Гражданский кодекс часть 1

1.31.10.2017 Кировский районным судом г. Кемерово по п. «з» ч.2 ст.111 УК РФ к 4 годам лишения свободы, с применением статьи 73 УК РФ? с испытательным сроком 3 года,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Соловчук Р.В. в период с 20.02.2019 по 22.03.2019, находясь в городе Кемерово после того, как 19.02.2019 Инспекцией ФНС России по г.Кемерово, в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о ней как о директоре и учредителе общества с ограниченной ответственностью«Экономка» (ИНН4205377968) (далее по тексту - ООО «Экономка»), не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом в ООО«Экономка», действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а также не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение совершила сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО«Экономка».

Так, 20.02.2019 неустановленное лицо, находясь в городе Кемерово, действуя от имени директора ООО «Экономка» Соловчук Р.В. направило заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания) на официальный сайт ПАО «Сбербанк» и предоставления доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» по логину и паролю, на основании которого 20.02.2019 открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с помощью логина: ...... и направления смс-сообщений с одноразовыми паролями на абонентский номер: +###.

После чего, Соловчук Р.В., в продолжении своего единого преступного умысла 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., обратилась в операционный офис №8615/143 Кемеровского отделения № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Кемерово, ул.Красноармейская, 97, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, после чего заполнила корректирующее заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором изменила абонентский номер для направления одноразовых паролей для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» с +### на +###, в интересах неустановленного лица, который использовал последний абонентский номер, для осуществления платежных операций по счету по средствам использования логина и пароля в системе, при условии единоличного осуществления банковских операций, заявление на получение бизнес-карты, после чего получила от сотрудника банка:

- 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер телефона +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», который в последующем 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса №8615/143 Кемеровского отделения № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Кемерово, ул.Красноармейская, д. 97, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

- 05.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес карты «MasterCard Business» с реквизитами «Solovchuk Roza» ###, привязанной к банковскому счету ### с пин-конвертом, которые в последующем 05.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса №8615/143 Кемеровского отделения № 8615 ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: г. Кемерово, ул. Красноармейская, д. 97, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, неустановленное лицо не позднее 22.02.2019, находясь в городе Кемерово, действуя от имени директора ООО «Экономка» Соловчук Р.В. направило заявление посредством сети «Интернет» на электронную почту сотрудника операционного офиса «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» «Банк Зенит» (ПАО) документы для открытия расчетного счета, после проверки которых, Соловчук Р.В. 22.02.2019 в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в операционный офис «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» «Банк Зенит» (ПАО), расположенный по адресу: г. Кемерово, пр.Советский, д. 74/1, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, заполнила заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит содержащее заявление на открытие счетов ### и ###, заявление о присоединении к правилам ДБО, заявление на подключение мобильного банка «Зенит Бизнес» и заявление на предоставление карты ПАО Банк Зенит платежной системы «MasterCardBusiness» по счету ### с реквизитами «LLC ECONOMKA», с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при подписании документов электронным ключом при условии единоличного осуществления банковских операций, после чего 22.02.2019 от сотрудника банка получила:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, а именно: сертификат ключа проверки электронной подписи в системе iBank2 ###, являющегося электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Зенит Бизнес»;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде пластиковой карты платежной системы «MasterCardBusiness» ### по счету ### с реквизитами «LLC ECONOMKA» с ПИН-конвертом,

которые в последующем 22.02.2019 года в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» «Банк Зенит» (ПАО), расположенного по адресу: г.Кемерово, пр. Советский, д.74/1, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Соловчук Р.В. в продолжении своего единого преступного умысла 22.02.2019, в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь по адресу: г. Кемерово, ул. Шубина, д. 32, подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в котором просила открыть расчетные счета, предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» с помощью логина и пароля, которое передала неустановленному лицу. Неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте в городе Кемерово, направило на официальный сайт АО КБ «Модульбанк» вышеуказанное заявление, на основании которого 22.02.2019 были открыты расчетные счета ###, ###, предоставлен доступ в систему дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» с помощью логина и пароля с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при подписании документов электронным ключом при условии единоличного осуществления банковских операций.

