Гражданский кодекс часть 1

Ангарский городской суд Иркутской области под председательством судьи Лозовского А.М., с участием государственного обвинителя прокурора г.Ангарска Шергина Р.Ю., подсудимой ФИО1, защитника - адвоката Васильевой О.С., представившей удостоверение №00156 и ордер от 26.04.2016г., при секретаре Леоновой Л.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО1, рожденной ** в ..., гражданки РФ, замужней, имеющей детей ** г.р. и ** г.р., с высшим образованием, зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., неработающей, несудимой,

находящейся на подписке о невыезде и надлежащем поведении, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.183 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а также из корыстной заинтересованности незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия их владельца, будучи лицом, которому она (тайна) стала известна по работе:

В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка от **. наименования банка приведены в соответствие с действующим законодательством и изменены с открытого акционерного общества «<данные изъяты>» (ОАО «<данные изъяты>») на Публичное акционерное общество «<данные изъяты>» (ПАО «<данные изъяты>»).

Банк является юридическим лицом, преследует извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, имеет право на осуществление банковских операций, в том числе: привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам. Согласно ст.11 Устава, Банк обеспечивает сохранность денежных средств, вверенных ему клиентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством.

На основании приказа (распоряжения) Иркутского филиала ОАО «<данные изъяты>» № от **. о приеме на работу, ФИО1 была принята на работу с **. в отдел продаж и клиентского обслуживания Дополнительного офиса «<данные изъяты> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: ..., на должность персонального менеджера. **. между ОАО «<данные изъяты>», в лице директора <данные изъяты>Ч., и ФИО1 был заключен трудовой договор № и договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Банком имущества, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба, причиненного ею, в связи с чем обязалась: строго соблюдать правила совершения операций с ценностями, установленные нормативными актами Банка России и локальными нормативными актами ОАО «<данные изъяты>», возмещать в полном размере ущерб, причиненный по ее вине Банку. **. ФИО1 была ознакомлена с должностной инструкцией (типовой формой), согласно которой в ее должностные обязанности входило: осуществление процесса продаж и клиентского обслуживания в Дополнительном офисе, расположенном по адресу: ..., кредитование физических лиц, депозиты для физических лиц, расчетно-кассовое обслуживание физических лиц, дистанционное банковское обслуживание, персональное обслуживание, выполнение всех операций в строгом соответствии с регламентами по банковским продуктам, в том числе выполнение переводов. **. ФИО1 подписала обязательство о неразглашении конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>», согласно которому она, как персональный менеджер отдела продаж и кассового обслуживания ДО «Юго-Западный», получила доступ к конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>» и несла гражданско-правовую и уголовную ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ в случае незаконного получения, разглашения и использования ею этой информации, в связи с чем обязалась соблюдать установленный в Банке правовой режим обеспечения конфиденциальности информационных ресурсов банка, не собирать сведения конфиденциального характера Банка, не разглашать и не использовать сведения конфиденциального характера, которые ей будут доверены или станут известны в процессе ее служебной деятельности в банке. Таким образом, ФИО1 являлась лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в Дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ОАО «<данные изъяты>», заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком.

Согласно приложению к Правилам работы в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», утвержденным Приказом от **. № с целью соблюдения принципа персональной ответственности за свои действия ФИО1 была предоставлена личная учетная запись (в том числе имя пользователя - логин) пользователя, под которым она должна была регистрироваться и работать в системе. Учетная запись (имя пользователя - логин), предоставленная ФИО1, не изменялась в течение всего срока ее работы. Ей было запрещено использование предоставленных информационных ресурсов и компьютерной техники в личных целях. Она должна была создавать свой личный пароль, производя его смену не реже, чем раз в 30 дней. Новый пароль не должен был совпадать с пятью предыдущими. Передача ее пароля другим лицам была запрещена. При работе с персональными данными клиентов банка ФИО1 обязана была осуществлять их обработку только в рамках выполнения прямых должностных обязанностей.

Приказом (распоряжением) <данные изъяты> ПАО «<данные изъяты>» № от **. о переводе работников на другую работу, ФИО1 с **. была переведена с должности персонального менеджера на должность главного специалиста, без изменения объема прав и обязанностей.

**. в дневное время, точное время не установлено, ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., работая в должности персонального менеджера отдела продаж и клиентского обслуживания, осуществляя административно-хозяйственные функции, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» увидела, что на счете № клиента банка Ф., ** года рождения, хранятся денежные средства в сумме <данные изъяты> и движение денежных средств по указанному счету не производится длительное время.

В этот момент у ФИО1 возник умысел на совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества, а именно денежных средств, хранящихся на счетах клиентов банка, которые длительное время не осуществляли операции по своим счетам, путем обмана, с использованием своего служебного положения, а именно доступа к корпоративной сети Банка, своего персонального компьютера и своих индивидуальных пароля и логина, на протяжении неопределенно длительного периода времени, в крупном размере. При этом, ФИО1, в силу своих должностных обязанностей и выполняемых ею административно-хозяйственных функций, заключающихся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, осознавала, что фактически будет совершать хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>», поскольку согласно Уставу ПАО «<данные изъяты>» Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами.

В этот же день, то есть **., в дневное время, точное время не установлено, действуя в рамках установленного преступного умысла, направленного на мошенничество, ФИО1 из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, в нарушение Правил работы в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», утвержденных Приказом от **. №, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер и свои индивидуальные логин и пароль, открыла счет № на имя вымышленного клиента Ф., указав в электронной анкете в программе вымышленные ею данные Ф., а именно дату рождения - ** года рождения; паспортные данные - паспорт гражданина РФ серии №, выданный ... УВД ...**; адрес регистрации - ...; номер мобильного телефона №, совершив тем самым своими умышленными действиями обман руководства ПАО «<данные изъяты>».

На данный счет ФИО1 планировала впоследствии незаконно, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные логин и пароль, переводить денежные средства со счетов клиентов банка, которые длительное время не совершают операции по своим счетам, похищая, таким образом, денежные средства, принадлежащие ПАО «<данные изъяты>». Осознавая, что без фактического присутствия вымышленного ею клиента Ф., ** года рождения, получить наличные денежные средства со счета не возможно, ФИО1, желая довести свой преступный умысел до конца и получить возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, подключила к указанному выше счету, открытому ею лично на имя вымышленного клиента Ф., выпущенные ею без оформления необходимых документов три мгновенных банковских карты №№, № и №, с использованием которых планировала впоследствии произвести снятие похищенных со счетов клиентов банка наличных денежных средств через банкоматы, также совершив тем самым обман руководства ПАО «<данные изъяты>».

**. в 18 час. 38 мин. 04 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., действуя в рамках установленного преступного умысла, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные логин и пароль, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции заявление клиента Ф., тем самым совершив обман руководства ОАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Ф., ** года рождения, на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Незаконно осуществив при помощи программы «<данные изъяты>» корпоративной сети Банка зачисление денежных средств в сумме <данные изъяты> на счет №, ФИО1 получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, то есть похитила, таким образом, денежную сумму в размере <данные изъяты>, принадлежащую ПАО «<данные изъяты>».

При этом ФИО1 было достоверно известно, что Ф., ** года рождения поручений Банку, в лице ФИО1, о переводе денежных средств с ее счета на другой счет не давала.

Похищенными со счета клиента банка Ф., ** года рождения денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенные ею мгновенные банковские карты №№, № и №, в период времени с **. по **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в различных банкоматах ... и ..., потратив их на свои личные цели.

** в дневное время, точное время не установлено, но не позднее 12 час. 28 мин. 51 сек., ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., работая в должности персонального менеджера отдела продаж и клиентского обслуживания, осуществляя административно - хозяйственные функции, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» увидела, что на счете № клиента банка Щ., ** года рождения, хранятся денежные средства в сумме <данные изъяты> и движение денежных средств по указанному счету не производится длительное время.

