Гражданский кодекс часть 1

с участием государственных обвинителей – старшего помощника прокурора г. Королев Московской области Масликова М.В., помощника прокурора г. Королёв Московской области Казаковой Е.С., заместителя прокурора г. Королев Московской области Нехорошева А.А.,

представителей гражданского истца ФИО1, адвоката ФИО2,

подсудимой Ходикян Н.С.,

защитника: адвоката Матвеева В.Н., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Ходикян Натальи Сергеевны, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Ходикян Наталья Сергеевна совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

Так она, Ходикян Н.С., на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, будучи назначенной на должность ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с заключенным трудовым договором и должностной инструкцией, в вышеуказанном Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», входило:

- открывать и закрывать банковские счета, счета по вкладам клиентов – физических лиц;

- осуществлять операции по счетам клиентов - физических лиц в соответствии с их распоряжениями, условиями соответствующих договоров, регистрировать операции в автоматизированных банковских системах и т.д.

ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 часов 46 минут (более точное время следствием не установлено), она (Ходикян Н.С.), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в результате внезапно возникшего преступного умысла, решила, используя свое служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО6, в сумме 200 000 рублей, которые последняя внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 часов 46 минут (более точное время следствием не установлено), Ходикян Н.С., реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО6 денежных средств с банковского счета, в сумме 200 000 рублей, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, используя своё служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», достоверно зная о том, что ФИО6 внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ей (ФИО6) денежные средства в сумме 200 000 рублей, в целях хищения чужого имущества, а именно принадлежащих ФИО6 денежных средств с вышеуказанного банковского счета, действуя без ведома ФИО6, создала на своем рабочем компьютере в автоматизированной банковской системе (далее – АБС) заявление об открытии моментальной банковской карты № от имени ФИО6, после чего, имея в силу своего служебного положения доступ к сейфу с банковскими картами, взяла из сейфа вышеуказанную банковскую карту № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>.

Продолжая свои вышеуказанные преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО6 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в период до 14 часов 46 минут (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО6, в целях хищения принадлежащих последней денежных средств с банковского счета, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО6 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО6, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО6 не давала распоряжения на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 46 минут, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО6, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО6 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к нему банковским счетом№, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес> на имя ФИО6, принадлежащие ФИО6 денежные средства в сумме 200 000 рублей.

После чего, она (Ходикян Н.С.) в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 25 минут, находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила с вышеуказанной банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО6 денежные средства в сумме 200 000 рублей.

Таким образом, Ходикян Н.С. тайно похитила с банковского счета №, открытого на имя ФИО6 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО6 денежные средства на общую сумму 200 000 рублей, которыми она (Ходикян Н.С.) распорядилась по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Ходикян Н.С. причинила потерпевшей ФИО6 значительный материальный ущерб на общую сумму 200 000 рублей.

Она же, Ходикян Наталья Сергеевна, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

- открывать и закрывать банковские счета, счета по вкладам клиентов – физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), она (Ходикян Н.С.), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в результате внезапно возникшего преступного умысла, решила, используя свое служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО3, в сумме 614 876 рублей 88 копеек, которые последняя внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), Ходикян Н.С., реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО3 денежных средств с банковского счета, в сумме 614 876 рублей 88 копеек, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, используя своё служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», достоверно зная о том, что ФИО3 внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ей (ФИО3) денежные средства в сумме 614 876 рублей 88 копеек, в целях хищения чужого имущества, а именно принадлежащих ФИО3 денежных средств с вышеуказанного банковского счета, действуя без ведома ФИО3, создала на своем рабочем компьютере в автоматизированной банковской системе (далее – АБС) заявление об открытии моментальной банковской карты № от имени ФИО3, после чего, имея в силу своего служебного положения доступ к сейфу с банковскими картами, взяла из сейфа вышеуказанную банковскую карту № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>.

Продолжая свои вышеуказанные преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО3 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в период до 18 часов 36 минут (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО3, в целях хищения принадлежащих последней денежных средств с банковского счета, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО3, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО3 не давала согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 36 минут, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО3, перевела с банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3, денежные средства в сумме 614 876 рублей 88 копеек.

После чего она (Ходикян Н.С.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, обналичила с вышеуказанной банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО3 денежные средства в сумме 614 800 рублей, а именно:

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 00 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 40 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 31 минуту находясь по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 04 минуты находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 114 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 51 минуту находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 800 рублей.

Таким образом, Ходикян Н.С. тайно похитила с банковского счета №, открытого на имя ФИО3 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО3 денежные средства на общую сумму 614 876 рублей 88 копеек, которыми она (Ходикян Н.С.) распорядилась по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Ходикян Н.С. причинила потерпевшей ФИО3 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 614 876 рублей 88 копеек.

Она же, Ходикян Наталья Сергеевна совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, в крупном размере, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ).

- открывать и закрывать банковские счета, счета по вкладам клиентов – физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), она (Ходикян Н.С.), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в результате внезапно возникшего преступного умысла, решила, используя свое служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», совершить тайное хищение денежных средств с банковского счета ФИО4, в сумме 300 000 рублей, которые последний внес на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), Ходикян Н.С., реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО4 денежных средств с банковского счета, в сумме 300 000 рублей, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, используя своё служебное положение ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», достоверно зная о том, что ФИО4 внес на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ему (ФИО4) денежные средства в сумме 300 000 рублей, в целях хищения чужого имущества, а именно принадлежащих ФИО4 денежных средств с вышеуказанного банковского счета, действуя без ведома ФИО4, создала на своем рабочем компьютере в автоматизированной банковской системе (далее – АБС) заявление об открытии моментальной банковской карты № от имени ФИО4, после чего, имея в силу своего служебного положения доступ к сейфу с банковскими картами, взяла из сейфа вышеуказанную банковскую карту № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>.

Продолжая свои вышеуказанные преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО4 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО4, в целях хищения принадлежащих последнему денежных средств с банковского счета, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО4, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО4 не давал согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО4, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО4, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО4 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО4, принадлежащие ФИО4 денежные средства в сумме 300 000 рублей.

После чего, она (Ходикян Н.С.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, обналичила с вышеуказанной банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО4 денежные средства в сумме 300 0000 рублей, а именно:

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 39 минут находясь по адресу: <адрес> «А» обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 26 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 25 минут находясь по адресу: <адрес> «А», обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей.

Таким образом, Ходикян Н.С. тайно похитила с банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО4 денежные средства на общую сумму 300 000 рублей, которыми она (Ходикян Н.С.) распорядилась по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Ходикян Н.С. причинила потерпевшему ФИО4 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 300 000 рублей.

Так она, Ходикян Н.С., на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, будучи назначенной на должность главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которой, в соответствии с заключенным трудовым договором и должностной инструкцией, в вышеуказанном Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», входило:

- открывать и закрывать банковские счета, счета по вкладам клиентов – физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), она (Ходикян Н.С.), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в результате внезапно возникшего преступного умысла, решила, используя свое служебное положение главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», совершить тайное хищение принадлежащих ФИО5 денежных средств с банковского счета, в сумме 987 086 рублей 24 копейки, которые последний внес на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), Ходикян Н.С., реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО5 денежных средств с банковского счета, в сумме 987 086 рублей 24 копейки, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, используя своё служебное положение главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», достоверно зная о том, что ФИО5 внес на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ему (ФИО5) денежные средства в сумме 987 086 рублей 24 копейки, в целях хищения чужого имущества, а именно принадлежащих ФИО5 денежных средств с вышеуказанного банковского счета, действуя без ведома ФИО5, создала на своем рабочем компьютере в автоматизированной банковской системе (далее – АБС) заявление об открытии моментальной банковской карты № от имени ФИО5, после чего, имея в силу своего служебного положения доступ к сейфу с банковскими картами, взяла из сейфа вышеуказанную банковскую карту № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>.

Продолжая свои вышеуказанные преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО5 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО5, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО5 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО5, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО5 не давал согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО5, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО5, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО5 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО5, принадлежащие ФИО5 денежные средства в сумме 987 086 рублей 24 копейки.

После чего, она (Ходикян Н.С.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, обналичила с вышеуказанной банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО5 денежные средства в сумме 987 000 рублей, а именно:

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 16 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 150 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 24 минуты находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 26 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 28 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 33 минуты находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 51 минуту находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 37 000 рублей.

Таким образом, Ходикян Н.С. тайно похитила с банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО5 денежные средства на общую сумму 987 086 рублей 24 копейки, которыми она (Ходикян Н.С.) распорядилась по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Ходикян Н.С. причинила потерпевшему ФИО5 материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 987 086 рублей 24 копейки.

Она же, Ходикян Наталья Сергеевна, совершила кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ), в особо крупном размере.

- открывать и закрывать банковские счета, счета по вкладам клиентов – физических лиц;

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток (более точное время следствием не установлено), она (Ходикян Н.С.), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в результате внезапно возникшего преступного умысла, решила, используя свое служебное положение главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», совершить тайное хищение принадлежащих ФИО16 денежных средств с банковского счета, в сумме 1 261 445 рублей 53 копейки, которые последняя внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени до 16 часов 56 минут (более точное время следствием не установлено), Ходикян Н.С., реализуя свой преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО16 денежных средств с банковского счета, в сумме 1 261 445 рублей 53 копейки, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, из корыстных побуждений, с целью личного преступного обогащения, используя своё служебное положение главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», достоверно зная о том, что ФИО16 внесла на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ей (ФИО16) денежные средства в сумме 1 261 445 рублей 53 копейки, в целях хищения чужого имущества, а именно принадлежащих ФИО16 денежных средств с вышеуказанного банковского счета, действуя без ведома ФИО16, создала на своем рабочем компьютере в автоматизированной банковской системе (далее – АБС) заявление об открытии моментальной банковской карты № от имени ФИО16, после чего, имея в силу своего служебного положения доступ к сейфу с банковскими картами, взяла из сейфа вышеуказанную банковскую карту № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>.

Продолжая свои вышеуказанные преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО16 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в период времени до 16 часов 56 минут (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО16, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО16, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО16 не давала согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес> на имя ФИО16, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в 16 часов 56 минут, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО16, принадлежащие ФИО16 денежные средства в сумме 74 175 рублей 75 копеек.

Продолжая свои преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО16 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО16, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО16, на банковский счет №, открытый на имя ФИО17.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО16 не давала согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый на имя ФИО17, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО17, принадлежащие ФИО16 денежные средства в сумме 687 269 рублей 78 копеек.

Продолжая свои преступные действия, направленные на тайное хищение принадлежащих ФИО16 денежных средств с банковского счета, она (Ходикян Н.С.), ДД.ММ.ГГГГ в период до 19 часов 11 минут (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, продолжая действовать без ведома ФИО16, создала на своем рабочем компьютере распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16 о переводе денежных средств с банковского счета №, открытого на имя ФИО16, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №.

После чего, она (Ходикян Н.С.), достоверно зная, что ФИО16 не давала согласия на перевод денежных средств со своего банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в 19 часов 11 минут, через установленную на ее рабочем компьютере АБС, на основании сформированного ею (Ходикян Н.С.) распоряжения о переводе денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО16, перевела с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, принадлежащие ФИО16 денежные средства в сумме 500 000 рублей.

После чего, она (Ходикян Н.С.), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, обналичила с вышеуказанной банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО16 денежные средства в сумме 574000 рублей, а именно:

– ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 07 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 14 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 09 минут находясь по адресу: <адрес> «А», обналичила денежные средства в сумме 50 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 29 минут находясь по адресу: <адрес> «А», обналичила денежные средства в сумме 10 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 22 минуты находясь по адресу: <адрес> «А», обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 21 минуту находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 200 000 рублей.

– ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 20 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей;

– ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 13 минут находясь в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей.

Таким образом, Ходикян Н.С. тайно похитила с банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный» по адресу: <адрес>, принадлежащие ФИО16 денежные средства на общую сумму 1 261 445 рублей 53 копейки, которыми она (Ходикян Н.С.) распорядилась по своему усмотрению.

Своими умышленными преступными действиями Ходикян Н.С. причинила потерпевшей ФИО16 материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1 261 445 рублей 53 копейки.