После чего, 05.03.2019 в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь по адресу: г. Кемерово, ул. Шубина, д. 32, получила от курьера:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде неименной бизнес карты платежной системы «MasterCard Standart» ### привязанной к расчетному счету ### с пин-конвертом, которые в последующем 05.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около дома по адресу: г.Кемерово, ул. Шубина, д. 32, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Соловчук Р.В. в продолжении своего единого преступного умысла 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г. Кемерово, пр. Молодежный, д. 7/1, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, после чего заполнила заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг об открытии банковского счета ООО «Экономка» ### с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-банк» в виде логина и пароля, смс – информирования по абонентскому номеру +###, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при подписании документов электронным ключом при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего от сотрудника банка получила:

- 27.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде логина и пароля, указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-банк», которые 27.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г. Кемерово, пр.Молодежный, д. 7/1, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей;

- 22.03.2019 в периодс 09 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин. электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде сертификата ключа проверки электронной подписи (USB-токена), являющегося электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы «Интернет Клиент-Банк»;

- 22.03.2019 в периодс 09 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин. электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде дебетовой карты «Visa Business» c реквизитами «Roza Solovchuk### привязанной к расчетному счету ### с пин-конвертом,

которые в последующем 22.03.2019 с 09 час. 00 мин. до 13 час. 00 мин., находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: г. Кемерово, пр.Молодежный, д.7/1, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Соловчук Р.В. действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка» 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в операционный офис «Кемеровский» сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: г. Кемерово ул. Красная, д. 18, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Соловчук Розы Владимировны, ... подтверждающие ее личность, где заполнила заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, с выдачей мгновенной корпоративной банковской карты «MasterCard Business Chip», на основании которого были открыты банковские счета ###, ### с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PSB On-Line», посредством входа в систему через логин и пароль путем направления одноразовых паролей смс-сообщением по номеру телефона: +###, предоставлением сертификата СКП КРИПТО-ПРО для дистанционного банковского обслуживания в системе «PSB On-Line» при подписании документов электронным ключом при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 25.02.2019 от сотрудника банка получила:

- электронный носитель информации в виде логина и пароля, указав номер телефона ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «PSB On-Line»,

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде сертификата ключа СКП КРИПТО-ПРО, являющейся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания в системе «PSB On-Line»,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде мгновенной корпоративной банковской карты «Business Chip» платежной системы «МИР» ### с пин-конвертом,

которые в последующем 25.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса «Кемеровский» сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: г. Кемерово ул.Красная, д.18, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Соловчук Р.В. действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка» 26.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в операционный офис «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г.Новосибирске, расположенный по адресу: г. Кемерово пр. Октябрьский, д.2, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Соловчук Розы Владимировны, 09.03.1989 г.р., серии 3209 номер 793414 выдан 12.02.2010 Отделением УФМС России по Кемеровской области в Кировском районе города Кемерово, подтверждающие ее личность, после чего заполнила заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственной подписи, заявление о выпуске бизнес-карты, заявление владельца ключа аналога собственноручной подписи, доступа в систему дистанционного банковского обслуживания «СКБ - Мобильное рабочее место» на основании которых были открыты банковские счета ###, ###. После чего получила от сотрудника банка:

- 26.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронный носитель информации в виде логина и пароля, указав номер телефона +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «СКБ - Мобильное рабочее место», который в последующем 26.02.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около операционного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г.Новосибирске, расположенного по адресу: г.Кемерово, пр.Октябрьский, д.2, передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей;

- 06.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты платежной системы «MASTERCARD Business» ### с ПИН-конвертом, которые в последующем 06.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час 00 мин. находясь около операционного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске, расположенный по адресу: г. Кемерово пр.Октябрьский, д. 2, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

