Гражданский кодекс часть 1

ее защитников - адвоката ФИО21, представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № отДД.ММ.ГГГГ, адвоката ФИО22, представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, адвоката ФИО23, представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, адвоката ФИО24, представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ

при секретарях судебного заседания ФИО25, ФИО26, ФИО27,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего неполное среднее образование, холостого, имеющего 2 малолетних детей, не трудоустроенного, военнообязанного, инвалидности не имеющего, регистрации на территории РФ не имеющего, проживавшего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159.1 ч.1, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее образование, холостого, иждивенцев не имеющего, трудоустроенного в должности продавца-консультанта у ИП ФИО28, военнообязанного, инвалидности не имеющего, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации,

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее специальное образование, замужней, имеющей 2 малолетних детей, не трудоустроенной, не военнообязанной, инвалидности не имеющей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2, ст.159 ч.2 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

ФИО29 совершил:

- мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений,

-11 мошенничеств, то есть 11 хищений чужого имущества путем обмана, совершенных группой лиц по предварительному сговору.

ФИО5 совершил:

- 6 мошенничеств, то есть 6 хищений чужого имущества путем обмана, совершенных группой лиц по предварительному сговору.

ФИО8 совершила:

-6 мошенничеств, то есть 6 хищений чужого имущества путем обмана, совершенных группой лиц по предварительному сговору.

Преступления совершены подсудимыми при следующих обстоятельствах:

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО7, достоверно знающего об осуществлении в <адрес> банками и иными кредитными организациями кредитования физических лиц, включая предоставление денежных средств для приобретения товаров и услуг, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно на хищение принадлежащих ООО «Сетелем Банк» денежных средства путем предоставления заведомо ложных и недостоверных для него сведений о себе как о заемщике, а именно о месте официального трудоустройства и размере ежемесячной заработной платы, в «Сетелем Банк» ООО, имеющего своего представителя в дилерском центре ООО «Калуга Авто», располагавшемся по адресу: <адрес>, являвшемся официальным дилером ООО «Хендэ Моторс СНГ». При этом ФИО3 не намеревался исполнять кредитные обязательства и возвращать ООО «Сетелем Банк» денежные средства.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «Сетелем Банк» путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО3 с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, из корыстных побуждений, находясь в дилерском центре ООО «Калуга Авто», располагавшемся по адресу: <адрес>, обратился к кредитному эксперту ООО «Сетелем Банк», которому, не ставя в известность о своих преступных намерениях, подал заявление от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства «HYNDAI SOLARIS» («Хендэ Солярис») в сумме 473278 рублей 84 копейки на срок 36 месяцев, указав в нем заведомо ложные и недостоверные для себя сведения о том, что он работает в ООО «Марс», расположенном по адресу: <адрес>, в должности работника производства с апреля 2014 года, и что размер его ежемесячной заработной платы составляет 40 000 рублей, тем самым ФИО3 предоставил «Сетелем Банк» ООО о себе как о заемщике заведомо ложные и недостоверные сведения.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ООО «Сетелем Банк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО7, по результатам рассмотрения поданного им, указанного выше заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства «HYNDAI SOLARIS» («Хендэ Срлярис»), содержащего заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что ФИО3 трудоустроен с апреля 2014 года в ООО «Марс», располагающемуся по адресу: <адрес>, где работает в должности работника производства, и что размер его ежемесячной заработной платы составляет 40000 рублей, принимая данные сведения за достоверные, приняли решение о предоставлении ФИО30 кредита в сумме не превышающей 473278 рублей 84 копейки.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «Сетелем Банк» путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая, что он не намерен исполнять обязательства по кредитному договору и возвращать полученные по нему денежные средства, находясь в дилерском центре ООО «Калуга Авто», расположенном по адресу: <адрес>, в ООО«Сетелем Банк» в лице ФИО31, действующего на основании доверенности от «Сетелем Банк» ООО, не ставя последнего в известность о преступности своих намерений, заключил договор о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства № С04101354936 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «Сетелем Банк» ООО предоставляет ФИО30 на оплату стоимости автотранспортного средства «HYUNDAI SOLARIS» («Хендэ Солярис») 2015 года выпуска, VIN (ВИН) №, денежные средства в размере 460794 рубля 66 копеек сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, путем зачисления суммы кредита на лицевой счет ФИО2№, открытый в ООО «Сетелем Банк». После этого ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ООО «Сетелем Банк», не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО7, добросовестно исполняя взятые на себя обязательства по указанному кредитному договору, перечислили денежные средства в сумме 460794 рубля 66 копеек на лицевой счет ФИО2№, открытый в ООО «Сетелем Банк», для приобретения ФИО32 в дилерском центре «Калуга Авто» по адресу: <адрес>, автотранспортного средства «HYUNDAI SOLARIS» («Хендэ Солярис») 2015 года выпуска, VIN (ВИН) №, которые ФИО3 похитил, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив тем самым ООО «Сетелем Банк» материальный ущерб в сумме 460794 рубля 66 копеек.

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО7, достоверно знавшего об осуществлении в магазинах <адрес> банками и кредитными организациями потребительского кредитования населения, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих им денежных средств.

С целью реализации своего преступного умысла ФИО3 в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, вступил с ФИО5, работающим в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, в преступный сговор на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору в отношении <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», осуществляющих свою деятельность в рамках программ потребительского кредитования физических лиц в соответствии с договорами о сотрудничестве, на основании которых сотрудники торговых организаций оформляют с заемщиками потребительские кредиты, при они этом разработали план совершения преступлений.

Согласно плану, ФИО3 должен был на территории <адрес> и <адрес> приискать физических лиц из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, на которых можно оформить потребительские кредиты. После чего, вводя последних в заблуждение и не посвящая их в свои и ФИО5 преступные намерения, под различными предлогами оказания ему помощи в приобретении товаров и услуг, ФИО3 должен был обеспечить их присутствие в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и последующее подписание договоров потребительского кредитования и иных документов, составленных ФИО5, получить товар, приобретенный за счет денежных средств, предоставленных банком по заведомо ложному для него и ФИО5 договору потребительского кредитования, которым совместно распорядиться по своему усмотрению, зная, что они не намерены исполнять обязательства по нему и возвращать полученные в кредит денежные средства.

ФИО5, согласно плану, работая в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и зная, что между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс» имеются партнерские договора, согласно которым ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс» осуществляют целевое кредитование населения денежными средствами для покупки товаров длительного пользования, а АО «Связной Логистика» после подписания кредитного договора с физическим лицом предоставляет товар, имея доступ к программе «Связной Брокер», предназначенной для составления и согласования документов для заключения потребительских кредитов с указанными организациями, должен был по своему усмотрению в один из данных банков от имени физического лица, приисканного ФИО32, направить заявку на предоставление кредита, указав в ней ложные и недостоверные для него и ФИО2 сведения о месте работе и сумме дохода физического лица, приисканного ФИО32, наименование и стоимость товара, который они планировали приобрести от его имени в АО «Связной Логистика» за полученные денежные средства по договору потребительского кредитования. Далее, при поступлении одобрения банка о предоставлении кредита, ФИО5 должен был оформить на физическое лицо, приисканное ФИО32, договор потребительского кредитования, в котором оно, будучи введенным в заблуждение относительно истинности фактически происходящих событий, должно было поставить свою подпись, а полученным товаром ФИО5 и ФИО3 должны были совместно распорядиться по своему усмотрению.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с ФИО33 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО33, введенным в заблуждение, его личный паспорт гражданина Российской Федерации, пользуясь его юридической безграмотностью, оформил от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 64 624 рубля для приобретения телефона «Apple iPhone 6S Plus16GB space grey», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе ФИО33, указав ООО «Ремстройавтогар», и о размере его ежемесячного дохода, указав сумму 25 000 рублей, которую посредствам электронной программы «Связной брокер» направил в <данные изъяты>», тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 заявку от имени ФИО33 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО33 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении ФИО33 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 64 624 рубля на приобретение телефона «Apple iPhone 6S Plus16GB space grey».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер» составил договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись ФИО33, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 64 624 рубля по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S Plus16GB space grey» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 64 624 рубля.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО5, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомую ФИО4, злоупотребляющую спиртными напитками, не работающую, которую путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнюю оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». ФИО4, будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО5 и ФИО7, согласилась помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с ФИО4 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО4, введенной в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь ее юридической безграмотностью, оформил от ее имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 77 568 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 16GB gold», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе ФИО4, указав ООО «Дикси», и о размере ее ежемесячного дохода, указав сумму 23680 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направил в <данные изъяты>», тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени ФИО4 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО5 и ФИО2 сведения о месте работы ФИО4 и размере ее ежемесячного дохода, а также о намерении ФИО4 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 77 568 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 16GB gold».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составил договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись ФИО4, введенной в заблуждение, пользуясь ее юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 77 568 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 16GB gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 77 568 рублей.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с Свидетель №2 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №2, введенной ФИО32 и ФИО5 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь ее юридической безграмотностью, оформил от ее имени заявку в АО «Альфа-Банк» на получение потребительского кредита на сумму 88459 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S Plus128GB space grey», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе Свидетель №2, указав ООО «Фольксваген ГРУП РУС», и о размере ее ежемесячного дохода, указав сумму 33 490 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направил в <данные изъяты> тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работников АО «Альфа-Банк».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты> рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №2 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО5 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №2 и размере ее ежемесячного дохода, а также о намерении Свидетель №2 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита №F0I№ на сумму 88 459 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S Plus128GB space grey».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составил договор потребительского кредита № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись Свидетель №2, введенной в заблуждение, пользуясь ее юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 88 459 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и АО «Альфа-Банк» за товар АО «Альфа-Банк» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S Plus128GB space grey» IMEI №, которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями АО «Альфа-Банк» материальный ущерб в сумме 88 459 рублей.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО5, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомого Свидетель №5, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, с которым совместно, не ставя его в известность о своих и ФИО5 преступных намерениях, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут прибыл в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №5, введенным ФИО32 и ФИО5 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформил от его имени заявку в КБ «Ренессанс Кредит» на получение потребительского кредита на сумму 84 827 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №5 и наличии у него дохода, указав ООО «Стройальдоконтакт», которые посредством электронной программы «Связной брокер» направил в <данные изъяты> тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работниковООО «КБ Ренессанс Кредит».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты> рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №5 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО5 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №5 и о наличии у него дохода, а также о намерении Свидетель №5 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 84 827 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер» составил договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись Свидетель №5, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 84 827 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и ООО «КБ Ренессанс Кредит» за товар ООО «КБ Ренессанс Кредит» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 64GB rose gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями ООО «КБ Ренессанс Кредит» материальный ущерб в сумме 84 827 рублей.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с Свидетель №3 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №3, введенным ФИО32 и ФИО5 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформил от его имени заявку в ООО МФО «ОТП Финанс» на получение потребительского кредита на сумму 79186 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе Свидетель №3, указав магазин «Белый Дом», и о размере его ежемесячного дохода, указав сумму 32 000 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направил в ООО МФО «ОТП Финанс», тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работников ООО МФО «ОТП Финанс».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники ООО МФО «ОТП Финанс», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 из магазина находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №3 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО5 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №3 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении Свидетель №3 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 79 186 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер» составил договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись Свидетель №3, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 79 186 рубля по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и ООО МФО «ОТП Финанс» за товар ООО МФО «ОТП Финанс» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 64GB rose gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями ООО МФО «ОТП Финанс» материальный ущерб в сумме 79 186 рублей.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3 вместе с Свидетель №4 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №4, введенным ФИО32 и ФИО5 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформил от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 79 659 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 128GB space grey», при этом с целью одобрения банком кредита внес в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе Свидетель №4 указав ТРЦ «Радуга», и о размере его ежемесячного дохода, указав сумму 33 990 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направил в <данные изъяты>», тем самым ФИО5 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО5 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №4 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО5 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №4 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении Свидетель №4 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 79 659 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 128GB space grey».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО5, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составил договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставил на подпись Свидетель №4, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 79 659 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО5, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 128GB space grey» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 79 659 рублей.

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО7, достоверно знающего об осуществлении в магазинах <адрес> банками и кредитными организациями потребительского кредитования населения, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих им денежных средств. Для реализации своего преступного умысла ФИО3 в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах вступил с ФИО8, работающей в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, в преступный сговор на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору в отношении <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», осуществляющих свою деятельность в рамках программ потребительского кредитования физических лиц в соответствии с договорами о сотрудничестве, на основании которых сотрудники торговых организаций оформляют с заемщиками потребительские кредиты, при этом разработали план.

Согласно плану ФИО3 должен был на территории <адрес> и <адрес> приискать физических лиц из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, на которых можно оформить потребительские кредиты. После чего, вводя последних в заблуждение и не посвящая их в свои и ФИО8 преступные намерения, под различными предлогами оказания ему помощи в приобретении товаров и услуг, ФИО3 должен был обеспечить их присутствие в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и последующее подписание договоров потребительского кредитования и иных документов, составленных ФИО8, получить товар, приобретенный за счет денежных средств, предоставленных банком по заведомо ложному для него и ФИО8 договору потребительского кредитования, которым совместно распорядиться по своему усмотрению, зная, что они не намерены исполнять обязательства по нему и возвращать полученные в кредит денежные средства.

ФИО8, согласно плану, работая в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и зная, что между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс» имеются партнерские договоры, согласно которым ПАО «Почта Банк», ООО <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты> ООО «КБ Ренессанс», ООО МФО «ОТП Финанс» осуществляют целевое кредитование населения денежными средствами для покупки товаров длительного пользования, а АО «Связной Логистика» после подписания кредитного договора с физическим лицом предоставляет товар, имея доступ к программе «Связной Брокер», предназначенной для составления и согласования документов для заключения потребительских кредитов с ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», должна была по своему усмотрению в один из данных Банков направить от имени физического лица, приисканного ФИО32 из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, направить заявку на предоставление кредита, указав в ней ложные и недостоверные для нее и ФИО2 сведения о месте работе и сумме дохода физического лица, приисканного ФИО32, наименование и стоимость товара, который они планировали приобрести от его имени в АО «Связной Логистика» за полученные мошенническим путем денежные средства по договору потребительского кредитования. Далее, при поступлении одобрения Банка о предоставлении кредита, оформить на физическое лицо, приисканное ФИО32, договор потребительского кредитования, в котором оно, будучи введенное в заблуждение относительно истинности фактически происходящих событий, должно будет поставить свою подпись, а полученным товаром ФИО8 и ФИО3 распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомую ФИО6, злоупотребляющую спиртными напитками, не работающую, которую путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнюю оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». ФИО6, будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласилась помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с ФИО6 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО6, введенной ФИО32 и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь ее юридической безграмотностью, оформила от ее имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 75539 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB space grey», при этом с целью одобрения Банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе ФИО6, указав ПСМА «РУС», и размере ее ежемесячного дохода, указав сумму 64 900 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>», тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени ФИО6 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы ФИО6 и о размере ее ежемесячного дохода, а также о намерении ФИО6 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 75 539 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB space grey».

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер» составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись ФИО6, введенной в заблуждение, пользуясь ее юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 75539 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика», получили товар – «Apple iPhone 6S Plus 64GB space grey» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 75 539 рублей.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомого Свидетель №1, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». Свидетель №1, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3 вместе с Свидетель №1 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №1, введенным ФИО32 и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 87 358 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold», при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе Свидетель №1, указав ООО «ФУЯО Стекло Рус», и о размере его ежемесячного дохода, указав сумму 24 300 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>», тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №1 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №1 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении Свидетель №1 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 87 358 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись Свидетель №1, введенному в заблуждение относительно истинности происходящих с ним событий, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 87 358 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 87 358 рублей.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности, согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомого ФИО38, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». ФИО38, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с ФИО38 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО38, введенным ФИО32 и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в ООО МФО «ОТП Финанс» на получение потребительского кредита на сумму 96 868 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold», при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работы и наличия у ФИО38 дохода, указав в качестве места его работы Администрацию городского поселения «<адрес>», которую посредством электронной программы «Связной брокер» направила в ООО МФО «ОТП Финанс», тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников ООО МФО «ОТП Финанс».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники ООО МФО «ОТП Финанс», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени ФИО38 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы ФИО38 и наличии у него дохода, а также о намерении ФИО38 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 96868 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись ФИО38, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 96868 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и ООО МФО «ОТП Финанс» за товар ООО МФО «ОТП Финанс» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика», получили товар - телефон «Apple iPhone 6S Plus 64GB rose gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями ООО МФО «ОТП Финанс» материальный ущерб в сумме 96 868 рублей.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомого ФИО39, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика», ФИО39, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе с ФИО39 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО39, введенным ФИО32 и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в <данные изъяты> на получение потребительского кредита на сумму 72 458 рублей для приобретения товара - устройства «Apple IPad Air 2 Wi-Fi+ Сellurar 64GB Gold», при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе ФИО39 указав – «Администрация городского поселения «<адрес>», которую посредством электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>, тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников<данные изъяты>.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники ООО <данные изъяты>, рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина, находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени ФИО39 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы ФИО39, а также о намерении ФИО39 приобрести в кредит товар, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 72458 рублей на приобретение товара - «Apple IPad Air 2 Wi-Fi+ Сellurar 64GB Gold».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись ФИО39, введенному в заблуждение, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 72 458 рублей по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты> за товар <данные изъяты> перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple IPad Air 2 Wi-Fi+ Сellurar 64GB Gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты> материальный ущерб в сумме 72 458 рублей.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, приискал ранее ему незнакомого ФИО9, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». ФИО9, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3 вместе со ФИО9 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный ФИО9, введенным ФИО32 и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 78 351 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold», при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе ФИО9, указав ОАО «КАДВИ», и о размере его ежемесячного дохода, указав сумму 48 500 рублей, которую посредством электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>», тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени ФИО9 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы ФИО9 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении ФИО9 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 78 351 рубль на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 64GB rose gold».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись ФИО9, введенному в заблуждение относительно истинности происходящих с ним событий, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 78 351 рубль по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 64GB rose gold» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 78 351 руб.

Постановлением Калужского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГуголовное преследование ФИО2 и ФИО5 по обвинению их в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Почта Банк» путем оформления кредита на ФИО40), прекращено по основаниям, предусмотренным п.2 ч.1 ст.27 УПК РФ, в связи с отказом государственного обвинителя от обвинения в соответствующей части.

В судебном заседании подсудимый ФИО5вину в совершении инкриминируемых ему деяний признал частично, показав следующее: в 2015-2016 годах он работал в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в АО «Связной Логистика», с декабря 2015 года по апрель 2016 года осуществлял трудовую деятельности в торговой точке <адрес>. – ТЦ «21 век Калуга». Е его должностные обязанности входило: консультация клиентов, продажа товара, оформление кредитных договоров. У него имелся доступ к оформлению кредитных договоров, а именно им формировались заявки клиентов на получение кредита, а в случае одобрения он заключал соответствующие кредитные договоры. Для этого он, пройдя соответствующее обучение, имел доступ к программе «Связной брокер», в которую вносились сведения о клиенте, его месте работы, доходах. Посредством данной программы заявки отправлялись в банки, которые одобряли или отказывали в выдаче кредита. В случае одобрения кредита ФИО5 представлял на подпись клиенту соответствующий договор, после подписания которого банки переводили денежные средства в АО «Связной Логистика», а клиент получал товар, за который впоследствии должен был выплачивать кредит. ФИО5 имел доступ к работе с банками ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», являлся уполномоченным этими банками лицом. Сам ФИО5 не имел права отказывать клиентам в составлении заявок, даже если клиент в силу своего внешнего вида или состояния вызывал сомнения в платежеспособности, но мог в указанной выше программе выставлять код «отказа», который должен был приниматься во внимание банками, хотя обязательным для банков не был. С подсудимой ФИО8 он знаком, так как она занимала аналогичную должность в указанной организации, но работали они с ней в разные смены, с 10 часов до 21 часа.

