Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении Кайтуковой З.А., ...<данные изъяты> обвиняемой в совершении преступления предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Кайтукова З.А. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.

Преступление Кайтукова З.А. совершила при следующих обстоятельствах.

Так, в начале марта ..., Кайтуковой З.А. стало известно о реализации республиканской программы «Поддержка и развитие малого, среднего предпринимательства в <адрес> – <адрес> на 2009 – 2013 годы», утвержденной Постановлением Правительства РСО – Алания от 06.03.2009 №80, а также Положением о порядке предоставления целевых финансовых средств субъектам малого и среднего предпринимательства фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания», утвержденного решением Попечительского совета фонда 01.10.2010, в соответствии с которыми Фондом предоставлялись микрозаймы субъектам малого и среднего предпринимательства, зарегистрированным и осуществляющим свою деятельность на территории Республики Северная Осетия-Алания не менее 3 месяцев. При этом, микрофинансирование предусматривало предоставление займов субъектам малого и среднего предпринимательства в размере от 50 000 рублей до 1 000 000 рублей включительно на срок до одного года.

Обязательным условием выделения займа являлось наличие хотя бы одного из следующих видов обеспечения: залога (имущество, подлежащее передаче в залог, должно находиться на территории Республики Северная Осетия-Алания и залогодатель должен быть зарегистрирован на территории Республики Северная Осетия-Алания), поручительства (не более двух поручителей, возраст поручителя (физического лица) должен быть от 23 до 60 лет включительно, поручитель должен быть зарегистрирован на территории Республики Северная Осетия-Алания).

В начале марта ... года, у Кайтуковой З.А. возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, выделяемых в соответствии с программой «Поддержка и развитие малого, среднего предпринимательства в Республике Северная Осетия – Алания на 2009 – 2013 годы». Реализуя свой преступный умысел, Кайтукова З.А. у неустановленного следствием лица, неосведомленного о ее преступных действиях, получила учредительные документы ООО «Запад» ИНН 1513007910, зарегистрированного по адресу: <адрес> «а», а также протокол № общего собрания учредителей ООО «Запад» от 15.03.2013, согласно которого Кайтукова З.А. решением учредителей избрана генеральным директором данного общества.

... Кайтукова З.А. изготовила подложный документ – приказ №, согласно которому, приступила к исполнению обязанностей в должности генерального директора ООО «Запад», с возложением на себя ведения бухгалтерской отчетности.

... в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, в течение рабочего дня, лично обратилась в МИФНС России по г. Владикавказ РСО-Алания, расположенного по адресу: <адрес> с заявлением о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы.

... налоговым органом принято решение о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, не связанных с внесением изменений в учредительные документы о назначении ее генеральным директором ООО «Запад».

... Кайтукова З.А. обратилась в Фонд «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания», расположенный по адресу: РСО-Алания г.<адрес> Коста 15, с заявкой на получение микрозайма в размере 1 000 000 рублей на осуществление основного вида деятельности - растениеводства, к которой представила соответствующий бизнес-план ООО «Запад, а также подложные документы, изготовленные неустановленным следствием лицом, неосведомленном о преступных действиях Кайтуковой З.А. о поручителях ФИО01ФИО02 и Кайтукова А.В., свидетельствующие о способности их исполнить обязательства по договору совместного поручительства, а именно: справки о доходах формы 2-НДФЛ, в соответствии с которыми ФИО01 осуществлял трудовую деятельность в ООО «Восток» с общей суммой дохода за 2012 год в размере 720 000 рублей и за 2013 год в размере 180 000 рублей; справки о доходах формы 2-НДФЛ, в соответствии с которыми ФИО02 осуществляла трудовую деятельность в ООО «Руно» с общей суммой дохода за 2012 год в размере 420 000 рублей и за 2013 год в размере 105 000 рублей, справки о доходах формы 2-НДФЛ, в соответствии с которыми ФИО03 осуществлял трудовую деятельность в ООО «Покров» с общей суммой дохода за ... год в размере 740 000 рублей и за ... год в размере 195 000 рублей, вместе с подложным протоколом № собрания учредителей ООО «Запад» от ..., согласно которому учредители данного общества якобы одобрили заключение договора займа с Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания».

... Кайтукова З.А., используя вышеперечисленные подложные и недостоверные документы, представляясь генеральным директором ООО «Запад» заключила с Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» в лице директора ФИО13 договор микрозайма №, в соответствии с которым Фонд обязался предоставить ООО «Запад» заем на приобретение новой техники, сохранение и развитие бизнеса в размере 1 000 000 рублей сроком на 12 месяцев и процентной ставкой - 10 % годовых.

... между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» в лице директора ФИО13 с одной стороны, и ФИО01, ФИО02. и ФИО03 с другой стороны заключен договор совместного поручительства №, которым установлена солидарная ответственность поручителей и заемщика перед Фондом за исполнение заемщиком обязательств по договору займа, при этом подписи от имени поручителей выполнены не ФИО01ФИО02 и ФИО03 а неустановленным следствием лицом, неосведомленном о преступных действиях Кайтукова З.А., по просьбе последней.

... Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» во исполнение обязательств по заключенному с Кайтуковой З.А. договору на расчетный счет ООО «Запад» №, открытый в ИАБ «ДИГ-БАНК», расположенном по адресу: РСО–Алания, <адрес> «а», перечислены денежные средства в размере 1 000 000 рублей, которые впоследствии по просьбе Кайтуковой З.А. ... на основании денежного чека серии НБ № обналичены ФИО04 и переданы Кайтуковой З.А. Полученные денежные средства Кайтукова З.А. израсходовала на собственные нужды, не связанные с условиями договора микрозайма.

В судебном заседании подсудимая Кайтукова З.А. заявила, что ничего противозаконного не совершила, вину не признала, указав, что действительно получила в «Фонде микрофинансирования» займ на сумму 1000000 рублей, но эти деньги она не украла, как это пытаются ей преподнести. Так в 2012 году у нее была турфирма, и она занималась продажей путевок. Но это была летняя деятельность, а зимой дохода у нее не было, а она хоте дополнительный бизнес в виде теплиц для выращивания овощей. В интернете она узнала о возможности получить кредит в фонде, для этого необходима была фирма и пакет документов, каких именно, она не знает, так как сама не собиралась заниматься их сбором. У нее была знакомая ФИО04, которой она заплатила деньги, чтобы она собрала ей необходимые документы для получения денег в фонде. Примерно весной 2013 года она обратилась в фонд с целью получения займа для сельскохозяйственной деятельности. После того как ФИО04 подготовила пакет документов она пошла в фонд и подписала договор займа и еще какие-то документы, какие именно, она не знает. После этого ей перечислили деньги – 1000000 рублей, а она дала ФИО04 чек и та сняла деньги в Дигбанке и отдала ей. Указала, что она знала, что в фонд необходимо представлять достоверные документы. В то же время пояснила, что бизнес план не составляла, не защищала его, так как за него она заплатила деньги ФИО04 и она ей составила его. Считает, что была директором фирмы «Запад», при этом документы подписала только в фонде, до того их не видела. Кто были учредителями фирмы, кто были ее поручителями, она не знает. О том, что одним из поручителей указан ее супруг, она не знала, ее поручителем он быть не мог. Приказ № от ... о том, чтобы в соответствии с протоколом № от ... считать ее приступившей к исполнению обязанностей в должности генерального директора ООО «Запад» с возложением на нее ведения бухгалтерской отчетности с ..., подписала она. Однако, что это за протокол, кто его составлял, она не знает, при его составлении она не присутствовала. Кроме того указала, что ничего не знает о протоколе № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ..., согласно которому учредители ФИО05ФИО06ФИО07, ФИО10ФИО11, на внеочередном общем собрании, в присутствии Кайтуковой З.А., единогласно одобрили заключение кредитной сделки – договора займа с фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» на сумму 1000000 рублей. При этом подтвердила, что протокол подписан ею, но указала, что ни с кем не согласовывала получение микрозайма, указанных учредителей она не знала. Что касается бизнеса, то теплицами, она не занималась, этим занимался другой человек - Рамиль, фамилию не помнит, он гражданин другого государства. Теплицы находились на <адрес>, раньше там выращивали цветы. Все делал Равиль, ездил в КБР, закупал семена. Товарные чеки он не брал. Потом произошла трагедия, он погиб – угорел в теплице и она перестала платить проценты, а до того она платила по процентам, ее это устраивало. Она давала деньги Зураевай а та платила. После этого меньше года она не платила, а затем единовременно внесла 200000 рублей. В настоящее время она заплатила примерно 500000 рублей от общей суммы. Намерена полностью погасить свой долг перед фондом. В ходе предварительного следствия давала заведомо ложные показания. О том, что обращалась к Андрею, она наврала. Протокол своего допроса она подписала, этого делать ее не заставляли, но ввели в заблуждение. Считает, что ее права нарушались, в частности она не знала в качестве кого ее вызывают, повестки ей не присылали, также неправильно изъяли документы и передали их в следственный комитет. Ее обвиняют в краже денег, а она их взяла только в долг.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания подсудимой Кайтуковой З.А., данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которым, в начале марта 2013 года она узнала, что в <адрес>-<адрес> действует Программа поддержки малого и среднего предпринимательства, в рамках которой можно получить микрозайм в размере до 1 000 000рублей. В тот период ей нужны были деньги, в связи с чем, она решила воспользоваться этой программой и получить микрозайм, якобы на осуществление бизнеса в сфере сельского хозяйства, при этом возвращать его она не собиралась. Насколько ей стало известно, данный микрозайм выдается сроком на один год с 10-тью процентной ставкой годовых. Выдачу займов осуществляет Республиканский Фонд микрофинансирования, расположенный по <адрес>. В соответствии с условиями, для получения займа она должна была возглавлять общество с ограниченной ответственностью, либо быть индивидуальным предпринимателем. В тот же период, она случайно познакомилась возле здания Фонда микрофинансирования с парнем по имени Андрей, которому сообщила, что ей необходимы документы, свидетельствующие о том, что она является руководителем какого-либо общества с ограниченной ответственностью, при этом о своих намерениях, связанных с незаконным получением займа в Фонде микрофинансирования и дальнейшем не возвращении денежных средств ФИО23 она не сообщала. ФИО23 сообщил ей, что он сможет найти ей готовую фирму, и предоставить документы о том, что она является ее руководителем. За свои услуги он попросил 10 000рублей. Кроме того, по просьбе ФИО23 она передала ему копию своего общегражданского паспорта. Они условились встретиться с ним через два дня, в обеденное время на том же месте. Через два дня она встретилась в обеденное время на том же месте с ФИО23, который передал ей Протокол Общего собрания учредителей ООО «Запад», датированный ..., в котором имелись подписи учредителей в 3-х экземплярах. Согласно данному протоколу, учредители данного Общества приняли решение об избрании ее генеральным директором ООО «Запад». Также в этот же день он передал ей печать данного общества. ... она подготовила приказ о том, что в соответствии с протоколом № от ... она назначена генеральным директором ООО «Запад», который подписала лично в качестве генерального директора ООО «Запад».

