ООО МКК «Р.» Ж., где в ходе телефонного разговора обманул своего непосредственного руководителя, сообщив ему ложную информацию о намерениях К. заключить с Обществом договор займа на сумму 13 000 рублей. Далее ФИО1, злоупотребляя доверием директора ООО МКК «Р.» Ж., убедил последнего в надежности заемщика К., умолчав при этом о своих преступных намерениях по хищению денежных средств Общества для своих личных нужд, а также о фиктивности договора займа К.

В тот же день – ДД.ММ.ГГГГ директор ООО МКК «Р.» Ж., введенный в заблуждение, будучи неосведомленным о преступных планах ФИО1, доверяя ему, дал разрешение ФИО1 на заключение с К. от имени микрокредитной организации договора займа и выдачу по нему наличных денежных средств в размере 13 000 рублей.

Получив обманным путем одобрение руководителя ООО МКК «Р.» на заключение договора займа с К., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, действуя в корыстных интересах личного материального обогащения, используя свое служебное положение в микрокредитной организации, находясь в офисе обособленного подразделения «Комсомольск» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу:<адрес>, в отсутствие К., воспользовавшись её паспортными и анкетными данными, хранящимися в электронной системе коммерческой организации, собственноручно заполнил от имени К. анкету заемщика и заявление, в которые умышленно внес недостоверные, ложные сведения о намерениях К. получить в Обществе потребительский займ в размере 13 000 рублей.

- договор денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МКК «Р.», в его (ФИО1) лице, предоставил К. (Заемщик) на срок до ДД.ММ.ГГГГ займ на сумму 13 000 рублей (по условиям данного договора Заемщик обязан в конце срока предоставления займа – ДД.ММ.ГГГГ осуществить платеж в размере 16 900 рублей, включающий в себя погашение суммы займа в размере 13 000 рублей и погашение процентов в размере 3 900 рублей, начисляемых со дня, следующего за днем предоставления займ);

- расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивно подтверждающий выдачу и получение К. заемных средств в размере 13 000 рублей.

В указанных финансово-хозяйственных документах ФИО1 умышленно от имени Заемщика, в отсутствие К., собственноручно выполнил от имени К. подписи, а также их расшифровку.

Продолжая свои преступные действия, в тот же день – ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., когда директор ООО МКК «Р.» Ж. не препятствовал действиям ФИО1, осознавая в полной мере, что его действия неочевидны руководителю организации, а также иным лицам, воспользовавшись отсутствием в офисе организации иных работников, ФИО1, являясь материально ответственным лицом с функциями кассира, имеющим в силу занимаемого служебного положения в микрокредитной организации свободный доступ к денежным средствам, взял из кассы обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенного по адресу: <адрес>, 13 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился в личных корыстных интересах, не намереваясь исполнять обязательства по договору денежного займа, оформленному на К. Ложные, недостоверные сведения о фактически заключенном микрокредитной компанией договоре займа с К. и выдаче ей из кассы организации наличными денежных средств в размере 13 000 рублей ФИО1 умышленно, для завуалированности своих преступных действий, обманывая уполномоченных представителей ООО МКК «Р.», имеющих дистанционный доступ к электронной базе обособленного подразделения «Комсомольск», внес в данное программное обеспечение Общества.

Впоследствии в целях сокрытия своих преступных действий по хищению денежных средств ООО МКК «Р.» в размере 13 000 рублей, ФИО1, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов, самостоятельно, умышленно, изготовил дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в кассу Общества сумму процентов в размере 3 900 рублей, в котором собственноручно выполнил подписи от имени К.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., находясь в офисе обособленного подразделения «Комсомольск» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, ФИО1, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба микрокредитной организации и желая их наступления, с целью личного незаконного материального обогащения, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов с функциями кассира, являясь материально ответственным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищение денежных средств коммерческой организации в сумме 13 000 рублей посредством заключения от имени К. договора денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, содержащего ложные, недостоверные сведения, чем причинил ООО МКК «Р.» ущерб в указанном размере. Похищенными денежными средствами в размере 13 000 рублей ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

4. Кроме того, ФИО1 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Р.», ИНН № (далее по тексту ООО МКК «Р.», Обществе), организация, микрокредитная компания) образовано и зарегистрировано в Инспекции Федеральной налоговой службы по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ за основным государственным регистрационным номером №, действует в соответствии с Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 №151-ФЗ.

-добросовестно исполнять свои обязанности, возложенные на него трудовым договором и должностной инструкцией;

-бережно относится к имуществу ООО МКК «Р.», в том числе находящемуся у Работодателя имуществу третьих лиц, если Работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества, и других работников.

-оформлять документы по выдаче займов;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» договора займов;

- выдавать денежные средства заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от заемщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходные и приходные кассовые ордера:

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги;

-в начале и в конце рабочего дня сверять фактическое наличие денежных средств в кассе с суммой, указанной в кассовой книге, при расхождении сумм денежных средств сообщать об этом руководителю обособленного подразделения;

-рассчитывать суммы платежей по договору займа;

-работать с выдачей и погашением займов;

-работать с заемщиками, имеющими просроченную задолженность;

-докладывать руководителю обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности последнего, согласно которому ФИО1 принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему ООО МКК «Р.» имущества в ОП «Комсомольск», а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам. В соответствии с данным договором ФИО1 обязался:

-бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба;

-своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества;

-вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества;

-возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

Для осуществления служебной деятельности самостоятельно в полном объеме генеральный директор ООО МКК «Р.» Ж.ДД.ММ.ГГГГ со сроком на три года без права передоверия выдал ФИО1 доверенность - специальное распоряжение, которой уполномочил его (ФИО1), как менеджера по выдаче займов, заключать и подписывать от имени ООО МКК «Р.» договоры займа, а также изменения и приложения к договорам займа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и вести кассовую отчетность, для чего ему предоставлены административно-хозяйственные полномочия:

-самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

-подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

-выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

-от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков:

-подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

-вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

На основании приказа № генерального директора ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с ФИО1 расторгнут, на основании п. 3 ч. 1 ст.77 Трудового кодекса Российской Федерации.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ., при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленном месте у ФИО1, являющегося менеджером по выдаче займов ООО МКК «Р.», обладающего административно-хозяйственными полномочиями в коммерческой организации, достоверно осведомленного о порядке заключения договоров займа и передачи заемных средств клиентам ООО МКК «Р.», обладая неограниченным доступом к сформированной клиентской базе Общества, и получив навыки работы с ней, имея в силу служебных обязанностей идентификатор учетной записи пользователя в компьютерной системе, а также право распоряжаться денежными средствами Общества, к которым в силу занимаемого служебного положения имел свободный доступ, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение имущества - денежных средств ООО МКК «Р.» путем обмана и злоупотребления доверием руководителей микрокредитной организации, под предлогом заключения договора займа с Г.

Для завуалированности своих преступных действий, обоснования законности изъятия из собственности ООО МКК «Р.» денежных средств, ФИО1 решил изготовить договор займа и иные необходимые документы, содержащие недостоверные, ложные сведения о фактическом предоставлении денежного займа Г., чьи установочные данные имеются в базе Общества, в которых собственноручно выполнить за Г. подписи, взяв за образец ее подписи, имеющиеся в электронной базе ООО МКК «Р.». Денежные средства по фиктивным договорам займа ФИО1 спланировал расходовать в личных корыстных интересах.

Разработав преступный план, ФИО1 приступил к активным действиям по его реализации.

Так, будучи достоверно осведомленным о необходимости устного согласования с руководством микрокредитной организации займов клиентам, ранее обращавшимся в ООО МКК «Р.» и заключавшими соответствующие договоры, а также в случаях выдачи им заемных средств в размере, превышающем предыдущий займ, ФИО1, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, запланировавший в личных корыстных интересах похитить из кассы организации денежные средства в размере 25 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ осуществил звонок по мобильному телефону главному бухгалтеру ООО МКК «Р.» Т., где в ходе телефонного разговора обманул своего непосредственного руководителя, сообщив ему ложную информацию о намерениях Г. заключить с Обществом договор займа на сумму 25 000,00 рублей. Далее ФИО1, злоупотребляя доверием главного бухгалтера ООО МКК «Р.» Т., убедил последнего в надежности заемщика Г., умолчав при этом о своих преступных намерениях по хищению денежных средств Общества для своих личных нужд, а также о фиктивности договора займа Г.

В тот же день - ДД.ММ.ГГГГ главный бухгалтер ООО МКК «Р.» Т., введенный в заблуждение, будучи неосведомленным о преступных планах ФИО1, доверяя ему, дал разрешение ФИО1 на заключение с Г. от имени микрокредитной организации договора займа и выдачу по нему наличных денежных средств в размере 25 000 рублей, сообщив об этом директору микрофинансовой организации Ж.

Получив обманным путем одобрение главного бухгалтера ООО МКК «Р.» на заключение договора займа с Г., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, ФИО1, действуя в корыстных интересах личного материального обогащения, используя свое служебное положение в микрокредитной организации, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, в отсутствие Г., воспользовавшись её паспортными и анкетными данными, хранящимися в электронной системе коммерческой организации, собственноручно заполнил от имени Г. анкету заемщика и заявление, в которые умышленно внес недостоверные, ложные сведения о намерениях Г. получить в Обществе потребительский займ в размере 25 000 рублей.

Затем ФИО1, используя свое служебное положение, в указанный период времени самостоятельно, используя компьютерную технику микрокредитной компании умышленно изготовил содержащие недостоверные, ложные сведения:

-договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО МКК «Р.», в его (ФИО1) лице, предоставил Г. (Заемщик) на срок до ДД.ММ.ГГГГ займ на сумму 25 000 рублей (по условиям данного договора Заемщик обязан в конце срока предоставления займа - ДД.ММ.ГГГГ осуществить платеж в размере 31 000 рублей, включающий в себя погашение суммы займа в размере 25 000 рублей и погашение процентов в размере 6 000 рублей, начисляемых со дня, следующего за днем предоставления займ);

-расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, фиктивно подтверждающий выдачу и получение Г. заемных средств в размере 25 000 рублей.

В указанных финансово-хозяйственных документах ФИО1 умышленно от имени Заемщика, в отсутствие Г., собственноручно выполнил от имени Г. подписи, а также их расшифровку.

ДД.ММ.ГГГГ директор ООО MKK «Р.» Ж., введенный в заблуждение менеджером по выдачи займов ФИО1 относительно истинных его намерений, доверяя ему, будучи не осведомленным о совершаемом ФИО1 преступлении, для целей выдачи денежных средств по договору денежного займа, заключенного от имени Г., осуществил перевод денежных средств в размере 10 000 рублей с банковского счета №, открытого на Ж., как физического лица в Публичном Акционерном обществе «Я.» (далее ПАО«Я.») по адресу: <адрес>, на банковскую карту, используемую для осуществления безналичных платежей по счету №, открытого на имя Ж., как физического лица, в ПАО «Я.» по адресу: <адрес>, находящуюся в силу занимаемого служебного положения в пользовании ФИО1

Кроме того, в тот же день - ДД.ММ.ГГГГЖ., введенный в заблуждение менеджером по выдачи займов ФИО1 относительно истинных его намерений, доверяя ему, будучи не осведомленным о совершаемом ФИО1 преступлении, для целей выдачи денежных средств по договору займа, заключенного от имени Г., осуществил перевод денежных средств в размере 10 000 рублей со своего банковского счета №, открытого на него, как физического лица, в ПАО «Я.» по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на его (Ж.) имя, как физического лица, в ПАО «Я.» по адресу: <адрес>, банковская карта для пользования которым находилась у ФИО1

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в непосредственное распоряжение ФИО1, как менеджера ООО МКК «Р.», директором микрокредитной организации Ж. для целей выдачи займа по договору, заключенному от имени Г., безналичным способом переведены денежные средства в общей сумме 20 000 рублей, которые ФИО1 в тот же день - ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. трансформировал в наличные посредством их получения с помощью банковской карты, используемой для осуществления безналичных платежей по счету №, открытого на имя Ж., в банкомате, расположенном по адресу: <адрес>, впоследствии документально оформив их поступление в кассу Общества.

Продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч., понимая, что реализации его преступного умысла никто не препятствует, осознавая в полной мере, что его действия неочевидны руководителю и главному бухгалтеру Общества, а также иным лицам, воспользовавшись отсутствием в офисе организации иных работников, ФИО1, являясь материально ответственным лицом с функциями кассира, имеющим в силу занимаемого служебного положения в микрокредитной организации свободный доступ к денежным средствам, взял из кассы обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.», расположенного по адресу: <адрес>, денежные средства в общей сумме 25 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился в личных корыстных интересах, не намереваясь исполнять обязательства по договору денежного займа, оформленному на Г. Ложные, недостоверные сведения о фактически заключенном микрокредитной компанией договоре займа с Г. и выдаче ей из кассы организации наличными денежных средств в размере 25 000 рублей ФИО1 умышленно, для завуалированности своих преступных действий, обманывая уполномоченных представителей ООО МКК «Р.», имеющих дистанционный доступ к электронной базе обособленного подразделения «Комсомольск», внес в данное программное обеспечение Общества.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, находясь в офисе обособленного подразделения «<данные изъяты>» ООО МКК «Р.» по адресу: <адрес>, ФИО1, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба микрокредитной организации и желая их наступления, с целью личного незаконного материального обогащения, используя свое служебное положение менеджера по выдаче займов с функциями кассира, являясь материально ответственным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием совершил хищение денежных средств коммерческой организации в сумме 25 000,00 рублей посредством заключения от имени Г. договора денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму, содержащего ложные, недостоверные сведения, чем причинил ООО МКК «Р.» ущерб в указанном размере. Похищенными денежными средствами в размере 25 000 рублей ФИО1 распорядился по своему усмотрению.

5. Кроме того, ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - ФЗ-115) предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, в том числе: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

Статьей 3 ФЗ-115 определено, что клиент - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-Ф3 «Об электронной подписи»:

удостоверяющий центр - это юридическое лицо, индивидуальный предприниматель либо государственный орган или орган местного самоуправления, осуществляющие функции по созданию и выдаче сертификатов ключей проверки электронных подписей;

ключ электронной подписи - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи;

электронная подпись (далее ЭП) - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию;

владелец сертификата ключа проверки электронной подписи - это лицо, которому в установленном настоящим Федеральным законом порядке выдан сертификат ключа проверки электронной подписи.

Пунктом 1.2 раздела 1 Письма Центрального Банка России от 26.10.2010 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» определено, что система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) - это совокупность установленных в кредитной организации (её) филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Доступность ДБО - это возможность предоставления клиенту банковских услуг на основании его ордеров, передаваемых через систему ДБО, в интервалы времени, определенные договором на оказание услуг ДБО.

Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов.

На основании части I ст.428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах, и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (дала ФЗ-161) установлено, что оператором по переводу денежных средств является организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

Пунктом 19 статьи 3 ФЗ-161 установлено, что электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Кроме того, пунктом 3.1.15 ГОСТ 2.051-2006 «Единая система конструкторской документации. Электронные документы. Общие положения» определено, что электронный носитель - это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемых с помощью средств вычислительной техники.

В соответствии с пунктом 1.5 Главы 1 Положения Банка России от 24.12.2004 №266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», кредитная организация вправе осуществлять эмиссию (выпуск) банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателем которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями.