В этот же день, то есть ** в 12 час. 28 мин. 51 сек., ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основании операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

При этом ФИО1 было достоверно известно, что Щ. поручений Банку, в лице ФИО1, о переводе денежных средств с его счета на другой счет не давал.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, в период времени с **. по **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в различных банкоматах ... и ..., потратив их на свои личные цели.

**. в 18 час. 44 мин. 08 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основании операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном в магазине «...» ..., потратив их на свои личные цели.

.... в 19 час. 21 мин. 55 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

**. в 20 час. 04 мин. 54 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

**. в 19 час. 07 мин. 04 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, в период с **. по **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в различных банкоматах ... и ..., потратив их на свои личные цели.

**. в 15 час. 08 мин. 42 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном в здании № квартала ..., потратив их на свои личные цели.

**. в 18 час. 01 мин. 57 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном по ..., потратив их на свои личные цели.

**. в 16 час. 38 мин. 13 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Похищенными со счета клиента банка Щ. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном по ..., потратив их на свои личные цели.

**. в 16 час. 29 мин. 08 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

Всего в период с **. по **. ФИО1 незаконно, умышлено, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение и доступ к корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>», осуществила перевод денежных средств со счета № клиента банка Щ. на счет №, открытый ею на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения, в общей сумме <данные изъяты>, похитив, таким образом, денежную сумму в размере <данные изъяты>, что является крупным размером, принадлежащую ПАО «<данные изъяты>».

**. в дневное время, точное время не установлено, но не позднее 13 час. 37 мин. 48 сек., ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., работая в должности персонального менеджера отдела продаж и клиентского обслуживания, осуществляя административно-хозяйственные функции, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» увидела, что на счете № клиента банка К., ** года рождения, хранятся денежные средства в сумме <данные изъяты> и движение денежных средств по указанному счету не производится длительное время.

В этот же день, то есть **. в 13 час. 37 мин. 48 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции перечисление денежных средств контрагенту Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка К. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

При этом ФИО1 было достоверно известно, что К. поручений Банку, в лице ФИО1, о переводе денежных средств с ее счета на другой счет не давала.

Похищенными со счета клиента банка К. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном в магазине «...» № микрорайона ..., потратив их на свои личные цели.

**. в утреннее время, точное время не установлено, но не позднее 10 час. 08 мин. 41 сек., ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., работая в должности персонального менеджера отдела продаж и клиентского обслуживания, осуществляя административно-хозяйственные функции, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» увидела, что на счете № клиента банка З., ** года рождения, хранятся денежные средства в сумме <данные изъяты> и движение денежных средств по указанному счету не производится длительное время.

В этот же день, то есть **. в 10 час. 08 мин. 41 сек. ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные пароль и логин, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Ф., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка З. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения.

При этом ФИО1 было достоверно известно, что З. поручений Банку, в лице ФИО1, о переводе денежных средств с ее счета на другой счет не давала.

Похищенными со счета клиента банка З. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, в период времени с **. по **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в различных банкоматах ..., потратив их на свои личные цели.

Согласно п.2.4 Трудового договора № от **., а также Обязательству о неразглашении конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>» от **. ФИО1 обязалась не разглашать все полученные в процессе работы сведения, составляющие банковскую тайну клиентов банка, и не использовать их в личных целях.

На основании ч.1 ст.857 Гражданского кодекса РФ, Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Согласно ст.26 Федерального закона РФ №395-1 от 02.12.1990г. «О банках и банковской деятельности», все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

**. председателем правления ОАО «<данные изъяты>» Ж. утверждена Политика в области обработки и защиты персональных данных ОАО «<данные изъяты>». В соответствии с п.3.2 данной Политики, персональные данные клиентов Банка являются конфиденциальной информацией. В соответствии со ст.1 Указа Президента РФ №188 от 06.03.1997г. «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера», сведения о фактах, событиях и обстоятельствах частной жизни гражданина, позволяющие идентифицировать его личность (персональные данные), относятся к сведениям конфиденциального характера. На основании ч.1 ст.3 Федерального закона РФ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных», любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу, в том числе его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы относятся к персональным данным.

**. в утреннее время, точное время не установлено, но не позднее 08 час. 50 мин. 19 сек., действуя в рамках установленного преступного умысла, направленного на мошенничество, ФИО1, работая в должности главного специалиста отдела продаж и клиентского обслуживания ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., в силу своих служебных полномочий имея доступ к персональным данным Х., ** года рождения, ранее являвшейся клиентом банка, из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения, без согласия Х., в нарушение Правил работы в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», утвержденных Приказом от **. №, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», используя свой персональный компьютер и свои индивидуальные логин и пароль, лично открыла счет № на имя Х., используя персональные данные последней, хранящиеся в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>», указав в электронной анкете в программе полные данные Х., а именно, ее фамилию, имя, отчество, год, месяц и дату ее рождения, ее паспортные данные, достоверно зная, что указанные ею сведения, в соответствии с п.3.2 Политики в области обработки и защиты персональных данных ОАО «<данные изъяты>» являются конфиденциальной информацией и на основании ч.1 ст.857 Гражданского кодекса РФ составляют банковскую тайну, совершив тем самым своими умышленными действиями обман руководства ПАО «<данные изъяты>».

На данный счет ФИО1 планировала незаконно, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, свои индивидуальные логин и пароль, перевести денежные средства со счета № клиента банка К., зная, что на счете последней хранятся денежные средства в сумме <данные изъяты>, так как ранее **. уже совершала хищение денежной суммы в размере <данные изъяты> путем ее перевода со счета клиента банка К. на счет №, открытый ФИО1 на имя вымышленного клиента Ф., ** года рождения. Осознавая, что без фактического присутствия бывшего клиента банка Х. получить наличные денежные средства со счета не возможно, ФИО1, желая довести свой преступный умысел до конца и получить возможность распоряжаться похищенными денежными средствами, подключила к указанному выше счету, открытому ею лично на имя бывшего клиента банка Х., выпущенную ею без оформления необходимых документов мгновенную банковскую карту №, с использованием которой планировала впоследствии произвести снятие похищенных со счета К. наличных денежных средств через банкоматы, также совершив тем самым обман руководства ПАО «<данные изъяты>».

В этот же день, то есть **. в 08 час. 50 мин. 19 сек., ФИО1, находясь на своем рабочем месте - в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: ..., действуя в рамках установленного преступного умысла, незаконно, из корыстных побуждений, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, заключающиеся в полномочиях по управлению и распоряжению денежными средствами, находящимися на счетах граждан, сохранность которых гарантирована Банком, используя свое служебное положение, а именно доступ к корпоративной сети Банка, свой персональный компьютер, введя свои индивидуальные логин и пароль, в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, не распечатав его из программы и не оформив надлежащим образом, указав в качестве основания операции пополнение счета контрагента Х., тем самым совершив обман руководства ПАО «<данные изъяты>», на основании которого программа автоматически осуществила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> со счета № клиента банка К. на счет №, открытый ФИО1 на имя бывшего клиента банка Х..

Похищенными со счета клиента банка К. денежными средствами ФИО1 незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, используя подключенную ею мгновенную банковскую карту №, **. распорядилась по своему усмотрению, сняв в банкомате, расположенном по ..., потратив их на свои личные цели.

Таким образом, ФИО1, в период времени с **. по **., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, совершила мошенничество, то есть хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, что является крупным размером.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вину в совершении мошенничества признала полностью, от дачи показаний в соответствии со ст.51 Конституции РФ отказалась. В связи с чем, на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, были исследованы показания, данные ею в ходе предварительного следствия.