С подсудимым ФИО32ФИО5 познакомился в магазине, где работал. В конце 2015 года - начале 2016 года ФИО29 приходил в магазин с различными лицами, на которых оформлялись кредиты на покупку дорогостоящих мобильных телефонов. В ходе одной из бесед с ФИО32 последний сказал ФИО5, что отблагодарит его за содействие в оформлении кредитов, при этом не говорил, как именно. ФИО5 против этого не возражал, решив воспользоваться данной ситуацией.

Ряд клиентов, прибывших в магазин с ФИО32, обслуживал ФИО5 Среди них были Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №2, ФИО33, Свидетель №5 и ФИО4 Сведения о местах работы и доходах этих лиц, которые ФИО5 заносил в программу, они ему сообщали сами, либо имели при себе соответствующие записки.

Впоследствии ФИО3 действительно передавал ФИО5 денежные средства в различных суммах, которых он точно не помнит, но в общей сложности он получил от ФИО2 около 5000 рублей. Данные денежные средства были им потрачены на общие нужды работников магазина.

Факт своего участия в оформлении кредитов на указанных лиц (Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №2, ФИО33, Свидетель №5 и ФИО4) ФИО5 признал, однако, указал, что каждого из них ставил в известность о том, что на них оформляются кредиты, а также, что не вступал с ФИО32 в сговор на хищения, в разработке плана совершения преступлений участия не принимал.

В судебном заседании подсудимая ФИО8вину в совершении инкриминируемых ей деяний не признала, показав, что в 2014-2016 годах действительно занимала должность менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>.

В ее должностные обязанности входило: консультация клиентов, реализация товара, оформление кредитных договоров, для чего она имела доступ к программе «Связной брокер», пройдя соответствующее обучение. ФИО8 посредством данной программы направляла заявки клиентов на получение кредитов и в случае одобрения заявки от имени банков заключала соответствующие договоры. Она имела доступ к работе с банками ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», являлась уполномоченным этими банками лицом. Оформление кредитного договора происходило следующим образом: клиент выбирал товар, далее формировалась заявка на кредит в банк, в нее вносились, в том числе, со слов клиента данные о месте его работы, доходах. Далее через программу «Связной брокер» заявка направлялась в банки, которые одобряли или отказывали в выдаче кредита. После одобрения заявки заключался договор, деньги по нему переводились в АО «Связной Логистика», а клиент получал товар, кредит за который должен был впоследствии выплачивать. Сама ФИО8 проверять платежеспособность клиентов не могла. Вместе с тем, если клиент находился в состоянии опьянения, не мог ответить на поставленные вопросы, менеджер мог указать в программе код «отказ». Однако, для банков этот код обязателен не был, бывали случаи одобрения кредита банком несмотря на «отказ», указанный менеджером.

С подсудимым ФИО5 она знакома как с сотрудником указанной организации, он занимал такую же, как она, должность, но работали они в разные смены. С подсудимым ФИО32 она знакома исключительно как постоянным клиентом указанного выше магазина. С ним также были знакомы и другие сотрудники магазина, здоровались с ним, когда тот приходил, общались с ним. Она с ним также общалась, у ФИО2 имелся номер ее личного мобильного телефона. С ФИО32 общалась и созванивалась исключительно по рабочим вопросам, в том числе договаривалась о встречах.

ФИО3 действительно неоднократно приходил в магазин с иными лицами, которые приобретали товары в кредит. ФИО8 обращала на это внимание, но ФИО3 пояснял, что его друзья и знакомые.

ФИО8 помнит, как оформляли кредиты ФИО6, Свидетель №1, Свидетель №6 и ФИО38, но не помнит точных дат общения с ними. Все эти лица оформляли покупку в кредит дорогостоящей техники марки «Apple».

ФИО6 на момент обращения с заявкой на кредит выглядела опрятно, вела себя прилично, сама выбрала интересующий ее телефон, лично называла сведения о месте работы и доходах. С ней в момент ее визита в магазин была незнакомая ФИО8 женщина. ФИО2 рядом ФИО8 не видела.

Свидетель №1 она также помнит, вместе с ним в магазине присутствовал ФИО3Свидетель №1 был пожилого возраста, не опрятный, вел себя, по мнению ФИО8, странно, место своей работы и контактный номер телефона зачитывал по имевшейся при нем записке. В связи с этим ФИО8 по вопросу оформления заявки не кредит в отношении Свидетель №1 приняла решение посоветоваться с руководителем - Свидетель №7 Посоветовавшись, они приняли решение оставить данный вопрос на усмотрение банка, который поданную заявку одобрил.

ФИО38 приходил в магазин также с ФИО32, выглядел опрятно, прилично, данные о месте работы и доходах называл сам. Каких-либо сомнений ФИО38 у ФИО8 не вызвал.

Свидетель №6 в магазина приходил один, выглядел опрятно, прилично, данные о месте работы и доходах называл лично, говорил, что телефон приобретает кому-то в подарок на день рождения. Каких-либо сомнений Свидетель №6 у ФИО8 не вызвал.

Обстоятельств оформления кредитов на ФИО39 и ФИО9 подсудимая ФИО8 не помнит.

Оформляя заявки на кредит и соответствующие договоры с каждым из клиентов, она разъясняла им порядок и последствия покупки товаров в кредит, которые всем обратившимся были понятны.

Она и другие сотрудники магазина были заинтересованы в выдаче большего числа кредитов, в частности, в этом был заинтересован ее руководитель - Свидетель №7

В сговор на хищения она с ФИО32 не вступала, о том, что кредиты оформляет на лиц, которые не намереваются их выплачивать, она не догадывалась. По некоторым договорам имелись даже первоначальные взносы. В реализации техники, приобретенной по кредитным договорам, она не участвовала.

От ФИО2 она однажды получала денежные средства в сумме 8000 рублей, но эти деньги были переданы ей в качестве первоначального взноса по одному из договоров на приобретение техники в кредит, но какой именно – она не помнит. Также ФИО3 один раз сделал ей подарок к празднику (8 марта) в виде набора косметики.

Явку с повинной ФИО8 написала под давлением сотрудников полиции.

В судебном заседании подсудимый ФИО3вину в совершении инкриминируемых ему деяний признал частично, показав следующее: с подсудимыми ФИО8 и ФИО5 он знаком как с сотрудниками магазина «Связной», клиентом которого являлся, в каких-либо отношениях с ними не состоял, в сговор на совершение преступлений не вступал.

К оформлению кредитных договоров на ФИО33, Свидетель №5, Свидетель №6 и Свидетель №1 он не причастен, с ними не знаком.

По эпизоду оформления кредита на ФИО6 подсудимый ФИО3 показал, что действительно познакомился с ней в <адрес> через женщину по имени «Роза». ФИО6 нуждалась в деньгах, хотела взять их в долг у ФИО7, но он ей отказал, предложив той приобрести в кредит мобильный телефон, который он у нее купит, а ФИО6 позже рассчитается с кредитом. ФИО6 на это согласилась. Он, ФИО6 и женщина по имени «Роза» поехали в <адрес>, в ТЦ «21 век». Он остался в машине, а ФИО6 и «Роза» пошли в торговый центр, откуда вернулись с мобильным телефоном, который он купил у ФИО6 за сумму ниже рыночной.

По эпизоду оформления кредита на Свидетель №2 подсудимый ФИО3 показал, что с ней познакомился на территории <адрес>. Поскольку Свидетель №2 нуждалась в деньгах, ФИО3 предложил ей заработать, продав ему телефон, который она приобретет в кредит. Свидетель №2 на это согласилась. Они с ней прибыли в ТЦ «21 век», где Свидетель №2 в кредит приобрела мобильный телефон, который ФИО3 у нее выкупил за сумму также ниже рыночной. Не исключает, что просил Свидетель №2 купить для него сим-карты.

По эпизоду оформления кредита на ФИО38ФИО3 показал, что с ним также познакомился в <адрес>. ФИО38 нуждалась в деньгах, искал работу. ФИО3 в связи с этим предложил ему приобрести в кредит мобильный телефон, который он у ФИО38 купит, а последний впоследствии погасит кредит. ФИО38 на это согласился. Они с ним поехали в <адрес>, в ТЦ «21 век», где ФИО38 в кредит приобрел мобильный телефон, который он у него выкупил за сумму ниже рыночной. ФИО3 не помнит, где он сам находился в момент оформления ФИО38 кредита.

По эпизоду оформления кредита на ФИО4ФИО3 показал, что познакомившись с ней, узнал, что она нуждалась в деньгах, в связи с чем предложил ей приобрести в кредит мобильный телефон, который он у нее купит, а ФИО4 впоследствии погасит кредит. ФИО4 на это согласилась. Они с ней прибыли в ТЦ «21 век», где ФИО4 в кредит приобрела мобильный телефон, который он у нее выкупил за сумму ниже рыночной.

По эпизоду оформления кредита на ФИО39 подсудимый ФИО3 показал, что с ним познакомился на территории <адрес>, в районе «Малинники». ФИО39 нуждалась в деньгах, искал работу. ФИО3 в связи с этим предложил ему приобрести в кредит планшетный компьютер, который он у ФИО39 купит, а последний впоследствии погасит кредит. ФИО39 на это согласился. Они с ним поехали в <адрес>, в ТЦ «21 век», где ФИО39 в кредит приобрел планшетный компьютер, который он у него выкупил за сумму ниже рыночной.

По эпизоду оформления кредита на ФИО9 подсудимый ФИО3 показал, что с ним познакомился на территории <адрес>, действительно просил его приобрести сим-карты, что тот сделал для него. В процессе общения ФИО3 предложил ФИО9 заработать, продав ему телефон, который ФИО9 приобретет в кредит. ФИО9 на это согласился. Они с ним поехали в <адрес>, в ТЦ «21 век», где ФИО9 в кредит приобрел мобильный телефон, который он у него выкупил за сумму также ниже рыночной.

По эпизоду оформления кредита на Свидетель №3 подсудимый ФИО3 показал, что с ним познакомился на территории <адрес> на улице. Свидетель №3 нуждалась в деньгах, искал работу. ФИО3 в связи с этим предложил ему приобрести в кредит мобильный телефон, который он у Свидетель №3 купит, а последний впоследствии погасит кредит. Свидетель №3 на это согласился. Они с ним поехали в ТЦ «21 век», где Свидетель №3 в кредит приобрел мобильный телефон, который он у него выкупил, как и ранее, за сумму ниже рыночной.

По эпизоду оформления кредита на Свидетель №4 подсудимый ФИО3 показал, что с ним познакомился на территории <адрес>, в районе Ромодановских двориков. Свидетель №4 искал работу, ФИО29 дал ему номер телефона, рассказав, что имеется возможность заработка, предложив ему продать ему телефон, который Свидетель №4 приобретет в кредит. Свидетель №4 через некоторое время позвонил, сказал, что желает таким образом заработать. ФИО3 с ним поехал в ТЦ «21 век», где Свидетель №4 в кредит приобрел мобильный телефон, который он у него выкупил за сумму также ниже рыночной.

ФИО3 действительно говорил указанным лицам, какой товар выбрать, в ряде случае товар забирал уже в магазине. Однако, никого из лиц, у которых ФИО29 выкупал указанные выше товары, он не обманывал, не обещал выплачивать за них кредиты. Эти лица добровольно продавали ему товары, взятые в кредит, по цене ниже рыночной, поскольку им срочно были нужны деньги.

Некоторых из нуждавшихся в деньгах лиц ФИО3 действительно обещал устроить на работу. Одежду, в которой указанные лица ходили в магазин оформлять кредиты, ФИО3 им не давал. В период инкриминируемых ему деяний ФИО3 действительно ездил на автомобиле «ВАЗ» красного цвета.

Полученные от перепродажи товаров деньги ФИО3 не делил с ФИО5 и ФИО8 Действительно передавал ФИО5 небольшие сумму денег, однако, таким образом лишь благодарил его за хорошее обслуживание. ФИО8 он действительно дарил набор косметики к празднику (8 марта), но это не было связано с инкриминируемыми ему деяниями. Деньги ФИО8 передавал в качестве первоначального взноса по одному из кредитных договоров, по какому именно - не помнит. С некоторыми из указанных лиц он мог находится одновременно в магазине при оформлении кредитов, но участия в этом не принимал.

От дачи показаний по эпизоду обвинения его в совершении мошенничества в сфере кредитования (хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Сетелем Банк»), ФИО3 отказался, сославшись на положения ст.51 Конституции РФ.

Доказательствами, подтверждающими вину подсудимого ФИО2 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ (хищение денежных средств у ООО «Сетелем Банк») являются:

-Показаниями обвиняемого ФИО2, данными им на предварительном следствии, оглашенными в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, согласно которым в ООО «Марс» он работал не официально, по устной договоренности, ему обещали платить заработную плату в размере 40000 рублей в месяц, при этом адреса и руководства ООО «Марс» он не помнит. При оформлении кредита на покупку автомобиля адрес места работы ему говорил по телефону работодатель. Получив кредит, ФИО3 производил ежемесячные платежи по нему в течении трех месяцев, однако, руководство ООО «Марс» его обмануло, не заплатив ему за работу, в результате чего он не смог платить взносы по кредиту. ФИО3 решил продать машину, чтобы погасить кредит. После продажи машины, деньги от ее продажи у него пропали, возможно, он их потерял, так как находился в нетрезвом состоянии. Автомобиль ФИО3 реализовал через сеть «Интернет», за какую цену - не помнит, но сумма было достаточной для погашения кредита. Паспорт транспортного средства он не сдал в банк из-за отсутствия времени (т. 7 л.д. 149-153)

- Иным документом - заявлением представителя ООО «Сетелем Банк» ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит принять меры к ФИО30, который, представив кредитному эксперту ООО «Сетелем Банк» ФИО46 заведомо ложные данные о своем месте работы и доходах, заключил с ООО «Сетелем Банк» договор о предоставлении целевого потребительского кредита №, для приобретения автомобиля «HYUNDAI SOLARIS на сумму 460794 рублей 66 копеек, который не выплатил, чем причинил банку имущественный ущерб на указанную сумму (т. 3 л.д. 129);

- Показаниями представителя потерпевшего ФИО86 в судебном заседании, согласно которым в ООО «Сетелем Банк» ООО (Калужское представительство) он работает в должности руководителя службы защиты бизнеса. ДД.ММ.ГГГГ в салон «Калуга-Авто», расположенный по адресу: <адрес>, где имелся представитель банка, обратился ФИО3, желавший приобрести в кредит автомобиль «Хендай Солярис». Сотрудник банка ФИО44 сделала заявку на оформление кредита на имя ФИО2 При оформлении кредитной заявки ФИО44 от ФИО2 были получены сведения о его месте работы и доходах - ООО «Марс» (<адрес>), среднемесячный доход - 40000 рублей. Заявка была одобрена. ДД.ММ.ГГГГФИО3 повторно обратился в указанный салон ФИО3 с целью покупки машины в кредит по ранее одобренной заявке, представив необходимые документы, в том числе, чек об оплате первоначального взноса, паспорт гражданина РФ на его имя, водительское удостоверение. После оформления договора ФИО3 был ознакомлен с его условиями, подписал его.

Выполняя условия заключенного договора, ДД.ММ.ГГГГ ООО «Сетелем Банк» перечислило денежные средства в сумме 460794 рубля 66 копеек на лицевой счет ФИО2№, открытый в ООО«Сетелем Банк», для приобретения ФИО32 в дилерском центре «Калуга Авто» по адресу: <адрес>, автомобиля. Данные денежные средств согласно условиям партнерского договора с лицевого счета ФИО45 были переведены банком на оплату указанного автомобиля в дилерский центр и страховую компанию.

Впоследствии ФИО30 был передан автомобиль и паспорт транспортного средства (ПТС) на него, чтобы в течении 30 суток он поставил приобретенный автомобиль на учет в ГИБДД. Этого ФИО3 не сделал. По кредиту, выданному ФИО30 поступило только три платежа: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14210 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11500 рублей. В связи с этим была проведена проверка, в ходе которой было установлено, что по месту, указанному ФИО32 в качестве места работы (<адрес>), располагается частный дом и организации ООО «Марс» там никогда не было, по месту регистрации ФИО3 отсутствовал, контактные абонентские номера, указанные ФИО32 при оформлении кредита, оказались отключенными. По данным ГИБДД было установлено, что приобретенный в кредит автомобиль был ФИО32 перепродан. Сумма ущерба, причиненного ООО «Сетелем Банк» действиями ФИО7, составляет 460794,66 руб. Указанный кредит ФИО30 был одобрен банком в виду того, что тот представил сведения о своем трудоустройстве и доходах, при отсутствии таких сведений в выдаче кредита ему было бы отказано;

- Показаниями свидетеля ФИО44в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым она состоит в должности старшего кредитного эксперта ООО «Сетелем Банк» (<адрес>, офис №). Сотрудники компании банка также располагаются в автосалонах и магазинах. При желании клиента приобрести автомобиль в кредит менеджер салона приводит клиента к кредитному эксперту. Кредитование на покупку автомобилей осуществляется с первоначальным взносом, который составляет 20 % от стоимости автомобиля. Это является обязательным условием авто кредитования. Кредитный эксперт составляет анкету в электронном виде, в анкете клиент указывает свои контактные данные, паспортные данные, контактные телефоны, сведения о родственниках, сведения о работе и о доходах – расходах, сведения о движимом и недвижимом имуществе. После того как заполняется анкета, она в электронном виде направляется на рассмотрение в банк. В случае одобрения кредита, на компьютер кредитного эксперта отправляется ответ и происходит дальнейшее оформление кредита. Заявка на одобренный кредит действует в течении 45 дней. Первоначальный взнос делается в кассу салона. В сумму кредита также можно включить страхование автомобиль. В 2015 году для оформления авто кредита страхование по КАСКО было обязательным, без данного страхования кредит не оформлялся.