Подсудимая Ходикян Н.С. в судебном заседании вину в совершении всех преступлений полностью признала, в содеянном раскаялась, от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ отказалась, подтвердила свои показания, данные ею на стадии предварительного расследования, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по март 2022 года она являлась ведущим менеджером по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ главным менеджером по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ менеджером по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>. В ее должностные обязанности входило оформление вкладов, кредитов, оформление банковских карт, ипотечное кредитование и т.д.. При устройстве на работу с ней был заключен трудовой договор, а также Договор о полной коллективной (бригадной) ответственности. Также она была ознакомлена с должностными инструкциями, при устройстве на работу, а также при переводе на новую должность. Также имела доступ к сейфу с пластиковыми картами.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, во сколько именно она, Ходикян Н.С., в настоящее время не помнит, она находилась на своем рабочем месте, а именно в офисе банка по адресу: <адрес>. К ней обратился клиент Банка ФИО6, которая хотела вложить денежные средства в сумме 200 000 рублей в инвестиции, она, Ходикян Н.С. показала ФИО6 буклеты с инвестиционными предложениями, рассказала о сроках и процентах вложений, ФИО6 заинтересовало предложение с инвестиционными паями сроком на 2 года. После чего она, Ходикян Н.С., сформировала в программном обеспечении заявку на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев, платежное поручение на перевод денежных средств со своего расчетного счета на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк» и передала на подпись клиенту ФИО6, а также платежное поручение на внесение денежных средств на счет ФИО6, после чего передала данные документы на подпись ФИО6. После подписания всех документов, она передала ФИО6 ее копии документов, а копии, которые должны были остаться в банке, оставила у себя. После чего пояснила ФИО6, что необходимо пройти в кассу с приходным кассовым ордером и внести денежные средства на счет. После того как ФИО6 сходила в кассу и внесла денежные средства на счет, она вернулась к Ходикян Н.С., и та пояснила ФИО6, что необходимо прийти в июле 2023 года за своими денежными средствами и ФИО6 ушла из отделения Банка. В этот момент она, Ходикян Н.С., должна была продолжить оформление перевода денежных средств, принадлежащих ФИО6, в программном обеспечении на дальнейший перевод их на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк», но в связи с тем, что она в тот момент испытывала финансовые трудности, у нее были большие задолженности по кредитным обязательствам, то у нее возник умысел похитить данные денежные средства, принадлежащие ФИО6. Она, Ходикян Н.С., понимала, что ФИО6 вложила данные денежные средства на 2 года, и вероятнее всего придет за ними только через два года в связи с чем, надеялась, что хищение денежных средств никто не обнаружит. После чего в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, она, Ходикян Н.С., находясь на своем рабочем месте, а именно в офисе банка по адресу: <адрес> сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты ФИО6, распечатала данное заявление и самостоятельно подписала его за ФИО6 и на основании этого взяла из сейфа, к которому у нее был доступ в связи с должностью, моментальную пластиковую карту и провела выдачу данной пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Для выдачи моментальной пластиковой карты не требовалась контролирующая подпись или иное действие со стороны вышестоящего сотрудника банка, в связи с чем, она, Ходикян Н.С., была уверена, что данный факт выявлен сотрудниками Банка не будет. Заявление на выдачу пластиковой карты на имя ФИО6 в документы Банка за день помещены не были, она порвала и выкинула. Также она, Ходикян Н.С., удалила из программного обеспечения созданную заявку от имени ФИО6 на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев № и платежное поручение на перевод денежных средств с расчетного счета ФИО6 на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк». После чего она, Ходикян Н.С., перевела денежные средства в сумме 200 000 рублей со счета ФИО6, который был открыт на ее имя для последующего перевода денежных средств на приобретение инвестиционных паев на счет моментальной пластиковой карты, которую оформила без присутствия ФИО6. При переводе денежных средств со счета вклада на счет банковской карты, ею в программном обеспечении было сформировано распоряжение на перевод денежных средств, которое по правилам банка она, Ходикня Н.С., должна была распечатывать, подписывать у клиента и вкладывать в документы Банка за день, но в случае с ФИО6 она такое распоряжение формировала просто в базе, не распечатывала и не подписывала, и на основе данного распоряжения в базе автоматически формировалось платежное поручение на перевод. Платежное поручение никогда не распечатывалось, оно просто формировалось в базе и на основании него переводились денежные средства, в базе данное платежное поручение также не подписывалось электронной подписью. В последующем она, Ходикян Н.С., используя банкомат, по какому адресу находился банкомат в настоящее время сказать не может, так как не помнит, сняла денежные средства с моментальной банковской карты, которую оформила на ФИО6, в сумме 200 000 рублей. В последующем она данные денежные средства потратила на личные нужды, а именно на закрытия долгов по кредитным обязательствам, на покупку продуктов и необходимых для жизни предметов.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, во сколько именно она в настоящее время не помнит, она находилась на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес> по адресу: <адрес>. К ней обратилась клиент Банка ФИО3, которая хотела переоформить свой вклад в связи с тем, что действие предыдущего вклада закончилось. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в программном обеспечении Банка она, Ходикян Н.С., сформировала все необходимые для переоформления вклада документы, после чего распечатала и отдала их на подпись ФИО3, после подписания документов ФИО3 она отдала ей на руки ее экземпляр заявления об открытии вклада, сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на сумму 614 876 рублей 71 копейка, после чего она в программном обеспечении банка перевела денежные средства со счета, открытого на имя ФИО3, на счет нового переоформленного вклада на имя ФИО3, и пояснила ФИО3, что вклад переоформлен, после чего ФИО3 ушла из отделения Банка. В этот момент, в связи с тем, что она в тот момент испытывала финансовые трудности, у нее были большие задолженности по кредитным обязательствам, то у нее возник умысел похитить данные денежные средства, принадлежащие ФИО3. Она понимала, что ФИО3 вложила данные денежные средства на 1 год, также она видела по базе, что ФИО3 уже неоднократно переоформляла свой вклада и не снимала денежные средства, и она, Ходикян Н.С., решила, что будет отслеживать когда у ФИО3 будет подходить срок окончания вклада и позвонит ей и попросит прийти в отделение Банка для переоформления, при этом пояснит, что подойти необходимо именно к ней, для того чтобы она, Ходикян Н.С., смогла сделать вид, что заново переоформляет вклад, и чтобы ФИО3 не попала на переоформление ее вклада к другому менеджеру банка и чтобы ее действия не вскрылись. После чего она в этот же день ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно, без разрешения и желания ФИО3, а также без ее присутствия, сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение моментальной пластиковой карты на имя ФИО3, распечатала данное заявление и самостоятельно подписала его за ФИО3 и на основании этого взяла из сейфа, к которому у нее был доступ в связи с ее должностью, моментальную пластиковую карту и провела выдачу данной пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Для выдачи моментальной пластиковой карты не требовалась контролирующая подпись или иное действие со стороны вышестоящего сотрудника банка, в связи с чем, она была уверена, что данный факт выявлен сотрудниками Банка не будет. Заявление на выдачу пластиковой карты на имя ФИО3 в документы Банка за день помещены ею не были, она порвала их и выкинула. Также она, Ходикян Н.С., отключила смс уведомления для ФИО3 по моментальной банковской карте. В этот день она не смогла перевести денежные средства со счета вклада ФИО3 на счет банковской карты, которую она оформила без ее ведома, так как было очень много клиентов и она не успела. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., в программном обеспечении удалила (сторнировала) оформленный ФИО3 вклад, а денежные средства, принадлежащие ФИО3 в сумме 614 876 рублей 88 копеек перевела со счета вклада, открытого на имя ФИО3, на счет банковской карты, которую она оформила на имя ФИО3ДД.ММ.ГГГГ без присутствия самой ФИО3. При переводе денежных средств со счета вклада на счет банковской карты, ею в программной обеспечение было сформировано распоряжение на перевод денежных средств, которое по правилам банка она должна была распечатывать, подписывать у клиента и вкладывать в документы Банка за день, но в случае с ФИО3, она такое распоряжение формировала просто в базе, не распечатывала и не подписывала, и на основе данного распоряжения в базе автоматически формировалось платежное поручение на перевод. Платежное поручение никогда не распечатывалось, оно просто формировалось в базе и на основании него переводились денежные средства, в базе данное платежное поручение также не подписывалось ее электронной подписью. В последующем она, используя банкомат, по какому адресу находился банкомат в настоящее время сказать не может, так как не помнит, сняла денежные средства с моментальной банковской карты, которую она оформила на ФИО3, данные денежные средства она потратила на личные нужды, а именно на закрытие долгов по кредитным обязательствам, на покупку продуктов и необходимых для жизни предметов. В начале октября 2022 года она, Ходикян Н.С., позвонила на мобильный телефон ФИО3 и сообщила ей о том, что заканчивается срок ее вклада, также она спросила, желает ли ФИО3 снова переоформить кредит на новый срок или будет закрывать кредит, ФИО3 сказала, что хочет снова переоформить вклад на новый срок, тогда Ходикян Н.С. пояснила ей, что для переоформления вклада, ей необходимо подойти в отделение Банка именно к ней. Звонила она, Ходикян Н.С., ФИО3 специально, для того, чтобы ФИО3 для переоформления вклада пришла именно к ней, и чтобы хищение денежных средств, принадлежащих ФИО3, не стало явным для других сотрудников банка, так как вклад из программного обеспечения был удален. ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., находилась на рабочем месте, когда в банк пришла ФИО3 для переоформления банковского депозита по вкладу, а также для снятия процентов по вкладу. В программном обеспечении банка она, Ходикян Н.С., сформировала добавление депозитного договора на сумму 600 000 рублей сроком на 181 день, распечатала все необходимые документы, которые передала на подпись ФИО3, один экземпляр заявления на открытие вклада она оставила ФИО3, а второй забрала и в последующем порвала и выбросила. После чего она пояснила ФИО3, что проценты по вкладу будут перечислены ей на банковскую карту, на что ФИО3 согласилась. После чего она, Ходикян Н.С., оформила на имя ФИО3 банковскую карту, которую выдала ей пояснив, что на данную карту в ближайшие дни будут зачислены проценты по вкладу в сумме 52 525 рублей 46 копеек. После чего ФИО3 ушла из отделения Банка. ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., со счета ее матери ФИО12 перечислила на банковскую карту ФИО3, которую она выдала ей, пояснив, что на нее будут перечислены проценты по вкладу, денежные средства в сумме 52 525 рублей 46 копеек. Данные денежные средства, которые она перечислила ФИО3, были ее личными, и она их перечислила для того, чтобы у ФИО3 не возникло никаких вопросов по вкладу, и чтобы та не обнаружила, что вклад у нее был закрыт. После чего она сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 из программного обеспечения базы.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, во сколько именно она в настоящее время не помнит, она находилась на своем рабочем месте в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес> по адресу: <адрес>. К ней обратился клиент Банка ФИО4, который хотел снять проценты по вкладу и переоформить свой вклад на новый срок, в связи с тем, что действие предыдущего вклада закончилось. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в программном обеспечении Банка она сформировала все необходимые для переоформления вклада документы, после чего распечатала и отдала их на подпись ФИО4, после подписания документов ФИО4 она отдала ему на руки его экземпляр заявления об открытии вклада, на сумму 300 000 рублей, после чего она в программном обеспечении банка перевела денежные средства со счета, открытого на имя ФИО4, на счет нового переоформленного вклада на имя ФИО4 и пояснила ему, что вклад переоформлен, после чего ФИО4 ушел из отделения Банка. В этот момент, в связи с тем, что она в тот момент испытывала финансовые трудности, у нее были большие задолженности по кредитным обязательствам, то у нее возник умысел похитить данные денежные средства, принадлежащие ФИО4. Она понимала, что ФИО4 вложил данные денежные средства на 9 месяцев, также она видела по базе, что ФИО4 уже неоднократно переоформлял свой вклад и не снимал денежные средства, и она решила, что будет отслеживать, когда у ФИО4 будет подходить срок окончания вклада, и позвонит ему и попросит прийти в отделение Банка для переоформления, при этом пояснит, что подойти необходимо именно к ней, для того, чтобы она смогла сделать вид, что заново переоформляет вклад, и чтобы ФИО4 не попал на переоформление его вклада к другому менеджеру банка, и чтобы ее действия не вскрылись. После чего она в этот же день ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно, без разрешения и желания ФИО4, сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение моментальной пластиковой карты на имя ФИО4, распечатала данное заявление и самостоятельно подписала его за ФИО4, и на основании этого взяла из сейфа, к которому у нее был доступ в связи с ее должностью, моментальную пластиковую карту и провела выдачу данной пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Для выдачи моментальной пластиковой карты не требовалась контролирующая подпись или иное действие со стороны вышестоящего сотрудника банка, в связи с чем, она была уверена, что данный факт выявлен сотрудниками Банка не будет. Заявление на выдачу пластиковой карты на имя ФИО4 в документы Банка за день помещены не были, она порвала их и выкинула. Также она отключила смс уведомления для ФИО4 по моментальной банковской карте, и установила по клиенту статус «не активен» в программном обеспечении Банка, с целью, чтобы ФИО4 не приходили уведомления по всем операциям. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства, принадлежащие ФИО4, в сумме 300 000 рублей со счета вклада, открытого на имя ФИО4, на счет банковской карты, которую она оформила на имя ФИО4 без его присутствия. При переводе денежных средств со счета вклада на счет банковской карты, ею в программном обеспечении было сформировано распоряжение на перевод денежных средств, которое по правилам банка она должна была распечатывать, подписывать у клиента и вкладывать в документы Банка за день, но в случае с ФИО4 она такое распоряжение формировала просто в базе, не распечатывала и не подписывала, и на основе данного распоряжения в базе автоматически формировалось платежное поручение на перевод. Платежное поручение никогда не распечатывалось, оно просто формировалось в базе и на основании него переводились денежные средства, в базе данное платежное поручение также не подписывалось электронной подписью. В последующем она, используя банкомат, по какому адресу находился банкомат она в настоящее время сказать не может, так как не помнит, сняла денежные средства с моментальной банковской карты, которую она оформила на ФИО4, данные денежные средства она потратила на личные нужды, а именно на закрытие долгов по кредитным обязательствам, на покупку продуктов и необходимых для жизни предметов. В начале сентября 2022 года она позвонила на мобильный телефон ФИО4 и сообщила ему о том, что заканчивается срок его вклада, также она спросила, желает ли тот снова переоформить кредит на новый срок или будет закрывать вклад, ФИО4 сказал, что хочет снова переоформить вклад на новый срок, тогда она пояснила ему, что для переоформления вклада ему необходимо подойти в отделение Банка именно к ней. Звонила она ФИО4 специально для того, чтобы тот для переоформления вклада пришел именно к ней, и чтобы хищение денежных средств, принадлежащих ФИО4, не стало явным для других сотрудников банка, так как на вкладе денежных средств не было. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте, когда в банк пришел ФИО4 для переоформления банковского депозита по вкладу, а также для снятия процентов по вкладу. В программном обеспечении банка она сформировала добавление депозитного договора на сумму 300 000 рублей сроком на 181 день, распечатала все необходимые документы, которые передала на подпись ФИО4, один экземпляр заявления на открытие вклада она оставила ФИО4, а второй забрала и в последующем порвала и выбросила. После чего она сформировала расходный ордер на выплату якобы начисленных процентов по несуществующему вкладу на сумму 17 127 рублей 30 копеек, перевела со счета банковской карты, открытой на имя ее матери ФИО12 денежные средства в сумме 17 127 рублей 30 копеек, которые ФИО4 получил в последующем в кассе. Данные денежные средства, которые она перечислила ФИО4 были ее личными, и она их перечислила, чтобы у ФИО4 не возникло никаких вопросов по вкладу, и чтобы он не обнаружил, что вклад у него был закрыт. После чего она сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 из программного обеспечения базы.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте в отделении банка АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в связи с тем, что она в тот момент испытывала финансовые трудности, у нее были большие задолженности по кредитным обязательствам, то у нее возник умысел похитить денежные средства, принадлежащие одному из клиентов, которым она ранее переоформляла или оформляла вклады, она стала просматривать базу и увидела клиента ФИО5, которому она ранее переоформляла вклад, на счету вклада у ФИО5 на ДД.ММ.ГГГГ находилось 987 086 рублей 24 копейки. Она, Ходикян Н.С., понимала, что ФИО5 вложил данные денежные средства до июля 2022 года, и что о том, что она закрыла его вклад и похитила денежные средства никто не узнает, также она видела по базе, что ФИО5 уже неоднократно переоформлял свой вклад и не снимал денежные средства, и она решила, что будет отслеживать когда у ФИО5 будет подходить срок окончания вклада, позвонит ему и попросит прийти в отделение Банка для переоформления, при этом пояснит, что подойти необходимо именно к ней для того, чтобы она смогла сделать вид, что заново переоформит вклад, и чтобы ФИО5 не обратился на переоформление его вклада к другому менеджеру банка и чтобы ее действия не вскрылись. После чего она, Ходикян Н.С., в этот же день ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно без разрешения и желания ФИО5 сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение моментальной пластиковой карты на имя ФИО5, распечатала данное заявление и самостоятельно подписала его за ФИО5, и на основании этого взяла из сейфа, к которому у нее был доступ в связи с ее должностью, моментальную пластиковую карту, и провела выдачу данной пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Для выдачи моментальной пластиковой карты не требовалась контролирующая подпись или иное действие со стороны вышестоящего сотрудника банка, в связи с чем, она была уверена, что данный факт выявлен сотрудниками Банка не будет. Заявление на выдачу пластиковой карты на имя ФИО5 в документы Банка за день помещены не были, она порвала их и выкинула. Также она отключила смс уведомления для ФИО5 по моментальной банковской карте, и установила по клиенту статус «не активен» в программном обеспечении Банка, с целью, чтобы ФИО5 не приходили уведомления по всем операциям. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства принадлежащие ФИО5 в сумме 987 086 рублей 24 копейки со счета вклада, открытого на имя ФИО5, на счет банковской карты, которую она оформила на имя ФИО5 без его присутствия. При переводе денежных средств со счета вклада на счет банковской карты, в программной обеспечении было сформировано распоряжение на перевод денежных средств, которое по правилам банка она должна была распечатывать, подписывать у клиента и вкладывать в документы Банка за день, но в случае с ФИО5 она такое распоряжение формировала просто в базе, не распечатывала и не подписывала, и на основе данного распоряжения в базе автоматически формировалось платежное поручение на перевод. Платежное поручение никогда не распечатывалось, оно просто формировалось в базе и на основании него переводились денежные средства, в базе данное платежное поручение также не подписывалось электронной подписью. В последующем она, используя банкомат, по какому адресу находился банкомат она в настоящее время сказать не может, так как не помнит, сняла денежные средства с моментальной банковской, которую она оформила на ФИО5, данные денежные средства она, Ходикян Н.С., потратила на личные нужды, а именно на закрытия долгов по кредитным обязательствам, на покупку продуктов и необходимых для жизни предметов. В конце июня 2022 года она, Ходикян Н.С., позвонила на мобильный телефон ФИО5 и сообщила ему о том, что заканчивается срок его вклада, также она спросила желает ли тот снова переоформить кредит на новый срок или будет закрывать кредит, ФИО5 сказал, что хочет снова переоформить вклад на новый срок, тогда она, Ходикян Н.С., пояснила ему, что для переоформления вклада ему необходимо подойти в отделение Банка именно к ней. Звонила она ФИО5 специально для того, чтобы тот для переоформления вклада пришел именно к ней, и чтобы хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5, не стало явным для других сотрудников банка, так как на вкладе денежных средств не было. ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., находилась на рабочем месте, когда в банк пришел ФИО5 для переоформления банковского депозита по вкладу, а также для снятия процентов по вкладу. В программном обеспечении банка она, Ходикян Н.С., сформировала добавление депозитного договора, распечатала все необходимые документы, которые передала на подпись ФИО5, один экземпляр заявления на открытие вклада она оставила ФИО5, а второй забрала и в последующем порвала и выбросила. После чего она пояснила ФИО5, что в последующем для переоформления вклада ему необходимо обращаться только к ней. После чего ФИО5 ушел из отделения Банка, а она сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 из программного обеспечения базы. ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., находилась на рабочем месте, когда в банк пришел ФИО5 для переоформления банковского депозита по вкладу, а также для снятия процентов по вкладу. В программном обеспечении банка она сформировала добавление депозитного договора, распечатала все необходимые документы, которые передала на подпись ФИО5, один экземпляр заявления на открытие вклада она оставила ФИО5, а второй забрала и в последующем порвала и выбросила. После чего она, Ходикян Н.С., пояснила ФИО5, что в последующем для переоформления вклада ему необходимо обращаться только к ней. После чего ФИО5 ушел из отделения Банка, а она сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 из программного обеспечения базы. ДД.ММ.ГГГГ она, Ходикян Н.С., находилась на ее рабочем месте, когда в банк пришел ФИО5 для переоформления банковского депозита по вкладу, а также для снятия процентов по вкладу. В программном обеспечении банка она сделала вид, что оформляет какие-то документы, после чего пояснила ФИО5, что его вклад продлен при этом назвала ему процент по вкладу и дату окончания, а также пояснила, что теперь по новым правил банка никакие документы на продление вклада у клиентов не подписываются и на руки не выдаются. ФИО5 ей поверил, и ушел из отделения Банка.