... она обратилась с заявлением о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с внесением изменений в учредительные документы в МИФНС <адрес>, расположенного по <адрес>, о том, что генеральным директором ООО «Запад» назначена она.

В 20-тых числах марта 2013 года она встретилась со своей знакомой ФИО04, которой сообщила, что планирует заняться бизнесом в сфере сельского хозяйства и является генеральным директором ООО «Запад», в связи с чем, желает получить займ в Фонде микрофинансирования РСО-Алания под 10% годовых. Кроме того, она попросила помочь ей в оформлении и предоставлении соответствующих документов, для получения займа. Перечень документов, необходимых для получения микрозайма, она предоставила ФИО04, сообщив ей, что часть документов, указанных в перечне, у нее уже в наличии, а именно учредительные документы. ФИО04. она попросила собрать следующие документы, а именно: справку из налогового органа об отсутствии задолженности и открытых счетах, выписку из ЕГРЮЛ, справку из банка об отсутствии картотеки, заполнить заявку на получение микрозайма, краткий бизнес-план. За все описанные выше услуги она пообещала заплатить ФИО04 5 000 рублей. После этого, примерно через две недели, ФИО04 ей сообщила, что собрала все необходимые документы, которые отнесла по имеющейся договоренности в Фонд микрофинансирования для проверки. Через несколько дней ФИО04. сообщила, что ей необходимо прибыть в Фонд, для заключения договора микрозайма. ... налоговым органом принято решение о внесении изменений в сведения о юридическом лице ООО «Запад». ... она вновь прибыла в Фонд микрофинансирования, где встретила Андрея.. В ходе разговора она попросила Андрея изготовить ей протокол общего собрания учредителей ООО «Запад», согласно которого, его учредители приняли решение о получении займа в Фонде микрофинансирования РСО-Алания в размере 1 000 000рублей. Андрей согласился, при этом они договорились, что встретятся на следующий день в этом же месте. На следующий день она встретилась с Андреем в обеденное время на том же месте. Там Андрей передал ей протокол Общего собрания с подписями учредителей в 3-х экземплярах, датированный .... За его услуги она заплатила ему 10 000рублей.

... она прибыла в Фонд микрофинансирования РСО-Алания, где она у одного из сотрудников Фонда получила перечень документов необходимых для получения займа. В соответствии с условиями получения займа, выдача займа возможна при наличии не менее трех поручителей, либо залогового имущества. В тот же день возле здания Фонда она вновь встретила Андрея, которого попросила изготовить ей документы на трех поручителей, при этом передала ему копию паспорта своего супруга ФИО03 и сказала, чтобы он на него подготовил также документы в качестве поручителя. На ее просьбу он отреагировал положительно, при этом сказал, что его услуги будут стоить 3000рублей, на что она согласилась. С Андреем они условились, что встретятся ... на том же месте, через два часа. ... в обеденное время она прибыла в Фонд микрофинансирования, где возле здания встретилась с Андреем, который передал ей следующие документы на ФИО01., ФИО02 и ее супруга – ФИО03 а именно: справки о доходах и копии трудовых книжек на них. За его услуги она заплатила ему 3000рублей. В этот же день она зашла в Фонд, где подписала заявку на получение займа и сдала указанные документы на поручителей. Тогда же, она попросила ФИО04 подготовить ей краткий бизнес-план, она согласилась и под ее диктовку заполнила краткий бизнес-план. Данный бизнес-план необходим для получения микрозайма. Все данные, имеющиеся в бизнес-плане ею придуманы, так как она изначально не собиралась использовать займ на развитие какого-либо бизнеса.

... она пришла в Фонд, где заключила договор микрозайма на сумму в размере 1000 000рублей. В этот же день ФИО04 передала ей договор совместного поручительства в трех экземплярах, при этом пояснила ей, чтобы она представила его на подпись поручителям. Выйдя из здания Фонда, она встретила Андрея, которому передала договора поручительства и попросила, организовать проставление подписей от имени поручителей. На это Андрей, взял договора и сказал, что через час он будет ждать ее в этом же месте. В условленное время они встретились там же с Андреем, который вернул ей договора поручительства с проставленными в них подписями от имени поручителей. Затем, данные договора поручительства она на следующий день передала ФИО04, а она в свою очередь передала их сотруднице Фонда. В тот же день она передала ФИО04 доверенность на право получения денежных средств в банке и денежный чек. На следующий день ФИО04 пошла в головной офис ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), расположенном по <адрес>, где сняла денежные средства в размере 990 000 рублей, которые передала ей лично. Данные денежные средства она потратила на личные нужды. По представленному ей на обозрение денежному чеку №НБ 3984076 от ... показала, что подписи в графах «подписи», принадлежат ей. Никого из числа сотрудников Фонда она не просила об оказании ей содействия в получении займа, о ее намерениях они не знали, поскольку она ни с кем не делилась. В действительности до настоящего времени она полученный займ в Фонд не вернула, никаких процентов за него не платит.

По оглашенным показаниям ФИО87. пояснила, что кроме того, что она брала микрозайм в фонде все остальное там неправильно.

Показания Кайтуковой З.А., данные ею в судебном заседании касательно ее невиновности суд считает несостоятельными, данными с целью уйти от уголовной ответственности и относится к ним критически.

Что касается ее показаний, данных в стадии предварительного расследования относительно обстоятельств совершенного преступления, то суд считает их достоверными согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами и считает возможным положить их в основу обвинительного приговора. Допрос ее производился в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в присутствии защитника, от услуг которого она не отказывалась. При этом ни сама подсудимая, ни ее защитник никаких заявлений о несогласии с изложенными в протоколе показаниями, или об оказании на нее какого-либо давления не делали. По окончании допроса она сделала отметку об ознакомлении с протоколом и об отсутствии каких-либо замечаний и дополнений. Она и защитник заверили каждый лист ее показаний в протоколе своими подписями. Эти обстоятельства в суде ею не оспаривались.

Кроме того, ей были разъяснены положения ст. 51 Конституции РФ о том, что она вправе не свидетельствовать против себя самого, супруги и близких родственников. Также она была предупреждена о том, что в соответствии со ст. 46 УПК РФ, при согласии дать показания по делу, эти показания могут быть использованы как доказательства, в том числе и при последующем отказе от этих показаний.

Показания Кайтуковой З.А., данные ею в стадии предварительного расследования суд считает достоверными, поскольку они были даны в присутствии защитника, о чем свидетельствует роспись адвоката, полностью подтверждаются материалами дела и считает, что они могут быть положены в основу его обвинения в инкриминируемом ей преступлении.

Вина подсудимой Кайтуковой З.А. помимо ее признательных показаний, данных в ходе предварительного следствия, подтверждается и другими исследованными и установленными в судебном заседании доказательствами.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО14 показал, что фонд занимается поддержкой субъектов малого и среднего предпринимательства РСО-Алания путем предоставления займов, максимальная сумма которых на одного заемщика составляет 1 миллион рублей. Финансирование деятельности Фонда осуществляется за счет предоставленных в 2009 году, министерством финансов РСО-Алания денежных средств около 60 миллионов рублей, из них 20% составили денежные средства, принадлежащие РСО-Алания, а остальные 80% представлены федеральным бюджетом Российской Федерации. Также Фонд извлекает доход в виде 10% годовых от каждого предоставленного займа, таким образом, указанный доход также направляется на дальнейшее финансирование микрозаймов и обеспечение текущей деятельности Фонда. Указанные 10% включаются в составляемый график погашения заемщиком задолженности. При обращении в Фонд лица за получением микрозайма, пишется заявка на его получение, к которой прилагается перечень необходимых документов, устанавливаемых директором Фонда, для разной категории заемщиков. Указанные документы принимается тем или иным кредитным инспектором, которых в Фонде около 6 человек, кем именно заполняется заявка на получение микрозайма ему не известно. Кредитный инспектор изучает поступившие к нему документы на предмет определения финансового состояния заемщика, изучает представленный ему бизнес-план, учредительные документы если обратилось юридическое лицо, правомерность лица обратившегося за займом на предмет его правомочности обращения за займом. Затем кредитный инспектор составляет заключение о возможности, либо о невозможности предоставления займа обосновывая принятие своего решения. После этого кредитным инспектором составленное им заключение вместе с кредитным делом заемщика передается на рассмотрение в попечительский совет Фонда, если сумма займа превышает 400 тысяч рублей. Хотя, как правило, перед тем как передать указанные документы к рассмотрению в попечительский совет, инспектор направляет указанные документы в службу безопасности Фонда, которые в свою очередь проводят свою часть работы, в чем именно данная работа заключается ему не известно. Данная процедура нигде не расписана, т.е. какого-либо нормативно-правового акта на этот случай нет. На основании решения попечительского совета Фонда, директор издает распоряжение либо об отказе в выдаче займа, либо о его выдаче. Фонд проверяет проекты договоров микразайма, поручительства и залога на правильность их составления, отражения всех необходимых данных, достоверность реквизитов сторон, их установочных данных они не проверяют, они смотрят лишь на их наличие. По результатам изучения данных проектов, в случае их полного соответствия предъявляемым требованиям юрист визирует указанные договора путем проставления своей личной подписи. Знает, что ООО «Запад» получивший у Фонда микрозайм в 2013 году просрочили платеж. В начале, после микрозайма Кайтукова платила по процентам, но потом перестала. Когда появилась длительная просрочка в выплатах с Кайтуковой связались, объяснили ей, что необходимо погасить задолженности. Впоследствии Кайтукова начала плотить по пении, процентам и займу. По поводу необходимости привлечения ее к уголовной ответственности, фонд не обращался в правоохранительные органы, это произошло после проверки и изъятии документации из фонда сотрудниками ФСБ. Гражданский иск заявлять не желает.