В июне 2015 года ФИО44 осуществляла трудовую деятельность в автосалоне «Калуга-авто», расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в данный автосалон пришел ФИО3, который выбрал автомобиль «Хендай Солярис» и обратился к ФИО44 с целью подачи заявки на кредит. Стоимость выбранного автомобиля составила 614 900 рублей. ФИО3 пояснил, что может внести первоначальный взнос в размере 200000 рублей. Далее со слов ФИО2 ей была оформлена анкета на одобрение кредита на сумму 473 278 рублей. В анкете ФИО3 указал, что он трудоустроен с 2014 года в ООО «Марс», расположенном по адресу: <адрес>, осуществляющую деятельность в сфере строительства, его доход составляет 40000 рублей ежемесячно, проживает по адресу регистрации: <адрес> «А» у родственников. Указал кодовое слово (необходимое в случае утери договора кредитования) – «Череповская», контактный телефон - <***>. ФИО44 данная анкета была направлена в банк, которым была одобрена, о чем она сообщила ФИО30 Как ей стало известно впоследствии, ФИО3ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон оформил кредит на сумму 460794,66 руб. Оформлением кредитного договора с ФИО32 занималась сотрудник банка ФИО46 (т. 5 л.д. 221-224);

- Показаниями свидетеля ФИО46 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности кредитного эксперта ООО «Сетелем банк», в июне 2015 года осуществляла трудовую деятельность в автосалоне «Калуга-авто» расположенном по адресу: <адрес>., куда ДД.ММ.ГГГГ прибыл ФИО3, предъявил свой паспорт и пояснил, что уже был ранее в данном салоне и оплатил первоначальный взнос за покупку автомобиля. Сумма оплаченного первоначального взноса составила 180000 рублей. ФИО46 открыла в компьютере электронную программу банка, где действительно было указано, что кредит ФИО30 одобрен еще ДД.ММ.ГГГГ. Заявку на данный кредит подавала ФИО47ФИО46 распечатала бланк кредитного договора в двух экземплярах, который ФИО3 подписал и ушел. Сумма кредита составила 460794 рубля 66 копеек. После перечисления денежных средств банком автосалону ФИО30 был предоставлен автомобиль и ПТС на него, которой он после постановки автомобиля на учет в ГИБДД должен был вернуть в банк, чего не сделал. (т. 5 л.д. 225-228);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Сетелем Банк» по адресу: <адрес>, офис 426, было изъято кредитное досье на имя ФИО2 (т. 4 л.д. 162-164);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя ФИО7, в котором имеются договор о предоставлении целевого потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства № - автомобиля «Хендай Солярис» (VIN №); копия предварительного договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Калуга Авто» и ФИО32 с приложениями; заявление о предоставлении потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ «Хендай Солярис», в качестве кредитного инспектора указана ФИО44; персональные данные заемщика – ФИО3, контактная информация - телефоны <***>, <***>, адрес постоянной регистрации и проживания: <адрес>, информация о работе – ООО «Марс», работник производства, адрес: <адрес>, доход по основному месту работы – 40000 рублей; лист ознакомления с общими условиями пользования кредитом ООО «Сетелем Банк», в котором от имени ФИО2 имеются рукописные подписи об ознакомлении с условиями, в том числе, о возврате паспорта транспортного средства в банк; заявление на страхование от имени ФИО2; копия паспорта транспортного средства <адрес> автомобиля «HYUNDAI SOLARIS», VIN №; копия чека о внесении денежных средств в сумме 180000 рублей в качестве предоплаты № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2 в ООО «Калуга Авто»; счет на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ; заказ на автомобиль № от ДД.ММ.ГГГГ; полис добровольного страхования транспортного средства «РОСГОССТРАХ»; копия паспорта ФИО2; копия водительского удостоверения ФИО2; лист формата «А4» с фотографией ФИО2 и его распиской об ознакомлении с условиями кредитования (т. 6 л.д. 105-114).

-Копией выписки по счету № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на счет ФИО2 в ООО «Сетелем Банк» были зачислены денежные средства в сумме 460794, 66 рубля по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; в счет оплаты кредита произведено 3 платежа – ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14210 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 11500 рублей (т.3 л.д.148);

- Показаниями свидетеля ФИО48К., оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым она проживает по адресу: <адрес> длительное время. По указанному адресу какое-либо либо юридическое лицо не располагалось, ООО «Марс» ей не знакомо. ФИО3 ей не знаком (т. 5 л.д. 229-232);

- Протоколом осмотра местности, жилища, иного помещения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен был осмотрен жилой <адрес> (т.5 л.д. 233-242);

- Иными документами - ответом на запрос из УФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ и ответом на запрос из Отделения Пенсионного Фонда по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, их которых следует, что налогов, связанных с трудовой деятельностью ФИО2 в ООО «Марс», не начислялось, отчислений в пенсионный фонд не делалось (т. 3 л.д. 173-174, 179).

Вина подсудимых ФИО7, ФИО5 и ФИО8 в совершении преступлений по эпизодам хищения денежных средств, принадлежащих кредитным учреждениям, подтверждается следующими доказательствами:

- Иным документом –копией трудового договора №СЛ00111540 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8 была принята на работу в АО «Связной Логистик» на должность менеджера по продаже финансовых продуктов (т.3 л.д.68-71);

- Иным документом –копией трудового договора №СЛ0004317 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 был принят на работу в АО «Связной Логистик» на должность менеджера по продаже финансовых продуктов (т.3 л.д.72-75);

-Иным документом –копией должностной инструкции менеджера по продаже финансовых продуктов ЗАО «Связной Логистик», в которой закреплены должностные обязанности, права и ответственность лиц, занимающих указанную должность в данной организации (т.2 л.д.76-80);

-Иным документом - ответом на запрос из АО «Связной Логистика» об IMEI –номерах товаров, приобретенных в кредит на Свидетель №6 (Apple iPhone 6S 64Gb space gray) - IMEI №; на имя ФИО9 (Apple iPhone 6S 64Gb rose gold) - IMEI №; на имя Свидетель №1 (Apple iPhone 6S Plus 64Gb rose gold) - IMEI №; на имя Свидетель №5 (Apple iPhone 6S 64Gb rose gold) - IMEI №; на имя ФИО4 (Apple iPhone 6S 16Gb gold) - IMEI №; на имя ФИО38 (Apple iPhone 6S Plus 64Gb rose gold) - IMEI №; на имя ФИО33 (Apple iPhone 6S Plus 16Gb space gray) - IMEI №; на имя ФИО6(Apple iPhone 6 Plus 64Gb space grey) - IMEI №; на имя ФИО39 (Apple iPad Air 2 Wi-Fi + Cellurar 64GB Gold (MH172RU/A) - IMEI №; на имя Свидетель №2 (Apple iPhone 6S 128Gb space gray) - IMEI №; Свидетель №4 (Apple iPhone 6S 128Gb space gray)- IMEI №; на имя Свидетель №3 (Apple iPhone 6S Plus 64Gb rose gold) - IMEI № (т.т.6 л.д.47);

-Протоколом явки с повинной ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она сообщила, что в период с февраля по апрель 2016 года, оформила ряд кредитных договоров на подставных лиц по просьбе лица цыганской национальности по имени «ФИО10». При оформлении кредитных договоров она осознавала, что кредитные обязательства исполняться не будут. Указанные действия были совершены в целях получения премии за выполнение плана по оформлению кредитных договоров. Также она получала вознаграждения от указанного лица в виде товарно-материальных ценностей (торты, гель для душа, чай) и денежных средств в размере 300-700 рублей (т.1 л.д.157);

-Протоколом явки с повинной ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому он с января по апрель 2016 года с мужчиной цыганской национальности по имени «ФИО10», осуществлял оформление кредитных договоров на подставных лиц за вознаграждение. Среди подставных лиц были: Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №2, ФИО33, Свидетель №5, ФИО4 В содеянном раскаивается, обязуется возместить ущерб (т. 1 л.д. 130);

- Показаниями свидетеля ФИО49, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он состоит в должности ведущего специалиста АО «Связной Логистика», в его должностные обязанности входит проведение внутренних проверок по фактам недостач, материальных потерь АО «Связной Логистика», в том числе, на территории <адрес>.

В ходе своей деятельности он осуществляет взаимодействие с представители служб безопасности банков-партнеров АО «Связной Логистика», среди которых: ООО «ХКФ-Банк», ПАО «Альфа – Банк», ООО «КБ Ренессанс», ПАО «Почта-Банк», ООО «ОТП – Банк», ООО «Тинькофф Кредитные Системы».

У указанных банков–партнеров с АО «Связной Логистика» заключены договоры, на основании которых через работников АО «Связной Логистика», которые прошли соответствующее обучение и получили соответствующее разрешение со стороны банков, осуществляется выдача потребительских кредитов. Работник АО «Связной Логистика», прошедший обучение и получивший соответствующее разрешение, при изъявлении желания клиента, прибывающего в салоны АО «Связной Логистика», имеет право оформить интересующий клиента товар в кредит, за счет кредитных средств, предоставляемых банком клиенту. При оформлении кредитного договора работник АО «Связной Логистика», оформляющий кредитный договор, обязан истребовать у клиента паспорт. Сведения, указываемые в кредитном досье (о месте работы, доходах, контактных телефонах), заполняются со слов клиента. С использованием программы «Кредитный Брокер» внесенные данные клиента направляются в банки–партнеры для проверки и получения одобрения или отказа в выдаче кредита данному клиенту. После того как от банков поступает информация об одобрении выдачи кредита, работник АО «Связной Логистика», оформляющий кредитный договор, может предложить клиенту выбрать один из банков, давший одобрение. При согласии клиента на заключение кредитного договора, оформление продолжается, пакет документов подписывается клиентом и работником АО «Связной Логистика», оформляющим кредитный договор, после чего приобретенный в соответствии с данным кредитным договором товар выдается клиенту, а подписанный кредитный договор направляется в банк.

С работниками АО «Связной Логистика» осуществляется обучение и инструктаж, направленный на противодействие мошеннических действий со стороны клиентов. В соответствии с инструкциями, работник АО «Связной Логистика» должен при оформлении кредитных договоров обращать внимание на внешний вид клиентов, возможность нахождения их в состоянии алкогольного и наркотического опьянения. Также работник должен обращать внимание на то, сам ли клиент прибыл в магазин, либо был приведен кем-либо, сам ли отвечает на поставленные вопросы, способен ли сам назвать необходимую информацию, подтвердить свои паспортные и иные данные. В случае, если работник АО «Связной Логистика» видит, что лицо является фиктивным заемщиком, работник должен указать в электронной программе «Отказ». Работник самостоятельно не может проверить представленные клиентом сведения, однако имеет право выставить код «Отказ» на основании визуального наблюдения за клиентом.

Таким образом, сам работник АО «Связной Логистика» имеет полномочия отказать клиенту в оформлении кредитного договора. Код «Отказ» выставляется в электронной программе самим работником АО «Связной Логистика», при выставлении данного кода, электронная программа блокирует возможность оформления кредитного договора банками – партнерами, то есть при выставлении кода «отказ» оформление кредитного договора с данным клиентом в АО «Связной Логистика» в данный момент данным работником невозможно.

В АО «Связной Логистика» были трудоустроены ФИО8 и ФИО5, которые прошли обучение и имели право заключать кредитные договора с банками – партнерами АО «Связной Логистика» (т. 5 л.д. 19-20);

- Показаниями свидетеля ФИО50в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т. 5 л.д. 161-164), согласно которым она, работала в офисе продаж АО «Связной Логистика», расположенном в ТЦ «21 век», по адресу: <адрес>, где также менеджерами по продажам финансовых продуктов работали ФИО8 и ФИО5 В марте 2016 года она обратила внимание, что в магазин стал регулярно приходить подсудимый ФИО3, который приводил различных лиц, которые были неопрятно одеты, находились в состоянии алкогольного опьянения. ФИО3 выбирал товар, как правило дорогостоящие смартфоны «Apple», далее ФИО5 или ФИО8 занимались оформлением кредита на указанных лиц. ФИО50 также показала, что в двух случаях, очевидцем которых она являлась, ФИО3 отвечал на анкетные вопросы вместо приведенных им лиц, а также лично получал товар, оформленный в кредит. Также она была свидетелем того, как ФИО3 пришел в салон, сразу подошел к ФИО8, пообщавшись с ней некоторое время, вышел и вновь вернулся уже с третьим лицом, после чего вновь подошел в ФИО8, которая стала заниматься оформлением кредита. Каких-либо общих денежных средств у коллектива магазина, которые бы тратились на бытовые нужды (чай, кофе, продукты), не имелось. Такие покупки в коллективе делались поочередно сотрудниками, либо они складывались деньгами. Также ФИО50 была очевидцем того, как ФИО3 передавал ФИО8 денежные средства в сумме не менее 1000 рублей;

- Показаниями свидетеля Свидетель №8 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т.5 л.д.157-160), согласно которым в 2016 году он работал менеджером по продажам в салоне связи «Связной», расположенном в ТЦ «21 век», по адресу: г, Калуга, <адрес>, где менеджерами по продажам финансовых продуктов посменно работали ФИО8 и ФИО5, которые имели доступ к оформлению потребительских кредитов, выдаваемых банками «Хоум кредит банк», «ОТП Банк», «Ренессанс», «Альфа-банк», «Тинькофф банк». Для получения доступа к выдаче кредитов ФИО8 и ФИО5 прошли специальное обучение, аналогичное обучение впоследствии проходил и Свидетель №8 При формировании пакета документов для оформления кредитов необходимо учитывать внешний вид клиента, его состояние, не находится ли он в состоянии опьянения, сам ли отвечает на поставленные вопросы, не находится ли он под воздействием третьих лиц. В случае выявления таких факторов менеджер по продажам финансовых продуктов при формировании заявок на кредит должен указывать в компьютерной программе соответствующий код отказа, доводя таким образом эти сведения до банка. Весной 2016 года ФИО52 стал обращать внимание, что в указанном выше салоне связи регулярно стал появляться подсудимый ФИО3, с которым присутствовали иные лица. При этом данные лица могли находиться в состоянии алкогольного опьянения, напоминали лиц без определенного места жительства. ФИО3 выбирал товар, как правило продукцию фирмы «Apple», далее ФИО8 или ФИО5, оформляли кредиты, документы и товар, как правило, забирал ФИО3 Впоследствии об этих фактах стало известно руководителю салона - Свидетель №7, который потребовал от ФИО8 и ФИО5 прекратить выдачу кредитов лицам, которых приводит ФИО3;

- Показаниями свидетеля Свидетель №9 в судебном заседании, согласно которым в 2016 году он работал менеджером по продаже в салоне «Связной», в расположенном в ТЦ «21 век», по адресу: г, Калуга, <адрес>, где посменно менеджерами по продажам финансовых продуктов работали ФИО8 и ФИО5, которые имели доступ к оформлению кредитов от лица банков «Хоум кредит банк», «ОТП Банк», «Ренессанс», «Альфа-банк», «Тинькофф банк», для чего имели допуск к работе в программе «Связной брокер». Менеджеры по продажам финансовых продуктов проходят специальное обучение по банковской безопасности, где их обучают порядку заполнения соответствующих документов, а также выставление кодов «Отказа» в случае если выявляются лица, обратившиеся с заявкой на кредит, но находящиеся в состоянии опьянение, не самостоятельно отвечающие на постановленные вопросы, находящиеся под воздействием третьих лиц. В период работы Свидетель №9 в указанном месте в салон регулярно приходил подсудимый ФИО3, с которым были различные лица, неопрятного вида, напоминающие лиц без определенного места жительства, в состоянии алкогольного опьянения. Приходя с ним в салон связи, ФИО3 выбирал товар, как правило фирмы «Apple», после чего направлялся с указанными лицами для оформления данного товара в кредит либо к ФИО8 либо к ФИО5 При оформлении кредита на указанных лиц, данные для анкеты в основном называл ФИО3, документы подписывали сами лица.

Сведениями о том, чтобы ФИО5 или ФИО8 получали от ФИО2 денежные средства, которые тратили бы на общие нужды работников магазина, Свидетель №9 не располагает.

Также в указанный период были случаи, когда в отсутствие ФИО5 или ФИО8 подсудимый ФИО3 приходил в салон связи с иными лицами и просил Свидетель №9 оформить на них кредит, однако эти лица находились либо в состоянии опьянения, либо не могли внятно ответить на постановленные вопросы, в связи с чем Свидетель №9 в программе для оформления кредитов выставлялись соответствующие коды отказов и банками в выдаче им кредитов было отказано;

- Показаниями свидетеля Свидетель №7в судебном заседании, согласно которым он состоял в должности управляющего салоном связи «Связной», расположенном в торговом центре «21 век», по адресу: г, Калуга, <адрес>, где подсудимые ФИО8, ФИО5 посменно работали менеджерами по продажам финансовых продуктов банков «Хоум кредит банк», «ОТП Банк», «Ренессанс», «Альфа-банк», «Тинькофф банк», для чего имели доступ к программе «Связной брокер», куда заносили сведения о потенциальных заемщиках.

В марте 2016 года Свидетель №7 обратил внимание, что подсудимый ФИО3 стал часто посещать их магазин, при этом с ним присутствовали различные лица. В один из таких визитов, когда ни ФИО8 ни ФИО5 в салоне не было, ФИО3 подошел к Свидетель №7 и предложил оформить кредит на лицо с «придуманными» сведениями о месте работы и доходах. Свидетель №7 в этом ФИО30 отказал. После этого Свидетель №7 потребовал от ФИО8 и ФИО5 прекратить оформление кредитов на лиц, которые прибывают в салон связи в сопровождении ФИО2ФИО5 прекратил это делать, а ФИО8 продолжила этим заниматься.

Свидетель №7 не принуждал ФИО5 и ФИО8 оформлять кредиты на кого-либо с целью увеличение показателей работы салоны связи. Также не было фактов, чтобы ФИО5 либо ФИО8 тратили полученные от кого-либо деньги на общие нужды работников салона (покупка чая, кофе, иных товаров), поскольку такие расходы сотрудники салона несли или поочередно, или складывались для этого деньгами. Также Свидетель №7 от других работников салона, в частности от ФИО50, известно, что был случай, когда ФИО3 передавал ФИО8 денежные средства в сумме не менее 1000 рублей;

- Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Свидетель №9 указал на ФИО2 как на лицо, которое в 2016 году несколько раз приходило в магазин «Связной», расположенный по адресу: <адрес>, в сопровождении иных лиц для оформления кредитов (т. 7 л.д. 1-4);

- Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Свидетель №7 указал на ФИО2 как на лицо, которое в марте –апреле 2016 года в магазин «Связной» по адресу: <адрес>, приводило иных лиц для оформления кредитов (т. 7 л.д. 5-8);

- Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО5 указал на ФИО2 как на лицо, с которым познакомился примерно в январе 2016 года в салоне связи «Связной» по адресу: <адрес>, где ФИО5 работал менеджером по продажам финансовых продуктов. ФИО3 приходил в салон связи и приводил других лиц для оформления на них кредитов, после оформления которых документы и товар оставлял у себя (т. 7 л.д. 9-12)

- Показаниями свидетеля ФИО54, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым в 2016 году ФИО3 приобретал у него автомобиль, при этом в процессе расчетов предлагал в счет частичной оплаты передать ему мобильный телефон марки «Apple» (Айфон), от чего ФИО54 отказался (т. 5 л.д. 179-181);

- Показаниями свидетелей ФИО55, ФИО56, ФИО57, ФИО58ФИО59 и ФИО60, из которых следует, что ими на территории <адрес> в 2016 году были приобретены мобильные телефоны из числа оформленных в кредит на указанных выше лиц, привлеченных подсудимыми для совершения преступлений (т. 5 л.д. 201-204, 205-208, 209-210, 215-216, 217-218, 219-220, 219-220).

По каждому из эпизодов хищения подсудимыми денежных средств <данные изъяты>» вина подсудимых также подтверждается показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т.4 л.д.17-19,20-25), в части процедуры выдачи потребительских кредитов, согласно которым ООО «ХКФ Банк» осуществляет кредитование физических лиц при приобретении ими товаров в магазинах торговой сети «Связной», с которой банком заключен договор о сотрудничестве, в соответствии с которым работники магазинов, прошедшие обучение, получают от ООО «ХКФ Банк» доступ к оформлению кредитных договоров от имени банка. При этом все сведения о заемщике заносятся в электронную систему работниками торговых сетей. Проверка правильности сведений осуществляется работниками торговых сетей со слов клиента. Работники магазинов обязаны проверять, не является ли клиент подставным лицом, оформляет ли кредит самостоятельно. В случае, если лицо находится в состоянии опьянении, путается в ответах на вопросы, неуверенно сообщает о себе персональные данные, а также, если при оформлении кредита присутствует третье лицо, которое отвечает за клиента на поставленные вопросы, работник торговой сети обязан указать в заявке соответствующий код отказа. При получении банком заявки с проставленным в ней кодом отказа в выдаче кредита будет отказано.