ДД.ММ.ГГГГ она находилась на ее рабочем месте в отделение банка АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, в дневное время суток, в связи с тем, что она, Ходикян Н.С., в тот момент испытывала финансовые трудности, у нее были большие задолженности по кредитным обязательствам, то у нее возник умысел похитить денежные средства, принадлежащие одному из клиентов, которым она ранее переоформляла или оформляла вклады. Она, Ходикян Н.С., стала просматривать базу и увидела клиента ФИО16, которой она ранее переоформляла вклад, на счету вклада у ФИО16 на ДД.ММ.ГГГГ находилось 1 223 865 рублей 48 копейки, при этом условиями договора вклада было предусмотрено автоматическое продление вклада, то есть она, Ходикян Н.С., понимала, что ФИО16 переоформлять свой вклад не придет, а тот должен автоматически продлиться. Также она, Ходикян Н.С., позвонила ФИО16, которой пояснила, что срок ее вклада заканчивается, и спросила, придет ли та переоформлять или необходимо продлить вклад автоматически, ФИО16 пояснила ей, что придет позже и сказала, чтобы она продлила срок вклада, на что она, Ходикян Н.С., пояснила ФИО16, что когда та решит прийти в банк для переоформления вклада, то ей необходимо прийти именно к ней. ФИО16 она, Ходикян Н.С., так сказала для того, чтобы, когда ФИО16 придет она, Ходикян Н.С., смогла сделать вид, что заново переоформляет вклад, и чтобы ФИО16 не обратилась на переоформление вклада к другому менеджеру банка, и чтобы ее, Ходикян Н.С., действия не вскрылись. После чего она, Ходикян Н.С., в этот же день ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно, без разрешения и желания ФИО16, сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение моментальной пластиковой карты на имя ФИО16, распечатала данное заявление и самостоятельно подписала его за ФИО16, и на основании этого взяла из сейфа, к которому у нее был доступ в связи с ее должностью, моментальную пластиковую карту и провела выдачу данной пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Для выдачи моментальной пластиковой карты не требовалась контролирующая подпись или иное действие со стороны вышестоящего сотрудника банка, в связи с чем, она была уверена, что данный факт выявлен сотрудниками Банка не будет. Заявление на выдачу пластиковой карты на имя ФИО16 в документы Банка за день помещены ею не были, она порвала их и выкинула. Также она отключила смс уведомления для ФИО16 по моментальной банковской карте, и установила по клиенту статус «не активен» в программном обеспечении Банка, с целью, чтобы ФИО16 не приходили уведомления по всем операциям. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства, принадлежащие ФИО16 в сумме 687 269 рублей 78 копеек со счета вклада, открытого на имя ФИО16, на счет вклада клиента банка ФИО17, у которой она ранее также сняла денежные средства со счета, но вклад у ФИО17 она, Ходикян Н.С., не закрывала, и та сумма, которую она ей перевела из денежных средств ФИО16 полностью возместила ту сумму, которую она у нее сняла ранее. После чего она, Ходикян Н.С., в этот же день ДД.ММ.ГГГГ перевела со счета вклада ФИО16 на счет банковской карты, которую она, Ходикян Н.С., оформила на имя ФИО16 без ее присутствия 74 175 рублей 75 копеек. ДД.ММ.ГГГГ перевела со счета вклада ФИО16 на счет банковской карты которую она, Ходикян Н.С., оформила на имя ФИО16 без ее присутствия 500 000 рублей. При переводе денежных средств со счета вклада на счет банковской карты, в программном обеспечении было сформировано распоряжение на перевод денежных средств, которое по правилам банка она, Ходиян Н.С., должна была распечатывать, подписывать у клиента и вкладывать в документы Банка за день, но в случае с ФИО16 она такое распоряжение формировала просто в базе, не распечатывала и не подписывала, и на основе данного распоряжения в базе автоматически формировалось платежное поручение на перевод. Платежное поручение никогда не распечатывалось, оно просто формировалось в базе и на основании него переводились денежные средства, в базе данное платежное поручение также не подписывалось электронной подписью. В последующем она, используя банкомат, по какому адресу находился банкомат она в настоящее время сказать не может, так как не помнит, сняла денежные средства с моментальной банковской карты, которую она, Ходикян Н.С., оформила на ФИО16, данные денежные средств она потратила на личные нужды, а именно на закрытие долгов по кредитным обязательствам, на покупку продуктов и необходимых для жизни предметов. ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочем месте, когда в банк пришла ФИО16 для переоформления банковского депозита по вкладу. В программном обеспечении банка она, Ходикян Н.С., сформировала добавление депозитного договора, распечатала все необходимые документы, которые передала на подпись ФИО16, один экземпляр заявления на открытие вклада она оставила ФИО16, а второй забрала и в последующем порвала и выбросила. После чего ФИО16 ушла из отделения Банка, а она сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 из программного обеспечения базы.

Помимо полного признания подсудимой Ходикян Н.С. своей вины в совершении преступлений, её виновность подтверждается совокупностью исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств.

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6, виновность Ходикян Н.С. подтверждается:

- показаниями потерпевшей ФИО6, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ с целью инвестирования личных денежных средств в сумме 200 000 рублей она, ФИО6, обратилась в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес>. Она обратилась к сотруднику Ходикян Н.C., внешность которой хорошо запомнила. Ходикян Н.С. показала ей на буклете условия вложения денежных средств в паи АО «Газпромбанк», на что она, ФИО6, согласилась вложить свои деньги в размере 200 000 рублей на 2 года с процентной ставкой 13.93 % годовых. После этого, Ходикян Н.С. подготовила необходимые документы, а именно заявку на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев, платежное поручение на перевод денежных средств с расчетного счета на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк» и передала ей, ФИО6, на подпись, после чего она, ФИО6, подписала документы, которые ей передала Ходикян Н.С., и передала обратно их Ходикян. После чего Ходикян передала ей по одной копии заявлений и приходный кассовый ордер, с которым она, ФИО6, пошла в кассу, где передала кассиру данный приходный кассовый ордер и денежные средства в сумме 200 000 рублей. После внесения денежных средств она, ФИО6, вернулась к Ходикян, которая пояснила ей, что необходимо будет прийти по истечению срока, то есть в июле 2023 года. Также Ходикян выдала ей, ФИО6, банковскую карту АО «Газпромбанк» №. После чего ФИО6, ушла домой. Указанной картой № она, ФИО6, пользовалась несколько раз в магазине, денежные средства на указанную карту она зачисляла сама. Других карт АО «Газпромбанк» у нее нет. ДД.ММ.ГГГГ ей, ФИО6, позвонили из АО «Газпромбанк» и попросили ее прийти в банк, пояснив, что какие-то технические проблемы с денежными средствами которые она вкладывала в инвестиции. В этот же день она, ФИО6, пришла в отделение банка и ей стало известно от сотрудников банка, что после подписания всеми сторонами документов Банка на приобретение ею инвестиционных паев Ходикян Н.С. удалила созданную заявку на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев, а открыла на ее, ФИО6, имя карту, на которую в последующем перевела принадлежащие ей денежные средства в сумме 200 000 рублей и обналичила их с карты. Таким образом, ей был причинен материальный ущерб на сумму 200 000 рублей, что для нее является значительным, так как ее ежемесячная заработная плата 60 000 рублей. Никакие банковские карты в АО «Газпромбанк», кроме карты № она, ФИО6, не открывала. Никаких СМС-оповещений к счетам не подключала, и ей на телефон не приходили никакие СМС-оповещения, счет был открыт только для перевода денежных средств в инвестиции, больше никаких счетов она в АО «Газпромбанк» не открывала. В настоящее время у нее не сохранились никакие копии документов. Также при подписании документов, которые ей передавала на подпись Ходикян, она внимательно читала каждый документ, который подписывала, никаких документов на выдачу ей еще одной банковской карты, кроме вышеуказанной, а также на перевод денежных средств на другой счет, она не подписывала. После чего ею было написано заявление в банк, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации и в последующем АО «Газпромбанк» выплатило ей денежные средства в сумме 200 000 рублей и проценты, точную сумму она в настоящее время не помнит (т. 2 л.д. 62-64);

