Гражданский кодекс часть 1

защитника – адвоката Баряевой И.В., представившей удостоверение № 18 и ордер № 2708 от 22 сентября 2023 года, выданный Пензенской областной коллегией адвокатов № 3,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Назарова Максима Александровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г. <адрес>, гражданина Российской Федерации, холостого, со средне-специальным образованием, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, работающего в ...» продавцом-консультантом, не судимого

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Назаров М.А. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, Назаров М.А. в период времени с 1 по 26 июля 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь в неустановленном месте на территории города Пензы, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Назарова Максима Александровича, для внесения изменений в сведения о юридическом лице – ...» ИНН № и ОГРН № (далее по тексту – ...») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – директоре и единственном участнике ...» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчетных счетов в банках с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ...».

Назаров М.А., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ...», в том числе использовать электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам указанной организации, согласился с данным предложением.

После чего Назаров М.А. в период времени с 1 по 26 июля 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в дневное время суток, находясь по месту своего жительства: <адрес>, при помощи своего сотового телефона через установленную на нем программу «WhatsApp», действуя умышленно, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, предоставил неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, копию своего паспорта, содержащую сведения о серии № номере №, выданного ДД.ММ.ГГГГ года ....

Затем Назаров М.А. 26 июля 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, находясь в нотариальной контроле по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, с целью придания законного вида правомерности осуществления фиктивных сделок, предъявил временно исполняющей обязанности нотариуса г. Пензы ФИО5- ФИО11, не осведомленной о его преступных намерениях, документ, удостоверяющий личность - свой паспорт гражданина Российской Федерации серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ года ..., тем самым удостоверив свою личность, после чего в присутствии временно исполняющей обязанности нотариуса г. Пензы ФИО5- ФИО11, собственноручно подписал заявление по форме № о внесении изменений в сведения о юридическом лице ...». Подлинность подписи Назарова М.А. была засвидетельствована временно исполняющей обязанности нотариуса г. Пензы ФИО5-ФИО11, не осведомленной о преступных намерениях Назарова М.А.

Назаров М.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, 1 августа 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут обратился в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: <адрес>, где предоставил уполномоченному сотруднику налоговой инспекции, не осведомленному о его преступных намерениях, документ удостоверяющий его личность - паспорт гражданина Российской Федерации, серии № номер №, выданный ...ДД.ММ.ГГГГ, и заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ для государственной регистрации изменений сведений о юридическом лице - ...», и внесения в ЕГРЮЛ сведений о нем как о директоре и единственном участнике ...», не имея при этом намерения осуществлять предпринимательскую деятельность.

Поступившие 1 августа 2019 года в Инспекцию Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы по адресу: <адрес> документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем в результате указанных выше преступных действий Назарова М.А. 8 августа 2019 года регистрационным органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы России по Октябрьскому району г. Пензы принято решение за номером № о государственной регистрации, на основании которого 8 августа 2019 года в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись за номером № о внесении изменений в сведения о юридическом лице ...», на основании чего в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Назаров М.А. является директором ...», несмотря на то, что последний является подставным лицом.

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Назаров М.А., являясь номинальным руководителем (участником, директором) ...», 16 августа 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ...» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ...», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю ...»), в ходе личной встречи, состоявшейся по адресу: <адрес> с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложениям к нему, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ между ...» в лице руководителя (участника, директора) Назарова М.А. и ...» заключен договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ..., в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ года открыт расчетный счет № и ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на ...» в ...» (юридический адрес: <адрес>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Назаров М.А. как руководитель (участник, директор) ...» присоединился к договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в период с 16 по ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь по адресу: <адрес>, лично получил в пользование электронный носитель информации - неименную платежную корпоративную банковскую карту Mastercard Business №, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету ...» №, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему ..., позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым на ...» расчетным счетам № и №.

Таким образом, в период с 16 по 19 августа 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, Назаровым М.А. получен доступ к электронному носителю информации-неименной платежной корпоративной банковской карте Mastercard Business №, выданной Назарову М.А. для осуществления расчетов по банковскому счету ...» №, а также электронным средствам: пин-коду к указанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему ..., посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и №.

После этого, Назаров М.А. в период с 16 по 19 августа 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часа 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 2 августа 2019 года) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2) п. 14 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ (ред. от 2 августа 2019 года) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... и приложениями к нему, согласно которым:

- не допускается хранение корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом позволяющим скопировать реквизиты корпоративной карты и образец подписи держателя (п.п. 2.3.2 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...);

- не допускается раскрытие (сообщение) пин-кода корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников банка, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании корпоративной карты (п.п. 2.3.3 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...);

- не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или ее реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п. 2.3.4 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...)

- не допускается передача третьим лицам любым способом любых реквизитов корпоративной карты (пин-кода ..., коды и/или пароли доступа к ресурсам банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций (п.п. 2.3.15 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...);

- пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п. 2.4 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...)

- при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и её реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему ..., а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п. 7.7 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...)

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - неименную платежную корпоративную банковскую карту Mastercard Business №, выданную Назарову М.А. для осуществления расчетов по банковскому счету ...» №, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему ..., посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам № и № в ...», то есть он (Назаров М.А.) сбыл электронные средства и электронные носители информации, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ...» № за период с 16 августа 2019 года по 3 октября 2019 года на общую сумму не менее 2 010 649 рублей 50 копеек, а также привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ...» № за период с 19 августа 2019 года по 3 октября 2019 года на общую сумму не менее 100 000 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Назаров М.А., являясь номинальным руководителем (участником и директором) ...», 22 августа 2019 года в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ...» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ...», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) указанного юридического лица, лично обратился к представителю ...» (далее по тексту ...») в ходе выездной встречи, состоявшейся по адресу: <адрес> с заявлением о заключении договора банковского (расчетного) счета и открытии банковского (расчетного) счета в ...», на основании которого 22 августа 2019 года между ...» в лице руководителя (участника, директора) Назарова М.А. и ...» заключен Договор банковского (расчетного) счета, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № на ...» в ...» (юридический адрес: <адрес>).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Назаров М.А. как руководитель (участник, директор) ...» присоединился к условиям Договора банковского (расчетного) счета и приложениям к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, в период с 22 по 23 августа 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, находясь по адресу: <адрес> лично получил в пользование электронный носитель информации – неименную банковскую карту № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданную Назарову М.А. для осуществления расчетов по банковскому счету ...» №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, кодовое слово, логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на ...».