Расчетная (дебетовая карта, как электронное средство платежа, используется для совершения операций её держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт) (пункт 1.5 Главы 1 Положения Банка России от 24.12.2004 №261-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»).

В соответствии с п. 13.8 Условий предоставления ПАО Сбербанк (далее Банк) услуг с использованием системы «Клиент-Сбербанк Онлайн» (далее Условия) Клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора.

Приложением № 2 к Условиям установлено, что Банк предоставляет Клиенту на носителе цифровой информации или через сайт Банка программное обеспечение, ключи проверки электронной подписи Банка и сопроводительную документацию. Стороны оформляют Акт приема-передачи программного обеспечения и средств защиты автоматизированной системы «Клиент-Сбербанк Онлайн», в котором отражается факт получения Клиентом от Банка ИЗК (идентификатора для записей ключей VPN-сети - электронного идентификатора на базе USB-Key, устанавливаемого на компьютере Клиента, предназначенного для хранения ключей VPN сети и подключения к защитной корпоративной VPN-сети ПАО Сбербанк), ключей шифрования и, в случае предоставления на носителе цифровой информации, программного обеспечения, ключа проверки ЭП Банка и сопроводительной документации.

В соответствии с п. 2.3.17 Условий Клиент обязуется использовать предоставленные в соответствии с п. 2.1.1 заключаемым с ПАО Сбербанк договором документацию и инструкции по Системе, ИЗК и программные средства, в т.ч. используемые в Системе шифровальные средства, только в рамках Системы, без права их отчуждения и/или передачи в пользование другим физическим и/или лицам, за исключением перечня клиентов, для которых допускается совместное пользование ИЗК по Договорам о предоставлении услуг с использованием системы «Клиент-Сбербанк» и перечисленных в Заявлении на заключение договора, а также случаев, прямо предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

В неустановленный период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, ФИО1 получил от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы (далее - ИФНС) в качестве индивидуального предпринимателя (далее - ИП) без дальнейшей цели осуществления какой- либо финансово-хозяйственной деятельности, открыть в банке на свое имя, как на индивидуального предпринимателя, расчетный счет, получить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и необходимые для этого электронные средства платежа и электронные носители информации, после чего за денежное вознаграждение с целью осуществления третьими лицами незаконных банковских операций, направленных на прием, выдачу, перевод денежных средств, передать электронные средства электронные носители информации ему (неустановленному лицу).

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, не имея намерений заниматься предпринимательской деятельностью, в полной мере осознавая, что от его имени, как индивидуального предпринимателя, третьи лица будут осуществлять неправомерную финансово-хозяйственную деятельность, в том числе выполнять операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, проходящих по расчетному счету, открытому в банковском учреждении и зарегистрированному на него, как индивидуального предпринимателя, желая извлечь материальную выгоду и тем самым незаконно обогатиться, ФИО1 согласился на предложение неустановленного следствием лица.

Приступив к реализации своего преступного умысла, действуя умышленно, из корыстных побуждений, следуя ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом и по его указанию, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:30 ч., более точный период времени следствием не установлен, ФИО1 проследовал в помещение <данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, где оплатил государственную пошлину за государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

Далее, в тот же день - ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 20:00 ч., ФИО1 проследовал в помещение ИФНС России по <адрес>, расположенное по адресу: <адрес>, где, обманывая уполномоченных сотрудников ИФНС России по <адрес> относительно своих преступных намерений, в полной мере осознавая, что никакой предпринимательской деятельностью он заниматься не будет, подал документы, необходимые для его регистрации в установленном законом порядке в качестве индивидуального предпринимателя.

Поступившие от ФИО1 в ИФНС России по <адрес> документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» №129-ФЗ от 08.08.2001, в связи с чем, регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации физического лица - ФИО1 в качестве индивидуального предпринимателя за основным государственным регистрационным номером (далее - ОГРИП) № с присвоением идентификационного номера налогоплательщика (далее - ИНН) №.

Продолжая свои преступные действия, зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, получив соответствующее свидетельство, ФИО1, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в данном статусе, в том числе управлять расчетным счетом, в полной мере осознавая, что после открытия банковского счета и передачи для дистанционного управления им электронных средств, электронных носителей информации третьим лицам последние смогут самостоятельно от его имени, как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, осуществлять банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, находясь в помещении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, не ставя уполномоченных сотрудников банковского учреждения относительно своих преступных намерений, подал заявление о присоединении:

-к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания);

-к условиям открытия и обслуживания расчетного счета;

-к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/пo тарифам банка;

-к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (первичное) №; а также заявление на получение корпоративной карты, выпущенной к банковскому счету.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. до 18:00 ч. сотрудниками Банка, не осведомленными о преступных планах ФИО1, по результатам рассмотрения заявления на имя ИП ФИО1 был открыт расчетный счет №.

Заключив договор на открытие расчетного счета, ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен и осведомлен с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники данной системы обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи и иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, а также незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09:00 ч. по 18:00 ч. ФИО1, находясь в помещении <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, оформил корректирующее Заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания на изменение варианта защиты Системы и подписания документов на электронный ключ (токен) с указанием номера телефона для отправки смс-сообщений и голосовой связи - №. После этого ведущий специалист по обслуживанию корпоративных клиентов А.Ц., действующая от имени Банка, неосведомленная о его (ФИО1) преступных планах, передала ФИО1 по Акту приема-передачи программных средств АС «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ электронное средство, электронный носитель информации - ИЗК (использует ФПСУ (программно-аппаратный комплекс, устанавливаемый в Банке и предназначенный для организации доступа Клиента к защищенной корпоративной сети <данные изъяты> и обеспечения конфиденциальности передаваемых по сети общего пользования документов) серийный номер №, пин конверт в количестве 1 шт., с находящимися внутри ПИН-кодами.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно ФИО1 получил от сотрудника Банка, неосведомленного о его преступных намерениях, в помещении <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, электронное средство платежа - корпоративную карту № для доступа к расчетному счету №, открытому ИП ФИО1 в <данные изъяты>, а также ПИН-коды указанной банковской карты.

В неустановленный период времени ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал неустановленному следствием лицу за материальное вознаграждение в размере 10 000 рублей, то есть сбыл, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством дистанционного доступа к расчетному счету №, открытому ИП ФИО1 в <данные изъяты>:

электронное средство платежа - корпоративную карту № для доступа к вышеуказанному расчетному счету, а также ПИН-коды указанной банковской карты;

электронное средство: электронный носитель информации - ИЗК (идентификатор для записей ключей VPN-сети - электронного идентификатора на базе USB-Key, устанавливаемого на компьютере Клиента, предназначенного для хранения ключей VPN сети и подключения к защитной корпоративной VPN-сети <данные изъяты>) серийный номер №, пин конверт в количестве 1 шт.

При этом ФИО1 в полной мере осознавал, что переданные им электронное средство платежа и электронный носитель информации в дальнейшем неустановленными в ходе следствия лицами будут использоваться для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступающих на расчетный счет ИП ФИО1, открытый в <данные изъяты>.

В результате указанных преступных действий, совершенных ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, неустановленными следствием лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету №, открытому ИП ФИО1 в <данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, в неустановленный период ДД.ММ.ГГГГ., ФИО1, зарегистрированный в ИФНС России по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя, не имеющий намерений по ведению финансово-хозяйственной деятельности в данном статусе, действуя умышленно, из корыстных побуждений, нарушая требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», осознавая общественную опасность своих противоправных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления от его имени, как индивидуального предпринимателя, не уполномоченными им неустановленными следствием лицами приема, выдачи, перевода денежных средств, проходящих по расчетному счету ИП ФИО1 №, открытому в <данные изъяты>», влекущего противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, находясь возле <адрес>, совершил за материальное вознаграждение сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимый ФИО1 вину в совершении всех преступлений признал полностью, в содеянном раскаялся, отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации. Гражданский иск Общества с ограниченной ответственностью МКК Р.» в размере 71 889 рублей 68 копеек признает в полном объеме.

В связи с отказом подсудимого от дачи показаний, по ходатайству стороны государственного обвинения, в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания ФИО1, данные при производстве предварительного расследования в качестве:

- обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых следует, что в соответствии с приказом генерального директора ООО МКК «Р.» Ж. от ДД.ММ.ГГГГ№ он принят на должность менеджера по выдаче займов в ООО МКК «Р.», место работы - обособленное подразделение «<данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому он принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу имущества в организации, а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам.

ДД.ММ.ГГГГ для осуществления служебной деятельности самостоятельно в полном объеме генеральный директор ООО МКК «Р.» Ж. со сроком на три года без права передоверия выдал ему доверенность, которой уполномочил его, как менеджера по выдаче займов, заключать и подписывать от имени ООО МКК «Р.» договоры займа, а также изменения и приложения к договорам займа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и вести кассовую отчетность, для чего ему предоставлены административно-хозяйственные полномочия:

- самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

- выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Для исполнения служебных обязанностей ему предоставлено рабочее место в офисе ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, компьютерная техника с установленной специализированной программой с доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы.

Денежные средства хранились в кассе организации, а именно в сейфе. Когда требовались денежные средства, то менеджер, в том числе и он, звонил директору Ж., который в свою очередь путем денежного перевода на банковскую карту <данные изъяты>» переводил запрашиваемую сумму. Данная банковская карта <данные изъяты>», оформленная на имя Ж., как физического лица, хранилась в офисе и находилась в пользовании у менеджеров организации. Затем менеджер перечисленные денежные средства снимал в банкомате <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>. После чего дистанционно Ж. или Т., являющимся на тот момент главным бухгалтером организации, проводилось оприходование денежных средств в программе 1С. Инкассация денежных средств из кассы организации производилась по требованию руководства. Денежные средства в необходимом размере менеджер клал на вышеуказанную банковскую карту <данные изъяты>» через банкомат.

Граждане, желающие получить микрозайм, обращались в вышеуказанный офис с паспортом РФ и СНИЛС, при наличии пенсионным удостоверением, он в свою очередь, как менеджер разъяснял им условия займа. Для рассмотрения заявки первоначально он проверял на официальном сайте ФССП, имеются ли у заемщика какие-либо долговые обязательства, а также проверял соответствие паспорта РФ на сайте, наименования которого не помнит. Также с ДД.ММ.ГГГГ в организации установлена база (наименование не помнит), в которой можно было проверить человека на платежеспособность, и проверить его долговые обязательства в других кредитных учреждениях. Впоследствии, если граждан устраивали условия микрозайма, он посредством компьютера заводил их данные для анкеты в базу 1С ООО МКК «Р.». Выход в данную программу осуществлялся с помощью индивидуального логина и пароля, который был известен только ему и соответственно лицу, выдавшему ему логин и пароль. Далее он делал ксерокопию паспорта, СНИЛС и при наличии пенсионного удостоверения, которые впоследствии хранились в ООО МКК «Р.» в папке.

Заявка на выдачу денежного займа согласовывалась с руководством при первом обращении граждан в организацию. Если микрозайм был одобрен руководством, то заключался соответствующий договор, и выдавались денежные средства. Если граждан обращался повторно, и сумма нового займа не превышала сумму предыдущего займа, то он самостоятельно принимал решение о выдаче займа. Если сумма нового займа превышала сумму предыдущего займа, то такой займ подлежал обязательному согласованию с руководством. Данное условие заключения денежного займа не отображено в документах, осуществлялось в устной форме.

Согласование заключения договоров займов осуществлялось в устной форме посредством телефонного звонка директору Ж., а в случае его отсутствия звонили главному бухгалтеру Т., который также мог одобрить выдачу займа. В ходе разговора сообщались сведения об обратившемся клиенте, размере суммы желаемого займа, а также результаты проверки клиента в различных источниках. В определенных случаях руководство совершало звонок клиенту. После чего Ж., а в случае его отсутствия Т., одобрял или отклонял выдачу денежного займа.

В ДД.ММ.ГГГГ он решил приобрести квартиру. Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ он заключил кредитный договор №, согласно которому АО «<данные изъяты>» предоставил ему кредит на сумму 637 500 рублей, с процентной ставкой 9,3% годовых. Ежемесячный платеж по указанному договору 5 486 рублей. Также в его пользовании на тот момент находился автомобиль, на котором он в свободное время таксовал, с чего имел дополнительный заработок. В ДД.ММ.ГГГГ автомобиль поломался, денежных средств на ремонт не было, из-за чего ему стало не хватать оплачивать свои кредитные обязательства перед банком.

По этой причине он находился в трудном материальном положении. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе на своем рабочем месте, он позвонил сестре его знакомого - Д., с целью взять взаймы у нее денежные средства. В просьбе она отказала. После чего ему пришла идея оформить договор займа на Д., о чем ей сообщил. Д. это не понравилось, но она согласилась, поскольку они находились с ней в доверительных отношениях. Он решил оформить на Д. займ в размере 10 000 рублей, но так как эта сумма больше размера ее предыдущего займа, то для согласования его выдачи он позвонил Ж. либо Т. (в настоящий момент в виду давности событий сказать не может, не помнит). При согласовании суммы займа о своих намерениях взять денежные средства себе руководителю он не сообщил, но, обманывая, рассказал, что якобы в организацию с целью оформления договора займа обратилась Д., которая ранее была их клиентом, и ей требуется сумма в размере 10 000 рублей. Также он рассказал, что Д. не является проблемным клиентом, что предыдущий займ ею погашен в полном размере. Выслушав его, руководитель дал добро на заключение договора займа с Д. Он намерено вводил руководителя в заблуждение, чтобы он не препятствовал его действиям по не законному заключению договора денежного займа на имя Д. Получив согласие руководителя, не сообщая ему о том, что деньги по договору с Д. нужны лично ему и что Д. сама заключать договор не будет, он в программе 1С провел стандартную процедуру оформления документов для заключения договора займа, введя в нее персональные данные Д., находящиеся в электронной базе организации, после чего автоматически, электронно сформировались документы: заявление на займ от Д., график платежей, договор займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей и иные необходимые документы. Распечатав, он самостоятельно, собственноручно выполнил от имени Д. подписи в вышеуказанных документах. Кроме того, как уполномоченное лицо он расписался от имени ООО МКК «Р.». Расходный кассовый ордер он провел по программе 1С, после чего, оформив все документы, он взял себе из кассы организации денежные средства в размере 10 000 рублей, которые израсходовал на личные нужды. В это день в офисе микрокредитной организации он находился один.

В последующем он оформлял дополнительные соглашения к оформленному займу на Д. с оплатой начисленных процентов:

- ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 000 рублей по приходно-кассовому ордеру №,

- ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 900 рублей по приходно-кассовому ордеру №,

- ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 000 рублей по приходно-кассовому ордеру №,

- ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 000 рублей по приходно-кассовому ордеру №.

ДД.ММ.ГГГГ в офис приехало руководство в лице Ж. и Т., которые стали смотреть документы и проводить проверку, в ходе которой выявили четыре незаконно оформленных договоров выдачи займа: №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К., на сумму в размере 13 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г. на сумму 25 000 рублей.

На основании приказа № генерального директора ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с ним расторгнут, на основании п. 3 ч. 1 ст.77 Трудового кодекса Российской Федерации.

- дополнительного допроса обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых в том числе следует, что ДД.ММ.ГГГГг. между ФИО1 и АО «<данные изъяты>» заключен кредитный договор для покупки жилья, согласно которому банк предоставил ему кредит на сумму 637 500 рублей, с процентной ставкой 9,3% годовых. Ежемесячный платеж по указанному договору 5 486 рублей. В настоящий момент кредит не погашен и имеются просрочки, не совершал оплату примерно около года.