По эпизодам хищения денежных средств, принадлежащим кредитным учреждениям, путем оформления кредитов на ФИО4, ФИО38 и Свидетель №4 вина подсудимых также подтверждается показаниями свидетеля ФИО61, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он работает в магазине «Пионер» (ИП ФИО62) по адресу: <адрес> продавцом-консультантом. Магазин «Пионер» осуществляет выкуп у населения и дальнейшую продажу бытовой электронной техники. В марте 2016 года, а именно ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в магазин обращался мужчина, исходя их предъявленного паспорта – ФИО3, с целью продажи телефонов марки «iPhone 6s» с окончанием IMEI-номеров -6843, -0672, -5604. Указанные телефоны были приобретены магазином, а затем реализованы. Помимо указанных телефонов, ФИО3 неоднократно обращался в магазин «Пионер» с целью продажи телефонов марки «iPhone 6s», но они не были у него приобретены (т. 5 л.д. 13-14).

Вина подсудимыхФИО2 и ФИО5 в совершении преступлений, помимо вышеприведенных доказательств, также подтверждается

-по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 64 624 рубля путем оформления кредита на ФИО33:

-Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ХКФ Банк» ФИО33 был заключен кредитный договор № на приобретение сотового телефона на сумму 64624 рубля. В связи с невыполнением кредитных обязательств ФИО33, заемщик был посещен по месту регистрации. По факту не поступления платежей по кредиту ФИО33 пояснил, что в январе 2016 года на улице в <адрес>, в то время, когда он находился в состоянии алкогольного опьянения к нему обратился мужчина по имени ФИО10 с просьбой оформить кредит. Как он ему объяснил, по кредиту платить не надо, он все уладит. После этого они вместе пошли в магазин по продаже сотовых телефонов, где ФИО33 заполнил документы для получения кредита. После того, как Банк одобрил заявку на кредит, товар получил ФИО10, а ему дал 5000 рублей. Кредитный договора № на сумму 64 624 рубля с ФИО33 был оформлен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» ФИО5, которым была направлена заявка на одобрение кредита ФИО33 на сумму 64624 рублей. В этот же день в ООО «ХКФ» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита, на основании сведений представленных заемщиком. В этот же день в электронном виде в ООО «ХКФ» ФИО5 было направлено согласие заемщика ФИО33 Таким образом ДД.ММ.ГГГГ заявка на кредит ФИО33 перешла в статус «Подписано» и в этот же день на имя ФИО33 в ООО «ХКФ» был открыт текущий счет и перечислены ООО «ХКФ» на текущий счет ФИО33 денежные средства в сумме 64624 руб. Согласно условиям договора в последствии на данный счет и должны были осуществляться ежемесячные платежи. После открытия текущего счета ФИО33 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 64624 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «ХКФ» ДД.ММ.ГГГГ по условиям подписанного согласия заемщика ФИО33 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета ФИО33 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту ФИО33ДД.ММ.ГГГГ, то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 64624 рублей (т. 4 л.д. 17-19, 20-25).

- Показаниями свидетеля ФИО33. в судебном заседании, который показал, что употребляет спиртные напитки, постоянного источника дохода не имеет. В один из дней зимы 2016 года он находился на автовокзале <адрес>, где распивал водку. На вокзале к нему обратился ранее незнакомый мужчина и предложил заработать, спросив, есть ли у ФИО33 с собой паспорт. Паспорт у него при себе имелся. Мужчина пояснил, что необходимо будет оформить кредит. ФИО33 пояснил, что кредит ему не дадут, так как он не трудоустроен. Мужчина сказал, что урегулирует данный вопрос, поскольку там, где они будут брать кредит, у него есть связи. ФИО33 согласился, посчитав, что эти действия являются законными. Далее он направились в салон связи, точно адреса которого ФИО33 не знает. В салоне мужчина передал паспорт ФИО33 продавцу - молодому человеку. Продавец разговаривал с этим мужчиной, тот называл продавцу место работы ФИО33 и его доходы. Также продавец сфотографировал ФИО33 и дал подписать документы, которых не читал. Документы забрал мужчина, который привел ФИО33 в магазин. В момент нахождения в салоне связи ФИО33 был в состоянии алкогольного опьянения. После этого продавец передал мужчине приобретенный в кредит телефон. Когда они вышли из магазина, мужчина передал ФИО33 денежные средства в сумме 5000 рублей. На вопросы ФИО33 об оформленном кредите мужчина пояснил, чтобы ФИО33 по данному поводу не переживал, так как он «сам все решит». Его слова ФИО33 воспринимал так, что кредит он будет платить сам, поскольку забрал товар и документы на кредит. В ООО «Ремстройавтогар» ФИО33 никогда не работал;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, помимо прочего, было изъято кредитное досье на имя ФИО33(т. 4 л.д. 9-10);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье ФИО33, в котором имеются: договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО33 на сумму кредита 64624 рублей. В графе «ФИО заемщика» указан ФИО33, имеется рукописная подпись. В графе «Уполномоченное банком лицо» указан ФИО5, имеется рукописная подпись; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО33 с подписью, в графе «Уполномоченное банком лицо» указан ФИО5, имеется рукописная подпись; соглашение о дистанционном банковском обслуживании; спецификация товара № от ДД.ММ.ГГГГг. к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара, в том числе, «Apple iPhone 6S 1GB space grey», в графе «ФИО заемщика» указан ФИО33 имеется рукописная подпись, в графе «Сотрудник ФИО, Подпись» указан ФИО5, имеется рукописная подпись; сведения о работе от имени ФИО33, в которых указано «ООО Ремстройавтогар, охранник»; копия паспорта ФИО33, заверенная ФИО5; анкета заявителя № от имени ФИО33, в графе «наименования работодателя» имеются сведения «ООО Ремстройавтогар, охранник», имеется подпись заявителя, как «Уполномоченное лицо» указан ФИО5 (т. 6 л.д. 84-99);

-Иным документом - копией анкеты заявителя ФИО33, в которой сумма дохода по месту работы (ООО «Ремстройавтогар») указана в размере 25 000 рублей (т.2 л.д.44);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и подписи, расположенные в кредитном досье на имя ФИО33, в графах: в графах «ФИО полностью и подпись Заемщика» заявления о предоставлении потребительского кредита, в строке «Подпись Заявителя» в анкете заявителя, в строке «Клиент» «Подпись Клиента» в сведениях о работе, в строке «ФИО полностью и подпись клиента» в соглашении о дистанционном банковском обслуживании, в строке «ФИО и подпись клиента» в спецификации товара №, в строке «ФИО и подпись клиента» в спецификации товара №; в строке «ФИО полностью Заемщика» в договоре №, выполнены вероятно ФИО33; исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя ФИО33, выполнены ФИО5 (т. 6 л.д. 133-244);

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета ФИО33 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 64624 руб. (т.3 л.д.188).

-По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 77 568 рублей путем оформления кредита на ФИО4:

- Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80, в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым кредитный договор № на сумму 77 568 рублей с ФИО4 был заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» ФИО5 была направлена заявка на одобрение кредита ФИО4 на сумму 77568 рублей. В этот же день в ООО «ХКФ» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита, на основании сведений представленных заемщиком. В этот же день в электронном виде в ООО «ХКФ» ФИО5 было направлено согласие заемщика ФИО4 В этот же день на имя ФИО4 в ООО «ХКФ» был открыт текущий счет и перечислены ООО «ХКФ» на текущий счет ФИО4 денежные средства в сумме 77568 руб. Согласно условиям договора на данный счет должны были осуществляться ежемесячные платежи.

После открытия текущего счета ФИО4 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ей был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 77568 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «ХКФ» ДД.ММ.ГГГГ по условиям подписанного согласия заемщика ФИО4 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета ФИО4 на расчетный счет АО «Связной Логистика».

Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту ФИО4ДД.ММ.ГГГГ, то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 77568 рублей (т. 4 Л.Д. 20-25);

- Показаниями свидетеля ФИО4 в судебном заседании, согласно которым в марте 2016 года ее, ФИО38 и ФИО73 под предлогом трудоустройства подсудимый ФИО3 возил в <адрес>. ФИО3 обещал устроить их на работу, указав, что для этого необходим паспорт. Ездили они на машине ФИО63 - «ВАЗ» красного цвета. Прибыв в <адрес>, они направились в торговый центр «21 век», куда ФИО3 сначала заходил один, а затем позвал ее. Они вместе подошли в сотруднику магазина, которому она по указанию ФИО2 передала свой паспорт. Сотрудник магазина сфотографировал ее, дал подписать ей документы, которых она не читала. О том, что на нее оформляется кредит, ни ФИО3, ни сотрудник магазина ей не говорили. Продавцом в ООО «Дикси» она не работала. После того, как она подписала документы, ФИО3 сказал ей ждать его на улице. Сам он вышел из магазина позже. Каких-либо товаров и документов ФИО4 на руки не получала. Также ФИО3 передал ей 500 рублей, пояснив, что передает их в качестве благодарности за беспокойство;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, было изъято, помимо прочего, кредитное досье на имя ФИО4 (т. 4 л.д. 37-41);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которомубыло осмотрено кредитное досье на имя ФИО4 Осмотром установлено, что в нем имеются: договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4, сумма кредита 77568 рублей, в графе «ФИО заемщика» имеется рукописная надпись «ФИО4 и рукописная подпись». В графе «Уполномоченное банком лицо» указан ФИО5; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО4, в графе «ФИО заемщика» указана ФИО4, в графе «Уполномоченное банком лицо» указан ФИО5; соглашение о дистанционном банковском обслуживании; спецификация товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара, в том числе, «Apple iPhone 6S 16GB gold». В графе «ФИО заемщика» имеется рукописная надпись красителем синего цвета «ФИО4 и рукописная подпись». В графе «Сотрудник ФИО, Подпись» имеется рукописная надпись красителем синего цвета «ФИО5» с рукописной подписью и оттиском печати круглой формы красителем синего цвета «АО Связной Логистика»; сведения о месте работы от имени ФИО4 - «ООО Дикси, продавец», в графе «подпись клиента» имеется рукописная подпись; копия паспорта ФИО4; анкета заявителя ФИО4, в которой в графе «наименования работодателя» имеются сведения «Дикси, продавец», имеется подпись заявителя, как «Уполномоченное лицо» указан ФИО5; график погашения по кредиту (т. 6 Л.Д. 84-99);

-Иным документом - копией анкеты заявителя ФИО4., в которой сумма дохода по месту работы (ООО «Дикси», продавец) указана в размере 23680 рублей;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в магазине «Пионер» (ИП ФИО64) по адресу: <адрес>, был изъят, помимо прочего, закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ с надписью на обороте «6843» (т. 5 л.д. 11-12);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ год. Согласно данному акту ИП ФИО64 у ФИО2 был куплен товар - «Iphone 6S 16gb» стоимостью 41000 рублей. На обороте имеется рукописная надпись «6843» (последние цифры IMEI-номера) (т. 6 л.д. 101-103);

-Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя ФИО4, выполнены ФИО5; исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО5, и расположенные в кредитном досье на имя ФИО4, выполнены ФИО5 (т. 6 л.д. 133-244).

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета ФИО4 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 77568 руб. (т.3 л.д.187).

-По эпизоду хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» в сумме 88 459 рублей путем оформления кредита на Свидетель №2:

-Иным документом – заявлением Свидетель №2ДД.ММ.ГГГГ, в котором она просит привлечь к ответственности лицо, которое оформило на ее имя кредит в сумме около 90000 рублей (т.1 л.д.40);

- Показаниями представителя потерпевшего АО «Альфа-Банк» ФИО84, который указал, что АО «Альфа Банк» осуществляет деятельность в сфере потребительского кредитования. АО «Альфа Банк», в том числе через торговую сеть «Связной», с которой имеется соответствующий договор о сотрудничестве. В магазинах данной сети имеются работники, которые проходят соответствующее обучение по оформлению кредитов, после чего от АО «Альфа Банк» необходимые для этого пароли и логины, получая право самостоятельно оформлять кредитный договор от имени банка. Сведения о заемщиках формируют указанные сотрудники торговой сети, они обязаны сверять обратившиеся лицо с представленным паспортом, сличать подписи данного лица, наблюдать не находился ли обратившееся лицо в состоянии опьянения, само ли оно отвечает на постановленные вопросы, осознает ли, что берет кредит, действует ли самостоятельно, либо по указанию третьего лица. Если такие факты установлены, то менеджер по продажам финансовых продуктов АО «Связной Логистика» в программе по оформлению заявок на получение кредита должен поставить соответствующее обозначение в графе «Занести в черный список». При получении АО «Альфа Банк» заявки с такой отметкой, в выдаче кредита будет отказана. ДД.ММ.ГГГГ в магазине сети «Связной» (<адрес>) был оформлен кредитный договор на сумму 88459 рублей о приобретении товара «Apple iPhone 6S 128Gb» между АО «Альфа Банк» и Свидетель №2 Данный кредитный договор оформлен работником магазина «Связной» ФИО5 При формировании заявки на получение кредита в электронной программе работником салона связи «Связной» ФИО5 код отказа выставлен не был. В этот же день на имя Свидетель №2 в АО «Альфа-Банк» был открыт текущий счет и перечислены АО «Альфа-Банк» на текущий счет Свидетель №2 денежные средства в сумме 88459,00 рублей, которые далее были перечислены на расчетный счет АО «Связной Логистика». Кредит выплачен не был. Таким образом ДД.ММ.ГГГГ были похищены денежные средства АО «Альфа-Банк» в сумме 88459 рублей;

- Показаниями свидетеля Свидетель №2 в судебном заседании согласно которым она не имеет постоянно источника дохода, систематически употребляет спиртные напитки. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время она находилась в районе <адрес> с иными лицами, в том числе с женщиной по имени «Ольга». Свидетель №2 на тот момент была в состоянии алкогольного опьянения. К ним подошел мужчина, который заговорил с ними. Далее к ним подъехал автомобиль под управлением подсудимого ФИО2 Они сели в указанный автомобиль, где стали распивать спиртное. ФИО3 в ходе разговора представлялся как «Александр». В процессе распития спиртного он попросил Свидетель №2 приобрести для него сим-карту, сославшись на проблемы с документами, пообещав отблагодарить за это. Свидетель №2 согласилась, на машине они проехали домой в Свидетель №2 за паспортом, далее направились в ТЦ «21 век», где они вдвоем с ФИО32 проследовали в салон связи «Связной», где обратились к менеджеру. Свидетель №2 передала данному менеджеру свой паспорт и он стал заполнять какие-то документы, при этом каких-либо вопросов ей не задавал. Общался с ним ФИО3 Менеджер сфотографировал Свидетель №2, а также дал подписать документы, которых она не читала. Каких-либо товаров, а также документов на руки Свидетель №2 не получала. Впоследствии ФИО3 передал ей 250 рублей в качестве благодарности за помощь. В момент нахождения в салоне связи Свидетель №2 была в состоянии алкогольного опьянения, о том, что на нее оформляют кредит, не догадывалась. В ООО «Фольксваген Рус» она никогда не работала;

- Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Свидетель №2 опознала ФИО7, как лицо, представившееся «Александром», с которым она в марте 2016 года ездила в ТЦ «21 век» под предлогом покупки для него сим-карты по своему паспорту (т. 7 л.д. 13-16);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, было изъято кредитное досье на имя Свидетель №2 (т. 4 л.д. 141-142);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя Свидетель №2 Осмотром установлено, что в нем имеются: индивидуальные условия № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита, сумма кредита 88459.00 рублей, имеются рукописные подписи от имени Свидетель №2, также имеются подписи о имени ФИО5; анкета – заявление на получение потребительского кредита с указанием паспортных данных Свидетель №2, сведений о месте ее работы - «ООО Фольксваген ГРУПП РУС», должность - «Оператор», имеются подписи от имени Свидетель №2 и ФИО5; заявление заемщика от имени Свидетель №2; график платежей к договору потребительского кредита; анкета заявителя № от имени Свидетель №2; копия паспорта Свидетель №2; спецификация товара № F0I№ от ДД.ММ.ГГГГ с указание наименования товара - «Apple iPhone 6S 128GB space grey» с подписями от имени Свидетель №2 и ФИО5 (т. 6 л.д. 84-99);

Иным документом – копией анкеты-заявления Свидетель №2к договору потребительного кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в которой в качестве места работы указано ООО «Фольксваген Групп Рус», должность - оператор, доход - 33490 рублей (т.1 л.д.54);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя Свидетель №2 выполнены ФИО5 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО5 и расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №2 выполнены ФИО5 (т. 6 Л.Д. 133-244).

-По эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ Ренессанс Кредит» в сумме 84 827 рублей путем оформления кредита на Свидетель №5, помимо вышеприведенных показаний подсудимого ФИО5, из которых следует, что именно с подсудимым ФИО32Свидетель №5 прибыл в салон связи по адресу: <адрес>, для оформления кредита, вина подсудимых ФИО5 и ФИО2 также подтверждается:

- Показаниями представителя потерпевшего ООО «КБ Ренессанс Кредит» ФИО85 на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым он состоит в должности старшего советника по вопросам безопасности ООО «КБ Ренессанс Кредит». Данный банк осуществляет деятельность в сфере потребительского кредитования, в том числе, в магазинах сети «Связной» на основании договора о сотрудничестве, в соответствии с которым работники магазинов, прошедшие обучение, получают от ООО «КБ Ренессанс Кредит» пароли и логины для оформления кредитных договоров. Таким образом, работники сети «Связной», имеющие пароль и логин их банка, имеют право самостоятельно оформить кредитный договор от имени банка. При этом работники магазинов обязаны проверять, не является ли клиент подставным лицом, оформляет ли кредит самостоятельно. Оформление договора осуществляется следующим образом: - клиент обращается в магазин, где выбирает товар. При необходимости оформить кредитный договор клиент сообщает об этом работнику магазина, который имеет пароль и логин для оформления кредитного договора. Клиент предоставляет паспорт для оформления кредитного договора, работник осуществляется сверку лица клиента с имеющейся фотографией в паспорте и вносит паспортные данные в заявку на выдачу кредита. Работник магазина проверяет сведения, сообщенные клиентом, вносит их в электронную систему. В случае подозрений, которые могут возникнуть, если лицо находится в состоянии опьянения, путается в ответах на вопросы, неуверенно сообщает о себе персональные данные, а также если при оформлении кредита присутствует третье лицо, которое отвечает за клиента на поставленные вопросы, работник торговой сети обязан отказать в выдаче кредита. Менеджер по продажам финансовых продуктов АО «Связной Логистика» на торговой точке обязан в специальной графе в программе по оформлению заявок на получение кредита проставить статус «19». При получении банком заявки с проставленным в ней статусом «19» автоматически в выдаче кредита будет отказано. Таким образом, на менеджера по продажам финансовых продуктов АО «Связной Логистика» возложена обязанность по обязательному уведомлению банка о всех подозрениях в клиенте.

В случае одобрения заявки банком, в торговой точке менеджер распечатывает необходимый пакет документов (согласие заемщика, в котором указываются персональные данные клиента, согласие клиента с условием кредитного договора, наименование товара, приобретаемого в кредит, иные сведения, имеющие отношения к кредитному договору). Одобрение кредита клиенту проходит через скоринговую обработку, то есть электронная программа оценивает в балловом эквиваленте заемщика и принимает решение одобрить или отказать в выдаче. Списание денежных средств с текущего счета в торговую организацию может осуществляться не сразу, а по истечение некоторого времени, которое не определено.

По факту кредитного договора № на сумму 84827 руб. с Свидетель №5ФИО85 показал, что ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» по адресу: <адрес> кредитным менеджером ФИО5 была направлена заявка на одобрение кредита Свидетель №5 на сумму 84 827 рублей. В этот же день в ООО КБ «Ренессанс Кредит» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита, на основании сведений представленных заемщиком. В этот же день в электронном виде в ООО КБ «Ренессанс Кредит» ФИО5 было направлено Согласие заемщика Свидетель №5 Таким образом 25.03.2016г. заявка на кредит Свидетель №5 перешла в статус «Подписано» и в этот же день на имя Свидетель №5 в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был открыт текущий счет и перечислены ООО КБ «Ренессанс Кредит» на текущий счет Свидетель №5 денежные средства в сумме 84 827 руб. Согласно условиям договора впоследствии на данный счет и должны были осуществляться ежемесячные платежи.