Таким образом, в период с 22 по 23 августа 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, Назаровым М.А. получен доступ к электронному носителю информации - неименной банковской карте № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданной Назарову М.А. для осуществления расчетов по банковскому счету «...» №, а также электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной банковской карте, кодовому слову, логину и паролю для входа в систему «Банк-Клиент», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на ...».

После этого, Назаром М.А. в период с 22 по 23 августа 2019 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, в период времени с 09 часов 00 минут по 23 часов 59 минут, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: <адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета и приложениями к нему, согласно которым:

- клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан хранить ПИН-код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН-код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН-код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета);

- ни при каких обстоятельствах ПИН-код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН-кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты. (п. 3.6 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – неименную банковскую карту № «Бизнес 24/7 Оптимальная», выданную Назарову М.А. для осуществления расчетов по банковскому счету «...» №, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, кодовое слово, логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на ...» в АО «...», то есть он (Назаров М.А.) сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету ...» № за период с 23 августа 2019 года по 6 сентября 2021 года на общую сумму не менее 1 002 246 рублей 00 копеек.

Подсудимый Назаров М.А. суду пояснил, что вину признает в части того, что оформив на себя в банках расчетные счета, передал их в пользование иному лицу. При этом полагал, что фирма будет работать и осуществлять свою деятельность на законных основаниях. От дачи показаний по обстоятельствам содеянного отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашены показания Назарова М.А., данные им в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемого.

Как следует из протокола допроса Назарова М.А., в его пользовании находится паспорт гражданина РФ, выданный на его имя, а именно на имя Назарова Максима Александровича, серия № номер № выдан ДД.ММ.ГГГГ....

В июле 2019 года, а именно не позднее 26 июля 2019 года, точную дату сейчас не помнит, он отдыхал в одном из баров г. Пензы, где познакомился с мужчиной, который представился ему ФИО22. Его точные данные ему неизвестны, его номера телефона у него нет. В ходе разговора ФИО52 предложил ему заработать денег, а именно: предложил открыть на его имя фирму, директором которой он будет лишь номинально, т.е. ничего делать было не нужно, нужно будет только предоставить ему свой паспорт, все остальное тот обещал сделать сам. На тот момент он нуждался в денежных средствах, поэтому он согласился на данное предложение. Они обменялись номерами и ФИО57 сказал ему, что свяжется с ним.

Через пару дней, не позднее 26 июля 2019 года, ФИО54 действительно связался с ним по телефону и сказал, что для оформления на его имя фиктивной организации необходимо отправить ему фотографию его паспорта, что он и сделал посредством мессенджера «WhatsApp». Данные действия он совершил, находясь в своей квартире по адресу: <адрес>.

Передавая свой паспорт, цели вести предпринимательскую деятельность, а также осуществлять финансово-хозяйственную деятельность организации у него не было, данные действия он выполнял для получения денежного вознаграждения от ФИО26. После того как он отправил ему фото своего паспорта, ФИО55 назначил ему встречу в этот же день, а именно 26 июля 2019 года возле ... расположенного по адресу: <адрес>. При встрече ФИО53 сказал, что нужно съездить к нотариусу для оформления фирмы. Они вместе поехали к нотариусу, который располагался по адресу: <адрес>, где он, действуя в соответствии с инструкциями, полученными от Алексея, зашел к женщине-нотариусу и подписал какие-то документы на фирму.

После чего в этот же или в другой день они ездили с ФИО29 в налоговую Октябрьского района г. Пензы по адресу: <адрес>. Перед зданием налоговой ФИО59 отдал ему бумаги на организацию, объяснил, что нужно сказать сотруднику налоговой. Он зашел в здание, передал сотруднику документы, сказал, что хочет открыть организацию. Сотрудник принял документы, он где-то расписывался, после чего вышел из здания. В результате данных действий на его имя была открыта организация ...», а также он знает, что он является директором данной фирмы. Однако, на самом деле директором ...» он не является и никогда не являлся, где расположена данная фирма ему неизвестно, каких-либо документов и договоров данной фирмы он никогда не видел. Заработную плату за должность директора он никогда не получал, коммерческой деятельностью он никогда не занимался, данных познаний у него не имеется, необходимого для этого образования тоже нет. Реальную финансово-хозяйственную деятельность как директор и учредитель он не ведет. Документации, имеющей отношение к финансово-хозяйственной деятельности ...», у него никогда не было.

Оформление фирмы полностью осуществлялось через ФИО31. За то, что он предоставил Алексею свой паспорт для внесения в ЕГРЮЛ подложных сведений о нем, как о директоре, он уже привлекался к уголовной ответственности, а именно 15 марта 2021 года в отношении него было вынесено постановление о прекращении уголовного дела с назначением судебного штрафа.