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она является начальником дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>. В ее обязанности входит общее управление и руководство филиалом банка. В период с 2014 года по март 2022 года ведущим менеджером по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, являлась Ходикян Н.С.. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. была переведена на должность главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. была переведена на должность менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>. Порядок оформления банковских карт в Банке следующий: согласно внутренней инструкции Банка И-82 «Порядок хранения, персонализации, доставки и вне балансового учета банковских карт» заключен «Договор о полной коллективной (бригадной) ответственности (банковские карты, пин конверты)» куда входят все сотрудники, имеющие доступ к банковским картам и Пин конвертам. Все сотрудники с данным договором ознакомлены под подпись. В соответствии с п. 5.1 основанием для привлечения членов коллектива (бригады) к материальной ответственности является прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный коллективом бригадой Банку, так же ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. Доставка банковских карт осуществляется курьерской службой в отделение Банка, после чего член бригады осуществляет приход карт в программном обеспечении Банка и кладет в сейф с ограниченными правами доступа (только члены бригады) на хранение. При необходимости оформления банковской карты клиенту, сотрудник заводит заявку в ПО 5 nt Банка, берет карту и начинает процесс оформления, формирует и подписывает документы с клиентом, где клиент ставит подпись об открытии карты на его имя и о получении карты лично. При оформлении и выдачи банковских карт в заявлении и в программном обеспечении не предусмотрена контролирующая подпись другого уполномоченного сотрудника. Данное заявление об открытии и получении карты сотрудники хранят в лотке с документами текущего дня. При формировании в конце рабочего дня документов, сотрудники формируют опись в автоматическом режиме, где фигурируют все операции с клиентами за текущий день. На утро следующего дня Руководитель подразделения проверяет документы согласно сформированной описи. При принятии клиентом решения о закрытии банковской карты, клиент приходит лично в отделение Банка с документом, удостоверяющим его личность, и просит сформировать заявление о прекращении действия карты. Сотрудник Банка идентифицирует клиента, проверяет паспорт на подлинность в ультрафиолете, после чего формирует заявление на закрытие пластикой карты (ПК) и помещает подписанный документ в документы дня, сканирование данного документа и подгрузка его в программное обеспечение не предусмотрена. Сотрудник Банка Ходикян Н.С. состояла в «Договоре о полной коллективной (бригадной) ответственности (банковские карты, пин конверты)», подписала его собственноручно и имела доступ к сейфу с ПК. Ходикян Н.С. работала в отделении Банка <адрес> с января 2014 года и зарекомендовала себя, как ответственный сотрудник, прошла все тестирования на квалификацию наставника для новых сотрудников. Именно она занималась формированием документом дня и отправкой данных документов в Архив Банка. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. находясь в офисе банка по адресу: <адрес>, самостоятельно, без визита клиента сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты клиенту ФИО6, предположительно самостоятельно подписала его за клиента и на основании этого взяла моментальную пластиковую карту № из сейфа и провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на пластиковую карту на имя ФИО6 в документы дня помещены не были, их местонахождение неизвестно. ДД.ММ.ГГГГ с целью инвестирования личных денежных средств в сумме 200 000 рублей в офис банка обратился клиент ФИО6. Клиент обратился к сотруднику Ходикян Н.С., которая открыла банковский счет клиенту, ФИО6 пополнила счет на 200 000 рублей, после этого, Ходикян Н.С. сформировала в программном обеспечении заявку на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение на перевод денежных средств со своего расчетного счета на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк» и передала на подпись клиенту ФИО6. После подписания всеми сторонами документов Банка на приобретение инвестиционных паев, Ходикян Н.С. удалила созданную заявку на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев № и платежное поручение на перевод денежных средств с расчетного счета Клиента на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк». Таким образом, Ходикян Н.С. сохранила свои действия в тайне и не привлекла к ним внимания, а клиент ушел в полной уверенности о том, что приобрел инвестиционные паи в АО «Газпромбанк». Заявка с таким номером в системах банка не обнаружена. Ходикян Н.С., находясь в офисе банка по адресу: <адрес>, самостоятельно без визита клиента сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты ФИО6, предположительно самостоятельно подписала его за Клиента и взяла моментальную пластиковую карту № из сейфа, провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка, после чего перевела денежные средства со счета ФИО6 на счет ПК №, в сумме 200 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 200 000 рублей. (т. 3 л.д. 174-182);

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с марта 2023 года он является главным специалистом Отдела безопасности в Центральном регионе Управления безопасности регионального бизнеса и дочерних банков Департамента экономической безопасности Банка ГПБ (АО). В его обязанности входит выявление и пресечение преступлений экономической направленности в отношении имущества и денежных средств Банка, взаимодействии с правоохранительными органами. В период с 2014 года по март 2022 года ведущим менеджером по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, расположенного по адресу: <адрес> являлась Ходикян Н.С.. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. была переведена на должность главного менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. была переведена на должность менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала Газпромбанк (АО) «Центральный» <адрес>. Порядок оформления банковских карт в Банке следующий: согласно внутренней инструкции Банка И-82 «Порядок хранения, персонализации, доставки и вне балансового учета банковских карт» заключен «Договор о полной коллективной (бригадной) ответственности (банковские карты, пин конверты)» куда входят все сотрудники, имеющие доступ к банковским картам и Пин конвертам. Все сотрудники с данным договором ознакомлены под подпись. В соответствии с п. 5.1 основанием для привлечения членов коллектива (бригады) к материальной ответственности является прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный коллективом бригадой Банку, так же ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. Доставка банковских карт осуществляется курьерской службой в отделение Банка, после чего член бригады осуществляет приход карт в программном обеспечении Банка и кладет в сейф с ограниченными правами доступа (только члены бригады) на хранения. При необходимости оформления банковской карты клиенту сотрудник заводит заявку в ПО 5 nt Банка, берет карту и начинает процесс оформления, формирует и подписывает документы с клиентом, где клиент ставит подпись об открытии карты на его имя и о получении карты лично. При оформлении и выдачи банковских карт в заявлении и в программном обеспечении не предусмотрена контролирующая подпись другого уполномоченного сотрудника. Данное заявление об открытии и получении карты сотрудники хранят в лотке с документами текущего дня. При формировании в конце рабочего дня документов сотрудники формируют опись в автоматическом режиме, где фигурируют все операции с клиентами за текущий день. На утро следующего дня Руководитель подразделения проверяет документы согласно сформированной описи. При принятии клиентом решения о закрытии банковской карты, клиент приходит лично в отделение Банка с документом, удостоверяющим его личность, и просит сформировать заявление о прекращении действия карты. Сотрудник Банка идентифицирует клиента, проверяет паспорт на подлинность в ультрафиолете, после чего формирует заявление на закрытие пластикой карты (ПК) и помещает подписанный документ в документы дня, сканирование данного документа и подгрузка его в программное обеспечение не предусмотрена. Сотрудник Банка Ходикян Н.С. состояла в «Договоре о полной коллективной (бригадной) ответственности (банковские карты, пин конверты)», подписала его собственноручно и имела доступ к сейфу с ПК. Ходикян Н.С. работала в отделении Банка <адрес> с января 2014 года и зарекомендовала себя, как ответственный сотрудник, прошла все тестирования на квалификацию наставника для новых сотрудников. Именно она занималась формированием документов дня и отправкой данных документов в Архив Банка. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. находясь в офисе банка по адресу: <адрес>, самостоятельно, без визита клиента сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты клиенту ФИО6, предположительно самостоятельно подписала его за клиента и на основании этого взяла моментальную пластиковую карту № из сейфа и провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на пластиковую карту на имя ФИО6 в документы дня помещены не были, их местонахождение неизвестно. ДД.ММ.ГГГГ с целью инвестирования личных денежных средств в сумме 200 000 рублей в офис банка обратился клиент ФИО6. Клиент обратился к сотруднику Ходикян Н.С., которая открыла банковский счет клиенту, ФИО6 пополнила счет на 200 000 рублей, после этого, Ходикян Н.С. сформировала в программном обеспечении заявку на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение на перевод денежных средств со своего расчетного счета на счет Управляющей компании АО «Газпромбанк» и передала на подпись клиенту ФИО6. После подписания всеми сторонами документов Банка на приобретение инвестиционных паев Ходикян Н.С. удалила созданную заявку на приобретение инвестиционных паев, заявку об открытии счета по заявке на приобретение инвестиционных паев № и платежное поручение на перевод денежных средств с расчетного счета Клиента на счет Управляющей компании АО «Газпромбаню». Таким образом, Ходикян Н.С. сохранила свои действия в тайне и не привлекла к ним внимания, а клиент ушел в полной уверенности о том, что приобрел инвестиционные паи в АО «Газпромбанк». Заявка с таким номером в системах банка не обнаружена. Ходикян Н.С. находясь в офисе банка по адресу: <адрес>, самостоятельно без визита клиента сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты ФИО6, предположительно самостоятельно подписала его за Клиента и взяла моментальную пластиковую карту 4249******** 2590 из сейфа, провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка, после чего перевела денежные средства со счета ФИО6 на счет ПК №, в сумме 200 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 200 000 рублей. В настоящее время Банком приняты меры к возмещению клиентам причиненного ущерба, ФИО6 возмещен ущерб в сумме 207 832 рубля 09 копеек (т. 3 л.д. 152-160);

- показаниями свидетеля ФИО9, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, в настоящее время он работает в ОЭБиПК УМВД России по г.о. Королев, в должности старшего оперуполномоченного ОЭБиПК УМВД России по г.о. Королев. В его должностные обязанности входит: предотвращение, раскрытие и профилактика преступлений; проведение оперативно-розыскных мероприятий (далее – ОРМ) в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности». ДД.ММ.ГГГГ в УМВД России по г.о. Королев поступило заявление от ФИО5 по факту того, что сотрудниками банка АО «Газпромбанк» с его банковского счета были похищены денежные средства. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ аналогичное заявление поступило от ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ аналогичное заявление поступило от ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ аналогичное заявление поступило от ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ аналогичное заявление поступило от ФИО6 В последующем в ОЭБиПК УМВД России по г.о. Королев обратилась Ходикян Н.С., которая написала явки с повинной и без принуждения со стороны сотрудников полиции дала объяснения по данный фактам (т. 3 л.д. 195-197);

- показаниями свидетеля ФИО11, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 22:00 он находился по адресу: <адрес>. В это же время к нему подошел мужчина, представился сотрудником полиции и, предъявив служебное удостоверение, пригласил принять участие в качестве понятого для удостоверения факта производства процессуального действия, на что он, ФИО11, согласился. Кроме него также участвовал второй понятой, данные которого он, ФИО11, не помнит, которому, как и ему были разъяснены права и обязанности. Они проследовали в кабинет №, расположенный по адресу: <адрес>, 4 этаж. В кабинете находилась гражданка, которая представилась, как Ходикян Н.С., и которая сообщила о совершенном ею преступлении, а именно, что является ведущим менеджером филиала АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, в период 2022 года совершила мошеннические действия со вкладом ФИО16 и похитила денежные средства в размере 1 300 000 рублей, также совершила мошеннические действия со вкладом ФИО5 и похитила денежные средства в размере около 1 000 000 рублей, совершила мошеннические действия со вкладом ФИО3 и похитила денежные средства в размере около 600 000 рублей, совершила мошеннические действия со вкладом ФИО4 и похитила денежные средства в размере 900 000 рублей. Также в период 2021 года совершила мошеннические действия со вкладом ФИО6 и похитила денежные средства в размере 200 000 рублей. Вину свою признала, в содеянном раскаивалась. Далее сотрудники полиции производили заполнение протокола. После окончания всех процессуальных действий протокол им был подписан (т. 3 л.д. 186-187);

- показаниями свидетеля ФИО15, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям свидетеля ФИО11 (т. 3 л.д. 188-189);

- показаниями свидетеля ФИО14, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ он осуществляет трудовую деятельность в отделении АО «Газпробанк» по адресу: <адрес>, где занимает должность директора по премиальному обслуживанию. В его должностные обязанности входит: развитие премиального сегмента, замещение руководителя в его отсутствие. Перевод денежных средств со сетов клиентов осуществляется следующим образом: при обращении клиента в офис после его желания совершить перевод, сотрудник формирует заявление (распоряжение) путем проведения перевода в Автоматизированной банковской системе «Газпромбанка», далее клиент подписывает автоматически сформированное распоряжение, после подписи клиента сотрудник проверяет и ставит подпись, далее контролирующий сотрудник проверяет факт присутствия клиента, документ удостоверяющий личность клиента, подлинность и наличие подписи клиента и сотрудника, и ставит свою подпись и печать. Далее документ отправляется в архив по сшиву. По поводу переводов денежных средств со счетов клиентов ФИО16, ФИО6, ФИО5, ФИО3, ФИО4 пояснил, что Ходикян Н.С., которая ранее занимала должность ведущего менеджера, в отсутствие клиентов зашла в АБС «Газпромбанк», в карточки клиента и произвела перевод денежных средств без согласия и уведомления клиента на банковскую карту, при этом заявление напечатано и подписано ни клиентом, ни сотрудником, а также контролирующим лицом не было. Так как Ходикян Н.С. отвечала за сшивы и отправку документов, оно не было отправлено. Перевод осуществлялся по распоряжениям, подготовленным Ходикян Н.С. (т. 3 л.д. 190-194);

- заявлением от ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, которая просит привлечь к ответственности сотрудников Дополнительном офисе № Филиала АО «Газпромбанк» расположенного по адресу: <адрес> по факту хищения принадлежащих ей денежных средств в сумме 200 000 рублей (т. 1 л.д. 105);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, – персонального компьютера, с установленной на нем банковской программой, расположенном в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», по адресу: <адрес>, в ходе которого зафиксировано наличие внесенных и удаленных документов по клиенту ФИО6 (т. 1 л.д. 153-164);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, – Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, в ходе которого зафиксировано место совершения преступления (т. 1 л.д. 181-192);

- протоколом явки с повинной Ходикян Н.С. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором пояснила, что в период с 2021 года, являлась ведущим менеджером филиала АО «Газпромабанк», рсположенного по адресу: <адрес>. Находясь на своем рабочем месте, совершило мошеннические действия со счета гражданки ФИО6 и похитила денежные средства с ее счета, открытого в вышеуказанном банке в размере 200 000 рублей (т. 1 л.д. 198-199);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение №Д к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности (т. 2 л.д. 72-78);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Заявление на открытие банковского (текущего) счета № ТБР-0628/21-00133 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; Заявление на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из лицевого счета №; Объяснение заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; Объяснение ФИО6 (т. 2 л.д. 189-192);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: Сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО6; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счет № на имя ФИО6; Выписка по счету № открытому на имя ФИО6; Список авторизационных запросов по счету №.