- 22.03.2019 в период с 14 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде сертификата ключа проверки электронной подписи, являющегося электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы «СКБ - Мобильное рабочее место», представляющий собой сертификат открытого ключа, сгенерированный ей согласно инструкции банка, который в последующем 22.03.2019 в период с 14 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. находясь около операционного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г.Новосибирске, расположенного по адресу: г. Кемерово пр.Октябрьский, д.2, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей;

После чего, Соловчук Р.В. действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка» 04.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в дополнительный офис «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Кемерово, пр. Ленина, д. 82, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Соловчук Розы Владимировны, ..., подтверждающий ее личность, после чего заполнила заявление об открытии банковского счета ООО«Экономка» ### с предоставлением услуг комплексного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам посредствам использования системы «Интернет-банк Light», при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего получила от сотрудника банка:

- 04.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в виде аналога собственной подписи (АСП) являющейся электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы «Интернет-банк Light», представляющий собой логин с паролем, и одноразовым паролем, полученным в виде sms-сообщения на номер сотового телефона ### удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания, который в последующем 04.03.2019 года в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин.,находясь около дополнительного офиса «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г.Кемерово, пр. Ленина, д. 82 передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

19.03.2019 Соловчук Р.В., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Экономка» 19.03.2019 в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин. обратилась в дополнительный офис «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Кемерово, пр. Ленина, д. 82, где предоставила сотруднику банка правоустанавливающие документы на созданное ООО«Экономка», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Соловчук Розы Владимировны, ..., подтверждающий ее личность, после чего заполнила заявление об открытии банковского счета ООО«Экономка» ###, заявление о выпуске бизнес-карты, после чего 19.03.2019 получила от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты мгновенной выдачи платежной системы «Visa Unembossed» ### по счету ### с ПИН-конвертом, которое в последующем 19.03.2019 года в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин.,находясь около дополнительного офис «Кемеровский» ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г.Кемерово, пр. Ленина, д. 82 передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершила их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Таким образом, Соловчук Р.В. в период с 20.02.2019 по 22.03.2019 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО«Экономка», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании Соловчук Р.В. согласилась с предъявленным обвинением в полном объеме, отказалась от дачи показаний, в связи с чем по ходатайству государственного обвинителя оглашены ее показания, данные в ходе предварительного расследования (т.3 л.д.237-244).

Из указанных показаний следует, что по просьбе мужчины по имени ЛИЦО_6 22.02.2019 она приехала в ПАО «Банк Зенит» по адресу: г. Кемерово, пр. Советский, д. 74/1, для открытия расчетных счетов, взяв с собой документы, которые сказал взять ЛИЦО_6. Действуя по инструкции ЛИЦО_6, она предоставила работнику банка уставные документы, печать ООО «Экономка» для открытия счетов, лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство ФНС, паспорт на свое имя - Соловчук Р.В., приказ №1 ООО «Экономка», Решение №1 единственного учредителя ООО «Экономка», список участников ООО «Экономка», устав ООО «Экономка», выписку из ЕГРЮЛ, указала в смс-информировании ### для того, чтобы на данный номер приходили смс от банка. В банке для ООО «Экономка» были открыты расчетные счета ### и ###, зарегистрирован сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «ibank» за номером ### для того, чтобы управлять счетом через сеть «Интернет», так же была оформлена и предоставлена банковская карта ### платежной системы «MasterCard Business» вместе с пин-конвертом. Она вышла из отделения банка, где на парковке ее ждал ЛИЦО_6, которому она передала банковскую карту ### платежной системы «MasterCard Business» вместе с пин-конвертом, электронные носители информации – ключ ЭЦП и логин, пароль к системе ДБО за денежное вознаграждение в сумме 500 рублей.