В августе 2019 года, вероятно 16 августа 2019 года, ФИО56 позвонил ему и предложил открыть расчетный счет в ...» для фирмы, которая была открыта на него, сказав, что он за это получит дополнительную оплату. Как он понял, нужно было открыть счет в банке, после чего передать банковские документы и карты ФИО33. Он согласился, поэтому в этот же день возле ...» они снова встретились с ФИО30, который повез его на встречу с представителем ...». Насколько он помнит, ФИО58 предварительно подавал в банк электронную заявку от его имени, поэтому его уже ждал представитель банка. Встреча состоялась в здании бизнес-центра, расположенного в районе <адрес> по адресу: <адрес>. Перед тем как зайти туда, ФИО60 сообщил ему, что необходимо сказать сотруднику банка для открытия расчетных счетов и передал ему учредительные документы и печать организации. Он заходил один. В офисе он обратился к специалисту-девушке, которые занимались обслуживанием ООО и сообщал о намерении открыть счет. Затем он передал специалистам учредительные документы ...», с которых были сняты копии. Сотрудники банка для оформления расчетных счетов подготавливали необходимую документацию, в которых он расписывался как руководитель ...». После подачи заявок его уведомили об открытии счета и пригласили в офис банка для вручения реквизитов расчетных счетов, карт и документов, необходимых для работы с расчетными счетами. Ему также выдавалась банковская карта этого банка, когда именно она выдавалась, он точно не помнит, возможно в этот же день, а возможно и в другой. Около здания офиса по адресу: <адрес> вся документация, составленная при оформлении расчетных счетов и выданная ему менеджером, а также банковская карта была передана им ФИО36, в том числе пин-коды к карте. Это было примерно в период с 10 часов 00 минут до 15 часов 00 минут. При открытии расчетных счетов он не имел намерения осуществлять какие-либо банковские операции, в том числе производить денежные переводы. Доступа к расчетным счетам у него никогда не было, так как после открытия счетов все документы и пароли он передал Алексею. Он плохо помнит даты событий, когда открывал расчетные счета и передавал логины, пароли, карты к счетам ФИО37, поскольку прошло почти 5 лет, не исключает, что может где-то ошибаться.

После того, как он открыл там счет в ...», от ФИО38 поступило новое предложение открыть счет в ...» за денежное вознаграждение. Он согласился, и в этот же день около ...» по адресу: <адрес> состоялась его встреча с представителем ...». ФИО61 снова ему сказал, что предварительно подавал в банк электронную заявку от его имени, поэтому его уже ждал представитель банка. Менеджер подъехал на машине, он сел в автомобиль, где сообщил курьеру, что хочет открыть счет в ...» для ...». Затем он передал курьеру документы на организацию, которые предварительно передал ему ФИО63. Курьер обсудил с ним условия открытия счета, после чего он расписался в документах на открытие счета. После этого сотрудник банка выдал ему документы с логином и паролем от расчетных счетов, карту, которые он в последующем передал Алексею. Все происходило примерно в период времени с 10 до 15 часов. Данный расчетный счет он открывал, зная, что по нему будут проходить финансовые операции. Он осознавал, что он передает свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для использования. Им какие-либо финансовые операции по расчетным счетам не проводились, т.к. он передал ФИО41 доступ к расчетным счетам Общества.

За указанные действия примерно в конце августа 2019 года ФИО62 заплатил ему 12 000 рублей, после этого они не виделись.

Таким образом, вся документация, составленная при оформлении расчетных счетов и выданная ему сотрудниками банков, банковские карты, были переданы им ФИО44, в том числе пин-коды к картам, лично из рук в руки. Фактическую деятельность по руководству ...» он не осуществлял, данная организация открывалась с целью дополнительного заработка. Какие-либо денежные средства наличность он с расчетных счетов не снимал и не получал. Никакие доверенности он никогда никому не выдавал. Расчетные счета он открывал, зная, что по ним будут проходить финансовые операции. Он осознавал, что он передает свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для использования. Во всех банках он был предупрежден под свою личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно. Вину он признает полностью и раскаивается. Преступление совершил в связи с тяжелым материальным положением на тот момент, поскольку поругался с родственниками и ему пришлось съехать на съемную квартиру (т. 1, л.д.44-50).

Данные показания подсудимый подтвердил, указав, что давал их добровольно. Вместе с тем подчеркнул, что его умыслом не охватывался тот факт, что электронные средства, электронные носители информации передаются для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Он полагал, что ...» осуществляет свою деятельность в рамках закона. Кроме того, изначально договоренность с ФИО43 была о том, что он регистрирует на себя юридическое лицо и впоследствии потребуется оформление на него банковских счетов.

В ходе проверки показаний подозреваемого Назарова М.А. на месте 11 августа 2023 года, он указал на места, где им была передана ФИО42 из рук в руки вся банковская документация, в том числе пароль и логин к счету, карта, составленная при оформлении расчетного счета в ...» (<адрес>) и при оформлении расчетного счета в ...» ( <адрес>) (т. 1, л.д. 52-56).

Несмотря на вышеуказанную позицию подсудимого его вина подсудимого в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ оглашены показания неявившихся свидетелей ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО14, ФИО8, ФИО12, ФИО9

Свидетель ФИО10 в ходе допроса пояснял, что является заместителем директора ...». В начале марта 2019 года с ним связался представитель ...», указав, что ему необходим юридический адрес для регистрации ...», с последующим заключением договора аренды. Он предоставил гарантийное письмо о предоставлении офисного помещения №, расположенного в административном здании <адрес> Через некоторое время он позвонил представителю ...» однако номер был отключен. Договор с ...» так и не был заключен (т. 1, л.д.99-100).

В ходе допроса свидетель ФИО11 поясняла, что 26 июля 2021 года она исполняла обязанности нотариуса ФИО5 К ней обратился ранее незнакомый молодой человек, который сообщил, что хочет удостоверить свою подпись в заявлении по форме №. Она попросила предъявить ей паспорт, мужчина предоставил ей паспорт на имя Назарова Максима Александровича. Заявление по форме № у Назарова М.А. уже было. Она на почте налоговой инспекции получила выписку в отношении ...», удостоверилась в действительности паспорта Назарова М.А. После чего Назаров М.А. в присутствии нее расписался, она удостоверила его подпись. За нотариальное действие взята государственная пошлина, внесена запись в реестр нотариальных действий (т. 1, л.д.112-115).