Примерно через месяц после оформления вышеуказанного кредита, точную дату назвать затрудняется в виду давности событий, между ним и ПАО КБ «Восточный» заключен договор потребительского кредита на сумму в размере около 300 000 руб. для приобретения мебели и ремонта приобретенной квартиры. В настоящий момент кредит не погашен и имеются просрочки, не совершал платежи примерно около года.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> подано заявление на открытие и обслуживание расчетного счета для обслуживания его в качестве индивидуального предпринимателя. В тот же день им подано заявление на получение корпоративной карты к номеру банковского счета.

ДД.ММ.ГГГГ при обращении в <данные изъяты> им оформлено корректирующее заявление о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания с помощью защиты системы и подписания документов посредством электронного ключа. После чего сотрудник банка выдал ему по акту приема-передачи электронный ключ в виде USB-флешки, что выдавалось совместно с электронным ключом он не вспомнит. Получив электронное устройство, он передал его неизвестному лицу за денежное вознаграждение.

Ранее им открывались банковские счета в различных банках. Оформлял счета в своих личных нуждах. Электронные средства для управления счетами к ним он не оформлял.

Электронный ключ в виде USB-флешки выдавался ему в единственном экземпляре ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, как он указал выше. К другим расчетным счетам он его не оформлял;

- дополнительного допроса обвиняемого от ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которого в том числе следует, что, как и пояснял ранее, ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО1) заключил кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ для покупки жилья, согласно которому АО «<данные изъяты>» предоставил ему кредит на сумму 637 500 рублей, с процентной ставкой 9,3% годовых. Ежемесячный платеж по указанному договору 5 486 рублей. Также в его пользовании на тот момент находился автомобиль, на котором он в свободное время подрабатывал, откуда имел дополнительный заработок. Летом <данные изъяты> автомобиль поломался. На ремонт автомобиля денег не было. В связи с этим он оказался в трудном материальном положении. Также не было денег на оплату кредита. На основании выше изложенного, являясь менеджером по выдачи займов, на протяжении последующего полугода им были неправомерно оформлены четыре договора выдачи займов, оформленные на имя Д. в размере 10 000 руб., на имя Э. в размере 16 000 руб., на имя К. в размере 13 000 руб., на имя Г. на сумму 25 000 руб. без фактического присутствия заемщиков, путем злоупотребления доверием руководителей.

ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в виду давности событий не помнит, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, после чего в <данные изъяты>» открыл расчетный счет на ИП ФИО1, к которому через некоторое время он оформил электронный ключ в виде USB-флешки. Получив электронное устройство, он передал его неизвестному лицу за денежное вознаграждение в размере 10 000 руб.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении всех преступлений, подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, исследованными в ходе судебного следствия, другими материалами дела.

Представитель потерпевшего - Общества с ограниченной ответственностью МКК Р.» (далее ООО МКК «Р.») Т. показал суду, что ООО МКК «Р.» - это микрокредитная компания, которая занимается выдачей займов физическим лицам, осуществляет свою деятельность с ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ он является директором, а ранее был главным бухгалтером. ФИО1 работал в должности менеджера по выдаче займа, осуществлял все функции, которые прописаны в должностной инструкции организации – это выдача займов населению и возврат денежных средств от населения по договорам займа. Пояснил суду, что в начале ДД.ММ.ГГГГ их организация проверяли некоторые моменты по ведению деятельности обособленного подразделения в <адрес>, обнаружили не существенные замечания и решили приехать сюда. Приехав в <адрес>, более подробно посмотрели всю документацию и обнаружили несколько договоров, в которых были явно видны подделанные подписи. При разговоре с ФИО1 данные факты подтвердились, и он был уволен по собственному желанию. Гражданский иск поддерживает в полном объеме.

В связи с возникшими противоречиями в показаниях представителя потерпевшего, полученных в ходе судебного следствия, были оглашены показания представителя потерпевшего ООО МКК Р.» Т., данные им в предварительном следствии:

- ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых усматривается, что он в должности главного бухгалтера ООО МКК «Р.» осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ. В самой организации осуществляет трудовую деятельность с №. В его должностные обязанности, как главного бухгалтера, входит контроль за финансовой и налоговой отчетностью организации.

Организация на общем налогообложении. В качестве бухгалтерского и производственного учета используется лицензионная программа «<данные изъяты>». Кроме того, сотрудники обособленных подразделений ведут кассовые книги с предоставлением ежедневного отчета, которые ежемесячно передают ему, для хранения в архиве организации.

Учредителем организации ООО МКК «Р.» является И., которым и принято решение о том, что интересы организации на предварительном следствии и в суде будет представлять он - Т., в связи с занятостью генерального директора Ж.

В настоящее время он ознакомлен с показаниями Ж. от ДД.ММ.ГГГГ, данные показания он поддерживает в полном объеме, все изложенные им факты соответствуют действительности. Действительно ФИО1, являясь менеджером ООО МКК «Р.», оформлял договоры займов на третьих лиц, а заемные денежные средства присваивал себе, впоследствии полученными денежными средствами ООО МКК «Р.» ФИО1 распоряжался по своему усмотрению. С целью отведения от себя каких-либо подозрений, а также, чтобы сотрудники службы безопасности не звонили лицам, на которых были оформлены договора займа, ФИО1 составлял дополнительные соглашения и уплачивал проценты за пользование займом.

ДД.ММ.ГГГГ. в адрес организации поступил запрос о предоставлении кассовой документации за ДД.ММ.ГГГГ., данные документы в настоящее время находятся при нем, готов их добровольно предоставить следователю. При этом пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ офис ООО МКК «Р.» в <адрес> не работал, так как были праздничные дни.

Денежные средства, поступившие от ФИО1 в размере 2000 рублей и 2431 рубль 09 копеек (удержанные из его зарплаты) в настоящее время хранятся в сейфе организации, до решения суда, так как денежные средства не могут быть оприходованы в кассу организации, как поступившие от ФИО1 лично, также не могут быть внесены от лиц, на которых ФИО1 оформлял займ. Просит причиненный ущерб ООО МКК «Р.» считать за вычетом вышеуказанных денежных средств, то есть за минусом 4431,09 рублей, так как ФИО1 их внес в счет погашения долга.

- ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых усматривается, что в настоящее время он ознакомлен с заключением бухгалтерской судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, с выводами эксперта он полностью согласен. Однако считает, что в результате преступных действий ФИО1 ООО МКК «Р.» причинен ущерб в сумме 64 000 рублей (взятые займы по 4 договорам), начисленные проценты в сумме 12 174,80 рублей, плюс пени в размере 145,97 рублей. Кроме того, считает, что ООО МКК «Р.» потеряло репутацию, так как в связи с данными событиями Д., Э., К. и Г. возможно более не обратятся в их организацию из-за незаконных действий ФИО1 В настоящее время считает, что ФИО1 причинил ущерб ООО МКК «Р.» на сумму в размере 71 889,68 рублей. К протоколу допроса приобщил документы по трудоустройству ФИО1 в ООО МКК «Р.» с ДД.ММ.ГГГГ г., всего на 16 листах.

- ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых усматривается, что в ООО МКК «Р.» он осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ г. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он занимал должность главного бухгалтера. В его должностные обязанности, как главного бухгалтера, входил контроль за финансовой и налоговой отчетностью организации. На основании решения единственного учредителя № ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ он назначен на должность директора ООО МКК «Р.», и согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ он вступил в должность директора организации. В его должностные обязанности, как директора организации, входит общее руководство организации и её обособленных подразделений, расположенных на территории Ярославской, Тверской, Нижегородской, Костромской и Ивановской области. Учредителем организации является И.. Основной вид деятельности ООО МКК «Р.» является предоставление потребительского кредита (займа) физическим лицам. На осуществление данной деятельности организация состоит в Реестре Центрального Банка России, работает на основании Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 №151-ФЗ.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. на должности менеджера по выдаче займов в обособленном подразделении ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, состоял ФИО1. На основании доверенности, выданной генеральным директором ООО МКК «Р.» Ж., ему предоставлялись административно-хозяйственные полномочия, в том числе самостоятельно принимать решения о выдаче займа, вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Согласно должностной инструкции менеджера по выдаче займов ООО МКК «Р.» менеджер несет ответственность за нарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации. Кроме того, между ФИО1 (далее Работник) и ООО МКК «Р.» (далее Работодатель) ДД.ММ.ГГГГ заключен Договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которой Работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества в ОП «<данные изъяты>», а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

Денежные средства хранятся в сейфе непосредственно в обособленном подразделении. В случае если менеджеру требовались денежных средств для выдачи займа, то он, в том числе и ФИО1, по телефону сообщал о необходимой сумме непосредственно директору Ж. Переводом денежных средств на тот момент он не занимался. В пользовании обособленного подразделения ООО МКК «Р.», где осуществлял свою трудовую деятельность ФИО1, имелась банковская карта <данные изъяты>», оформленная на имя Ж., как физического лица. Ж. переводил необходимую сумму денежных средств на вышеуказанную банковскую карту, которая находилась в пользовании у менеджеров организации. Затем менеджер перечисленные денежные средства снимал в банкомате <данные изъяты>». Далее дистанционно через программу «Моя МФО» им или Ж. проводилось оприходование денежных средств. Инкассация денежных средств из кассы организации производилась по требованию руководства. Денежные средства в необходимом размере менеджер клал на банковскую карту через банкомат. После чего дистанционно через программу «Моя МФО» им (Т.) или Ж. проводился расходный кассовый ордер.

Согласование суммы заключения договоров займов осуществлялось в устной форме посредством телефонного звонка менеджера директору Ж., а в случае, если он находился в отпуске или на больничном, то звонили ему (Т.), он также мог одобрить сумму выдачи займа. В ходе разговора сообщались сведения об обратившемся клиенте, размере суммы желаемого займа. После чего он либо Ж. просматривал историю клиента в программе «Моя МФО». В определенных случаях они созванивались с клиентом. После чего Ж., а в случае его отсутствия он (Т.), одобрял или отклонял выдачу займа. Согласование суммы займа обязательно требовалось при первом обращении граждан в организацию на выдачу займа, либо если сумма нового займа превышала размер суммы предыдущего займа.

При первом обращении граждан в ООО МКК «Р.» с целью получения займа согласование заключения договора и суммы займа является обязательным. При повтором обращении клиента в организацию в случае, если сумма нового займа не превышает сумму предыдущего займа, то решение о выдаче займа принимает менеджер самостоятельно, поскольку наделен данными полномочиями. В случае если сумма нового займа превышает сумму предыдущего займа, то займ должен согласовываться в обязательном порядке с руководством организации. Данное условие заключения займа не отображено в документах, осуществлялось в устной форме.

Обстоятельства оформления договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д. на сумму в размере 10 000 рублей, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К. на сумму в размере 13 000 рублей, ему не известны, поскольку он их не согласовывал, в данный период согласование производил действующий на тот момент директор Ж. Полагает, что согласование вышеуказанных займов проводилось, поскольку они дистанционно отслеживают заключение договоров, контролируют суммы выдачи. В случае не согласования сумм к выдаче, у них возникли бы вопросы, и они связались бы с ним для выяснения обстоятельств.

ДД.ММ.ГГГГ им совместно с Ж. было принято решение о выезде в <адрес> с целью беседы с ФИО1 по поводу выдачи заведомо невыгодных займов, а также сверки кассы с фактическими денежными средствами, проверки активных и закрытых договоров. В результате проверки выявлено четыре незаконно оформленных договоров выдачи займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К., на сумму в размере 13 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г. на сумму 25 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых усматривается, что с ДД.ММ.ГГГГ он осуществляет трудовую деятельность в ООО МКК «Р.». Должность главного бухгалтера он занимал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности, как главного бухгалтера, входил контроль за финансовой и налоговой отчетностью организации. На основании решения единственного учредителя № ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ он назначен на должность директора ООО МКК «Р.», и согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ он вступил в должность директора организации. В его должностные обязанности, как директора организации входит общее руководство организации и её обособленных подразделений, расположенных на территории Ярославской, Тверской, Нижегородской, Костромской и Ивановской области. Учредителем организации является И.. Основной вид деятельности ООО МКК «Р.» является предоставление потребительского кредита (займа) юридическим и физическим лицам. На осуществление данной деятельности организация состоит в Реестре Центрального Банка России, работает на основании Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 №151-ФЗ.

В соответствии с приказом генерального директора ООО МКК «Р.» Ж. от ДД.ММ.ГГГГ№ на должность менеджера по выдаче займов в обособленное подразделение ООО МКК «Р.», расположенное по адресу: <адрес>, принят ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Р.», в лице генерального директора Ж., и ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности последнего, согласно которому ФИО1 принял на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу имущества в организации, а также за ущерб, возникший у ООО МКК «Р.» в результате возмещения им ущерба иным лицам.

Для осуществления служебной деятельности самостоятельно в полном объеме генеральный директор ООО МКК «Р.» Ж.ДД.ММ.ГГГГ со сроком на три года без права передоверия выдал ФИО1 доверенность – специальное распоряжение, которой уполномочил ФИО1, как менеджера по выдаче займов, заключать и подписывать от имени ООО МКК «Р.» договоры займа, а также изменения и приложения к договорам займа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями и вести кассовую отчетность, для чего ему предоставлены административно-хозяйственные полномочия:

- самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- подписывать договоры займов от имени ООО МКК «Р.»;

- выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- от имени ООО МКК «Р.» принимать денежные средства от Заёмщиков;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Для исполнения служебных обязанностей ФИО1 предоставлено рабочее место в офисе ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, компьютерная техника с установленной специализированной программой с доступом к формированию и последующему служебному использованию клиентской базы.

На основании приказа № генерального директора ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с ФИО1 расторгнут, на основании п. 3 ч. 1 ст.77 Трудового кодекса Российской Федерации.

Денежные средства организации хранились непосредственно в помещении офиса в сейфе. При необходимости подкрепления кассы (пополнения денежными средствами) с целью обеспечения выдачи клиентам денежных средств менеджер по выдачи займов, в том числе и ФИО1, осуществлял заказ денежных средств посредством телефонного звонка директору ООО МКК «Р.» Ж. В пользовании обособленного подразделения ООО МКК «Р.», где осуществлял свою трудовую деятельность ФИО1, имелась банковская карта <данные изъяты>», оформленная на имя Ж., как физического лица. Ж. переводил необходимую сумму денежных средств на вышеуказанную банковскую карту. После перечисленные денежные средства менеджер снимал в банкомате ПАО «Сбербанк России». Далее дистанционно через специальную программу им или Ж. проводилось оприходование денежных средств. Инкассация денежных средств из кассы организации производилась по требованию руководства. Денежные средства в необходимом размере менеджер клал на банковскую карту через банкомат. После чего дистанционно через программу «Моя МФО» им или Ж. проводился расходный кассовый ордер.

Сумма договора денежного займа в устной форме согласовывалась с директором Ж., в случае, когда он находился в отпуске или на больничном, то согласование производил он (Т.). Менеджер сообщал данные обратившегося клиента и сумму, запрашиваемого займа. Также сообщал имеющуюся информацию о клиенте. После чего он либо Ж. просматривал историю клиента дистанционно в программе. В определенных случаях они созванивались с клиентом. После изучения личности клиента принималось решение одобрения или отклонения выдачи денежного займа. Данное согласование является обязательным, в документах не отображается. Согласование суммы займа обязательно требовалось при первом обращении граждан в организацию на выдачу займа, либо если сумма нового займа превышала размер суммы предыдущего займа.