Другой представитель потерпевшего ФИО14 согласилась с мнением ФИО14.

Свидетель ФИО04. показала, что в 2012-2013 годах была директором ООО «Финансист», оказывала бухгалтерские услуги. Указала, что познакомилась с Кайтуковой когда подбирала себе туристическую путевку. С тех пор они общаются. В 2013 году Кайтукова попросила ее для получения кредита собрать для нее справки с налоговой инспекции, об отсутствии задолженности в банке, выписки из ЕРГЮЛ. Она собрала эти документы и передала их Кайтуковой, которая, как она думала, была директором. За ее услуги Кайтукова заплатила ей 5000 рублей. Кроме того она могла заверить для нее какие-то документы у нотариуса, и отнести какие-то документы в другие органы, но точно не помнит. Впоследствии Кайтукова попросила получить перечисленный ей кредит в банке по чеку, что она и сделала. Сумма была 990000 рублей. О такой организации как ООО «Запад» ей ничего не известно. В фонд микрофинансирования она ходила, так как у нее на обслуживании были организации, относила ли она туда документы Кайтуковой, точно сказать не может.

В соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО04, данные ею в ходе предварительного расследования, согласно которым в 2012 году она познакомилась с Кайтуковой З.А., работавшей на тот момент в туристической фирме, название которой в настоящее время не помнит. Офис фирмы был расположен по <адрес>, номер дома не помнит. Познакомилась она с ней, так как искала туры в Турцию. В ходе беседы она с ней разговорилась на различные бытовые темы. Кайтукова З. поинтересовалась о том, где она работает, на что она ей ответила, что она занимается бухгалтерским сопровождением. С этого времени они стали поддерживать дружеские отношения. В марте 2013 года к ней обратилась Кайтукова З.А., при этом пояснила, что она желает заняться предпринимательской деятельностью в области сельского хозяйства, также она пояснила ей, что также ее мать – Алиева Лариса, ее тетя – Алиева Альбина, и сестра ее мужа – ФИО20 хотят заняться предпринимательской деятельностью. Кайтукова З. сообщила, что у нее есть фирма ООО «Запад», генеральным директором которой является она. У ее родственников, указанных выше также есть фирмы: ООО «Закат», ООО «Росток» и ООО «Птенец», которые хотят заняться сельским хозяйством. Тогда же она ей сообщила, что Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания выдает займы по 10% годовых, при этом попросила ее помочь им в оформлении и предоставлении соответствующих документов, для получения займа. Перечень документов, необходимых для получения микрозайма, ей предоставила сама Кайтукова Зарина. При этом пояснила, что часть документов, указанных в перечне, у нее имеется при себе. Кроме того, Кайтукова З. ей сообщила, что является генеральным директором «Запад», при этом предоставила ей полный перечень учредительных документов. От нее требовалось собрать недостающие документы, а именно: справки из налогового органа об отсутствии задолженности и открытых счетах, выписку из ЕГРЮЛ, из банка справку об отсутствии картотеки, заполнить бланк заявки на получение микрозайма, заполнить бланк краткого бизнес-плана, а также нотариально заверить устав ООО «Запад». За все описанные выше услуги Кайтукова З. обещала заплатить ей 5 000 (пять тысяч) рублей. После этого, в течении двух недель, она собрала все необходимые документы, которые по просьбе Кайтуковой З. она отнесла в Фонд микрофинансирования, расположенный по <адрес> и предоставила их для проверки одной из сотрудниц Фонда, кому конкретно на сегодняшний день не помнит, оставив документы для проверки. Через несколько дней она созвонилась с сотрудницей Фонда, которая ей сообщила, что директору ООО «Запад» Кайтуковой З. необходимо прибыть в Фонд, для заключения договора микрозайма. В тот же день со слов Кайтуковой З. ей стало известно, что она была в Фонде и заключила договор микрозайма. Через несколько дней она пришла в Фонд, где сотрудница Фонда передала ей договор совместного поручительства, который она в тот же день передала Кайтуковой З. с тем, чтоб она предоставила его на подпись поручителям, указанным в договоре. На следующий день она встретилась с Кайтуковой З., которая предала ей подписанный договор совместного поручительства, а она в свою очередь вернула указанный договор сотруднице Фонда. В тот же день Кайтукова З. передала ей доверенность на право получения денежных средств в банке и денежный чек. На следующий день она пошла в головной офис ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), расположенном по <адрес>, где сняла денежные средства 990 000 рублей, которые передала лично в руки Кайтуковой З. По представленному ей на обозрение денежному чеку №НБ 3984076 от ... пояснила, что рукописный текст и подпись в графе «указанную в настоящем чеке сумму получил», принадлежит ей, так как она подписывала данный чек и заполняла его она. В 2013 году у нее в пользовании находился абонентский №.

По оглашенным показаниям свидетель ФИО04 заявила, что это ее показания, и она их поддерживает в полном объеме.

Свидетель ФИО08 показал, что с генеральным директором ООО «Запад» Кайтуковой З.А. он не знаком. О существовании ООО «Запад» слышит впервые, ее учредителем он не является, какие-либо учредительные документы он не подписывал, в регистрирующие органы какие-либо документы по ООО «Запад» не представлял. О деятельности данного общества ему ничего не известно. О том, что ООО «Запад» получило в ФИО13 микрофинансирования заем в размере 1 000 000 рублей он также узнал впервые. Какие-либо договора на получение денежных средств он не подписывал. Копию своего паспорта, а также свой гражданский паспорт он никогда никому не передавал. С учредителями ООО «Запад»: ФИО06, ФИО11, ФИО11, ФИО05, он не знаком, никогда о них не слышал. Никакие документы касательно ООО «Запад» никогда не видел и не подписывал.

Свидетель ФИО06 показал, что с генеральным директором ООО «Запад» Кайтуковой З.А. он не знаком. О существовании ООО «Запад» ему известно не было. Ее учредителем он не является, какие-либо учредительные или иные документы касательно ООО «Запад» он не подписывал. О деятельности данного общества ему ничего не известно. Он не знаком ни с одним из учредителей ООО «Запад».

Свидетель ФИО11 показал, что с генеральным директором ООО «Запад» Кайтуковой З.А. он не знаком. О существовании ООО «Запад» ему известно не было. Ее учредителем он не является, какие-либо учредительные или иные документы относительно ООО «Запад» он не подписывал. Ему ничего не известно и о собраниях этой организации, и в них не участвовал.

Свидетель ФИО05 показал, что в сентябре 2011 года он занимался поиском работы. Примерно в это время кто-то из его знакомых посоветовал ему обратиться на тот момент к его знакомому ФИ12, который, как ему сказали, собирается открыть какую-то фирму и набирает работников. Он встретился с ФИ12, который предложил ему вакансию менеджера. В его обязанности должна была входить работа с документами. Они обговорили все условия, после чего ФИ12 попросил у него его паспорт для оформления всех необходимых документов, связанных с его трудоустройством. Через несколько дней они снова встретились с ФИ12 где-то в <адрес>, он вернул ему его паспорт и попросил его расписаться в каких-то документах, в каких именно он не знает, так как не читал их. После указанного случая он еще несколько раз по просьбе ФИ12 подписывал какие-то документы, однако обстоятельства подписания указанных документов он не помнит. Какие документы он подписывал, он сказать не может, так как ФИ12. сказал, что эти документы необходимы для его трудоустройства, и, не читая, подписывал все документы, которые ФИ12 его просил. Примерно в ноябре 2011 года, он по просьбе ФИ12 приехала в «Диг-Банк», расположенный на <адрес>, возле мечети. К его приезду ФИ12 уже находился в банке. ФИ12 в его присутствии обратился к одному из работников банка и попросил помочь им открыть счет в указанном банке. Через некоторое время документы, необходимые для открытия счета, были готовы, и он подписала их. Какие это были документы, он не знает, так как не читал их. После этого он еще несколько раз вместе с ФИ12 приезжала в указанный банк и подписывала какие-то документы, какие это были документы, он не знает. ФИ12 объяснил ему, что временно оформил его директором и документы в банке необходимо подписывать для взаиморасчетов с клиентами.

После последнего визита в указанный банк ФИ12 сказал ему, что занимается поиском помещения для офиса своей фирмы. Когда он найдет подходящее помещение, он позвонит ему, и он начнет полноценно работать в офисе. После этого он более ему не звонил. Впоследствии в мае 2014 года от следователя ему стало известно, что он является директором ООО «Запад, и то, что ООО «Запад» получило субсидию, в каком размере в настоящее время не помнит. К получению данной субсидии он никакого отношения не имел, это ФИ12 оформив на него фирму получил данную субсидию, которую потратил на свои цели. По данному факту было возбуждено уголовное дело в отношении ФИ12, за которое он понес соответствующее наказание. Кто являлись учредителями ООО «Запад» ему также не известно. Протоколы № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... и № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... он не подписывал. Кто такие, ФИО06, ФИО07, ФИО10, ФИО11 и Кайтукова З.А., он не знает, слышит о них впервые. На данных собраниях учредителей он не присутствовал, понятие о них вообще не имеет. О том, что ООО «Запад» получило заем в Фонде микрофинансирования в размере 1 000 000 рублей он также не знал. Какие-либо договора на получение денежных средств он не подписывал, никакого отношения к этому не имеет.

