Гражданский кодекс часть 1

Подхолюзина Е.М. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Подхолюзина Е.М. в неустановленное следствием время, но не позднее <данные изъяты>, получила от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение зарегистрировать юридическое лицо <данные изъяты> и внести в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о Подхолюзиной Е.М. как об единоличном исполнительном органе управления данным юридическим лицом, при отсутствии у неё цели управления юридическим лицом, то есть внесения сведений о ней как о подставном лице, после чего открыть в банках <данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>

Далее Подхолюзина Е.М. не намереваясь управлять юридическим лицом <данные изъяты> и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, из корыстных побуждений за денежное вознаграждение согласилась с поступившим от неустановленного следствием лица предложением, осознавая, что после открытия расчетных счетов <данные изъяты> и сбыта третьим лицами электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, технические устройства будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени <данные изъяты>, поскольку третьи лица самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени <данные изъяты>, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности общества. В целях реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от <данные изъяты> были внесены сведения о директоре и учредителе <данные изъяты>Подхолюзина Е.М., которая являлась подставным лицом, последняя умышленно из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, не позднее <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. находясь по адресу<данные изъяты>» обратилась к представителю <данные изъяты> с целью открытия расчетных счетов <данные изъяты>, предоставив образцы своей подписи, подписала заявления согласно которым <данные изъяты> в лице директора Подхолюзиной Е.М. открыло в <данные изъяты> в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона +<данные изъяты> который находился в пользовании неустановленных лиц.

Далее, в неустановленное время не позднее <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. находясь у здания <данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> в нарушение Федерального закона от <данные изъяты><данные изъяты> «О персональных данных» Федерального закона от <данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа в систему клиент банк <данные изъяты> по счетам открытым на <данные изъяты> тем самым, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> открытый <данные изъяты>

Кроме того, в период времени с <данные изъяты>, Подхолюзина Е.М. находясь по адресу: <данные изъяты> и корпоративной <данные изъяты><данные изъяты> предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала заявление о присоединении к <данные изъяты>, согласно которому <данные изъяты> в лице директора Подхолюзиной Е.М. открыло в <данные изъяты> и бизнес карту <данные изъяты> к данному счету в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона <данные изъяты>, который находился в пользовании неустановленных лиц.

Далее, в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. находясь возле здания <данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> в нарушение Федерального закона от <данные изъяты>-ФЗ «О персональных данных» Федерального закона от <данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ, по счету открытому на <данные изъяты> а так же бизнес карту, к данному счету – <данные изъяты> тем самым, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период времени с <данные изъяты>, находясь в офисном помещении по адресу: <данные изъяты> с целью открытия счета <данные изъяты> предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе <данные изъяты>», подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы <данные изъяты>, согласно которому <данные изъяты> в лице директора Подхолюзиной Е.М. открыло в <данные изъяты> в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона <данные изъяты>, который находился в пользовании неустановленных лиц.

Далее, в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. находясь в офисном помещении по адресу: <данные изъяты>, будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> «О персональных данных» Федерального закона от 7 <данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин для доступа в <данные изъяты> по счету открытому на <данные изъяты> в <данные изъяты> тем самым, совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период времени с <данные изъяты>, Подхолюзина Е.М. находясь в здании по адресу: <данные изъяты> предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала заявление о присоединении к условиям Договора Комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от <данные изъяты> в лице директора Подхолюзиной Е.М. открыло в <данные изъяты>, в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного носителя информации – <данные изъяты> который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, корпоративную карту <данные изъяты> с паролем на бумажном носителе.

Далее, в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. возле здания по адресу: <данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> в нарушение Федерального закона от <данные изъяты> «О персональных данных» Федерального закона от <данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала ему данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в <данные изъяты> по счету открытому на <данные изъяты>-ключ и корпоративную <данные изъяты> с паролем на бумажном носителе, тем самым, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, в период времени с <данные изъяты>, Подхолюзина Е.М. находясь по адресу: <данные изъяты> обратилась к представителю <данные изъяты> и <данные изъяты>, обслуживающая <данные изъяты> полученный от неустановленного лица, подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц от <данные изъяты> в лице директора Подхолюзиной Е.М. открыло <данные изъяты> в рублях Российской Федерации с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и использованием идентификатора для работы в системе электронного средства – ключа - Аналога собственноручной подписи, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволял идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления SMS-паролей на номер телефона <данные изъяты>, который находился в пользовании неустановленных лиц.

Далее, в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. находясь возле здания <данные изъяты> будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> «О персональных данных». Федерального закона от <данные изъяты> «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, лично передала неустановленному лицу данные для доступа и авторизации, содержащие логин и пароль для доступа в СКБ, по счету открытому на <данные изъяты> а также для последующего создания ключа <данные изъяты>, для завершения процедуры открытия расчетного счета и получения доступа к СКБ.

После чего, в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. в продолжение своего преступного умысла, лично предоставила представителю <данные изъяты><данные изъяты> заявление на изготовление сертификата открытого ключа – Аналога собственноручной подписи, сформированное неустановленными лицами, а также получил от представителей <данные изъяты>.

Далее во исполнение своего преступного умысла в период времени с <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. лично передала неустановленному лицу бизнес карту, <данные изъяты> тем самым, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После совершения указанных незаконных действий не позднее <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. получила от неустановленного лица денежные средства в размере <данные изъяты> рублей в качестве вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вина Подхолюзиной Е.М. в судебном заседании нашла свое подтверждение на основании следующих доказательств.