При первом обращении граждан в ООО МКК «Р.» с целью получения займа согласование заключения договора и суммы займа является обязательным. При повтором обращении клиента в организацию в случае, если сумма нового займа не превышает сумму предыдущего займа, то решение о выдаче займа принимает менеджер самостоятельно, поскольку наделен данными полномочиями. В случае если сумма нового займа превышает сумму предыдущего займа, то займ должен согласовываться в обязательном порядке с руководством организации. Данное условие заключения денежного займа не отображено в документах, осуществлялось в устной форме.

Согласование выдачи денежных средств по договорам займов №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей; №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К., на сумму в размере 13 000 рублей им не производилось, в тот период согласование производил действующий на тот момент директор Ж. Предполагает, что суммы вышеуказанных займов согласовывались непосредственно с действующим на тот момент директором Ж. В случае не согласования сумм к выдачи у них возникли бы вопросы, и они связались бы с ним для выяснения обстоятельств. Сумму займа, оформленного на Г., в ДД.ММ.ГГГГ согласовывал он. Впоследствии, при дистанционной проверки выдачи денежного займа Г. у Ж. возникли вопросы, поскольку займ в размере 25 000 рублей, уже является крупным для организации и подвергнут риску невозврата. В связи с этим, он решил посмотреть анкету заемщика в программе. Заемщиком являлась Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая ранее брала займы в ООО МКК «Р.», но сумма предыдущего займа была гораздо меньше. Кроме того, в анкете было отображено, что у Г. на иждивении трое несовершеннолетних детей, а также она являлась <данные изъяты>. Также Ж. увидел, что произошло изменение абонентского номера клиента по сравнению с предыдущими займами, данный факт ему показался странным. В виду чего, ДД.ММ.ГГГГ им (Т.) совместно с Ж. было принято решение о выезде в <адрес> с целью беседы с ФИО1 по поводу выдачи заведомо невыгодных займов, а также сверки кассы с фактическими денежными средствами, проверки активных и закрытых договоров. В результате проверки выявлено четыре незаконно оформленных договоров выдачи займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К., на сумму в размере 13 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г. на сумму 25 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №), из которых усматривается, что он, как и ранее сообщал с ДД.ММ.ГГГГ. осуществлял трудовую деятельность в ООО МКК «Р.». В настоящий момент на основании решения единственного учредителя № ООО МКК «Р.» от ДД.ММ.ГГГГ он назначен на должность директора ООО МКК «Р.», и согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ он вступил на должность директора организации.

Уточняет, что если сумма нового денежного займа превышает сумму предыдущего займа, то менеджер должен согласовывать его выдачу в обязательном порядке с руководством организации. Данное условие заключения договора денежного займа не отображено в документах, осуществлялось в устной форме путем телефонного звонка менеджера руководителю организации.

При оформлении договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 10 000 рублей, оформленного на имя Д., договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 16 000 рублей, оформленного на имя Э., договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 13 000 рублей, оформленного на имя К. согласование должно было осуществляться действующим на тот момент директором ООО МКК «Р.» Ж., поскольку данные займы он не согласовывал.

Договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, оформленный на имя Г., согласовывался с ним ДД.ММ.ГГГГ посредством телефонного звонка, поскольку Ж. отсутствовал на работе.

В распоряжении менеджеров по выдачи займа, осуществлявших трудовую деятельность в офисе ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, в том числе и ФИО1, находился мобильный телефон для служебного пользования с абонентским номером ООО «<данные изъяты>» №. Им пользовались менеджеры по выдачи займов для осуществления телефонных звонков клиентам и руководству, в том числе и для согласования выдачи денежного займа. Служебный телефон для личных нужд, не по рабочим делам или для свободных разговоров не используется. Абонентский номер оформлен на ООО «Микрокредитная компания «Р.».

В настоящий момент при нем находятся детализация предоставленных услуг абонента ООО «<данные изъяты>» № за период ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 - ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 на 2 листах; детализация предоставленных услуг абонента ООО «<данные изъяты>» 79536656490 за период ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 на 2 листах; детализация предоставленных услуг абонента ООО «<данные изъяты>» № за период ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 на 2 листах; детализация предоставленных услуг абонента ООО «<данные изъяты>» № за период ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 на 2 листах; детализация предоставленных услуг абонента ООО «<данные изъяты>» № за период ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59 на 6 листах; копия кассовой справки за ДД.ММ.ГГГГ. Желает их приобщить к протоколу допроса.

При визуальном осмотре вышеуказанных документов может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ, когда был заключен договор займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д., установлены телефонные соединения служебного номера телефона <***> и номера телефона №, принадлежащего Ж.. Из этого следует, что сумму договора займа по договору на Д. ФИО1 согласовывал с Ж.

Также ДД.ММ.ГГГГ, то есть за два дня до заключения договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Э., установлены телефонные соединения служебного номера телефона № и номера телефона №, принадлежащего Ж. Из этого следует, что сумму договора займа по договору на Э. ФИО1 согласовывал ДД.ММ.ГГГГ с Ж., то есть за 2 дня до заключения договора займа.

ДД.ММ.ГГГГ, когда был заключен договор займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя К., установлены телефонные соединения служебного номера телефона № и номером телефона №, принадлежащего Ж.. Из этого следует, что сумму договора займа по договору на К. ФИО1 согласовывал с Ж.

ДД.ММ.ГГГГ, то есть за день до заключения договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г., установлены телефонные соединения служебного номера телефона № и номером телефона №, принадлежащего ему (Т.). Из этого следует, что сумму договора займа по договору на Г. он согласовывал ДД.ММ.ГГГГ, то есть за день до заключения договора займа.

Согласно кассовой справке за ДД.ММ.ГГГГ может пояснить, что остаток денежных средств в кассе, расположенной в офисе организации по адресу: <адрес>, на начало рабочего дня составлял 4 772,36 руб. Также в справке отображен приход денежных средств в размере 20 000 руб. с обозначением: «принято от Директора Пополнение кассы в ОП». Последующей операцией отображен расход денежных средств в размере 25 000 руб. с обозначением: «выдано Г. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ 16:06:58». На основании чего может сказать, что ДД.ММ.ГГГГ сумма выдачи займа по договору с Г. согласовывалась с ним ДД.ММ.ГГГГ, но поскольку денежных средств в кассе организации было недостаточно для выдачи, то договор займа был оформлен ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ после поступления в кассу организацию денежных средств в размере 20 000 руб.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Э. (т. № л.д. №), следует, что иногда, в связи тяжелым материальным положением, она обращается в организации, которые предоставляют микрозаймы. Впоследствии взятые на себя обязательства перед микрофинансовыми организациями она исполняла в полном объёме. Одной из микрофинансовых организацией <адрес> является ООО «Р.», которая расположена по адресу: <адрес>, в которой она также брала займ неоднократно. При этом, как она указывала ранее, все взятые обязательства она перед данной организацией всегда исполняла. В ООО «Р.» осуществлял трудовую деятельность ранее ей знакомый ФИО1 и его мать - Д.Т.. С ФИО1 она знакома на протяжении примерно 5 лет, так как ранее они вместе работали в магазине «Пятерочка». В настоящее время отношения с ним не поддерживает, каких-либо финансовых обязательств она перед ним не имеет, и никогда не имела.

В конце ДД.ММ.ГГГГ. ей на телефон позвонил ФИО1 и сообщил, что ее бывший супруг Ш. брал займ в ООО «Р.» и не оплатил его, в связи с этим ФИО1 пояснил, что у супруга могут возникнуть проблемы в виде применения к нему штрафных санкций. С целью погашения займа супруга она попросила ФИО1 оформить на свое имя займ. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Р.» ей был оформлен займ на сумму в размере 12 500 рублей. При этом ДД.ММ.ГГГГ сам офис ООО МКК «Р.» она не посещала. Займ был оформлен без ее присутствия. Хочет пояснить, что ее сведения уже имелись в данной организации, так как ранее она уже оформляла займ. О том, что ей нужно подписать договор займа в офисе, она в тот период времени не осознавала, то есть она не придала этому значение. Кроме того, у нее не имелось возможности посетить офис организации по причине служебной занятости. После этого ФИО1 пояснил, что денежный займ не ее имя оформлен, а займ ее супруга погашен.

Через несколько дней она получила заработную плату и оплатила всю сумму займа, а также начисленные за пользование денежными средствами проценты по договору займа. Хочет пояснить, что займ она оплачивала не сама, его оплатил ее супруг Ш. Квитанцию об оплате займа супруг не взял, по какой причине, она уже не помнит. С уверенностью может сказать, что договор займа от ДД.ММ.ГГГГ имел №. После этого, с ДД.ММ.ГГГГ. она более в ООО «Р.» за займом не обращалась.

Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ. ей на сотовый телефон позвонил мужчина, который сообщил, что является сотрудником службы безопасности ООО «Р.». В ходе телефонного разговора мужчина спросил ее, меняла ли она номер телефона, на что она ответила, что номер не меняла. Затем он спросил, брала ли она займ в размере 16 000 рублей в ООО «Р.» ДД.ММ.ГГГГ, на что она пояснила, что в указанную дату никаких займов она не брала. Более мужчина никаких подробностей не спрашивал. Через некоторое время она встретила Д.Т., которой рассказала о том, что ей звонили и спрашивали про займ от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО1 пояснила, что это обычная проверка, и не стоит беспокоиться. Она попросила Д.Т. выдать ей справку об отсутствии какой-либо задолженности, что та и сделала, выдав ей справку по договору № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ точную дату назвать затрудняется, к ней пришли сотрудники полиции, от которых ей стало известно, что в ООО «Р.» ДД.ММ.ГГГГ на ее имя оформлен договор займа № на сумму в размере 16 000 рублей. Кроме того, ей стало известно, что данный договор от ее имени несколько раз пролонгировался.

Пояснят, что договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 16 000 рублей она не оформляла и денежные средства не получала, также она не вносила денежные средства по уплате процентов по вышеуказанному договору. Кому-либо своего согласие на оформление договора от ДД.ММ.ГГГГ она не давала.

Когда она оформляла договор займа, процедура оформления была следующая: находясь в офисе организации, она написала заявление на выдачу ей денежных средств на необходимую сумму, далее с ее согласия менеджерами организации была составлена анкета, в которой были указаны ее персональные данные, также они изготавливали ксерокопию с ее паспорта и сфотографировали ее. Кроме того, сотрудники ООО «Р.» проверяли ее на платежеспособность, каким образом проходила данная процедура, ей не известно, так как ей было не интересно. После рассмотрения заявки она заключила договор займа, после чего ей выдали необходимую сумму денежных средств. Впоследствии, как указывала ранее, взятые на себя обязательства перед ООО «Р.» она выполнила в полном объеме.

В ходе допроса Э. были предоставлены на обозрение документы:

- договор денежного займа с процентами № от ДД.ММ.ГГГГ;

- анкета клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя- физического лица и бенефициарного владельца;

- согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащиеся в основной части кредитной истории;

- заявление от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ;

- анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ;

- график платежей к договору денежного займа с процентами № от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласие Заемщика (должника) на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности, взаимодействия с третьим лицом;

- согласие об изменении частоты взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ№ к договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ 11:17:01;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ№ к договору денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ 11:17:01. Э. пояснила, что на данных документах подписи от ее имени стоят не ее, их она не ставила. Указала, что своего разрешения на оформление займа ДД.ММ.ГГГГ она никому не давала, документы никакие не подписывала.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д. (т. № л.д. №) следует, что примерно 3-4 года назад, в связи с трудным финансовым положением она обратилась в организацию по выдаче микрозаймов, а именно в ООО МКК «Р.», офис организации располагался по адресу: <адрес>. В тот период времени там осуществлял трудовую деятельность ФИО1 и его мать Д.Т.

Находясь в офисе организации, она написала заявление на выдачу ей денежных средств в размере 10 000 рублей, с ее согласия менеджером организации была составлена анкета, в которой были указаны ее персональные данные, также сотрудники ООО «Р.» изготовили ксерокопию с ее паспорта и сфотографировали ее в офисе организации. Впоследствии сотрудники организации проверили ее на платежеспособность, но как именно проходила данная процедура, пояснить не может, так как не знает. После рассмотрения ее заявки она заключила договор займа, после чего ей выдали денежные средства в размере 10 000 рублей. Впоследствии взятые на себя обязательства перед ООО «Р.» она выполнила в полном объеме, то есть она оплатила сам займ в размере 10 000 рублей и начисленные проценты. После полной оплаты договора займа каких-либо претензий от ООО «Р.» в ее адрес не поступало.

В начале ДД.ММ.ГГГГ. ей на сотовый телефон позвонил ФИО1, который стал интересоваться, не нужен ли ей займ, на что она ответила, что нет. В ходе телефонного разговора ФИО1 пояснил ей, что в настоящее время нуждается в денежных средствах в размере 20 000 рублей, однако она пояснила ему, что такой суммы денежных средств у нее нет, и дать она ему её не может. Тогда ФИО1 спросил ее разрешения на оформление в ООО «Р.» микрозайма на ее имя, также пояснил, что займ, оформленный на ее имя, вернет в ближайшее время, в конце месяца. В связи с тем, что ФИО1 она знала на протяжении долгого времени, оснований не доверять ему на тот период времени у нее не было, поэтому она неохотно, но согласилась на его предположение по оформлению займа. При этом в ходе разговора ФИО1 пояснил, что в офис организации ей для составления договора займа приходить не надо, все документы ФИО1 оформит сам, в том числе и сам поставит подпись от ее имени в договоре займа. В тот период времени она не задумывалась о том, где ФИО1 возьмет ее персональные данные. В настоящий момент полагает, что он взял из старой анкеты, когда она сама лично брала займ в ООО «Р.».

По истечении времени о данном телефоном разговоре с ФИО1 она забыла, с ФИО1 до ДД.ММ.ГГГГ. более не общалась и не созванивалась, о том взял ли он на ее имя в ДД.ММ.ГГГГ. займ в ООО «Р.», не интересовалась. С уверенностью может сказать, что с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в офис организации она не приходила и документы никакие не подписывала.

ДД.ММ.ГГГГ ей на телефон позвонил ФИО1 и сообщил, что на ее телефон будет звонить сотрудник службы безопасности ООО «Р.» и попросит подтвердить информацию о том, что она действительно брала займ в ДД.ММ.ГГГГ. в их организации. Она была очень удивлена, что ФИО1 на протяжении полугода не выплатил займ, который взял на ее имя. Однако, когда ей на телефон позвонил сотрудник ООО «Р.», она сказала, что она брала займ в их организации, как и просил ее сказать ФИО1 Сотруднику ООО «Р.» она наврала, так как хотела помочь ФИО1

Позднее, в этот же день ФИО1 позвонил ей вновь и сообщил, что сознался руководству ООО «Р.» в том, что он оформил договор займа на ее имя, а также на других лиц, на кого именно еще оформил займ ФИО1, ей не известно. Также пояснил, что теперь ей никто звонить не будет.

В ходе допроса свидетелю Д. на обозрение предоставлены:

- анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласие на обработку персональных данных;

- заявление;

- договор денежного займа с процентами №№ от ДД.ММ.ГГГГ;

- график платежей к договору денежного займа с процентами № № от ДД.ММ.ГГГГ;

- соглашение об изменении частоты взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ 16:06:10;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ 16:06:10.