Свидетель ФИО16 показала, что к ООО «Руно» она никакого отношения не имеет. Директором этого общества никогда не являлась, субсидии не получала. Это ФИ12 оформив на нее фирму получил данную субсидию, которую потратил на свои цели. По данному факту было возбуждено уголовное дело в отношении ФИ12 за которое он понес соответствующее наказание. ФИО02 она не знает, никогда о ней не слышала. Справку о доходах физического лица за 2012 год №, справку о доходах физического лица за 2013 год № и копию трудовой книжки № выданных от имени директора ООО «Руно», то есть, якобы от ее имени, она не подписывала, так как подписи ей не принадлежат, рукописные записи ей также не принадлежат. Кто составил указанные документы и с какой целью, ей не известно. Она к их составлению никакого отношения не имеет. Подписи от ее имени в указанных документах выполнены не ею, и не похожи на ее. Кайтукову З.А. она не знает.

Свидетель ФИО17 показал, что с января 2014 года работает в страховой компании «Ресо Гарантия». Предпринимательской деятельностью он никогда не занимался, не являлся индивидуальным предпринимателем и не учреждал юридических лиц. Об ООО «Восток» ему показать нечего, так как он впервые слышит об указанной фирме. Кто является директором ООО «Восток» и его учредителями, а также род деятельности фирмы и ее местонахождение ему не известны. В регистрирующие органы он никогда не подавал документы по ООО «Восток». К учреждению и деятельности ООО «Восток» он никакого отношения не имеет, прибыль от деятельности указанной организации он не получал и не получает. Свой паспорт он никогда не терял и никому не передавал. С ФИО01 он не знаком. Справку о доходах физического лица за 2013 год №, справку о доходах физического лица за 2012 год № и копия трудовой книжки № выданных от имени генерального директора ООО «Восток», то есть, якобы от его имени, он не подписывал, так как подписи ему не принадлежат, рукописные записи ему также не принадлежат, генеральным директором ООО «Восток» он никогда не являлся. Кто составил указанные документы и с какой целью, ему не известно. Он к их составлению никакого отношения не имеет. Подписи от его имени в указанных документах выполнены не им, и не похожи на его.

Свидетель ФИО03 показал, что Кайтукова З.А. является его супругой. Сам работает в Северо-Осетинской таможне. Поручителем при получении его супруги микрозайма, он не выступал, никуда не ходил, документы не подписывал. Каким образом он оказался среди поручителей, он не знает.

Свидетель ФИО21. показала, что в занимаемой должности старшего кредитного эксперта Фонда «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» состоит с 2012 года. Фонд образован ... Постановлением Правительства РСО-Алания №. В дальнейшем Устав Фонда изменялся три раза, в том числе в .... Фонд создан в соответствии с Федеральным законом от ... №7-ФЗ «О некоммерческих организациях», является некоммерческой организацией, осуществляющей финансовое обеспечение в области государственной поддержки малого и среднего предпринимательства в РСО-Алания. Одним из видов деятельности является микрофинансовая деятельность. Учредителем Фонда являлось Управление РСО-Алания по поддержке и развитию малого предпринимательства. Юридический адрес Фонда: <адрес>, <адрес>. Фактический Фонд расположен по <адрес>. Фонд является юридическим лицом, имеет обособленное имущество, самостоятельный баланс и счета, круглую печать, угловой штамп, бланки. В своей деятельности Фонд руководствуется Конституцией РФ, Федеральным законом от ... № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ», а также и другими федеральными законами, Законом РСО-Алания от ...№-РЗ «О развитии и поддержке малого и среднего предпринимательства в РСО-Алания», другими нормативными правовыми актами РСО-Алания. Фонд занимается поддержкой субъектов малого и среднего предпринимательства в РСО-Алания путем предоставления займов, максимальная сумма которых на одного заемщика составляет 1 миллион рублей. Финансирование деятельности Фонда осуществляется за счет предоставленных в 2009 году, министерством финансов РСО-Алания денежных средств, часть из которых предоставлена бюджетом РСО-Алания, другая часть федеральным бюджетом Российской Федерации. Фонд извлекает доход в виде 10% годовых от каждого предоставленного займа, указанный доход направляется на дальнейшее финансирование микрозаймов и обеспечение текущей деятельности Фонда. Указанные 10% включаются в составляемый график погашения заемщиком задолженности. Заемщик, обращающийся за микрозаймом получает первичную консультацию у кредитных инспекторов, которыми обратившемуся лицу разъясняется порядок и условия предоставления микрозайма, предоставляется перечень необходимых документов, которые должны быть представлены заемщиком. Данный перечень утвержден попечительским советом Фонда, и документы, перечисленные в нем подлежат обязательному предоставлению в случае обращения к ним за получением микрозайма. После этого заемщиком заполняется заявка на получение микрозайма, при этом данный документ может быть составлен у них на работе в присутствии кредитного инспектора, либо заемщик может его представить уже в заполненном виде. К указанной заявке должны быть приложены все документы, указанные в перечне утвержденного попечительским советом Фонда. Она не помнит обращалась ли Кайтукова лично в фонд. ФИО04 знает, но не помнит, заполняла ли ФИО04 заявку на получение займа от ООО «Запад» в ее присутствии либо принесла уже заполненную заявку. Изучив содержание представленных документов на предмет наличия всех необходимых материалов подлежащих представлению в их адрес при рассмотрении вопроса о выдаче микрозайма, она в соответствии с утвержденными методиками провела экономическую экспертизу, по результатам чего ею было дано заключение, которое при решении вопроса о выдаче займа носит для попечительского совета рекомендательный характер. К представленным документам в отношении ООО «Запад», сформированным ею в кредитное досье она приобщила свое заключение, агрегированный баланс предприятия и реестр рисков которые рассчитываются с помощью программного оборудования, с применением специально разработанной программы передаются на рассмотрение попечительского совета, который созывает их директор. Попечительский совет в свою очередь выносит коллегиальное решение о выдаче либо об отказе в выдаче микрозайма, данное решение оформляется протокольно, путем голосования. После принятия решения о выдаче заемщику микрозайма, кредитным экспертом, в случае с ООО «Запад» ею был составлен договор микрозайма № от ..., в который ею были внесены все необходимые сведения, реквизиты и условия заключаемого договора. Указанный договор был подписан ее директором и заемщиком, насколько помнит Кайтукова должна была прийти к ним где и подписала указанный договор. Тогда же ею был составлен договор совместного поручительства № от ..., но в настоящее время вспомнить при каких обстоятельствах он подписывался не может, поскольку прошло много времени. Данный документ должен подписываться лицами, указанными в нем в ее присутствии, она должна сверить их правомочность на подписание договора путем изучения документов удостоверяющих их личность. Вместе с тем показала, что указанный договор совместного поручительства подписывался не в ее присутствии, такое могло произойти лишь в том случае, если бы ей ее директор ФИО13 дал указание выдать указанный договор, чтобы заёмщик забрал его с собой и лица являющиеся поручителями по договору расписались в нем. Такое происходило только по поручкению директора. То есть без указания директора она бы этот договор не выдала, поскольку ее задачей как кредитного эксперта является удостоверения факта подписания надлежащими лицами. Затем ею было составлено распоряжение о выдаче займа, которое подписано было ее директором, после чего для исполнения, данное распоряжение было передано ею в бухгалтерию, которая перевела на расчетный счет ООО «Запад» запрашиваемую ими сумму займа. Документы и сведения в отношении ООО «Запад» ни у кого подозрений не вызвали, и специально не перепроверялись. В заявке на получение микрозайма ООО «Запад» и бизнес-план ООО «Запад» указано, что среднесписочная численность работников ООО «Запад» составляет 27 человек, вместе с тем в ее заключении указано на то, что там работает 23 человека, что является механической ошибкой допущенной ею при составлении документа. Однако, какого либо документального подтверждения факта работы в ООО «Запад» 27 человек, как и 23 человек ни ФИО04 ни ФИО141 представлено в ее адрес не было. Она наверняка просила ФИО04 донести копии приказов о назначении на должности работников ООО «Запад», но они так представлены ей и не были, хотя по перечню предоставляемых документов они должны находится в кредитном досье. Каких - либо документов подтверждающих факт нахождения бизнеса <адрес> у ФИО142, ей также представлен не был.