Как следует из протокола допроса свидетеля ФИО8, работающей в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, 1 августа 2019 года в ИФНС по Октябрьскому району г. Пензы к специалисту ФИО12 обратился мужчина, который предоставил заявление об изменении сведений, не связанных с изменениями учредительных документов, в отношении ...». Его подпись в заявлении была заверена временно исполняющей обязанности нотариуса ФИО5 - ФИО11 При обращении к сотруднику налоговой инспекции мужчина предъявил паспорт гражданина РФ на имя Назарова Максима Александровича. Удостоверив личность Назарова М.А., ФИО12 приняла заявление, так как оно соответствовало требованиям действующего законодательства, предварительно предоставив Назарову М.А. памятку об уголовной ответственности, с которой он ознакомился. Документы в отношении ...» прошли проверку на соответствие законодательству, в том числе по базе «Недействительные паспорта». По окончании проверки 8 августа 2019 года принято решение о государственной регистрации - изменении сведений о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ. При последующем его обращении в регистрирующий орган ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы за получением документов Назарову М.А. выдан лист записи ЕГРЮЛ (т. 1, л.д. 104-108).

Аналогичные показания об обстоятельствах подачи Назаровым М.А. заявления об изменении сведений, не связанных с изменениями учредительных документов, в отношении ...» и получении им листа записи ЕГРЮЛ, дала в ходе допроса свидетель ФИО12 – сотрудник ИНФС России по Октябрьскому району г. Пензы (т. 1, л.д. 109-111).

Из протокола допроса свидетеля ФИО14 следует, что знакомая по имени ФИО45 рассказала ей, что можно «подзаработать» открыв на свое имя организацию за денежное вознаграждение, работать там не нужно, а лишь числиться генеральным директором. В октябре 2019 года к ней домой пришел знакомый ФИО46 по имени ФИО47 и стал просить открыть на себя организацию, пообещав заплатить за это 15 000 рублей, на что она согласилась. В это же день она передала ФИО48 паспорт, тот его сфотографировал и сказал, что приедет за ней как все документы будут готовы. В 10-х числах октября 2019 года она по просьбе ФИО49 поехала с ним для оформления документов в нотариальную контору к нотариусу ФИО13, где нотариус удостоверил ее подпись на документах. В этот же день они поехали в налоговую инспекцию Октябрьского района г. Пензы, куда она по указанию ФИО50 сдала пакет документов на фирму «...», а в конце октября 2019 года по его же указанию забрала оттуда документы в отношении ...» и передала ФИО51. Он ей отдал 1000 рублей, пояснив, что фирма еще не раскручена, поэтому сейчас денег нет. Чем занималась организация, ей не известно, она никакой деятельности от имени этой фирмы не осуществляла (т. 1, л.д. 101-103).

Как следует из протокола допроса свидетеля ФИО6, работающего ведущим специалистом группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности ...», при обращении клиента в банк ... для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет (Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества). При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка .... После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета, и по умолчанию адрес электронной почты будет является логином.

Дистанционное банковское обслуживание расчетных счетов (система ДБО) клиента в ...» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую он указывает. Данное письмо содержит ссылку на сайт ...» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает новый логин (либо оставляет старый) и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента (юридического лица), при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО ...», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в ...». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись, созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе, который называют USB-токен, и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО ...» не работает.

B ...» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО ...» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. С указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ...», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, это сохраняется в материалах юридического дела организации в ...». При открытии счета и получении электронных средств Клиент гарантирует ...», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ...» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в ...».

Судя по имеющимся документам из юридического дела ...», не позднее 23 августа 2019 года Назаров Максим Александрович обратился в ...» для открытия расчетного счета. После проверки документов специалист подготовил документы для открытия расчетного счета: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты. На основании указанных документов на имя Назарова М.А. в ...» был открыт расчетный счет №, принадлежавший ...», к которому была выпущена банковская карта (т. 1, л.д. 80-84).

Как следует из протокола допроса свидетеля ФИО7, работающего специалистом службы комплексной безопасности ...», понятия, которыми руководствуется банк в своей деятельности, содержатся в договоре комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... (далее по тексту – Договор).

Система ... - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Любые действия, производимые Клиентом/от имени Клиента в системе ..., осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. Система идентифицирует Клиента по следующим средствам управления счетом: SIM-карта - абонентский номер, электронная почта, абонентское устройство - сотовый телефон; коды доступа, одноразовые пароли, SMS-сообщения с кодами доступа; электронная подпись, включая ключевую пару. Указанные средства имеют природу электронных средств управления счетом, используются только в совокупности, и не менее чем при наличии: абонентский номер, абонентское устройство, коды доступа, одноразовые пароли, электронная подпись.

Официальный сайт (....ru) - интернет-портал, позволяющий осуществлять взаимодействие Банка и Клиента, включая обмен информацией/документацией и совершение операций в рамках системы ....

Документ, составленный с соблюдением письменной формы - это юридически значимое сообщение, имеющее вид электронного документа, подписанного простой электронной подписью или ключом усиленной электронной подписи, отправленного через личный кабинет Клиента в системе ..., а также простого электронного сообщения, не подписываемого ключом электронной подписи, при этом позволяющего однозначно установить отправителя за счет отправки электронного сообщения определенному адресату через личный кабинет Клиента в системе ...».