В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 46 минут были переведены с банковского счета №, открытого на имя ФИО6 на счет банковской карты №, с привязанным к нему банковским счетом №, на имя ФИО6, денежные средства в сумме 200 000 рублей, которые в последующем были обналичены (т. 3 л.д. 68-71);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО6 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 40№, открытому на ФИО6.

В ходе осмотра было установлено, что ФИО6 возмещен ущерб в сумме 207 832 рубля 09 копеек (т. 3 л.д. 107-110);

- вещественными доказательствами:

заверенные копии документов: Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение №Д к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности (т. 2 л.д. 79-83);

- вещественными доказательствами:

заверенные копии документов: Заявление на открытие банковского (текущего) счета № ТБР-0628/21-00133 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; Заявление на приобретение инвестиционных поев № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из лицевого счета №; Объяснение заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; Объяснение ФИО6;

заверенные копии следующих документов: распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

Сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО6; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО6; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО6; Список авторизационных запросов по счету №;

заверенные копии документов: Соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО6 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 40№, открытому на ФИО6 (т. 2 л.д. 193-196, т. 3 л.д. 6-9, 72-75, 111-114).

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО3, виновность Ходикян Н.С. подтверждается:

- показаниями потерпевшей ФИО3, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ она открыла срочный банковский вклад в дополнительном офисе филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, сумма вклада составила 600 000 рублей, сроком на 181 день, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 5 процентов годовых. Также для данного вклада был открыт счета №. ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что срок вклада заканчивался, она обратилась в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес> для переоформления ее вклада, сотрудником банка Ходикян Натальей были подготовлены все необходимые документы на переоформление вклада, после чего Ходикян Н.С. распечатала два экземпляра заявления на открытие вклада, который она, ФИО3, подписала, один экземпляр она оставила себе, второй отдала Ходикян, вклад был сроком до ДД.ММ.ГГГГ на сумму 614 876 рублей 71 копейка. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес> для переоформления ее вклада по другой программе на вклад сроком с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, а проценты, которые накопились по открытому у нее вкладу она хотела снять. Менеджер банка Ходикян оформила все необходимые документы, после чего распечатала два экземпляра заявления, которые она, ФИО3, подписала, после чего одно заявление передала Ходикян, а второе оставила у себя, также она подписала заявление на выдачу ей банковской карты, на которую должны были быть переведены проценты по вкладу. После чего Ходикян выдала ей банковскую карту «Газпомбанк» №, куда ей должны были перечислить проценты с ее вклада в размере около 52 000 рублей. После чего она ушла домой. В последующем она, ФИО3, сняла с вышеуказанной карты денежные средства в размере 35 000 рублей и 16 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, так как заканчивался срок ее вклада, она снова пришла в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, чтобы продлить вклад, однако, сотрудник банка пояснил ей, что ее вклад был фактически закрыт ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 614 876 рублей 88 копеек были переведены на карту, открытую на ее имя, однако, она никаких карт, кроме карты «Газпромбанк» №, на которую ей были переведены проценты по вкладу, не открывала, денежных средств с вклада не снимала и не переводила. Таким образом, ей был причинен материальный ущерб на сумму 614 876 рублей 88 копеек, что для нее является значительным, так как в настоящее время она находится на пенсии. Никакие банковские карты в АО «Газпромбанк», кроме карты № она не открывала, денежные средства со вклада она не снимала, вклад она не закрывала. Никаких СМС-оповещений она к счетам не подключала, и ей на телефон не приходили никакие СМС-оповещения, счета были открыты только для ведения вклада, больше никаких счетов она в АО «Газпромбанк» не открывала. В настоящее время у нее не сохранились никакие копии документов, которые ей выдавала Ходикян при открытии вкладов. При подписании документов, которые ей передавала на подпись Ходикян она внимательно читала каждый документ, который подписывала, никаких документов на выдачу ей банковской карты, кроме вышеуказанной, а также на закрытие вклада, или на перевод денежных средств она не подписывала. После чего она, ФИО3, написала заявление в банк, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации и в последующем АО «Газпромбанк» выплатили ей денежные средства в сумме 614 876 рублей 88 копеек и проценты, точную сумму она в настоящее время не помнит (т. 1 л.д. 235-238);

- показания свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, в целом аналогичными показаниям, данными ей по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6. Кроме того добавила, что в ходе проведенного анализа установлено, что Ходикян Н.С. провела следующие операции, не требующие дополнительного контроля со стороны другого уполномоченного сотрудника, в момент совершения операции по счетам ФИО3: - ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства на вышеуказанную ПК; ??- ДД.ММ.ГГГГ Отключила смс уведомления для вышеуказанного клиента; ??- ДД.ММ.ГГГГ Установила по клиенту статус «не активен» в ПО Банка, с целью чтобы клиенту не приходили уведомления по всем операциям; ??- Сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 614 876 рублей 88 копеек в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Все вышеуказанные операции, а именно открытие карты, закрытие карты, расторжение вклада, отключение смс информирования, проставление статуса «INACTIV» в ПО Банка на имя клиента ФИО3 совершены одним сотрудником - Ходикян Н.С.. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО3 обратилась в банк с целью переоформления вклада «Перспектива» на вклад «Ваш успех», срок которого с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на сумму 614 876 рублей 71 копейка. Обслуживание клиента осуществляла Ходикян Н.С., которая в программном обеспечении Банка, присвоила номер и дату сделки, передала на подпись клиенту ФИО3 и после подписания передала ему его экземпляр договора. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н. С. самостоятельно без визита клиента сформировала заявление в ПО Банка на открытие и получение ПК клиенту ФИО3, предположительно самостоятельно подписала его за клиента и на основании этого взяла моментальную ПК с номером счета 4249********9565 из сейфа и провела выдачу ПК в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на ПК на имя ФИО3 не оформлено и не подписано клиентом. ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. без ведома клиента ФИО3 удалила (сторнировала) оформленный вклад «Ваш успех» счет №, а денежные средства, принадлежавшие ФИО3, в размере 614 876 рублей 88 копеек, перевела с текущего счета № на счет карты №. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО3 обратилась вновь в отделение Банка в городе Королев МО для осуществления переоформления банковского депозита по вкладу, который у нее был оформлен по имеющейся у нее информации, а также для снятия процентов по вкладу. По факту вклад уже был закрыт ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства были сняты путем перевода на вышеуказанную ПК, открытую Ходикян Н.С. на ее имя. Ходикян Н.С. вновь сформировала добавление депозитного договора на сумму 600 000 рублей сроком на 181 день банковский вклад «Копить» КПРП-0628/22-001516. Также клиенту ФИО3ДД.ММ.ГГГГ выдана пластиковая карта 4081*********2732. Согласно имеющейся выписки, Ходикян Н.С. перевела со счета клиента ФИО12 (которая является матерью Ходикян Н.С.) на текущий счет ФИО3ДД.ММ.ГГГГ - 52 525,46 рублей. О факте вышеуказанных действий бывшего сотрудника Ходикян Н.С. ей стало известно после обращения клиента ФИО3 в офис Банка ДД.ММ.ГГГГ, когда клиент обратился с договором банковского депозита с целью переоформления (т. 3 л.д. 174-182);

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 и аналогичными показаниям свидетеля ФИО7, данными ею по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6. Кроме того добавил, что в настоящее время Банком приняты меры к возмещению клиентам причиненного ущерба, ФИО3 возмещен ущерб в сумме 621 195 рублей 71 копейка (т. 3 л.д.152-160);

- показаниями свидетеля ФИО9, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 (т. 3 л.д.195-197);

- показаниями свидетеля ФИО11, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 (т. 3 л.д. 186-187);

- показаниями свидетеля ФИО15, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 (т. 3 л.д. 188-189);

- показаниями свидетеля ФИО14, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 (т. 3 л.д. 190-194);

- заявлением от ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, которая просит привлечь к ответственности сотрудников Дополнительного офиса № Филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес> по факту хищения принадлежащих ей денежных средств в сумме около 600 000 рублей (т. 1 л.д. 92);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, – персонального компьютера с установленной на нем банковской программой, расположенном в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», по адресу: <адрес>, в ходе которого зафиксировано наличие внесенных и удаленных документов по клиенту ФИО3 (т. 1 л.д. 153-164);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 181-192);

- протоколом явки с повинной Ходикян Н.С. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором пояснила, что в период с 2021 года, она являлась ведущим менеджером филиала АО «Газпромабанк», расположенного по адресу: <адрес>. Находясь на своем рабочем месте, совершила мошеннические действия со вкладом гражданки ФИО3 и похитила денежные средства с ее счета, открытого в вышеуказанном банке в размере около 600 000 рублей (т. 1 л.д. 204-205);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 72-78);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Опись документов, находящихся в деле № клиента ФИО3; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Газпромбанк – Перспектива» № ПКР-0628/21-00043 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Поручение на предоставление информации к договору срочного банковского вклада «Газпромбанк–перспектива» от ДД.ММ.ГГГГ № ПКР-0628/21-00043; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Ваш успех» № УПРП-0628/21-000646 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Распоряжение о расторжении договора банковского счета/вклада и закрытии банковского счета/счета по вкладу от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История действий по Карте 4249хххххххх9565; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО3 (т. 2 л.д. 228-232);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: Сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО3ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счет № на имя ФИО3; Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открытого на имя ФИО3; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО3; Выписка по счету № открытому на имя ФИО3; Список авторизационных запросов по счету №.

В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 36 минут, с банковского счета №, открытого в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3, на счет банковской карты №, с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО3, были переведены денежные средства в сумме 614 876 рублей 88 копеек (т.3 л.д. 48-53);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО3 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка по счету банковской карты № на имя ФИО3.

В ходе осмотра было установлено, что ФИО3 возмещен ущерб в сумме 621 195 рублей 71 копейка (т. 3 л.д. 107-110);

- вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 79-83):

- вещественными доказательствами:

заверенные копии документов: Опись документов, находящихся в деле № клиента ФИО3; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Газпромбанк – Перспектива» № ПКР-0628/21-00043 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Поручение на предоставление информации к договору срочного банковского вклада «Газпромбанк–перспектива» от ДД.ММ.ГГГГ № № Заявление на открытие срочного банковского вклада «Ваш успех» № УПРП-0628/21-000646 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; Распоряжение о расторжении договора банковского счета/вклада и закрытии банковского счета/счета по вкладу от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; История действий по Карте 4249хххххххх9565; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО3;

Сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО3ДД.ММ.ГГГГ; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счет № на имя ФИО3; Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытого на имя ФИО3; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО3; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО3; Список авторизационных запросов по счету №;

заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО3 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка по счету банковской карты № на имя ФИО3 (т. 2 л.д. 233-236, т. 3 л.д. 6-9, 54-57, 111-114).