Показания допрошенного в качестве свидетеля ФИО13 о том, что в ... году был директором Фонда «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания», в настоящее время является советником директора фонда. Фонд занимается поддержкой субъектов малого и среднего предпринимательства в РСО-Алания путем предоставления займов, максимальная сумма которых на одного заемщика составляет 1 миллион рублей. Финансирование деятельности Фонда осуществляется за счет предоставленных министерством финансов РСО-Алания денежных средств, часть из которых предоставлена бюджетом РСО-Алания, другая часть федеральным бюджетом Российской Федерации. Фонд извлекает доход в виде 10% годовых от каждого предоставленного займа, указанный доход направляется на дальнейшее финансирование микрозаймов и обеспечение текущей деятельности нашего Фонда. Указанные 10% включаются в составляемый график погашения заемщиком задолженности. Заемщик, обращающийся в Фонд за микрозаймом получает первичную консультацию у кредитных инспекторов, которыми разъясняется порядок и условия предоставления микрозайма, перечень необходимых документов, которые должны быть представлены заемщиком. Данный перечень утвержден попечительским советом Фонда, и документы, перечисленные в нем подлежат обязательному предоставлению в случае обращения к ним за получением микрозайма. После этого заемщиком заполняется заявка на получение микрозайма, который может быть составлен у них на работе в присутствии кредитного инспектора, либо заемщиком он может быть представлен уже в заполненном виде. К указанной заявке должны быть приложены все документы, указанные в перечне утвержденного попечительским советом Фонда. С директором данного Общества Кайтуковой он лично не знаком, кем именно представлялись в Фонд документы в отношении ООО «Запад» он не знает. Решение попечительского совета действующего при их Фонде является для него обязательным к исполнению, иного решения кроме того который выносится Советом при рассмотрении вопроса о предоставлении займа, либо об отказе, он принять не может. Заключения, выносимые нашими кредитными инспекторами по кредитным досье носят для попечительского совета лишь рекомендательный характер. Голосование попечительского совета происходит в административном здании Фонда, для того чтобы состоялось голосование необходимо обеспечить кворум. Личное присутствие и участие членов попечительского совета при рассмотрении вопроса о выдаче займа обязательно, он лично также присутствует при заседании. Их служба безопасности до начала 2015 года не правомочна и не должна была проверять подлинность и комплектность предоставляемых заёмщиком документов, это не входило в их должностные обязанности. После известных случаев с начала 2015 года они начали проверять представляемые документы. Он самостоятельно никогда подчиненным ни письменных, ни устных указаний на то, чтобы они выдавали на руки заемщикам договора, либо иные служебные документы вне здания Фонда не давал. Наоборот, бывали случаи, когда кредитные инспектора докладывали ему о том, что заемщик, либо поручители, либо соучредители не могут прибыть к ним на работу и подписать необходимые документы, в связи с чем инспектор просил у него разрешения выдать подписанные уже им документы на руки заемщику, либо его доверенному лицу, для того, чтобы они могли забрать документы и подписать их по месту нахождения поручителя, соучредителя либо поручителей. На что он неоднократно давал свое устное согласие, как происходило подписание документов в случае с ООО «Запад» он не помнит, но он утверждает, что сам лично по своей воле, он никогда таких указаний не давал.

Показания допрошенного в качестве свидетеля ФИО22 том, что в настоящее время нигде не работает. В 2013 году был заместителем Председателя Правительства РСО-Алания. Он был председателем попечительского совета Фонда. Фонд занимается поддержкой субъектов малого и среднего предпринимательства в РСО-Алания путем предоставления займов, максимальная сумма которых на одного заемщика составляет 1 миллион рублей. Финансирование деятельности Фонда осуществляется за счет предоставленных в 2009 году, министерством финансов РСО-Алания денежных средств, часть из которых предоставлена бюджетом РСО-Алания, другая часть федеральным бюджетом Российской Федерации. Относительно ООО «Запад» показал, что с директором данного Общества Кайтуковой он лично не знаком. В ходе заседания попечительского совета Фонда рассматривается конкурсный отбор заявок на получение микрозаймов в Фонде. Директором Фонда ФИО13 ему и остальным членам попечительского совета докладывается о проведенных экспертизах заявок на получение микрозаймов, по итогам которых даются заключения. Данные заключения были представлены ему и членам комиссии. Что касается заявки по ООО «Запад», то из заключения о возможности предоставления займа ООО «Запад» следует, что финансовое состояние данного общества хорошее, но не подтверждается первичными документами. Риск невозврата займа выше допустимого. Несмотря на данное заключение, комиссией в расчет принималось приоритетное направление деятельности – растениеводство. Кроме того, из представленных документов по ООО «Запад» следовало, что в данном обществе работает 23 человека. В этой связи комиссия посчитало данное Общество целесообразным, и проголосовало за данное общество единогласно.

Показания допрошенного в качестве свидетеля ФИО09 о том, что с 2009 года он зарегистрирован в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя «ИП ФИО09 ИНН150101370242». Его основной деятельностью, является предоставление нежилых помещений во временное пользование в аренду. По поводу ООО «Запад», показал, что слышит впервые о данном Обществе, кроме того, с ФИО05 он не знаком, о ком идет речь, даже не подозревает. По поводу договора аренды от ..., согласно которого, он - ИП ФИО09, выступающий в данном документе в качестве «Арендодателя», представил ООО «Запад», в лице директора ФИО05 за плату во временное владение и пользование нежилое помещение, в нежилом 2-х этажном здании, расположенное по адресу: <адрес> (Литер В, 2-этаж, общей площадью 29 кв.м.), показал, что данный документ видит впервые. Никогда такой договор с ООО «Запад» в лице директора ФИО05 или иного лица он не заключал и не подписывал. С Кайтуковой З.А., а также с другими учредителями ФИО06ФИО07ФИО10 и ФИО11 он также не знаком, о ком идет речь, даже не знает. К ООО «Запад» никакого отношения не имеет, никаких договоров не заключал и ничего не подписывал.

Другими доказательствами по делу являются:

Протокол осмотра документов от ..., согласно которого произведен осмотр документации, изъятой ... в ходе проведения в Фонде «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания», а имено: перечень документов, хранящихся в кредитном досье № от ... ООО «Запад» на 3-х листах; график погашения микрозайма и уплаты процентов ООО «Запад» на 1 листе; дополнительное соглашение к договору расчетно-кассового обслуживания № от ... на 1 листе; выписка по лицевому счету № ООО «Запад» за ... на 1 листе; светокопия платежного поручения № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; выписка из лицевого счета с ... до ... на 1 листе; платежное поручение № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; распоряжение о предоставлении микрозайма ООО «Запад» на 1 листе; светокопия протокола заседания попечительского совета фонда «Фонд микрофинансирования милых и средних предприятий РСО-Алания» от ... на 3 листах; договор микрозайма № от ... на 8 листах заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ООО «Запад»; договор совместного поручительства № от ... на 5 листах, заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ФИО03, ФИО02,, ФИО01 реестр рисков ООО «Запад» на 4-х листах; заключение о возможности предоставления займа ООО «Запад» на 2-х листах; оценка финансового состояния в баллах ООО «Запад» на 2 листах; светокопия договора аренды от ... с приложением на 3-х листах; акт приема-передачи помещения на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО02 2-х листах; светокопия паспорта ФИО01. на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО01 на территории РФ на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО03 на 2-х листах; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; светокопия паспорта ФИО02 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО02 на территории РФ на 1 листе; краткий бизнес план на 4-х листах; справка ИАБ «Диг-Банк» на 1 листе; выписка по лицевому счету за период с ... по ... на 1 листе; справка об отсутствии задолженности от ... на 1 листе; сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе; протокол № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ от ...№ на 6 листах; квитанция о приеме налоговой декларации в электронном виде на 1 листе; бухгалтерская отчетность субъектов малого предпринимательства на 5 листах; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; светокопия приказа № от ... на 1 листе; светокопия устава ООО «Запад» на 19 листах; свидетельство о постановке на учет российской организации ООО «Запад» в налоговом органе на 1 листе; свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ... на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; заявка на получение микрозайма в Фонде ФММСП РСО-Алания на 3-х листах; светокопия паспорта ФИО03 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет физического лица ФИО03 в налоговом органе на территории РФ на 1 листе; кредитный портфель фонда по состоянию на ... на 3-х листах.

Протокол осмотра документов от ..., согласно которого произведен осмотр юридического дела и регистрационного дела ООО «Запад», изъятых в ходе выемки в архиве Советского районного суда <адрес>, а именно: Решение о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; О внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 3 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе; Заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц на 5 листах; Протокол № общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; О государственной регистрации юридического лица на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 9 листах; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе.; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 19 листах; светокопии паспортов ФИО05ФИО06ФИО07., ФИО10, ФИО11 денежный чек НБ 3984076; выписка по операциям на счете организации ООО «Запад» за период с ... по ... на 2 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати; светокопия карточки с образцами подписей и оттиска печати; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц без номера от ... на 6 листах; протокол № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; приказ № о вступлении в должность руководителя ООО «Запад» от ...; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; два корешка сообщения банка об открытии (закрытии) счета от ..., №; распоряжение в бухгалтерию от ... о списании суммы за открытие расчетного счета; квиток с типографической таблицей; светокопия списка внутренних почтовых отправлений от ... на 3 листах; cветокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; заявление на открытие счета Открытое Акционерное Общество инвестиционный акционерный банк «Диг-Банк; lоговор № расчетно-кассового обслуживания от ... на 5 листах; письмо ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), выполненное на фирменном бланке от ... от открытии расчетного счета № ООО «Запад»; светокопия заверенная свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Запад»; cветокопия заверенная свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Запад»; cветокопия уведомления ООО «Запад», Свидетельство о государственной регистрации от ... ОГРН 1111513006560; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ... ООО «Запад» на 5 листах; светокопия протокола общего собрания учредителей общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; светокопия списка участников ООО «Запад», ведется с ..., на 2 листах; светокопия паспорта ФИО05 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО06 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО08 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО10 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО11 на 1 листе; светокопия Приказа № от ... о назначении на должность генерального директора ООО «Запад» ФИО05; светокопия Устава ООО «Запад» на 19 листах.