Подсудимая Подхолюзина Е.М. вину свою признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Подхолюзиной Е.М., данные в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что в <данные изъяты> году через своего мужа она познакомилась с мужчиной по имени Егор, который предложил ей оформить организацию, где она будет числиться директором, и открыть расчетные счета. За данную работу <данные изъяты> рублей. Она согласилась, так как хотела получить денежные средства. Когда встречалась с <данные изъяты>, чтобы передать документы, познакомилась еще с одним мужчиной по имени Виктор. Свои документы: копию своего паспорта, <данные изъяты>. Спустя некоторое время, она получила учредительные документы на <данные изъяты> Далее по инструкции <данные изъяты> ей надо было открыть счета в банках на <данные изъяты> что она и сделала. Точные даты не помнит, но в период с <данные изъяты> счета в следующих банках: <данные изъяты><данные изъяты> При открытии счетов сотрудниками банков ей было разъяснено, что она не имеет права передавать третьим лицам какие-либо документы по открытию <данные изъяты>, ключи аналога собственноручной подписи и т.д.), и может быть привлечена к уголовной ответственности. С представленным документами она ознакомилась, и поставила свою подпись. Учредительные документы на <данные изъяты> печать, ключи доступа к расчетным счетам, пароли и иные документы к счетам она передавала <данные изъяты> сразу после выхода из банка, где получила их. За данную работу ей заплатили <данные изъяты> рублей. Финансово- хозяйственной деятельностью <данные изъяты>» она никогда не занималась (т.3 л.д. 7-15, т. 3 л.д. 186-194).

После оглашения показаний Подхолюзиной Е.М. их полностью подтвердила.

Вина подсудимой, кроме полного признания и показаний, данных Подхолюзиной Е.М. в ходе следствия, подтверждается показаниями свидетелей.

Свидетель <данные изъяты> Е.А. в судебном заседании суду пояснил, что работает в <данные изъяты> У него находилось юридическое дело <данные изъяты> которое он выдал сотрудниками полиции.

Из показаний свидетеля <данные изъяты> Л.А., данных ею при допросе <данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков <данные изъяты>. При создании юридического лица при личном обращении заявитель подает в операционный зал пакет документов, необходимый для регистрации юридического лица и предоставляет документ, удостоверяющий личность - паспорт. Налоговый инспектор лично принимает от обратившегося пакет документов, сверяет данные заявителя, указанные в документах с данными его паспорта, проверяет полноту пакета документов, если вопросов не возникает заявитель расписывается в заявлении, чем подтверждает достоверность представленных сведений. Далее происходит регистрация юридического лица. Заявление о регистрации юридического лица <данные изъяты> и пакет документов в инспекцию были предоставлены Подхолюзиной Е.М. в электронном виде. <данные изъяты>. на основании документов <данные изъяты> принято решение о создании юридического лица <данные изъяты> (т. 1 л.д. 187-188).

Свидетель <данные изъяты> Ю.А. в судебном заседании суду пояснила, что работает в <данные изъяты> года в должности клиентского менеджера. При открытии расчетного счета в банке клиент подписывает определенный пакет документов, в том числе заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета. Согласно этого заявления о присоединении клиенту предоставляется доступ для обслуживания счета дистанционно, т.е. через систему <данные изъяты>. Для этого клиенту достаточно с компьютера либо с мобильного приложения войти с логином и паролем в систему. Изначально пароль предлагается банком, в дальнейшем лицо, открывшее счет, меняет его самостоятельно. При заполнении анкеты юридического лица клиент собственноручно отмечает в чьей выгоде он действует. Если клиент ставит отметку «действует только к собственной выгоде» значит, что все операции совершенные по счету совершаются им. В заявлении о присоединении к <данные изъяты> руководитель Подхолюзина Е.М. также указала согласие на подключения услуги СМС - информирование об операциях совершенных по счету. Все формы анкет, применяемые в банке разработаны на основании <данные изъяты> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета.

Свидетель <данные изъяты> А.Н. суду показала, что работает в <данные изъяты> которая осуществляет деятельность по выдаче, установке и обслуживанию Контрольно-кассовой техники, изготовлению и выдаче электронно-цифровых подписей как физическим лицам, так и руководителям юридических лиц. При получении сертификата ключа электронной цифровой подписи, клиенту выдается счет и квитанция на оплату услуг, после произведения оплаты, оформляется заявление на изготовление сертификата ключа. Для оформления и получения как физическим лицам сертификата ключа электронно-цифровой подписи необходимо лично явиться в офис <данные изъяты><данные изъяты>, предоставить сотруднику следующие документы: паспорт, <данные изъяты>, документы принимаются только в оригиналах, и только от заявителя. После оформления заявления, скан подписанного документа, скан паспорта, скан <данные изъяты>, прикрепляется к оформленной в программном обеспечении заявке на получение сертификата ключа электронной цифровой подписи, оригинал заявления предаётся клиенту для получения сертификата Электронной цифровой подписи. После чего, примерно в течении 20-30 минут производится выпуск сертификата ключа Электронной Цифровой Подписи. Также поясняет, что Подхлюзина Е.М<данные изъяты> как физическое лицо, получила ключ ЭЦП.