Так, при допросе **. (т.2, л.д.46 - 52) ФИО1 пояснила, что в **. устроилась на работу на период декретного отпуска на должность специалиста отдела продаж и клиентского обслуживания в дополнительный офис «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: .... Ее заработная плата составляла около <данные изъяты>. **. уволилась по собственному желанию, устроившись на работу на должность специалиста по зарплатным проектам в ПАО «<данные изъяты>. Примерно в конце **. ей предложили занять должность персонального менеджера в дополнительный офис «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>». Она согласилась. С нею был заключен трудовой договор, договор о полной индивидуальной материальной ответственности, проведен инструктаж; она была ознакомлена с должностной инструкцией и внутренними документами банка. В соответствии с должностной инструкцией в ее обязанности входило: привлечение новых клиентов (физических лиц), обслуживание клиентов банка (физических лиц), оформление кредитных договоров, выдача кредитов, осуществление денежных переводов, оформление вкладов, открытие, закрытие счетов, банковских карт и т.д. График ее работы был следующий: ежедневно с 9.00 часов до 20.00 часов, кроме воскресенья. Заработная плата составляла около <данные изъяты>, ежемесячно. На ее рабочем месте находился персональный компьютер, на котором были установлены компьютерные программы «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». Для запуска указанного компьютера ей были выданы индивидуальные пароль и логин, являвшиеся конфиденциальной информацией, которую она была обязана хранить в тайне даже от других сотрудников банка.

Сначала при трудоустройстве программисты банка высылают на электронную почту управляющего индивидуальный логин и одноразовый пароль для однократного запуска компьютера. Она, используя эти логин и пароль, включает компьютер. Программа сразу просит сменить пароль. Она сама создает пароль, никому его не сообщая и нигде не записывая. Далее, для того, чтобы включить компьютер она должна ввести логин и созданный ею пароль. Каждые 30 дней компьютер просит сменить пароль, что она и делает. Кроме нее, пароль не может знать никто. Для входа в указанные выше программы ей также были выданы индивидуальные пароль и логин (для каждой программы), которые также были конфиденциальны и она не имела права их кому-либо сообщать или передавать. Пароли она сама самостоятельно меняла каждые 30 дней, как и в случае с самим компьютером.

В программе «<данные изъяты>» она работала с информацией о физических лицах. С помощью указанной программы получала доступ к информации о счетах клиентов и их персональным данным, по заявлениям клиентов осуществляла зачисления, снятия и перечисления денежных средств по их счетам. В программе «<данные изъяты>» ею формировались заявки клиентов на оформление кредитов, которые она затем отправляла на проверку в службу безопасности банка. В программе «<данные изъяты>» производилась оплата ипотечных кредитов и осуществлялись переводы по системе «<данные изъяты>». Указанной программой она пользовалась редко, так как таких клиентов было немного. В основном она работала в программах «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Никогда никому не сообщала и не передавала свои логины и пароли.

В программе «<данные изъяты>» имела доступ к счетам физических лиц - клиентов банка, могла сделать выписку по счету, произвести зачисление денежных средств на счет, перевести деньги со счета, а также снять денежные средства со счета. В случае, если клиент обращался к ней для пополнения счета, в программе «<данные изъяты>» формировала приходный кассовый ордер, который распечатывала и отдавала клиенту. С этим приходным кассовым ордером клиент обращался в кассу банка и вносил свои наличные денежные средства на свой счет. При желании клиента снять деньги со счета, в программе «<данные изъяты>» формировала расходный кассовый ордер, распечатывала его и также передавала клиенту. Клиент с ним обращался в кассу банка и получал там наличные денежные средства со своего счета. Если клиент желал перевести денежные средства со своего счета на другой счет, в программе «<данные изъяты>» формировала платежное поручение и программа автоматически переводила денежные средства на нужный счет. В этом случае она распечатывала два экземпляра платежного поручения, которые подписывались клиентом. Один экземпляр выдавался клиенту на руки, второй экземпляр передавался на хранение банку. Если клиент желал, то могла посмотреть и распечатать для него выписку о движении денежных средств по счету. Указанные операции осуществлялись ею в основном по безкарточным счетам, то есть текущим счетам, счетам «до востребования», по которым не были выпущены пластиковые банковские карты.

**. в программе «<данные изъяты>» увидела, что на счете клиента Ф., ** года рождения хранятся денежные средства в размере <данные изъяты>. При этом движений денежных средств по счету давно не производилось. Она решила похитить данную сумму со счета Ф. Для этого ею в программе «<данные изъяты>» был открыт счет на имя Ф., ** года рождения. Число, месяц, год рождения, паспортные данные, адрес регистрации, номер мобильного телефона, которые внесла в электронную анкету в программе, придумала сама. По правилам банка при открытии счета должна была сделать копию паспорта клиента, но в этом случае этого не делала, так как клиент был вымышленным. Затем ею была выпущена мгновенная банковская карта, которую привязала к открытому счету на вымышленную Ф. Карту забрала себе. **. без ведома настоящего клиента банка Ф. перевела со счета последней на счет, открытый ею на вымышленного клиента Ф., деньги в сумме <данные изъяты>. Далее указанную сумму сняла в разных банкоматах с помощью банковской карты, выпущенной ею, привязанной к счету вымышленного клиента Ф. Так, **. сняла <данные изъяты> за три раза. Оставшуюся сумму сняла в течение января - февраля 2015г. различными суммами. Деньги потратила на погашение долгов по коммунальным платежам за квартиру своей мамы, покупку продуктов питания для себя и своих детей. Какой-либо техники не покупала. Указанная операция, произведенная со счетом настоящего клиента банка Ф., осталась банком не замеченная. Для нее никаких последствий не последовало.

В начале **. в программе «<данные изъяты>» увидела счет клиента Щ., на котором хранилось <данные изъяты>. Движение денежных средств по данному счету давно не производилось. Она решила похитить часть денег со счета. **. в программе «<данные изъяты>» сформировала платежное поручение, согласно которому программа автоматически перевела со счета Щ., без ведома последнего, на счет вымышленной ею Ф.<данные изъяты>. Платежное поручение из программы не распечатывала. В период времени с **. по **. сняла указанную сумму в разных банкоматах с помощью банковской карты, выпущенной ею, привязанной к счету вымышленного клиента Ф. После этого, несколько раз подобным образом переводила денежные средства со счета клиента Щ. на счет вымышленного ею клиента Ф.

**. аналогичным образом, узнав о том, что на счете клиента К. хранятся денежные средства, а движения по счету давно нет, перевела со счета последней <данные изъяты> на счет вымышленной Ф.

**. узнав о том, что на счете клиента З. хранятся денежные средства, а движения по счету давно нет, перевела со счета последней <данные изъяты> на счет вымышленной Ф.

Похищенные и переведенные таким образом деньги снимала со счета вымышленного клиента Ф. в разных банкоматах с помощью банковской карты, выпущенной ею, привязанной к счету вымышленного клиента Ф. Деньги тратила на личные нужды. Последний раз сняла деньги в конце **. После этого, банковскую карту уничтожила, разрезав ножницами.

В **. решила уволиться из банка по собственному желанию. В последний рабочий день, зная, что на счете клиента К. находятся денежные средства, открыла счет на имя существующего клиента Х., без ведома последней, выпустив привязанную к данному счету банковскую карту. Затем перевела со счета клиента К. на счет клиента Х., открытый ею без ведома последней, <данные изъяты>, которые в дальнейшем сняла при помощи банковской карты в различных банкоматах. Сняв все деньги, банковскую карту уничтожила, разрезав ножницами. Ей известно, что клиенты, со счетов которых она указанным выше способом похитила денежные средства, обратились с претензиями в банк. В результате проведенной служебной проверки факты хищения ею денежных средств были установлены. Она сразу же во всем созналась, пообещала вернуть все деньги. Знает, что банк вернул клиентам деньги. В **. внесла в банк в качестве возмещения ущерба <данные изъяты>. Ущерб, причиненный ею в результате совершения преступления, обязуется по мере возможности, возместить.