Корпоративная карта - платежная карта, выпущенная ...» в соответствии с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему на основании Заявления о выпуске платежной карты. Корпоративная карта является инструментом безналичных расчетов и предназначена для доступа к Счету Клиента. Держатель - физическое лицо, являющееся сотрудником Клиента и/или иным лицом, уполномоченным Клиентом, на имя которого выпущена Корпоративная карта. Отношения использования карт урегулированы Приложением № к Договору «Правила обслуживания клиентов в системе ... с использованием корпоративных карт» (далее по тексту - Приложение № к Договору). Право пользования Корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю. При использовании Держателем Банковской карты не допускается: передача Корпоративной карты, ее реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, хранение Корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты Корпоративной карты и образец подписи Держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода Корпоративной карты третьим лицам, хранение ПИН-кода совместно с Корпоративной картой или ее реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов Корпоративной карты (ПИН-код, код ..., коды и/или пароли доступа к ресурсам Банка), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций. В целях идентификации Держателя при проведении операций с использованием Корпоративной карты Карта имеет персональный идентификационный номер (ПИН-код). ПИН-код является аналогом собственноручной подписи Держателя и должен быть недоступен третьим лицам. Операции, произведенные с использованием Корпоративной карты и соответствующего ПИН-кода, а также произведенные с использованием реквизитов Корпоративной карты (в том числе номера карты и/или срока действия и/или кода ... при его запросе) признаются совершенными Держателем.

Ознакомление с правилами использования карты является обязанностью клиента. В случае Компрометации и/или использования Карты или ее реквизитов или Абонентского номера без согласия Клиента/Держателя, Клиент/Держатель обязан незамедлительно после обнаружения указанных фактов, но не позднее дня, следующего за днем получения уведомления от Банка о совершенной операции, направить в Банк уведомление в личном кабинете в системе ..., с приложением всех необходимых документов, а также направить уведомление заказной почтой (с уведомлением о вручении и описью вложений) или курьерской службой. Пунктом 7.1. Приложения № к Договору закреплено, что несоблюдение Держателем при использовании Корпоративной карты любого из условий настоящих Правил или действующего законодательства Российской Федерации, регулирующего использование платежных карт, является нарушением порядка использования Корпоративной карты как электронного средства платежа. При обнаружении утери, кражи или порчи Карты и/или возникновения подозрений, что Карта или ее реквизиты, а также ПИН-код, Коды доступа, Аутентификационные данные, Абонентский номер могли быть утрачены или похищены, а также в случае изъятия Карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии и в случае изменения имени или фамилии Держателя Клиент должен незамедлительно уведомить Банк и заблокировать Карту и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк, а также подать заявление о досрочном перевыпуске Карты (п. 7.7. Приложения № к Договору).

Контактные данные Клиента - данные, предоставляемые Клиентом Банку, для осуществления Сторонами надлежащего обмена информацией, в том числе, юридически значимыми сообщениями (фактический адрес Клиента, адрес электронной почты, номер (номера) мобильного телефона, указываемые Клиентом в документах, необходимых для присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему). Номер телефона чаще всего является логином. Электронная почта используется в качестве файлообменника.

Личный кабинет Клиента в системе ... позволяет в удаленном режиме получить доступ к счетам Клиента с целью получения информации по остаткам и операциям по счетам Клиента, для совершения операций по счетам Клиента, а также дает доступ к услугам и сервисам, предоставляемым Банком в рамках Договора комплексного обслуживания.

Распоряжения принимаются Банком от Клиента в электронном виде через личный кабинет Клиента в системе .... Распоряжения Клиента должны содержать электронную подпись Клиента.

При обращении Клиента в систему ... для использования функционала личного кабинета пользователя системы производится процедура аутентификации путем сравнения результата криптографического преобразования введенных им секретных данных с результатом криптографического преобразования секретных данных, представленными Клиентом в момент регистрации в системе ... и хранящимися в базе данных пользователей системы и введения уникального цифрового кода, направляемого Банком на номер мобильного телефона Клиента посредством смс/push сообщения, в соответствующее диалоговое окно в системе ... (ввод пары логин/пароль и кода, поступившего на абонентский номер, устройство в виде сообщения либо уведомления, для входа в личный кабинет системы ...).

Простая электронная подпись - электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Электронная подпись (ЭП) - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации), используемая для определения лица, подписывающего информацию, предназначенная для защиты подписываемой информации от подделки и искажения. Использование простой электронной подписи или усиленной неквалифицированной или квалифицированной электронной подписи при электронном взаимодействии Сторон является обязательным условием присоединения к Договору. Простая электронная подпись используется при электронном взаимодействии Клиента с Банком по умолчанию. Ключ электронной подписи (КЭП) - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи, ключ проверки электронной подписи (КПЭП) - уникальная последовательность символов, связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи. КЭП и КПЭП образуют ключевую пару. Одноразовый пароль - последовательность цифровых символов, обеспечивающая доступ к КЭП в целях подписания документов Клиентом при использовании КПЭП. Идентификация Клиента - совокупность действий, направленных на проверку подлинности обращения Клиента в систему ....

В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа Банк, посредством смс-сообщения направляет Клиенту специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП) смс-сообщением на номер мобильного телефона. Указанный код Клиент вводит в специальное диалоговое окно в системе ... в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания сформированного электронного документа, направляемого в Банк. ЦКП содержится в коде самого электронного документа (содержится в самом электронном документе) и подтверждает подписание такого электронного документа простой электронной подписью. В дополнение к ЦКП код электронного документа содержит информацию, указывающую на лицо (Клиента, уполномоченного представителя Клиента), от имени которого был создан и (или) отправлен электронный документ. Лицо, создающее электронный документ в системе ... и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью определяется как лицо, авторизованное и идентифицированное системой ..., и которому принадлежит номер мобильного телефона, используемый при идентификации в системе .... Лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему ..., не допускать доступа третьих лиц к устройствам и SIM-карте, используемым для доступа в систему и для идентификации в системе ....

Электронный документ, созданный Клиентом и подписанный простой электронной подписью в порядке, установленном Правилами, признается документом подписанным Клиентом собственноручно.

Защита Ключевой пары от компрометации является обязанностью и ответственностью Клиента. Использование Ключевой пары является обязательным условием присоединения к Договору комплексного обслуживания. В обязанности Клиента входит недопущение использования третьими лицами, неуполномоченными лицами ключевой пары. Клиент несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/SIM-карте Клиента, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с Банком, в том числе, использование простой электронной подписи. Клиент несет ответственность за выполнение действий, направленных на защиту от компрометации Ключевой пары.

Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Электронными средствами управления счетами являются корпоративная карта (также является электронным носителем информации), ПИН-коды, коды-доступа, уникальные логин, пароль, электронная подпись, абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами, адреса электронной почты.

Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете Клиента, отрытом в Банке, осуществляется на основании расчетных документов Клиента, направленных через личный кабинет исключительно с использованием Электронной подписи. Клиент обязан в случае изменения абонентского номера, прекращения полномочий представителя Клиента, абонентский номер которого указан в Заявлении на присоединение к условиям договора, утери или кражи сотового телефона Клиента, возникновении иных обстоятельств, в результате которых передаваемая Банком в рамках договора комплексного обслуживания информация может стать доступной неуполномоченным лицам, незамедлительно (не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения соответствующих обстоятельств) уведомить об этом Банк путем представления в Банк Заявления об изменении номера сотового телефона. Аналогичное требование закреплено в Договоре в отношении корпоративных карт.

Недопустимым является указание Клиентом неверного абонентского номера/адреса электронной почты в заявлении, направленном в Банк, передачи Клиентом полученной информации неуполномоченным лицам, нарушения Клиентом правил безопасности использования карты, установленных Приложением № к Договору, в том числе передачи Клиентом карты и пароля от нее третьим лицам, передачи Клиентом сотового телефона/пароля от доступа электронной почте неуполномоченному лицу.

Клиент вправе предоставить указанным им третьим лицам информационный доступ в личный кабинет Клиента в системе ..., путем направления запроса на приглашение такого третьего лица с использованием функционала личного Кабинета клиента при наличии предоставленной Клиентом доверенности, выданной данному лицу. В случае наличия доверенного лица, ему присваивается своя электронная подпись.

Клиент обязан обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей Электронных подписей третьими лицами, обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации,

Клиент несет ответственность за достоверность сведений, содержащихся в документах, представляемых в Банк для присоединения к условиям Договора, предупреждается об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем (т. 1, л.д. 87-96)

Оснований не доверять приведенным показаниям свидетелей у суда не имеется, они последовательны, подробны, согласуются между собой и с иными доказательствами по делу, оснований для оговора указанными лицами подсудимого не установлено, в связи с чем суд принимает данные показания за основу в приговоре наряду с иными доказательствами.

Из сведений о банковских счетах ...» следует, что в ...» на ...» 16 августа 2019 года открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ года открыт расчетный счет №, в ...» на ...» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № (т. 1, л.д. 21).

Из представленной ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы информации, протокола осмотра предметов от 21 июля 2023 года следует, что в материалах регистрационного дела содержатся, в том числе, следующие документы:

- Решение № единственного учредителя ...» от 17 марта 2019 года, из которого следует, что ФИО2 решил учредить ...»;

- Устав Общества с ограниченной ответственностью «...», в котором определен порядок организации и деятельности ...», а также то, что Общество состоит из единственного участника (директора), который является высшим органом управления и единоличным исполнительным органом Общества;

- Уведомление от 7 марта 2019 года, согласно которому ...» обязуется предоставить ...» помещение № по адресу: <адрес>, для регистрации там Общества;

- Заявление о государственной регистрации юридического лица ...», располагающегося по адресу: <адрес> учредителем которого является ФИО2;

- Расписка ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы о получении 19 марта 2019 года документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица;

- Решение о государственной регистрации № от 22 марта 2019 года, согласно которому в ЕГРЮЛ внесены сведения о государственной регистрации юридического лица при его создании;

- Заявление, поступившее в ИФНС 1 августа 2019 года, о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, из которого следует, что ФИО2 прекратил полномочия директора, полномочия возлагаются на Назарова М.А., подлинность подписи Назарова М.А. заверена исполняющей обязанности нотариуса ФИО5 – ФИО9;

- Памятка об уголовной ответственности, согласно которой Назаров М.А. предупрежден об уголовной ответственности по ст.ст. 170.1, 173.1, 173.2 УК РФ, документ подписан рукописно 1 августа 2019 года;

- Расписка, выданная Назарову М.А., о получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, из которой следует, что в ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы предоставлены заявление об изменении сведений, не связанных с изменением учредительных документов, памятка;

- Решение о государственной регистрации № от 8 августа 2019 года об изменении сведений о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ;

- Заявление, поступившее в ИФНС 10 октября 2019 года, о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, из которого следует, что Назаров М.А. прекратил полномочия директора, полномочия возлагаются на ФИО14, расписка о получении указанного заявления и памятки об уголовной ответственности ФИО14, решение о государственной регистрации № от 17 октября 2019 года указанных изменений;

- Решение о государственной регистрации № от 18 августа 2021 года, согласно которому в ЕГРЮЛ внесены сведения о прекращении деятельности юридического лица (т. 1, л.д. 117-165, 166-174).

Протоколом осмотра предметов от 10 июля 2023 года зафиксирован факт осмотра документов, предоставленных ... на диске, касающихся ...», а именно:

- Выписки по операциям на счете, из которой следует, что за период с 23 августа 2019 года по 6 сентября 2021 года по счету № совершено 18 операций. Сумма дебета по счету 1 002 246 рублей 00 копеек. Сумма кредита по счету 1 002 246 рублей 00 копеек.

- Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в ...», из которого следует, что клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в ...» и соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы Банк-клиент, подтверждает, что ознакомился с данным договором и соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнить. Клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ. Клиент просит предоставить право доступа к счету следующему уполномоченному лицу: Назарову Максиму Александровичу, а также просит выдать неименную банковскую карту на имя держателя - Назарова Максима Александровича. Своей подписью клиент подтверждает, что заявление прочитано полностью, вся информация указана в нем правильно, является точной и достоверной, ознакомлен с правилами использования дебетовых корпоративных карт и обязуется неукоснительно их исполнять. Документ подписан рукописно чернилами синего цвета, а также имеется расшифровка подписи, выполненная так же рукописно «директор Назаров Максим Александрович», Дата 22.08.2019 года;

- Копия устава ...», в которым изложены основные положения об организации и деятельности ...»;

- Решение № единственного учредителя ...» от 17 марта 2019 года, из содержания которого следует, что ФИО2 принял решение об учреждении ...»;

- Решение № единственного участника ...» от 24 июля 2019 года, из содержания которого следует, что Назаров Максим Александрович принял решение о возложении на себя полномочий директора ...»;

- Сертификат ключа электронной подписи, из которого следует, что его владельцем является ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы. Алгоритм открытого ключа ФИО18 34.10-2001;

- Фотоснимок, на котором изображен Назаров М.А., держащий в руках свой паспорт;

- Выписка из единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой 8 августа 2019 года в ЕГРЮЛ внесены сведения о Назарове Максиме Александровиче как о директоре ...»;

- Копия паспорта гражданина Российской Федерации, выданного на имя Назарова Максима Александровича, серия № номер №, выдан ...ДД.ММ.ГГГГ;

- Сведения об ip-адресах, согласно которым вход в систему банка осуществлялся с различных ip-адресов;

- Свидетельство о постановке на учет ...» в налоговом органе по месту нахождения;

- Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой 8 августа 2019 года в ЕГРЮЛ внесены сведения о Назарове Максиме Александровиче как о директоре ...» (т. 1, л.д. 180-250, т. 2, л.д. 1-29).

Как следует из договора банковского (расчетного) счета ...» и приложения к нему, действовавшего на момент открытия расчетного счета Назаровым М.А. от лица ...»:

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН-код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН-код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п. 3.6 приложения № к Договору банковского (расчетного) счета) (т. 2, л.д. 34-67).

Протоколом осмотра предметов от 1 августа 2023 года зафиксирован факт осмотра документов, предоставленных ...», касающихся ...», а именно:

- справки из ...» о том, что у ...» открыты в данном банке расчетные счета;

- выписки по расчетному счету №, из которой следует, что за период с 16 августа 2019 года по 3 октября 2019 года по счету совершено 50 операций. Сумма дебета по счету 2 010 649 рублей 50 копеек. Сумма кредита по счету 2 010 649 рублей 50 копеек. Остаток по счету 0,00 рублей;

- выписки по расчетному счету №, из которой следует, что за период с 19 августа 2019 года по 3 октября 2019 года по счету совершено 9 операций. Сумма дебета по счету 100 000 рублей 00 копеек. Сумма кредита по счету 100 000 рублей 00 копеек. Остаток по счету 0,00 рублей.

- сведения об IP-адресах, из которых следует, что пользователем «Назаров Максим» совершены входы в систему банка с различных ip-адресов.

- заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, из которого следует, что клиентом банка является ...» в лице директора Назарова Максима Александровича. Клиент присоединяется к условиям Договора комплексного банковского обслуживания и приложений к нему для дальнейшего исполнения взаимных обязательств. Настоящим заявлением подтверждает, что ознакомлен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные действующей редакцией Договора. Документ подписан рукописно Назаровым М.А. 16 августа 2019 года;

- копии паспорта Назарова Максима Александровича, серия № номер № выдан ...ДД.ММ.ГГГГ;

- заявления о выпуске неименной платежной корпоративной карты, из которого следует, что ...» в лице ФИО1 просит выпустить корпоративную карту Mastercard Business. Настоящим заявлением клиент подтвердил, что во исполнение условий Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему ознакомлен, согласен и обязуется неукоснительно исполнять требования и условия Правил обслуживания клиентов в системе ... c использованием корпоративных карт в связи с чем заявляет о присоединении к указанным документам. Документ подписан 19 августа 2019 года ФИО1 электронной подписью;

- расписки в получении банковской карты ..., согласно которой Назаров Максим Александрович подтверждает, что получил карту Mastercard Business и запечатанный конверт с ПИН-кодом без внешних повреждений и следов вскрытия 19 августа 2019 года;

- копии устава ...», в которым изложены основные положения об организации и деятельности ...»;

- решения № единственного участника ...» от 24 июля 2019 года, из содержания которого следует, что ФИО1 принял решение о возложении на себя полномочий директора ...»;

- приказа №...», из содержания которого следует, что Назаров Максим Александрович принял на себя полномочий директора ...»;

- заявления о расторжении Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... (ДКО) и закрытии расчетного счета/счетов в ...» в связи с реализацией Банком правил внутреннего контроля (т. 2, л.д. 71-94, 95-100).

Согласно информации ...» к счету ...» № 19 августа 2019 года выпущена банковская карта № (т. 2, л.д. 103-104).

Из договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ..., действующего на момент открытия расчетного счета Назаровым М.А. от лица ...» и приложений к нему следует, что:

- не допускается хранение пин-кода совместно с корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах (п.п. 2.3.4 приложения № к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...)

- пин-код является аналогом собственноручной подписи держателя и должен быть недоступен третьим лицам (п.п. 2.4 приложения № 5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...)

- при обнаружении утери, кражи и порчи корпоративной карты и/или возникновения подозрений, что карта и ее реквизиты, а также пин-код, коды доступа, аутентификационные данные, абонентский номер могли быть утрачены, похищены, а также в случае изъятия корпоративной карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии в случае изменения имени или фамилии держателя, клиент должен незамедлительно уведомить банк и заблокировать корпоративную карту и/или доступ в систему ..., а также подать заявление о досрочном перевыпуске карты (п.п. 7.7 приложения № 5 к Договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...) (т. 2, л.д.106-119).

Протоколом осмотра места происшествия от 31 июля 2023 года зафиксировано, что в здании, расположенном по адресу: <адрес> отсутствует помещение с номером «21», а также какая-либо вывеска ...» или иные обозначения данной организации, не имеется также ящика для принятия корреспонденции ...». Признаков ведения деятельности ...» не обнаружено (т. 2, л.д. 120-123).