26.02.2019 по просьбе Александра она пришла в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Кемерово, пр. Октябрьский, д. 2, где предоставила сотруднику банка свой паспорт и уставные документы ООО «Экономка» для открытия расчетных счетов для ООО «Экономка». Сотрудник их осмотрел, удостоверился в ее личности, снял копии и начал процедуру по оформлению для ООО «Экономка» расчетных счетов. Она заполнила анкету, опросник, в карточке подписей и оттиска - поставила свои подписи и оттиск печати ООО «Экономка», в заявлении она указывала, что единолично будет пользоваться расчетными счетами. 26.02.2019 были открыты расчетные счета ###, ###, предоставлено право пользоваться дистанционным банковским обслуживанием «Клиент-Банк». После получения логина и пароля в систему ДБО она передала их в этот же день ЛИЦО_6 на парковке возле банка. 06.03.2019 она приехала в ПАО «Банк Уралсиб» и у сотрудников получила банковскую карту платежной системы «MasterCard Business» за ### с пин-конвертом, которые она после того, как покинула отделения банка, на парковке возле банка передала ЛИЦО_6. 22.03.2019 она приехала в ПАО «Банк Уралсиб» и у сотрудников получила АСП на флеш-карту, которую перед банком на парковке ей отдал ЛИЦО_6, а так же от сотрудника памятку о том, как использовать АСП в системе ДБО. С ее участием было осмотрено юридическое досье ООО «Экономка», а так же выписки по указанным расчетным счетам, по которым она может сказать, что по счетам ###, ### было движение денежных средств, но она не совершала операции по распоряжению денежными средствами.

25.02.2019 по просьбе ЛИЦО_6 она пришла в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Кемерово, ул. Красная, д.18, для открытия расчетных счетов. Предоставляя указанные документы на свое имя, на ООО «Экономка», предоставляя сведения об указанном номере телефона, для ООО «Экономка» открыли в банке расчетные счета ###, ###, подключили к счетам дистанционного банковского обслуживания системы «PSB On-Line», посредством входа в систему через логин и пароль путем направления разовых паролей смс-сообщением по номеру телефона: ###. Также был зарегистрирован сертификат ЭЦП системы «СКП Крипто-Про», о чем ей была выдана флеш-карта с установленной программой СКП «Крипто-Про». Кроме того, она получила банковскую карту мгновенной выдачи платежной системы «Мир» за ### и пин-конверт к ней. Она вышла из ПАО «Промсвязьбанк» и на парковке возле банка она передала право доступа управлением расчетными счетами, к системе ДБО, флеш-карту с ЭЦП, смс-информирование по телефону и email, банковскую карту платежной системы «Мир» за ### и пин-конверта к ней – ЛИЦО_6.

20.02.2019 по просьбе ЛИЦО_6 она пришла в ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Кемерово, ул. Красноармейская, д. 97, где работнику банка предоставила свой паспорт, указанные уставные документы ООО «Экономка» для получения банковской карты ее расчетного счета. К банковской карте она так же попросила подключить услугу смс-информирования. 01.03.2019 вместе с ЛИЦО_6 по его просьбе она вновь приехала в ПАО «Сбербанк» для того, чтобы сменить абонентский номер для проведения операций по счету с ### на ###. Номер телефона являлся логином в систему дистанционного банковского обслуживания, а пароли в систему был один и тот же. После того, как сотрудник проверил у нее документы, удостоверяющие личность и уставные документы ООО «Экономка», она написала заявление по данному поводу, заявление было одобрено, смс-информирование, а так же проведение операций осуществлялось на ### с номера 900. 05.03.2019 вместе с ЛИЦО_6 она приехала в банк, забрала у ЛИЦО_6 документы на ООО «Экономка», предоставила их в банке банковскому работнику и получила банковскую карту платежной системы «MasterCard Business» ###, с пин-конвертом. После получения банковской карты с пин-конвертом она, находясь возле парковки банка, передала электронное средство платежа ЛИЦО_6 за денежное вознаграждение.