Уточняет, что, похитив деньги со счета настоящего клиента банка Ф., поняла, что можно похищать деньги со счетов клиентов банка подобным образом. Поэтому решила по мере необходимости использовать данную схему. Похищая деньги со счетов клиентов банка, считала, что похищает деньги банка, так как в общей массе денежные средства клиентов обезличены. Знала, что банк в любом случае возместит клиентам ущерб. О последствиях на тот момент не думала. Преступление совершила, так как семье не хватает денег на проживание. Также уточняет, что с **. в банке должности персональных менеджеров были сокращены. Вместо них были введены должности главных специалистов отдела продаж и клиентского обслуживания. Фактически это одно и тоже, просто называется по другому. Объем прав и обязанностей остался прежним, только немного снизилась заработная плата. Все документы по этому поводу заново были пересоставлены и подписаны. С **. ее должность стала называться не персональный менеджер, а главный специалист отдела продаж и клиентского обслуживания.

В ходе допроса **. (т.3, л.д.37-40) ФИО1 дополнила, что банковские карты № и № использовала для снятия наличных денег со счета Ф. Активировала их только, когда открыла счет Ф. Активация карты возможна только при открытии счета. Без открытия счета пользоваться картой нельзя. Привязать одну и ту же карту сначала к одному счету, а потом к другому невозможно. Первой картой воспользовалась три раза, уничтожив после этого. Вторую карту использовала один раз - **., а в дальнейшем утеряла. Третью карту № использовала все последующее время, пока не сняла все деньги со счета ФИО2 карту № активировала, когда открыла счет на имя Х. Все перечисленные выше карты были не именными, но для их активации необходимы были данные клиентов, а именно копия паспорта и заявление клиента об открытии счета, а также личное присутствие клиента. Эти документы оформляются на бумажном носителе и хранятся в банке. Так как она планировала использовать данные карты лично, то никаких копий паспортов не делала и заявлений клиентов не оформляла, никакие документы для хранения в банк не передавала. Просто взяла карты в конверте, открыла их, ввела их номера в программу, указав, что три первые карты привязаны к счету Ф., а последняя - к счету Х.. Номер телефона №, который указала при открытии счета на вымышленную ею Ф., придумала сама. Попробовала его набрать со своего телефона. Оператор сотовой связи ей ответил, что номер в сети не зарегистрирован. Услугу смс-информирование к указанной выше карте не подключала. Услуга подключилась автоматически, так как она указала номер телефона. С владельцем номера указанного телефона не знакома.

Кроме того, во время допроса **. (т.3, л.д.55-58) ФИО1 указала, что, открывая счет № на имя Х., без ведома и согласия последней, осознавала, что использует персональные данные, являющиеся конфиденциальной информацией и составляющие банковскую тайну. Сведения о клиенте банка Х., которая ранее являлась клиентом банка, обнаружила в программе «<данные изъяты>».

После оглашения указанных показаний ФИО1 их подтвердила.

Вина подсудимой в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, установленных судом, нашла свое полное подтверждение совокупностью собранных и исследованных судом доказательств:

Представитель потерпевшего Р., являющаяся управляющей дополнительного офиса «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», чьи показания были оглашены согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, на предварительном следствии показала, что на основании приказа (распоряжения) Иркутского филиала ОАО «<данные изъяты>» № от **. ФИО1 была принята на работу с указанной даты в отдел продаж и клиентского обслуживания офиса на должность персонального менеджера. С ФИО1 был заключен трудовой договор № от **., договор о полной индивидуальной материальной ответственности от **., согласно которому та приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Банком имущества, а также за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба, причиненного ею, и обязалась строго соблюдать правила совершения операций с ценностями, установленные нормативными актами Банка России и локальными нормативными актами ОАО «<данные изъяты>», возмещать в полном размере ущерб, причиненный по ее вине Банку. ФИО1 была ознакомлена с должностной инструкцией; нормативно-правовыми и иными актами РФ, внутренними нормативными документами банка, в том числе политикой в области обработки и защиты персональных данных в ОАО «<данные изъяты>», утвержденной решением от **. №; концепцией информационной безопасности ОАО «<данные изъяты>», утвержденной приказом № от **.; приказом № «Об организационно-административных мерах по обеспечению ИБ» от **.; положением о порядке обращения со служебными документами, содержащими информацию ограниченного доступа, в ОАО «<данные изъяты>», утвержденным **.; правилами работы пользователей в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», утвержденными приказом № от **.; положением о порядке применения парольной защиты в ОАО «<данные изъяты>», утвержденным приказом № от **. Также ФИО1 подписала обязательство о неразглашении конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>». В обязательстве указано, что ФИО1, как персональный менеджер отдела продаж и клиентского обслуживания, подтверждает, что получила доступ к конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>» и осознает, что несет гражданско-правовую и уголовную ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ в случае незаконного получения, разглашения и использования ею этой информации, в связи с чем обязуется соблюдать установленный в Банке правовой режим обеспечения конфиденциальности информационных ресурсов банка, не собирать сведения конфиденциального характера Банка, не разглашать и не использовать сведения конфиденциального характера, которые ей будут доверены или станут известны в процессе ее служебной деятельности в банке. Приказом (распоряжением) Иркутского филиала ПАО «<данные изъяты>» № от **. ФИО1 переведена с должности персонального менеджера на должность главного специалиста с **.

В соответствии с должностной инструкцией в функциональные обязанности и полномочия ФИО1 входило: осуществление процесса продаж и клиентского обслуживания в дополнительном офисе, кредитование физических лиц, депозиты для физических лиц, расчетно- кассовое обслуживание физических лиц, дистанционное банковское обслуживание, персональное обслуживание, выполнение всех операций в строгом соответствии с регламентами по банковским продуктам, в том числе выполнение переводов. Таким образом, ФИО1 была наделена административно- хозяйственными функциями.

Рабочее место ФИО1 находилось по адресу: .... На ее рабочем месте находился персональный компьютер. В соответствии с Правилами работы в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», с целью соблюдения принципа персональной ответственности за свои действия ФИО1 была предоставлена личная учетная запись пользователя (в том числе имя пользователя-<данные изъяты> (логин), под которым она регистрировалась и работала в системе. Учетная запись (имя пользователя-<данные изъяты> (логин), предоставленная ФИО1, не изменялась в течение всего срока работы. ФИО1 было запрещено использование предоставленных информационных ресурсов и компьютерной техники в личных целях. ФИО1 сама должна была создавать себе пароли для работы в корпоративной сети Банка. Пароль должен состоять из произвольного буквенно-цифрового набора длинной не менее 8 символов. Новый пароль не должен был совпадать с пятью предыдущими. Смену пароля необходимо было производить не реже, чем раз в 30 дней. Передача своего пароля другим лицам запрещена. При работе с персональными данными ФИО1 обязана была осуществлять их обработку только в рамках выполнения прямых должностных (договорных) обязанностей. При каждом включении персонального компьютера для его запуска ФИО1 вводила свой <данные изъяты> (логин) и пароль. Для входа в ту или иную банковскую программу ФИО1 также использовала свои индивидуальные пароли. Другой сотрудник банка без ввода пароля не смог бы включить компьютер и работать на нем.