После открытия текущего счета Свидетель №5 согласно партнерскому договору между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и АО «Связной Логистика» 25.03.2016г. ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 84 827 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО КБ «Ренессанс Кредит» 25 март 2016 года по условиям подписанного согласия заемщика Свидетель №5 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета Свидетель №5 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Обязательства по данному кредитному договору не исполнены, в ходе проверки было установлено, что сведения о трудоустройстве Свидетель №5 в ООО «Стройальдоконтакт» не соответствуют действительности. В результате преступления ООО КБ «Ренессанс Кредит» причинен материальный ущерб на сумму 84827 рублей (т. 4 л.д.75-76, 77-79);

- Показаниями свидетеля Свидетель №5 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым он пользуется наркологической помощью, злоупотребляет спиртным, не работает, время проводит на улице в компаниях лиц, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих алкогольными напитками. Свидетель №5 согласно решению суда должен выплачивать алименты на содержание ребенка, в связи с чем его регулярно обязывают явкой в УФССП. Поскольку он злоупотреблял алкоголем, его паспорт хранится у Свидетель №10 – его матери, а у него имеется ксерокопия его паспорта. Паспорт он берет у матери для явок в УФССП. В марте 2016 года он брал паспорт у матери для явки в УФССП. Свидетель №5 не помнит, с кем он проводил время в конце марта 2016 года, так как регулярно находится в состоянии алкогольного опьянения. После вытрезвления он не помнит, где и с кем он проводил время, какие места посещал. О том, что на его имя оформлен кредитный договор, ему стало известно от сотрудников полиции. События, при которых оформлен кредитный договор, он не помнит. В марте 2016 года, как и ранее, он постоянно злоупотреблял алкогольными напитками, находился в состоянии сильного алкогольного опьянения. В ООО «Стройальдоконтакт» он никогда не работал (т.5 л.д.79-80);

- Показаниями свидетеля Свидетель №10 в судебном заседании, согласно которым она подтвердила, что ее сын Свидетель №5 не работает, злоупотребляет спиртным, состоит на учете в наркологическом и психиатрическом диспансере, время проводит на улице в компаниях лиц, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих алкогольными напитками. После вытрезвления Свидетель №5 часто не помнит, где и с кем он проводил время, какие места посещал. На основании решения суда он обязан выплачивать алименты на содержание ребенка, чего не делает, в связи с чем его регулярно вызывают в УФССП. В этих случаях Свидетель №10 выдает сыну паспорт, который хранится у нее. Кроме того, у Свидетель №5 на руках имеется ксерокопия его паспорта. В конце марта 2016 года сын брал у нее свой паспорт брал для явки в УФССП;

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ООО «КБ Ренессанс Кредит» по адресу: <адрес>, офис 178, было изъято кредитное досье на имя Свидетель №5 (т. 4 л.д.37-41);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя Свидетель №5 Осмотром установлено, что в нем имеются кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №5 на сумму 84827 рублей с подписями от его имени; график платежей по кредитному договору; копия паспорта Свидетель №5, заверенная ФИО5; анкета заявителя; доверенность от имени Свидетель №5; заявление о добровольном страховании от имени Свидетель №5; заявление о выдачи кредита от имени Свидетель №5 (т. 6 Л.Д. 84-99);

Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО5 и расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №5 выполнены ФИО5 (т. 6 л.д. 133-244);

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «Ренессанс Кредит» со счета Свидетель №5 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 84827 руб.

-По эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 79 186 рублей путем оформления кредита на Свидетель №3

- Показаниями представителя потерпевшего ООО МФО «ОТП Финанс» ФИО82. в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым кредитный договор № на сумму 79 186 рублей с Свидетель №3 был оформлен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» по адресу: <адрес> кредитным менеджером ФИО66, которым была направлена заявка на одобрение кредита Свидетель №3 на сумму 79186 рублей. В этот же день в ООО «МФО ОТП Финанс» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита, на основании сведений представленных заемщиком. В этот же день в ООО «МФО ОТП Финанс» был открыт ссудный счет на имя Свидетель №3 и на него были перечислены денежные средства в сумме 79186 рублей. Согласно партнерскому договору между ООО «МФО ОТП Финанс» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 79186 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «МФО ОТП Финанс», 01.04.2016г. по условиям подписанного согласия заемщика Свидетель №3 данную сумму денежных средств перечислило с ссудного счета Свидетель №3 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Кредит погашен не был. Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту Свидетель №3 29.03.2016г., то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «МФО ОТП Финанс» в сумме 79186 рублей (т. 4 л.д 48- 51, 52-55);

- Показаниями свидетеля Свидетель №3в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым постоянного источника дохода он не имеет, периодически подрабатывает в различных сферах деятельности. В конце марта 2016 года он находился в районе на <адрес>, перед этим он употреблял алкоголь. Рядом с ним остановился автомобиль «ВАЗ» красного цвета. Водитель машины, которым является подсудимый ФИО3, обратился к нему с просьбой купить для него сим-карту, сославшись на отсутствие у него паспорта. Свидетель №3 пояснил, что у него с собой нет паспорта, ФИО3 предложил для этого довезти его до дома. Свидетель №3 согласился ему помочь и сел в машину. По дороге ФИО3 предложил выпить спиртного, достав из «бардачка» автомобиля бутылку со спиртным, которое Свидетель №3 употребил. После того, как он взял дома паспорт, вместе с подсудимым ФИО32 они направились в ТЦ «21 век», где прошли в салон связи. От выпитого Свидетель №3 опьянел, плохо чебя чувствовал. Деталей своего нахождения в салоне связи он не помнит. При этом помнит, что его там фотографировали, что он расписывался в документах, которые как он думал, были связаны с оформлением сим-карты. Каких-либо вопросов ему никто не задавал, он только передал паспорт и менеджер сам все заполнял. После этого ФИО3 отвез Свидетель №3 домой. Каких-либо товаров или документов в салоне связи он на руки не получал. О том, что на его имя был оформлен кредит он Свидетель №3 не знал. (т. 5 л.д. 28-30);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО МФО «ОТП Финанс» по адресу: <адрес>, пер. Смоленский, <адрес>, было изъято кредитное досье на имя Свидетель №3 (т. 4 л.д. 37-41);

- Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя Свидетель №3, в котором имеются: индивидуальные условия договора целевого займа ООО МРО «ОТП Финанс» № от ДД.ММ.ГГГГг. от имени Свидетель №3 с подписями; анкета заявителя № от имени Свидетель №3 В графе «наименования работодателя» указаны «магазин Белый дом, кладовщик», имеются рукописные подписи заявителя, как «уполномоченное лицом» указан ФИО5; копия паспорта Свидетель №3, заверенная ФИО5 (т. 6 л.д. 84-99);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя Свидетель №3 выполнены ФИО5 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО5 и расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №3 выполнены ФИО5 (т. 6 л.д. 133-244).

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ОТП Банк» в счет товара, приобретенного в кредит ФИО67 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 79186 руб.

-По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 79 659 рублей путем оформления кредита на Свидетель №4:

-Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым кредитный договор № на сумму 79 659 рублей с Свидетель №4 был заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» ФИО5, которым была направлена заявка на одобрение кредита Свидетель №4 на сумму 79659 рублей. В этот же день ООО «ХКФ» данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита. В этот же день в электронном виде в ООО «ХКФ» ФИО5 было направлено Согласие заемщика Свидетель №4 В этот же день на имя Свидетель №4 в ООО «ХКФ» был открыт текущий счет и на него ООО «ХКФ» были перечислены денежные средства в сумме 79659 рублей.

После открытия текущего счета на Свидетель №4 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 79659 рублей. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора, ООО «ХКФ» ДД.ММ.ГГГГ по условиям подписанного согласия заемщика Свидетель №4 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета Свидетель №4 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту Свидетель №4ДД.ММ.ГГГГ, то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 79659 рублей (т. 4 л.д. 17-19, 20-25);

-Показаниями свидетеля Свидетель №4в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым он постоянного источника дохода не имеет, злоупотребляет спиртными напитками. В конце марта - начале апреля 2016 года он находился у продуктового магазина по <адрес> дворики <адрес>, где к нему обратился подсудимый ФИО3 с предложением трудоустройства, при этом представился как «Александр». Они обменялись телефонами, Свидетель №4 сказал, что подумает над этим предложением и перезвонит ему. После этого ФИО3 пояснил, что у его жены на следующий день будет день рождения, и он хочет купить ей новый телефон, но для приобретения телефона необходим паспорт с регистрацией, которой у него не имеется, попросив Свидетель №4 помочь купить телефон по паспорту Свидетель №4, пообещав отблагодарить его за это. Свидетель №4 сказал, что подумает над этим, позвонит и даст ответ. Далее Свидетель №4 отправился к своему знакомому распивать спиртное. Когда Свидетель №4 понадобились деньги, он вспомнил, что ФИО3 обещал отблагодарить его за оформление телефона, и он решил ему позвонить и сказать, что готов оформить для него телефон. Он позвонил ему и в 15 часов того же дня они встретились на остановке в районе <адрес>, после чего поехали в ТЦ «21 век», по приезду в который ФИО3 сказал Свидетель №4 подождать некоторое время его в машине, а когда вернулся, они пошли в торговый центр в салон связи на первом этаже. В данном салоне Свидетель №4 отдал ФИО30 свой паспорт. С менеджером Свидетель №4 не разговаривал. Через некоторое время его позвал сотрудник салона связи, сфотографировал его, распечатал какие-то документы и указал, где нужно поставить подпись, что Свидетель №4 и сделал. Он был уверен, что ФИО3 приобретает телефон по паспорту Свидетель №4 и платит за него денежные средства. О том, что на его имя оформляют кредит, он не знал, ни менеджер салона, ни ФИО3 об этом не сказали. После оформления документов они направились к выходу, при этом у ФИО2 в руках была какая-то коробка. За оказанную помощь ФИО3 заплатил ему 300 рублей. В ТРЦ «Радуга» он никогда не работал (т.5 л.д. 64-66);

-Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель Свидетель №4 опознал ФИО2 как лицо, которое, представлялось именем «Александр» и для которого он приобретал телефон в торговом центре «21 век» (т. 7 л.д. 25-28);

-Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, было изъято, помимо прочего, кредитное досье на имя Свидетель №4 (т.4 л.д. 37-41);

-Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя Свидетель №4 Осмотром установлено, что в нем имеются: договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №4 на сумму кредита 79659 рублей, заемщиком является Свидетель №4, имеется подпись, как «Уполномоченное банком лицо» указан ФИО5; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №4 с подписью, имеются сведения его о составлении ФИО5, его подпись; соглашение о дистанционном банковском обслуживании; спецификация товара № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара, в том числе, - «Apple iPhone 6S 128GB space grey»; сведения о работе от имени Свидетель №4, в которых указано «ТРЦ радуга, охранник»; копия паспорта Свидетель №4, заверенная ФИО5; анкета заявителя № от имени Свидетель №4, в графе «наименования работодателя» имеются сведения - «ТРЦ Радуга, охранник»; график погашения по кредиту (т. 6 л.д. 84-99);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в магазине «Пионер» (ИП ФИО64) по адресу: <адрес>, был изъято закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ с надписью на обороте «5604» (т.5 л.д. 11-12);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ИП ФИО64 у ФИО2 был приобретен товар – «Iphone 6S 128gb стоимостью 54000 рублей. На обороте имеется рукописная надпись «5604» (последние цифры IMEI номера) (т. 6 л.д. 101-103);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи и подписи, расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №4 (в троках «ФИО и подпись Клиента» в спецификации товара №; «ФИО и подпись Клиента» в спецификации товара №; «ФИО Клиента» в графике погашения по кредиту; «Клиент» в сведениях о работе; «ФИО полностью и подпись Клиента» в соглашении о дистанционном банковском обслуживании; «ФИО полностью и подпись Заемщика» в заявлении о предоставлении потребительского кредита; «ФИО полностью заемщика» в договоре №, выполнены вероятно самим Свидетель №4

Исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя Свидетель №4 выполнены ФИО5 (т. 6 л.д. 133-244).

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета Свидетель №4 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 79659 руб. (т.3 л.д.192).

Вина подсудимыхФИО2 и ФИО8 в совершении преступлений, помимо вышеприведенных доказательств, также подтверждается

-по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 75 539 рублей путем оформления кредита на ФИО6:

- Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» (далее ООО «ХКФ»)ФИО80 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым по факту кредитного договора № на сумму 75 539 руб. с ФИО6, он указал, что ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» по адресу: <адрес> кредитным менеджером ФИО8 была направлена заявка на одобрение кредита ФИО6 на сумму 75539 рублей. В этот же день в ООО «ХКФ» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита на основании сведений представленных заемщиком. В этот же день на имя ФИО6 в ООО «ХКФ» был открыт текущий счет и перечислены ООО «ХКФ» на текущий счет ФИО6 денежные средства в сумме 75539 рублей. После открытия текущего счета ФИО6 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ей был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 75539 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «ХКФ», ДД.ММ.ГГГГ по условиям подписанного согласия заемщика ФИО6 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета ФИО6 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту ФИО6ДД.ММ.ГГГГ, то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 75539 рублей (т. 4 л.д. 20-25);

-Показаниями свидетеля ФИО6в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым она длительное время не работает, злоупотребляет спиртными напитками, лишена родительских прав, является должником по алиментам, проживает в <адрес>, где в феврале 2016 года к ней обратилась ранее ей знакомая женщина по имени «Роза» цыганской национальности, которая была с мужчиной по имени ФИО10. Роза и ФИО10 были рядом на автомобиле «ВАЗ 2107», который, как оказалось, принадлежал ФИО10. ФИО6 на тот момент находилась в состоянии алкогольного опьянения. Роза предложила ФИО6 оформить на ее имя какие-то карты в Калуге, пояснив, что заплатит ей за это. ФИО6 согласилась. Роза спросила, у нее есть ли у нее с собой паспорт, на что она ответила, что паспорт у нее находится в залоге у физического лица и для того, чтобы его выкупить, необходимо заплатить 800 рублей. ФИО10 дал ФИО6 денежные средства, на которые она выкупила свой паспорт из залога, после чего они направились в <адрес>. ФИО6 находилась в состоянии сильного алкогольного опьянения, помнит, что в машине шел разговор по кредит. Прибыв в Калугу, они направились в торговый цент «21 век», при входе Роза ей сказала, что попробует оформить кредит на нее, при этом пояснив, что она сама также брала кредит и платить его не нужно. При этом ФИО6 понимала, что идет для оформления на свое имя кредита, но предполагала, что платить за него она не будет, поскольку Роза ей так сказала. Поскольку ФИО6 была в состоянии алкогольного опьянения, то плохо понимала, что делает. В торговом цента «21 век» она с Розой и ФИО10 зашли в салон связи, Роза подошла к продавцам и стала что-то объяснять, что делал ФИО10, она точно не помнит. ФИО6 по ее просьбе передала свой паспорт Розе, а та отдала его девушке-продавцу, которая стала заполнять какие-то документы, спрашивала ее о том, где она работает, сколько зарабатывает. ФИО6 помнит, что она отвечала по какому-то списку, который был у нее в руках. Девушка попросила ее расписаться в каких-то документах. ФИО6 стала расписываться, но у нее это стало плохо получаться, тогда Роза взяла ручку и расписалась за нее в нескольких документах. Полученный в салоне связи телефон и оформленные документы были переданы ФИО10, который сказал ФИО6, что платить ничего не нужно. Впоследствии ФИО6 поняла, что ее обманули, поскольку кредитные обязательства были оформлены на нее, а телефон она не получала (т.5 л.д. 50-52);

-Показаниями свидетеля ФИО68, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым зимой 2016 года ФИО3 при встрече у нее интересовался, знает ли она людей, на которых можно было бы оформить кредиты, пообещав отблагодарить, если она таких людей найдет. ФИО68 на следующий день встретила ФИО6, которая искала деньги на покупку спиртного, сообщив ей о предложении ФИО2ФИО6 этим предложением заинтересовалась, о чем ФИО68 сообщила ФИО30, который через некоторое время прибыл и они вместе направились в <адрес>, в ТЦ «21 век», где проследовали в салон связи. ФИО68 поехала туда с ФИО32 и ФИО6 просьбе последней. Находясь с салоне связи, ФИО68 не принимала участия в разговоре с сотрудником, оформлявшим документы. ФИО6 в салоне связи находилась в состоянии алкогольного опьянения, выглядела неопрятно. Телефон и документы ФИО68 видела в руках у ФИО2 После этого ФИО3 передал ей 1000 рублей в качестве благодарности, а ФИО6 - 3000 рублей (т.5 л.д.55-58);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, помимо прочено, было изъято кредитное досье на имя ФИО6 (т. 4 л.д. 9-10);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено, помимо прочего, указанное выше кредитное досье на имя ФИО6 Осмотром установлено, что кредитное досье содержит: договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6, сумма кредита составляет 75539 рублей, заемщиком является ФИО6 В графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО6 в графе «Уполномоченное банком лицо» также указана ФИО8; сведения о работе от имени ФИО6 в рукописном виде: «ПСМА Рус, специалист ОК»; спецификация товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Наименование товара в том числе - «Apple iPhone 6S 64GB space grey»; график погашения по кредиту, в графе «ФИО Клиента» имеется рукописная надпись «ФИО6» и подпись; копия паспорта ФИО6; анкета заявителя № от имени ФИО6, в графе «наименования работодателя» указано «ПСМА РУС специалист отдела кадров»; заявление на страхование от имени ФИО6, в графе «Подпись лица, оформившего страховой полис» указана ФИО8 (т. 6 л.д. 84-99);

-Иным документом – копией анкеты заявителя от имени ФИО6, представленной с заявкой на получение кредита, согласно которой доход ФИО6 по месту работы указан в сумме 64900 рублей (т.2 л.д.103-104);

-Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя ФИО6, выполнены ФИО8 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО8 и расположенные в кредитном досье на имя ФИО6, выполнены ФИО8 (т. 6 Л.Д. 133-244);

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета ФИО6 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 70138 руб. (т.3 л.д.189).