Показала, что изучив представленные ей на обозрение документы, может с уверенностью сказать, что в данных документах стоит не ее подпись. Полагает, что подпись от ее имени ставил ФИО1

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Г. (т. № л.д. №), следует, что в связи с трудным финансовым положением иногда она обращалась за займом в микрокредитные организации, а именно в ООО «МКК Р.», данная организация расположена по адресу: <адрес>. Займы она оформляет на небольшие суммы, в пределах 25 000 рублей. При этом взятые обязательства, но договору займа она перед данной организации всегда исполняла в срок.

В конце ДД.ММ.ГГГГ ей потребовались денежные средства на покупку сотового телефона, на что она решила вновь обратится в ООО «Р.». Ей известно, что иногда в кассе организации не бывает наличных денежных средств, поэтому лучше предварительно позвонить, что она и сделала. Позвонив Д.Т. примерно ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что ей необходимы денежные средства в размере 14 000 рублей, однако Д.Т. сказала ей, что пока денежных средств в кассе нет, и что необходимо позвонить начальнику для перевода необходимой суммы. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО1, который сообщил, что денежные средства в кассу организации поступили и можно приходить оформить займ, что она впоследствии и сделала.

Указала, что когда она брала первый раз займ в ООО «Р.», она написала заявление на выдачу денежных средств, с ее согласия менеджером организации была составлена анкета, в которой были указаны ее персональные данные, также сотрудники ООО «Р.» изготовили ксерокопию с ее паспорта и сфотографировали ее. После рассмотрения ее заявки она заключила договор займа, после чего ей выдавали денежные средства в необходимой ей сумме. Впоследствии взятые на себя обязательства перед ООО «Р.» она выполнила в полном объеме, то есть она оплачивала сам займ и начисленные проценты. После полной оплаты договора займа, каких-либо претензий от ООО «Р.» в ее адрес не поступало.

ДД.ММ.ГГГГ она пришла в офис ООО «Р.», где в тот день работал ФИО1, который на тот момент уже приготовил все необходимые документы на получения займа в размере 14 000 рублей. При этом каких-либо документов ФИО1 она не передавала, так как все ее сведения уже имелись в базе компьютера. Кроме того, она забыла ФИО1 сказать, что в ДД.ММ.ГГГГ она поменяла паспорт, поэтому займ был оформлен на старый паспорт. Взятые на себя обязательства по договору займа она смогла погасить полностью ДД.ММ.ГГГГ. При этом в ДД.ММ.ГГГГ ей пришлось пролонгировать сумму займа, так как у нее не было возможности погасить полностью весь займ. О том, что у нее погашен займ, ей выдали квитанцию, но в настоящее время предоставить её не может, так как не помнит, куда она её положила. Поясняет, что договор займа она погасила за 2 раза, всего было оплачено 19 473 рубля. При этом сама денежные средства в кассу организации она не приносила, платежи вносила ее дочь - В., ДД.ММ.ГГГГ рождения. Денежные средства со слов дочери она всегда отдавала Д.Т.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату указать не может, так как не помнит, ей позвонил ФИО1, который стал интересоваться, меняла ли она свои анкетные данные. На это она пояснила, что она поменяла паспорт, номер телефона, также она попросила убрать из анкеты номер телефоны своей подруги, так как с ней уже не общалась. Добавляет, что, когда в ДД.ММ.ГГГГ она оформляла займ, ФИО1, она пояснила, что сменила номер телефона, однако он записал номер на клочке бумаге. Поэтому предполагает, что он позвонил ей в январе с целью уточнения измененных анкетных данных.

В ДД.ММ.ГГГГ, по ее месту жительства пришли сотрудники полиции, которые стали интересоваться заключала ли она договор займа № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, на что она пояснила, что все взятые на себя обязательства в ООО «Р.» она выполнила ДД.ММ.ГГГГ, и более в данную организацию не обращалась. Указала, что своего разрешения на оформление вышеуказанного договора, она никому не давала, ФИО1 к ней с данной просьбой не обращался.

В ходе допроса Г. предоставлены на обозрение следующие документы:

-договор денежного займа с процентами № от ДД.ММ.ГГГГ;

-анкета заемщика;

- согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ;

- соглашение об изменении частоты взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ;

- согласие Заемщика на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицом;

-график платежей к договору займа с процентами;

- заявление;

- лист оценки заемщика.

Показала, что изучив представленные ей на обозрение документы, может с уверенностью сказать, что в данных документах стоит не ее подпись. Договор займа на сумму в 25 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ она не заключала.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля К. (т. № л.д. №) следует, что в связи с недостатком денежных средств она и ее супруг иногда пользуются услугами микрофинансовых организаций, в частности ООО «Р.», которая расположена по адресу: <адрес>. В данной организации она брала не более 15 000 рублей. Взятые на себя обязательства по договорам займа она и ее супруг всегда исполняют в полном объеме и в срок.

Процедура выдачи займа происходила следующим образом: находясь в офисе организации, она писала заявление на выдачу ей денежных средств, с ее согласия менеджером организации составлялась анкета, в которой были указаны ее персональные данные, также сотрудники ООО «Р.» изготавливали ксерокопию с ее паспорта, которые потом оставляли себе, а затем фотографировали ее. Впоследствии, как она понимает, они проверяли ее на платежеспособность, но как происходила данная процедура, ей не известно, в данный вопрос она не вникала. После рассмотрения ее заявки она заключала договор займа, где ставила свою подпись. После процедуры всех документов ей выдали денежные средства наличными. Если в течение месяца по каким-то причинам у нее не получалось погасить займ, она приходила в офис ООО «Р.», где оформляла дополнительное соглашение о продлении срока действия договора займа, при этом она оплачивала начисленные проценты за месяц. Впоследствии взятые на себя обязательства перед ООО «Р.» она выполняла в полном объеме, то есть она оплачивала сумму самого займа и начисленные проценты. Насколько она помнит, в данной организации последний раз займ она оформляла примерно в ДД.ММ.ГГГГ, более за займом не обращалась. У ее супруга в ДД.ММ.ГГГГ имелся займ, по которому образовался долг, но данный долг они с супругом погасили в ДД.ММ.ГГГГ, погасили полностью.

Примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ ей позвонил ФИО1, который пояснил, что ему срочно необходимы денежные средства и на ее имя он оформил договор займа в размере 13 000 рублей. Предварительно своего разрешения на оформление договора займа она не давала. ФИО1 в ходе телефонного разговора не пояснил для каких целей ему необходимы денежные средства. Также ФИО1 уверил, что займ, оформленный на ее имя, он погасит в течение двух недель. При этом ФИО1 пояснял, что подпись в документах поставит от ее имени сам, и что ей не нужно будет никуда ехать. В ходе телефонного разговора она стала спрашивать его, где он возьмет ее паспортные данные, на что ФИО1 пояснил, что в базе данных уже есть ее паспортные данные. Ей было неприятно, что договор был оформлен на ее имя, однако ФИО1 уверил ее, что в течение двух недель все заплатит. В связи с тем, что ФИО1 вызывал у нее в тот период времени доверие, по истечении времени она забыла о вышеуказанном разговоре с ФИО1, и даже не спрашивала о том, оплатил ли он договор займа, оформленный на ее имя, или нет.

В начале ДД.ММ.ГГГГ., когда она и ее супруг исполнили в полном объеме взятые на себя обязательства, ей позвонил мужчина, который представился директором ООО Р.». В ходе телефонного разговора он пояснил, что у нее имеется просроченная задолженность по договору займа. Данному факту она очень удивилась, так как денежные средства не брала. Потом она вспомнила про разговор с ФИО1, состоявшийся примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ.

Через некоторое время ей позвонила ФИО1, который стал предъявлять ей претензии о том, что она сказала директору ООО «Р.», что она не брала договор займа в ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 она пояснила, что никаких денег лично она не брала, и то, что денег он ей не передавал. Кроме того, в ходе телефонного разговора она стала говорить ФИО1, что он обещал погасить займ в течение двух недель, на что он пояснил, что у него не было возможности этого сделать.

Более никаких телефонных звонков от ФИО1 и сотрудников ООО «Р.» не поступало.

В ходе допроса К. на обозрение предъявлены следующие документы:

- анкета заемщика от ДД.ММ.ГГГГ;

-согласие на обработку персональных данных;

-согласие субъекта кредитной истории на раскрытие информации, содержащиеся в основной части кредитной истории;

-анкета клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя- физического лица и бенефициарного владельца;

- заявление от ДД.ММ.ГГГГ;

- договор денежного займа с процентами № № от ДД.ММ.ГГГГ;

- график платежей к договору денежного займа с процентами № № от ДД.ММ.ГГГГ;

-соглашение об изменении частоты взаимодействия от ДД.ММ.ГГГГ;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ. № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ 17:55:25;

- копия договора денежного займа с процентами № №.

Показала, что, изучив представленные ей на обозрение документы, может с уверенностью сказать, что в данных документах стоит не ее подпись. Полагает, что расписывался за нее в данных документах ФИО1

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля М. (т. № л.д. №) следует, что в производстве СЧ СУ УМВД России по <данные изъяты> находится уголовное дело №. В рамках расследования уголовного дела следователем СЧ СУ УМВД России по <данные изъяты>Ф. было дано поручение на установление иных противоправных деяний ФИО1

В ходе осуществления оперативно-розыскных мероприятий - «наведение справок» было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был зарегистрирован в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя (ИНН №).

Также было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1, как индивидуальный предприниматель, оформил на свое имя расчетный счет в <данные изъяты>», а впоследствии написал заявление и получил в пользование рутокен (USB- кшоч) для осуществления дистанционного доступа к расчетному счету через банковское приложение.

Кроме того, было установлено, что налоговым органом в отношении ФИО1 проводился предпроверочный анализ деятельности. В результате проведенного анализа налоговым органом было установлено, что ФИО1 на протяжении ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, но деятельность сам не осуществлял, имел постоянное место работы в ООО МКК «Р.». При допросе сотрудникам налогового органа пояснил, что за денежное вознаграждение зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, а впоследствии открыл на свое имя расчетный счет и оформил дистанционное управление к расчетному счету. Впоследствии доступ к дистанционному управлению счетом передал третьим лицам. Денежные средства, которые поступили и были сняты с расчетного счета, не являлись его доходом, организации, которые перечисляли денежные средства на расчетный счет, были ему не известны, а денежные средства обналичивались незнакомыми ему лицами. Договора с организациями не заключал, работы и услуги, как индивидуальный предприниматель, не выполнял.

Налоговым органом был произведен анализ расчетного счета, оформленного на ИП ФИО1, по результатам которого установлены «цепочки» по выводу денежных средств через «фирмы-однодневки». Полученная информация Межрайонной ИФНС <данные изъяты> была направлена для сведений в полицию <адрес> с грифом «Для служебного пользования». В настоящее время направлено обращение в Межрайонную ИФНС <данные изъяты> с целью снятия направленных в полицию документов грифа «Для служебного пользования» с целью предоставления органу предварительного расследования данной проверки в отношении ИП ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был вызван в УЭБ и ПК УМВД России <данные изъяты> для дачи пояснений по его деятельности, как индивидуального предпринимателя, а также осуществления пользования расчетным счетом, оформленного на его имя. Перед дачей объяснений ФИО1 рассказал о том, что ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, к нему обратился ранее незнакомый мужчина, который за денежное вознаграждение предложил зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и оформить на свое имя расчетный счет, а также дистанционное управление к нему, который бы он впоследствии передал бы мужчине за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей. На предложение мужчины ФИО1 согласился и ДД.ММ.ГГГГ. обратился в ИФНС России по <адрес> с целью регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ. ФИО1 приехал отделение <данные изъяты>», расположенное по адресу: <адрес>, где оформил на свое имя, как на индивидуального предпринимателя, расчетный счет. Позже он обращался в это же отделение банка для оформления электронного носителя информации, так называемого «USB-токкен», с целью дальнейшего его передачи за денежное вознаграждение неизвестному мужчине. При оформлении USB-токкена сотрудники банка его предупредили о том, что электронное устройство нельзя передавать третьим лицам, а также никому нельзя сообщать пароль и логин. Также оговаривалось, что он несет ответственность по финансовым операциям, производимым по его расчетному счету. Несмотря на данные предупреждения, получив электронное устройство, ФИО1 передал его неизвестному лицу за денежное вознаграждение. Кроме того, ФИО1 говорил ей о том, что он понимал и осознавал, что с помощью его расчетного счета будут производиться незаконные операции по обналичиванию денежных средств.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля В.Г. (т. № л.д. №) следует, что в налоговом органе осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ предоставлено заключение о необходимости включения в план выездных налоговых проверок физического лица ФИО1 (ИНН №) в части предпринимательской деятельности за ДД.ММ.ГГГГ, так как возникли расхождения в налоговой отчетности, то есть ИП ФИО1 предоставил налоговую отчетность не в полном объеме, что влечет за собой проведение предпроверочного анализа финансово-хозяйственной деятельности.

С целью включения налогоплательщика в план проведения выездных налоговых проверок данное заключение было адресовано начальником отдела выездных проверок Г.Д. ей (В.Г.).

В результате проведенного анализа финансово-хозяйственной деятельности индивидуального предпринимателя ФИО1 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сделан вывод об отсутствии фактических оснований для включения в план проведения выездной налоговой проверки данного налогоплательщика. Это связано с тем, что ИП ФИО1 является «техническим звеном» в цепочке по «обналичиванию» денежных средств в ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ.

Данный вывод был сделан ею на основании полученных сведений по банковским операциям по расчетным счетам ИП ФИО1

В ходе проведенных ею мероприятий было уставлено, что дата регистрации и постановки на учет в качестве индивидуального предпринимателя ФИО1 в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ, снят с учета ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке из ЕГРИП виды деятельности, заявленные в учредительных документах: строительство жилых и нежилых зданий; работы строительные специализированные прочие; работы столярные и плотничные и т.д. Основной вид деятельности - строительство жилых и нежилых зданий. Индивидуальный предприниматель ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ строительные работы и применял общепринятую систему налогообложения.

Индивидуальным предпринимателем ФИО1 представлены налоговые декларации по НДС за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. За ДД.ММ.ГГГГ г. налоговая декларация «нулевая», за ДД.ММ.ГГГГ сумма НДС к уплате 2 178 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ к уплате НДС 3 345 руб. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за ДД.ММ.ГГГГ налогоплательщиком не представлена. Согласно базы данных декларации были представлены электронно лично налоговым плательщиком, то есть ФИО1, кто фактически составлял декларации ей не известно.

В ходе мероприятий налогового контроля был направлен запрос в банки о предоставлении выписок о движении денежных средств на счетах индивидуального предпринимателя ФИО1

Основные контрагенты, перечислявшие денежные средства на расчетные счета ИП ФИО1 (<данные изъяты>) прекратили деятельность и были исключены из ЕГРЮЛ.

В рамках проведения предпроверочного анализа ею были истребованы документы (информация) у контрагентов ИП ФИО1: <данные изъяты>. Однако, подтверждающие документы контрагентами не представлены по неизвестным причинам.