На персональном компьютере ФИО1 были установлены компьютерные программы «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>». В программе «<данные изъяты>» ФИО1 работала с информацией о физических лицах, получая доступ к информации о счетах клиентов и их персональным данным; по заявлениям клиентов осуществляла зачисления, снятия и перечисления денежных средств по их счетам. В программе «<данные изъяты>» формировались заявки клиентов на оформление кредитов, которые затем отправлялись на проверку в службу безопасности банка. В программе «<данные изъяты>» производилась оплата ипотечных кредитов и осуществлялись переводы по системе «<данные изъяты>». В программе «<данные изъяты>» ФИО1 имела доступ к счетам физических лиц - клиентов банка, могла сделать выписку по счету, произвести зачисление денежных средств на счет, перевести деньги со счета, а также снять денежные средства со счета. В случае, если клиент обращался для пополнения счета, в программе «<данные изъяты>» ФИО1 должна была сформировать приходный кассовый ордер, который распечатать и отдать клиенту. С этим приходным кассовым ордером клиент обращался в кассу банка и вносил наличные денежные средства на свой счет. При желании клиента снять деньги со счета, в программе «<данные изъяты>» ФИО1 должна была сформировать расходный кассовый ордер, распечатать его и также передать клиенту. Клиент с ним обращался в кассу банка и получал там наличные денежные средства со своего счета. Если клиент желал перевести денежные средства со своего счета на другой счет, в программе «<данные изъяты>» ФИО1 должна была сформировать платежное поручение и программа автоматически переводила денежные средства на нужный счет. В этом случае ФИО1 должна была распечатать два экземпляра платежного поручения, которые подписывались клиентом. Один экземпляр выдавался клиенту на руки, второй экземпляр передавался на хранение банку. Если клиент желал, то ФИО1 могла посмотреть и распечатать выписку о движении денежных средств по счету.

**. ФИО1 была уволена по собственному желанию. В **. к ней, как к Управляющему Банка, обратилась клиент банка К. за информацией по своему счету №. Получив выписку по счету, К. была не согласна с размером остатка денежных средств, а также с операциями по списанию денежных средств со счета. Для проведения проверки К. была составлена письменная претензия. Она направила данную претензию в претензионный отдел банка в .... Через некоторое время по запросу претензионного отдела начала искать в дополнительном офисе документы - платежные поручения банку с подписью К., на основании которых производилось списание денежных средств со счета К. Указанных документов в архиве не нашла. Согласно данных корпоративной сети Банка, данного клиента обслуживала ФИО1 Она попросила одного из сотрудников Банка связаться с ФИО1 и спросить, помнит ли та клиента К., а также выяснить, где находятся документы, на основании которых та производила списание денежных средств со счета К.. ФИО1 попросила не регистрировать претензию К. и, если документы по списанию денежных средств со счета не найдутся, пообещала лично внести необходимую сумму на счет К. Данный факт ее насторожил, поэтому она сообщила об этом в службу безопасности Банка. Также лично позвонила ФИО1 Последняя сказала, что необходимо время до вечера, чтобы вспомнить клиента К. На следующий день ФИО1 пришла в Банк и призналась, что два раза переводила денежные средства со счета К., без ведома последней. Первый раз перевела <данные изъяты> на счет клиента банка Ф., второй раз - <данные изъяты> на счет клиента банка Х.. Поулчив указанную информацию, совместно со службой безопасности стала проводить служебное расследование.

Была изучена выписка по счету Ф., на который переводились денежные средства со счетов клиентов банка Щ. и З.. Она связалась с данными клиентами и спросила, знакомы ли они с Ф., переводили ли на счет последней денежные средства со своих счетов. Те ответили отрицательно. В результате было установлено, что **. ФИО1, используя свое служебное положение и доступ к корпоративной сети Ббанка, лично открыла счет № на вымышленного ею клиента Ф., указав в анкете клиента вымышленные данные. На этот счет **. ФИО1 перевела денежные средства в сумме <данные изъяты> со счета № клиента Ф., ** года рождения. В период времени с **. по **. ФИО1 осуществила на открытый счет на имя Ф., ** года рождения зачисление денежных средств в общей сумме <данные изъяты> путем их перевода со счета № клиента банка Щ.. **. ФИО1 осуществила на открытый счет на имя Ф., ** года рождения зачисление денежных средств в сумме <данные изъяты> путем их перевода со счета № клиента банка К.. **. ФИО1 осуществила на открытый счет на имя Ф., ** года рождения зачисление денежных средств в сумме <данные изъяты> путем их перевода со счета № клиента банка З.. Кроме того, **., то есть в последний день своей работы, зная, что будет уволена, ФИО1, используя свое служебное положение и доступ к корпоративной сети банка, лично и без ведома клиента открыла счет № на имя клиента Банка Х., на который **. осуществила зачисление денежных средств в сумме <данные изъяты> путем их перевода со счета № клиента Банка К..

К счету вымышленного клиента Ф., ** года рождения ФИО1 привязала три банковских карты №, № и №. К счету клиента Х. привязала банковскую карту №. Используя банковские карты через банкоматы в ... и ...ФИО1 сняла с указанных счетов все денежные средства, похитив их таким образом.

После проведения указанного расследования ФИО1 была приглашена в Банк. С выводами служебного расследования ФИО1 согласилась. С учетом выявленных фактов ПАО <данные изъяты>» было осуществлено полное возмещение денежных средств клиентам банка К., Щ., З. и Ф. на общую сумму <данные изъяты>. В эту сумму вошла сумма процентов в размере <данные изъяты>, которая должна была быть начислена по вкладам указанных клиентов, но не была начислена в связи с хищением денег ФИО1 Таким образом, в результате преступных действий ФИО1 ПАО «<данные изъяты>» причинен ущерб на общую сумму <данные изъяты>. Часть ущерба в размере <данные изъяты>ФИО1 возместила Банку.

Уточняет, что в выписках по счетам клиентов Ф., Щ. и других фактические дата и время, когда была произведена операция по счету указаны в столбце «Описание операции». В столбце «Дата операции» отображена информация, когда данная операция попала в базу данных. Кроме того, в выписках по счетам указано новосибирское время, то есть разница с фактическим временем совершения операции составляет 2 часа. Например, если в выписке указано, что операция совершена в 12 часов, то к этому времени необходимо прибавить 2 часа.

При переводе ФИО1 на новую должность с ней не был заключен новый договор о материальной ответственности и та не была ознакомлена с должностной инструкцией по новой должности в связи с тем, что договор о материальной ответственности, заключенный с ФИО1 при приеме на работу, действовал на весь период работы, как и должностная инструкция, поскольку объем прав и обязанностей у нее не изменился. Изменилось лишь наименование должности (т.2, л.д.24-31).

Из показаний свидетеля Ф., оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ, следует, что у нее имелся счет в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>». На данный счет она положила около <данные изъяты>. Когда открывала счет, то Банк назывался «<данные изъяты>». Несколько лет не снимала деньги со счета и проценты по вкладу не получала. Потом сняла денежные средства, обменяла их на доллары, открыв валютный счет в данном банке. Сумму процентов по рублевому вкладу, который закрыла, по какой-то причине, сотрудники Банка сразу не выплатили. В настоящее время ей известно, что сумму процентов по вкладу в размере <данные изъяты> Банк перечислил еще в **. на ее счет №. Сотрудник Банка ей пояснил, что указанная сумма процентов была перечислена на счет некой Ф., ** года рождения. После проведенной проверки всю сумму денег Банк ей вернул. Ф., ** года рождения, она не знает. Банковской пластиковой карты ПАО «<данные изъяты>» у нее нет и никогда не было. В настоящее время претензий ни к кому не имеет (т.3, л.д.6-7).