04.03.2019 по просьбе ЛИЦО_6 она приехала в ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Кемерово, пр. Ленина, д. 82, где работнику банка предоставила свой паспорт, уставные документы ООО «Экономка», после чего ей открыли в банке расчетные счета для ООО «Экономка». После открытия расчетного счета ### ООО «Экономка» и получения доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light» в виде логина и пароля, она вышла из ПАО КБ «УБРир», где на парковке передала документы ЛИЦО_6 за денежное вознаграждение. 19.03.2019 ей позвонил ЛИЦО_6, который сообщил, что необходимо открыть корпоративный расчетный счет ООО «Экономка» в ПАО КБ «УБРиР» и получить по нему банковскую карту. Она согласилась. В тот же день вместе с ним она приехала в банк, где предоставив работнику банка уставные документы ООО «Экономка», паспорт на свое имя, открыла корпоративный расчетный счет и получила банковскую карту для ООО «Экономка» - к корпоративному расчетному счету ### банковскую карту платежной системы “Visa” мгновенного выпуска ###. Затем она вышла на парковку возле ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г.Кемерово, пр. Ленина, д. 82, где отдала ЛИЦО_6 указанное средство платежа.

25.02.2019 по просьбе ЛИЦО_6 она приехала открыть расчетный счет в ПАО «Росбанк» по адресу: г. Кемерово, пр. Молодежный, д. 7/1, где предоставила документы, печать ООО «Экономка» для открытия счета. 27.02.2019 в банке был открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ к системе «Интернет Клиент-банк», услуга смс-информирования. Она приехала в банк, забрала логин и пароль к системе «Интернет Клиент-банк». Далее был заключен договор №4Г-4414 от 27.02.2019, по которому для использования расчетного счета она просила изготовить для нее USB-Токен. Она вышла из отделения банка, где на парковке возле ПАО «Росбанк» по адресу: г. Кемерово, пр. Молодежный, д. 7/1, передала ЛИЦО_6 логин и пароль в систему «Интернет Клиент-Банк». 22.03.2019 по просьбе ЛИЦО_6 она забрала в банке банковскую карту к счету и флеш-карту с ЭЦП. После того она вышла из банка, где на парковке передала ЛИЦО_6 банковскую карту, а так же электронный носитель информации – USB-Токен на флеш-карте.

05.03.2019 ей позвонил ЛИЦО_6 и сказал, что 22.02.2019 в АО КБ «Модульбанк» был открыт для ООО «Экономка» расчетные счета ###, ###, предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» в виде пароля и логина, услуга смс-информирования, доступ к которым тот уже получил посредством сети «Интернет». Звонил тот для того, чтобы сообщить, что в дневное время 05.03.2019 приедет курьер к ее дому по адресу: ... и передаст ей банковскую карту к счету ###, которую она должна получить, после позвонить ЛИЦО_6 и сообщить об этом, чтобы тот приехал, и она ему ее передала. 05.03.2019 курьер передал ей указанные средства платежа, которые в тот же день она отдала ЛИЦО_6.

С ее участием были осмотрены юридические досье ООО «Экономка» из указанных банков, а так же выписки по указанным расчетным счетам, по которым она не совершала операций по распоряжению денежными средствами, не осуществляла организационно-распорядительные функции ООО «Экономка», не вела бухгалтерскую деятельность, директором ООО «Экономка» числилась номинально, не осуществляла в организации трудовую деятельность, не вела переговоров с контрагентами, не вносила денежные средства на указанный счет.

В судебном заседании Соловчук Р.В. подтвердила указанные показания.