При этом, ООО «<данные изъяты> было снята с налогового учета ДД.ММ.ГГГГ, ООО «<данные изъяты>. ООО «<данные изъяты>, ООО «<данные изъяты> сняты с учета ДД.ММ.ГГГГ, ООО «СМ<данные изъяты> снято с учета ДД.ММ.ГГГГ, ООО «AB-<данные изъяты> снято с учета ДД.ММ.ГГГГ, ООО «<данные изъяты> снято с учета ДД.ММ.ГГГГ, ООО «<данные изъяты>, ООО «<данные изъяты>, ООО «<данные изъяты>, ООО «<данные изъяты> сняты с учета ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, на один из расчетных счетов ИП ФИО1 в ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства от физического лица Ю.Т.. ИНН №, в сумму 97 800 рублей, при этом основания перевода было не указано. Впоследствии, ею с целью получения информации о переводе денежных средств было направлено поручение о допросе свидетеля Ю.Т. в Инспекцию Федеральной налоговой службы <данные изъяты>, являющегося контрагентом ФИО1 Согласно уведомления инспекции <данные изъяты>Ю.Т. на допрос не явился.

Согласно полученным выпискам из банков поступления на расчетные счета ИП ФИО1 денежных средств от юридических и физических лиц за оказание услуги в ДД.ММ.ГГГГ. составили - 4 568 603 рубля. Поступившие на расчетный счет денежные средства впоследствии перечислены на карту ИП ФИО1 При этом, были установлены расхождения по книге продаж за ДД.ММ.ГГГГ с суммой фактически поступивших денежных средств на расчетные счета ИП ФИО1, что является нарушением налоговых норм.

Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 направлено повторно уведомление о вызове в налоговый орган для дачи пояснений относительно предпринимательской деятельности. Уведомление налогоплательщиком вновь было не получено. Пояснение налогоплательщиком не представлено.

ДД.ММ.ГГГГ ею была направлена повестка о вызове на допрос свидетеля ФИО1 ФИО1 на допрос не явился. Позднее ею вновь была направлена повестка о вызове на допрос свидетеля ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ. ею осуществлялся выезд в <адрес> в территориально-обособленное рабочее место налогового органа, где она допросила ФИО1 в качестве свидетеля в соответствии с требованиями Налогового Кодекса РФ, в ходе допроса ФИО1 по поводу причин неподачи в срок налоговой декларации за ДД.ММ.ГГГГ в форме 3-НДФЛ пояснил, что был зарегистрирован в качестве ИП, но фактически деятельность сам не осуществлял. Имел основное место работы в ООО МКК «Р.» в <адрес>. Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя его попросили неизвестные ему лица, за денежное вознаграждение, также для них он оформил электронно - цифровую подпись, которую передал им. Кроме того, для третьих лиц ФИО1 открывал расчетные счета в банках, оформлял банковские карты, получал от них пин-коды, которые также отдавал в пользование третьим лицам. При этом, ФИО1 также пояснил, что денежные средства, которые поступили и были сняты с расчетного счета, оформленного на его имя, как индивидуального предпринимателя, не являются его доходом, т.к. ему не знакомы эти организации, которые перечисляли денежные средства на его счета и были сняты с расчетных счетов без его ведома. ФИО1 не заключал договоров ни с какими юридическими и физическими лицами на оказание работ (услуг) в ДД.ММ.ГГГГ., не подписывал документов, касающихся предпринимательской деятельности.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.Ф. (С.) (т. № л.д. №) следует, что в <данные изъяты>» осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ г. В ДД.ММ.ГГГГ г. состояла в должности клиентского менеджера по работе с юридическими лицами, место работы располагалось по адресу: <адрес>.

В ее должностные обязанности входило: открытие расчетного счета юридическим лицам, консультирование по обслуживанию клиентов. Для открытия расчетного счета в <данные изъяты>» юридическому лицу (руководителю организации или индивидуальному предпринимателю) необходимо обратиться в отделение банка с пакетом необходимых документов. Индивидуальному предпринимателю достаточно предъявить только паспорт. Паспорт клиента идентифицировался следующим образом: в устройстве «Доре» просвечивается подлинность документа; визуально определяется внешность в паспорте человека и фактически обратившегося. Кроме того, делает проверки по персональным данным клиента в системе «АСВИК»- стоп лист, «Банк-информ», а также в системе ЕГРЮЛ и ЕГРИП запрашивают выписки. Подтвердила подписи на представленных ей документах. Указала, что в приложении к заявлению у юридических лиц уточняются данные о фактическом руководстве организации, в данном документе имеются ссылки на ФЗ-№115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

После осуществления проверок лицо направляется к операционистам для получения «Бизнес-карты», которая выпускается в течение недели, в день обращения (в течение суток) клиенту предоставляется возможность осуществления операций через систему «Бизнес онлайн». С клиентом в обязательном порядке проговаривается, с какой целью он хочет открыть расчетный счет, также предупреждается, что он будет иметь полный (дистанционный) доступ к управлению денежными средствами через Сбербанк-Бизнес онлайн. Пояснила, что ФИО1 к ней не обращался с заявлением на оформление «USB-Tokken».

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Ж. (т. № л.д. №) следует, что в ООО МКК «Р.» он осуществлял трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности директора. В его должностные обязанности, как директора организации, входило общее руководство организации и её обособленных подразделений, расположенных на территории Ярославской, Тверской, Нижегородской, Костромской и Ивановской областях.

На должности менеджера по выдаче займов в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в обособленном подразделении организации, расположенном по адресу: <адрес>, состоял ФИО1.

На основании доверенности, выданной им ФИО1, ему предоставлялись административно-хозяйственные полномочия, в том числе самостоятельно принимать решения о выдаче займа, вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

На основании должностной инструкции менеджера по выдаче займов ООО МКК «Р.» менеджер несет ответственность за нарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

Согласно Договора о полной индивидуальной материальной ответственности, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (далее Работник) и ООО МКК «Р.» (далее Работодатель), Работник принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ему Работодателем имущества в ОП «<данные изъяты>», а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с изложенным обязуется возместить материальный ущерб, нанесенный Работодателю по вине Работника.

В обособленных подразделениях денежные средства хранятся в сейфе. Если менеджеру потребовались денежные средства для выдачи займа, то он, в том числе и ФИО1, посредством телефонного звонка сообщал ему о необходимой сумме. В пользовании обособленного подразделения ООО МКК «Р.», где осуществлял свою трудовую деятельность ФИО1, находилась банковская карта <данные изъяты>», оформленная на его (Ж.) имя, как физического лица. Он переводил необходимую сумму денежных средств на вышеуказанную банковскую карту. Затем менеджер перечисленные денежные средства снимал в банкомате ПАО <данные изъяты>». Затем он (Ж.) или главный бухгалтер Т. через программу дистанционно ставил на приход денежных средств. Инкассировались денежных средств из кассы организации менеджером, он клал на вышеуказанную банковскую карту через банкомат необходимую сумму, и после чего дистанционно через программу он или Т. проводил расходный кассовый ордер на переведенную сумму денежных средств.

Согласование заключения договора и суммы займа является обязательным при первом обращении граждан в организацию с целью получения займа. При повторном обращении, когда сумма нового займа превышает сумму предыдущего займа, займ необходимо было согласовывать с руководством организации. Когда сумма нового займа не превышает сумму предыдущего займа, то решение о выдаче займа принимает менеджер самостоятельно, поскольку наделен данными полномочиями. Данное условие заключения займа является устным. Также, если при проверке менеджером на сайте ФССП у клиента отображались долговые обязательства перед другими учреждениями, но менеджер был знаком с клиентом и уверен в его платежеспособности, то он также звонил для согласования.

Согласование суммы заключения договоров займов осуществлялось путем телефонного звонка ему (Ж.) менеджером, а в случае, если он находился на больничном или был в отпуске, то звонили действующему на тот момент главному бухгалтеру Т. Он тоже мог согласовывать суммы займа. Менеджеры по телефону сообщали сведения об обратившемся клиенте, размере суммы желаемого займа, о результатах проверки в различных источниках. После чего он, в случае его отсутствия Т., просматривал историю клиента в программе. Далее принималось решение о выдачи займа.

Обстоятельства оформления договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя К., на сумму в размере 13000 рублей в настоящий момент, в виду давности событий, вспомнить не может, что согласование вышеуказанных займов проводилось им, поскольку он находился на работе. Дистанционно он контролировал суммы выдачи, отслеживал включение договоров. В случае не согласования сумм выдачи займа возникли бы вопросы, и он связался бы с ним (ФИО1) для выяснения обстоятельств. При согласовании суммы займа о своих намерениях взять денежные средства себе, ему ФИО1 не сообщил.

По факту заключения договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, оформленного на имя Г., может пояснить следующее: примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, когда согласовывался займ, он находился на больничном. О данном займе ему стало известно от Т., который согласовал займ и сказал ему, что необходимы денежные средства для выдачи займа Г.

ДД.ММ.ГГГГ он с Т. поехали в <адрес>, с целью беседы с ФИО1 по поводу выдачи заведомо невыгодных займов, а также проверки кассы с фактическими денежными средствами, проверки активных и закрытых договоров. В ходе проверки выявлено четыре незаконно оформленных договоров выдачи займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Д., на сумму в размере 10 000 рублей, договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленного на имя Э., на сумму в размере 16 000 рублей, договора займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ оформленного на имя К., на сумму в размере 13 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя Г. на сумму 25 000 рублей.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Ю. (т. № л.д. №) следует, что в <данные изъяты>» осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ. В вышеуказанной должности изначально периодически менялось наименование должности. В должностные обязанности входило обслуживание корпоративных клиентов, проведение транзакционных операций. Из документов ей понятно, что ФИО1 сам лично обратился ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» с целью смены номера телефона для отправки sms-сообщений в системе «<данные изъяты>». При этом, по документам также видно, что ИП ФИО1 был выдан один стандартный ключ «Token» с серийным номером № 5 конвертов с пин-кодами. Изначально вход в систему был оформлен на абонентский №, а к ней поступило заявление на изменение номера на №. Это означает, что управление счетом осуществляется именно через этот абонентский номер. Непосредственное управление счетом ФИО1 осуществлял через электронный носитель «Token» и систему «<данные изъяты>». Указала, что ФИО1 обращался сам лично, так как в обязательном порядке все клиенты проходят идентификацию личности с личностью, указанной в паспорте. То есть, это проверка «Докэш» паспорта, визуальный осмотр личности, а также соответствие подписи и печати с карточкой образца подписи и печати, которая оформлена при открытии счета.

В тот период времени ее рабочее место было по адресу: <адрес>, именно туда обратился ФИО1

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.Ц. (т. № л.д. №) следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. она работала в <данные изъяты>» (далее Банк) в различных должностях.

Так, в №. она занимала должность ведущего специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов. В ее обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, в том числе и индивидуальных предпринимателей. Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей включает в себя прием платежных поручений на бумажном носителе и в электронном виде, обслуживание расчетных счетов клиентов.

Открытием расчетного счета занимается отдел клиентских менеджеров. С клиентом заполняется Заявление о присоединении к договору-конструктору, в котором присоединяется услуга с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО). Для клиента оформляется информационный лист, содержащий логин и номер телефона для отправки смс-сообщения с одноразовым паролем и данными аутентификации. Также подается заявление на получение корпоративной банковской карты, оформляются информационные сведения, которые в дальнейшем отправлялись на проверку в Центр сопровождения клиентских операций (далее ЦСКО). Клиент также проверяется на сайте налоговой службы, в автоматизированной системе СТОП-лист. Оформляется карточка с образцами подписей и оттиска печати индивидуального предпринимателя. После одобрения открытия расчетного счета ЦСКО клиент может написать Заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием ДБО, в котором изменяется способ дистанционного управления расчетным счетом с смс-паролей на электронный ключ. Данное заявление оформляется отделом по обслуживанию корпоративных клиентов. К Заявлению выдается электронный ключ, представляющей собой USB-флешку, и 5 пин-конвертов с кодами. Электронный ключ передается Актом приема-передачи программных средств АС «СББОЛ». После чего клиент дома самостоятельно подключает электронный ключ к компьютеру, заходит в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» путем ввода кода одного из пин-конвертов, логина, выбранного клиентом при оформлении Заявления о присоединении, и пароля, полученного в смс-сообщении. В системе он генерирует электронно-цифровую подпись (ЭЦП), ЭЦП записывается на электронный ключ. После чего в электронном виде отправляет ЭЦП в банк. Затем клиент распечатывает сертификаты ключа шифрования и ключа электронной подписи, которые в последующем передаются в банк с подписями клиента. Сотрудник банка указывает срок действия ключей, подписывает, ставит печать, сканирует. В сертификатах указывается срок действия ключей. Банк отправляет скан сертификатов в ЦСКО ДБО для регистрации. Оригиналы сдаются в юридическое дело, в котором хранятся документы по клиенту.

Ознакомившись с предъявленными ей на обозрение копиями документов:

-заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении от ФИО1;

-заявление на получение корпоративной карты от имени ИП ФИО1;

-заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием

системы дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ;

- акт приема-передачи программных средств АС «СББОЛ» от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> ИП ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ - может пояснить, что согласно данным документам ФИО1 обратился в <данные изъяты>» с целью открытия и обслуживания расчетного счета на ИП ФИО1

ФИО1 подано заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к договору- конструктору, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета №, к условиям обслуживания расчетного счета в рамках пакета услуг/по тарифам банка, к условиям предоставления услуг с использованием системы ДБО (первичное) с отметкой варианта защиты Системы и подписания документов - одноразовые смс-пароли с указанием номера телефона для отправки смс-сообщений и голосовой связи №. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 подано заявление на получение корпоративной карты к номеру банковского счета №.

ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 оформлено корректирующее Заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> на изменение варианта защиты Системы и подписания документов на электронный ключ (токен) с указанием номера телефона для отправки смс-сообщений и голосовой связи №. Согласно подписям сотрудника Банка, заявление оформлялось ею (А.Ц.), как ведущим специалистом по обслуживанию корпоративных клиентов. После чего Банком, в ее лице, ФИО1 по Акту приема-передачи программных средств АС «СББОЛ» от ДД.ММ.ГГГГ передано ИЗК (идентификатор для записи ключей VPN-сети Использует ФПСУ серийный номер №, пин конверт в количестве 1 шт. ФИО1 она выдала согласно Акту электронный ключ - USB-флешку, и 5 пин-конвертов с кодами.

При передаче ФИО1 электронного ключа, в виде USB-флешки, и 5 пин- конвертов с кодами были оформлены документы, предусмотренные регламентом, а именно Акт приема-передачи программных средств АС «СББОЛ».

ДД.ММ.ГГГГ. ИП ФИО1 оформлено корректирующее Заявление о присоединении к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в <данные изъяты> на изменение номера телефона для отправки смс-сообщений и голосовой связи на №. Согласно данному корректирующему Заявлению ФИО1 изменил номера телефона для отправки смс- сообщений и голосовой связи № на №.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д.А. (т. № л.д. №) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он осуществляет трудовую деятельность в <данные изъяты> (далее Банк), в настоящее время он занимает должность главного специалиста отдела экономической безопасности Управления безопасности. В его обязанности входит обеспечение экономической безопасности <данные изъяты>.