Согласно показаний свидетеля К., допрошенной в ходе предварительного расследования, до **. у нее был счет в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>». В **. закрыла счет, открыв новый срочный банковский вклад № «<данные изъяты>» с более выгодными условиями. Денежные средства в сумме <данные изъяты>, находившиеся на закрытом счете, были переведены на вклад. До **. денежные средства со счета не снимала, не переводила на другие счета, не пополняла. **г. в Банке запросила выписку о движении денежных средств по своему счету, чтобы посмотреть, какая сумма процентов начислена. Изучив содержание выписки, обнаружила, что остаток по счету не соответствует сумме, которая должна была быть на счете. Из выписки следовало, что **. с ее счета на счет Ф. было перечислено <данные изъяты>, а **. - на счет Х.<данные изъяты>. Кто такие Ф. и Х., не знает. Переводы денежных средств со своего счета не производила. В связи с чем, написала претензию на имя управляющего Банка с просьбой предоставить копии документов, подтверждающих факт совершения ею указанных операций. Банком была проведена проверка, по результатам которой **. денежные средства в сумме <данные изъяты> ей были возвращены. В настоящее время претензий ни к кому не имеет (т.3, л.д.12-14).

Свидетель З., чьи показания также оглашены в порядке ст.281 УПК РФ, пояснила, что **. открыла срочный банковский вклад № «<данные изъяты>» в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>» в размере более <данные изъяты>. Также пополняла счет: ** внеся наличными <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>. В **. ей позвонили сотрудники Банка, сообщив, что в результате сбоя в программе с ее счета **. по ошибке списано <данные изъяты> на счет Ф.. Кто такая Ф., не знает. Она перевод денежных средств со своего счета не производила. Ее попросили прийти в Банк, где написать заявление по этому поводу. **. денежные средства в сумме <данные изъяты> Банком были ей возвращены. В настоящее время претензий ни к кому не имеет (т.3, л.д.1-2).

Свидетель Щ. на предварительном следствии пояснил, что **. открыл срочный банковский вклад № «<данные изъяты>» в дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>», положив на счет более <данные изъяты>. До **. денежных средств со счета не снимал, не переводил на другие счета, не пополнял. В **. ему позвонили сотрудники банка, поинтересовались, не осуществлял ли он переводы со своего счета на счет Ф.. Он ответил отрицательно. Ему сообщили, что **. с его счета на счет Ф. было перечислено <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>; **. - <данные изъяты>. Переводы денежных средств со своего счета не производил. Его попросили прийти в Банк, где написать заявление по этому поводу. **. денежные средства в сумме <данные изъяты> Банком были ему возвращены. В настоящее время претензий ни к кому не имеет (т.3, л.д.3-5).

Как следует из показаний свидетеля Х. на предварительном следствии, около 5 лет назад открывала счет в Банке, расположенном в .... Точное название Банка она не помнит, возможно «<данные изъяты>». На данном счете хранила свои сбережения. Потом закрыла счет, сняв все деньги. Больше в Банке не была. С начала **. из-за полученной травмы не выходит из дома. В **. в ПАО «<данные изъяты>» не была, никаких счетов не открывала. Банковских пластиковых карт у нее никогда не было. С ФИО1 не знакома (т.3, л.д.8-11).

Кроме изложенного, виновность ФИО1 подтверждается письменными доказательствами:

Так, начальником УМВД России по г.Ангарску Б.**. были переданы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела результаты оперативно-розыскных мероприятий - наведение справок, получение от кредитной организации информации, в том числе по операциям и счетам физических лиц, которые проводились в том числе на основании постановления судьи Ангарского городского суда Т.№ от **. (т.1, л.д.126-216). Результаты оперативно-розыскных мероприятий были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам настоящего уголовного дела (т.1, л.д.217-229):

Согласно выписке по счету клиента Ф., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **. в 16:38:04, со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - согласно заявления клиента, контрагент Ф.. Движение средств: итого списано <данные изъяты>, итого зачислено <данные изъяты>.

Согласно выписке по счету клиента Щ., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **.:

- **. в 10:28:51 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 16:44:08 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 17:21:55 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 20:04:54 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 17:07:04 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 13:08:42 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета №, контрагент Ф.;

- **. в 16:01:57 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции не указано, контрагент Ф.;

- **. в 14:38:13 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 14:29:08 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 11:55:58 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - возмещение денежных средств клиенту в связи с мошенническим снятием третьих лиц.

Согласно выписке по счету клиента К., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **.:

- **. в 14:14:15 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - перечисление денежных средств, контрагент Ф.;

- **. в 06:50:19 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета № контрагент Х.;

- **. в 11:48:23 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - возмещение денежных средств клиенту в связи с мошенническим снятием третьих лиц.

Согласно выписке по счету клиента З., ** года рождения, № за период с **. по **.:

- **. в 08:08:41 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Ф.;

- **. в 15:01:05 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - возмещение денежных средств клиенту в связи с мошенническим снятием третьих лиц.

Согласно выписке по счету клиента Х., ** года рождения, № за период с даты открытия счета **. по **.:

- **. в 06:50:19 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета №, контрагент К.;

- **. в 05:30:30 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 11:25:44, место совершения RUS/ANGARSK/RBA АТМ 31201/21 GORKOGO ST/2318466690. Движение средств итого списано: <данные изъяты>, итого зачислено <данные изъяты>

Согласно выписке по счету клиента Ф., ** года рождения, № за период с даты открытия счета **. по **.:

- **. в 16:38:04 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - согласно заявления клиента, контрагент Ф.;

- **. в 05:18:06 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 16:19:28, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ MEGA/8 MKR 10/952966232;

- **. в 05:20:18 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 19:32:45, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ 038319/MOSKOVSKYI TRAKT/952980124;

- **. в 05:20:18 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 19:31:37, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ 038319/MOSKOVSKYI TRAKT/952979441;

- **. в 05:26:57 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: покупки (POS), дата совершения ** 06:17:22, место совершения /RUS/IRKUTSK/ТTS ELEKTRON/1 OKTYABRSKOY REVOLYUTSII ST/954020995;

- **. в 15:03:32 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 12:45:20, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ VESNA/ 92KVARTAL 30/968110210;

- **. в 05:06:12 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 15:32:35, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ SILUET/KV-L 177 DOM 16 G/1015777890;

- **. в 05:12:34 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 12:00:48, место совершения RUS/ANGARSK/TC BEREZKA/KOMINTERNA/1035031070;

- **. в 05:30:23 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 17:41:05, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ MEGA/8 MKR 10/1044967170;

- **. в 05:22:08 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 20:39:38, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ MDM BANK/33 MKR 3/1089756040;

- **. в 10:58:51 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:31:19 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 13:15:01, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ VESNA/92 KVARTAL 30/1510311910;

- **. в 05:06:34 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 15:25:27, место совершения Иркутский филиал/RUS/IRKUTSK/ATM TC AVANGARD/ OKT REVOLYUTSII 1/1517016340;

- **. в 05:13:16 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 19:55:10, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ MEGA/8 MKR 10/1520302530;

- **. в 05:13:37 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 13:08:55, место совершения Иркутский филиал/RUS/IRKUTSK/ATM TC AVANGARD/ OKT REVOLYUTSII 1/1538982720;

- **. в 05:36:15 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 13:05:18, место совершения Иркутский филиал/RUS/IRKUTSK/ATM MDM BANK/KARLA MARKSA 30/1545746290;

- **. в 05:11:32 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 20:02:59, место совершения Иркутский филиал/RUS/IRKUTSK/ATM AVALON/TRAKTOVAYA 1801/1557760780;

- **. в 14:14:15 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - перечисление денежных средств, контрагент К.;

- **. в 05:35:48 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 11:37:48, место совершения RUS/ANGARSK/ MAGAZIN EKONOM/29 MIKRORAYON/1597597950;