Кроме согласия подсудимой с обвинением, ее вина в совершении преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Из показаний свидетеля ЛИЦО_12, данных в ходе предварительного расследования, следует, что документы ООО «Экономка» для государственной регистрации при создании вышеуказанного юридического лица были представлены в регистрирующий орган ИФНС России по г. Кемерово в установленном законом порядке в электронном виде и подписаны квалифицированной электронной подписью Соловчук Розы Владимировны, являвшейся, согласно представленным документам, единственным учредителем (участником) ООО «ЭКОНОМКА (т.1 л.д.75-79).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_13, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 22.02.2019 в операционном офисе «Кемеровский» филиала «Банковский центр «Сибирь» ПАО «Банк Зенит», расположенном по адресу: г. Кемерово, пр. Советский, д.74/1, в связи с обращением Соловчук Р.В. был зарегистрирован сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе ibank за номером ### в рамках договора оказания услуг дистанционного банковского обслуживания №569/2019-ДБО от 22.02.2019, после чего могла управлять счетом ООО «Экономка» через сеть «Интернет». Помимо вышеизложенного, к расчетному счету ООО «Экономка» ### была открыта банковская карта ### платежной системы «MasterCard Business» (т.3 л.д.162-165).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_14, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 26.02.2019 в операционный офис «Кузбасский» филиала г. Новосибирск ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: г. Кемерово, пр.Октябрьский, д. 2 обратилась Соловчук Роза Владимировна. В тот же день на основании договора комплексного обслуживания для ООО «Экономка» в банке открыты расчетные счета ###, ###. **.**.**** Соловчук Р.В. пришла в банк получить банковскую карту для проведения банковских операций по счету ООО «Экономка». Ей была выдана банковская карта платежной системы «MasterCard Business» за ###, так же к банковской карте был подключен смс-сервис. 22.03.2019 Соловчук Р.В. пришла в банк получить электронную цифровую подпись для пользования расчетными счетами. Соловчук Р.В. пришла с ее флеш-картой, на которую была скопирована программа (т.3 л.д.160-163).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_15, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 25.02.2019 в операционный офис «Кемеровский» сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. Кемерово, ул. Красная, д.18, обратилась Соловчук Роза Владимировна. По ее заявлению, на основании представленных документов, в тот же день для ООО «Экономка» были открыты расчетные счета ### и ###, Соловчук Р.В. предоставлен доступ к счетам через систему дистанционного банковского обслуживания «PSB On-Line», предоставлен сертификат ЭЦП системы «СКП Крипто-Про». Помимо вышеизложенного была выдана банковская карта платежной системы «Мир» ### (т.3 л.д.195-198).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_16, данных в ходе предварительного расследования, следует, 04.03.2019 в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: г. Кемерово, пр. Ленина, д. 82, обратилась Соловчук Роза Владимировна. По представленным Соловчук Р.В. документам для ООО «Экономка» сотрудник банка предоставила Соловчук логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light», а пароли та должна была получать смс-сообщением на абонентский ###, которые должна была вводить для входа в систему и уже там распоряжаться денежными средствами на расчетном счете. Счет ### был открыт 04.03.2019, так же к счету была предоставлена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банк Light». 19.03.2019 Соловчук Р.В., являясь директором ООО “Экономка”, пришла в ОО «Кемеровский» филиала «Новосибирский» ПАО КБ «УБРиР» открыть корпоративный расчетный счет в ПАО КБ “УБРиР”. По ее заявлению для ООО «Экономка» был открыт корпоративный расчетный счет ###, о чем был составлен договор банковского счета ### от 19.03.2019. Соловчук Р.В. также написала заявление о выпуске банковской карты ПАО КБ “УБРиР” в соответствии с договором от 19.03.2019 №9216-КРС-19649. В заявлении та просила выпустить к корпоративному расчетному счету ### банковскую карту платежной системы “Visa” мгновенного выпуска. 19.03.2019 ПАО КБ “УБРиР” для ООО “Экономка” в лице директора Соловчук Р.В. открыл корпоративный расчетный счет ###, выпустил и выдал банковскую карту платежной системы “Visa” за ### с пин-конвертом (т.2 л.д.175-178).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_17, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 25.02.2019 в ОО «Кемеровский» СФ ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: г.Кемерово, пр. Молодежный, д. 7/1, обратилась Соловчук Роза Владимировна. По ее заявлению для ООО «Экономка» открыт расчетный счет ###, предоставлен доступ к системе «Интернет Клиент-банк», услуга смс-информирования по номеру мобильного телефона +###, а 22.03.2019 работник банка выдала Соловчук Р.В. банковскую карту платежной системы платежной системы «VISA Business» ### вместе с пин-конвертом (т.2 л.д.210-211).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_18, данных в ходе предварительного расследования, следует, что 20.02.2019 с помощью сети «Интернет» было направлено заявление №225309570 о присоединении к договору-конструктору и условиям открытия и обслуживания расчетного счета ООО «Экономка». Направить заявление можно посредством направления на официальный сайт ПАО «Сбербанк» либо через сайт ООО «Деловая среда». По заявлению директор ООО «Экономка» Соловчук Р.В. просила открыть расчетный счет ### по пакету услуг «Удачный сезон», предоставить доступ Соловчук Розе Владимировне, имеющая единоличные полномочия, используя телефон +### в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» посредством направления одноразовых SMS-паролей. Согласно представленным клиентом документами, та являлась директором и учредителем данной организации, были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение. 20.02.2019 для ООО «Экономка» был открыт расчетный счет ###, о чем было направлено уведомление, так же подключен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн», по которому логином для входа в систему являлся email:... а при входе в систему пароли направлялись по телефону +###. 25.02.2019 Соловчук Р.В., являясь директором ООО «Экономка», обратилась в ОО №143 Кемеровского отделения №8615 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г.Кемерово, ул. Красноармейская, д. 97 к клиентскому менеджеру ЛИЦО_4, которая уже в отделении банка не работает, для того, чтобы к расчетному счету ### открыть банковскую карту платежной системы «MasterCard Business». Так же та написала корректирующее заявление к заявлению ###, в котором просила изменить абонентский номер, на который приходят одноразовые пароли для входа в систему ДБО на абонентский ###. Для подтверждения личности и ее должностного положения Соловчук Р.В. предоставила свой паспорт. После проверки документов заявления были приняты 25.02.2019, изменен номер для направления одноразовых паролей в систему ДБО.