Согласно Федерального закона от 06.04.2011 № 63 «Об электронной подписи» может пояснить, что:

- электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию;

- сертификат ключа проверки электронной подписи - электронный документ или документ на бумажном носителе, выданные удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра и подтверждающие принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи;

- квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (далее - квалифицированный сертификат) - сертификат ключа проверки электронной подписи, выданный аккредитованным удостоверяющим центром или доверенным лицом аккредитованного удостоверяющего центра либо федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере использования электронной подписи (далее - уполномоченный федеральный орган);

- владелец сертификата ключа проверки электронной подписи - лицо, которому в установленном настоящим Федеральным законом порядке выдан сертификат ключа проверки электронной подписи;

- ключ электронной подписи - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

-ключ проверки электронной подписи - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи (далее - проверка электронной подписи).

Автоматизированная система «<данные изъяты>» (далее АС «<данные изъяты>») предназначена для обмена данными между клиентами <данные изъяты> и Банком. С помощью АС «<данные изъяты>» можно создавать, подписывать, отправлять в Банк платежные поручения, получать выписки по счетам, производить переписку с Банком, отправлять в Банк зарплатные реестры и многое другое.

Для персонального компьютера с АС «<данные изъяты>», с которого осуществляется отправка документов в Банк, необходимо использовать токен VPN-Key-TLS - система безопасного доступа Kweb-сервисам на базе специализированного USB- устройства «VPN-Key-TLS». Сертификат электронной подписи на носителе VPN-Key-TLS загружается в систему автоматически при первом входе пользователя.

Согласно условиям предоставления услуг с использованием системы <данные изъяты>, Идентификатор для записи ключей VPN-сети (ИЗК) - электронный идентификатор на базе USB-Key (VPN-Key-TLS), устанавливаемый на компьютере Клиента Банка, предназначенный для хранения ключей VPN сети и подключения к защитной корпоративной VPN-сети <данные изъяты>. Внешне VPN-Key-TLSBbinnmHT как USB-носитель, служит для хранения сертификата ключа электронной подписи клиента Банка и создания защищенного туннеля для безопасного обмена информацией с Банком.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д.О. (т. № л.д. №) следует, что в должности старшего налогового инспектора она работает с ДД.ММ.ГГГГ в ее должностные обязанности входит камеральные проверки по ИНДС. Указала, что налоговая и бухгалтерская отчетность ИП ФИО1 (ИНН №) находится по адресу: <адрес>, в Межрайонной ИФНС России <данные изъяты>.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Б. (т. № л.д. №) следует, что начальником отдела регистрации ведения реестров и обработки данных он работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его обязанности входит: общее руководство отделом, контроль за исполнением законодательства н сфере регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предоставление сведений из соответствующих реестров и другое.

Для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее - ИП) в ДД.ММ.ГГГГ необходимо было подать следующие документы:

-заявление о государственной регистрации физического лица в качестве ИП (Р.21001);

-копия паспорта физического лица:

- квитанция об уплате госпошлины.

При подаче указанных документов сотрудник регистрирующего органа выдает расписку о получении указанных документов и в устной форме физическое лицо предупреждается об административной и уголовной ответственности за нарушение в сфере государственной регистрации, то есть физическое лицо самостоятельно приняло решение о регистрации себя в качестве ИП. Затем через 3 рабочих дня заявителю выдаются листы записи о внесении в ЕГРИП и уведомление о постановке на налоговый учет в качестве ИП или отказ в регистрации.

В результате в общедоступной базе nalog.ru можно узнать сведения об ИП, которые были зарегистрированы. У ИП номер ИНН после государственной регистрации не меняется. При прекращении физическим лицом деятельности в качестве ИП, заполняются следующие документы:

-заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП (Р.26001);

-квитанция об уплате госпошлины.

Через 5 рабочих дней физическому лицу выдается уведомление о снятии с учета физического лица в качестве ИП и лист записи или об отказе в государственной регистрации.

ФИО1 был зарегистрирован в качестве ИП в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Н. (т. № л.д. №) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ИФНС России по <адрес> по адресу, <адрес>. В ее обязанности входит следующее: прием документов по государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, ликвидация их, а также внесение изменений в реестры и учредительные документы юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. ДД.ММ.ГГГГФИО1 предоставил пакет документов (форма Р21001- заявление о регистрации физических лиц (ФЛ) в качестве ИП, документ об оплате гос. пошлины и копию документа, удостоверяющего личность гражданина РФ, в ИФНС России по <адрес> для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя (ИП). Вышеуказанные документы были сверены с паспортом ФИО1. На заявлении формы Р21001 ФИО1 поставил свою подпись, после чего ею данная подпись была заверена, и выдана расписка о получении ею документов для государственной регистрации ФИО1 в качестве ИП. В дальнейшем пакет документов был отдан для дальнейшей обработки и регистрации ФИО1 в качестве ИП в правовой отдел. Регистрация в налоговым органе юридических лиц и индивидуальных предпринимателей регламентирована ФЗ № 129 от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических ниц и индивидуальных предпринимателей».

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Е. (т. № л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ им было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу его проживания, а именно: <адрес>. Он являлся единственным учредителем Общества с уставным капиталом 100 000 рублей и являлся в нем директором. Основным видом деятельности Общества являлось - деятельность по благоустройству ландшафта и ещё 17 видов деятельности. Общество ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. Указал, что общество располагалось по указанному выше адресу и осуществляло ландшафтную деятельность и отделочные строительные работы. Нанимал бухгалтера по интернету и общался с ней онлайн. ФИО1 не знает, и на каком основании ему были перечислены денежные средства, не помнит, поскольку прошло много времени.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.Л. (т. № л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ им было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу его проживания, а именно: <адрес>. Он является единственным учредителем Общества с уставным капиталом 120 000 рублей и работает в нем директором. Основным видом деятельности Общества является - деятельность агентов по оптовой торговле текстильными изделиями, одеждой, обувью, изделиями из кожи и меха и ещё 30 видов деятельности. Указал, что он сам осуществлял бухгалтерскую деятельность, т.е. сам выставлял счета и производил оплату по счетам. С ФИО1 он не знаком, предполагает, что у ИП ФИО1 он мог купить текстильную продукцию.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Х. (т. № л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ им было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу его проживания, а именно: <адрес>. Он являлся единственным учредителем Общества с уставным капиталом 35 000 рублей и являлся в нем директором до конца ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности Общества являлось - деятельность по общей уборке зданий и ещё 16 видов деятельности. Общество ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. Указал, что в ООО «<данные изъяты>» он был номинальным директором, т.е. сам он никакую деятельность не вел, а только расписывался в банках в документах на открытие счетов и регистрации самого Общества. Кто конкретно занимался деятельностью Общества, он не помнит, т.к. прошло много времени. Он не помнит, на кого выписывал доверенность. По месту регистрации Общества никакая деятельность не велась, и где конкретно осуществлялась коммерческая деятельность Общества, ему не известно. Кто был бухгалтером общества и за что денежные средства были перечислены в адрес ИП ФИО1, он не знает.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля У. (т. № л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ им было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу его проживания, а именно: <адрес>. Он являлся единственным учредителем Общества с уставным капиталом 120 000 рублей и работал в нем директором до конца ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности Общества являлось — монтаж промышленных машин и оборудования и ещё 12 видов деятельности. ООО «<данные изъяты>», ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. Указал, что офис располагался по адресу <адрес>. Общество занималось установкой и ремонтом холодильного оборудования. Бухгалтером работала П., ФИО1 он не знает, на каком основании ФИО1 были перечислены денежные средства и за какие виды работ, сказать затрудняется.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля З.) (т. № л.д. №) следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ею было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу ее проживания в ДД.ММ.ГГГГ, а именно: <адрес>. Она являлась единственным учредителем Общества с уставным капиталом 120 000 рублей и являлась в нем директором до середины ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности Общества являлось - деятельность рекламных агентств и ещё 15 видов деятельности. Общество ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. Показала, что она работала дома, по месту регистрации. Общество создавало рекламу. Она в Обществе была «номинальным» директором, а всей деятельностью Общества руководил какой- то мужчина, с которым она общалась только по телефону. ФИО1 она не знает, на каком основании ФИО1 были перечислены денежные средства и за какие виды работ, сказать затрудняется.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.Т. (т. № л.д. №), следует, что в ДД.ММ.ГГГГ ею было создано ООО «<данные изъяты>» и зарегистрировано по адресу ее проживания в ДД.ММ.ГГГГ, а именно: <адрес>. В тот период у нее была фамилия А., которая ДД.ММ.ГГГГ поменялась на А.Т.. Она являлась единственным учредителем Общества с уставным капиталом 120 000 рублей и являлась в нем директором. Основным видом деятельности Общества являлось - деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками и ещё 13 видов деятельности. Общество ликвидировано ДД.ММ.ГГГГ. Указала, что Общество располагалось по адресу ее проживания в ДД.ММ.ГГГГ и осуществляло грузоперевозки. Бухгалтер был наемный, но фамилию она не помнит. ИП ФИО1 она не помнит и с ним никаких отношений не имела, на каком основании ФИО1 были перечислены денежные средства и за какие виды работ, сказать затрудняется.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д.В. (т. № л.д. №) следует, что руководителем дополнительного офиса <данные изъяты>» она работает около 3-х лет. В ее обязанности входит: общее руководство всей деятельностью дополнительного офиса, расположенного по адресу: <адрес>, и другое.

По поводу открытия расчетного счета для индивидуального предпринимателя (Далее - ИП) поясняет, что предприниматель обращается в офис Банка лично либо доверяет это сделать иному лицу на основании нотариально заверенной доверенности. В банке предприниматель заполняет заявление на открытие расчетного счета, в котором указывает:

-полные идентификационные данные ИП,

-услуги банка, которыми желает воспользоваться,

-способ работы с расчетным счетом (использование USB-токкена или одноразовые SMS-пароли).

В случае, если предприниматель выбирает использование USB-токкена, то сотрудник банка вписывает в заявление номер выдаваемого электронного ключа, а лицо, открывающее счет, ставит свою подпись при получении, тем самым лицо берет на себя ответственность за совершение финансовых операций. Сотрудник банка, с целью исключения оформления счета для проведения сомнительных финансовых операций, задает предпринимателю ряд вопросов, касающихся деятельности предпринимателя. Впоследствии сотрудник банка направляет анкету в подразделение сопровождения для проверки клиента и возможность причастия клиента к финансовым правонарушениям. При получении положительного решения, сотрудник банка подписывает заявление на открытие счета и выдает электронный ключ. При необходимости совершения наличных операций, сотрудником составляется карточка, где клиент оставляет образец своей подписи и образец печати ИП.

Таким образом, обязанность по правомерному использованию USB-токкена несет лицо, оформившее счет. Возможность правомерной передачи электронного ключа третьему лицу предусмотрена посредством оформления доверенности (без нотариального удостоверения). В этом случае банк оформляет дополнительную учетную запись и определяет круг полномочий в соответствии с заявлением предпринимателя.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля О. (т. № л.д. №) следует, что в должности старшего специалиста экономической безопасности работает с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит обеспечение экономической безопасности <данные изъяты>».

В <данные изъяты>» поступил запрос с приложением копии постановления <данные изъяты> суда <данные изъяты>, согласно которому органу предварительного следствия разрешено производство выемки в <данные изъяты>» юридического дела в отношении ИП ФИО1 Согласно имеющихся документов ИП ФИО1 обращался в <данные изъяты>» с целью открытия расчетных счетов и сопутствующих услуг в отделении <данные изъяты> по адресу: <адрес>. Впоследствии данное юридическое дело было направлено в архив г<данные изъяты>». В настоящее время при нем находится юридическое дело ИП «ФИО1.», которое он готов выдать добровольно.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.К. (т. № л.д. №) следует, что в должности ведущего специалиста эксперта он работает с №, в его должностные обязанности входит обеспечение процедуры производства выемки документов в ИФНС по <адрес>. При нем находится регистрационное дело ИП ФИО1 на десяти листах, которое желает выдать добровольно, так как считает, что оно имеет значение для уголовного дела.

Из оглашенных и исследованных с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Д.Т. (т. № л.д. №) следует, что в вышеуказанной должности осуществляет трудовую деятельность с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время. В должностные обязанности входит работа с клиентами, оформление и выдача займов. Ее рабочее место по адресу: <адрес>. График работы ранее был 2 дня рабочих, 2 дня выходных, режим работы с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут. В настоящее время работает 5 дней в неделю, 2 дня отдыхает. Штат сотрудников организации состоит: она, как менеджер, руководство организации располагается в <данные изъяты>. Генеральным директором был Ж., насколько ей известно в настоящее время он уволился, также в должности главного бухгалтер состоял Т., какую сейчас должность он занимает, ей достоверно не известно. Также до ДД.ММ.ГГГГ в организации работал ее сын - ФИО1, в должности менеджера по выдачи займов. В ООО МКК «Р.» она имеет официальное трудоустройство. На основании выданной доверенности от генерального директора ООО МКК «Р.» Ж. она наделена следующими полномочиями:

-самостоятельно принимать решения о выдаче займа;

- заключать и подписывать от имени ООО МКК «Р.» договора займа- изменения и приложения к договорам займа с физическими лицами, индивидуальными предпринимателями;

-выдавать денежные средства Заемщикам от имени ООО МКК «Р.»;

- подписывать от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно- кассовые ордера;

- вносить данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывать листы кассовой книги.

Также данными полномочиями был наделен ее сын ФИО1 Кроме того, она и ее сын являлись материально-ответственными лицами.

Показала, что, как она указывала ранее, ее рабочее место находится по адресу: <адрес>, именно по данному адрес располагается офис ООО МКК «Р.». Граждане, желающие получить микрозайм, обращаются в вышеуказанный офис с паспортом и СНИЛСом, при наличии пенсионного удостоверения, предъявляется и оно. Она в свою очередь, как менеджер, разъясняет клиентам условия займа, на официальном сайте ФССП проверяет есть ли у заемщика какие-либо другие долговые обязательства, а также проверяет соответствие паспорта обратившегося граждан и примерно с ДД.ММ.ГГГГ у них имеется база, в которой можно проверить человека на платежеспособность, а также на его долговые обязательства в других кредитных учреждениях. Впоследствии она посредством компьютера заводит их данные (анкету) в базу ООО МКК «Р.», делает ксерокопию паспорта, СНИЛСа и при наличии пенсионного удостоверение, то и его, которые впоследствии хранятся в ООО МКК «Р.» в папке. При этом, клиенты подписывают соответствующее соглашение о персональных данных. Поясняет, что если займ в размере до 10 000 рублей, то она самостоятельно принимает решение о выдаче, если же займ выше, то по согласованию с руководством организации. Если заявка на займ одобрена руководством и программой, то подписывается договор займа, после чего из кассы организации выдаются наличные денежные средства. В случае, если денежные средства в кассе отсутствуют, то она делает заявку на денежные средства у Ж., который перечисляет денежные средства на банковскую карту, оформленную на его имя, но хранящуюся в офисе организации. Перечисленные денежные средства она снимает в банкомате ПАО «Сбербанк», после чего выдает заемщику. Денежные средства, которые снимаются в банкомате с банковской карты Ж., записываются в электронную кассовую книгу программы 1С самим Ж. По условиям договора займ оформляется сроком на один месяц, по истечению месяца заемщик либо должен вернуть всю сумму займа с начисленными процентами, которые составляют 1% в день от сумму займа, либо заключить дополнительное соглашение на продление срока займа, сроком ещё на 1 месяц. При этом необходимо погасить сумму начисленных процентов. Кроме того, она ведет кассовую книгу, в которой отображены операции по оприходованию и расходованию денежных средств в кассе. Как она указывала ранее, в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ в организации работал ее сын ФИО1, который также выполнял все вышеописанные ею процедуры по выдаче займов и ведению кассовой книги.