- **. в 08:08:41 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент З.;

- **. в 05:23:41 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 09:54:42, место совершения RUS/ANGARSK/TC OLIMPIADA/ KVARTAL 85/1641204640;

- **. в 05:22:25 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 11:24:56, место совершения RUS/ANGARSK/ MAGAZIN EKONOM/29 MIKRORAYON/1659852980;

- **. в 05:34:56 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 22:04:40, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ VESNA/92 KVARTAL 30/1669307450;

- **. в 16:44:08 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:14:58 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 14:15:14, место совершения RUS/ANGARSK/ MAGAZIN EKONOM/29 MIKRORAYON/1742172250;

- **. в 17:21:55 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:29:12 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 15:18:07, место совершения Иркутский филиал/RUS/ANGARSK/АТМ MEGA/8 MKR 10/1777900290;

- **. в 20:04:54 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:27:07 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 09:03:09, место совершения RUS/ANGARSK/TC OLIMPIADA/ KVARTAL 85/1821597870;

- **. в 17:07:04 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:06:25 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 10:52:56, место совершения Иркутский филиал/RUS/IRKUTSK/ATM MDM BANK 77856/36 SVERDLOVA ST/1915811140;

- **. в 05:27:34 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 11:27:53, место совершения RUS/ANGARSK/TK TSENTR/ 81 KVARTAL/1920814300;

- ** в 13:08:42 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции- пополнение счета, контрагент Щ.,

- **. в 05:07:03 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 15:16:39, место совершения RUS/ANGARSK/ MAGAZIN EKONOM/29 MIKRORAYON/1946184240;

- **. в 05:39:47 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 11:09:15, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 37591/192 KVARTAL, ZDANIE 12/1960257940;

- **. в 16:01:57 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - не указано, контрагент Щ.;

- **. в 05:26:23 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 14:50:29, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 31201/21 GORKOGO ST/2022944780;

- **. в 14:38:13 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:22:45 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 13:12:14, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 31201/21 GORKOGO ST/2067633390;

- **. в 14:29:08 на счет зачислено <данные изъяты>. Основание операции - пополнение счета, контрагент Щ.;

- **. в 05:36:16 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 15:16:33, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 31201/21 GORKOGO ST/2123404670;

- **. в 05:21:39 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 09:04:29, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 37591/192 KVARTAL, ZDANIE 12/2138039960;

- **. в 05:21:39 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 08:52:26, место совершения RUS/ANGARSK/RBA ATM 37591/192 KVARTAL, ZDANIE 12/2138039930;

- **. в 07:12:27 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: тариф за СМС-информирование по картам OWS, дата совершения ** 11:13:04, место совершения V/MONTHLY FEE FOR SMS ON 08/2015/2172603630;

- **. в 05:30:24 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: выдача в банкомате, дата совершения ** 09:46:02, место совершения RUS/IRKUTSK/TC EVROPARK /ROZY LYUKSEMBURG ST/2174969850;

- **. в 06:47:02 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: тариф за СМС-информирование по картам OWS, дата совершения ** 16:22:41, место совершения V/MONTHLY FEE FOR SMS ON 09/2015/2355013590;

- **. в 06:23:49 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: тариф за СМС-информирование по картам OWS, дата совершения ** 15:37:46, место совершения V/MONTHLY FEE FOR SMS ON 10/2015/2535769760;

- **. в 09:01:03 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: тариф за СМС-информирование по картам OWS, дата совершения ** 12:37:22, место совершения V/MONTHLY FEE FOR SMS ON 11/2015/2733523370;

- **. в 12:31:45 со счета списано <данные изъяты>. Основание операции - операция по карте №, операция: тариф за СМС-информирование по картам OWS, дата совершения ** 09:53:42, место совершения V/MONTHLY FEE FOR SMS ON 12/2015/2955426410.

Движение средств: итого списано <данные изъяты>, итого зачислено <данные изъяты>. Исходящий остаток на счете <данные изъяты>.

О служебном положении подсудимой свидетельствует следующая совокупность доказательств:

Приказом (распоряжением) Иркутского филиала ОАО «<данные изъяты>» № от **., ФИО1 принята на работу с **. в отдел продаж и клиентского обслуживания дополнительного офиса «<данные изъяты> филиала ОАО «<данные изъяты>» на должность персонального менеджера с испытательным сроком не более 3 месяцев (т.2, л.д.66); с ней заключен трудовой договор № от **. (т.2, л.д.67-70) и договор о полной индивидуальной материальной ответственности от **. (т.2, л.д.71); **. она ознакомлена с должностной инструкцией (т.2, л.д.72-78); **. отобрано обязательство о неразглашении конфиденциальной информации (т.2, л.д.79); ознакомлена с внутренними документами (т.2, л.д.80-83).

Приказом (распоряжением) Иркутского филиала ПАО «<данные изъяты>» № от **., ФИО1 с должности персонального менеджера переведена на должность главного специалиста с **. (т.2, л.д.85-88). В связи с чем, **. с ФИО1 было заключено дополнительное соглашение к трудовому договору (т.2, л.д.84).

Приказом (распоряжением) ПАО «<данные изъяты>» № от **., ФИО1 уволена с **. в связи с расторжением трудового договора по инициативе работника (т.3, л.д.89).

Перечисленные выше документы были осмотрены, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств к материалам настоящего уголовного дела (т.3, л.д.90-100).

Вопреки мнению стороны защиты, полагавшей излишней квалификацию по ч.3 ст.183 УК РФ, суд приходит к выводу, что действия ФИО1 образуют совокупность преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 и ч.3 ст.183 УК РФ. При этом суд исходит из следующего:

Объектом преступления, предусмотренного ст.159 УК РФ, являются отношения собственности. Предмет преступления - чужое имущество, включая деньги. Непосредственным же объектом преступления, предусмотренного ст.183 УК РФ, является установленный порядок обращения со сведениями, составляющими в данном случае банковскую тайну. Объективная сторона выражается в незаконном использовании сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца, совершенном из корыстной заинтересованности.

В соответствии с ч.1 ст.857 ГК РФ, Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

Согласно ст.26 Закона «О Банках и банковской деятельности», кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

Из изложенного следует, что законом предусмотрено право клиента Банка на сохранение информации об его банковском счете, операций по этому счету, а также сведений, касающихся непосредственно самого клиента, в тайне.

В трудовом договоре, заключенном ОАО «<данные изъяты>» с ФИО1, отражено обязательство работника «соблюдать банковскую и коммерческую тайну в соответствии с установленными в Банке правилами» (т.2, л.д.67-70). У ФИО1 отобрано обязательство о неразглашении и неиспользовании сведений конфиденциального характера, которые ей будут доверены или станут известны в процессе служебной деятельности (т.2, л.д.79).

Согласно п.3.2 утвержденной **. председателем правления ОАО «<данные изъяты>» «Политики в области обработки и защиты персональных данных ОАО «<данные изъяты>», персональные данные клиентов Банка являются конфиденциальной информацией.

В соответствии со ст.1 Указа Президента РФ №188 от 06.03.1997г. «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера», сведения о фактах, событиях и обстоятельствах частной жизни гражданина, позволяющие идентифицировать его личность (персональные данные), относятся к сведениям конфиденциального характера.

На основании ч.1 ст.3 Федерального закона РФ №152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных», любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу, в том числе его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы относятся к персональным данным.

Учитывая наличие у ФИО1 высшего образования, ее опыт работы в Банке, способ совершения преступления (открыла счет № на имя Х., используя персональные данные последней, хранящиеся в программе «<данные изъяты>» корпоративной сети ПАО «<данные изъяты>»), характер незаконно использованных сведений: полных данных Х., а именно, ее фамилия, имя, отчество, год, месяц и дата рождения, паспортные данные, оснований полагать, что подсудимая не понимала, что эти сведения являются банковской тайной, не имеется.