Заключение почерковедческой судебной экспертизы № от ..., из которого следует, что: подписи в графе «подпись заявителя» в заявке на получение
микрозайма в Фонд ФММСП РСО-Алания от ..., в графах «заемщик»
и «Генеральный директор ООО «Запад» договора микрозайма № от ..., в графе «руководитель» краткого бизнес - плане от ..., в графах «образец подписи» и «подпись клиента» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ..., в графах «подписи» денежного чека НБ 3984076 от ... выполнены одним лицом, Кайтуковой З.А.; - Подпись в графе «Поручитель 1» в договоре совместного поручительства № от ... выполнена не ФИО03, а другим лицом; - Подписи в графах «Генеральный директор ФИО17» в справках о доходах физического лица на имя ФИО01 выполнены не ФИО17, а другим лицом; - Подписи в графах «Директор ФИО21.» в справках о доходах физического лица на имя ФИО02 выполнены не ФИО16, а другим лицом; - подпись в графе «ФИО05» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО05, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО06» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО06, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО08» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО08, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО10» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО10, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО11» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО11, а другим лицом; - Подпись в графе ФИО05» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО05, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО06» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО06, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО08» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО08, а другим лицом; - Подпись в графе ФИО10» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО10, а другим лицом; - Подпись в графе «ФИО11» в протоколе № общего собрания ООО «Запад» от ... выполнена не ФИО11 а другим лицом. - Подпись в графе «Указанную в настоящем чеке сумму получил» в денежном чеке НБ 3984076 от ... выполнена ФИО04. - Подпись в графе «Генеральный директор» в светокопии Приказа № от ... вероятно выполнена Кайтуковой З.А..

Постановление от ..., согласно которому признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела следующие документы: перечень документов, хранящихся в кредитном досье № от ... ООО «Запад» на 3-х листах; график погашения микрозайма и уплаты процентов ООО «Запад» на 1 листе; дополнительное соглашение к договору расчетно-кассового обслуживания № от ... на 1 листе; выписка по лицевому счету № ООО «Запад» за ... на 1 листе; светокопия платежного поручения № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; выписка из лицевого счета с ... до ... на 1 листе; платежное поручение № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; распоряжение о предоставлении микрозайма ООО «Запад» на 1 листе; светокопия протокола заседания попечительского совета фонда «Фонд микрофинансирования милых и средних предприятий РСО-Алания» от ... на 3 листах; договор микрозайма № от ... на 8 листах заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ООО «Запад»; договор совместного поручительства № от ... на 5 листах, заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ФИО03, ФИО02, ФИО01 реестр рисков ООО «Запад» на 4-х листах; заключение о возможности предоставления займа ООО «Запад» на 2-х листах; оценка финансового состояния в баллах ООО «Запад» на 2 листах; светокопия договора аренды от ... с приложением на 3-х листах; акт приема-передачи помещения на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО02 2-х листах; светокопия паспорта ФИО01 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО01 на территории РФ на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; светокопия трудовой книжки Кайтукова А.В. на 2-х листах; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; светокопия паспорта ФИО02 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО02 на территории РФ на 1 листе; краткий бизнес план на 4-х листах; справка ИАБ «Диг-Банк» на 1 листе; выписка по лицевому счету за период с ... по ... на 1 листе; справка об отсутствии задолженности от ... на 1 листе; сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе; протокол № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ от ...№ на 6 листах; квитанция о приеме налоговой декларации в электронном виде на 1 листе; бухгалтерская отчетность субъектов малого предпринимательства на 5 листах; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; светокопия приказа № от ... на 1 листе; светокопия устава ООО «Запад» на 19 листах; свидетельство о постановке на учет российской организации ООО «Запад» в налоговом органе на 1 листе; свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ... на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; заявка на получение микрозайма в Фонде ФММСП РСО-Алания на 3-х листах; светокопия паспорта Кайтукова А.В. на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет физического лица Кайтукова А.В. в налоговом органе на территории РФ на 1 листе; кредитный портфель фонда по состоянию на ... года на 3-х листах.

Постановление от ..., согласно которого признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела следующие документы: Решение о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; О внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 3 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе; Заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц на 5 листах; Протокол № общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; О государственной регистрации юридического лица на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 9 листах; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе.; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 19 листах; светокопии паспортов ФИО05ФИО06ФИО07., ФИО10, ФИО11 денежный чек НБ 3984076; выписка по операциям на счете организации ООО «Запад» за период с ... по ... на 2 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати; светокопия карточки с образцами подписей и оттиска печати; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц без номера от ... на 6 листах; протокол № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; приказ № о вступлении в должность руководителя ООО «Запад» от ...; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; два корешка сообщения банка об открытии (закрытии) счета от ..., №; распоряжение в бухгалтерию от ... о списании суммы за открытие расчетного счета; квиток с типографической таблицей; светокопия списка внутренних почтовых отправлений от ... на 3 листах; cветокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; заявление на открытие счета Открытое Акционерное Общество инвестиционный акционерный банк «Диг-Банк; lоговор № расчетно-кассового обслуживания от ... на 5 листах; письмо ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), выполненное на фирменном бланке от ... от открытии расчетного счета № ООО «Запад»; светокопия заверенная свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Запад»; cветокопия заверенная свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Запад»; cветокопия уведомления ООО «Запад», Свидетельство о государственной регистрации от ... ОГРН 1111513006560; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ... ООО «Запад» на 5 листах; светокопия протокола общего собрания учредителей общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; светокопия списка участников ООО «Запад», ведется с ..., на 2 листах; светокопия паспорта ФИО05 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО06 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО08 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО10 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО11 на 1 листе; светокопия Приказа № от ... о назначении на должность генерального директора ООО «Запад» ФИО05; светокопия Устава ООО «Запад» на 19 листах.

Изложенное, по мнению суда, свидетельствует о предоставлении Кайтуковой в фонд микрофинансирования подложных и заведомо недостоверных сведений для получения микрозайма в 1000000 рублей.

В то же время, защитник подсудимой Кайтуковой адвокат Рыбас заявила, что Кайтукова преступления не совершала, документы в фонд она не приносила, платила по процентам, у нее не было цели совершить мошенничество.

Защитник Гаглоев заявил, что Кайтукова жертва человека, который представил ей подложные документы, в ее действиях нет состава преступления, и в суде она давала правильные показания, считает, что ее следует оправдать. Кроме того указал, что из акта обследования помещений, зданий, сооружений от ... не усматривается что было изъято и нет подписи составителя, и в ходе изъятия документов не был составлен протокол выемки, документы не были описаны и с них не сняли копии, согласно акта обследования были изъяты документы касательно ООО «Запад» на 99 листах, а следователь составил протокол осмотра, согласно которому осмотрел кредитное дело ООО «Запад» на 103 листах, при этом следователь не разъяснил понятым их права и обязанности.

Довод стороны защиты о том, что документы в фонд микрофинансирования принесла не Кайтукова и, что она платила проценты и поэтому ее следует оправдать, суд считает несостоятельным.

В частности, данное утверждение опровергается как показаниями самой Кайтуковой о том, что она пришла в фонд микрофинансирования, подписала договор микрозайма, другие документы, в результате чего ей был выделен займ на сумму 1000000 рублей, так и письменными материалами дела из которых усматривается, что в представленных в фонд документах имеются подписи именно Кайтуковой. В судебном заседании Кайтукова подтвердила, что в указанных документах ее подписи.

Факт предоставления Кайтуковой ложных и недостоверных сведений в фонд безусловно установлен в судебном заседании.

Выяснено, что Кайтукова в обоснование заявки на получение микрозайма представила в фонд, в том числе приказ № от ... о том, что в соответствии с протоколом № от ... считать ее генеральным директором ООО «Запад» с возложением на нее ведения бухгалтерской отчетности, бизнес план, протокол общего собрания учредителей № ООО «Запад» от ... об одобрении учредителями решения о заключении договора займа Кайтуковой на сумму 1000000 рублей с фондом микрофинансирования, согласно которому на собрании присутствовали учредители общества ФИО07, ФИО10, ФИО06ФИО11, ФИО05, а также сама Кайтукова, договор совместного поручительства, а также ФИО01., ФИО02. и ФИО03

Между тем свидетели ФИО07ФИО06ФИО11, ФИО05, в судебном заседании показали, что не являются учредителями ООО «Запад», никогда о нем не слышали, собраний не проводили, документов не подписывали, Кайтукову не знают. Установлено, что ФИО01., ФИО02. и ФИО03 не были поручителями Кайтуковой в фонде микрофинансирования для получения ею микрозайма, сведения о их доходах не соответствуют действительности.

Сама Кайтукова заявляла, что сама документы не готовила, заплатила деньги за готовый пакет документов. Вышеперечисленные протоколы не видела, получение микрозайма ни с кем не согласовывала. Для привлечения поручителей представила ФИО23 паспорт своего супруга Кайтукова а еще двух лиц просила найти его.

Эти обстоятельства подтверждаются и заключением почерковедческой экспертизы № от ....

Утверждение Кайтуковй о том, что ее права нарушались тем, что она не знала в качестве кого ее вызывают к следователю и допрашивают также не состоятельно.

Так согласно материалам дела Кайтукова была допрошена в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника. Каждый раз ей разъяснялись ее права, о чем свидетельствуют ее подписи, а также подпись защитника в указанных протоколах. Замечаний у них не бывало.

Заявление Кайтуковой о том, что кредит брала для развития бизнеса по выращиванию овощей, суд считает не состоятельным.

Так в заявке на получение микрозайма Кайтукова указала среднесписочную численность работников в количестве 27 человек, наличие торговых, складских, производственных помещений в <адрес>, опыт работы 2 года, реализуемые товары кукуруза, зерно, а в качестве назначения займа указала сохранение и развитие бизнеса, приобретение машин и оборудования.

Между тем в судебном заседании Кайтукова показала, что решила заняться бизнесом зимой 2012 года. Собиралась выращивать не кукурузу и зерно, а овощи в теплицах на <адрес>. Занималась не она, а некий ФИО24 – гражданин другого государства, фамилию не помнит. О складах в <адрес>, приобретенном оборудовании и работниках в количестве 27 человек, Кайтукова не сообщила, а лишь указала, что некий Равиль ездил в КБР где покупал семена, никаких чеков не собирал. До того сама занималась продажей туристических путевок.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что Кайтукова не занималась тем видом деятельности и на условиях отраженных в заявке и в бизнес-плане, что согласно п. 1.4 договора микрозайма № от ... являлось обязательным условием для получения микрозайма.

Довод подсудимой, что она собирается вернуть все деньги с процентами, не состоятелен и не является основанием считать ее невиновной.

Согласно приложению № к договору микрозайма № от ... по графику погашения микрозайма и уплаты процентов до ... необходимо было заплатить по процентам 99999.05 рублей и в указанный день сумму по основному долгу, то есть 1000000 рублей.

Из истории начислений и платежей по договору микрозайма № от ... ООО «Запад», представленной фондом микрофинансирования ... следует, что к ... ко дню погашения основного долга и процентов за пользование микрозаймом ООО «Запад» оплатил по процентам лишь 39839,34 рубля. Основной долг не оплачен вовсе.

Как следует из показаний представителя потерпевшего фонда микрофинансирования Дзукаева после того как микрозайм не был оплачен, сотрудники фонда начали искать Кайтукову и требовать возвращения денег.

После этого, согласно вышеуказанной справке, спустя пять месяцев после конечной даты определенной для оплаты основного долга и процентов по нему ... на счет Фонда поступили деньги в сумме 161000 рублей – в счет погашения долга по пении, после чего сумма просроченной задолженности и пении составила 1060159.71 рублей. Впоследствии, после возбуждения данного уголовного дела в отношении Кайтуковой (...), в августе и сентябре 2015 года были проведены два платежа. Неоплаченная сумма составляет 810159.71 рублей.

Перечисление на счет Фонда денежных сумм в августе 20...40.29 рублей и в сентябре 20...0 рублей, то есть спустя 11 месяцев после последнего платежа и после того как ее преступные действия стали предметом расследования правоохранительных органов, суд расценивает как желание Кайтуковой, понявшей неизбежность наступления последствий за содеянное, уйти от уголовной ответственности.

Данные обстоятельства в своей совокупности дают основание считать, что действия Кайтуковой были направлены на хищение денежных средств фонда - 1000000 рублей, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений с тем, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, но никак не связанному с целями и задачами, отраженными в договоре микрозайма № от ..., и основные перечисления были сделаны в первом случае после того как ее начали искать сотрудники Фонда, а во втором – после возбуждения уголовного дела в отношении нее. Между тем основанная часть дога - 810159.71 рублей, перед фондом не погашена. То есть, действия подсудимой Кайтуковой за весь период начиная со времени подготовки поддельных документов, обращения в фонд, получения микрозайма и до возбуждения уголовного дела указывают на умысел подсудимой направленный на завладение денежными средствами фонда путем мошенничества.

Что касается довода стороны защиты о том, что Кайтукова жертва человека, который представил ей подложные документы, а также того, что из акта обследования помещений, зданий, сооружений от ... не усматривается, что было изъято и нет подписи составителя, и в ходе изъятия документов из фонда не был составлен протокол выемки, документы не были описаны и с них не сняли копии, согласно акта обследования были изъяты документы касательно ООО «Запад» на 99 листах, а следователь составил протокол осмотра, согласно которому осмотрел кредитное дело ООО «Запад» на 103 листах, при этом следователь не разъяснил понятым их права и обязанности, то данные обстоятельства были предметом рассмотрения в судебном заседании и установлено следующее.

Кайтукова сама заявила, что документы для получения микрозайма она не готовила, отдала деньги, чтобы получить их в готовом виде. Изготовила подложный приказ о возложении на себя обязанностей генерального директора ООО «Запад», расписалась в подложном протоколе о якобы одобрении учредителями ООО «Запад» кредитной сделки с фондом микрофинансирования в присутствии Кайтуковой, указала подложные сведения в заявке на получение микрозайми, представила подложные документы на поручителей и т.д. То есть то, что она не является генеральным директором ООО «Запад», не имеет складов в <адрес>, не имеет стажа работы по растениеводству, нет работников в количестве 27 человек, что сведения о поручителях подложные подсудимая безусловно знала и преднамеренно представила в фонд.

Касательно акта обследования помещений от ... в судебном заседании установлено, что в материалах дела отсутствует его последний лист, в связи с чем в судебное заседание по ходатайству защиты были вызваны старший следователь СУ СК РФ по РСО-Алания ФИО19 и старший оперуполномоченный УФСБ России по РСО-Алания ФИО18

Следователь ФИО19 пояснил, что в его производстве находилось данное уголовное дело. Относительно отсутствия последнего листа акта об обследовании помещений от ... в материалах дела показал, что материалы доследственной проверки, в том числе и акт ему были переданы из МВД вместе с сопроводительным письмом. Почему не вшит последний лист пояснить не мог, скорее всего это упущение, оплошность. О Кайтуковой сообщил, что в случае необходимости вызывал ее к себе. Обязательной необходимости вызова ее повесткой не было, можно было вызвать и уведомлением и по телефону. Права ей разъяснялись, по заявлению Кайтуковой ей был назначен защитник.

Оперуполномоченный ФИО18 показал, что обследование в фонде микрофинансирования производил он, акт был составлен на четырех лисах, по какой причине в деле отсутствует последний лист, не знает, скорее всего следователь совершил механическую ошибку. В ходе доследственной проверки протокол выемки ими не составляется, только по возбужденному уголовному делу. Время окончания мероприятия в акте не указано наверно из-за его длительности. Документы изымались в папках и из-за их большого количества каждый документ в отдельности не описывался. При изъятии присутствовали понятые из сотрудников фонда, претензий у них не было все папки они приносили и при них они были пронумерованы. В судебное заседание представил надлежаще заверенную копию этого акта, поскольку в нем имелись сведения о нескольких фирмах, у него имелась своя заверенная копия.

Кроме того, оригиналы документов представленных в фонд микрофинансирования Кайтуковой, касающихся обстоятельств получения ею займа имеются в материалах дела, и ни по одному из них у Кайтуковой не было вопросов и замечаний, а в тех из них, где имеются ее подписи, удостоверила их подлинность.

Таким образом, оценка вышеперечисленных, исследованных в судебном заседании доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а всех собранных доказательств в совокупности путем сопоставления их с другими доказательствами и установления их источников, указывает на то, что ... Кайтукова З.А., используя подложные и недостоверные документы, представляясь генеральным директором ООО «Запад» заключила с Фондом микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания в лице директора ФИО13 договор микрозайма №, в соответствии с которым Фонд обязался предоставить ООО «Запад» заем на приобретение новой техники, сохранение и развитие бизнеса в размере 1 000 000 рублей сроком на 12 месяцев и процентной ставкой - 10 % годовых.

Кроме того ... между Фондом микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания в лице директора ФИО13 с одной стороны, и ФИО01., ФИО02 и ФИО03 с другой стороны заключен договор совместного поручительства №, которым установлена солидарная ответственность поручителей и заемщика перед Фондом за исполнение заемщиком обязательств по договору займа, при этом подписи от имени поручителей выполнены не ФИО01ФИО02 и ФИО03., а неустановленным следствием лицом, неосведомленном о преступных действиях Кайтуковой З.А., по просьбе последней.

... Фондом микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания во исполнение обязательств по заключенному с Кайтуковой З.А. договору на расчетный счет ООО «Запад» №, открытый в ИАБ «ДИГ-БАНК», расположенном по адресу: РСО–Алания, <адрес><адрес>», перечислены денежные средства в размере 1 000 000 рублей, которые по просьбе Кайтуковой З.А. в тот же день на основании денежного чека серии НБ № обналичены ФИО04 и переданы ФИО269

Органом предварительного расследования действия Кайтуковой З.А. квалифицировались по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ как совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием своего служебного положения.

В судебном заседании государственный обвинитель Болатов Д.В. просил действия подсудимой Кайтуковой З.А. переквалифицировать на ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, поскольку после исследования доказательств по делу установлено, что мошеннические действия совершены Кайтуковой без использования служебного положения, поскольку она не являлась генеральным директором ООО «Запад».

В соответствии с ч. 8 ст. 246 УПК РФ, на основании Постановления Пленума Верховного суда РФ № 1 от 5 марта 2004 года "О применении судами норм уголовно-процессуального кодекса РФ", частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства, а также изменение им обвинения в сторону смягчения предопределяют принятие судом решения в соответствии с позицией государственного обвинителя.

При таком положении, действия Кайтуковой З.А. следует квалифицировать по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений.

При назначении подсудимой наказания суд, исходит из принципов Российского законодательства о неотвратимости и справедливости наказания, принимая во внимание требования ст.ст. 60-62 УК РФ, а также ст. 7 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные, характеризирующие ее личность, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

Кайтукова З.А. совершила преступление, отнесенное уголовным законом к категории умышленных преступлений небольшой тяжести.

Исследуя личность подсудимой, суд принимает во внимание, что по месту жительства Кайтукова З.А. характеризуется положительно, на наркологическом и психиатрическом учетах не состоит, ранее не судима.

К обстоятельствам, смягчающим наказание Кайтуковой З.А. суд относит, признание вины на стадии предварительного следствия, наличие у нее на иждивении двоих малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кайтуковой З.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Для достижения целей наказания, а именно исправления и предупреждения совершения, новых преступлений, принимая во внимание изложенные обстоятельства, общественную опасность совершенного преступления, данные о личности, а также наличие смягчающих обстоятельств, суд полагает, что исправление подсудимой Кайтуковой З.А. возможно при назначении ей штрафа, в соответствии со ст. 46 УК РФ.

В то же время Кайтукова З.А. совершила преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, отнесенное к категории преступлений небольшой тяжести, срок давности уголовного преследования за которое, в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 78 УКРФ истекает через два года после его совершения.

Согласно ч. 8 ст. 302 УПК РФ, при наличии оснований прекращения уголовного преследования, предусмотренных п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, обнаруженных в ходе судебного разбирательства, суд продолжает рассмотрение уголовного дела в обычном порядке с вынесением обвинительного приговора с освобождением осужденного от наказания.