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО4, виновность Ходикян Н.С. подтверждается:

- показаниями потерпевшего ФИО4, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ он решил открыть срочный банковский вклад в Дополнительном офисе филиала АО «Газпромбанк», расположенном по адресу: <адрес>, в сумме 400 000 рублей. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ он, ФИО4, пришел в вышеуказанный офис банка, где в одном из окон сотрудник банка оформила ему срочный банковский вклад «Успех», сумма вклада составила 400 000 рублей, срок вклада полгода, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 5.2 процента годовых. Для вклада ему был открыт банковский счет №, также ему был открыл банковский (текущий) счет №, данный счет (текущий) был открыт на тот случай, что если он не придет продлять своевременно вклад, то денежные средства со счета вклада будут перечислены на текущий счет. Кто был сотрудником банка, он в настоящее время не помнит. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, для снятия части денежных средств с его вклада, а именно 128 848 рублей 04 копеек. Один из менеджеров банка, Ходикян Наталья, помогла ему снять необходимую сумму денежных средств, и он получил в кассе 128 848 рублей 04 копейки. В связи с чем на счету вклада у него осталось 300 000 рублей, и менеджер банка пояснила, что, так как срок вклада заканчивается то ему необходимо его продлить. Он согласился, после чего сотрудник банка оформила необходимые документы на продление вклада, которые он подписал и ушел из банка. Он внимательно читал все документы, которые предоставляла ему на подпись Ходикян, и может с уверенностью сказать, что документы, которые он подписывал, касались только продления вклада. В сентябре 2022 года, более точную дату он в настоящее время не помнит, ему на его номер телефона позвонила девушка, представилась менеджером АО «Газпромбанка» и сказала, что срок действия его вклада заканчивается и ему необходимо прийти в офис банка для продления вклада, он согласился, при этом девушка назвала в какое именно окошко в банке ему необходимо будет подойти, номер окошка он в настоящее время не помнит. ДД.ММ.ГГГГ он пришел в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, и подошел к окошку, который ранее ему назвала менеджер банка по телефону. За столом сидела менеджер Ходикян. После чего он, ФИО4, пояснил Ходикян, что хочет снять проценты с вклада и открыть новый вклад на 300 000 рублей. Ходикян подготовила необходимые документы, а именно договор срочного банковского вклада на сумму 300 000 рублей, один подписанный им экземпляр остался у него, второй он передал Ходикян. После чего он, ФИО4, пошел на кассу, где получил проценты со вклада в размере 17 127 рублей 30 копеек. После чего он ушел из отделения банка. ДД.ММ.ГГГГ он снова пришел в дополнительный офис № филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, чтобы продлить вклад, однако сотрудники банка, проверив по базе, пояснили, что его вклад был фактически закрыт ДД.ММ.ГГГГ, деньги переведены на карту, открытую на его имя, и после чего обналичены с банковской карты. Никакие банковские карты в АО «Газпромбанк» он не открывал, денежные средства со вклада он не снимал. Никаких СМС-оповещений он к счетам не подключал, и ему на телефон не приходили никакие СМС-оповещения. После чего им, ФИО4, было написано заявление в банк, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации и примерно в конце апреля 2023 года АО «Газпромбанк» выплатили ему денежные средства в сумме 300 000 рублей и проценты, точную сумму он в настоящее время не помнит. Таким образом, ему был причинен материальный ущерб на сумму 300 000 рублей, что для него является значительным, так как он в настоящее время нигде не работает (т. 1 л.д. 221-224);

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, в целом аналогичными показаниям, данными ей по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6. Кроме того добавила, что ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. самостоятельно без визита клиента сформировала заявление в ПО Банка на открытие и получение ПК клиенту ФИО4, предположительно самостоятельно подписала его за клиента, и на основании этого взяла моментальную ПК с Номером счета № из сейфа и провела выдачу ПК в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на ПК на имя ФИО4 не оформлено и не подписано клиентом. Тоже самое произошло с заявлением на закрытие/прекращение действия вышеуказанной карты на имя ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведенного анализа установлено, что Ходикян Н.С провела следующие операции, не требующие дополнительного контроля со стороны другого уполномоченного сотрудника в момент совершения операции по счетам ФИО4: - ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства на вышеуказанную ПК в сумме 300 000 рублей; - ДД.ММ.ГГГГ отключила смс уведомления для вышеуказанного Клиента; - ДД.ММ.ГГГГ установила по клиенту статус «не активен» в ПО Банка, с целью чтобы клиенту не приходили уведомления по всем операциям; - сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 300 000 рублей тремя операциями, а именно ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 39 минут в сумме 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 26 минут в сумме 100 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 25 минут в сумме 100 000 рублей. Все вышеуказанные операции, а именно открытие карты, закрытие карты, расторжение вклада, отключение смс информирования, проставление статуса «INACTIV» в ПО Банка на имя клиента ФИО4 совершены одним сотрудником - Ходикян Н.С.. Согласно банковской выписки со счета клиента ФИО4 установлен факт обращения данного клиента в отделение Банка в городе Королев МО ДД.ММ.ГГГГ для пролонгации открытого у него вклада и снятия части своих денежных средств в размере 128 848 рублей 04 копеек, путем расходного ордера через кассу дополнительного офиса. Обслуживание клиента осуществляла Ходикян Н.С., она сформировала добавление депозитного договора на сумму 300 000 рублей в программном обеспечении Банка, присвоила номер и дату сделки, передала на подпись клиенту ФИО4 и после подписания передала ему его экземпляр договора. В этот же день, после ухода клиента из офиса Банка, Ходикян Н.C удалила (сторнировала) оформленный договор, а денежные средства, принадлежавшие ФИО4, в размере 300 000 рублей перевела с текущего счета № на счет вышеуказанной карты №. Таким образом, введя в заблуждение клиента, который покинул офис банка с документальным подтверждение наличия у него банковского вклада на 300 000 рублей и не привлекла внимания сотрудников офиса к своим действиям. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО4 обратился вновь в отделение Банка в городе Королев МО для осуществления переоформления банковского депозита, который у него был оформлен по имеющейся у него информации. По факту вклад уже был закрыт ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства были сняты путем перевода на вышеуказанную ПК, открытую ДД.ММ.ГГГГ на его имя. Ходикян Н.С. вновь сформировала добавление депозитного договора на сумму 300 000 рублей сроком на 181 день и сформировала расходный ордер на выплату якобы начисленных процентов по несуществующему вкладу на сумму 17 127 рублей 30 копеек. Сумму процентов в размере 17 127 рублей 30 копеек ФИО4 получил в кассе. После чего Ходикян вновь сторнировала (удалила) оформленный документ вклада от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем, данный документ отсутствует в Документах дня за ДД.ММ.ГГГГ, но имеется на руках у клиента - ФИО4 (т.3 л.д. 174-182);

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 и аналогичными показаниям свидетеля ФИО7, данными ею по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО4. Кроме того добавил, что в настоящее время Банком приняты меры к возмещению клиентам причиненного ущерба, ФИО4 возмещен ущерб в сумме 311 331 рубль 51 копейка (т. 3 л.д.152-160);

- показаниями свидетеля ФИО15, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям свидетеля ФИО11, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 (т. 3 л.д. 188-189);

- заявлением от ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, который просит привлечь к ответственности сотрудников Дополнительного офиса № Филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, по факту хищения принадлежащих ему денежных средств в сумме более 300 000 рублей (т. 1 л.д. 73);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей (т. 1 л.д. 181-192);

- протоколом явки с повинной Ходикян Н.С. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором пояснила, что в период с 2021 года она являлась ведущим менеджером филиала АО «Газпромабанк», расположенного по адресу: <адрес>. Находясь на своем рабочем месте, совершила мошеннические действия со вкладом гражданина ФИО4 и похитила денежные средства с его счета, открытого в вышеуказанном банке, в размере 300 000 рублей (т. 1 л.д. 207-208);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 72-78);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Заявление на открытие срочного банковского вклада «Успех» № УСР-0628/20-00413 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; Заявление на открытие банковского (текущего) счета № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001471 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; История действий по счету №; Выписка из лицевого счета №; Выписка по счету банковской карте №; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО4 (т. 2 л.д. 162-166);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ в ходе которого было осмотрено: заверенные копии следующих документов: распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; Выписка по счету банковской карты с номер счета №, открытому на имя ФИО4.

В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с банковского счета №, открытого на имя ФИО4 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты № с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес> на имя ФИО4 были переведены денежные средства в сумме 300 000 рублей (т. 3 л.д. 97-100);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО4 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра было установлено, что ФИО4 возмещен ущерб в сумме 311 331 рубль 51 копейка (т. 3 л.д. 107-110);

- вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 79-83):

- вещественными доказательствами:

заверенные копии документов: Заявление на открытие срочного банковского вклада «Успех» № УСР-0628/20-00413 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; Заявление на открытие банковского (текущего) счета № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001471 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; История действий по счету №; Выписка из лицевого счета №; Выписка по счету банковской карте №; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО4;

Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; выписка по счету банковской карты с номер счета 4249 **** **** 4694, открытому на имя ФИО4;

заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО4 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 167-170, т. 3 л.д. 6-9, 101-104, 111-114).

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО5, виновность Ходикян Н.С. подтверждается:

- показаниями потерпевшего ФИО5, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ он решил переоформить свой вклад, который у него был открыт ДД.ММ.ГГГГ в отделении АО «Газпромбанк», в связи с чем, в этот же день он пошел в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк» расположенный по адресу: <адрес>, где менеджер Ходикян оформила все необходимые документы на открытие срочного банковского вклада, сумма вклада составила 987 067 рублей 31 копейка, срок вклада на полгода, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 7.8 процента годовых. Также был открыт счет вклада №. ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что срок вклада закончился, он снова обратился в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, для продления срока ведения его вклада. Обратился он снова к менеджеру Ходикян Н.С.. Ходикян подготовила новое заявление на открытие срочного банковского вклада, сумма вклада составила 1 031 875 рублей 61 рублей сроком на 91 день, до ДД.ММ.ГГГГ, 7.6 процентов годовых. Также был открыт номер счета №. Подготовив все необходимые документы, Ходикян Н.С. передала ему на подпись, подписав документы, он ушел из офиса банка. ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что срок вклада закончился, он снова обратился в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, для продления срока ведения его вклада. Обратился он к менеджеру Ходикян Н.С., на что та подготовила новое заявление на открытие срочного банковского вклада, сумма вклада составила 1 051 427 рублей 53 копейки сроком на 91 день, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, 5.9 процентов годовых. Также был открыт номер счета вклада №. Подготовив все необходимые документы, Ходикян Н.С. передала ему на подпись, подписав документы, он ушел из офиса банка. ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что срок вклада закончился, он снова обратился в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, для продления срока ведения его вклада. Обратился он снова к менеджеру Ходикян Н.С., на что та на своем рабочем компьютере окна №, проводила какие-то манипуляции, после чего пояснила ему, что пролонгировала его вклад до ДД.ММ.ГГГГ с процентной ставкой 6,76 процентов годовых. Он попросил Ходикян Н.С. распечатать и предоставить ему документы о продлении его вклада, на что Ходикян Н.С. ответила, что по новой система банка документы на продление клиенту не выдаются, а все делается в системе банка. Он, доверившись Ходикян Н.С., как сотруднику банка, не стал настаивать на получении документов и ушел. Так как ему не выдали на руки заявление, где должен был быть указан срок вклада, то он написал на заявлении от ДД.ММ.ГГГГ срок, когда ему необходимо прийти за деньгами, то есть ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, в связи с тем, что у него закончился срок вклада, он пришел в филиал АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где пояснил, что хочет закрыть вклад, на что сотрудники банка пояснили ему, что у него нет вклада, и что тот был закрыт в марте 2022 года. Он был в шоке, так как вклад он свой не закрывал, денег не снимал, и каждый раз, когда срок его вклада заканчивался, ходил в банк и продлял его. Также ФИО7 пояснила ему, что ДД.ММ.ГГГГ его вклад был досрочно закрыт с суммой 987 086 рублей 24 копейки и в этот же день денежные средства были перечислены на другой банковский счет, открытый также на его имя, к которому была привязана банковская карта, с которой в последующем были обналичены денежные средства. Таким образом, ему был причинен материальный ущерб на сумму 987 086 рублей 24 копейки, что для него является значительным, так как в настоящее время он находится на пенсии и размер пенсии составляет 25 000 рублей. Никакие банковские карты в АО «Газпромбанк» он не открывал, денежные средства со вклада он не снимал, вклад он не закрывал. Никаких СМС-оповещений он к счетам не подключал, и ему на телефон не приходили никакие СМС-оповещения, счета были открыты только для ведения вклада, больше никаких счетов он в АО «Газпромбанк» не открывал. При подписании документов, которые ему передавала на подпись Ходикян, он внимательно читал каждый документ, который подписывал, никаких документов на выдачу ему банковской карты, а также на закрытие вклада, или на перевод денежных средств он не подписывал. После чего им было написано заявление в банк, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации и примерно в конце апреля 2023 года АО «Газпромбанк» выплатили ему денежные средства в сумме 1 091 526 рублей 48 копеек (т. 2 л.д. 21-24);

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, в целом аналогичными показаниям, данными ей по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6. Кроме того добавила, что в ходе проверки, проведенной Банком, по факту открытия банковской карты клиенту ФИО5 было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С. самостоятельно, без визита клиента, сформировала заявление в ПО Банка на открытие и получение ПК клиенту ФИО5, предположительно самостоятельно подписала его за клиента и на основании этого взяла моментальную ПК № из сейфа и провела выдачу ПК в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на ПК на имя ФИО5 в документы дня помещены не были, и в Банке данные документы отсутствуют. То же самое произошло с заявлением на закрытие/прекращение действия вышеуказанной карты на имя ФИО5ДД.ММ.ГГГГ. В ходе проведенного анализа установлено, что Ходикян Н.С. провела следующие операции, не требующие дополнительного контроля со стороны другого уполномоченного сотрудника в момент совершения операции по счетам ФИО5: ДД.ММ.ГГГГ досрочно расторгла вклад; ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства на вышеуказанную ПК в сумме 987 086 рублей 24 копейки (данная операция требует дополнительного контроля, описание проведенной операции ниже); ДД.ММ.ГГГГ отключила смс уведомления для вышеуказанного клиента; ДД.ММ.ГГГГ сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 150 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ установила по клиенту статус «не активен» в ПО Банка, с целью, чтобы клиенту не приходили уведомления по всем операциям; ДД.ММ.ГГГГ сняла денежные средства с вышеуказанной карты в размере 837 000 рублей пятью операциями, самостоятельно сняв лимит по данной ПК в программном обеспечении Банка (данная операция доступна всем сотрудникам, обслуживающим физических лиц, и не требует дополнительного контроля). Все вышеуказанные операции, а именно открытие карты, закрытие карты, расторжение вклада, отключение смс информирования, проставление статуса «INACTIV» в ПО Банка на имя клиента ФИО5 совершены одним сотрудником - Ходикян Н.С.. По поводу перевода денежных средств со счета вклада на счет ПК без контролирующей подписи уполномоченного сотрудника в уже сформированных документах, пояснила, что Ходикян Н.С. сформировала данное заявление на перевод и не передала сотрудникам на постановку контролирующей подписи. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО5 (по его информации) обратился в отделение Банка в городе <адрес> для осуществления пролонгации открытого у него вклада. Но по факту вклад уже был расторгнут ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства были сняты путем перевода на ПК, открытую ДД.ММ.ГГГГ на его имя. Клиент обратился именно к сотруднику Ходикян Н.С., так как она лично сказала обращаться только к ней. Ходикян Н.С. сформировала добавление депозитного договора в программном обеспечении, присвоила номер и дату сделки, передала на подпись клиенту ФИО5 и на подпись контролирующему сотруднику ФИО7, для контроля созданного документа на имя ФИО5. После подписания всеми сторонами документов Банка на переоформление банковского вклада, Ходикян Н.С. удалила созданный депозитный договор и поручение на перевод денежных средств на имя клиента ФИО5. Таким образом, Ходикян Н.С. сохранила свои действия в тайне и не привлекла к ним внимания, а клиент ушел в полной уверенности о том, что его договор банковского вклада пролонгирован на 91 день. ДД.ММ.ГГГГ клиент пришел для дальнейшей пролонгации вышеуказанного несуществующего договора вклада также к сотруднику Ходикян Н.С., которая устно озвучила, что вышеуказанный договор пролонгирован и озвучила ставку по пролонгированному вкладу, а также дату окончания, пояснив, что формирование новых документов на пролонгацию не требуется. ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО5 обратился также в отделение Банка в городе <адрес> для получения своих денежных средств по вышеуказанному договору вклада, но сотрудники операционного зала не обнаружили в ПО Банка, оформленного на имя ФИО5 банковского вклада (т. 3 л.д. 174-182);