01.03.2019 Соловчук Р.В., являясь директором ООО «Экономка», обратилась в ОО №143 Кемеровского отделения №8615 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г... для того, чтобы написать заявление о выдаче нового пароля для использования его в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Тотлайн» для абонентского номера ###, то есть теперь использование системы банковского обслуживания происходило через абонентский ###, о чем Соловчук Р.В. 05.03.2019 получила банковскую карту платежной системы «MasterCard Business» ###, с пин-конвертом (т.3 л.д.15-16).

Из показаний свидетеля ЛИЦО_19, данных в ходе предварительного расследования, следует, что после регистрации на сайте modulbank.ru клиент проходит верификацию и подтверждает свой номер телефона путем ввода кода из смс, направленной АО КБ «Модульбанк» (далее – Банк). В случае успешного прохождения внутреннего скоринга в автоматических системах банка, клиенту предлагается встретиться с уполномоченным сотрудником банка клиентским-менеджером, для прохождения идентификации. В случае успешного прохождения встречи проверки документов такому клиенту открывается расчетный счет с одновременным предоставлением доступа в «банк-клиент» через вышеуказанный сайт. АО КБ «Модульбанк» - интернет-банк, вся работа и операции проводятся через личный кабинет клиента, процедура обработки документа автоматизирована. Клиент во всех случаях обязан сформировать платежное поручение, указав там реквизиты получателя денежных средств, а так же его данные: наименование и ИНН. В качестве логина используется номер телефона, указанный клиентом в анкете, пароль клиент придумывает сам при первом входе. На этот же номер телефона приходит смс-подтверждения для входа в «банк-клиент» и смс-сообщения для подтверждения создания платежных поручений или закрытия расчетного счета, то есть клиент использует ЭП, привязанную к его номеру телефона. Карту клиент может получить после выпуска, курьером.

Из протокола осмотра предметов (документов) следует, что следователем осмотрены банковские досье ПАО «Сбербанк России», «Банк Зенит» (ПАО), ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО КБ «УБРиР» из которых следует, что во всех случаях в банки являлась Соловчук Р.В., предоставляла документы на ООО «Экономка», в заявлениях указывала о необходимости открытия для ООО «Экономка» расчетных счетов, получала электронные средства платежа (т.2: л.д.81-86, 87-88; т.2 л.д.93-98, 99-101; т.2 л.д.167-172, 173; т.2 л.д.204-206, 207-208; Т.2 л.д.230-233, 234; т.3 л.д.11-12,13; т.3 л.д.88-95, 96-100; т.3 л.д.149-156,157-158; т.3 л.д.189-192, 193).