На расчетный счет ООО «Запад» №, открытый в ИАБ «ДИГ-БАНК» Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» во исполнение обязательств по заключенному с Кайтуковой З.А. договору, ... были перечислены денежные средства в размере 1 000 000 рублей, которые впоследствии по просьбе Кайтуковой З.А. на основании денежного чека серии НБ № обналичены ФИО04 и переданы Кайтуковой З.А., то есть в настоящее время прошло более двух лет с момента совершения ею указанного преступления, в связи с чем подсудимая подлежит освобождению от наказания.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, по вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: перечень документов, хранящихся в кредитном досье № от ... ООО «Запад» на 3-х листах; график погашения микрозайма и уплаты процентов ООО «Запад» на 1 листе; дополнительное соглашение к договору расчетно-кассового обслуживания № от ... на 1 листе; выписка по лицевому счету № ООО «Запад» за ... на 1 листе; светокопия платежного поручения № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; выписка из лицевого счета с ... до ... на 1 листе; платежное поручение № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; распоряжение о предоставлении микрозайма ООО «Запад» на 1 листе; светокопия протокола заседания попечительского совета фонда «Фонд микрофинансирования милых и средних предприятий РСО-Алания» от ... на 3 листах; договор микрозайма № от ... на 8 листах заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ООО «Запад»; договор совместного поручительства № от ... на 5 листах, заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ФИО03, ФИО02,, ФИО01 реестр рисков ООО «Запад» на 4-х листах; заключение о возможности предоставления займа ООО «Запад» на 2-х листах; оценка финансового состояния в баллах ООО «Запад» на 2 листах; светокопия договора аренды от ... с приложением на 3-х листах; акт приема-передачи помещения на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО02 2-х листах; светокопия паспорта ФИО01 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО01 на территории РФ на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО03 на 2-х листах; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; светокопия паспорта ФИО02 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО02. на территории РФ на 1 листе; краткий бизнес план на 4-х листах; справка ИАБ «Диг-Банк» на 1 листе; выписка по лицевому счету за период с ... по ... на 1 листе; справка об отсутствии задолженности от ... на 1 листе; сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе; протокол № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ от ...№ на 6 листах; квитанция о приеме налоговой декларации в электронном виде на 1 листе; бухгалтерская отчетность субъектов малого предпринимательства на 5 листах; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; светокопия приказа № от ... на 1 листе; светокопия устава ООО «Запад» на 19 листах; свидетельство о постановке на учет российской организации ООО «Запад» в налоговом органе на 1 листе; свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ... на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; заявка на получение микрозайма в Фонде ФММСП РСО-Алания на 3-х листах; светокопия паспорта ФИО03 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет физического лица ФИО03. в налоговом органе на территории РФ на 1 листе; кредитный портфель фонда по состоянию на ... на 3-х листах. Решение о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; О внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 3 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе; Заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц на 5 листах; Протокол № общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; О государственной регистрации юридического лица на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 9 листах; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе.; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 19 листах; светокопии паспортов ФИО05., ФИО06., ФИО08, ФИО10., ФИО11; денежный чек НБ 3984076; выписка по операциям на счете организации ООО «Запад» за период с ... по ... на 2 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати; светокопия карточки с образцами подписей и оттиска печати; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц без номера от ... на 6 листах; протокол № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; приказ № о вступлении в должность руководителя ООО «Запад» от ...; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; два корешка сообщения банка об открытии (закрытии) счета от ..., №; распоряжение в бухгалтерию от ... о списании суммы за открытие расчетного счета; квиток с типографической таблицей; светокопия списка внутренних почтовых отправлений от ... на 3 листах; cветокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; заявление на открытие счета Открытое Акционерное Общество инвестиционный акционерный банк «Диг-Банк; lоговор № расчетно-кассового обслуживания от ... на 5 листах; письмо ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), выполненное на фирменном бланке от ... от открытии расчетного счета № ООО «Запад»; светокопия заверенная свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Запад»; cветокопия заверенная свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Запад»; cветокопия уведомления ООО «Запад», Свидетельство о государственной регистрации от ... ОГРН 1111513006560; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ... ООО «Запад» на 5 листах; светокопия протокола общего собрания учредителей общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; светокопия списка участников ООО «Запад», ведется с ..., на 2 листах; светокопия паспорта ФИО05 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО06 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО08 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО10 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО11 на 1 листе; светокопия Приказа № от ... о назначении на должность генерального директора ООО «Запад» ФИО05; светокопия Устава ООО «Запад» на 19 листах – следует хранить с материалами дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд,

п р и г о в о р и л :

Кайтукову З.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 20000 рублей.

Освободить Кайтукову З.А. от наказания по основаниям, предусмотренным ч. 8 ст. 302 УПК РФ, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Мера пресечения в отношении осужденной Кайтуковой З.А. не избиралась.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства: перечень документов, хранящихся в кредитном досье № от ... ООО «Запад» на 3-х листах; график погашения микрозайма и уплаты процентов ООО «Запад» на 1 листе; дополнительное соглашение к договору расчетно-кассового обслуживания № от ... на 1 листе; выписка по лицевому счету № ООО «Запад» за ... на 1 листе; светокопия платежного поручения № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; выписка из лицевого счета с ... до ... на 1 листе; платежное поручение № от ... на сумму 1 000 000 рублей на 1 листе; распоряжение о предоставлении микрозайма ООО «Запад» на 1 листе; светокопия протокола заседания попечительского совета фонда «Фонд микрофинансирования милых и средних предприятий РСО-Алания» от ... на 3 листах; договор микрозайма № от ... на 8 листах заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ООО «Запад»; договор совместного поручительства № 06513-1 от 08.04.2013 на 5 листах, заключенный между Фондом «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания» и ФИО03ФИО02,, ФИО01.; реестр рисков ООО «Запад» на 4-х листах; заключение о возможности предоставления займа ООО «Запад» на 2-х листах; оценка финансового состояния в баллах ООО «Запад» на 2 листах; светокопия договора аренды от ... с приложением на 3-х листах; акт приема-передачи помещения на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО02 2-х листах; светокопия паспорта ФИО01 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО01. на территории РФ на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; светокопия трудовой книжки ФИО03 на 2-х листах; справка о доходах физического лица за 2012 год № от ... на 1 листе; справка о доходах физического лица за 2013 год № от ... на 1 листе; светокопия паспорта ФИО02 на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО02 на территории РФ на 1 листе; краткий бизнес план на 4-х листах; справка ИАБ «Диг-Банк» на 1 листе; выписка по лицевому счету за период с ... по ... на 1 листе; справка об отсутствии задолженности от ... на 1 листе; сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе; протокол № общего собрания учредителей ООО «Запад» от ... на 1 листе; выписка из ЕГРЮЛ от ...№ на 6 листах; квитанция о приеме налоговой декларации в электронном виде на 1 листе; бухгалтерская отчетность субъектов малого предпринимательства на 5 листах; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; светокопия приказа № от ... на 1 листе; светокопия устава ООО «Запад» на 19 листах; свидетельство о постановке на учет российской организации ООО «Запад» в налоговом органе на 1 листе; свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ... на 1 листе; свидетельство о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; заявка на получение микрозайма в Фонде ФММСП РСО-Алания на 3-х листах; светокопия паспорта ФИО03. на 1 листе; светокопия свидетельства о постановке на учет физического лица ФИО03 в налоговом органе на территории РФ на 1 листе; кредитный портфель фонда по состоянию на ... на 3-х листах. Решение о государственной регистрации юридического лица на 1 листе; О внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 3 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе; Заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц на 5 листах; Протокол № общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; О государственной регистрации юридического лица на 1 листе; Решение о государственной регистрации юридического лица № от ... на 1 листе; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на 9 листах; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган на 1 листе.; Протокол общего собрания участников общества с ограниченной ответственностью «Запад» на 2 листах; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании на 19 листах; светокопии паспортов ФИО05ФИО06, ФИО08, ФИО10, ФИО11.; денежный чек НБ 3984076; выписка по операциям на счете организации ООО «Запад» за период с ... по ... на 2 листах; карточка с образцами подписей и оттиска печати; светокопия карточки с образцами подписей и оттиска печати; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц без номера от ... на 6 листах; протокол № Общего собрания учредителей Общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; приказ № о вступлении в должность руководителя ООО «Запад» от ...; светокопия паспорта Кайтуковой З.А. на 1 листе; свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц; два корешка сообщения банка об открытии (закрытии) счета от ..., №; распоряжение в бухгалтерию от ... о списании суммы за открытие расчетного счета; квиток с типографической таблицей; светокопия списка внутренних почтовых отправлений от ... на 3 листах; cветокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; светокопия письма, выполненного на фирменном бланке ИАБ «Диг-Банк» (ОАО) Исх. № от ... об открытии (закрытии) банковских счетов; заявление на открытие счета Открытое Акционерное Общество инвестиционный акционерный банк «Диг-Банк; lоговор № расчетно-кассового обслуживания от ... на 5 листах; письмо ИАБ «Диг-Банк» (ОАО), выполненное на фирменном бланке от ... от открытии расчетного счета № ООО «Запад»; светокопия заверенная свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Запад»; cветокопия заверенная свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации ООО «Запад»; cветокопия уведомления ООО «Запад», Свидетельство о государственной регистрации от ... ОГРН 1111513006560; выписка из Единого государственного реестра юридических лиц от ... ООО «Запад» на 5 листах; светокопия протокола общего собрания учредителей общества с ограниченной ответственностью «Запад» от ... на 2 листах; светокопия списка участников ООО «Запад», ведется с ..., на 2 листах; светокопия паспорта ФИО05 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО06 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО08 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО10 на 1 листе; светокопия паспорта ФИО11 на 1 листе; светокопия Приказа № от ... о назначении на должность генерального директора ООО «Запад» ФИО05; светокопия Устава ООО «Запад» на 19 листах - хранить с материалами дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд РСО-Алания в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции.

Судья С.Р. Ванеев