-По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 87 358 рублей путем оформления кредита на Свидетель №1:

- Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» (далее ООО «ХКФ»)ФИО80 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым по факту кредитного договора № на сумму 87 358 руб. с Свидетель №1, он показал, что ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» по адресу: <адрес> кредитным менеджером ФИО8 была направлена заявка на одобрение кредита Свидетель №1 на сумму 87358 рублей. В этот же день в ООО «ХКФ» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита. В этот же день в электронном виде в ООО «ХКФ» ФИО8 было направлено согласие заемщика Свидетель №1 В этот же день на имя Свидетель №1 в ООО «ХКФ» был открыт текущий счет на который были перечислены денежные средства в сумме 87358 руб. После открытия текущего счета Свидетель №1 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 87358 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «ХКФ», ДД.ММ.ГГГГг. по условиям подписанного согласия заемщика Свидетель №1 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета Свидетель №1 на расчетный счет АО «Связной Логистика». Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту Свидетель №1 23.02.2016г., то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 87358 рублей (т. 4 л.д. 20-25);

-Показаниями свидетеля ФИО69на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым онявляется лицом без определенного места жительства, длительное время злоупотребляет спиртными напитками. С марта 2014 года стал проживать по адресу: <адрес> у ФИО70 – лица цыганской национальности, которая забрала у него паспорт, пенсионное удостоверение и стала хранить у себя, выдавая для получения его пенсионных выплат. По факту оформленного на него имя кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что узнал о данном кредите через уведомление из банка. ДД.ММ.ГГГГФИО70 предложила ему распить совместно с ней спиртные напитки, на что он согласился. После этого Свидетель №1 в состоянии алкогольного опьянения Наталья и мужчина цыганской внешности по имени «ФИО10» посадили в автомобиль и отвезли в АО «Связной Логистика», расположенный в торговом центре «21 век», где сказали ему пройти к девушке – менеджеру, но с какой именно целью - он не помнит. Однако, Свидетель №1 никто из них не говорил о кредите, насколько он помнит, речь шла о приобретении сим-карты. Свидетель №1 подошел к вышеуказанной девушке, Наталья передала данной девушке его паспорт. При этом Наталья и ФИО10 беседовали с данной сотрудницей АО «связной Логистика» как знакомые. Далее сотрудница салона дала Свидетель №1 документы для подписи и он, не читая их, так как у него плохое зрение и он был без очков, а также в состоянии алкогольного опьянения, расписался в них. После подписания документов сотрудница салона передала Свидетель №1 его паспорт, а Наталье и ФИО10 передала пакет (т. 5 л.д. 112-114);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, помимо прочего, было изъято кредитное досье на имя Свидетель №1 (т. 4 л.д. 9-10);

- Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено, помимо прочего, кредитное досье на имя Свидетель №1 Осмотром установлено, что в досье имеются: договор № от ДД.ММ.ГГГГг. с Свидетель №1, сумма кредита 87358,00 рублей, в графе «ФИО заемщика» указан Свидетель №1, имеется рукописная подпись, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №1, в графе «ФИО заемщика» указан Свидетель №1, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; сведения о работе от имени Свидетель №1 - «ООО Фуяо СтеклоРус, сторож»; спецификация товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара - «Apple iPhone 6S 64GB rose gold», в графе «ФИО заемщика» указан Свидетель №1, имеется рукописная подпись», в графе «Сотрудник ФИО, Подпись» указана ФИО8 имеется рукописная подпись и оттиском печати круглой формы красителем синего цвета «АО Связной Логистика»; график погашения по кредиту; анкета заявителя № от имени Свидетель №1, в графе «наименования работодателя» указано «ООО Фуяо СтеклоРус, сторож», имеются рукописные подписи в графах «Подпись заявителя» и «Уполномоченное лица» с рукописным текстом «ФИО8»; заявление на страхование №, в графе «Подпись и ФИО Страхователя» указан Свидетель №1, имеется и рукописная подпись, в графе «Подпись лица, оформившего страховой полис» имеется рукописная подпись и надпись «ФИО8»; копия паспорта Свидетель №1; копия пенсионного удостоверения Свидетель №1 (т. 6 л.д. 84-99);

-Иным документом –копией анкеты заявителя от имени Свидетель №1, представленной с заявкой на получение кредита, согласно которой доход Свидетель №1 по месту работы указан в сумме 24300 рублей (т.2 л.д.75-76);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя Свидетель №1, выполнены ФИО8 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО8 и расположены в кредитном досье на имя Свидетель №1, выполнены ФИО8 (т.6 л.д. 133-244).

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета Свидетель №1 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 79696 руб.

-По эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 96 868 рублей путем оформления кредита на ФИО38:

- Иным документом - заявлением представителя ООО МФО «ОТП Финанс» ФИО82 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он указал, что ДД.ММ.ГГГГ в магазине сети «Связной» (<адрес>) был оформлен кредитный договор № на сумму 96868 рублей о приобретении товара «Aplle iPhone 6S Plus 64 Gb rose gold» между ООО МФО «ОТП Финанс» и ФИО38 Кредитный договор оформлен работником магазина «Связной» ФИО8 Обязательства по нему не исполняются, имеются сведения, что ФИО38 является лицом, ведущим антиобщественный образ жизни, злоупотребляющим алкогольными напитками и, возможно, выступил в качестве фиктивного заемщика. ООО МФО «ОТП Финанс» был причинен ущерб на сумму 96868 рублей (т.1 л.д.128);

- Показания представителя потерпевшего ООО МФО «ОТП Финанс» ФИО82 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст281 УПК РФ, согласно ООО «МФО ОТП Финанс» является микрофинансовой организацией и входит в состав АО «ОТП Банк», осуществляет кредитование физических лиц при приобретении потребительских товаров в магазинах сети «Связной» в соответствии договором о сотрудничестве, в соответствии с которым работники магазинов, прошедшие обучение, получают доступ к оформлению кредитных договоров. При этом все сведения о заемщике заносятся в электронную систему работниками торговых сетей. Проверка правильности сведений осуществляется работниками торговых сетей со слов клиента. Работники магазинов обязаны проверять, не является ли клиент подставным лицом, оформляет ли кредит самостоятельно. Оформление договора осуществляется следующим способом: клиент обращается в магазин «Связной», где выбирает товар, который хочет приобрести в кредит, сообщает об этом работнику магазина, который доступ для оформления кредитного договора. Клиент предоставляет паспорт для оформления кредитного договора, работник осуществляет сверку лица клиента с имеющейся фотографией в паспорте, а также осуществляет сверку подписи клиента, с имеющейся в паспорте и вносит паспортные данные в заявку на выдачу кредита. Работник магазина проверяет сведения, сообщенные клиентом, вносит их в электронную систему. В случае возникновения подозрений, а именно, если лицо находится в состоянии опьянении, путается в ответах на вопросы, неуверенно сообщает о себе персональные данные, а также, если при оформлении кредита присутствует третье лицо, которое отвечает за клиента на поставленные вопросы, работник торговой сети обязан отказать в выдаче кредита. Менеджер по продажам финансовых продуктов АО «Связной Логистика» в торговой точке обязан в программе по оформлению заявок на получение кредита поставить положительное обозначение в графе «Занести в черный список». При получении ООО «МФО ОТП Финанс» заявки с проставленным в ней положительным обозначением в графе «Занести в черный список», автоматически в выдаче кредита будет отказано.

ДД.ММ.ГГГГ в магазине сети «Связной» (<адрес>) был оформлен кредитный договор № на сумму 96868 рублей о приобретении товара «Apple iPhone 6S Plus 64Gb rose gold» между ООО МФО «ОТП Финанс» и ФИО38 Данный кредитный договор оформлен работником магазина «Связной» ФИО8 В этот же день на имя ФИО38 в ООО «МФО ОТП Финанс» был открыт ссудный счет, на который банком был перечислены денежные средства в сумме 96 868 рублей. Обязательства по указанному кредитному договору не были исполнены, ООО МФО «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб на указанную сумму. В заявках при оформлении кредитного договора на имя ФИО38 положительное обозначение в графе «Занести в черный список» не выставлялось. В ходе проведенной работы было установлено, что ФИО38 злоупотребляет спиртным, ведет антиобщественный образ жизни, в администрации городского поселения «<адрес>» не работал (т. 4 л.д. 48-51, 52-55);

- Показаниями свидетеля ФИО38 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым в марте 2016 года он находился <адрес>, где к нему обратился подсудимый ФИО3 В пользовании ФИО2 на тот момент находился автомобиль «ВАЗ 2107» красного цвета. Он предложил ФИО71 работу, пояснив, что является директором строительной организации и для оформления его трудоустройства необходимо прибыть в <адрес>. На следующий день они вместе с ФИО32 направились в <адрес>, где по паспорту ФИО38 для ФИО2 были приобретены сим-карты. При этом перед поездкой в <адрес>ФИО38 употреблял спиртное. Далее они направились в торговый центр «21 век», где зашли в салон связи. В данном магазине ФИО38 передал ФИО30 свой паспорт, после этого сотрудник магазина стал оформлять документы. ФИО38 поинтересовался у ФИО7, не оформляется ли на него кредит, ФИО3 ответил, документы оформляются на сим-карту, никаких кредитов оформлять на него не будут. После оформления документов ФИО38 поставил в них свою подпись. Подобным образом ФИО38 ездил в <адрес> с ФИО32 около 3 раз. Также был случай, когда вместе с ФИО32 в <адрес> ездила ФИО4, на которую также оформлялись какие-то документы. В <адрес> они ездили с ФИО32 на машине, а возвращались на такси, которое оплачивал ФИО3 За услуги ФИО3 передал ФИО38 денежные средства в сумме 1000 рублей, а также покупал ФИО38 продукты. Перед визитом в магазин, где оформлялись документы, ФИО72 возил ФИО38 в баню к своим знакомым, чтобы он помылся и побрился. В администрации городского поселения «<адрес>» ФИО38 никогда не работал (т. 5 Л.Д. 104-106);

- Показаниями свидетеля ФИО73, оглашенными в судебном заседании в соответствии с п.1 ч.2 ст.281 УПК РФ, согласно которым в марте 2016 года к его соседу ФИО38 обратился ФИО3, предложив работу. ФИО38 согласился, а ФИО73 отказался. ФИО73 вместе с ФИО38, ФИО4 и ФИО32 ездили в <адрес>, где ФИО3 остановился у торгового центра «21 век» и попросил ФИО4 пройти с ним в данное здание. ФИО73 также по указанию ФИО2 остался в машине. В последствии ФИО73 стало известно, что на его сожительницу ФИО4 и ФИО38 оформлены потребительские кредиты. Примерно через 2 месяца ФИО73 в <адрес> случайно встретил ФИО7, который просил, чтобы ФИО4 забрала заявление из полиции, на что ФИО73 ответил ему отказом. ФИО3 пояснил, что тогда им с ФИО4 нужно ждать гостей и у них будут неприятности. После этого разговора ФИО73ФИО2 больше не видел (т. 5 л.д. 99-100);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе выемки в ООО МФО «ОТП Финанс» по адресу: <адрес>, пер. Смоленский, <адрес>, было изъято кредитное досье на имя ФИО38 (т. 4 л.д. 37-41);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье на имя ФИО38 Осмотром установлено, что в нем имеются: индивидуальные условия договора целевого займа ООО МРО «ОТП Финанс» № от оДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО38; заявление о предоставлении целевого займа ООО МРО «ОТП Финанс» от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО38, сумма займа - 96868 рублей; анкета заявителя № от имени ФИО38, в которой в качестве места работы ФИО38 указано «Администрация городского поселения «<адрес>», специалист отдела по имуществу», имеется подпись заявителя, в графе «уполномоченное лицо» указана ФИО8, имеется подпись; копия паспорта ФИО38 (т. 6 л.д. 84-99);

- Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в магазине «Пионер» (ИП ФИО64) по адресу: <адрес>, был изъято, помимо прочено, закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ с надписью на обороте «0672» (т. 5 л.д. 11-12);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому был осмотрен закупочный акт от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ИП ФИО64 у ФИО2 был куплен товар: «Iphone 6S 64gb», стоимостью 54000 рублей. На обороте имеется рукописная надпись «0672» (последние цифры IMEI-номера) (т. 6 л.д. 101-103);

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ОТП» в счет оплаты товара, приобретенного в кредит ФИО38 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 96868 руб. (т.3 л.д.187).

-По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 72 458 рублей путем оформления кредита на ФИО39:

- Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>ФИО83, оглашенными в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, согласно которым между <данные изъяты> с АО «Связной Логистика» заключен договор, на основании которого через работников АО «Связной Логистика», которые прошли соответствующее обучение и получили соответствующее разрешение со стороны Банка, осуществляется выдача потребительских кредитов. Работник АО «Связной Логистика», прошедший обучение и получивший соответствующее разрешение, при изъявлении желания клиента, прибывающего в салоны АО «Связной Логистика», имеет право оформить интересующий клиента товар в кредит, за счет кредитных средств, предоставляемых банком клиенту. Оформление такого кредитного договора со стороны работника АО «Связной Логистика» осуществляется следующим образом: клиент прибывает в салон АО «Связной Логистика», выбирает товар и при желании приобрести товар в кредит, обращается к работнику АО «Связной Логистика» с просьбой оформить данный товар в кредит. Оформить товар в кредит может только работник АО «Связной Логистика», имеющий соответствующий доступ к заключению кредитных договоров. При оформлении кредитного договора работник АО «Связной Логистика», оформляющий кредитный договор, обязан истребовать у клиента паспорт. Сведения, указываемые в кредитном договоре (о месте работы, адресе места работы, стаже, доходах, контактных телефонах) заполняются со слов клиента. После этого, с использованием электронной программы АО «Связной Логистика» внесенные данные клиента направляются в банк для проверки и получения одобрения или отказа в выдаче кредита данному клиенту. При согласии клиента на заключение кредитного договора, оформление продолжается. Осуществляется фотографирование клиента. После этого пакет документов к договору составляется в бумажном виде, подписывается клиентом и работником АО «Связной Логистика», оформляющим кредитный договор, после чего приобретенный в соответствии с кредитным договором товар выдается клиенту. В соответствии с договором, заключенным между <данные изъяты> и АО «Связной Логистика», с работниками АО «Связной Логистика» осуществляется обучение и инструктаж, направленные на противодействие мошенническим действиям со стороны клиентов. В соответствии с инструкциями работник АО «Связной Логистика» должен при оформлении кредитных договоров обращать внимание на внешний вид клиентов, возможное нахождение их в состоянии алкогольного и наркотического опьянения. Также работник должен обращать внимание на то, сам ли клиент прибывает в магазин, либо был приведен кем-либо, сам ли отвечает на поставленные вопросы, способен ли сам назвать необходимую информацию, подтвердить свои паспортные данные и иные данные. В случаи, если работник видит, что лицо является фиктивным заемщиком, работник должен указать в электронной программе «отказ». Работник самостоятельно не имеет возможности проверить представленные клиентом сведения, однако имеет право выставить отказ на основании визуального наблюдения за клиентом. Код отказа выставляется в электронной программе самостоятельно работником АО «Связной Логистика», при выставлении «отказа», электронная программа блокирует возможность оформления кредитного договора банком. С момента заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39 на общую сумму 72458 рублей, перечисленных банком в АО «Связной Логистика» в счет оплаты кредитных обязательств, клиентом не были произведены ежемесячные платежи. С учетом вышеизложенного банку был причинен материальны ущерб на сумму 72458 рублей (т. 4 л.д. 101-104);

- Показаниями свидетеля ФИО39 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым он постоянного источника дохода не имеет, зарабатывает, в том числе, сбором вторсырья. Весной 2016 года на пункте приема вторсырья на <адрес> к нему подошел подсудимый ФИО3, который заговорил с ним и спросил, не нуждается ли ФИО39 в работе, обменялся с ним телефонами. Через несколько дней ФИО3 позвонил ему, попросил приобрести для него сим-карту, так как приобрести ее сам не мог из-за проблем с документами. ФИО3 за помощь пообещал купить ФИО39 алкоголь. ФИО39 согласился помочь ему, после чего ФИО3 на автомобиле «ВАЗ» красного цвета прибыл к нему, пояснив, что необходимо проехать в торговый центр «21 век», так как в вечернее время сим-карту больше купить негде. Когда они приехали в торговый центр «21 век», то направились в салон связи, где подошли к менеджеру - девушке. Ей ФИО39 передал паспорт. Девушка стала что-то заполнять в компьютере, сфотографировала ФИО39 При этом каких-либо вопросов девушка ему не задавала. ФИО3 в этот момент был рядом и передал девушке-менеджеру денежные средства. ФИО39 подумал, это были деньги за оформление сим-карты. В процессе заполнения документов, менеджер ему не говорила, что на него оформляется кредит. ФИО39 был уверен, что она оформляет именно сим-карту. ФИО39 интересовался у девушки, почему покупка сим-карты занимает длительное время, на что менеджер девушка сказала, что это официальный магазин и поэтому процесс длительный. Каких-либо товаров и документов на руки ФИО39 не получал. После того, как они покинули магазин, ФИО3 отвез ФИО39 домой, купив ему спиртного. О том, что на его имя был оформлен кредит, он узнал только от сотрудников полиции. В администрации сельского поселения <адрес> он никогда не работал. (т. 5 л.д. 21-23);

-Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО39 опознал ФИО2 как лицо, с которым он ходил в ТЦ «21 Век» для приобретения сим-карты (т.7 л.д.17-20);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОА «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, 1-й <адрес>, строение 1, было изъято кредитное досье на имя ФИО39 (т. 4 л.д. 90-91);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены заявление-анкета на имя ФИО39, в которой имеется рукописная подпись от имени ФИО39; заявка о заключении договора кредитной карты и выпуска кредитной карты, документ датирован ДД.ММ.ГГГГ, в данном документе имеется рукописные надписи о подписании его ФИО39 и ФИО8; индивидуальные условия договора кредита (займа), подписанные от имени ФИО39; копия паспорта ФИО39 (т.6 л.д.84-89);

-Иным документов – копией анкеты-заявления от имени ФИО39, в которой в качестве места его работы указано «Администрация городского поселения <адрес>» (т.2 л.д.181-183);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя ФИО39, выполнены ФИО8. Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО8 и расположенные в кредитном досье на имя ФИО39 выполнены ФИО8 (т.6 л.д. 133-244).

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «Тинкофф» в счет оплаты товара приобретенного в кредит ФИО39 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 72458 руб. (т.3 л.д.190).

-По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 78 351 рубль путем оформления кредита на ФИО9:

- Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80. в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым кредитный договор № на сумму 78 351 рублей со ФИО9 заключен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика» по адресу: <адрес>. Кредитным менеджером ФИО8 была направлена заявка на одобрение кредита ФИО9 на сумму 78351 рублей. В этот же день в ООО «ХКФ» в электронной программе данная заявка была рассмотрена и было дано согласие на оформление кредита на основании сведений, представленных заемщиком. В этот же день в электронном виде в ООО «ХКФ» ФИО8 было направлено согласие заемщика ФИО9 и на открытый на его имя текущий счет банком были перечислены денежные средства в сумме 78351 рублей. Согласно условиям договора на данный счет должны были осуществляться ежемесячные платежи. После открытия текущего счета ФИО9 согласно партнерскому договору между ООО «ХКФ» и АО «Связной Логистика» ДД.ММ.ГГГГ ему был представлен товар в АО «Связной Логистика» на сумму 78351 руб. В свою очередь, исполняя обязательства партнерского договора ООО «ХКФ», по условиям подписанного согласия заемщика ФИО9 данную сумму денежных средств перечислило с текущего счета ФИО9 на расчетный счет АО «Связной Логистика».