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 и аналогичными показаниям свидетеля ФИО7, данными ею по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО5. Кроме того добавил, что в настоящее время Банком приняты меры к возмещению клиентам причиненного ущерба, ФИО5 возмещен материальный ущерб в сумме 1 050 000 рублей (т. 3 л.д.152-160);

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она осуществляла трудовую деятельность в Банке АО «Газпромбанк» в должности ведущего специалиста. В ее обязанности входило: обслуживание клиентов, оформление кредитов, вкладов и банковских карт. ДД.ММ.ГГГГ в офис банка обратился клиент ФИО5 с целью переоформления вклада. Обслуживанием клиента занималась сотрудница Ходикян Н.С., которая занимала должность главного специалиста и осуществляла трудовую деятельность в АО «Газпромбанк» более 7-8 лет. В ходе обслуживания клиента, после формирования документов и подписания документов Ходикян Н.С. и клиентом, документы были переданы ей на контроль. Она, убедившись, что клиент находился рядом с сотрудником, подписала их. О том, что Ходикин Н.С. имела умысел на совершение противоправных действий ей ничего неизвестно (т.3 л.д. 171-173);

- заявлением от ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, который просит привлечь к ответственности сотрудников Дополнительного офиса № Филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, по факту хищения принадлежащих ему денежных средств в сумме 1 085 000 рублей (т. 1 л.д. 32);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей (т. 1 л.д. 181-192);

- протоколом явки с повинной Ходикян Н.С. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она пояснила, что в период 2022 года являлась ведущим менеджером филиала АО «Газпромабанк», расположенного по адресу: <адрес>. Находясь на своем рабочем месте, совершила мошеннические действия с вклада гражданина ФИО5 и похитила денежные средства с его счета, открытого в вышеуказанном банке, в размере около 1 000 000 рублей (т. 1 л.д. 201-202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, согласно которому у потерпевшего ФИО5 было изъято: заявление на открытие банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № отДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001223 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 34-37);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заявление на открытие банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-00033 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001223 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 38-51);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Заявление на открытие срочного банковского вклада «Для сбережения» № ДСРП-0628/21-00891 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Опись документов находящихся в деле № клиента ФИО5; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-00033 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-0000652 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Таблица процентов по процентам вкладов; Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; Дополнительное соглашение №Д к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Должностная инструкция главного менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; Договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности; Объяснение ведущего специалиста ДО 028/1005 ФИО7; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО5; Копия паспорта на имя ФИО5 (т. 2 л.д. 72-78);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5; Выписка по счету банковской карты с номера счета 3562 **** **** 6408, открытому на имя ФИО5.

В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, с банковского счета №, открытого на имя ФИО5 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты №, с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО5, были переведены денежные средства в сумме 987 086 рублей 24 копейки, которые в последующем были обналичены (т. 3 л.д. 83-86);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО5 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 107-110);

- вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 79-83):

- вещественными доказательствами:

заявление на открытие банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-00033 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001223 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001474 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ;

заверенные копии документов: Заявление на открытие срочного банковского вклада «Для сбережения» № ДСРП-0628/21-00891 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Опись документов находящихся в деле № клиента ФИО5; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-00033 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-0000652 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Таблица процентов по процентам вкладов; Объяснение ведущего специалиста ДО 028/1005 ФИО7; Объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; Объяснение ФИО5; Копия паспорта на имя ФИО5;

выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5; Выписка по счету банковской карты с номером счета 3562 **** **** 6408, открытому на имя ФИО5;

заверенные копии документов: Соглашение от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО5 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2. л.д. 52-55, 79-83, т. 3 л.д. 6-9, 87-90, 111-114).

По факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО16, виновность Ходикян Н.С. подтверждается:

- показаниями потерпевшей ФИО16, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым, примерно с 2016 года у нее открыт вклад в дополнительном офисе филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>, какая изначально была сумма вклада она, ФИО16, в настоящее время не помнит. По истечению срока вклада она его постоянно продляла, либо переоформляла на другой вклад с более выгодными процентами. С 2019 года ее вкладом постоянно занималась менеджер банка Ходикян Наталья. ДД.ММ.ГГГГ в связи с тем, что срок вклада заканчивался она, ФИО16, в очередной раз обратилась в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес>, для переоформления вклада, сотрудником банка Ходикян Натальей были подготовлены все необходимые документы на переоформление вклада, после чего Ходикян распечатала два экземпляра заявления на открытие вклада, который она подписала, один экземпляр она, ФИО16, оставила себе, второй - отдала Ходикян, вклад был сроком до ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 223 831 рубль. Условиями договора открытия вклада было предусмотрено автоматическое продление, в связи с чем, после того, как подошел срок окончания вклада она, ФИО16, в отделение банка не ходила, а вклад должен был продлиться автоматически, без подписания каких-либо документов. ДД.ММ.ГГГГ она, ФИО16, обратилась в дополнительный офис филиала АО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес>, для переоформления вклада по другой программе. Менеджер банка Ходикян оформила все необходимые документы, после чего распечатала два экземпляра заявления, которые она, ФИО16, подписала, после чего одно заявление передала Ходикян, а второе оставила у себя. После чего она, ФИО16, ушла домой. ДД.ММ.ГГГГ, ей на номер телефона позвонила сотрудник банка и попросила прийти в офис банка, так как имеются проблемы с вкладом. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ она, ФИО16, пришла в отделение банка, где ей пояснили, что ее вклад ДД.ММ.ГГГГ был закрыт, все денежные средства были списаны, а точнее часть денежных средств переведена на номер счета ФИО17, а часть денежных средств была переведена на банковскую карту, открытую на ее, ФИО16, имя. Вклад она свой не закрывала, деньги не снимала, ФИО17 ей не знакома, на ее счет она денежные средства не переводила. Таким образом, ей, ФИО16, был причинен материальный ущерб на сумму 1 261 445,53 рублей, что для нее является особо крупным, так как заработная плата составляет 70 000 рублей. Никакие банковские карты в АО «Газпромбанк» она не открывала, денежные средства с вклада не снимала, вклад не закрывала. Никаких СМС-оповещений к счетам не подключала, и ей на телефон не приходили никакие СМС-оповещения, счета были открыты только для ведения вклада, больше никаких счетов она в АО «Газпромбанк» не открывала. Также при подписании документов, которые ей передавала на подпись Ходикян, она внимательно читала каждый документ, который подписывала, никаких документов на выдачу банковской карты, а также на закрытие вклада, или на перевод денежных средств она, Ходикян Н.С., не подписывала. После чего ею было написано заявление в банк, с просьбой разобраться в сложившейся ситуации. Каких-либо документов подтверждающих открытие вкладов у нее не сохранилось (т. 2 л.д. 8-10);

- показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, в целом аналогичными показаниям, данными ей по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6. Кроме того добавила, что Ходикян Н.С. совершила хищение денежных средств клиента ФИО16, а именно оформила заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты клиенту ФИО16, предположительно самостоятельно подписала его за клиента и на основании этого взяла моментальную пластиковую карту № из сейфа и провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка. Так как контролирующая подпись или иное действие со стороны другого уполномоченного сотрудника не предусмотрено, данный факт выявлен не был. Заявление на пластиковую карту на имя ФИО16, в документы дня помещены не были, их местонахождение не неизвестно. Клиент ФИО16ДД.ММ.ГГГГ открыла срочный банковский вклад «Копить» №, срок вклада 91 день. Условиями договора (п. 1.14) предусмотрено автоматическое продление договора (пролонгация). ДД.ММ.ГГГГ клиент ФИО16 осуществила снятие денежных средств в сумме 13800 рублей (выплата средств по договору №). ДД.ММ.ГГГГ Клиент ФИО16 обратилась в отделение Банка в <адрес> для осуществления переоформления открытого у нее вклада. Но по факту вклад уже был расторгнут ДД.ММ.ГГГГ и денежные средства были сняты Ходикян Н.С. путем перевода на ПК №, открытую на имя ФИО16, а также перевода денежных средств со счета ФИО16 на счет ФИО17. Ходикян Н.С. ДД.ММ.ГГГГ создала депозитный договор, № - №, сформировала добавление депозитного договора в программном обеспечении, присвоила номер и дату сделки, после чего Ходикян Н.С. удалила созданный депозитный договор и поручение на перевод денежных средств на имя клиента ФИО16. Таким образом, Ходикян Н.С. сохранила свои действия в тайне и не привлекла к ним внимания, а клиент ушел в полной уверенности о том, что его договор банковского вклада открыт. В ходе проведенного анализа установлено, что Ходикян Н.С. проведены следующие действия: - ДД.ММ.ГГГГ Ходикян Н.С., находясь в офисе АО «Газпромбанк» по адресу: <адрес>, самостоятельно без визита клиента сформировала заявление в программном обеспечении Банка на открытие и получение пластиковой карты ФИО16, предположительно самостоятельно подписала его за Клиента и взяла моментальную пластиковую карту № из сейфа, провела выдачу пластиковой карты в программном обеспечении Банка. После окончания срока по вкладу «Копить» дезинформировала Клиента о продлении; ??- ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства с вклада на ГК №; ??- ДД.ММ.ГГГГ отключила смс уведомления; ??- ДД.ММ.ГГГГ установила по клиенту статус «не активен» в ПО Банка; ??- перевела денежные средства со счета ФИО16 на счет №, принадлежащий ФИО17 в сумме 687269 рублей 78 копеек; ?- сняла денежные средства с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с вышеуказанной карты в размере 574 тыс. руб. и проценты. По факту совершения операции по переводу денежных средств с вклада ФИО16 на вышеуказанную ПК на ее имя сотрудником Ходикян Н.С. без его личного присутствия, пояснила, что так как данная операция производится контролирующей подписью уполномоченного сотрудника в уже сформированных документах, Ходикян Н.С. сформировала данное заявление на перевод и не передала сотрудникам на постановку контролирующей подписи (т. 3 л.д. 174-182)

- показаниями свидетеля ФИО8, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, аналогичными показаниям, данными им по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО6 и аналогичными показаниям свидетеля ФИО7, данными ею по факту хищения денежных средств, принадлежащих ФИО16. Кроме того добавил, что в настоящее время Банком приняты меры к возмещению клиентам причиненного ущерба, ФИО16 возмещен материальный ущерб в сумме 1 404 029 рублей 69 копеек (т. 3 л.д.152-160);

- показания свидетеля ФИО17, оглашенными в ходе судебного заседания в порядке ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2022 году она обратилась в отделение АО «ГАЗПРОМБАНК», расположенного по адресу: <адрес>, для переоформления вклада, который ранее оформляла в данном банке. Сотруднику были предоставлены все необходимые документы, после идентификации личности был переоформлен вклад. Как выглядел сотрудник, который занимался её обслуживанием, она не помнит. С ее вкладом, открытым в АО «ГАЗПРОМБАНК», все в полном порядке, денежные средства на вкладе в полном объеме. В правоохранительные органы она не обращалась, ущерб ей не причинен. Претензий не имеет (т. 3 л.д. 166-168);

- заявлением от ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, которая просит привлечь к ответственности сотрудников Дополнительного офиса № Филиала АО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес> по факту хищения принадлежащих ей денежных средств в сумме 1 261 445 рублей (т. 1 л.д. 119);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – персонального компьютера с установленной на нем банковской программой, расположенном в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», по адресу: <адрес>, в ходе которого зафиксировано наличие внесенных и удаленных документов по клиенту ФИО16 (т. 1 л.д. 153-164);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 181-192);

- протоколом явки с повинной Ходикян Н.С. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором пояснила, что в период с 2021 года, являлась ведущим менеджером филиала АО «Газпромабанк», расположенного по адресу: <адрес>. Находясь на своем рабочем месте, совершила мошеннические действия с вкладом гражданки ФИО16 и похитила денежные средства с ее счета открытого в вышеуказанном банке в размере около 1 300 000 рублей (т. 1 л.д. 195-196),

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей (т. 2 л.д. 72-78);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-000884 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО16; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте №хххххххх7950 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сводная выписка по банковским вкладам ФИО16; Объяснение от заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; Объяснение ФИО16 (т. 2 л.д. 208-212);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии следующих документов: распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: сведения о счетах и картах открытых на имя ФИО16; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО16; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО16; Список авторизационных запросов по счету №; Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытого на имя ФИО16; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО17.