Согласно протоколу осмотра предметов, в АО КБ «Модульбанк» расчетные счета для ООО «Экономка» открыты на основании заявления Соловчук Р.В., участвующая в следственном действии Соловчук Р.В. пояснила, что она не осуществляла денежных переводов по счетам (т.2 л.д.15-19,20-21, т.2 л.д.109-110, 111).

Суд признает каждое из перечисленных доказательств относимым, допустимым и достоверным, а все собранные доказательства в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

На основании исследованных доказательств судом установлено, что Соловчук Р.В. совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора.

Признательные показания Соловчук Р.В., данные в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, подтверждены исследованным в судебном заседании протоколами допросов свидетелей ЛИЦО_12, ЛИЦО_13, ЛИЦО_14, ЛИЦО_15, ЛИЦО_16, ЛИЦО_17, ЛИЦО_18, ЛИЦО_19, осмотренными банковскими досье, из которых следует, что именно Соловчук Р.В. открывала расчетные счета в указанных банках.

На основании представленных стороной обвинения и непосредственно исследованных в судебном заседании доказательств суд приходит к выводу о том, что виновность Соловчук Р.В. полностью установлена и доказана в судебном заседании.

Суд квалифицирует действия Соловчук Р.В. по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания Соловчук Р.В. суд в соответствии со ст.6, ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Суд учитывает, что Соловчук Р.В. находилась на учете в ...... «......» - ...

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, (признательные показания, данные в том числе в объяснении, участие в необходимых следственных действиях), наличие ............, раскаяние, ..., то обстоятельство, что она является волонтером НО «Милосердие» и ...

С учетом установленных обстоятельств, влияющих на назначение Соловчук Р.В. наказания, суд приходит к убеждению, что наказание ей должно быть назначено в виде лишения свободы, менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижения целей уголовного наказания. Назначаемое судом наказание будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Поскольку по делу усмотрено обстоятельства, смягчающие наказание, предусмотренные пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд применяет при назначении наказания положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Кроме того, совокупность установленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительными, в связи с чем, применяет при назначении Соловчук Р.В. наказания правила статьи ст.64 УК РФ и не назначает обязательное дополнительное наказание.

Вместе с тем, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, обстоятельства смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о невозможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания, в связи с чем, не усматривает оснований для применения положений статьи 73 УК РФ.

Поскольку Соловчук Р.В. совершено преступление, относящееся к категории тяжких, в период отбывания условного наказания по приговору Кировского районного суда г.Кемерово от 31.102017, суд отменяет условное осуждение и назначает наказание по правилам статьи 70 УК РФ.

Наказание подлежит отбывать Соловчук Р.В. в исправительной колонии общего режима.

Вместе с тем, принимая во внимание, что Соловчук Р.В. ... ...: ...

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- документы, собранные в ходе предварительного расследования, необходимо хранить в материалах уголовного дела;

На основании изложенного и, руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Соловчук Розу Владимировну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

На основании ч.5 ст.74 УК РФ отменить условное осуждение по приговору Кировского районного суда г. Кемерово от 31.10.2017.

На основании ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров, путем частичного присоединения к наказанию, назначенному по настоящему приговору, наказания, назначенного по приговору Кировского районного суда г.Кемерово от 31.10.2017, и окончательно назначить Соловчук Р.В. наказание в виде 5 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Соловчук Розе Владимировне реальное отбывание назначенного ей наказания до достижения ее сыном ..., четырнадцатилетнего возраста, то есть до 28.03.2030 года.

Меру пресечения Соловчук Р.В. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- документы, диски, собранные в ходе предварительного расследования необходимо хранить в материалах уголовного дела;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения, осужденным, содержащейся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора через Центральный районный суд г. Кемерово.

В случае подачи апелляционного представления прокурором, жалобы осужденного, а также жалобы другим лицом, осужденный вправе указать в отдельном ходатайстве или возражении на жалобу либо представление о своем желании участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Кроме того, осужденный вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем он должен в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья Д.В. Торощин