Таким образом, учитывая, что товар в АО «Связной Логистика» предоставлен клиенту ФИО9ДД.ММ.ГГГГ, то фактически в эту дату и были похищены денежные средства ООО «ХКФ» в сумме 78351 рублей (т.4 л.д.20-25);

- Показаниями свидетеля ФИО9 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в середине марта 2016 года он находился на Калужском городском рынке, где к нему подошел подсудимый ФИО3 и пояснил, что он является беженцем, ему необходимо приобрести сим-карту, но паспорта у него нет. ФИО9 согласился помочь и вместе с ФИО32 на машине последнего (классической модели, красного цвета) съездили домой к ФИО9 за паспортом. Далее они вернулись в район городского рынка, где ФИО9 приобрел для ФИО2 сим-карты. По дороге на рынок ФИО3 купил ФИО9 коробку вина, которую тот употребил. После покупки сим-карт ФИО3 попросил ФИО9 съездить с ним вечером в ТЦ «21 век», не поясняя зачем именно, но просил помочь ему как беженцу. ФИО9 согласился, вечером того же дня за ним заехал ФИО3 и они направились в ТЦ «21 век». Какого-либо согласия на оформление на его имя кредита ФИО9 кому-либо не давал. Каким образом не него был оформлен кредит, он не знает. Каких-либо товаров в ТЦ «21 век» он не получал. В ОАО «Кадви» никогда не работал;

-Протоколом предъявления лица для опознания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому свидетель ФИО9 опознал ФИО2 как лицо, по просьбе которого в марте 2016 года приобретал сим-карты и с которым ездил в ТЦ «21 Век» (т.7 л.д.21-24);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, было изъято, помимо прочего, кредитное досье на имя ФИО9 (т. 4 л.д. 9-10)

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены: договор № от ДД.ММ.ГГГГ со ФИО9, сумма кредита 78351 рублей, в графе «ФИО заемщика» имеется рукописная надпись «ФИО9» и рукописная подпись, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8, имеется подпись; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени ФИО9 с рукописной подписью, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; сведения о работе от имени ФИО9 - «ОАО КАДВИ, инженер по наладке»; спецификация товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара, в том числе, «Apple iPhone 6S 64GB rose gold», в графе «ФИО заемщика» указан ФИО9 имеется подпись, в графе «Сотрудник ФИО, Подпись» указана ФИО8, имеется подпись; график погашения по кредиту; заявление на страхование; анкета заявителя № от имени ФИО9, в графе «наименования работодателя» указано «ОАО КАДВИ, инженер по наладке», имеются рукописные подписи заявителя и «Уполномоченного лица», к качестве которого указана ФИО8 (т. 6 л.д. 84-99)

-Иным документом - копией анкеты заявителя от имени ФИО9, в которой в качестве места работа последнего указано ОАО «Кадви», должность – «инженер по наладке», доход - 48500 рублей (т.1 л.д.187);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя ФИО9 выполнены ФИО8 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО8 и расположенные в кредитном досье на имя ФИО9, выполнены ФИО8 (т. 6 Л.Д. 133-244);

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета ФИО9 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 72749 руб. (т.2 л.д.183);

Оценивая в совокупности изложенные выше доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными, непротиворечивыми и дополняющими друг друга, поскольку они получены в соответствии с требованиями ст. 86 УПК РФ, и в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

Давая оценку показаниям свидетелей ФИО70., оглашенным в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из который подтвердил, что в доме его дочери - ФИО70 проживает Свидетель №1, а также свидетелей ФИО74 и ФИО75 в судебном заседании, из которых следует, что подсудимый ФИО3 со свей семьей проживал в квартире ФИО74 по адресу: <адрес>, суд приходит к выводу, что показания этих лиц не подтверждаю и не опровергают виновности подсудимых в инкриминируемых им деяниях.

Доводыстороны защиты о том, что подсудимые не вступали в преступный сговор на совершение хищений денежных средств кредитных учреждений путем оформления потребительских кредитов на лиц, которых обманывали относительно возникновения у них обязательств перед банкам, суд находит несостоятельными, а показания подсудимых в этой части недостоверными, поскольку они опровергаются совокупностью приведенных выше доказательств. Так, на основании совокупности исследованных доказательств судом установлено, что подсудимые ФИО3 и ФИО5 по эпизодам оформления кредитов на ФИО11, ФИО4, Попову, ФИО12, ФИО13, ФИО14 действовали совместно, заранее договорившись о совместном совершении преступлений, на что указывают показания лиц, на которых кредиты были оформлены, согласованность действий ФИО2 и ФИО5, факты того, что указанных лиц ФИО3 для оформления кредитов приводил именно к ФИО5

По эпизодам оформления кредитов на ФИО6, ФИО87, ФИО15, ФИО13, ФИО9 судом также установлено, что подсудимые ФИО3 и ФИО8 действовали совместно, заранее договорившись о совместном совершении преступлений, поскольку на это указывают показания лиц, на которых кредиты были оформлены, согласованность действий подсудимых ФИО2 и ФИО8, факты того, что указанных лиц ФИО3 для оформления кредитов приводил именно к ФИО8

Показания ФИО2 о том, что он не обманывал лиц, на которых оформлялись кредиты на покупку техники при участии ФИО8 и ФИО5, ставил их в известность о возникновении кредитных обязательств, и лишь приобретал у заемщиков купленные ими в кредит товары, суд находит недостоверными, поскольку они опровергаются совокупностью приведенных выше доказательств, из которой следует, что ФИО3 под иными предлогами просил их проследовать в салон связи, где кредиты оформлялись, убеждал в отсутствии неблагоприятных последствий, забирал документы, составленные ФИО8 и ФИО5 при оформлении кредитов.

Доводы стороны защиты о том, что подсудимые не распоряжались похищенным совместно, суд также находит несостоятельными, поскольку из показаний ФИО5 следует, что ФИО3 неоднократно передавал ФИО5 денежные средства в связи с оказанием содействия в оформлении кредитов.

Показания подсудимой ФИО8 в той части, что денежные средства однократно от ФИО7, равно как и иные материальные ценности, она получала не в связи с оформлением кредитов на указанных выше лиц, суд находит недостоверными, поскольку они опровергаются совокупностью приведенных выше обстоятельств.

Нарушений уголовно-процессуального закона при получении от ФИО8 приведенной выше явки с повинной судом не установлено.

Доводы подсудимых ФИО5 и ФИО8 о том, что своими действиями они не могли повлиять на решение банков об одобрении кредитов, суд находит несостоятельными, поскольку они опровергаются показаниями свидетелей ФИО49, а также показаниями представителей банков - ФИО76, ФИО80, ФИО85, ФИО83, ФИО84, из которых следует, что подсудимые, выявив лицо, которое обратилось за выдачей кредита, которое имеет признаки опьянения, находится в сопровождении иного лица, направляющего действия клиента, не само отвечает на поставленные вопросы, должны были принимать соответствующие меры, указывая в программе, использовавшейся в работе, соответствующие коды отказов, при которых заявки банками были бы отклонены.

Показания подсудимых ФИО8 и ФИО5 о том, что каждому из указанных выше лиц, на которых кредиты были оформлены, разъяснялось, что они приобретают товары в кредит и них возникнут долговые обязательства перед банками, суд также находит несостоятельными, поскольку их показания в этой части также опровергаются совокупностью приведенных выше обстоятельств.

Доводы подсудимого ФИО2 о том, что он не предоставлял в «Сетелем Банк» заведомо ложные сведения при получении кредита и не намеревался похищать заемные денежные средства, опровергаются совокупностью приведенных выше доказательств по данному эпизоду, из которых следует, что в ООО «Марс» он трудоустроен не был, названные подсудимым сведения о данной организации действительности не соответствуют. Кроме того, об умысле ФИО2 на хищение заемных денежных средств свидетельствует уклонение от уплаты кредита, невозвращение паспорта транспортного средства в банк согласно оговоренным условиям кредитования, а также перепродажа автомобиля после его покупки в кредит.

Также ФИО3 и ФИО77 обвиняются в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, то есть в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ, при следующих обстоятельствах:

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, у ФИО7, достоверно знающего об осуществлении в магазинах <адрес> банками и кредитными организациями потребительского кредитования населения, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих им денежных средств. Для реализации своего преступного умысла ФИО3 в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные время и место следствием не установлены, при неустановленных следствием обстоятельствах вступил с ФИО8, работающей в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, в преступный сговор на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору в отношении ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», осуществляющих свою деятельность в рамках программ потребительского кредитования физических лиц в соответствии с договорами о сотрудничестве, на основании которых сотрудники торговых организаций оформляют с заемщиками потребительские кредиты, при этом разработали план.

Согласно плана ФИО3 должен был на территории <адрес> и <адрес> приискать физических лиц из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, на которых можно оформить потребительские кредиты. После чего, вводя последних в заблуждение и не посвящая их в свои и ФИО8 преступные намерения, под различными предлогами оказания ему помощи в приобретении товаров и услуг, ФИО3 должен был обеспечить их присутствие в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и последующее подписание договоров потребительского кредитования и иных документов, составленных ФИО8, получить товар, приобретенный за счет денежных средств, предоставленных банком по заведомо ложному для него и ФИО8 договору потребительского кредитования, зная что они не намерены исполнять обязательства по нему и возвращать полученные в кредит денежные средства, реализовать данный товар, вырученные деньги разделив с ФИО8

ФИО8 согласно плана, работая в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и зная, что между АО «Связной Логистика» и ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс» имеются партнерские договора, согласно которым ПАО «Почта Банк», ООО <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты> ООО «КБ Ренессанс», ООО МФО «ОТП Финанс» осуществляют целевое кредитование населения денежными средствами для покупки товаров длительного пользования, а АО «Связной Логистика» после подписания кредитного договора с физическим лицом предоставляет товар, имея доступ к программе «Связной Брокер», предназначенной для составления и согласования документов для заключения потребительских кредитов с ПАО «Почта Банк», <данные изъяты>», <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты> ООО МФО «ОТП Финанс», должна была по своему усмотрению в один из данных Банков от имени физического лица, приисканного ФИО32 из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, направить заявку на предоставление кредита, указав в ней ложные и недостоверные для нее и ФИО2 сведения о месте работе и сумме дохода физического лица, приисканного ФИО32, наименование и стоимость товара, который они планировали приобрести от его имени в АО «Связной Логистика» за полученные мошенническим путем денежные средства по договору потребительского кредитования. Далее, при поступлении одобрения Банка о предоставлении кредита, оформить на физическое лицо, приисканное ФИО32, договор потребительского кредитования, в котором оно, будучи введенное в заблуждение относительно истинности фактически происходящих событий, должно будет поставить свою подпись, а указанные в договоре товар предоставить ФИО30 для последующей реализации.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО3, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанного ими плана совершения преступления, находясь на территории <адрес>, точное место следствием не установлено, приискал ранее ему незнакомого Свидетель №6., злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедил в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». Свидетель №6, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и ФИО7, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО3 вместе с Свидетель №6 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №6, введенным ФИО32 и ФИО37 в заблуждение относительно истинности фактически происходящих событий, паспорт гражданина Российской Федерации с серийным номером 2909 380451, выданный Свидетель №6ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, и пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 87 378 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 64GB space grey» (Эппл Айфон 6с 64гб спейс грей), при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и ФИО2 сведения о месте работе Свидетель №6, указав – «Калужский завод телеграфного оборудования», и размере его ежемесячного дохода, указав сумму 33 600 рублей, которую посредствам электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>», тем самым ФИО8 и ФИО3 обманули работников <данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №6 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и ФИО2 сведения о месте работы Свидетель №6 и размере его ежемесячного дохода, а так же о намерении Свидетель №6 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 87 378 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 64GB space grey» (Эппл Айфон 6с 64гб спейс грей).

Далее ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер» составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись Свидетель №6, введенному в заблуждение относительно истинности происходящих с ним событий, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 87 378 рубля по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, точное время в ходе следствия не установлено, ФИО3, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 64GB space grey» (Эппл Айфон 6с 64гб спейс грей) IMEI №, который они реализовали и полученные денежные средства поделили между собой. Таким образом, при указанных выше обстоятельствах, ФИО3, действуя совместно и согласованно с ФИО8, совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 87 378 рублей 00 копеек.

Вместе с тем, судом установлено, что ФИО3 в момент преступления совместно с ФИО8 и Свидетель №6 в месте его совершения не находился, а преступление совершено ФИО8 совместно с иным лицом при следующих обстоятельствах:

В период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, у иного лица, достоверно знающего об осуществлении в магазинах <адрес> банками и кредитными организациями потребительского кредитования населения, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение принадлежащих им денежных средств. Для реализации своего преступного умысла иное лицо в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, вступило с ФИО8, работающей в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика» (<адрес>), в преступный сговор на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору в отношении <данные изъяты>», осуществляющего свою деятельность в рамках программ потребительского кредитования физических лиц в соответствии с договором о сотрудничестве, на основании которого сотрудники торговых организаций оформляют с заемщиками потребительские кредиты, при этом разработали план.

Согласно плана иное лицо должно было приискать физическое лицо из числа граждан, имеющих трудное материальное положение, не имеющих постоянного источника дохода, ведущих антиобщественный образ жизни, злоупотребляющих спиртными напитками, неспособных в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, на которых можно оформить потребительские кредиты. После чего, вводя последних в заблуждение и не посвящая их в свои и ФИО8 преступные намерения, под различными предлогами оказания ему помощи в приобретении товаров и услуг, иное лицо должно было обеспечить присутствие такого лица в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенном по адресу: <адрес>, и последующее подписание договора потребительского кредитования и иных документов, составленных ФИО8, получить товар, приобретенный за счет денежных средств, предоставленных банком по заведомо ложному для него и ФИО8 договору потребительского кредитования, которым совместно распорядиться по своему усмотрению, зная что они не намерены исполнять обязательства по нему и возвращать полученные в кредит денежные средства.

ФИО8 согласно плану, работая в должности менеджера по продаже финансовых продуктов в магазине АО «Связной Логистика (<адрес>), и зная, что между <данные изъяты>» имеется указанный выше партнерский договор, имея доступ к программе «Связной Брокер», предназначенной для составления и согласования документов для заключения потребительских кредитов с <данные изъяты>», должна была направить в банк от имени приисканного иным лицом гражданина, имеющего трудное материальное положение, не имеющего постоянного источника дохода, ведущего антиобщественный образ жизни, злоупотребляющего спиртными напитками, неспособного в связи с юридической безграмотностью правильно оценить происходящие с ними юридически значимые факты, направить заявку на предоставление кредита, указав в ней ложные и недостоверные для нее и иного лица сведения о месте работе и сумме дохода приисканного лица, а при поступлении одобрения банка о предоставлении кредита, оформить на приисканное лицо договор потребительского кредитования, в котором оно, будучи введенным в заблуждение относительно истинности фактически происходящих событий, должно будет поставить свою подпись, а полученным товаром ФИО8 и иное лицо должны были совместно распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя задуманное, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, иное лицо, действуя по предварительному сговору с ФИО8, исполняя свои обязанности согласно разработанному ими плану совершения преступления, находясь на территории <адрес>, точное место следствием не установлено, приискало ранее ему незнакомого Свидетель №6, злоупотребляющего спиртными напитками, не работающего, которого путем обмана убедило в добросовестности своих намерений и уговорил последнего оказать ему помощь в приобретении товаров и услуг в АО «Связной Логистика». Свидетель №6, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО8 и иного лица, согласился помочь последнему.

Далее в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, иное лицо вместе с Свидетель №6 проследовали в магазин АО «Связной Логистика», находящийся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов этой организации, используя предоставленный Свидетель №6, введенным иным лицом и ФИО37 в заблуждение, личный паспорт гражданина Российской Федерации, пользуясь его юридической безграмотностью, оформила от его имени заявку в <данные изъяты>» на получение потребительского кредита на сумму 87 378 рублей для приобретения телефона «Apple iPhone 6S 64GB space grey», при этом с целью одобрения банком кредита внесла в нее заведомо ложные и недостоверные для себя и иного лица сведения о месте работе Свидетель №6, указав – «Калужский завод телеграфного оборудования», и размере его ежемесячного дохода, указав сумму 33 600 рублей, которую посредствам электронной программы «Связной брокер» направила в <данные изъяты>», тем самым ФИО8 и иное лицо обманули работников<данные изъяты>».

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, работники <данные изъяты>», рассмотрев полученную от АО «Связной Логистика», отправленную ФИО8 из магазина находящегося на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, заявку от имени Свидетель №6 на предоставление потребительского кредита, содержащую заведомо ложные и недостоверные для ФИО8 и иное лицо сведения о месте работы Свидетель №6 и размере его ежемесячного дохода, а также о намерении Свидетель №6 приобрести в кредит телефон, принимая их за достоверные, одобрили оформление потребительского кредита № на сумму 87 378 рублей на приобретение телефона «Apple iPhone 6S 64GB space grey».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, ФИО8, находясь на рабочем месте, являясь менеджером по продаже финансовых продуктов АО «Связной Логистика», используя программу «Связной Брокер», составила договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который предоставила на подпись Свидетель №6, введенному в заблуждение относительно истинности происходящих с ним событий, пользуясь его юридической безграмотностью. Указанную в данном договоре сумму в размере 87 378 рубля по договору о сотрудничестве между АО «Связной Логистика» и <данные изъяты>» за товар <данные изъяты>» перечислил на счет АО «Связной Логистика».

В тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ в период с 10 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, иное лицо, находясь в магазине АО «Связной Логистика», находящемся на первом этаже торгового центра «ХХI век», расположенного по адресу: <адрес>, действуя в группе с ФИО8, в АО «Связной Логистика» получили товар – «Apple iPhone 6S 64GB space grey» (IMEI №), которым распорядились по своему усмотрению, причинив совместными преступными действиями <данные изъяты>» материальный ущерб в сумме 87 378 рублей.

При этом суд приходит к выводу, что вина ФИО8 в совершении указанного выше преступления в составе группы лиц по предварительному сговору с иным лицом подтверждается совокупностью приведенных выше обстоятельств.

-Показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты>» ФИО80 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в ООО «ХКФ Банк» поступило заявление от Свидетель №6, в котором он указал, что в апреле 2016 года к нему обратилось ранее незнакомое лицо с просьбой приобрести сим-карту для сотового телефона на свое имя, так как у гражданина отсутствовала регистрация, и он сам этого сделать не мог, на что Свидетель №6 ответил согласием. Свидетель №6 утверждал, что кредитный договор № не оформлял, товар и какие-либо документы на руки не получал. В ходе проверки этих сведений было установлено, что кредитный договор № с Свидетель №6 был оформлен ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке АО «Связной Логистика, расположенной по адресу: <адрес>, менеджером ФИО8 В этот день ей в банк была направлена заявка на кредит в сумме 87387 рублей, которая была банком одобрена. В тот же день на имя Свидетель №6 был открыт текущий счет, на который эта сумма была зачислена и впоследствии, согласно партнерскому договору с АО «Связной Логистика», с согласия Свидетель №6 была переведена на счет АО «Связной Логистика» в счет оплаты товара (т. 4 л.д. 17-19, 20-25);

- Показаниями свидетеля Свидетель №6 в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, согласно которым он постоянного источника дохода не имеет, систематически употребляет спиртное. В начале апреля 2016 года он совместно со своим знакомым распивал спиртные напитки у себя дома. В дверь постучали, он открыл ее и увидел молодого человека не славянской внешности, который обратился к нему по имени и отчеству, пояснив, что его зовут «Роман». Он попросил Свидетель №6 помочь ему приобрести сим-карту, так как он не может сам себе ее купить, поскольку у него проблемы с документами. Подробностей разговора Свидетель №6 не помнит, так как накануне на протяжении трех дней злоупотреблял алкогольными напитками, и в этот день также находился в состоянии алкогольного опьянения. Свидетель №6 подумал, что они друг друга знают, и решил помочь. Свидетель №6 взял свой паспорт и они вместе с мужчиной поехали в магазин «Связной», где мужчина подвел его к менеджеру - девушке, которая взяла его паспорт и стала заполнять документы. При этом с Свидетель №6 она не разговаривала, ничего у него не спрашивала, а только сфотографировала его и указала на графы, где нужно было расписаться, что он и сделал, не читая документов. После этого мужчина отвез Свидетель №6 до дома, рассчитавшись с ним за помощь алкоголем. Каких-либо товаров или документов Свидетель №6 в указанном салоне связи на руки не получал. О том, что него был оформлен кредит, Свидетель №6 узнал только от сотрудников банка. Находясь в указанном выше салоне связи, Свидетель №6 был уверен, что на него оформляют только сим-карту. На заводе «КЗТА» он никогда не работал (т. 5 л.д. 69-71);

- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис 432, помимо прочего, было изъято кредитное досье на имя Свидетель №6 (т. 4 л.д. 9-10);

- Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому было осмотрено кредитное досье Свидетель №6 Осмотром установлено, что в нем имеются: договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №6 на сумму 87378 рублей, в графе «ФИО заемщика» указан Свидетель №6, имеется рукописная подпись, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; заявление о предоставлении потребительского кредита от имени Свидетель №6, в графе «Уполномоченное банком лицо» указана ФИО8; сведения о работе от имени Свидетель №6 - «КЗТА, оператор»; спецификация товара № к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, наименование товара, в том числе, «Apple iPhone 6S 64GB space grey», в графе «ФИО заемщика» указан Свидетель №6, имеется рукописная подпись, в графе «Сотрудник ФИО, Подпись» указана ФИО8; график погашения по кредиту; заявление на страхование от имени Свидетель №6, в графе «Подпись лица, оформившего страховой полис» имеется рукописная подпись и надпись «ФИО8»; копия паспорта Свидетель №6, заверенная ФИО8; анкета заявителя № от имени Свидетель №6, в графе «наименования работодателя» указано «КЗТА оператор ПК управления», имеется подпись заявителя и «Уполномоченного лица» - ФИО8 (т. 6 л.д. 84-99);

-Иным документом - копией анкеты заявителя от имени Свидетель №6, в которой в качестве места работа последнего указан Калужский завод телеграфного оборудования, должность – «оператор», доход - 33600 рублей (т.1 л.д.177);

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые краткие рукописные записи, содержащие фамилию имя, отчество, в графах «уполномоченного лица, представителя Банка» в кредитном досье на имя Свидетель №6 выполнены ФИО8 Исследуемые подписи, выполненные от имени ФИО8 и расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №6, выполнены ФИО8 (т. 6 л.д. 133-244)

-Иным документом - копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банком «ХКФ Банк» со счета Свидетель №6 на счет АО «Связной Логистика» были перечислены денежные средства в сумме 79987 рублей.