ДД.ММ.ГГГГ. по ее месту жительства приехал генеральный директор ООО МКК «Р.» Ж., который попросил ее проехать в офис организации. Приехав в офис организации с Ж., она увидела там сына ФИО1 и Т., которые стали рассказывать о том, что ФИО1 оформил договоры займов на третьих лиц, без посещения самого офиса ООО МКК «Р.» клиентов, а именно договоры займа были оформлены на Э., Д., Г., К. Сам ФИО1 подтвердил данный факт, однако, куда он девал денежные средства, оформленные на вышеуказанных женщин, он не пояснил, так же ей это не известно до настоящего времени.

Э., Д., Г., К. она знает лично, как жителей <адрес>, так как город небольшой, все друг друга знают, а также они ей знакомы, как клиенты ООО МКК «Р.».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ г. по ДД.ММ.ГГГГ она не знала, что ФИО1 оформил договор займа № № от ДД.ММ.ГГГГ на Д. на сумму в размере 10 000 рублей, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Э. на сумму 16 000 рублей, договор займа № № от ДД.ММ.ГГГГ на Л. на сумму 13 000 рублей, договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на Г. на сумму 25 000 рублей. ФИО1 ей ничего не говорил. В течение дня ДД.ММ.ГГГГ была ее смена, в какое именно время, она уже не помнит, ФИО1 пришел в офис. Передал ей 3000 рублей и попросил оформить вышеуказанное дополнительное соглашение на имя Д. по ранее оформленному договору займа. При этом пояснил, что Д. перевела ему денежные средства на карту, для того, чтобы он внес по договору займа. В связи с тем, что на тот момент у нее не было оснований не доверять сыну, она сделала все, как он ей сказал. Дополнительное соглашение ФИО1 забрал себе, для передачи Д., чтобы она его подписала. На сколько она помнит, именно в этот день ФИО1 ей не вернул подписанное дополнительное соглашение, по какой причине, она уже не помнит. Впоследствии о данном случае она просто забыла, и вложил ли в папку ФИО1 дополнительное соглашение, она не проверяла.

В 2019 году ее сын ФИО1 проживал в своей квартире, которую он купил путем оформления ипотечного займа. С ФИО1 они ведут раздельное хозяйство, денежных средств в ДД.ММ.ГГГГ он ей не давал. Как она указывала ранее, куда ФИО1 израсходовал денежные средства по договорам займа, оформленных на Э., Д., Г., К., ей не известно, так как он ей об этом не говорил. В настоящее время ФИО1 не отрицает того факта, что займы он оформил без присутствия Э., Д., Г., К., о данном факте он сожалеет, собирается возместить сумму долга по вышеуказанным договорам.

Суд полностью доверяет показаниям потерпевшего и указанных свидетелей, поскольку они логичны, последовательны, полностью согласуются между собой и не противоречат друг другу, получены в установленном законом порядке, в связи с чем, суд признает их допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

Кроме того, виновность подсудимой ФИО1 по данным преступлениям подтверждается следующими доказательствами:

- заявлением о преступлении от директора ООО МКК «Р.» Ж. от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ж. просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., который в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, будучи сотрудником компании ООО МКК «Р.», расположенной по адресу: <адрес>, путем изготовления фиктивных договоров денежных займов присвоил себе денежные средства в сумме 64 000 рублей, принадлежащие компании ООО МКК «Р.» (т. № л.д. №);

- протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой он сообщил о совершенных им преступлениях (т. № л.д. №);

- детализациями предоставленных услуг по абонентскому номеру № за ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ (т. № л.д. №);

- кассовой справкой за ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой остаток денежных средств в кассе, расположенной в офисе организации по адресу: <адрес>, на начало рабочего дня составлял 4 772,36 руб. Также в справке отображен приход денежных средств в размере 20 000 руб. с обозначением: «принято от Директора Пополнение кассы в ОП». Последующей операцией отображен расход денежных средств в размере 25 000 руб. с обозначением: «выдано Г. Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ 16:06:58»(т. № л.д. №);

- протоколом выемки (обыска) с фототаблицами от ДД.ММ.ГГГГ, из которого усматривается, что в служебном кабинете № УМВД России по Ивановской области, расположенном по адресу: <адрес>, произведена выемка у свидетеля Т., в ходе которой изъяты:

- договор денежного займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Д. и приложение к нему, всего на 16 листах;

- договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Э. и приложение к нему, всего на 17 листах;

- договор денежного займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г. и приложение к нему, всего на 8 листах;

- договор денежного займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя К. и приложение к нему, всего на 11 листах (т. № л.д. №)

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых у свидетеля Д. получены экспериментальные образцы почерка (т. № л.д. №);

- историей операций по дебетовой карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытой Ж., согласно которой ДД.ММ.ГГГГЖ. перевел между своими счетами с карты № на карты № сумму в размере 10 000 рублей и № сумму в размере 10 000 рублей. Также отображена операция от ДД.ММ.ГГГГ по снятию денежных средств с описанием «<данные изъяты>» в сумме 20 000 руб. (т. № л.д. №);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в служебном кабинете № УМВД России по Ивановской области, расположенном по адресу: <адрес>, произведена выемка у подозреваемого ФИО1, в ходе которой изъяты:

- договор купли-продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, всего на 1 листе;

- договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, всего на 1 листе;

- трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, всего на 5 листах;

- лист ознакомления с локальными нормативными актами ООО МКК «Р.», всего на 1 листе (т. № л.д. №);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого у подозреваемого ФИО1 получены экспериментальные образцы почерка (т. № л.д. №);

- протоколом выемки (обыска) от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в служебном кабинете № УМВД России по Ивановской области, расположенном по адресу: <адрес>, произведена выемка у представителя потерпевшего Ж., в ходе которой изъяты:

- папка для бумаг, на которой в центральной части имеется надпись «Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ.», внутри папки содержатся приходно-кассовые ордера и расходно-кассовые ордера с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- папка для бумаг, на которой в центральной части имеется надпись «Кассовая книга ДД.ММ.ГГГГ г.», внутри папки содержатся приходно-кассовые ордера и расходно-кассовые ордера с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом выемки (обыска) от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в офисе ООО МКК «Р.», расположенном по адресу: <адрес>, произведена выемка у свидетеля Д.Т., в ходе которой изъят ноутбук марки «HP» (т. № л.д. №);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осматривался ноутбук марки «<данные изъяты>» серийный номер №. На осматриваемом ноутбуке имеется программа «1С Р. – Предприятие». Осмотр ноутбука производится с участием свидетеля Д.Т. В ходе осмотра Д.Т. пояснила, что именно на этом ноутбуке она и ее сын – ФИО1 работали в должности менеджеров по выдачи займов ООО МКК «Р.», и на котором оформлялись договора займов с клиентами. Также на данном ноутбуке производились операции по внесению и выдачи денежных средств клиентов.

При осмотре ноутбука установлена дата и время создания следующих документов (проведения операций):

- договор денежного займа с процентами № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 16:06:10;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 12:06:14;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей, создан ДД.ММ.ГГГГ в 12:06:14;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 10:55:11;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 900 рублей, создан ДД.ММ.ГГГГ в 10:55:11;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 12:17:01;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 900 рублей, создан ДД.ММ.ГГГГ в 12:17:01;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 11:14:00;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей, создан ДД.ММ.ГГГГ в 11:14:00;

- дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № № к договору денежного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 20:53:28.

- договор денежного займа с процентами №№ от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 17:55:25;

- дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к договору денежного займа №№ от ДД.ММ.ГГГГ, создан 09:00:21;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3900 рублей, создан ДД.ММ.ГГГГ в 09:00:21;

- договор денежного займа с процентами № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 16:06:58;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, создан ДД.ММ.ГГГГ в 16:06:58.

(т. № л.д.68-78);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осматривалась картонная коробка белого цвета, опечатанная фрагментом листа бумаги, на котором компьютерным способом выполнен следующий текст: «Вещественные доказательства, поступившие из СЧ СУ УМВД России по <адрес> по уголовному делу №, экспертиза (экспертная справка) № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнил эксперт А.Б.». При вскрытии коробки обнаружено 7 папок:

<данные изъяты>

<данные изъяты>.

(т.№.д. №);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что:

<данные изъяты>

(т.№ л.д. №);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что:

<данные изъяты>

<данные изъяты> (т.№.д. №);

Суд, оценив заключения экспертов, считает, что сомнения в компетентности экспертов отсутствуют, оснований не доверять исследованным заключениям нет, они получены в соответствии с требованиями УПК РФ, в связи с чем, признает заключения экспертов достоверными и допустимыми доказательствами по настоящему делу.

Исследовав и оценив совокупность собранных по делу доказательств, в соответствии со ст. 118 и ч. 3 ст. 123 Конституции РФ, ч. 8 ст. 246 УПК РФ, руководствуясь принципом состязательности сторон, соблюдая объективность и беспристрастность, принимая во внимание позицию государственного обвинителя о квалификации действий ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (четыре преступления) и ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд пришел к выводу о доказанности вины ФИО1 и считает квалифицировать:

- действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Д.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Э.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на К.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- действия ФИО1 по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Г.), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребление доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По преступлениям по ч. 3 ст. 159 УК РФ.

Судом бесспорно установлено, что хищение денежных средств совершено ФИО1 путем сознательного представления заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, содержащихся в документах, связанных с заключением договоров на имя Д., Э., К., Г., а также путем использования доверительных отношений с руководством ООО МКК «Р.», являющегося владельцем денежных средств. Таким образом, хищение совершено как путем обмана, так и злоупотребления доверием.

Содеянное следует квалифицировать как мошенничество, поскольку умысел, направленный на хищение чужого имущества возник у ФИО1 до получения чужого имущества. О наличии данного умысла свидетельствует использование поддельных документов (заключение фиктивных договоров займа на имя Д., Э., К., Г.), а заведомое отсутствие у ФИО1 реальной возможности исполнить обязательство по возврату полученных в ООО МКК «Р.», о чем говорит тот факт, что ФИО1, изготовлял новые фиктивные договора и пролонгировал изготовленные ранее, внося в счет погашения только незначительную сумму по уплате процентов за пользование денежными средствами.

В ходе рассмотрения судом уголовного дела нашел свое подтверждение и квалифицирующий признак с использованием должностного положения, поскольку ФИО1 был наделен административно-хозяйственными полномочиями, а именно в соответствии с выданной ему доверенностью самостоятельно принимал решение о выдаче займа, подписывал договоры займов от имени ООО МКК «Р.», выдавал заемщикам и принимал от них денежные средства от имени ООО МКК «Р.», подписывал от имени ООО МКК «Р.» расходно-кассовые и приходно-кассовые ордера, вносил данные о движении денежных средств в кассовую книгу, подписывал листы кассовой книги.

По преступлению по ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Кроме того, совокупностью доказательств установлено и не оспаривается подсудимым, что он передал неустановленному лицу за материальное вознаграждение предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством дистанционного доступа к расчетному счету, открытому ИП ФИО1 в <данные изъяты>, электронное средство платежа (корпоративную карту для доступа к банковскому счету), электронный носитель информации (идентификатор записей ключей VPN-сети).

Подсудимый был осведомлен о том, что переданные им электронное средство платежа и электронный носитель информации в дальнейшем будут использоваться неустановленными лицами для неправомерного и неконтролируемого оборота денежных средств, с использованием расчетного счета ИП ФИО1

Таким образом, установлено, что ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Анализируя действия подсудимого, суд признает, что все преступления совершены ФИО1 с корыстной целью, и не усматривает оснований для признания совершения преступлений в силу иных обстоятельств.

Решая вопрос о размере и виде наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказания, суд признает признание вины и раскаяние в содеянном, совершения преступлений впервые, явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), - по всем преступлениям.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Учитывая требования о справедливости назначенного подсудимому наказания, его соответствие характеру и степени общественной опасности преступлений, количества совершенных преступлений, исходя из конкретных обстоятельств и мотивов их совершения, сведений о личности виновного, и условий жизни его семьи:

- ФИО1 совершил пять преступлений, относящихся к категории тяжких, <данные изъяты> (т. № л.д. №), в содеянном раскаялся, суд считает, для исправления назначить ФИО1:

- по преступлениям по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, в пределах санкции статьи,

- по преступлению по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы со штрафом,

и с учетом правил ч. 1 ст. 62 УК РФ по всем преступлениям, с применением ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, условно, в соответствии со ст. 73 УК РФ.

Принимая решение об условном осуждении в отношении ФИО1, суд приходит к выводу о возможности его исправления без реального отбывания наказания и учитывает сведения о личности подсудимого.

Учитывая, что за преступления, совершенные ФИО1, предусмотрены альтернативные виды наказания, исходя из конкретных обстоятельств их совершения, суд не усматривает оснований для назначения подсудимому более мягкого вида наказания.

Также, в силу положений ч. 1 ст. 53.1 УК РФ суд считает, что отсутствуют правовые основания для применения в отношении ФИО1 принудительных работ, как альтернативы лишения свободы.

Назначение дополнительного наказания ФИО1 в виде штрафа и ограничения свободы, по преступлениям по ч. 3 ст. 159 УК РФ суд признает нецелесообразным, а также полагает, что назначение основного наказания по данным преступлениям является достаточным для исправления ФИО1

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ, дополнительное наказание в виде штрафа по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, в размере 100 000 рублей, исполнять самостоятельно.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ для изменения категории преступлений на менее тяжкую в отношении подсудимого.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, более мягкое наказание, чем предусмотрено за данные преступления (ст. 64 УК РФ), назначено быть не может.

До вступления настоящего приговора в законную силу, учитывая личность подсудимого ФИО1, а также категорию и обстоятельства совершенных им преступлений, суд считает необходимым оставить ему прежнюю меру пресечения – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск о возмещении материального ущерба по преступлениям по ч. 3 ст. 159 УК РФ в сумме 71 889 рублей 68 копеек ООО МКК «Р.» суд считает удовлетворить.

Суд признает обоснованным гражданский иск представителя потерпевшего ООО МКК «Р.», который не оспаривается подсудимым ФИО1, признается им, и документально подтвержден материалами уголовного дела, в связи с чем, суд на основании ч. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации считает взыскать с ФИО1 в пользу ООО МКК «Р.» материальный ущерб, причиненный в результате преступлений, в сумме 71 889 рублей 68 копеек.

При решении вопроса о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

Руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и преступления предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Д.) в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Э.) в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на К.) в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ (займ на Г.) в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний, определить окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев со штрафом в 100 000 (сто тысяч) рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, если осужденный ФИО1 в течение 1 (одного) года 6 (шести) месяцев своим поведением докажет свое исправление.

На период испытательного срока возложить на условно осужденного ФИО1 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за исправлением условно осужденных, обязать его ежемесячно являться для периодической регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства в дни, установленные этим органом.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 187 УК РФ, в размере 100 000 рублей, исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск Общества с ограниченной ответственностью МКК «Р.» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу Общества с ограниченной ответственностью МКК «Р.» материальный ущерб, причиненный в результате преступления, в сумме 71 889 (семьдесят одна тысяча восемьсот восемьдесят девять) рублей 68 копеек.

Вещественные доказательства по делу:

-<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ивановский областной суд через Комсомольский районный суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

Председательствующий А.Ю. Большаков