Исследованные судом доказательства подтверждают, что ФИО1 незаконно использовала сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия их владельца, из корыстной заинтересованности, а именно с целью хищения денежных средств ПАО «<данные изъяты>» путем их путем перевода на счет открытый подсудимой на имя Х. со счета клиента Банка К., и дальнейшего их снятия в банкомате посредством мгновенной банковской карты.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия ФИО1 по:

- ч.3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

- ч.3 ст.183 УК РФ, как незаконное использование сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия их владельца, лицом, которому она стала известна по работе, совершенное из корыстной заинтересованности.

Сомнений во вменяемости подсудимой у суда не возникло, учитывая, что она не состоит на учете у психиатра, и ее поведение в судебном заседании является адекватным. В связи с чем, суд признает ФИО1 вменяемой и подлежащей уголовной ответственности.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, относящихся к категории средней тяжести и тяжкого, объектом которых является собственность, а также установленный порядок обращения со сведениями, составляющими банковскую тайну; личность ФИО1, которая ранее не судима, характеризуется по месту жительства удовлетворительно, по предыдущему месту жительства в ... - положительно, имеет двоих малолетних детей, а также влияние назначаемого наказания на исправление и условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд установил: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, а также наличие на иждивении двоих малолетних детей. В связи с наличием указанных смягчающих обстоятельств суд не применяет дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

В связи с наличием смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п.п.«и, к» ч.1 ст.61 УК РФ, суд при назначении наказания ФИО1 применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих, данные о личности ФИО1, влияние назначаемого наказания на исправление и условия жизни ее семьи, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в соответствии с санкцией статьи закона в виде лишения свободы. При этом суд приходит к выводу, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества и избирает ей наказание с применением ст.73 УК РФ, т.е. условное осуждение, с назначением испытательного срока, с возложением на нее обязанностей, способствующих исправлению.

Вместе с тем, суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления для назначения наказания в соответствии со ст.64 УК РФ.

Окончательное наказание ФИО1 суд определяет по правилу ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний в пределах, определенных требованиями данной статьи закона.

Фактические обстоятельства преступления и степень общественной опасности соответствуют установленной законом категории, оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

В ходе следствия был заявлен гражданский иск представителем потерпевшего Р. в интересах ПАО «<данные изъяты>»в сумме <данные изъяты>. В судебном заседании ФИО1 представлен приходный кассовый ордер, свидетельствующий о внесении подсудимой <данные изъяты> в счет возмещения причиненного преступлением ущерба. В связи с чем, на основании ст.1064 ГК РФ, исковые требования подлежат удовлетворению в части фактически невозмещенной суммы ущерба, т.е. в размере <данные изъяты>.

Судьба вещественных доказательств должна быть разрешена в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.183 УК РФ, назначив ей наказание по:

- ч.3 ст.159 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы;

- ч.3 ст.183 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначить ФИО1 наказание в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком в 2 года, возложив на условно осужденную обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу, не менять места жительства, а в случае трудоустройства – работы, без уведомления инспекции, периодически являться на регистрацию в указанное госучреждение. Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения осужденной ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступлении приговора в законную силу - отменить.

Гражданский иск представителя потерпевшего Р. удовлетворить. <данные изъяты> с ФИО1, рожденной ** в ..., зарегистрированной и проживающей по адресу: ..., неработающей, в пользу Публичного Акционерного общества «<данные изъяты>», местонахождение: ...; дата регистрации в качестве юридического лица - **, ИНН №, - <данные изъяты>, в счет возмещения ущерба, причиненного преступлением.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: копии документов: политика в области обработки и защиты персональных данных в ОАО «<данные изъяты>», утвержденная решением от **. №, Концепция информационной безопасности ОАО «<данные изъяты>», приложение к Приказу от **. № в редакции Приказа от **. №, Приказ генерального директора ОАО «<данные изъяты>» Л.№ «Об организационно- административных мерах по обеспечению ИБ» от **. с приложением «Перечня типовых нарушений и возможных организационно-административных мер по обеспечению информационной безопасности ОАО «<данные изъяты>», Приложения к перечню основных нарушений, Положения о порядке обращения со служебными документами, содержащими информацию ограниченного доступа, в ОАО «<данные изъяты>», утвержденного решением совета директоров, протокол от **№ с приложениями №, №, №, №, №, Приказ председателя правления ОАО «<данные изъяты>» Н.№ «Об утверждении и вводе в действие Правил работы пользователей в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>» от **., Правила работы пользователей в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>», Приложения к Правилам работы пользователей в корпоративной сети ОАО «<данные изъяты>»- памятка пользователю корпоративной сети банка, Приказ председателя правления ОАО «<данные изъяты>» Н.№ «О вводе в действие Положения о порядке применения парольной защиты в ОАО «<данные изъяты>» от **., Положение о порядке применения парольной защиты в ОАО «<данные изъяты>», - сообщение «О предоставлении результатов ОРД», постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **., справка-меморандум от **., постановление № о возбуждении перед судом ходатайства о разрешении получения от кредитной организации информации, в том числе по операциям и счетам физических и юридических лиц от **., постановление судьи Ангарского городского суда Т.№ от **. о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок», запрос в дополнительный офис «<данные изъяты> филиала ПАО «<данные изъяты>» № от **., сопроводительное письмо ПАО «<данные изъяты>» № от **., выписка по счету клиента Ф., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **.; выписка по счету клиента Щ., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **.; выписка по счету клиента К., ** года рождения, № за период с **. по дату закрытия счета **.; выписка по счету клиента З., ** года рождения, № за период с **. по **.; выписка по счету клиента Х., ** года рождения, № за период с даты открытия счета **. по **.; выписка по счету клиента Ф., ** года рождения, № за период с даты открытия счета **. по **., приказ (распоряжение) № от **. о приеме ФИО1 на работу, трудовой договор № от **., заключенный с ФИО1, договор о полной индивидуальной материальной ответственности от **., заключенный с ФИО1, должностная инструкция (типовая форма) ФИО1, обязательство ФИО1 о неразглашении конфиденциальной информации ОАО «<данные изъяты>», лист ознакомления ФИО1 с внутренними документами и прохождения инструктажа, памятка пользователю корпоративной сети Банка ФИО1, аттестационный лист работника ФИО1 от **г., лист подтверждения прохождения сотрудником ФИО1 инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации, внутренними документами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, дополнительное соглашение от **. к трудовому договору № от **., заключенному с ФИО1, приказ (распоряжение) № от **. о переводе работников на другую работу, приказ (распоряжение) № от **. о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) ФИО1, копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до **. форма № серии №, копия Устава Открытого акционерного общества «<данные изъяты>», копия изменений №, вносимых в Устав ОАО «<данные изъяты>», копия изменений №, вносимых в Устав ПАО «<данные изъяты>», копия изменений №, вносимых в Устав ПАО «<данные изъяты>», копия Положения об Иркутском филиале Публичного акционерного общества «<данные изъяты>» ИФ ПАО «<данные изъяты>», копия Положения о Дополнительном офисе «<данные изъяты> филиала Публичного акционерного общества «<данные изъяты>» ИФ ПАО «<данные изъяты>» (приложение № к Приказу от **. №), копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций № от **., копия свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения серии №, копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц форма № от **., копия уведомления УФНС России по Новосибирской области исх. № от **., копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц форма № от **, копия уведомления УФНС России по Новосибирской области исх. № от ** копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц форма № от **., копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц форма № от **., хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Иркутский областной суд через Ангарский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.М. Лозовский