Все вышеприведенные доказательства являются допустимыми, получены в соответствии с положениями УПК РФ, согласуются между собой, в этой связи учитываются в качестве доказательств вины подсудимого и берутся за основу в приговоре.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд с учетом положений ст. 252 УК РФ, а также мотивированной позиции государственного обвинителя, который, исходя из предъявленного подсудимому обвинения и установленных в судебном заседании обстоятельств просил суд квалифицировать действия подсудимого как единое продолжаемое преступление, квалифицирует действия Назарова М.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом суд принимает во внимание тот факт, что инкриминируемые Назарову М.А. преступные деяния являлись тождественными, были совершены в незначительный промежуток времени, аналогичным способом, с использованием одной и той же организации ...», объединены единым умыслом и корыстными побуждениями.

Совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств достоверно установлено, что Назаров М.А., реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить свое материальное положение, являясь лишь номинальным руководителем (участником, директором) ...» от имени указанной организации открыл расчетные счета в ...» и в ...», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (корпоративные карты), а также электронные средства (пин-коды, логин и пароль для входа в систему банков), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, Назаров М.А., зная о запрете их передачи кому-либо, сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам организации, открытым в ...» и в ...».

Судом установлено, что Назаров М.А. действовал умышленно, осознавал, что передача электронных средств, электронных носителей информации другому лицу противоречит действующему законодательству, требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ...».

С учетом показаний сотрудников банков, а также имеющихся в материалах дела документов из ...» и ...» по ...», принимая во внимание оглашенные показания Назарова М.А., которые он в судебном заседании подтвердил, суд считает установленным, что Назарову М.А. при открытии расчетных счетов разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации, запрета передачи электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, а также запрета управления расчетным счетом и подписания документов третьими лицами.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путем отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, исследованными в судебном заседании доказательствами подтверждается, что после передачи электронных средств, электронных носителей информации по открытым им в ...» и в ...» счетам имели место неправомерные прием, выдача, переводы денежных средств по расчетным счетам.

В судебном заседании установлено, что Назаров М.А. действовал из корыстной заинтересованности, ожидая, как следует из показаний подсудимого, получить за сбыт электронных средств, электронных носителей информации денежное вознаграждение, которое ему было в последующем выплачено.

Доводы стороны защиты о неосведомленности подсудимого о том, что передача им электронных средств, электронных носителей информации повлечет неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что факт неправомерности совершения после передачи Назаровым М.А. электронных средств, электронных носителей информации операций по указанным счетам не подтверждается материалами дела, суд считает надуманными, обусловленными желанием избежать уголовной ответственности за содеянное, поскольку они опровергаются совокупностью вышеприведенных доказательств. Из показаний подсудимого однозначно следует, что открывая банковские счета, получая электронные средства, электронные носители информации. т.е. доступ к электронным средствам платежа, он не намеревался их использовать в собственных целях, напротив, имел намерение по предварительной договоренности сбыть их третьему лицу. При этом, с учетом договоров, заключенных Назаровым М.А. с банками, он понимал, что использование третьим лицом полученных им электронных средств, электронных носителей информации, в любом случае будет неправомерным, поскольку их передача третьим лицам запрещена. Именно действия Назарова М.А. позволили третьему лицу осуществлять неправомерный доступ к открытым банковским счетам, и как следствие – выполнять неправомерные операции по приему, выдаче, переводам денежных средств с банковских счетов с помощью полученных от подсудимого электронных средств, электронных носителей информации. В этой связи оснований для прекращения уголовного преследования в связи с отсутствием в действиях подсудимого состава преступления, на что указывала сторона защиты, у суда не имеется.

При определении вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Назаровым М.А. совершено преступление, относящееся к категории тяжких, он ранее не судим, участковым уполномоченным полиции по месту жительства фактически характеризуется положительно (т. 2, л.д. 148), на учете в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» и в ГБУЗ «Областная психиатрическая больница им. К.Р. Евграфова» не состоит (т. 2, л.д. 145, 146), по месту работы характеризуется положительно (т. 2, л.д. 150).

К смягчающим наказание Назарова М.А. обстоятельствам суд в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ относит частичное признание вины, раскаяние в содеянном; в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний об обстоятельствах совершения преступления, в том числе, ранее не известных органу предварительного следствия, на основании которых было сформулировано обвинение и которые суд использовал в качестве доказательств вины подсудимого, участии в следственном действии, направленном на закрепление ранее полученных данных.

Оснований для признания в качестве обстоятельства, смягчающего наказание Назарова М.А. совершение подсудимым преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств в соответствии с п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд не усматривает, поскольку Назаров М.А. является совершеннолетним, трудоспособным лицом, не был лишен возможности заработать денежные средства легальным путем, сведений о наличии серьезно стесняющих сознание и волю Назарова М.А. семейных, жилищных условий, бытовой неустроенности, в результате которых им вынуждено совершено тяжкое преступление, у суда не имеется.

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

С учетом изложенного, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного подсудимым преступления, данные о личности виновного, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств суд считает возможным назначить Назарову М.А. наказание в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ – условно, с установлением испытательного срока, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление, с возложением обязанностей, способствующих исправлению. Законных оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ не имеется.

Ввиду наличия в действиях Назарова М.А. смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, наказание ему подлежит назначению с соблюдением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Приведенную совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд считает исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности содеянного, позволяющей применить при назначении наказания положения ст. 64 УК РФ и не назначать Назарову М.А. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Вместе с тем с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Назарова Максима Александровича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Назарову М.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год.

В период испытательного срока возложить на Назарова М.А. следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно-осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно-осужденного, в установленные ему дни.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке Назарову М.А. отменить.

Вещественные доказательства по делу: копии материалов банковского досье ...», предоставленные ...», компакт-диск, предоставленный ...», копии материалов регистрационного дела ...» – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Октябрьский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Е.А. Андриянова