Из показаний свидетеля <данные изъяты> А.А., данных им при допросе <данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает в <данные изъяты>, занимает должность специалиста службы комплексной безопасности. В <данные изъяты>» как в интернет-банке существует следующая система открытия счетов: первоначально потенциальный клиент регистрируется на сайте банка, где указывает номер телефона и ИНН, на указанный номер телефона приходит СМС-сообщение с кодом подтверждения, которое потенциальный клиент вводит на сайте банка, после чего на серверах банка происходит первый этап скоринга. Исходя из совокупности всех указанных критериев, автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи, либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи клиенту предлагается либо приехать в офис банка, либо указать адрес, по которому выедет менеджер банка для встречи и открытия расчетного счета в банке. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных, а также договор на комплексное обслуживание в <данные изъяты> После встречи, менеджер банка через специальную программу, установленную в планшете, с использованием индивидуальной электронно-цифровой подписи путем фотографирования документов, заполненных на встрече, загружает их в систему банка. Далее происходит второй этап скоринга, на котором система банка в автоматическом режиме принимает решение об открытии счета или отказе в открытии счета. В случае, если счет открывается, на номер телефона, указанный при первичной регистрации, приходит СМС-сообщение с данными для входа в личный кабинет <данные изъяты> Также сообщает, что согласно данным из систем банка, <данные изъяты>» был открыт один счет в <данные изъяты> проводившая встречу с генеральным директором <данные изъяты> заполнила опросный лист, подписала с Подхолюзиной Е.М. заявление о присоединения к Договору комплексного банковского обслуживания <данные изъяты> размещенного на сайте www.modulbank.ru, выдала последней корпоративную карту, которую необходимо активировать удаленно используя систему <данные изъяты> Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей клиент соглашается с условиями Договора комплексного облуживания на условиях, предусмотренных в нем. Услуги, предоставляемые банком, являются платными и порядок их оплаты определен в договоре комплексного обслуживания, размещенного на сайте <данные изъяты>» поступила заявка от имени представителя <данные изъяты> о желании открыть счет организации, на следующий день <данные изъяты> прибыла на удаленное рабочее место клиентского менеджера ТРЦ «Сити Молл», расположенный по <данные изъяты>, где последняя провела встретит с потенциальным клиентом банка, сверила его личность с данными паспорта, проверила паспорт визуально на признаки подделки, это является обязательным условием при открытии расчетного счета. Момент подписания заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания Подхолюзиной Е.М. был снят на видео. Также сотрудник банка проверила учредительные документы, предоставленные Подхолюзиной Е.М. В соответствии с обращением Подхолюзиной Е.М. банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием системы «<данные изъяты>». После подписания заявления Подхолюзина Е.М. получила ЭП для входа в личный кабинет АО КБ «Модульбанк». Согласно документам, Подхолюзиной Е.М. в день открытия расчетного счета получена корпоративная карта, которая позволяет вносить и снимать денежные средства со счета. В случае с_Подхолюзиной Е.М. по <данные изъяты> получила на руки корпоративную карту Mastercard Business с паролем на бумажном носителе, а также ЭП, предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему <данные изъяты>» и подписания платежных поручений, путем получения кодов для подписания и выхода в <данные изъяты>сообщениях. Согласно положениям Договора комплексного обслуживания, Подхолюзина Е.М. была уведомлена о том, что не допускается использование данных для входа управление расчетным счетом и подписание документов от её имени третьими лицами запрещено, равно как и запрещена передача третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, что никто кроме него не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Клиентский менеджер <данные изъяты>», принимавшая документы на встрече с представителем <данные изъяты>Подхолюзиной Е.М. - <данные изъяты>. В. <данные изъяты>. (т. 3, л.д. 39-43).

Из показаний свидетеля Свидетель №2, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что он работает <данные изъяты> года, в <данные изъяты>», в его обязанности входит заключение договоров аренды помещений, находящихся в собственности <данные изъяты> Следователем ему представлено на обозрение гарантийное письмо, предоставленное <данные изъяты>» при регистрации юридического лица в <данные изъяты> Указанный документ, их организацией не выдавался. Их гарантийные письма располагается на типовом бланке. Кроме того, такого офиса как указано в гарантийном письме у них нет, также на гарантийном письме стоит печать не их организации и подпись не его. Печать он хранит в сейфе и доступ к ней имеет только он. Полагает, что при изготовлении и предоставлении гарантийного письма неизвестные ему лица незаконно использовали копию оттиска печати <данные изъяты>» (т. 2, л.д. 18-19).

<данные изъяты> Н.А., суду показала, что работает <данные изъяты> года <данные изъяты>, в ее должностные обязанности входит проверка поступивших заявлений на изготовление ключа <данные изъяты> заявителю. Подхлюзина Е.М<данные изъяты> она выдавала лично Подхолюзиной Е.М. ключ <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. для получения сертификата ключа <данные изъяты> предоставила ей оригиналы документов, она сверила её личность с фотографией паспорте, и утверждает, что Подхолюзина Е.М. лично обратилась к ней для получения ключа <данные изъяты>, изготовленного по её заявлению, и лично ставила подписи в документах, в частности в листах ознакомления, после чего она выдала изготовленный ключ <данные изъяты>Подхолюзиной Е.М. Листы ознакомления с её собственноручными подписями отсканировала и ввела в программу.

Из показаний <данные изъяты> А.Н., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц в операционном офисе <данные изъяты> года по адресу <данные изъяты> В ее должностные обязанности входит руководство менеджерами, которые непосредственно осуществляет привлечение новых клиентов – юридических лиц в <данные изъяты> и заключение с ними договор банковского обслуживания. В <данные изъяты> года по конец <данные изъяты> года в операционном <данные изъяты> в должности эксперта по решениям для клиентов малого бизнеса работала <данные изъяты> её обязанности входило привлечение новых клиентов – юридических лиц, относящихся к малому предпринимательству, на расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, согласно документам именно она работала с клиентом Подхолюзиной Е. М.<данные изъяты> был открыт <данные изъяты>. Все документы подписаны директором <данные изъяты>» Подхолюзиной Е.М. (т.3, л.д.122-126).

Из показаний <данные изъяты> Ю.В., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что до замужества у нее была фамилия <данные изъяты> ранее работала в операционном <данные изъяты>, в должности эксперта по решениям для клиентов малого бизнеса, уволилась она по собственному желанию. В ее обязанности входило привлечение новых клиентов – юридических лиц, относящихся к малому предпринимательству, на расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и прочее банковское обслуживание По факту открытия расчетного счета <данные изъяты>, согласно представленным ей на обозрение документов, имеющимся сведениям в юридическом деле может пояснить, что клиента указного в документах – Подхолюзину Е.М. она визуально смутно помнит. Весь пакет представленных документов она проверяла лично и указанные документы были подписаны в ее присутствии - директором <данные изъяты>Подхолюзиной Е. М.. На основании подписанных заявлений был открыт расчётный счет <данные изъяты>. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. Подхолюзиной Е.М. была разъяснена ответственность за передачу электронных средств и электронных носителей информации третьим лицам (т. 3, л.д. 139-144).

Из показаний <данные изъяты> И.М., данных им при допросе <данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что в <данные изъяты> году он по просьбе знакомого <данные изъяты>, предоставил свой паспорт для оформления документов в <данные изъяты><данные изъяты>, для регистрации <данные изъяты>, где выступил директором и учредителем без цели управления данным юридическим лицом, то есть выступил подставным лицом. В последующем по просьбе <данные изъяты> открыл расчетные счета в банках: <данные изъяты> логины, пароли, <данные изъяты> и другие документы по открытым расчетным счетам <данные изъяты>» он сразу передал <данные изъяты>. Предпринимательской деятельностью в <данные изъяты> не занималось, по поводу перечисления денежных средств <данные изъяты> рублей ничего пояснить не может (т.3 л.д.105-106).

Из показаний <данные изъяты> Н.А., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности операциониста юридических лиц с <данные изъяты>, в <данные изъяты>.В ее обязанности входит выполнение открытие расчетных счетов, обслуживание клиентов по вопросам расчетно-кассового обслуживания юридических лиц. При обращении клиента юридического лица (например, ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность, озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для ООО это: Устав <данные изъяты>, либо <данные изъяты> о регистрации <данные изъяты>, решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя – учредителя, лист записи <данные изъяты> договор аренды помещения, при необходимости сведения о наличии лицензии, кроме того обратившееся лицо в обязательном порядке предоставляет свой паспорт или иной документ удостоверяющий личность клиента, сотрудник банка в обязательном порядке идентифицирует личность обратившегося с фотографией паспорта, и подлинность паспорта. После представления указанных документов клиентом, делается сканирование документов, направляются на проверку в службу безопасности. После сканирования документов, сотрудником банка производится опрос руководителя организации, в ходе опроса выясняются цели использования расчетным счетом, планируемые обороты организации в месяц, предположительные контрагенты. В момент приема документов сотрудником банка, осуществляющим прием документов оформляется Заявление о присоединении к /Правилам комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц в <данные изъяты> после чего сотрудник банка сообщает клиенту что с ним свяжутся после проверки документов со страны службы безопасности банка, и клиент уходит. Далее если организация прошла проверку службой безопасности, то на почту сотрудника, отправившего пакет документов приходит уведомление о результатах проверки. О результате проверки сотрудник банка, принявший заявление уведомляет руководителя организации от которого был принят пакет документов путем звонка на номер указанный им в заявлении. Клиент приходит в офис банка, вновь проводиться идентификация личности, то есть предоставление паспорта, далее клиент подписывает пакет документов, а именно: Карточка образца подписи и оттиска печати, Анкета юридического лица, Сведения о бенефициарном владельце, Заявление на изготовление сертификата ключа, Акт приема – передачи ключа, Заявление на выпуск корпоративной карты (при желании клиента). Все документы клиент подписывает в присутствии сотрудника банка. После подписания пакета документов, клиенту необходимо некоторое время подождать пока расчетный счет будет открыт. В это время сотрудник банка вносит все полученные сведения в систему банка и в течение около 20 минут происходит открытие расчетного счета. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в интернет банк: логин имеет постоянное значение и не подлежит изменению, а пароль система генерирует временный тот подлежит обязательному изменению на усмотрение клиента. Разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту передается логин и пароль на бумажном носителе, разъясняется что пароль временный, и клиент обязан сменить его при первоначальном входе в интернет банк. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. Также может пояснить, что в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, в котором указана информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных. Для доступа в личный кабинет интернет банка клиенту необходимо установить приложение на устройство, с которого будет осуществляться доступ. Данное приложение находится в свободном для скачивания доступе на сайте <данные изъяты>, ссылку для скачивания для удобства поиска они передаем клиенту. То есть клиент данное приложение может установит на неограниченное количество устройств, кроме мобильных телефонов и планшетов. Но войти клиент сможет только имея логин и пароль полученный от сотрудника банка. После чего в приложении клиент должен создать заявление на изготовление сертификата открытого ключа – аналога собственноручной подписи, может пояснить, что данный документ может быть сформирован только клиентом самостоятельно при входе в клиент-банк под своим логином и паролем. Клиент должен распечатать данное заявление, и предоставить его в офис банка лично, при этом подписать данное заявление клиент может как в присутствии сотрудника банка, так и до обращения в банк. При получении такого заявления сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося путем сверки с оригиналом паспорта, предоставленного клиентом, данное заявление может быть принято только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственно-ручной подписи. После принятия данного заявления оно регистрируется в системе банка, после чего происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. Изготовление корпоративных <данные изъяты> занимает некоторое время, около 14 дней в связи с чем те выдаются позже, при этом карта и пин код к ней могут быть выданы только уполномоченному лицу, на чье имя выпущена карта, при выдаче карты личность обратившегося вновь идентифицируется путем сверки паспорта, после получения карты клиент может получить пин-код к данной карте только у другого сотрудника, при этом личность вновь идентифицируется. Что исключает возможность завладения данными карты при выдаче третьим лицом. Осмотрев документы по открытию расчетных счетов <данные изъяты>», может пояснить, что касается банковского досье клиента в <данные изъяты>, предъявленного ей на обозрение входе допроса, может пояснить следующее, что до <данные изъяты> к сотруднику банка <данные изъяты> клиент – Подхолюзина Е. М. - директор <данные изъяты> В этот же день было составлено и направлено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, на проверку в службу безопасности, а также отсканированный пакет документов. В тот же день <данные изъяты> клиентом – Подхолюзиной Е.М. подписаны следующие документы: Карточка образца подписи и оттиска печати, Анкета юридического лица, Сведения о бенефициарном владельце, Заявление на изготовление сертификата ключа, Акт приема – передачи ключа (то есть получены Логин и пароль), Заявление на выпуск корпоративной карты. Все документы подписаны директором <данные изъяты>Подхолюзиной Е.М. и сотрудником <данные изъяты> Ю.В. так <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. подала в <данные изъяты> заявление на изготовление сертификата открытого ключа – аналогом собственноручной подписи, может пояснить, что данный документы может быть сформирован только клиентом самостоятельно при входе в клиент-банк под своим логином и паролем. Также клиент может его сразу подписать не в присутствии сотрудника банка. При получении такого заявления сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося путем сверки с оригиналом паспорта, предоставленного клиентом, данное заявление может быть принято только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственно-ручной подписи. Заявление от Подхолюзиной Е.М. принял сотрудник банка – <данные изъяты> Ю.А. После принятия данного заявления оно зарегистрировано в программе после чего происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. <данные изъяты>Подхолюзиной Е.М. – <данные изъяты> выданы: корпоративная карта на её имя, а также пин-конверт, о чем составлены расписки. Так карту согласно имеющейся расписки Подхолюзиной Е.М. выдал сотрудник банка – <данные изъяты> А.А., а пин-конверт <данные изъяты> М.С. Также может пояснить, что согласно имеющихся документов <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. – директор <данные изъяты>» лично обратилась с заявлением о закрытии счета, на основании которого были сформированы заявления о закрытии расчетного счета, картсчета.Может дополнить, что в настоящее время сотрудники <данные изъяты> Ю.А. в банке не работают (т. 3, л.д. 129-133).

Из показаний <данные изъяты> А.Н., оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что она работает в должности руководителя группы продаж малого и среднего бизнеса, в <данные изъяты> года. ранее у нее была фамилия <данные изъяты>, однако в <данные изъяты> года, она вышла замуж и сменила фамилию с <данные изъяты> В ее обязанности входит выполнение планов продаж, и привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на обслуживание в <данные изъяты> в том числе заключение договоров на обслуживание и открытие расчетных счетов. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц, происходит дистанционно по средствам интернет банка. Порядок привлечения и открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий: При обращении потенциального клиента ИП либо юридического лица (например,: ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для <данные изъяты>, решение единственного учредителя либо протокол уполномоченного руководителя, паспорт руководителя – учредителя, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды помещения. После представления указанных документов клиентом (это может быть непосредственный руководитель организации. С представителями, даже по нотариальной доверенности, в практике не было. С предоставленных уставных документов ООО, делается сканирование указанных документов, сканированные копии документов хранятся в банке в юридическом деле. Кроме того, у клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты, номер контактного телефона, в дальнейшем клиенту возвращаются оригиналы документов, сообщается что с ним свяжутся после проверки документов со строну службы безопасности банка, и клиент уходит. Далее сотрудником банка, уже в отсутствие клиента, в банковской программе создается две, или более карточек в зависимости от количества учредителей, (карточка на физлицо, и карточка на юрлицо). Подтверждается мобильный телефон уполномоченного лица, осуществляется при помощи смс-сообщения четырехзначным цифровым кодом, который отправляется через банковскую программу, и в данном случае сотрудник банка созванивается с клиентом, по указанному им номеру, и клиент сообщает код сотруднику банка. После этого, в банковской программе формируется заявка на открытие расчётного счета, которая автоматически уходит на службу безопасности банка. Если служба безопасности дает положительное решение, для клиента готовятся банковские документы на открытие расчетного счета, и в дальнейшем клиент приглашается на подписание пакета документов. Клиент приходит в офис банка, проводиться идентификация личности, то есть предоставление паспорта, далее клиент подписывает пакет документов, а именно карточка образца подписи и оттиска печати, соглашение к карточке образца подписи, заявление на открытие расчетного счета, заявление об акцепте оферты, непосредственно в присутствие сотрудника банка. В случае если клиент изъявляет желание на открытие корпоративной карты, то подготавливается также заявление на открытие корпоративного расчётного счета, и два документа на корпоративную карту, это сведения самой корпоративной карты юридического лица, которому та предоставляется, и сведения об уполномоченном лице которому та передается. После подписания пакета документов, клиент может быть свободе. В дальнейшем сотрудником банка, пакет документов отправляется в правовой отдел, на экспертизу, и на открытие расчётного счета. Если с документами все в порядке, то открывается расчётный счет. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка. В банковской программе формируется логин для доступа в интернет банк. В дальнейшем клиент вновь приходит в офис банка, где клиенту в устной форме в обязательном порядке, разъясняется, о том, что клиент, уполномоченное лицо, несет ответственность, в том числе уголовную, за сохранность и передачу третьим лицам ключей доступа к интернет банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. После разъяснения ответственности клиенту передается логин на бумажных носителей. Пароль приходит клиенту на указанный, и подтвержденный им номер телефона. Пароль приходит временный, который клиент обязан сменить при первоначальном входе в интернет банк, в течении двух суток, после получения логина. Если этого не происходит, то пароль сгорает, и в данном случае необходимо обращение в банк, в службу технической поддержки, для генерирования пароля. Таким образом, доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым, с момента передачи уполномоченному лица логина, на бумажных носителей. Кроме того, каждое действие в интернет банке, вход, создание и подпись платежей, любой запрос в банк, подтверждается шестизначным цифровым кодом, который каждый раз приходит на номер телефона уполномоченного лица, что по сути является электронной подписью. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ <данные изъяты> В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемые в банке разработаны на основании Федеральный закон от <данные изъяты>) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с <данные изъяты>) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. При получении документов клиент ставит согласие на открытие расчетного счета. Также может пояснить, что в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, в котором указана информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных. Также у ПАО КБ «УБРиР» имеется услуга по предоставлению интернет (USB-токен), который является электронным ключом, для входа в интернет банк. Данная услуга является дорогостоящей, и поэтому не востребована. В частности, что касается заявлений на открытие счета из юридического дела <данные изъяты>, предъявленного ей на обозрение входе допроса, может пояснить следующее, что точную дату она не помнит, но не позднее <данные изъяты> к ней как к специалисту банка обратился клиент – Подхолюзина Е. М., которая предоставила документы, а именно: <данные изъяты> на учет в налоговом органе <данные изъяты>, паспорт Подхолюзиной Е.М., как директора <данные изъяты>, договор аренды нежилого помещения, список участников <данные изъяты> Личность Подхолюзиной Е.М. была идентифицирована по предъявленному ей паспорту, паспорт сомнений в подлинности не вызывал, внешне личность предъявившая паспорт была идентична фотографии в паспорте, никаких сомнений у нее не возникло, насколько она помнит, женщина вошла в их офис одна. Офис до <данные изъяты> этаже. Она осмотрела документы предоставленные Подхолюзиной Е.М., с этих документов, ней были сделаны сканированные копии, оригиналы переданы клиенту, в соответствии с регламентом ее обязанностей она завела заявку на открытие расчётного счета, по выше описанной ней процедуре открытия расчётных счетов для юридических лиц. После положительного решения, принятого службой безопасности банка, клиент был приглашен для подписания пакета документов по открытию расчетных счетов, Подхолюзина Е.М. пришла в офис, она вновь идентифицировала её личность путем проверки её паспорта, после чего та собственноручно в ее присутствии подписала пакет документов для открытия <данные изъяты>, а именно два заявления на открытие расчетных счетов, заявление об акцепте-оферты, соглашение к карточке образа подписей, карточка образца подписей, анкета. Затем документы были направлены в правовой отдел, согласно выше описанной процедуре, и для <данные изъяты> были открыты расчетные счета № <данные изъяты>. После этого она завела заявку на подключение клиента к дистанционному обслуживанию (интернет-банк). После того как данная заявка была отработана, клиенту системой банка на указанный им в заявлении номер телефона, то есть <данные изъяты> – сообщения приходит временный пароль на подключение к интернет-банку. Долее Подхолюзина Е.М. была приглашена для получения логина. Клиент – Подхолюзина Е.М. пришла, согласно документам на открытие счетов не ранее <данные изъяты> дата посещения с целью получения логина никак не фиксируется в банке, для получения логина Подхолюзина Е.М. вновь предоставила свой паспорт она её личность вновь идентифицировала и может с уверенностью сказать, что это была именно та. Лично в устной форме проинформировала Подхолюзину Е.М. о том, что та полностью несет ответственность за сохранность ключей доступа (логин и пароль) к интернет банку, кроме того она её проинформировала, что за передачу электронных средств – ключей доступа, а именно логина и пароля предназначенных для доступа к управлению расчетными счетами <данные изъяты>» в системе интернет-банка третьим лицам предусмотрена уголовная ответственность Далее ней лично Подхолюзиной Е.М. был передан логин на бумажном носителе, а также Подхолюзина Е.М. сообщила ей что та получила временный пароль к интернет-банку, на указанный ей номер телефона, называть полученный пароль клиент ей не должен. Таким образом, Подхолюзиной Е.М. был предоставлено электронное средство – способ, позволяющий клиенту (директору <данные изъяты>» - Подхолюзиной Е.М.») оператора по переводу денежных средств <данные изъяты> составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, то есть дистанционный доступ к расчётным счетам <данные изъяты>» с момента передачи Подхолюзиной Е.М. логина на бумажном носителе, и пароля в виде смс- сообщения. Кроме того, может пояснить, что согласно имеющимся документам не позднее <данные изъяты>Подхолюзина Е.М. вновь обратилась в офис, она вновь идентифицировала её личность путем проверки её паспорта, после чего та собственноручно в ее присутствии подписала заявление для открытия <данные изъяты>. Более никакие документы не подписывались и иные электронные средства Подхолюзиной Е.М. не выдавались. Корпоративные <данные изъяты><данные изъяты>» не выдавались (т. 3, л.д. 134-138).

Из показаний свидетеля Свидетель №16, данных им при допросе <данные изъяты> и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ следует, что летом <данные изъяты>, предложил его жене зарегистрировать на свое имя организацию, для этого попросил передать её паспорт, при этом осуществлять предпринимательскую деятельность она не планировала, выступила подставным лицом, после регистрации <данные изъяты> его жена Подхолюзина Е.М. по просьбе <данные изъяты> открыла расчетные счета в различных банках и доступ к этим расчетным счетам передала Егору. Никакой реальной деятельности Подхолюзина Е.М. как учредитель и директор <данные изъяты>» не осуществляла (т. 3, л.д. 153-156).

Вина Подхолюзиной Е.М. подтверждается письменными материалами, исследованными в судебном заседании.

Материалами оперативно-розыскных мероприятий:

-рапорт об обнаружении в действиях Подхолюзиной Е.М. признаков преступления, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (т.2 л.д.113).

-протокол осмотра предметов и документов от <данные изъяты>, согласно которого осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные из <данные изъяты>

<данные изъяты>

- протоколом осмотра предметов от <данные изъяты> (т.1 л.д.180-182).

- протокол проверки показаний подозреваемой Подхолюзиной Е.М. на месте от <данные изъяты>, согласно которому, в присутствии двух понятых, защитника, подозреваемая Подхолюзина Е.М. указала присутствующим на парковку около <данные изъяты>, где она передала свой паспорт неустановленным следствием лицам, для подготовки документов для создания и регистрации <данные изъяты>». Кроме того указал на кабинет <данные изъяты>, в котором она оформила ключ ЭЦП, указала на также показал места где открывал расчетные счета <данные изъяты>» встреча с представителем банка состоялась на фудкорте <данные изъяты>,(т.2 л.д.95-102).

Протокол осмотра предметов и документов от <данные изъяты>

-протокол осмотра предметов и документов от <данные изъяты> (том 2, л.д. 140-144, л.д.192).

-протокол выемки от <данные изъяты> А.А., согласно которому у свидетеля <данные изъяты> предоставленное для открытия расчетного счета в <данные изъяты> (т.3 л.д.22-25 ).

-протокол осмотра предметов от <данные изъяты> согласно которого осмотрено юридическое дело <данные изъяты>

<данные изъяты>

Исследовав в судебном заседании представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд считает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, согласуются между собой, не противоречат и дополняют друг друга.

Показания подсудимой, свидетелей, оглашенные в судебном заседании, являются последовательными и непротиворечивыми, подтверждаются исследованными письменными доказательствами.

В ходе следствия подсудимая подробно описывая свои действия, указала, что по просьбе знакомых <данные изъяты> ею было создано и зарегистрировано <данные изъяты>», хозяйственной деятельностью которого заниматься не собиралась. На указанное Общество, по просьбе <данные изъяты> она открыла расчетные счета в банках<данные изъяты> с возможностью их дистанционного банковского обслуживания (ДБО). При открытии счетов ей была разъяснена ответственность за передачу электронных средств для дистанционного доступа к расчетному счету организации третьим лицам. Однако, Подхолюзина Е.М., согласно ранее состоявшейся договоренности, полученные в данных банка логин и пароль для доступа в ДБО, сертификат электронного ключа, а также бизнес-карту, привязанную к открытому счету передала мужчинам по имени <данные изъяты>, за что получила от них денежную сумму в 10 000 рублей.

Суд оценивает показания Подхолюзиной Е.М. как достоверные, не содержащие самооговора. При допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой Подхолюзиной Е.М. присутствовал защитник, что подтверждается ее подписью в протоколах допроса, наличием ордера в материалах дела. Перед началом допроса Подхолюзина Е.М. надлежащим образом была предупреждена о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случаях последующего отказа от этих показаний. Также Подхолюзиной Е.М. разъяснялись положения ст. 51 Конституции РФ. Каких-либо замечаний после проведения допроса от Подхолюзиной Е.М. и ее защитника не поступили.

Подхолюзина Е.М. в судебном заседании подтвердила данные ею ранее показания в ходе предварительного следствия, пояснив, что все показания даны добровольно, они полностью согласуются с показаниями свидетелей, а также другими доказательствами по делу относительно обстоятельств совершенного преступления.

Так, при проверке показаний на месте Подхолюзиной Е.М. были сообщены сведения аналогичные ее показаниям, данными в ходе следствия. При этом, Подхолюзина Е.М. указала на здания, где располагались банки, в которых она открывала счета от имени директора <данные изъяты>», документы на которые по выходу из банка она передавала Егору и Виктору за денежное вознаграждение. При этом сама вышеуказанными счетами не распоряжалась, доступа к ним не имела.

Из материалов оперативно-розыскной деятельности следует, что в ходе проведенного оперативно-розыскного мероприятия <данные изъяты>

В ходе предварительного следствия осмотрены материалы, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности, а также, представленные из банков юридические дела, в которых содержатся заявления, подписанные Подхолюзиной Е.М. как учредителя и директора <данные изъяты>» на открытие расчетных счетов в вышеуказанных банках. В юридических делах содержатся заявления о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию открытых счетов, а также получению сертификата электронного ключа электронной подписи и бизнес-карты, привязанной к расчетному счету. В заявлениях при открытии счетов Подхолюзиной Е.М., указаны сведения о намерении совершать операции по расчетному счету. Кроме того, отмечено согласие на подключение к личному кабинету и получению смс-информирования по обслуживанию счета. Кроме того, в заявлении содержится информация о том, что Подхолюзина Е.М. обладает единственной подписью по полномочиям в системе онлайн.

Из исследованных в судебном заседании документов, содержащихся в юридических делах, следует, что в <данные изъяты>Подхолюзиной Е.М. при открытии расчетных счетов были подписаны заявления и получены, наряду с логин и паролем, дающим доступ онлайн к пользованию расчетным счетом, сертификаты ключа проверки электронной подписи, которые позволяют клиенту банка осуществлять операции по переводу, списанию денежных средств с расчетного счета дистанционно.

При этом, в заявлениях на открытие всех расчетных счетов, с присоединением к дистанционному банковскому обслуживанию и получению смс-информирования указаны <данные изъяты> не принадлежащий подсудимой. Данное обстоятельство подтверждает показания подсудимой о том, что она не намерена была осуществлять банковские операции по открытым ею расчетным счетам лично, в связи с чем, указывала номер телефона <данные изъяты>, в интересах которых и действовала. Также вывод суда об отсутствии действительной хозяйственной деятельности <данные изъяты> подтверждается и протоколами осмотра территории и недвижимости, проведенные налоговыми инспекторами, согласно которым по указанным <данные изъяты>» юридическому адресу, а также помещению, арендуемому по договору созданным Подхолюзиной Е.М. Обществом, организация не располагалась, следы ведения хозяйственной деятельности не установлены.

Из анализа выписок по счетам, открытых в банках: <данные изъяты> о движении денежных средств, установлено, что в период с момента открытия счетов и до их закрытия, систематически осуществлялись безналичные переводы денежных средств, пополнение и снятие наличных денежных средств с помощью банковской бизнес-карты, кроме того, зафиксированы неоднократные систематические, до нескольких раз в день, входы в дистанционное банковское обслуживание, в том числе с использованием электронной подписи.

Из показаний <данные изъяты> Л.А., данными ей в ходе следствия, усматривается, что именно Подхолюзина Е.М. в <данные изъяты> были представлены документы на регистрацию юридического лица <данные изъяты> подлинность личности которой инспектором, при приеме документов на регистрацию, была установлена.

Из показаний <данные изъяты> Ю.А. следует, что на основании заявления о присоединении к системе ДБО клиенту предоставляется доступ для обслуживания счета дистанционно, т.е. через систему <данные изъяты> Для этого клиенту достаточно войти с логином и паролем в систему, что свидетельствует о том, что логин и пароль являются электронными средствами платежа. Подхолюзина Е.М. лично подписывала заявление о присоединении к ДБО, указала себя единоличным пользователем, предупреждалась об ответственности за передачу данных третьим лицам.

Учитывая установленное отсутствие действительной хозяйственной деятельности <данные изъяты> а также показаний подсудимой о том, что полученные в банках пароль, логин для дистанционного доступа к расчетному счету, <данные изъяты> и другие, полученные в банках при открытии расчетных счетов документы были ею переданы мужчинам по имени Егор и Виктор, то есть третьему лицу, в судебном заседании установлен факт обеспечения умышленными действиями Подхолюзиной Е.М. беспрепятственного доступа к расчетным счетам для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленными лицами, которые осуществлялись незаконно.

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Сведения, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности также согласуются с показаниями Подхолюзиной Е.М. и другими доказательствами по делу.

Из материалов уголовного дела следует, что оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с Федеральным законом от <данные изъяты>-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности в РФ», а именно статьей 15 Закона, устанавливающей право органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность проводить оперативно-розыскные мероприятия, перечисленные в ст. 6 указанного Закона, в том числе производить при их проведении изъятие документов, предметов.

Гласное оперативно-розыскное мероприятие <данные изъяты> проведено на основании постановлений судьи <данные изъяты> года, вынесенных по результатам рассмотрения ходатайств, поданных надлежащим должностным лицом.

Порядок, ход и результаты проведенного оперативного мероприятия зафиксированы в материалах оперативно-розыскной деятельности, которые в соответствии с требованиями УПК РФ предоставлены следователю.

Указанные в материалах ОРМ сведения проверены в ходе предварительного следствия, зафиксированы в протоколе осмотра документов и приобщены в качестве доказательств к уголовному делу. Протоколы следственных действий составлены надлежащим должностным лицом, соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства, сомнений не вызывают, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. В связи с вышеизложенным материалы оперативно-розыскной деятельности также признаются судом относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

На основании исследованных доказательств суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления – неправомерный оборот средств платежей, совершенного Подхолюзиной Е.М., достоверно установлены.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств суд считает достаточной для вывода о виновности Подхолюзиной Е.М. в совершении преступления, описанного судом, в связи с чем, квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Суд пришел к такому выводу на основании следующего.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.13 Федерального закона от <данные изъяты>-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как установлено в судебном заседании логин и пароль, выданные Подхолюзиной Е.М. при открытии счета предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, которой и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, логин и пароль, выданный Подхолюзиной Е.М. как клиенту банка, обладают признаками электронного средства платежа.

Кроме того, бизнес-карта, привязанная к расчетному счету, а также сертификат проверки ключа электронной подписи являются электронными носителями информации, так как под данное понятие подпадает любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме, и присоединение которой к компьютеру либо иному техническому устройству позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, совершать какие-либо финансовые операция или иные юридически значимые действия.

В судебном заседании установлено, что Подхолюзина Е.М., действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем и <данные изъяты>

Получив от представителей указанных банков логин и пароль для доступа к электронной банковской системе, то есть электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации в электронной системе банков, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», а также корпоративную бизнес-карту и сертификат ключа проверки электронной подписи, которые являются электронными средствами информации, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», надлежащим образом осведомленная о запрете передачи электронных средств и носителей информации иным лицам, указав себя единственным пользователем ДБО, Подхолюзина Е.М. передала их неустановленным мужчинам по имени <данные изъяты>

Таким образом, действуя с прямым умыслом, Подхолюзина Е.М., осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершила сбыт электронных средств в виде логина и пароля, а также сертификата проверки электронной подписи и бизнес-карт, являющихся электронными носителями информации, за денежное вознаграждение мужчинам Егору и Виктору, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

При назначении наказания суд, в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Суд учитывает данные о личности Подхолюзиной Е.М., которая в психиатрическом, наркологическом диспансерах на учете не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, соседями положительно, состоит в браке, имеет на иждивении двух малолетних детей, находится в декретном отпуске по уходу за ребенком, к уголовной ответственности привлекается впервые.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд в соответствии с п. «и» ч. 1 и ч.2 ст. 61 УК РФ учитывает: <данные изъяты>

Отягчающие вину обстоятельства не установлены.

Принимая во внимание указанные обстоятельства в совокупности, тяжесть совершенного преступления, его общественную опасность, а также личность подсудимой, учитывая цели наказания, условия для исправления подсудимой, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений, учитывая санкцию ч.1 ст. 187 УК РФ, суд считает необходимым назначить Подхолюзиной Е.М. наказание в виде лишения свободы. Оснований для замены его на принудительные работы суд не находит.

При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих, суд при назначении наказания учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не находит.

Учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимой и ее семьи, цели и мотивы совершения преступления в силу сложного материального положения Подхолюзиной Е.М., поведение подсудимой во время и после совершения преступления, активно способствовавшей раскрытию и расследованию преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих вину обстоятельств как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновной, в связи с чем, считает необходимым применить положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Таким образом, суд не применяет дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Исходя из принципа справедливости, соразмерности наказания совершенному преступлению и личности виновного, суд полагает возможным исправление подсудимой без реального отбывания наказания под контролем уголовно-исполнительной инспекции с возложением обязанностей. В связи с чем, считает необходимым наказание в виде лишения свободы назначить с применением правил ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения.

В целях исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения Подхолюзиной Е.М. следует оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Подхолюзину Е. М. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа с учетом ст. 64 УК РФ.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать Подхолюзину Е.М. в 10-дневный срок с момента вступления приговора в законную силу явиться в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства для постановки на учет, являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за поведением осужденного, согласно установленного инспекцией графика 1 раз в месяц, не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного органа.

Испытательный срок исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок в соответствии с ч.3 ст. 73 УК РФ время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения Подхолюзиной Е.М. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, в том числе с использованием системы видеоконференц-связи. Вправе поручить осуществление своей защиты в заседании суда апелляционной инстанции избранному ею защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья (подпись) Э.Е. Абрамян