В ходе осмотра было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, в 16 часов 56 минут, с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты №, с привязанным к ней банковским счетом №, открытым в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО16, были переведены денежные средства в сумме 74 175 рублей 75 копеек. ДД.ММ.ГГГГ, с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на банковский счет №, открытый в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО17, были переведены денежные средства в сумме 687 269 рублей 78 копеек. ДД.ММ.ГГГГ, в 19 часов 11 минут, с банковского счета №, открытого на имя ФИО16 в Дополнительном офисе № Филиала Газпромбанк АО «Центральный», расположенном по адресу: <адрес>, на счет банковской карты №, с привязанным к ней банковским счетом №, были переведены денежные средства в сумме 500 000 рублей (т. 3 л.д. 27-34);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенной фототаблицей, в ходе которого было осмотрено: заверенные копии документов: Соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО16 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 4№ открытому на ФИО16. В ходе осмотра было установлено, что ФИО16 возмещен материальный ущерб в сумме 1 404 029 рублей 69 копеек (т. 3 л.д. 107-110);

- вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 79-83):

- вещественными доказательствами:

заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-000884 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО16; Распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; Отчет об операциях по банковской карте №хххххххх7950 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Сводная выписка по банковским вкладам ФИО16; Объяснение от заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; Объяснение ФИО16;

заверенные копии следующих документов: распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО16; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счет № на имя ФИО16; Выписка из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО16; Список авторизационных запросов по счету №; Выписка из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытого на имя ФИО16; Выписка по счету №, открытому на имя ФИО17;

заверенные копии документов: Соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО16 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); Выписка из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 4№, открытому на ФИО16 (т. 2 л.д. 213-216, т. 3 л.д. 6-9, 35-38, 111-114).

Разрешая вопрос о достоверности и объективности, исследованных в судебном заседании доказательств: протоколов следственных действий, письменных документов, положенных в основу приговора, суд находит их относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения дела, так как они получены в соответствии с требованиями закона, содержат сведения, относящиеся к обстоятельствам рассматриваемого дела, и совпадают с изложением обстоятельств произошедшего.

Оценивая приведенные выше показания потерпевших и свидетелей, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанных лиц согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу. При этом суд учитывает то обстоятельство, что в ходе судебного разбирательства не были установлены факты, свидетельствующие о наличии у потерпевших и свидетелей заинтересованности в исходе дела и оговоре подсудимой.

Оценивая показания подсудимой Ходикян Н.С., суд находит их соответствующими действительности, поскольку данные показания полностью подтверждаются исследованными в судебном заседании и приведенными выше доказательствами. При этом факта самооговора со стороны подсудимой судом не установлено.

Органами предварительного следствия действия Ходикян Н.С. по факту хищения денежных средств, принадлежащих потерпевшим ФИО3, ФИО4, ФИО5 квалифицированы по трем преступлениям по п.п «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере, с банковского счета; по факту хищения денежных средств, принадлежащих потерпевшей ФИО16 по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета, в особо крупном размере.

Вместе с тем, суд полагает необходимым исключить из объема обвинения Ходикян Н.С. по преступлениям в отношении потерпевших ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО16 вменный ей квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба», поскольку органы предварительного следствия, квалифицировав действия Ходикян Н.С., связанные с кражей денежных средств у потерпевшей ФИО3 в размере 614 876 рублей, 88 копеек, потерпевшего ФИО4 в размере 300 000 рублей, потерпевшего ФИО5 в размере 987 086 рублей, 24 копейки, одновременно как совершенные с причинением значительного ущерба потерпевшим и в крупном размере, потерпевшей ФИО16 в размере 1 261 445 рублей 53 копейки, одновременно как совершенные с причинением значительного ущерба потерпевшей и в особо крупном размере, не учли, что указанные квалифицирующие признаки носят однопорядковый характер и квалификация в данном случае действий подсудимой по квалифицирующему признаку «с причинением значительного ущерба» является излишней, так как размер похищенного имущества учтен посредством вменения квалифицирующих признаков «в крупном размере» в отношении потерпевших ФИО3, ФИО4, ФИО5, и «в особо крупном размере» в отношении потерпевшей ФИО16.

Таким образом, совокупность исследованных в судебном заседании и приведенных выше доказательств суд находит достаточной для достоверного вывода о виновности Ходикян Н.С. в совершении вменяемых ей преступлений, а ее действия квалифицирует:

- как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ) - по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО6);

- как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную в крупном размере, с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ) - по п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО3);

- как кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, в особо крупном размере (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст. 159.3 УК РФ) - по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО16).

Квалифицирующий признак совершения подсудимой всех преступлений, «с банковского счета», суд усматривает исходя из того, что потерпевшие ФИО6, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО16 имели счета в банке, на которых хранились денежные средства, и как установлено судом, Ходикян Н.С. распорядилась находящимися на счетах денежными средствами клиентов банка – потерпевших ФИО6, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО16 путем их перевода на другие банковские счета, которыми впоследствии распорядилась по своему усмотрению.

Квалифицирующий признак совершения подсудимой преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, «с причинением значительного ущерба», суд усматривает из суммы похищенных денежных средств у потерпевшей ФИО6, которая составляет свыше 5 000 рублей, и отношения потерпевшей к сумме похищенного, которая для нее является значительной с учетом ее имущественного положения.

Квалифицирующий признак совершения трех преступлений, предусмотренных п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в отношении имущества потерпевших ФИО3, ФИО4, ФИО5, «в крупном размере» в действиях подсудимой, суд усматривает исходя из примечания к ст. 158 УК РФ, согласно которому крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей.

Квалифицирующий признак совершения преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ, «в особо крупном размере» в действиях подсудимой, суд усматривает из примечания к ст. 158 УК РФ, согласно которому особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 1 000 000 рублей.

Назначая наказание подсудимой Ходикян Н.С. за каждое преступление, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, каждое из которых относится к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, вину по предъявленному обвинению в совершение всех преступлений признала полностью и раскаялась в содеянном, обратилась с явками с повинной по всем совершенным преступлениям, добровольно частично возместила имущественный ущерб, причиненный в результате преступлений, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, имеет на иждивении малолетнего ребенка, 2016 года рождения.

Признание подсудимой своей вины по предъявленному обвинению и раскаяние в содеянном, явки с повинной, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, наличие на иждивении малолетнего ребенка, положительную характеристику, суд, в соответствии с п.п. «г», «и» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ, признает в качестве смягчающих подсудимой наказание обстоятельств за каждое преступление.

Отягчающих наказание обстоятельств, суд не усматривает.

С учетом конкретных обстоятельств совершения каждого из преступлений, их характера и степени общественной опасности, а также данных о личности подсудимой, ее отношения к содеянному, обстоятельств, смягчающих наказание, отсутствие отягчающих обстоятельств, влияния назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд находит возможным исправление подсудимой Ходикян Н.С. без изоляции от общества и назначает ей наказание по всем преступлениям в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, то есть условно, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, поскольку имеется такое смягчающее обстоятельство, как явка с повинной, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не применять в отношении подсудимой Ходикян Н.С. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы при назначении наказания за каждое преступление.

При этом учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, а также данные о личности подсудимой, суд не усматривает возможности для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ в отношении каждого преступления.

Также суд приходит к выводу о том, что назначение наказания за совершение трех преступлений, предусмотренных п.п. «в», «г» ч. 3 ст.158 УК РФ, и преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, с применением положений ст. 53.1 УК РФ не будет способствовать задачам исправления Ходикян Н.С. и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Представителем гражданского истца «Газпромбанк» (АО) ФИО1 по данному уголовному делу заявлены исковые требования, с учетом уточнений, к Ходикян Н.С. о возмещении материального ущерба в размере 1 963 245 рублей.

Подсудимая Ходикян Н.С. признала исковые требования в полном объеме.

Рассмотрев гражданский иск представителя гражданского истца ФИО1 в части возмещения «Газпромбанк» (АО) материального ущерба, суд исходит из доказанности вины подсудимой в совершении преступлений, в результате которых был причинен имущественный ущерб потерпевшим – клиентам банка, с чьих счетов Ходикян Н.С. были похищены денежные средства, которые в последующем были возвращены потерпевшим «Газпромбанк» (АО), в связи с чем, суд считает исковые требования представителя гражданского истца «Газпромбанк» (АО) подлежащими удовлетворению на сумму 1 963 245 рублей, которую считает необходимым взыскать с подсудимой Ходикян Н.С., как с причинителя данного вреда.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Ходикян Наталью Сергеевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158, п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ и назначить ей наказание:

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО6) в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО3) в виде 01 (одного) года 08 (восьми) месяцев лишения свободы;

- по п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшего ФИО4) в виде 01 (одного) года 08 (восьми) месяцев лишения свободы;

- по п.п. «в», «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшего ФИО5), в виде 01 (одного) года 08 (восьми) месяцев лишения свободы;

- по п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ (преступление в отношении потерпевшей ФИО16) в виде 02 (двух) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Ходикян Наталье Сергеевне наказание в виде 03 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установив Ходикян Наталье Сергеевне испытательный срок в течение 03 (трех) лет 06 (шести) месяцев.

Обязать Ходикян Н.С. периодически - один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения осужденной Ходикян Н.С. - подписку о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск представителя гражданского истца «Газпромбанк» (АО) ФИО1 о взыскании материального ущерба – удовлетворить.

Взыскать с Ходикян Натальи Сергеевны в пользу «Газпромбанк» (АО) в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, 1 963 245 (один миллион девятьсот шестьдесят три тысячи двести сорок пять) рублей.

Вещественные доказательства:

- сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО6; выписку из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО6; выписку по счету №, открытому на имя ФИО6; список авторизационных запросов по счету №; заверенные копии документов: заявление на открытие банковского (текущего) счета № ТБР-0628/21-00133 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; заявление на приобретение инвестиционных поев № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; выписку из лицевого счета №; объяснение заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; объяснение ФИО6; сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ; выписку из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО3; выписку из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытого на имя ФИО3; выписку по счету №, открытому на имя ФИО3; выписку по счету №, открытому на имя ФИО3; список авторизационных запросов по счету №; заверенные копии документов: опись документов находящихся в деле № клиента ФИО3; заявление на открытие срочного банковского вклада «Газпромбанк – Перспектива» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; поручение на предоставление информации к договору срочного банковского вклада «Газпромбанк–перспектива» от ДД.ММ.ГГГГ № ПКР-0628/21-00043; заявление на открытие срочного банковского вклада «Ваш успех» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО3; распоряжение о расторжении договора банковского счета/вклада и закрытии банковского счета/счета по вкладу от ДД.ММ.ГГГГ; отчет об операциях по банковской карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; историю действий по карте №; объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; объяснение ФИО3; выписку из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; выписку по счету банковской карты с номером счета №, открытому на имя ФИО4; заверенные копии документов: заявление на открытие срочного банковского вклада «Успех» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; заявление на открытие банковского (текущего) счета № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4; историю действий по счету 423№; выписку из лицевого счета №; выписку по счету банковской карты №хххххххх4694; объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; объяснение ФИО4; выписку из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5; выписку по счету банковской карты с номера счета №, открытого на имя ФИО5; заверенные копии документов: заявление на открытие срочного банковского вклада «Для сбережения» № ДСРП-0628/21-00891 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; опись документов находящихся в деле № клиента ФИО5; заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5; распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; отчет об операциях по банковской карте №хххххххх6408 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; таблицу процентов по процентам вкладов; трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение №Д к Трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ; должностную инструкцию ведущего менеджера по продажам Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; должностную инструкцию главного менеджера Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; должностную инструкцию главного менеджера по сервисному обслуживанию Дополнительного офиса № Филиала «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Центральный» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности; объяснение ведущего специалиста ДО 028/1005 ФИО7; объяснение руководителя офиса 028/1005 ФИО7; объяснение ФИО5; копию паспорта на имя ФИО5; сведения о счетах и картах, открытых на имя ФИО16; выписку из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО16; выписку из лицевого счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № на имя ФИО16; список авторизационных запросов по счету №; выписку из лицевого счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытого на имя ФИО16; выписку по счету №, открытого на имя ФИО17; заверенные копии документов: заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-000884 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО16; распоряжение на перевод денежных средств № на счета, открытые в Банке ГПБ (АО) от ДД.ММ.ГГГГ; отчет об операциях по банковской карте №хххххххх7950 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сводную выписку по банковским вкладам ФИО16; объяснение от заместителя руководителя офиса 028/1005 ФИО13; объяснение ФИО16; заверенные копии документов: соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ заключенное между ФИО16 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); выписку из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 4№, открытому на ФИО16; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО5 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО3 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); выписку по счету банковской карты № на имя ФИО3, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО4 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение о возмещении вреда б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ФИО6 и «Газпромбанк» (Акционерное общество); выписку из лицевого счета за ДД.ММ.ГГГГ по счету 40№, открытому на ФИО6; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу, - оставить при материалах уголовного дела;

- заявление на открытие банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-00033 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие срочного банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001223 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского вклада «Копить» № КПРП-0628/22-001474 от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение на перевод денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ, выданные на ответственное хранение потерпевшему ФИО5, после вступления приговора в законную силу, - оставить по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Королевский городской суд Московской области в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осужденная вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем ею должно быть указано непосредственно в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий судья подпись Т.А. Дулкина