Помимо приведенных выше доказательств, стороной обвинения в обоснование вины ФИО2 по данному эпизоду представлены также следующие доказательства: протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, протокол обыска от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого были осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе этих обысков, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, входе которого осмотрен компакт диск с детализацией соединений по абонентским номерам <***>, 79533121015.

Давая оценку доказательствам стороны обвинения по данному эпизоду, суд приходит к выводу, что причастность ФИО2 к совершению данного преступления не нашла своего подтверждения.

Так, из показаний Свидетель №6 не следует, что его в салон связи, где на него ФИО8 был оформлен кредит, привел именно ФИО3

Из показаний ФИО8 также следует, что ФИО2 в салоне связи вместе с Свидетель №6 не было.

Из показаний подсудимого ФИО2 в этой части следует, что он какого-либо участия в оформлении кредита на Свидетель №6 не принимал, в месте совершения преступления не присутствовал.

Иные, приведенные выше, представленные стороной обвинения, доказательства по данному эпизоду показаний указанных лиц не опровергают, не содержат в себе каких-либо данных о причастности к данному преступлению ФИО2

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о непричастности ФИО2 к совершению данного преступления.

В связи с вышеизложенным, по указанному эпизоду ФИО3 подлежит оправданию на основании п.2 ч.2 ст.302 УПК РФ – за непричастностью к преступлению.

Действия ФИО8 по данному эпизоду суд квалифицирует по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия подсудимых ФИО2 и ФИО5 по эпизодам:

-хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 64 624 рубля (путем оформления кредита на ФИО33);

-хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 77 568 рублей (путем оформления кредита на ФИО4);

-хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» материальный ущерб в сумме 88 459 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №2);

-хищения денежных средств ООО «КБ Ренессанс Кредит» в сумме 84 827 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №5)

-хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 79 186 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №3)

-хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 79 659 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №4)

в каждом случае по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимых ФИО2 и ФИО8 по эпизодам:

-хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 75 539 рублей (путем оформления кредита на ФИО6);

-хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 87 358 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №1);

- хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» материальный ущерб в сумме 96 868 рублей (путем оформления кредита на ФИО38);

-хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 72 458 рублей 00 копеек (путем оформления кредита на ФИО39);

-хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 78 351 рубль (путем оформления кредита на ФИО9)

суд квалифицирует в каждом случае также по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимой ФИО8 по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 87 378 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №6) суд также квалифицирует по ч.2 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Действия подсудимого ФИО2 по эпизоду хищения денежных средств ООО «Сетелем Банк» в сумме 460794 рубля 66 копеек (при оформлении им кредита на приобретение автомобиля «Хендай Солярис») суд квалифицирует по ч.1 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

При назначении подсудимым наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность каждого виновного, влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семей, другие обстоятельства дела.

Подсудимый ФИО3 совершил 1 преступление небольшой тяжести, 11 преступлений средней тяжести, не судим, имеет двоих малолетних детей, инвалидности не имеет, психиатрической и наркологической помощью не пользуется, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО30, в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает наличие у него малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО7, в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено.

Подсудимый ФИО5 совершил 6 преступлений средней тяжести, не судим, иждивенцев не имеет, инвалидности не имеет, психиатрической и наркологической помощью не пользуется, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы - положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО5, в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, частичное признание им своей вины, частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений по эпизодам хищения денежных средств у <данные изъяты>».

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО5, в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено.

Подсудимая ФИО8 совершила 6 преступлений средней тяжести, не судима, имеет двоих малолетних детей, инвалидности не имеет, психиатрической и наркологической помощью не пользуется, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО8, в соответствии со ст.61 УК РФ суд признает явку с повинной, наличие у нее малолетних детей.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО8, в соответствии со ст.63 УК РФ судом не установлено.

Оснований для изменения категории преступлений, за совершение которых осуждается подсудимые, на менее тяжкие в порядке, предусмотренном ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

В связи с наличием приведенных выше обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых ФИО8 и ФИО5, и отсутствием обстоятельств, отягчающих их наказание, суд назначает им за каждое из преступлений наказание с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Оснований для применения при назначении наказания каждому из подсудимых положений ст.64 УК РФ суд не находит, поскольку это, по мнению суда, не позволит обеспечить достижение целей наказания.

При таких обстоятельствах суд назначает ФИО30 за совершение каждого из преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, наказание в виде лишения свободы и не находит оснований для применения положений ст.73 УК РФ, поскольку это, по мнению суда, также не позволит обеспечить достижение целей наказания.

Оснований, препятствующих отбыванию подсудимым наказания в виде лишения свободы, судом не установлено.

Оснований для применения при назначении ФИО30 наказания в виде лишения свободы положений ст.53.1 УК РФ, то есть назначения принудительных работ как альтернативы лишению свободы, суд не усматривает.

При этом суд считает возможным не назначать подсудимому за совершение каждого из преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ, дополнительные наказания в виде ограничения свободы.

За совершение преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1 УК РФ, суд считает необходимым назначить ФИО3 наказание в виде штрафа, при определении размера которого учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденного и его семьи, а также возможность получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Поскольку данное преступление, инкриминируемое ФИО30, совершено подсудимым ДД.ММ.ГГГГ и является преступлением небольшой тяжести, суд, на основании п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ считает необходимым ФИО2 от назначенного наказания по данному эпизоду освободить в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Подсудимым ФИО8 и ФИО5 за совершение каждого преступления суд назначает наказание в виде штрафа, при определении размера которого учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденных и их семей, а также возможность получения осужденными заработной платы или иного дохода.

Окончательное наказание каждому из подсудимых суд назначает с применением положений ч.2 ст.69 УК РФ путем поглощения менее строгих наказаний более строгим.

При определении вида исправительного учреждения, в котором следует отбывать наказание ФИО30, суд руководствуется положениями п.«а» ч.1 ст.58 УК РФ и назначает ему отбывание наказания в колонии-поселении.

В связи с тем, что ФИО3 осуждается к наказанию в виде лишения свободы, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде заключения под стражу, избранную в отношении него, оставить без изменения.

Поскольку подсудимые ФИО5 и ФИО8 осуждаются к наказанию, не связанному с изоляцией от общества, суд считает возможным отменить избранную в отношении них меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Принимая решения по гражданским искам потерпевших, суд руководствуется ст.1064 ГК РФ и проходит к следующим выводам.

Гражданский иск ООО «Сетелем Банк» о взыскании с ФИО2 денежных средств в сумме 495339,84 рубля в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, подлежит частичному удовлетворению – на сумму ущерба (460794,66 рубля) за вычетом внесенных ФИО32 платежей по кредиту в размере 14210 руб., 5000 руб. и 11500 руб., то есть в сумме 430084, 66 рубля.

Вопрос о взыскания с подсудимого процентов за пользование чужими денежными средствами суд в соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ суд передает для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, поскольку необходимо проведение дополнительных расчетов и исследований, подтверждающих обоснованность заявленных исковых требований, что требует отложения судебного разбирательства.

Гражданский иск <данные изъяты>» о взыскании с подсудимых денежных средств в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлениями, подлежит удовлетворению. При этом суд учитывает, что имущественный ущерб по эпизодам оформления кредитов на ФИО33 (64624 руб.), ФИО4 (77568 руб.) и Свидетель №4 (79659 руб.) причинен преступными действиями ФИО2 и ФИО5, и частично, в сумме 10300 рублей, возмещен ФИО5, в связи с чем в оставшейся части, в общей сумме 211551 рубль, подлежит с них взысканию в солидарном порядке.

По эпизодам оформления кредитов на ФИО6 (75539 руб.), Свидетель №1 (78358 руб.) и ФИО9 (78351 руб.) имущественный ущерб причинен преступными действиями ФИО2 и ФИО8, в связи с чем указанные суммы подлежат с них взысканию с солидарном порядке в общей сумме 232248 рублей.

По эпизоду хищения денежных средств путем оформления кредита на Свидетель №6 иск <данные изъяты>» подлежит удовлетворению путем взыскания суммы ущерба - 87378 рублей с ФИО8

Гражданский иск ООО МФО «ОТП Финанс» о взыскании с подсудимых денежных средств в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлениями, в сумме 326041 рубль подлежит частичному удовлетворению, на сумму причиненного преступлениями ущерба в сумме 79 186 рублей (по эпизоду оформления кредита на Свидетель №3) и в сумме 96 868 рублей (по эпизоду оформления кредита на ФИО38). При этим денежные средства в сумме 79 186 рублей (по эпизоду оформления кредита на Свидетель №3) подлежат взысканию в солидарном порядке с ФИО2 и ФИО5, а в сумме 96 868 рублей (по эпизоду оформления кредита на ФИО38) в солидарном порядке с ФИО2 и ФИО8

Гражданский иск потерпевшего <данные изъяты> в сумме 72458 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, подлежит полному удовлетворению на указанную сумму, которая подлежит взысканию с ФИО2 и ФИО8 в солидарном порядке.

Гражданский иск потерпевшего ООО «КБ Ренессанс Кредит» в сумме 84827 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, подлежит полному удовлетворению на указанную сумму, которая подлежит взысканию с ФИО2 и ФИО5 в солидарном порядке.

Гражданский иск потерпевшего АО «Альфа Банк» в сумме 88 459 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, подлежит полному удовлетворению на указанную сумму, которая подлежит взысканию с ФИО2 и ФИО5 в солидарном порядке.

В связи с отказом государственного обвинителя от обвинения по эпизоду хищения денежных средств в сумме 74088 рублей, принадлежащих ПАО «Почта Банк», и прекращением уголовного преследования ФИО2 и ФИО5 по данному эпизоду, гражданский иск ПАО «Почта Банк» о взыскании указанной суммы с подсудимых удовлетворению не подлежит.

При решении вопроса о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ч.3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 296-299, 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 невиновным в совершении преступления, предусмотренногоч.2 ст.159 УК РФ, по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 87 378 рублей (путем оформления кредита на Свидетель №6) и по предъявленному обвинению в этой части его оправдать на основании п.2 ч.2 ст.302 УПК РФ в связи с непричастностью к совершению преступления.

Признать за ФИО32 в соответствии с ч.1 ст.134 УПК РФ право на реабилитацию.

ПризнатьФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренногоч.1 ст.159.1 УК РФи назначить ему наказание за данное преступление в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании п. «а» ч.1 ст.78 УК РФ ФИО2 от назначенного наказания освободить в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Признать ФИО2 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ (11 эпизодов), и назначить ему наказание:

-за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 64 624 рубля путем оформления кредита на ФИО33), в виде лишения свободы сроком на 2 года;

-за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 77 568 рублей путем оформления кредита на ФИО4), в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» в сумме 88 459 рублей путем оформления кредита на Свидетель №2) в виде лишения свободы сроком на 2 года 9 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ Ренессанс Кредит» в сумме 84 827 рублей путем оформления кредита на Свидетель №5) в виде лишения свободы сроком на 2 года 9 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 79 186 рублей путем оформления кредита на Свидетель №3) в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ, (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 79 659 рублей путем оформления кредита на Свидетель №4) в виде лишения свободы сроком на 2 года 9 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 75 539 рублей путем оформления кредита на ФИО6), в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 87 358 рублей путем оформления кредита на Свидетель №1), в виде лишения свободы сроком на 2 года 9 месяцев;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 96 868 рублей путем оформления кредита на ФИО38), в виде лишения свободы сроком на 3 года;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 72 458 рублей путем оформления кредита на ФИО39), в виде лишения свободы сроком на 2 года;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 78 351 рубль путем оформления кредита на ФИО9), в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев.

На основании ч.2 ст.69 УК РФ окончательное наказание ФИО30 по совокупности преступлений назначить путем поглощения менее строгих наказаний более строгим в виде лишения свободы сроком на 3 года с отбыванием наказания в колонии-поселении.

Срок отбывания наказания ФИО30 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть ФИО30 в срок отбытия наказания срок задержания и содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Меру пресечения ФИО30 в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Содержать ФИО2 в ФКУ СИЗО-1 УФСИН России по <адрес> до вступления настоящего приговора в законную силу.

Признать ФИО5виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ (6 эпизодов), и назначить ему наказание:

-за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 64 624 рубля путем оформления кредита на ФИО33), в виде штрафа в размере 150 000 рублей;

-за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 77 568 рублей путем оформления кредита на ФИО4), в виде штрафа в размере 160 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Альфа-Банк» в сумме 88 459 рублей путем оформления кредита на Свидетель №2), в виде штрафа в размере 200 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ Ренессанс Кредит» в сумме 84 827 рублей путем оформления кредита на Свидетель №5) в виде штрафа в размере 180 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 79 186 рублей путем оформления кредита на Свидетель №3) в виде штрафа в размере 160 000 рублей;

На основании ч.2 ст.69 УК РФ окончательное наказание ФИО5 по совокупности преступлений назначить путем поглощения менее строгих наказаний более строгим в виде штрафа в размере 200 000 рублей.

Признать ФИО8виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ (6 эпизодов), и назначить ей наказание:

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты>» в сумме 75 539 рублей путем оформления кредита на ФИО6), в виде штрафа в размере 170 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО МФО «ОТП Финанс» в сумме 96 868 рублей путем оформления кредита на ФИО38), в виде штрафа в размере 220 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 72 458 рублей путем оформления кредита на ФИО39), в виде штрафа в размере 170 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 78 351 рубль путем оформления кредита на ФИО9), в виде штрафа в размере 170 000 рублей;

- за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> в сумме 87 378 рублей путем оформления кредита на Свидетель №6), в виде штрафа в размере 180000 рублей;

На основании ч.2 ст.69 УК РФ окончательное наказание ФИО8 по совокупности преступлений назначить путем поглощения менее строгих наказаний более строгим в виде штрафа в размере 220 000 рублей.

Гражданский иск ООО «Сетелем Банк» о взыскании с ФИО2 денежных средств в сумме 495339,84 рубля в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, удовлетворить частично, в сумме 434586 рублей 66 копеек, взыскать с ФИО2 в пользу ООО «Сетелем Банк» 430084 рублей 66 копеек.

Вопрос о взыскания с ФИО2 процентов за пользование денежными средствами ООО «Сетелем Банк» в соответствии с ч.2 ст.309 УПК РФ передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Гражданский иск <данные изъяты>» о взыскании с подсудимых денежных средств в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлениями, удовлетворить, взыскать с ФИО2 и ФИО5 в пользу <данные изъяты>» 211551 рубль в солидарном порядке, взыскать ФИО2 и ФИО8 в пользу <данные изъяты>» 232248 рублей в солидарном порядке, взыскать в пользу <данные изъяты>» с ФИО8 87378 рублей.

Гражданский иск ООО МФО «ОТП Финанс» о взыскании с подсудимых денежных средств в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлениями, удовлетворить частично, на сумму причиненного ущерба, взыскать с ФИО2 и ФИО5 в пользу ООО МФО «ОТП Финанс» 79 186 рублей в солидарном порядке, взыскать с ФИО2 и ФИО8 в пользу ООО МФО «ОТП Финанс» 96 868 рублей в солидарном порядке.

Гражданский иск <данные изъяты> о взыскании с подсудимых денежных средств в сумме 72458 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, удовлетворить, взыскать с ФИО2 и ФИО8 в пользу <данные изъяты> 72458 рублей в солидарном порядке.

Гражданский иск потерпевшего ООО «КБ Ренессанс Кредит» о взыскании с подсудимых денежных средств в сумме 84827 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, удовлетворить, взыскать с ФИО2 и ФИО5 в пользу ООО «КБ Ренессанс Кредит» 84827 рублей в солидарном порядке;

Гражданский иск АО «Альфа Банк» о взыскании с подсудимых денежных средств в сумме 88 459 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, удовлетворить, взыскать с ФИО2 и ФИО5 в пользу АО «Альфа Банк» 88 459 рублей в солидарном порядке.

В удовлетворении гражданского иска ПАО «Почта Банк» о взыскании с подсудимых денежных средств в сумме 74088 рублей в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением, отказать.

Вещественные доказательства по делу, а именно:

-мобильный телефон Nokia ( IMEI: 352701/04/472965/2), мобильный телефон HTC (IMEI-1: №, IMEI-2: №), пластиковую карту «Сбербанк» на имя ФИО2№, накопитель в корпусе черного цвета с надписью «32 Gb» и прозрачный футляр с переходником в корпусе белого цвета с надписью «Leef Adapter Pro» с накопителем Multi Card Reader, сим карту «Билайн» №, адресный листок убытия формы № на имя ФИО7, карточку водителя на имя ФИО7, договоры купли-продажи транспортного средства ВАЗ 21102 VIN <***> от ДД.ММ.ГГГГ- вернуть ФИО30,

-пластиковую карту «Сбербанк» на имя ФИО16 № и карту «Росбанк» №, лист формата А4 с эмблемой «Сбербанк», квитанции на перевод денежных средств филиала «Евросеть Ритейл» №№, 461482281, 969937546, чек ОАО «Сбербанк России» идентификатор пользователя и пароль для доступа к банковскому обслуживанию в сети интернет от ДД.ММ.ГГГГ, бейдж «Рус Финанс» с номером счета №; лист с распечаткой сведений из МВД РФ, закупочные акты от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, компакт-диск DVD-R TDK 16x/ 120 min/ 4.7gb, СD-R VS 700 mb/80min 1x-52x, СD-R VS 700 mb/80min 1x-52x, DVD-R VS 4.7Gb single sided 1-16х, кредитные досье на имя Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО38, ФИО78, Свидетель №5, ФИО39, ФИО79, ФИО4, ФИО9, Свидетель №6, Свидетель №1, ФИО33, ФИО6, ФИО2 - хранить при уголовном деле;

-футляр для сим карты с эмблемой «Мегафон» с № и сим-карту «Мегафон» с № – вернуть ФИО5;

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Калужский областной суд в течение десяти суток со дня его постановления, а осужденными содержащимися под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должны указать в апелляционной жалобе, а если дело рассматривается по представлению прокурора или по жалобе другого лица, - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии жалобы или представления, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий С.В. Игнатов

Копия верна.

Судья:

Справка:

Апелляционным постановлением судебной коллегии по уголовным делам Калужского областного суда приговор оставлен без изменения.

Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Судья: